股票代碼:5846

Size: px
Start display at page:

Download "股票代碼:5846"

Transcription

1 股票代碼 : 5846 本年報查詢網址 : 國泰人壽保險股份有限公司 Cathay Life Insurance Co., Ltd. 九十八年度年報 2009 ANNUAL REPORT 刊印日期 : 中華民國九十九年四月二十日

2 一 本公司發言人姓名 : 張發得職稱 : 總經理電話 :( 02) FATE@cathaylife.com.tw 代理發言人姓名 : 林昭廷職稱 : 副總經理電話 :( 02) abel_lin@cathaylife.com.tw 二 總公司暨分公司地址及電話 1 總公司: 台北市大安區仁愛路四段 296 號電話 :( 02) 分公司: 忠孝分公司 : 台北市忠孝東路四段 230 號 10 樓 彰化縣分公司 : 彰化市中山路二段 521 號 5 樓電話 :(02) 電話 :(04) 台北縣分公司 : 台北縣三重市重新路四段 87 號 9 樓 雲林縣分公司 : 雲林縣斗六市中山路 89 號 7 樓電話 :(02) 電話 :(05) 基隆市分公司 : 基隆市義一路 83 號 8 樓 嘉義市分公司 : 嘉義市民族路 246 號 5 樓電話 :(02) 電話 :(05) 永和分公司 : 台北縣永和市永和路一段 85 號 3-5 樓 嘉義縣分公司 : 嘉義縣朴子市八德路 72 號 6 樓電話 :(02) 電話 :(05) 桃園縣分公司 : 桃園縣桃園市復興路 445 號 3 樓 台南市分公司 : 台南市西門路一段 496 號 9 樓 B 室電話 :(03) 電話 :(06) 蘆竹分公司 : 桃園縣蘆竹鄉南崁路一段 83 號 14 樓 新營分公司 : 台南縣新營市中正路 7 號 6 樓電話 :(03) 電話 :(06) 新竹市分公司 : 新竹市民族路 150 號 5 樓 佳里分公司 : 台南縣佳里鎮進學路 244 號 3 樓電話 :(03) 電話 :(06) 新竹縣分公司 : 新竹縣竹北市三民路 133 號 5 樓 高雄市分公司 : 高雄市中華三路 146 號 8 樓 A 室電話 :(03) 電話 :(07) 竹東分公司 : 新竹縣竹東鎮中豐路二段 300 號 4 樓 鹽埕分公司 : 高雄市大勇路 106 號 9 樓電話 :(03) 電話 :(07) 苗栗縣分公司 : 苗縣苗栗市中正路 408 號 8 樓 高雄縣分公司 : 高雄縣岡山鎮中山北路 28 號 9 樓電話 :(037) 電話 :(07) 竹南分公司 : 苗栗縣竹南鎮博愛街 217 號 4 樓 屏東縣分公司 : 屏東市濟南街 10 號 4 樓電話 :(037) 電話 :(08) 台中市分公司 : 台中市西區忠明南路 499 號 B1 潮州分公司 : 屏東縣潮州鎮延平路 142 號 2 樓電話 :(04) 電話 :(08) 中北分公司 : 台中市北區進化路 581 號 5 樓 澎湖分公司 : 澎湖縣馬公市陽明路 2 號 1 樓電話 :(04) 電話 :(06) 台中縣分公司 : 台中縣豐原市圓環北路一段 60 號 8 樓 宜蘭縣分公司 : 宜蘭縣羅東鎮公正路 157 號 7 樓電話 :(04) 電話 :(03) 南投縣分公司 : 南投縣草屯鎮中正路 613 號 6 樓 花蓮縣分公司 : 花蓮縣花蓮市國聯一路 39 號 5 樓電話 :(049) 電話 :(03) 竹山分公司 : 南投縣竹山鎮集山路三段 1146 號 2 樓 台東分公司 : 台東縣台東市四維路二段 630 號 1 樓電話 :(049) 電話 :( 089) 三 股票過戶機構名稱 : 國泰人壽保險股份有限公司地址 : 台北市大安區仁愛路四段 296 號電話 :( 02) 五 海外有價證券掛牌買賣之交易場所名稱及查詢該海外有價證券資訊之方式 :( 無 ) 四 最近年度簽證會計師姓名 : 徐榮煌 賴明陽事務所名稱 : 安永聯合會計師事務所地址 : 台北市信義區基隆路一段 333 號 9 樓電話 :( 02) 網址 : 1 六 本公司網址 :

3 目 錄 壹 致股東報告書一 前一年度營業結果...1 二 本年度營業計畫概要...1 三 未來公司發展策略...3 四 受到外部競爭環境 法規環境及總體經營環境之影響...3 貳 公司簡介一 設立日期...3 二 公司沿革...3 參 公司治理報告一 組織結構及各主要部門所營業務...4 二 董事 監察人 總經理 副總經理 協理 各部門及分支機構主管資料...6 三 公司治理運作情形...27 四 會計師公費資訊...34 五 更換會計師資訊...34 六 公司之董事長 總經理 負責財務或會計事務之經理人, 最近一年內曾任職於簽證會計師所屬事務所或其關係企業者...34 七 最近年度及截至年報刊印日止, 董事 監察人 經理人及持股比例超過百分之十之股東股權移轉及股權質押變動情形...34 八 持股比例占前十大股東間互為財務會計準則公報第六號關係人關係之資訊...34 九 公司 公司之董事 監察人 經理人及公司直接或間接控制之事業對同一轉投資事業之持股數, 並合併計算綜合持股比例...35 肆 募資情形一 資本及股份...38 二 公司債 特別股 海外存託憑證 員工認股權憑證及併購 ( 包括合併 收購及分割 ) 之辦理情形...42 三 資金運用計畫執行情形...43

4 伍 營運概況一 業務內容...44 二 市場及產銷概況...47 三 從業員工最近二年度及截至年報刊印日止從業員工人數 平均服務年資 平均年齡及學歷分布比率...49 四 環保支出資訊...49 五 勞資關係...49 六 重要契約...50 陸 財務概況一 最近五年度簡明資產負債表及損益表...51 二 最近五年度財務分析...53 三 最近年度財務報告之監察人審查報告...55 四 最近年度財務報告...56 五 最近年度經會計師查核簽證之母子公司合併財務報表 六 公司及其關係企業最近年度發生財務週轉困難對公司財務之影響 柒 財務狀況及經營結果之檢討分析與風險事項一 財務狀況 二 經營結果 三 現金流量 四 最近年度重大資本支出對財務業務之影響 五 最近年度轉投資政策 獲利或虧損之主要原因 改善計畫及未來一年投資計畫.129 六 風險事項之分析與評估 七 其他重要事項 捌 特別記載事項一 關係企業相關資料 二 最近年度及截至年報刊印日止私募有價證券情形 三 最近年度及截至年報刊印日止子公司持有或處分本公司股票情形 四 其他必要補充說明事項 玖 最近年度及截至年報刊印日止, 發生證券交易法第三十六條第二項第二款所定對股東權益或證券價格有重大影響之事項...161

5 壹 致股東報告書 一 前一年度營業結果 ( 一 ) 去年度營業計畫實施成果回顧九十八年, 金融海嘯衝擊全球經濟, 國內壽險市場丕變, 雖隨著各國的貨幣寬鬆政策以及財務紓困措施, 國內經濟雖受惠全球景氣回溫影響而稍見改善, 然市場利率仍處於歷史低檔, 壽險業所面對的經營環境依然嚴峻 因應當前環境, 本公司秉持重視客戶需求, 透過適當的商品與通路策略, 以確保公司業務穩健並兼顧市佔率 玆將本公司九十八年度業務推展狀況報告如下 : 全險初年度保費收入為 2,616 億元, 較去年同期成長 27% 總保費收入為 4,900 億元, 較去年同期成長 12% 稅前盈餘為 46 億元, 較去年同期成長 177% ( 二 ) 去年度預算執行情形 : 無 ( 三 ) 財務收支及獲利能力分析本公司累積近五十年的經營經驗, 以務實與穩健經營觀念, 並在營運上力求效率化 ; 在資產管理方面, 全面落實風險管理並適時調整資產配置, 以提升資產運用效率, 確保最佳的利潤與財務績效 ( 四 ) 研究發展狀況本公司審視九十八年度經營環境, 在穩健經營與獲利最大化的前提下, 採取有效之策略, 確保市場領先地位, 主要策略包括 : 1. 配合通路特性採取適當的商品策略, 兼顧公司獲利與市場佔有率 2. 持續引進高素質業務行銷人員及內勤儲備人才, 以發展質量均衡的組織 3. 強化特定客群與區域經營, 強化現有客戶拜訪與服務, 提高公司獲利與競爭性 4. 強化金控企金職域客戶服務, 以提升銷售機會 5. 運用集團優勢資源, 發揮整合行銷綜效 6. 持續深耕大陸與越南市場, 以 華人地區最佳金融機構 目標邁進 二 本年度營業計畫概要 ( 一 ) 本年度經營方針 1. 業務發展策略 (1) 持續擴大業務員組織規模, 並強化多元行銷通路, 以提供客戶更便捷的投保管道, 並鞏固公司市佔優勢 (2) 分析各類客群需求與偏好, 並結合事件行銷, 制定客戶關懷專案與行銷活動, 以提升 1

6 服務品質與支援業務開拓 (3) 整合集團資源, 提供全方位金融服務, 以提升目標客群經營績效 (4) 持續深耕大陸與越南市場, 強調在地經營之營運策略 2. 商品策略 (1) 結合市場話題與客戶需求, 並配合當前市場環境與景氣動態, 設計契合客戶需求之商品 (2) 針對不同客戶屬性, 規劃專屬商品, 並整合集團資源, 提供多樣化加值服務, 增加客戶購買誘因與忠誠度 3. 客戶服務策略 (1) 定期彙整客戶建議並進行服務滿意度調查, 作為提升服務效率之參考, 以有效落實 以客為尊 精神, 提升服務品質 (2) 透過主動服務客戶, 關懷並傾聽客戶聲音, 強化雙向溝通及服務效率, 以提高客戶信任與滿意度 4. 後勤支援管理 (1) 強化 IT 核心系統, 改善服務流程, 提升作業效率與整體效能 (2) 持續加強教育訓練, 提供完整教育資源, 以提升業務員專業能力 (3) 發展關鍵人才, 精緻人才管理制度, 完備組織制度 ( 二 ) 本年度營業目標九十九年度業務目標為全險初年度保費收入合計 2,702 億元 ( 三 ) 重要之產銷政策本公司持續以 以客為尊, 追求卓越 作為九十九年度經營主題, 冀以專業且效率的組織團隊, 提供更優質的商品服務以滿足客戶需求, 進而達成經營目標 : 1. 產品面 (1) 開發契合客戶需求商品 (2) 針對不同客戶屬性, 規劃專屬商品, 並健全商品陣容, 穩定公司損益, 強化市場競爭力 2. 銷售及服務品質 (1) 訴求主動服務, 提高業務同仁活動量, 滿足客戶需求 (2) 落實招攬品質控管, 降低申訴件及業務員不實招攬案件 (3) 強化雙向 ( 主動與接受 ) 客戶服務效率, 提升客戶滿意度 (4) 強化客戶服務 E 化, 加強資訊服務情報, 帶動服務行銷契機 2

7 三 未來公司發展策略展望未來, 雖外部經營環境仍充滿挑戰, 本公司在組織面訴求堅實成長, 吸納高素質之人材, 強化經營體質 ; 在客戶方面, 延續 以客為尊, 追求卓越 經營主題, 持續加強客戶拜訪, 提升客戶滿意度 ; 在財務方面, 落實風險控管, 提升資金運用效率 ; 在業務拓展方面, 除穩固既有市場外, 亦持續深耕大陸及越南等海外市場 四 受到外部競爭環境 法規環境及總體經營環境之影響 ( 一 ) 外部競爭環境隨多家外資保險公司整併或經營權調整, 壽險市場重新洗牌, 預期未來壽險市場經營環境將更為激烈 ( 二 ) 法規環境配合 業務員管理規則 修訂, 法令要求保險公司加強業務員素質及提升招攬品質, 以保障消費者權益 ( 三 ) 總體經營環境受到金融海嘯影響, 九十八年上半年景氣依舊低迷, 雖隨貨幣寬鬆政策與財務紓困措施, 景氣已逐漸復甦, 但市場利率仍處於低檔, 壽險經營之挑戰仍高 貳 公司簡介 一 設立日期 : 中華民國五十一年十月二十三日 二 公司沿革本公司設立於民國五十一年十月二十三日, 總公司設於臺北市南陽街九十號國泰大樓, 民國六十二年二月九日改設臺北市南陽街一號國泰信託大樓, 民國六十六年九月九日改設襄陽路一號國泰人壽大樓, 民國七十六年九月二十六日改設臺北市仁愛路四段二九六號 為配合政府提高證券大眾化, 財務公開化之政策, 於民國五十二年三月一日申請將股票上市, 民國五十三年十一月七日奉准股票正式上市, 並於民國九十年十二月三十一日以股份轉換方式設立國泰金融控股股份有限公司, 經財政部核准同日上市, 本公司同日下市為公開發行公司, 是全國少數財務公開, 企業大眾化民營人壽保險公司之一 截至民國九十八年十二月三十一日止實收資本額為新台幣 57,686,157,650 元 ( 包括普通股股本 52,686,157,650 元及特別股股本 5,000,000,000 元 ), 全額收足 3

8 參 公司治理報告 一 組織結構及各主要部門所營業務 : 股東會 監察人會 稽核室 風險管理部 本公司及各子公司內部控制制度運作及運營效率評估 查核及各項業務查核 追蹤等事項 掌理財務投資之風險管理及財務資訊系統管理事宜 常駐監察人 財務部 財務企劃部 掌理出納及交割事項 掌理公司資金運用及財務規劃分析等事項 董事會 總稽核 不動產部 掌理不動產投資 管理 修繕等事項 國內固定收益投資部 掌理國內固定收益相關證券投資事宜 國際固定收益投資部 掌理國外固定收益相關證券投資事宜 董事長 證券投資一部 掌理國內股權相關投資事宜 證券投資二部 掌理國外股權相關投資事宜 副董事長 外匯管理部 掌理公司外匯部位配置 管理等相關事宜 專案投資部 掌理國內外另類投資相關事宜 總經理 風控長 整合行銷部 放款審查部 掌理金控整合行銷之規劃推動 放款經營方針 放款商品設計及獎勵措施 放款業務推動之規劃管理及績效考核等事項 掌理抵押放款之審查 作業 鑑價等事項, 及法人金融業務推動 行政管理部 掌理有關保險契約審查 理賠 保全及調查業務之規劃 督導及管理, 以及再保業務等事項 副總經理 協理 保費部 保戶服務部 掌理收費業務 保全人員管理收費效率統計分析與收費制度研擬, 以及保戶服務業務企劃 執行與管理等事項 掌理有關保戶諮詢及申訴問題之處理, 以及主動關懷保戶與強化外部機關之聯繫等事項 台北行政中心 掌理轄區內理賠 保全 審查暨保戶服務中心等事項 桃竹行政中心 掌理轄區內理賠 保全 審查暨保戶服務中心等事項 台中行政中心 掌理轄區內理賠 保全 審查暨保戶服務中心等事項 台南行政中心 掌理轄區內理賠 保全 審查暨保戶服務中心等事項 高雄行政中心 掌理轄區內理賠 保全 審查暨保戶服務中心等事項 業務部 掌理專招單位業務 外勤人事 組織之指導 管理 企劃 統計 外務薪津核發 展業部 掌理展業單位業務 外勤人事 組織之指導 管理 企劃 統計 外務薪津核發 4

9 團體保險部直效行銷部保險代理部教育訓練部營業企劃部數理部精算部 掌理團險單位業務 外勤人事 組織之指導 管理 企劃 統計 外務薪津核發 掌理通路行銷業務 外勤人事 組織之指導 管理 企劃 統計 外務薪津核發 掌管保代相關業務之規劃與執行 掌理各業務系統教育訓練體系之研究規劃 教材編訂開發, CSN 衛星教學 視訊教學之管理發展, 本公司史料之蒐集 編撰 典藏, 統籌淡水教育中心 新竹教育中心 高雄教育中心 各訓練處辦理內 外勤員工之教育調訓等事項 掌理本公司中長期經營策略之釐訂 業務經營計畫 行銷策略規劃 ; 經營績效評估及國內經營資訊與同業動態調查分析 ; 以及電子化行銷 國外市場發展 新領域研究開發 國際保險與金融資訊蒐集 舉辦國際保險研修 行銷支援活動企劃與文宣媒體規劃管理等事項 掌理傳統型商品設計 外勤支給制度 經營統計及其他有關數理研究開發事項 掌理公司準備金計提, 保單分紅及資本適足等事宜 投資型商品部 系統資訊部 應用資訊部 掌理投資型商品設計 開辦 系統導入等事項 掌理電腦軟 硬體及網路管理 ; 負責主機硬體 系統軟體 資料庫 網路加值 測試品管及資訊安全管理 掌理壽險核心及行銷通路系統開發維護 專案資訊部 掌理投資及專案管理系統的開發與維護 大陸市場發展室 掌理大陸市場相關研究發展工作 大陸經營團隊 掌理大陸市場研究與發展 越南經營團隊 掌理越南市場研究與發展 秘書室 法務室 人力資源部 掌理公司機要事務 特殊公共關係 董監事會庶務事項 掌理各部室有關法律事務之諮詢與理賠 放款及不動產業務以外訴訟案件之進行 抵押放款債權管理業務暨公司法令遵循制度之規劃 管理及執行等事項 掌理內勤人員之人事管理與人力開發事項 總務部勞工安全衛生部會計部區部分公司資產負債管理委員會 掌理文書 庶務 採購 總公司大樓安全 防護暨不屬其他部室之事項 掌理職業災害防止計劃, 規劃 督導各單位辦理勞工安全衛生等相關事項 掌理會計 主計 預算暨其他有關帳務管理事項 掌理轄區內各營業單位業務拓展之企劃 督導及外勤人員之教育 管理等事項 掌理營業單位業務拓展 掌理資產負債管理政策之擬定 重大業務及投資計劃審議及執行之追蹤檢討 各項商品之宣告利率之決定及資本適足性制度因應策略擬定等事項 5

10 二 董事 監察人 總經理 副總經理 協理 各部門及分支機構主管資料 職稱 ( 一 ) 董事及監察人 : 1. 董事及監察人資料 ( 一 ): 姓名 選 ( 就 ) 任日期 任期 初次選任日期 董事長蔡宏圖 三年 副董事長蔡鎮宇 三年 董事蔡政達 三年 選任時持有股份 現在持有股數 持股持股股數股數股數比率比率註 1 註 1 註 2 註 2 註 3 註 3 註 2 註 2 註 1 註 1 註 2 註 2 配偶 未成年子女現在持有股份 持股比率 利用他人名義持有股份 股數 持股比率 主要經 ( 學 ) 歷 美國南美以美大學法律博士 日本東海大學 中國文化大學 董事蔡鎮球 三年 日本慶應大學商學研究碩士 董事張發得 三年 中興大學應用數學 目前兼任本公司及其他公司之職務 國泰金融控股股份有限公司董事長 國泰金融控股股份有限公司董事 國泰世華商業銀行副董事長國泰金融控股股份有限公司董事 萬寶開發股份有限公司董事長 國泰金融控股股份有限公司董事 國泰世紀產物保險股份有限公司董事長 國泰金融控股股份有限公司董事 國泰人壽保險股份有限公司總經理 國泰財產保險有限責任公司董事長 國泰醫療財團法人國泰綜合醫院監察人 99 年 4 月 20 日 具配偶或二親等以內關係之其他主管 董事或監察人 職稱姓名關係 副董事長董事董事董事 董事長董事董事 董事長副董事長董事董事 董事長副董事長董事 蔡鎮宇蔡政達蔡鎮球蔡宗翰 蔡宏圖蔡政達蔡鎮球 蔡宏圖蔡鎮宇蔡鎮球蔡宗良 蔡宏圖蔡鎮宇蔡政達 兄弟兄弟兄弟父子 兄弟兄弟兄弟 兄弟兄弟兄弟父子 兄弟兄弟兄弟

11 職稱 姓名 選 ( 就 ) 任日期 任期 初次選任日期 董事熊明河 三年 選任時持有股份 現在持有股數 持股持股股數股數股數比率比率註 1 註 1 註 2 註 2 配偶 未成年子女現在持有股份 持股比率 利用他人名義持有股份 股數 持股比率 主要經 ( 學 ) 歷 美國愛荷華大學精算碩士 目前兼任本公司及其他公司之職務 國泰金融控股股份有限公司董事 國泰人壽保險股份有限公司總經理 具配偶或二親等以內關係之其他主管 董事或監察人 職稱姓名關係 獨立董事洪敏弘 三年 獨立董事黃清苑 三年 獨立董事郭明鑑 三年 董事 蔡宗翰 三年 董事 蔡宗良 三年 董事 朱中原 三年 美國密西根大學電機工程博士 日本大學商學研究所博士課程畢業 國泰金融控股股份有限公司獨立董事 台灣松下電器董事長 國泰金融控股股份有限公司獨立董事 鴻海精密工業監察人 MBA,Baruch 國泰金融控股股份 College,City 有限公司獨立董 University of New 事 百仕通集團 ( 香 York 港 ) 有限公司副主席 美國喬治城大學法律博士 美國舊金山大學碩士 美國哥倫比亞大學碩士 國泰人壽保險股份有限公司協理 國泰創業投資股份有限公司董事 國泰建設股份有限公司董事 美豐毛紡織染廠 ( 股 ) 公司董事長 董事長 蔡宏圖 父子 董事 蔡政達 父子 董事許欽琳 三年 大同工學院 富駿企業股份有限公司董事長

12 職稱 姓名 選 ( 就 ) 任日期 任期 初次選任日期 董事呂偉銘 三年 配偶 未成選任時現在利用他人名年子女現在持有股份持有股數義持有股份持有股份主要經 ( 學 ) 歷持股持股持股持股股數股數股數股數比率比率比率比率註 1 註 1 註 2 註 開南商工 目前兼任本公司及其他公司之職務 森弘企業股份有限公司董事長 具配偶或二親等以內關係之其他主管 董事或監察人 職稱姓名關係 董事蔡漢章 三年 中興大學應用數學 國泰人壽保險股份有限公司副總經理 董事 李長庚 ( 註 3) 三年 美國賓州大學管理碩士 國泰人壽保險股份有限公司副總經理 國泰金融控股股份有限公司經濟研究處處長 神坊資訊股份有限公司董事 常駐監察人 蔡萬德 三年 日本二松學社大學 安得開發股份有限公司董事長 監察人陳楷模 三年 台灣大學 國泰醫療財團法人國泰綜合醫院顧問 監察人林志明 三年 台灣大學 國泰醫療財團法人國泰綜合醫院副院長 註 1: 本公司為國泰金融控股股份有限公司 持股之子公司, 董事及監察人均係該公司指派之法人代表人 該公司原選任時之持有股數為 5,068,615,765 股 註 2: 國泰金融控股股份有限公司現持有普通股股數為 5,268,615,765 股, 特別股股數為 500,000,000 股 註 3: 李長庚先生於 由國泰金融控股股份有限公司改派蔡鎮宇先生接任, 改派時國泰金融控股股份有限公司原持有普通股股數為 5,268,615,765 股, 特別股股數為 300,000,000 股 8

13 法人股東之主要股東 : 99 年 4 月 20 日 法人股東名稱 ( 註 1) 法人股東之主要股東及持股比例 ( 註 2) 國泰金融控股股份有限公司 萬寶開發股份有限公司 18.06% 霖園投資股份有限公司 15.58% 萬達 投資股份有限公司 1.10% 美商美國紐約梅隆銀行國泰金控存託憑證專 戶 0.90% 花旗 ( 台灣 ) 託管新加坡政府投資專戶 0.85% 伯瀚投資股 份有限公司 0.84% 百星投資股份有限公司 0.81% 勞工退休基金監理 委員會 0.77% 大通託管沙烏地阿拉伯中央銀行投資專戶 0.74% 公務 人員退休撫卹基金管理委員會 0.70% 註 1: 董事 監察人屬法人股東代表者, 應填寫該法人股東名稱 註 2: 填寫該法人股東之主要股東名稱 ( 其持股比例占前十名 ) 及其持股比例 若其主要股東為法人者, 應再填列下表 註 3: 資料以國泰金融控股股份有限公司最近停止過戶日股東名簿資料為準 主要股東為法人者其主要股東 : 99 年 4 月 20 日 法人股東名稱 ( 註 1) 法人股東之主要股東及持股比例 ( 註 2) 萬寶開發股份有限公司 霖園投資股份有限公司 萬達投資股份有限公司 同記實業股份有限公司 19.96% 佳誼實業股份有限公司 19.85% 良廷實業股份有限公司 17.85% 萬達投資股份有限公司 12.89% 伯瀚投資股份有限公司 9.28% 百星投資股份有限公司 9.18% 霖園投資股份有限公司 5.42% 震昇實業股份有限公司 3.57% 宗聯實業股份有限公司 2.00% 佳誼實業股份有限公司 19.75% 同記實業股份有限公司 19.69% 良廷實業股份有限公司 17.74% 萬達投資股份有限公司 13.01% 百星投資股份有限公司 9.45% 伯瀚投資股份有限公司 9.39% 萬寶開發股份有限公司 5.42% 震昇實業股份有限公司 3.54% 宗聯實業股份有限公司 2.01% 蔡政達 92.99% 霖園投資股份有限公司 3.55% 萬寶開發股份有限公司 3.05% 良廷實業股份有限公司 0.41% 9

14 法人股東名稱 ( 註 1) 法人股東之主要股東及持股比例 ( 註 2) 美商美國紐約梅隆銀行國泰金控存託憑非公司組織 ( 不適用 ) 證專戶花旗 ( 台灣 ) 託管新加坡政府投資專戶非公司組織 ( 不適用 ) 伯瀚投資股份有限公司 百星投資股份有限公司 英屬維京群島商普理尼有限公司 82.00% 和田麻里 16.57% 霖園投資股份有限公司 0.78% 萬寶開發股份有限公司 0.65% 蔡宏圖 92.07% 霖園投資股份有限公司 4.32% 萬寶開發股份有限公司 3.61% 勞工退休基金監理委員會非公司組織 ( 不適用 ) 大通託管沙烏地阿拉伯中央銀行投資專非公司組織 ( 不適用 ) 戶 公務人員退休撫卹基金管理委員會非公司組織 ( 不適用 ) 註 1: 如上表主要股東屬法人者, 應填寫該法人名稱 註 2: 填寫該法人之主要股東名稱 ( 其持股比例占前十名 ) 及其持股比例 10

15 2. 董事及監察人資料 ( 二 ): 姓名 條件 ( 註 1) 商務 法務 財務 會計或公司業務所須相關科系之公私立大專院校講師以上 是否具有五年以上工作經驗 及下列專業資格 法官 檢察官 律師 會計師或其他與公司業務所需之國家考試及格領有證書之專門職業及技術人員 商務 法務 財務 會計或公司業務所須之工作經驗 符合獨立性情形 ( 註 2) 兼任其他公開發行公司獨立董事家數 蔡宏圖 蔡鎮宇 蔡政達 蔡鎮球 張發得 熊明河 洪敏弘 2 黃清苑 2 郭明鑑 3 蔡宗翰 蔡宗良 朱中原 許欽琳 呂偉銘 蔡漢章 李長庚 ( 註 3) 蔡萬德 陳楷模 林志明 11

16 註 1: 本公司為國泰金融控股 ( 股 ) 公司 100 %持股之子公司, 董事及監察人均係該公司指派之法人代表人 註 2: 各董事 監察人於選任前二年及任職期間符合下述各條件者, 請於各條件代號下方空格中打 (1) 非為公司或其關係企業之受僱人 (2) 非公司或其關係企業之董事 監察人 ( 但如為公司或其母公司 公司直接及間接持有表決權之股份超過百分之五十之子公司之獨立 董事者, 不在此限 ) (3) 非本人及其配偶 未成年子女或以他人名義持有公司已發行股份總額百分之一以上或持股前十名之自然人股東 (4) 非前三款所列人員之配偶 二親等以內親屬或五親等以內直系血親親屬 (5) 非直接持有公司已發行股份總額百分之五以上法人股東之董事 監察人或受僱人, 或持股前五名法人股東之董事 監察人或受僱人 (6) 非與公司有財務或業務往來之特定公司或機構之董事 ( 理事 ) 監察人( 監事 ) 經理人或持股百分之五以上股東 (7) 非為公司或關係企業提供商務 法務 財務 會計等服務或諮詢之專業人士 獨資 合夥 公司或機構之企業主 合夥人 董事 ( 理 事 ) 監察人( 監事 ) 經理人及其配偶 (8) 未與其他董事間具有配偶或二親等以內之親屬關係 (9) 未有公司法第 30 條各款情事之一 (10) 未有公司法第 27 條規定以政府 法人或其代表人當選 註 3: 李長庚先生於 由國泰金融控股股份有限公司改派蔡鎮宇先生接任 ( 二 ) 總經理 副總經理 協理 各部門及分支機構主管資料 : 99 年 4 月 20 日 職稱 姓名 選 ( 就 ) 任日期 持有股份 配偶 未成年子女持有股份 利用他人 名義持有 股份 主要經 ( 學 ) 歷 目前兼任其他公司之職務 具配偶或二親等以內關係之經理人 股數 持股比率 股數 持股比率 股數 持股比率 職稱姓名關係 總經理張發得 中興大學應用數學 總經理熊明河 美國愛荷華大學精算碩士 國泰金融控股股份有限公司董事 國泰人壽保險股份有限公司董事 國泰財產保險有限責任公司董事長 國泰醫療財團法人國泰綜合醫院監察人 國泰金融控股股份有限公司董事 國泰人壽保險股份有限公司董事

17 職稱 姓名 選 ( 就 ) 任日期 持有股份 股數 持股比率 配偶 未成年子女持有股份 股數 持股比率 利用他人 名義持有 股份 主要經 ( 學 ) 歷 目前兼任其他公司之職務 股數 持股比率 具配偶或二親等以內關係之經理人 職稱姓名關係 副總經理李永振 台灣大學商學碩士財團法人時代基金會董事 副總經理李長庚 美國賓州大學企業管理碩士 副總經理蔡漢章 中興大學應用數學 副總經理廖志強 中興大學應用數學 副總經理龔志榮 清華大學數學 總稽核 ( 註 1) 國泰金融控股股份有限公司經濟研究處處長 國泰人壽保險有限責任公司董事 神坊資訊股份有限公司董事國泰人壽保險股份有限公司董事越南國泰人壽保險有限公司董事長國泰人壽保險有限責任公司董事 / 總經理 潘慶明 政治大學風險管理與保險學碩士 副總經理劉上旗 台灣大學財務金融碩士 國泰證券投資顧問股份有限公司董事長 國泰創業投資股份有限公司董事 副總經理林昭廷 台灣大學數學碩士 協理蔡宗翰 美國喬治城大學法律博士 國泰人壽保險股份有限公司董事 國泰創業投資股份有限公司董事 協理謝淵森 台灣大學法律 協理李孔石 美國麻省理工學院管理科學碩士 Cathay Insurance (Bermuda) Co.Ltd. 董事 寶久股份有限公司監察人 協理林顯崇 東吳大學法律

18 職稱 姓名 選 ( 就 ) 任日期 持有股份 股數 持股比率 配偶 未成年子女持有股份 股數 持股比率 利用他人 名義持有 股份 主要經 ( 學 ) 歷 目前兼任其他公司之職務 股數 持股比率 協理張仁和 英國華威大學經濟與投資碩士 協理林金樹 政治大學風險管理與保險學碩士 國泰創業投資股份有限公司董事長 國泰金融控股股份有限公司資訊處副處長 越南國泰人壽保險有限公司副董事長 具配偶或二親等以內關係之經理人 職稱姓名關係 協理 吳惠斌 文化大學企業管理 協理 簡長得 逢甲大學會計 協理兼展業北二區部經理 李秀真 松山高商 協理張曙光 淡江大學日文 國泰財產保險有限責任公司董事 軟銀開發投資股份有限公司監察人 協理鄧崇儀 美國麻省理工學院企業管理碩士 協理兼北京代表處首代 王健源 美國海斯堡州立大學企業管理碩士 國泰財產保險有限責任公司董事 協理鍾茂季 逢甲大學統計 協理吳俊宏 清華大學統計碩士 風控長莊順裕 美國麻省理工學院企業管理碩士 國泰人壽保險有限責任公司董事 / 副總經理 國泰人壽保險有限責任公司總經理助理 國泰證券投資顧問股份有限公司董事 國泰創業投資股份有限公司監察人 國泰金融控股股份有限公司風險管理處處長

19 職稱 姓名 選 ( 就 ) 任日期 持有股份 股數 持股比率 配偶 未成年子女持有股份 股數 持股比率 利用他人 名義持有 股份 主要經 ( 學 ) 歷 目前兼任其他公司之職務 股數 持股比率 具配偶或二親等以內關係之經理人 職稱姓名關係 協理劉大坤 美國威斯康辛大學精算碩士 協理兼證券投資一部及證券投資二部經理 王怡聰 台灣大學國際企業碩士 國泰證券投資顧問股份有限公司監察人 財務部經理邱瑞鴻 政治大學財稅 不動產部經理李虹明 文化大學法律 國際固定收益投資部經理風險管理部經理財務企劃部經理國內固定收益投資部經理專案投資部經理 外匯管理部經理 營業企劃部經理 林士喬 台灣大學商學碩士 台北金融大樓股份有限公司監察人建弘創業投資股份有限公司董事 外匯管理部經理 林秉儒兄弟 蔡宜芳 美國伊利諾大學企業管理碩士 簡怡慧 美國紐約州立大學商業管理碩士 蔡勝雄 台灣大學財務金融碩士 中科創業投資股份有限公司董事 李瑋琪 中央大學財務管理碩士 林秉儒 美國紐約州立大學管理碩士 - 國際固定收益投資部經理 林士喬兄弟 陳萬祥 清華大學統計碩士 數理部經理 黃景祿 清華大學統計碩士 精算部經理 葉 宏 交通大學統計碩士 投資型商品部經理系統資訊部經理 李文瑞 中山大學應用數學碩士 蔡朝吉 交通大學海運管理

20 職稱 專案資訊部經理應用資訊部經理團體保險部經理直效行銷部經理保險代理部經理 姓名 選 ( 就 ) 任日期 持有股份 股數 持股比率 配偶 未成年子女持有股份 股數 持股比率 利用他人 名義持有 股份 主要經 ( 學 ) 歷 目前兼任其他公司之職務 股數 持股比率 具配偶或二親等以內關係之經理人 職稱姓名關係 王志峰 中央大學資訊管理 陳明環 東吳大學電子計算機 吳重義 台灣大學政治碩士 廖明宏 逢甲大學保險學碩士 林朝祥 政治大學企業管理碩士 業務部經理 王政傳 中興大學社會 展業部經理 李建昌 成功大學應用數學碩士 整合行銷部經理 陳志民 政治大學企業管理碩士 國泰金融控股股份有限公司整合行銷部經理 稽核室主任簡敏雄 輔仁大學經濟 勞工安全衛生部經理 林明煬 中興大學企業管理 法務室主任 宮篤志 台灣大學法律 秘書室主任 高穎祥 文化大學法律 人力資源部經理教育訓練部經理 王業強 輔仁大學企業管理 林憲忠 逢甲大學保險學碩士 國泰金融控股股份有限公司行政管理部經理 CathayInsurance(Bermud a)co..ltd. 董事 會計部經理洪大慶 政治大學經營管理碩士 台北行政中心主任 鄧仁政 輔仁大學經濟

21 職稱 桃竹行政中心主任台中行政中心主任台南行政中心主任高雄行政中心主任保戶服務部經理 姓名 選 ( 就 ) 任日期 持有股份 股數 持股比率 配偶 未成年子女持有股份 股數 持股比率 利用他人 名義持有 股份 主要經 ( 學 ) 歷 目前兼任其他公司之職務 股數 持股比率 具配偶或二親等以內關係之經理人 職稱姓名關係 陳文祥 台灣大學商學碩士 林祥復 中山大學企業管理碩士 張玲豪 東吳大學經濟 王麗秋 逢甲大學保險學碩士 吳總慰 逢甲大學保險學碩士 放款部經理吳文炫 中興大學法律 行政管理部經理 李幼蓮 政治大學保險學碩士 保費部經理范千惠 政治大學經營管理碩士 大陸經營團隊經理大陸經營團隊經理大陸經營團隊經理大陸經營團隊經理大陸經營團隊經理大陸經營團隊經理大陸經營團隊經理 商應楷 逢甲大學銀行保險 許文鎮 逢甲大學企業管理 蔡秉杰 中正大學數理統計碩士 歐陽紹熙 龍華工專電機工程 林志霖 逢甲大學電機工程 張永明 臺北工專紡織工業 滕青芳 清華大學經濟

22 職稱 越南經營團隊經理 越南經營團隊經理 專招台北第一區部經理專招台北第二區部經理專招台北第三區部經理專招桃園區部經理專招桃竹區部經理專招中苗區部經理專招台中區部經理專招台南區部經理專招高雄第一區部經理專招高屏區部經理專招東台區部經理展業台北第一區部經理 姓名 選 ( 就 ) 任日期 持有股份 股數 持股比率 配偶 未成年子女持有股份 股數 持股比率 利用他人 名義持有 股份 主要經 ( 學 ) 歷 目前兼任其他公司之職務 股數 持股比率 賴啟民 輔仁大學經濟 李訓裕 中央大學數學碩士 越南國泰人壽保險有限公司董事 / 總經理 越南國泰人壽保險有限公司副總經理 具配偶或二親等以內關係之經理人 職稱姓名關係 彭康泉 逢甲大學合作經濟 劉容光 輔仁大學應用心理 俞忠義 世新專科 吳美玲 開南商工 莊麗美 宜蘭高商 蔡全生 靜宜大學企業管理碩士 洪榮德 明新工專 黃世芳 中原大學商業設計 柯俊旭 文化大學地質 陳文明 逢甲大學工業工程 李承昌 東華大學經營管理碩士 羅金杏 德明財經科技大學保險金融管理

23 職稱 展業台北第三區部經理展業桃園區部經理展業新竹區部經理展業台中區部經理展業中部區部經理展業嘉雲區部經理展業台南區部經理展業高屏區部經理展業高雄區部經理忠孝分公司經理台北縣分公司經理永和分公司經理基隆市分公司經理桃園縣分公司經理 姓名 選 ( 就 ) 任日期 持有股份 股數 持股比率 配偶 未成年子女持有股份 股數 持股比率 利用他人 名義持有 股份 主要經 ( 學 ) 歷 目前兼任其他公司之職務 股數 持股比率 具配偶或二親等以內關係之經理人 職稱姓名關係 周仁欽 逢甲大學國際貿易 謝秀萬 振聲高中 林幸川 基隆中學 朱珀亮 淡水工商專校工業管理 林國壽 淡江大學歷史 李炳鋒 後壁高中 胡志樸 逢甲大學企業管理 林水桐 文化大學中國文學 陳清春 中興大學合作經濟 柯富源 東吳大學化學 黃鴻毅 東吳大學經濟 簡聰吉 台灣工技學院工業管理技術 王志銘 中原大學心理 侯樂天 文化大學企業管理

24 職稱 蘆竹分公司經理新竹市分公司經理新竹縣分公司經理竹東分公司經理苗栗縣分公司經理竹南分公司經理台中市分公司經理台中市北區分公司經理台中縣分公司經理彰化縣分公司經理南投縣分公司經理竹山分公司經理雲林縣分公司經理嘉義市分公司經理 姓名 選 ( 就 ) 任日期 持有股份 股數 持股比率 配偶 未成年子女持有股份 股數 持股比率 利用他人 名義持有 股份 主要經 ( 學 ) 歷 目前兼任其他公司之職務 股數 持股比率 具配偶或二親等以內關係之經理人 職稱姓名關係 卓訓鑑 淡水工商管理企業管理 許永賢 淡江大學財務金融 梁興福 交通大學科技管理碩士 張美紅 曙光女中 張吉昌 逢甲大學銀行保險學 陳秋碧 德明商專企業管理 呂一峰 文化大學政治學 廖士通 東海大學管理碩士 徐豊亮 中興大學企業管理 李明仁 文化大學森林 呂益安 中興大學企業管理 劉寶珍 中州技術學院附設專校 林美宏 士林高商 林淑娟 吳鳳技術學院附設專科進修學校

25 職稱 姓名 選 ( 就 ) 任日期 持有股份 股數 持股比率 配偶 未成年子女持有股份 股數 持股比率 利用他人 名義持有 股份 主要經 ( 學 ) 歷 目前兼任其他公司之職務 股數 持股比率 21 具配偶或二親等以內關係之經理人 職稱姓名關係 嘉義縣分公司經理 葉昭顯 吳鳳技術學院在職專班 台南市分公司經理 蔡文翰 輔仁大學國際貿易 新營分公司經理 侯萬益 逢甲大學銀行保險 佳里分公司經理 張海松 逢甲大學銀行保險 高雄市分公司經理 謝德賢 輔英醫護專校 鹽埕分公司經理 黃張水好 高雄應用科技大學管理碩士 高雄縣分公司經理 李金聰 高雄工專 屏東縣分公司經理 陳亦育 中興大學法律 潮州分公司經理 陳碧玉 屏榮商工 澎湖分公司經理 歐得安 中興大學合作經濟 宜蘭縣分公司經理 陳宏基 東吳大學企業管理 花蓮縣分公司經理 簡國裕 台灣工技學院機械工程 台東分公司經理 游榮廣 真理大學財務金融 註 1: 經主管機關核准總稽核異動, 原總稽核李永振職務異動, 由潘慶明接任 註 2:99 年度擬配發經理人 ( 含 ) 以上獲配員工分紅總額為董事會決議 98 年度員工紅利分配之 5%, 再依總人數平均分配, 共計股票紅利金額 0 仟元, 現金紅利 金額 466 仟元, 總計 466 仟元, 佔稅後純益 0.02%

26 職稱 ( 註 1) 董事長 副董事長 董事 董事 董事 董事 獨立董事 獨立董事 獨立董事 董事 董事 董事 董事 董事 董事 董事 ( 三 ) 最近會計年度支付董事 監察人 總經理及副總經理之酬金 1. 董事 ( 含獨立董事 ) 之酬金 姓名 國泰金融控股 ( 股 ) 公司蔡宏圖國泰金融控股 ( 股 ) 公司蔡鎮宇國泰金融控股 ( 股 ) 公司蔡政達國泰金融控股 ( 股 ) 公司蔡鎮球國泰金融控股 ( 股 ) 公司張發得國泰金融控股 ( 股 ) 公司熊明河國泰金融控股 ( 股 ) 公司洪敏弘國泰金融控股 ( 股 ) 公司黃清苑國泰金融控股 ( 股 ) 公司郭明鑑國泰金融控股 ( 股 ) 公司蔡宗翰國泰金融控股 ( 股 ) 公司蔡宗良國泰金融控股 ( 股 ) 公司朱中原國泰金融控股 ( 股 ) 公司許欽琳國泰金融控股 ( 股 ) 公司呂偉銘國泰金融控股 ( 股 ) 公司蔡漢章國泰金融控股 ( 股 ) 公司李長庚 ( 註 2) 本公司 報酬 (A) 合併報表內所有公司 退職退休金 (B) 本公司 合併報表內所有公司 董事酬金 盈餘分配之酬勞 (C) 本公司 合併報表內所有公司 業務執行費用 (D)( 註 4) 本公司 合併報表內所有公司 A B C 及 D 等四項總額占稅後純益之比例 本公司 合併報表內所有公司 薪資 獎金及特支費等 (E) 本公司 合併報表內所有公司 單位 : 新台幣仟元 兼任員工領取相關酬金 A B C D E 盈餘分配員工紅利 (G) 員工認股權憑證得認購股數 (H) F 及 G 等七項總額占稅後純益之比例 退職退休金 (F) 本公司 合併報表內所有公司 本公司 現金紅利金額 股票紅利金額 合併報表內所有公司 3,152 3, % 0.14% 28,790 28, % 1.37% 無 現金紅利金額 股票紅利金額 本公司 合併報表內所有公司 本公司 合併報表內所有公司 有無領取來自子公司以外轉投資事業酬金 22

27 董事姓名 給付本公司各個董事酬金級距 前四項酬金總額 (A+B+C+D) 前七項酬金總額 (A+B+C+D+E+F+G) 本公司合併報表內所有公司 I 本公司合併報表內所有公司 J 低於 2,000,000 元 全體董事 全體董事 註 3 註 3 2,000,000 元 ( 含 )~5,000,000 元 ( 不含 ) 李長庚 李長庚 5,000,000 元 ( 含 )~10,000,000 元 ( 不含 ) 蔡漢章 蔡漢章 10,000,000 元 ( 含 )~15,000,000 元 ( 不含 ) 張發得 熊明河 張發得 熊明河 15,000,000 元 ( 含 )~30,000,000 元 ( 不含 ) 30,000,000 元 ( 含 )~50,000,000 元 ( 不含 ) 50,000,000 元 ( 含 )~100,000,000 元 ( 不含 ) 100,000,000 元以上 總計 16 人 16 人 16 人 16 人 註 1: 本公司為國泰金融控股股份有限公司 持股之子公司, 董事及監察人均係該公司指派之法人代表人 註 2: 李長庚先生於 由國泰金融控股股份有限公司改派蔡鎮宇先生接任 註 3: 係含蔡宏圖 蔡鎮宇 蔡政達 蔡鎮球 洪敏弘 黃清苑 郭明鑑 蔡宗翰 蔡宗良 朱中原 許欽琳 呂偉銘等十二人 註 4: 含董事配車租金, 但不含給付司機報酬 1,270 仟元 23

28 2. 監察人之酬金 職稱 ( 註 1) 姓名 本公司 監察人酬金 報酬 (A) 盈餘分配之酬勞 (B) 業務執行費用 (C) 合併報表內所有公司 本公司 合併報表內所有公司 本公司 合併報表內所有公司 A B 及 C 等三項總額占稅後純益之比例 本公司 合併報表內所有公司 單位 : 新台幣仟元 有無領取來自子公司以外轉投資事業酬金 常駐監察人 蔡萬德 監察人 陳楷模 4,525 4, % 0.22% 無 監察人 林志明 監察人姓名 給付本公司各個監察人酬金級距 前三項酬金總額 (A+B+C) 本公司 合併報表內所有公司 D 低於 2,000,000 元 陳楷模 林志明 陳楷模 林志明 2,000,000 元 ( 含 )~ 5,000,000 元 ( 不含 ) 蔡萬德 蔡萬德 5,000,000 元 ( 含 )~10,000,000 元 ( 不含 ) 10,000,000 元 ( 含 )~15,000,000 元 ( 不含 ) 15,000,000 元 ( 含 )~30,000,000 元 ( 不含 ) 30,000,000 元 ( 含 )~50,000,000 元 ( 不含 ) 50,000,000 元 ( 含 )~100,000,000 元 ( 不含 ) 100,000,000 元以上 總計 3 人 3 人 註 1: 本公司為國泰金融控股股份有限公司 持股之子公司, 董事及監察人均係該公司指派之法人代表人 24

29 職稱 ( 註 1) 3. 總經理及副總經理之酬金 薪資 (A) 退職退休金 (B) 姓名合併報表內合併報表內本公司本公司所有公司所有公司 獎金及特支費等等 (C)( 註 2) 本公司 合併報表內所有公司 A B C 及 D 等四項總盈餘分配之員工紅利金額 (D) 額占稅後純益之比例 (%) 合併報表內本公司所有公司本公司合併報表內現金紅股票紅現金紅股票紅所有公司 取得員工認股權憑證數額 本公司 單位 : 新台幣仟元 合併報表內所有公司 有無領取來自子公司以外轉投資事業酬金 利金額 利金額 利金額 利金額 總經理 張發得 總經理 熊明河 副總經理 李永振 副總經理 李長庚 副總經理副總經理副總經理總稽核副總經理副總經理 蔡漢章廖志強龔志榮潘慶明劉上旗林昭廷 24,005 30,604 33,218 33, % 2.74% 無 25

30 給付本公司各個總經理及副總經理酬金級距 本公司 總經理及副總經理姓名 合併報表內所有公司 E 低於 2,000,000 元 2,000,000 元 ( 含 )~5,000,000 元 ( 不含 ) 李長庚 潘慶明 廖志強 龔志榮李長庚 潘慶明 5,000,000 元 ( 含 )~10,000,000 元 ( 不含 ) 張發得 李永振 蔡漢章 劉上旗 林昭廷 張發得 李永振 蔡漢章 廖志強 龔志榮 劉上旗 林昭廷 10,000,000 元 ( 含 )~15,000,000 元 ( 不含 ) 熊明河 熊明河 15,000,000 元 ( 含 )~30,000,000 元 ( 不含 ) 30,000,000 元 ( 含 )~50,000,000 元 ( 不含 ) 50,000,000 元 ( 含 )~100,000,000 元 ( 不含 ) 100,000,000 元以上 總計 10 人 10 人 註 1: 依 98 年度職稱填報 註 2: 含總經理及副總經理配車租金, 但不包含給付司機報酬 1,363 仟元 4. 配發員工紅利之經理人姓名及配發情形 : 參第 21 頁註 2 說明 ( 四 ) 分別比較說明本公司及合併報表所有公司於最近二年度支付本公司董事 監察人 總經理及副總經理酬金總額占稅後純益比例之分析並說明給付酬金之政策 標準與組合 訂定酬金之程序 與經營績效及未來風險之關聯性 : 本公司之薪資, 係依薪資給付標準, 於選 ( 委 ) 任時, 經董事會通過後給付 於九十八年度及九十七年度支付之合併總數各為 72,043 仟元及 76,970 仟元, 九十八年度減少 4,927 仟元 ; 而支付合併總數佔九十八年度及九十七年度稅後淨利 ( 損 ) 各為 2.71% 及 -3.26% 26

31 三 公司治理運作情形 ( 一 ) 董事會運作情形 : 最近年度董事會開會 8 次, 董事監察人出列席情形如下 : 職稱 姓名 實際出 ( 列 ) 委託出實際出 ( 列 ) 席率 (%) 席次數 A 席次數 A/8 ( 註 1) 備註 董事長 蔡宏圖 % 副董事長 蔡鎮宇 % ( 註 2) 董事 蔡政達 % 董事 蔡鎮球 % 董事 張發得 % 董事 熊明河 % 董事 蔡宗翰 % 董事 蔡宗良 % 董事 許欽琳 % 董事 呂偉銘 % 董事 朱中原 % 董事 蔡漢章 % 董事 李長庚 ( 註 2) 獨立董事 洪敏弘 % 獨立董事 黃清苑 % 獨立董事 郭明艦 % 常駐監察人 蔡萬德 % 監察人 陳楷模 % 監察人 林志明 % 註 1: 實際出 ( 列 ) 席率 (%) 以其在職期間董事會開會次數及其實際出 ( 列 ) 席次數計算之 註 2: 李長庚先生於 由國泰金融控股股份有限公司改派蔡鎮宇先生接任, 應出席次數為 0 次 其他應記載事項 : 1. 證交法第 14 條之 3 所列事項暨其他經獨立董事反對或保留意見且有紀錄或書面聲明之董事會議決事項, 應敘明董事會日期 期別 議案內容 所有獨立董事意見及公司對獨立董事意見之處理 : 無 2. 董事對利害關係議案迴避之執行情形, 應敘明董事姓名 議案內容 應利益迴避原因以及 參與表決情形 : 說明如下 : 開會日期 董事姓名 議案內容 應利益迴避原因 參與表決情形 蔡政達蔡宗良 解除董事競業禁止之限制 涉及董事自身利害未參與討論及表決關係之事項 蔡鎮宇 本公司與國泰世華銀行交易案涉及董事自身利害未參與討論及表決關係之事項 27

32 開會日期 董事姓名 議案內容 應利益迴避原因 參與表決情形 蔡宏圖 買賣國泰建設 鴻海精密等公司涉及董事自身利害未參與討論及表決 蔡政達蔡宗良朱中原黃清苑 股票進行投資案 關係之事項 蔡鎮宇 本公司與國泰世華銀行交易案涉及董事自身利害未參與討論及表決 關係之事項 蔡宏圖 買賣國泰建設 鴻海精密等公司涉及董事自身利害未參與討論及表決 蔡鎮宇蔡政達蔡宗良朱中原黃清苑 股票進行投資案 關係之事項 蔡鎮宇 本公司與國泰世華銀行續簽 鑑涉及董事自身利害未參與討論及表決 價設備暨人員共用契約書 案 關係之事項 蔡宏圖 本公司與國泰醫療財團法人國泰涉及董事自身利害未參與討論及表決 蔡鎮宇蔡政達 綜合醫院交易案 關係之事項 蔡宗翰 本公司與國泰創投公司交易案涉及董事自身利害未參與討論及表決 關係之事項 蔡鎮宇 本公司與國泰世華銀行交易案涉及董事自身利害未參與討論及表決 關係之事項 蔡宏圖 本公司與國泰建設 鴻海精密等涉及董事自身利害未參與討論及表決 蔡鎮宇蔡政達蔡宗良朱中原黃清苑 公司交易案 關係之事項 3. 當年度及最近年度加強董事會職能之目標 ( 例如設立審計委員會 提昇資訊透明度等 ) 與執行情形評估 : 無 28

33 ( 二 ) 審計委員會運作情形或監察人參與董事會運作情形 : 實際出 ( 列 ) 委託出實際出 ( 列 ) 席率 (%) 職稱姓名備註席次數 A 席次數 A/8 ( 註 1) 常駐監察人蔡萬德 % 監察人陳楷模 % 監察人林志明 % 其他應記載事項 : 一 監察人之組成及職責 : ( 一 ) 監察人與公司員工及股東溝通情形 : 監察人認為必要時得與員工 股東直接聯絡溝通 ( 二 ) 監察人與內部稽核主管及會計師之溝通情形 : 1. 稽核主管定期於董事會報告稽核業務, 並交付監察人查閱 2. 監察人依照公司法規定委託會計師查核董事會編造之年度營業報告書 財務報表 盈餘分配案, 復經監察人會同審查認為並無不合 二 監察人列席董事會如有陳述意見, 應敘明董事會日期 期別 議案內容 董事會決議結果以及公司對監察人陳述意見之處理 : 無 註 1: 實際出 ( 列 ) 席率 (%) 以其在職期間董事會開會次數及其實際出 ( 列 ) 席次數計算之 ( 三 ) 公司治理運作情形及其與上市上櫃公司治理實務守則差異與原因 : 無 ( 四 ) 公司如有設置薪酬委員會者, 應揭露其組成 職責及運作情形 : 無 ( 五 ) 履行社會責任情形 : 本公司向來重視企業形象與社會責任, 亦將社會責任視為公司重要經營理念, 對於公益活動之贊助及推動更是不遺餘力 1. 社區參與公益活動持續舉辦霖園集團 一日志工 讓愛轉動 訪視關懷活動 長期舉辦 新移民關懷 系列課程與活動 舉辦 蔡萬霖先生紀念獎學金 鼓勵研究所優秀學子 舉辦夏日捐血活動 贊助 雲門舞集 戶外公演及社區校園巡演活動 定期舉辦 霖園生活廣場 系列活動 舉辦 全國兒童繪畫比賽 舉辦 寒冬送暖 活動, 關懷銀髮族 貧弱孩童 2. 員工權益及福利等本公司員工權益係依工作規則及勞動基準法等相關法令規範 員工除依法令規定享有勞保 健保外, 並有員工團體保險 此外, 另有各項補助費及節日代金 健行活動 內部訓練 專業考試津貼獎勵等福利 在退休制度方面, 則視員工情形及其選擇適用勞動基準法或勞工退休金條例相關法令施行 ( 六 ) 公司如有訂定公司治理守則及相關規章者, 揭露其查詢方式 : 無 ( 七 ) 其他足以增進對公司治理運作情形之瞭解的重要資訊 : 無 29

34 ( 八 ) 內部控制制度執行狀況 : 1. 內部控制聲明書 : 國泰人壽保險股份有限公司 內部控制制度聲明書 本公司民國 98 年 1 月 1 日至 98 年 12 月 31 日之內部控制制度, 依據自行檢查之結果, 謹聲明如 下 : 一 本公司確知建立 實施和維護內部控制制度係董事會及管理階層之責任, 本公司業已建立此一制度 內部控制制度之目的係在對營運 財務報導及法令遵循等目標之達成, 提供合理之確保 營運之目標係在追求營運之效果及效率, 包括獲利 績效及保障資產安全等目標 ; 財務之報導目標係在追求對外之財務報導為可靠 ; 法令遵循之目標則在追求相關法令之遵循 法令遵循制度係達成法令遵循目標內部控制制度之一部分 ; 財務紀錄及報表係依保險法及相關規定編製 編製基礎前後一致, 且係財務報導內部控制制度之部分成果 二 內部控制制度有其先天限制, 不論設計如何完善, 有效之內部控制制度亦僅能對上述三項目標之達成提供合理之確保 ; 而且, 由於環境 情況之改變, 內部控制制度之有效性可能隨之改變 惟本公司之內部控制制度設有自我監督之機制, 缺失一經辨認, 本公司即採取更正之行動 三 本公司係依據金融監督管理委員會訂頒保險業內部控制及稽核制度實施辦法之規定判斷本公司內部控制制度之設計及執行是否有效, 上項判斷之作成亦依據金融監督管理委員會證券期貨局訂頒公開發行公司建立內部控制制度處理準則 ( 以下簡稱 處理準則 ) 規定之內部控制制度有效性之判斷項目 內部控制制度劃分為五個組成要素 :1. 控制環境,2. 風險辨識與評估,3. 控制活動, 4. 資訊與溝通, 及 5. 監督活動 每個組成要素又包括若干判斷項目, 前述項目請參見 處理準則 之規定 四 本公司業已採用上述內部控制制度判斷項目, 檢查內部控制制度設計及執行之有效性 五 本公司基於前項檢查結果, 認為上開期間之內部控制制度 ( 包括營運 財務報導及法令遵循 ) 之設計及執行係屬有效, 能合理確保董事會及經理人業已知悉營運目標達成之程度 財務報導及法令遵循目標業已達成 ; 亦認為財務紀錄及報表係依保險法及有關規定編製, 編製基礎前後一致, 其正確性係允當 六 本聲明書將成為本公司年報及公開說明書之主要內容, 上述公開之內容如有虛偽 隱匿等不法情事, 將涉及證券交易法第二十條 第三十二條 第一百七十一條 第一百七十四條或保險法等相關規定之法律責任 七 本聲明書業經本公司九十九年三月十八日董事會通過 謹致金融監督管理委員會聲明人 : 董事長 : 蔡宏圖簽章 總經理 : 張發得簽章 總經理 : 熊明河簽章 總稽核 : 潘慶明簽章 法令遵循主管 : 宮篤志 簽章 中華民國九十九年三月十八日 30

35 2. 委託會計師專案審查內部控制制度之會計師審查報告 : 會計師內部控制制度查核報告 國泰人壽保險股份有限公司董事會公鑒 : 後附國泰人壽保險股份有限公司於民國九十九年三月十八日謂其內部控制制度 ( 含依財務報導內部控制制度而向主管機關申報報表 ) 之設計及執行係有效聲明之一部分, 及該公司法令遵循制度之一部份 ( 按財政部於民國九十三年三月三十日發布之台財保字第 號函規定之項目 ) 業經本會計師予以查核完竣 建立並維持適當之內部控制制度係管理階層之責任 ; 本會計師之責任在於依據查核之結果, 對於保險公司之上開內部控制制度聲明書提出查核報告 本會計師係依照財政部於民國九十二年五月五日發布之台財保字第 號函及民國九十三年三月三十日發布之台財保字第 號函進行查核, 其程序包括瞭解與評估上述制度之設計, 並測試及評估其執行, 以及本會計師認為必要的其他查核程序 本會計師相信本人之查核可作為支持本人意見之合理基礎 任何內部控制制度均有其先天上之限制, 故國泰人壽保險股份有限公司上述內部控制制度可能未能查出業已發生之錯誤或舞弊 此外, 未來之環境可能變遷, 遵循內部控制制度之程度亦可能降低, 故在本期有效之內部控制制度, 並不表示在未來亦必有效 依本會計師意見, 國泰人壽保險股份有限公司與財務報導有關 ( 含依財務報導內部控制制度而向主管機關申報報表資料之正確性 ) 與保障資產安全( 使資產不致在未經授權之情況下取得 使用及處分 ) 有關內部控制制度之設計與執行為有效之聲明, 係依照 保險業內部控制及稽核制度實施辦法 及 公開發行公司建立內部控制制度處理準則 之內部控制制度判斷項目判斷, 在所有重大方面, 係屬允當 其法令遵循制度 ( 按財政部於民國九十三年三月三十日發布之台財保字第 號函規定之項目 ) 之設計及執行係依相關法令規定辦理 安永聯合會計師事務所 徐榮煌 會計師 : 賴明陽 報告日期 : 九十九年三月二十五日 31

36 ( 九 ) 最近年度及截至年報刊印日止公司及其內部人員依法被處罰 公司對其內部人員違反內部控制制度規定之處罰 主要缺失與改善情形 : 無 ( 十 ) 最近年度及截至年報刊印日止, 股東會及董事會之重要決議 : 1.98 年 2 月 9 日第十六屆第七次臨時董事會副董事長選舉案決議 : 全體出席董事一致通過推舉蔡鎮宇董事為副董事長 2.98 年 3 月 5 日第十六屆第三次董事會九十七年度資產減損情形案決議 : 全體出席董事同意通過 九十七年度決算財務報表案決議 : 全體出席董事同意通過 九十七年度虧損撥補案決議 : 全體出席董事同意通過 3.98 年 3 月 26 日第十六屆第八次臨時董事會不動產購置案決議 : 全體出席董事同意通過 4.98 年 4 月 6 日第十六屆第九次臨時董事會內部稽核主管變更案決議 : 全體出席董事同意通過 5.98 年 4 月 29 日第十六屆第四次董事會九十七年度營業報告書 財務報表承認案決議 : 全體出席董事同意通過 九十七年度虧損撥補案 決議 : 全體出席董事同意通過 九十八年第一季決算財務報表案 決議 : 全體出席董事同意通過 6.98 年 7 月 24 日第十六屆第十次臨時董事會不動產購置案 決議 : 全體出席董事同意通過 7.98 年 8 月 21 日第十六屆第五次董事會九十八年度上半年決算財務報表案 決議 : 全體出席董事同意通過 不動產購置案 決議 : 全體出席董事同意通過 32

37 8.98 年 10 月 29 日第十六屆第六次董事會本公司章程修正案決議 : 全體出席董事同意通過 辦理私募乙種特別股現金增資案 決議 : 全體出席董事同意通過 九十八年第三季決算財務報表案 決議 : 全體出席董事同意通過 不動產交易案決議 : 全體出席董事同意通過 9.99 年 3 月 15 日第十六屆第十一次臨時董事會不動產購置案 決議 : 全體出席董事同意通過 年 3 月 18 日第十六屆第七次董事會九十八年度決算財務報表案決議 : 全體出席董事同意通過 九十八年度盈餘分派案決議 : 全體出席董事同意通過 九十九年度增資發行新股案決議 : 全體出席董事同意通過 本公司章程修正案決議 : 全體出席董事同意通過 ( 十一 ) 最近年度及截至年報刊印日止董事或監察人對董事會通過重要決議有不同意見且有紀錄或書面聲明者, 其主要內容 : 無 ( 十二 ) 最近年度及截至年報刊印日止, 與財務報告有關人士辭職解任情形之彙總 職稱姓名到任日期解任日期辭職或解任原因 總稽核李永振 人事異動 會計部經理張煥城 人事異動 33

38 四 會計師公費資訊 會計師事務所名稱會計師姓名查核期間備註 安永聯合會計師事務所徐榮煌賴明陽 98 年度 - 單位 : 新臺幣仟元 公費項目金額級距 審計公費 非審計公費 合計 1 低於 2,000 千元 ˇ 2 2,000 千元 ( 含 )~4,000 千元 3 4,000 千元 ( 含 )~6,000 千元 ˇ 4 6,000 千元 ( 含 )~8,000 千元 ˇ 5 8,000 千元 ( 含 )~10,000 千元 6 10,000 千元 ( 含 ) 以上 五 更換會計師資訊 ( 一 ) 關於前任會計師者 : 無 ( 二 ) 關於繼任會計師者 : 無 ( 三 ) 前任會計師對公開發行公司年報應行記載事項準則第十條第五款第一目及第二目之 3 所規定事項函復之揭露 : 不適用 六 公司之董事長 總經理 負責財務或會計事務之經理人, 最近一年內曾任職於簽證會計師所屬事務所或其關係企業者 : 無 七 最近年度及截至年報刊印日止, 董事 監察人 經理人及持股比例超過百分之十之股東股權移轉及股權質押變動情形 : 無 八 持股比例占前十名之股東, 其相互間為財務會計準則公報第六號關係人或為配偶 二親等以內之親屬關係之資訊 : 無 34

39 九 公司 公司之董事 監察人 經理人及公司直接或間接控制之事業對同一轉投資事業之持股數, 並合併計算綜合持股比例如下 : 99 年 3 月 8 日董事 監察人 經本公司投資理人及直接或間接綜合投資轉投資事業控制事業之投資 股數 持股比例 35 股數 持股比例 股數 持股比例 健策精密工業公司 65, % % 65, % 倉佑實業公司 1,101, % % 1,101, % 穩懋半導體公司 1,469, % % 1,469, % 統寶光電公司 4,851, % % 4,851, % 榮眾科技公司 2,100, % % 2,100, % 國票綜合證券公司 16,268, % % 16,268, % 中農證券公司 1,997, % % 1,997, % 台灣高鐵特別股 100,000, % % 100,000, % 三商美邦特別股 72,000, % % 72,000, % 台北金融大樓公司 89,755, % % 89,755, % 新世紀資通公司 69,391, % % 69,391, % 賽亞基因科技公司 8,750, % % 8,750, % 常憶科技公司 1,150, % % 1,150, % 喬聯科技公司 450, % % 450, % 展茂光電公司 2,145, % % 2,145, % 榮輪科技公司 1,320, % % 1,320, % 錢櫃企業公司 5,000, % % 5,000, % 新桃電力公司 50,000, % % 50,000, % 東隆五金特別股 7,900, % % 7,900, % 大和國泰證券公司 30,000, % % 30,000, % 神坊資訊公司 30,000, % % 30,000, % 霖園公寓大廈管理維護公司 300, % % 300, % 國泰證券投資信託公司 17,256, % % 17,256, % 國泰證券投資顧問公司 7,000, % % 7,000, % 開發國際投資公司 54,000, % % 54,000, % 台翔航太工業公司 6,744, % % 6,744, % 星元電力公司 29,700, % % 29,700, % 和宇寬頻網路公司 5,620, % % 5,620, % 漢邦創業投資公司 964, % % 964, % 德安創業投資公司 4,000, % % 4,000, % 怡華創業投資公司 5,000, % % 5,000, %

40 轉投資事業 本公司投資 股數 持股比例 董事 監察人 經理人及直接或間接控制事業之投資持股股數比例 綜合投資 股數 持股比例 旭揚創業投資公司 98, % % 98, % 遠邦創業投資公司 3,077, % % 3,077, % 華大創業投資公司 11,902, % % 11,902, % 漢新創業投資公司 2,099, % % 2,099, % 普訊伍創業投資公司 14,999, % % 14,999, % 欣鑫創業投資公司 900, % % 900, % 極品創業投資公司 5,022, % % 5,022, % 普訊陸創業投資公司 37,499, % % 37,499, % 中歐創業投資公司 11,689, % % 11,689, % 普訊創業投資公司 8,239, % % 8,239, % 智二創業投資公司 4,648, % % 4,648, % 華期創業投資公司 5,000, % % 5,000, % 建弘創業投資公司 5,999, % % 5,999, % 普訊柒創業投資公司 19,999, % % 19,999, % 群威創業投資公司 2,499, % % 2,499, % 富裕創業投資公司 16,999, % % 16,999, % 漢華創業投資公司 9,999, % % 9,999, % 巨邦一創業投資公司 14,249, % % 14,249, % 宏華創業投資公司 4,500, % % 4,500, % 聯訊創業投資公司 16,499, % % 16,499, % 聯合創業投資公司 3,000, % % 3,000, % 台灣工銀創業投資公司 5,240, % % 5,240, % 華志創業投資公司 1,799, % % 1,799, % 汎揚創業投資公司 5,249, % % 5,249, % 普訊捌創業投資公司 19,999, % % 19,999, % 宏遠科技創業投資公司 5,500, % % 5,500, % 中科創業投資公司 4,250, % % 4,250, % 達利參創業投資公司 663, % % 663, % 滙揚創業投資公司 10,000, % % 10,000, % 交銀第一創業投資公司 4,999, % % 4,999, % 麥實創業投資公司 18,899, % % 18,899, % 生華創業投資公司 16,983, % % 16,983, % 華成創業投資公司 5,000, % % 5,000, % 36

41 轉投資事業 本公司投資 股數 持股比例 董事 監察人 經理人及直接或間接控制事業之投資持股股數比例 綜合投資 股數 持股比例 聯鼎創業投資公司 4,999, % % 4,999, % 華威創業投資公司 18,999, % % 18,999, % 群陽創業投資公司 5,000, % % 5,000, % 聯訊參創業投資公司 9,999, % % 9,999, % 華陸創業投資公司 4,999, % % 4,999, % 新盛創業投資公司 4,499, % % 4,499, % 普實創業投資公司 8,799, % % 8,799, % 37

42 肆 募資情形 一 資本與股份 ( 一 ) 股本來源 : 核定股本實收股本備註 年月 發行價格 股數金額股數金額 股本來源 以現金以外之財產抵充其他股款者 ,068,615,765 $50,686,157,650 5,068,615,765 $50,686,157, ,268,615,765 $52,686,157,650 5,268,615,765 $52,686,157, ,000,000,000 $100,000,000,000 5,568,615,765 $55,686,157,650 現金增資 ( 普通股 ) 私募甲種特別股 私募 ,000,000,000 $100,000,000,000 5,768,615,765 $57,686,157,650 乙種特別股註 1:97 年 6 月 20 日行政院金融監督管理委員會金管證一字第 號函核准 註 2:97 年 11 月 18 日行政院金融監督管理委員會金管保一字第 號函核准 註 3:98 年 12 月 14 日行政院金融監督管理委員會金管保財字第 號函核准 - 註 1 - 註 2 - 註 3 股份種類 公開發行普通股私募甲種特別股私募乙種特別股 核定股本流通在外股份未發行股份合計 備註 5,268,615,765 4,231,384,235 9,500,000, ,000, ,000, ,000, ,000,000 - ( 二 ) 股東結構 : 99 年 4 月 20 日 數量 股東結構 政府機構 金融機構 其他法人 個人 外國機構及外人 合計 人數 持有股數 - 5,768,615, ,768,615,765 持股比例 註 : 本公司為國泰金融控股股份有限公司 持股之子公司 38

43 ( 三 ) 股權分散情形 : 普通股每股面額十元 99 年 4 月 20 日 持股分級股東人數持有股數持股比例 1,000,001 以上 1 5,268,615,765 合計 1 5,268,615,765 甲 種 特 別 股 每股面額十元 99 年 4 月 20 日 持股分級 股東人數 持有股數 持股比例 1,000,001 以上 1 300,000,000 合計 1 300,000,000 乙 種 特 別 股 每股面額十元 99 年 4 月 20 日 持股分級 股東人數 持有股數 持股比例 1,000,001 以上 1 200,000,000 合計 1 200,000,000 ( 四 ) 主要股東名單 : 股份 持有股數 持股比例 主要股東名稱 國泰金融控股股份有限公司 5,768,615,765 註 : 本公司為國泰金融控股股份有限公司 持股之子公司 39

44 ( 五 ) 最近二年度每股市價 淨值 盈餘 股利及相關資料 : 年度 97 年 98 年項目 每股市價 每股淨值每股盈餘 每股股利 投資報酬分析 無償配股 當年度截至 99 年 4 月 20 日 最 高 最 低 平 均 分 配 前 ( 註 1) 分 配 後 ( 註 1) 加權平均股數 5,171,348,006 5,268,615,765 5,268,615,765 每股盈餘 (0.38) ( 註 1) 現金股利 ( 註 2) 盈餘配股 ( 註 2) 資本公積配股 累積未付股利 本益比 本利比 現金股利殖利率 註 1: 依據截至年報刊印日止最近一季經會計師查核之資料, 即 98 年度財務報告填列 註 2:98 年度每股淨值 ( 分配後 ) 與每股股利 - 現金股利係以董事會通過 98 年度盈餘分派案之金額計算 ( 六 ) 公司股利政策及執行狀況 : 1. 本公司每年決算如有盈餘, 除依法完納稅捐外, 應先彌補以往年度虧損, 再依法提列百分之二十法定盈餘公積及特別盈餘公積後, 如尚有餘額, 應優先派付特別股股息, 其次派付普通股股利, 派付後之餘額分配員工紅利百分之二, 其餘由董事會擬定分配案提請股東會核定之 2. 本公司之股利政策, 係考量本公司商品 業務及服務之外在環境及其成長階段, 除法令另有規定及特別股股息之分派依其發行條件辦理外, 在維持穩定股利之目標下, 普通股股利以分派現金股利為原則, 股票股利分派不超過全部普通股股利總額百分之五十 ; 惟得視業務需要 盈餘狀況及相關因素酌予調整之 3. 執行狀況 : 董事會決議九十八年度擬分配股票股息新台幣 379,116,300 元及現金紅利新台幣 465,742,618 元 ( 七 ) 本次股東會擬議之無償配股對公司營業績效及每股盈餘之影響 : 無 40

45 ( 八 ) 員工分紅及董事 監察人酬勞 : 1. 公司章程規定 : 本公司每年決算如有盈餘, 除依法完納稅捐外, 應先彌補以往年度虧損並依法提列法定盈餘公積及特別盈餘公積, 再將其餘額加計期初未分配盈餘, 作為可供分配盈餘 該可分配盈餘應優先派付本章程所定特別股股息, 其次派付普通股股息, 其餘由董事會擬定盈餘分派案提請股東會承認後核定之, 其中分派員工紅利之比率應占紅利分配金額之百分之二 2. 本期估列員工紅利及董事 監察人酬勞金額之估列基礎 配發股票紅利之股數計算基礎及實際配發金額若與估列數有差異時之會計處理 : 估列基礎係依近三年實際支付之平均金額按月估列, 並認列為當年度之營業成本或營業費用, 惟若嗣後股東會決議實際配發金額與估列數有差異時, 則列為下年度之損益 3. 董事會通過之擬議配發員工分紅等資訊 : (1) 董事會決議九十八年度擬分配員工現金紅利及董事 監察人酬勞 : 無 (2) 董事會決議九十八年度分配擬議配發員工股票紅利股數及其佔盈餘轉增資之比例 : 無 (3) 考慮擬議配發員工紅利及董監事酬勞後之設算每股盈餘 :0.51 元 4. 前一年度員工分紅及董事 監察人酬勞之實際配發情形 其與認列員工分紅及董事 監察人酬勞有差異者並應敘明差異數 原因及處理情形 : 九十七年度實際無配發員工紅利及董監察人酬勞, 與原董事會通過之擬議配發情形並無差異 ( 九 ) 公司買回本公司股份情形 : 無 41

46 二 公司債 特別股 海外存託憑證 員工認股權憑證及併購 ( 包括合併 收購及分割 ) 之辦理情形 : ( 一 ) 特別股辦理情形 : 甲種特別股 項 目 發行 ( 辦理 ) 日期 97 年 12 月 25 日 ( 私募發行 ) 面額 新台幣 10 元 發行價格 股數 新台幣 50 元 300,000,000 股 總額 15,000,000,000 元 1. 甲種特別股股息按實際發行價格以年率 3.5% 計算 2. 特別股股息以現金一次發放, 於每年股東常會承認會計表冊後, 由董事 會訂定甲種特別股分配股息之除息基準日, 據以給付上年度應發放及以 股息及紅利之分派 前各年度累積未分派或分派不足額之股息 發行年度股息之發放, 則自 權利義 發行日起算, 按當年度實際發行日數計算 3. 倘年度決算無盈餘或盈餘分配不足分派甲種特別股股息時, 其未分派或分派不足額之股息, 應累積於以後有盈餘年度優先補足 務優先於普通股 次於保險契約之要保人與受益人 其它一般債權人 ; 但以事剩餘財產之分派不超過原實際發行金額為限 項 1. 於股東會無表決權及選舉權, 但有被選舉為董事或監察人之權利 表決權之行使 2. 於甲種特別股股東會及關係甲種特別股股東權利事項之股東會有表決 權 其 他 現金發行新股時, 有與普通股股東相同之新股優先認購權 收回或轉換數額 - 流通在外 未收回或轉換餘額 未收回股數 :300,000,000 股 1. 甲種特別股不得轉換為普通股 自發行日起滿七年到期 期滿時依公司法相關規定按原實際發行價格收回 若屆期因客觀因素或不可抗力情事以致無法收回已發行甲種特別股之全部或一部時, 其未收回之甲種特別 特股, 其權利仍依原訂發行條件延續至本公司全數收回為止 其股息亦按收回或轉換條款別原年率以實際延展期間計算, 不得損及甲種特別股股東按照本公司章程 股 所既有之權利 2. 甲種特別股不具賣回權, 發行屆滿五年時, 本公司得經主管機關核准後, 依法按原實際發行價格收回 最高 - 每股市價 附其他權利 97 年度 當年度截至 98 年 3 月 31 日 截至年報刊印日止已轉換或認股金額 最低 - 平均 - 最高 - 最低 - 平均 - 發行及轉換或認股辦法 - 發行條件對特別股股東權益影響 股權可能稀釋情形及對現有無影響股東權益影響 - 42

47 ( 二 ) 特別股辦理情形 : 乙種特別股 項 面額 目 發行價格 股數 發行 ( 辦理 ) 日期 新台幣 10 元 新台幣 50 元 200,000,000 股 98 年 12 月 16 日 ( 私募發行 ) 總額 10,000,000,000 元 權利義務事 股息及紅利之分派 1. 乙種特別股股息按實際發行價格以年率 2.9% 計算 2. 特別股股息以現金一次發放, 於每年股東常會承認會計表冊後, 由董事會訂定甲種特別股分配股息之除息基準日, 據以給付上年度應發放及以前各年度累積未分派或分派不足額之股息 發行年度股息之發放, 則自發行日起算, 按當年度實際發行日數計算 3. 倘年度決算無盈餘或盈餘分配不足分派甲種特別股股息時, 其未分派或分派不足額之股息, 應累積於以後有盈餘年度優先補足 4. 除領取股息外, 不得參加普通股關於盈餘及資本公積為現金或撥充資本之分派 項順序優先於普通股 次於保險契約之要保人與受益人 其它一般債權人及剩餘財產之分派甲種特別股 ; 但以不超過原實際發行金額為限 表決權之行使 1. 於股東會無表決權及選舉權, 但有被選舉為董事或監察人之權利 2. 於乙種特別股股東會有表決權 其 他 現金發行新股時, 有與普通股及甲種特別股股東相同之新股優先認購權 流通在外特別股 每股市價 附其他權利 收回或轉換數額 - 未收回或轉換餘額 收回或轉換條款 98 年度 當年度截至 99 年 3 月 31 日 截至年報刊印日止已轉換或認股金額 發行及轉換或認股辦法 - 發行條件對特別股股東權益影響 股權可能稀釋情形及對現有無影響股東權益影響 未收回股數 :200,000,000 股 1. 甲種特別股不得轉換為普通股, 自發行日起滿七年到期, 期滿時由本公司按實際發行價格收回 但發行屆滿五年時, 本公司得經主管機關核准後, 依法按原實際發行價格收回 若屆期本公司因客觀因素或不可抗力情事致無法收回已發行之甲種特別股之全部或一部時, 其未收回之甲種特別股, 其權利義務仍依前各款發行條件延續至本公司全數收回時為止 其股息亦按原年率以實際延展期間計算給付, 不得損害甲種特別股股東按照本公司章程應有之權利 2. 乙種特別股不具賣回權, 發行屆滿五年時, 本公司得經主管機關核准後, 依法按原實際發行價格收回 最高 - 最低 - 平均 - 最高 - 最低 - 平均 - - ( 三 ) 公司債 海外存託憑證 員工認股權憑證及併購 ( 包括合併 收購及分割 ) 之辦理情形 : 無 三 資金運用計畫執行情形 : 無 43

48 伍 營運概況 一 業務內容 : ( 一 ) 業務範圍 : 1. 所營業務之主要內容 : 本公司屬於人壽保險業, 從事人身保險的銷售及相關業務 2. 營業比重 : 單位 : 新台幣仟元 項目 98 年保費收入商品別 ( 不含再保費收入 ) 百 分 比 人壽保險 241,284, % 傷 害 險 13,926, % 健 康 險 54,277, % 年 金 險 132,364, % 投資型保險 47,987, % 合 計 489,840, % 3. 目前主要商品項目 : 福氣滿堂萬能養老保險 康樂防癌終身健康保險 新超吉利利率變動型年金保險 ( 甲型 ) 新醫療帳戶終身保險 松柏長期看護終身壽險 安心保住院醫療終身保險 安本養老保險 幸福一生終身壽險 住得安定期壽險 新超輕鬆理財利率變動型年金保險 ( 甲 乙型 ) 添運終身壽險 超鑫動利率變動型年金保險 ( 甲型 ) 鍾美重大疾病及特定傷病提前給付終身保險 有 GO 讚養老保險 金歡喜 110 養老保險 金有 GO 讚養老保險 富利年年終身保險 新富利年年終身保險 長豐年年終身保險 金元滿利率變動型養老保險 多順利率變動型終身壽險 金多多利率變動型養老保險 開喜年年終身保險 多益年年利率變動型終身保險 金多益利率變動型養老保險 新安本養老保險 新康順 101 終身壽險 新增美滿 312 重大疾病及特定傷病提前給付終身保險 新鍾情終身壽險 寵愛女人終身保險 新定期 100 壽險 豐彩 101 終身壽險 新婦女尊貴終身保險 如意心安傷害養老保險 鍾宜重大疾病及特定傷病提前給付終身保險 GO 保障 100 定期壽險 守護保本定期保險 新優活力定期壽險 44

49 金得利 95 養老保險 新守護保本定期保險 金集利養老保險 添富年年終身保險 長樂年年終身保險 幸福貸定期壽險 金滿利養老保險 鑫添鑫終身壽險 金添喜養老保險 GO 青春定期保險 新有巢氏定期壽險 添利年年終身保險 多利還本利率變動型終身保險 添美年年美元終身保險 如意傷害養老保險 安順手術醫療終身保險 新如意醫療養老保險 守護一生長期看護終身保險 樂活年年終身保險 金佳意養老保險 金得意養老保險 新俏媽咪養老保險 多采多益 211 美元利率變動型終身保險 金美利美元養老保險 俏媽咪養老保險 新添運終身壽險 添鑫終身壽險 金福氣養老保險 優活力定期壽險 超利 HIGH 利率變動型年金保險 ( 甲型 ) 增美滿 312 重大疾病及特定傷病提前給付終身保險超有利利率變動型年金保險 ( 乙型 ) 金好康養老保險 超 GO 利利率變動型年金保險 ( 甲型 ) 全心住院日額健康保險附約 擴大手術協議範圍批註條款 金平安傷害保險附約 康愛防癌終身健康保險附約 新寶貝傷害保險附約 (A 型 ) 好骨力傷害保險附約 全方位傷害保險附約 全安心遞延給付終身醫療健康保險附約 新定期 100 壽險附約 乖寶貝健康保險附約 新關懷保險費豁免附約 GO 保障 100 定期壽險附約 新安宜保險費豁免附約 快樂 GO 交通意外傷害保險附約 新全意住院醫療健康保險附約 新乖寶貝健康保險附約 永安保險費豁免健康保險附約 附約延續批註條款 老年住院醫療提前給付附加條款 個人傷害保險免費擴大保障附加條款 富世紀變額壽險 ( 甲型 ) 飛翔人生變額年金保險 ( 甲型 ) 創世紀變額萬能壽險 ( 甲型 ) 世界通外幣變額年金保險 --- 第一期 創世紀變額萬能壽險 ( 乙型 ) 世界通外幣變額年金保險 --- 第二期 創世紀變額萬能壽險 ( 丁型 ) 世界通外幣變額年金保險 --- 第三期 飛翔人生變額年金保險 ( 甲型 ) 世界通外幣變額年金保險 --- 第五期 新世紀遞延年金 ( 甲型 ) 富貴保本投資鏈結壽險 ( 甲型 )- 第三十五期 集富人生變額年金保險 富貴保本投資鏈結壽險 ( 甲型 )- 第三十六期 富世紀變額萬能壽險 ( 乙型 ) 富貴保本投資鏈結壽險 ( 甲型 )- 第三十七期 新創世紀變額萬能壽險 ( 乙型 ) 富貴保本投資鏈結壽險 ( 甲型 )- 第三十八期 企管人員傷害保險 娛樂漁船人員團體傷害保險 新平安團體保險 商船船員團體傷害保險 45

50 國泰學生團體傷害及疾病住院醫療保險 國泰交通船人員團體傷害保險 學生團體平安保險 國泰遊樂區遊客團體平安保險 旅行平安保險 微型傷害保險 交通工具乘客平安保險 全方位傷害保險 工地工程人員團體傷害保險 遨遊千里傷害及住院醫療保險 團體定期壽險 團體住院回診健康保險附加條款 團體一年定期重大疾病壽險 團體急診健康保險附加條款 貸款償還團體一年定期壽險 團體加護或燒燙傷病房健康保險附加條款 金滿福團體養老保險 團體門診手術健康保險附加條款 信用卡乘客團體平安保險 團體一年定期初次罹癌健康保險附約 團體傷害保險 團體一年定期癌症住院健康保險附約 團體傷害醫療住院日額給付傷害保險附約 安順團體一年定期防癌健康保險附約 團體傷害醫療限額給付傷害保險附約 團體全意住院醫療限額給付健康保險附約 團體傷害醫療擇一給付傷害保險附約 團體住院手術限額給付健康保險附加條款 團體保險空中傷害附加條款 團體全意住院醫療擇優給付健康保險批註條款 團體職業傷害保險附加條款 團體門診手術限額給付健康保險附加條款 團體燒燙傷給付傷害保險附加條款 團體疾病二至十一級殘廢健康保險附加條款 團體殘廢給付傷害保險附加條款 高級中等以下學校學生暨幼稚園兒童團體保險 團體加護病房傷害保險附加條款 托兒所幼童團體保險 團體水陸大眾運輸工具傷害保險附加條款 新世代大專院校學生團體保險 團體傷害保險骨折未住院醫療給付附加條款 團體專案補助重大手術保險金附加條款 團體溫心住院日額保險附約 幼童團體保險 團體溫情住院醫療健康保險附約 ( 甲型 ) 職業平安定期團體保險 團體溫情住院醫療健康保險附約 ( 乙型 ) 團體商務旅行平安保險 團體住院醫療限額給付健康保險附約 ( 甲 乙型 ) 團體商務旅行傷害醫療給付傷害保險附加條款 團體住院醫療擇優給付健康保險批註條款 團體海外突發疾病醫療及燒燙傷保險金附加條款 46

51 ( 二 ) 產業概況 技術及研發概況與長 短期業務發展計畫 : 1. 產業概況 : 台灣保險業創立僅歷經半個世紀, 但成長相當迅速, 民國九十七年保險滲透度達 16.2%, 位居世界第 1 名, 而平均每人保費支出約 2,787 美元, 保險市場可謂蓬勃發展, 惟九十八年受到金融海嘯衝擊 市場利率下滑等影響, 國內壽險經營環境仍相當險峻 2. 技術及研發概況參閱壹 一之 ( 四 ) 說明 3. 短期業務發展計畫 : 儘管當前國內經濟逐漸復甦, 但利率處於歷史低檔, 消費者面對瞬息萬變的環境, 其保險偏好轉趨保守 ; 再者, 國內老年化 少子化情況加速, 對退休及長期看護的商品需求亦將持續增加, 為掌握市場脈動, 擬定短期經營計劃 : (1) 整合金控資源, 提供多元化保險商品, 傳統 投資與利變並重, 兼顧市佔率與客戶需求, 包括 : A. 直效行銷及保代商品開發 B. 開發多元保障型商品, 滿足客戶保障需求 (2) 持續開發銀行通路, 強化複雜型商品之銷售 (3) 持續深耕學團與金控企金職域客戶 4. 長期業務發展計畫 : 本公司在營收 資產及有效契約規模仍維持穩定成長, 成為台灣地區壽險業第一品牌, 為確保領先優勢, 擬定長期經營計劃 : (1) 提昇組織競爭力, 持續引進高素質人才為堅實業務組織, 持續引進高素質業務員, 並加強新進業務人員定著, 發展質量均衡的組織 (2) 流程改造, 效率化經營藉由資訊科技及 E 化之推動, 建構高效能的組織系統 (3) 金控資源整合行銷運用金控客戶規模優勢, 規劃客戶全方位金融服務, 以綿密之客戶服務網提高交叉銷售機會, 並透過專業化分工, 確保市場競爭力與資金運用效率 (4) 海外市場發展為掌握海外市場經濟發展所帶來的商機, 本公司將持續深耕大陸與越南市場, 以穩健積極的腳步朝向 華人地區最佳金融機構 目標邁進 二 市場及產銷概況 : ( 一 ) 市場分析 : 1. 總體經濟環境 : 回顧民國九十八年總體經濟環境, 受到金融海嘯影響, 九十八年上半年景氣依舊低迷, 但隨各國的貨幣寬鬆政策以及財務紓困措施, 重要研究機構預測九十九年全球經濟可望由負成長轉為正成長, 表示景氣已逐漸復甦 47

52 2. 法令政策環境 : (1) 保障消費者權益並提升招攬品質修正 保險業務員管理規則, 主要修正內容為提高業務員資格測驗之學歷限制 放寬參加測驗資格及修訂有關業務員應受所屬公司懲處之違規事項 (2) 配合財務會計準則公報第四十號 保險合約之會計處理準則 為加強保險業對財務資訊之編製及表達方式, 訂定 保險業財務報告編製準則, 適用範圍包括所有保險業發行之合約 ( 含再保險合約 ) (3) 增進經濟弱勢者之基本保險保障, 善盡保險業社會責任 規範保險業辦理微型保險業務, 以增進經濟弱勢者之基本保險保障, 善盡保險業社會責任 3. 市場未來供需分析 : (1) 市場環境 A. 根據主要研究機構預測,99 年景氣有機會回升, 台灣經濟成長率可望由負轉正, 預期壽險市場實收初年度保費收入將持續成長 B. 近年多家外資保險公司整併或經營權調整後, 壽險市場重新洗牌, 預期未來壽險市場經營環境競爭將更為劇烈 (2) 需求面 A. 根據內政部 2009 年統計,65 歲以上人口佔率已超過 10%, 代表高齡化社會已來臨, 預期國人對長期看護險與退休金的規劃需求將會越來越高 B. 利率持續處於低檔, 預期民眾需求傾向以保守型商品為主, 如傳統型養老險及類保本型之利變型年金 4. 目標及發展遠景之潛在機會與不利因素 (1) 經營上之潛在機會 : A. 國人平均壽險保額不足, 將持續訴求保額提高 B. 人口持續老化, 退休規劃及醫療需求高 C. 整合行銷, 提供多元服務 (2) 經營上之不利因素 : A. 銀行通路呈現大幅成長, 影響傳統通路保費收入 B. 利率持續維持低檔 ( 二 ) 主要產品之重要用途及產製過程 : 無 ( 三 ) 主要原料之供應狀況 : 無 ( 四 ) 最近二年度任一年度中曾占進 ( 銷 ) 貨總額百分之十以上之客戶名稱及其進 ( 銷 ) 貨金額與比例, 並說明其增減變動原因 : 無 ( 五 ) 最近二年度生產量值 : 無 48

53 ( 六 ) 最近二年度銷售量值 : 年度 項目 全險保費收入 ( 百萬元 ) ( 不含再保費收入 ) 普壽有效契約 ( 件 ) 營業收入總額 ( 百萬元 ) 97 年度 439,071 10,136, , 年度 489,841 10,066, ,473 三 從業員工最近二年度及截至年報刊印日止從業員工人數 平均服務年資 平均年齡及學歷分布比率 : 員工人數 學歷分布比率 年度 97 年度 98 年度 當年度截至 3 月 31 日 內勤 3,735 4,328 4,350 外勤 26,818 26,839 26,786 合計 30,553 31,167 31,136 平均年歲平均服務年資 博士 0.03% 0.01% 0.01% 碩士 4.84% 4.86% 4.78% 大專 38.29% 40.01% 40.31% 高中 50.24% 49.02% 48.48% 高中以下 6.60% 6.10% 6.42% 四 環保支出資訊 : 本公司從事保險服務業, 非屬有重大防治污染情事產生之行業 五 勞資關係 : ( 一 ) 現行重要勞資協議及實施情形 : 本公司自成立迄今已四十餘年, 勞資關係和諧 於民國八十七年四月順利導入勞基法適用範圍, 除依法令頒訂 工作規則, 並與員工簽訂勞動契約, 以保障員工權益, 並使勞資權利 義務明確, 避免勞資糾紛 本公司一向重視員工認同感, 員工向心力強, 並獲選 亞洲企業最佳雇主, 受到國際肯定 公司定期舉辦員工滿意度調查, 瞭解員工需求, 提高員工滿意度 ( 二 ) 員工福利措施 : 1. 員工投保勞工保險及全民健康保險 : 為保障員工與眷屬之生活, 每位員工均足額投保勞工保險與全民健康保險, 保障內容為死亡給付 傷病給付 職災醫療給付 生育給付 失能給付及老年給付等 49

54 2. 員工福利團體保險 : 為員工投保團體保險, 其保障內容為死亡給付 殘廢給付 眷屬死亡喪葬津貼 醫療補償金給付 ( 含眷屬 ) 3. 員工投保意外險 : 每位員工均投保有三百萬元之意外險, 提供員工更高之生活保障 4. 績優幹部人員出國研修 : 自民國六十九年起, 每年均派遣績優幹部人員出國研修, 地點包括美國 日本 中國大陸 新加坡 歐洲等地 5. 設立職工福利委員會, 辦理相關員工活動與福利 : (1) 員工慶生禮物 (2) 員工忘年會 (3) 員工年節代金 (4) 員工子女教育補助費 獎學金 外語進修補助及在職進修獎助 (5) 員工旅遊 登山健行 家庭日活動 (6) 員工社團活動 (7) 結婚補助及生育補助 (8) 其他福利事項 6. 年終獎金 : 依公司每年盈餘狀況酌予發給員工優厚之年終獎金 ( 三 ) 退休制度 : 1. 撫卹金 : 員工在職非因公死亡者, 給予其遺族撫卹金 2. 退休金 : 員工屆齡退休或依規定自行申請退休者得申請退休金, 最高基數為 61 個月之平均工資, 或根據員工到職日, 依勞動基準法或勞工退休金條例之相關規定核發 3. 退職金 : 本公司員工於適用勞基法前到職者, 任職滿一定年資以上而自請離職者, 得依退職金申請規定核給退職金, 最高基數為 35 個月之平均工資 4. 萬壽會 : 凡服務滿 15 年退休者, 得敦聘為萬壽會之委員或會員 ( 四 ) 最近年度及截至年報刊印日止因勞資糾紛所受損失 : 無 六 重要契約 契約性質當事人 契約起訖日期 50 主要內容 限制條款 再保合約中央再保險公司 59/9/30~ 普通壽險 傷害險 團體險 巨災險及同業轉分之再保業務 無 再保合約德國慕尼黑再保險公司 64/4/1~ 普通壽險 傷害險 巨災險 無 再保合約瑞士再保險公司 59/9/30~ 普通壽險之再保業務 無 再保合約義大利真拿利再保險公司 67/1/1~ 團體險之再保業務 無 再保合約日本生命保險公司 67/8/1~ 團體險之再保業務 無 再保合約日本第一生命保險株式會社 80/10/31~ 普通壽險之再保業務 無 再保合約法國再保險公司 (SCOR) 87/1/1~ 普通壽險之再保業務 無 再保合約美國再保集團 RGA 87/9/1~ 普通壽險之再保業務 無 再保合約美國全美人壽保險公司 87/9/1~ 普通壽險之再保業務 無 再保合約德國漢諾威再保險公司 92/1/1~ 傷害險 團體險之再保業務 無 再保合約瑞士再保險公司 94/1/1~ 傷害險之再保業務 無 再保合約法國再保險公司 (SCOR) 95/1/1~ 傷害險之再保業務 無 再保合約德國漢諾威再保險公司 95/1/26~ 普通壽險之再保業務 無 註 : 再保合約若合約雙方無異議, 則每年度自動展期

55 陸 財務概況 一 最近五年度簡明資產負債表及損益表 ( 一 ) 最近五年度簡明資產負債表 項 年 目 度 最近五年度財務資料 98 年 97 年 96 年 95 年 94 年 單位 : 新台幣仟元 當年度截至 99 年 3 月 31 日財務資料 流動資產 701,981, ,305, ,185, ,223, ,142,904 ( 註 6) 基金及投資 1,229,316,465 1,116,590,171 1,011,633, ,487, ,006,344 固定資產 12,504,702 12,776,546 13,059,470 12,808,115 13,956,163 無形資產 560, , , , ,208 其他資產 ( 註 1) 798,506, ,502, ,542, ,915, ,504,502 資產總額 2,742,869,943 2,358,938,492 2,354,890,284 2,140,764,187 1,867,788,121 分配前 19,752,642 36,387,760 22,639,159 28,001,298 9,980,160 流動負債分配後 ( 註 2) 20,218,385 36,387,760 41,285,632 38,983,880 23,059,167 長期負債 ( 註 3) 26,441,827 16,815,259 1,354,514 1,686,763 1,631,044 其他負債 ( 註 4) 2,583,545,777 2,251,850,929 2,207,545,813 1,991,255,218 1,758,584,852 分配前 2,629,740,246 2,305,053,948 2,231,539,486 2,020,943,279 1,770,196,056 負債總額分配後 ( 註 2) 2,630,205,989 2,305,053,948 2,250,185,959 2,031,925,861 1,783,275,063 股本 52,686,158 52,686,158 50,686,158 50,686,158 50,686,158 資本公積 13,009,649 13,009,648 9,648 9,648 10,105 分配前 43,393,520 40,731,219 61,351,237 48,865,298 46,896,873 保留盈餘分配後 ( 註 2) 42,548,661 40,731,219 42,704,764 37,882,716 33,817,866 金融商品未實現損益 4,081,157 (52,489,299) 11,169,132 20,222,726 - 累積換算調整數 (42,249) 209, ,518 34,973 (4,119) 未認列為退休金成本之淨損失 股東權益總額 ( 註 5) - (264,304) 分配前 113,129,697 53,884, ,350, ,820,908 97,592,065 分配後 ( 註 2) 112,663,954 53,884, ,704, ,838,326 84,513,058 註 1: 其他資產含放款及其他資產 註 2:98 年度分配後金額係以董事會通過 98 年度盈餘分配案之金額填報 註 3: 長期負債係指土地增值稅準備 應計退休金負債及特別股負債 註 4: 其他負債含各項準備及分離帳戶保險商品負債等 註 5: 股東權益總額尚含未實現重估增值金額,98 年為 1,461 仟元,97~95 年均為 2,105 仟元及 94 年為 3,048 仟元 註 6: 上市或股票已在證券商營業處所買賣之公司並應列示截至年報刊印日之前一季止 51

56 ( 二 ) 最近五年度簡明損益表 項 目 年度 最近五年度財務資料 單位 : 新台幣仟元 ( 每股盈餘除外 ) 98 年 97 年 96 年 95 年 94 年 營業收入 929,473, ,240, ,468, ,216, ,577,204 營業毛利 15,728,951 4,410,071 34,417,783 18,880,883 24,946,031 營業損益 4,405,500 (6,611,232) 23,194,362 8,494,648 14,697,496 營業外收入及利益 1,570,558 1,440,707 1,453,911 1,669,619 2,297,854 營業外費用及損失 1,343, , , , ,096 繼續營業單位 稅前損益 4,632,527 (5,992,675) 24,349,352 9,916,976 16,705,254 繼續營業單位 損益 2,662,301 (1,973,545) 23,468,521 11,731,577 17,922,656 停業部門損益 非常損益 會計原則變動之累 積影響數 ( 稅後 ) ,315,855 - 本期損益 2,662,301 (1,973,545) 23,468,521 15,047,432 17,922,656 每股盈餘 0.51 (0.38) 註 1: 上市或股票已在證券商營業處所買賣之公司並應列示截至年報刊印日之前一季止 當年度截至 99 年 3 月 31 日財務資料 ( 註 1) ( 三 ) 最近五年度簽證會計師姓名及查核意見 : 年度 簽證會計師 查核結果 94 年度 賴明陽 徐憶芳 無保留意見 95 年度 賴明陽 鄭戊水 修正式無保留意見 96 年度 徐榮煌 賴明陽 無保留意見 97 年度 徐榮煌 賴明陽 無保留意見 98 年度 徐榮煌 賴明陽 無保留意見 52

57 二 最近五年度財務分析 分析項目 年 度 最近五年度財務分析 98 年 97 年 96 年 95 年 94 年 當年度截至 99 年 3 月 31 日 財務負債占資產比率 ( 說明 2) 結構 (%) 長期資金占固定資產比率 流動比率 ( 註 1) 3, , , , , 償債能力速動比率 ( 註 1) 3, , , , , % 關係企業投資額對業主權益比率 ( 註 2)( 說明 1) 新契約費用率 ( 說明 1) 經營能力 % 獲利能力 現金流量 槓桿度 保費收入變動率 ( 註 3) ( 說明 1) (2.12) 資金運用比率 ( 說明 1) 繼續率 13 個月 ( 說明 1) 個月 ( 說明 1) 資產報酬率 (%)( 註 4) 0.11 (0.08) 股東權益報酬率 (%)( 註 4) 3.19 (2.23) 占實收 營業利益 ( 註 4) 8.36 (12.55) 資本比率 (%) 稅前純益 ( 註 4) 8.79 (11.37) 純益率 (%)( 註 4) 0.29 (0.21) 每股盈餘 ( 元 )( 註 4) 0.51 (0.38) 現金流量比率 (%) , 現金流量允當比率 (%) 現金再投資比率 (%) 營運槓桿度 ( 註 4) 財務槓桿度 說明最近二年度各項財務比率變動原因 註 1. 主要係 98 年度金融環境好轉, 致 98 年度流動資產增加與金融負債減少所致 註 2. 主要係 98 年度金融商品未實現利益增加, 致業主權益上升 註 3. 主要係 98 年度保費收入增加所致 註 4. 主要係 98 年度國內外經濟情勢復甦, 各項投資獲利穩定增加所致 說明 1: 根據人身保險業財務業務報告編製準則規定填載 說明 2: 上市或股票已在證券商營業處所買賣之公司並應將截至年報刊印日之前一季止之當年度財務資料併入分析 53

58 1. 財務結構 (1) 負債占資產比率 = 負債總額 / 資產總額 (2) 長期資金占固定資產比率 =( 股東權益淨額 + 長期負債 )/ 固定資產淨額 2. 償債能力 (1) 流動比率 = 流動資產 / 流動負債 (2) 速動比率 =( 流動資產 - 存貨 - 預付費用 )/ 流動負債 (3) 關係企業投資額對業主權益比率 = 關係企業投資額 / 業主權益 3. 經營能力 (1) 新契約費用率 = 新契約費用 / 新契約保費收入 (2) 保費收入變動率 =( 本期累計保費收入 - 前一年度同期累計保費收入 )/ 前一年度同期累計保費收入 (3) 資金運用比率 = 資金運用總額 /( 各項責任準備金 + 業主權益 ) (4) 繼續率 =Pry=BFx+y/NB x 4. 獲利能力 (1) 資產報酬率 = 稅後損益 + 利息費用 (1- 稅率 ) / 平均資產總額 (2) 股東權益報酬率 = 稅後損益 / 平均股東權益淨額 (3) 純益率 = 稅後損益 / 銷貨淨額 (4) 每股盈餘 =( 稅後淨利 - 特別股股利 )/ 加權平均已發行股數 5. 現金流量 (1) 現金流量比率 = 營業活動淨現金流量 / 流動負債 (2) 淨現金流量允當比率 = 最近五年度營業活動淨現金流量 / 最近五年度 ( 資本支出 + 存貨增加額 + 現金股利 ) (3) 現金再投資比率 =( 營業活動淨現金流量 - 現金股利 )/( 固定資產毛額 + 長期投資 + 其他資產 + 營運資金 ) 6. 槓桿度 : (1) 營運槓桿度 =( 營業收入淨額 - 變動營業成本及費用 )/ 營業利益 (2) 財務槓桿度 = 營業利益 /( 營業利益 - 利息費用 ) 54

59 三 最近年度財務報告之監察人審查報告 監察人審查報告書 董事會造送本公司民國九十八年度之營業報告書 財務報表及盈餘分派案, 經本監察人依照公司法第二百一十九條第二項規定委託黃建澤會計師查核完竣, 復經本監察人會同審查認為並無不合, 爰依規定檢同黃建澤會計師審查決算報告書, 敬請鑒核為荷 此上 本公司董事會 ( 代行股東會職權 ) 國泰人壽保險股份有限公司 常駐監察人 : 蔡萬德 監察人 : 陳楷模 監察人 : 林志明 中華民國九十九年三月二十六日 55

60 56 四 最近年度財務報告 國泰人壽保險股份有限公司公鑒 : 會計師查核報告 國泰人壽保險股份有限公司民國九十八年十二月三十一日及民國九十七年十二月三十一日之資產負債表, 暨民國九十八年一月一日至十二月三十一日及民國九十七年一月一日至十二月三十一日之損益表 股東權益變動表及現金流量表, 業經本會計師查核竣事 上開財務報表之編製係管理階層之責任, 本會計師之責任則為根據查核結果對上開財務報表表示意見 本會計師係依照一般公認審計準則暨會計師查核簽證財務報表規則規劃並執行查核工作, 以合理確信財務報表有無重大不實表達 此項查核工作包括以抽查方式獲取財務報表所列金額及所揭露事項之查核證據 評估管理階層編製財務報表所採用之會計原則及所作之重大會計估計, 暨評估財務報表整體之表達 本會計師相信此項查核工作可對所表示之意見提供合理之依據 依本會計師之意見, 第一段所述財務報表在所有重大方面係依照商業會計法及商業會計處理準則中與財務會計準則相關之規定 人身保險業財務報告編製準則暨一般公認會計原則編製, 足以允當表達國泰人壽保險股份有限公司民國九十八年十二月三十一日及民國九十七年十二月三十一日之財務狀況, 暨民國九十八年一月一日至十二月三十一日及民國九十七年一月一日至十二月三十一日之經營成果與現金流量 國泰人壽保險股份有限公司已編製民國九十八年度及民國九十七年度之合併財務報表, 並經本會計師皆出具無保留意見查核報告在案, 備供參考 安永聯合會計師事務所金管會核准辦理公開發行公司財務報告查核簽證文號 : 金管證六字第 號 會計師 : 徐榮煌 賴明陽 中華民國九十九年二月二十四日

貳 肆 公司治理報告 一 組織系統 ( 一 ) 組織結構 ( 二 ) 組織系統圖 14 中華民國 98 年中華郵政年報

貳 肆 公司治理報告 一 組織系統 ( 一 ) 組織結構 ( 二 ) 組織系統圖 14 中華民國 98 年中華郵政年報 14 16 24 30 24 25 26 26 27 27 28 29 29 一 組織系統二 董事 監察人 總經理 副總經理 各部門及分支機構主管資料三 公司治理運作情形 ( 一 ) 董事會運作情形 ( 二 ) 公司治理運作情形及其與上市上櫃公司治理實務守則差異情形及原因 ( 三 ) 揭露公司治理守則及相關規章之查詢方式 ( 四 ) 揭露其他足以增進對公司治理運作情形瞭解之重要資訊 ( 五 ) 內部控制制度執行狀況

More information

一 0 六年度年報 中華民國一 0 七年四月十二日刊印 查詢本年報之網址如下 : (1) 主管機關指定之公開資訊觀測站 :newmops.twse.com.tw (2) 本公司網址 :

一 0 六年度年報 中華民國一 0 七年四月十二日刊印 查詢本年報之網址如下 : (1) 主管機關指定之公開資訊觀測站 :newmops.twse.com.tw (2) 本公司網址 : 一 0 六年度年報 中華民國一 0 七年四月十二日刊印 查詢本年報之網址如下 : (1) 主管機關指定之公開資訊觀測站 :newmops.twse.com.tw (2) 本公司網址 :www.chimeicorp.com 一 本公司發言人 代理人發言人姓名 : 公司發言人 : 姓名 : 陳世賢職稱 : 副總經理電話 :(06)2663000 電子郵件信箱 :service@mail.chimei.com.tw

More information

業績 簡明綜合收益表 截至六月三十日止六個月 人民幣千元 ( 未經審核 ) 3 11,202,006 9,515,092 (7,445,829) (6,223,056) 3,756,177 3,292, , ,160 (2,995,823) (2,591,057) (391,

業績 簡明綜合收益表 截至六月三十日止六個月 人民幣千元 ( 未經審核 ) 3 11,202,006 9,515,092 (7,445,829) (6,223,056) 3,756,177 3,292, , ,160 (2,995,823) (2,591,057) (391, POU SHENG INTERNATIONAL (HOLDINGS) LIMITED 寶勝國際 ( 控股 ) 有限公司 ( 股份代號 :3813) 截至二零一八年六月三十日止六個月未經審核中期業績 本集團財務摘要 截至六月三十日止六個月百分比 增幅 ( 未經審核 ) 11,202,006 9,515,092 17.7% 530,360 505,753 4.9% 306,833 298,612 2.8%

More information

台灣銀行年報_中文-1

台灣銀行年報_中文-1 104 4 30 100071 120 (02)2349-3456 http://www.bot.com.tw 104 4 42 5 (http://mops.twse.com.tw) (http://www.bot.com.tw) 538 GPN:2004200002 ISSN:1654-5463 050 052 053 053 053 054 060 062 063 064 064 065 068

More information

132

132 中華民國 年年報 103 5 2 100071120 (02)2349-3456 http//www.bot.com.tw 103 5 42 5 http:// mops.twse.com.tw http://www.bot.com.tw 500 GPN2004200002 ISSN1654-5463 目錄 006 046 012 064 168 180 186 014 014 016 031 042

More information

證券商從業人員違規處分一覽表 發文日期發文字號公司名稱法令依據處分情形 105/02/24 金管證券字第 號元大證券股份有限公司 證券交易法第 56 條 證券商負責人與業務人員管理規則第 18 條第 2 項第 3 款 從業人員停止業務執行 4 個月 105/03/02 金管證券

證券商從業人員違規處分一覽表 發文日期發文字號公司名稱法令依據處分情形 105/02/24 金管證券字第 號元大證券股份有限公司 證券交易法第 56 條 證券商負責人與業務人員管理規則第 18 條第 2 項第 3 款 從業人員停止業務執行 4 個月 105/03/02 金管證券 證券商從業人員違規處分一覽表 105/02/24 金管證券字第 1050005859 號元大證券股份有限公司 從業人員停止業務執行 4 個月 105/03/02 金管證券字第 1040052234 號亞東證券股份有限公司 金融消費者保護法第 7 條第 3 項 證券交易法第 56 條 證券商負責人與業務人員管理規則第 18 條第 3 項 105/03/08 金管證券字第 10500027311 號群益金鼎證券股份有限公司

More information

目 錄

目 錄 Zhongzhi Pharmaceutical Holdings Limited 3737 2015 目 錄 2 4 5 10 18 20 24 36 38 39 40 42 43 45 104 公司資料 Clifton House 75 Fort House P.O. Box 1350 Grand Cayman KY1-1108 Cayman Islands 3 141 2102 2103 1 22

More information

注入新能量明確新方向

注入新能量明確新方向 股份代號 598 Stock Code : 598 注入新能 量 明 確 新方 向 2015 Interim Report 2015 中 期 報 告 中期報告 R O F A Y NE W D T I L A T I V IR E C New Ti Interim Report on 2015 注入新能量明確新方向 2 3 4 5 7 9 10 38 49 50 公司資料 公司 公司 SINOTRANS

More information

目錄

目錄 ( ) (: 00059) 2015 目錄 2 3 4 5 8 21 41 53 61 63 64 66 67 68 150 151 1 公司資料 公司 股 00059 0.1% 05821 0.1% 05580 0.1% 05855 0.1% 05567 0.1% 05602 業 8 32 33 86 20 2208 2888 86 20 2208 2777 業 151 14 1401 (852)

More information

年報 2014 中裕燃氣控股有限公司

年報 2014 中裕燃氣控股有限公司 Stock Code 股份代號: 3633 ZHONGYU GAS HOLDINGS LIMITED www.zhongyugas.com Annual Report 2014 年 報 (Incorporated in the Cayman Islands with limited liability) (於 開 曼 群 島 註 冊成立之有限公司) 2014 Annual 年 Report 報 年報

More information

威 發 國 際 集 團 有 限 公 司 於 百 慕 達 註 冊 成 立 之 有 限 公 司 股份代號 : 765 2O15

威 發 國 際 集 團 有 限 公 司 於 百 慕 達 註 冊 成 立 之 有 限 公 司 股份代號 : 765 2O15 威 發 國 際 集 團 有 限 公 司 於 百 慕 達 註 冊 成 立 之 有 限 公 司 股份代號 : 765 2O15 2 3-4 5-6 7-10 11-12 13-31 32-40 41-42 43 44-45 46 47-48 49-132 133 134 公司資料 02 年 公司 44 9 C D MUFG Fund Services (Bermuda) Limited The Belvedere

More information

全年業績 綜合全面收益表 3 470, ,026 7,882 1,900 7, (10,570) (8,764) 4 (130,838) (110,839) (82,496) (78,134) (28,134) (23,729) (56,046) (49,000) (70,

全年業績 綜合全面收益表 3 470, ,026 7,882 1,900 7, (10,570) (8,764) 4 (130,838) (110,839) (82,496) (78,134) (28,134) (23,729) (56,046) (49,000) (70, 摘要 PERFECT SHAPE (PRC) HOLDINGS LIMITED 必瘦站 ( 中國 ) 控股有限公司 ( 股票代號 :1830) 截至三月三十一日止年度全年業績公佈 443,000,0006.1% 470,200,000 78,000,0006.4% 83,000,000 8.3 3.8 68,300,00063.8% 111,900,000 1 全年業績 綜合全面收益表 3 470,236

More information

2 4 5 23 34 43 44 47 92 1. CRRC Corporation Limited CRRC 2. 16 16 010-51862188 010-51862188 010-63984785 010-63984785 crrc@crrcgc.cc crrc@crrcgc.cc 3. 16 100036 16 100036 www.crrcgc.cc crrc@crrcgc.cc 4.

More information

目錄 2 公司資料 3 董事及高級管理層簡歷 5 主席報告 6 管理層討論及分析 10 企業管治報告 17 董事會報告 26 獨立核數師報告 28 綜合全面收益報表 29 綜合財務狀況報表 30 綜合權益變動表 31 綜合現金流量表 32 綜合財務報表附註 94 五年財務摘要 95 主要物業之詳情

目錄 2 公司資料 3 董事及高級管理層簡歷 5 主席報告 6 管理層討論及分析 10 企業管治報告 17 董事會報告 26 獨立核數師報告 28 綜合全面收益報表 29 綜合財務狀況報表 30 綜合權益變動表 31 綜合現金流量表 32 綜合財務報表附註 94 五年財務摘要 95 主要物業之詳情 Great China Properties Holdings Limited 大中華地產控股有限公司 ( 於香港註冊成立之有限公司 ) 股份代號 : 21 同一夢想 共創未來 2015 年報 目錄 2 公司資料 3 董事及高級管理層簡歷 5 主席報告 6 管理層討論及分析 10 企業管治報告 17 董事會報告 26 獨立核數師報告 28 綜合全面收益報表 29 綜合財務狀況報表 30 綜合權益變動表

More information

01 目錄 02 報 報 21 報 28 報 報 41 年 年報

01 目錄 02 報 報 21 報 28 報 報 41 年 年報 China Financial International Investments Limited 2012 01 目錄 02 報 03 04 05 18 報 21 報 28 報 35 36 37 38 39 40 報 41 年 104 2012 年報 公司資料 02 中國金融國際投資 有限公司 有限公司 Conyers Dill & Pearman Clarendon House 2 Church

More information

前稱海王國際集團有限公司 於香港註冊成立之有限公司 股 份 代 號 : 00070 2 3 4 5-13 14-15 16-26 27-32 33-39 40-43 44-45 46-47 48 49-50 51-112 02 公司資料 Nicholas J. Niglio 二零一七年一 一 一 二零一七年 一 二零一七年 一 公司 二零一七年一 一 二零一七年二 一 一 二零一七年 一 二零一七年

More information

中期 12 中期 % 報告期 報告 44 中期 報 年中期報告 中國鋁業股份有限公司

中期 12 中期 % 報告期 報告 44 中期 報 年中期報告 中國鋁業股份有限公司 2016 2016 6 30 6 2016 2016 www.hkex.com.hk www.chalco.com.cn 2 6 8 10 中期 12 中期 12 13 16 22 25 26 27 5% 28 29 29 報告期 29 30 31 31 31 32 35 35 36 38 報告 44 中期 報 46 1 2016 年中期報告 中國鋁業股份有限公司 1. ALUMINUM CORPORATION

More information

2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 243,1052,272 791222101452 2014719 58339347 396634355 196413164 28269 26 27 28 29 () () () () () () () () () () () () () () () () () () ()

More information

2014 : 706 2 3 4 5 6 12 15 簡明綜合損益及其他全面收入報表 截至二零一四年六月三十日止六個月 二零一三年 3 3,796 4,738 3,796 4,738 4 1,983 1,837 (27,319) (26,934) (21,540) (20,359) 5 (64) (92) (21,604) (20,451) 6 159 196 期 7 (21,445) (20,255)

More information

102三商企業責任_第1_2張03_final.ai

102三商企業責任_第1_2張03_final.ai 1 20 22 23 24 24 30 32 35 39 40 7 8 8 9 12 13 14 16 3 4 44 48 52 58 60 62 64 66 68 68 70 70 72 73 75 2 3 4 5 6 7 認識三商美邦人壽 二. 營運據點 三商美邦人壽總管理處設於台北市信義區 為提供保戶便捷且全面性的服務 三商美邦人壽在台 灣各地共成立235個通訊處 並設有台北 台中 嘉義 台南

More information

24 24. Special Issue 名 人 講 堂 專 題 研 究 表3 新加坡政府對銷售給不同屬性投資人的對沖基金管理指引 25 焦 點 視 界 27 26 市 場 掃 描 證 交 集 錦 資料來源 新加坡金融管理局(Monetary Authority of Singapore)網站 25 機構投資人定義 (1)依銀行法設立的銀行 (2)商業銀行 (3)財務公司 (4)保險公司 (5)信託公司

More information

於 香 港 註 冊 成 立 之 有 限 公 司 股 份 代 號 0 0 0 7 0 2 3 4 5-11 12-14 15-25 26-37 38-44 45-51 52 53-54 55 56-57 58-118 公司資料 二零一八年八 二 Nicholas J. Niglio 二零一八年八 二 一 公司 二零一八年八 二 二零一八年八 二 一 一 Nicholas J. Niglio 一 183

More information

HKSTPC-Annual Report Chi

HKSTPC-Annual Report Chi 企業管治報告 14 企業管治架構 股東 ( 香港特別行政區政府 ) 董事會 管理層 企業合規 - 90 - 企業發展 董事會 17 1 16 董事會成員組成 2015 11 20 80 85 簡介會 2016 1 成員與時並進 2015 利益申報 14 利益衝突 - 91 - 董事會職能 77% 專業建議 承擔責任 6 常務委員會 95 企業拓展及批租委員會 9 8 80% - 92 - 企業發展

More information

簡明綜合損益表 未經審核 截至九月三十日止六個月 二零一八年 千港元 2 3,110,500 2,932,492 (2,799,721) (2,646,033) 310, ,459 25,697 27,522 (104,374) (100,775) (124,282) (117,822)

簡明綜合損益表 未經審核 截至九月三十日止六個月 二零一八年 千港元 2 3,110,500 2,932,492 (2,799,721) (2,646,033) 310, ,459 25,697 27,522 (104,374) (100,775) (124,282) (117,822) SAMSON PAPER HOLDINGS LIMITED 森信紙業集團有限公司 * ( 股份代號 :731) 截至二零一八年九月三十日止六個月之中期業績公佈 1 簡明綜合損益表 未經審核 截至九月三十日止六個月 二零一八年 千港元 2 3,110,500 2,932,492 (2,799,721) (2,646,033) 310,779 286,459 25,697 27,522 (104,374)

More information

(1) 14 (2) 47 (3) 70 (4) 74 (5) 83 (6)

(1) 14 (2) 47 (3) 70 (4) 74 (5) 83 (6) 2015 Chongqing Rural Commercial Bank Co., Ltd.* 2015 12 31 2015 12 31 (www.cqrcb.com) (www.hkexnews. hk)2015 12 31 * Chongqing Rural Commercial Bank Co., Ltd.* * B0335H250000001 91500000676129728J 155

More information

100% 50% 50% 80% 20% 60% 40% 80% 20% 60% 40% 20

100% 50% 50% 80% 20% 60% 40% 80% 20% 60% 40% 20 2 II 19 100% 50% 50% 80% 20% 60% 40% 80% 20% 60% 40% 20 22 3 3 6 6 5 6 5 7 4 5 50 4 4 3 3 6 5 6 6 6 6 4 5 50 5 3 3 6 7 5 6 4 7 4 5 50 6 2 4 6 7 5 6 4 7 4 5 50 7 2 4 6 7 5 6 4 7 5 4 50 8 2 4 6 7 5 6 4 7

More information

2

2 4 1 2 第一節清末與國民政府時期的大陸保險市場 3 第二節中共建政初期的大陸保險市場 3 2001 24 4 第三節大陸保險市場的發展階段 5 4 1990 72-73 6 2-1 7 2-1 12 Trans America New York Life Met Life CIGNA Allianz AXA Gerling Scadinavia Samsung 8 第一節大陸保險法規的演進過程

More information

公司治理重點摘要 3.1 股東大會審計委員會董事會薪酬委員會 董事會董事會組織 董事會職責 101 經營團隊 內部稽核

公司治理重點摘要 3.1 股東大會審計委員會董事會薪酬委員會 董事會董事會組織 董事會職責 101 經營團隊 內部稽核 3.1 3.2 3.3 3.4 3.5 3 公司治理 21 22 3.1 3.2 3.3 3.4 3.5 公司治理重點摘要 3.1 股東大會審計委員會董事會薪酬委員會 3.1.1 董事會董事會組織 104 6 9 13 董事會職責 101 經營團隊 內部稽核 23 3.1 3.2 3.3 3.4 3.5 董事選舉 1% 董事及經理人薪酬 0.3% 6.1 104 避免利益衝突 3.1.2 審計委員會

More information

目錄

目錄 中國航空科技工業股份有限公司 中國航空科技工業股份有限公司 (在中華人民共和國註冊成立的股份有限公司) (A joint stock limited company incorporated in the People s Republic of China with limited liability) ( 股 票 代 碼 : 2357) (Stock Code : 2357) 年報 ANNUAL

More information

綜合損益及其他全面收益表 截至六月三十日 截至六月三十日 止六個月 止三個月 二零一六年 二零一六年 ( 未經審核 ) ( 未經審核 ) 千港元 千港元 營業額 4 1,754,525 2,309,713 1,013,093 1,153,701 (1,495,083) (1,994,468) (85

綜合損益及其他全面收益表 截至六月三十日 截至六月三十日 止六個月 止三個月 二零一六年 二零一六年 ( 未經審核 ) ( 未經審核 ) 千港元 千港元 營業額 4 1,754,525 2,309,713 1,013,093 1,153,701 (1,495,083) (1,994,468) (85 TONLY ELECTRONICS HOLDINGS LIMITED 通力電子控股有限公司 ( 股份代號 :01249) 業績公佈截至二零一六年六月三十日止六個月 財務摘要 二零一六年 變動 ( 百萬港元 ) 1,754.5 2,309.7-24.0% 259.4 315.2-17.7% 85.3 98.4-13.3% 65.9 87.8-24.9% 65.9 85.4-22.8% 26.91 34.48-22.0%

More information

CHANGSHOUHUA FOOD COMPANY LIMITED

CHANGSHOUHUA FOOD COMPANY LIMITED 2014 CHANGSHOUHUA FOOD COMPANY LIMITED 2 3 5 12 22 34 38 40 41 42 43 44 46 102 公司資料 2 公司 股份 Royal Bank of Canada Trust Company (Cayman) Limited 4th Floor, Royal Bank House 24 Shedden Road, George Town

More information

cgn

cgn 3462 ( 571 ) 88(4) 2016 3 31 13721 13733 2016 3 31 ( ) 2 21 ( ) 2016 3 31 13723 13733 9 1. ( ) 2. 3. 4. 5. 2016 5 23 ( ) 13723 13733 ( ) 2016 3 31 405 2016 3 31 2016 5 23 10 8 2016 3 31 ( ) 收入 附註 截至 2016

More information

財務資料 A. 按國際財務報告準則編製 未經審核中期簡明合併利潤表 截至六月三十日止六個月 二零零九年 人民幣千元 ( 未經審核 ) 營業額 3 21,209,451 24,378, ,900,288 1,173, ,109,739 25,552,747 經營費用 (6,0

財務資料 A. 按國際財務報告準則編製 未經審核中期簡明合併利潤表 截至六月三十日止六個月 二零零九年 人民幣千元 ( 未經審核 ) 營業額 3 21,209,451 24,378, ,900,288 1,173, ,109,739 25,552,747 經營費用 (6,0 ( 股份代號 :753) 截至二零零九年六月三十日止六個月中期業績公佈 暫停股票增值權計劃 1 財務資料 A. 按國際財務報告準則編製 未經審核中期簡明合併利潤表 截至六月三十日止六個月 二零零九年 人民幣千元 ( 未經審核 ) 營業額 3 21,209,451 24,378,838 4 1,900,288 1,173,909 2 23,109,739 25,552,747 經營費用 (6,098,289)

More information

(於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司) (a joint stock limited company incorporated in the People s Republic of China with limited liability) (Stock Code: 1666) (股份代號:1666) 年 報 2013 ANNUAL REPORT 2013 Annual Report 2013

More information

18 Prulifloxacin PLx Pharma PLx Pharma RegeneRx Biopharmaceuticals, Inc. Thymosin Beta 4 Treprestinil United Therapeutics Treprestinil United Therapeu

18 Prulifloxacin PLx Pharma PLx Pharma RegeneRx Biopharmaceuticals, Inc. Thymosin Beta 4 Treprestinil United Therapeutics Treprestinil United Therapeu 業務回顧 Lee s Pharmaceutical Holdings Limited 李氏大藥廠控股有限公司 * 950 第一季度業績公佈截至二零一二年三月三十一日止三個月 109,889,000 49% 24,609,000 45.7% 5.24 44.8% 100% 93% 35% 77% 62% 60% 36% 35% 71% 2.7 1.4 22.4% 42.3% 37.2% * 1 18

More information

2 二 會計用語之修正 : 三 財務報表之修正 IFRS 1

2 二 會計用語之修正 : 三 財務報表之修正 IFRS 1 會計焦點報 business.lungteng.com.tw 29 期 發 行 人 李枝昌 責任編輯 張瑩馨 羅正堯 出 刊 月 民國 104 年 4 月 發 行 所 龍騰文化事業股份有限公司 地 址 248 新北市五股區五權七路 1 號 電 話 (02)2298-2933 傳 真 (02)2298-9766 會計 我國會計項目之修正及一致化 蕭麗娟老師 經濟 不能不知道的 紅色供應鏈 龍騰商管教研小組

More information

惠理基金管理香港有限公司 (852) (852)

惠理基金管理香港有限公司 (852) (852) 2017 惠理基金管理香港有限公司 (852) 2880 9263 (852) 2564 8487 operations@valueetf.com.hk www.valueetf.com.hk 2-3 理 4 ( ) 5 ( ) 6-7 ( ) 8 ( ) 9 ( ) 10 1 截至二零一七年九月三十日止六個月 管理人兼 RQFII 持有人惠理基金 理香港 香港 投資顧問 理香港 香港 管理人兼 RQFII

More information

Chinasoft International Limited 中軟國際有限公司 * 於開曼群島註冊成立之有限公司 股份代號 0354 * 僅供識別

Chinasoft International Limited 中軟國際有限公司 * 於開曼群島註冊成立之有限公司 股份代號 0354 * 僅供識別 Chinasoft International Limited * 於開曼群島註冊成立之有限公司 股份代號 0354 * 僅供識別 1 內容.......................................................... 2...................................................... 3...................................................

More information

1

1 2016 www.hkgem.com www.kwanonconstruction.com 1 目錄 3 4 6 10 21 32 47 49 50 52 54 56 126 2 公司資料 公司 Cricket Square Hutchins Drive P.O. Box 2681 Grand Cayman KY1-1111 Cayman Islands 41 43 45 47 5 Codan Trust

More information

1

1 2015 www.hkgem.com www.kwanonconstruction.com 1 目錄 3 4 6 7 11 20 30 42 44 45 47 48 49 51 114 2 公司資料 公司 Cricket Square Hutchins Drive P.O. Box 2681 Grand Cayman KY1-1111 Cayman Islands 41 43 45 47 5 Codan

More information

季度財務報表 本公司 董事 本集團 季度業績 核數師 香港會計師公會 2410 業務回顧 232,262, % 710,165, % 34.2% 22.9% 7.3% 28.7% 24.5% % 28.0% 24.5% 61,583, % 164

季度財務報表 本公司 董事 本集團 季度業績 核數師 香港會計師公會 2410 業務回顧 232,262, % 710,165, % 34.2% 22.9% 7.3% 28.7% 24.5% % 28.0% 24.5% 61,583, % 164 Lee s Pharmaceutical Holdings Limited 李氏大藥廠控股有限公司 * ( 股份代號 :950) 季度業績截至二零一五年九月三十日止九個月 財務摘要 截至九月三十日 截至九月三十日 止三個月 變動 止九個月 變動 二零一五年 二零一五年 千港元 千港元 收入 232,262 246,679 5.8% 710,165 689,395 +3.0% 毛利 161,863 170,807

More information

2018 半年度報告 SINOPEC SHANGHAI PETROCHEMICAL COMPANY LIMITED 中國石化上海石油化工股份有限公司 ( 於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司 ) 股份代號: 香港 上海 SHI 紐約 ( A joint stock lim

2018 半年度報告 SINOPEC SHANGHAI PETROCHEMICAL COMPANY LIMITED 中國石化上海石油化工股份有限公司 ( 於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司 ) 股份代號: 香港 上海 SHI 紐約 ( A joint stock lim 2018 半年度報告 SINOPEC SHANGHAI PETROCHEMICAL COMPANY LIMITED 中國石化上海石油化工股份有限公司 ( 於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司 ) 股份代號: 00338 香港 600688 上海 SHI 紐約 ( A joint stock limited company incorporated in the People's Republic

More information

董事會成員經歷與能力 (p.16-19) 董監事進修 (p.65-66) G4-34,G4-38,G4,39,G4-51 中華電信董事會為公司最高治理機構 具選任與提名高階管理者的職責 並負責制定及審核企 業社會責任

董事會成員經歷與能力  (p.16-19) 董監事進修  (p.65-66) G4-34,G4-38,G4,39,G4-51 中華電信董事會為公司最高治理機構 具選任與提名高階管理者的職責 並負責制定及審核企 業社會責任 董事會成員經歷與能力 http://goo.gl/vl3ns1 (p.16-19) 董監事進修 http://goo.gl/vl3ns1 (p.65-66) G4-34,G4-38,G4,39,G4-51 中華電信董事會為公司最高治理機構 具選任與提名高階管理者的職責 並負責制定及審核企 業社會責任及永續發展策略 第7屆董事共設置董事13人 男性9名 女性4名 董事任期為3年 自2013年6月25日起至2016年6月24日止

More information

1 內容

1 內容 2 0 1 6 Chinasoft International Limited 1 內容............................................................ 2........................................................ 3.....................................................

More information

( ) (1) (2) (3) (4) 2

( ) (1) (2) (3) (4) 2 2007 11 29 1. ( ) 2. ( ) 3. 1 ( ) 1. 2. (1) (2) (3) (4) 2 1. (1) (2) 2. ( ) $20,000,000 X1 1 1 $3,000,000 X1 1 1 1,000,000 $12,000,000 $4,000,000 $5,000,000 $10 X1 1 1 $13 (1) ( ) $5,000,000 $8,000,000

More information

GEM GEM GEMGEM GEM GEM GEM

GEM GEM GEMGEM GEM GEM GEM 於開曼群島註冊成立的有限公司 股 份 代 號 8023 年報 2 0 1 8 GEM GEM GEMGEM GEM GEM GEM 3 4 5 8 13 22 36 45 51 52 53 54 55 100 公司資料 公司 PO Box 309, Ugland House Grand Cayman KY1-1104 Cayman Islands 91-93 The Bedford 21 Maples

More information

% % % 獨立 廉正 專業 創新

% % % 獨立 廉正 專業 創新 101 99 102 101 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 99 102 8 4 34 11 101826 594 71.91% 160 19.37% 72 8.72% 101 100 27 18100 21 101 35 獨立 廉正 專業 創新 1. 7,290 8,677 26,180 26,011 1,272 1,346 142 157 7 7 1,757 1,795

More information

第一拖拉機股份有限公司 重要提示 ,900,

第一拖拉機股份有限公司 重要提示 ,900, ( 於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司 ) ( 股份代號 : 0038) 2013 年度報告 第一拖拉機股份有限公司 重要提示..... 20132013 12 31995,900,00010 0.60 2013... 2 0 1 3 年度業績報告 目錄........................................................ 4.................................................................

More information

目錄 A B C

目錄 A B C 中國石化上海石油化工股份有限公司 於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司 股份代號: 00338 香港 600688 上海 SHI 紐約 2017 年度業績報告 年度業績報告 2017 目錄 2 4 5 6 11 13 21 40 44 49 72 145 A 150 150 152 153 155 157 159 243 B 248 248 250 252 254 255 256 C 375 377

More information

2 0 1 0 2010 年度報告 2 5 7 9 12 18 26 74 77 98 113 127 129 131 133 134 135 137 139 255 257 沈鶴庭總裁 執行董事 2 中國冶金科工股份有限公司 總裁致辭 2010 2010 2,850.1430.23% 2,063.9724.71%55.717.38% 2010 6 67 1 12 16,058 2,704 130

More information

新明中國控股有限公司中期報告 2016

新明中國控股有限公司中期報告 2016 Stock Code: 2699 股份代號 2699 2016 INTERIM REPORT 2016 中報 中期報告 INTERIM REPORT 2016 2 3 5 6 10 29 34 35 37 38 39 1 新明中國控股有限公司中期報告 2016 公司簡介 2015 7 6 02699 16 新明中國控股有限公司中期報告 2016 2 公司資料 Clifton House 75 Fort

More information

: 601998 2 4 6 8 8 8 10 30 40 56 57 57 57 58 58 59 65 70 72 75 76 77 181 182 釋義, 義, 義 : 2015 6 BBVA Banco Bilbao Vizcaya Argentaria S.A.( ) / / () () ( 2014 8 6, ),2011 12 27 ( ) 2 釋義 () / / () () ()(

More information

DONGFENG MOTOR GROUP COMPANY LIMITED 東風汽車集團股份有限公司 東風汽車集團股份有限公司 DONGFENG MOTOR GROUP COMPANY LIMITED 股份代號 489 2015 年度報告 東風汽車集團股份有限公司 DONGFENG MOTOR GROUP COMPANY LIMITED Stock Code 489 2015 Annual Report

More information

目錄

目錄 2017 目錄 2 3 5 11 22 35 50 56 57 59 61 63 122 1 公司資料 公司 Cricket Square Hutchins Drive P.O. Box 2681 Grand Cayman KY1-1111 Cayman Islands 41 43 45 47 5 Codan Trust Company (Cayman) Limited Cricket Square,

More information

目錄 財務概要 公司資料 主席報告書 管理層討論及分析 董事及高級管理人員履歷 企業管治報告 環境 社會及管治報告 董事會報告 獨立核數師報告 綜合損益及其他全面收益表 綜合財務狀況表 綜合權益變動表 綜合現金流量表 綜合財務報表附註 五年財務摘要

目錄 財務概要 公司資料 主席報告書 管理層討論及分析 董事及高級管理人員履歷 企業管治報告 環境 社會及管治報告 董事會報告 獨立核數師報告 綜合損益及其他全面收益表 綜合財務狀況表 綜合權益變動表 綜合現金流量表 綜合財務報表附註 五年財務摘要 於開曼群島註冊成立的有限公司 股份代號 01626 2016 年報 目錄 財務概要 公司資料 主席報告書 管理層討論及分析 董事及高級管理人員履歷 企業管治報告 環境 社會及管治報告 董事會報告 獨立核數師報告 綜合損益及其他全面收益表 綜合財務狀況表 綜合權益變動表 綜合現金流量表 綜合財務報表附註 五年財務摘要 2 3 4 5 11 15 25 30 44 48 49 51 52 54 104

More information

1300 2017 * 2 3 5 8 10 19 23 30 40 52 57 58 60 61 63 118 公司資料 Cricket Square Hutchins Drive P.O. Box 2681 Grand Cayman, KY1-1111 Cayman Islands 8 18 1801 1 www.trigiant.com.hk 1300 ir@trigiant.com.cn ir@dlkadvisory.com

More information

2010中彩-1.indd

2010中彩-1.indd 2. 公司概況 2.1 1,133 WaferTech 3 3,000 MorethanMoore 6540 28 2828HP28 28HPM 2828LP 2828HPL 28 Embedded Nonvolatile Memor y Embedded DRAMMixed Signal/RF High Voltage CMOS Image SensorColor Filter MEMS Silicon

More information

1995年縣市長選舉候選人資歷統計表

1995年縣市長選舉候選人資歷統計表 第 18 屆縣 ( 市 ) 議員選舉政黨席次統計表 總計 341 235 170 124 1 1 4 1 11 4 14 4 1 0 354 161 臺灣省 306 214 169 123 1 1 4 1 11 4 14 4 1 0 338 155 新竹縣 31 23 6 2 1 1 1 1 0 0 0 0 0 0 25 9 苗栗縣 22 19 8 4 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 31

More information

目 錄 公司資料 2 財務摘要 3 榮譽及獎項 年業務發展歷程 6 環境 社會與管治報告 7 主席報告 13 管理層討論及分析 16 董事履歷 35 高級管理層履歷 39 董事會報告 43 企業管治報告 60 獨立核數師報告 69 綜合損益及其他全面收益表 71 綜合財務狀況表 72

目 錄 公司資料 2 財務摘要 3 榮譽及獎項 年業務發展歷程 6 環境 社會與管治報告 7 主席報告 13 管理層討論及分析 16 董事履歷 35 高級管理層履歷 39 董事會報告 43 企業管治報告 60 獨立核數師報告 69 綜合損益及其他全面收益表 71 綜合財務狀況表 72 目 錄 公司資料 2 財務摘要 3 榮譽及獎項 4 2014 年業務發展歷程 6 環境 社會與管治報告 7 主席報告 13 管理層討論及分析 16 董事履歷 35 高級管理層履歷 39 董事會報告 43 企業管治報告 60 獨立核數師報告 69 綜合損益及其他全面收益表 71 綜合財務狀況表 72 綜合權益變動表 74 綜合現金流量表 75 綜合財務報表附註 78 財務概要 174 Cricket

More information

目錄

目錄 2014 年度 企業社會責任報告 目錄 1 4 2 5 3 7 3.1 7 3.2 8 3.3 8 4 9 4.1 9 4.2 2014 10 4.3 11 5 16 5.1 16 5.2 18 5.3 20 5.4 21 6 22 6.1 22 6.2 23 6.3 24 6.4 25 6.5 26 6.6 27 6.7 27 6.8 27 7 28 7.1 28 7.2 29 7.3 30 7.4

More information

(1) 13 (2) 45 (3) 69 (4) 73 (5) 82 (6)

(1) 13 (2) 45 (3) 69 (4) 73 (5) 82 (6) 2016 Chongqing Rural Commercial Bank Co., Ltd.* 2016 12 31 2016 12 31 (www.cqrcb.com) (www.hkexnews. hk)2016 12 31 2017 3 17 * Chongqing Rural Commercial Bank Co., Ltd.* * B0335H250000001 91500000676129728J

More information

經濟日報集團致力成為大中華區最卓越的財經商業資訊及服務企業之一

經濟日報集團致力成為大中華區最卓越的財經商業資訊及服務企業之一 經濟日報集團致力成為大中華區最卓越的財經商業資訊及服務企業之一 目錄 2... 4... 5... 6... 7... 8... 10... 14... 21... 26... 34... 36... 95... 1 業務架構 e-zone U imoney WHY EPRC CTgoodjobs.hk U Lifestyle U Travel U HK U Beauty U Food 4 集團概覽

More information

* B0335H J (1) 7 (2) 42 (3) 63 (4) 67 (5) 75 (6)

* B0335H J (1) 7 (2) 42 (3) 63 (4) 67 (5) 75 (6) 2018 6 30 Chongqing Rural Commercial Bank Co., Ltd. * 2018 6 30 2018 6 30 (www.cqrcb.com) (www.hkexnews.hk) 2018 6 30 2018 8 30 * Chongqing Rural Commercial Bank Co., Ltd.* * B0335H250000001 91500000676129728J

More information

封面設計 雙輪驅動業務模式 戰略投資 + 財務投資

封面設計 雙輪驅動業務模式 戰略投資 + 財務投資 封面設計 雙輪驅動業務模式 戰略投資 + 財務投資 目錄 聯想控股股份有限公司二零一六年年度報告... 2... 7 報告... 8... 10... 14... 58 報告... 67 報告... 77 報告... 78 報告... 93 報告... 97... 104... 106... 107... 109... 111 報... 113 年... 247 1 釋義 報告 ABS 一 一 報告

More information

目錄

目錄 Differ Group Holding Company Limited 6878 2015 目錄 2 3 4 6 10 17 19 38 46 48 50 52 53 55 公司資料 Cricket Square, Hutchins Drive P.O. Box 2681 Grand Cayman KY1-1111 Cayman Islands 166 11 23 公司 XI 13-14 1602

More information

概要 % 945, , % 852, , % 308, , % 102,638 69, % * 60,589 36, % EBITDA 127,262 71, % ** 138,7

概要 % 945, , % 852, , % 308, , % 102,638 69, % * 60,589 36, % EBITDA 127,262 71, % ** 138,7 概要 % 945,595 686,539 37.7% 852,382 594,739 43.3% 308,448 207,408 48.7% 102,638 69,015 48.7% * 60,589 36,557 65.7% EBITDA 127,262 71,081 79.0% ** 138,740 82,314 68.5% * ** EBITDA % 2,700,781 2,372,623 13.8%

More information

目錄

目錄 C M Y CM MY CY CMY K 目錄 2 3 6 17 19 21 22 23 中國華仁醫療有限公司 2016 中期報告 2 公司資料 183 22 391 407 36 www.chinawahyan.com 648 主席報告書 (i) (ii) 75% 6.6 9.9% 3 (i)(ii) Megafit 10.45% 中國華仁醫療有限公司 2016 中期報告 4 5 中期業績回顧 (i)(ii)

More information

(Incorporated in Bermuda with limited liability) Stock Code : 111 於百慕達註冊成立之有限公司 股 份 代 號 : 111 2016 2016 年報 Annual Report Annual Report 2016 年報 目錄 2 3 7 10 21 27 35 39 40 41 43 44 45 128 公司資料 Clarendon

More information

900??indd

900??indd 900 432 中華民國一 二年七月十六日 中鋼半月刊 第九版 六月份公司業務概況 八 碳鋼產量 六九九 七 三公噸 碳 鋼銷量 七三六 九公噸 合併營收 二五 八七五 一七五千元 福利金收支統計 項 福 利 資 訊 請 參 閱 EIP 快速選 單 總務福利資訊平台 本公司福委會一 二年六月 份福利金收入及各項補助之人 數 金額統計如下表 至於各 一 二年合併累計營收 二千元 一七三 一五五

More information

目錄

目錄 目錄 2 4 5 13 19 21 22 23 24 25 公司資料 執行董事 2017 5 26 非執行董事 2017 7 24 獨立非執行董事 2017 8 1 2017 8 1 2017 8 1 2017 8 1 www.ernestborel.ch P.O. Box 10008, Willow House, Cricket Square Grand Cayman KY1-1001 Cayman

More information

ESG

ESG 2017 2 3 7 8 12 16 48 63 72 93 129 134 135 136 138 139 141 ESG 公司資料 ** ## * * # ** ## ** ## 8 702 6 8 183 17 1712-1716 www.universalmsm.com 2666 * 2017 5 4 ** 2018 3 1 # 2017 8 4 ## 2018 3 1 2 環球醫療金融與技術咨詢服務有限公司

More information

目錄表 年中期報告

目錄表 年中期報告 目錄表 2 4 5 13 28 29 31 33 35 36 67 1 2015 年中期報告 公司資料 公司 22 公司 www.boyaa.com.hk 0434 博雅互動國際有限公司 2 公司資料 中 1001 TCL E D3 9B-C 518000 183 17 1712-1716 Maples Fund Services (Cayman) Limited PO Box 1093, Boundary

More information

目錄 盟科控股有限公司

目錄 盟科控股有限公司 年報 ( 於開曼群島註冊成立的有限公司 ) 股份代號 :1629 目錄 2 3 5 14 26 34 37 42 43 45 46 47 94 1 盟科控股有限公司 公司資料 P.O. Box 1350, Clifton House 75 Fort Street Grand Cayman KY1-1108 Cayman Islands 15 28 17 A www.mengkeholdings.com

More information

公司資料 Gerard Joseph McMAHON Gerard Joseph McMAHON Gerard Joseph McMAHON Gerard Joseph McMAHON (852) (852) h

公司資料 Gerard Joseph McMAHON Gerard Joseph McMAHON Gerard Joseph McMAHON Gerard Joseph McMAHON (852) (852) h 目錄 2 3 4 6 10 12 27 36 42 43 44 46 48 51 119 120 121 2017 1 公司資料 2018 3 27 Gerard Joseph McMAHON Gerard Joseph McMAHON Gerard Joseph McMAHON Gerard Joseph McMAHON 10 8 24 32 22 (852) 2828 3938 (852) 2583

More information

2 4 6 目錄

2 4 6 目錄 () (3318) 2 4 6 目錄 12 15 24 34 42 47 49 50 51 53 54 118 02 公司資料 Cricket Square Hutchins Drive P.O. Box 2681 Grand Cayman KY1-1111 Cayman Islands 71 21 2101 02 Appleby Trust (Cayman) Limited Clifton House

More information

目錄 魏橋紡織股份有限公司二零一八年中期報告

目錄 魏橋紡織股份有限公司二零一八年中期報告 魏橋紡織股份有限公司 Weiqiao Textile Company Limited 2018 2018 INTERIM REPORT 中期報告 (Stock Code : 2698) (股份代號 : 2698) Interim Report 2018 中期報告 目錄 1. 2 2. 3 3. 4 4. 6 5. 15 6. 20 7. 21 8. 22 9. 24 10. 25 11. 26 1

More information

2 公司資料 4 管理層討論及分析 11 其他資料 14 審閱報告 中期財務報告 16 綜合損益表 17 綜合損益及其他全面收益表 18 綜合財務狀況表 20 綜合權益變動表 21 簡明綜合現金流量表 22 未經審核中期財務報告附註

2 公司資料 4 管理層討論及分析 11 其他資料 14 審閱報告 中期財務報告 16 綜合損益表 17 綜合損益及其他全面收益表 18 綜合財務狀況表 20 綜合權益變動表 21 簡明綜合現金流量表 22 未經審核中期財務報告附註 2015 中期報告 2 公司資料 4 管理層討論及分析 11 其他資料 14 審閱報告 中期財務報告 16 綜合損益表 17 綜合損益及其他全面收益表 18 綜合財務狀況表 20 綜合權益變動表 21 簡明綜合現金流量表 22 未經審核中期財務報告附註 靈寶黃金股份有限公司 2 H 183 17 1712 1716 38 19 1902 3330 297,274,000 H 472,975,091

More information

中期簡明綜合全面收益表 截至六月三十日止六個月 ( 未經審核 ) 收入 5 2,061,481 1,362,742 (691,884) (469,146) 1,369, , ,780 21,633 (667,220) (475,382) (78,782) (49,825)

中期簡明綜合全面收益表 截至六月三十日止六個月 ( 未經審核 ) 收入 5 2,061,481 1,362,742 (691,884) (469,146) 1,369, , ,780 21,633 (667,220) (475,382) (78,782) (49,825) Biostime International Holdings Limited 合生元國際控股有限公司 ( 股份代號 :1112) 截至二零一三年六月三十日止六個月之中期業績公佈 財務摘要 截至六月三十日止六個月 2,061,481 1,362,742 51.3% 1,369,597 893,596 53.3% 297,507 273,926 8.6% 460,407 273,926 68.1% 人民幣

More information

,9,35 6, , , Corporate Social Responsibility Report

,9,35 6, , , Corporate Social Responsibility Report Social 39 5 3.9,9,35 6,668.77 5,67.66 3.74.45 6.43 86.49 6,668.77 5 3 5 3.65 5 49 5 Corporate Social Responsibility Report 4 9 4 eatm 5 Corporate Social Responsibility Report 4 53 6 3 5 4 5 8,865 57%43%

More information

公司資料 202 5,

公司資料 202 5, 潤中國際控股有限公司 2018 年年報 2 3 9 12 21 32 目錄 39 46 47 48 49 50 52 125 126 2018 2 公司資料 202 5,000 108 6 601 603 www.everchina202.com.hk 11 31 183 22 13 14 5 管理層報告書 89,912,000 67,951,000 32.3% 775,873,000 82,344,000

More information

三期四期執行報告.PDF

三期四期執行報告.PDF . 1. 1. 2. 2. 5. 7. 8. 9. 9 11 11 11 12 12 13 13 14 15 15 16 16 16 17 18 19 21.. 21.. 24 27.. 28 195 .. 277.. 279.. 279.. 280.. 280.. 283.. 287.. 287.. 287.. 288.. 290.. 293 294 299.. 303.. 303.. 303..

More information

於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司 股份代號 6066 2016 年度報告 2016 年度報告 目錄 釋義........................................ 2 董事長致辭.................................. 5 第一節 重要提示........................... 9 第二節 重大風險提示........................

More information

目錄

目錄 Stock Code: 2868 2011 目錄 2 3 4 5 12 14 16 22 51 56 65 77 78 79 81 82 83 84 86 1 2 公司資料 * * * * 1 501 217 85806-08 http://www.bjcapitalland.com 上市資料 H 2868 2868.HK 2868HK H 2,000 H 183 17 1712-1716 (852)

More information

目錄 02 03 04 10 14 17 19 20 22 23 46 董事及委員會 董事 委員會 董事 委員會 委員會 委員會 恒大健康產業集團有限公司 02 公司及股東資料 股 78 28 510620 公 及 88 1501 1507 www.evergrandehealth.com 公司 0708.HK 910708 股 183 22 資 evergrandeir@evergrande.com

More information

目錄

目錄 02232_YueDa_AR11_COVER.pdf 1 4/20/12 4:43 PM 股份代號 C M Y CM MY CY CMY 年報 K $QQXDO 5HSRUW 年 報 目錄 2 3 6 13 24 27 36 38 39 41 43 45 112 公司資料 Cricket Square Hutchins Drive P.O. Box 2681 Grand Cayman KY1-1111

More information

目錄

目錄 目錄 2 3 4 9 15 18 28 40 41 42 43 44 46 96 公司資料及重要日子 * * * * 公司 ir717@emperorgroup.com http://www.emperorcapital.com 717 Clarendon House 2 Church Street Hamilton HM 11 Bermuda 288 英皇集團 24 Codan Services

More information

目錄

目錄 Annual Report 2011 Xiwang Sugar Holdings Company Limited (Incorporated in Bermuda with limited liability) 目錄 2 公司資料 4 8 管理層討論及分析 主席報告 28 董事會及高級管理人員 34 企業管治報告 44 董事會報告 60 獨立核數師報告 134 五年財務概要 62 財務報表 135

More information

目錄 公司資料 02 管理層討論與分析 04 企業管治及其他資料 14 獨立審閱報告 21 綜合收益表 22 綜合全面收益表 23 綜合財務狀況表 24 綜合權益變動表 26 簡明綜合現金流量表 27 未經審核中期財務報告附註 28

目錄 公司資料 02 管理層討論與分析 04 企業管治及其他資料 14 獨立審閱報告 21 綜合收益表 22 綜合全面收益表 23 綜合財務狀況表 24 綜合權益變動表 26 簡明綜合現金流量表 27 未經審核中期財務報告附註 28 : 1206 2017 目錄 公司資料 02 管理層討論與分析 04 企業管治及其他資料 14 獨立審閱報告 21 綜合收益表 22 綜合全面收益表 23 綜合財務狀況表 24 綜合權益變動表 26 簡明綜合現金流量表 27 未經審核中期財務報告附註 28 66 Tannery Lane #04-10/10A Sindo Industrial Building Singapore 347805 66

More information

2014 2015 1 1 2014 84.30 33.78 118.08 75.10 33.22 108.32 72.80 36.14 108.94 45.00 45.00 40.00 40.00 Nout WELLINK 50.00 50.00 50.00 50.00 40.00 40.00 7

2014 2015 1 1 2014 84.30 33.78 118.08 75.10 33.22 108.32 72.80 36.14 108.94 45.00 45.00 40.00 40.00 Nout WELLINK 50.00 50.00 50.00 50.00 40.00 40.00 7 1960 2013 5 2016 1960 2014 4 2017 1955 2004 8 2016 1955 2010 10 2016 1957 2011 7 2017 1972 2011 7 2017 1962 2013 7 2016 1957 2014 9 2017 1954 2014 10 2017 1946 2010 10 2016 1950 2011 3 2017 Nout WELLINK

More information

此年報以環保紙印刷

此年報以環保紙印刷 鄭州銀行股份有限公司 鄭州銀行股份有限公司 BANK OF ZHENGZHOU CO., LTD. BANK OF ZHENGZHOU CO., LTD. 於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司 於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司 (A joint stock company incorporated in the People's Republic of China with limited

More information

目錄

目錄 股份代號 : 629 Annual Report 2014 年報 年報 2014 Stock Code : 629 2014 Annual Report 目錄 2 3 6 15 26 29 38 40 42 44 46 48 120 2014 2 公司資料 Cricket Square Hutchins Drive P.O. Box 2681 Grand Cayman KY1-1111 Cayman

More information

公司

公司 (Incorporated in the Cayman Islands with limited liability) (於開曼群島註冊成立之有限公司) Stock Code : 00953 股份代號: 00953 年報 2014 ANNUAL REPORT 2014 Annual Report 2014 年 報 公司 2 3 4 14 24 28 38 40 41 43 44 46 99 1 Cricket

More information

公司資料 二零一五年年報 2

公司資料 二零一五年年報 2 目錄 2 3 4 6 12 21 38 40 42 44 46 48 115 1 石藥集團有限公司 公司資料 18 32 3206 183 22 1093 www.cspc.com.hk 二零一五年年報 2 財務摘要 11,393,726 10,955,077 5,220,878 4,187,353 (%) 45.8 38.2 2,166,453 1,674,368 (%) 19.0 15.3 1,665,271

More information

1097 2013 年報 2014 2013 2012 3D 2009 2009 2015 2009 2015 2008 2008 /2012 2007 1 2006 2006 / 2010 2005 2003 2013 年報 2002 FIFA 2002 / 2006 / 2010 2001 2000 1999 1998 1998 / 2002 / 2006 / 2010 / 2014 1996

More information

(a joint stock limited company incorporated in the People s Republic of China with limited liability) (Stock Code 1075) Join Efforts to Build Smart City and Share the Smart Future 2014 INTERIM REPORT 2

More information

年報 2014/15 廣澤地產有限公司 目錄 公司資料財務摘要主席報告管理層討論與分析董事及高級管理層簡介董事會報告企業管治報告獨立核數師報告綜合收益表綜合全面收入表財務狀況表綜合權益變動表綜合現金流量表綜合

年報 2014/15 廣澤地產有限公司 目錄 公司資料財務摘要主席報告管理層討論與分析董事及高級管理層簡介董事會報告企業管治報告獨立核數師報告綜合收益表綜合全面收入表財務狀況表綜合權益變動表綜合現金流量表綜合 2014/15 年報 2014/15 廣澤地產有限公司 目錄 2 3 4 7 22 27 45 61 63 64 65 67 68 69 139 140 公司資料財務摘要主席報告管理層討論與分析董事及高級管理層簡介董事會報告企業管治報告獨立核數師報告綜合收益表綜合全面收入表財務狀況表綜合權益變動表綜合現金流量表綜合財務報表附註主要物業表五年財務概要 廣澤地產有限公司 年報 2014/15 公司資料

More information

2010/03 1. 2. 3. .. . 14 * (Certification) Certification) 1. 2. 3. ( 5~15%) 4. 5. 20% 企業看證照 具加分效果 機械專業證照至今已獲得120家機械相關企業的認同與支持 企業表達認同的具體作法包含 給予獲證考生優先面試的機會 運用此認證 作為公司招募員工時確保所錄取之新 人基本能力的方式 鼓勵員工報考 提升專業能力

More information

N S ( ) 9975 (852) (852)

N S  ( ) 9975 (852) (852) 2015 N S 2 6 8 40 41 N S www.chinaunicom.com.hk ( ) 9975 (852) 2126 2018 (852) 2126 2016 董事長報告書 中國聯通 股 公司 年 年 公司 國 聯網 + 網絡 公司 合 年 年 公司 1,202.75.3% 網 8.8 68.3% 公司 年 EBITDA 504.6 5.8% EBITDA 42.0%4.4 69.9

More information

(Incorporated in the Cayman lslands with limited liability) 於開曼 群 島 註 冊 成 立 之 有 限 公 司 Stock Code: 1259 股份代 號 年度報告 年度報告 2014 ANNUAL REPORT

(Incorporated in the Cayman lslands with limited liability) 於開曼 群 島 註 冊 成 立 之 有 限 公 司 Stock Code: 1259 股份代 號 年度報告 年度報告 2014 ANNUAL REPORT (Incorporated in the Cayman lslands with limited liability) 於開曼 群 島 註 冊 成 立 之 有 限 公 司 Stock Code: 1259 股份代 號 1 2 5 9 2014 年度報告 年度報告 2014 ANNUAL REPORT 中國兒童 護你成長 China Child Care Grow Up With You 2014 ANNUAL

More information

(股份代號 363) 年報 二零一七年 年報 2 3 4 8 9 10 35 42 53 58 65 70 71 72 74 76 79 180 181 183 2 上海實業控股有限公司二零一七年年報 公司資料 公司 資 39 26 公司股 : 363 : 363 HK : 0363.HK : SGHIY 公司 www.sihl.com.hk The Bank of New York Mellon

More information