偿付能力报告

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庵花
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1 偿付能力报告民生人寿保险股份有限公司 Minsheng Life Insurance Co., Ltd 2016 年 2 季度

2 目录一基本信息... 1 二主要指标... 8 三实际资本... 9 四最低资本... 9 五风险综合评级... 9 六风险管理状况七流动性风险八监管机构对采取的监管措施...11

3 一基本信息 1 公司基本信息注册地址 : 法定代表人 : 经营范围 : 北京市朝阳区东三环北路 38 号院 2 号楼鲁伟鼎个人意外伤害保险个人定期死亡保险个人两全寿险个人终身寿险个人年金保险个人短期健康保险个人长期健康保险团体意外伤害保险团体定期寿险团体终身保险团体年金保险团体短期健康保险团体长期健康保险经中国保监会批准的其他人身保险业务上述保险业务的再保险业务经中国保监会批准的资金运用业务经营区域 : 北京天津河北山西内蒙古辽宁黑龙江上海江苏浙江安徽福建江西山东河南湖北湖南广东广西重庆四川陕西 2 股权结构及其变动期初本期股份或股权的增减期末股公积金股股东股份或占比东转增及权小股份或类别占比 (%) 出资额 (%) 增分配股转计出资额资票股利让国有股 370,200, % 370,200, % 社团法人股 5,586,250, % 5,586,250, % 外资股 43,550, % 43,550, % 自然人股合计 6,000,000, % 6,000,000, % 1

4 3 报告期末所有股东的持股情况及关联方关系股东名称所持股份类别持股数量持股比例所持股份状态中国万向控股有限公司社团法人股 2,239,258, % 正常通联资本管理有限公司社团法人股 1,055,203, % 部分股权被质押 25,590,900 海鑫钢铁集团有限公司社团法人股 788,816, % 正常江西汇仁集团医药科研营销有限公司社团法人股 419,470, % 正常上海冠鼎泽有限公司社团法人股 391,460, % 正常中国有色金属建设股份有限公司国有股 370,200, % 正常上海东沪投资有限公司社团法人股 254,410, % 全部股权被质押 254,410,000 新希望六和股份有限公司社团法人股 203,520, % 正常亚洲联合控股有限公司 (Asia General Holdings Limited) 外资股 43,550, % 正常深圳市旗扬投资有限公司社团法人股 43,270, % 正常山东华乐实业集团有限公司社团法人股 34,420, % 全部股权被冻结 34,420,000 西子电梯集团有限公司社团法人股 33,920, % 正常西化仪 ( 北京 ) 科技有限公司社团法人股 23,663, % 正常广西喷施宝集团有限责任公司社团法人股 23,078, % 正常山东华乐投资控股有限公司社团法人股 18,500, % 全部股权被质押 18,500,000 江西鑫丰投资股份有限公司社团法人股 15,810, % 正常联想控股股份有限公司社团法人股 10,998, % 正常泰山体育产业集团有限公司社团法人股 10,000, % 全部股权被质押 10,000,000 湖南前进投资有限公司社团法人股 7,050, % 正常广州市三益实业有限公司社团法人股 7,000, % 正常浙江鸿基控股有限公司社团法人股 6,400, % 正常合计 6,000,000, % 股东关联方关系说明中国万向上海冠鼎泽存在关联关系 ; 江西汇仁江西鑫丰存在关联关系 ; 华乐实业华乐投资存在关联关系 2

5 4 实际控制人见图示鲁伟鼎 83.33% 中国万向控股有限公司 37.32% 民生人寿保险股份有限公司 5 子公司合营企业和联营企业情况子公司 / 合营企业 / 联营企业民生通惠资产管理有限公司通惠康养游股份公司浙商基金管理有限公司普星聚能股份公司通惠期货有限公司期初期末持股数量持股比例持股数量持股比例 100,000, % 100,000, % 970,000,000 97% 970,000,000 97% 150,000,000 50% 150,000,000 50% 1,500,000, % 1,500,000, % 50,000,000 40% 50,000,000 40% 报告期内子公司增减变化情况无 6 董事监事和总公司高管人员情况 (1) 董事基本情况报告期末, 公司共有 10 名董事成员 : 鲁伟鼎肖风唐林林蔡中虎冯立民周晓冬陈年代魏均勇吴志军黄敏, 其中董事长 1 人, 副董事长 1 人, 独立董事 2 人 3

6 鲁伟鼎 : 董事长 45 岁, 研究生, 高级经济师任期始于 2013 年 12 月, 任职核准文号为保监寿险 [2010]711 号鲁先生于 1992 年 7 月年 12 月, 任万向集团公司总经理助理 ;1992 年 12 月年 7 月, 任万向集团公司副总经理 ( 主持工作 ), 兼任万向进出口公司总经理 ;1994 年 7 月至今, 任万向集团公司党委副书记董事局执行董事 /CEO, 期间曾任万向集团公司总裁民生人寿保险股份有限公司副董事长万向财务有限公司董事长 ;2001 年 7 月至今, 任中国万向控股有限公司董事长 ;2007 年 7 月至 2015 年 1 月, 任浙商银行股份有限公司监事长, 期间 2008 年 3 月至 2011 年 11 月, 任浙江工商信托股份有限公司董事长肖风 : 副董事长 55 岁, 博士学位任期始于 2013 年 12 月, 任职核准文号为保监寿险 [2013]66 号肖先生于年, 任深圳康佳电子集团股份有限公司董事会秘书兼股证委员会主任 ;1992 年年, 任中国人民银行深圳经济特区分行证券管理处科长副处长 ;1993 年至 1998 年, 任深圳市证券管理办公室副处长处长副主任 ;1998 年至 2011 年, 任博时基金管理有限公司副董事长兼总裁 ;2012 年 1 月至今, 任中国万向控股有限公司副董事长 ;2012 年底, 任民生通惠资产管理有限公司董事长唐林林 : 独立董事 46 岁, 大学学历, 注册会计师任期始于 2013 年 12 月, 任职资格核准文号为保监寿险 [2010]1146 号唐女士于年, 任沈阳商业银行科长 ; 年, 任中评资产评估公司中评会计师事务所合伙人 ; 年, 任北京中和应泰财务顾问有限公司总经理 ;2012 年至今, 任中科创达软件股份有限公司独立董事 ;2014 年至今, 任中泓晟泰企业重整顾问 ( 北京 ) 有限公司总经理蔡中虎 : 独立董事 68 岁, 研究生学历, 工商管理 ( 财务 ) 硕士学位任期始于 2015 年 7 月, 任职资格核准文号为保监许可 [2015]711 号蔡先生于 1982 年 1 月至 1999 年 12 月, 任汇丰保险集团财务总监副总裁执行董事 ;2000 年 1 月至 2007 年 12 月, 任汇丰保险亚太集团总裁暨香港汇丰银行保险业务主管, 期间兼任汇丰保险亚洲集团董事长 ;2008 年 11 月至 2013 年 11 月, 任中银集团人寿保险公司执行总裁及董事 ;2013 年 11 月至 2014 年 11 月, 任中银香港保险业务顾问 ;2013 年 11 月至今, 任 AIG United 4

7 Guaranty Insurance (Asia) Limited 独立董事自 2002 年至今, 蔡先生为香港财务策划师学会理事会成员及执行委员会成员 ; 自 2014 年 8 月至今, 蔡先生任中华联合保险集团外部专家顾问冯立民 : 董事 55 岁, 大学学历任期始于 2013 年 12 月, 任职核准文号为保监寿险 [2010]1022 号冯先生于年, 先后在中国银行总行从事信贷资金资本市场等工作, 任经理职务 ; 年, 在荷兰银行从事公司银行业务, 任副首席代表职务 ; 年, 在英国铁行从事投资航运管理等工作, 任首席代表 ; 年, 在万向通信有限公司担任副总裁兼财务总监 ;2005 年至今, 任中国万向控股有限公司副总裁周晓冬 : 董事 45 岁, 研究生学历, 国际商务师任期始于 2013 年 12 月, 任职核准文号为保监寿险 [2010]1022 号周先生于年, 任中国南光进出口总公司广东分公司总经理 ;2003 年至今, 任海鑫钢铁集团有限公司董事长助理 ; 年, 任上海海博鑫惠国际贸易有限公司董事常务副总 ;2005 年至今, 任上海海博鑫惠国际贸易有限公司执行董事北京惠宇投资有限公司总经理陈年代 : 董事 54 岁,MBA, 高级经济师任期始于 2013 年 12 月, 任职核准文号为保监寿险 [2008]533 号陈先生于 1992 年 9 月主持创建中外合资汇仁制药有限公司, 任董事长兼总经理 ;1997 年着手组建汇仁集团有限公司, 并任董事长兼总裁陈先生为第十十一届全国人大代表, 全国五一劳动奖章获得者, 全国工商联执委江西省工商联副主席, 江西省医药行业协会副会长魏均勇 : 董事 48 岁, 硕士学位, 经济师任期始于 2013 年 12 月, 任职核准文号为保监寿险 [2009]1083 号魏先生曾任平安保险大连西岗支公司经理, 平安保险大连车险业务部经理, 平安集团发展改革中心内控组组长, 平安人寿厦门分公司总经理助理, 福州分公司总经理助理, 广东分公司总经理助理副总经理, 陕西分公司总经理, 平安养老总经理助理等职吴志军 : 董事 41 岁, 博士研究生学历, 经济师任期始于 2013 年 12 月, 任职核准文号为保监寿险 [2013]361 号吴先生于年, 任建行湖北省分行营业部主任科员 ; 年, 任中国再保险公司法定业务 5

8 部副处长处长 ;2004 年年, 任中国大地保险公司武汉分公司党委副书记副总经理 ;2005 年 12 月年 4 月任中国大地保险公司深圳分公司党委书记总经理 ;2008 年 4 月年 4 月任中国农业银行公司业务部兼投资银行部副总经理 ;2011 年 4 月年 9 月任农银人寿保险公司副总经理黄敏 : 董事 54 岁, 博士研究生学历, 高级经济师任期始于 2013 年 12 月, 任职核准文号为保监寿险 [2010]711 号黄先生自 1993 年 7 月加入保险行业, 先后就职于中国平安保险公司云南分公司总公司寿险管理本部集团发展改革中心集团组织人事部陕西分公司湖南分公司 ; 幸福人寿保险股份有限公司 (2) 监事基本情况报告期末, 公司监事成员共 4 人 : 李兆会蒙长君高燕冰陶东胜, 其中监事长 1 人股东监事 1 人职工监事 2 人具体情况如下 : 李兆会 : 监事长 35 岁, 大学学历任期始于 2013 年 12 月, 任职核准文号为保监寿险 [2012]146 号李先生现任海鑫钢铁集团有限公司董事长及山西海鑫实业股份有限公司董事长 ; 李先生为全国政协委员全国工商联常委中国光彩事业促进会常务理事山西工商联副会长山西省青联副主席山西省运城市常委运城市工商联副会长运城市光彩事业促进会副会长运城市民营企业协会会长运城市乡镇企业协会会长蒙长君 : 股东监事 41 岁, 大专学历任期始于 2013 年 12 月, 任职核准文号为保监许可 [2014]493 号蒙先生于年任东方希望部长助理兼法务处处长 ; 年任东方希望审计法务部副部长,2012 年 - 至今任东方希望投资法务部部长高燕冰 : 职工监事 48 岁, 本科学历任期始于 2013 年 12 月, 任职核准文号为保监许可 [2014]493 号高女士于 2005 年 3 月年 3 月任平安人寿保险股份有限公司陕西分公司副总经理 ;2009 年 3 月年 1 月任平安人寿保险股份有限公司四川分公司副总经理 ;2012 年 2 月至今任民生保险工会女职工委员会主任民生人寿保险股份有限公司用户体验中心用户权益服务部总经理 6

9 陶东胜 : 职工监事 52 岁, 硕士学位, 经济师任期始于 2013 年 12 月, 任职核准文号为保监寿险 [2010]1023 号陶先生于曾任平安集团总公司人事部薪酬管理室主任人力资源项目经理平安保险海南分公司寿险总经理平安人寿安徽分公司总经理平安集团运营中心 ( 成都 ) 总经理, 合众人寿江苏分公司总经理, 中德安联人寿江苏分公司总经理, 民生人寿保险股份有限公司安徽分公司总经理 (3) 高级管理人员基本情况鲁伟鼎 : 董事长首席执行官其他情况见董事部分黄敏 : 执行委员首席运营官总经理其他情况见董事部分吴志军 : 执行委员首席财务官经保监许可号任职其他情况见董事部分陈加新 : 合规负责人 52 岁, 博士研究生学历, 高级经济师经保监许可号任职曾任中国光大国际经济技术合作有限公司副总经理, 民生人寿保险股份有限公司企划部负责人, 现任民生人寿保险股份有限公司办公室总经理, 民生人寿保险股份有限公司组织资源部副总经理, 民生人寿保险股份有限公司合规负责人葛旋 : 执行委员 44 岁, 硕士学位, 经济师职称任期始于 2013 年 12 月曾任国信证券成都营业部经理投资部经理, 国信证券总裁助理, 博时基金交易投资部经理公司总裁助理, 鹏华基金总裁助理投资决策委员会主任委员, 金元证券副总裁, 华西证券公司副总裁董事等职余勇文 : 执行委员 44 岁, 硕士学位, 经济师任期始于 2015 年 11 月曾任万向集团总部总裁办主任, 万向集团北京代表处副主任, 万向财务有限公司总经理助理副总裁, 中集集团总部资金管理部副总经理, 中集集团财务有限公司副总经理, 海亮集团财务有限责任公司总裁印文建 : 执行委员总精算师 44 岁, 硕士学位, 英国精算师协会会员精算师中国精算师协会会员精算师执行委员职务任期始于 2015 年 11 月 ; 总精算师职务任期始于 2013 年 12 月, 任职核准文号为保监寿险 [2011]977 号曾任新华人寿精算助理, 英国标准人寿 (Standard Life) 报告精算师国际精算师, 韬睿 (Towers Perrin) 伦敦事务所精算咨询顾问, 君龙人寿副 7

10 总经理总精算师等职冯立民 : 审计责任人任期始于 2014 年 9 月, 任职核准文号为保监许可 [2014]782 号其他情况见董事部分刘志刚 : 董事会秘书 43 岁, 学士学位, 助理经济师任期始于 2014 年 9 月, 任职核准文号为保监许可 [2014]653 号曾任万向集团公司办公厅总裁办秘书, 浙江万向大鼎机电有限公司办公室主任助理, 杭州万向传动轴有限公司技术发展部经理助理, 万向钱潮股份有限公司发展工程部经理助理, 万向集团公司发展部总经理助理副总经理, 通联资本管理有限公司副总经理副总裁等职 7 本报告联络人及联系方式报告联系人姓名 : 刘威办公室电话 : 移动电话 : 传真号码 : 电子信箱 : liuw5@minshenglife.com 二主要指标单位 : 万元序号主要经营指标 2016 年 2 季度 2016 年 1 季度 1 保险业务收入净利润净资产核心偿付能力溢额 1,281, ,331, 核心偿付能力充足率 372% 392% 6 综合偿付能力溢额 1,578, ,631, 综合偿付能力充足率 435% 458% 8

11 三实际资本实际资本主要指标单位 : 万元行次项目期末数期初数下季度预测 1 认可资产 6,836, ,520, ,952, 认可负债 4,785, ,432, ,863, 实际资本 2,050, ,087, ,089, 核心一级资本 1,753, ,787, ,791, 核心二级资本附属一级资本 297, , , 四最低资本最低资本主要指标单位 : 万元行次项目期末数期初数 1 最低资本 471, , 量化风险最低资本 471, , 寿险业务保险风险最低资本 176, , 非寿险业务保险风险最低资本 2, , 市场风险最低资本 430, , 信用风险最低资本 156, , 量化风险分散效应 165, , 特定类别保险合同损失吸收效应 127, , 控制风险最低资本 1.3 附加资本五风险综合评级最近两次风险综合评级结果 2016 年第一季度 :B 类 9

12 2015 年第四季度 :B 类六风险管理状况目前中国保监会尚未对本公司的偿付能力风险管理能力进行评估七流动性风险 1 流动性风险监管指标单位 : 万元指标名称本季度数上季度可比数净现金流 ( 万元 ) 84, , 综合流动比率 (%) 3 个月内年内年内年内年以上流动性覆盖率 (%) 压力情景 1 压力情景 2 压力情景 1 压力情景流动性风险指标分析公司在基本情景和两项必测压力情景及两项自测压力情景下, 不新增投资, 未来四个季度现金流均为正数公司的流动性覆盖率本季度数比上季度数略有下降, 主要由于优质流动资产降低, 现金流支出增加综合流动比率本季度末及上季度同期数三个月内均大于 2, 一年内均大于 1, 说明目前资产负债配置在 1 年内偿债能力良好 ;1-3 年内指标均为负数,3-5 年又恢复为正数,5 年以上指标小于年内指标数本期比上期有所下降, 主要系次级债还本付息的影响,5 年以上指标数本期比上期有所下降, 主要系准备金影响整体情况为公司目前资产负债匹配情况在 5 年内良好, 现金流充裕 ; 但是 5 年以上存在不利情景, 主要系准备金的影响, 公司需要改善产品特性, 提高 5 年以上流动比率 10

13 八监管机构对采取的监管措施报告期内未发生保监会对公司采取重大监管措施的情况 11

股东类别股东名称认购股份 ( 股 ) 报告期初报告期末本期变动持股比例认购股份 ( 股 ) 持股比例认购股份 ( 股 ) 持股比例国有股中国人民保险集团股份有限公司 5,939,955, % 5,939,955, % - - 国有股中国人民财产保

股东类别股东名称认购股份 ( 股 ) 报告期初报告期末本期变动持股比例认购股份 ( 股 ) 持股比例认购股份 ( 股 ) 持股比例国有股中国人民保险集团股份有限公司 5,939,955, % 5,939,955, % - - 国有股中国人民财产保中国人民健康保险股份有限公司 2016 年第 3 季度偿付能力报告摘要一基本信息 ( 一 ) 注册地址北京市西城区太平桥大街丰汇园 11 号楼南翼 7-10 层 ( 二 ) 法定代表人吴焰 ( 三 ) 经营范围和经营区域 1. 经营范围与国家医疗保障政策配套受政府委托的健康保险业务 ; 各种人民币和外币的健康保险业务意外伤害保险业务 ; 与健康保险有关的咨询服务业务及代理业务 ; 与健康保险有关的再保险业务