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4 重要提示 一 本公司董事会 监事会及董事 监事 高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载 误导性陈述或者重大遗漏, 并对其内容的真实性 准确性和完整性负个别及连带责任 二 本年度报告于 2014 年 3 月 31 日, 经本公司第三届董事会第一次会议审议通过 三 本公司年度财务报告已经立信会计师事务所审计, 并出具了无保留意见的审计报告 公司董事长夏平, 财务负责人行长胡长征及财务机构负责人周宏, 保证年度报告中财务报告的真实 完整 董事签名 : 夏平胡长征朱达书 朱其龙姜凯杨迎春 姜健唐劲松沈彬 袁维静张衢周苏明 嵇华光钟伟顾迎斌

5 目录 公司基本情况 007 会计数据和业务数据摘要 008 管理层讨论与分析 012 股东及股本情况 028 董事 监事 高级管理人员和员工情况 031 公司治理结构与机制 037 股东大会情况 044 董事会报告 046 监事会报告 050 重要事项 054 财务报告 备查文件目录 058

6 董事长致辞 2013 年, 面对经济形势深刻变化 监管政策趋严趋紧 金融竞争更加激烈的大环境, 在江苏省委省政府的正确领导下, 在监管部门的指导监督下, 在广大股东和社会各界的关心支持下, 在全体干部员工的共同努力下, 江苏银行坚持 市场观 标杆观 效益观 周期观 团队观 的价值导向, 差异化 特色化 精细化 综合化 国际化 的发展道路, 按照 特色发展 内生增长 创新驱动 的转型方针, 提升经营理念, 抢抓发展机遇, 推进战略转型, 全行总体保持了稳健发展的良好态势 截至 2013 年末, 江苏银行资产总额达 7632 亿元, 增长 17.38%; 各项存款余额达 5962 亿元, 增长 11.96%; 各项贷款余额达 4106 亿元, 增长 16.57%; 全年实现税后净利润 亿元, 同比增长 16.26%; 主要监管指标保持良好水平 在业务平稳发展 主要指标增长达到预期的同时, 着力改善业务和收入结构, 优化存贷款结构, 加快发展中间业务, 小微 科技贷款等业务市场份额继续保持领先, 初步形成消费金融 电子银行等领域的特色优势 年末全行共有 12 家省内分行 4 家省外分行 ( 上海 深圳 北京和杭州 ) 23 家南京地区经营机构 ; 营业网点 499 家 员工 人, 在省内县域机构全覆盖的基础上向重点乡镇持续延伸 在英国 银行家 杂志 2013 年度全球 1000 强银行排名中居 179 位, 较上年提升 21 位, 业务规模居国内银行第 17 位, 城商行第 3 位 先后获得中国服务贸易协会 中国最佳服务管理奖 中国银行业协会 银团贷款最佳交易奖 中国社科院金融研究所和金融时报社 年度最具品牌价值中小银行 奖 省级诚信示范企业 江苏省银行业金融机构小微企业金融服务工作先进单位 等称号 一年来, 江苏银行着力完善公司治理, 加强内部管理和基础建设, 可持续发展能力进一步增强 编制新一轮五年发展战略规划, 明确发展重点, 提升引领能力 加强资本管理, 全面实施新资本管理办法, 顺利完成增资扩股, 资本实力大幅提升 完善组织架构和业务流程, 新设投资银行 电子银行部门, 调整优化内部职责分工, 资金 投行等业务市场化专业化经营机制逐步形成 全面深化风险管理体制改革, 建立授信专职审批人制度, 构建集中 垂直的风险管理组织架构 加强案件和风险防控, 全年未发生重大案件和责任事故 履行社会责任, 践行普惠金融, 继续加大小微企业 涉农贷款投放, 大力发展绿色信贷 民生信贷, 支持国家和地方战略性新兴产业的发展 积极支持慈善事业, 向雅安地震捐款捐物 200 余万元, 与江苏省慈善总会联合设立 聚宝爱心儿童重大疾病救助基金, 各类慈善公益投入共计 800 多万元

7 过去的一年, 我们的工作得到了各级党政部门 企事业单位和广大股东和客户的支持与帮助, 在此, 我谨代表江苏银行向关心支持本公司发展的社会各界领导和朋友表示衷心的感谢! 2014 年, 外部形势总体依然错综复杂, 充满了变数和希望 江苏银行将按照新一轮五年规划的总体要求, 着眼长远, 苦练内功, 坚持加快推进战略转型, 进一步深化内部体制机制改革, 继续加大结构调整力度, 强化风险防控措施, 着力培育和构建新的发展优势, 为把江苏银行建设成富有特色 具有核心竞争优势的一流商业银行而奋斗 江苏银行董事长 : 2013 年年度报告 004 / 005

8 公司基本情况

9 公司基本情况 法定中文名称 : 江苏银行股份有限公司 ( 简称江苏银行, 以下称 公司 或 本公司 ) 法定英文名称 :BANK OF JIANGSU CO.,LTD. 法定代表人 : 夏平董事会秘书 : 朱其龙董事会办公室电话 : 董事会办公室传真 : 注册地址和办公地址 : 中国江苏省南京市洪武北路 55 号邮政编码 : 其他相关资料首次注册登记日期 :2007 年 1 月 22 日首次注册登记地点 : 中国江苏省南京市洪武北路 55 号首次注册查询索引 : 中华人民共和国国家工商行政管理总局网站 ( 企业法人营业执照注册号 : 税务登记号 : 苏国税直字 苏地税登字 国际互联网网址 ( 披露网址 ): 电子邮箱 :dshbgs@jsbchina.cn 年度报告备置地点 : 公司董事会办公室聘请的会计师事务所 : 立信会计师事务所 办公地址为上海市黄浦区南京东路 61 号新黄埔金融大厦四楼公司其他情况 : 本报告分别以中 英文编制, 在对中英文本理解上发生歧义时, 以中文本为准 2013 年年度报告 006 / 007

10 会计数据和业务数据摘要

11 会计数据和业务数据摘要 一 报告期主要会计数据和财务指标 单位 : 人民币千元 项目 2013 年 2012 年 2011 年 资产负债类数据资产总额 763,233, ,237, ,145,722 发放贷款及垫款 410,563, ,215, ,825,116 其中 : 公司贷款及垫款 317,951, ,423, ,646,586 个人贷款及垫款 59,917,281 40,232,199 29,867,971 贴现 32,694,464 24,559,756 25,310,559 贷款损失准备 10,589,143 9,387,822 7,400,439 拆出资金总额 6,505,595 13,897,973 4,817,863 负债总额 715,487, ,098, ,334,192 吸收存款 596,195, ,492, ,005,047 其中 : 公司存款 365,837, ,541, ,605,312 个人存款 123,604, ,087,474 81,593,065 同业拆入总额 6,695,748 16,597,927 4,407,896 股东权益 ( 不含少数股东权益 ) 47,746,005 34,139,645 27,811,530 损益类数据营业收入 22,274,571 19,805,578 16,524,174 营业利润 10,859,052 9,524,892 7,567,289 利息净收入 19,757,645 17,601,837 14,880,016 手续费及佣金净收入 2,382,346 1,707,893 1,293,972 投资收益 31, , ,672 营业外收支净额 153, , ,363 利润总额 11,012,158 9,625,877 7,817,652 净利润 8,179,466 7,035,751 5,833,881 扣除非经常性损益的净利润 8,059,014 6,949,555 5,639,796 现金流数据经营活动中产生的现金流量净额 47,895,583 59,388,552 2,069,679 现金及现金等价物净增加额 29,325,532 19,001,815 32,495,929 每股值 ( 元 / 股 ) 基本每股收益 扣除非经常性损益后的基本每股收益 每股净资产 每股经营活动产生的现金流量净额 每股现金流量净额 盈利能力 (%) 总资产收益率 净资产收益率 扣除非经常性损益后净资产收益率 加权平均净资产收益率 扣除非经常性损益后加权平均净资产收益率 年年度报告 008 / 009

12 会计数据和业务数据摘要 非经常性损益项目及金额 单位 : 人民币千元 项 目 2013 年度 2012 年度 2011 年度 非流动性资产处置损益, 包括已计提资产减值准备的冲销部分 109,020 42,230 - 计入当期损益的政府补助, 但与公司正常经营业务密切相关, 符合国家政策规定 按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外 43,992 60,480 - 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 94-1, ,363 所得税的影响数 -32,654-14,790-56,278 合计 120,452 86, ,085 二 截止报告期期末补充财务指标 单位 :% 项目 统计口径 标准值 2013 年 2012 年 2011 年 流动性比例 存贷比 拆借资金比率 人民币 外币 本外币 人民币 外币 本外币 拆入资金比 拆出资金比 不良贷款比率 单一最大客户贷款比率 最大十家客户贷款比率 拨备覆盖率 收入成本比 三 报告期贷款损失准备计提情况 单位 : 人民币千元 项目 2013 年 2012 年 2011 年 期初余额 9,387,822 7,400,439 5,326,004 本期计提 2,631,972 2,277,493 2,252,262 本期转入 81,294 81,319 52,769 本期转出 -482,888-84, ,554 本期核销 -928, ,855-47,570 本期转回 13,838 17,792 3,013 已减值贷款利息回拨 -114,140-49,587-37,485 期末余额 10,589,143 9,387,822 7,400,439

13 会计数据和业务数据摘要 四 资本构成及资本充足率情况 1. 中国银行业监督管理委员会颁布并于 2013 年 1 月 1 日开始执行的 商业银行资本管理办法 ( 试行 ) 要求商业银行核心一级资本充足率不得低于 7.5% 一级资本充足率不得低于 8.5% 资本充足率不得低于 10.5% 本公司按照相关规定披露如下 : 项目 单位 : 人民币千元 2013 年 核心一级资本净额 47,625,097 一级资本净额 47,625,097 二级资本 10,739,182 资本净额 58,364,279 风险加权资产 501,800,384 核心一级资本充足率 9.49% 一级资本充足率 9.49% 资本充足率 11.63% 2. 本公司按照中国银行业监督管理委员会颁布的 商业银行资本充足率管理办法 ( 中国银行业监督管理委员 会 2004 年第 2 号令 ) 以及其他相关规定并根据中国银行业监督管理委员会于 2007 年 7 月 3 日发布的公告 ( 关于修 改 商业银行资本充足率管理办法 的决定 ) 披露 年资本构成及资本充足率情况如下 : 单位 : 人民币千元 项目 2013 年 12 月 31 日 2012 年 12 月 31 日 2011 年 12 月 31 日 核心资本净额 47,685,280 34,113,913 27,759,892 附属资本 13,541,807 15,018,819 13,047,970 资本净额 61,168,645 49,077,626 40,767,590 加权风险资产及市场风险资产调整 456,257, ,631, ,021,356 核心资本充足率 10.45% 8.45% 8.73% 资本充足率 13.41% 12.16% 12.82% 2013 年年度报告 010 / 011

14 管理层讨论与分析

15 管理层讨论与分析 一 主要业务范围 吸收公众存款 ; 发放短期 中期和长期贷款 ; 办理国内结算 ; 办理票据承兑与贴现 ; 发行金融债券 ; 代理发行 代理兑付 承销政府债券 承销短期融资券 ; 买卖政府债券 金融债券 企业债券 ; 从事同业拆借 ; 提供信用证服务与担保 ; 代理收付款项及代理保险业务 代客理财 代理销售基金 代理销售贵金属 代理收付和保管集合资金信托计划 ; 提供保险箱业务 ; 办理委托存贷款业务 ; 从事银行卡业务 ; 外汇存款 ; 外汇贷款 ; 外汇汇款 ; 外币兑换 ; 结售汇 代理远期结售汇 ; 国际结算 ; 自营及代客外汇买卖 ; 同业外汇拆借 ; 买卖或代理买卖股票以外外币有价证券 ; 资信调查 咨询 见证业务 ; 网上银行 ; 经中国银行业监督管理机构和有关部门批准的其他业务 二 宏观环境变化及影响 2013 年, 国际金融危机深层次影响尚未消除, 欧美经济低迷, 新兴市场和发展中经济体经济增长承受巨大压力, 经济增速整体趋缓, 世界经济复苏的复杂性 长期性和不确定性继续显现 中国政府以加快转变经济发展方式为主线, 深化改革, 加强和改善宏观调控, 继续实施积极的财政政策和稳健的货币政策, 把稳定增长放在更加重要的位置, 经济社会发展呈现稳中有进的良好态势, 全年国内生产总值比上年增长 7.7%, 新型工业化 信息化加快发展, 城镇化改革力度加大, 农业基础地位进一步巩固, 县域经济和 三农 经济迎来新一轮战略发展期 中国银行业监管机构通过创新监管理念, 积极引导银行业支持实体经济发展, 推进银行业改革转型 中国银行业加快转变发展方式, 整体发展态势稳健向好, 资产负债规模与经营利润稳步增长, 资本充足率稳步上升, 资产质量总体保持稳定 江苏省经济保持平稳较快发展, 产业结构趋于优化, 质量效益明显提高, 结构调整和自主创新取得重大进展 本公司认真落实江苏省委省政府和监管部门的要求, 积极应对形势变化, 主动抢抓政策机遇, 深化改革体制机制, 大力调整业务结构, 切实加强风险防控, 全力加快科技建设, 齐心协力 扎实工作, 经受住了经济下行和市场波动的考验, 取得了较好的业绩 三 经营情况回顾 ( 一 ) 公司总体经营情况 2013 年, 面对不断发展的新形势 新情况, 公司坚持 市场观 标杆观 效益观 周期观 团队观 的价值导向, 差异化 特色化 精细化 综合化 国际化 的发展道路, 按照 特色发展 内生增长 创新驱动 的转型方针, 在改革创新 结构调整 加快转型中顺利完成了各项任务 1. 综合实力取得新突破 截至报告期末, 公司资产总额 亿元, 比上年增长 17.38%; 存款总额 5, 亿元, 比上年增长 11.96%; 贷款总额 亿元, 比上年增长 16.57%; 净利润 亿元, 比上年增长 16.26%; 不良贷款率 1.15%, 比年初上升 0.14 个百分点 ; 增资扩股顺利完成, 增加股本 亿股, 募集 64.5 亿元资本金, 资本充足率 11.63%, 比年初上升 1.26 个百分点 ; 流动性比例 杠杆率等其他监管指标均优于监管要求 2013 年年度报告 012 / 013

16 管理层讨论与分析 2. 创新转型取得新成绩 实施全面风险管理体制改革, 推行专职审批人制度, 独立 集中 专业 高效的风险管理模式基本形成 稳步推进公司业务经营重心上移 小微业务经营重心下沉改革 国际业务较快发展, 本外币一体化综合服务能力有所提升 非信贷业务及收入较快增长, 中间业务收入占比达到 11.19%, 同比提高 1.99 个百分点 小微贷款和科技金融省内市场份额保持领先, 投资银行 贸易金融 金融市场业务 财富管理 电子银行等业务稳步发展 3. 基础建设取得新成效 渠道服务体系更加完善, 新设分支机构 13 家, 总数达 499 家 推出微信银行 易信银行, 成为首批登录支付宝钱包公共平台的城商行 推进社区银行建设, 加强小区金融服务 开发系列新产品, 积极申领业务资质 加强条线专业化建设, 新设投资银行部和电子银行部 2 个职能部门 企业文化体系基本建立, 企业文化的引领作用逐步显现 员工整体素质不断提升 办公 行政及业务综合服务水平有所提高, 营运保障更加有力 计划管理 经济资本管理持续加强, 绩效考核指标体系日臻完善, 管理精细化水平稳步提升 4. 内部管理取得新进步 实施内部资金转移定价管理, 加强财务核算和管理会计基础建设 引入先进的管理技术, 推进应用系统建设, 实施标准化后台集中作业中心建设, 梳理优化制度流程 持续完善专业职务序列建设, 加强培训, 人力资源管理专业化水平有所提高 扎实抓好群众路线教育实践活动各个环节的工作, 效能管理 效能建设又上新台阶 实施内控合规与操作风险管理咨询项目, 建立相邻岗位连带责任追究制度, 内部案防工作不断加强, 全年未发生案件和重大责任事故 5. 责任形象取得新提升 倾力支持 三农 发展, 涉农贷款余额 亿元, 同比增长 19.62% 努力扶持就业创业, 独家承办妇女创业贷款, 全年累计发放下岗失业人员贷款两千余笔 着力服务社会事业发展, 大力促进民生消费, 积极支持市民住房条件改善和各类个人消费, 支持廉租房 公租房 棚户区改造等保障房建设 本公司荣获 中国最佳城市商业银行 最佳创新中小银行 中国中小企业金融服务十佳机构 等一系列荣誉 在英国 银行家 杂志评选出的全球前 1000 家银行中, 江苏银行排名逐年提升,2013 年排名第 179 位, 在国内商业银行中居第 17 位

17 管理层讨论与分析 ( 二 ) 经营情况分析 1. 利润表主要数据对比与简析 (1) 净利润 2013 年本公司实现净利润人民币 亿元, 较上年增长 16.26% 下表列出 2013 年度本公司主要损益项目及其 变化对税前利润的影响 单位 : 人民币百万元 项目 2013 年 2012 年 增减变化 变化幅度 (%) 利息净收入 19, , , 手续费及佣金净收入 2, , 其它净收入 业务及管理费 7, , 营业税及附加 1, , 资产减值损失 2, , 其他业务成本 营业外收支净额 利润总额 11, , , 所得税 2, , 净利润 8, , , (2) 营业收入 2013 年, 公司累计实现营业收入人民币 亿元 营业收入各项目情况如下表 : 单位 : 人民币百万元 项目 2013 年 2012 年增减变化 金额占比 (%) 金额占比 (%) 金额幅度 (%) 利息净收入 19, , , 手续费及佣金净收入 2, , 投资收益 公允价值变动收益 汇兑收益 其他业务收入 合计 22, , , 年年度报告 014 / 015

18 管理层讨论与分析 (3) 利息净收入 利息收入与利息支出分别增长 16.31% 与 21.14%, 利息净收入增幅为 12.25% 具体情况如下表: 单位 : 人民币百万元 项目 2013 年 2012 年 增减变化 变化幅度 (%) 发放贷款和垫款 24, , , 债券投资 2, , , 存放中央银行款项 1, , 存拆放同业和其他金融机构款项 4, , 其他金融机构往来收入 4, , , 利息收入合计 37, , , 利息支出 17, , , 利息净收入 19, , , (4) 手续费及佣金净收入 2013 年度本公司累计实现手续费及佣金净收入人民币 亿元, 较 2012 年度增长 39.49% 具体情况如下表: 单位 : 人民币百万元 项目 2013 年 2012 年 增减变化 变化幅度 (%) 结算与清算手续费 代理服务手续费 信用承诺手续费及佣金 银行卡手续费收入 顾问和咨询费 托管及其他受托业务佣金 其它 手续费及佣金收入 2, , 手续费及佣金支出 手续费及佣金净收入 2, ,

19 管理层讨论与分析 (5) 其他净收入 2013 年度本公司其他净收入合计人民币 1.35 亿元, 其他净收入在营业收入中的占比为 0.6%, 比 2012 年度减少 3.61 亿元, 降幅 72.86% 主要构成及变动情况如下表: 单位 : 人民币百万元 项目 2013 年 2012 年 增减变化 变化幅度 (%) 投资收益 公允价值变动收益 汇兑收益 其他业务收入 合计 (6) 业务及管理费 单位 : 人民币百万元 项目 2013 年 2012 年 增减变化 变化幅度 (%) 职工薪酬 4, , 业务费用 2, , 租赁费 固定资产折旧费 低值易耗品 无形资产摊销 网点装修费及长期待摊费用摊销 税费 业务及管理费用合计 7, , (7) 所得税 2013 年本公司实际所得税率为 25.72% 2013 年所得税费用为 亿元 2013 年年度报告 016 / 017

20 管理层讨论与分析 2. 资产负债表主要数据对比与简析 (1) 资产 a. 资产总体情况 截至 2013 年 12 月 31 日, 本公司资产总额达人民币 亿元, 比上年末增长 17.38% 本公司资产总额的构成 见下表 : 单位 : 人民币百万元 项目 2013 年 2012 年 金额 占比 (%) 金额 占比 (%) 贷款和垫款净额 399, , 贷款总额 410, , 贷款减值损失准备 -10, , 投资 82, , 现金及存放央行款项 125, , 存放同业和其他金融机构款项 70, , 拆出资金及买入返售金融资产 69, , 应收利息 3, , 固定资产 3, , 无形资产 投资性房地产 递延所得税资产 2, , 其他资产 4, , 资产总额 763, , 注 : 上表中其他资产含衍生金融资产 b. 贷款及垫款 截至 2013 年 12 月 31 日, 贷款和垫款总额达人民币 亿元, 比上年末增长 16.57%, 票据贴现为人民币 亿元, 比上年末增长 33.12% 下表列出按产品类型划分的贷款和垫款 单位 : 人民币百万元 项目 2013 年 2012 年 金额 占比 (%) 金额 占比 (%) 企业贷款 317, , 票据贴现 32, , 零售贷款 59, , 贷款和垫款总额 410, , 零售贷款为人民币 亿元, 比上年末增长 48.93%, 零售贷款占贷款和垫款总额达 14.59% 下表列出按照产 品类型划分的零售贷款 :

21 管理层讨论与分析 单位 : 人民币百万元 项目 2013 年 2012 年 金额 占比 (%) 金额 占比 (%) 住房抵押贷款 45, , 信用卡 2, , 其他 12, , 零售贷款合计 59, , c. 信贷资产风险状况 Ⅰ 贷款五级分类 单位 : 人民币百万元 项目 2013 年 2012 年 金额 占比 (%) 金额 占比 (%) 正常类贷款 396, , 关注类贷款 9, , 次级类贷款 2, , 可疑类贷款 1, , 损失类贷款 客户贷款总额 410, , 不良贷款总额 4, , Ⅱ 贷款按品种分类及前五大行业贷款情况 本公司企业贷款主要投向制造业 批发和零售业 房地产行业 租赁和商务服务业 建筑业等行业, 上述 5 大行 业贷款总额合计为人民币 2, 亿元 单位 : 人民币百万元 项目 2013 年 12 月 31 日 2012 年 12 月 31 日 贷款总额 占比 (%) 贷款总额 占比 (%) 公司贷款 317, , 其中 : 制造业 112, , 批发和零售业 86, , 房地产业 37, , 租赁和商务服务业 30, , 建筑业 25, , 前五行业合计 292, , 票据贴现 32, , 零售贷款 59, , 客户贷款总额 410, , 年年度报告 018 / 019

22 管理层讨论与分析 Ⅲ 贷款按担保情况分类 单位 : 人民币百万元 项目 2013 年 2012 年 金额 占比 (%) 金额 占比 (%) 抵押贷款 157, , 质押贷款 55, , 其中 : 票据贴现 32, , 保证贷款 177, , 信用贷款 20, , 客户贷款总额 410, , Ⅳ 前十大客户及贷款集中度情况 单位 : 人民币百万元 序号 借款人 金额 占资本净额比例 (%) 占贷款总额比例 (%) 五级分类 1 客户 A 1, 正常类 2 客户 B 1, 正常类 3 客户 C 1, 正常类 4 客户 D 1, 正常类 5 客户 E 正常类 6 客户 F 正常类 7 客户 G 正常类 8 客户 H 正常类 9 客户 I 正常类 10 客户 J 正常类 合计 9, Ⅴ 不良贷款处置的主要措施 公司在不良贷款处置与管理方面主要采取了以下措施 : 一是严格落实不良贷款管理, 大力推进不良贷款清收和 剩余抵债资产处置 二是稳步推进制度建设, 严格规范公司不良资产处置行为 三是开展不良资产风险排查, 实现贷后检查新模式的全覆盖 四是配合开展清息降逾攻坚战活动, 推行常态化管理 五是严格按照国家相关 规定, 开展呆账核销和资产打包转让工作 d. 持有债券情况 单位 : 人民币百万元 债券类别 2013 年 2012 年 增减变化 变化幅度 (%) 国债 8, , , 金融债券 27, , , 其他债券 46, , , 合计 82, , ,

23 管理层讨论与分析 e. 固定资产情况 单位 : 人民币百万元 项 目 2013 年 2012 年 增减变化 变化幅度 (%) 固定资产 5, , 累计折旧 2, , 固定资产减值准备 固定资产净值 3, , (2) 负债 截至 2013 年 12 月 31 日, 本公司负债总额为人民币 7, 亿元, 比上年末增长 13.89% 存款总额达人民币 5, 亿元, 比上年增长 11.96%, 占本公司负债总额的 83.33% 下表列出本公司负债总额构成情况 单位 : 人民币百万元 项目 2013 年 2012 年 金额 占比 (%) 金额 占比 (%) 吸收存款 596, , 同业和其他金融机构存放款项 64, , 同业拆入资金 6, , 卖出回购金融资产款 28, , 应付职工薪酬 3, , 应交税费 1, , 应付利息 7, , 应付债券 5, , 预计负债 递延所得税负债 其他负债 2, , 负债总额 715, , 截至 2013 年 12 月 31 日, 本公司各项存款余额 5, 亿元, 其中公司存款 3, 亿元, 占比 61.36%; 零售存 款 1, 亿元, 占比 20.73% 定期存款 2, 亿元, 占存款总额 45.30%, 较上年末提高 2.73 个百分点 其 中, 公司类定期存款占公司存款的比例为 47.33%, 比上年末提高 0.89 个百分点, 零售类定期存款占零售存款的 比例 78.44%, 比上年末下降 0.12 个百分点 2013 年年度报告 020 / 021

24 管理层讨论与分析 单位 : 人民币百万元 项目 2013 年 2012 年 金额 占比 (%) 金额 占比 (%) 公司存款小计 365, , 活期存款 192, , 定期存款 173, , 零售存款小计 123, , 活期存款 26, , 定期存款 96, , 其他存款 106, , 合计 596, , (3) 股东权益变动情况 单位 : 人民币百万元 项目 股本 资本公积 盈余公积 一般风险准备 未分配利润 股东权益 期初数 9, , , , , , 本期增加 1, , , , , , 本期减少 , , 期末数 10, , , , , , ( 三 )2013 年主要工作措施 2013 年, 我国经济发展经历了近年来少有的复杂严峻局面 面对外部经济增长明显放缓 金融改革不断提速和内部传统经营模式亟需创新 业务发展增速趋缓的复杂形势, 公司主要采取了以下应对措施, 取得明显效果 : 1. 突出市场拓展, 推动业务规模稳步增长 一是持续壮大有效客户基础 围绕目标客户开展营销, 对公优质结算户新增 5216 户 ; 个人优质客户占比较年初提升 1.01 个百分点, 其中 VIP 客户新增 4.17 万户 ; 电子银行客户总数突破 100 万, 增长 98%; 网银交易量 1.98 万亿元, 同比增长 51.4%; 手机银行正式推广第一年实现交易量 42.9 亿元, 发展势头较好 二是坚持做实做优存款业务 大力压降保证金类存款, 占比较年初下降 4.8 个百分点 剔除保证金类存款, 其他存款增加 732 亿元, 同比多增 亿元 活期存款占比提高 0.21 个百分点, 定期化趋势有所减弱 县域机构存款在全行省内占比提高 0.51 个百分点, 贡献率进一步提升 三是保持各项贷款有序投放 实体贷款投放较多, 房地产 建筑业贷款以及贴现贷款均控制在年度目标之内 绿色信贷成效初显, 涉农贷款增速快于全行人民币贷款增速 1.9 个百分点 四是主动扩大同业业务规模 应对市场资金面变化, 增配业务品种, 做大业务规模, 促进资产负债协调增长 2. 突出战略转型, 加快业务优势的培育和打造 一是提升小企业业务专业化水平 推动小企业业务 标准化 模块化 批量化 发展 小微企业贷款实现了 两个不低于, 科技之星 业务覆盖省内分行, 个人经营性贷款较年初翻番, 公司被中国银行业监督管理委员会评为 全国银行业金融机构小微企业金融服务先进单位, 科技之星 贷款业务被中国银行业协会评为 服务小企业及涉农双十佳产品 二是加快个贷业务发展步伐 个贷余额 535 亿元, 较年初增加 165 亿元, 增长 44.4%, 省内个贷市场份额较年初提升 0.57 个百分点 实施按揭楼盘项目化管控, 执行差异化授信策略, 个人住房贷款余额 455 亿元, 增长 49.7% 营销推广 卡易

25 管理层讨论与分析 贷 和 轻松购 业务, 新增贷款 14.7 亿元 三是大力发展国际业务 实现国际结算量 442 亿美元, 同比增长 16.5%; 累计结售汇 158 亿美元, 同比增长 21.9% 国际业务中间业务收入同比增长 18.2%, 快于结算量增幅 1.7 个百分点 荣获中国银行业协会颁发的 最佳贸易企业伙伴银行 奖 四是多方位拓展新的收入增长点 共实现中间业务收入 24.9 亿元, 同比增长 37.1%; 中收占比突破 10%, 达 11.19%, 同比提升 1.99 个百分点 银团贷款品牌优势继续提升, 收入同比增长 68%, 公司在中国银行业协会银团贷款委员会银团贷款业务评优活动中, 获得 银团贷款最佳发展奖 和 银团贷款最佳交易奖 信用卡分期业务增势强劲, 收入同比增长 4.37 倍 理财产品发行金额同比增长 66.4%, 业务收入同比增长 87.9% 3. 突出风险防范, 加强全面风险管理 一是狠抓信用风险防控 采取动态调整 差别化授信, 区分客户实施 增持减退 审慎审批重点关注行业, 开展落后产能行业 敏感行业等授信客户风险监测排查 梳理集团客户谱系, 防范集中度风险 严格低层级平台的准入退出管理, 重点监控平台贷款控制在限额之内 加强贷后督查, 实现贷后检查新模式的全覆盖 建立逾欠息贷款清降工作机制, 推行常态化管理 二是积极应对流动性风险 建立流动性风险限额及预警指标体系, 健全风险管控机制, 实时运用价格杠杆引导负债业务发展 实施资金业务分池管理, 增强总行应对调控能力 抓好大额头寸报备, 做好指标的监测和预测, 出台应急措施保障流动性安全 年末流动性比例 40.75%, 保持在合理水平 三是健全市场风险管理体系 完善限额管理方案, 建立市场风险限额指标体系, 优化升级市场风险管理系统 强化利率定价管理, 利差收窄的趋势有所减缓 4. 突出客户服务, 不断提高专业化水平 一是渠道功能日趋丰富 新建理财中心 74 家, 总数达 257 家, 理财中心覆盖率提高 14 个百分点 打造移动金融业务新亮点, 微信银行 易信银行上线运行 基金 理财产品电子渠道销售占比显著提升, 电子支付金额增长 8.4 倍 推出了信用卡电子账单服务 公司荣获 2013 年区域性商业银行最佳网上银行用户体验奖 公司客户服务中心也在专业机构评选的活动中赢得 中国最佳服务管理奖 和 客服好声音 两项大奖 二是产品创新步伐加快 省金融社保卡试点发行, 现金宝 产品沉淀存款金额是上年的 6.7 倍 天天金 开放式理财产品正式推出, 成功申请并开展外汇委托储备贷款业务, 并购贷款业务取得突破 VISA 青奥主题外币信用卡 移动支付信用卡顺利投产 研发了多个特色业务, 小微贷款产品体系更趋丰富 三是公众金融服务深入推进 积极实施人民币流通满意工程 严格个人金融信息保护, 加强个人征信查询管理 个人存量客户身份信息核实工作提前达标 强化示范引导, 实施文明优质服务违规积分管理, 做好行风政风评议问题的整改, 网点服务质量进一步提高 荣获省银监局 2013 年银行业金融知识宣传服务月活动 先进单位 5. 突出管理提升, 全面加强各项基础建设 一是优化业务流程 规范完善授权管理, 着力提升经营管理的实效性 实施授信审批体制改革, 公示授信审批流程, 开通总行 绿色通道, 提升审批效率 拓宽小微业务受理渠道, 实现网上受理新突破 二是加快科技研发 围绕智慧银行建设, 加大资源投入, 加快各类系统项目建设 建设 优化客户信息整合系统 (ECIF) 消费金融 移动金融平台等一批重点系统相继组织实施, 促进了管理效能提升, 改善了客户体验 三是强化内控建设 深入开展 内控完善年 活动 健全操作风险管理框架, 推进流程梳理和风险控制识别工作 突出重要领域和创新业务的审计, 共组织开展审计项目 578 个, 审计发现问题 3315 个 落实会计委派制度, 完善内外部对账管理, 加强自助设备运营监控, 全面完成反洗钱综合改革试点工作 开展不良贷款责任认定, 加大对违规违纪的积分处罚和问责力度 抓好安全保卫工作, 全行安全评估考核达到优秀水平 2013 年年度报告 022 / 023

26 管理层讨论与分析 四 公司未来发展展望 ( 一 ) 新年度业务发展工作要求 以 市场观 标杆观 效益观 周期观 团队观 为价值导向, 以 特色发展 内生增长 创新驱动 转型方针为指引, 坚持稳中求进的总基调, 稳中快转 稳中求优 稳中向好, 挖潜力 调结构 塑特色 控风险, 发扬 钉钉子 精神推进改革创新 深化战略转型, 加快提升全行核心竞争力 ( 二 )2014 年主要工作措施 一是着力提升资产负债管理水平 确保存款扎实稳定增长, 提高信贷资源综合效应, 推动同业业务提速发展, 开源节流增加收入 二是巩固提升大公司业务经营优势 强化对公业务营销能力建设, 加大对公存款营销力度, 深化对公信贷结构调整, 加快小微业务核心技术的打造和应用, 加快国际业务发展 三是大力推动零售业务加快发展 以业务下沉为方向, 建立健全服务平台 ; 以消费贷款为突破, 调整优化个贷结构 ; 以产品创新为推动, 加强各类客户拓展 ; 以分期业务为重点, 提升卡业务盈利能力 四是加速培育资金和投行业务新优势 加快资金业务市场化改革落地, 稳妥推进资金同业业务专营化建设 ; 完善投行业务营销体系, 扩充专业人才队伍, 提升市场营销能力 五是健全绩效考核和资源配置机制 科学设置考核指标体系和规则, 提高成本收益核算管理水平, 改进客户经理绩效考核, 切实加强和规范财务管理 六是切实管控好各类风险 七是全面增强综合服务能力 完善电子渠道服务功能, 加快各类系统建设, 持续提升营运管理效能, 进一步提高专业服务水平, 强化专业技术序列建设 五 风险管理 ( 一 ) 风险管理概况 1. 风险管理总体目标公司风险管理的目标是在满足监管部门 存款人和其他利益相关者对公司稳健经营要求的前提下, 将风险控制在可接受的范围内, 努力实现股东利益的最大化 2. 风险管理建设目标与基本原则 (1) 建设目标根据银监会有关监管指引, 借鉴国内外先进银行的风险管理经验, 结合公司的实际情况, 构建以风险垂直化 管理集约化 人员专业化 流程高效化为主导方向的, 独立 集中 专业 高效的风险管理模式, 加强前中后台的整体联动与相互制衡 充分考虑各类风险相关性, 合理规划风险敞口的规模和结构, 实现资本实力 风险规模和银行价值的协调平衡 建立涵盖信用风险 市场风险 操作风险 流动性风险 法律合规风险 声誉风险等主要风险的识别 计量 监测 控制技术, 达到良好银行风险管理的各项监管要求, 将风险管理能力打造成公司的核心竞争力, 为战略推进和业务发展提供坚实的保障

27 董事会层级总行层级董事会分支机构层级规风险风风险管理部法律合规部审部管理层讨论与分析 (2) 基本原则在业务发展和风险管理中应遵循独立性原则 统一性原则 收益与风险匹配原则 内部制衡与效率兼顾原则 风险分散原则 定量与定性原则 动态适应性调整原则 确保风险管理战略与业务发展战略相一致, 确保各项业务的前 中 后台部门整体联动与相互制衡, 保证公司风险政策执行的统一性和连续性 3. 风险管理措施 (1) 确立以风险偏好为核心的风险管理战略 公司确立 理性 稳健 审慎 的风险偏好, 以达到投资级的债信评级为目标, 并以此作为总体风险敞口规划的起点, 确保风险与收益的平衡 ; 操作层面, 公司将总体的资本需求转化为分区域 分条线 分行业 分产品的风险限额体系, 并结合内外部客户准入标准和要求, 将总行的风险偏好转化为具体明确的经营管理决策依据 公司风险管理以信用风险 市场风险 操作风险 流动性风险 合规风险为主要管理对象, 并将声誉风险 法律风险 信息科技风险等纳入风险一体化管理 公司以风险偏好为核心 风险计量技术为支撑 经济资本分配为主要管理工具 内部控制机制为主要管理手段 风险资本回报率为主要评价标准 风险管理信息系统为依托, 通过风险管理战略与业务发展战略相结合 风险管理流程与业务操作流程相结合 风险管理评价与经营绩效评价相结合的方式, 实现风险管理与业务发展相匹配 ; 通过资本约束实现损失的有效覆盖, 符合各项监管要求 (2) 建立稳定的风险管理组织架构 公司董事会及董事会风险管理委员会 高级管理层及经营层内部控制与风 险管理委员会 各风险管理部门和内部审计部门等构成公司全面风险管理的组织架构 内行长室 ( 首席风险官 ) 风险管理委员会关联交易控制委员会资授信审批部公司业务内部控制与风险管理委员会 信用风险小企零投市场风险风计资业售银国操作风险风金资险划金金业行际险业银管财业务行理务务部融务卡业管部部部务理部部部部部部部分行行长室 ( 风险总监 ) 小企业信贷服务中心综合管理部风险合规部授信审批部 风险风险管理部计划财务部资金业务部各部门 营运部法律合 法律合险管理部规部技风险风信息科 信息科险管理部技部声誉险办管公理室流动性部总行营业管理部 村镇银行行长室 ( 合规总监 ) 风险管理部 风险风2013 年年度报告 024 / 025

28 管理层讨论与分析 (3) 建立专业化的集中风险管理框架 公司根据各类风险的特性, 组织专业化管理, 并以此为基础, 形成统一 集中的风险管理框架 统一开发风险计量工具, 统一制订风险管理政策, 统一评价风险调整绩效, 实现风险管理理念 方法和标准的统一 (4) 开发实现风险管理目标的应用技术 公司加快开发风险计量工具, 推进信用风险内部评级体系的建设, 建立以违约概率为基础的客户信用评级体系 (5) 建立实时风险监测系统 公司建立涵盖信贷资产 非信贷资产 表外资产的风险监测分析系统, 实时监控各类风险, 实现风险监测关口前移, 及时发布风险预警, 实现风险状况的全程跟踪 (6) 培育先进的风险管理文化 公司逐步培育完善以资本约束 风险收益平衡 促进业务健康发展和为股东创造更大价值为目标的风险管理文化, 由董事会和高级管理层积极倡导, 将风险管理文化有机贯穿于各类风险管理的全过程 并通过风险教育, 力求统一 均衡 独立 理性 稳健 审慎的风险管理理念深入人心 (7) 加强风险管理队伍建设 公司根据风险管理战略建设的要求, 分层次 分专业 分岗位开展执业能力和道德操守的培训与教育, 按照监管要求配置风险管理人才, 建设一支具有良好诚信品质和丰富业务经验 拥有先进理念和专业技能的风险管理队伍 ( 二 ) 公司经营面临的主要风险与相应对策措施 报告期内, 公司持续深化风险管理体制改革, 健全全面风险管理体系, 制定各项风险管理规章制度, 进一步完善公司风险管理架构, 风险管理基础工作不断加强, 资产质量保持稳定, 风险管理指标控制良好 公司经营面临的主要风险有信用风险 市场风险 操作风险 流动性风险 合规风险及声誉风险, 相应对策措施如下 : 1. 信用风险管理改革授信审批体制, 推行专职审批人制 ; 深入开展宏观政策和敏感领域风险研究, 加强信贷政策指导, 完善制度体系 ; 推广贷后检查新模式, 优化信贷管理信息系统, 启动非零售内部级评体系 信用风险数据集市系统 消费金融信贷决策系统建设, 提升系统支持保障能力 ; 开展授信风险排查, 实施差别化客户管理, 梳理集团客户谱系, 防范集中度风险 ; 加强差别化授权管理 完善风险限额管理体系, 强化信贷风险及时预警 提高信贷资产风险分类准确性 2. 操作风险管理实施内控合规与操作风险管理咨询项目, 完善操作风险管理框架 设计与实施数据损失收集, 开展制度体系梳理 诊断和完善, 启动内控 合规 操作风险管理系统建设 ; 制定信息科技风险管理政策, 明确重要信息系统恢复策略, 开展信息系统应急演练 ; 制定外包风险管理政策, 强化外包风险管理主动性 3. 市场风险管理建立市场风险限额管理体系, 优化升级市场风险管理系统, 定期开展市场风险分析报告 健全市场风险管理基础性制度, 明晰划分交易账户 银行账户, 加强对交易类产品的市值重估, 定期开展市场风险压力测试 持续加强权限管理 分级审批和市值监测 加强市场动态研究, 定期研判货币 债券 外汇市场情况, 加强银行账

29 管理层讨论与分析 户利率风险监测, 综合分析国家政策 宏观经济 细分市场 市场联动等因素, 预测金融市场变动趋势, 及时调整交易策略, 提前配置资产组合 4. 流动性风险管理加强本外币一体化的头寸管理, 优化流动性管理运行机制和预警机制 加强内部资金管理, 准确匡算资金头寸, 保持合理的备付水平, 确保足额缴存本外币存款准备金, 保障资金支付安全 顺畅 建立健全流动性限额体系及预警体系, 动态监测流动性指标状况, 及时掌握现金流量, 对债券交易 票据业务 理财产品进行集中管理, 合理调控信贷资产期限结构, 努力提高资金使用效益, 集中防控流动性风险 坚持定期的流动性分析报告和压力测试, 准确评判金融政策和货币市场走势, 及时调整经营策略 启动应急机制, 努力提高流动性风险管理的前瞻性 预见性 5. 信息科技风险管理以 自主可控, 持续发展, 科技创新 为目标, 制定与业务战略高度契合的信息科技子战略, 推动信息科技管理与业务发展同步提升 加大信息科技投入, 统一信息化标准, 加强信息科技架构建设, 开展数据治理工作, 强化基础设施建设, 逐步提升自主研发和运维能力, 充分利用科技手段推进业务的发展转型 正确认识信息科技风险管理的内涵, 健全信息科技治理组织架构, 明晰管理职责, 充实科技队伍, 建立科学的决策 授权 监督和沟通机制, 参照最佳实践和业界标准, 完善信息科技制度, 规范信息科技流程, 提升信息科技综合管理水平 6. 合规风险管理严格遵循法律 规则和准则开展经营管理活动, 确立全员主动合规 合规创造价值等合规理念, 在公司推行诚信与正直的职业操守和价值观念, 将合规文化建设融入企业文化建设全过程 健全与公司经营范围 组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系 完善与合规风险管理相关的内控制度, 加强规章制度及产品流程管理, 致力于从源头防范合规风险 注重合规培训和教育, 持续开展合规督查和风险评估, 督促各条线 各机构及岗位人员依法合规经营 按照充分体现倡导合规和惩处违规的价值观念, 加强对经营管理人员的合规绩效考核 加大合规问责力度, 严格对违规行为的责任认定与追究, 并采取有效的纠正措施, 及时改进经营管理流程, 适时修订相关政策 程序和操作指南 7. 声誉风险管理建立健全声誉风险管理机制, 优化完善声誉风险管理办法, 加强潜在声誉风险隐患排查, 持续提升声誉风险管理能力和水平, 塑造智慧金融 责任金融品牌形象 制定声誉风险事件应急预案, 明确工作流程, 积极开展舆情管理, 避免声誉损失 编制声誉风险管理手册, 在公司普及声誉风险管理领域相关知识, 强化全体员工的声誉风险意识 2013 年年度报告 026 / 027

30 股东及股本情况

31 股东及股本情况 一 股本情况 截至 2013 年 12 月 31 日, 江苏银行股份有限公司实收资本 亿元, 其中法人股共 981 户,9,952,560,698 股 ( 元 ), 占比 95.79%, 个人股共 23,537 户,437,439,302 股 ( 元 ), 占比 4.21% 二 前十大股东情况 ( 一 ) 截止报告期末前十大股东股数及比例 序号 股东名称 股数 比例 1 江苏省国际信托有限责任公司 % 2 江苏凤凰出版传媒集团有限公司 % 3 华泰证券股份有限公司 % 4 无锡市建设发展投资有限公司 % 5 江苏沙钢集团有限公司 % 6 中国东方资产管理公司 % 7 江苏华西村股份有限公司 % 8 江苏省广播电视集团有限公司 % 9 南通国有资产投资控股有限公司 % 10 江苏交通控股有限公司 % 10 江苏宁沪高速公路股份有限公司 % ( 二 )2013 年增资扩股前后前十大股东变动情况 增资前序号 增资后序号 股东名称 增资前股份数 增资后股份数 1 1 江苏省国际信托有限责任公司 910,000, ,000, 华泰证券股份有限公司 640,000, ,000, 江苏凤凰出版传媒集团有限公司 551,000, ,000, 无锡市建设发展投资有限公司 487,015, ,015, 中国东方资产管理公司 301,300, ,300, 江苏沙钢集团有限公司 300,000, ,000, 江苏华西村股份有限公司 248,809, ,809, 南通国有资产投资控股有限公司 222,448, ,448,644-8 江苏省广播电视集团有限公司 72,086, ,086, 丰立集团有限公司 150,000, ,000, 苏宁电器股份有限公司 150,000, ,000, 江苏交通控股有限公司 - 200,000, 江苏宁沪高速公路股份有限公司 - 200,000, 年年度报告 028 / 029

32 股东及股本情况 三 持股 5% 以上股东情况 ( 一 ) 江苏省国际信托有限责任公司 截至 2013 年 12 月 31 日, 江苏省国际信托有限责任公司 ( 以下简称 江苏信托 ) 持有本公司 8.76% 的股份, 为本公司第一大股东 江苏信托成立于 1981 年, 是经江苏省人民政府 人民银行和中国银行业监督管理委员会批准 核准设立的大型金融机构,2002 年 8 月完成重新登记工作 江苏省国信资产管理集团有限公司对其控股 江苏信托自成立以来, 坚持稳健经营, 立足本业, 合规经营, 经济效益稳步增长, 切实维护受益人利益, 成为我国信托业中资产质量优良 管理规范 经营合规 信息透明 风控能力较强的信托公司 ( 二 ) 江苏凤凰出版传媒集团有限公司 截至 2013 年 12 月 31 日, 江苏凤凰出版传媒集团有限公司 ( 以下简称 凤凰集团 或 集团 ) 持有本公司 8.57% 的股份 凤凰集团成立于 2001 年, 在新闻出版业总体经济规模和实力评估中名列第一, 是中国规模最大 实力最强的出版产业集团 集团控有凤凰传媒和凤凰股份两家上市公司, 其中, 凤凰传媒是文化传媒板块市值最大公司, 是唯一一家同时入选上证 180 指数和沪深 300 指数样本股的文化传媒公司 集团连续五届入选 全国文化企业 30 强, 在 2013 全球出版业 50 强中名列第 23 位 集团大众出版已跻身国内出版业第一阵营, 国家级出版大奖获奖总数位居全国前列, 教育出版在成为中小学教材的第二大出版商, 综合出版能力以及出版能力的成长性被评为全国第一 ( 三 ) 华泰证券股份有限公司 截至 2013 年 12 月 31 日, 华泰证券股份有限公司 ( 以下简称 华泰证券 ) 持有本公司 6.16% 的股份 华泰证券前身为江苏省证券公司, 成立于 1991 年 4 月, 是中国证监会首批批准的综合类券商, 也是全国最早获得创新试点资格的券商之一, 在最新券商分类监管评级中被评为 A 类 AA 级券商 2010 年 2 月, 华泰证券成功在上海证券交易所上市 华泰证券控股和参股了多家金融企业, 包括南方基金管理有限公司 华泰柏瑞基金管理有限公司 华泰联合证券有限责任公司 华泰长城期货有限公司和金浦产业投资基金管理有限公司, 还独资设立了华泰金融控股 ( 香港 ) 有限公司 华泰紫金投资有限责任公司, 已经成为涵盖证券 基金 期货 投资等业务的证券控股集团 目前华泰证券所辖证券营业网点数量 220 多家, 遍布全国 29 个省市自治区 ( 四 ) 无锡市建设发展投资有限公司 截至 2013 年 12 月 31 日, 无锡市建设发展投资有限公司 ( 以下简称 无锡建发 ) 持有本公司 5.36% 的股份 无锡建发成立于 1991 年 4 月, 前身为无锡市投资开发总公司 2005 年 8 月, 经无锡市人民政府批准, 无锡市投资开发总公司重组变更为无锡市建设发展投资公司, 出资人为无锡市国有资产管理委员会 2012 年 9 月, 公司改制为国有独资公司, 更名为无锡市建设发展投资有限公司 经过多年的发展, 无锡建发资产规模不断壮大, 经营领域日益扩展, 目前业务范围已涉及工程承包 项目代建 对外投资 房产租赁 停车管理和广告空间运作等多个方面 截止 2013 年末, 无锡建发拥有控股公司 5 家, 参股公司 8 家, 投资范围覆盖水务 轨道交通 机场等市政公用设施的各个细分领域, 已逐渐发展成为规模较大 种类齐全的市政公用基础设施投资和运营商

33 董事 监事 高级管理人员和员工情况 2013 年年度报告 030 / 031

34 董事 监事 高级管理人员和员工情况 一 董事 监事及高级管理人员情况 ( 一 ) 董事 夏平先生, 党委书记 董事长,1963 年 8 月出生, 中共党员, 南京理工大学管理科学与工程专业研究生毕业, 获管理学硕士学位, 高级经济师 夏平先生曾任中国建设银行南京分行国际业务部副总经理 六合支行行长 第一支行行长 江苏省分行营业部总经理助理 副总经理 江苏省分行副行长 党委委员兼营业部总经理, 中国建设银行苏州分行行长 党委书记, 南京银行股份有限公司行长 党委副书记 胡长征先生, 董事 行长 党委副书记,1962 年 7 月出生, 中共党员, 复旦大学经济系政治经济学硕士, 高级经济师 胡长征先生曾任人民银行无锡县支行副行长 国家外汇管理局无锡县支局副局长 ; 无锡市证券公司副总经理 ; 无锡市梁溪合作银行总经理 无锡市城市信用联社主任 ; 无锡市商业银行董事长 行长 党委副书记 ; 江苏银行副行长 朱达书先生, 董事 副行长,1961 年 8 月出生, 中共党员, 高级经济师 北京大学地球物理系本科毕业, 获理学学士学位 ; 西安交通大学经济管理学院系统工程专业研究生毕业, 获工学硕士 博士学位 朱达书先生曾任江苏省政府经济研究中心副科长 外经贸部中国国际经济技术交流中心项目经理 ; 中国银行信贷业务部信贷二处副处长 综合业务处副处长, 中国银行公司业务部公司二处处长 ; 加拿大中国银行助理总经理 副总经理 副总经理 ( 主持工作 ) 总经理 朱其龙先生, 董事 副行长 董事会秘书,1964 年 2 月出生, 中共党员, 律师资格, 高级经济师, 安徽师范大学中文专业本科毕业, 获文学学士学位 ; 南京大学经济法专业毕业, 获法学第二学士学位 ; 南京农业大学金融专业硕士研究生毕业, 获经济学硕士学位 朱其龙先生曾任人民银行江苏省分行办公室条法科科长, 人民银行南京分行办公室副主任兼法律事务办公室主任, 人民银行南京分行办公室副主任 ( 正处级 ), 江苏银监局城市商业银行监管处处长 ; 江苏银行行长助理 姜凯先生, 董事,1962 年 11 月出生, 中共党员, 南京大学计算机系 经济学系双学士学位, 高级经济师 曾任江苏省国际信托有限责任公司董事 总经理 现任江苏省国信资产管理集团有限公司副总经理 杨迎春先生, 董事,1950 年 2 月出生, 中央党校函授学院经济管理专业大专毕业, 会计师 曾任江苏省新闻出版局会计 主任科员 现任江苏凤凰出版传媒集团有限公司财务部资金结算中心主任 姜健先生, 董事,1966 年 11 月出生, 中共党员, 南京农业大学经济管理专业硕士 曾任华泰证券人事处培训教育科科长, 华泰证券投资银行总部股票事务部副经理 投资银行一部副总经理 投资银行一部高级经理 投资银行总部副总经理兼发行部总经理, 华泰证券资产管理总部总经理, 华泰证券投资银行业务南京总部总经理 投资银行业务总监兼投资银行业务南京总部总经理, 华泰证券总裁助理兼上海总部总经理和机构客户服务总部总经理 现任华泰证券副总裁 董事会秘书 党委委员, 华泰联合证券有限责任公司董事, 南方基金管理有限公司董事, 江苏股权交易中心董事长 唐劲松先生, 董事,1969 年 8 月出生, 中共党员, 苏州大学财经学院会计学专业本科毕业, 高级会计师 曾任无锡市财政局经济建设二处处长, 无锡市财政投资评审中心主任 现任无锡市建设发展投资有限公司董事长兼总经理 无锡市土地储备中心副主任 ( 主持工作 ) 无锡市政府投资评审管理处主任

35 董事 监事 高级管理人员和员工情况 沈彬先生, 董事,1979 年 9 月出生, 英国斯塔福德大学经济学硕士, 经济师 现任沙钢集团董事局常务执行董事 党委书记 常务副总裁 总会计师, 江苏沙钢集团有限公司董事, 长江润发机械股份有限公司董事, 苏州银行股份有限公司董事 袁维静女士, 董事,1963 年 7 月出生, 中共党员, 苏州大学财经学院会计学专业大专毕业, 中央党校函授学院经济管理专业本科毕业, 高级会计师 曾任苏州市营财投资集团公司党支部书记 总经理 现任苏州国际发展集团有限公司董事 党委委员 总会计师, 苏州信托有限公司董事, 东吴证券股份有限公司董事, 苏州国发中小企业担保投资有限公司董事, 苏州国发创业投资控股有限公司董事 张衢先生, 独立董事,1947 年 6 月出生, 中共党员, 研究生学历, 经济学博士 曾任中国工商银行浙江省分行行长 党委书记, 中国工商银行广东省分行行长 党委书记, 中国工商银行副行长 党委委员, 工银瑞信基金管理有限公司监事会主席 周苏明女士, 独立董事,1949 年 12 月出生, 中共党员, 南京大学经济学系经济管理专业毕业 中央党校研究生学历, 高级经济师 现任中国注册税务师协会副会长 嵇华光先生, 独立董事,1942 年 8 月出生, 中共党员, 上海财经大学金融专业大专毕业, 高级经济师 曾任中国农业银行总行资产负债部总经理, 中国农业银行江苏省分行党委书记 行长, 江苏省政协经济委员会副主任 江苏省农村金融学会会长 江苏省经济学会副会长 钟伟先生, 独立董事,1969 年 2 月出生, 北京师范大学博士毕业, 曾在同济大学从事博士后研究, 北京师范大学和厦门大学博士生导师, 国家外汇管理局 中国外汇 杂志副主编 现任北京师范大学金融研究中心主任, 教授, 富滇银行股份有限公司独立董事 顾迎斌先生, 独立董事,1963 年 3 月出生, 中共党员, 西南政法大学法律专业本科毕业, 高级律师 曾任江苏金信达律师事务所主任 律师, 北京市建元律师事务所南通分所主任 律师 现任北京大成律师事务所高级合伙人, 北京大成 ( 南通 ) 律师事务所主任 ( 二 ) 监事 刘昌继先生, 监事长,1955 年 5 月出生, 中共党员, 大学本科学历, 正高级经济师 曾任人民银行南通分行外汇管理科科长, 人民银行南通分行海门支行副行长, 人民银行南通分行办公室主任, 人民银行南通分行副行长, 南通市商业银行董事长 行长 党组书记, 江苏银行监事长, 副行长 执行董事 郑坚先生, 外部监事,1946 年 8 月出生, 中共党员, 大学专科学历, 会计师, 税务师, 高级经济师 曾任苏州市财政局副局长, 苏州市税务局局长, 苏州市政府副秘书长, 昆山市委副书记 市长, 江苏省地税局局长, 江苏省政协经济委员会副主任, 江苏银行首届董事会独立董事 易仁萍女士, 外部监事,1943 年 8 月出生, 中共党员, 大学本科学历, 享受国务院政府津贴研究员, 高级审计师, 注册会计师, 国际内部审计师 曾任北京商学院教师 系副主任, 国家审计署处长 副司长, 南京审计学院党委书记兼院长, 江苏省政协委员 省政协科教文卫委员会副主任, 中国内部审计协会副会长兼秘书长 现任光大证券股份有限公司外部监事, 北京首航艾启威节能有限股份公司独立董事 2013 年年度报告 032 / 033

36 董事 监事 高级管理人员和员工情况 于家钦先生, 监事,1958 年 3 月出生, 中共党员, 研究生学历, 经济师 曾任中国银行江苏省分行营业部副科长 金陵分行信贷处副处长 南京市分行信贷处副处长, 香港中银集团有限公司经理 中国银行南京市分行信贷处处长 行长助理, 南京城北 ( 管辖 ) 支行行长 中国东方资产管理公司南京办事处资产评估部经理 高级经理 资产经营二部高级经理 副总经理 纪委书记, 现任中国东方资产管理公司南京办事处总经理 南京邦信科技小额贷款有限公司董事长, 江苏东兴置业有限公司董事长, 上海梅山钢铁股份有限公司董事 胥大有先生, 监事,1953 年 2 月生, 中共党员, 大学专科学历, 会计师 曾任常州高新技术产业开发区发展 ( 集团 ) 总公司副总经理 常州国有资产投资经营总公司总经理 黑牡丹 ( 集团 ) 股份有限公司党委书记 蔡余良先生, 监事,1965 年 5 月出生, 中共党员, 大学本科学历, 经济师 现任扬州市扬子江投资发展集团有限公司副总经理 扬州市现代金融投资集团执行董事 常务副总裁, 扬州热电有限公司董事长 扬州市创业投资有限公司董事长 葛维琴女士, 监事,1954 年 1 月出生, 中共党员, 研究生学历, 高级会计师, 高级经济师 曾任徐州市纺织局局长 党委副书记, 徐州市审计局局长 党组书记, 徐州市财政局局长 党组书记 现任徐州市政协副主席 政协党组副书记 罗锋先生, 监事,1972 年 6 月出生, 中共党员, 研究生学历, 硕士学位, 审计师 注册会计师 曾任国家审计署驻南京特派员办事处金融审计处主任科员 副处长, 现任江苏银行内审部总经理 赵杰先生, 监事,1959 年 4 月出生, 中共党员, 大学本科学历 曾任淮安市商业银行办公室主任 江苏银行淮安分行办公室主任 淮安分行人力资源部总经理, 现任江苏银行淮安分行纪委书记 工会主席 ( 三 ) 非董事监事高级管理人员 季明先生, 纪委书记 副行长,1962 年 7 月出生, 中共党员, 高级经济师, 律师资格, 南京大学地质系水文地质和工程地质专业本科毕业, 获理学学士学位 ; 南京大学法律系法律专业毕业, 获法学第二学士学位 季明先生曾任南京市委政策研究室党群处正科级秘书, 江苏省委组织部市县干部处 办公室正科级组织员, 江苏省委组织部办公室副处级巡视员, 江苏省委组织部办公室副主任, 江苏省委组织部干部一处副处长 青年干部处处长, 江苏银行副监事长 党委副书记 顾尟女士, 行长助理,1963 年 9 月出生, 中共党员, 北京大学思想政治教育专业毕业, 大学本科学历, 法学学士学位, 高级经济师 顾尟女士曾任中国银行江苏省分行零售业务处副处长 处长, 中国银行江苏省分行银行卡部总经理, 江苏银行零售业务部总经理 王弋先生, 技术产品总监兼电子银行部总经理,1965 年 2 月出生, 中共党员, 南京大学计算机软件专业本科毕业, 南京大学中荷国际工商管理教育中心工商管理专业研究生毕业, 高级工程师 王弋先生曾任中国银行江苏省分行信息科技处副处长 中国银行江苏省分行电子银行部总经理 江苏银行信息科技部总经理 张荣森先生, 党委委员兼北京分行行长 党委书记,1968 年 10 月出生, 中共党员, 中国人民大学经济史专业研究生毕业, 获经济学博士学位 张荣森先生曾任中国民生银行北京首体支行副行长 广东发展银行北京航天桥支行行长 广东发展银行北京分行行长助理兼分行资金部总经理 江苏银行北京分行行长 党委书记

37 董事 监事 高级管理人员和员工情况 赵辉先生, 运营总监兼营运部总经理,1965 年 6 月出生, 中共党员, 中央党校法律专业毕业, 大学本科学历, 获南京理工大学高级工商管理硕士, 高级经济师 赵辉先生曾任中国银行江苏省分行收付清算处副处长 中国银行江苏省分行清算处副处长 中国银行江苏省分行清算处副处长 ( 主持工作 ) 中国银行江苏省分行清算处处长 中国银行江苏省分行运营部总经理 中国银行宿迁分行行长 ; 江苏银行营运部总经理 李敏先生, 行长助理兼深圳分行行长 党委书记,1963 年 2 月出生, 中共党员, 深圳大学国际金融专业毕业, 大学本科学历, 经济师 李敏先生曾任深圳发展银行上海分行副行长 行长 ; 深圳发展银行行长助理兼北京分行行长 ; 深圳发展银行深圳管理部常务副总经理, 深圳发展银行深圳分行常务副行长 ; 江苏银行深圳分行行长 党委书记 二 报告期内董事 监事及高级管理人员从公司领取报酬及持股情况 公司董事 监事及高级管理人员从公司领取的报酬按照 江苏银行高级管理人员薪酬管理办法 江苏银行高级管理人员考核管理办法 以及 江苏银行独立董事 外部监事报酬管理办法 进行考核与发放 报告期董事 监事和高级管理人员从公司领取报酬合计 万元, 其中董事合计 万元 ; 监事合计 万元 ; 其他高级管理人员合计 万元 其中包含报告期发放的已确定的以前年度延期支付薪酬 公司董事 行长胡长征先生持公司股份 468,579 股, 公司监事长刘昌继先生持公司股份 194,964 股, 公司职工监事赵杰先生持公司股份 15,000 股 三 报告期内董事 监事及高级管理人员离 聘任情况 2013 年 3 月 11 日, 公司 2013 年第一次临时股东大会同意刘昌继先生辞去董事职务, 同意聘任朱达书先生担任公司第二届董事会董事 2013 年 3 月 25 日, 公司第二届监事会第十二次会议接受顾心铭先生关于辞去江苏银行第二届监事会监事长职务的请求, 选举刘昌继先生为江苏银行第二届监事会监事长 2013 年 4 月 10 日, 中国银行业监督管理委员会江苏监管局苏银监复 号 江苏银监局关于朱达书任职资格的批复, 核准朱达书江苏银行董事任职资格 2013 年 4 月 20 日, 公司 2012 年度股东大会选举夏平先生担任公司第二届董事会董事 2013 年 4 月 20 日, 公司第二届董事会第十九次会议选举夏平先生为公司董事长 2013 年 6 月, 中国银行业监督管理委员会江苏监管局苏银监复 号 江苏银监局关于刘昌继任职资格的批复 核准了刘昌继江苏银行监事长的任职资格 2013 年 7 月 18 日, 中国银行业监督管理委员会江苏监管局苏银监复 号 江苏银监局关于夏平任职资格的批复, 核准夏平江苏银行董事 董事长任职资格 2013 年 8 月, 我行印发 关于许林樵职务任免的通知 ( 苏银任 号 ), 聘任许林樵为江苏银行股份有限公司资深专家 ( 总行行长助理级 ), 解聘其江苏银行股份有限公司行长助理职务 2013 年年度报告 034 / 035

38 董事 监事 高级管理人员和员工情况 四 员工情况 报告期末, 本公司员工共有 人, 其中在岗员工 人, 占全公司员工数 96.34%, 内退 ( 包含长病假 ) 491 人, 占全公司员工数 3.66%; 全公司员工中, 博士 硕士研究生学历 891 人, 占全公司员工人数的 6.65%; 大学本 专科学历 人, 占全公司员工人数的 82.99%; 中专及以下学历 1389 人, 占全公司员工人数的 10.36%; 派遣员工 1414 人, 占全公司员工人数的 10.55% 2013 年全行员工培训 124,513 人次, 面授培训时间 63.5 万个学时, 网络培训 14.5 万个学时, 人均 学时

39 公司治理结构与机制 2013 年年度报告 036 / 037

40 公司治理结构与机制 一 公司治理情况 公司一直致力于建立遵循监管标准及符合自身实际情况的诚信 公平 透明 负责的公司治理体系, 一直努力完善公司治理结构, 改善公司治理机制, 提高公司治理效率 2013 年, 公司认真遵守监管规则, 主动调整业务结构, 不断加强内部控制, 严格防控各类风险, 努力提高披露质量, 积极履行社会责任, 大力推进品牌建设, 进一步优化董事会成员结构, 加强董事会事务统筹, 畅通董事会与经营管理层间信息传递通道 完善董事会决议执行情况反馈机制, 公司治理运作进一步合理规范, 公司治理水平得到显著提升 ( 一 ) 关于股东与股东大会 报告期内, 公司根据有关法律法规和公司章程 股东大会议事规则的规定, 进一步规范股东大会的召集 召开 审议和表决程序, 保证股东对公司重大事项的知情权 参与权和表决权, 确保所有股东享有平等地位, 确保所有股东能够充分行使自己的权利 2013 年, 公司召开了 2013 年第一次临时股东大会 2012 年年度股东大会和 2013 年第二次临时股东大会, 会议都严格按照有关规定履行了相关法律程序, 保证了股东参会并行使权利 ( 二 ) 关于董事与董事会 公司董事会现有董事 15 名, 其中执行董事 4 名 独立董事 5 名, 股东董事 6 名, 公司董事会的人数 构成及董事的任职资格 选聘程序均符合 公司章程 和法律法规要求 董事会全体董事诚信 勤勉 专业 高效地履行职责, 严格按照有关规定和公司的治理程序, 有效发挥董事会的决策功能, 承担商业银行经营和管理的最终责任, 推动公司建立良好 诚信的企业文化和社会形象 公司董事在董事会会议召开前仔细审阅会议资料, 充分掌握信息, 会议召开中就审议事项发表独立 专业 客观的意见, 做出独立的判断和决策 2013 年, 公司召开董事会会议 10 次, 其中 3 次通讯会议,7 次现场会议, 审议通过各类议案 34 项, 公司董事都能认真准备, 积极发言, 出席会议具体情况见下表 : 姓名 应参加会议次数 亲自出席 委托出席 缺席 夏平 胡长征 朱达书 朱其龙 姜凯 姜健 杨迎春 唐劲松 沈彬 袁维静 张衢 周苏明 嵇华光 钟伟 顾迎斌

41 公司治理结构与机制 部分董事因公务及个人身体状况等原因未能亲自参加会议的均按照相关法律法规的要求书面委托其他董事或独立董事参加, 保证了董事会会议的效力和决策的效率 在董事会闭会期间, 董事通过公司信息报送途径关注和了解经营管理情况, 并通过董事会办公室 董事会专门委员会会议等方式提出建议和意见 公司董事会专门委员会由战略发展委员会 审计委员会 关联交易控制委员会 风险管理委员会 提名与薪酬委员会五个专门委员会构成 战略发展委员会成员为夏平先生 胡长征先生 张衢先生 ( 独立董事 ) 钟伟先生 ( 独立董事 ) 姜健先生 杨迎春先生和沈彬先生, 委员会主任由董事长夏平先生担任 审计委员会成员为周苏明女士 嵇华光先生和朱达书先生, 周苏明女士为委员会主任 关联交易控制委员会成员为顾迎斌先生 周苏明女士和朱其龙先生, 顾迎斌先生为委员会主任 风险管理委员会成员为胡长征先生 朱达书先生 张衢先生 姜凯先生和唐劲松先生, 胡长征先生为委员会主任 提名与薪酬委员会成员为嵇华光先生 钟伟先生和朱其龙先生, 嵇华光先生为委员会主任 ( 三 ) 关于监事和监事会 公司监事会现有监事 9 名, 其中职工监事 3 名 外部监事 2 名 股东监事 4 名, 公司监事会的人数 构成及监事的 任职资格 选聘程序均符合 公司章程 和法律法规要求 监事会下设监督委员会和提名委员会监事会, 监督 委员会共计 5 名委员, 分别为郑坚先生 ( 外部监事 ) 于家钦先生 胥大有先生 蔡余良先生 罗锋先生, 郑坚 先生 ( 外部监事 ) 为主任委员 ; 提名委员会共计 3 名委员, 分别为易仁萍女士 ( 外部监事 ), 葛维琴女士 赵 杰先生, 易仁萍女士 ( 外部监事 ) 为主任委员 全体监事勤勉尽责, 认真发挥监事会对董事会高管层及其成员 的履职尽职 财务活动和经营成果真实性 风险防范和内控建设的监督作用, 认真履行 公司章程 规定的各 项职责, 为提高公司法人治理水平 促进公司规范运作和科学发展, 发挥了应有作用 2013 年, 监事会及其专 门委员会全年共召开 8 次会议, 审议并通过议案共 10 项, 听取专项汇报共 7 项, 公司监事都能认真审议, 积极发 言, 出席监事会会议具体情况见下表 : 姓名 应参加会议次数 亲自出席 委托出席 缺席 刘昌继 郑坚 易仁萍 于家钦 胥大有 蔡余良 葛维琴 罗锋 赵杰 ( 四 ) 关于高级管理层 公司高级管理层现设 1 名行长 3 名副行长 2 名行长助理 1 名技术产品总监 1 名运营总监 公司高管层在董事会领导下, 团结进取, 积极应对市场的变动, 不断加强和完善公司治理, 加快业务结构和盈利模式的转型, 控制经营风险, 提高资本效益和投资回报, 积极塑造良好的企业品牌和社会形象, 经受住了外部形势复杂多变 不利因素增多的考验, 较好完成董事会下达的经营指标 2013 年年度报告 038 / 039

42 公司治理结构与机制 ( 五 ) 关于信息披露与透明度 本公司各项信息披露严格按照监管部门的规定执行, 认真做好年报等定期报告的信息披露工作, 提升对外披露的有效性及合规性, 丰富定期报告内容, 恪守信息披露时限规定和保密纪律, 全面准确反映公司经营管理信息 报告期信息披露工作达到真实 准确 及时 完整的要求, 确保所有股东有平等的机会获得信息 二 独立董事和外部监事履行职责情况 公司第二届董事会有 5 名独立董事, 独立董事专业涵盖经济 会计和金融, 享有较高的社会声誉和名望 2013 年, 独立董事本着为全体股东负责的态度, 勤勉尽职, 维护公司整体利益及中小股东合法权益, 为董事会客观科学决策发挥了积极作用 独立董事建立了日常工作制度, 在宁独董基本每周到公司进行现场办公, 查阅文件, 与管理人员交流信息, 及时掌握经营情况, 提出宝贵意见和建议 公司提名与薪酬委员会 审计委员会 关联交易控制委员会分别由独立董事嵇华光 周苏明 顾迎斌担任委员会主任, 所有独立董事都在各个专门委员会担任委员 各独立董事在专门委员会工作中充分利用自身专业知识技能, 积极建言献策, 深入讨论研究议案, 对重大事项发表独立意见, 为提高董事会决策效率发挥了重要作用 公司外部监事郑坚先生 易仁萍女士, 分别为监事会监督委员会 提名委员会主任 两位外部监事坚持独立 审慎 客观的原则, 勤勉尽职, 按时参加监事会会议 列席董事会会议, 认真审议各项议题, 发挥会计 审计等专业特长, 积极建言献策 两位外部监事各依职责召集主持专门委员会会议, 辅助监事会科学决策, 落实开展监督评价工作, 为监事会依法履职发挥了作用 报告期内, 各位独立董事未对公司本年度的董事会议案及其他事项提出异议 三 公司经营决策体系 本公司最高权力机构是股东大会, 通过董事会进行决策管理, 由监事会行使监督职能 行长受聘于董事会, 对本公司日常经营管理全面负责 本公司实行一级法人体制, 各分支机构均为非独立核算单位, 其经营管理活动根据总行授权进行, 对总行负责 四 公司自主独立经营情况 公司无控股股东及实际控制人 公司依据 公司法 和 商业银行法 等规定, 保持业务 人员 资产 机构 财务五方面完全独立 作为自主经营 自负盈亏的独立法人, 公司具有完全独立完整的业务及自主经营能力, 公司董事会 监事会和内部机构均独立运作 五 高级管理人员的考评及激励情况 公司董事会提名及薪酬委员会负责高管人员的考评及激励 公司董事会严格按照考评程序对高级管理人员进行奖惩, 坚持奖优罚劣, 考评结果作为董事会对高级管理人员进行职务聘任 资薪等级调整 年度薪酬分配的依据

43 公司治理结构与机制 六 公司内部控制制度的建立健全情况 ( 一 ) 内部控制体系基本构成 公司根据 中华人民共和国商业银行法 商业银行内部控制指引 和 企业内部控制基本规范 等法律法规的要求 结合新巴塞尔协议和 内部控制整体框架 COSO 模式 的有关内容, 建立了包括内部控制环境 风险识别与评估 内部控制措施 监督评价与纠正 信息交流与反馈等五大要素为内容的内部控制体系, 并不断致力于内部控制的完善和提升 建立了以股东大会 董事会 监事会和高级管理层为主体的公司治理组织架构, 形成了各司其职 各负其责 相互制衡的公司治理机制 三会一层 的治理机制逐渐完善, 内部控制管理框架由内部控制决策层 建设执行层 监督评价层三部分组成, 着力构筑了由条线管理部门 风险管理部门 内审和纪检监察部门组成的内部控制 三道防线, 并形成了由各级行 各职能部门主要负责人负责, 全体员工共同参与的内部控制管理架构 ( 二 ) 内部控制建设的基本情况 公司高度重视内部控制体系的建设并持续予以优化 2013 年在巩固上年 内控提升年 活动成果的基础上, 坚持 合规 业绩 责任 的企业文化理念, 以内控优先为指导思想, 切实提高风险防范能力, 推动制度执行力建设, 进一步提升全行内控案防水平, 确保了开业以来全辖无重大责任事故与案件发生, 为公司各项业务又好又快发展创造了良好的内外部环境 一是进一步理顺公司内部控制体系, 强化风险管控 公司致力于建立以优良内控环境为平台, 合理组织结构为依托, 充分信息交流为纽带, 高效内控流程为主线, 贯穿所有岗位, 并通过独立 全面和有效的审计监督促进公司健康 持续发展的内部控制体系 本年度通过深化风险管理体制改革, 完善总分行风险管理组织架构, 建立健全全面风险管理体系 二是全面深入地推进了 内控完善年 活动 2013 年, 公司根据监管要求和加强内控管理的需要, 以 内控完善年 活动为主线, 以深化风险体制改革为助力, 以先进检查监控技术为保障, 以问题整改为根本, 以内控能力提升为目标, 为全行业务健康稳定发展提供了有力支持 通过启动部署 制度完善 内控检查 内控整改 从严问责 总结提高六个阶段的活动开展, 构建案防长效机制 三是进一步夯实公司 三道防线 建设, 特别是第一道防线的自我纠错 风险自查能力得到明显提高, 公司各业务条线以 内控完善年 活动为契机, 都加强了对制度执行情况的检查监督, 内审部门积极履行审计监督职能 公司管理层在董事会及其专门委员会的指导下, 以防范风险和审慎经营为出发点, 逐步建立和完善了一系列风险防范的制度 程序和方法, 形成了全面 审慎 有效 独立和适度的内部控制体系, 内部控制措施覆盖了各主要业务领域, 内部控制执行基本有效, 对保持公司各项业务持续稳定发展, 防范金融风险发挥了有效的作用 各级分支机构认真履行辖区范围内的管理职责, 牢固树立一级法人的观念意识, 按照总行要求和公司业务发展实际情况, 细化制度和流程, 强化制度措施的贯彻执行, 确保各项控制措施持续 有效发挥作用 通过强化制度执行 加强检查与整改, 公司内部控制体系不断健全, 内部控制制度执行的有效性不断提高, 成立以来, 公司没有重大风险事项发生, 持续为股东创造价值, 为客户提供高质量的服务, 切实维护 保障客户的合法权益 对于自我检查发现的一般性缺陷可能导致的风险均在可控范围之内, 对公司经营活动的质量和财务报告目标的实现尚不构成实质性重大影响 2013 年年度报告 040 / 041

44 公司治理结构与机制 七 江苏银行组织结构图

45 公司治理结构与机制 2013 年年度报告 042 / 043

46 股东大会情况

47 股东大会情况 股东大会情况 2013 年召开了年度股东大会 3 次, 审议通过各类议案 12 项 2013 年第一次临时股东大会由董事会召集于 2013 年 3 月 11 日在南京以现场方式召开, 会议由董事长主持 出席本次股东大会的股东及股东代理人共计 24 名, 代表有表决权股份数 4,788,053,843 股, 占公司总股本的 52.62%, 符合 公司法 等法律法规及我行章程的有关规定 会议审议并以记名投票表决方式通过了关于江苏银行更换会计师事务所的议案 关于延长首次公开发行境内人民币普通股 (A 股 ) 股票并上市决议有效期的议案 关于更换江苏银行第二届董事会董事的议案 关于更换江苏银行第二届监事会监事的议案, 共计 4 项议案 2012 年年度股东大会由董事会召集于 2013 年 4 月 20 日在南京以现场方式召开, 会议由董事长主持 出席本次股东大会的股东及股东代理人共计 38 名, 代表有表决权股份数 5,980,961,178 股, 占公司总股本的 65.72%, 符合 公司法 等法律法规及我行章程的有关规定 会议审议并以记名投票表决方式通过了关于江苏银行 2012 年度董事会报告的议案 关于江苏银行 2012 年度监事会报告的议案 关于江苏银行 2012 年财务决算和 2013 年财务预算的议案 关于江苏银行 2012 年度利润分配预案的议案 关于江苏银行 2012 年度关联交易情况报告的议案 关于江苏银行 2013 年增资扩股方案的议案 关于提名选举江苏银行股份有限公司董事的议案, 共计 7 项议案 2013 年第二次临时股东大会由董事会召集于 2013 年 8 月 27 日在南京以现场方式召开, 会议由董事长主持 出席本次股东大会的股东及股东代理人共计 23 名, 代表有表决权股份数 5,407,804,689 股, 占公司总股本的 52.05%, 符合 公司法 等法律法规及我行章程的有关规定 会议审议并以记名投票表决方式通过了关于江苏银行股份有限公司发行减记型合格二级资本工具的议案 2013 年年度报告 044 / 045

48 董事会报告

49 董事会报告 一 管理层讨论与分析 ( 参见第三节 ) 二 2013 年董事会及其专门委员会会议情况 2013 年, 公司共召开董事会会议 10 次, 其中 3 次通讯会议,7 次现场会议, 共审议通过各类议案 34 项 2013 年 1 月 23 日召开第二届董事会第十六次会议 ( 通讯会议 ), 会议审议通过了关于延长首次公开发行境内人民币普通股 (A 股 ) 股票并上市决议有效期的议案 2013 年 3 月 25 日召开第二届董事会第十七次会议, 会议审议通过了关于江苏银行 2012 年度行长工作报告的议案 关于江苏银行 2012 年度利润分配预案的议案 关于江苏银行 2012 年度财务审计报告的议案 关于江苏银行 年资本充足率达标规划的议案 关于江苏银行 2012 年度董事会及董事履职自评价报告的议案 关于江苏银行高级管理人员薪酬考核办法的议案, 共计 6 项议案 2013 年 4 月 1 日召开第二届董事会第十八次会议, 会议审议通过了关于江苏银行 2012 年度董事会报告的议案 关于江苏银行 2012 年财务决算和 2013 年财务预算的议案 关于江苏银行 2012 年年度报告的议案 关于江苏银行 2012 年度关联交易情况报告的议案 关于江苏银行 2013 年增资扩股方案的议案 关于提名选举江苏银行股份有限公司董事的议案 关于江苏银行高级管理人员 2012 年度考核及薪酬建议的议案 关于召开江苏银行股份有限公司 2012 年度股东大会的议案, 共计 8 项议案 2013 年 4 月 20 日召开第二届董事会第十九次会议, 会议审议通过了关于选举江苏银行股份有限公司董事长的议案 2013 年 5 月 13 日召开第二届董事会第二十次会议, 会议审议通过了关于江苏银行股份有限公司 2013 年一季度行长工作报告的议案 关于江苏银行股份有限公司发行可减记合格二级资本工具的议案 关于增设和调整总行内设机构的议案 关于调整江苏银行股份有限公司第二届董事会部分专门委员会委员的议案 关于召开江苏银行股份有限公司 2013 年第二次临时股东大会的议案, 共计 5 项议案 2013 年 6 月 30 日召开了第二届董事会第二十一次会议 ( 通讯会议 ), 会议审议通过了关于江苏银行 2013 年增资扩股相关事宜的议案 2013 年 7 月 16 日召开了第二届董事会第二十二次会议, 会议审议通过了关于江苏银行 2013 年上半年行长工作报告的议案 关于变更江苏银行注册资本并修订章程的议案 关于江苏银行持股 5% 以上股东股份变更的议案 关于江苏银行大厦建设事项的议案, 共计 4 项议案 2013 年 8 月 27 日召开了第二届董事会第二十三次会议, 会议审议通过了关于解聘江苏银行行长助理的议案 2013 年 10 月 21 日召开了第二届董事会第二十四次会议 ( 通讯会议 ), 会议审议通过了增购北京分行营业办公用房的议案 2013 年 11 月 7 日召开了第二届董事会第二十五次会议, 会议审议通过了关于江苏银行 2013 年三季度行长工作报告的议案 关于江苏银行投资参股城市商业银行资金清算中心的议案 关于江苏银行董事会提案管理办法 ( 试行 ) 的议案 关于修订江苏银行内部审计制度的议案 关于江苏银行续聘会计师事务所的议案 关于实施 2012 年度现金股利分配的议案, 共计 6 项议案 2013 年, 公司共召开董事会各专门委员会会议 14 次, 其中战略发展委员会会议 2 次 审计委员会会议 3 次 关联 2013 年年度报告 046 / 047

50 董事会报告 交易控制委员会会议 2 次 风险管理委员会会议 3 次 提名与薪酬委员会会议 4 次 第二届董事会战略发展委员会第六次会议于 2013 年 3 月 25 日召开, 会议审议了关于江苏银行 年资本充足率达标规划的议案和关于江苏银行 2013 年度网点机构建设计划的议案 第二届董事会战略发展委员会第七次会议于 2013 年 12 月 23 日以通讯会议方式召开, 会议审议了关于修订董事会战略发展委员会工作规则的议案 第二届董事会审计委员会第七次会议于 2013 年 3 月 19 日召开, 会议审议了江苏银行 2012 年度财务审计报告和江苏银行 2012 年度内部审计工作总结及 2013 年工作计划 第二届董事会审计委员会第八次会议于 2013 年 10 月 11 日召开, 会议听取了内审部 2013 年上半年工作总结, 审议了关于修改 江苏银行内部审计制度 的议案和关于修订 董事会审计管理委员会工作规则 的议案 第二届董事会审计委员会第九次会议于 2013 年 11 月 15 日召开, 会议审议关于江苏银行续聘会计师事务所的议案 第二届董事会风险管理委员会第六次会议于 2013 年 5 月 13 日召开, 会议审议通过了关于调整江苏银行风险管理组织架构的议案, 听取了江苏银行 2012 年度全面风险管理报告 第二届董事会风险管理委员会第七次会议于 2013 年 9 月 26 日召开, 会议听取并审议了关于修订董事会风险管理委员会工作规则的议案 江苏银行 2013 年度风险限额方案, 听取了江苏银行 2013 年上半年全面风险管理报告 第二届董事会风险管理委员会第八次会议于 2013 年 12 月 15 日召开, 会议审议了审议关于调增可供出售类账户 VAR 限额的议案 第二届董事会关联交易控制委员会第六次会议于 2013 年 4 月 1 日召开, 会议审议通过了江苏银行 2012 年度关联交易情况的报告 关于报备江苏银行与江苏信托关于无锡化工仓库集合资金信托计划等七项关联交易的议案和关于 2012 年关联交易专项审计的审计意见书 第二届董事会关联交易控制委员会第七次会议于 2013 年 11 月 18 日召开, 会议审议了关于我行与江苏丹阳保得村镇银行有限责任公司重大关联交易的报告 关于我行与苏州国际发展集团有限公司关联交易的报告 ( 流动资金贷款 ) 关于我行与黑牡丹( 集团 ) 股份有限公司关联交易的报告 ( 综合授信 ) 关于我行与江苏省国际信托有限责任公司关联交易的报告 ( 常州青年城项目 ) 关于我行与江苏省国际信托有限责任公司关联交易的报告( 江苏城镇化建设 10 期 ) 关于我行与江苏省国际信托有限责任公司关联交易的报告( 江苏城镇化建设 19 期 ) 关于我行与江苏省国际信托有限责任公司关联交易的报告 ( 江苏城镇化建设 12 期 ) 关于我行与江苏省国际信托有限责任公司关联交易的报告 ( 江苏县域发展 3 期 ) 关于我行与华泰证券股份有限公司关联交易的报告( 贴现票据单一信托 ) 关于我行与华泰证券股份有限公司关联交易的报告( 江苏城镇化建设 18 期 ) 关于我行与华泰证券股份有限公司关联交易的报告 ( 深南 2 号信托 ) 关于我行与华泰证券股份有限公司关联交易的报告( 无锡地铁集团 ) 关于我行与江苏省国际信托有限责任公司关联交易的报告( 债券投资单一信托 ) 关于对董事会关联交易控制委员会工作规则修订的议案 第二届董事会提名与薪酬委员会第七次会议于 2013 年 3 月 18 日召开, 会议审议了关于江苏银行 2012 年度董事会及董事履职自评价报告的议案 关于江苏银行高级管理人员薪酬考核办法的议案 第二届董事会提名与薪酬委员会第八次会议于 2013 年 3 月 28 日召开, 会议审议了关于提名选举江苏银行股份有

51 董事会报告 限公司董事的议案 关于江苏银行高级管理人员 2012 年度考核及薪酬建议的议案 第二届董事会提名与薪酬委员会第九次会议于 2013 年 5 月 10 日召开, 会议审议了关于调整江苏银行股份有限公司董事会部分专门委员会委员的议案 第二届董事会提名与薪酬委员会第十次会议于 2013 年 8 月 27 日召开, 会议审议了关于修订董事会提名与薪酬委员会工作规则的议案 关于江苏银行 2012 年度薪酬管理工作报告的议案和关于江苏银行 2012 年薪酬管理专项审计报告的议案 三 聘任 解聘会计师事务所情况 经履行有关监管机构要求的选聘程序, 并经董事会 股东大会批准, 我公司决定聘请立信会计师事务所任本公司财务报告的审计机构 四 公司及公司董事会 监事会 高级管理人员接受处罚情况 报告期内, 本公司董事会及董事 监事会及监事 高级管理人员无受处罚情况发生 五 公司利润分配预案 ( 一 )2013 年利润分配顺序 根据 金融企业财务规则 ( 财政部令第 42 号 ) 和 江苏银行股份有限公司章程 的相关规定,2013 年本行利润分配按下列顺序进行 : 1. 提取法定盈余公积金 ; 2. 提取一般风险准备 ; 3. 提取任意盈余公积金 ; 4. 分配股利 ( 二 ) 利润分配预案 1. 按本年实现净利润的 10% 提取法定盈余公积金, 计 81,795 万元 2. 根据 金融企业准备金计提管理办法 ( 财金 号 ), 按风险资产增加额的 1.5% 提取一般风险准备, 总额 103,506 万元 3. 按本年实现净利润的 10% 提取任意盈余公积金 81,795 万元 4. 以现金股利分配 2013 年度股利, 支付比例为 8%, 即每股分配现金股利 0.08 元, 共计 83,120 万元 按上述预案,2013 年度利润分配总额 350,216 万元, 结余 467,731 万元, 留存未分配利润科目 2013 年年度报告 048 / 049

52 监事会报告

53 监事会报告 2013 年, 监事会认真分析经济金融形势, 遵照法律 法规和公司章程的规定, 从维护广大股东和存款人利益出发, 以风险监督 内控监督 财务监督和履职监督为重点, 认真开展监督工作 全体监事勤勉履职, 恪尽职守, 通过多种形式履行监督职能, 完成了年度各项工作任务 同时, 就董事会和高管层一些重大决策提出建议, 为进一步完善公司治理, 促进本行健康持续发展, 发挥了应有的作用 一 2013 年监事会主要工作情况 ( 一 ) 勤勉履职, 持续提升履职水平 全年监事会及其专门委员会共召开 8 次会议, 审议通过议案 10 项 听取专项汇报 7 项, 议案及专项报告内容涉及董事监事履职评价 财务审计 风险管理 内控案防 关联交易和制度建设等各个方面 严格按照公司章程及监事会议事规则, 规范完成监事长及有关股东监事的改选 组织监事列席历次股东大会会议 董事会各次现场会议和部分高管层相关专题会议 通过出席 列席各类会议等方式, 充分了解掌握本行经营管理情况, 认真履行监督职责, 促进规范经营和健康发展, 维护全行整体利益和股东利益 ( 二 ) 突出重点, 探索创新履职手段 围绕风险监督 内控监督和财务监督等重点, 积极探索创新履职手段, 取得较好效果 一是组织工作小组进行监督 针对经营管理中的突出问题, 组织指导全行开展对公不良贷款责任认定 印章管理 信息科技外包管理等专项审计清理工作, 监事长任多个项目的总督导, 从全行各相关部门抽调骨干人员组成专门工作小组全程参加, 成效显著 二是采取约谈方式进行监督 就关联交易 不良资产及信贷资产转让等情况约谈董办 授信管理部 公司业务部 ; 就年度财务报告审计工作情况, 约谈立信会计师事务所, 就相关工作提出监督意见 听取落实情况汇报 三是书面提出监督意见 监事会就提案管理 外包管理等问题, 向董事会 高管层书面提出监督意见, 督促董事会及高管层从完善制度体系 明确部门职责等方面改进工作 ( 三 ) 加强指导, 不断丰富履职内容 不断加强对重点业务的检查指导, 通过有效监督, 促进完善业务流程 加强风险防范 强化内部管控 按照中国银行业监督管理委员会新颁布的公司治理指引 监事会工作指引等有关规定, 全面开展了董事履职评价, 首次审议了利润分配 年度报告等议案, 履职内容不断丰富 ( 四 ) 注重学习, 不断加强自身建设 对照监管要求, 监事会对相关制度进行了梳理, 开展修订工作 ; 同时结合本行实际情况, 有针对性地提出具体落实举措, 制定了 关于贯彻落实公司治理指引及监事会工作指引并进一步加强我行监事会工作的建议, 为今后各项工作的开展明确了行动计划 开展系列学习培训交流活动, 监事会组织全体监事参加了 商业银行监事会工作指引 解读及公司治理实务培训班, 新资本办法实施经验分享 对中国银行业监督管理委员会商业银行资本管理办法的解读 影响以及应对专题培训 ; 与多家银行同业就监事会工作进行交流, 相互学习借鉴, 加强工作联系 2014 年, 监事会将重点围绕增强履职效能 提升监督水平等方面积极探索创新, 进一步完善工作制度, 健全工作机制, 充实工作内容, 加大监督力度, 更加充分地发挥监事会职能作用 二 2013 年监事会会议情况 2013 年监事会会议召开情况如下 : 二届监事会第十二次会议于 2013 年 3 月 25 日在南京召开, 会议审议并通过了江苏银行监事长 2012 年度工作报 2013 年年度报告 050 / 051

54 监事会报告 告 江苏银行监事会 2012 年度工作报告 关于江苏银行 2012 年度利润分配预案的议案以及关于补选江苏银行第二届监事会监督委员会委员的议案, 选举产生江苏银行第二届监事会监事长 二届监事会第十三次会议于 2013 年 4 月 19 日在南京召开, 会议审议并通过了关于江苏银行董事 2012 年度履职评价结果的议案 关于江苏银行监事 2012 年度履职评价结果的议案 关于江苏银行监事会 2013 年度工作计划的议案以及关于江苏银行 2012 年房地产授信业务专项审计报告的议案 二届监事会第十四次会议于 2013 年 11 月 7 日在南京召开, 会议审议并通过了关于江苏银行信息科技外包专项审计报告的议案, 听取江苏银行信用风险管理及案件防控工作报告 二届监事会第十五次会议于 2013 年 12 月 16 日在南京召开, 会议集体学习了 商业银行公司治理指引 和 商业银行监事会工作指引, 研究我行监事会贯彻落实方案 ; 听取了我行财务状况报告 三 监事会就本行有关重大事项的监督评价意见 监事会依法履行监督职责, 按计划开展年度各项监督活动, 组织听取关于 2013 年度关联交易情况 不良资产管理情况和信贷资产转让情况等专项汇报, 听取外审机构关于财务审计的情况说明, 监督重大经营活动与财务状况的合规性真实性 现就以下事项独立发表监督评价意见 : ( 一 ) 依法经营情况 公司经营稳健 管理规范, 经营活动符合 公司法 商业银行法 以及 江苏银行股份有限公司章程 规定, 经营决策程序合法, 经营业绩客观真实 董事会及高级管理层成员忠实勤勉, 未发现董事会及高级管理层成员履行职责时有违反法律法规 公司章程以及其他损害股东 公司利益的情形 ( 二 ) 财务报告情况 公司 2013 年度财务报告经立信会计师事务所审计并出具标准无保留意见的审计报告 财务报告真实 客观 准确地反映了本公司的财务状况和经营成果 ( 三 ) 募集资金 收购 出售资产情况 报告期内公司经批准增资扩股 12.9 亿股, 募集资金 64.5 亿元, 用于补充公司资本金 公司增资扩股程序合法, 未发现有违法违规情形 报告期内未发生重大收购资产行为 ( 四 ) 关联交易情况 公司关联交易按照正常的商业程序和规定进行, 未发现损害股东权益和公司利益的行为

55 监事会报告 ( 五 ) 内部控制情况 公司重视内部控制制度建设, 未发现在内部控制制度或执行方面存在重大缺陷 ( 六 ) 信息披露实施情况 公司能主动接受社会监督, 依法将年度报告向公众进行披露 未发现披露信息中存在虚假记载 误导性陈述或重大遗漏 ( 七 ) 股东大会决议执行情况 监事会对报告期内股东大会审议通过的决议执行情况进行监督, 认为公司董事会能够认真执行股东大会的有关决议 2013 年年度报告 052 / 053

56 重要事项

57 重要事项 一 分支及内设机构建设与撤并情况 机构名称 营业地址 联系电话 所辖机构数 江苏银行总行 南京市洪武北路 55 号 江苏银行无锡分行 无锡市工运路 8 号 江苏银行苏州分行 苏州市三香路 6 号 江苏银行南通分行 南通市南大街 300 号 江苏银行常州分行 常州市延陵中路 500 号 江苏银行淮安分行 淮安市淮海北路 34 号 江苏银行徐州分行 徐州市彭城路 81 号 江苏银行扬州分行 扬州市文昌西路 525 号 4 号楼 江苏银行镇江分行 镇江市正东路 152 号 江苏银行盐城分行 盐城市解放南路 269 号 江苏银行连云港分行 连云港市海连中路 56 号 江苏银行宿迁分行 宿迁市青海湖路 17 号 江苏银行泰州分行 泰州市东进东路 10 号 江苏银行上海分行 上海浦东新区富城路 99 号震旦大厦 7 楼 室及 1 楼朝东 江苏银行深圳分行 深圳市福田区深南大道 4011 号港中旅大厦一 二 三 二十层 江苏银行北京分行 1 北京市西城区金融大街 8 号华融大厦一至五层 江苏银行杭州分行杭州市西湖区天目山路 号浙江出版集团大厦东侧 1-3 层 报告期内, 本公司根据业务发展需要, 成立投资银行部 电子银行部 2013 年度新设 13 家分支机构 : 昆山千灯支行 上海闸北支行 北京中关村支行 泰州城东支行 深圳清湖支行 北京中关村西区支行 北京亚运村支行 南京高新技术产业开发区支行 北京总部基地支行 深圳沙井支行 苏州科技城支行 北京东三环支行 南京江宁开发区支行 ; 撤销网点 1 家 : 盐城东闸支行 二 重大诉讼仲裁情况 公司在正常业务经营中存在若干法律及仲裁事项 经向专业法律顾问咨询后, 公司高级管理层认为目前该法律诉讼及仲裁事项不会对公司业务 财务状况或经营业绩造成任何重大不利影响 年 2 月 17 日, 本公司北京分行迁址至北京市朝阳区光熙家园 1 号楼新址办公, 电话 : 年年度报告 054 / 055

58 重要事项 三 增加与减少注册资本 分立合并事项 报告期内, 公司经批准增资扩股 12.9 亿股, 募集资金 64.5 亿元, 用于补充公司资本金, 无分立合并事项 四 重大收购 合并及出售资产 吸收合并事项 报告期内, 本公司无重大收购 合并及出售资产 吸收合并事项 五 公司重大合同及履行情况 本公司重大合同中没有正常业务之外的托管 承包 租赁其他公司资产或者其他公司托管 承包 租赁本公司资产的事项, 有关担保合同属于本公司范围内的担保业务, 未发生重大担保事项 六 关联交易情况 公司不存在控制关系的关联方 报告期内所有关联方授信均按相关法律规定及公司贷款条件 审核程序进行发放并正常还本付息, 所有关联方理财产品及债券购买都遵循一般商业原则, 以不优于对非关联方同类交易的条件进行, 对公司的经营成果和财务状况无负面影响

59 重要事项 此页特意留白 2013 年年度报告 056 / 057

60 财务报告 备查文件目录财务报表

61 财务报告 备查文件目录 一 财务报告 ( 一 ) 立信会计师事务有限公司对公司 2013 年财务报告出具的标准无保留意见的审计报告 ( 二 ) 财务报表 ( 三 ) 财务报表附注 二 备查文件目录 ( 一 ) 载有本公司董事长签名的年度报告正文 ( 二 ) 载有法定代表人 行长 财务负责人签字并盖章的会计报表 ( 三 ) 载有会计师事务有限公司盖章 注册会计师签名并盖章的审计报告原件 江苏银行股份有限公司董事会 二〇一四年三月三十一日 2013 年年度报告 058/ 059

62 财务报表 审计报告 信会师报字 [2014] 第 号 江苏银行股份有限公司全体股东 : 我们审计了后附的江苏银行股份有限公司 ( 以下简称贵公司 ) 财务报表, 包括 2013 年 12 月 31 日的资产负债表 2013 年度的利润表 现金流量表 股东权益变动表以及财务报表附注 一 管理层对财务报表的责任 编制和公允列报财务报表是贵公司管理层的责任, 这种责任包括 :(1) 按照企业会计准则的规定编制财务报表, 并使其实现公允反映 ;(2) 设计 执行和维护必要的内部控制, 以使财务报表不存在由于舞弊或错误导致的重大错报 二 注册会计师的责任 我们的责任是在执行审计工作的基础上对财务报表发表审计意见 我们按照中国注册会计师审计准则的规定执行了审计工作 中国注册会计师审计准则要求我们遵守中国注册会计师职业道德守则, 计划和执行审计工作以对财务报表是否不存在重大错报获取合理保证 审计工作涉及实施审计程序, 以获取有关财务报表金额和披露的审计证据 选择的审计程序取决于注册会计师的判断, 包括对由于舞弊或错误导致的财务报表重大错报风险的评估 在进行风险评估时, 注册会计师考虑与财务报表编制和公允列报相关的内部控制, 以设计恰当的审计程序, 但目的并非对内部控制的有效性发表意见 审计工作还包括评价管理层选用会计政策的恰当性和作出会计估计的合理性, 以及评价财务报表的总体列报 我们相信, 我们获取的审计证据是充分 适当的, 为发表审计意见提供了基础 三 审计意见 我们认为, 贵公司财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制, 公允反映了贵公司 2013 年 12 月 31 日的财务状况以及 2013 年度的经营成果和现金流量

63 财务报表 立信会计师事务所中国注册会计师 : ( 特殊普通合伙 ) 中国 上海中国注册会计师 : 二〇一四年三月三十一日 2013 年年度报告 060 / 061

64 财务报表 资产负债表 2013 年 12 月 31 日 编制单位 : 江苏银行股份有限公司 单位 : 人民币千元 项目 附注七 2013 年 12 月 31 日 2012 年 12 月 31 日 资产 : 现金及存放中央银行款项 ( 一 ) 125,961, ,840,383 存放同业款项 ( 二 ) 70,938,605 70,430,872 贵金属拆出资金 ( 三 ) 6,505,595 13,897,973 交易性金融资产 ( 四 ) 1,642,982 5,197,663 衍生金融资产 ( 五 ) 787 买入返售金融资产 ( 六 ) 62,840,457 25,853,449 应收利息 ( 七 ) 3,417,997 2,311,970 发放贷款和垫款 ( 八 ) 399,973, ,827,271 可供出售金融资产 ( 九 ) 10,746,775 11,175,371 持有至到期投资 ( 十 ) 40,020,539 23,050,120 应收款项类投资 ( 十一 ) 30,226,101 24,184,939 长期股权投资 ( 十二 ) 126, ,681 投资性房地产固定资产 ( 十三 ) 3,026,520 3,203,353 无形资产 ( 十四 ) 723, ,738 递延所得税资产 ( 十五 ) 2,154,630 1,861,026 其他资产 ( 十六 ) 4,927,688 4,562,096 资产总计 763,233, ,237,905 法定代表人 : 主管会计工作负责人 : 会计机构负责人 :

65 财务报表 资产负债表 ( 续 ) 2013 年 12 月 31 日 编制单位 : 江苏银行股份有限公司 单位 : 人民币千元 项目 附注七 2013 年 12 月 31 日 2012 年 12 月 31 日 负债 : 向中央银行借款同业及其他金融机构存放款项 ( 十八 ) 64,300,763 46,304,206 拆入资金 ( 十九 ) 6,695,748 16,597,927 交易性金融负债衍生金融负债卖出回购金融资产款 ( 二十 ) 28,532,835 1,705,990 吸收存款 ( 二十一 ) 596,195, ,492,070 应付职工薪酬 ( 二十二 ) 3,226,029 2,864,359 应交税费 ( 二十三 ) 1,366,384 1,845,279 应付利息 ( 二十四 ) 7,287,142 5,554,765 预计负债 ( 二十五 ) 51,385 6,596 应付债券 ( 十三 ) 5,000,000 7,000,000 递延所得税负债 ( 二十六 ) 147, ,210 其他负债 ( 二十七 ) 2,684,588 1,571,858 负债合计 715,487, ,098,260 所有者权益 : 股本 ( 二十八 ) 10,390,000 9,100,000 资本公积 ( 二十九 ) 9,822,320 4,957,426 减 : 库存股盈余公积 ( 三十 ) 5,601,909 4,080,387 一般风险准备 ( 三十一 ) 8,431,561 7,396,497 未分配利润 ( 三十二 ) 13,500,215 8,605,335 所有者权益合计 47,746,005 34,139,645 负债和所有者权益总计 763,233, ,237,905 法定代表人 : 主管会计工作负责人 : 会计机构负责人 : 2013 年年度报告 062 / 063

66 财务报表 利润表 2013 年度 编制单位 : 江苏银行股份有限公司 单位 : 人民币千元 项目 附注七 2013 年度 2012 年度 一 营业收入 22,274,571 19,805,578 利息净收入 19,757,645 17,601,837 利息收入 ( 三十三 ) 37,682,270 32,398,639 利息支出 ( 三十三 ) 17,924,625 14,796,802 手续费及佣金净收入 2,382,346 1,707,893 手续费及佣金收入 ( 三十四 ) 2,458,730 1,798,834 手续费及佣金支出 ( 三十四 ) 76,384 90,941 投资收益 ( 三十五 ) 31, ,673 其中 : 对联营企业和合营企业的投资收益 9,632 6,254 公允价值变动收益 ( 三十六 ) -27,994-18,328 汇兑收益 ( 三十七 ) 110, ,531 其他业务收入 ( 三十八 ) 20,782 20,972 二 营业支出 11,415,519 10,280,686 营业税金及附加 ( 三十九 ) 1,519,260 1,360,561 业务及管理费 ( 四十 ) 7,194,784 6,617,403 资产减值损失 ( 四十一 ) 2,698,653 2,292,461 其他业务成本 ( 四十二 ) 2,822 10,261 三 营业利润 10,859,052 9,524,892 加 : 营业外收入 ( 四十三 ) 174, ,573 减 : 营业外支出 ( 四十四 ) 21,845 20,588 四 利润总额 11,012,158 9,625,877 减 : 所得税费用 ( 四十五 ) 2,832,692 2,590,126 五 净利润 8,179,466 7,035,751 六 每股收益基本每股收益 ( 元 / 股 ) ( 四十六 ) 七 其他综合收益 ( 四十七 ) -295,105 20,364 八 综合收益总额 7,884,361 7,056,115 法定代表人 : 主管会计工作负责人 : 会计机构负责人 :

67 财务报表 现金流量表 2013 年度 编制单位 : 江苏银行股份有限公司 单位 : 人民币千元 项目 附注七 2013 年度 2012 年度 一 经营活动产生的现金流量 : 客户存款和同业存放款项净增加额 81,972, ,214,094 向中央银行借款净增加额 524, ,397 向其他金融机构拆入资金净增加额 29,656,581 10,952,396 收取利息 手续费及佣金的现金 36,654,315 32,295,889 收到其他与经营活动有关的现金 ( 四十八 ) 945, ,744 经营活动现金流入小计 149,754, ,853,726 客户贷款及垫款净增加额 58,347,919 61,389,978 存放中央银行和同业款项净增加额 16,417,209 15,624,460 支付利息 手续费及佣金的现金 15,850,232 12,807,815 支付给职工以及为职工支付的现金 3,828,122 3,316,719 支付的各项税费 4,891,847 3,942,226 支付其他与经营活动有关的现金 ( 四十八 ) 2,523,430 2,383,976 经营活动现金流出小计 101,858,759 99,465,174 经营活动产生的现金流量净额 47,895,583 59,388,552 二 投资活动产生的现金流量 : 收回投资收到的现金 108,921, ,688,999 取得投资收益收到的现金 3,442,359 1,263,913 收到其他与投资活动有关的现金 236,335 50,797 投资活动现金流入小计 112,600, ,003,709 投资支付的现金 133,391, ,943,055 购建固定资产 无形资产和其他长期资产支付的现金 1,195, ,717 支付其他与投资活动有关的现金投资活动现金流出小计 134,587, ,788,772 投资活动产生的现金流量净额 -21,986,921-39,785,063 三 筹资活动产生的现金流量 : 吸收投资收到的现金 6,450,000 发行债券收到的现金收到其他与筹资活动有关的现金筹资活动现金流入小计 6,450,000 偿还债务支付的现金 2,000,000 分配股利 利润或偿付利息支付的现金 1,143, ,205 支付其他与筹资活动有关的现金筹资活动现金流出小计 3,143, ,205 筹资活动产生的现金流量净额 3,306, ,205 四 汇率变动对现金及现金等价物的影响 110, ,531 五 现金及现金等价物净增加额 ( 四十八 ) 29,325,532 19,001,815 加 : 年初现金及现金等价物余额 99,144,010 80,142,195 六 期末现金及现金等价物余额 ( 四十八 ) 128,469,542 99,144,010 法定代表人 : 主管会计工作负责人 : 会计机构负责人 : 2013 年年度报告 064 / 065