招募说明书

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1 招 商 招 恒 纯 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 招 募 说 明 书 基 金 管 理 人 : 招 商 基 金 管 理 有 限 公 司 基 金 托 管 人 : 兴 业 银 行 股 份 有 限 公 司

2 重 要 提 示 招 商 招 恒 纯 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 ( 以 下 简 称 本 基 金 ) 经 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 2016 年 5 月 16 日 关 于 准 予 招 商 招 恒 纯 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 注 册 的 批 复 ( 证 监 许 可 号 文 ) 注 册 公 开 募 集 招 商 基 金 管 理 有 限 公 司 ( 以 下 称 本 基 金 管 理 人 或 管 理 人 ) 保 证 招 募 说 明 书 的 内 容 真 实 准 确 完 整 本 招 募 说 明 书 经 中 国 证 监 会 注 册, 中 国 证 监 会 对 基 金 募 集 的 注 册 审 查 以 要 件 齐 备 和 内 容 合 规 为 基 础, 以 充 分 的 信 息 披 露 和 投 资 者 适 当 性 为 核 心, 以 加 强 投 资 者 利 益 保 护 和 防 范 系 统 性 风 险 为 目 标 中 国 证 监 会 不 对 基 金 的 投 资 价 值 及 市 场 前 景 等 作 出 实 质 性 判 断 或 者 保 证 投 资 者 应 当 认 真 阅 读 基 金 招 募 说 明 书 基 金 合 同 等 信 息 披 露 文 件, 自 主 判 断 基 金 的 投 资 价 值, 自 主 做 出 投 资 决 策, 自 行 承 担 投 资 风 险 基 金 管 理 人 依 照 恪 尽 职 守 诚 实 信 用 谨 慎 勤 勉 的 原 则 管 理 和 运 用 基 金 财 产, 但 不 保 证 基 金 一 定 盈 利, 也 不 保 证 最 低 收 益 当 投 资 人 赎 回 时, 所 得 或 会 高 于 或 低 于 投 资 人 先 前 所 支 付 的 金 额 如 对 本 招 募 说 明 书 有 任 何 疑 问, 应 寻 求 独 立 及 专 业 的 财 务 意 见 本 基 金 投 资 于 证 券 市 场, 基 金 净 值 会 因 为 证 券 市 场 波 动 等 因 素 产 生 波 动, 投 资 者 在 投 资 本 基 金 前, 应 全 面 了 解 本 基 金 的 产 品 特 性, 充 分 考 虑 自 身 的 风 险 承 受 能 力, 理 性 判 断 市 场, 并 承 担 基 金 投 资 中 出 现 的 各 类 风 险, 包 括 : 因 整 体 政 治 经 济 社 会 等 环 境 因 素 对 证 券 价 格 产 生 影 响 而 形 成 的 系 统 性 风 险, 个 别 证 券 特 有 的 非 系 统 性 风 险, 由 于 基 金 投 资 人 连 续 大 量 赎 回 基 金 产 生 的 流 动 性 风 险, 投 资 者 申 购 赎 回 失 败 的 风 险, 基 金 管 理 人 在 基 金 管 理 实 施 过 程 中 产 生 的 基 金 管 理 风 险, 本 基 金 的 特 定 风 险 等 等 本 基 金 投 资 中 小 企 业 私 募 债, 中 小 企 业 私 募 债 是 根 据 相 关 法 律 法 规 由 非 上 市 中 小 企 业 采 用 非 公 开 方 式 发 行 的 债 券 由 于 不 能 公 开 交 易, 一 般 情 况 下, 交 易 不 活 跃, 潜 在 较 大 流 动 性 风 险 当 发 债 主 体 信 用 质 量 恶 化 时, 受 市 场 流 动 性 所 限, 本 基 金 可 能 无 法 卖 出 所 持 有 的 中 小 企 业 私 募 债, 由 此 可 能 给 基 金 净 值 带 来 更 大 的 负 面 影 响 和 损 失 本 基 金 为 债 券 型 基 金, 预 期 风 险 和 预 期 收 益 高 于 货 币 市 场 基 金, 低 于 股 票 型 混 合 型 基 金, 属 于 证 券 投 资 基 金 中 的 中 等 风 险 / 收 益 品 种 基 金 的 过 往 业 绩 并 不 预 示 其 未 来 表 现 基 金 管 理 人 所 管 理 的 其 它 基 金 的 业 绩 并 不 构 成 对 本 基 金 业 绩 表 现 的 保 证 投 资 人 在 认 购 ( 或 申 购 ) 本 基 金 时 应 认 真 阅 读 本 基 金 的 招 募 说 明 书 和 基 金 合 同 基 金 招 募 说 明 书 自 基 金 合 同 生 效 日 起, 每 六 个 月 更 新 一 次, 并 于 每 六 个 月 结 束 之 日 后 的 45 日 内 公 告, 更 新 内 容 截 至 每 六 个 月 的 最 后 一 日 1

3 目 录 一 绪 言... 3 二 释 义... 4 三 基 金 管 理 人... 8 四 基 金 托 管 人 五 相 关 服 务 机 构 六 基 金 的 募 集 七 基 金 备 案 八 基 金 份 额 的 申 购 赎 回 及 转 换 九 基 金 的 投 资 十 基 金 的 财 产 十 一 基 金 资 产 的 估 值 十 二 基 金 的 收 益 与 分 配 十 三 基 金 的 费 用 与 税 收 十 四 基 金 份 额 的 登 记 非 交 易 过 户 转 托 管 冻 结 与 解 冻 十 五 基 金 的 会 计 和 审 计 十 六 基 金 的 信 息 披 露 十 七 风 险 揭 示 十 八 基 金 合 同 的 变 更 终 止 与 基 金 财 产 的 清 算 十 九 基 金 合 同 的 内 容 摘 要 二 十 基 金 托 管 协 议 的 内 容 摘 要 二 十 一 对 基 金 份 额 持 有 人 的 服 务 二 十 二 其 他 应 披 露 事 项 二 十 三 招 募 说 明 书 的 存 放 及 查 阅 方 式 二 十 四 备 查 文 件

4 一 绪 言 本 招 募 说 明 书 依 据 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投 资 基 金 法 ( 以 下 简 称 基 金 法 ) 公 开 募 集 证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法 ( 以 下 简 称 运 作 办 法 ) 证 券 投 资 基 金 销 售 管 理 办 法 ( 以 下 简 称 销 售 办 法 ) 证 券 投 资 基 金 信 息 披 露 管 理 办 法 ( 以 下 简 称 信 息 披 露 办 法 ) 等 相 关 法 律 法 规 和 招 商 招 恒 纯 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 合 同 ( 以 下 简 称 基 金 合 同 ) 编 写 基 金 管 理 人 承 诺 本 招 募 说 明 书 不 存 在 任 何 虚 假 记 载 误 导 性 陈 述 或 者 重 大 遗 漏, 并 对 其 真 实 性 准 确 性 完 整 性 承 担 法 律 责 任 本 基 金 是 根 据 本 招 募 说 明 书 所 载 明 的 资 料 申 请 募 集 的 本 基 金 管 理 人 没 有 委 托 或 授 权 任 何 其 他 人 提 供 未 在 本 招 募 说 明 书 中 载 明 的 信 息, 或 对 本 招 募 说 明 书 作 任 何 解 释 或 者 说 明 本 招 募 说 明 书 根 据 本 基 金 的 基 金 合 同 编 写, 并 经 中 国 证 监 会 注 册 基 金 合 同 是 约 定 基 金 当 事 人 之 间 权 利 义 务 的 法 律 文 件 基 金 投 资 人 自 依 基 金 合 同 取 得 基 金 份 额, 即 成 为 基 金 份 额 持 有 人 和 基 金 合 同 的 当 事 人, 其 持 有 基 金 份 额 的 行 为 本 身 即 表 明 其 对 基 金 合 同 的 承 认 和 接 受, 并 按 照 基 金 法 基 金 合 同 及 其 他 有 关 规 定 享 有 权 利 承 担 义 务 基 金 投 资 人 欲 了 解 基 金 份 额 持 有 人 的 权 利 和 义 务, 应 详 细 查 阅 基 金 合 同 3

5 二 释 义 在 本 招 募 说 明 书 中, 除 非 另 有 所 指, 下 列 词 语 或 简 称 代 表 如 下 含 义 : 基 金 或 本 基 金 : 指 招 商 招 恒 纯 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 ; 基 金 管 理 人 : 指 招 商 基 金 管 理 有 限 公 司 ; 基 金 托 管 人 : 指 兴 业 银 行 股 份 有 限 公 司 ; 基 金 合 同 基 金 合 同 : 指 招 商 招 恒 纯 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 合 同 及 对 基 金 合 同 的 任 何 有 效 修 订 和 补 充 ; 托 管 协 议 : 指 基 金 管 理 人 与 基 金 托 管 人 就 本 基 金 签 订 之 招 商 招 恒 纯 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 托 管 协 议 及 对 该 托 管 协 议 的 任 何 有 效 修 订 和 补 充 ; 招 募 说 明 书 : 指 招 商 招 恒 纯 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 招 募 说 明 书 及 其 定 期 的 更 新 ; 基 金 份 额 发 售 公 告 : 指 招 商 招 恒 纯 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 份 额 发 售 公 告 ; 法 律 法 规 : 指 中 国 现 行 有 效 并 公 布 实 施 的 法 律 行 政 法 规 规 范 性 文 件 司 法 解 释 行 政 规 章 以 及 其 他 对 基 金 合 同 当 事 人 有 约 束 力 的 决 定 决 议 通 知 等 ; 基 金 法 : 指 2003 年 10 月 28 日 经 第 十 届 全 国 人 民 代 表 大 会 常 务 委 员 会 第 五 次 会 议 通 过, 并 经 2012 年 12 月 28 日 经 第 十 一 届 全 国 人 民 代 表 大 会 常 务 委 员 会 第 三 十 次 会 议 修 订, 自 2013 年 6 月 1 日 起 实 施 的 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投 资 基 金 法 及 颁 布 机 关 对 其 不 时 做 出 的 修 订 ; 销 售 办 法 : 指 中 国 证 监 会 2013 年 3 月 15 日 颁 布 同 年 6 月 1 日 实 施 的 证 券 投 资 基 金 销 售 管 理 办 法 及 颁 布 机 关 对 其 不 时 做 出 的 修 订 ; 信 息 披 露 办 法 : 指 中 国 证 监 会 2004 年 6 月 8 日 颁 布 同 年 7 月 1 日 实 施 的 证 券 投 资 基 金 信 息 披 露 管 理 办 法 及 颁 布 机 关 对 其 不 时 做 出 的 修 订 ; 运 作 办 法 : 指 中 国 证 监 会 2014 年 7 月 7 日 颁 布 同 年 8 月 8 日 实 施 的 公 开 募 集 证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法 及 颁 布 机 关 对 其 不 时 做 出 的 修 订 ; 中 国 证 监 会 : 指 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 ; 银 行 业 监 督 管 理 机 构 : 指 中 国 人 民 银 行 和 / 或 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会 ; 基 金 合 同 当 事 人 : 指 受 基 金 合 同 约 束, 根 据 基 金 合 同 享 有 权 利 并 承 担 义 务 的 法 律 4

6 主 体, 包 括 基 金 管 理 人 基 金 托 管 人 和 基 金 份 额 持 有 人 ; 个 人 投 资 者 : 指 依 据 有 关 法 律 法 规 规 定 可 投 资 于 证 券 投 资 基 金 的 自 然 人 ; 机 构 投 资 者 : 指 依 法 可 以 投 资 证 券 投 资 基 金 的 在 中 华 人 民 共 和 国 境 内 合 法 登 记 并 存 续 或 经 有 关 政 府 部 门 批 准 设 立 并 存 续 的 企 业 法 人 事 业 法 人 社 会 团 体 或 其 他 组 织 ; 合 格 境 外 机 构 投 资 者 : 指 符 合 相 关 法 律 法 规 规 定 可 以 投 资 于 在 中 国 境 内 依 法 募 集 的 证 券 投 资 基 金 的 中 国 境 外 的 机 构 投 资 者 ; 投 资 人 投 资 者 : 指 个 人 投 资 者 机 构 投 资 者 合 格 境 外 机 构 投 资 者 以 及 法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 允 许 购 买 证 券 投 资 基 金 的 其 他 投 资 人 的 合 称 ; 基 金 份 额 持 有 人 : 指 依 基 金 合 同 和 招 募 说 明 书 合 法 取 得 基 金 份 额 的 投 资 人 ; 基 金 销 售 业 务 : 指 基 金 管 理 人 或 销 售 机 构 宣 传 推 介 基 金, 发 售 基 金 份 额, 办 理 基 金 份 额 的 申 购 赎 回 转 换 转 托 管 及 定 期 定 额 投 资 等 业 务 ; 销 售 机 构 : 指 招 商 基 金 管 理 有 限 公 司 以 及 符 合 销 售 办 法 和 中 国 证 监 会 规 定 的 其 他 条 件, 取 得 基 金 销 售 业 务 资 格 并 与 基 金 管 理 人 签 订 了 基 金 销 售 服 务 代 理 协 议, 代 为 办 理 基 金 销 售 业 务 的 机 构 ; 登 记 业 务 : 指 基 金 登 记 存 管 过 户 清 算 和 结 算 业 务, 具 体 内 容 包 括 投 资 人 基 金 账 户 的 建 立 和 管 理 基 金 份 额 登 记 基 金 销 售 业 务 的 确 认 清 算 和 结 算 代 理 发 放 红 利 建 立 并 保 管 基 金 份 额 持 有 人 名 册 和 办 理 非 交 易 过 户 等 ; 登 记 机 构 : 指 办 理 登 记 业 务 的 机 构 基 金 的 登 记 机 构 为 招 商 基 金 管 理 有 限 公 司 或 接 受 招 商 基 金 管 理 有 限 公 司 委 托 代 为 办 理 登 记 业 务 的 机 构 ; 基 金 账 户 : 指 登 记 机 构 为 投 资 人 开 立 的 记 录 其 持 有 的 基 金 管 理 人 所 管 理 的 基 金 份 额 余 额 及 其 变 动 情 况 的 账 户 ; 基 金 交 易 账 户 : 指 销 售 机 构 为 投 资 人 开 立 的 记 录 投 资 人 通 过 该 销 售 机 构 办 理 认 购 申 购 赎 回 转 换 及 转 托 管 业 务 和 交 易 基 金 而 引 起 的 基 金 份 额 变 动 及 结 余 情 况 的 账 户 ; 基 金 合 同 生 效 日 : 指 基 金 募 集 达 到 法 律 法 规 规 定 及 基 金 合 同 规 定 的 条 件, 基 金 管 理 人 向 中 国 证 监 会 办 理 基 金 备 案 手 续 完 毕, 并 获 得 中 国 证 监 会 书 面 确 认 的 日 期 ; 基 金 合 同 终 止 日 : 指 基 金 合 同 规 定 的 基 金 合 同 终 止 事 由 出 现 后, 基 金 财 产 清 算 完 毕, 清 算 结 果 报 中 国 证 监 会 备 案 并 予 以 公 告 的 日 期 ; 基 金 募 集 期 : 指 自 基 金 份 额 发 售 之 日 起 至 发 售 结 束 之 日 止 的 期 间, 最 长 不 得 超 过 3 个 月 ; 5

7 存 续 期 : 指 基 金 合 同 生 效 至 终 止 之 间 的 不 定 期 期 限 ; 工 作 日 : 指 上 海 证 券 交 易 所 深 圳 证 券 交 易 所 的 正 常 交 易 日 ; T 日 : 指 销 售 机 构 在 规 定 时 间 受 理 投 资 人 申 购 赎 回 或 其 他 业 务 申 请 的 工 作 日 ; T+n 日 : 指 自 T 日 起 第 n 个 工 作 日 ( 不 包 含 T 日 ),n 为 自 然 数 ; 开 放 日 : 指 销 售 机 构 为 投 资 人 办 理 基 金 份 额 申 购 赎 回 或 其 他 业 务 的 工 作 日 ; 开 放 时 间 指 开 放 日 基 金 接 受 申 购 赎 回 或 其 他 业 务 的 时 间 段 ; 业 务 规 则 : 指 本 基 金 登 记 机 构 办 理 登 记 业 务 的 相 应 规 则 ; 认 购 : 指 在 基 金 募 集 期 内, 投 资 人 根 据 基 金 合 同 和 招 募 说 明 书 的 规 定 申 请 购 买 基 金 份 额 的 行 为 ; 申 购 : 指 基 金 合 同 生 效 后, 投 资 人 根 据 基 金 合 同 和 招 募 说 明 书 的 规 定 申 请 购 买 基 金 份 额 的 行 为 ; 赎 回 : 指 基 金 合 同 生 效 后, 基 金 份 额 持 有 人 按 基 金 合 同 和 招 募 说 明 书 规 定 的 条 件 要 求 将 基 金 份 额 兑 换 为 现 金 的 行 为 ; 基 金 转 换 : 指 基 金 份 额 持 有 人 按 照 基 金 合 同 和 基 金 管 理 人 届 时 有 效 公 告 规 定 的 条 件, 申 请 将 其 持 有 基 金 管 理 人 管 理 的 某 一 基 金 的 基 金 份 额 转 换 为 基 金 管 理 人 管 理 的 其 他 基 金 基 金 份 额 的 行 为 ; 转 托 管 : 指 基 金 份 额 持 有 人 在 本 基 金 的 不 同 销 售 机 构 之 间 实 施 的 变 更 所 持 基 金 份 额 销 售 机 构 的 操 作 ; 定 期 定 额 投 资 计 划 : 指 投 资 人 通 过 有 关 销 售 机 构 提 出 申 请, 约 定 每 期 申 购 日 扣 款 金 额 及 扣 款 方 式, 由 销 售 机 构 于 每 期 约 定 扣 款 日 在 投 资 人 指 定 银 行 账 户 内 自 动 完 成 扣 款 及 受 理 基 金 申 购 申 请 的 一 种 投 资 方 式 ; 巨 额 赎 回 : 指 本 基 金 单 个 开 放 日, 基 金 净 赎 回 申 请 ( 赎 回 申 请 份 额 总 数 加 上 基 金 转 换 中 转 出 申 请 份 额 总 数 后 扣 除 申 购 申 请 份 额 总 数 及 基 金 转 换 中 转 入 申 请 份 额 总 数 后 的 余 额 ) 超 过 上 一 开 放 日 基 金 总 份 额 的 10%; 元 : 指 人 民 币 元 ; 基 金 收 益 : 指 基 金 投 资 所 得 债 券 利 息 买 卖 证 券 价 差 银 行 存 款 利 息 已 实 现 的 其 他 合 法 收 入 及 因 运 用 基 金 财 产 带 来 的 成 本 和 费 用 的 节 约 ; 基 金 资 产 总 值 : 指 购 买 的 各 类 证 券 及 票 据 价 值 银 行 存 款 本 息 和 基 金 应 收 款 项 以 及 其 他 投 资 所 形 成 的 价 值 总 和 ; 6

8 基 金 资 产 净 值 : 指 基 金 资 产 总 值 减 去 基 金 负 债 后 的 价 值 ; 基 金 份 额 净 值 : 指 计 算 日 基 金 资 产 净 值 除 以 计 算 日 基 金 份 额 总 数 ; 基 金 资 产 估 值 : 指 计 算 评 估 基 金 资 产 和 负 债 的 价 值, 以 确 定 基 金 资 产 净 值 和 基 金 份 额 净 值 的 过 程 ; 指 定 媒 介 : 指 中 国 证 监 会 指 定 的 用 以 进 行 信 息 披 露 的 报 刊 互 联 网 网 站 及 其 他 媒 介 ; 基 金 份 额 分 类 : 本 基 金 根 据 是 否 收 取 销 售 服 务 费, 将 基 金 份 额 分 为 不 同 的 类 别 : A 类 基 金 份 额 和 C 类 基 金 份 额 两 类 基 金 份 额 分 设 不 同 的 基 金 代 码, 并 分 别 公 布 基 金 份 额 净 值 ; A 类 基 金 份 额 : 指 不 从 本 类 别 基 金 资 产 中 计 提 销 售 服 务 费 的 基 金 份 额 ; C 类 基 金 份 额 : 指 从 本 类 别 基 金 资 产 中 计 提 销 售 服 务 费 的 基 金 份 额 ; 销 售 服 务 费 : 指 本 基 金 用 于 持 续 销 售 和 服 务 基 金 份 额 持 有 人 的 费 用, 该 笔 费 用 从 基 金 财 产 中 计 提, 属 于 基 金 的 营 运 费 用 ; 不 可 抗 力 : 指 基 金 合 同 当 事 人 不 能 预 见 不 能 避 免 且 不 能 克 服 的 客 观 事 件 7

9 三 基 金 管 理 人 ( 一 ) 基 金 管 理 人 概 况 名 称 : 招 商 基 金 管 理 有 限 公 司 注 册 地 址 : 深 圳 市 福 田 区 深 南 大 道 7088 号 设 立 日 期 :2002 年 12 月 27 日 注 册 资 本 : 人 民 币 2.1 亿 元 法 定 代 表 人 : 李 浩 办 公 地 址 : 深 圳 市 深 南 大 道 7088 号 招 商 银 行 大 厦 28 楼 电 话 :(0755) 传 真 :(0755) 联 系 人 : 赖 思 斯 股 权 结 构 和 公 司 沿 革 : 招 商 基 金 管 理 有 限 公 司 于 2002 年 12 月 27 日 经 中 国 证 监 会 证 监 基 金 字 [2002]100 号 文 批 准 设 立, 是 中 国 第 一 家 中 外 合 资 基 金 管 理 公 司 公 司 由 招 商 证 券 股 份 有 限 公 司 ING Asset Management B.V.( 荷 兰 投 资 ) 中 国 电 力 财 务 有 限 公 司 中 国 华 能 财 务 有 限 责 任 公 司 中 远 财 务 有 限 责 任 公 司 共 同 投 资 组 建 经 公 司 股 东 会 通 过 并 经 中 国 证 监 会 批 准, 公 司 的 注 册 资 本 金 已 经 由 人 民 币 一 亿 元 (RMB100,000,000 元 ) 增 加 为 人 民 币 二 亿 一 千 万 元 (RMB210, 000,000 元 ) 2007 年 5 月, 经 公 司 股 东 会 通 过 并 经 中 国 证 监 会 批 复 同 意, 招 商 银 行 股 份 有 限 公 司 受 让 中 国 电 力 财 务 有 限 公 司 中 国 华 能 财 务 有 限 责 任 公 司 中 远 财 务 有 限 责 任 公 司 及 招 商 证 券 股 份 有 限 公 司 分 别 持 有 的 公 司 10% 10% 10% 及 3.4% 的 股 权 ; 公 司 外 资 股 东 ING Asset Management B.V.( 荷 兰 投 资 ) 受 让 招 商 证 券 股 份 有 限 公 司 持 有 的 公 司 3.3% 的 股 权 上 述 股 权 转 让 完 成 后, 招 商 基 金 管 理 有 限 公 司 的 股 东 及 股 权 结 构 为 : 招 商 银 行 股 份 有 限 公 司 持 有 公 司 全 部 股 权 的 33.4%, 招 商 证 券 股 份 有 限 公 司 持 有 公 司 全 部 股 权 的 33.3%,ING Asset Management B.V.( 荷 兰 投 资 ) 持 有 公 司 全 部 股 权 的 33.3% 2013 年 8 月, 经 公 司 股 东 会 审 议 通 过, 并 经 中 国 证 监 会 证 监 许 可 [2013]1074 号 文 批 复 同 意, 荷 兰 投 资 公 司 (ING Asset Management B.V.) 将 其 持 有 的 招 商 基 金 管 理 有 限 公 司 21.6% 股 权 转 让 给 招 商 银 行 股 份 有 限 公 司 11.7% 股 权 转 让 给 招 商 证 券 股 份 有 限 公 司 上 述 股 权 转 让 完 成 后, 招 商 基 金 管 理 有 限 公 司 的 股 东 及 股 权 结 构 为 : 招 商 银 行 股 份 有 限 公 司 持 有 全 部 股 权 的 55%, 招 商 证 券 股 份 有 限 公 司 持 有 全 部 股 权 的 45% 公 司 主 要 股 东 招 商 银 行 股 份 有 限 公 司 成 立 于 1987 年 4 月 8 日, 总 行 设 在 深 圳, 业 务 以 中 国 市 场 为 主 招 商 银 行 于 2002 年 4 月 9 日 在 上 海 证 券 交 易 所 上 市 ( 股 票 代 码 :600036) 8

10 2006 年 9 月 22 日, 招 商 银 行 在 香 港 联 合 交 易 所 上 市 ( 股 份 代 号 :3968) 招 商 证 券 股 份 有 限 公 司 是 百 年 招 商 局 旗 下 金 融 企 业, 经 过 多 年 创 业 发 展, 已 成 为 拥 有 证 券 市 场 业 务 全 牌 照 的 一 流 券 商 2009 年 11 月, 招 商 证 券 在 上 海 证 券 交 易 所 上 市 ( 代 码 ) 公 司 将 秉 承 诚 信 理 性 专 业 协 作 成 长 的 理 念, 以 为 投 资 者 创 造 更 多 价 值 为 使 命, 力 争 成 为 中 国 资 产 管 理 行 业 具 有 差 异 化 竞 争 优 势 一 流 品 牌 的 资 产 管 理 公 司 ( 二 ) 主 要 人 员 情 况 1 基 金 管 理 人 董 事 监 事 及 高 级 管 理 人 员 介 绍 : 李 浩, 男, 工 商 管 理 硕 士, 高 级 会 计 师 1997 年 5 月 加 入 招 商 银 行 股 份 有 限 公 司, 曾 任 行 长 助 理 上 海 分 行 行 长 副 行 长, 现 任 执 行 董 事 党 委 副 书 记 常 务 副 行 长 兼 财 务 负 责 人 现 任 公 司 董 事 长 邓 晓 力, 女, 毕 业 于 美 国 纽 约 州 立 大 学, 获 经 济 学 博 士 学 位 2001 年 加 入 招 商 证 券, 期 间 于 2004 年 1 月 至 2005 年 9 月 被 中 国 证 监 会 借 调 至 南 方 证 券 行 政 接 管 组 工 作, 参 与 南 方 证 券 的 清 算 ; 在 加 入 招 商 证 券 前, 曾 在 美 国 纽 约 花 旗 银 行 从 事 风 险 管 理 工 作 现 任 招 商 证 券 股 份 有 限 公 司 副 总 裁, 分 管 风 险 管 理 公 司 财 务 清 算 及 培 训 工 作 ; 中 国 证 券 业 协 会 财 务 与 风 险 控 制 委 员 会 副 主 任 现 任 公 司 副 董 事 长 金 旭, 女, 北 京 大 学 硕 士 研 究 生 1993 年 7 月 至 2001 年 11 月 在 中 国 证 监 会 工 作 2001 年 11 月 至 2004 年 7 月 在 华 夏 基 金 管 理 有 限 公 司 任 副 总 经 理 2004 年 7 月 至 2006 年 1 月 在 宝 盈 基 金 管 理 有 限 公 司 任 总 经 理 2006 年 1 月 至 2007 年 5 月 在 梅 隆 全 球 投 资 有 限 公 司 北 京 代 表 处 任 首 席 代 表 2007 年 6 月 至 2014 年 12 月 担 任 国 泰 基 金 管 理 有 限 公 司 总 经 理 2015 年 1 月 加 入 招 商 基 金 管 理 有 限 公 司, 现 任 公 司 总 经 理 董 事 兼 招 商 资 产 管 理 ( 香 港 ) 有 限 公 司 董 事 长 吴 冠 雄, 男,1972 年 1 月 生, 硕 士 研 究 生,22 年 法 律 从 业 经 历 1994 年 8 月 至 1997 年 9 月 在 中 国 北 方 工 业 公 司 任 法 律 事 务 部 职 员 1997 年 10 月 至 1999 年 1 月 在 新 加 坡 Colin Ng & Partners 任 中 国 法 律 顾 问 1999 年 2 月 至 今 在 北 京 市 天 元 律 师 事 务 所 工 作, 先 后 担 任 专 职 律 师 事 务 所 权 益 合 伙 人 事 务 所 管 理 合 伙 人 事 务 所 执 行 主 任 和 管 理 委 员 会 成 员 2009 年 9 月 至 今 兼 任 北 京 市 华 远 集 团 有 限 公 司 外 部 董 事 2012 年 5 月 至 今 兼 任 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 第 四 届 第 五 届 并 购 重 组 审 核 委 员 会 兼 职 委 员 现 任 公 司 独 立 董 事 王 莉, 女, 高 级 经 济 师 毕 业 于 中 国 人 民 解 放 军 外 国 语 学 院, 历 任 中 国 人 民 解 放 军 昆 明 军 区 三 局 战 士 助 理 研 究 员 ; 国 务 院 科 技 干 部 局 二 处 干 部 ; 中 信 公 司 财 务 部 国 际 金 融 处 干 部 银 行 部 资 金 处 副 9

11 处 长 ; 中 信 银 行 ( 原 中 信 实 业 银 行 ) 资 本 市 场 部 总 经 理 行 长 助 理 副 行 长 等 职 现 任 中 国 证 券 市 场 研 究 设 计 中 心 ( 联 办 ) 常 务 干 事 兼 基 金 部 总 经 理 ; 联 办 控 股 有 限 公 司 董 事 总 经 理 等 现 任 公 司 独 立 董 事 蔡 廷 基, 男, 毕 业 于 香 港 理 工 学 院 ( 现 为 香 港 理 工 大 学 ) 会 计 系 历 任 香 港 毕 马 威 会 计 师 事 务 所 审 计 部 副 经 理 经 理, 毕 马 威 会 计 师 事 务 所 上 海 办 事 处 执 行 合 伙 人, 毕 马 威 华 振 会 计 师 事 务 所 上 海 首 席 合 伙 人, 毕 马 威 华 振 会 计 师 事 务 所 华 东 华 西 区 首 席 合 伙 人 现 为 香 港 会 计 师 公 会 资 深 会 员 上 海 市 静 安 区 政 协 委 员 上 海 市 静 安 区 归 国 华 侨 联 合 会 名 誉 副 主 席 兼 任 中 国 石 化 上 海 石 油 化 工 股 份 有 限 公 司 等 三 家 香 港 上 市 公 司 的 非 执 行 独 立 董 事 现 任 公 司 独 立 董 事 孙 谦, 男, 新 加 坡 籍, 经 济 学 博 士 1980 年 至 1991 年 先 后 就 读 于 北 京 大 学 复 旦 大 学 William Paterson College 和 Arizona State University 并 获 得 学 士 工 商 管 理 硕 士 和 经 济 学 博 士 学 位 曾 任 新 加 坡 南 洋 理 工 大 学 商 学 院 副 教 授 厦 门 大 学 任 财 务 管 理 与 会 计 研 究 院 院 长 及 特 聘 教 授 上 海 证 券 交 易 所 高 级 访 问 金 融 专 家 现 任 复 旦 大 学 管 理 学 院 特 聘 教 授 和 财 务 金 融 系 主 任 兼 任 上 海 证 券 交 易 所, 中 国 金 融 期 货 交 易 所 和 上 海 期 货 交 易 所 博 士 后 工 作 站 导 师, 科 技 部 复 旦 科 技 园 中 小 型 科 技 企 业 创 新 型 融 资 平 台 项 目 负 责 人 现 任 公 司 独 立 董 事 张 卫 华, 女,1981 年 07 月 1988 年 8 月, 曾 在 江 苏 省 连 云 港 市 汽 车 运 输 公 司 财 务 部 门 任 职 ;1983 年 11 月 1988 年 08 月, 任 中 国 银 行 连 云 港 分 行 外 汇 会 计 部 主 任 ;1988 年 08 月 1994 年 11 月, 历 任 招 商 银 行 总 行 国 际 部 会 计 部 主 任 证 券 业 务 部 总 经 理 助 理 ; 1994 年 11 月 2006 年 02 月, 历 任 招 银 证 券 国 通 证 券 及 招 商 证 券 股 份 有 限 公 司 总 裁 助 理 兼 稽 核 审 计 部 总 经 理 ; 2006 年 03 月 2009 年 04 月, 任 招 商 证 券 股 份 有 限 公 司 稽 核 监 察 总 审 计 师 ;2009 年 04 月 至 2016 年 1 月 任 招 商 证 券 股 份 有 限 公 司 合 规 总 监 ;2016 年 1 月 起 任 招 商 证 券 股 份 有 限 公 司 高 级 顾 问 现 任 公 司 监 事 会 主 席 周 松, 男, 武 汉 大 学 世 界 经 济 专 业 硕 士 研 究 生 1997 年 2 月 加 入 招 商 银 行,1997 年 2 月 至 2006 年 6 月 历 任 招 商 银 行 总 行 计 划 资 金 部 经 理 总 经 理 助 理 副 总 经 理,2006 年 6 月 至 2007 年 7 月 任 招 商 银 行 总 行 计 划 财 务 部 副 总 经 理,2007 年 7 月 至 2008 年 7 月 任 招 商 银 行 武 汉 分 行 副 行 长 2008 年 7 月 至 2010 年 6 月 任 招 商 银 行 总 行 计 划 财 务 部 副 总 经 理 ( 主 持 工 作 ) 2010 年 6 月 至 2012 年 9 月 任 招 商 银 行 总 行 计 划 财 务 部 总 经 理 2012 年 9 月 至 2014 年 6 月 任 招 商 银 行 总 行 业 务 总 监 兼 总 行 计 划 财 务 部 总 经 理 2014 年 6 月 至 2014 年 12 月 任 招 商 银 行 总 行 业 务 总 监 兼 总 行 资 产 负 债 管 理 部 总 经 理 2014 年 12 月 起 任 招 商 银 行 总 行 同 业 金 融 总 部 总 裁 兼 总 行 资 产 管 理 部 总 经 理 2016 年 1 月 起 任 招 商 银 行 总 行 投 行 与 金 融 市 场 总 部 总 裁 兼 总 行 资 产 管 理 部 总 经 理 现 任 公 司 监 事 10

12 罗 琳, 女, 厦 门 大 学 经 济 学 硕 士 1996 年 加 入 招 商 证 券 股 份 有 限 公 司 投 资 银 行 部, 先 后 担 任 项 目 经 理 高 级 经 理 业 务 董 事 ;2002 年 起 参 与 招 商 基 金 管 理 有 限 公 司 筹 备, 公 司 成 立 后 先 后 担 任 基 金 核 算 部 高 级 经 理 产 品 研 发 部 高 级 经 理 副 总 监 总 监, 现 任 产 品 运 营 官 兼 市 场 推 广 部 总 监 公 司 监 事 鲁 丹, 女, 中 山 大 学 国 际 工 商 管 理 硕 士 ;2001 年 加 入 美 的 集 团 股 份 有 限 公 司 任 Oracle ERP 系 统 实 施 顾 问 ;2005 年 5 月 至 2006 年 12 月 于 韬 睿 惠 悦 咨 询 有 限 公 司 任 咨 询 顾 问 ;2006 年 12 月 至 2011 年 2 月 于 怡 安 翰 威 特 咨 询 有 限 公 司 任 咨 询 总 监 ;2011 年 2 月 至 2014 年 3 月 任 倍 智 人 才 管 理 咨 询 有 限 公 司 首 席 运 营 官 ; 现 任 招 商 基 金 管 理 有 限 公 司 人 力 资 源 部 总 监 公 司 监 事, 兼 任 招 商 财 富 资 产 管 理 有 限 公 司 董 事 李 扬, 中 央 财 经 大 学 经 济 学 硕 士,2002 年 加 入 招 商 基 金 管 理 有 限 公 司, 历 任 基 金 核 算 部 高 级 经 理 副 总 监 总 监, 现 任 产 品 一 部 总 监 公 司 监 事 钟 文 岳, 男, 厦 门 大 学 货 币 银 行 学 硕 士 1992 年 7 月 至 1997 年 4 月 于 中 国 农 村 发 展 信 托 投 资 公 司 任 福 建 ( 集 团 ) 公 司 国 际 业 务 部 经 理 ;1997 年 4 月 至 2000 年 1 月 于 申 银 万 国 证 券 股 份 有 限 公 司 任 九 江 营 业 部 总 经 理 ;2000 年 1 月 至 2001 年 1 月 任 厦 门 海 发 投 资 股 份 有 限 公 司 总 经 理 ;2001 年 1 月 至 2004 年 1 月 任 深 圳 二 十 一 世 纪 风 险 投 资 公 司 副 总 经 理 ;2004 年 1 月 至 2008 年 11 月 任 新 江 南 投 资 有 限 公 司 副 总 经 理 ;2008 年 11 月 至 2015 年 6 月 任 招 商 银 行 股 份 有 限 公 司 投 资 管 理 部 总 经 理 ;2015 年 6 月 加 入 招 商 基 金 管 理 有 限 公 司, 现 任 副 总 经 理 兼 招 商 财 富 资 产 管 理 有 限 公 司 董 事 沙 骎, 男, 中 国 国 籍, 中 欧 国 际 工 商 学 院 EMBA, 曾 任 职 于 南 京 熊 猫 电 子 集 团, 任 设 计 师 ;1998 年 3 月 加 入 原 君 安 证 券 南 京 营 业 部 交 易 部, 任 经 理 助 理 ;1999 年 11 月 加 入 中 国 平 安 保 险 ( 集 团 ) 股 份 有 限 公 司 资 金 运 营 中 心 基 金 投 资 部, 从 事 交 易 及 证 券 研 究 工 作 ;2000 年 11 月 加 入 宝 盈 基 金 管 理 有 限 公 司 基 金 投 资 部, 任 交 易 主 管 ;2008 年 2 月 加 入 国 泰 基 金 管 理 有 限 公 司 量 化 投 资 事 业 部, 任 投 资 总 监 部 门 总 经 理 ;2015 年 加 入 招 商 基 金 管 理 有 限 公 司, 现 任 公 司 副 总 经 理 兼 招 商 资 产 管 理 ( 香 港 ) 有 限 公 司 董 事 欧 志 明, 男, 华 中 科 技 大 学 经 济 学 及 法 学 双 学 士 投 资 经 济 硕 士 ;2002 年 加 入 广 发 证 券 深 圳 业 务 总 部 任 机 构 客 户 经 理 ;2003 年 4 月 至 2004 年 7 月 于 广 发 证 券 总 部 任 风 险 控 制 岗 从 事 风 险 管 理 工 作 ;2004 年 7 月 加 入 招 商 基 金 管 理 有 限 公 司, 曾 任 法 律 合 规 部 高 级 经 理 副 总 监 总 监 督 察 长, 现 任 公 司 副 总 经 理 董 事 会 秘 书, 兼 任 招 商 财 富 资 产 管 理 有 限 公 司 董 事 兼 招 商 资 产 管 理 ( 香 港 ) 有 限 公 司 董 事 潘 西 里, 男, 硕 士,1998 年 加 入 大 鹏 证 券 有 限 责 任 公 司 法 律 部, 负 责 法 务 工 作 ;2001 年 10 月 加 入 天 同 基 金 管 理 有 限 公 司 监 察 稽 核 部, 任 职 主 管 ;2003 年 2 月 加 入 中 国 证 券 监 督 11

13 管 理 委 员 会 深 圳 监 管 局, 历 任 副 主 任 科 员 主 任 科 员 副 处 长 及 处 长 ;2015 年 加 入 招 商 基 金 管 理 有 限 公 司, 现 任 督 察 长 2 本 基 金 基 金 经 理 介 绍 许 强, 男, 中 国 国 籍, 管 理 学 学 士,CPA( 中 国 注 册 会 计 师 ) 2008 年 9 月 加 入 毕 马 威 华 振 会 计 师 事 务 所, 从 事 审 计 工 作 ;2010 年 9 月 加 入 招 商 基 金 管 理 有 限 公 司, 曾 任 基 金 核 算 部 基 金 会 计, 固 定 收 益 投 资 部 研 究 员, 基 金 经 理 助 理, 从 事 固 定 收 益 类 基 金 产 品 的 辅 助 投 资 管 理 等 相 关 工 作, 现 任 招 商 招 金 宝 招 商 理 财 7 天 招 商 保 证 金 快 线 基 金 经 理 3 投 资 决 策 委 员 会 公 司 的 投 资 决 策 委 员 会 由 如 下 成 员 组 成 : 总 经 理 金 旭 副 总 经 理 沙 骎 总 经 理 助 理 兼 投 资 管 理 二 部 负 责 人 杨 渺 总 经 理 助 理 兼 投 资 管 理 四 部 负 责 人 王 忠 波 总 经 理 助 理 兼 全 球 量 化 投 资 部 负 责 人 吴 武 泽 总 经 理 助 理 裴 晓 辉 交 易 部 总 监 路 明 国 际 业 务 部 总 监 白 海 峰 4 上 述 人 员 之 间 均 不 存 在 近 亲 属 关 系 ( 三 ) 基 金 管 理 人 职 责 根 据 基 金 法, 基 金 管 理 人 必 须 履 行 以 下 职 责 : 1 依 法 募 集 资 金, 办 理 或 者 委 托 经 中 国 证 监 会 认 定 的 其 他 机 构 代 为 办 理 基 金 份 额 的 发 售 申 购 赎 回 和 登 记 事 宜 ; 2 办 理 基 金 备 案 手 续 ; 3 对 所 管 理 的 不 同 基 金 财 产 分 别 管 理 分 别 记 账, 进 行 证 券 投 资 ; 4 按 照 基 金 合 同 的 约 定 确 定 基 金 收 益 分 配 方 案, 及 时 向 基 金 份 额 持 有 人 分 配 收 益 ; 5 进 行 基 金 会 计 核 算 并 编 制 基 金 财 务 会 计 报 告 ; 6 编 制 季 度 半 年 度 和 年 度 基 金 报 告 ; 7 计 算 并 公 告 基 金 资 产 净 值, 确 定 基 金 份 额 申 购 赎 回 及 转 换 价 格 ; 8 办 理 与 基 金 财 产 管 理 业 务 活 动 有 关 的 信 息 披 露 事 项 ; 9 按 照 规 定 召 集 基 金 份 额 持 有 人 大 会 ; 10 保 存 基 金 财 产 管 理 业 务 活 动 的 记 录 账 册 报 表 和 其 他 相 关 资 料 ; 11 以 基 金 管 理 人 名 义, 代 表 基 金 份 额 持 有 人 利 益 行 使 诉 讼 权 利 或 者 实 施 其 他 法 律 行 为 ; 12 法 律 法 规 及 中 国 证 监 会 规 定 的 和 基 金 合 同 约 定 的 其 他 职 责 ( 四 ) 基 金 管 理 人 的 承 诺 1 本 基 金 管 理 人 承 诺 不 得 从 事 违 反 证 券 法 基 金 法 运 作 办 法 销 售 办 法 信 息 披 露 办 法 等 法 律 法 规 及 规 章 的 行 为, 并 承 诺 建 立 健 全 内 部 控 制 制 度, 采 取 有 效 措 施, 12

14 防 止 违 法 行 为 的 发 生 2 基 金 管 理 人 的 禁 止 行 为 : (1) 将 其 固 有 财 产 或 者 他 人 财 产 混 同 于 基 金 财 产 从 事 证 券 投 资 ; (2) 不 公 平 地 对 待 其 管 理 的 不 同 基 金 财 产 ; (3) 利 用 基 金 财 产 或 者 职 务 之 便 为 基 金 份 额 持 有 人 以 外 的 第 三 人 牟 取 利 益 ; (4) 向 基 金 份 额 持 有 人 违 规 承 诺 收 益 或 者 承 担 损 失 ; (5) 侵 占 挪 用 基 金 财 产 ; (6) 泄 露 因 职 务 便 利 获 取 的 未 公 开 信 息, 利 用 该 信 息 从 事 或 者 明 示 暗 示 他 人 从 事 相 关 的 交 易 活 动 ; (7) 玩 忽 职 守, 不 按 照 规 定 履 行 职 责 ; (8) 法 律 行 政 法 规 和 中 国 证 监 会 规 定 禁 止 的 其 他 行 为 3 基 金 管 理 人 禁 止 利 用 基 金 财 产 从 事 以 下 投 资 或 活 动 : (1) 承 销 证 券 ; (2) 违 反 规 定 向 他 人 贷 款 或 者 提 供 担 保 ; (3) 从 事 承 担 无 限 责 任 的 投 资 ; (4) 买 卖 其 他 基 金 份 额, 但 中 国 证 监 会 另 有 规 定 的 除 外 ; (5) 向 其 基 金 管 理 人 基 金 托 管 人 出 资 ; (6) 从 事 内 幕 交 易 操 纵 证 券 交 易 价 格 及 其 他 不 正 当 的 证 券 交 易 活 动 ; (7) 法 律 行 政 法 规 和 中 国 证 监 会 规 定 禁 止 的 其 他 活 动 基 金 管 理 人 运 用 基 金 财 产 买 卖 基 金 管 理 人 基 金 托 管 人 及 其 控 股 股 东 实 际 控 制 人 或 者 与 其 有 重 大 利 害 关 系 的 公 司 发 行 的 证 券 或 者 承 销 期 内 承 销 的 证 券, 或 者 从 事 其 他 重 大 关 联 交 易 的, 应 当 符 合 本 基 金 的 投 资 目 标 和 投 资 策 略, 遵 循 持 有 人 利 益 优 先 原 则, 防 范 利 益 冲 突, 建 立 健 全 内 部 审 批 机 制 和 评 估 机 制, 按 照 市 场 公 平 合 理 价 格 执 行 相 关 交 易 必 须 事 先 得 到 基 金 托 管 人 同 意, 并 按 法 律 法 规 予 以 披 露 重 大 关 联 交 易 应 提 交 基 金 管 理 人 董 事 会 审 议, 并 经 过 三 分 之 二 以 上 的 独 立 董 事 通 过 基 金 管 理 人 董 事 会 应 至 少 每 半 年 对 关 联 交 易 事 项 进 行 审 查 法 律 法 规 或 监 管 部 门 取 消 或 变 更 上 述 禁 止 性 规 定, 如 适 用 于 本 基 金, 则 本 基 金 投 资 不 再 受 相 关 限 制 或 按 变 更 后 的 规 定 执 行 4 本 基 金 管 理 人 承 诺 加 强 人 员 管 理, 强 化 职 业 操 守, 督 促 和 约 束 员 工 遵 守 国 家 有 关 法 律 法 规 及 行 业 规 范, 诚 实 信 用 勤 勉 尽 责, 不 从 事 以 下 活 动 : (1) 越 权 或 违 规 经 营 ; (2) 违 反 基 金 合 同 或 托 管 协 议 ; (3) 故 意 损 害 基 金 份 额 持 有 人 或 其 他 基 金 相 关 机 构 的 合 法 利 益 ; (4) 在 向 中 国 证 监 会 报 送 的 资 料 中 弄 虚 作 假 ; 13

15 (5) 拒 绝 干 扰 阻 挠 或 严 重 影 响 中 国 证 监 会 依 法 监 管 ; (6) 玩 忽 职 守 滥 用 职 权 ; (7) 泄 漏 在 任 职 期 间 知 悉 的 有 关 证 券 基 金 的 商 业 秘 密, 尚 未 依 法 公 开 的 基 金 投 资 内 容 基 金 投 资 计 划 等 信 息 ; (8) 协 助 接 受 委 托 或 以 其 它 任 何 形 式 为 其 它 组 织 或 个 人 进 行 证 券 交 易 ; (9) 其 他 法 律 行 政 法 规 以 及 中 国 证 监 会 禁 止 的 行 为 5 本 公 司 承 诺 履 行 诚 信 义 务, 如 实 披 露 法 规 要 求 的 披 露 内 容 6 基 金 经 理 承 诺 (1) 依 照 有 关 法 律 法 规 和 基 金 合 同 的 规 定, 本 着 谨 慎 的 原 则 为 基 金 份 额 持 有 人 谋 取 最 大 利 益 ; (2) 不 利 用 职 务 之 便 为 自 己 其 代 理 人 代 表 人 受 雇 人 或 任 何 第 三 人 谋 取 利 益 ; (3) 不 泄 漏 在 任 职 期 间 知 悉 的 有 关 证 券 基 金 的 商 业 秘 密, 尚 未 依 法 公 开 的 基 金 投 资 内 容 基 金 投 资 计 划 等 信 息 ; (4) 不 协 助 接 受 委 托 或 以 其 它 任 何 形 式 为 其 它 组 织 或 个 人 进 行 证 券 交 易 ( 五 ) 内 部 控 制 制 度 1 内 部 控 制 的 原 则 健 全 性 原 则 有 效 性 原 则 独 立 性 原 则 相 互 制 约 原 则 成 本 效 益 原 则 2 内 部 控 制 的 组 织 体 系 公 司 的 内 部 控 制 组 织 体 系 是 一 个 权 责 分 明 分 工 明 确 的 组 织 结 构, 以 实 现 对 公 司 从 决 策 层 到 管 理 层 和 操 作 层 的 全 面 监 督 和 控 制 具 体 而 言, 包 括 如 下 组 成 部 分 : (1) 监 事 会 : 监 事 会 依 照 公 司 法 和 公 司 章 程 对 公 司 经 营 管 理 活 动 董 事 和 公 司 管 理 层 的 行 为 行 使 监 督 权 (2) 董 事 会 风 险 控 制 委 员 会 : 风 险 控 制 委 员 会 作 为 董 事 会 下 设 的 专 门 委 员 会 之 一, 负 责 决 定 公 司 各 项 重 要 的 内 部 控 制 制 度 并 检 查 其 合 法 性 合 理 性 和 有 效 性, 负 责 决 定 公 司 风 险 管 理 战 略 和 政 策 并 检 查 其 执 行 情 况, 审 查 公 司 关 联 交 易 和 检 查 公 司 的 内 部 审 计 和 业 务 稽 查 情 况 等 (3) 督 察 长 : 督 察 长 负 责 监 督 检 查 基 金 和 公 司 运 作 的 合 法 合 规 情 况 及 公 司 内 部 风 险 控 制 情 况, 并 负 责 组 织 指 导 公 司 监 察 稽 核 工 作 督 察 长 发 现 基 金 和 公 司 存 在 重 大 风 险 或 隐 患, 或 发 生 督 察 长 依 法 认 为 需 要 报 告 的 其 他 情 形 以 及 中 国 证 监 会 规 定 的 其 他 情 形 时, 应 当 及 时 向 公 司 董 事 会 和 中 国 证 监 会 报 告 (4) 风 险 管 理 委 员 会 : 风 险 管 理 委 员 会 是 总 经 理 办 公 会 下 设 的 负 责 风 险 管 理 的 专 业 委 员 会, 主 要 负 责 对 公 司 经 营 管 理 中 的 重 大 问 题 和 重 大 事 项 进 行 风 险 评 估 并 作 出 决 策, 并 针 对 公 司 经 营 管 理 活 动 中 发 生 的 重 大 突 发 性 事 件 和 重 大 危 机 情 况, 实 施 危 14

16 机 处 理 机 制 (5) 监 察 稽 核 部 门 : 监 察 稽 核 部 门 负 责 对 公 司 内 部 控 制 制 度 和 风 险 管 理 政 策 的 执 行 情 况 进 行 合 规 性 监 督 检 查, 向 公 司 风 险 管 理 委 员 会 和 总 经 理 报 告 (6) 各 业 务 部 门 : 风 险 控 制 是 每 一 个 业 务 部 门 和 员 工 最 首 要 的 责 任 各 部 门 的 主 管 在 权 限 范 围 内, 对 其 负 责 的 业 务 进 行 检 查 监 督 和 风 险 控 制 员 工 根 据 国 家 法 律 法 规 公 司 规 章 制 度 道 德 规 范 和 行 为 准 则 自 己 的 岗 位 职 责 进 行 自 律 3 内 部 控 制 制 度 概 述 (1) 内 控 制 度 概 述 公 司 内 控 制 度 由 内 部 控 制 大 纲 公 司 基 本 制 度 部 门 管 理 办 法 和 业 务 管 理 办 法 组 成 其 中, 公 司 内 控 大 纲 包 括 内 部 控 制 大 纲 和 法 规 遵 循 政 策 ( 风 险 管 理 制 度 ), 它 们 是 各 项 基 本 管 理 制 度 的 纲 要 和 总 揽, 是 对 公 司 章 程 规 定 的 内 控 原 则 的 细 化 和 展 开 公 司 基 本 制 度 包 括 投 资 管 理 制 度 基 金 会 计 核 算 制 度 信 息 披 露 制 度 监 察 稽 核 制 度 公 司 财 务 制 度 资 料 档 案 管 理 制 度 业 绩 评 估 考 核 制 度 人 力 资 源 管 理 制 度 和 危 机 处 理 制 度 等 部 门 管 理 办 法 在 公 司 基 本 制 度 基 础 上, 对 各 部 门 的 主 要 职 责 岗 位 设 置 岗 位 责 任 进 行 了 规 范 业 务 管 理 办 法 对 公 司 各 项 业 务 的 操 作 进 行 了 规 范 (2) 风 险 控 制 制 度 内 部 风 险 控 制 制 度 由 一 系 列 的 具 体 制 度 构 成, 具 体 包 括 内 部 控 制 大 纲 法 规 遵 循 政 策 岗 位 分 离 制 度 业 务 隔 离 制 度 标 准 化 作 业 流 程 制 度 集 中 交 易 制 度 权 限 管 理 制 度 信 息 披 露 制 度 监 察 稽 核 制 度 等 (3) 监 察 稽 核 制 度 公 司 设 立 相 对 独 立 的 内 部 控 制 组 织 体 系 和 监 察 稽 核 部 门 监 察 稽 核 部 门 的 职 责 是 依 据 国 家 的 有 关 法 律 法 规 公 司 内 部 控 制 制 度 在 所 赋 予 的 权 限 内 按 照 所 规 定 的 程 序 和 适 当 的 方 法 对 监 察 稽 核 对 象 进 行 公 正 客 观 的 检 查 和 评 价, 包 括 调 查 评 价 公 司 内 控 制 度 的 健 全 性 合 理 性 和 有 效 性 检 查 公 司 执 行 国 家 法 律 法 规 和 公 司 规 章 制 度 的 情 况 进 行 日 常 风 险 控 制 的 监 控 工 作 执 行 公 司 内 部 定 期 不 定 期 的 内 部 审 计 调 查 公 司 内 部 的 违 法 案 件 等 4 内 部 控 制 的 五 个 要 素 内 部 控 制 的 基 本 要 素 包 括 控 制 环 境 风 险 评 估 控 制 活 动 信 息 沟 通 内 部 监 控 (1) 控 制 环 境 公 司 致 力 于 树 立 内 控 优 先 和 风 险 控 制 的 理 念, 培 养 全 体 员 工 的 风 险 防 范 意 识, 营 造 一 个 浓 厚 的 风 险 控 制 的 文 化 氛 围 和 环 境, 使 全 体 员 工 及 时 了 解 相 关 的 法 律 法 规 管 理 层 的 经 营 思 想 公 司 的 规 章 制 度 并 自 觉 遵 循, 使 风 险 意 识 贯 穿 到 公 司 各 个 部 门 各 个 岗 位 和 各 个 业 务 环 节 (2) 风 险 评 估 公 司 对 组 织 结 构 业 务 流 程 经 营 运 作 活 动 进 行 分 析, 发 现 风 险, 并 将 风 险 进 行 分 类, 15

17 找 出 风 险 分 布 点, 并 对 风 险 进 行 分 析 和 评 估, 找 出 引 致 风 险 产 生 的 原 因, 采 取 定 性 定 量 的 手 段 分 析 考 量 风 险 的 高 低 和 危 害 程 度 落 实 责 任 人, 并 不 断 完 善 相 关 的 风 险 防 范 措 施 (3) 控 制 活 动 公 司 控 制 活 动 主 要 包 括 组 织 结 构 控 制 操 作 控 制 和 会 计 控 制 等 A. 组 织 结 构 控 制 各 部 门 的 设 置 体 现 部 门 之 间 职 责 有 分 工, 但 部 门 之 间 又 相 互 合 作 与 制 衡 的 原 则 基 金 投 资 管 理 基 金 运 作 市 场 营 销 部 等 业 务 部 门 有 明 确 的 授 权 分 工, 各 部 门 的 操 作 相 互 独 立 相 互 牵 制 并 且 有 独 立 的 报 告 系 统, 形 成 了 权 责 分 明 严 密 有 效 的 三 道 监 控 防 线 : a. 以 各 岗 位 目 标 责 任 制 为 基 础 的 第 一 道 监 控 防 线 : 各 部 门 内 部 工 作 岗 位 合 理 分 工 职 责 明 确, 并 有 相 应 的 岗 位 说 明 书 和 岗 位 责 任 制, 对 不 相 容 的 职 务 岗 位 分 离 设 置, 使 不 同 的 岗 位 之 间 形 成 一 种 相 互 检 查 相 互 制 约 的 关 系, 以 减 少 舞 弊 或 差 错 发 生 的 风 险 b. 各 相 关 部 门 相 关 岗 位 之 间 相 互 监 督 和 牵 制 的 第 二 道 监 控 防 线 : 公 司 在 相 关 部 门 相 关 岗 位 之 间 建 立 标 准 化 的 业 务 操 作 流 程 重 要 业 务 处 理 凭 据 传 递 和 信 息 沟 通 制 度, 后 续 部 门 及 岗 位 对 前 一 部 门 及 岗 位 负 有 监 督 和 检 查 的 责 任 c. 以 督 察 长 监 察 稽 核 部 门 对 各 岗 位 各 部 门 各 机 构 各 项 业 务 全 面 实 施 监 督 反 馈 的 第 三 道 监 控 防 线 B. 操 作 控 制 公 司 设 定 了 一 系 列 的 操 作 控 制 的 制 度 手 段, 如 标 准 化 业 务 流 程 业 务 岗 位 和 空 间 隔 离 制 度 授 权 分 责 制 度 集 中 交 易 制 度 保 密 制 度 信 息 披 露 制 度 档 案 资 料 保 全 制 度 客 户 投 诉 处 理 制 度 等, 控 制 日 常 运 作 和 经 营 中 的 风 险 C. 会 计 控 制 公 司 确 保 基 金 资 产 与 公 司 自 有 财 产 完 全 分 开, 分 帐 管 理, 独 立 核 算 ; 公 司 会 计 核 算 与 基 金 会 计 核 算 在 业 务 规 范 人 员 岗 位 和 办 公 区 域 上 进 行 严 格 区 分 公 司 对 所 管 理 的 不 同 基 金 以 及 本 基 金 下 分 别 设 立 账 户, 分 帐 管 理, 以 确 保 每 只 基 金 和 基 金 资 产 的 完 整 和 独 立 (4) 信 息 沟 通 即 指 及 时 地 实 现 信 息 的 流 动, 如 自 下 而 上 的 报 告 和 自 上 而 下 的 反 馈 公 司 建 立 了 内 部 办 公 自 动 化 信 息 系 统 与 业 务 汇 报 体 系, 通 过 建 立 有 效 的 信 息 交 流 渠 道, 保 证 公 司 员 工 及 各 级 管 理 人 员 可 以 充 分 了 解 与 其 职 责 相 关 的 信 息, 保 证 信 息 及 时 送 达 适 当 的 人 员 进 行 处 理 公 司 制 定 管 理 和 业 务 报 告 制 度, 包 括 定 期 报 告 制 度 和 不 定 期 报 告 制 度 定 期 报 告 制 度 按 照 每 日 每 月 每 年 度 等 不 同 的 时 间 频 次 进 行 报 告 a. 执 行 体 系 报 告 路 线 : 各 业 务 人 员 向 部 门 负 责 人 报 告 ; 部 门 负 责 人 向 分 管 领 导 总 经 理 报 告 ; b. 监 督 体 系 报 告 路 线 : 公 司 员 工 各 部 门 负 责 人 向 监 察 稽 核 部 门 报 告, 监 察 稽 核 部 门 向 16

18 总 经 理 督 察 长 分 别 报 告 ; c. 督 察 长 定 期 出 具 监 察 报 告, 报 送 董 事 会 及 其 下 设 的 风 险 控 制 委 员 会 和 中 国 证 监 会 ; 如 发 现 重 大 违 规 行 为, 应 立 即 向 董 事 会 和 中 国 证 监 会 报 告 (5) 内 部 监 控 督 察 长 和 监 察 稽 核 部 门 人 员 负 责 日 常 监 督 工 作, 促 使 公 司 员 工 积 极 参 与 和 遵 循 内 部 控 制 制 度, 保 证 制 度 有 效 地 实 施 公 司 监 事 会 董 事 会 风 险 控 制 委 员 会 督 察 长 风 险 管 理 委 员 会 监 察 稽 核 部 门 对 内 部 控 制 制 度 持 续 地 进 行 检 验, 检 验 其 是 否 符 合 规 定 要 求 并 加 以 充 实 和 改 善, 及 时 反 映 政 策 法 规 市 场 环 境 技 术 等 因 素 的 变 化 趋 势, 保 证 内 控 制 度 的 有 效 性 17

19 四 基 金 托 管 人 ( 一 ) 基 本 情 况 名 称 : 兴 业 银 行 股 份 有 限 公 司 住 所 : 福 州 市 湖 东 路 154 号 办 公 地 址 : 上 海 市 江 宁 路 168 号 法 定 代 表 人 : 高 建 平 成 立 时 间 :1988 年 8 月 22 日 组 织 形 式 : 股 份 有 限 公 司 注 册 资 本 : 亿 元 人 民 币 存 续 期 间 : 持 续 经 营 基 金 托 管 资 格 批 文 及 文 号 : 证 监 基 金 字 [2005]74 联 系 人 : 马 宁 客 服 电 话 : 传 真 : ( 二 ) 基 金 托 管 部 门 及 主 要 人 员 情 况 兴 业 银 行 股 份 有 限 公 司 ( 简 称 : 兴 业 银 行 ) 成 立 于 1988 年 8 月, 是 经 国 务 院 中 国 人 民 银 行 批 准 成 立 的 首 批 股 份 制 商 业 银 行 之 一, 总 行 设 在 福 建 省 福 州 市,2007 年 2 月 5 日 正 式 在 上 海 证 券 交 易 所 挂 牌 上 市 ( 股 票 代 码 :601166), 注 册 资 本 亿 元 兴 业 银 行 主 要 经 营 范 围 包 括 : 吸 收 公 众 存 款 ; 发 放 短 期 中 期 和 长 期 贷 款 ; 办 理 国 内 外 结 算 ; 办 理 票 据 承 兑 与 贴 现 ; 发 行 金 融 债 券 ; 代 理 发 行 代 理 兑 付 承 销 政 府 债 券 ; 买 卖 政 府 债 券 金 融 债 券 ; 代 理 发 行 股 票 以 外 的 有 价 证 券 ; 买 卖 代 理 买 卖 股 票 以 外 的 有 价 证 券 ; 资 产 托 管 业 务 ; 从 事 同 业 拆 借 ; 买 卖 代 理 买 卖 外 汇 ; 结 汇 售 汇 业 务 ; 从 事 银 行 卡 业 务 ; 提 供 信 用 证 服 务 及 担 保 ; 代 理 收 付 款 项 及 代 理 保 险 业 务 ; 提 供 保 管 箱 服 务 ; 财 务 顾 问 资 信 调 查 咨 询 见 证 业 务 ; 经 中 国 银 行 业 监 督 管 理 机 构 批 准 的 其 他 业 务 开 业 二 十 多 年 来, 兴 业 银 行 始 终 坚 持 真 诚 服 务, 相 伴 成 长 的 经 营 理 念, 致 力 于 为 客 户 提 供 全 面 优 质 高 效 的 金 融 服 务 截 至 2015 年 12 月 31 日, 兴 业 银 行 资 产 总 额 达 5.30 万 亿 元, 实 现 营 业 收 入 亿 元, 全 年 实 现 归 属 于 母 公 司 股 东 的 净 利 润 亿 元 兴 业 银 行 股 份 有 限 公 司 总 行 设 资 产 托 管 部, 下 设 综 合 管 理 处 市 场 处 委 托 资 产 管 理 处 科 技 支 持 处 稽 核 监 察 处 运 营 管 理 处 期 货 业 务 管 理 处 期 货 存 管 结 算 处 养 老 金 管 理 中 心 等 处 室, 共 有 员 工 117 人, 平 均 年 龄 32 岁,100% 员 工 拥 有 大 学 本 科 以 上 学 历, 业 务 岗 位 人 员 均 具 有 基 金 从 业 资 格 ( 三 ) 证 券 投 资 基 金 托 管 情 况 18

20 兴 业 银 行 股 份 有 限 公 司 于 2005 年 4 月 26 日 取 得 基 金 托 管 资 格 基 金 托 管 业 务 批 准 文 号 : 证 监 基 金 字 [2005]74 号 截 止 2016 年 3 月 31 日, 兴 业 银 行 已 托 管 开 放 式 基 金 82 只 万 家 双 引 擎 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 万 家 和 谐 增 长 混 合 型 证 券 投 资 基 金 上 银 慧 添 利 债 券 型 证 券 投 资 基 金 中 原 英 石 灵 活 配 置 混 合 型 发 起 式 证 券 投 资 基 金 中 欧 兴 利 债 券 型 证 券 投 资 基 金 中 欧 基 金 管 理 有 限 公 司 中 欧 骏 盈 货 币 市 场 基 金 中 欧 新 趋 势 股 票 型 证 券 投 资 基 金 -LOF 中 欧 沪 深 300 指 数 增 强 型 证 券 投 资 基 金 -LOF 中 邮 尊 享 一 年 定 期 开 放 灵 活 配 置 混 合 型 发 起 式 证 券 投 资 基 金 中 邮 战 略 新 兴 产 业 股 票 型 证 券 投 资 基 金 中 邮 核 心 竞 争 力 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 中 邮 现 金 驿 站 货 币 市 场 基 金 中 邮 绝 对 收 益 策 略 定 期 开 放 混 合 型 发 起 式 证 券 投 资 基 金 中 银 宏 观 策 略 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 中 银 战 略 新 兴 产 业 股 票 型 证 券 投 资 基 金 中 银 新 机 遇 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 中 银 珍 利 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 中 银 薪 钱 包 货 币 市 场 基 金 中 银 鑫 利 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 交 银 施 罗 德 裕 通 纯 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 光 大 保 德 信 欣 鑫 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 光 大 保 德 信 红 利 股 票 型 证 券 投 资 基 金 兴 全 保 本 混 合 型 证 券 投 资 基 金 兴 全 全 球 视 野 股 票 型 证 券 投 资 基 金 兴 全 天 添 益 货 币 市 场 基 金 兴 全 新 视 野 灵 活 配 置 定 期 开 放 混 合 型 发 起 式 证 券 投 资 基 金 兴 全 有 机 增 长 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 兴 全 添 利 宝 货 币 市 场 基 金 兴 全 稳 益 债 券 型 证 券 投 资 基 金 兴 全 货 币 市 场 证 券 投 资 基 金 兴 全 趋 势 投 资 混 合 型 证 券 投 资 基 金 -LOF 华 安 沪 深 300 量 化 增 强 证 券 投 资 基 金 华 福 丰 盈 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 华 福 大 健 康 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 华 福 朝 阳 债 券 型 证 券 投 资 基 金 华 福 现 金 增 利 货 币 市 场 基 金 华 福 瑞 益 纯 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 华 福 稳 健 债 券 型 证 券 投 资 基 金 华 福 货 币 市 场 基 金 华 福 长 乐 半 年 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 华 福 鼎 新 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 博 时 裕 嘉 纯 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 博 时 裕 盈 纯 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 国 泰 兴 益 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 国 都 创 新 驱 动 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 国 金 通 用 鑫 盈 货 币 市 场 证 券 投 资 基 金 圆 信 永 丰 优 加 生 活 股 票 型 证 券 投 资 基 金 圆 信 永 丰 兴 利 债 券 型 证 券 投 资 基 金 圆 信 永 丰 兴 融 债 券 型 证 券 投 资 基 金 大 成 景 源 灵 活 配 置 股 票 型 混 合 型 证 券 投 资 基 金 大 成 添 利 宝 货 币 市 场 基 金 天 弘 永 利 债 券 型 证 券 投 资 基 金 天 弘 永 定 价 值 成 长 股 票 型 证 券 投 资 基 金 天 弘 鑫 安 宝 保 本 混 合 型 证 券 投 资 基 金 工 银 瑞 信 60 天 理 财 债 券 型 证 券 投 资 基 金 工 银 瑞 信 文 体 产 业 股 票 型 证 券 投 资 基 金 工 银 瑞 信 新 材 料 新 能 源 行 业 股 票 型 证 券 投 资 基 金 工 银 瑞 信 新 趋 势 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 工 银 瑞 信 现 金 快 线 货 币 市 场 基 金 工 银 瑞 信 纯 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 工 银 瑞 信 金 融 地 产 行 业 股 票 型 证 券 投 资 基 金 广 发 中 证 百 度 百 发 策 略 100 指 数 型 证 券 投 资 基 金 广 发 活 期 宝 货 币 市 场 基 金 广 发 百 发 大 数 据 策 略 成 长 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 广 发 稳 鑫 保 本 混 合 型 证 券 投 资 基 金 广 发 聚 泰 混 合 型 证 券 投 资 基 金 建 信 现 代 服 务 业 股 票 型 证 券 投 资 基 金 易 方 达 裕 惠 回 报 定 期 开 放 式 混 合 型 发 起 式 证 券 投 资 基 金 景 顺 长 城 安 享 回 报 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 景 顺 长 城 景 丰 货 币 市 场 基 金 景 顺 长 城 景 瑞 收 益 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 景 顺 长 城 领 先 回 报 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 民 生 加 银 内 需 增 长 股 19

21 票 型 证 券 投 资 基 金 民 生 加 银 和 鑫 债 券 型 证 券 投 资 基 金 永 赢 稳 益 债 券 型 证 券 投 资 基 金 西 部 利 得 中 证 500 等 权 重 指 数 分 级 证 券 投 资 基 金 西 部 利 得 多 策 略 优 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 西 部 利 得 成 长 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 西 部 利 得 行 业 主 题 优 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 银 河 沪 深 300 成 长 增 强 指 数 分 级 证 券 投 资 基 金 银 河 领 先 债 券 型 证 券 投 资 基 金 长 盛 货 币 市 场 基 金, 托 管 基 金 财 产 规 模 总 计 亿 元 ( 四 ) 托 管 业 务 的 内 部 控 制 制 度 1. 内 部 控 制 目 标 严 格 遵 守 国 家 有 关 托 管 业 务 的 法 律 法 规 行 业 监 管 规 章 和 行 内 有 关 管 理 规 定, 守 法 经 营 规 范 运 作 严 格 监 察, 确 保 业 务 的 稳 健 运 行, 保 证 基 金 资 产 的 安 全 完 整, 确 保 有 关 信 息 的 真 实 准 确 完 整 及 时, 保 护 基 金 份 额 持 有 人 的 合 法 权 益 2. 内 部 控 制 组 织 结 构 兴 业 银 行 基 金 托 管 业 务 内 部 风 险 控 制 组 织 结 构 由 兴 业 银 行 审 计 部 资 产 托 管 部 内 设 稽 核 监 察 处 及 资 产 托 管 部 各 业 务 处 室 共 同 组 成 总 行 审 计 部 对 托 管 业 务 风 险 控 制 工 作 进 行 指 导 和 监 督 ; 资 产 托 管 部 内 设 独 立 专 职 的 稽 核 监 察 处, 配 备 了 专 职 内 控 监 督 人 员 负 责 托 管 业 务 的 内 控 监 督 工 作, 具 有 独 立 行 使 监 督 稽 核 工 作 职 权 和 能 力 各 业 务 处 室 在 各 自 职 责 范 围 内 实 施 具 体 的 风 险 控 制 措 施 3. 内 部 风 险 控 制 原 则 (1) 全 面 性 原 则 : 风 险 控 制 必 须 覆 盖 基 金 托 管 部 的 所 有 处 室 和 岗 位, 渗 透 各 项 业 务 过 程 和 业 务 环 节 ; 风 险 控 制 责 任 应 落 实 到 每 一 业 务 部 门 和 业 务 岗 位, 每 位 员 工 对 自 己 岗 位 职 责 范 围 内 的 风 险 负 责 (2) 独 立 性 原 则 : 资 产 托 管 部 设 立 独 立 的 稽 核 监 察 处, 该 处 室 保 持 高 度 的 独 立 性 和 权 威 性, 负 责 对 托 管 业 务 风 险 控 制 工 作 进 行 指 导 和 监 督 (3) 相 互 制 约 原 则 : 各 处 室 在 内 部 组 织 结 构 的 设 计 上 要 形 成 一 种 相 互 制 约 的 机 制, 建 立 不 同 岗 位 之 间 的 制 衡 体 系 (4) 定 性 和 定 量 相 结 合 原 则 : 建 立 完 备 的 风 险 管 理 指 标 体 系, 使 风 险 管 理 更 具 客 观 性 和 操 作 性 (5) 防 火 墙 原 则 : 托 管 部 自 身 财 务 与 基 金 财 务 严 格 分 开 ; 托 管 业 务 日 常 操 作 部 门 与 行 政 研 发 和 营 销 等 部 门 严 格 分 离 (6) 有 效 性 原 则 内 部 控 制 体 系 同 所 处 的 环 境 相 适 应, 以 合 理 的 成 本 实 现 内 控 目 标, 内 部 制 度 的 制 订 应 当 具 有 前 瞻 性, 并 应 当 根 据 国 家 政 策 法 律 及 经 营 管 理 的 需 要, 适 时 进 行 相 应 修 改 和 完 善 ; 内 部 控 制 应 当 具 有 高 度 的 权 威 性, 任 何 人 不 得 拥 有 不 受 内 部 控 制 约 束 的 权 力, 内 部 控 制 存 在 的 问 题 应 当 能 够 得 到 及 时 反 馈 和 纠 正 ; (7) 审 慎 性 原 则 内 控 与 风 险 管 理 必 须 以 防 范 风 险, 审 慎 经 营, 保 证 托 管 资 产 的 安 全 与 完 整 为 出 发 点 ; 托 管 业 务 经 营 管 理 必 须 按 照 内 控 优 先 的 原 则, 在 新 设 机 构 或 新 增 业 务 时, 20

22 做 到 先 期 完 成 相 关 制 度 建 设 ; (8) 责 任 追 究 原 则 各 业 务 环 节 都 应 有 明 确 的 责 任 人, 并 按 规 定 对 违 反 制 度 的 直 接 责 任 人 以 及 对 负 有 领 导 责 任 的 主 管 领 导 进 行 问 责 ( 五 ) 内 部 控 制 制 度 及 措 施 1. 制 度 建 设 : 建 立 了 明 确 的 岗 位 职 责 科 学 的 业 务 流 程 详 细 的 操 作 手 册 严 格 的 人 员 行 为 规 范 等 一 系 列 规 章 制 度 2. 建 立 健 全 的 组 织 管 理 结 构 : 前 后 台 分 离, 不 同 部 门 岗 位 相 互 牵 制 3. 风 险 识 别 与 评 估 : 稽 核 监 察 处 指 导 业 务 处 室 进 行 风 险 识 别 评 估, 制 定 并 实 施 风 险 控 制 措 施 4. 相 对 独 立 的 业 务 操 作 空 间 : 业 务 操 作 区 相 对 独 立, 实 施 门 禁 管 理 和 音 像 监 控 5. 人 员 管 理 : 进 行 定 期 的 业 务 与 职 业 道 德 培 训, 使 员 工 树 立 风 险 防 范 与 控 制 理 念, 并 签 订 承 诺 书 6. 应 急 预 案 : 制 定 完 备 的 应 急 预 案, 并 组 织 员 工 定 期 演 练 ; 建 立 异 地 灾 备 中 心, 保 证 业 务 不 中 断 ( 六 ) 基 金 托 管 人 对 基 金 管 理 人 进 行 监 督 的 方 法 和 程 序 基 金 托 管 人 负 有 对 基 金 管 理 人 的 投 资 运 作 行 使 监 督 权 的 职 责 根 据 基 金 法 运 作 办 法 基 金 合 同 及 其 他 有 关 规 定, 托 管 人 对 基 金 的 投 资 对 象 和 范 围 投 资 组 合 比 例 投 资 限 制 费 用 的 计 提 和 支 付 方 式 基 金 会 计 核 算 基 金 资 产 估 值 和 基 金 净 值 的 计 算 收 益 分 配 申 购 赎 回 以 及 其 他 有 关 基 金 投 资 和 运 作 的 事 项, 对 基 金 管 理 人 进 行 业 务 监 督 核 查 基 金 托 管 人 发 现 基 金 管 理 人 有 违 反 基 金 法 运 作 办 法 基 金 合 同 和 有 关 法 律 法 规 规 定 的 行 为, 应 及 时 以 书 面 形 式 通 知 基 金 管 理 人 限 期 纠 正, 基 金 管 理 人 收 到 通 知 后 应 及 时 核 对 并 以 书 面 形 式 对 基 金 托 管 人 发 出 回 函 在 限 期 内, 基 金 托 管 人 有 权 随 时 对 通 知 事 项 进 行 复 查, 督 促 基 金 管 理 人 改 正 基 金 管 理 人 对 基 金 托 管 人 通 知 的 违 规 事 项 未 能 在 限 期 内 纠 正 的, 基 金 托 管 人 应 报 告 中 国 证 监 会 基 金 托 管 人 发 现 基 金 管 理 人 有 重 大 违 规 行 为, 立 即 报 告 中 国 证 监 会, 同 时, 通 知 基 金 管 理 人 限 期 纠 正, 并 将 纠 正 结 果 报 告 中 国 证 监 会 基 金 托 管 人 发 现 基 金 管 理 人 的 指 令 违 反 法 律 行 政 法 规 和 其 他 有 关 规 定, 或 者 违 反 基 金 合 同 约 定 的, 应 当 拒 绝 执 行, 立 即 通 知 基 金 管 理 人, 并 及 时 向 中 国 证 监 会 报 告 基 金 托 管 人 发 现 基 金 管 理 人 依 据 交 易 程 序 已 经 生 效 的 投 资 指 令 违 反 法 律 行 政 法 规 和 其 他 有 关 规 定, 或 者 违 反 基 金 合 同 约 定 的, 应 当 立 即 通 知 基 金 管 理 人, 并 及 时 向 中 国 证 监 会 报 告 21

23 五 相 关 服 务 机 构 ( 一 ) 基 金 份 额 发 售 机 构 1 直 销 机 构 : 招 商 基 金 管 理 有 限 公 司 招 商 基 金 客 户 服 务 中 心 电 话 : ( 免 长 途 话 费 ) 招 商 基 金 官 网 交 易 平 台 交 易 网 站 : 电 话 :(0755) 传 真 :(0755) 联 系 人 : 陈 梓 招 商 基 金 战 略 客 户 部 地 址 : 北 京 市 西 城 区 丰 盛 胡 同 28 号 太 平 洋 保 险 大 厦 B 座 2 层 西 侧 单 元 电 话 :(010) 联 系 人 : 刘 超 招 商 基 金 机 构 理 财 部 地 址 : 深 圳 市 深 南 大 道 7088 号 招 商 银 行 大 厦 23 楼 电 话 :(0755) 联 系 人 : 刘 刚 地 址 : 上 海 市 浦 东 新 区 陆 家 嘴 东 路 166 号 中 国 保 险 大 厦 1601 室 电 话 :(021) 联 系 人 : 秦 向 东 地 址 : 北 京 市 西 城 区 丰 盛 胡 同 28 号 太 平 洋 保 险 大 厦 B 座 2 层 西 侧 单 元 电 话 :(010) 联 系 人 : 王 默 飞 招 商 基 金 直 销 交 易 服 务 联 系 方 式 地 址 : 深 圳 市 南 山 区 科 苑 路 科 兴 科 学 园 A3 单 元 3 楼 招 商 基 金 客 服 中 心 电 话 :(0755) 传 真 :(0755) 备 用 传 真 :(0755) 联 系 人 : 贺 军 莉 2 其 他 代 销 机 构 详 见 本 基 金 基 金 份 额 发 售 公 告 如 本 次 募 集 期 间, 新 增 代 销 机 构, 将 另 行 公 告 基 金 管 理 人 可 根 据 有 关 法 律 法 规 规 定 调 整 销 售 机 构, 并 及 时 另 行 公 告 22

24 ( 二 ) 登 记 机 构 名 称 : 招 商 基 金 管 理 有 限 公 司 地 址 : 深 圳 市 福 田 区 深 南 大 道 7088 号 法 定 代 表 人 : 李 浩 电 话 :(0755) 传 真 :(0755) 联 系 人 : 宋 宇 彬 ( 三 ) 律 师 事 务 所 和 经 办 律 师 名 称 : 上 海 源 泰 律 师 事 务 所 注 册 地 址 : 上 海 市 浦 东 新 区 浦 东 南 路 256 号 华 夏 银 行 大 厦 14 楼 负 责 人 : 廖 海 电 话 :(021) 传 真 :(021) 经 办 律 师 : 廖 海 刘 佳 联 系 人 : 刘 佳 ( 四 ) 会 计 师 事 务 所 和 经 办 注 册 会 计 师 名 称 : 毕 马 威 华 振 会 计 师 事 务 所 ( 特 殊 普 通 合 伙 ) 注 册 地 址 : 北 京 市 东 长 安 街 1 号 东 方 广 场 东 二 办 公 楼 八 层 法 定 代 表 人 : 姚 建 华 电 话 : 传 真 : 经 办 注 册 会 计 师 : 王 国 蓓 黄 小 熠 联 系 人 : 蔡 正 轩 23

25 六 基 金 的 募 集 本 基 金 由 基 金 管 理 人 依 照 基 金 法 运 作 办 法 销 售 办 法 信 息 披 露 办 法 业 务 规 则 等 有 关 法 律 法 规 规 章 及 基 金 合 同, 并 经 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 证 监 许 可 号 文 注 册 公 开 募 集 ( 一 ) 基 金 类 别 运 作 方 式 份 额 类 别 存 续 期 间 1 基 金 类 别 : 债 券 型 证 券 投 资 基 金 2 基 金 运 作 方 式 : 契 约 型 开 放 式 3 存 续 期 间 : 不 定 期 4 基 金 份 额 类 别 本 基 金 根 据 是 否 收 取 销 售 服 务 费, 将 基 金 份 额 分 为 不 同 的 类 别 不 从 本 类 别 基 金 资 产 中 计 提 销 售 服 务 费 的 基 金 份 额, 称 为 A 类 基 金 份 额 ; 从 本 类 别 基 金 资 产 中 计 提 销 售 服 务 费 的 基 金 份 额, 称 为 C 类 基 金 份 额 本 基 金 A 类 和 C 类 基 金 份 额 分 别 设 置 代 码 由 于 基 金 费 用 的 不 同, 本 基 金 A 类 基 金 份 额 和 C 类 基 金 份 额 将 分 别 计 算 并 公 告 基 金 份 额 净 值 投 资 者 可 自 行 选 择 认 购 申 购 的 基 金 份 额 类 别 本 基 金 不 同 基 金 份 额 类 别 之 间 不 得 互 相 转 换 在 不 违 反 法 律 法 规 基 金 合 同 的 约 定 以 及 对 基 金 份 额 持 有 人 利 益 无 实 质 性 不 利 影 响 的 情 况 下, 根 据 基 金 实 际 运 作 情 况, 在 履 行 适 当 程 序 后, 基 金 管 理 人 可 停 止 某 类 基 金 份 额 的 销 售 或 者 增 加 新 的 基 金 份 额 类 别 等, 此 项 调 整 无 需 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会, 但 调 整 实 施 前 基 金 管 理 人 需 及 时 公 告 并 报 中 国 证 监 会 备 案 ( 二 ) 募 集 期 限 本 基 金 的 募 集 期 限 自 基 金 份 额 发 售 之 日 起 不 超 过 3 个 月 本 基 金 自 2016 年 6 月 6 日 至 2016 年 6 月 6 日 向 投 资 者 公 开 发 售 具 体 募 集 方 案 以 基 金 份 额 发 售 公 告 为 准, 请 投 资 者 就 发 售 认 购 事 宜 仔 细 阅 读 本 基 金 的 份 额 发 售 公 告 ( 三 ) 募 集 对 象 符 合 法 律 法 规 规 定 的 可 投 资 于 证 券 投 资 基 金 的 个 人 投 资 者 机 构 投 资 者 合 格 境 外 机 构 投 资 者 以 及 法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 允 许 购 买 证 券 投 资 基 金 的 其 他 投 资 人 24

26 ( 四 ) 募 集 场 所 投 资 者 应 当 在 基 金 管 理 人 及 其 指 定 的 代 销 机 构 办 理 基 金 发 售 业 务 的 营 业 场 所 或 按 基 金 管 理 人 代 销 机 构 提 供 的 方 式 办 理 基 金 份 额 的 认 购 基 金 管 理 人 及 其 指 定 的 代 销 机 构 办 理 基 金 发 售 业 务 的 具 体 情 况 和 联 系 方 式, 请 参 见 基 金 份 额 发 售 公 告 基 金 管 理 人 可 以 根 据 情 况 调 整 代 销 机 构, 并 另 行 公 告 ( 五 ) 募 集 规 模 本 基 金 可 以 设 募 集 规 模 上 限, 具 体 限 制 请 参 看 相 关 公 告 行 ( 六 ) 募 集 方 式 本 基 金 募 集 采 用 公 募 方 式, 包 括 直 销 和 代 销 两 种 途 径, 直 销 由 招 商 基 金 管 理 有 限 公 司 进 ( 七 ) 基 金 面 值 认 购 费 用 认 购 价 格 及 计 算 公 式 1 基 金 面 值 本 基 金 基 金 份 额 初 始 面 值 为 人 民 币 1.00 元 2 认 购 价 格 本 基 金 按 初 始 面 值 发 售, 认 购 价 格 为 每 份 基 金 份 额 人 民 币 1.00 元 3 认 购 费 率 本 基 金 分 为 A C 两 类 份 额, 其 中 A 类 份 额 收 取 认 购 费,C 类 份 额 不 收 取 认 购 费 用 本 基 金 A 类 基 金 份 额 的 认 购 费 率 按 认 购 金 额 进 行 分 档 投 资 人 在 一 天 之 内 如 果 有 多 笔 认 购, 适 用 费 率 按 单 笔 分 别 计 算 基 金 管 理 人 可 以 针 对 特 定 投 资 人 ( 如 养 老 金 客 户 等 ) 开 展 费 率 优 惠 活 动, 届 时 将 提 前 公 告 认 购 金 额 (M) 认 购 费 率 M<100 万 元 0.60% 100 万 元 M<300 万 元 0.40% 300 万 元 M<500 万 元 0.20% M 500 万 元 每 笔 1000 元 认 购 费 用 由 A 类 基 金 份 额 的 认 购 人 承 担, 不 列 入 基 金 财 产, 主 要 用 于 本 基 金 募 集 期 间 发 生 的 市 场 推 广 销 售 登 记 等 各 项 费 用 25

27 4 认 购 份 额 的 计 算 认 购 费 用 适 用 比 例 费 率 时, 认 购 份 额 的 计 算 方 法 如 下 : 净 认 购 金 额 = 认 购 金 额 /(1+ 认 购 费 率 ) 认 购 费 用 = 认 购 金 额 - 净 认 购 金 额 认 购 份 额 =( 净 认 购 金 额 + 认 购 资 金 利 息 )/ 基 金 份 额 初 始 面 值 认 购 费 用 为 固 定 金 额 时, 认 购 份 额 的 计 算 方 法 如 下 : 认 购 费 用 = 固 定 金 额 净 认 购 金 额 = 认 购 金 额 - 认 购 费 用 认 购 份 额 =( 净 认 购 金 额 + 认 购 资 金 利 息 )/ 基 金 份 额 初 始 面 值 本 基 金 认 购 份 额 的 计 算 包 括 认 购 金 额 和 认 购 金 额 在 基 金 募 集 期 间 产 生 的 利 息 ( 具 体 数 额 以 本 基 金 登 记 机 构 计 算 并 确 认 的 结 果 为 准 ) 折 算 的 基 金 份 额 认 购 费 用 以 人 民 币 元 为 单 位, 计 算 结 果 保 留 到 小 数 点 后 第 2 位, 小 数 点 后 第 3 位 开 始 舍 去, 舍 去 部 分 归 基 金 财 产 认 购 份 额 计 算 结 果 保 留 到 小 数 点 后 2 位, 小 数 点 后 第 3 位 开 始 舍 去, 舍 去 部 分 归 基 金 财 产 例 一 : 某 投 资 者 ( 非 特 定 投 资 人 ) 投 资 100,000 元 认 购 本 基 金 A 类 基 金 份 额, 且 该 认 购 申 请 被 全 额 确 认, 认 购 费 率 为 0.60%, 假 定 认 购 期 产 生 的 利 息 为 元, 则 可 认 购 基 金 份 额 为 : 认 购 金 额 =100,000 元 净 认 购 金 额 =100,000/(1+0.60%)=99, 元 认 购 费 用 =100,000-99,403.57= 元 认 购 份 额 =(99, )/1.00=99, 份 即 投 资 者 ( 非 特 定 投 资 人 ) 选 择 投 资 100,000 元 本 金 认 购 本 基 金 A 类 基 金 份 额, 可 得 到 99, 份 基 金 份 额 ( 八 ) 投 资 人 对 基 金 份 额 的 认 购 1 认 购 的 时 间 和 程 序 认 购 时 间 安 排 投 资 人 认 购 时 应 提 交 的 文 件 和 办 理 的 手 续 认 购 的 方 式 及 确 认 等 均 在 基 金 份 额 发 售 公 告 中 详 细 列 明, 请 参 见 基 金 份 额 发 售 公 告 及 销 售 代 理 人 相 关 公 告 2 认 购 的 限 制 (1) 本 基 金 采 用 金 额 认 购 方 式, 投 资 人 认 购 时, 需 按 销 售 机 构 规 定 的 方 式 全 额 缴 款 (2) 投 资 者 在 认 购 期 内 可 以 多 次 认 购 基 金 份 额, 认 购 申 请 一 经 受 理 不 得 撤 销 (3) 投 资 者 通 过 代 销 机 构 认 购, 单 个 基 金 账 户 单 笔 最 低 认 购 金 额 为 1 元 ( 含 认 购 费 ), 具 体 认 购 金 额 由 代 销 机 构 制 定 和 调 整 通 过 本 基 金 管 理 人 官 网 交 易 平 台 认 购, 每 笔 最 低 金 额 为 1 元 ( 含 认 购 费 ), 追 加 认 购 单 笔 最 低 金 额 为 1 元 ( 含 认 购 费 ) 通 过 本 基 金 管 理 人 直 销 机 构 认 购, 单 个 基 金 账 户 的 首 次 最 低 认 购 金 额 为 50 万 元 ( 含 认 购 费 ), 追 加 认 购 单 笔 最 低 金 额 为 1000 元 ( 含 认 购 费 ) 26

28 (4) 基 金 募 集 期 间 单 个 投 资 人 的 累 计 认 购 规 模 没 有 限 制 (5) 投 资 者 在 T 日 规 定 时 间 内 提 交 的 认 购 申 请, 通 常 应 在 T+2 日 到 原 认 购 网 点 查 询 认 购 申 请 的 受 理 情 况 (6) 销 售 机 构 对 认 购 申 请 的 受 理 并 不 代 表 该 申 请 一 定 成 功, 而 仅 代 表 销 售 机 构 确 实 接 收 到 认 购 申 请 认 购 的 确 认 以 登 记 机 构 的 确 认 结 果 为 准 对 于 认 购 申 请 及 认 购 份 额 的 确 认 情 况, 投 资 人 应 及 时 查 询 并 妥 善 行 使 合 法 权 利 ( 九 ) 募 集 期 间 认 购 资 金 利 息 的 处 理 方 式 基 金 募 集 期 间 募 集 的 资 金 应 当 存 入 专 门 账 户, 在 基 金 募 集 结 束 前 任 何 人 不 得 动 用 认 购 款 项 在 募 集 期 间 产 生 的 利 息 将 折 算 为 基 金 份 额 归 基 金 份 额 持 有 人 所 有, 具 体 份 额 数 以 登 记 机 构 的 记 录 为 准 基 金 募 集 期 间 的 信 息 披 露 费 会 计 师 费 律 师 费 以 及 其 他 费 用, 不 得 从 基 金 财 产 中 列 支 27

29 七 基 金 备 案 ( 一 ) 基 金 合 同 备 案 条 件 本 基 金 自 基 金 份 额 发 售 之 日 起 3 个 月 内, 在 基 金 募 集 份 额 总 额 不 少 于 2 亿 份, 基 金 募 集 金 额 不 少 于 2 亿 元 人 民 币 且 基 金 认 购 人 数 不 少 于 200 人 的 条 件 下, 基 金 募 集 期 届 满 或 基 金 管 理 人 依 据 法 律 法 规 及 招 募 说 明 书 可 以 决 定 停 止 基 金 发 售, 并 在 10 日 内 聘 请 法 定 验 资 机 构 验 资, 自 收 到 验 资 报 告 之 日 起 10 日 内, 向 中 国 证 监 会 办 理 基 金 备 案 手 续 基 金 募 集 达 到 基 金 备 案 条 件 的, 自 基 金 管 理 人 办 理 完 毕 基 金 备 案 手 续 并 取 得 中 国 证 监 会 书 面 确 认 之 日 起, 基 金 合 同 生 效 ; 否 则 基 金 合 同 不 生 效 基 金 管 理 人 在 收 到 中 国 证 监 会 确 认 文 件 的 次 日 对 基 金 合 同 生 效 事 宜 予 以 公 告 基 金 管 理 人 应 将 基 金 募 集 期 间 募 集 的 资 金 存 入 专 门 账 户, 在 基 金 募 集 行 为 结 束 前, 任 何 人 不 得 动 用 ( 二 ) 基 金 合 同 不 能 生 效 时 募 集 资 金 的 处 理 方 式 如 果 募 集 期 限 届 满, 未 满 足 募 集 生 效 条 件, 基 金 管 理 人 应 当 承 担 下 列 责 任 : 1 以 其 固 有 财 产 承 担 因 募 集 行 为 而 产 生 的 债 务 和 费 用 ; 2 在 基 金 募 集 期 限 届 满 后 30 日 内 返 还 投 资 者 已 缴 纳 的 款 项, 并 加 计 银 行 同 期 活 期 存 款 利 息 ; 3 如 基 金 募 集 失 败, 基 金 管 理 人 基 金 托 管 人 及 销 售 机 构 不 得 请 求 报 酬 基 金 管 理 人 基 金 托 管 人 和 销 售 机 构 为 基 金 募 集 支 付 之 一 切 费 用 应 由 各 方 各 自 承 担 ( 三 ) 基 金 存 续 期 内 的 基 金 份 额 持 有 人 数 量 和 资 产 规 模 基 金 合 同 生 效 后, 连 续 20 个 工 作 日 出 现 基 金 份 额 持 有 人 数 量 不 满 200 人 或 者 基 金 资 产 净 值 低 于 5000 万 元 的, 基 金 管 理 人 应 当 在 定 期 报 告 中 予 以 披 露 ; 连 续 60 个 工 作 日 出 现 前 述 情 形 的, 基 金 管 理 人 应 当 向 中 国 证 监 会 报 告 并 提 出 解 决 方 案, 如 转 换 运 作 方 式 与 其 他 基 金 合 并 或 者 终 止 基 金 合 同 等, 并 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 进 行 表 决 法 律 法 规 或 监 管 部 门 另 有 规 定 时, 从 其 规 定 28

30 八 基 金 份 额 的 申 购 赎 回 及 转 换 ( 一 ) 申 购 赎 回 及 转 换 的 场 所 本 基 金 的 申 购 赎 回 及 转 换 将 通 过 各 销 售 机 构 的 基 金 销 售 网 点 进 行 其 中, 直 销 机 构 为 招 商 基 金 管 理 有 限 公 司, 具 体 代 销 机 构 名 单 以 份 额 发 售 公 告 为 准 直 销 及 代 销 机 构 请 参 见 本 招 募 说 明 书 第 五 部 分 相 关 服 务 机 构 及 相 关 公 告 基 金 管 理 人 可 根 据 情 况 变 更 或 增 减 销 售 机 构, 并 予 以 公 告 销 售 机 构 可 以 根 据 情 况 增 加 或 减 少 其 销 售 网 点 变 更 营 业 场 所, 并 由 基 金 管 理 人 公 告 若 基 金 管 理 人 或 其 指 定 的 代 销 机 构 开 通 电 话 传 真 或 网 上 等 交 易 方 式, 投 资 人 可 以 通 过 上 述 方 式 进 行 申 购 与 赎 回, 具 体 办 法 由 基 金 管 理 人 另 行 公 告 基 金 投 资 者 应 当 在 销 售 机 构 办 理 基 金 销 售 业 务 的 营 业 场 所 或 按 销 售 机 构 提 供 的 其 他 方 式 办 理 基 金 份 额 的 申 购 赎 回 及 转 换 ( 二 ) 开 放 日 及 开 放 时 间 1 开 放 日 及 开 放 时 间 投 资 人 在 开 放 日 办 理 基 金 份 额 的 申 购 和 赎 回, 具 体 办 理 时 间 为 上 海 证 券 交 易 所 深 圳 证 券 交 易 所 的 正 常 交 易 日 的 交 易 时 间, 但 基 金 管 理 人 根 据 法 律 法 规 中 国 证 监 会 的 要 求 或 基 金 合 同 的 规 定 公 告 暂 停 申 购 赎 回 时 除 外 基 金 合 同 生 效 后, 若 出 现 新 的 证 券 交 易 市 场 证 券 交 易 所 交 易 时 间 变 更 或 其 他 特 殊 情 况, 基 金 管 理 人 将 视 情 况 对 前 述 开 放 日 及 开 放 时 间 进 行 相 应 的 调 整, 但 应 在 实 施 日 前 依 照 信 息 披 露 办 法 的 有 关 规 定 在 指 定 媒 介 上 公 告 2 申 购 赎 回 的 开 始 日 及 业 务 办 理 时 间 基 金 管 理 人 自 基 金 合 同 生 效 之 日 起 不 超 过 3 个 月 开 始 办 理 申 购, 具 体 业 务 办 理 时 间 在 申 购 开 始 公 告 中 规 定 基 金 管 理 人 自 基 金 合 同 生 效 之 日 起 不 超 过 3 个 月 开 始 办 理 赎 回, 具 体 业 务 办 理 时 间 在 赎 回 开 始 公 告 中 规 定 在 确 定 申 购 开 始 与 赎 回 开 始 时 间 后, 基 金 管 理 人 应 在 申 购 赎 回 开 放 日 前 依 照 信 息 披 露 办 法 的 有 关 规 定 在 指 定 媒 介 上 公 告 申 购 与 赎 回 的 开 始 时 间 3 转 换 业 务 的 开 始 时 间 本 基 金 管 理 人 在 条 件 成 熟 的 情 况 下 提 供 本 基 金 与 基 金 管 理 人 管 理 的 其 他 基 金 之 间 的 转 换 服 务 转 换 业 务 开 通 时 间 由 基 金 管 理 人 届 时 另 行 公 告 基 金 管 理 人 不 得 在 基 金 合 同 约 定 之 外 的 日 期 或 者 时 间 办 理 基 金 份 额 的 申 购 赎 回 或 转 换 投 资 人 在 基 金 合 同 约 定 之 外 的 日 期 和 时 间 提 出 申 购 赎 回 或 转 换 申 请 且 登 记 机 构 确 认 29

31 接 受 的, 其 基 金 份 额 申 购 赎 回 或 转 换 价 格 为 下 一 开 放 日 基 金 份 额 申 购 赎 回 或 转 换 的 价 格 ( 三 ) 申 购 与 赎 回 的 原 则 1 未 知 价 原 则, 即 申 购 赎 回 价 格 以 申 请 当 日 收 市 后 计 算 的 各 类 基 金 份 额 净 值 为 基 准 进 行 计 算 ; 2 金 额 申 购 份 额 赎 回 原 则, 即 申 购 以 金 额 申 请, 赎 回 以 份 额 申 请 ; 3 当 日 的 申 购 与 赎 回 申 请 可 以 在 基 金 管 理 人 规 定 的 时 间 以 内 撤 销 ; 4 赎 回 遵 循 先 进 先 出 原 则, 即 按 照 投 资 人 持 有 基 金 份 额 登 记 日 期 的 先 后 次 序 进 行 顺 序 赎 回 ; 5 基 金 管 理 人 有 权 决 定 基 金 份 额 持 有 人 持 有 本 基 金 的 最 高 限 额 和 本 基 金 的 总 规 模 限 额, 但 应 最 迟 在 新 的 限 额 实 施 前 依 照 信 息 披 露 办 法 的 有 关 规 定 在 指 定 媒 介 上 公 告 ; 6 办 理 申 购 赎 回 业 务 时, 应 当 遵 循 基 金 份 额 持 有 人 利 益 优 先 原 则 基 金 管 理 人 可 在 法 律 法 规 允 许 的 情 况 下, 对 上 述 原 则 进 行 调 整 基 金 管 理 人 必 须 在 新 规 则 开 始 实 施 前 依 照 信 息 披 露 办 法 的 有 关 规 定 在 指 定 媒 介 上 公 告 ( 四 ) 申 购 赎 回 及 转 换 的 有 关 限 制 1 基 金 申 购 的 限 制 原 则 上, 投 资 者 通 过 代 销 网 点 每 笔 申 购 本 基 金 的 最 低 金 额 为 10 元 ( 含 申 购 费 ), 追 加 申 购 单 笔 最 低 金 额 为 10 元 ( 含 申 购 费 ); 通 过 本 基 金 管 理 人 官 网 交 易 平 台 申 购, 每 笔 最 低 金 额 为 10 元 ( 含 申 购 费 ), 追 加 申 购 单 笔 最 低 金 额 为 10 元 ( 含 申 购 费 ); 通 过 本 基 金 管 理 人 直 销 机 构 申 购, 首 次 最 低 申 购 金 额 为 50 万 元 ( 含 申 购 费 ), 追 加 申 购 单 笔 最 低 金 额 为 1000 元 ( 含 申 购 费 ) 实 际 操 作 中, 以 各 销 售 机 构 的 具 体 规 定 为 准 投 资 人 将 当 期 分 配 的 基 金 收 益 再 投 资 时, 不 受 最 低 申 购 金 额 的 限 制 2 基 金 赎 回 的 限 制 通 过 各 销 售 机 构 网 点 及 本 基 金 管 理 人 官 网 交 易 平 台 赎 回 的, 每 次 赎 回 基 金 份 额 不 得 低 于 100 份, 基 金 份 额 持 有 人 赎 回 时 或 赎 回 后 在 销 售 机 构 网 点 或 本 基 金 管 理 人 官 网 交 易 平 台 保 留 的 基 金 份 额 余 额 不 足 100 份 的, 在 赎 回 时 需 一 次 全 部 赎 回 实 际 操 作 中, 以 各 销 售 机 构 及 基 金 管 理 人 官 网 交 易 平 台 的 具 体 规 定 为 准 如 遇 巨 额 赎 回 等 情 况 发 生 而 导 致 延 期 赎 回 时, 赎 回 办 理 和 款 项 支 付 的 办 法 将 参 照 基 金 合 同 有 关 巨 额 赎 回 或 连 续 巨 额 赎 回 的 条 款 处 理 3 基 金 转 换 的 限 制 基 金 转 换 分 为 转 换 转 入 和 转 换 转 出 通 过 各 销 售 机 构 网 点 转 换 的, 转 出 的 基 金 份 额 不 得 低 于 100 份 通 过 本 基 金 管 理 人 官 网 交 易 平 台 转 换 的, 每 次 转 出 份 额 不 得 低 于 100 份 留 存 份 额 不 足 30

32 100 份 的, 只 能 一 次 性 赎 回, 不 能 进 行 转 换 4 投 资 者 投 资 招 商 基 金 定 期 定 额 投 资 计 划 时, 每 期 扣 款 金 额 最 低 不 少 于 人 民 币 100 元 实 际 操 作 中, 以 各 销 售 机 构 的 具 体 规 定 为 准 5 基 金 管 理 人 可 在 法 律 法 规 允 许 的 情 况 下, 调 整 上 述 规 定 申 购 金 额 和 赎 回 份 额 的 数 量 限 制 基 金 管 理 人 必 须 在 调 整 前 依 照 信 息 披 露 办 法 的 有 关 规 定 在 指 定 媒 介 上 公 告 并 报 中 国 证 监 会 备 案 ( 五 ) 申 购 与 赎 回 的 程 序 1 申 购 和 赎 回 的 申 请 方 式 投 资 人 必 须 根 据 销 售 机 构 规 定 的 程 序, 在 开 放 日 的 具 体 业 务 办 理 时 间 内 提 出 申 购 或 赎 回 的 申 请 投 资 者 在 申 购 基 金 份 额 时 须 按 销 售 机 构 规 定 的 方 式 备 足 申 购 资 金, 投 资 者 在 提 交 赎 回 申 请 时, 必 须 有 足 够 的 基 金 份 额 余 额, 否 则 所 提 交 的 申 购 赎 回 申 请 无 效 而 不 予 成 交 投 资 者 办 理 申 购 赎 回 等 业 务 时 应 提 交 的 文 件 和 办 理 手 续 办 理 时 间 处 理 规 则 等 在 遵 守 基 金 合 同 和 招 募 说 明 书 规 定 的 前 提 下, 以 各 销 售 机 构 的 具 体 规 定 为 准 2 申 购 和 赎 回 的 款 项 支 付 投 资 人 申 购 基 金 份 额 时, 必 须 在 规 定 时 间 内 全 额 交 付 申 购 款 项, 投 资 人 交 付 申 购 款 项, 申 购 成 立 ; 基 金 份 额 登 记 机 构 确 认 基 金 份 额 时, 申 购 生 效 基 金 份 额 持 有 人 递 交 赎 回 申 请 时, 赎 回 成 立 ; 登 记 机 构 确 认 赎 回 时, 赎 回 生 效 投 资 人 赎 回 申 请 生 效 后, 基 金 管 理 人 将 在 T+7 日 ( 包 括 该 日 ) 内 支 付 赎 回 款 项 在 发 生 巨 额 赎 回 或 基 金 合 同 载 明 的 其 他 暂 停 赎 回 或 延 缓 支 付 赎 回 款 项 的 情 形 时, 款 项 的 支 付 办 法 参 照 基 金 合 同 有 关 条 款 处 理 遇 交 易 所 或 交 易 市 场 数 据 传 输 延 迟 通 讯 系 统 故 障 银 行 数 据 交 换 系 统 故 障 或 其 它 非 基 金 管 理 人 及 基 金 托 管 人 所 能 控 制 的 因 素 影 响 业 务 处 理 流 程, 则 赎 回 款 项 划 付 时 间 相 应 顺 延 3 申 购 和 赎 回 申 请 的 确 认 : 基 金 管 理 人 应 以 交 易 时 间 结 束 前 受 理 有 效 申 购 和 赎 回 申 请 的 当 天 作 为 申 购 或 赎 回 申 请 日 (T 日 ), 在 正 常 情 况 下, 本 基 金 登 记 机 构 在 T+1 日 内 对 该 交 易 的 有 效 性 进 行 确 认 T 日 提 交 的 有 效 申 请, 投 资 人 应 在 T+ 2 日 后 ( 包 括 该 日 ) 及 时 到 销 售 网 点 柜 台 或 以 销 售 机 构 规 定 的 其 他 方 式 查 询 申 请 的 确 认 情 况 若 申 购 不 成 功 或 无 效, 则 申 购 款 项 本 金 退 还 给 投 资 人 如 相 关 法 律 法 规 以 及 中 国 证 监 会 另 有 规 定, 则 依 规 定 执 行 销 售 机 构 对 申 购 赎 回 申 请 的 受 理 并 不 代 表 该 申 请 一 定 成 功, 而 仅 代 表 销 售 机 构 确 实 接 收 到 申 购 赎 回 申 请 申 购 与 赎 回 的 确 认 以 登 记 机 构 的 确 认 结 果 为 准 对 于 申 请 的 确 认 情 况, 投 资 人 应 及 时 查 询 并 妥 善 行 使 合 法 权 利 基 金 管 理 人 可 在 法 律 法 规 允 许 的 范 围 内 在 不 对 基 金 份 额 持 有 人 利 益 造 成 损 害 的 前 提 下, 对 上 述 业 务 的 办 理 时 间 方 式 等 规 则 进 行 调 整 基 金 管 理 人 应 在 新 规 则 开 始 实 施 前 按 照 31

33 信 息 披 露 办 法 的 有 关 规 定 在 指 定 媒 介 公 告 ( 六 ) 申 购 赎 回 及 转 换 的 费 用 1 申 购 费 用 本 基 金 申 购 A 类 基 金 份 额 需 缴 纳 申 购 费,C 类 基 金 份 额 不 收 取 申 购 费 用 本 基 金 采 用 金 额 申 购 方 式,A 类 基 金 份 额 的 申 购 费 率 如 下 表 投 资 者 在 一 天 之 内 如 果 有 多 笔 申 购, 费 率 按 单 笔 分 别 计 算 申 购 金 额 (M) 申 购 费 率 M<100 万 元 0.80% 100 万 元 M<300 万 元 0.50% 300 万 元 M<500 万 元 0.30% M 500 万 元 每 笔 1000 元 本 基 金 的 申 购 费 用 由 A 类 基 金 份 额 的 投 资 人 承 担, 不 列 入 基 金 资 产, 用 于 基 金 的 市 场 推 广 销 售 登 记 等 各 项 费 用 申 购 费 用 的 计 算 方 法 : 净 申 购 金 额 = 申 购 金 额 /(1+ 申 购 费 率 ) 申 购 费 用 = 申 购 金 额 - 净 申 购 金 额 申 购 费 用 为 固 定 金 额 时, 即 申 购 费 用 = 固 定 金 额, 申 购 费 用 以 人 民 币 元 为 单 位, 计 算 结 果 保 留 到 小 数 点 后 第 2 位, 小 数 点 后 第 3 位 开 始 舍 去, 舍 去 部 分 归 基 金 财 产 2 赎 回 费 用 本 基 金 A 类 基 金 份 额 的 赎 回 费 率 按 基 金 份 额 持 有 期 限 递 减, 费 率 如 下 表 : 连 续 持 有 时 间 (N) 赎 回 费 率 N<1 年 0.10% 1 年 N<2 年 0.05% N 2 年 0% ( 注 :1 年 指 365 天,2 年 为 730 天, 依 此 类 推 ) 赎 回 费 用 的 计 算 方 法 : 赎 回 费 用 = 赎 回 份 额 赎 回 受 理 当 日 基 金 份 额 净 值 赎 回 费 率 赎 回 费 用 以 人 民 币 元 为 单 位, 计 算 结 果 保 留 到 小 数 点 后 第 2 位, 小 数 点 后 第 3 位 开 始 舍 去, 舍 去 部 分 归 基 金 财 产 A 类 基 金 份 额 的 赎 回 费 用 由 赎 回 A 类 基 金 份 额 的 基 金 份 额 持 有 人 承 担, 在 基 金 份 额 持 有 人 赎 回 A 类 基 金 份 额 时 收 取 对 A 类 基 金 份 额 持 有 人 投 资 人 收 取 的 赎 回 费 全 额 计 入 基 金 财 32

34 产 如 法 律 法 规 对 赎 回 费 的 强 制 性 规 定 发 生 变 动, 本 基 金 将 依 新 法 规 进 行 修 改, 不 需 召 开 持 有 人 大 会 C 类 基 金 份 额 不 收 取 认 购 申 购 费, 赎 回 费 用 如 下 : 赎 回 费 率 持 有 期 限 赎 回 费 率 N<30 天 0.20% N 30 天 0% * 注 :1 年 指 365 天,2 年 为 730 天, 依 此 类 推 赎 回 费 用 的 计 算 方 法 : 赎 回 费 用 = 赎 回 份 额 赎 回 受 理 当 日 基 金 份 额 净 值 赎 回 费 率 赎 回 费 用 以 人 民 币 元 为 单 位, 计 算 结 果 保 留 到 小 数 点 后 第 2 位, 小 数 点 后 第 3 位 开 始 舍 去, 舍 去 部 分 归 基 金 财 产 C 类 基 金 份 额 的 赎 回 费 用 由 赎 回 C 类 基 金 份 额 的 基 金 份 额 持 有 人 承 担, 在 基 金 份 额 持 有 人 赎 回 C 类 基 金 份 额 时 收 取 对 C 类 基 金 份 额 持 有 人 投 资 人 收 取 的 赎 回 费 全 额 计 入 基 金 财 产 如 法 律 法 规 对 赎 回 费 的 强 制 性 规 定 发 生 变 动, 本 基 金 将 依 新 法 规 进 行 修 改, 不 需 召 开 持 有 人 大 会 3 转 换 费 用 (1) 各 基 金 间 转 换 的 总 费 用 包 括 转 出 基 金 的 赎 回 费 和 申 购 补 差 费 两 部 分 (2) 每 笔 转 换 申 请 的 转 出 基 金 端, 收 取 转 出 基 金 的 赎 回 费, 赎 回 费 根 据 相 关 法 律 法 规 及 基 金 合 同 招 募 说 明 书 的 规 定 收 取 (3) 每 笔 转 换 申 请 的 转 入 基 金 端, 从 申 购 费 率 ( 费 用 ) 低 向 高 的 基 金 转 换 时, 收 取 转 入 基 金 与 转 出 基 金 的 申 购 费 用 差 额 ; 申 购 补 差 费 用 按 照 转 入 基 金 金 额 所 对 应 的 申 购 费 率 ( 费 用 ) 档 次 进 行 补 差 计 算 从 申 购 费 率 ( 费 用 ) 高 向 低 的 基 金 转 换 时, 不 收 取 申 购 补 差 费 用 (4) 基 金 转 换 采 取 单 笔 计 算 法, 投 资 者 当 日 多 次 转 换 的, 单 笔 计 算 转 换 费 用 4 基 金 管 理 人 电 子 商 务 网 上 交 易 包 括 网 上 交 易, 详 细 费 率 标 准 或 费 率 标 准 的 调 整 请 查 阅 官 网 交 易 平 台 及 公 司 公 告 5 基 金 管 理 人 可 以 在 法 律 法 规 允 许 和 基 金 合 同 约 定 的 范 围 内 且 对 基 金 持 有 人 无 实 质 不 利 影 响 的 前 提 下 调 整 费 率 或 收 费 方 式, 并 最 迟 应 于 新 的 费 率 或 收 费 方 式 实 施 日 前 依 照 信 息 披 露 办 法 的 有 关 规 定 在 指 定 媒 介 上 公 告 6 基 金 管 理 人 可 以 在 不 违 背 法 律 法 规 规 定 及 基 金 合 同 约 定 的 情 况 下 根 据 市 场 情 况 制 定 基 金 促 销 计 划, 定 期 或 不 定 期 地 开 展 基 金 促 销 活 动 在 基 金 促 销 活 动 期 间, 按 相 关 监 管 部 门 要 求 履 行 必 要 手 续 后, 基 金 管 理 人 可 以 适 当 调 低 本 基 金 的 申 购 费 率 和 赎 回 费 率, 并 进 行 公 告 33

35 告 基 金 管 理 人 可 以 针 对 特 定 投 资 人 ( 如 养 老 金 客 户 等 ) 开 展 费 率 优 惠 活 动, 届 时 将 提 前 公 ( 七 ) 申 购 份 额 赎 回 金 额 的 计 算 1 申 购 份 额 的 计 算 方 式 : 申 购 的 有 效 份 额 为 按 实 际 确 认 的 申 购 金 额 在 扣 除 申 购 费 用 后 除 以 申 请 当 日 基 金 份 额 净 值, 有 效 份 额 单 位 为 份, 申 购 份 额 的 计 算 结 果 保 留 到 小 数 点 后 2 位, 小 数 点 后 第 3 位 开 始 舍 去, 舍 去 部 分 归 基 金 财 产 基 金 的 申 购 金 额 包 括 申 购 费 用 和 净 申 购 金 额, 其 中 : 净 申 购 金 额 = 申 购 金 额 /(1+ 申 购 费 率 ) 申 购 费 用 = 申 购 金 额 - 净 申 购 金 额 申 购 份 额 = 净 申 购 金 额 /T 日 基 金 份 额 净 值 申 购 费 用 为 固 定 金 额 时, 申 购 份 额 的 计 算 方 法 如 下 : 申 购 费 用 = 固 定 金 额 净 申 购 金 额 = 申 购 金 额 - 申 购 费 用 申 购 份 额 = 净 申 购 金 额 /T 日 基 金 份 额 净 值 例 : 某 投 资 者 ( 非 特 定 投 资 人 ) 投 资 100,800 元 申 购 本 基 金 A 类 基 金 份 额, 且 该 申 购 申 请 被 全 额 确 认, 对 应 的 申 购 费 率 为 0.80%, 假 定 申 购 当 日 基 金 A 类 基 金 份 额 净 值 为 元, 则 可 得 到 的 申 购 份 额 为 : 申 购 金 额 =100,800 元 净 申 购 金 额 =100,800/(1+0.80%)=100, 元 申 购 费 用 =100, ,000.00= 元 申 购 份 额 =100,000/1.200=83, 份 即 投 资 者 选 择 投 资 100,800 元 本 金 申 购 本 基 金 A 类 基 金 份 额, 假 定 申 购 当 日 基 金 A 类 基 金 份 额 净 值 为 元, 可 得 到 83, 份 A 类 基 金 份 额 2 赎 回 金 额 的 计 算 方 式 : 赎 回 总 额 为 按 实 际 确 认 的 有 效 赎 回 份 额 乘 以 申 请 当 日 基 金 份 额 净 值 的 金 额, 赎 回 金 额 为 赎 回 总 额 扣 除 赎 回 费 用 的 金 额, 赎 回 金 额 单 位 为 元, 计 算 结 果 保 留 到 小 数 点 后 2 位, 小 数 点 后 第 3 位 开 始 舍 去, 舍 去 部 分 归 基 金 财 产 基 金 的 赎 回 金 额 为 赎 回 总 额 扣 减 赎 回 费 用, 其 中 : 赎 回 总 额 = 赎 回 份 额 T 日 基 金 份 额 净 值 赎 回 费 用 = 赎 回 总 额 赎 回 费 率 净 赎 回 金 额 = 赎 回 总 额 - 赎 回 费 用 例 1: 某 投 资 者 赎 回 10,000 份 本 基 金 A 类 基 金 份 额 且 持 有 时 间 为 3 年, 赎 回 费 率 为 0%, 假 设 赎 回 申 请 当 日 的 基 金 份 额 净 值 是 元, 则 可 得 到 的 赎 回 金 额 为 : 赎 回 总 额 = 10, = 10, 元 34