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4 年度报告 2009 年度报告 公司基本情况简介 重要提示及释义 领导致词 会计数据和财务指标摘要 股本变动及股东情况 董事会 监事会 高级管理层人员及员工情况 公司治理结构 股东大会情况简介 董事会报告 监事会报告 重要事项 2009年大事记 财务报告及备查文件目录 附件 2009年度财务报表及审计报告 2009年度社会责任报告 上海农村商业银行股份有限公司 地址 中国上海市浦东新区银城中路8号15-27楼 电话 传真

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6 02 SRCB Annual Report 2009

7 做 强 郊 区 拓 展 城 区 立 足 上 海 辐 射 周 边

8 02 SRCB 年 度 报 告 2009 公 司 基 本 情 况 简 介 公 司 法 定 中 文 名 称 : 上 海 农 村 商 业 银 行 股 份 有 限 公 司 公 司 中 文 名 称 缩 写 : 上 海 农 商 银 行 公 司 法 定 英 文 名 称 :Shanghai Rural Commercial Bank Co., Ltd. 公 司 英 文 名 称 缩 写 :SRCB 公 司 法 定 代 表 人 : 胡 平 西 公 司 董 事 会 秘 书 : 刘 勇 奋 电 话 : 传 真 : 电 子 邮 箱 :liuyf@srcb.com 联 系 地 址 : 中 国 上 海 市 浦 东 新 区 银 城 中 路 8 号 23 楼 董 事 会 办 公 室 公 司 注 册 地 址 : 中 国 上 海 市 浦 东 新 区 浦 东 大 道 981 号 公 司 办 公 地 址 : 中 国 上 海 市 浦 东 新 区 银 城 中 路 8 号 楼 邮 政 编 码 : 公 司 国 际 互 联 网 网 址 : 公 司 电 子 邮 箱 :webmaster@srcb.com 公 司 信 息 披 露 报 纸 名 称 : 解 放 日 报 上 海 金 融 报 上 海 证 券 报 新 闻 晨 报 新 闻 晚 报 新 民 晚 报 登 载 公 司 年 度 报 告 的 国 际 互 联 网 网 址 : 公 司 年 度 报 告 备 置 地 点 : 公 司 董 事 会 办 公 室 其 他 有 关 资 料 公 司 首 次 注 册 登 记 日 期 :2005 年 8 月 23 日 公 司 法 人 营 业 执 照 注 册 号 : 公 司 税 务 登 记 号 码 : 沪 公 司 组 织 机 构 代 码 : 公 司 聘 请 的 会 计 师 事 务 所 名 称 : 普 华 永 道 中 天 会 计 师 事 务 所 有 限 公 司 公 司 聘 请 的 会 计 师 事 务 所 办 公 地 址 : 上 海 市 湖 滨 路 202 号 普 华 永 道 中 心 11 楼

9 便 捷 服 务 心 体 验 根 植 于 每 一 位 客 户 的 生 活 与 事 业 沃 土 为 他 们 提 供 贴 身 贴 心 的 金 融 便 利

10 04 SRCB 年 度 报 告 2009 重 要 提 示 1 公 司 董 事 会 及 董 事 保 证 本 报 告 所 载 资 料 不 存 在 任 何 虚 假 记 载 误 导 性 陈 述 或 者 重 大 遗 漏, 并 对 其 内 容 的 真 实 性 准 确 性 承 担 个 别 及 连 带 责 任 2 上 海 农 村 商 业 银 行 股 份 有 限 公 司 年 年 度 报 告 正 文 经 公 司 第 二 届 董 事 会 第 四 次 会 议 第 二 届 监 事 会 第 四 次 会 议 审 议 通 过 3 公 司 2009 年 度 财 务 报 告 已 经 普 华 永 道 中 天 会 计 师 事 务 所 审 计 并 出 具 了 审 计 报 告 4 本 报 告 分 别 以 中 英 文 两 种 文 字 编 制, 以 中 文 文 本 为 准 上 海 农 村 商 业 银 行 股 份 有 限 公 司 董 事 会 二 O 一 O 年 三 月 二 十 六 日 释 义 本 报 告 中, 除 非 文 义 另 有 所 指, 下 列 词 语 具 有 以 下 含 义 : 1 公 司 本 公 司 本 行 我 行 上 海 农 商 银 行 均 指 上 海 农 村 商 业 银 行 股 份 有 限 公 司 2 本 集 团 指 上 海 农 村 商 业 银 行 股 份 有 限 公 司 及 所 属 子 公 司 上 海 崇 明 长 江 村 镇 银 行 股 份 有 限 公 司 3 银 监 会 指 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会 4 央 行 指 中 国 人 民 银 行 5 公 司 法 指 中 华 人 民 共 和 国 公 司 法 6 公 司 章 程 指 上 海 农 村 商 业 银 行 股 份 有 限 公 司 章 程 7 元 指 人 民 币 元

11 05 董 事 签 名 胡 平 西 侯 福 宁 沈 训 芳 埃 德 加 布 乐 达 万 建 华 施 德 容 袁 平 张 玉 良 陈 文 君 刘 益 朋 史 纪 良 吴 大 器 苏 仲 于 英 辉 刘 红 忠 吴 坚

12 胡 平 西 党 委 书 记 董 事 长

13 07 董 事 长 致 辞 回 首 过 去 的 一 年, 面 对 严 峻 的 外 部 环 境, 上 海 农 商 银 行 以 科 学 发 展 观 为 统 领, 积 极 应 对 国 际 金 融 危 机 的 冲 击, 坚 决 贯 彻 国 家 宏 观 调 控 政 策, 坚 持 稳 健 经 营 理 性 发 展, 围 绕 谋 发 展 防 风 险 两 条 主 线, 以 三 农 中 小 企 业 和 社 区 居 民 为 主 要 客 户 群 体, 各 项 业 务 平 稳 健 康 发 展, 服 务 功 能 不 断 完 善, 资 产 质 量 进 一 步 改 善, 维 持 了 较 好 的 业 绩 水 平 截 至 2009 年 末, 全 行 总 资 产 2119 亿 元, 存 款 余 额 1789 亿 元, 贷 款 余 额 1185 亿 元, 不 良 贷 款 率 ( 五 级 分 类 ) 为 1.88%, 实 现 净 利 润 亿 元 与 此 同 时, 我 们 重 视 完 善 公 司 治 理, 顺 利 完 成 了 董 事 会 监 事 会 的 换 届, 建 立 起 三 会 一 层 边 界 清 晰 责 任 明 确 的 治 理 架 构 制 定 了 新 三 年 发 展 战 略, 提 出 培 育 一 支 求 知 奋 进 务 实 创 新 的 员 工 队 伍 ; 建 设 一 家 服 务 大 众 贴 心 周 到 的 便 民 银 行 的 愿 景, 明 晰 做 强 郊 区 拓 展 城 区 立 足 上 海 辐 射 周 边 的 市 场 定 位 ; 确 立 以 先 进 上 市 银 行 为 标 杆, 一 年 拓 展 城 区 两 年 走 出 上 海 三 年 奠 定 上 市 基 础 的 规 划, 逐 步 把 本 行 建 设 成 为 公 司 治 理 完 善 机 构 布 局 合 理 业 务 功 能 齐 全, 资 本 充 足 管 理 精 细 风 险 可 控 业 绩 优 良 的 区 域 性 便 民 银 行 坚 持 改 革 创 新, 建 立 健 全 运 营 管 理 风 险 防 控 激 励 约 束 等 方 面 的 长 效 机 制 ; 加 大 基 础 设 施 和 资 源 投 入, 推 进 信 息 科 技 建 设 ; 注 重 以 人 为 本, 大 力 加 强 人 才 队 伍 建 设, 引 进 和 充 实 一 大 批 业 务 骨 干 ; 严 格 内 部 管 理, 积 极 开 展 企 业 文 化 建 设, 营 造 了 新 一 轮 发 展 的 好 势 头 在 此, 向 关 心 支 持 我 行 发 展 的 社 会 各 界 广 大 客 户 表 示 衷 心 的 感 谢! 展 望 2010 年, 全 球 经 济 有 望 走 出 谷 底, 国 内 经 济 企 稳 回 升, 然 宏 观 形 势 依 旧 复 杂 多 变 ; 上 海 将 加 快 两 个 中 心 建 设, 进 一 步 推 进 发 展 方 式 转 变 和 经 济 结 构 调 整, 举 办 一 届 举 世 瞩 目 的 世 博 会 我 们 将 面 临 新 的 机 遇 和 挑 战, 必 须 全 面 分 析 把 握 国 内 外 经 济 金 融 形 势, 认 真 贯 彻 落 实 国 家 宏 观 调 控 政 策, 围 绕 调 结 构 促 转 型 惠 民 生 的 政 策 导 向, 找 准 定 位 和 着 力 点, 坚 持 扬 长 避 短 有 所 为 有 所 不 为, 为 新 三 年 战 略 实 施 开 好 局 起 好 步 我 们 将 进 一 步 完 善 公 司 治 理, 坚 持 合 规 经 营 稳 健 发 展 严 控 风 险, 合 理 机 构 布 局, 优 化 业 务 结 构, 创 新 金 融 产 品, 实 现 差 异 化 定 位 特 色 化 服 务 同 时, 我 们 将 积 极 推 进 自 身 发 展 方 式 的 转 变, 不 断 增 强 企 业 核 心 竞 争 力, 围 绕 便 民 银 行 的 目 标, 以 迎 世 博 金 融 服 务 为 契 机, 以 打 造 金 融 便 利 店 为 载 体, 争 创 新 的 业 绩 回 报 社 会 和 股 东 我 们 将 继 续 加 强 与 社 会 各 界 广 大 客 户 的 交 流 互 动, 践 行 社 会 责 任, 为 建 设 和 谐 社 会 做 出 新 的 更 大 贡 献 董 事 长 :

14 08 SRCB 年 度 报 告 2009 会 计 数 据 和 财 务 指 标 摘 要 股 本 变 动 及 股 东 情 况 董 事 会 监 事 会 高 级 管 理 层 人 员 及 员 工 情 况 公 司 治 理 结 构 股 东 大 会 情 况 简 介 董 事 会 报 告 监 事 会 报 告 重 要 事 项 2009 年 度 大 事 记 财 务 报 告 备 查 文 件 目 录 侯 福 宁 党 委 副 书 记 副 董 事 长 行 长

15 09 行 长 致 辞 2009 年, 面 对 严 峻 复 杂 的 经 营 环 境, 上 海 农 村 商 业 银 行 深 入 学 习 实 践 科 学 发 展 观, 坚 决 贯 彻 国 家 宏 观 经 济 政 策 和 市 委 市 政 府 决 策 部 署, 紧 紧 围 绕 业 务 发 展 和 风 险 防 控 两 条 主 线, 审 时 度 势 积 极 应 对, 全 面 完 成 了 各 项 经 营 任 务 财 务 状 况 持 续 好 转, 抗 风 险 能 力 进 一 步 增 强 全 年 实 现 税 前 利 润 亿 元 净 利 润 亿 元 资 本 充 足 率 11.95%, 比 年 初 提 高 0.15 个 百 分 点 ; 贷 款 拨 备 覆 盖 率 98.3%, 比 年 初 提 高 个 百 分 点 经 营 规 模 稳 步 增 长, 业 务 创 新 力 度 加 大 各 项 存 款 余 额 1789 亿 元, 比 年 初 增 加 318 亿 元 全 年 各 项 存 款 日 均 余 额 1698 亿 元, 比 2008 年 增 加 314 亿 元 各 项 贷 款 余 额 1185 亿 元, 比 年 初 增 加 258 亿 元, 新 增 自 营 贷 款 174 亿 元, 有 力 地 贯 彻 了 扩 内 需 保 增 长 调 结 构 的 宏 观 经 济 政 策 积 极 参 与 重 大 市 政 交 通 城 乡 基 础 建 设 项 目, 继 续 支 持 中 小 企 业 发 展, 启 动 科 技 型 中 小 企 业 融 资 业 务 试 点, 进 一 步 加 大 支 农 信 贷 投 放 货 币 市 场 日 均 资 金 营 运 规 模 达 690 亿 元, 比 2008 年 增 加 182 亿 元 人 民 币 资 金 业 务 交 易 量 达 6.5 万 亿 元, 创 历 史 新 高 债 券 结 算 量 排 名 全 国 第 9 位 企 业 融 资 顾 问 财 务 顾 问 银 团 贷 款 个 人 理 财 等 新 兴 业 务 呈 现 较 快 增 长 的 态 势 获 得 了 电 子 式 储 蓄 国 债 外 汇 即 期 买 卖 等 业 务 的 市 场 准 入 资 格 拓 展 信 用 卡 产 品 链, 推 出 了 公 务 卡 商 务 卡 鑫 风 卡 鑫 农 卡 创 新 个 贷 经 营 模 式, 推 出 了 二 手 房 贷 款 直 通 车 业 务 面 向 科 技 型 企 业, 推 出 了 股 权 质 押 融 资 订 单 融 资 等 创 新 产 品 实 现 个 人 网 银 信 用 卡 网 银 上 线 运 行, 推 出 了 移 动 双 向 POS 新 一 轮 机 构 建 设 全 面 启 动, 金 融 服 务 水 平 有 力 提 升 发 起 组 建 了 上 海 地 区 首 家 村 镇 银 行 崇 明 长 江 村 镇 银 行, 成 功 开 设 了 静 安 支 行, 积 极 开 展 跨 区 域 经 营 调 研, 总 行 顺 利 搬 迁 到 陆 家 嘴 金 融 贸 易 区 全 力 实 施 迎 世 博 600 天 行 动 计 划, 推 进 营 业 网 点 标 准 化 建 设, 实 现 了 全 行 营 业 网 点 内 部 布 局 和 外 观 形 象 的 统 一 狠 抓 客 户 服 务 工 作, 窗 口 服 务 质 量 指 数 排 名 大 幅 攀 升 风 险 管 理 水 平 不 断 提 高, 营 运 能 力 逐 步 增 强 不 良 贷 款 占 比 1.88%, 比 年 初 下 降 0.41 个 百 分 点 清 收 表 外 不 良 贷 款 8822 万 元, 处 置 表 内 抵 债 资 产 1.88 亿 元 建 立 案 件 防 控 责 任 制, 推 行 会 计 主 管 风 险 主 管 委 派 审 计 垂 直 管 理 试 点, 逐 步 构 建 多 层 次 专 业 化 的 风 险 防 控 体 系 按 照 新 会 计 准 则, 完 成 了 全 行 会 计 核 算 体 系 的 规 范 和 调 整 推 进 总 行 金 库 和 现 金 中 心 建 设 启 动 新 一 代 信 息 系 统 架 构 体 系 规 划 和 建 设, 个 贷 业 务 处 理 系 统 等 项 目 投 入 运 行 2010 年 是 上 海 农 村 商 业 银 行 实 施 新 三 年 发 展 战 略 的 开 局 之 年, 也 是 充 满 机 遇 和 挑 战 的 一 年 我 们 将 坚 持 以 科 学 发 展 观 统 领 各 项 工 作, 深 入 贯 彻 落 实 中 央 和 上 海 市 经 济 工 作 会 议 精 神, 调 结 构 促 发 展, 防 风 险 严 管 理, 抓 服 务 树 形 象, 强 基 础 推 改 革, 为 全 面 实 施 新 三 年 发 展 战 略 开 好 局 我 们 将 积 极 参 与 和 服 务 上 海 率 先 转 变 经 济 发 展 方 式 的 进 程, 千 方 百 计 抓 住 机 遇 加 快 发 展 围 绕 上 海 产 业 结 构 调 整, 深 入 研 究 新 兴 产 业 新 型 业 态 新 的 产 业 集 聚 方 式 以 及 由 此 产 生 的 金 融 服 务 需 求, 加 强 金 融 服 务 与 产 业 发 展 的 互 动 围 绕 郊 区 城 镇 化 建 设, 深 入 研 究 不 同 区 域 不 同 经 济 条 件 下 城 镇 建 设 模 式, 探 索 有 效 的 融 资 支 持 方 式 围 绕 两 个 中 心 建 设, 加 强 与 各 类 金 融 机 构 合 作, 积 极 参 与 各 类 金 融 市 场 和 要 素 市 场, 加 快 拓 展 新 的 业 务 领 域 ; 利 用 金 融 中 心 的 辐 射 效 应, 探 索 跨 区 域 发 展 之 路 围 绕 构 建 和 谐 社 会, 完 善 金 融 服 务 体 系, 大 力 支 持 三 农 发 展 和 社 会 民 生 事 业 我 们 将 抓 紧 推 进 市 场 准 入 和 产 品 创 新, 进 一 步 提 升 市 场 竞 争 力 启 动 和 推 进 第 三 方 存 管 基 金 托 管 非 金 融 债 务 工 具 承 销 黄 金 等 业 务 的 筹 备 和 准 入 申 请 推 出 固 定 资 产 支 持 融 资 上 市 公 司 股 权 质 押 贷 款 知 识 产 权 质 押 贷 款 创 投 机 构 贷 款 ; 推 广 二 手 房 贷 款 直 通 车, 开 展 公 积 金 贷 款 一 门 式 服 务 试 点 ; 探 索 以 农 村 产 权 经 营 权 使 用 权 租 赁 权 等 为 抵 质 押 标 的 的 创 新 型 涉 农 信 贷 模 式 我 们 将 贯 彻 做 强 郊 区 拓 展 城 区 立 足 上 海 辐 射 周 边 的 市 场 定 位, 推 进 城 区 支 行 建 设, 实 现 城 区 机 构 布 局 的 全 覆 盖 围 绕 便 民 银 行 战 略 目 标, 依 靠 科 技 支 撑, 完 善 服 务 功 能, 创 新 社 区 服 务 渠 道, 打 造 社 区 金 融 品 牌 我 们 将 围 绕 六 个 确 保 的 要 求, 全 力 以 赴 做 好 世 博 金 融 服 务 工 作 进 一 步 加 强 支 付 环 境 建 设 运 营 管 理 和 安 保 工 作, 确 保 全 行 业 务 安 全 稳 定 运 行 进 一 步 强 化 服 务 管 理 机 制, 加 强 服 务 能 力 建 设, 确 保 窗 口 服 务 规 范 优 质 高 效 进 一 步 广 泛 动 员 全 员 参 与 加 强 宣 传 积 极 引 导, 营 造 良 好 的 世 博 金 融 服 务 氛 围 我 们 将 积 极 推 进 风 险 管 理 体 系 建 设, 着 力 培 育 良 好 的 风 险 文 化 强 化 案 件 防 控 治 理 工 作, 逐 步 建 立 长 效 机 制 实 施 新 一 轮 信 息 科 技 战 略 规 划 中 后 台 集 中 营 运 规 划, 开 展 新 一 代 核 心 账 务 系 统 数 据 仓 库 业 务 处 理 中 心 等 重 大 基 础 建 设, 进 一 步 提 升 营 运 管 理 能 力 上 海 农 村 商 业 银 行 改 革 发 展 进 入 了 新 的 历 史 阶 段 我 们 将 在 市 委 市 政 府 市 金 融 党 委 市 金 融 服 务 办 和 金 融 监 管 部 门 的 领 导 和 指 导 下, 在 社 会 各 界 的 关 心 和 支 持 下, 进 一 步 解 放 思 想 振 奋 精 神, 以 更 科 学 的 态 度 更 执 着 的 追 求 更 务 实 的 精 神 更 有 效 的 工 作, 开 创 现 代 商 业 银 行 建 设 新 篇 章! 行 长 :

16 10 SRCB 年 度 报 告 2009 沈 慧 琪 党 建 监 督 员 监 事 长

17 沈 训 芳 党 委 副 书 记 纪 委 书 记 董 事 11

18 12 SRCB 年 度 报 告 2009 沈 星 宝 副 行 长 叶 国 荣 副 行 长

19 13 吴 国 华 行 长 助 理 金 剑 华 行 长 助 理

20 14 SRCB 年 度 报 告 2009 会 计 数 据 和 财 务 指 标 摘 要 股 本 变 动 及 股 东 情 况 董 事 会 监 事 会 高 级 管 理 层 人 员 及 员 工 情 况 股 东 大 会 情 况 简 介 公 司 治 理 结 构 董 事 会 报 告 监 事 会 报 告 重 要 事 项 2009 年 度 大 事 记 财 务 报 告 备 查 文 件 目 录

21 15 会 计 数 据 和 财 务 指 标 摘 要 01

22 16 SRCB 年 度 报 告 2009 会 计 数 据 和 财 务 指 标 摘 要 会 计 数 据 和 财 务 指 标 摘 要 股 本 变 动 及 股 东 情 况 董 事 会 监 事 会 高 级 管 理 层 人 员 及 员 工 情 况 公 司 治 理 结 构 股 东 大 会 情 况 简 介 董 事 会 报 告 监 事 会 报 告 重 要 事 项 2009 年 度 大 事 记 财 务 报 告 备 查 文 件 目 录 一 本 报 告 期 内 主 要 财 务 数 据 单 位 : 人 民 币 千 元 项 目 本 集 团 利 润 总 额 2,483,724 2,488,190 归 属 于 母 公 司 股 东 的 净 利 润 1,971,205 1,973,483 归 属 于 母 公 司 股 东 的 扣 除 非 经 常 性 损 益 的 净 利 润 1,869,174 1,872,202 营 业 利 润 2,347,683 2,353,149 投 资 收 益 ( 注 释 1) 1,188,075 1,185,203 补 贴 收 入 - - 营 业 外 收 支 净 额 136, ,041 经 营 活 动 产 生 的 现 金 流 量 净 额 5,880,308 5,803,573 现 金 及 现 金 等 价 物 净 增 加 额 -667, ,111 注 释 1: 投 资 收 益 包 括 债 券 投 资 利 息 收 入 交 易 性 债 券 转 让 实 现 损 益 可 供 出 售 金 融 资 产 转 让 实 现 损 益 长 期 股 权 投 资 损 益 和 股 利 收 入, 下 同 二 截 至 报 告 期 末 前 三 年 的 主 要 会 计 数 据 和 财 务 指 标 ( 注 释 2) 项 目 本 集 团 单 位 : 人 民 币 千 元 2009 年 2009 年 2008 年 2007 年 营 业 收 入 ( 注 释 3) 8,167,713 8,158,413 8,612,457 6,734,862 归 属 于 母 公 司 股 东 的 净 利 润 1,971,205 1,973, , ,572 总 资 产 212,250, ,915, ,327, ,474,437 存 款 余 额 179,234, ,868, ,043, ,317,458 贷 款 余 额 118,777, ,538,894 92,732,082 82,713,857 归 属 于 母 公 司 股 东 的 所 有 者 权 益 13,022,069 13,024,347 11,643,112 11,159,485 归 属 于 母 公 司 股 东 的 全 面 摊 薄 每 股 收 益 ( 元 ) 归 属 于 母 公 司 股 东 的 加 权 平 均 每 股 收 益 ( 元 ) 归 属 于 母 公 司 股 东 的 扣 除 非 经 常 性 损 益 后 的 每 股 收 益 ( 元 ) 归 属 于 母 公 司 股 东 的 每 股 净 资 产 ( 元 ) 每 股 经 营 活 动 产 生 的 现 金 流 量 净 额 ( 元 ) 收 入 成 本 比 (%) 43.74% 43.59% 35.95% 38.27% 加 权 平 均 净 资 产 收 益 率 (%) 16.23% 16.28% 6.50% 4.21% 扣 除 非 经 常 性 损 益 后 加 权 平 均 净 资 产 收 益 率 (%) 15.39% 15.45% 0.67% 3.69% 注 释 2: 公 司 于 2009 年 1 月 1 日 起 执 行 财 政 部 于 2006 年 2 月 15 日 颁 布 的 企 业 会 计 准 则,2009 年 度 财 务 报 表 为 本 公 司 首 份 按 照 企 业 会 计 准 则 编 制 的 年 度 财 务 报 表 本 集 团 及 2009 年 会 计 数 据 和 财 务 指 标 根 据 按 照 企 业 会 计 准 则 (2006) 编 制 的 财 务 报 表 填 列 ;2007 年 2008 年 会 计 数 据 和 财 务 指 标 则 沿 用 上 海 农 商 银 行 2008 年 年 度 报 告 中 根 据 按 照 农 村 信 用 合 作 社 财 务 管 理 实 施 办 法 编 制 的 财 务 报 表 数 据 和 指 标, 下 同 按 照 新 会 计 准 则 填 列 的 2008 年 会 计 数 据 和 财 务 指 标 可 参 见 附 件 上 海 农 商 银 行 2009 年 度 财 务 报 表 中 资 产 负 债 表 和 利 润 表 注 释 3: 营 业 收 入 包 括 利 息 收 入 手 续 费 及 佣 金 收 入 投 资 损 益 公 允 价 值 变 动 损 益 汇 兑 损 益 和 其 他 业 务 收 入, 下 同

23 17 会 计 数 据 和 财 务 指 标 摘 要 三 截 至 报 告 期 末 前 三 年 资 产 减 值 准 备 情 况 ( 注 释 4) 单 位 : 人 民 币 千 元 股 本 变 动 及 股 东 情 况 项 目 本 集 团 2009 年 2009 年 2008 年 2007 年 期 初 余 额 2,512,480 2,512,480 1,398,633 1,206,313 报 告 期 从 本 年 损 益 中 计 提 278, ,858 3,000,000 1,800,000 报 告 期 从 所 有 者 损 益 中 拨 备 报 告 期 其 他 转 入 48,537 48, ,772 3,000 报 告 期 收 回 19,371 19,371 18,899 11,393 报 告 期 转 出 报 告 期 核 销 127, ,903 3,335,425 1,622,073 期 末 余 额 2,730,732 2,728,343 1,475,879 1,398,633 注 释 4: 资 产 减 值 准 备 包 括 贷 款 损 失 准 备 坏 账 准 备 长 期 股 权 投 资 减 值 准 备 应 收 款 类 投 资 减 值 准 备 和 抵 债 资 产 跌 价 准 备 四 截 至 报 告 期 末 前 三 年 补 充 财 务 数 据 单 位 : 人 民 币 千 元 项 目 本 集 团 2009 年 2009 年 2008 年 2007 年 总 负 债 199,181, ,891, ,684, ,314,952 存 款 余 额 179,234, ,868, ,043, ,317,458 同 业 拆 入 总 额 贷 款 余 额 118,777, ,538,894 92,732,082 82,713,857 其 中 : 企 业 贷 款 94,774,261 94,575,311 71,904,565 67,618,579 贴 现 11,118,925 11,118,925 9,488,946 3,275,718 个 人 贷 款 12,884,603 12,844,658 11,338,571 11,819,560 董 事 会 监 事 会 高 级 管 理 层 人 员 及 员 工 情 况 股 东 大 会 情 况 简 介 公 司 治 理 结 构 董 事 会 报 告 监 事 会 报 告 重 要 事 项 五 截 至 报 告 期 末 前 三 年 利 润 表 附 表 单 位 : 人 民 币 千 元 02 本 集 团 项 目 2009 年 2009 年 2008 年 2007 年 营 业 利 润 2,347,683 2,353,149 88, ,535 归 属 于 母 公 司 股 东 的 净 利 润 1,971,205 1,973, , , 年 度 大 事 记 财 务 报 告 备 查 文 件 目 录 归 属 于 母 公 司 股 东 的 扣 除 非 经 常 性 损 益 的 净 利 润 1,869,174 1,872,202 76, ,146

24 18 SRCB 年 度 报 告 2009 会 计 数 据 和 财 务 指 标 摘 要 股 本 变 动 及 股 东 情 况 董 事 会 监 事 会 高 级 管 理 层 人 员 及 员 工 情 况 公 司 治 理 结 构 股 东 大 会 情 况 简 介 董 事 会 报 告 监 事 会 报 告 重 要 事 项 2009 年 度 大 事 记 财 务 报 告 备 查 文 件 目 录 六 截 至 报 告 期 末 前 三 年 补 充 财 务 指 标 单 位 : 人 民 币 千 元 项 目 本 集 团 标 准 值 2009 年 2009 年 2008 年 2007 年 资 本 充 足 率 8% 11.95% 11.95% 11.80% 9.16% 核 心 资 本 充 足 率 4% 10.21% 10.21% 12.02% 9.65% 流 动 性 比 率 人 民 币 35% 44.65% 44.65% 61.08% 42.43% 外 币 % % % % 存 贷 比 人 民 币 75% 66.36% 66.36% 63.06% 62.15% 外 币 14.48% 14.48% 50.18% 63.73% 拆 借 资 金 比 例 拆 入 资 金 比 3.64% 3.65% 0.10% 2.68% 拆 出 资 金 比 5.87% 5.88% 4.20% 5.36% 国 际 商 业 借 款 比 例 不 良 贷 款 比 例 5% 1.88% 1.88% 2.29% 2.34% 利 息 回 收 率 % % 99.99% 99.83% 单 一 最 大 客 户 贷 款 比 例 10% 7.00% 7.00% 5.53% 7.86% 最 大 十 家 客 户 贷 款 比 例 100% 50.13% 50.13% 46.31% 59.92%

25 19 董 事 会 监 事 会 高 级 管 理 层 人 员 及 员 工 情 况 股 本 变 动 及 股 东 情 况 会 计 数 据 和 财 务 指 标 摘 要 七 报 告 期 末 的 资 本 构 成 及 变 化 情 况 股 东 大 会 情 况 简 介 公 司 治 理 结 构 单 位 : 人 民 币 千 元 项 目 2009 年 12 日 31 日 2008 年 12 日 31 日 2007 年 12 日 31 日 资 本 净 额 13,583,288 10,858,445 7,635,591 核 心 资 本 净 额 11,608,731 11,061,147 8,048,113 加 权 风 险 资 产 总 额 113,699,568 92,048,502 83,365,661 资 本 充 足 率 11.95% 11.80% 9.16% 董 事 会 报 告 监 事 会 报 告 重 要 事 项 2009 年 度 大 事 记 财 务 报 告 备 查 文 件 目 录 八 报 告 期 内 股 东 权 益 变 动 情 况 单 位 : 人 民 币 千 元 项 目 实 收 资 本 资 本 公 积 盈 余 公 积 一 般 准 备 未 分 配 利 润 股 东 权 益 合 计 期 初 数 3,745,686 1,430, ,295 2,625,540 2,937,423 11,217,387 本 期 增 加 - 149, ,413-1,973,483 2,518,630 本 期 减 少 - 16, , ,670 期 末 数 3,745,686 1,563, ,708 2,625,540 4,215,839 13,024,347

26 20 SRCB 年 度 报 告 2009 会 计 数 据 和 财 务 指 标 摘 要 股 本 变 动 及 股 东 情 况 董 事 会 监 事 会 高 级 管 理 层 人 员 及 员 工 情 况 股 东 大 会 情 况 简 介 公 司 治 理 结 构 董 事 会 报 告 监 事 会 报 告 重 要 事 项 2009 年 度 大 事 记 财 务 报 告 备 查 文 件 目 录

27 21 股 本 变 动 及 股 东 情 况 02

28 22 SRCB 年 度 报 告 2009 会 计 数 据 和 财 务 指 标 摘 要 股 本 变 动 及 股 东 情 况 股 本 变 动 及 股 东 情 况 董 事 会 监 事 会 高 级 管 理 层 人 员 及 员 工 情 况 公 司 治 理 结 构 股 东 大 会 情 况 简 介 董 事 会 报 告 监 事 会 报 告 重 要 事 项 2009 年 度 大 事 记 财 务 报 告 备 查 文 件 目 录 一 股 本 变 动 情 况 ( 一 ) 股 本 结 构 情 况 表 单 位 : 股 股 东 类 型 股 本 数 占 总 股 本 比 例 法 人 股 2,968,250, % 自 然 人 股 777,222, % 打 包 股 ( 注 释 1) 213, % 股 份 总 数 3,745,685, % 注 释 1: 根 据 银 监 局 (2004)61 号 文 要 求, 对 原 农 信 社 无 法 确 认 身 份 的 股 金, 现 行 打 包 折 算 为 农 商 银 行 的 打 包 股, 待 股 东 身 份 确 认 后 再 作 进 一 步 处 理 ( 二 ) 股 票 发 行 情 况 报 告 期 内 公 司 未 发 生 股 票 发 行 情 况 二 股 东 情 况 ( 一 ) 股 东 数 量 和 持 股 情 况 报 告 期 末, 公 司 股 东 总 数 为 户, 其 中 : 法 人 股 股 东 217 户, 自 然 人 股 东 户, 打 包 股 统 算 为 1 户 报 告 期 末, 公 司 前 十 大 股 东 持 股 及 其 变 动 情 况 : 自 然 人 股 东 户 法 人 股 股 东 217 户 打 包 股 统 算 为 1 户

29 23 会 计 数 据 和 财 务 指 标 摘 要 单 位 : 万 股 序 号 股 东 名 称 股 东 性 质 持 股 比 例 持 股 总 数 报 告 期 内 增 减 1 澳 大 利 亚 和 新 西 兰 银 行 集 团 有 限 公 司 外 资 法 人 股 19.90% 74, 上 海 国 际 集 团 有 限 公 司 国 有 法 人 股 8.01% 30,000-3 上 海 盛 融 投 资 有 限 公 司 国 有 法 人 股 8.01% 30,000-4 上 海 国 有 资 产 经 营 有 限 公 司 国 有 法 人 股 8.01% 30,000-5 上 海 绿 地 ( 集 团 ) 有 限 公 司 国 有 法 人 股 5.34% 20,000-6 锦 江 国 际 ( 集 团 ) 有 限 公 司 国 有 法 人 股 4.00% 15,000-7 上 海 市 上 投 投 资 管 理 有 限 公 司 国 有 法 人 股 4.00% 15,000-8 上 海 山 鑫 置 业 有 限 公 司 民 营 法 人 股 1.73% 6,500-9 东 方 国 际 ( 集 团 ) 有 限 公 司 国 有 法 人 股 1.60% 6, 上 海 青 浦 资 产 经 营 有 限 公 司 国 有 法 人 股 1.33% 5,000 - 合 计 61.94% 232, 上 述 股 东 关 联 关 系 所 持 公 司 股 份 冻 结 情 况 说 明 : 上 海 国 有 资 产 经 营 有 限 公 司 上 海 市 上 投 投 资 管 理 有 限 公 司 为 上 海 国 际 集 团 有 限 公 司 的 全 资 子 公 司 亿 元, 主 要 业 务 为 投 资 和 咨 询 业 务 投 资 涉 及 实 业 投 资 房 地 产 与 其 相 关 产 业 的 投 资 城 市 基 础 设 施 投 资 等 ; 咨 询 业 务 主 要 包 括 投 资 咨 询 财 务 顾 问 企 业 重 组 兼 并 顾 问 与 报 告 期 内, 十 大 股 东 所 持 本 公 司 股 份 无 冻 结 情 况 代 理 公 司 理 财 顾 问 等 股 本 变 动 及 股 东 情 况 董 事 会 监 事 会 高 级 管 理 层 人 员 及 员 工 情 况 股 东 大 会 情 况 简 介 公 司 治 理 结 构 董 事 会 报 告 ( 二 ) 持 股 5% 以 上 的 主 要 股 东 情 况 简 介 1 澳 大 利 亚 和 新 西 兰 银 行 集 团 有 限 公 司 持 有 本 公 司 19.9% 的 股 份 澳 大 利 亚 新 西 兰 银 行 集 团 ( 简 称 澳 新 银 行, 或 ANZ),1835 年 成 立, 总 部 设 在 澳 大 利 亚 墨 尔 本, 截 至 2009 年 9 月 30 日, 资 产 总 额 为 4770 亿 澳 元, 市 值 在 全 球 商 业 银 行 中 排 名 24 位, 为 澳 大 利 亚 的 第 四 大 银 行 新 西 兰 的 第 一 大 银 行, 在 32 个 国 家 和 地 区 有 1251 家 分 行 2 上 海 国 际 集 团 有 限 公 司 持 有 本 公 司 近 8.01% 的 股 份 该 公 司 于 2000 年 4 月 成 立, 系 国 内 合 资 企 业, 注 册 资 本 金 亿 元, 该 公 司 具 有 投 资 控 股 资 本 经 营 和 国 有 资 产 管 理 三 大 功 能, 经 上 海 市 人 民 政 府 授 权, 开 展 以 金 融 为 主 非 金 融 为 辅 的 投 资 资 本 运 作 与 资 产 管 理 业 务, 进 行 金 融 研 究, 提 供 社 会 经 济 咨 询 等 服 务 3 上 海 盛 融 投 资 有 限 公 司 持 有 本 公 司 近 8.01% 的 股 份 该 公 司 于 2002 年 11 月 成 立, 系 国 有 独 资 公 司, 注 册 资 本 金 30 监 事 会 报 告 重 要 事 项 2009 年 度 大 事 记 财 务 报 告 备 查 文 件 目 录 4 上 海 国 有 资 产 经 营 有 限 公 司 持 有 本 公 司 近 8.01% 的 股 份 该 公 司 于 1999 年 10 月 成 立, 系 上 海 国 际 集 团 的 全 资 子 公 司, 注 册 资 本 金 50 亿 元, 是 一 家 以 市 场 化 导 向 为 主 开 放 型 的 综 合 性 投 资 和 资 产 管 理 公 司, 主 要 涉 及 股 权 管 理 资 本 运 作 股 权 投 资 资 产 管 理 等 主 要 业 务 5 上 海 绿 地 ( 集 团 ) 有 限 公 司 持 有 本 公 司 近 5.34% 的 股 份 该 公 司 于 1992 年 7 月 成 立, 系 国 有 控 股 的 混 合 所 有 制 企 业, 注 册 资 本 金 亿 元 该 公 司 是 中 国 综 合 性 地 产 领 军 企 业, 目 前 已 形 成 房 地 产 主 业 突 出, 能 源 金 融 等 相 关 产 业 并 举 发 展 的 产 业 布 局 绿 地 集 团 以 房 地 产 开 发 经 营 作 为 核 心 主 导 产 业, 项 目 遍 及 全 国 21 个 省 36 个 城 市, 2009 年 实 现 经 营 收 入 740 亿 元, 利 税 83 亿 元, 房 地 产 在 建 面 积 2000 万 平 方 米 2010 年 经 营 收 入 将 突 破 1000 亿 元, 利 润 将 突 破 140 亿 元 绿 地 集 团 先 后 获 得 全 国 文 明 单 位 中 华 慈 善 奖 全 国 五 一 劳 动 奖 状 等 荣 誉 称 号 绿 地 商 标 被 国 家 工 商 行 政 管 理 总 局 认 定 为 中 国 驰 名 商 标

30

31 25 董 事 会 监 事 会 高 级 管 理 层 人 员 及 员 工 情 况 04 03

32 26 SRCB 年 度 报 告 2009 会 计 数 据 和 财 务 指 标 摘 要 董 事 会 监 事 会 高 级 管 理 层 人 员 及 员 工 情 况 股 本 变 动 及 股 东 情 况 董 事 会 监 事 会 高 级 管 理 层 人 员 及 员 工 情 况 公 司 治 理 结 构 股 东 大 会 情 况 简 介 董 事 会 报 告 监 事 会 报 告 重 要 事 项 2009 年 度 大 事 记 财 务 报 告 备 查 文 件 目 录 一 董 事 会 监 事 会 高 级 管 理 层 人 员 情 况 职 务 姓 名 性 别 出 生 年 份 任 职 起 止 日 期 领 取 薪 酬 ( ) 持 股 数 ( 股 ) 董 事 会 人 员 董 事 长 胡 平 西 男 ,000 副 董 事 长 侯 福 宁 男 ,000 职 工 董 事 沈 训 芳 男 ,000 股 东 董 事 Robert John Edgar ( 埃 德 加 ) 男 股 东 董 事 Alistair Marshall Bulloch( 布 乐 达 ) 男 股 东 董 事 万 建 华 男 股 东 董 事 施 德 容 男 股 东 董 事 袁 平 男 股 东 董 事 张 玉 良 男 股 东 董 事 陈 文 君 女 股 东 董 事 刘 益 朋 男 独 立 董 事 史 纪 良 男 独 立 董 事 吴 大 器 男 独 立 董 事 苏 仲 男 ,000 独 立 董 事 于 英 辉 男 独 立 董 事 刘 红 忠 男 独 立 董 事 吴 坚 男 董 事 会 秘 书 刘 勇 奋 男 ,000 监 事 会 人 员 监 事 长 沈 慧 琪 男 ,000 股 东 监 事 吴 振 来 男 ,000 股 东 监 事 张 磊 男 股 东 监 事 卢 长 生 男 ,000 职 工 监 事 楼 锦 江 男 ,000 职 工 监 事 凤 宝 珑 男 ,000 职 工 监 事 张 祖 玉 男 ,000 外 部 监 事 吴 醒 男 外 部 监 事 蒋 洪 男 高 级 管 理 层 人 员 行 长 侯 福 宁 男 ,000 副 行 长 沈 星 宝 男 ,000 副 行 长 叶 国 荣 男 ,000 行 长 助 理 吴 国 华 男 ,000 行 长 助 理 金 剑 华 男 首 席 信 息 官 周 衡 昌 男 ,000 首 席 审 贷 官 汪 明 男 ,000

33 27 会 计 数 据 和 财 务 指 标 摘 要 二 董 事 会 监 事 会 高 级 管 理 层 人 员 主 要 工 作 经 历 ( 一 ) 董 事 会 人 员 1 董 事 胡 平 西, 男,1953 年 10 月 出 生, 金 融 学 硕 士 学 位, 高 级 经 济 师 现 任 上 海 农 商 银 行 党 委 书 记 董 事 长 曾 任 中 国 人 民 银 行 浙 江 省 分 行 副 行 长 兼 国 家 外 汇 管 理 局 浙 江 省 分 局 副 局 长, 中 国 人 民 银 行 福 建 省 分 行 党 组 书 记 行 长 兼 国 家 外 汇 管 理 局 福 建 省 分 局 局 长, 中 国 人 民 银 行 武 汉 分 行 党 委 书 记 行 长 兼 国 家 外 汇 管 理 局 湖 北 省 分 局 局 长, 中 国 人 民 银 行 上 海 分 行 党 委 书 记 行 长 兼 国 家 外 汇 管 理 局 上 海 市 分 局 局 长, 中 国 人 民 银 行 上 海 总 部 党 委 副 书 记 副 主 任 兼 工 会 工 作 委 员 会 主 任 侯 福 宁, 男,1964 年 2 月 出 生, 硕 士 研 究 生, 高 级 经 济 师 现 任 上 海 农 商 银 行 党 委 副 书 记 副 董 事 长 行 长 曾 任 上 海 银 行 资 金 财 务 部 总 经 理 办 公 室 主 任 行 长 助 理 兼 办 公 室 主 任 行 长 助 理 兼 营 业 部 总 经 理 副 行 长, 上 海 市 农 村 信 用 合 作 社 联 合 社 党 委 副 书 记 主 任 沈 训 芳, 男,1958 年 4 月 出 生, 博 士 研 究 生 现 任 上 海 农 商 银 行 党 委 副 书 记 纪 委 书 记 董 事 曾 任 上 海 市 人 民 政 府 办 公 厅 正 处 级 秘 书, 上 海 市 农 村 信 用 合 作 社 联 合 社 党 委 副 书 记 纪 委 书 记 股 本 变 动 及 股 东 情 况 董 事 会 监 事 会 高 级 管 理 层 人 员 及 员 工 情 况 股 东 大 会 情 况 简 介 公 司 治 理 结 构 Robert John Edgar( 埃 德 加 ), 男,1946 年 5 月 出 生, 博 士 学 位 现 任 上 海 农 商 银 行 董 事, 天 津 银 行 董 事, 马 来 西 亚 大 马 银 行 董 事, 澳 大 利 亚 Nufarm 公 司,Transurban 公 司,Asciano 公 司,Linfox Armagard 公 司 和 Prince Henry's Medical Research 机 构 董 事 曾 任 澳 新 银 行 副 首 席 执 行 官, 澳 新 银 行 集 团 高 级 董 事 经 理 集 团 首 席 运 营 官 企 业 银 行 部 董 事 总 经 理 公 司 和 机 构 金 融 部 董 事 总 经 理 机 构 金 融 服 务 部 董 事 总 经 理, 集 团 战 略 经 理 和 首 席 经 济 学 家 Alistair Marshall Bulloch( 布 乐 达 ), 男,1957 年 11 月 出 生, 荣 誉 学 士 现 任 澳 大 利 亚 和 新 西 兰 银 行 集 团 亚 太 欧 美 区 副 首 席 执 行 官 和 中 国 区 董 事 长, 上 海 农 商 银 行 董 事, 天 津 银 行 董 事, 澳 新 银 行 印 度 Capital Private 公 司 董 事, 英 国 ANZBEL 公 司 董 事 以 及 澳 新 重 庆 梁 平 村 镇 银 行 董 事 曾 在 渣 打 银 行 冰 岛 迪 拜 多 哈 香 港 上 海 北 京 等 多 家 分 行 工 作 曾 任 渣 打 银 行 韩 国 区 批 发 银 行 业 务 总 监 渣 打 银 行 中 国 区 和 台 湾 地 区 客 户 关 系 总 监 渣 打 银 行 香 港 总 经 理, 澳 新 银 行 东 北 亚 区 和 香 港 首 席 执 行 官 董 事 会 报 告 监 事 会 报 告 重 要 事 项 2009 年 度 大 事 记 财 务 报 告 备 查 文 件 目 录 万 建 华, 男,1956 年 1 月 出 生, 经 济 学 硕 士 研 究 生, 高 级 经 济 师 现 任 上 海 国 际 集 团 有 限 公 司 党 委 副 书 记 副 董 事 长 总 经 理, 上 海 农 商 银 行 董 事, 长 城 基 金 管 理 公 司 独 立 董 事, 通 联 支 付 网 络 服 务 股 份 有 限 公 司 董 事 曾 任 中 国 人 民 银 行 总 行 资 金 管 理 司 副 处 长 处 长, 招 商 银 行 总 行 副 行 长 党 委 副 书 记 常 务 副 行 长, 中 国 银 联 股 份 有 限 公 司 党 委 书 记 副 董 事 长 总 裁 施 德 容, 男,1948 年 11 月 出 生, 博 士 研 究 生 现 任 上 海 国 盛 ( 集 团 ) 有 限 公 司 董 事 长 兼 上 海 盛 融 投 资 有 限 公 司 党 委 书 记 总 裁, 上 海 农 商 银 行 董 事 曾 任 中 共 上 海 市 卢 湾 区 委 副 书 记, 上 海 市 民 政 局 党 组 书 记 局 长 袁 平, 男,1963 年 10 月 出 生, 经 济 学 硕 士 研 究 生 现 任 上 海 国 有 资 产 经 营 有 限 公 司 金 融 资 产 管 理 部 总 经 理, 上 海 农 商 银 行 董 事, 国 泰 君 安 投 资 管 理 股 份 有 限 公 司 董 事, 安 信 农 业 保 险 股 份 有 限 公 司 董 事, 国 泰 君 安 证 券 股 份 有 限 公 司 董

34 28 SRCB 年 度 报 告 2009 会 计 数 据 和 财 务 指 标 摘 要 股 本 变 动 及 股 东 情 况 董 事 会 监 事 会 高 级 管 理 层 人 员 及 员 工 情 况 公 司 治 理 结 构 股 东 大 会 情 况 简 介 董 事 会 报 告 监 事 会 报 告 重 要 事 项 2009 年 度 大 事 记 财 务 报 告 备 查 文 件 目 录 事 曾 任 中 国 银 行 上 海 分 行 外 汇 信 贷 部 信 贷 员, 上 海 国 际 财 务 有 限 公 司 信 贷 部 副 经 理, 万 宝 海 外 ( 上 海 ) 有 限 公 司 资 金 管 理 中 心 总 经 理, 上 海 波 尔 强 国 际 贸 易 有 限 公 司 副 总 经 理 张 玉 良, 男,1956 年 12 月 出 生, 大 学 本 科, 高 级 经 济 师 现 任 上 海 绿 地 ( 集 团 ) 有 限 公 司 党 委 书 记 董 事 长 总 裁, 上 海 农 商 银 行 董 事 曾 任 上 海 市 农 委 综 合 计 划 处 主 任 科 员 住 宅 办 副 主 任 上 海 绿 地 开 发 总 公 司 党 委 书 记 总 经 理 陈 文 君, 女,1955 年 11 月 出 生, 硕 士 研 究 生, 高 级 会 计 师 现 任 锦 江 国 际 ( 集 团 ) 有 限 公 司 董 事 高 级 副 总 裁, 上 海 农 商 银 行 董 事 曾 任 锦 江 ( 集 团 ) 有 限 公 司 副 总 裁 董 事 兼 总 裁 助 理 财 务 总 监 刘 益 朋, 男,1968 年 9 月 出 生, 工 商 管 理 硕 士, 经 济 师 现 任 上 海 国 际 集 团 资 产 管 理 有 限 公 司 总 经 理, 上 海 农 商 银 行 董 事, 通 联 支 付 网 络 服 务 股 份 有 限 公 司 监 事 曾 任 上 海 国 际 信 托 投 资 公 司 投 资 银 行 部 科 长 经 理 助 理 副 经 理, 上 海 国 际 集 团 资 产 经 营 有 限 公 司 总 经 理 执 行 董 事 史 纪 良, 男,1945 年 2 月 出 生, 大 学 本 科, 高 级 经 济 师 现 任 招 商 银 行 监 事 会 主 席 及 外 部 监 事, 上 海 农 商 银 行 独 立 董 事 曾 任 中 国 人 民 银 行 天 津 市 分 行 行 长 中 国 农 业 银 行 行 长 中 国 人 民 银 行 副 行 长 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会 副 主 席 吴 大 器, 男,1954 年 6 月 出 生, 大 学 本 科, 教 授, 注 册 会 计 师, 上 海 市 第 十 三 届 人 大 代 表 现 任 上 海 金 融 学 院 副 院 长, 会 计 学 科 带 头 人, 兼 任 上 海 市 特 约 审 计 员 上 海 市 高 校 会 计 学 科 教 研 工 作 委 员 会 副 主 任 委 员, 民 盟 中 央 委 员 兼 上 海 市 区 工 作 委 员 会 主 任 浦 东 新 区 区 委 主 委, 上 海 金 融 法 制 研 究 会 副 会 长, 中 国 会 计 学 会 金 融 委 员 会 委 员, 上 海 会 计 学 会 理 事, 上 海 农 商 银 行 独 立 董 事, 东 方 国 际 创 业 股 份 有 限 公 司 独 立 董 事 曾 任 上 海 大 学 文 学 院 助 教, 见 习 律 师, 上 海 电 力 学 院 副 教 授 系 副 主 任 上 海 电 力 学 院 副 院 长 教 授 硕 士 研 究 生 导 师 苏 仲, 男,1948 年 2 月 出 生, 在 职 研 究 生, 硕 士 学 位, 高 级 经 济 师 现 任 上 海 农 商 银 行 独 立 董 事 曾 任 建 设 银 行 上 海 分 行 外 资 处 副 处 长, 中 国 投 资 银 行 上 海 市 分 行 副 行 长 党 组 书 记 行 长, 国 家 开 发 银 行 上 海 分 行 行 长 党 委 书 记, 大 众 保 险 股 份 有 限 公 司 党 委 书 记 董 事 长, 上 海 安 信 农 保 公 司 监 事 长 于 英 辉, 男,1948 年 11 月 出 生, 大 学 专 科, 高 级 经 济 师 现 任 上 海 农 商 银 行 独 立 董 事 曾 任 中 国 人 民 银 行 巴 州 分 行 计 划 信 贷 科 科 长, 中 国 人 民 银 行 新 疆 分 行 调 查 统 计 处 副 处 长, 中 国 人 民 银 行 乌 鲁 木 齐 市 分 行 副 行 长, 中 国 人 民 银 行 上 海 分 行 金 融 研 究 所 副 所 长 货 币 金 银 处 处 长, 中 国 人 民 银 行 上 海 总 部 金 融 服 务 一 部 副 主 任 ( 副 局 级 ) 刘 红 忠, 男,1965 年 6 月 出 生, 博 士 研 究 生 现 任 复 旦 大 学 国 际 金 融 系 主 任 教 授 兼 复 旦 大 学 国 际 金 融 研 究 中 心 副 主 任, 上 海 农 商 银 行 独 立 董 事, 申 银 万 国 期 货 有 限 公 司 独 立 董 事 曾 任 复 旦 大 学 国 际 金 融 系 副 教 授 系 副 主 任, 上 海 农 商 银 行 外 部 监 事 吴 坚, 男,1968 年 3 月 出 生, 硕 士 研 究 生, 律 师 现 任 上 海 市 段 和 段 律 师 事 务 所 资 深 合 伙 人, 上 海 市 律 师 协 会 常 务 理 事, 上 海 农 商 银 行 独 立 董 事 曾 任 美 国 麦 当 劳 公 司 亚 洲 区 公 司 法 律 顾 问, 上 海 市 计 划 委 员 会 物 价 局 助 理 经 济 师, 华 东 物 价 报 编 辑 2 董 事 会 秘 书 刘 勇 奋, 男,1965 年 10 月 出 生, 硕 士 研 究 生, 经 济 师 现 任 上 海 农 商 银 行 董 事 会 秘 书 兼 董 事 会 办 公 室 主 任 党 委 办 公 室 主 任 曾 任 中 国 人 民 银 行 上 海 分 行 外 事 管 理 处 处 长 中 国 人 民 银 行 上 海 总 部 外 汇 管 理 部 副 主 任

35 29 会 计 数 据 和 财 务 指 标 摘 要 ( 二 ) 监 事 沈 慧 琪, 男,1950 年 10 月 出 生, 大 学 本 科 现 任 上 海 农 商 银 行 党 建 督 察 员 监 事 长 曾 任 上 海 市 嘉 定 区 委 常 委 副 区 长, 上 海 市 奉 贤 区 委 副 书 记 区 长 吴 振 来, 男,1950 年 9 月 出 生, 大 学 专 科 现 任 上 海 山 鑫 置 业 有 限 公 司 董 事 长, 上 海 农 商 银 行 监 事 曾 任 上 海 文 华 建 筑 设 计 事 务 所 经 理 张 磊, 男,1971 年 5 月 出 生, 硕 士 研 究 生 现 任 东 方 国 际 ( 集 团 ) 有 限 公 司 资 产 运 作 部 副 部 长 办 公 室 副 主 任, 上 海 农 商 银 行 监 事 曾 任 东 方 国 际 ( 集 团 ) 有 限 公 司 办 公 室 主 任 助 理 集 团 团 委 书 记 卢 长 生, 男,1959 年 7 月 出 生, 大 学 专 科 现 任 上 海 青 浦 资 产 经 营 有 限 公 司 保 障 咨 询 服 务 分 公 司 经 理 兼 上 海 青 浦 储 备 粮 油 管 理 有 限 公 司 经 理, 上 海 农 商 银 行 监 事 曾 任 上 海 青 浦 粮 油 工 业 食 品 公 司 经 理 楼 锦 江, 男,1951 年 8 月 出 生, 大 学 专 科, 高 级 政 工 师 现 任 上 海 农 商 银 行 纪 委 副 书 记 监 事 曾 任 上 海 市 财 政 局 宣 教 处 副 处 长 中 共 上 海 市 综 合 经 济 委 员 会 组 织 处 副 处 长 宣 传 处 副 处 长 凤 宝 珑, 男,1951 年 4 月 出 生, 大 学 专 科, 经 济 师 现 任 上 海 农 商 银 行 浦 东 分 行 副 行 长, 上 海 农 商 银 行 监 事 曾 任 浦 东 农 村 信 用 合 作 社 联 合 社 副 主 任 股 本 变 动 及 股 东 情 况 董 事 会 监 事 会 高 级 管 理 层 人 员 及 员 工 情 况 股 东 大 会 情 况 简 介 公 司 治 理 结 构 张 祖 玉, 男,1957 年 12 月 出 生, 大 学 专 科, 经 济 师 现 任 上 海 农 商 银 行 金 山 支 行 营 业 部 经 理, 上 海 农 商 银 行 监 事 曾 任 金 山 张 堰 农 村 信 用 合 作 社 主 任 上 海 农 商 银 行 张 堰 支 行 行 长 金 山 支 行 稽 核 监 察 部 经 理 吴 醒, 男,1945 年 6 月 出 生, 大 学 专 科, 高 级 经 济 师 现 任 上 海 农 商 银 行 外 部 监 事 曾 任 中 国 工 商 银 行 安 徽 省 分 行 副 行 长 中 国 工 商 银 行 稽 核 监 督 局 武 汉 专 员 办 公 室 专 员 中 国 工 商 银 行 稽 核 监 督 局 总 经 理 中 国 工 商 银 行 内 部 审 计 局 局 长 上 海 农 商 银 行 独 立 董 事 蒋 洪, 男,1950 年 2 月 出 生, 博 士 研 究 生, 教 授, 博 士 生 导 师 现 任 上 海 财 经 大 学 公 共 经 济 与 管 理 学 院 教 授 委 员 会 主 任 博 士 生 导 师 上 海 财 经 大 学 公 共 关 系 研 究 中 心 主 任, 上 海 农 商 银 行 外 部 监 事 曾 任 上 海 财 经 大 学 财 政 系 副 主 任 公 管 学 院 院 长 ( 三 ) 高 级 管 理 层 人 员 董 事 会 报 告 监 事 会 报 告 重 要 事 项 侯 福 宁,( 详 见 董 事 会 人 员 主 要 工 作 经 历 ) 沈 星 宝, 男,1958 年 8 月 出 生, 研 究 生 学 历, 高 级 政 工 师 现 任 上 海 农 商 银 行 副 行 长 曾 任 杨 浦 区 环 境 保 护 局 党 组 书 记 局 长, 上 海 银 行 杨 浦 管 理 部 党 总 支 书 记 总 经 理, 上 海 银 行 中 小 企 业 服 务 中 心 总 经 理 上 海 银 行 办 公 室 主 任, 大 众 保 险 股 份 有 限 公 司 党 委 副 书 记 纪 委 书 记, 上 海 市 农 村 信 用 合 作 社 联 合 社 副 主 任 上 海 农 商 银 行 董 事 2009 年 度 大 事 记 财 务 报 告 备 查 文 件 目 录 叶 国 荣, 男,1957 年 11 月 出 生, 大 学 专 科, 会 计 师 现 任 上 海 农 商 银 行 副 行 长 曾 任 上 海 银 行 环 龙 支 行 行 长 闸 北 区 牵 头 行 行 长 上 海 银 行 会 计 结 算 部 总 经 理 吴 国 华, 男,1964 年 2 月 出 生, 硕 士 研 究 生, 经 济 师 现 任 上 海 农 商 银 行 行 长 助 理 曾 任 民 生 银 行 上 海 分 行 公 司 业 务 部 总 经 理, 上 海 市 农 村 信 用 合 作 社 联 合 社 主 任 助 理

36 30 SRCB 年 度 报 告 2009 会 计 数 据 和 财 务 指 标 摘 要 股 本 变 动 及 股 东 情 况 董 事 会 监 事 会 高 级 管 理 层 人 员 及 员 工 情 况 公 司 治 理 结 构 股 东 大 会 情 况 简 介 董 事 会 报 告 监 事 会 报 告 重 要 事 项 2009 年 度 大 事 记 财 务 报 告 备 查 文 件 目 录 金 剑 华, 男,1965 年 1 月 出 生, 博 士 研 究 生, 经 济 师 现 任 上 海 农 商 银 行 行 长 助 理 曾 任 上 海 银 行 福 民 支 行 行 长 上 海 银 行 外 滩 支 行 行 长, 上 海 市 金 融 服 务 办 公 室 金 融 机 构 处 副 处 长 处 长 ( 挂 职 ) 周 衡 昌, 男,1965 年 10 月 出 生, 大 学 本 科, 高 级 工 程 师 现 任 上 海 农 商 银 行 首 席 信 息 官 兼 信 息 管 理 部 总 经 理 曾 任 交 通 银 行 信 息 科 技 部 业 务 应 用 处 副 处 长 交 通 银 行 软 件 开 发 中 心 总 经 理 助 理 汪 明, 男,1957 年 10 月 出 生, 大 学 本 科, 经 济 师 现 任 上 海 农 商 银 行 首 席 审 贷 官 兼 风 险 管 理 部 总 经 理 曾 任 上 海 农 商 银 行 松 江 支 行 行 长 上 海 农 商 银 行 风 险 管 理 部 总 经 理 三 董 事 会 监 事 会 高 级 管 理 层 人 员 变 动 情 况 公 司 于 2009 年 4 月 20 日 召 开 的 2008 年 度 股 东 大 会 同 意 李 秀 仑 先 生 辞 去 董 事 一 职, 增 补 胡 平 西 先 生 为 董 事, 同 日 召 开 的 2009 年 第 一 次 临 时 董 事 会 会 议 选 举 胡 平 西 先 生 为 第 一 届 董 事 会 董 事 长, 同 意 赵 德 源 先 生 辞 去 董 事 会 秘 书 一 职, 聘 任 刘 勇 奋 先 生 为 第 一 届 董 事 会 秘 书 2009 年 公 司 第 一 届 董 事 会 监 事 会 任 期 届 满, 进 行 换 届 选 举 2009 年 8 月 14 日, 第 一 届 董 事 会 监 事 会 会 议 分 别 审 议 通 过 了 换 届 方 案 2009 年 9 月 8 日,2009 年 第 一 次 临 时 股 东 大 会 选 举 产 生 第 二 届 董 事 监 事 ( 职 工 董 事 监 事 除 外 ), 其 中 董 事 16 位, 分 别 为 胡 平 西 侯 福 宁 埃 德 加 布 乐 达 万 建 华 施 德 容 袁 平 张 玉 良 陈 文 君 刘 益 朋 史 纪 良 吴 大 器 苏 仲 于 英 辉 刘 红 忠 吴 坚 ; 监 事 6 位, 分 别 为 沈 慧 琪 吴 振 来 张 磊 卢 长 生 吴 醒 蒋 洪 同 日, 二 届 一 次 董 事 会 会 议 选 举 胡 平 西 先 生 为 董 事 长 侯 福 宁 先 生 为 副 董 事 长, 聘 任 侯 福 宁 先 生 为 行 长, 聘 任 沈 星 宝 叶 国 荣 先 生 为 副 行 长, 吴 国 华 金 剑 华 先 生 为 行 长 助 理, 刘 勇 奋 先 生 为 董 事 会 秘 书 同 日 召 开 的 二 届 一 次 监 事 会 会 议 选 举 沈 慧 琪 先 生 为 监 事 长

37 31 股 本 变 动 及 股 东 情 况 董 事 会 监 事 会 高 级 管 理 层 人 员 及 员 工 情 况 股 东 大 会 情 况 简 介 公 司 治 理 结 构 财 务 报 告 备 查 文 件 目 录 董 事 会 报 告 2009 年 度 大 事 记 重 要 事 项 监 事 会 报 告 会 计 数 据 和 财 务 指 标 摘 要 2009 年 6 月 3 日, 公 司 一 届 六 次 职 工 代 表 大 会 选 举 沈 训 芳 先 生 为 第 二 届 董 事 会 职 工 董 事, 选 举 楼 锦 江 凤 宝 珑 张 祖 玉 先 生 为 第 二 届 监 事 会 职 工 监 事 董 事 会 监 事 会 换 届 选 举 后, 原 公 司 董 事 沈 星 宝 潘 龙 清 陈 绍 昌 佘 斯 拜 贾 春 荣 梅 哲 张 维 陆 文 忠 唐 文 欣 李 蓉 吴 醒 严 其 汾, 不 再 担 任 公 司 董 事 职 务 ; 原 公 司 监 事 蔡 鸿 生 张 天 高 刘 红 忠, 不 再 担 任 公 司 监 事 职 务 四 公 司 员 工 情 况 报 告 期 末, 公 司 在 编 员 工 共 4817 人 其 中 : 管 理 人 员 844 在 编 员 工 中 研 究 生 学 历 143 人, 占 比 2.97%; 大 学 本 专 科 人, 业 务 人 员 3873 人, 其 他 人 员 100 人 学 历 3498 人, 占 比 72.62%; 中 专 及 以 下 学 历 1176 人, 占 比 24.41% 业 务 人 员 3873 人 大 学 本 专 科 学 历 3498 人, 占 比 72.62% 管 理 人 员 844 人 中 专 及 以 下 学 历 1176 人, 占 比 24.41% 其 他 人 员 100 人 研 究 生 学 历 143 人, 占 比 2.97%

38 32 SRCB 年 度 报 告 2009 会 计 数 据 和 财 务 指 标 摘 要 股 本 变 动 及 股 东 情 况 董 事 会 监 事 会 高 级 管 理 层 人 员 及 员 工 情 况 股 东 大 会 情 况 简 介 公 司 治 理 结 构 董 事 会 报 告 监 事 会 报 告 重 要 事 项 2009 年 度 大 事 记 财 务 报 告 备 查 文 件 目 录

39 33 公 司 治 理 结 构 04

40 34 SRCB 年 度 报 告 2009 会 计 数 据 和 财 务 指 标 摘 要 公 司 治 理 结 构 股 本 变 动 及 股 东 情 况 董 事 会 监 事 会 高 级 管 理 层 人 员 及 员 工 情 况 公 司 治 理 结 构 股 东 大 会 情 况 简 介 董 事 会 报 告 监 事 会 报 告 重 要 事 项 2009 年 度 大 事 记 财 务 报 告 备 查 文 件 目 录 一 公 司 治 理 情 况 报 告 期 内, 公 司 严 格 按 照 公 司 法 股 份 制 商 业 银 行 董 事 会 尽 职 指 引 农 村 商 业 银 行 管 理 暂 行 规 定 等 要 求, 进 一 步 完 善 公 司 治 理 结 构, 优 化 公 司 治 理 机 制, 以 先 进 上 市 银 行 为 标 杆, 借 鉴 吸 收 成 熟 银 行 公 司 治 理 经 验, 进 一 步 加 强 战 略 管 理 风 险 管 理 激 励 约 束 机 制 及 信 息 披 露 制 度 的 等 方 面 的 工 作, 确 保 决 策 机 构 执 行 机 构 和 监 督 机 构 三 者 的 有 效 制 衡 和 密 切 配 合, 确 保 公 司 依 法 合 规, 稳 健 持 续 发 展, 保 护 存 款 人 和 其 他 利 益 相 关 者 的 利 益, 为 股 东 赢 取 回 报, 为 社 会 创 造 价 值 报 告 期 内, 公 司 制 定 了 总 行 主 要 领 导 职 责 分 工 规 定 董 事 管 理 办 法 公 司 治 理 信 息 报 告 办 法 高 管 人 员 市 场 化 聘 任 契 约 化 管 理 办 法, 修 订 了 董 事 会 议 事 规 则 董 事 考 核 评 价 办 法 监 事 履 职 评 价 办 法 董 事 会 各 专 门 委 员 会 工 作 规 则 监 事 会 审 计 委 员 会 工 作 规 则 关 联 交 易 管 理 办 法 等 公 司 治 理 文 件, 进 一 步 完 善 了 制 度 建 设, 优 化 公 司 治 理 机 制 ( 一 ) 关 于 股 东 和 股 东 大 会 报 告 期 内, 公 司 召 开 了 2008 年 度 股 东 大 会 和 1 次 临 时 会 议, 通 过 决 议 13 项 股 东 大 会 的 通 知 召 集 召 开 和 表 决 程 序 均 符 合 公 司 法 公 司 章 程 及 相 关 规 定, 上 海 市 君 合 律 师 事 务 所 律 师 出 具 法 律 意 见 书 股 东 大 会 积 极 听 取 股 东 的 意 见 和 建 议, 确 保 股 东 对 公 司 重 大 事 项 的 知 情 权 参 与 权 和 表 决 权, 为 股 东 创 造 充 分 参 与 决 策 平 等 行 使 股 东 权 利 的 良 好 环 境 ( 二 ) 关 于 股 东 与 公 司 本 公 司 的 股 权 设 置 遵 照 有 关 银 行 业 监 管 法 规 规 章 执 行 公 司 前 五 名 最 大 股 东 没 有 超 越 股 东 大 会 直 接 或 间 接 干 预 公 司 的 经 营 活 动 和 决 策, 公 司 与 前 五 名 最 大 股 东 在 人 员 资 产 财 务 机 构 和 业 务 上 完 全 独 立, 公 司 董 事 会 监 事 会 和 内 部 机 构 能 够 独 立 运 作 ( 三 ) 关 于 董 事 董 事 会 专 门 委 员 会 及 董 事 会 秘 书 公 司 第 二 届 董 事 会 现 有 董 事 17 名, 其 中 独 立 董 事 6 名 行 内 董 事 3 名 ( 含 1 名 职 工 董 事 ) 股 东 董 事 8 名 董 事 会 的 人 数 构 成 符 合 监 管 要 求 和 公 司 章 程 规 定 公 司 董 事 会 及 下 属 委 员 会 各 司 其 职, 以 保 证 公 司 董 事 会 在 获 得 充 分 信 息 的 前 提 下, 考 虑 多 方 面 的 建 议 和 意 见, 做 出 适 当 的 决 策 报 告 期 内, 董 事 会 共 召 开 8 次 会 议, 审 议 或 听 取 议 案 58 项 全 体 董 事 勤 勉 尽 职, 严 格 按 照 公 司 法 公 司 章 程 等 有 关 规 定 和 公 司 治 理 程 序, 有 效 发 挥 董 事 会 的 决 策 功 能, 承 担 经 营 和 管 理 的 最 终 责 任, 推 动 我 行 建 立 良 好 诚 信 的 企 业 文 化 和 价 值 准 则 公 司 董 事 会 在 完 善 治 理, 提 高 公 司 治 理 运 行 水 平 ; 注 重 决 策 质 量, 充 分 发 挥 专 门 委 员 会 和 独 立 董 事 的 作 用 ; 制 定 发 展 战 略, 加 强 战 略 管 理 ; 加 强 资 本 管 理, 有 效 防 范 风 险 ; 建 立 激 励 约 束 机 制, 促 进 经 营 管 理 水 平 提 升 ; 加 强 信 息 披 露, 完 善 信 息 沟 通 等 方 面 尽 职 尽 责, 确 保 我 行 严 格 遵 守 法 律 法 规 规 章, 切 实 保 护 股 东 的 合 法 权 益, 关 注 和 维 护 存 款 人 和 其 他 利 益 相 关 者 的 利 益, 有 效 履 行 受 托 职 责 董 事 会 下 设 战 略 风 险 管 理 关 联 交 易 控 制 审 计 薪 酬 和 提 名 5 个 专 门 委 员 会,2009 年 各 专 门 委 员 会 共 举 行 会 议 19 次, 听 取 审 议 议 题 25 项, 全 体 委 员 履 职 情 况 良 好, 积 极 参 加 会 议, 独 立 发 表 意 见, 深 入 基 层 调 查, 为 促 进 我 行 协 调 发 展 进 一 步 完 善 法 人 治 理 结 构 尽 到 了 应 有 的 职 责 本 公 司 现 设 有 董 事 会 秘 书 1 名, 负 责 公 司 的 对 外 信 息 披 露 和 董 事 会 日 常 工 作

41 35 会 计 数 据 和 财 务 指 标 摘 要 ( 四 ) 关 于 监 事 监 事 会 及 专 门 委 员 会 公 司 第 二 届 监 事 会 由 9 名 监 事 组 成, 其 中 外 部 监 事 2 名 行 内 监 事 4 名 ( 含 3 名 职 工 监 事 ) 股 东 监 事 3 名 监 事 会 的 人 数 构 成 符 合 监 管 要 求 和 公 司 章 程 规 定 2009 年, 公 司 召 开 监 事 会 会 议 5 次, 通 过 各 项 议 案 19 项 ; 监 事 会 下 设 提 名 和 审 计 2 个 专 门 委 员 会, 召 开 专 门 委 员 会 会 议 7 次, 共 通 过 议 案 8 项 全 体 监 事 勤 勉 尽 责, 进 一 步 强 化 了 监 督 评 价 职 能 监 事 会 按 照 监 管 要 求, 监 督 和 促 进 了 董 事 会 制 定 战 略 规 划 高 管 层 执 行 战 略 规 划 ( 五 ) 关 于 高 级 管 理 层 及 专 门 委 员 会 公 司 高 级 管 理 层 现 设 行 长 1 名, 副 行 长 2 名, 行 长 助 理 2 名, 首 席 信 息 官 首 席 审 贷 官 各 1 名 报 告 期 内, 高 管 层 在 公 司 董 事 会 领 导 下, 面 对 依 旧 严 峻 复 杂 的 经 营 环 境, 深 入 学 习 实 践 科 学 发 展 观, 坚 决 贯 彻 宏 观 经 济 政 策, 围 绕 我 行 新 三 年 发 展 战 略, 认 真 执 行 董 事 会 决 议, 紧 紧 抓 住 业 务 发 展 和 风 险 控 制 两 条 主 线, 审 时 度 势 积 极 应 对, 全 面 完 成 了 各 项 经 营 任 务 公 司 高 级 管 理 层 建 立 了 重 大 事 项 集 体 决 策 制 度, 下 设 资 产 负 债 管 理 信 用 风 险 管 理 内 控 与 操 作 风 险 管 理 营 销 推 进 风 险 资 产 化 解 信 息 科 技 管 理 6 个 专 门 委 员 会 ( 六 ) 关 于 信 息 披 露 及 透 明 度 公 司 严 格 按 照 法 律 法 规 和 公 司 章 程 的 要 求, 诚 信 规 范 及 时 地 披 露 公 司 各 项 重 大 信 息, 确 保 所 有 股 东 公 平 及 时 地 获 取 信 息 报 告 期 内, 公 司 审 议 通 过 信 息 披 露 暂 行 办 法, 明 确 了 信 息 披 露 形 式 并 对 信 息 披 露 的 管 理 及 责 任 进 行 划 分 二 独 立 董 事 外 部 监 事 履 职 情 况 ( 一 ) 独 立 董 事 履 职 情 况 公 司 第 二 届 董 事 会 独 立 董 事 由 原 来 的 2 名 增 至 6 名 专 业 涵 盖 会 计 金 融 和 法 律 等 领 域, 均 在 业 界 享 有 较 高 的 声 誉 报 告 期 内, 独 立 董 事 本 着 为 全 体 股 东 负 责 的 态 度, 认 真 履 行 诚 信 和 勤 勉 义 务, 维 护 公 司 利 益 及 利 益 相 关 者 的 合 法 权 益, 为 董 事 会 监 事 会 切 实 履 行 监 督 职 能 发 挥 了 积 极 作 用 1 独 立 董 事 参 加 董 事 会 的 出 席 情 况 姓 名 应 参 加 董 事 会 次 数 亲 自 出 席 ( 次 ) 委 托 出 席 ( 次 ) 缺 席 ( 次 ) 严 其 汾 吴 醒 史 纪 良 吴 大 器 苏 仲 于 英 辉 刘 红 忠 吴 坚 独 立 董 事 对 公 司 有 关 事 项 提 出 异 议 的 情 况 备 注 第 一 届 独 立 董 事 第 二 届 独 立 董 事 报 告 期 内, 独 立 董 事 未 对 公 司 董 事 会 会 议 议 案 和 其 他 有 关 事 项 提 出 异 议 ( 二 ) 外 部 监 事 履 职 情 况 公 司 第 二 届 监 事 会 有 外 部 监 事 2 名 报 告 期 内, 外 部 监 事 能 够 本 着 对 全 体 股 东 负 责 的 态 度, 履 行 诚 信 和 勤 勉 义 务, 维 护 本 公 司 利 益 及 本 公 司 利 益 相 关 者 的 合 法 权 益, 为 监 事 会 切 实 履 行 监 督 职 能 发 挥 积 极 作 用 股 本 变 动 及 股 东 情 况 董 事 会 监 事 会 高 级 管 理 层 人 员 及 员 工 情 况 股 东 大 会 情 况 简 介 公 司 治 理 结 构 董 事 会 报 告 监 事 会 报 告 重 要 事 项 2009 年 度 大 事 记 财 务 报 告 备 查 文 件 目 录 报 告 期 内, 公 司 完 成 定 期 报 告 披 露 2 次, 分 别 为 2008 年 度 年 报 和 2008 年 度 社 会 责 任 报 告 完 成 临 时 公 告 披 露 6 次, 分 别 对 2008 年 分 红 股 东 大 会 召 开 及 二 届 董 监 事 候 选 人 基 本 情 况 等 予 以 及 时 公 告

42 36 SRCB 年 度 报 告 2009 会 计 数 据 和 财 务 指 标 摘 要 股 本 变 动 及 股 东 情 况 董 事 会 监 事 会 高 级 管 理 层 人 员 及 员 工 情 况 公 司 治 理 结 构 股 东 大 会 情 况 简 介 董 事 会 报 告 监 事 会 报 告 重 要 事 项 2009 年 度 大 事 记 财 务 报 告 备 查 文 件 目 录 外 部 监 事 参 加 监 事 会 会 议 情 况 如 下 : 姓 名 应 参 加 监 事 会 次 数 亲 自 出 席 ( 次 ) 委 托 出 席 ( 次 ) 缺 席 ( 次 ) 备 注 沈 慧 琪 刘 红 忠 吴 醒 蒋 洪 三 公 司 相 对 于 控 股 股 东 在 资 产 人 员 财 务 机 构 业 务 等 方 面 的 独 立 情 况 公 司 无 控 股 股 东 公 司 与 大 股 东 在 业 务 人 员 资 产 机 构 财 务 五 方 面 完 全 独 立 公 司 具 有 独 立 完 整 的 业 务 及 自 主 经 营 能 力, 董 事 会 监 事 会 和 内 部 机 构 能 独 立 运 作 四 公 司 经 营 决 策 体 系 公 司 最 高 权 力 机 构 是 股 东 大 会, 董 事 会 负 责 决 策 评 估, 监 事 会 行 使 监 督 职 能 行 长 受 聘 于 董 事 会, 对 公 司 日 常 经 营 管 理 全 面 负 责 公 司 实 行 一 级 法 人 统 一 核 算 分 级 管 理 授 权 经 营 体 制, 各 分 支 机 构 均 为 非 独 立 核 算 单 位, 其 经 营 管 理 活 动 根 据 总 行 授 权 进 行, 并 对 总 行 负 责 第 一 届 外 部 监 事 第 二 届 外 部 监 事 五 高 级 管 理 人 员 考 评 及 激 励 情 况 报 告 期 内, 公 司 健 全 了 对 高 管 层 激 励 约 束 机 制, 制 定 了 高 管 人 员 市 场 化 聘 任 契 约 化 管 理 办 法, 对 新 聘 的 副 行 长 行 长 助 理 等 高 管 实 行 市 场 化 聘 任 契 约 化 管 理, 以 吸 引 和 引 进 紧 缺 人 才, 增 强 公 司 的 核 心 竞 争 力 加 强 了 高 管 层 成 员 履 职 情 况 过 程 评 价 按 照 监 管 部 门 建 立 高 管 层 成 员 履 职 评 价 体 系 等 要 求, 薪 酬 和 提 名 委 员 会 对 高 管 层 2009 年 度 绩 效 指 标 完 成 和 履 职 情 况, 出 具 了 考 核 意 见

43 37 六 公 司 组 织 机 构 图 财 务 报 告 备 查 文 件 目 录 2009 年 度 大 事 记 重 要 事 项 会 计 数 据 和 财 务 指 标 摘 要 监 事 会 报 告 董 事 会 报 告 股 东 大 会 情 况 简 介 公 司 治 理 结 构 董 事 会 监 事 会 高 级 管 理 层 人 员 及 员 工 情 况 股 本 变 动 及 股 东 情 况

44 38 SRCB 年 度 报 告 2009 会 计 数 据 和 财 务 指 标 摘 要 股 本 变 动 及 股 东 情 况 董 事 会 监 事 会 高 级 管 理 层 人 员 及 员 工 情 况 股 东 大 会 情 况 简 介 备 查 文 件 目 录 公 司 治 理 结 构 股 东 大 会 情 况 简 介 董 事 会 报 告 监 事 会 报 告 重 要 事 项 2009 年 度 大 事 记 财 务 报 告 05

45 39 股 东 大 会 情 况 简 介 会 计 数 据 和 财 务 指 标 摘 要 一 年 度 股 东 大 会 情 况 公 司 于 2009 年 4 月 20 日 在 上 海 市 延 安 西 路 728 号 华 敏 瀚 尊 国 际 大 厦 3 楼 召 开 2008 年 度 股 东 大 会, 出 席 会 议 的 股 东 及 其 代 表 共 69 人, 代 表 股 份 2,694,086,470 股, 占 总 股 本 的 %, 符 合 公 司 法 和 公 司 章 程 的 有 关 规 定 公 司 部 分 董 事 监 事 及 高 级 管 理 人 员 出 席 了 会 议 会 议 审 议 通 过 了 关 于 上 海 农 村 商 业 银 行 股 份 有 限 公 司 2008 年 度 审 计 报 告 关 于 上 海 农 村 商 业 银 行 股 份 有 限 公 司 2008 年 度 董 事 履 职 情 况 的 报 告 关 于 上 海 农 村 商 业 银 行 股 份 有 限 公 司 2008 年 度 关 联 交 易 情 况 的 报 告 关 于 上 海 农 村 商 业 银 行 股 份 有 限 公 司 2008 年 度 利 润 分 配 方 案 的 议 案 关 于 上 海 农 村 商 业 银 行 股 份 有 限 公 司 董 事 会 2008 年 度 工 作 报 告 的 议 案 关 于 上 海 农 村 商 业 银 行 股 份 有 限 公 司 监 事 会 2008 年 度 工 作 报 告 的 议 案 关 于 上 海 农 村 商 业 银 行 股 份 有 限 公 司 次 级 债 券 发 行 方 案 的 议 案 关 于 上 海 农 村 商 业 银 行 股 份 有 限 公 司 发 行 次 级 债 券 在 额 度 内 特 别 授 权 的 议 案 关 于 李 秀 仑 先 生 辞 去 上 海 农 村 商 业 银 行 股 份 有 限 公 司 董 事 的 议 案 关 于 增 补 胡 平 西 先 生 为 上 海 农 村 商 业 银 行 股 份 有 限 公 司 董 事 的 议 案 股 本 变 动 及 股 东 情 况 董 事 会 监 事 会 高 级 管 理 层 人 员 及 员 工 情 况 股 东 大 会 情 况 简 介 公 司 治 理 结 构 董 事 会 报 告 监 事 会 报 告 二 临 时 股 东 大 会 情 况 公 司 于 2009 年 9 月 8 日 在 上 海 市 银 城 中 路 8 号 中 融 碧 玉 蓝 天 大 厦 16 楼 召 开 2009 年 第 一 次 临 时 股 东 大 会, 出 席 会 议 的 股 东 及 其 代 表 共 62 人, 代 表 股 份 亿 股, 占 总 股 本 的 %, 符 合 公 司 法 和 公 司 章 程 的 有 关 规 定 公 司 部 分 董 事 监 事 及 高 级 管 理 人 员 出 席 了 会 议 会 议 审 议 通 过 了 关 于 我 行 2008 年 度 财 务 执 行 情 况 暨 2009 年 度 财 务 预 算 草 案 的 议 案 上 海 农 村 商 业 银 行 股 份 有 限 公 司 董 事 会 换 届 选 举 的 议 案 关 于 上 海 农 村 商 业 银 行 股 份 有 限 公 司 监 事 会 换 届 选 举 的 议 案 重 要 事 项 2009 年 度 大 事 记 财 务 报 告 备 查 文 件 目 录

46 40 SRCB 年 度 报 告 2009 会 计 数 据 和 财 务 指 标 摘 要 股 本 变 动 及 股 东 情 况 董 事 会 监 事 会 高 级 管 理 层 人 员 及 员 工 情 况 股 东 大 会 情 况 简 介 公 司 治 理 结 构 董 事 会 报 告 监 事 会 报 告 重 要 事 项 2009 年 度 大 事 记 财 务 报 告 备 查 文 件 目 录

47 董 事 会 报 告 06

48 42 SRCB 年 度 报 告 2009 会 计 数 据 和 财 务 指 标 摘 要 董 事 会 报 告 股 本 变 动 及 股 东 情 况 董 事 会 监 事 会 高 级 管 理 层 人 员 及 员 工 情 况 备 查 文 件 目 录 公 司 治 理 结 构 股 东 大 会 情 况 简 介 董 事 会 报 告 监 事 会 报 告 重 要 事 项 2009 年 度 大 事 记 财 务 报 告 一 报 告 期 内 整 体 经 营 情 况 的 讨 论 与 分 析 ( 一 ) 主 营 业 务 收 入 主 营 业 务 利 润 净 利 润 现 金 及 现 金 等 价 物 增 加 额 项 目 单 位 : 人 民 币 千 元 报 告 期 上 年 同 期 增 减 营 业 收 入 8,158,413 8,612, % 营 业 利 润 2,353,149 88, % 归 属 于 母 公 司 股 东 的 净 利 润 1,973, , % 现 金 及 现 金 等 价 物 增 加 额 -744,111 1,708,228 - 变 动 的 主 要 原 因 :1 营 业 收 入 减 少 的 原 因 是 : 生 息 资 产 收 益 率 下 降 ; 2 营 业 利 润 及 归 属 于 母 公 司 股 东 的 净 利 润 增 加 的 原 因 是 : 报 告 年 度 资 产 减 值 准 备 计 提 显 著 减 少 ( 二 ) 报 告 期 末 总 资 产 股 东 权 益 与 期 初 比 较 项 目 本 集 团 单 位 : 人 民 币 千 元 报 告 期 上 年 同 期 增 减 报 告 期 上 年 同 期 增 减 总 资 产 212,250, ,327, % 211,915, ,327, % 归 属 于 母 公 司 股 东 的 所 有 者 权 益 13,022,069 11,643, % 13,024,347 11,643, % 二 公 司 经 营 情 况 ( 一 ) 公 司 经 营 情 况 回 顾 1 公 司 经 营 情 况 主 要 经 营 指 标 完 成 情 况 报 告 期 内, 公 司 面 对 严 峻 复 杂 的 经 营 环 境, 深 入 学 习 实 践 科 学 发 展 观, 坚 决 贯 彻 宏 观 经 济 政 策, 紧 紧 围 绕 业 务 发 展 和 风 险 控 制 两 条 主 线, 审 时 度 势 积 极 应 对, 全 面 完 成 了 各 项 经 营 任 务 截 止 报 告 期 末, 公 司 资 产 总 额 达 到 亿 元, 较 上 年 末 增 加 亿 元, 增 幅 为 22.26% 各 项 存 款 余 额 为 亿 元, 较 上 年 末 增 加 亿 元, 增 幅 为 21.64% 各 项 贷 款 余 额 为 亿 元, 较 上 年 末 增 加 亿 元, 增 幅 为 27.83% 截 止 报 告 期 末, 公 司 按 五 级 分 类 口 径 计 算, 不 良 贷 款 ( 后 三 类 ) 余 额 为 亿 元, 较 上 年 末 增 加 1.09 亿 元, 增 幅 5.13%; 占 比 1.88%, 较 上 年 末 下 降 0.41 个 百 分 点 按 照 中 国 银 监 会 的 统 计 口 径, 截 止 报 告 期 末, 公 司 的 核 心 资 本 净 额 和 资 本 净 额 分 别 为 亿 元 和 亿 元, 核 心 资 本 充 足 率 和 资 本 充 足 率 分 别 达 到 10.21% 和 11.95%, 分 别 较 上 年 下 降 1.81 个 百 分 点 和 增 加 0.15 个 百 分 点 实 现 税 前 利 润 亿 元, 较 上 年 增 加 亿 元, 增 幅 为 %; 实 现 净 利 润 亿 元, 较 上 年 增 加 亿 元, 增 幅 为 %

49 43 会 计 数 据 和 财 务 指 标 摘 要 公 司 金 融 业 务 发 展 情 况 深 化 业 务 转 型 和 结 构 调 整, 坚 持 对 公 负 债 业 务 资 产 业 务 中 间 业 务 协 调 发 展 和 协 同 推 进 确 立 言 必 及 存, 行 必 吸 存 的 业 务 拓 展 理 念, 保 持 公 司 负 债 业 务 持 续 快 速 发 展, 年 增 幅 达 到 24.96% 强 化 信 贷 计 划 均 衡 率 管 理, 有 效 配 置 全 行 的 信 贷 规 模 资 源, 年 增 幅 达 到 31.5% 落 实 2009 年 金 融 支 持 三 农 五 大 举 措, 做 精 三 农 特 色 信 贷 业 务, 确 保 涉 农 类 贷 款 增 速 高 于 自 营 贷 款 平 均 增 速 推 动 中 小 企 业 业 务 的 系 统 性 营 销, 搭 建 银 企 融 资 互 助 平 台 和 小 企 业 信 贷 网 络 服 务 平 台, 进 一 步 拓 展 中 小 企 业 融 资 渠 道 积 极 参 与 重 大 政 府 融 资 项 目, 加 大 市 郊 基 础 设 施 建 设 的 信 贷 投 放 力 度 大 力 发 展 银 团 贷 款 和 融 资 顾 问 业 务, 对 公 中 间 业 务 收 入 较 上 年 度 实 现 翻 番 加 快 产 品 创 新 步 伐, 推 出 并 购 贷 款 经 济 适 用 房 贷 款 廉 租 房 贷 款 等 11 项 信 贷 类 产 品 和 支 票 授 信 单 位 农 保 卡 公 司 理 财 大 通 关 等 4 项 现 金 管 理 类 产 品, 整 合 推 出 小 企 业 鑫 融 计 划 产 品 组 合, 满 足 客 户 多 样 化 的 金 融 需 求 个 人 金 融 业 务 发 展 情 况 报 告 期 内, 公 司 本 外 币 储 蓄 余 额 亿 元, 较 期 初 增 长 138 亿 元 ; 个 人 贷 款 余 额 亿 元, 较 期 初 净 增 亿 元 ; 发 放 公 积 金 贷 款 亿 元, 比 上 年 度 增 长 257%, 其 中 纯 公 积 金 贷 款 放 款 量 占 全 市 发 放 总 量 的 55%; 新 增 借 记 卡 有 效 卡 万 张 ; 合 作 基 金 公 司 增 加 至 11 家, 代 销 基 金 产 品 超 过 100 只 ; 代 销 基 金 申 购 金 额 合 计 万 元 ; 累 计 发 行 50 期 理 财 产 品, 合 计 募 集 金 额 亿 元, 实 现 手 续 费 收 入 万 元 ; 新 增 POS 机 1584 台,POS 资 金 结 算 量 亿 元 ; 柜 面 代 理 保 险 销 售 金 额 4.36 亿 元, 实 现 手 续 费 收 入 1308 万 元 积 极 推 进 产 品 创 新, 创 新 型 业 务 品 种 达 8 个, 分 别 涉 及 负 债 资 产 银 行 卡 和 代 理 业 务, 并 推 出 储 蓄 国 债 ( 电 子 式 ) 和 移 动 双 向 POS 等 业 务 进 一 步 规 范 代 理 保 险 业 务 发 展, 加 强 代 理 保 险 销 售 人 员 任 职 资 格 管 理 进 一 步 加 强 POS 业 务 风 险 管 理, 组 织 开 展 POS 业 务 案 件 防 控 治 理 排 查 股 本 变 动 及 股 东 情 况 董 事 会 监 事 会 高 级 管 理 层 人 员 及 员 工 情 况 股 东 大 会 情 况 简 介 公 司 治 理 结 构 董 事 会 报 告 监 事 会 报 告 重 要 事 项 2009 年 度 大 事 记 财 务 报 告 备 查 文 件 目 录 国 际 业 务 发 展 情 况 公 司 国 际 结 算 业 务 在 极 其 困 难 的 外 贸 形 势 下 仍 保 持 30% 的 增 幅, 全 年 结 算 额 近 15 亿 美 元 单 证 业 务 占 比 进 一 步 增 加, 在 达 到 一 定 规 模 的 业 务 量 基 础 上, 业 务 效 益 初 步 显 现 8 月, 取 得 外 汇 买 卖 资 格 并 正 式 开 办 该 项 业 务, 实 现 了 除 衍 生 业 务 资 质 相 关 的 产 品 系 列 外, 商 业 银 行 所 有 基 础 性 外 汇 业 务 产 品 和 服 务 功 能 形 成 基 本 客 户 群 体 和 稳 定 的 专 业 人 员 队 伍, 截 至 报 告 期 末, 全 行 累 计 愈 300 人 次 参 加 了 上 海 银 行 同 业 公 会 组 织 的 各 类 外 汇 业 务 培 训, 其 中 280 人 次 通 过 考 试 取 得 合 格 证 书 信 用 卡 业 务 发 展 情 况 本 公 司 新 增 发 卡 张, 动 卡 率 40.62%, 全 年 交 易 金 额 9.17 亿 元, 实 现 经 营 业 务 收 入 万 元, 不 良 率 控 制 在 1.45% 开 发 了 公 务 卡 和 商 务 卡, 并 在 本 市 部 分 地 区 成 功 首 发 ; 推 出 了 支 农 主 题 信 用 卡 鑫 农 卡, 以 信 用 卡 为 载 体, 灵 活 支 持 三 农 资 金 需 求 ; 结 合 本 市 公 务 用 车 改 革, 推 出 了 专 卡 专 用 的 鑫 风 卡, 规 范 资 金 监 管 和 使 用 ; 协 同 上 海 旅 游 局 发 行 上 海 旅 游 卡, 为 促 进 世 博 旅 游 起 到 良 好 作 用

50 44 SRCB 年 度 报 告 2009 会 计 数 据 和 财 务 指 标 摘 要 股 本 变 动 及 股 东 情 况 董 事 会 监 事 会 高 级 管 理 层 人 员 及 员 工 情 况 备 查 文 件 目 录 公 司 治 理 结 构 股 东 大 会 情 况 简 介 董 事 会 报 告 监 事 会 报 告 重 要 事 项 2009 年 度 大 事 记 财 务 报 告 资 金 营 运 业 务 发 展 情 况 公 司 认 真 研 究 宏 观 经 济 和 政 策 面 的 变 化, 通 过 调 整 资 金 营 运 结 构 积 极 拓 展 交 易 渠 道, 实 现 了 资 金 营 运 业 务 的 稳 健 发 展 全 年 交 易 量 达 到 6.54 万 亿 元, 同 比 增 长 0.24 万 亿 元 ; 承 销 各 类 债 券 亿 元 全 年 银 行 间 市 场 债 券 结 算 量 排 名 全 国 第 9, 现 券 交 割 量 排 名 全 国 第 年 8 月 起, 在 银 行 间 债 券 市 场 尝 试 开 展 双 边 报 价 业 务, 不 断 提 升 交 易 账 户 的 运 作 能 力 采 取 控 制 风 险 缩 短 久 期 的 银 行 账 户 管 理 策 略, 适 时 加 大 高 等 级 企 业 信 用 类 债 券 的 投 资 力 度, 把 握 市 场 波 动 带 来 的 投 资 机 遇 大 力 拓 展 理 财 业 务, 全 年 累 计 发 行 理 财 产 品 50 款, 产 品 类 型 进 一 步 丰 富, 到 期 产 品 均 实 现 预 期 收 益, 发 行 和 运 作 情 况 良 好 电 子 银 行 业 务 发 展 情 况 公 司 企 业 网 银 注 册 用 户 达 9172 户, 比 期 初 增 加 5028 户, 增 幅 121.3%; 个 人 网 银 从 10 月 开 始 行 内 试 运 行,12 月 25 正 式 上 线, 至 12 月 底, 注 册 用 户 达 4213 户 ; 企 业 电 话 银 行 注 册 用 户 达 户, 比 期 初 增 加 8795 户, 增 幅 20.4%; 新 开 通 ATM 机 具 238 台, 总 量 达 644 台 ; 新 开 通 多 媒 体 自 助 终 端 63 台, 总 量 达 272 台 启 动 企 业 个 人 和 信 用 卡 网 银 的 系 统 平 台 整 合 工 作, 通 过 各 业 务 系 统 客 户 端 签 约 功 能 报 表 统 计 的 整 合, 简 化 操 作, 提 高 效 率, 提 升 服 务 深 化 迎 世 博 自 助 金 融 服 务 工 作, 推 进 ATM 自 助 机 具 布 放 研 究 建 立 电 子 银 行 营 销 考 核 体 系, 确 立 以 柜 面 业 务 分 流 率 为 核 心 的 营 销 考 核 机 制 建 立 健 全 电 子 银 行 各 项 规 章 制 度, 梳 理 业 务 环 节, 整 合 业 务 流 程, 严 格 分 支 行 业 务 检 查, 规 避 经 营 风 险, 初 步 建 立 电 子 银 行 制 度 建 设 及 风 险 防 范 体 系 风 险 管 理 情 况 一 是 明 确 信 贷 投 向, 制 定 统 一 的 信 用 风 险 政 策 在 坚 持 对 中 小 企 业 涉 农 需 求 和 个 人 贷 款 支 持 的 基 础 上, 优 先 介 入 扩 大 内 需 类 的 市 区 两 级 重 点 项 目 限 制 和 禁 止 不 符 合 节 能 减 排 两 高 一 资 行 业 及 集 团 关 联 公 司 的 非 正 常 融 资 需 求 二 是 完 善 信 用 风 险 管 理 机 制 实 施 分 支 行 风 险 主 管 委 派 制, 建 立 业 务 辅 导 检 查 片 区 联 系 制 度, 完 善 外 部 专 业 机 构 协 同 管 理 机 制 三 是 完 善 信 贷 IT 建 设, 降 低 操 作 风 险 优 化 对 公 信 贷 CMIS 二 期, 开 发 对 私 信 贷 PLS 系 统 四 是 组 织 开 展 了 为 时 三 个 月 的 2000 万 元 以 上 公 司 贷 款 客 户 信 用 风 险 专 项 评 估, 基 本 掌 握 了 全 行 公 司 类 贷 款 的 信 用 风 险 状 况 五 是 加 强 资 金 业 务 管 理, 根 据 不 同 业 务 品 种 的 风 险 状 况 确 定 风 险 系 数, 对 不 同 类 型 交 易 对 手 设 置 约 束 条 件, 控 制 同 业 业 务 的 信 用 风 险 内 控 管 理 情 况 一 是 初 步 搭 建 操 作 风 险 管 理 体 系, 重 组 内 控 与 操 作 风 险 管 理 委 员 会, 强 化 总 行 分 支 行 两 级 机 构 的 内 控 管 理 职 责 ; 基 本 形 成 操 作 风 险 事 件 数 据 收 集 和 风 险 点 评 估 IT 管 理 工 具 二 是 持 续 推 进 流 程 梳 理, 基 本 形 成 包 含 业 务 管 理 大 纲 管 理 办 法 作 业 指 导 书 在 内 的 GRC 流 程 管 理 体 系 文 件 架 构 三 是 整 合 监 督 资 源, 稳 步 推 行 审 计 垂 直 管 理 四 是 积 极 落 实 案 件 防 控 治 理 工 作 要 求, 开 展 风 险 点 排 摸 及 案 件 排 查 工 作, 修 订 了 员 工 违 规 违 纪 处 理 办 法 五 是 突 出 内 审 工 作 的 评 价 和 服 务 职 能, 通 过 开 展 多 次 全 面 和 专 项 评 价, 向 以 风 险 为 导 向 的 内 审 工 作 转 型 六 是 进 一 步 健 全 本 行 信 息 系 统 突 发 事 件 应 急 处 置 机 制 合 规 管 理 情 况 一 是 加 强 多 层 次 多 渠 道 合 规 培 训, 开 展 案 件 防 控 知 识 竞 赛, 强 调 合 规 专 业 化 管 理, 全 面 推 行 专 职 合 规 经 理 制 度, 营 造 良 好 的 合 规 文 化 氛 围 二 是 落 实 监 管 意 见 反 馈, 完 善 纠 错 机 制, 加 强 规 章 管 理 及 制 度 建 设, 深 化 合 规 管 理, 支 持 业 务 创 新, 助 推 业 务 发 展 三 是 加 强 流 程 梳 理 成 果 的 运 用, 完 成 GRC 流 程 管 理 系 统 二 期 上 线, 进 一 步 推 进 流 程 银 行 建 设 四 是 加 强 操 作 风 险 评 估 及 环 境 建 设, 完 善 操 作 风 险 管 理 体 系, 制 定 合 规 与 操 作 风 险 报 告 作 业 指 导 书, 明 确 合 规 及 操 作 风 险 的 报 告 路 径 和 程 序 五 是 完 成 合 规 经 营 守 则 (2009 年 修 订 版 ) 商 业 银 行 常 用 法 律 问 题 及 典 型 案 例 解 析 ( 二 ) 上 海 农 村 商 业 银 行 合 同 管 理 办 法, 规 范 法 律 行 为 手 段, 有 效 防 范 合 规 风 险

51 45 会 计 数 据 和 财 务 指 标 摘 要 IT 建 设 情 况 公 司 优 化 科 技 组 织 架 构, 强 化 IT 治 理 能 力, 规 范 IT 项 目 管 理, 加 强 信 息 科 技 风 险 管 理 和 信 息 安 全 管 理, 保 障 各 类 信 息 系 统 安 全 稳 定 运 行 ; 个 人 网 银 系 统 储 蓄 国 债 EDI 大 通 关 个 人 信 贷 业 务 系 统 短 信 平 台 外 网 网 站 等 一 系 列 新 老 项 目 的 建 设 和 升 级 优 化, 为 广 大 客 户 提 供 了 更 加 丰 富 的 金 融 产 品 和 更 加 便 捷 的 金 融 服 务 ;ATM 监 控 系 统 风 险 预 警 监 控 系 统 SAP 财 务 系 统 等 管 理 系 统 的 建 设 和 优 化 进 一 步 提 高 了 公 司 经 营 管 理 水 平 和 风 险 控 制 水 平 ; 加 强 内 控 管 理, 包 括 流 程 梳 理 制 定 IT 应 急 预 案 制 度 修 订 案 件 防 控 加 强 运 行 操 作 管 理 和 防 病 毒 管 理 企 业 文 化 建 设 情 况 报 告 期 内, 公 司 从 战 略 高 度 提 出 以 人 为 本 的 企 业 文 化, 积 极 探 索 便 民 银 行 发 展 道 路, 以 建 设 和 谐 企 业 为 己 任 促 进 和 谐 社 会 建 设 一 是 公 司 丰 富 企 业 文 化 载 体, 开 展 第 二 届 职 工 文 化 艺 术 节 等 一 系 列 丰 富 多 彩 的 企 业 文 化 活 动, 推 动 企 业 文 化 建 设 二 是 提 升 企 业 文 化 内 涵, 组 织 开 展 两 优 一 先 评 选 活 动, 形 成 学 习 先 进 争 创 先 进 的 良 好 氛 围 三 是 导 入 企 业 文 化 先 进 理 念, 以 案 件 防 控 知 识 竞 赛 为 抓 手, 有 效 提 升 全 体 员 工 的 案 件 防 控 意 识 和 责 任 意 识 ; 启 动 E-learning 电 子 学 习 平 台, 为 员 工 培 训 开 拓 全 新 的 培 训 渠 道 四 是 增 强 企 业 凝 聚 力, 重 视 后 备 人 才 和 新 入 行 员 工 的 培 训 和 成 长, 通 过 轮 岗 培 训 岗 位 见 习 交 流 锻 炼 等 培 养 模 式, 不 断 加 强 我 行 员 工 的 理 论 知 识 素 养 和 岗 位 实 务 能 力 ; 组 织 开 展 重 阳 节 活 动, 关 心 退 休 职 工 ; 组 织 中 秋 节 联 谊 活 动, 温 暖 单 身 外 地 职 工 ; 开 展 节 日 期 间 的 帮 困 送 温 暖 工 作, 为 职 工 排 忧 解 难 股 本 变 动 及 股 东 情 况 董 事 会 监 事 会 高 级 管 理 层 人 员 及 员 工 情 况 股 东 大 会 情 况 简 介 公 司 治 理 结 构 2 公 司 主 营 业 务 收 入 种 类 单 位 : 人 民 币 千 元 董 事 会 报 告 中 间 业 务 情 况 报 告 期 内, 公 司 中 间 业 务 实 现 较 快 增 长, 全 年 手 续 费 收 入 26,893 万 元, 比 上 年 增 长 17.01% 其 中 代 理 业 务 手 续 费 收 入 为 17,637 万 元, 比 上 年 增 长 19.58%, 结 算 与 清 算 手 续 费 收 入 为 8,700 万 元, 比 上 年 增 长 10.65% 全 年 中 间 业 务 净 收 入 为 18,681 万 元, 比 上 年 增 长 4.76% 机 构 发 展 情 况 公 司 新 设 网 点 6 家, 其 中 静 安 支 行 的 开 业 标 志 着 公 司 拓 展 城 区 计 划 正 式 启 动, 一 区 一 支 行 的 网 点 布 局 构 想 已 稳 步 实 施 ; 调 整 网 点 26 家 ; 撤 并 网 点 7 家 ; 降 格 网 点 9 家 ; 年 内 完 成 标 准 化 网 点 改 造 112 家, 提 升 了 网 点 的 销 售 服 务 能 力, 加 快 了 品 牌 标 识 推 广 截 至 报 告 期 末, 网 点 总 数 为 320 家 监 事 会 报 告 重 要 事 项 2009 年 度 大 事 记 财 务 报 告 备 查 文 件 目 录 业 务 种 类 收 入 本 集 团 贷 款 5,805,775 5,799,731 拆 借 存 放 等 同 业 业 务 47,979 47,979 投 资 收 益 1,188,075 1,185,203 其 他 业 务 1,125,884 1,125,500 合 计 8,167,713 8,158,413 3 主 要 产 品 或 服 务 市 场 占 有 率 情 况 报 告 期 末, 公 司 各 项 存 款 余 额 1,789 亿 元, 上 海 地 区 市 场 占 比 4.85%, 排 名 第 9 位 ; 各 项 贷 款 余 额 1,185 亿 元, 上 海 地 区 市 场 占 比 5.21%, 排 名 第 7 位 ; 个 人 消 费 类 贷 款 余 额 亿 元, 上 海 地 区 市 场 占 比 2.37%, 排 名 第 13 位 公 司 在 银 行 间 市 场 债 券 全 年 结 算 量 的 排 名 中 名 列 全 国 第 9, 现 券 交 易 量 名 列 全 国 第 5 在 西 南 财 经 大 学 信 托 与 理

52 46 SRCB 年 度 报 告 2009 会 计 数 据 和 财 务 指 标 摘 要 股 本 变 动 及 股 东 情 况 董 事 会 监 事 会 高 级 管 理 层 人 员 及 员 工 情 况 备 查 文 件 目 录 公 司 治 理 结 构 股 东 大 会 情 况 简 介 董 事 会 报 告 监 事 会 报 告 重 要 事 项 2009 年 度 大 事 记 财 务 报 告 财 研 究 所 的 银 行 理 财 产 品 发 行 能 力 排 名 中, 公 司 位 列 全 国 第 21 名, 在 全 国 农 信 系 统 中 排 名 第 1 4 人 民 币 贷 款 投 放 前 五 位 的 行 业 及 比 例 序 号 行 业 期 末 余 额 ( 万 元 ) 比 例 % 1 房 地 产 21,678, 制 造 业 19,258, 租 赁 和 商 务 服 务 业 17,018, 批 发 和 零 售 业 6,696, 主 要 表 外 项 目 余 额 及 风 险 管 理 情 况 项 目 本 集 团 单 位 : 人 民 币 千 元 2009 年 余 额 2009 年 余 额 2008 年 余 额 2007 年 余 额 应 收 利 息 833, , , ,252 开 出 保 函 237, , ,550 84,860 公 司 对 签 发 保 函 银 行 承 兑 汇 票 开 出 信 用 证 等 或 有 事 项, 均 分 别 制 定 了 管 理 办 法 操 作 流 程, 设 置 了 审 批 权 限, 降 低 操 作 风 险 同 时, 通 过 收 取 保 证 金 要 求 提 供 敞 口 部 分 担 保 等 方 式 降 低 信 用 风 险 ( 二 ) 主 要 控 股 公 司 及 参 股 公 司 的 情 况 参 股 公 司 名 称 水 利 环 境 和 公 共 设 施 管 理 业 投 资 期 限 6,038, 房 地 产 制 造 业 租 赁 和 商 务 服 务 业 批 发 和 零 售 业 水 利 环 境 和 公 共 设 施 管 理 业 其 他 公 司 持 股 比 例 单 位 : 人 民 币 千 元 报 告 期 末 投 资 额 中 国 银 联 股 份 有 限 公 司 无 0.24% 5,500 农 村 信 用 社 资 金 清 算 中 心 无 6% 6,000 参 股 公 司 名 称 投 资 期 限 公 司 持 股 比 例 单 位 : 人 民 币 千 元 报 告 期 末 投 资 额 上 海 崇 明 长 江 村 镇 银 行 股 份 有 限 公 司 无 51% 51,000 上 海 沪 洋 高 速 公 路 发 展 有 限 公 司 无 35% 191,865 上 海 东 南 郊 环 高 速 公 路 发 展 有 限 公 司 无 45% 158,627 上 海 经 怡 实 业 发 展 有 限 公 司 无 20.45% 185,119 ( 三 ) 经 营 中 出 现 的 困 难 及 解 决 方 案 报 告 期 内, 公 司 开 始 实 行 新 会 计 准 则, 这 对 仍 属 于 农 合 金 融 系 统 的 本 公 司 来 说, 是 一 项 严 峻 的 挑 战 经 过 半 年 多 的 准 备, 期 间 通 过 对 新 旧 会 计 制 度 转 换 的 系 统 建 设, 与 相 关 会 计 师 事 务 所 开 展 紧 密 的 业 务 合 作, 以 及 与 公 司 战 略 投 资 者 就 有 关 问 题 进 行 深 入 探 讨 等 举 措, 使 公 司 顺 利 成 为 省 级 农 村 金 融 机 构 中 实 行 企 业 新 会 计 准 则 的 先 行 先 试 者, 并 应 银 监 会 合 作 部 要 求, 形 成 有 关 经 验 交 流 材 料, 供 其 它 省 市 农 村 金 融 机 构 参 考 报 告 期 内, 为 防 止 国 际 金 融 危 机 的 冲 击, 促 进 我 国 金 融 市 场 健 康 发 展, 金 融 监 管 部 门 加 大 监 管 力 度, 特 别 是 关 于 银 行 资 本 充 足 方 面 的 监 管 要 求 大 幅 提 高, 在 一 定 程 度 上 限 制 了 公 司 的 业 务 拓 展 和 资 本 扩 充 速 度 为 此, 公 司 有 针 对 性 地 制 定 了 资 本 规 划, 采 取 发 行 金 融 次 级 债 的 方 式, 补 充 附 属 资 本 年 初, 公 司 着 手 准 备 相 关 信 用 评 级 材 料, 及 时 递 交 发 行 申 请 文 件 并 顺 利 获 批 尽 管 银 监 会 的 次 级 债 新 政 对 此 次 次 级 债 的 发 行 进 程 造 成 了 一 定 影 响, 公 司 仍 然 迎 难 而 上, 对 认 购 客 户 逐 家 上 门 路 演, 最 终 迎 来 了 超 额 认 购 的 较 好 局 面 此 次 次 级 债 的 发 行,80% 以 上 的 债 券 投 资 人 为 非 银 行 金 融 机 构,5.3% 的 发 行 利 率 也 略 低 于 同 期 其 他 中 小 银 行 次 级 债 的 发 行 利 率 此 次 15 亿 元 金 融 次 级 债 的 成 功 发 行 不 仅 使 公 司 报 告 期 末 的 资 本 充 足 率 回 复 到 较 高 水 平, 有 效 缓 解 了 资 本 压 力, 更 为 公 司 今 后 几 年 的 快 速 发 展 创 造 了 有 利 条 件 和 充 裕 空 间 报 告 期 内, 我 国 实 施 适 度 宽 松 的 货 币 政 策, 市 场 资 金 面 充 裕, 资 金 业 务 的 收 益 率 与 2008 年 相 比 大 幅 下 降, 公 司 资

53 47 会 计 数 据 和 财 务 指 标 摘 要 金 业 务 面 临 市 场 风 险 上 升 营 运 压 力 加 大 的 挑 战 本 公 司 认 真 研 究 宏 观 经 济 和 政 策 面 的 变 化, 采 取 有 效 措 施 积 极 应 对 一 是 调 整 资 金 营 运 结 构, 完 成 放 宽 信 贷 资 产 转 让 业 务 监 管 限 制 申 请, 进 一 步 增 加 高 收 益 率 资 产 占 比 二 是 大 力 拓 展 交 易 渠 道, 完 成 外 汇 即 期 买 卖 业 务 申 请, 并 于 11 月 正 式 开 展 该 项 业 务 ; 完 成 储 蓄 ( 电 子 式 ) 国 债 资 格 准 入, 验 收 通 过 后 开 始 销 售 三 是 逐 步 扩 大 公 开 市 场 影 响 力, 在 银 行 间 债 券 市 场 尝 试 开 展 双 边 报 价 业 务, 探 索 自 营 交 易 账 户 的 盈 利 模 式 和 风 险 管 理 方 法, 为 做 市 商 资 格 的 准 入 创 造 条 件 四 是 加 大 理 财 产 品 发 行 频 率, 以 核 心 产 品 锁 定 核 心 客 户, 以 丰 富 产 品 类 型 和 创 新 产 品 结 构, 实 现 客 户 分 层 次 管 理, 提 高 市 场 竞 争 力 ( 四 ) 资 本 充 足 率 相 关 风 险 管 理 目 标 及 政 策 公 司 的 资 本 管 理 以 资 本 充 足 率 和 资 本 回 报 率 为 核 心, 目 标 是 使 之 符 合 外 部 监 管 和 股 东 回 报 的 要 求, 并 推 动 公 司 资 产 规 模 扩 张 和 风 险 管 理 报 告 期 内, 公 司 按 照 监 管 要 求 并 结 合 资 产 结 构, 审 慎 确 定 资 本 充 足 率 目 标, 通 过 加 权 风 险 资 产 限 额 管 理 等 多 种 手 段 保 证 管 理 目 标 的 实 现 公 司 近 年 来 的 业 务 规 模 保 持 稳 定 的 发 展 态 势, 资 产 对 资 本 的 耗 用 日 益 增 大, 为 保 证 资 本 充 足 率 符 合 监 管 要 求 并 在 风 险 可 控 的 前 提 下 为 股 东 提 供 最 大 回 报, 公 司 一 方 面 通 过 提 高 资 本 利 润 率, 从 内 部 补 充 资 本, 另 一 方 面 通 过 在 银 行 间 市 场 公 开 发 行 15 亿 元 长 期 次 级 债 券 补 充 资 本 三 银 行 业 务 数 据 摘 要 ( 一 ) 分 支 机 构 基 本 情 况 序 号 网 点 名 称 营 业 地 址 辖 属 网 点 数 1 总 行 营 业 部 长 宁 区 延 安 西 路 728 号 1 2 浦 东 分 行 浦 东 新 区 世 纪 大 道 1500 号 46 3 闵 行 支 行 闵 行 区 莘 庄 镇 莘 建 路 61 号 24 4 嘉 定 支 行 嘉 定 区 塔 城 路 386 号 23 5 宝 山 支 行 宝 山 区 牡 丹 江 路 1198 号 24 6 南 汇 支 行 南 汇 区 惠 南 镇 东 门 大 街 489 号 29 7 奉 贤 支 行 奉 贤 区 南 桥 镇 南 奉 公 路 9780 号 24 8 松 江 支 行 松 江 区 人 民 北 路 405 号 25 9 金 山 支 行 金 山 区 卫 清 西 路 505 号 青 浦 支 行 青 浦 区 公 园 路 399 号 崇 明 支 行 崇 明 县 城 桥 镇 北 门 路 188 号 徐 汇 支 行 徐 汇 区 肇 嘉 浜 路 9 弄 3-7 号 普 陀 支 行 普 陀 区 新 村 路 599 号 五 角 场 支 行 虹 口 区 松 花 江 路 2721 号 长 宁 支 行 长 宁 区 古 北 路 555 弄 8 号 6 16 黄 浦 支 行 黄 浦 区 广 东 路 500 号 1 17 静 安 支 行 静 安 区 北 京 西 路 770 号 1 18 鲁 班 支 行 卢 湾 区 斜 土 路 465 号 1 合 计 320 ( 二 ) 信 贷 资 产 五 级 分 类 情 况 五 级 分 类 期 初 数 期 末 数 金 额 ( 万 元 ) 占 比 % 金 额 ( 万 元 ) 占 比 % 正 常 类 股 本 变 动 及 股 东 情 况 董 事 会 监 事 会 高 级 管 理 层 人 员 及 员 工 情 况 股 东 大 会 情 况 简 介 公 司 治 理 结 构 董 事 会 报 告 监 事 会 报 告 重 要 事 项 关 注 类 次 级 类 可 疑 类 损 失 类 合 计 年 度 大 事 记 注 : 该 贷 款 金 额 中 不 含 递 延 收 益 ( 三 ) 各 类 准 备 计 提 情 况 公 司 已 根 据 企 业 会 计 准 则 的 规 定 提 取 各 类 资 产 减 值 准 财 务 报 告 备 查 文 件 目 录 备 具 体 情 况 如 下 :