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1 mops.twse.com.tw 104 ANNUAL REPORT 2015

2 Moody's Investors Service Inc. 7 World Trade Center, 250 Greenwich Street, New York, NY 10007, U.S.A

3 呵 護 這 片 美 好 土 地 深 愛 這 個 美 麗 家 園 玉 山 金 控 十 四 年 14th

4 展 翅 奮 起, 如 山 巔 躍 升 的 太 陽, 帶 來 溫 暖 和 希 望! 南 山 晨 曦 楊 英 風 銅 雕 玉 山 銀 珍 藏

5 目 錄 壹 致 股 東 報 告 書 貳 公 司 簡 介 一 設 立 日 期 二 公 司 沿 革 三 玉 山 的 喜 悅 與 榮 光 參 公 司 治 理 報 告 一 組 織 系 統 二 董 事 / 獨 立 董 事 及 主 要 經 理 人 三 公 司 治 理 運 作 情 形 四 會 計 師 公 費 資 訊 五 更 換 會 計 師 資 訊 六 公 司 之 董 事 長 總 經 理 負 責 財 務 或 會 計 事 務 之 經 理 人, 最 近 一 年 內 曾 任 職 於 簽 證 會 計 師 所 屬 事 務 所 或 其 關 係 企 業 者 七 最 近 年 度 及 截 至 年 報 刊 印 日 止, 董 事 經 理 人 及 依 同 一 人 或 同 一 關 係 人 持 有 同 一 金 融 控 股 公 司 已 發 有 表 決 權 股 份 總 數 超 過 一 定 比 率 管 理 辦 法 第 十 一 條 規 定 應 申 報 股 權 者, 其 股 權 移 轉 及 股 權 質 押 變 動 情 形 八 持 股 比 例 占 前 十 名 之 股 東, 其 相 互 間 之 關 係 資 料 九 公 司 及 子 公 司 公 司 之 董 事 獨 立 董 事 經 理 人 及 公 司 直 接 或 間 接 控 制 之 事 業 對 同 一 轉 投 資 事 業 之 持 股 數, 並 合 併 計 算 綜 合 持 股 比 例 肆 募 資 情 形 一 資 本 及 股 份 二 公 司 債 辦 理 情 形 三 特 別 股 發 情 形 四 海 外 存 託 憑 證 發 情 形 五 員 工 認 股 權 憑 證 辦 理 情 形 及 限 制 員 工 權 利 新 股 辦 理 情 形 六 併 購 或 受 讓 其 他 金 融 機 構 七 資 金 運 用 計 畫 執 情 形 伍 營 運 概 況 一 業 務 內 容 二 跨 業 及 共 同 銷 效 益 三 市 場 及 業 務 概 況 四 人 力 資 源 五 企 業 責 任 及 道 德 為 六 環 保 支 出 資 訊 七 資 訊 設 備 八 勞 資 關 係 九 重 要 契 約 陸 財 務 概 況 柒 財 務 狀 況 及 財 務 績 效 之 檢 討 析 與 風 險 管 理 事 項 一 財 務 狀 況 二 財 務 績 效 三 現 金 流 量 四 最 近 年 度 重 大 資 本 支 出 對 財 務 業 務 之 影 響 五 最 近 年 度 轉 投 資 政 策 其 獲 利 或 虧 損 之 主 要 原 因, 改 善 計 畫 及 未 來 一 年 投 資 計 畫 六 風 險 管 理 七 危 機 處 理 應 變 機 制 八 金 融 商 品 評 價 資 訊 揭 露 九 其 他 重 要 事 項 捌 特 別 記 載 事 項 一 關 係 企 業 相 關 資 料 二 最 近 年 度 及 截 至 年 報 刊 印 日 止, 私 募 有 價 證 券 辦 理 情 形 三 最 近 年 度 及 截 至 年 報 刊 印 日 止, 子 公 司 持 有 或 處 本 公 司 股 票 情 形 四 其 他 必 要 補 充 說 明 事 項 五 前 一 年 度 及 截 至 年 報 刊 印 日 止, 如 發 生 證 券 交 易 法 第 36 條 第 三 項 第 二 款 所 定 對 股 東 權 益 或 證 券 價 格 有 重 大 影 響 之 事 項, 亦 應 逐 項 載 明 附 錄 合 併 財 務 報 告 暨 會 計 師 查 核 報 告

6 壹 致 股 東 報 告 書 親 愛 的 股 東 女 士 先 生 : 2015 年 整 體 經 濟 波 動 加 大 且 成 長 趨 緩, 美 國 於 12 月 啟 動 升 息, 調 升 利 率 1 碼 並 結 束 近 7 年 接 近 零 利 率 狀 態 中 國 經 濟 揮 別 高 速 成 長 期, 在 結 構 性 改 革 過 程 中, 股 市 與 人 民 幣 利 匯 率 波 動 振 盪 全 球 市 場 全 球 在 實 體 經 濟 面, 終 端 需 求 下 降 國 際 原 油 及 原 物 料 價 格 大 跌, 衝 擊 出 口 國 經 濟 而 為 因 應 氣 候 變 遷, 巴 黎 氣 候 高 峰 會 終 於 達 成 了 各 國 減 少 溫 室 氣 體 排 放 協 定, 邁 向 低 碳 經 濟 的 新 里 程 這 些 市 場 環 境 的 快 速 變 遷, 對 企 業 經 營 充 滿 挑 戰, 但 也 是 考 驗 企 業 能 否 蛻 變 的 關 鍵 時 刻 回 顧 2015 年, 玉 山 再 度 繳 出 良 好 的 綜 合 績 效, 除 獲 利 等 財 務 指 標 創 新 高 外, 亦 別 榮 獲 財 資 雜 誌 及 亞 元 雜 誌 台 灣 最 佳 銀 的 殊 榮, 更 入 選 DJSI 道 瓊 永 續 世 界 指 數 成 股, 是 台 灣 金 融 史 上 唯 一 獲 此 殊 榮 的 金 融 機 構, 象 徵 玉 山 在 長 期 穩 健 的 經 營 及 永 續 發 展 的 實 踐, 已 獲 得 國 內 外 的 肯 定 前 瞻 未 來, 在 快 經 濟 的 時 代, 企 業 面 臨 的 不 只 是 產 業 內 競 爭, 而 是 競 技 場 式 的 競 爭 環 境, 我 們 會 以 內 部 穩 定 與 外 部 靈 活 的 雙 融 策 略, 持 續 深 化 心 清 如 玉 義 重 如 山 的 核 心 價 值, 並 靈 活 有 彈 性 地 整 合 組 織 與 合 作 夥 伴 的 資 源, 掌 握 瞬 時 競 爭 優 勢, 積 極 創 新 成 長, 提 供 顧 客 更 優 質 的 金 融 服 務, 讓 玉 山 成 為 最 愛 的 銀, 也 是 最 美 的 選 擇 2015 年 綜 合 績 效, 再 創 新 高 玉 山 金 控 以 玉 山 銀 為 主 要 子 公 司, 以 台 灣 最 高 的 山 玉 山 為 名, 決 心 要 經 營 一 家 最 好 的 銀, 長 期 秉 持 著 誠 信 正 直 清 新 專 業 的 經 營 風 格, 在 公 司 治 理 顧 客 服 務 風 險 管 理 社 會 責 任 及 金 融 創 新 等 領 域 都 獲 得 顧 客 和 各 界 的 信 賴 與 支 持 玉 山 在 第 三 個 十 年, 順 應 亞 洲 崛 起 與 區 域 經 濟 發 展 的 趨 勢, 更 以 深 耕 台 灣 布 局 亞 洲 為 發 展 主 軸, 持 續 強 化 並 延 伸 台 灣 的 經 營 基 礎 與 優 勢, 積 極 拓 展 亞 洲 據 點, 布 局 跨 境 金 融 平 台, 發 展 有 特 色 在 地 化 的 金 融 服 務, 期 許 發 展 成 為 亞 洲 有 特 色 的 銀 玉 山 金 控 2015 年 稅 後 盈 餘 再 創 新 高, 為 新 臺 幣 億 元,EPS 1.63 元 ROE 11.23% ROA 0.78% 資 本 適 足 率 % 資 產 品 質 也 繼 續 保 持 良 好 的 水 準, 逾 放 比 率 0.13%, 逾 放 覆 蓋 率 930% 而 在 信 用 評 等 方 面,Moody's 國 際 評 等 維 持 金 控 長 期 / 短 期 / 展 望 為 Baa1/P-2/ 穩 定, 而 銀 為 A3/P-2/ 穩 定 在 業 務 方 面, 金 控 資 產 總 額 新 臺 幣 1.78 兆 元, 總 存 款 新 臺 幣 1.46 兆 元, 臺 幣 活 期 性 存 款 6,705 億 元, 外 幣 存 款 新 臺 幣 3,568 億 元, 總 放 款 新 臺 幣 1.04 兆 元 整 體 手 續 費 收 入 達 新 臺 幣 億 元, 成 長 19.6% 各 項 業 務 快 速 均 衡 發 展, 在 信 用 卡 業 務 方 面, 頂 級 卡 世 界 卡 市 佔 率 23.74%, 維 持 市 場 第 1 名 ; 信 用 卡 簽 帳 金 額 成 長 412 億 元, 至 2,524 億 元, 為 市 場 成 長 第 1 名 在 中 小 企 業 方 面, 中 小 企 業 放 款 為 民 營 銀 第 1 名, 並 10 度 榮 獲 中 小 企 業 信 保 夥 伴 獎, 再 創 金 融 業 紀 錄 在 財 富 管 理 方 面, 財 富 管 理 手 續 費 收 入 連 續 4 年 創 造 超 過 35% 的 高 成 長 率 在 外 幣 存 款 方 面, 餘 額 成 長 新 臺 幣 752 億 元, 成 長 26.70% 在 消 費 者 貸 款 方 面, 消 費 者 信 用 放 款 成 長 32%, 至 新 臺 幣 872 億 元 在 金 融 創 新 方 面, 玉 山 積 極 布 局 金 融 科 技 (Fintech) 的 發 展, 完 成 轉 投 資 金 融 科 技 公 司 的 案 例, 並 在 金 流 通 路 銷 等 面 向 發 展 創 新, 提 供 台 灣 企 業 與 消 費 者 多 元 便 利 的 金 融 服 務, 為 首 家 推 1

7 出 跨 境 手 機 掃 碼 支 付 服 務, 讓 來 台 旅 遊 陸 客 可 以 使 用 支 付 寶 手 機 錢 包 輕 鬆 進 消 費 ; 首 家 與 VISA 國 際 組 織 合 作 推 出 HCE 手 機 信 用 卡 動 錢 包 服 務 更 於 第 一 屆 Gartner 數 位 金 融 業 務 創 新 競 賽, 從 眾 多 亞 洲 金 融 業 者 中 勇 奪 亞 太 區 最 佳 數 位 金 融 大 獎 等 3 項 大 獎 肯 定, 為 亞 太 區 金 融 創 新 最 大 贏 家, 也 是 台 灣 唯 一 獲 此 殊 榮 的 企 業 在 海 外 布 局 方 面, 玉 山 在 中 國 大 陸 香 港 新 加 坡 越 南 柬 埔 寨 緬 甸 洛 杉 磯 等 7 個 國 家 及 地 區 共 有 21 個 海 外 據 點, 其 中 包 含 中 國 子 已 於 2016 年 1 月 開 業, 並 於 2016 年 3 月 獲 得 緬 甸 央 支 持, 成 為 首 家 取 得 緬 甸 執 照 的 台 資 銀 玉 山 金 控 重 要 指 標 概 要 指 標 項 目 2015/ /12 玉 山 金 控 玉 山 銀 ( 合 併 ) 總 資 產 玉 山 證 券 ( 合 併 ) 玉 山 保 經 玉 山 創 投 金 控 每 股 淨 值 ( 元 ) 雙 重 槓 桿 比 率 重 要 財 務 比 率 金 控 資 本 適 足 率 銀 資 本 適 足 率 ( 合 併 ) 銀 國 內 銀 海 外 支 機 構 實 體 通 路 ( 至 2016/3/30) 證 券 公 司 淨 利 ( 歸 屬 母 公 司 業 主 ) EPS( 元 ) 獲 利 資 訊 ROE ROA 單 位 : 新 臺 幣 佰 萬 元 1,775,284 1,566,420 1,760,401 1,551,944 11,254 11,422 1, ,839 3, % % % % 13.33% 12.75% 136 家 136 家 玉 山 中 國 子,4 個 營 業 據 點 ; 柬 埔 寨 UCB 子,11 個 營 業 據 點, 洛 杉 磯 香 港 新 加 坡 越 南 同 奈 緬 甸 仰 光 辦 事 處 ( 緬 甸 仰 光 籌 設 中 ) 越 南 胡 志 明 辦 事 處 21 家 21 家 12,816 10, % 11.11% 0.78% 0.73% 信 用 評 等 玉 山 金 控 評 等 類 別 評 等 機 構 長 期 評 等 短 期 評 等 評 等 展 望 生 效 日 期 國 際 評 等 穆 迪 (Moody's) 標 準 普 爾 (S&P) Baa1 BBB- P-2 A-3 穩 定 穩 定 國 內 評 等 中 華 信 評 twa+ twa-1 穩 定 玉 山 銀 評 等 類 別 評 等 機 構 長 期 評 等 短 期 評 等 評 等 展 望 生 效 日 期 國 際 評 等 穆 迪 (Moody's) 標 準 普 爾 (S&P) A3 BBB P-2 A-2 穩 定 穩 定 國 內 評 等 中 華 信 評 twaa- twa-1+ 穩 定

8 未 來 發 展 策 略 隨 著 亞 洲 崛 起 區 域 經 濟 整 合 及 金 融 科 技 發 展 的 趨 勢, 跨 產 業 跨 國 界 跨 虛 實 的 競 合 關 係 持 續 演 變, 玉 山 長 期 打 造 兼 具 穩 定 與 靈 活 的 雙 融 文 化, 穩 定 的 力 量 來 自 於 共 同 的 願 景 與 抱 負 明 確 的 價 值 觀 與 長 期 深 耕 的 人 才 培 育 ; 靈 活 的 力 量 來 自 於 精 準 的 策 略 超 強 的 執 力 與 彈 性 的 資 源 配 置 2016 年 的 主 要 業 務 發 展 策 略 如 下 : 優 化 整 合 服 務 三 大 構 面, 持 續 深 化 玉 山 在 中 小 企 業 的 經 營 基 礎, 並 延 伸 台 灣 的 成 功 經 驗, 協 助 海 外 子 經 營 在 地 中 小 企 業 6. 深 耕 跨 境 企 業 客 群 : 因 應 跨 境 台 商 的 金 融 需 求 特 色, 建 立 集 團 歸 戶 制 度 跨 境 服 務 團 隊 發 展 跨 境 產 品, 連 結 海 外 據 點, 提 供 有 特 色 的 跨 境 金 融 解 決 方 案 並 拓 展 國 際 聯 貸 結 構 型 融 資 等 業 務 1. 加 速 金 融 科 技 發 展 : 順 應 金 融 科 技 的 發 展 趨 勢, 透 過 內 部 培 育 投 資 併 購 策 略 聯 盟 及 顧 問 合 作, 有 計 畫 地 壯 大 玉 山 金 融 科 技 團 隊, 讓 科 技 成 為 玉 山 成 長 的 加 速 器 2. 積 極 發 展 支 付 金 融 : 隨 著 政 府 推 動 電 子 支 付 比 率 倍 增 的 政 策, 玉 山 積 極 發 展 新 興 支 付 與 信 用 卡 業 務, 結 合 集 團 資 源 與 合 作 夥 伴 的 力 量, 打 造 便 利 的 支 付 生 活 圈, 聚 焦 跨 境 應 用 動 支 付 與 新 興 收 付 等 三 方 面 推 廣 發 展 7. 保 險 經 紀 業 務 整 併 : 因 應 金 管 會 開 放 銀 兼 營 保 經 代 業 務, 玉 山 為 提 升 業 務 整 合 經 營 綜 效, 將 玉 山 保 經 併 入 玉 山 銀, 並 且 由 銀 兼 營 保 險 代 理 人 業 務, 提 供 顧 客 更 優 質 的 全 方 位 金 融 服 務 8. 證 券 多 元 特 色 發 展 : 以 經 紀 業 務 為 主 要 業 務 基 礎, 擴 大 發 展 複 委 託 ETF 等 跨 境 相 關 業 務 自 營 業 務 發 展 多 元 交 易 工 具, 追 求 穩 健 的 絕 對 報 酬 承 銷 業 務 結 合 集 團 資 源, 透 過 IPO 輔 3. 多 元 通 路 虛 實 整 合 : 掌 握 Bank 3.0 的 趨 勢, 積 極 發 展 數 位 金 融, 整 合 網 路 銀 動 銀 官 方 網 站 客 服 中 心 自 動 化 服 務 設 備 等 多 元 通 路, 提 供 顧 客 優 質 的 金 融 服 務 體 驗 4. 最 信 賴 的 財 富 管 理 : 整 合 集 團 資 源, 提 供 VIP 顧 客 完 整 的 財 富 管 理 服 務, 並 持 續 壯 大 理 財 專 家 團 隊, 結 合 海 內 外 據 點, 建 構 跨 境 理 財 平 台, 經 營 跨 境 高 資 產 客 群, 並 發 展 數 位 理 財, 提 供 虛 實 整 合 的 理 財 服 務 5. 中 小 企 業 最 佳 品 牌 : 以 顧 客 群 通 路 導 SPO 籌 資 等 服 務, 共 同 提 供 中 小 企 業 資 本 市 場 所 需 之 服 務 9. 布 局 亞 洲 金 融 平 台 : 積 極 拓 展 亞 洲 新 據 點, 並 延 伸 台 灣 優 勢, 發 展 海 外 據 點 在 地 特 色 中 國 子 聚 焦 深 耕 華 南 地 區, 以 培 育 人 才 及 取 得 各 項 營 業 執 照 為 優 先, 並 透 過 香 港 發 展 台 商 境 外 資 金 調 度 與 理 財 中 心 柬 埔 寨 UCB 子 持 續 建 立 基 礎 工 程, 並 延 伸 玉 山 在 中 小 企 業 及 信 用 卡 的 優 勢, 健 全 長 期 發 展 新 據 點 方 面, 將 優 先 籌 設 緬 甸 仰 光 澳 洲 雪 梨 申 請 日 本 東 京, 並 持 續 關 注 亞 洲 地 區 市 場 准 入 機 會 3

9 邁 向 永 續 發 展 善 盡 企 業 社 會 責 任, 讓 世 界 更 美 好, 是 玉 山 對 這 塊 土 地 不 變 的 承 諾 我 們 從 自 己 做 起, 懷 著 知 福 惜 緣 感 恩 的 心, 發 揮 玉 山 志 工 精 神, 鼓 勵 同 仁 積 極 參 與 ; 再 結 合 金 融 本 業 的 專 長, 帶 動 民 眾 及 企 業 共 同 響 應, 長 期 有 系 統 地 投 入 與 實 踐 企 業 社 會 責 任 希 望 透 過 玉 山 的 拋 磚 引 玉, 擴 大 影 響 力, 提 升 社 會 向 上 的 力 量 玉 山 於 2015 年 正 式 簽 署 成 為 赤 道 原 則 金 融 機 構 會 員, 與 顧 客 在 專 案 融 資 放 款 共 同 努 力, 在 促 進 經 濟 發 展 的 同 時, 也 能 用 智 慧 策 略 與 方 法 兼 顧 社 會 與 環 境 永 續 我 們 將 持 續 在 公 司 治 理 員 工 顧 客 環 境 及 社 會 等 各 領 域 投 入 與 實 踐 企 業 社 會 責 任, 積 極 以 創 新 力 及 整 合 力, 邁 向 永 續 之 路 在 各 面 向 的 主 要 執 方 向 如 下 : 1. 在 公 司 治 理 方 面, 持 續 健 全 董 事 會 職 能 提 升 資 訊 揭 露 透 明 度, 並 積 極 參 與 公 司 治 理 評 鑑 與 評 量 連 續 6 年 榮 獲 香 港 財 資 雜 誌 亞 洲 公 司 治 理 傑 出 管 理 獎 最 高 榮 譽 白 金 獎, 創 下 台 灣 企 業 最 佳 紀 錄 2. 在 關 懷 員 工 方 面, 長 期 深 耕 人 才 培 育, 讓 玉 山 人 可 以 用 自 己 的 雙 手 彩 繪 自 己 的 未 來, 並 持 續 推 優 於 現 法 令 規 範 之 員 工 福 利 與 照 顧 制 度, 讓 玉 山 成 為 高 績 效 的 幸 福 企 業 專 業 經 營, 樹 立 典 範 台 所 有 溫 室 氣 體 外 部 查 證 ; 並 持 續 擴 大 導 入 碳 足 跡 水 足 跡 及 溫 室 氣 體 盤 查 等 國 際 標 準 5. 在 關 懷 社 會 方 面, 玉 山 黃 金 種 子 計 畫, 結 合 世 界 卡 顧 客 的 愛 心, 至 2015 年 底 於 台 灣 偏 鄉 已 完 成 100 所 玉 山 圖 書 館, 並 繼 續 打 造 第 2 個 100 所 玉 山 圖 書 館 未 來 我 們 將 更 努 力, 持 續 在 學 術 教 育 體 育 發 展 慈 善 關 懷 及 人 文 藝 術 等 各 面 向 長 期 投 入 展 望 未 來, 仍 將 充 滿 許 多 機 會 與 挑 戰, 我 們 一 定 會 堅 定 信 念, 聚 焦 永 續 發 展, 重 視 企 業 經 營 的 長 期 價 值, 將 企 業 社 會 責 任 結 合 金 融 本 業, 積 極 創 新 提 升 綜 合 績 效, 致 力 為 台 灣 金 融 發 展 史 寫 下 新 里 程 感 謝 各 界 長 期 的 支 持 期 許 與 勉 勵, 我 們 會 持 續 為 顧 客 為 社 會 與 更 美 好 的 未 來 而 努 力, 並 致 上 最 誠 摯 的 祝 福 3. 在 關 懷 顧 客 方 面, 以 優 質 的 顧 客 服 務 為 核 心, 積 極 發 展 金 融 創 新, 滿 足 顧 客 更 全 面 金 融 服 務, 並 強 化 資 訊 安 全, 用 心 守 護 顧 客 資 產 與 權 益 4. 在 關 懷 環 境 方 面, 積 極 因 應 氣 候 變 遷 與 溫 室 氣 體 減 量 的 全 球 趨 勢, 完 成 玉 山 總 部 大 樓 及 全 董 事 長 總 經 理 4

10 貳 公 司 簡 介 玉 山 春 暖 / 王 守 英 5

11 一 設 立 日 期 :2002 年 1 月 28 日 二 公 司 沿 革 2. 核 心 子 公 司 玉 山 銀 玉 山 銀 成 立 於 1992 年, 由 玉 山 銀 創 辦 人 現 任 玉 山 金 控 董 事 長 黃 永 仁 先 生 結 合 一 群 志 同 道 合 的 金 融 專 業 1. 玉 山 金 控 在 經 營 團 隊 的 用 心 領 導 擘 劃 及 全 體 玉 山 人 的 共 同 努 力 下, 玉 山 金 控 已 發 展 成 為 一 個 提 供 全 方 位 金 融 服 務 的 事 業 體 系, 並 在 公 司 治 理 經 營 績 效 服 務 品 質 風 險 管 理 及 企 業 社 會 責 任 等 領 域, 都 獲 得 國 內 外 的 肯 定 我 們 會 更 用 心 更 努 力, 堅 持 以 心 清 如 玉 義 重 如 山 的 核 心 價 值, 精 準 靈 活 的 策 略 及 團 隊 的 執 力, 致 力 提 供 更 好 的 金 融 服 務 與 創 造 更 大 的 顧 客 價 值 為 提 升 經 營 綜 效, 並 發 揮 業 務 與 銷 的 整 合 效 益, 玉 山 金 控 於 2002 年 1 月 成 立, 由 玉 山 銀 結 合 玉 山 票 券 及 玉 山 證 券, 以 股 份 轉 換 方 式 設 立, 之 後 於 2002 年 10 月 轉 投 資 設 立 玉 山 創 投 2003 年 7 月 轉 投 資 設 立 玉 山 保 險 經 紀 人 公 司, 並 於 2003 年 9 月 以 股 份 轉 換 方 式 納 入 玉 山 投 信 衡 量 金 控 整 體 資 源 的 最 佳 配 置 及 經 營 效 益 的 增 進, 子 公 司 玉 山 銀 於 2004 年 9 月 概 括 承 受 高 雄 區 中 小 企 銀 資 產 負 債 及 營 業 之 事 項, 並 在 玉 山 票 券 階 段 性 任 務 完 成 後, 於 2006 年 12 月 將 該 子 公 司 併 入 玉 山 銀 於 2008 年 9 月 將 原 玉 山 投 信 子 公 司 100% 股 權 讓 予 英 商 施 羅 德 投 資 管 理 集 團 (Schroders), 簽 署 投 信 股 權 買 賣 契 約 考 量 租 賃 業 務 市 場 環 境, 將 原 玉 山 銀 轉 投 資 之 玉 山 租 賃 於 2008 年 9 月 清 算 完 結 基 於 擴 展 通 路 經 營 價 值, 子 公 司 玉 山 銀 別 於 2011 年 7 月 及 2012 年 11 月 概 括 承 受 竹 南 信 合 社 及 嘉 義 市 第 四 信 合 社 之 資 產 負 債 及 營 業 為 擴 展 海 外 業 務, 於 2013 年 8 月 28 日 子 公 司 玉 山 銀 轉 投 資 柬 埔 寨 Union Commercial Bank PLC. ( 聯 合 商 業 銀 )70% 股 權 ; 並 於 2016 年 1 月 完 成 中 國 深 圳 子 開 業, 成 為 中 國 華 南 地 區 第 一 家 台 資 法 人 銀 為 擴 大 規 模 經 濟 及 發 揮 綜 合 績 效, 增 進 整 合 銷 及 降 低 營 運 成 本, 於 2016 年 3 月 25 日 起 子 公 司 玉 山 銀 完 成 吸 收 合 併 玉 山 保 經, 以 玉 山 銀 為 存 續 公 司 在 穩 健 正 派 的 經 營 及 玉 山 人 的 共 同 努 力 下, 玉 山 金 控 已 建 立 誠 信 正 直 清 新 專 業 的 品 牌 形 象, 我 們 將 秉 持 專 業 服 務 責 任 的 經 營 理 念, 持 續 深 耕 人 才 培 育 與 創 新 成 長, 善 盡 企 業 社 會 責 任, 邁 向 永 續 經 營 菁 英 共 同 設 立, 為 一 家 不 具 財 團 官 方 背 景 之 銀 家 的 銀 長 期 以 來, 秉 持 心 清 如 玉, 義 重 如 山 的 高 標 準 自 我 要 求, 致 力 要 讓 玉 山 成 為 金 融 業 的 模 範 生 服 務 業 的 標 竿 通 路 是 金 融 業 發 展 的 重 要 關 鍵, 玉 山 國 內 136 家, 整 合 24 小 時 客 服 中 心 網 路 銀 動 銀 等 虛 擬 通 路, 不 斷 創 新 精 進, 提 供 顧 客 虛 實 整 合 的 全 方 位 金 融 服 務 網 在 海 外 通 路 方 面, 已 在 中 國 大 陸 香 港 新 加 坡 洛 杉 磯 越 南 柬 埔 寨 緬 甸 等 7 個 國 家 及 地 區 設 有 21 個 海 外 據 點, 並 積 極 拓 展 新 據 點, 布 局 亞 洲 金 融 平 台, 整 合 國 內 外 服 務 網 絡, 提 供 顧 客 更 全 面 與 便 利 的 金 融 服 務 3. 子 公 司 玉 山 證 券 玉 山 證 券 於 2000 年 11 月 20 日 開 業, 在 2002 年 1 月 28 日 成 為 玉 山 金 控 百 之 百 轉 投 資 的 子 公 司 長 期 以 來, 玉 山 證 券 以 清 新 的 玉 山 專 業 的 證 券 自 我 要 求, 目 標 要 成 為 顧 客 最 信 賴 的 證 券 商, 並 建 立 投 資 下 單 首 選 玉 山 的 品 牌 形 象 以 經 紀 業 務 為 主 要 基 礎, 發 展 電 子 交 易 平 台, 並 結 合 玉 山 投 顧 專 業 的 研 究 資 源, 積 極 發 展 期 貨 海 外 複 委 託 及 ETF 業 務 自 營 承 銷 業 務 均 衡 發 展, 並 於 2014 年 12 月 開 辦 國 際 證 券 公 司 (OSU) 業 務, 為 玉 山 證 券 帶 來 發 展 海 外 市 場 的 契 機, 未 來 隨 著 金 控 布 局 亞 洲 的 策 略, 拓 展 海 外 證 券 市 場 商 機 4. 子 公 司 玉 山 保 經 玉 山 保 經 成 立 於 2003 年 7 月, 秉 持 專 業 服 務 責 任 的 經 營 理 念, 不 斷 為 顧 客 創 造 價 值, 並 配 合 市 場 環 境 與 趨 勢, 篩 選 符 合 顧 客 需 求 的 保 險 產 品 玉 山 保 經 的 合 作 夥 伴, 包 括 南 山 人 壽 安 聯 人 壽 中 國 人 壽 法 國 巴 黎 人 壽 三 商 美 邦 人 壽 保 誠 人 壽 康 健 人 壽 新 安 東 京 海 上 產 物 保 險 與 泰 安 產 物 保 險 公 司, 為 提 升 商 品 的 完 整 性, 亦 開 發 玉 山 專 屬 之 保 險 產 品, 期 望 滿 足 顧 客 理 財 與 保 險 需 求, 追 求 更 優 質 的 保 險 理 財 服 務 為 擴 大 規 模 經 濟 及 發 揮 綜 合 績 效, 玉 山 保 經 於 2016 年 3 月 25 日 起 併 入 玉 山 銀 6

12 5. 子 公 司 玉 山 創 投 2002 年 成 立, 資 本 額 逐 步 擴 增 至 22.7 億 元, 投 資 領 域 由 電 子 業 延 伸 至 光 通 訊 節 能, 以 及 生 物 科 技 之 新 藥 與 醫 材 研 發 等 領 域, 並 積 極 耕 耘 具 創 新 能 力 之 新 興 產 業, 期 能 結 合 玉 山 金 控 整 體 資 源, 協 助 產 業 轉 型, 扶 植 新 創 企 業, 為 國 內 產 業 升 級 與 發 展 盡 一 份 心 力 6. 最 近 年 度 及 截 至 年 報 刊 印 日 止, 辦 理 公 司 併 購 轉 投 資 關 係 企 業 重 整 情 形 董 事 及 依 金 控 法 第 16 條 第 7 項 及 第 8 項 規 定 應 申 報 股 權 者, 其 股 權 之 大 量 移 轉 或 更 換 經 營 權 之 改 變 經 營 方 式 或 業 務 內 容 之 重 大 改 變 及 其 他 足 以 影 響 三 玉 山 的 喜 悅 與 榮 光 玉 山 堅 持 清 新 專 業 服 務 的 差 異 化 經 營, 獲 得 主 管 機 關 國 內 外 專 業 機 構 與 社 會 大 眾 的 各 項 肯 定 與 鼓 勵, 我 們 將 持 續 以 團 隊 的 力 量, 繼 續 用 心 努 力 近 三 年 來 獲 得 評 選 與 肯 定 的 殊 榮 主 要 包 括 : 2015 綜 合 績 效 - 玉 山 金 控 入 選 DJSI 道 瓊 永 續 世 界 指 數 成 股, 創 下 台 灣 有 史 以 來 第 1 家 也 是 唯 一 獲 此 殊 榮 的 金 融 業 - 玉 山 金 控 蟬 聯 DJSI 道 瓊 永 續 新 興 市 場 指 數 成 股 股 東 權 益 之 重 要 事 項 與 其 對 金 融 控 股 公 司 之 影 響 : (1) 子 公 司 玉 山 銀 於 2011 年 3 月 18 日 與 竹 南 信 用 合 作 社 簽 訂 概 括 讓 與 及 承 受 契 約, 並 以 同 年 7 月 9 日 為 概 括 承 受 基 準 日, 由 玉 山 銀 概 括 承 受 竹 南 信 用 合 作 社 之 資 產 負 債 及 營 業 (2) 子 公 司 玉 山 銀 於 2012 年 3 月 16 日 與 嘉 義 市 第 四 信 用 合 作 社 簽 訂 概 括 讓 與 及 承 受 契 約, 並 以 同 年 11 月 3 日 為 概 括 承 受 基 準 日, 由 玉 山 銀 概 括 承 受 嘉 義 市 第 四 信 用 合 作 社 之 資 產 負 債 及 營 業 (3) 子 公 司 玉 山 銀 於 2013 年 3 月 22 日 董 事 會 決 議 通 過 投 資 柬 埔 寨 Union Commercial Bank PLC.( 聯 合 商 業 銀 )70% 股 權, 並 以 同 年 8 月 28 日 為 基 準 日 完 成 本 投 資 案 (4) 子 公 司 玉 山 銀 於 2014 年 1 月 24 日 董 事 會 決 議 通 過 申 請 於 中 國 深 圳 市 前 海 深 港 現 代 服 務 業 合 作 區 設 立 子,2016 年 1 月 12 日 北 京 銀 監 會 已 正 式 批 復 同 意 玉 山 銀 ( 中 國 ) 有 限 公 司 玉 山 銀 ( 中 國 ) 深 圳 玉 山 銀 ( 中 - 玉 山 銀 蟬 聯 台 灣 最 佳 銀 (Best Domestic Bank) ( 亞 元 Asiamoney 雜 誌 ) - 玉 山 銀 榮 獲 台 灣 最 佳 銀 ( 財 資 The Asset 雜 誌 ) - 玉 山 金 控 6 度 榮 獲 亞 洲 企 業 傑 出 管 理 獎 最 高 榮 譽 白 金 獎 ( 財 資 The Asset 雜 誌 ) - 玉 山 銀 榮 獲 亞 洲 最 佳 金 融 業 CEO 黃 男 州 總 經 理 ( 財 資 The Asse) 雜 誌 ) - 玉 山 銀 榮 獲 亞 太 區 金 融 交 易 服 務 年 度 領 袖 獎 黃 男 州 總 經 理 ( 亞 洲 銀 家 The Asian Banker 雜 誌 ) - 玉 山 銀 榮 獲 亞 洲 最 佳 CEO( 投 資 人 關 係 ) 黃 男 州 總 經 理 ( 亞 洲 企 業 管 治 Corporate Governance Asia 雜 誌 ) - 玉 山 銀 榮 獲 亞 洲 25 大 最 有 影 響 力 的 女 性 財 務 主 管 陳 美 滿 財 務 長 ( 企 業 財 資 Corporate Treasurer 雜 誌 ) - 玉 山 銀 榮 獲 台 灣 最 佳 中 小 企 業 銀 ( 亞 洲 銀 家 The Asian Banker 雜 誌 ) - 玉 山 銀 榮 獲 亞 洲 最 佳 投 資 人 (IR) 關 係 團 隊 ( 財 資 The Asset 雜 誌 ) 國 ) 東 莞 玉 山 銀 ( 中 國 ) 東 莞 長 安 支 開 業 (5) 子 公 司 玉 山 銀 於 2015 年 11 月 13 日 董 事 會 決 議 通 過 申 請 轉 投 資 金 財 通 商 務 科 技 服 務 ( 股 ) 公 司 共 7,875,000 股 ( 佔 其 實 收 資 本 額 58.33%), 並 於 2016 年 1 月 11 日 完 成 股 權 轉 讓 (6) 子 公 司 玉 山 銀 與 玉 山 保 經 於 2015 年 8 月 21 日 通 過 合 併 案, 其 採 吸 收 合 併 之 方 式, 以 玉 山 銀 為 存 續 公 司, 並 訂 2016 年 3 月 25 日 為 合 併 基 準 日 (7) 其 他 足 以 影 響 股 東 權 益 之 重 要 事 項 與 其 對 金 融 控 股 公 司 之 影 響 : 無 - 玉 山 銀 榮 獲 台 灣 最 佳 投 資 人 關 係 (IR) 公 司 ( 亞 洲 企 業 管 治 Corporate Governance Asia 雜 誌 ) - 玉 山 銀 4 度 榮 獲 五 星 服 務 獎 金 融 銀 業 第 1 名 ( 原 傑 出 服 務 獎 )( 遠 見 雜 誌 ) - 玉 山 銀 榮 獲 亞 洲 區 最 佳 品 牌 經 營 優 勝 (Timetric 雜 誌 ) - 玉 山 銀 10 度 榮 獲 信 保 夥 伴 獎 ~ 績 優 總 獎 ( 經 濟 部 信 保 基 金 ) - 玉 山 銀 5 度 榮 獲 信 保 夥 伴 獎 ~ 協 助 青 年 築 夢 創 業 獎 ( 相 挺 獎 ) ( 經 濟 部 信 保 基 金 ) - 玉 山 銀 榮 獲 信 保 夥 伴 獎 ~ 中 小 企 業 創 新 發 展 ( 相 挺 獎 ) ( 經 濟 部 信 保 基 金 ) 7 - 玉 山 銀 榮 獲 2015 影 響 力 品 牌 ( 經 理 人 雜 誌 )

13 唯 一 入 選 DJSI 道 瓊 永 續 世 界 指 數 創 台 灣 金 融 業 紀 錄 榮 獲 Gartner 亞 太 區 最 佳 數 位 金 融 大 獎 台 灣 金 融 業 唯 一 7 度 榮 獲 天 下 雜 誌 天 下 企 業 公 民 獎 金 融 業 第 1 名 4 度 榮 獲 天 下 雜 誌 金 牌 服 務 大 賞 金 融 業 第 1 名 Asiamoney 台 灣 最 佳 銀 The Asset 台 灣 最 佳 銀 玉 山 銀 榮 獲 2015 遠 見 財 金 管 理 獎 五 星 首 獎 ( 遠 見 雜 誌 ) - 玉 山 銀 蟬 聯 轉 介 輸 出 保 險 業 務 績 優 銀 ( 中 國 輸 出 入 銀 ) - 玉 山 金 控 通 過 ISO 27001:2013 資 訊 安 全 管 理 系 統 國 際 標 準 - 玉 山 銀 榮 獲 台 灣 最 佳 電 子 解 決 方 案 銀 ( 財 資 The Asset 雜 誌 ) - 玉 山 銀 榮 獲 亞 洲 最 佳 創 意 獎 ( 信 用 卡 e 指 辦 卡 ) ( 財 資 The Asset 雜 誌 ) - 玉 山 銀 6 度 榮 獲 授 信 資 料 類 金 質 獎 ( 金 融 聯 合 徵 信 中 心 ) 金 融 創 新 - 玉 山 銀 榮 獲 亞 太 區 最 佳 數 位 金 融 大 獎 (Gartner) - 玉 山 銀 榮 獲 最 佳 企 業 數 位 轉 型 獎 (Gartner) - 玉 山 銀 榮 獲 最 佳 數 位 科 技 業 務 發 展 創 新 應 用 獎 (Gartner) - 玉 山 銀 榮 獲 金 融 挺 創 意 產 業 專 案 計 畫 第 1 名 ( 金 管 會 ) - 玉 山 銀 榮 獲 亞 洲 最 佳 風 險 資 料 析 應 用 技 術 獎 ( 亞 洲 銀 家 The Asian Banker 雜 誌 ) - 玉 山 銀 榮 獲 台 灣 最 佳 信 用 卡 產 品 (Timetric 雜 誌 ) - 玉 山 銀 榮 獲 亞 洲 最 佳 信 用 卡 產 品 優 勝 (Timetric 雜 誌 ) - 玉 山 銀 榮 獲 亞 洲 最 佳 收 付 銀 ( 全 球 金 融 雜 誌 Global Finance 雜 誌 ) - 玉 山 銀 蟬 聯 財 富 管 理 銀 評 鑑 最 佳 商 品 獎 第 1 名 ( 今 周 刊 ) - 玉 山 銀 榮 獲 卓 越 15 品 牌 服 務 業 科 技 創 新 獎 ( 經 濟 部 工 業 局 ) - 玉 山 銀 榮 獲 世 界 卡 台 灣 No.1 大 獎 (MasterCard) - 玉 山 銀 榮 獲 台 灣 最 佳 現 金 管 理 銀 ( 亞 洲 銀 家 The Asian Banker 雜 誌 ) - 玉 山 銀 榮 獲 台 灣 最 佳 現 金 管 理 專 案 ( 與 台 灣 小 米 合 作 案 ) ( 亞 洲 銀 家 The Asian Banker 雜 誌 ) - 玉 山 銀 榮 獲 台 灣 最 佳 貿 易 融 資 專 案 ( 亞 洲 銀 家 The Asian Banker 雜 誌 ) - 玉 山 銀 榮 獲 台 灣 最 佳 支 付 平 台 專 案 ( 與 台 灣 自 由 合 作 案 ) ( 亞 洲 銀 家 The Asian Banker 雜 誌 ) - 玉 山 銀 榮 獲 台 灣 最 佳 金 融 供 應 鏈 專 案 ( 與 IBM 合 作 案 ) ( 亞 洲 銀 家 The Asian Banker 雜 誌 ) - 玉 山 銀 榮 獲 台 灣 最 佳 雲 端 計 算 專 案 ( 與 IBM 和 Dynasafe 合 作 案 ) ( 亞 洲 銀 家 The Asian Banker 雜 誌 ) - 玉 山 銀 榮 獲 亞 洲 區 最 佳 顧 客 體 驗 ( 通 路 ) 優 勝 (Timetric 雜 誌 ) - 玉 山 銀 3 度 榮 獲 台 灣 區 提 供 中 小 企 業 財 務 金 融 服 務 及 永 續 經 營 - 玉 山 金 控 7 度 榮 獲 天 下 企 業 公 民 獎 金 融 業 第 1( 大 型 企 業 第 2 名 ) ( 天 下 雜 誌 ) - 玉 山 金 控 榮 獲 台 灣 十 大 永 續 典 範 公 司 獎 金 融 業 第 1 名 ( 台 灣 永 續 能 源 研 究 基 金 會 ) - 玉 山 金 控 榮 獲 台 灣 Top 50 企 業 永 續 報 告 獎 金 融 及 保 險 業 金 獎 ( 台 灣 永 續 能 源 研 究 基 金 會 ) - 玉 山 金 控 榮 獲 2015 TCSA 台 灣 企 業 永 續 獎 企 業 永 續 績 效 類 透 明 誠 信 獎 首 次 由 金 融 業 榮 獲 第 1 名 ( 台 灣 永 續 能 源 研 究 基 金 會 ) - 玉 山 金 控 榮 獲 2015 TCSA 台 灣 企 業 永 續 獎 企 業 永 續 績 效 類 社 會 共 融 獎 第 1 名 ( 台 灣 永 續 能 源 研 究 基 金 會 ) - 玉 山 金 控 蟬 聯 2015 消 費 者 金 融 品 牌 暨 金 控 CSR 大 調 查 金 控 企 業 社 會 責 任 獎 金 質 獎 ( 財 訊 雙 週 刊 ) 營 運 資 金 最 佳 銀 ( 財 資 The Asset 雜 誌 ) 8

14 - 玉 山 銀 蟬 聯 2015 消 費 者 金 融 品 牌 暨 金 控 CSR 大 調 查 最 佳 銀 服 務 金 質 獎 ( 財 訊 雙 週 刊 ) - 玉 山 銀 蟬 聯 2015 消 費 者 金 融 品 牌 暨 金 控 CSR 大 調 查 最 佳 銀 產 品 金 質 獎 ( 財 訊 雙 週 刊 ) - 玉 山 銀 榮 獲 2015 消 費 者 金 融 品 牌 暨 金 控 CSR 大 調 查 最 佳 本 國 銀 形 象 金 質 獎 ( 財 訊 雙 週 刊 ) - 玉 山 銀 榮 獲 2015 消 費 者 金 融 品 牌 暨 金 控 CSR 大 調 查 最 佳 財 富 管 理 銀 優 質 獎 ( 財 訊 雙 週 刊 ) - 玉 山 銀 榮 獲 2015 消 費 者 金 融 品 牌 暨 金 控 CSR 大 調 查 最 佳 網 路 銀 優 質 獎 ( 財 訊 雙 週 刊 ) - 玉 山 銀 榮 獲 2015 消 費 者 金 融 品 牌 暨 金 控 CSR 大 調 查 最 佳 動 銀 優 質 獎 ( 財 訊 雙 週 刊 ) - 玉 山 證 券 榮 獲 2015 消 費 者 金 融 品 牌 暨 金 控 CSR 大 調 查 最 佳 網 路 券 商 優 質 獎 ( 財 訊 雙 週 刊 ) - 玉 山 金 控 榮 獲 第 一 屆 公 司 治 理 評 鑑 排 名 前 5%( 證 交 所 ) - 玉 山 金 控 2014 年 企 業 社 會 責 任 報 告 書 通 過 AA1000 查 證 標 準 及 全 球 永 續 性 報 告 (GRI G4) 雙 重 國 際 標 準 - 玉 山 銀 榮 獲 台 灣 最 佳 企 業 社 會 責 任 (CSR) 企 業 ( 亞 洲 企 業 管 治 Corporate Governance Asia 雜 誌 ) - 玉 山 金 控 蟬 聯 上 巿 櫃 公 司 資 訊 揭 露 評 鑑 A++ 的 最 高 等 級 ( 證 券 暨 期 貨 巿 場 發 展 基 金 會 ) - 玉 山 金 控 5 度 榮 獲 CG6009 進 階 版 公 司 治 理 制 度 評 量 認 證 ( 中 華 公 司 治 理 協 會 ) - 玉 山 銀 5 度 榮 獲 CG6009 進 階 版 公 司 治 理 制 度 評 量 認 證 ( 中 華 公 司 治 理 協 會 ) - 玉 山 證 券 5 度 榮 獲 CG6009 進 階 版 公 司 治 理 制 度 評 量 認 證 ( 中 華 公 司 治 理 協 會 ) - 玉 山 金 控 通 過 ISO 能 源 管 理 系 統 國 際 標 準 - 玉 山 銀 通 過 PAS 2060:2014 碳 中 和 國 際 標 準 - 玉 山 銀 通 過 ISO20121 活 動 永 續 管 理 系 統 國 際 標 準 - 玉 山 銀 通 過 PAS 2050:2011 碳 足 跡 國 際 標 準 - 玉 山 銀 通 過 ISO 服 務 碳 足 跡 國 際 標 準 - 玉 山 銀 通 過 ISO :2006 溫 室 氣 體 盤 查 國 際 標 準 玉 山 創 辦 人 黃 永 仁 董 事 長 榮 獲 第 7 屆 台 灣 傑 出 金 融 業 務 菁 業 獎 ~ 個 人 獎 項 - 特 殊 貢 獻 獎 玉 山 金 控 榮 獲 最 佳 社 會 責 任 獎 最 佳 電 子 金 融 獎 最 佳 業 務 創 新 獎 - 佳 作 最 佳 信 託 金 融 獎 - 佳 作 ( 金 融 研 訓 院 ) - 玉 山 金 控 榮 獲 台 灣 最 佳 銀 (Best Domestic Bank) ( 亞 元 Asiamoney 雜 誌 ) - 玉 山 金 控 6 度 榮 膺 天 下 企 業 公 民 獎 金 融 業 第 1 名 ( 大 型 企 業 第 3 名 ) ( 天 下 雜 誌 ) - 玉 山 金 控 入 選 DJSI 道 瓊 新 興 巿 場 永 續 指 數 成 股, 是 台 灣 有 史 以 來 首 家 獲 此 殊 榮 的 金 融 業 - 玉 山 金 控 連 續 5 年 榮 獲 亞 洲 企 業 傑 出 管 理 獎 最 高 榮 譽 白 金 獎 ( 香 港 財 資 The Asset 雜 誌 ) - 玉 山 銀 連 續 4 年 榮 獲 金 牌 服 務 大 賞 金 融 銀 業 第 1 名 ( 天 下 雜 誌 ) - 玉 山 銀 榮 獲 102 年 度 信 保 夥 伴 獎 ~ 績 優 總 獎 協 助 青 年 築 夢 創 業 獎 ( 相 挺 獎 ) 協 助 青 年 創 業 獎 ( 相 挺 獎 ) ( 經 濟 部 信 保 基 金 ) - 玉 山 金 控 榮 獲 上 巿 櫃 公 司 資 訊 揭 露 評 鑑 A++ 的 最 高 評 級 ( 證 券 暨 期 貨 巿 場 發 展 基 金 會 ) - 玉 山 金 控 2013 年 企 業 社 會 責 任 報 告 書 通 過 AA1000 查 證 標 準 及 全 球 永 續 性 報 告 (GRI G4) 雙 重 國 際 查 證 標 準 - 玉 山 銀 榮 獲 授 信 資 料 類 金 質 獎 ( 聯 徵 中 心 ) - 玉 山 金 控 榮 獲 2014 消 費 者 金 融 品 牌 暨 金 控 CSR 大 調 查 最 佳 金 控 企 業 社 會 責 任 獎 ( 金 質 獎 ) ( 財 訊 雙 週 刊 ) 玉 山 銀 榮 獲 2014 消 費 者 金 融 品 牌 暨 金 控 CSR 大 調 查 最 佳 銀 服 務 ( 金 質 獎 ) 及 最 佳 銀 產 品 ( 金 質 獎 ) ( 財 訊 雙 週 刊 ) - 玉 山 銀 榮 獲 財 富 管 理 銀 評 鑑 最 佳 理 專 團 隊 獎 最 佳 商 品 獎 ( 今 周 刊 ) - 玉 山 銀 榮 獲 大 中 華 區 企 業 創 新 獎 - 電 子 金 融 ( 香 港 財 資 The Asset 雜 誌 ) - 玉 山 銀 榮 獲 大 中 華 區 金 融 服 務 獎 - 最 佳 台 灣 中 小 企 業 銀 ( 香 港 財 資 The Asset 雜 誌 ) - 玉 山 金 控 蟬 聯 永 續 治 理 實 踐 獎 ( 英 國 標 準 協 會 ) - 玉 山 銀 6 度 榮 獲 綠 色 採 購 標 竿 績 優 單 位 ( 政 院 環 保 署 ) - 玉 山 銀 7 度 榮 獲 民 間 企 業 綠 色 採 購 標 竿 績 優 單 位 ( 台 北 市 政 府 ) - 玉 山 銀 榮 獲 台 灣 最 受 推 崇 銀 獎 項 ( 香 港 財 資 The Asset 雜 誌 ) - 玉 山 銀 榮 獲 台 灣 最 佳 支 付 產 品 獎 (MILSTE) - 玉 山 銀 榮 獲 台 灣 創 新 企 業, 金 融 業 唯 一 ( 經 濟 部 工 業 局 ) - 玉 山 銀 榮 獲 評 選 2014 幸 福 企 業 獎 ( 台 北 市 政 府 ) 9 - 玉 山 金 控 榮 獲 節 能 企 業 獎 ( 經 濟 部 )

15 - 玉 山 銀 蟬 聯 台 灣 最 佳 支 付 系 統 獎 ( 兩 岸 支 付 通 ) ( 亞 洲 銀 家 The Asian Banker 雜 誌 ) - 玉 山 銀 榮 獲 台 灣 區 最 佳 顧 客 關 係 管 理 獎 (CRM) ( 亞 洲 銀 家 The Asian Banker 雜 誌 ) - 玉 山 銀 蟬 聯 台 灣 區 提 供 中 小 企 業 財 務 金 融 服 務 及 營 運 資 金 最 佳 銀 ( 香 港 財 資 The Asset 雜 誌 ) - 玉 山 銀 榮 獲 台 灣 最 佳 資 料 析 專 案 獎 ( 亞 洲 銀 家 The Asian Banker 雜 誌 ) - 玉 山 銀 榮 獲 2014 金 融 創 新 獎 - 玉 山 動 CEO ( 香 港 財 資 The Asset 雜 誌 ) - 玉 山 金 控 榮 獲 企 業 社 會 責 任 獎 整 體 績 效 組 楷 模 獎 ( 遠 見 雜 誌 ) - 玉 山 金 控 4 度 榮 獲 亞 洲 企 業 傑 出 管 理 獎 最 高 榮 譽 白 金 獎 ( 財 資 The Asset 雜 誌 ) - 玉 山 金 控 企 業 社 會 責 任 報 告 書 蟬 聯 評 選 為 優 質 CSR 報 告 書 ( 經 濟 部 工 業 局 ) - 玉 山 金 控 通 過 ISO 環 境 管 理 系 統 國 際 標 準 - 玉 山 金 控 通 過 ISO/IEC 27001:2005 資 訊 安 全 管 理 系 統 國 際 標 準 - 玉 山 金 控 榮 獲 第 一 屆 國 家 環 境 教 育 獎 民 營 事 業 組 優 等 ( 政 院 環 境 保 護 署 ) - 玉 山 金 控 榮 獲 CSR 企 業 社 會 責 任 綠 色 成 長 獎 ( 英 國 標 準 協 會 ) - 玉 山 金 控 榮 獲 2013 綠 色 品 牌 大 調 查 金 融 服 務 類 首 獎 ( 數 位 時 代 雜 誌 ) - 玉 山 銀 榮 獲 MasterCard 年 度 最 佳 貢 獻 獎 - 玉 山 銀 榮 獲 MasterCard 年 度 新 興 支 付 產 品 獎 - 玉 山 銀 通 過 ISO50001 能 源 管 理 系 統 國 際 查 證 標 準 - 玉 山 證 券 通 過 ISO50001 能 源 管 理 系 統 國 際 查 證 標 準 - 玉 山 銀 榮 獲 政 院 環 保 署 頒 發 碳 標 籤 證 書 ( 玉 山 世 界 卡 與 玉 山 ETC 悠 遊 聯 名 卡 ) - 玉 山 銀 通 過 PAS 2050:2011 碳 足 跡 及 水 足 跡 國 際 查 證 標 準 ( 玉 山 世 界 卡 與 玉 山 ETC 悠 遊 聯 名 卡 ) - 玉 山 銀 通 過 ISO :2006 溫 室 氣 體 盤 查 國 際 查 證 標 準 - 玉 山 銀 連 續 6 年 榮 獲 民 間 企 業 綠 色 採 購 標 竿 績 優 單 - 玉 山 銀 8 度 榮 獲 信 保 夥 伴 獎 ~ 績 優 總 獎 ( 經 濟 部 信 保 基 金 ) - 玉 山 銀 3 度 榮 獲 金 牌 服 務 大 賞 金 融 銀 業 第 1 名 ( 天 下 雜 誌 ) - 玉 山 銀 3 度 榮 獲 授 信 資 料 類 金 質 獎 ( 金 融 聯 合 徵 信 中 心 ) - 玉 山 銀 3 度 榮 獲 信 保 夥 伴 獎 ~ 協 助 青 年 築 夢 創 業 獎 ( 相 挺 獎 ) ( 經 濟 部 信 保 基 金 ) - 玉 山 銀 5 度 榮 獲 民 間 企 業 綠 色 採 購 標 竿 績 優 單 位 ( 台 北 市 政 府 ) - 玉 山 銀 榮 獲 財 富 管 理 銀 評 鑑 最 佳 安 心 獎 第 1 名 ( 今 周 刊 ) 位 ( 台 北 市 政 府 ) - 玉 山 銀 連 續 5 年 榮 獲 綠 色 採 購 標 竿 績 優 單 位 ( 政 院 環 保 署 ) - 玉 山 金 控 榮 獲 永 續 治 理 實 踐 獎 ( 英 國 標 準 協 會 ) 玉 山 金 控 2012 年 企 業 社 會 責 任 報 告 書 通 過 AA1000 查 證 標 準 及 全 球 永 續 性 報 告 第 三 代 綱 領 (GRIG3.1) A+ 等 級 雙 重 國 際 標 準 - 玉 山 金 控 5 度 榮 獲 天 下 企 業 公 民 獎 金 融 業 第 1 名 ( 大 型 企 業 第 4 名 ) ( 天 下 雜 誌 ) - 玉 山 金 控 榮 獲 企 業 社 會 責 任 獎 環 境 保 護 組 楷 模 獎 ( 遠 見 雜 誌 ) - 玉 山 金 控 5 度 榮 獲 上 巿 櫃 公 司 資 訊 揭 露 評 鑑 A+ 等 級 ( 證 券 暨 期 貨 巿 場 發 展 基 金 會 ) - 玉 山 銀 4 度 榮 獲 綠 色 採 購 標 竿 績 優 單 位 ( 政 院 環 保 署 ) - 玉 山 銀 榮 獲 台 灣 最 佳 支 付 系 統 獎 ( 企 業 現 金 管 理 服 務 )( 亞 洲 銀 家 The Asian Banker 雜 誌 ) - 玉 山 銀 榮 獲 台 灣 區 提 供 中 小 企 業 財 務 金 融 服 務 及 營 運 資 金 最 佳 銀 ( 財 資 The Asset 雜 誌 ) - 玉 山 銀 榮 獲 明 日 之 星 銀 獎 ( 財 資 The Asset 雜 誌 ) - 玉 山 銀 榮 獲 財 富 管 理 銀 評 鑑 最 佳 財 富 管 理 銀 獎 第 1 名 ( 今 周 刊 ) - 玉 山 銀 榮 獲 體 育 推 手 獎 長 期 贊 助 獎 ( 政 院 體 委 會 ) - 玉 山 銀 榮 獲 外 幣 結 算 平 台 - 境 內 美 元 業 務 創 新 卓 越 獎 ( 財 金 公 司 ) - 玉 山 銀 榮 獲 2013 品 牌 服 務 業 科 技 創 新 力 大 調 查 卓 越 獎 ( 財 團 法 人 資 訊 工 業 策 進 會 ) - 玉 山 證 券 榮 獲 第 十 一 屆 金 炬 獎 創 新 設 計 獎 ( 中 華 民 國 傑 出 企 業 管 理 人 協 會 ) 10

16 參 公 司 治 理 報 告 玉 山 / 林 俊 慧 11

17 一 組 織 系 統 ( 一 ) 組 織 結 構 圖 12

18 ( 二 ) 董 事 會 各 功 能 性 委 員 會 主 要 職 掌 c. 規 劃 內 部 組 織 編 制 與 職 掌, 對 營 業 範 圍 內 較 高 不 誠 信 為 風 險 之 營 業 活 動, 安 置 相 互 監 督 制 衡 1. 審 計 委 員 會 機 制 (1) 依 證 交 法 第 十 四 條 之 一 規 定 訂 定 或 修 正 內 部 控 制 d. 誠 信 政 策 宣 導 訓 練 之 推 動 及 協 調 制 度 e. 規 劃 檢 舉 制 度, 確 保 執 之 有 效 性 (2) 內 部 控 制 制 度 有 效 性 之 考 核 f. 協 助 董 事 會 及 管 理 階 層 查 核 及 評 估 落 實 誠 信 經 營 (3) 依 證 交 法 第 三 十 六 條 之 一 規 定 訂 定 或 修 正 取 得 或 處 所 建 立 之 防 範 措 施 是 否 有 效 運 作, 並 定 期 就 相 關 資 產 從 事 衍 生 性 商 品 交 易 之 處 理 程 序 業 務 流 程 進 評 估 遵 循 情 形, 作 成 報 告 (4) 涉 及 董 事 自 身 利 害 關 係 之 事 項 (5) 重 大 之 資 產 或 衍 生 性 商 品 交 易 (6) 募 集 發 或 私 募 具 有 股 權 性 質 之 有 價 證 券 (7) 簽 證 會 計 師 之 委 任 解 任 及 報 酬 (8) 財 務 會 計 及 內 部 稽 核 主 管 之 任 免 (9) 年 度 財 務 報 告 及 半 年 度 財 務 報 告 3. 薪 酬 委 員 會 (1) 訂 定 並 定 期 檢 討 本 公 司 董 事 及 經 理 人 銀 子 公 司 副 總 經 理 級 以 上 之 高 階 主 管 暨 其 他 子 公 司 總 經 理 ( 以 下 簡 稱 子 公 司 高 階 經 理 人 ) 績 效 評 估 與 薪 資 報 酬 之 政 策 制 度 標 準 與 結 構 (10) 其 他 公 司 或 主 管 機 關 規 定 之 重 大 事 項 2. 公 司 治 理 暨 提 名 委 員 會 (1) 尋 找 本 公 司 及 子 公 司 適 任 之 董 事 監 察 人 人 選, 向 本 公 司 董 事 會 提 出 董 事 監 察 人 候 選 人 名 單, 就 該 董 事 監 察 人 候 選 人 之 資 格 條 件, 進 事 先 審 查, 並 將 審 查 結 果 暨 董 事 監 察 人 候 選 人 建 議 參 考 名 單, 提 經 董 事 會 決 議 後, 提 供 股 東 會 選 舉 適 任 董 事 之 參 考 或 指 派 之 (2) 定 期 評 估 並 訂 定 本 公 司 董 事 及 經 理 人 子 公 司 高 階 經 理 人 之 薪 資 報 酬 4. 董 事 會 策 略 委 員 會 (1) 針 對 本 公 司 策 略 發 展 目 標 召 集 會 議, 並 向 董 事 會 提 出 報 告, 其 內 容 得 包 含 總 體 目 標 及 短 中 長 期 發 展 策 略 等 (2) 其 他 足 以 影 響 本 公 司 未 來 發 展 之 重 大 策 略 事 項, 向 董 事 會 提 出 報 告 (2) 提 名 獨 立 董 事 候 選 人 名 單 時, 應 注 意 被 提 名 人 之 資 歷 專 業 誠 信 暨 是 否 符 合 法 令 所 定 獨 立 董 事 之 條 件 (3) 提 名 或 審 查 本 公 司 及 子 公 司 總 經 理, 以 及 本 公 司 及 銀 子 公 司 副 總 經 理 候 選 人 名 單 (4) 建 構 及 發 展 本 公 司 及 子 公 司 董 事 會 暨 所 屬 委 員 會 之 組 織 架 構 (5) 審 議 評 估 本 公 司 公 司 治 理 組 織 和 制 度 之 健 全 性, 並 向 董 事 會 提 出 建 議 5. 企 業 社 會 責 任 委 員 會 (1) 企 業 社 會 責 任 年 度 計 畫 及 策 略 方 向 之 訂 定 (2) 企 業 社 會 責 任 專 案 及 活 動 計 畫 之 訂 定 (3) 企 業 社 會 責 任 年 度 計 畫 策 略 方 向 專 案 及 活 動 計 畫 執 成 效 之 追 蹤 與 檢 討 (4) 企 業 社 會 責 任 報 告 書 之 編 纂 及 審 定 (5) 企 業 社 會 責 任 媒 體 評 鑑 相 關 事 宜 之 決 定 (6) 其 他 企 業 社 會 責 任 相 關 事 項 之 決 定 13 (6) 檢 討 本 公 司 與 所 屬 子 公 司 及 其 他 關 係 企 業 間 之 治 理 關 係 (7) 負 責 誠 信 經 營 政 策 與 防 範 方 案 之 制 定 及 監 督 執 : a. 協 助 將 誠 信 與 道 德 價 值 融 入 公 司 經 營 策 略, 並 配 合 法 令 制 度 訂 定 確 保 誠 信 經 營 之 相 關 防 弊 措 施 b. 訂 定 防 範 不 誠 信 為 方 案, 並 於 各 方 案 內 訂 定 工 作 業 務 相 關 標 準 作 業 程 序 及 為 指 南 ( 三 ) 各 主 要 部 門 主 要 職 掌 1. 金 控 總 部 秉 持 董 事 長 總 經 理 指 示, 執 董 事 會 各 項 事 宜 及 對 各 委 員 會 子 公 司 之 有 關 溝 通 協 調 及 管 理 等 事 宜, 並 掌 理 本 公 司 總 體 策 略 之 擬 訂 財 務 會 計 作 業 政 管 理 事 務 股 務 等 事 項

19 2. 稽 核 處 查 核 及 評 估 本 公 司 及 子 公 司 內 部 控 制 制 度 是 否 有 效 運 作, 適 時 提 供 改 進 建 議, 以 確 保 內 部 控 制 制 度 得 以 持 續 有 效 實 施, 並 掌 理 稽 核 制 度 之 執, 業 務 財 務 帳 務 與 契 約 之 查 核 等 事 項, 直 接 隸 屬 於 董 事 會 3. 資 產 負 債 管 理 委 員 會 掌 理 本 公 司 資 產 負 債 配 置 與 風 險 限 額 之 研 訂 各 子 公 司 財 務 管 理 及 效 益 之 追 蹤 考 核 及 其 他 有 關 重 要 資 產 負 債 之 管 理 事 項 4. 全 面 品 質 管 理 委 員 會 6. 人 力 資 源 發 展 委 員 會 掌 理 員 工 甄 選 任 用 調 派 輪 調 制 度 培 育 訓 練 制 度 薪 資 與 獎 金 制 度 晉 升 與 考 核 制 度 獎 懲 制 度 福 利 保 險 假 勤 差 旅 制 度 及 其 他 人 力 資 源 相 關 規 章 之 審 議, 並 負 責 員 工 和 諧 關 係 之 建 立 員 工 申 訴 處 理 與 滿 意 度 調 查 等 事 項 7. 投 資 管 理 委 員 會 掌 理 本 公 司 投 資 業 務 之 評 估 析 及 因 應 對 策 之 研 訂 本 公 司 投 資 配 置 之 檢 討 督 導 與 檢 視 各 子 公 司 之 投 資 配 置 及 效 益 析 及 其 他 有 關 重 要 投 資 管 理 事 項 掌 理 本 公 司 及 子 公 司 全 面 品 質 管 理 政 策 之 研 訂 全 面 品 質 管 理 系 統 之 建 立 運 作 及 檢 討 全 面 品 質 管 理 教 育 之 推 動 執 及 檢 討 全 面 品 質 管 理 活 動 績 效 之 檢 視 及 改 進 建 議 及 其 他 全 面 品 質 管 理 重 大 事 項 有 關 決 策 之 建 議 5. 策 略 發 展 委 員 會 掌 理 本 公 司 短 中 長 期 策 略 發 展 及 總 體 目 標 之 策 劃 經 營 管 理 之 組 織 運 作 架 構 金 融 產 品 創 新 及 發 展 策 略 廣 告 銷 策 略 宣 導 與 推 廣 本 公 司 各 項 策 略 發 展 計 劃 及 其 他 重 大 策 略 發 展 事 項 之 策 劃 事 宜 ( 四 ) 金 控 公 司 與 其 子 公 司 之 組 織 關 係 圖 8. 風 險 管 理 委 員 會 掌 理 本 公 司 風 險 管 理 風 險 衡 量 風 險 監 督 等 事 項 審 議 各 風 險 單 位 風 險 管 理 與 執 情 形 暴 險 狀 況 風 險 決 策 各 風 險 單 位 對 於 風 險 管 理 政 策 遵 循 情 形 之 追 蹤 及 風 險 管 理 文 化 之 推 動 等 事 項 9. 資 訊 策 略 委 員 會 掌 理 資 訊 整 合 業 務 之 推 動 各 項 資 訊 資 源 運 用 策 略 之 審 議 重 大 資 訊 投 資 計 畫 之 審 議 及 追 蹤 檢 討 業 務 應 用 構 想 及 作 業 改 進 之 審 議 或 提 案 科 技 新 知 之 介 紹 及 資 訊 安 全 管 理 事 宜 之 督 導 等 事 項 註 1: 為 基 準 日 止 實 際 投 資 金 額 註 2: 聯 合 商 業 銀 對 URE Land Holding Co., Ltd. 之 持 股 為 49%, 惟 依 URE Land Holding Co., Ltd. 之 公 司 章 程, 聯 合 商 業 銀 可 控 制 URE Land Holding Co., Ltd. 董 事 會 之 組 成, 且 聯 合 商 業 銀 對 URE Land Holding Co., Ltd. 擁 有 至 少 90% 之 經 濟 利 益, 故 將 其 列 為 子 公 司 註 3:Union Commercial Bank Public Limited Corporation 對 URE Land Holding Co., Ltd. 之 原 始 投 資 金 額 為 美 金 490 元, 依 結 帳 匯 率 32.9 折 合 臺 幣 14

20 二 董 事 / 獨 立 董 事 及 主 要 經 理 人 ( 一 ) 董 事 資 料 一 單 位 : 仟 股 ;% 註 1: 持 有 股 份 含 持 股 信 託 股 數 註 2: 若 為 法 人 董 事, 配 偶 未 成 年 子 女 持 有 股 份 為 代 表 人 及 其 配 偶 未 成 年 子 女 之 資 料 15

21 表 一 : 法 人 股 東 之 大 股 東

22 表 二 : 表 一 主 要 股 東 為 法 人 者 其 主 要 股 東

23 ( 二 ) 董 事 資 料 二 註 1: 欄 位 多 寡 視 實 際 數 調 整 註 2: 各 董 事 監 察 人 於 選 任 前 二 年 及 任 職 期 間 符 合 下 述 各 條 件 者, 請 於 各 條 件 代 號 下 方 空 格 中 打 V (1) 非 為 公 司 或 其 關 係 企 業 之 受 僱 人 (2) 非 公 司 之 關 係 企 業 之 董 事 監 察 人 ( 但 如 為 公 司 之 母 公 司 公 司 直 接 及 間 接 持 有 表 決 權 之 股 份 超 過 百 之 五 十 之 子 公 司 之 獨 立 董 事 者, 不 在 此 限 ) (3) 非 本 人 及 其 配 偶 未 成 年 子 女 或 以 他 人 名 義 持 有 公 司 已 發 股 份 總 額 百 之 一 以 上 或 持 股 前 十 名 之 自 然 人 股 東 (4) 非 前 三 款 所 列 人 員 之 配 偶 二 親 等 以 內 親 屬 或 三 親 等 以 內 直 系 血 親 親 屬 (5) 非 直 接 持 有 公 司 已 發 股 份 總 額 百 之 五 以 上 法 人 股 東 之 董 事 監 察 人 或 受 僱 人, 或 持 股 前 五 名 法 人 股 東 之 董 事 監 察 人 或 受 僱 人 (6) 非 與 公 司 有 財 務 或 業 務 往 來 之 特 定 公 司 或 機 構 之 董 事 ( 理 事 ) 監 察 人 ( 監 事 ) 經 理 人 或 持 股 百 之 五 以 上 股 東 (7) 非 為 公 司 或 關 係 企 業 提 供 商 務 法 務 財 務 會 計 等 服 務 或 諮 詢 之 專 業 人 士 獨 資 合 夥 公 司 或 機 構 之 企 業 主 合 夥 人 董 事 ( 理 事 ) 監 察 人 ( 監 事 ) 經 理 人 及 其 配 偶 但 依 股 票 上 市 或 於 證 券 商 營 業 處 所 買 賣 公 司 薪 資 報 酬 委 員 會 設 置 及 使 職 權 辦 法 第 七 條 履 職 權 之 薪 資 報 酬 委 員 會 成 員, 不 在 此 限 (8) 未 與 其 他 董 事 間 具 有 配 偶 或 二 親 等 以 內 之 親 屬 關 係 (9) 未 有 公 司 法 第 30 條 各 款 情 事 之 一 (10) 未 有 公 司 法 第 27 條 規 定 以 政 府 法 人 或 其 代 表 人 當 選 18

24 三 總經理 副總經理 協理 各部門及支機構主管資料 玉山卓越學院培育玉山今日與明日的領導梯隊 單位 仟股 % 職 稱 國籍 姓 名 選 就 任 日 期 持有股份 股數 總 財 務 理 中華民國 黃 男 州 ,010 長 中華民國 陳 美 滿 , 股數 利用他人名義 持有股份 目前兼任其他 主要經 學 歷 具配偶或二親 等以內關係之 經理人 公 司 之 職 務 股數 比率 比率 職稱 姓名 關係 紐約市立大學企研所 金融服務年資23年 玉山金控董事 玉山銀總經理 玉山銀常務董事 玉山銀(中國)有限公 司董事長 醣基生醫股份有限公司董事 無 無 無 田納西州立大學企研所 金融服務年資38年 玉山金控董事 玉山銀董事 玉山銀財務金融事業處財務長/執副 總經理 無 無 無 無 無 無 執副總經理 中華民國 陳 炳 良 , 東吳大學企管系 金融服務年資26年 玉山金控董事 玉山銀董事 玉山銀個金執長 資深 經理 王珮華 妹 人 資 長 中華民國 王 志 成 , 中興大學農經所 金融服務年資27年 玉山銀人力資源處人資長/資深副總經理 山盟投資股份有限公司監察人 策 略 長 中華民國 陳 茂 欽 , 台灣大學經研所 金融服務年資24年 玉山銀董事 玉山銀策略長/法金執長 柬埔寨聯合商業銀董事 無 無 無 副 總 經 理 中華民國 沈 水 金 , 中山大學管理研究所 金融服務年資38年 玉山證券董事長 無 無 無 副 總 經 理 中華民國 林 隆 政 中興大學公共政系 金融服務年資27年 玉山銀法人金融事業處副總經理 玉山創投董事長 無 無 無 副 總 經 理 中華民國 謝 武 明 銘傳大學企業管理系 金融服務年資24年 玉山銀個人金融事業處副總經理 玉山證券董事 無 無 無 副 總 經 理 中華民國 林 榮 華 中興大學企業管理研究所 金融服務年資24年 玉山銀信用卡暨支付金融事業處副總經理 悠遊卡投資控股股份有限公司董事 悠遊卡股份有限公司董事 無 無 無 副 總 經 理 中華民國 張 綸 宇 , 交通大學經營管理所 金融服務年資20年 玉山銀董事 玉山銀財富管理事業處副總經理 無 無 無 政大附設政專科學校政 管理科 無 無 無 無 無 無 無 總 稽 核 中華民國 鄭 建 華 金融服務年資45年 中興大學會計系 金融服務年資40年 玉山銀會計處會計長/資深協理 玉山創投監察人 資 深 協 理 中華民國 周 振 毓 , , 台北工專土木工程科 金融服務年資36年 玉山銀管理事務處資深協理 無 無 無 資 訊 長 中華民國 謝 萬 禮 中原大學資工系 金融服務年資22年 玉山銀資訊處資訊長/資深協理 無 無 無 風 險 長 中華民國 謝 冠 仁 , 澳洲麥考瑞大學應用財務所 金融服務年資22年 玉山銀風險管理處風險長/資深協理 無 無 無 銷 長 中華民國 溫 學 華 東吳大學經研所 金融服務年資20年 玉山銀銷長/協理 玉山證券監察人 無 無 無 品 牌 長 中華民國 蔡 政 達 台灣大學國企所 金融服務年資13年 玉山投顧董事 無 無 無 法 遵 長 中華民國 歐 陽 鳳 政治大學法律系 金融服務年資18年 玉山銀法遵長/總機構法令遵循主管 無 無 無 會 19 經 比率 配偶 未成年子女 持有股份 計 長 中華民國 吳 寬 和

25 ( 四 ) 董 事 ( 含 獨 立 董 事 ) 總 經 理 及 副 總 經 理 酬 金 1. 董 事 ( 含 獨 立 董 事 ) 之 酬 金 單 位 : 新 臺 幣 仟 元 董 事 名 單 : 董 事 長 黃 永 仁 ( 所 代 表 法 人 : 財 團 法 人 玉 山 志 工 社 會 福 利 慈 善 事 業 基 金 會 ) 董 事 財 團 法 人 玉 山 志 工 社 會 福 利 慈 善 事 業 基 金 會 ( 代 表 人 黃 男 州 ) 財 團 法 人 玉 山 文 教 基 金 會 ( 代 表 人 曾 國 烈 ) 新 東 陽 股 份 有 限 公 司 ( 代 表 人 麥 寬 成 ) 歐 康 投 資 股 份 有 限 公 司 ( 代 表 人 黃 秋 雄 ) 於 辭 任 柯 承 恩 李 吉 仁 張 林 真 真 林 信 義 福 園 投 資 股 份 有 限 公 司 ( 代 表 人 陳 榮 秋 ) 上 立 汽 車 股 份 有 限 公 司 ( 代 表 人 吳 建 立 ) 山 盟 投 資 股 份 有 限 公 司 ( 代 表 人 陳 美 滿 ) 山 立 通 運 股 份 有 限 公 司 ( 代 表 人 陳 炳 良 ) 董 事 酬 勞 係 派 予 2015 年 在 職 之 董 事 酬 金 級 距 表 單 位 : 新 臺 幣 仟 元 本 公 司 董 事 全 體 派 之 酬 勞 比 例 係 依 章 程 第 36 條 規 定 辦 理 ; 董 事 長 董 事 之 報 酬 及 其 比 例 與 調 整, 按 章 程 第 27 條 之 1 規 定, 依 其 對 本 公 司 營 運 參 與 之 程 度 及 貢 獻, 並 參 酌 同 業 水 準, 由 薪 酬 委 員 會 依 其 職 權 提 出 建 議 後, 授 權 由 董 事 會 議 定 之 20

26 2. 總 經 理 及 副 總 經 理 之 酬 金 單 位 : 新 臺 幣 仟 元 酬 金 級 距 表 單 位 : 新 臺 幣 仟 元 21

27 3. 本 公 司 及 財 務 報 告 內 所 有 公 司 於 最 近 二 年 度 支 付 本 公 司 董 事 總 經 理 及 副 總 經 理 酬 金 總 額 占 稅 後 純 益 比 例 之 析 如 下 表 : 單 位 : 新 臺 幣 仟 元 註 : 2015 年 金 控 稅 後 純 益 12,816,347 仟 元 ;2014 年 金 控 稅 後 純 益 10,528,551 仟 元 4. 給 付 酬 金 之 政 策 標 準 與 組 合 訂 定 酬 金 之 程 序 與 經 營 績 效 及 未 來 風 險 之 關 聯 性 : (1) 本 公 司 董 事 派 之 酬 勞 比 例 係 依 章 程 第 36 條 規 定 辦 理 ; 董 事 長 董 事 之 報 酬 及 其 比 例 與 調 整, 按 章 程 第 27 條 之 1 規 定, 依 其 對 本 公 司 營 運 參 與 之 程 度 及 貢 獻, 並 參 酌 同 業 水 準, 授 權 由 董 事 會 議 定 之 (2) 本 公 司 經 理 人 之 績 效 評 估 與 薪 資 報 酬 之 政 策 制 度 標 準 與 結 構, 由 薪 酬 委 員 會 審 議 後, 提 董 事 會 議 定 之 經 理 人 之 薪 資 報 酬 依 其 專 業 資 歷, 暨 參 考 本 公 司 及 同 業 市 場 薪 資 水 準, 並 依 玉 山 金 控 經 理 人 薪 資 報 酬 辦 法 核 給, 為 激 勵 經 理 人 達 成 並 超 越 公 司 目 標 創 造 獲 利 提 升 經 營 績 效, 並 考 量 與 未 來 風 險 之 合 理 關 連 性, 以 定 期 評 估 經 理 人 薪 資 報 酬, 使 經 理 人 之 薪 資 報 酬 與 公 司 經 營 績 效 密 切 相 關, 惟 若 有 重 大 風 險 事 件 足 以 影 響 公 司 商 譽 內 部 管 理 失 當 人 員 弊 端 等 風 險 事 件 之 發 生, 將 影 響 經 理 人 獎 金 之 核 發, 同 時 本 公 司 會 以 壓 力 測 試, 情 境 模 擬 來 估 計 未 來 可 能 發 生 之 風 險, 並 透 過 本 公 司 風 險 管 理 委 員 會, 每 季 將 涉 險 程 度 向 董 事 會 報 告 風 險 管 理 情 形 22

28 ( 五 ) 派 員 工 酬 勞 之 經 理 人 姓 名 及 派 情 形 單 位 : 新 臺 幣 仟 元 ( 六 ) 前 十 大 取 得 員 工 紅 配 發 情 形 單 位 : 新 臺 幣 仟 元 23

29 三 公 司 治 理 運 作 情 形 ( 一 ) 董 事 會 運 作 情 形 資 訊 最 近 年 度 董 事 會 開 會 10 次, 董 事 獨 立 董 事 出 列 席 情 形 如 下 : 職 稱 姓 名 實 際 出 ( 列 ) 席 次 數 B 委 託 出 席 次 數 實 際 出 ( 列 ) 席 率 (%) B/A 備 註 董 事 長 財 團 法 人 玉 山 志 工 基 金 會 代 表 人 黃 永 仁 連 任 董 事 財 團 法 人 玉 山 志 工 基 金 會 代 表 人 黃 男 州 連 任 董 事 財 團 法 人 玉 山 文 教 基 金 會 代 表 人 曾 國 烈 連 任 董 事 歐 康 投 資 ( 股 ) 公 司 代 表 人 黃 秋 雄 辭 任 董 事 新 東 陽 ( 股 ) 公 司 代 表 人 麥 寬 成 連 任 獨 立 董 事 柯 承 恩 連 任 獨 立 董 事 獨 立 董 事 獨 立 董 事 董 事 董 事 董 事 董 事 李 吉 仁 張 林 真 真 林 信 義 福 園 投 資 ( 股 ) 公 司 代 表 人 陳 榮 秋 上 立 汽 車 ( 股 ) 公 司 代 表 人 吳 建 立 山 盟 投 資 ( 股 ) 公 司 代 表 人 陳 美 滿 山 立 通 運 ( 股 ) 公 司 代 表 人 陳 炳 良 其 他 應 記 載 事 項 : 一 證 交 法 第 14 條 之 3 所 列 事 項 暨 其 他 經 獨 立 董 事 反 對 或 保 留 意 見 且 有 紀 錄 或 書 面 聲 明 之 董 事 會 議 決 事 項, 應 敘 明 董 事 會 日 期 期 別 議 案 內 容 所 有 獨 立 董 事 意 見 及 公 司 對 獨 立 董 事 意 見 之 處 理 : 無 二 董 事 對 利 害 關 係 議 案 迴 避 之 執 情 形 : 董 事 議 案 內 容 應 利 益 迴 避 原 因 參 與 表 決 情 形 連 任 連 任 連 任 連 任 連 任 新 任 新 任 黃 男 州 陳 美 滿 陳 炳 良 黃 男 州 陳 美 滿 陳 炳 良 黃 男 州 陳 美 滿 陳 炳 良 黃 男 州 陳 美 滿 陳 炳 良 黃 男 州 陳 美 滿 陳 炳 良 本 公 司 經 理 人 薪 資 報 酬 辦 法 修 訂 案 高 階 經 理 人 103 年 度 年 終 獎 金 配 案 高 階 經 理 人 薪 資 調 整 案 高 階 經 理 人 104 年 度 員 工 紅 利 派 案 高 階 經 理 人 104 年 度 年 終 獎 金 配 案 議 案 內 容 涉 及 董 事 自 身 利 害 關 係 議 案 內 容 涉 及 董 事 自 身 利 害 關 係 議 案 內 容 涉 及 董 事 自 身 利 害 關 係 議 案 內 容 涉 及 董 事 自 身 利 害 關 係 議 案 內 容 涉 及 董 事 自 身 利 害 關 係 未 參 與 討 論 及 表 決 黃 男 州 於 報 告 副 總 經 理 級 以 下 高 階 經 理 人 年 終 獎 金 配 後 迴 避 陳 美 滿 及 陳 炳 良 未 參 與 討 論 及 表 決 黃 男 州 於 報 告 副 總 經 理 級 以 下 薪 資 調 整 後 迴 避 陳 美 滿 及 陳 炳 良 未 參 與 討 論 及 表 決 未 參 與 討 論 及 表 決 黃 男 州 於 報 告 副 總 經 理 級 以 下 高 階 經 理 人 年 終 獎 金 配 後 迴 避 陳 美 滿 及 陳 炳 良 未 參 與 討 論 及 表 決 黃 男 州 陳 美 滿 陳 炳 良 高 階 經 理 人 薪 資 調 整 案 議 案 內 容 涉 及 董 事 自 身 利 害 關 係 黃 男 州 於 報 告 副 總 經 理 級 以 下 薪 資 調 整 後 迴 避 陳 美 滿 及 陳 炳 良 未 參 與 討 論 及 表 決 三 當 年 度 及 最 近 年 度 加 強 董 事 會 職 能 之 目 標 ( 例 如 設 立 審 計 委 員 會 提 升 資 訊 透 明 度 等 ) 與 執 情 形 評 估 : 為 增 進 公 司 治 理 制 度 健 全 監 督 功 能 及 強 化 管 理 機 能, 本 公 司 於 2008 年 6 月 股 東 會 改 選 董 事 後, 正 式 採 審 計 委 員 會 制 2006 年 設 置 薪 酬 委 員 會, 並 於 2011 年 提 前 依 據 股 票 上 市 或 於 證 券 商 營 業 處 所 買 賣 公 司 薪 資 報 酬 委 員 會 設 置 及 使 職 權 辦 法 第 6 條 第 1 項 規 定, 調 整 委 員 成 員 符 合 前 開 規 定 ; 後 於 2012 年 為 落 實 本 公 司 及 子 公 司 經 營 之 企 業 社 會 責 任, 設 置 企 業 社 會 責 任 委 員 會 本 公 司 董 事 會 藉 各 功 能 委 員 會 工 合 作, 積 極 強 化 董 事 會 職 能 落 實 公 司 治 理 24

30 ( 二 ) 審 計 委 員 會 運 作 情 形 資 訊 最 近 年 度 審 計 委 員 會 開 會 8 次 (A), 獨 立 董 事 出 列 席 情 形 如 下 : 職 稱 姓 名 實 際 出 席 次 數 (B) 委 託 出 席 次 數 實 際 出 席 率 (%) B/A 備 註 獨 立 董 事 柯 承 恩 連 任 獨 立 董 事 李 吉 仁 連 任 獨 立 董 事 張 林 真 真 連 任 獨 立 董 事 林 信 義 連 任 其 他 應 記 載 事 項 : 一 證 交 法 第 14 條 之 5 所 列 事 項 暨 其 他 未 經 審 計 委 員 會 通 過, 而 經 全 體 董 事 三 之 二 以 上 同 意 之 議 決 事 項, 應 敘 明 董 事 會 日 期 期 別 議 案 內 容 審 計 委 員 會 決 議 結 果 以 及 公 司 對 審 計 委 員 會 意 見 之 處 理 : 無 二 獨 立 董 事 對 利 害 關 係 議 案 迴 避 之 執 情 形, 應 敘 明 獨 立 董 事 姓 名 議 案 內 容 應 利 益 迴 避 原 因 以 及 參 與 表 決 情 形 : 無 三 獨 立 董 事 與 內 部 稽 核 主 管 及 會 計 師 之 溝 通 情 形 ( 例 如 就 公 司 財 務 業 務 狀 況 進 溝 通 之 事 項 方 式 及 結 果 等 ): 日 期 方 式 溝 通 對 象 溝 通 事 項 結 果 審 計 委 員 會 本 公 司 會 計 師 會 計 師 報 告 洽 悉 本 公 司 總 稽 核 陳 報 2014 年 稽 核 工 作 報 告 洽 悉 審 計 委 員 會 本 公 司 會 計 師 報 告 2014 年 度 財 務 報 表 查 核 情 形 洽 悉 審 計 委 員 會 本 公 司 總 稽 核 陳 報 2015 年 第 一 季 稽 核 工 作 報 告 洽 悉 審 計 委 員 會 本 公 司 會 計 師 報 告 2015 上 半 年 度 財 務 報 表 查 核 情 形 洽 悉 本 公 司 總 稽 核 陳 報 2015 年 第 2 季 稽 核 工 作 報 告 洽 悉 陳 報 2015 年 第 3 季 稽 核 工 作 報 告 洽 悉 審 計 委 員 會 本 公 司 總 稽 核 陳 報 2016 年 度 稽 核 計 畫 提 請 董 事 會 審 議 稽 核 座 談 會 本 公 司 總 稽 核 及 稽 核 同 仁 內 部 稽 核 相 關 事 宜 溝 通 依 建 議 事 項 辦 理 審 計 委 員 會 本 公 司 會 計 師 報 告 2015 年 度 財 報 查 核 計 畫 洽 悉 本 公 司 總 稽 核 陳 報 2015 年 稽 核 工 作 報 告 洽 悉 審 計 委 員 會 本 公 司 會 計 師 報 告 2015 年 度 財 報 查 核 情 形 洽 悉 註 : (1) 年 度 終 了 日 前 有 獨 立 董 事 離 職 者, 應 於 備 註 欄 註 明 離 職 日 期, 實 際 出 席 率 (%) 則 以 其 在 職 期 間 審 計 委 員 會 開 會 次 數 及 其 實 際 出 席 次 數 計 算 之 (2) 年 度 終 了 日 前, 有 獨 立 董 事 改 選 者, 應 將 新 舊 任 獨 立 董 事 均 予 以 填 列, 並 於 備 註 欄 註 明 該 獨 立 董 事 為 舊 任 新 任 或 連 任 及 改 選 日 期 實 際 出 席 率 (%) 則 以 其 在 職 期 間 審 計 委 員 會 開 會 次 數 及 其 實 際 出 席 次 數 計 算 之 ( 三 ) 依 金 融 控 股 公 司 治 理 實 務 守 則 規 定 揭 露 之 項 目 : 詳 見 本 年 報 相 關 記 載 並 請 參 閱 下 列 網 址 25

31 ( 四 ) 金 融 控 股 公 司 治 理 運 作 情 形 及 其 與 金 融 控 股 公 司 治 理 實 務 守 則 差 異 情 形 及 原 因 評 估 項 目 是 否 運 作 情 形 摘 要 說 明 與 金 融 控 股 公 司 治 理 實 務 守 則 差 異 情 形 及 原 因 一 金 融 控 股 公 司 股 權 結 構 及 股 東 權 益 ( 一 ) 金 融 控 股 公 司 是 否 訂 定 內 部 作 業 程 序 處 理 股 東 建 議 疑 義 糾 紛 及 訴 訟 事 宜, 並 依 程 序 實 施? ( 二 ) 金 融 控 股 公 司 是 否 掌 握 實 際 控 制 公 司 之 主 要 股 東 及 主 要 股 東 之 最 終 控 制 者? ( 三 ) 金 融 控 股 公 司 是 否 建 立 執 與 關 係 企 業 間 之 風 險 控 管 機 制 及 防 火 牆 機 制? 二 董 事 會 之 組 成 及 職 責 ( 一 ) 金 融 控 股 公 司 除 依 法 設 置 薪 資 報 酬 委 員 會 及 審 計 委 員 會 外, 是 否 自 願 設 置 其 他 各 類 功 能 性 委 員 會? ( 二 ) 金 融 控 股 公 司 是 否 定 期 評 估 簽 證 會 計 師 獨 立 性? V V ( 一 ) 本 公 司 設 有 發 言 人 投 資 人 關 係 部 門 及 專 責 股 務 單 位, 並 於 本 公 司 網 頁 充 揭 露 聯 繫 方 式, 股 東 可 透 過 電 話 電 子 郵 件 或 訪 客 留 言 版 等 方 式 反 應 意 見, 並 依 相 關 作 業 程 序 處 理, 俾 獲 妥 善 處 理 ( 二 ) 本 公 司 持 股 百 之 五 以 上 之 大 股 東, 均 依 法 向 本 公 司 申 報 持 股 情 形 本 公 司 並 於 公 司 網 頁 揭 露 相 關 法 令 宣 導 及 其 表 單 ( 三 ) 為 發 展 及 督 導 本 公 司 及 各 子 公 司 風 險 管 理 制 度 之 建 置 及 執, 本 公 司 設 有 專 責 之 風 險 管 理 委 員 會, 執 並 督 導 風 險 管 理 政 策 及 建 立 風 險 管 理 文 化, 並 訂 定 本 公 司 風 險 管 理 政 策 與 指 導 原 則, 由 風 險 管 理 委 員 會 執 董 事 會 核 定 之 風 險 管 理 決 策, 並 整 合 本 公 司 及 各 子 公 司 風 險 管 理 機 制 之 審 議 監 督 與 協 調 運 作 及 建 立 與 各 子 公 司 及 各 子 公 司 間 業 務 與 交 易 資 訊 交 互 運 用 等 建 立 資 訊 安 全 防 衛 機 制 為 健 全 資 產 品 質 及 強 化 集 中 度 風 險 管 理, 訂 定 玉 山 金 控 及 子 公 司 往 來 集 團 企 業 限 額 管 理 要 點, 以 控 管 集 團 授 信 戶 信 用 風 險, 另 訂 有 玉 山 金 融 控 股 公 司 利 害 關 係 人 作 業 管 理 要 點 玉 山 金 控 對 子 公 司 管 理 要 點 及 玉 山 金 融 控 股 公 司 及 其 子 公 司 因 應 金 融 控 股 公 司 法 第 四 十 五 條 內 部 作 業 規 範 等 規 範 作 為 集 團 內 部 關 係 企 業 間 之 管 理 方 式 ( 一 ) 本 公 司 另 設 有 公 司 治 理 暨 提 名 委 員 會 董 事 會 策 略 委 員 會 及 企 業 社 會 責 任 委 員 會 ( 二 ) 本 公 司 依 據 上 市 上 櫃 公 司 治 理 實 務 準 則 第 29 條 規 定, 選 擇 專 業 負 責 且 具 獨 立 性 之 簽 證 會 計 師, 定 期 對 公 司 之 財 務 狀 況 及 內 部 控 制 實 施 查 核 本 公 司 每 年 定 期 於 第 一 季 及 第 三 季 提 報 審 計 委 員 會 及 董 事 會 審 議 該 事 務 所 之 適 任 性 獨 立 性 及 公 費 合 理 性 該 事 務 所 並 出 具 獨 立 性 聲 明 ( 審 計 小 組 成 員 及 其 配 偶 與 受 撫 養 親 屬 與 本 公 司 並 無 直 接 或 間 接 重 大 財 務 利 益 及 未 違 反 獨 立 性 情 事 ) 本 公 司 每 年 於 第 一 季 檢 視 簽 證 會 計 師 非 屬 金 融 控 股 公 司 法 第 45 條 關 係 人 與 子 公 司 玉 山 銀 之 授 信 業 務 往 來 與 存 放 款 利 率 未 優 於 一 般 顧 客, 亦 未 持 有 本 公 司 之 股 票, 以 確 保 利 益 迴 避 原 則 無 差 異 無 差 異 三 金 融 控 股 公 司 是 否 建 立 與 利 害 關 係 人 溝 通 管 道? V 本 公 司 建 立 發 言 人 投 資 人 關 係 部 門 作 為 利 害 關 係 人 溝 通 之 管 道, 另 股 東 與 顧 客 可 經 專 責 股 務 單 位 與 顧 客 服 務 單 位 充 反 應 意 見 ; 員 工 之 問 題 亦 可 透 過 人 力 資 源 單 位 妥 善 處 理, 溝 通 管 道 順 暢 本 公 司 網 頁 設 有 企 業 社 會 責 任 報 告 專 區, 除 揭 露 企 業 社 會 責 任 報 告 書 外, 並 提 供 利 害 關 係 人 溝 通 之 管 道 無 差 異 四 資 訊 公 開 ( 一 ) 金 融 控 股 公 司 是 否 架 設 網 站, 揭 露 財 務 業 務 及 公 司 治 理 資 訊 之 情 形? ( 二 ) 金 融 控 股 公 司 是 否 採 其 他 資 訊 揭 露 之 方 式 ( 如 架 設 英 文 網 站 指 定 專 人 負 責 公 司 資 訊 之 蒐 集 及 揭 露 落 實 發 言 人 制 度 法 人 說 明 會 過 程 放 置 公 司 網 站 等 )? V ( 一 ) 1. 本 公 司 架 設 網 站 ( 揭 露 財 務 業 務 及 公 司 治 理 之 情 形 2. 揭 露 資 料 包 含 財 務 業 務 董 事 會 決 議 法 人 說 明 會 簡 報 內 部 控 制 投 資 人 聯 繫 窗 口 等 資 訊 ( 二 ) 1. 本 公 司 架 設 英 文 網 站 並 指 定 專 人 負 責 公 司 資 訊 之 蒐 集 及 揭 露 2. 指 定 全 盤 瞭 解 金 融 控 股 公 司 各 項 財 務 業 務 且 能 協 調 各 部 門 者 擔 任 發 言 人, 充 落 實 發 言 人 制 度 並 於 公 司 網 站 充 揭 露 發 言 人 之 聯 繫 方 式 本 公 司 發 言 人 姓 名 : 黃 男 州 職 稱 : 總 經 理 無 差 異 26

32 評 估 項 目 是 否 運 作 情 形 摘 要 說 明 與 金 融 控 股 公 司 治 理 實 務 守 則 差 異 情 形 及 原 因 聯 絡 電 話 : 代 理 發 言 人 姓 名 : 陳 美 滿 職 稱 : 財 務 長 聯 絡 電 話 : magi@ .esunbank.com.tw 辦 理 股 票 過 戶 機 構 玉 山 金 控 政 管 理 組 ( 股 務 ) 地 址 : 台 北 市 民 生 東 路 三 段 115 號 1 樓 聯 絡 電 話 : 法 人 說 明 會 之 簡 報 及 錄 音 檔 已 放 置 本 公 司 網 站 上, 並 指 定 專 人 維 護 27 五 金 融 控 股 公 司 是 否 有 其 他 有 助 於 瞭 解 公 司 治 理 運 作 情 形 之 重 要 資 訊 ( 包 括 但 不 限 於 員 工 權 益 僱 員 關 懷 投 資 者 關 係 利 益 相 關 者 權 益 董 事 及 監 察 人 進 修 之 情 形 風 險 管 理 政 策 及 風 險 衡 量 標 準 之 執 情 形 客 戶 政 策 之 執 情 形 公 司 為 董 事 及 監 察 人 購 買 責 任 保 險 之 情 形 對 政 黨 利 害 關 係 人 及 公 益 團 體 所 為 之 捐 贈 情 形 等 )? V ( 一 ) 為 增 進 董 事 會 監 督 功 能 及 強 化 管 理 機 能, 本 公 司 訂 定 董 事 會 議 事 規 範, 內 容 包 含 主 要 議 事 內 容 作 業 程 序 議 事 錄 應 載 明 事 項 等 等, 以 之 為 董 事 會 會 議 遵 循 依 據 ( 二 ) 不 定 期 請 董 事 參 加 相 關 課 程 之 進 修 ( 三 ) 本 公 司 設 置 有 風 險 管 理 委 員 會 確 實 執 相 關 風 險 控 管 政 策, 風 險 報 告 及 衡 量 系 統 之 範 圍 與 特 點 如 下 : 1. 信 用 風 險 建 立 系 統 方 法 以 管 理 來 自 借 款 人 交 易 對 手 或 資 產 組 合 之 信 用 風 險, 包 含 建 立 適 當 之 信 用 風 險 控 制 環 境 對 交 易 對 手 之 信 用 風 險 納 入 控 管 建 立 交 易 對 手 之 信 用 評 等, 及 對 單 一 產 品 單 一 產 業 或 同 一 集 團 之 暴 險 及 風 險 集 中 程 度 之 控 管 條 件 2. 市 場 風 險 本 公 司 及 各 子 公 司 應 對 資 產 負 債 表 表 內 及 表 外 項 目 建 立 其 因 價 格 匯 率 利 率 等 波 動 之 風 險 評 估 及 控 制 機 制 3. 流 動 性 風 險 評 估 主 要 資 產 組 合 及 其 所 面 臨 的 流 動 性 風 險, 並 依 據 個 別 業 特 性 及 主 管 機 關 之 規 定 管 理 其 流 動 性 風 險, 另 訂 定 流 動 性 風 險 緊 急 應 變 計 畫 4. 作 業 風 險 積 極 建 立 包 括 各 項 業 務 之 作 業 程 序 作 業 權 限 文 件 及 憑 證 保 管 等 控 管 及 稽 核 程 序 5. 法 律 及 其 他 風 險 針 對 法 律 及 其 他 風 險 透 過 風 險 情 境 壓 力 測 試 風 險 胃 納 量 以 及 資 本 適 足 性 評 估 等 機 制 進 管 理 ( 四 ) 本 公 司 向 來 重 視 各 子 公 司 之 顧 客 服 務 品 質 與 落 實 消 費 者 保 護 政 策, 子 公 司 網 站 提 供 消 費 者 多 種 溝 通 管 道, 包 含 24 小 時 客 服 中 心 專 線 及 線 上 訪 客 留 言 版 等 溝 通 機 制 ( 五 ) 為 完 善 公 司 治 理 機 制, 並 降 低 公 司 董 事 及 重 要 職 員 承 擔 之 風 險, 本 公 司 業 已 投 保 董 事 及 重 要 職 員 責 任 保 險, 被 保 險 人 包 括 玉 山 金 控 及 其 從 屬 公 司 之 董 事 監 察 人 及 具 有 管 理 監 督 職 務 之 受 僱 人, 承 保 範 圍 包 括 金 控 及 其 從 屬 公 司 對 因 公 司 有 價 證 券 僱 傭 為 賠 償 請 求 所 致 之 損 害 賠 償 及 訟 訴 費 用 ; 對 董 事 或 外 派 董 事 因 不 當 管 理 為 不 當 僱 傭 為 賠 償 請 求 所 致 之 損 害 賠 償 及 訴 訟 費 用 ; 董 事 及 外 派 董 事 對 於 因 勞 工 安 全 與 健 康 賠 償 請 求 所 致 的 訴 訟 費 用 等 ( 六 ) 本 公 司 員 工 之 意 見 可 透 過 多 重 管 道 與 各 管 理 階 層 及 人 力 資 源 單 位 反 應, 所 有 問 題 皆 能 妥 善 處 理, 溝 通 管 道 暢 通 本 公 司 每 年 區 舉 知 識 享, 讓 全 體 員 工 明 瞭 公 司 願 景 政 策 及 其 他 與 員 工 相 關 之 事 項, 並 不 定 期 舉 視 訊 會 議 與 員 工 進 溝 通 基 於 照 顧 關 懷 員 工 本 公 司 亦 設 有 職 工 福 利 委 員 會 ( 七 ) 為 鼓 勵 股 東 參 與 公 司 治 理, 本 公 司 訂 有 股 東 會 議 事 規 無 差 異

33 評 估 項 目 是 否 運 作 情 形 摘 要 說 明 與 金 融 控 股 公 司 治 理 實 務 守 則 差 異 情 形 及 原 因 則, 除 設 有 發 言 人 制 度 外, 並 設 置 專 責 股 務 處 理 單 位, 讓 股 東 可 充 反 應 意 見, 均 有 專 人 妥 善 處 理, 溝 通 管 道 暢 通, 且 本 公 司 相 關 財 務 業 務 資 訊 均 詳 實 揭 露 於 公 司 年 報 與 網 站 中 ( 八 ) 為 落 實 本 公 司 之 公 司 治 理 及 企 業 社 會 責 任, 本 公 司 訂 有 捐 贈 處 理 辦 法, 最 近 年 度 對 政 黨 利 害 關 係 人 及 公 益 團 體 所 為 之 捐 贈 列 示 如 下 : 無 ( 九 ) 股 東 常 會 決 議 事 項 執 情 形 : 報 告 及 承 認 事 項 均 依 法 辦 理 討 論 事 項 部, 其 中 有 關 修 訂 章 程 及 取 得 或 處 資 產 處 理 程 序 係 依 法 辦 理, 盈 餘 轉 增 資 案 依 規 申 報 主 管 機 關 並 完 成 相 關 發 程 序 六 金 融 控 股 公 司 是 否 有 公 司 治 理 自 評 報 告 或 委 託 其 他 專 業 機 構 之 公 司 治 理 評 鑑 報 告? ( 若 有, 請 敘 明 其 董 事 會 意 見 自 評 或 委 外 評 鑑 結 果 主 要 缺 失 或 建 議 事 項 及 改 善 情 形 ) V 本 公 司 榮 獲 中 華 公 司 治 理 協 會 公 司 治 理 制 度 進 階 版 認 證 中 華 公 司 治 理 協 會 評 鑑 肯 定 本 公 司 誠 信 正 直 之 企 業 文 化 及 成 為 服 務 業 標 竿 之 願 景, 為 優 良 公 司 治 理 奠 定 重 要 基 礎 ; 更 於 2014 年 為 台 灣 第 一 家 金 融 公 司 獲 選 為 DJSI 道 瓊 新 興 巿 場 永 續 指 數 (DJSI- EmergingMarkets) 成 股,2015 年 為 台 灣 第 一 家 且 係 唯 一 一 家 金 融 公 司 獲 選 道 瓊 永 續 世 界 指 數, 深 為 國 際 社 會 肯 定 並 積 極 參 與 社 會 公 益 活 動, 恪 盡 世 界 公 民 之 職 責, 經 常 獲 頒 國 內 外 專 業 機 構 之 各 類 獎 項, 為 公 司 之 永 續 經 營 注 入 了 價 值 與 活 力 泉 源 且 在 董 事 會 下 依 公 司 治 理 暨 提 名 審 計 薪 酬 策 略 與 企 業 社 會 責 任 五 大 職 能 別 設 置 由 獨 立 董 事 組 成 或 參 與 之 功 能 性 委 員 會, 有 效 發 揮 獨 立 監 督 及 制 衡 之 機 制, 積 極 發 揮 董 事 會 功 能 該 協 會 提 供 主 要 建 議 為 本 公 司 將 對 董 事 多 元 性 及 專 業 性 之 需 求, 與 獨 立 董 事 所 須 具 備 符 合 公 司 發 展 之 專 業 職 能 資 格, 載 明 於 董 事 選 任 程 序 或 其 他 相 關 制 度 中, 以 利 未 來 新 任 董 事 提 名 時 有 所 遵 循 並 建 議 宜 制 訂 並 定 期 檢 視 各 功 能 性 委 員 會 之 績 效 評 估 制 度, 且 將 評 估 績 效 與 董 事 之 薪 酬 連 結, 強 化 董 事 會 之 自 我 鞭 策 及 其 職 能 之 發 揮 未 來 宜 針 對 新 任 董 事, 專 案 辦 理 正 式 就 任 講 習, 協 助 其 有 效 掌 握 公 司 財 務 業 務 及 法 遵 相 關 資 訊, 並 持 續 安 排 多 元 進 修 管 道, 以 利 全 體 董 事 會 成 員 研 習 產 業 新 知 及 公 司 治 理 相 關 議 題, 進 一 步 提 升 董 事 會 專 業 智 能 及 整 體 效 能 無 差 異 28

34 ( 五 ) 薪 資 報 酬 委 員 會 其 組 成 職 責 及 運 作 情 形 1. 薪 資 報 酬 委 員 會 成 員 資 料 註 1: 身 別 請 填 列 係 為 董 事 獨 立 董 事 或 其 他 註 2: 各 成 員 於 選 任 前 二 年 及 任 職 期 間 符 合 下 述 各 條 件 者, 請 於 各 條 件 代 號 下 方 空 格 中 打 v (1) 非 為 公 司 或 其 關 係 企 業 之 受 僱 人 (2) 非 公 司 或 其 關 係 企 業 之 董 事 監 察 人 但 如 為 公 司 或 其 母 公 司 公 司 直 接 及 間 接 持 有 表 決 權 之 股 份 超 過 百 之 五 十 之 子 公 司 之 獨 立 董 事 者, 不 在 此 限 (3) 非 本 人 及 其 配 偶 未 成 年 子 女 或 以 他 人 名 義 持 有 公 司 已 發 股 份 總 額 百 之 一 以 上 或 持 股 前 十 名 之 自 然 人 股 東 (4) 非 前 三 款 所 列 人 員 之 配 偶 二 親 等 以 內 親 屬 或 三 親 等 以 內 直 系 血 親 (5) 非 直 接 持 有 公 司 已 發 股 份 總 額 百 之 五 以 上 法 人 股 東 之 董 事 監 察 人 或 受 僱 人, 或 持 股 前 五 名 法 人 股 東 之 董 事 監 察 人 或 受 僱 人 (6) 非 與 公 司 有 財 務 或 業 務 往 來 之 特 定 公 司 或 機 構 之 董 事 ( 理 事 ) 監 察 人 ( 監 事 ) 經 理 人 或 持 股 百 之 五 以 上 股 東 (7) 非 為 公 司 或 其 關 係 企 業 提 供 商 務 法 務 財 務 會 計 等 服 務 或 諮 詢 之 專 業 人 士 獨 資 合 夥 公 司 或 機 構 之 企 業 主 合 夥 人 董 事 ( 理 事 ) 監 察 人 ( 監 事 ) 經 理 人 及 其 配 偶 (8) 未 有 公 司 法 第 30 條 各 款 情 事 之 一 註 3: 若 成 員 身 別 係 為 董 事, 請 說 明 是 否 符 合 股 票 上 市 或 於 證 券 商 營 業 處 所 買 賣 公 司 薪 資 委 員 會 設 置 及 使 職 權 辦 法 第 6 條 第 5 項 之 規 定 2. 薪 資 報 酬 委 員 會 運 作 情 形 資 訊 一 本 公 司 之 薪 資 報 酬 委 員 會 委 員 計 4 人 二 本 屆 委 員 任 期 :2014 年 6 月 26 日 至 2017 年 6 月 25 日, 最 近 年 度 薪 資 報 酬 委 員 會 開 會 4 次 (A), 委 員 資 格 及 出 席 情 形 如 下 : 職 稱 姓 名 實 際 出 席 次 數 (B) 委 託 出 席 次 數 實 際 出 席 率 (%)(B/A)( 註 ) 備 註 召 集 人 張 林 真 真 舊 任 委 員 柯 承 恩 舊 任 委 員 李 吉 仁 舊 任 委 員 林 信 義 舊 任 其 他 應 記 載 事 項 : 一 董 事 會 如 不 採 納 或 修 正 薪 資 報 酬 委 員 會 之 建 議, 應 敘 明 董 事 會 日 期 期 別 議 案 內 容 董 事 會 決 議 結 果 以 及 公 司 對 薪 資 報 酬 委 員 會 意 見 之 處 理 ( 如 董 事 會 通 過 之 薪 資 報 酬 優 於 薪 資 報 酬 委 員 會 之 建 議, 應 敘 明 其 差 異 情 形 及 原 因 ): 無 二 薪 資 報 酬 委 員 會 之 議 決 事 項, 如 成 員 有 反 對 或 保 留 意 見 有 紀 錄 或 書 面 聲 明 者, 應 敘 明 薪 資 報 酬 委 員 會 日 期 期 別 議 案 內 容 所 有 成 員 意 見 及 對 成 員 意 見 之 處 理 : 無 29 註 : (1) 年 度 終 了 日 前 有 薪 資 報 酬 委 員 會 成 員 離 職 者, 應 於 備 註 欄 註 明 離 職 日 期, 實 際 出 席 率 (%) 則 以 其 在 職 期 間 薪 資 報 酬 委 員 會 開 會 次 數 及 其 實 際 出 席 次 數 計 算 之 (2) 年 度 終 了 日 前, 有 薪 資 報 酬 委 員 會 改 選 者, 應 將 新 舊 任 薪 資 報 酬 委 員 會 成 員 均 予 以 填 列, 並 於 備 註 欄 註 明 該 成 員 為 舊 任 新 任 或 連 任 及 改 選 日 期 實 際 出 席 率 (%) 則 以 其 在 職 期 間 薪 資 報 酬 委 員 會 開 會 次 數 及 其 實 際 出 席 次 數 計 算 之

35 ( 六 ) 履 社 會 責 任 情 形 評 估 項 目 是 否 運 作 情 形 摘 要 說 明 與 上 市 上 櫃 公 司 企 業 社 會 責 任 實 務 守 則 差 異 情 形 及 原 因 一 落 實 公 司 治 理 ( 一 ) 公 司 是 否 訂 定 企 業 社 會 責 任 政 策 或 制 度, 以 及 檢 討 實 施 成 效? ( 二 ) 公 司 是 否 定 期 舉 辦 社 會 責 任 教 育 訓 練? ( 三 ) 公 司 是 否 設 置 推 動 企 業 社 會 責 任 專 ( 兼 ) 職 單 位, 並 由 董 事 會 授 權 高 階 管 理 階 層 處 理, 及 向 董 事 會 報 告 處 理 情 形? ( 四 ) 公 司 是 否 訂 定 合 理 薪 資 報 酬 政 策, 並 將 員 工 績 效 考 核 制 度 與 企 業 社 會 責 任 政 策 結 合, 及 設 立 明 確 有 效 之 獎 勵 及 懲 戒 制 度? V ( 一 ) 本 公 司 訂 定 公 司 治 理 實 務 守 則, 遵 循 法 令 並 健 全 內 部 管 理, 強 化 董 事 會 職 能, 保 障 股 東 權 益 及 尊 重 利 益 相 關 者 權 益 除 重 視 資 本 適 足 性 資 產 品 質 經 營 管 理 能 力 獲 利 能 力 資 產 流 動 性 及 風 險 敏 感 性 外, 長 期 履 企 業 社 會 責 任, 致 力 社 會 責 任 投 資, 經 由 經 營 理 念 的 延 伸, 展 現 永 續 經 營 的 決 心, 追 求 社 會 群 體 受 益 的 長 遠 目 標, 在 公 司 治 理 顧 客 權 益 員 工 關 懷 社 會 公 益 節 能 減 碳 等 方 面, 也 從 人 文 藝 術 環 保 等 各 領 域 積 極 投 入 CSR, 發 揮 更 大 的 影 響 力 ( 二 ) 本 公 司 透 過 課 程 宣 達 與 測 驗 將 企 業 社 會 責 任 深 植 與 落 實 ( 三 ) 玉 山 金 控 設 置 企 業 社 會 責 任 委 員 會 及 訂 定 企 業 社 會 責 任 委 員 會 組 織 要 點, 為 董 事 會 之 功 能 性 委 員 會, 積 極 推 動 並 落 實 企 業 社 會 責 任 ( 四 ) 玉 山 金 控 經 董 事 會 議 定 經 理 人 薪 資 報 酬 辦 法, 薪 資 報 酬 考 量 經 營 績 效 未 來 風 險 關 連 性 及 重 大 風 險 事 件 之 發 生, 並 依 工 作 規 則 中 明 訂 之 獎 懲 規 則 實 施 獎 勵 及 懲 戒 玉 山 員 工 績 效 考 核 指 標 連 結 企 業 社 會 責 任 政 策, 包 含 公 司 治 理 社 會 公 益 永 續 環 境 等 面 向 : A. 認 同 企 業 文 化, 高 標 準 自 我 品 德 及 操 守 要 求, 落 實 專 業 服 務 責 任 的 經 營 理 念 B. 主 動 積 極 與 團 隊 合 作, 營 造 良 好 工 作 環 境, 培 育 提 攜 同 仁, 創 造 團 隊 績 效 C. 對 於 環 境 管 理 相 關 職 責 人 員, 將 環 境 永 續 相 關 活 動 及 執 成 效 納 入 績 效 考 量 本 公 司 秉 持 穩 健 踏 實 的 企 業 文 化 及 經 營 理 念, 建 立 法 令 遵 循 制 度 及 完 備 之 內 部 控 制 制 度, 以 專 業 經 營 推 動 與 執 公 司 治 理, 並 積 極 依 循 上 市 上 櫃 公 司 企 業 社 會 責 任 實 務 守 則, 在 落 實 推 動 公 司 治 理 上, 尚 無 實 質 上 之 差 異 二 發 展 永 續 環 境 ( 一 ) 公 司 是 否 致 力 於 提 升 各 項 資 源 之 利 用 效 率, 並 使 用 對 環 境 負 荷 衝 擊 低 之 再 生 物 料? ( 二 ) 公 司 是 否 依 其 產 業 特 性 建 立 合 適 之 環 境 管 理 制 度? ( 三 ) 公 司 是 否 注 意 氣 候 變 遷 對 營 運 活 動 之 影 響, 並 執 溫 室 氣 體 盤 查 制 定 公 司 節 能 減 碳 及 溫 室 氣 體 減 量 策 略? V ( 一 ) 本 公 司 優 先 採 購 及 使 用 取 得 綠 建 材 標 章 環 保 標 章 同 時 符 合 法 規 要 求 之 各 項 建 材 及 設 備 器 具 ; 並 多 使 用 再 生 材 質 可 回 收 低 污 染 省 能 源 產 品 拒 絕 包 裝 過 多 傷 害 生 存 環 境 無 法 自 解 的 產 品 及 高 耗 能 機 器 設 備 ( 二 ) 本 公 司 導 入 ISO14001 環 境 管 理 系 統 及 ISO50001 能 源 管 理 系 統, 並 依 循 玉 山 環 保 節 能 白 皮 書, 建 立 環 境 / 能 源 管 理 架 構, 有 效 執 減 碳 節 電 節 水 及 事 業 廢 棄 物 管 理 ( 三 ) 本 公 司 進 玉 山 總 部 大 樓 及 全 省 ISO :2006 溫 室 氣 體 盤 查, 透 過 盤 查 掌 握 本 公 司 的 碳 排 放 量, 進 而 規 劃 溫 室 氣 體 減 量 動 方 案 ( 四 ) 企 業 社 會 責 任 委 員 會 設 有 環 境 永 續 小 組, 負 責 推 動 環 境 / 能 源 管 理 相 關 政 策 之 落 實, 發 揮 企 業 與 個 人 的 力 量, 並 由 管 理 事 務 處 實 際 負 責 執 工 作 以 循 序 漸 進 方 式 發 展 永 續 環 境, 並 依 循 上 市 上 櫃 公 司 企 業 社 會 責 任 實 務 守 則, 在 落 實 推 動 環 境 永 續 發 展 上, 尚 無 實 質 上 之 差 異, 相 關 說 明 如 下 : ( 一 ) 本 公 司 在 1996 年 首 次 訂 定 環 境 保 護 及 管 理 須 知 並 在 2007 年 頒 布 玉 山 環 保 節 能 白 皮 書 - E.SUN Green Policy, 主 要 內 容 為 制 定 政 策 建 立 文 化 與 執 措 施, 以 發 展 永 續 環 境 經 營 為 最 終 目 標 及 理 念 ( 二 ) 自 2013 年 起 導 入 ISO14001 環 境 管 理 系 統, 制 定 節 能 目 標, 並 針 對 二 氧 化 碳 等 溫 室 氣 體 減 量 節 約 用 水 用 電 及 公 務 車 用 油 等 進 溫 室 氣 體 盤 查, 定 期 檢 討 和 意 見 交 流, 共 同 達 成 環 保 節 能 之 政 策 落 實 ( 三 ) 自 2014 年 起 導 入 ISO50001 能 源 管 理 系 統, 透 過 能 源 審 查, 析 影 響 玉 山 使 用 能 源 的 關 鍵 因 素, 建 立 起 能 源 基 30

36 評 估 項 目 是 否 運 作 情 形 摘 要 說 明 與 上 市 上 櫃 公 司 企 業 社 會 責 任 實 務 守 則 差 異 情 形 及 原 因 ( 五 ) 本 公 司 針 對 授 信 往 來 企 業 戶 對 於 環 保 政 策 之 落 實 環 境 污 染 程 度 等, 納 入 授 信 參 考 評 估, 以 期 引 導 外 部 企 業 響 應 環 保 ; 致 力 推 廣 各 項 e 化 服 務, 努 力 減 少 紙 張 使 用 並 降 低 各 項 耗 能 線 能 源 管 理 績 效 指 標 能 源 目 標 能 源 管 理 動 計 畫 以 及 能 源 管 理 程 序 文 件, 以 達 成 持 續 改 善 能 源 績 效 減 少 能 源 費 用 有 效 執 減 碳 及 落 實 節 電 管 控 的 成 效 ( 四 ) 連 續 2 年 完 成 玉 山 總 部 大 樓 及 全 省 ISO :2006 溫 室 氣 體 盤 查, 透 過 盤 查 掌 握 本 公 司 的 碳 排 放 量, 進 而 規 劃 溫 室 氣 體 減 量 動 方 案, 減 緩 全 球 暖 化 對 地 球 之 環 境 衝 擊 ( 五 ) 針 對 本 公 司 e 指 辦 卡 申 辦 信 用 卡 服 務 進 ISO 服 務 碳 足 跡 驗 證, 透 過 ISO 驗 證 析 顯 示, 使 用 玉 山 e 指 辦 卡 相 較 臨 櫃 申 辦 可 大 幅 減 少 一 半 以 上 碳 排 量, 節 約 能 源 之 成 效 顯 著 ( 六 ) 針 對 玉 山 世 界 卡 玉 山 ETC 悠 遊 聯 名 卡 進 信 用 卡 碳 足 跡 PAS2050: 2011&EPA 產 品 水 足 跡 之 查 證 及 取 得 政 院 環 保 署 碳 標 籤, 透 過 碳 足 跡 之 查 證, 瞭 解 產 品 產 生 之 碳 排 放, 進 而 規 劃 減 量 計 劃, 為 環 境 永 續 盡 一 份 心 力 ( 七 ) 參 與 由 國 際 主 流 法 人 投 資 機 構 發 起 的 碳 揭 露 調 查 計 畫 (CDP), 並 成 為 CDP 的 簽 署 支 持 企 業 ( 八 ) 正 式 簽 署 赤 道 原 則 (Equator Principles,EP), 成 為 全 球 簽 署 赤 道 原 則 8 2 家 金 融 機 構 的 一 員 31 三 維 護 社 會 公 益 ( 一 ) 公 司 是 否 依 照 相 關 法 規 及 國 際 人 權 公 約, 制 定 相 關 之 管 理 政 策 與 程 序? ( 二 ) 公 司 是 否 建 置 員 工 申 訴 機 制 及 管 道, 並 妥 適 處 理? ( 三 ) 公 司 是 否 提 供 員 工 安 全 與 健 康 之 工 作 環 境, 並 對 員 工 定 期 實 施 安 全 與 健 康 教 育? ( 四 ) 公 司 是 否 建 立 員 工 定 期 溝 通 之 機 制, 並 以 合 理 方 式 通 知 對 員 工 可 能 造 成 重 大 影 響 之 營 運 變 動? ( 五 ) 公 司 是 否 為 員 工 建 立 有 效 之 職 涯 能 力 發 展 培 訓 計 畫? ( 六 ) 公 司 是 否 就 研 發 採 購 作 業 及 服 務 流 程 等 制 定 相 關 保 護 消 費 者 權 益 政 策 及 申 訴 程 序? ( 七 ) 對 產 品 與 服 務 之 銷 及 標 示, 公 司 是 否 遵 循 相 關 法 規 及 國 際 準 則? V ( 一 ) 本 公 司 重 視 以 人 為 本, 有 關 員 工 權 益 悉 依 相 關 法 令 規 定 辦 理, 遵 守 勞 動 法 規, 保 障 和 維 護 員 工 合 法 權 益, 雇 用 政 策 無 差 別 待 遇, 營 造 和 諧 共 好 的 勞 資 關 係 ( 二 ) 暢 通 多 元 的 溝 通 管 道, 用 心 傾 聽 同 仁 建 議, 永 遠 是 我 們 最 重 視 的, 我 們 相 信 關 注 同 仁 的 聲 音 就 是 疼 惜 同 仁 與 同 仁 互 動 的 基 礎 我 們 設 置 多 種 問 題 反 應 管 道, 包 含 平 日 口 頭 反 應 網 路 意 見 交 流 區 Notes 意 見 交 流 e-hr 玉 山 人 園 地 問 卷 調 查 心 得 報 告 建 議, 藉 由 多 管 道 蒐 集 相 關 意 見, 發 掘 同 仁 的 需 要, 並 不 斷 精 進 相 關 制 度 ( 三 ) 建 置 系 統 專 區 提 供 同 仁 安 全 與 健 康 的 工 作 環 境 本 公 司 於 各 單 位 設 置 勞 工 安 全 業 務 主 管, 定 期 對 同 仁 施 各 項 勞 安 訓 練 與 講 習, 並 訂 定 員 工 健 康 檢 查 要 點, 定 期 實 施 同 仁 健 康 檢 查 此 外, 系 統 專 區 提 供 同 仁 各 項 勞 工 安 全 及 健 康 新 知, 主 要 包 括 新 進 人 員 勞 安 教 育 訓 練 定 期 舉 辦 勞 安 教 育 訓 練 定 期 健 康 檢 查 急 救 人 員 緊 急 救 護 及 每 處 營 業 場 所 均 設 置 保 全 系 統 與 保 全 人 員, 以 維 護 工 作 場 所 員 工 及 顧 客 人 身 安 全 等 ( 四 ) 建 立 暢 通 的 雙 向 溝 通 管 道, 舉 辦 知 識 享 人 力 資 源 精 進 工 程 全 視 訊 會 議 等 多 重 方 式, 員 工 可 向 各 管 理 階 層 及 人 力 資 源 單 位 反 應, 創 造 和 諧 快 樂 的 工 作 環 境