500 万股 2013 年 8 月 21 日, 经保监会保监许可 [2013] 第 193 号公文批复, 公司注册资本由 1 亿元人民币变更为 5 亿元人民币, 增资后股东持股比例不变 2013 年 9 月 6 日光大永明人寿保险有限公司与中国华电集团资本控股有限公司中国华电香港有限公司共同发起设

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映赤郁
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1 2016 年 2 季度偿付能力二代报告摘要一基本信息 ( 一 ) 注册地址 : 天津市和平区南京路 75 号国际大厦 37 层 ( 二 ) 法定代表人 : 吴富林 ( 三 ) 经营范围和经营区域 : 在天津行政辖区及设立分公司的省自治区直辖市内经营下列业务 ( 法定保险业务除外 ): 一人寿保险健康保险和意外伤害保险业务 ; 二上述业务的再保险业务 ( 四 ) 股权结构和股东, 以及报告期内的变动情况 ( 单位 : 股或元 ) 期初本期股份或股权的增减期末股权类别股份或出资额占比 (%) 股东增资公积金转增及分配股票股利股权转让小计股份或出资额占比 (%) 国有股 4,050,540, % ,050,540, % 外资股 1,349,460, % ,349,460, % 其他合计 5,400,000, % ,400,000, % ( 五 ) 控股股东或实际控制人财政部 ( 持股中央汇金 ( 持加拿大永明金融 ( 持中国兵器工业集团公司鞍山集团公司 ( 持股 44.33%) 股 55.67%) 股 100%) ( 持股 100%) 100%) 中国光大集团股份公司 ( 持股加拿大永明人寿保险中兵投资管理有限责任鞍山钢铁集团公司 ( 持 50%) 公司 ( 持股 24.99%) 公司 ( 持股 %) 股 %) 光大永明人寿保险有限公司 ( 六 ) 子公司合营企业和联营企业 2012 年 2 月 21 日, 光大永明保险资产管理股份有限公司获中国保监会批准成立公司注册资本 1 亿元, 光大永明人寿保险有限公司持股 99%, 中国光大 ( 集团 ) 总公司持股 1% 光大永明人寿保险有限公司持股数量 49,500 万股, 中国光大 ( 集团 ) 总公司持股持股数量 1

2 500 万股 2013 年 8 月 21 日, 经保监会保监许可 [2013] 第 193 号公文批复, 公司注册资本由 1 亿元人民币变更为 5 亿元人民币, 增资后股东持股比例不变 2013 年 9 月 6 日光大永明人寿保险有限公司与中国华电集团资本控股有限公司中国华电香港有限公司共同发起设立华电融资租赁有限公司华电融资租赁有限公司注册资本 10 亿元, 光大永明人寿保险有限公司持股比例 25%, 持股数量 2.5 亿, 中国华电集团资本控股有限公司持股比例 50%, 中国华电香港有限公司持股 25% 2015 年 6 月 11 日, 华电融资租赁公司召开 2015 年第二次股东会审议通过了增资议案, 公司本次增资 1.41 亿元, 增资后持股比例为 19.99% 公司已于 2015 年 7 月初完成增资事宜 ( 七 ) 董事监事和高级管理人员的基本情况 1 董事基本情况本公司董事会共有 12 位董事唐双宁,2007 年 9 月出任公司董事, 任职批准文号为保监国际 [2007]1154 号东北财经大学经济学硕士, 高级经济师, 十二届全国人大代表全国人大农业与农村委员会副主任委员, 十一届全国政协委员, 现任中国光大集团股份公司董事长党委书记, 中国光大集团有限公司董事长, 兼任中国光大银行股份有限公司董事长党委书记, 中国光大控股有限公司董事局主席, 中国光大国际有限公司董事局主席, 中国金融学会副会长, 中国投资学会顾问, 中国钱币学会名誉理事, 香港中国企业协会名誉会长, 中国经济社会理事会常务理事, 中国国际经济交流中心常务理事, 享受国务院特殊津贴专家曾任中国人民建设银行沈阳市分行常务副行长中国人民银行沈阳市分行行长, 中国人民银行信贷管理司司长货币金银局局长银行监管一司司长, 中国银行业监督管理委员会副主席党委书记等职务高云龙,1958 年出生 2014 年 10 月出任公司董事, 任职批准文号为保监许可 [2014]851 号现任中国光大集团股份公司副董事长总经理, 兼任中国光大银行副董事长光大证券股份有限公司董事, 清华大学硕士生导师十二届全国政协委员曾任国家开发银行副处长处长, 高级工程师, 兼职教授, 广西自治区百色市副市长, 民建广西自治区副主委主委, 青海省副省长, 民建青海省主委, 中国光大 ( 集团 ) 总公司执行董事副总经理副董事长总经理, 中国光大实业 ( 集团 ) 有限责任公司董事长第十一届全国政协委员吴富林,2015 年 6 月出任公司董事长, 任职批准文号为保监许可 [2015]658 号现任中国光大集团股份公司副总经理党委委员首席经济学家, 中国世界经济学会常务理事曾任中国外汇交易中心市场发展部业务经理, 研究部副总经理 ( 主持工作 ), 中国光大银行计 2

3 划资金部总经理资金部总经理, 中国光大银行昆明分行党委书记行长, 中国光大银行深圳分行党委书记行长, 中国光大银行战略管理部总经理, 中国光大 ( 集团 ) 总公司首席经济学家战略规划部总经理姜波,1955 年出生 2014 年 10 月出任公司董事现任中国光大集团股份公司财务总监光大金控资产管理有限公司股权董事申银万国董事曾任中国农业银行总行财会稽核处副处长国际部财会处副处长国际部营业处副处长, 中国光大银行国际部负责人国际部总经理副行长等职务李杰,1958 年出生 2014 年 10 月出任公司董事, 任职批准文号为保监许可 [2014]862 号现任中国光大银行副行长党委委员, 兼任中国银联股份有限公司董事曾任中国光大银行计划财务部 ( 财务会计部 ) 总经理 1988 年 10 月至 2001 年 4 月任职于交通银行, 历任济南分行计划处副处长财会处处长济南分行副行长珠海分行副行长行长等职务张玉宽,1961 年出生 2014 年 10 月出任公司执行董事, 任职批准文号为保监许可 [2014]862 号现任公司总经理, 此前曾任公司副总经理财务负责人历任中国农业银行伦敦代表处首席代表, 中国农业银行香港分行副总经理, 中国农业银行总行机构业务部副总经理, 中国光大银行计划财务部总经理, 中国光大银行同业机构部总经理, 中国光大银行零售业务部总经理等职司徒德纳 (Donald Stewart), 1946 年出生 2002 年出任公司董事苏格兰格拉斯哥大学自然哲学专业一等荣誉学位, 获英国精算师资格曾担任永明金融集团首席执行官永明信托公司负责人, 永明金融总裁兼首席运营官 1969 年在英国加入加拿大永明保险公司伦敦分公司, 后到多伦多从事员工福利咨询工作, 曾负责加拿大团体退休服务业务信息技术工作为加拿大人寿及健康保险协会及美国人寿保险协会董事, 加拿大 CI 金融基金受托人肯尼迪 (Kennedy Melissa Jane), 2015 年 5 月任公司董事, 任职批准文号保监许可 [2015]382 号现任永明金融集团执行副总裁兼法律总顾问, 兼任永明投资管理公司董事加拿大多伦多大学法学学士卡尔顿大学经济学学士苏凯帆 (Kevin Strain), 1966 年出生 2012 年 9 月担任公司董事, 任职批准文号为保监寿险 [2012]1107 号现任永明金融亚洲区总裁滑铁卢大学会计学硕士, 滑铁卢大学会计和财务学院顾问委员会成员历任主管永明金融加拿大公司个人保险及投资业务的高级副总裁, 以及主管投资者关系个人金融零售财务管理等部门的副总裁卢德隆 (Roger Steel), 1961 年出生 2013 年 6 月出任公司董事, 任职批准文号为保监 3

4 寿险 [2013]563 号卢德隆先生于 2008 年加入永明, 目前负责永明金融亚洲区新市场及业务拓展工作, 曾任永明香港的首席执行官卢德隆先生在保险行业担任各类领导职务已逾 30 年, 在亚洲担任高管职务也超过 18 年加入永明金融前, 他曾是韩国合资银行保险公司 Hana 人寿保险公司的董事长卢德隆先生目前担任香港保险业联合会下属人寿理事会的主席, 并获得行业颁发的香港 2012 年度保险业标杆首席执行官奖卢德隆先生获得澳大利亚麦考瑞大学商学院颁发的工商管理学硕士学位汤谷良,1962 年出生 2010 年 9 月出任公司独立董事, 任职批准文号为保监国际 [2010]874 号对外经济贸易大学国际商学院教授, 曾任对外经济贸易大学国际商学院执行院长北京工商大学会计学院院长教授韩诚 (Francis Hawke), 1954 年出生 2010 年 9 月出任公司独立董事, 任职批准文号为保监国际 [2010]874 号现任香港古城有限公司董事, 曾任 Unison International( 友升国际公司 ) 副总裁中国业务负责人, 花旗银行北京代表处首席代表台北分行副总裁印度支那业务负责人, 所罗门兄弟公司中国区投行业务部负责人董事,IMC 亚洲有限公司总裁, 德安华 (KROLL) 商业风险管理咨询有限公司大中华区董事长 2 监事基本情况本公司监事会共有 3 位监事陈丽 ( 监事长 ),2014 年 6 月出任公司监事 1962 年出生, 武汉大学金融学在职博士研究生学历, 经济师, 现任光大永明人寿保险有限公司监事长, 曾任中国人民银行人事教育司保险司主任科员, 中国保险监督管理委员会人教部副处长处长, 中介监管部副主任张晓东,2014 年 6 月出任公司监事 1966 年出生, 法国高等商学院金融学硕士研究生学历, 现任加拿大永明人寿保险公司北京代表处首先代表, 张晓东女士从事保险工作 20 多年, 曾在慕尼黑再保险公司北京分公司瑞士再保险公司北京分公司法国再保险公司北京代表处工作李云华,2014 年 6 月出任公司监事 1971 年出生, 重庆大学工商管理学士学历, 现任光大永明人寿保险有限公司四川分公司总经理, 曾任太平洋人寿保险公司内江中心支公司总经理助理副总经理, 资阳中心支公司总经理, 四川分公司助理总经理副总经理 3 总公司高级管理人员基本情况田农, 男,1956 年出生毕业于中国社会科学院研究生院, 研究生学历 2004 年 6 月出任公司副总经理, 任职批准文号为保监国际 [2004]843 号历任光大实业财务部副经理, 4

5 中国光大 ( 集团 ) 总公司财务管理部副处长处长副总经理总经理等职李高峰, 男,1974 年出生 1995 年获河南财经学院财政金融系经济学学士学位,1998 年获天津财经学院经济学硕士 2013 年 6 月任公司副总经理, 批准文号为保监寿险 [2013]520 号历任公司董事会秘书, 董事会办公室主任, 光大证券股份有限责任公司北京樱花西街营业部总经理, 光大证券有限责任公司国际业务部及投资银行北京总部项目经理金鹰基金管理有限公司市场拓展部副经理国海证券有限责任公司投资银行总部业务董事大鹏证券有限责任公司投资银行武汉总部高级经理等职傅华, 男,1962 年出生 1986 年获北京计算机学院软件工程学士学位,2004 年获北京大学 EMBA 2012 年 11 月任公司副总经理此前任总经理助理曾任泰康人寿北京分公司副总经理泰康养老助理总经理副总裁, 平安人寿北京分公司团体管理本部总经理王戈, 男,1972 年出生毕业于哈尔滨船舶工程学院, 获工学学士学位 2008 年 9 月加入公司,2013 年 2 月任公司总经理助理, 批准文号为保监寿险 [2013]133 号, 自 2014 年 8 月任公司副总经理曾任北京分公司副总经理总经理, 公司个险业务部总经理业务总监, 香港东亚银行大连分行业务拓展部副主任, 美国友邦保险有限公司 ( 北京及上海 ) 寿险部高级经理等职张晨松, 男,1974 年出生 1999 年 7 月毕业于南开大学, 获经济学硕士学位, 中国北美英国精算师 2013 年 8 月任公司总精算师, 批准文号为保监许可 [2013]104 号, 自 2014 年 8 月任公司总经理助理,2015 年 4 月任公司首席风险官曾任泰康人寿精算部精算师风险管理部总经理华诚人寿 ( 筹 ) 首席精算师等职苏扬, 男,1981 年出生北京大学经济学硕士 2013 年 5 月任公司董事会秘书, 批准文号为保监发改 [2013]496 号曾任中国光大银行稽核部业务主办办公室业务主办业务主管业务副经理文秘处副处长投行业务部金融方案组副组长组长等职 ( 八 ) 偿付能力信息公开披露联系人及联系方式联系人 : 周浩联系方式 : Steve.Zhou@sleb.cn 5

6 二主要指标 ( 一 ) 主要指标指标名称本季度末数上季度末数核心偿付能力充足率 (%) % % 核心偿付能力溢额 ( 元 ) 4,869,083, ,792,967, 综合偿付能力充足率 (%) % % 综合偿付能力溢额 ( 元 ) 5,769,083, ,692,967, 保险业务收入 ( 元 ) 1,012,998, ,697, 净利润 ( 元 ) -55,076, ,671, 净资产 ( 元 ) 4,334,168, ,348,132, ( 二 ) 风险综合评级结果我公司在 2016 年 1 季度风险综合评级结果为 A 级三实际资本实际资本各项指标公司 : 光大永明人寿保险有限公司 2016 年 06 月 30 日 ( 单位 : 元 ) 行次项目本季度上季度 1 认可资产 48,112,496, ,191,703, 认可负债 40,755,762, ,035,921, 实际资本 7,356,734, ,155,781, 核心一级资本 6,456,734, ,255,781, 核心二级资本附属一级资本 900,000, ,000, 附属二级资本 0 0 四最低资本公司名称 : 光大永明人寿保险有限公司单位 : 元行次项目期末数期初数 1 量化风险最低资本 1,587,650, ,462,814, 寿险业务保险风险最低资本合计 518,470, ,578, 非寿险业务保险风险最低资本合计 203,463, ,361, 市场风险 - 最低资本合计 1,248,022, ,074,756, 信用风险 - 最低资本合计 464,081, ,736, 量化风险分散效应 602,199, ,633, 特定类别保险合同损失吸收效应 244,187, ,984, 控制风险最低资本 3 附加资本 4 最低资本 1,587,650, ,462,814,

7 五风险综合评级我公司在 2015 年 4 季度风险综合评级结果为 B 级我公司在 2016 年 1 季度风险综合评级结果为 A 级六风险管理状况公司严格按照各项风险管理制度开展风险管理工作, 并在以下方面进行了风险管理能力的改进 : 制定并发布了操作风险管理制度, 进一步规范公司操作风险的管理工作, 明确操作风险管理政策流程及工作职责 ; 建立了风险管理月报机制, 作为重要的风险状况管理工具使公司管理层能够及时准确地掌握公司重要风险状况 ; 公司在现有框架基础上进一步完善流动性风险管理, 开展了对公司流动性管理工作的梳理, 并推进重点业务的流动性管理制度和预案建设, 预防流动性风险发生 ; 加强了与股东方永明金融亚洲区风险管理和资产负债管理等部门的合作, 推进资本风险偏好等方面的工作 ; 为了加强在新偿付能力体系下的量化分析与管理及风险管理体系建设, 二季度新增风险管理人员两名, 壮大了风险管理工作团队 ; 风险管理人员也不断加强自我建设, 积极参加了风险管理的相关培训, 以实时掌握新知识, 为提高风险管理工作质量奠定基础七流动性风险 ( 一 ) 流动性风险监管指标净现金流序号 1 基本情景 2 压力情景一 3 压力情景二自测压力情 4 景报告日后第 1 年报告日后报告日后未来未来未来未来第 2 年第 3 年 1 季度 ( 元 ) 2 季度 ( 元 ) 3 季度 ( 元 ) 4 季度 ( 元 ) ( 元 ) ( 元 ) 本季度 4,298,912, ,140,367, ,948,110, ,325,154, ,836,885, ,709,709, 上季度 4,774,833, ,137,466, ,974,396, ,631,600, ,013,748, ,987,912, 本季度 -7,714,978, ,384,595, ,116, ,895, ,874, ,613,154, 上季度 -7,491,474, ,024,191, ,292,207, ,161,013, ,519,747, ,019,561, 本季度 2,262,161, ,730,655, ,688,751, ,184,163, ,973,456, ,911,093, 上季度 1,654,463, ,582,003, ,435,999, ,361,573, ,334,423, ,673,673, 本季度 -8,219,225, ,794,307, ,139,474, ,095, ,524,303, ,814,538, 上季度 -7,954,379, ,579,654, ,753,810, ,431,040, ,422, ,705,322, 综合流动比率序号 3 个月内 1 年内 1-3 年内 3-5 年内 5 年以上 1 本季度 % % 56.56% % 21.48% 7

8 2 上季度 % % % % 25.56% 流动覆盖率和投资连结产品独立账户的流动性覆盖率序号公司投连账户压力情景 1 压力情景 2 压力情景 1 压力情景 2 1 本季度 % % 88.62% % 2 上季度 % % % % ( 二 ) 流动性风险分析及应对措施在基本情景下, 公司预测未来三年的净现金流均为正整体来看, 公司未来不存在现金流缺口但是在极端压力情景下, 预计公司在未来半年将有较多净现金流流出若类似情景发生, 公司可以先使用存量现金来缓解流动性压力同时公司可以通过变卖一些容易变现的资产来弥补未来可能产生的现金流缺口 8

500 万股 2013 年 8 月 21 日, 经保监会保监许可 [2013] 第 193 号公文批复, 公司注册资本由 1 亿元人民币变更为 5 亿元人民币, 增资后股东持股比例不变 2013 年 9 月 6 日光大永明人寿保险有限公司与中国华电集团资本控股有限公司中国华电香港有限公司共同发起设

500 万股 2013 年 8 月 21 日, 经保监会保监许可 [2013] 第 193 号公文批复, 公司注册资本由 1 亿元人民币变更为 5 亿元人民币, 增资后股东持股比例不变 2013 年 9 月 6 日光大永明人寿保险有限公司与中国华电集团资本控股有限公司中国华电香港有限公司共同发起设 2016 年 1 季度偿付能力二代报告摘要一基本信息 ( 一 ) 注册地址 : 天津市和平区南京路 75 号国际大厦 37 层 ( 二 ) 法定代表人 : 吴富林 ( 三 ) 经营范围和经营区域 : 在天津行政辖区及设立分公司的省自治区直辖市内经营下列业务 ( 法定保险业务除外 ): 一人寿保险健康保险和意外伤害保险业务 ; 二上述业务的再保险业务 ( 四 ) 股权结构和股东, 以及报告期内的变动情况