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役玮孟
7 years ago
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1 附件 : 李劲夫局长在全省保险公司营销员持证上岗工作会议上的讲话 (2005 年 11 月 9 日 ) 同志们 : 刚才, 中国人寿太平洋人寿平安人寿信诚人寿等 4 家省级保险公司的领导就落实保险营销员持证上岗工作作了发言, 谈了各自对持证上岗制度的认识具体作法和经验, 以及下一步的打算, 对 2006 年 1 月 1 日前达到全员持证上岗表达了决心, 充满了信心讲得很好, 很多好的做法值得其他公司学习和借鉴目前我省营销员持证上岗工作总体进展较好, 但距离 2006 年 1 月 1 日要求达到的全员持证的目标仍有较大的差距今天请大家来, 就是要进一步统一思想, 明确目标, 坚定信心, 狠下决心, 努力实现 2006 年 1 月 1 日前全省营销员 100% 持证上岗的预定目标下面, 我讲三个方面的内容 : 一全省保险营销员持证基本情况 2004 年 5 月, 中国保监会下发关于进一步落实保险营销员持证上岗制度的通知 ( 保监发 [2004]49 号 ), 对保险营销员持证上岗制度作出了明确要求随后, 江苏保监局先

2 后下发了苏保监发 [2004]217 号和苏保监发 [2004]448 号文件, 对全省保险营销员持证上岗工作进行了具体部署和提出了明确的要求一年多来, 江苏保监局认真落实保监会有关持证工作要求, 定期统计分析全省保险营销员持证上岗工作情况, 督促指导保险公司制订并落实相关工作措施, 召开了营销员持证上岗工作专题座谈会, 新增 4 个地市保险代理人资格考试电子化考点, 先后 3 次通报了各保险公司营销员持证率情况, 处罚了 2 家对营销员持证工作执行落实不力的公司一年多来, 绝大多数公司对营销员持证上岗制度重要性必要性的认识普遍提高, 并将营销员持证上岗工作纳入 2005 年全年工作计划统筹安排, 制定了切合公司实际可操作性强的相关措施, 定期向保监局上报营销员持证率监管报表部分保险公司从人力物力和财力上加大了对营销员持证培训考试的投入, 明确了分步落实措施, 强化了内部考核机制, 并定期向保监局汇报营销员持证上岗工作落实情况, 扎扎实实地推进保险营销员持证率的不断提高如民生人寿在总公司有关考试培训经费一时难以到位的情况下, 自行组织资金, 保证考试培训工作的顺利开展 ; 中国人寿太保寿险和平保寿险等保险公司将营销员持证率的提高作为对三级机构负责人考核的一项重要指标来落实 2004 年下半年以来, 我省保险营销员持证工作克服营销

3 员数量多, 持证展业压力大的困难, 持证率呈较好的上升势头截至 2005 年 9 月底, 全省保险营销员总数为 121,058 人, 持证人员 87,420 人, 持证率达到了 72.21%, 比 2004 年 9 月底 ( 持证率 55.87%) 提高个百分点, 比 2004 年底 ( 持证率 57.69%) 提高了个百分点持证率实现稳定增长是与我省绝大部分保险公司在营销员持证上岗工作上态度端正, 狠抓落实, 措施到位分不开的在纳入统计范围的 20 家保险公司中, 持证率上升或一直保持较高水平的有 18 家, 占公司总数的 90%, 其中友邦保险信诚人寿本年连续 3 个季度保持持证率 100%, 海康人寿在经营起步之时也实现了营销员全员持证这些公司抓持证上岗工作的力度和效果为全省保险公司起到了良好的示范作用但是, 目前我省保险营销员持证上岗情况还存在以下几个问题 : 一是营销员持证率低于预定目标, 全员持证压力较大截止今年 9 月底, 全省保险营销员持证率为 72.21%, 尚有 3 万多名保险营销员未持证主要原因是 : 部分保险公司放松了对营销员持证工作的贯彻落实, 工作措施不力, 对全员持证工作要求还存在观望和侥幸心理另外, 今年 7 月份以来代理人考试用书变更试题库更新考试通过率下降对持证率的提高也产生了一定的影响目前离 2006 年 1 月 1 日全员持证不到 2 个月的时间, 要在较短的时间内, 将营销员的

4 持证率迅速提升到 100%, 压力不小二是部分公司重视不够, 贯彻措施不力截至 2005 年 9 月底, 平安产险友邦保险信诚人寿等 6 家公司提前实现营销员百分之百持证上岗目标但个别保险公司抓持证上岗的工作落实不力甚至出现退步, 如新华人寿持证率长期处于省内倒数状态, 从 2004 年下半年以来, 连续 5 个季度持证率未超过 40%, 迟滞了全省持证上岗整体工作目标的顺利实现合众人寿自设立以来迅速扩充团队, 未对营销员持证上岗工作给予足够重视, 未能严格遵守江苏保监局关于 2004 年 8 月 12 日以后新增人力必须持证的要求, 进而导致该公司自成立以来连续两个季度处于全省倒数第一的位置, 泰康人寿在 2 季度末实现了持证率的飞跃, 但在 3 季度又出现了大幅波动下滑目前, 上述三家公司与民生人寿中国人寿生命人寿共 6 家公司的持证率低于全省平均水平三是个别公司年底前为抢抓业务, 对抓持证率工作有所放松下半年, 是保险公司冲保费规模扩大业务量的黄金时期, 部分公司为了业务规模忽视了对营销员持证工作的续抓以致反映在 9 月底营销员持证率呈现原地踏步, 甚至出现下滑现象根据对有关公司的调查了解, 业务冲刺以及部分持证营销员流失是导致部分保险公司持证率在 3 季度停滞不前的主要原因二下一阶段主要监管措施

5 上个月, 我局已向各保险公司通报了 2005 年 9 月底全省保险公司营销员的持证上岗情况, 对个别保险公司给予了点名批评, 并对下一阶段的工作作了简要部署为认真落实全省保险营销员持证上岗制度, 确保 2006 年 1 月 1 日前全员持证上岗目标的顺利实现, 在最后不到两个月的时间里, 我局将重点抓以下几项工作 : ( 一 ) 加大对重点公司的检查力度重点检查营销员持证率长期徘徊不前及低于全省平均水平的保险公司, 检查其内控管理规范经营诚信建设等方面的情况同时, 加强对各公司报送的保险营销员持证数据报表真实性的核查对持证上岗工作贯彻不力报表数据弄虚作假的保险公司, 将依据相关法律法规, 分别采取相应的监管及处罚措施 ( 二 ) 加强督促与指导对尚未实现 100% 全员持证上岗的保险公司, 我局将不定期上门检查指导, 督促抓紧制订和落实最后 2 个月的分步措施, 进一步加强组织领导, 加大营销员考试培训工作力度, 明确相关责任人, 强化评比考核机制, 保证各项措施落实到位, 确保各保险公司按期实现营销员全员持证的目标 ( 三 ) 建立定期报告分析制度在目前季度分析的基础上, 从这个月开始, 我局将建立月度跟踪分析制度, 针对截至 3 季度末持证率尚未达到 80% 的保险公司, 要求每个月后 10 日内向江苏保监局报送保险营销员持证落实情况专项报

6 告 ( 四 ) 增加电子化考点的考试场次目前, 除电大组织的保险个人代理人资格书面考试, 我省还在 8 个地市设立了电子化考点, 共 314 个席位, 平均每天开考 3 场根据目前各保险公司组织营销员参加考试的进展情况, 我局可以协调各电子化考点, 克服困难, 适当增加一定的考试场次, 以方便营销员顺利参加考试 ( 五 ) 从 2006 年 1 月 1 日开始, 我局将增加和强化以下几项监管措施 : 1 向社会发布公告, 充分发挥社会监督作用通过电视广播报纸互联网等现代传播媒介, 对营销员持证上岗制度进行宣传, 公布咨询和举报电话, 通过新闻媒体社会公众的力量来监督保险营销员的行为使老百姓普遍认识到销售保单必须持证无证销售即是违规提醒消费者主动查看保险营销员的展业证书, 核对资格证编号, 拒绝无证上岗的保险营销活动, 提高投保人的自我保护意识 2 建立保险营销员信息发布和查询系统中国保监会正着手研发保险中介信息监管系统, 内容将涵盖有关保险营销员信息管理系统, 在其出台之前, 我局将利用现有的全省保险营销员资格证书数据库管理资源, 选择合适的途径, 如开通营销员资格证查询热线, 部分信息上传外网以供查询等, 以提高市场透明度, 接受社会的监督, 加强对保险营销

7 员的约束 3 进一步发挥行业协会职能, 强化行业自律作用目前, 根据江苏保监局的授权, 保险行业协会具体负责对保险营销员的日常管理各地保险行业协会在省行业协会的组织协调下, 实现了信息共享, 建立了全省保险营销员行业黑名单制度下一步, 要进一步完善和规范利用这一制度, 实现对保险营销员的动态管理, 从营销员报名参加资格考试获得资格证开始, 对其展业行为继续教育培训奖惩流动等情况实施全程动态监控对严重违规的营销员进行全行业通报, 并限制其在保险业内继续从业 4 严厉查处无证上岗从 2006 年 1 月 1 日开始, 江苏保监局将组织对保险营销员持证上岗制度落实情况的全面检查, 对于不执行的保险公司及其保险营销员, 一经查实, 我局将按照中华人民共和国保险法第一百四十九条第一百五十条和保险公司管理规定第十五条等法规处理 5 逐步推进保险监管信息披露制度日前, 中国保监会已批复同意我局在江苏试点推行保险监管信息对外公开披露制度从 2006 年 1 月 1 日起, 对于不执行保险营销员持证上岗制度的保险公司, 以及我局予以行政处罚的保险公司及其有关人员, 江苏保监局将选择适当的途径, 向社会进行公开披露三几点要求

8 当前, 落实 2006 年 1 月 1 日营销员全面持证上岗制度已到最后冲刺阶段, 全省营销员持证上岗制度的贯彻落实还相当艰巨, 各保险公司对全面持证工作面临的紧迫严峻的形势要有一个清醒的认识为此, 各保险公司下一阶段应重点做好以下几项工作 : ( 一 ) 进一步提高认识, 切实把持证上岗工作落到实处保险营销员持证上岗制度的落实, 是保险公司提高营销队伍整体素质减少欺诈误导, 保护保险当事人利益的重要举措, 是保险业加强诚信建设树立行业形象坚持持续稳定健康发展的需要, 是保险业树立和落实科学发展观建设和谐社会的具体表现, 也是各保险公司谋求长期生存发展的需要各公司应进一步提高认识, 增强紧迫感, 坚定全员持证上岗的信心和决心, 坚决纠正重业务发展轻管理培训, 重短期绩效轻长远发展的经营理念, 积极采取切实有效的措施, 加强人员培训和考试组织工作, 坚定不移地贯彻执行营销员持证上岗制度 ( 二 ) 坚持抓持证上岗与业务发展两不误年根岁末, 各保险公司的各项工作都很繁忙, 尤其是业务拓展已到了冲刺阶段, 全年计划的完成上级公司的考核对部分公司产生一定的压力, 业务发展与抓持证上岗在短期内可能存在一定的矛盾和冲突各保险公司力争做到抓持证上岗与业务发展两不误, 要将提高营销员持证率作为各公司年底之前的重点

9 工作之一, 确保年底全员持证目标的实现 ( 三 ) 清理虚增人力, 限制新增无证人员持证率尚未实现 100% 的保险公司, 应抓紧制订和落实最后 2 个月的具体措施, 在进一步加强对无证人员的培训和考试组织工作的同时, 认真清查系统内营销员工号库, 清理虚增人力, 按照江苏保监局苏保监发 [2004]217 号文件要求, 冻结新增无证营销员已使用的工号, 杜绝继续新增无证上岗人员 ( 四 ) 加强对营销员的日常管理各保险公司应制定和完善保险营销员的管理制度, 建立健全保险营销员管理档案, 切实履行对保险营销员的持续教育和管理职责加强对营销员职业操守方面的培训, 提高营销员诚信推销的意识, 不断提升营销员的专业水准, 引导向财务顾问转型建立营销员合理流动管理机制, 严格禁止恶意挖角现象, 前一阶段我省曾发生了几起类似事件, 今后一旦发现存在恶意挖角的保险公司, 我局将对其加大全方位的监管力度 ; 另外, 行业协会可以出台相关行业自律措施, 限制恶意挖角行为从而为公司发展创造一个和谐稳定的外部环境, 引导公司立足长远, 培养自己的营销队伍, 赢得市场的认可 ( 五 ) 确保 2006 年 1 月 1 日起全员持证上岗 2006 年 1 月 1 日起全员持证上岗工作不可动摇, 各保险公司所有保险营销人员必须在取得保险代理从业资格并领取保险代理从业人员展业证书后, 后方可从事代理业务, 无证不得上

10 岗, 保险公司不得分配其工号另外, 对中国人寿及人保财险有关历史遗留问题, 即产寿分设之前在乡镇以下设立的保险代办站所里的农村代办员, 尚未取得保险代理资格证书的, 我局将另外具体考虑解决方案同志们, 营销员持证上岗工作是关系到江苏保险业发展的一件大事, 目前已到了实现全省营销员 100% 持证上岗的攻坚阶段, 江苏保监局今天召开省级保险公司分管总经理会议, 既是对一年多来全省保险公司营销员持证工作落实情况的一次通报, 更主要的是对各保险公司营销员达到 100% 持证上岗作最后一次动员, 也是对全面实现持证上岗制度的具体部署希望各保险公司会后认真研究, 切实抓好贯彻落实, 确保 2006 年 1 月 1 日前全省保险营销员全员持证上岗工作的顺利实现谢谢大家!

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