重 要 提 示 泓 德 泓 业 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 ( 以 下 简 称 本 基 金 ) 经 中 国 证 监 会 2015 年 6 月 5 日 证 监 许 可 [2015]1158 号 文 注 册 募 集 基 金 管 理 人 保 证 本 招 募 说 明 书 的 内 容

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1 泓 德 泓 业 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 招 募 说 明 书 ( 更 新 ) 基 金 管 理 人 : 泓 德 基 金 管 理 有 限 公 司 基 金 托 管 人 : 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司

2 重 要 提 示 泓 德 泓 业 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 ( 以 下 简 称 本 基 金 ) 经 中 国 证 监 会 2015 年 6 月 5 日 证 监 许 可 [2015]1158 号 文 注 册 募 集 基 金 管 理 人 保 证 本 招 募 说 明 书 的 内 容 真 实 准 确 完 整 本 招 募 说 明 书 经 中 国 证 监 会 注 册, 但 中 国 证 监 会 对 本 基 金 募 集 的 注 册, 并 不 表 明 其 对 本 基 金 的 价 值 和 收 益 做 出 实 质 性 判 断 或 保 证, 也 不 表 明 投 资 于 本 基 金 没 有 风 险 本 基 金 投 资 于 证 券 市 场, 基 金 净 值 会 因 为 证 券 市 场 波 动 等 因 素 产 生 波 动, 投 资 者 根 据 所 持 有 的 基 金 份 额 享 受 基 金 收 益, 同 时 承 担 相 应 的 投 资 风 险 投 资 人 在 投 资 本 基 金 前, 应 全 面 了 解 本 基 金 的 产 品 特 性, 充 分 考 虑 自 身 的 风 险 承 受 能 力, 理 性 判 断 市 场, 并 承 担 基 金 投 资 中 出 现 的 各 类 风 险 本 基 金 投 资 中 的 风 险 包 括 : 因 整 体 政 治 经 济 社 会 等 环 境 因 素 对 证 券 市 场 价 格 产 生 影 响 而 形 成 的 系 统 性 风 险, 个 别 证 券 特 有 的 非 系 统 性 风 险, 由 于 基 金 份 额 持 有 人 连 续 大 量 赎 回 基 金 产 生 的 流 动 性 风 险, 基 金 管 理 人 在 基 金 管 理 实 施 过 程 中 产 生 的 积 极 管 理 风 险, 本 基 金 的 特 定 风 险 等 投 资 有 风 险, 投 资 者 在 投 资 本 基 金 之 前, 请 仔 细 阅 读 本 基 金 的 招 募 说 明 书 和 基 金 合 同, 全 面 认 识 本 基 金 的 风 险 收 益 特 征 和 产 品 特 性, 并 充 分 考 虑 自 身 的 风 险 承 受 能 力, 理 性 判 断 市 场, 谨 慎 做 出 投 资 决 策 本 基 金 为 混 合 型 基 金, 属 于 较 高 风 险 较 高 收 益 的 品 种, 其 长 期 风 险 与 收 益 特 征 低 于 股 票 型 基 金, 高 于 债 券 型 基 金 货 币 市 场 基 金 基 金 的 过 往 业 绩 并 不 预 示 其 未 来 表 现 基 金 管 理 人 依 照 恪 尽 职 守 诚 实 信 用 谨 慎 勤 勉 的 原 则 管 理 和 运 用 基 金 财 产, 但 不 保 证 基 金 一 定 盈 利, 也 不 保 证 最 低 收 益 基 金 管 理 人 提 醒 投 资 人 基 金 投 资 的 买 者 自 负 原 则, 在 投 资 人 作 出 投 资 决 策 后, 基 金 运 营 状 况 与 基 金 净 值 变 化 引 致 的 投 资 风 险, 由 投 资 人 自 行 承 担 本 招 募 说 明 书 所 载 内 容 截 止 日 为 2016 年 8 月 27 日, 有 关 财 务 数 据 和 净 值 表 现 截 止 日 2016 年 6 月 30 日 ( 未 经 审 计 ) 本 基 金 托 管 人 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 已 于 2016 年 9 月 12 日 复 核 了 本 次 更 新 的 招 募 说 明 书 1

3 目 录 重 要 提 示... 1 一 绪 言... 3 二 释 义... 4 三 基 金 管 理 人... 7 四 基 金 托 管 人 五 相 关 服 务 机 构 六 基 金 的 募 集 七 基 金 合 同 的 生 效 八 基 金 份 额 的 申 购 赎 回 与 转 换 九 基 金 的 投 资 十 基 金 的 业 绩 十 一 基 金 的 财 产 十 二 基 金 资 产 的 估 值 十 三 基 金 的 收 益 与 分 配 十 四 基 金 的 费 用 与 税 收 十 五 基 金 的 会 计 与 审 计 十 六 基 金 的 信 息 披 露 十 七 风 险 揭 示 十 八 基 金 合 同 的 变 更 终 止 与 基 金 财 产 的 清 算 十 九 基 金 合 同 的 内 容 摘 要 二 十 基 金 托 管 协 议 的 内 容 摘 要 二 十 一 对 基 金 份 额 持 有 人 的 服 务 二 十 二 其 他 应 披 露 的 事 项 二 十 三 招 募 说 明 书 存 放 及 查 阅 方 式 二 十 四 备 查 文 件

4 一 绪 言 泓 德 泓 业 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 招 募 说 明 书 ( 以 下 简 称 本 招 募 说 明 书 ) 依 据 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投 资 基 金 法 ( 以 下 简 称 基 金 法 ) 证 券 投 资 基 金 销 售 管 理 办 法 ( 以 下 简 称 销 售 办 法 ) 公 开 募 集 证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法 ( 以 下 简 称 运 作 办 法 ) 证 券 投 资 基 金 信 息 披 露 管 理 办 法 ( 以 下 简 称 信 息 披 露 办 法 ) 及 其 他 有 关 规 定 以 及 泓 德 泓 业 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 基 金 合 同 ( 以 下 简 称 基 金 合 同 ) 编 写 本 招 募 说 明 书 阐 述 了 泓 德 泓 业 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 ( 以 下 简 称 本 基 金 或 基 金 ) 的 投 资 目 标 策 略 风 险 费 率 等 与 投 资 人 投 资 决 策 有 关 的 必 要 事 项, 投 资 人 在 做 出 投 资 决 策 前 应 仔 细 阅 读 本 招 募 说 明 书 基 金 管 理 人 承 诺 本 招 募 说 明 书 不 存 在 任 何 虚 假 记 载 误 导 性 陈 述 或 者 重 大 遗 漏, 并 对 其 真 实 性 准 确 性 完 整 性 承 担 法 律 责 任 本 基 金 根 据 本 招 募 说 明 书 所 载 明 的 资 料 申 请 募 集 基 金 管 理 人 没 有 委 托 或 授 权 任 何 其 他 人 提 供 未 在 本 招 募 说 明 书 中 载 明 的 信 息, 或 对 本 招 募 说 明 书 作 任 何 解 释 或 者 说 明 本 招 募 说 明 书 根 据 本 基 金 的 基 金 合 同 编 写, 并 经 中 国 证 监 会 注 册 基 金 合 同 是 约 定 基 金 合 同 当 事 人 之 间 权 利 义 务 的 法 律 文 件 基 金 投 资 者 自 依 基 金 合 同 取 得 基 金 份 额 之 日 起, 即 成 为 基 金 份 额 持 有 人 和 基 金 合 同 的 当 事 人, 其 持 有 基 金 份 额 的 行 为 本 身 即 表 明 其 对 基 金 合 同 的 承 认 和 接 受, 并 按 照 基 金 法 基 金 合 同 及 其 他 有 关 规 定 享 有 权 利 承 担 义 务 基 金 投 资 者 欲 了 解 基 金 份 额 持 有 人 的 权 利 和 义 务, 应 详 细 查 阅 基 金 合 同 3

5 二 释 义 本 招 募 说 明 书 中, 除 非 文 意 另 有 所 指, 下 列 词 语 或 简 称 具 有 如 下 含 义 : 1 基 金 或 本 基 金 : 指 泓 德 泓 业 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 2 基 金 管 理 人 : 指 泓 德 基 金 管 理 有 限 公 司 3 基 金 托 管 人 : 指 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 4 基 金 合 同 或 本 基 金 合 同 : 指 泓 德 泓 业 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 基 金 合 同 及 对 本 基 金 合 同 的 任 何 有 效 修 订 和 补 充 5 托 管 协 议 : 指 基 金 管 理 人 与 基 金 托 管 人 就 本 基 金 签 订 之 泓 德 泓 业 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 托 管 协 议 及 对 该 托 管 协 议 的 任 何 有 效 修 订 和 补 充 6 招 募 说 明 书 : 指 泓 德 泓 业 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 招 募 说 明 书 及 其 定 期 的 更 新 7 基 金 份 额 发 售 公 告 : 指 泓 德 泓 业 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 基 金 份 额 发 售 公 告 8 法 律 法 规 : 指 中 国 现 行 有 效 并 公 布 实 施 的 法 律 行 政 法 规 规 范 性 文 件 司 法 解 释 行 政 规 章 以 及 其 他 对 基 金 合 同 当 事 人 有 约 束 力 的 决 定 决 议 通 知 等 9 基 金 法 : 指 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投 资 基 金 法 及 颁 布 机 关 对 其 不 时 做 出 的 修 订 10 销 售 办 法 : 指 证 券 投 资 基 金 销 售 管 理 办 法 及 颁 布 机 关 对 其 不 时 做 出 的 修 订 11 信 息 披 露 办 法 : 指 证 券 投 资 基 金 信 息 披 露 管 理 办 法 及 颁 布 机 关 对 其 不 时 做 出 的 修 订 12 运 作 办 法 : 指 公 开 募 集 证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法 及 颁 布 机 关 对 其 不 时 做 出 的 修 订 13 中 国 证 监 会 : 指 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 14 银 行 业 监 督 管 理 机 构 : 指 中 国 人 民 银 行 和 / 或 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会 15 基 金 合 同 当 事 人 : 指 受 基 金 合 同 约 束, 根 据 基 金 合 同 享 有 权 利 并 承 担 义 务 的 法 律 主 体, 包 括 基 金 管 理 人 基 金 托 管 人 和 基 金 份 额 持 有 人 16 个 人 投 资 者 : 指 依 据 有 关 法 律 法 规 规 定 可 投 资 于 证 券 投 资 基 金 的 自 然 人 17 机 构 投 资 者 : 指 依 法 可 以 投 资 证 券 投 资 基 金 的 在 中 华 人 民 共 和 国 境 内 合 法 登 记 并 存 续 或 经 有 关 政 府 部 门 批 准 设 立 并 存 续 的 企 业 法 人 事 业 法 人 社 会 团 体 或 其 他 组 织 18 合 格 境 外 机 构 投 资 者 : 指 符 合 合 格 境 外 机 构 投 资 者 境 内 证 券 投 资 管 理 办 法 及 相 关 法 律 法 规 规 定 可 以 投 资 于 在 中 国 境 内 依 法 募 集 的 证 券 投 资 基 金 的 中 国 境 外 的 机 构 投 资 者 4

6 19 投 资 人 投 资 者 : 指 个 人 投 资 者 机 构 投 资 者 和 合 格 境 外 机 构 投 资 者 以 及 法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 允 许 购 买 证 券 投 资 基 金 的 其 他 投 资 人 的 合 称 20 基 金 份 额 持 有 人 : 指 依 基 金 合 同 和 招 募 说 明 书 合 法 取 得 基 金 份 额 的 投 资 人 21 基 金 销 售 业 务 : 指 基 金 管 理 人 或 销 售 机 构 宣 传 推 介 基 金, 发 售 基 金 份 额, 办 理 基 金 份 额 的 申 购 赎 回 转 换 非 交 易 过 户 转 托 管 及 定 期 定 额 投 资 等 业 务 22 销 售 机 构 : 指 泓 德 基 金 管 理 有 限 公 司 以 及 符 合 销 售 办 法 和 中 国 证 监 会 规 定 的 其 他 条 件, 取 得 基 金 销 售 业 务 资 格 并 与 基 金 管 理 人 签 订 了 基 金 销 售 服 务 协 议, 办 理 基 金 销 售 业 务 的 机 构 23 登 记 业 务 : 指 基 金 登 记 存 管 过 户 清 算 和 结 算 业 务, 具 体 内 容 包 括 投 资 人 基 金 账 户 的 建 立 和 管 理 基 金 份 额 登 记 基 金 销 售 业 务 的 确 认 清 算 和 结 算 代 理 发 放 红 利 建 立 并 保 管 基 金 份 额 持 有 人 名 册 和 办 理 非 交 易 过 户 等 24 登 记 机 构 : 指 办 理 登 记 业 务 的 机 构 基 金 的 登 记 机 构 为 泓 德 基 金 管 理 有 限 公 司 或 接 受 泓 德 基 金 管 理 有 限 公 司 委 托 代 为 办 理 登 记 业 务 的 机 构 25 基 金 账 户 : 指 登 记 机 构 为 投 资 人 开 立 的 记 录 其 持 有 的 由 该 登 记 机 构 办 理 登 记 的 基 金 份 额 余 额 及 其 变 动 情 况 的 账 户 26 基 金 交 易 账 户 : 指 销 售 机 构 为 投 资 人 开 立 的 记 录 投 资 人 通 过 该 销 售 机 构 买 卖 基 金 的 基 金 份 额 变 动 及 结 余 情 况 的 账 户 27 基 金 合 同 生 效 日 : 指 基 金 募 集 达 到 法 律 法 规 规 定 及 基 金 合 同 规 定 的 条 件, 基 金 管 理 人 向 中 国 证 监 会 办 理 基 金 备 案 手 续 完 毕, 并 获 得 中 国 证 监 会 书 面 确 认 的 日 期 28 基 金 合 同 终 止 日 : 指 基 金 合 同 规 定 的 基 金 合 同 终 止 事 由 出 现 后, 基 金 财 产 清 算 完 毕, 清 算 结 果 报 中 国 证 监 会 备 案 并 予 以 公 告 的 日 期 29 基 金 募 集 期 : 指 自 基 金 份 额 发 售 之 日 起 至 发 售 结 束 之 日 止 的 期 间, 最 长 不 得 超 过 3 个 月 30 存 续 期 : 指 基 金 合 同 生 效 至 终 止 之 间 的 不 定 期 期 限 31 工 作 日 : 指 上 海 证 券 交 易 所 深 圳 证 券 交 易 所 的 正 常 交 易 日 32 T 日 : 指 销 售 机 构 在 规 定 时 间 受 理 投 资 人 申 购 赎 回 或 其 他 业 务 申 请 的 开 放 日 33 T+n 日 : 指 自 T 日 起 第 n 个 工 作 日 ( 不 包 含 T 日 ) 34 开 放 日 : 指 为 投 资 人 办 理 基 金 份 额 申 购 赎 回 或 其 他 业 务 的 工 作 日 35 开 放 时 间 : 指 开 放 日 基 金 接 受 申 购 赎 回 或 其 他 交 易 的 时 间 段 36 业 务 规 则 : 指 泓 德 基 金 管 理 有 限 公 司 开 放 式 基 金 业 务 规 则, 是 规 范 基 金 管 理 5

7 人 所 管 理 的 开 放 式 证 券 投 资 基 金 登 记 方 面 的 业 务 规 则, 由 基 金 管 理 人 销 售 机 构 和 投 资 人 共 同 遵 守 37 认 购 : 指 在 基 金 募 集 期 内, 投 资 人 申 请 购 买 基 金 份 额 的 行 为 38 申 购 : 指 基 金 合 同 生 效 后, 投 资 人 根 据 基 金 合 同 和 招 募 说 明 书 的 规 定 申 请 购 买 基 金 份 额 的 行 为 39 赎 回 : 指 基 金 合 同 生 效 后, 基 金 份 额 持 有 人 按 基 金 合 同 规 定 的 条 件 要 求 将 基 金 份 额 兑 换 为 现 金 的 行 为 40 基 金 转 换 : 指 基 金 份 额 持 有 人 按 照 本 基 金 合 同 和 基 金 管 理 人 届 时 有 效 公 告 规 定 的 条 件, 申 请 将 其 持 有 基 金 管 理 人 管 理 的 某 一 基 金 的 基 金 份 额 转 换 为 基 金 管 理 人 管 理 的 其 他 基 金 基 金 份 额 的 行 为 41 转 托 管 : 指 基 金 份 额 持 有 人 在 本 基 金 的 不 同 销 售 机 构 之 间 实 施 的 变 更 所 持 基 金 份 额 销 售 机 构 的 操 作 42 定 期 定 额 投 资 计 划 : 指 投 资 人 通 过 有 关 销 售 机 构 提 出 申 请, 约 定 每 期 申 购 日 扣 款 金 额 及 扣 款 方 式, 由 销 售 机 构 于 每 期 约 定 扣 款 日 在 投 资 人 指 定 银 行 账 户 内 自 动 完 成 扣 款 及 基 金 申 购 申 请 的 一 种 投 资 方 式 43 巨 额 赎 回 : 指 本 基 金 单 个 开 放 日, 基 金 净 赎 回 申 请 ( 赎 回 申 请 份 额 总 数 加 上 基 金 转 换 中 转 出 申 请 份 额 总 数 后 扣 除 申 购 申 请 份 额 总 数 及 基 金 转 换 中 转 入 申 请 份 额 总 数 后 的 余 额 ) 超 过 上 一 开 放 日 基 金 总 份 额 的 10% 44 元 : 指 人 民 币 元 45 基 金 收 益 : 指 基 金 投 资 所 得 红 利 股 息 债 券 利 息 买 卖 证 券 价 差 银 行 存 款 利 息 已 实 现 的 其 他 合 法 收 入 及 因 运 用 基 金 财 产 带 来 的 成 本 和 费 用 的 节 约 46 基 金 资 产 总 值 : 指 基 金 拥 有 的 各 类 有 价 证 券 银 行 存 款 本 息 基 金 应 收 申 购 款 及 其 他 资 产 的 价 值 总 和 47 基 金 资 产 净 值 : 指 基 金 资 产 总 值 减 去 基 金 负 债 后 的 价 值 48 基 金 份 额 净 值 : 指 计 算 日 基 金 资 产 净 值 除 以 计 算 日 基 金 份 额 总 数 49 基 金 资 产 估 值 : 指 计 算 评 估 基 金 资 产 和 负 债 的 价 值, 以 确 定 基 金 资 产 净 值 和 基 金 份 额 净 值 的 过 程 50 指 定 媒 介 : 指 中 国 证 监 会 指 定 的 用 以 进 行 信 息 披 露 的 报 刊 互 联 网 网 站 及 其 他 媒 介 51 不 可 抗 力 : 指 本 合 同 当 事 人 不 能 预 见 不 能 避 免 且 不 能 克 服 的 客 观 事 件 6

8 三 基 金 管 理 人 ( 一 ) 基 金 管 理 人 概 况 名 称 : 泓 德 基 金 管 理 有 限 公 司 住 所 : 西 藏 拉 萨 市 柳 梧 新 区 柳 梧 大 厦 1206 室 办 公 地 址 : 北 京 市 西 城 区 德 胜 门 外 大 街 125 号 3 层 设 立 日 期 :2015 年 3 月 3 日 法 定 代 表 人 : 王 德 晓 联 系 人 : 童 贤 达 客 户 服 务 电 话 : 传 真 : 泓 德 基 金 管 理 有 限 公 司 注 册 资 本 为 12,000 万 元, 公 司 股 权 结 构 如 下 : 序 号 股 东 名 称 出 资 金 额 ( 万 元 ) 出 资 方 式 占 注 册 资 本 比 例 1 王 德 晓 3,120 货 币 26% 2 阳 光 保 险 集 团 股 份 有 限 公 司 3,000 货 币 25% 3 珠 海 市 基 业 长 青 股 权 投 资 基 金 ( 有 限 合 伙 ) 2,000 货 币 % 4 南 京 民 生 租 赁 股 份 有 限 公 司 1,665 货 币 % 5 江 苏 岛 村 实 业 发 展 有 限 公 司 1,665 货 币 % 6 上 海 捷 朔 信 息 技 术 有 限 公 司 550 货 币 4.583% 合 计 12, % ( 二 ) 主 要 人 员 情 况 1 基 金 管 理 人 董 事 监 事 经 理 及 其 他 高 级 管 理 人 员 基 本 情 况 胡 康 宁, 男, 董 事 长, 硕 士 现 任 北 京 美 尔 目 医 院 行 政 院 长 曾 任 易 程 科 技 股 份 有 限 公 司 广 电 事 业 部 总 经 理 亿 品 科 技 有 限 公 司 运 营 副 总 裁 搜 房 资 讯 有 限 公 司 执 行 副 总 裁 西 班 牙 MQM 公 司 北 京 代 表 处 商 务 经 理 王 德 晓, 男, 副 董 事 长, 总 经 理, 硕 士 曾 任 阳 光 保 险 集 团 股 份 有 限 公 司 副 董 事 长 兼 副 7

9 总 裁 阳 光 资 产 管 理 股 份 有 限 公 司 董 事 长 兼 总 经 理 华 泰 资 产 管 理 有 限 公 司 总 经 理 张 文 雯, 女, 董 事, 大 学 本 科 现 任 阳 光 保 险 集 团 股 份 有 限 公 司 董 事 会 办 公 室 协 理 曾 任 阳 光 保 险 集 团 股 份 有 限 公 司 财 务 部 财 务 管 理 处 负 责 人 毕 马 威 华 振 会 计 师 事 务 所 审 计 部 助 理 经 理 陈 学 锋, 男, 独 立 董 事, 硕 士 现 任 北 京 东 方 金 鹰 信 息 科 技 股 份 有 限 公 司 副 总 经 理 曾 任 北 京 盈 泰 房 地 产 开 发 有 限 公 司 副 总 经 理 华 夏 证 券 有 限 公 司 财 务 部 总 经 理 中 信 国 际 合 作 公 司 计 财 处 副 处 长 梅 慎 实, 男, 独 立 董 事, 博 士 现 任 中 国 政 法 大 学 证 券 与 期 货 法 律 研 究 所 所 长, 研 究 员 曾 任 国 泰 君 安 证 券 股 份 公 司 任 法 律 事 务 总 部 副 总 经 理 企 业 融 资 总 部 首 席 律 师 中 国 社 会 科 学 院 法 学 所 副 研 究 员 宋 国 良, 男, 独 立 董 事, 博 士 现 任 对 外 经 济 贸 易 大 学 金 融 学 院 副 教 授 金 融 产 品 与 投 资 研 究 中 心 主 任 曾 任 瑞 士 信 贷 第 一 波 士 顿 投 资 银 行 中 国 业 务 副 总 裁 中 国 律 师 事 务 中 心 国 际 融 资 部 主 任 秦 毅, 男, 监 事, 博 士 现 任 研 究 部 总 监 助 理 曾 任 阳 光 资 产 管 理 股 份 有 限 公 司 行 业 研 究 部 研 究 员 李 晓 春, 男, 督 察 长, 硕 士 曾 任 瑞 银 证 券 有 限 责 任 公 司 投 资 银 行 部 董 事 总 经 理 西 藏 同 信 证 券 有 限 责 任 公 司 副 总 裁 国 泰 君 安 证 券 股 份 有 限 公 司 收 购 兼 并 总 部 总 经 理 邬 传 雁, 男, 副 总 经 理, 事 业 二 部 负 责 人, 硕 士 曾 任 幸 福 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 总 裁 助 理 兼 投 资 管 理 中 心 总 经 理 阳 光 保 险 集 团 股 份 有 限 公 司 资 产 管 理 中 心 投 资 负 责 人 阳 光 财 产 保 险 股 份 有 限 公 司 资 金 运 用 部 总 经 理 助 理 温 永 鹏, 男, 副 总 经 理 市 场 部 总 监 ( 兼 ), 博 士 曾 任 深 圳 市 大 富 科 技 股 份 有 限 公 司 副 总 裁 兼 董 事 会 秘 书 阳 光 保 险 集 团 股 份 有 限 公 司 资 产 管 理 中 心 宏 观 经 济 研 究 处 处 长 安 信 证 券 股 份 有 限 公 司 研 究 所 宏 观 经 济 分 析 师 2 本 基 金 基 金 经 理 邬 传 雁, 男, 副 总 经 理, 事 业 二 部 负 责 人, 硕 士 曾 任 幸 福 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 总 裁 助 理 兼 投 资 管 理 中 心 总 经 理 阳 光 保 险 集 团 股 份 有 限 公 司 资 产 管 理 中 心 投 资 负 责 人 阳 光 财 产 保 险 股 份 有 限 公 司 资 金 运 用 部 总 经 理 助 理 李 倩, 女, 基 金 经 理, 硕 士 曾 任 中 国 农 业 银 行 股 份 有 限 公 司 金 融 市 场 部 资 产 管 理 部 理 财 组 合 投 资 经 理, 中 信 建 投 证 券 股 份 有 限 公 司 资 产 管 理 部 债 券 交 易 员 3 本 公 司 投 资 决 策 委 员 会 ( 公 募 ) 8

10 主 任 : 王 德 晓, 男, 副 董 事 长, 总 经 理, 硕 士 曾 任 阳 光 保 险 集 团 股 份 有 限 公 司 副 董 事 长 兼 副 总 裁 阳 光 资 产 管 理 股 份 有 限 公 司 董 事 长 兼 总 经 理 华 泰 资 产 管 理 有 限 公 司 总 经 理 成 员 : 邬 传 雁, 男, 副 总 经 理, 事 业 二 部 负 责 人, 硕 士 曾 任 幸 福 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 总 裁 助 理 兼 投 资 管 理 中 心 总 经 理 阳 光 保 险 集 团 股 份 有 限 公 司 资 产 管 理 中 心 投 资 负 责 人 阳 光 财 产 保 险 股 份 有 限 公 司 资 金 运 用 部 总 经 理 助 理 王 克 玉, 男, 基 金 经 理, 事 业 一 部 负 责 人, 硕 士 曾 任 元 大 京 华 证 券 上 海 代 表 处 研 究 员 天 相 投 资 顾 问 有 限 公 司 分 析 师 国 都 证 券 有 限 公 司 分 析 师 长 盛 基 金 管 理 有 限 公 司 基 金 经 理 及 权 益 投 资 部 副 总 监 王 明 德, 男, 总 经 理 助 理 研 究 部 总 监 ( 兼 ) 特 定 客 户 资 产 投 资 部 总 监 ( 兼 ), 硕 士 曾 任 东 兴 证 券 股 份 有 限 公 司 研 究 所 所 长 国 都 证 券 有 限 责 任 公 司 研 究 所 所 长 北 京 国 际 信 托 投 资 有 限 公 司 证 券 部 研 究 员 郭 堃, 男, 基 金 经 理, 硕 士 曾 任 阳 光 资 产 管 理 股 份 有 限 公 司 行 业 研 究 部 研 究 员 列 席 人 员 : 李 晓 春, 男, 督 察 长, 硕 士 曾 任 瑞 银 证 券 有 限 责 任 公 司 投 资 银 行 部 董 事 总 经 理 西 藏 同 信 证 券 有 限 责 任 公 司 副 总 裁 国 泰 君 安 证 券 股 份 有 限 公 司 收 购 兼 并 总 部 总 经 理 4 上 述 人 员 之 间 不 存 在 近 亲 属 关 系 ( 三 ) 基 金 管 理 人 的 承 诺 1 基 金 管 理 人 承 诺 不 从 事 违 反 证 券 法 基 金 法 销 售 办 法 运 作 办 法 信 息 披 露 办 法 等 法 律 法 规 的 行 为, 并 承 诺 建 立 健 全 内 部 控 制 制 度, 采 取 有 效 措 施, 防 止 违 法 行 为 的 发 生 2 基 金 管 理 人 的 禁 止 行 为 : (1) 将 基 金 管 理 人 固 有 财 产 或 者 他 人 财 产 混 同 于 基 金 财 产 从 事 证 券 投 资 ; (2) 不 公 平 地 对 待 公 司 管 理 的 不 同 基 金 财 产 ; (3) 利 用 基 金 财 产 为 基 金 份 额 持 有 人 以 外 的 第 三 人 牟 取 利 益 ; (4) 向 基 金 份 额 持 有 人 违 规 承 诺 收 益 或 者 承 担 损 失 ; (5) 侵 占 挪 用 基 金 财 产 ; (6) 泄 露 因 职 务 便 利 获 取 的 未 公 开 信 息 利 用 该 信 息 从 事 或 者 明 示 暗 示 他 人 从 事 相 关 的 交 易 活 动 ; (7) 玩 忽 职 守, 不 按 照 规 定 履 行 职 责 ; (8) 法 律 法 规 以 及 中 国 证 监 会 禁 止 的 其 他 行 为 3 基 金 管 理 人 承 诺 加 强 人 员 管 理, 强 化 职 业 操 守, 督 促 和 约 束 员 工 遵 守 国 家 有 关 法 律 9

11 法 规 及 行 业 规 范, 诚 实 信 用 勤 勉 尽 责, 不 从 事 以 下 活 动 : (1) 越 权 或 违 规 经 营 ; (2) 违 反 法 律 法 规 基 金 合 同 或 托 管 协 议 ; (3) 故 意 损 害 基 金 份 额 持 有 人 或 基 金 合 同 其 他 当 事 人 的 合 法 权 益 ; (4) 在 向 中 国 证 监 会 报 送 的 资 料 中 弄 虚 作 假 ; (5) 拒 绝 干 扰 阻 挠 或 严 重 影 响 中 国 证 监 会 依 法 监 管 ; (6) 玩 忽 职 守 滥 用 职 权 ; (7) 泄 露 在 任 职 期 间 知 悉 的 有 关 证 券 基 金 的 商 业 秘 密 尚 未 依 法 公 开 的 基 金 投 资 内 容 基 金 投 资 计 划 等 信 息 ; (8) 违 反 证 券 交 易 所 业 务 规 则, 利 用 对 敲 倒 仓 等 非 法 手 段 操 纵 市 场 价 格, 扰 乱 市 场 秩 序 ; (9) 贬 损 同 行, 以 提 高 自 己 ; (10) 在 公 开 信 息 披 露 和 广 告 中 故 意 含 有 虚 假 误 导 欺 诈 成 分 ; (11) 以 不 正 当 手 段 谋 求 业 务 发 展 ; (12) 有 悖 社 会 公 德, 损 害 证 券 投 资 基 金 人 员 形 象 ; (13) 其 他 法 律 行 政 法 规 禁 止 的 行 为 4 基 金 经 理 承 诺 (1) 依 照 有 关 法 律 法 规 和 基 金 合 同 的 规 定, 本 着 谨 慎 的 原 则 为 基 金 份 额 持 有 人 谋 取 最 大 利 益 ; (2) 不 得 利 用 职 务 之 便 为 自 己 受 雇 人 或 任 何 第 三 者 谋 取 利 益 ; (3) 不 泄 露 在 任 职 期 间 知 悉 的 有 关 证 券 基 金 的 商 业 秘 密, 尚 未 依 法 公 开 的 基 金 投 资 内 容 基 金 投 资 计 划 等 信 息 ; (4) 不 从 事 损 害 基 金 财 产 和 基 金 份 额 持 有 人 利 益 的 证 券 交 易 及 其 他 活 动 ( 四 ) 基 金 管 理 人 的 内 部 控 制 制 度 为 保 证 公 司 规 范 化 运 作, 有 效 地 防 范 和 化 解 经 营 风 险, 促 进 公 司 诚 信 合 法 有 效 经 营, 保 障 基 金 份 额 持 有 人 利 益, 维 护 公 司 及 公 司 股 东 的 合 法 权 益, 本 基 金 管 理 人 建 立 了 科 学 严 密 高 效 的 内 部 控 制 体 系 1 内 部 控 制 的 总 体 目 标 (1) 保 证 公 司 经 营 运 作 严 格 遵 守 国 家 有 关 法 律 法 规 和 行 业 监 管 规 则, 自 觉 形 成 守 法 经 营 规 范 运 作 的 经 营 思 想 和 经 营 理 念 ; 10

12 (2) 保 证 公 司 经 营 管 理 和 受 托 资 产 ( 包 括 基 金 资 产 特 定 客 户 资 产 及 其 他 受 托 资 产 ) 投 资 运 作 符 合 行 业 最 佳 操 守 ; (3) 防 范 和 化 解 经 营 风 险, 提 高 经 营 管 理 效 率 和 效 益, 确 保 经 营 业 务 的 稳 健 运 行 和 受 托 资 产 的 安 全 完 整, 实 现 公 司 的 持 续 稳 定 健 康 发 展 ; (4) 确 保 受 托 资 产 公 司 财 务 和 其 它 信 息 及 时 真 实 准 确 完 整 ; (5) 维 护 公 司 良 好 的 市 场 形 象 和 社 会 形 象 2 制 订 内 部 控 制 制 度 应 当 遵 循 以 下 原 则 : (1) 健 全 性 原 则 : 内 部 控 制 包 括 公 司 的 各 项 业 务 各 个 部 门 或 机 构 和 各 级 人 员, 并 涵 盖 到 决 策 执 行 监 督 反 馈 等 各 个 环 节 ; (2) 有 效 性 原 则 : 通 过 科 学 的 内 控 手 段 和 方 法, 建 立 合 理 的 内 控 程 序, 维 护 内 控 制 度 的 有 效 执 行 ; (3) 独 立 性 原 则 : 公 司 各 机 构 部 门 和 岗 位 职 责 保 持 相 对 独 立, 公 司 受 托 资 产 自 有 资 产 其 它 资 产 的 运 作 分 离 ; (4) 相 互 制 约 性 原 则 : 公 司 内 部 部 门 和 岗 位 的 设 置 权 责 分 明 相 互 制 衡 ; (5) 成 本 效 益 原 则 : 公 司 运 用 科 学 化 的 经 营 管 理 方 法 降 低 运 作 成 本, 提 高 经 济 效 益, 以 合 理 的 控 制 成 本 达 到 最 佳 的 内 部 控 制 效 果 3 内 部 控 制 体 系 (1) 内 部 控 制 制 度 体 系 公 司 制 定 了 合 理 完 备 有 效 并 易 于 执 行 的 制 度 体 系 公 司 制 度 体 系 由 不 同 层 面 的 制 度 构 成 按 照 其 效 力 大 小 分 为 四 个 层 面 : 第 一 个 层 面 是 公 司 内 部 控 制 大 纲, 它 是 公 司 制 定 各 项 规 章 制 度 的 纲 要 和 总 揽 ; 第 二 个 层 面 是 公 司 基 本 管 理 制 度, 包 括 风 险 控 制 制 度 投 资 管 理 制 度 基 金 会 计 制 度 信 息 披 露 制 度 监 察 稽 核 制 度 信 息 技 术 管 理 制 度 财 务 制 度 档 案 管 理 制 度 业 绩 考 核 制 度 公 平 交 易 制 度 关 联 交 易 制 度 异 常 交 易 监 控 与 报 告 制 度 风 险 准 备 金 制 度 内 幕 交 易 管 理 制 度 反 洗 钱 制 度 紧 急 情 况 处 理 制 度 等 ; 第 三 个 层 面 是 部 门 业 务 规 章, 是 在 基 本 管 理 制 度 的 基 础 上, 对 各 部 门 的 主 要 职 责 岗 位 设 置 岗 位 责 任 操 作 守 则 等 的 具 体 说 明 ; 第 四 个 层 面 是 业 务 操 作 手 册, 是 各 项 具 体 业 务 和 管 理 工 作 的 运 行 办 法, 是 对 业 务 各 个 细 节 流 程 进 行 的 描 述 和 约 束 它 们 的 制 订 修 改 实 施 废 止 应 该 遵 循 相 应 的 程 序, 每 一 层 面 的 内 容 不 得 与 其 以 上 层 面 的 内 容 相 违 背 公 司 重 视 对 制 度 的 持 续 检 验, 结 合 业 务 的 发 展 法 规 及 监 管 环 境 的 变 化 以 及 公 司 风 险 控 制 的 要 求, 不 断 检 讨 和 增 强 公 司 制 度 的 完 备 性 有 效 性 11

13 (2) 内 部 控 制 组 织 架 构 1) 董 事 会 公 司 董 事 会 对 公 司 建 立 内 部 控 制 系 统 和 维 持 其 有 效 性 承 担 最 终 责 任 2) 风 险 控 制 委 员 会 作 为 董 事 会 下 的 专 业 委 员 会, 风 险 控 制 委 员 会 负 责 审 议 公 司 风 险 控 制 工 作 的 总 体 原 则 方 针 和 政 策, 以 及 公 司 的 风 险 控 制 体 系 和 风 险 控 制 制 度 3) 督 察 长 独 立 行 使 督 察 权 利, 直 接 对 董 事 会 负 责 ; 向 董 事 会 报 告 基 金 及 公 司 运 作 的 合 法 合 规 情 况 及 公 司 内 部 风 险 控 制 情 况 4) 监 察 稽 核 部 监 察 稽 核 部 的 主 要 职 责 是 确 保 公 司 内 部 控 制 制 度 合 规 完 善 ; 检 查 公 司 内 部 控 制 制 度 和 业 务 流 程 的 执 行 情 况, 出 具 监 察 稽 核 报 告 ; 负 责 信 息 披 露 事 务 管 理 ; 调 查 基 金 及 其 他 类 型 产 品 的 异 常 投 资 和 交 易 以 及 对 违 规 行 为 的 调 查 ; 组 织 实 施 公 司 投 资 风 险 管 理 与 绩 效 分 析 工 作, 确 保 公 司 各 类 投 资 风 险 得 到 良 好 监 督 与 控 制 ; 负 责 公 司 的 法 律 事 务 合 规 咨 询 合 规 培 训 离 任 审 查 等 工 作 5) 业 务 部 门 风 险 管 理 是 每 一 个 业 务 部 门 的 首 要 责 任 公 司 各 职 能 部 门 的 主 要 职 责 是 自 身 工 作 中 潜 在 风 险 的 自 我 检 查 和 控 制, 根 据 具 体 情 况 制 订 本 部 门 的 业 务 管 理 规 定 操 作 流 程 及 内 部 控 制 规 定 并 严 格 执 行 各 部 门 主 要 负 责 人 是 部 门 风 险 控 制 的 第 一 责 任 人, 履 行 一 线 风 险 控 制 职 能 4 内 部 控 制 措 施 (1) 授 权 制 度 公 司 的 授 权 制 度 贯 穿 于 整 个 公 司 活 动 股 东 会 董 事 会 监 事 和 管 理 层 必 须 充 分 履 行 各 自 的 职 权, 健 全 公 司 逐 级 授 权 制 度, 确 保 公 司 各 项 规 章 制 度 的 贯 彻 执 行 ; 各 项 经 营 业 务 和 管 理 程 序 必 须 遵 从 管 理 层 制 定 的 操 作 规 程, 经 办 人 员 的 每 一 项 工 作 必 须 在 业 务 授 权 范 围 内 进 行 公 司 重 大 业 务 的 授 权 必 须 采 取 书 面 形 式, 授 权 书 应 当 明 确 授 权 内 容 和 时 效 公 司 授 权 要 适 当, 对 已 获 授 权 的 部 门 和 人 员 应 建 立 有 效 的 评 价 和 反 馈 机 制, 对 已 不 适 用 的 授 权 应 及 时 修 改 或 取 消 授 权 (2) 公 司 研 究 业 务 研 究 工 作 应 保 持 独 立 客 观, 不 受 任 何 部 门 及 个 人 的 不 正 当 影 响 ; 建 立 严 密 的 研 究 工 作 业 务 流 程, 形 成 科 学 有 效 的 研 究 方 法 ; 建 立 投 资 产 品 备 选 库 制 度, 研 究 部 门 根 据 投 资 产 品 12

14 的 特 征, 在 充 分 研 究 的 基 础 上 建 立 和 维 护 备 选 库 ; 建 立 研 究 与 投 资 的 业 务 交 流 制 度, 保 持 畅 通 的 交 流 渠 道 ; 建 立 研 究 报 告 质 量 评 价 体 系, 不 断 提 高 研 究 水 平 (3) 基 金 投 资 业 务 基 金 投 资 应 确 立 科 学 的 投 资 理 念, 根 据 决 策 的 风 险 防 范 原 则 和 效 率 性 原 则 制 定 合 理 的 决 策 程 序 ; 在 进 行 投 资 时 应 有 明 确 的 投 资 授 权 制 度, 并 应 建 立 与 所 授 权 限 相 应 的 约 束 制 度 和 考 核 制 度 建 立 严 格 的 投 资 禁 止 和 投 资 限 制 制 度, 保 证 基 金 投 资 的 合 法 合 规 性 ; 建 立 投 资 风 险 评 估 与 管 理 制 度, 将 重 点 投 资 限 制 在 规 定 的 风 险 权 限 额 度 内 ; 对 于 投 资 结 果 建 立 科 学 的 投 资 管 理 业 绩 评 价 体 系 (4) 交 易 业 务 建 立 集 中 交 易 制 度, 投 资 指 令 通 过 交 易 部 完 成 ; 建 立 交 易 监 测 系 统 预 警 系 统 和 交 易 反 馈 系 统, 完 善 相 关 的 安 全 设 施 ; 交 易 部 应 对 交 易 指 令 进 行 审 核, 建 立 公 平 的 交 易 分 配 制 度, 确 保 各 基 金 利 益 的 公 平 ; 交 易 记 录 应 完 善, 并 及 时 进 行 反 馈 核 对 和 存 档 保 管 ; 同 时 建 立 科 学 的 投 资 交 易 绩 效 评 价 体 系 (5) 基 金 会 计 核 算 公 司 根 据 法 律 法 规 及 业 务 的 要 求 建 立 会 计 制 度, 并 根 据 风 险 控 制 点 建 立 严 密 的 会 计 系 统, 对 于 不 同 基 金 不 同 客 户 独 立 建 账, 独 立 核 算 ; 公 司 通 过 复 核 制 度 凭 证 制 度 合 理 的 估 值 方 法 和 估 值 程 序 等 会 计 措 施, 真 实 完 整 及 时 地 记 载 每 一 笔 业 务 并 正 确 进 行 会 计 核 算 和 业 务 核 算 ; 同 时 还 建 立 会 计 档 案 保 管 制 度, 确 保 档 案 真 实 完 整 (6) 信 息 披 露 公 司 建 立 了 完 善 的 信 息 披 露 制 度, 保 证 公 开 披 露 的 信 息 真 实 准 确 完 整 公 司 设 立 了 信 息 披 露 负 责 人, 并 建 立 了 相 应 的 程 序 进 行 信 息 的 收 集 组 织 审 核 和 发 布 工 作, 以 此 加 强 对 信 息 的 审 查 核 对, 使 所 公 布 的 信 息 符 合 法 律 法 规 的 规 定, 同 时 加 强 对 信 息 披 露 的 检 查 和 评 价, 对 存 在 的 问 题 及 时 提 出 改 进 办 法 (7) 监 察 稽 核 公 司 设 立 督 察 长, 经 董 事 会 聘 任, 报 中 国 证 监 会 核 准, 并 向 董 事 会 负 责 根 据 公 司 监 察 稽 核 工 作 的 需 要 和 董 事 会 授 权, 督 察 长 可 以 列 席 公 司 相 关 会 议, 调 阅 公 司 相 关 档 案, 就 内 部 控 制 制 度 的 执 行 情 况 独 立 地 履 行 检 查 评 价 报 告 建 议 职 能 督 察 长 定 期 和 不 定 期 向 董 事 会 报 告 公 司 内 部 控 制 执 行 情 况, 董 事 会 对 督 察 长 的 报 告 进 行 审 议 公 司 设 立 监 察 稽 核 部 开 展 监 察 稽 核 工 作, 并 保 证 监 察 稽 核 部 的 独 立 性 和 权 威 性 公 司 明 确 了 监 察 稽 核 部 及 内 部 各 岗 位 的 具 体 职 责, 严 格 制 订 了 专 业 任 职 条 件 操 作 程 序 和 组 织 纪 律 13

15 监 察 稽 核 部 强 化 内 部 检 查 制 度, 通 过 定 期 或 不 定 期 检 查 内 部 控 制 制 度 的 执 行 情 况, 促 使 公 司 各 项 经 营 管 理 活 动 的 规 范 运 行 公 司 董 事 会 和 管 理 层 充 分 重 视 和 支 持 监 察 稽 核 工 作, 对 违 反 法 律 法 规 和 公 司 内 部 控 制 制 度 的, 追 究 有 关 部 门 和 人 员 的 责 任 5 基 金 管 理 人 关 于 内 部 合 规 控 制 书 的 声 明 (1) 本 公 司 确 知 建 立 实 施 和 维 持 内 部 控 制 制 度 是 本 公 司 董 事 会 及 管 理 层 的 责 任 (2) 上 述 关 于 内 部 控 制 的 披 露 真 实 准 确 (3) 本 公 司 承 诺 将 根 据 市 场 环 境 的 变 化 及 公 司 的 发 展 不 断 完 善 内 部 控 制 制 度 14

16 四 基 金 托 管 人 ( 一 ) 基 本 情 况 名 称 : 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 ( 简 称 : 中 国 建 设 银 行 ) 住 所 : 北 京 市 西 城 区 金 融 大 街 25 号 办 公 地 址 : 北 京 市 西 城 区 闹 市 口 大 街 1 号 院 1 号 楼 法 定 代 表 人 : 王 洪 章 成 立 时 间 :2004 年 09 月 17 日 组 织 形 式 : 股 份 有 限 公 司 注 册 资 本 : 贰 仟 伍 佰 亿 壹 仟 零 玖 拾 柒 万 柒 仟 肆 佰 捌 拾 陆 元 整 存 续 期 间 : 持 续 经 营 基 金 托 管 资 格 批 文 及 文 号 : 中 国 证 监 会 证 监 基 字 [1998]12 号 联 系 人 : 田 青 联 系 电 话 :(010) 中 国 建 设 银 行 成 立 于 1954 年 10 月, 是 一 家 国 内 领 先 国 际 知 名 的 大 型 股 份 制 商 业 银 行, 总 部 设 在 北 京 本 行 于 2005 年 10 月 在 香 港 联 合 交 易 所 挂 牌 上 市 ( 股 票 代 码 939), 于 2007 年 9 月 在 上 海 证 券 交 易 所 挂 牌 上 市 ( 股 票 代 码 ) 2015 年 末, 本 集 团 资 产 总 额 万 亿 元, 较 上 年 增 长 9.59%; 客 户 贷 款 和 垫 款 总 额 万 亿 元, 增 长 10.67%; 客 户 存 款 总 额 万 亿 元, 增 长 5.96% 净 利 润 2,289 亿 元, 增 长 0.28%; 营 业 收 入 6,052 亿 元, 增 长 6.09%, 其 中, 利 息 净 收 入 增 长 4.65%, 手 续 费 及 佣 金 净 收 入 增 长 4.62% 平 均 资 产 回 报 率 1.30%, 加 权 平 均 净 资 产 收 益 率 17.27%, 成 本 收 入 比 26.98%, 资 本 充 足 率 15.39%, 主 要 财 务 指 标 领 先 同 业 物 理 与 电 子 渠 道 协 同 发 展 营 业 网 点 三 综 合 建 设 取 得 新 进 展, 综 合 性 网 点 数 量 达 1.45 万 个, 综 合 营 销 团 队 2.15 万 个, 综 合 柜 员 占 比 达 到 88% 启 动 深 圳 等 8 家 分 行 物 理 渠 道 全 面 转 型 创 新 试 点, 智 慧 网 点 旗 舰 型 综 合 型 和 轻 型 网 点 建 设 有 序 推 进 电 子 银 行 主 渠 道 作 用 进 一 步 凸 显, 电 子 银 行 和 自 助 渠 道 账 务 性 交 易 量 占 比 达 95.58%, 较 上 年 提 升 7.55 个 百 分 点 ; 同 时 推 广 账 号 支 付 手 机 支 付 跨 行 付 龙 卡 云 支 付 快 捷 付 等 五 种 在 线 支 付 方 式, 成 功 实 现 绝 大 多 数 主 要 快 捷 支 付 业 务 的 全 行 集 中 处 理 转 型 业 务 快 速 增 长 信 用 卡 累 计 发 卡 量 8,074 万 张, 消 费 交 易 额 2.22 万 亿 元, 多 项 核 心 指 标 继 续 保 持 同 业 领 先 金 融 资 产 1,000 万 以 上 的 私 人 银 行 客 户 数 量 增 长 23.08%, 客 户 金 15

17 融 资 产 总 量 增 长 32.94% 非 金 融 企 业 债 务 融 资 工 具 累 计 承 销 5,316 亿 元, 承 销 额 市 场 领 先 资 产 托 管 业 务 规 模 7.17 万 亿 元, 增 长 67.36%; 托 管 证 券 投 资 基 金 数 量 和 新 增 只 数 均 为 市 场 第 一 人 民 币 国 际 清 算 网 络 建 设 再 获 突 破, 继 伦 敦 之 后, 再 获 任 瑞 士 智 利 人 民 币 清 算 行 资 格 ; 上 海 自 贸 区 新 疆 霍 尔 果 斯 特 殊 经 济 区 主 要 业 务 指 标 居 同 业 首 位 2015 年, 本 集 团 先 后 获 得 国 内 外 各 类 荣 誉 总 计 122 项, 并 独 家 荣 获 美 国 环 球 金 融 杂 志 中 国 最 佳 银 行 香 港 财 资 杂 志 中 国 最 佳 银 行 及 香 港 企 业 财 资 杂 志 中 国 最 佳 银 行 等 大 奖 本 集 团 在 英 国 银 行 家 杂 志 2015 年 世 界 银 行 品 牌 1000 强 中, 以 一 级 资 本 总 额 位 列 全 球 第 二 ; 在 美 国 福 布 斯 杂 志 2015 年 度 全 球 企 业 2000 强 中 位 列 第 二 中 国 建 设 银 行 总 行 设 资 产 托 管 业 务 部, 下 设 综 合 处 基 金 市 场 处 证 券 保 险 资 产 市 场 处 理 财 信 托 股 权 市 场 处 QFII 托 管 处 养 老 金 托 管 处 清 算 处 核 算 处 跨 境 托 管 运 营 处 监 督 稽 核 处 等 10 个 职 能 处 室, 在 上 海 设 有 投 资 托 管 服 务 上 海 备 份 中 心, 共 有 员 工 220 余 人 自 2007 年 起, 托 管 部 连 续 聘 请 外 部 会 计 师 事 务 所 对 托 管 业 务 进 行 内 部 控 制 审 计, 并 已 经 成 为 常 规 化 的 内 控 工 作 手 段 ( 二 ) 主 要 人 员 情 况 赵 观 甫, 资 产 托 管 业 务 部 总 经 理, 曾 先 后 在 中 国 建 设 银 行 郑 州 市 分 行 总 行 信 贷 部 总 行 信 贷 二 部 行 长 办 公 室 工 作, 并 在 中 国 建 设 银 行 河 北 省 分 行 营 业 部 总 行 个 人 银 行 业 务 部 总 行 审 计 部 担 任 领 导 职 务, 长 期 从 事 信 贷 业 务 个 人 银 行 业 务 和 内 部 审 计 等 工 作, 具 有 丰 富 的 客 户 服 务 和 业 务 管 理 经 验 张 军 红, 资 产 托 管 业 务 部 副 总 经 理, 曾 就 职 于 中 国 建 设 银 行 青 岛 分 行 中 国 建 设 银 行 总 行 零 售 业 务 部 个 人 银 行 业 务 部 行 长 办 公 室, 长 期 从 事 零 售 业 务 和 个 人 存 款 业 务 管 理 等 工 作, 具 有 丰 富 的 客 户 服 务 和 业 务 管 理 经 验 张 力 铮, 资 产 托 管 业 务 部 副 总 经 理, 曾 就 职 于 中 国 建 设 银 行 总 行 建 筑 经 济 部 信 贷 二 部 信 贷 部 信 贷 管 理 部 信 贷 经 营 部 公 司 业 务 部, 并 在 总 行 集 团 客 户 部 和 中 国 建 设 银 行 北 京 市 分 行 担 任 领 导 职 务, 长 期 从 事 信 贷 业 务 和 集 团 客 户 业 务 等 工 作, 具 有 丰 富 的 客 户 服 务 和 业 务 管 理 经 验 黄 秀 莲, 资 产 托 管 业 务 部 副 总 经 理, 曾 就 职 于 中 国 建 设 银 行 总 行 会 计 部, 长 期 从 事 托 管 业 务 管 理 等 工 作, 具 有 丰 富 的 客 户 服 务 和 业 务 管 理 经 验 ( 三 ) 基 金 托 管 业 务 经 营 情 况 作 为 国 内 首 批 开 办 证 券 投 资 基 金 托 管 业 务 的 商 业 银 行, 中 国 建 设 银 行 一 直 秉 持 以 客 户 为 中 心 的 经 营 理 念, 不 断 加 强 风 险 管 理 和 内 部 控 制, 严 格 履 行 托 管 人 的 各 项 职 责, 切 实 维 16

18 护 资 产 持 有 人 的 合 法 权 益, 为 资 产 委 托 人 提 供 高 质 量 的 托 管 服 务 经 过 多 年 稳 步 发 展, 中 国 建 设 银 行 托 管 资 产 规 模 不 断 扩 大, 托 管 业 务 品 种 不 断 增 加, 已 形 成 包 括 证 券 投 资 基 金 社 保 基 金 保 险 资 金 基 本 养 老 个 人 账 户 QFII 企 业 年 金 等 产 品 在 内 的 托 管 业 务 体 系, 是 目 前 国 内 托 管 业 务 品 种 最 齐 全 的 商 业 银 行 之 一 截 至 2016 年 一 季 度 末, 中 国 建 设 银 行 已 托 管 584 只 证 券 投 资 基 金 中 国 建 设 银 行 专 业 高 效 的 托 管 服 务 能 力 和 业 务 水 平, 赢 得 了 业 内 的 高 度 认 同 中 国 建 设 银 行 自 2009 年 至 今 连 续 六 年 被 国 际 权 威 杂 志 全 球 托 管 人 评 为 中 国 最 佳 托 管 银 行 ( 四 ) 基 金 托 管 人 的 内 部 控 制 制 度 1 内 部 控 制 目 标 作 为 基 金 托 管 人, 中 国 建 设 银 行 严 格 遵 守 国 家 有 关 托 管 业 务 的 法 律 法 规 行 业 监 管 规 章 和 本 行 内 有 关 管 理 规 定, 守 法 经 营 规 范 运 作 严 格 监 察, 确 保 业 务 的 稳 健 运 行, 保 证 基 金 财 产 的 安 全 完 整, 确 保 有 关 信 息 的 真 实 准 确 完 整 及 时, 保 护 基 金 份 额 持 有 人 的 合 法 权 益 2 内 部 控 制 组 织 结 构 中 国 建 设 银 行 设 有 风 险 与 内 控 管 理 委 员 会, 负 责 全 行 风 险 管 理 与 内 部 控 制 工 作, 对 托 管 业 务 风 险 控 制 工 作 进 行 检 查 指 导 资 产 托 管 业 务 部 专 门 设 置 了 监 督 稽 核 处, 配 备 了 专 职 内 控 监 督 人 员 负 责 托 管 业 务 的 内 控 监 督 工 作, 具 有 独 立 行 使 监 督 稽 核 工 作 职 权 和 能 力 3 内 部 控 制 制 度 及 措 施 资 产 托 管 业 务 部 具 备 系 统 完 善 的 制 度 控 制 体 系, 建 立 了 管 理 制 度 控 制 制 度 岗 位 职 责 业 务 操 作 流 程, 可 以 保 证 托 管 业 务 的 规 范 操 作 和 顺 利 进 行 ; 业 务 人 员 具 备 从 业 资 格 ; 业 务 管 理 严 格 实 行 复 核 审 核 检 查 制 度, 授 权 工 作 实 行 集 中 控 制, 业 务 印 章 按 规 程 保 管 存 放 使 用, 账 户 资 料 严 格 保 管, 制 约 机 制 严 格 有 效 ; 业 务 操 作 区 专 门 设 置, 封 闭 管 理, 实 施 音 像 监 控 ; 业 务 信 息 由 专 职 信 息 披 露 人 负 责, 防 止 泄 密 ; 业 务 实 现 自 动 化 操 作, 防 止 人 为 事 故 的 发 生, 技 术 系 统 完 整 独 立 ( 五 ) 基 金 托 管 人 对 基 金 管 理 人 运 作 基 金 进 行 监 督 的 方 法 和 程 序 1 监 督 方 法 依 照 基 金 法 及 其 配 套 法 规 和 基 金 合 同 的 约 定, 监 督 所 托 管 基 金 的 投 资 运 作 利 用 自 行 开 发 的 托 管 业 务 综 合 系 统 基 金 监 督 子 系 统, 严 格 按 照 现 行 法 律 法 规 以 及 基 金 合 同 规 定, 对 基 金 管 理 人 运 作 基 金 的 投 资 比 例 投 资 范 围 投 资 组 合 等 情 况 进 行 监 督, 并 定 期 编 写 基 金 投 资 运 作 监 督 报 告, 报 送 中 国 证 监 会 在 日 常 为 基 金 投 资 运 作 所 提 供 的 基 金 清 算 和 核 算 17

19 服 务 环 节 中, 对 基 金 管 理 人 发 送 的 投 资 指 令 基 金 管 理 人 对 各 基 金 费 用 的 提 取 与 开 支 情 况 进 行 检 查 监 督 2 监 督 流 程 1) 每 工 作 日 按 时 通 过 基 金 监 督 子 系 统, 对 各 基 金 投 资 运 作 比 例 控 制 等 情 况 进 行 监 控, 如 发 现 投 资 异 常 情 况, 向 基 金 管 理 人 进 行 风 险 提 示, 与 基 金 管 理 人 进 行 情 况 核 实, 督 促 其 纠 正, 并 及 时 报 告 中 国 证 监 会 2) 收 到 基 金 管 理 人 的 划 款 指 令 后, 对 指 令 要 素 等 内 容 进 行 核 查 3) 根 据 基 金 投 资 运 作 监 督 情 况, 定 期 编 写 基 金 投 资 运 作 监 督 报 告, 对 各 基 金 投 资 运 作 的 合 法 合 规 性 和 投 资 独 立 性 等 方 面 进 行 评 价, 报 送 中 国 证 监 会 4) 通 过 技 术 或 非 技 术 手 段 发 现 基 金 涉 嫌 违 规 交 易, 电 话 或 书 面 要 求 基 金 管 理 人 进 行 解 释 或 举 证, 并 及 时 报 告 中 国 证 监 会 18

20 五 相 关 服 务 机 构 ( 一 ) 销 售 机 构 1 直 销 机 构 : 泓 德 基 金 管 理 有 限 公 司 住 所 : 西 藏 拉 萨 市 柳 梧 新 区 柳 梧 大 厦 1206 室 办 公 地 址 : 北 京 市 西 城 区 德 胜 门 外 大 街 125 号 3 层 法 定 代 表 人 : 王 德 晓 客 户 服 务 电 话 : 传 真 : 联 系 人 : 童 贤 达 网 址 : 2 代 销 机 构 (1) 中 信 建 投 证 券 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 北 京 市 朝 阳 区 安 立 路 66 号 办 公 地 址 : 北 京 市 东 城 区 朝 内 大 街 188 号 法 定 代 表 人 : 王 常 青 电 话 : 传 真 : 联 系 人 : 许 梦 园 网 址 : 客 户 服 务 电 话 : (2) 西 藏 东 方 财 富 证 券 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 西 藏 拉 萨 市 北 京 中 路 101 号 办 公 地 址 : 上 海 市 闸 北 区 永 和 路 118 弄 24 号 法 定 代 表 人 : 陈 宏 电 话 : 传 真 :(86-21) 联 系 人 : 周 艳 琼 网 址 : 客 户 服 务 电 话 :

21 (3) 阳 光 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 海 南 省 三 亚 市 河 东 区 三 亚 河 东 路 海 康 商 务 层 办 公 地 址 : 北 京 市 朝 阳 区 朝 外 大 街 乙 12 号 1 号 楼 昆 泰 国 际 大 厦 12 层 法 定 代 表 人 : 张 维 功 电 话 : 传 真 : 联 系 人 : 王 庆 网 址 :fund.sinosig.com (4) 上 海 好 买 基 金 销 售 有 限 公 司 注 册 地 址 : 上 海 市 虹 口 区 欧 阳 路 196 号 26 号 楼 2 楼 41 号 办 公 地 址 : 上 海 市 浦 东 新 区 浦 东 南 路 1118 号 鄂 尔 多 斯 国 际 大 厦 903~906 室 法 定 代 表 人 : 杨 文 斌 电 话 : 传 真 : 联 系 人 : 张 茹 网 址 : 客 户 服 务 电 话 : (5) 和 讯 信 息 科 技 有 限 公 司 注 册 地 址 : 北 京 市 朝 外 大 街 22 号 泛 利 大 厦 10 层 办 公 地 址 : 北 京 市 朝 外 大 街 22 号 泛 利 大 厦 10 层 法 定 代 表 人 : 王 莉 电 话 : 传 真 : 联 系 人 : 吴 卫 东 网 址 :licaike.hexun.com 客 户 服 务 电 话 : (6) 上 海 天 天 基 金 销 售 有 限 公 司 注 册 地 址 : 上 海 市 徐 汇 区 龙 田 路 190 号 2 号 楼 办 公 地 址 : 上 海 市 徐 汇 区 龙 田 路 195 号 3C 座 7 楼 法 定 代 表 人 : 其 实 20

22 电 话 : 传 真 : 联 系 人 : 丁 姗 姗 网 址 : 客 户 服 务 电 话 : (7) 中 国 国 际 金 融 有 限 公 司 注 册 地 址 : 北 京 市 朝 阳 区 建 国 门 外 大 街 1 号 国 贸 写 字 楼 2 座 层 办 公 地 址 : 北 京 市 朝 阳 区 建 国 门 外 大 街 1 号 国 贸 写 字 楼 2 座 层 法 定 代 表 人 : 丁 学 东 电 话 : 传 真 : 联 系 人 : 王 帅 网 址 : 客 户 服 务 电 话 : (8) 国 泰 君 安 证 券 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 上 海 市 浦 东 新 区 商 城 路 618 号 办 公 地 址 : 上 海 市 浦 东 新 区 银 城 中 路 168 号 法 定 代 表 人 : 杨 德 红 电 话 : 传 真 : 联 系 人 : 芮 敏 祺 网 址 : 客 户 服 务 电 话 :95521 (9) 北 京 恒 天 明 泽 基 金 销 售 有 限 公 司 注 册 地 址 : 北 京 市 经 济 技 术 开 发 区 宏 达 北 路 10 号 五 层 5122 室 办 公 地 址 : 北 京 市 朝 阳 区 东 三 环 中 路 20 号 乐 成 中 心 A 座 23 层 法 定 代 表 人 : 梁 越 电 话 : 传 真 : 联 系 人 : 张 晔 21

23 网 址 : 客 户 服 务 电 话 : (10) 首 创 证 券 有 限 责 任 公 司 注 册 地 址 : 北 京 市 西 城 区 德 胜 门 外 大 街 115 号 办 公 地 址 : 北 京 市 西 城 区 德 胜 门 外 大 街 115 号 法 定 代 表 人 : 吴 涛 电 话 : 传 真 : 联 系 人 : 刘 宇 网 址 : 客 户 服 务 电 话 : (11) 中 期 资 产 管 理 有 限 公 司 注 册 地 址 : 中 国 北 京 市 朝 阳 区 建 国 门 外 光 华 路 14 号 1 幢 11 层 1103 号 办 公 地 址 : 中 国 北 京 市 朝 阳 区 建 国 门 外 光 华 路 14 号 A 座 8 层 法 定 代 表 人 : 姜 新 电 话 : 传 真 : 联 系 人 : 侯 英 健 网 址 : 客 户 服 务 电 话 : (12) 上 海 汇 付 金 融 服 务 有 限 公 司 注 册 地 址 : 上 海 市 中 山 南 路 100 号 金 外 滩 国 际 广 场 19 楼 办 公 地 址 : 上 海 市 中 山 南 路 100 号 金 外 滩 国 际 广 场 19 楼 法 定 代 表 人 : 冯 修 敏 联 系 人 : 周 丹 电 话 : *8318 传 真 : 网 址 : (13) 浙 江 同 花 顺 基 金 销 售 有 限 公 司 注 册 地 址 : 杭 州 市 文 二 西 路 1 号 903 室 22

24 办 公 地 址 : 浙 江 省 杭 州 市 西 湖 区 翠 柏 路 7 号 电 子 商 务 产 业 园 2 号 楼 2 楼 法 定 代 表 人 : 凌 顺 平 电 话 : 传 真 : 联 系 人 : 吴 强 网 址 : 客 户 服 务 电 话 : (14) 上 海 陆 金 所 资 产 管 理 有 限 公 司 注 册 地 址 : 上 海 市 浦 东 新 区 陆 家 嘴 环 路 1333 号 14 楼 09 单 元 办 公 地 址 : 上 海 市 浦 东 新 区 陆 家 嘴 环 路 1333 号 14 楼 法 定 代 表 人 : 郭 坚 联 系 人 : 宁 博 宇 电 话 : 传 真 : 客 户 服 务 电 话 : 网 址 : (15) 北 京 乐 融 多 源 投 资 咨 询 有 限 公 司 注 册 地 址 : 北 京 市 朝 阳 区 西 大 望 路 1 号 1 号 楼 16 层 1603 办 公 地 址 : 北 京 市 朝 阳 区 工 人 体 育 馆 北 路 甲 2 号 盈 科 中 心 B 座 裙 楼 二 层 法 定 代 表 人 : 董 浩 传 真 : 电 话 : 联 系 人 : 姜 颖 网 址 : 客 户 服 务 电 话 : (16) 长 江 证 券 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 武 汉 市 新 华 路 特 8 号 长 江 证 券 大 厦 法 定 代 表 人 : 杨 泽 柱 联 系 人 : 奚 博 宇 电 话 :

25 传 真 : 网 址 : 客 服 电 话 :95579 (17) 上 海 长 量 基 金 销 售 投 资 顾 问 有 限 公 司 注 册 地 址 : 上 海 市 浦 东 新 区 高 翔 路 526 号 2 幢 220 室 法 定 代 表 人 : 张 跃 伟 传 真 : 联 系 人 : 徐 骋 骁 网 址 : 客 户 服 务 电 话 : (18) 北 京 钱 景 财 富 投 资 管 理 有 限 公 司 注 册 地 址 : 北 京 市 海 淀 区 丹 棱 街 丹 棱 SOHO 法 定 代 表 人 : 赵 荣 春 传 真 : 联 系 人 : 高 静 网 址 : 客 户 服 务 电 话 : (19) 申 万 宏 源 证 券 有 限 公 司 注 册 地 址 : 上 海 市 徐 汇 区 长 乐 路 989 号 45 层 法 定 代 表 人 : 李 梅 传 真 : 联 系 人 : 黄 莹 网 址 : 客 服 电 话 :95523 或 (20) 杭 州 数 米 基 金 销 售 有 限 公 司 注 册 地 址 : 杭 州 市 余 杭 区 仓 前 街 道 文 一 西 路 1218 号 1 栋 202 室 办 公 地 址 : 浙 江 省 杭 州 市 西 湖 区 万 塘 路 18 号 黄 龙 时 代 广 场 B 座 6F 法 定 代 表 人 : 陈 柏 青 联 系 人 : 韩 爱 彬 网 址 : 24

26 客 户 服 务 电 话 : (21) 上 海 凯 石 财 富 基 金 销 售 有 限 公 司 注 册 地 址 : 上 海 市 黄 浦 区 西 藏 南 路 765 号 室 办 公 地 址 : 上 海 市 黄 浦 区 延 安 东 路 1 号 凯 石 大 厦 4 楼 法 定 代 表 人 : 陈 继 武 联 系 人 : 李 晓 明 网 址 : 客 户 服 务 电 话 : (22) 申 万 宏 源 西 部 证 券 有 限 公 司 注 册 地 址 : 新 疆 乌 鲁 木 齐 市 高 新 区 ( 新 市 区 ) 北 京 南 路 358 号 大 成 国 际 大 厦 20 楼 20 室 法 定 代 表 人 : 李 季 联 系 人 : 黄 莹 网 址 : 客 户 服 务 电 话 : (23) 平 安 证 券 有 限 责 任 公 司 注 册 地 址 : 深 圳 市 福 田 中 心 区 金 田 路 4036 号 荣 超 大 厦 层 法 定 代 表 人 : 谢 永 林 联 系 人 : 周 一 涵 电 话 : 传 真 : 网 址 : 客 户 服 务 电 话 : (24) 诺 亚 正 行 ( 上 海 ) 基 金 销 售 投 资 顾 问 有 限 公 司 注 册 地 址 : 上 海 市 虹 口 区 飞 虹 路 360 弄 9 号 3724 室 办 公 地 址 : 上 海 市 杨 浦 区 秦 皇 岛 路 32 号 c 栋 法 定 代 表 人 : 汪 静 波 联 系 人 : 李 娟 传 真 : 网 址 : 25

27 客 户 服 务 电 话 : (25) 中 证 金 牛 ( 北 京 ) 投 资 咨 询 有 限 公 司 注 册 地 址 : 北 京 市 丰 台 区 东 管 头 1 号 2 号 楼 2-45 室 办 公 地 址 : 北 京 市 西 城 区 宣 武 门 外 大 街 甲 1 号 新 华 社 第 三 工 作 区 5F 法 定 代 表 人 : 钱 昊 旻 联 系 人 : 孙 雯 电 话 : 传 真 : 网 址 : 客 户 服 务 电 话 : (26) 珠 海 盈 米 财 富 管 理 有 限 公 司 注 册 地 址 : 珠 海 市 横 琴 新 区 宝 华 路 6 号 105 室 办 公 地 址 : 广 州 市 海 珠 区 琶 洲 大 道 东 1 号 保 利 国 际 广 场 南 塔 12 楼 B 法 定 代 表 人 : 肖 雯 联 系 人 : 黄 敏 嫦 电 话 : 传 真 : 网 址 : 客 户 服 务 电 话 : (27) 深 圳 市 新 兰 德 证 券 投 资 咨 询 有 限 公 司 注 册 地 址 : 深 圳 市 福 田 区 华 强 北 路 赛 格 科 技 园 4 栋 10 层 1006# 办 公 地 址 : 北 京 市 西 城 区 宣 武 门 外 大 街 28 号 富 卓 大 厦 A 座 7 层 法 定 代 表 人 : 杨 懿 联 系 人 : 文 雯 电 话 : 传 真 : 网 址 : 客 户 服 务 电 话 : (28) 北 京 创 金 启 富 投 资 管 理 有 限 公 司 注 册 地 址 : 北 京 市 西 城 区 民 丰 胡 同 31 号 5 号 楼 215A 26

28 办 公 地 址 : 北 京 市 西 城 区 白 纸 坊 东 街 2 号 经 济 日 报 社 A 楼 712 室 法 定 代 表 人 : 梁 蓉 联 系 人 : 李 婷 婷 电 话 : 传 真 : 网 址 : 客 户 服 务 电 话 : (29) 北 京 新 浪 仓 石 基 金 销 售 有 限 公 司 办 公 地 址 : 北 京 市 海 淀 区 北 四 环 西 路 58 号 理 想 国 际 大 厦 906 室 法 定 代 表 人 : 张 琪 联 系 人 : 付 文 红 电 话 : 网 址 : 客 户 服 务 电 话 : (30) 泰 诚 财 富 基 金 销 售 ( 大 连 ) 有 限 公 司 办 公 地 址 : 辽 宁 省 大 连 市 沙 河 口 区 星 海 中 龙 园 3 号 办 公 地 址 : 辽 宁 省 大 连 市 沙 河 口 区 星 海 中 龙 园 3 号 法 定 代 表 人 : 林 卓 联 系 人 : 姜 焕 洋 电 话 : 传 真 : 网 址 : 客 户 服 务 电 话 : (31) 宜 信 普 泽 投 资 顾 问 ( 北 京 ) 有 限 公 司 注 册 地 址 : 北 京 市 朝 阳 区 建 国 路 88 号 9 号 楼 15 层 1809 办 公 地 址 : 北 京 市 朝 阳 区 建 国 路 SOHO 现 代 城 C 座 18 层 1809 法 定 代 表 人 : 戎 兵 联 系 人 : 宋 欣 晔 电 话 : 传 真 :

29 网 址 : 客 户 服 务 电 话 : ( 二 ) 登 记 机 构 名 称 : 泓 德 基 金 管 理 有 限 公 司 住 所 : 西 藏 拉 萨 市 柳 梧 新 区 柳 梧 大 厦 1206 室 办 公 地 址 : 北 京 市 西 城 区 德 胜 门 外 大 街 125 号 3 层 法 定 代 表 人 : 王 德 晓 客 户 服 务 电 话 : 传 真 : ( 三 ) 律 师 事 务 所 名 称 : 北 京 市 天 元 律 师 事 务 所 住 所 : 北 京 市 西 城 区 丰 盛 胡 同 28 号 太 平 洋 保 险 大 厦 10 层 办 公 地 址 : 北 京 市 西 城 区 丰 盛 胡 同 28 号 太 平 洋 保 险 大 厦 10 层 法 定 代 表 人 : 朱 小 辉 联 系 电 话 : 传 真 : 联 系 人 : 李 晗 经 办 律 师 : 吴 冠 雄 李 晗 ( 四 ) 会 计 师 事 务 所 本 公 司 聘 请 的 法 定 验 资 机 构 为 普 华 永 道 中 天 会 计 师 事 务 所 ( 特 殊 普 通 合 伙 ) 名 称 : 普 华 永 道 中 天 会 计 师 事 务 所 ( 特 殊 普 通 合 伙 ) 住 所 : 上 海 市 浦 东 新 区 陆 家 嘴 环 路 1318 号 星 展 银 行 大 厦 6 楼 办 公 地 址 : 上 海 市 浦 东 新 区 陆 家 嘴 环 路 1318 号 星 展 银 行 大 厦 6 楼 执 行 事 务 合 伙 人 : 杨 绍 信 联 系 电 话 : 传 真 : 联 系 人 : 赵 钰 经 办 会 计 师 : 薛 竞 赵 钰 28

30 六 基 金 的 募 集 本 基 金 由 基 金 管 理 人 依 照 基 金 法 和 其 他 有 关 法 律 法 规, 以 及 基 金 合 同 的 规 定, 经 中 国 证 监 会 2015 年 6 月 5 日 证 监 许 可 [2015]1158 号 文 注 册 募 集 募 集 期 自 2015 年 8 月 14 日 至 2015 年 8 月 25 日 止, 共 募 集 有 效 认 购 份 额 811,007, 份, 利 息 结 转 份 额 3, 份, 合 计 811,010, 份, 募 集 户 数 为 281 户 本 基 金 为 契 约 型 开 放 式 混 合 型 证 券 投 资 基 金, 基 金 存 续 期 限 为 不 定 期 29

31 七 基 金 合 同 的 生 效 ( 一 ) 基 金 合 同 的 生 效 本 基 金 合 同 于 2015 年 8 月 27 日 正 式 生 效 自 基 金 合 同 生 效 日 起, 本 基 金 管 理 人 正 式 开 始 管 理 本 基 金 ( 二 ) 基 金 存 续 期 内 的 基 金 份 额 持 有 人 数 量 和 资 产 规 模 基 金 合 同 生 效 后, 连 续 20 个 工 作 日 出 现 基 金 份 额 持 有 人 数 量 不 满 200 人 或 者 基 金 资 产 净 值 低 于 5000 万 元 情 形 的, 基 金 管 理 人 应 当 在 定 期 报 告 中 予 以 披 露 ; 连 续 60 个 工 作 日 出 现 前 述 情 形 的, 基 金 管 理 人 应 当 向 中 国 证 监 会 报 告 并 提 出 解 决 方 案, 如 转 换 运 作 方 式 与 其 他 基 金 合 并 或 者 终 止 基 金 合 同 等, 并 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 进 行 表 决 法 律 法 规 另 有 规 定 时, 从 其 规 定 30

32 八 基 金 份 额 的 申 购 赎 回 与 转 换 ( 一 ) 申 购 和 赎 回 场 所 本 基 金 的 销 售 机 构 包 括 基 金 管 理 人 和 基 金 管 理 人 委 托 的 代 销 机 构 具 体 的 销 售 网 点 将 由 基 金 管 理 人 在 招 募 说 明 书 基 金 发 售 公 告 或 其 他 公 告 中 列 明 投 资 者 应 当 在 销 售 机 构 办 理 基 金 销 售 业 务 的 营 业 场 所 或 按 销 售 机 构 提 供 的 其 他 方 式 办 理 基 金 的 申 购 与 赎 回 基 金 管 理 人 可 以 根 据 情 况 增 加 或 者 减 少 销 售 机 构, 并 另 行 公 告 销 售 机 构 可 以 根 据 情 况 增 加 或 者 减 少 其 销 售 城 市 网 点 ( 二 ) 申 购 与 赎 回 的 开 放 日 及 时 间 1 开 放 日 及 开 放 时 间 投 资 人 在 开 放 日 办 理 基 金 份 额 的 申 购 和 赎 回, 具 体 办 理 时 间 为 上 海 证 券 交 易 所 深 圳 证 券 交 易 所 的 正 常 交 易 日 的 交 易 时 间, 但 基 金 管 理 人 根 据 法 律 法 规 中 国 证 监 会 的 要 求 或 基 金 合 同 的 规 定 公 告 暂 停 申 购 赎 回 时 除 外 基 金 合 同 生 效 后, 若 出 现 新 的 证 券 交 易 市 场 证 券 交 易 所 交 易 时 间 变 更 或 其 他 特 殊 情 况, 基 金 管 理 人 将 视 情 况 对 前 述 开 放 日 及 开 放 时 间 进 行 相 应 的 调 整, 但 应 在 实 施 日 前 依 照 信 息 披 露 办 法 的 有 关 规 定 在 指 定 媒 介 上 公 告 2 申 购 赎 回 开 始 日 及 业 务 办 理 时 间 本 基 金 已 于 2015 年 8 月 31 日 开 放 日 常 申 购 赎 回 业 务 基 金 管 理 人 不 得 在 基 金 合 同 约 定 之 外 的 日 期 或 者 时 间 办 理 基 金 份 额 的 申 购 或 者 赎 回 或 者 转 换 投 资 人 在 基 金 合 同 约 定 之 外 的 日 期 和 时 间 提 出 申 购 赎 回 或 转 换 申 请 且 登 记 机 构 确 认 接 受 的, 其 基 金 份 额 申 购 赎 回 价 格 为 下 一 开 放 日 基 金 份 额 申 购 赎 回 的 价 格 ( 三 ) 申 购 与 赎 回 的 原 则 1 未 知 价 原 则, 即 申 购 赎 回 价 格 以 申 请 当 日 收 市 后 计 算 的 基 金 份 额 净 值 为 基 准 进 行 计 算 2 金 额 申 购 份 额 赎 回 原 则, 即 申 购 以 金 额 申 请, 赎 回 以 份 额 申 请 3 当 日 的 申 购 与 赎 回 申 请 可 以 在 基 金 管 理 人 规 定 的 时 间 以 内 撤 销 4 赎 回 遵 循 先 进 先 出 原 则, 即 按 照 投 资 人 认 购 申 购 的 先 后 次 序 进 行 顺 序 赎 回 5 遵 循 基 金 份 额 持 有 人 利 益 优 先 原 则, 基 金 管 理 人 在 办 理 基 金 份 额 申 购 赎 回 业 务 时, 如 果 发 生 申 购 赎 回 损 害 持 有 人 利 益 的 情 形 时, 应 当 及 时 暂 停 申 购 赎 回 业 务 6 投 资 者 办 理 申 购 赎 回 等 业 务 时 应 提 交 的 文 件 和 办 理 手 续 办 理 时 间 处 理 规 则 等 31

33 在 遵 守 基 金 合 同 和 招 募 说 明 书 规 定 的 前 提 下, 以 各 销 售 机 构 的 具 体 规 定 为 准 基 金 管 理 人 可 在 法 律 法 规 允 许 的 情 况 下, 对 上 述 原 则 进 行 调 整 基 金 管 理 人 必 须 在 新 原 则 开 始 实 施 前 依 照 信 息 披 露 办 法 的 有 关 规 定 在 指 定 媒 介 上 公 告 ( 四 ) 申 购 与 赎 回 的 数 额 限 制 1 投 资 者 每 次 最 低 申 购 金 额 为 1, 元 ( 含 申 购 费 ) 2 基 金 份 额 持 有 人 在 销 售 机 构 赎 回 基 金 份 额 的 单 笔 赎 回 申 请 不 设 最 低 份 额 限 制, 且 不 对 单 个 投 资 人 持 有 的 基 金 份 额 下 限 进 行 限 制 3 基 金 管 理 人 可 在 法 律 法 规 允 许 的 情 况 下, 调 整 上 述 规 定 申 购 金 额 和 赎 回 份 额 的 数 量 限 制 基 金 管 理 人 必 须 在 调 整 前 依 照 信 息 披 露 办 法 的 有 关 规 定 在 指 定 媒 介 上 公 告 并 报 中 国 证 监 会 备 案 ( 五 ) 申 购 与 赎 回 的 程 序 1 申 购 和 赎 回 的 申 请 方 式 投 资 人 必 须 根 据 销 售 机 构 规 定 的 程 序, 在 开 放 日 的 具 体 业 务 办 理 时 间 内 提 出 申 购 或 赎 回 的 申 请 2 申 购 和 赎 回 的 款 项 支 付 投 资 人 申 购 基 金 份 额 时, 必 须 全 额 交 付 申 购 款 项, 投 资 人 交 付 款 项, 申 购 成 立 申 购 是 否 生 效 以 基 金 登 记 机 构 确 认 为 准 基 金 份 额 持 有 人 递 交 赎 回 申 请, 赎 回 成 立 赎 回 是 否 生 效 以 基 金 登 记 机 构 确 认 为 准 基 金 份 额 持 有 人 赎 回 申 请 成 功 后, 基 金 管 理 人 将 在 T+7 日 ( 包 括 该 日 ) 内 支 付 赎 回 款 项 在 发 生 巨 额 赎 回 时, 款 项 的 支 付 办 法 参 照 基 金 合 同 和 招 募 说 明 书 有 关 条 款 处 理 3 申 购 和 赎 回 申 请 的 确 认 基 金 管 理 人 应 以 交 易 时 间 结 束 前 受 理 有 效 申 购 和 赎 回 申 请 的 当 天 作 为 申 购 或 赎 回 申 请 日 (T 日 ), 在 正 常 情 况 下, 本 基 金 登 记 机 构 在 T+1 日 内 对 该 交 易 的 有 效 性 进 行 确 认 T 日 提 交 的 有 效 申 请, 投 资 人 可 在 T+2 日 后 ( 包 括 该 日 ) 到 销 售 网 点 柜 台 或 以 销 售 机 构 规 定 的 其 他 方 式 查 询 申 请 的 确 认 情 况 若 申 购 不 成 功, 则 申 购 款 项 本 金 退 还 给 投 资 人 基 金 销 售 机 构 对 申 购 申 请 的 受 理 并 不 代 表 申 请 一 定 成 功, 而 仅 代 表 销 售 机 构 确 实 接 收 到 申 请 申 请 的 确 认 以 登 记 机 构 或 基 金 管 理 人 的 确 认 结 果 为 准 4 基 金 管 理 人 可 以 在 法 律 法 规 允 许 的 范 围 内, 对 上 述 业 务 办 理 时 间 进 行 调 整, 并 提 前 公 告 ( 六 ) 申 购 费 与 赎 回 费 32

34 1 申 购 费 投 资 者 在 申 购 基 金 份 额 时 需 交 纳 申 购 费 本 基 金 申 购 费 率 按 照 申 购 金 额 递 减, 即 申 购 金 额 越 大, 所 适 用 的 申 购 费 率 越 低 如 下 表 所 示 : 申 购 金 额 (M, 含 申 购 费 ) 申 购 费 率 M<100 万 1.5% 100 万 M<300 万 1.0% 300 万 M<500 万 0.3% M 500 万 按 笔 收 取,1000 元 / 笔 申 购 费 由 申 购 人 承 担, 用 于 市 场 推 广 销 售 登 记 等 各 项 费 用 2 本 基 金 收 取 赎 回 费, 赎 回 费 由 赎 回 人 承 担, 在 投 资 者 赎 回 基 金 份 额 时 收 取 本 基 金 的 赎 回 费 率 随 着 持 有 期 限 的 增 加 而 递 减 如 下 表 所 示 : 持 有 期 限 赎 回 费 率 持 有 期 <7 日 1.5% 7 日 持 有 期 <30 日 0.75% 30 日 持 有 期 <180 天 0.5% 180 天 持 有 期 <365 天 0.1% 持 有 期 365 天 0 对 于 赎 回 时 份 额 持 有 不 满 30 天 的, 收 取 的 赎 回 费 全 额 计 入 基 金 财 产 ; 对 于 赎 回 时 份 额 持 有 满 30 天 不 满 90 天 收 取 的 赎 回 费, 将 不 低 于 赎 回 费 总 额 的 75% 计 入 基 金 财 产 ; 对 于 赎 回 时 份 额 持 有 满 90 天 不 满 180 天 收 取 的 赎 回 费, 将 不 低 于 赎 回 费 总 额 的 50% 计 入 基 金 财 产 ; 对 赎 回 时 份 额 持 有 期 长 于 180 天 ( 含 180 天 ) 收 取 的 赎 回 费, 将 不 低 于 赎 回 费 总 额 的 25% 计 入 基 金 财 产 3 基 金 管 理 人 可 以 在 基 金 合 同 约 定 的 范 围 内 调 整 费 率 或 收 费 方 式, 并 最 迟 应 于 新 的 费 率 或 收 费 方 式 实 施 日 前 依 照 信 息 披 露 办 法 的 有 关 规 定 在 指 定 媒 介 上 公 告 4 基 金 管 理 人 可 以 在 不 违 反 法 律 法 规 规 定 及 基 金 合 同 约 定 的 情 形 下 根 据 市 场 情 况 制 定 基 金 促 销 计 划, 针 对 以 特 定 交 易 方 式 ( 如 网 上 交 易 移 动 客 户 端 交 易 ) 等 进 行 基 金 交 易 的 投 资 者 定 期 或 不 定 期 地 开 展 基 金 促 销 活 动 在 基 金 促 销 活 动 期 间, 按 相 关 监 管 部 门 要 求 履 行 必 要 手 续 后, 基 金 管 理 人 可 以 适 当 调 低 基 金 申 购 费 率 赎 回 费 率 ( 七 ) 申 购 份 额 与 赎 回 金 额 的 计 算 方 式 1 申 购 份 额 的 计 算 33

35 申 购 费 用 适 用 比 例 费 率 时, 申 购 份 额 的 计 算 方 法 如 下 : 净 申 购 金 额 = 申 购 金 额 /(1+ 申 购 费 率 ) 申 购 费 用 = 申 购 金 额 - 净 申 购 金 额 申 购 份 额 = 净 申 购 金 额 /T 日 基 金 份 额 净 值 申 购 费 用 为 固 定 金 额 时, 申 购 份 额 的 计 算 方 法 如 下 : 申 购 费 用 = 固 定 金 额 净 申 购 金 额 = 申 购 金 额 - 申 购 费 用 申 购 份 额 = 净 申 购 金 额 /T 日 基 金 份 额 净 值 基 金 份 额 按 照 四 舍 五 入 方 法, 保 留 至 小 数 点 后 两 位, 由 此 误 差 产 生 的 损 失 由 基 金 财 产 承 担, 产 生 的 收 益 归 基 金 财 产 所 有 例 : 假 定 T 日 的 基 金 份 额 净 值 为 元, 某 投 资 者 四 笔 申 购 金 额 分 别 为 1,000 元 100 万 元 300 万 元 和 500 万 元, 则 各 笔 申 购 负 担 的 申 购 费 用 和 获 得 的 基 金 份 额 计 算 如 下 : 申 购 金 额 (a) 适 用 申 购 费 率 (b) 净 申 购 金 额 (c=a/ (1+b)) 申 购 费 用 (d=a-c) 基 金 份 额 净 值 (e) 申 购 份 额 (f=c/e) 申 购 1 申 购 2 申 购 3 申 购 4 1, 元 1,000, 元 3,000, 元 5,000, 元 1.5% 1.0% 0.3% 固 定 金 额 1000 元 元 990, 元 2,991, 元 4,999, 元 元 9, 元 8, 元 1000 元 元 元 元 元 份 804, 份 2,431, 份 4,064, 份 2 赎 回 金 额 的 计 算 赎 回 金 额 为 按 实 际 确 认 的 有 效 赎 回 份 额 乘 以 申 请 当 日 基 金 份 额 净 值 的 金 额, 净 赎 回 金 额 为 赎 回 金 额 扣 除 赎 回 费 用 的 金 额, 各 计 算 结 果 均 按 照 四 舍 五 入 方 法, 保 留 小 数 点 后 2 位, 由 此 产 生 的 收 益 或 损 失 由 基 金 财 产 承 担 本 基 金 的 净 赎 回 金 额 为 赎 回 金 额 扣 减 赎 回 费 用 其 中, 赎 回 金 额 = 赎 回 份 数 T 日 基 金 份 额 净 值 赎 回 费 用 = 赎 回 金 额 赎 回 费 率 净 赎 回 金 额 = 赎 回 金 额 - 赎 回 费 用 34

36 例 : 假 定 某 投 资 者 在 T 日 赎 回 10, 份 基 金 份 额, 持 有 期 限 半 年, 该 日 基 金 份 额 净 值 为 元, 则 其 获 得 的 赎 回 金 额 计 算 如 下 : 赎 回 金 额 =10, =12, 元 赎 回 费 用 =12, %=12.50 元 净 赎 回 金 额 =12, =12, 元 3 T 日 的 基 金 份 额 净 值 在 当 天 收 市 后 计 算, 并 在 T+1 日 内 公 告 计 算 公 式 为 计 算 日 基 金 资 产 净 值 除 以 计 算 日 发 售 在 外 的 基 金 份 额 总 数 遇 特 殊 情 况, 经 中 国 证 监 会 同 意, 可 以 适 当 延 迟 计 算 或 公 告 本 基 金 基 金 份 额 净 值 的 计 算, 保 留 到 小 数 点 后 3 位, 小 数 点 后 第 4 位 四 舍 五 入, 由 此 产 生 的 误 差 计 入 基 金 财 产 ( 八 ) 拒 绝 或 暂 停 申 购 的 情 形 发 生 下 列 情 况 时, 基 金 管 理 人 可 拒 绝 或 暂 停 接 受 投 资 人 的 申 购 申 请 : 1 因 不 可 抗 力 导 致 基 金 无 法 正 常 运 作 2 发 生 基 金 合 同 规 定 的 暂 停 基 金 资 产 估 值 情 况 时, 基 金 管 理 人 可 暂 停 接 收 投 资 人 的 申 购 申 请 3 证 券 交 易 所 交 易 时 间 非 正 常 停 市, 导 致 基 金 管 理 人 无 法 计 算 当 日 基 金 资 产 净 值 4 基 金 管 理 人 认 为 接 受 某 笔 或 某 些 申 购 申 请 可 能 会 影 响 或 损 害 现 有 基 金 份 额 持 有 人 利 益 时 5 基 金 资 产 规 模 过 大, 使 基 金 管 理 人 无 法 找 到 合 适 的 投 资 品 种, 或 其 他 可 能 对 基 金 业 绩 产 生 负 面 影 响, 从 而 损 害 现 有 基 金 份 额 持 有 人 利 益 的 情 形 6 法 律 法 规 规 定 或 中 国 证 监 会 认 定 的 其 他 情 形 发 生 上 述 第 项 暂 停 申 购 情 形 时, 基 金 管 理 人 应 当 根 据 有 关 规 定 在 指 定 媒 介 上 刊 登 暂 停 申 购 公 告 如 果 投 资 人 的 申 购 申 请 被 拒 绝, 被 拒 绝 的 申 购 款 项 将 退 还 给 投 资 人 在 暂 停 申 购 的 情 况 消 除 时, 基 金 管 理 人 应 及 时 恢 复 申 购 业 务 的 办 理 ( 九 ) 暂 停 赎 回 或 延 缓 支 付 赎 回 款 项 的 情 形 发 生 下 列 情 形 时, 基 金 管 理 人 可 暂 停 接 受 投 资 人 的 赎 回 申 请 或 延 缓 支 付 赎 回 款 项 : 1 因 不 可 抗 力 导 致 基 金 管 理 人 不 能 支 付 赎 回 款 项 2 发 生 基 金 合 同 规 定 的 暂 停 基 金 资 产 估 值 情 况 时, 基 金 管 理 人 可 暂 停 接 收 投 资 人 的 赎 回 申 请 或 延 缓 支 付 赎 回 款 项 3 证 券 交 易 所 交 易 时 间 非 正 常 停 市, 导 致 基 金 管 理 人 无 法 计 算 当 日 基 金 资 产 净 值 4 连 续 两 个 或 两 个 以 上 开 放 日 发 生 巨 额 赎 回 35

37 5 继 续 接 受 赎 回 申 请 可 能 会 影 响 或 损 害 现 有 基 金 份 额 持 有 人 利 益 时 6 法 律 法 规 规 定 或 中 国 证 监 会 认 定 的 其 他 情 形 发 生 上 述 情 形 时, 基 金 管 理 人 应 在 当 日 报 中 国 证 监 会 备 案, 已 确 认 的 赎 回 申 请, 基 金 管 理 人 应 足 额 支 付 ; 如 暂 时 不 能 足 额 支 付, 应 将 可 支 付 部 分 按 单 个 账 户 申 请 量 占 申 请 总 量 的 比 例 分 配 给 赎 回 申 请 人, 未 支 付 部 分 可 延 期 支 付, 并 以 后 续 开 放 日 的 基 金 份 额 净 值 为 依 据 计 算 赎 回 金 额 若 出 现 上 述 第 4 项 所 述 情 形, 按 基 金 合 同 的 相 关 条 款 处 理 基 金 份 额 持 有 人 在 申 请 赎 回 时 可 事 先 选 择 将 当 日 可 能 未 获 受 理 部 分 予 以 撤 销 在 暂 停 赎 回 的 情 况 消 除 时, 基 金 管 理 人 应 及 时 恢 复 赎 回 业 务 的 办 理 并 公 告 ( 十 ) 巨 额 赎 回 的 情 形 及 处 理 方 式 1 巨 额 赎 回 的 认 定 若 本 基 金 单 个 开 放 日 内 的 基 金 份 额 净 赎 回 申 请 ( 赎 回 申 请 份 额 总 数 加 上 基 金 转 换 中 转 出 申 请 份 额 总 数 后 扣 除 申 购 申 请 份 额 总 数 及 基 金 转 换 中 转 入 申 请 份 额 总 数 后 的 余 额 ) 超 过 前 一 开 放 日 的 基 金 总 份 额 的 10%, 即 认 定 为 发 生 了 巨 额 赎 回 2 巨 额 赎 回 的 处 理 方 式 当 基 金 出 现 巨 额 赎 回 时, 基 金 管 理 人 可 以 根 据 基 金 当 时 的 资 产 组 合 状 况 决 定 全 额 赎 回 或 部 分 延 期 赎 回 (1) 全 额 赎 回 : 当 基 金 管 理 人 认 为 有 能 力 支 付 投 资 人 的 全 部 赎 回 申 请 时, 按 正 常 赎 回 程 序 执 行 (2) 部 分 延 期 赎 回 : 当 基 金 管 理 人 认 为 支 付 投 资 人 的 赎 回 申 请 有 困 难 或 认 为 因 支 付 投 资 人 的 赎 回 申 请 而 进 行 的 财 产 变 现 可 能 会 对 基 金 资 产 净 值 造 成 较 大 波 动 时, 基 金 管 理 人 在 当 日 接 受 赎 回 比 例 不 低 于 上 一 开 放 日 基 金 总 份 额 的 10% 的 前 提 下, 可 对 其 余 赎 回 申 请 延 期 办 理 对 于 当 日 的 赎 回 申 请, 应 当 按 单 个 账 户 赎 回 申 请 量 占 赎 回 申 请 总 量 的 比 例, 确 定 当 日 受 理 的 赎 回 份 额 ; 对 于 未 能 赎 回 部 分, 投 资 人 在 提 交 赎 回 申 请 时 可 以 选 择 延 期 赎 回 或 取 消 赎 回 选 择 延 期 赎 回 的, 将 自 动 转 入 下 一 个 开 放 日 继 续 赎 回, 直 到 全 部 赎 回 为 止 ; 选 择 取 消 赎 回 的, 当 日 未 获 受 理 的 部 分 赎 回 申 请 将 被 撤 销 延 期 的 赎 回 申 请 与 下 一 开 放 日 赎 回 申 请 一 并 处 理, 无 优 先 权 并 以 下 一 开 放 日 的 基 金 份 额 净 值 为 基 础 计 算 赎 回 金 额, 以 此 类 推, 直 到 全 部 赎 回 为 止 如 投 资 人 在 提 交 赎 回 申 请 时 未 作 明 确 选 择, 投 资 人 未 能 赎 回 部 分 作 自 动 延 期 赎 回 处 理 (3) 暂 停 赎 回 : 连 续 2 个 开 放 日 以 上 ( 含 本 数 ) 发 生 巨 额 赎 回, 如 基 金 管 理 人 认 为 有 必 要, 可 暂 停 接 受 基 金 的 赎 回 申 请 ; 已 经 接 受 的 赎 回 申 请 可 以 延 缓 支 付 赎 回 款 项, 但 不 得 超 过 20 个 工 作 日, 并 应 当 在 指 定 媒 介 上 进 行 公 告 36

38 3 巨 额 赎 回 的 公 告 当 发 生 上 述 延 期 赎 回 并 延 期 办 理 时, 基 金 管 理 人 应 当 通 过 邮 寄 传 真 或 者 招 募 说 明 书 规 定 的 其 他 方 式 在 3 个 交 易 日 内 通 知 基 金 份 额 持 有 人, 说 明 有 关 处 理 方 法, 同 时 在 指 定 媒 介 上 刊 登 公 告 ( 十 一 ) 暂 停 申 购 或 赎 回 的 公 告 和 重 新 开 放 申 购 或 赎 回 的 公 告 1 发 生 上 述 暂 停 申 购 或 赎 回 情 况 的, 基 金 管 理 人 当 日 应 立 即 向 中 国 证 监 会 备 案, 并 在 规 定 期 限 内 在 指 定 媒 介 上 刊 登 暂 停 公 告 2 如 发 生 暂 停 的 时 间 为 1 日, 基 金 管 理 人 应 于 重 新 开 放 日, 在 指 定 媒 介 上 刊 登 基 金 重 新 开 放 申 购 或 赎 回 公 告, 并 公 布 最 近 1 个 开 放 日 的 基 金 份 额 净 值 3 如 发 生 暂 停 的 时 间 超 过 1 日 但 少 于 2 周 ( 含 2 周 ), 暂 停 结 束, 基 金 重 新 开 放 申 购 或 赎 回 时, 基 金 管 理 人 依 照 有 关 法 律 法 规 的 规 定 在 指 定 媒 介 上 刊 登 基 金 重 新 开 放 申 购 或 赎 回 公 告, 并 公 布 最 近 1 个 开 放 日 的 基 金 份 额 净 值 4 如 发 生 暂 停 的 时 间 超 过 2 周, 暂 停 期 间, 基 金 管 理 人 应 每 2 周 至 少 刊 登 暂 停 公 告 1 次 当 连 续 暂 停 时 间 超 过 2 个 月 的, 基 金 管 理 人 可 以 调 整 刊 登 公 告 的 频 率 暂 停 结 束, 基 金 重 新 开 放 申 购 或 赎 回 时, 基 金 管 理 人 依 照 有 关 法 律 法 规 的 规 定 在 指 定 媒 介 上 连 续 刊 登 基 金 重 新 开 放 申 购 或 赎 回 公 告, 并 公 布 最 近 1 个 开 放 日 的 基 金 份 额 净 值 ( 十 二 ) 基 金 转 换 基 金 管 理 人 可 以 根 据 相 关 法 律 法 规 以 及 本 基 金 合 同 的 规 定 决 定 开 办 本 基 金 与 基 金 管 理 人 管 理 的 其 他 基 金 之 间 的 转 换 业 务, 基 金 转 换 可 以 收 取 一 定 的 转 换 费, 相 关 规 则 由 基 金 管 理 人 届 时 根 据 相 关 法 律 法 规 及 本 基 金 合 同 的 规 定 制 定 并 公 告, 并 提 前 告 知 基 金 托 管 人 与 相 关 机 构 ( 十 三 ) 基 金 的 非 交 易 过 户 基 金 的 非 交 易 过 户 是 指 基 金 登 记 机 构 受 理 继 承 捐 赠 和 司 法 强 制 执 行 等 情 形 而 产 生 的 非 交 易 过 户 以 及 登 记 机 构 认 可 符 合 法 律 法 规 的 其 它 非 交 易 过 户 无 论 在 上 述 何 种 情 况 下, 接 受 划 转 的 主 体 必 须 是 依 法 可 以 持 有 本 基 金 基 金 份 额 的 投 资 人 继 承 是 指 基 金 份 额 持 有 人 死 亡, 其 持 有 的 基 金 份 额 由 其 合 法 的 继 承 人 继 承 ; 捐 赠 指 基 金 份 额 持 有 人 将 其 合 法 持 有 的 基 金 份 额 捐 赠 给 福 利 性 质 的 基 金 会 或 社 会 团 体 ; 司 法 强 制 执 行 是 指 司 法 机 构 依 据 生 效 司 法 文 书 将 基 金 份 额 持 有 人 持 有 的 基 金 份 额 强 制 划 转 给 其 他 自 然 人 法 人 或 其 他 组 织 办 理 非 交 易 过 户 必 须 提 供 基 金 登 记 机 构 要 求 提 供 的 相 关 资 料, 对 于 符 合 条 件 的 非 交 易 过 户 申 请 按 基 金 登 记 机 构 的 规 定 办 理, 并 按 基 金 登 记 机 构 规 定 的 标 准 收 费 ( 十 四 ) 基 金 的 转 托 管 37

39 基 金 份 额 持 有 人 可 办 理 已 持 有 基 金 份 额 在 不 同 销 售 机 构 之 间 的 转 托 管, 基 金 销 售 机 构 可 以 按 照 规 定 的 标 准 收 取 转 托 管 费 ( 十 五 ) 定 期 定 额 投 资 计 划 基 金 管 理 人 已 于 2015 年 8 月 31 日 开 通 本 基 金 的 定 期 定 额 投 资 业 务, 具 体 内 容 详 见 2015 年 8 月 27 日 在 指 定 媒 介 上 发 布 的 泓 德 泓 业 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 开 放 日 常 申 购 赎 回 及 定 投 业 务 的 公 告 ( 十 六 ) 基 金 的 冻 结 和 解 冻 基 金 登 记 机 构 只 受 理 国 家 有 权 机 关 依 法 要 求 的 基 金 份 额 的 冻 结 与 解 冻, 以 及 登 记 机 构 认 可 符 合 法 律 法 规 的 其 他 情 况 下 的 冻 结 与 解 冻 ( 十 七 ) 基 金 管 理 人 可 在 法 律 法 规 允 许 的 范 围 内, 在 对 基 金 份 额 持 有 人 利 益 无 实 质 不 利 影 响 的 前 提 下, 根 据 市 场 情 况 对 上 述 申 购 和 赎 回 的 安 排 进 行 补 充 和 调 整 并 提 前 公 告 38

40 九 基 金 的 投 资 ( 一 ) 投 资 目 标 本 基 金 通 过 科 学 的 谨 慎 的 大 类 资 产 配 置 策 略, 和 重 点 投 资 于 具 有 较 高 安 全 边 际 证 券 的 组 合 策 略, 力 争 实 现 绝 对 收 益 的 目 标 ( 二 ) 投 资 范 围 本 基 金 的 投 资 范 围 为 具 有 良 好 流 动 性 的 金 融 工 具, 包 括 国 内 依 法 发 行 上 市 交 易 的 股 票 ( 包 括 中 小 板 创 业 板 及 其 他 经 中 国 证 监 会 准 予 投 资 的 股 票 ) 债 券 ( 包 括 国 债 金 融 债 企 业 债 公 司 债 央 行 票 据 可 转 换 债 券 等 ) 银 行 存 款 ( 包 括 通 知 存 款 定 期 存 款 协 议 存 款 等 ) 权 证 货 币 市 场 工 具 以 及 法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 允 许 基 金 投 资 的 其 他 金 融 工 具 ( 但 须 符 合 中 国 证 监 会 相 关 规 定 ) 如 法 律 法 规 或 监 管 机 构 以 后 允 许 基 金 投 资 其 他 品 种, 基 金 管 理 人 在 履 行 适 当 程 序 后, 可 以 将 其 纳 入 投 资 范 围 基 金 的 投 资 组 合 比 例 为 : 股 票 投 资 比 例 为 基 金 资 产 的 0% 的 投 资 组 ; 保 持 现 金 或 到 期 日 在 一 年 期 以 内 的 政 府 债 券 不 低 于 基 金 资 产 净 值 的 5% ( 三 ) 投 资 策 略 1 大 类 资 产 配 置 策 略 本 基 金 通 过 研 究 宏 观 经 济 周 期 及 调 控 政 策 规 律, 结 合 对 股 票 债 券 货 币 等 大 类 资 产 的 市 场 变 化 趋 势 风 险 收 益 对 比 估 值 情 况 等 进 行 的 综 合 动 态 分 析, 主 动 进 行 本 基 金 资 产 在 股 票 债 券 货 币 等 大 类 资 产 间 的 灵 活 配 置, 力 争 实 现 绝 对 收 益 的 目 标 (1) 判 断 市 场 周 期 变 化 A 在 经 济 复 苏 阶 段, 股 票 价 格 的 变 化 对 经 济 增 长 的 弹 性 更 大, 其 相 对 债 券 和 货 币 具 备 明 显 超 额 收 益 ; B 在 经 济 过 热 阶 段, 通 胀 上 升 增 加 了 持 有 货 币 的 机 会 成 本, 可 能 出 台 的 加 息 政 策 降 低 了 债 券 的 吸 引 力, 股 票 的 配 置 价 值 相 对 较 高 ; C 在 经 济 滞 胀 阶 段, 货 币 收 益 率 提 高, 企 业 盈 利 增 速 放 缓 将 对 股 票 构 成 负 面 影 响, 债 券 相 对 股 票 的 收 益 率 提 高 ; D 在 经 济 衰 退 阶 段, 通 胀 压 力 下 降, 货 币 政 策 趋 松, 债 券 收 益 率 相 对 提 高, 随 着 经 济 即 将 见 底 的 预 期 逐 步 形 成, 股 票 的 吸 引 力 增 强 (2) 分 析 风 险 收 益 对 比 情 况 对 股 票 债 券 货 币 等 大 类 资 产 的 预 期 收 益 率 水 平 及 可 39

41 能 面 临 的 风 险 情 况 进 行 对 比 分 析 (3) 分 析 市 场 估 值 分 析 大 类 资 产 的 当 期 估 值 水 平, 以 及 大 类 资 产 当 期 估 值 水 平 与 历 史 平 均 估 值 水 平 的 比 较 等, 判 断 大 类 资 产 价 格 相 对 低 估 相 对 合 理 或 相 对 高 估 的 状 况 2 股 票 投 资 策 略 本 基 金 主 要 采 取 自 上 而 下 和 自 下 而 上 相 结 合 的 方 法 选 择 具 有 较 高 安 全 边 际 的 股 票 进 行 投 资 (1) 行 业 投 资 策 略 在 具 体 行 业 选 择 上, 本 基 金 将 从 行 业 周 期 行 业 成 长 行 业 估 值 等 三 个 维 度 考 虑, 定 期 对 行 业 投 资 价 值 进 行 综 合 评 估, 制 定 或 调 整 行 业 投 资 比 例 A 行 业 周 期 分 析 a) 行 业 生 命 周 期 及 行 业 目 前 所 处 的 阶 段 ; b) 国 民 经 济 发 展 对 行 业 成 长 周 期 的 支 持 程 度 ; c) 出 现 重 大 技 术 突 破 的 可 能 性 及 对 行 业 周 期 的 影 响 B 行 业 成 长 分 析 a) 行 业 需 求 增 长 率 及 预 计 持 续 时 间 ; b) 行 业 需 求 刚 性 程 度 C 行 业 估 值 分 析 本 基 金 根 据 各 行 业 的 特 点, 确 定 适 合 该 行 业 的 估 值 方 法, 结 合 对 行 业 成 长 性 的 判 断, 参 考 历 史 估 值 水 平, 确 定 该 行 业 合 理 的 估 值, 得 出 行 业 股 价 高 估 低 估 或 中 性 的 判 断 本 基 金 定 期 对 大 类 行 业 的 前 景 进 行 评 估, 根 据 评 估 结 果, 首 先 确 定 大 类 行 业 的 投 资 比 例, 之 后 根 据 对 细 分 行 业 或 产 品 的 前 景 评 价, 确 定 大 类 行 业 内 部 的 细 分 行 业 投 资 比 例 (2) 个 股 投 资 策 略 本 基 金 重 点 投 资 于 优 势 行 业 中 具 有 核 心 竞 争 优 势 且 具 有 较 高 安 全 边 际 的 上 市 公 司 股 票 A 公 司 主 营 业 务 突 出 且 具 有 核 心 竞 争 优 势 公 司 在 行 业 或 者 细 分 行 业 处 于 垄 断 地 位 或 者 具 有 独 特 的 竞 争 优 势, 如 具 有 垄 断 的 资 源 优 势 领 先 的 技 术 优 势 稳 定 的 经 营 模 式 良 好 的 销 售 网 络 著 名 的 市 场 品 牌 等 B 公 司 具 有 持 续 的 成 长 潜 力 主 要 考 察 公 司 过 去 三 年 的 主 营 业 务 收 入 增 长 率 主 营 业 务 利 润 增 长 率 净 资 产 收 益 率 等 衡 量 公 司 成 长 性 和 盈 利 质 量 的 量 化 指 标 外, 更 注 重 对 公 司 未 来 中 长 期 成 长 潜 力 的 挖 掘, 从 公 司 的 商 业 盈 利 模 式 的 角 度 深 入 分 析 其 获 得 业 绩 增 长 的 内 生 动 力, 并 分 析 这 些 业 绩 驱 动 因 素 是 否 具 有 可 持 续 性 40

42 C 具 有 良 好 的 公 司 治 理 结 构 分 析 上 市 公 司 的 治 理 结 构 管 理 层 素 质 及 其 经 营 决 策 能 力 投 资 效 率 等 方 面, 判 断 公 司 是 否 具 备 保 持 长 期 竞 争 优 势 的 能 力 D 公 司 具 有 PEG 估 值 优 势 本 基 金 将 对 个 股 的 综 合 性 比 较 优 势 进 行 持 续 评 估, 以 准 确 把 握 优 势 上 市 公 司 股 票 价 格 的 变 化 趋 势, 定 期 重 新 评 估 优 势 上 市 公 司 股 票 价 值, 并 据 此 对 投 资 组 合 当 中 的 个 股 进 行 及 时 调 整 (3) 股 票 投 资 组 合 的 构 建 A 研 究 团 队 通 过 对 相 关 行 业 和 上 市 公 司 基 本 面 研 究 建 立 股 票 池 B 基 金 经 理 确 定 拟 买 入 股 票 名 单 : 基 金 经 理 在 股 票 池 的 基 础 上, 通 过 对 市 场 状 况 基 本 面 情 况 和 时 机 的 分 析, 从 股 票 池 中 精 选 拟 买 入 股 票 名 单 C 基 金 经 理 在 确 定 的 个 股 权 重 范 围 内 构 建 股 票 投 资 组 合 : 基 金 经 理 在 拟 买 入 股 票 名 单 的 基 础 上, 结 合 对 投 资 限 制 条 件 及 对 投 资 股 票 流 通 市 值 规 模 占 比 的 考 虑, 确 定 个 股 权 重 3 债 券 投 资 策 略 本 基 金 债 券 投 资 采 取 适 当 的 久 期 策 略 信 用 策 略 和 时 机 策 略, 以 及 可 转 换 债 券 投 资 策 略 相 结 合 的 方 法 (1) 久 期 策 略 本 基 金 密 切 跟 踪 最 新 发 布 的 宏 观 经 济 数 据 和 金 融 运 行 数 据, 分 析 宏 观 经 济 运 行 的 可 能 情 景, 预 测 财 政 政 策 货 币 政 策 等 政 府 宏 观 经 济 政 策 取 向, 分 析 金 融 市 场 资 金 供 求 状 况 变 化 趋 势, 在 此 基 础 上 预 测 市 场 利 率 水 平 变 动 趋 势, 以 及 收 益 率 曲 线 变 化 趋 势 在 预 期 市 场 利 率 水 平 将 上 升 时, 降 低 组 合 的 久 期 ; 预 期 市 场 利 率 将 下 降 时, 提 高 组 合 的 久 期 并 根 据 收 益 率 曲 线 变 化 情 况 制 定 相 应 的 债 券 组 合 期 限 结 构 策 略 如 子 弹 型 组 合 哑 铃 型 组 合 或 者 阶 梯 型 组 合 等 (2) 信 用 策 略 本 基 金 密 切 跟 踪 国 债 金 融 债 企 业 ( 公 司 ) 债 等 不 同 债 券 种 类 的 利 差 水 平, 结 合 各 类 券 种 税 收 状 况 流 动 性 状 况 以 及 发 行 人 信 用 质 量 状 况 的 分 析, 评 定 不 同 债 券 类 属 的 相 对 投 资 价 值, 确 定 组 合 资 产 在 不 同 债 券 类 属 之 间 的 配 置 比 例, 重 点 配 置 高 等 级 债 券 个 券 选 择 方 面, 本 基 金 对 所 有 投 资 的 信 用 品 种 进 行 详 细 的 财 务 分 析 和 非 财 务 分 析 财 务 分 析 方 面, 通 过 对 财 务 报 表 分 析, 对 企 业 规 模 资 产 负 债 结 构 偿 债 能 力 和 盈 利 能 力 四 方 面 进 行 评 分 ; 非 财 务 分 析 方 面 主 要 通 过 实 地 调 研 或 电 话 会 议 的 形 式 评 估 企 业 管 理 能 力 市 场 地 位 和 发 展 前 景 等 指 标 本 基 金 主 要 利 用 打 分 机 制 来 评 判 该 企 业 的 风 险 状 况, 重 点 投 资 于 低 风 险 的 企 业 债 券 41

43 (3) 时 机 策 略 A 骑 乘 策 略 当 收 益 率 曲 线 比 较 陡 峭 时, 即 相 邻 期 限 利 差 较 大 时, 可 以 买 入 期 限 位 于 收 益 率 曲 线 陡 峭 处 的 债 券, 即 收 益 率 水 平 处 于 相 对 高 位 的 债 券, 随 着 持 有 期 限 的 延 长, 债 券 的 剩 余 期 限 将 会 缩 短, 从 而 此 时 债 券 的 收 益 率 水 平 将 会 较 投 资 期 初 有 所 下 降, 通 过 债 券 的 收 益 率 的 下 降, 进 而 获 得 资 本 利 得 收 益 B 息 差 策 略 利 用 回 购 利 率 低 于 债 券 收 益 率 的 情 形, 通 过 正 回 购 将 所 获 得 资 金 投 资 于 债 券 以 获 取 超 额 收 益 C 利 差 策 略 对 两 个 期 限 相 近 的 债 券 的 利 差 进 行 分 析, 从 而 对 利 差 水 平 的 未 来 走 势 做 出 判 断, 从 而 进 行 相 应 的 债 券 置 换 (4) 可 转 换 债 券 投 资 策 略 本 基 金 主 要 利 用 可 转 换 债 券 独 特 的 风 险 收 益 特 征, 降 低 风 险, 增 厚 收 益 可 转 换 债 券 不 同 于 一 般 的 企 业 债 券, 该 债 券 赋 予 投 资 者 在 一 定 条 件 下 将 可 转 换 债 券 转 换 成 股 票 的 权 利, 投 资 者 可 能 还 具 有 回 售 等 其 他 权 利, 因 此 从 这 方 面 看 可 转 换 债 券 的 理 论 价 值 应 等 于 普 通 债 券 的 基 础 价 值 和 可 转 换 债 券 自 身 内 含 的 期 权 价 值 之 和 本 基 金 在 分 析 可 转 换 债 券 合 理 定 价 的 基 础 上, 尽 量 挖 掘 出 具 有 较 好 投 资 价 值 可 转 换 债 券 4 权 证 投 资 策 略 本 基 金 在 进 行 权 证 投 资 时, 将 通 过 对 权 证 标 的 证 券 基 本 面 的 研 究, 并 结 合 权 证 定 价 模 型 寻 求 其 合 理 估 值 水 平, 主 要 考 虑 运 用 的 策 略 包 括 : 价 值 挖 掘 策 略 价 差 策 略 双 向 权 证 策 略 等 ( 四 ) 投 资 限 制 1 组 合 限 制 基 金 的 投 资 组 合 应 遵 循 以 下 限 制 : (1) 股 票 投 资 比 例 为 基 金 资 产 的 0% 95%; (2) 保 持 不 低 于 基 金 资 产 净 值 5% 的 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 ; (3) 本 基 金 持 有 一 家 公 司 发 行 的 证 券, 其 市 值 不 超 过 基 金 资 产 净 值 的 10%; (4) 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 基 金 持 有 一 家 公 司 发 行 的 证 券, 不 超 过 该 证 券 的 10%; (5) 本 基 金 持 有 的 全 部 权 证, 其 市 值 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的 3%; (6) 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 基 金 持 有 的 同 一 权 证, 不 得 超 过 该 权 证 的 10%; (7) 本 基 金 在 任 何 交 易 日 买 入 权 证 的 总 金 额, 不 得 超 过 上 一 交 易 日 基 金 资 产 净 值 的 0.5%; 42