Microsoft Word - 3.版權頁.doc

Size: px
Start display at page:

Download "Microsoft Word - 3.版權頁.doc"

Transcription

1

2 一 發言人 代理發言人姓名 職稱 聯絡電話及電子郵件信箱 基本資料 發言人 代理發言人 姓名 陳家明 江韶文 職稱 副總經理 副總經理 聯絡電話 (02) ( 總機 ) (02) ( 總機 ) 電子郵件信箱 @twfhclife.com.tw @twfhclife.com.tw 二 總公司及分公司之地址及電話 ( 一 ) 總公司 : 臺北市大安區敦化南路 2 段 69 號 6 樓電話 :(02) ( 二 ) 分公司 1. 台北分公司 : 臺北市大安區敦化南路 2 段 69 號 2 樓電話 :(02) 桃園分公司 : 桃園市復興路 110 號 11 樓電話 :(03) 新竹分公司 : 新竹市三民路 9 號 3 樓之 1 電話 :(03) 台中分公司 : 台中市北區太平路 17 號 11 樓電話 :(04) 嘉義分公司 : 嘉義市新民路 762 號 4 樓之 1 電話 :(05) 台南分公司 : 臺南市永康區中華路 1 之 113 號 17 樓電話 :(06) 高雄分公司 : 高雄市中正四路 211 號 19 樓之 5 電話 :(07) 花蓮分公司 : 花蓮縣花蓮市中山路 78 號 7 樓電話 :(03) 三 辦理股票過戶機構名稱 : 臺銀人壽保險股份有限公司地址 : 臺北市大安區敦化南路 2 段 69 號 6 樓電話 :(02) 網址 : 四 最近年度財務報告簽證會計師會計師姓名 : 方燕玲會計師 許育峰會計師事務所名稱 : 安侯建業聯合會計師事務所地址 : 臺北市信義區信義路 5 段 7 號 68 樓網址 : 電話 :(02) 五 海外有價證券掛牌買賣之交易場所名稱及查詢該海外有價證券資訊方式 : 無 六 公司網址 :

3 臺銀人壽年報出版機關 : 臺銀人壽保險股份有限公司地址 : 臺北市大安區敦化南路 2 段 69 號 6 樓電話 :(02) ( 總機 ) 網址 : 出版年月 : 民國 104 年 5 月創刊年月 : 民國 103 年 5 月電子出版品 : 本年報同時刊載於本公司網站工本費 : 新臺幣 580 元 GPN: ISSN:

4

5 目錄壹 致股東報告書 1 貳 公司簡介 5 參 公司治理報告 7 一 組織系統 7 二 董事 監察人 總經理 副總經理 協理 各部門及分支機構主管資料 13 三 最近年度支付董事 監察人 總經理及副總經理之酬金 20 四 公司治理運作情形 27 五 會計師公費資訊 45 六 更換會計師資訊 46 七 公司之董事長 總經理 負責財務或會計事務之經理人, 最近一年內曾任職於簽證會計師所屬事務所或其關係企業者 46 八 最近年度及截至年報刊印日止, 董事 監察人 經理人及持股比例超過百分之十之股東股權移轉及股權質押變動情形 46 九 持股比例占前十名之股東, 其相互間為財務會計準則公報第六號關係人或為配偶 二親等以內之親屬關係之資訊 46 十 公司 公司之董事 監察人 經理人及公司直接或間接控制之事業對同一轉投資事業之持股數, 並合併計算綜合持股比例 46 肆 募資情形 47 一 資本及股份 47 二 公司債辦理情形 49 三 特別股辦理情形 49 四 海外存託憑證辦理情形 49 五 員工認股權憑證辦理情形 49 六 併購或受讓他公司股份發行新股辦理情形 49 七 資金運用計畫執行情形 49 伍 營運概況 50 一 業務內容 50 二 市場及產銷概況 55 三 從業員工最近二年度及截至年報刊印日止從業員工人數 平均服務年資 平均年齡及學歷分布比率 58 四 環保支出資訊 58 五 勞資關係 58 六 重要契約 59

6 陸 財務概況 61 一 最近五年度簡明資產負債表及損益表 61 二 最近五年度財務分析 64 三 最近年度財務報告之監察人審查報告 68 四 最近年度財務報表 69 五 最近年度經會計師查核簽證之母子公司合併財務報表 155 六 公司及其關係企業最近年度及截至年報刊印日止, 發生財務週轉困難情事 155 柒 財務狀況及經營結果檢討分析與風險管理事項 156 一 財務狀況 156 二 財務績效 157 三 現金流量 157 四 最近年度重大資本支出對財務業務之影響 157 五 最近年度轉投資政策 其獲利或虧損之主要原因 改善計畫及未來一年投資計畫 158 六 風險事項分析評估 158 七 其他重要事項 160 捌 特別記載事項 161 一 關係企業相關資料 161 二 最近年度私募有價證券辦理情形 165 三 最近年度子公司持有或處分本公司股票情形 165 四 其他必要補充說明事項 165 玖 最近年度對股東權益或證券價格有重大影響之事項 165

7 壹 致股東報告書 一 103 年度營業結果 ( 一 ) 營業計畫實施成果 1. 經營體質健全發展為配合主管機關加強保障型商品推展及減少躉繳型類定存商品銷售政策, 本公司自 103 年 1 月停售躉繳養老保險, 全力推展長年期分期繳商品 103 度分期繳商品之初年度保費收入為 億元, 與 102 年度 億元比較, 成長 53%; 分期繳商品新契約保費收入占率約 25%, 與 102 年度 9% 比較, 增加 16 個百分點 本公司加強推展分期繳商品, 短期內雖使保費收入成長速度減緩甚至減少, 但長期有利於資產負債匹配管理, 穩定提升獲利能力, 持續強化經營體質 2. 提升契約品質本公司 103 年度長期壽險契約第 13 個月及第 25 個月繼續率分別為 98.71% 與 99.42%, 遠優於主管機關所訂 人身保險業提升保險服務招攬品質計畫 之長期壽險契約第 13 月繼續率應大於 82%, 第 25 個月繼續率應大於 77% 之標準, 顯示本公司服務與契約品質良好, 產品符合保戶需求 3. 服務品質深獲肯定秉持以客為尊的精神, 提供 單一窗口 一站到位的服務, 設置 保戶申訴案件處理委員會, 積極有效處理保戶諮詢及申訴案件, 保障保戶權益 依財政部核備之 臺銀人壽 103 年度顧客滿意度調查執行計畫書 辦理顧客滿意度調查, 本公司 103 年度客戶滿意度達 99%, 服務品質深獲保戶肯定 4. 賡續代辦軍人保險業務, 績效斐然本公司受國防部委託辦理軍人保險業務,103 年度加保人次達 96,998 人次, 給付人次達 19,878 人次, 自民國 39 年開辦本項業務以來, 嘉惠國軍官兵已逾 200 萬人次, 充分保障國軍官兵及眷屬權益, 績效卓著, 獲國防部表揚, 頒給本公司陳董事長素甜一星寶星獎章 5. 配合政府政策, 善盡企業社會責任本公司照顧經濟弱勢團體, 推動微型保險業務, 統計 103 年度推動本項業務, 總投保人數達 3,441 人, 成效優異, 於 103 年 10 月榮獲金管會 103 年度微型保險競賽中 利惠人群 獎殊榮 6. 信用評等居業界之冠 103 年度委託中華信用評等公司及美國標準普爾公司 (Standard & Poor's) 辦理信用評等, 獲中華信用評等公司授予長期發行體信用評等及財務實力評等等級 twaaa, 美國標準普爾公司授予長期信用評等等級 A+ 評等結果顯示本公司信用水準居國內壽險同業之冠, 彰顯本 1

8 公司為唯一國營壽險公司, 財務穩健誠信可託的經營形象 ( 二 ) 預算執行情形 1. 初年度保費收入 150 億元, 與預算 221 億元比較, 達成率為 68% 2. 總保費收入 350 億元, 與預算 389 億元比較, 達成率為 90% ( 三 ) 財務收支及獲利能力分析本公司 103 年度資產規模達 3,967 億 3,363 萬元, 營業收入為 466 億 466 萬元, 營業支出為 473 億 9,457 萬元, 本期淨損為 8 億 1,703 萬元, 每股稅後虧損 (EPS) 0.48 元, 主要原因係配合金管會相關法令規定增提責任準備金 2 億 3,000 萬元, 外幣資產兌換利益依法額外提存外匯價格變動準備金較預算數增加 8 億 2,860 萬元, 以及配合主管機關推展具保障性質保險商品政策, 積極拓展初年度佣金率較高之長年期分期繳保險商品, 致佣金費用增加 2 億 1,086 萬元所致 ( 四 ) 研究發展狀況 1. 配合金管會推動 提高國人保險保障方案, 引導回歸保險保障本質, 推出長年期分期繳費之 增順利增額終身壽險 美滿人生美元外幣還本終身保險 及 富貴成增利率變動型增額終身壽險 另為滿足保戶外幣資產之配置, 降低公司利率風險, 推出 財富人生美元外幣變額萬能壽險 2. 因應主管機關推動高齡化少子化社會保險專案, 研發銷售 珍愛人生殘廢照護終身保險 健康人生綜合住院醫療給付保險附約 添富人生利率變動型年金保險 金安心住院醫療健康保險附約 及 樂活人生長期看護終身保險 等 5 種新商品, 提供銀髮族老年生活之經濟來源及全方位長照與醫療防護之需求 3. 賡續配合政府照顧經濟弱勢團體政策, 加強推動微型保險業務, 於 103 年 3 月 4 日獲金管會核定 102 年度辦理微型保險業務績效符合 保險業辦理微型保險業務應注意事項 及 推動提高國人保險保障方案措施 之獎勵標準, 善盡企業社會責任, 協助政府建構健全之社會安全網 二 104 年度營業計畫概要 ( 一 )104 年度經營方針 1. 落實風險管理機制, 保障保戶權益 2. 配合政府政策方向, 研發相關商品 3. 積極改變業務結構, 調整經營體質 4. 強化資金運用效能, 提升獲利能力 5. 加強培養員工職能, 提供優質服務 2

9 6. 強化資訊作業系統, 提高行政效能 7. 加強法令遵循觀念, 落實內部控制 ( 二 )104 年度營業目標 1. 初年度保費收入 85 億元 2. 總保費收入 236 億元 ( 三 ) 重要之產銷政策配合政府提高國人保障額度政策及高齡化 少子化趨勢, 商品開發朝保障型 長年期分期繳 外幣保單及健康險等商品發展, 以促進商品銷售結構平衡發展, 提升保障型及長年期分期繳費商品之占率, 強化公司經營體質 三 未來公司發展策略 ( 一 ) 商品研發方面 : 為配合金管會持續推動 提高國人保險保障方案, 引導保險回歸保障本質, 朝長年期分期繳費商品發展, 將持續加強長年期分期繳及保障型商品研發與推展, 期能提升營運績效, 促進商品銷售結構平衡發展, 有助於強化財務穩健性, 並降低未來國際財務報導準則第四號第二階段正式實施之可能衝擊 ( 二 ) 業務發展方面 : 積極提升服務品質及行政效率, 深化與銀行及績優傳統通路之合作關係, 提升通路滿意度及策略重點商品銷售動能 ( 三 ) 資金運用方面 : 配合資產負債管理策略, 機動調整投資組合, 適度增加國外高評等債券部位, 密切注意景氣變化, 加強權益型商品之投資風險管理 ( 四 ) 風險管理方面 : 持續依 保險業風險管理實務守則 推動並執行各項風險管理事務, 運用各種質化與量化方式, 以健全本公司風險管理機制, 並確保全體員工充分瞭解及遵循風險管理之相關規定 四 受到外部競爭環境 法規環境及總體經營環境之影響金管會為避免壽險公司藉由銷售類定存保單快速累積保費收入, 影響經營體質, 近年來陸續發布各項監理政策, 自 100 年 2 月 1 日起, 不斷調降新臺幣及美元保單之新契約責任準備金利率, 另自 103 年度起, 利變型年金及萬能壽險的解約金, 至少必須收取 6 年, 每年至少 1%, 影響壽險業保費收入成長, 且為引導壽險業不再以躉繳及類定存商品為銷售導向, 保費預定利率遲未提升, 致傳統型保單銷售不易 在此激烈的市場競爭及利差損的壓力下, 壽險業之財務業務經營面臨極大的挑戰 依據壽險公會統計,103 年度整體壽險業之初年度保費收入為 1,046,122 百萬元, 與 102 年度 1,025,798 百萬元比較, 僅略增 2% 前揭措施雖然壓縮銀行保險通路類定存商品銷售, 惟將可引導壽險業調整商品策略, 加強推展 3

10 長年期分期繳費商品及保障型商品, 以回歸保險保障功能, 朝更健康的方向發展 本公司已暫停設計躉繳儲蓄保單, 朝加強保障型 長年期分期繳費 外幣保單及健康險等利基型商品研發與推展, 逐步降低躉繳及短繳費年期保單之保費占率, 期更健全資產負債管理, 同時配合政府提高國人保險保障, 加強推展微型保險 房貸壽險以及可因應高齡化社會所需之健康險, 以達公司永續經營之發展目標 4

11 貳 公司簡介 一 設立日期 :97 年 1 月 二 公司沿革本公司前身為中央信託局人壽保險處, 成立於 30 年 3 月 1 日,38 年隨政府遷臺,39 年 6 月 1 日開辦軍人保險業務 本公司業務原以政策性導向之團體壽險為主, 自 50 年起逐漸移轉至商業性之人身保險, 開始設計並銷售個人保險及各類團體保險 96 年 7 月 1 日中央信託局與臺灣銀行合併, 中央信託局人壽保險處更名為臺灣銀行人壽保險部, 分處改為分部 97 年 1 月 2 日配合政府金融政策, 本公司由臺灣銀行人壽保險部分割改制為臺銀人壽保險股份有限公司, 成為臺灣金控公司之保險子公司 營業項目為人壽保險 傷害保險 健康保險 年金保險, 並代辦軍人保險 替代役役男保險及辦理不動產抵押放款等業務 本公司為國營壽險公司, 成立以來秉持 專業 創新 熱忱 服務 之經營理念, 配合臺灣金控公司的發展策略, 充分發揮金控整合行銷綜效, 展現規模經濟 未來將持續結合金控集團資源, 研發利基商品並擴大銷售動能, 強化財務體質及投資績效, 提升資訊系統效能 作業效率及服務滿意度, 成為客戶最信賴與滿意的優質國營壽險公司.30 年 3 月 : 中央信託局保險部擴充為產物保險處專辦產物水火等保險及人壽保險處專辦人壽保險業務.39 年 6 月 : 接受國防部委託代辦軍人保險相關業務.72 年 3 月 : 以 中央人壽 為商標名稱.72 年 11 月 : 中央信託局人壽保險處增設高雄壽險服務課.73 年 9 月 : 中央信託局人壽保險處增設台中壽險服務課.77 年 7 月 : 中央信託局人壽保險處之台中 高雄壽險服務課改制為服務科.79 年 6 月 : 中央信託局人壽保險處增設花蓮辦事處.81 年 5 月 : 中央信託局人壽保險處之台中 高雄壽險服務科及花蓮辦事處改制為通訊處.82 年 2 月 : 中央信託局人壽保險處增設桃園 新竹通訊處.82 年 7 月 : 中央信託局人壽保險處增設台南通訊處.82 年 8 月 : 中央信託局人壽保險處增設嘉義通訊處 5

12 .87 年 6 月 : 中央信託局人壽保險處之桃園 台中 台南及高雄通訊處改制為分處.87 年 10 月 : 中央信託局人壽保險處增設台北分處, 中央信託局人壽保險處之新竹 嘉義及花蓮通訊處改制為分處.92 年 7 月 : 中央信託局人壽保險處依法改制為中央信託局股份有限公司人壽保險處.96 年 7 月 : 中央信託局與臺灣銀行合併, 中央信託局股份有限公司人壽保險處更名為臺灣銀行股份有限公司人壽保險部, 代辦軍人保險相關業務亦隨之移轉 台北 桃園 新竹 台中 嘉義 台南 高雄及花蓮分處改為分部, 商標名稱改為 臺銀人壽.97 年 1 月 : 臺灣銀行股份有限公司人壽保險部改制為臺灣金融控股公司之子公司 - 臺銀人壽保險股份有限公司, 繼續代辦軍人保險相關業務 台北 桃園 新竹 台中 嘉義 台南 高雄及花蓮分部改為分公司, 商標名稱仍為 臺銀人壽 6

13 精算部業務不動產暨放款部財務資訊劃險管理部約行政約服務資部人保險理計室北 桃園 新竹 台中公司參 公司治理報告 一 組織系統 部風( 一 ) 組織圖台臺灣金融控股股份有限公司 臺銀人壽保險股份有限公司 監察人 董事會 ( 董事長 ) 風險管理委員會 總經理 資產負債管理委員會 總稽核 董事會稽核室 法遵長 法令遵循室 副總經理 投資暨授信審議委員會 保戶申訴案件處理委員會 部契部契部投部軍部管部會室分嘉義 台南 高雄 花蓮企7

14 ( 二 ) 部門職掌 部門名稱董事會稽核室企劃部風險管理部精算部 部門職掌 1. 本公司內部稽核業務之規劃及推動事項 2. 本公司各單位有關業務之稽核及追蹤考核事項 3. 參與訂定 修正各種作業及管理章則 4. 督導考核各單位之自行查核 5. 追蹤覆查金融檢查機構 會計師 內部稽核單位 ( 含金融控股公司內部稽核單位 ) 與營業單位所提列意見及內部控制制度執行情形聲明書所列應加強辦理改善事項, 並定期提報董事會及監察人 6. 相關規章之擬訂修正 7. 其他有關稽核業務事項 1. 本公司營運與營業政策之規劃與研擬事項 2. 本公司年度計畫之研擬 修正執行及分析報告事項 3. 本公司章程及組織規程之研擬與修正事項 4. 特定專案之協調規劃 執行 追蹤與管理事項 5. 本公司年度績效評核之擬訂及執行 6. 掌理本公司組織發展及權責劃分等事項 7. 對本公司信用評等之規劃與執行 8. 其他有關企劃事務事項 1. 風險管理政策之研擬及修正, 與風險管理規章之訂定及整合 2. 資產負債管理之預警 評估與控管事項 3. 資本適足性管理事項 4. 整體風險之衡量 評估 監控 管理 揭露及陳報等事項 5. 辦理風險管理委員會及資產負債管理委員會之會務 6. 風險管理系統之規劃及建置 7. 各部門風險管理相關規章之會辦事項 8. 督導各部門進行相關風險管理事宜 9. 其他有關風險管理業務事項 1. 人身保險商品之研發 分析及評估事項 2. 新種商品計算說明 保單條款及各項精算數值之釐定及修訂事項 3. 人身保險商品各項招攬支付標準之釐定及修訂事項 4. 人身保險商品陳報主管機關審查之相關作業事項 5. 各種準備金之計提及評估事項 8

15 部門名稱 業務部 契約行政部 部門職掌 6. 保險業務經驗統計與精算評價之分析事項 7. 營業利益利源分析事項 8. 精算簽證事務相關事項 9. 人身再保險合約之簽訂 終止及修訂事項 10. 各種人身再保險業務執行及帳務處理事項 11. 其他有關精算及再保業務事項 1. 銀行通路合作契約之研議 擬訂及簽訂事項 2. 銀行通路合作商品之簽訂事項 3. 銀行通路之聯繫 輔導 激勵 訓練與管理及其他業務事項 4. 代理人 經紀人契約之研議 擬訂及簽訂事項 5. 代理人 經紀人保險業務之招攬 輔導 激勵 督導及考核等事項 6. 代理人 經紀人之年度考核繼續率 各項統計事項 7. 本公司所屬外勤組織之展業方針及計劃之研議事項 8. 本公司所屬外勤組織通訊處之設置及組織經營規劃 9. 本公司所屬外勤組織之業務員簽約 輔導 激勵及考核事項 10. 團體保險及企業年金展業章則之草擬事項 11. 團體保險及企業年金展業方針及計劃之研擬事項 12. 團體保險及企業年金展業契約之草擬及簽訂事項 13. 直效行銷章則之草擬 展業方針及行銷企劃案之擬訂 14. 直效行銷契約書之草擬及商品簡介之簽訂事項 15. 直效行銷簡介之寄送 回函整理 回收率分析及感謝函寄發 16. 本公司業務員資格測驗 登錄與懲處及教育訓練通報暨換證作業 17. 本公司各通路手續費 招攬 服務津貼及各項獎金之核算事項 18. 各通路商品簡介 海報 行銷輔助資料之提供 19. 其他有關人身保險業務推展事項 1. 本公司人身保險之承保事項 2. 本公司人身保險保險單之簽發事項 3. 本公司人身保險續期保險費及保單借款利息之繳納通知 登錄及收據管理事項 9

16 部門名稱契約服務部投資部不動產暨放款部財務部 部門職掌 4. 本公司人身保險保險費之催告事項 5. 外勤服務員之工作分配 督導查核及酬金核算等事項 6. 本公司人身保險之契約內容變更事項 7. 本公司人身保險之停效 復效事項 8. 其他有關契約行政事項 1. 保戶申訴案件之受理及追蹤事項 2. 保戶臨櫃案件之受理 轉送及諮詢事項 3. 本公司人身保險各項死亡 殘廢及醫療理賠之調查 審核 計算及核付事項 4. 本公司人壽保險生存金 滿期金及解約金之審核 計算及核付事項 5. 本公司人壽保險單質押貸款之審核 計算及核付事項 6. 其他有關契約服務事項 1. 有價證券投資 2. 衍生性金融商品投資及交易 3. 定期存款存取交易 4. 有價證券出借交易 5. 不動產及放款以外交易之限額控管事項 6. 國內外產業景氣及上市 櫃公司等投資資訊 研究報告之蒐集與分析 7. 全權委託投資事項之管理 8. 避險策略之規劃及執行事項 9. 投資型保單連結標的之投資事項 10. 其他除不動產 放款及保險單借款以外之投資事項 1. 不動產之取得 處分及合作開發等事項 2. 不動產之租賃 修繕及管理事項 3. 不動產之市場調查 規劃 營運等事項 4. 合格機構提供之保證 動產或不動產擔保及有價證券為質等之放款事項 5. 放款債權之管理 逾放催收及擔保品之處理事項 6. 不動產所有權狀 放款債權憑證之保管事項 7. 不動產及放款交易之限額控管事項 8. 不動產及放款業務相關之帳務處理事項 9. 其他有關不動產及放款事項 1. 資金運用之規劃及管理事項 2. 資金之調度事項 10

17 部門名稱軍人保險部管理部會計室 部門職掌 3. 金融商品投資及交易之帳務處理事項 4. 金融資產之評價事項 5. 投資型保單專設帳簿之管理事項 6. 有價證券 衍生性金融商品及定存單之交割及保管事項 7. 收付款項 票據管理及存款帳戶對帳事項 8. 其他財務管理及出納事項 1. 有關軍人保險及替代役保險之承保事項 2. 有關軍人保險及替代役保險各項資料異動事項 3. 有關軍人保險之退伍 死亡 殘廢 退費及替代役保險之死亡 殘廢等給付事項 4. 有關軍人保險及替代役保險之保險費收取事項 5. 有關軍人保險及替代役保險各項數據資料統計分析事項 6. 有關軍人保險及替代役保險檔案管理事項 7. 其他有關軍人保險及替代役保險事項 1. 人力規劃 開發及人才儲備與運用事項 2. 員工之甄選 任免 遷調 考核 獎懲事項 3. 員工之差勤管理 待遇福利 教育訓練 保險之規劃 退休 撫恤 資遣事項 4. 文書收發文 檔案管理及印信之典守事項 5. 事務費用之收支及一般庶務事項 6. 財務採購 勞務採購事項 7. 政風法令宣導 政風興革建議事項 8. 政風考核獎懲 公務機密維護事項 9. 員工貪瀆不法之預防 發掘及處理檢舉事項 10. 維護公司設施安全及協助處理陳情請願事項 11. 受理及審核公職人員財產申報事項 12. 其他有關管理事務事項 1. 本公司年度預算之規劃 審核 彙編及執行監督事項 2. 本公司月算 季算 結算 決算之審核 彙編及分析事項 3. 本公司會計制度之規劃及擬訂事項 4. 本公司會計業務章則及作業手冊之擬訂 修正及其執行事項 11

18 部門名稱資訊室法令遵循室各分公司 部門職掌 5. 本公司財務統計報告之分析比較事項 6. 本公司會計事務處理之審核事項 7. 本公司重要採購 營繕工程契約及投資事業之會核事項 8. 有關主管機關規定財務報表等之編製及申報事項 9. 本公司會計檔案管理事項 10 其他有關會計事務處理事項 1. 資訊作業之研究 分析及規劃事項 2. 資訊作業效益之評估及調整事項 3. 資訊作業預算之彙編及控管事項 4. 資訊業務系統開發 設計及維護事項 5. 資訊系統設備之操作管理及維護事項 6. 資訊作業之委託辦理事項 7. 其他有關資訊業務推動事項 1. 本公司法令遵循制度之規劃 管理及執行事項 2. 各種業務章則及契約之會簽 協辦事項 3. 本公司有關法律案件之會簽 諮詢及研議事項 4. 本公司涉訟及非訟案件之協辦及委任律師辦理法律案件之聯繫事項 5. 其他有關法令遵循事務及法律事務事項 1. 地區人身保險業務之招攬及推展事項 2. 人身保險業務之核保事項 3. 人身保險業務之保全事項 4. 人身保險業務之收費事項 5. 人身保險業務之保戶服務事項 6. 人身保險業務之給付事項 7. 不動產業務事項 8. 放款業務事項 9. 出納業務事項 10. 總務業務事項 11. 會計業務事項 12. 其他本公司指定辦理之事項 12

19 二 董事 監察人 總經理 副總經理 協理 各部門及分支機構主管資料 ( 一 ) 董事 監察人 : 董事及監察人資料 ( 一 ) 104 年 3 月 31 日 國籍職稱或註 ( 註 1) 冊地 董事長中華臺灣金民國控法人股東代表獨立董中華事民國臺灣金控法人股東代表獨立中華董事民國臺灣金控法人股東代表 選 ( 就 ) 任 姓名任 日 期 期 陳素甜 103. 任期 01. 至 郝充仁 103. 任期 01. 至 許永明 103. 任期 01. 至 配具配偶或二偶 選任利用他親等以內關現在未成時人名義係初次持有年子持有持有股目前兼任其他公之其他主選任股數女持主要經 ( 學 ) 歷 ( 註 3) 股份份司之職務管 董事或監日期有股察人 ( 註份 2) 持持持 股股股股股股持持股數比數比數比股比率 職稱 姓名 關係 率 率 率 臺灣金融控股股份有限公政治大學財政研究所碩本公司董事長 司持有本公司 100% 股權士中華民國保險學 ( 股數 17 億股 ) 臺灣金控副總經理 財務會理事 處協理 ; 臺灣銀行董事 中華民國人壽保 國際部經理 財務部經 險商業同業公會 理 國際金融業務分行經理事 理 美國伊利諾大學經濟博 淡江大學保險系 士 副教授 內政部國民年金監理委 員會委員 ; 金管會保險局 人身保單審查委員 ; 國泰 人壽保險公司企劃部辦 事員 英國愛丁堡大學博士 政治大學風險管 臺銀人壽獨立董事 ; 臺灣理與保險學系教 銀行獨立董事 ; 臺灣金控授兼系主任 獨立董事 ; 政治大學風險 管理與保險學系專任教 授 ; 成功大學企業管理學 系暨國際企業管理研究 所專 ( 兼 ) 任教授 副教 授 助理教授 13

20 國籍職稱或註 ( 註 1) 冊地 董事中華臺灣金民國控法人股東代表董事中華臺灣金民國控法人股東代表董事中華臺灣金民國控法人股東代表董事中華臺灣金民國控法人股東代表 選 ( 就 ) 任 姓名任 日 期 期 蔡吉盛 103. 任期 01. 至 朱曼怡 103. 任期 01. 至 史美珪 103. 任期 01. 至 許永明 103. 任期 09. 至 配具配偶或二偶 選任利用他親等以內關現在未成時人名義係初次持有年子持有持有股目前兼任其他公之其他主選任股數女持主要經 ( 學 ) 歷 ( 註 3) 股份份司之職務管 董事或監日期有股察人 ( 註份 2) 持持持 股股股股股股持持股數比數比數比股比率 職稱 姓名 關係 率 率 率 102. 政治大學經營管理碩士本公司總經理 臺銀人壽副總經理 ; 臺灣中華民國保險學 27 銀行人壽保險部經理 ; 原會理事 中央信託局人壽保險處 科長 襄理 專門委員 副經理 經理 102. 臺灣大學商學研究所碩 臺灣金控經營管 士 理處策略長 29 臺灣金控資訊處資訊 長 行政管理處協理 ; 臺 銀綜合證券監察人 ; 臺灣 銀行資訊室專門委員兼 副主任 ; 原中央信託局資 訊處處長 102. 臺灣大學商學研究所碩 臺灣銀行財富管 士 理部經理 22 臺灣銀行松山分行經 理 大安分行經理 信安 分行經理 ; 原中央信託局 信義分行經理 人壽保險 處襄理 103. 英國愛丁堡大學博士 政治大學風險管 臺銀人壽獨立董事 ; 臺灣理與保險學系教 24 銀行獨立董事 ; 臺灣金控授兼系主任 獨立董事 ; 政治大學風險 管理與保險學系專任教 授 ; 成功大學企業管理學 系暨國際企業管理研究 所專 ( 兼 ) 任教授 副教 授 助理教授 14

21 國籍職稱或註 ( 註 1) 冊地 董事中華臺灣金民國控法人股東代表勞工董中華事民國臺灣金控法人股東代表勞工董中華事民國臺灣金控法人股東代表監察人中華臺灣金民國控法人股東代表 選 ( 就 ) 任 姓名任 日 期 期 潘仁傑 104. 任期 03. 至 樓沛安 103. 任期 01. 至 呂宗正 103. 任期 03. 至 謝志東 103. 任期 01. 至 配具配偶或二偶 選任利用他親等以內關現在未成時人名義係初次持有年子持有持有股目前兼任其他公之其他主選任股數女持主要經 ( 學 ) 歷 ( 註 3) 股份份司之職務管 董事或監日期有股察人 ( 註份 2) 持持持 股股股股股股持持股數比數比數比股比率 職稱 姓名 關係 率 率 率 104. 中興大學會計學系 臺灣銀行會計處 中華開發金融控股 ( 股 ) 處長兼任臺灣金 02. 公司董事 ; 臺億建築經理控財務長 ( 股 ) 公司董事 ; 第一金融 控股 ( 股 ) 公司監察人 ; 臺 灣銀行秘書處處長 ; 臺灣 銀行總經理辦公室研究 員 ; 臺灣中小企業銀行總 經理辦公室研究員 ; 臺灣 新光銀行財務部經理 98. 淡江大學保險學系保險 臺銀人壽助理壽 經營碩士 險管理師 25 臺銀人壽企業工會理事 長 助理壽險管理師 ; 原 中央信託局助理壽險管 理員 103. 大同大學資訊經營研究 臺銀人壽程式設 所碩士 計師 03 臺銀人壽企業工會常務 理事 資訊室程式設計 師 ; 臺灣銀行資訊室程式 設計師 ; 原中央信託局程 式設計師 98. 東海大學公共行政研究 財政部國庫署 所結業 菸酒管理組組長 25 財政部國庫署專門委 員 副組長 ; 臺灣省政府 財政廳專門委員 15

22 配具配偶或二偶 選任利用他親等以內關現在未成時人名義係初次持有年子持有持有股目前兼任其他公之其他主國籍選 ( 就 ) 任選任股數女持主要經 ( 學 ) 歷 ( 註 3) 職稱股份份司之職務管 董事或監或註姓名任日日期有股 ( 註 1) 察人冊地期期 ( 註份 2) 持 持 持 股股股股股股持持股數比數比數比股比率 職稱 姓名 關係 率 率 率 監察人中華黃振瑩 103. 任期 100. 臺灣大學商學系國貿組臺灣銀行公教保 臺灣金控法人股東代表 民國 至 大學畢業 臺銀消費金融險部經理部副經理 館前分行研究員 ; 原中央信託局外匯業務處副理 調研處副處長 企劃處副處長 秘書處副處長 註 1: 法人股東應將法人股東名稱及代表人分別列示 ( 屬法人股東代表者, 應註明法人股東名稱 ), 並應填列下表一 註 2: 填列首次擔任公司董事或監察人之時間, 如有中斷情事, 應附註說明 註 3: 與擔任目前職位相關之經歷, 如於前揭期間曾於查核簽證會計師事務所或關係企業任職, 應敘明其擔任之職稱及負 責之職務 表一 : 法人股東之主要股東 104 年 3 月 31 日 法人股東名稱 法人股東之主要股東 臺灣金融控股股份有限公司財政部 ( 持股 100%) 16

23 董事及監察人資料 ( 二 ) 104 年 3 月 31 日 姓名 條件 ( 註 1) 商務 法務 財務 會計或公司業務所須相關科系之公私立大專院校講師以上 是否具有五年以上工作經 驗 法官 檢察官 律師 會計師或其他與公司業務所需之國家考試及格領有證書之專門職業及技術人員 商務 法務 財務 會計或公司業務所須之工作經驗 符合獨立性情形 ( 註 2) 兼任其他公開發行公司獨立董事家數 陳素甜 V V V V V V V V V 0 郝充仁 V V V V V V V V V 0 許永明 V V V V V V V V V 0 蔡吉盛 V V V V V V V V V 0 朱曼怡 V V V V V V V V 0 史美珪 V V V V V V V V 0 潘仁傑 V V V V V V V V 0 樓沛安 V V V V V V V V 0 呂宗正 V V V V V V V V 0 謝志東 V V V V V V V V V 0 黃振瑩 V V V V V V V V 0 註 1: 欄位多寡視實際數調整 註 2: 各董事 監察人於選任前二年及任職期間符合下述各條件者, 請於各條件代號下方空格中打 V" (1) 非為公司或其關係企業之受僱人 (2) 非公司或其關係企業之董事 監察人 ( 但如為公司或其母公司 公司直接及間接持有表決權之 股份超過百分之五十之子公司之獨立董事者, 不在此限 ) (3) 非本人及其配偶 未成年子女或以他人名義持有公司已發行股份總額百分之一以上或持股前十 名之自然人股東 (4) 非前三款所列人員之配偶 二親等以內親屬或三親等以內直系血親親屬 (5) 非直接持有公司已發行股份總額百分之五以上法人股東之董事 監察人或受僱人, 或持股前五 名法人股東之董事 監察人或受僱人 (6) 非與公司有財務或業務往來之特定公司或機構之董事 ( 理事 ) 監察人( 監事 ) 經理人或持 股百分之五以上股東 (7) 非為公司或關係企業提供商務 法務 財務 會計等服務或諮詢之專業人士 獨資 合夥 公 司或機構之企業主 合夥人 董事 ( 理事 ) 監察人( 監事 ) 經理人及其配偶 但依股票上 市或於證券商營業處所買賣公司薪資報酬委員會設置及行使職權辦法第七條履行職權之薪資 報酬委員會成員, 不在此限 (8) 未與其他董事間具有配偶或二親等以內之親屬關係 (9) 未有公司法第 30 條各款情事之一 (10) 未有公司法第 27 條規定以政府 法人或其代表人當選 17

24 ( 二 ) 總經理 副總經理 協理 各部門及分支機構主管 : 總經理 副總經理 協理 各部門及分支機構主管資料 104 年 3 月 31 日 職稱 ( 註 1) 國籍姓名 選 ( 就 ) 任日期 持有股份 配偶 未成年子女持有股份 利用他人名義持有股份 主要經 ( 學 ) 歷 ( 註 2) 目前兼任其他公司之職務 具配偶或二親等以內關係之經理人 股數 持股比率 股數 持股比率 股數 持股比率 職稱姓名關係 總經理 中華民國蔡吉盛 102/ 政治大學經營管理系碩士 副總經理 ( 執行法遵長 中華民國陳家明 103/ 東吳大學法律學系碩士 職務 ) 副總經理 ( 兼風控長 ) 中華民國江韶文 104/ 政治大學應用數學系 代理總稽核 中華民國周園藝 103/ 淡江大學保險學系 代理經理 中華民國林逸清 103/ 政治大學經營管理系碩士 經理中華民國劉啟聖 103/ 美國康乃狄克大學精算數學所碩士 經理 中華民國李淬 103/ 逢甲大學保險學系碩士 代理經理 中華民國黃淑妙 103/ 台中商專銀保科五專 代理經理 中華民國吳芳琪 103/ Memphis 大學企管研究所碩士 經理 中華民國陳淑娟 103/ 臺灣科技大學管理研究所博士 代理經理 中華民國丁翠菁 103/ 中興大學地政系 經理 中華民國賴素真 103/ 淡江大學保險學系碩士

25 主任 中華民國吳淑蕙 103/ 中興大學會計學系 代理主任 中華民國李乃賢 103/ 陸軍財務經理學校財務經理大學 經理 中華民國范金雄 103/ 紐約州立大學電腦科學研究所碩士 經理中華民國蔣繼江 103/ 東海大學企業管理學系 經理中華民國蘇睿信 103/ 美國賓汐法尼亞大學都市計畫類碩士 經理 中華民國謝素月 103/ 台灣大學社會系 經理 中華民國田明誠 103/ 逢甲大學國際貿易學系 經理 中華民國黃素鳳 103/ 淡江大學會計學系 代理經理 中華民國吳文貴 097/ 政治大學國貿系 經理 中華民國蘇瑛玟 099/ 銘傳商專銀保科三專 經理 中華民國黃維文 103/ 高雄第一科技大學風險管理與保險系碩士 美國喬治亞州州立大學精算系經理中華民國洪佩芝 103/ 碩士 經理中華民國蔡振世 103/ 東吳大學商用數學系 註 1: 應包括總經理 副總經理 協理 各部門及分支機構主管資料, 以及凡職位相當於總經理 副總經理或協理者, 不論職稱, 亦均應予揭露 註 2: 與擔任目前職位相關之經歷, 如於前揭期間曾於查核簽證會計師事務所或關係企業任職, 應敘明其擔任之職稱及負責之職務 19

26 三 最近年度支付董事 監察人 總經理及副總經理之酬金 : ( 一 ) 董事之酬金 董事 ( 含獨立董事 ) 之酬金單位 : 新臺幣千元 職稱姓名 報酬 (A) 本公司 財務報告內所有公司 退職退休金 (B) 本公司 董事酬金兼任員工領取相關酬金 財務報告內所有公司 盈餘分配之酬勞 (C) 本公司 財務報告內所有公司 業務執行費用 (D) 本公司 財務報告內所有公司 A B C 及 D 等四項總額占稅後純益之比例 本公司 財務報告內所有公司 薪資 獎金及特支費等 (E) 本公司 財務報告內所有公司 退職退休金 (F) 本公司 財務報告內所有公司現金紅利金額 盈餘分配員工紅利 (G) 本公司 股票紅利金額 財務報告內所有公司 現金紅利金額 股票紅利金額 員工認股權憑證得認購股數 (H) 本公司 財務報告內所有公司 A B C D E F 及 G 等七項總額占稅後純益之比例 本公司 財務報告內所有公司 有無領取來自子公司以外轉投資事業酬金 董事長陳素甜 , 無 董事蔡吉盛 , 無 董事許永明 無 董事郝充仁 無 董事朱曼怡 無 董事史美珪 無 董事樓沛安 無 董事呂宗正 , 無 註 1: 本公司 103 年度為稅後淨損註 2: 許獨立董事永明於 103/8/1 解任註 3: 許董事永明於 103/9/24 就任 20

27 董事酬金級距表 董事姓名 給付本公司各個董事酬金級距 低於 2,000,000 元 前四項酬金總額 (A+B+C+D) 前七項酬金總額 (A+B+C+D+E+F+G) 本公司 許永明 郝充仁朱曼怡 史美珪 財務報告內所有公司 許永明 郝充仁朱曼怡 史美珪 本公司 財務報告內所有公司 樓沛安 呂宗正樓沛安 呂宗正 2,000,000 元 ( 含 )~5,000,000 元 ( 不含 ) 陳素甜 蔡吉盛陳素甜 蔡吉盛 5,000,000 元 ( 含 )~10,000,000 元 ( 不含 ) 10,000,000 元 ( 含 )~15,000,000 元 ( 不含 ) 15,000,000 元 ( 含 )~30,000,000 元 ( 不含 ) 30,000,000 元 ( 含 )~50,000,000 元 ( 不含 ) 50,000,000 元 ( 含 )~100,000,000 元 ( 不含 ) 100,000,000 元以上 總計 4 人 4 人 4 人 4 人 21

28 ( 二 ) 監察人之酬金 監察人之酬金單位 : 新臺幣千元 職稱姓名 本公司 報酬 (A) 財務報告內所有公司 監察人酬金 盈餘分配之酬勞 (B) 本公司 財務報告內所有公司 本公司 業務執行 費用 (C) 財務報告內所有公司 A B 及 C 等三項總額占稅後純益之比例 本公司 財務報告內所有公司 有無領取來自子公司以外轉投資事業酬金 監察人謝志東 無 監察人黃振瑩 無 22

29 監察人酬金級距表 監察人姓名 給付本公司各個監察人酬金級距 前三項酬金總額 (A+B+C) 本公司財務報告內所有公司 D 低於 2,000,000 元謝志東 黃振瑩謝志東 黃振瑩 2,000,000 元 ( 含 )~ 5,000,000 元 ( 不含 ) 5,000,000 元 ( 含 )~10,000,000 元 ( 不含 ) 10,000,000 元 ( 含 )~15,000,000 元 ( 不含 ) 15,000,000 元 ( 含 )~30,000,000 元 ( 不含 ) 30,000,000 元 ( 含 )~50,000,000 元 ( 不含 ) 50,000,000 元 ( 含 )~100,000,000 元 ( 不含 ) 100,000,000 元以上 總計 2 人 2 人 23

30 ( 三 ) 總經理及副總經理之酬金 總經理及副總經理之酬金單位 : 新臺幣千元 職稱姓名 本公司 薪資 (A) 退職退休金 (B) 財務報告內所有公司 本公司 財務報告內所有公司 獎金及特支費等等 (C) 本公司 財務報告內所有公司 盈餘分配之員工紅利金額 (D) 現金紅利金額 本公司 股票紅利金額 財務報告內所有公司 現金紅利金額 股票紅利金額 A B C 及 D 等四項總額占稅後純益之比例 (%) 本公司 財務報告內所有公司 取得員工認股權憑證數額 本公司 財務報告內所有公司 取得限制員工權利新股數額 本公司 財務報告內所有公司 有無領取來自子公司以外轉投資事業酬金 總經理蔡吉盛 2, 無 副總經理陳家明 1, 無 副總經理簡清芬 , 無 副總經理彭曼如 , 無 總稽核周園藝 1, 無 註 : 陳家明先生原為本公司總稽核, 於 103/07/07 選任副總經理 ; 簡清芬先生原為本公司副總經理, 於 103/07/16 退休 ; 彭曼如女士原為本公司副總經理, 於 103/06/04 退休 ; 周園藝女士原為本公司主任秘書, 於 103/07/07 代理總稽核 24

31 總經理及副總經理酬金級距表 給付本公司各個總經理及副總經理酬金級距 總經理及副總經理姓名 本公司財務報告內所有公司 E 低於 2,000,000 元 2,000,000 元 ( 含 )~5,000,000 元 ( 不含 ) 蔡吉盛 陳家明 周園藝蔡吉盛 陳家明 周園藝 5,000,000 元 ( 含 )~10,000,000 元 ( 不含 ) 10,000,000 元 ( 含 )~15,000,000 元 ( 不含 ) 簡清芬 彭曼如簡清芬 彭曼如 15,000,000 元 ( 含 )~30,000,000 元 ( 不含 ) 30,000,000 元 ( 含 )~50,000,000 元 ( 不含 ) 50,000,000 元 ( 含 )~100,000,000 元 ( 不含 ) 100,000,000 元以上 總計 5 人 5 人 註 : 簡清芬先生及彭曼如女士酬金含退職退休金計算 ( 四 ) 配發員工紅利之經理人姓名及配發情形 : 無 25

32 ( 五 ) 本公司及合併報表所有公司於最近二年度支付本公司董事 監察人 總經理及副總經理酬金總額占個體或個別財務報告稅後純 益比例之分析並說明給付酬金之政策 標準與組合 訂定酬金之程序 與經營績效及未來風險之關聯性 : 項目 103 年度 102 年度 本公司合併本公司合併 支付本公司董事 監察人 總經理及副總經理酬金占個別財務報告稅後純益比例 ( 註 1) - ( 註 1) - 註 : 1. 本公司 103 年度及 102 年度支付董事 監察人 總經理及副總經理酬金總額分別 39,250 千元及 12,439 千元, 因 102 年度及 103 年度稅後純益為負值, 爰不列示比例 2. 本公司為臺灣金融控股股份有限公司 ( 財政部 100% 持有 ) 之子公司, 董事 監察人 總經理及副總經理等之酬金標準皆依行政院及財政部相關規定辦理 26

33 四 公司治理運作情形 ( 一 ) 董事會運作情形 董事會運作情形資訊 年度董事會開會 14 次 (A), 董事監察人出列席情形如下 : 職稱 姓名 ( 註 1) 實際出 ( 列 ) 席次數 (B) 委託出席次數 實際出 ( 列 ) 席率 (%) B/A ( 註 2) 備註 董事長 陳素甜 % 董事 蔡吉盛 % 董事 朱曼怡 % 董事 史美珪 % 董事許永明 % 到任, 應出席 3 次 董事樓沛安 % 董事呂宗正 % 到任, 應出席 11 次 獨立董事郝充仁 % 獨立董事許永明 % 到任 解任, 應出席 9 次 監察人謝志東 % 監察人黃振瑩 % 註 1: 董事 監察人屬法人者, 應揭露法人股東名稱及其代表人姓名 註 2: (1) 年度終了日前有董事監察人離職者, 應於備註欄註明離職日期, 實際出 ( 列 ) 席率 (%) 則以其在職期間董事會開會次數及其實際出 ( 列 ) 席次數計算之 (2) 年度終了日前, 如有董事監察人改選者, 應將新 舊任董事監察人均予以填列, 並於備註欄註明該董事監察人為舊任 新任或連任及改選日期 實際出 ( 列 ) 席率 (%) 則以其在職期間董事會開會次數及其實際出 ( 列 ) 席次數計算之 2. 其他應記載事項 : (1) 證交法第 14 條之 3 所列事項暨其他經獨立董事反對或保留意見且有紀錄或書面聲明之董事會議決事項, 應敘明董事會日期 期別 議案內容 27

34 所有獨立董事意見及公司對獨立董事意見之處理 : 無 (2) 董事對利害關係議案迴避之執行情形, 應敘明董事姓名 議案內容 應 利益迴避原因以及參與表決情形 : 開會日期董事姓名議案內容 史美珪 本公司為配合壽險公會所報經金管會核復修正後准予備查之 銀行 證券商 保險公司 保險代理人或保險經紀人合作推廣契約書範本 修正, 擬與臺灣銀行股份有限公司及臺銀綜合保險經紀人股份有限公司重新簽訂合作推廣契約書案 史美珪 本公司為辦理本公 司與臺灣銀行信託 部簽訂之 信字 第 號投資型 保險商品專設帳簿 資產信託契約 - 結 構型債券 及其嗣 後之信託契約修訂 書 修約及續約事 宜經紀人 ( 股 ) 公司 簽訂產品上架協議 書案 史美珪 本公司為因應資訊 業務作業之需要, 擬委託臺灣銀行辦 理資訊作業所需各 項服務案 應利益迴避原因涉及董事自身利害關係之事項 董事自行迴避 涉及董事自身利害關係之事項 董事自行迴避 涉及董事自身利害關係之事項 董事自行迴避 參與表決情形未參與討論及表決 未參與討論及表決 未參與討論及表決 (3) 當年度及最近年度加強董事會職能之目標與執行情形評估 : 102 年委託中華公司治理協會辦理 公司治理制度 評鑑, 就 股東權益保障 強化董事會職能 發揮監察人功能 管理階層的紀律與溝通 利害關係人權益的尊重與社會責任 金融產業風險指標 保險業產業風險管理 保險業資訊揭露 等構面進行評鑑,103 年依照評鑑建議加強 28

35 董事會職能, 使公司治理制度更臻完善 ( 二 ) 審計委員會運作情形或監察人參與董事會運作情形 : 本公司無審計委員會之設置 監察人參與董事會運作情形 103 年度董事會開會 14 次 (A), 出列席情形如下 : 實際出席次數實際出席率 (%) 職稱姓名 (B) (B/A)( 註 ) 監察人謝志東 % 備註 監察人黃振瑩 13 93% 其他應記載事項 : 一 監察人之組成及職責 : 本公司國營事業, 監察人均由母公司臺灣金融控股公司指派, 並遵依 財政部派任公民營事業機構負責人經理人董監事管理要點 及臺灣金融控股公司 章程 所屬投資事業股全代表遴派暨管理準則 辦理, 並於本公司 章程 明訂監察人之職權 二 監察人列席董事會如有陳述意見, 應敘明董事會日期 期別 議案內容 董事會決議結果以及公司對監察人陳述意見之處理 : 無 註 1: 年度終了日前有監察人離職者, 應於備註欄註明離職日期, 實際列席率 (%) 則以其在職期間實際列席次數計算之 註 2: 年度終了日前, 有監察人改選者, 應將新 舊任監察人均予以填列, 並於備註欄註明該監察人為舊任 新任或連任及改選日期 實際列席率 (%) 則以其在職期間實際列席次數計算之 ( 三 ) 公司治理運作情形及其與上市上櫃公司治理實務守則差異情形及原因 : 無 ( 四 ) 公司如有設置薪資報酬委員會者, 應揭露其組成 職責及運作情形 : 本公司無薪酬委員會之設置 ( 五 ) 履行社會責任情形 : 公司對環保 社區參與 社會貢獻 社會服務 社會公益 消費者權益 人權 安全衛生與其他社會責任活動所採行之制度與措施及履行情形 : 與上市上櫃公司企項目運作情形業社會實務守則差異情形及原因一 落實公司治理無 ( 一 ) 公司是否訂定企業社會 ( 一 ) 總公司配合金控集團規責任政策或制度, 以及劃, 參與集團舉辦之各檢討實施成效? 項藝文及社會公益活 29

36 項目 ( 二 ) 公司是否定期舉辦社會責任教育訓練? ( 三 ) 公司是否設置推動企業社會責任專 ( 兼 ) 職單位, 並由董事會授權高階管理階層處理, 及向董事會報告處理情形? ( 四 ) 公司是否訂定合理薪資報酬政策, 並將員工績效考核制度與企業社會責任政策結合, 及設立明確有效之獎勵與懲戒制度? 運作情形動, 另各分公司亦積極參與全國各地之公益慈善活動 另為配合主管機關照護經濟弱勢團體政策, 本公司持續推動微型保險業務, 並列入各分公司績效考核, 定期追蹤檢視執行成效 ( 二 ) 本公司為加強同仁對於企業社會責任之觀念, 辦理 上市上櫃公司誠信經營與企業社會責任座談會 之外部訓練 ( 三 ) 本公司未設置推動企業社會責任專 ( 兼 ) 職單位 ( 四 ) 本公司為國營事業機構, 有關員工待遇依 財政部所屬事業機構用人費薪給管理要點 訂定, 考核獎金及績效獎金發行係依循 財政部所屬國營金融保險事業機構人員考核辦法 及 財政部所屬事業機構經營績效獎金實施要點 辦理 與上市上櫃公司企業社會實務守則差異情形及原因 二 發展永續環境 ( 一 ) 公司是否致力於提升各項資源之利用效率, 並使用對環境負荷衝擊低之再生物料? ( 二 ) 公司是否依其產業特性建立合適之環境管理制度? ( 一 ) 落實節能減碳, 影印紙 衛生紙 碳粉匣等消耗性用品, 及電腦 車輛 事務機器等設備, 均採用具環保標章之綠色環保產品 ( 二 ) 總公司依據母公司臺灣 無 30

37 項目 ( 三 ) 公司是否注意氣候變遷對營運活動之影響, 並執行溫室氣體盤查 制定公司節能減碳及溫室氣體減量策略? 三 維護社會公益 ( 一 ) 公司是否依照相關法規及國際人權公約, 制定相關之管理政策與程序? ( 一 ) 公司是否建置員工申訴機制及管道, 並妥適處理? ( 三 ) 公司是否提供員工安全與健康之工作環境, 並對員工定期實施安全與健康教育? ( 四 ) 公司是否建立員工定期溝通之機制, 並以合理方式通知對員工可能造成重大影響之營運變動? ( 五 ) 公司是否為員工建立有效之職涯能力發展培訓計畫? ( 六 ) 公司是否就研發 採購 生產 作業及服務流程等制定相關保護消費者權益政策及申訴程序? ( 七 ) 對產品與服務之行銷及標示, 公司是否遵循相關法規及國際準則? ( 八 ) 公司與供應商來往前, 是否評估供應商過去有無影響環境與社會之紀錄? ( 九 ) 公司與其主要供應商之 運作情形金控公司之 四省專案 執行計畫, 針對節約用電 用水 用油 用紙之四省專案訂定年度目標, 加強宣導節約措施 ( 三 ) 同上 ( 一 ) 本公司工作規則之修訂均依規向主管機關勞動局報備並副知企業工會 ; 有關人力資源業務之相關法規均建置在金控集團法規檢索系統中, 以利員工遵循 ( 二 ) 本公司於企業內部資訊網建置 董事長信箱 總經理交流道 監察人信箱 等申訴機制及管道, 並有專人負責處理 ( 三 ) 遵照勞工健康保護規則規定, 定期實施一般健康檢查 另為確保員工工作環境安全, 每年依照安全衛生計畫, 定期對員工實施安全衛生訓練及辦公室工作環境檢測 ( 四 ) 本公司為強化公司內部溝通, 建立 董事長信箱 總經理信箱 監察人信箱 及 員工交流園地 等, 不僅使同仁之建議能迅速辦理, 更有效解決同仁反映事項 與上市上櫃公司企業社會實務守則差異情形及原因 無 31

38 項目契約是否包含供應商如涉及違反其企業社會責任政策, 且對環境與社會有顯著影響時, 得隨時終止或解除契約之條款? 四 加強資訊揭露 ( 一 ) 公司是否於其網站及公開資訊觀測站等處揭露具攸關性及可靠性之企業社會責任相關資訊? 運作情形 ( 五 ) 本公司訂定年度訓練計畫, 其中針對各項專業業務辦理內 外部之教育訓練, 以充實專業並落實作業面能力 ; 另對於基層主管 中階主管及高階主管開辦管理課程, 以強化其領導統御 協調溝通之能力, 並有效提升管理能力 ( 六 ) 各項採購案件程序均依政府採購法相關規定辦理 ( 七 ) 本公司商品與服務之行銷及標示, 符合主管機關法規及國際準則 ( 八 ) 各項採購案件均依規定查詢確認非屬政府拒絕往來廠商 ( 九 ) 各項採購案件所簽訂之契約條款均採主管機關之契約範本 ( 一 ) 本公司依據 人身保險業辦理資訊公開管理辦法 於保險業公開資訊觀測站及本公司官網揭露履行社會責任情形並定期更新 與上市上櫃公司企業社會實務守則差異情形及原因 無 五 公司如依據 上市上櫃公司企業社會責任實務守則 訂有本身之企業社會責任守則者, 請敘明其運作與所訂守則之差異情形 : 本公司未另訂有企業社會責任實務守則, 相關事宜依 保險業公司治理實務守則 辦理 32

39 項目 運作情形 與上市上櫃公司企業社會實務守則差異情形及原因 六 其他有助於瞭解企業社會責任運作情形之重要資訊 : 本公司為落實政府照護經濟弱勢族群政策, 推動微型保險業務不餘遺力,103 年 10 月榮獲金管會 103 年度微型保險競賽中 利惠人群 獎殊榮 七 公司企業社會責任報告書如有通過相關驗證機構之查證標準, 應加以敘明 : 現代保險教育事務基金會於 103 年 4 月 1 日公布 全國財金保險系所就業意願 調查結果, 本公司在 內勤組 及 外勤組 均獲得 保險龍鳳獎 - 優等獎 註 1: 運作情形不論勾選 是 或 否, 均應於摘要說明欄位敘明 註 2: 公司已編製企業社會責任報告書者, 摘要說明得以註明查閱企業社會責任報告書方式及索引頁次替代之 33

40 ( 六 ) 公司履行誠信經營情形及採行措施 : 評估項目 一 訂定誠信經營政策及方案 ( 一 ) 公司是否於規章及對外文件中明示誠信經營之政策 作法, 以及董事會與管理階層積極落實經營政策之承諾? ( 二 ) 公司是否訂定防範不誠信行為方案, 並於各方案內明定作業程序 行為指南 違規之懲戒及申訴制度, 且落實執行? ( 三 ) 公司是否對 上市上櫃公司誠信經營守則 第七條第二項各款或其他營業範圍內具較高不誠信行為風險之營業活動, 採行防範措施? 運作情形 ( 註 1) 是否摘要說明 V V V ( 一 ) 本公司為唯一國營壽險公司, 始終秉持穩健踏實的經營理念, 用心打造誠信可託的企業形象, 是本公司最大的競爭優勢 ( 二 ) 為防範不誠信行為, 本公司訂有 工作規則, 作為員工行為準繩 ; 另訂有本公司投資型保險商品銷售作業規定及本公司投資人員職業道德行為須知, 予以規範 ( 三 ) 本公司非上市上櫃公司, 故未訂定 與上市上櫃公司誠信經營守則差異情形及原因 無 34

41 二 落實誠信經營 ( 一 ) 公司是否評估往來對象之誠信紀錄, 並於其與往來交易對象簽訂之契約中明訂誠信行為條款? ( 二 ) 公司是否設置隸屬董事會之推動企業誠信經營專 ( 兼 ) 職單位, 並定期向董事會報告其執行情形? ( 三 ) 公司是否制定防止利益衝突政策 提供適當陳述管道, 並落實執行? ( 四 ) 公司是否為落實誠信經營已建立有效的會計制度 內部控制制度, 並由內部稽核單位定期查核, 或委託會計師執行查核? ( 五 ) 公司是否定期舉辦誠信經營之內 外部之教育訓練? V V V V V ( 一 ) 各項採購案件均依規定查詢確認非屬政府拒絕往來廠商, 且簽訂之契約條款均採主管機關之契約範本 ( 二 ) 本公司董事會及高階主管遵依母公司臺灣金控公司之 董事 監察人與經理人道德行為準則, 公平對待客戶 員工, 不得透過操縱 隱匿 濫用其基於職務所獲悉之資訊 對重要事項做不實陳述或其他不公平之交易方式而獲取不當利益 ( 三 ) 本公司 章程 董事會組織規程 及 董事會議事規則 等章則, 均已明訂董事利益迴避之相關規範 ( 四 ) 本公司訂有 會計制度 並依 保險業內部控制及稽核制度實施辦法 訂有 內部控制制度 及 內部控制制度自行查核評估程序實施規則 ( 五 ) 本公司為加強同仁對於誠信經營之觀念, 辦理 上市上櫃公司誠信經營與企業社會責任座談會 之外部訓練 無 35

42 三 公司檢舉制度之運作情形 ( 一 ) 公司是否訂定具體檢舉及獎勵制度, 並建立便利檢舉管道, 及針對被檢舉對象指派適當之受理專責人員? ( 二 ) 公司是否訂定受理檢舉事項之調查標準作業程序及相關保密機制? ( 三 ) 公司是否採取保護檢舉人不因檢舉而遭受不當處置之措施? V V V ( 一 ) 本公司雖未訂定具體檢舉及獎勵制度, 但本公司為國營事業機構, 遵循行政院訂定 獎勵保護檢舉貪污瀆職辦法 法務部發放檢舉貪污瀆職案件獎金注意事項 等辦理, 並指派專責人員受理檢舉案件 ( 二 ) 本公司雖未訂定具體受理檢舉事項之調查標準作業程序及相關保密機制, 但遵循行政院訂定 獎勵保護檢舉貪污瀆職辦法 法務部發放檢舉貪污瀆職案件獎金注意事項 等辦理 ( 三 ) 依據行政院訂定 獎勵保護檢舉貪污瀆職辦法, 對檢舉人身份絕對保密 無 四 加強資訊揭露 ( 一 ) 公司是否於其網站及公開資訊觀測站, 揭露其所訂誠信經營守則內容及推動成效? V 本公司依 人身保險業辦理資訊公開管理辦法 於保險業公開資訊觀測站及本公司官網揭露經營資訊並定期更新 無 五 公司如依據 上市上櫃公司誠信經營守則 訂有本身之誠信經營守則者, 請敘明其運作與所訂守則之差異情形 : 無 六 其他有助於瞭解公司誠信經營運作情形之重要資訊 ( 如公司檢討修正其訂定之誠信經營守則等情形 ): 無 註 1: 運作情形不論勾選 是 或 否, 均應於摘要說明欄位敘明 註 2: 公司已編製企業社會責任報告書者, 摘要說明得以註明查閱企業社會責任報告書方式及索引頁次代替之 36

43 ( 七 ) 公司如有訂定公司治理守則及相關規章者, 應揭露其查詢方式 : 本公司之公司治理執行情形及相關規章, 均於本公司官網之 資訊公開 專區公告 ( ( 八 ) 其他足以增進對公司治理運作情形之瞭解的重要資訊本公司於 102 年委託中華公司治理協會辦理 公司治理制度 評鑑,103 年依照評鑑建議賡續辦理, 使公司治理制度更臻完善 37

44 ( 九 ) 內部控制制度執行狀況應揭露下列事項 : 1. 內部控制制度聲明書 38

45 2. 會計師內部控制制度查核報告 ( 請插入會計師內部控制制度查核報告 pdf 檔 -1 頁 ) 38 39

46 ( 十 )103 年度及截至年報刊印日止公司及其內部人員依法被處罰 公司對其內部人員違反內部控制制度規定之處罰 主要缺失與改善情形 1. 金管會對本公司銷售之二項商品經查 101 年底有法定責任準備金不足之情事, 雖已於 102 年第 1 季補足, 惟 101 年底實際提存金額確實有短少之現象, 於 103 年 1 月 22 日依保險法第 171 條規定處以罰鍰新台幣 60 萬元, 公司內部計有 1 人核定懲處申誡 改善情形 : 本公司已完成缺失改善 2. 金管會對於本公司因招攬 核保等控制作業之處理程序缺失, 違反保險法相關規定, 於 103 年 4 月 21 日依保險法第 171 條之 1 第 4 項規定處以罰鍰新台幣 60 萬元, 公司內部計有 1 人核定懲處申誡 改善情形 : 本公司已完成缺失改善 3. 金管會對本公司一般業務檢查報告所揭缺失事項, 查違反保險法相關規定之情事 於 104 年 2 月 9 日依保險法第 171 條之 1 第 4 項及第 5 項規定核處罰鍰新臺幣 180 萬元整及保險法第 149 條第 1 項規定予以 1 項糾正 改善情形 : 本公司已完成缺失改善 4. 本公司 103 年 3 月 7 日承保吳 德君投保之 安心貸減額定期壽險 (102) 保單, 本公司於核保時訂有財務核保作業規定, 達一定條件保件應採行財務核保作業, 惟本案 業務員報告書 之家庭年收入有不一致或填寫錯誤之情形, 本公司核保人員未確實釐清即逕以家庭年收入較高者為基礎計算應辦理財務核保之條件, 且未取得銀行徵信資料或查證要 ( 被 ) 保險人財務狀況, 有未確實執行核保處理制度及程序之情事, 且有礙健全經營之虞, 核與保險法第 148 條之 3 第 2 項授權訂定之 保險業招攬及核保理賠辦法 第 7 條第 1 項第 3 款 第 8 款第 6 目及第 17 條規定不符 於 104 年 3 月 3 日依保險法第 171 條之 1 第 5 項規定處以罰鍰新臺幣 180 萬元整 保險法第 149 條第 1 項規定予以糾正並解除本公司核保人員之職務及停止受理 房貸壽險新契約 ( 改善計劃經金管會認可始得恢復 ) 改善情形 : 本公司已完成缺失改善並於 104 年 3 月 20 日接獲金管會來函, 同意本公司自文到翌日起可恢復受理 房貸壽險新契約 本公司已於 104 年 3 月 24 日發函業務通路恢復銷售 房貸壽險新契約 5. 臺北市政府勞動檢查處於 103 年 11 月 11 日及 25 日派員至本公司實施勞動檢查, 發現本公司與勞工簽訂定期勞動契約, 惟工作內容為進行登打資料 等庶務工作屬繼續性工作, 應為不定期契約, 經臺北市政府 104 年 3 月 18 日函送裁處書, 以本公司因違反勞動基準法第 9 條第 1 項規定, 裁處新臺幣 2 萬元整, 並公布受裁處人名稱 負責人姓名 40

47 改善情形 : 本公司已完成缺失改善 ( 十一 ) 最近年度及截至年報刊印日止, 股東會及董事會之重要決議 第 3 屆第 2 次董事會本公司以壽險資金投資不動產案決議 : 全體出席董事一致同意通過 第 3 屆第 3 次董事會 (1) 本公司 102 年度營業報告書 財務報表暨決算盈餘分配案決議 : 全體出席董事一致同意通過 (2) 本公司分紅保單之 102 年度紅利分配報告 案決議 : A. 全體出席董事一致同意通過 B. 對分紅保單之策略, 請精算部及業務部研議後提報董事會 C. 就 102 年度發放紅利客戶可能反映之因應策略及說詞, 請契約服務部主辦, 業務部及精算部協辦 第 3 屆第 4 次董事會 (1) 本公司投資萬泰商銀經與開發金股份轉換合併, 授權投資部得伺機處分案決議 : 本公司董事計 8 席, 出席董事 8 席, 全體出席董事一致同意通過 (2) 本公司派任主任秘書人事案決議 : 全體出席董事一致同意通過 (3) 本公司副總經理退休人事案決議 : 全體出席董事一致同意通過 第 3 屆第 5 次董事會 (1) 本公司改派法令遵循主管人事案決議 : 本董事會董事計 8 席, 出席 8 席, 全體出席董事一致同意通過 (2) 本公司 102 年度 準備金補強計畫 案決議 : 全體出席董事一致同意通過 第 3 屆第 2 次臨時董事會本公司副總經理及總稽核人事案決議 : 本董事會董事 8 席, 出席 8 席, 同意 6 席, 全體董事三分之二以上同意通過 第 3 屆第 6 次董事會 (1) 本公司不動產貸款案決議 : 全體出席董事一致同意通過 (2) 本公司以壽險資金投資不動產案決議 : 全體出席董事一致同意通過 41

48 (3) 本公司 103 年增資計畫案決議 : 全體出席董事一致同意通過 第 3 屆第 7 次董事會本公司執行風控長職務人事案決議 : 全體出席董事一致同意 第 3 屆第 8 次董事會 (1) 本公司授權投資部伺機調整本公司所持有之利害關係人第一金融控股股份有限公司股票部位案決議 : 本董事會董事 7 席, 出席 7 席, 全體出席董事同意當股票部位除權後投報率達 5% 時授權經理部門處分 (2) 本公司 103 年上半年度財務報告案決議 : A. 全體出席董事一致同意通過 B. 另請相關部室辦理下列事項 : a. 精算部就民國 103 年第 2 季財務報告查核結果說明第 23 頁 ( 財務狀況暨經營成果重點分析成本結構 - 同業比較 ) 之佣金費用及營業費用進一步分析 b. 相關部門就目前需以資訊系統處理之會計報表提出需求送交資訊室處理 c. 投資部辦理銀行定存前先洽詢市場報價 第 3 屆第 9 次董事會 (1) 本公司解聘精算人員案決議 : 本董事會董事 7 席, 出席董事 7 席, 全體出席董事一致同意通過 (2) 本公司公司指派精算人員案決議 : 本董事會董事 7 席, 出席董事 7 席, 全體出席董事一致同意通過 第 3 屆第 10 次董事會 (1) 本公司參與臺灣銀行主辦之中龍鋼鐵股份有限公司聯合授信, 借款戶向授信銀行團申請修改原約定之 參考利率 案決議 : 全體出席董事一致同意通過 (2) 本公司以壽險資金投資不動產案決議 : 全體出席董事一致同意通過 (3) 本公司公司章程修正案決議 : 全體出席董事一致同意通過 (4) 本公司總稽核職務人事案決議 : 本董事會董事 8 席, 出席董事 8 席, 全體出席董事一致同意通過 第 3 屆第 11 次董事會 42

49 (1) 本公司裁撤北京代表處案決議 : 全體出席董事一致同意通過 (2) 本公司參與臺灣銀行主辦之友達光電股份有限公司聯合授信, 借款戶向授信銀行團申請修改原適用之 參考利率 案決議 : 全體出席董事一致同意通過 第 3 屆第 12 次董事會 (1) 本公司公司章程修正案決議 : 本公司董事 8 席, 出席董事 5 席, 全體一致同意通過 (2) 本公司風險胃納維持第一指標以資本適足率為呈現方式, 等級為中度 第二指標以中華信用評等為呈現方式, 等級 twaa+ 為標準案決議 : 全體出席董事一致同意通過, 且所有董事皆清楚瞭解所報告風險管理提案之內容 第 3 屆第 14 次董事會 (1) 本公司副總經理人事案決議 : 全體出席董事一致同意通過 (2) 本公司法令遵循主管人事案決議 : 全體出席董事一致同意通過 第 3 屆第 15 次董事會 (1) 本公司參與臺灣銀行主辦之璨圓光電股份有限公司聯合授信, 借款戶向授信銀行團申請 (1) 免予檢視 103 年度合併財務比率,(2) 塗銷部分擔保品暨調整本案乙項授信額度案決議 : 全體出席董事一致同意通過 (2) 本公司 104 年度 105 年度財務及稅務暨內部控制委任會計師查核簽證服務採購案, 業由 安侯建業聯合會計師事務所 得標, 委任方燕玲會計師與李逢暉會計師辦理相關查核簽證事宜案決議 : 全體出席董事一致同意通過 (3) 本公司 103 年度營業報告書 財務報表暨決算盈餘分配案決議 : 全體出席董事一致同意通過 (4) 本公司分紅保單之 103 年度紅利分配報告 案決議 : 全體出席董事一致同意通過 (5) 本公司風控長職務人事案決議 : 全體出席董事一致同意通過 ( 十二 ) 最近年度及截至年報刊印日止董事或監察人對董事會通過重要決議有不同意見且有紀錄或書面聲明者, 其主要內容 : 無 ( 十三 ) 最近年度及截至年報刊印日止, 公司董事長 總經理 會計主管 財務主管 內部稽核主管及研發主管等辭職解任情形之彙總 43

50 公司有關人士辭職解任情形彙總表 104 年 3 月 31 日 職稱 姓名 到任日期 解任日期 辭職或解任原因 會計室主任 廖玉雲 歸建臺灣銀行 財務部經理 吳淑蕙 調任會計室主任 總稽核 陳家明 選任副總經理 註 : 所稱公司有關人士係指董事長 總經理 會計主管 財務主管 內部稽核主管及研發主管等 44

51 五 會計師公費資訊會計師公費資訊級距表會計師事務所名稱會計師姓名查核期間備註安侯建業聯合會計師事務所方燕玲許育峰 103 年度 金額級距 公費項目 單位 : 新臺幣千元 審計公費非審計公費合計 1 低於 2,000 千元 2 2,000 千元 ( 含 )~4,000 千元 2, , ,000 千元 ( 含 )~6,000 千元 4 6,000 千元 ( 含 )~8,000 千元 5 8,000 千元 ( 含 )~10,000 千元 6 10,000 千元 ( 含 ) 以上 ( 一 ) 給付簽證會計師 簽證會計師所屬事務所及其關係企業之非審計公費為審計 公費之四分之一以上者, 應揭露審計與分審計公費金額及分審計服務內容 : 無 ( 二 ) 更換會計師事務所且更換年度所支付之審計公費較更換前一年度之審計公 費減少者, 應揭露更換前後審計公費金額及原因 : 無 ( 三 ) 審計公費較前一年度減少達百分之十五以上者, 應揭露審計公費減少金額 比例及原因 : 無 45

52 六 更換會計師資訊 : 無 七 公司之董事長 總經理 負責財務或會計事務之經理人, 最近一年內曾任職於簽證會計師所屬事務所或其關係企業者 : 無 八 最近年度及截至年報刊印日止, 董事 監察人 經理人及持股比例超過百分之十之股東股權移轉及股權質押變動情形 : 無 九 持股比例占前十名之股東, 其相互間為財務會計準則公報第六號關係人或為配偶 二親等以內之親屬關係之資訊 : 無 十 公司 公司之董事 監察人 經理人及公司直接或間接控制之事業對同一轉投資事業之持股數, 並合併計算綜合持股比例 : 轉投資事業 ( 註 ) 本公司投資 股數 持股比例 董事 監察人 經理人及直接或間接控制事業之投資 股數 持股比例 綜合投資 股數 持股比例 華南金融控股 ( 股 ) 公司 台灣人壽保險 ( 股 ) 公司 358,437,083 股 3.84% ,437,083 股 3.84% 24,124,703 股 2.49% ,124,703 股 2.49% 註 : 係公司採用權益法之投資 46

53 一 資本及股份 ( 一 ) 股本來源 年月 發行價格 肆 募資情形 核定股本實收股本備註 股數金額股數金額股本來源 以現金以外之財產抵充股款者 其他 97 年 1 月 10 元 5 億股 50 億元 5 億股 50 億元 分割設立資本 無 - 98 年 6 月 10 元 7 億股 70 億元 7 億股 70 億元現金增資 20 億元 無 註 1 99 年 6 月 10 元 11 億股 110 億元 11 億股 110 億元現金增資 40 億元 無 註 年 6 月 10 元 17 億股 170 億元 17 億股 170 億元現金增資 60 億元 無 註 3 註 1:98 年 6 月 25 日金管保財字第 號函核准 註 2:99 年 6 月 23 日金管保財字第 號函核准 註 3:102 年 6 月 25 日金管保壽字第 號函核准 單位 : 股 股份種類 核定股本 流通在外股份未發行股份合計 備註 記名式普通股 17 億股 0 17 億股未上市 ( 櫃 ) ( 二 ) 股東結構 數量 股東結構 政府機構金融機構其他法人個人 104 年 3 月 31 日外國機構合計及外人 人數 持有股數 17 億股 億股 持股比例 100% % 47

54 ( 三 ) 股權分散情形 ( 每股面額 10 元 ) 104 年 3 月 31 日 持股分級 股東人數 持有股數 持股比例 1 至 1,000, ,000,001 以上 1 人 17 億股 100% 合計 1 人 17 億股 100% ( 四 ) 主要股東名單 : 主要股東名稱 股份 持有股數 持股比例 臺灣金融控股股份有限公司 17 億股 100% ( 五 ) 最近二年度每股市價 淨值 盈餘股利及相關資料年度當年度截至 102 年 103 年項目 104 年 3 月 31 日最高註 1 註 1 註 1 每股最低註 1 註 1 註 1 市價平均註 1 註 1 註 1 每股 分配前 淨值分配後 註 2 每股 加權平均股數 1,400,000,000 1,700,000,000 1,700,000,000 盈餘每股盈餘 現金股利 每股股利 無償盈餘配股 配股資本公積配股 累積未付股利 投資 本益比 註 1 註 1 註 1 報酬 本利比 註 1 註 1 註 1 分析 現金股利殖利率 註 1 註 1 註 1 註 1: 本公司非屬上市 ( 櫃 ) 公司, 故無市價及投資報酬分析等資料 註 2: 盈餘分配係以年度計算 註 3: 依據截至年報刊印日止最近一季經會計師查核之資料, 即 104 年第 1 季財 務報告填列 48

55 ( 六 ) 公司股利政策及執行狀況 1. 股利政策本公司每年度決算有盈餘時, 於完納一切稅捐之後, 應先彌補以往年度虧損, 並依法提列法定盈餘公積及特別盈餘公積, 如尚有餘額, 併同以前年度累積未分派盈餘, 依據有關法令規定分派之 2. 執行狀況本公司為國營事業, 依審計法第 51 條規定, 本公司決算盈餘以審計部為最終審定, 茲因民國 103 年決算, 尚在審計部查核中, 故現金股利實際分配數須經審計部審定後決定 ( 七 ) 本次股東會擬議之無償配股對公司營業績效及每股盈餘之影響 : 無 ( 八 ) 員工分紅及董事 監察人酬勞 : 無 ( 九 ) 公司買回本公司股份情形 : 無 二 公司債辦理情形 : 無 三 特別股辦理情形 : 無 四 海外存託憑證辦理情形 : 無 五 員工認股權憑證辦理情形 : 無 六 併購或受讓他公司股份發行新股辦理情形 : 無 七 資金運用計畫執行情形 ( 一 ) 截至年報刊印日之前一季止, 前各次發行或私募有價證券尚未完成者 : 無 ( 二 ) 最近三年內已完成且計畫效益尚未顯現者 : 無 49

56 一 業務內容 伍 營運概況 ( 一 ) 業務範圍 1. 主要營業內容及比重年度 103 年度項次項目保費收入 ( 千元 ) 比率 1 個人壽險 22,689, % 2 個人傷害險 126, % 3 個人健康險 788, % 4 個人年金險 11,208, % 5 團體壽險 33, % 6 團體傷害險 107, % 7 團體健康險 26, % 8 分入再保險 3, % 合計 34,983, % 註 : 本表保費收入未包含投資型保單分離帳戶之投資收益 2. 主要業務 (1) 業務項目 : A. 人身保險業務 B. 政府委託辦理之軍人保險及替代役役男保險 C. 其他經主管機關核准之業務 (2) 公司目前之商品項目 : A. 個人壽險. 一年定期壽險. 不分紅定期壽險 (101). 不分紅定期壽險附約 (101). 新萬長終身壽險 (101). 全家福養老保險 (101). 安心貸減額定期壽險 (102). 新永保安康還本終身保險 (101). 富利人生增額終身壽險 (101). 守護達人還本終身保險 (101). 童童平安終身壽險 (101). 致富囝仔還本終身保險 (101) 50

57 . 美利久久美元外幣還本終身保險 (102). 美夢成增美元外幣增額終身壽險. 富貴人生增額終身壽險. 美滿人生美元外幣還本終身保險. 增順利增額終身壽險. 軍安心增額終身壽險. 歡樂年年還本終身保險. 附約延續批註條款. 債權債務範圍內受益人指定及其處分權批註條款 B. 個人傷害險. 新人身傷害保險. 旅行平安保險. 外賓團體旅行平安保險. 簡單愛微型傷害保險. 新傷害醫療給付附約. 新傷害死亡及殘廢給付附約 (99). 多保倍傷害保險附約. 因公赴國外出差人員綜合保險. 國際技術合作人員綜合保險. 保險法第一百零七條批註條款 C. 個人健康險. 新關懷一生終身防癌健康保險 (101). 綜合住院醫療日額給付附約. 新住院醫療給付附約. 健康人生綜合住院醫療給付保險附約. 金安心住院醫療健康保險附約. 生命末期提前給付附加條款. 二至六級殘廢生活扶助保險金附加條款. 旅行平安保險海外突發疾病醫療給付附加條款 D. 年金保險. 添富人生利率變動型年金保險 E. 綜合型保險. 家倍保障定期壽險 ( 甲型 )(102). 安心護照傷害還本保險 (101). 珍愛人生殘廢照護終身保險. 樂活人生長期看護終身保險. 松柏長青終身醫療健康保險 F. 投資型保險 51

58 . 金采人生變額萬能壽險. 財富人生美元外幣變額萬能壽險 G. 團體壽險. 團體一年定期人壽保險. 團體一年期重大疾病壽險附約 H. 團體傷害險. 團體一年定期傷害保險. 信用卡傷害團體保險. 體育活動意外傷害團體保險. 團體職業災害保險. 國軍官兵團體保險. 意外傷害醫療團體保險附約. 意外傷害住院醫療日額給付團體保險附約. 團體一年定期傷害醫療給付附約. 團體一年定期重大燒燙傷給付附加條款. 團體一年定期重大燒燙傷分級給付附加條款. 團體一年定期特定傷害保險給付附加條款. 團體一年定期航空運輸傷害保險給付附加條款. 團體一年定期海陸運輸傷害保險給付附加條款. 團體骨折未住院傷害保險附加條款 I. 團體健康險. 團體一年定期癌症保險附約. 團體一年定期二至十一級殘廢保險附約. 團體一年期住院醫療健康保險附約. 團體一年定期住院醫療日額給付保險附約. 新團體一年定期防癌健康保險附約. 團體加護病房健康保險附加條款. 團體燒燙傷病房健康保險附加條款. 團體門診手術健康保險附加條款. 團體急診健康保險附加條款. 團體住院前後門診健康保險附加條款 3. 計劃開發之新商品 (1) 為增加商品附加價值, 設計保險費豁免附約 (2) 為應通路需求及主管機關推動高齡化社會保險專案醫療保障之商品, 開發帳戶型醫療保險 一年期傷害醫療保險與提供各類族群特定傷病如癌症 中風或殘廢等龐大醫療費用支出, 符合保戶需求之定額給付醫療保險商品 (3) 配合二代健保住院診斷關聯群制度之實施及補足醫療險手術費用 52

59 之不足, 開發手術醫療保險以提供保戶專屬手術保險金 (4) 為增裕長年期保費收入, 設計不同增額率或針對特定族群, 增加公司商品多元化, 開發新增額型終身壽險 (5) 為因應高齡化與少子化社會趨勢, 配合政府政策推廣高齡化社會所需之保險, 設計高齡防癌健康保險 53

60 ( 二 ) 產業概況 1. 金管會為鼓勵保險公司提升商品研發能力, 創造商品差異化, 提升公司獲利能力並培養研發人才, 將本 (104) 年定位為 金融商品創新元年, 預計進行法規全面檢討, 任何有礙金融創新的規定如商品審查之時程, 將朝備查制或免送審的方向修改, 以利加速公司創新速度 2. 因應人口高齡化發展, 加強辦理 推動保障型及年金保險商品 施政計畫及行政院 黃金十年 計畫, 將 重視高齡化及少子化趨勢, 鼓勵保險業積極研發相關金融商品 納入執行政策 3. 政府為照顧經濟弱勢團體, 加強推動微型保險業務, 以強化社會安全網 健全保險市場行為 4. 金管會近年來陸續發布各項監理政策, 引導業者銷售長年期分期繳費及保障型商品, 影響壽險業保費收入成長 依據壽險公會統計資料,103 年度整體壽險業初年度保費收入為 1,046,122 百萬元, 與 102 年度 1,025,798 百萬元比較, 僅略增 2% 壽險業 103 年度保費收入統計表 單位 : 百萬元 項目 103 年 102 年 成長率 (%) 初年度 1,046,122 1,025, 續年度 1,571,401 1,450, 合計 2,617,523 2,476, 資料來源 : 壽險公會 壽險業 103 年度各險別初年度保費收入統計表單位 : 百萬元 險別 103 年 102 年 成長率 (%) 壽險 923, , 傷害險 10,577 10, 健康險 34,125 29, 年金險 77, , 合計 1,046,122 1,025, 資料來源 : 壽險公會 54

61 ( 三 ) 技術及研發概況因應經營環境 市場趨勢及主管機關政策,103 年度研發銷售 財富人生美元外幣變額萬能壽險 珍愛人生殘廢照護終身保險 美滿人生美元外幣還本終身保險 富貴成增利率變動型增額終身壽險 健康人生綜合住院醫療給付保險附約 增順利增額終身壽險 添富人生利率變動型年金保險 金安心住院醫療健康保險附約 及 樂活人生長期看護終身保險 等 9 種新商品 ( 四 ) 短期業務發展計畫 1. 商品研發 : 配合主管機關政策及因應經營環境 社會趨勢 保戶需求及通路特性, 加強長年期分期繳費商品 保障型商品等利基型商品 2. 業務發展 : 加強銷售長年期分期繳費及保障型商品, 回歸保險保障功能, 強化經營體質 3. 資金運用 : 建立價值型股票中長期核心持股, 提升不動產投資 保單借款 不動產放款部位, 提升資金運用收益率 4. 風險管理 : 加強資本適足性監控, 定期試算公司資本適足性比率, 確保清償能力 ; 定期執行資產負債配合現金流量測試, 穩健財務結構 ; 配合外部顧問之輔導, 執行個人資料檔案安全維護計畫, 確保個人資料之安全維護 ( 五 ) 長期業務發展計畫 1. 商品研發 : 配合政府提高國人保障政策及高齡化 少子化發展趨勢, 加強保障型 長年期分期繳 外幣保單及健康險等利基型商品發展, 期能促進商品銷售結構平衡發展, 提升保障型及長年期分期繳費商品之占率, 強化公司經營體質 2. 業務發展 : 積極提升服務品質及行政效率, 深化與銀行及績優傳統通路之合作關係, 提升通路滿意度及策略商品銷售動能 3. 資金運用 : 配合資產負債管理策略, 機動調整投資組合, 密切注意景氣變化, 加強權益型商品之投資風險管理 4. 風險管理 : 遵循 保險業風險管理實務守則 推動及執行各項風險管理事務, 運用各種質化與量化方式, 健全公司風險管理機制 二 市場及產銷概況 ( 一 ) 市場分析 1. 分析公司主要商品 ( 服務 ) 之銷售 ( 提供 ) 地區本公司銷售地區以國內為限, 設有 8 家分公司 4 家通訊處 簽約合作 55

62 之金融機構及經代公司分別達 15 家及 75 家, 積極運用金控子公司臺灣銀行全國據點發揮整合行銷綜效, 並深化與金融機構及經代公司合作關係, 擴大銷售通路規模 2. 市場占有率及市場未來之供需狀況與成長性本公司 103 年度充分發揮金控集團綜效, 積極開拓金融機構及經代公司通路, 初年度保費收入達 150 億元 ( 不含投資型保險 ), 市占率 1.44%, 業界排名第 15 名 ; 總保費收入為 350 億元 ( 不含投資型保險 ), 市占率 1.34%, 業界排名第 14 名, 屬中型壽險公司 本公司配合主管機關加強分期繳費保險商品政策, 持續加強分期繳費商品推廣, 減少躉繳型類定存商品銷售,103 年度分期繳商品占率持續增長, 有利於資產負債匹配, 強化經營體質 年度營業目標單位 : 百萬元主要營業項目 104 年營業目標 ( 預算數 ) 初年度保費收入 8,530 續年度保費收入 15,070 總保費收入 23, 競爭利基及發展遠景之有利 不利因素與因應對策市場分析 (1) 有利因素 : A. 為唯一國營壽險公司, 財務健全誠信可託, 穩健踏實的經營形象深受客戶信賴 B. 擁有龐大的軍公教優質客戶基礎, 透過金控集團整合行銷平台, 發揮交叉行銷綜效, 開發潛力雄厚 (2) 不利因素 : A. 國營機構人事及預決算等受限於相關法令規範, 經營缺乏彈性 另主管機關監理法令趨嚴, 商品銷售挑戰增加 B. 近年利率維持低檔, 責任準備金利率調降, 影響保單銷售 (3) 因應對策 : A. 發揮臺灣金控集團品牌及通路優勢, 加強策略性商品推廣, 強化經營體質與獲利能力 B. 透過各種宣傳管道, 強打商品國營保障優勢, 提升保單銷售效能 ( 二 ) 主要產品之重要用途及產製過程 : 無 ( 三 ) 主要原料之供應狀況 : 無 56

63 ( 四 ) 最近二年度任一年度中曾占進 ( 銷 ) 貨總額百分之十以上之客戶名稱及其 進 ( 銷 ) 貨金額與比例, 並說明其增減變動原因 但因契約約定不得揭露 客戶名稱或交易對象如為個人且非關係人者, 得以代號為之 : 無 ( 五 ) 最近二年度生產量值 : 無 ( 六 ) 最近二年度銷售量值 單位 : 百萬元 項目 103 年 102 年 初年度保費收入 15,029 27,606 續年度保費收入 19,955 20,415 總保費收入 34,984 48,021 57

64 三 從業員工最近二年度及截至年報刊印日止從業員工人數 平均服務年資 平 均年齡及學歷分布比率 104 年 3 月 31 日 年度 102 年度 103 年度 當年度截至 104 年 3 月 31 日 員 內勤 工人 外勤 數 合計 平均年歲 平均服務年資 學歷分布比 博士 % 0.21% 碩士 25.10% 27.23% 27.37% 大專 64.06% 63.41% 63.58% 高中 9.64% 9.15% 8.84% 率高中以下 1.20% 0% 0% 四 環保支出資訊本公司為保險業, 非屬有重大防治污染情事產生之行業 五 勞資關係 ( 一 ) 公司各項員工福利措施 進修 訓練 退休制度與其實施情形, 以及勞資間之協議與各項員工權益維護措施情形 1. 員工福利措施 (1) 為保障員工與眷屬之生活, 每位員工均足額投保勞工保險與全民健康保險, 保障內容為死亡給付 傷病給付 職災醫療給付 生育給付 失能給付及老年給付等 (2) 為員工投保團體保險, 其保障內容為死亡給付 殘廢給付 眷屬死亡喪葬津貼 醫療補償金給付 ( 含眷屬 ) (3) 設立職工福利委員會, 辦理相關會員員工之活動與各項福利申請 (4) 績效獎金 : 依公司每年盈餘狀況發給員工經營績效獎金 2. 進修與訓練 (1) 本公司每年舉辦內外部訓練及派員出國研修, 主動參與相關國際保險交流會議 58

65 (2) 提供員工專業證照考試報名費補助, 並訂有員工教育進修實施辦法, 鼓勵同仁利用公餘時間進修, 由公司補助學費等福利 3. 退休制度 (1) 撫卹金 : 本公司為國營事業, 有關員工撫卹依財政部所屬國營金融保險事業人員退休撫卹及資遣辦法辦理 (2) 退休金 : 員工屆齡退休或依規定自行申請退休者得申請退休金, 依財政部所屬國營金融保險事業人員退休撫卹及資遣辦法辦理 勞動基準法或勞工退休金條例等相關規定核發 4. 重要勞資協議及各項員工權益維護實施情形 : (1) 於 86 年導入勞基法適用範圍, 依法令頒訂 工作規則, 並與員工簽訂勞動契約 (2) 定期舉辦勞資協商會議, 瞭解員工需求, 提高員工滿意度及敬業度 (3) 制定工作場所性騷擾防治 申訴及懲戒處理要點, 並設置性騷擾申訴評議委員會, 負責有關性騷擾申訴 調查及評議等相關事宜 ( 二 ) 列明最近年度及截至年報刊印日止, 因勞資糾紛所遭受之損失, 並揭露目前及未來可能發生之估計金額與因應措施, 如無法合理估計者, 應說明其無法合理估計之事實 : 無 六 重要契約 契約性質 再保合約 當事人 直布羅陀生命保險株式會社 再保合約中央再保險公司 契約起訖日期 主要內容 限制條款 ~ 永久壽險之再保業務無 ~ 永久 壽險 健康險之再保業務 無 再保合約瑞士再保險公司 ~ 永久壽險之再保業務無 再保合約慕尼黑再保險公司 ~ 永久壽險之再保業務 無 再保合約科隆再保險公司 ~ 永久壽險之再保業務無 再保合約科隆再保險公司 ~ 永久健康險之再保業務無 再保合約瑞士再保險公司 ~ 永久傷害險之再保業務無 再保合約慕尼黑再保險公司 ~ ~ 再保合約中央再保險公司 傷害險之再保業務 ( 註 ) 傷害險之再保業務 無 59

66 契約性質 當事人 再保合約中央再保險公司 契約起訖日期 ~ 再保合約慕尼黑再保險公司 ~ 資訊作業委臺灣銀行股份有限 ~ 託服務公司 不動產整修廣豐室內裝修有限 ~ 工程公司 資訊作業委臺灣銀行股份有限 ~ 託服務公司 主要內容 壽險與傷害險之巨災超額賠款再保業務及同業轉分入之再保業務傷害險之巨災超額賠款再保業務 103 年度資訊作業委託服務契約 整修工程 104 年度資訊作業委託服務契約 限制條款 無 ( 註 ) 註 : 主要限制條款為再保合約之除外事項, 包含原簽單業務之除外事項 再保業務之除外事項 戰爭與核能危險 礦工與競速比賽之團體傷害保險 職業運動員 執行勤務之空服員與軍人 船員及潛水夫 非臺銀人壽之信用卡團體傷害險業務 流行疾病及國際制裁等除外事項 無 無 無 60

67 陸 財務概況 一 最近五年度簡明資產負債表及損益表 ( 一 ) 最近五年度簡明資產負債表 1. 自 100 年度至 103 年度 單位 : 新臺幣千元 年度 最近 5 年度財務資料 ( 註 1) 項目 103 年 102 年 101 年 100 年度 現金及約當現金 38,564,185 22,859,656 40,147,289 24,868,033 應收款項 2,351,669 3,282,052 4,139,681 2,334,985 待出售資產 各項金融資產及放款 347,912, ,351, ,568,632294,434,072 再保險合約資產 12,528 16,588 22,133 22,773 不動產及設備 1,080, , , ,316 無形資產 12,324 10,950 11,674 7,751 其他資產 6,800,231 7,945,187 9,969,214 9,290,939 資產總額 396,733, ,236, ,634,882331,731,869 應付款項 22,835,523 23,196,712 27,387,192 30,072,432 與待出售資產直接相關之負債 各項金融負債 3,190, ,702 35, ,132 保險負債及具金融商品性質之保險契約準備 353,328, ,607, ,722, ,294,844 負債準備 666, , , ,987 其他負債 3,267,390 3,334,344 8,561,650 6,744,449 負債分配前 383,287, ,276, ,306, ,557,844 總額分配後註 2 391,276, ,317, ,557,844 股本 17,000,000 17,000,000 11,000,000 11,000,000 資本公積 369, , , ,000 保留分配前 (767,797) 79, , ,861 盈餘分配後註 2 79, , ,861 權益其他項目 (3,156,226) (4,485,724) (4,404,760)(6,430,836) 權益 分配前 13,445,690 12,960,047 7,328,042 5,174,025 總額 分配後 註 2 12,960,047 7,317,862 5,174,025 註 1: 民國 103 年度之簡明資產負債表係依金管會保財字第 號發布之財務報告編製準則編製, 民國 102 年度 101 年度及 100 年度之簡明資產負債表係依金管會保財字第 號發布之財務報告編製準則編製 註 2: 民國 103 年度盈餘分配尚未經董事會決議通過 61

68 項目 2. 民國 99 年度 年度 單位 : 新臺幣千元最近 5 年度財務資料 ( 註 ) 99 年 現金及約當現金 34,241,140 應收款項 3,617,422 待出售資產 - 投資 242,602,821 再保險準備資產 20,328 固定資產 899,336 無形資產 225,761 其他資產 9,408,414 資產總額 291,015,222 應付款項 31,762,349 與待出售資產直接相關之負債 - 金融負債 91,231 負債準備 240,976,960 其他負債 7,366,525 負債分配前 280,197,065 總額分配後 280,197,065 股本 11,000,000 資本公積 362,579 保留分配前 (89,263) 盈餘分配後 (89,263) 股東權益其他項目 (455,159) 股東權益分配前 10,818,157 總額分配後 10,818,157 註 : 民國 99 年度之簡明資產負債表係依金管保財字第 號發布之保險業財務報表編製準則編製 62

69 ( 二 ) 最近五年度簡明損益表 1. 自民國 101 年度至 103 年度單位 : 新臺幣千元年度最近 5 年度財務資料 ( 註 ) 項目 103 年度 102 年度 101 年度營業收入 46,604,658 58,996,644 67,392,599 營業成本 46,522,525 58,517,759 66,616,061 營業費用 872, , ,323 營業外利益及損失 (50,890) (15,801) 21,445 稅前損失 (840,798) (411,164) (28,340) 稅後 ( 損 ) 益 (817,026) (327,706) 175,250 其他綜合 ( 損 ) 益 1,299,419 (36,572) 1,978,768 每股盈餘 ( 虧損 )( 元 ) (0.48) (0.23) 0.16 註 : 民國 103 年度之簡明資產負債表係依金管會保財字第 號發布之財務報告編製準則編製, 民國 102 年度及 101 年度之綜合損益表資料係依金管會保財字第 號發布之保險業財務報告編制準則編製 2. 自民國 99 年度至 100 年度 單位 : 新臺幣千元年度最近 5 年度財務資料 ( 註 ) 項目 ( 註 ) 100 年度 99 年度 營業收入 62,771,485 65,085,942 營業成本 61,619,108 64,226,603 營業費用 871, ,488 營業外收入及利益 24,879 48,524 營業外費用及損失 20,546 39,373 稅前利益 285,552 63,002 稅後利益 352, ,823 每股盈餘 ( 元 ) 註 : 民國 99 年度至 100 年度之損益表係依金管保財字第 號發布之保險業財務報告編製準則編製 ( 三 ) 最近五年度簽證會計師姓名 年度 會計師事務所 簽證會計師 查核意見 99 安侯建業聯合會計師事務所 方燕玲 修正式無保留意見 100 安侯建業聯合會計師事務所 方燕玲 修正式無保留意見 101 安侯建業聯合會計師事務所 方燕玲 許育峰 修正式無保留意見 102 安侯建業聯合會計師事務所 方燕玲 許育峰 修正式無保留意見 103 安侯建業聯合會計師事務所 方燕玲 許育峰 修正式無保留意見 63

70 二 最近五年度財務分析 : ( 一 ) 自民國 101 年度至 103 年度 年度 最近 5 年度財務業務指標分析 ( 註 ) 分析項目 103 年度 102 年度 101 年度 財務負債占資產比率 結構各種保險負債對資產比率 指標各項保險負債變動率 (2.83) (%) 各種保險負債淨增額對保費收入比率 (29.38) 償債關係企業投資額對權益比率 能力初年度保費比率 指標 (%) 續年度保費比率 新契約費用率 經營保費收入變動率 (27.15) (15.31) 能力權益變動率 指標淨利變動率 (149.32) (286.99) (50.30) (%) 資金運用比率 繼續率 ( 十三個月 二十五個月 ) 資產報酬率 (%) (0.12) (0.03) 0.10 權益報酬率 (%) (6.19) (3.23) 2.80 資金運用淨收益率 (%) 獲利投資報酬率 (%) 能力營業利益對營業收入比率 (%) (1.69) (0.67) (0.07) 指標稅前純益對總收入比率 (%) (1.80) (0.70) (0.04) 純益率 (%) (1.75) (0.55) 0.26 每股盈餘 ( 元 ) (0.48) (0.23) 0.16 投資性不動產與不動產抵押放款對資產比率 (%) 註 : 民國 103 年度之重要財務比率分析係依金管會保財字第 號發布之財務報告編製準則編製, 民國 102 年度及 101 年度之重要財務比率分析係依金管保財字第 號發布之保險業財務報告編製準則編製 64

71 ( 二 ) 自民國 99 年度至 100 年度年度最近 5 年度財務業務指標分析 ( 註 ) 分析項目 100 年度 99 年度 財務負債占資產比率 結構各種責任準備金對資產比率 指標各項責任準金變動率 (%) 各種責任準備金淨增額對保費收入比率 償債關係企業投資額對業主權益比率 能力初年度保費比率 指標 (%) 續年度保費比率 新契約費用率 經營保費收入變動率 (9.29) 能力業主權益變動率 (47.51) 指標淨利變動率 8.23 (37.80) (%) 資金運用比率 繼續率 ( 十三個月 ) 繼續率 ( 二十五個月 ) 資產報酬率 (%) 業主權益報酬率 (%) 資金運用淨收益率 (%) 獲利投資報酬率 (%) 能力營業利益對營業收入比率 (%) 指標稅前純益對總收入比率 (%) 純益率 (%) 每股盈餘 ( 元 ) 不動產投資與不投資抵押放款對資產比率 (%) 註 : 民國 99 年度至 100 年度之重要財務比率分析係依金管保財字第 號發布之保險業財務報告編製準則編製 最近 2 年度各項財務業務指標變動達 20% 以上者, 分析說明如下 : 1. 各種保險負債變動率及各種保險負債淨增額對保費收入比率減少, 主要係本期保險賠款與給付增加導致保險負債淨提存減少 2. 關係企業投資額對權益比率減少及權益變動率減少, 主要係前期增資 6,000,000 千元 3. 保費收入變動率 淨利變動率 資產報酬率 權益報酬率 營業利益對營業 65

72 收入比率 稅前純益對總收入比率 純益率及每股盈餘減少, 主要係 103 年度僅銷售乙檔利率變動型 ( 躉繳 ) 之年金保險, 故使初年度保費收入及總保費收入大幅減少 4. 新契約費用率上升, 主要係因躉繳減少, 分期繳保單增加導致保費收入減少, 但兩者佣金無太大差異, 導致新契約費用率上升 5. 初年度保費比率下降, 主要係因躉繳保單減少所致 註一 : 分析項目之計算公式如下 : 1. 財務結構指標 (1) 負債占資產比率 = 負債總額 / 資產總額 (2) 各種責任準備金對資產比率 = 各種責任準備金 / 資產總額 (3) 各項責任準金變動率 =( 各種責任準備金期末餘額 - 各種責任準備金期初餘額 )/ 各種責任準備金期初餘額 (4) 各種責任準備金淨增額對保費收入比率 = 各種責任準備金淨增額 / 保費收入 2. 償債能力指標 (1) 關係企業投資額對業主權益比率 = 關係企業投資額 / 業主權益 (2) 初年度保費比率 = 本期初年度保費 / 上期初年度保費 (3) 續年度保費比率 = 本期續年度保費 / 上期續年度保費 3. 經營能力指標 (1) 新契約費用率 = 新契約費用 / 新契約保費收入 (2) 保費收入變動率 =( 本期累計保費收入 - 前一年度同期累計保費收入 ) / 前一年度同期累計保費收入 (3) 業主權益變動率 =( 本期業主權益 - 前期業主權益 )/ 前期業主權益之絕對值 (4) 淨利變動率 =( 本期損益 - 前期損益 )/ 前期損益之絕對值 (5) 資金運用比率 = 資金運用總額 /( 各項責任準備金 + 業主權益 ) (6) 繼續率 ( 十三個月 二十五個月 )=PRy=BFx+y/NB'x * 100% 4. 獲利能力指標 (1) 資產報酬率 =[ 稅後損益 + 利息費用 *(1- 稅率 )]/ 平圴資產總額 (2) 業主權益報酬率 = 稅後損益 / 平均業主權益淨額 (3) 資金運用淨收益率 = 本期淨投資收益 /[( 期初可運用資金 + 期末可運用資金 - 本期淨投資收益 )/2] (4) 投資報酬率 =2* 淨投資收入 /( 期初資產總額 + 期末資產總額 - 淨投資收入 ) (5) 營業利益對營業收入比率 = 營業利益 / 營業收入 (6) 稅前純益對總收入比率 = 稅前純益 /( 營業收入 + 營業外收入 ) (7) 純益率 = 稅後損益 / 營業收入總額 (8) 每股盈餘 = 稅後損益 / 加權平均已發行股數 (9) 不動產投資與不動產抵押放款對資產比率 = 不動產投資與不動產抵押放款 / 平均資產總額註二 : 前項每股盈餘之計算公式, 在衡量時應特別注意下列事項 : 1. 以加權平均普通股股數為準, 而非以年底已發行股數為準 2. 凡有現金增資或庫藏股交易者, 應考慮其流通期間, 計算加權平均股數 3. 凡有盈餘轉增資或資本公積轉增資者, 在計算以往年度及半年度之每股盈 66

73 餘時, 應按增資比例追溯調整, 無庸考慮該增資之發行期間 4. 若特別股為不可轉換之累積特別股, 其當年度股利 ( 不論是否發放 ) 應自稅後淨利減除或增加稅後淨損 特別股若為非累積性質, 在有稅後淨利之情況, 特別股股利應自稅後淨利減除 ; 如為虧損. 則不必調整 註三 : 發行人應將各項營業成本及營業費用依性質分為固定及變動, 如有涉及估計或主觀判斷, 應注意其合理性並維持一致 67

74 三 最近年度財務報告之監察人審查報告 64 68

75 四 最近年度財務報表 65 69

76 66 70

77 67 71

78 68 72

79 69 73

80 70 74

81 臺銀人壽保險股份有限公司財務報告附註民國 103 年及 102 年 12 月 31 日 ( 除另有註明者外, 所有金額均以新臺幣千元為單位 ) 一 公司沿革臺銀人壽保險股份有限公司 ( 以下稱本公司 ), 前身為中央信託局人壽保險處, 成立於民國 30 年 3 月 1 日 民國 96 年 7 月 1 日中央信託局與臺灣銀行合併, 中央信託局人壽保險處更名為臺灣銀行股份有限公司人壽保險部 民國 97 年 1 月 1 日由臺灣銀行股份有限公司配合政府政策, 依據金融控股公司法及其他相關法令規定成立臺灣金融控股股份有限公司 ( 以下稱臺灣金控 ) 復於民國 97 年 1 月 2 日奉准以分割方式將臺灣銀行人壽保險部改制為臺銀人壽保險股份有限公司, 為臺灣金控之子公司, 其持有本公司 100% 股權 本公司依法註冊及設立於中華民國, 主要營業場所之註冊登記地址為臺北市敦化南路 2 段 69 號 8 樓 本公司主要營業項目為人身保險及其有關業務 截至目前除臺北總公司外, 另設有臺北 桃園 新竹 臺中 嘉義 臺南 高雄及花蓮等 8 個分公司及北京代表處 二 通過財務報告之日期及程序本財務報告已於民國 104 年 3 月 20 日經董事會通過 三 新發布及修訂準則及解釋之適用 ( 一 ) 尚未採用金融監督管理委員會認可之 2013 年版國際財務報導準則之影響依據我國全面升級採用 IFRSs 版本推動架構, 本公司應自民國 104 年起全面採用經金融監督管理委員會 ( 以下簡稱 金管會 ) 認可並發布生效之 2013 年版國際財務報導準則 ( 不包含國際財務報導準則第 9 號 金融工具 ) 編製財務報告, 相關新發布 修正及修訂之準則及解釋彙列如下 : IASB 發布新發布 / 修正 / 修訂準則及解釋之生效日國際財務報導準則第 1 號之修正 國際財務報導準則第 7 號之比較 2010 年 7 月 1 日揭露對首次採用者之有限度豁免 國際財務報導準則第 1 號之修正 嚴重高度通貨膨脹及首次採用 2011 年 7 月 1 日者固定日期之移除 國際財務報導準則第 1 號之修正 政府貸款 2013 年 1 月 1 日國際財務報導準則第 7 號之修正 揭露 - 金融資產之移轉 2011 年 7 月 1 日國際財務報導準則第 7 號之修正 揭露 - 金融資產及金融負債之 2013 年 1 月 1 日互抵 國際財務報導準則第 10 號 合併財務報表 2013 年 1 月 1 日 ( 投資個體於 2014 年 1 月 1 日生效 ) 國際財務報導準則第 11 號 聯合協議 2013 年 1 月 1 日國際財務報導準則第 12 號 對其他個體之權益之揭露 2013 年 1 月 1 日 75

82 臺銀人壽保險股份有限公司財務報告附註 ( 續 ) 新發布 / 修正 / 修訂準則及解釋國際財務報導準則第 13 號 公允價值衡量 國際會計準則第 1 號之修正 其他綜合損益項目之表達 國際會計準則第 12 號之修正 遞延所得稅 : 標的資產之回收 國際會計準則第 19 號之修訂 員工福利 國際會計準則第 27 號之修訂 單獨財務報表 國際會計準則第 32 號之修正 金融資產及金融負債之互抵 國際財務報導解釋第 20 號 露天礦場於生產階段之剝除成本 IASB 發布之生效日 2013 年 1 月 1 日 2012 年 7 月 1 日 2012 年 1 月 1 日 2013 年 1 月 1 日 2013 年 1 月 1 日 2014 年 1 月 1 日 2013 年 1 月 1 日 經評估後本公司認為除下列各項外, 適用 2013 年版國際財務報導準則將不致對財務報告造成重大變動 : 1. 國際會計準則第 1 號 財務報表之表達 該準則修正其他綜合損益之表達方式, 將列示於其他綜合損益之項目依性質分類為 後續不重分類至損益 及 後續將重分類至損益 兩類別 該修正同時規定以稅前金額列示之其他綜合損益項目, 其相關稅額應隨前述兩類別予以單獨列示 本公司將依該準則改變綜合損益表之表達方式 2. 國際財務報導準則第 7 號 金融工具 : 揭露 該準則修正金融資產信用風險 金融資產之移轉及金融資產及金融負債之互抵等之揭露 本公司將依該準則規定增修所持有之金融工具的相關資訊揭露內容 3. 國際財務報導準則第 12 號 對其他個體之權益之揭露 該準則整合各號準則對企業所持有子公司 聯合協議 關聯企業之揭露規範, 並新增財務報告之結構型個體之權益之揭露規定 本公司將依該準則規定揭露所持有之關聯企業的相關資訊內容 財務狀況與經營結果無重大影響, 並將依規定增加公允價值衡量相關揭露 4. 國際財務報導準則第 13 號 公允價值衡量 該準則定義公允價值, 建立公允價值衡量之架構, 並規範公允價值衡量相關揭露 經評估該準則對本公司財務狀況與經營結果尚無重大影響, 僅須依規定增加公允價值衡量相關揭露 經綜合評估適用 2013 年版國際財務報導準則對本公司財務狀況與經營結果尚無重大影響 76

83 臺銀人壽保險股份有限公司財務報告附註 ( 續 ) ( 二 ) 國際會計準則理事會已發布但尚未經金融監督管理委員會認可之國際財務報導準則之 影響 下表彙列國際會計準則理事會已發布但尚未納入金管會認可 2013 年國際財務報導 準則之新發布 修正及修訂之準則及解釋 : 新發布 / 修正 / 修訂準則及解釋國際財務報導準則第 9 號 金融工具 國際財務報導準則第 10 號及國際會計準則第 28 號之修正 投資者與其關聯企業或合資間之資產出售或投入 國際財務報導準則第 11 號之修正 處理聯合營運權益之取得 國際財務報導準則第 14 號 管制遞延帳戶 國際財務報導準則第 15 號 來自客戶合約之收入 國際會計準則第 16 號及國際會計準則第 38 號之修正 闡明可接受之折舊及攤銷方法 國際會計準則第 16 號及國際會計準則第 41 號之修正 生產性植物 國際會計準則第 19 號之修正 確定福利計畫 : 員工提撥 國際會計準則第 27 號之修正 單獨財務報表之權益法 國際會計準則第 36 號之修正 非金融資產可回收金額之揭露 國際會計準則第 39 號之修正 衍生工具之約務更替及避險會計之持續適用 國際財務報導解釋第 21 號 公課 (Levies) IASB 發布之生效日 2018 年 1 月 1 日 2016 年 1 月 1 日 2016 年 1 月 1 日 2016 年 1 月 1 日 2017 年 1 月 1 日 2016 年 1 月 1 日 2016 年 1 月 1 日 2014 年 7 月 1 日 2016 年 1 月 1 日 2014 年 1 月 1 日 2014 年 1 月 1 日 2014 年 1 月 1 日 本公司現正持續評估上述準則及解釋對本公司財務狀況與經營結果之影響, 相關影響待評估完成時予以揭露 四 重大會計政策之彙總說明本財務報告所採用之重大會計政策彙總說明如下 除另有說明者外, 下列會計政策已一致適用於本財務報告之所有表達期間 ( 一 ) 遵循聲明本財務報告係依照保險業財務報告編製準則 ( 以下稱編製準則 ) 及金融監督管理委員會認可之國際財務報導準則 國際會計準則 解釋及解釋公告 ( 以下簡稱 金管會認可之國際財務報導準則 ) 編製 另, 本公司係國營事業機構, 會計處理及財務報表之編製尚須依據預算法 決算法及審計法等有關規定辦理, 且年度決算須經行政院主計總處及審計部之審查完竣後, 始能確定 有關本公司民國 102 年度財務報告經審計部審定之結果與原經會計師查核數之差異說明, 請詳附註十二 ( 三 ) 77

84 臺銀人壽保險股份有限公司財務報告附註 ( 續 ) ( 二 ) 編製基礎 1. 衡量基礎除下列資產負債表之重要項目外, 本財務報告係依歷史成本編製 : (1) 透過損益按公允價值衡量之金融工具 ( 包括衍生工具 ); (2) 依公允價值衡量之備供出售金融資產 ; (3) 部分不動產及設備, 以及投資性不動產係以先前我國一般公認會計原則之重估價值作為轉換日之認定成本 ; (4) 確定福利資產, 係依退休基金資產加計未認列前期服務成本與未認列精算損失, 減除未認列精算利益與確定福利義務現值之淨額認列 (5) 再保險準備資產 保險負債及外匯價格變動準備, 係依 保險業各種準備金提存辦法 及相關法令計列 2. 編製符合 IFRSs 之財務報告需要使用一些重要會計估計, 在應用本公司的會計政策過程中亦需要管理階層運用其判斷, 涉及高度判斷或複雜性之項目, 或涉及財務報告之重大假設及估計之項目, 請詳附註五說明 3. 本公司並無子公司, 故本財務報告係個別企業之財務報告, 由資產負債表 綜合損益表 權益變動表 現金流量表及相關之附註方式所組成 4. 功能性貨幣及表達貨幣本公司係以營運所處主要經濟環境之貨幣為其功能性貨幣 本財務報告係以本公司之功能性貨幣新臺幣表達 所有以新臺幣表達之財務資訊均以新臺幣千元為單位 ( 三 ) 外幣交易 1. 本公司以新臺幣為記帳單位 外幣交易採用交易日或衡量日之即期匯率換算成功能性貨幣入帳, 其與實際收付時之換算差異, 列為當期損益 2. 外幣貨幣性資產或負債餘額, 按報導期間結束日之即期匯率評價調整, 因調整而產生之兌換差額列為當期損益 3. 外幣非貨幣性資產或負債餘額, 屬透過損益按公允價值衡量者, 依報導期間結束日之即期匯率評價調整, 因調整而產生之兌換差額列為當期損益 ; 屬透過綜合損益按公允價值衡量者, 按報導期間結束日之即期匯率評價調整, 因調整而產生之兌換差額, 列為其他綜合損益 ; 屬非依公允價值衡量者, 按初始交易日之歷史匯率衡量 4. 貨幣性外幣投資本金及孳息有關之兌換損益在綜合損益表之淨投資損益項下列報, 餘非因投資活動產生之兌換損益帳列其他營業收入或其他營業成本 78

85 臺銀人壽保險股份有限公司財務報告附註 ( 續 ) ( 四 ) 資產與負債區分流動與非流動之分類標準本公司以人身保險業務為主要業務, 因保險業之營業週期與循環期間長短依保險契約性質及保險理賠處理存續期間不同而未有明確之劃分標準, 故未將資產及負債科目區分為流動或非流動項目, 而另依其相對流動性之順序排列, 並揭露預期於資產負債表日後 12 個月內回收或償付之總金額, 及超過 12 個月後回收或償付之總金額 ( 五 ) 現金及約當現金現金及約當現金包括庫存現金 活期存款及可隨時轉換成定額現金且價值變動風險甚小之短期並具高度流動性之投資 原始到期日在 3 個月以內之銀行定期存款, 係為滿足短期現金承諾而非投資或其他目的, 可隨時轉換成定期現金且價值變動之風險甚小, 故列報於現金及約當現金 ( 六 ) 金融工具金融資產與金融負債係於本公司成為該金融工具合約條款之一方時認列 1. 金融資產 (1) 原始認列及續後衡量本公司之金融資產分類為 : 透過損益按公允價值衡量之金融資產 備供出售金融資產 持有至到期日金融資產及放款及應收款 依交易慣例購買或出售金融資產時, 採用交易日會計處理 A. 透過損益按公允價值衡量之金融資產此類金融商品包括持有供交易或指定為透過損益按公允價值衡量之金融資產 持有供交易之金融資產係因其取得或發生之主要目的為短期內出售或再買回 本公司所持有之衍生工具, 除被指定且為有效避險工具外, 餘應歸類為此類金融資產 本公司所持有之金融資產若屬混合商品, 所嵌入之衍生工具之經濟特性及風險與主契約之經濟特性及風險非緊密關聯, 並符合衍生工具之定義者, 得於原始認列時將混合商品指定為透過損益按公允價值衡量之金融資產 原始認列時按公允價值衡量, 交易成本於發生時認列為損益 ; 續後評價以公允價值衡量, 再衡量產生之利益或損失 ( 包括相關股利收入及利息收入 ) 認列為損益 原分類為透過損益按公允價值衡量之金融資產 ( 非屬衍生工具及原始指定透過損益按公允價值衡量者 ), 若符合放款及應收款定義, 且本公司有意圖及能力持有該金融資產至可預見之未來或到期日者, 或不符合前述條件之金融資產, 僅於極少情況下而重分類者, 係以重分類日之公允價值作為重分類之新成本或攤銷後成本 原已認列之相關損益不予迴轉 79

貳 肆 公司治理報告 一 組織系統 ( 一 ) 組織結構 ( 二 ) 組織系統圖 14 中華民國 98 年中華郵政年報

貳 肆 公司治理報告 一 組織系統 ( 一 ) 組織結構 ( 二 ) 組織系統圖 14 中華民國 98 年中華郵政年報 14 16 24 30 24 25 26 26 27 27 28 29 29 一 組織系統二 董事 監察人 總經理 副總經理 各部門及分支機構主管資料三 公司治理運作情形 ( 一 ) 董事會運作情形 ( 二 ) 公司治理運作情形及其與上市上櫃公司治理實務守則差異情形及原因 ( 三 ) 揭露公司治理守則及相關規章之查詢方式 ( 四 ) 揭露其他足以增進對公司治理運作情形瞭解之重要資訊 ( 五 ) 內部控制制度執行狀況

More information

一 0 六年度年報 中華民國一 0 七年四月十二日刊印 查詢本年報之網址如下 : (1) 主管機關指定之公開資訊觀測站 :newmops.twse.com.tw (2) 本公司網址 :

一 0 六年度年報 中華民國一 0 七年四月十二日刊印 查詢本年報之網址如下 : (1) 主管機關指定之公開資訊觀測站 :newmops.twse.com.tw (2) 本公司網址 : 一 0 六年度年報 中華民國一 0 七年四月十二日刊印 查詢本年報之網址如下 : (1) 主管機關指定之公開資訊觀測站 :newmops.twse.com.tw (2) 本公司網址 :www.chimeicorp.com 一 本公司發言人 代理人發言人姓名 : 公司發言人 : 姓名 : 陳世賢職稱 : 副總經理電話 :(06)2663000 電子郵件信箱 :service@mail.chimei.com.tw

More information

業績 簡明綜合收益表 截至六月三十日止六個月 人民幣千元 ( 未經審核 ) 3 11,202,006 9,515,092 (7,445,829) (6,223,056) 3,756,177 3,292, , ,160 (2,995,823) (2,591,057) (391,

業績 簡明綜合收益表 截至六月三十日止六個月 人民幣千元 ( 未經審核 ) 3 11,202,006 9,515,092 (7,445,829) (6,223,056) 3,756,177 3,292, , ,160 (2,995,823) (2,591,057) (391, POU SHENG INTERNATIONAL (HOLDINGS) LIMITED 寶勝國際 ( 控股 ) 有限公司 ( 股份代號 :3813) 截至二零一八年六月三十日止六個月未經審核中期業績 本集團財務摘要 截至六月三十日止六個月百分比 增幅 ( 未經審核 ) 11,202,006 9,515,092 17.7% 530,360 505,753 4.9% 306,833 298,612 2.8%

More information

Microsoft Word

Microsoft Word 141 102 9 25 146 1 8... 1... 2 40 1... 6 2 5... 10... 11... 12 19 1... 12 2 1 1... 14 9 4 1... 15 壽險訊息第 141 期 1 一 金融監督管理委員會令示保險業依保險法第 146 條第 1 項第 8 款規定投資不動產信託受益權之相關規範 102 8 29 10202508001 twbbb twbbb

More information

台灣銀行年報_中文-1

台灣銀行年報_中文-1 104 4 30 100071 120 (02)2349-3456 http://www.bot.com.tw 104 4 42 5 (http://mops.twse.com.tw) (http://www.bot.com.tw) 538 GPN:2004200002 ISSN:1654-5463 050 052 053 053 053 054 060 062 063 064 064 065 068

More information

132

132 中華民國 年年報 103 5 2 100071120 (02)2349-3456 http//www.bot.com.tw 103 5 42 5 http:// mops.twse.com.tw http://www.bot.com.tw 500 GPN2004200002 ISSN1654-5463 目錄 006 046 012 064 168 180 186 014 014 016 031 042

More information

1-1、公司組織

1-1、公司組織 第 1 頁 ; 共 8 頁 1 公司概況 1-1 公司組織 資料日期 :107.11.16 1-1-1 組織結構註 : 本公司視經營需要於總經理或副總經理下設若干委員會或功能性小組 企劃部風險管理部精算部業務部契約行政部契約服務部投資部不動產暨放款部財務部軍人保險部管理部會計室資訊室台北 桃園 新竹 台中嘉義 台南 高雄 花蓮國際保險業務 (OIU) 董事會 ( 董事長 ) 臺灣金融控股股份有限公司臺銀人壽保險股份有限公司總經理副總經理監察人風險管理委員會法遵長法令遵循室總稽核董事會稽核室

More information

HKSTPC-Annual Report Chi

HKSTPC-Annual Report Chi 企業管治報告 14 企業管治架構 股東 ( 香港特別行政區政府 ) 董事會 管理層 企業合規 - 90 - 企業發展 董事會 17 1 16 董事會成員組成 2015 11 20 80 85 簡介會 2016 1 成員與時並進 2015 利益申報 14 利益衝突 - 91 - 董事會職能 77% 專業建議 承擔責任 6 常務委員會 95 企業拓展及批租委員會 9 8 80% - 92 - 企業發展

More information

九十六年度年報 一 發言人 代理發言人姓名 職稱 聯絡電話及電子郵件信箱 理 理 理 理 ~ ~3 二 總公司 分公司 工廠之地址

九十六年度年報 一 發言人 代理發言人姓名 職稱 聯絡電話及電子郵件信箱 理 理 理 理 ~ ~3  二 總公司 分公司 工廠之地址 股票代碼 :5016 SONG HO INDUSTRIAL CO.,LTD. 九十六年度年報 年 料 年六 九十六年度年報 一 發言人 代理發言人姓名 職稱 聯絡電話及電子郵件信箱 理 理 理 理 049225-3551~3 049225-3551~3 E-Mailmis.songho@msa.hinet.net E-Mailmis.songho@msa.hinet.net 二 總公司 分公司 工廠之地址及電話

More information

2 4 5 23 34 43 44 47 92 1. CRRC Corporation Limited CRRC 2. 16 16 010-51862188 010-51862188 010-63984785 010-63984785 crrc@crrcgc.cc crrc@crrcgc.cc 3. 16 100036 16 100036 www.crrcgc.cc crrc@crrcgc.cc 4.

More information

簡明綜合損益表 未經審核 截至九月三十日止六個月 二零一八年 千港元 2 3,110,500 2,932,492 (2,799,721) (2,646,033) 310, ,459 25,697 27,522 (104,374) (100,775) (124,282) (117,822)

簡明綜合損益表 未經審核 截至九月三十日止六個月 二零一八年 千港元 2 3,110,500 2,932,492 (2,799,721) (2,646,033) 310, ,459 25,697 27,522 (104,374) (100,775) (124,282) (117,822) SAMSON PAPER HOLDINGS LIMITED 森信紙業集團有限公司 * ( 股份代號 :731) 截至二零一八年九月三十日止六個月之中期業績公佈 1 簡明綜合損益表 未經審核 截至九月三十日止六個月 二零一八年 千港元 2 3,110,500 2,932,492 (2,799,721) (2,646,033) 310,779 286,459 25,697 27,522 (104,374)

More information

100% 50% 50% 80% 20% 60% 40% 80% 20% 60% 40% 20

100% 50% 50% 80% 20% 60% 40% 80% 20% 60% 40% 20 2 II 19 100% 50% 50% 80% 20% 60% 40% 80% 20% 60% 40% 20 22 3 3 6 6 5 6 5 7 4 5 50 4 4 3 3 6 5 6 6 6 6 4 5 50 5 3 3 6 7 5 6 4 7 4 5 50 6 2 4 6 7 5 6 4 7 4 5 50 7 2 4 6 7 5 6 4 7 5 4 50 8 2 4 6 7 5 6 4 7

More information

董事會成員經歷與能力 (p.16-19) 董監事進修 (p.65-66) G4-34,G4-38,G4,39,G4-51 中華電信董事會為公司最高治理機構 具選任與提名高階管理者的職責 並負責制定及審核企 業社會責任

董事會成員經歷與能力  (p.16-19) 董監事進修  (p.65-66) G4-34,G4-38,G4,39,G4-51 中華電信董事會為公司最高治理機構 具選任與提名高階管理者的職責 並負責制定及審核企 業社會責任 董事會成員經歷與能力 http://goo.gl/vl3ns1 (p.16-19) 董監事進修 http://goo.gl/vl3ns1 (p.65-66) G4-34,G4-38,G4,39,G4-51 中華電信董事會為公司最高治理機構 具選任與提名高階管理者的職責 並負責制定及審核企 業社會責任及永續發展策略 第7屆董事共設置董事13人 男性9名 女性4名 董事任期為3年 自2013年6月25日起至2016年6月24日止

More information

24 24. Special Issue 名 人 講 堂 專 題 研 究 表3 新加坡政府對銷售給不同屬性投資人的對沖基金管理指引 25 焦 點 視 界 27 26 市 場 掃 描 證 交 集 錦 資料來源 新加坡金融管理局(Monetary Authority of Singapore)網站 25 機構投資人定義 (1)依銀行法設立的銀行 (2)商業銀行 (3)財務公司 (4)保險公司 (5)信託公司

More information

公司治理重點摘要 3.1 股東大會審計委員會董事會薪酬委員會 董事會董事會組織 董事會職責 101 經營團隊 內部稽核

公司治理重點摘要 3.1 股東大會審計委員會董事會薪酬委員會 董事會董事會組織 董事會職責 101 經營團隊 內部稽核 3.1 3.2 3.3 3.4 3.5 3 公司治理 21 22 3.1 3.2 3.3 3.4 3.5 公司治理重點摘要 3.1 股東大會審計委員會董事會薪酬委員會 3.1.1 董事會董事會組織 104 6 9 13 董事會職責 101 經營團隊 內部稽核 23 3.1 3.2 3.3 3.4 3.5 董事選舉 1% 董事及經理人薪酬 0.3% 6.1 104 避免利益衝突 3.1.2 審計委員會

More information

cgn

cgn 3462 ( 571 ) 88(4) 2016 3 31 13721 13733 2016 3 31 ( ) 2 21 ( ) 2016 3 31 13723 13733 9 1. ( ) 2. 3. 4. 5. 2016 5 23 ( ) 13723 13733 ( ) 2016 3 31 405 2016 3 31 2016 5 23 10 8 2016 3 31 ( ) 收入 附註 截至 2016

More information

全年業績 綜合全面收益表 3 470, ,026 7,882 1,900 7, (10,570) (8,764) 4 (130,838) (110,839) (82,496) (78,134) (28,134) (23,729) (56,046) (49,000) (70,

全年業績 綜合全面收益表 3 470, ,026 7,882 1,900 7, (10,570) (8,764) 4 (130,838) (110,839) (82,496) (78,134) (28,134) (23,729) (56,046) (49,000) (70, 摘要 PERFECT SHAPE (PRC) HOLDINGS LIMITED 必瘦站 ( 中國 ) 控股有限公司 ( 股票代號 :1830) 截至三月三十一日止年度全年業績公佈 443,000,0006.1% 470,200,000 78,000,0006.4% 83,000,000 8.3 3.8 68,300,00063.8% 111,900,000 1 全年業績 綜合全面收益表 3 470,236

More information

% % % 獨立 廉正 專業 創新

% % % 獨立 廉正 專業 創新 101 99 102 101 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 99 102 8 4 34 11 101826 594 71.91% 160 19.37% 72 8.72% 101 100 27 18100 21 101 35 獨立 廉正 專業 創新 1. 7,290 8,677 26,180 26,011 1,272 1,346 142 157 7 7 1,757 1,795

More information

2018 半年度報告 SINOPEC SHANGHAI PETROCHEMICAL COMPANY LIMITED 中國石化上海石油化工股份有限公司 ( 於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司 ) 股份代號: 香港 上海 SHI 紐約 ( A joint stock lim

2018 半年度報告 SINOPEC SHANGHAI PETROCHEMICAL COMPANY LIMITED 中國石化上海石油化工股份有限公司 ( 於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司 ) 股份代號: 香港 上海 SHI 紐約 ( A joint stock lim 2018 半年度報告 SINOPEC SHANGHAI PETROCHEMICAL COMPANY LIMITED 中國石化上海石油化工股份有限公司 ( 於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司 ) 股份代號: 00338 香港 600688 上海 SHI 紐約 ( A joint stock limited company incorporated in the People's Republic

More information

2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 243,1052,272 791222101452 2014719 58339347 396634355 196413164 28269 26 27 28 29 () () () () () () () () () () () () () () () () () () ()

More information

綜合損益及其他全面收益表 截至六月三十日 截至六月三十日 止六個月 止三個月 二零一六年 二零一六年 ( 未經審核 ) ( 未經審核 ) 千港元 千港元 營業額 4 1,754,525 2,309,713 1,013,093 1,153,701 (1,495,083) (1,994,468) (85

綜合損益及其他全面收益表 截至六月三十日 截至六月三十日 止六個月 止三個月 二零一六年 二零一六年 ( 未經審核 ) ( 未經審核 ) 千港元 千港元 營業額 4 1,754,525 2,309,713 1,013,093 1,153,701 (1,495,083) (1,994,468) (85 TONLY ELECTRONICS HOLDINGS LIMITED 通力電子控股有限公司 ( 股份代號 :01249) 業績公佈截至二零一六年六月三十日止六個月 財務摘要 二零一六年 變動 ( 百萬港元 ) 1,754.5 2,309.7-24.0% 259.4 315.2-17.7% 85.3 98.4-13.3% 65.9 87.8-24.9% 65.9 85.4-22.8% 26.91 34.48-22.0%

More information

目錄 報告書概述... 1 董事長的話... 2 公司概況 公司治理 客戶關懷 員工照護

目錄 報告書概述... 1 董事長的話... 2 公司概況 公司治理 客戶關懷 員工照護 目錄 報告書概述... 1 董事長的話... 2 公司概況...4...5...5...6 公司治理...10...16...18...19...19...21...22 客戶關懷...23...26...27...27...28 員工照護...30...31...31...32...33...34 環境保護...35...37...38 社會參與...40...46...48...50...54...60

More information

財務資料 A. 按國際財務報告準則編製 未經審核中期簡明合併利潤表 截至六月三十日止六個月 二零零九年 人民幣千元 ( 未經審核 ) 營業額 3 21,209,451 24,378, ,900,288 1,173, ,109,739 25,552,747 經營費用 (6,0

財務資料 A. 按國際財務報告準則編製 未經審核中期簡明合併利潤表 截至六月三十日止六個月 二零零九年 人民幣千元 ( 未經審核 ) 營業額 3 21,209,451 24,378, ,900,288 1,173, ,109,739 25,552,747 經營費用 (6,0 ( 股份代號 :753) 截至二零零九年六月三十日止六個月中期業績公佈 暫停股票增值權計劃 1 財務資料 A. 按國際財務報告準則編製 未經審核中期簡明合併利潤表 截至六月三十日止六個月 二零零九年 人民幣千元 ( 未經審核 ) 營業額 3 21,209,451 24,378,838 4 1,900,288 1,173,909 2 23,109,739 25,552,747 經營費用 (6,098,289)

More information

目錄

目錄 2014 年度 企業社會責任報告 目錄 1 4 2 5 3 7 3.1 7 3.2 8 3.3 8 4 9 4.1 9 4.2 2014 10 4.3 11 5 16 5.1 16 5.2 18 5.3 20 5.4 21 6 22 6.1 22 6.2 23 6.3 24 6.4 25 6.5 26 6.6 27 6.7 27 6.8 27 7 28 7.1 28 7.2 29 7.3 30 7.4

More information

立法會職權 組成 ( ) 60 2

立法會職權 組成 ( ) 60 2 第一章政制和行政 行政長官 行政會議 1 31 15 16 45 立法會職權 組成 ( ) 60 2 30 30 ( ) 70 35 35 立法會會議 ( ) 38 181 841 479 33 19 131 126 財務委員會 49 ( ) 73 15 20 3 24 58 內務委員會 34 政府帳目委員會 18 ( ) 4 議事規則委員會 12 議員個人利益監察委員會 法案委員會 12 12 30

More information

(1) 14 (2) 47 (3) 70 (4) 74 (5) 83 (6)

(1) 14 (2) 47 (3) 70 (4) 74 (5) 83 (6) 2015 Chongqing Rural Commercial Bank Co., Ltd.* 2015 12 31 2015 12 31 (www.cqrcb.com) (www.hkexnews. hk)2015 12 31 * Chongqing Rural Commercial Bank Co., Ltd.* * B0335H250000001 91500000676129728J 155

More information

Microsoft PowerPoint - 101教師升等說明會

Microsoft PowerPoint - 101教師升等說明會 2 1 3 4 2 5 並以該刊物出具接受證明之日起 6 3 7 8 4 9 10 5 11 12 6 13 14 7 15 靜宜大學教師升等資料 ( 僅供參考 ) 一 姓名 : 二 單位 : 三 現職 : 四 學歷 ( 請詳填起訖日期 ): 五 經歷 ( 請詳填起訖日期 ): 六 教師證書字號 : 年資起算日 : 七 學術專長領域 : 八 任現職期間教學工作 : ( 一 ) 授課記錄 ( 二 )

More information

證券商從業人員違規處分一覽表 發文日期發文字號公司名稱法令依據處分情形 105/02/24 金管證券字第 號元大證券股份有限公司 證券交易法第 56 條 證券商負責人與業務人員管理規則第 18 條第 2 項第 3 款 從業人員停止業務執行 4 個月 105/03/02 金管證券

證券商從業人員違規處分一覽表 發文日期發文字號公司名稱法令依據處分情形 105/02/24 金管證券字第 號元大證券股份有限公司 證券交易法第 56 條 證券商負責人與業務人員管理規則第 18 條第 2 項第 3 款 從業人員停止業務執行 4 個月 105/03/02 金管證券 證券商從業人員違規處分一覽表 105/02/24 金管證券字第 1050005859 號元大證券股份有限公司 從業人員停止業務執行 4 個月 105/03/02 金管證券字第 1040052234 號亞東證券股份有限公司 金融消費者保護法第 7 條第 3 項 證券交易法第 56 條 證券商負責人與業務人員管理規則第 18 條第 3 項 105/03/08 金管證券字第 10500027311 號群益金鼎證券股份有限公司

More information

2 二 會計用語之修正 : 三 財務報表之修正 IFRS 1

2 二 會計用語之修正 : 三 財務報表之修正 IFRS 1 會計焦點報 business.lungteng.com.tw 29 期 發 行 人 李枝昌 責任編輯 張瑩馨 羅正堯 出 刊 月 民國 104 年 4 月 發 行 所 龍騰文化事業股份有限公司 地 址 248 新北市五股區五權七路 1 號 電 話 (02)2298-2933 傳 真 (02)2298-9766 會計 我國會計項目之修正及一致化 蕭麗娟老師 經濟 不能不知道的 紅色供應鏈 龍騰商管教研小組

More information

18 Prulifloxacin PLx Pharma PLx Pharma RegeneRx Biopharmaceuticals, Inc. Thymosin Beta 4 Treprestinil United Therapeutics Treprestinil United Therapeu

18 Prulifloxacin PLx Pharma PLx Pharma RegeneRx Biopharmaceuticals, Inc. Thymosin Beta 4 Treprestinil United Therapeutics Treprestinil United Therapeu 業務回顧 Lee s Pharmaceutical Holdings Limited 李氏大藥廠控股有限公司 * 950 第一季度業績公佈截至二零一二年三月三十一日止三個月 109,889,000 49% 24,609,000 45.7% 5.24 44.8% 100% 93% 35% 77% 62% 60% 36% 35% 71% 2.7 1.4 22.4% 42.3% 37.2% * 1 18

More information

目錄

目錄 目錄 2 4 5 13 19 21 22 23 24 25 公司資料 執行董事 2017 5 26 非執行董事 2017 7 24 獨立非執行董事 2017 8 1 2017 8 1 2017 8 1 2017 8 1 www.ernestborel.ch P.O. Box 10008, Willow House, Cricket Square Grand Cayman KY1-1001 Cayman

More information

1.1 1 () 擴展學習領域 () () 力求卓越創新 發皇通識教育 厚植職場發展的競爭能力 拓展國際交流 e 把握資訊網路的科技應用 () 精緻教育的學校特色 提升行政效率 發揮有效人力的整體力量 達成精緻大學的師資結構 勵應用科技的研發能力 在策略執行上

1.1 1 () 擴展學習領域 () () 力求卓越創新 發皇通識教育 厚植職場發展的競爭能力 拓展國際交流 e 把握資訊網路的科技應用 () 精緻教育的學校特色 提升行政效率 發揮有效人力的整體力量 達成精緻大學的師資結構 勵應用科技的研發能力 在策略執行上 2012 1 2 1 2 E-mailhsiaoen@mail.chna.edu.tw; mshchen@mail.chna.edu.tw ()() 97 98 101 2011 1 848 6 2010 12 76 508 59 84.6430 71.5363 1.1 1 () 擴展學習領域 () () 力求卓越創新 發皇通識教育 厚植職場發展的競爭能力 拓展國際交流 e 把握資訊網路的科技應用

More information

<28A4AD29332EAAF7BFC4B0D3AB7EA5E6A9F6B8EAB0542E786C73>

<28A4AD29332EAAF7BFC4B0D3AB7EA5E6A9F6B8EAB0542E786C73> < 一 > 國內金融商品交易資訊 金融商品交易資訊 投資國內金融商品交易資訊中華民國 101 年 6 月 30 日單位 : 新台幣千元 金融商品名稱 帳列之會計科目 原始投資成本評價調整金額累計減損金額帳列餘額衡量方法 採公平價值衡量者其公平價值產生之來源 股票 上市櫃公司 交易目的 3,009,581-128,358 2,881,223 市價法 櫃買中心集中市場 上市櫃公司 指定衡量 市價法 櫃買中心集中市場

More information

關於我們 , ,600 2, 目錄

關於我們 , ,600 2, 目錄 2018 INTERIM REPORT 關於我們 2002 3 2,000 2018 6 3020 1,600 2,700 2 9 10 12 12 12 17 23 23 23 24 25 目錄 26 27 28 30 31 32 69 70 業務回顧 ( 除另有說明外, 所有金額均以港元列示 ) 業 2018 6 30 ( 報告期 ), 有 EBITDAEBITDA 期 6 30 2018 2017

More information

季度財務報表 本公司 董事 本集團 季度業績 核數師 香港會計師公會 2410 業務回顧 232,262, % 710,165, % 34.2% 22.9% 7.3% 28.7% 24.5% % 28.0% 24.5% 61,583, % 164

季度財務報表 本公司 董事 本集團 季度業績 核數師 香港會計師公會 2410 業務回顧 232,262, % 710,165, % 34.2% 22.9% 7.3% 28.7% 24.5% % 28.0% 24.5% 61,583, % 164 Lee s Pharmaceutical Holdings Limited 李氏大藥廠控股有限公司 * ( 股份代號 :950) 季度業績截至二零一五年九月三十日止九個月 財務摘要 截至九月三十日 截至九月三十日 止三個月 變動 止九個月 變動 二零一五年 二零一五年 千港元 千港元 收入 232,262 246,679 5.8% 710,165 689,395 +3.0% 毛利 161,863 170,807

More information

: 601998 2 4 6 8 8 8 10 30 40 56 57 57 57 58 58 59 65 70 72 75 76 77 181 182 釋義, 義, 義 : 2015 6 BBVA Banco Bilbao Vizcaya Argentaria S.A.( ) / / () () ( 2014 8 6, ),2011 12 27 ( ) 2 釋義 () / / () () ()(

More information

1 內容

1 內容 2 0 1 6 Chinasoft International Limited 1 內容............................................................ 2........................................................ 3.....................................................

More information

untitled

untitled 104 年度 104 年 0730 1129 104 年 1213 療 104年度國際疾病分析人員甄試時程表 項目 日期 星期 開放線上報名 104年07月24日 五 至11月29日 日 資格審查收件 以郵戳為憑 104年10月31日 六 至12月04日 五 寄發應試通知與准考證 104年12月07日 一 至12月10日 四 測驗 104年12月13日 日 線上開放成績查詢 104年12月28日 一

More information

2

2 4 1 2 第一節清末與國民政府時期的大陸保險市場 3 第二節中共建政初期的大陸保險市場 3 2001 24 4 第三節大陸保險市場的發展階段 5 4 1990 72-73 6 2-1 7 2-1 12 Trans America New York Life Met Life CIGNA Allianz AXA Gerling Scadinavia Samsung 8 第一節大陸保險法規的演進過程

More information

2017 2

2017 2 BANK OF CHINA LIMITED 3988 4601 2017 2018 3 292017 2018 3 29 **** * Nout Wellink # # # # # * # 1 2017 2 1... 4 1.1... 4 1.2... 5 1.3... 5 2... 7 2.1... 7 2.2... 7 2.3... 8 2.4... 9 2.5... 10 2.6... 11

More information

中期簡明綜合全面收益表 截至六月三十日止六個月 ( 未經審核 ) 收入 5 2,061,481 1,362,742 (691,884) (469,146) 1,369, , ,780 21,633 (667,220) (475,382) (78,782) (49,825)

中期簡明綜合全面收益表 截至六月三十日止六個月 ( 未經審核 ) 收入 5 2,061,481 1,362,742 (691,884) (469,146) 1,369, , ,780 21,633 (667,220) (475,382) (78,782) (49,825) Biostime International Holdings Limited 合生元國際控股有限公司 ( 股份代號 :1112) 截至二零一三年六月三十日止六個月之中期業績公佈 財務摘要 截至六月三十日止六個月 2,061,481 1,362,742 51.3% 1,369,597 893,596 53.3% 297,507 273,926 8.6% 460,407 273,926 68.1% 人民幣

More information

2015 2 5 8 10 49 57 139 180 195 196 229 287 296 445 446 2 華泰證券股份有限公司 20159,145,222,410.50 10% 10% 10% 2,743,566,723.156,401,655,687.35 7,327,694,049.302014 2,800,000,000.00 10,929,349,736.65 3 2015 2015AH

More information

Title

Title 雲林南部沿海地區 綜合治水規劃 簡 報 報告人 周志芳 經濟部水利署水利規劃試驗所 中華民國94年12月27日 壹 前言 貳 區域概況 參 排水不良主要原因 肆 規劃原則及改善目標 伍 改善方案 陸 工程費及分期實施計畫 柒 計畫評價 捌 權責及分工 玖 後續計畫 - 1 - 不良 92 年 理 量 93 年 陸 理 林 林 北 北 95 年度 理 林 復 利 來 參 北 96 年 97 年 林北

More information

錄 1 - 錄 益 六 益 7 - 金流量 ( ) 10 ( ) 10 ( ) ( ) 說 ( ) 不 22 來 ( 六 ) 說 六 ( ) 易 六 ( ) 39 ( ) 列 - - 諾 ( ) - - (

錄 1 - 錄 益 六 益 7 - 金流量 ( ) 10 ( ) 10 ( ) ( ) 說 ( ) 不 22 來 ( 六 ) 說 六 ( ) 易 六 ( ) 39 ( ) 列 - - 諾 ( ) - - ( 數 104 103 年 2 北 路 1 10 7 樓 (02)6635-5288 - 1 - 錄 1 - 錄 2-3 - 4 - 益 5 6 - 六 益 7 - 金流量 8 9 - ( ) 10 ( ) 10 ( ) 10 13 ( ) 說 13 21 ( ) 不 22 來 ( 六 ) 說 22 38 六 ( ) 易 38 39 六 ( ) 39 ( ) 列 - - 諾 ( ) - - ( ) -

More information

完全照護手冊

完全照護手冊 20 13.6 9.910 17.8 13.3 20 1996 () 1. 2. 1998 20012000 2014 0800-507272 5 55% 30.1% 16.9% 40.7% 25.3%13.2 72.5%30-6012.1% 3015.4%60 60.8%22.3% 45 2013 3700 37.4% 2-319.8%121 0800-507272 1421 11 5 70% 7

More information

Chinasoft International Limited 中軟國際有限公司 * 於開曼群島註冊成立之有限公司 股份代號 0354 * 僅供識別

Chinasoft International Limited 中軟國際有限公司 * 於開曼群島註冊成立之有限公司 股份代號 0354 * 僅供識別 Chinasoft International Limited * 於開曼群島註冊成立之有限公司 股份代號 0354 * 僅供識別 1 內容.......................................................... 2...................................................... 3...................................................

More information

N S ( ) 9975 (852) (852)

N S  ( ) 9975 (852) (852) 2015 N S 2 6 8 40 41 N S www.chinaunicom.com.hk ( ) 9975 (852) 2126 2018 (852) 2126 2016 董事長報告書 中國聯通 股 公司 年 年 公司 國 聯網 + 網絡 公司 合 年 年 公司 1,202.75.3% 網 8.8 68.3% 公司 年 EBITDA 504.6 5.8% EBITDA 42.0%4.4 69.9

More information

102三商企業責任_第1_2張03_final.ai

102三商企業責任_第1_2張03_final.ai 1 20 22 23 24 24 30 32 35 39 40 7 8 8 9 12 13 14 16 3 4 44 48 52 58 60 62 64 66 68 68 70 70 72 73 75 2 3 4 5 6 7 認識三商美邦人壽 二. 營運據點 三商美邦人壽總管理處設於台北市信義區 為提供保戶便捷且全面性的服務 三商美邦人壽在台 灣各地共成立235個通訊處 並設有台北 台中 嘉義 台南

More information

Special Issue 名 人 講 堂 專 題 研 究 保證金收取 合格之擔保品種類為何 非現金擔保品之折扣率 haircut 為何 CCP是否將會員所繳擔保品用於投資 其孳息是否回饋給會員 限制措施 焦 點 視 界 是否對會員之委託金額 信用 部位及風險訂定限額 會員是否必須對其客戶制定限額 洗價 mark-to-market 之時間及方法為何 結算交割 市 場 掃 描 交割週期 T+1或T+3

More information

( ) (1) (2) (3) (4) 2

( ) (1) (2) (3) (4) 2 2007 11 29 1. ( ) 2. ( ) 3. 1 ( ) 1. 2. (1) (2) (3) (4) 2 1. (1) (2) 2. ( ) $20,000,000 X1 1 1 $3,000,000 X1 1 1 1,000,000 $12,000,000 $4,000,000 $5,000,000 $10 X1 1 1 $13 (1) ( ) $5,000,000 $8,000,000

More information

中期 12 中期 % 報告期 報告 44 中期 報 年中期報告 中國鋁業股份有限公司

中期 12 中期 % 報告期 報告 44 中期 報 年中期報告 中國鋁業股份有限公司 2016 2016 6 30 6 2016 2016 www.hkex.com.hk www.chalco.com.cn 2 6 8 10 中期 12 中期 12 13 16 22 25 26 27 5% 28 29 29 報告期 29 30 31 31 31 32 35 35 36 38 報告 44 中期 報 46 1 2016 年中期報告 中國鋁業股份有限公司 1. ALUMINUM CORPORATION

More information

untitled

untitled 北 年度 理領 歷 不 年 連 連 行 不 行 金 理 率 不 見 行 參 六 理 錄 臨 列 說 台北海洋技術學院 96 學年度經費稽核委員會委員名單 職稱委員會職稱姓名備註 副教授主任委員曾維國 具商學或管理領域之學 經歷 講師委員張逢隆 講師委員許秀麗 講師委員童宜淳 具商學或管理領域之學 經歷 具商學或管理領域之學 經歷 副教授委員溫台祥 講師委員張佳縈 講師委員周貞慧 具商學或管理領域之學

More information

PowerPoint Presentation

PowerPoint Presentation 緯創資通股份有限公司 公司簡報 1 簡報內容 公司營運簡介 財務概況 2 公司營運簡介 Section 1 3 公司簡介 2009 2008 Business Week Global Info Tech 100 (Rank #8) 1 Business Week Taiwan Info Tech 100 (Rank #1) 1 One of the Asian Fabulous 50 The Best

More information

於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司 股份代號 6066 2016 年度報告 2016 年度報告 目錄 釋義........................................ 2 董事長致辭.................................. 5 第一節 重要提示........................... 9 第二節 重大風險提示........................

More information

目錄

目錄 Stock Code: 2868 2011 目錄 2 3 4 5 12 14 16 22 51 56 65 77 78 79 81 82 83 84 86 1 2 公司資料 * * * * 1 501 217 85806-08 http://www.bjcapitalland.com 上市資料 H 2868 2868.HK 2868HK H 2,000 H 183 17 1712-1716 (852)

More information

CONTENTS

CONTENTS CONTENTS 2 8 10 27 32 42 94 105 1 Message to Shareholders 2 100 100 100 Global I n s i g h t100 9 9 4. 2 3.0 1004.03%4.19%0.16% (CPI)990.96%1001.42%100 11122 101 (Fed)10012 Fed0~0.25%102103 (QE3) 100 36

More information

地產基金運作報告

地產基金運作報告 金 說 立 理 葉 99 年 617 金 金 金 98 年度 金 說 金 說 理 說 流 料 例 1 見 行 立 金 精神 落 年 年 金 量 量 2 金 理行 3 金 1. 行 2. 力 3. 力 4. 5. 6. 年 年 7. 力 金 8. 4 金 類 5 金 流 行 金 理 度 理 金 理 理 理 行 金 理 () 理 行 () 北 行 6 98 年度 金 (1/3) 隆 北 栗 隆 林 樂

More information

目錄 A B C

目錄 A B C 中國石化上海石油化工股份有限公司 於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司 股份代號: 00338 香港 600688 上海 SHI 紐約 2017 年度業績報告 年度業績報告 2017 目錄 2 4 5 6 11 13 21 40 44 49 72 145 A 150 150 152 153 155 157 159 243 B 248 248 250 252 254 255 256 C 375 377

More information

2 1. 2 1.1 3 1.2 6 2. 7 2.1 8 2.2 11 2.3 13 3. 13 3.1 17 3.2 19 3.3 23 4. 23 4.1 23 4.2 24 4.3 24 4.4 25 5. 25 5.1 26 5.2 29 6. 29 6.1 35 6.2 39 7. 2018 43 8. 49 9. 1 1. 1.1 2 1.2 95503 APP OA 3 4 2015

More information

2 0 1 0 2010 年度報告 2 5 7 9 12 18 26 74 77 98 113 127 129 131 133 134 135 137 139 255 257 沈鶴庭總裁 執行董事 2 中國冶金科工股份有限公司 總裁致辭 2010 2010 2,850.1430.23% 2,063.9724.71%55.717.38% 2010 6 67 1 12 16,058 2,704 130

More information

目錄 02/ 關於本報告 03/ 05/ 06/ 環境保護 排放物的管理 資源使用的管理 環境及天然資源 07/ 07/ 07/ 08/ 08/ 09/ 僱傭及勞工常規 人才甄選 勞工準則 員工待遇及福利 發展及培訓 健康和安全 合規 10/ 10/ 11/ 營運慣例 供應鏈管理 產品責任 反貪污

目錄 02/ 關於本報告 03/ 05/ 06/ 環境保護 排放物的管理 資源使用的管理 環境及天然資源 07/ 07/ 07/ 08/ 08/ 09/ 僱傭及勞工常規 人才甄選 勞工準則 員工待遇及福利 發展及培訓 健康和安全 合規 10/ 10/ 11/ 營運慣例 供應鏈管理 產品責任 反貪污 (Incorporated in the Cayman Islands with limited liability) (於開曼群島註冊成立之有限公司) (Stock Code 股份代號 : 558) 2017/18 ESG REPORT 環境 社會及管治報告 目錄 02/ 關於本報告 03/ 05/ 06/ 環境保護 排放物的管理 資源使用的管理 環境及天然資源 07/ 07/ 07/ 08/ 08/

More information

untitled

untitled 龍 年年 年 呂 理 聯 理 聯 龍 北 路 理 北 路 樓 年度 北 路 樓 易 六 錄 參 年度 年 數 年 年 歷 率 勞 六 契 金 行 行 年度 益 年度 年度 年度 年度 六 年度 年 列 狀 陸 狀 狀 金流量 年度 年度 利 來 年 六 理 理 理 異 理 露 理 露 料 度 行狀 年度 年 不 見 錄 年度 年 理 年度 年 六 年度 年 年度 年 度 說 年度 年 六 益 年度

More information

目錄

目錄 ( ) (: 00059) 2015 目錄 2 3 4 5 8 21 41 53 61 63 64 66 67 68 150 151 1 公司資料 公司 股 00059 0.1% 05821 0.1% 05580 0.1% 05855 0.1% 05567 0.1% 05602 業 8 32 33 86 20 2208 2888 86 20 2208 2777 業 151 14 1401 (852)

More information

untitled

untitled 年度 年 年 年六 理 理 李 祥 理 路 樓 栗 路 理 北 樓 年度 聯 聯 路 樓 易 六 立 歷 理 聯 不 錄 參 理 理 理 理 料 理 更 六 理 理 年 說 理 例 例 六 理 數 例 說 利 行狀 勞 理 金 行 勞 六 契 年度 年 陸 年度 益 年度 年度 年度 年度 六 年度 年 狀 理 狀 金流量 年度 年度 利 來 年 六 年度 年 理 料 年度 年 理 年度 年 說 露

More information

Microsoft Word C.doc

Microsoft Word C.doc 香港聯合交易所有限公司對本公告之內容概不負責, 對其準確性或完整性亦不發表任何聲明, 並明確表示, 概不就因本公告全部或任何部份內容而產生或因倚賴該等內容而引致之任何損失承擔任何責任 深圳高速公路股份有限公司 SHENZHEN EXPRESSWAY COMPANY LIMITED ( 於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司 ) ( 股份代號 :548) 海外監管公告 本公告乃根據香港聯合交易所有限公司證券上市規則第

More information

untitled

untitled 3402 WHOLETECH SYSTEM HITECH LIMITED 年度 年 年六 年 列 http://mops.twse.com.tw/ 理 理 理 理 理 (03)522-8823 1601 (03)522-8823 1100 E-mail lydiafu@wholetech.com.tw E-mail sting@wholetech.com.tw 路 14 8 樓 1 (03)522-8823

More information

jrc_tmp_ rpt

jrc_tmp_ rpt 本公司銷售聯博證券投資信託股份有限公司總代理之 聯博 - 全球不動產證券基金 A 股美元 所收取之通路報酬如下 : 台端支付的基金申購手續費為 3.00%, 其中本公司收取不多於 3.00% 台端支付的基金轉換手續費為 0.00%, 其中本公司收取不多於 0.00% 本基金經理費收入為年率 1.50%, 台端持有本基金期間, 本公司收取不多於年率 0.60 % 三 其他報酬 : 計算 : 聯博 -

More information

DONGFENG MOTOR GROUP COMPANY LIMITED 東風汽車集團股份有限公司 東風汽車集團股份有限公司 DONGFENG MOTOR GROUP COMPANY LIMITED 股份代號 489 2015 年度報告 東風汽車集團股份有限公司 DONGFENG MOTOR GROUP COMPANY LIMITED Stock Code 489 2015 Annual Report

More information

Annual Report (02) (02) B1 (02) (02)

Annual Report (02) (02) B1 (02) (02) Standard Chartered Annual Report 2012 2012 年報 Stock Code: 2807 Standard Chartered Bank (Taiwan) Limited 公開資訊觀測站網址 :http://newmops.twse.com.tw 銀行網址 :http://www.standardchartered.com.tw 刊印日期 :102 年 5 月 31

More information

1 2 3 4 4........ 6 8... 17.... 35 35... 35... 36... 37 37 38. 43 43 43 43 43 43... 43 44 二 市場及產銷概況. 47 三 最近二年度及截至年報刊印日止從業員工資訊.. 56 四 環保支出資訊.. 57 五 勞資關係 57 六 重要契約 59 陸 財務概況 一 最近五年度簡明資產負債表及綜合損益表 60 二 最近五年度財務分析

More information

(1) 13 (2) 45 (3) 69 (4) 73 (5) 82 (6)

(1) 13 (2) 45 (3) 69 (4) 73 (5) 82 (6) 2016 Chongqing Rural Commercial Bank Co., Ltd.* 2016 12 31 2016 12 31 (www.cqrcb.com) (www.hkexnews. hk)2016 12 31 2017 3 17 * Chongqing Rural Commercial Bank Co., Ltd.* * B0335H250000001 91500000676129728J

More information

第一拖拉機股份有限公司 重要提示 ,900,

第一拖拉機股份有限公司 重要提示 ,900, ( 於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司 ) ( 股份代號 : 0038) 2013 年度報告 第一拖拉機股份有限公司 重要提示..... 20132013 12 31995,900,00010 0.60 2013... 2 0 1 3 年度業績報告 目錄........................................................ 4.................................................................

More information

* B0335H J (1) 7 (2) 42 (3) 63 (4) 67 (5) 75 (6)

* B0335H J (1) 7 (2) 42 (3) 63 (4) 67 (5) 75 (6) 2018 6 30 Chongqing Rural Commercial Bank Co., Ltd. * 2018 6 30 2018 6 30 (www.cqrcb.com) (www.hkexnews.hk) 2018 6 30 2018 8 30 * Chongqing Rural Commercial Bank Co., Ltd.* * B0335H250000001 91500000676129728J

More information

目錄

目錄 2013 年度 企業社會責任報告 目錄 1 4 2 5 3 6 3.1 6 3.2 7 3.3 7 4 8 4.1 8 4.2 2013 9 4.3 10 5 15 5.1 15 5.2 16 5.3 18 6 19 6.1 19 6.2 20 6.3 21 6.4 22 6.5 23 6.6 24 6.7 24 6.8 24 7 25 7.1 25 7.2 26 7.3 27 7.4 27 7.5

More information

吉時-安達Chubb-BR DM泰鑫安

吉時-安達Chubb-BR DM泰鑫安 安達人壽泰鑫安100防癌健康保險 安達人壽泰鑫安100防癌健康保險 給付項目 身故保險金 完全殘廢保險金 初次罹患原位癌保險金 初次罹患侵襲性癌症保險 金 罹患侵襲性癌症生活扶助保險金 商品文號 中華民國103.08.11中泰精字第1030101號函備查 中華民國105.08.16金管保壽字第10502071540號函核准 中華民國107.04.27安達精字第1070040號函備查 (本公司對本險罹患癌症應負之保險責任

More information

業務回顧及展望 SAGP 二零一八佔總收入人民幣千元百分比 186, % 135, % 361, % 345, % 114, % 123, % 661, % 604, % 2

業務回顧及展望 SAGP 二零一八佔總收入人民幣千元百分比 186, % 135, % 361, % 345, % 114, % 123, % 661, % 604, % 2 財務概要 森美 ( 集團 ) 控股有限公司 Summi (Group) Holdings Limited ( 股份代號 :00756) 截至二零一八年六月三十日止年度年度業績公告 二零一八年 % 人民幣千元 綜合損益及其他全面收益表 661,721 604,286 9.5% 223,797 212,379 5.4% 33.8% 35.1% (1.3pp) EBITDA 113,076 154,793

More information

目錄 02 03 04 10 14 17 19 20 22 23 46 董事及委員會 董事 委員會 董事 委員會 委員會 委員會 恒大健康產業集團有限公司 02 公司及股東資料 股 78 28 510620 公 及 88 1501 1507 www.evergrandehealth.com 公司 0708.HK 910708 股 183 22 資 evergrandeir@evergrande.com

More information

2010/03 1. 2. 3. .. . 14 * (Certification) Certification) 1. 2. 3. ( 5~15%) 4. 5. 20% 企業看證照 具加分效果 機械專業證照至今已獲得120家機械相關企業的認同與支持 企業表達認同的具體作法包含 給予獲證考生優先面試的機會 運用此認證 作為公司招募員工時確保所錄取之新 人基本能力的方式 鼓勵員工報考 提升專業能力

More information

100 9/5 E-mail 88 ( ) 20098 21 100-2 88-3 - - 4 - 5-6 - 7-8 (1) - 9 (2)- () 1. 9912 2. 3. 4. 5. () 1. 2. 3. 4. 5. 6. / 7. / - 10 (2)- () 1. 2. 3. 4. 5. 6. () 9912-11 (2)- - 12 13 - (2)- 1. 2. 3. 4. 5.

More information

untitled

untitled Single Well Industrial Corporation. 年度年 http//newmops.tse.com.tw 年 //www.singlewell.com.tw 年六 理 聯 理 理 理 北 路 樓 北 路 樓 金 理 北 路 樓 年度 丹丹 北 路 樓 易 六 錄... 1... 4 立... 4... 4 參 理... 6... 6 理 理 理 料... 8 理... 16....

More information

概要 % 945, , % 852, , % 308, , % 102,638 69, % * 60,589 36, % EBITDA 127,262 71, % ** 138,7

概要 % 945, , % 852, , % 308, , % 102,638 69, % * 60,589 36, % EBITDA 127,262 71, % ** 138,7 概要 % 945,595 686,539 37.7% 852,382 594,739 43.3% 308,448 207,408 48.7% 102,638 69,015 48.7% * 60,589 36,557 65.7% EBITDA 127,262 71,081 79.0% ** 138,740 82,314 68.5% * ** EBITDA % 2,700,781 2,372,623 13.8%

More information

中州証券 Central China Securities Co., Ltd. (2002 年於中華人民共和國河南省成立的股份有限公司, 中文公司名稱為 中原證券股份有限公司, 在香港以 中州證券 名義開展業務 ) 股份代號 : 年度報告 2015

中州証券 Central China Securities Co., Ltd. (2002 年於中華人民共和國河南省成立的股份有限公司, 中文公司名稱為 中原證券股份有限公司, 在香港以 中州證券 名義開展業務 ) 股份代號 : 年度報告 2015 中州証券 Central China Securities Co., Ltd. (2002 年於中華人民共和國河南省成立的股份有限公司, 中文公司名稱為 中原證券股份有限公司, 在香港以 中州證券 名義開展業務 ) 股份代號 : 01375 年度報告 2015 2 3 4 12 13 30 35 88 96 107 110 133 164 1 中原證券股份有限公司 2015 年年報 重要提示 2015

More information

untitled

untitled 年度 年 年 年六 六 理 理 李 祥 理 理 路 樓 栗 路 理 北 樓 年度 聯 聯 路 樓 易 六 立 歷 理 聯 不 錄 參 理 理 理 理 料 理 更 六 理 理 年 說 理 例 例 六 理 數 例 說 利 行狀 勞 理 金 行 勞 六 契 年度 年 陸 年度 益 年度 年度 年度 年度 六 年度 年 狀 理 狀 金流量 年度 年度 利 來 年 六 年度 年 理 料 年度 年 理 年度 年

More information

untitled

untitled 6024 年 http://mops.tse.com.tw/ 益 年年 年 理 (02)87800099 dan_chen@futures.capital.com.tw 理 理 (02)87800099 cmwang@futures.capital.com.tw 北 路 974 樓 (02)87800099 益路 299 樓 (04)23199909 益 理 北 路 樓 (02) 25027755

More information

China Huarong Asset Management Co., Ltd. 2799 2016 2016 12 31 2016 2017 4 Hwww.hkexnews.hk www.chamc.com.cn 1 1. 3 2. 4 3. 7 4. 8 5. 10 6. 13 7. 15 8. 17 9. 18 10. 67 11. 70 12. 81 13. 100 14. 103 15.

More information

2010 1717 目錄 2 3 4 5 8 15 16 17 18 19 20 澳優乳業股份有限公司 主席報告 NUTRIBIO 2010 中期報告 公司資料 董事會 公司秘書 法定代表 審核委員會 薪酬委員會 提名委員會 核數師 註冊辦事處 Cricket Square Hutchins Drive P.O. Box 2681 Grand Cayman KY1-1111 Cayman Islands

More information

2010中彩-1.indd

2010中彩-1.indd 2. 公司概況 2.1 1,133 WaferTech 3 3,000 MorethanMoore 6540 28 2828HP28 28HPM 2828LP 2828HPL 28 Embedded Nonvolatile Memor y Embedded DRAMMixed Signal/RF High Voltage CMOS Image SensorColor Filter MEMS Silicon

More information

3. ( 41 ) 1 ( ) ( ) ( ) 2 (a) (b) ( ) 1 2 負責人是指負責處理保險代理人的保險代理業務的人士 業務代表是指代表保險代理人銷售保險產品的人士 如保險代理人聘用上述人士 ( 例如該保險代理人是法人團體 ), 則其負責人及業務代表須向保險代理登記委員會登記 保險代理

3. ( 41 ) 1 ( ) ( ) ( ) 2 (a) (b) ( ) 1 2 負責人是指負責處理保險代理人的保險代理業務的人士 業務代表是指代表保險代理人銷售保險產品的人士 如保險代理人聘用上述人士 ( 例如該保險代理人是法人團體 ), 則其負責人及業務代表須向保險代理登記委員會登記 保險代理 CB(1)1919/04-05(05) ( ) 2. ( ) 40% 50% 3. ( 41 ) 1 ( ) ( ) ( ) 2 (a) (b) ( ) 1 2 負責人是指負責處理保險代理人的保險代理業務的人士 業務代表是指代表保險代理人銷售保險產品的人士 如保險代理人聘用上述人士 ( 例如該保險代理人是法人團體 ), 則其負責人及業務代表須向保險代理登記委員會登記 保險代理登記委員會在決定某人是否適當人選時,

More information

untitled

untitled 精 年 年 年 年 料 理 聯 理 dycheng@sysware.com.tw 理 理 evant@sysware.com.tw 北 羅 福路 樓 復路 樓 北 路 樓 路 樓 理 北 路 樓 www.toptrade.com.tw 年度 北 路 樓 www.deloitte.com.tw 易 六 錄 理 理 六 理 理 理 參 勞 六 契 金 行 行 年度 益 年度 年度 年度 年度 六 年度

More information

Microsoft Word - 26.doc

Microsoft Word - 26.doc 報告題名 : ㄧ般公司的現金流量分析 作者 : 湯筌凱系級 : 應數三甲學號 :D9680880 開課老師 : 林玉雲課程名稱 : 專題報告開課系所 : 應用數學系開課學年 :98 學年度第二學期 中文摘要本專題研究自由市場中ㄧ般公司的現金流量, 編製現金流量表的目的, 是解釋資產負債表中企業的現金部位, 在會計期間如何因營運 投資及融資活動而增加或減少 從公司公開的資產負債表以及損益表推算出自由現金流量

More information

untitled

untitled UFOC 聯 United Fiber Optic Communication Inc. 年 年 年 理 理 理 路 北 路 樓 理 北 復 北路 樓 年度 聯 路 樓 六 易 錄 理 理 理 理 料 參 理 更 陸 理 理 年 年度 年 理 例 例 六 理 數 例 理 參 理 理 理 陸 行 理 金 行 參 年度 年 料 勞 陸 契 六 年度 益 年度 參 年度 年度 年度 陸 年度 年 狀 狀

More information

3 QE3 時 評 ~0.25% Quantitative Easing, QE FED QE 1 3 FED QE1 QE2 QE3 貳 美國推出 QE3 之動機意涵與過去 2 次 QE 措施之主要差異 FED QE MBS

3 QE3 時 評 ~0.25% Quantitative Easing, QE FED QE 1 3 FED QE1 QE2 QE3 貳 美國推出 QE3 之動機意涵與過去 2 次 QE 措施之主要差異 FED QE MBS PROSPECT EXPLORATION 第 10 卷第 10 期中華民國 101 年 10 月 美國實施第 3 輪量化寬鬆 (QE3) 政策對全球經濟之影響 The Impact of the US s Implementation of Round III Quantitative Easing Policy on the Global Economy 聶建中 (Nieh, Chien-Chung)

More information

於 香 港 註 冊 成 立 之 有 限 公 司 股 份 代 號 0 0 0 7 0 2 3 4 5-11 12-14 15-25 26-37 38-44 45-51 52 53-54 55 56-57 58-118 公司資料 二零一八年八 二 Nicholas J. Niglio 二零一八年八 二 一 公司 二零一八年八 二 二零一八年八 二 一 一 Nicholas J. Niglio 一 183

More information

統一CSR年報-封面+裡+目錄-第1章(靛)-test.indd

統一CSR年報-封面+裡+目錄-第1章(靛)-test.indd 社會責任報告書 統一企業社會責任報告書 1 2 1 GRI 4 6 8 8 9 10 11 12 13 18 20 21 26 29 30 31 32 39 48 50 57 60 68 70 72 73 2 3 4 5 6 489.6 4,758 37,000 72 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 樂活產品 做為一個負責任的食品生產者 我 們重視消費者的健康

More information

新明中國控股有限公司中期報告 2016

新明中國控股有限公司中期報告 2016 Stock Code: 2699 股份代號 2699 2016 INTERIM REPORT 2016 中報 中期報告 INTERIM REPORT 2016 2 3 5 6 10 29 34 35 37 38 39 1 新明中國控股有限公司中期報告 2016 公司簡介 2015 7 6 02699 16 新明中國控股有限公司中期報告 2016 2 公司資料 Clifton House 75 Fort

More information

行政院金融監督管理委員會全球資訊網-行政院金融監督管理委員會

行政院金融監督管理委員會全球資訊網-行政院金融監督管理委員會 本公司銷售富邦投信股票型基金所收取之通路報酬如 ㄧ 投資人支付 台端支付的基金申購手續費為 0%~2%, 其中本公司收取不多於 0%~2% 股票型基金經理費收入為年率 1.5%~2.0%, 台端持有本基金期 間, 本公司收取不多於年率 0%~1% 銷售獎勵金 (%) 基金募集期間, 富邦投信支付獎勵金 0%~0.15% 範例 : 富邦精準基金 之申購手續費 1% 及經理費 1.5%, 本公司銷售之申購手續費分成不多

More information

(一)87年營業報告書

(一)87年營業報告書 2485 年 度 年 年 年 mops 1 北 路 樓 路 福 理 北 路 樓 年度 北 隆路 樓 易 六 錄 年度 年度 行 行 六 行 理 行 理 參 勞 六 契 金 行 行 年度 料 年度 年度 年度 年度 六 年度 年 陸 狀 狀 金流量 年度 年度 利 來 年 六 理 理 理 異 理 露 理 露 露 列 更 理 理 年 露 料 度 行狀 度 露 年度 年 不 見 錄 年度 年 理 年度 年

More information

jrc_tmp_ rpt

jrc_tmp_ rpt 本公司銷售施羅德證券投資信託股份有限公司總代理之 施羅德環球基金系列 - 大中華 ( 美元 )A1- 累積 所收取之通路報酬如下 : 三 其他報酬 : 計算 : 施羅德環球基金系列 - 大中華 ( 美元 )A1- 累積 之申購手續費 3.00% 轉換手續費 0.00% 及經理費 1.50%, 本公司銷售之申購手續費分成不多於 3.00% 轉換手續費分成不多於 0.00% 經理費分成不多於 0.60%

More information

選擇學校午膳供應商手冊適用於中、小學 (2014年9月版)

選擇學校午膳供應商手冊適用於中、小學 (2014年9月版) 2014 年 9 月版 選擇 學校午膳供應商手冊 適用於中 小學 i 1 1 2 3 4 5 6 7 8 9 1 2 2 i. ii. iii. iv. v. i. ii. iii. iv. v. vi. vii. 3 i. ii. iii. iv. v. 4 i. ii. 1. 2. 3. 4. 5. iii. iv. 5 6 3 4 5 6 i. ii. i. ii. iii. iv. v.

More information

<4D F736F F D20432D48B9C9D2B5BCA8B9ABB8E6B7E2C6A4>

<4D F736F F D20432D48B9C9D2B5BCA8B9ABB8E6B7E2C6A4> 香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告的內容概不負責, 對其準確性或完整性亦不發表任何聲明, 並明確表示, 概不對因本公告全部或任何部份內容而產生或因倚賴該等內容而引致的任何損失承擔任何責任 長城汽車股份有限公司 GREAT WALL MOTOR COMPANY LIMITED * ( 於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司 ) ( 股份代號 :2333) 截至 2015 年 6

More information