PowerPoint 演示文稿

Size: px

Start display at page:

Download "PowerPoint 演示文稿"

帚冠
7 years ago
Views:

1 务实创新再创辉煌年理财资产业务发展的指导意见 2016 年 2 月

2 目录 1 我行理财业务现状年理财业务规划 3 理财业务重点产品介绍 4 配套措施与行动要求

3 01 我行理财业务现状业务现状业务亮点业务不足

1.1 业务现状总体情况资产管理规模历史性地突破万亿大关条线中收大幅增长 10552 亿

4 1.1 业务现状总体情况资产管理规模历史性地突破万亿大关条线中收大幅增长亿 74.7 亿 4967 亿 51 亿 2014 年 2015 年 2014 年 2015 年业务现状

5 1.1 业务现状同业比较理财管理规模 : 在全国性商业银行中排名 11 位, 在股份制银行中排名第 5 位, 规模增速在全国性商业银行排名第 5 位工行招商农行交行浦发兴业建行中行光大中信民生平安华夏广发 2014 年 ( 万亿 ) 2015 年 10 月 ( 万亿 )

6 1.1 业务现状同业比较理财业务收入 : 在股份制银行中仅次于招商银行兴业银行浦发银行, 排名第 4 位, 人均业务收入和单位理财资产收入位于股份制银行首位招商兴业浦发民生中信光大华夏平安 2014 上半年 ( 亿元 ) 2015 年上半年 ( 亿元 )

7 项目资产中收 2015 年, 各经营机构项目资产产生的中收收入亿元前 5 家经营机构中收占比 66% 金融市场部北京南京能源杭州交通事业部优势持续突出重庆长沙广州厦门南昌进步明显 1.1 业务现状项目端经营机构项目资产中收 ( 单累计占中收排名占比位 : 万元 ) 比北京管理部 % 22.1% 南京分行 % 38.0% 能源事业部 % 50.5% 杭州分行 % 58.6% 交通事业部 % 66.1% 长沙分行 % 70.2% 重庆分行 % 74.2% 青岛分行 % 77.3% 广州分行 % 79.8% 厦门分行 % 82.4% 南昌分行 % 84.3% 深圳分行 % 86.2% 苏州分行 % 87.9% 济南分行 % 89.3% 南宁分行 % 90.7% 武汉分行 % 91.8% 冶金部 % 92.8% 天津分行 % 93.8% 温州分行 % 94.7% 上海分行 % 95.5%

8 项目资产存续规模 ( 不含结构性存款 ) 1.1 业务现状项目端 2015 年底, 各经营机构存续理财基础资产规模亿前五家占比 56.5%, 前十家分行占比 73.3% 北京南京金融市场部能源事业部杭州分行优势不减上海深圳广州厦门进步明显, 尤其是下半年规模突飞猛进南昌南宁沈阳进步显著经营机构 2015 年底余额 ( 亿存续规模累计占占比元 ) 排名比北京管理部 % 18.3% 南京分行 % 31.3% 金融市场部 % 43.9% 能源事业部 % 51.5% 杭州分行 % 56.5% 深圳分行 % 60.6% 上海分行 % 63.9% 广州分行 % 67.2% 交通事业部 % 70.4% 重庆分行 % 73.3% 青岛分行 % 75.7% 沈阳分行 % 78.1% 苏州分行 % 80.2% 冶金事业部 % 82.2% 南宁分行 % 84.1% 南昌分行 % 86.0% 厦门分行 % 87.7% 成都分行 % 89.1% 石家庄分行 % 90.3% 太原分行 % 91.4% 天津分行 % 92.3% 武汉分行 % 93.0% 西安分行 % 93.7% 济南分行 % 94.4%

9 1.1 业务现状项目端项目资产新增规模 2015 年底, 各经营机构上报并起息理财基础资产规模亿前五家占比 49.2%, 前十家分行占比 67.10% 北京南京金融市场部能源事业部杭州分行交通事业部优势不减上海深圳沈阳广州规模突飞猛进经营机构 2015 年度上报起息规模排名占比累计占比北京管理部 % 20.2% 南京分行 % 29.5% 金融市场部 % 38.2% 能源事业部 % 44.0% 上海分行 % 49.2% 深圳分行 % 54.1% 杭州分行 % 58.1% 交通事业部 % 61.8% 重庆分行 % 64.5% 沈阳分行 % 67.1% 广州分行 % 69.5% 南昌分行 % 71.6% 昆明分行 % 73.5% 冶金事业部 % 75.3% 青岛分行 % 77.0% 长春分行 % 78.7% 南宁分行 % 80.3% 石家庄分行 % 81.9% 成都分行 % 83.4% 厦门分行 % 84.9% 天津分行 % 86.2% 太原分行 % 87.5%

10 资本市场资产规模 2015 年底, 资本市场资产规模 1670 亿元前五家占比 66%, 前十家分行占比 81.90% 北京金融市场部优势不减上海深圳南京广州突飞猛进上报经营机构 1.1 业务现状项目端资本市场项目余额 ( 亿元 ) 排名占比累计占比北京管理部 % 26.6% 金融市场部 % 48.1% 深圳分行 % 54.5% 上海分行 % 60.4% 南京分行 % 66.0% 广州分行 % 70.4% 沈阳分行 % 74.7% 南昌分行 % 77.4% 重庆分行 % 79.9% 厦门分行 % 81.9% 青岛分行 % 83.9% 南宁分行 % 85.9% 苏州分行 % 87.6% 西安分行 % 88.8% 交通事业部 % 90.0% 杭州分行 % 91.1% 三亚分行 % 92.1% 天津分行 % 93.0% 长沙分行 % 93.8% 乌鲁木齐分行 % 94.5% 武汉分行 % 95.2%

11 信用市场资产规模 2015 年底, 信用市场资产规模 1310 亿前五家占比 63%, 前十家分行占比 78.90% 南京能源杭州优势突出重庆石家庄进步明显南京分行工具业务一直全行领先经营机构工具存续规模 ( 亿元 ) 排名南京分行北京管理部能源事业部 10 3 杭州分行成都分行 4 5 武汉分行 2 6 重庆分行 1 7 汕头分行合计业务现状项目端经营机构信用市场项目存续规模 ( 亿元 / 排名占比累计占比含工具 ) 南京分行 % 22.5% 能源事业部 % 39.6% 杭州分行 % 49.4% 北京管理部 % 57.2% 交通事业部 % 63.0% 冶金事业部 % 67.3% 重庆分行 % 70.6% 青岛分行 % 73.6% 苏州分行 % 76.3% 成都分行 % 78.9% 石家庄分行 % 81.4% 南宁分行 % 83.3% 太原分行 % 85.0% 广州分行 % 86.7% 厦门分行 % 88.0% 深圳分行 % 89.2% 金融市场部 % 90.3% 贸易金融部 % 91.3% 温州分行 % 92.3% 郑州分行 % 93.2%

12 1.2 业务亮点民生银行理财业务突破万亿大关, 实现跨越式发展! 1 理财收益能力较高理财单位资产中收人均创利远高于同业平均水平, 位于 13 家上市银行首位 ; 2 理财创新能力较强直接融资工具发行笔数和发行量稳居市场首位 ; 理财管理计划引入基金化运作, 受到客户热捧 ; 完成多个首单项目 :PPP 项目创业投资基金产业基金三年期定增大股东增持员工持股计划 3 梳理完善业务流程, 建立标准化的业务运作流程, 有力地提高了业务效率 ; 4 坚持合规经营, 加强风险控制, 未出现理财风险事件 ;

13 1.2 业务不足 1 风险审批权限收窄 07 年以来, 派驻的风险总监和独立评审团队, 高效责权利统一, 推动了理财业务的快速发展目前, 理财融资类基础资产评审划归事业部或区域评审中心, 只保留资本市场业务审批权三总部制后, 对公客户风险审批沟通贷后责任落实等难度加大建议放宽主动管理类及创新类理财业务的风险审批范围和权限 2 获取行内资产能力受到影响理财信贷类基础资产规模面临行内多个资产池的分流, 体外池规模 2560 亿 ( 保腾 1170 亿私银 1048 亿同创 345 亿 ) 信贷类资产较同业占比较低招商中信兴业浦发光大民生平安华夏 123 广发

14 1.3 业务不足 3 理财业务流程有待优化业务流程太长, 有待优化 ; 业务审批处理效率需要大幅提高 ; 4 理财业务发展中不平衡不均衡情况突出经营机构业务发展不均衡 ; 部分经营机构重视程度不够 ; 业务熟悉程度较差

15 年理财业务规划规划思路发展目标

16 2.1 规划思路一手深入挖掘行内资源一手积极拓展行外资产和渠道构造多维度多层级多元化的资产配置体系, 打造一流跨境跨界的银行资产管理平台精密规划精准营销精细管理精心服务

17 2.1 规划思路业务方面坚持规划先行, 加强总分行联动力度与创新力度 ; 理财业务将重点围绕集团客户国有企业类政府平台上市公司以及优质授信客户等重点客户展开 ; 全面布局理财投资市场领域, 从横向打通境内外市场, 从纵向深入国内各类市场领域, 积极拥抱资本市场信用市场同业市场以及海外市场 ; 风险方面积极拓展业务审批权限, 打通创新业务审批通道 ; 加强全流程风险管理和全面风险管理 ; 管理方面从价格管理考核激励营销推动业务流程系统建设等方面全面优化提升, 进一步提高总行管理效率和服务质量 ; 推行限时服务制度, 为经营机构拓展业务提供强有力的支持 ;

18 2.1 规划思路加大行外资产组织力度 : 加强与同业机构的合作, 加大保险债权计划金融租赁资产收益权同业增信优先级资产等同业增信类资产的配置力度拓展重点领域的信用融资项目 : 增配发改委财政部等重点项目, 适度配置优质不动产, 拓展优质国企 ; 多渠道组织行内外资产增加标准化项目投资 : 保持理财直接融资工具的市场领先地位, 增加 PPP 产业基金 ABS 等标准资产投资, 应用各种工具实现非标转标做大资本市场类项目投资 : 实现二级市场结构化股票质押额度化管理, 成熟产品标准化操作, 上市公司市值管理 ;

19 2.2 发展目标

20 2.2 发展目标

21 2.2 发展目标经营机构 2015 年底存续规模 2016 年到期规模 2016 年需新起息规模 2016 年底目标存续规模北京管理部南京分行金融市场部上海分行能源金融部深圳分行广州分行杭州分行太原分行交通金融部重庆分行厦门分行沈阳分行天津分行武汉分行青岛分行苏州分行南宁分行矿产及材料金融部南昌分行西安分行济南分行成都分行福州分行石家庄分行贸易金融部昆明分行长沙分行长春分行郑州分行三亚分行温州分行乌鲁木齐分行泉州分行呼和浩特分行合肥分行宁波分行汕头分行兰州分行大连分行贵阳分行哈尔滨分行银川分行拉萨分行合计

22 03 重点产品推动思路资本市场信用市场同业市场海外市场

23 3.1 资本市场成熟资本市场业务推进品种的标准化流程化额度化管理, 如二级市场结构化定向增发股票质押融资等, 提升效率, 增加市场竞争力 ; 升级资本市场业务资本市场的全方位合作资本市场新业务推动业务升级创新, 加强与战略合作伙伴, 包括但不限于同业客户上市公司市场知名的投资公司或私募股权基金公司的深度合作, 推进结构化质押式回购池二级市场结构化产品池 ( 母子基金 ) 定增基金等组合投资类业务的落地与发展 ; 加强与上市公司上下游产业链的全方位合作, 在三年期定增并购基金可交换债券中概股回归上市公司市值管理等方面为上市公司提供全方位金融服务 ; 推动创新业务的开发, 积极研究新三板市场战略新兴版注册制改革等业务机会 ;

24 3.1 资本市场股票质押融资业务目标 2016 年底余额突破 1200 亿 ; 业务范围股票收益权质押式回购股票质押贷款和质押式回购收益权等业务 ; 市场机会票质押融资类业务融资效率高, 成本较低, 产品信息较为透明规范, 质押股份的所有权并不会被稀释, 且限售股也可用于质押, 可较好的满足上市公司大股东和财务投资者的融资需求 ; 推动举措总行将不断优化管理, 逐步实现额度化和标准化管理, 全面提高业务效率 ; 经营机构应抓住市场机会, 提前布局, 做好客户管理 ;

25 二级市场结构化 3.1 资本市场业务目标 2016 年底余额突破 1000 亿元 ; 业务范围产品包括股票组合投资型结构化单票投资型结构化量化对冲型结构化债券结构化可交换债券结构化以及大股东及董监高增持型结构化员工持股计划上市公司市值管理等 ; 市场机会股市经过股灾轮番洗礼后, 一些价值投资股的投资价值显现, 同时随着监管政策趋于完善, 伞型配资的清理, 券商两融业务对杠杆的限制, 使大量信托公司和券商的存量配资客户转向银行配资, 给银行二级市场结构化业务提供了良好的政策土壤 ; 推动举措针对效率问题, 总行将推进业务标准化作业模式, 采用前置审批大额度批单管理标准合同以及固定外部通道合作机构等方式来提升发行效率 ;

26 3.1 资本市场定向增发业务目标 2016 年余额突破 300 亿元 ; 三年期定增和定增基金等业务方面实现实质突破 ; 市场机会随着资本市场业务的发展及国家政策的大力支持, 定向增发业务也持续增长, 定向增发成为上市公司再融资的主要手段 2015 年定向增发融资金额突破 9 千亿, 预计 2016 年会超过 1.2 万亿, 市场机会巨大 ; 推动举措总行积极研究, 逐步提高审批审核法审用印放款等各关键环节的效率, 为经营机构提供及时的服务和支持 ; 同时总行将进一步优化该业务的管理, 逐步推动定增业务的额度化管理, 促进该业务在全行全面发展 ; 经营机构应在票源和次级两端做好工作加强与上市公司的沟通, 获取参与定增的准确信息, 为上市公司提供一揽子的金融服务 ; 加强与承销商的合作, 增加定增的成功机率 ; 加强与券商基金公司等的合作, 通过各渠道寻找定增的机会和次级客户的资源 ; 加强与私募机构的合作, 私募机构已成为定增市场的活跃群体, 既是重要的次级客户和资金来源, 又掌握丰富的定增市场资讯

27 3.1 资本市场并购业务业务目标 2016 年投资规模突破 300 亿元市场机会随着国企改革的不断深入和 IPO 重启进程的不断推进,A 股市场作为推进改革的重要手段, 预期将有 2.5 万亿至 3 万亿元的市场资金参与到并购重组业务中来, 为资本市场带来广阔市场空间和业务机会 ; 产品模式与范围并购基金是专注与对目标企业进行并购的基金, 一般是通过收购目标企业股权, 获得并购标的控制权, 并以此主导目标企业的整合重组及运营 ; 或者是通过提供债权融资或股权融资的方式, 协助其他主导并购方参与对目标企业的整合重组 ; 产品模式为我行募集的理财资金直接或间接投资于并购基金的 LP 份额该业务创利优势明显, 可采用前端固定加后端浮动分成模式, 获取超额收益 ; 推动举措总行将积极通过创新业务模式, 积极推动建立评审规则和准入标准, 促进该业务的落地与推广

28 中概股回归 3.1 资本市场业务目标 2016 年投资规模突破 100 亿元 ; 市场机会随着 2015 年 6 月国务院研究解决特殊股权结构类创业企业在境内上市的政策性障碍意见的出台, 点燃了新一轮的中概股私有化回归的热情, 蕴藏了巨大的投融资业务机会 ; 产品模式与范围中概股私有化返程上市可以分为私有化退市 - 拆除红筹结构 - 再上市三大阶段在这三个阶段中, 我行可以从融资和投资两条主线, 嵌入多种类型的产品在私有化阶段, 我行可以参与私有化贷款直接投资股东融资等业务 ; 在拆红筹阶段, 我行可以提供过桥贷款直接投资夹层基金等产品 ; 在再上市阶段, 我行可以通过参与相关企业定向增发等方式参与其中 ; 标的选择由于私有化过程长资本市场存在波动, 单纯博取不同市场间的估值差异存在着较大的风险, 在此情况下, 坚持价值投资理念, 选择创始人股东控制力较强跨境市场估值差异大公司为国内行业龙头盈利能力良好成长性较好的标的 ;

29 3.2 信用市场三大原则四大机会国企混合所有制改革主动对接国家重大发展战略工程与重大工程项目加强与公司业务条线的合作共赢, 积极拓展信用市场项目主动实现非标准债权类资产向标准债权类资产转化我行理财将把握改革机会, 探索通过资产与债务重组产业发展基金并购重组基金股权投资基金 Pro-IPO 等模式积极拓展混改项目 ; 一带一路京津冀协同发展长江经济带推动板块与沿线地区基础设施建设大发展, 交通投资城镇化投资等业务机会巨大重点关注国家 2016 年投资领域政府债务置换类地方政府信用类项目存在较大的市场机会国家发改委重大工程项目包财政部或发改委 PPP 项目库重点工程项目是 2016 年投资的重点非标准债权类资产向标准债权类资产转化理财直接融资工具 PPP 资产证券化产业基金人民币收益互换等

30 理财直接融资工具 3.2 信用市场业务目标 2016 年年底余额突破 1000 亿元, 配合我行公司业务发展战略, 重点定位大公司战略客户 ; 目标客户目标客户是外部评级在 A+( 含,A+ 要求有增信措施 ) 以上的客户 ; 重点客户是外部评级在 AA( 含 ) 以上的国企客户对于政府信用类客户, 应符合我行地方政府信用相关领域授信管理要求与政策调整意见相关政策要求 ; 业务机会首先宏观政策支持, 政府倡导大力发展直接融资, 降低实体企业融资成本 ; 其次监管机构支持, 银监会积极主导理财直接融资工具的发展 ; 同时随着间接融资向直接融资不断转化, 市场掀起通过债务置换降低成本的热潮 ; 另外工具具有效率高不占用发债额度资金使用灵活排他性等一系列优势, 满足客户需求政策支持总行制定了灵活的低价策略, 针对国企的入池价格均低于同期贷款基准利率, 对高评级国企的入池价格降至基准下浮 10% 以下 ; 同时制定了相应的评审政策, 对评级高的国企简化了审核流程资产管理部将牵头与公司银行部加强总对总的合作, 促进资产管理业务与公司业务协同发展 ; 积极与监管部门协调, 在监管审批效率方面争取更大支持 ; 成立专门的工具营销团队, 大力支持经营机构工具业务的发展 ;

31 类政府信用类 3.2 信用市场业务目标 2016 年理财投资目标余额突破 1200 亿元业务范围与业务模式类政府信用类资产业务包括但不限于发改委与财政部公布的 PPP 项目库项目城镇化基金政府一类债券置换融资业务政府购买服务协议项下棚户区改造融资业务以及单一项目基金业务等类政府信用类项目或其他创业投资基金企业重组基金等 ; 重点支持一线城市和经济增长较好的二线城市省会城市计划单列市以及长三角珠三角一带一路京津冀一体化等重点地区中心城市的旧城改造项目都市圈城镇化项目, 围绕土地整理拆迁安置补偿保障房城市轨道交通高速公路机场等重点项目开展投融资业务可通过 PPP 产业基金等多种模式介入 ; 政策支持参照总行授信评审部公布的最新地方政府信用相关领域授信管理要求与政策调整意见以及总行公司银行部制定的地方政府信用相关领域业务营销工作安排的要求, 按照控总量聚重点优项目早投放, 守底线保合规的推动思路, 主动对接国家重大战略实施和重大工程项目建设 ; 推动举措一是投资范围全面覆盖行内各有权审批通道审批通过的资产二是作为中长端资产配置的主力, 制定该类基础资产 3 年期以上期限的指导价格, 推行差异化定价机制, 对于优质基础资产在价格方面给与最大支持三是制定类政府信用类专项操作指引, 指导经营机构开展业务四是建立重大项目资产推动小组, 总分行联合对重大项目资产进行研究推动, 全力支持重大项目资产落地

32 资产证券化 3.2 信用市场业务目标 2016 年投资规模突破 300 亿元 ; 业务机会作为金融领域的重大金融创新之一, 资产证券化在中国已有十年的成长, 得益于政策支持,2015 年资产证券化业务爆发式增长, 规模超过了 5000 亿元, 资产种类和交易结构创新也日趋丰富 ;2016 年将迎来资产证券化发展的黄金期, 理财资金应把握市场时机, 高效参与此类业务, 开辟出新的信用类融资业务格局, 将资产证券化业务作为拓展理财资产的重要对象之一 ; 业务模式理财资金参与资产证券化投资的主要方式是理财资金直接或间接投资于证券公司或基金公司子公司发行的资产支持专项计划的优先级份额中间级份额及劣后级份额其中投资劣后级份额的资产支持专项计划要求原始权益人是我行授信客户, 且通过我行有权审批通道审批投资的资产支持专项计划应具备相应的内外部增信等风险缓释机制按照资产来源, 可分为行内项目和行外项目, 其中行内资产证券化项目, 需通过投资银行部专项投资授权及授信审批, 或基础资产经我行有权评审通道审批通过, 可为公募资产证券化或私募资产证券化 ; 对于行外资产证券化项目, 需为公募资产证券化, 占用我行单一投资专项授信额度, 且逐笔通过我行有权审批通道审批 ; 推动举措资产管理部牵头与相关部门进行统一协调沟通, 推动该业务的落地 ; 同时制定相对市场化的准入价格, 拟定项目准入要求及操作流程 ;

33 3.3 同业市场 100% 结构性增信业务存单增信类业务部分结构化增信业务根据同业机构的授信额度, 投资 100% 占用授信额度的同业资产, 如同业结构化增信履约险增信保险债权计划同业承诺担保或回购保函等资产 ; 以同业机构资金在我行存款开立的存单增信的方式投资于同业机构持有的资产, 并实现资金与资产的撮合与风险对冲, 并满足同业机构资产的调整需求 ; 考虑到同业授信额度紧张, 研究投资部分占用同业授信额度类的同业资产, 如金融衍生品等 ; 同业产品投资积极突破对银行资管产品信托计划券商资产管理计划基金子公司资产管理计划保险资管产品期货资管产品等的投资 ;

34 3.3 同业市场同业市场业务目标 2016 年投资规模突破 200 亿元 ; 业务模式同业业务模式包括但不限于同业结构化增信模式履约险增信模式保险债权计划同业承诺担保或回购存单质押增信存单收益权等模式同业机构包括但不限于同业银行信托公司券商基金公司保险公司四大资产管理公司融资租赁公司等 ; 其中结构化增信模式已取得总行风险审批, 经营机构可直接提请发行审核流程结构化同业增信类理财业务是指理财资金直接或间接投资于资产管理计划或信托计划优先级份额, 该资产管理计划或信托计划受让合作金融机构持有资产受 / 收益权合作金融机构认购次级份额, 并提供资产置换承诺, 资产置换后仍未能补足我行本息收益的, 由合作机构差额补足推动举措经营机构应加强与同业机构的合作交流, 积极打通同业投资通道, 及时把握同业机构资产调整的需求目前合作金融机构主要为银行及信托公司, 分行应积极拓宽通道, 加强与保险公司券商资产管理公司基金公司等其他同业机构的合作 ; 总行将逐步推进部分占用或不占用同业授信额度类的产品业务模式, 并研发更多样化的同业合作产品 ;

35 3.4 境外市场业务目标 2016 年争取理财资金投资规模突破 100 亿元 ; 市场机会人民币国际化战略和企业产业转型为跨境资产管理业务提供了新的机遇 ; 2015 年 8 月 11 日人民币中间价定价机制改革后, 客户跨境业务需求激增业务范围海外中资美元债点心债优先股私募债资产证券化资产, 通过 QDII QFLP 或 TRS 等投资模式打通海外市场投资领域

36 04 配套措施与行动要求总行配套措施对经营机构的要求

37 4.1 总行配套措施精密规划多渠道组织行内外资产构建多层级的资本市场, 推动信用市场与资本市场共同发展, 推动同业市场与境外市场投资实现实质性突破 ; 做好产品的分层与定位, 哪些产品用来做规模, 哪些用来做效益, 哪些用来做品牌, 都需要提前规划好一行一策鼓励各经营机构发展特色业务 ; 针对各类型业务的带头兵, 总行将执行差别化政策, 优先支持其业务创新, 并在额度价格等方面给予优惠措施

38 4.1 总行配套措施精准营销政策向一线倾斜, 落到实处最大限度降低理财资金价格, 将收益更多体现在一线继续实施创新立项奖励, 实现总分行的良性互动总行产品经理赶赴一线协助客户销售或经营机构推动建立业务考评与通报制度开展劳动竞赛活动与创新立项活动, 定期通报排名情况加大对经营机构考核力度, 直接下达考核指标

39 4.1 总行配套措施精细管理推广成熟产品标准化流程化额度化管理使用标准化批单标准化合约标准化流程, 切实提高服务效率, 提升同业竞争能力加强对经营机构考核管理理财条线考核指标直接下达至各经营机构抓两头促中间, 分类指导, 加强总分行联动提高市场秩序把控能力建立良好的市场开发秩序, 打破目前经营机构抢占额度进行套利等行为, 促进业务在全行公平有序开展

40 4.1 总行配套措施精心服务限时服务各个业务操作节点进行限时承诺标准化服务确立各项业务标准, 实行标准化操作, 在控制风险的前提下, 对现有流程进行归并优化 ; 建立经营机构信息搜集反馈机制总行及时掌握经营机构的一手信息, 作为我们业务发展的重要依据培训常态化针对产品经理不同岗位, 举办多维度多层次多场次的业务培训培训会议 : 初级班进阶班

41 4.2 对经营机构的要求投入资源, 抓资产抓住开年的黄金时期, 利用总行大力推动的机遇, 快速储备项目, 为完成全年业务目标做好准备希望经营机构通过本次会议能够开拓思路, 结合自身实际发展四大领域业务 ; 呼吁积极参与产品创新, 锻炼队伍提升形象呼吁加大资管业务人财物投入, 加大对理财业务的重视程度

42 4.2 对经营机构的要求产品管理要求做好投后监控与检查经营机构必须明确并落实客户经理资产监控部门理财业务管理部门的责任, 密切监控客户, 确保理财业务健康发展项目审查放款方面遵守总行关于项目起息放款流程在时间和材料方面的要求 ; 落实项目延期或提前终止业务处理流程的工作要求中间业务收入管理方面严格遵守经营机构项目管理费申请流程 ; 确保提交的项目信息和数据准确完整, 与来帐资金匹配

43 4.2 对经营机构的要求产品管理要求重点提示事项履行承诺, 积极完成项目放款前未落实事项, 总分行协作兼顾放款效率与业务合规 ; 对于无法按照合同回款的项目, 经营机构应主动提前通知总行, 确保业务处理合规及时

44 谢谢!

12 华侨银行 ( 中国 ) 有限公司北京分行北京 CCPC 华侨银行上海 CCPC 13 德意志银行 ( 中国 ) 有限公司北京分行北京 CCPC 德意志银行北京 CCPC 14 澳大利亚和新西兰银行 ( 中国 ) 有限公司北京分行 7611

12 华侨银行 ( 中国 ) 有限公司北京分行北京 CCPC 华侨银行上海 CCPC 13 德意志银行 ( 中国 ) 有限公司北京分行北京 CCPC 德意志银行北京 CCPC 14 澳大利亚和新西兰银行 ( 中国 ) 有限公司北京分行 7611 附件 1 10 月份切换为间接参与者的机构名单 1 中国农业银行总行营业部 103100000018 北京 CCPC 中国农业银行北京 CCPC 2 中国农业银行北京分行 103100024015 北京 CCPC 中国农业银行北京 CCPC 3 中国建设银行总行营业部 105100000025 北京 CCPC 中国建设银行北京 CCPC 4 中国建设银行北京市分行 105100098013 北京 CCPC