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4 臺 灣 銀 行 年 報 出 版 機 關 : 臺 灣 銀 行 股 份 有 限 公 司 地 址 :10007 臺 北 市 中 正 區 重 慶 南 路 1 段 120 號 電 話 :(02) 網 址 : 出 版 年 月 : 105 年 5 月 創 刊 年 月 : 42 年 5 月 電 子 出 版 品 : 本 年 報 可 於 公 開 資 訊 觀 測 站 ( 及 本 行 網 址 ( 查 詢 工 本 費 : 新 臺 幣 570 元 GPN: ISSN:

5 目 錄 壹 貳 致 股 東 報 告 書 銀 行 簡 介 016 參 公 司 治 理 報 告 016 一 組 織 系 統 018 二 董 事 監 察 人 總 經 理 副 總 經 理 各 部 門 及 分 支 機 構 主 管 資 料 035 三 公 司 治 理 運 作 情 形 048 四 會 計 師 資 訊 048 五 董 事 監 察 人 經 理 人 及 依 同 一 人 或 同 一 關 係 人 持 有 同 一 銀 行 已 發 行 有 表 決 權 股 份 總 數 超 過 一 定 比 率 管 理 辦 法 第 十 一 條 規 定 應 申 報 股 權 者, 其 股 權 移 轉 及 股 權 質 押 變 動 情 形 048 六 持 股 比 例 占 前 十 名 之 股 東, 其 相 互 間 為 關 係 人 關 係 或 為 配 偶 二 親 等 以 內 之 親 屬 關 係 之 資 訊 049 七 銀 行 銀 行 之 董 事 監 察 人 總 經 理 副 總 經 理 協 理 各 部 門 及 分 支 機 構 主 管 及 銀 行 直 接 或 間 接 控 制 之 事 業 對 同 一 轉 投 資 事 業 之 持 股 數, 並 合 併 計 算 綜 合 持 股 比 例 052 肆 募 資 情 形 一 資 本 及 股 份 二 金 融 債 券 發 行 情 形 三 特 別 股 發 行 情 形 海 外 存 託 憑 證 發 行 情 形 員 工 認 股 權 憑 證 辦 理 情 形 限 制 員 工 權 利 新 股 辦 理 情 形 四 併 購 或 受 讓 其 他 金 融 機 構 五 資 金 運 用 計 畫 執 行 情 形 056 伍 營 運 概 況 一 業 務 內 容 二 從 業 員 工 資 料 三 企 業 責 任 及 道 德 行 為 四 非 擔 任 主 管 職 務 之 員 工 人 數 年 度 員 工 平 均 福 利 費 用 及 與 前 一 年 度 之 差 異 五 資 訊 設 備 六 勞 資 關 係 七 重 要 契 約 八 最 近 年 度 依 金 融 資 產 證 券 化 條 例 或 不 動 產 證 券 化 條 例 申 請 核 准 辦 理 之 證 券 化 商 品 類 型 及 相 關 資 訊 072 陸 財 務 概 況 一 最 近 五 年 度 簡 明 資 產 負 債 表 及 綜 合 損 益 表 二 最 近 五 年 度 財 務 分 析 三 最 近 年 度 財 務 報 告 之 審 計 委 員 會 審 查 報 告 四 最 近 年 度 財 務 報 告 五 最 近 年 度 經 會 計 師 查 核 簽 證 之 銀 行 個 體 財 務 報 告 六 銀 行 及 其 關 係 企 業 最 近 年 度 及 截 至 年 報 刊 印 日 止, 如 有 發 生 財 務 週 轉 困 難 情 事, 應 列 明 其 對 本 行 財 務 狀 況 之 影 響 柒 捌 玖 財 務 狀 況 及 財 務 績 效 之 檢 討 分 析 與 風 險 管 理 事 項 180 一 財 務 狀 況 180 二 財 務 績 效 181 三 現 金 流 量 182 四 最 近 年 度 重 大 資 本 支 出 對 財 務 業 務 之 影 響 182 五 最 近 年 度 轉 投 資 政 策 183 六 風 險 管 理 191 七 危 機 處 理 應 變 機 制 191 八 其 他 重 要 事 項 特 別 記 載 事 項 194 一 關 係 企 業 相 關 資 料 195 二 關 係 報 告 書 199 三 私 募 有 價 證 券 及 金 融 債 券 辦 理 情 形 199 四 子 公 司 持 有 或 處 分 本 行 股 票 情 形 199 五 其 他 必 要 補 充 說 明 事 項 199 六 前 一 年 度 及 截 至 年 報 刊 印 日 止 發 生 證 券 交 易 法 第 三 十 六 條 第 三 項 第 二 款 所 定 對 股 東 權 益 或 證 券 價 格 有 重 大 影 響 之 事 項 總 行 及 國 內 外 分 支 機 構 200 一 國 內 總 分 行 營 業 單 位 一 覽 表 208 二 海 外 分 支 機 構

6 誠信 TAIWAN BANK F 誠懇務實 信用至上 值得信賴 007 壹 致股東報告書 015 貳 銀行簡介 016 參 公司治理報告 016 一 組織系統 018 二 董事 監察人 總經理 副總經理 各部門及分支機構主管 資料 035 三 公司治理運作情形 048 四 會計師資訊 048 五 董事 監察人 經理人及依同一人或同一關係人持有同一銀 行已發行有表決權股份總數超過一定比率管理辦法第十一條 規定應申報股權者 其股權移轉及股權質押變動情形 048 六 持股比例占前十名之股東 其相互間為關係人關係或為配 偶 二親等以內之親屬關係之資訊 049 七 銀行 銀行之董事 監察人 總經理 副總經理 協理 各 部門及分支機構主管及銀行直接或間接控制之事業對同一轉 投資事業之持股數 並合併計算綜合持股比例

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8 BANK F TAIWAN 一 〇 四 年 年 報 董 事 長 李 紀 珠 6 BANK F TAIWAN

9 壹 致 股 東 報 告 書 壹 致 股 東 報 告 書 104 年 全 球 經 濟 雖 持 續 復 甦, 惟 成 長 力 道 不 如 預 期, 加 以 國 際 原 油 及 商 品 價 格 下 跌, 全 球 通 膨 低 緩, 各 國 復 甦 腳 步 不 一 其 中, 美 國 經 濟 溫 和 擴 張, 就 業 情 勢 改 善,Fed 於 2015 年 底 啟 動 升 息 步 伐, 結 束 7 年 長 期 趨 近 零 利 率 的 時 代 ; 歐 元 區 受 歐 洲 央 行 推 出 QE 政 策 激 勵, 經 濟 出 現 和 緩 復 甦, 不 過 仍 難 擺 脫 通 縮 陰 霾 ; 日 本 經 濟 成 長 依 舊 乏 力, 主 因 海 外 需 求 疲 弱 衝 擊 工 業 生 產, 致 復 甦 停 滯 ; 而 中 國 大 陸 正 處 於 經 濟 結 構 轉 型 階 段, 目 前 內 需 成 長 趨 緩 外 貿 亦 表 現 不 佳, 經 濟 成 長 有 下 滑 壓 力 整 體 而 言,104 年 全 球 經 濟 表 現 遜 於 上 年 至 於 國 內 經 濟 表 現, 受 到 全 球 經 濟 成 長 乏 力 海 外 需 求 疲 弱 影 響, 外 貿 大 幅 衰 退, 內 需 則 受 到 景 氣 低 緩 房 市 降 溫 影 響, 民 間 消 費 動 能 有 限, 投 資 成 長 趨 緩, 經 濟 情 勢 顯 著 不 如 預 期,104 年 經 濟 成 長 率 僅 為 0.75%, 創 99 年 以 來 新 低 過 去 一 年 來 在 主 管 機 關 的 領 導 及 在 全 體 同 仁 共 同 戮 力 下, 本 行 存 款 放 款 聯 貸 黃 金 及 信 託 資 產 總 額 與 股 東 權 益 規 模 等 業 績 皆 名 列 國 內 銀 行 前 茅,104 年 稅 前 盈 餘 達 105 億 元, 超 出 年 度 預 算 目 標, 獲 利 並 創 新 高 ; 在 資 產 品 質 方 面, 逾 期 放 款 比 率 為 0.23%, 備 抵 呆 帳 覆 蓋 率 為 %, 均 為 歷 年 來 最 佳 水 準 本 行 除 優 異 的 績 效 表 現 外, 亦 獲 得 外 界 多 項 肯 定, 包 括 榮 獲 讀 者 文 摘 信 譽 品 牌 銀 行 類 金 獎 金 融 聯 合 徵 信 中 心 金 質 獎 ヽ 金 安 獎 雙 料 冠 軍 萬 事 達 卡 國 際 組 織 2014 年 度 最 佳 產 品 行 銷 獎 財 訊 雜 誌 2015 消 費 者 金 融 品 牌 最 佳 本 國 銀 行 形 象 優 質 獎 最 佳 財 富 管 理 銀 行 金 質 獎 遠 見 雜 誌 財 金 管 理 五 星 首 獎 今 周 刊 財 富 管 理 銀 行 評 鑑 最 佳 客 戶 推 薦 獎 第 一 名 台 灣 科 技 化 服 務 協 會 傑 出 科 技 化 服 務 管 理 專 案 優 等 獎 獲 經 濟 部 頒 協 助 青 年 創 業 相 挺 獎 財 政 部 政 府 服 務 品 質 優 等 獎 等 多 項 殊 榮 在 此, 謹 代 表 本 行 向 長 期 以 來 給 予 臺 灣 銀 行 大 力 支 持 的 各 界 朋 友 與 客 戶 致 上 由 衷 感 謝! 本 行 在 追 求 營 收 成 長 的 同 時, 更 不 忘 落 實 企 業 社 會 責 任, 不 僅 將 公 益 融 入 商 品 設 計 中, 例 如 : 辦 理 公 益 信 託 安 養 信 託 災 難 救 助 貸 款 就 學 貸 款 及 將 赤 道 原 則 列 為 放 款 利 率 評 估 之 因 素, 也 以 實 際 行 動 投 身 公 益 活 動, 例 如 : 成 立 公 益 信 託 臺 銀 天 使 心 社 會 福 利 基 金, 讓 全 金 控 集 團 成 員 能 自 主 規 劃 持 續 有 系 統 的 推 動 公 益 事 務 ; 舉 辦 臺 灣 金 美 讓 愛 起 飛 義 賣 園 遊 會 捐 血 活 動, 並 捐 助 八 仙 樂 園 塵 爆 賑 災 帳 戶 以 及 多 家 社 會 公 益 機 構 此 外, 積 極 參 與 數 位 金 融 3.0 論 壇 第 13 屆 華 人 企 業 領 袖 高 峰 會 2015 大 師 論 壇 及 2016 全 球 趨 勢 關 鍵 論 壇 等 活 動, 為 我 國 財 經 發 展 盡 一 份 心 力 7

10 BANK F TAIWAN 一 〇 四 年 年 報 蕭 長 瑞 8 BANK F TAIWAN

11 壹 致 股 東 報 告 書 茲 就 本 行 104 年 度 營 業 結 果 105 年 度 營 業 計 畫 與 未 來 公 司 發 展 策 略 分 別 概 述 如 下 : 一 104 年 度 營 業 結 果 ( 一 ) 銀 行 組 織 變 化 情 形 年 1 月 15 日 法 律 事 務 處 更 名 為 法 令 遵 循 處, 以 符 合 及 強 化 法 令 遵 循 年 10 月 26 日 成 立 新 永 和 分 行, 由 原 雙 和 分 行 遷 移 更 名 3. 為 擴 大 財 富 管 理 業 務 服 務 網, 本 行 104 年 度 新 設 立 林 口 屏 東 農 科 園 區 臺 南 科 學 園 區 木 柵 嘉 南 德 芳 仁 武 臺 中 科 學 園 區 北 大 路 分 行 等 9 家 財 富 管 理 分 行, 目 前 共 有 143 家 財 富 管 理 業 務 分 行, 其 中 9 家 為 財 富 管 理 旗 艦 分 行 4. 為 擴 增 營 運 規 模, 本 行 104 年 度 海 外 布 局 如 下 : (1) 104 年 6 月 17 日 向 金 融 監 督 管 理 委 員 會 提 出 大 陸 子 銀 行 申 請 (2) 104 年 7 月 1 日 成 立 大 陸 上 海 分 行 嘉 定 支 行 (3) 104 年 9 月 1 日 成 立 大 陸 廣 州 分 行 (4) 104 年 12 月 18 日 緬 甸 仰 光 代 表 人 辦 事 處 開 業 (5) 104 年 12 月 25 日 福 州 分 行 獲 中 國 大 陸 北 京 銀 監 會 籌 建 許 可 ( 二 ) 營 業 計 畫 及 經 營 策 略 實 施 成 果 單 位 : 新 臺 幣 億 元 ; 億 美 元 ( 外 匯 業 務 );% 主 要 營 運 項 目 年 度 104 年 度 103 年 度 與 上 年 度 比 較 成 長 率 存 款 業 務 , 放 款 業 務 ,296.3 (0.21) 保 證 業 務 (4.11) 外 匯 業 務 ,133.2 (2.44) 購 料 業 務 貴 金 屬 業 務 ,404.9 (9.86) 公 保 業 務 (0.14) 代 理 業 務 ( 保 險 經 紀 ) (26.90) 9

12 BANK F TAIWAN 一 〇 四 年 年 報 ( 三 ) 預 算 執 行 情 形 104 年 度 存 款 營 運 量 為 新 臺 幣 ( 以 下 同 )3,712,613 百 萬 元, 達 成 預 算 目 標 之 %; 放 款 營 運 量 2,324,748 百 萬 元, 達 成 預 算 目 標 之 %; 外 匯 業 務 量 403,251 百 萬 美 元, 達 成 預 算 目 標 之 %; 本 期 淨 利 8,872 百 萬 元, 達 成 預 算 目 標 之 % 以 合 併 財 務 報 告 為 編 製 基 礎 ( 四 ) 財 務 收 支 及 獲 利 能 力 分 析 年 度 利 息 淨 收 益 28,406 百 萬 元, 利 息 以 外 淨 收 益 6,808 百 萬 元, 呆 帳 費 用 及 保 證 責 任 準 備 提 存 4,405 百 萬 元, 營 業 費 用 20,207 百 萬 元, 稅 前 淨 利 10,602 百 萬 元, 所 得 稅 費 用 1,730 百 萬 元, 本 期 淨 利 為 8,872 百 萬 元 ( 加 計 辦 理 退 休 ( 伍 ) 金 優 惠 存 款 影 響 盈 餘 之 政 策 因 素 9,003 百 萬 元, 則 稅 前 淨 利 為 19,605 百 萬 元 ) 2. 本 年 度 本 期 淨 利 8,872 百 萬 元, 較 預 算 5,994 百 萬 元, 增 加 2,878 百 萬 元, 約 48.01% 年 度 資 產 報 酬 率 ( 稅 前 淨 利 / 平 均 資 產 ):0.23% ( 加 計 辦 理 退 休 ( 伍 ) 金 優 惠 存 款 影 響 盈 餘 政 策 因 素 之 資 產 報 酬 率 為 0.44%) 年 度 淨 值 報 酬 率 ( 稅 前 淨 利 / 平 均 淨 值 ):4.17% ( 加 計 辦 理 退 休 ( 伍 ) 金 優 惠 存 款 影 響 盈 餘 政 策 因 素 之 淨 值 報 酬 率 為 7.41%) 以 合 併 財 務 報 告 為 編 製 基 礎 本 行 上 海 嘉 定 支 行 揭 牌 儀 式 10

13 壹 致 股 東 報 告 書 ( 五 ) 研 究 發 展 狀 況 為 因 應 金 融 環 境 變 遷 及 業 務 發 展 需 要, 持 續 蒐 集 分 析 國 內 外 經 濟 金 融 情 勢 及 國 內 主 要 產 業 動 態 資 料, 除 定 期 編 撰 有 關 經 濟 金 融 及 重 要 產 業 之 分 析 報 告 外, 不 定 期 就 與 銀 行 經 營 相 關 之 重 大 經 濟 金 融 議 題 撰 寫 專 題 報 告, 俾 供 本 行 拓 展 業 務 參 考 二 105 年 度 營 業 計 畫 概 要 ( 一 ) 經 營 方 針 與 重 要 經 營 政 策 1. 賡 續 配 合 政 府 政 策, 扶 助 產 業 發 展 及 擴 大 服 務 範 疇, 並 提 升 整 體 經 營 績 效 2. 掌 握 亞 洲 經 濟 發 展 契 機, 響 應 政 府 亞 洲 盃 政 策, 持 續 於 亞 洲 地 區 布 建 營 業 據 點, 擴 增 營 運 量 能 3. 為 確 保 數 位 金 融 競 爭 優 勢, 打 造 數 位 化 金 融 環 境 (Bank 3.0), 除 持 續 開 發 網 路 銀 行 行 動 支 付 及 Bank 3.0 等 線 上 服 務 外, 並 積 極 培 訓 同 仁 第 二 專 長 及 鼓 勵 同 仁 公 餘 進 修 或 線 上 學 習 此 外, 招 募 新 血 時, 著 重 具 有 雲 端 運 算 大 數 據 分 析 社 群 經 營 與 電 子 商 務 行 銷 管 理 等 實 務 經 驗 的 人 才 4. 持 續 拓 展 人 民 幣 相 關 業 務, 並 注 意 大 陸 地 區 風 險 控 管, 在 中 國 大 陸 經 濟 結 構 處 於 轉 型 階 段, 逐 步 開 放 跨 境 人 民 幣 相 關 法 規 與 政 策 下, 掌 握 大 陸 境 外 與 境 內 人 民 幣 資 金 流 通 衍 生 相 關 商 機 5. 持 續 調 整 資 產 負 債 結 構, 積 極 拓 展 核 心 業 務, 善 用 金 控 集 團 資 金 運 用 平 台, 提 昇 資 金 運 用 效 益, 樹 立 法 令 遵 循 體 制, 強 化 風 險 管 理 機 制 ( 二 ) 預 期 營 業 目 標 本 (105) 年 度 營 業 計 畫, 係 依 據 主 管 機 關 財 政 部 核 定 年 度 計 畫 ( 包 含 子 公 司 ), 參 酌 以 往 業 務 成 長 情 形, 衡 量 各 項 有 關 因 素 及 預 測 未 來 業 務 發 展 趨 勢 審 慎 擬 訂 如 次 : 1. 存 款 營 運 量 : 新 臺 幣 33,821 億 元 2. 放 款 營 運 量 : 新 臺 幣 22,138 億 元 3. 外 匯 業 務 量 : 美 金 3,163 億 元 4. 稅 前 盈 餘 : 新 臺 幣 75 億 元 三 未 來 發 展 策 略 本 行 將 善 用 品 牌 優 勢 與 既 有 基 礎, 有 效 整 合 運 用 跨 子 公 司 及 跨 部 門 平 台, 並 在 爭 取 法 規 鬆 綁 資 本 金 充 實, 以 及 完 成 人 力 配 置 調 整 後, 逐 步 朝 向 成 為 亞 洲 區 域 型 銀 行 離 岸 人 民 幣 業 務 指 標 性 銀 行 高 齡 化 金 融 商 品 領 導 銀 行 及 全 面 數 位 化 的 現 代 銀 行 的 目 標 邁 進 主 要 策 略 如 下 : 11

14 BANK F TAIWAN 一 〇 四 年 年 報 1. 加 速 亞 洲 地 區 布 局, 成 為 亞 洲 區 域 型 銀 行 以 多 軌 並 進 的 方 式, 積 極 在 東 協 中 國 大 陸 及 西 亞 地 區 增 設 海 外 分 支 機 構, 強 化 亞 洲 市 場 布 局 ; 在 業 務 上, 已 分 別 與 日 本 大 陸 緬 甸 之 各 大 銀 行 簽 訂 合 作 備 忘 錄, 未 來 更 將 積 極 扮 演 活 躍 於 亞 洲 聯 貸 市 場 上 的 區 域 型 銀 行 2. 善 用 品 牌 優 勢 與 既 有 基 礎, 成 為 離 岸 人 民 幣 業 務 指 標 性 銀 行 本 行 具 有 兩 岸 貨 幣 清 算 銀 行 優 勢, 且 為 國 內 人 民 幣 存 款 領 先 的 銀 行 (6 個 月 期 以 上 人 民 幣 存 款 金 額 為 國 內 第 一 ), 再 加 上 本 行 在 大 陸 地 區 既 有 基 礎, 以 及 臺 銀 的 品 牌 信 譽, 有 助 於 拓 展 跨 境 貿 易 人 民 幣 業 務, 成 為 具 有 指 標 性 的 離 岸 人 民 幣 業 務 銀 行 3. 藉 由 金 控 集 團 商 品 與 通 路 整 合 行 銷 機 制, 成 為 高 齡 化 金 融 商 品 領 導 銀 行 因 應 高 齡 化 社 會 的 來 臨, 成 立 橫 跨 銀 行 證 券 保 險 各 子 公 司 的 高 齡 化 金 融 服 務 專 案 小 組, 積 極 發 展 退 休 安 養 之 金 融 商 品 ( 如 : 透 過 規 劃 與 退 休 金 準 備 相 關 之 保 險 信 託 等 商 品 ), 成 為 具 銀 髮 金 融 特 色 的 領 導 銀 行 4. 運 用 數 位 科 技 及 雲 端 服 務, 成 為 全 面 數 位 化 的 現 代 銀 行 本 行 為 國 內 網 路 銀 行 用 戶 數 排 名 第 一 取 得 第 三 方 支 付 執 照 唯 一 的 國 營 銀 行, 並 已 成 立 數 位 銀 行 專 案 小 組 雲 端 銀 行 規 劃 小 組 規 劃 客 戶 端 數 位 銀 行 整 合 服 務, 以 虛 實 整 合 (Online to Offline,O2O) 無 縫 接 軌 的 網 路 及 行 動 服 務 整 合 平 台, 朝 向 全 面 數 位 化 的 現 代 銀 行 前 進 本 行 廣 州 分 行 開 業 儀 式 12

15 壹 致 股 東 報 告 書 四 信 用 評 等 情 形 評 等 公 司 項 目 評 等 日 期 長 期 信 用 評 等 等 級 短 期 展 望 Standard & Poor's 104 年 10 月 A+ A-1 穩 定 Moody's 105 年 1 月 Aa3 P-1 穩 定 展 望 105 年, 在 政 府 持 續 推 動 發 展 創 新 前 瞻 的 金 融 產 業 政 策 布 局 亞 洲, 以 及 打 造 數 位 化 國 際 化 自 由 化 環 境, 擴 大 金 融 業 服 務 範 疇 及 市 場 規 模, 銀 行 業 前 景 可 望 維 持 穩 定 而 本 行 在 面 對 國 際 經 濟 變 化 快 速 國 內 銀 行 業 競 爭 激 烈 的 情 形 下, 將 持 續 拓 展 海 外 業 務, 加 強 布 局 中 國 大 陸 及 亞 太 地 區, 擴 增 海 外 獲 利, 並 掌 握 國 際 金 融 及 科 技 創 新 趨 勢, 深 化 數 位 金 融 服 務 此 外, 因 應 區 域 經 濟 整 合 人 民 幣 國 際 化 高 齡 化 行 動 金 融 等 趨 勢, 本 行 將 致 力 於 建 構 多 元 化 金 融 商 品, 並 開 拓 市 場 創 造 新 利 基, 以 實 現 成 為 亞 洲 指 標 銀 行 離 岸 人 民 幣 業 務 與 高 齡 化 金 融 商 品 領 導 銀 行, 以 及 全 面 數 位 化 現 代 銀 行 等 四 大 目 標 董 事 長 總 經 理 13

16 BANK F TAIWAN 一 〇 四 年 年 報 前 排 左 起 : 法 遵 長 副 總 經 理 董 事 長 總 經 理 副 總 經 理 後 排 左 起 : 副 總 經 理 副 總 經 理 副 總 經 理 副 總 經 理 總 稽 核 14 BANK F TAIWAN

17 貳 銀 行 簡 介 貳 銀 行 簡 介 一 設 立 日 期 本 行 設 立 於 35 年 5 月 20 日 二 本 行 沿 革 本 行 係 臺 灣 光 復 後 政 府 設 立 之 銀 行, 成 立 之 初 由 財 政 部 簽 奉 行 政 院 核 准, 委 由 臺 灣 省 行 政 長 官 公 署 財 政 處 代 為 管 理, 惟 自 87 年 12 月 21 日 起, 政 府 為 提 高 行 政 效 率, 縮 減 組 織 層 級, 依 據 臺 灣 省 政 府 功 能 業 務 與 組 織 調 整 暫 行 條 例 規 定, 將 本 行 收 歸 國 營, 由 財 政 部 依 國 營 金 融 機 構 相 關 規 定 管 理 92 年 7 月 1 日 本 行 依 據 公 司 法 之 規 定 辦 理 公 司 登 記, 改 制 為 股 份 有 限 公 司,93 年 9 月 16 日 奉 金 融 監 督 管 理 委 員 會 核 准 成 為 公 開 發 行 公 司 組 織, 並 於 96 年 7 月 1 日 與 中 央 信 託 局 完 成 合 併, 合 併 後 本 行 業 務 領 域 跨 足 非 銀 行 業 務 嗣 於 97 年 1 月 1 日 轉 型 為 臺 灣 金 融 控 股 股 份 有 限 公 司 之 子 公 司, 並 於 同 年 1 月 2 日 將 證 券 人 壽 等 業 務, 分 割 成 立 臺 銀 綜 合 證 券 股 份 有 限 公 司 臺 銀 人 壽 保 險 股 份 有 限 公 司, 另 為 擴 大 業 務 範 疇, 於 102 年 2 月 6 日 轉 投 資 成 立 臺 銀 綜 合 保 險 經 紀 人 子 公 司 在 臺 灣 經 濟 發 展 的 各 個 階 段, 本 行 始 終 秉 持 調 劑 臺 灣 金 融 扶 助 經 濟 建 設 發 展 工 商 事 業 之 宗 旨, 全 力 配 合 政 府 政 策, 以 完 成 政 府 所 賦 予 的 使 命 過 去 本 行 曾 代 理 中 央 銀 行 的 大 部 分 業 務 發 行 ( 新 ) 臺 幣 實 施 幣 制 改 革 供 應 資 金 支 援 經 建 計 畫 等, 目 前 則 仍 持 續 辦 理 軍 公 教 退 休 ( 伍 ) 金 優 惠 存 款 業 務 代 理 公 庫 業 務 調 劑 財 政 收 支 經 理 新 臺 幣 發 行 附 隨 業 務 代 辦 政 府 機 關 採 購 業 務 公 教 保 險 業 務 等 政 策 性 業 務, 在 臺 灣 的 經 濟 金 融 發 展 過 程 中, 本 行 的 地 位 甚 為 重 要 截 至 104 年 12 月 底, 本 行 資 本 額 為 新 臺 幣 950 億 元, 資 產 規 模 逾 4.7 兆 元, 存 款 市 占 率 11.18%, 放 款 市 占 率 9.48%, 居 國 內 銀 行 龍 頭 寶 座 ; 另 依 2015 年 7 月 英 國 銀 行 家 雜 誌 (The Banker) 公 布 千 大 銀 行 排 名, 本 行 居 全 球 銀 行 第 一 類 資 本 排 名 第 197 名 總 資 產 排 名 第 126 名 15

18 BANK F TAIWAN 一 〇 四 年 年 報 參 公 司 治 理 報 告 一 組 織 系 統 截 至 105 年 3 月 底, 本 行 組 織 架 構 包 括 董 事 會 審 計 委 員 會 董 事 會 秘 書 室 董 事 會 稽 核 處 總 行 及 分 行 等 單 位, 總 行 經 理 部 門 設 有 20 部 8 處, 國 內 分 行 163 家 國 際 金 融 業 務 分 行 1 家, 國 外 分 支 機 構 12 家 ( 洛 杉 磯 分 行 香 港 分 行 紐 約 分 行 倫 敦 分 行 東 京 分 行 新 加 坡 分 行 南 非 分 行 上 海 分 行 廣 州 分 行 上 海 嘉 定 支 行 孟 買 代 表 人 辦 事 處 及 仰 光 代 表 人 辦 事 處 ) 茲 將 本 行 組 織 架 構 列 示 如 下 組 織 架 構 圖 董 事 會 秘 書 室 總 稽 核 董 事 會 稽 核 處 企 劃 部 企 業 金 融 部 授 信 審 查 部 債 權 管 理 部 總 務 處 秘 書 處 人 力 資 源 處 董 事 會 董 事 長 總 經 理 副 總 經 理 財 富 管 理 部 發 行 部 公 庫 部 政 風 處 會 計 處 經 濟 研 究 處 國 內 分 行 (163) 國 際 金 融 業 務 分 行 (1) 國 外 分 支 機 構 (12) 風 險 管 理 部 資 訊 處 審 計 委 員 會 營 業 部 國 際 部 信 託 部 電 子 金 融 部 國 內 營 運 部 消 費 金 融 部 財 務 部 不 動 產 管 理 部 公 教 保 險 部 採 購 部 貴 金 屬 部 徵 信 部 法 遵 長 法 令 遵 循 處 16

19 參 公 司 治 理 報 告 主 要 部 門 職 掌 單 位 部 門 職 掌 董 事 會 秘 書 室 掌 理 董 事 會 之 機 要 文 書 業 務 等 事 宜 董 事 會 稽 核 處 掌 理 內 部 稽 核 業 務 之 規 劃 推 動 追 蹤 考 核 及 參 與 訂 定 修 正 各 種 作 業 及 管 理 章 則 等 事 宜 企 劃 部 掌 理 制 度 管 理 規 章 營 運 方 針 年 度 經 營 計 畫 公 共 關 係 等 事 項 企 業 金 融 部 掌 理 企 金 業 務 之 規 劃 商 品 研 發 行 銷 推 展 輔 導 服 務 行 銷 計 畫 與 辦 法 之 擬 訂 及 管 理 等 事 項 授 信 審 查 部 掌 理 授 信 政 策 之 擬 訂, 授 信 業 務 之 審 查 督 導 諮 詢 輔 導 服 務 及 管 理 等 事 項 債 權 管 理 部 掌 理 逾 期 放 款 催 收 款 及 呆 帳 催 收 清 理 之 規 劃 審 查 督 導 及 管 理 等 事 項 財 富 管 理 部 掌 理 財 富 管 理 業 務 規 劃 推 展 考 核 管 理 及 教 育 訓 練 規 劃 等 事 項 發 行 部 掌 理 因 受 託 經 理 新 臺 幣 發 行 附 隨 業 務 而 生 之 券 幣 收 付 運 送 調 節 供 需 及 整 理 回 籠 券 等 業 務 公 庫 部 掌 理 代 理 及 代 辦 各 級 公 庫 業 務 各 分 支 庫 業 務 之 指 揮 監 督 等 事 項 風 險 管 理 部 掌 理 風 險 管 理 政 策 之 研 擬 及 修 正 風 險 管 理 制 度 之 規 劃 設 計 風 險 管 理 規 章 之 訂 定 及 整 合 等 事 項 營 業 部 辦 理 一 般 存 款 放 款 匯 兌 及 各 種 代 理 業 務 等 營 業 事 項 國 際 部 掌 理 外 匯 業 務 之 處 理 及 營 業 等 事 項, 以 及 國 外 金 融 業 務 及 海 外 分 支 機 構 業 務 之 推 展 通 匯 關 係 外 匯 業 務 之 作 業 規 劃 及 管 理 等 事 項 信 託 部 掌 理 信 託 業 務 項 目 及 附 屬 業 務 項 目 等 事 項 電 子 金 融 部 掌 理 電 子 金 融 業 務 之 規 劃 研 發 行 銷 整 合 督 導 管 理 考 核 等 事 項 消 費 金 融 部 掌 理 一 般 消 費 金 融 業 務 之 規 劃 推 展 管 理 及 諮 詢 服 務 等 事 項 財 務 部 掌 理 新 臺 幣 外 幣 資 金 調 度 規 劃 運 用 及 有 價 證 券 之 投 資 等 事 項 不 動 產 管 理 部 掌 理 營 繕 及 房 地 產 管 理 等 事 項 採 購 部 代 辦 政 府 機 關 公 立 學 校 及 公 管 事 業 集 中 採 購 制 度 之 規 劃 推 行 等 事 項 國 內 營 運 部 掌 理 存 匯 業 務 自 動 櫃 員 機 分 支 機 構 之 籌 設 考 核 等 管 理 事 項 公 教 保 險 部 代 辦 公 教 人 員 保 險 業 務 之 規 劃 及 推 行 等 事 項 貴 金 屬 部 掌 理 黃 金 白 銀 等 貴 金 屬 及 關 稅 配 額 等 業 務 之 研 究 籌 劃 及 推 廣 等 事 項 徵 信 部 掌 理 授 信 業 務 資 料 之 蒐 集 調 查 編 審 及 國 外 徵 信 服 務 等 事 項 總 務 處 掌 理 庶 務 出 納 物 品 採 購 及 勞 工 安 全 衛 生 等 事 項 秘 書 處 掌 理 機 要 文 書 印 信 會 議 編 審 等 事 項 人 力 資 源 處 掌 理 人 事 及 行 員 訓 練 等 業 務 之 規 劃 研 究 及 執 行 事 項 政 風 處 掌 理 政 風 法 令 宣 導 及 政 風 規 章 之 擬 訂 與 修 改 事 項 會 計 處 掌 理 會 計 制 度 規 劃 及 擬 訂 預 ( 決 ) 算 統 計 內 部 審 核 聯 行 帳 / 息 等 事 項 經 濟 研 究 處 掌 理 國 內 外 經 濟 金 融 分 析 銀 行 業 務 研 究 及 各 種 經 濟 出 版 物 之 編 輯 等 事 項 資 訊 處 掌 理 資 訊 業 務 之 研 究 分 析 規 劃 與 執 行, 資 訊 系 統 開 發 與 建 置 等 事 項 法 令 遵 循 處 掌 理 法 令 遵 循 制 度 之 規 劃 管 理 及 執 行 等 事 項 17

20 BANK F TAIWAN 一 〇 四 年 年 報 二 董 事 監 察 人 總 經 理 副 總 經 理 各 部 門 及 分 支 機 構 主 管 資 料 ( 一 ) 董 事 及 監 察 人 1. 董 事 及 監 察 人 資 料 ( 一 ) 105 年 3 月 1 日 職 稱 國 籍 姓 名 選 ( 就 ) 任 日 期 任 期 初 次 選 任 日 期 主 要 學 ( 經 ) 歷 目 前 兼 任 本 行 及 其 他 公 司 之 職 務 董 事 長 李 紀 珠 國 立 臺 灣 大 學 第 一 位 保 送 直 升 經 濟 學 博 士 郵 政 ( 股 ) 公 司 董 事 長 行 政 院 金 融 監 督 管 理 委 員 會 副 主 任 委 員 金 融 研 究 發 展 基 金 管 理 委 員 會 主 任 委 員 保 險 業 務 發 展 基 金 管 理 委 員 會 主 任 委 員 兆 豐 金 融 控 股 ( 股 ) 公 司 董 事 電 信 ( 股 ) 公 司 董 事 合 作 金 庫 銀 行 常 駐 監 察 人 國 立 政 治 大 學 經 濟 系 暨 研 究 所 專 任 教 授 國 立 政 治 大 學 經 濟 政 策 研 究 中 心 主 任 行 政 院 青 年 輔 導 委 員 會 主 任 委 員 立 法 委 員 行 政 院 大 陸 委 員 會 委 員 美 國 哈 佛 大 學 (Harvard University) 經 濟 系 訪 問 學 者 美 國 史 丹 福 大 學 (Stanford University) 經 濟 系 訪 問 學 者 美 國 約 翰 霍 浦 金 斯 大 學 國 際 金 融 師 資 培 訓 教 授 哈 佛 校 友 會 副 會 長 財 團 法 人 海 峽 交 流 基 金 會 董 事 財 團 法 人 台 灣 金 融 研 訓 院 董 事 財 團 法 人 台 灣 金 融 研 訓 院 董 事 會 研 訓 指 導 委 員 會 委 員 經 濟 部 中 小 企 業 政 策 審 議 委 員 會 委 員 東 亞 經 濟 協 會 常 務 理 事 行 政 院 國 家 品 質 獎 評 審 委 員 會 委 員 商 業 發 展 研 究 院 董 事 財 團 法 人 艾 森 豪 獎 金 協 會 監 察 人 台 俄 協 會 理 事 財 團 法 人 臺 港 經 濟 文 化 合 作 策 進 會 文 化 合 作 委 員 會 委 員 金 融 業 務 研 究 發 展 協 會 理 事 臺 灣 傅 爾 布 萊 特 學 友 會 理 事 臺 灣 綜 合 研 究 院 財 經 諮 詢 委 員 會 委 員 世 界 經 濟 論 壇 (WEF) 新 經 濟 領 袖 (New Economic Leader) 選 拔 決 審 委 員 公 務 人 員 退 休 撫 恤 基 金 管 理 委 員 會 顧 問 經 濟 研 究 院 顧 問 臺 灣 金 融 控 股 ( 股 ) 公 司 董 事 長 銀 行 商 業 同 業 公 會 全 國 聯 合 會 理 事 長 臺 灣 玉 山 科 技 協 會 副 理 事 長 台 灣 金 融 服 務 業 聯 合 總 會 副 理 事 長 臺 灣 證 券 交 易 所 股 份 有 限 公 司 董 事 財 團 法 人 對 外 貿 易 發 展 協 會 董 事 臺 灣 期 貨 交 易 所 股 份 有 限 公 司 董 事 國 立 故 宮 博 物 院 指 導 會 委 員 國 立 政 治 大 學 經 濟 學 系 兼 任 教 授 財 團 法 人 金 融 聯 合 徵 信 中 心 董 事 國 家 發 展 委 員 會 中 長 期 資 金 運 用 小 組 委 員 行 政 院 經 濟 部 產 業 發 展 諮 詢 委 員 會 委 員 金 融 監 督 管 理 委 員 會 金 融 科 技 諮 詢 委 員 會 諮 詢 委 員 行 政 院 數 位 內 容 產 業 發 展 指 導 小 組 委 員 亞 洲 銀 行 協 會 理 事 全 國 商 業 總 會 常 務 理 事 兩 岸 企 業 家 峰 會 常 務 監 事 台 灣 併 購 與 私 募 股 權 協 會 常 務 監 事 工 商 協 進 會 顧 問 社 團 法 人 台 灣 金 融 服 務 業 聯 合 總 會 金 融 服 務 業 教 育 公 益 基 金 管 理 委 員 會 委 員 國 立 大 學 合 併 推 動 審 議 會 審 議 委 員 台 北 市 銀 行 商 業 同 業 公 會 常 務 理 事 常 務 董 事 蕭 長 瑞 中 興 大 學 法 律 系 畢 業 總 統 府 簡 任 秘 書 行 政 院 財 政 主 計 金 融 處 處 長 行 政 院 參 事 兼 第 四 組 組 長 金 融 監 督 管 理 委 員 會 主 任 秘 書 銀 行 局 副 局 長 行 政 院 訴 願 審 議 委 員 會 委 員 合 庫 金 控 ( 股 ) 公 司 及 合 庫 銀 行 董 事 臺 灣 金 融 控 股 ( 股 ) 公 司 總 經 理 兼 代 臺 灣 銀 行 總 經 理 臺 灣 金 融 控 股 ( 股 ) 公 司 董 事 財 團 法 人 台 灣 中 小 企 業 聯 合 輔 導 基 金 會 董 事 銀 行 商 業 同 業 公 會 全 國 聯 合 會 顧 問 銀 行 商 業 同 業 公 會 全 國 聯 合 會 金 融 業 拆 款 中 心 召 集 人 台 北 市 銀 行 商 業 同 業 公 會 理 事 國 立 臺 北 大 學 財 政 暨 金 融 研 究 中 心 諮 議 委 員 會 委 員 獨 立 常 務 董 事 徐 義 雄 臺 灣 大 學 經 濟 研 究 所 碩 士 中 央 銀 行 副 總 裁 中 央 銀 行 金 檢 處 處 長 臺 灣 金 融 控 股 ( 股 ) 公 司 暨 臺 灣 銀 行 審 計 委 員 會 召 集 人 臺 灣 金 融 控 股 ( 股 ) 公 司 獨 立 董 事 18

21 參 公 司 治 理 報 告 職 稱 國 籍 姓 名 選 ( 就 ) 任 日 期 任 期 初 次 選 任 日 期 主 要 學 ( 經 ) 歷 目 前 兼 任 本 行 及 其 他 公 司 之 職 務 常 務 董 事 張 璠 政 治 大 學 地 政 研 究 所 博 士 臺 灣 土 地 銀 行 常 務 董 事 新 北 市 政 府 城 鄉 發 展 局 局 長 財 政 部 國 有 財 產 署 副 署 長 經 濟 部 工 業 局 組 長 財 政 部 政 務 次 長 行 政 院 農 業 委 員 會 委 員 常 務 董 事 楊 建 成 美 國 維 吉 尼 亞 理 工 大 學 經 濟 系 博 士 中 央 研 究 院 經 濟 研 究 所 兼 第 三 第 一 組 主 任 研 究 員 副 研 究 員 美 國 維 吉 尼 亞 理 工 大 學 助 教 東 海 大 學 經 濟 系 講 師 中 央 研 究 院 特 聘 研 究 員 獨 立 董 事 陳 明 進 美 國 亞 歷 桑 納 州 立 大 學 會 計 博 士 政 治 大 學 會 計 學 系 系 主 任 美 國 傅 爾 布 萊 特 國 際 交 換 學 者 臺 北 市 政 府 訴 願 審 議 委 員 會 委 員 臺 灣 銀 行 審 計 委 員 會 委 員 政 治 大 學 會 計 學 系 教 授 中 裕 新 藥 ( 股 ) 公 司 獨 立 董 事 財 政 部 訴 願 審 議 委 員 會 委 員 潤 泰 精 密 材 料 ( 股 ) 公 司 獨 立 董 事 獨 立 董 事 葉 匡 時 美 國 卡 內 基 梅 隆 大 學 組 織 理 論 博 士 交 通 部 部 長 財 團 法 人 航 空 事 業 發 展 基 金 會 董 事 長 交 通 部 政 務 次 長 行 政 院 研 究 發 展 考 核 委 員 會 副 主 任 委 員 臺 灣 銀 行 審 計 委 員 會 委 員 政 治 大 學 科 技 管 理 與 智 慧 財 產 研 究 所 教 授 中 山 大 學 企 業 管 理 學 系 教 授 董 事 楊 明 祥 政 治 大 學 會 計 系 畢 業 臺 灣 銀 行 常 駐 監 察 人 行 政 院 主 計 總 處 會 計 管 理 中 心 執 行 長 經 濟 部 會 計 長 行 政 院 主 計 總 處 基 金 預 算 處 處 長 財 團 法 人 中 小 企 業 信 用 保 證 基 金 監 察 人 董 事 張 志 弘 政 治 大 學 統 計 研 究 所 碩 士 司 法 院 統 計 長 高 雄 市 政 府 主 計 處 處 長 臺 灣 省 政 府 主 計 處 處 長 行 政 院 主 計 總 處 公 務 預 算 處 處 長 司 法 院 會 計 處 處 長 董 事 楊 金 龍 英 國 伯 明 罕 大 學 經 濟 研 究 所 博 士 中 央 銀 行 業 務 局 局 長 副 局 長 行 務 委 員 中 央 銀 行 副 總 裁 駐 倫 敦 代 表 辦 事 處 主 任 董 事 郭 維 裕 英 國 劍 橋 大 學 經 濟 系 財 務 經 濟 學 博 士 政 治 大 學 國 際 經 營 與 貿 易 學 系 專 任 副 教 授 新 加 坡 南 洋 理 工 大 學 商 學 院 銀 行 與 財 務 學 系 客 座 教 授 政 治 大 學 國 際 經 營 與 貿 易 學 系 教 授 康 聯 訊 科 技 ( 股 ) 公 司 獨 立 董 事 董 事 劉 玉 枝 ( 註 3) 臺 灣 大 學 商 學 系 畢 業 臺 銀 綜 合 保 險 經 紀 人 ( 股 ) 公 司 監 察 人 臺 灣 銀 行 財 務 部 經 理 信 託 部 經 理 中 央 信 託 局 信 託 部 經 理 臺 灣 金 融 控 股 ( 股 ) 公 司 副 總 經 理 信 託 商 業 同 業 公 會 管 理 訓 練 委 員 會 主 任 委 員 董 事 許 麻 大 葉 大 學 事 業 經 營 研 究 所 碩 士 臺 灣 銀 行 中 興 新 村 分 行 高 級 襄 理 臺 灣 銀 行 員 林 分 行 副 經 理 臺 灣 銀 行 企 業 工 會 監 事 會 召 集 人 董 事 胡 錦 川 東 方 工 專 工 業 管 理 科 畢 業 臺 灣 銀 行 高 雄 國 際 機 場 分 行 初 級 襄 理 臺 灣 銀 行 高 雄 國 際 機 場 分 行 中 級 襄 理 臺 灣 銀 行 企 業 工 會 副 理 事 長 註 1: 本 行 董 事 均 為 臺 灣 金 融 控 股 股 份 有 限 公 司 代 表 註 2: 本 行 由 臺 灣 金 融 控 股 股 份 有 限 公 司 持 有 100% 股 權 ( 股 數 95 億 股 ); 臺 灣 金 融 控 股 股 份 有 限 公 司 由 財 政 部 持 有 100% 股 權 ( 股 數 90 億 股 ) 註 3: 本 行 董 事 劉 玉 枝 與 臺 北 國 際 機 場 分 行 經 理 王 啟 明 係 配 偶 關 係, 其 餘 董 事 均 無 具 配 偶 或 二 親 等 以 內 關 係 之 其 他 主 管 董 事 或 監 察 人 19

22 BANK F TAIWAN 一 〇 四 年 年 報 2. 法 人 股 東 之 主 要 股 東 105 年 3 月 1 日 法 人 股 東 名 稱 臺 灣 金 融 控 股 股 份 有 限 公 司 法 人 股 東 之 主 要 股 東 財 政 部 3. 董 事 及 監 察 人 資 料 ( 二 ) 105 年 3 月 1 日 條 件 是 否 具 有 五 年 以 上 工 作 經 驗 及 下 列 專 業 資 格 符 合 獨 立 性 情 形 ( 註 ) 姓 名 商 務 法 務 財 務 會 計 或 銀 行 業 務 所 須 相 關 科 系 之 公 私 立 大 專 院 校 講 師 以 上 法 官 檢 察 官 律 師 會 計 師 或 其 他 與 銀 行 業 務 所 需 之 國 家 考 試 及 格 領 有 證 書 之 專 門 職 業 及 技 術 人 員 商 務 法 務 財 務 會 計 或 銀 行 業 務 所 須 之 工 作 經 驗 兼 任 其 他 公 開 發 行 公 司 獨 立 董 事 家 數 李 紀 珠 V V V V V V V V V 0 蕭 長 瑞 V V V V V V V V 0 徐 義 雄 V V V V V V V V V V 臺 灣 金 融 控 股 公 司 為 本 公 司 單 一 股 東, 董 事 均 由 其 指 派 1 ( 臺 灣 金 控 ) 張 璠 V V V V V V V V V V V 0 楊 建 成 V V V V V V V V V V 0 陳 明 進 V V V V V V V V V V V V 2 ( 中 裕 新 藥 潤 泰 精 材 ) 葉 匡 時 V V V V V V V V V V 0 楊 明 祥 V V V V V V V V V V 0 張 志 弘 V V V V V V V V V V 0 楊 金 龍 V V V V V V V V V V V V 0 郭 維 裕 V V V V V V V V V V 1 ( 康 聯 訊 科 技 公 司 ) 劉 玉 枝 V V V V V V V V V V 0 許 麻 V V V V V V V V V V 0 胡 錦 川 V V V V V V V V V 0 註 : 各 董 事 監 察 人 於 選 任 前 二 年 及 任 職 期 間 符 合 下 述 各 條 件 者, 請 於 各 條 件 代 號 下 方 空 格 中 打 V" (1) 非 為 銀 行 或 其 關 係 企 業 之 受 僱 人 (2) 非 銀 行 之 關 係 企 業 之 董 事 監 察 人 ( 但 如 為 銀 行 之 母 公 司 銀 行 直 接 及 間 接 持 有 表 決 權 之 股 份 超 過 百 分 之 五 十 之 子 公 司 之 獨 立 董 事 者, 不 在 此 限 ) (3) 非 本 人 及 其 配 偶 未 成 年 子 女 或 以 他 人 名 義 持 有 銀 行 已 發 行 股 份 總 額 百 分 之 一 以 上 或 持 股 前 十 名 之 自 然 人 股 東 (4) 非 前 三 款 所 列 人 員 之 配 偶 二 親 等 以 內 親 屬 或 三 親 等 以 內 直 系 血 親 親 屬 (5) 非 直 接 持 有 銀 行 已 發 行 股 份 總 額 百 分 之 五 以 上 法 人 股 東 之 董 事 監 察 人 或 受 僱 人, 或 持 股 前 五 名 法 人 股 東 之 董 事 監 察 人 或 受 僱 人 (6) 非 與 銀 行 有 財 務 或 業 務 往 來 之 特 定 公 司 或 機 構 之 董 事 ( 理 事 ) 監 察 人 ( 監 事 ) 經 理 人 或 持 股 百 分 之 五 以 上 股 東 (7) 非 為 銀 行 或 關 係 企 業 提 供 商 務 法 務 財 務 會 計 等 服 務 或 諮 詢 之 專 業 人 士 獨 資 合 夥 公 司 或 機 構 之 企 業 主 合 夥 人 董 事 ( 理 事 ) 監 察 人 ( 監 事 ) 經 理 人 及 其 配 偶 但 依 股 票 上 市 或 於 證 券 商 營 業 處 所 買 賣 公 司 薪 資 報 酬 委 員 會 設 置 及 行 使 職 權 辦 法 第 七 條 履 行 職 權 之 薪 資 報 酬 委 員 會 成 員, 不 在 此 限 (8) 未 與 其 他 董 事 間 具 有 配 偶 或 二 親 等 以 內 之 親 屬 關 係 (9) 未 有 公 司 法 第 30 條 各 款 情 事 之 一 (10) 未 有 公 司 法 第 27 條 規 定 以 政 府 法 人 或 其 代 表 人 當 選 20

23 參 公 司 治 理 報 告 ( 二 ) 總 經 理 副 總 經 理 各 部 門 及 分 支 機 構 主 管 資 料 105 年 3 月 1 日 職 稱 國 籍 姓 名 選 ( 就 ) 任 日 期 主 要 學 歷 目 前 兼 任 其 他 公 司 之 職 務 具 配 偶 或 二 親 等 以 內 關 係 之 經 理 人 職 稱 姓 名 關 係 總 經 理 ( 臺 灣 金 融 控 股 股 份 有 限 公 司 總 經 理 兼 代 ) 蕭 長 瑞 國 立 中 興 大 學 法 律 學 系 臺 灣 金 融 控 股 ( 股 ) 公 司 董 事 財 團 法 人 台 灣 中 小 企 業 聯 合 輔 導 基 金 會 董 事 銀 行 公 會 顧 問 銀 行 公 會 金 融 業 拆 款 中 心 召 集 人 台 北 市 銀 行 公 會 理 事 國 立 臺 北 大 學 財 政 暨 金 融 研 究 中 心 諮 議 委 員 會 委 員 副 總 經 理 魏 江 霖 東 吳 大 學 經 濟 學 研 究 所 碩 士 兆 豐 金 融 控 股 ( 股 ) 公 司 董 事 銀 行 公 會 金 融 業 拆 款 中 心 執 行 秘 書 信 託 業 商 業 同 業 公 會 常 務 理 事 中 國 茶 業 聯 營 ( 股 ) 公 司 董 事 副 總 經 理 江 士 田 淡 江 大 學 國 貿 系 華 南 金 融 控 股 ( 股 ) 公 司 董 事 華 南 商 業 銀 行 董 事 臺 銀 綜 合 保 險 經 紀 人 ( 股 ) 公 司 董 事 銀 行 公 會 一 般 業 務 委 員 會 主 任 委 員 銀 行 公 會 憑 證 政 策 管 理 委 員 會 副 主 任 委 員 副 總 經 理 張 鴻 基 國 立 中 興 大 學 農 業 經 濟 學 研 究 所 碩 士 暫 行 代 理 臺 灣 金 融 控 股 ( 股 ) 公 司 副 總 經 理 職 務 票 券 金 融 商 業 同 業 公 會 理 事 臺 灣 中 小 企 業 銀 行 常 務 董 事 副 總 經 理 邱 月 琴 國 立 臺 灣 大 學 經 濟 學 系 臺 灣 聯 合 銀 行 董 事 台 北 外 匯 經 紀 ( 股 ) 公 司 董 事 財 金 資 訊 ( 股 ) 公 司 信 用 卡 業 務 發 展 咨 詢 委 員 會 委 員 副 總 經 理 謝 娟 娟 國 立 臺 灣 大 學 財 務 金 融 學 系 碩 士 國 泰 世 華 商 業 銀 行 董 事 財 團 法 人 中 小 企 業 信 用 保 證 基 金 董 事 副 總 經 理 陳 鴻 美 國 南 加 州 大 學 企 業 管 理 學 系 碩 士 信 託 業 商 業 同 業 公 會 查 核 輔 導 委 員 會 及 管 理 訓 練 委 員 會 委 員 董 事 會 稽 核 處 總 稽 核 黃 瑞 沐 明 志 工 業 專 科 學 校 機 械 工 程 科 南 經 新 理 莊 分 行 蘇 素 珍 配 偶 法 遵 長 林 素 蘭 澳 洲 新 南 威 爾 斯 大 學 法 律 研 究 所 碩 士 兼 代 臺 灣 金 融 控 股 ( 股 ) 公 司 法 遵 長 職 務 銀 行 公 會 金 融 法 規 紀 律 委 員 會 委 員 董 事 會 秘 書 室 主 任 秘 書 潘 榮 耀 國 立 政 治 大 學 財 政 研 究 所 碩 士 兼 代 臺 灣 金 融 控 股 ( 股 ) 公 司 主 任 秘 書 職 務 臺 銀 綜 合 證 券 ( 股 ) 公 司 董 事 銀 行 公 會 金 融 業 拆 款 中 心 副 執 行 秘 書 企 劃 部 經 理 吳 慕 瑛 國 立 政 治 大 學 企 業 管 理 學 系 臺 億 建 築 經 理 ( 股 ) 公 司 董 事 21

24 BANK F TAIWAN 一 〇 四 年 年 報 職 稱 國 籍 姓 名 選 ( 就 ) 任 日 期 主 要 學 歷 目 前 兼 任 其 他 公 司 之 職 務 具 配 偶 或 二 親 等 以 內 關 係 之 經 理 人 職 稱 姓 名 關 係 授 信 審 查 部 經 理 王 素 娥 淡 江 大 學 管 理 ( 技 術 ) 研 究 所 碩 士 財 團 法 人 台 灣 中 小 企 業 聯 合 輔 導 基 金 會 監 察 人 銀 行 公 會 授 信 業 務 委 員 會 委 員 發 行 部 經 理 林 俊 良 淡 江 文 理 學 院 銀 行 保 險 學 系 財 團 法 人 台 灣 票 據 交 換 業 務 發 展 基 金 會 董 事 財 務 部 經 理 謝 秀 賢 國 立 中 興 大 學 經 濟 學 系 銀 行 公 會 一 般 業 務 委 員 會 票 債 券 組 召 集 人 國 際 部 經 理 吳 剛 勤 泰 國 亞 洲 理 工 學 院 企 業 管 理 學 系 碩 士 臺 銀 綜 合 證 券 ( 股 ) 公 司 監 察 人 銀 行 公 會 國 際 金 融 委 員 會 委 員 消 費 金 融 部 經 理 周 紹 義 國 立 空 中 大 學 商 學 系 台 灣 金 融 資 產 服 務 ( 股 ) 公 司 董 事 銀 行 公 會 授 信 業 務 委 員 會 消 費 金 融 組 組 員 秘 書 處 處 長 葉 修 竹 國 立 臺 灣 大 學 商 學 系 臺 灣 產 物 保 險 ( 股 ) 公 司 董 事 總 務 處 處 長 莊 清 江 長 庚 大 學 企 業 管 理 研 究 所 碩 士 財 團 法 人 台 灣 手 工 業 推 廣 中 心 監 察 人 財 政 部 採 購 稽 核 小 組 稽 核 委 員 不 動 產 管 理 部 經 理 人 力 資 源 處 處 長 陳 慶 瑞 東 吳 大 學 法 律 學 系 唐 榮 鐵 工 廠 ( 股 ) 公 司 董 事 黃 培 明 國 立 空 中 大 學 商 學 系 臺 灣 產 物 保 險 ( 股 ) 公 司 董 事 政 風 處 處 長 張 玉 銘 世 界 新 聞 專 科 學 校 編 輯 採 訪 科 會 計 處 處 長 潘 仁 傑 國 立 中 興 大 學 會 計 學 系 兼 代 臺 灣 金 融 控 股 ( 股 ) 公 司 財 務 管 理 處 財 務 長 職 務 台 灣 省 銀 行 公 會 總 幹 事 銀 行 公 會 內 部 管 理 委 員 會 委 員 銀 行 公 會 金 融 研 究 訓 練 發 展 基 金 管 理 委 員 會 秘 書 臺 銀 人 壽 保 險 ( 股 ) 公 司 董 事 經 濟 研 究 處 處 長 歐 興 祥 美 國 喬 治 亞 州 立 大 學 經 濟 學 系 博 士 銀 行 公 會 金 融 研 究 訓 練 發 展 基 金 管 理 委 員 會 執 行 秘 書 銀 行 公 會 研 究 發 展 委 員 會 主 任 委 員 開 發 金 融 控 股 ( 股 ) 公 司 董 事 徵 信 部 經 理 陳 永 嘉 淡 江 文 理 學 院 會 計 統 計 學 系 臺 億 建 築 經 理 ( 股 ) 公 司 董 事 資 訊 處 處 長 顧 希 台 美 國 諾 斯 羅 蒲 大 學 企 業 管 理 學 系 碩 士 兼 代 臺 灣 金 融 控 股 ( 股 ) 公 司 資 訊 處 資 訊 長 職 務 財 宏 科 技 公 司 董 事 銀 行 公 會 憑 證 政 策 管 理 委 員 會 委 員 及 金 融 業 務 電 子 化 委 員 會 主 任 委 員 財 金 資 訊 ( 股 ) 公 司 金 融 資 訊 系 統 跨 行 業 務 參 加 規 約 執 行 委 員 會 委 員 22

25 參 公 司 治 理 報 告 職 稱 國 籍 姓 名 選 ( 就 ) 任 日 期 主 要 學 歷 目 前 兼 任 其 他 公 司 之 職 務 具 配 偶 或 二 親 等 以 內 關 係 之 經 理 人 職 稱 姓 名 關 係 債 權 管 理 部 經 理 康 正 全 淡 江 大 學 統 計 學 系 台 灣 金 聯 資 產 管 理 ( 股 ) 公 司 監 察 人 風 險 管 理 部 經 理 林 麗 婈 國 立 政 治 大 學 銀 行 學 系 臺 灣 中 小 企 業 銀 行 董 事 銀 行 公 會 風 險 管 理 委 員 會 委 員 電 子 金 融 部 經 理 朱 永 榕 泰 國 亞 洲 理 工 學 院 電 子 計 算 機 科 學 學 系 碩 士 臺 億 建 築 經 理 ( 股 ) 公 司 董 事 銀 行 公 會 金 融 業 務 電 子 化 委 員 會 電 子 銀 行 組 召 集 人 金 融 業 務 電 子 化 委 員 會 委 員 憑 證 政 策 管 理 委 員 會 委 員 電 子 支 付 業 務 委 員 會 委 員 財 富 管 理 部 經 理 史 美 珪 國 立 臺 灣 大 學 商 學 研 究 所 碩 士 臺 灣 產 物 保 險 ( 股 ) 公 司 董 事 銀 行 公 會 財 富 管 理 業 務 委 員 會 委 員 企 業 金 融 部 經 理 許 志 文 東 吳 大 學 經 濟 學 系 華 南 金 融 控 股 ( 股 ) 公 司 董 事 華 南 商 業 銀 行 董 事 國 內 營 運 部 經 理 陳 櫻 桂 國 立 政 治 大 學 經 營 管 理 碩 士 學 程 碩 士 營 業 部 經 理 朱 仲 之 國 立 臺 灣 海 洋 學 院 航 運 管 理 學 系 公 庫 部 經 理 楊 添 泉 淡 江 大 學 會 計 系 信 託 部 副 經 理 暫 代 經 理 職 務 黃 欉 樹 國 立 臺 灣 大 學 經 濟 學 系 信 託 業 商 業 同 業 公 會 財 務 稅 務 委 員 會 委 員 採 購 部 經 理 陳 添 桂 國 立 臺 灣 大 學 商 學 系 財 政 部 採 購 稽 核 小 組 稽 核 委 員 中 國 茶 業 聯 營 ( 股 ) 公 司 董 事 貴 金 屬 部 經 理 邱 進 賢 美 國 諾 瓦 大 學 企 管 研 究 所 碩 士 公 教 保 險 部 經 理 黃 振 瑩 國 立 臺 灣 大 學 商 學 系 國 貿 組 臺 銀 人 壽 保 險 ( 股 ) 公 司 監 察 人 國 際 金 融 業 務 分 行 經 理 陳 逸 琳 美 國 喬 治 華 盛 頓 大 學 企 業 管 理 學 系 碩 士 票 券 金 融 商 業 同 業 公 會 票 券 業 務 委 員 銀 行 公 會 一 般 業 務 委 員 會 票 債 券 組 秘 書 紐 約 分 行 經 理 施 與 立 美 國 南 加 州 大 學 企 業 管 理 學 系 碩 士 洛 杉 磯 分 行 經 理 王 廸 康 英 國 席 勒 國 際 大 學 企 業 管 理 學 系 碩 士 香 港 分 行 經 理 吳 佳 曉 美 國 長 島 大 學 企 業 管 理 學 系 碩 士 新 加 坡 分 行 經 理 楊 貴 永 淡 江 大 學 財 務 金 融 學 系 碩 士 東 京 分 行 經 理 華 科 美 國 奧 克 拉 荷 馬 州 立 中 央 大 學 企 業 管 理 學 系 碩 士 23

26 BANK F TAIWAN 一 〇 四 年 年 報 職 稱 國 籍 姓 名 選 ( 就 ) 任 日 期 主 要 學 歷 目 前 兼 任 其 他 公 司 之 職 務 具 配 偶 或 二 親 等 以 內 關 係 之 經 理 人 職 稱 姓 名 關 係 南 非 分 行 經 理 戴 俊 凱 國 立 政 治 大 學 企 業 管 理 學 系 倫 敦 分 行 經 理 張 淑 真 美 國 俄 海 俄 州 揚 城 州 立 大 學 企 業 管 理 學 系 碩 士 上 海 分 行 經 理 洪 明 坤 美 國 奧 克 拉 荷 馬 市 大 學 企 業 管 理 學 系 碩 士 廣 州 分 行 經 理 吳 家 彬 美 國 加 州 拉 爾 文 大 學 國 際 企 業 ( 管 理 ) 學 系 碩 士 上 海 嘉 定 支 行 經 理 王 世 元 國 立 臺 中 技 術 學 院 附 設 空 中 進 修 學 院 應 用 商 學 系 孟 買 代 表 人 辦 事 處 主 任 ( 新 加 坡 分 行 副 經 理 兼 ) 楊 啟 昌 美 國 加 州 大 學 河 濱 分 校 企 業 管 理 學 系 碩 士 仰 光 代 表 人 辦 事 處 主 任 陳 王 川 美 國 休 士 頓 大 學 企 業 管 理 學 系 碩 士 雪 梨 分 行 籌 備 處 經 理 李 仁 明 美 國 賓 州 州 立 大 學 企 業 管 理 學 系 碩 士 福 州 分 行 籌 備 處 經 理 邱 志 銘 美 國 喬 治 華 盛 頓 大 學 商 學 系 碩 士 武 昌 分 行 經 理 吳 功 敏 國 立 臺 灣 師 範 大 學 中 國 語 文 學 系 民 生 分 行 經 理 陳 淑 貞 國 立 臺 灣 大 學 政 治 學 系 碩 士 敦 化 分 行 經 理 蔡 惠 蓮 國 立 臺 灣 大 學 商 學 系 中 崙 分 行 經 理 吳 金 泉 龍 華 工 業 專 科 學 校 工 業 管 理 科 松 山 分 行 經 理 臺 北 世 貿 中 心 分 行 經 理 忠 孝 分 行 經 理 陳 姿 宇 國 立 政 治 大 學 銀 行 學 系 許 漢 淇 國 立 中 興 大 學 經 濟 學 系 顏 圭 田 東 海 大 學 經 濟 學 系 信 義 分 行 經 理 ( 兼 愛 國 簡 易 型 分 行 及 東 門 簡 易 型 分 行 經 理 ) 湛 竹 明 實 踐 大 學 企 業 管 理 學 系 碩 士 大 安 分 行 經 理 辜 婉 芳 國 立 政 治 大 學 財 政 學 系 碩 士 和 平 分 行 經 理 蔡 懷 德 國 立 臺 北 商 業 技 術 學 院 財 政 稅 務 科 24

27 參 公 司 治 理 報 告 職 稱 國 籍 姓 名 選 ( 就 ) 任 日 期 主 要 學 歷 目 前 兼 任 其 他 公 司 之 職 務 具 配 偶 或 二 親 等 以 內 關 係 之 經 理 人 職 稱 姓 名 關 係 金 山 分 行 經 理 江 仁 湧 國 立 臺 灣 海 洋 學 院 航 運 管 理 學 系 信 安 分 行 經 理 吳 蒼 泰 國 立 成 功 大 學 企 業 管 理 學 系 中 山 分 行 經 理 ( 兼 永 吉 簡 易 型 分 行 經 理 ) 陳 文 章 淡 江 大 學 企 業 經 營 碩 士 公 館 分 行 經 理 ( 兼 臺 電 簡 易 型 分 行 經 理 ) 洪 娟 娟 東 華 大 學 企 業 管 理 學 系 碩 士 城 中 分 行 經 理 松 江 分 行 經 理 圓 山 分 行 經 理 臺 北 分 行 經 理 館 前 分 行 經 理 南 門 分 行 經 理 柳 進 興 國 立 臺 灣 大 學 法 律 學 系 中 影 ( 股 ) 公 司 董 事 莊 瓊 玲 國 立 中 興 大 學 企 管 系 鄒 遠 希 國 立 臺 灣 大 學 銀 行 學 系 賴 鎮 基 輔 仁 大 學 國 際 貿 易 學 系 康 協 益 東 吳 大 學 企 業 管 理 學 系 黃 鈺 芬 國 立 臺 灣 大 學 經 濟 學 系 仁 愛 分 行 經 理 胡 心 慈 淡 江 大 學 管 理 ( 技 術 ) 研 究 所 碩 士 群 賢 分 行 經 理 顏 世 餘 東 吳 大 學 企 業 管 理 學 系 延 平 分 行 經 理 李 銘 桐 臺 灣 省 立 臺 北 商 業 專 科 學 校 銀 行 保 險 科 民 權 分 行 經 理 龍 山 分 行 經 理 鄔 俊 定 中 國 文 化 學 院 經 濟 學 系 林 福 炎 淡 江 大 學 工 商 管 理 系 萬 華 分 行 經 理 蔡 梅 雀 銘 傳 管 理 學 院 財 務 金 融 學 系 碩 士 文 山 分 行 經 理 李 煥 鈴 淡 江 文 理 學 院 銀 行 學 系 木 柵 分 行 經 理 劉 威 震 世 界 新 聞 傳 播 學 院 大 眾 傳 播 學 系 南 港 分 行 經 理 連 杏 芬 國 立 成 功 大 學 企 業 管 理 學 系 25

28 BANK F TAIWAN 一 〇 四 年 年 報 職 稱 國 籍 姓 名 選 ( 就 ) 任 日 期 主 要 學 歷 目 前 兼 任 其 他 公 司 之 職 務 具 配 偶 或 二 親 等 以 內 關 係 之 經 理 人 職 稱 姓 名 關 係 南 港 軟 體 園 區 分 行 經 理 蘇 淑 琳 輔 仁 大 學 國 際 貿 易 學 系 內 湖 分 行 經 理 邱 翠 芬 國 立 東 華 大 學 國 際 企 業 ( 管 理 ) 學 系 碩 士 東 湖 分 行 經 理 文 建 芬 國 立 臺 灣 科 技 大 學 財 務 金 融 學 系 碩 士 新 湖 分 行 經 理 士 林 分 行 經 理 雷 麗 青 國 立 空 中 大 學 商 學 系 林 宜 保 國 立 政 治 大 學 法 律 學 系 天 母 分 行 經 理 朱 子 斌 中 原 理 工 學 院 國 際 貿 易 學 系 劍 潭 分 行 經 理 朱 添 祺 淡 水 工 商 管 理 學 院 國 際 貿 易 學 系 北 投 分 行 經 理 王 嬌 琪 國 立 空 中 大 學 商 學 系 板 橋 分 行 經 理 ( 兼 北 府 簡 易 型 分 行 經 理 ) 余 永 川 淡 江 文 理 學 院 會 計 學 系 新 北 市 銀 行 公 會 總 幹 事 華 江 分 行 經 理 粘 忠 煥 國 立 中 興 大 學 會 計 學 系 板 新 分 行 經 理 呂 進 忠 國 立 中 興 大 學 合 作 經 濟 學 系 三 重 分 行 經 理 連 城 分 行 經 理 邱 顯 仁 國 立 中 興 大 學 財 稅 學 系 鄧 淑 貞 輔 仁 大 學 企 業 管 理 學 系 中 和 分 行 經 理 吳 瑞 明 臺 灣 省 立 海 洋 學 院 航 運 管 理 學 系 新 永 和 分 行 經 理 陳 碧 玫 逢 甲 大 學 國 際 貿 易 學 系 新 莊 分 行 經 理 堯 明 仁 東 吳 大 學 經 濟 學 系 南 新 莊 分 行 經 理 蘇 素 珍 輔 仁 大 學 會 計 學 系 董 總 事 稽 會 核 稽 核 處 黃 瑞 沐 配 偶 26

29 參 公 司 治 理 報 告 職 稱 國 籍 姓 名 選 ( 就 ) 任 日 期 主 要 學 歷 目 前 兼 任 其 他 公 司 之 職 務 具 配 偶 或 二 親 等 以 內 關 係 之 經 理 人 職 稱 姓 名 關 係 新 莊 副 都 心 分 行 經 理 劉 梅 音 臺 灣 省 立 海 洋 學 院 航 運 管 理 學 系 新 店 分 行 經 理 胡 宜 謙 國 立 臺 灣 大 學 商 學 系 土 城 分 行 經 理 何 明 堯 明 志 工 業 專 科 學 校 電 機 工 程 科 蘆 洲 分 行 經 理 王 源 遠 淡 江 大 學 財 務 金 融 研 究 所 碩 士 汐 止 分 行 經 理 樹 林 分 行 經 理 鍾 春 娜 淡 江 大 學 企 業 經 營 碩 士 劉 志 成 輔 仁 大 學 國 際 貿 易 學 系 淡 水 分 行 經 理 吳 美 齡 國 立 東 華 大 學 國 際 企 業 學 系 碩 士 臺 北 港 分 行 經 理 黃 君 超 淡 江 大 學 會 計 學 系 五 股 分 行 經 理 吳 妙 壽 銘 傳 大 學 財 務 金 融 學 系 碩 士 臺 北 國 際 機 場 分 行 經 理 王 啟 明 國 立 政 治 大 學 國 際 貿 易 研 究 所 碩 士 董 事 劉 玉 枝 配 偶 基 隆 分 行 經 理 楊 永 茂 逢 甲 學 院 合 作 經 濟 學 系 宜 蘭 分 行 經 理 呂 有 用 中 國 文 化 學 院 經 濟 學 系 台 灣 票 據 交 換 所 宜 蘭 縣 分 所 主 任 羅 東 分 行 經 理 游 慶 隆 中 原 大 學 工 業 管 理 學 系 蘇 澳 分 行 經 理 張 聰 賢 國 立 臺 北 商 業 技 術 學 院 附 設 空 中 進 修 學 院 應 用 商 學 系 桃 園 分 行 經 理 古 兆 柱 國 立 交 通 大 學 高 階 主 管 管 理 學 程 碩 士 班 碩 士 桃 園 縣 銀 行 公 會 理 事 長 台 灣 票 據 交 換 所 桃 園 縣 分 所 主 任 東 桃 園 分 行 經 理 舒 致 群 淡 江 文 理 學 院 會 計 學 系 桃 興 分 行 經 理 羅 濟 旺 龍 華 工 業 專 科 學 校 工 業 管 理 科 27

30 BANK F TAIWAN 一 〇 四 年 年 報 職 稱 國 籍 姓 名 選 ( 就 ) 任 日 期 主 要 學 歷 目 前 兼 任 其 他 公 司 之 職 務 具 配 偶 或 二 親 等 以 內 關 係 之 經 理 人 職 稱 姓 名 關 係 中 壢 分 行 經 理 林 志 忠 臺 灣 省 立 臺 北 商 業 專 科 學 校 附 設 空 中 商 專 會 計 統 計 科 內 壢 分 行 經 理 建 國 分 行 經 理 陳 惠 玲 國 立 政 治 大 學 銀 行 學 系 石 哲 宇 逢 甲 大 學 企 業 管 理 學 系 新 明 分 行 經 理 王 櫻 芳 國 立 中 央 大 學 財 務 金 融 學 系 碩 士 平 鎮 分 行 經 理 曾 正 雄 臺 灣 省 立 臺 北 商 業 專 科 學 校 電 子 計 算 機 工 程 科 林 口 分 行 經 理 何 詩 雄 東 海 大 學 經 濟 學 系 南 崁 分 行 經 理 曹 金 合 開 南 大 學 財 務 金 融 學 系 碩 士 桃 園 國 際 機 場 分 行 經 理 侯 福 壽 輔 仁 大 學 企 管 系 龍 潭 分 行 經 理 王 粹 馨 國 立 中 央 大 學 財 務 金 融 學 系 碩 士 新 竹 分 行 經 理 游 國 鍮 國 立 政 治 大 學 經 濟 學 系 台 灣 票 據 交 換 所 新 竹 市 分 所 主 任 新 竹 科 學 園 區 分 行 經 理 楊 長 淇 國 立 政 治 大 學 法 律 系 北 大 路 分 行 經 理 官 瑞 璋 中 國 文 化 學 院 企 業 管 理 學 系 竹 北 分 行 經 理 六 家 分 行 經 理 苗 栗 分 行 經 理 朱 錫 欽 逢 甲 學 院 保 險 學 系 碩 士 許 乾 義 大 學 財 務 管 理 學 系 江 泰 豐 國 立 政 治 大 學 銀 行 學 系 台 灣 票 據 交 換 所 苗 栗 縣 分 所 主 任 頭 份 分 行 經 理 徐 美 惠 國 立 成 功 大 學 企 業 管 理 學 系 臺 中 分 行 經 理 陳 文 郁 淡 江 大 學 管 理 ( 技 術 ) 研 究 所 碩 士 台 灣 票 據 交 換 所 臺 中 市 分 所 主 任 復 興 分 行 經 理 黃 溪 順 國 立 臺 北 商 專 附 設 空 中 商 專 國 貿 科 健 行 分 行 經 理 王 世 謙 國 立 中 興 大 學 財 務 金 融 學 系 碩 士 28

31 參 公 司 治 理 報 告 職 稱 國 籍 姓 名 選 ( 就 ) 任 日 期 主 要 學 歷 目 前 兼 任 其 他 公 司 之 職 務 具 配 偶 或 二 親 等 以 內 關 係 之 經 理 人 職 稱 姓 名 關 係 黎 明 分 行 經 理 臺 中 工 業 區 分 行 經 理 水 湳 分 行 經 理 西 屯 分 行 經 理 北 臺 中 分 行 經 理 中 臺 中 分 行 經 理 豐 原 分 行 經 理 霧 峰 分 行 經 理 潭 子 分 行 經 理 臺 中 港 分 行 經 理 李 春 熹 臺 灣 警 察 學 校 李 振 仲 逢 甲 學 院 國 際 貿 易 學 系 陳 清 松 東 海 大 學 企 業 管 理 學 系 許 地 增 國 立 空 中 大 學 商 學 系 洪 朝 昇 國 立 中 興 大 學 會 計 學 系 陳 絮 美 國 立 空 中 大 學 商 學 系 楊 英 烈 東 海 大 學 經 濟 學 系 林 茂 鴻 逢 甲 大 學 國 貿 系 蔡 正 一 東 海 大 學 經 濟 學 系 曾 金 燦 東 海 大 學 經 濟 學 系 大 甲 分 行 經 理 許 萌 馨 國 立 臺 中 技 術 學 院 附 設 進 修 學 院 會 計 學 系 大 雅 分 行 經 理 大 里 分 行 經 理 梧 棲 分 行 經 理 洪 明 義 東 海 大 學 會 計 學 系 許 智 鈞 中 原 大 學 企 業 管 理 學 系 賴 肇 辰 東 海 大 學 企 業 管 理 學 系 太 平 分 行 經 理 林 鴻 明 銘 傳 大 學 觀 光 事 業 學 系 碩 士 德 芳 分 行 經 理 劉 慶 桐 亞 洲 大 學 管 理 學 院 經 營 管 理 研 究 所 碩 士 臺 中 科 學 園 區 分 行 經 理 中 興 新 村 分 行 經 理 南 投 分 行 經 理 埔 里 分 行 經 理 洪 麗 玉 國 立 空 中 大 學 商 學 系 張 煥 卿 國 立 中 興 大 學 財 稅 學 系 劉 國 銘 逢 甲 學 院 統 計 學 系 台 灣 票 據 交 換 所 南 投 縣 分 所 主 任 白 旭 然 逢 甲 大 學 銀 行 保 險 學 系 29

32 BANK F TAIWAN 一 〇 四 年 年 報 職 稱 國 籍 姓 名 選 ( 就 ) 任 日 期 主 要 學 歷 目 前 兼 任 其 他 公 司 之 職 務 具 配 偶 或 二 親 等 以 內 關 係 之 經 理 人 職 稱 姓 名 關 係 彰 化 分 行 經 理 員 林 分 行 經 理 溫 哲 選 東 海 大 學 企 業 管 理 學 系 王 翠 琴 國 立 政 治 大 學 法 律 學 系 鹿 港 分 行 經 理 葉 森 源 中 臺 科 技 大 學 健 康 產 業 管 理 研 究 所 碩 士 彰 化 縣 彰 濱 工 業 區 廠 商 協 進 會 監 事 中 都 分 行 經 理 羅 偉 功 國 立 暨 南 國 際 大 學 國 際 企 業 ( 管 理 ) 學 系 碩 士 斗 六 分 行 經 理 荷 傳 銘 國 立 臺 北 大 學 國 際 財 務 金 融 碩 士 台 灣 票 據 交 換 所 雲 林 縣 分 所 主 任 虎 尾 分 行 經 理 翁 德 清 大 同 商 業 專 科 學 校 財 政 稅 務 科 嘉 義 分 行 經 理 張 國 強 國 立 中 山 大 學 企 業 管 理 學 系 碩 士 台 灣 票 據 交 換 所 嘉 義 市 分 所 主 任 嘉 義 市 銀 行 公 會 理 事 長 嘉 北 分 行 經 理 嘉 南 分 行 經 理 太 保 分 行 經 理 臺 南 分 行 經 理 安 平 分 行 經 理 林 堅 豪 逢 甲 學 院 銀 行 保 險 學 系 郭 萬 祥 國 立 成 功 大 學 統 計 學 系 王 素 鑾 輔 仁 大 學 企 業 管 理 學 系 鄭 崑 發 國 立 臺 灣 大 學 經 濟 學 系 台 灣 票 據 交 換 所 臺 南 市 分 所 主 任 曾 金 寬 國 立 臺 灣 大 學 商 學 系 安 南 分 行 經 理 周 明 瑞 南 台 科 技 大 學 企 業 管 理 學 系 碩 士 臺 南 創 新 園 區 分 行 經 理 劉 逸 群 美 國 俄 亥 俄 州 州 立 大 學 企 業 管 理 碩 士 南 都 分 行 經 理 高 銘 澤 國 立 成 功 大 學 企 業 管 理 學 系 新 營 分 行 經 理 林 旭 榕 國 立 政 治 大 學 會 計 學 系 永 康 分 行 經 理 陳 吳 政 國 立 成 功 大 學 企 業 管 理 研 究 所 碩 士 臺 南 科 學 園 區 分 行 經 理 張 峻 源 國 立 成 功 大 學 企 業 管 理 研 究 所 碩 士 仁 德 分 行 經 理 王 振 亞 淡 水 工 商 管 理 專 科 學 校 會 計 統 計 科 六 甲 頂 分 行 經 理 劉 永 泰 輔 仁 大 學 會 計 學 系 30

33 參 公 司 治 理 報 告 職 稱 國 籍 姓 名 選 ( 就 ) 任 日 期 主 要 學 歷 目 前 兼 任 其 他 公 司 之 職 務 具 配 偶 或 二 親 等 以 內 關 係 之 經 理 人 職 稱 姓 名 關 係 高 雄 分 行 經 理 陳 俊 雄 國 立 中 山 大 學 企 業 管 理 學 系 碩 士 台 灣 票 據 交 換 所 高 雄 市 分 所 主 任 小 經 港 理 分 行 王 彩 霞 配 偶 高 雄 加 工 出 口 區 分 行 經 理 陳 清 山 國 立 成 功 大 學 交 通 管 理 ( 科 學 ) 學 系 碩 士 左 營 分 行 經 理 王 美 玉 國 立 中 山 大 學 企 業 管 理 學 系 碩 士 前 鎮 分 行 經 理 鼓 山 分 行 經 理 三 民 分 行 經 理 新 興 分 行 經 理 苓 雅 分 行 經 理 楊 俊 城 國 立 中 興 大 學 法 律 學 系 洪 登 貴 輔 仁 大 學 經 濟 學 系 鄭 恩 賜 逢 甲 學 院 財 稅 學 系 財 團 法 人 循 理 會 聖 光 神 學 院 基 金 會 董 事 陳 明 哲 東 吳 大 學 企 業 管 理 學 系 曹 啟 仁 輔 仁 大 學 經 濟 學 系 三 多 分 行 經 理 張 金 樹 國 立 成 功 大 學 附 設 空 中 商 業 專 科 進 修 補 習 學 校 銀 行 保 險 科 楠 梓 分 行 經 理 大 昌 分 行 經 理 蘇 信 忠 逢 甲 大 學 經 濟 學 系 林 若 容 國 立 政 治 大 學 統 計 學 系 博 愛 分 行 經 理 陳 永 清 國 立 高 雄 第 一 科 技 大 學 金 融 營 運 系 碩 士 小 港 分 行 經 理 王 彩 霞 國 立 中 山 大 學 企 業 管 理 學 系 碩 士 高 經 雄 理 分 行 陳 俊 雄 配 偶 高 雄 國 際 機 場 分 行 經 理 王 文 立 臺 灣 省 立 臺 北 師 範 專 科 學 校 國 校 師 資 科 仁 武 分 行 經 理 盧 阿 柑 國 立 政 治 大 學 銀 行 學 系 北 高 雄 分 行 經 理 林 銘 鈺 國 立 成 功 大 學 企 業 管 理 研 究 所 碩 士 成 功 分 行 經 理 高 順 風 逢 甲 學 院 企 業 管 理 學 系 高 榮 分 行 經 理 黃 麗 美 中 國 文 化 大 學 國 際 貿 易 學 系 五 福 分 行 經 理 陸 富 壽 逢 甲 學 院 合 作 經 濟 學 系 31

34 BANK F TAIWAN 一 〇 四 年 年 報 職 稱 國 籍 姓 名 選 ( 就 ) 任 日 期 主 要 學 歷 目 前 兼 任 其 他 公 司 之 職 務 具 配 偶 或 二 親 等 以 內 關 係 之 經 理 人 職 稱 姓 名 關 係 鳳 山 分 行 經 理 吳 炳 松 國 立 高 雄 第 一 科 技 大 學 財 務 管 理 學 系 碩 士 岡 山 分 行 經 理 鄭 調 鄉 國 立 中 興 大 學 企 業 管 理 學 系 五 甲 分 行 經 理 邱 錦 成 中 國 文 化 學 院 經 濟 學 系 中 庄 分 行 經 理 邱 南 雄 國 立 成 功 大 學 企 業 管 理 學 系 高 雄 科 學 園 區 分 行 經 理 魏 秀 峰 國 立 成 功 大 學 附 設 空 中 商 業 專 科 進 修 補 習 學 校 國 際 貿 易 科 屏 東 分 行 經 理 張 簡 奉 周 國 立 成 功 大 學 會 計 學 系 台 灣 票 據 交 換 所 屏 東 縣 分 所 主 任 潮 州 分 行 經 理 東 港 分 行 經 理 張 慶 村 東 吳 大 學 經 濟 學 系 陳 順 賢 淡 江 文 理 學 院 銀 行 學 系 中 屏 分 行 經 理 蕭 明 信 國 立 嘉 義 農 業 專 科 學 校 農 業 經 濟 科 屏 東 農 科 園 區 分 行 經 理 陳 銀 雪 國 立 屏 東 科 技 大 學 高 階 經 營 碩 士 班 碩 士 新 園 分 行 經 理 劉 富 明 國 立 中 興 大 學 企 業 管 理 學 系 臺 東 分 行 經 理 魏 宗 仁 臺 灣 省 立 臺 北 商 業 專 科 學 校 附 設 空 中 商 專 企 業 管 理 科 臺 東 縣 銀 行 公 會 理 事 長 台 灣 票 據 交 換 所 臺 東 縣 分 所 主 任 花 蓮 分 行 經 理 許 家 明 佛 光 大 學 管 理 學 系 碩 士 台 灣 票 據 交 換 所 花 蓮 縣 分 所 主 任 北 花 蓮 分 行 經 理 黃 火 泉 國 立 臺 北 商 業 技 術 學 院 附 設 空 中 進 修 學 院 應 用 商 學 系 澎 湖 分 行 經 理 金 門 分 行 經 理 薛 流 湖 逢 甲 大 學 銀 行 保 險 學 系 台 灣 票 據 交 換 所 澎 湖 縣 分 所 主 任 羅 正 明 輔 仁 大 學 法 律 學 系 馬 祖 分 行 經 理 郭 正 坪 正 修 科 技 大 學 國 際 貿 易 學 系 註 : 本 行 由 臺 灣 金 融 控 股 股 份 有 限 公 司 持 有 100% 股 權 32

35 參 公 司 治 理 報 告 ( 三 ) 104 年 度 支 付 董 事 監 察 人 總 經 理 及 副 總 經 理 之 酬 金 職 稱 1. 董 事 ( 含 獨 立 董 事 ) 之 酬 金 單 位 : 新 臺 幣 千 元 姓 名 報 酬 (A) 退 職 退 休 金 (B) 董 事 酬 金 酬 勞 (C) 業 務 執 行 費 用 (D) ( 註 ) A B C 及 D 等 四 項 總 額 占 稅 後 純 益 之 比 例 (%) 薪 資 獎 金 及 特 支 費 等 (E) 退 職 退 休 金 (F) 兼 任 員 工 領 取 相 關 酬 金 A B C D E F 員 工 酬 勞 (G) 員 工 認 股 權 憑 證 得 認 購 股 數 (H) 取 得 限 制 員 工 權 利 新 股 數 額 及 G 等 七 項 總 額 占 稅 後 純 益 之 比 例 (%) 有 無 領 取 來 自 子 公 司 以 外 轉 投 資 事 業 酬 金 董 事 長 李 紀 珠 兼 代 總 經 理 蕭 長 瑞 獨 立 常 務 董 事 徐 義 雄 常 務 董 事 吳 當 傑 常 務 董 事 張 璠 常 務 董 事 楊 建 成 獨 立 董 事 陳 明 進 獨 立 董 事 徐 爵 民 獨 立 董 事 葉 匡 時 董 事 楊 明 祥 董 事 張 志 弘 董 事 楊 金 龍 董 事 李 光 輝 董 事 郭 維 裕 董 事 饒 秀 華 董 事 劉 玉 枝 董 事 陳 錫 川 董 事 許 麻 董 事 陳 俊 雄 董 事 胡 錦 川 6,523 同 左 109 同 左 無 無 4,853 同 左 0.13% 同 左 4,198 同 左 237 同 左 無 無 無 無 無 0.18% 同 左 96 註 :1. 董 事 長 宿 舍 使 用 每 月 相 當 租 金 為 新 臺 幣 86,333 元 2. 總 經 理 宿 舍 使 用 每 月 相 當 租 金 為 新 臺 幣 101,667 元, 座 車 100 年 11 月 購 入, 購 車 成 本 573,604 元, 駕 駛 月 支 40,695 元, 油 資 24,336 元 (104 年 1-12 月 ) 酬 金 級 距 表 給 付 本 行 各 個 董 事 酬 金 級 距 低 於 2,000,000 元 單 位 : 新 臺 幣 千 元 董 事 姓 名 前 四 項 酬 金 總 額 (A+B+C+D) 前 七 項 酬 金 總 額 (A+B+C+D+E+F+G) 本 行 財 務 報 告 內 所 有 公 司 本 行 本 行 及 所 有 轉 投 資 事 業 吳 當 傑 張 璠 楊 建 成 徐 義 雄 陳 明 進 徐 爵 民 葉 匡 時 張 志 弘 饒 秀 華 楊 明 祥 李 光 輝 郭 維 裕 楊 金 龍 劉 玉 枝 陳 錫 川 許 麻 胡 錦 川 陳 俊 雄 吳 當 傑 張 璠 楊 建 成 徐 義 雄 陳 明 進 徐 爵 民 葉 匡 時 張 志 弘 饒 秀 華 楊 明 祥 李 光 輝 郭 維 裕 楊 金 龍 劉 玉 枝 陳 錫 川 許 麻 胡 錦 川 陳 俊 雄 吳 當 傑 張 璠 楊 建 成 徐 義 雄 陳 明 進 徐 爵 民 葉 匡 時 張 志 弘 饒 秀 華 楊 明 祥 李 光 輝 郭 維 裕 楊 金 龍 劉 玉 枝 陳 錫 川 許 麻 胡 錦 川 陳 俊 雄 吳 當 傑 張 璠 楊 建 成 徐 義 雄 陳 明 進 徐 爵 民 葉 匡 時 張 志 弘 饒 秀 華 楊 明 祥 李 光 輝 郭 維 裕 楊 金 龍 劉 玉 枝 陳 錫 川 許 麻 胡 錦 川 陳 俊 雄 2,000,000 元 ( 含 ) ~ 5,000,000 元 ( 不 含 ) 李 紀 珠 蕭 長 瑞 李 紀 珠 蕭 長 瑞 李 紀 珠 蕭 長 瑞 李 紀 珠 蕭 長 瑞 5,000,000 元 ( 含 ) ~ 10,000,000 元 ( 不 含 ) 10,000,000 元 ( 含 ) ~ 15,000,000 元 ( 不 含 ) 15,000,000 元 ( 含 ) ~ 30,000,000 元 ( 不 含 ) 30,000,000 元 ( 含 ) ~ 50,000,000 元 ( 不 含 ) 50,000,000 元 ( 含 )~100,000,000 元 ( 不 含 ) 100,000,000 元 以 上 總 計 11,485 11,485 15,920 16,016 33

36 BANK F TAIWAN 一 〇 四 年 年 報 職 稱 2. 總 經 理 及 副 總 經 理 之 酬 金 單 位 : 新 臺 幣 千 元 姓 名 兼 代 總 經 理 蕭 長 瑞 副 總 經 理 魏 江 霖 副 總 經 理 江 士 田 副 總 經 理 張 鴻 基 副 總 經 理 邱 月 琴 副 總 經 理 謝 娟 娟 副 總 經 理 蔡 宗 榮 總 稽 核 黃 瑞 沐 法 遵 長 蔡 宗 榮 法 遵 長 林 素 蘭 薪 資 (A) 本 行 財 務 報 告 內 所 有 公 司 退 職 退 休 金 (B) 本 行 財 務 報 告 內 所 有 公 司 獎 金 及 特 支 費 等 等 (C) 本 行 財 務 報 告 內 所 有 公 司 現 金 金 額 員 工 酬 勞 金 額 (D) 本 行 股 票 金 額 財 務 報 告 內 所 有 公 司 現 金 金 額 股 票 金 額 A B C 及 D 等 取 得 限 制 員 取 得 員 工 認 股 四 項 總 額 占 稅 後 工 權 利 新 股 有 無 領 權 憑 證 數 額 純 益 之 比 例 (%) 數 額 取 來 自 子 公 司 本 行 財 務 報 告 內 所 有 公 司 本 行 財 務 報 告 內 所 本 行 有 公 司 財 務 報 以 外 轉 告 內 所 投 資 事 有 公 司 業 酬 金 14,220 同 左 1,030 同 左 10,257 10,353 無 0.29% 0.29% 無 無 無 無 555 酬 金 級 距 表 給 付 本 行 各 個 總 經 理 及 副 總 經 理 酬 金 級 距 本 行 總 經 理 及 副 總 經 理 姓 名 本 行 及 所 有 轉 投 資 事 業 單 位 : 新 臺 幣 千 元 低 於 2,000,000 元 林 素 蘭 林 素 蘭 2,000,000 元 ( 含 ) ~ 5,000,000 元 ( 不 含 ) 5,000,000 元 ( 含 ) ~ 10,000,000 元 ( 不 含 ) 10,000,000 元 ( 含 ) ~ 15,000,000 元 ( 不 含 ) 15,000,000 元 ( 含 ) ~ 30,000,000 元 ( 不 含 ) 30,000,000 元 ( 含 ) ~ 50,000,000 元 ( 不 含 ) 50,000,000 元 ( 含 ) ~ 100,000,000 元 ( 不 含 ) 100,000,000 元 以 上 蕭 長 瑞 魏 江 霖 江 士 田 邱 月 琴 張 鴻 基 謝 娟 娟 黃 瑞 沐 蔡 宗 榮 蕭 長 瑞 魏 江 霖 江 士 田 邱 月 琴 張 鴻 基 謝 娟 娟 黃 瑞 沐 蔡 宗 榮 總 計 25,507 26,158 ( 四 ) 分 別 比 較 說 明 本 行 及 合 併 財 務 報 告 所 有 公 司 於 最 近 二 年 度 支 付 本 行 董 事 監 察 人 總 經 理 及 副 總 經 理 酬 金 總 額 占 個 體 或 個 別 財 務 報 告 稅 後 純 益 比 例 之 分 析, 並 說 明 給 付 酬 金 之 政 策 標 準 與 組 合 訂 定 酬 金 之 程 序 及 與 經 營 績 效 及 未 來 風 險 之 關 聯 性 本 行 為 國 營 銀 行, 本 項 不 適 用 34

37 參 公 司 治 理 報 告 三 公 司 治 理 運 作 情 形 ( 一 ) 董 事 會 運 作 情 形 104 年 度 董 事 會 開 會 共 12 次 (A), 董 事 出 列 席 情 形 如 下 : 職 稱 姓 名 實 際 出 ( 列 ) 席 次 數 ( B ) 委 託 出 席 次 數 實 際 出 ( 列 ) 席 率 (%) B / A ( 註 ) 備 註 董 事 長 李 紀 珠 常 務 董 事 兼 總 經 理 獨 立 常 務 董 事 蕭 長 瑞 徐 義 雄 常 務 董 事 吳 當 傑 解 任, 應 出 席 8 次 常 務 董 事 張 璠 新 任, 應 出 席 4 次 常 務 董 事 楊 建 成 獨 立 董 事 陳 明 進 獨 立 董 事 徐 爵 民 解 任, 應 出 席 1 次 獨 立 董 事 葉 匡 時 新 任, 應 出 席 6 次 董 事 楊 明 祥 董 事 張 志 弘 董 事 楊 金 龍 新 任, 應 出 席 6 次 董 事 李 光 輝 卸 任, 應 出 席 6 次 董 事 郭 維 裕 新 任, 應 出 席 6 次 董 事 饒 秀 華 卸 任, 應 出 席 6 次 董 事 劉 玉 枝 勞 工 董 事 陳 錫 川 卸 任, 應 出 席 6 次 勞 工 董 事 許 麻 勞 工 董 事 陳 俊 雄 卸 任, 應 出 席 6 次 勞 工 董 事 胡 錦 川 新 任, 應 出 席 6 次 其 他 應 記 載 事 項 : 一 證 交 法 第 14 條 之 3 所 列 事 項 暨 其 他 經 獨 立 董 事 反 對 或 保 留 意 見 且 有 紀 錄 或 書 面 聲 明 之 董 事 會 議 決 事 項, 應 敘 明 董 事 會 日 期 期 別 議 案 內 容 所 有 獨 立 董 事 意 見 及 公 司 對 獨 立 董 事 意 見 之 處 理 : 無 二 董 事 對 利 害 關 係 議 案 迴 避 之 執 行 情 形, 應 敘 明 董 事 姓 名 議 案 內 容 應 利 益 迴 避 原 因 以 及 參 與 表 決 情 形 : 無 三 當 年 度 及 最 近 年 度 加 強 董 事 會 職 能 之 目 標 ( 例 如 設 立 審 計 委 員 會 提 昇 資 訊 透 明 度 等 ) 與 執 行 情 形 評 估 : ( 一 ) 全 體 董 事 秉 持 獨 立 客 觀 原 則 行 使 職 權, 並 持 續 進 修 充 實 新 知, 提 供 專 業 的 策 略 指 導, 充 分 參 與 公 司 經 營, 有 效 提 升 董 事 會 運 作 效 率 及 治 理 能 力 ( 二 ) 董 事 會 依 循 政 府 法 令 及 相 關 規 定 善 盡 職 權, 落 實 公 司 治 理 之 推 動 與 運 作, 積 極 監 督 公 司 整 體 營 運 註 : 實 際 出 ( 列 ) 席 率 (%) 以 其 在 職 期 間 董 事 會 開 會 次 數 及 其 實 際 出 ( 列 ) 席 次 數 計 算 之 35

38 BANK F TAIWAN 一 〇 四 年 年 報 ( 二 ) 審 計 委 員 會 運 作 情 形 104 年 度 審 計 委 員 會 開 會 11 次 ( A ), 獨 立 董 事 出 列 席 情 形 如 下 : 職 稱 姓 名 實 際 出 席 次 數 ( B ) 委 託 出 席 次 數 實 際 出 席 率 (%) B / A ( 註 ) 備 註 獨 立 常 務 董 事 徐 義 雄 獨 立 董 事 陳 明 進 獨 立 董 事 徐 爵 民 解 任 獨 立 董 事 葉 匡 時 新 任 其 他 應 記 載 事 項 : 一 證 交 法 第 14 條 之 5 所 列 事 項 暨 其 他 未 經 審 計 委 員 會 通 過, 而 經 全 體 董 事 三 分 之 二 以 上 同 意 之 議 決 事 項, 應 敘 明 董 事 會 日 期 期 別 議 案 內 容 審 計 委 員 會 決 議 結 果 以 及 公 司 對 審 計 委 員 會 意 見 之 處 理 : 無 二 獨 立 董 事 對 利 害 關 係 議 案 迴 避 之 執 行 情 形, 應 敘 明 獨 立 董 事 姓 名 議 案 內 容 應 利 益 迴 避 原 因 以 及 參 與 表 決 情 形 : 無 三 獨 立 董 事 與 內 部 稽 核 主 管 及 會 計 師 之 溝 通 情 形 : ( 一 ) 與 內 部 稽 核 主 管 溝 通, 以 強 化 本 行 內 部 稽 核 工 作, 情 形 如 下 : 1. 於 本 年 度 審 計 委 員 會 中, 分 別 針 對 (1)103 年 度 下 期 稽 核 業 務 工 作 報 告 (2)103 年 度 內 部 控 制 制 度 聲 明 書 (3)104 年 度 上 期 稽 核 業 務 工 作 報 告 (4)105 年 度 稽 核 業 務 工 作 計 畫 進 行 溝 通 2. 針 對 內 部 稽 核 稽 核 業 務 海 外 管 理 主 管 機 關 檢 查 意 見 處 理 及 主 管 機 關 要 求 列 入 查 核 事 項 等 議 題, 與 內 部 稽 核 主 管 進 行 座 談 討 論 ( 二 ) 與 簽 證 會 計 師 溝 通, 以 強 化 本 行 外 部 稽 核 工 作 內 容, 情 形 如 下 : 1. 於 本 年 度 審 計 委 員 會 中, 分 別 針 對 (1)103 年 度 內 部 控 制 查 核 事 宜 (2)103 年 度 財 務 報 告 (3)104 年 第 1 季 財 報 簽 證 (4)104 年 第 2 季 財 務 報 告 (5)104 年 第 3 季 財 報 簽 證 等 進 行 溝 通 2. 利 用 座 談 會 就 本 行 財 務 報 告 相 關 事 項 及 內 外 部 稽 核 配 合 之 問 題 進 行 溝 通 ( 三 ) 與 本 行 法 令 遵 循 風 險 管 理 財 務 會 計 等 業 務 單 位 進 行 溝 通, 以 強 化 本 行 法 令 遵 循 風 險 管 理 財 務 會 計 等 業 務 之 運 作, 情 形 如 下 : 1. 於 本 年 度 審 計 委 員 會 中, 針 對 法 令 遵 循 風 險 管 理 財 務 會 計 等 業 務 重 要 事 項 進 行 溝 通 2. 針 對 本 行 業 務 重 要 議 題, 與 各 部 處 舉 行 座 談 會 進 行 溝 通 3. 針 對 本 行 業 務 相 關 重 要 議 題, 不 定 期 邀 約 有 關 業 務 主 管 至 審 計 委 員 會 辦 公 室 溝 通 或 透 過 電 話 洽 詢 ( 四 ) 總 計 本 年 度 共 召 開 11 次 審 計 委 員 會 13 次 座 談 會 註 : 實 際 出 席 率 (%) 以 其 在 職 期 間 審 計 委 員 會 開 會 次 數 及 其 實 際 出 席 次 數 計 算 之 ( 三 ) 依 銀 行 業 公 司 治 理 實 務 守 則 規 定 揭 露 之 項 目 請 參 閱 ( 四 ) 公 司 治 理 運 作 情 形 ( 四 ) 本 行 公 司 治 理 運 作 情 形 及 其 與 銀 行 業 公 司 治 理 實 務 守 則 差 異 情 形 及 原 因 評 估 項 目 一 銀 行 股 權 結 構 及 股 東 權 益 ( 一 ) 銀 行 是 否 訂 定 內 部 作 業 程 序 處 理 股 東 建 議 疑 義 糾 紛 及 訴 訟 事 宜, 並 依 程 序 實 施? ( 二 ) 銀 行 是 否 掌 握 實 際 控 制 銀 行 之 主 要 股 東 及 主 要 股 東 之 最 終 控 制 者? ( 三 ) 銀 行 是 否 建 立 執 行 與 關 係 企 業 間 之 風 險 控 管 機 制 及 防 火 牆 機 制? 二 董 事 會 之 組 成 及 職 責 ( 一 ) 銀 行 除 依 法 設 置 薪 資 報 酬 委 員 會 及 審 計 委 員 會 外, 是 否 自 願 設 置 其 他 各 類 功 能 性 委 員 會? ( 二 ) 銀 行 是 否 定 期 評 估 簽 證 會 計 師 獨 立 性? 運 作 情 形 是 否 摘 要 說 明 V V V V V ( 一 ) 本 行 目 前 僅 有 法 人 股 東 - 臺 灣 金 融 控 股 股 份 有 限 公 司 1 人 ( 財 政 部 100% 持 有 ), 對 於 股 東 建 議 事 項 均 遵 照 辦 理, 尚 無 發 生 爭 議 情 事 ( 二 ) 本 行 隸 屬 國 營 臺 灣 金 融 控 股 股 份 有 限 公 司 ( 唯 一 股 東 為 財 政 部 ) 轄 下 之 子 公 司 ( 三 ) 對 於 關 係 企 業 之 相 關 業 務, 均 遵 照 銀 行 法 及 主 管 機 關 有 關 規 定 及 本 行 內 控 規 章 辦 理 ( 一 ) 本 行 於 98 年 7 月 31 日 起 設 置 審 計 委 員 會, 並 訂 定 審 計 委 員 會 組 織 規 程, 本 委 員 會 由 全 體 獨 立 董 事 組 成 本 行 為 100% 國 營 銀 行, 員 工 薪 給 採 薪 點 制, 其 薪 點 按 財 政 部 所 屬 金 融 保 險 事 業 機 構 用 人 費 薪 點 表 規 定 辦 理, 爰 未 設 置 薪 資 報 酬 委 員 會 ( 二 ) 本 行 依 公 開 評 選 方 式, 遴 聘 具 獨 立 性 信 譽 及 專 業 能 力 優 良 組 織 規 模 適 切 之 國 際 性 會 計 師 事 務 所 辦 理 簽 證 工 作 與 銀 行 業 公 司 治 理 實 務 守 則 差 異 情 形 及 原 因 無 差 異 無 差 異 36

39 參 公 司 治 理 報 告 評 估 項 目 運 作 情 形 是 否 摘 要 說 明 三 銀 行 是 否 建 立 與 利 害 關 係 人 溝 通 管 道? V 本 行 網 站 設 置 申 訴 或 建 議 信 箱 及 免 付 費 客 服 專 線 電 話 等 聯 絡 窗 口, 提 供 利 害 關 係 人 多 元 溝 通 管 道 ; 另 於 內 部 網 站 設 有 董 事 長 信 箱 總 經 理 交 流 道 以 及 員 工 交 流 園 地, 作 為 員 工 建 言 管 道 與 銀 行 業 公 司 治 理 實 務 守 則 差 異 情 形 及 原 因 無 差 異 四 資 訊 公 開 ( 一 ) 銀 行 是 否 架 設 網 站, 揭 露 財 務 業 務 及 本 行 公 司 治 理 資 訊? ( 二 ) 銀 行 是 否 採 行 其 他 資 訊 揭 露 之 方 式 ( 如 架 設 英 文 網 站 指 定 專 人 負 責 銀 行 資 訊 之 蒐 集 及 揭 露 落 實 發 言 人 制 度 法 人 說 明 會 過 程 放 置 銀 行 網 站 等 )? V V ( 一 ) 本 行 網 站 ( 網 址 : 定 期 揭 露 財 務 業 務 及 公 司 治 理 情 形 ( 二 ) 本 行 網 站 已 建 置 英 文 網 頁, 提 供 銀 行 財 務 業 務 相 關 資 訊 及 銀 行 治 理 資 訊, 資 料 有 異 動 時 即 時 更 新, 且 依 規 定 應 申 報 及 公 告 事 項 均 指 定 專 責 單 位 辦 理 資 訊 蒐 集 及 揭 露 ; 另 為 加 強 與 新 聞 媒 體 聯 繫 及 溝 通, 適 時 正 確 報 導 重 大 政 策 業 務 措 施 與 服 務 訊 息, 訂 有 臺 灣 銀 行 股 份 有 限 公 司 新 聞 發 布 及 新 聞 聯 繫 作 業 要 點, 並 指 定 發 言 人 對 外 統 一 發 言 無 差 異 五 銀 行 是 否 有 其 他 有 助 於 瞭 解 公 司 治 理 運 作 情 形 之 重 要 資 訊 ( 包 括 但 不 限 於 員 工 權 益 僱 員 關 懷 投 資 者 關 係 利 益 相 關 者 權 益 董 事 及 監 察 人 進 修 之 情 形 風 險 管 理 政 策 及 風 險 衡 量 標 準 之 執 行 情 形 客 戶 政 策 之 執 行 情 形 銀 行 為 董 事 及 監 察 人 購 買 責 任 保 險 之 情 形 對 政 黨 利 害 關 係 人 及 公 益 團 體 所 為 之 捐 贈 情 形 等 )? V ( 一 ) 本 行 為 國 營 金 融 事 業 機 構, 對 員 工 權 益 均 遵 照 勞 動 基 準 法 等 勞 工 法 規, 以 及 主 管 機 關 相 關 規 定 確 實 辦 理, 舉 凡 員 工 遷 調 考 核 福 利 退 休 照 護 等, 均 有 完 善 制 度 且 能 落 實 執 行 ( 二 ) 董 事 及 監 察 人 進 修 情 形 : 本 行 不 定 期 提 供 董 事 各 項 與 公 司 治 理 主 題 相 關 之 法 律 財 務 或 會 計 專 業 知 識 進 修 課 程 資 訊, 並 依 規 定 及 個 別 意 願 安 排 參 加 各 項 課 程 ( 三 ) 董 事 出 席 及 監 察 人 列 席 董 事 會 狀 況 : 本 行 董 事 均 依 本 行 章 程 本 行 董 事 會 組 織 規 程 本 行 董 事 會 議 事 規 則 本 行 獨 立 董 事 之 職 責 範 疇 規 則 規 定 出 席 董 事 ( 常 務 董 事 ) 會 議, 出 列 情 形 並 每 年 報 送 財 政 部, 作 為 是 否 繼 續 派 任 之 參 考 ( 四 ) 風 險 管 理 政 策 及 風 險 衡 量 標 準 : 1. 為 強 化 本 行 風 險 控 管 能 力 及 因 應 新 版 巴 塞 爾 協 定, 本 行 已 成 立 風 險 管 理 委 員 會, 訂 定 各 項 風 險 策 略, 並 進 行 各 項 風 險 監 控, 委 員 會 每 三 個 月 召 開 一 次 另 本 行 已 設 置 獨 立 專 責 風 險 控 管 單 位, 進 行 有 關 風 險 辨 識 評 等 事 宜, 並 定 期 向 風 險 管 理 委 員 會 報 告 辦 理 情 形 2. 遵 循 金 管 會 規 範, 完 成 BASEL 第 一 二 三 支 柱 實 施 事 項 3. 本 行 已 訂 定 本 行 風 險 管 理 政 策 風 險 管 理 委 員 會 設 置 辦 法 內 部 資 本 適 足 性 管 理 準 則 信 用 風 險 管 理 準 則 市 場 風 險 管 理 準 則 作 業 風 險 管 理 準 則 國 家 風 險 額 度 管 理 準 則 及 風 險 管 理 資 訊 公 開 揭 露 辦 法 等 相 關 章 則 4. 進 行 建 置 新 版 巴 塞 爾 協 定 進 階 法 風 險 管 理 機 制 ( 五 ) 客 戶 保 護 政 策 : 1. 為 保 障 客 戶 權 益, 落 實 遵 循 主 管 機 關 相 關 規 範, 訂 定 本 行 財 富 管 理 業 務 相 關 規 定, 包 括 銷 售 金 融 商 品 業 務 作 業 辦 法 金 融 商 品 銷 售 人 員 管 理 要 點 銷 售 金 融 商 品 業 務 充 分 瞭 解 客 戶 作 業 須 知 銷 售 金 融 商 品 業 務 客 戶 權 益 手 冊 等 2. 本 行 承 作 消 費 者 貸 款 與 客 戶 所 簽 訂 之 放 款 借 據, 均 係 遵 照 主 管 機 關 依 據 消 費 者 保 護 法 相 關 法 令 制 訂 之 個 人 購 車 及 購 屋 貸 款 定 型 化 契 約 應 記 載 及 不 得 記 載 事 項 暨 範 本 及 相 關 法 律 規 定, 完 成 相 關 個 人 貸 款 契 約 修 訂, 以 維 護 消 費 者 權 益 無 差 異 37

40 BANK F TAIWAN 一 〇 四 年 年 報 評 估 項 目 運 作 情 形 是 否 摘 要 說 明 與 銀 行 業 公 司 治 理 實 務 守 則 差 異 情 形 及 原 因 五 銀 行 是 否 有 其 他 有 助 於 瞭 解 公 司 治 理 運 作 情 形 之 重 要 資 訊 ( 包 括 但 不 限 於 員 工 權 益 僱 員 關 懷 投 資 者 關 係 利 益 相 關 者 權 益 董 事 及 監 察 人 進 修 之 情 形 風 險 管 理 政 策 及 風 險 衡 量 標 準 之 執 行 情 形 客 戶 政 策 之 執 行 情 形 銀 行 為 董 事 及 監 察 人 購 買 責 任 保 險 之 情 形 對 政 黨 利 害 關 係 人 及 公 益 團 體 所 為 之 捐 贈 情 形 等 )? V 3. 本 行 訂 有 國 際 信 用 卡 遺 失 被 竊 風 險 免 責 標 準 國 際 信 用 卡 遭 偽 冒 交 易 損 失 轉 銷 處 理 要 點 相 關 規 定, 以 執 行 保 護 消 費 者 權 益 4. 因 應 金 融 消 費 者 保 護 法 及 其 子 法 金 融 服 務 業 從 事 廣 告 業 務 招 攬 及 營 業 促 銷 活 動 辦 法 頒 布 施 行, 本 行 訂 定 從 事 廣 告 業 務 招 攬 及 營 業 促 銷 活 動 管 理 須 知 5. 為 辦 理 顧 客 行 使 個 人 資 料 保 護 法 所 規 定 之 權 利, 本 行 訂 定 顧 客 依 個 人 資 料 保 護 法 行 使 權 利 作 業 要 點 ( 六 ) 董 事 對 利 害 關 係 議 案 迴 避 : 1. 本 行 董 事 會 組 織 規 程 第 九 條 董 事 會 議 事 規 則 第 十 七 條 均 規 範 董 事 對 有 利 害 關 係 之 議 案, 應 於 當 次 董 事 會 說 明 其 利 害 關 係 重 要 內 容, 如 有 害 於 公 司 利 益 之 虞 或 對 其 自 身 有 利 害 關 係 時, 不 得 加 入 討 論 及 表 決, 且 討 論 及 表 決 時 應 予 迴 避, 並 不 得 代 理 其 他 董 事 行 使 其 表 決 權 2. 董 事 須 填 報 依 銀 行 法 第 三 十 三 條 之 一 有 利 害 關 係 者 資 料 表, 由 授 信 部 門 電 腦 建 檔 控 管 ( 七 ) 銀 行 為 董 事 及 監 察 人 與 保 險 業 訂 立 責 任 保 險 契 約 : 本 行 目 前 並 未 辦 理 董 事 責 任 保 險 事 宜 ; 另 本 行 已 設 置 審 計 委 員 會 並 無 監 察 人 ( 八 ) 對 政 黨 利 害 關 係 人 及 公 益 團 體 所 為 捐 贈 : 本 行 依 臺 灣 銀 行 股 份 有 限 公 司 對 民 間 團 體 補 ( 捐 ) 助 處 理 辦 法 對 民 間 團 體 辦 理 公 益 捐 助 事 宜 無 差 異 六 銀 行 是 否 有 公 司 治 理 自 評 報 告 或 委 託 其 他 專 業 機 構 之 公 司 治 理 評 鑑 報 告? V 本 行 尚 未 辦 理 公 司 治 理 自 評 或 委 託 其 他 專 業 機 構 辦 理 公 司 治 理 評 鑑 無 差 異 ( 五 ) 薪 資 報 酬 委 員 會 成 員 資 料 及 運 作 情 形 資 訊 本 行 為 100% 國 營 銀 行, 員 工 薪 給 採 薪 點 制, 其 薪 點 按 財 政 部 所 屬 金 融 保 險 事 業 機 構 用 人 費 薪 點 表 規 定 辦 理, 爰 未 設 置 薪 資 報 酬 委 員 會 本 行 參 與 臺 中 市 身 心 障 礙 者 財 產 信 託 服 務 計 畫 啟 動 儀 式 臺 灣 金 美. 讓 愛 起 飛 臺 銀 69 週 年 慶 義 賣 園 遊 會, 募 得 善 款 全 數 捐 贈 伊 甸 社 會 福 利 基 金 會 及 陽 光 社 會 福 利 基 金 會 38

41 ( 六 ) 履 行 社 會 責 任 情 形 評 估 項 目 運 作 情 形 是 否 摘 要 說 明 參 公 司 治 理 報 告 與 上 市 上 櫃 公 司 企 業 社 會 責 任 實 務 守 則 差 異 情 形 及 原 因 一 落 實 公 司 治 理 ( 一 ) 銀 行 是 否 訂 定 企 業 社 會 責 任 政 策 或 制 度, 以 及 檢 討 實 施 成 效? ( 二 ) 銀 行 是 否 定 期 舉 辦 社 會 責 任 教 育 訓 練? ( 三 ) 銀 行 是 否 設 置 推 動 企 業 社 會 責 任 專 ( 兼 ) 職 單 位, 並 由 董 事 會 授 權 高 階 管 理 階 層 處 理, 及 向 董 事 會 報 告 處 理 情 形? ( 四 ) 銀 行 是 否 訂 定 合 理 薪 資 報 酬 政 策, 並 將 員 工 績 效 考 核 制 度 與 企 業 社 會 責 任 政 策 結 合, 及 設 立 明 確 有 效 之 獎 勵 及 懲 戒 制 度? V V V V ( 一 ) 本 行 依 臺 灣 銀 行 股 份 有 限 公 司 對 民 間 團 體 補 ( 捐 ) 助 處 理 辦 法, 對 民 間 團 體 辦 理 公 益 捐 助 事 宜 ( 二 ) 本 行 透 過 行 內 教 育 訓 練 及 線 上 學 習 網 頁, 提 供 員 工 線 上 學 習 公 司 治 理 等 相 關 課 程, 並 列 入 員 工 受 訓 學 習 時 數 ( 三 ) 本 行 尚 未 設 置 推 動 企 業 社 會 責 任 專 ( 兼 ) 職 單 位, 惟 本 行 董 事 均 適 時 參 加 公 司 治 理 相 關 進 修 課 程, 若 有 政 令 等 宣 導 事 項 時, 亦 會 通 知 各 董 事 ( 四 ) 本 行 為 100% 國 營 銀 行, 員 工 薪 給 採 薪 點 制, 其 薪 點 按 財 政 部 所 屬 金 融 保 險 事 業 機 構 用 人 費 薪 點 表 規 定 辦 理, 目 前 未 將 員 工 績 效 考 核 制 度 與 企 業 社 會 責 任 政 策 結 合 非 上 市 上 櫃 銀 行, 無 須 填 列 本 欄 二 發 展 永 續 環 境 ( 一 ) 銀 行 是 否 致 力 於 提 升 各 項 資 源 之 利 用 效 率, 並 使 用 對 環 境 負 荷 衝 擊 低 之 再 生 物 料? ( 二 ) 銀 行 是 否 依 其 產 業 特 性 建 立 合 適 之 環 境 管 理 制 度? ( 三 ) 銀 行 是 否 注 意 氣 候 變 遷 對 營 運 活 動 之 影 響, 並 執 行 溫 室 氣 體 盤 查 制 定 銀 行 節 能 減 碳 及 溫 室 氣 體 減 量 策 略? V V V ( 一 ) 本 行 為 降 低 對 環 境 衝 擊, 依 下 列 原 則 從 事 營 運 活 動 : 1. 減 少 金 融 商 品 與 服 務 之 資 源 及 能 源 消 耗 2. 妥 善 處 理 廢 棄 物 3. 採 用 節 能 環 保 用 品 4. 各 項 設 備 雖 達 預 定 使 用 年 限, 如 仍 堪 用, 繼 續 使 用 ( 二 ) 本 行 依 據 行 政 院 清 淨 家 園 全 民 運 動 計 畫 訂 定 細 部 執 行 計 畫, 督 導 管 理 各 單 位 環 境 綠 美 化 及 清 潔 維 護 事 宜, 並 設 置 行 舍 環 境 整 潔 及 綠 美 化 檢 查 小 組, 評 比 各 單 位 環 境 維 護 績 效 ( 三 ) 本 行 依 據 行 政 院 核 定 政 府 機 關 及 學 校 四 省 ( 省 電 省 油 省 水 省 紙 ) 專 案 計 畫, 訂 定 節 約 能 源 目 標, 並 嚴 格 督 導 相 關 單 位 確 實 執 行 非 上 市 上 櫃 銀 行, 無 須 填 列 本 欄 三 維 護 社 會 公 益 ( 一 ) 銀 行 是 否 依 照 相 關 法 規 及 國 際 人 權 公 約, 制 定 相 關 之 管 理 政 策 與 程 序? ( 二 ) 銀 行 是 否 建 置 員 工 申 訴 機 制 及 管 道, 並 妥 適 處 理? ( 三 ) 銀 行 是 否 提 供 員 工 安 全 與 健 康 之 工 作 環 境, 並 對 員 工 定 期 實 施 安 全 與 健 康 教 育? ( 四 ) 銀 行 是 否 建 立 員 工 定 期 溝 通 之 機 制, 並 以 合 理 方 式 通 知 對 員 工 可 能 造 成 重 大 影 響 之 營 運 變 動? ( 五 ) 銀 行 是 否 為 員 工 建 立 有 效 之 職 涯 能 力 發 展 培 訓 計 畫? V V V V V ( 一 ) 本 行 為 適 用 勞 動 基 準 法 之 國 營 金 融 事 業 機 構, 有 關 員 工 勞 動 條 件 待 遇 獎 金 退 休 撫 卹 資 遣 及 保 險 等 制 度 悉 依 勞 動 基 準 法 及 公 務 員 相 關 法 令 辦 理, 並 與 臺 灣 銀 行 企 業 工 會 完 成 團 體 協 約 之 簽 署, 員 工 權 益 充 分 獲 得 保 障, 本 行 將 在 互 信 互 重 前 提 下, 謀 取 勞 資 雙 方 最 大 福 址 ( 二 ) 本 行 為 使 每 位 員 工 的 意 見 可 以 直 接 且 迅 速 地 獲 得 正 視, 設 有 書 面 投 遞 電 話 或 電 子 郵 件 申 訴 及 內 部 網 站 董 事 長 信 箱 等 申 訴 管 道, 且 申 訴 文 件 及 信 函 皆 以 密 件 方 式 處 理, 以 保 障 申 訴 人 權 益, 承 辦 單 位 並 於 查 察 後 立 即 簽 報 首 長 妥 處 及 函 復 ( 三 ) 本 行 為 有 效 防 止 職 業 災 害 保 障 員 工 安 全 與 健 康, 訂 定 臺 灣 銀 行 股 份 有 限 公 司 職 業 安 全 衛 生 工 作 守 則, 以 維 護 員 工 環 境 安 全 與 健 康, 並 規 定 本 行 員 工 接 受 各 種 安 全 衛 生 教 育 訓 練 ( 四 ) 主 管 機 關 來 函 與 員 工 權 益 有 關 部 分, 皆 以 函 轉 各 單 位 或 以 公 告 方 式 讓 員 工 瞭 解 ( 五 ) 為 提 升 本 行 行 員 專 業 素 質, 配 合 本 行 業 務 需 要, 每 年 均 訂 定 員 工 年 度 訓 練 計 畫, 辦 理 各 項 專 業 管 理 知 能 等 相 關 訓 練 及 講 習 ; 另 配 合 業 務 需 要 選 派 行 員 參 加 外 部 相 關 訓 練 非 上 市 上 櫃 銀 行, 無 須 填 列 本 欄 39