年年度报告（摘要）

Transcription

1 年度报告 ( 摘要 ) ANNUAL REPORT (ABSTRACT) 二〇一三年四月

2 第一节重要提示 公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载 误导性陈述或重大遗漏, 并对其内容的真实性 准确性和完整性承担个别及连带责任 公司年度财务报告已经中汇会计师事务所有限公司 ( 以下简称 : 中汇会计师事务所 ) 根 据国内审计准则审计, 并出具了标准无保留意见的审计报告 浙江民泰商业银行股份有限公司董事会 公司董事长江建法 行长杨小波 分管财务工作副行长赵勤奋 财务管理部负责人熊雪 娟保证本报告中财务报告的真实 完整 /01

3 第二节公司基本情况简介 一 公司法定中文名称 : 浙江民泰商业银行股份有限公司 ( 简称 : 浙江民泰商业银行, 下称 公司 ) 公司法定英文名称 :ZHE JIANG MINTAI COMMERCIAL BANK CO., LTD. 二 法定代表人 : 江建法 三 董事会秘书 : 戚玉林联系地址 : 中国 浙江省温岭市太平街道三星大道 168 号联系电话 : 传真 : 电子信箱 :mintaibank@126.com 四 注册地址 : 中国 浙江省温岭市太平街道三星大道 168 号 办公地址 : 中国 浙江省温岭市太平街道三星大道 168 号 邮编 : 五 公司选定的信息披露报纸 : 上海金融报 年度报告备置地点 : 公司董事会办公室 六 其他有关资料注册登记日期 :2006 年 8 月 14 日企业法人营业执照注册号 : 税务登记号码 : 聘请的国内会计师事务所名称 : 中汇会计师事务所有限公司办公地址 : 中国 杭州市新业路 8 号时代大厦 A 座 6 楼聘请的律师事务所 : 锦天城律师事务所办公地址 : 中国 杭州天目山路 238 号华鸿大厦 /02

4 浙江民泰商业银行组织架构示意图 审计委员会风险管理委员会关联交易控制委员会薪酬委员会提名委员会战略发展委员会执行委员会 股东大会 董事会 高级管理层 监事会董事会办公室审计部贷款审查委员会风险管理委员会 各分行 台州管理部 村镇银行管理总部 青山湖培训中心 基建管理部 安全保卫部 客户服务部 信息科技部 国际业务部 银行卡业务部 资金营运部 运营管理部 市场管理部 纪检监察部 法律合规部 风险管理部 财务管理部 人力资源部 党委办公室 办公室 /03

5 第三节会计数据及业务数据摘要 一 报告期主要会计数据与财务指标 单位 : 人民币万元 项目 2012 年度 2011 年度本年度比上年增减 (%) 营业收入 251, , 利润总额 74, , 净利润 55, , 归属于母公司净利润 54, , 归属于母公司扣除非经常性损益的净利润 53, , 基本每股收益 ( 元 ) 稀释每股收益 ( 元 ) 扣除非经常性损益后的基本每股收益 ( 元 ) 加权平均净资产收益率 (%) 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率 (%) 总资产 5,700, ,174, 总负债 5,199, ,866, 归属于母公司所有者权益 457, , 归属于母公司股东的每股净资产 ( 元 ) 注 : 1. 基本每股收益根据 企业会计准则第 34 号 基本每股收益 计算 2. 其他有关指标根据 公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第 2 号 < 年度报告的内容与格式 > (2007 年修订 ) 及 公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号 : 净资产收益率和每股收益的计算及披露 规定计算 /04

6 二 报告期内股东权益变动情况 单位 : 人民币万元 项 目 股本 资本公积 盈余公积 一般准备 未分配利润 少数股东权益 股东权益合计 期初数 130, , , , , , , 本期增加 17, , , , , , , 本期减少 21, 期末数 147, , , , , , , 三 报告期内资本构成及变化情况 单位 : 人民币万元 项 目 2012 年 12 月 31 日 2011 年 12 月 31 日 2010 年 12 月 31 日 资本净额其中 : 核心资本附属资本扣减项加权风险资产总额核心资本充足率 % 资本充足率 % 561, , , , ,180, , , , , ,045, , , , , ,999, /05

7 四 报告期末前三期补充财务数据 单位 : 人民币万元 项目 2012 年度 2011 年度 2010 年度 发放贷款和垫款 3,204, ,258, ,555, 其中 : 短期贷款 2,776, ,962, ,385, 贴现 8, , , 中长期贷款 23, , , 逾期贷款 55, , , 其他垫款 407, , , 减 : 贷款损失准备 68, , , 吸收存款 4,380, ,118, ,516, 其中 : 活期存款 1,515, ,421, ,342, 通知存款 87, , , 定期存款 2,110, ,237, , 存入保证金 651, , , 其他存款 16, , , 五 报告期内补充财务指标 主要指标 (%) 标准值 年度 2011 年度 2010 年度 资本充足率 核心资本充足率 流动性比例 存贷款比例 不良贷款率 单一最大客户贷款比例 ( 占资本净额比例 ) 最大十家客户贷款比例 ( 占资本净额比例 ) 注 : 上述监管指标中, 资本充足率 核心资本充足率 不良贷款比率 单一最大客户贷款 比例 最大十家客户贷款比例均采用 2012 年年度审计报告数据, 其余指标均为上报人 民银行 ( 银监会 ) 数据 /06

8 第四节经营情况分析 一 公司经营情况 ( 一 ) 公司主营业务范围本行经营范围 : 吸收公众存款, 发放短期 中期和长期贷款 ; 办理国内外结算 ; 办理票据承兑和贴现 ; 发行金融债券 ; 代理发行 代理兑付 承销政府债券 ; 买卖政府债券与金融债券 ; 从事本外币同业拆借 ; 买卖 代理买卖外汇 ; 从事银行卡业务 ; 提供信用证服务及担保 ; 代理收付款项及代理保险业务 ; 提供保管箱服务 ; 经银行业监督管理机构批准的其他业务 ; 经中国人民银行批准, 开办结汇 售汇业务 ( 二 ) 公司整体经营情况 2012 年, 民泰银行面对激烈的竞争环境, 全力克服复杂经济金融形势带来的困难和挑战, 认真贯彻落实国家宏观经济金融政策, 以 转变方式 夯实基础 精细管理, 走内涵式可持续发展之路 为主题, 突出一个 稳 字, 狠抓风险管理, 力推结构调整, 做专做优特色, 做强做深区域, 各项业务稳中有升, 各项工作成效明显 1 稳步发展机构网点, 区域格局初步成型 2012 年, 我行走分支机构网点布局的内涵式发展与投资控股村镇银行的外延式发展相结合的路线, 不断提高县域 社区和乡镇网点的覆盖率, 初步建立起以下沉分支机构网点布局为主线, 东西部发起设立村镇银行为两翼的 一线双翼 区域发展格局 全年新设嘉兴分行, 增设杭州城东支行等 10 家支行, 并正筹建 6 家支行 新发起设立重庆九龙坡等 5 家村镇银行 至 2012 年末, 我行共有 8 家分行 ( 含筹 ),48 家支行 ( 含筹 ), 发起设立了 9 家村镇银行 2 加快发展中间业务, 收入结构不断改善 结算水平持续提高, 全年新增结算账户 万户, 交易金额同比增加 22.52%; 网银业务高速增长, 户数同比增加 62.37%, 交易金额占全行同种交易业务的 48.16% 银行卡 国际业务 理财业务也快速增长 至 2012 年末, 全行借记卡量同比增长 %, 信用卡量同比增长 60.23%, 实现收益同比增长 45.11% 全年针对一般理财客户发行 5 个系列共 23 期人民币理财计划, 为私人银行客户 高端企业客户和银行同业客户定制了 15 期理财产品, 募集资金同比增长 % 全行中间业务收入占比上升, 收入结构有所改善 /07

9 3 持续推广特色产品, 创新业务获得好评 全面发行金融 IC 卡, 逐步实现磁条卡向芯片卡迁移, 抢占金融 IC 卡市场先机 成功发行温岭市民卡, 推动我行金融 IC 卡在社会公共服务领域的应用 成功研发按月结息贷款 林权抵押贷款 机械设备分期贷款 注册建造师贷款 ; 推出专为小微企业打造的商惠通卡, 进一步丰富了小微融资品种 ; 信用卡积分商城试运行, 增加了信用卡附加价值 加快推广 民泰随意行 特色产品, 已实现在省内地区推行, 被浙江日报社评为 浙江小微企业值得信赖的最佳创新融资产品 特色创新业务的推行, 进一步提升了我行知名度, 带来较好的社会品牌效应 4 加强市场定位管理, 小微品牌有效深化 2012 年, 我行着力加强市场定位管理, 打造小微企业专营银行, 增强核心竞争力 加强定位考核宽度和深度, 增加贷款户均 新增有效客户数等考核项目, 建立市场定位监测通报机制, 进一步完善市场定位激励约束机制 在各分支机构设立小额贷款部, 实行专项考核, 专营小额特色贷款, 深化市场定位 积极开展 服务实体经济 千名信贷员进企入户办实事 和 小微企业金融服务宣传月 等活动, 深入客户群体, 宣传推广小微特色品牌, 强化小微企业基础客户群建设 至 2012 年末, 全行贷款户均 万元 ( 含商惠通卡 ), 比年初降低 万元 ; 小微企业贷款余额增幅为 51.35%, 高于全行贷款增幅, 占各项贷款余额的 85.19% ( 三 ) 营业收入种类 单位 : 人民币万元 业务种类 2012 年度 2011 年度 增长比例 (%) 1 利息收入 332, , 手续费及佣金收入 15, , 投资收益 30, , 其他业务收入 合计 378, , /08

10 二 分支机构基本情况 截止报告期末, 公司辖 1 个营业部 7 家分行和 42 家支行, 其名称和地址如下 : 机构级别总行舟山杭州成都宁波上海义乌 机构名称浙江民泰商业银行总行营业部舟山分行舟山普陀支行舟山岱山支行舟山浦西支行舟山普陀山支行舟山金塘支行杭州分行杭州萧山支行杭州富阳支行杭州临安支行杭州余杭支行杭州建德支行杭州城东支行成都分行成都武侯支行成都成华支行成都新都支行成都金牛支行成都双流支行成都郫县支行成都青白江支行宁波分行宁波泗门支行宁波慈溪支行宁波北仑支行宁波象山支行上海分行义乌分行金华兰溪支行 四川省成都市青羊区德盛路 24-5 号 四川省成都市武侯区永盛南街 3 号 四川省成都市成华区建设南路 160 号 9 栋东郊红枫岭 1F-2F 四川省成都市新都区马超西路 298 号 四川省成都市金牛区金府路 799 号 四川省成都市双流县九江镇蛟龙大道 125 号和 105 号 四川省郫县红光镇广场路晶宝 维吉尼亚 四川省成都市青白江区大弯新河路 号 浙江省宁波市鄞州区钱湖北路 942 号 浙江省宁波市余姚市泗门镇光明北路 2-16 号 浙江省慈溪市浒山街道孙塘南路 ( 南段 ) 号 浙江省宁波市北仑区长江路 1096 号 1098 号 1100 号 1102 号, 北仑区好时光大厦 1 幢 室 浙江省象山县丹东街道丹峰东路 号商办楼 1 幢 上海市闵行区桂林路 928号 2 号楼 浙江省义乌市滨江路 377 号 营业地址 浙江省温岭市三星大道 168 号 浙江省舟山市定海区芙蓉洲南路 号 浙江省舟山市普陀区东港山海华府 1 号商务楼 浙江省舟山市岱山县高亭镇蓬莱路 115 号 浙江省舟山市普陀区勾山街道康腾路 50 号 浙江省舟山市普陀山龙沙综合市场 浙江省舟山市定海区金塘镇山潭村山潭东街 58 号 浙江省杭州市西湖区莫干山路 501 号 浙江省杭州市萧山区金城路 号 浙江省富阳市体育场路 187 号 浙江省临安市石镜街 478 号 浙江省杭州市余杭区南苑街道南大街 至 号 浙江省建德市新安江街道严州大道锦绣山庄 1 栋 1-4 层 浙江省江干区九堡镇蓝桥名苑 11 栋 号 浙江省兰溪市丹溪大道 228 号 /09

11 机构级别 机构名称 营业地址 嘉兴嘉兴分行浙江省嘉兴市中山西路丽晶广场 1833 号 台州市区 ( 椒黄路 ) 台州县域 台州椒江支行台州路桥支行台州黄岩支行温岭泽国支行温岭石粘支行温岭横峰支行温岭箬横支行温岭松门支行温岭大溪支行温岭温峤支行台州仙居支行台州玉环支行温岭城区支行台州临海支行台州天台支行台州三门支行临海杜桥支行温岭新河支行玉环楚门支行 浙江省台州市耀达路 318号 B 区浙江省台州市路桥区南官大道 ( 刚泰艺鼎广场 ) 浙江省台州市黄岩区劳动北路 39 号浙江省温岭市泽国镇丹崖大厦浙江省温岭市城北街道石粘路 至 号浙江省温岭市横峰街道宅前路浙江省温岭市箬横镇横滨大道 1 号浙江省温岭市松门镇茶山北路 号浙江省温岭市大溪镇良山村方山大道浙江省温岭市温峤镇中大街 263 号浙江省仙居县城关环西南路 18 号浙江省玉环县珠港镇城关康育路 2 号浙江省温岭市太平街道万昌中路 551 号浙江省临海市柏叶西路 172 号浙江省天台县赤城街道劳动路 50 号浙江省三门县湫水大道 2-8 号至 2-12 号浙江省临海市杜桥镇府前街 322 号浙江省温岭市新河镇市民大道 354 号浙江省玉环县南兴西路和泽坎路交界综合楼 3 幢 1-4 备注 : 以上分支行数据以监管部门批准开业时间为主 2012 年 12 月 3 1 日, 公司获准筹建绍兴分行 ;2012 年 5 月 9 日, 获准筹建路桥金清支行 ; 2012 年 7 月 4 号, 公司获准筹建杭州城西支行 ;2012 年 7 月 10 日, 公司获准筹建上海嘉定支行 ;2012 年 9 月 20 日, 公司获准筹建成都新津支行 ;2012 年 11 月 27 日, 公司获准筹建上海杨浦支行 ;2012 年 12 月 10 日, 公司获准筹建成都温江支行 /10

12 三 银行业务数据摘要 ( 一 ) 报告期末贷款资产质量情况 单位 : 人民币万元 五级分类正常类关注类次级类可疑类损失类合计 2012 年 12 月 31 日 2011 年 12 月 31 日 2010 年 12 月 31 日 金额占比 % 金额占比 % 金额占比 % 3,197, , , , ,374 3,272, ,259, , , , , ,286, ,557, , , , , ,573, ( 二 ) 贷款投放前五位行业及比例 单位 : 人民币万元 行业种类 余额 比例 (%) (1) 制造业 1,168, (2) 批发和零售业 995, (3) 建筑业 407, (4) 农 林 牧 渔业 126, (5) 交通运输 仓储和邮政业 101, 合计 2,798, /11

13 ( 三 ) 报告期末前十名客户贷款额占资本净额的比例 单位 : 人民币万元 最大十家客户名称 贷款余额 占资本净额比例 % (1) 上海衡昌实业有限公司及其关联方 6, (2) 浙江国佳实业有限公司 5, (3) 四川内江东亚建筑工程有限公司 4, (4) 浙江奥光通信技术有限公司 4, (5) 浙江鼎源投资开发有限公司 4, (6) 浙江良和交通建设有限公司 4, (7) 台州凌志电器有限公司及其关联方 3, (8) 成都盛羽装饰工程有限公司 3, (9) 温岭市鸣翔实业有限公司及其关联方 3, (10) 宁波天海工贸实业有限公司及其关联方 3, 合计 44, ( 四 ) 年末占贷款总额比例超过 20%( 含 ) 的贴息贷款情况 报告期内公司没有发生上述情况 ( 五 ) 报告期末所持金额重大的政府债券情况 单位 : 人民币万元 债券种类年利率 (%) 面值到期日 12 附息国债 附息国债 附息国债 附息国债 附息国债 07 合计 , , , , , , 年 8 月 2015 年 4 月 2017 年 2 月 2016年 1月 2014年 3月 ( 六 ) 报告期末不良贷款情况 单位 : 人民币万元 类 别 期末数 占比 % 期初数 占比 % 次级类 20, , 可疑类 15, , 损失类 2, , 合计 38, , /12

14 ( 七 ) 逾期未偿付债务情况 报告期内公司没有发生上述情况 ( 八 ) 重大表外项目的有关情况 单位 : 人民币万元 项 目 期末数 期初数 银行承兑汇票保函开出信用证 1,025, , , , , 报告期内, 公司除将表外授信业务纳入一般信贷管理, 继续加强表内外业务综合授信 管理外, 还根据实际情况分别设定了表外总敞口和承兑汇票敞口占贷款的控制比例, 并对 承兑汇票票面占贷款比例以及承兑汇票保证金占存款比例进行了限定 ( 九 ) 公司面临的各类风险及相应对策 2012 年公司存贷款持续稳定增长, 但成本支出和拨备计提增加, 净利润增长有所放缓 ; 由于受地方经济影响, 全行不良贷款有所上升 ; 青山湖数据中心的顺利搬迁, 在浙江城商行系统率先完成 两地三中心 的建设,IT 对业务的支撑能力明显增强 风险评估矩阵表 信用风险流动性风险市场风险操作风险 IT 风险声誉风险整体风险 内在风险水平 风险管理能力 整体风险状况 风险发展趋势 低 可接受 低 上升 低 可接受 低 持续 低 可接受 低 持续 低 可接受 低 持续 低 可接受 低 持续 低 可接受 低 持续 低 可接受 低 持续 具体来说, 公司主要面临以下六大风险 : 1 信用风险 (1) 风险状况公司定位于服务小微企业, 且异地分行的市场定位进一步改善, 全行小微贷款占比达到 85.19% 公司实行风险管理团队委派制, 基本搭建起覆盖分行前中后台的信用风险防控垂直管理体系, 并探索建立风险经理团队 由于受实体经济和区域经济的影响, 全行不良贷款额和不良贷款率有所上升, 但占比仍然较低, 公司信用风险整体状况为低 /13

15 (2) 相应对策对风险管理部门的职责进行重新划分, 风险管理团队力量有所增强, 以应对复杂的经济环境带来的变化 公司及时调整信贷政策 审批权限, 防范关联贷款风险, 对新发生的不良贷款进行分析和反思, 对部分分行风险管理团队和市场管理团队的汇报路线和人员组成及时进行调整, 确保风险的有效控制 2 流动性风险 (1) 风险状况 2012 年全年流动性风险整体情况较为稳定, 年末流动性比例为 56.04%, 全年流动性资产和流动性负债总额逐渐增加, 与全行资产负债增长幅度呈正比, 各项指标均符合监管要求, 流动性风险较小, 全年无重大流动性风险事件, 公司流动性风险状况整体为低 (2) 相应对策定期开展流动性风险压力测试和应急演练工作, 通过对资产负债总量和期限结构管理, 完善全行资产负债结构, 不断提高流动性风险管理能力 3 市场风险 (1) 风险状况目前公司与市场风险相关的交易业务主要为债券投资 全行严格按照监管部门要求进行交易, 坚持资金头寸限额管理, 目前公司市场管理制度有待进一步完善, 需要在新资本管理的背景下作出对资产负债管理的进一步优化, 市场风险整体状况为低 (2) 相应对策根据利率市场化发展趋势, 对资金交易及外汇交易的定价 成本策略作出相应调整 加快制定与市场风险相匹配的 更为完善的限额政策, 确保将所承担的市场风险规模控制在可以承受的合理范围内, 使所承担的市场风险水平与风险管理能力和资本实力相匹配 4 操作风险 (1) 风险状况修订完善相关制度, 在高层风险管理委员会下设操作及声誉风险管理组, 明确风险管理部负责操作风险管理体系的建立和实施, 在部门内设立专门的操作风险管理岗, 各职能部门对操作风险的管理情况负直接责任, 并指定专人负责部门 条线的操作风险管理, 操作及声誉风险管理正逐步完善 但由于操作风险涉及面广, 且新员工较多, 对部门和条线的风险识别 评估 缓释 检测方法和报告程序等, 有待进一步提高 公司操作风险整体状况为低 (2) 相应对策加快开发内部操作风险管理程序, 制定完善操作风险管理报告制度, 切实提升操作风险管理水平 /14

16 5 IT 风险 (1) 风险状况今年, 公司青山湖数据中心成功搬迁,IT 基础设施全面升级 全年生产系统运行基本稳定, 未发生重大事件 完成了 30 多个项目,400 余次功能需求的开发, 较好地满足了业务发展的需要 但随着 IT 技术的日新月异 金融创新的不断加快, 公司面临 IT 建设的更高投入和人才的更大需求的压力, 需要寻求有效的解决方法 IT 风险整体状况为低 (2) 相应对策公司继续以 达标路线图 为指导, 持续修订 完善各项管理制度, 不断改进工作流程, 使信息科技各项管理工作趋于标准化 规范化 加强制度 业务学习, 切实提高员工落实制度的自觉性和业务素质 积极引进和培养科技人才, 积极利用亚洲金融联盟的资源, 获取更多的技术支撑 6 声誉风险 (1) 风险状况公司将声誉风险管理纳入公司治理及全面风险管理体系, 主动 有效地防范声誉风险和应对声誉事件, 最大程度地降低对公司及社会公众造成的损失和负面影响 公司声誉风险整体状况为低 (2) 相应对策公司始终坚持全员有责 动态预防 及时报告 审慎管理的原则, 充分发挥各级舆情监测员职能, 对平面媒体 互联网 广播电视 报刊杂志等媒体进行每日不少于两次监测 ( 重大事件时期相应增加监测频度 ), 并重点加强对异地分支机构舆情监控, 要求对负面舆情实行 7*24 小时实时报告 同时, 按照监管部门要求, 严格执行舆情监测轮值制度, 每周编辑 浙江民泰商业银行一周舆情, 将公司的动态舆情及时上报 四 公司对外投资 报告期内, 公司出资人民币 5, 万元控股设立了江苏惠山民泰村镇银行, 占其总股本的 51%; 出资人民币 9,980 万元控股设立了浙江桐乡民泰村镇银行, 占其总股本的 49.9%; 出资人民币 7,000 万元控股设立了重庆九龙坡民泰村镇银行, 占其总股本的 70%; 出资人民币 12,750 万元控股设立了广州白云民泰村镇银行, 占其总股本的 51%; 出资人民币 2,700 万元控股设立了重庆彭水民泰村镇银行, 占其总股本的 90%; 出资人民币 5,200 万元控股设立了江苏金湖民泰村镇银行, 占其总股本的 65% /15

17 五 公司财务状况和经营成果 主要财务指标增减变动幅度及其原因 单位 : 人民币万元 项目 2012 年 12 月 31 日 2011 年 12 月 31 日较上期增减 (%) 简要原因 总资产 其中 : 长期股权投资 总负债 持有至到期投资 固定资产 5,700, , , , ,199, ,174, , , , ,866, 贷款规模增加, 同业往来业务增加 本期未变化 用闲置资金购买金融债 购买办公楼增加约 6.3 亿 吸收存款增加, 同业往来业务增加 归属于母公司的股东权益 457, , 增资 1.73 亿, 资本溢价 8.68 亿 归属于母公司股东的净利润 54, , 存款规模增加, 资金投资收益增加, 中间业务收入增长 /16

18 第五节股份变动及股东情况 一 股份变动情况 ( 一 ) 股本结构情况股东性质 股东户数 持股数 ( 股 ) 持股比例 % 国有法人股企业法人股自然人股合计 ( 二 ) 股本变更情况 2012年 3 月, 根据公司 2012年第一次临时股东大会决议和 浙江银监局关于浙江民泰商业银行变更注册资本和修改章程的批复 ( 浙银监复 [ 2012]194 号 ), 公司实施注册资本变更, 股本总额由 亿元增至 亿元, 并于 2012年 3 月 30 日取得浙江省工商行政管理局核发的 号 企业法人营业执照 2012年 9 月, 根据公司 2012年第二次临时股东大会决议和 浙江银监局关于浙江民泰商业银行变更注册资本和修改章程的批复 ( 浙银监复 [ 2012]663 号 ), 公司实施注册资本变更 ( 对公司持股会股份及部分职工超持部分股票进行回购 ), 股本总额由 亿元减至 亿元, 并于 2012年 10 月 26 日取得浙江省工商行政管理局核发的 号 企业法人营业执照 2012年 12 月, 根据公司 2012年第三次临时股东大会决议和 浙江银监局关于浙江民泰商业银行变更注册资本和修改章程的批复 ( 浙银监复 [ 2012]941 号 ), 公司实施注册资本变更, 股本总额由 亿元增至 亿元, 并于 年 1 2 月 2 8 日取得浙江省工商行政管理局核发的 号 企业法人营业执照 /17

19 二 报告期末前十名股东情况 序号 股东姓名或名称 投资额 ( 单位 : 股 ) 占比 % 温岭市国有资产经营有限公司绵阳科技城产业投资基金浙江远丰建设有限公司曙光控股集团有限公司天岭控股集团有限公司温州市大金商贸发展有限公司温岭市兴元房地产开发有限公司温岭市绿洲实业投资有限公司浙江大业房地产开发有限公司天颂建设集团有限公司合计 121,750, ,000,000 68,360,600 66,244,240 63,757,600 62,700,000 60,815,350 59,242,933 51,633,639 50,803, ,307, 三 持有公司股权 5% 以上的股东情况 1 温岭市国有资产经营有限公司成立于 2001 年 4 月 10 日, 法定代表人 : 林作明 ; 主要业务范围 : 国有资本的经营 投资 参股等业务 ; 各种所有制企业 单位中的国有资产及代管的国有资产经营监督 ; 政策授权经营的资产管理 ; 国有改制企业 单位资产置换 转让等业务 ; 投资 财务业务咨询与服务 注册资本 10, 万元 2 绵阳科技城产业投资基金成立于 2008 年, 是中信产业基金管理有限公司发起设立并管理的首只全国性产业基金 ; 经营范围 : 股权投资 投资管理 投资咨询服务 募集金额 : 万元 上述股东持有公司股份数及持股比例详见本节二 报告期末前十名股东情况 /18

20 第六节 董事 监事 高级管理人员和员工情况 一 董事 监事 高级管理人员基本情况 ( 一 ) 基本情况 姓名 职务 性别 出生年月 个人是否持有公司股份 江建法樊扬陈征陈清安郭东初钱兴中杨小波郭伯成金官铭陈明岳何德旭周绍志吴松生张天羽林炳志吴海史建平张含菊赵勤奋彭宗义陈方清戚玉林 董事长董事 ( 拟 ) 董事董事董事董事董事 行长董事 发展研究委员会主任董事 常务副行长董事 工会主席独立董事独立董事独立董事 ( 拟 ) 监事长 ( 职工监事 ) 股东监事职工监事外部监事外部监事副行长副行长副行长董事会秘书 男男男男男男男男男男男男男男男男男女女男男男 是否是否是否否否否是否否否否否否否否否否否否 /19

21 ( 二 ) 董事 监事在股东单位及股东关联单位的任职情况 姓名 任职单位名称 担任的职务 樊扬陈征陈清安郭东初林炳志 中信产业投资基金管理有限公司温岭市钱江包装有限公司温岭市财政局温岭新特电机有限公司浙江大业房地产开发有限公司 投资总监董事长兼总经理国资企财科科长董事长董事长 ( 三 ) 高级管理人员从业年限及分管工作范围 姓名金融从业年限分管工作范围 杨小波金官铭赵勤奋彭宗义陈方清戚玉林 21 年 33 年 29 年 25 年 30 年 10 年 主持全行工作, 分管市场管理部 银行卡业务部 资金营运部 国际业务部 分管村镇银行管理总部 办公室 人力资源部 青山湖培训中心 分管运营管理部 财务管理部 分管基建管理部 安全保卫部 分管信息科技部 法律合规部 风险管理部 分管董事会办公室 ( 四 ) 董事 监事 高级管理人员年度薪酬情况 1 在公司董事 监事及高级管理人员领取报酬津贴的情况 年度报酬总额金额最高的前三名高级管理人员的报酬总额报酬数在 90 万元以上报酬数在 万元 ( 含 ) 报酬数在 万元 ( 含 ) 报酬数在 0-20 万元 ( 含 ) 1848 万元 467 万元 12 人 1 人 4 人 3 人 2 不在公司领取报酬津贴的董事 监事 陈清安 钱兴中 樊扬 /20

22 ( 五 ) 报告期内董事 监事 高级管理人员变更情况经 2012 年年度股东大会审议通过, 决定免去刘乐飞同志浙江民泰商业银行董事一职, 同时聘任樊杨同志为浙江民泰商业银行董事, 吴松生同志为浙江民泰商业银行独立董事, 截止报告期内, 两位新董事的任职资格尚在审核中 经第二届董事会 2012 年第七次会议审议通过, 免去郭伯成同志浙江民泰商业银行行长职务, 免去陈明岳同志 李骏同志浙江民泰商业银行副行长职务 同时聘任杨小波同志为浙江民泰商业银行行长, 金官铭同志为浙江民泰商业银行常务副行长, 其他现任副行长职务不变 浙江银监局于 2012 年 10 月 8 日核准杨小波同志行长任职资格 ( 浙银监复 [2012]699 号 ) 二 员工情况 截止 2012 年末, 公司在册员工 3962 人, 其中, 在岗员工 3897 人, 其他从业人员 65 人 ; 管理人员 ( 中层以上, 实职 )400 人, 占 10.26%; 非管理人员 3497 人, 占 89.74%; 业务人员 2554 人, 占 65.54%; 非业务人员 1343 人, 占 34.46%; 硕士研究生及以上学历 141 人, 占 3.56%; 大学本科学历 2114 人, 占 53.35%; 大专学历 1400 人, 占 35.34%; 中专及以下学历 307 人, 占 7.75% /21

23 第七节公司治理结构 一 公司治理情况 公司严格按照 公司法 商业银行法 股份制商业银行公司治理指引 等法律 法规和规章规定, 建立了以股东大会 董事会 监事会 高级管理层为主体的公司治理结构, 制定并完善了公司 章程 各项议事规则 独立董事制度 外部监事制度 关联交易控制制度 信息披露制度等十余项规章制度, 明确了 三会一层 的职责边界, 实现了公司所有权 重大事项决策权和日常经营管理权的有效分离 目前, 公司董事会由 13 名成员组成, 董事长 1 名, 执行董事 4 名, 股东董事 5 名, 独立董事 3 名, 其中股东董事樊扬和独立董事吴松生在报告期内尚未取得董事资格 ; 监事会由 5 名成员组成 : 股东监事 1 名, 职工监事 2 名, 外部监事 2 名 ( 一 ) 关于股东与股东大会报告期内, 公司召开了 2011 年度股东大会 2012 年第一次临时股东大会 2012 年第二次临时股东大会 2012 年第三次临时股东大会 ( 具体见 第八节股东大会简介 部分 ), 会议的通知 召集 召开和表决程序遵照 公司法 和公司 章程 的有关规定, 并由锦天城律师事务所出具法律意见书 ( 二 ) 关于董事与董事会报告期内, 董事会切实履行 商业银行法 和公司 章程 所赋予的职责, 认真贯彻落实股东大会各项决议, 组织召开 5 次董事会会议,1 次临时会议,4 次通讯会议 ( 具体见 第九节董事会报告 部分 ), 会议邀请了监管部门领导 监事会成员对会议进行监督, 邀请高级管理层成员列席听会和参与讨论, 确保了决策传导机制通畅 高效 ( 三 ) 关于监事与监事会公司监事会的人数和人员构成符合法律 法规和公司章程的要求, 报告期内监事会共召开 4 次会议 ( 具体见 第十节监事会报告 部分 ) 公司监事会监事列席了公司董事会会议和股东大会, 对公司董事会及股东大会决策过程进行了监督 /22

24 ( 四 ) 关于信息披露与透明度公司充分认识信息披露的重要意义, 努力按照信息披露的有关要求, 做好信息披露工作 2012 年 5 月 4 日, 公司在 上海金融报 刊登了 浙江民泰商业银行股份有限公司 2011 年年度报告摘要 ;2012 年 5 月 15 日, 公司在 上海金融报 上刊登了 浙江民泰商业银行股份有限公司 2011 年度社会责任报告, 披露我行在经济 环境和社会等各方面积极履行社会责任的信息和数据, 并在我行官方网站 营业网点予以公开披露 连续六年实施了信息公开披露 二 独立董事与外部监事履行职责情况 报告期内, 独立董事何德旭 周绍志均能够按照规定亲自出席董事会会议和各专门委员会会议, 认真审议各项议案, 明确提出独立意见和建议, 合理合法维护股东的利益, 认真 勤勉地行使公司 章程 赋予的权利 报告期内, 史建平 张含菊外部监事能够按照法律法规和公司 章程 的要求, 从保护存款人和公司整体利益出发, 勤勉尽职, 认真履行各项职责 ; 列席董事会会议, 对有关议案独立发表意见和建议 /23

25 第八节股东大会情况简介 一 报告期内股东大会情况 ( 一 ) 年度股东大会情况公司于 2012 年 5 月 19 日召开 2011 年度股东大会 公司董事长江建法主持了会议 经会议审议, 采取举手逐项表决方式, 通过了以下议案 : 1 公司 2011 年度董事会工作报告 2 公司 2011 年度监事会工作报告 3 公司 2011 年度财务决算报告 4 公司 2011 年度利润分配方案 5 公司 2012 年度财务预算方案 6 公司 2012 年增资扩股方案 7 关于发行次级债券的议案 8 关于更换公司董事的议案 9 关于增加独立董事的议案 年度董事履行职务情况评价报告 年度独立董事履行职务情况评价报告 年度监事履行职务情况评价报告 13 公司章程修正案 锦天城律师事务所出席本次会议, 并出具了法律意见书 ( 二 ) 临时股东大会情况 1 公司 2012 年第一次临时股东大会于 2012 年 1 月 16 日采取通讯表决的方式召开, 全体股东审议了 关于确认增资事宜的议案, 并以记名投票方式进行表决 出席会议的股东共有 158 名, 代表股份 万股, 占公司总股本的 100%, 会议以 万股同意 0 股弃权 0 股反对, 同意股数占参加会议股东所持有效表决权的 100%, 审议通过了 关于确认增资事宜的议案 /24

26 2 公司 2012 年第二次临时股东大会于 2012 年 4 月 12 日采取通讯表决的方式召开, 全体股东审议了 关于实施职工持股会等股份回购事宜的议案, 并以记名投票方式进行表决 出席本次会议的股东共有 170 名, 代表股份 万股, 占公司总股本的 100%, 会议以非关联方股东 万股同意 0 股弃权 0 股反对, 同意股数占参加会议股东所持非关联方股东有效表决权的 100%, 审议通过了 关于实施职工持股会等股份回购事宜的议案 3 公司 2012 年第三次临时股东大会于 2012 年 9 月 25 日采取通讯表决的方式召开, 全体股东审议了 关于确认 万股增资事宜的议案, 并以记名投票方式进行表决 出席会议的股东共有 159 名, 代表股份 万股, 占公司总股本的 92.86%, 会议以 万股同意 0 股弃权 0 股反对, 同意股数占参加会议股东所持有效表决权的 100%, 审议通过了 关于确认 万股增资事宜的议案 锦天城律师事务所对以上三次临时股东大会出具了法律意见书 /25

27 第九节董事会报告 一 报告期内董事会会议情况 报告期内, 公司第二届董事会共召开了 5 次例行会议 1 次临时会议 4 次通讯会议, 具 体情况如下 : ( 一 ) 公司董事会于 2012年 1 月 9 日召开了第二届董事会 2012年第一次通讯会议 会议以书面 投票表决方式, 通过了 关于部分股东股份转让的议案 ( 二 ) 公司董事会于 2012年 2 月 23 日召开了第二届董事会第一次临时会议 会议以书面投票表决方式, 通过了以下议案 : 1 关于 2012年 1 至 2 月份净利润不予分配的议案 2 关于购买和租赁杭州汉嘉国际部分商业 办公物业的议案 3 关于再次调整江苏金湖民泰村镇银行投资计划的议案 4 关于 2011 年度利润分配方案的议案 ( 三 ) 公司董事会于 2012年 3 月 9 日召开了第二届董事会 2012 年第二次通讯会议 会议以书面投票表决方式, 通过了以下议案 : 1 关于股东曙光控股集团有限公司申请关联交易综合授信叁仟伍佰万元整的议案 2 关于股东天岭控股集团有限公司申请关联交易集团综合授信壹亿壹仟万元整的议案 3 关于股东温岭市超越投资实业有限公司申请关联交易综合授信陆仟万元整的议案 4 关于股东浙江远丰建设有限公司申请关联交易集团综合授信壹亿贰仟万元整的议案 ( 四 ) 公司董事会于 2012 年 4 月 29 日召开了第二届董事会第七次会议 会议以书面投票表决方式, 通过了以下议案 : 1 董事会 2011 年度工作报告 年经营管理工作报告 3 公司 2011 年度财务决算报告 4 公司 2012年度财务预算方案 /26

28 5 关于 2012年分支机构和村镇银行设置规划的议案 6 关于 2012年村镇银行投资计划的议案 7 关于发行次级债券的议案 8 关于 2012年增资扩股的议案 9 关于 2012年 IT 项目投资的议案 10 关于开办农民金融自助服务终端业务的议案 11 关于续聘会计师事务所的议案 12 公司 2012年度报告 13 公司 2012年度社会责任报告 14 关于更换公司董事的议案 15 关于聘任熊雪娟同志为财务管理部总经理的议案 16 关于召开 2012年度股东大会的议案 17 关于总行高级管理人员绩效管理办法的议案 18 关于公司代缴部分股东应缴税款账务处理的议案 19 关于增加独立董事的议案 20 关于加入亚洲金融合作联盟的议案 21 关于部分内设部门调整的议案 22 关于调整总行经营班子的议案 23 关于聘任杨小波为浙江民泰商业银行行长的议案 24 关于调整经营班子分工的议案 25 设立董事会执行委员会的议案 26 关于调整董事会专门委员会部分人员的议案 27 关于聘任李骏同志为村镇银行管理总部主任的议案 ( 五 ) 公司董事会于 2012 年 5 月 18 日召开了第二届董事会第八次会议 会议以书面投票表决方式, 通过了以下议案 : 1 关于 2012 年上半年净利润不予分配的议案 2 公司章程修正案 ( 六 ) 公司董事会于 2012 年 7 月 9 日召开了第二届董事会 2012 年第三次通讯会议 会议以书面投票表决方式, 通过了以下议案 : 1 关于调整 2012 年分支机构和村镇银行设置规划的议案 2 关于调整 2012 年村镇银行投资计划的议案 /27

29 ( 七 ) 公司董事会于 2012 年 7 月 21 日召开了第二届董事会第九次会议 会议以书面投票表决方式, 通过了以下议案 : 1 关于民泰村镇银行银行卡与网上银行业务系统开发项目的议案 2 关于向福建漳平民泰村镇银行股份有限公司支农再贷款追加担保的议案 3 关于调整 2012 年分支机构和村镇银行设置规划的议案 4 关于调整 2012 年村镇银行投资计划的议案 5 关于调整总行经营班子分工的议案 6 关于股东股权转让章程修正案的议案 7 关于 2012 年度 1 至 9 月份净利润不予分配的议案 ( 八 ) 公司董事会于 2012 年 8 月 13 日召开了第二届董事会 2012 年第四次通讯会议 会议以书面投票表决方式, 通过了 关于聘任潘敏苍同志为上海分行行长助理的议案 ( 九 ) 公司董事会于 2012 年 9 月 9 日召开了第二届董事会第十次会议 会议以书面投票表决方式, 通过了以下议案 : 1 关于 2012 年增资扩股执行方案的议案 2 关于修订 < 浙江民泰商业银行股份有限公司董事会会议通讯表决管理暂行办法 > 的议案 3 关于修订 < 浙江民泰商业银行信息披露管理制度 > 的议案 4 关于我行数据中心搬迁的议案 5 关于设立浙江民泰商业银行客户服务部 纪检监察部的议案 6 关于调整董事会专门委员会部分人员的议案 7 关于义乌国际商贸城金融商务区 地块合作联建及支付摘牌款项的议案 ( 十 ) 公司董事会于 2012 年 11 月 22 日召开了第二届董事会第十一次会议 会议以书面投票表决方式, 通过了以下议案 : 1 关于确定 2012 年度呆账贷款核销额度的议案 2 关于向浙江龙泉民泰村镇银行股份有限公司支农再贷款提供担保的议案 3 关于调整 2012 年度财务预算方案中职工薪酬的议案 4 关于增购嘉兴分行营业办公用房和地下车位的议案 /28

30 二 董事会各专门委员会运作情况 董事会下设审计委员会 风险管理委员会 提名委员会 薪酬委员会 关联交易控制委员会 战略发展委员会 执行委员会 报告期内, 各专门委员会在董事会审议通过的 浙江民泰商业银行各专门委员会议事规则 和公司 章程 的指引下, 根据职责分工和自身专业特长, 积极履行职责, 对管理层提交的事项进行充分研究和商讨, 从专业角度提出意见和建议, 协助董事会开展各项工作, 有效发挥了各自职能作用 ( 一 ) 审计委员会审计委员会由 4 人组成, 主任委员由何德旭担任, 2012 年度共召开 3 次会议, 主要审议了 关于续聘浙江中汇会计师事务所的议案, 审核了 浙江民泰商业银行 2011 年年报, 就监管会谈中提到的问题进行讨论, 提出意见 ( 二 ) 风险管理委员会风险管理委员会由 3 人组成, 主任委员由周绍志担任, 2012 年度共召开 4 次会议, 主要审议了浙商科技发展有限公司 5000 万授信事项 审议爱仕达集团有限公司 5000 万授信事项 温岭市供水有限公司 5000 万授信事项 关于爱仕达集团有限公司申请综合授信 8000 万元整的议案 和 关于温岭市国有资产投资集团有限公司申请综合授信 万元整的议案, 并将超过审批权限的授信提交董事会 三 ) 关联交易控制委员会关联交易控制委员会由 3 人组成, 主任委员由周绍志担任, 2012 年度共召开 2 次会议, 主要审议了 关于股东曙光控股集团有限公司申请关联交易综合授信叁仟伍佰万元整的议案 关于股东天岭控股集团有限公司申请关联交易集团综合授信壹亿壹仟万元整的议案 关于股东温岭市超越投资实业有限公司申请关联交易综合授信陆仟万元整的议案 和 关于股东浙江远丰建设有限公司申请关联交易集团综合授信壹亿贰仟万元整的议案 4 项议案并将超过审批权限的授信提交董事会 ( 四 ) 提名委员会提名委员会由 3 人组成, 主任委员由何德旭担任,2012 年共召开了 2 次会议, 主要审议了 关于更换公司董事的议案 关于增加独立董事的议案 关于调整总行经营班子的议案 关于聘任杨小波担任浙江民泰商业银行行长的议案 关于聘任李骏同志为村镇银行管理总部主任的议案, 并提交董事会审议 ( 五 ) 薪酬委员会 薪酬委员会由 3 人组成, 主任委员由江建法担任,2012 年共召开了 2 次会议, 主要讨论 薪酬委员会 2011 年工作总结和 2012 年工作计划以及审议了 员工职业发展管理办法 /29

31 ( 六 ) 战略发展委员会战略发展委员会由 5 人组成, 主任委员由江建法担任,2012 年度共召开 2 次会议, 主要审议了 公司 2012 年度财务预算方案 关于 2012 年分支机构和村镇银行设置规划的议案 关于 2012 年村镇银行投资计划的议案 关于发行次级债券的议案 关 2012 年增资扩股的议案 关于 2012 年 IT 项目投资的议案 关于开办农民金融自助服务终端业务的议案 关于加入亚洲金融合作联盟的议案 浙江民泰商业银 2012 年发展规划 等议案, 并提交董事会审议 ( 七 ) 执行委员会执行委员会由 3 人组成, 主任委员由江建法担任,2 012 年度共召开 11 次会议, 审议通过了 关于新 OA 系统建设招标的议案 关于浙江民泰商业银行各分行购置资产的请示 关于台州辖内各支行增加管理费用的请示 关于本行台州辖内网点监控 报警系统维护的议案 电子银行系统项目开发建议 浙江民泰商业银行员工成长管理办法 等议案 三 董事会对股东大会决议的执行情况 报告期内, 董事会切实履行 商业银行法 和公司 章程 所赋予的职责, 认真贯彻落实股东大会各项决议, 组织召开 4 次股东大会会议和 10 次董事会会议, 审议了包含公司增资扩股 发行次级债 加入亚洲金融合作联盟 投资方案 年度财务预算方案 决算方案 章程修订等多项议事议题, 督促经营层积极发挥我行服务小企业的优势, 促进全行各项业务均衡发展, 全面完成各项经营目标 四 公司利润分配预案 ( 一 ) 根据中汇会计师事务所对公司 2012年度财务报表的审计, 2012年度母公司账面实现利润总额 727,689, 元, 净利润 539,960, 元 根据本行公司章程和相关规定, 公司拟对 2012年度实现的净利润作如下分配 : 1 按 10% 提取法定盈余公积 53,996, 元 ; 2 提取一般风险准备 150,000, 元 上述利润分配预案尚待股东大会审议批准 ( 二 ) 本行下属子公司江苏邗江民泰村镇银行股份有限公司 福建漳平民泰村镇银行股份 有限公司 浙江龙泉民泰村镇银行股份有限公司 浙江桐乡民泰村镇银行股份有限公司本期 提取一般风险准备 12,324, 元, 本行按持股比例享有一般风险准备 6,373, 元 /30

32 第十节监事会报告 一 报告期内监事会会议情况 2012年度监事会共召开 4 次会议, 主要内容如下 : ( 一 ) 2012年 2 月 23 日, 公司召开第二届监事会第八次会议, 会议应到监事 5 人, 实到 5 人, 会议合法有效 会议有五项内容 : 一是通报 2011 年浙江民泰商业银行业绩情况 ; 二是 2011 年浙江民泰商业银行监事会工作总结 ; 三是 2012年浙江民泰商业银行监事会工作计划 ; 四是 2011 年度监事履职评价 ; 五是审议第二届董事会 2012年第一次临时会议议案 ( 二 ) 2012年 4 月 28 日, 公司召开第二届监事会第九次会议, 会议应到监事 5 人, 实到 5 人, 会议合法有效 会议有三项内容 : 一是与中汇会计师事务所进行专题座谈 ; 二是商定近期监事会工作 ; 三审议第二届董事会第七次会议相关议案 ( 三 ) 2012年 5 月 18 日, 公司召开第二届监事会第十次会议, 会议应到监事 5 人, 实到 5 人, 会议合法有效 会议有三项内容 : 一是审议 公司 2011 年度监事会工作报告 ; 二是审议 公司 2011 年度监事履行职务情况评价报告 ; 三是审议第二届董事会第八次会议有关议案 ( 四 ) 2012年 7 月 20 日, 公司召开第二届监事会第十一次会议, 会议应到监事 5 人, 实到 5 人, 会议合法有效 会议有六项内容 : 一是审议 监事会对上海分行调研报告 ; 二是审议 监事会对成都分行调研报告 ; 三是审议 监事会对成都武侯支行调研报告 ; 四是审议 关于成都分行近期存款增长的分析和薪酬情况的专题调研材料 ; 五是通报 2012年上半年经营情况报告 ; 六是审议第二届董事会第九次会议有关议案 二 监事会活动情况 ( 一 ) 2012年度, 监事会列席了董事会召开的每次会议, 对董事会审议经营规划 风险防范措施 规章制度 财务收支计划执行情况等议案时的规范性进行实时监督, 并发表监事会意见 ( 二 ) 监事会配合银监部门对公司的公司治理和内部控制大检查, 并针对检查意见对公司 的公司治理和内部控制工作进行整改 /31

33 ( 三 ) 在 2012年 4 月 28 日召开的第二届监事会第九次会议上, 监事会与中汇会计师事务所进行了专题座谈, 听取了审计内容和结论, 为 2012年的监督工作进行准备 ( 四 ) 学习 培训 考察情况 : 2012年 5 月 22 日和 10 月 25 日, 监事会参加了第八届 第九届浙江省城市商业银行监事会工作交流研讨会 ; 监事长率领监事会成员对本行分支机构风险管控和业务发展等进行调研 三 监事会就有关事项发表的独立意见 监事会根据 公司法 和公司 章程 有关规定, 对公司进行了监督, 并出具意见如下 : ( 一 ) 公司依法运作情况报告期内, 公司依法经营, 规范管理, 决策程序合法有效, 风险防范及内控工作不断深化, 经营活动符合 中华人民共和国公司法 中华人民共和国商业银行法 公司 章程 等有关规定 未发现公司董事 高管层成员执行公司职务时有违反法律 法规 公司章程或损害公司及股东利益的行为 ( 二 ) 公司财务报告真实性中汇会计师事务所对公司 2012年度财务报表进行审计, 并出具了标准无保留意见的审计报告 经审计后的财务报告真实 客观 准确地反映了公司财务状况和经营成果 ( 三 ) 公司收购资产情况 报告期内, 公司无重大收购资产情况 ( 四 ) 关联交易情况 报告期内, 公司关联交易公平合理, 公司对关联企业和关联自然人的授信管理符合法 律 法规规定, 未发现损害公司及股东利益的行为 ( 五 ) 内部控制制度情况 公司已按国家相关法律 法规要求, 建立了合理 有效 较健全的内部控制制度, 基 本覆盖了全公司业务的各个环节, 并得到有效执行 未发现内部控制方面存在重大缺陷 ( 六 ) 股东大会决议的执行情况公司监事会监事列席了公司董事会会议和股东大会, 对公司董事会提交股东大会审议的各项报告和提案内容没有异议, 公司监事会对股东大会决议的执行情况进行了监督, 认为公司董事会能认真履行股东大会的有关决议 /32

34 第十一节重要事项 一 重大诉讼 仲裁事项 报告期内, 公司没有对经营产生重大影响的诉讼仲裁事项 报告期内, 公司无作为被告的诉讼事项 二 收购 吸收合并事项 报告期内, 公司无收购 吸收合并事项 三 关联交易 ( 一 ) 关联交易发生情况截止 2012年 12 月 31 日, 本行关联交易总余额为 43, 万元, 占资本净额的 % 累计关联交易占资本净额比例符合监管部门要求全部关联度指标控制在 50% 的要求之内, 且未发生不良贷款 ( 二 ) 重大关联交易公司重大关联交易是指公司与一个关联方之间单笔交易金额占公司资本净额 1% 以上, 或公司与一个关联方发生交易后公司与该关联方的交易余额占公司资本净额 5% 以上的交易 报告期末, 公司无重大关联交易 四 重大合同及其履行情况 ( 一 ) 重大托管 承包 租赁 委托资产管理事项 报告期内, 公司未发生 也不存在以前发生持续到报告期的重大托管 承包 租赁事项 ( 二 ) 重大担保截止 2012年年末, 本行作为主发起为村镇银行支农再贷款提供担保, 其中对福建漳平民泰村镇银行向人民银行漳平市支行申请的 2000 万元支农再贷款及追加的 3000 万元支农再贷款指标提供担保, 期限分别为 2011 年 9 月 1 日至 2013 年 8 月 31 日 2012年 8 月 1 日至 2014 年 7 月 31 日, 担保余额为 1850 万元 ; 对浙江龙泉民泰村镇银行向人民银行丽水市支行申请的 2500 万元支农再贷款指标提供担保, 期限 2012年 10 月 18 日至 2014 年 10 月 18 日, 担保余额为 2250 万元 /33

35 五 公司承诺事项 报告期内, 公司无需要说明的承诺事项 六 公司聘任 解聘会计师事务所情况 报告期内, 公司续聘中汇会计师事务所承担公司法定和补充财务报告审计服务工作 七 公司及其董事 监事及高级管理层接受处罚情况 公司董事 监事及高级管理人员在业务经营及管理过程中审慎 认真 勤勉, 没有受 到处罚的情形 /34

36 第十二节财务报告 公司 2012 年度财务会计报告已经由中汇会计师事务所根据国内审计准则审计, 注册会计 师杨端平 李虹签字, 中汇会计师事务所出具了标准无保留意见的审计报告 /35

37 第十三节附件 一 资产负债表 二 利润表 三 现金流量表 编制单位 : 浙江民泰商业银行股份有限公司 资产负债表 2012 年 12 月 31 日 会商银 01 表 单位 : 人民币元 资 产 注释 期末数合并 母公司 期初数合并 母公司 现金及存放中央银行款项 1 9,879,939, ,348,641, ,070,283, ,916,712, 存放同业款项 2 6,888,498, ,810,968, ,204,063, ,058,476, 贵金属 拆出资金 3 240,000, ,000, ,295,130, ,295,130, 交易性金融资产 4 60,000, ,000, ,060,000, ,060,000, 衍生金融资产 买入返售金融资产 5 1,220,830, ,220,830, ,000, ,000, 应收利息 6 286,481, ,042, ,345, ,887, 发放贷款和垫款 7 32,041,851, ,468,776, ,585,606, ,735,941, 可供出售金融资产 8 26,026, ,026, ,716, ,716, 应收款项类投资 9 646,000, ,000, ,455,100, ,455,100, 持有至到期投资 10 3,439,994, ,439,994, ,483,756, ,483,756, 长期股权投资 11 60,750, ,850, ,750, ,550, 投资性房地产 固定资产 12 1,569,365, ,430,961, ,627, ,190, 无形资产 ,335, ,545, ,527, ,343, 递延所得税资产 14 93,316, ,537, ,782, ,804, 其他资产 ,641, ,967, ,707, ,439, 资产总计 57,004,031, ,167,141, ,736,397, ,637,049, /36

38 编制单位 : 浙江民泰商业银行股份有限公司 资产负债表 ( 续 ) 2012 年 12 月 31 日 会商银 01 表 单位 : 人民币元 负债和股东权益 注释 期末数合并 母公司 期初数合并 母公司 负债 : 向中央银行借款 17 41,000, ,000, 同业及其他金融机构存放款项 18 6,007,748, ,366,909, ,616,695, ,660,313, 拆入资金 ,000, ,000, 交易性金融负债 衍生金融负债 卖出回购金融资产款 ,830, ,830, ,000, ,000, 吸收存款 21 43,809,886, ,143,455, ,189,798, ,161,880, 应付职工薪酬 ,705, ,833, ,788, ,231, 应交税费 ,162, ,199, ,357, ,326, 应付利息 ,999, ,429, ,513, ,280, 预计负债 应付债券 ,000, ,000, ,000, ,000, 递延所得税负债 其他负债 ,650, ,710, ,795, ,489, 负债合计 51,992,983, ,601,368, ,652,948, ,652,521, 股东权益 : 股本 27 1,478,547, ,478,547, ,305,000, ,305,000, 资本公积 28 1,400,740, ,400,737, ,003, ,000, 减 : 库存股 盈余公积 ,721, ,721, ,725, ,725, 一般风险准备 ,942, ,645, ,569, ,645, 未分配利润 31 1,018,731, ,016,121, ,828, ,157, 归属于母公司所有者权益合计 4,579,684, ,994,125, 少数股东权益 431,364, ,322, 股东权益合计 5,011,048, ,565,773, ,083,448, ,984,528, 负债和股东权益合计 57,004,031, ,167,141, ,736,397, ,637,049, /37

39 编制单位 : 浙江民泰商业银行股份有限公司 利润表 2012 年 12 月 31 日 会商银 02 表 单位 : 人民币元 项 目 注释 本期数合并 母公司 上年数合并 母公司 一 营业收入 2,511,491, ,381,846, ,576,180, ,527,317, 利息净收入 1 2,107,135, ,965,507, ,408,273, ,356,998, 利息收入 1 3,322,498, ,155,576, ,010,138, ,949,937, 利息支出 1 1,215,363, ,190,069, ,864, ,938, 手续费净收入 2 90,057, ,684, ,374, ,318, 手续费及佣金收入 2 150,292, ,471, ,748, ,524, 手续费及佣金支出 2 60,235, ,786, ,374, ,206, 投资收益 ( 损失以 - 号填列 ) 3 308,091, ,091, ,623, ,580, 其中 : 对联营企业和合营企业的投资收益 公允价值变动收益 ( 损失以 - 号填列 ) 汇兑收益 ( 损失以 - 号填列 ) 4 942, , ,557, ,557, 其他业务收入 5,264, ,620, ,466, ,978, 二 营业支出 1,771,728, ,642,514, ,466, ,455, 营业税金及附加 5 182,939, ,163, ,091, ,201, 业务及管理费 6 1,097,508, ,110, ,882, ,163, 资产减值损失 7 491,280, ,240, ,491, ,090, 其他业务成本 三 营业利润 ( 亏损以 - 号填列 ) 739,762, ,332, ,714, ,861, 加 : 营业外收入 8 19,865, ,168, ,015, ,485, 减 : 营业外支出 9 15,035, ,811, ,204, ,182, 四 利润总额 ( 亏损总额以 - 号填列 ) 744,592, ,689, ,524, ,164, 减 : 所得税费用 ,977, ,728, ,569, ,265, 五 净利润 ( 净亏损以 - 号填列 ) 553,615, ,960, ,955, ,899, 其中 : 归属于母公司所有者的净利润 544,273, ,500, 少数股东损益 9,341, ,454, 六 每股收益 : ( 一 ) 基本每股收益 ( 二 ) 稀释每股收益 七 其他综合收益 ( 其他综合亏损以 - 号填列 ) 八 综合收益总额 ( 综合亏损总额以 - 号填列 ) 553,615, ,960, ,955, ,899, 归属于母公司所有者的综合收益总额 544,273, ,960, ,500, ,899, 归属于少数股东的综合收益总额 9,341, ,454, /38

40 编制单位 : 浙江民泰商业银行股份有限公司 现金流量表 2012 年 12 月 31 日 会商银 03 表 单位 : 人民币元 项目一 经营活动产生的现金流量 : 客户存款和同业存放款项净增加额向中央银行借款净增加额向其他金融机构拆入资金净增加额收取利息 手续费及佣金的现金收到其他与经营活动有关的现金经营活动现金流入小计客户贷款及垫款净增加额存放中央银行和同业款项净增加额向其他金融机构拆出资金净增加额支付利息 手续费及佣金的现金支付给职工以及为职工支付的现金支付的各项税费支付其他与经营活动有关的现金经营活动现金流出小计经营活动产生的现金流量净额二 投资活动产生的现金流量 : 收回投资收到的现金取得投资收益收到的现金处置固定资产 无形资产和其他长期资产收回的现金净额收到其他与投资活动有关的现金投资活动现金流入小计投资支付的现金购建固定资产 无形资产和其他长期资产支付的现金支付其他与投资活动有关的现金投资活动现金流出小计投资活动产生的现金流量净额 本年金额 合并 母公司 13,011,140, ,688,171, ,000, ,960, ,960, ,343,794, ,184,363, ,570, ,797, ,572,465, ,996,292, ,945,368, ,196,918, ,237,351, ,941,409, ,026,302, ,012,896, ,942, ,458, ,067, ,268, ,246, ,248, ,554,278, ,401,199, ,813, ,404,907, ,313,836, ,313,836, ,458, ,458, , , ,593,304, ,593,304, ,771,701, ,148,001, ,107, ,741, ,704,809, ,962,742, ,505, ,438, 上年金额 合并 母公司 6,249,007, ,881,317, ,000, ,090,000, ,090,000, ,045,127, ,983,034, ,740, ,530, ,570,876, ,128,882, ,220,100, ,824,550, ,788,149, ,767,172, ,455, ,455, ,706, ,951, ,596, ,495, ,083, ,641, ,662, ,644, ,099,753, ,647,910, ,528,877, ,519,028, ,953,681, ,943,681, ,942, ,899, , , ,060,781, ,050,738, ,581,868, ,556,368, ,209, ,078, ,920,077, ,885,446, ,859,296, ,834,708, /39

41 编制单位 : 浙江民泰商业银行股份有限公司 现金流量表 ( 续 ) 2012 年 12 月 31 日 会商银 03 表 单位 : 人民币元 项目三 筹资活动产生的现金流量 : 吸收投资收到的现金其中 : 子公司吸收少数股东投资收到的现金发行债券收到的现金收到其他与筹资活动有关的现金筹资活动现金流入小计偿还债务支付的现金分配股利 利润或偿付利息支付的现金支付其他与筹资活动有关的现金筹资活动现金流出小计筹资活动产生的现金流量净额四 汇率变动对现金及现金等价物的影响五 现金及现金等价物净增加额加 : 年初现金及现金等价物余额六 年末现金及现金等价物余额 本年金额 合并 母公司 1,373,984, ,041,284, ,700, ,373,984, ,041,284, ,039, ,039, ,039, ,039, ,349,945, ,017,245, , , ,569, ,158, ,656,906, ,433,925, ,914,475, ,677,767, 上年金额 合并 母公司 495,500, ,000, ,500, ,000, ,000, ,500, ,000, ,261, ,261, ,261, ,261, ,238, ,738, ,557, ,557, ,760,493, ,801,556, ,417,400, ,235,482, ,656,906, ,433,925, /40