民生加银新型城镇化混合型证券投资基金招募说明书

Transcription

1 基 金 管 理 人 : 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 基 金 托 管 人 : 兴 业 银 行 股 份 有 限 公 司 二 零 一 六 年 三 月

2 重 要 提 示 民 生 加 银 和 鑫 债 券 型 证 券 投 资 基 金 ( 以 下 简 称 本 基 金 ) 经 2016 年 2 月 2 日 中 国 证 监 会 证 监 许 可 号 文 注 册 基 金 管 理 人 保 证 本 的 内 容 真 实 准 确 完 整 本 经 中 国 证 监 会 注 册, 但 中 国 证 监 会 对 本 基 金 募 集 的 注 册, 并 不 表 明 其 对 本 基 金 的 价 值 和 收 益 做 出 实 质 性 判 断 或 保 证, 也 不 表 明 投 资 于 本 基 金 没 有 风 险 中 国 证 监 会 不 对 基 金 的 投 资 价 值 及 市 场 前 景 等 作 出 实 质 性 判 断 或 者 保 证 证 券 投 资 基 金 ( 以 下 简 称 基 金 ) 是 一 种 长 期 投 资 工 具, 其 主 要 功 能 是 分 散 投 资, 降 低 投 资 单 一 证 券 所 带 来 的 个 别 风 险 基 金 不 同 于 银 行 储 蓄 和 债 券 等 能 够 提 供 固 定 收 益 预 期 的 金 融 工 具, 投 资 人 购 买 基 金, 既 可 能 按 其 持 有 份 额 分 享 基 金 投 资 所 产 生 的 收 益, 也 可 能 承 担 基 金 投 资 所 带 来 的 损 失 基 金 在 投 资 运 作 过 程 中 可 能 面 临 各 种 风 险, 既 包 括 市 场 风 险, 也 包 括 基 金 自 身 的 管 理 风 险 技 术 风 险 合 规 风 险 以 及 本 基 金 特 有 风 险 等 巨 额 赎 回 风 险 是 开 放 式 基 金 所 特 有 的 一 种 风 险, 即 当 单 个 开 放 日 基 金 的 净 赎 回 申 请 超 过 上 一 开 放 日 基 金 总 份 额 的 百 分 之 十 时, 投 资 人 将 可 能 无 法 及 时 赎 回 持 有 的 全 部 基 金 份 额 本 基 金 是 债 券 型 证 券 投 资 基 金, 是 证 券 投 资 基 金 中 的 中 低 风 险 品 种 本 基 金 的 预 期 风 险 和 预 期 收 益 低 于 股 票 型 基 金 混 合 型 基 金, 高 于 货 币 市 场 基 金 投 资 者 应 当 认 真 阅 读 基 金 合 同 等 基 金 信 息 披 露 文 件, 了 解 基 金 的 风 险 收 益 特 征, 根 据 自 身 的 投 资 目 的 投 资 期 限 投 资 经 验 资 产 状 况 等 判 断 基 金 是 否 和 自 身 的 风 险 承 受 能 力 相 适 应, 自 主 判 断 基 金 的 投 资 价 值, 自 主 做 出 投 资 决 策, 自 行 承 担 投 资 风 险, 并 通 过 基 金 管 理 人 或 基 金 管 理 人 委 托 的 具 有 基 金 销 售 业 务 资 格 的 其 他 机 构 购 买 基 金 本 基 金 的 投 资 范 围 包 括 中 小 企 业 私 募 债 券, 中 小 企 业 私 募 债 券 是 根 据 相 关 法 律 法 规 由 非 上 市 中 小 企 业 采 用 非 公 开 方 式 发 行 的 债 券 中 小 企 业 私 募 债 券 的 风 险 主 要 包 括 信 用 风 险 流 动 性 风 险 市 场 风 险 等 信 用 风 险 指 发 债 主 体 违 约 的 风 险, 是 中 小 企 业 私 募 债 券 最 大 的 风 险 流 动 性 风 险 是 由 于 中 小 企 业 私 募 债 券 交 投 不 活 跃 导 致 的 投 资 者 被 迫 持 有 到 期 的 风 险 市 场 风 险 是 未 来 市 场 价 格 ( 利 率 汇 率 股 票 价 格 商 品 价 格 等 ) 的 不 确 定 性 带 来 的 风 险, 它 影 响 债 券 的 实 际 收 益 率 这 些 风 险 可 能 会 给 基 金 净 值 带 来 一 定 的 负 面 影 响 和 损 失 5-1

3 基 金 管 理 人 承 诺 依 照 恪 尽 职 守 诚 实 信 用 谨 慎 勤 勉 的 原 则 管 理 和 运 用 基 金 资 产, 但 不 保 证 本 基 金 一 定 盈 利, 也 不 保 证 最 低 收 益 本 基 金 的 过 往 业 绩 及 其 净 值 高 低 并 不 预 示 其 未 来 业 绩 表 现, 基 金 管 理 人 管 理 的 其 他 基 金 的 业 绩 也 不 构 成 对 本 基 金 业 绩 表 现 的 保 证 基 金 管 理 人 提 醒 投 资 人 基 金 投 资 的 买 者 自 负 原 则, 在 做 出 投 资 决 策 后, 基 金 运 营 状 况 与 基 金 净 值 变 化 引 致 的 投 资 风 险, 由 投 资 人 自 行 负 担 投 资 有 风 险, 投 资 人 认 购 ( 或 申 购 ) 本 基 金 时 应 认 真 阅 读 本 招 募 说 明 书 5-2

4 目 录 重 要 提 示... 1 第 一 部 分 绪 言... 4 第 二 部 分 释 义... 5 第 三 部 分 基 金 管 理 人... 9 第 四 部 分 基 金 托 管 人 第 五 部 分 相 关 服 务 机 构 第 六 部 分 基 金 的 募 集 第 七 部 分 基 金 备 案 第 八 部 分 基 金 份 额 的 申 购 赎 回 第 九 部 分 基 金 的 投 资 第 十 部 分 基 金 的 财 产 第 十 一 部 分 基 金 资 产 估 值 第 十 二 部 分 基 金 费 用 与 税 收 第 十 三 部 分 基 金 的 收 益 与 分 配 第 十 四 部 分 基 金 的 会 计 与 审 计 第 十 五 部 分 基 金 的 信 息 披 露 第 十 六 部 分 风 险 揭 示 第 十 七 部 分 基 金 合 同 的 变 更 终 止 与 基 金 财 产 清 算 第 十 八 部 分 基 金 合 同 内 容 摘 要 第 十 九 部 分 基 金 托 管 协 议 内 容 摘 要 第 二 十 部 分 对 基 金 份 额 持 有 人 的 服 务 第 二 十 一 部 分 其 他 应 披 露 事 项 第 二 十 二 部 分 的 存 放 及 查 阅 方 式 第 二 十 三 部 分 备 查 文 件

5 第 一 部 分 绪 言 民 生 加 银 和 鑫 债 券 型 证 券 投 资 基 金 ( 以 下 简 称 或 本 ) 依 据 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投 资 基 金 法 ( 以 下 简 称 基 金 法 ) 证 券 投 资 基 金 销 售 管 理 办 法 ( 以 下 简 称 销 售 办 法 ) 公 开 募 集 证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法 ( 以 下 简 称 运 作 办 法 ) 证 券 投 资 基 金 信 息 披 露 管 理 办 法 ( 以 下 简 称 信 息 披 露 办 法 ) 及 其 他 有 关 法 律 法 规 与 民 生 加 银 和 鑫 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 合 同 ( 以 下 简 称 基 金 合 同 ) 编 写 基 金 管 理 人 承 诺 本 不 存 在 任 何 虚 假 记 载 误 导 性 陈 述 或 者 重 大 遗 漏, 并 对 其 真 实 性 准 确 性 完 整 性 承 担 法 律 责 任 本 基 金 是 根 据 本 所 载 明 的 资 料 申 请 募 集 本 由 基 金 管 理 人 解 释 本 基 金 管 理 人 没 有 委 托 或 授 权 任 何 其 他 人 提 供 未 在 本 中 载 明 的 信 息, 或 对 本 作 任 何 解 释 或 者 说 明 本 根 据 本 基 金 的 基 金 合 同 编 写, 并 经 中 国 证 监 会 注 册 基 金 合 同 是 约 定 基 金 合 同 当 事 人 之 间 权 利 义 务 的 法 律 文 件 基 金 投 资 人 自 依 基 金 合 同 取 得 基 金 份 额, 即 成 为 基 金 份 额 持 有 人 和 基 金 合 同 的 当 事 人, 直 至 其 不 再 持 有 本 基 金 的 基 金 份 额, 其 持 有 基 金 份 额 的 行 为 本 身 即 表 明 其 对 基 金 合 同 的 完 全 承 认 和 接 受, 并 按 照 基 金 法 基 金 合 同 及 其 他 有 关 规 定 享 有 权 利 承 担 义 务 基 金 份 额 持 有 人 作 为 基 金 合 同 当 事 人 并 不 以 在 基 金 合 同 上 书 面 签 章 或 签 字 为 必 要 条 件 投 资 人 欲 了 解 基 金 份 额 持 有 人 的 权 利 和 义 务, 应 详 细 查 阅 基 金 合 同 5-4

6 第 二 部 分 释 义 在 本 中, 除 非 文 意 另 有 所 指, 下 列 词 语 或 简 称 具 有 如 下 含 义 : 1 基 金 或 本 基 金 : 指 民 生 加 银 和 鑫 债 券 型 证 券 投 资 基 金 2 基 金 管 理 人 : 指 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 3 基 金 托 管 人 : 指 兴 业 银 行 股 份 有 限 公 司 4 基 金 合 同 : 指 民 生 加 银 和 鑫 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 合 同 及 对 基 金 合 同 的 任 何 有 效 修 订 和 补 充 5 托 管 协 议 : 指 基 金 管 理 人 与 基 金 托 管 人 就 本 基 金 签 订 之 民 生 加 银 和 鑫 债 券 型 证 券 投 资 基 金 托 管 协 议 及 对 该 托 管 协 议 的 任 何 有 效 修 订 和 补 充 6 或 本 : 指 民 生 加 银 和 鑫 债 券 型 证 券 投 资 基 金 招 募 说 明 书 及 其 定 期 的 更 新 7 基 金 份 额 发 售 公 告 : 指 民 生 加 银 和 鑫 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 份 额 发 售 公 告 8 法 律 法 规 : 指 中 国 现 行 有 效 并 公 布 实 施 的 法 律 行 政 法 规 规 范 性 文 件 司 法 解 释 行 政 规 章 以 及 其 他 对 基 金 合 同 当 事 人 有 约 束 力 的 决 定 决 议 通 知 等 9 基 金 法 : 指 2003 年 10 月 28 日 经 第 十 届 全 国 人 民 代 表 大 会 常 务 委 员 会 第 五 次 会 议 通 过,2012 年 12 月 28 日 经 第 十 一 届 全 国 人 民 代 表 大 会 常 务 委 员 会 第 三 十 次 会 议 修 订, 自 2013 年 6 月 1 日 起 实 施 的 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投 资 基 金 法 及 颁 布 机 关 对 其 不 时 做 出 的 修 订 10 销 售 办 法 : 指 中 国 证 监 会 2013 年 3 月 15 日 颁 布 同 年 6 月 1 日 实 施 的 证 券 投 资 基 金 销 售 管 理 办 法 及 颁 布 机 关 对 其 不 时 做 出 的 修 订 11 信 息 披 露 办 法 : 指 中 国 证 监 会 2004 年 6 月 8 日 颁 布 同 年 7 月 1 日 实 施 的 证 券 投 资 基 金 信 息 披 露 管 理 办 法 及 颁 布 机 关 对 其 不 时 做 出 的 修 订 12 运 作 办 法 : 指 中 国 证 监 会 2014 年 7 月 7 日 颁 布 同 年 8 月 8 日 实 施 的 公 开 募 集 证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法 及 颁 布 机 关 对 其 不 时 做 出 的 修 订 13 中 国 证 监 会 : 指 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 14 银 行 业 监 督 管 理 机 构 : 指 中 国 人 民 银 行 和 / 或 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 5-5

7 会 15 基 金 合 同 当 事 人 : 指 受 基 金 合 同 约 束, 根 据 基 金 合 同 享 有 权 利 并 承 担 义 务 的 法 律 主 体, 包 括 基 金 管 理 人 基 金 托 管 人 和 基 金 份 额 持 有 人 16 个 人 投 资 者 : 指 依 据 有 关 法 律 法 规 规 定 可 投 资 于 证 券 投 资 基 金 的 自 然 人 17 机 构 投 资 者 : 指 依 法 可 以 投 资 证 券 投 资 基 金 的 在 中 华 人 民 共 和 国 境 内 合 法 登 记 并 存 续 或 经 有 关 政 府 部 门 批 准 设 立 并 存 续 的 企 业 法 人 事 业 法 人 社 会 团 体 或 其 他 组 织 18 合 格 境 外 机 构 投 资 者 : 指 符 合 合 格 境 外 机 构 投 资 者 境 内 证 券 投 资 管 理 办 法 及 相 关 法 律 法 规 规 定 可 以 投 资 于 在 中 国 境 内 依 法 募 集 的 证 券 投 资 基 金 的 中 国 境 外 的 机 构 投 资 者 19 投 资 人 : 指 个 人 投 资 者 机 构 投 资 者 和 合 格 境 外 机 构 投 资 者 以 及 法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 允 许 购 买 证 券 投 资 基 金 的 其 他 投 资 人 的 合 称 20 基 金 份 额 持 有 人 : 指 依 基 金 合 同 和 合 法 取 得 基 金 份 额 的 投 资 人 21 基 金 销 售 业 务 : 指 基 金 管 理 人 或 销 售 机 构 宣 传 推 介 基 金, 发 售 基 金 份 额, 办 理 基 金 份 额 的 申 购 赎 回 转 换 非 交 易 过 户 转 托 管 及 定 期 定 额 投 资 等 业 务 22 销 售 机 构 : 指 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 以 及 符 合 销 售 办 法 和 中 国 证 监 会 规 定 的 其 他 条 件, 取 得 基 金 销 售 业 务 资 格 并 与 基 金 管 理 人 签 订 了 基 金 销 售 服 务 代 理 协 议, 代 为 办 理 基 金 销 售 业 务 的 机 构 23 登 记 业 务 : 指 基 金 登 记 存 管 过 户 清 算 和 结 算 业 务, 具 体 内 容 包 括 投 资 人 基 金 账 户 的 建 立 和 管 理 基 金 份 额 登 记 基 金 销 售 业 务 的 确 认 清 算 和 结 算 代 理 发 放 红 利 建 立 并 保 管 基 金 份 额 持 有 人 名 册 和 办 理 非 交 易 过 户 等 24 登 记 机 构 : 指 办 理 登 记 业 务 的 机 构 基 金 的 登 记 机 构 为 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 或 接 受 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 委 托 代 为 办 理 登 记 业 务 的 机 构 25 基 金 账 户 : 指 登 记 机 构 为 投 资 人 开 立 的 记 录 其 持 有 的 基 金 管 理 人 所 管 理 的 基 金 份 额 余 额 及 其 变 动 情 况 的 账 户 26 基 金 交 易 账 户 : 指 销 售 机 构 为 投 资 人 开 立 的 记 录 投 资 人 通 过 该 销 售 机 构 买 卖 基 金 的 基 金 份 额 变 动 及 结 余 情 况 的 账 户 5-6

8 27 基 金 合 同 生 效 日 : 指 基 金 募 集 达 到 法 律 法 规 规 定 及 基 金 合 同 规 定 的 条 件, 基 金 管 理 人 向 中 国 证 监 会 办 理 基 金 备 案 手 续 完 毕, 并 获 得 中 国 证 监 会 书 面 确 认 的 日 期 28 基 金 合 同 终 止 日 : 指 基 金 合 同 规 定 的 基 金 合 同 终 止 事 由 出 现 后, 基 金 财 产 清 算 完 毕, 清 算 结 果 报 中 国 证 监 会 备 案 并 予 以 公 告 的 日 期 29 基 金 募 集 期 : 指 自 基 金 份 额 发 售 之 日 起 至 发 售 结 束 之 日 止 的 期 间, 最 长 不 得 超 过 3 个 月 30 存 续 期 : 指 基 金 合 同 生 效 至 终 止 之 间 的 不 定 期 期 限 31 工 作 日 : 指 上 海 证 券 交 易 所 深 圳 证 券 交 易 所 的 正 常 交 易 日 32 T 日 : 指 销 售 机 构 在 规 定 时 间 受 理 投 资 人 申 购 赎 回 或 其 他 业 务 申 请 的 开 放 日 33 T+n 日 : 指 自 T 日 起 第 n 个 工 作 日 ( 不 包 含 T 日 ) 34 开 放 日 : 指 为 投 资 人 办 理 基 金 份 额 申 购 赎 回 或 其 他 业 务 的 工 作 日 35 开 放 时 间 : 指 开 放 日 基 金 接 受 申 购 赎 回 或 其 他 交 易 的 时 间 段 36 业 务 规 则 : 指 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 开 放 式 基 金 业 务 规 则, 是 规 范 基 金 管 理 人 所 管 理 的 开 放 式 证 券 投 资 基 金 登 记 方 面 的 业 务 规 则, 由 基 金 管 理 人 和 投 资 人 共 同 遵 守 37 认 购 : 指 在 基 金 募 集 期 内, 投 资 人 根 据 基 金 合 同 和 的 规 定 申 请 购 买 基 金 份 额 的 行 为 38 申 购 : 指 基 金 合 同 生 效 后, 投 资 人 根 据 基 金 合 同 和 的 规 定 申 请 购 买 基 金 份 额 的 行 为 39 赎 回 : 指 基 金 合 同 生 效 后, 基 金 份 额 持 有 人 按 基 金 合 同 和 规 定 的 条 件 要 求 将 基 金 份 额 兑 换 为 现 金 的 行 为 40 基 金 转 换 : 指 基 金 份 额 持 有 人 按 照 基 金 合 同 和 基 金 管 理 人 届 时 有 效 公 告 规 定 的 条 件, 申 请 将 其 持 有 基 金 管 理 人 管 理 的 某 一 基 金 的 基 金 份 额 转 换 为 基 金 管 理 人 管 理 的 其 他 基 金 基 金 份 额 的 行 为 41 转 托 管 : 指 基 金 份 额 持 有 人 在 本 基 金 的 不 同 销 售 机 构 之 间 实 施 的 变 更 所 持 基 金 份 额 销 售 机 构 的 操 作 42 定 期 定 额 投 资 计 划 : 指 投 资 人 通 过 有 关 销 售 机 构 提 出 申 请, 约 定 每 期 申 购 日 扣 款 金 额 及 扣 款 方 式, 由 销 售 机 构 于 每 期 约 定 扣 款 日 在 投 资 人 指 定 银 5-7

9 行 账 户 内 自 动 完 成 扣 款 及 受 理 基 金 申 购 申 请 的 一 种 投 资 方 式 43 巨 额 赎 回 : 指 本 基 金 单 个 开 放 日, 基 金 净 赎 回 申 请 ( 赎 回 申 请 份 额 总 数 加 上 基 金 转 换 中 转 出 申 请 份 额 总 数 后 扣 除 申 购 申 请 份 额 总 数 及 基 金 转 换 中 转 入 申 请 份 额 总 数 后 的 余 额 ) 超 过 上 一 开 放 日 基 金 总 份 额 的 10% 44 元 : 指 人 民 币 元 45 基 金 收 益 : 指 基 金 投 资 所 得 债 券 利 息 买 卖 证 券 价 差 银 行 存 款 利 息 已 实 现 的 其 他 合 法 收 入 及 因 运 用 基 金 财 产 带 来 的 成 本 和 费 用 的 节 约 46 基 金 资 产 总 值 : 指 基 金 拥 有 的 各 类 有 价 证 券 银 行 存 款 本 息 基 金 应 收 申 购 款 及 其 他 资 产 的 价 值 总 和 47 基 金 资 产 净 值 : 指 基 金 资 产 总 值 减 去 基 金 负 债 后 的 价 值 48 基 金 份 额 净 值 : 指 计 算 日 基 金 资 产 净 值 除 以 计 算 日 基 金 份 额 总 数 49 基 金 资 产 估 值 : 指 计 算 评 估 基 金 资 产 和 负 债 的 价 值, 以 确 定 基 金 资 产 净 值 和 基 金 份 额 净 值 的 过 程 50 指 定 媒 介 : 指 中 国 证 监 会 指 定 的 用 以 进 行 信 息 披 露 的 报 刊 互 联 网 网 站 及 其 他 媒 介 51 不 可 抗 力 : 指 基 金 合 同 当 事 人 不 能 预 见 不 能 避 免 且 不 能 克 服 的 客 观 事 件 5-8

10 第 三 部 分 基 金 管 理 人 一 基 金 管 理 人 概 况 名 称 : 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 住 所 : 深 圳 市 福 田 区 益 田 路 西 福 中 路 北 新 世 界 商 务 中 心 B.4203-B.4204 办 公 地 址 : 深 圳 市 福 田 区 益 田 路 西 福 中 路 北 新 世 界 商 务 中 心 B.4203-B.4204 法 定 代 表 人 : 万 青 元 成 立 时 间 :2008 年 11 月 3 日 批 准 设 立 机 关 及 批 准 设 立 文 号 : 中 国 证 监 会 证 监 许 可 [2008]1187 号 组 织 形 式 : 有 限 责 任 公 司 ( 中 外 合 资 ) 注 册 资 本 : 叁 亿 元 人 民 币 存 续 期 间 : 永 续 经 营 经 营 范 围 : 基 金 募 集 基 金 销 售 资 产 管 理 和 中 国 证 监 会 许 可 的 其 他 业 务 股 权 结 构 : 公 司 股 东 为 中 国 民 生 银 行 股 份 有 限 公 司 ( 持 股 63.33%) 加 拿 大 皇 家 银 行 ( 持 股 30%) 三 峡 财 务 有 限 责 任 公 司 ( 持 股 6.67%) 电 话 : 传 真 : 联 系 人 : 李 良 翼 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 设 有 股 东 会 董 事 会 监 事 会 ; 董 事 会 下 设 专 门 委 员 会 : 审 计 委 员 会 合 规 与 风 险 管 理 委 员 会 薪 酬 与 提 名 委 员 会 ; 经 营 管 理 层 下 设 专 门 委 员 会 : 投 资 决 策 委 员 会 风 险 控 制 委 员 会, 以 及 设 立 常 设 部 门 投 资 决 策 委 员 会 下 设 公 募 投 资 决 策 委 员 会 和 专 户 投 资 决 策 委 员 会 ; 常 设 部 门 包 括 : 深 圳 管 理 总 部 工 会 办 公 室 监 察 稽 核 部 风 险 管 理 部 投 资 部 研 究 部 专 户 理 财 一 部 专 户 理 财 二 部 固 定 收 益 部 产 品 部 渠 道 管 理 部 市 场 策 划 中 心 直 销 部 客 户 服 务 部 电 子 商 务 部 运 营 管 理 部 交 易 部 信 息 技 术 部 综 合 管 理 部 国 际 业 务 部 渠 道 部 华 东 华 南 华 北 区 基 金 管 理 情 况 : 截 至 2015 年 12 月 31 日, 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 管 理

11 只 开 放 式 基 金 : 民 生 加 银 品 牌 蓝 筹 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 民 生 加 银 增 强 收 益 债 券 型 证 券 投 资 基 金 民 生 加 银 精 选 混 合 型 证 券 投 资 基 金 民 生 加 银 稳 健 成 长 混 合 型 证 券 投 资 基 金 民 生 加 银 内 需 增 长 混 合 型 证 券 投 资 基 金 民 生 加 银 景 气 行 业 混 合 型 证 券 投 资 基 金 民 生 加 银 中 证 内 地 资 源 主 题 指 数 型 证 券 投 资 基 金 民 生 加 银 信 用 双 利 债 券 型 证 券 投 资 基 金 民 生 加 银 红 利 回 报 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 民 生 加 银 平 稳 增 利 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 民 生 加 银 现 金 增 利 货 币 市 场 基 金 民 生 加 银 积 极 成 长 混 合 型 发 起 式 证 券 投 资 基 金 民 生 加 银 家 盈 理 财 7 天 债 券 型 证 券 投 资 基 金 民 生 加 银 转 债 优 选 债 券 型 证 券 投 资 基 金 民 生 加 银 家 盈 理 财 月 度 债 券 型 证 券 投 资 基 金 民 生 加 银 策 略 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 民 生 加 银 岁 岁 增 利 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 民 生 加 银 平 稳 添 利 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 民 生 加 银 现 金 宝 货 币 市 场 基 金 民 生 加 银 城 镇 化 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 民 生 加 银 优 选 股 票 型 证 券 投 资 基 金 民 生 加 银 新 动 力 灵 活 配 置 定 期 开 放 混 合 型 证 券 投 资 基 金 民 生 加 银 研 究 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 民 生 加 银 新 战 略 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 民 生 加 银 新 收 益 债 券 型 证 券 投 资 基 金 二 主 要 人 员 情 况 1 基 金 管 理 人 董 事 会 成 员 万 青 元 先 生 : 董 事 长, 硕 士, 高 级 编 辑 历 任 中 国 人 民 银 行 金 融 时 报 社 记 者 部 副 主 任, 中 国 民 生 银 行 总 行 办 公 室 公 关 策 划 处 处 长, 主 任 助 理 副 主 任, 企 业 文 化 部 副 总 经 理 ( 主 持 工 作 ) 现 任 中 国 民 生 银 行 董 事 会 秘 书 董 事 会 办 公 室 主 任 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 党 委 书 记 董 事 长 民 生 加 银 资 产 管 理 有 限 公 司 董 事 长 吴 剑 飞 先 生 : 董 事 总 经 理, 硕 士,16 年 证 券 从 业 经 历 历 任 长 盛 基 金 管 理 公 司 研 究 员 ; 泰 达 宏 利 基 金 管 理 有 限 公 司 基 金 经 理 助 理 和 基 金 经 理 ; 建 信 基 金 管 理 有 限 公 司 基 金 经 理 投 资 决 策 委 员 会 委 员 及 投 资 部 副 总 监 ;2009 年 至 2011 年, 任 职 于 平 安 资 产 管 理 公 司, 担 任 股 票 投 资 部 总 经 理 ;2011 年 9 月 加 入 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司, 现 任 公 司 总 经 理 党 委 委 员 公 募 投 资 决 策 委 员 会 主 席 张 力 女 士 : 董 事, 副 总 经 理, 硕 士 历 任 招 商 银 行 北 京 分 行 支 行 行 长 助 理 ; 中 国 民 生 银 行 北 京 管 理 部 紫 竹 支 行 副 行 长 北 京 管 理 部 投 资 银 行 处 处 长 5-10

12 北 京 管 理 部 公 司 部 总 经 理 ;2008 年 10 月 加 入 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司, 曾 任 民 生 加 银 基 金 管 理 公 司 总 经 理 助 理 兼 渠 道 一 部 总 监,2012 年 1 月 至 2014 年 4 月 担 任 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 督 察 长,2013 年 起 担 任 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 党 委 委 员,2014 年 4 月 起 担 任 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 副 总 经 理 Clive Brown 先 生 : 董 事, 学 士 历 任 Price Waterhouse 审 计 师 高 级 经 理,JP Morgan 资 产 管 理 亚 洲 业 务 JP Morgan EMEA 和 JP Morgan 资 产 管 理 的 首 席 执 行 官 现 任 加 拿 大 皇 家 银 行 环 球 资 产 管 理 ( 英 国 ) 有 限 公 司 亚 洲 区 和 RBC EMEA 全 球 资 产 管 理 首 席 执 行 官 王 维 绛 先 生 : 董 事, 学 士 历 任 外 汇 管 理 局 储 备 管 理 司 副 司 长 及 首 席 投 资 官 汇 丰 集 团 伦 敦 总 部 及 香 港 分 行 全 球 市 场 部 董 事 总 经 理 加 拿 大 皇 家 银 行 香 港 分 行 资 本 市 场 部 董 事 总 经 理 现 任 加 拿 大 皇 家 银 行 中 国 区 董 事 总 经 理 北 京 分 行 行 长 李 镇 光 先 生 : 董 事, 博 士, 高 级 经 济 师 历 任 海 口 丰 信 公 司 总 经 理 香 港 景 邦 经 济 咨 询 公 司 总 经 理 三 峡 财 务 有 限 责 任 公 司 综 合 管 理 部 副 经 理 投 资 银 行 部 副 经 理 经 理 现 任 三 峡 财 务 有 限 责 任 公 司 党 委 书 记 总 经 理 任 淮 秀 先 生 : 独 立 董 事, 经 济 学 博 士 历 任 中 国 人 民 大 学 工 业 经 济 系 讲 师, 基 本 建 设 经 济 教 研 室 主 任 党 支 部 书 记, 投 资 经 济 系 副 系 主 任, 投 资 经 济 系 副 教 授, 财 金 学 院 投 资 经 济 系 系 主 任, 人 民 大 学 财 金 学 院 副 院 长, 现 任 中 国 人 民 大 学 财 政 金 融 学 院 教 授 委 员 会 副 主 席 潘 敏 先 生 : 独 立 董 事, 博 士 后 历 任 武 汉 大 学 原 管 理 学 院 金 融 系 助 教 讲 师, 商 学 院 金 融 系 副 教 授, 武 汉 大 学 理 论 经 济 学 博 士 后, 武 汉 大 学 经 济 与 管 理 学 院 副 院 长, 金 融 学 教 授 博 士 生 导 师 于 学 会 先 生 : 独 立 董 事, 学 士 从 事 过 10 年 企 业 经 营 管 理 工 作 历 任 北 京 市 汉 华 律 师 事 务 所 律 师 北 京 市 必 浩 得 律 师 事 务 所 合 伙 人 律 师 现 任 北 京 市 众 天 律 师 事 务 所 合 伙 人 律 师 2 基 金 管 理 人 监 事 会 成 员 朱 晓 光 先 生 : 监 事 会 主 席, 硕 士, 高 级 经 济 师 历 任 中 国 建 设 银 行 北 京 分 行 财 会 部 副 科 长, 中 国 民 生 银 行 总 行 财 会 部 会 计 处 处 长, 中 国 民 生 银 行 福 州 分 行 副 行 长, 中 国 民 生 银 行 中 小 企 业 金 融 部 副 总 经 理 兼 财 务 总 监, 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 督 察 长 现 任 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 监 事 会 主 席 纪 委 书 5-11

13 记 党 委 委 员 徐 敬 文 先 生 : 监 事, 硕 士, 美 国 伊 利 诺 州 注 册 会 计 师, 美 国 注 册 管 理 会 计 师, 特 许 金 融 分 析 师 曾 在 加 拿 大 皇 家 银 行 从 事 战 略 发 展 与 财 务 分 析 工 作, 其 中 包 括 加 拿 大 皇 家 银 行 资 产 管 理 公 司 的 业 务 发 展 现 任 加 皇 投 资 管 理 ( 亚 洲 ) 有 限 公 司 亚 洲 股 票 市 场 研 究 分 析 员 李 君 波 先 生 : 监 事, 硕 士 历 任 三 峡 财 务 有 限 责 任 公 司 投 资 银 行 部 研 究 员, 三 峡 财 务 有 限 责 任 公 司 研 究 发 展 部 研 究 员 副 经 理, 现 任 三 峡 财 务 有 限 责 任 公 司 股 权 投 资 管 理 部 副 经 理 于 善 辉 先 生 : 监 事, 硕 士 曾 任 职 于 天 相 投 资 顾 问 有 限 公 司, 任 分 析 师 金 融 创 新 部 经 理 总 裁 助 理 副 总 经 理 等 职 2012 年 加 入 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司, 曾 兼 任 金 融 工 程 与 产 品 部 总 监, 现 任 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 总 经 理 助 理 兼 专 户 理 财 二 部 总 监 产 品 部 总 监 专 户 投 资 总 监 董 文 艳 女 士 : 监 事, 学 士 曾 就 职 于 河 南 叶 县 教 育 局 办 公 室 从 事 统 计 工 作, 中 国 人 民 银 行 外 管 局 从 事 稽 核 检 查 工 作 2008 年 加 盟 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司, 现 任 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 深 圳 管 理 总 部 负 责 人 兼 工 会 办 公 室 主 任 申 晓 辉 先 生 : 监 事, 学 士 历 任 长 盛 基 金 管 理 有 限 公 司 市 场 部 机 构 经 理, 摩 根 士 丹 利 华 鑫 基 金 管 理 有 限 公 司 市 场 部 总 监 助 理 北 京 中 心 总 经 理, 光 大 保 德 信 基 金 管 理 有 限 公 司 北 京 分 公 司 总 经 理 助 理, 益 民 基 金 管 理 有 限 公 司 机 构 业 务 部 总 经 理 2012 年 加 入 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司, 现 任 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 直 销 部 ( 原 机 构 一 部 ) 总 监 3 基 金 管 理 人 高 级 管 理 人 员 万 青 元 先 生 : 董 事 长, 简 历 见 上 吴 剑 飞 先 生 : 董 事, 总 经 理, 硕 士 简 历 见 上 张 力 女 士 : 董 事, 副 总 经 理, 硕 士 简 历 见 上 林 海 先 生 : 督 察 长, 硕 士 1995 年 至 1999 年 历 任 中 国 民 生 银 行 办 公 室 秘 书 宣 传 处 副 处 长 ;1999 年 至 2000 年, 任 中 国 民 生 银 行 北 京 管 理 部 阜 成 门 支 行 副 行 长 ;2000 年 至 2012 年, 历 任 中 国 民 生 银 行 金 融 同 业 部 处 长 公 司 银 行 部 处 长 董 事 会 战 略 发 展 与 投 资 管 理 委 员 会 办 公 室 处 长 ;2012 年 2 月 加 入 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司,2012 年 5 月 至 2014 年 4 月 担 任 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 副 总 5-12

14 经 理, 现 任 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 督 察 长 党 委 委 员 4 本 基 金 基 金 经 理 李 慧 鹏 先 生 : 首 都 经 济 贸 易 大 学 产 业 经 济 学 硕 士,6 年 证 券 从 业 经 历 曾 在 联 合 资 信 评 估 有 限 公 司 担 任 高 级 分 析 师, 在 银 华 基 金 管 理 有 限 公 司 担 任 研 究 员, 泰 达 宏 利 基 金 管 理 有 限 公 司 担 任 基 金 经 理 的 职 务 2015 年 6 月 加 入 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司, 自 2015 年 7 月 至 今 担 任 民 生 加 银 平 稳 添 利 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 民 生 加 银 平 稳 增 利 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 的 职 务 5 投 资 决 策 委 员 会 投 资 决 策 委 员 会 下 设 公 募 投 资 决 策 委 员 会 和 专 户 投 资 决 策 委 员 会, 由 8 名 成 员 组 成 由 吴 剑 飞 先 生 担 任 投 资 决 策 委 员 会 主 席 公 募 投 资 决 策 委 员 会 主 席, 简 历 见 上 ; 于 善 辉 先 生, 担 任 专 户 投 资 决 策 委 员 会 主 席 投 资 委 员 会 委 员, 简 历 见 上 ; 杨 林 耘 女 士, 投 资 决 策 委 员 会 委 员 公 募 投 资 决 策 委 员 会 委 员, 现 任 公 司 固 定 收 益 部 总 监 ; 牛 洪 振 先 生, 投 资 决 策 委 员 会 委 员 公 募 投 资 决 策 委 员 会 委 员 专 户 投 资 委 员 会 委 员, 现 任 公 司 交 易 部 总 监 ; 陈 廷 国 先 生, 公 募 投 资 决 策 委 员 会 委 员, 现 任 研 究 部 首 席 分 析 师 ; 宋 磊 先 生, 公 募 投 资 决 策 委 员 会 委 员 专 户 投 资 决 策 委 员 会 委 员 投 资 决 策 委 员 会 委 员, 现 任 研 究 部 总 监 ; 张 岗 先 生, 公 募 投 资 决 策 委 员 会 委 员 投 资 决 策 委 员 会 委 员, 现 任 投 资 部 总 监 ; 李 宁 宁 女 士, 专 户 投 资 决 策 委 员 会 委 员 投 资 决 策 委 员 会 委 员, 现 任 专 户 理 财 一 部 总 监 6 上 述 人 员 之 间 不 存 在 亲 属 关 系 三 基 金 管 理 人 的 职 责 按 照 基 金 法 运 作 办 法 及 其 他 有 关 规 定, 基 金 管 理 人 必 须 履 行 以 下 职 责 : 1 依 法 募 集 资 金, 办 理 或 者 委 托 经 中 国 证 监 会 认 定 的 其 他 机 构 代 为 办 理 基 金 份 额 的 发 售 申 购 赎 回 和 登 记 事 宜 ; 2 办 理 基 金 备 案 手 续 ; 3 对 所 管 理 的 不 同 基 金 财 产 分 别 管 理 分 别 记 账, 进 行 证 券 投 资 ; 4 按 照 基 金 合 同 的 约 定 确 定 基 金 收 益 分 配 方 案, 及 时 向 基 金 份 额 持 有 人 分 配 收 益 ; 5-13

15 5 进 行 基 金 会 计 核 算 并 编 制 基 金 财 务 会 计 报 告 ; 6 编 制 季 度 半 年 度 和 年 度 基 金 报 告 ; 7 计 算 并 公 告 基 金 资 产 净 值, 确 定 基 金 份 额 申 购 赎 回 价 格 ; 8 办 理 与 基 金 财 产 管 理 业 务 活 动 有 关 的 信 息 披 露 事 项 ; 9 按 照 规 定 召 集 基 金 份 额 持 有 人 大 会 ; 10 保 存 基 金 财 产 管 理 业 务 活 动 的 记 录 账 册 报 表 和 其 他 相 关 资 料 ; 11 以 基 金 管 理 人 名 义, 代 表 基 金 份 额 持 有 人 利 益 行 使 诉 讼 权 利 或 者 实 施 其 他 法 律 行 为 ; 12 中 国 证 监 会 规 定 的 其 他 职 责 四 基 金 管 理 人 承 诺 1 基 金 管 理 人 承 诺 严 格 遵 守 中 华 人 民 共 和 国 证 券 法, 并 建 立 健 全 的 内 部 控 制 制 度, 采 取 有 效 措 施, 防 止 违 反 中 华 人 民 共 和 国 证 券 法 行 为 的 发 生 ; 2 基 金 管 理 人 承 诺 严 格 遵 守 基 金 法 运 作 办 法, 建 立 健 全 的 内 部 控 制 制 度, 采 取 有 效 措 施, 防 止 以 下 基 金 法 运 作 办 法 禁 止 的 行 为 发 生 : (1) 将 基 金 管 理 人 固 有 财 产 或 者 他 人 财 产 混 同 于 基 金 财 产 从 事 证 券 投 资 ; (2) 不 公 平 地 对 待 其 管 理 的 不 同 基 金 财 产 ; (3) 利 用 基 金 财 产 或 职 务 之 便 为 基 金 份 额 持 有 人 以 外 的 第 三 人 牟 取 利 益 ; (4) 向 基 金 份 额 持 有 人 违 规 承 诺 收 益 或 者 承 担 损 失 ; (5) 侵 占 挪 用 基 金 财 产 ; (6) 泄 露 因 职 务 便 利 获 取 的 未 公 开 信 息 利 用 该 信 息 从 事 或 者 明 示 暗 示 他 人 从 事 相 关 的 交 易 活 动 ; (7) 玩 忽 职 守, 不 按 照 规 定 履 行 职 责 ; (8) 法 律 法 规 和 中 国 证 监 会 禁 止 的 其 他 行 为 3 基 金 管 理 人 承 诺 加 强 人 员 管 理, 强 化 职 业 操 守, 督 促 和 约 束 员 工 遵 守 国 家 有 关 法 律 法 规 及 行 业 规 范, 诚 实 信 用 勤 勉 尽 责, 不 从 事 以 下 活 动 : (1) 越 权 或 违 规 经 营 ; (2) 违 反 基 金 合 同 或 托 管 协 议 ; (3) 损 害 基 金 份 额 持 有 人 或 其 他 基 金 相 关 机 构 的 合 法 利 益 ; (4) 在 向 中 国 证 监 会 报 送 的 资 料 中 弄 虚 作 假 ; 5-14

16 (5) 拒 绝 干 扰 阻 挠 或 严 重 影 响 中 国 证 监 会 依 法 监 管 ; (6) 玩 忽 职 守 滥 用 职 权, 不 按 照 规 定 履 行 职 责 ; (7) 泄 漏 在 任 职 期 间 知 悉 的 有 关 证 券 基 金 的 商 业 秘 密, 尚 未 依 法 公 开 的 基 金 投 资 内 容 基 金 投 资 计 划 等 信 息 ; 利 用 该 信 息 从 事 或 者 明 示 暗 示 他 人 从 事 相 关 的 交 易 活 动 ; (8) 除 按 法 律 法 规 基 金 管 理 公 司 制 度 进 行 基 金 投 资 外, 直 接 或 间 接 进 行 其 他 股 票 交 易 ; (9) 违 反 证 券 交 易 场 所 业 务 规 则, 利 用 对 敲 倒 仓 等 手 段 操 纵 市 场 价 格, 扰 乱 市 场 秩 序 ; (10) 故 意 损 害 投 资 人 及 其 他 同 业 机 构 人 员 的 合 法 权 益 ; (11) 以 不 正 当 手 段 谋 求 业 务 发 展 ; (12) 有 悖 社 会 公 德, 损 害 证 券 投 资 基 金 人 员 形 象 ; (13) 信 息 披 露 不 真 实, 有 误 导 欺 诈 成 分 ; (14) 法 律 法 规 和 中 国 证 监 会 禁 止 的 其 他 行 为 4 本 基 金 管 理 人 将 根 据 基 金 合 同 的 规 定, 按 照 列 明 的 投 资 目 标 策 略 及 限 制 等 全 权 处 理 本 基 金 的 投 资 5 本 基 金 管 理 人 不 从 事 违 反 基 金 法 的 行 为, 并 建 立 健 全 内 部 控 制 制 度, 采 取 有 效 措 施, 保 证 基 金 财 产 不 用 于 下 列 投 资 或 者 活 动 : (1) 承 销 证 券 ; (2) 违 反 规 定 向 他 人 贷 款 或 者 提 供 担 保 ; (3) 从 事 承 担 无 限 责 任 的 投 资 ; (4) 买 卖 其 他 基 金 份 额, 但 中 国 证 监 会 另 有 规 定 的 除 外 ; (5) 向 其 基 金 管 理 人 基 金 托 管 人 出 资 ; (6) 从 事 内 幕 交 易 操 纵 证 券 交 易 价 格 及 其 他 不 正 当 的 证 券 交 易 活 动 ; (7) 法 律 行 政 法 规 规 定 和 中 国 证 监 会 规 定 禁 止 的 其 他 活 动 五 基 金 经 理 承 诺 1 依 照 有 关 法 律 法 规 和 基 金 合 同 的 规 定, 本 着 谨 慎 的 原 则 为 基 金 份 额 持 有 人 谋 取 最 大 利 益 ; 2 不 利 用 职 务 之 便 为 自 己 及 其 被 代 理 人 受 雇 人 或 任 何 第 三 人 谋 取 利 益 ; 3 不 违 反 现 行 有 效 的 有 关 法 律 法 规 基 金 合 同 和 中 国 证 监 会 的 有 关 规 定, 5-15

17 泄 漏 在 任 职 期 间 知 悉 的 有 关 证 券 基 金 的 商 业 秘 密 尚 未 依 法 公 开 的 基 金 投 资 内 容 基 金 投 资 计 划 等 信 息, 或 利 用 该 信 息 从 事 或 者 明 示 暗 示 他 人 从 事 相 关 的 交 易 活 动 ; 4 不 从 事 损 害 基 金 财 产 和 基 金 份 额 持 有 人 利 益 的 证 券 交 易 及 其 他 活 动 六 基 金 管 理 人 的 内 部 控 制 制 度 本 基 金 管 理 人 即 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 ( 以 下 简 称 公 司 ) 为 保 证 本 公 司 诚 信 合 法 有 效 经 营, 防 范 化 解 经 营 风 险 和 所 管 理 的 资 产 运 作 风 险, 充 分 保 护 资 产 委 托 人 公 司 和 公 司 股 东 的 合 法 权 益, 依 据 基 金 法 证 券 投 资 基 金 管 理 公 司 内 部 控 制 指 导 意 见 等 法 律 法 规 和 中 国 证 监 会 的 有 关 文 件, 以 及 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 章 程, 制 定 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 内 部 控 制 大 纲 内 部 控 制 体 系 是 指 公 司 为 防 范 和 化 解 风 险, 保 证 经 营 运 作 符 合 公 司 的 发 展 规 划, 在 充 分 考 虑 内 外 部 环 境 的 基 础 上, 通 过 建 立 组 织 机 制 运 用 管 理 方 法 实 施 操 作 程 序 与 控 制 措 施 而 形 成 的 系 统 内 部 控 制 制 度 是 公 司 为 实 现 内 部 控 制 目 标 而 建 立 的 一 系 列 组 织 机 制 管 理 办 法 操 作 程 序 与 控 制 措 施 的 总 称 内 部 控 制 制 度 由 公 司 章 程 内 部 控 制 大 纲 基 本 管 理 制 度 部 门 管 理 制 度 各 项 具 体 业 务 规 则 等 部 分 组 成 1 内 部 控 制 的 总 体 目 标 (1) 保 护 基 金 投 资 人 利 益 不 受 侵 犯, 维 护 股 东 的 合 法 权 益 (2) 保 证 公 司 经 营 运 作 严 格 遵 守 国 家 有 关 法 律 法 规 和 行 业 监 管 规 则, 自 觉 形 成 守 法 经 营 规 范 运 作 的 经 营 思 想 和 经 营 理 念 (3) 建 立 和 健 全 法 人 治 理 结 构, 形 成 合 理 的 决 策 执 行 和 监 督 机 制 (4) 防 范 和 化 解 经 营 风 险, 提 高 经 营 管 理 效 益, 确 保 经 营 业 务 的 稳 健 运 行 和 受 托 资 产 的 安 全 完 整, 实 现 公 司 的 持 续 稳 定 健 康 发 展 (5) 确 保 公 司 经 营 目 标 和 发 展 战 略 的 顺 利 实 施 (6) 确 保 基 金 公 司 财 务 和 其 他 信 息 真 实 准 确 完 整 及 时 2 内 部 控 制 遵 循 以 下 原 则 (1) 健 全 性 原 则 内 部 控 制 须 覆 盖 公 司 的 各 项 业 务 各 个 部 门 和 各 级 岗 位, 并 渗 透 到 各 项 业 务 过 程, 涵 盖 到 决 策 执 行 监 督 反 馈 等 各 个 环 节 (2) 有 效 性 原 则 通 过 科 学 的 内 控 手 段 和 方 法, 建 立 合 理 适 用 的 内 控 程 5-16

18 序, 并 适 时 调 整 和 不 断 完 善, 维 护 内 控 制 度 的 有 效 执 行 (3) 独 立 性 原 则 公 司 各 机 构 部 门 和 岗 位 的 职 责 应 当 保 持 相 对 独 立, 公 司 基 金 资 产 自 有 资 产 其 他 资 产 的 运 作 应 当 分 离 (4) 相 互 制 约 原 则 公 司 内 部 部 门 和 岗 位 的 设 置 应 当 权 责 分 明 相 互 制 衡 (5) 成 本 效 益 原 则 公 司 运 用 科 学 化 的 经 营 管 理 方 法 降 低 运 作 成 本, 提 高 经 济 效 益, 以 合 理 的 控 制 成 本 达 到 最 佳 的 内 部 控 制 效 果 3 制 定 内 部 控 制 制 度 遵 循 以 下 原 则 (1) 合 法 合 规 性 原 则 公 司 内 控 制 度 应 当 符 合 国 家 法 律 法 规 规 章 和 各 项 规 定 (2) 全 面 性 原 则 内 部 控 制 制 度 应 当 涵 盖 公 司 经 营 管 理 的 各 个 环 节, 不 得 留 有 制 度 上 的 空 白 和 漏 洞 (3) 审 慎 性 原 则 制 定 内 部 控 制 制 度 应 当 以 审 慎 经 营 防 范 和 化 解 风 险 为 出 发 点 (4) 有 效 性 原 则 内 部 控 制 制 度 应 当 是 可 操 作 的, 有 效 的 (5) 适 时 性 原 则 内 部 控 制 制 度 的 制 定 应 当 随 着 有 关 法 律 法 规 的 调 整 和 公 司 经 营 战 略 经 营 方 针 经 营 理 念 等 内 外 部 环 境 的 变 化 进 行 及 时 的 修 改 或 完 善 4 内 部 控 制 的 基 本 要 素 内 部 控 制 的 基 本 要 素 包 括 控 制 环 境 风 险 评 估 控 制 活 动 信 息 沟 通 和 内 部 监 控 (1) 控 制 环 境 构 成 公 司 内 部 控 制 的 基 础, 控 制 环 境 包 括 经 营 理 念 和 内 控 文 化 公 司 治 理 结 构 组 织 结 构 员 工 道 德 素 质 等 内 容 (2) 公 司 管 理 层 应 当 牢 固 树 立 内 控 优 先 和 风 险 管 理 理 念, 培 养 全 体 员 工 的 风 险 防 范 意 识, 营 造 一 个 浓 厚 的 内 控 文 化 氛 围, 保 证 全 体 员 工 及 时 了 解 国 家 法 律 法 规 和 公 司 规 章 制 度, 使 风 险 意 识 贯 穿 到 公 司 各 个 部 门 各 个 岗 位 和 各 个 环 节 (3) 公 司 按 利 益 公 平 信 息 透 明 信 誉 可 靠 责 任 到 位 的 基 本 原 则 制 定 治 理 结 构, 充 分 发 挥 独 立 董 事 和 监 事 会 的 监 督 职 能, 严 禁 不 正 当 关 联 交 易 利 益 输 送 和 内 部 人 控 制 现 象 的 发 生, 保 护 投 资 者 利 益 和 公 司 合 法 权 益 5-17

19 (4) 公 司 根 据 健 全 性 高 效 性 独 立 性 制 约 性 前 瞻 性 及 防 火 墙 等 原 则 设 计 内 部 组 织 架 构, 建 立 决 策 科 学 运 营 规 范 管 理 高 效 的 运 行 机 制, 包 括 民 主 透 明 的 决 策 程 序 和 管 理 议 事 规 则, 高 效 严 谨 的 业 务 执 行 系 统, 以 及 健 全 有 效 的 内 部 监 督 和 反 馈 系 统 各 职 能 部 门 是 公 司 内 部 控 制 的 具 体 实 施 单 位 各 部 门 在 公 司 基 本 管 理 制 度 的 基 础 上, 根 据 具 体 情 况 制 订 本 部 门 的 业 务 管 理 规 定 操 作 流 程 及 内 部 控 制 规 定, 加 强 对 业 务 风 险 的 控 制 部 门 管 理 层 应 定 期 对 部 门 内 风 险 进 行 评 估, 确 定 风 险 管 理 战 略 并 实 施, 监 控 风 险 管 理 绩 效, 以 不 断 改 进 风 险 管 理 能 力 (5) 公 司 设 立 顺 序 递 进 权 责 统 一 严 密 有 效 的 内 控 防 线 : 1) 各 岗 位 职 责 明 确, 有 详 细 的 岗 位 说 明 书 和 业 务 流 程, 各 岗 位 人 员 在 上 岗 前 均 应 知 悉 并 以 书 面 方 式 承 诺 遵 守, 在 授 权 范 围 内 承 担 责 任 2) 建 立 重 要 业 务 处 理 凭 据 传 递 和 信 息 沟 通 机 制, 相 关 部 门 和 岗 位 之 间 相 互 监 督 制 衡 3) 公 司 督 察 长 和 内 部 监 察 稽 核 部 门 独 立 于 其 他 部 门, 对 内 部 控 制 制 度 的 执 行 情 况 实 行 严 格 的 检 查 和 反 馈 (6) 内 部 控 制 风 险 评 估 包 括 定 期 和 不 定 期 的 风 险 评 估 开 展 新 业 务 之 前 的 风 险 评 估 以 及 违 规 投 诉 危 机 事 件 发 生 后 的 风 险 评 估 等 (7) 风 险 评 估 是 每 个 控 制 主 体 的 责 任 1) 董 事 会 下 属 的 合 规 与 风 险 管 理 委 员 会 和 督 察 长 对 公 司 制 度 的 合 规 性 和 有 效 性 进 行 评 估, 并 对 公 司 与 基 金 运 作 的 合 法 合 规 性 进 行 监 督 检 查 2) 投 资 决 策 委 员 会 负 责 对 基 金 投 资 过 程 中 的 市 场 风 险 进 行 评 估 和 控 制 3) 各 级 部 门 负 责 对 职 责 范 围 内 的 业 务 所 面 临 的 风 险 进 行 识 别 和 评 估 (8) 授 权 控 制 是 内 部 控 制 活 动 的 基 本 要 点, 它 贯 穿 于 公 司 经 营 活 动 的 始 终 授 权 控 制 的 主 要 内 容 包 括 : 1) 股 东 会 董 事 会 监 事 会 和 管 理 层 必 须 充 分 了 解 和 履 行 各 自 的 职 权, 建 立 健 全 公 司 授 权 标 准 和 程 序, 确 保 授 权 制 度 的 贯 彻 执 行 2) 公 司 各 业 务 部 门 分 支 机 构 和 公 司 员 工 必 须 在 规 定 的 授 权 范 围 内 行 使 相 应 的 职 责 3) 公 司 业 务 实 行 分 级 授 权 管 理, 任 何 部 门 和 个 人 不 得 越 级 越 权 办 理 业 务 4) 公 司 重 大 业 务 的 授 权 必 须 采 取 书 面 形 式, 授 权 书 须 明 确 授 权 内 容 和 时 5-18

20 效, 经 授 权 人 签 章 确 认 后 下 达 到 被 授 权 人, 并 报 有 关 部 门 备 案 5) 公 司 授 权 要 适 当, 对 已 获 授 权 的 部 门 和 人 员 须 建 立 有 效 的 评 价 和 反 馈 机 制, 对 已 不 适 用 的 授 权 须 及 时 修 改 或 取 消 (9) 建 立 完 善 的 资 产 分 离 制 度, 基 金 资 产 与 公 司 资 产 不 同 基 金 的 资 产 和 其 他 委 托 资 产 要 实 行 独 立 运 作, 单 独 核 算 (10) 建 立 科 学 严 格 的 岗 位 分 离 制 度, 业 务 授 权 业 务 执 行 业 务 记 录 和 业 务 监 督 严 格 分 离, 投 资 和 交 易 交 易 和 清 算 基 金 会 计 和 公 司 会 计 等 重 要 岗 位 不 得 有 人 员 的 重 叠 重 要 业 务 部 门 和 岗 位 须 实 行 物 理 隔 离 (11) 制 定 切 实 有 效 的 应 急 应 变 措 施, 建 立 危 机 处 理 机 制 和 程 序 (12) 采 用 适 当 有 效 的 信 息 系 统, 识 别 采 集 加 工 并 相 互 交 流 经 营 活 动 所 需 的 一 切 信 息 信 息 系 统 须 保 证 业 务 经 营 信 息 和 财 务 会 计 资 料 的 真 实 性 准 确 性 和 完 整 性, 必 须 能 实 现 公 司 内 部 信 息 的 沟 通 和 共 享, 促 进 公 司 内 部 管 理 顺 畅 实 施 (13) 根 据 组 织 架 构 和 授 权 制 度, 建 立 清 晰 的 业 务 报 告 系 统, 凡 是 属 于 超 越 权 限 的 任 何 决 策 必 须 履 行 规 定 的 请 示 报 告 程 序 (14) 内 部 控 制 的 监 督 完 善 由 公 司 合 规 与 风 险 管 理 委 员 会 督 察 长 和 监 察 稽 核 部 等 部 门 在 各 自 的 职 权 范 围 内 开 展 必 要 时, 公 司 董 事 会 监 事 会 合 规 与 风 险 管 理 委 员 会 总 经 理 等 均 可 聘 请 外 部 专 家 对 公 司 内 部 控 制 进 行 检 查 和 评 价 (15) 根 据 市 场 环 境 新 的 金 融 工 具 新 的 技 术 应 用 和 新 的 法 律 法 规 等 情 况, 公 司 须 组 织 专 门 部 门 对 原 有 的 内 部 控 制 进 行 全 面 的 检 讨, 审 查 其 合 法 合 规 性 合 理 性 和 有 效 性, 适 时 改 进 5 内 部 控 制 的 主 要 内 容 (1) 研 究 业 务 控 制 主 要 内 容 包 括 : 1) 研 究 工 作 应 保 持 独 立 客 观 2) 建 立 严 密 的 研 究 工 作 业 务 流 程, 形 成 科 学 有 效 的 研 究 方 法 3) 建 立 投 资 对 象 备 选 库 制 度, 研 究 部 门 根 据 基 金 合 同 要 求, 在 充 分 研 究 的 基 础 上 建 立 和 维 护 备 选 库 4) 建 立 研 究 与 投 资 的 业 务 交 流 制 度, 保 持 通 畅 的 交 流 渠 道 5) 建 立 研 究 报 告 质 量 评 价 体 系 5-19

21 (2) 投 资 决 策 业 务 控 制 主 要 内 容 包 括 : 1) 投 资 决 策 应 当 严 格 遵 守 法 律 法 规 的 有 关 规 定, 符 合 基 金 合 同 所 规 定 的 投 资 目 标 投 资 范 围 投 资 策 略 投 资 组 合 和 投 资 限 制 等 要 求 2) 健 全 投 资 决 策 授 权 制 度, 明 确 界 定 投 资 权 限, 严 格 遵 守 投 资 限 制, 防 止 越 权 决 策 3) 投 资 决 策 应 当 有 充 分 的 投 资 依 据, 重 要 投 资 要 有 详 细 的 研 究 报 告 和 风 险 分 析 支 持, 并 有 决 策 记 录 4) 建 立 投 资 风 险 评 估 与 管 理 制 度, 在 设 定 的 风 险 权 限 额 度 内 进 行 投 资 决 策 5) 建 立 科 学 的 投 资 管 理 业 绩 评 价 体 系, 包 括 投 资 组 合 情 况 是 否 符 合 基 金 产 品 特 征 和 决 策 程 序 基 金 绩 效 归 因 分 析 等 内 容 (3) 基 金 交 易 业 务 控 制 主 要 内 容 包 括 : 1) 基 金 交 易 实 行 集 中 交 易 制 度, 基 金 经 理 不 得 直 接 向 交 易 员 下 达 投 资 指 令 或 者 直 接 进 行 交 易 2) 公 司 应 当 建 立 交 易 监 测 系 统 预 警 系 统 和 交 易 反 馈 系 统, 完 善 相 关 的 安 全 设 施 3) 投 资 指 令 应 进 行 审 核, 确 认 其 合 法 合 规 与 完 整 后 方 可 执 行, 如 出 现 指 令 违 法 违 规 或 者 其 他 异 常 情 况, 应 当 及 时 报 告 相 应 部 门 与 人 员 4) 公 司 应 当 执 行 公 平 的 交 易 分 配 制 度, 确 保 不 同 投 资 者 的 利 益 能 够 得 到 公 平 对 待 5) 建 立 完 善 的 交 易 记 录 制 度, 交 易 记 录 应 当 及 时 进 行 反 馈 核 对 并 存 档 保 管 6) 建 立 科 学 的 交 易 绩 效 评 价 体 系 7) 场 外 交 易 网 下 申 购 等 特 殊 交 易 应 当 根 据 内 部 控 制 的 原 则 制 定 相 应 的 流 程 和 规 则 8) 建 立 严 格 有 效 的 制 度, 防 止 不 正 当 关 联 交 易 损 害 基 金 持 有 人 利 益 基 金 投 资 涉 及 关 联 交 易 的, 应 在 相 关 投 资 研 究 报 告 中 特 别 说 明, 并 报 公 司 相 关 部 门 批 准 (4) 基 金 清 算 和 基 金 会 计 业 务 控 制 主 要 内 容 包 括 : 1) 规 范 基 金 清 算 交 割 和 会 计 核 算 工 作, 在 授 权 范 围 内, 及 时 准 确 地 完 成 基 5-20

22 金 清 算, 确 保 基 金 资 产 的 安 全 2) 基 金 会 计 与 公 司 会 计 在 人 员 空 间 制 度 上 严 格 分 离 3) 对 所 管 理 的 基 金 以 基 金 作 为 会 计 核 算 主 体, 每 只 基 金 分 别 设 立 不 同 的 独 立 帐 户, 进 行 单 独 核 算, 保 证 不 同 基 金 在 名 册 登 记 帐 户 设 置 资 金 划 转 帐 簿 记 录 等 方 面 相 互 独 立 4) 公 司 应 当 采 取 合 理 的 估 值 方 法 和 科 学 的 估 值 程 序, 公 允 反 映 基 金 所 投 资 的 有 价 证 券 在 估 值 时 点 的 价 值 5) 与 托 管 银 行 间 的 业 务 往 来 严 格 按 托 管 协 议 进 行, 分 清 权 责, 协 调 合 作, 互 相 监 督 (5) 基 金 营 销 业 务 控 制 主 要 内 容 包 括 : 1) 新 产 品 开 发 前 应 进 行 充 分 的 市 场 调 研 和 可 行 性 论 证, 进 行 风 险 识 别, 提 出 风 险 控 制 措 施 2) 以 竭 诚 服 务 于 基 金 投 资 者 为 宗 旨, 开 展 市 场 营 销 基 金 销 售 及 客 户 服 务 等 各 项 业 务, 严 禁 误 导 和 欺 骗 投 资 者 3) 注 重 对 市 场 的 开 发 和 培 育, 统 一 部 署 基 金 的 营 销 战 略 计 划, 建 立 客 户 服 务 体 系, 为 投 资 者 提 供 周 到 的 售 前 售 中 和 售 后 服 务 4) 以 诚 信 为 原 则 进 行 基 金 和 公 司 的 对 外 宣 传, 自 觉 维 护 公 司 形 象 (6) 信 息 披 露 控 制 主 要 内 容 包 括 : 1) 严 格 按 照 法 律 法 规 和 中 国 证 监 会 的 有 关 规 定, 建 立 完 善 的 信 息 披 露 制 度, 保 证 公 开 披 露 的 信 息 真 实 准 确 完 整 及 时 2) 公 司 设 立 信 息 披 露 负 责 人, 负 责 信 息 披 露 工 作, 进 行 信 息 的 组 织 审 核 和 发 布 3) 公 司 对 信 息 披 露 应 当 进 行 持 续 检 查 和 评 价, 对 存 在 的 问 题 及 时 提 出 改 进 办 法, 对 信 息 披 露 出 现 的 失 误 提 出 处 理 意 见, 并 追 究 相 关 人 员 的 责 任 4) 公 司 掌 握 内 幕 信 息 的 人 员 在 信 息 公 开 披 露 前 不 得 泄 露 其 内 容 (7) 信 息 技 术 系 统 控 制 主 要 内 容 包 括 : 1) 根 据 国 家 有 关 法 律 法 规 的 要 求, 遵 循 安 全 性 实 用 性 可 操 作 性 原 则, 严 格 制 定 信 息 系 统 的 管 理 规 章 操 作 流 程 岗 位 手 册 和 风 险 控 制 制 度 2) 信 息 技 术 系 统 的 设 计 开 发 应 符 合 国 家 金 融 行 业 软 件 工 程 标 准 的 要 求, 编 写 完 整 的 技 术 资 料 ; 在 实 现 业 务 电 子 化 时, 应 设 置 保 密 系 统 和 相 应 控 制 机 5-21

23 制, 并 保 证 计 算 机 系 统 的 可 稽 性 3) 对 信 息 系 统 的 项 目 立 项 设 计 开 发 测 试 运 行 和 维 护 整 个 过 程 实 施 明 确 的 责 任 管 理, 信 息 技 术 系 统 投 入 运 行 前, 必 须 经 过 业 务 运 营 监 察 稽 核 等 部 门 的 联 合 验 收 4) 公 司 应 当 通 过 严 格 的 授 权 制 度 岗 位 责 任 制 度 门 禁 制 度 内 外 网 分 离 制 度 等 管 理 措 施, 确 保 系 统 安 全 运 行 5) 计 算 机 机 房 设 备 网 络 等 硬 件 要 求 应 当 符 合 有 关 标 准, 设 备 运 行 和 维 护 整 个 过 程 实 施 明 确 的 责 任 管 理, 严 格 划 分 业 务 操 作 技 术 维 护 等 方 面 的 职 责 6) 公 司 软 件 的 使 用 应 充 分 考 虑 软 件 的 安 全 性 可 靠 性 稳 定 性 和 可 扩 展 性, 应 具 备 身 份 验 证 访 问 控 制 故 障 恢 复 安 全 保 护 分 权 制 约 等 功 能 7) 信 息 技 术 系 统 设 计 软 件 开 发 等 技 术 人 员 不 得 介 入 实 际 的 业 务 操 作 8) 建 立 计 算 机 系 统 的 日 常 维 护 和 管 理, 数 据 库 和 操 作 系 统 的 密 码 口 令 应 当 分 别 由 不 同 人 员 保 管 用 户 使 用 的 密 码 口 令 要 定 期 更 换, 不 得 向 他 人 透 露 9) 对 信 息 数 据 实 行 严 格 的 管 理, 保 证 信 息 数 据 的 安 全 真 实 和 完 整, 并 能 及 时 准 确 地 传 递 到 各 职 能 部 门 10) 严 格 计 算 机 交 易 数 据 的 授 权 修 改 程 序, 建 立 电 子 信 息 数 据 的 定 期 查 验 制 度 11) 建 立 电 子 信 息 数 据 的 即 时 保 存 和 备 份 制 度, 重 要 数 据 应 当 异 地 备 份 并 且 长 期 保 存 12) 指 定 专 人 负 责 计 算 机 病 毒 防 范 工 作, 建 立 定 期 病 毒 检 测 制 度 13) 信 息 技 术 系 统 应 当 定 期 稽 核 检 查, 完 善 业 务 数 据 保 管 等 安 全 措 施, 进 行 排 除 故 障 灾 难 恢 复 演 习, 确 保 系 统 可 靠 稳 定 安 全 地 运 行 (8) 公 司 财 务 管 理 控 制 主 要 内 容 包 括 : 1) 公 司 根 据 国 家 颁 布 的 会 计 准 则 和 财 务 通 则, 严 格 按 照 公 司 财 务 和 基 金 财 务 相 互 独 立 的 原 则 制 定 公 司 会 计 制 度 财 务 制 度 会 计 工 作 操 作 流 程 和 会 计 岗 位 工 作 手 册, 并 针 对 各 个 风 险 控 制 点 建 立 严 密 的 会 计 系 统 控 制 2) 公 司 应 当 明 确 职 责 划 分, 在 岗 位 分 工 的 基 础 上 明 确 各 会 计 岗 位 职 责, 严 禁 需 要 相 互 监 督 的 岗 位 由 一 人 独 自 操 作 全 过 程 3) 建 立 凭 证 制 度, 通 过 凭 证 设 计 登 录 传 递 归 档 等 一 系 列 凭 证 管 理 制 5-22

24 度, 确 保 正 确 记 载 经 济 业 务, 明 确 经 济 责 任 4) 建 立 账 务 组 织 和 账 务 处 理 体 系, 正 确 设 置 会 计 账 簿, 有 效 控 制 会 计 记 账 程 序 5) 建 立 复 核 制 度, 通 过 会 计 复 核 和 业 务 复 核 防 止 会 计 差 错 的 产 生 6) 建 立 严 格 的 成 本 控 制 和 业 绩 考 核 制 度, 强 化 会 计 的 事 前 事 中 和 事 后 监 督 7) 制 定 财 务 收 支 审 批 制 度 和 费 用 报 销 管 理 办 法, 自 觉 遵 守 国 家 财 税 制 度 和 财 经 纪 律 8) 制 定 完 善 的 会 计 档 案 保 管 和 财 务 交 接 制 度, 财 会 部 门 应 妥 善 保 管 密 押 业 务 用 章 支 票 等 重 要 凭 据 和 会 计 档 案, 严 格 会 计 资 料 的 调 阅 手 续, 防 止 会 计 数 据 的 毁 损 散 失 和 泄 密 9) 强 化 财 产 登 记 保 管 和 实 物 资 产 盘 点 制 度 (9) 监 察 稽 核 控 制 主 要 内 容 包 括 : 1) 公 司 设 立 督 察 长, 对 董 事 会 负 责 根 据 公 司 监 察 稽 核 工 作 的 需 要 和 董 事 会 授 权, 督 察 长 可 以 列 席 公 司 相 关 会 议, 调 阅 公 司 相 关 档 案, 就 内 部 控 制 制 度 的 执 行 情 况 独 立 地 履 行 检 查 评 价 报 告 建 议 职 能 2) 督 察 长 应 当 定 期 和 不 定 期 向 董 事 会 报 告 公 司 内 部 控 制 执 行 情 况, 董 事 会 应 当 对 督 察 长 的 报 告 进 行 审 议 3) 公 司 设 立 监 察 稽 核 部 门, 对 公 司 经 营 层 负 责, 开 展 监 察 稽 核 工 作, 公 司 应 保 证 监 察 稽 核 部 门 的 独 立 性 和 权 威 性 4) 全 面 推 行 监 察 稽 核 工 作 的 责 任 管 理 制 度, 明 确 监 察 稽 核 部 门 各 岗 位 的 具 体 职 责, 配 备 充 足 的 监 察 稽 核 人 员, 严 格 监 察 稽 核 人 员 的 专 业 任 职 条 件, 严 格 监 察 稽 核 的 操 作 程 序 和 组 织 纪 律 5) 公 司 应 当 强 化 内 部 检 查 制 度, 通 过 定 期 或 不 定 期 检 查 内 部 控 制 制 度 的 执 行 情 况, 确 保 公 司 各 项 经 营 管 理 活 动 的 有 效 运 行 6) 公 司 董 事 会 和 管 理 层 应 当 重 视 和 支 持 监 察 稽 核 工 作, 对 违 反 法 律 法 规 和 公 司 内 部 控 制 制 度 的, 应 当 追 究 有 关 部 门 和 人 员 的 责 任 6 基 金 管 理 人 关 于 内 部 控 制 制 度 的 声 明 (1) 公 司 承 诺 以 上 关 于 内 部 控 制 制 度 的 披 露 真 实 准 确 (2) 公 司 承 诺 根 据 市 场 变 化 和 公 司 业 务 发 展 不 断 完 善 内 部 控 制 制 度 5-23

25 第 四 部 分 基 金 托 管 人 ( 一 ) 基 本 情 况 名 称 : 兴 业 银 行 股 份 有 限 公 司 ( 以 下 简 称 兴 业 银 行 ) 注 册 地 址 : 福 州 市 湖 东 路 154 号 办 公 地 址 : 上 海 市 江 宁 路 168 号 法 定 代 表 人 : 高 建 平 成 立 时 间 :1988 年 8 月 26 日 注 册 资 本 : 亿 元 人 民 币 存 续 期 间 : 持 续 经 营 基 金 托 管 资 格 批 文 及 文 号 : 中 国 证 监 会 证 监 基 金 字 [2005]74 号 托 管 部 门 联 系 人 : 马 宁 电 话 : 传 真 : ( 二 ) 发 展 概 况 及 财 务 状 况 兴 业 银 行 股 份 有 限 公 司 ( 简 称 : 兴 业 银 行 ) 成 立 于 1988 年 8 月, 是 经 国 务 院 中 国 人 民 银 行 批 准 成 立 的 首 批 股 份 制 商 业 银 行 之 一, 总 行 设 在 福 建 省 福 州 市,2007 年 2 月 5 日 正 式 在 上 海 证 券 交 易 所 挂 牌 上 市 ( 股 票 代 码 :601166), 注 册 资 本 亿 元 兴 业 银 行 主 要 经 营 范 围 包 括 : 吸 收 公 众 存 款 ; 发 放 短 期 中 期 和 长 期 贷 款 ; 办 理 国 内 外 结 算 ; 办 理 票 据 承 兑 与 贴 现 ; 发 行 金 融 债 券 ; 代 理 发 行 代 理 兑 付 承 销 政 府 债 券 ; 买 卖 政 府 债 券 金 融 债 券 ; 代 理 发 行 股 票 以 外 的 有 价 证 券 ; 买 卖 代 理 买 卖 股 票 以 外 的 有 价 证 券 ; 资 产 托 管 业 务 ; 从 事 同 业 拆 借 ; 买 卖 代 理 买 卖 外 汇 ; 结 汇 售 汇 业 务 ; 从 事 银 行 卡 业 务 ; 提 供 信 用 证 服 务 及 担 保 ; 代 理 收 付 款 项 及 代 理 保 险 业 务 ; 提 供 保 管 箱 服 务 ; 财 务 顾 问 资 信 调 查 咨 询 见 证 业 务 ; 经 中 国 银 行 业 监 督 管 理 机 构 批 准 的 其 他 业 务 开 业 二 十 多 年 来, 兴 业 银 行 始 终 坚 持 真 诚 服 务, 相 伴 成 长 的 经 营 理 念, 致 力 于 为 客 户 提 供 全 面 优 质 高 效 的 金 融 服 务 根 据 2014 年 年 报, 截 至 2014 年 12 月 31 日, 兴 业 银 行 资 产 总 额 达 4.41 万 亿 元, 股 东 权 益 亿 元, 全 年 实 现 归 属 于 5-24

26 母 公 司 股 东 的 净 利 润 亿 元 目 前, 兴 业 银 行 已 在 全 国 各 主 要 城 市 设 立 了 108 家 分 行 1435 家 分 支 机 构 ; 旗 下 拥 有 兴 业 国 际 信 托 兴 业 金 融 租 赁 兴 业 基 金 兴 业 消 费 金 融 等 子 公 司, 形 成 以 银 行 为 主 体, 涵 盖 信 托 租 赁 基 金 消 费 金 融 期 货 资 产 管 理 等 在 内 的 现 代 金 融 服 务 集 团 建 立 了 网 上 银 行 在 线 兴 业 ( 电 话 银 行 手 机 银 行 无 线 兴 业 ( wap.cib.com.cn ) 和 直 销 银 行 ( 与 全 球 1500 多 家 银 行 建 立 了 代 理 行 关 系 2014 年 兴 业 银 行 市 场 地 位 和 品 牌 形 象 稳 步 提 升, 稳 居 全 球 银 行 50 强 ( 英 国 银 行 家 杂 志 排 名 ) 世 界 企 业 500 强 ( 美 国 财 富 杂 志 排 名 ) 和 全 球 上 市 企 业 200 强 ( 美 国 福 布 斯 杂 志 排 名 ) 行 列 在 国 内 外 各 种 权 威 机 构 组 织 的 评 比 中, 先 后 荣 获 最 佳 中 资 银 行 最 佳 战 略 创 新 银 行 最 佳 绿 色 银 行 最 佳 互 联 网 金 融 平 台 银 行 普 惠 金 融 实 践 最 佳 银 行 最 具 社 会 责 任 上 市 公 司 中 华 慈 善 突 出 贡 献 ( 单 位 ) 奖 中 国 最 佳 雇 主 等 荣 誉 ( 三 ) 托 管 业 务 部 的 部 门 设 置 及 员 工 情 况 兴 业 银 行 股 份 有 限 公 司 总 行 设 资 产 托 管 部, 下 设 综 合 管 理 处 市 场 处 委 托 资 产 管 理 处 科 技 支 持 处 稽 核 监 察 处 运 营 管 理 处 期 货 业 务 管 理 处 期 货 存 管 结 算 处 养 老 金 管 理 中 心 等 处 室, 共 有 员 工 120 余 人, 平 均 年 龄 32 岁,100% 员 工 拥 有 大 学 本 科 以 上 学 历, 业 务 岗 位 人 员 均 具 有 基 金 从 业 资 格 ( 四 ) 基 金 托 管 业 务 经 营 情 况 兴 业 银 行 股 份 有 限 公 司 于 2005 年 4 月 26 日 取 得 基 金 托 管 资 格 基 金 托 管 业 务 批 准 文 号 : 证 监 基 金 字 [2005]74 号 截 止 2015 年 12 月 31 日, 兴 业 银 行 已 托 管 开 放 式 基 金 73 只, 托 管 基 金 财 产 规 模 亿 元 ( 五 ) 基 金 托 管 人 的 内 部 风 险 控 制 制 度 说 明 1 内 部 控 制 目 标 严 格 遵 守 国 家 有 关 托 管 业 务 的 法 律 法 规 行 业 监 管 规 章 和 行 内 有 关 管 理 规 定, 守 法 经 营 规 范 运 作 严 格 监 察, 确 保 业 务 的 稳 健 运 行, 保 证 基 金 资 产 的 安 全 完 整, 确 保 有 关 信 息 的 真 实 准 确 完 整 及 时, 保 护 基 金 份 额 持 有 人 的 合 法 权 益 2 内 部 控 制 组 织 结 构 兴 业 银 行 基 金 托 管 业 务 内 部 风 险 控 制 组 织 结 构 由 兴 业 银 行 审 计 部 资 产 托 管 部 内 设 稽 核 监 察 处 及 资 产 托 管 部 各 业 务 处 室 共 同 组 成 总 行 审 计 部 对 托 管 业 务 风 险 控 5-25

27 制 工 作 进 行 指 导 和 监 督 ; 资 产 托 管 部 内 设 独 立 专 职 的 稽 核 监 察 处, 配 备 了 专 职 内 控 监 督 人 员 负 责 托 管 业 务 的 内 控 监 督 工 作, 具 有 独 立 行 使 监 督 稽 核 工 作 职 权 和 能 力 各 业 务 处 室 在 各 自 职 责 范 围 内 实 施 具 体 的 风 险 控 制 措 施 3 内 部 风 险 控 制 原 则 (1) 全 面 性 原 则 : 风 险 控 制 必 须 覆 盖 基 金 托 管 部 的 所 有 处 室 和 岗 位, 渗 透 各 项 业 务 过 程 和 业 务 环 节 ; 风 险 控 制 责 任 应 落 实 到 每 一 业 务 部 门 和 业 务 岗 位, 每 位 员 工 对 自 己 岗 位 职 责 范 围 内 的 风 险 负 责 (2) 独 立 性 原 则 : 资 产 托 管 部 设 立 独 立 的 稽 核 监 察 处, 该 处 室 保 持 高 度 的 独 立 性 和 权 威 性, 负 责 对 托 管 业 务 风 险 控 制 工 作 进 行 指 导 和 监 督 (3) 相 互 制 约 原 则 : 各 处 室 在 内 部 组 织 结 构 的 设 计 上 要 形 成 一 种 相 互 制 约 的 机 制, 建 立 不 同 岗 位 之 间 的 制 衡 体 系 (4) 定 性 和 定 量 相 结 合 原 则 : 建 立 完 备 的 风 险 管 理 指 标 体 系, 使 风 险 管 理 更 具 客 观 性 和 操 作 性 (5) 防 火 墙 原 则 : 托 管 部 自 身 财 务 与 基 金 财 务 严 格 分 开 ; 托 管 业 务 日 常 操 作 部 门 与 行 政 研 发 和 营 销 等 部 门 严 格 分 离 (6) 有 效 性 原 则 内 部 控 制 体 系 同 所 处 的 环 境 相 适 应, 以 合 理 的 成 本 实 现 内 控 目 标, 内 部 制 度 的 制 订 应 当 具 有 前 瞻 性, 并 应 当 根 据 国 家 政 策 法 律 及 经 营 管 理 的 需 要, 适 时 进 行 相 应 修 改 和 完 善 ; 内 部 控 制 应 当 具 有 高 度 的 权 威 性, 任 何 人 不 得 拥 有 不 受 内 部 控 制 约 束 的 权 力, 内 部 控 制 存 在 的 问 题 应 当 能 够 得 到 及 时 反 馈 和 纠 正 ; (7) 审 慎 性 原 则 内 控 与 风 险 管 理 必 须 以 防 范 风 险, 审 慎 经 营, 保 证 托 管 资 产 的 安 全 与 完 整 为 出 发 点 ; 托 管 业 务 经 营 管 理 必 须 按 照 内 控 优 先 的 原 则, 在 新 设 机 构 或 新 增 业 务 时, 做 到 先 期 完 成 相 关 制 度 建 设 ; (8) 责 任 追 究 原 则 各 业 务 环 节 都 应 有 明 确 的 责 任 人, 并 按 规 定 对 违 反 制 度 的 直 接 责 任 人 以 及 对 负 有 领 导 责 任 的 主 管 领 导 进 行 问 责 ( 六 ) 内 部 控 制 制 度 及 措 施 1 制 度 建 设 : 建 立 了 明 确 的 岗 位 职 责 科 学 的 业 务 流 程 详 细 的 操 作 手 册 严 格 的 人 员 行 为 规 范 等 一 系 列 规 章 制 度 2 建 立 健 全 的 组 织 管 理 结 构 : 前 后 台 分 离, 不 同 部 门 岗 位 相 互 牵 制 3 风 险 识 别 与 评 估 : 稽 核 监 察 处 指 导 业 务 处 室 进 行 风 险 识 别 评 估, 制 定 并 5-26

28 实 施 风 险 控 制 措 施 4 相 对 独 立 的 业 务 操 作 空 间 : 业 务 操 作 区 相 对 独 立, 实 施 门 禁 管 理 和 音 像 监 控 5 人 员 管 理 : 进 行 定 期 的 业 务 与 职 业 道 德 培 训, 使 员 工 树 立 风 险 防 范 与 控 制 理 念, 并 签 订 承 诺 书 6 应 急 预 案 : 制 定 完 备 的 应 急 预 案, 并 组 织 员 工 定 期 演 练 ; 建 立 异 地 灾 备 中 心, 保 证 业 务 不 中 断 ( 七 ) 基 金 托 管 人 对 基 金 管 理 人 运 作 基 金 进 行 监 督 的 方 法 和 程 序 基 金 托 管 人 负 有 对 基 金 管 理 人 的 投 资 运 作 行 使 监 督 权 的 职 责 根 据 基 金 法 运 作 办 法 基 金 合 同 及 其 他 有 关 规 定, 托 管 人 对 基 金 的 投 资 对 象 和 范 围 投 资 组 合 比 例 投 资 限 制 费 用 的 计 提 和 支 付 方 式 基 金 会 计 核 算 基 金 资 产 估 值 和 基 金 净 值 的 计 算 收 益 分 配 申 购 赎 回 以 及 其 他 有 关 基 金 投 资 和 运 作 的 事 项, 对 基 金 管 理 人 进 行 业 务 监 督 核 查 基 金 托 管 人 发 现 基 金 管 理 人 有 违 反 基 金 法 运 作 办 法 基 金 合 同 和 有 关 法 律 法 规 规 定 的 行 为, 应 及 时 以 书 面 形 式 通 知 基 金 管 理 人 限 期 纠 正, 基 金 管 理 人 收 到 通 知 后 应 及 时 核 对 并 以 书 面 形 式 对 基 金 托 管 人 发 出 回 函 在 限 期 内, 基 金 托 管 人 有 权 随 时 对 通 知 事 项 进 行 复 查, 督 促 基 金 管 理 人 改 正 基 金 管 理 人 对 基 金 托 管 人 通 知 的 违 规 事 项 未 能 在 限 期 内 纠 正 的, 基 金 托 管 人 应 报 告 中 国 证 监 会 基 金 托 管 人 发 现 基 金 管 理 人 有 重 大 违 规 行 为, 立 即 报 告 中 国 证 监 会, 同 时, 通 知 基 金 管 理 人 限 期 纠 正, 并 将 纠 正 结 果 报 告 中 国 证 监 会 基 金 托 管 人 发 现 基 金 管 理 人 的 指 令 违 反 法 律 行 政 法 规 和 其 他 有 关 规 定, 或 者 违 反 基 金 合 同 约 定 的, 应 当 拒 绝 执 行, 立 即 通 知 基 金 管 理 人, 并 及 时 向 中 国 证 监 会 报 告 基 金 托 管 人 发 现 基 金 管 理 人 依 据 交 易 程 序 已 经 生 效 的 投 资 指 令 违 反 法 律 行 政 法 规 和 其 他 有 关 规 定, 或 者 违 反 基 金 合 同 约 定 的, 应 当 立 即 通 知 基 金 管 理 人, 并 及 时 向 中 国 证 监 会 报 告 5-27

29 第 五 部 分 相 关 服 务 机 构 一 销 售 机 构 及 联 系 人 1 直 销 机 构 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 住 所 : 深 圳 市 福 田 区 益 田 路 西 福 中 路 北 新 世 界 商 务 中 心 B B.4204 办 公 地 址 : 深 圳 市 福 田 区 益 田 路 西 福 中 路 北 新 世 界 商 务 中 心 B.4203-B.4204 法 定 代 表 人 : 万 青 元 客 服 电 话 : 联 系 人 : 汤 敏 电 话 : 传 真 : 网 址 : 2 基 金 管 理 人 可 根 据 有 关 法 律 法 规 的 要 求, 选 择 其 它 符 合 要 求 的 机 构 销 售 本 基 金, 并 及 时 公 告 二 基 金 登 记 机 构 名 称 : 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 住 所 : 深 圳 市 福 田 区 益 田 路 西 福 中 路 北 新 世 界 商 务 中 心 B B.4204 办 公 地 址 : 深 圳 市 福 田 区 益 田 路 西 福 中 路 北 新 世 界 商 务 中 心 B.4203-B.4204 法 定 代 表 人 : 万 青 元 电 话 : 传 真 : 联 系 人 : 蔡 海 峰 三 出 具 法 律 意 见 书 的 律 师 事 务 所 和 经 办 律 师 名 称 : 上 海 市 通 力 律 师 事 务 所 5-28

30 住 所 : 上 海 市 浦 东 新 区 银 城 中 路 68 号 时 代 金 融 中 心 19 楼 办 公 地 址 : 上 海 市 浦 东 新 区 银 城 中 路 68 号 时 代 金 融 中 心 19 楼 负 责 人 : 俞 卫 锋 经 办 律 师 : 黎 明 孙 睿 电 话 : 传 真 : 联 系 人 : 孙 睿 四 审 计 基 金 财 产 的 会 计 师 事 务 所 和 经 办 注 册 会 计 师 名 称 : 安 永 华 明 会 计 师 事 务 所 ( 特 殊 普 通 合 伙 ) 住 所 : 北 京 市 东 城 区 东 长 安 街 1 号 东 方 广 场 安 永 大 楼 17 层 室 办 公 地 址 : 北 京 市 东 城 区 东 长 安 街 1 号 东 方 广 场 安 永 大 楼 17 层 室 执 行 事 务 合 伙 人 :Ng Albert Kong Ping 吴 港 平 经 办 注 册 会 计 师 : 吴 翠 蓉 乌 爱 莉 电 话 : 传 真 : 联 系 人 : 吴 翠 蓉 5-29

31 第 六 部 分 基 金 的 募 集 一 募 集 的 依 据 本 基 金 由 基 金 管 理 人 依 照 基 金 法 运 作 办 法 销 售 办 法 信 息 披 露 办 法 基 金 合 同 及 其 他 有 关 规 定, 经 2016 年 2 月 2 日 中 国 证 监 会 证 监 许 可 号 文 注 册 二 基 金 类 型 及 存 续 期 限 基 金 类 型 : 债 券 型 证 券 投 资 基 金 存 续 期 限 : 不 定 期 运 作 方 式 : 契 约 型 开 放 式 三 募 集 期 限 本 基 金 的 发 售 募 集 期 为 2016 年 3 月 21 日 年 3 月 22 日, 本 基 金 于 该 期 间 向 社 会 公 开 发 售 募 集 期 限 自 基 金 份 额 发 售 之 日 起 最 长 不 得 超 过 3 个 月 基 金 管 理 人 有 权 根 据 基 金 募 集 的 实 际 情 况 按 照 相 关 程 序 延 长 或 缩 短 发 售 募 集 期, 此 类 变 更 适 用 于 所 有 销 售 机 构 具 体 规 定 详 见 本 基 金 的 基 金 份 额 发 售 公 告 及 其 他 销 售 机 构 相 关 公 告 四 募 集 对 象 符 合 法 律 法 规 规 定 的 可 投 资 于 证 券 投 资 基 金 的 个 人 投 资 者 机 构 投 资 者 合 格 境 外 机 构 投 资 者 以 及 法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 允 许 购 买 证 券 投 资 基 金 的 其 他 投 资 人 五 募 集 规 模 本 基 金 募 集 份 额 总 额 不 少 于 2 亿 份, 基 金 募 集 金 额 不 少 于 2 亿 元 六 募 集 方 式 及 场 所 通 过 基 金 销 售 网 点 ( 包 括 基 金 管 理 人 的 直 销 柜 台 网 上 直 销 及 其 他 销 售 机 构 的 销 售 网 点, 具 体 名 单 见 基 金 份 额 发 售 公 告 等 相 关 公 告 ) 公 开 发 售 销 售 机 构 办 理 本 基 金 业 务 网 点 的 具 体 情 况 和 联 系 方 法, 请 参 见 本 基 金 的 基 金 份 额 发 售 公 告 以 及 基 金 管 理 人 届 时 发 布 的 调 整 销 售 机 构 的 相 关 公 告 七 基 金 份 额 初 始 面 值 认 购 价 格 及 计 算 公 式 认 购 费 用 1 基 金 份 额 初 始 面 值 5-30

32 本 基 金 每 份 基 金 份 额 初 始 面 值 为 人 民 币 1.00 元 2 认 购 价 格 本 基 金 认 购 价 格 以 基 金 份 额 初 始 面 值 为 基 准 进 行 计 算 3 认 购 费 用 本 基 金 认 购 费 用 不 列 入 基 金 财 产, 主 要 用 于 基 金 的 市 场 推 广 销 售 登 记 等 募 集 期 间 发 生 的 各 项 费 用 本 基 金 的 认 购 费 率 如 下 : 单 笔 认 购 金 额 M 认 购 费 率 M<100 万 元 0.60% 100 万 元 M<200 万 元 0.30% 200 万 元 M<500 万 元 0.10% M 500 万 元 每 笔 500 元 投 资 人 同 日 或 异 日 多 次 认 购, 须 按 每 次 认 购 所 对 应 的 费 率 档 次 分 别 计 费 当 需 要 采 取 比 例 配 售 方 式 对 有 效 认 购 金 额 进 行 部 分 确 认 时, 投 资 人 认 购 费 率 按 照 认 购 申 请 确 认 金 额 所 对 应 的 费 率 计 算, 认 购 申 请 确 认 金 额 不 受 认 购 最 低 限 额 的 限 制 4 认 购 份 额 的 计 算 (1) 认 购 费 用 适 用 比 例 费 率 时, 认 购 份 额 的 计 算 方 法 如 下 : 认 购 费 用 =( 认 购 金 额 认 购 费 率 )/(1+ 认 购 费 率 ) 净 认 购 金 额 = 认 购 金 额 - 认 购 费 用 认 购 份 额 =( 净 认 购 金 额 + 利 息 )/ 基 金 份 额 初 始 面 值 (2) 认 购 费 用 为 固 定 金 额 时, 认 购 份 额 的 计 算 方 法 如 下 : 认 购 费 用 = 固 定 金 额 净 认 购 金 额 = 认 购 金 额 - 认 购 费 用 认 购 份 额 =( 净 认 购 金 额 + 利 息 )/ 基 金 份 额 初 始 面 值 例 : 假 设 某 投 资 者 投 资 100,000 元 认 购 本 基 金, 适 用 的 认 购 费 率 为 0.60%, 认 购 期 利 息 为 10 元, 则 该 投 资 者 认 购 可 得 到 的 基 金 份 额 为 : 认 购 费 用 =(100, %) (1+0.60%)=596.42( 元 ) 净 认 购 金 额 =100, =99,403.58( 元 ) 认 购 份 额 =(99, ) 1.00=99,413.58( 份 ) 5-31

33 即 : 投 资 者 投 资 100,000 元 认 购 本 基 金, 假 定 认 购 期 利 息 为 10 元, 可 得 到 基 金 份 额 99,413.58( 含 利 息 折 份 额 部 分 ) 注 : 上 述 举 例 中 的 认 购 期 利 息 为 10 元, 仅 供 举 例 说 明, 不 代 表 实 际 的 最 终 利 息 计 算 结 果, 最 终 利 息 的 具 体 金 额 及 利 息 结 转 的 基 金 份 额 的 具 体 数 额 以 基 金 登 记 机 构 的 记 录 为 准 5 认 购 份 额 余 额 的 处 理 方 式 上 述 计 算 结 果 ( 包 括 认 购 份 额 ) 均 保 留 到 小 数 点 后 2 位, 小 数 点 2 位 以 后 的 部 分 四 舍 五 入, 由 此 误 差 产 生 的 收 益 或 损 失 由 基 金 财 产 承 担 八 投 资 人 对 基 金 份 额 的 认 购 1 认 购 时 间 本 基 金 的 认 购 时 间 为 2016 年 3 月 21 日 年 3 月 22 日, 发 售 募 集 期 间 每 天 的 具 体 业 务 办 理 时 间, 由 本 基 金 份 额 发 售 公 告 或 各 销 售 机 构 的 相 关 公 告 或 者 通 知 规 定 各 个 销 售 机 构 在 本 基 金 发 售 募 集 期 内 对 于 个 人 投 资 者 或 机 构 投 资 者 的 具 体 业 务 办 理 时 间 可 能 不 同, 若 本 或 基 金 份 额 发 售 公 告 没 有 明 确 规 定, 则 由 各 销 售 机 构 自 行 决 定 每 天 的 业 务 办 理 时 间 2 投 资 者 认 购 应 提 交 的 文 件 和 办 理 的 手 续 : 详 见 基 金 份 额 发 售 公 告 及 销 售 机 构 发 布 的 相 关 公 告 3 认 购 原 则 (1) 基 金 份 额 的 认 购 采 用 金 额 认 购 方 式 ; (2) 投 资 人 认 购 时, 须 按 销 售 机 构 规 定 的 方 式 全 额 缴 款 ; (3) 投 资 人 在 募 集 期 内 可 以 多 次 认 购 基 金 份 额, 但 已 受 理 的 认 购 申 请 不 允 许 撤 销 ; (4) 若 投 资 人 的 认 购 申 请 被 部 分 确 认 为 无 效, 基 金 管 理 人 应 当 将 无 效 申 请 部 分 对 应 的 认 购 款 项 退 还 给 投 资 人 4 认 购 的 限 额 (1) 投 资 人 通 过 基 金 直 销 机 构 每 次 认 购 基 金 的 最 低 认 购 金 额 为 100 元 ( 含 认 购 费 ), 超 过 最 低 认 购 金 额 的 部 分 不 设 金 额 级 差, 销 售 机 构 若 有 不 同 规 定, 以 销 售 机 构 规 定 为 准 ; (2) 募 集 期 内, 单 个 投 资 人 的 累 计 认 购 规 模 没 有 限 制 ; 5-32

34 (3) 基 金 管 理 人 可 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 和 市 场 情 况, 调 整 认 购 的 数 额 限 制, 基 金 管 理 人 最 迟 应 于 调 整 实 施 前 2 个 工 作 日 在 指 定 媒 介 上 予 以 公 告 九 认 购 的 方 式 与 确 认 1 认 购 方 式 投 资 者 认 购 时 间 安 排 投 资 者 认 购 应 提 交 的 文 件 和 办 理 的 手 续, 由 基 金 管 理 人 根 据 相 关 法 律 法 规 及 本 基 金 基 金 合 同, 在 基 金 份 额 发 售 公 告 中 确 定 并 披 露 2 认 购 确 认 基 金 销 售 机 构 对 认 购 申 请 的 受 理 并 不 代 表 该 申 请 一 定 成 功, 而 仅 代 表 销 售 机 构 确 实 接 收 到 认 购 申 请 认 购 的 确 认 以 登 记 机 构 或 基 金 管 理 人 的 确 认 结 果 为 准 对 于 认 购 申 请 及 认 购 份 额 的 确 认 情 况, 投 资 人 应 及 时 查 询 并 妥 善 行 使 合 法 权 利, 否 则, 由 此 产 生 的 投 资 人 任 何 损 失 由 投 资 人 自 行 承 担 对 于 T 日 ( 此 处, 特 指 发 售 募 集 期 内 的 工 作 日 ) 交 易 时 间 内 受 理 的 认 购 申 请, 在 正 常 情 况 下, 基 金 登 记 机 构 将 在 T+1 日 ( 同 上 ) 就 申 请 的 有 效 性 进 行 确 认 但 对 申 请 有 效 性 的 确 认 仅 代 表 确 实 接 受 了 投 资 人 的 认 购 申 请, 认 购 申 请 的 成 功 确 认 应 以 基 金 登 记 机 构 在 本 基 金 募 集 结 束 后 的 登 记 确 认 结 果 为 准 投 资 人 应 在 基 金 合 同 生 效 后 到 各 销 售 网 点 或 以 其 规 定 的 其 他 合 法 方 式 查 询 最 终 确 认 情 况 十 募 集 期 间 认 购 资 金 利 息 的 处 理 方 式 有 效 认 购 款 项 在 募 集 期 间 产 生 的 利 息 将 折 算 为 基 金 份 额 归 基 金 份 额 持 有 人 所 有, 其 中 利 息 转 份 额 以 登 记 机 构 的 记 录 为 准 十 一 募 集 期 内 募 集 资 金 的 管 理 基 金 募 集 期 间 募 集 的 资 金 应 当 存 入 专 门 账 户, 在 基 金 募 集 结 束 前 任 何 人 不 得 动 用 十 二 募 集 期 间 费 用 基 金 募 集 期 间 的 信 息 披 露 费 会 计 师 费 律 师 费 以 及 其 他 费 用, 不 得 从 基 金 财 产 中 列 支 5-33

35 第 七 部 分 基 金 备 案 一 基 金 备 案 的 条 件 本 基 金 自 基 金 份 额 发 售 之 日 起 3 个 月 内, 在 基 金 募 集 份 额 总 额 不 少 于 2 亿 份, 基 金 募 集 金 额 不 少 于 2 亿 元 人 民 币 且 基 金 认 购 人 数 不 少 于 200 人 的 条 件 下, 基 金 管 理 人 依 据 法 律 法 规 及 可 以 决 定 停 止 基 金 发 售, 并 在 10 日 内 聘 请 法 定 验 资 机 构 验 资, 自 收 到 验 资 报 告 之 日 起 10 日 内, 向 中 国 证 监 会 办 理 基 金 备 案 手 续 基 金 募 集 达 到 基 金 备 案 条 件 的, 自 基 金 管 理 人 办 理 完 毕 基 金 备 案 手 续 并 取 得 中 国 证 监 会 书 面 确 认 之 日 起, 基 金 合 同 生 效 ; 否 则 基 金 合 同 不 生 效 基 金 管 理 人 在 收 到 中 国 证 监 会 确 认 文 件 的 次 日 对 基 金 合 同 生 效 事 宜 予 以 公 告 基 金 管 理 人 应 将 基 金 募 集 期 间 募 集 的 资 金 存 入 专 门 账 户, 在 基 金 募 集 行 为 结 束 前, 任 何 人 不 得 动 用 二 基 金 合 同 不 能 生 效 时 募 集 资 金 的 处 理 方 式 如 果 募 集 期 限 届 满, 未 满 足 基 金 备 案 条 件, 基 金 管 理 人 应 当 承 担 下 列 责 任 : 1 以 其 固 有 财 产 承 担 因 募 集 行 为 而 产 生 的 债 务 和 费 用 ; 2 在 基 金 募 集 期 限 届 满 后 30 日 内 返 还 投 资 者 已 缴 纳 的 款 项, 并 加 计 银 行 同 期 活 期 存 款 利 息 ; 3 如 基 金 募 集 失 败, 基 金 管 理 人 基 金 托 管 人 及 销 售 机 构 不 得 请 求 报 酬 基 金 管 理 人 基 金 托 管 人 和 销 售 机 构 为 基 金 募 集 支 付 之 一 切 费 用 应 由 各 方 各 自 承 担 三 基 金 存 续 期 内 的 基 金 份 额 持 有 人 数 量 和 资 产 规 模 基 金 合 同 生 效 后, 连 续 20 个 工 作 日 出 现 基 金 份 额 持 有 人 数 量 不 满 200 人 或 者 基 金 资 产 净 值 低 于 5000 万 元 情 形 的, 基 金 管 理 人 应 当 在 定 期 报 告 中 予 以 披 露 ; 连 续 60 个 工 作 日 出 现 前 述 情 形 的, 基 金 管 理 人 应 当 向 中 国 证 监 会 报 告 并 提 出 解 决 方 案, 如 转 换 运 作 方 式 与 其 他 基 金 合 并 或 者 终 止 基 金 合 同 等, 并 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 进 行 表 决 法 律 法 规 另 有 规 定 时, 从 其 规 定 5-34

36 第 八 部 分 基 金 份 额 的 申 购 赎 回 一 申 购 和 赎 回 场 所 本 基 金 的 申 购 与 赎 回 将 通 过 销 售 机 构 进 行 具 体 的 销 售 网 点 将 由 基 金 管 理 人 在 或 其 他 相 关 公 告 中 列 明 基 金 管 理 人 可 根 据 情 况 变 更 或 增 减 销 售 机 构, 并 予 以 公 告 基 金 投 资 者 应 当 在 销 售 机 构 办 理 基 金 销 售 业 务 的 营 业 场 所 或 按 销 售 机 构 提 供 的 其 他 方 式 办 理 基 金 份 额 的 申 购 与 赎 回 二 申 购 和 赎 回 的 开 放 日 及 时 间 1 开 放 日 及 开 放 时 间 投 资 人 在 开 放 日 办 理 基 金 份 额 的 申 购 和 赎 回, 具 体 办 理 时 间 为 上 海 证 券 交 易 所 深 圳 证 券 交 易 所 的 正 常 交 易 日 的 交 易 时 间, 但 基 金 管 理 人 根 据 法 律 法 规 中 国 证 监 会 的 要 求 或 基 金 合 同 的 规 定 公 告 暂 停 申 购 赎 回 时 除 外 基 金 合 同 生 效 后, 若 出 现 新 的 证 券 交 易 市 场 证 券 交 易 所 交 易 时 间 变 更 或 其 他 特 殊 情 况, 基 金 管 理 人 将 视 情 况 对 前 述 开 放 日 及 开 放 时 间 进 行 相 应 的 调 整, 但 应 在 实 施 日 前 依 照 信 息 披 露 办 法 的 有 关 规 定 在 指 定 媒 介 上 公 告 2 申 购 赎 回 开 始 日 及 业 务 办 理 时 间 基 金 管 理 人 自 基 金 合 同 生 效 之 日 起 不 超 过 3 个 月 开 始 办 理 申 购, 具 体 业 务 办 理 时 间 在 申 购 开 始 公 告 中 规 定 基 金 管 理 人 自 基 金 合 同 生 效 之 日 起 不 超 过 3 个 月 开 始 办 理 赎 回, 具 体 业 务 办 理 时 间 在 赎 回 开 始 公 告 中 规 定 在 确 定 申 购 开 始 与 赎 回 开 始 时 间 后, 基 金 管 理 人 应 在 申 购 赎 回 开 放 日 前 依 照 信 息 披 露 办 法 的 有 关 规 定 在 指 定 媒 介 上 公 告 申 购 与 赎 回 的 开 始 时 间 基 金 管 理 人 不 得 在 基 金 合 同 约 定 之 外 的 日 期 或 者 时 间 办 理 基 金 份 额 的 申 购 赎 回 或 者 转 换 投 资 人 在 基 金 合 同 约 定 之 外 的 日 期 和 时 间 提 出 申 购 赎 回 或 转 换 申 请 且 登 记 机 构 确 认 接 受 的, 其 基 金 份 额 申 购 赎 回 价 格 为 下 一 开 放 日 基 金 份 额 申 购 赎 回 的 价 格 三 申 购 与 赎 回 的 原 则 1 未 知 价 原 则, 即 申 购 赎 回 价 格 以 申 请 当 日 收 市 后 计 算 的 基 金 份 额 净 值 为 基 准 进 行 计 算 ; 5-35

37 2 金 额 申 购 份 额 赎 回 原 则, 即 申 购 以 金 额 申 请, 赎 回 以 份 额 申 请 ; 3 当 日 的 申 购 与 赎 回 申 请 可 以 在 基 金 管 理 人 规 定 的 时 间 以 内 撤 销 ; 4 赎 回 遵 循 先 进 先 出 原 则, 即 按 照 投 资 人 认 购 申 购 的 先 后 次 序 进 行 顺 序 赎 回 ; 5 投 资 者 办 理 申 购 赎 回 等 业 务 时 应 提 交 的 文 件 和 办 理 手 续 办 理 时 间 处 理 规 则 等 在 遵 守 基 金 合 同 和 规 定 的 前 提 下, 以 各 销 售 机 构 的 具 体 规 定 为 准 基 金 管 理 人 可 在 法 律 法 规 允 许 的 情 况 下, 对 上 述 原 则 进 行 调 整 基 金 管 理 人 必 须 在 新 规 则 开 始 实 施 前 依 照 信 息 披 露 办 法 的 有 关 规 定 在 指 定 媒 介 上 公 告 四 申 购 与 赎 回 的 程 序 1 申 购 和 赎 回 的 申 请 方 式 投 资 人 必 须 根 据 销 售 机 构 规 定 的 程 序, 在 开 放 日 的 具 体 业 务 办 理 时 间 内 提 出 申 购 或 赎 回 的 申 请 2 申 购 和 赎 回 的 款 项 支 付 投 资 人 申 购 基 金 份 额 时, 必 须 全 额 交 付 申 购 款 项, 投 资 人 交 付 申 购 款 项, 申 购 成 立 ; 登 记 机 构 确 认 基 金 份 额 时, 申 购 生 效 基 金 份 额 持 有 人 递 交 赎 回 申 请, 赎 回 成 立 ; 登 记 机 构 确 认 赎 回 时, 赎 回 生 效 投 资 人 赎 回 申 请 成 功 后, 基 金 管 理 人 将 在 T+7 日 ( 包 括 该 日 ) 内 支 付 赎 回 款 项 在 发 生 巨 额 赎 回 或 基 金 合 同 载 明 的 其 他 暂 停 赎 回 或 延 缓 支 付 赎 回 款 项 的 情 形 时, 款 项 的 支 付 办 法 参 照 基 金 合 同 有 关 条 款 处 理 基 金 管 理 人 可 以 在 法 律 法 规 和 基 金 合 同 允 许 的 范 围 内, 对 上 述 业 务 办 理 时 间 进 行 调 整, 基 金 管 理 人 必 须 在 调 整 实 施 前 依 照 信 息 披 露 办 法 的 有 关 规 定 在 指 定 媒 介 上 公 告 3 申 购 和 赎 回 申 请 的 确 认 基 金 管 理 人 应 以 交 易 时 间 结 束 前 受 理 有 效 申 购 和 赎 回 申 请 的 当 天 作 为 申 购 或 赎 回 申 请 日 (T 日 ), 在 正 常 情 况 下, 本 基 金 登 记 机 构 在 T+1 日 内 对 该 交 易 的 有 效 性 进 行 确 认 T 日 提 交 的 有 效 申 请, 投 资 人 应 在 T+2 日 后 ( 包 括 该 日 ) 及 时 到 销 售 网 点 柜 台 或 以 销 售 机 构 规 定 的 其 他 方 式 查 询 申 请 的 确 认 情 况 若 申 购 不 成 功, 则 申 购 款 项 退 还 给 投 资 人 基 金 销 售 机 构 对 申 购 赎 回 申 请 的 受 理 并 不 代 表 申 请 一 定 成 功, 而 仅 代 表 销 售 5-36

38 机 构 确 实 接 收 到 申 请 申 购 赎 回 的 确 认 以 登 记 机 构 的 确 认 结 果 为 准 对 于 申 请 的 确 认 情 况, 投 资 者 应 及 时 查 询 因 投 资 者 怠 于 履 行 该 项 查 询 等 各 项 义 务, 致 使 其 相 关 权 益 受 损 的, 基 金 管 理 人 基 金 托 管 人 基 金 销 售 机 构 不 承 担 由 此 造 成 的 损 失 或 不 利 后 果 五 申 购 和 赎 回 的 数 量 限 制 1 申 请 申 购 基 金 的 最 低 金 额 限 制 投 资 者 申 购 本 基 金 份 额 时, 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 直 销 机 构 每 笔 申 购 金 额 不 得 低 于 100 元 ( 含 申 购 费 ), 超 过 最 低 申 购 金 额 的 部 分 不 设 金 额 级 差 ; 定 期 定 额 投 资 计 划 比 例 配 售 和 红 利 再 投 资 不 受 此 最 低 申 购 金 额 规 定 限 制 ; 投 资 者 可 以 多 次 申 购, 累 计 申 购 金 额 不 设 上 限 ; 销 售 机 构 若 有 不 同 规 定, 以 销 售 机 构 规 定 为 准 2 申 请 赎 回 基 金 的 份 额 投 资 者 赎 回 本 基 金 份 额 时, 可 申 请 将 其 持 有 的 部 分 或 全 部 基 金 份 额 赎 回 3 在 销 售 机 构 保 留 的 基 金 份 额 数 量 限 制 本 基 金 的 投 资 者 每 个 交 易 账 户 的 最 低 基 金 份 额 余 额 和 每 笔 最 低 赎 回 份 额 均 为 100 份, 本 基 金 不 对 单 个 投 资 者 累 计 持 有 的 基 金 份 额 上 限 进 行 限 制 ; 销 售 机 构 若 有 不 同 规 定, 以 销 售 机 构 规 定 为 准, 但 不 得 低 于 100 份 的 最 低 限 额 规 定 4 基 金 管 理 人 可 在 法 律 法 规 允 许 的 情 况 下, 调 整 上 述 规 定 申 购 金 额 和 赎 回 份 额 的 数 量 限 制 基 金 管 理 人 必 须 在 调 整 实 施 前 依 照 信 息 披 露 办 法 的 有 关 规 定 在 指 定 媒 介 上 公 告 并 报 中 国 证 监 会 备 案 六 申 购 赎 回 费 用 1 申 购 费 用 本 基 金 申 购 费 用 由 投 资 人 承 担, 不 列 入 基 金 财 产, 主 要 用 于 本 基 金 的 市 场 推 广 销 售 登 记 等 各 项 费 用 本 基 金 的 申 购 费 率 如 下 : 单 次 申 购 金 额 M 申 购 费 率 M<100 万 元 0.80% 100 万 元 M<200 万 元 0.50% 200 万 元 M<500 万 元 0.30% M 500 万 元 每 笔 500 元 投 资 人 同 日 或 异 日 多 次 申 购, 须 按 每 次 申 购 所 对 应 的 费 率 档 次 分 别 计 费 当 需 5-37

39 要 采 取 比 例 配 售 方 式 对 有 效 申 购 金 额 进 行 部 分 确 认 时, 投 资 人 申 购 费 率 按 照 申 购 申 请 确 认 金 额 所 对 应 的 费 率 计 算, 申 购 申 请 确 认 金 额 不 受 申 购 最 低 限 额 的 限 制 2 赎 回 费 用 (1) 本 基 金 赎 回 费 用 由 基 金 赎 回 人 承 担 投 资 者 赎 回 本 基 金 基 金 份 额 所 对 应 的 赎 回 费 率 随 持 有 时 间 递 减, 具 体 见 下 表 : 持 有 基 金 时 间 T 赎 回 费 率 T<29 日 0.10% 29 日 T 0.00% 本 基 金 基 金 份 额 的 赎 回 费 用 由 投 资 者 承 担, 不 列 入 基 金 财 产, 主 要 用 于 基 金 的 市 场 推 广 销 售 登 记 等 募 集 期 间 发 生 的 各 项 费 用 (2) 投 资 者 可 将 其 持 有 的 全 部 或 部 分 基 金 份 额 赎 回 扣 除 用 于 市 场 推 广 登 记 费 和 其 他 手 续 费 后 的 余 额 归 基 金 财 产, 赎 回 费 归 入 基 金 财 产 的 比 例 为 赎 回 费 总 额 的 25% 3 基 金 管 理 人 可 以 在 基 金 合 同 约 定 的 范 围 内 调 整 费 率 或 收 费 方 式, 并 最 迟 于 新 的 费 率 或 收 费 方 式 实 施 日 前 依 照 信 息 披 露 办 法 的 有 关 规 定 在 指 定 媒 介 上 公 告 4 基 金 管 理 人 可 以 在 不 违 反 法 律 法 规 规 定 及 基 金 合 同 约 定 的 情 形 下 根 据 市 场 情 况 制 定 基 金 促 销 计 划, 定 期 或 不 定 期 地 开 展 基 金 促 销 活 动 在 基 金 促 销 活 动 期 间, 按 相 关 监 管 部 门 要 求 履 行 必 要 手 续 后, 基 金 管 理 人 可 以 适 当 调 低 基 金 申 购 费 率 和 基 金 赎 回 费 率 七 申 购 份 额 与 赎 回 金 额 的 计 算 及 处 理 方 式 1 基 金 份 额 净 值 的 计 算 本 基 金 份 额 净 值 的 计 算, 保 留 到 小 数 点 后 3 位, 小 数 点 后 第 4 位 四 舍 五 入, 由 此 产 生 的 收 益 或 损 失 由 基 金 财 产 承 担 T 日 的 基 金 份 额 净 值 在 当 天 收 市 后 计 算, 并 在 T+1 日 内 公 告 遇 特 殊 情 况, 经 中 国 证 监 会 同 意, 可 以 适 当 延 迟 计 算 或 公 告 2 申 购 份 额 的 计 算 (1) 申 购 费 用 适 用 比 例 费 率 时, 申 购 份 额 的 计 算 方 法 如 下 : 申 购 费 用 =( 申 购 金 额 申 购 费 率 )/(1+ 申 购 费 率 ) 净 申 购 金 额 = 申 购 金 额 - 申 购 费 用 申 购 份 额 = 净 申 购 金 额 /T 日 基 金 份 额 净 值 (2) 申 购 费 用 为 固 定 金 额 时, 申 购 份 额 的 计 算 方 法 如 下 : 申 购 费 用 = 固 定 金 额 5-38

40 净 申 购 金 额 = 申 购 金 额 - 申 购 费 用 申 购 份 额 = 净 申 购 金 额 /T 日 基 金 份 额 净 值 例 : 假 设 某 投 资 人 投 资 100,000 元 申 购 本 基 金, 适 用 的 申 购 费 率 为 0.80%,T 日 本 基 金 的 基 金 份 额 净 值 为 元, 则 该 投 资 人 申 购 可 得 到 的 本 基 金 的 基 金 份 额 为 : 申 购 费 用 =(100, %) (1+0.80%)=793.65( 元 ) 净 申 购 金 额 =100, =99,206.35( 元 ) 申 购 份 额 =99, =49,603.18( 份 ) 即 : 投 资 者 投 资 100,000 元 申 购 本 基 金, 假 设 申 购 当 日 本 基 金 的 基 金 份 额 净 值 为 元, 则 可 以 得 到 49, 份 本 基 金 的 基 金 份 额 (3) 上 述 计 算 结 果 均 按 四 舍 五 入 方 法, 保 留 到 小 数 点 后 2 位, 由 此 产 生 的 收 益 或 损 失 由 基 金 财 产 承 担 3 赎 回 金 额 的 计 算 (1) 计 算 公 式 赎 回 总 额 = 赎 回 份 数 T 日 基 金 份 额 净 值 赎 回 费 用 = 赎 回 总 额 赎 回 费 率 赎 回 金 额 = 赎 回 总 额 - 赎 回 费 用 例 : 假 设 某 投 资 人 在 T 日 赎 回 10,000 份 基 金 份 额, 持 有 时 间 为 20 天, 适 用 的 赎 回 费 率 为 0.10%, 假 设 T 日 本 基 金 的 基 金 份 额 净 值 为 元, 则 其 获 得 的 赎 回 金 额 计 算 如 下 : 赎 回 总 额 =10, =20,000.00( 元 ) 赎 回 费 用 =20, %=20.00( 元 ) 赎 回 金 额 =20, =19,980.00( 元 ) 即 : 投 资 者 赎 回 本 基 金 的 基 金 份 额 10,000 份, 假 定 赎 回 当 日 本 基 金 的 基 金 份 额 净 值 为 元, 则 其 可 得 到 的 赎 回 金 额 为 19, 元 (2) 上 述 计 算 结 果 均 按 四 舍 五 入 方 法, 保 留 到 小 数 点 后 2 位, 由 此 产 生 的 收 益 或 损 失 由 基 金 财 产 承 担 八 拒 绝 或 暂 停 申 购 的 情 形 发 生 下 列 情 况 时, 基 金 管 理 人 可 拒 绝 或 暂 停 接 受 投 资 人 的 申 购 申 请 : 1 因 不 可 抗 力 导 致 基 金 无 法 正 常 运 作 5-39

41 2 发 生 基 金 合 同 规 定 的 暂 停 基 金 资 产 估 值 情 况 时 3 证 券 交 易 所 交 易 时 间 非 正 常 停 市, 导 致 基 金 管 理 人 无 法 计 算 当 日 基 金 资 产 净 值 4 基 金 管 理 人 接 受 某 笔 或 某 些 申 购 申 请 可 能 会 影 响 或 损 害 现 有 基 金 份 额 持 有 人 利 益 时 5 基 金 资 产 规 模 过 大, 使 基 金 管 理 人 无 法 找 到 合 适 的 投 资 品 种, 或 出 现 其 他 可 能 对 基 金 业 绩 产 生 负 面 影 响, 或 出 现 其 他 损 害 现 有 基 金 份 额 持 有 人 利 益 的 情 形 6 基 金 管 理 人 基 金 托 管 人 销 售 机 构 或 登 记 机 构 的 技 术 故 障 等 异 常 情 况 导 致 基 金 销 售 系 统 或 基 金 登 记 系 统 或 基 金 会 计 系 统 无 法 正 常 运 行 7 法 律 法 规 规 定 或 中 国 证 监 会 认 定 的 其 他 情 形 发 生 上 述 第 项 情 形 之 一 且 基 金 管 理 人 决 定 暂 停 申 购 情 形 时, 基 金 管 理 人 应 当 根 据 有 关 规 定 在 指 定 媒 介 上 刊 登 暂 停 申 购 公 告 如 果 投 资 人 的 申 购 申 请 被 拒 绝, 被 拒 绝 的 申 购 款 项 将 退 还 给 投 资 人 在 暂 停 申 购 的 情 况 消 除 时, 基 金 管 理 人 应 及 时 恢 复 申 购 业 务 的 办 理 九 暂 停 赎 回 或 延 缓 支 付 赎 回 款 项 的 情 形 发 生 下 列 情 形 时, 基 金 管 理 人 可 暂 停 接 受 投 资 人 的 赎 回 申 请 或 延 缓 支 付 赎 回 款 项 : 1 因 不 可 抗 力 导 致 基 金 管 理 人 不 能 支 付 赎 回 款 项 2 发 生 基 金 合 同 规 定 的 暂 停 基 金 资 产 估 值 情 况 时 3 证 券 交 易 所 交 易 时 间 非 正 常 停 市, 导 致 基 金 管 理 人 无 法 计 算 当 日 基 金 资 产 净 值 4 连 续 两 个 或 两 个 以 上 开 放 日 发 生 巨 额 赎 回 5 发 生 继 续 接 受 赎 回 申 请 将 损 害 现 有 基 金 份 额 持 有 人 利 益 的 情 形 时, 基 金 管 理 人 可 暂 停 接 受 投 资 人 的 赎 回 申 请 6 法 律 法 规 规 定 或 中 国 证 监 会 认 定 的 其 他 情 形 发 生 上 述 第 项 情 形 之 一 且 基 金 管 理 人 决 定 暂 停 接 受 基 金 份 额 持 有 人 的 赎 回 申 请 或 延 期 支 付 赎 回 款 时, 基 金 管 理 人 应 在 当 日 报 中 国 证 监 会 备 案, 已 确 认 的 赎 回 申 请, 基 金 管 理 人 应 足 额 支 付 ; 如 暂 时 不 能 足 额 支 付, 应 将 可 支 付 部 分 按 单 个 账 户 申 请 量 占 申 请 总 量 的 比 例 分 配 给 赎 回 申 请 人, 未 支 付 部 分 可 延 期 支 付 若 出 现 上 述 第 4 项 所 述 情 形, 按 基 金 合 同 的 相 关 条 款 处 理 基 金 份 额 持 有 人 在 申 请 5-40