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1 偿付能力报告摘要 Manulife-Sinochem Life Insurance Company Limited 2016 年第 2 季度

2 目录一基本信息... 3 二主要指标三实际资本四最低资本五风险综合评级六风险管理状况七流动性风险八监管机构对公司采取的监管措施

3 一基本信息 ( 一 ) 注册地址上海市浦东世纪大道 88 号金茂大厦 6 楼 ( 二 ) 法定代表人何达德 ( 三 ) 经营范围和经营区域本公司于 1996 年 12 月 1 日起正式开始营业, 主要从事人寿保险业务健康保险业务和意外伤害保险业务及其上述业务的再保险业务根据证监会上海监管局沪证监许可 [2014] 374 号文件批复和保监会保监许可 [2015] 137 号文件批复, 同意本公司增加 " 证券投资基金销售 " 业务经中国保监会批准, 本公司已设立上海广东北京宁波浙江江苏四川山东福建深圳重庆辽宁天津厦门湖北大连河北和湖南分公司以及华北区电话销售中心并已正式营业 ( 四 ) 股权结构及股东序号股东名称股份类别股份数量 ( 万 ) 状态 1 宏利人寿保险 ( 国际 ) 有限公司外资股 81, 正常 2 中化集团财务有限责任公司国有法人股 78, 正常 ( 五 ) 控股股东或实际控制人宏利人寿保险 ( 国际 ) 有限公司 ( 六 ) 子公司合营企业和联营企业我公司无子公司合营企业和联营企业 ( 七 ) 董事监事和高级管理人员的基本情况 (1) 董事基本情况 Michael E. Huddart ( 何达德 ),1956 年出生, 自 2013 年 7 月起任董事长, 任职资格获批文号保监许可号 3

4 毕业于英国伦敦城市大学, 取得精算学荣誉理学士学位, 现为澳洲精算学会及美国精算学会会员何达德先生长期在宏利金融亚洲区任职曾任宏利金融亚洲区业务拓展部副总裁, 宏利台湾总经理, 现任宏利行政副总裁及宏利人寿保险 ( 国际 ) 有限公司首席行政总监, 宏利资产管理 ( 香港 ) 有限公司首席行政总监, 掌管宏利在香港的全线业务, 包括个人保险雇员福利及财富管理等业务, 分别担任宏利人寿保险 ( 国际 ) 有限公司及宏利资产管理 ( 香港 ) 有限公司的董事 Rocco Gori( 高瑞宏 ),1969 年出生, 自 2015 年 5 月起任董事, 任职资格获批文号保监国际号工商管理学硕士加入宏利前, 高瑞宏先生于花旗集团服务近三十年, 最近一次任职花旗北亚地区与澳大利亚消费银行业务主管以及亚太区零售银行业务主管, 负责管理花旗在上述区域内的保险和财富管理业务, 并执掌其亚太区销售和分销业务, 带领约一万五千名员工为区域内十二个市场逾一千五百万客户提供服务此前, 他曾担任花旗银行澳大利亚行政总裁及亚洲区信用卡与消费贷款业务负责人高瑞宏先生于二〇一五年三月出任宏利亚洲总裁兼首席执行官, 其本人亦为宏利金融执行委员会成员高先生负责统领宏利在中国内地香港印尼日本澳门马来西亚菲律宾新加坡台湾泰国越南及柬埔寨的业务梁荦舜先生,1972 年出生, 自 2011 年 3 月起任董事, 任职资格获批文号保监国际号经济学学士, 澳大利亚精算师协会会员, 澳大利亚证券研究协会准会员,Finsia 澳亚财务服务协会会员梁荦舜先生曾任多家金融服务机构首席财务总监, 拥有多年在亚洲和澳大利亚从事保险财务和风险管理的经验现任宏利金融亚洲区精算部副总裁兼首席风险官 Guy R. A. Mills ( 万士家 ),1964 年出生, 自 2014 年 4 月起任董事, 任职资格获批文号保监许可号美国华盛顿大学高级工商管理硕士学位 1995 年加入宏利金融, 曾在加拿大及日本业务部和总部担任多项要职 2006 年起担任宏利金融高级副总裁及全球采购部总经理, 任职期间曾担任宏利全球信息服务执行委员会及全球营运执行委员会成员 2011 年被任命为宏利亚洲业务部首席行政官 4

5 及亚洲区执行委员会成员, 同时负责亚洲区的品牌发展和传讯事务 2012 年 7 月起任职中宏保险总经理,2014 年 4 月获保监会核准任公司董事,2016 年 2 月其获晋升荣任宏利人寿保险 ( 国际 ) 有限公司香港首席执行官, 目前负责香港和澳门 ( 除基金业务以外 ) 的全部业务和分销渠道杨林先生,1964 年出生, 自 2010 年 8 月起任董事副董事长, 任职资格获批文号保监国际号经济学学士,1993 年至 1994 年曾在德国西门子公司及德国威拉公司中国总部任职 1994 年 7 月加入中化集团, 历任计划财务部总经理助理财务部副总经理资金部总经理 ( 兼投资发展部副总经理 ) 等职务现任中国中化集团公司总会计师中国中化股份有限公司财务总监蒋承宏先生,1975 年出生, 自 2013 年 1 月起任董事, 任职资格获批文号保监国际号厦门大学高级工商管理硕士学位蒋承宏先生曾先后在中化公司中化集团财务公司等单位任职, 现担任中国中化集团资金管理部总经理杨毅先生,1973 年出生, 自 2013 年 10 月起任董事, 任职资格获批文号保监许可号中国精算师, 南开大学精算专业及香港科技大学经济学双硕士学历杨毅先生曾先后在平安保险总公司中国中化集团公司保险部中化集团财务有限责任公司任职, 现担任中化集团财务有限责任公司总经理助理兼投资管理部部门经理戴根有先生,1949 年出生, 自 2013 年 2 月起任独立董事, 任职资格获批文号保监国际号毕业于安徽劳动大学 ( 现安徽大学 ) 政治系, 现为博士生导师高级经济师享受国务院特殊津贴专家戴根有先生, 曾先后在安徽省财政金融局中国人民银行安徽省分行中国人民银行总行中央财经领导小组办公室中国人民银行征信中心上海资信公司等单位任职陈炳根先生,1949 年出生, 自 2016 年 1 月起任独立董事, 任职资格获批文号保监许可号毕业于香港浸会学院 ( 现称香港浸会大学 ), 拥有工商管理文凭陈炳根先生在亚太区保险行业拥有 36 年的经验, 曾常驻香港特别行政区澳大利亚和 5

6 中国大陆, 在核保及理赔市场推广产品开发财务相关系统及作业流程人力资源营销员管理公司管理等方面皆有丰富经验陈炳根先生于 2009 年 11 月退休退休前, 曾在 2008 年 1 月至 2009 年 10 月期间担任合众人寿总裁, 并在 2003 年 3 月至 2007 年 6 月担任香港盈科保险集团董事总经理及行政总裁此前, 陈炳根先生在 1996 年 7 月加入宏利担任中国发展部副总裁, 并在 1996 年 11 月至 2003 年 2 月间担任总经理在这六年间, 他领导宏利在上海成立内地首家合资寿险公司, 并在广州成立分支, 公司旗下共有 3,000 多位员工和代理人, 取得超过 100% 的年均复合增长率陈炳根先生在加入宏利前, 曾先后在国卫保险和友邦保险担任要职此外, 陈炳根先生在 2003 年至 2006 年间担任香港保险业联会属下管治委员会委员寿险总会主席, 以及保险索偿投诉局理事 (2) 监事基本情况刘剑先生,1966 年出生, 自 2014 年 9 月起任监事, 任职资格获批文号保监许可号, 同年 10 月当选公司监事长毕业于清华大学, 取得清华大学高级管理人员工商管理硕士学位曾任我司董事会董事刘先生先后于中国机械进出口总公司中国中化集团公司化肥中心中国中化集团公司保险部中化集团财务有限责任公司任职, 现担任中化集团财务有限责任公司总经理戴嘉名先生,1977 年出生, 自 2016 年 5 月起任监事, 任职资格获批文号保监许可号持有香港大学精算科学学士学位, 美国精算学会会员戴先生于 1999 年 6 月加入宏利, 现任亚洲区副总裁兼首席精算师, 统辖亚洲业务部精算部门, 包括领导区内精算人才培训及发展, 同时专责监督宏利亚洲区精算及资本管理作业, 确保一致符合机构内部政策相关精算作业标准及监管规定戴先生曾主事亚洲区精算作业革新计划, 包括推行亚洲估值系统转型项目付洁女士,1965 年出生, 自 2014 年 12 月起任职工监事, 任职资格获批文号保监许可号毕业于对外经济贸易学国际企业管理专业, 拥有经济学学士学位并获得美国寿险管理学会颁发的北美寿险管理师证书付女士先后于中国中化集团公司人力资 6

7 源部保险部任职, 其在筹建阶段发挥了重要作用付女士于 1997 年 6 月加入公司, 早期于营销发展部营销行政部客户服务部历任数职, 后担任广州分公司 ( 现广东分公司 ) 副总经理兼运营总管, 现在总公司负责人力资源部和办公室服务部的管理工作 (3) 总公司高级管理人员基本情况张凯女士,1970 年出生, 自 2016 年 2 月起任总经理, 任职资格获批文号保监许可号毕业于美国哥伦比亚大学商学院, 工商管理硕士 2004 年加入花旗银行, 并先后于集团总部亚太区历任多项要职, 自 2010 年起就任花旗银行高级管理人员, 曾任花旗银行 ( 中国 ) 有限公司首席财务官, 负责花旗中国整体财务状况离职前担任花旗银行 ( 中国 ) 有限公司执行董事副行长, 全面负责花旗中国零售业务, 服务逾百万零售银行客户, 负责分布于 13 个城市的 55 个分支行网点, 建立并完善花旗财富管理平台 2016 年加入中宏保险, 经董事会审议决定, 并于同年 2 月获保监会资格核准出任公司总经理夏邦于先生,1964 年出生, 自 2010 年 5 月起任副总经理, 任职资格获批文号保监国际号 ;2013 年 1 月起兼任董事会秘书, 任职资格获批文号保监国际号工商管理学硕士曾任中化上海浦东贸易公司和中化国际贸易股份有限公司副总经理财务总监 2003 年加入中宏保险, 历任总公司财务总监, 宁波分公司副总经理, 浙江分公司副总经理, 宁波分公司总经理 2010 年 5 月获保监会核准担任公司副总经理, 负责公司分支机构的发展 ;2013 年 1 月获批担任公司董事会秘书并负责公司战略项目的推进协调事宜方立宇先生,1970 年出生, 自 2015 年 9 月起任财务负责人, 任职资格获批文号保监许可号 ; 同年 11 月起同时担任副总经理, 任职资格获批文号保监许可号毕业于美国德州大学, 获得学士学位, 并拥有北美注册精算师证书和美国保险精算师学院会员资格方先生曾于 2010 年 1 月加入中宏保险担任精算部副总裁, 同年 12 月经保监会核准任职中宏保险总精算 7

8 师, 全面负责精算工作 ;2014 年 4 月调任至香港出任宏利集团亚洲区副总裁兼首席精算师 ; 后经中宏保险股东提名, 于同年 9 月获保监会核准担任中宏监事直至出任公司财务负责人吴家俭先生,1965 年出生, 自 2007 年 9 月起任总经理助理, 任职资格获批文号保监国际号数学学士, 北美注册精算师, 加拿大精算协会会员曾任丰泰保险台湾分公司首席财务官首席精算师, 信诚人寿保险有限公司首席财务官首席精算师 2007 年加入中宏保险, 主要负责精算财务及投资等职能部门的运作, 同年 9 月获保监会核准任职公司总经理助理赵哲明先生,1961 年出生, 自 2016 年 1 月起任总经理助理, 任职资格获批文号保监许可号南澳大利亚大学工商管理硕士学位拥有丰富的国际寿险管理经验, 非常了解大中华地区的寿险业务其从事寿险行业 26 年来, 曾经在台湾宏利人寿加拿大皇家银行保险 The Mutual Group( 合并加拿大大都会人寿 ) 等大型国际保险公司任职, 先后担任过寿险公司不同层级的管理职务从营销员做起, 凭借对寿险行业发展有独到的见解以及敏锐的洞察力, 在营销管理方面取得较大成就, 得到业内外的高度信任和认可赵哲明先生于 2005 年中宏创建江苏分公司时加入公司, 并担任该分公司总经理直至 2016 年出任公司总经理助理刘雯菁女士,1977 年出生, 自 2014 年 4 月起任总精算师, 任职资格获批文号保监许可号毕业于上海财经大学保险精算专业, 获得学士学位, 拥有北美保险精算师协会精算师资格 (2004 年 ) 和金融风险管理师资格 (2011 年 ), 是我国较早一批取得北美保险精算师协会精算师资格的人士之一, 并于 2008 年参加并通过了中国保监会组织的第二批拟任总精算师考试, 先后在中保康联人寿保险有限公司海尔纽约人寿保险有限公司瑞福德健康保险股份有限公司担任精算产品定价等要职 ;2009 年加入中宏保险, 历任精算部总监高级总监助理副总裁和副总裁, 全面负责精算部门的运作田满意先生,1973 年出生, 自 2014 年 5 月起任中宏人寿保险有限 8

9 公司合规负责人, 任职资格获批文号保监许可号毕业于上海财经大学, 获经济法学士学位 ; 后在华东政法学院攻读经济法在职研究生学位, 获硕士学历证书 1998 年 3 月获得由中国司法部律师资格审查委员会颁发的专业律师资格证 1995 年至 2003 年, 在多家横跨不同商业领域的公司担任法律顾问 ;2004 年 10 月及 2010 年 5 月分别担任中德安联人寿保险有限公司及汇丰人寿有限公司法律合规部负责人, 主管法律及合规事务 2012 年 1 月加入中宏保险, 同年 3 月获保监会核准任职公司法律责任人, 历任法律部助理副总裁副总裁杜艳芳女士,1976 年出生, 自 2010 年 9 月起任审计责任人, 任职资格获批文号保监国际号会计学学士, 中国注册会计师, 英国特许公认会计师, 国际注册内部审计师, 北美寿险管理师曾就职于毕马威华振会计师事务所 2002 年加入中宏保险, 历任审计部经理高级经理总监高级总监助理副总裁副总裁 ( 八 ) 偿付能力信息公开披露联系人及联系方式联系人姓名 : 梁建军办公室电话 : 移动电话 : 电子信箱 : Michael_Liang@Manulife-Sinochem.com 9

10 二主要指标 ( 一 ) 偿付能力充足率 ( 单位 : 元 ) 指标名称本季度末数上季度末数核心偿付能力充足率 (%) 核心偿付能力溢额 5,354,596, ,062,538, 综合偿付能力充足率 (%) % 综合偿付能力溢额 5,354,596, ,062,538, ( 二 ) 风险综合评级结果我司 2016 年第一季度风险综合评级 ( 分类监管 ) 结果 :A ( 三 ) 主要经营指标指标名称本季度末数上季度末数 ( 单位 : 元 ) 保险业务收入 1,194,118,686 1,182,921,572 净利润 125,611, ,818,713 净资产 3,617,196,554 3,562,441,574 10

11 三实际资本我司 2016 年二季度和上季度的认可资产总额认可负债总额, 实际资本以及核心一级资本金额明细列示如下 : ( 单位 : 元 ) 指标名称本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数认可资产总额 20,822,924,407 20,045,250,560 认可负债总额 12,461,940,126 12,121,832,579 实际资本 8,360,984,280 7,923,417,981 核心一级资本 8,360,984,280 7,923,417,981 核心二级资本 - - 附属一级资本 - - 附属二级资本 - - 四最低资本我司 2016 年二季度和上季度的最低资本, 以及寿险保险风险市场风险信用风险的子类风险最低资本明细列示如下 : ( 单位 : 元 ) 指标名称本季度末数上季度末数最低资本 3,006,387, ,861,411, 量化风险最低资本 3,006,387, ,861,411, 寿险保险风险 1,693,208, ,546,848, 非寿险保险风险 59,163, ,931, 市场风险 2,772,603, ,734,407, 信用风险 477,505, ,317, 量化风险分散效应 933,861, ,273, 损失吸收效应 1,062,231, ,048,819, 控制风险最低资本 - - 附加资本 0 0 五风险综合评级 2015 年第四季度风险综合评级 ( 分类监管 ) 结果 :A 2016 年第一季度风险综合评级 ( 分类监管 ) 结果 :A 11

12 六风险管理状况 ( 一 ) 偿付能力风险管理能力评估报告期内保监会尚未对公司偿付能力风险管理能力进行评估 ( 二 ) 风险管理能力最新实施进展公司 2015 年依据中国保监会关于在偿二代过渡期内开展保险公司偿付能力风险管理能力试评估有关事项的通知保监财会 [2015] 125 号的规定, 在董事会和高级管理层的指示下, 由风险管理部牵头, 各部门共同参与开展偿付能力风险管理自评估工作在公司上下对新一代监管体系的变革性创新性重要性有了深刻的认识与理解的前提下, 对风险管理基础与环境风险管理目标与工具保险风险管理市场风险管理信用风险管理操作风险管理战略风险管理声誉风险管理流动性风险管理九个部分的每一项具体要求进行了逐项评估通过 2015 年自评估工作的开展, 本公司对于风险管理体系进行了全面的评估和系统的差距分析就整体情况而言, 公司以为公众提供稳健可靠深受信赖和具有远见的保险产品和服务为愿景, 向来重视风险管理工作的建设与推进在现有的风险组织架构体系上, 为了更好的执行董事会及董事会风险管理委员会对风险管理工作的要求, 监督并确保公司的各类业务与风险管理战略以及公司总体战略目标相一致, 公司于 2015 年 9 月份在高级管理层下成立了风险管理执行委员会本公司从制定与颁发中宏全面风险管理政策起就不断完善风险管理相关制度建设, 并根据保监会和管理层的相关要求, 不断探索并建立与自身业务性质规模和复杂程度相适应的全面风险管理体系, 有效识别评估计量应对和监控风险并将全面风险管理的各项要求与公司管理和业务流程紧密结合同时, 公司从组织体系和权责培训教育制度风险管理绩效考核和问责制度等多个方面落实风险管理建设工作, 有序推进风险管理工作在制度健全性和遵循有效性上的逐渐完善与落实通过此次自评估工作, 本公司也认识到在风险管理工作上仍需不断精进之处, 包括需要进一步加强对于难以量化的风险方面的管理, 同时推进风险管理信息系统建设, 并在风险偏好体系建设方面进行持续的完善在制度的完整性方面, 公司 2016 年第一季度正式发布了中宏保险偿付能力风险管理制度中宏保险操作风险管理制度中宏保险流动性风险管理制度中宏保险市场管理制度中宏保险信用风险管理制度中 12

13 宏保险声誉风险管理制度和中宏保险战略风险管理制度, 同时也发布了配套的管理流程公司将按照偿二代的要求不断完善公司风险管理制度体系本公司将持续推进公司风险管理建设, 落实各项制度的执行, 并将风险管理能力提升到新的高度, 从而积极主动地应对经济环境和资本市场不断变化所带来的挑战七流动性风险 ( 一 ) 净现金流我公司整体的净现金流如下 : 人民币 ( 元 ) 前 3 季度基本情景 99,555, 必测压力情景 1 必测压力情景 2 公司自测情景前 2 季度 81,467, 前 1 季度 57,454, 本季度 -21,550, 未来 1 季度 976,415, ,759, ,868, ,394, 未来 2 季度 1,198,592, ,057,046, ,081,574, ,137,957, 未来 3 季度 896,438, ,429, ,460, ,243, 未来 1,168,661, ,049,002, ,045,290, ,127,353, 季度报告日后 3,182,180, ,336,420, ,935,517, ,858,232, 第 2 年报告日后第 2 年 3,657,278, ,335,747, ,394,138, ,188,694, 注 :(1) 必测压力情景 1: 签单保费较去年同期下降 80%, 同时退保率假设为基本情景的 2 倍 ( 但退保率绝对值不超过 100%); (2) 必测压力情景 2: 预测期内到期固定收益类资产 20% 无法收回本息固定收益类资产包括定期存款协议存款债券资产证券化产品等 ; (3) 自测压力情景 : 签单保费较去年同期下降 40%, 业务及管理费用较基本情景增加 10% ( 二 ) 综合流动比率我公司的综合流动比率如下 : 项目 3 个月内 1 年以内 1-3 年内 3-5 年内 5 年以上综合流动比率 (%) % % % % 19.89% 13

14 ( 三 ) 流动性覆盖率我公司整体流动性覆盖率如下 : 流动性覆盖率 - 公司整体流动性覆盖率 - 独立账户必测压力情景 % % 必测压力情景 % % 注 :(1) 必测压力情景 1: 签单保费较去年同期下降 80%, 同时退保率假设为基本情景的 2 倍 ( 但退保率绝对值不超过 100%); (2) 必测压力情景 2: 预测期内到期的固定收益类资产 20% 无法收回本息八监管机构对公司采取的监管措施报告期内违规及处罚情况 ( 有无 ) 14

目录一基本信息... 3 二主要指标三实际资本四最低资本五风险综合评级六风险管理状况七流动性风险八监管机构对公司采取的监管措施

目录一基本信息... 3 二主要指标三实际资本四最低资本五风险综合评级六风险管理状况七流动性风险八监管机构对公司采取的监管措施偿付能力报告摘要 Manulife-Sinochem Life Insurance Company Limited 2017 年第 1 季度目录一基本信息... 3 二主要指标... 10 三实际资本... 10 四最低资本... 10 五风险综合评级... 11 六风险管理状况... 11 七流动性风险... 12 八监管机构对公司采取的监管措施... 13 2 一基本信息

目录 一 基本信息... 3 二 主要指标 三 实际资本 四 最低资本 五 风险综合评级 六 风险管理状况 七 流动性风险 八 监管机构对公司采取的监管措施

目录一基本信息... 3 二主要指标三实际资本四最低资本五风险综合评级六风险管理状况七流动性风险八监管机构对公司采取的监管措施