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1 VAHT /18 富邦人壽富貴豐利變額年金保險 保險商品說明書 商品文號及日期 : 富壽商精字第 號函備查 富邦人壽保險股份有限公司發行時間 : 民國 104 年 03 月本公司資訊公開說明文件放置網址 歡迎上網查詢 104 年 03 月 01 日

2 VAHT /18 注意事項 本投資型保險商品經 富壽商精字第 號函備查出單銷售, 惟不表示要保人即無投資風險 稅法相關規定之改變可能會影響本保險之投資報酬及給付金額, 未來稅法規定如有修正, 本公司不負通知義務, 請逕洽台端之會計或稅務顧問依稅法有關規定辦理 本商品保險保障部分受 財團法人保險安定基金 之 人身保險安定基金專戶 保障, 但投資型保險商品之專設帳簿記載投資資產之價值金額不受人身保險安定基金之保障 本商品所連結之一切投資標的, 其發行或管理機構以往之投資績效不保證未來之投資收益, 除保險契約另有約定外, 本公司不負投資盈虧之責, 要保人投保前應詳閱本說明書 本商品連結之投資標的皆無保證投資收益, 最大可能損失為全部投資本金 要保人應承擔一切投資風險及相關費用 要保人於選定該項投資標的前, 應確定已充分暸解其風險與特性 本說明書之內容如有虛偽 隱匿或不實, 應由本公司及負責人與其他在說明書上簽章者依法負責 人壽保險之死亡給付及年金保險之確定年金給付於被保險人死亡後給付於指定受益人者, 依保險法第一百十二條規定不得作為被保險人之遺產, 惟如涉有規避遺產稅等稅捐情事者, 稽徵機關仍得依據有關稅法規定或稅捐稽徵法第十二條之一所定實質課稅原則辦理 相關實務案例請至富邦人壽官網詳閱 本商品經本公司合格簽署人員檢視其內容業已符合一般精算原則及保險法令, 惟為確保權益, 基於保險公司與消費者衡平對等原則, 消費者仍應詳加閱讀保險單條款與相關文件, 審慎選擇保險商品 本商品如有虛偽不實或違法情事, 應由本公司及負責人依法負責 本商品之保險契約由富邦人壽承保發單, 招攬人員若為保險經紀人 ( 或代理人 ) 所屬業務員仍應遵循保險業務員管理規則及相關業務招攬規定 本公司委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權委託帳戶之資產撥回機制可能由該帳戶之收益或本金中支付 任何涉及該帳戶本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 ( 請注意您的保險業務員是否主動出示 人身保險業務員登錄證 及投資型保險商品測驗機構所發之投資型保險商品測驗合格證 )

3 VAHT /18 本項重要特性陳述係依主管機關所訂 投資型保險資訊揭露應遵循事項 辦理, 可幫助您瞭解以決定本項商品是否切合您的需要 保險費繳納採約定定期繳費 : 1. 這是一項長期投保計畫, 若一旦早期解約, 您可領回之解約金有可能小於已繳之保險費 2. 只有在您確定可進行長期投保, 您才適合選擇本計畫 3. 您必須先謹慎考慮未來其他一切費用負擔後, 再決定您可以繳付之保險費額度 保險費繳納採彈性繳費 : 1. 您的保單帳戶餘額是由您所繳保險費金額及投資報酬, 扣除保單相關費用 借款本息及已解約或已給付金額來決定 2. 若一旦早期解約, 您可領回之解約金有可能小於已繳之保險費 契約撤銷權 要保人於保險單送達的翌日起算十日內, 得以書面檢同保險單向本公司撤銷本契約 要保人依前項約定行使本契約撤銷權者, 撤銷的效力應自要保人書面之意思表示到達翌日零時起生效, 本契約自始無效, 本公司應無息退還要保人所繳保險費

4 VAHT /18 一 保險商品說明 : 本保險為一變額年金保險, 可兼顧退休規劃以及投資理財, 在遞延期間可採分期繳或彈性繳方式繳交保險費, 以增加投資金額 本商品將提供多檔全權委託投資帳戶及貨幣帳戶作為投資標的, 供保戶配置保險費, 以累積保單帳戶價值, 實際投資標的請詳本說明書第四點 投資標的簡介 二 保險計畫之說明 : 1. 投資標的之簡介 : 請詳本說明書第四點 投資標的簡介 2. 投資標的選擇標準及選定的理由 : 篩選範圍 : 經全權委託投資業務主管機關核准之證券投資顧問事業 證券投資信託事業及信託業所經營管理之全權委託投資帳戶 篩選條件 : 全權委託投資帳戶依管理機構資格 ( 如法令規範 成立年限 管理資產規模等 ) 與投資策略 ( 如投資目標 投資風險 投資限制等 ) 進行評比 篩選原則 : 全權委託投資帳戶管理機構應符合相關法令規範, 並以誠信原則專業經營, 其投資策略應以確保受託資產安全 追求長期資本利得 維持收益安定為目標 3. 保險費的交付原則 限制及不交付之效果 : 所繳保費原則及限制 : (1). 每次繳費金額不得低於新臺幣 2,000 元, 選擇月繳者, 首次繳費不得低於 4,000 元 (2). 同一被保險人累計所繳保費最高為新臺幣 6,000 萬元 (3). 要保人或受益人的結匯金額, 須依 外匯收支或交易申報辦法 及 銀行業輔導客戶申報外匯收支或交易應注意事項 之規定辦理, 若結匯金額超過相關法規之限制, 以本公司取得央行核准函為受理案件之送件的基準日並依條款附表三評價時點一覽表的匯率及淨值適用 保險費未交付之效果 : 若保單帳戶價值不足以支付當月保單管理費時, 逾本公司催告寬限期仍未交付者, 將導致契約停效 4. 保險給付項目 : 年金的給付 :( 保險單條款第十九條 ) 一次年金的給付 : (1) 被保險人於年金給付開始日當日零時生存者, 本契約即行終止, 本公司應給付一次年金金額予被保險人 (2) 被保險人於年金給付開始日當日零時生存, 但於本公司給付一次年金前身故者, 本公司依條款第二十四條第四項約定處理 分期年金的給付 : (1) 被保險人於年金給付開始日及其後每一年金給付日當日零時生存者, 本公司應給付分期年金金額予被保險人, 直至被保險人保險年齡屆滿一百一十歲為止 (2) 被保險人於年金給付開始日或之後身故者, 本契約即行終止 (3) 被保險人於保證期間內身故者, 本公司依條款第二十四條第五項約定處理

5 VAHT /18 被保險人身故的通知與返還保單帳戶價值的申請時間 ( 保險單條款第二十四條 ) 被保險人身故後, 要保人或受益人應於知悉被保險人發生身故後通知本公司 被保險人之身故若發生於年金給付開始日之前者, 本公司應將保單帳戶價值返還要保人, 本契約效力即行終止 前項保單帳戶價值, 依條款第二條第五款約定計算, 其基準日為本公司收到條款第二十六條約定申領文件之日, 投資標的單位淨值則依贖回評價時點之淨值評價日確定 被保險人於年金給付開始日或之後身故, 而本公司尚未給付一次年金者, 其年金金額作為被保險人之遺產 被保險人於年金給付開始日或之後, 且於保證期間內身故者, 如仍有未支領之分期年金餘額, 本公司應將其未支領之分期年金餘額依約定給付予身故受益人或其他應得之人, 至保證期間屆滿時為止 5. 投資標的全委提解的運作 ( 保險單條款第十一條 ) 若要保人指定之投資標的有全委提解金額者, 本公司應於全委提解金額實際到達本公司後十五日內以現金給付方式匯入要保人之個人帳戶 但有下列情形者, 則依下列約定方式辦理 : 一 每次應給付之全委提解金額低於新臺幣貳仟元者, 改配置於該投資標的幣別之貨幣帳戶, 若本契約當時無該幣別之貨幣帳戶時, 則改配置於同保單幣別之貨幣帳戶中, 且不計入條款第十五條第二項但書之轉換次數 二 非因可歸責於本公司之原因致本公司無法成功匯款時, 改以開立支票方式寄送 前項現金給付因可歸責於本公司之事由致未按時給付者, 應加計利息給付, 其利息按 本公司當時公告之保險單借款利率 與 民法第二百零三條法定週年利率 兩者取其大者計算 第一項情形, 全委提解金額如依法應先扣繳稅捐者, 本公司於扣繳後給付之 不同投資標的之全委提解金額於同一日到達本公司者, 本公司將合併計算應給付之投資收益金額 本條情形, 本契約若於提解實際分配日前已終止 停效或逾遞延期間屆滿日者, 本公司依相關稅法規定, 將扣繳稅金後之餘額, 於三十日內返還要保人或給付予受益人 6. 契約撤銷權 :( 保險單條款第四條 ) 要保人於保險單送達的翌日起算十日內, 得以書面檢同保險單向本公司撤銷本契約 要保人依前項約定行使本契約撤銷權者, 撤銷的效力應自要保人書面之意思表示到達翌日零時起生效, 本契約自始無效, 本公司應無息退還要保人所繳保險費 7. 寬限期間及契約效力的停止 :( 保險單條款第七條 ) 本契約保單帳戶價值, 不足以再支付當月保單管理費者, 本公司將以書面通知要保人交付保險費或返還保險單借款本息, 且改按日數比例扣除保單帳戶價值, 並自書面通知送達翌日起算三十日為寬限期間 當保單帳戶價值扣除至零, 而要保人逾寬限期間仍未交付足夠之保險費使保單帳戶餘額足以支付一個月之保單管理費時, 本契約自寬限期間終了翌日起停止效力 8. 契約效力的恢復 :( 保險單條款第八條 ) 本契約停止效力後, 要保人得在停效日起二年內, 申請復效, 並不得遲於年金給付開始日 要保人屆期仍未申請復效者, 本契約效力即行終止 前項復效申請, 經要保人清償停效前 復效日至次一保單週月日所應繳未繳之保單管理費, 並繳交單筆投資額外保險費於扣除前置費用後, 自翌日上午零時起恢復效力 本契約因條款第二十九條約定停止效力而申請復效者, 除復效程序依前二項約定辦理外, 要保人清償保險單借款本息, 其未償還餘額合計不得逾依條款第二十九條第一項約定之保險單借款可借金額上限 9. 保單帳戶價值的通知 :( 保險單條款第六條 ) 本公司應於本契約遞延期間內, 每三個月依約定方式通知要保人其保單帳戶價值 ( 若需即時查詢您的保單帳戶價值或索取相關資訊, 可至本公司網站 ( ) 申請登錄成為會員, 我們立即為您提供更周詳的服務 ) 10. 保險單借款及契約效力的停止 :( 保險單條款第二十九條 ) 年金給付開始日前, 要保人得向本公司申請保險單借款, 其可借金額上限不得超過借款當日本契約保單帳戶價值總額之 50% 當日保單帳戶價值係指本公司收到借款書面通知當日獲致最新之淨值及匯率所計算之數額 借款到期時, 要保人應將本息償還本公司 當未償還之借款本息, 超過本契約保單帳戶價值總額之 80% 時, 本公司應以書面通知要保人 ; 如未償還之借款本息超過本契約保單帳戶價值總額之 90% 時, 本公司應另以書面通知要保人, 要保人應於此通知到達翌日起算七日內償還借款本息, 若未償還時, 本公司將以保單帳戶價值總額扣抵

6 VAHT /18 若未償還之借款本息超過保單帳戶價值時, 本公司將立即扣抵並以書面通知要保人 本公司未依前述約定為通知時, 於本公司以書面通知要保人返還借款本息之日起三十日內要保人未返還者, 本契約自該三十日之次日零時起停止效力 保險單借款之利息計算方式, 應記載於借款之申請書 年金給付期間, 要保人不得以保險契約為質, 向本公司借款 11. 投資配置及比例之選擇 變更 :( 保險單條款第十二條 ) 要保人應於投保時, 於要保書中指定其選擇之投資標的及其分配之比例, 指定之配置比例須為百分之五以上的整數且總和應等於百分之一百 但另有約定時, 不在此限 要保人於本契約有效遞延期間內, 得經本公司同意後變更投資標的及所設定之投資配置比例, 變更之配置比例須為百分之五以上的整數且總和應等於百分之一百 但另有約定時, 不在此限 因發生條款第二十條第四項情事而無法繼續投資之比例, 於變更投資配置時, 若新投資配置比例無法符合前項之約定時, 該次變更受影響之投資標的, 不受前項須為百分之五以上比例的限制 但變更後各投資標的之配置百分比例仍須為整數且總和應等於百分之一百 12. 投資標的轉換 :( 保險單條款第十四條 ) 本契約有效之遞延期間內, 要保人得以書面申請將投資於投資標的之保單帳戶價值, 轉換至其他可供保費配置之投資標的 要保人申請轉換時, 應在申請書中載明申請轉換之投資標的 轉換單位數或比例及轉換後之投資標的及其比例 本公司應以收到書面申請之日為基準日, 依條款附表三 評價時點一覽表 之轉換評價時點的轉出評價時點淨值評價日之投資標的單位淨值, 自保單帳戶中扣除減少之單位數, 並以該評價日投資標的之單位淨值為基準, 計算轉移金額 依前項計算得轉移金額後, 本公司將先扣除轉換投資標的之作業費, 再就扣除後之餘額依條款附表三 評價時點一覽表 之轉換評價時點的轉入評價時點淨值評價日之投資標的單位淨值, 計算轉換後的投資標的之投資單位數 13. 首次投資配置金額 :( 保險單條款第二條第一項第十四款 ) 係指依下列順序計算之金額 : (1) 要保人訂約時所交付之第一筆本公司實際收到之保險費扣除前置費用後的餘額 ; (2) 加上要保人於首次投資配置日之前, 再繳交之本公司實際收到的保險費扣除前置費用後的餘額 ; (3) 扣除首次投資配置金額投入前本契約應扣除之每月保單管理費扣除額 ( 優先自第一目之金額中扣除, 如有不足再自第二目之金額中按本公司收到之順序依序扣除 ); (4) 將前三目之每日淨額, 依保單生效日當月保管銀行之月初第一營業日牌告活期存款年利率, 以日單利加計利息至首次投資配置日前一日止 14. 解約費用 :( 保險單條款第二條第一項第十款 ) 係指本契約終止或部分投資終止時所產生, 並將由本公司自應給付之保單帳戶價值中扣除之費用 其數額按條款附表一 本公司收取之相關費用表 所列相對應之百分比計算 15. 不分紅保險單 ( 保險單條款第二十二條 ) 本保險為不分紅保險單, 不參加紅利分配, 並無紅利給付項目 16. 除外責任及不保事項 : 無 17. 範例說明 : 範例 : 陳先生 35 歲, 投保 保戶專案, 每年繳交新臺幣 500,000 元, 持續繳費至年滿 41 歲 在扣除各相關前置費用後 ( 詳見三 費用表 ), 剩餘之金額進入全權委託投資帳戶進行投資 假設現在投資報酬率為 +5%, 0% 或 -5%, 年金給付方式為一次年金時, 其保單帳戶價值及年金金額如下表 ( 假設未辦理保險單借款與部分提取, 並假設全委提解金額為 0 元 ) 保單年度 年齡 所繳保費 前置費用及保單管理費 每年投資年報酬率 5% 每年投資年報酬率 0% 每年投資年報酬率 -5% ,000 8, , , , ,000 8,700 1,057, , , ,000 8,700 1,626,352 1,473,900 1,331, ,000 8,700 2,223,562 1,965,200 1,731, ,000 8,700 2,850,633 2,456,500 2,111, ,000 8,700 3,509,057 2,947,800 2,472,693 註 : 上表試算數值未考慮解約費用 若陳先生於 103/11/25 投保,103/12/25 辦理解約, 收取解約費用 1%, 於投資報酬

7 VAHT /18 率 5% 下, 累計保單帳戶價值為新臺幣 489, 元 說明 : 上述帳戶價值之計算已包含每年扣除保單管理費新臺幣 1200 元 稅法相關規定之改變可能會影響本險之投資報酬及給付金額 上述保單帳戶價值假設保單無任何變更事項下試算結果 全委提解不代表投資標的報酬率, 投資帳戶淨值可能因市場因素而上下波動 此保單帳戶價值明細表所列舉的保單帳戶價值及年金金額僅供參考, 不代表未來能獲得以上之回報, 而實際之投資報酬率則可能較高或較低, 金額請以公司實際數字為準 年金領取範例說明陳先生現年 35 歲, 投保 富邦人壽富貴豐利變額年金保險, 陳先生於 41 歲之保單週年日後開始領取年金, 當時累計保單帳戶價值為新臺幣 3,509,057 元, 給付方式可選擇以下之其中一種 : 若選擇一次年金 : 陳先生可領取年金金額為新臺幣 3,509,057 元 若選擇分期年金 : 以保證期間 5 年為例, 陳先生每年可領取年金金額為新臺幣 105,563 元, 若陳先生在保證期間內身故, 本公司繼續給付至保證期間屆滿為止 計算說明 假設年金現值因子約, 預定利率 1.5% 年金現值因子係依預定利率 年金生命表 選擇的年金給付方式計算而得 各年度年金金額 = 年金保單帳戶價值 / 年金現值因子 =3,509,057/ = 105,563 ( 元 )

8 VAHT /18 三 費用表 費用項目 收費標準及費用 保戶專案 ( 註 2) 保險費的 1.5% 一 前置費用 ( 註 1) 二 保險相關費用 1. 保單管理費 整銷通路專案保險費的 1% 富邦集團員工專案及特殊專案 保險費的 0% 係為維持本契約管理及運作所產生 並由本公司自保單帳戶中扣除之費用, 此費用為每月新臺幣一佰元 三 投資相關費用 1. 申購手續費無 2. 經理費已反應於投資標的淨值中 3. 保管費已反應於投資標的淨值中 4. 贖回費用無 5. 轉換投資標的之作業費 要保人申請轉換投資標的時, 就每一次之轉換, 本公司得分別收取新臺幣伍佰元之作業費 但同一保單年度內申請轉換投資標的累計未超過六次者, 就所為之轉換, 本公司不收取前述之作業費 6. 部分投資終止之作業費 要保人申請部分投資終止時, 就每一次申請, 本公司得分別收取新臺幣壹仟元之作業費 但同一保單年度內申請部分投資終止累計未超過四次者, 本公司不收取前述之作業費 7. 其它費用無 四 後置費用 1. 解約費用第 1 年 :1% 第 2 年起 :0% 五 其他費用 ( 詳列費用項目 ) 無 註 1: 前置費用率擇上表列示專案之一適用 註 2: 保戶專案 : 須符合本公司所公告之專案適用條件 * 投資相關費用若調整或變更應收取之相關費用致超過費用表所載比例時, 本公司得依其變動幅度調整之 * 費用改變之通知期限將於三個月前公布於公司網站 但若屬對保戶有利之費用調降, 則不在此限 * 全權委託投資帳戶投資標的提解的運作不計入轉換次數 本公司富邦人壽富貴豐利變額年金保險並無自連結標的交易對手取得報酬 費用 折讓等各項利益

9 VAHT /18 四 投資標的簡介 ( 欲查詢最新資料, 請參閱本公司網站 本公司為您精選的全權委託投資帳戶, 您可依照自己人生不同階段的需求變化來挑選適合自己的投資組合, 投資標的指定之配置比例須為百分之五以上的整數且總和應等於百分之一百 ( 一 ) 投資標的說明一 貨幣帳戶 型態 基金 種一年二年三年一年二年三年類貨幣帳戶投資地區 數據資料來源 :N/A 數據資料日期 :N/A 投資標的 ( 二 ) 投資標的說明二 貨幣帳戶 投資地理分佈 基金規模 投資績效 (%) 年化標準差 (%) 新臺幣貨幣帳戶 1. 貨幣帳戶簡介係指本公司提供的投資標的之一, 亦作為資金停泊之專設帳戶 貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付 貨幣帳戶之設立及所有投資行為符合保險法 投資型保險投資管理辦法 及相關法令辦理, 並接受保險法主管機關之管理監督 2. 貨幣帳戶宣告利率係指本公司每月第一個營業日宣告, 用以計算該貨幣帳戶之收益給付, 宣告利率保證期間為一個月, 且宣告利率不得為負 3. 投資工具及標的銀行存款 4. 貨幣帳戶應負擔之相關費用已反映於宣告利率, 不另外收取 5. 貨幣帳戶之運用及管理機構富邦人壽保險股份有限公司美元貨幣帳戶 1. 貨幣帳戶簡介係指本公司提供的投資標的之一, 亦作為資金停泊之專設帳戶 貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付 貨幣帳戶之設立及所有投資行為符合保險法 投資型保險投資管理辦法 及相關法令辦理, 並接受保險法主管機關之管理監督 2. 貨幣帳戶宣告利率係指本公司每月第一個營業日宣告, 用以計算該貨幣帳戶之收益給付, 宣告利率保證期間為一個月, 且宣告利率不得為負 3. 投資工具及標的銀行存款 4. 貨幣帳戶應負擔之相關費用已反映於宣告利率, 不另外收取 5. 貨幣帳戶之運用及管理機構富邦人壽保險股份有限公司歐元貨幣帳戶 1. 貨幣帳戶簡介係指本公司提供的投資標的之一, 亦作為資金停泊之專設帳戶 貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付 貨幣帳戶之設立及所有投資行為符合保險法 投資型保險投資管理辦法 及相關法令辦理, 並接受保險法主管機關之管理監督 2. 貨幣帳戶宣告利率係指本公司每月第一個營業日宣告, 用以計算該貨幣帳戶之收益給付, 宣告利率保證期間為一個月, 且宣告利率不得為負 3. 投資工具及標的銀行存款 4. 貨幣帳戶應負擔之相關費用已反映於宣告利率, 不另外收取 5. 貨幣帳戶之運用及管理機構富邦人壽保險股份有限公司澳幣貨幣帳戶 1. 貨幣帳戶簡介係指本公司提供的投資標的之一, 亦作為資金停泊之專設帳戶 貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付 貨幣帳戶之設立及所有投資行為符合保險法 投資型保險投資管理辦法 及相關法令辦理, 並接受保險法主管機關之管理監督 2. 貨幣帳戶宣告利率係指本公司每月第一個營業日宣告, 用以計算該貨幣帳戶之收益給付, 宣告利率保證期間為一個月, 且宣告利率不得為負 3. 投資工具及標的銀行存款 4. 貨幣帳戶應負擔之相關費用已反映於宣告利率, 不另外收取 5. 貨幣帳戶之運用及管理機構富邦人壽保險股份有限公司 本保險商品說明書內之基金資訊僅供參考, 詳細資料請見各基金公司之公開說明書 本公司將考量投資標的特性與績效表現 發行公司知名度及穩健性, 不定時作投資標的之新增與終止 本保險商品所投資之有價證券已委由 台北富邦商業銀行 保管無誤 計價幣別 發行 / 總代理 / 管理機構名稱及地址 新臺幣貨幣帳戶 新臺幣美元貨幣帳戶 美元富邦人壽保險股份有限公司 / 台北市敦歐元貨幣帳戶 歐元化南路一段 108 號 澳幣貨幣帳戶 澳幣

10 VAHT /18 境外基金投資人須知 : 為維護投資人的權益請詳閱以下資訊 : 1. 前述之海外基金經金融監督管理委員會核准或同意生效, 惟不表示該基金絕無風險, 基金經理公司以往之績效不保證基金之最低收益 投資人申購前應詳閱基金公開說明書 2. 本投資人須知之內容如有虛偽或隱匿之情事者, 應由總代理人及負責人依法負責 3. 境外基金係依外國法令募集與發行, 其公開說明書 財務報告 年報及績效等相關事項, 均係依該外國法令規定辦理, 投資人應自行了解判斷 境外基金公開說明書 及 境外基金投資人須知 請投資人逕自上網參閱 境外基金資訊觀測站, 網址 : 或本公司 富邦人壽網站 / 投資型商品專區, 網址 : 可連結至各公司相關網站 ( 三 ) 投資標的說明三 全權委託投資帳戶 富邦人壽月月豐利月提解全權委託投資帳戶 ( 全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) 本全權委託帳戶資產撥回前未先扣除行政管理相關費用 1. 帳戶之設立及其依據本投資帳戶之設立及所有之交易行為, 均應依保險法及相關法規辦理, 並受主管機關之管理監督 2. 投資內容與事項 投資管理事業名稱 : 富邦證券投資信託股份有限公司 ( 以下簡稱富邦投信 ) 本投資帳戶委託人 : 富邦人壽保險股份有限公司 委託投資種類 : 全球組合型全權委託投資帳戶 ( 以下簡稱本投資帳戶 ) 委託投資性質 : 投資型保單全權委託 型態 : 開放式 委託投資範圍 : 投資海外 ; 全球 風險收益等級 :RR3 計價幣別 : 美金 核准發行總面額 :na 資產規模 :na ( 本投資帳戶投資起始日為民國 104 年 1 月 5 日 ) 投資經理人 : 主管投資經理人 : 廖崇文 ; 協管投資經理人 : 邢是霈 保管銀行 : 台北富邦商業銀行 投資起始日 : 民國 104 年 1 月 5 日 ( 成立門檻 : 無 ) 本投資帳戶各項費用彙整 : 項目費用 ( 年率 ) 經理費委託投資資產淨資產價值之 1.2% 保管費 委託投資資產淨資產價值之 0.08% ( 每月最低收取美金肆佰肆拾元整 ) 註 : 經理費包含年度委託報酬與年度投資帳戶管理費, 由富邦投信與本投資帳戶委託人收取, 保管費由保管銀行收取 ; 上述各項費用已自本投資帳戶淨資產價值中扣除, 不需另行支付 ; 若欲調整年度委託報酬或年度投資帳戶管理費時, 需經本投資帳戶委託人與富邦投信雙方書面同意後始得為之 投資目標及經營原則 : 以誠信原則及專業經營方式, 追求長期之投資利得及維持收益之安定 委託投資資產的投資重點為利用計量模型靈活調整資產配置, 追求長期穩定收益 資產配置主要聚焦於三大類受益憑證 : 股票 債券及 REITs, 包含富邦投信經理之基金或富邦投信代理之境外基金, 區域配置則涵蓋美國 歐洲 亞洲以及中國等四大投資區域 利用全球風險性指標, 判斷目前市場投資情緒為風險趨避或是風險偏好, 進而決定風險性資產及保守性資產比重, 讓投資組合更多元, 目的是追求資本利得與固定收益極大化 本投資帳戶提解內容 ( 含提解來源 提解計畫 提解調整機制 提解給付方式及提解調整機制變更時通知方式 ) 如下 : 1. 委託投資資產提解基準日 : 每月 10 號, 預計首次基準日為民國 104 年 2 月 10 日, 如該日為非屬全權委託投資契約所訂之營業日則順延至次一營業日 2. 委託投資資產提解之計算生效日 : 委託投資資產提解基準日後的第一個營業日 3. 委託投資資產提解之付款日 : 依保單條款為準 4. 本投資帳戶每單位之初始單位淨資產價值為美元壹拾元, 且委託投資資產投資起始日以美元壹拾元為該營業日參考單位淨值計算出首日營業日收益權單位數, 每月以每單位 美元固定提解委託投資資產, 計算至小數點第二位以下四捨五入 (1) 每年 月份加計季度加碼提解, 此加碼提解計算機制說明如下 : 季度加碼提解條件每單位提解金額提解基準日參考單位淨值級距 每單位提解 美元 NAV<=10.5 每年 月份每單位提解 0.05 美元 10.5<NAV<=11.0 季度加碼提解機制每單位提解 0.06 美元 NAV> 上述營業日應為富邦投信計算委託投資資產價值之營業日, 且需同時為中華民國主管機關依銀行法規定公告之中華民國銀行營業日 6. 本投資帳戶每月提解金額予投資人並不代表其報酬率, 本投資帳戶淨值可能因市場因素而上下波動, 委託投資資產提解後, 本投資帳戶淨值可能受到影響下降, 保單帳戶價值也可能受到影響下降 7. 提解調整機制變更時, 將依投資管理事業與委託人所簽訂全權委託投資契約約定, 經雙方書面同意修正, 並應以書面方式送達全權委託投資契約所載之通訊地址 ; 委託人於接獲通知後, 於網站公告或以對帳單方式通知要保人 8. 委託投資資產之提解機制可能由委託投資資產之收益或本金中支付 任何涉及委託投資資產本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 委託投資資產提解前未先扣除應負擔之相關費用

11 VAHT /18 本投資帳戶投資績效 (%):na ( 本投資帳戶投資起始日為民國 104 年 1 月 5 日, 暫無過去績效可供參考 ) 本投資帳戶風險係數 (%):na ( 本投資帳戶投資起始日為民國 104 年 1 月 5 日, 暫無過去績效可供參考 ) 本投資帳戶投資限制 : 1. 委託投資資產至少應投資於五個以上子基金 2. 單一子基金的投資比重, 不得超過委託投資資產淨值的 20% 3. 投資單一子基金之受益權單位總數不得超過該子基金前月底已發行受益權單位總數的 10% 4. 不得從事證券信用交易 5. 不得放款或提供擔保 6. 不得投資於以本國有價證券 本國上市 上櫃公司於海外發行之有價證券 本國證券投資信託事業於海外發行之受益憑證 未經金管會核准或申報生效得募集及銷售之境外基金為連結標的之外國連動型或結構型債券 7. 閒置資金之運用, 依閒置資金運用範圍之約定辦理, 且無持有比例之限制 8. 投資於指數股票型基金 (ETF), 需以投資股票 債券為主且不具槓桿或放空效果, 亦非採合成複製法設計 9. 依委託人規定, 委託投資資產資金不得進行遠期外匯 換匯換利交易 新臺幣對外幣間匯率選擇權交易及一籃子外幣間匯率避險 (Proxy Hedge)( 含換匯 遠期外匯 換匯換利及匯率選擇權等 ) 等交易投資及避險, 並應符合中華民國中央銀行或金管會之相關規定, 如因有關法令或相關規定修改者, 得再由雙方協議進行修改 10. 依委託人規定, 委託投資資產資金不得從事衍生性商品如期貨 (Futures) 選擇權 (Options) 及其他衍生性商品之交易 如因相關法令或規定修改者, 得另由雙方協議進行修改 11. 本投資帳戶初期, 委託投資資產未達 50 萬美元時, 考量資金運用與帳戶淨值的波動, 富邦投信得選擇波動度較低的固定收益型基金 ( 貨幣型基金與政府債基金 ) 進行投資停泊, 且投資比例不受限制 於委託投資資產之金額達 50 萬美元時, 富邦投信即應於 20 個營業日內符合全 委託投資契約所訂之投資範圍限制 本投資帳戶閒置資金運用範圍 ( 不得逾越金管會之規定 ): 現金 存放於金融機構 ( 含保管銀行 ) 其他經金管會規定者 以前述方式保持之資產比率得為零 可供本投資帳戶投資之子基金資訊 : 1. 投資範圍 : 投資於國內證券投資信託事業在國內募集發行以外幣計價之證券投資信託基金, 與經金管會核准或申報生效得募集及銷售之境外基金, 及於外國證券集中交易市場及其他經金管會核准之外國店頭市場交易之基金受益憑證 ( 詳見附表一 )( 可供投資之子基金皆取得金管會核備在台銷售, 投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢 ( 2. 選擇新投資標的子基金之標準 : 當金融市場的最適風險 / 報酬相對關係出現變化, 導致委託投資資產配置需要重新定義或滿足新的風險偏好時, 投資管理事業 / 投資經理人將重新根據不同標準如歷史績效及波動性建構新的子基金名單 投資管理事業得視投資配置需要, 單方以書面通知委託人及保管銀行 ( 無須得其同意 ) 增加或減少可供投資之子基金 投資管理事業地址 : 台北市敦化南路一段 108 號 8 樓 本投資帳戶委託人 全權委託投資業者及全權委託保管銀行之法律關係及運作方式 : 全權委託投資業務三方當事人 ( 即本投資帳戶委託人 投資管理事業與保管銀行 ) 之法律關係, 說明如下 : (1) 委託人與投資管理事業之關係委託人與投資管理事業之間為執行全權委託投資之委任關係, 經由簽訂全權委託投資契約, 約定由委託人授權投資管理事業全權代理決定委託投資資產之運用, 其投資基本方針及投資範圍, 由雙方議定, 並載明於該契約及其附件中 此外, 並約定如投資管理事業運用全權委託投資資產買賣有價證券或其他經金管會核准項目投資時, 如有越權交易之情事, 投資管理事業應負履行責任 ; 其他有關雙方權利義務事項, 亦明定於契約中 (2) 委託人與保管銀行之關係委託人與保管銀行之間為關於委託人以委任方式委託其擔任全權委託投資資產之保管銀行, 並為委託人辦理有價證券投資之開戶 款券保管及交割 結算買賣交割 帳務處理及其他相關事宜, 並於委任契約中予以明確規範 (3) 委託人 投資管理事業及保管銀行三者之法律關係三者應簽訂全權委託三方權義協定書, 由委託人全權委託投資管理事業執行有價證券之投資, 並將委託投資資產以委任方式由保管銀行保管及辦理有關開戶 款券保管 買賣交割 帳務處理等事務 至於三方當事人間之其他權利義務事項, 均明定於三方權義協定書 (4) 運作方式根據上述關係, 其運作方式大致如下 : 投資管理事業根據全權委託投資契約, 就委託人依委任契約交由保管銀行保管之委託投資資產, 於契約授權範圍內, 全權代理為投資決策及交易指示, 經與證券商或其他交易對象確認成交後, 依約定期限指示保管銀行為款券交割, 保管銀行審核合於法令及全權委託投資契約約定之範圍與限制後, 即依規定辦理交割及有關之帳務處理等事項 有關交易開戶 款券保管及其他相關事宜, 亦由保管銀行為之 委託人委託投資資產為投資型保險專設帳簿資產, 除全權委託投資契約另有約定外, 其委託投資帳戶每單位淨資產價值較前一營業日減損達百分之五以上時, 投資管理事業應自事實發生之日起二個營業日內, 編製資產交易紀錄及現況報告書送達客戶 前項比率得經客戶書面同意或契約約定調整之, 惟不得高於百分之十 委託人並得以書面或其他經雙方約定之方式向投資管理事業要求查詢其資產交易情形及委任投資資產庫存數量及金額等資料 3. 全權委託投資資產之運用 : 一 分析方法與投資策略委託投資資產的投資重點為利用計量模型靈活調整資產配置, 追求長期穩定收益 資產配置主要聚焦於三大類受益憑證 : 股票 債券及 REITs, 包含富邦投信經理之基金或富邦投信代理之境外基金, 而區域配置則涵蓋美國 歐洲 亞洲以及中國等四大投資區域 利用全球風險性指標, 判斷目前市場投資情緒為風險趨避或是風險偏好, 進而決定風險性資產及保守性資產比重, 讓投資組合更多元, 目的是追求資本利得與固定收益極大化 該風險指標內容包含信用 匯率 利率 股票及商品等五大類市場, 篩選出與市場風險相關性最高之金融工具, 形成該綜合指標, 指標涵蓋地區包含美國 歐洲以及新興市場 另外利用該指標形成風險訊號, 當訊號為風險偏好, 富邦投信將佈局較高比率於風險性資產, 反之將加碼保守性資產 操作上透過兩大策略 ( 資產配置策略與投資標的篩選策略 ), 有效控制下檔風險, 進而達成獲利目標 策略分述如下 : ( 一 ) 資產配置策略 : 由上而下 Top-down: 利用計量模組針對上述各個指標指數之技術指標與市場趨勢等資訊, 配合嚴謹的風控機制, 進行全面性的分析與評估 依據分析結果, 決定投資區域的資產配置比重 ( 二 ) 投資標的篩選策略 由下而上 Bottom-Up: 根據資產配置策略決定之配置比重, 再透過質化與量化分析以為各個類別與投資地區篩選適合之投資標的 量化分析, 針對各投資標的之歷史資料篩選績效穩定且風險報酬較佳之基金 ; 而質化分析,

12 VAHT /18 檢視基金經理人操作邏輯理念 風險控管能力及遇特殊事件與利率市場趨勢轉向時之應變能力與績效表現等 ( 三 ) 投資績效參考指標 20.5%MSCI 全球指數 +34.5% 巴克萊全球綜合債券指數 + 9.5% 上證 180 指數 +15.5% 花旗點心債指數 +20% FTSE EPRA/NAREIT 全球已開發國家不動產指數 二 資訊來源富邦投信投資分析所需之資訊來源, 主要如下 : ( 一 ) 專業資訊系統 : 彭博 (Bloomberg) 路透社 XQ 全球贏家金融資訊 DynaQuote 期貨看盤系統等 ( 二 ) 研究報告與財務資料庫 :Thomson One CMoney 資料庫 萬得資訊等 ( 三 ) 投資組合分析系統 :Barra Aegis System 等 ( 四 ) 專業刊物 : 各產業專刊 產業分析報告 證券商或其他專業機構之研究報告 上市 ( 櫃 ) 公司各項書面資料等 ( 五 ) 內部資訊共享 : 研究部與經理人拜訪上市 ( 櫃 ) 公司或產業專家每週約 10-20/ 次, 並積極參與國內外產業研討會或說明會與各類展覽 不定期邀請國內外券商研究部前來進行專題報告 富邦集團總經 產業及公司研究報告等 三 投資流程本全權委託帳戶之投資過程分為投資分析 投資決定 投資執行及投資檢討四階段 1. 投資分析作業投資經理人或研究員每日收集國內外金融市場情報, 掌握總體經濟趨勢和相關區域股債市的多空走勢 訊息 個別子基金的績效狀況及政府或主管機關發布法令訊息等作為擬訂投資策略之參考依據 投資經理人或研究員應針對所收集之資訊加以分析研判並將個人建議事項或結論做成投資分析報告, 作為建議投資標的之依據 2. 投資決定作業投資經理人依據投資分析報告作成投資決定書, 經權責主管核准後, 交付交易員執行 3. 投資執行交易交易員應依權責主管審核後之交易指示執行有價證券之買賣, 並按當日實際執行結果編製投資執行紀錄及填寫差異分析 投資執行紀錄應經權責主管簽核後存檔備查 4. 投資檢討作業投資經理人每月根據投資決定及實際執行情形, 完成投資檢討, 並送請相關權責主管核備 4. 全權委託投資業務之部門主管及業務人員之相關資訊揭露經營全權委託投資業務之部門主管及業務人員之學歷 經歷及最近二年受證券投資信託及顧問法第一百零四條 期貨交易法第一百零一條或證券交易法第五十六條規定之處分情形 全權委託投資業務之部門主管 : 胡博華學歷 : 美國密西西比大學企業管理所碩士經歷 : 富邦投信經理人 國票投顧經理人 摩根富林明投信基金經理人主管投資經理人 : 廖崇文學歷 : 美國丹佛大學財務及企管雙碩士經歷 : 現任富邦丰益債券組合基金經理人 103/07~ 迄今富邦投信經理人 101/12~ 迄今元大寶來投信經理人 99/09~101/12 協管投資經理人 : 邢是霈學歷 : 中山大學應用數學系碩士經歷 : 現任富邦投信策略高收益債券基金經理人 103/04~ 迄今第一金證券債券部專業副理 94/10/14~103/01/10 大華證券債券部高級專員 94/04/08~94/10/07 主協管投資經理人代理人 : 依富邦證券投資信託股份有限公司代理人制度規定以上人員均未受證券投資信託及顧問法第一百零四條 期貨交易法第一百零一條或證券交易法第五十六條規定之處分情形 5. 最近一年業務發生訴訟或非訴訟事件之說明與揭露最近一年業務發生訴訟或非訟事件之說明 : 無 6. 最近二年事業及其負責人受處分情事說明與揭露最近二年事業及其負責人受證券投資信託及顧問法第一百零三條或第一百零四條 期貨交易法第一百條或第一百零一條 證券交易法第五十六條或第六十六條 或信託業法第四十四條規定之處分情形 : 無 7. 投資或交易風險之揭露 i. 類股過度集中之風險本帳戶所投資之受益憑證雖經挑選分散適合之基金組合, 但仍不排除存在類股過度集中之風險, 經理人將以嚴謹的投資策略降低此投資風險, 惟不表示風險得以完全規避 ii. 產業景氣循環之風險 : 本帳戶所投資之受益憑證不侷限於國內, 而各國不同之產業景氣循環位置, 也將對投資績效產生影響 經理人將適時採取分散投資策略, 惟不表示風險得以完全規避 iii. 流動性風險 : 本帳戶所投資之受益憑證可能因欠缺市場流動性, 致使無法適時賣出, 或當國內外金融經濟情勢大幅變化, 產生系統性風險時, 恐導致實際交易價格與投資標的資產本身產生價差或延緩其買回價金之給付時間, 而產生流動性風險 經理人將以嚴謹的投資策略降低此投資風險, 惟不表示風險得以完全規避 iv. 外匯管制及匯率變動之風險 : 委託投資資產以美金計算淨資產價值, 因此當所投資之受益憑證或閒置資金為非美金貨幣計價時, 匯率的波動將會影響以美金計算之淨資產價值, 而產生匯率變動之風險 v. 投資地區政治 經濟變動之風險 : 所投資之受益憑證, 其投資標的地區可能發生政治 社會或經濟變動的風險, 如勞動力不足 罷工 暴動 區域衝突 戰爭等, 均可能影響受益憑證的價格波動, 並造成直接性或間接性對淨值產生不良影響, 故有投資地區政治 經濟變動之風險 經理人將以嚴謹的投資決策降低此投資風險, 惟不表示風險得以完全規避 vi. 商品交易對手之信用風險..所投資之受益憑證, 其發行公司因營運發生異常 嚴重內部控制問題 或因諸種原因 ( 經營管理不善或所屬集團發生經營危機等 ) 可能

13 VAHT /18 面臨之信用風險, 並影響所投資受益憑證之風險 富邦投信在承作交易前, 已慎選交易對手, 惟不表示風險得以完全規避 vii. 投資標的或特定投資策略之風險 : 所投資之受益憑證範圍不侷限於經理公司所發行之基金, 對於非經理公司發行之基金操作方向或足以影響投資決策訊息之取得, 可能面臨資訊透明度之風險 所投資之受益憑證, 其投資標的因投資不同類型基金而面臨不同之風險, 例如股票型基金可能面臨市場性風險 政治環境變動風險 類股集中風險 投資股票流動性不足之風險 ; 債券型及貨幣市場型基金可能面臨利率風險 信用風險及匯兌風險等風險 ; 新興市場債券基金之投資標的包含政治 經濟相對較不穩定之新興市場國家之債券, 交易市場規模較為淺碟, 進而產生較高的利率變動風險與外匯波動風險 ; 高收益債券基金之投資標的多為債券信用評等較差或無信用評等, 違約風險較高, 且對利率變動的敏感度甚高, 價格的波動可能較為劇烈, 因此利率風險 信用違約風險 外匯波動風險將高於債券型基金 投資具有風險, 此一風險可能使投資金額發生虧損, 且最大可能損失為其原投資金額全部無法回收 本專戶不受存款保險 保險安定基金或其他相關保障機制之保障 附表一 可供投資之子基金一覽表 序號 子基金名稱 類型 1 SPDR S&P 500 ETF Trust 股票型 2 ishares Core S&P 500 ETF 股票型 3 Vanguard S&P 500 ETF 股票型 4 Vanguard FTSE Europe ETF 股票型 5 ishares MSCI EMU ETF 股票型 6 SPDR EURO STOXX 50 ETF 股票型 7 ishares Europe ETF 股票型 8 Vanguard FTSE Pacific ETF 股票型 9 ishares MSCI All Country Asia ex Japan ETF 股票型 10 ishares MSCI Pacific ex Japan ETF 股票型 11 SPDR S&P Emerging Asia Pacific ETF 股票型 12 CSOP FTSE China A50 ETF 股票型 13 ishares Russell 2000 ETF 股票型 14 Powershares QQQ Trust Series 1 股票型 15 Tracker Fund of Hong Kong Ltd 股票型 16 ChinaAMC ETF Series - ChinaAMC CSI 300 Index ETF 股票型 17 Vanguard REIT ETF 股票型 18 NEXT FUNDS REIT Index ETF 股票型 19 Nikko Listed Index Fund Australian REIT S&P/ASX200 A-REIT 股票型 20 Hang Seng Investment Index Funds Series - H-Share Index ETF 股票型 21 ishares Global REIT ETF 股票型 22 ishares International Developed Real Estate ETF 股票型 23 ishares Developed Markets Property Yield UCITS ETF 股票型 24 ishares MSCI Japan ETF 股票型 25 ishares MSCI South Korea Capped ETF 股票型 26 ishares India 50 ETF 股票型 27 ishares MSCI Indonesia ETF 股票型 28 ishares MSCI Singapore ETF 股票型 29 ishares MSCI Thailand Capped ETF 股票型

14 VAHT /18 30 ishares MSCI Malaysia ETF 股票型 31 SPDR S&P Emerging Asia Pacific ETF 股票型 32 ishares MSCI Australia ETF 股票型 33 ishares MSCI Germany ETF 股票型 34 ishares MSCI France ETF 股票型 35 ishares MSCI United Kingdom ETF 股票型 36 ishares MSCI Canada ETF 股票型 37 ishares MSCI Emerging Markets Eastern Europe ETF 股票型 38 ishares Latin America 40 ETF 股票型 39 ishares MSCI Russia Capped ETF 股票型 40 ishares MSCI Brazil Capped ETF 股票型 41 ishares MSCI South Africa ETF 股票型 42 ishares Asia Developed Real Estate ETF 股票型 43 SPDR Dow Jones International Real Estate ETF 股票型 44 Vanguard Global ex-u.s. Real Estate ETF 股票型 45 ishares iboxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF 債券型 46 ishares 1-3 Year Credit Bond ETF 債券型 47 Vanguard Short-Term Corporate Bond ETF 債券型 48 ishares Intermediate Credit Bond ETF 債券型 49 ishares Floating Rate Bond ETF 債券型 50 Vanguard Intermediate-Term Corporate Bond ETF 債券型 51 SPDR Barclays Short Term Corporate Bond ETF 債券型 52 ishares iboxx $ High Yield Corporate Bond ETF 債券型 53 SPDR Barclays High Yield Bond ETF 債券型 54 PIMCO 0-5 Year High Yield Corporate Bond Index Exchange-Traded Fund 債券型 55 SPDR Barclays Short Term High Yield Bond ETF 債券型 56 Guggenheim BulletShares 2015 High Yield Corporate Bond ETF 債券型 57 ishares Euro Corporate Bond Large Cap UCITS ETF 債券型 58 ishares Euro Covered Bond UCITS ETF 債券型 59 ishares Euro High Yield Corporate Bond UCITS ETF 債券型 60 ishares J.P. Morgan USD Asia Credit Bond Index ETF 債券型 61 SPDR Citi Asia Local Government Bond UCITS ETF 債券型 62 ishares Barclays USD Asia High Yield Bond Index ETF 債券型 63 ishares Core US Treasury Bond ETF 債券型 64 SPDR Nuveen Barclays Build American Bond ETF 債券型 65 ishares Core U.S. Aggregate Bond ETF 債券型 66 ishares JP Morgan USD Emerging Markets Bond ETF 債券型 67 ishares MBS ETF 債券型

15 VAHT /18 68 法儲銀漢瑞斯全球股票基金 R/A USD 股票型 69 法儲銀漢瑞斯美國股票基金 R/A USD 股票型 70 法儲銀盧米斯賽勒斯美國探索基金 R/A USD 股票型 71 法儲銀資產管理新興歐洲基金 R/A USD 股票型 72 法儲銀新興拉丁美洲股票基金 R/A USD 股票型 73 法儲銀富鑫亞太基金 R/A USD 股票型 74 法儲銀富鑫新興亞洲基金 R/A USD 股票型 75 GAM Star 中華股票基金累積單位 - 美元 股票型 76 GAM Star 美國全方位基金累積單位 - 美元 股票型 77 GAM Star 亞洲股票基金累積單位 - 美元 股票型 78 GAM Star 亞太股票基金累積單位 - 歐元 股票型 79 GAM Star 日本股票基金累積單位 - 日圓 股票型 80 GAM Star 歐洲股票基金累積單位 - 歐元 股票型 81 先機亞太股票基金 A 類累積 ( 美元 ) 股票型 82 安本環球 - 亞洲地產股票基金 A2 股票型 83 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金 R/A USD ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 債券型 84 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金 I/A USD ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 債券型 都柏林法儲銀國際基金有限公司基金 I- 盧米斯賽勒斯高收益債券型基金 R/D USD ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 都柏林法儲銀國際基金有限公司基金 I- 盧米斯賽勒斯高收益債券型基金 I/A USD ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 債券型 債券型 87 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 R/D USD 債券型 88 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 I/A USD 債券型 89 法儲銀盧米斯賽勒斯投資等級債券型基金 R/A USD 債券型 90 法儲銀盧米斯賽勒斯投資等級債券型基金 I/A USD 債券型 91 法儲銀盧米斯賽勒斯新興市場債券型基金 R/D USD 債券型 92 法儲銀盧米斯賽勒斯新興市場債券型基金 I/A USD 債券型 93 瀚亞投資 美國優質債券基金 A( 美元 ) ( 本基金配息來源可能為本金 ) 債券型 94 貝萊德美元優質債券基金 A2 美元 債券型 95 安盛環球基金 - 美國高收益債券基金 A Cap ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 債券型 96 富達基金 - 美元高收益基金 (Y 類股份累計股份 - 美元 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 債券型 97 貝萊德美元高收益債券基金 C2 美元 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金 ) 債券型 98 駿利資產管理基金 - 駿利高收益基金 A 美元累計 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 本基金某 些股份類別可從本金中支付全部或部份費用, 故實質上, 本基金之配息來源可能為本金 ) 債券型 99 MFS 全盛基金系列 -MFS 全盛高收益基金 A1( 美元 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 債券型 100 鋒裕基金 - 美國高息 A2 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 債券型 101 美盛西方資產美國高收益債券基金優類股美元累積型 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來 源可能為本金 ) 債券型

16 VAHT / 貝萊德歐元優質債券基金 A2 美元 債券型 103 富達基金 - 歐洲高收益基金 (Y 類股份累計股份 - 歐元 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 債券型 104 安本環球 - 歐元高收益債券基金 A2 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金 ) 債券型 105 富達基金 - 亞洲高收益基金 ( 美元累積 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 債券型 摩根亞洲總合高收益債券證券投資信託基金 - 月配息型 ( 美元 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ; 且基金之配息來源可能為本金 ) 富邦中國債券傘型證券投資信託基金之富邦中國優質債券證券投資信託基金 -A 類型 ( 美元 )( 基金之配息來源可能為本金 ) 富邦中國債券傘型證券投資信託基金之富邦中國高收益債券證券投資信託基金 -A 類型 ( 美元 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 景順人民幣新興亞太入息證券投資信託基金 - 累積型 ( 人民幣 )( 本基金有相當比重投資於非等級之高風險債券, 且基金之配息來源可能為本金 ) 宏利中國點心高收益債券證券投資信託基金 - A 類型 ( 人民幣 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 滙豐中國點心高收益債券證券投資信託基金 - 不配息 ( 人民幣 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 債券型債券型債券型債券型債券型債券型 112 美盛西方資產亞洲機會債券基金 A 類股美元累積型 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 債券型 113 貝萊德亞洲老虎債券基金 A2 美元 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金 ) 債券型 114 瀚亞投資 亞洲當地貨幣債券基金 A( 美元 )( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可 能為本金 ) 債券型 115 ING (L) Renta 投資級公司債基金 X 股美元 ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 債券型 116 瀚亞投資 優質公司債基金 A( 美元 )( 本基金配息來源可能為本金 ) 債券型 117 美盛布蘭迪全球固定收益基金 A 類股美元累積型債券型 富邦中國債券傘型證券投資信託基金之富邦中國優質債券證券投資信託基金 -A 類型 ( 人民幣 )( 基金之配息來源可能為本金 ) 富邦中國債券傘型證券投資信託基金之富邦中國高收益債券證券投資信託基金 -A 類型 ( 人民幣 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 瑞銀 ( 盧森堡 ) 亞洲全方位債券基金 ( 美元 )( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 債券型 債券型 債券型 121 富邦中國貨幣市場證券投資信託基金 ( 人民幣 ) 債券型 122 富達基金 - 美元現金基金 ( 美元累積 ) 貨幣市場型 註 : 富邦投信運用委託投資資產投資於富邦投信經理之基金, 得收取該基金之經理費 # the end #

17 VAHT /18 五 風險揭露 ( 一 ) 中途贖回風險: 被保險人於年金累積期間內身故或贖回退還當時保單帳戶價值, 縱使選擇確定最低年金給付, 亦不保本保息 ( 二 ) 匯率風險投資標的屬非保單幣別之外幣計價時, 要保人於投資之初係以保單幣別資金承作, 需留意外幣間之孳息及本金返還時, 轉換回保單幣別資產將可能低於投資本金之匯兌風險 ( 三 ) 流動性風險: 因市場成交量不足, 無法順利處分持股或以極差價格成交所致損失發生之可能性 ( 四 ) 信用風險: 保單帳戶價值獨立於本公司之一般帳戶外, 因此要保人或受益人需自行承擔發行或保證機構履行交付投資金額與收益義務之信用風險 ( 五 ) 市場價格風險: 投資標的之市場價格, 受金融市場發展趨勢 全球景氣 各國經濟與政治狀況等影響, 發行或管理機構以往之投資績效不保證未來之投資收益, 本公司亦不保證投資標的之投資報酬率, 且不負投資盈虧之責 ( 六 ) 法律風險投資標的係發行機構依其適用法律所發行, 其一切履行責任係由發行機構承擔, 但要保人或受益人必須承擔因適用稅法法令之變更所致稅負調整或因適用其他法令之變更所致權益發生得喪變更的風險 舉例說明 : 投資標的可能因所適用法令之變更而致無法繼續投資 不能行使轉換或贖回之權利 或不得獲得期滿給付等情事 ( 七 ) 投資風險本商品連結之投資標的皆無保證投資收益, 最大可能損失為全部投資本金 要保人應承擔一切投資風險及相關費用 要保人於選定該項投資標的前, 應確定已充分暸解其風險與特性

18 VAHT /18 六 保險公司基本資料公司名稱 : 富邦人壽保險股份有限公司公司地址 :105 台北市敦化南路一段 108 號 14 樓網址 : 免費服務及申訴電話 : 企業簡介 : 標竿企業不只第一更是唯一 2014 年, 是富邦人壽豐收的一年, 無論在營運表現 專業與服務 及社會關懷均廣獲各項指標獎項肯定, 榮獲 World Finance Award 之 台灣最佳保險公司 殊榮, 成為全國唯一三次獲國際肯定的保險業者 ; 四度獲得 天下雜誌 金牌服務大賞 人壽保險業獎項肯定 ( 三度奪冠 ) 並連續五年榮獲 最佳聲望標竿企業 保險業前二名 ( 四度奪冠 ), 以及囊括保險業中最具指標 保險信望愛獎 8 項大獎, 一舉獲得最佳社會貢獻獎 最佳保險成就獎等, 耀眼成績傲視同業! 此外, 亦獲得 台北市政府幸福企業獎 二星級榮耀, 及四連霸蟬聯全國財金保險系畢業生最嚮往進入的壽險公司 創新服務啟動保險 3.0 時代運用金控集團的豐沛資源, 富邦人壽協助業務同仁多角化經營, 並透過業務 銀行 多元三大通路, 滿足客戶全方位的金融保險理財服務及一次購足的需求 同時以客戶需求為導向, 結合與時俱進的商品策略, 為客戶打造多元且完善的保障平台, 如高齡長者專屬的年金險 長期照護等保障商品, 協助民眾建構全面性的退休規劃與保險保障 ; 呼應全球與國內經濟局勢, 推出連結月配息基金 全權委託投資帳戶與保本型基金等投資型保單 此外, 因應台灣邁入超高齡社會, 富邦人壽預先為保戶設想, 推出保單活化服務, 陸續推出類長期看護 住院日額健康險供保戶轉換, 將舊保單價值轉換成與時俱進的保障 富邦人壽持續精進創新的保險服務, 率先啟動保險 3.0 時代, 透過網路 手機 APP 等數位工具, 提供 24 小時不打烊的網路投保 便捷的線上保單變更等服務, 並優化升級 網路 e 方便 保戶專區, 新增 保單電子檔 便於保戶隨時檢視自身保障 富邦人壽率先推出 走動式櫃台 服務, 讓服務人員走出櫃台, 結合平板電腦 填表 go 方便 等 APP, 主動服務等候叫號的保戶, 打造有溫度的虛實服務 公益發電機善盡企業公民責任富邦人壽除了著重人才培育 客戶服務品質提升, 以及強化通路競爭力, 並積極展現企業公民責任, 不僅從保險本業發揮安定社會力量, 亦結合富邦慈善 文教 藝術基金會之力, 落實弱勢與教育關懷及全民運動等公益, 致力成為最佳企業公民!

本公司(銀行)銷售○○投信「○○基金」所收取之通路報酬如下:

本公司(銀行)銷售○○投信「○○基金」所收取之通路報酬如下: 20180824 版 ( 都柏林 ) 本公司銷售 ( 都柏林 ) 法盛國際系列 法盛 - 盧米斯賽勒斯高收益債券基金 ( 原名稱 : 法儲銀 - 盧米斯賽勒斯高收益債券型基金 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 所收取之通路報酬如下 : 台端支付的基金申購手續費不多於 2%, 其中本公司收取不多於 2% 台端支付的基金轉換手續費為 0% 二 基金公司 ( 或總代理人 / 境外基金機構

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