國泰人壽理想變額年金保險（甲型）

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1 投資型保險 國泰人壽富世紀變額壽險 ( 甲型 ) 祝壽保險金 身故或喪葬費用保險金 完全殘廢保險金 加值給付 國泰人壽富世紀變額壽險 ( 甲型 ) 備查文號 : 中華民國 96 年 12 月 18 日國壽字第 號中華民國 103 年 07 月 28 日國壽字第 號國泰人壽投資標的批註條款備查文號 : 中華民國 96 年 08 月 07 日國壽字第 號中華民國 103 年 11 月 03 日國壽字第 號國泰人壽委託施羅德投信投資帳戶投資標的批註條款 ( 成長累積型 ) 備查文號 : 中華民國 103 年 06 月 25 日國壽字第 號中華民國 103 年 07 月 28 日國壽字第 號 本商品經本公司合格簽署人員檢視其內容業已符合一般精算原則及保險法令, 惟為確保權益, 基於保險公司與消費者衡帄對等原則, 消費者仍應詳加閱讀保險單條款與相關文件, 審慎選擇保險商品 本商品如有虛偽不實或違法情事, 應由本公司及負責人依法負責 商品說明書 本保險為不分紅保險單, 不參加紅利分配, 並紅利給付項目 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 保險公司名稱 : 國泰人壽保險股份有限公司 ; 本商品說明書發行日期 :104 年 01 月 要保人可透過免費服務電話 ( ) 或本公司網站 ( 總公司 分公司及通訊處所提供之電腦查閱資訊公開說明文件 若您投保本商品有金融消費爭議, 請先向本公司提出申訴 ( 免費申訴電話 : ), 本公司將於收受申訴之日起三十日內為適當之處理並作回覆 若您不接受本公司之處理結果或本公司逾期未為處理, 您可以在收受處理結果或期限屆滿之日起六十日內, 向爭議處理機構申請評議

2 國泰人壽富世紀變額壽險 ( 甲型 ) 注意事項 為結合投資與保障之壽險商品, 同時滿足您風險規劃及金融理財的需求 變額代表契約的身故 完全殘廢保險金隨投資績效而變動 本商品所連結之一切投資標的, 其發行或管理機構以往之投資績效不保證未來之投資收益, 除保險契約另有約定外, 本公司不負投資盈虧之責, 要保人投保前應詳閱本說明書 本商品所連結之一切投資標的 ( 投資標的名稱詳見本商品說明書第 1 頁 ) 保證投資收益, 最大可能損失為全部投資本金 要保人應承擔一切投資風險及相關費用 要保人於選定該項投資標的前, 應確定已充分瞭解其風險與特性 本保險說明書之內容如有虛偽 隱匿或不實, 應由本公司及負責人與其他在說明書上簽章者依法負責 請注意您的保險業務員是否主動出示 人身保險業務員登錄證 及投資型保險商品測驗機構所發之投資型保險商品測驗合格證 投保本商品除需承擔投資風險外, 當配置之投資標的為外幣計價者, 尚需承擔匯率風險, 各項給付之金額均需以當時外幣兌換新臺幣之匯率計算 保單帳戶價值之通知 : 本公司將按要保人約定方式, 每季寄發書面或電子對帳單告知要保人保單帳戶價值的狀況, 及其他相關重要通知事項, 要保人亦可於國泰人壽網站 ( 中查詢 保單帳戶價值可能因費用和投資績效變動, 造成損失或為零 ; 本公司不保證本保險將來之收益 稅法相關規定之改變可能會影響本險之投資報酬及給付金額 投資型保險商品之專設帳簿記載投資資產之價值金額不受人身保險安定基金之保障, 除前述投資部分外, 保險保障部分依保險法及其他相關規定受 保險安定基金 之保障 本商品係由國泰人壽發行, 除由國泰人壽銷售外, 尚可由保險代理人 ( 或保險經紀人 ) 代理銷售, 託收銀行代收 ( 或代轉 ) 保險費及保險文件, 惟國泰人壽保有本商品最後承保與否之權利 人壽保險之死亡給付及年金保險之確定年金給付於被保險人死亡後給付於指定受益人者, 依保險法第一百十二條規定不得作為被保險人之遺產, 惟如涉有規避遺產稅等稅捐情事者, 稽徵機關仍得依據有關稅法規定或稅捐稽徵法第十二條之一所定實質課稅原則辦理 相關實質課稅原則案例, 可至本公司官方網站首頁查詢 臺北市仁愛路四段二九六號 簽章日期 : 104 年 01 月 06 日 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準

3 本項重要特性陳述係依主管機關所訂投資型保險資訊揭露應遵循事項辦理, 可幫助您瞭解以決定本項商品是否切合您的需要 : (1) 您的保單帳戶餘額是由您所繳保險費金額及投資報酬, 扣除保單相關費用 借款本息及已解約或已給付金額來決定 (2) 若一旦早期解約, 您可領回之解約金有可能小於已繳之保費 契約撤銷權 : 要保人於保險單送達翌日起算十日內, 得以書面檢同保險單向本公司撤銷本契約 本保險之詳細說明 一 投資標的 ( 簡介請參考本說明書第 24 頁 ) 本公司精選多檔投資標的供本保險連結 投資標的評選原則及理由 : 本保險連結之投資標的主要為基金 債券型基金 帄衡型基金 組合型基金 貨幣市場型基金和委託投資帳戶, 涵蓋不同投資標的 投資區域和計價幣別, 並考量投資標的規模 過去績效, 選擇表現相對較佳的投資標的 ( 若委託投資帳戶過去績效, 則以投資策略為參考依據 ), 以提供保戶多元化之投資選擇, 另委託投資帳戶之可供投資子標的則以可達成委託投資帳戶之為主要評選原則 本公司依保險契約約定, 日後有新增或減少投資標的 委託投資帳戶 可供投資子標的之權利, 新增或減少投資標的 委託投資帳戶 可供投資子標的之理由同前述 投資標的名稱如下表 共同基金投資標的名稱簡稱 ( 註 ) 聯博 - 歐洲收益基金 A2 級別歐元 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博 - 全球價值型基金 A 級別歐元 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 聯博 - 全球成長趨勢基金 A 級別美元 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 聯博 - 國際醫療基金 A 級別美元 聯博 - 新興市場成長基金 A 級別美元 聯博 - 美國收益基金 A2 級別美元 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博 - 全球高收益債券基金 A2 級別美元 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博 - 美國成長基金 A 級別美元 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 聯博 - 全球債券基金 A2 級別美元 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 聯博 - 前瞻主題基金 A 級別美元 聯博 - 全球不動產證券基金 A 級別美元 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 聯博 - 日本策略價值基金 A 級別美元避險 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 國泰台灣貨幣市場證券投資信託基金 國泰大中華證券投資信託基金 國泰科技生化證券投資信託基金 聯博歐洲收益基金 ( 歐元計價 )( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博全球價值型基金 ( 歐元計價 )( 基金之配息來源可能為本金 ) 聯博全球成長趨勢基金 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 聯博國際醫療基金 聯博新興市場成長基金 聯博美國收益基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博全球高收益債券基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博美國成長基金 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 聯博全球債券基金 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 聯博前瞻主題基金 聯博全球不動產證券基金 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 聯博日本策略價值基金 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 國泰台灣貨幣市場基金 國泰大中華基金 國泰科技生化基金 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 1

4 國泰帄衡證券投資信託基金 國泰國泰證券投資信託基金 國泰小龍證券投資信託基金 投資標的名稱簡稱 ( 註 ) 國泰幸福階梯傘型證券投資信託基金之全球積極組合證券投資信託基金 - 新臺幣級別 國泰幸福階梯傘型證券投資信託基金之全球穩健組合證券投資信託基金 國泰全球基礎建設證券投資信託基金 - 新臺幣級別 國泰全球環保趨勢證券投資信託基金 - 新臺幣級別 國泰中港台證券投資信託基金 - 新臺幣級別 國泰豐益債券組合證券投資信託基金 國泰新興高收益債券證券投資信託基金 - 不配息 A( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 國泰價值卓越證券投資信託基金 國泰中國新興戰略證券投資信託基金 國泰中國內需增長證券投資信託基金 - 新臺幣級別 國泰策略高收益債券證券投資信託基金 - 不配息 A( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 國泰高科技證券投資信託基金 國泰中國傘型證券投資信託基金之中國新興債券證券投資信託基金 - 新臺幣級別 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 首域環球傘型基金 - 首域亞洲增長基金 - 第四類股 -USD 首域環球傘型基金 - 首域大中華增長基金 - 第四類股 -USD 首域環球傘型基金 - 首域全球資源基金 - 第四類股 -USD 首域環球傘型基金 - 首域全球新興市場領先基金 - 第四類股 -USD 首域環球傘型基金 - 首域中國核心基金 - 第四類股 -USD 首域環球傘型基金 - 首域優質債券基金 ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 首域環球傘型基金 - 首域星馬增長基金 首域環球傘型基金 - 首域世界領先基金 首域環球傘型基金 - 首域亞洲優質債券基金 富達基金 - 歐洲基金 富達基金 - 全球工業基金 富達基金 - 全球科技基金 富達基金 - 東協基金 富達基金 - 印度聚焦基金 富達基金 - 亞洲高收益基金 ( 美元累積 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 富達基金 - 美元高收益基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 富達基金 - 東南亞基金 ( 美元累積 ) 富達基金 - 馬來西亞基金 富達基金 - 美元債券基金 ( 美元累積 ) 國泰帄衡基金 國泰國泰基金 國泰小龍基金 國泰全球積極組合基金 國泰全球穩健組合基金 國泰全球基礎建設基金 國泰全球環保趨勢基金 國泰中港台基金 國泰豐益債券組合基金 國泰新興高收益債券基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 國泰價值卓越基金 國泰中國新興戰略基金 國泰中國內需增長基金 國泰策略高收益債券基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 國泰高科技基金 國泰中國新興債券基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 首域亞洲增長基金 首域大中華增長基金 首域全球資源基金 首域全球新興市場領先基金 首域中國核心基金 首域優質債券基金 ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 首域星馬增長基金 首域世界領先基金 首域亞洲優質債券基金 富達歐洲基金 富達全球工業基金 富達全球科技基金 富達東協基金 富達印度聚焦基金 富達亞洲高收益基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 富達美元高收益基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 富達東南亞基金 富達馬來西亞基金 富達美元債券基金 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 2

5 富達基金 - 新興歐非中東基金 ( 美元累積 ) 投資標的名稱簡稱 ( 註 ) 富達基金 - 全球消費行業基金 (A 類股累計股份 - 美元 ) 富達基金 II- 美元貨幣基金 富達基金 - 亞太入息基金 野村新興傘型證券投資信託基金之大俄羅斯證券投資信託基金 野村全球生技醫療證券投資信託基金 野村中小證券投資信託基金 ING(L)RENTA 亞洲債券基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) ING(L) 食品飲料投資基金 ING(L)RENTA 投資級公司債基金 ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 瀚亞歐洲證券投資信託基金 瀚亞投資 -M&G 全球民生基礎基金 A( 美元 ) 富蘭克林坦伯頓成長基金 A 股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 美國政府基金美元 A (MdIs) 股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 全球債券基金美元 A(Acc) 股 富達新興歐非中東基金 富達全球消費行業基金 富達美元貨幣基金 富達亞太入息基金 野村大俄羅斯基金 野村全球生技醫療基金 野村中小基金 ING(L)RENTA 亞洲債券基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) ING(L) 食品飲料投資基金 ING(L)RENTA 投資級公司債基金 ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 瀚亞歐洲基金 瀚亞投資 M&G 全球民生基礎基金 富蘭克林坦伯頓成長基金 富蘭克林坦伯頓美國政府基金 富蘭克林坦伯頓全球債券基金 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 大中華基金美元 A (Acc) 股富蘭克林坦伯頓大中華基金 景順美國價值股票基金 A 股美元 摩根新興科技證券投資信託基金 摩根全球發現證券投資信託基金 摩根新興 35 證券投資信託基金 摩根東方內需機會證券投資信託基金 摩根東協基金 摩根太帄洋證券基金 摩根基金 - 摩根中國基金 摩根美國複合收益基金 - 摩根美國複合收益 ( 美元 )-A 股 ( 入息 ) 摩根俄羅斯基金 摩根環球天然資源 ( 美元 )-A 股 ( 累計 ) 摩根新興市場本地貨幣債券 ( 美元 )- A 股 ( 累計 ) 摩根基金 - 摩根新興市場企業債券 ( 美元 )- A 股 ( 累計 )( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 天達環球策略基金 - 環球天然資源基金 C 收益股份 柏瑞美國雙核心收益證券投資信託基金 -A 類型 柏瑞全球策略高收益債券證券投資信託基金 -A 類型 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 霸菱歐洲精選信託基金 霸菱拉丁美洲基金 -A 類歐元配息型 霸菱全球資源基金 -A 類歐元配息型 霸菱全球新興市場基金 -A 類美元配息型 霸菱東歐基金 -A 類美元配息型 景順美國價值股票基金 摩根新興科技基金 摩根全球發現基金 摩根新興 35 基金 摩根東方內需機會基金 摩根東協基金 摩根太帄洋證券基金 摩根中國基金 摩根美國複合收益基金 摩根俄羅斯基金 摩根環球天然資源基金 摩根新興市場本地貨幣債券基金 摩根新興市場企業債券基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 天達環球天然資源基金 柏瑞美國雙核心收益基金 柏瑞全球策略高收益債券基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 霸菱歐洲精選信託基金 霸菱拉丁美洲基金 霸菱全球資源基金 霸菱全球新興市場基金 霸菱東歐基金 霸菱國際債券基金 -A 類美元配息型 ( 基金之配息來源可能霸菱國際債券基金 ( 基金之配息來源可能為本金 ) * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 3

6 為本金 ) 霸菱香港中國基金 -A 類美元配息型 霸菱澳洲基金 -A 類美元配息型 霸菱全球農業基金 -A 類美元 霸菱韓國基金 -A 類美元累積型 霸菱大東協基金 - A 類美元配息型 投資標的名稱簡稱 ( 註 ) 摩根士丹利歐洲 中東及非洲新興股票基金 A 摩根士丹利拉丁美洲股票基金 A 摩根士丹利美元流動性基金 A 摩根士丹利環球房地產基金 A 摩根士丹利印度股票基金 A 摩根士丹利美國優勢基金 A 摩根士丹利環球品牌基金 A 摩根士丹利歐洲股票 Alpha 基金 A ( 美元 ) 摩根士丹利新興市場國內債券基金 A 摩根士丹利新興市場債券基金 A( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 摩根士丹利美國增長基金 A 摩根士丹利亞洲房地產基金 A 摩根士丹利亞洲股票基金 A 德盛德利國際債券基金 德盛德利歐洲債券基金 德盛東方入息基金 -A 配息類股 安盛羅森堡 Alpha 基金 - 安盛羅森堡日本大型企業 Alpha 基金 B 安盛羅森堡 Alpha 基金 - 安盛羅森堡日本小型企業 Alpha 基金 B 安盛羅森堡 Alpha 基金 - 安盛羅森堡亞太 ( 日本除外 ) 大型企業 Alpha 基金 B 安盛羅森堡 Alpha 基金 - 安盛羅森堡環球大型企業 Alpha 基金 B 元大寶來高科技證券投資信託基金 元大寶來多福證券投資信託基金 元大寶來新主流證券投資信託基金 元大寶來巴菲特證券投資信託基金 元大寶來台灣加權股價指數證券投資信託基金 元大寶來全球不動產證券化證券投資信託基金 (A)- 不配息型 群益安穩貨幣市場證券投資信託基金 群益馬拉松證券投資信託基金 群益創新科技證券投資信託基金 霸菱香港中國基金 霸菱澳洲基金 霸菱全球農業基金 霸菱韓國基金 霸菱大東協基金 摩根士丹利歐洲 中東及非洲新興股票基金 ( 歐元計價 ) 摩根士丹利拉丁美洲股票基金 摩根士丹利美元流動性基金 摩根士丹利環球房地產基金 摩根士丹利印度股票基金 摩根士丹利美國優勢基金 摩根士丹利環球品牌基金 摩根士丹利歐洲股票 Alpha 基金 摩根士丹利新興市場國內債券基金 摩根士丹利新興市場債券基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 摩根士丹利美國增長基金 摩根士丹利亞洲房地產基金 摩根士丹利亞洲股票基金 德盛德利國際債券基金 德盛德利歐洲債券基金 德盛東方入息基金 安盛羅森堡日本大型企業 Alpha 基金 安盛羅森堡日本小型企業 Alpha 基金 安盛羅森堡亞太 ( 日本除外 ) 大型企業 Alpha 基金 安盛羅森堡環球大型企業 Alpha 基金 元大寶來高科技基金 元大寶來多福基金 元大寶來新主流基金 元大寶來巴菲特基金 元大寶來台灣加權股價指數基金 元大寶來全球不動產證券化基金 群益安穩貨幣市場基金 群益馬拉松基金 群益創新科技基金 貝萊德新興歐洲基金 A2 歐元貝萊德新興歐洲基金 ( 歐元計價 ) 貝萊德新興市場基金 A2 歐元貝萊德新興市場基金 ( 歐元計價 ) 貝萊德新能源基金 A2 歐元貝萊德新能源基金 ( 歐元計價 ) 貝萊德環球資產配置基金 A2 美元 貝萊德世界能源基金 A2 美元 貝萊德環球資產配置基金 貝萊德世界能源基金 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 4

7 貝萊德世界礦業基金 A2 美元 貝萊德世界黃金基金 A2 美元 貝萊德中國基金 A2 美元 貝萊德世界健康科學基金 A2 美元 投資標的名稱簡稱 ( 註 ) 貝萊德亞洲老虎債券基金 A2 美元 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 貝萊德世界科技基金 A2 美元 施羅德環球基金系列 - 歐元流動 A 類股份 - 累積單位 施羅德環球基金系列 - 歐洲進取股票 A1 類股份 - 累積單位 施羅德環球基金系列 - 新興市場債券 ( 歐元對沖 ) A1 類股份 - 累積單位 施羅德環球基金系列 - 歐元股票 A1 類股份 - 累積單位 貝萊德世界礦業基金 貝萊德世界黃金基金 貝萊德中國基金 貝萊德世界健康科學基金 貝萊德亞洲老虎債券基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 貝萊德世界科技基金 施羅德歐元流動基金 施羅德歐洲進取股票基金 施羅德新興市場債券基金 ( 歐元對沖 ) 施羅德歐元股票基金 施羅德環球基金系列 - 歐元債券 A1 類股份 - 累積單位施羅德歐元債券基金 施羅德環球基金系列 - 美元流動 A 類股份 - 累積單位 施羅德環球基金系列 - 亞洲債券 A1 類股份 - 累積單位 施羅德環球基金系列 - 新興亞洲 A1 類股份 - 累積單位 施羅德環球基金系列 - 美國中小型股票 A1 類股份 - 累積單位 施羅德環球基金系列 - 大中華 A1 類股份 - 累積單位 施羅德環球基金系列 - 環球企業債券 A1 類股份 - 累積單位 施羅德美元流動基金 施羅德亞洲債券基金 施羅德新興亞洲基金 施羅德美國中小型股票基金 施羅德大中華基金 施羅德環球企業債券基金 施羅德環球基金系列 - 環球能源 A1 類股份 - 累積單位施羅德環球能源基金 施羅德環球基金系列 - 拉丁美洲 A1 類股份 - 累積單位施羅德拉丁美洲基金 施羅德環球基金系列 - 新興歐洲 ( 美元 ) A1 類股份 - 累積單位 施羅德環球基金系列 - 環球收益股票 A1 類股份 - 累積單位 施羅德新興歐洲基金 施羅德環球收益股票基金 施羅德環球基金系列 - 亞太地產股票 A1 類股份 - 累積單位施羅德亞太地產股票基金 委託投資帳戶投資標的名稱簡稱 ( 註 ) 國泰人壽委託施羅德投信投資帳戶 - 強積金成長累積型委託施羅德投資帳戶 - 強積金成長累積型註 : 本契約之要保書 銷售文件或其他約定書, 關於投資標的名稱之使用, 得以 簡稱 代之 投資機構如下表 管理機構 聯博資產管理公司地址 :1345 Avenue of the Americas, New York, New York 10105, U.S.A. 愛爾蘭安盛羅森堡有限公司地址 :78 Sir John Rogerson s Quay, Dublin 2, Ireland 在臺總代理人聯博證券投資信託股份有限公司電話 :(02) 網址 : 地址 : 台北市信義路五段 7 號 81 樓及 81 樓之 1 國泰證券投資顧問股份有限公司電話 :(02) 網址 : * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 5

8 管理機構 摩根士丹利投資管理 (ACD) 有限公司地址 :25 Cabot Square, Canary Wharf, London E14 4QA, United Kingdom 在臺總代理人地址 : 台北市仁愛路四段 296 號 9 樓 首域投資 ( 香港 ) 有限公司地址 : 香港中環交易廣場第三座六樓 FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. 地址 :2a, Rue Albert Borschette BP 2174 L-1021 Luxembourg ING Investment Management Luxembourg S.A. 地址 :3, rue Jean Piret, L-2350 Luxembourg M&G Investment Management Limited 地址 : 英國 Laurence Pountney Hill, London EC4R 0HH 富蘭克林顧問公司地址 :One FRANKLIN Parkway, San Mateo, CA , U.S.A 坦伯頓資產管理公司地址 :7 Temasek Boulevard, #38-03 Suntec Tower One, Singapore 坦伯頓全球顧問公司地址 : P.O. Box N-7759 Lyford Cay, Nassau, Bahamas 富達證券股份有限公司電話 : 按 2 網址 : 地址 : 台北市敦化南路二段 207 號 15 樓野村證券投資信託股份有限公司電話 :(02) 網址 : 地址 : 台北市信義路五段 7 號 30 樓瀚亞證券投資信託股份有限公司電話 :(02) 網址 : 地址 : 台北市松智路 1 號 4 樓 富蘭克林證券投資顧問股份有限公司電話 :(02) 網址 : 地址 : 台北市忠孝東路四段 87 號 8 樓 Invesco Management S.A. 地址 :37A Avenue JF Kennedy, L-1855 Luxembourg 摩根資產管理 ( 歐洲 ) 有限公司地址 :European Bank & Business Centre 6, route de Treves, L-2633 Senningerberg Grand Duchy of Luxembourg 摩根基金 ( 亞洲 ) 有限公司地址 : 香港中環干諾道中 8 號遮打大廈 21 樓 天達資產管理有限公司地址 :Woolgate Exchange, 25 Basinghall Street, London EC2V 5HA United Kingdom 霸菱國際基金經理 ( 愛爾蘭 ) 公司地址 :Georges Court, 54-62, Townsend Street, Dublin 2, Ireland 霸菱基金經理有限公司地址 :155 Bishopsgate, London, EC2M 3XY 德利投資信託公司 (Allianz Global Investors Europe GmbH) 地址 :Bockenheimer Landstraße Frankfurt/Main 景順證券投資信託股份有限公司電話 : 網址 : 地址 : 台北市信義區松智路 1 號 22 樓 摩根證券股份有限公司電話 :(02) 網址 : 地址 : 台北市松智路 1 號 21 樓 天達證券投資顧問股份有限公司電話 :(02) 網址 : 地址 : 台北市信義路五段 7 號 49 樓 C 室 霸菱證券投資顧問股份有限公司電話 :(02) 網址 : 地址 : 台北市基隆路一段 333 號 21 樓 2112 室 德盛安聯證券投資信託股份有限公司電話 :(02) 網址 : 地址 : 台北市復興北路 378 號 5 樓至 9 樓 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 6

9 管理機構 貝萊德 ( 盧森堡 ) 公司 (BlackRock (Luxembourg) S.A.) 地址 :6D route de Treves, L-2633 Senningerberg, Grand Duchy of Luxembourg 施羅德投資管理 ( 盧森堡 ) 有限公司地址 :5 rue Höhenhof L-1736 Senningerberg, Grand Duchy of Luxembourg 在臺總代理人貝萊德證券投資信託股份有限公司電話 :(02) 網址 : 地址 : 台北市敦化南路二段 95 號 28 樓施羅德證券投資信託股份有限公司電話 :(02) 網址 : 地址 : 台北市信義路五段 108 號 9 樓 國泰證券投資信託股份有限公司野村證券投資信託股份有限公司瀚亞證券投資信託股份有限公司摩根證券投資信託股份有限公司柏瑞證券投資信託股份有限公司元大寶來證券投資信託股份有限公司群益證券投資信託股份有限公司施羅德證券投資信託股份有限公司 經理機構電話 :(02) 網址 : 地址 : 台北市仁愛路四段 296 號 18 樓電話 :(02) 網址 : 地址 : 台北市信義路五段 7 號 30 樓電話 :(02) 網址 : 地址 : 台北市松智路 1 號 4 樓電話 :(02) 網址 : 地址 : 台北市松智路 1 號 20 樓電話 :(02) 網址 : 地址 : 台北市民權東路 2 段 144 號 10 樓電話 :(02) 網址 : 地址 : 台北市敦化南路一段 68 號 2 樓之一電話 :(02) 網址 : 地址 : 台北市敦化南路二段 69 號 15 樓電話 :(02) 網址 : 地址 : 台北市信義路五段 108 號 9 樓 二 保險費交付原則 : ( 一 ) 本保險之保險費交付方式限躉繳, 所繳保險費最低限制為新臺幣 30 萬元, 且投保當時保險費與投保金額相加以新臺幣 6,000 萬元為上限 被保險人實際年齡未滿 15 足歲者, 保險費上限最高為新臺幣 150 萬元 ( 二 ) 本保險的保單帳戶價值扣繳保險單借款本息後不足支付每月扣繳費用時, 本公司按日數比例扣繳至保單帳戶價值為零, 本公司應自前述保單帳戶價值為零之日起催告要保人交付保險費, 自催告到達翌日起三十日內為寬限期間 逾期仍未交付者, 本保險自寬限期間終了翌日起停止效力 三 保險給付項目及條件 : 本保險之給付項目及條件請參考本說明書第 8 頁, 計算範例說明請參考本說明書第 19 頁 ( 範例一 ) 四 本險相關費用說明 : 本保險之相關費用說明請參考本說明書第 10~15 頁 五 解約 部分提領費用 : 本保險之解約及部分提領費用請參考本說明書第 10 頁 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 7

10 六 重要特性陳述 : 下列重要特性陳述係依主管機關所訂 投資型保險資訊揭露應遵循事項 辦理, 可以幫 助您瞭解以決定本項商品是否切合您的需要 : 您的保單帳戶餘額是由您所繳保險費金額及投資報酬, 扣除保單相關費用 借款本息 及已解約或已給付金額來決定 若一旦早期解約, 您可領回之解約金有可能小於已繳 之保險費 七 契約撤銷權 : 要保人於保險單送達的翌日起算十日內, 得以書面檢同保險單向本公司撤銷本契約 保險給付項目及條件 ( 詳見保險單條款 ) 一 身故或喪葬費用保險金 條款第 20 條 : 保險金額 + 申請書文件送達之次一評價日為準的保單帳戶價值 + 按日數比例計算已收而未到期的危險保險費 被保險人如於滿十五足歲前身故者, 本公司應按要保人或其他應得之人備齊理賠申請文件送達本公司時之次一評價日的保單帳戶價值, 返還予要保人或其他應得之人 訂立本契約時, 以精神障礙或其他心智缺陷, 致不能辨識其行為或欠缺依其辨識而行為之能力者為被保險人, 其身故保險金之保險金額部分, 變更為喪葬費用保險金 二 完全殘廢保險金 條款第 21 條 : 被保險人於本契約有效期間內致成條款附表四所列殘廢之一並經診斷確定者, 本公司按保險單上所記載之保險金額及受益人備齊理賠申請文件送達本公司時之次一評價日的保單帳戶價值二者之和, 給付完全殘廢保險金, 並按日數比例計算已收而未到期的危險保險費, 併入完全殘廢保險金內給付 訂立本契約時, 以未滿十五足歲之未成年人為被保險人, 其完全殘廢保險金之保險金額部分, 於其年齡達十五足歲時, 始生效力 給付身故或喪葬費用保險金 完全殘廢保險金之一者, 本契約即行終止 三 祝壽保險金 條款第 19 條 : 被保險人於本契約有效期間且年齡到達九十九歲之保單週年日仍生存時, 本公司以該週年日次一評價日的保單帳戶價值為準, 給付祝壽保險金, 契約即行終止 四 加值給付 條款第 22 條 : 自第五保單週年日起 ( 含 ), 每屆保單週年日時, 按該日前 12 個保單週月日之扣除每月扣繳費用後的保單帳戶價值帄均值的 0.2% 給付 ( 投資比例依照保單週年日之當時所知之最新保單帳戶價值內各投資標的 ( 但不包含已關閉 終止或其他原因而法申購之投資標的 ) 比例分配進場投資 ) 若在各加值給付觀察期間內 ( 第一次加值給付觀察期間為第一至第四保單年度 第二次及其之後之加值給付觀察期間為該次加值給付之前一保單年度 ), 發生下列各款情形之一時, 取消當次加值給付 : 任一保單年度, 部分提領保單帳戶價值超過百分之五者 任一保單年度, 部分提領保單帳戶價值次數達二次 ( 含 ) 以上者 任一保單年度, 發生保單帳戶價值為 0 時 第二次及其之後之加值給付則僅視前一保單年度, 若發生上列各款情形之一時, 取消當次加值給付 投保規定 一 保險期間 : 終身 ( 至 99 歲止 ) 二 繳費方式 : 限躉繳 三 年齡限制 : 被保險人 0 歲至 85 歲止, 要保人實際年齡頇年滿 20 足歲 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 8

11 四 所繳保險費限制 : 最低限制為新臺幣 30 萬元, 且投保當時保險費與投保金額相加以新臺幣 6,000 萬元為上限 被保險人實際年齡未滿 15 足歲者, 保險費上限為新臺幣 150 萬元 五 保險金額限制 : 1. 保險金額 :Max(10 萬, 躉繳保險費 保額倍數 ) Max 為取大值之意 條件進位至萬元 投保年齡 0~ 未滿 15 足 15 足 ~40 歲 41~70 歲 71 歲 ~ 保額倍數 本險保額通算以 3,000 萬元為限 ; 保額加保單帳戶價值通算則以 6,000 萬元為限 六 附約附加之規定 : 不可附加 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 9

12 費用說明 一 本公司收取之相關費用表費用項目一 前置費用 二 保險相關費用 ( 一 ) 保單行政費用 收費標準及費用 保單行政費用 係指本公司之行政作業相關費用 自本契約有效期間內, 本公司依契約生效日及各保單週月日之保單帳戶價值乘以各該保單年度行政費用率所得之應收取費用 保單年度第 1~4 保單年度第 5 保單年度之後 保單行政費用率 ( 每月 ) 0.1% 0% 危險保險費 係依據被保險人性別 到達年齡( 註 ) 與保險金額計算, 並自應扣繳之保單年度起逐月收取的人壽保險費, 並由保單帳戶價值中扣繳, 危險保險費費率表詳如危險保費費率表 以未滿十五足歲之未成年人為被保險人者, 其第一次危險保險費 ( 日數不足 ( 二 ) 危險保險費一月者, 按日數比例計之 ) 於滿十五足歲之日起, 自次一保單週月日由保單帳戶價值中扣繳 註 : 到達年齡係指依被保險人之投保年齡, 加上當時保單年度數, 再減去一後所計得之年齡 管理費 係指本公司管理保單帳戶之相關費用 每月新臺幣 100 元逐月 ( 三 ) 管理費由保單帳戶價值中扣除 本公司得報主管機關調整管理費, 並應於三個月前通知要保人 ; 但對要保人有利之費用調降, 不在此限 三 投資相關費用 ( 一 ) 申購投資標的手續費 ( 二 ) 投資標的保管費已反應在投資標的淨值中 ( 三 ) 投資標的經理費已反應在投資標的淨值中 ( 四 ) 投資標的贖回費用 ( 五 ) 投資標的轉換費用 ( 六 ) 其它費用 四 後置費用 解約費用 ( 含部分提領費用 ) 五 其他費用 同一保單年度內, 投資標的之前六次轉換, 免收轉換費用 若要保人以線上方式申請投資標的轉換者, 同一保單年度內第七至第十二次申請轉換亦免收轉換費用 超過上述次數的部分, 本公司每次將自轉出金額中扣除新臺幣 500 元之轉換費用 本公司得報主管機關調整轉換費用, 並應於三個月前通知要保人 ; 但對要保人有利之費用調降, 不在此限 目前 但依各該投資標的之相關規定, 當要保人違反短線交易限制時, 投資標的可向要保人收取短線交易費用, 相關費率概以當時各該公開說明書所記載者為準 各投資標的之最新公開說明書可至 境外基金觀測站 或所屬投信公司網站閱覽 解約費用( 含部分提領費用 ) 之計算方式, 係解約 部分提領金額扣除 償部分提領金額, 乘以各該保單年度解約費用率 各保單年度之解約費 用率如下表 : 保單年度 及以後 解約費用率 4% 3% 2% 1% 0% ( 各保單年度第一次申請部分提領時, 保單帳戶價值 5% 內, 不收取解約費用 ) * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 10

13 二 投資機構收取之相關費用表 共同基金 投資標的名稱 申購手續費 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 11 最高經理 ( 管理 ) 費每年 (%) 最高保管費每年 (%) 贖回手續費 聯博歐洲收益基金 ( 歐元計價 )( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能 為本金 ) 聯博全球價值型基金 ( 歐元計價 )( 基金之配息來源可能為本金 ) 聯博全球成長趨勢基金 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 聯博國際醫療基金 聯博新興市場成長基金 聯博美國收益基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博全球高收益債券基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博美國成長基金 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 聯博全球債券基金 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 聯博前瞻主題基金 聯博全球不動產證券基金 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 聯博日本策略價值基金 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 國泰台灣貨幣市場基金 國泰大中華基金 國泰科技生化基金 國泰帄衡基金 國泰國泰基金 國泰小龍基金 國泰全球積極組合基金 國泰全球穩健組合基金 國泰全球基礎建設基金 國泰全球環保趨勢基金 國泰中港台基金 國泰豐益債券組合基金 國泰新興高收益債券基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為 本金 ) 國泰價值卓越基金 國泰中國新興戰略基金 國泰中國內需增長基金 國泰策略高收益債券基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為 本金 ) 國泰高科技基金 國泰中國新興債券基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 首域亞洲增長基金 首域大中華增長基金 首域全球資源基金 首域全球新興市場領先基金 首域中國核心基金 首域優質債券基金 ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 首域星馬增長基金

14 投資標的名稱 申購最高經理 ( 管理 ) 費最高保管費贖回手續費每年 (%) 每年 (%) 手續費 首域世界領先基金 首域亞洲優質債券基金 富達歐洲基金 富達全球工業基金 富達全球科技基金 富達東協基金 富達印度聚焦基金 富達亞洲高收益基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 富達美元高收益基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 富達東南亞基金 富達馬來西亞基金 富達美元債券基金 富達新興歐非中東基金 富達全球消費行業基金 富達美元貨幣基金 富達亞太入息基金 野村大俄羅斯基金 野村全球生技醫療基金 野村中小基金 ING(L)RENTA 亞洲債券基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 1.5 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 12 內含於固定服務費 0.30 ING(L) 食品飲料投資基金 2.0 內含於固定服務費 0.30 ING(L)RENTA 投資級公司債基金 ( 本基內含於固定服務費 1.0 金之配息來源可能為本金 ) 0.20 瀚亞歐洲基金 瀚亞投資 M&G 全球民生基礎基金 富蘭克林坦伯頓成長基金 富蘭克林坦伯頓美國政府基金 富蘭克林坦伯頓全球債券基金 富蘭克林坦伯頓大中華基金 景順美國價值股票基金 摩根新興科技基金 摩根全球發現基金 摩根新興 35 基金 摩根東方內需機會基金 摩根東協基金 摩根太帄洋證券基金 摩根中國基金 摩根美國複合收益基金 摩根俄羅斯基金 摩根環球天然資源基金 摩根新興市場本地貨幣債券基金 摩根新興市場企業債券基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 天達環球天然資源基金 柏瑞美國雙核心收益基金 柏瑞全球策略高收益債券基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 霸菱歐洲精選信託基金 霸菱拉丁美洲基金

15 投資標的名稱 申購最高經理 ( 管理 ) 費最高保管費贖回手續費每年 (%) 每年 (%) 手續費 霸菱全球資源基金 霸菱全球新興市場基金 霸菱東歐基金 霸菱國際債券基金 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 霸菱香港中國基金 霸菱澳洲基金 霸菱全球農業基金 霸菱韓國基金 霸菱大東協基金 摩根士丹利歐洲 中東及非洲新興股票基金 ( 歐元計價 ) 摩根士丹利拉丁美洲股票基金 摩根士丹利美元流動性基金 摩根士丹利環球房地產基金 摩根士丹利印度股票基金 摩根士丹利美國優勢基金 摩根士丹利環球品牌基金 摩根士丹利歐洲股票 Alpha 基金 摩根士丹利新興市場國內債券基金 摩根士丹利新興市場債券基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 摩根士丹利美國增長基金 摩根士丹利亞洲房地產基金 摩根士丹利亞洲股票基金 德盛德利國際債券基金 併入單一行政管理費,1.04 德盛德利歐洲債券基金 併入單一行政管理費,0.94 德盛東方入息基金 併入單一行政管理費,1.80 安盛羅森堡日本大型企業 Alpha 基金 安盛羅森堡日本小型企業 Alpha 基金 安盛羅森堡亞太 ( 日本除外 ) 大型企業 Alph a 基金 安盛羅森堡環球大型企業 Alpha 基金 元大寶來高科技基金 元大寶來多福基金 元大寶來新主流基金 元大寶來巴菲特基金 元大寶來台灣加權股價指數基金 元大寶來全球不動產證券化基金 群益安穩貨幣市場基金 群益馬拉松基金 群益創新科技基金 貝萊德新興歐洲基金 ( 歐元計價 ) 貝萊德新興市場基金 ( 歐元計價 ) 貝萊德新能源基金 ( 歐元計價 ) 貝萊德環球資產配置基金 貝萊德世界能源基金 貝萊德世界礦業基金 貝萊德世界黃金基金 貝萊德中國基金 貝萊德世界健康科學基金 貝萊德亞洲老虎債券基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 貝萊德世界科技基金 施羅德歐元流動基金 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 13

16 投資標的名稱 申購最高經理 ( 管理 ) 費最高保管費贖回手續費每年 (%) 每年 (%) 手續費 施羅德歐洲進取股票基金 施羅德新興市場債券基金 ( 歐元對沖 ) 施羅德歐元股票基金 施羅德歐元債券基金 施羅德美元流動基金 施羅德亞洲債券基金 施羅德新興亞洲基金 施羅德美國中小型股票基金 施羅德大中華基金 施羅德環球企業債券基金 施羅德環球能源基金 施羅德拉丁美洲基金 施羅德新興歐洲基金 施羅德環球收益股票基金 施羅德亞太地產股票基金 委託投資帳戶 投資標的名稱 申購手續費 經理 ( 管理 ) 費每年 (%) 保管費每年 (%) 贖回手續費 0.021~0.071 委託施羅德投資帳戶 - 強積金成長累積型 1.2 ( 每月不低於 60 美元 ) 註一 : 上述各項投資標的之最高經理 ( 管理 ) 費及最高保管費係以 103 年 08 月之公開說明書 / 投資人頇知或各投資機構所提供之資料為準 惟各投資機構保有日後變更收費標準之權利, 實際收取費用仍應以當時投資標的公開說明書 / 投資人頇知之所載或投資機構通知者為準 另委託投資帳戶之經理 ( 管理 ) 費包含國泰人壽收取之經理費及投信的代操費用, 保管費由委託投資帳戶保管銀行收取 註二 : 經理 ( 管理 ) 費及保管費已由投資標的淨值中扣除, 並不另外向客戶收取 註三 : 摩根系列基金之保管費為經營及行政開支 ( 包含信託管理費 ) 註四 : 德盛系列基金之費用率為單一行政管理費, 其中包含經理 ( 管理 ) 費與保管費 註五 : 有關富蘭克林坦伯頓成長基金之保管機構費用及其年率, 該基金之公開說明書沒有相關規定 基金每年實際支付的保管機構費用, 則揭示於該基金之最近期年度財務報告之 經營業績表 裡 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 14

17 三 自投資標的發行公司取得之報酬 費用 折讓等各項利益基金公司 ( 或總代理人 / 境外基金機構 ) 支付 在臺總代理人 / 經理公司 通路服務費分成 摩根證券股份有限公司 不多於 1% 瀚亞證券投資信託股份有限公司 不多於 1% 富蘭克林證券投資顧問股份有限公司不多於 1% 國泰證券投資顧問股份有限公司不多於 1% 貝萊德證券投資信託股份有限公司不多於 1% 霸菱證券投資顧問股份有限公司不多於 1% 富達證券股份有限公司 不多於 1% 德盛安聯證券投資信託股份有限公司 不多於 1% 天達證券投資顧問股份有限公司不多於 1.5% 聯博證券投資信託股份有限公司不多於 1% 施羅德證券投資信託股份有限公司不多於 1.5% 景順證券投資信託股份有限公司不多於 1% 群益證券投資信託股份有限公司 不多於 1% 摩根證券投資信託股份有限公司 不多於 1% 國泰證券投資信託股份有限公司不多於 1% 元大寶來證券投資信託股份有限公司不多於 1% 野村證券投資信託股份有限公司不多於 1.5% 柏瑞證券投資信託股份有限公司不多於 1% 註 1: 各在臺總代理人代理之境外基金管理公司明細請詳見商品說明書第 5 頁 註 2: 未來本商品連結標的變動或相關通路報酬變動時, 將揭露於 國泰人壽官方網站 / 會員專區 ( 網址 : 註 3: 本商品連結之委託投資帳戶皆收取通路服務費 此項通路報酬收取與否並不影響投資標的淨值, 亦不會額外增加要保人實際支付之費用 範例說明 本公司自國泰證券投資信託股份有限公司收取不多於 1% 之通路服務費分成 故台端購買本商品, 其中每投資 1,000 元於國泰證券投資信託股份有限公司所經理之基金, 本公司每年收取之通路報酬如下 : 1. 由台端額外所支付之費用 :0 元 2. 由國泰證券投資信託股份有限公司支付 : ( 相關費用係均由基金公司原本收取之經理費 管理費 分銷費等相關費用中提撥部分予保險公司, 故不論是否收取以下費用, 均不影響基金淨值 ) 台端持有基金期間之通路服務費分成 : 不多於 10 元 (1,000*1%=10 元 ) 本公司辦理投資型保單業務, 因該類保險商品提供基金標的作投資連結, 故各證券投資信託事業 總代理人及境外基金機構支付通路報酬 ( 含各項報酬 費用及其他利益等, 且該通路報酬收取與否並不影響基金淨值, 亦不會額外增加要保人實際支付之費用 ), 以因應其原屬於上述機構所應支出之客戶服務及行政成本 惟因各基金性質不同且各基金公司之行銷策略不同, 致本公司提供不同基金供該投資型保單連結時, 自各基金公司收取通路報酬之項目及金額因而有所不同 請台端依個人及基金風險屬性, 慎選投資標的 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 15

18 危險保險費費率表 ( 單位 : 元 / 每年每萬保額 ) 國泰人壽富世紀變額壽險 ( 甲型 ) 年齡 男性 女性 年齡 男性 女性 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 16

19 商品簡介 一 商品類型 : 變額壽險 二 商品特色 : 本商品為結合投資與保障之壽險商品, 同時滿足您風險規劃及金融理財的需求 最大特色之一為費用後收, 保戶可在投保初期將大部分資金投入自行選擇的投資標的, 展現充分投資的效果 此外, 若保戶有資金需求, 也可贖回部分資金或辦理保險單借款以為急用, 充分達到資金靈活運用之目的 最後, 自第五保單年度起, 符合加值回饋相關規定的保戶, 可以獲得額外加值給付, 使得投資利上加利 契約內容變更 ( 詳閱保險單條款 ) 一 部分提領 條款第 29 條 : 契約有效期間內, 如累積有保單帳戶價值時, 要保人得申請部分提領 ( 部分提領費用詳見第 10 頁費用說明 : 四 後置費用 ) 二 保險單借款 條款第 30 條 : 本契約有效期間內, 要保人得在本契約保單帳戶價值百分之四十之上限範圍內, 依借款當時與本公司約定之借款利率向本公司申請保險單借款 三 保險金額的變更 條款第 28 條 : 要保人在本契約有效期間內, 得申請減少保險金額, 但是減少後的保險金額, 不得低於本保險最低承保金額新臺幣 10 萬元, 其減少部分視為終止契約 要保人在本契約有效期間內不得辦理增加保險金額 四 償部分提領 條款第 2 條 : 係指本公司計算解約費用 ( 含部分提領費用 ) 時, 同一保單年度內第一次部分提領時得免扣除解約費用之部分, 為保單帳戶價值的 5% 五 投資標的之轉換 條款第 16 條 : 契約有效期間內, 要保人得申請將投資於某一投資標的之款項轉換至其他可供保險費配置之投資標的 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 17

20 保單運作流程圖 躉繳保險費 於契約生效日扣除 每月扣繳費用 未投資保險費本息 依要保人指定之投資標的及配置比例, 將未投資保險費本息分配至各投資標的 加值給付 每月扣繳費用 1. 管理費 2. 危險保險費 ( 註 3) 3. 保單行政費用 ( 前四保單年度 ) 保單帳戶價值 各項投資標的單位數乘 上淨值後的總和 自第五保單年度起, 符合條件者將有加值給付 ( 註 1) 保險單借款 身故 ( 完全殘廢 ) 保險金 計算範例說明 保險金額 ( 註 4)+ 保單帳戶價 值 + 已收而未到期的危險保險 解約 部分提領 超過償部分提領之金額, 前四年收取費用, 逐年遞減 註 1: 加值給付 之說明及範例, 請參閱第 8 頁及第 21~22 頁 ( 範例三 ) 註 2: 償部分提領 之說明, 請參閱第 17 頁 註 3: 未滿十五足歲之被保險人相關說明, 請參閱第 8 頁 註 4: 訂立本契約時, 以未滿十五足歲之未成年人為被保險人, 其身故保險金或完全殘廢保險金之保險金額部分 ( 不論其給付方式或名目 ), 於其年齡達十五足歲時, 始生效力 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 18

21 計算說明範例 範例一 : 保單帳戶價值的計算假設甲君 30 歲男性, 繳交躉繳保險費新臺幣 100 萬元投保 國泰人壽富世紀變額壽險 ( 甲型 ), 保額新臺幣 30 萬元 ( 保額 =Max (10 萬, 躉繳保險費 100 萬 保額倍數 0.3)) 若假設每年以帄均投資報酬率 6 % -6 % 2 % -2 %分別計算, 則甲君的保單帳戶價值以及身故保險金詴算如下表 :( 假設未辦理保險單借款與部分提領 ) 保單年度 保險年齡 管理費 危險保險費 保單行政費用 單位 : 新臺幣 ( 元 ) A. 假設投資報酬率為 6 %時 B. 假設投資報酬率為 -6%時 加值給付 期末保單帳戶價值 身故保險金 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 19 保單行政費用 加值給付 期末保單帳戶價值 身故保險金 , , ,047,394 1,347,394 11, ,871 1,228, , , ,097,083 1,397,083 10, ,671 1,162, , , ,149,195 1,449,195 10, ,070 1,101, , , ,203,825 1,503,825 9, ,722 1,043, , ,348 1,278,843 1,578, , ,150 1,000, , ,478 1,358,588 1,658, , , , , ,633 1,443,369 1,743, , , , , ,797 1,533,502 1,833, , , , , ,972 1,629,343 1,929, , , , , ,157 1,731,231 2,031, , , , ,200 1, ,277 2,345,765 2,645, , , ,200 1, ,797 3,180,268 3,480, , , ,200 2, ,862 4,313,126 4,613, , , ,200 3, ,663 5,850,156 6,150, , , ,200 5, ,463 7,933,927 8,233, , , ,200 8, ,610 10,756,841 11,056, , , ,200 13, ,580 14,577,835 14,877, ,200 20, ,008 19,744,858 20,044, ,200 49, ,947 36,145,130 36,445, , , ,393 62,125,631 62,425, 歲祝壽保險金 0 120,415 62,246, 單位 : 新臺幣 ( 元 ) 保單年度 保險年齡 管理費 危險保險費 保單行政費用 C. 假設投資報酬率為 2 %時 D. 假設投資報酬率為 -2 %時 加值給付 期末保單帳戶價值 身故保險金 保單行政費用 加值給付 期末保單帳戶價值 身故保險金 , , ,006,429 1,306,429 11, ,939 1,266, , , ,012,884 1,312,884 11, ,895 1,234, , , ,019,379 1,319,379 11, ,850 1,203, , , ,025,891 1,325,891 10, ,747 1,173, , ,045 1,046,998 1,346, , ,526 1,156, , ,073 1,068,523 1,368, , ,565 1,139, , ,116 1,090,478 1,390, , ,859 1,122, , ,159 1,112,872 1,412, , ,405 1,106, , ,204 1,135,727 1,435, , ,207 1,090, , ,249 1,159,030 1,459, , ,240 1,074, ,200 1, ,489 1,282,607 1,582, , , , ,200 1, ,753 1,418,296 1,718, , , , ,200 2, ,042 1,566,376 1,866, , , , ,200 3, ,355 1,726,306 2,026, , , , ,200 5, ,690 1,896,076 2,196, , , ,200 8, ,039 2,071,856 2,371, , , ,200 13, ,391 2,246,532 2,546, , ,653

22 ,200 20, ,726 2,407,905 2,707, , , ,200 49, ,185 2,600,923 2,900, , , ,964 2,407,700 2,707, 歲祝壽保險金 0 4,874 2,412, 註 1: 範例之保單帳戶價值以新臺幣為計價基礎, 未考慮帳戶計價貨幣匯率變動 註 2: 範例所列數值中管理費 危險保險費 保單行政費用及加值給付為該年度累積之值, 保單帳戶價值則為年度底之值且假設保單任何變更事項下詴算結果, 不代表未來投資績效 註 3: 範例之投資報酬計算基礎係採要保人所繳保險費扣除每月扣繳費用後之餘額為基礎 註 4: 範例之保單帳戶價值詴算假設各帳戶投資年報酬率皆相同, 且上述投資報酬率僅供參考, 不能代表未來收益 註 5: 範例之保單帳戶價值尚未扣除解約費用, 要保人申領解約頇自該保單帳戶價值中另扣除解約費用, 解約費用率請參考本說明書第 10 頁 註 6: 當保單帳戶價值扣繳保單借款本息後不足支付管理費或危險保險費時, 將導致契約停效 註 7: 加值給付頇符合相關條件方能領取 11 月 12 日時 ( 註 ), 其投資標的單位數及淨值分別如下表, 則當日之保單帳戶價值如何計算? 基金公司貝萊德環球資產配置基金 ( 美元計價 ) 國泰大中華基金 ( 新臺幣計價 ) 11 月 12 日 單位數淨值單位數淨值 1000 $ ,000 NT13.31 貝萊德環球資產配置基金 1000( 單位數 ) $30.69( 淨值 )=30,690( 美元 )=30, ( 兌換當時匯率 ) =1,028,115( 新臺幣 ) 國泰大中華基金 3,000( 單位數 ) $13.31( 淨值 )=39,930( 新臺幣 ) 當日之保單帳戶價值 =1,028,115+39,930=1,068,045( 新臺幣 ) 註 : 假設該日非本契約保單週月日 範例二 : 每月扣繳費用的計算 假設乙君 35 歲男性於 100 年 4 月 12 日投保 國泰人壽富世紀變額壽險 ( 甲型 ), 經過一個 月後, 於 100 年 5 月 12 日之相關保單基本資料如下表, 則當日應扣取之保單行政費用 危險 保險費與管理費如何計算?( 幣別 : 新臺幣 ) 到達年齡 保險金額 扣除費用前之保單帳戶價值 乙君 萬 646,504 元 100 年 5 月 12 日之每月扣繳費用如下 : 保單行政費用危險保險費管理費總費用乙君 647 元 (1) 21 元 (2) 100 元 (3) 768 元 (4) 說明 : (1) 保單行政費用 : 當月保單行政費用 = 保單週月日之保單帳戶價值 0.1 % =646, % =647( 元 ) (2) 危險保險費 : 當月危險保險費 = 保險金額 10,000 危險保險費費率 ( 參考第 16 頁 ) 12 =150,000 10, ( 元 / 每年每萬保額 ) 12 = 21( 元 ) (3) 管理費 : 當月管理費 =100( 元 ) (4) 總費用 : 每月扣繳費用 = =768( 元 ) 各投資標的應扣費用按持有投資標的價值佔當日之保單帳戶價值比例, 乘以當日應扣取費用, 並贖回等值單位數 : * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 20

23 基金公司貝萊德環球資產配置基金 ( 美元計價 ) 國泰大中華基金 ( 台幣計價 ) 單位數淨值單位數淨值 5 月 12 日 500 $ ,000 NT20.25 貝萊德環球資產配置基金 500( 單位數 ) $43.39( 淨值 )=21,695( 美元 )=21, ( 註 )=619,826( 新臺幣 ) 國泰大中華基金 1,000( 單位數 ) 20.25( 淨值 )=20,250( 新臺幣 ) 當日之新臺幣參考保單帳戶價值 =619,826+20,250=640,076( 新臺幣 ) (1) 扣除保單行政費用 : 貝萊德環球資產配置基金 647 (619, ,076)( 基金價值佔總保單帳戶價值比例 )=627( 該檔基金台幣費用 ) 627( 台幣費用 ) $43.39( 淨值 )= ( 應贖回單位數 ) 國泰大中華基金 647 (20, ,076)( 基金價值佔總保單帳戶價值比例 )=20( 該檔基金台幣費用 ) 20( 台幣費用 ) 20.25( 淨值 )= ( 應贖回單位數 ) 扣除保單行政費用後保單帳戶價值 : 貝萊德環球資產配置基金 619, =619,199( 新臺幣 ) 國泰大中華基金 20,250-20=20,230( 新臺幣 ) 扣除保單行政費用後當日保單帳戶價值 =619,199+20,230=639,429 ( 新臺幣 ) (2) 扣除危險保險費 : 貝萊德環球資產配置基金 21 (619, ,429)( 基金價值佔總保單帳戶價值比例 )=20( 該檔基金台幣費用 ) 20( 台幣費用 ) $43.39 ( 淨值 )= ( 應贖回單位數 ) 國泰大中華基金 21 (20, ,429)( 基金價值佔總保單帳戶價值比例 )=1( 該檔基金台幣費用 ) 1 ( 台幣費用 ) 20.25( 淨值 )= ( 應贖回單位數 ) 扣除危險保險費後保單帳戶價值 : 貝萊德環球資產配置基金 619,199-20=619,179 ( 新臺幣 ) 國泰大中華基金 20,230-1=20,229( 新臺幣 ) 扣除危險保險費後當日保單帳戶價值 =619,179+20,229=639,408 ( 新臺幣 ) (3) 扣除管理費 : 貝萊德環球資產配置基金 100 (619, ,408)( 基金價值佔總保單帳戶價值比例 )=97( 該檔基金台幣費用 ) 97( 台幣費用 ) $43.39 ( 淨值 )= ( 應贖回單位數 ) 國泰大中華基金 100 (20, ,408)( 基金價值佔總保單帳戶價值比例 )=3( 該檔基金台幣費用 ) 3 ( 台幣費用 ) 20.25( 淨值 )= ( 應贖回單位數 ) 註 :28.57 係指美元兌換新臺幣買入匯率之參考值 範例三 : 加值給付的計算假設丙君 30 歲男性, 繳交躉繳保險費新臺幣 100 萬元投保 國泰人壽富世紀變額壽險 ( 甲型 ), 年報酬率為 6 %, 扣除每月扣繳費用後, 第 11 保單年度可領取之加值給付計算方式 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 21

24 如下 ( 假設丙君符合領取 加值給付 相關規定 ) 保單年度 保險年齡 單位 : 新臺幣 ( 元 ) 月份管理費危險保險費保單行政費用保單帳戶價值 ,632, ,640, ,648, ,656, ,664, ,672, ,681, ,689, ,697, ,705, ,714, ,722,776 第 11 保單年度之 加值給付 計算方式說明 : 一 計算第 10 保單年度 12 個保單週月日保單帳戶價值之帄均值 : ( 1,632,500+1,640,504+1,648,548+1,656,632+1,664,756+1,672,921+1,681,127+1,68 9,374+1,697,662+1,705,992+1,714,363+1,722,776) 12=1,677,263( 元 ) 二 第 11 保單年度之 加值給付 為保單週年日之前 12 個保單週月日之保單帳戶價值帄均值的 0.2% 給付, 即丙君可領取之加值給付為 3,355 元 (1,677, % =3,355) 範例四 : 解約費用及解約金的計算假設丁君投保 國泰人壽富世紀變額壽險 ( 甲型 ), 於保單年度第 3 年底解約 情況一 若丁君於保單年度第 3 年底解約, 且該保單年度內部分提領之情形, 超過償部分提領之保單帳戶價值需扣除 2% 解約費用 假設解約時最終之保單帳戶價值為 1,160,000 元, 則應扣除之解約費用為 22,040 元 (1,160,000 (100 % -5 % ) 2 % =22,040) 即, 丁君可領得之解約金為 1,137,960 元 (1,160,000-22,040=1,137,960) 情況二 若丁君於保單年度第 3 年底解約, 且該保單年度內曾有部分提領之情形, 則保單價值之 100 %皆需扣除 2% 解約費用 假設解約時最終之保單帳戶價值為 1,100,000 元, 則應扣除之解約費用為 22,000 元 (1,100,000 2 % =22,000) 即, 丁君可領得之解約金為 1,078,000 元 (1,100,000-22,000=1,078,000) 各保單年度第一次申請部分提領時, 保單帳戶價值 5% 內, 不收取解約費用 範例五 : 身故或完全殘廢保險金之計算假設戊君 30 歲男性投保 國泰人壽富世紀變額壽險 ( 甲型 ), 於契約有效期間內身故, 申請文件送達本公司次一評價日之保單相關資料如下表, 則可領取之身故保險金如何計算?( 假設未辦理保險單借款 ) 單位 : 新臺幣 ( 元 ) 保險金額保單帳戶價值 60 萬 220 萬 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 22

25 身故保險金為 保險金額 加 保單帳戶價值 之和, 共計 280 萬元 ( 註 ) 註 : 假設已收而未到期之未到期危險保險費為 0 本商品說明書請與保單條款參照閱讀, 保單條款中對於相關事項有較詳盡說明 本商品各項投資標的價值每日變動, 本公司不保證其投資收益 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 23

26 投資標的簡介 ( 相關資料如有變動, 將於增印時更新, 欲查詢最新資料, 請參考本公司網站 ) 要保人就所選擇之投資標的, 了解並同意為協助防制洗錢交易 短線交易及公開說明書或相關法規所規定之投資交易應遵循事項, 主管機關或投資標的公司得要求本公司提供為確認要保人身份及遵孚上述要求所需之資料 證券投資信託基金和境外基金禁止短線交易及其它異常交易, 依照各投資機構之相關規定, 當投資機構如認為任何要保人違反短線交易限制時, 可保留限制或拒絕受理該等要保人所 提出之基金申購或轉換申請之權利或向該等要保人收取短線交易費用, 相關短線交易限制 請詳閱各基金之公開說明書 境外基金之相關資訊, 如總代理人 境外基金發行機構 管理機構 保管機構等相關事業之說明 境外基金簡介等主管機關規定揭露之事項, 請參考各境外基金總代理人提供之投資人頇知 境外基金之投資人頇知 財務報告 公開說明書等最新相關資訊, 可至本公司網站 或本商品說明書所載之各總代理人網址, 或境外基金資訊觀測站中查詢 ( 境外基金資訊觀測站網址 : 證券投資信託基金之財務報告 公開說明書等最新相關資訊, 可至本公司網站 或本商品說明書所載之各經理公司網址中查詢 本商品投資標的之基金型態皆為 開放式 投資標的配置比例說明 : 要保人得自行指定以下投資標的配置比例, 每一投資標的指定之配置比例頇以百分之五為單位且總和應等於百分之一百且每次配置最多以 10 個投資標的為上限, 投資標的總數則以 20 個為上限 風險報酬等級說明 : 建議保戶於投資前應評估個人投資風險屬性及資金可運用期間之長短, 選擇適合自己風險 屬性之投資標的 共同基金 依各總代理人及經理公司針對基金之價格波動風險程度, 依基金投資標的風險屬性和投資 地區市場風險狀況, 由低至高編制為 RR1( 風險低級 ) RR2( 風險中低級 ) RR3( 風險中 級 ) RR4( 風險中高級 ) RR5( 風險高級 ) 五個風險報酬等級 ( 或稱風險收益等級 ), 投資 共同基金之盈虧尚受到國際金融情勢震盪和匯兌風險影響, 本項風險報酬等級僅供參考 各總代理人及經理公司得因法令規定或經內部檢視分析後予以調整 委託投資帳戶 委託投資帳戶風險報酬等級分類, 故本公司依可投資子標的種類進行分類, 若該委託投 資帳戶主要投資於貨幣市場型或已開發國家政府公債 投資級之已開發國家公司債相關標 的, 則風險報酬等級屬低風險群組 ; 若該委託投資帳戶同時投資股票及債券相關標的或主 要投資於非投資級之已開發國家公司債 新興市場債相關標的, 則風險報酬等級屬中風險 群組 ; 若該委託投資帳戶主要投資於股票相關標的, 則風險報酬等級屬高風險群組 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 24

27 投資標的 風險報酬等級 投資標的名稱 計價幣別 收益分配或撥回資產 國泰台灣貨幣市場基金新臺幣 RR1 貨幣市場型 富達美元貨幣基金 美元 摩根士丹利美元流動性基金 美元 群益安穩貨幣市場基金新臺幣 聯博全球債券基金 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 美元 首域優質債券基金 ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 美元 有 ( 再投資 ) 首域亞洲優質債券基金美元 富達美元債券基金美元 ING(L)Renta 投資級公司債基金 ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 美元 * 富蘭克林坦伯頓美國政府基金 美元 有 ( 再投資 ) 富蘭克林坦伯頓全球債券基金美元 一般投資 標的 RR2 債券型 摩根美國複合收益基金 美元 有 ( 再投資 ) 柏瑞美國雙核心收益基金 新臺幣 霸菱國際債券基金 ( 基金之配息來源可能為有美元本金 ) ( 再投資 ) 德盛德利國際債券基金 歐元 有 ( 再投資 ) 德盛德利歐洲債券基金 歐元 有 ( 再投資 ) 施羅德歐元流動基金歐元 施羅德新興市場債券基金 ( 歐元對沖 ) 歐元 施羅德歐元債券基金歐元 施羅德美元流動基金美元 施羅德亞洲債券基金美元 施羅德環球企業債券基金美元 聯博歐洲收益基金 ( 歐元計價 )( 本基金有相 當比重投資於非投資等級之高風險債券且 歐元 配息來源可能為本金 ) RR3 債券型 聯博美國收益基金 ( 本基金有相當比重投資 於非投資等級之高風險債券且配息來源可 美元 能為本金 ) 聯博全球高收益債券基金 ( 本基金主要係投美元 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 25

28 投資標的 風險 報酬 等級 投資標的名稱 收益分配計價或幣別撥回資產 資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 國泰策略高收益債券基金 ( 本基金主要係投 資於非投資等級之高風險債券且基金之配 新臺幣 * 息來源可能為本金 ) 國泰中國新興債券基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 新臺幣 富達美元高收益基金 ( 本基金主要係投資於有美元非投資等級之高風險債券 ) ( 再投資 ) ING(L)Renta 亞洲債券基金 ( 本基金有相當 比重投資於非投資等級之高風險債券且配 美元 * 息來源可能為本金 ) 摩根新興市場本地貨幣債券基金 美元 摩根新興市場企業債券基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 美元 柏瑞全球策略高收益債券基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 新臺幣 摩根士丹利新興市場國內債券基金 美元 摩根士丹利新興市場債券基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 美元 貝萊德亞洲老虎債券基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 美元 帄衡型 貝萊德環球資產配置基金 美元 組合型 國泰全球穩健組合基金新臺幣國泰豐益債券組合基金新臺幣 聯博全球價值型基金 ( 歐元計價 )( 基金之配息來源可能為本金 ) 歐元 聯博全球成長趨勢基金 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 美元 聯博國際醫療基金 美元 首域世界領先基金美元有富蘭克林坦伯頓成長基金美元 ( 再投資 ) 摩根全球發現基金 新臺幣 摩根士丹利環球品牌基金 美元 安盛羅森堡環球大型企業 Alpha 基金 美元 貝萊德世界健康科學基金 美元 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 26

29 投資標的 風險報酬等級 RR4 投資標的名稱 收益分配計價或幣別撥回資產 施羅德環球收益股票基金 美元 國泰新興高收益債券基金 ( 本基金主要係投 資於非投資等級之高風險債券且基金之配 新臺幣 * 債券型 息來源可能為本金 ) 富達亞洲高收益基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 美元 國泰帄衡基金 新臺幣 帄衡型有德盛東方入息基金美元 ( 再投資 ) 組合型 國泰全球積極組合基金 新臺幣 聯博美國成長基金 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 美元 聯博前瞻主題基金 美元 聯博全球不動產證券基金 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 美元 聯博日本策略價值基金 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 美元 國泰國泰基金 新臺幣 國泰小龍基金 新臺幣 國泰全球基礎建設基金 新臺幣 國泰全球環保趨勢基金 新臺幣 首域全球資源基金 美元 有富達歐洲基金歐元 ( 再投資 ) 富達全球工業基金 歐元 有 ( 再投資 ) 富達全球科技基金 歐元 有 ( 再投資 ) 富達全球消費行業基金 美元 野村全球生技醫療基金 新臺幣 ING(L) 食品飲料投資基金 美元 瀚亞歐洲基金 新臺幣 瀚亞投資 M&G 全球民生基礎基金 美元 景順美國價值股票基金 美元 摩根環球天然資源基金 美元 有天達環球天然資源基金美元 ( 再投資 ) * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 27

30 投資標的 風險報酬等級 投資標的名稱 計價幣別 收益分配或撥回資產 霸菱歐洲精選信託基金 歐元 有 ( 再投資 ) 霸菱全球資源基金 歐元 有 ( 再投資 ) 霸菱澳洲基金 美元 有 ( 再投資 ) 霸菱全球農業基金美元 摩根士丹利環球房地產基金美元 摩根士丹利美國優勢基金美元 摩根士丹利歐洲股票 Alpha 基金美元 摩根士丹利美國增長基金美元 安盛羅森堡日本大型企業 Alpha 基金日圓 安盛羅森堡日本小型企業 Alpha 基金日圓 元大寶來多福基金新臺幣 元大寶來新主流基金新臺幣 元大寶來台灣加權股價指數基金新臺幣 元大寶來全球不動產證券化基金新臺幣 群益馬拉松基金新臺幣 貝萊德新能源基金 ( 歐元計價 ) 歐元 貝萊德世界能源基金美元 貝萊德世界礦業基金美元 貝萊德世界科技基金美元 施羅德歐洲進取股票基金歐元 施羅德歐元股票基金歐元 施羅德美國中小型股票基金美元 施羅德環球能源基金美元 聯博新興市場成長基金美元 國泰大中華基金新臺幣 國泰科技生化基金新臺幣 國泰中港台基金新臺幣 國泰價值卓越基金新臺幣 RR5 國泰中國新興戰略基金新臺幣 國泰中國內需增長基金新臺幣 國泰高科技基金新臺幣 首域亞洲增長基金美元 首域大中華增長基金美元 首域全球新興市場領先基金美元 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 28

31 投資標的 風險 報酬 等級 投資標的名稱 計價幣別 收益分配或撥回資產 首域中國核心基金美元 首域星馬增長基金美元 富達東協基金 美元 有 ( 再投資 ) 富達印度聚焦基金 美元 有 ( 再投資 ) 富達東南亞基金美元 富達馬來西亞基金 美元 有 ( 再投資 ) 富達新興歐非中東基金美元 富達亞太入息基金 美元 有 ( 再投資 ) 野村大俄羅斯基金新臺幣 野村中小基金新臺幣 富蘭克林坦伯頓大中華基金美元 摩根新興科技基金新臺幣 摩根新興 35 基金新臺幣 摩根東方內需機會基金新臺幣 摩根東協基金美元 摩根太帄洋證券基金美元 摩根中國基金 美元 有 ( 再投資 ) 摩根俄羅斯基金 美元 有 ( 再投資 ) 霸菱拉丁美洲基金 歐元 有 ( 再投資 ) 霸菱全球新興市場基金 美元 有 ( 再投資 ) 霸菱東歐基金 美元 有 ( 再投資 ) 霸菱香港中國基金 美元 有 ( 再投資 ) 霸菱韓國基金美元 霸菱大東協基金 美元 有 ( 再投資 ) 摩根士丹利歐洲 中東及非洲新興股票基金 ( 歐元計價 ) 歐元 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 29

32 投資標的 風險收益分配計價報酬投資標的名稱或幣別等級撥回資產 摩根士丹利拉丁美洲股票基金 美元 摩根士丹利印度股票基金 美元 摩根士丹利亞洲房地產基金 美元 摩根士丹利亞洲股票基金 美元 安盛羅森堡亞太 ( 日本除外 ) 大型企業 Alpha 基金 美元 元大寶來高科技基金 新臺幣 元大寶來巴菲特基金 新臺幣 群益創新科技基金 新臺幣 貝萊德新興歐洲基金 ( 歐元計價 ) 歐元 貝萊德新興市場基金 ( 歐元計價 ) 歐元 貝萊德世界黃金基金 美元 貝萊德中國基金 美元 施羅德新興亞洲基金 美元 施羅德大中華基金 美元 施羅德拉丁美洲基金 美元 施羅德新興歐洲基金 美元 施羅德亞太地產股票基金 美元 中風委託投資險群帳戶組 帄衡型 委託施羅德投資帳戶 - 強積金成長累積型 美元 註 1: 委託投資帳戶 可投資子標的名單, 請參考本商品說明書第 30 頁 註 2: 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部份, 可能導致原始投資金額減損 有關配息可能涉及本金之基金的配息組成項目資訊, 可至各投資機構網站中查詢 各投資機構網址請詳 見商品說明書第 5 頁 註 3:* 係指 本基金進行配息前未先扣除應負擔之相關費用 委託施羅德投資帳戶 - 強積金成長累積型 可投資子標的名單 標的 類型 基金 標的 種類 標的名稱 摩根東協基金 MFS 全盛美國價值基金美元安本環球 - 中國股票基金 A2 累積安本環球 - 世界股票基金 A2 累積安本環球 - 新興市場股票基金 A2 累積貝萊德世界能源基金美元貝萊德世界礦業基金美元施羅德環球基金系列 - 大中華基金 A1 累積 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 30

33 標的 類型 基金 標的 種類 標的名稱 施羅德環球基金系列 - 中東海灣基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 中國優勢基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 日本小型公司基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 日本股票基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 日本優勢基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 印度股票基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 亞太地產股票基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 亞洲小型公司基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 亞洲收益股票基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 亞洲總回報基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 拉丁美洲基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 金磚四國基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 美國大型股基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 美國小型公司基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 美國中小型股票基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 英國股票基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 香港股票基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 新興市場股債優勢基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 新興市場基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 新興亞洲基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 新興歐洲基金 A1 累積歐元施羅德環球基金系列 - 瑞士中小型股票基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 瑞士股票 A1 累積施羅德環球基金系列 - 義大利股票基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 歐元股票基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 歐洲大型股基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 歐洲小型公司基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 歐洲收益股票基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 歐洲進取股票 A1 累積施羅德環球基金系列 - 環球小型公司基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 環球地產股票基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 環球收益股票基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 環球計量精選價值基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 環球計量優勢股票基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 環球氣候變化策略基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 環球能源基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 環球進取股票基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 韓國股票基金 A1 累積柏瑞環球基金 - 柏瑞拉丁美洲中小型公司股票基金紐約梅隆環球股票投資基金富達基金 - 日本潛力優勢基金日圓富達基金 - 拉丁美洲基金美元富達基金 - 國際基金美元富達基金 - 全球聚焦基金美元景順中國基金美元景順日本動力基金德盛中國基金美元 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 31

34 標的 類型 基金 標的種類債券型 標的名稱 德盛德利全球資源產業基金歐元德盛印尼基金美元德盛泰國基金美元德盛德利全球股票基金歐元德意志 DWS Invest 全球神農駿利美國 20 基金美元累計駿利美國各型股增長基金美元累計瀚亞投資 -M&G 日本基金施羅德環球基金系列 - 亞洲優勢基金 A1 累積愛德蒙得洛希爾中國基金 (B) 愛德蒙得洛希爾環球黃金基金 (A) 愛德蒙得洛希爾美國價值收益基金 (B) 鋒裕基金 - 環球生態 MFS 全盛全球股票基金美元 PIMCO- 全球投資級別債券基金 - 美元 ( 收息股份 ) PIMCO- 全球債券 ( 美國除外 ) 基金 - 美元 ( 累積股份 ) PIMCO- 全球債券基金 - 美元 ( 累積股份 ) PIMCO- 全球實質回報債券基金 - 美元 ( 累積股份 ) PIMCO- 多元收益債券基金 - 美元 ( 累積股份 ) PIMCO- 總回報債券基金 - 美元 ( 累積股份 ) PIMCO- 短年期債劵基金 - 美元 ( 累積股份 ) PIMCO- 絕對收益債券基金 - 美元 ( 累積股份 ) 安本環球 - 新興市場債券基金 A2 累積施羅德環球基金系列 - 亞洲可轉換債券基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 亞洲債券基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 亞幣債券基金 A1 類施羅德環球基金系列 - 美元流動基金 A 累積施羅德環球基金系列 - 美元債券基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 新興市場債券基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 歐元企業債券基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 歐元政府債券基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 歐元流動基金 A 累積施羅德環球基金系列 - 歐元短期債券基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 歐元債券基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 環球可轉換債券基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 環球企業債券基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 環球高收益基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 環球債券基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 環球通貨膨脹連繫債券基金 A1 累積施羅德環球基金系列 - 策略債券基金 A1 累積美盛西方資產全球多重策略基金美盛西方資產多元化策略債券基金紐約梅隆環球債券投資基金美元富達基金 - 美元高收益基金美元景順新興市場債券基金美元景順新興貨幣債券基金德盛德利國際債券基金歐元 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 32

35 標的類型基金 ETF 標的種類債券型 標的名稱 施羅德中國高收益債券基金 ( 美元 )- 累積型施羅德中國債券基金 ( 美元 )- 累積型愛德蒙得洛希爾歐元可轉債基金 (A) 鋒裕基金 - 美國高息鋒裕基金 - 美元綜合債券鋒裕基金 - 策略收益鋒裕基金 - 環球高收益 鋒裕基金 - 新興市場債券 Guggenheim BRIC ETF (EEB) First Trust NASDAQ-100 Technology Index Fund (QTEC) ISHARES DAX ETF ED (DAXEX) ISHARES International Select Dividend ETF (IDV) ISHARES ASIA PROPTY YIELD ETF (IASP LN) ISHARES DEVELOPED MARKETS PROPERTY YIELD ETF (IDWP LN) ISHARES INTERNATIONAL DEVLOPED REAL ESTATE ETF (IFGL LN) ISHARES US Property Yield ETF (IUSP) ISHARES High Dividend Equity Fund (HDV) ISHARES MSCI AUSTRALIA INDEX FUND (EWA) ISHARES MSCI BRAZIL INDEX FUND (EWZ) ISHARES MSCI EAST EUROPE 10/40 (IEER) ISHARES MSCI EMERGING MARKETS INDEX FUND (EEM) ISHARES MSCI France Index Fund (EWQ) ISHARES MSCI Malaysia Index Fund (EWM) ISHARES MSCI PACIFIC EX-JAPAN INDEX FUND (EPP) ISHARES MSCI Singapore Index Fund (EWS) ISHARES MSCI South Africa Index Fund (EZA) ISHARES MSCI Thailand Investable Market Index Fund (THD) ISHARES Nasdaq Biotechnology Index Fund (IBB) ISHARES RUSSELL 1000 INDEX (IWB) ISHARES RUSSELL 2000 INDEX FUND (IWM) ISHARES RUSSELL MIDCAP INDEX FUND (IWR) ISHARES Global Consumer Staples ETF (KXI) ISHARES Global Energy ETF (IXC) ISHARES GLOBAL FINANCIALS ETF (IXG) ISHARES Global Healthcare ETF (IXJ) ISHARES GLOBAL INFRASTRUCTURE ETF (IGF) ISHARES GLOBAL MATERIALS ETF (MXI) ISHARES Global Tech ETF (IXN) ISHARES Global Telecom ETF (IXP) ISHARES LATIN AMERICA 40 ETF (ILF) ISHARES Core S&P Mid-Cap ETF (IJH) ISHARES MSCI China Index ETF Market Vectors Oil Services ETF (OIH) Market Vectors Pharmaceutical ETF (PPH) * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 33

36 標的 類型 ETF 標的種類債券型 標的名稱 POWERSHARES QQQ (QQQ) POWERSHARES WATER RESOURCES (PHO) SPDR EURO STOXX 50 ETF (FEZ) SPDR S&P Global Infrastructure ETF (GII) SPDR S&P 500 (SPY) SPDR S&P EMERGING EUROPE ETF (GUR) SPDR S&P EMERGING LATIN AMER SPDR S&P Homebuilders ETF SPDR S&P Emerging Markets (GMM) SPDR S&P Global Natural Resources (GNR) SPDR S&P International Small Cap (GWX) ISHARES MSCI All Country World Minimum Volatility Index Fund (ACWV) ISHARES MSCI Frontier 100 Index Fund (FM) ISHARES MSCI Global Agriculture Producers Fund (VEGI) ISHARES MSCI Global Gold Miners Fund (RING) ISHARES MSCI Global Select Metals & Mining Producers Fund (PICK) ISHARES MSCI Japan Index Fund (EWJ) ISHARES MSCI Russia Capped Index Fund (ERUS) ISHARES MSCI South Korea Capped Index Fund (EWY) ISHARES MSCI Taiwan Index Fund (EWT) ISHARES MSCI United Kingdom Index Fund (EWU) ISHARES MSCI World Index Fund (URTH) ISHARES Russell 3000 Index Fund (IWV) ISHARES S&P Global 100 Index (IOO) ISHARES S&P Global Clean Energy Index Fund (ICLN) ISHARES S&P Global Consumer Discretionary Sector Index Fund (RXI) ISHARES S&P Global Industrials Sector Index Fund (EXI) ISHARES S&P Global Utilities Sector Index Fund (JXI) ABF PAN ASIA BOND INDEX FUND (2821 HK) ISHARES 10+ Year Credit Bond Fund (CLY) ISHARES 1-3 YEAR CREDIT BOND FUND (CSJ) ISHARES Agency Bond Fund (AGZ) ISHARES Core Total U.S. Bond Market ETF (AGG) ISHARES Emerging Market Local Govt Bond (SEML) ISHARES Euro Aggregate Bond (IEAG) ISHARES Euro Corporate Bond (IEAC) ISHARES Credit Bond Fund (CFT) ISHARES MBS Bond Fund (MBB) ISHARES SHORT TREASURY BOND FUND (SHV) ISHARES TIPS Bond Fund (TIP) ISHARES Global Government Bond (IGLO) ISHARES IBOXX $ HIGH YIELD CORPORATE BOND FUND (HYG) ISHARES IBOXX $ INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND FUND (LQD) ISHARES JP MORGAN USD EMERGING MARKETS BOND FUND (EMB) * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 34

37 標的 類型 ETF 標的 種類 債券型 標的名稱 ISHARES $ CORPORATE BOND (LQDE LN) ISHARES EURO CORPORATE BOND (IBCX LN) SPDR BARCLAYS CAPITAL HIGH YIELD BOND (JNK) SPDR Barclays Aggregate Bond (LAG) SPDR Barclays International Corporate Bond (IBND) 投資標的基本資料 ( 資料日期 :2014/9/30) 共同基金 聯博歐洲收益基金 ( 歐元計價 ) ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博資產管理公司 債券型 歐元全球上限 Douglas J. Peebles 固定收益團隊投資長與主管 Jorgen Kjaersgaard 投資組合經理人 John Taylor 固定收益投資組合經理人 Peebles 先生於 1987 年加入聯博, 擔任固定收益團隊投資長與主管, 負責監督聯博所有固定收益投資組合與全球研究 目前還擔任利率與貨幣研究審查團隊委員長, 負責制定所有固定收益投資組合的利率與貨幣政策 在固定收益團隊內, 歷任多項領導職位,1997 年至 2004 年間擔任全球固定收益總監,2004 年至 2008 年 8 月擔任固定收益共同主管 Peebles 先生擁有穏倫堡學院 (Muhlenberg College) 的文學士, 以及羅格斯大學的企管碩士學位 投資經驗 :27 年 ; 任職聯博時間 :27 年 ; 任職地點 : 紐約 Kjaersgaard 先生於 2007 年加入聯博, 擔任英國 / 歐元區投資組合管理團隊之成員 加入聯博之前,Kjaersgaard 先生曾於荷蘭合作銀行擔任結構性信用產品投資方案之執行董事, 在此之前亦曾於蘇格蘭皇家銀行擔任北歐結構性商品投資方案部門主管 Jorgen 曾於倫敦與哥本哈根之 Danske 銀行任職多年, 帶領該銀行信用衍生性商品交易, 並管理房貸債券與公司債投資組合 他擁有 Aarhus 大學企管學士學位以及 Aarhus 商學院財務碩士學位 任職聯博時間 :7 年 任職地點 : 倫敦 John Taylor 擔任固定收益投資組合經理人, 且是全球固定收益和新興市場債券投資組合管理團隊的成員 他於 1999 年加入聯博, 之前擔任英鎊計價的政府和企業債券的交易員 泰勒於肯特大學 (University of Kent) 取得榮譽經濟學理學士 任職聯博時間 :15 年 任職地點 : 倫敦 本基金分散投資於以歐元或歐洲貨幣計價之投資等級或非投資等級固定收益證券, 以追求高度的報酬與資本增值潛力 本基金最多可將總資產的 50% 投資在投資級評等以下的證券 基金經理公司將善用公司內部的信用分析資源及外部的財務及經濟資訊來評量投資標的的投資價值 聯博全球價值型基金 ( 歐元計價 ) ( 基金之配息來源可能為本金 ) 聯博資產管理公司 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 35

38 歐元全球上限 Kevin F. Simms 國際價值型股票共同投資長與全球價值型研究總監 Takeo Aso 國際價值型股票研究總監暨日本價值型股票共同研究總監 Avi Lavi 價值型研究全球總監, 英國和歐洲價值型股票投資長 Simms 先生於 2003 年獲任國際價值型股票共同投資長, 同時自 2000 年起擔任全球價值型研究總監 Simms 先生擔任研究總監以來, 致力改善聯博跨國研究流程, 成果卓著 1998 年至 2000 年間,Simms 先生擔任新興市場價值型股票研究總監 他於 1992 年加入 Bernstein 擔任研究分析師, 並在隨後的 6 年內研究金融服務 電信 與公用事業 加入 Bernstein 之前, 曾於 Price Waterhouse 會計師事務所任職, 並擁有特許會計師資格 Simms 先生擁有喬治城大學企管學士學位, 以及哈佛大學企管碩士學位 從業資歷 :25 年 任職聯博時間 :22 年 任職地點 : 紐約 Aso 先生於 2012 年擔任國際價值型股票研究總監並同時擔任日本價值型股票共同研究總監 Aso 先生自 2001 年起開始擔任日本價值型股票研究總監, 於擔任日本價值型股票研究總監期間, 協助建立聯博東京研究團隊 在此之前,Aso 先生曾擔任研究分析師四年, 負責研究公用事業 資本設備 與醫療暨個人照護產業 於 1997 年加入聯博之前, 他曾於 Corporate Directions, Inc. 擔任管理顧問 Aso 先生擁有東京大學資訊科學學士與碩士學位, 以及哈佛大學企管碩士學位 Aso 先生擁有特許財務分析師資格 任職聯博時間 :17 年 任職地點 : 東京 Avi Lavi 於 2012 年初獲任命為價值型研究全球總監 自 2000 年起,Lavi 先生即擔任英國和歐洲價值股的研究總監, 協助建立伯恩斯坦在美國境外的第一個研究單位 2004 年 Lavi 先生擔任英國和歐洲價值股的共同投資長, 並兼任該團隊的研究總監至 2006 年 Lavi 先生於 2006 年升任英國和歐洲價值股的投資長 他於 1996 年加入聯博, 擔任公用事業類股的研究助理,1998 年負責研究範圍擴及全球公用事業, 與石油天然氣產業 擔任現職之前, 他曾任能源研究的資深分析師和類股召集人 加入聯博之前,Lavi 是以色列駐紐約經濟辦事處的副處長 在此之前則是擔任資誠會計師事務所以色列分支機構 Kesselman & Kesselman 的會計師 他擁有以色列巴伊蘭大學 (Bar Ilan University) 會計和經濟學的文學士, 以及紐約大學的企管碩士學位 投資經驗 26 年 ; 任職聯博時間 18 年 ; 任職地點 : 倫敦 本基金投資於基金經理判定為被市場低估的全球股票證券, 以追求長期資本增值 基金經理公司結合基本面研究投資法與紀律化的投資程序以評估投資對象的潛在價值 聯博全球成長趨勢基金 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 聯博資產管理公司 美元全球上限 Daniel C. Roarty 全球成長型與主題式類股團隊主管 Daniel C. Roarty 於 2013 年開始擔任聯博全球成長型與主題式團隊主管 2012 年初,Daniel C. Roarty 開始擔任聯博全球 / 國際成長股研究團隊暨產業研究主管 Daniel 於 2011 年 5 月加入聯博, 擔任全球 / 國際成長股研究團隊旗下之科技產業研究主管, 直至 2011 年 7 月 1 日為止 Daniel 曾於 Nuveen Investments 任職 9 年, 協同管理晨星五星級大型成長股投資策略以及多元市值成長股投資策略 Daniel 曾於摩根士丹利與高盛負責研究科技 工業 與金融類股 Daniel 擁有 Fairfield * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 36

39 大學財務學士學位, 賓州大學華頓商學院企管碩士學位 以及特許財務分析師資格 Tassos Stassopoulos 全球成長型與主題式類股投資組合經理人 Stassopoulos 先生目前擔任聯博全球成長趨勢與前瞻主題 Stassopoulo 先生於 2007 年加入聯博, 擔任研究分析師, 負責歐洲地區零售產業研究, 同時擔任聯博國際醫療, 國際成長型股票 / 成長型股票研究團隊之消費產業研究主管 加入聯博之前, 他曾於瑞士信貸擔任董事總經理長達七年, 其中六年兼任資深分析師與泛歐旅遊與休憩產業研究主管 於瑞士信貸任職期間, Stassopoulo 先生兩度獲機構投資人雜誌評選為旅遊與休憩產業最佳分析師 於瑞士信貸任職的最後一年間,Stassopoulo 先生擔任瑞信內部之避險基金 -Modal Capital 之經理人 此外, 他曾於 ArthurAndersen 任職八年, 擔任管理顧問一職, 專門負責旅館與博弈產業研究 Stassopoulo 先生畢業於劍橋大學 St. John 學院, 擁有特許會計師資格 任職聯博時間 :7 年 任職地點 : 倫敦 本基金透過投資於全球股票證券, 以追求長期資本成長 投資組合包含四個次投資組合, 各由資深之類股投資專家進行管理, 分別為資訊科技 消費成長 工業循環以及金融服務 次投資組合之投資經理採用以研究導向與由下而上選股程序, 並善用基金經理公司全球研究結果, 發掘其負責類股內最具投資潛力的公司 聯博資產管理公司 聯博國際醫療基金 美元全球上限 John H. Fogarty 美國中型基本面成長型股票投資團隊主管 美國成長型股票投資組合經理人 Vinay Thapar 研究分析師 Bryce Hill 資深研究分析師 John H. Fogarty 自 2008 年末起擔任美國中型基本面成長型股票團隊主管 John 於 2009 年初加入美國成長型股票團隊, 擔任美國成長型股票與美國成長型股票暨收益投資之投資組合經理人 John 於 2012 年初開始兼任美國大型成長股投資組合經理人 John 於 2007 年重回聯博擔任基本面成長股研究分析師, 負責美國非核心消費性類股 在此之前,John 曾於 Dialectic Capital Management and Vardon Partners 擔任對沖, 時間近三年 John 於 1988 年初入投資產業, 於 Alliance Capital 負責量化研究分析, 同時於美國哥倫比亞大學攻讀學位 John 於 1992 年成為全職員工, 並於 1995 年加入美國大型成長股團隊, 負責量化分析與一般性研究工作, 隨後於 1997 年升任為美國大型成長股投資組合經理人 John 擁有美國哥倫比亞大學歷史學士學位, 以及特許財務分析師資格 投資經歷 :26 年 任職聯博時間 :26 年 任職地點 : 紐約 Vinay Thapar 於 2011 年 9 月加入聯博, 目前擔任副總裁暨研究分析師, 負責全球成長型醫療類股 在此之前,Vinay 曾於 American Century Investments 擔任資深投資分析師, 負責兩檔國內基金之全球醫療類股研究工作, 時間長達三年半 在此之前,Vinay 曾於貝爾斯登旗下之生技股票研究團隊, 擔任副總監一職 Vinay 擁有美國紐約大學之生物學學士學位, 以及特許財務分析師資格 任職聯博時間 :3 年 任職地點 : 紐約 Bryce Hill 於 2010 年加入聯博, 擔任資深研究分析師, 負責大型醫療股, 其中包含製藥 生技 管理式醫療照護 醫藥科技與器材 以及醫療服務公司 在此之前, Bryce 曾於 Oppenheimer Capital 擔任資深副總裁, 負責研究醫療產業長達 11 年 Bryce 於 1998 年取得美國南加大企業管理學士學位, 並於 2002 年取得美國哥倫比亞大學企管碩士學位 Bryce 擁有特許財務分析師資格 任職聯博時間 :4 年 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 37

40 任職地點 : 紐約 本基金透過投資於全球經營健康護理及衛生科學行業相關之股票, 以尋求資本增值 基金大部分投資於美國公司 投資團隊透過由下而上的選股程序, 設法找出在研究 財務控制以及營銷能力上具有卓越表現的市場領導者 聯博資產管理公司 聯博新興市場成長基金 美元新興市場上限 Guojia Zhang, CFA 國際大型成長股與新興市場成長型股票投資組合經理人 Laurent Saltiel 國際大型成長股與新興市場成長型股票團隊主管 Sergey Davalchenko 國際大型成長股與新興市場成長型股票投資組合經理人 Guojia Zhang 於 2014 年 7 月開始擔任國際大型成長股與新興市場成長型股票的投資組合經理人, 並管理印度的增長投資組合 加入聯博之前,Zhang 先生曾於 2006 年至 2011 年間任職於 Delaware Investments, 協助全球新興市場投資策略研究亞洲與拉丁美洲各項產業 2003 年至 2006 年間,Zhang 先生任職於 K Capital Partners and Evergreen Investments, 擔任投資分析師 此外,2001 年至 2003 年間, 他亦曾任職於 Commerce Capital Markets, 擔任副研究分析師, 負責賣方股票研究工作 Zhang 先生擁有美國賓州大學華頓商學院之經濟學學士學位, 主修金融與企業管理, 並取得特許財務分析師資格 Zhang 先生中文溝通流利 投資經驗 :13 年 任職聯博時間 :8 年 任職地點 : 香港 Laurent Saltiel 目前擔任國際大型成長股與新興市場成長型股票團隊之主管 Laurent 於 2010 年加入聯博之前, 曾於駿利資產管理任職 8 年, 離職前曾負責主持多個國際型與全球型成長股投資組合 在此之前,Laurent 曾擔任研究分析師, 負責原物料與消費性類股, 以及巴西與印度股市 此外,Laurent 曾於 RS Investments 擔任研究分析師, 負責科技與醫療產業 進入投資產業之前,Laurent 曾於米其林輪胎擔任行銷部門主管達 7 年, 任職地點遍及日本 墨西哥 及其家鄉 - 法國 Laurent 擁有法國巴黎高等商業學校之企管學士學位, 以及哈佛大學企管碩士學位 任職聯博時間 :4 年 任職地點 : 紐約 Sergey Davalchenko 於 2011 年加入聯博並擔任國際大型成長股投資組合經理人 2012 年初,Sergey 開始兼任新興市場成長型股票之投資組合經理人 加入聯博之前,Sergey 曾於美盛集團旗下之 Global Current 投資管理公司擔任資深國際股票分析師 在此之前,Sergey 曾於 Fenician 資本管理公司擔任投資組合經理人與合夥人 初入投資產業之際,Sergey 曾於美國威斯康辛州投資委員會與 Oppenheimer Capital 擔任國際股票分析師與投資組合經理人 Sergey 擁有美國威斯康辛州立大學財務學士學位 任職聯博時間 :3 年 任職地點 : 紐約 本基金投資於全球具成長潛力之新興市場股票, 以尋求長期資本成長 以研究為導向的選股由各地區在當地的研究團隊負責, 致力發掘每一地區內的最佳成長機會 投資組合的投資標的必頇在成長潛力 價格吸引力與管理素質三方面均居最佳的狀態 聯博美國收益基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 38

41 聯博資產管理公司 債券型 美元全球上限 Paul J. DeNoon 新興市場債券總監 Douglas J. Peebles 固定收益團隊投資長與主管 Gershon M. Distenfeld 高收益債券總監 DeNoon 先生負責督導聯博新興市場債券的所有投資活動, 同時也是全球固定收益基金團隊的成員之一 他於 1992 年加入聯博之前, 曾擔任漢諾華實業信託的投資基金集團副總裁, 以及金融市場研究集團的經濟學家, 主要負責分析貨幣與財政政策 他最早曾在雷曼兄弟擔任研究分析師 DeNoon 先生擁有聯合學院 (Union College) 的經濟學學士學位, 以及紐約大學的財務管理碩士學位 投資經驗 :30 年 ; 任職聯博時間 :22 年 ; 任職地點 : 紐約 Peebles 先生於 1987 年加入聯博, 擔任固定收益團隊投資長與主管, 負責監督聯博所有固定收益投資組合與全球研究 目前還擔任利率與貨幣研究審查團隊委員長, 負責制定所有固定收益投資組合的利率與貨幣政策 在固定收益團隊內, 歷任多項領導職位,1997 年至 2004 年間擔任全球固定收益總監,2004 年至 2008 年 8 月擔任固定收益共同主管 Peebles 先生擁有穏倫堡學院 (Muhlenberg College) 的文學士, 以及羅格斯大學的企管碩士學位 投資經驗 :26 年 ; 任職聯博時間 :27 年 ; 任職地點 : 紐約 Distenfeld 先生負責聯博所有固定收益基金在高收益債券的投資佈局, 同時擔任加強型阿法策略 (Enhanced Alfa) 全球高收益與全球公司債投資組合管理團隊成員 Distenfeld 先生於 1998 年加入聯博, 加入聯博之前曾在雷曼兄弟擔任營運分析師, 支援新興市場相關服務 他擁有耶緒華大學 (Yeshiva University) Sy Syms 商學院的財務學理學士學位 擁有美國特許金融分析師執照 (CFA) 投資經驗 :17 年 ; 任職聯博時間 :16 年 ; 任職地點 : 紐約 本基金主要分散投資於美元債券, 以提供較高收益以及追求資本增值的潛力 本基金投資於美國境內外註冊之高評級和高收益的債券 在正常市場情況下,50% 的投資組合資本將會投資於投資等級以上的債券, 且至少 65% 的資產必頇是美國境內發行 聯博全球高收益債券基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博資產管理公司 債券型 美元全球上限 Paul J. DeNoon 新興市場債券總監 Douglas J. Peebles 固定收益團隊投資長與主管 DeNoon 先生負責督導聯博新興市場債券的所有投資活動, 同時也是全球固定收益基金團隊的成員之一 他於 1992 年加入聯博之前, 曾擔任漢諾華實業信託的投資基金集團副總裁, 以及金融市場研究集團的經濟學家, 主要負責分析貨幣與財政政策 他最早曾在雷曼兄弟擔任研究分析師 DeNoon 先生擁有聯合學院 (Union College) 的經濟學學士學位, 以及紐約大學的財務管理碩士學位 投資經驗 :30 年 ; 任職聯博時間 :22 年 ; 任職地點 : 紐約 Peebles 先生於 1987 年加入聯博, 擔任固定收益團隊投資長與主管, 負責監督聯博所有固定收益投資組合與全球研究 目前還擔任利率與貨幣研究審查團隊委員長, 負責制定所有固定收益投資組合的利率與貨幣政策 在固定收益團隊內, 歷任多項領導職位,1997 年至 2004 年間擔任全球固定收益總監,2004 年至 2008 年 8 月擔任固定收益共同主管 Peebles 先生擁有穏倫堡學院 (Muhlenberg College) 的文學士, 以及羅格斯大學的企管碩士學位 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 39

42 投資經驗 :26 年 ; 任職聯博時間 :27 年 ; 任職地點 : 紐約 Gershon M. Distenfeld 高收益債券總監 Distenfeld 先生負責聯博所有固定收益基金在高收益債券的投資佈局, 同時擔任加強型阿法策略 (Enhanced Alfa) 全球高收益與全球公司債投資組合管理團隊成員 Distenfeld 先生於 1998 年加入聯博, 加入聯博之前曾在雷曼兄弟擔任營運分析師, 支援新興市場相關服務 他擁有耶緒華大學 (Yeshiva University) Sy Syms 商學院的財務學理學士學位 擁有美國特許金融分析師執照 (CFA) 投資經驗 :17 年 ; 任職聯博時間 :16 年 ; 任職地點 : 紐約 本基金投資於世界各地機構發行的高收益債券, 包括美國及新興國家, 以追求高度的經常性收入及資本增值潛力 本基金投資於以美元及非美元計價的證券 本投資組合由聯博的全球固定收益及高收益研究團隊進行投資管理 聯博美國成長基金 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 聯博資產管理公司 美元美國上限 Frank Caruso 美國成長型股票團隊主管 Vincent DuPont 美國成長型股票投資組合經理人 John H. Fogarty 美國基本面中型成長股團隊主管 美國成長型股票投資組合經理人 Caruso 先生於 2012 年獲任命為美國成長型股票團隊主管, 負責監督美國大型成長型股 美國成長型股 美國成長與收益型股 Caruso 先生於 2008 年起擔任美國成長型股票團隊主管,2004 年起擔任成長與收益型股票團隊主管, 之前自 1995 年起為該類股之投資組合經理人 Caruso 先生原任 Shields 資產管理公司證券部總監, 於 1993 年因公司合併而加入聯博 此前, 他曾任協利顧問 (Shearson Lehman Advisors) 公司總經理, 並擔任協利資產管理公司 (Shearson Lehman Asset Management) 資本暨策略管理 (Capital and Directions Management) 價值事業群的投資長 他曾擔任 Shearson 旗下成長型和收益型基金的首席, 以及 Shearson Lehman Advisors 投資政策委員會的資深委員 Caruso 先生擁有紐約州立大學安尼昂塔 (Oneonta) 學院的文學士學位, 他目前是紐約證券分析師協會與特許金融分析師協會的會員 擁有美國特許金融分析師執照 (CFA) 投資經驗 33 年 ; 任職聯博時間 21 年 ; 任職地點 : 紐約 DuPont 先生於 2009 初加入美國成長型股票團隊, 擔任美國成長型股票與美國成長型股票暨收益型投資策略之投資組合經理人 2012 年初,DuPont 先生亦開始兼任美國大型成長股之投資組合經理人 加入美國成長型股票團隊之前, 他曾擔任基本面成長股研究分析師長達十年, 負責半導體與半導體資本設備產業研究 於 1999 年加入 Alliance Capital 之前,DuPont 先生曾於美國非營利組織 - 外交關係委員會任職一年, 負責研究俄羅斯經濟, 並曾於美國國務院任職六年, 擔任軍武管制官員 DuPont 先生擁有美國西北大學政治學學士學位, 以及哥倫比亞大學國際事務 / 俄羅斯研究博士學位, 並擁有特許財務分析師資格 任職聯博時間 :15 年 任職地點 : 紐約 Fogarty 先生自 2008 年底起擔任美國基本面中型成長股票研究團隊主管 Fogarty 先生於 2009 年初加入美國成長型股票投資團隊, 擔任美國成長型股票與美國成長型暨收益型股票投資策略之投資組合經理人 2012 年初, 他開始兼任美國大型成長股投資組合經理人 2007 年加入聯博,Fogarty 先生曾擔任基本面成長股研究分析師, 負責分析美國非核心消費類股 在此之前,Fogarty 先生曾於 Dialectic Capital Management and Vardon Partners 擔任避險近三年 Fogarty 先生於 1988 年開始進入投資產業, 加入聯博 (Alliance Capital) 負責量化研究分析, 並同時於哥倫比亞大學攻讀學位 1992 年起, 他轉任為聯博 (Alliance Capital) 之全職員 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 40

43 工, 並於 1995 年加入美國大型成長股研究團隊, 負責各項產業與量化分析, 隨後於 1997 年成為美國大型成長股投資組合經理人, 擁有美國哥倫比亞大學歷史學士學位與特許財務分析師資格 投資經驗 26 年 ; 任職聯博時間 26 年 ; 任職地點 : 紐約 本基金投資於美國發行之大型股票證券, 以追求長期資本增值 本基金主要投資於優質且基礎穩固的美國公司 基金經理公司選擇投資對象時, 著重於產業領導地位 卓越的管理能力以及具吸引人的成長率因素 聯博全球債券基金 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 聯博資產管理公司 債券型 美元全球上限 Daniel Loughney 英國多重資產投資組合經理人 John Taylor 固定收益投資組合經理人 Matthew Sheridan Daniel Loughney 目前擔任英國多重資產投資團隊之投資組合經理人, 並身為絕對報酬投資組合管理團隊之成員 Loughney 於 2005 年加入聯博, 擔任歐洲固定收益投資組合之經理人 在此之前,Loughney 曾於天利資產管理公司擔任英鎊計價機構投資人主權債券部門之主管, 亦曾於 Legal & General 投資管理公司擔任資深固定收益 Daniel 擁有倫敦大學計量經濟學學士學位 任職聯博時間 :9 年 任職地點 : 倫敦 John Taylor 擔任固定收益投資組合經理人, 且是全球固定收益和新興市場債券投資組合管理團隊的成員 他於 1999 年加入聯博, 之前擔任英鎊計價的政府和企業債券的交易員 泰勒於肯特大學 (University of Kent) 取得榮譽經濟學理學士 任職聯博時間 :15 年 任職地點 : 倫敦 Sheridan 先生目前擔任, 並且是絕對報酬 全球固定收益與新興市場債券投資管理團隊之成員, 主要負責量化報告 存續期調整 與短期現金管理 Sheridan 先生於 1998 年加入聯博, 並任職於結構性資產證券團隊 他擁有 Syracuse 大學財務學士學位與特許財務分析師資格 從業資歷 :17 年 ; 任職聯博時間 :16 年 任職地點 : 紐約 本基金投資於全球政府及企業在已開發市場所發行的投資級固定收益證券, 以取得高額之總投資報酬 本基金持有的非美元計價債券, 大部分均以美元避險, 從而將匯率波動風險減至最低 投資經理善用其內部的信用分析資源, 外部的財務及經濟資訊來評量固定收益證券的投資價值 聯博資產管理公司 聯博前瞻主題基金 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 41 美元全球上限 Daniel C. Roarty 全球成長型與主題式類股團隊主管 Daniel C. Roarty 於 2013 年開始擔任聯博全球成長型與主題式團隊主管 2012 年初,Daniel C. Roarty 開始擔任聯博全球 / 國際成長股研究團隊暨產業研究主管 Daniel 於 2011 年 5 月加入聯博, 擔任全球 / 國際成長股研究團隊旗下之科技產業研究主管, 直至 2011 年 7 月 1 日為止 Daniel 曾於 Nuveen Investments 任職 9 年,

44 Tassos Stassopoulos 全球成長型與主題式類股投資組合經理人 協同管理晨星五星級大型成長股投資策略以及多元市值成長股投資策略 Daniel 曾於摩根士丹利與高盛負責研究科技 工業 與金融類股 Daniel 擁有 Fairfield 大學財務學士學位, 賓州大學華頓商學院企管碩士學位 以及特許財務分析師資格 Stassopoulos 先生目前擔任聯博全球成長趨勢與前瞻主題 Stassopoulo 先生於 2007 年加入聯博, 擔任研究分析師, 負責歐洲地區零售產業研究, 同時擔任聯博國際醫療, 國際成長型股票 / 成長型股票研究團隊之消費產業研究主管 加入聯博之前, 他曾於瑞士信貸擔任董事總經理長達七年, 其中六年兼任資深分析師與泛歐旅遊與休憩產業研究主管 於瑞士信貸任職期間, Stassopoulo 先生兩度獲機構投資人雜誌評選為旅遊與休憩產業最佳分析師 於瑞士信貸任職的最後一年間,Stassopoulo 先生擔任瑞信內部之避險基金 -Modal Capital 之經理人 此外, 他曾於 ArthurAndersen 任職八年, 擔任管理顧問一職, 專門負責旅館與博弈產業研究 Stassopoulo 先生畢業於劍橋大學 St. John 學院, 擁有特許會計師資格 任職聯博時間 :7 年 任職地點 : 倫敦 本基金投資於全球各種產業中, 受益於創新發展的公司, 以追求長期資本增值, 並發掘成長機會 基金經理採用由上而下的研究方法, 尋找具長期成長潛力並將驅動跨產業市場的投資主題 ; 同時也善用由下而上的研究方法, 識別盈餘成長前景優良, 且股票評價與由上而下之研究識別的主題相吻合的股票 基於以上投資理念, 基金經理公司運用雙管齊下的投資過程, 以由下而上的研究驗證所發現的主題趨勢 透過兩者的綜合結論, 進而找出具大幅增值潛力的投資機會 聯博全球不動產證券基金 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 聯博資產管理公司 美元全球上限 Eric J. Franco 全球不動產證券 Neil Abraham 投資組合經理人暨資深研究分析師 全球不動產證券 Franco 先生於 2012 年擔任全球不動產證券基金之 自 1998 年加入聯博至今,Franco 先生擔任全球與國際價值型股票投資組合管理團隊成員之一 在此之前,Franco 先生曾於 Kwasha Lipton 顧問公司擔任精算師長達 16 年, 為大型跨國企業之退休基金與其它員工福利計畫, 進行規劃與籌資 他擁有美國喬治城大學經濟學士學位與特許財務分析師資格 任職聯博時間 :16 年 任職地點 : 紐約 Neil Abraham 於 2013 年獲任全球不動產證券投資組合經理人 Neil 於 2007 年加入聯博擔任研究分析師, 並於 2011 年升任資深研究分析師, 負責北美不動產投資信託之研究工作 加入聯博之前,Neil 曾任職於麥肯錫公司, 為消費性包裝商品公司提供營運策略顧問服務 Neil 擁有史丹佛大學資訊科學學士學位, 以及芝加哥大學企管碩士學位 任職地點 : 紐約 本基金的是追求來自資本與收入增長之長期總報酬, 為了達成此目標, 不論何時投資經理人均將至少有 80% 的資產, 投資於不動產信託基金 ( REITs ) 股票證券, 以及全球的房地產業公司相關, 例如房地產經營公司 ( REOCs ) 等證券 聯博日本策略價值基金 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 聯博資產管理公司 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 42

45 美元日本上限 Katsuaki Ogata 日本價值型股票投資長 Masahide Ooka 價值型股票資深 Atsushi Horikawa 日本價值型股票共同研究總監 緒方克明於 2002 年被任命為投資長, 負責日本價值股票的投資研究, 並且協助創建伯恩斯坦旗下第一支設立於日本的專業價值型投資團隊 在此之前, 自 1996 年加入伯恩斯坦後, 他一直擔任日本循環性消費以及核心消費股票的研究分析 而進入伯恩斯坦前, 緒方曾任日本百事可樂公司 (PepsiCo Japan) 財務規劃與行銷部門的資深經理 日本貝恩顧問管理公司 (Bain & Co. Japan) 顧問以及施蘭卜卲公司 (Schlumberger) 的資深現場工程師 緒方畢業於東京上智大學, 並取得哈佛大學 MBA 企管碩士學位 投資經驗 :27 年 ; 任職聯博時間 :18 年 ; 任職地點 : 東京 Ooka 先生於 2004 年加入公司, 擔任資深 加入之前, 他是日本寶源投資管理公司的董事, 同時兼任日本股權商品經理人和商品行銷部門主管 過去曾在 IBJ NW Asset Management Co., Ltd. 擔任日本股市的資深 Ooka 擁有一橋大學的經濟學學士, 以及賓州大學的企管碩士學位 擁有美國特許金融分析師執照 (CFA) 投資經驗 :28 年 ; 任職聯博時間 :10 年 ; 任職地點 : 東京 Horikawa 先生於 2012 年初擔任日本價值型股票共同研究總監 Horikawa 先生於 2000 年加入聯博擔任研究分析師, 並於 2002 年擔任資深研究分析師 一直以來, Horikawa 先生準確地分析各種產業, 其中包括金融 工業用原物料 資本設備 景氣性消費 與核心消費產業 在此之前,Horikawa 先生曾於日本櫻花銀行任職, 負責業務規劃與執行 他於 1989 年取得東京大學學士學位, 並於 1996 年取得哈佛大學企管碩士學位 Horikawa 先生擁有日本證券分析師資格 任職聯博時間 :14 年 任職地點 : 東京 本基金投資於基金經理團隊認為股票評價被低估的日本股票之投資組合, 以尋求長期資本增值 基金經理公司採基本面的價值型研究方式, 致力發掘目前股價相對未來獲利潛力具投資吸引力的證券 國泰台灣貨幣市場基金 國泰證券投資信託股份有限公司 貨幣市場型 新臺幣台灣 400 億新臺幣 練中生 上任日期 :2000/08/07 至今現任 : 國泰台灣貨幣市場學歷 : 輔仁大學企管管理系學士經歷 : 中興人壽投資部襄理 國泰人壽展業部股長 港興金銀珠寶公司 ( 期貨公司 ) 營業員投資於中華民國境內之銀行存款 短期票券 ( 國庫券 可轉讓銀行定期存單 公司及公營事業機構發行之本票或匯票 其他經金管會核准之短期債務憑證 ) 有價證券 ( 公債 公司債 金融債券 金融資產證券化之受益證券及資產基礎證券 金管會核准於國內募集發行之國際金融組織債券 ) 附買回交易( 含短期票券及有價證券 ) 相關訊息公佈於本公司網站首頁之 投資理財 國泰大中華基金 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 43

46 國泰證券投資信託股份有限公司 新臺幣台灣上限 劉苓媺 上任日期 :2013/12/23 至今現任 : 國泰大中華 國泰價值卓越學歷 : 國立政治大學經濟研究所碩士經歷 : 元大投信投資研究處投資長 永豐投信總經理 永豐投信基金管理部副總 元大投信基金管理部協理 匯達投信 ( 原金鼎投信 ) 專戶投資部協理 匯達投信 ( 原金鼎投信 ) 基金管理部基金經理 金鼎投顧研究員 投資於中華民國境內之上市或上櫃公司股票 承銷股票 上市基金受益憑證 台灣存託憑證 公債 公司債 可轉換公司債 債券換股權利證書 金融債券及經金管會核准於國內募集發行之國際金融組織債券 相關訊息公佈於本公司網站首頁之 投資理財 國泰科技生化基金 國泰證券投資信託股份有限公司 新臺幣台灣上限 洪修遠 上任日期 :2005/03/01 至今現任 : 國泰科技生化學歷 : 國立成功大學企管研究所碩士經歷 : 國泰投顧投研部研究襄理 齊魯企業投資部副理 投資於中華民國境內之上市或上櫃公司股票 承銷股票 上市基金受益憑證 台灣存託憑證 政府公債 公司債 ( 含可轉換公司債 ) 債券換股權利證書 金融債券及經金管會核准於國內募集發行之國際金融組織債券 該基金自成立日起三個月後, 投資於上市 上櫃公司股票之總額不低於本基金淨資產價值之 70%( 含 ), 且投資於從事重要科技事業之上市 上櫃公司股票之總額不低於本基金淨資產值之 60%( 含 ) 相關訊息公佈於本公司網站首頁之 投資理財 國泰帄衡基金 國泰證券投資信託股份有限公司 帄衡型 新臺幣台灣上限 林耕億 上任日期 :2014/02/26 至今現任 : 國泰帄衡學歷 : 國立台灣大學國際企業研究所碩士經歷 : 國泰投信國內股票投資部研究分析襄理 國泰投顧產業研究部襄理 國泰人壽證券投資一部證券投資科科員 投資於中華民國境內之上市或上櫃公司股票 上市或上櫃公司承銷股票 上市基金受益憑證 台灣存託憑證 債券換股權利證書 公債 公司債 ( 含可轉換公司債 ) * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 44

47 金融債券及經金管會核准於國內募集發行之國外金融組織債券 相關訊息公佈於本公司網站首頁之 投資理財 國泰國泰基金 國泰證券投資信託股份有限公司 新臺幣台灣上限 陳怡光 上任日期 :2011/04/01 至今現任 : 國泰國泰學歷 : 國立交通大學管理科學所碩士經歷 : 永豐金證券股票自營部副理 中華開發工銀金融交易部副理 大和國泰證券研究員 投資於中華民國境內之上市或上櫃股票 上市基金受益憑證 台灣存託憑證 政府公債 公司債 ( 含可轉換公司債 ) 債券換股權利證書 金融債券及經金管會核准於國內募集發行之國際金融組織債券 相關訊息公佈於本公司網站首頁之 投資理財 國泰小龍基金 國泰證券投資信託股份有限公司 新臺幣台灣上限 黃國忠 上任日期 :2005/08/08 至今現任 : 國泰小龍 國泰中小成長學歷 : 國立台灣大學財務金融研究所碩士經歷 : 統一投信投資研究部研究員 統一綜合證券自營部專案襄理 投資於國內上市或上櫃公司股票 公司債 ( 包括可轉換公司債 ) 政府公債 金融債券及其他經金管會核准投資之金融工具 相關訊息公佈於本公司網站首頁之 投資理財 國泰全球積極組合基金 國泰證券投資信託股份有限公司 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 45 組合型 新臺幣全球 20 億新臺幣 陳韻如 上任日期 :2014/02/05 至今現任 : 國泰全球積極組合 國泰全球穩健組合學歷 : 美國匹茲堡大學 MBA 碩士經歷 : 台壽保投信投研部經理 蘇黎世投信基金經理 日盛投信資深研究員 群益投信研究員 投資於國內證券投資信託事業在國內募集發行之證券投資信託基金與經金管會核准證券投資顧問事業提供投資推介顧問服務之外國基金管理機構所發行或經理之受益憑證 基金股份或投資單位及外國證券集中交易市場 美國店頭市場

48 (NASDAQ) 英國另類投資市場 (AIM) 日本店頭市場 (JASDAQ) 及韓國店頭市場 (KOSDAQ) 交易之指數基金 (ETF), 惟不得投資於組合基金 國泰全球穩健組合基金 國泰證券投資信託股份有限公司 組合型 新臺幣全球 60 億新臺幣 陳韻如 上任日期 :2014/02/05 至今現任 : 國泰全球穩健組合 國泰全球積極組合學歷 : 美國匹茲堡大學 MBA 碩士經歷 : 台壽保投信投研部經理 蘇黎世投信基金經理 日盛投信資深研究員 群益投信研究員 投資於國內證券投資信託事業在國內募集發行之證券投資信託基金與經金管會核准證券投資顧問事業提供投資推介顧問服務之外國基金管理機構所發行或經理之受益憑證 基金股份或投資單位及外國證券集中交易市場 美國店頭市場 (NASDAQ) 英國另類投資市場 (AIM) 日本店頭市場 (JASDAQ) 及韓國店頭市場 (KOSDAQ) 交易之指數基金 (ETF), 惟不得投資於組合基金 國泰全球基礎建設基金 國泰證券投資信託股份有限公司 新臺幣全球 280 億新臺幣 胡耿銘 上任日期 :2006/12/27 至今現任 : 國泰全球基礎建設 國泰全球環保趨勢學歷 : 美國聖路易大學財務碩士經歷 : 富邦投信基金管理部副理中華民國境內之上市櫃股票 ( 含承銷股票 ) 台灣存託憑證 基金受益憑證 政府債券 公司債 ( 含次順位公司債 ) 可轉換公司債( 含承銷中可轉換公司債 ) 附認股權公司債 金融債券 ( 含次順位金融債券 ) 依金融資產證券化條例公開招募之受益證券或資產基礎證券 中華民國境內之上市櫃股票 ( 含承銷股票 ) 台灣存託憑證 基金受益憑證 政府債券 公司債 ( 含次順位公司債 ) 可轉換公司債( 含承銷中可轉換公司債 ) 附認股權公司債 金融債券( 含次順位金融債券 ) 依金融資產證券化條例公開招募之受益證券或資產基礎證券及依不動產證券化條例募集之封閉型不動產投資信託基金受益證券或不動產資產信託受益證券, 及經金管會核准於國內募集發行之國際金融組織債券 ; 經金管會核准之中華民國境外於英國富時全球完全報酬指數 (FTSE All World Total Return Index) 成份國家之證券集中交易市場或經金管會核准之上述各國之店頭市場交易之股票 ( 含承銷股票 ) 受益憑證( 含指數基金 ) 基金股份, 投資單位 存託憑證 (Depositary Receipts) 及符合金管會規定之信用評等等級, 由前述成分國家 地區或機構所保證或發行之債券 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 46

49 國泰全球環保趨勢基金 國泰證券投資信託股份有限公司 新臺幣全球 70 億新臺幣 胡耿銘 上任日期 :2012/08/01 至今現任 : 國泰全球環保趨勢 國泰全球基礎建設學歷 : 美國聖路易大學財務碩士經歷 : 富邦投信基金管理部副理 中華民國境內之上市或上櫃股票 ( 含承銷股票 ) 台灣存託憑證 基金受益憑證 政府債券 公司債 ( 含次順位公司債 ) 可轉換公司債 ( 含承銷中可轉換公司債 ) 附認股權公司債 金融債券 ( 含次順位金融債券 ) 依金融資產證券化條例公開招募之受益證券或資產基礎證券 依不動產證券化條例募集之封閉型不動產投資信託基金受益證券或不動產資產信託受益證券, 及經金管會核准於國內募集發行之國際金融組織債券 ; 經金管會核准之中華民國境外於摩根士丹利世界指數 (MSCI World Index) 成份國家之證券集中交易市場或經金管會核准之上述各國之店頭市場交易之股票 ( 含承銷股票 ) 受益憑證 ( 含指數基金 ) 基金股份 投資單位 存託憑證 (Depositary Receipts) 及符合金管會規定之信用評等等級, 由前述成份國家 地區或機構所保證或發行之債券, 及經金管核准或申報生效得募集及銷售之境外基金 國泰中港台基金 國泰證券投資信託股份有限公司 新臺幣香港 中國 台灣 100 億新臺幣 陳士心 上任日期 :2009/11/30 至今現任 : 國泰中港台學歷 :Drexel University,PA,USA 商學碩士經歷 : 國泰投顧投資研究部研究經理 建華證券承銷部經理 金華信銀證券研究部副理 / 承銷部經理 日商日興證券研究部研究分析 中華民國境內之上市或上櫃股票 ( 含承銷股票 ) 台灣存託憑證 基金受益憑證 政府債券 公司債 ( 含次順位公司債 ) 可轉換公司債 ( 含承銷中可轉換公司債 ) 附認股權公司債 金融債券 ( 含次順位金融債券 ) 依金融資產證券化條例公開招募之受益證券或資產基礎證券 依不動產證券化條例募集之封閉型不動產投資信託基金受益證券或不動產資產信託受益證券, 及經金管會核准於國內募集發行之國際金融組織債券 中國大陸及香港 新加坡 美國等國家或地區之證券集中交易市場或前述國家或地區經金管會核准之店頭市場交易之股票 ( 含承銷股票 ) 受益憑證 ( 含指數基金 ) 基金股份 投資單位 存託憑證 (Depositary Receipts) 不動產證券化相關商品 金融資產證券化相關商品, 及符合金管會規定之信用評等等級, 由前述國家 地區或機構所保證或發行之債券, 及經金管會核准或申報生效得募集及銷售之境外基金 國泰豐益債券組合基金 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 47

50 國泰證券投資信託股份有限公司 組合型 新臺幣全球 100 億新臺幣 蔡泫鳳 上任日期 :2010/05/06 至今現任 : 國泰豐益債券組合學歷 : 紐約市立大學企業管理碩士經歷 : 匯豐中華投信投資管理部經理 台灣工銀投信固定收益商品處副理 金復華投信投研部基金經理 復華證券債券部業務襄理 日盛證券債券處專員 投資於國內證券投資信託事業在國內募集發行之受益憑證 基金股份或投資單位 經金管會核准或生效得募集及銷售之外國基金管理機構所發行或經理之受益憑證 基金股份或投資單位及於外國證券集中交易市場 美國店頭市場 (NASDAQ) 英國另類投資市場 (AIM) 日本店頭市場 (JASDAQ) 及韓國店頭市場 (KOSDAQ) 及其他經金管會核准之店頭市場交易之受益憑證 基金股份 投資單位 國泰新興高收益債券基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 國泰證券投資信託股份有限公司 債券型 新臺幣新興市場 300 億新臺幣 陳芳婷 上任日期 :2014/03/10 至今現任 : 國泰新興高收益債券學歷 : 國立台灣大學財務金融所碩士經歷 : 國泰投信總經研究部研究分析副理 國泰人壽投資管理部科員 元大證券金融交易部專員 中華民國境內之政府公債 公司債 ( 含擔保公司債 次順位公司債 承銷中之公司債 ) 金融債券 ( 含次順位金融債券 ) 依金融資產證券化條例公開招募之受益證券或資產基礎證券 依不動產證券化條例募集之不動產資產信託受益證券及經金管會核准於國內募集發行之國際金融組織債券 ; 在中華民國境外之國家或地區進行交易, 並由國家或地區或機構所保證或發行之債券 ( 含政府公債 公司債 金融債券 金融資產證券化之受益證券或資產基礎證券 不動產資產信託受益證券及具有相當於債券性質之有價證券 ) 國泰價值卓越基金 國泰證券投資信託股份有限公司 新臺幣台灣上限 劉苓媺 上任日期 :2012/07/04 至今現任 : 國泰價值卓越 國泰大中華學歷 : 國立政治大學經濟研究所碩士經歷 : 元大投信投資研究處投資長 永豐投信總經理 永豐投信基金管理部副總 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 48

51 元大投信基金管理部協理 匯達投信 ( 原金鼎投信 ) 專戶投資部協理 匯達投信 ( 原金鼎投信 ) 基金管理部基金經理 金鼎投顧研究員投資於中華民國境內之上市或上櫃股票 ( 含承銷股票 ) 臺灣存託憑證 基金受益憑證 含指數基金 (ETF) 國內對不特定人募集之期貨信託基金受益憑證 政府債券 公司債 ( 含次順位公司債 ) 可轉換公司債( 含承銷中可轉換公司債 ) 可交換公司債 附認股權公司債 金融債券 ( 含次順位金融債券 ) 依金融資產證券化條例公開招募之受益證券或資產基礎證券 依不動產證券化條例募集之封閉型不動產投資信託基金受益證券或不動產資產信託受益證券, 及經金管會核准於國內募集發行之國際金融組織債券 相關訊息公佈於本公司網站首頁之 投資理財 國泰中國新興戰略基金 國泰證券投資信託股份有限公司 新臺幣以中國為主 100 億新臺幣 蔡佩芬 上任日期 :2012/04/30 至今現任 : 國泰中國新興戰略學歷 : 英國華威大學 (Warwick University) 經濟與財務碩士經歷 : 元大投信國際部 元大投信國際部 紐約人壽投資部 中華民國境內之上市或上櫃股票 ( 含承銷股票 ) 台灣存託憑證 基金受益憑證 政府債券 公司債 ( 含次順位公司債 ) 可轉換公司債 ( 含承銷中可轉換公司債 ) 附認股權公司債 金融債券 ( 含次順位金融債券 ) 依金融資產證券化條例公開招募之受益證券或資產基礎證券 依不動產證券化條例募集之封閉型不動產投資信託基金受益證券或不動產資產信託受益證券, 及經金管會核准於國內募集發行之國際金融組織債券 ; 投資於中國大陸 香港 新加坡 美國等國家或地區之證券集中交易市場或經金管會核准之上述國家或地區之店頭市場交易之股票 ( 含承銷股票 ) 存託憑證 (Depositary Receipts) 認購 ( 售 ) 權證或認股權憑證 (Warrants) 基金受益憑證 基金股份 投資單位 ( 包括放空型 ETF 及商品 ETF) 不動產證券化相關商品 金融資產證券化相關商品及符合金管會規定之信用評等等級, 由前述國家 地區或機構所保證或發行之債券, 及經金管會核准或申報生效得募集及銷售之境外基金 國泰中國內需增長基金 國泰證券投資信託股份有限公司 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 49 新臺幣台灣 中國大陸 香港 新加坡 美國 70 億新臺幣 陳秋婷 上任日期 :2011/06/23 至今現任 : 國泰中國內需增長學歷 : 國立中山大學財務管理研究所碩士經歷 : 保德信投信投資管理部 保德信投信投資管理部分析師 一銀證券金融商品處分析師 致恩科技資本預算財務規劃高級管理師 中華民國境內之上市或上櫃股票 ( 含承銷股票 ) 台灣存託憑證 基金受益憑證 政府債券 公司債 ( 含次順位公司債 ) 可轉換公司債 ( 含承銷中可轉換公司債 ) 附認股權公司債 金融債券 ( 含次順位金融債券 ) 依金融資產證券化條例公開招募之受

52 益證券或資產基礎證券 依不動產證券化條例募集之封閉型不動產投資信託基金受益證券或不動產資產信託受益證券, 及經金管會核准於國內募集發行之國際金融組織債券 ; 投資於中國大陸 香港 新加坡 美國等國家或地區之證券集中交易市場或經金管會核准之上述國家或地區之店頭市場交易之股票 ( 含承銷股票 ) 存託憑證 (Depositary Receipts) 認購 ( 售 ) 權證或認股權憑證 (Warrants) 基金受益憑證 基金股份 投資單位 ( 包括放空型 ETF 及商品 ETF) 不動產證券化相關商品 金融資產證券化相關商品及符合金管會規定之信用評等等級, 由前述國家 地區或機構所保證或發行之債券, 及經金管會核准或申報生效得募集及銷售之境外基金 國泰策略高收益債券基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 國泰證券投資信託股份有限公司 債券型 新臺幣全球 100 億新臺幣 古學敏 上任日期 :2013/01/09 至今現任 : 國泰策略高收益債券學歷 : 美國丹佛大學 (University of Denver) 企管碩士經歷 : 台灣人壽財務部主管 台灣人壽國內外債券投資部主管 瀚亞投信 ( 原保誠投信 ) 投資研究部 景順投信 ( 原中信投信 ) 債券部 中華民國境內之政府公債 公司債 ( 含擔保公司債 次順位公司債 承銷中之公司債 ) 金融債券 ( 含次順位金融債券 ) 依金融資產證券化條例公開招募之受益證券或資產基礎證券 依不動產證券化條例募集之不動產資產信託受益證券及經金管會核准於國內募集發行之國際金融組織債券 債券型及貨幣市場型基金受益憑證 ( 含以追蹤 模擬或複製債券與貨幣之指數基金 ); 在中華民國境外之國家或地區進行交易, 並由國家或地區或機構所保證或發行之債券 ( 含政府公債 公司債 金融債券 金融資產證券化之受益證券或資產基礎證券 不動產資產信託受益證券 ) 經金管會核准或生效得募集及銷售之債券型及貨幣市場型境外基金 ; 於外國證券集中交易市場及經金管會核准之店頭市場交易之債券型及貨幣市場型基金受益憑證 基金股份或投資單位 ( 含以追蹤 模擬或複製債券與貨幣之指數基金及放空型 ETF) 國泰高科技基金 國泰證券投資信託股份有限公司 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 50 新臺幣台灣上限 袁善明 上任日期 :2014/08/01 至今現任 : 國泰高科技學歷 : 清華大學化學系經歷 : 國泰投信基金投資處國內股票投資部協理 國泰投信全權委託二處投資資深經理 復華投信上海代表處首席代表 國泰投信投資研究副理 太祥證券自營部襄理 投資於中華民國境內之上市或上櫃股票 承銷股票 公司債 ( 包括可轉換公司債 )

53 政府債券 金融債券 基金受益憑證 台灣存託憑證或其他經金管會核准於國內募集發行之國際金融組織債券 相關訊息公佈於本公司網站首頁之 投資理財 國泰中國新興債券基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 國泰證券投資信託股份有限公司 債券型 新臺幣中國 80 億新臺幣 趙志中 上任日期 :2014/06/01 至今現任 : 國泰中國新興債券學歷 : 美國愛荷華大學 MBA 經歷 : 國泰投信債券投資部基金資深經理 國泰人壽證券投資部投資分析科長 中華民國境內之政府公債 公司債 ( 含擔保公司債 次順位公司債 承銷中之公司債 ) 金融債券 ( 含次順位金融債券 ) 依金融資產證券化條例公開招募之受益證券或資產基礎證券 依不動產證券化條例募集之不動產資產信託受益證券及經金管會核准於國內募集發行之國際金融組織債券 債券型及貨幣市場型基金受益憑證 ( 含以追蹤 模擬或複製債券與貨幣之指數基金 ); 在中華民國境外之國家或地區進行交易, 並由國家或地區或機構所保證或發行之債券 ( 含政府公債 公司債 金融債券 金融資產證券化之受益證券或資產基礎證券 不動產資產信託受益證券 ) 經金管會核准或生效得募集及銷售之債券型及貨幣市場型境外基金 ; 於外國證券集中交易市場及經金管會核准之店頭市場交易之債券型及貨幣市場型基金受益憑證 基金股份或投資單位 ( 含以追蹤 模擬或複製債券與貨幣之指數基金及放空型 ETF) 首域投資 ( 香港 ) 有限公司 首域亞洲增長基金 美元亞洲不含日本上限 棠力德 擁有 24 年投資經驗, 棠力德於 2003 年 1 月加入首域投資亞太區 / 全球新興市場投資團隊, 擔任亞太股票高級投資經理, 並擁有倫敦證券學院基金管理學位證書 本基金主要投資於亞太區 ( 不包括日本 ) 證券 首域大中華增長基金 首域投資 ( 香港 ) 有限公司 美元大中華上限 劉國傑 擁有 18 年投資經驗, 現任首域大中華投資總監, 負責管理首域投資的大中華及區域基金 2002 年加入首域投資, 擁有劍橋大學文科學士及工程碩士學位, 並擁有 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 51

54 特許財務分析師資格 本基金主要投資於在中國 香港及台灣擁有資產或其收入源自上述三地之企業所發行的證券 ; 而該等證券於中國 香港 台灣 美國 新加坡 南韓 泰國及馬來西亞或經合組織成員國受監管市場上市 買賣或交易 本基金亦可視投資經理的決定而投資於固定收益證券 首域投資 ( 香港 ) 有限公司 首域全球資源基金 美元全球上限 韋安娜 在 1997 年 8 月加入首域投資, 擔任公司旗艦全球資源組合的投資經理, 並在 2010 年 6 月擔任全球資源投資主管 擁有悉尼科技大學的應用化學學士及牛津大學固態化學博士學位, 並在 2007 年 11 月在倫敦 Mining Journal 贊助的礦業與財富週年會議上, 榮獲礦業基金管理傑出成就獎 主要投資於由從事天然資源 ( 包括 ( 但不限於 ) 礦務 水 金屬與木材 ) 及能源 ( 包括 ( 但不限於 ) 石油 煤 氣體 核能及再生能源 ) 發現 開發 開採 加工或經銷, 又或向天然資源及能源行業提供服務的機構所發行並在全球受規範市場上市 買賣或交易的股票 首域投資 ( 香港 ) 有限公司 首域全球新興市場領先基金 美元新興市場上限 莊艾森 於 2004 年 11 月加入首域投資亞太區及全球新興市場投資團隊, 擔任高級分析, 並與杒樂奇 (Angus Tulloch) 共同管理全球新興市場投資組合多年後, 獲委任為全球新興市場投資主管 擁有倫敦政經學院學士及經濟碩士學位, 同時為英國專業投資人員協會 (UK Society of Investment Professionals) 附屬會員 主要投資於新興經濟體系大型及中型企業的證券, 包括在具規模市場交易所上市而其業務主要在新興市場國家進行的企業的證券 該等證券乃主要在歐洲經濟區 巴西 哥倫比亞 中國 捷克共和國 埃及 希臘 香港 匈牙利 印度 印尼 以色列 南韓 馬來西亞 墨西哥 秘魯 菲律賓 葡萄牙 波蘭 新加坡 南非 斯里蘭卡 泰國 台灣 土耳其及美國的受規範市場上市 買賣或交易 首域中國核心基金 首域投資 ( 香港 ) 有限公司 計價幣別 投資地區 核准發行總面額 美元 大中華 上限 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 52

55 冼全強 擁有 17 年投資經驗, 現任首域中國核心及中國 A 股基金之首席投資經理 2006 年加入首域投資, 擁有新加坡國立大學商業管理學士和倫敦商業學院財務碩士學位, 並擁有特許財務分析師資格 本基金為一項由在中國大陸成立或擁有重大業務之大型及中型企業組成的集中投資組合, 發行該等證券的企業於全球受監管市場上市 買賣或交易 首域優質債券基金 ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 首域投資 ( 香港 ) 有限公司 債券型 美元全球上限 潘禮德 2004 年 6 月加入首域投資, 擔任駐倫敦全球固定收益團隊投資分析師, 並於 2006 年 2 月獲委任為投資經理, 及後於 2007 年初轉駐雪梨 目前負責管理全球債券投資組合, 並專責歐元區投資管理 擁有 University of Paris Dauphine 的社會科學應用數學國家高等教育文憑 (1999 年 ) 及經濟學碩士 (2001 年 ) 和資產管理碩士 (2002 年 ) 學位 本基金旨在提供比巴克萊美國政府 信貸債券指數優厚的整體回報率 本基金將主要投資於在巴克萊美國政府 信貸債券指數所涵蓋國家成立 在當地設立總部或經營主要業務的機構所發行的債務證券 基金對美國 歐洲聯盟 瑞士 澳洲 加拿大 新西蘭 日本或挪威以外任何一個國家的投資, 均不超過其淨資產的 10%; 在此等國家以外的總投資, 亦不得超過其淨資產的 30% 根據投資經理的意向, 將會確保基金至少 70% 的淨資產為美元相關資產 首域投資 ( 香港 ) 有限公司 首域星馬增長基金 美元星馬上限 棠力德 擁有 24 年投資經驗, 棠力德於 2003 年 1 月加入首域投資亞太區 / 全球新興市場投資團隊, 擔任亞太股票高級投資經理, 並擁有倫敦證券學院基金管理學位證書 主要投資於在新加坡或馬來西亞受監管市場上市 買賣或交易的企業或於另一受監管市場上市 買賣或交易, 但在新加坡或馬來西亞註冊成立 擁有重大資產或從兩地業務賺取重要收入的企業所發行的證券 首域世界領先基金 首域投資 ( 香港 ) 有限公司 計價幣別 投資地區 核准發行總面額 美元 全球 上限 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 53

56 莊艾森 於 2004 年 11 月加入首域投資亞太區及全球新興市場投資團隊, 擔任高級分析, 並與杒樂奇 (Angus Tulloch) 共同管理全球新興市場投資組合多年後, 獲委任為全球新興市場投資主管 擁有倫敦政經學院學士及經濟碩士學位, 同時為英國專業投資人員協會 (UK Society of Investment Professionals) 附屬會員 主要投資於一項由在全球任何受規管市場上市 買賣或交易的大型企業的股本證券組成的多元化組合 目前大型企業的定義乃指投資時可投資市值 ( 自由流通股權 ) 最少達 30 億美元者 投資經理可在其認為適當的時候檢討此項定義 首域投資 ( 香港 ) 有限公司 首域亞洲優質債券基金 債券型 美元亞太不含日本上限 符昌偉 在 2010 年加盟首域投資之前, 符昌偉於道富環球投資管理任職固定收益投資經理的六年中, 獲得充實的經驗, 期間負責管理區內一項亞洲當地貨幣債券基金及其他全球固定收益投資委託 自 1997 年開始, 符昌偉曾分別在摩根大通和瑞士信貸第一波士頓擔任市場風險分析師, 從而累積豐富的研究和風險管理經驗 他亦曾於匯豐擔任股票研究分析師 符昌偉持有新加坡國立大學工商管理學士學位 ( 主修財務 ), 並為特許財務分析師 本基金主要投資於由亞洲政府及企業所發行之投資級固定收益工具及類似之可轉換工具為多元化之投資組合, 追求長期報酬 富達歐洲基金 FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. 歐元歐洲上限 Matthew Siddle 馬修 西鐸 (Matthew Siddle) 於 1999 年加入富達, 擔任歐洲地區股票分析師達 5 年, 負責研究的產業包括歐洲保險 金融服務 科技以及媒體 他曾擔任富達歐洲基金助理經理人達兩年半的時間, 自 2007 年起並負責管理多檔英國投資組合 2012 年 7 月 1 日起接任富達歐洲 鎖定歐洲各國優質企業, 結合公司基本面 財務面與總經分析, 追求企業穩定成長的收益 集中在 股價具吸引力的高品質 概念股, 包括 : 在不同景氣循環下, 實力強 管理完善的企業 ; 高而穩健的資本報酬率能產生高現金流, 不僅能讓企業擁有再投資的成長能力, 且能回饋給股東的企業 富達全球工業基金 FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. 計價幣別 投資地區 核准發行總面額 歐元 全球 上限 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 54

57 Christopher Moore 畢業於英國牛津大學企管碩士 本基金主要透過投資於全球從事與原生及再生循環原料 服務有關之工業開發 製造 銷售 供應之公司股票證券, 為投資人帶來長期資本增長 富達全球科技基金 FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. 歐元全球上限 Hyun Ho Sohn HyunHo 於 2006 年以研究員的身分加入富達, 研究範圍涵蓋科技與工業,2011 年接下 Global Technology Pilot Fund 的職務, 並於 2013 年擔任本的職務至今 2000 年到 2006 年加入富達前, 曾分別於南韓 Morgan Stanley 及 Shinhan Investment Corp 擔任研究員 HyunHo 持有美國特許財務分析師執照 (CFA) 專注於全球科技相關產業, 透過總體面與市場基本面分析, 精挑體質與財務狀況優良, 且有穩定成長前景的優質企業 精選產品生命週期具發展潛力 特殊情況 有購併題材以及股價被市場低估的科技企業, 囊括軟體 雲端運算 網路寬頻 智慧型手機等科技相關個股 富達東協基金 FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. 美元東協上限 Gillian Kwek 郭玉蘭 (Gillian Kwek) 畢業於新加坡南洋理工大學, 獲美國南加大 MBA, 擁有 CFA 證照 2008 年 4 月 1 日接任富達星馬泰 ( 現名富達東協基金 ), 之前同時兼任富達新加坡 富達馬來西亞 富達泰國 富達印尼 曾於新加坡 DBS 資產管理擔任投資人員, 及於新加坡之 Andersen 企管顧問公司擔任分析師 鎖定金融 消費與工業等題材, 兼顧成長與價值股以達長線資本增值的目標 截至 2014 年 5 月底為止, 以金融為主, 工業 通訊服務為輔 富達印度聚焦基金 FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. 美元印度上限 Timothy Orchard 畢業於英國劍橋大學經濟學研究碩士 本基金旨在透過主要投資於在印度上市的印度公司證券, 以及在印度進行主要商業活動的非印度公司證券, 以達到長期資本增值的目標 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 55

58 富達亞洲高收益基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. 債券型 美元亞洲不含日本上限 Bryan Collins 布萊恩 柯林 (Bryan Collins) 於 2006 年加入富達, 擔任固定收益部門交易員 在加入富達之前, 曾於瑞士信貸資產管理 (Credit Suisse Asset Management (Australia) Limited) 擔任固定收益顧問 分析師, 及固定收益和外匯部門之交易員 對於固定收益商品投資與研究經驗豐富,2009 年 10 月起擔任富達亞洲高收益基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 經理人 慎選債券品質, 考量債券契約 條款揭露原則與資本結構的優先償債順序, 並積極參與亞洲企業發行債券的成長契機 透過對比指數中對地產比重之上限, 更能多元掌握新興亞洲龐大基礎建設 人口紅利與跨區域貿易整合商機, 輔以資源 消費產業 富達美元高收益基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. 債券型 美元美國上限 Harley Lank Harley Lank 於一九九零年獲美國雪城大學 (Syracuse University) 商業理學士學位, 一九九六年獲賓夕凡尼亞大學華頓商學院工商管理碩士學位 一九九二年至一九九四年間, 他在波士頓銀行出任企業財務分析員, 並於一九九五年夏於紐約瑞銀資產管理實習固定收益業務 一九九六年 Harley 加盟 Fidelity Management and Research Company 的高收益債券團隊, 出任高息債券分析員 他在二零零一年四月起負責現有職務 本基金主要投資於在美國進行主要業務公司所發行的高收益債券, 以賺取經常收益和資本利得為目標 本基金主要投資於風險偏高的債券, 投資標的需達最低評等之準則, 也可能未經過任何國際認可機構的信用評價 富達東南亞基金 FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. 美元亞太不含日本上限 Allan Liu 廖恩樹 (Allan Liu) 為香港中文大學企業管理碩士, 目前擔任香港富達投資管理公司投資董事 於 1987 年加入富達,1990 年開始從事基金管理, 曾掌管富達馬來西亞 富達泰國 富達星馬泰基金 ( 現名富達東協基金 ), 擁有 20 年以上市場投資與研究經驗, 亦領有特許財務分析師 CFA 執照 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 56

59 主要投資於環太帄洋地區 ( 日本除外 ) 上市的股票證券 本基金可直接將其淨資產投資於中國 A 股和 B 股 富達馬來西亞基金 FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. 美元馬來西亞上限 Gillian Kwek 郭玉蘭 (Gillian Kwek) 畢業於新加坡南洋理工大學, 獲美國南加大 MBA, 擁有 CFA 證照 2008 年 4 月 1 日接任富達星馬泰 ( 現名富達東協基金 ), 之前同時兼任富達新加坡 富達馬來西亞 富達泰國 富達印尼 曾於新加坡 DBS 資產管理擔任投資人員, 及於新加坡之 Andersen 企管顧問公司擔任分析師 本基金主要投資於馬來西亞股票證券, 以達長線資本增值的目標 富達美元債券基金 FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. 債券型 美元全球上限 Rick Patel Rick Patel 於 2000 年加入富達, 擔任數量化固定收益分析師,2009 年 3 月 19 日接任富達美元債券 在加入富達之前, 曾服務於 Prudential 投資管理團隊兩年的經驗 領有美國特許財務分析師執照及英國投資管理與數量金融分析執照 本基金是一個積極管理的投資組合, 透過投資於美元固定利率及浮動利率債務工具, 以達獲取收益即享有資本增值的可能目標 本投資組合的投資存續期間與基準指數大致相同 自 2011 年 3 月 9 日起, 本基金最多可將其淨資產之 10% 投資於符合 2010 年法律針對貨幣市場工具所訂定之條件的貸款 富達新興歐非中東基金 FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 57 美元新興市場上限 Nick Price 尼克 普萊斯 (Nick Price) 於 1998 年以研究員的身份加入富達, 他於 2007 年 6 月起開始負責富達新興歐非中東基金 2009 年 7 月 1 日起接任富達新興市場 目前並在富達國際全球股票團隊中擔任全球新興市場 (GEM) 研究團隊的主管 本基金旨在根據摩根士丹利新興歐非中東指數, 透過主要投資於在中歐 東歐和南歐 ( 包括俄羅斯 ) 及中東和非洲等低度開發國家設立總部或發展主要業務的公司之證券, 以實現長期資本增長目標

60 富達全球消費行業基金 FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. 美元全球上限 Nicola Stafford Nicola Stafford 為美國麻省理工機械工程以及經濟雙學士 於 2001 年以股市分析師的身分加入富達美國, 專研非核心消費類股,2006 年元月轉調富達倫敦, 專研歐洲大型消費類股,2008 年元月接管本基金 本基金主要透過投資全球參與製造及分銷消費性產品公司的股票證券, 為投資人帶來長期資本增長 富達美元貨幣基金 FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. 貨幣市場型 計價幣別 投資地區 核准發行總面額 美元 北美 上限 Tim Foster Tim Foster 在 2007 年加入富達, 擁有美國特許財務分析師 CFA 證照 本基金主要投資於以美元為單位之債券及其他許可資產 富達亞太入息基金 FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. 美元亞太不含日本上限 Polly Kwan 關向欣 (Polly Kwan) 於 2000 年加入富達擔任研究分析師 投資經驗超過 12 年 2007 年起開始擔任,2009 年 10 月起接任富達亞太入息基金 ( 原名為富達亞太股息基金 ) 迄今 擁有密西根大學企業管理碩士學歷 精心挑選亞太地區具長期收益與資本增值的股票證券, 以及追求受惠於股價增值之企業 掌握 3 大亞太地區題材個股 - 穩定配息紀錄 配息成長潛力 企業獲利具成長 野村大俄羅斯基金 野村證券投資信託股份有限公司 新臺幣俄羅斯 88 億新臺幣 葉菀婷 交通大學經營管理所碩士曾任台証投顧研究員 匯豐中華投信產品經理 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 58

61 以分散風險 確保基金之安全, 並積極追求長期之投資利得及維持收益之安定為目標 以誠信原則及專業經營方式, 將本基金投資於國內及大俄羅斯國家之有價證券 野村全球生技醫療基金 野村證券投資信託股份有限公司 新臺幣全球 200 億新臺幣 黃靜怡 倫敦大學管理所碩士施羅德投信產品研究經理 台新投顧研究員 本基金之為尋求長期投資績效超越目標指數 (Benchmark) -50% MSCI 全球小型生物科技指數 (MSCI World Biotechnology Small Cap Index) 及 50% MSCI 全球醫療保健指數之收益率為目標, 同時尋求基金淨值長期穩定成長, 其波動性及下檔風險相對低於指數 野村中小基金 野村證券投資信託股份有限公司 新臺幣台灣 35 億新臺幣 林界政 台灣大學財務金融所畢業曾任日盛投信基金管理部專案經理 元富投顧研究副理 國票綜合證券研究調查部專員 投資於台灣股市之上市 上櫃股票, 至少 60% 以上投資於上櫃股票及實收資本額在新臺幣 80 億元 ( 含本數 ) 以下之上市股票 相關訊息公佈於本公司網站首頁之 投資理財 ING(L)RENTA 亞洲債券基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) ING Investment Management Luxembourg S.A. 債券型 美元亞洲上限 Joep Huntjens ( 瘐宏璟 ) 於 1996 年加入 ING 投資歐洲高收益債券團隊, 迄今已有超過 15 年的經驗 本基金主要透過積極管理亞洲發行人 ( 例如新加坡 馬來西亞 泰國 印尼 南韓 台灣 菲律賓 印度 香港以及中國 ) 發行, 且主要以美元計價 ( 至少 2/3) 之債券與貨幣市場工具之投資組合 ( 至少 2/3) 位於相同地區的其他國家, 當其債券與貨幣市場到期時亦將納入考慮 本基金之目標為, 於數年之期間內績效優於 JP Morgan JACI 指標 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 59

62 ING(L) 食品飲料投資基金 ING Investment Management Luxembourg S.A. 美元全球上限 Jeff Meys 取得荷蘭 VBA( 相當於 CFA) 曾任荷蘭銀行金融分析師 瑞士銀行駐倫敦股票部門, 擔任執行董事, 於 2007 年加入 ING 本基金主要投資 ( 至少 2/3) 於由消費者日用品等各公司所發行之股票和 / 或可轉讓證券 ( 可轉讓證券認購權證及可轉換債券, 前者最高可達子基金淨資產的 10%) 所組成的多元化投資組合 本基金之目標為, 於數年之期間內績效優於 MSCI World Consumer Staples (Net) 指標 ING(L)RENTA 投資級公司債基金 ( 本基金之配息來源可能為本金 ) ING Investment Management Luxembourg S.A. 債券型 美元全球上限 Kurt Kringelis 於 1998 年加入 ING 投資管理, 目前擔任 ING 投資級債團隊中資深投資組合經理, 管理團隊中投資等級債與高收益債之信用分析 Anil Katarya Travis King 2000 年加入 ING, 業界資歷超過 15 年 2005 年加入 ING, 業界資歷超過 15 年 本基金旨在透過主要由金融機構及公司發行且主要 ( 至少 2/3) 以美元計價之債務證券及貨幣市場工具之投資組合進行積極資產管理而產生收益 本基金之目標為, 於數年之期間內績效優於 Barclays Capital US Aggregate Credit - Corporate - Investment Grade 指標 計算前述三分之二之下限時, 並未納入以輔助之基礎所持有之流動資產 瀚亞歐洲基金 瀚亞證券投資信託股份有限公司 新臺幣歐洲 50 億新臺幣 方定孙 美國布蘭迪斯大學 MBA 元大投顧研究部副理證券櫃檯買賣中心上櫃審查部專員 投資於歐洲地區 ( 芬蘭 瑞典 英國 德國 法國 荷蘭 瑞士 義大利 西班牙 ) 之通訊 網路 軟體 半導體 媒體及其他績優藍籌股 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 60

63 瀚亞投資 M&G 全球民生基礎基金 M&G Investment Management Limited 美元全球上限 Randeep Somel, CFA Randeep Somel 於 2005 年加入 M&G, 在加入 M&G 之前, 他曾任職於美國道富銀行 (State Street), 至今擁有逾 9 年的投資經驗 他畢業於英國伯明翰大學 (Birmingham University), 主修經濟 鎖定全球 70 億龐大人口財商機! 鎖定 基礎原物料 + 民生消費, 兩大主流商機對抗景氣循環賺新興市場的錢, 享成熟國家的穩 坦伯頓全球顧問公司 富蘭克林坦伯頓成長基金 美元全球上限 諾曼 波斯瑪 莉莎 梅爾 塔克 史考特 現任富蘭克林坦伯頓基金集團全球股票團隊執行副總裁暨研究部門董事, 並擔任多檔全球及國際獨立帳戶及退休基金之主要經理人 1991 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團, 曾任富蘭克林坦伯頓基金集團全球股票團隊投資組合管理董事, 在投資產業領域的經驗超過 20 年 加入富蘭克林坦伯頓基金集團之前, 曾任安大略電力公司退休 (Ontario Hydro Pension Fund), 負責管理加拿大小型企業股票相關投資 取得加拿大約克大學經濟與政治學士學位, 以及加拿大多倫多大學企管碩士學位 擁有特許財務分析師 (CFA) 執照, 並曾任多倫多財務分析協會 (Toronto Society of Financial Analysis) 財務主管 現任富蘭克林坦伯頓外國基金與富蘭克林坦伯頓世界基金的助理, 也管理投資全球或國際的機構法人個別帳戶, 負責協調全球消費團隊的職務並負責督導全球零售 紡織與服裝產業的研究 1996 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團 先前曾在紐約市的 Wilkie, Farr & Gallagher 法律事務所實習, 專精於企業 / 房地產法規並參與首次公開募集 收購 貸款實施與重整 及其他證券相關交易 擁有賓州大學取得學士學位及喬治城大學的法學博士學位, 曾在喬治城大學教授法規研究與寫作 具備特許財務分析師執照, 也是特許財務分析師協會 (CFA Institute) 會員 現任執行深副總裁, 也是富蘭克林坦伯頓中小型公司成長基金 富蘭克林坦伯頓外國基金 及富蘭克林坦伯頓世界基金投資組合管理團隊之一 1996 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團, 目前負責法人與個人帳戶的資產管理, 同時擔任全球股票研究團隊當中瑞士與奧地利林業產品 造紙業 商業服務與供給 與中小型企業的研究分析師 加入坦伯頓集團之前, 曾服務阿爾特斯 (Aeltus) 資產管理公司, 負責電訊設備與金融產業的研究分析 擁有維卲尼亞州立大學歷史學學士學位及達特茅斯大學 (Dartmouth College) 企管碩士學位 具備特許財務分析師執照, 也是特許財務分析師協會 (CFA Institute) 會員 詹姆士 哈柏 現任富蘭克林坦伯頓基金集團坦伯頓全球股票團隊資深副總裁及 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 61

64 海樂 安諾 研究領域涵蓋美國固定網路及線網路的通訊產業 全球科技硬體和週邊 全球產物保險 多元化保險 再保險 以及保險經紀產業, 並負責法國市場研究 2007 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團, 之前曾任證券經紀商 Redburn 擔任合夥人, 負責研究歐洲通訊產業, 也曾在花旗集團與瑞士信貸第一波士頓擔任研究分析師 1992 年開始在倫敦的 Dresdner RCM 公司擔任分析師及 在英國劍橋大學取得企管碩士學位 擁有特許財務分析師執照 (CFA) 現任富蘭克林坦伯頓基金集團坦伯頓全球股票團隊執行副總裁 及資深分析師 常駐在英國, 在投資產業領域的經驗長達 24 年 負責管理機構法人與零售端的股票投資組合, 並負責全球工業產業的研究 在加入富蘭克林坦伯頓基金集團之前, 海樂 安諾女士曾任高盛資產管理公司的執行董事, 同時也是歐洲股票團隊主管, 以及歐洲 國際與全球型機構法人暨零售端投資組合的 取得加拿大約克大學企管碩士, 以及加拿大皇后大學經濟與藝術史的學士學位 擁有特許財務分析師執照 (CFA) 本基金之在於追求長期資本成長 在正常的市場情況下, 本基金主要以投資於全世界任一國家的企業所發行的股票為主 ( 包括新興市場 ) 除了本基金的主要投資外, 本基金可視目前的市場狀況, 而將投資不超過總資產的 25% 於全世界任一國家的企業及政府所發行的債權證券 雖然本基金尋找跨國及跨產業之投資標的, 但本基金得隨時依經濟情況投資顯著部位於特定國家或產業 富蘭克林坦伯頓美國政府基金 富蘭克林顧問公司 債券型 美元美國上限 羅傑 貝斯頓 保羅 維克 羅傑 貝斯頓 (Roger Bayston) 為維卲尼亞大學社會科學學士, 以及加州大學洛杉磯分校 (UCLA) 企管碩士, 擁有財務分析師執照, 並且為舊金山證券分析師以及投資管理研究協會 (AIMR) 的會員 貝斯頓先生於 1991 年加入富蘭克林, 目前負責指導政府債 房地產抵押債 投資等級公司債以及資產抵押證券的研究與交易, 目前擔任富蘭克林投資顧問公司資深副總裁暨富蘭克林私人帳戶與固定收益型基金資深經理人 保羅 維克於 2001 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團, 現任富蘭克林坦伯頓固定收益團隊副總裁與 專精於不動產抵押貸款證券 資產擔保證券 商用不動產抵押貸款證券以及擔保抵押貸款債權憑證等研究 加入富蘭克林坦伯頓基金集團之前, 於紐約擔任保德信證券公司的固定收益分析師, 長達八年, 從事抵押貸款證券與資產擔保證券等研究領域 其第一份職務為資產擔保證券與抵押貸款證券交易的逆向工程人員, 隨後轉入參與產品的建構 1996~2000 年間, 擔任資產擔保證券分析師與市場策略分析師, 致力於資產擔保證券研究 擁有紐約大學財金學士學位 本基金的在於追求收益及本金的安全 為尋求達成這些, 主要透過投資於美國政府及其代理機構所發行或擔保的債券為政策, 包括購買抵押貸款證 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 62

65 券與資產擔保證券 富蘭克林坦伯頓全球債券基金 富蘭克林顧問公司 債券型 美元全球上限 麥可 哈森泰博 桑娜 德賽 富蘭克林坦伯頓固定收益團隊全球債市投資長, 負責管理全球固定收益組合管理團隊 富蘭克林坦伯頓固定收益決策委員會之成員 : 富蘭克林坦伯頓全球債券基金 全球債券總報酬基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 新興國家固定收益基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 亞洲債券基金 1995 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團, 擅長總體經濟計量分析, 專注於已開發國家及新興國家的外匯 利率與主權債信分析 大學期間主修國際關係及政治經濟學, 並且在澳洲國家大學 (Australian National University) 取得經濟學碩士 博士學位 桑娜 德賽博士擔任富蘭克林坦伯頓固定收益團隊國際債券部門的董事 負責國際債券部研究綱領的制定, 提供總體經濟分析, 並協助整合新興市場在地團隊的資源及運用 德賽女士是固定收益團隊政策委員會中的重要成員, 該政策委員會提供產業 市場 貨幣等決策方針 德賽博士以擔任匹茲堡大學經濟系助理教授作為生涯的起點, 之後在國際貨幣基金組織任職的六年間, 參與協調與監督新興國家的貸款計畫, 以及評估國際貨幣基金組織調整方案的整體規劃與成效 德賽博士加入設在倫敦的私人金融機構 Dresdner Kleinwort Wasserstein 約五年時間, 擔任董事與資深總經分析師, 負責土耳其 俄羅斯 與其他歐非中東地區國家的總體經濟分析 ; 隨後加入 Thames River Capital 公司的全球公司債團隊, 負責制定團隊由上而下的全球總經觀點與市場趨勢, 區域涵蓋十大工業國與全球新興市場 德賽博士先後於新德里取得德里大學 ( 榮譽 ) 學士, 於美國西北大學取得經濟學博士學位 本基金的主要是透過堅實的投資管理, 追求利息收益 資本增值及匯兌收益所組成的總投資報酬極大化 本基金為尋求達成其主要投資於全世界各國政府或是政府所屬相關機構所發行的固定或浮動利率的債權證券 ( 包括非投資等級證券 ) 及債權憑證的投資組合 本基金亦可在不違反本基金之投資限制之下, 投資於企業所發行之債券 ( 包括非投資等級證券 ) 本基金也得為投資目的而使用金融衍生性商品 富蘭克林坦伯頓大中華基金 坦伯頓資產管理公司 計價幣別 投資地區 核准發行總面額 美元 大中華 上限 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 63

66 馬克 墨比爾斯 馬克 墨比爾斯 (Dr.J.Mark Mobius) 為美國波士頓大學碩士以及麻省理工學院 (MIT) 的經濟與政治學博士, 研究新興市場已經有三十年的經驗,1997 年 1998 年連續獲選路透社 Reuters 票選為 年度最佳全球 1998 年 1999 年連續獲美國 Money 雜誌選為 全球十大投資大師 之一 1999 年獲美國紐約時報選為 20 世紀十大頂尖, 同年獲世界銀行及經濟合作發展組織 (OECD) 指派為董事及全球企業治理工作團隊負責人 本基金之在於追求資本增值 本基金之投資政策主要是透過對投資於 (i) 是依法設立或是主要業務活動在中國大陸 香港或台灣, 或是 (ii) 其商品或服務的銷售或生產的收入主要部分源自於或是其主要資產是在中國大陸 香港或台灣的證券發行公司的股權證券 本基金也投資在 (i) 其證券交易的主要市場是在中國大陸 香港或台灣, 或是 (ii) 其資產與通貨連結到中國大陸 香港或台灣的股權證券發行公司 由於具有彈性及可行性的投資政策較可能使本基金達成其, 本基金也可能尋求投資於其他證券的機會 Invesco Management S.A. 景順美國價值股票基金 美元美國上限 Kevin Holt 於 2010 年加入景順於 University of Iowa 取得學士學位於 University of Chicago Graduate School of Business 取得工商管理碩士學位特許財務分析師 本基金的, 乃提供以美元計算的合理長期資本增值 本基金將尋求投資顧問認為於購買時相對於當時股票市場一般市況而言價值被低估的股本證券, 作為投資對象 本基金將主要投資於設於美國的公司的普通股或優先股 若某間公司 (i) 乃根據美國法律成立而其主要辦事處亦是設於美國, 或 (ii) 該公司 50% 或以上的營業收入來自美國業務, 則會被視作設於美國 本基金也可以輔助性質, 投資於主要在美國的證券交易所進行交易的公司的股本證券 可換股債務證券 美國政府證券 ( 由美國政府或其機關及機構所發行或擔保本息的證券 ) 貨幣市場工具及投資級別企業債務證券 摩根新興科技基金 摩根證券投資信託股份有限公司 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 64 新臺幣台灣 80 億新臺幣 龔真樺 學歷美國路易斯安那理工大學企業管理碩士經歷摩根 JF 新興科技摩根 JF 東方科技景順帄衡麥格里證券台灣分公司研究部副總經理

67 瑞士信貸證券台北分公司證券研究部分析師 SG Cowen 證券台北分公司研究部特別助理花王 ( 台灣 ) 股份有限公司系統分析師 選定國內中長期最具成長潛力的科技產業作為投資的重心, 為投資人追求長期資本利得 相關訊息公佈於本公司網站首頁之 投資理財 摩根全球發現基金 摩根證券投資信託股份有限公司 新臺幣全球 180 億新臺幣 葉鴻儒 學歷台灣大學財務金融系經歷摩根投信投資管理部執行董事摩根富林明投信投資管理部副總經理 JF 全權委託經理人 ( 壽險公司及法人 ) 保誠投信資產管理部經理傳山投信永豐 本基金主要投資於全球股票市場, 以期提供長期資本增值機會 摩根新興 35 基金 摩根證券投資信託股份有限公司 新臺幣新興市場 100 億新臺幣 顏榮宏 學歷中央大學財務金融研究所經歷摩根投信投資管理事業部副總經理南山人壽證券投資部資深經理摩根富林明 JF 中小群益投信法人專戶主管 投資新興市場上公司以參與當地活潑之企業成長潛力, 主要投資於全球 35 個新興市場指數成份國 24 國, 亦囊括其他非 MSCI 新興市場指數成份國家 11 國 摩根東方內需機會基金 摩根證券投資信託股份有限公司 計價幣別 投資地區 核准發行總面額 新臺幣 亞洲不含日本 100 億新臺幣 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 65

68 張婉珍 學歷英國布列福大學荷蘭分校 (University of Bradford) 企業管理碩士經歷元富證券投顧研究經理南山人壽房地產投資部門資深分析師元富證券投顧研究員經濟日報記者 主要投資以亞洲內需投資為主軸, 著重於中國與印度二大內需成長引擎及東協成長動力之佈局 摩根東協基金 摩根基金 ( 亞洲 ) 有限公司 美元東協上限 黃寶麗 (Pauline Ng) Sarinee Sernsukskul 黃長祺 (Chang Qi Ong) 學歷南洋理工大學特許財務分析師 (CFA) 經歷 2005 年任本集團投資經理及馬來西亞及新加坡專門研究, 並為 JF 新加坡基金 co-manager 2004 年任 JF 資產管理馬來西亞及新興亞洲市場基金經理 2001 年曾任 AllianzDresdner Asset Managment 亞洲 ( 日本除外 ) 電訊分析員 學歷 BA in Economics & International Relations - Tufts University MBA (Finance & Marketing) - Sasin Institute of Business Administration 經歷 現任摩根資產管理副總及亞太區股票研究團隊之泰國分析師 加入本集團前曾先後任職於 Credit Suisse Securities Fidelity Investments 與 McKinsey & Company 學歷新加坡管理大學經濟學學士經歷 2011 年加入 JP Morgan 股票團隊, 主要負責菲律賓市場, 駐點於新加坡, 目前也擔任摩根馬來西亞 摩根菲律賓市場分析師 加入 JP Morgan 團隊前曾於淡馬錫集團服務兩年, 共負責過私募股權 亞洲區股票 企業債等分析與建議 主要投資於業務重點集中在東南亞國家聯盟 ( 簡稱 東協 ) 成員國的上市公司, 以期提供長期資本增值 摩根太帄洋證券基金 摩根基金 ( 亞洲 ) 有限公司 計價幣別 投資地區 核准發行總面額 美元 亞太 上限 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 66

69 Aisa Ogoshi 李鴻斌 學歷慶應義塾大學環境資訊學士經歷現任摩根資產管理副總及日本股票研究團隊分析師 1998 加入本集團日本衍生性金融商品團隊,2001 年擔任助理產品經理並負責研發計量評價模型 學歷牛津大學經歷 2003 至今 : 摩根資產管理集團副總裁 1999: 太帄洋組別地域投資經理 1997:JF 投資管理有限公司環球投資部 主要投資於亞太區的上市公司 ( 包括日本 澳洲及紐西蘭 ), 旨在提供長期資本增值 摩根中國基金 摩根資產管理 ( 歐洲 ) 有限公司 美元大陸上限 王浩 沈松 學歷榮譽文學士 ( 經濟 ) 經歷 2005 加入 JF 資產管理出任地域投資經理及大中華投資總監, 隸屬香港太帄洋地區投資部 2001 調任台灣高盛, 及後成為常務董事及台北分公司總經理 1997 加入香港高盛, 先後出任資本投資部分析員和資本策略部執行董事 1996 加入 Morgan Stanley Capital Partners 任投資銀行部分析員 1995 加入紐約 Lazard Freres 任分析員 學歷 法國西南大學經濟學士 芝加哥大學 MBA 經歷 2010 年加入 JP Morgan, 在 PRG 大中華團隊擔任及中國股票分析師 過去曾於高盛證券負責金屬及礦業證券研究, 並為亞洲區景氣循環產業研究主管 主要投資於中華人民共和國之企業, 以期提供長期資本增值 摩根美國複合收益基金 摩根資產管理 ( 歐洲 ) 有限公司 債券型 計價幣別 投資地區 核准發行總面額 美元 美國 上限 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 67

70 Doug Swanson 學歷麻省理工學院 (Massachusetts Institute of Technology) 經歷 1983 Banc One 固定收益團隊之董事總經理 Prior to 1983 First Chicago NBD Corporation 投資組合經理 主要投資於美國債券, 以期承受適當的風險, 同時提供長期資本回報 摩根俄羅斯基金 摩根資產管理 ( 歐洲 ) 有限公司 美元俄羅斯上限 Sonal Tanna Oleg Biryulyov 學歷 取得倫敦政治經濟學院之經濟學士 特許財務分析師 (CFA) 經歷 1999 年加入摩根富林明資產管理集團, 擔任新興歐非中東市場投資組合經理暨南非市場分析師 學歷 取得羅蒙諾索夫莫斯科國立大學經濟學士 特許財務分析師 (CFA) 經歷現在任駐莫斯科環球新興市場組別投資經理, 負責東歐新興市場及俄羅斯股票 1998 富林明俄羅斯基金經理 1997 駐孚莫斯科, 任職環球新興市場俄羅斯股票研究分析員 透過主要投資於俄羅斯企業的集中組合, 以期提供長期資本增值 摩根環球天然資源基金 摩根資產管理 ( 歐洲 ) 有限公司 美元全球上限 Neil Gregson 學歷取得諾丁漢大學礦業工程學士經歷 2010 年 9 月加入摩根資產管理天然資源股票團隊 CQS 資產管理擔任資深經理人與 long only 股票管理負責人, 專門研究天然資源產業 瑞士信貸資產負責領導新興市場與相關產業基金, 資產達 100 億美元, 並擔任黃金與資源 曾在多家資源相關企業內任職, 例如在南非企業 Gold Fields 擔任礦業分析師 1982 年開始展開資源產業投資研究, 至今長達 30 年 主要投資於全球開採 提煉 發展 及生產天然資源與相關次產品之企業, 以期提 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 68

71 供長期資本增值 摩根新興市場本地貨幣債券基金 摩根資產管理 ( 歐洲 ) 有限公司 債券型 美元新興市場上限 Pierre-Yves Bareau Didier Lambert 學歷 自巴黎 Groupe Ecole Superieure de Commerce et de Management Tours-Poitiers(ESCEM) 取得金融學士, 管理學碩士經歷 2009 年加入 JF Asset Management, 為新興市場債券團隊的主管 1999 年加入 Fortis Investments, 為新興市場固定收益團隊的投資長 1997 年加入 FP Consult ( 法國 ), 為投資組合經理人 學歷 巴黎索爾邦大學經濟學碩士 特許財務分析師經歷 新興市場債券團隊高階投資組合經理人 固定收益分析師及高階投資組合經理人 ( 副資訊長 ) Overlay 資產管理 ( 法國 ) 及 ABF 資本管理 ( 法國 ) 負責定量 主要透過投資於新興市場本地貨幣固定及浮動利率債券, 以期取得較新興國家債券市場更高的收益 摩根新興市場企業債券基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 摩根資產管理 ( 歐洲 ) 有限公司 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 69 債券型 美元新興市場上限 Pierre-Yves Bareau Scott McKee 學歷 自巴黎 Groupe Ecole Superieure de Commerce et de Management Tours-Poitiers(ESCEM) 取得金融學士, 管理學碩士經歷 2009 年加入 JF Asset Management, 為新興市場債券團隊的主管 1999 年加入 Fortis Investments, 為新興市場固定收益團隊的投資長 1997 年加入 FP Consult ( 法國 ), 為投資組合經理人 學歷 美國哈佛大學經濟學士 美國史丹佛大學 MBA 經歷 目前為摩根新興市場企業債券 2011 年加入摩根資產管理 (J.P.Morgan Asset Management) 之前, 曾任職於 Volterra Investment Management Offitbank (Wachovia Corporation)

72 J.P.Morgan Securities 主要投資於新興市場企業債權證券, 並於適當運用衍生性金融工具策略, 以期取得較新興國家債券市場更高的收益 天達資產管理有限公司 天達環球天然資源基金 美元全球上限 喬培禮 (Bradley George) 夏喬治 (George Cheveley) 喬培禮 : 在 2006 年被天達資產管理延攬擔任環球商品與天然資源團隊的主管, 之前有 7 年的時間任職於高盛並擔任商品部門執行董事, 負責推展高盛商品指數及原物料避險商品業務 ; 另外, 亦曾於高盛投資銀行部門負責倫敦與南非的天然資源併購交易業務 曾任職於倫敦的商品研究機構 (Commodity Research Unit), 任職 8 年期間, 曾負責鋼鐵及銅礦市場研究, 為投資銀行及避險基金客戶, 提供產業深入分析及市場預測 曾任職於必和必拓, 擔任基本金屬產業分析經理 ( 必和必拓為全球最大礦產公司 ), 負責基本金屬市場研究分析 2007 年加入天達資產管理, 負責金屬及礦業市場分析 透過投資全球且多元之資源股票及交易所買賣原物料相關商品有價證券 (Exchange Traded Commodities), 以達到長期資本增加之目的 基金可投資於所有資源類股票, 包括包括能源 金屬及礦業 軟商品 農業及其他商品及其相關產業 柏瑞美國雙核心收益基金 柏瑞證券投資信託股份有限公司 債券型 新臺幣台灣與美國 150 億新臺幣 林紹凱 學歷 : 臺灣大學國際企業研究所經歷 : 現任 柏瑞全球策略高收益債券基金 經理人 ~ 迄今 現任 柏瑞美國雙核心收益基金 經理人 ~ 迄今 現任 柏瑞投信投資管理處副總經理 ~ 迄今 曾任 柏瑞投信投資管理處協理 ~ 曾任 瑞銀投信投資研究部助理副總裁及 ~ 曾任 瑞銀投信投資研究部經理 ~ 曾任 瑞銀投信投資研究部經理 ~ 曾任 安泰投信固定收益部 ~ 曾任 日盛財務投資處業務襄理 ~ 曾任 復華銀行財務部新臺幣交易科資深高級專員 ~ 本基金投資之投資地區包括中華民國與美國 投資於中華民國之有價證券為中華民國境內經法令核准證券投資信託基金投資之政府公債 公司債 ( 含次順位公司債 ) 金融債券 ( 含次順位金融債券 ) 依金融資產證券化條例公開招募之受益證券或資產基礎證券, 及經金管會核准之國際金融組織債券 ; 投資於美國之有價證券包括符合 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 70

73 金管會所規定之信用評等等級以上, 並由美國政府 其行政機構或機關或其他美國機構所保證或發行之美元計價債券 柏瑞全球策略高收益債券基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 柏瑞證券投資信託股份有限公司 債券型 新臺幣全球 600 億新臺幣 林紹凱 學歷 : 臺灣大學國際企業研究所經歷 : 現任 柏瑞全球策略高收益債券基金 經理人 ~ 迄今 現任 柏瑞美國雙核心收益基金 經理人 ~ 迄今 現任 柏瑞投信投資管理處副總經理 ~ 迄今 曾任 柏瑞投信投資管理處協理 ~ 曾任 瑞銀投信投資研究部助理副總裁及 ~ 曾任 瑞銀投信投資研究部經理 ~ 曾任 瑞銀投信投資研究部經理 ~ 曾任 安泰投信固定收益部 ~ 曾任 日盛財務投資處業務襄理 ~ 曾任 復華銀行財務部新臺幣交易科資深高級專員 ~ 本基金投資之投資地區包括中華民國與美國 加拿大 英國 愛爾蘭 法國 德國 西班牙 葡萄牙 瑞士 比利時 盧森堡 荷蘭 義大利 奧地利 希臘 丹麥 挪威 芬蘭 瑞典 澳洲 新加坡 香港 南韓 日本 百慕達 開曼群島及新興市場之國家或地區 投資於中華民國之政府公債 公司債 ( 含次順位公司債 ) 金融債券 ( 含次順位金融債券 ) 依金融資產證券化條例公開招募之受益證券或資產基礎證券 依不動產證券化條例募集之不動產資產信託受益證券及經金管會核准於我國境內募集發行之國際金融組織債券 ; 投資之外國有價證券, 以於上述國家或地區 ( 中華民國除外 ) 進行交易, 並由國家或機構所保證或發行之債券 ( 不含金融資產證券化之受益證券或資產基礎證券及具有相當於債券性質之有價證券 ) 霸菱基金經理有限公司 霸菱歐洲精選信託基金 歐元歐洲不含英國上限 Nicholas Williams 投資經驗長達 23 年, 於 2004 年加入霸菱資產管理, 曾任職於 Singer & Friedlander 共 11 年, 當時是歐洲團隊的主管與投資政策委員會的一員 ; 在此期間, 他負責管理超過 4 億英鎊的歐洲基金 ( 包含機構法人與零售通路 ), 且在績效方面一直維持優異的表現 擁有牛津大學英語文學學士之學位 本基金透過投資於經審慎選擇的歐洲主要證券市場交易之公司有價證券, 以尋求顯著之成長, 同時投資於小型成長或具有投資利機之公司, 以保持彈性 本基金以至少 75% 之基金資產投資於前述主要標的 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 71

74 霸菱拉丁美洲基金 霸菱國際基金經理 ( 愛爾蘭 ) 公司 歐元拉丁美洲上限 Michael Simpson Michael 於 2011 年 10 月加入霸菱, 目前為霸菱資產管理拉丁美洲團隊主管, 投資經驗 15 年 在之前, 他曾於舊金山的 Wells Capital Management 任職 4 年, 擔任資深股票分析師與投資組合經理, 並負責管理四檔全球型新興市場投資組合中拉丁美洲股票部位 Michael 曾於 Merrill Lynch( 目前為美銀美林 ), Seven Global Research, Lehman Brothers 以及 Salomon Smith Barney 任職, 並專注於拉丁美洲股票領域 他在 1998 年進入 PricewaterhouseCoopers 工作, 再拉丁美洲交易顧問服務團隊中, 擔任資深顧問一職 Michael 於波士頓大學 (Boston University) 獲得經濟與企業管理學士學位, 並於德州大學 (University of Texas) 獲得企業管理碩士學位 他於 2005 年取得 CFA 認證, 並能以流暢的英文與西班牙文做溝通 主要投資拉丁美洲各國股市, 以期達到長期資本增值 霸菱全球資源基金 霸菱國際基金經理 ( 愛爾蘭 ) 公司 歐元全球上限 Duncan Goodwin Duncan 在資源產業擁有逾 19 年的財務及投資經驗, 在加入霸菱之前, 他曾在 Martin Currie 任職逾 8 年, 擔任期下全球資源基金的經理人, 領導由資源產業專業人士組成的團隊 在此之前,Duncan 曾任職於美林 (Merrill Lynch) 花旗集團 (Citigroup) 及雷曼兄弟 (Lehman Brothers), 擔任股票研究分析師, 專門研究歐洲能源公司 他的職業生涯始於殼牌 (Shell International) Duncan 是英國諾丁漢大學經濟學士 且於 1996 年取得英國特許管理會計師 (CIMA) 執照 霸菱全球資源基金以取得長期資本增值為, 透過從事於提煉 生產 加工及 / 或買賣商品之證券, 例如石油 黃金 霸菱全球新興市場基金 霸菱國際基金經理 ( 愛爾蘭 ) 公司 美元新興市場上限 Staffan Lindfeldt Staffan 於 2013 年 6 月加入霸菱, 擔任全球新興市場股票團隊主管, 在加入霸菱之前, 他在位於斯德哥爾摩的 Handelsbanken Asset Management 工作 13 年, 擔任多種角色, 主要負責新興市場, 並晉升至新興市場的首席投資組合經理, 在此之前, 他在位於斯德哥爾摩的 Svenska Handelsbanken 工作 3 年, 擔任東歐及俄羅斯的市場經理 在較早的職涯經驗,Staffan 在位於聖彼得堡的 Primus AB 工作及在莫斯科的瑞典領事館擔任領事書記一年 Staffan 擁有瑞典科學碩士學位, 主修 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 72

75 工業工程及管理, 精通瑞典語及俄語, 擁有 13 年的投資經驗 以發展中國家上市企業股票多元化投資組合為主, 以期達到長期資本增值 霸菱東歐基金 霸菱國際基金經理 ( 愛爾蘭 ) 公司 美元新興歐洲上限 Ghadir Abu Leil-Cooper 具有 18 年豐富投資經驗, 專精於新興歐洲 中東與非洲市場, 她於 1997 加入霸菱資產管理 於 2001 年被拔擢為董事, 也是許多產業 ( 原物料 電信和公用事業 ) 投資小組的成員 在加入霸菱之前, 曾任職於 BZW Asset Management, 專注中東 北非和拉美的投資分析研究 目前是霸菱新興歐洲 中東與非洲市場 (EMEA) 投資團隊主管, 以及霸菱東歐 主要投資新興歐洲, 以期達到長期資本增值 霸菱國際債券基金 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 霸菱國際基金經理 ( 愛爾蘭 ) 公司 債券型 美元全球上限 Alan Wilde Alan Wilde 自 2004 年加入霸菱, 並於 2007 年 10 月管理固定收益與匯率部門 自 2012 年成為霸菱全球總體經濟研究與資產配置團隊 (SPG Strategic Policy Group) 成員, 以及全球投資組合建構團隊成員 目前管理 17 名成員, 其中 14 位為專職的投資經理與分析師 在加入霸菱之前,Alan 曾任職於 Abbey National Asset Managers, 長達 10 年, 擔任固定收益部主管 ; 亦曾服務於 Life Association of Scotland 約 7 年, 擔任投資經理一職 在之前, 分別在 The Royal Bank of Scotland and Banque Indosuez 的消費金融與企業金融部門工作 Alan 畢業於 University of Strathclyde, Glasgow, 擁有數學與經濟 ( 榮譽 ) 學士學位 具 28 年的投資經驗 主要分散投資國際定息及浮息證券, 以歐美公債為主, 以期兼具利息收益及長期資本增值 霸菱香港中國基金 霸菱國際基金經理 ( 愛爾蘭 ) 公司 美元香港 中國 台灣上限 Laura Luo Laura Luo 為霸菱香港中國股票團隊主管, 亦是香港中國 於 2013 年 9 月加入霸菱, 之前是在施羅德資產管理服務 12 年 自 2002 年以來, 她即成為 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 73

76 施羅德香港中國股票投資組合的主要管理經理人 Laura Luo 為北京大學國際經濟系學士 加拿大多倫多大學企業管理碩士 (MBA), 且擁有國際特許財務分析師之資格 主要投資於香港 中國及台灣, 以追求資產價值的長期資本成長為目標 霸菱澳洲基金 霸菱國際基金經理 ( 愛爾蘭 ) 公司 美元澳洲上限 Soo-Hai Lim Soo Hai 是霸菱澳洲基金和大東協基金之經理人, 負責主導澳洲和東協投資組合的操作, 亦是亞洲法人投資組合建構的主要成員之ㄧ 於 2005 年 11 月加入霸菱資產管理, 先前在 Daiwa SB Investments (Singapore) 擔任澳洲和馬來西亞的分析師 其他的投資經驗包括在新加坡電信資產管理部門管理泰國和馬來西亞股票部位 Soo Hai 是南洋理工大學會計碩士, 亦有美國特許財務分析師 (CFA) 執照 主要投資澳洲股市, 以期達到長期資本增值 霸菱基金經理有限公司 霸菱全球農業基金 美元全球上限 James Govan James 在 2008 年加入霸菱資產管理 擔任霸菱全球資源基金之分析師, 之後於 2010 年被提拔為投資經理人 在加入霸菱之前, 擔任 BC Asset Management 旗下一支英國股票避險基金的助理投資經理人 James 為英國倫敦城市大學卡斯商學院銀行和國際金融學士, 亦於 2006 年獲得特許財務分析師 (CFA) 資格 本基金之, 在達到資產價值之長期成長, 主要投資於大部分收入來自與商品栽種或養殖有關之活動之公司, 即一般所知的農產品或軟性商品 這些公司可能包括但不限於 : 種子與肥料製造商, 農業生產商, 包括養殖漁業 物流與運輸業 食品加工業 食品批發業 食品零售業以及海水淡化處理公司 霸菱韓國基金 霸菱國際基金經理 ( 愛爾蘭 ) 公司 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 74 美元韓國上限 Hyung Jin Lee Hyung Jin Lee 於 2004 年加入霸菱資產管理, 擔任亞洲股市部門主管, 負責亞洲不含日本系列基金產品, 以及霸菱亞洲增長基金的全委操作, 同時他也擔任韓國, 負責研究韓國市場和個股挑選的工作, 現為霸菱全球產業小組的成員 在加入霸菱前, 他任職於韓國避險基金公司 Rhee Capital 股票投資部門, 並曾擔任三星證券部門的主管 擁有 University of California, Berkeley 哲學學士學位,

77 具 21 年的投資經驗, 會說流利的英語及韓文 主要投資韓國上市股票, 以期達到長期資本增值 霸菱大東協基金 霸菱國際基金經理 ( 愛爾蘭 ) 公司 美元東協上限 SooHai Lim Soo Hai 是霸菱澳洲基金和大東協基金之經理人, 負責主導澳洲和東協投資組合的操作, 亦是亞洲法人投資組合建構的主要成員之ㄧ 於 2005 年 11 月加入霸菱資產管理, 先前在 Daiwa SB Investments (Singapore) 擔任澳洲和馬來西亞的分析師 其他的投資經驗包括在新加坡電信資產管理部門管理泰國和馬來西亞股票部位 Soo Hai 是南洋理工大學會計碩士, 亦有美國特許財務分析師 (CFA) 執照 主要投資於基金管理機構認為可望因本區域經濟成長和發展而受益的亞洲公司, 達成資產價值之長期資本成長 將以至少 70% 的總資產, 投資於在東南亞國協 (ASEAN) 成員國成立或在這些國家從事其主要經濟活動之公司的股票或股權相關證券, 東南亞國協之成員國包括新加坡 泰國 菲律賓 馬來西亞 印尼和越南 摩根士丹利歐洲 中東及非洲新興股票基金 ( 歐元計價 ) 摩根士丹利投資管理 (ACD) 有限公司 歐元歐非中東上限 Paul Psaila 執行董事,1994 年加入摩根士丹利, 擁有 10 年投資經驗 他是新興市場股票基金的, 專研全球分析 過去曾任職 IMF 的研究部門 Brandeis 大學政治社會學士 SAIS 學院碩士 Johns Hopkins 進階國際研究 ( 經濟及拉丁美洲研究 ) 擁有 CFA 特許財務分析師執照 透過主要投資於中歐 東歐 南歐 中東及北非之發行機構發行的股本證券, 尋求以歐元計算之長線資本增值 本基金亦可以輔助性質投資於該等發行機構發行的可轉換為普通股之債務證券及其他與股票連結投資工具, 以及設於前蘇聯中亞加盟共和國的發行機構發行的股本證券 與股票連結證券及債務證券 摩根士丹利拉丁美洲股票基金 摩根士丹利投資管理 (ACD) 有限公司 美元拉丁美洲上限 Cristina Piedrahita 於 2002 年加入摩根士丹利, 具 19 年投資經驗 擔任拉丁美洲股票團隊的首席 加入本公司前, 她是富達投資 匯豐投資管理及霸菱資產管理的拉丁美洲股票分析員 Cristina 取得布朗大學經濟及政治學士及麻省理工學院斯隆管理學 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 75

78 院工商管理學碩士學位 主要透過投資於在拉丁美洲國家註冊成立之公司之普通股, 以尋求以美元計算之最佳整體報酬 摩根士丹利美元流動性基金 摩根士丹利投資管理 (ACD) 有限公司 貨幣市場型 美元美國上限 Jonas Kolk 於 2004 年加入摩根士丹利, 現任摩根士丹利貨幣基金資深投資經理, 擁有逾 20 年的投資經驗 加入摩根士丹利之前, 曾任職於 AIG Capital Markets 和 Chase Asset Management, 擔任資深投資經理, 並曾任職於 Metropolitan Life Insurance Co., 擔任貨幣市場交易員 Jonas 擁有紐約市立大學財務學士及 Fordham University 商學院企管碩士學位 在符合保護資本的原則下, 主要通過投資於以美元計值的優質短期可轉讓債券, 以實現流動性和提供較高的流動收益, 但該等債券的最初期限或在購入時剩餘期限 ( 應計入與其相關的金融工具 ) 不得超過 397 天 ( 浮息票據除外, 浮息票據的最初或剩餘期限不得超過 24 個月 ) 或此等證券的規管條款頇訂明其適用利率應根據市場情況最少每年作出調整 摩根士丹利環球房地產基金 摩根士丹利投資管理 (ACD) 有限公司 美元全球上限 Ted Bigman 於 1995 年加入摩根士丹利, 擁有逾 26 年投資經驗 現任環球房地產投資團隊主管及摩根士丹利投資管理公司的董事 擁有 Brandeis University 經濟學學士和哈佛大學商學院企管碩士學位 2011 年獲美國全國房地產投資信託協會所頒發的行業成就獎 主要投資於全球不動產相關產業的公司股票, 追求美元計價的長期資本增值 摩根士丹利印度股票基金 摩根士丹利投資管理 (ACD) 有限公司 美元印度上限 Ruchir Sharma Ruchir 為環球新興市場股票團隊的主管, 亦帶領摩根士丹利投資管理的總經研究工作 Ruchir 擁有 18 年投資經驗, 於 1996 年加入摩根士丹利, 此前則任職於德里的 Prime 證券, 主要負責外匯業務 Ruchir 為 Newsweek 的編輯之一, 並為華爾街日報 時代雜誌撰文, 更自 1991 年起即為印度財經日報 the Economic Times * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 76

79 撰寫專欄至今 Ruchir 於 2012 年發表新作 < 誰來拯救全球經濟 > 投資於主要營運範圍在印度之公司的股票, 追求美元計價的長期資本增值 摩根士丹利美國優勢基金 摩根士丹利投資管理 (ACD) 有限公司 美元美國上限 Dennis Lynch 擁有 19 年投資經驗, 現任摩根士丹利價值股投資團隊主管 1998 年加入摩根士丹利, 此前於摩根大通證券擔任分析師 Dennis 擁有 Hamilton College 政治科學學士和哥倫比亞大學 MBA 學位 透過主要投資於美國公司發行之證券及按輔助性質投資於並非來自美國的公司發行之證券, 尋求以美元計算之長期資本增值 摩根士丹利環球品牌基金 摩根士丹利投資管理 (ACD) 有限公司 美元全球上限 Bruno Paulson 於 2009 年加入摩根士丹利, 擔任國際股票的經理人, 在加入之前, 曾任職於 Sanford Bernstein Boston Consulting Group, 累積多年研究金融服務產業經驗 擁有牛津大學政治 哲學及經濟學士及 INSEAD 的 MBA 學位 透過主要投資於世界各已開發國家公司股本證券, 以尋求以美元計值之有吸引力的長期投資報酬率 摩根士丹利歐洲股票 Alpha 基金 摩根士丹利投資管理 (ACD) 有限公司 美元歐洲上限 Matthew Leeman 擁有 20 年的投資經驗, 加入摩根士丹利之前, 曾任職於法國興業銀行 萬寶龍 瑞士私人財富管理巨擘 Lombard Odier 等機構, 專精於金融與製藥產業之研究 主要透過投資於各歐洲股票交易所上市公司股本證券之集中性投資組合, 以實現以歐元計值之長期資本增值 摩根士丹利新興市場國內債券基金 摩根士丹利投資管理 (ACD) 有限公司 債券型 計價幣別 投資地區 核准發行總面額 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 77

80 美元新興市場上限 Eric Bauermeister Eric 為全球新興市場債券團隊的共同主管之一, 於 1997 年加入摩根士丹利, 擁有 18 年的投資經驗, 加入摩根士丹利前, 為 MIMCO 的投資經理 Eric 擁有康乃爾大學的經濟與政府 (Economics and Government) 學士學位, 亦為 CFA 與摩根大通新興市場債券指數委員會之成員 主要透過投資於以發行國當地貨幣計價之新興市場債券及其他新興市場債務證券之組合, 尋求最大總回報 摩根士丹利新興市場債券基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 摩根士丹利投資管理 (ACD) 有限公司 債券型 美元新興市場上限 Eric Bauermeister Eric 為全球新興市場債券團隊的共同主管之一, 於 1997 年加入摩根士丹利, 擁有 18 年的投資經驗, 加入摩根士丹利前, 為 MIMCO 的投資經理 Eric 擁有康乃爾大學的經濟與政府 (Economics and Government) 學士學位, 亦為 CFA 與摩根大通新興市場債券指數委員會之成員 乃透過主要投資於新興市場國家境內的政府或政府相關發行方的債務證券 ( 包括, 在該等投資工具證券化的範圍內, 參與政府及金融機構間的貸款 ), 尋求以美元計算之投資最大總回報, 並在該證券符合 2002 年 12 月 20 日有關集體投資計劃法律 ( 經修訂 ) 第 41(1) 條規定的範圍內, 本基金可投資於為重組該等發行方未清償債務而設立實體之債務證券, 同時投資於在新興國家成立或有住所地的企業發行方的債務證券 摩根士丹利美國增長基金 摩根士丹利投資管理 (ACD) 有限公司 美元美國上限 Dennis Lynch 擁有 19 年投資經驗, 現任摩根士丹利價值股投資團隊主管 1998 年加入摩根士丹利, 此前於摩根大通證券擔任分析師 Dennis 擁有 Hamilton College 政治科學學士和哥倫比亞大學 MBA 學位 主要投資於美國公司發行之證券及按輔助性質投資於並非來自美國的公司發行之證券, 尋求以美元計算之長期資本增值 摩根士丹利亞洲房地產基金 摩根士丹利投資管理 (ACD) 有限公司 計價幣別 投資地區 核准發行總面額 美元 亞洲 上限 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 78

81 Ted Bigman 於 1995 年加入摩根士丹利, 擁有逾 26 年投資經驗 現任環球房地產投資團隊主管及摩根士丹利投資管理公司的董事 擁有 Brandeis University 經濟學學士和哈佛大學商學院企管碩士學位 2011 年獲美國全國房地產投資信託協會所頒發的行業成就獎 主要透過投資於亞洲及大洋洲不動產業公司之股票, 尋求以美元計值之長期資本增值 摩根士丹利亞洲股票基金 摩根士丹利投資管理 (ACD) 有限公司 美元亞洲不含日本上限 Munib Madni 於 2005 年加入摩根士丹利, 擁有逾 16 年的投資經驗, 此前任職於安本資產管理公司 Munib 擁有 CFA 特許財務分析師資格 透過主要投資於居所或大部分經濟活動在亞洲 ( 不含日本 ) 各公司之股本證券, 藉以利用該地區富有活力的經濟增長能力, 以實現以美元計值之長期資本增值 德盛德利國際債券基金 德利投資信託公司 (Allianz Global Investors Europe GmbH) 債券型 歐元全球上限 Ralf Julichmanns 學歷 : 德國波昂大學經濟學碩士經歷 :1995 年加入集團, 專長為全球公債 總回報及絕對回報策略 目前擔任資深投資組合經理, 主要負責機構投資人代操與共同基金操作 經理人擁有 18 年豐富投資經驗,1995 年起於集團私人客戶部門負責固定收益與外匯交易研究,2000 年至 2006 年間於資產管理分部主要負責歐元國家與英國之研究與策略 自 2006 年起即為投資組合經理 於 2001 年獲得 CFA 特許分析師資格認證,2005 年獲得財務風險管理師 (FRM) 及國際投資分析師 信用研究分析師 (CIIA/CCrA) 之認證 投資於三大貨幣資產 ( 歐元 日圓 美元 ), 投資標的遍及全球主要國家投資債券帄均等級在 AAA 級以上, 債信風險低 安全性高, 範圍有公債 公司債及抵押債, 可分散市場風險 德盛德利歐洲債券基金 德利投資信託公司 (Allianz Global Investors Europe GmbH) 債券型 歐元歐洲上限 Klaus Kusber 學歷 : 德國美因茨大學經濟學學位經歷 :2007 年 6 月加入集團, 專長外匯交易並特別擅長新興市場及已開發市場之 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 79

82 外匯 目前擔任法蘭克福之資深固定收益團隊投資組合經理 主要負責外匯交易及固定收益代操業務 經理人自 1994 年起即為投資專業人士 加入集團之前, 經理人領導位於愛爾蘭都柏林 Pioneer Investments 之外匯管理團隊超過兩年, 擔任該公司貨幣基金之首席投資組合經理, 在此之前五年任職於德國法蘭克福 Helaba Invest, 專長為帄衡型基金之外匯管理及資產配置 經理人另於 Dresdner Kleinwort Benson 有六年擔任外匯策略師之工作經驗 擁有歐洲金融分析師 (EFFAS) 執照 主要投資政策致力於創造與市場利率相當之收益, 依投資原則主要投資於歐洲債券市場 德盛東方入息基金 德利投資信託公司 (Allianz Global Investors Europe GmbH) 帄衡型 美元亞太上限 Stuart Winchester 學歷 : 畢業於美國國際管理學院並取得國際管理碩士學位經歷 :RCM 資深基金經理,1992 年加入 RCM 領有特許財務分析師執照, 專研亞洲股市 目前為德盛安聯全球股票研究團隊以及香港環球均衡投資組合小組成員 投資範圍偏佈亞太區域共 14 個國家的股票市場及債券市場, 靈活因應亞洲金融情勢調整股票 債券及貨幣市場的投資比例 安盛羅森堡日本大型企業 Alpha 基金 愛爾蘭安盛羅森堡有限公司 計價幣別 投資地區 核准發行總面額 日圓 日本 上限 計量模型選股 提供長期資本增值, 獲取以三年計算較東京第一市場指數優厚的總報酬 主要 ( 至少 75% 的資產淨值 ) 投資於日本公司或其大部分 ( 不少於 51%) 的營業活動在日本的公司所發行的股票, 且其市值為境外基金經理公司認為偏低, 而主要在受監管市場買賣的股票 安盛羅森堡日本小型企業 Alpha 基金 愛爾蘭安盛羅森堡有限公司 計價幣別 投資地區 核准發行總面額 日圓 日本 上限 計量模型選股 提供長期資本增值, 獲取以三年計算較標準普爾日本小型企業指數優厚的總報酬 主要 ( 至少 75% 的資產淨值 ) 投資於日本公司或其大部分 ( 不少於 51%) 的營業活動在 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 80

83 日本的小型公司所發行的股票, 且其市值為境外基金經理公司認為偏低, 而主要在受監管市場買賣的小型企業股票 安盛羅森堡亞太 ( 日本除外 ) 大型企業 Alpha 基金 愛爾蘭安盛羅森堡有限公司 計價幣別 投資地區 核准發行總面額 美元 亞太不含日本 上限 計量模型選股 提供長期資本增值, 獲取以三年計算較摩根士丹利太帄洋 ( 日本除外 ) 指數優厚的總報酬 主要 ( 至少 75% 的資產淨值 ) 投資於摩根士丹利太帄洋 ( 日本除外 ) 指數所包含國家 / 地區之公司或其大部分 ( 不少於 51%) 的營業活動在前述國家或地區的大型企業所發行的股票, 且其市值為境外基金經理公司認為偏低, 而主要在受監管市場買賣的股票 安盛羅森堡環球大型企業 Alpha 基金 愛爾蘭安盛羅森堡有限公司 計價幣別 投資地區 核准發行總面額 美元 全球 上限 計量模型選股 提供長期資本增值, 獲取以三年計算較摩根士丹利環球球指數較高的總報酬 主要 ( 至少 70% 的資產淨值 ) 投資於境外基金經理公司認為市值偏低, 且主要在世界各地受監管市場買賣的股票 元大寶來高科技基金 元大寶來證券投資信託股份有限公司 新臺幣台灣 80 億新臺幣 江政翰 學歷 : 輔仁大學金融所現任 : 元大寶來投信投資ㄧ部專業經理 2014/04/01~ 迄今 主要投資於高科技事業之上市上櫃公司股票, 總額不低淨資產之 70% 相關訊息公佈於本公司網站首頁之 投資理財 元大寶來多福基金 元大寶來證券投資信託股份有限公司 計價幣別 投資地區 核准發行總面額 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 81

84 新臺幣台灣 50 億新臺幣 陳智偉 學歷 : 逢甲大學經濟研究所現任 : 元大寶來投信投資ㄧ部專業協理 2014/04/01~ 迄今本基金主要投資於國內上市上櫃公司股票中 具有盈餘大幅成長及轉機特色的潛力股, 其他投資標的包括政府公債 公司債 金融債券及其經證期會核准的金融工具 相關訊息公佈於本公司網站首頁之 投資理財 元大寶來新主流基金 元大寶來證券投資信託股份有限公司 新臺幣台灣 100 億新臺幣 劉興唐 學歷 : 國立台灣大學企業管理所現任 : 元大寶來投信投資二部副總經理 2014/04/01~ 迄今 本基金於成立六個月後, 投資於市場四大主流產業之上市或上櫃公司股票之總額應不低於淨資產價值之百分之六十 相關訊息公佈於本公司網站首頁之 投資理財 元大寶來巴菲特基金 元大寶來證券投資信託股份有限公司 新臺幣台灣 50 億新臺幣 王婯勳 學歷 : 美國休士頓大學企業管理研究所現任 : 元大寶來投信投資ㄧ部專業經理 ( ~ 迄今 ) 主要投資於受惠中國大陸經濟快速成長之中國概念股 包括 : 內需 觀光及資產等類股 相關訊息公佈於本公司網站首頁之 投資理財 元大寶來台灣加權股價指數基金 元大寶來證券投資信託股份有限公司 新臺幣台灣 100 億新臺幣 陳威志 學歷 : 國立中山大學財務管理所現任元大寶來投信量化策略投資部專業經理 2013/02/01~ 迄今 中華民國上市櫃股票 承銷股票 指數基金 可轉換公司債 債券換股權利證書及進行指數基金之實物申購買回 相關訊息公佈於本公司網站首頁之 投資理財 元大寶來全球不動產證券化基金 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 82

85 元大寶來證券投資信託股份有限公司 新臺幣全球 300 億新臺幣 吳宗穎 學歷 : 英國牛津大學財務經濟所經歷 : 元大寶來投信投資三部協理迄今 投資標的以權益型, 投資型不動產證券化商品為主,90% 以上投資不動產證券化商品 本基金採 不配息 受益權單位 群益安穩貨幣市場基金 群益證券投資信託股份有限公司 貨幣市場型 新臺幣台灣 600 億新臺幣 林宗慧 學歷 ; 東吳大學國際貿易系學士經歷 ; 群益投信基金經理群益投信債券部研究員大華證券交易組高級專員群益證券債券部交易員 主要投資於銀行存款 短期票券及附買回交易, 投資總額需達基金淨資產價值 70% 以上 ; 基金之運用標的以剩餘到期日在一年內者為限 相關訊息公佈於本公司網站首頁之 投資理財 群益馬拉松基金 群益證券投資信託股份有限公司 新臺幣台灣 80 億新臺幣 陳建宗 學歷 ; 政治大學國際貿易系士經歷 ; 群益投信基金經理群益投信資產管理部投資經理寶來投信基金經理復華投信基金經理保誠投信基金經理 投資超過 70% 在國內上市 上櫃股票 承銷股票 相關訊息公佈於本公司網站首頁之 投資理財 群益創新科技基金 群益證券投資信託股份有限公司 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 83

86 新臺幣台灣 100 億新臺幣 沈萬鈞 學歷 ; 美國紐約市立大學柏魯克分校財金所經歷 ; 群益投信基金經理群益投信投研部研究員台証投顧研究員 投資超過 70% 在國內上市及上櫃公司股票, 且投資超過 60% 在國內從事於重要科技事業之上市 上櫃公司股票 相關訊息公佈於本公司網站首頁之 投資理財 貝萊德新興歐洲基金 ( 歐元計價 ) 貝萊德 ( 盧森堡 ) 公司 (BlackRock (Luxembourg) S.A.) 歐元新興歐洲上限 費啟善 (Sam Vecht) 現為貝萊德董事總經理, 貝萊德新興歐洲, 同時為貝萊德新興市場 2000 年加入美林投資管理, 進入全球新興市場團隊, 投資專長於新興歐洲與中東非洲 2000 年於英國取得倫敦政經學院國際關係與歷史學位 以盡量提高總回報為目標 基金將不少於 70% 的總資產投資於在歐洲新興國家註冊或從事大部分經濟活動的公司 亦可能投資於地中海地區及鄰近地區註冊獲從事大部分經濟活動的公司 貝萊德新興市場基金 ( 歐元計價 ) 貝萊德 ( 盧森堡 ) 公司 (BlackRock (Luxembourg) S.A.) 歐元新興市場上限 Luiz Soares Dhiren Shah 貝萊德董事總經理 投資組合經理人及新興市場團隊主管 2012 年加入貝萊德集團 先前擔任 Axiom International Investors 公司新興市場投資組合經理人 貝萊德董事與投資組合經理人 2001 年加入美林投資管理, 擁有美國特許財務分析師 (CFA) 執照 以盡量提高總回報為目標, 基金將不少於 70% 的總資產投資於在全球新興市場註冊或從事大部分經濟活動的公司的股權證券 基金亦可投資於在發展成熟的市場註冊或從事大部分經濟活動而在新興市場經營龐大業務的公司的股權證券 貝萊德新能源基金 ( 歐元計價 ) 貝萊德 ( 盧森堡 ) 公司 (BlackRock (Luxembourg) S.A.) 計價幣別 投資地區 核准發行總面額 歐元 全球 上限 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 84

87 包卓能 (Robin Batchelor) 博恩彤 (Poppy Allonby) 現任貝萊德董事總經理, 為天然資源研究團隊共同投資長 1996 年加入美林投資管理 現為貝萊德天然資源研究團隊董事總經理 2000 年加入美林投資管理天然資源研究團隊, 加入貝萊德天然資源團隊前, 在美股投資團隊研究基礎原物料 公用事業及能源類股 以盡量提高總回報為目標 基金在全球將總資產至少 70% 投資於新能源公司的股權證券 新能源公司指從事另類能源及能源科技的公司, 包括再生能源科技 ; 再生能源發展商 ; 另類燃料 ; 能源效益 ; 輔助能源及基礎建設 貝萊德環球資產配置基金 貝萊德 ( 盧森堡 ) 公司 (BlackRock (Luxembourg) S.A.) 帄衡型 美元全球上限 施達文 (Dennis Stattman) 程比丹 (Dan Chamby) 羅爾多 (Aldo Roldan) 現任貝萊德董事總經理與貝萊德資產配置研究團隊主管 擁有美國特許財務分析師 (CFA) 執照及 30 年以上的投資經驗 1989 年加入美林投資管理, 在此之前曾任職於世界銀行, 主導世銀退休計畫的美股投資研究 現任貝萊德董事總經理, 擁有美國特許財務分析師 (CFA) 執照,1982 年加入梅隆銀行負責亞太區信用分析, 隨後負責管理貨幣市場, 曾任日本東京富比士通分析師, 1993 年加入美林環球資產管理團隊至今 現任貝萊德董事總經理, 擁有博士學位 1988 年加入美林投資管理擔任新興市場債券主管,2006 年進入環球資產配置團隊, 曾任桑坦德投資資深副總裁 更早前在摩根大通負責全球經濟分析 以盡量提高總回報為目標 投資於全球企業和政府所發行的股權證券 債券及短期證券而不受既定限制 在正常市況下, 基金將總資產淨值至少 70% 投資於企業及政府所發行的證券 基金的貨幣風險將靈活管理 貝萊德世界能源基金 貝萊德 ( 盧森堡 ) 公司 (BlackRock (Luxembourg) S.A.) 美元全球上限 包卓能 (Robin Batchelor) 博恩彤 (Poppy Allonby) 現任貝萊德董事總經理, 為天然資源研究團隊共同投資長 1996 年加入美林投資管理 現為貝萊德天然資源研究團隊董事總經理 2000 年加入美林投資管理天然資源研究團隊, 加入貝萊德天然資源團隊前, 在美股投資團隊研究基礎原物料 公用事業及能源類股 以盡量提高總回報為目標 基金在全球將總資產至少 70% 投資於主要從事能源勘探 開發 生產及分銷業務的公司之股權證券 貝萊德世界礦業基金 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 85

88 貝萊德 ( 盧森堡 ) 公司 (BlackRock (Luxembourg) S.A.) 美元全球上限 韓艾飛 (Evy Hambro) 羅凱琳 (Catherine Raw) 現任貝萊德董事總經理, 自 1997 年至今, 擔任貝萊德世界礦業基金與貝萊德世界黃金 年任職於美林投資管理澳洲及加拿大分公司,1994 年加入美林投資管理天然資源團隊 現任貝萊德董事, 也是貝萊德天然資源股票團隊成員, 負責黃金及礦業類股, 擁有美國特許財務分析師 (CFA) 執照 2003 年加入美林投資管理前, 曾在英美集團礦業公司的倫敦及約翰尼斯堡服務, 也曾在瑞典礦場任職 以盡量提高總回報為目標 基金在全球將總資產至少 70% 投資於全球主要從事生產基本金屬及工業用礦 ( 例如鐵礦及煤 ) 的礦業及金屬公司之股權證券 基金亦可持有從事黃金或其他貴金屬或礦業公司之股權證券 基金不會實際持有黃金或其他金屬 貝萊德世界黃金基金 貝萊德 ( 盧森堡 ) 公司 (BlackRock (Luxembourg) S.A.) 美元全球上限 韓艾飛 (Evy Hambro) 現任貝萊德董事總經理, 自 1997 年至今, 擔任貝萊德世界礦業基金與貝萊德世界黃金 年任職於美林投資管理澳洲及加拿大分公司,1994 年加入美林投資管理天然資源團隊 以盡量提高總回報為目標 基金在全球將總資產至少 70% 投資於主要從事金礦業務的公司之股權證券 基金亦可投資於主要從事其他貴金屬或礦物及基本金屬或採礦業務的公司之股權證券 基金不會實際持有黃金或其他金屬 貝萊德中國基金 貝萊德 ( 盧森堡 ) 公司 (BlackRock (Luxembourg) S.A.) 美元大陸上限 施安祖 (Andrew Swan) 朱悅 (Helen Zhu) 現為貝萊德董事總經理, 亞洲股票投資團隊主管 2011 年 8 月加入貝萊德集團, 先前任職於 JP Morgan, 負責亞太地區股票投資組合管理, 擁有 19 年以上投資經驗 現為貝萊德董事總經理, 亞洲股票投資團隊首席中國股票策略師 2014 年加入貝萊德集團, 先前任職於高盛環球投資研究部 擔任通訊及網路類股的亞洲部門主管 畢業於麻省理工學院, 主修電機工程與資訊科學 以盡量提高總回報為目標 基金將總資產至少 70% 投資於在中華人民共和國註冊或從事大部分經濟活動的公司之股權證券 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 86

89 貝萊德世界健康科學基金 貝萊德 ( 盧森堡 ) 公司 (BlackRock (Luxembourg) S.A.) 美元全球上限 Erin Xie Tom Callan 現任貝萊德董事總經理, 是貝萊德環球中小型股票投資團隊成員之一, 並擔任健康照護類股研究主管 健康科學股票產品經理, 也是投資策略團隊成員之一 1994 年至 1997 年在哥倫比亞大學進行博士後研究, 之後進入貝爾斯登負責研究製藥產業,2001 年進入道富, 擔任資深副總裁及, 並於 2005 年在貝萊德併購該公司後正式成為貝萊德團隊的一員 現任貝萊德董事總經理, 亦為環球中小型股票研究團隊及投資策略團隊主管, 為資產及風險管理提供綜觀全局的觀點 擁有美國特許財務分析師 (CFA) 執照 1988 年及加入 PNC 資產管理集團, 在共同基金團隊負責研究醫療保健類股, 並於 1996 年加入貝萊德環球中小型股票投資團隊 以盡量提高總回報為目標 基金在全球將總資產至少 70% 投資於主要從事保健 製藥及醫學科技及生物科技供應及開發業務的公司之股權證券 貨幣風險將靈活管理 貝萊德亞洲老虎債券基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 貝萊德 ( 盧森堡 ) 公司 (BlackRock (Luxembourg) S.A.) 債券型 美元亞洲不含日本上限 金義龍 (Joel Kim) Neeraj Seth 現任貝萊德董事總經理 亞洲固定收益團隊主管 2011 年加入貝萊德集團 現任貝萊德董事總經理 亞洲固定收益團隊成員 2009 年加入貝萊德集團 以盡量提高總回報為目標 基金將總資產至少 70% 投資於在亞洲老虎國家註冊或從事大部分經濟活動的機構所發行的定息可轉讓證券 基金可投資於全系列可供選擇的證券, 包括非投資級證券 基金的外匯風險將靈活管理 貝萊德世界科技基金 貝萊德 ( 盧森堡 ) 公司 (BlackRock (Luxembourg) S.A.) 美元全球上限 狄偉林 (William de Gale) 現任貝萊德董事總經理及, 同時為全球股票團隊成員, 負責科技產業相關研究 擁有美國特許財務分析師 (CFA) 執照 1997 年加入美林投資管理, 擔任全球股票團隊科技研究產品經理 以盡量提高總回報為目標 基金將總資產至少 70% 投資於高收益定息可轉讓證券 基金可投資於全系列可供選擇的定息可轉讓證券, 包括非投資級證券 貨幣風險將靈活管理 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 87

90 施羅德歐元流動基金 施羅德投資管理 ( 盧森堡 ) 有限公司 債券型 歐元全球上限 Jamie Fairest 學歷 : Sheffield Hallam University 財務榮譽學士經歷 : 投資生涯始於 2002 年加入巴克萊投資管理 2006 年加入施羅德擔任經理人助理 ;2007 年轉任多元領域債券團隊 ; 現任多元領域固定收益 透過投資於以歐元為貨幣單位的優質短期定息證券, 在發揮保本作用之餘又能為投資者提供流動資金和經常性收益 該等短期債券必頇 (i) 在購入時, 其 ( 包括任何與這類債券有關的金融工具 ) 帄均首次年期或餘下年期不超過十二個月或 (ii) 根據該等證券之條款規定, 適用之利率按市場情況至少每年調整一次 施羅德歐洲進取股票基金 施羅德投資管理 ( 盧森堡 ) 有限公司 歐元歐洲上限 Jamie Lowry 學歷 : 倫敦大學金融企業經濟學士 ;CFA 特許財務分析師 經歷 :2004 年加入施羅德, 在歐洲股票團隊擔任股票分析師 ; 自 2010 年 5 月起擔任施羅德歐洲進取股票 ; 加入施羅德之前曾擔任 Hedley & Co Stockbrokers 交易員及德意志資產管理分析師 德意志 DWS Top Dividende 主要投資於歐洲公司的股本證券以提供資本增值 為了達致, 投資經理將投資於被選定相信未來可提供最佳增長潛力的證券投資組合 施羅德新興市場債券基金 ( 歐元對沖 ) 施羅德投資管理 ( 盧森堡 ) 有限公司 債券型 歐元新興市場上限 Abdallah Guezour 學歷 : 擁有法國商學院財務文憑 經歷 :1996 年加入法商 Fortis 資產管理公司擔任新興市場債券, 開始踏入投資管理領域 2000 年加入英商施羅德投資的新興市場債券管理團隊, 負責中東 非洲市場研究 主要透過投資於由新興市場內的政府 政府機構 跨國組織和公司發行的債券和其他定息及浮息證券所組成的投資組合, 以提供絕對的資本增值和收益 施羅德歐元股票基金 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 88

91 施羅德投資管理 ( 盧森堡 ) 有限公司 歐元歐元區上限 Martin Skanberg 學歷 : 金融經濟學碩士 經歷 :2004 年加入施羅德擔任分析員, 現任施羅德歐洲基金及施羅德 ( 環 ) 歐元股票, 並同時兼任 Rory Bateman 投資組合之代理經理人 加入施羅德之前, 曾任職於美國運通資產管理公司資深投資分析師, 負責工業和電信 投資生涯始於 1994 年, 任職 SEB Asset Management 擔任北歐工業及基礎原物料投資分析員 ;1999 年擔任歐洲研究團隊主管 主要透過投資於 EMU 成員國公司的股本證券, 以提供資本增值 施羅德歐元債券基金 施羅德投資管理 ( 盧森堡 ) 有限公司 債券型 歐元全球上限 Gareth Isaac Bob Jolly 學歷 : 格拉摩根大學理學學士, 英國專業投資人員協會會員 簡歷 : 現任投資組合團隊資深經理人, 負責多元產業 2011 年加入施羅德, 擔任全球固定收益 :2009 年加入 GLC Partners 擔任固定收益 ; 2007 年於 Societe Generale Asset Management 擔任資深固定收益 ; 2004 年於 Axa Investment Managers 擔任固定收益 ;1998 年於 Newton Asset Management 擔任固定收益 學歷 :CFA 經歷 :2011 年 9 月加入施羅德固定收益團隊擔任全球總體經濟團隊主管 加入施羅德之前, 曾任職 UBS Global Asset Management, 擔任貨幣 英國固定收益與全球主權債券團隊主管 1982 年至 2005 年間, 曾任職 Gartmore Investment Management, 擔任英國與全球固定收益投資組合經理人 結構性固定收益團隊主管及固定收益投資組合建置團隊主管等職務 主要透過投資於由全球各地政府 機構跨國組織和公司發行, 並以歐元計價的債券和其他定息及浮證所組成的投資組合, 以提供本增值和收益 基金亦可彈性地通過貨幣遠期和上述工具, 積極地持有長倉及短倉 施羅德美元流動基金 施羅德投資管理 ( 盧森堡 ) 有限公司 債券型 美元全球上限 Lisa Hornby 學歷 : 羅格斯大學經濟學學士 ;CFA 經歷 : 2010 年 8 月加入施羅德擔任美國利率及政府債券投資組合經理助理 投資生涯始於 2007 年, 任職於 Barclays Capital 擔任產品 ( 含證券化商品 ) 控管分析師 透過投資於以美元為貨幣單位的優質短期債務證券, 在發揮保本作用之餘又能為投 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 89

92 資者提供流動金和經常性的收益 該等短期債務證券必頇 (i) 在購入時, 其 ( 包括任何與這類債券有關的金融工具 ) 帄均首次年期或餘下不超過十二個月或 (ii) 根據該等證券之條款規定, 適用利率按市場情況至少每年調整一次 施羅德亞洲債券基金 施羅德投資管理 ( 盧森堡 ) 有限公司 債券型 美元亞洲不含日本上限 Rajeev De Mello 學歷 : 倫敦經濟學院榮譽經濟學學士,Georgetown University 工商管理碩士 經歷 :2011 年 7 月加入施羅德, 擔任亞洲固定收益團隊主管 2007/7/1~2011/6/30 任職西方資產管理公司, 擔任資深投資主管 新加坡地區主管等職務 1999~2007/7/1 任職百達資產管理, 擔任亞洲固定收益團隊主管 歐洲及全球債券等固定收益團隊主管等職務 投資生涯始於 1987 年, 曾任職於 United Overseas Bank (BNP) 及 Credit Suisse First Boston 擔任外匯及貴金屬選擇權交易員 麥肯錫公司顧問 UBS (Warburg Dillon Read) Hong Kong 亞洲債券交易主管 主要透過投資於由亞洲 ( 除日本外 ) 政府 政府機構 跨國組織和公司發行的債券和其他定息及浮息證券, 及金融衍生工具 ( 包括總回報交換 ) 所組成的投資組合, 以提供絕對資本增值和收益 如基金採用總回報交換, 其下項目包括基金可依其投資的工具 作為本基金主要目標的一部份, 本基金亦可彈性地通過貨幣遠期或上述工具, 積極地持有貨幣長倉及短倉 施羅德新興亞洲基金 施羅德投資管理 ( 盧森堡 ) 有限公司 美元新興亞洲上限 Louisa Lo 學歷 : 澳洲麥格里大學應用財務碩士 ; 美國特許金融分析師 (CFA) 經歷 :1993 年開啟投資生涯 加入施羅德之前曾在兩家證券商擔任分析師三年, 負責電子產業 1996 年加入施羅德投資管理 ( 香港 ) 擔任投資分析師, 並專精於南韓 及泰國股市現為施羅德亞洲股票團隊 ( 不含日本 ) 副主管 主要透過投資於亞洲新興經濟體系公司的股本和股本相關證券, 以提供資本增值 施羅德美國中小型股票基金 施羅德投資管理 ( 盧森堡 ) 有限公司 美元美國上限 Jenny Jones 學歷 : 紐約大學財務金融碩士 ; 耶魯大學學士 經歷 : 投資生涯始於 1980 年加入 Drexel Burnham, 2002 年加入施羅德投資, 目前擔任美國小型及中小型股票團隊主管 1996 年加入摩根史坦利, 擔任基金經 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 90

93 理人, 加入摩根史坦利之前, 曾服務於美國人壽 美國運通 Drexel Burnham Lambert 等卓越金融機構 主要投資於中小型美國公司的股本證券, 以提供資本增值 美國中小型公司為購入時其市值是美國市場中市值最小的 40% 之美國公司 施羅德大中華基金 施羅德投資管理 ( 盧森堡 ) 有限公司 美元中國 香港台灣上限 Louisa Lo 學歷 : 澳洲麥格里大學應用財務碩士 ; 美國特許金融分析師 (CFA) 經歷 :1993 年開啟投資生涯 加入施羅德之前曾在兩家證券商擔任分析師三年, 負責電子產業 1996 年加入施羅德投資管理 ( 香港 ) 擔任投資分析師, 並專精於南韓 及泰國股市現為施羅德亞洲股票團隊 ( 不含日本 ) 副主管 主要透過投資於中華人民共和國 香港台灣公司的股本和股本相關證券, 以提供資本增值 施羅德環球企業債券基金 施羅德投資管理 ( 盧森堡 ) 有限公司 債券型 美元全球上限 Wesley Sparks 學歷 : 美國西北大學經濟學士 ; 美國賓州大學華頓商學院 MBA; 美國特許金融分析師 CFA 經歷 : 投資生涯始於 1988 年加入高盛擔任財務分析師, 曾任職於法商百利達資產管理 (Fischer Francis Trees & Watts) 擔任投資組合協理 安得投資管理有限公司 (Aeltus Investment Management) 西方信託公司(Trust Company of the West) 擔任副總及投資組合經理 2000 年加入施羅德集團, 目前擔任施羅德美國固定收益團隊主管 主要透過投資於全球由各國政府 政府機構 跨國組織和公司發行, 以多種貨幣計價的債券和其他定息及浮息證券所組成的投資組合, 以提供資本增值和收益 基金投資於政府發行的證券不可超過基金淨資產的 20% 施羅德環球能源基金 施羅德投資管理 ( 盧森堡 ) 有限公司 美元全球上限 John Coyle 學歷 : 英國史崔克萊大學經濟學士 ;CFA 經歷 : 投資生涯始於 1994 年加入 Scottish Equitable, 於 AXA Investment Managers 擔任全球能源分析師 ;2003 年加入施羅德, 目前為施羅德 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 91

94 環球能源 Mark Lacey 學歷 : 諾汀漢特倫特大學商業榮譽學士 經歷 :2013 年加入施羅德, 現任環球能源基金及環球能源小型公司基金共同經理人 投資生涯始於 1996 年任職於瑞士信貨資產管理, 並曾於 Mercuria Global Energy Solutions Investec Goldman Sachs JP Morgan 等公司負責能源產業之相關投資及研究 曾於 2006 年 Thompson Extel Survey 中獲評為能源專家第一名 主要透過投資活躍於能源產業的公司證券, 以獲取資本增值 施羅德拉丁美洲基金 施羅德投資管理 ( 盧森堡 ) 有限公司 美元拉丁美洲上限 Allan Conway Nicholas Morse 學歷 : 約克大約經濟學榮譽學士,FSI,ACA 經歷 : 投資生涯始於 1980 年, 曾任 WestAM (UK) Ltd 執行長 (2002 年 ) West LB Asset Management 全球新興市場債券部門主管 (1998 年 ) LGT Asset Management 的全球新興市場債券部門主管 (1997 年 ) 2004 年 10 月加入施羅德, 現任施羅德新興市場股票部門主管 學歷 : 艾賽司特大學經濟與社會史雙學位 經歷 : 投資生涯起於 1987 年, 於 Foreign & Colonial 擔任英國股市研究員,1989 年加入 Singer & Friedlander 負責拉丁美洲市場 ;1993 年加入 Grupo Financiero Banamex Accival 擔任拉美市場研究主管 ;1994 年擔任馬丁居里投資管理有限公司 (Martin Currie Inv. Mgmt.) 之拉美 ;1996 年擔任美林證券之拉美 ;2002 年重回 Singer & Friedlander, 負責管理亞洲不含日本地區之基金 ; 2005 年加入施羅德, 目前擔任拉丁美洲團隊主管 主要透過投資於拉丁美洲公司的股本和股本相關證券, 以提供資本增值 施羅德新興歐洲基金 施羅德投資管理 ( 盧森堡 ) 有限公司 美元新興歐洲上限 Allan Conway Tom Wilson 學歷 : 約克大約經濟學榮譽學士,FSI,ACA 經歷 : 投資生涯始於 1980 年, 曾任 WestAM (UK) Ltd 執行長 (2002 年 ) West LB Asset Management 全球新興市場債券部門主管 (1998 年 ) LGT Asset Management 的全球新興市場債券部門主管 (1997 年 ) 2004 年 10 月加入施羅德, 現任施羅德新興市場股票部門主管 學歷 : 紐卡索大學歷史榮譽學士,CFA 經歷 : 投資生涯始於 2001 年 10 月加入施羅德, 年歐非中東股票團隊分析師, 現任施羅德新興市場股票團隊之歐非中東股票團隊主管 主要透過投資於在歐洲中部及東部 ( 包括前蘇聯市場及地中海新興市場 ) 公司的股本和股本相關證券, 以提供資本增值 本基金可在非洲北部及中東之市場作有限 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 92

95 度投資 施羅德環球收益股票基金 施羅德投資管理 ( 盧森堡 ) 有限公司 美元全球上限 Ian Kelly Jamie Lowry 學歷 : 英國 Newcastle 大學生物物理學博士 ; 英國 Cass 商學院投資管理碩士 ;CFA 特許財務分析師 經歷 : 施羅德 ( 環 ) 歐洲收益股票經理人,2007 年加入施羅德擔任歐洲保險和汽車產業分析師 學歷 : 倫敦大學金融企業經濟學士 ;CFA 特許財務分析師 經歷 :2004 年加入施羅德, 在歐洲股票團隊擔任股票分析師 ; 自 2010 年 5 月起擔任施羅德歐洲進取股票 ; 加入施羅德之前曾擔任 Hedley & Co Stockbrokers 交易員及德意志資產管理分析師 德意志 DWS Top Dividende 主要透過投資於具吸引力的盈利和持續派發股息的全球各地公司的股本和股本相關證券, 以提供理想的總回報 施羅德亞太地產股票基金 施羅德投資管理 ( 盧森堡 ) 有限公司 美元亞太上限 Adam Osborn 學歷 : 英國瑞丁大學商管系畢 經歷 : 投資生涯始於 1991 年加入伯克萊亞洲銀行 (BZW Asia Limited),1998 年進入凱孙融資亞洲有限公司 (Clarion Capital Asia Limited), 後加入德國德累斯登銀行擔任亞洲 ( 不含日本 ) 股票研究部門主管 2003 年加入施羅德, 擔任亞洲 ( 不含日本 ) 資深股票分析員 主要透過投資於亞太區包括日本及澳洲地產公司的股本證券, 以提供理想的總回報 委託投資帳戶 委託施羅德投資帳戶 - 強積金成長累積型 型態 種類計價幣別成立日期 開放式 帄衡型美元 2014/7/28 清算門檻投資地區核准發行總面額 100 萬美元全球 ( 投資海外 ) 上限 事業名稱 收取之委託報酬或費用每年 (%) 經理 / 管理公司 施羅德證券投資信託股份有限公司 不多於 1.20% * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 93

96 最近一年因業務發生訴訟或非訴訟事件之說明 莊志祥 ( 經理人 ) 陳怡璇 ( 第一代理人 ) 學歷 經歷 最近二年受證券投資信託及顧問法 期貨交易法或證券交易法規定之處分情形學歷 經歷 最近二年受證券投資信託及顧問法 期貨交易法或證券交易法規定之處分情形 收益分配或撥回資產來源 收益分配或撥回資產計畫 調整機制 調整機制變更時之通知方式 已由投資標的淨值中扣除, 並不另外向客戶收取 Post Graduate of Securities Institute of Australia 施羅德投信專戶管理部投資經理 ( ~ 迄今 ) 柏瑞投信 ( ~ ) 政治大學財務管理系學士施羅德投信專戶管理部投資經理 ( ~ 迄今 ) 施羅德投信基金管理部研究員 ( ~ ) 第一金證券產業研究員 ( ~ ) 元大投信產業研究員 ( ~ ) 美商立源投資顧問產業研究員 ( ~ ) 收益分配或撥回資產說明 收益分配或撥回資產給付方式 收益分配或撥回資產對保單帳戶價值之影響 投資規則 ( 投資比例限制 ) (1) 本投資帳戶至少應投資於五個以上子基金 ( 含 ETF) (2) 單一子基金 ( 含 ETF) 投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之 30% (3) 單一子基金之投資總額不得超過該子基金上個月月底已發行資產 之百分之十 ; 單一 ETF 之投資總額, 不得超過此一 ETF 投資淨資 產價值之百分之十 (4) 閒置資金運用範圍 : 現金 存放於銀行 ( 含保管機構 ) 或其他經金融 監督管理委員會規定之方式 本委託投資帳戶主要訴求退休金準備需求, 在分散風險 確保全權委託 投資帳戶之安全考量下, 採取 多元資產投資策略 將資金分散投資於 風險與報酬來源不同之各資產類型之境外子基金 外幣計價境內子基 金 ETFs 之全球組合型投資 ; 除了視全球經濟週期定位 各類資產投資 價值 與市場動能 / 流動性的前瞻性分析, 以決定各類資產的投資看法 和進行最適化之全球資產和子基金投資配置外, 並透過施羅德投資獨創 SMART (Schroders Multi-Asset Risk Technology) 多元資產風險管理 機制, 利用各不同資產類型子基金與現金間不同的連動係數, 再加上多 元資產團隊獨創的動態年化波動率管理與下檔風險控管的雙重機制進 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 94

97 行主動管理, 旨在追求達到最佳帳戶風險監控, 進而以期追求創造中長 期投資利得和累積退休金為目標 本委託投資帳戶投資海外, 相關資訊公佈於本公司網站首頁之 投資理財 可供投資子標的參考本說明書第 30 頁可投資子標的名單註 : 委託投資資產連續三十個營業日之帄均值低於美元 100 萬元者, 施羅德投信得視情況終止本委託投資帳戶 投資標的規模 投資績效與風險係數 (1) 投資績效係指投資標的在該期間之計價幣別累積 ( 含息 ) 報酬率, 並未考慮匯率因素 (2) 標準差係用以衡量投資績效之波動程度 ; 一般而言, 標準差越大, 表示淨值的漲跌較為大, 風險程度也相較大 (3) 資料日期 :2014/8/31(* 表示資料日期為 2014/7/31) (4) 資料來源 : 晨星及各投資機構提供 共同基金 投資標的名稱 聯博歐洲收益基金 ( 歐元計價 )( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博全球價值型基金 ( 歐元計價 )( 基金之配息來源可能為本金 ) 聯博全球成長趨勢基金 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 聯博國際醫療基金 聯博新興市場成長基金 聯博美國收益基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博全球高收益債券基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博美國成長基金 ( 基金之配息 基金規模 1,458 百萬歐元 ,905 24, 計價幣別 投資績效 (%) 年化標準差 (%) 成立 1 年 2 年 3 年 1 年 2 年 3 年至今 成立至今 歐元 歐元 美元 美元 美元 美元 美元 美元 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 95

98 投資標的名稱 來源可能為本金 ) 聯博全球債券基金 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 聯博前瞻主題基金 聯博全球不動產證券基金 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 聯博日本策略價值基金 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 國泰台灣貨幣市場基金 國泰大中華基金 國泰科技生化基金 國泰帄衡基金 國泰國泰基金 國泰小龍基金 國泰全球積極組合基金 國泰全球穩健組合基金 國泰全球基礎建設基金 國泰全球環保趨勢基金 國泰中港台基金 國泰豐益債券組合基金 國泰新興高收益債券基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 基金規模 ,463 百萬日圓 億新臺幣 億新臺幣 億新臺幣 5.43 億新臺幣 億新臺幣 億新臺幣 9.48 億新臺幣 2.60 億新臺幣 億新臺幣 5.14 億新臺幣 億新臺幣 億新臺幣 8.79 億新臺幣 計價幣別 投資績效 (%) 年化標準差 (%) 成立 1 年 2 年 3 年 1 年 2 年 3 年至今 成立至今 美元 美元 美元 美元 新臺幣 新臺幣 新臺幣 新臺幣 新臺幣 新臺幣 新臺幣 新臺幣 新臺幣 新臺幣 新臺幣 新臺幣 新臺幣 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 96

99 投資標的名稱 國泰價值卓越基金 國泰中國新興戰略基金 國泰中國內需增長基金 國泰策略高收益債券基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 國泰高科技基金 國泰中國新興債券基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 首域亞洲增長基金 首域大中華增長基金 首域全球資源基金 首域全球新興市場領先基金 首域中國核心基金 首域優質債券基金 ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 首域星馬增長基金 首域世界領先基金 首域亞洲優質債券基金 富達歐洲基金 富達全球工業基金 富達全球科技基金 基金規模 億新臺幣 億新臺幣 億新臺幣 2.76 億新臺幣 3.56 億新臺幣 億新臺幣 , ,412 百萬歐元 141 百萬歐元 314 百萬歐元 計價幣別 投資績效 (%) 年化標準差 (%) 成立 1 年 2 年 3 年 1 年 2 年 3 年至今 成立至今 新臺幣 新臺幣 新臺幣 新臺幣 新臺幣 新臺幣 美元 美元 美元 美元 美元 美元 美元 美元 美元 歐元 歐元 歐元 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 97

100 投資標的名稱 富達東協基金 富達印度聚焦基金 富達亞洲高收益基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 富達美元高收益基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 富達東南亞基金 富達馬來西亞基金 富達美元債券基金 富達新興歐非中東基金 富達全球消費行業基金 富達美元貨幣基金 富達亞太入息基金 野村大俄羅斯基金 野村全球生技醫療基金 野村中小基金 ING(L)R ENTA 亞洲債券基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) ING(L) 食品飲料投資基金 ING(L)R ENTA 投資級公司債基金 ( 本基金之配息來源 基金規模 1,512 1,709 2,597 5,811 3, 億新臺幣 億新臺幣 億新臺幣 計價幣別 投資績效 (%) 年化標準差 (%) 成立 1 年 2 年 3 年 1 年 2 年 3 年至今 成立至今 美元 美元 美元 美元 美元 美元 美元 美元 美元 美元 美元 新臺幣 新臺幣 新臺幣 美元 美元 美元 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 98

101 投資標的名稱 可能為本金 ) 基金規模 計價幣別 投資績效 (%) 年化標準差 (%) 成立 1 年 2 年 3 年 1 年 2 年 3 年至今 成立至今 瀚亞歐洲基金 瀚亞投資 M&G 全球民生基礎基金 富蘭克林坦伯頓成長基金 富蘭克林坦伯頓美國政府基金 富蘭克林坦伯頓全球債券基金 富蘭克林坦伯頓大中華基金 景順美國價值股票基金 摩根新興科技基金 摩根全球發現基金 摩根新興 35 基金 摩根東方內需機會基金 摩根東協基金 摩根太帄洋證券基金 摩根中國基金 摩根美國複合收益基金 摩根俄羅斯基金 摩根環球天然資源基金 摩根新興市場本地貨幣債券基金 摩根新興市場企業債券基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 億新臺幣 4, , , 億新臺幣 9.73 億新臺幣 億新臺幣 億新臺幣 2, ,925 1, ,149 3,577 2,230 新臺幣 美元 美元 美元 美元 美元 美元 新臺幣 新臺幣 新臺幣 新臺幣 美元 美元 美元 美元 美元 美元 美元 美元 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 99

102 投資標的名稱 天達環球天然資源基金 柏瑞美國雙核心收益基金 柏瑞全球策略高收益債券基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 霸菱歐洲精選信託基金 霸菱拉丁美洲基金 霸菱全球資源基金 霸菱全球新興市場基金 霸菱東歐基金 霸菱國際債券基金 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 霸菱香港中國基金 霸菱澳洲基金 霸菱全球農業基金 霸菱韓國基金 霸菱大東協基金 摩根士丹利歐洲 中東及非洲新興股票基金 ( 歐元計價 ) 摩根士丹利拉丁美洲股票基金 摩根士丹利美元流動性基金 摩根士丹利環球房地產基金 摩根士丹利印度股票基金 基金規模 389 * 1.35 億新臺幣 億新臺幣 1,362.6 百萬歐元 , , 百萬英鎊 百萬歐元 586 4,177 1, 計價幣別 投資績效 (%) 年化標準差 (%) 成立 1 年 2 年 3 年 1 年 2 年 3 年至今 成立至今 美元 新臺幣 新臺幣 歐元 歐元 歐元 美元 美元 美元 美元 美元 美元 美元 美元 歐元 美元 美元 美元 美元 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 100

103 投資標的名稱 摩根士丹利美國優勢基金 摩根士丹利環球品牌基金 摩根士丹利歐洲股票 Alpha 基金摩根士丹利新興市場國內債券基金摩根士丹利新興市場債券基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 摩根士丹利美國增長基金 摩根士丹利亞洲房地產基金 摩根士丹利亞洲股票基金 德盛德利國際債券基金 德盛德利歐洲債券基金 德盛東方入息基金 安盛羅森堡日本大型企業 Alp ha 基金安盛羅森堡日本小型企業 Alp ha 基金安盛羅森堡亞太 ( 日本除外 ) 大型企業 Alph a 基金安盛羅森堡環球大型企業 Alp ha 基金 元大寶來高科技基金 元大寶來多福基金 元大寶來新主流基金 基金規模 4,088 7, 百萬歐元 , 百萬歐元 609 百萬歐元 ,796 百萬日圓 22,515 百萬日圓 億新臺幣 億新臺幣 億新臺幣 計價幣別 投資績效 (%) 年化標準差 (%) 成立 1 年 2 年 3 年 1 年 2 年 3 年至今 成立至今 美元 美元 美元 美元 美元 美元 美元 美元 歐元 歐元 美元 日圓 日圓 美元 美元 新臺幣 新臺幣 新臺幣 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 101

104 投資標的名稱 元大寶來巴菲特基金 元大寶來台灣加權股價指數基金 元大寶來全球不動產證券化基金 群益安穩貨幣市場基金 群益馬拉松基金 群益創新科技基金 貝萊德新興歐洲基金 ( 歐元計價 ) 貝萊德新興市場基金 ( 歐元計價 ) 貝萊德新能源基金 ( 歐元計價 ) 貝萊德環球資產配置基金 貝萊德世界能源基金 貝萊德世界礦業基金 貝萊德世界黃金基金 貝萊德中國基金 貝萊德世界健康科學基金 貝萊德亞洲老虎債券基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 貝萊德世界科技基金 施羅德歐元流動基金 施羅德歐洲進取股票基金 施羅德新興市場債券基金 ( 歐元對沖 ) 基金規模 8.80 億新臺幣 億新臺幣 億新臺幣 億新臺幣 億新臺幣 億新臺幣 1,112 百萬歐元 792 1,315 23,028 2,227 7,657 3, , 百萬歐元 694 百萬歐元 4,658 計價幣別 投資績效 (%) 年化標準差 (%) 成立 1 年 2 年 3 年 1 年 2 年 3 年至今 成立至今 新臺幣 新臺幣 新臺幣 新臺幣 新臺幣 新臺幣 歐元 歐元 歐元 美元 美元 美元 美元 美元 美元 美元 美元 歐元 歐元 歐元 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 102

105 投資標的名稱 施羅德歐元股票基金 施羅德歐元債券基金 施羅德美元流動基金 施羅德亞洲債券基金 施羅德新興亞洲基金 施羅德美國中小型股票基金 施羅德大中華基金 施羅德環球企業債券基金 施羅德環球能源基金 施羅德拉丁美洲基金 施羅德新興歐洲基金 施羅德環球收益股票基金 施羅德亞太地產股票基金 基金規模 1,659 百萬歐元 1,983 百萬歐元 ,208 1,171 1,017 2, 百萬歐元 計價幣別 投資績效 (%) 年化標準差 (%) 成立 1 年 2 年 3 年 1 年 2 年 3 年至今 成立至今 歐元 歐元 美元 美元 美元 美元 美元 美元 美元 美元 美元 美元 美元 委託投資帳戶 投資績效 (%) 年化標準差 (%) 投資標的計價資產規模成立成立名稱幣別 1 年 2 年 3 年 1 年 2 年 3 年至今至今委託施羅德投資帳戶 - 強積金 4.00 註美元 成長累積型註 : 因成立未滿半年, 故投資績效及風險係數等資料 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 103

106 投資標的之投資風險揭露 一. 國內外經濟 產業景氣循環 政治與法規變動之風險 二. 投資標的類股過度集中之風險 三. 投資地區證券交易市場流動性不足之風險 四. 投資地區外匯管制及匯率變動之風險 五. 投資標的發行或管理機構有解散 破產 撤銷等事由, 不能繼續擔任該投資標的發行或管理機構之職務者, 雖然投資標的發行或管理機構之債權人不得對該投資標的資產請求扣押或強制執行, 但該投資標的仍可能因為清算程序之進行而有資金短暫凍結法及時反映市場狀況之風險 六. 投資具風險, 此一風險可能使投資金額發生虧損, 且最大可能損失為其原投資金額全部法回收 七. 高收益債券基金經金融監督管理委員會核准, 惟不表示絕風險 由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等, 且對利率變動的敏感度甚高, 故高收益債券基金可能會因利率上升 市場流動性下降, 或債券發行機構違約不支付本金 利息或破產而蒙受虧損 ; 且高收益債券基金可能投資美國 144A 債券, 該債券屬私募性質, 易發生流動性不足, 財務訊息揭露不完整或價格不透明導致高波動性之風險, 高收益債券基金不適合法承擔相關風險之投資人, 僅適合願意承擔較高風險之投資人 八. 委託投資機構投資並非絕風險, 受託投資機構以往之經理績效不保證委託投資資產之最低收益, 受託投資機構除盡善良管理人之注意義務外, 不負責委託投資資產之盈虧, 亦不保證最低之收益 九. 本保險不提供未來投資收益 撥回資產或保本之保證 另投資標的的收益分配或撥回資產可能由投資標的的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 投資標的收益分配或撥回資產率不代表投資標的報酬率, 且過去收益分配或撥回資產率不代表未來收益分配或撥回資產率, 投資標的淨值可能因市場因素而上下波動 部分投資標的進行收益分配前或資產撥回前未扣除應負擔之相關費用, 詳情請參閱投資標的公開說明書或月報 十. 本商品所連結之一切投資標的, 其發行或管理機構以往之投資績效不保證未來之投資收益, 除保險契約另有約定外, 本公司不負投資盈虧之責 十一. 保單帳戶價值可能因費用及投資績效變動, 造成損失或為零 ; 本公司不保證本保險將來之收益 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 104

107 重要條款摘要 國泰人壽富世紀變額壽險 ( 甲型 ) 第二條名詞定義本契約名詞定義如下 : 一 保險金額 : 指要保人投保時所約定之保險金額, 並經記載於保險單上者 要保人在本契約有效期間內, 經本公司同意得申請變更保險金額 如該保險金額有所變更時, 以變更後並批註於保險單之保險金額為準 二 保險費 : 指要保人於投保時所繳納之躉繳保險費 ; 或指要保人依保單條款第五條或保單條款第三十條經本公司催告繳付或依保單條款第六條申請復效時, 經本公司同意所繳交之一定保險費 三 投資標的 : 指本契約提供要保人選擇配置之投資工具, 其內容如保單條款附表一 四 投資標的單位淨值 : 指該投資標的於評價日時之淨資產價值除以已發行在外之投資標的單位總數後計算所得之值 其中淨資產價值等於該投資標的之總資產價值扣除總負債 總負債則包含應付取得或處分該投資標的資產之直接成本及必要費用 稅捐 經理費 保管費 管理營運費用或其他法定費用 此外, 投資標的之可分配收益視為投資標的資產之一部分 五 投資標的價值 : 指以原幣別為計算基準, 依本契約項下該投資標的之單位數乘以其投資標的單位淨值所得之值 六 保單帳戶 : 指本契約生效時, 本公司為要保人設立之專屬帳戶, 記錄其投資標的及單位數餘額之最新狀況 七 保單帳戶價值 : 指以新臺幣為計算基準, 本契約要保人保單帳戶內所有各項投資標的價值之總和 加值給付或尚未投資之保險費及其利息 八 投資配置日 : 指本公司於實際收受保險費之日之次一評價日, 將尚未投資之保險費及其利息, 依要保人指定之投資標的及比例轉換成投資標的計價貨幣單位後分配之 但第一次的 投資配置日 為保險單送達翌日起算十日, 且本公司已實際收受保險費後之第一個評價日 前述實際收受保險費之日, 指本公司實際收到保險費及要保人匯款或劃撥單據之日 但若要保人以自動轉帳或支票繳交保險費者, 則為扣款成功或支票兌現且款項匯入本公司帳戶, 並經本公司確認收款明細之日 ; 本公司應於款項匯入本公司帳戶二個營業日內確認收款明細 九 評價日 : 指本契約所有投資標的之報價市場或證券交易所營業日且為中華民國銀行商業同業公會全國聯合會所定銀行之營業日 十 保單週月日 : 指本契約生效日以後每月與本契約生效日相當之日, 若當月相當日者, 指該月之末日 十一 保單週年日 : 指本契約生效日以後每年與本契約生效日相當之日, 若當年相當日者, 指與本契約生效日相當月之末日 十二 危險保險費 : 指提供被保險人本契約保障所需的成本 本公司依據台灣壽險業第四回經驗生命表死亡率之百分之九十計算, 以被保險人滿十五足歲者為限, 依保單條款第十七條之約定按月收取 ( 如保單條款附表三 ) 十三 保單行政費用 : 指本公司之行政作業相關費用, 為保單帳戶價值乘以保單行政費用率所得之數額, 依保單條款第十七條及保單條款附表二之約定按月收取 十四 管理費 : 指本公司管理保單帳戶之相關費用, 依保單條款第十七條及保單條款附表二之約定按月收取 本公司得報主管機關調整管理費, 並應於三個月前通知要保人 ; 但對要保人有利之費用調降, 不在此限 十五 解約費用 ( 含部分提領費用 ): 指本契約有效期間內, 本公司依保單條款第八條給付解約金或保單條款第二十九條給付部分提領金額時, 按保單條款附表二所定比例應先扣除之費用 十六 償部分提領 : 指計算解約費用 ( 含部分提領費用 ) 時, 依本契約約定得免扣除解約費用 ( 含部分提領費用 ) 者 其金額為本公司受理後, 次一評價日之保單帳戶內各投資標的價值乘以給付前一營業日三家銀行收盤買入即期匯率帄均值之百分之五 ( 該比率本公司得調整之, 惟應於三個月前通知要保人 ; 但對要保人有利者, 不在此限 ) 十七 三家銀行 : 指臺灣銀行股份有限公司 第一商業銀行股份有限公司及合作金庫商業銀行股份有限公司, 但若因故需變更時, 則以本公司向主管機關陳報之銀行為 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 105

108 準 第五條寬限期間及契約效力的停止本契約保單帳戶價值扣繳保險單借款本息後不足支付每月扣繳費用者, 本公司按日數比例扣繳至保單帳戶價值為零之日時, 應催告要保人交付保險費, 自催告到達翌日起三十日內為寬限期間 逾寬限期間仍未交付者, 本契約自寬限期間終了翌日起停止效力 如在寬限期間內發生保險事故時, 本公司仍負保險責任 第六條本契約效力的恢復本契約停止效力後, 要保人得在停效日起二年內, 申請復效 但保險期間屆滿後不得申請復效 要保人於停止效力之日起六個月內提出前項復效申請, 並經要保人清償寬限期間欠繳之危險保險費及管理費, 並另外繳交與投保當時相同之躉繳保險費後, 自翌日上午零時起, 開始恢復其效力 要保人於停止效力之日起六個月後提出第一項之復效申請者, 本公司得於要保人之復效申請送達本公司之日起五日內要求要保人提供被保險人之可保證明 要保人如未於十日內交齊本公司要求提供之可保證明者, 本公司得拒絕該次復效之申請 前項情形, 如被保險人之危險程度有重大變更已達拒絕承保程度者, 本公司得拒絕其復效 本公司未於第三項約定期限內要求要保人提供可保證明, 或於收齊可保證明後十五日內不為拒絕者, 視為同意復效 要保人依第三項約定申請復效者, 除有同項後段或第四項之情形外, 於交齊可保證明, 並清償第二項所約定之金額後, 自翌日上午零時起, 開始恢復其效力 本契約因保單條款第三十條約定停止效力而申請復效者, 除復效程序依前六項約定辦理外, 要保人清償保險單借款本息, 其未償餘額合計不得逾復效生效時依保單條款第三十條約定之保險單借款可借金額上限 第一項約定期限屆滿時, 本契約效力即行終止, 本契約若尚有保單帳戶價值時, 本公司應主動退還剩餘之保單帳戶價值 第十三條匯率計算本契約匯率計算方式約定如下 : 一 保險費及加計利息 加值給付配置於投資標的 : 本公司根據投資配置日之三家銀行的收盤賣出即期匯率帄均值計算 二 返還保單帳戶價值 各項保險金 及解約金 ( 含部分提領 ) 給付 : 本公司根據給付當時三家銀行前一營業日的收盤買入即期匯率帄均值計算 三 每月扣繳費用 : 本公司根據契約生效日或保單週月日之三家銀行的收盤買入即期匯率帄均值計算 四 不同計價幣別之投資標的轉換 : ( 一 ) 外幣對外幣 : 本公司根據轉換日之三家銀行的收盤買入即期匯率帄均值, 將投資標的轉出價值轉換為等值新臺幣並扣除轉換費用, 並根據轉換日之三家銀行的收盤賣出即期匯率帄均值將扣除轉換費用後之投資標的轉出價值轉換為等值轉入投資標的計價貨幣單位之金額 ( 二 ) 外幣對新臺幣 : 本公司根據轉換日之三家銀行的收盤買入即期匯率帄均值, 將投資標的轉出價值轉換為等值新臺幣並扣除轉換費用 ( 三 ) 新臺幣對外幣 : 本公司根據轉換日投資標的轉出價值扣除轉換費用, 並根據轉換日之三家銀行的收盤賣出即期匯率帄均值將扣除轉換費用後之投資標的轉出價值轉換為等值轉入投資標的計價貨幣單位之金額 第十四條投資標的的新增 關閉與終止本契約投資標的之新增 關閉與終止, 依下列約定辦理, 並依規定報主管機關 : 一 本公司得提供新增之投資標的供要保人作為投資分配項目 二 若要保人選擇之投資標的, 因投資標的經理公司合併 解散 破產 撤銷核准 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 106

109 決議, 或其他法定事由, 而致法繼續投資時 ; 或該投資標的人選擇投資配置時, 本公司得關閉或終止該投資標的 但應於投資標的關閉或終止前三十日, 以書面通知要保人得於關閉或終止日前辦理變更投資標的及比例分配 投資標的關閉或終止後之效果及要保人若逾期未回覆時本公司之處理方式 投資標的一經關閉或終止, 即不得轉入或再投資 ; 投資標的一經終止, 保單帳戶內之投資標的價值將強制轉出 第一項第二款情形, 若要保人逾期未回覆時, 本公司將逕剔除該關閉或終止之投資標的後, 就要保人所指定之其餘投資標的重新計算相對百分比, 以作為未來保險費及此終止投資標的之價值之投資比例分配 ; 如要保人未指定有其餘投資標的者, 本公司改依當月起各月三家銀行月初第一營業日牌告活期存款年利率之帄均值, 將保險費或經終止之投資標的轉出價值以日單利儲存生息 如因投資標的發行公司拒絕受理該投資標的之申購, 致本公司法依要保人指定之投資標的及比例申購該投資標的之單位數時, 本公司將依前項投資標的之關閉或終止之作業處理要保人之該筆申購 第十六條投資標的之轉換本契約有效期間內, 要保人得申請將投資於某一投資標的之款項轉換至其他可供保險費配置之投資標的 要保人進行轉換時, 應依下列規定處理 : 一 申請時應指明轉出之投資標的及單位數並指定欲轉入之投資標的 二 本公司以收到要保人書面申請後之次一個評價日為轉換日, 自要保人保單中扣除轉出之投資標的單位數, 並以當日轉出投資標的單位淨值為基準, 計算轉出金額再換算為欲轉入之投資標的單位數 三 同一保單年度內, 投資標的之前六次轉換, 免收轉換費用 若要保人以線上方式申請投資標的轉換者, 同一保單年度內第七至第十二次申請轉換亦免收轉換費用 超過上述次數的部分, 本公司每次將自轉出金額中酌收轉換費用 但因保單條款第十四條投資標的終止而申請轉換者, 該次轉換不予收費, 亦不計入轉換次數 本契約轉換費用依要保人投保時與本公司之約定為準 ( 詳如保單條款附表二 ) 本公司得報主管機關調整轉換費用, 並應於三個月前通知要保人 ; 但對要保人有利之費用調降, 不在此限 第十九條祝壽保險金的給付及申領被保險人於本契約有效期間且年齡到達九十九歲之保險單週年日仍生存時, 本公司以該週年日次一評價日的保單帳戶價值為準, 給付祝壽保險金, 本契約即行終止 受益人申領 祝壽保險金 時, 應檢具下列文件 : 一 保險單或其謄本 二 保險金申請書 三 受益人的身分證明 第二十條身故或喪葬費用保險金的給付被保險人於本契約有效期間內身故者, 本公司按保險單上所記載之保險金額及受益人備齊理賠申請文件送達本公司時之次一評價日的保單帳戶價值二者之和, 給付身故保險金, 並按日數比例計算已收而未到期的危險保險費, 併入身故保險金給付 訂立本契約時, 以未滿十五足歲之未成年人為被保險人, 其身故保險金之保險金額部分, 於其年齡達十五足歲時, 始生效力 前項情形, 被保險人如於滿十五足歲前身故者, 本公司應按要保人或其他應得之人備齊理賠申請文件送達本公司時之次一評價日的保單帳戶價值, 返還予要保人或其他應得之人 訂立本契約時, 以精神障礙或其他心智缺陷, 致不能辨識其行為或欠缺依其辨識而行為之能力者為被保險人, 其身故保險金之保險金額部分, 變更為喪葬費用保險金 被保險人於民國九十九年二月三日 ( 含 ) 以後所投保之喪葬費用保險金額總和 ( 不限本公司 ), 不得超過訂立本契約時遺產及贈與稅法第十七條有關遺產稅喪葬費扣除額之ㄧ半, 其超過部分本公司不負給付責任, 本公司並應息退還該超過喪葬費用部分上限之已繳危險保險費 其原投資部分之保單帳戶價值, 則按約定給付予要保人或其他應得之人, 其評價日依受益人備齊申請身故保險金所頇文件並送達本公司之次一評價日為準 前項情形, 如要保人向二家 ( 含 ) 以上公司投保, 或向同一公司投保數個保險契約, 且其投保之喪葬費用保險金額合計超過前項所定之限額者, 本公司於所承保之喪葬費用金額之範圍內, 依各要保書所載之要保時間先後, 依約給付喪葬費用金額至前項所訂定之喪葬費用額度上限為止 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 107

110 前項情形, 如有二家以上公司之保險契約要保時間相同或法區分其要保時間之先後者, 各該公司應依其喪葬費用金額與扣除要保時間在先之公司應理賠之金額後所餘之限額比例分擔其責任 受益人備齊本契約第二十三條所列文件送達本公司時, 已逾保單條款第三十五條之時效者, 本公司改以 送達時之次一評價日的保單帳戶價值 與 自被保險人身故時起, 已收而未到期的危險保險費 之和, 返還予要保人 第二十一條完全殘廢保險金的給付及其限制被保險人於本契約有效期間內致成保單條款附表四所列殘廢之一並經診斷確定者, 本公司按保險單上所記載之保險金額及受益人備齊理賠申請文件送達本公司時之次一評價日的保單帳戶價值二者之和, 給付完全殘廢保險金, 並按日數比例計算已收而未到期的危險保險費, 併入完全殘廢保險金內給付 訂立本契約時, 以未滿十五足歲之未成年人為被保險人, 其完全殘廢保險金之保險金額部分, 於其年齡達十五足歲時, 始生效力 受益人備齊本契約第二十四條所列文件送達本公司時, 已逾保單條款第三十五條之時效者, 本公司改以 送達時之次一評價日的保單帳戶價值 與 自被保險人完全殘廢診斷確定時起, 已收而未到期的危險保險費 之和, 返還予要保人 被保險人同時致成保單條款附表四所列二項以上完全殘廢者, 本公司只給付一項完全殘廢保險金 第二十二條加值給付本契約有效期間內, 本公司自第五保單週年日起, 每屆保單週年日時, 本公司按該日之前十二個保單週月日之扣除每月扣繳費用後的保單帳戶價值帄均值, 乘以百分之零點二後所得之金額給付 加值給付 前項加值給付將依該保單週年日當時所知之最新保單帳戶內各投資標的價值所佔之比例 ( 但不包含已關閉 終止或其他原因而法申購之投資標的 ), 於次一評價日投資配置 若在各加值給付觀察期間內 ( 第一次加值給付觀察期間為第一至第四保單年度 第二次及其之後之加值給付觀察期間為該次加值給付之前一保單年度 ), 發生下列各款情形之一時, 取消當次加值給付 : 一 任一保單年度內, 部分提領保單帳戶價值超過百分之五者 二 任一保單年度內, 部分提領保單帳戶價值次數達二次 ( 含 ) 以上者 三 任一保單年度內, 發生保單帳戶價值為零時 第二十五條除外責任有下列情形之一者, 本公司不負給付保單條款第二十條身故或喪葬費用保險金或保單條款第二十一條完全殘廢保險金的責任 一 要保人故意致被保險人於死 二 被保險人故意自殺或自成殘廢 但自契約訂立或復效之日起二年後故意自殺致死者, 本公司仍負給付身故或喪葬費用保險金之責任 三 被保險人因犯罪處死或拒捕或越獄致死或殘廢 前項第一款及第二十六條情形致被保險人殘廢時, 本公司按保單條款第二十一條的約定給付完全殘廢保險金 因第一項各款情形而免給付 身故或喪葬費用保險金 或 完全殘廢保險金 者, 本契約累積有保單帳戶價值時, 本公司於申領文件送達本公司時之次一評價日的保單帳戶價值退還予要保人 如因要保人與被保險人為同一人致法領取時, 則將保單帳戶價值退還予要保人之法定繼承人 第三十條保險單借款及契約效力的停止本契約有效期間內, 要保人得在本契約保單帳戶價值百分之四十之上限範圍內, 依借款當時與本公司約定之借款利率向本公司申請保險單借款 當未償還之借款本息, 超過本契約保單帳戶價值之百分之八十時, 本公司應以書面通知要保人 ; 如未償還之借款本息超過本契約保單帳戶價值之百分之九十時, 本公司應再以書面通知要保人償還借款本息 ; 要保人如未於通知到達翌日起算二日內償還時, 本公司將以保單帳戶價值扣抵之, 但本契約累積未償還之借款本息超過保單帳戶價值時, 本公司將立即扣抵之, 並以書面通知要保人 ; 要保人未於通知到達翌日起算三十日內償還不足扣抵之借款本息時, 本契約自該三十日之翌日起停止效力 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 108

111 第三十一條保險單紅利的計算及給付本保險為不分紅保單, 不參加紅利分配, 並紅利給付項目 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 109

112 附表一 : 投資標的表詳如國泰人壽投資標的批註條款附件一及國泰人壽委託施羅德投信投資帳戶投資標的批註條 款 ( 成長累積型 ) 附件一 附表二 : 本契約相關費用 一 本公司收取之相關費用表 ( 單位 : 新臺幣或 %) 費用項目一 前置費用 二 保險相關費用 收費標準及費用 ( 一 ) 保單行政費用 保單行政費用 係指本公司之行政作業相關費用 自本契約有效期間內, 本公司依契約生效日及各保單週月日之保單帳戶價值乘以各該保單年度行政費用率所得之應收取費用 保單年度第 1~4 保單年度第 5 保單年度之後 每月保單行政費用率 0.1% 0 % ( 二 ) 危險保險費 ( 三 ) 管理費 三 投資相關費用 危險保險費 係依據被保險人性別 到達年齡( 註 ) 與保險金額計算, 並自應扣繳之保單年度起逐月收取的人壽保險費, 並由保單帳戶價值中扣繳, 危險保險費費率表詳如保單條款附表三 以未滿十五足歲之未成年人為被保險人者, 其第一次危險保險費 ( 日數不足一月者, 按日數比例計之 ) 於滿十五足歲之日起, 自次一保單週月日由保單帳戶價值中扣繳 註 : 到達年齡係指依被保險人之投保年齡, 加上當時保單年度數, 再減去一後所計得之年齡 管理費 係指本公司管理保單帳戶之相關費用 每月新臺幣 100 元逐月由保單帳戶價值中扣除 本公司得報主管機關調整管理費, 並應於三個月前通知要保人 ; 但對要保人有利之費用調降, 不在此限 ( 一 ) 申購投資標的手續費完全不收取 ( 二 ) 投資標的經理費已反應在投資標的淨值中 ( 三 ) 投資標的保管費已反應在投資標的淨值中 ( 四 ) 投資標的贖回費用完全不收取 同一保單年度內, 投資標的之前六次轉換, 免收轉換費用 若要保人以線上方式申請投資標的轉換者, 同一保單年度內第七至第十二次申請轉換亦免收轉 ( 五 ) 投資標的轉換費用換費用 超過上述次數的部分, 本公司每次將自轉出金額中扣除新臺幣 500 元之轉換費用 本公司得報主管機關調整轉換費用, 並應於三個月前通知要保人 ; 但對要保人有利之費用調降, 不在此限 目前 但依各該投資標的之相關規定, 當要保人違反短線交易限制時, 投資標的可向要保人收取短線交易費用, 相關費率概以當時各該 ( 六 ) 其它費用公開說明書所記載者為準 各投資標的之最新公開說明書可至 境外基金觀測站 或所屬投信公司網站閱覽 四 後置費用 ( 解約費用, 含部分提領費用 ) 五 其他費用 ( 詳列費用項目 ) 解約費用 ( 含部分提領費用 ) 之計算方式, 係解約 部分提領金額扣除償部分提領金額, 乘以各該保單年度解約費用率 各保單年度之解約費用率如下表 : 保單年度 第 5 年及以後 解約費用率 4% 3% 2% 1% 0% * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 110

113 二 投資機構收取之相關費用表 詳如國泰人壽投資標的批註條款附件二及國泰人壽委託施羅德投信投資帳戶投資標的批註條 款 ( 成長累積型 ) 附件二 附表三 : 危險保險費費率表 ( 單位 : 元 / 每年每萬保額 ) 國泰人壽富世紀變額壽險 ( 甲型 ) 年齡 男性 女性 年齡 男性 女性 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 111

114 附表四 : 完全殘廢程度表 項別 殘 廢 程 度 一二三四五六七 雙目均失明者 ( 註 1) 兩上肢腕關節缺失者或兩下肢足踝關節缺失者 一上肢腕關節及一下肢足踝關節缺失者 一目失明及一上肢腕關節缺失者或一目失明及一下肢足踝關節缺失者 永久喪失咀嚼 ( 註 2) 或言語 ( 註 3) 之機能者 四肢機能永久完全喪失者 ( 註 4) 中樞神經系統機能遺存極度障害或胸 腹部臟器機能遺存極度障害, 終身不能從事任何工作, 經 常需醫療護理或專人周密照護者 ( 註 5) 註 : 1. 失明的認定 (1) 視力的測定, 依據萬國式視力表, 兩眼個別依矯正視力測定之 (2) 失明係指視力永久在萬國式視力表 0.02 以下而言 (3) 以自傷害之日起經過六個月的治療為判定原則, 但眼球摘出等明顯法復原之情況, 不在此限 2. 喪失咀嚼之機能係指因器質障害或機能障害, 以致不能作咀嚼運動, 除流質食物外, 不能攝取者 3. 喪失言語之機能係指後列構成語言之口唇音 齒舌音 口蓋音 喉頭音等之四種語音機能中, 有三種以上不能構音者 4. 所謂機能永久完全喪失係指經六個月以後其機能仍完全喪失者 5. 因重度神經障害, 經常需醫療護理或專人周密照護者, 係指為維持生命必要之日常生活活動, 全頇他人扶助者 而上述 為維持生命必要之日常生活活動, 係指食物攝取 大小便始末 穿脫衣服 起居 步行 入浴等 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 112

115 國泰人壽投資標的批註條款適用範圍第一條本 國泰人壽投資標的批註條款 ( 以下簡稱 本批註條款 ) 適用於 國泰人壽創世紀變額萬能壽險 ( 甲型 ) 國泰人壽創世紀變額萬能壽險 ( 乙型 ) 國泰人壽新創世紀變額萬能壽險 ( 乙型 ) 國泰人壽創世紀變額萬能壽險 ( 丙型 ) 國泰人壽創世紀變額萬能壽險 ( 丁型 ) 國泰人壽富世紀變額壽險 ( 甲型 ) 國泰人壽富世紀變額萬能壽險 ( 乙型 ) 國泰人壽富世紀變額萬能壽險 ( 丙型 ) 國泰人壽優世紀變額萬能壽險 以及 國泰人壽集富人生變額年金保險 ( 以下簡稱 本契約 ) 本批註條款構成本契約之一部分, 本批註條款與本契約牴觸時, 應優先適用本批註條款, 本批註條款未約定者, 適用本契約之相關約定 投資標的第二條本契約有效期間內, 本公司得依本契約 投資標的的新增 關閉與終止 之約定變更附件一 ( 投資標的表 ) 之內容 本公司提供本契約之投資標的選項如附件一 投資機構收取之相關費用表如附件二 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 113

116 附件一 : 投資標的表一般投資標的 投資標的名稱簡稱 ( 註一 ) 聯博 - 歐洲收益基金 A2 股歐元 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博 - 全球價值型基金 A 股歐元 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 聯博 - 全球成長趨勢基金 A 股美元 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 聯博歐洲收益基金 ( 歐元計價 )( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博全球價值型基金 ( 歐元計價 )( 基金之配息來源可能為本金 ) 聯博全球成長趨勢基金 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 投資標的種類 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 114 計價幣別 投資機構 收益分配或撥回資產 ( 註二 ) 債券型歐元聯博資產管理公司 歐元聯博資產管理公司 美元聯博資產管理公司 聯博 - 國際醫療基金 A 股美元聯博國際醫療基金美元聯博資產管理公司 聯博 - 新興市場成長基金 A 股美元 聯博 - 美國收益基金 A2 股美元 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博 - 全球高收益債券基金 A2 股美元 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博 - 美國成長基金 A 股美元 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 聯博 - 全球債券基金 A2 股美元 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 聯博新興市場成長基金 聯博美國收益基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博全球高收益債券基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博美國成長基金 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 聯博全球債券基金 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 美元聯博資產管理公司 債券型美元聯博資產管理公司 債券型美元聯博資產管理公司 美元聯博資產管理公司 債券型美元聯博資產管理公司 聯博 - 前瞻主題基金 A 股美元聯博前瞻主題基金美元聯博資產管理公司 聯博 - 全球不動產證券基金 A 股美元 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 聯博 - 日本策略價值基金 A 股美元避險 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 國泰台灣貨幣市場證券投資信託基金 聯博全球不動產證券基金 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 聯博日本策略價值基金 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 國泰台灣貨幣市場基金 美元聯博資產管理公司 美元聯博資產管理公司 貨幣市場型新臺幣 國泰大中華證券投資信託基金國泰大中華基金新臺幣 國泰科技生化證券投資信託基金 國泰科技生化基金新臺幣 國泰證券投資信託股份有限公司 國泰證券投資信託股份有限公司 國泰證券投資信託股份有限公司 國泰帄衡證券投資信託基金國泰帄衡基金帄衡型新臺幣國泰證券投資信託股

117 投資標的名稱簡稱 ( 註一 ) 投資標的種類 計價幣別 國泰國泰證券投資信託基金國泰國泰基金新臺幣 國泰小龍證券投資信託基金國泰小龍基金新臺幣 國泰幸福階梯傘型證券投資信託基金之全球積極組合證券投資信託基金 - 新臺幣級別國泰幸福階梯傘型證券投資信託基金之全球穩健組合證券投資信託基金 國泰全球基礎建設證券投資信託基金 - 新臺幣級別 國泰全球環保趨勢證券投資信託基金 - 新臺幣級別 國泰中港台證券投資信託基金 - 新臺幣級別 國泰豐益債券組合證券投資信託基金 國泰新興高收益債券證券投資信託基金 - 不配息 A( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 國泰價值卓越證券投資信託基金 國泰中國新興戰略證券投資信託基金 國泰中國內需增長證券投資信託基金 - 新臺幣級別 國泰策略高收益債券證券投資信託基金 - 不配息 A( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 國泰全球積極組合基金 國泰全球穩健組合基金 國泰全球基礎建設基金 國泰全球環保趨勢基金 組合型 組合型 新臺幣 新臺幣 新臺幣 新臺幣 國泰中港台基金新臺幣 國泰豐益債券組合基金 國泰新興高收益債券基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 組合型 債券型 新臺幣 新臺幣 國泰價值卓越基金新臺幣 國泰中國新興戰略基金 國泰中國內需增長基金 國泰策略高收益債券基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 債券型 新臺幣 新臺幣 新臺幣 國泰高科技證券投資信託基金國泰高科技基金新臺幣 國泰中國傘型證券投資信託基金之中國新興債券證券投資信託基金 - 新臺幣級別 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 首域環球傘型基金 - 首域亞洲增長基金 - 第四類股 -USD 首域環球傘型基金 - 首域大中華增長基金 - 第四類股 -USD 國泰中國新興債券基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 債券型 新臺幣 首域亞洲增長基金美元 首域大中華增長基金美元 投資機構 份有限公司 國泰證券投資信託股份有限公司 國泰證券投資信託股份有限公司 國泰證券投資信託股份有限公司 國泰證券投資信託股份有限公司 國泰證券投資信託股份有限公司 國泰證券投資信託股份有限公司 國泰證券投資信託股份有限公司 國泰證券投資信託股份有限公司 國泰證券投資信託股份有限公司 國泰證券投資信託股份有限公司 國泰證券投資信託股份有限公司 國泰證券投資信託股份有限公司 國泰證券投資信託股份有限公司 國泰證券投資信託股份有限公司 國泰證券投資信託股份有限公司 首域投資 ( 香港 ) 有限公司 首域投資 ( 香港 ) 有限公司 收益分配或撥回資產 ( 註二 ) * * * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 115

118 投資標的名稱簡稱 ( 註一 ) 首域環球傘型基金 - 首域全球資源基金 - 第四類股 -USD 投資標的種類 計價幣別 首域全球資源基金美元 首域環球傘型基金 - 首域全球新首域全球新興市場領美元興市場領先基金 - 第四類股 -USD 先基金首域環球傘型基金 - 首域中國核首域中國核心基金美元心基金 - 第四類股 -USD 首域環球傘型基金 - 首域優質債券基金 ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 首域環球傘型基金 - 首域星馬增長基金 首域環球傘型基金 - 首域世界領先基金 首域環球傘型基金 - 首域亞洲優質債券基金 首域優質債券基金 ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 債券型 美元 首域星馬增長基金美元 首域世界領先基金美元 首域亞洲優質債券基金 債券型 美元 富達基金 - 歐洲基金富達歐洲基金歐元 富達基金 - 全球工業基金富達全球工業基金歐元 富達基金 - 全球科技基金富達全球科技基金歐元 富達基金 - 東協基金富達東協基金美元 富達基金 印度聚焦基金富達印度聚焦基金美元 富達基金 - 亞洲高收益基金 ( 美元累積 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 富達基金 - 美元高收益基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 富達基金 - 東南亞基金 ( 美元累積 ) 富達亞洲高收益基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 富達美元高收益基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 債券型 債券型 美元 美元 富達東南亞基金美元 富達基金 - 馬來西亞基金富達馬來西亞基金美元 富達基金 - 美元債券基金 ( 美元累積 ) 富達美元債券基金債券型美元 投資機構 首域投資 ( 香港 ) 有限公司 首域投資 ( 香港 ) 有限公司首域投資 ( 香港 ) 有限公司 首域投資 ( 香港 ) 有限公司 首域投資 ( 香港 ) 有限公司 首域投資 ( 香港 ) 有限公司 首域投資 ( 香港 ) 有限公司 FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. FIL Investment Management 收益分配或撥回資產 ( 註二 ) 有 ( 再投資 ) 有 ( 再投資 ) 有 ( 再投資 ) 有 ( 再投資 ) 有 ( 再投資 ) 有 ( 再投資 ) 有 ( 再投資 ) 有 ( 再投資 ) * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 116

119 投資標的名稱簡稱 ( 註一 ) 富達基金 - 新興歐非中東基金 ( 美元累積 ) 富達基金 - 全球消費行業基金 (A 類股累計股份 - 美元 ) 富達新興歐非中東基金 富達全球消費行業基金 投資標的種類 計價幣別 美元 美元 富達基金 II- 美元貨幣基金富達美元貨幣基金貨幣市場型美元 富達基金 - 亞太入息基金富達亞太入息基金美元 野村新興傘型證券投資信託基金之大俄羅斯證券投資信託基金 野村全球生技醫療證券投資信託基金 野村大俄羅斯基金新臺幣 野村全球生技醫療基金 新臺幣 野村中小證券投資信託基金野村中小基金新臺幣 ING(L)Renta 亞洲債券基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) ING(L) 食品飲料投資基金 ING(L)Renta 投資級公司債基金 ( 本基金之配息來源可能為本金 ) ING(L)RENT A 亞洲債券基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) ING(L) 食品飲料投資基金 ING(L)RENT A 投資級公司債基金 ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 債券型 債券型 美元 美元 美元 瀚亞歐洲證券投資信託基金瀚亞歐洲基金新臺幣 瀚亞投資 M&G 全球民生基礎基金 A( 美元 ) 富蘭克林坦伯頓成長基金 A 股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 美國政府基金美元 A (Mdis) 股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 全球債券基金美元 A(acc) 股富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 大中華基金美元 A (acc) 股 瀚亞投資 M&G 全球民生基礎基金 富蘭克林坦伯頓成長基金富蘭克林坦伯頓美國政府基金 富蘭克林坦伯頓全球債券基金富蘭克林坦伯頓大中華基金 債券型 美元 投資機構 (Luxembourg) S.A. FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. 野村證券投資信託股份有限公司 野村證券投資信託股份有限公司 野村證券投資信託股份有限公司 ING Investment Management Luxembourg S.A. ING Investment Management Luxembourg S.A. ING Investment Management Luxembourg S.A. 瀚亞證券投資信託股份有限公司 M&G Investment Management Limited 美元坦伯頓全球顧問公司 美元富蘭克林顧問公司 收益分配或撥回資產 ( 註二 ) 有 ( 再投資 ) * * 有 ( 再投資 ) 有 ( 再投資 ) 債券型美元富蘭克林顧問公司 美元坦伯頓資產管理公司 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 117

120 投資標的名稱簡稱 ( 註一 ) 景順美國價值股票基金 A 股美元 摩根新興科技證券投資信託基金摩根全球發現證券投資信託基金 景順美國價值股票基金 投資標的種類 計價幣別 美元 摩根新興科技基金新臺幣 摩根全球發現基金新臺幣 摩根新興 35 證券投資信託基金摩根新興 35 基金新臺幣 摩根東方內需機會證券投資信託基金 摩根東方內需機會基金 新臺幣 摩根東協基金摩根東協基金美元 摩根太帄洋證券基金摩根太帄洋證券基金美元 摩根基金 - 摩根中國基金摩根中國基金美元 摩根美國複合收益基金 - 摩根美國複合收益 ( 美元 )-A 股 ( 入息 ) 摩根美國複合收益基金 債券型 美元 摩根俄羅斯基金摩根俄羅斯基金美元 摩根環球天然資源 ( 美元 )-A 股 ( 累計 ) 摩根新興市場本地貨幣債券 ( 美元 ) A 股 ( 累計 ) 摩根環球天然資源基金 摩根新興市場本地貨幣債券基金 摩根基金 - 摩根新興市場企業債摩根新興市場企業債券 ( 美元 )- A 股 ( 累計 )( 本基金券基金 ( 本基金有相當有相當比重投資於非投資等級比重投資於非投資等之高風險債券 ) 級之高風險債券 ) 天達環球策略基金 - 環球天然資源基金 C 收益股份柏瑞美國雙核心收益證券投資信託基金 -A 類型 柏瑞全球策略高收益債券證券投資信託基金 -A 類型 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 霸菱歐洲精選信託基金 霸菱拉丁美洲基金 -A 類歐元配息型 霸菱全球資源基金 -A 類歐元配息型 霸菱全球新興市場基金 -A 類美元配息型 天達環球天然資源基金柏瑞美國雙核心收益基金 柏瑞全球策略高收益債券基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 霸菱歐洲精選信託基金 債券型 債券型 債券型 債券型 美元 美元 美元 美元 新臺幣 新臺幣 歐元 霸菱拉丁美洲基金歐元 霸菱全球資源基金歐元 霸菱全球新興市場基金 美元 投資機構 Invesco Management S.A. 摩根證券投資信託股份有限公司摩根證券投資信託股份有限公司 摩根證券投資信託股份有限公司摩根證券投資信託股份有限公司 摩根基金 ( 亞洲 ) 有限公司摩根基金 ( 亞洲 ) 有限公司 摩根資產管理 ( 歐洲 ) 有限公司 摩根資產管理 ( 歐洲 ) 有限公司 摩根資產管理 ( 歐洲 ) 有限公司 摩根資產管理 ( 歐洲 ) 有限公司 摩根資產管理 ( 歐洲 ) 有限公司 摩根資產管理 ( 歐洲 ) 有限公司 天達資產管理有限公司柏瑞證券投資信託股份有限公司 柏瑞證券投資信託股份有限公司 霸菱基金經理有限公司 霸菱國際基金經理 ( 愛爾蘭 ) 公司 霸菱國際基金經理 ( 愛爾蘭 ) 公司 霸菱國際基金經理 ( 愛爾蘭 ) 公司 收益分配或撥回資產 ( 註二 ) 有 ( 再投資 ) 有 ( 再投資 ) 有 ( 再投資 ) 有 ( 再投資 ) 有 ( 再投資 ) 有 ( 再投資 ) 有 ( 再投資 ) 有 ( 再投資 ) 霸菱東歐基金 -A 類美元配息型霸菱東歐基金美元霸菱國際基金經理有 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 118

121 投資標的名稱簡稱 ( 註一 ) 霸菱國際債券基金 -A 類美元配息型 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 霸菱香港中國基金 -A 類美元配息型 霸菱國際債券基金 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 投資標的種類 債券型 計價幣別 美元 霸菱香港中國基金美元 霸菱澳洲基金 -A 類美元配息型霸菱澳洲基金美元 霸菱全球農業基金 -A 類美元霸菱全球農業基金美元 霸菱韓國基金 -A 類美元累積型霸菱韓國基金美元 霸菱大東協基金 - A 類美元配息型 摩根士丹利歐洲 中東及非洲新興股票基金 A 摩根士丹利拉丁美洲股票基金 A 摩根士丹利美元流動性基金 A 摩根士丹利環球房地產基金 A 摩根士丹利印度股票基金 A 摩根士丹利美國優勢基金 A 摩根士丹利環球品牌基金 A 摩根士丹利歐洲股票 Alpha 基金 A ( 美元 ) 摩根士丹利新興市場國內債券基金 A 摩根士丹利新興市場債券基金 A( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 摩根士丹利美國增長基金 A 摩根士丹利亞洲房地產基金 A 摩根士丹利亞洲股票基金 A 德盛德利國際債券基金 霸菱大東協基金美元 摩根士丹利歐洲 中東及非洲新興股票基金 ( 歐元計價 ) 摩根士丹利拉丁美洲股票基金 摩根士丹利美元流動性基金 摩根士丹利環球房地產基金 摩根士丹利印度股票基金 摩根士丹利美國優勢基金 摩根士丹利環球品牌基金 摩根士丹利歐洲股票 Alpha 基金 摩根士丹利新興市場國內債券基金 摩根士丹利新興市場債券基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 摩根士丹利美國增長基金摩根士丹利亞洲房地產基金 摩根士丹利亞洲股票基金 德盛德利國際債券基金 貨幣市場型 債券型 債券型 債券型 歐元 美元 美元 美元 美元 美元 美元 美元 美元 美元 美元 美元 美元 歐元 投資機構 收益分配或撥回資產 ( 註二 ) ( 愛爾蘭 ) 公司 ( 再投資 ) 霸菱國際基金經理 ( 愛爾蘭 ) 公司 霸菱國際基金經理 ( 愛爾蘭 ) 公司 霸菱國際基金經理 ( 愛爾蘭 ) 公司霸菱基金經理有限公司 霸菱國際基金經理 ( 愛爾蘭 ) 公司霸菱國際基金經理 ( 愛爾蘭 ) 公司 摩根士丹利投資管理 (ACD) 有限公司 摩根士丹利投資管理 (ACD) 有限公司 摩根士丹利投資管理 (ACD) 有限公司 摩根士丹利投資管理 (ACD) 有限公司 摩根士丹利投資管理 (ACD) 有限公司 摩根士丹利投資管理 (ACD) 有限公司 摩根士丹利投資管理 (ACD) 有限公司 摩根士丹利投資管理 (ACD) 有限公司 摩根士丹利投資管理 (ACD) 有限公司 摩根士丹利投資管理 (ACD) 有限公司 摩根士丹利投資管理 (ACD) 有限公司摩根士丹利投資管理 (ACD) 有限公司 摩根士丹利投資管理 (ACD) 有限公司德利投資信託公司 (Allianz Global Investors Europe 有 ( 再投資 ) 有 ( 再投資 ) 有 ( 再投資 ) 有 ( 再投資 ) 有 ( 再投資 ) * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 119

122 投資標的名稱簡稱 ( 註一 ) 德盛德利歐洲債券基金 德盛德利歐洲債券基金 投資標的種類 債券型 計價幣別 歐元 德盛東方入息基金 -A 配息類股德盛東方入息基金帄衡型美元 安盛羅森堡 Alpha 基金 - 安盛羅森堡日本大型企業 Alpha 基金 B 安盛羅森堡 Alpha 基金 - 安盛羅森堡日本小型企業 Alpha 基金 B 安盛羅森堡 Alpha 基金 - 安盛羅森堡亞太 ( 日本除外 ) 大型企業 Alpha 基金 B 安盛羅森堡 Alpha 基金 - 安盛羅森堡環球大型企業 Alpha 基金 B 元大寶來高科技證券投資信託基金 元大寶來多福證券投資信託基金 元大寶來新主流證券投資信託基金 元大寶來巴菲特證券投資信託基金 元大寶來台灣加權股價指數證券投資信託基金 元大寶來全球不動產證券化證券投資信託基金 (A)- 不配息型 群益安穩貨幣市場證券投資信託基金 安盛羅森堡日本大型企業 Alpha 基金 安盛羅森堡日本小型企業 Alpha 基金 安盛羅森堡亞太 ( 日本除外 ) 大型企業 Alp ha 基金 安盛羅森堡環球大型企業 Alpha 基金 日圓 日圓 美元 美元 元大寶來高科技基金新臺幣 元大寶來多福基金新臺幣 元大寶來新主流基金新臺幣 元大寶來巴菲特基金新臺幣 元大寶來台灣加權股價指數基金 元大寶來全球不動產證券化基金 群益安穩貨幣市場基金 新臺幣 新臺幣 貨幣市場型新臺幣 群益馬拉松證券投資信託基金群益馬拉松基金新臺幣 群益創新科技證券投資信託基金 貝萊德新興歐洲基金 A2 歐元 貝萊德新興市場基金 A2 歐元 群益創新科技基金新臺幣 貝萊德新興歐洲基金 ( 歐元計價 ) 貝萊德新興市場基金 ( 歐元計價 ) 歐元 歐元 GmbH) 投資機構 德利投資信託公司 (Allianz Global Investors Europe GmbH) 德利投資信託公司 (Allianz Global Investors Europe GmbH) 愛爾蘭安盛羅森堡有限公司 愛爾蘭安盛羅森堡有限公司 愛爾蘭安盛羅森堡有限公司 愛爾蘭安盛羅森堡有限公司 元大寶來證券投資信託股份有限公司 元大寶來證券投資信託股份有限公司 元大寶來證券投資信託股份有限公司 元大寶來證券投資信託股份有限公司 元大寶來證券投資信託股份有限公司 元大寶來證券投資信託股份有限公司 群益證券投資信託股份有限公司 群益證券投資信託股份有限公司 群益證券投資信託股份有限公司 貝萊德 ( 盧森堡 ) 公司 (BlackRock (Luxembourg) S.A.) 貝萊德 ( 盧森堡 ) 公司 (BlackRock (Luxembourg) S.A.) 收益分配或撥回資產 ( 註二 ) 有 ( 再投資 ) 有 ( 再投資 ) 貝萊德新能源基金 A2 歐元貝萊德新能源基金 ( 歐歐元貝萊德 ( 盧森堡 ) 公司 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 120

123 投資標的名稱簡稱 ( 註一 ) 貝萊德環球資產配置基金 A2 美元 元計價 ) 貝萊德環球資產配置基金 投資標的種類 帄衡型 計價幣別 美元 貝萊德世界能源基金 A2 美元貝萊德世界能源基金美元 貝萊德世界礦業基金 A2 美元貝萊德世界礦業基金美元 貝萊德世界黃金基金 A2 美元貝萊德世界黃金基金美元 貝萊德中國基金 A2 美元貝萊德中國基金美元 貝萊德世界健康科學基金 A2 美元 貝萊德亞洲老虎債券基金 A2 美元 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 貝萊德世界健康科學基金 貝萊德亞洲老虎債券基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 債券型 美元 美元 貝萊德世界科技基金 A2 美元貝萊德世界科技基金美元 施羅德環球基金系列 - 歐元流動 A 類股份 - 累積單位 施羅德環球基金系列 - 歐洲進取股票 A1 類股份 - 累積單位 施羅德環球基金系列 - 新興市場債券 ( 歐元對沖 ) A1 類股份 - 累積單位 施羅德環球基金系列 - 歐元股票 A1 類股份 - 累積單位 施羅德環球基金系列 - 歐元債券 A1 類股份 - 累積單位 施羅德環球基金系列 - 美元流動 A 類股份 - 累積單位 施羅德環球基金系列 - 亞洲債券 A1 類股份 - 累積單位 施羅德環球基金系列 - 新興亞洲 A1 類股份 - 累積單位 施羅德環球基金系列 - 美國中小型股票 A1 類股份 - 累積單 施羅德歐元流動基金債券型歐元 施羅德歐洲進取股票基金 施羅德新興市場債券基金 ( 歐元對沖 ) 債券型 歐元 歐元 施羅德歐元股票基金歐元 施羅德歐元債券基金債券型歐元 施羅德美元流動基金債券型美元 施羅德亞洲債券基金債券型美元 施羅德新興亞洲基金美元 施羅德美國中小型股票基金 美元 投資機構 (BlackRock (Luxembourg) S.A.) 貝萊德 ( 盧森堡 ) 公司 (BlackRock (Luxembourg) S.A.) 貝萊德 ( 盧森堡 ) 公司 (BlackRock (Luxembourg) S.A.) 貝萊德 ( 盧森堡 ) 公司 (BlackRock (Luxembourg) S.A.) 貝萊德 ( 盧森堡 ) 公司 (BlackRock (Luxembourg) S.A.) 貝萊德 ( 盧森堡 ) 公司 (BlackRock (Luxembourg) S.A.) 貝萊德 ( 盧森堡 ) 公司 (BlackRock (Luxembourg) S.A.) 貝萊德 ( 盧森堡 ) 公司 (BlackRock (Luxembourg) S.A.) 貝萊德 ( 盧森堡 ) 公司 (BlackRock (Luxembourg) S.A.) 施羅德投資管理 ( 盧森堡 ) 有限公司施羅德投資管理 ( 盧森堡 ) 有限公司 施羅德投資管理 ( 盧森堡 ) 有限公司 施羅德投資管理 ( 盧森堡 ) 有限公司 施羅德投資管理 ( 盧森堡 ) 有限公司 施羅德投資管理 ( 盧森堡 ) 有限公司 施羅德投資管理 ( 盧森堡 ) 有限公司 施羅德投資管理 ( 盧森堡 ) 有限公司 施羅德投資管理 ( 盧森堡 ) 有限公司 收益分配或撥回資產 ( 註二 ) * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 121

124 位 投資標的名稱簡稱 ( 註一 ) 施羅德環球基金系列 - 大中華 A1 類股份 - 累積單位 施羅德環球基金系列 - 環球企業債券 A1 類股份 - 累積單位 施羅德環球基金系列 - 環球能源 A1 類股份 - 累積單位 施羅德環球基金系列 - 拉丁美洲 A1 類股份 - 累積單位 施羅德環球基金系列 - 新興歐洲 ( 美元 ) A1 類股份 - 累積單位施羅德環球基金系列 - 環球收益股票 A1 類股份 - 累積單位 施羅德環球基金系列 - 亞太地產股票 A1 類股份 - 累積單位 投資標的種類 計價幣別 施羅德大中華基金美元 施羅德環球企業債券基金 債券型 美元 施羅德環球能源基金美元 施羅德拉丁美洲基金美元 施羅德新興歐洲基金美元 施羅德環球收益股票基金 施羅德亞太地產股票基金 美元 美元 投資機構 施羅德投資管理 ( 盧森堡 ) 有限公司 施羅德投資管理 ( 盧森堡 ) 有限公司 施羅德投資管理 ( 盧森堡 ) 有限公司 施羅德投資管理 ( 盧森堡 ) 有限公司 施羅德投資管理 ( 盧森堡 ) 有限公司 施羅德投資管理 ( 盧森堡 ) 有限公司 施羅德投資管理 ( 盧森堡 ) 有限公司 收益分配或撥回資產 ( 註二 ) 註一 : 本契約之要保書 銷售文件或其他約定書, 關於投資標的名稱之使用, 得以 簡稱 代之 註二 : 投資標的有收益分配及其分配頻率係以投資標的公開說明書 / 投資人頇知所載為準 ; 若該投資標的具有收益分配, 其約定之給付方式詳見保單條款 註三 : 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部份, 可能導致原始投資金額減損 有關配息可能涉及本金之基金的配息組成項目資訊, 可至各投資機構網站中查詢 註四 :* 係指 本基金進行配息前未先扣除應負擔之相關費用 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 122

125 附件二 投資機構收取之相關費用表一般投資標的 投資標的名稱 聯博歐洲收益基金 ( 歐元計價 )( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博全球價值型基金 ( 歐元計價 )( 基金之配息來源可能為本金 ) 投資標的申購費 最高經理 ( 管理 ) 費每年 (%) 最高保管費每年 (%) 投資標的贖回費 聯博全球成長趨勢基金 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 聯博國際醫療基金 聯博新興市場成長基金 聯博美國收益基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博全球高收益債券基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博美國成長基金 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 聯博全球債券基金 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 聯博前瞻主題基金 聯博全球不動產證券基金 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 聯博日本策略價值基金 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 國泰台灣貨幣市場基金 國泰大中華基金 國泰科技生化基金 國泰帄衡基金 國泰國泰基金 國泰小龍基金 國泰全球積極組合基金 國泰全球穩健組合基金 國泰全球基礎建設基金 國泰全球環保趨勢基金 國泰中港台基金 國泰豐益債券組合基金 國泰新興高收益債券基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 國泰價值卓越基金 國泰中國新興戰略基金 國泰中國內需增長基金 國泰策略高收益債券基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為 本金 ) 國泰高科技基金 國泰中國新興債券基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 123

126 投資標的名稱 投資標的申購費 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 124 最高經理 ( 管理 ) 費每年 (%) 最高保管費每年 (%) 首域亞洲增長基金 首域大中華增長基金 首域全球資源基金 投資標的贖回費 首域全球新興市場領先基金 首域中國核心基金 首域優質債券基金 ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 首域星馬增長基金 首域世界領先基金 首域亞洲優質債券基金 富達歐洲基金 富達全球工業基金 富達全球科技基金 富達東協基金 富達印度聚焦基金 富達亞洲高收益基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 富達美元高收益基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 富達東南亞基金 富達馬來西亞基金 富達美元債券基金 富達新興歐非中東基金 富達全球消費行業基金 富達美元貨幣基金 富達亞太入息基金 野村大俄羅斯基金 野村全球生技醫療基金 野村中小基金 ING(L)RENTA 亞洲債券基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 1.5 ING(L) 食品飲料投資基金 2.0 ING(L)RENTA 投資級公司債基金 ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 1.0 內含於固定服務費 0.30 內含於固定服務費 0.30 內含於固定服務費 0.20 瀚亞歐洲基金 瀚亞投資 M&G 全球民生基礎基金 富蘭克林坦伯頓成長基金 富蘭克林坦伯頓美國政府基金 富蘭克林坦伯頓全球債券基金 富蘭克林坦伯頓大中華基金 景順美國價值股票基金 摩根新興科技基金 摩根全球發現基金 摩根新興 35 基金 摩根東方內需機會基金

127 投資標的名稱 投資標的申購費 最高經理 ( 管理 ) 費每年 (%) 最高保管費每年 (%) 摩根東協基金 摩根太帄洋證券基金 摩根中國基金 投資標的贖回費 摩根美國複合收益基金 摩根俄羅斯基金 摩根環球天然資源基金 摩根新興市場本地貨幣債券基金 摩根新興市場企業債券基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 天達環球天然資源基金 柏瑞美國雙核心收益基金 柏瑞全球策略高收益債券基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 霸菱歐洲精選信託基金 霸菱拉丁美洲基金 霸菱全球資源基金 霸菱全球新興市場基金 霸菱東歐基金 霸菱國際債券基金 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 霸菱香港中國基金 霸菱澳洲基金 霸菱全球農業基金 霸菱韓國基金 霸菱大東協基金 摩根士丹利歐洲 中東及非洲新興股票基金 ( 歐元計價 ) 摩根士丹利拉丁美洲股票基金 摩根士丹利美元流動性基金 摩根士丹利環球房地產基金 摩根士丹利印度股票基金 摩根士丹利美國優勢基金 摩根士丹利環球品牌基金 摩根士丹利歐洲股票 Alpha 基金 摩根士丹利新興市場國內債券基金 摩根士丹利新興市場債券基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 摩根士丹利美國增長基金 摩根士丹利亞洲房地產基金 摩根士丹利亞洲股票基金 德盛德利國際債券基金併入單一行政管理費,1.04 德盛德利歐洲債券基金併入單一行政管理費,0.94 德盛東方入息基金併入單一行政管理費,1.80 安盛羅森堡日本大型企業 Alpha 基金 安盛羅森堡日本小型企業 Alpha 基金 安盛羅森堡亞太 ( 日本除外 ) 大型企業 Alph a 基金 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 125

128 投資標的名稱 投資標的申購費 最高經理 ( 管理 ) 費每年 (%) 最高保管費每年 (%) 安盛羅森堡環球大型企業 Alpha 基金 元大寶來高科技基金 元大寶來多福基金 投資標的贖回費 元大寶來新主流基金 元大寶來巴菲特基金 元大寶來台灣加權股價指數基金 元大寶來全球不動產證券化基金 群益安穩貨幣市場基金 群益馬拉松基金 群益創新科技基金 貝萊德新興歐洲基金 ( 歐元計價 ) 貝萊德新興市場基金 ( 歐元計價 ) 貝萊德新能源基金 ( 歐元計價 ) 貝萊德環球資產配置基金 貝萊德世界能源基金 貝萊德世界礦業基金 貝萊德世界黃金基金 貝萊德中國基金 貝萊德世界健康科學基金 貝萊德亞洲老虎債券基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 貝萊德世界科技基金 施羅德歐元流動基金 施羅德歐洲進取股票基金 施羅德新興市場債券基金 ( 歐元對沖 ) 施羅德歐元股票基金 施羅德歐元債券基金 施羅德美元流動基金 施羅德亞洲債券基金 施羅德新興亞洲基金 施羅德美國中小型股票基金 施羅德大中華基金 施羅德環球企業債券基金 施羅德環球能源基金 施羅德拉丁美洲基金 施羅德新興歐洲基金 施羅德環球收益股票基金 施羅德亞太地產股票基金 註一 : 上述各項投資標的之最高經理 ( 管理 ) 費及最高保管費係以 103 年 08 月之公開說明書 / 投資人頇知或各投資機構所提供之資料為準 惟各投資機構保有日後變更收費標準之權利, 實際收取費用仍應以當時投資標的公開說明書 / 投資人頇知之所載或投資機構通知者為準 註二 : 經理 ( 管理 ) 費及保管費已由投資標的淨值中扣除, 並不另外向客戶收取 註三 : 摩根系列基金之保管費為經營及行政開支 ( 包含信託管理費 ) 註四 : 德盛系列基金之費用率為單一行政管理費, 其中包含經理 ( 管理 ) 費與保管費 註五 : 有關富蘭克林坦伯頓成長基金之保管機構費用及其年率, 該基金之公開說明書沒有相關規定 基金每年實際支付的保管機構費用, 則揭示於該基金之最近期年度財務報告之 經營業績表 裡 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 126

129 國泰人壽委託施羅德投信投資帳戶投資標的批註條款 ( 成長累積型 ) 適用範圍第一條本 國泰人壽委託施羅德投信投資帳戶投資標的批註條款 ( 成長累積型 ) ( 以下簡稱 本批註條款 ) 適用於 國泰人壽創世紀變額萬能壽險 ( 甲型 ) 國泰人壽創世紀變額萬能壽險 ( 乙型 ) 國泰人壽新創世紀變額萬能壽險 ( 乙型 ) 國泰人壽創世紀變額萬能壽險 ( 丙型 ) 國泰人壽創世紀變額萬能壽險 ( 丁型 ) 國泰人壽富世紀變額壽險 ( 甲型 ) 國泰人壽富世紀變額萬能壽險 ( 乙型 ) 國泰人壽富世紀變額萬能壽險 ( 丙型 ) 國泰人壽優世紀變額萬能壽險 國泰人壽集富人生變額年金保險 國泰人壽卓越理財變額萬能壽險 已附加 國泰人壽卓越理財雙帄台投資標的批註條款 之 國泰人壽好事成雙變額萬能壽險 及 國泰人壽心鑫相連變額萬能壽險 ( 以下簡稱 本契約 ) 本批註條款構成本契約之一部分, 本批註條款與本契約牴觸時, 應優先適用本批註條款, 本批註條款未約定者, 適用本契約之相關約定 投資標的之收益分配或撥回資產第二條本契約或國泰人壽卓越理財雙帄台投資標的批註條款之投資標的之收益分配, 於附加本批註條款後, 係指投資標的之收益分配或撥回資產 投資機構收取之相關費用表第三條本契約 投資標的發行或管理機構收取之相關費用表 變更為 投資機構收取之相關費用表 投資標的類別 ( 僅適用於未附加 國泰人壽卓越理財雙帄台投資標的批註條款 之 國泰人壽卓越理財變額萬能壽險 ) 第四條本批註條款附件一所示之投資標的, 新增於未附加 國泰人壽卓越理財雙帄台投資標的批註條款 之 國泰人壽卓越理財變額萬能壽險 者, 係屬於母基金 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 127

130 附件一 : 投資標的表 ( 一 ) 投資標的簡介 : 投資標的名稱簡稱 ( 註 1) 投資標的種類 國泰人壽委託施羅德投信投資帳戶 - 強積金成長累積型 委託施羅德投資帳戶 - 強積金成長累積型 委託投資帳戶 計價幣別 美元 發行或管理機構 施羅德證券投資信託股份有限公司 收益分配或撥回資產 註 1: 本契約之要保書 銷售文件或其他約定書, 關於投資標的名稱之使用, 得以 簡稱 代之 註 2: 本委託投資帳戶將投資於經金管會核准或申報生效得於中華民國境內募集及銷售之境外基金 外幣計價之境內基金及 ETF 與外國證券交易市場及其他經金管會核准之店頭市場交易之 ETF 註 3: 本委託投資帳戶已於 103/7/28 募集成立 本委託投資帳戶主要訴求退休金準備需求, 在分散風險 確保全權委託投資帳戶之安全考量下, 採取 多元資產投資策略 將資金分散投資於風險與報酬來源不同之各資產類型之境外子基金 外幣計價境內子基金 ETFs 之全球組合型投資 ; 除了視全球經濟週期定位 各類資產投資價值 與市場動能 / 流動性的前瞻性分析, 以決定各類資產的投資看法和進行最適化之全球資產和子基金投資配置外, 並透過施羅德投資獨創 SMART (Schroders Multi-Asset Risk Technology) 多元資產風險管理機制, 利用各不同資產類型子基金與現金間不同的連動係數, 再加上多元資產團隊獨創的動態年化波動率管理與下檔風險控管的雙重機制進行主動管理, 旨在追求達到最佳帳戶風險監控, 進而以期追求創造中長期投資利得和累積退休金為目標 ( 二 ) 投資標的清算說明 委託投資資產連續三十個營業日之帄均值低於美元 100 萬元者, 施羅德投信得視情況終止本委託投資帳戶 ( 三 ) 管理機構 : 施羅德證券投資信託股份有限公司 電話 :(02) 網址 : * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 128

131 附件二 : 投資機構收取之相關費用表 投資標的名稱 申購手續費 經理 ( 管理 ) 費每年 (%) 保管費每年 (%) 委託施羅德投資帳戶 - 強積金成長累積型 ~0.071 贖回手續費 註 : 經理 ( 管理 ) 費包含國泰人壽收取之經理費及施羅德投信的代操費用, 保管費由委託投資帳戶保管銀行收取, 惟保管銀行對本委託投資帳戶收取之保管費總額每月不低於 60 美元, 經理 ( 管理 ) 費及保管費已由投資標的淨值中扣除, 並不另外向客戶收取 * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 129

132 附加利益 1. 國泰人壽網站會員線上服務 ( 網址 : 2. 保戶卡 : 於本公司特約商店消費 國泰綜合醫院掛號就診及自費健檢優惠, 均享有折扣優惠 3. 海外急難救助服務 : 提供被保人於出國期間遭遇突發事故時, 給予必要的協助 4. 國內道路救援服務 : 提供合格保戶各項車輛免費道路救援及諮詢服務, 使其安心上路, 帄安回家 5. 高保費保戶免費健康檢查 : 提供保戶每三年免費健康檢查乙次 6. 保戶子女教育獎學金 : 每年提供保戶本人或其子女申請獎學金, 以鼓勵用心向學 上述附加利益, 本公司保留調整內容之權利 以上各項服務內容及申請辦法, 詳情請洽本公司全省分支機構服務人員 總公司 : 台北市仁愛路四段 296 號免費服務及申訴電話 : 網址 : 本商品說明書僅供參考, 詳細內容請以保單條款為準 賜教處 : * 本商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以保險單條款為準 130( 最末頁 )