1908,, 1987,, , , 19,20 ; 500, ,30, 7, 187, ,785 ; 1 13,, (),54,,,, :, ( ) 1

Transcription

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2 1908,, 1987,, , , 19,20 ; 500, ,30, 7, 187, ,785 ; 1 13,, (),54,,,, :, ( ) 1

3 股 A 股 2 公司 行 股 股 股 公司 行,, 行 通 , 行 行 行 ( 通 ),, 行 : 公 股 : 股 股, 行 A 股股 H 股股, 股 股 0.27 (), 股 股 公 股 :, 行, 行 股股 ; 1

4 釋義及重大風險提示 釋義, 義, 義 : 及 及, (), 及 及 () 及 及 及 險 險 險 重 及 重大風險提示 風險 風險 風險 風險, 風險, 風險 2

5 公司資料 公司 公司 Bank of Communications Co.,Ltd. ( 公司 ) investor@bankcomm.com 公 188 公 (A ) (A ) (H ) 公司 A H 公司 () () 公 () 公 22 1 : : A : 公司 公司 H : 公司 資料 : : ( : : : : X : X : , 3

6 財務摘要 180,000 90,000 66, , ,000 90, , , ,401 75,000 60,000 45,000 75,211 79,909 84,927 55,000 44,000 33,000 58,369 62,295 65,850 60,000 30,000 22,000 30,000 15,000 11, ,600, ,500,000 4,400,000 3,300,000 2,200,000 5,273,379 5,960,937 6,268, ,100,

7 財務摘要 ( 續 ) 要 財務 , 要 要 財務 : 2014 年 2013 (%) 2012 年 ( 有,) 177, , ,337 84,927 79, ,211 ( 公司股 ) 65,850 62, ,369 ( 1 公司股 ) 65,202 62, ,870 49, ,183 (64.28) 76,604 年 ( 有,) 6,268,299 5,960, ,273,379 3,431,735 3,266, ,947,299 : 公司 2,563,378 2,515, ,345, , , ,522 43,017 34, ,995 5,794,694 5,539, ,891,932 4,029,668 4,157,833 (3.08) 3,728,412 : 公司 1,395,657 1,382, ,254,248 公司 1,270,614 1,418,855 (10.45) 1,269, , , , , ,603 (5.10) 755,294 1,022, , ,082 76,948 73, ,671 股 ( 公司股 ) 471, , ,918 股 74,263 74,263 74, , , : 2 470, , ,036 99, ,164,477 4,274,068 (2.56) 股 ( 有, ) 股 股 股 ( 公司股 )

8 財務摘要 ( 續 ) (%) 2014 年 2013 () (0.03) (0.62) (0.70) , (0.45) , (0.05) , (2.21) (34.77) : 1. 公 行 公司 公 1(2008) 要 2. 銀 銀行 ( 行 ) 銀 銀行 ( 行 ) 2013 行,;,, , 3. 公 行 公司 9 股 (2010) 要 通股 4. 銀行 5. 銀 銀 [2014]34 銀行, 務 務 2014 年 A-/A2 A-/-- A-/-- A2/P-1 A3/P-2 A3/P-2 A/F1 A/F1 A-/F1 : 6

9 財務摘要 ( 續 ) () 2014 年 公 行 續 公 (245) (103) (172) 股 () (8) (14) (13) 公司 通股股

10 ,,,,,,,,, 8

11 董事長致辭 ( 續 ),, 銀行,,, 銀行,, 有, 通,, ;,,,, 銀行,,, 有, 銀行,,,,,, 銀行,,,,,, %;, 公司, ;, 銀行 股 公 司 8.50%, 0.55, 銀行, 通, 行,,, 銀行 銀行 行 6, %, 交通銀行,, 有,, 通 公司 銀 行, 通, 通 2014,, 公司 行 9

12 董事長致辭 ( 續 ) 2015, 公司,, 銀行 長, 續 長,,, 續 銀行, 續 長, 公 股銀行 行 交行, 交行, 行,, + 銀行 +,,,,,, 銀行, 有 長,, ;, ;, 續, 銀行,,,,, 銀行,, ;, 股,,, 通, 股! 董事長 有 銀行 行, 銀行,, 10

13 行 2014,,,,,,,,, 2014, 62,682.99, 5.16%; , 5.71%; 1.25%, 0.20, J.D.Power 2014,127, 行 11

14 行長致辭 ( 續 ) 2014 :, 銀行,,, 長,, : 2014,,,, 23.44%, 續, 通 531 行,, 公 股銀行 ( 行 ),,,2014, 續 , 長 14.00% 2014, 銀行 ; 行 ;, 行 行 ; , 60.78, 長 30%, 公司 34.51, 長 44.33%, 續 續 交 2014,, 35, 長 67.33%, 行 通 長 6.67%, 交銀 長 9.53% 18.85% 4, 行, 銀行 + 銀行 +, 行 2014 行 行 有 345 行, 66, 銀行 83.13%, 行 銀行 1.27:1, 行 長 4.36%, 續 2014,,,,,,,, 續 續 ; 行 12

15 行長致辭 ( 續 ) 行 ; ;,,, , 523, 62.5,, 有, 行 2015 :, 銀行,,, 銀行,,, 通, 通 2015,,,2015,,, 通 公司,,,,,, 2015, 行,,,, 銀行 公司 行 ; 銀行,,, ;,, 銀行,,,,,,,, 531 ( ), 銀行 13

16 行長致辭 ( 續 ), 有 有, 行, 2015,,,,,,! 續, 銀行,,, 交行, 銀行 行長 14

17 , ;,,, 15

18 管理層討論與分析 e - b a n k i n g 16

19 管理層討論與分析 ( 續 ) 2014,,,, QE(Quantitative Easing); 通,;, 有 ; 分, 續,,,, , 7.4%, 1,322, 2%, 行 理 續, 48.2%, 8.1%, 7.3%, 行 行 續,,,2014, 有, 有 2014 M2 12.2%, 13.6%, 9.78, 行,, 行,6.77%, 0.42 分, 公 管理, 2% 2014,,,,,, (ROAA) 股 (ROAE) 分 1.08% 14.79%, 分 分,, 62,682.99, 5.16%, 銀行 ;39,844.24, 5.84%, 40,296.68, 3.08%; 34,001.75, 6.93%;(,,) 34,317.35,5.06% 17

20 管理層討論與分析 ( 續 ) 一 , 5.71%, 續 , 14.00%,16.69%, 0.90 分 銀行 公司 12.39%, 1.61 分 ;8.50%, 0.55 分, 續, 23.44%; 管理, 理,, 管理 有,, , 有 ;,, 749, 523, 62.5 ;1.25%,0.20 分 ;178.88%, 分, 管, 管, 通, 有 ; 銀, 層 管理 銀行, 分 14.04% 11.30%, 分 2014, 續 ( F O R T U N E )500, 217,26 ; 銀行 ( T h e B a n k e r ) 銀行 19,4, 銀行 20, 有 127 銀行, 39, 銀行, 18

21 管理層討論與分析 ( 續 ) ( ) 公司,, 2014 年, , 4.14%;162.59, 8.42%; 6.67% 報告, 26,662.71, 年 4.84%; 26,815.07, 6.44%; 25,633.78, 年 1.92%; 25,008.48, 2.10% 報告, , 年 34.92%; 1.33%, 年 0.33 續 公司, 管理 ; 有 股銀行 ; 公 管理, 有 通 ; 續 管理,;, 管 銀行 ;, 與 管理 1 續,, 通 行, 與通 交通 行 + + 理,,, 理, 公司 管理 銀行, 理 19

22 管理層討論與分析 ( 續 ) 2,,, ;, ;,,, P O S,, 與 通 公司,,, 行 12,591.51, 0.32%, 2.27 分 40.58% 3 一,, 管理, 續, 分行, 管, 行 1,200, 10,000,, 與 4 續 管理 行 管理 通, 續 2014 管理 銀行 (The Asset) 2014 交 銀行 管理銀行, 管理 1.74, 管理 9.4 5,,, 行 理 37,464.31, 9.95%; 1, 理,, 理 90.38, 理 ( F C I ) 理 71.47, 42.61% 續 銀行 銀行 6,, 行, 行 100 有 公 ( P P P ), 交通銀行, 銀行 76.43, 續 23.22% 行 ()253, 69.80%, 4,515.24, 45.46% 行 銀行 行 20

23 管理層討論與分析 ( 續 ) 7 管, 管, 續 行 管, 管, 管理, 分行 管, 有 管 Q D L P 管銀行 管銀行, 管, 行 管 41,600.98,47.85% ( ), 2014 年, 66.11, 4.18%; , 27.22%; 年 10% 報告, 13,579.02, 年 0.51%, 年 %; 13,029.17, 4.61%; 8,683.57, 年 15.58%, 年 %; 7,879.91, 22.82% 報告, 89.77, 年 1.15%; 1.03%, 年 ,,, 續, 管理,, 21

24 管理層討論與分析 ( 續 ) 1 理 通,,, 有 分行, 管理, 行 11,911.91, 25.82, e 通,,,,, , 分 續,, 70,,, 銀行 理 理, 管理 ( A U M ) 21,521.45,13.08% 交銀理 分 9.53% 18.85% 銀行 16.63%, 管理 銀行 2,910,24.39% 3 交 (Easy for More),, 理, 分層,,,,,,, 行 ( ) 3,62 8, 608 ;11,504.44, 45.40%; 2,235.93,36.36%;1.68%, 0.03 分 22

25 管理層討論與分析 ( 續 ), 銀行 續, S h o p p i n g,,,, 銀行 I C, I C, 行 9,840, 363;7,757, 13.51% ( ) 2014 年, , 0.74% 2014 年, , 13.55% 2014,,, 與 管理,,, 與 1, 通 銀行, 股份 ( ) 銀行, 理 銀行 銀銀, 銀銀 銀行 114, 銀行 20,747, 5,064, 與 17 銀, 管 95,96%; 管 73,82%; 與 72 公司 股, 95% 銀, ,, 公司 交銀通 理 8,952, , 行,,, 行 行 交 13.08, 10.74,2.34; 行 交 1,761 23

26 管理層討論與分析 ( 續 ) 3 交, 交 銀行 銀行,, 銀行 交 1.73 交, 理 交, 交 交, 行 交 交,, 交, 交, 交 ;,, 交,, 銀行 銀行 交 6,615 4,,,,,, 11,596.22, 8.54%;4.16%, 30 5 交銀, 交 交 ; 銀 ; 理 理交 交 ; 交, 行, 交, 行 理 交 交 , 15.09%; 交 , 46.01%, 行 交 交 公司, 交 交, 續 銀行, 交 交 交 6, 管理 管理,300 理, 理 交銀通 理, 行 行 行 理, 管理, 管理 分, 管理,, 管理, 行 行理 12,488, 154,103, 分 56.83% 38.95% 理, 銀行理 續 24

27 管理層討論與分析 ( 續 ) ( ) 2014 年, 70.31, 12.77%; 報告, ( ) 14.53, 年 4.09% 報告, 2,785, 年 95,, 98,3 報告, 1.27:1; 83.13%, 年 4.80 報告, 22,680, 年 4.36% 行, 分行分 管理, 分行,, ; 銀行, 銀行 銀行 銀行 銀行 ; 理, 續 理, 銀行 理 1 層,,, 續 層 分,,,, 行 396,129,,60 ;,, 續,, 行 有 345 行,66 25

28 管理層討論與分析 ( 續 ), 銀行 2,785,95,, 98,3 ;230,15, 4.49 分 68.86%,, 5.35 分 42.75% 2, 銀行, 行 銀行交 22.7, 交 112, 銀行分 83.13%,4.80 分 ( C F C A )2014 銀行 2014 管理 銀行 2014 銀行 2014 通, 與銀 201 4, 行 3,048, 2.7, 銀行 1,029, 銀行 1.37 行 銀行與 1.27:1 銀行交 6.88, 1.47%, 銀行交 1.36, 10.57% (itm) 行 319 銀,, 交, 銀行 13.79%; 銀行交 3.21, 54.33% 銀行 22.84%; 銀行交 ( 銀行 ) 11.31, 67.06%, 銀行 交 銀行, 通 銀行 銀行 公,, 行 銀行 56.5%; 銀行交 1.25, 99.17%; 銀行交 1.13, 28.69% 行, 有,2.3; 交 9.59, 交 2,932.57, 分 88.78% % 3 續 理, 理, 理, 理, 行 理 22,680, 4.36%, 公 理 10,000, 3.06%; 理 12,680, 5.40% 2,311, 6.7%; 18,955, 12.8% 26

29 管理層討論與分析 ( 續 ) : 銀行與 與 分, 行 與, 行,, 行 有, :,,,,, 2013 行 4,153, %;2014 行 3,698, %, 分行, 分行, 2014 銀行, 續 銀行, 2014, 銀行 銀行, 行 有 127, 39,,, 行,,, 行 27

30 管理層討論與分析 ( 續 ) ( ) 與 年, 36.22, 29.36%, % 報告, 6,175.52, 年 18.79%, 年 % 報告,1.96, 年 24.05%;0.07%, 年 , 續,,,, ,, 分 ( ) 行 12,1, 54 ();, 銀行與 分行 與 142 1,658 理行, 與 行 理, 216, 銀行

31 管理層討論與分析 ( 續 ), 管理, 分 ( ) 行 公司, 通 +, 與 與, 理 ,60.78, 30.04% 行, 行 有 行,, ( ), 通, 理 ( ) F T, 與 續 續,, 銀行 理 10,997.37, 20.87% 分, 通 與,, 管, 分 管理與分層,, ,6.87% 31.55% 2 29

32 管理層討論與分析 ( 續 ) 2014 年, 股 () 19.75, 8.48%, % 報告, 股 ()1,594.51, 年 30.16%, 年 % 報告, 年 4, 公司, 公司, 公司 管理, 行,, 公司 通,, 銀行 交銀, 行, 行 行, 銀行, 76,, 行, 1,105.02,23.96% 交銀 理, 管理 ;, 行 有 ( R M B S ) 公 ( C L O ) 行 公司, 管理 3,990.47, 40.66%; 有 續 ; 公司, 交銀, 管理 1,917.58, 218% 分公, 交銀, 交銀 交銀 180 理 E T F 1/10 管理 公司 管理, 管理, 管理 1, 交銀, 與 交銀 ; 交銀 , 96.43% 交銀, 行, 10, 2014, 行 30

33 管理層討論與分析 ( 續 ) 交銀 公司 (A.M.Best) 銀行,, 銀行 57.77, 3.65%;, 1.09, 7.92% 2013, 行 管理,,,, 銀行 管 銀行,, 管理, %, 分行, 理 管理,,, 管, 續 管理, 與 與,, 行, 分 續, 交 銀行, 交 142%; 續, 交 交 ; 交,21%; 行 ; 行, 45%;, ; 理, 理 67.33%; 管 管理 管 行 續, 與, 管理, 分,,, 管理銀行 31

34 管理層討論與分析 ( 續 ) 分析 ( ) 分析 1, , 50.18, 6.28% 續 分 : () 2014 年 , ,658 續 29,604 25,968 (22,866) (19,158) 84,927 79,909 2, 1,347.76, 41.18, 75.97%, 分 32

35 管理層討論與分析 ( 續 ) : ( 有,) 2014 年 () (%) () (%) 銀行 838,772 13, ,207 12, ,386 18, ,267 15, ,400, , ,179, , : 公司 2,500, , ,449, , ,991 54, ,576 44, ,336 4, ,631 3, ,085,207 45, ,953 36, ,720, , ,193, , , ,804 5,954, ,392,452 3 股 3,984,424 93, ,764,700 80, : 公司 2,681,507 62, ,519,241 54, ,302,917 31, ,245,459 26, ,304,396 54, ,110,862 44, ,510 5, ,133 3, ,333, , ,824, , 股 621, ,229 股 5,954, ,392, , , : 1. 與 2. 與 3. 理 理 4. 理 理, 33

36 管理層討論與分析 ( 續 ), 3.15%,, 分 2.17% 2.36%,16 有 () 2014 年 2013 年 () () 銀行 641 (148) 493 2, ,523 13,516 3,037 16,553 5,414 3,234 8,648 22,146 7,071 29,217 4,702 8,453 13,155 7,664 2,649 10,313 1, ,631 13,959 11,140 25,099 8,187 (4,069) 4,118,41.18,, 81.87, (1),2,885.09, ,11.27% A. 分,2,114.00, ,8.50%, 34

37 管理層討論與分析 ( 續 ) B., , 86.48,23.69% 續, 30 C. 銀行 銀行, 銀行 , 4.93,3.92%, 銀行 5.08% D , 35.23,22.94%, 交,16.76% (2),1,537.33, ,1 9.51% A., , ,16.31%, 61.03%,,,21 B.,543.41, ,23.42% 21 C., 55.66, 16.31, 41.45%, 40.51% 3 續 分, 續,, 續 , 36.36,14.00% 管理 銀行 35

38 管理層討論與分析 ( 續 ) 續 : () 2014 年 ,480 2,312 銀行 10,424 8,916 銀行 7,643 7,700 3,588 3,460 管理 6,417 5,146 理 1,754 1, ,914 29,405 : (3,310) (3,437) 29,604 25,968 續 24.80, 與 銀行 續 , 15.08, 16.91%, 銀行 交 銀行 續 76.43, 與 續 35.88, 1.28,3.70%, 管理 續 64.17, 12.71, 24.70%, 管 理 續 理 續 17.54, 2.21,14.42% 4 續 管理, 管理 , 66.05,14.22%;30.29%, 0.94 分 5 36

39 管理層討論與分析 ( 續 ), , 20.29, 11.02% :(1) 90.06, ;(2) , 1.24,0.60%, 0.04 分 6, , 14.44, 8.28% 22.24%,25%, 有 : () 2014 年 2013 () 19,560 20,846 () (668) (3,398) ( ) 分析 1, 62,682.99, 3,073.62,5.16% 分 ( ) : ( 有,) 2014 年 (%) (%) 3,354, ,193, 銀行 938, , 有 635, , , , ,268,299 5,960,937 (1), 理,, 34,317.35, 1,653.67,5.06%, 銀行 1,860.72,6.53% 37

40 管理層討論與分析 ( 續 ) 度,, 行 分 : ( 有,) 2014 年 年 (%) (%) 98, , , , , , , , , , , , , , , , , , 交通 388, , , , , , , , , , , , , , 公 管理 138, , , , , , , , ,563, ,515, , , ,431, ,266, , 公司 25,633.78, , 1.92%, 分 行, 交通,, 公司 61.66%, 8,683.57, 1,170.47, 15.58%, 2.31 分 25.31% 38

41 管理層討論與分析 ( 續 ) 度,1.50%, 11.46%, 管 : ( 有,) 2014 年 (%) A 8, B 7, C 7, D 7, E 6, F 6, G 6, H 5, I 5, J 5, , 度, 分 32.16% 21.06% 7.46%, 分 2.88% 8.30% 2.47%,1.25%,0.20 分 ; %,34.77 分 90 分 : ( 有,) 2014 年 ,017 34, ,614 31,814 分 (%)

42 管理層討論與分析 ( 續 ),, 銀行 公司 %,2.24 分 ; %, 0.88 分 ;1.59%,0.58 分 (2), 11,628.76, ,8.61%; 理, 4.16% 有 分 行 分 : 有 分 : ( 有,) 2014 年 (%) (%) 公 105, , , , , , 有 635, , ,162, ,070, 行 分 : ( 有,) 2014 年 (%) (%) 銀行 345, , 公 20, , , , 公司 372, , ,162, ,070,

43 管理層討論與分析 ( 續 ) 2014, 有 4,250.79, 銀行 2, 銀行 1,252.00, 分 70.55% 29.45% 有 ( 有,) 年 (%) 2011 銀行 5, /10/ 銀行 4, /08/ 銀行 3, /06/ 銀行 3, /02/ 銀行 3, /06/ 銀行 3, /02/ 銀行 3, /01/ 銀行 2, /01/ 銀行 2, /02/ 銀行 2, /12/2015 2, 57,946.94, 2,552.41,4.61%,1,281.65, 69.54%,5.52 分 ; 2,659.29, 17.64%, 3.99 分, 40,296.68, 1,281.65, 3.08%, 公司 66.17%, 1.22 分 ; 33.69%, 1.20 分 限, 48.09%, 3.01 分 ; 51.77%,3.03 分 41

44 管理層討論與分析 ( 續 ) 公司 : () 2014 年 公司 2,666,271 2,801,769 : 公司 1,395,657 1,382,914 公司 1,270,614 1,418,855 1,357,902 1,350,956 : 542, , , ,603 ( ) 分析, 3,136.26, , 有 有 , 1, 有 , 行 有 有 ( ) 分 1 分 : () 2014 年 ,222 24,584 12,266 22,708 3,343 8,206 3,416 7,211 25,334 63,355 20,203 57,811 12,441 27,329 15,090 29,086 7,284 14,308 8,908 15,453 6,202 9,123 3,846 6,301 15,101 30,496 16,180 25, , ,401 79, ,435 42

45 管理層討論與分析 ( 續 ) : 1. 續 () 公 () () 2. 股 2 分 : () 2014 年 , , , , , , , ,065 1,543,041 1,235,779 1,592,514 1,217, , , , , , , , , , , , ,242 2, ,084 2, ,506 4,029,668 3,431,735 4,157,833 3,266,368 3 分 : 公司 公司, 公司 66.19% 分 交 : () 2014 年 年 公司 152, ,661 56, ,266 85,740 6,611 69,948 26,782 20,661 6,284 4,323 1, , ,506 84,927 ( ) 銀 銀行 管理 ( 行 ), 銀 管理 管 公司 43

46 管理層討論與分析 ( 續 ) 銀 銀行 管理 ( 行 ) 銀行 管理 分 管 ( 有,) 2014 年 () 470, , , , , ,985 (%) (%) (%) (%) (%) : 1. 銀行 管理 ( 行 ), 交銀 交銀 公司 2. 管, 管理 行, 行 交 交 行 交通銀行股份有限公司 2014 ( ) ( 有,) (2011 年 3 ) 2014 年 ,816 2, ,466 6,300,471 1,418,426 7,716,548 (%) 6.10 : 1. 管, 與 % 4. =+ 44

47 管理層討論與分析 ( 續 ) ( ) 有 1 管理, 公, 管理, 有 管理, 有, 公 續 行, 與公, 公 ;, 公 行 管理 公 2014 與公 : () 年 年 () 年 () 年 1. 公 59,083 1, , ,227 (3,571) 10, , , ,563 (2,458) , , ,757 (2,453) ,650 (28,640) 6,516 (36,234) : 公 45

48 管理層討論與分析 ( 續 ) 2 ( 有,) 2014 年 (%) (%) 134, 續 29, () (1,927) (1.09) (291.55) 公 () 4, () 4, , , (43.80) 177, () 2014 年 公 1, 有 12,669 12,593 12,651 10,010 3,198 3, ,527 2,620 34,790 29,809 4 ( 有,) 2014 年 (%) (%) 982, , , , ,621, ,557, ,288, ,183, , , ,431, ,266,

49 管理層討論與分析 ( 續 ) 5 () 2014 年 : (117) (160) ( 有,) 2014 年 (%) 6,809 2, ,247 46, () 2014 年 16,182 57,123 73,305 12,949 9,006 21,955 (1,516) (1,516) (15,811) (15,811) 6,218 (7,279) (1,061) (1,502) (1,502) 7,279 (7,279) 18,022 58,850 76, 年 18,040 58,908 76,948 8 () 2014 年 公 1,123,840 9,445 (8,550) 1,462,736 12,723 (14,261) 552,916 1,211 (1,524) 587,446 1,504 (2,414) 1,676,756 10,656 (10,074) 2,050,182 14,227 (16,675) 47

50 管理層討論與分析 ( 續 ) 9 () 2014 年 ,534,527 1,550,719 : 616, , , , , ,222 50,872 70,380 6,581 7,738 9,287 3,034 10, 管理 管理,, 行 , 分 銀行 行 交銀 交銀 , 分 A -1 A -2 B 行, 交銀 , 交銀 ,,2014, 交銀 2012, 續, 管理 2014,, 行 管理, 管理有 有,, 管理 ( ) 行 行,, 銀行 ()23 限, 管理, 行 理 限,, 行, 行 管理,,, 與, 與 2014, 行 行,, 限 有, 限 48

51 管理層討論與分析 ( 續 ) 2014, 2.24%, %,, 行, 行 分 有,,,, 行, 行, 分,,, 管, 有 行, 行, 管理, 有 ( ) 管理 行 管理, 通 管理 行 行 管層 管理, 管理 管理,, 管理,, 管理, 有 管理 與 與 ( ) 管理,, 司 分行 分行 公司, 管理, 管理 管理 與, 分 與 行 與, 有 管理, 行 管理 行, 行 管理, 續,, 有, 2014, 行 管理 管理 20, 70, 行,, 行 14 管 管理 管理, 管理 行 分, 管理 ( ) 管理 行 管理 與, 行 管, 銀行 與, 管理 管理,, 管理 行, 管 分析 與銀行 有, 分,, 股, 交 行, 49

52 管理層討論與分析 ( 續 ), 行 管理 管, 層 管理 銀行, 行 管理與 管理 銀行, 行 管理, 與管理 與 與 管理與 與 管, 行 公司, 行 續 管理 續 行 分析,,,,, 限 管理 行 理 ( ) 管理 行, 分, 理 行 續 管理 管理 行 管理,, 與 行 交行 管理, 公司 行 理, 管理, 管理 有 管理, 管理 行 行 續, 續, 續,,, 續 管理 ( ),, 管 管, 管 管 管理, 管, 管 分行, 管理, 749, 523 行 分行, 分行 117,, 50

53 管理層討論與分析 ( 續 ), 分行,,,, 行通 G D P 7% 6.75% 6% 行 2014, 行 1.5% 2% 3%, 公, 行 2014, 行 管, 通 有 管, 有 行 銀 分 管, 行 分 管理,,, 公司, 行 管,, 分 與, 分, 分 ( ), 行, 行 分 管理 2014, %, 分 2014, 銀行 管 分 分 : ( 有,) 2014 年 (%) (%) (%) 3,296, ,173, ,851, , , , ,388, ,232, ,920, , , , , , , , , , , , , ,431, ,266, ,947,

54 管理層討論與分析 ( 續 ) 2014, 行 有,, (%) 2014 年 : 銀 管 公 通 2015, 行, 行,,, 行 續, 管 ( ) 管理 行 行通 分 分析 管理, 限 管理, 交, 行 行 ( V a R ) 分析, 行 交 ( 99%, 有 10 交 ) 銀行 限 行, 管理 銀行, 行 分析 行, 通 管理 行管 2014, 行 管理, 交 管理 2014, 行 行 限, 管 行 ( ) 管理 行 管理 分 有 續 銀行 層, 銀行 論, 有 行 行 銀 銀行 管理 ( 行 ), 續 管理, 有 與 52

55 管理層討論與分析 ( 續 ) 行 續 銀 管理, 行 層, 管理, 層 層 層, 管理, 與 行 管理 管理層層, 管理, 管 管理, 分 理 分 管理 銀 公司 管理 行 行 續,,,, 通 管理,,, 行 管理 理, 管理層, 限 層 F T P, 分析,F T P,F T P,, 行 管理, 銀行, 有 銀, 銀行 分 管理, 有 銀行, 有 行 行 管理, 行 管理,,, 有 ( ) 管理 行, 行有 管理通, 行 理 管理 行 行 管理, 管理, 與 管理 53

56 管理層討論與分析 ( 續 ) 行 管 與 管理 層, 行 管, 分行 層, 管理, 續 與,,, 續 分析, 析管理,, 管理 行 行 管理 行 續, 行 理 通 理, 有 管 銀 管 理 行 管理, 管理 行 續 分行 分行 行 交銀 公司, 行 管 與, 有 管, 管 ( ) 與 行 行 管理 管理, 管理, 行 有 行 管理 管理, 分行 公司 行 管理, 管 司 理, 銀行 行 銀行 管理 行 續 管理 分析, 行 交 理 管理, ( ) 行 管理, 有 管理 行 行 行, 行 續 管理,,,, 有, ( ) 與 管理 行通 管理 分, I T, 管理, 公司 管理 管, 54

57 管理層討論與分析 ( 續 ) , 行 ( ) 3,987.47, 行 6.36%,62.41% 分,() 行 管理, 管理 銀, 銀 管理, 行 公司 與, 管理, 限 管理, 管, 有 交, 交 公司 ( ) 交銀 交銀 , 2 行 管理有限公 司 () 股份有限公司分 有 65% 30% 5% 股 管理 2014, 交銀 管理 1,917.58, , , 交銀 240 ( 交 26% 33% 22% 6% 13%, 有 95% ), 公司 交銀 管理有限公司 交銀 管理 () 有限公司, 有 ( )27 交銀 與 理,, 通 交銀, 公司 交銀 ( ) 交銀 交銀 ,37.65, 行 交通 有限公司分 有 85% 15% 股 ; 管理公司 公司理 ; 有 ; 理 ; 管 管 ; 有 ; 有 ;; 銀 2014, 交銀 續 3,932.03, 管理 ( A U M ) 3,990.47, 3,478.02,

58 管理層討論與分析 ( 續 ) 2014, 交銀 有 178, 59.6%, 有 98.3% 交銀 有公 有 與 ; 公司, 有, 層 公司, 公司 ( ) 交銀 交銀 行 公司, , 60 (, 限 ) 銀行 行 理 銀 2014, 交銀 1,138.42, 1,105.02, , 交銀 有 169, 管 6,93, 70 ; 有 91% ( ) 交銀 交銀 , 15, 行 分 股 62.5% 37.5% 行 分公司 () 2014, 交銀 80.85,14.53, , 26.40, , 交銀 有 919,431, 55 ; 有 921, 560 有 交銀, 公司, 與 行 公司, 理,,,,, ( ) 交銀 交銀 行 有 公司交銀 有限公司 行,20 交銀 交銀 () 有限公司 交銀 有限公司 交銀 管理有限公司, 分 銀行 管理 ; 交銀 () 股 管理有限公司, 股 管理 56

59 管理層討論與分析 ( 續 ) 2014, 交銀 62.91, 7.85, 2, , 交銀 有 232, 公司 29% 71%, 有 41% 47% 交銀, 公司 公司 續, ( ) 交銀 交銀 行 公司, , 4 41 公司 2014, 交銀 6.17, 5.20, 1, , 交銀 41,63%, 有 51% 公司, ( ) 交銀 銀行 交銀 銀行 , 6,000, 行 股 61% 公 ; ; 理 ; 理 與 ;; 銀行 ; 理 行 理 ; 銀 2014, 交銀 銀行 9.43, 5.28,7.33, , 交銀 銀行 有 48, 有 98% 分 與, 行 有 行,, 交銀 銀行 ( ) 交銀 銀行 交銀 銀行 , 1.5, 行 股 51% 公 ; ; 理 ; 理 與 ;; 銀行 ; 理 行 理 ; 銀 2014, 交銀 銀行 16.86,11.84,12.36, 2,054 57

60 管理層討論與分析 ( 續 ) 2014, 交銀 銀行 75, 有 97.33%, 分 與, 行 行行 與 行 ( ) 交銀 銀行 交銀 銀行 , 7,000( 有 1), 行 股 70% 公 ; ; 理 ; 理 與 ;; 銀行 ; 理 行 理 ; 銀 2014, 交銀 銀行 22.13, 18.70,15.00,7, , 交銀 銀行 72, 行 管理, 有 68.05%,, 公 ( ) 交銀 銀行 交銀 銀行 , 1.5, 行 股 51% 公 ; ; 理 ; 理 與 ;; 銀行 ; 理 行 理 ; 銀 2014, 交銀 銀行 9.35,6.63,6.62, , 交銀 銀行 48, 有 89.58%, 分 與, 行,, 行, 58

61 管理層討論與分析 ( 續 ) , 2014 交行與 , 交, 行,,, 行,, 通, 與,, 行 通, 行 8 層 1 3 行, 與 行 分交, 行 2014,,,, 交, 行 1+1, 交 與,, 理,, 行, 與, 交行 1+1, 管 通, 管 銀行 管理, 管 通, 2014 討, 管 行交 討, 2014, 通 與 交, 續 交 管, 交行 交, 行 通與, 行 67 與 交, 與 管理 管理 管理與 與 管理 與 管 59

62 管理層討論與分析 ( 續 ) 2014, 理,, 1+1 分,, 與, 銀,100 行, 銀 行, 份,2014 分 89% 71% 管與 QDII RQFII,, 管 份 21%, 交行 1, 38%, 行 與, 與, 1+1>2 2015,,, 銀行,2015 :,, 銀行 管,,, 銀行, 與, 與 管,,,,,,:,, 續,,,,,, 銀行, 行, 層,,, 通 與,, 60

63 管理層討論與分析 ( 續 ) 行,, 交行,,, 與 分行, 管理 管, 管 行 公司,,, 與銀行 管理, 續 管理, 理, 管理, 管理 續, 管,, 管,,,,, 理, 理, 與 銀行, 61

64 股本變動及主要股東持股情況 CAPITAL CHANGES

65 股本變動及主要股東持股情況 ( 續 ) 股本變動情況 , 本行股份 74,262,726,645 股,A 股股份 39,250,864,015 股,52.85%;H 股股份 35,011,862,630 股,47.15% 2014 年 1 1 本 變動 (, ) 2014 年 ( 股 ) (%) 行 股 股 公 股 ( 股 ) (%) 一 股 6,541,810, ,541,810, 二 股 67,720,915, ,720,915, 通股 32,709,053, ,709,053, 股 3 股 35,011,862, ,011,862, 股 74,262,726, ,262,726, 行 情況 3 行情況 : 股東, 本行 公 行 A 股及 H 股 : 行 A 股 6,541,810,669 股, 行 4.55 股 ; 行 H 股 5,835,3 10,438 股, 行 5.63 股 本行 有限 公司 公司 行 A 股股份 限 續 行 公 行 A 股股份, 行 36, 通 (, 交 ) 行 情, 本行 及 交 ( w w w. s s e. c o m. c n ), 及 交 ( 公 本行 股 本行公司 行 情 30 股東情況 ( ) 股東, 本行股東 389,362,A 股 348,527,H 股 40,835 交 本行股東 427,682,A 股 387,270,H 股 40,412 63

66 股本變動及主要股東持股情況 ( 續 ) 股 ( ) 股東持股情況 ( 本行 本行股份 股東 ) 1 股 股 報告 ( 股 ) 股 ( 股 ) (%) 股 ( 股 ) 1 股 0 19,702,693, ,530,340,780 2 () 有限公司 15,915,281 14,917,284, 銀行 0 13,886,417, ,283,069, ,877,513,451 公司 0 1,246,591, 有 有限公司 0 808,145, ,560,439 有 股份有限公司 14,801, ,186, ,385,012 有 公司 0 663,941, ,560,439 有 有限公司 0 658,467, ,780,219 有 有限公司 0 571,078, 有 : 1., 本行 股東 股份 情況, 股東 公司 行動 2. () 有限公司 份 , 公司 有 H 股股份 () 3. 本行股東, , 銀行持有 H 股股份 13,886,417,698 股 股 ( H S B C Holdings plc) 交, , 銀行 持有本行 H 股 14,135,636,613 股, 本行 股本 19.03% 銀行 有 H 股 股份 情況 本 主要股東及 及 XV ( ) 4. 本行, , 本行股東 持股情況, 持有本行 H 股 7,027,777,777 股, 本行 股本 9.46%, 股份 () 有限公司 , 持有本行 A+H 股股份 10,310,846,783 股, 本行 股本 13.88% () 2 股股 股 股 股 股 ( 股 ) ( 股 ) 12,618,353,049 通股 12,618,353,049 4,553,999,999 股 4,553,999,999 () 有限公司 14,917,284,241 股 14,917,284,241 銀行 13,886,417,698 股 13,886,417,698 1,405,555,555 股 1,405,555,555 公司 1,246,591,087 通股 1,246,591,087 有限公司 571,078,169 通股 571,078,169 有限公司 438,686,794 通股 438,686,794 有限公司 368,584,978 通股 368,584,978 公司 300,678,450 通股 300,678, ,936,165 通股 294,936,165 股東 行動 (1) 本行 股東 公司 行動 (2) 本行 限 股東 股東 公司 行動 64

67 股本變動及主要股東持股情況 ( 續 ) 3 股 股 股 股 1 股 ( 股 ) 2 股 1 2,530,340, ,877,513, 股份有限公司 705,385, 公司 439,560, 有限公司 439,560, 公司 公司 329,670, 有限公司 219,780, 股東 行動 本行 股東 公司 行動 : , 限 股份 變動 2., 交 4 一 股 10 股 : 2012 本行 A + H 公 行, 股份有限公司 本行 A 股 705,385,012 股, 本行 10 股東 股份 及限 續, 限 36, 通 (, 交 ) 本行 股份有限公司 持股 ( ) 股股東 情況 本行 股股東, ( ) 持股 1 0 % 股東情況 ( ( ) 有限公司 ) 股 , 主 銀行 主要 本 銀行, 及 , : , 銀行 行 通股股本 , 通股 行 股股本 47.03, 股 10.5 股 股 股 及 股 4 股 65

68 股本變動及主要股東持股情況 ( 續 ) ( ) 主要股東及 及 X V , 本行 及 行, 及 336, 主要股東及 ( 本行 及 行 ) 有本行股份及 股份 及 : 股 A 股 ( 股 ) 1 A 股 (%) 股 (%) 有 15,148,693, 有 1,877,513, 股 H 股 ( 股 ) 1 H 股 (%) 股 (%) 有 8,433,333, 有 4,553,999, 銀行 有 14,135,636, ,674, : 14,138,310, HSBC Finance (Netherlands) 14,138,310, HSBC Bank plc 有 9,012, , ,075, HSBC Holdings plc 14,147,386,

69 股本變動及主要股東持股情況 ( 續 ) : 1. 股本 持有 2. 本行, , 持有本行 H 股股份 4,553,999,999 股, 本行 股本 6.13%; 持有本行 A 股股份 15,148,693,829 股, 本行 股本 20.40% 3. 銀行持有 銀行有限公司 62.14%, 及, 銀行 有 銀行有限公司持有本行 H 股 銀行有限公司 有 公司持有 2,674,232 股 H 股 2,674,232 股 H 股 Hang Seng Bank Trustee International Limited 持有 2,581,887 股 H 股及 Hang Seng Bank (Trustee) Limited 持有 92,345 股 H 股 4. HSBC Asia Holdings BV 持有 銀行,HSBC Asia H oldings BV HSBC Asia Holdings (UK) Limited 持有,HSBC Asia Holdings (UK) LimitedHSBC Holdings BV 持有, HSBC Holdings BV HSBC Finance (Netherlands) 持有 及, HSBC Asia Holdings BV,HSBC Asia Holdings (UK) Limited,HSBC Holdings BV 及 HSBC Finance (Netherlands) 有 銀行持有 14,138,310,845 股 H 股 5. HSBC Trustee (C.I.) Limited 持有 63,250 股 H 股 HSBC Trustee (C.I.) Limited HSBC Private B a n k ( C. I. ) L i m i t e d 持有,H S B C P r i v a t e B a n k ( C. I. ) L i m i t e dh S B C P r i v a t e B a n k i n g H o l d i n g s ( S u i s s e ) S A 持有,H S B C P r i v a t e B a n k i n g H o l d i n g s ( S u i s s e ) S AH S B C Europe (Netherlands) BV 持有, HSBC Bank plc 持有 HSBC Europe (Netherlands) BV 94.90% 及,H S B C P r i v a t e B a n k ( C. I. ) L i m i t e d,h S B C P r i v a t e Banking Holdings (Suisse) SA,HSBC Europe (Netherlands) BV,HSBC Bank plc 有 HSBC Trustee (C.I.) Limited 持有 63,250 股 H 股 6. HSBC Holdings plc 持有 HSBC Finance (Netherlands) 及 HSBC Bank plc 及 及,HSBC Holdings plc 有 銀行持有 14,138,310,845 股 H 股 及 HSBC Bank plc 持有 9,075,250 股 H 股, , 及 336,( 本行 及 行 ) 公司 本行 股份 股份 持有 及 X V 本行及 交 67

70 董事 監事 高級管理人員和人力資源管理 董事 員 , 董事 員 : 董事 董事 董事 董事 董事 董事 董事 董事 董事 董事 董事 董事 董事 董事 董事 董事 董事 董事 董事 力 董事 : 董事 ; 人 董事,58, 董事 董事 董事 董事, 董事 董事, 董事 董事 ,, 理,, 理,, 董事 人, 人 1983,,1997 管理,,1999,53, 董事 董事 董事 董事, ; 資 理 資 董事 理 ; 董事 ; ; 董事 理 ; 理 ; ,, 1986 人 1 董事 2015 ( 董事 6 ) 68

71 董事 監事 高級管理人員和人力資源管理 ( 續 ),53, 行董事 行 行 行董事 行, 行 行 ( : 行 行行 ) 行, 銀行, 資 管理 員 公 行 行 資 管理 員 公 公 資 管理 理 資 管理 理 公 1998 管理,57, 行董事 行 行 行董事 行, 行 行, 行, 行 理 理, 行, 行 行 行 行 行 理 2006 管理,57, 行董事 行 行董事, ,, 司 司, 司 理 員 資, 司 資 管理, 管司, 資 管理司, 司 資 公 1998 資,50, 行董事 行 行董事, 人事司 員 員, 人事 司 員, 人事 司 人事 員 ( 人 理 ) 員, 人事 司司 ( 級 ), 人事 司 人事, 人事 司 員 1986,,56, 行董事 行 行董事, 員 公 員, 員 理 監 員 監 員, 員, 通 員 2002 管理 管理 69

72 董事 監事 高級管理人員和人力資源管理 ( 續 ),63, 行董事 行 行董事 行 股 銀行有限公司 行 股有限公司 監和 管理 員 員 銀行 () 有限公司董事 行董事 銀行有限公司 行董事 銀行有限公司 行董事, 有限公司 董事 銀行公 公 :2013 人 員 員 人 員 員 銀行 理事, 理事 , , 銀行和 銀行 1976 和 1979 管理 和,54, 行董事 行 行董事 理 銀行, 資管理 () 有限公司 董事 銀行 () 有限公司 行董事 H S B C Markets(Asia) Limited 董事 理 銀行 銀行 資 管, 理 銀行 資 管 司, 銀行 管 交 管 交 管 資 管 司 1995,56, 行董事 行 行董事 理事 股 資 ( 資 ), () 員, ( 級 ) 2004,45, 行董事 行 行董事 公司資 理, 股份有限公司董事 公司 行董事 股份有限公司 理, 公司管理 管, 資有限公司 理 2000 管理 70

73 董事 監事 高級管理人員和人力資源管理 ( 續 ),59, 行董事 行 行董事 公司 ; 管理 監 司 ( 司 ) 司 ; ( 司 級 ); 交通 司 1982 管理, 高級,,66, 司, 行董事 行 行董事 2012, J u d g e, ,52, 行董事 行 行董事 管理 股份 管理有限公司 行董事, Permal Group 理 1990,60, 行董事, 2010 行 銀 行 行董事, 銀行 () 有限公司 行董事 1993 管理 銀行監管 管 行 監 理 ( 銀行監管 ) ( 管理 ) ( 銀行監管 ),2010 1; 銀行 監理, 銀行監管事 有 理 高級, 銀行 和 資 公 資,64, 行董事 行 行董事, 股份有限公司監事 股份有限公司和 銀行股份有限公司 董事 銀行 理 銀行 ; 銀行資 理 理 行行 理 1977 ( ),1998 銀行 71

74 董事 監事 高級管理人員和人力資源管理 ( 續 ),61, 行董事 行 行董事,, 1983, 事 員, 理事, 理事, 銀行股份有限公司 有限 公司 人 資 管理有限公司和 股份公司 行董事 1997 交通, 理,59, 行董事 行 行董事, 管理,, 管理 管理, 理事, 股份有限公司 股份有限公司 股份有限公司 董事 1984 理,1989 管理 72

75 董事 監事 高級管理人員和人力資源管理 ( 續 ) 監事 員 , 行監事 員 : 監事 高 監事 監事 監事 監事 監事 監事 監事 監事 監事董 監事 監事 監事,53, 監事 行監事, (), 有限 公司 ( < > 有限公司 ) 董事 理, 股有限公司 ( 公司, 股 ) 董事, 股 董事, 人 有限公司董事 員, 人 公司, 監 管 1985,61, 監事 行 監事 員 司級 員 ; , 員 ; 員 員 ; 司 司 ; 員 2000 資, 高級, 2 監事 行 2015 股 73

76 董事 監事 高級管理人員和人力資源管理 ( 續 ),61, 監事 行 監事 銀行 理事 理事, 銀 有限公司董事 ; 銀行 行人力資源 理 ; 銀行 行 行 ; 銀行 理 理 ; 銀行 管理 銀行 行 銀行 行 高級 理 理 理 ; 銀行 員 (1986 );1977, 1996 管理,57, 監事 行監事 公司 理, 公司 理, 公司 理 理 ( : 理 公 ), 理, 資 股有限公司 行董事, 有限公司 有限公司 資 管理公司董事, 股份有限公司 有限公司董事, 股份有限公司董事, 有限公司 有限 公司監事 1985, 員級高級,58, 監事 行監事 公司 理 ; 公司 理, ; 司 司 2000,2008 EMBA 74

77 董事 監事 高級管理人員和人力資源管理 ( 續 ),51, 監事 董 行監事 董 有限公司, 源 有限公司 資 ; 有限公司 源管理 ; 有限公司 理 理 ; 有限公司 理 ; 有限公司監 理 董 資 有限公司 行董事 人 ; () 資 有限公司 行董事 人 理 ; 資有限公司 行董事 人 理 ; 資 有限公司 行董事 人 ; 股公司 行董事 理 董,, 高級,48, 監事 行監事 資 有限公司 理, 股份有限公司, 有限 公司 理 理 1989 人 銀行 行 銀行,51, 監事 高 行監事 高 有限 公司 理, 有限 公司 事 ; 有限 公司 ; 有限 公司 ; 公司 ; 公司 有限 公司 理 高 EMBA, 級高級,48, 監事 行監事 有限 公司 管理 ; 有限 公司 資 ; 有限 公司 資 ; 有限 公司 公司 2003 管理,2008 管理 75

78 董事 監事 高級管理人員和人力資源管理 ( 續 ),54, 監事 行 監事 行監事 公, 行 級 監事, 有 銀行監事 級 監事, 銀行監事 級 監事, 司 1984 人,2009 管理, 高級,46, 監事 行 監事 行員 理 ( ) ; 行 和 行 行 ; 行 行 高級 理 ( : 理 ) 管理 管理, 高級,51, 監事 行 監事 行 監 ( )( 理 ), 行 監, 行 行 行 ; 行 行 行 ; 行 行 公 ; 行 行 行行, 行 行 交 ; 行 行 公 ( 級 ) 公 1986,56, 監事 行 監事 行 理 行 理 ; 行 行行 ; 行 行行 ; 行 行 行 ; 行 行 理 理 ; 級 員,, 高級 76

79 董事 監事 高級管理人員和人力資源管理 ( 續 ) 高級管理人員 , 行高級管理人員 : 行 行 行 行 董事 行 公司 監 行 交行 : 行 ; 行 ( 3 董事 員 ) ( 董事 員 ) ( 4 董事 員 ),58, 行 行人力資源 理 ; 行 理, 行 行行 2006,55, 行 行, 行 理, 行 理 行, , 銀行 理和 理 2003,47, 行 行公司 監 管理, 公司 監 管理, 高級管理 員 管理 行 管理, 公司 理, 行行 ; 行 行行 ; 行 行行 ; 行 行行 行 行

80 董事 監事 高級管理人員和人力資源管理 ( 續 ),58, 行 行 理 理 ; , 行 行 理,, 理 行 行 1998,44, 董事 9 董事 公 司 司 司, 司司 ( 級 ) 司 司 級, 銀行 銀行監事 ,48, 公司 監 管理 ( ) 公司 理 行公司 監 管理, 公司 監 管理 公司 理 ; 行 行行 ; 行 行行 ; 行 行行 ; 行 行 行 行 2005EMBA,61, 交行 銀行, 銀行 監, 行 理 行行, 理, 監, 高級 理 監, 監 行 行 員 員 銀行 1984 管理 董事 監事 高管人員 ( ) 董事 行 2013 股 通, 行 行董事, 力 和 行 行董事 資 銀監 ; 力 資 銀監 ; 資 銀監

81 董事 監事 高級管理人員和人力資源管理 ( 續 ), 行 行董事, 力 行 行 行董事, 行董事 資 行 行董事 ( ) 監事 行 2013 股 通, 行監事, 行 監事, 行監事, , 行 監事, 董事和監事資 有 董事和監事資 : 行 行董事 公司 行董事 行 行董事 銀行股份有限公司 行董事 行 行董事 力 股份有限公司 行董事 董事 監事 高管人員 ( ) 報告 () 股 年 行董事 董事 行董事 董事 行 行董事 行 行董事 行 行董事 銀 行董事 行董事 行董事 行董事 行董事 行董事 行董事 行董事 行董事 行董事

82 董事 監事 高級管理人員和人力資源管理 ( 續 ) 報告 () 年 股 行董事 行董事 力 行董事 監事 監事 監事 監事 監事 董 監事 監事 高 監事 監事 監事 監事 監事 監事 行 行 行 董事 公司 監 交行 行董事 行董事 行董事 監事 監事 : 1. 有, 行董 監事和高級管理人員 2014, 行 ; 有 人 2015 行 2. 行董事 ,, 行監事, 監事 , 行 行董事, 行董事 4. 行 監事 份, 監事 份 5. 董事 監事和高級管理人員 ( 董事 監事和高級管理人員 )1,

83 董事 監事 高級管理人員和人力資源管理 ( 續 ) ( ) 行董事 監事 高級管理人員 : 公司 理, 董事和高級管理人員 董事 人事 員, 交董事, 董事 交股 ; 監事 監事 員 交, 監事 通, 交股 行董事 監事 高級管理人員 : 有 行高管人員 董事 監事 高管人員 股 股 股 股 股 ( 股 ) ( 股 ) ( 股 ) 董事 行董事 A 股 0 210, ,000 級 董事 行董事 行 A 股 0 150, ,000 級 監事 A 股 0 130, ,000 級 1 行董事 行 A 股 0 80,000 80,000 級 行董事 行 A 股 0 80,000 80,000 級 行董事 A 股 0 80,000 80,000 級 銀 行董事 A 股 0 80,000 80,000 級 行董事 A 股 0 50,000 50,000 級 行 A 股 0 79,100 79,100 級 行 A 股 0 80,000 80,000 級 2 行 A 股 0 80,000 80,000 級 A 股 94, , ,000 級 董事 A 股 0 80,000 80,000 級 公司 監 A 股 0 80,000 80,000 級 監事 A 股 0 40,000 40,000 級 監事 A 股 0 40,600 40,600 級 監事 A 股 0 60,000 60,000 級 監事 A 股 0 40,000 40,000 級 3 行董事 A 股 0 88,000 88,000 級 : 行 行董事 行 行 行 行 行董事, , 行董事 監事 高行 人員 行 ( X V ) 股份 股份 有 有 X V 行 交, 352, 行 行 交 81

84 董事 監事 高級管理人員和人力資源管理 ( 續 ) 人力資源管理 ( ) 員 2014, 行 行員 93,658 人, 銀行 人員 91,641 人, 行 員 2,017 人 2014, 行 公司 人員 2,028 人 員 人 2,985 11,665 39,872 17,815 9,915 9,389 2, , : 員 人 員 銀行 員 35,30 員 41,650 人,45.45 ;31 40 員 24,870 人, ;41 50 員 17,891 人, ;51 員 6,116 人,6.67 銀行 員 員 8,660 人, 9.45 ; 員 60,733 人, ; 員 18,371 人, ; 員 3,877 人, , 行 2,724 人 2.55% 3.83% 8.50% 20.05% 4.23% 9.45% 7.19% 34.11% 66.27% 7.33% 7.61% 28.88% 度 管理 管理 管理 82

85 董事 監事 高級管理人員和人力資源管理 ( 續 ) ( ) 管理 行 管理, 資源,, 力 2014 員, 公司 理和 管, 和 續 行 員,, 行 董事, 行 公司, 董事 和 ( ) 管理 行 續 行 管理, 行 ( ) 行 管理人員和員,,,, 管理人員 力, 管理 ( ) 管理 行 行 和 員, 員 管理, 員, 續 員 高員, 員, 力 員 ( ) 員 行員 53 83

86 董事會報告 董事會 董事會報告 報 報 ( ) 130 ( ) 報 36 ( ) (,) 報 年度 報 10 股 10 股 10 股 股 股 股 年度 ( 股 )(, ) ( 股 ) () (%) 2014 年 ,051 65, ,308 62, ,823 58, : 2014 會 ; 3 ( ) 會, 董事會 會 董事 事會,, 董事 事會 ; 報, ;,,, ( w w w. b a n k c o m m. c o m 84

87 董事會報告 ( 續 ) 行 公司,, 董事, 有 ; 公 報告 公 136 股 公 2014 公 3, (20133, ) 報 14 公 股 2014 報 行, 公 董事, 行 公 股 董事 事 行董事 事 行 公司 1 ( ) 董事 事 報告, 行 公司 董事 事 有 報告, 行 有 行 有 董事 事 行 報告, 行董事 事, 行 董事 事, 行 董事 事, 續 董事 事, 行 董事 行 事 行,, 1/3 公司 董事 事 行董事 事 1 行, 85

88 董事會報告 ( 續 ) 行股份 報告, 行 公司 行 股份 股份 公司, 行股 股,, 行 股份 董事 事 股份 , 行 行董事 事 行 公司股份, 有 行 ; 行 行 公司 董事 事 行 公司 股份 報告,530% 行董事 股 ( 董事, 有 行 行股 5%) 行 有 續 交 ( ) 銀行 交 行 公司 銀行 公司 ( ) 銀行 事 交, 限 交 交 交 交 續 行 交, 行 銀行 2005,2008 續 有 續 交 , 行 銀行續 銀行 交 ( 銀行 交 ),, , 續 交 , 交 限 銀行 交 續 交 交 交 交 交 銀行 交 交 有, 銀行 交 行交 交 通行 交 銀行 行 股,, 銀行 公司 行, 銀行 交 行 交 有 報 公告, 有 股 86

89 董事會報告 ( 續 ) , 銀行 交 續 交 限 : 1 續 交, () 2,182 2 交 交 () 公 4,641 交 公司 公告 ( ) 銀行 交 續 銀行 交 , 行 銀行 續 銀行 交,, , 續 交 , 限 銀行 交 續 交 銀行 交 交 交 交 交 銀行 交 行 交, 通 有, ;, 交 交 通 銀行 行 股,, 銀行 公司 行 14A.87(1) 14A.90, 銀行 交 行 銀行 交 有 報 公告 股, 銀行 交 行 續 交 有 報 公告, 有 股 87

90 董事會報告 ( 續 ) , 銀行 交 續 交 限 : 1 續 交 () 4,606 2 交 交 () 公 8,167 交 公司 公告 ( ) 行董事 續 交 2014 續 交, 行 行董事, 續 交 : 1 ; 2 行 ; 3 銀行 交 行, 交 公, 行股 ( ) 續 交 行董事會 2014 續 交 : 1 交 行董事會 ; 2 交 行 行 ; 3 交 銀行 交 行 ; 4 續 交 2014 交 限 88

91 董事會報告 ( 續 ) ( ) 報告, 行 有 : , 行 銀行 0.55, , 銀行 行 , A.87(1) 14A.90, 續 銀行 交 行 銀行 交 有 報 公告 股 行 續 交 行 續 交, 有 報 交 續 交 交 續 交 交 續 交, 行 14A 行股份 有 行 行, 報 30 報, 報告, 行 行 公司 行 董事會 董事, 89

92 監事會報告 2014, 監事會 監事會,, 監 事會 報告 監事會 報告, 監事會 監事會會,, 會, 事會 會會, 會 報會,, 報告, 報告, 監, ( ), 事會 報告, 監事會 26 事,26 事 監事 事會,, 事 報告, 監事會 監, 監事會 事會 事會 會,, 事 事會,,,, ;,,, ;,,,,,,, ;,,,;,, 事, ( 531 ) ;,,,,, ( ),, 監事會,,, 1, 事會 4,,,,, 90

93 監事會報告 ( 續 ) 2, 事, ;, 有 ; 行, 3,, ;,2,, ; 事 公, 4 行,,, 監, 有 交, ( ) 監, 監事會 報告, 報告 報, 通 監 事會, 續,, ( ) 通, 監 1 通 監事會 監 通, 監 行 監 ; 有限 公司 公司 會 公司 會 會, 監事會交,,, 監 2 通 監事會 監 報 ; 公司 報,, 公司 ( ) 會, 事 2014, 監事會 會 通 股 會報告 2013 監事會報告 21, 監, 通 監事會 事會 2013 監事會 2013 報告 ; 報告, 通 2013 報告 2013 報告 ; 監事會, 通 2014 監事會 監事會 會 7 監事會 3 報, 監事 監事會會 監 91

94 監事會報告 ( 續 ) 報告, 監事, 股, 83%( ) (%) 4/ / / /4 75 2/ /4 25 2/4 50 4/ / /4 75 4/ / /4 50 3/4 75 4/ : 行監事 行監事 監事會 有 事 ( ) 報告 報告 公 行 ( ) 行 銀行 行, 行 280, 行 12 5 行,, 行 92

95 監事會報告 ( 續 ) ( ) 行 有 股 行 行 ( ) 交 報告, 行通 交 行 股 行 ( ) 報告 會 事 ( 通 ) 會 行 2014 報告, 監事會 報告 ( ) 股 會 行 監事會 交股 會, 事會 行 股 會 ( ) 報告, 行 會監, 有 ( ) 報告, 行,, 監事會 行 2014 報告 ( ) 行 會 報告, 行 行 會, 監事會 行 2014 會 報告 ( ) 行 報告, 行, 公司, 事, 有 行 股 行 銀監會 銀行公司 銀行監事會 行 監事會 事會 監, 監事會 事 , 行 事 25,, 監事會 20 事,2 事,3 事 行, 行,,,, ; 續, 監 監事會 行 通, ; 531,;,;,,, 公 股銀行 93

96 公司治理報告 公司治理, 公司治理, 公司治理, 理 司 公司治理, 公司治理 公司, 治, 公司治理 理 公司治理 理 : 報告 公司治理 理 公司治理 報告, 公司治理 理, 公司治理, 公司治理 報告, 理,, 公司治理 94

97 公司治理報告 ( 續 ) 股 股 , 行 股 74,262,726,645 股, A 股 H 股 52.85% 行 股股, 股 股 銀行 有 行 26.53% 19.03% 股份 行 股, 有 行, 交 公司, 股 有 公司 股 股 有 股 通 報 3 股 行 有 行有 股份 股 有 股, 有 行有 股份 股 有 股 行, 股, 股 行 行 股, 報告, 行 1 股 1 股, 股 行 股 公告 交 交 行, 報 報 報 行 2014 股 , 行 行 2013 股 , 2013 報告 2013 報告 2013 報告 交通銀行股份有限公司 行 交通銀行股份有限公司 交通銀行股份有限公司 交通銀行股份有限公司 行 交通銀行股份有限公司 行 95

98 公司治理報告 ( 續 ) 股 2014 股 行 通 行 交 交 股 報告 13 通 行 交 交 行 報告 股 (%) 2/ / / / /2 100 銀 2/ /2 0 0/2 0 0/2 0 0/2 0 1/2 50 0/2 0 0/2 0 2/ / / /2 50 0/2 0 : 1. 行 報告 理 理 () 行,2014, 行 股 行,2014, 行 股 行,2014, 行 股 行 行 ; 行 行 96

99 公司治理報告 ( 續 ) ( ) 行理, 行 公司治理 續 行,, 行, 行,, 有,, 行,, 行 , 行 有 18, 行 4 : ; 行 8, 銀 ; 行 6,( P e t e r H u g h N o l a n ) 行 行 1/3, 有, 行, 報 理 理 行, 行 行 行, ( ) 行, 股, 公司 股 行, 行 股 股 報告 行股 行 行 報告 2014, 行 股, 理,, 理, 行 2014 : 行, 理 ;, 行 ;, ; 理, 行 ;, ; 公司股, 理 ; 行 公, 股 97

100 公司治理報告 ( 續 ) ( ) 行, 通 報告, 行 7 ( 5, 通 2 ), 通 報告 行 報告 報告 報告 61 ; 22, 有 報告 78 行 公司 治 行 報告 : (%) (%) 7/ / / / / / / / / / 銀 7/ / / / / / / / / / / / / / / / / / / / / / / / / / / / / / / /

101 公司治理報告 ( 續 ) : 行,2014, 行 行, 2014, 行 行,2014, 行 行 行 ; 行 行 ( ) 行 理 報告,: 1 公司 理, 行, 公司治理 行, 公司治理 2014, 行 有 行 行 行 行 行 行 行 行 8, 行 報告, 5, 通 行 報告 行 銀行 19 報告, 報告 2 行, 行 通, 行, 報告, 行 行 2014, 行 有 行 行 銀 行 行 行 行 行 7, 行 報告, 5, 通 報告 報告 公告 報告, 報告 99

102 公司治理報告 ( 續 ) 3 理 行 理, 行 理,, 交, 行 理 2014, 行 理 有 行 行 行 行 行 行 行 7, 行 報告, 理 4, 通 理 理 理 16 報告, 報告 4, 行 理,,, 理 行,, 行 公司治理,, 行 2014, 行 有 行 行 銀 行 行 行 5, 行 報告,5, 通 行 行 10, 報告 5 行, 行 行 行,, 銀行 2014, 行 有 行 行 行 行 行 5, 行 報告, 3, 報告 報告 6 報告, 報告 100

103 公司治理報告 ( 續 ) 報告, 通 行 ( ) : 5/5 5/5 3/3 5/5 3/3 5/5 2/2 3/3 銀 2/2 5/5 1/1 5/5 5/5 2/2 4/4 2/2 4/4 1/1 2/2 5/5 4/4 2/2 4/4 2/2 2/2 2/2 5/5 3/3 1/1 1/1 1/1 5/5 2/2 3/3 4/4 1/1 3/3 4/4 5/5 ( ) 行 報告, 行有 6 行, 3.10(1)(2) 行 行 有 行 公司, 行 理, 有, 行 行, 行 101

104 公司治理報告 ( 續 ) 報告, 行 行 行 行 有, 行 理 行 行 行, 行, 行,, 理, 行 通 行 通 報告, 行 行報告 交, 行 報告, 行 銀行,, 行 有 ( ) 報告 報告, 行 續, 通, 續, 通, 有 銀行 報告, 行 公司, 行, 有 : 1 行, 行 公司 理 行 2 行, 行 交通銀行 3 行 銀 行 理 行 4 行 銀行 理 行 5 行 銀 行 ( ) 報 報告, 報告 公 報告,, 理 報告, 報告 報 報告

105 公司治理報告 ( 續 ) ( ) 行 行 行 行 : 行 銀行 行 有 理, 有, 有 行, 股, 限 : 行 ; 行 理 行 行 行 行 ; 交股 報告 公司治理,,,, 理,, 公 有, 有 行 行 有 13, 1, 2, 股 6, 4 行,2 銀行,6 股 ;4 公,4,,2 1, 理 ; 5,,1 1 股 2,, ;7,,1 3 股 2, 行 理 行 報告 理 行 理 行 行 公司 交行 行 行 行 行, 行 理 行 行 有 行, 理, 限 行 理, 股, 股 報告, 理 公司 理, 理

106 公司治理報告 ( 續 ) ( ) 行 銀 銀行, 有, 有, 報告 行, 行, 理 行 行 理, 行, 理 理, 行 行 理 行 報告 理 有,, 報告, 行 行 公司 有 ( ) 報告 銀 銀行, 行, 行 報告 ( ) 2014,, 行,,, 理 理, ; 行,, 理 有 行,, 行 報告, 行 理, 行 銀行 ; 行,; 行 理, 續 理 銀, 理 續 ; 理,, 理 ; 續, 理 ; 行 理 理, 理 ; 理, 行 理 行 28 行 95 行 7 行 ; 行 104

107 公司治理報告 ( 續 ) 行, 行, 理, 行 行 報告 行 行, 行, 行 ( ) 報告 報告 行 報告, 報告 報告 行 銀行, 行 ( ) 有 行 行, 報告, 報告, 行 有 有 報告, 有 報告 有, 行 有 報告, 行, 報告 報告 有 行 ( 通 ) 行 報告 有 行, 行 有 有 報告 2014, 行 有 2015, 行 續, 理,, 報 行 報告, 續 報告 通 報告, 理 報告 理 理 公司 報告 理, 報告,,, 有 行 報告 理 行 理, 交 行 行 理 理, 有 理 理,,, 報告, 行 行 理 行 w w w. b a n k c o m m. c o m 交 交 105

108 公司治理報告 ( 續 ) 理 交 行 理 交 公司 理 公司股份 理, 行 理 交,2014, 行 理 交 2014 報 ( 通 ), 報告 報, 2,728 ( 通 ) 行,223 報告, 報告 行, 行 570 有 ( 通 ) 1 報告 理, 行 理 有 行 報告, 行 股 2014, 行 理,, 通, 理 理 股行 2014, 行 有 股行, 銀行 理, 行 理, 交 銀行 , 行 交, 200 銀行 行 行交 106

109 公司治理報告 ( 續 ) 通 行 通 2014, 行 通 股,200 1,000 銀行 行 行 通交, 行 通 行 續通 e 行 ; 行 銀行 行 理 ;, 行 , 行 107

110 企業社會責任報告,, 社會, 企業 責任, 社會 責任 會 社會責任 會 報告, 會, 任,5 任,, 報告, 會社會責任 會 : 社會責任 社會責任 會 報告, 企業社會責任, 企業社會 責任, 2014 企業社會責任 責任 責任, 責任, 報告, 企業社會責任 企業社會責任 業 社會 ( ) 2012 年 2013 年 2014 年 社會 : 社會 社會責任 < >, 業 業,: 社會 = +( + + +) 108

111 企業社會責任報告 ( 續 ) 報告, 行,, 企業 有 業 行企業社會責任 報告, 行 續 () 2012 年 2013 年 2014 年 29, , , , , , 企業 11, , , , , , : 17 報告, 行, 業 報告, 行 行業 行 () 2012 年 2013 年 2014 年 行業 , , ,

112 企業社會責任報告 ( 續 ) 報告, 行,, 有, 續, 行業 有 ( 有,) 2012 年 2013 年 2014 年 ( ) ( ) 行業 ( ) , , , : 行 行業 :2014 行業 業 通 ([2009]38 ) 行業, 行限 業 行業 行 行 銀行,,, 報告, 行 銀行 續, 銀行業 6,500, 30.2% 2012 年 2013 年 2014 年 銀行業 ( ) 行 企業, 報告, 行 公 公, 行 會, 續 公,; 通, 續 業 行 會, 通,,, 行,, 110

113 企業社會責任報告 ( 續 ) 行 行 銀行,, 續, 業 J. D. P o w e r 公司 銀行 銀行 ; 銀行業 會 2014, 行業 2012 年 2013 年 2014 年 銀 行交 ( ) ,701 2,690 2, : 業 J D POWER 公司 銀行 ; 銀行業 ; 66 有 報告, 行 銀行 業 91,641,53.4%; 銀行 2,017,50.2% 2012 年 2013 年 2014 年 行 96,331 99,919 93,658 2,277 2,360 2,419 2,914 3,205 3,240 報告, 行 業 1.6;3,340 業, 行, 行業, 有, 企業 ; 續, 通 通 通, 通, 行 續, 行 交通銀行, 65.67;, 會 ; 續 會 行 111

114 企業社會責任報告 ( 續 ) 公 行 公 業 報告, 行, 通 交通銀行 續 行, 續 ; 行, 通 ;, 通, 行, 公 公 () 2014 年 :3, , : 行 公 通 25 通 8 通,,,,,,,,,,,, 通,,,,,,, () () :,5 112

115 企業社會責任報告 ( 續 ) 行 企業社會責任 責任 行 企業社會責任,, 續 責任 ; 公司 行, 續, ; 企業社會責任 通, 社會責任 ; 交, 社會責任, 企業公 ; 通,, 續, 業 ;, ; 企業, 業 業 ; 企業 續,,,; 行 銀行,, 通 續,; 續, ; 公 業,, 續, 業 銀行 ; 業, 續,; 續 公 業,, 有 行 行企業社會責任, 行 交通銀行股份有限公司 2014 社會責任報告 113

116 重要事項 重 事項, 重 事項 ,17.25,, 事項 重,, 重 事項, , 事 事 0 重 ( ) 重 事項, 重 事項 ( ) 重 事項,, 要 重 事項 ( ) 重 重 事項 2012A + H, A36 事 , 7 A 36 36, :, 114

117 重要事項 ( 續 ) 股, 行 股 行股 股 行, 行股 , 股 行 股 公司 事 事 有 5 % 股份 股, 行 事 事 有 5% 股份 股 行 通 交 公 事 事 ( 行 ),2013, 續 行 限, 2014 行 續 事 ( 通 ) 行 行 事 股 通, 行 2014 事 ( 通 ) 行, 事 行 行 2013 股, 行 2014 股, 行 有 事 : 事 事 ( 通 ) 事 ( 通 ) 事 1 2,462(2013 ) 2,088(2014 ) 2 限 9 1 事 行 事 事 1 685(2013 ) 640(2014 ) 2 限 3 1 : 1. 事 2. 限 續 行 限 事 公 , 行 行 2013,

118 重要事項 ( 續 ) 股, 行 ; , 2014 行 ; ; 公司 2014, 2 股 30 項 要重, 行 重 行 2 股 : ( ) 2013 年 2013 年 股 股 股 (+/-) (+/-) (+/-) (+/-) 銀行股份有限公司 銀 股份有限公司 有限公司 有限公司 , 380,000,000, 股 10%; , 行 109,500,000, 股 10%;2014, 行 股 10% , 146,250,000, 股 3.9%; 2014, 行 股 3.9% , 120,000,000, 股 10%; 2014, 行 股 10% , 100,000,000, 股 10%; 2014, 行 股 10% (489,500,000) 489,500,000 (146,250,000) 146,250,000 (120,000,000) 120,000,000 (100,000,000) 100,000,000 (855,750,000) 855,750,

119 重要事項 ( 續 ) 30 : 2013 年 1 1 股 (+/-) (+/-) 2013 年 (+/-) 報 (+/-) ( ) 股 (+/-) 4,901,498,743 (7,680,251,481) 2,778,752,738 ( ) 有 公司股 股 (%) 報告 ( 有, ) 報告 股 ,843, ,121, ,219, ,901, ,334, ,381, ,374, ,566, V Visa Inc. 6,066, ,324, ,740, ,842, ,793, (957,280.67) ,533, ,845, (432,021.59) ,095, ,767, , 通 2,716, ,570, (132,771.19) XA50 1,303, ,047, , 通 1,220, ,997, , ,620, ,982, ,413, , ,429, ,957, , ,187, ,183, , , ,189, ,620, (1,317,247.92) 13,544, ,383, ,593, ,702, ,160, ( ) 有 股 ( 股 ) 股 (%) 報告 ( 有, ) 報告 股 銀行股份有限公司 300,000, ,000, ,674, ,294, ,428, 股 銀行股份有限公司 489,500, ,010, ,500, ,001, 銀 股份有限公司 146,250, ,500, ,250, ,062, 有限公司 120,000, ,000, 有限公司 100,000, ,000, ,080, ,155,750, ,403,424, ,439, ,428, ( ) 公司股份 股 ( 股 ) 報告 () 股 ( 股 ) ( 有, ) 股 ( 股 ) 48, ,575, ,623, ,313, ,863, (56,291,208.00) 28,572, ,148, : 股份 行 股, 行 公司 公司股份 117

120 118 交銀集團組織架構圖 (2014)

121 交銀集團組織架構圖 (2014)( 續 ) 119

122 排名和獲獎情況 財富 雜誌世界 500 強 ( 第 217 位 ) 銀行家雜誌 全球銀行 30 強 ( 第 19 位 ) 銀行家雜誌 2014 年全球銀行品牌價值排行榜 ( 第 36 位 ) 中國企業聯合會 2014 中國企業 500 強 ( 第 36 名 ) 中國銀行業協會年度中國銀行業社會責任引領人物獎 中國銀行業協會年度最具社會責任金融機構獎 新財富 第十屆新財富金牌董秘 每日經濟新聞最佳股東回報上市公司 中國銀行業文明規範服務千佳示範單位評選 千佳 示範單位 (127 家網點 ) J.D. Power( 中國零售銀行客戶滿意度研究 ) 中國零售銀行客戶滿意度研究第一 二十一世紀經濟報道 金貝獎 年最佳創新發展電子銀行 新華網 - 金 i 獎最受歡迎電子銀行獎 鳳凰網年度最佳企業財富管理銀行獎 二十一世紀經濟報道 2014 年最佳銀行財富管理品牌 120

123 排名和獲獎情況 ( 續 ) 經濟觀察報 中國卓越金融獎 年度卓越財富管理銀行 東方財富風雲榜 ( 東方財富網 ) 2014 年度最佳財富管理銀行 華夏時報 最佳財富管理銀行 和訊 2014 最具競爭力財富管理機構 財資 大中華地區企業市場最佳金融服務獎項 首席財務官 最佳投行業務獎 首席財務官 最佳資產托管獎 首席財務官 最佳供應鏈金融獎 中國銀行業協會貿易金融委員會最佳外貿企業伙伴銀行 貿易金融 最佳貿易金融產品創新銀行 中國經營報 2014 卓越競爭力國際業務銀行 證券時報 2014 年中國區優秀投行 121

124 董事 高級管理人員對年度報告確認意見 人 2 年度報告 (2014 年 ) 報 26 (2014 年 ), ( ) 董事 高級管理人員,2014 年年度報告, 意見 :,2014 年年度報告 2014 年度 2014 年度 報告 事 ( ), 報告 2014 年度 報告 事 認, 2014 年年度報告, 對 確 董事 董事 董事 董事 董事 董事 董事 董事 董事 董事 董事 董事 董事 董事 董事 董事 董事 董事 董事 122

125 備查文件 有 行 2014 有 件 行 公 有文件 公 件 行公司 公 123

126 124 交通銀行股份有限公司二零一四年年度報告 H 股

127 (2015) 交通銀行股份有限公司 股 : 交通銀行股份有限公司 ( 銀行 ) 公司 ( ), 銀行,2014 銀行 銀行股 銀行 公 銀行 : (1), 公 ; (2),; 行 行, 行, 有, 行, 公,,,,, 交通銀行 有, 公 交通銀行 銀行 2014 銀行 ()

128 ( 有, 有 ) () () 銀行 1 938, , , ,261 97, , , , ,787 公 4 105,702 59,083 45, ,656 14,227 6, , , , ,790 29,809 24, ,354,787 3,193,063 2,879, , , ,608 有 , , , , ,726 30,395 股 , ,227 43,918 37, ,540 13,261 7, ,707 1,461 1, ,077 17,224 12, , ,774 86,054 6,268,299 5,960,937 5,273,

129 ( ) ( 有, 有 ) () () 銀行 83,669 5, ,022, , , , , ,197 公 22 18,749 11,965 15, ,074 16,675 7, , ,368 29, ,029,668 4,157,833 3,728,412 行 25 38,601 24,619 9, ,163 5,673 6,899 交 27 11,190 9,711 10, ,892 59,812 50, ,547 82,238 70, ,224 43,879 49,029 5,794,694 5,539,453 4,891,932 股 32 74,263 74,263 74,263 公 , , , (2,842) (7,681) (2,852) 公 , ,509 82, ,549 62,757 34, ,825 67,330 77,868 公司股 471, , ,918 股 2,550 1,923 1, , , ,447 6,268,299 5,960,937 5,273,379 : : : : 127

130 銀行 ( 有, 有 ) () () 銀行 1 937, , , ,738 93, , , , ,047 公 4 105,461 58,973 44, ,650 14,225 6, , , , ,753 29,860 24, ,350,705 3,187,874 2,876, , , ,072 有 , , , , ,059 30,020 股 12 14,282 14,079 10, ,311 36,211 33, ,455 13,256 7, ,680 1,427 1, ,820 17,000 12, ,945 22,760 15,965 6,150,069 5,871,033 5,201,

131 銀行 ( ) ( 有, 有 ) () () 銀行 83,669 5, ,024, , , , , ,088 公 22 18,749 11,965 15, ,069 16,657 7, , ,694 29, ,026,730 4,154,180 3,726,167 行 25 38,601 24,619 9, ,687 5,273 6,550 交 27 10,785 9,169 10, ,257 59,364 50, ,841 79,200 68, ,400 30,729 38,981 5,686,020 5,456,399 4,824,944 股 股 32 74,263 74,263 74,263 公 , , , (2,756) (7,442) (2,732) 公 , ,021 82, ,339 61,228 33, ,533 64,152 75, , , ,999 6,150,069 5,871,033 5,201,

132 2014 ( 有, 有 ) , , , , (153,733) (128,634) , , ,914 29, (3,310) (3,437) 38 29,604 25,968 () 39 (1,927) 1,006 公 () 40 4,063 (1,965) () 4, ,547 1,357 3,858 6,865 (93,559) (84,919) 41 (12,822) (11,949) 42 (53,045) (46,440) 43 (22,866) (19,158) (2,528) (1,173) (2,298) (6,199) 83,842 79,516 : 44 1, : 45 (140) (242) 84,927 79,909 : 46 (18,892) (17,448) 66,035 62,461 公司股 65,850 62,295 股 () 47 5,281 (4,831) 公司股 () 4,839 (4,829) (15) 27 (15) 27 4,854 (4,856) 公 () 5,059 (3,953) (205) (903) 股 () 442 (2) 71,316 57,630 公司股 70,689 57,466 股 股 ( ) 股 ( )

133 銀行 2014 ( 有, 有 ) , , , , (149,847) (125,496) , , ,521 27, (3,313) (3,331) 38 27,208 23,810 () 39 (2,109) 824 公 () 40 4,030 (1,910) () 4, ,622 6,253 (87,976) (81,262) 41 (12,604) (11,741) 42 (51,046) (45,063) 43 (22,210) (18,410) (2,116) (6,048) 81,262 76,674 : : 45 (137) (231) 82,007 76,955 : 46 (18,083) (16,787) 63,924 60,168 () 47 4,686 (4,710) (15) 27 (15) 27 4,701 (4,737) 公 () 4,972 (3,951) (271) (786) 68,610 55,