声 明 本 公 司 及 全 体 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 承 诺 不 存 在 任 何 虚 假 记 载 误 导 性 陈 述 或 重 大 遗 漏, 并 对 其 真 实 性 准 确 性 完 整 性 承 担 个 别 和 连 带 的 法 律 责 任 本 公 司 负 责 人 和 主 管 会 计 工

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1 Beijing Gope Innovative Education Technology Consulting Co., Ltd. 主 办 券 商 二 〇 一 六 年 四 月

2 声 明 本 公 司 及 全 体 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 承 诺 不 存 在 任 何 虚 假 记 载 误 导 性 陈 述 或 重 大 遗 漏, 并 对 其 真 实 性 准 确 性 完 整 性 承 担 个 别 和 连 带 的 法 律 责 任 本 公 司 负 责 人 和 主 管 会 计 工 作 的 负 责 人 会 计 机 构 负 责 人 保 证 公 开 转 让 说 明 书 中 财 务 会 计 资 料 真 实 完 整 全 国 中 小 企 业 股 份 转 让 系 统 有 限 责 任 公 司 ( 以 下 简 称 全 国 股 份 转 让 系 统 公 司 ) 对 本 公 司 股 票 公 开 转 让 所 作 的 任 何 决 定 或 意 见, 均 不 表 明 其 对 本 公 司 股 票 的 价 值 或 投 资 者 的 收 益 作 出 实 质 性 判 断 或 者 保 证 任 何 与 之 相 反 的 声 明 均 属 虚 假 不 实 陈 述 根 据 证 券 法 的 规 定, 本 公 司 经 营 与 收 益 的 变 化, 由 本 公 司 自 行 负 责, 由 此 变 化 引 致 的 投 资 风 险, 由 投 资 者 自 行 承 担 1-1-I

3 重 大 事 项 提 示 公 司 特 别 提 醒 投 资 者 注 意 下 列 重 大 事 项 : 一 报 告 期 内 净 利 润 持 续 为 负 风 险 报 告 期 内, 公 司 未 能 实 现 盈 利, 处 于 亏 损 状 态, 公 司 报 告 期 内 营 业 收 入 毛 利 率 及 净 利 润 情 况 如 下 : 项 目 2015 年 度 2014 年 度 营 业 收 入 ( 元 ) 19,637, ,399, 毛 利 率 (%) 净 利 润 ( 元 ) -7,999, ,944, 年 公 司 亏 损 的 主 要 原 因 为 公 司 出 资 设 立 民 办 非 企 业 单 位 金 融 研 究 院 的 万 元 支 出 直 接 计 入 营 业 外 支 出 2015 年 公 司 亏 损 的 主 要 原 因 为 公 司 处 于 业 务 拓 展 期, 日 常 经 营 费 用 支 出 较 大, 导 致 出 现 一 定 程 度 的 亏 损, 且 公 司 进 行 股 权 激 励 形 成 的 4,743, 元 股 份 支 付 支 出 计 入 管 理 费 用, 亦 降 低 了 公 司 的 盈 利 能 力 虽 然 公 司 报 告 期 内 净 利 润 持 续 为 负, 但 公 司 小 微 金 融 行 业 商 学 培 训 及 公 司 财 务 管 理 培 训 毛 利 率 较 高, 使 得 公 司 综 合 毛 利 率 持 续 维 持 于 较 高 水 平 ; 依 托 中 技 高 科 等 新 进 股 东 的 投 资, 公 司 截 至 2015 年 12 月 31 日 货 币 资 金 余 额 为 20,520, 元, 拥 有 充 足 的 营 运 资 金 以 支 持 公 司 持 续 经 营 发 展 ; 公 司 所 处 培 训 行 业 市 场 空 间 较 大, 发 展 前 景 良 好, 且 公 司 拥 有 与 中 国 总 会 计 师 协 会 合 作 培 训 等 传 统 项 目 及 与 北 京 交 通 大 学 软 件 学 院 联 合 培 养 的 在 职 软 件 工 程 硕 士 ( 互 联 网 金 融 方 向 ) 等 新 型 项 目, 项 目 储 备 十 分 丰 富, 收 入 有 较 高 的 保 障, 因 此 公 司 具 备 持 续 经 营 能 力 二 实 际 控 制 人 变 动 风 险 中 技 高 科 投 资 入 股 公 司 时 签 署 的 相 关 协 议 附 有 由 公 司 控 股 股 东 实 际 控 制 人 刘 勇 承 担 赎 回 义 务 的 赎 回 条 款 上 述 赎 回 义 务 涉 及 金 额 较 大 虽 然 若 对 方 要 求 赎 回, 公 司 实 际 控 制 人 刘 勇 将 采 取 包 括 但 不 限 于 自 筹 资 金 赎 回 引 进 新 投 资 人 收 购 等 措 施 解 决 有 关 赎 回 事 宜, 且 其 具 有 承 担 赎 回 义 务 的 能 力, 但 是 仍 然 存 在 实 际 控 制 人 无 法 及 时 支 付 赎 回 资 金, 对 方 通 过 司 法 途 径 冻 结 拍 卖 实 际 控 制 人 股 权, 导 致 实 际 控 制 人 变 动 风 险 三 公 司 治 理 及 不 当 控 制 风 险 1-1-II

4 有 限 公 司 阶 段, 公 司 治 理 制 度 的 建 立 及 运 行 方 面 存 在 一 些 瑕 疵 股 份 公 司 成 立 后, 公 司 审 议 通 过 了 一 系 列 内 部 控 制 制 度, 公 司 的 法 人 治 理 结 构 和 管 理 制 度 得 到 进 一 步 健 全 与 完 善 但 由 于 股 份 公 司 成 立 时 间 较 短, 管 理 层 对 公 司 治 理 机 制 的 理 解 和 全 面 执 行 还 需 要 一 定 的 过 程, 且 公 司 股 权 较 为 集 中, 短 期 内 仍 会 存 在 公 司 治 理 不 规 范 和 内 部 控 制 制 度 不 能 有 效 执 行 的 风 险 四 小 微 金 融 行 业 政 策 风 险 公 司 商 学 培 训 业 务 中 小 微 金 融 行 业 培 训 收 入 占 比 较 高, 小 微 金 融 培 训 内 容 主 要 包 括 互 联 网 金 融 典 当 担 保 小 额 贷 款 等 行 业 的 系 列 课 程 培 训 上 述 细 分 行 业 受 到 国 家 相 关 法 律 法 规 及 政 策 的 严 格 监 督 和 管 理 若 国 家 对 小 微 金 融 行 业 的 相 关 政 策 有 所 调 整, 公 司 不 能 及 时 调 整 相 关 的 经 营 策 略, 有 可 能 对 公 司 的 业 务 经 营 造 成 不 利 影 响 五 市 场 竞 争 加 剧 风 险 近 年 来, 随 着 我 国 国 民 经 济 的 持 续 增 长 以 及 产 业 转 型 升 级 的 要 求, 公 司 所 处 的 商 学 培 训 行 业 进 入 了 规 模 快 速 扩 张 阶 段 由 于 进 入 该 行 业 的 企 业 越 来 越 多, 培 训 产 品 的 同 质 化 竞 争 日 益 严 重 虽 然 公 司 目 前 已 在 小 微 金 融 培 训 领 域 取 得 一 定 的 竞 争 优 势, 拥 有 行 业 内 较 高 的 知 名 度 及 客 户 资 源, 但 未 来 伴 随 大 量 新 进 企 业 的 挑 战, 公 司 也 将 面 临 着 较 大 的 市 场 竞 争 加 剧 的 风 险 六 预 收 账 款 余 额 较 高 风 险 2015 年 12 月 31 日, 公 司 预 收 账 款 余 额 为 5,359, 元, 占 公 司 总 资 产 的 比 重 为 23.47% 上 述 预 收 账 款 主 要 为 公 司 与 北 京 交 通 大 学 软 件 学 院 联 合 培 养 的 在 职 软 件 工 程 硕 士 ( 互 联 网 金 融 方 向 ) 项 目 形 成 的 预 收 学 费 虽 然 公 司 货 币 资 金 充 足, 具 有 较 高 的 短 期 偿 债 能 力, 但 仍 然 可 能 面 临 因 大 范 围 学 员 退 款 造 成 公 司 现 金 流 大 规 模 减 少 的 情 形, 从 而 对 公 司 的 经 营 活 动 产 生 不 利 影 响 七 人 才 不 足 或 流 失 风 险 公 司 专 注 于 商 学 培 训 及 提 供 金 融 咨 询 服 务, 公 司 核 心 管 理 团 队 业 务 团 队 及 教 研 团 队 具 有 丰 富 的 相 关 业 务 经 验, 近 年 来 公 司 的 业 务 经 营 及 扩 张 很 大 程 度 上 依 赖 于 公 司 现 有 人 才 的 资 源 及 能 力 若 核 心 团 队 流 失, 可 能 会 给 公 司 长 期 稳 定 发 展 带 来 一 定 不 利 影 响 1-1-III

5 目 录 声 明... I 目 录...IV 释 义... 1 第 一 节 基 本 情 况... 3 一 公 司 概 况... 3 二 公 司 股 票 基 本 情 况... 4 三 公 司 股 权 结 构 股 东 以 及 股 本 演 变 情 况... 5 四 公 司 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 基 本 情 况 五 报 告 期 主 要 会 计 数 据 及 主 要 财 务 指 标 六 本 次 挂 牌 的 有 关 机 构 第 二 节 公 司 业 务 一 公 司 主 要 业 务 主 要 产 品 ( 服 务 ) 及 其 用 途 二 公 司 内 部 组 织 结 构 图 和 业 务 流 程 三 公 司 业 务 相 关 的 关 键 资 源 情 况 四 公 司 业 务 收 入 情 况 五 公 司 的 商 业 模 式 六 公 司 所 处 行 业 的 情 况 第 三 节 公 司 治 理 一 公 司 报 告 期 内 股 东 大 会 董 事 会 监 事 会 制 度 建 立 及 运 行 情 况 二 董 事 会 对 公 司 现 有 治 理 机 制 的 讨 论 和 评 估 三 公 司 及 控 股 股 东 实 际 控 制 人 最 近 两 年 内 存 在 的 违 法 违 规 及 受 处 罚 情 况 四 公 司 的 独 立 性 五 公 司 最 近 两 年 内 资 金 被 占 用 或 为 控 股 股 东 实 际 控 制 人 及 其 控 制 企 业 提 供 担 保 情 况 六 同 业 竞 争 的 情 况 七 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 其 他 有 关 情 况 说 明 八 最 近 两 年 内 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 变 动 情 况 及 原 因 第 四 节 公 司 财 务 IV

6 一 财 务 报 表 二 审 计 意 见 三 财 务 报 表 的 编 制 基 础 合 并 财 务 报 表 范 围 及 变 化 情 况 四 报 告 期 内 主 要 会 计 政 策 会 计 估 计 及 其 变 更 情 况 和 影 响 五 公 司 财 务 状 况 经 营 成 果 和 现 金 流 量 状 况 的 简 要 分 析 六 报 告 期 内 主 要 会 计 数 据 和 财 务 指 标 分 析 七 关 联 方 关 联 方 关 系 及 关 联 交 易 八 期 后 事 项 或 有 事 项 及 其 他 重 要 事 项 九 报 告 期 内 的 资 产 评 估 情 况 十 股 利 分 配 情 况 十 一 控 股 子 公 司 或 纳 入 合 并 报 表 的 其 他 企 业 的 基 本 情 况 十 二 风 险 因 素 及 自 我 评 估 第 五 节 有 关 声 明 第 六 节 附 件 V

7 释 义 在 本 中, 除 非 另 有 所 指, 下 列 词 语 具 有 的 含 义 如 下 : 一 般 释 义 公 司 本 公 司 国 培 教 育 股 份 公 司 有 限 公 司 指 指 北 京 国 培 创 新 教 育 科 技 股 份 有 限 公 司 北 京 国 培 创 新 教 育 科 技 股 份 有 限 公 司 前 身 北 京 国 培 创 新 教 育 咨 询 有 限 公 司 中 技 高 科 指 北 京 中 技 高 科 财 富 投 资 中 心 ( 有 限 合 伙 ) 裕 丰 投 资 指 北 京 裕 丰 投 资 管 理 中 心 ( 有 限 合 伙 ) 诚 泓 投 资 指 北 京 诚 泓 投 资 合 伙 企 业 ( 有 限 合 伙 ) 上 海 分 公 司 指 北 京 国 培 创 新 教 育 咨 询 有 限 公 司 上 海 国 治 企 业 管 理 咨 询 分 公 司 深 圳 分 公 司 指 北 京 国 培 创 新 教 育 咨 询 有 限 公 司 深 圳 分 公 司 国 培 信 息 指 公 司 子 公 司 北 京 国 培 金 融 信 息 服 务 有 限 公 司 天 津 点 汇 指 天 津 点 汇 创 业 企 业 管 理 服 务 中 心 ( 有 限 合 伙 ) 金 融 服 务 中 心 指 北 京 中 关 村 互 联 网 金 融 信 息 服 务 中 心 有 限 公 司 金 融 研 究 院 指 中 关 村 互 联 网 金 融 研 究 院 国 培 网 指 北 京 国 培 网 信 息 管 理 咨 询 中 心 有 限 公 司 国 培 信 业 指 北 京 国 培 信 业 投 资 咨 询 有 限 公 司 万 国 东 方 指 北 京 万 国 东 方 经 济 咨 询 中 心 万 国 法 源 指 北 京 万 国 法 源 教 育 科 技 有 限 公 司 海 嘉 文 化 指 上 海 海 嘉 文 化 传 播 有 限 公 司 微 型 金 融 指 中 国 国 际 微 型 金 融 咨 询 有 限 公 司 公 司 法 指 中 华 人 民 共 和 国 公 司 法 证 券 法 指 中 华 人 民 共 和 国 证 券 法 全 国 股 份 转 让 系 统 指 全 国 中 小 企 业 股 份 转 让 系 统 有 限 责 任 公 司 主 办 券 商 银 河 证 券 指 中 国 银 河 证 券 股 份 有 限 公 司 挂 牌 公 开 转 让 指 公 司 股 份 在 全 国 中 小 企 业 股 份 转 让 系 统 挂 牌 及 公 开 转 让 行 为 指 北 京 国 培 创 新 教 育 科 技 股 份 有 限 公 司 公 司 章 程 指 北 京 国 培 创 新 教 育 科 技 股 份 有 限 公 司 章 程 1-1-1

8 一 般 释 义 三 会 指 股 东 大 会 董 事 会 和 监 事 会 股 东 大 会 指 北 京 国 培 创 新 教 育 科 技 股 份 有 限 公 司 股 东 大 会 董 事 会 指 北 京 国 培 创 新 教 育 科 技 股 份 有 限 公 司 董 事 会 监 事 会 指 北 京 国 培 创 新 教 育 科 技 股 份 有 限 公 司 监 事 会 三 会 议 事 规 则 指 股 东 大 会 议 事 规 则 董 事 会 议 事 规 则 监 事 会 议 事 规 则 高 级 管 理 人 员 指 公 司 总 经 理 副 总 经 理 财 务 总 监 董 事 会 秘 书 管 理 层 指 公 司 董 事 监 事 及 高 级 管 理 人 员 报 告 期 指 2015 年 度 2014 年 度 会 计 师 事 务 所 指 瑞 华 会 计 师 事 务 所 ( 特 殊 普 通 合 伙 ) 律 师 事 务 所 指 北 京 市 海 润 律 师 事 务 所 资 产 评 估 机 构 指 中 发 国 际 资 产 评 估 有 限 公 司 元 万 元 指 人 民 币 元 人 民 币 万 元 专 业 释 义 普 惠 金 融 互 联 网 金 融 P2P 担 保 小 额 贷 款 指 指 指 指 指 以 可 负 担 的 成 本 为 有 金 融 服 务 需 求 的 社 会 各 阶 层 和 群 体 提 供 适 当 的 有 效 的 金 融 服 务 的 金 融 模 式 传 统 金 融 机 构 与 互 联 网 企 业 利 用 互 联 网 技 术 和 信 息 通 信 技 术 实 现 资 金 融 通 支 付 投 资 和 信 息 中 介 服 务 的 新 型 金 融 业 务 模 式 是 英 文 person-to-person 的 缩 写, 意 即 个 人 对 个 人 又 称 点 对 点 网 络 借 款, 是 一 种 将 小 额 资 金 聚 集 起 来 借 贷 给 有 资 金 需 求 人 群 的 一 种 民 间 小 额 借 贷 模 式 在 借 贷 买 卖 货 物 运 输 加 工 承 揽 等 经 济 活 动 中, 债 权 人 为 保 障 其 债 权 实 现 的, 要 求 债 务 人 向 债 权 人 提 供 担 保 的 合 同 担 保 方 式 为 保 证 抵 押 质 押 留 置 和 定 金 五 种 小 额 贷 款 是 以 个 人 或 家 庭 为 核 心 的 经 营 类 贷 款, 贷 款 的 金 额 一 般 为 1,000 元 以 上,20 万 元 以 下 注 : 本 文 中 凡 未 特 殊 说 明, 尾 数 合 计 差 异 系 四 舍 五 入 造 成 1-1-2

9 第 一 节 基 本 情 况 一 公 司 概 况 中 文 名 称 : 北 京 国 培 创 新 教 育 科 技 股 份 有 限 公 司 英 文 名 称 :Beijing Gope Innovative Education Technology Consulting Co., Ltd. 法 定 代 表 人 : 刘 勇 有 限 公 司 设 立 日 期 :2013 年 3 月 6 日 股 份 公 司 设 立 日 期 :2016 年 4 月 11 日 注 册 资 本 :1,200 万 元 住 所 : 北 京 市 海 淀 区 北 三 环 西 路 甲 18 号 院 2 号 楼 办 公 地 址 : 北 京 市 海 淀 区 北 三 环 西 路 甲 18 号 院 2 号 楼 邮 编 : 电 话 : 传 真 : 网 站 地 址 : 电 子 邮 箱 :daiyu@guopeijigou.com 董 事 会 秘 书 : 戴 钰 苏 昊 经 营 范 围 : 技 术 推 广 ; 教 育 咨 询 ; 计 算 机 技 术 培 训 ; 企 业 管 理 咨 询 ; 会 议 服 务 ; 承 办 展 览 展 示 活 动 ; 企 业 策 划 设 计 ; 公 共 关 系 服 务 ; 提 供 点 子 创 意 服 务 ; 设 计 制 作 代 理 发 布 广 告 ; 销 售 文 化 用 品 ; 图 书 报 纸 期 刊 电 子 出 版 物 音 像 制 品 零 售 网 上 销 售 ( 出 版 物 经 营 许 可 证 有 效 期 至 2022 年 04 月 30 日 ) ( 企 业 依 法 自 主 选 择 经 营 项 目, 开 展 经 营 活 动 ; 图 书 报 纸 期 刊 电 子 出 版 物 音 像 制 品 零 售 网 上 销 售 以 及 依 法 须 经 批 准 的 项 目, 经 相 关 部 门 批 准 后 依 批 准 的 内 容 开 展 经 营 活 动 ; 不 得 从 事 本 市 产 业 政 策 禁 止 和 限 制 类 项 目 的 经 营 活 动 ) 所 属 行 业 : 根 据 上 市 公 司 行 业 分 类 指 引 (2012 年 修 订 ), 公 司 所 属 行 业 为 其 他 服 务 业 ( 代 码 为 O81); 根 据 国 民 经 济 行 业 分 类 (GB/T ), 公 司 所 属 行 业 为 其 他 未 列 明 服 务 业 ( 代 码 为 O8190); 根 据 挂 牌 公 司 管 理 型 行 业 分 类 指 引, 公 司 所 属 行 业 为 其 他 未 列 明 服 务 业 ( 代 码 为 O8190); 根 据 挂 1-1-3

10 牌 公 司 投 资 型 行 业 分 类 指 引, 公 司 所 属 行 业 为 教 育 服 务 ( 代 码 为 ) 主 要 业 务 : 提 供 商 学 培 训 和 金 融 咨 询 服 务 统 一 社 会 信 用 代 码 : B 二 公 司 股 票 基 本 情 况 ( 一 ) 股 票 代 码 股 票 简 称 挂 牌 日 期 交 易 方 式 股 票 代 码 : 股 票 简 称 : 股 票 种 类 : 人 民 币 普 通 股 每 股 面 值 :1 元 股 票 总 量 :1,200 万 股 挂 牌 日 期 : 年 月 日 交 易 方 式 : 协 议 转 让 ( 二 ) 股 东 所 持 股 份 的 限 售 安 排 及 股 东 对 所 持 股 份 自 愿 锁 定 的 承 诺 1 法 律 法 规 及 公 司 章 程 对 股 东 所 持 股 份 的 限 制 性 规 定 公 司 法 第 一 百 四 十 一 条 规 定 : 发 起 人 持 有 的 本 公 司 股 份, 自 公 司 成 立 之 日 起 一 年 内 不 得 转 让 公 司 公 开 发 行 股 份 前 已 发 行 的 股 份, 自 公 司 股 票 在 证 券 交 易 所 上 市 交 易 之 日 起 一 年 内 不 得 转 让 公 司 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 在 任 职 期 间 每 年 转 让 的 股 份 不 得 超 过 其 所 持 有 本 公 司 股 份 总 数 的 百 分 之 二 十 五 ; 所 持 本 公 司 股 份 自 公 司 股 票 上 市 交 易 之 日 起 一 年 内 不 得 转 让 上 述 人 员 离 职 后 半 年 内, 不 得 转 让 其 所 持 有 的 本 公 司 股 份 公 司 章 程 可 以 对 公 司 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 转 让 其 所 持 有 的 本 公 司 股 份 作 出 其 他 限 制 性 规 定 全 国 中 小 企 业 股 份 转 让 系 统 业 务 规 则 ( 试 行 ) 第 二 章 2.8 条 规 定 : 挂 牌 公 司 控 股 股 东 及 实 际 控 制 人 在 挂 牌 前 直 接 或 间 接 持 有 的 股 票 分 三 批 解 除 转 让 限 制, 每 批 解 除 转 让 限 制 的 数 量 均 为 其 挂 牌 前 所 持 股 票 的 三 分 之 一, 解 除 转 让 限 制 的 时 间 分 别 为 挂 牌 之 日 挂 牌 期 满 一 年 和 两 年 挂 牌 前 十 二 个 月 以 内 控 股 股 东 及 实 际 控 制 人 直 接 或 间 接 持 有 的 股 票 进 行 过 转 让 的, 该 股 票 的 管 理 按 照 前 款 规 定 执 行, 主 办 券 商 为 开 展 做 市 业 务 取 得 的 做 市 初 始 库 存 股 票 除 外 因 司 法 裁 决 继 承 等 原 因 导 致 有 限 售 期 的 股 票 持 有 人 发 生 变 更 的, 后 续 持 有 人 应 继 续 执 行 股 票 限 售 1-1-4

11 规 定 公 司 章 程 第 二 十 五 条 规 定 : 公 司 的 股 份 可 以 依 法 转 让 ; 第 二 十 七 条 规 定 : 发 起 人 持 有 的 公 司 股 份, 自 公 司 成 立 之 日 起 一 年 内 不 得 转 让 公 司 公 开 发 行 股 份 前 已 发 行 的 股 份, 自 公 司 股 票 在 证 券 交 易 所 上 市 交 易 之 日 起 1 年 内 不 得 转 让 ; 第 二 十 八 条 规 定 : 公 司 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 应 当 定 期 向 公 司 申 报 所 持 有 的 公 司 股 份 及 其 变 动 情 况, 在 任 职 期 间 每 年 转 让 的 股 份 不 得 超 过 其 所 持 有 公 司 股 份 总 数 的 25%( 因 司 法 强 制 执 行 继 承 遗 赠 依 法 分 割 财 产 等 导 致 股 份 变 动 的 除 外 ); 其 所 持 本 公 司 股 份 自 公 司 股 票 上 市 交 易 之 日 起 1 年 内 不 得 转 让 上 述 人 员 离 职 后 6 个 月 内 不 得 转 让 其 所 持 有 的 公 司 股 份 2 股 东 对 所 持 股 份 自 愿 锁 定 的 承 诺 公 司 股 东 未 就 所 持 股 份 作 出 严 于 相 关 法 律 法 规 规 定 的 自 愿 锁 定 承 诺 3 股 东 所 持 股 份 的 限 售 安 排 股 份 公 司 于 2016 年 4 月 11 日 成 立, 截 至 本 签 署 日, 股 份 公 司 成 立 未 满 一 年 限 售 具 体 情 况 如 下 : 本 次 可 进 入 序 号 股 东 职 务 挂 牌 前 持 股 数 量 ( 股 ) 股 份 转 让 系 统 转 让 的 股 受 限 原 因 份 数 量 ( 股 ) 1 刘 勇 董 事 长 总 经 理 8,044,332 0 股 份 公 司 成 立 未 满 一 年 2 中 技 高 科 - 1,800,000 0 股 份 公 司 成 立 未 满 一 年 3 裕 丰 投 资 - 1,419,588 0 股 份 公 司 成 立 未 满 一 年 4 诚 泓 投 资 - 736,080 0 股 份 公 司 成 立 未 满 一 年 合 计 12,000, 三 公 司 股 权 结 构 股 东 以 及 股 本 演 变 情 况 ( 一 ) 公 司 的 股 权 结 构 图 1-1-5

12 ( 二 ) 前 十 名 股 东 及 持 股 5% 以 上 股 份 股 东 持 股 情 况 序 号 股 东 股 东 性 质 持 股 数 量 ( 股 ) 股 权 比 例 (%) 是 否 存 在 质 押 或 其 他 争 议 1 刘 勇 自 然 人 8,044, 否 2 中 技 高 科 3 裕 丰 投 资 4 诚 泓 投 资 有 限 合 伙 企 业 有 限 合 伙 企 业 有 限 合 伙 企 业 1,800, 否 1,419, 否 736, 否 合 计 12,000, ( 三 ) 股 东 之 间 关 系 公 司 控 股 股 东 实 际 控 制 人 刘 勇 系 裕 丰 投 资 及 诚 泓 投 资 的 普 通 合 伙 人, 系 诚 泓 投 资 有 限 合 伙 人 闫 晓 智 的 女 婿, 与 裕 丰 投 资 有 限 合 伙 人 王 燕 系 夫 妻 关 系 ( 四 ) 公 司 控 股 股 东 及 实 际 控 制 人 1 控 股 股 东 实 际 控 制 人 的 认 定 理 由 和 依 据 截 至 本 签 署 日, 刘 勇 先 生 直 接 持 有 公 司 67.04% 的 股 份, 间 接 持 有 公 司 2.07% 的 股 份, 合 计 持 有 公 司 69.11% 的 股 份, 为 公 司 控 股 股 东 刘 勇 先 生 同 时 担 任 公 司 董 事 长 及 总 经 理, 能 够 对 公 司 经 营 决 策 产 生 重 大 影 响, 其 持 有 的 股 份 表 决 权 可 对 公 司 股 东 大 会 决 议 事 项 产 生 重 大 影 响, 为 公 司 实 际 控 制 人 2 控 股 股 东 及 实 际 控 制 人 基 本 情 况 1-1-6

13 刘 勇 先 生,1972 年 9 月 出 生, 中 国 国 籍, 无 境 外 永 久 居 留 权 1995 年 6 月 毕 业 于 武 汉 城 市 建 设 学 院, 给 排 水 科 学 与 工 程 专 业, 专 科 学 历 ;2013 年 7 月 毕 业 于 东 北 大 学, 行 政 管 理 专 业, 本 科 学 历 1995 年 8 月 至 1997 年 12 月 于 中 国 人 民 大 学 进 修,1998 年 2 月 至 2016 年 3 月 于 万 国 东 方 任 总 经 理 ;2005 年 3 月 至 2016 年 3 月 于 国 培 网 任 执 行 董 事 总 经 理 ;2013 年 3 月 至 2016 年 3 月 于 有 限 公 司 任 执 行 董 事 总 经 理 ;2016 年 3 月 至 今 于 股 份 公 司 任 董 事 长 总 经 理 刘 勇 其 他 任 职 情 况 详 见 第 三 节 公 司 治 理 之 七 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 其 他 有 关 情 况 说 明 之 ( 四 ) 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 在 其 他 单 位 兼 职 情 况 3 控 股 股 东 及 实 际 控 制 人 近 两 年 内 变 化 情 况 公 司 控 股 股 东 及 实 际 控 制 人 在 近 两 年 内 或 报 告 期 内 均 未 发 生 变 化 ( 五 ) 公 司 其 他 股 东 基 本 情 况 1 裕 丰 投 资 2015 年 10 月 14 日, 公 司 控 股 股 东 刘 勇 及 其 妻 子 王 燕 以 货 币 共 计 1.00 万 元 出 资 设 立 裕 丰 投 资, 其 中 刘 勇 及 王 燕 分 别 出 资 0.50 万 元, 各 占 注 册 资 本 的 50.00% 裕 丰 投 资 普 通 合 伙 人 为 刘 勇, 有 限 合 伙 人 为 王 燕 朱 丽 桦 韦 正 龙 戴 钰 苏 昊 张 江 润 张 芳 吴 从 军 攸 兴 臣 李 琳 王 烨 晗 佐 天 贺 于 苗 阮 文 萃 郭 大 治 徐 维 秀 皮 志 峰, 统 一 社 会 信 用 代 码 为 MA00175P8H, 主 要 经 营 场 所 为 北 京 市 海 淀 区 西 四 环 北 路 九 号 A502, 经 营 范 围 为 投 资 管 理 ; 资 产 管 理 ; 投 资 咨 询 ; 会 议 服 务 ; 经 济 贸 易 咨 询 ; 技 术 推 广 技 术 服 务 ; 市 场 调 查 ; 企 业 策 划 2015 年 11 月 30 日, 裕 丰 投 资 注 册 资 本 增 加 至 万 元, 其 中 刘 勇 新 增 货 币 出 资 4.10 万 元, 王 燕 新 增 货 币 出 资 万 元 上 述 增 资 后, 刘 勇 共 计 出 资 4.60 万 元, 占 注 册 资 本 10.00%; 王 燕 共 计 出 资 万 元, 占 注 册 资 本 90.00% 2015 年 12 月 1 日, 王 燕 与 朱 丽 桦 韦 正 龙 等 共 计 17 名 公 司 高 级 管 理 人 员 或 优 秀 员 工 签 署 股 权 转 让 协 议, 共 计 转 让 万 元 出 资, 每 1 元 出 资 的 转 让 价 格 为 8.15 元 2016 年 3 月 21 日, 王 燕 与 公 司 员 工 徐 斌 签 署 出 资 转 让 协 议, 徐 斌 由 于 个 人 原 因 提 出 离 职, 将 其 所 持 有 的 万 元 出 资 额 以 原 价 转 回 予 王 燕 2016 年 4 月 13 日, 裕 丰 投 资 就 该 次 股 权 转 让 向 北 京 市 工 商 行 政 管 理 局 办 理 了 工 商 变 更 登 记 截 至 本 签 署 日, 裕 丰 投 资 共 有 17 名 合 伙 人, 具 体 出 资 情 况 1-1-7

14 如 下 : 序 号 合 伙 人 姓 名 认 缴 出 资 额 ( 万 元 ) 出 资 比 例 (%) 出 资 方 式 是 否 在 公 司 任 职 1 王 燕 货 币 是 2 刘 勇 货 币 是 3 朱 丽 桦 货 币 是 4 韦 正 龙 货 币 是 5 戴 钰 苏 昊 货 币 是 6 张 江 润 货 币 是 7 张 芳 货 币 是 8 吴 从 军 货 币 是 9 攸 兴 臣 货 币 是 10 李 琳 货 币 是 11 王 烨 晗 货 币 是 12 佐 天 贺 货 币 是 13 于 苗 货 币 是 14 阮 文 萃 货 币 是 15 郭 大 治 货 币 是 16 徐 维 秀 货 币 是 17 皮 志 峰 货 币 是 合 计 % - - 裕 丰 投 资 系 公 司 为 激 励 管 理 层 及 优 秀 员 工, 有 效 管 理 公 司 股 权 结 构 设 立 的 员 工 持 股 平 台, 裕 丰 投 资 未 开 展 实 质 性 经 营 业 务, 且 除 本 公 司 外 未 投 资 其 他 企 业 2 诚 泓 投 资 诚 泓 投 资 于 2015 年 10 月 14 日 设 立, 诚 泓 投 资 普 通 合 伙 人 为 刘 勇, 有 限 合 伙 人 为 李 兴 忠 缪 牧 一 王 颖 慧 何 为 民 闫 晓 智, 统 一 社 会 信 用 代 码 为 MA001787X3, 主 要 经 营 场 所 为 北 京 市 海 淀 区 西 四 环 北 路 9 号 鑫 泰 大 厦 A504, 经 营 范 围 为 投 资 管 理 ; 资 产 管 理 ; 投 资 咨 询 ; 经 济 贸 易 咨 询 ; 技 术 推 广 技 术 服 务 ; 市 场 调 查 ; 企 业 策 划 下 : 截 至 本 签 署 日, 诚 泓 投 资 共 有 6 名 合 伙 人, 具 体 出 资 情 况 如 1-1-8

15 序 号 合 伙 人 姓 名 认 缴 出 资 额 ( 万 元 ) 实 缴 出 资 额 ( 万 元 ) 出 资 比 例 (%) 出 资 方 式 是 否 在 公 司 任 职 1 李 兴 忠 货 币 否 2 缪 牧 一 货 币 否 3 刘 勇 货 币 是 4 王 颖 慧 货 币 否 5 何 为 民 货 币 否 6 闫 晓 智 货 币 否 合 计 中 技 高 科 中 技 高 科 于 2014 年 9 月 29 日 设 立, 中 技 高 科 普 通 合 伙 人 为 北 京 中 技 华 软 知 识 产 权 基 金 管 理 有 限 公 司, 有 限 合 伙 人 为 北 京 中 技 所 知 识 产 权 服 务 有 限 公 司, 统 一 社 会 信 用 代 码 为 , 主 要 经 营 场 所 为 北 京 市 海 淀 区 北 四 环 西 路 67 号 715 室, 经 营 范 围 为 项 目 投 资 ; 投 资 管 理 ; 资 产 管 理 ; 投 资 咨 询 ; 企 业 管 理 ; 企 业 管 理 咨 询 截 至 本 签 署 日, 中 技 高 科 股 权 结 构 如 下 : 序 认 缴 出 资 额 实 缴 出 资 额 出 资 比 例 股 东 名 称 号 ( 万 元 ) ( 万 元 ) (%) 出 资 方 式 1 北 京 中 技 所 知 识 产 权 服 务 有 限 公 司 49, , 货 币 2 北 京 中 技 华 软 知 识 产 权 基 金 管 理 有 限 公 司 货 币 合 计 50, , ( 六 ) 公 司 股 东 为 私 募 基 金 管 理 人 或 私 募 基 金 的 备 案 情 况 截 止 本 签 署 日, 公 司 股 东 中 技 高 科 为 私 募 投 资 基 金, 目 前 中 技 高 科 正 在 进 行 私 募 投 资 基 金 登 记 备 案 中 技 高 科 私 募 投 资 基 金 管 理 人 的 登 记 情 况 如 下 : 基 金 管 理 人 备 案 时 间 管 理 人 登 记 证 书 编 号 北 京 中 技 知 识 产 权 投 资 基 金 管 理 有 限 公 司 P 裕 丰 投 资 及 诚 泓 投 资 设 立 时 全 部 资 金 均 来 源 于 合 伙 人 的 自 有 资 金, 不 存 在 以 非 公 开 方 式 向 合 格 投 资 者 募 集 资 金 设 立 的 情 形 ; 不 存 在 资 产 由 基 金 管 理 人 或 者 普 1-1-9

16 通 合 伙 人 管 理 的 情 形 ; 也 未 担 任 任 何 私 募 投 资 基 金 的 管 理 人 裕 丰 投 资 及 诚 泓 投 资 不 属 于 证 券 投 资 基 金 法 私 募 投 资 基 金 监 督 管 理 暂 行 办 法 及 私 募 投 资 基 金 管 理 人 登 记 和 基 金 备 案 办 法 ( 试 行 ) 中 规 定 的 私 募 投 资 基 金 或 私 募 基 金 管 理 人, 不 需 要 按 证 券 投 资 基 金 法 私 募 投 资 基 金 监 督 管 理 暂 行 办 法 及 私 募 投 资 基 金 管 理 人 登 记 和 基 金 备 案 办 法 ( 试 行 ) 等 相 关 法 律 法 规 履 行 登 记 备 案 程 序 ( 七 ) 公 司 设 立 以 来 股 本 的 形 成 及 变 化 情 况 年 3 月, 有 限 公 司 成 立 2013 年 3 月 6 日, 自 然 人 刘 勇 王 穗 华 庄 春 燕 分 别 以 货 币 资 金 万 元 万 元 1.00 万 元 作 为 出 资 共 同 设 立 了 北 京 国 培 创 新 教 育 咨 询 有 限 公 司 2013 年 3 月 4 日, 中 国 工 商 银 行 股 份 有 限 公 司 北 京 海 淀 分 行 出 具 交 存 入 资 资 金 凭 证, 确 认 上 述 货 币 出 资 已 入 账 2013 年 3 月 6 日, 经 北 京 市 工 商 行 政 管 理 局 登 记 注 册, 有 限 公 司 取 得 注 册 号 为 的 企 业 法 人 营 业 执 照, 有 限 公 司 正 式 成 立, 注 册 资 本 为 万 元, 法 定 代 表 人 为 刘 勇, 住 所 为 北 京 市 海 淀 区 交 大 东 路 66 号 院 2 号 楼 6 层 728 有 限 公 司 设 立 时 股 权 结 构 如 下 : 序 号 股 东 姓 名 出 资 额 ( 万 元 ) 出 资 比 例 (%) 1 刘 勇 王 穗 华 庄 春 燕 合 计 根 据 当 时 有 效 的 公 司 法 第 二 十 九 条 规 定 : 股 东 全 部 缴 纳 出 资 后, 必 须 经 法 定 的 验 资 机 构 验 资 并 出 具 证 明 根 据 当 时 有 效 的 中 华 人 民 共 和 国 公 司 登 记 管 理 条 例 ( 以 下 简 称 公 司 登 记 管 理 条 例 ) 第 十 七 条 规 定 : 申 请 设 立 有 限 责 任 公 司, 应 当 向 公 司 登 记 机 关 提 交 具 有 法 定 资 格 的 验 资 机 构 出 具 的 验 资 证 明 公 司 本 次 出 资 并 未 按 当 时 公 司 法 及 公 司 登 记 管 理 条 例 要 求 经 合 法 验 资 机 构 验 资 并 出 具 证 明

17 根 据 2011 年 6 月 24 日 北 京 市 人 民 政 府 第 95 次 常 务 会 议 审 议 通 过, 并 于 2011 年 7 月 22 日 起 颁 布 实 施 的 中 关 村 国 家 自 主 创 新 示 范 区 企 业 登 记 办 法 ( 以 下 简 称 登 记 办 法 ) 第 十 二 条 规 定 : 在 示 范 区 内 设 立 内 资 企 业 或 者 内 资 企 业 增 加 注 册 资 本, 投 资 人 以 货 币 出 资 的, 可 以 以 商 业 银 行 出 具 的 交 存 入 资 资 金 凭 证 作 为 验 资 证 明 根 据 登 记 办 法 规 定, 公 司 就 货 币 形 式 出 资 向 工 商 行 政 管 理 部 门 出 具 了 中 国 工 商 银 行 股 份 有 限 公 司 北 京 海 淀 分 行 出 具 的 交 存 入 资 资 金 凭 证, 确 认 了 刘 勇 王 穗 华 及 庄 春 燕 已 于 2013 年 3 月 4 日 缴 付 本 次 出 资 工 商 行 政 管 理 部 门 根 据 交 存 入 资 资 金 凭 证 确 认 了 本 次 出 资, 并 予 以 进 行 工 商 登 记 基 于 上 述 事 实, 有 限 公 司 本 次 出 资 虽 未 办 理 验 资 手 续, 存 在 程 序 性 瑕 疵, 但 是 符 合 当 时 公 司 注 册 地 有 效 的 规 范 性 文 件 要 求, 并 且 股 东 本 次 出 资 所 用 货 币 资 金 已 按 时 到 位, 因 此, 本 次 出 资 真 实 有 效 年 11 月, 有 限 公 司 第 一 次 股 权 转 让 2013 年 10 月 8 日, 有 限 公 司 召 开 股 东 会, 全 体 股 东 一 致 同 意 以 下 事 项 : 股 东 庄 春 燕 将 1.00 万 元 出 资 转 让 予 刘 勇 2013 年 10 月 9 日, 庄 春 燕 与 刘 勇 签 署 了 股 权 转 让 协 议, 合 同 约 定 庄 春 燕 将 1.00 万 元 出 资 平 价 转 让 予 刘 勇 刘 勇 已 及 时 支 付 上 述 股 权 受 让 款 2013 年 11 月 1 日, 有 限 公 司 就 该 次 股 权 转 让 向 北 京 市 工 商 行 政 管 理 局 办 理 了 工 商 变 更 登 记 本 次 变 更 后, 有 限 公 司 的 股 权 结 构 如 下 : 序 号 股 东 姓 名 出 资 额 ( 万 元 ) 出 资 比 例 (%) 1 刘 勇 王 穗 华 合 计 年 11 月, 有 限 公 司 第 二 次 股 权 转 让 2014 年 9 月 30 日, 有 限 公 司 召 开 股 东 会, 全 体 股 东 一 致 同 意 以 下 事 项 : 股 东 王 穗 华 将 万 元 出 资 转 让 予 刘 勇 2014 年 9 月 30 日, 王 穗 华 与 刘 勇 签 署 了 股 权 转 让 协 议, 合 同 约 定 王 穗 华 将 万 元 出 资 平 价 转 让 予 刘 勇 刘 勇 已 及 时 支 付 上 述 股 权 受 让 款

18 2014 年 11 月 20 日, 有 限 公 司 就 该 次 股 权 转 让 向 北 京 市 工 商 行 政 管 理 局 办 理 了 工 商 变 更 登 记 本 次 变 更 后, 有 限 公 司 的 股 权 结 构 如 下 : 序 号 股 东 姓 名 出 资 额 ( 万 元 ) 出 资 比 例 (%) 1 刘 勇 合 计 年 11 月, 有 限 公 司 第 一 次 增 加 注 册 资 本 2015 年 11 月 25 日, 有 限 公 司 召 开 股 东 会, 同 意 有 限 公 司 注 册 资 本 增 加 至 万 元, 并 增 加 新 股 东 裕 丰 投 资, 其 中 刘 勇 以 货 币 增 资 万 元, 裕 丰 投 资 以 货 币 增 资 万 元, 增 资 价 格 为 1 元 /1 元 注 册 资 本 2015 年 11 月 27 日, 瑞 华 会 计 师 事 务 所 ( 特 殊 普 通 合 伙 ) 出 具 编 号 为 瑞 华 验 字 号 的 验 资 报 告, 截 止 2015 年 11 月 26 日 止, 有 限 公 司 已 收 到 刘 勇 裕 丰 投 资 缴 纳 的 新 增 注 册 资 本 ( 实 收 资 本 ) 合 计 万 元 本 次 变 更 后, 有 限 公 司 注 册 资 本 为 万 元 2015 年 11 月 30 日, 有 限 公 司 就 上 述 事 项 向 北 京 市 工 商 行 政 管 理 局 办 理 了 工 商 变 更 登 记 本 次 变 更 后, 有 限 公 司 的 股 权 结 构 如 下 : 序 号 股 东 姓 名 出 资 额 ( 万 元 ) 出 资 比 例 (%) 1 刘 勇 裕 丰 投 资 合 计 年 12 月, 有 限 公 司 第 二 次 增 加 注 册 资 本 2015 年 12 月 7 日, 有 限 公 司 召 开 股 东 会, 全 体 股 东 一 致 同 意 有 限 公 司 注 册 资 本 增 加 至 万 元, 并 增 加 新 股 东 诚 泓 投 资, 诚 泓 投 资 以 货 币 增 资 万 元 2015 年 12 月 9 日, 瑞 华 会 计 师 事 务 所 ( 特 殊 普 通 合 伙 ) 出 具 编 号 为 瑞 华 验 字 号 的 验 资 报 告, 截 止 2015 年 12 月 7 日 止, 有 限 公 司 已 收 到 诚 泓 投 资 缴 纳 的 货 币 出 资 合 计 万 元, 其 中, 万 元 用 于 增

19 加 公 司 注 册 资 本, 其 余 万 元 计 入 公 司 的 资 本 公 积 - 资 本 溢 价, 即 增 加 每 1 元 注 册 资 本 的 价 格 为 元 本 次 变 更 后, 有 限 公 司 注 册 资 本 为 万 元 2015 年 12 月 10 日, 有 限 公 司 就 上 述 事 项 向 北 京 市 工 商 行 政 管 理 局 办 理 了 工 商 变 更 登 记 本 次 变 更 后, 有 限 公 司 的 股 权 结 构 如 下 : 序 号 股 东 姓 名 出 资 额 ( 万 元 ) 出 资 比 例 (%) 1 刘 勇 裕 丰 投 资 诚 泓 投 资 合 计 年 12 月, 有 限 公 司 第 三 次 增 加 注 册 资 本 2015 年 12 月 18 日, 有 限 公 司 召 开 股 东 会, 全 体 股 东 一 致 同 意 有 限 公 司 注 册 资 本 增 加 至 万 元, 并 增 加 新 股 东 中 技 高 科, 中 技 高 科 以 货 币 增 资 万 元 2015 年 12 月 18 日, 瑞 华 会 计 师 事 务 所 ( 特 殊 普 通 合 伙 ) 出 具 编 号 为 瑞 华 验 字 号 的 验 资 报 告, 截 止 2015 年 12 月 18 日 止, 有 限 公 司 已 收 到 中 技 高 科 缴 纳 的 货 币 出 资 合 计 1, 万 元, 其 中, 万 元 用 于 增 加 公 司 注 册 资 本, 其 余 1, 万 元 计 入 公 司 的 资 本 公 积 - 资 本 溢 价, 即 增 加 每 1 元 注 册 资 本 的 价 格 为 元 本 次 变 更 后, 有 限 公 司 注 册 资 本 为 万 元 2015 年 12 月 23 日, 有 限 公 司 就 上 述 事 项 向 北 京 市 工 商 行 政 管 理 局 办 理 了 工 商 变 更 登 记 本 次 变 更 后, 有 限 公 司 的 股 权 结 构 如 下 : 序 号 股 东 姓 名 出 资 额 ( 万 元 ) 出 资 比 例 (%) 1 刘 勇 中 技 高 科 裕 丰 投 资 诚 泓 投 资

20 序 号 股 东 姓 名 出 资 额 ( 万 元 ) 出 资 比 例 (%) 合 计 本 次 增 资 中, 公 司 股 东 刘 勇 裕 丰 投 资 及 诚 泓 投 资 与 中 技 高 科 于 2015 年 12 月 18 日 签 署 关 于 北 京 国 培 创 新 教 育 咨 询 有 限 公 司 之 股 权 投 资 协 议 书, 其 中 存 在 股 份 回 购 条 款, 具 体 内 容 如 下 : 如 发 生 下 述 情 形, 则 投 资 方 有 权 在 该 等 期 限 届 满 或 该 等 情 形 发 生 后 三 十 (30) 日 内 向 主 要 股 东 发 出 书 面 通 知, 根 据 实 际 情 况 要 求 主 要 股 东 自 身 在 收 到 投 资 方 通 知 之 日 起 六 十 (60) 日 内 购 买 和 / 或 回 购 投 资 方 本 次 增 资 所 取 得 的 融 资 方 股 权 : 主 要 股 东 回 购 金 额 计 算 方 式 为 : 投 资 方 退 出 投 资 时 收 回 的 金 额 = 实 际 投 资 金 额 + 实 际 投 资 金 额 ( 投 资 整 年 数 + 超 过 整 年 数 的 天 数 360 天 / 年 ) 10% - 投 资 方 收 到 的 以 往 年 度 的 正 常 分 红 回 购 义 务 触 发 条 件 为 : (1) 融 资 方 未 能 实 现 约 定 的 2017 年 净 利 润 目 标 ; (2) 主 要 股 东 在 融 资 方 的 实 际 控 制 人 地 位 在 融 资 方 挂 牌 之 前 发 生 变 更 ; (3) 乙 方 未 能 在 2017 年 6 月 30 日 前 完 成 在 全 国 中 小 企 业 股 份 转 让 系 统 挂 牌 或 被 上 市 公 司 并 购 ; (4) 每 年 年 度 结 束 4 个 月 内, 未 提 供 具 有 证 券 期 货 从 业 资 格 的 会 计 师 事 务 所 出 具 的 上 年 度 审 计 报 告 上 述 回 购 条 款 的 回 购 义 务 承 担 主 体 为 公 司 控 股 股 东 实 际 控 制 人 刘 勇, 除 上 述 回 购 条 款 外, 投 资 协 议 书 中 还 规 定 投 资 方 的 跟 售 权 免 稀 释 条 款 等 特 殊 权 利 : 跟 售 权 : 如 主 要 股 东 拟 出 售 其 持 有 的 融 资 方 股 份 ( 主 要 股 东 向 融 资 方 员 工 或 融 资 方 员 工 持 股 机 构 转 让 股 份 除 外 ), 则 其 应 当 事 先 通 知 投 资 方, 投 资 方 有 权 决 定 和 主 要 股 东 共 同 按 照 各 自 在 融 资 方 的 持 股 比 例 向 潜 在 受 让 方 出 售 相 应 数 量 的 股 份, 在 潜 在 受 让 方 接 受 投 资 方 相 应 比 例 的 股 份 或 投 资 方 书 面 放 弃 本 次 跟 售 之 前, 主 要 股 东 不 得 向 受 让 方 转 让 股 份 如 果 主 要 股 东 违 反 本 条 规 定 出 售 股 份, 则 该 股 份 出 售 行 为 无 效 免 稀 释 条 款 : 如 在 本 次 投 资 完 成 后 融 资 方 新 增 股 份, 则 投 资 方 有 权 按 照 其 对 融 资 方 的 出 资 比 例 认 购 同 等 比 例 的 新 增 股 份, 以 保 持 投 资 方 对 融 资 方 的 出 资 比 例

21 不 变 年 4 月, 有 限 公 司 整 体 变 更 为 股 份 公 司 2016 年 2 月 25 日, 有 限 公 司 召 开 股 东 会, 全 体 股 东 一 致 同 意 有 限 公 司 以 2015 年 12 月 31 日 为 基 准 日, 以 经 审 计 账 面 净 资 产 折 股, 整 体 变 更 为 股 份 公 司 根 据 瑞 华 会 计 师 事 务 所 2016 年 2 月 23 日 出 具 的 瑞 华 审 字 号 审 计 报 告 ( 审 计 基 准 日 为 2015 年 12 月 31 日 ), 有 限 公 司 经 审 计 账 面 净 资 产 为 13,712, 元 ; 根 据 中 发 国 际 资 产 评 估 有 限 公 司 2016 年 2 月 24 日 出 具 的 中 发 评 报 字 2016 第 023 号 评 估 报 告 ( 评 估 基 准 日 为 2015 年 12 月 31 日 ), 有 限 公 司 净 资 产 评 估 值 为 1, 万 元 2016 年 3 月 12 日, 公 司 召 开 创 立 大 会 暨 第 一 次 股 东 大 会, 全 体 发 起 人 一 致 同 意 : 以 2015 年 12 月 31 日 经 审 计 的 有 限 公 司 净 资 产 13,712, 元 折 合 股 份 公 司 股 份, 共 计 折 合 股 份 数 为 1,200 万 股, 每 股 面 值 1 元, 余 额 计 入 资 本 公 积 本 次 股 东 大 会 同 时 审 议 通 过 了 公 司 章 程, 选 举 了 股 份 公 司 董 事 监 事 2016 年 3 月 12 日, 瑞 华 会 计 师 事 务 所 ( 特 殊 普 通 合 伙 ) 出 具 编 号 为 瑞 华 验 字 号 的 验 资 报 告, 对 股 份 公 司 整 体 变 更 的 净 资 产 折 股 进 行 验 证, 确 认 公 司 已 收 到 全 体 股 东 缴 纳 的 注 册 资 本 12,000, 元 2016 年 4 月 11 日, 股 份 公 司 取 得 了 北 京 市 工 商 行 政 管 理 局 颁 发 的 企 业 法 人 营 业 执 照, 统 一 社 会 信 用 代 码 为 B, 股 份 公 司 正 式 成 立 公 司 注 册 资 本 1, 万 元, 法 定 代 表 人 为 刘 勇, 住 所 为 北 京 市 海 淀 区 北 三 环 西 路 甲 18 号 院 2 号 楼 10005, 经 营 范 围 为 技 术 推 广 ; 教 育 咨 询 ; 计 算 机 技 术 培 训 ; 企 业 管 理 咨 询 ; 会 议 服 务 ; 承 办 展 览 展 示 活 动 ; 企 业 策 划 设 计 ; 公 共 关 系 服 务 ; 提 供 点 子 创 意 服 务 ; 设 计 制 作 代 理 发 布 广 告 ; 销 售 文 化 用 品 ; 图 书 报 纸 期 刊 电 子 出 版 物 音 像 制 品 零 售 网 上 销 售 ( 出 版 物 经 营 许 可 证 有 效 期 至 2022 年 04 月 30 日 ) ( 企 业 依 法 自 主 选 择 经 营 项 目, 开 展 经 营 活 动 ; 图 书 报 纸 期 刊 电 子 出 版 物 音 像 制 品 零 售 网 上 销 售 以 及 依 法 须 经 批 准 的 项 目, 经 相 关 部 门 批 准 后 依 批 准 的 内 容 开 展 经 营 活 动 ; 不 得 从 事 本 市 产 业 政 策 禁 止 和 限 制 类 项 目 的 经 营 活 动 ) 股 份 公 司 股 东 及 持 股 比 例 如 下 : 序 号 股 东 名 称 持 股 数 量 ( 股 ) 持 股 比 例 (%) 出 资 方 式 1 刘 勇 8,044, 净 资 产 折 股

22 序 号 股 东 名 称 持 股 数 量 ( 股 ) 持 股 比 例 (%) 出 资 方 式 2 中 技 高 科 1,800, 净 资 产 折 股 3 裕 丰 投 资 1,419, 净 资 产 折 股 4 诚 泓 投 资 736, 净 资 产 折 股 合 计 12,000, ( 八 ) 子 公 司 分 公 司 及 参 股 公 司 基 本 情 况 截 至 本 签 署 日, 公 司 拥 有 1 家 控 股 子 公 司 国 培 信 息, 国 培 信 息 未 来 定 位 于 发 展 基 于 数 据 相 关 的 增 值 服 务 如 市 场 调 研 软 件 开 发 等, 目 前 未 开 展 实 质 性 经 营 业 务 公 司 拥 有 2 家 分 公 司 上 海 分 公 司 与 深 圳 分 公 司 除 此 之 外, 公 司 控 股 子 公 司 国 培 信 息 拥 有 1 家 参 股 公 司 金 融 服 务 中 心 1 控 股 子 公 司 : 国 培 信 息 (1)2014 年 7 月, 国 培 信 息 成 立 2014 年 7 月 21 日, 公 司 签 署 北 京 国 培 金 融 信 息 服 务 有 限 公 司 章 程, 同 意 出 资 设 立 国 培 信 息, 注 册 资 本 为 人 民 币 万 元, 公 司 以 货 币 出 资 万 元, 占 注 册 资 本 的 % 2014 年 7 月 28 日, 经 北 京 市 工 商 行 政 管 理 局 海 淀 分 局 登 记 注 册, 国 培 信 息 取 得 注 册 号 为 的 营 业 执 照, 国 培 信 息 正 式 成 立, 注 册 资 本 为 万 元, 法 定 代 表 人 为 刘 勇, 住 所 为 北 京 市 海 淀 区 海 淀 东 三 街 2 号 4 层 401 室 国 培 信 息 的 经 营 范 围 为 金 融 信 息 服 务 ( 未 经 许 可 不 得 开 展 金 融 业 务 ); 投 资 管 理 ; 资 产 管 理 ; 经 济 贸 易 咨 询 ; 投 资 咨 询 ; 企 业 管 理 咨 询 ; 技 术 咨 询 技 术 转 让 技 术 服 务 技 术 推 广 ; 数 据 处 理 ; 市 场 调 查 ; 基 础 软 件 服 务 ; 应 用 软 件 服 务 ; 软 件 开 发 ; 会 议 服 务 国 培 信 息 设 立 时 股 权 结 构 如 下 : 序 号 股 东 名 称 认 缴 出 资 额 ( 万 元 ) 出 资 比 例 (%) 出 资 方 式 1 有 限 公 司 货 币 合 计 (2)2014 年 11 月, 国 培 信 息 第 一 次 股 权 转 让 2014 年 9 月 30 日, 国 培 信 息 召 开 股 东 会, 全 体 股 东 一 致 同 意 以 下 事 项 : 同 意 增 加 新 股 东 王 燕, 同 意 公 司 将 其 持 有 的 国 培 信 息 1.00% 出 资 平 价 转 让 给 王 燕 转

23 让 原 因 系 由 于 同 时 间 段, 公 司 经 股 权 转 让 后, 为 仅 有 一 个 自 然 人 持 股 的 一 人 有 限 责 任 公 司 根 据 公 司 法 相 关 规 定, 仅 有 一 个 自 然 人 持 股 的 一 人 有 限 责 任 公 司 不 得 再 次 投 资 或 设 立 一 人 有 限 责 任 公 司, 因 此, 国 培 信 息 进 行 上 述 股 权 转 让 当 日 公 司 与 王 燕 签 订 了 出 资 转 让 协 议 书 2014 年 11 月 6 日, 国 培 信 息 就 上 述 事 项 在 北 京 市 工 商 行 政 管 理 局 海 淀 分 局 办 理 了 变 更 登 记 手 续 本 次 变 更 后, 国 培 信 息 的 股 权 结 构 如 下 : 序 号 股 东 名 称 认 缴 出 资 额 ( 万 元 ) 出 资 比 例 (%) 出 资 方 式 1 有 限 公 司 货 币 2 王 燕 货 币 合 计 公 司 分 公 司 (1) 上 海 分 公 司 上 海 分 公 司 成 立 于 2015 年 10 月, 负 责 人 为 张 江 润, 营 业 场 所 为 上 海 市 杨 浦 区 国 定 路 323 号 室, 经 营 范 围 为 企 业 管 理 咨 询 ; 会 务 服 务 ; 展 览 展 示 服 务 ; 企 业 形 象 策 划 ; 创 意 服 务 ; 广 告 设 计 制 作 代 理 发 布 ; 销 售 文 化 用 品 (2) 深 圳 分 公 司 深 圳 分 公 司 成 立 于 2015 年 10 月, 负 责 人 为 张 芳, 营 业 场 所 为 深 圳 市 福 田 区 园 岭 街 道 八 卦 路 55 号 6 楼 603 室, 经 营 范 围 为 企 业 管 理 咨 询, 会 议 策 划, 展 览 展 示 策 划, 企 业 形 象 策 划, 销 售 文 化 用 品 3 子 公 司 参 股 公 司 : 金 融 服 务 中 心 北 京 中 关 村 互 联 网 金 融 信 息 服 务 中 心 有 限 公 司 成 立 于 2014 年 12 月 15 日, 注 册 资 本 为 2, 万 元, 住 所 为 北 京 市 海 淀 区 北 四 环 西 路 67 号 0507 房 间, 经 营 范 围 为 金 融 信 息 服 务 ( 未 经 行 政 许 可 不 得 开 展 金 融 业 务 ); 技 术 开 发 技 术 咨 询 技 术 服 务 技 术 推 广 技 术 转 让 ; 数 据 处 理 ( 数 据 处 理 中 的 银 行 卡 中 心 PUE 值 在 1.5 以 上 的 云 计 算 数 据 中 心 除 外 ); 市 场 调 查 ; 会 议 服 务 ; 经 济 贸 易 咨 询 ; 企 业 管 理 咨 询 ; 企 业 策 划 金 融 服 务 中 心 目 前 经 营 业 务 包 括 发 布 海 淀 指 数 运 营 行 业 信 息 发 布 及 查 询 平 台 ; 提 供 征 信 服 务 增 值 服 务 IT 服 务 及 资 金 托 管 服 务 ; 为 创 业 企 业 提 供 创 业 引 导 与 服 务 等

24 2014 年 12 月, 国 培 信 息 与 北 京 中 技 所 知 识 产 权 服 务 有 限 公 司 中 投 国 泰 ( 北 京 ) 投 资 管 理 有 限 公 司 北 京 嘉 悦 资 产 管 理 中 心 ( 有 限 合 伙 ) 北 京 中 科 金 财 科 技 股 份 有 限 公 司 签 署 设 立 北 京 中 关 村 互 联 网 金 融 信 息 服 务 中 心 有 限 公 司 的 投 资 协 议 书, 共 同 出 资 设 立 金 融 服 务 中 心, 其 中 国 培 信 息 认 缴 出 资 万 元, 持 股 比 例 10.00% 截 至 2014 年 12 月, 国 培 信 息 实 缴 出 资 万 元, 根 据 北 京 中 关 村 互 联 网 金 融 信 息 服 务 中 心 有 限 公 司 章 程, 下 期 万 元 于 2016 年 12 月 1 日 前 缴 纳 截 至 本 签 署 日, 金 融 服 务 中 心 股 权 结 构 如 下 : 序 认 缴 出 资 额 实 缴 出 资 额 出 资 比 例 股 东 名 称 号 ( 万 元 ) ( 万 元 ) (%) 出 资 方 式 1 北 京 中 技 所 知 识 产 权 服 务 有 限 公 司 货 币 2 中 投 国 泰 ( 北 京 ) 投 资 管 理 有 限 公 司 货 币 3 北 京 嘉 悦 资 产 管 理 中 心 ( 有 限 合 伙 ) 货 币 4 北 京 中 科 金 财 科 技 股 份 有 限 公 司 货 币 5 国 培 信 息 货 币 合 计 2, ( 九 ) 公 司 设 立 以 来 重 大 资 产 重 组 情 况 公 司 设 立 以 来 未 发 生 重 大 资 产 重 组 情 况 四 公 司 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 基 本 情 况 ( 一 ) 公 司 董 事 公 司 第 一 届 董 事 会 由 5 名 董 事 组 成, 任 期 自 2016 年 3 月 12 日 至 2019 年 3 月 11 日 公 司 董 事 基 本 情 况 如 下 : 刘 勇 先 生, 基 本 情 况 详 见 第 一 节 基 本 情 况 之 三 公 司 股 权 结 构 股 东 以 及 股 本 演 变 情 况 之 ( 四 ) 公 司 控 股 股 东 及 实 际 控 制 人 路 广 兆 先 生,1984 年 3 月 出 生, 中 国 国 籍, 无 境 外 永 久 居 留 权 2007 年 6 月 毕 业 于 中 国 青 年 政 治 学 院, 思 想 政 治 教 育 专 业, 本 科 学 历 2007 年 7 月 至 2011 年 12 月 于 中 青 旅 国 际 会 议 展 览 有 限 公 司 市 场 部 任 高 级 主 管 ;2012 年 1 月 至 2013 年 5 月 于 中 青 旅 控 股 股 份 有 限 公 司 战 略 投 资 部 任 高 级 经 理 ;2013 年 6 月 至

25 年 9 月 于 中 青 旅 山 水 酒 店 投 资 管 理 有 限 公 司 任 总 裁 助 理 兼 营 销 总 监 ;2015 年 9 月 至 今 于 华 软 资 本 管 理 集 团 股 份 有 限 公 司 任 投 资 总 监 ;2016 年 3 月 至 今 于 股 份 公 司 任 董 事 朱 丽 桦 女 士,1981 年 11 月 出 生, 中 国 国 籍, 无 境 外 永 久 居 留 权 2005 年 6 月 毕 业 于 兰 州 大 学, 国 际 经 济 与 贸 易 专 业, 本 科 学 历 2005 年 6 月 至 2012 年 12 月 于 国 培 网 先 后 任 研 发 主 管 兼 总 经 理 助 理 研 发 经 理 兼 助 理 总 经 理 副 总 经 理 ; 2013 年 1 月 至 2016 年 3 月 于 有 限 公 司 先 后 任 副 总 裁 兼 咨 询 事 业 部 总 经 理 高 级 副 总 裁 兼 首 席 运 营 官 执 行 总 裁 董 事 ;2014 年 5 月 至 今 于 金 融 研 究 院 任 副 院 长 ;2016 年 3 月 至 今 于 股 份 公 司 任 董 事 副 总 经 理 李 劲 松 先 生,1972 年 8 月 出 生, 中 国 国 籍, 无 境 外 永 久 居 留 权 1996 年 3 月 毕 业 于 北 京 理 工 大 学, 引 信 技 术 专 业, 研 究 生 学 历 ;1996 年 3 月 至 1998 年 3 月 于 交 通 部 水 运 科 学 研 究 所 任 研 究 员 ;1998 年 3 月 至 2001 年 3 月 于 电 脑 商 报 先 后 任 编 辑 记 者 主 编 常 务 副 总 编 ;2001 年 3 月 至 2005 年 3 月 于 计 算 机 世 界 传 媒 集 团 先 后 任 主 编 会 展 事 业 部 总 经 理 ;2005 年 3 月 至 2006 年 3 月 先 后 于 国 研 文 化 传 媒 股 份 有 限 公 司 任 副 总 经 理 新 经 济 导 刊 杂 志 任 总 编 ;2006 年 3 月 至 2007 年 3 月 于 支 点 网 任 总 编 ;2007 年 4 月 至 2007 年 8 月 于 比 特 网 任 总 编 ; 2007 年 9 月 至 2010 年 2 月 为 自 由 职 业 者 ;2010 年 3 月 至 2012 年 3 月 于 新 型 工 业 化 杂 志 任 执 行 总 编 ;2012 年 3 月 至 2013 年 3 月 于 北 京 智 点 慧 通 网 络 科 技 有 限 公 司 任 总 经 理 ; 2013 年 3 月 至 2014 年 5 月 为 自 由 职 业 者 ;2014 年 5 月 至 今 于 金 融 研 究 院 任 副 院 长 ;2016 年 3 月 至 今 于 股 份 公 司 任 董 事 马 永 义 先 生,1965 年 1 月 出 生, 中 国 国 籍, 无 境 外 永 久 居 留 权 2003 年 毕 业 于 中 央 财 经 大 学, 管 理 学 专 业, 博 士 学 历 1987 年 7 至 1999 年 3 月 于 黑 龙 江 财 政 专 科 学 校 任 专 业 会 计 教 研 室 副 主 任 ;1999 年 3 月 至 2000 年 9 月 于 黑 龙 江 省 人 才 交 流 中 心 挂 职 ;2000 年 9 月 至 2003 年 12 月 中 植 企 业 集 团 总 会 计 师 ;2004 年 2 月 至 今 于 北 京 国 家 会 计 学 院 先 后 任 远 程 教 育 中 心 主 任 教 务 部 主 任 教 师 管 理 委 员 会 主 任 ;2016 年 3 月 至 今 于 股 份 公 司 任 董 事 ( 二 ) 公 司 监 事 公 司 第 一 届 监 事 会 由 3 名 监 事 组 成, 王 燕 为 监 事 会 主 席, 王 烨 晗 为 职 工 代 表 监 事, 任 期 自 2016 年 3 月 12 日 至 2019 年 3 月 11 日 公 司 监 事 基 本 情 况 如 下 : 王 燕 女 士,1972 年 11 月 出 生, 中 国 国 籍, 无 境 外 永 久 居 留 权 1995 年 7 月

26 毕 业 于 首 都 师 范 大 学, 俄 语 言 文 学 专 业, 本 科 学 历 1995 年 7 月 至 1995 年 12 月 于 北 京 五 洲 翻 译 服 务 中 心 任 翻 译 ;1995 年 12 月 至 1996 年 12 月 于 北 京 城 市 广 场 物 业 管 理 处 任 物 业 助 理 ;1997 年 3 月 至 1998 年 9 月 于 北 京 柏 景 商 业 大 厦 任 物 业 主 任 ;1999 年 1 月 至 今 于 北 京 华 润 大 厦 有 限 公 司 任 物 业 经 理 ;2014 年 11 月 至 2015 年 3 月 于 有 限 公 司 任 监 事 ;2015 年 3 月 至 今 于 股 份 公 司 任 监 事 会 主 席 王 烨 晗 女 士,1984 年 7 月 出 生, 中 国 国 籍, 无 境 外 永 久 居 留 权 2008 年 7 月 毕 业 于 北 京 物 资 学 院, 金 融 学 专 业, 本 科 学 历 2008 年 7 月 至 2008 年 10 月 于 联 合 证 券 北 京 西 三 环 北 路 证 券 营 业 部 任 证 券 经 纪 人 ;2008 年 10 月 至 2010 年 3 月 于 北 京 思 普 路 信 息 咨 询 中 心 任 职 员 ;2010 年 3 月 至 2013 年 3 月 于 国 培 网 任 客 服 主 管 ;2013 年 3 月 至 2014 年 5 月 于 有 限 公 司 任 客 服 部 副 总 监 ;2014 年 6 月 至 2016 年 1 月 于 金 融 研 究 院 任 秘 书 处 副 总 监 ;2016 年 2 月 至 2016 年 3 月 于 有 限 公 司 任 职 员 ;2016 年 3 月 至 今 于 股 份 公 司 任 职 工 代 表 监 事 李 琳 女 士,1985 年 9 月 出 生, 中 国 国 籍, 无 境 外 永 久 居 留 权 2009 年 12 月 毕 业 于 中 共 中 央 党 校, 经 济 管 理 专 业, 本 科 学 历 2009 年 2 月 至 2013 年 2 月 于 国 培 网 先 后 任 出 纳 人 事 行 政 专 员 人 事 行 政 主 管 ;2013 年 3 月 至 2016 年 3 月 于 有 限 公 司 先 后 任 人 事 行 政 主 管 人 事 行 政 经 理 ;2016 年 3 月 至 今 于 股 份 公 司 任 监 事 ( 三 ) 公 司 高 级 管 理 人 员 公 司 高 级 管 理 人 员 共 6 名, 任 期 自 2016 年 3 月 12 日 至 2019 年 3 月 11 日 公 司 高 级 管 理 人 员 基 本 情 况 如 下 : 刘 勇 先 生, 总 经 理, 基 本 情 况 详 见 第 一 节 基 本 情 况 之 三 公 司 股 权 结 构 股 东 以 及 股 本 演 变 情 况 之 ( 四 ) 公 司 控 股 股 东 及 实 际 控 制 人 朱 丽 桦 女 士, 副 总 经 理, 基 本 情 况 详 见 第 一 节 基 本 情 况 之 四 公 司 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 基 本 情 况 之 ( 一 ) 公 司 董 事 韦 正 龙 先 生, 副 总 经 理,1976 年 11 月 出 生, 中 国 国 籍, 无 境 外 永 久 居 留 权 1999 年 毕 业 于 北 京 科 技 经 营 管 理 学 院, 企 业 管 理 专 业, 大 专 学 历 1999 年 至 2002 年 4 月 自 主 创 业,2002 年 5 月 至 2003 年 4 月 于 北 京 孝 诚 集 团 市 场 部 任 市 场 专 员 ; 2003 年 5 月 至 2005 年 6 月 于 北 京 普 纳 公 关 顾 问 集 团 大 客 户 部 任 客 户 经 理 ;2005 年 7 月 至 2013 年 3 月 于 国 培 网 先 后 任 项 目 部 项 目 经 理 事 业 部 总 经 理 ;2013 年 4 月 至 2016 年 3 月 于 有 限 公 司 任 副 总 裁 兼 财 经 事 业 部 总 经 理 ;2016 年 3 月 至 今 于 股 份 公 司 任 副 总 经 理

27 阮 文 萃 女 士, 副 总 经 理,1978 年 2 月 出 生, 中 国 国 籍, 无 境 外 永 久 居 留 权 2000 年 毕 业 于 中 国 人 民 大 学, 法 学 专 业, 本 科 学 历 2003 年 4 月 至 2010 年 2 月 于 万 国 法 源 任 副 总 经 理 2010 年 3 月 至 2013 年 3 月 于 国 培 网 任 副 总 经 理 2013 年 3 月 至 2016 年 3 月 于 有 限 公 司 任 副 总 裁 ;2016 年 3 月 至 今 于 股 份 公 司 任 副 总 经 理 于 苗 女 士, 财 务 总 监,1970 年 6 月 出 生, 中 国 国 籍, 无 境 外 永 久 居 留 权 2004 年 毕 业 于 北 京 工 商 大 学, 财 务 会 计 专 业, 本 科 学 历 1992 年 6 月 至 1994 年 4 月 于 北 京 汽 车 减 震 器 厂 任 财 务 会 计 ;1994 年 4 月 至 1997 年 11 月 于 北 京 百 龙 绿 色 科 技 公 司 任 财 务 会 计 ;1997 年 12 月 至 2004 年 5 月 于 北 京 祥 和 物 业 管 理 有 限 公 司 任 财 务 主 任 ;2004 年 6 月 至 2009 年 10 月 于 富 城 ( 北 京 ) 停 车 管 理 有 限 公 司 任 财 务 经 理 ;2009 年 11 月 至 2012 年 1 月 于 北 京 汉 林 信 息 技 术 有 限 公 司 任 财 务 经 理 ;2012 年 2 月 至 2013 年 5 月 于 乐 富 支 付 有 限 公 司 任 财 务 经 理 ;2013 年 5 月 至 2016 年 3 月 于 有 限 公 司 任 高 级 财 务 经 理 ;2016 年 3 月 至 今 于 股 份 公 司 任 财 务 总 监 戴 钰 苏 昊 女 士, 董 事 会 秘 书,1979 年 2 月 出 生, 中 国 国 籍, 无 境 外 永 久 居 留 权 2003 年 毕 业 于 武 汉 大 学, 经 济 管 理 专 业, 硕 士 学 历 2004 年 1 月 至 2009 年 8 月 于 国 家 留 学 基 金 委 东 方 国 际 教 育 交 流 中 心 任 市 场 总 监 ;2009 年 8 月 至 2011 年 3 月 于 你 好 汇 众 科 技 发 展 ( 北 京 ) 有 限 责 任 公 司 任 市 场 营 销 事 业 部 总 监 ;2011 年 3 月 至 2014 年 8 月 于 中 国 对 外 友 好 合 作 服 务 中 心 留 学 移 民 部 任 副 主 任 运 营 中 心 负 责 人 ;2014 年 9 月 至 2016 年 1 月 于 金 融 研 究 院 任 秘 书 长 ;2016 年 2 月 至 2016 年 3 月 于 有 限 公 司 任 总 裁 助 理 ;2016 年 3 月 至 今 于 股 份 公 司 任 董 事 会 秘 书 五 报 告 期 主 要 会 计 数 据 及 主 要 财 务 指 标 财 务 指 标 2015 年 12 月 31 日 2014 年 12 月 31 日 资 产 总 计 ( 万 元 ) 2, 股 东 权 益 合 计 ( 万 元 ) 1, 归 属 于 申 请 挂 牌 公 司 的 股 东 权 益 合 计 ( 万 元 ) 1, 每 股 净 资 产 ( 元 ) 归 属 于 申 请 挂 牌 公 司 股 东 的 每 股 净 资 产 ( 元 ) 资 产 负 债 率 (%) 流 动 比 率 ( 倍 ) 速 动 比 率 ( 倍 )

28 项 目 2015 年 度 2014 年 度 营 业 收 入 ( 万 元 ) 1, , 净 利 润 ( 万 元 ) 归 属 于 申 请 挂 牌 公 司 股 东 的 净 利 润 ( 万 元 ) 扣 除 非 经 常 性 损 益 后 的 净 利 润 ( 万 元 ) 归 属 于 申 请 挂 牌 公 司 股 东 的 扣 除 非 经 常 性 损 益 后 的 净 利 润 ( 万 元 ) 毛 利 率 (%) 净 资 产 收 益 率 (%) 扣 除 非 经 常 性 损 益 后 净 资 产 收 益 率 (%) 基 本 每 股 收 益 ( 元 / 股 ) 稀 释 每 股 收 益 ( 元 / 股 ) 应 收 账 款 周 转 率 ( 次 ) 存 货 周 转 率 ( 次 ) 经 营 活 动 产 生 的 现 金 流 量 净 额 ( 万 元 ) 每 股 经 营 活 动 产 生 的 现 金 流 量 净 额 ( 元 / 股 ) 注 1: 除 特 别 说 明, 主 要 会 计 数 据 和 财 务 指 标 为 合 并 口 径 数 据 注 2: 净 资 产 收 益 率 每 股 收 益 参 照 公 开 发 行 证 券 的 公 司 信 息 披 露 编 报 规 则 第 9 号 - 净 资 产 收 益 率 和 每 股 收 益 的 计 算 及 披 露 执 行 注 3: 每 股 净 资 产 = 期 末 净 资 产 / 期 末 总 股 本 注 4: 资 产 负 债 率 = 负 债 总 额 / 资 产 总 额 ( 母 公 司 数 ) 注 5: 流 动 比 率 = 流 动 资 产 / 流 动 负 债 注 6: 速 动 比 率 =( 流 动 资 产 - 预 付 款 项 - 存 货 - 一 年 内 到 期 的 非 流 动 资 产 - 其 他 流 动 资 产 ) / 流 动 负 债 注 7: 毛 利 率 =( 营 业 收 入 - 营 业 成 本 )/ 营 业 收 入 注 8: 应 收 账 款 周 转 率 = 营 业 收 入 / 应 收 账 款 期 初 期 末 平 均 余 额 注 9: 存 货 周 转 率 = 营 业 成 本 / 存 货 期 初 期 末 平 均 余 额

29 注 10: 每 股 经 营 活 动 产 生 的 现 金 流 量 净 额 = 经 营 活 动 产 生 的 现 金 流 量 净 额 / 发 行 在 外 普 通 股 的 加 权 平 均 数 ( 发 行 在 外 普 通 股 的 加 权 平 均 数 参 照 公 开 发 行 证 券 的 公 司 信 息 披 露 编 报 规 则 第 9 号 - 净 资 产 收 益 率 和 每 股 收 益 的 计 算 及 披 露 执 行 ) 注 11: 由 于 公 司 2015 年 加 权 平 均 净 资 产 为 负, 因 此 净 资 产 收 益 率 未 列 示 六 本 次 挂 牌 的 有 关 机 构 ( 一 ) 主 办 券 商 名 称 : 法 定 代 表 人 : 注 册 地 址 : 中 国 银 河 证 券 股 份 有 限 公 司 陈 有 安 北 京 市 西 城 区 金 融 大 街 35 号 2-6 层 电 话 : 传 真 : 项 目 负 责 人 : 项 目 组 成 员 : 吴 鹏 李 亮 开 庆 江 王 田 李 伊 楠 王 誉 ( 二 ) 律 师 事 务 所 名 称 : 法 定 代 表 人 : 住 所 : 北 京 市 海 润 律 师 事 务 所 朱 玉 栓 北 京 市 海 淀 区 高 粱 桥 斜 街 59 号 院 1 号 楼 15 层 电 话 : 传 真 : 经 办 律 师 : 何 云 霞 孟 丹 ( 三 ) 会 计 师 事 务 所 名 称 : 瑞 华 会 计 师 事 务 所 ( 特 殊 普 通 合 伙 ) 执 行 事 务 合 伙 人 : 住 所 : 5-11 层 顾 仁 荣 北 京 市 东 城 区 永 定 门 西 滨 河 路 中 海 地 产 广 场 西 塔

30 电 话 : 传 真 : 经 办 注 册 会 计 师 师 : ( 四 ) 资 产 评 估 机 构 名 称 : 法 定 代 表 人 : 住 所 : 荣 健 陈 静 中 发 国 际 资 产 评 估 有 限 公 司 陈 思 北 京 市 海 淀 区 紫 竹 院 路 81 号 院 802 室 电 话 : 传 真 : 经 办 人 员 : 李 琪 刘 丽 娟 ( 五 ) 证 券 登 记 结 算 机 构 名 称 : 住 所 : 中 国 证 券 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 北 京 分 公 司 北 京 市 西 城 区 金 融 大 街 26 号 金 阳 大 厦 5 层 电 话 : 传 真 : ( 六 ) 证 券 交 易 场 所 名 称 : 法 定 代 表 人 : 住 所 : 全 国 中 小 企 业 股 份 转 让 系 统 有 限 责 任 公 司 杨 晓 嘉 北 京 市 西 城 区 金 融 大 街 丁 26 号 金 阳 大 厦 电 话 : 传 真 : 邮 编 :

31 第 二 节 公 司 业 务 一 公 司 主 要 业 务 主 要 产 品 ( 服 务 ) 及 其 用 途 ( 一 ) 主 要 业 务 公 司 的 主 要 业 务 为 提 供 商 学 培 训 及 金 融 咨 询 服 务 其 中, 商 学 培 训 主 要 包 括 以 下 三 类 : 第 一 类 为 小 微 金 融 行 业 相 关 培 训, 内 容 主 要 包 括 互 联 网 金 融 典 当 担 保 小 额 贷 款 等 行 业 的 系 列 课 程, 主 要 针 对 地 方 相 关 协 会 从 业 人 员 小 微 金 融 从 业 人 员 及 有 志 于 从 事 小 微 金 融 业 务 的 在 校 学 生 第 二 类 为 面 向 高 级 金 融 从 业 人 员 的 财 务 管 理 培 训 第 三 类 为 国 际 考 察 交 流 培 训 项 目 金 融 咨 询 服 务 主 要 面 向 小 微 金 融 公 司 及 金 融 机 构, 为 其 提 供 课 程 研 究 和 咨 询 服 务 公 司 自 成 立 以 来, 一 直 专 注 于 提 供 商 学 培 训 和 金 融 咨 询 服 务, 以 一 流 的 教 学 质 量 和 系 统 化 特 色 化 的 培 训 模 式, 为 小 微 金 融 行 业 从 业 人 员 金 融 行 业 高 级 从 业 人 员 相 关 协 会 管 理 人 员 及 在 校 学 生 等 人 群 和 小 微 金 融 企 业 及 机 构 提 供 教 育 培 训 及 研 究 咨 询 综 合 服 务 ( 二 ) 主 要 产 品 及 其 用 途 1 小 微 金 融 行 业 商 学 培 训 1 担 保 机 构 系 列 专 题 培 训 公 司 的 担 保 机 构 系 列 专 题 培 训 旨 在 提 供 系 统 全 面 实 用 的 培 训 课 程, 促 进 行 业 从 业 人 员 业 务 能 力 的 提 高 其 学 员 对 象 主 要 为 各 省 市 区 金 融 办 担 保 行 业 协

32 会 等 行 业 监 管 机 构, 担 保 机 构 从 业 人 员 及 准 备 涉 足 该 领 域 的 相 关 人 士 培 训 课 程 围 绕 担 保 机 构 行 业 政 策 市 场 运 营 业 务 流 程 产 品 创 新 风 险 把 控 人 才 培 养 及 对 外 投 资 板 块 开 展, 主 要 包 括 以 下 几 个 方 面 : 第 一 类 为 业 务 入 门 系 列 课 程, 主 要 针 对 从 业 必 备 能 力 进 行 培 训 提 升, 培 训 内 容 包 括 行 业 法 律 法 规 系 列 课 程, 租 赁 保 理 及 非 融 资 业 务 等 相 关 知 识 第 二 类 精 品 课 程 主 要 包 括 风 险 控 制 课 程 法 律 财 税 人 力 课 程 等 特 色 内 容, 旨 在 帮 助 学 员 提 高 业 务 素 质 和 担 保 行 业 管 理 能 力 第 三 类 课 程 主 要 针 对 担 保 行 业 的 高 级 管 理 人 员, 主 要 为 新 形 势 下 的 农 业 担 保 不 良 资 产 处 置 及 再 担 保 等 方 面 的 专 题 课 程 此 外, 担 保 行 业 培 训 包 括 了 课 堂 授 课 研 讨 会 案 例 教 学 及 标 杆 参 访 等 多 种 形 式, 为 学 员 提 供 丰 富 的 学 习 机 会 2 典 当 机 构 系 列 专 题 培 训 典 当 行 业 培 训 旨 在 帮 助 典 当 行 业 从 业 人 员 提 高 业 务 水 平, 助 力 典 当 企 业 顺 利 开 展 业 务 这 类 培 训 课 程 面 向 的 人 群 包 括 典 当 行 从 业 1 至 3 年 的 初 级 员 工, 行 业 协 会 地 方 政 府 主 管 机 构 的 相 关 负 责 人, 以 及 有 志 于 从 事 典 当 行 业 工 作 的 各 界 人 士 课 程 主 要 包 括 行 业 相 关 形 势 与 政 策 分 析 典 当 业 务 管 理 财 务 管 理 法 律 实 务 和 相 关 案 例 等 内 容 其 他 特 色 化 的 课 程 包 括 典 当 行 业 业 务 实 操 培 训, 讲 授 内 容 主 要 包 括 民 品 典 当 和 财 产 权 利 质 押 的 法 律 法 规, 典 当 企 业 管 理 人 员 的 管 理 能 力 与 领 导 力 提 升 此 外, 公 司 还 开 办 了 典 当 标 的 物 鉴 定 与 评 估 专 场 培 训 等 辅 助 培 训, 为 不 同 的 学 员 提 供 丰 富 且 特 色 化 的 行 业 知 识 培 训 3 小 额 贷 款 机 构 系 列 专 题 培 训

33 小 额 贷 款 机 构 系 列 专 题 培 训 旨 在 通 过 讲 解 从 业 所 需 知 识, 提 升 小 额 贷 款 行 业 从 业 人 员 业 务 能 力, 促 进 行 业 良 好 发 展 该 类 课 程 主 要 面 向 小 额 贷 款 公 司 商 业 银 行 小 微 信 贷 部 民 间 借 贷 公 司 及 资 产 管 理 公 司 等 机 构 的 一 线 业 务 人 员 中 层 管 理 人 员 和 高 层 战 略 制 定 人 员 根 据 小 贷 机 构 不 同 岗 位 设 置 和 管 理 层 级 的 工 作 内 容, 分 别 设 置 了 针 对 一 线 业 务 人 员 的 业 务 实 操 系 列 针 对 中 层 管 理 人 员 的 经 营 管 理 系 列 和 针 对 机 构 投 资 者 和 高 级 管 理 者 的 精 品 专 场 系 列 课 程 主 要 围 绕 小 额 贷 款 业 务 实 际 操 作 中 的 市 场 营 销 产 品 创 新 风 险 防 控 和 小 贷 机 构 经 营 中 的 战 略 管 理 人 才 管 理 财 务 管 理 法 律 事 务 管 理 等 内 容 开 展 同 时 还 设 立 了 模 拟 审 贷 贷 后 管 理 及 逾 期 不 良 贷 款 处 置 培 训 等 内 容, 提 高 学 员 业 务 能 力 公 司 还 开 展 了 例 如 新 形 势 下 小 额 贷 款 公 司 创 新 发 展 研 讨 互 联 网 背 景 下 小 额 贷 款 公 司 的 转 型 与 发 展 等 系 列 研 讨 课 程, 提 高 了 小 额 贷 款 培 训 课 程 的 实 用 性 4 互 联 网 金 融 系 列 专 题 培 训

34 互 联 网 金 融 系 列 专 题 培 训 主 要 面 向 传 统 小 微 金 融 机 构 互 联 网 金 融 机 构 等 企 业 高 级 管 理 人 员 以 及 各 地 金 融 办 银 监 局 等 政 策 与 监 管 单 位 负 责 人 其 中 的 基 础 课 程 内 容 主 要 涉 及 互 联 网 金 融 平 台 筹 建 阶 段 性 运 营 风 控 全 流 程 建 设 品 牌 推 广 团 队 建 设 法 律 视 野 拓 展 及 监 管 格 局 解 读, 致 力 于 培 养 互 联 网 金 融 应 用 型 人 才 公 司 还 组 织 了 特 色 化 的 专 题 培 训 项 目, 包 括 大 资 管 时 代 的 风 控 总 监 训 练 营 互 联 网 金 融 综 合 专 场 移 动 互 联 网 时 代 的 运 营 总 监 训 练 营 互 联 网 金 融 平 台 转 型 与 长 久 生 存 之 道 P2P 综 合 专 场 及 P2P 平 台 转 型 与 长 久 生 存 之 道 等 专 题 短 期 班 2 公 司 财 务 管 理 培 训 财 务 管 理 培 训 主 要 是 针 对 企 业 行 政 事 业 单 位 中 高 级 财 务 管 理 人 员 及 其 后 备 人 员 进 行 的 最 新 财 务 政 策 法 规 及 财 务 技 能 提 升 等 方 面 的 培 训 公 司 的 财 务 会 计 管 理 培 训 项 目 主 要 包 括 企 业 财 务 事 业 财 务 金 牌 CFO 及 法 务 会 计 等 方 面 此 外, 公 司 还 组 织 了 新 常 态 下 企 业 财 务 管 理 转 型 升 级 与 人 才 培 养 系 列 专 题 培 训 班 行 政 事 业 单 位 财 务 和 管 理 人 员 综 合 能 力 提 升 专 题 培 训 班 及 资 产 证 券 化 政 策 与 实 务 高 级 研 修 班 等 专 题 培 训 课 程 3 国 际 考 察 交 流 培 训

35 公 司 组 织 了 一 系 列 境 外 交 流 考 察 活 动, 为 小 微 金 融 从 业 人 员 提 供 境 外 实 地 考 察 学 习 和 交 流 的 机 会, 帮 助 小 微 金 融 从 业 人 员 扩 大 视 野, 学 习 国 外 同 行 业 先 进 理 念 和 成 功 经 验 公 司 的 境 外 考 察 培 训 包 括 组 织 学 员 参 加 美 国 P2P 行 业 峰 会 参 观 美 国 著 名 互 联 网 金 融 机 构 拜 访 多 家 欧 洲 知 名 P2P 公 司 考 察 德 国 商 业 银 行 小 额 信 贷 业 务, 全 面 系 统 学 习 信 贷 工 厂 模 式 并 实 地 参 访 当 地 信 贷 工 厂 标 杆 企 业 等 培 训 活 动, 与 国 际 金 融 机 构 结 合 互 联 网 大 数 据 云 计 算 等 领 域 共 同 探 讨 未 来 金 融 发 展 方 向 4 金 融 咨 询 服 务 公 司 的 金 融 咨 询 服 务 主 要 面 向 小 微 金 融 机 构 及 互 联 网 金 融 机 构 服 务 内 容 包 括 为 小 微 金 融 机 构 及 互 联 网 金 融 机 构 开 展 包 括 业 务 流 程 设 计 运 营 管 理 培 训 业 务 指 导 支 持 IT 系 统 建 设 以 及 人 力 资 源 管 理 咨 询 等 服 务, 帮 助 客 户 提 升 运 营 效 率 形 成 行 业 内 竞 争 优 势 此 外, 公 司 也 针 对 专 题 问 题 提 供 课 题 研 究 及 行 业 研 究 服 务, 帮 助 客 户 深 入 了 解 小 微 金 融 及 互 联 网 金 融 行 业 二 公 司 内 部 组 织 结 构 图 和 业 务 流 程 ( 一 ) 公 司 内 部 组 织 结 构 图 公 司 最 高 权 力 机 构 为 股 东 大 会, 股 东 大 会 下 设 董 事 会, 实 行 董 事 会 领 导 下 的 总 经 理 负 责 制 总 经 理 在 董 事 会 的 领 导 下 负 责 公 司 日 常 经 营 管 理 公 司 在 公 司 法 和 公 司 章 程 的 规 定 下, 结 合 公 司 的 发 展 阶 段 和 发 展 战 略, 建 立 并 不 断 优

36 化 公 司 的 组 织 结 构, 提 高 公 司 的 运 营 效 率, 改 进 公 司 治 理 结 构 公 司 内 部 组 织 结 构 如 下 图 所 示 : ( 二 ) 主 要 生 产 或 服 务 流 程 及 方 式 1 商 学 培 训 服 务 流 程 公 司 的 商 学 培 训 项 目 服 务 流 程 主 要 包 括 以 下 几 个 阶 段 : 首 先, 公 司 提 出 培 训 课 程 制 作 方 案 之 后 有 针 对 性 的 选 择 师 资, 确 定 师 资 方 案 后 撰 写 相 关 宣 传 材 料 再 开 展 招 生 工 作 培 训 课 程 的 准 备 阶 段, 公 司 相 应 完 成 培 训 材 料 的 撰 写 准 备 与 教 务 组 的 协 调 沟 通 等 工 作 内 容 待 培 训 课 程 结 束 后, 公 司 将 课 程 反 馈 资 料 加 以 评 估, 以 提 升 下 一 阶 段 培 训 方 案 的 研 发 水 平 2 国 际 考 察 交 流 培 训 服 务 流 程

37 公 司 的 出 国 考 察 培 训 活 动 流 程 包 括 以 下 几 个 阶 段 : 在 确 定 考 察 地 点 和 大 致 行 程 之 后, 公 司 将 通 过 与 考 察 单 位 的 协 商 沟 通 确 定 成 本 和 培 训 价 格 在 制 作 好 宣 传 资 料 之 后, 公 司 开 展 宣 传 并 组 织 招 生 公 司 在 申 请 签 证 前 对 学 员 进 行 签 证 培 训, 在 出 行 前 对 学 员 进 行 行 前 培 训 在 完 成 出 国 考 察 行 程 之 后, 公 司 会 组 织 学 员 进 行 考 察 结 束 后 的 总 结 交 流, 公 司 利 用 收 集 到 的 反 馈 进 行 项 目 评 估, 以 促 进 接 下 来 项 目 的 开 展 3 金 融 咨 询 服 务 流 程 公 司 的 金 融 咨 询 服 务 流 程 主 要 为 以 下 几 个 阶 段 : 第 一 阶 段 为 客 户 情 况 了 解 通 过 与 客 户 中 高 层 人 士 的 访 谈 工 作, 深 入 了 解 客 户 的 咨 询 研 究 需 求, 确 定 咨 询 任 务 第 二 阶 段 公 司 协 调 确 定 内 部 分 工, 一 方 面 界 定 咨 询 小 组 各 成 员 的 岗 位 职 责, 另 一 方 面, 召 开 咨 询 项 目 启 动 会, 向 咨 询 工 作 小 组 所 有 成 员 进 行 项 目 说 明 介 绍, 并 根 据 实 际 情 况 进 行 分 工 第 三 阶 段, 小 组 成 员 根 据 客 户 公 司 提 出 的 咨 询 问 题 进 行 探 讨, 制 定 项 目 计 划 表 并 进 行 初 期 咨 询 研 究 工 作, 之 后 小 组 成 员 根 据 项 目 分 工 与 项 目 调 研 方 案 进 行 深 度 咨 询 公 司 通 过 深 入 调 研, 结 合 企 业 的 发 展 阶 段 和 现 状, 借 鉴 国 内 外 研 究 成 果 及 实 际 案 例 经 验, 设 计 出 具 有 针 对 性 和 实 际 可 操 作 性 的 咨 询 解 决 方 案 并 提 交 给 客 户, 待 取 得 客 户 反 馈 后 再 进 行 修 改 更 新 最 终 提 交 咨 询 工 作 后, 与 客 户 取 得 联 系 获 得 咨 询 服 务 的 反 馈 信 息 三 公 司 业 务 相 关 的 关 键 资 源 情 况 ( 一 ) 公 司 提 供 服 务 的 核 心 资 源 1 资 深 的 小 微 金 融 与 互 联 网 金 融 培 训 经 验 公 司 自 成 立 以 来 专 注 于 小 微 金 融 与 互 联 网 金 融 领 域 的 培 训 服 务, 在 小 微 金 融 与 互 联 网 金 融 行 业 积 累 了 丰 富 的 经 验 和 广 阔 的 资 源, 具 备 一 定 品 牌 知 名 度 在 小 微 金 融 和 互 联 网 金 融 领 域, 公 司 能 够 快 速 准 确 的 把 握 市 场 热 点 与 行 业 动 态, 及 时 将 最 新 政 策 组 织 成 系 统 性 的 培 训 课 程 公 司 的 培 训 课 程 具 备 以 下 几 个 优 点 : 首 先, 公 司 的 培 训 课 程 精 确 的 按 照 细 分 行 业 进 行 研 发 公 司 针 对 小 微 金 融 的 不 同 领 域 设 计 系 列 课 程, 小 额 贷 款 课 程 担 保 课 程 典 当 课 程 及 互 联 网 金 融 课 程 互 有 交

38 叉 但 各 有 侧 重, 既 给 学 员 提 供 小 微 金 融 综 合 知 识 的 培 训, 也 分 别 体 现 着 不 同 行 业 的 具 体 特 点 和 政 策 要 求 其 次, 公 司 根 据 不 同 类 型 学 员 的 需 求, 开 设 了 丰 富 的 授 课 形 式 课 时 安 排 上, 公 司 开 办 了 短 期 班 长 期 班 分 别 针 对 不 同 时 间 安 排 的 学 员 课 程 形 式 上, 公 司 组 织 了 面 授 课 程 考 察 培 训 金 领 专 题 及 线 下 沙 龙 等 形 式, 能 够 满 足 不 同 类 型 学 员 的 需 求 此 外, 公 司 利 用 长 期 积 累 的 学 员 资 源, 也 不 断 完 善 着 相 关 培 训 课 程 通 过 对 历 次 学 员 的 回 访 反 馈, 公 司 不 断 对 培 训 课 程 进 行 评 估 更 新, 力 求 最 大 限 度 的 将 学 员 的 培 训 需 求 与 相 关 行 业 的 最 新 发 展 结 合, 使 培 训 课 程 更 具 备 实 用 性 与 专 业 性 目 前 商 学 培 训 市 场 上 的 大 多 数 培 训 机 构, 仍 以 提 供 公 司 财 务 会 计 知 识 及 高 级 管 理 人 员 经 营 管 理 知 识 为 主 要 培 训 内 容 公 司 作 为 最 早 进 入 小 微 金 融 与 互 联 网 金 融 培 训 行 业 的 教 育 机 构 之 一, 无 论 在 课 程 设 置 课 堂 设 计 组 织 经 验 及 授 课 模 式 等 方 面 都 能 够 提 供 更 加 针 对 小 微 金 融 与 互 联 网 金 融 行 业 的 服 务, 在 这 一 领 域 的 培 训 市 场 上 具 备 较 强 实 力 2 专 业 的 商 学 培 训 管 理 研 发 团 队 公 司 管 理 人 员 从 事 教 育 培 训 行 业 多 年, 对 商 学 教 育 培 训 行 业 有 较 深 的 认 识 公 司 的 管 理 团 队 不 仅 拥 有 经 济 金 融 学 习 背 景, 更 具 备 多 年 的 商 学 培 训 从 业 经 验 在 教 育 培 训 机 构 的 管 理 商 学 培 训 课 程 的 设 置 教 学 资 源 的 调 配 及 商 学 教 育 的 业 务 拓 展 方 面 均 有 着 专 业 的 执 行 能 力 丰 富 的 从 业 经 验 也 让 公 司 管 理 团 队 具 备 了 充 足 及 稳 定 的 业 内 资 源, 对 于 公 司 小 微 金 融 与 互 联 网 金 融 培 训 及 其 他 服 务 的 拓 展 有 着 极 大 意 义 除 了 资 深 的 管 理 团 队, 公 司 还 具 备 着 较 强 的 研 发 实 力 公 司 管 理 人 员 带 领 着 公 司 近 20 人 的 研 究 团 队, 进 行 培 训 产 品 研 发 客 户 分 析 教 学 安 排 教 师 管 理 和 质 量 评 估 研 究 团 队 中, 三 分 之 一 以 上 的 教 研 研 究 人 员 具 有 硕 士 及 硕 士 以 上 学 历 核 心 教 研 团 队 分 为 两 部 分, 其 中, 教 研 组 主 要 负 责 培 训 产 品 研 发 客 户 分 析 教 学 安 排 教 师 管 理 和 质 量 评 估 ; 研 究 咨 询 组 主 要 负 责 行 业 自 主 研 究 课 题 研 讨 并 进 行 小 微 金 融 与 互 联 网 金 融 行 业 的 跟 踪 研 究 工 作 较 强 的 研 发 团 队 为 公 司 课 程 设 置 及 业 务 拓 展 带 来 帮 助 3 优 质 的 业 务 合 作 资 源 公 司 凭 借 优 质 的 课 程 设 置 与 高 效 的 组 织 能 力 获 得 了 诸 多 合 作 伙 伴 的 支 持 公 司 与 中 国 人 民 大 学 北 京 交 通 大 学 等 知 名 高 校 合 作 开 展 了 系 列 培 训 项 目 ; 与 中 国 总 会 计 师 协 会 及 各 级 地 方 金 融 协 会 联 合 对 小 微 金 融 与 互 联 网 金 融 从 业 人 员 进 行 培 训 公 司 也 积 极 与 国 际 知 名 互 联 网 金 融 公 司 及 协 会 保 持 良 好 关 系, 诸 如 Lending

39 Club 等 美 国 知 名 P2P 公 司, 为 公 司 的 国 际 交 流 考 察 活 动 提 供 帮 助 全 球 第 一 家 互 联 网 金 融 峰 会 组 织 方 LendIt 协 会 也 与 公 司 保 持 着 密 切 合 作, 为 公 司 组 织 的 国 际 交 流 考 察 培 训 活 动 搭 建 平 台 公 司 积 累 的 优 质 资 源, 为 公 司 在 小 微 金 融 与 互 联 网 金 融 领 域 开 展 培 训 及 提 供 咨 询 服 务 形 成 了 较 大 支 持, 帮 助 企 业 进 一 步 拓 展 规 模 ( 二 ) 公 司 主 要 无 形 资 产 情 况 1 商 标 截 至 本 签 署 日, 公 司 拥 有 2 项 商 标, 具 体 情 况 如 下 : 序 号 商 标 名 称 注 册 号 核 定 类 别 注 册 人 期 限 权 利 取 得 方 式 1 第 号 第 41 类 有 限 公 司 2 第 号 第 16 类 有 限 公 司 至 至 原 始 取 得 原 始 取 得 由 于 股 份 公 司 成 立 时 间 较 短, 截 至 本 签 署 日, 上 述 商 标 注 册 人 仍 为 有 限 公 司, 目 前 公 司 已 申 请 注 册 人 信 息 变 更 上 述 商 标 均 为 公 司 合 法 取 得, 不 存 在 任 何 权 属 纠 纷 上 述 商 标 最 近 一 期 末 均 无 账 面 价 值 截 止 本 签 署 日, 公 司 正 在 申 请 中 的 商 标 共 6 个, 具 体 情 况 如 下 : 序 号 商 标 名 称 注 册 号 核 定 类 别 申 请 日 1 第 号 第 35 类 第 号 第 36 类 第 号 第 16 类 第 号 第 35 类 第 号 第 36 类

40 序 号 商 标 名 称 注 册 号 核 定 类 别 申 请 日 6 第 号 第 41 类 软 件 著 作 权 截 至 本 签 署 日, 公 司 已 获 得 1 项 软 件 著 作 权, 具 体 情 况 如 下 : 序 号 软 件 名 称 登 记 号 著 作 权 人 开 发 完 成 时 间 首 次 发 表 时 间 权 利 取 得 方 式 1 在 线 课 程 安 排 与 培 训 系 统 V SR 有 限 公 司 原 始 取 得 截 至 本 签 署 日, 上 述 软 件 著 作 权 所 有 者 仍 为 有 限 公 司, 目 前 公 司 已 申 请 所 有 者 信 息 变 更 上 述 软 件 著 作 权 为 公 司 合 法 取 得, 不 存 在 权 属 纠 纷 3 网 络 域 名 截 至 本 签 署 日, 公 司 拥 有 1 项 网 络 域 名, 具 体 情 况 如 下 : 序 号 域 名 / 网 址 所 有 者 有 效 日 期 1 有 限 公 司 至 截 至 本 签 署 日, 上 述 网 络 域 名 所 有 者 仍 为 有 限 公 司, 目 前 公 司 已 申 请 所 有 者 信 息 变 更 上 述 网 络 域 名 为 公 司 合 法 取 得, 不 存 在 任 何 权 属 纠 纷 上 述 网 络 域 名 最 近 一 期 末 无 账 面 价 值 ( 三 ) 公 司 取 得 的 业 务 资 格 和 资 质 情 况 序 号 名 称 证 书 编 号 发 证 时 间 发 证 机 构 1 中 关 村 高 新 技 术 企 业 中 关 村 科 技 园 区 管 理 委 员 会 2 出 版 物 经 营 许 可 证 新 出 发 京 零 字 第 号 北 京 市 海 淀 区 文 化 委 员 会 3 电 信 与 信 息 服 务 业 务 经 营 许 可 证 京 ICP 证 号 北 京 市 通 信 管 理

41 序 号 名 称 证 书 编 号 发 证 时 间 发 证 机 构 局 截 至 本 签 署 日, 除 上 述 资 格 外, 公 司 不 存 在 拥 有 其 他 业 务 资 格 和 资 质 的 情 况 ( 四 ) 公 司 拥 有 的 特 许 经 营 权 情 况 截 至 本 签 署 日, 公 司 不 存 在 拥 有 特 许 经 营 权 的 情 况 ( 五 ) 公 司 主 要 生 产 设 备 等 重 要 固 定 资 产 使 用 情 况 1 主 要 固 定 资 产 截 至 2015 年 12 月 31 日, 公 司 固 定 资 产 情 况 如 下 : 固 定 资 产 名 称 固 定 资 产 原 值 ( 元 ) 累 计 折 旧 ( 元 ) 成 新 率 (%) 办 公 设 备 80, , 电 子 设 备 161, , 运 输 工 具 200, , 主 要 生 产 经 营 设 备 及 运 输 设 备 (1) 经 营 设 备 截 至 2015 年 12 月 31 日, 公 司 主 要 经 营 设 备 的 情 况 如 下 : 名 称 数 量 ( 台 ) 原 值 ( 元 ) 累 计 折 旧 ( 元 ) 成 新 率 (%) CRM 服 务 器 ( 硬 件 ) 1 34, , 电 脑 35 93, , 公 司 经 营 设 备 主 要 为 服 务 器 电 脑 等 办 公 用 品, 与 公 司 经 营 相 匹 配, 能 够 满 足 公 司 日 常 经 营 性 需 求 (2) 运 输 设 备 截 至 2015 年 12 月 31 日, 公 司 主 要 运 输 设 备 的 情 况 如 下 : 序 号 所 有 权 人 车 牌 号 车 辆 类 型 原 值 ( 元 ) 累 计 折 旧 ( 元 ) 成 新 率 (%) 1 有 限 公 司 京 Q1US31 小 型 普 通 客 车 200, ,

42 ( 六 ) 公 司 员 工 以 及 核 心 技 术 人 员 情 况 1 员 工 情 况 截 至 2015 年 12 月 31 日, 公 司 共 有 员 工 88 人, 构 成 情 况 如 下 : (1) 按 专 业 结 构 划 分 : 专 业 结 构 人 数 ( 人 ) 占 比 管 理 及 研 发 人 员 % 市 场 营 销 人 员 % 财 务 人 员 % 其 他 人 员 % 合 计 % (2) 按 年 龄 划 分 : 年 龄 人 数 ( 人 ) 占 比 30 岁 以 下 % 岁 % 40 岁 及 以 上 % 合 计 % (3) 按 受 教 育 程 度 划 分 : 教 育 程 度 人 数 ( 人 ) 占 比 博 士 或 硕 士 研 究 生 % 本 科 % 专 科 % 专 科 以 下 % 合 计 % 2 核 心 技 术 人 员 情 况 (1) 核 心 技 术 人 员 基 本 情 况 娄 喜 发 先 生,1986 年 6 月 出 生, 中 国 国 籍, 无 境 外 永 久 居 留 权 2009 年 7 月 毕 业 于 哈 尔 滨 师 范 大 学, 汉 语 言 文 学 专 业, 本 科 学 历 2010 年 7 月 至 2011 年 9 月 于 北 京 吉 利 大 学 任 教 务 专 员 ;2011 年 9 月 至 2013 年 9 月 于 北 京 轩 洋 智 业 技 术 有 限 公 司 任 教 务 主 管 ;2013 年 9 月 至 今 于 公 司 先 后 任 教 研 专 员 教 研 主 管

43 教 研 经 理 佐 天 贺 先 生,1985 年 5 月 出 生, 中 国 国 籍, 无 境 外 永 久 居 留 权 2008 年 毕 业 于 吉 林 大 学, 经 济 法 学 专 业, 本 科 学 历 2008 年 1 月 至 2010 年 5 月 于 万 国 法 源 先 后 任 项 目 专 员 项 目 主 管 ;2010 年 6 月 至 2013 年 6 月 于 国 培 网 先 后 任 研 发 专 员 主 管 副 经 理 经 理 ;2013 年 7 月 至 2015 年 12 月 于 有 限 公 司 先 后 任 教 研 部 经 理 助 理 总 裁 兼 教 研 部 总 监 ;2016 年 1 月 至 今 于 公 司 任 助 理 总 裁 兼 互 联 网 金 融 事 业 一 部 负 责 人 攸 兴 臣 先 生,1982 年 8 月 出 生, 中 国 国 籍, 无 境 外 永 久 居 留 权 2004 年 7 月 毕 业 于 首 都 师 范 大 学 信 息 工 程 学 院, 计 算 机 应 用 专 业, 专 科 学 历 2004 年 8 月 至 2007 年 1 月 于 北 京 市 直 机 动 车 检 测 场 有 限 公 司 设 备 部 先 后 任 操 作 专 员 设 备 主 管 ;2007 年 1 月 至 2008 年 2 月 于 安 利 ( 中 国 ) 日 用 品 有 限 公 司 北 京 分 公 司 任 直 销 员 ;2008 年 2 月 至 2013 年 2 月 于 国 培 网 财 经 事 业 部 先 后 任 课 题 顾 问 主 管 ;2013 年 2 月 至 今 于 公 司 财 经 事 业 部 任 销 售 经 理 (2) 报 告 期 内 核 心 技 术 人 员 变 化 情 况 及 原 因 报 告 期 内, 公 司 核 心 技 术 人 员 稳 定, 未 发 生 重 大 变 化 ( 七 ) 公 司 研 发 情 况 序 号 研 发 项 目 名 称 立 项 时 间 项 目 主 要 内 容 1 互 联 网 金 融 职 业 能 力 认 证 项 目 2016 年 2 金 领 工 场 项 目 2016 年 3 资 产 证 券 化 政 策 与 实 务 高 级 研 修 班 2016 年 基 于 公 司 研 发 的 中 国 互 联 网 金 融 人 才 体 系 建 设 课 题 推 出 的 互 联 网 金 融 职 业 能 力 认 证 项 目 该 项 目 配 以 规 范 的 考 试 认 证, 有 助 于 加 强 互 联 网 金 融 从 业 者 互 联 网 和 金 融 两 方 面 的 知 识 学 习, 提 升 互 联 网 金 融 从 业 者 的 工 作 能 力 是 全 国 首 家 互 联 网 金 融 产 品 经 理 实 战 培 训 项 目, 旨 在 对 互 联 网 金 融 产 品 经 理 进 行 专 业 知 识 培 训, 以 提 升 该 类 人 才 的 专 业 知 识 与 业 务 水 平 课 程 主 要 讲 授 资 产 证 券 化 的 环 境 与 背 景 分 析 基 础 资 产 的 选 择 标 准 和 选 择 方 法 证 券 化 的 会 计 处 理 出 表 和 不 出 表 对 于 企 业 的 意 义 法 律 和 会 计 上 对 于 真 实 出 售 的 不 同 界 定 以 及 继 续 涉 入 的 认 定 标 准 证 券 化 的 税 收 前 沿 问 题 证 券 化 的 现 金 流 归 集 和 预 测 模 型 及 3A 评 级 的 认 定 标 准 以 及 评 级 关 注 的 重 点 等 内 容, 帮 助 学 员 了 解 最 新 的 资 产 证 券 化 业 务 动

44 序 号 研 发 项 目 名 称 立 项 时 间 项 目 主 要 内 容 态 及 专 业 知 识 4 资 产 证 券 化 进 阶 课 程 - 供 给 侧 改 革 与 资 产 证 券 化 2016 年 5 注 册 信 贷 分 析 师 项 目 2015 年 学 习 供 给 侧 改 革 的 经 济 学 原 理 ; 分 析 当 前 宏 观 经 济 形 势 与 供 给 侧 改 革 的 成 因 和 背 景 ; 讨 论 供 给 侧 改 革 与 金 融 结 构 调 整 的 实 施 路 径 ; 学 习 掌 握 资 产 证 券 化 的 原 理 基 础 资 产 选 择 交 易 结 构 设 计 现 金 流 预 测 内 外 部 增 信 方 法 信 用 评 级 运 营 风 险 投 资 者 收 益 与 风 险 防 范 注 册 信 贷 分 析 师 (CCRA) 是 由 国 际 金 融 专 业 人 士 协 会 ( 简 称 ISOFP) 推 出 的 全 球 权 威 的 银 行 信 贷 专 业 资 格 认 证 该 证 书 有 助 于 提 高 信 贷 人 员 知 识 和 技 能, 熟 悉 并 掌 握 信 贷 操 作 方 法, 有 效 规 避 信 贷 风 险 目 前 包 括 助 理 注 册 信 贷 分 析 师 (ACCRA) 注 册 信 贷 分 析 师 (CCRA) 和 高 级 信 贷 分 析 师 (SCCRA) 三 个 级 别 ( 八 ) 公 司 未 来 的 发 展 规 划 1 与 高 校 合 作, 辅 助 开 展 学 历 教 育 未 来 公 司 在 持 续 完 善 小 微 金 融 领 域 的 商 学 培 训 和 咨 询 服 务 的 同 时, 将 与 高 校 联 合 办 学, 结 合 互 联 网 金 融 行 业 特 征, 以 在 线 教 育 平 台 为 线 上 入 口, 打 通 线 上 线 下 教 育 闭 环, 连 接 院 校 企 业 个 人 三 方 主 体, 实 现 学 以 致 用 的 教 育 目 标 目 前 公 司 已 与 北 京 交 通 大 学 等 高 校 签 署 相 关 协 议, 联 合 培 养 互 联 网 金 融 及 小 微 金 融 领 域 的 专 业 人 才, 进 一 步 开 拓 了 公 司 业 务 模 式 2 拓 展 商 学 培 训 服 务 未 来 公 司 将 继 续 拓 展 商 学 培 训 服 务, 从 互 联 网 金 融 小 微 金 融 和 公 司 金 融 三 条 产 品 线 上 加 大 研 发 和 创 新 力 度, 通 过 线 上 与 线 下 相 结 合 的 O2O 模 式, 打 造 新 金 融 + 在 线 教 育 + 职 业 培 训 的 多 层 级 商 学 培 训 体 系 ( 九 ) 其 他 体 现 所 属 行 业 或 业 态 特 征 的 资 源 要 素 公 司 不 存 在 其 他 体 现 所 属 行 业 或 业 态 特 征 的 资 源 要 素 四 公 司 业 务 收 入 情 况 ( 一 ) 公 司 业 务 收 入 构 成 及 主 要 产 品 或 服 务 销 售 情 况

45 1 按 产 品 分 类 业 务 收 入 构 成 产 品 2015 年 度 2014 年 度 金 额 ( 元 ) 占 比 (%) 金 额 ( 元 ) 占 比 (%) 主 营 业 务 收 入 19,095, % 23,481, % 其 中 : 小 微 金 融 行 业 培 训 7,601, % 11,357, % 公 司 财 务 管 理 培 训 10,528, % 9,113, % 国 际 考 察 交 流 培 训 964, % 1,284, % 专 题 论 坛 研 讨 , % 金 融 咨 询 服 务 - - 1,056, % 其 他 业 务 收 入 541, % 918, % 合 计 19,637, ,399, 公 司 主 营 业 务 为 提 供 商 学 培 训 及 金 融 咨 询 服 务, 其 中 商 学 培 训 可 细 分 为 公 司 财 务 管 理 培 训 小 微 金 融 行 业 培 训 国 际 考 察 交 流 培 训 三 大 类 其 他 业 务 收 入 包 括 图 书 杂 志 销 售 收 入 房 租 收 入 等 2015 年 度, 公 司 出 于 自 身 业 务 板 块 的 战 略 调 整, 将 金 融 咨 询 服 务 业 务 剥 离 公 司 自 2016 年 起 已 将 上 述 业 务 重 新 纳 入 公 司 业 务 体 系 2 按 地 区 分 类 业 务 构 成 项 目 2015 年 度 2014 年 度 金 额 ( 元 ) 占 比 (%) 金 额 ( 元 ) 占 比 (%) 东 北 1,261, ,397, 华 北 3,724, ,348, 华 东 5,330, ,226, 西 北 395, ,678, 西 南 6,263, ,268, 华 中 741, ,398, 华 南 1,919, ,081, 合 计 19,637, ,399, 注 : 培 训 业 务 收 入 系 按 培 训 班 开 具 地 点 统 计 报 告 期 内, 公 司 培 训 业 务 立 足 于 华 北 西 南 华 东 地 区, 同 时 积 极 向 其 他 地 区 进 行 拓 展 目 前 公 司 组 织 的 培 训 业 务 已 在 国 内 超 过 20 个 省 市 开 展, 以 减 少 地 域 因 素 对 公 司 收 入 的 影 响 ( 二 ) 公 司 主 要 产 品 或 服 务 消 费 群 体 及 报 告 期 内 前 五 大 客 户 情 况

46 1 公 司 主 要 产 品 或 服 务 的 消 费 群 体 公 司 主 营 业 务 为 提 供 商 学 培 训 及 金 融 咨 询 服 务, 培 训 产 品 覆 盖 互 联 网 金 融 典 当 担 保 小 额 贷 款 等 多 个 领 域 小 微 金 融 企 业 及 机 构, 以 及 对 小 微 金 融 公 司 财 务 管 理 等 专 业 知 识 及 互 联 网 金 融 相 关 研 究 存 在 需 求 的 从 业 人 员 金 融 行 业 高 级 从 业 人 员 相 关 协 会 管 理 人 员 及 在 校 学 生 等 人 群 均 为 公 司 产 品 或 服 务 的 消 费 群 体 2 报 告 期 内 前 五 大 客 户 情 况 2015 年 度, 前 五 大 客 户 : 序 号 客 户 名 称 金 额 ( 元 ) 比 例 (%) 1 北 京 国 家 会 计 学 院 325, 山 东 亿 信 保 险 销 售 服 务 有 限 公 司 240, 中 国 石 化 集 团 金 陵 石 油 化 工 有 限 责 任 公 司 200, 江 西 省 博 汇 九 洲 金 融 服 务 有 限 公 司 100, 天 安 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 92, 前 五 名 客 户 合 计 957, 年 度 营 业 收 入 19,637, 年 度, 前 五 大 客 户 : 序 号 客 户 名 称 金 额 ( 元 ) 比 例 (%) 1 山 东 招 宝 万 金 网 络 科 技 有 限 公 司 560, 抚 州 金 巢 经 济 开 发 区 东 方 富 通 小 额 贷 有 限 责 任 公 司 510, 贵 州 黔 商 市 西 投 资 担 保 股 份 有 限 公 司 216, 智 富 金 融 信 息 服 务 ( 上 海 ) 有 限 公 司 113, 北 京 弘 柏 基 信 息 科 技 有 限 公 司 110, 前 五 名 客 户 合 计 1,509, 年 营 业 收 入 24,399, 年 度 及 2015 年 度, 公 司 前 五 大 客 户 营 业 收 入 合 计 占 公 司 营 业 收 入 总 额 的 比 例 分 别 为 6.18% 及 4.88%, 公 司 客 户 集 中 程 度 不 高, 且 受 公 司 业 务 性 质 影 响, 公 司 客 户 每 年 变 化 较 大, 不 存 在 对 单 一 客 户 的 重 大 依 赖 由 于 培 训 行 业 的 行 业 特 性, 公 司 在 预 收 到 培 训 费 用 或 大 部 分 款 项 的 前 提 下 再 进 行 相 关 服 务, 收 款 情 况 有 较 强 保 障, 收 入 确 认 风 险 较 小 公 司 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 核 心 技 术 人 员 及 其 关 联 方 或 持 有 公 司 5%

47 以 上 股 份 的 股 东 在 上 述 客 户 中 均 未 占 有 权 益 ( 三 ) 公 司 主 要 产 品 或 服 务 的 原 材 料 能 源 情 况 及 报 告 期 内 前 五 大 供 应 商 情 况 1 主 要 产 品 或 服 务 的 原 材 料 能 源 情 况 作 为 商 学 培 训 的 服 务 型 企 业, 师 资 招 生 渠 道 资 源 及 差 旅 服 务 为 公 司 主 要 的 对 外 采 购 事 项 能 源 主 要 包 括 水 和 电, 金 额 较 小, 北 京 地 区 水 电 供 应 充 足, 价 格 相 对 平 稳, 能 够 保 证 公 司 正 常 经 营 2 报 告 期 内 前 五 大 供 应 商 情 况 2015 年 度, 前 五 大 供 应 商 : 序 号 供 应 商 名 称 金 额 ( 元 ) 比 例 (%) 1 中 国 总 会 计 师 协 会 1,391, 北 京 可 森 特 文 化 发 展 有 限 公 司 273, 北 京 新 隆 航 空 机 票 代 理 有 限 公 司 268, 北 京 亨 通 之 旅 旅 游 咨 询 有 限 公 司 247, 北 京 恒 亮 盛 业 图 文 设 计 有 限 公 司 193, 前 五 名 供 应 商 合 计 2,375, 年 度 主 营 业 务 成 本 总 额 10,018, 年 度, 前 五 大 供 应 商 : 序 号 供 应 商 名 称 金 额 ( 元 ) 比 例 (%) 1 中 国 总 会 计 师 协 会 1,233, 北 京 新 隆 航 空 机 票 代 理 有 限 公 司 622, 北 京 可 森 特 文 化 发 展 有 限 公 司 416, 上 海 盈 灿 投 资 管 理 咨 询 有 限 公 司 308, 北 京 恒 亮 盛 业 图 文 设 计 有 限 公 司 196, 前 五 名 供 应 商 合 计 2,777, 年 度 主 营 业 务 成 本 总 额 11,719, 公 司 系 一 家 以 商 学 培 训 及 金 融 咨 询 为 主 营 业 务 的 服 务 业 企 业 公 司 日 常 采 购 包 括 师 资 招 生 渠 道 资 源 及 差 旅 服 务 等, 非 传 统 意 义 上 的 原 材 料 采 购 报 告 期 内, 公 司 第 一 大 供 应 商 为 中 国 总 会 计 师 协 会,2014 年 度 及 2015 年 度 对 其 采 购 额 分 别 占 当 期 主 营 业 务 成 本 总 额 的 10.53% 及 13.89%, 占 比 较 低, 且 公 司 目 前 招 生 合 作 单 位 还 包 括 中 国 人 民 大 学 经 济 学 院 北 京 交 通 大 学 软 件 学 院 等, 不 存 在 对 单 一 供 应 商 的 重 大 依 赖

48 公 司 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 核 心 技 术 人 员 及 其 关 联 方 或 持 有 公 司 5% 以 上 股 份 的 股 东 在 上 述 供 应 商 中 均 未 占 有 权 益 3 公 司 现 金 收 支 情 况 报 告 期 内, 公 司 销 售 及 采 购 的 现 金 结 算 比 例 较 高 2014 年 度 及 2015 年 度 公 司 销 售 的 现 金 结 算 金 额 分 别 为 4,240, 元 及 3,353, 元, 占 当 期 营 业 收 入 比 例 分 别 为 17.38% 及 17.08% 公 司 采 购 的 现 金 结 算 金 额 分 别 为 4,398, 元 及 3,432, 元, 占 当 期 营 业 成 本 比 例 分 别 为 35.88% 及 33.69% 报 告 期 内, 公 司 收 入 来 源 主 要 为 商 学 培 训, 直 接 培 训 对 象 为 社 会 个 人 或 企 业 员 工, 主 要 成 本 为 聘 用 师 资 的 课 酬 股 份 公 司 成 立 之 前, 为 方 便 学 员 及 老 师 收 付 款, 公 司 对 学 员 付 款 方 式 及 教 师 收 款 方 式 未 做 严 格 限 制 及 要 求, 存 在 部 分 学 员 携 带 现 金 于 培 训 现 场 支 付 学 费, 以 及 培 训 结 束 后, 公 司 以 现 金 支 付 教 师 课 酬 的 情 况 因 此 公 司 存 在 一 定 规 模 的 现 金 收 入 及 支 出 公 司 逐 渐 认 识 到 现 金 收 支 所 带 来 的 财 务 管 理 风 险, 于 2015 年 度 已 开 始 调 整 财 务 收 支 及 业 务 模 式, 相 较 2014 年 降 低 了 现 金 收 支 的 规 模 目 前, 公 司 已 通 知 学 员 通 过 银 行 汇 款 的 方 式 缴 纳 学 费, 若 个 别 学 员 存 在 无 法 通 过 银 行 汇 款 缴 纳 学 费 的 情 况, 公 司 将 于 收 到 现 金 后 及 时 存 入 银 行 对 于 师 资 课 酬 及 其 他 相 关 主 要 培 训 支 出, 公 司 将 通 过 银 行 汇 款 方 式 支 付 ( 四 ) 公 司 重 大 业 务 合 同 及 履 行 情 况 1 销 售 合 同 报 告 期 内, 公 司 对 外 签 署 的 销 售 合 同 为 企 业 或 协 会 培 训 协 议 咨 询 服 务 协 议 等 合 同 金 额 超 过 4.00 万 元 的 重 要 培 训 或 咨 询 合 同 如 下 : 序 号 客 户 名 称 签 署 日 期 合 同 金 额 ( 万 元 ) 合 同 标 的 合 同 履 行 情 况 1 山 东 招 保 万 金 网 络 科 技 有 限 公 司 P2P 网 络 借 贷 交 易 系 统 及 咨 询 项 目 履 行 完 毕 2 金 豆 普 惠 网 络 科 技 ( 北 京 ) 有 限 公 司 P2P 网 络 借 贷 咨 询 项 目 履 行 完 毕 3 抚 州 市 东 方 富 通 小 额 贷 款 有 限 责 任 公 司 小 额 贷 款 公 司 从 业 流 程 再 造 及 人 员 管 理 升 级 建 设 项 目 履 行 完 毕 4 抚 州 市 临 川 区 东 方 中 小 额 贷 款 公 司 从 业 履 行 完 毕

49 序 号 客 户 名 称 签 署 日 期 合 同 金 额 ( 万 元 ) 合 同 标 的 合 同 履 行 情 况 信 小 额 贷 款 有 限 责 任 流 程 再 造 及 人 员 管 公 司 理 升 级 建 设 项 目 5 南 城 县 麻 姑 小 额 贷 款 有 限 责 任 公 司 小 额 贷 款 公 司 从 业 流 程 再 造 及 人 员 管 理 升 级 建 设 项 目 履 行 完 毕 6 中 国 石 化 集 团 金 陵 石 油 化 工 有 限 责 任 公 司 公 司 战 略 价 值 管 理 设 计 与 应 用 等 履 行 完 毕 7 黑 龙 江 省 小 额 贷 款 公 司 协 会 小 额 信 贷 专 业 培 训 履 行 完 毕 8 杭 州 市 小 额 贷 款 协 会 小 额 信 贷 专 业 培 训 履 行 完 毕 嘉 兴 市 小 额 贷 款 公 司 9 协 会 嘉 兴 市 人 民 政 府 金 融 工 作 办 公 室 小 额 信 贷 专 业 培 训 履 行 完 毕 10 嘉 兴 市 小 额 贷 款 公 司 协 会 嘉 兴 市 人 民 政 府 金 融 工 作 办 公 室 小 微 金 融 机 构 专 业 培 训 履 行 完 毕 赣 州 市 金 融 工 作 局 11 赣 州 市 金 融 研 究 院 赣 州 市 小 额 贷 款 公 司 小 微 金 融 机 构 专 业 培 训 履 行 完 毕 协 会 12 邦 民 日 本 财 务 ( 香 港 ) 有 限 公 司 财 务 审 核 基 础 培 训 履 行 完 毕 注 : 公 司 与 金 豆 普 惠 网 络 科 技 ( 北 京 ) 有 限 公 司 签 订 合 同 金 额 为 万 元, 但 由 于 金 豆 普 惠 网 络 科 技 ( 北 京 ) 有 限 公 司 自 身 业 务 转 型 原 因, 与 公 司 中 止 咨 询 顾 问 协 议, 因 此 上 述 合 同 未 完 全 执 行, 报 告 期 内 对 公 司 形 成 相 关 收 入 万 元 2 采 购 合 同 公 司 系 一 家 以 互 联 网 金 融 培 训 及 咨 询 为 主 营 业 务 的 服 务 业 企 业 报 告 期 内, 公 司 日 常 采 购 包 括 师 资 招 生 渠 道 资 源 及 差 旅 服 务 等, 非 传 统 意 义 上 的 原 材 料 采 购 报 告 期 内, 公 司 对 外 签 署 的 合 作 协 议 及 当 期 采 购 金 额 超 过 万 元 的 采 购

50 合 同 如 下 : 序 号 客 户 名 称 签 署 日 期 当 期 采 购 金 额 ( 元 ) 合 同 标 的 合 同 履 行 情 况 1 中 国 总 会 计 师 协 会 ,391, 中 国 总 会 计 师 协 会 ,233, 财 务 管 理 岗 位 培 训 项 目 财 务 管 理 岗 位 培 训 项 目 正 在 履 行 履 行 完 毕 3 中 国 人 民 大 学 经 济 学 院 , 全 国 典 当 行 业 高 级 管 理 人 员 研 修 班 正 在 履 行 4 北 京 新 隆 航 空 机 票 代 理 有 限 公 司 , 国 内 国 际 机 票 订 购 履 行 完 毕 5 北 京 可 森 特 文 化 发 展 有 限 公 司 , 印 刷 文 件 包 装 及 投 递 履 行 完 毕 6 上 海 盈 灿 投 资 管 理 咨 询 有 限 公 司 , 提 供 P2P 网 贷 交 易 系 统 建 设 及 咨 询 服 务 履 行 完 毕 7 北 京 可 森 特 文 化 发 展 有 限 公 司 , 印 刷 文 件 包 装 及 投 递 履 行 完 毕 8 北 京 新 隆 航 空 机 票 代 理 有 限 公 司 , 国 内 国 际 机 票 订 购 履 行 完 毕 9 北 京 亨 通 之 旅 旅 游 咨 询 有 限 公 司 , 国 内 国 际 机 票 订 购 履 行 完 毕 注 1: 公 司 同 中 国 人 民 大 学 经 济 学 院 及 中 国 总 会 计 师 协 会 签 署 的 项 目 合 作 协 议 为 渠 道 合 作 协 议, 公 司 据 此 支 付 合 作 招 生 费 3 联 合 培 养 协 议 2015 年 6 月 16 日, 公 司 与 北 京 交 通 大 学 软 件 学 院 签 署 北 京 交 通 大 学 软 件 工 程 领 域 ( 互 联 网 金 融 方 向 ) 专 业 硕 士 班 联 合 培 养 协 议, 公 司 据 此 向 报 名 学 员 收 取 2.80 万 元 / 人 的 高 端 课 程 培 养 费 截 至 2015 年 12 月 31 日, 上 述 项 目 形 成 预 收 账 款 4,430, 元, 但 由 于 服 务 尚 未 提 供, 尚 未 确 认 收 入 4 借 款 合 同

51 序 号 借 款 机 构 签 署 日 期 借 款 金 额 ( 万 元 ) 借 款 期 限 借 款 利 率 (%) 担 保 方 式 合 同 履 行 情 况 1 北 京 国 际 信 托 有 限 公 司 至 保 证 履 行 完 毕 注 : 上 述 短 期 借 款 公 司 已 于 2016 年 2 月 3 日 归 还 5 担 保 合 同 序 号 债 权 人 债 务 人 担 保 人 担 保 期 间 担 保 债 权 ( 万 元 ) 担 保 方 式 合 同 履 行 情 况 北 京 中 北 京 中 关 村 科 技 融 1 北 京 国 际 信 托 有 限 公 司 国 培 教 育 关 村 科 技 融 资 担 保 有 至 资 担 保 有 限 公 司 提 供 保 证 担 保, 刘 勇 提 供 保 证 及 房 地 产 履 行 完 毕 限 公 司 抵 押 反 担 保 6 房 屋 租 赁 合 同 截 至 本 签 署 日, 公 司 正 在 履 行 的 房 屋 租 赁 合 同 有 : 序 号 出 租 方 承 租 方 签 署 日 期 租 赁 金 额 ( 万 元 / 年 ) 租 赁 期 限 租 赁 用 途 合 同 履 行 情 况 中 传 经 典 1 ( 北 京 ) 影 院 投 资 管 理 国 培 教 育 至 办 公 正 在 履 行 有 限 公 司 2 上 海 杨 浦 科 技 创 业 中 心 有 限 公 司 上 海 分 公 司 至 办 公 正 在 履 行 3 深 圳 市 深 投 教 育 有 限 公 司 深 圳 分 公 司 至 办 公 正 在 履 行 注 : 公 司 子 公 司 国 培 信 息 无 偿 使 用 了 北 京 科 技 园 置 业 股 份 有 限 公 司 位 于 北 京 市 海 淀 区 东 三 街 2 号 4 层 401 室 的 办 公 用 房, 北 京 科 技 园 置 业 股 份 有 限 公 司 与 公 司 签 署 了 无 偿 使 用 证 明,

52 无 偿 使 用 期 限 自 2015 年 7 月 15 日 至 2017 年 7 月 14 日 综 上 所 述, 报 告 期 内 对 公 司 持 续 经 营 有 重 大 影 响 的 业 务 合 同 履 行 情 况 正 常, 目 前 不 存 在 潜 在 纠 纷, 也 不 存 在 影 响 公 司 持 续 经 营 及 发 展 的 法 律 风 险 五 公 司 的 商 业 模 式 公 司 业 务 立 足 于 教 育 培 训 行 业, 长 期 专 注 于 商 学 教 育 培 训 服 务 和 咨 询 及 课 题 研 究 服 务 依 托 公 司 强 大 的 师 资 平 台 先 进 高 效 的 课 程 体 系, 针 对 不 同 类 型 的 学 员 和 机 构 进 行 培 训 设 计 研 究 咨 询 服 务 1 公 司 运 营 模 式 公 司 教 研 部 负 责 培 训 课 程 的 研 发 设 计, 教 研 部 根 据 小 微 金 融 及 互 联 网 金 融 领 域 的 最 新 行 业 动 态 政 策 法 规 监 管 问 题 及 公 司 积 累 的 培 训 经 验 形 成 高 质 量 的 培 训 课 程 体 系 在 组 织 教 研 人 员 对 培 训 课 程 进 行 评 估 之 后, 确 定 培 训 教 学 具 体 安 排 和 课 程 管 理 等 事 项, 并 对 外 聘 请 师 资 进 行 教 学 2 公 司 销 售 模 式 公 司 的 销 售 模 式 主 要 为 通 过 不 同 渠 道 对 公 司 产 品 进 行 宣 传 并 销 售 公 司 产 品 销 售 渠 道 主 要 包 括 大 客 户 营 销 电 话 营 销 互 联 网 营 销 商 函 营 销 等 公 司 通 过 大 客 户 销 售 模 式, 与 大 客 户 联 系, 集 中 将 培 训 咨 询 服 务 销 售 给 大 客 户 同 时, 公 司 也 分 别 开 展 传 统 线 下 电 话 销 售, 及 线 上 微 信 营 销 网 站 宣 传 等 线 上 销 售 此 外, 公 司 亦 通 过 与 中 国 总 会 计 师 协 会 等 机 构 的 合 作 进 行 招 生, 并 获 取 合 作 单 位 的 招 生 渠 道 资 源 及 优 质 师 资 3 盈 利 模 式 公 司 的 商 学 培 训 项 目 根 据 课 程 内 容 师 资 成 本 教 学 时 长 不 同 而 收 取 一 定 费 用 为 公 司 带 来 利 润 公 另 外, 公 司 的 课 题 研 究 培 训 项 目 根 据 课 题 的 用 途 研 究 周 期 投 入 人 力 项 目 来 源 等 情 况 收 取 费 用, 获 取 收 益 六 公 司 所 处 行 业 的 情 况 根 据 上 市 公 司 行 业 分 类 指 引 (2012 年 修 订 ), 公 司 所 属 行 业 为 其 他 服 务 业 ( 代 码 为 O81); 根 据 国 民 经 济 行 业 分 类 (GB/T ), 公 司 所 属 行 业 为 其 他 未 列 明 服 务 业 ( 代 码 为 O8190); 根 据 挂 牌 公 司 管 理 型 行 业 分 类 指 引, 公 司 所 属 行 业 为 其 他 未 列 明 服 务 业 ( 代 码 为 O8190); 根 据 挂 牌 公 司 投 资 型 行 业 分 类 指 引, 公 司 所 属 行 业 为 教 育 服 务 ( 代 码 为 )

53 ( 一 ) 行 业 概 况 1 教 育 培 训 行 业 发 展 概 况 教 育 培 训 行 业 泛 指 除 全 日 制 教 育 ( 幼 儿 园 教 育 中 小 学 教 育 高 等 教 育 ) 之 外 的 培 训 教 育 服 务 中 国 教 育 培 训 行 业 最 早 起 步 于 公 办 高 校 剩 余 教 育 资 源 的 利 用 与 发 掘, 行 业 发 展 过 程 主 要 经 历 了 以 下 三 个 阶 段 : 第 一 阶 段 始 于 20 世 纪 80 年 代 初 期, 为 教 育 培 训 行 业 创 立 阶 段 当 时 国 家 鼓 励 社 会 力 量 办 学 的 短 暂 政 策 空 间, 使 得 很 多 社 会 机 构 都 热 衷 于 兴 办 各 种 类 型 的 学 校 这 类 学 校 的 核 心 内 容 是 职 业 技 能 短 期 培 训 随 着 政 府 政 策 的 逐 步 调 整, 这 些 学 校 最 终 拆 分 并 归 于 各 级 政 府 统 一 管 理 第 二 阶 段 始 于 90 年 代 中 期 之 后, 为 中 国 教 育 培 训 行 业 的 萌 芽 阶 段 这 一 时 期, 重 新 恢 复 的 出 国 留 学 热 潮 催 生 了 一 些 私 立 外 语 培 训 机 构, 它 们 的 发 展 壮 大 改 变 了 中 国 培 训 领 域 的 利 益 格 局, 使 得 教 育 培 训 行 业 得 到 一 定 程 度 的 发 展, 并 推 动 了 中 国 培 训 行 业 的 管 理 标 准 教 学 标 准 和 服 务 标 准 的 提 升 第 三 阶 段 始 于 2004 年 以 来, 为 中 国 教 育 培 训 行 业 的 发 展 阶 段 在 这 一 时 期, 中 国 教 育 培 训 市 场 细 分 上 逐 渐 形 成 了 语 言 IT 企 业 少 儿 公 务 员 研 究 生 等 相 应 的 培 训 服 务 体 系, 涌 现 出 诸 如 新 东 方 北 大 青 鸟 等 知 名 教 育 培 训 企 业 同 时, 教 育 培 训 企 业 也 从 单 一 的 技 能 教 学 向 综 合 化 培 训 教 育 集 团 发 展 我 国 的 教 育 培 训 行 业 是 从 公 办 高 校 的 剩 余 教 育 资 源 转 化 延 伸 出 来 的, 经 过 近 十 余 年 的 发 展, 目 前 已 经 形 成 了 多 种 办 学 主 体 的 市 场 格 局 该 市 场 格 局 主 要 包 括 各 级 各 类 学 校 开 办 的 培 训 班 行 业 企 业 开 办 的 培 训 中 心 行 业 协 会 的 培 训 中 心 各 类 学 会 团 体 开 办 的 培 训 班 社 会 力 量 联 合 办 学 机 构 及 专 业 培 训 公 司 等 根 据 教 育 部 2014 年 全 国 教 育 事 业 发 展 统 计 公 报 的 数 据 显 示,2014 年 全 国 培 训 机 构 已 超 过 10 万 家, 其 中 涉 足 职 业 教 育 的 机 构 达 5 万 多 家 这 些 教 育 培 训 机 构 营 收 稳 定, 但 多 以 区 域 发 展 为 主, 形 成 连 锁 规 模 发 展 的 机 构 相 对 较 少 2015 年 以 来, 中 国 民 办 教 育 行 业 出 现 了 两 大 热 点, 一 是 李 克 强 总 理 提 出 了 职 业 教 育 改 革 要 跟 上 社 会 步 伐 的 命 题, 并 强 调 : 要 发 展 与 市 场 相 匹 配 的 职 业 教 育, 培 养 与 市 场 相 匹 配 的 职 业 人 才, 形 成 不 唯 学 历 凭 能 力 的 社 会 氛 围 这 给 中 国 职 业 教 育 的 发 展 打 开 了 一 条 新 路, 指 明 了 未 来 民 办 高 校 和 职 业 教 育 学 校 的 发 展 方 向 二 是 从 2014 年 下 半 年 开 始, 对 在 线 教 育 的 投 资 新 闻 一 直 不 断 出 现 在 各 大 主 流 媒 体 的 版 面, 互 联 网 巨 头 对 在 线 教 育 的 布 局, 推 动 了 整 个 民 办 教 育 市 场 从 跑 马

54 圈 地 走 向 精 耕 细 作 的 新 阶 段 总 体 来 说, 中 国 教 育 培 训 市 场 起 步 较 晚 但 发 展 迅 猛 伴 随 着 社 会 对 教 育 培 训 服 务 需 求 的 增 长, 依 托 国 家 相 关 有 利 政 策, 中 国 教 育 培 训 行 业 也 迎 来 了 蓬 勃 的 发 展 机 会 2 小 微 金 融 与 互 联 网 金 融 行 业 发 展 概 况 (1) 小 贷 行 业 增 幅 下 降, 利 好 政 策 信 号 释 放 近 年 来, 我 国 的 小 额 贷 款 行 业 一 直 处 于 高 速 增 长 状 态, 小 额 贷 款 规 模 及 小 额 贷 款 公 司 数 量 一 直 逐 年 增 长 据 中 国 人 民 银 行 的 年 度 统 计 数 据 显 示,2010 年 我 国 小 额 贷 款 公 司 贷 款 余 额 为 2,000 亿 元,2014 这 一 数 据 达 到 9,079 亿 元, 至 2015 年, 我 国 小 额 贷 款 公 司 贷 款 余 额 达 到 了 9, 亿 元 小 额 贷 款 公 司 数 量 方 面, 2011 年 全 国 仅 有 4,282 家 小 额 贷 款 公 司, 仅 拥 有 从 业 人 员 47,088 人 2012 年, 这 一 数 据 达 到 了 6,080 家 公 司, 从 业 人 员 70,343 人 2013 年, 全 国 小 额 贷 款 公 司 达 到 了 7,839 家, 从 业 人 员 95,136 人 至 2015 年 12 月 31 日, 全 国 共 有 8,910 家 小 额 贷 款 公 司, 从 业 人 员 117,344 人 数 据 来 源 : 中 国 人 民 银 行 数 据 表 明 了 小 额 贷 款 公 司 的 发 展 中, 出 现 了 发 展 速 度 下 降, 机 构 增 长 数 量 下 降 的 情 况 小 贷 公 司 的 发 展 除 受 自 身 经 营 能 力 影 响 以 外, 主 要 还 受 监 管 政 策 特 别 是 资 金 筹 集 限 制 和 身 份 定 位 两 个 方 面 影 响 2014 年, 银 监 会 在 小 贷 公 司 融 资 限 制 业 务 范 围 监 管 细 则 等 方 面 征 求 意 见, 帮 助 小 贷 公 司 突 破 困 境 并 合 理 规 范 小 额 贷 款 行 业 小 额 贷 款 公 司 管 理 办 法 ( 征 求 意 见 稿 ) ( 以 下 简 称 征 求 意 见 稿 ) 提 出, 取 消 针 对 小 额 贷 款 公 司 的 从 银 行 业 金 融 机 构 获 得 融 入 资 金 的 余 额, 不 得 超 过 资 本 净 额 的 50% 及 同 一 借 款 人 的 贷 款 余 额 不 得 超 过 小 额 贷 款 公 司 资 本 净 额 的 5% 等 规 定, 上 述 两 项 规 定 的 取 消 对 小 贷 公 司 扩 大 融 资 规 模 具 有 直 接 的 促 进 作 用 另 外, 征 求 意 见 稿 同 时 提 出, 小 贷 公 司 可 接 入 征 信 系 统, 通 过 地

55 方 小 额 信 贷 公 司 协 会 向 征 信 机 构 查 询 借 款 的 信 用 信 息 但 对 于 经 营 区 域 问 题, 征 求 意 见 稿 仍 明 确 强 调 小 额 贷 款 公 司 ( 包 括 其 设 立 的 子 公 司 ) 应 当 在 所 注 册 的 县 ( 市 ) 范 围 内 开 展 业 务 关 于 小 贷 公 司 的 发 展 路 径, 早 在 2009 年 6 月 银 监 会 发 布 的 小 额 贷 款 公 司 改 制 设 立 村 镇 银 行 暂 行 规 定 中 就 有 规 定 : 符 合 条 件 的 小 贷 公 司 未 来 可 获 得 金 融 牌 照 但 由 于 主 发 起 人 原 则 难 以 突 破 准 入 标 准 过 高, 政 策 限 制 增 多 转 制 成 本 偏 高 等 问 题, 尽 管 各 地 纷 纷 出 台 鼓 励 政 策, 截 至 2014 年 第 三 季 度 末, 全 国 范 围 内 仍 没 有 一 家 小 贷 公 司 成 功 转 制 成 为 村 镇 银 行 小 额 贷 款 行 业 从 极 速 增 长 模 式 迈 入 到 规 范 发 展 阶 段 现 阶 段, 小 额 贷 款 公 司 的 发 展 速 度 虽 然 稍 有 放 缓, 国 家 对 其 的 监 管 力 度 却 进 一 步 加 强, 行 业 的 规 范 程 度 亟 待 提 高 (2) 融 资 性 担 保 行 业 继 续 洗 牌, 商 业 模 式 仍 待 突 破 我 国 担 保 行 业 发 展 迅 速, 已 初 步 形 成 了 担 保 机 构 体 系 监 管 组 织 体 系 法 规 制 度 体 系 以 及 行 业 自 律 体 系 的 四 大 体 系, 在 支 持 小 微 企 业 发 展 方 面 发 挥 重 要 作 用 进 入 2013 年, 尽 管 行 业 在 保 余 额 增 长, 但 行 业 机 构 数 量 下 降, 代 偿 率 大 幅 增 加, 行 业 风 险 加 剧 相 比 小 贷 公 司, 融 资 性 担 保 公 司 在 面 临 较 大 经 营 风 险 的 同 时, 收 入 空 间 狭 小, 盈 利 模 式 有 待 突 破 1993 年, 我 国 成 立 了 第 一 家 信 用 担 保 公 司 1999 年, 开 始 实 行 中 小 企 业 信 用 担 保 试 点 我 国 担 保 行 业 经 过 20 多 年 的 发 展, 目 前 初 具 规 模 担 保 公 司 在 促 进 社 会 信 用 体 系 建 设, 服 务 实 体 经 济, 尤 其 是 缓 解 中 小 企 业 融 资 难 问 题 方 面 发 挥 了 积 极 的 作 用 截 至 2013 年 底, 全 国 担 保 机 构 达 8,000 多 家, 数 量 上 的 增 长 直 接 说 明 了 担 保 机 构 对 中 小 企 业 的 服 务 覆 盖 面 扩 大 其 次, 监 管 组 织 体 系 相 对 健 全 2009 年 由 银 监 会 牵 头, 包 括 发 改 委 工 业 和 信 息 化 部 财 政 部 人 民 银 行 工 商 总 局 法 制 办 等 八 部 委 组 成 的 部 际 联 席 会 议 成 立, 负 责 研 究 制 订 促 进 融 资 性 担 保 业 务 发 展 的 政 策 措 施, 拟 订 融 资 性 担 保 业 务 监 督 管 理 制 度, 并 明 确 提 出 了 地 方 政 府 谁 审 批, 谁 监 管 的 原 则 该 监 管 体 系 已 成 为 现 阶 段 融 资 性 担 保 行 业 持 续 发 展 的 基 本 制 度 保 证 再 次, 法 规 制 度 体 系 初 步 建 立 2010 年 融 资 性 担 保 公 司 管 理 暂 行 办 法 ( 以 下 简 称 办 法 ) 及 配 套 政 策 出 台, 对 融 资 性 担 保 行 业 的 规 范 和 发 展 产 生 长 远 而 积 极 的 影 响, 特 别 是 办 法 中 有 关 审 慎 规 则 的 实 施 和 对 现 有 担 保 机 构 的 规 范 整 顿, 有 助 于 融 资 性 担 保 机 构 乃 至 整 个 担 保 行 业 逐 步 走 上 依 法 审 慎 经 营 的 轨 道, 对 于 提 高 社 会 特 别 是 银 行 业 金 融 机 构 等 债 权 人 对 融 资 性 担 保 行 业 的 认 可 度 起 到 非 常 积 极 的 作 用 最 后, 行 业 治 理 体 系 建 设 初 见 成 效, 全 国 性 的 行 业 组 织 中 国 融 资 担 保 协 会 成 立, 对 担 保 行 业 的 自 律 发 展 起 到 了 较 好 的 作 用

56 2010 年 至 2013 年 全 国 融 资 性 担 保 机 构 数 量 及 增 长 情 况 如 下 图 所 示 数 据 也 表 明, 我 国 担 保 行 业 的 发 展 进 入 了 瓶 颈 期, 担 保 机 构 数 量 有 所 下 降, 尽 管 融 资 性 担 保 行 业 发 展 体 系 相 对 完 善, 但 是 行 业 整 体 盈 利 能 力 较 差, 商 业 模 式 有 待 突 破, 未 来 担 保 行 业 的 发 展 需 要 各 个 方 面 的 调 整 和 资 源 整 合 数 据 来 源 : 中 国 融 资 担 保 业 协 会 (3) 典 当 行 业 实 现 平 稳 增 长, 同 质 化 竞 争 严 重 近 年 来, 典 当 行 业 实 现 平 稳 增 长, 产 品 结 构 中 仍 以 房 产 典 当 为 主, 由 于 行 业 市 场 规 模 较 小, 竞 争 激 烈 全 国 典 当 行 业 监 管 信 息 系 统 显 示, 截 至 2015 年 12 月 底, 全 国 共 有 典 当 行 8,050 家, 分 支 机 构 928 家, 注 册 资 本 1,610.2 亿 元, 从 业 人 员 6.3 万 人 2015 年 全 行 业 共 发 放 当 金 3,671.9 亿 元, 典 当 余 额 1,025.2 亿 元, 与 上 年 同 期 持 平 动 产 典 当 业 务 占 全 部 业 务 30.5%; 房 地 产 典 当 业 务 占 53%; 财 产 权 利 典 当 业 务 占 16.5% 业 务 结 构 保 持 稳 定 目 前 我 国 典 当 行 业 内 部 竞 争 日 益 激 烈, 同 时 由 于 业 务 主 要 集 中 在 一 二 线 城 市, 网 点 过 少, 跨 省 经 营 比 较 困 难, 相 对 其 它 传 统 小 微 金 融 机 构 而 言, 优 势 并 不 明 显 虽 然 典 当 行 与 小 贷 公 司 经 营 范 围 无 本 质 差 异, 但 除 房 地 产 动 产 财 产 权 利 抵 押 业 务 外, 小 贷 公 司 还 可 进 行 信 用 或 担 保 贷 款, 其 经 营 方 式 更 为 灵 活, 利 率 浮 动 范 围 较 为 宽 松, 这 在 一 定 程 度 上 对 典 当 的 业 务 形 成 了 竞 争 从 历 年 典 当 行 业 发 展 数 据 可 以 看 出, 房 地 产 典 当 依 然 是 所 有 典 当 行 业 的 主 要 业 务, 占 比 均 超 过 50%, 同 质 化 竞 争 严 峻 此 外, 由 于 行 业 现 有 规 模 较 小, 新 进 入 企 业 低 价 揽 客 的 不 当 竞 争 对 现 有 企 业 的 经 营 造 成 影 响, 同 时 也 不 利 于 行 业 发 展 典 当 行 业 的 发 展 也 获 得 了 政 策 的 支 持 为 充 分 发 挥 典 当 行 在 中 小 微 企 业 融 资

57 中 的 重 要 作 用, 商 务 部 办 公 厅 于 2015 年 1 月 出 台 了 关 于 进 一 步 引 导 和 支 持 典 当 行 做 好 中 小 微 企 业 融 资 服 务 的 通 知, 鼓 励 典 当 行 提 供 更 加 快 捷 更 加 灵 活 的 短 期 小 额 融 资 服 务, 进 一 步 提 高 处 置 绝 当 物 品 的 能 力, 积 极 探 索 利 用 互 联 网 开 展 典 当 业 务, 如 网 络 营 销 网 上 销 售 绝 当 品 移 动 互 联 网 应 用 等 新 型 业 务 模 式, 各 地 商 务 主 管 部 门 也 将 引 导 典 当 行 做 好 经 营 风 险 防 控, 并 为 其 发 展 创 造 良 好 的 政 策 支 持 环 境 虽 然 外 部 竞 争 环 境 激 烈, 但 在 良 好 的 政 策 支 持 下, 典 当 行 业 也 迎 来 了 较 好 机 遇 行 业 内 部 各 典 当 公 司 需 要 不 断 提 高 风 险 控 制 能 力, 完 善 内 控 机 制, 拓 展 经 营 范 围, 实 现 多 元 化 经 营, 在 控 制 好 风 险 的 基 础 上, 研 究 满 足 不 同 客 户 需 求 的 新 产 品, 实 现 跨 平 台 跨 地 区 的 典 当 服 务, 寻 求 营 销 乃 至 模 式 的 革 命 创 新 (4) 互 联 网 金 融 呈 多 种 模 式, 理 性 竞 争 时 代 来 临 互 联 网 金 融 行 业 作 为 近 年 来 的 发 展 热 点, 其 诞 生 来 源 于 将 金 融 机 构 的 职 能 与 互 联 网 公 司 相 结 合, 目 前 已 经 形 成 了 包 括 第 三 方 支 付 P2P 众 筹 金 融 机 构 互 联 网 化 大 数 据 征 信 和 互 联 网 金 融 门 户 等 多 种 业 态 的 多 元 化 互 联 网 金 融 生 态 多 元 化 的 互 联 网 金 融 生 态 多 元 的 互 联 网 金 融 生 态 是 由 于 互 联 网 技 术 特 别 是 大 数 据 云 计 算 技 术 对 金 融 底 层 技 术 的 改 变 而 形 成 的 在 大 数 据 与 云 计 算 时 代, 互 联 网 技 术 对 金 融 行 业 的 影 响 可 归 纳 为 三 个 层 次 : 底 层 方 面 的 交 易 方 式 创 新 中 间 的 交 易 结 构 创 新 和 顶 层 的 权 力 契 约 创 新 其 中, 交 易 方 式 创 新 是 指 运 用 互 联 网 技 术 使 交 易 过 程 达 到 降 低 成 本 高 效 安 全 的 目 的, 如 金 融 垂 直 搜 索 移 动 支 付 等, 以 及 通 过 大 数 据 和 云 计 算 实 现 金 融 机 构 对 客 户 的 精 准 营 销 信 用 重 构 和 产 品 创 新 等 ; 交 易 结 构 创 新 是 指 为 客 户 之 间 的 直 接 投 融 资 服 务 需 求 提 供 广 泛 的 创 新 平 台 和 交 易 模 式, 如 众 筹 P2P

58 模 式 等 ; 权 力 契 约 创 新 是 指 互 联 网 利 用 其 广 泛 的 可 接 受 性 公 开 性 和 民 主 性, 创 造 全 新 的 金 融 标 准 金 融 信 用 和 金 融 媒 介, 如 比 特 币 等 互 联 网 将 成 为 一 个 无 形 的 巨 大 的 自 组 织 的 金 融 市 场 平 台, 将 深 刻 改 变 传 统 金 融 机 构 的 间 接 融 资 功 能 和 证 券 融 资 的 中 介 功 能 尽 管 互 联 网 金 融 具 有 多 种 业 态, 但 近 两 年 来,P2P 无 疑 是 其 中 最 具 热 度 的 一 个 领 域 自 2006 年 P2P 概 念 被 引 入 中 国 之 后, 由 于 迎 合 了 融 资 和 投 资 两 方 面 的 需 求,P2P 逐 渐 被 市 场 所 认 识 和 接 受 2014 年 以 来,P2P 行 业 更 是 迎 来 了 爆 发 式 增 长 一 方 面,P2P 业 务 创 新 层 出 不 穷, 在 引 入 担 保 机 制, 发 行 理 财 产 品, 开 发 房 贷 车 贷 票 据 保 理 供 应 链 金 融 甚 至 融 资 租 赁 等 多 种 业 务 之 后,P2P 产 品 的 覆 盖 范 围 几 乎 涉 及 了 金 融 机 构 的 大 部 分 经 营 范 围, 为 广 大 小 微 企 业 获 得 金 融 支 持 增 加 了 新 的 选 择 ; 另 一 方 面, 远 高 于 银 行 理 财 产 品 的 投 资 收 益 获 得 了 广 大 投 资 者 的 追 捧 但 与 此 同 时,P2P 也 在 经 历 着 无 准 入 门 槛 无 行 业 标 准 的 状 态 市 场 的 高 度 需 求 和 行 业 门 槛 的 缺 乏, 导 致 P2P 平 台 野 蛮 生 长, 问 题 平 台 数 达 到 历 史 新 高, 跑 路 倒 闭 等 现 象 时 有 发 生 E 租 宝 等 大 型 问 题 P2P 平 台, 更 是 将 互 联 网 金 融 行 业 规 范 发 展 的 重 要 性 提 到 了 历 史 的 高 度 3 行 业 主 要 法 律 法 规 目 前, 在 教 育 培 训 行 业 健 全 与 发 展 方 面, 国 家 已 经 出 台 多 项 法 律 法 规, 涉 及 民 办 教 育 机 构 发 展 教 育 改 革 和 发 展 规 划 等 多 个 领 域 主 要 法 律 法 规 有 : 序 号 时 间 名 称 主 要 内 容 和 意 义 年 中 华 人 民 共 和 国 教 育 法 年 民 办 教 育 促 进 法 年 中 华 人 民 共 和 国 民 办 教 育 促 进 法 实 施 条 例 中 华 人 民 共 和 国 教 育 法 对 教 育 基 本 制 度 学 校 及 其 他 教 育 机 构 教 师 和 其 他 教 育 工 作 者 受 教 育 者 教 育 与 社 会 等 事 宜 作 出 了 详 细 的 规 定 民 办 教 育 促 进 法 肯 定 了 民 办 教 育 事 业 的 公 益 性 地 位, 指 出 国 家 对 民 办 教 育 执 行 实 行 " 积 极 鼓 励 大 力 支 持 正 确 引 导 依 法 管 理 " 的 方 针, 民 办 学 校 和 公 办 学 校 享 有 同 等 的 法 律 地 位, 并 且 明 确 表 示 办 学 者 可 以 获 取 合 理 回 报 明 确 了 民 办 教 育 与 公 办 教 育 相 当 的 权 力 地 位, 办 学 者 可 以 获 取 合 理 回 报, 在 西 部 地 区 边 远 贫 困 地 区 和 少 数 民 族 地 区 举 办 的 民 办 学 校 申 请 贷 款 用 于 学 校 自 身 发 展 的, 可 以 享 受 国 家 相 关 的 信 贷 优 惠 政 策 等 此 条 例 打 开 了 中 国 教 育 培 训 产 业 资 本 化 的 大 门, 政 府 开 始 允 许 培 训 学 校 获 得 适 当 回 报, 这 为 民 办 教 育 培 训 机 构 今 后 的 业 务 扩 张 创 造 了 有 利 条 件

59 序 号 时 间 名 称 主 要 内 容 和 意 义 年 年 年 年 年 国 务 院 关 于 大 力 发 展 职 业 教 育 的 决 定 国 家 中 长 期 教 育 改 革 和 发 展 规 划 纲 要 国 务 院 关 于 加 强 职 业 培 训 促 进 就 业 的 意 见 国 务 院 办 公 厅 关 于 开 展 国 家 教 育 体 制 改 革 试 点 的 通 知 进 一 步 促 进 民 办 教 育 发 展 意 见 表 明 了 职 业 教 育 仍 然 是 我 国 教 育 事 业 的 薄 弱 环 节 发 展 不 平 衡 资 本 投 入 不 足 办 学 条 件 较 差 及 办 学 机 制 以 及 人 才 培 养 的 规 模 结 构 质 量 还 不 能 适 应 经 济 社 会 发 展 的 需 要 此 次 决 定 达 成 了 以 就 业 为 导 向 积 极 改 革 与 发 展 职 业 教 育 的 社 会 共 识 决 定 要 求 加 大 对 民 办 职 业 教 育 的 支 持 力 度, 制 定 和 完 善 民 办 学 校 建 设 用 地 资 金 筹 集 的 相 关 政 策 和 措 施 教 育 规 划 纲 要 对 学 前 教 育 义 务 教 育 高 中 阶 段 教 育 职 业 教 育 高 等 教 育 继 续 教 育 民 族 教 育 和 特 殊 教 育 的 发 展 任 务 一 一 进 行 阐 述 强 调 教 育 行 业 的 进 一 步 发 展 意 见 充 分 认 识 到 加 强 职 业 培 训 的 重 要 性 和 紧 迫 性, 提 出 大 力 开 展 各 种 形 式 的 职 业 培 训, 提 高 职 业 培 训 的 质 量, 加 大 职 业 培 训 资 金 支 持 力 度 和 组 织 领 导 通 知 提 出, 深 化 教 育 体 制 改 革 要 立 足 基 本 国 情, 遵 循 教 育 规 律, 解 放 思 想, 勇 于 实 践, 大 胆 突 破, 努 力 形 成 有 利 于 教 育 事 业 科 学 发 展 的 体 制 机 制 要 以 改 革 推 动 发 展, 以 改 革 提 高 质 量, 以 改 革 增 强 活 力, 使 教 育 更 加 符 合 时 代 发 展 的 要 求, 更 加 适 应 经 济 社 会 发 展 的 需 要, 更 加 顺 应 人 民 群 众 对 接 受 更 多 更 好 教 育 的 新 期 盼 意 见 充 分 认 识 了 促 进 民 办 教 育 发 展 的 重 要 意 义, 要 求 进 一 步 落 实 促 进 民 办 教 育 发 展 的 政 策 措 施, 依 法 规 范 民 办 教 育 管 理 工 作 年 国 民 经 济 和 社 会 发 展 第 十 三 个 五 年 规 划 规 划 对 教 育 现 代 化 和 教 育 服 务 的 体 系 健 全 提 出 了 要 求, 强 调 了 大 力 发 展 教 育 行 业 的 重 要 性 4 促 进 行 业 发 展 的 有 利 因 素 (1) 教 育 培 训 行 业 发 展 的 有 利 因 素 在 利 好 政 策 出 台 就 业 竞 争 日 趋 激 烈 企 业 人 才 需 求 升 级 信 息 技 术 不 断 发 展 以 及 学 员 受 培 训 意 愿 不 断 增 强 等 诸 多 外 生 因 素 驱 动 下, 教 育 培 训 行 业 呈 现 出 良 好 的 发 展 势 头 促 进 行 业 发 展 的 有 利 因 素 包 括 以 下 几 个 方 面 : 1 国 家 政 策 大 力 扶 持 教 育 培 训 教 育 培 训 机 构, 尤 其 是 与 职 业 教 育 相 关 的 培 训 受 到 国 家 前 所 未 有 的 重 视 于 2014 年 2 月 26 日 召 开 的 国 务 院 常 务 会 议 中, 李 克 强 总 理 强 调 支 持 社 会 力 量 兴 办 职 业 教 育 的 意 见 引 导, 对 社 会 上 职 业 教 育 培 训 市 场 产 生 了 积 极 的 影 响

60 年 以 来, 国 家 不 断 通 过 新 政 出 台 以 及 法 规 修 改 的 方 式, 鼓 励 职 业 教 育 培 训 行 业 发 展 这 些 政 策 和 法 规 将 促 进 职 业 院 校 与 商 业 职 业 培 训 机 构 的 合 作, 并 起 到 鼓 励 社 会 力 量 办 学 的 作 用 同 时, 相 关 法 律 的 修 订 也 进 一 步 承 认 了 民 办 教 育 的 营 利 性, 为 民 办 教 育 蓬 勃 发 展 带 来 机 会 2 毕 业 生 就 业 竞 争 日 趋 激 烈 自 从 1998 年 中 国 实 施 高 校 扩 张 政 策 以 来, 大 学 毕 业 生 供 给 数 量 一 直 呈 现 显 著 的 增 长 趋 势 根 据 教 育 部 的 统 计 数 据,2015 年 国 内 高 校 的 毕 业 生 数 量 高 达 749 万, 比 2014 年 多 22 万, 再 创 历 史 新 高 虽 然 多 部 委 联 合 行 动 采 取 全 面 措 施 积 极 促 进 大 学 毕 业 生 就 业, 但 是 自 2011 年 以 来 高 校 毕 业 生 就 业 率 整 体 呈 现 持 续 下 滑 的 趋 势 到 2015 年 全 国 高 校 应 届 毕 业 生 初 次 就 业 率 仅 略 高 于 70% 严 峻 的 就 业 形 势 也 给 职 业 教 育 培 训 行 业 发 展 提 供 潜 在 市 场 3 产 业 升 级 造 成 高 技 术 人 才 需 求 缺 口 过 去 的 职 业 教 育 培 训 主 要 面 向 劳 动 力 密 集 型 行 业, 对 从 业 者 的 知 识 和 技 术 要 求 较 低 随 着 国 家 产 业 结 构 转 型 和 升 级, 以 信 息 技 术 财 会 金 融 生 物 医 药 为 代 表 的 新 兴 产 业 不 断 发 展, 对 相 关 领 域 人 才 的 专 业 知 识 和 实 践 技 能 都 提 出 了 较 高 的 要 求 但 目 前 市 场 上 符 合 企 业 需 求 的 技 能 型 人 才 较 少, 相 关 领 域 具 有 卓 越 实 践 技 能 的 人 才 短 缺 问 题 十 分 突 出 同 时, 产 业 结 构 升 级 及 日 益 激 烈 的 国 际 竞 争 也 对 公 司 内 部 管 理 人 员 的 素 质 和 能 力 提 出 了 更 高 的 要 求, 催 生 了 在 财 务 管 理 组 织 管 理 等 领 域 培 训 课 程 的 发 展 产 业 结 构 调 整 和 转 型 给 创 业 者 提 供 了 巨 大 的 空 间 和 机 会, 这 一 方 面, 针 对 创 业 者 的 高 端 培 训 市 场 也 前 景 可 期 4 求 职 者 投 资 意 愿 不 断 提 升 随 着 国 家 人 均 消 费 水 平 的 提 高 和 社 会 竞 争 的 加 剧, 中 国 家 庭 在 文 教 娱 乐 方 面 的 支 出 也 在 不 断 攀 升 但 是 目 前 中 国 学 校 教 育 模 式 和 企 业 实 际 用 人 需 求 存 在 严 重 的 脱 节, 令 越 来 越 多 的 在 校 求 职 者 在 职 者 希 望 通 过 相 应 的 职 业 技 能 培 训 来 弥 补 这 一 缺 陷, 以 谋 求 更 好 的 职 业 机 会 同 时, 由 于 人 力 资 源 流 动 速 度 加 快 职 业 证 书 受 到 青 睐 等 现 象, 在 职 者 对 于 职 业 教 育 培 训 的 需 求 也 不 断 攀 升 (2) 小 微 金 融 与 互 联 网 金 融 培 训 行 业 发 展 有 利 因 素 1 小 微 金 融 与 互 联 网 金 融 行 业 的 高 速 发 展 相 关 研 究 报 告 显 示, 截 止 2014 年 末, 全 国 小 微 金 融 企 业 数 量 达 到 四 万 余 家, 从 业 人 员 超 过 80 万 人 全 国 互 联 网 金 融 企 业 四 千 余 家, 从 业 人 员 近 10 万 人, 小 微 金 融 与 互 联 网 金 融 行 业 在 产 业 升 级 的 过 程 中 高 速 发 展 尽 管 发 展 迅 速, 绝 大 多

61 数 小 微 金 融 与 互 联 网 金 融 公 司 尚 未 形 成 高 效 的 管 理 模 式, 业 内 也 缺 乏 对 小 微 金 融 与 互 联 网 金 融 相 关 知 识 的 系 统 培 训 课 程 行 业 高 速 发 展 与 从 业 人 员 业 务 能 力 的 欠 缺 矛 盾, 对 针 对 小 微 金 融 与 互 联 网 金 融 的 教 育 培 训 课 程 提 出 了 巨 大 需 求 担 保 机 构 发 展 方 面, 尽 管 2013 年 末 银 监 会 发 改 委 等 八 部 委 联 合 清 理 整 顿 了 当 时 略 为 混 乱 的 担 保 行 业, 行 业 整 体 规 模 依 然 呈 现 增 长 态 势 担 保 机 构 逐 步 由 小 而 散 向 集 团 化 方 向 发 展 典 当 行 业 虽 然 未 见 较 快 速 的 扩 张 发 展, 全 国 各 地 相 关 监 管 机 构 组 织 的 行 业 知 识 学 习 培 训 活 动 却 越 来 越 频 繁, 也 从 另 一 层 面 体 现 出 市 场 对 业 务 能 力 培 训 的 需 求 自 2014 年 以 来, 小 额 贷 款 公 司 的 优 胜 劣 汰 机 制 逐 步 建 立, 具 备 一 定 规 模 实 力 的 小 额 贷 款 公 司 也 在 蓬 勃 发 展 这 类 公 司 尽 管 财 力 较 为 雄 厚, 却 欠 缺 专 业 人 才, 对 业 务 能 力 培 训 也 有 着 大 量 的 需 求 互 联 网 金 融 行 业 更 是 在 国 家 积 极 推 动 互 联 网 + 的 模 式 下 高 速 发 展 据 天 眼 数 据 研 究 中 心 不 完 全 统 计, 截 至 2015 年 5 月 31 日, 我 国 P2P 网 贷 平 台 数 量 高 达 2,643 家, 且 还 在 以 每 月 增 长 近 百 家 的 速 度 快 速 发 展 尽 管 机 构 数 量 众 多,P2P 公 司 跑 路 现 象 仍 时 有 发 生, 如 何 正 确 的 运 用 专 业 知 识 促 进 相 关 行 业 的 规 范 操 作 是 当 前 互 联 网 金 融 行 业 亟 待 解 决 的 问 题 2 小 微 金 融 与 互 联 网 金 融 规 范 教 育 获 政 策 大 力 支 持 近 年 来, 国 家 出 台 了 一 系 列 相 关 法 律 法 规, 有 力 的 推 动 了 小 微 金 融 与 互 联 网 金 融 行 业 的 发 展 在 担 保 领 域,2011 年, 国 务 院 办 公 厅 转 发 了 银 监 会 发 展 改 革 委 等 部 门 关 于 促 进 融 资 性 担 保 行 业 规 范 发 展 意 见 的 通 知, 要 求 推 动 行 业 发 展, 完 善 政 策 扶 持 并 加 强 行 业 监 管 典 当 方 面, 同 年 下 半 年, 商 务 部 提 出 要 求 各 省 市 监 管 部 门 加 大 各 地 区 典 当 行 业 的 培 训 力 度, 提 高 从 业 人 员 业 务 水 平, 提 升 企 业 合 法 合 规 经 营 水 平 国 家 在 小 额 贷 款 领 域 也 多 次 出 台 政 策, 肯 定 小 额 贷 款 公 司 的 地 位 2014 年 3 月, 李 克 强 总 理 至 沈 阳 瀚 华 科 技 小 额 贷 款 有 限 公 司 考 察, 提 出 小 额 贷 款 服 务 小 微 企 业, 两 小 和 谐 叠 加, 就 能 做 出 大 美 的 事 业 2014 年 末, 李 克 强 总 理 又 走 入 长 期 为 小 微 企 业 服 务 的 杭 州 泰 隆 商 业 银 行, 表 态 政 府 今 后 会 加 大 力 度 消 除 小 微 银 行 的 差 别 化 政 策 在 互 联 网 金 融 领 域, 国 家 顶 层 设 计 整 体 趋 向 明 朗 2014 年 下 半 年, 银 监 会 创 新 部 提 出 了 关 于 互 联 网 金 融 监 管 的 十 大 原 则 2015 年 初, 李 克 强 总 理 调 研 全 国 首 家 互 联 网 银 行, 紧 接 着 又 在 3 月 召 开 的 全 国 人 大 会 议 总 理 政 府 工 作 报 告 中 多 次 提 到 互 联 网 金 融, 并 明 确 提 到 互 联 网 金 融 异 军 突 起 和 促 进 互 联 网 金 融 健 康 发 展 2015 年 11 月, 发 展 互 联 网 金 融 行 业 被 写 入 了 国 家 十 三 五 规 划, 互 联 网 金 融 的 地 位 进 一 步 得 到 提 高 随 着 互 联 网 金 融 市 场 发 展 风 险 的 暴 露,2016 年

62 月 5 日, 李 克 强 总 理 在 十 二 届 全 国 人 大 四 次 会 议 政 府 工 作 报 告 中 再 次 提 及 互 联 网 金 融, 并 提 出 了 规 范 发 展 的 新 思 路 由 此 可 见, 国 家 相 关 政 策 不 仅 积 极 推 动 着 小 微 金 融 与 互 联 网 金 融 的 发 展, 更 重 点 关 注 小 微 金 融 与 互 联 网 金 融 的 规 范 发 展 小 微 金 融 与 互 联 网 金 融 行 业 的 相 关 教 育 培 训 课 程 不 仅 肩 负 着 促 进 相 关 从 业 人 员 业 务 能 力 提 高 的 重 任, 更 承 担 着 助 力 行 业 规 范 的 历 史 使 命 ( 二 ) 市 场 规 模 1 教 育 培 训 行 业 市 场 规 模 随 着 中 国 经 济 发 展 以 及 个 人 及 家 庭 对 教 育 支 出 的 持 续 走 高, 中 国 教 育 培 训 行 业 也 保 持 着 稳 定 增 长 2012 年, 教 育 部 颁 布 了 关 于 鼓 励 和 引 导 民 间 资 金 进 入 教 育 领 域 促 进 民 办 教 育 健 康 发 展 的 实 施 意 见, 在 政 策 层 面 上 极 大 地 肯 定 了 民 办 教 育 的 地 位, 给 民 办 教 育 的 发 展 带 来 了 政 策 机 会 据 德 勤 咨 询 统 计, 中 国 民 办 教 育 市 场 规 模 从 2009 年 的 2,720 亿 元 上 升 至 2015 年 的 6,400 亿 元, 未 来 预 计 仍 将 保 持 年 均 15% 左 右 的 稳 定 增 长 态 势 数 据 来 源 : 德 勤 咨 询 从 国 家 统 计 局 中 国 统 计 年 鉴 2015 公 布 的 教 育 机 构 数 量 来 看, 中 国 民 办 学 校 的 比 例 再 一 次 提 升, 特 别 是 在 相 对 开 放 的 学 前 教 育 和 培 训 机 构 市 场 培 训 机 构 教 育 中, 民 办 培 训 机 构 数 量 达 到 20,001 所, 与 公 办 机 构 的 比 例 高 达 90.9 比 9.1 在 学 前 教 育 和 高 等 教 育 市 场 中, 民 办 教 育 机 构 也 占 据 着 一 定 的 市 场 比 例

63 数 据 来 源 : 国 家 统 计 局 教 育 部 2014 年 全 国 教 育 事 业 发 展 统 计 公 报 的 统 计 数 据 显 示, 截 止 2014 年, 全 国 接 受 各 种 非 学 历 高 等 教 育 的 学 生 达 到 万 人 次, 当 年 已 毕 ( 结 ) 业 万 人 次 ; 接 受 各 种 非 学 历 中 等 教 育 的 学 生 达 4, 万 人 次, 当 年 已 毕 ( 结 ) 业 5, 万 人 次 此 外, 全 国 职 业 技 术 培 训 机 构 共 有 万 所 ; 教 职 工 万 人 ; 专 任 教 师 万 人 全 国 共 有 各 级 各 类 民 办 学 校 ( 教 育 机 构 ) 万 所, 比 2013 年 增 加 0.63 万 所 ; 招 生 1, 万 人, 比 2013 年 增 加 万 人 ; 各 类 教 育 在 校 生 达 4, 万 人, 比 上 年 增 加 万 人 教 育 培 训 行 业 市 场 规 模 与 潜 力 还 在 进 一 步 扩 大 根 据 智 研 咨 询 统 计, 培 训 机 构 数 量 在 1 万 家 以 上 省 份 的 有 山 东 和 江 苏, 山 东 和 江 苏 分 别 作 为 教 育 大 省 和 东 部 经 济 较 发 达 地 区 省 份, 教 育 培 训 行 业 规 模 较 大 ; 培 训 机 构 数 量 在 7,000 至 1 万 家 的 省 份 有 河 南 广 东 辽 宁 浙 江 北 京, 多 集 中 在 经 济 发 展 较 好 的 地 区 其 中, 河 南 由 于 人 口 众 多, 高 等 以 下 的 教 育 人 口 众 多, 所 以 教 育 培 训 机 构 数 量 也 较 多 培 训 机 构 数 量 在 5,000-7,000 的 省 份 为 湖 北 上 海 和 河 北 培 训 机 构 数 量 在 3,000-5,000 的 省 份 为 黑 龙 江 湖 南 陕 西 吉 林 福 建 四 川 安 徽 重 庆 广 西 江 西 山 西 云 南 其 他 省 份 的 教 育 培 训 机 构 数 量 都 在 3,000 所 以 下, 其 中 海 南 省 青 海 省 西 藏 自 治 区 的 省 份, 其 教 育 培 训 机 构 数 量 较 少, 在 1,000 家 以 下

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