重 要 提 示 德 邦 如 意 货 币 市 场 基 金 ( 以 下 简 称 本 基 金 ) 经 2015 年 5 月 14 日 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 证 监 许 可 [2015]902 号 文 准 予 募 集 注 册, 本 基 金 的 基 金 合 同 于 2016 年 2 月

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1 更 新 招 募 说 明 书 (2016 年 第 1 号 ) 基 金 管 理 人 : 德 邦 基 金 管 理 有 限 公 司 基 金 托 管 人 : 中 国 民 生 银 行 股 份 有 限 公 司 二 零 一 六 年 九 月 1

2 重 要 提 示 德 邦 如 意 货 币 市 场 基 金 ( 以 下 简 称 本 基 金 ) 经 2015 年 5 月 14 日 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 证 监 许 可 [2015]902 号 文 准 予 募 集 注 册, 本 基 金 的 基 金 合 同 于 2016 年 2 月 3 日 正 式 生 效 基 金 管 理 人 保 证 招 募 说 明 书 的 内 容 真 实 准 确 完 整 本 招 募 说 明 书 经 中 国 证 监 会 注 册, 但 中 国 证 监 会 对 本 基 金 募 集 的 注 册, 并 不 表 明 其 对 本 基 金 的 投 资 价 值 和 市 场 前 景 作 出 实 质 性 判 断 或 保 证, 也 不 表 明 投 资 于 本 基 金 没 有 风 险 基 金 管 理 人 依 照 恪 尽 职 守 诚 实 信 用 谨 慎 勤 勉 的 原 则 管 理 和 运 用 基 金 财 产, 但 不 保 证 本 基 金 一 定 盈 利, 也 不 保 证 最 低 收 益 投 资 有 风 险, 投 资 者 认 购 ( 或 申 购 ) 基 金 时 应 认 真 阅 读 基 金 合 同 本 招 募 说 明 书 等 信 息 披 露 文 件, 全 面 认 识 本 基 金 产 品 的 风 险 收 益 特 征, 自 主 判 断 基 金 的 投 资 价 值, 自 主 做 出 投 资 决 策, 并 承 担 基 金 投 资 中 出 现 的 各 类 风 险, 包 括 因 政 治 经 济 社 会 等 环 境 因 素 对 证 券 价 格 产 生 影 响 而 形 成 的 系 统 性 风 险, 个 别 证 券 特 有 的 非 系 统 性 风 险, 由 于 基 金 投 资 者 连 续 大 量 赎 回 基 金 产 生 的 流 动 性 风 险, 基 金 管 理 人 在 基 金 管 理 实 施 过 程 中 产 生 的 基 金 管 理 风 险, 基 金 投 资 过 程 中 产 生 的 操 作 风 险, 因 交 收 违 约 和 投 资 债 券 引 发 的 信 用 风 险, 基 金 投 资 对 象 与 投 资 策 略 引 致 的 特 有 风 险, 等 等 本 基 金 的 特 定 风 险 详 见 招 募 说 明 书 风 险 揭 示 章 节 本 基 金 为 货 币 市 场 基 金, 属 证 券 投 资 基 金 中 的 较 低 风 险 收 益 品 种, 但 投 资 者 购 买 本 基 金 并 不 等 于 将 资 金 作 为 存 款 存 放 在 银 行 或 存 款 类 金 融 机 构, 基 金 管 理 人 不 保 证 基 金 一 定 盈 利, 也 不 保 证 最 低 收 益 投 资 者 应 当 认 真 阅 读 基 金 合 同 招 募 说 明 书 等 基 金 法 律 文 件, 了 解 基 金 的 风 险 收 益 特 征, 根 据 自 身 的 投 资 目 的 投 资 期 限 投 资 经 验 资 产 状 况 等 判 断 基 金 是 否 和 自 身 的 风 险 承 受 能 力 相 适 应, 并 通 过 基 金 管 理 人 或 基 金 管 理 人 委 托 的 具 有 基 金 销 售 业 务 资 格 的 其 他 机 构 购 买 基 金 投 资 者 应 充 分 考 虑 自 身 的 风 险 承 受 能 力, 并 对 于 认 购 ( 或 申 购 ) 基 金 的 意 愿 时 机 数 量 等 投 资 行 为 作 出 独 立 决 策 基 金 的 过 往 业 绩 并 不 预 示 其 未 来 表 现, 基 金 管 理 人 管 理 的 其 他 基 金 的 业 绩 也 不 构 成 对 本 基 金 业 绩 表 现 的 保 证 基 金 管 理 人 提 醒 投 资 者 基 金 投 资 的 买 者 自 负 原 则, 在 投 资 者 作 出 投 资 决 策 后, 基 金 运 营 状 况 与 基 金 净 值 变 化 引 致 的 投 资 风 险, 2

3 由 投 资 者 自 行 负 责 本 招 募 说 明 书 中 涉 及 的 与 托 管 相 关 的 基 金 信 息 已 经 本 基 金 托 管 人 复 核 本 招 募 说 明 书 所 载 内 容 截 止 日 为 2016 年 8 月 2 日, 有 关 财 务 数 据 和 净 值 表 现 截 止 日 为 2016 年 6 月 30 日 3

4 目 录 重 要 提 示... 2 目 录... 4 第 一 部 分 绪 言... 5 第 二 部 分 释 义... 6 第 三 部 分 基 金 管 理 人 第 四 部 分 基 金 托 管 人 第 五 部 分 相 关 服 务 机 构 第 六 部 分 基 金 的 募 集 第 七 部 分 基 金 合 同 的 生 效 第 八 部 分 基 金 份 额 的 申 购 与 赎 回 第 九 部 分 基 金 的 投 资 第 十 部 分 基 金 的 业 绩 第 十 一 部 分 基 金 的 财 产 第 十 二 部 分 基 金 资 产 的 估 值 第 十 三 部 分 基 金 的 收 益 分 配 第 十 四 部 分 基 金 的 费 用 与 税 收 第 十 五 部 分 基 金 的 会 计 与 审 计 第 十 六 部 分 基 金 的 信 息 披 露 第 十 七 部 分 风 险 提 示 第 十 八 部 分 基 金 的 终 止 与 清 算 第 十 九 部 分 基 金 合 同 的 内 容 摘 要 第 二 十 部 分 基 金 托 管 协 议 的 内 容 摘 要 第 二 十 一 部 分 对 基 金 份 额 持 有 人 的 服 务 第 二 十 二 部 分 其 它 应 披 露 事 项 第 二 十 三 部 分 招 募 说 明 书 存 放 及 查 阅 方 式 第 二 十 四 部 分 备 查 文 件

5 第 一 部 分 绪 言 德 邦 如 意 货 币 市 场 基 金 招 募 说 明 书 ( 以 下 简 称 本 招 募 说 明 书 ) 依 据 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投 资 基 金 法 ( 以 下 简 称 基 金 法 ) 公 开 募 集 证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法 ( 以 下 简 称 运 作 办 法 ) 证 券 投 资 基 金 销 售 管 理 办 法 ( 以 下 简 称 销 售 办 法 ) 证 券 投 资 基 金 信 息 披 露 管 理 办 法 ( 以 下 简 称 信 息 披 露 办 法 ) 货 币 市 场 基 金 管 理 暂 行 规 定 关 于 货 币 市 场 基 金 投 资 等 相 关 问 题 的 通 知 证 券 投 资 基 金 信 息 披 露 编 报 规 则 第 5 号 < 货 币 市 场 基 金 信 息 披 露 特 别 规 定 > 及 其 他 有 关 法 律 法 规 以 及 德 邦 如 意 货 币 市 场 基 金 基 金 合 同 ( 以 下 简 称 基 金 合 同 ) 编 写 基 金 管 理 人 承 诺 本 招 募 说 明 书 不 存 在 任 何 虚 假 记 载 误 导 性 陈 述 或 者 重 大 遗 漏, 并 对 其 真 实 性 准 确 性 完 整 性 承 担 法 律 责 任 本 基 金 是 根 据 本 招 募 说 明 书 所 载 明 的 资 料 申 请 募 集 的 本 基 金 管 理 人 没 有 委 托 或 授 权 任 何 其 他 人 提 供 未 在 本 招 募 说 明 书 中 载 明 的 信 息, 或 对 本 招 募 说 明 书 作 任 何 解 释 或 者 说 明 本 招 募 说 明 书 根 据 本 基 金 的 基 金 合 同 编 写, 并 经 中 国 证 监 会 注 册 基 金 合 同 是 约 定 基 金 合 同 当 事 人 之 间 权 利 义 务 的 法 律 文 件 基 金 投 资 人 自 依 基 金 合 同 取 得 基 金 份 额, 即 成 为 基 金 份 额 持 有 人 和 基 金 合 同 的 当 事 人, 其 持 有 基 金 份 额 的 行 为 本 身 即 表 明 其 对 基 金 合 同 的 承 认 和 接 受, 并 按 照 基 金 法 基 金 合 同 及 其 他 有 关 规 定 享 有 权 利 承 担 义 务 基 金 投 资 人 欲 了 解 基 金 份 额 持 有 人 的 权 利 和 义 务, 应 详 细 查 阅 基 金 合 同 5

6 第 二 部 分 释 义 在 本 招 募 说 明 书 中, 除 非 文 章 另 有 所 指, 下 列 词 语 或 简 称 具 有 如 下 含 义 : 1 基 金 或 本 基 金 : 指 德 邦 如 意 货 币 市 场 基 金 2 基 金 管 理 人 : 指 德 邦 基 金 管 理 有 限 公 司 3 基 金 托 管 人 : 指 中 国 民 生 银 行 股 份 有 限 公 司 4 基 金 合 同 或 基 金 合 同 : 指 德 邦 如 意 货 币 市 场 基 金 基 金 合 同 及 对 基 金 合 同 的 任 何 有 效 修 订 和 补 充 5 托 管 协 议 : 指 基 金 管 理 人 与 基 金 托 管 人 就 本 基 金 签 订 之 德 邦 如 意 货 币 市 场 基 金 托 管 协 议 及 对 该 托 管 协 议 的 任 何 有 效 修 订 和 补 充 6 招 募 说 明 书 : 指 德 邦 如 意 货 币 市 场 基 金 招 募 说 明 书 及 其 定 期 的 更 新 7 基 金 份 额 发 售 公 告 : 指 德 邦 如 意 货 币 市 场 基 金 基 金 份 额 发 售 公 告 8 法 律 法 规 : 指 中 国 现 行 有 效 并 公 布 实 施 的 法 律 行 政 法 规 规 范 性 文 件 司 法 解 释 行 政 规 章 以 及 其 他 对 基 金 合 同 当 事 人 有 约 束 力 的 决 定 决 议 通 知 等 9 基 金 法 : 指 2003 年 10 月 28 日 经 第 十 届 全 国 人 民 代 表 大 会 常 务 委 员 会 第 五 次 会 议 通 过,2012 年 12 月 28 日 第 十 一 届 全 国 人 民 代 表 大 会 常 务 委 员 会 第 三 十 次 会 议 修 订, 自 2013 年 6 月 1 日 起 实 施 的 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投 资 基 金 法 及 颁 布 机 关 对 其 不 时 做 出 的 修 订 10 销 售 办 法 : 指 中 国 证 监 会 2013 年 3 月 15 日 颁 布 同 年 6 月 1 日 实 施 的 证 券 投 资 基 金 销 售 管 理 办 法 及 颁 布 机 关 对 其 不 时 做 出 的 修 订 11 信 息 披 露 办 法 : 指 中 国 证 监 会 2004 年 6 月 8 日 颁 布 同 年 7 月 1 日 实 施 的 证 券 投 资 基 金 信 息 披 露 管 理 办 法 及 颁 布 机 关 对 其 不 时 做 出 的 修 订 12 运 作 办 法 : 指 中 国 证 监 会 2014 年 7 月 7 日 颁 布 同 年 8 月 8 日 实 施 的 公 开 募 集 证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法 及 颁 布 机 关 对 其 不 时 做 出 的 修 订 13 中 国 证 监 会 : 指 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 14 银 行 业 监 督 管 理 机 构 : 指 中 国 人 民 银 行 和 / 或 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会 15 基 金 合 同 当 事 人 : 指 受 基 金 合 同 约 束, 根 据 基 金 合 同 享 有 权 利 并 承 担 义 务 的 法 律 主 体, 包 括 基 金 管 理 人 基 金 托 管 人 和 基 金 份 额 持 有 人 16 个 人 投 资 者 : 指 依 据 有 关 法 律 法 规 规 定 可 投 资 于 证 券 投 资 基 金 的 自 然 人 6

7 17 机 构 投 资 者 : 指 依 法 可 以 投 资 证 券 投 资 基 金 的 在 中 华 人 民 共 和 国 境 内 合 法 登 记 并 存 续 或 经 有 关 政 府 部 门 批 准 设 立 并 存 续 的 企 业 法 人 事 业 法 人 社 会 团 体 或 其 他 组 织 18 合 格 境 外 机 构 投 资 者 : 指 符 合 相 关 法 律 法 规 规 定 可 以 投 资 于 在 中 国 境 内 依 法 募 集 的 证 券 投 资 基 金 的 中 国 境 外 的 机 构 投 资 者 19 人 民 币 合 格 境 外 机 构 投 资 者 : 指 符 合 相 关 法 律 法 规 规 定 运 用 来 自 境 外 的 人 民 币 资 金 投 资 于 在 中 国 境 内 依 法 募 集 的 证 券 投 资 基 金 的 中 国 境 外 的 机 构 投 资 者 20 投 资 人 : 指 个 人 投 资 者 机 构 投 资 者 合 格 境 外 机 构 投 资 者 和 人 民 币 合 格 境 外 机 构 投 资 者 以 及 法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 允 许 购 买 证 券 投 资 基 金 的 其 他 投 资 人 的 合 称 21 基 金 份 额 持 有 人 : 指 依 基 金 合 同 和 招 募 说 明 书 合 法 取 得 基 金 份 额 的 投 资 人 22 基 金 销 售 业 务 : 指 基 金 管 理 人 或 销 售 机 构 宣 传 推 介 基 金, 发 售 基 金 份 额, 办 理 基 金 份 额 的 申 购 赎 回 转 换 转 托 管 及 定 期 定 额 投 资 等 业 务 23 销 售 机 构 : 指 德 邦 基 金 管 理 有 限 公 司 以 及 符 合 销 售 办 法 和 中 国 证 监 会 规 定 的 其 他 条 件, 取 得 基 金 销 售 业 务 资 格 并 与 基 金 管 理 人 签 订 了 基 金 销 售 服 务 协 议, 办 理 基 金 销 售 业 务 的 机 构 24 登 记 业 务 : 指 基 金 登 记 存 管 过 户 清 算 和 结 算 业 务, 具 体 内 容 包 括 投 资 人 基 金 账 户 的 建 立 和 管 理 基 金 份 额 登 记 基 金 销 售 业 务 的 确 认 清 算 和 结 算 代 理 发 放 红 利 建 立 并 保 管 基 金 份 额 持 有 人 名 册 和 办 理 非 交 易 过 户 等 25 登 记 机 构 : 指 办 理 登 记 业 务 的 机 构 基 金 的 登 记 机 构 为 德 邦 基 金 管 理 有 限 公 司 或 接 受 德 邦 基 金 管 理 有 限 公 司 委 托 代 为 办 理 登 记 业 务 的 机 构 26 基 金 账 户 : 指 登 记 机 构 为 投 资 人 开 立 的 记 录 其 持 有 的 基 金 管 理 人 所 管 理 的 基 金 份 额 余 额 及 其 变 动 情 况 的 账 户 27 基 金 交 易 账 户 : 指 销 售 机 构 为 投 资 人 开 立 的 记 录 投 资 人 通 过 该 销 售 机 构 办 理 认 购 申 购 赎 回 转 换 转 托 管 及 定 期 定 额 投 资 等 业 务 而 引 起 的 基 金 份 额 变 动 及 结 余 情 况 的 账 户 28 基 金 合 同 生 效 日 : 指 基 金 募 集 达 到 法 律 法 规 规 定 及 基 金 合 同 规 定 的 条 件, 7

8 基 金 管 理 人 向 中 国 证 监 会 办 理 基 金 备 案 手 续 完 毕, 并 获 得 中 国 证 监 会 书 面 确 认 的 日 期 29 基 金 合 同 终 止 日 : 指 基 金 合 同 规 定 的 基 金 合 同 终 止 事 由 出 现 后, 基 金 财 产 清 算 完 毕, 清 算 结 果 报 中 国 证 监 会 备 案 并 予 以 公 告 的 日 期 30 基 金 募 集 期 : 指 自 基 金 份 额 发 售 之 日 起 至 发 售 结 束 之 日 止 的 期 间, 最 长 不 得 超 过 3 个 月 31 存 续 期 : 指 基 金 合 同 生 效 至 终 止 之 间 的 不 定 期 期 限 32 工 作 日 : 指 上 海 证 券 交 易 所 深 圳 证 券 交 易 所 的 正 常 交 易 日 33 T 日 : 指 销 售 机 构 在 规 定 时 间 受 理 投 资 人 申 购 赎 回 或 其 他 业 务 申 请 的 开 放 日 34 T+n 日 : 指 自 T 日 起 第 n 个 工 作 日 ( 不 包 含 T 日 ) 35 开 放 日 : 指 为 投 资 人 办 理 基 金 份 额 申 购 赎 回 或 其 他 业 务 的 工 作 日 36 开 放 时 间 : 指 开 放 日 基 金 接 受 申 购 赎 回 或 其 他 交 易 的 时 间 段 37 业 务 规 则 : 指 德 邦 基 金 管 理 有 限 公 司 开 放 式 基 金 业 务 规 则, 是 规 范 基 金 管 理 人 所 管 理 的 开 放 式 证 券 投 资 基 金 登 记 方 面 的 业 务 规 则, 由 基 金 管 理 人 和 投 资 人 共 同 遵 守 38 认 购 : 指 在 基 金 募 集 期 内, 投 资 人 根 据 基 金 合 同 和 招 募 说 明 书 的 规 定 申 请 购 买 基 金 份 额 的 行 为 39 申 购 : 指 基 金 合 同 生 效 后, 投 资 人 根 据 基 金 合 同 和 招 募 说 明 书 的 规 定 申 请 购 买 基 金 份 额 的 行 为 40 赎 回 : 指 基 金 合 同 生 效 后, 基 金 份 额 持 有 人 按 基 金 合 同 和 招 募 说 明 书 规 定 的 条 件 要 求 将 基 金 份 额 兑 换 为 现 金 的 行 为 41 基 金 转 换 : 指 基 金 份 额 持 有 人 按 照 基 金 合 同 和 基 金 管 理 人 届 时 有 效 公 告 规 定 的 条 件, 申 请 将 其 持 有 基 金 管 理 人 管 理 的 某 一 基 金 的 基 金 份 额 转 换 为 基 金 管 理 人 管 理 的 其 他 基 金 基 金 份 额 的 行 为 42 转 托 管 : 指 基 金 份 额 持 有 人 在 本 基 金 的 不 同 销 售 机 构 之 间 实 施 的 变 更 所 持 基 金 份 额 销 售 机 构 的 操 作 43 定 期 定 额 投 资 计 划 : 指 投 资 人 通 过 有 关 销 售 机 构 提 出 申 请, 约 定 每 期 申 购 日 扣 款 金 额 及 扣 款 方 式, 由 销 售 机 构 于 每 期 约 定 扣 款 日 在 投 资 人 指 定 银 行 账 8

9 户 内 自 动 完 成 扣 款 及 受 理 基 金 申 购 申 请 的 一 种 投 资 方 式 44 巨 额 赎 回 : 指 本 基 金 单 个 开 放 日, 基 金 净 赎 回 申 请 ( 赎 回 申 请 份 额 总 数 加 上 基 金 转 换 中 转 出 申 请 份 额 总 数 后 扣 除 申 购 申 请 份 额 总 数 及 基 金 转 换 中 转 入 申 请 份 额 总 数 后 的 余 额 ) 超 过 上 一 开 放 日 基 金 总 份 额 的 10% 45 元 : 指 人 民 币 元 46 基 金 收 益 : 指 基 金 投 资 所 得 债 券 利 息 买 卖 证 券 价 差 银 行 存 款 利 息 已 实 现 的 其 他 合 法 收 入 及 因 运 用 基 金 财 产 带 来 的 成 本 和 费 用 的 节 约 47 摊 余 成 本 法 : 指 估 值 对 象 以 买 入 成 本 列 示, 按 照 票 面 利 率 或 协 议 利 率 并 考 虑 其 买 入 时 的 溢 价 与 折 价, 在 剩 余 存 续 期 内 平 均 摊 销, 每 日 计 提 损 益 48 每 万 份 基 金 已 实 现 收 益 : 指 按 照 相 关 法 规 计 算 的 每 万 份 基 金 份 额 的 日 已 实 现 收 益 49 7 日 年 化 收 益 率 : 指 以 最 近 7 日 ( 含 节 假 日 ) 收 益 所 折 算 的 年 资 产 收 益 率 50 销 售 服 务 费 : 指 本 基 金 用 于 持 续 销 售 和 服 务 基 金 份 额 持 有 人 的 费 用, 该 笔 费 用 从 基 金 财 产 中 扣 除, 属 于 基 金 的 营 运 费 用 51 基 金 资 产 总 值 : 指 基 金 拥 有 的 各 类 有 价 证 券 银 行 存 款 本 息 基 金 应 收 申 购 款 及 其 他 资 产 的 价 值 总 和 52 基 金 资 产 净 值 : 指 基 金 资 产 总 值 减 去 基 金 负 债 后 的 价 值 53 基 金 份 额 净 值 : 指 计 算 日 基 金 资 产 净 值 除 以 计 算 日 基 金 份 额 总 数 54 基 金 资 产 估 值 : 指 计 算 评 估 基 金 资 产 和 负 债 的 价 值, 以 确 定 基 金 资 产 净 值 每 万 份 基 金 已 实 现 收 益 和 七 日 年 化 收 益 率 的 过 程 55 指 定 媒 介 : 指 中 国 证 监 会 指 定 的 用 以 进 行 信 息 披 露 的 报 刊 互 联 网 网 站 及 其 他 媒 介 56 不 可 抗 力 : 指 基 金 合 同 当 事 人 不 能 预 见 不 能 避 免 且 不 能 克 服 的 客 观 事 件 9

10 第 三 部 分 基 金 管 理 人 一 基 金 管 理 人 概 况 名 称 : 德 邦 基 金 管 理 有 限 公 司 住 所 : 上 海 市 虹 口 区 吴 淞 路 218 号 宝 矿 国 际 大 厦 35 层 办 公 地 址 : 上 海 市 虹 口 区 吴 淞 路 218 号 宝 矿 国 际 大 厦 35 层 法 定 代 表 人 : 姚 文 平 成 立 时 间 :2012 年 3 月 27 日 组 织 形 式 : 有 限 责 任 公 司 注 册 资 本 : 人 民 币 2 亿 元 批 准 设 立 机 关 : 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 批 准 设 立 文 号 : 中 国 证 监 会 证 监 许 可 [2012]249 号 经 营 范 围 : 基 金 募 集 基 金 销 售 特 定 客 户 资 产 管 理 资 产 管 理 和 中 国 证 监 会 许 可 的 其 他 业 务 存 续 期 间 : 持 续 经 营 联 系 人 : 刘 利 联 系 电 话 : 公 司 的 股 权 结 构 如 下 : 股 东 名 称 持 股 比 例 德 邦 证 券 股 份 有 限 公 司 70% 浙 江 省 土 产 畜 产 进 出 口 集 团 有 限 公 司 20% 西 子 联 合 控 股 有 限 公 司 10% 二 主 要 人 员 情 况 1 董 事 会 成 员 姚 文 平 先 生, 董 事 长, 硕 士, 国 籍 中 国 复 星 集 团 总 裁 高 级 助 理 复 星 财 富 管 理 集 团 总 裁, 德 邦 证 券 股 份 有 限 公 司 董 事 长 中 国 证 券 业 协 会 互 联 网 证 券 专 业 委 员 会 副 主 任 委 员, 上 海 新 金 融 研 究 院 创 始 理 事 曾 先 后 于 南 京 大 学 华 泰 证 券 东 海 证 券 工 作, 对 于 证 券 经 纪 投 资 银 行 固 定 收 益 资 产 管 理 等 业 务 具 有 丰 富 的 管 理 经 验, 同 时 在 财 富 管 理 资 产 证 券 化 对 冲 基 金 等 方 面 颇 有 创 新 10

11 陈 春 林 先 生, 董 事, 硕 士, 国 籍 中 国 现 任 复 星 财 富 管 理 集 团 CFO 历 任 上 海 浦 东 发 展 银 行 信 贷 科 科 长, 上 海 金 丰 投 资 股 份 有 限 公 司 总 会 计 师, 上 海 金 岳 投 资 发 展 有 限 公 司 副 总 裁 财 务 总 监, 易 居 中 国 控 股 有 限 公 司 副 总 裁 财 务 总 监, 上 海 复 星 创 业 投 资 发 展 有 限 公 司 CFO 董 振 东 先 生, 董 事, 硕 士, 国 籍 中 国 现 任 西 子 联 合 控 股 有 限 公 司 战 略 投 资 部 长 曾 任 中 国 银 行 江 苏 省 分 行 担 任 计 划 部 职 员, 新 利 软 件 集 团 股 份 有 限 公 司 担 任 投 资 部 副 总 监, 浙 江 国 信 创 业 投 资 有 限 公 司 高 级 经 理, 杭 州 锅 炉 集 团 股 份 有 限 公 司 证 券 事 务 代 表 骆 敏 华 女 士, 董 事, 学 士, 国 籍 中 国 审 计 师, 高 级 会 计 师 现 任 浙 江 省 国 际 贸 易 集 团 有 限 公 司 副 总 裁 易 强 先 生, 董 事, 硕 士, 国 籍 中 国 现 任 德 邦 基 金 管 理 有 限 公 司 总 经 理, 历 任 招 商 基 金 管 理 有 限 公 司 业 务 发 展 部 副 总 监, 比 利 时 联 合 资 产 管 理 有 限 公 司 中 国 地 区 业 务 发 展 总 监, 比 利 时 联 合 资 产 管 理 有 限 公 司 上 海 代 表 处 首 席 代 表, 金 元 比 联 基 金 管 理 有 限 公 司 总 经 理 吕 红 兵 先 生, 独 立 董 事, 硕 士, 国 籍 中 国 高 级 律 师, 国 浩 律 师 事 务 所 首 席 执 行 合 伙 人 中 华 全 国 律 师 协 会 党 组 成 员 副 会 长, 金 融 证 券 业 务 委 员 会 主 任, 第 七 届 上 海 市 律 师 协 会 会 长 中 国 证 监 会 第 六 届 股 票 发 行 审 核 委 员 会 专 职 委 员 中 国 证 监 会 重 组 委 咨 询 委 员 上 海 证 券 交 易 所 上 市 委 员 会 委 员 上 海 国 际 贸 易 仲 裁 委 员 会 上 海 仲 裁 委 员 会 委 员 及 仲 裁 员 复 旦 大 学 中 国 人 民 大 学 华 东 政 法 大 学 上 海 外 贸 大 学 等 高 校 兼 职 或 客 座 教 授 肖 斌 卿 先 生, 独 立 董 事, 博 士, 国 籍 中 国 南 京 大 学 管 理 科 学 与 工 程 博 士, 南 京 大 学 工 程 管 理 学 院 任 副 教 授 王 志 伟 先 生, 独 立 董 事, 硕 士, 国 籍 中 国 高 级 经 济 师, 历 任 广 东 省 第 十 届 政 协 委 员, 广 发 基 金 管 理 有 限 公 司 董 事 长, 广 发 证 券 股 份 有 限 公 司 董 事 长 兼 党 委 书 记, 广 东 发 展 银 行 党 组 成 员 兼 副 行 长, 广 东 发 展 银 行 行 长 助 理, 广 东 发 展 银 行 信 托 投 资 部 总 经 理, 广 东 发 展 银 行 人 事 教 育 部 经 理, 广 东 省 委 办 公 厅 政 治 处 人 事 科 科 长 等 职 务 曾 兼 任 中 国 基 金 业 协 会 公 司 治 理 专 业 委 员 会 委 员, 广 东 省 政 府 决 策 咨 询 顾 问 委 员 会 企 业 家 委 员, 广 东 金 融 学 会 常 务 理 事, 中 南 财 经 政 法 大 学 客 座 教 授, 江 西 财 经 大 学 客 座 教 授 2 监 事 会 成 员 11

12 李 力 先 生, 监 事 会 主 席, 硕 士, 国 籍 中 国 现 任 复 星 财 富 管 理 集 团 法 务 总 监 历 任 通 力 律 师 事 务 所 律 师, 北 京 市 中 伦 律 师 事 务 所 上 海 分 所 资 深 律 师 陈 亮 先 生, 监 事, 国 籍 中 国 现 任 浙 江 省 国 际 贸 易 集 团 有 限 公 司 金 融 产 业 部 专 员 曾 任 浙 江 省 国 际 贸 易 集 团 有 限 公 司 金 融 资 产 管 理 ( 金 融 与 产 业 ) 部 助 理 专 员, 信 中 利 资 本 集 团 投 资 部 投 资 经 理 王 刚 先 生, 职 工 监 事, 硕 士, 国 籍 中 国 现 任 德 邦 基 金 管 理 有 限 公 司 监 察 稽 核 部 总 经 理, 曾 任 天 治 基 金 管 理 有 限 公 司 监 察 稽 核 部 总 监 助 理 职 工 董 事 子 公 司 监 事 栾 家 斌 先 生, 职 工 监 事, 学 士, 国 籍 中 国 现 任 德 邦 基 金 管 理 有 限 公 司 信 息 技 术 部 副 总 监, 曾 任 职 于 恒 川 软 件 系 统 有 限 公 司 3 高 级 管 理 人 员 姚 文 平 先 生, 董 事 长, 硕 士 ( 简 历 请 参 见 上 述 董 事 会 成 员 介 绍 ) 易 强 先 生, 总 经 理, 硕 士 ( 简 历 请 参 见 上 述 董 事 会 成 员 介 绍 ) 汪 晖 先 生, 副 总 经 理, 兼 投 资 研 究 部 总 经 理, 硕 士 曾 任 华 泰 证 券 股 份 有 限 公 司 研 究 员 投 资 经 理 高 级 投 资 经 理, 华 宝 信 托 公 司 信 托 基 金 经 理, 华 泰 柏 瑞 基 金 管 理 有 限 公 司 研 究 员 基 金 经 理 助 理 基 金 经 理 投 资 总 监, 具 有 15 年 以 上 的 证 券 投 资 管 理 经 历 李 定 荣 先 生, 督 察 长, 硕 士 曾 任 长 城 证 券 研 究 员, 华 安 证 券 研 究 所 副 所 长, 华 富 基 金 管 理 有 限 公 司 监 察 稽 核 部 总 监, 金 元 比 联 基 金 管 理 有 限 公 司 监 察 稽 核 部 总 监 4 基 金 经 理 陈 利 女 士, 硕 士, 毕 业 于 上 海 财 经 大 学 数 量 经 济 学 专 业, 从 业 4 年 自 2011 年 11 月 硕 士 毕 业 后 即 加 入 德 邦 基 金, 现 任 公 司 投 资 研 究 部 基 金 经 理, 目 前 担 任 德 邦 德 信 中 证 中 高 收 益 企 债 指 数 分 级 证 券 投 资 基 金 德 邦 德 利 货 币 市 场 基 金 德 邦 纯 债 18 个 月 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 德 邦 如 意 货 币 市 场 基 金 德 邦 纯 债 9 个 月 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 的 基 金 经 理 张 铮 烁 女 士, 硕 士, 毕 业 于 北 京 交 通 大 学 技 术 经 济 及 管 理 专 业, 从 业 8 年 曾 任 安 邦 资 产 管 理 有 限 责 任 公 司 固 定 收 益 部 投 资 经 理 信 用 评 估 部 研 究 员, 中 诚 信 国 际 信 用 评 级 有 限 责 任 公 司 评 级 部 分 析 师 2015 年 11 月 加 入 德 邦 基 金, 现 任 12

13 公 司 投 资 研 究 部 基 金 经 理, 目 前 担 任 德 邦 德 信 中 证 中 高 收 益 企 债 指 数 分 级 证 券 投 资 基 金 德 邦 德 利 货 币 市 场 基 金 德 邦 如 意 货 币 市 场 基 金 的 基 金 经 理 5 投 资 决 策 委 员 会 成 员 汪 晖 先 生, 副 总 经 理 兼 投 资 研 究 部 总 经 理 ( 简 历 请 参 见 上 述 高 级 管 理 人 员 介 绍 ) 雷 鸣 先 生, 硕 士, 毕 业 于 上 海 财 经 大 学 EMBA, 从 业 21 年 历 任 上 海 瑞 盈 财 富 管 理 有 限 公 司 副 总 裁 兼 首 席 宏 观 分 析 师 德 邦 证 券 首 席 策 略 师 上 海 国 联 投 资 管 理 有 限 公 司 研 究 部 经 理 华 龙 证 券 分 析 师 上 海 证 联 投 资 服 务 有 限 公 司 分 析 师 上 海 新 兰 德 投 资 服 务 有 限 公 司 分 析 师 2013 年 1 月 加 入 德 邦 基 金, 现 任 公 司 投 资 研 究 部 首 席 策 略 师 黎 莹 女 士, 硕 士, 毕 业 于 复 旦 大 学 基 础 医 学 专 业, 从 业 6 年 曾 任 群 益 证 券 ( 医 药 行 业 ) 研 究 员 2014 年 4 月 加 入 德 邦 基 金, 现 任 公 司 投 资 研 究 部 基 金 经 理, 目 前 担 任 德 邦 大 健 康 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 德 邦 优 化 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 的 基 金 经 理 陈 利 女 士, 硕 士, 毕 业 于 上 海 财 经 大 学 数 量 经 济 学 专 业, 从 业 4 年 自 2011 年 11 月 硕 士 毕 业 后 即 加 入 德 邦 基 金, 现 任 公 司 投 资 研 究 部 基 金 经 理, 目 前 担 任 德 邦 德 信 中 证 中 高 收 益 企 债 指 数 分 级 证 券 投 资 基 金 德 邦 德 利 货 币 市 场 基 金 德 邦 纯 债 18 个 月 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 德 邦 如 意 货 币 市 场 基 金 德 邦 纯 债 9 个 月 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 的 基 金 经 理 许 文 波 先 生, 硕 士, 毕 业 于 吉 林 大 学 工 商 管 理 硕 士, 从 业 15 年 曾 任 东 北 证 券 股 份 有 限 公 司 资 产 管 理 分 公 司 投 资 管 理 部 部 门 经 理 高 级 投 资 经 理 投 资 主 办 助 理 定 向 资 产 管 理 计 划 投 资 主 办 人 集 合 资 产 管 理 计 划 投 资 主 办 人 ; 东 北 证 券 股 份 有 限 公 司 研 究 所 策 略 研 究 员 ; 新 华 证 券 有 限 责 任 公 司 证 券 投 资 分 析 师 2015 年 7 月 加 入 德 邦 基 金, 现 任 公 司 投 资 研 究 部 副 总 经 理 兼 研 究 部 总 监 目 前 担 任 德 邦 新 动 力 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 德 邦 鑫 星 稳 健 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 德 邦 新 添 利 债 券 型 证 券 投 资 基 金 德 邦 鑫 星 价 值 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 德 邦 优 化 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 的 基 金 经 理 韩 庭 博 先 生, 硕 士, 毕 业 于 英 国 雷 丁 大 学 金 融 工 程 专 业, 从 业 9 年 曾 任 首 都 银 行 资 金 总 部 交 易 员 东 方 汇 理 银 行 资 金 总 部 交 易 员 中 国 建 设 银 行 天 津 分 行 13

14 资 金 部 交 易 员 2015 年 9 月 加 入 德 邦 基 金, 现 任 公 司 投 资 研 究 部 基 金 经 理, 目 前 担 任 德 邦 鑫 星 稳 健 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 德 邦 纯 债 18 个 月 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 德 邦 纯 债 9 个 月 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 德 邦 纯 债 一 年 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 的 基 金 经 理 张 翔 先 生, 硕 士, 毕 业 于 荷 兰 代 尔 夫 特 理 工 大 学 风 险 分 析 专 业, 从 业 9 年 历 任 华 富 基 金 管 理 有 限 公 司 机 构 投 资 部 理 财 经 理 机 构 理 财 部 高 级 经 理, 派 杰 亚 洲 证 券 有 限 公 司 上 海 分 部 研 究 员 及 产 品 协 调 员, 上 海 汇 富 融 略 投 资 顾 问 有 限 公 司 助 理 副 总 裁 2014 年 10 月 加 入 德 邦 基 金, 现 任 公 司 投 资 研 究 部 基 金 经 理, 目 前 担 任 德 邦 福 鑫 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 德 邦 增 利 货 币 市 场 基 金 德 邦 多 元 回 报 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 的 基 金 经 理 6 上 述 人 员 之 间 均 不 存 在 近 亲 属 关 系 三 基 金 管 理 人 的 职 责 1 依 法 募 集 资 金, 办 理 或 者 委 托 经 中 国 证 监 会 认 定 的 其 他 机 构 代 为 办 理 基 金 份 额 的 发 售 申 购 赎 回 和 登 记 事 宜 ; 2 办 理 基 金 备 案 手 续 ; 3 对 所 管 理 的 不 同 基 金 财 产 分 别 管 理 分 别 记 账, 进 行 证 券 投 资 ; 4 按 照 基 金 合 同 的 约 定 确 定 基 金 收 益 分 配 方 案, 及 时 向 基 金 份 额 持 有 人 分 配 收 益 ; 5 进 行 基 金 会 计 核 算 并 编 制 基 金 财 务 会 计 报 告 ; 6 编 制 季 度 半 年 度 和 年 度 基 金 报 告 ; 7 计 算 并 公 告 基 金 资 产 净 值, 确 定 基 金 份 额 申 购 赎 回 价 格 ; 8 办 理 与 基 金 财 产 管 理 业 务 活 动 有 关 的 信 息 披 露 事 项 ; 9 按 照 规 定 召 集 基 金 份 额 持 有 人 大 会 ; 10 保 存 基 金 财 产 管 理 业 务 活 动 的 记 录 账 册 报 表 和 其 他 相 关 资 料 ; 11 以 基 金 管 理 人 名 义, 代 表 基 金 份 额 持 有 人 利 益 行 使 诉 讼 权 利 或 者 实 施 其 他 法 律 行 为 ; 12 法 律 法 规 和 中 国 证 监 会 规 定 的 或 基 金 合 同 约 定 的 其 他 职 责 四 基 金 管 理 人 的 承 诺 1 基 金 管 理 人 承 诺 不 从 事 违 反 中 华 人 民 共 和 国 证 券 法 的 行 为, 并 承 诺 建 立 健 全 内 部 控 制 制 度, 采 取 有 效 措 施, 防 止 违 反 中 华 人 民 共 和 国 证 券 法 行 14

15 为 的 发 生 ; 2 基 金 管 理 人 承 诺 不 从 事 违 反 基 金 法 的 行 为, 并 承 诺 建 立 健 全 内 部 风 险 控 制 制 度, 采 取 有 效 措 施, 防 止 下 列 行 为 的 发 生 : (1) 将 基 金 管 理 人 固 有 财 产 或 者 他 人 财 产 混 同 于 基 金 财 产 从 事 证 券 投 资 ; (2) 不 公 平 地 对 待 管 理 的 不 同 基 金 财 产 ; (3) 利 用 基 金 财 产 或 者 职 务 之 便 为 基 金 份 额 持 有 人 以 外 的 第 三 人 牟 取 利 益 ; (4) 向 基 金 份 额 持 有 人 违 规 承 诺 收 益 或 者 承 担 损 失 ; (5) 侵 占 挪 用 基 金 财 产 ; (6) 泄 露 因 职 务 便 利 获 取 的 未 公 开 信 息 利 用 该 信 息 从 事 或 者 明 示 暗 示 他 人 从 事 相 关 的 交 易 活 动 ; (7) 玩 忽 职 守, 不 按 照 规 定 履 行 职 责 ; (8) 依 照 法 律 行 政 法 规 有 关 规 定 和 中 国 证 监 会 规 定 禁 止 的 其 他 行 为 3 基 金 管 理 人 承 诺 严 格 遵 守 基 金 合 同, 并 承 诺 建 立 健 全 内 部 控 制 制 度, 采 取 有 效 措 施, 防 止 违 反 基 金 合 同 行 为 的 发 生 ; 4 基 金 管 理 人 承 诺 加 强 人 员 管 理, 强 化 职 业 操 守, 督 促 和 约 束 员 工 遵 守 国 家 有 关 法 律 法 规 及 行 业 规 范, 诚 实 信 用 勤 勉 尽 责 ; 5 基 金 管 理 人 承 诺 不 从 事 其 他 法 规 规 定 禁 止 从 事 的 行 为 五 基 金 经 理 承 诺 1 依 照 有 关 法 律 法 规 和 基 金 合 同 的 规 定, 本 着 谨 慎 的 原 则 为 基 金 份 额 持 有 人 谋 取 最 大 利 益 ; 2 不 利 用 职 务 之 便 为 自 己 受 雇 人 或 任 何 第 三 者 谋 取 利 益 ; 3 不 泄 露 在 任 职 期 间 知 悉 的 有 关 证 券 基 金 的 商 业 秘 密, 尚 未 依 法 公 开 的 基 金 投 资 内 容 基 金 投 资 计 划 等 信 息, 不 利 用 该 信 息 从 事 或 者 明 示 暗 示 他 人 从 事 相 关 的 交 易 活 动 ; 4 不 以 任 何 形 式 为 其 他 组 织 或 个 人 进 行 证 券 交 易 六 基 金 管 理 人 的 内 部 控 制 制 度 1 基 金 管 理 人 内 部 控 制 原 则 健 全 性 原 则 : 内 部 控 制 应 当 包 括 公 司 的 各 项 业 务 各 个 部 门 或 机 构 和 各 级 人 员, 并 涵 盖 到 决 策 执 行 监 督 反 馈 等 各 个 环 节 ; 15

16 有 效 性 原 则 : 通 过 科 学 的 内 控 手 段 和 方 法, 建 立 合 理 的 内 控 程 序, 维 护 内 部 控 制 制 度 的 有 效 执 行 ; 独 立 性 原 则 : 公 司 各 机 构 部 门 和 岗 位 职 责 上 保 持 相 对 独 立 公 司 受 托 资 产 自 有 资 产 其 他 资 产 的 运 作 应 当 分 离 ; 相 互 制 约 原 则 : 公 司 各 部 门 和 岗 位 的 设 置 应 当 职 权 分 明, 相 互 制 衡 ; 成 本 效 益 原 则 : 公 司 运 用 科 学 化 的 经 营 管 理 方 法 降 低 运 作 成 本, 提 高 经 济 效 益, 以 合 理 的 控 制 成 本 达 到 最 佳 的 内 部 控 制 效 果 2 基 金 管 理 人 内 部 控 制 的 主 要 内 容 (1) 控 制 环 境 控 制 环 境 构 成 公 司 内 部 控 制 的 基 础, 包 括 经 营 理 念 内 控 文 化 公 司 治 理 结 构 组 织 结 构 和 员 工 道 德 素 质 等 内 容 公 司 应 坚 守 诚 信 原 则, 树 立 内 控 优 先 的 思 想 和 风 险 管 理 理 念, 培 养 全 体 员 工 的 风 险 防 范 意 识, 营 造 一 个 浓 厚 的 内 控 文 化 氛 围, 保 证 全 体 员 工 及 时 了 解 国 家 法 律 法 规 和 公 司 规 章 制 度, 使 风 险 意 识 贯 穿 到 公 司 各 个 部 门 各 个 岗 位 和 各 个 环 节 公 司 应 建 立 健 全 法 人 治 理 结 构, 确 定 公 司 股 东 会 董 事 会 监 事 会 和 督 察 长 的 职 责 权 限 ; 明 确 董 事 会 的 组 成 结 构 和 决 策 程 序, 充 分 发 挥 独 立 董 事 在 公 司 治 理 中 的 作 用 ; 建 立 监 督 制 约 机 制, 充 分 发 挥 监 事 会 的 监 督 职 能 ; 严 禁 不 正 当 关 联 交 易 利 益 输 送 和 内 部 人 控 制 现 象 的 发 生, 保 护 投 资 人 利 益 和 公 司 的 合 法 权 益 公 司 应 依 照 职 责 明 确 相 互 制 约 的 原 则 设 置 运 作 高 效 又 互 相 制 衡 的 内 部 组 织 架 构, 各 部 门 授 权 分 工 明 确, 操 作 相 互 独 立 公 司 应 建 立 决 策 科 学 运 营 规 范 管 理 高 效 的 运 行 机 制, 包 括 民 主 透 明 的 决 策 程 序 和 管 理 议 事 规 则 ; 高 效 严 谨 的 业 务 执 行 系 统 ; 以 及 健 全 有 效 的 内 部 监 督 和 反 馈 系 统 公 司 应 建 立 有 效 的 人 力 资 源 管 理 制 度, 健 全 激 励 约 束 机 制, 确 保 公 司 人 员 具 备 和 保 持 与 岗 位 要 求 相 适 应 的 职 业 操 守 和 专 业 胜 任 能 力 公 司 应 设 计 和 维 护 畅 通 的 信 息 沟 通 渠 道, 建 立 清 晰 的 报 告 系 统 (2) 风 险 评 估 公 司 应 当 建 立 科 学 严 密 的 风 险 评 估 体 系, 对 公 司 内 外 部 风 险 进 行 识 别 评 估 和 分 析, 及 时 防 范 和 化 解 风 险 公 司 应 定 期 和 不 定 期 对 风 险 和 内 部 控 制 进 行 评 估, 做 好 事 前 事 中 和 事 后 的 16

17 风 险 管 理, 并 根 据 市 场 环 境 新 的 金 融 工 具 新 的 技 术 应 用 和 新 的 法 律 法 规 等 情 况, 适 时 改 进 (3) 控 制 体 系 1 内 部 控 制 机 制 公 司 应 当 依 据 自 身 经 营 特 点, 设 立 顺 序 递 进 权 责 统 一 严 密 有 效 的 内 控 防 线, 涵 盖 决 策 执 行 监 督 三 个 层 面 决 策 层 面 : 由 股 东 会 董 事 会 及 下 设 专 门 委 员 会 构 成, 专 事 负 责 公 司 经 营 管 理 受 托 投 资 等 重 大 事 项 的 决 策 ; 执 行 层 面 : 由 经 理 层 及 下 设 的 投 资 决 策 委 员 会 风 险 控 制 委 员 会 等 专 业 委 员 会 和 公 司 各 部 门 组 成, 负 责 落 实 决 策 层 制 定 的 战 略 部 署 ; 监 督 层 面 : 由 监 事 会 督 察 长 和 监 察 稽 核 部 门 等 组 成, 承 担 监 督 和 管 理 职 责, 确 保 公 司 经 营 管 理 受 托 投 资 员 工 行 为 等 符 合 有 关 法 律 法 规 和 公 司 各 项 规 章 制 度 2 内 部 控 制 制 度 公 司 内 部 控 制 制 度 由 内 部 控 制 大 纲 基 本 管 理 制 度 和 具 体 部 门 规 章 等 部 分 组 成 建 立 完 善 的 资 产 分 离 制 度, 受 托 资 产 与 公 司 资 产 不 同 受 托 资 产 之 间 应 独 立 运 作, 分 别 核 算 建 立 科 学 严 格 的 岗 位 分 离 制 度, 明 确 划 分 各 岗 位 职 责, 重 要 岗 位 不 得 有 人 员 的 重 叠 重 要 业 务 部 门 和 岗 位 应 进 行 物 理 隔 离 建 立 重 要 业 务 处 理 凭 据 传 递 和 信 息 沟 通 制 度, 相 关 部 门 和 岗 位 之 间 相 互 监 督 制 衡 制 定 切 实 可 行 的 紧 急 应 变 制 度, 建 立 危 机 处 理 机 制 和 程 序 以 达 到 快 速 及 时 有 效 化 解 危 机 的 目 的, 减 少 危 机 造 成 的 损 失, 降 低 不 利 影 响, 最 大 限 度 地 保 护 投 资 人 利 益, 维 护 公 司 合 法 权 益 公 司 应 建 立 明 确 的 授 权 制 度, 并 将 其 贯 穿 于 公 司 经 营 活 动 的 始 终 A. 股 东 会 董 事 会 监 事 会 和 经 理 层 应 当 充 分 了 解 和 履 行 各 自 的 职 权, 建 立 健 全 的 公 司 授 权 标 准 和 程 序, 确 保 授 权 制 度 的 贯 彻 执 行 ; B. 公 司 各 部 门 分 支 机 构 和 公 司 员 工 在 其 规 定 的 授 权 范 围 内 行 使 相 应 的 职 责 ; C. 公 司 重 大 业 务 的 授 权 应 当 采 取 书 面 形 式, 授 权 书 须 明 确 授 权 内 容 及 时 效 ; 17

18 D. 公 司 授 权 要 适 当, 对 已 获 授 权 的 部 门 和 人 员 应 建 立 有 效 的 评 价 和 反 馈 机 制, 对 已 不 适 用 的 授 权 应 及 时 修 改 或 取 消 (3) 控 制 活 动 控 制 活 动 主 要 包 括 投 资 管 理 业 务 控 制 运 营 管 理 业 务 控 制 销 售 业 务 控 制 信 息 披 露 控 制 会 计 系 统 控 制 监 察 稽 核 控 制 等 公 司 应 当 自 觉 遵 守 有 关 法 律 法 规 和 行 业 监 管 规 则, 按 照 经 营 管 理 和 受 托 投 资 的 性 质 特 点, 严 格 制 定 各 项 制 度 规 章 操 作 流 程 和 岗 位 手 册, 明 确 揭 示 不 同 业 务 可 能 存 在 的 风 险 点 并 采 取 控 制 措 施 3 基 金 管 理 人 关 于 内 部 控 制 制 度 的 声 明 (1) 基 金 管 理 人 确 知 建 立 实 施 和 维 持 内 部 控 制 制 度 是 基 金 管 理 人 董 事 会 及 管 理 层 的 责 任 ; (2) 上 述 关 于 内 部 控 制 制 度 的 披 露 真 实 准 确 ; (3) 基 金 管 理 人 承 诺 将 根 据 市 场 环 境 变 化 及 基 金 管 理 人 的 发 展 不 断 完 善 内 部 控 制 制 度 18

19 第 四 部 分 基 金 托 管 人 一 基 金 托 管 人 概 况 1 基 本 情 况 名 称 : 中 国 民 生 银 行 股 份 有 限 公 司 ( 以 下 简 称 中 国 民 生 银 行 ) 住 所 : 北 京 市 西 城 区 复 兴 门 内 大 街 2 号 办 公 地 址 : 北 京 市 西 城 区 复 兴 门 内 大 街 2 号 法 定 代 表 人 : 洪 崎 成 立 时 间 :1996 年 2 月 7 日 基 金 托 管 业 务 批 准 文 号 : 证 监 基 金 字 [2004]101 号 组 织 形 式 : 其 他 股 份 有 限 公 司 ( 上 市 ) 注 册 资 本 :28,365,585,227 元 人 民 币 存 续 期 间 : 持 续 经 营 电 话 : 联 系 人 : 罗 菲 菲 中 国 民 生 银 行 于 1996 年 1 月 12 日 在 北 京 正 式 成 立, 是 我 国 首 家 主 要 由 非 公 有 制 企 业 入 股 的 全 国 性 股 份 制 商 业 银 行, 同 时 又 是 严 格 按 照 公 司 法 和 商 业 银 行 法 建 立 的 规 范 的 股 份 制 金 融 企 业 多 种 经 济 成 份 在 中 国 金 融 业 的 涉 足 和 实 现 规 范 的 现 代 企 业 制 度, 使 中 国 民 生 银 行 有 别 于 国 有 银 行 和 其 他 商 业 银 行, 而 为 国 内 外 经 济 界 金 融 界 所 关 注 中 国 民 生 银 行 成 立 二 十 年 来, 业 务 不 断 拓 展, 规 模 不 断 扩 大, 效 益 逐 年 递 增, 并 保 持 了 快 速 健 康 的 发 展 势 头 2000 年 12 月 19 日, 中 国 民 生 银 行 A 股 股 票 (600016) 在 上 海 证 券 交 易 所 挂 牌 上 市 2003 年 3 月 18 日, 中 国 民 生 银 行 40 亿 可 转 换 公 司 债 券 在 上 交 所 正 式 挂 牌 交 易 2004 年 11 月 8 日, 中 国 民 生 银 行 通 过 银 行 间 债 券 市 场 成 功 发 行 了 58 亿 元 人 民 币 次 级 债 券, 成 为 中 国 第 一 家 在 全 国 银 行 间 债 券 市 场 成 功 私 募 发 行 次 级 债 券 的 商 业 银 行 2005 年 10 月 26 日, 民 生 银 行 成 功 完 成 股 权 分 置 改 革, 成 为 国 内 首 家 完 成 股 权 分 置 改 革 的 商 业 银 行, 为 中 国 资 本 市 场 股 权 分 置 改 革 提 供 了 成 功 范 例 2009 年 11 月 26 日, 中 国 民 生 银 行 在 香 港 交 易 所 挂 牌 上 市 中 国 民 生 银 行 自 上 市 以 来, 按 照 团 结 奋 进, 开 拓 创 新, 培 育 人 才 ; 严 格 管 19

20 理, 规 范 行 为, 敬 业 守 法 ; 讲 究 质 量, 提 高 效 益, 健 康 发 展 的 经 营 发 展 方 针, 在 改 革 发 展 与 管 理 等 方 面 进 行 了 有 益 探 索, 先 后 推 出 了 大 集 中 科 技 平 台 两 率 考 核 机 制 三 卡 工 程 独 立 评 审 制 度 八 大 基 础 管 理 系 统 集 中 处 理 商 业 模 式 及 事 业 部 改 革 等 制 度 创 新, 实 现 了 低 风 险 快 增 长 高 效 益 的 战 略 目 标, 树 立 了 充 满 生 机 与 活 力 的 崭 新 的 商 业 银 行 形 象 2009 年 6 月, 民 生 银 行 在 2009 年 中 国 本 土 银 行 网 站 竞 争 力 评 测 活 动 中 获 2009 年 中 国 本 土 银 行 网 站 最 佳 服 务 质 量 奖 2009 年 9 月, 在 大 连 召 开 的 第 二 届 中 国 中 小 企 业 融 资 论 坛 上, 中 国 民 生 银 行 被 评 为 2009 中 国 中 小 企 业 金 融 服 务 十 佳 机 构 在 第 十 届 中 国 优 秀 财 经 证 券 网 站 评 选 中, 民 生 银 行 荣 膺 最 佳 安 全 性 能 奖 和 2009 年 度 最 佳 银 行 网 站 两 项 大 奖 2009 年 11 月 21 日, 在 第 四 届 21 世 纪 亚 洲 金 融 年 会 上, 民 生 银 行 被 评 为 2009 年 亚 洲 最 佳 风 险 管 理 银 行 2009 年 12 月 9 日, 在 由 理 财 周 报 主 办 的 2009 年 第 二 届 最 受 尊 敬 银 行 评 选 暨 2009 年 第 三 届 中 国 最 佳 银 行 理 财 产 品 评 选 中, 民 生 银 行 获 得 了 2009 年 中 国 最 受 尊 敬 银 行 最 佳 服 务 私 人 银 行 2009 年 最 佳 零 售 银 行 多 个 奖 项 2010 年 2 月 3 日, 在 卓 越 2009 年 度 金 融 理 财 排 行 榜 评 选 活 动 中, 中 国 民 生 银 行 一 流 的 电 子 银 行 产 品 和 服 务 获 得 了 专 业 评 测 公 司 网 友 和 专 家 的 一 致 好 评, 荣 获 卓 越 2009 年 度 金 融 理 财 排 行 榜 十 佳 电 子 银 行 奖 2010 年 10 月, 在 经 济 观 察 报 主 办 的 2009 年 度 中 国 最 佳 银 行 评 选 中, 民 生 银 行 获 得 评 委 会 奖 中 国 银 行 业 十 年 改 革 创 新 奖 这 一 奖 项 是 评 委 会 为 表 彰 在 公 司 治 理 激 励 机 制 风 险 管 理 产 品 创 新 管 理 架 构 商 业 模 式 六 个 方 面 创 新 表 现 卓 著 的 银 行 而 特 别 设 立 的 2011 年 12 月, 在 由 中 国 金 融 认 证 中 心 (CFCA) 联 合 近 40 家 成 员 行 共 同 举 办 的 2011 中 国 电 子 银 行 年 会 上, 民 生 银 行 荣 获 2011 年 中 国 网 上 银 行 最 佳 网 银 安 全 奖 这 是 继 2009 年 2010 年 荣 获 中 国 网 上 银 行 最 佳 网 银 安 全 奖 后, 民 生 银 行 第 三 次 获 此 殊 荣, 是 第 三 方 权 威 安 全 认 证 机 构 对 民 生 银 行 网 上 银 行 安 全 20

21 性 的 高 度 肯 定 2012 年 6 月 20 日, 在 国 际 经 济 高 峰 论 坛 上, 民 生 银 行 贸 易 金 融 业 务 以 其 年 度 的 出 色 业 绩 和 产 品 创 新 最 终 荣 获 2012 年 中 国 卓 越 贸 易 金 融 银 行 奖 项 这 也 是 民 生 银 行 继 2010 年 荣 获 英 国 金 融 时 报 中 国 银 行 业 成 就 奖 最 佳 贸 易 金 融 银 行 奖 之 后 第 三 次 获 此 殊 荣 2012 年 11 月 29 日, 民 生 银 行 在 The Asset 杂 志 举 办 的 2012 年 度 AAA 国 家 奖 项 评 选 中 获 得 中 国 最 佳 银 行 - 新 秀 奖 2013 年 度, 民 生 银 行 荣 获 中 国 投 资 协 会 股 权 和 创 业 投 资 专 业 委 员 会 年 度 中 国 优 秀 股 权 和 创 业 投 资 中 介 机 构 最 佳 资 金 托 管 银 行 及 由 21 世 纪 传 媒 颁 发 的 2013 年 PE/VC 最 佳 金 融 服 务 托 管 银 行 奖 2013 年 荣 获 中 国 内 部 审 计 协 会 民 营 企 业 内 部 审 计 优 秀 企 业 在 第 八 届 21 世 纪 亚 洲 金 融 年 会 上, 民 生 银 行 荣 获 2013 亚 洲 最 佳 投 资 金 融 服 务 银 行 大 奖 在 2013 第 五 届 卓 越 竞 争 力 金 融 机 构 评 选 中, 民 生 银 行 荣 获 2013 卓 越 竞 争 力 品 牌 建 设 银 行 奖 在 中 国 社 科 院 发 布 的 中 国 企 业 社 会 责 任 蓝 皮 书 (2013) 中, 民 生 银 行 荣 获 中 国 企 业 上 市 公 司 社 会 责 任 指 数 第 一 名 中 国 民 营 企 业 社 会 责 任 指 数 第 一 名 中 国 银 行 业 社 会 责 任 指 数 第 一 名 在 2013 年 第 十 届 中 国 最 佳 企 业 公 民 评 选 中, 民 生 银 行 荣 获 2013 年 度 中 国 最 佳 企 业 公 民 大 奖 2013 年 还 获 得 年 度 品 牌 金 博 奖 品 牌 贡 献 奖 2014 年 获 评 中 国 银 行 业 协 会 最 佳 民 生 金 融 奖 年 度 公 益 慈 善 优 秀 项 目 奖 2014 年 荣 获 亚 洲 企 业 管 治 第 四 届 最 佳 投 资 者 关 系 公 司 大 奖 和 2014 亚 洲 企 业 管 治 典 范 奖 2014 年 被 英 国 金 融 时 报 博 鳌 观 察 联 合 授 予 亚 洲 贸 易 金 融 创 新 服 21

22 务 称 号 2014 年 还 荣 获 亚 洲 银 行 家 中 国 最 佳 中 小 企 业 贸 易 金 融 银 行 奖, 获 得 21 世 纪 经 济 报 道 颁 发 的 最 佳 资 产 管 理 私 人 银 行 奖, 获 评 经 济 观 察 报 年 度 卓 越 私 人 银 行 等 2015 年 度, 民 生 银 行 在 金 融 理 财 举 办 的 2015 年 度 金 融 理 财 金 貔 貅 奖 评 选 中 荣 获 金 牌 创 新 力 托 管 银 行 奖 2015 年 度, 民 生 银 行 荣 获 EUROMONEY 2015 年 度 中 国 最 佳 实 物 黄 金 投 资 银 行 称 号 2015 年 度, 民 生 银 行 连 续 第 四 次 获 评 企 业 社 会 责 任 蓝 皮 书 (2015) 中 国 银 行 业 社 会 责 任 发 展 指 数 第 一 名 2015 年 度, 民 生 银 行 在 经 济 观 察 报 主 办 的 年 度 中 国 卓 越 金 融 奖 评 选 中 荣 获 年 度 卓 越 创 新 战 略 创 新 银 行 和 年 度 卓 越 直 销 银 行 两 项 大 奖 2 主 要 人 员 情 况 杨 春 萍 : 女, 北 京 大 学 本 科 硕 士 资 产 托 管 部 副 总 经 理 曾 就 职 于 中 国 投 资 银 行 总 行, 意 大 利 联 合 信 贷 银 行 北 京 代 表 处, 中 国 民 生 银 行 金 融 市 场 部 和 资 产 托 管 部 历 任 中 国 投 资 银 行 总 行 业 务 经 理, 意 大 利 联 合 信 贷 银 行 北 京 代 表 处 代 表, 中 国 民 生 银 行 金 融 市 场 部 处 长 资 产 托 管 部 总 经 理 助 理 副 总 经 理 等 职 务 具 有 近 三 十 年 的 金 融 从 业 经 历, 丰 富 的 外 资 银 行 工 作 经 验, 具 有 广 阔 的 视 野 和 前 瞻 性 的 战 略 眼 光 3 基 金 托 管 业 务 经 营 情 况 中 国 民 生 银 行 股 份 有 限 公 司 于 2004 年 7 月 9 日 获 得 基 金 托 管 资 格, 成 为 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投 资 基 金 法 颁 布 后 首 家 获 批 从 事 基 金 托 管 业 务 的 银 行 为 了 更 好 地 发 挥 后 发 优 势, 大 力 发 展 托 管 业 务, 中 国 民 生 银 行 股 份 有 限 公 司 资 产 托 管 部 从 成 立 伊 始 就 本 着 充 分 保 护 基 金 持 有 人 的 利 益 为 客 户 提 供 高 品 质 托 管 服 务 的 原 则, 高 起 点 地 建 立 系 统 完 善 制 度 组 织 人 员 资 产 托 管 部 目 前 共 有 员 工 70 人, 平 均 年 龄 36 岁,100% 员 工 拥 有 大 学 本 科 以 上 学 历,80% 以 上 员 工 具 有 硕 士 以 上 文 凭 基 金 业 务 人 员 100% 都 具 有 基 金 从 业 资 格 22

23 中 国 民 生 银 行 坚 持 以 客 户 需 求 为 导 向, 秉 承 诚 信 严 谨 高 效 务 实 的 经 营 理 念, 依 托 丰 富 的 资 产 托 管 经 验 专 业 的 托 管 业 务 服 务 和 先 进 的 托 管 业 务 平 台, 为 境 内 外 客 户 提 供 安 全 准 确 及 时 高 效 的 专 业 托 管 服 务 截 至 2016 年 6 月 30 日, 中 国 民 生 银 行 已 托 管 99 只 证 券 投 资 基 金, 托 管 的 证 券 投 资 基 金 总 净 值 达 到 亿 元 中 国 民 生 银 行 于 2007 年 推 出 托 付 民 生 安 享 财 富 托 管 业 务 品 牌, 塑 造 产 品 创 新 服 务 专 业 效 益 优 异 流 程 先 进 践 行 社 会 责 任 的 托 管 行 形 象, 赢 得 了 业 界 的 高 度 认 可 和 客 户 的 广 泛 好 评, 深 化 了 与 客 户 的 战 略 合 作 自 2010 年 至 今, 中 国 民 生 银 行 荣 获 金 融 理 财 杂 志 颁 发 的 最 具 潜 力 托 管 银 行 最 佳 创 新 托 管 银 行 和 金 牌 创 新 力 托 管 银 行 奖, 荣 获 21 世 纪 经 济 报 道 颁 发 的 最 佳 金 融 服 务 托 管 银 行 奖 二 基 金 托 管 人 的 内 部 控 制 制 度 1 内 部 风 险 控 制 目 标 强 化 内 部 管 理, 保 障 国 家 的 金 融 方 针 政 策 及 相 关 法 律 法 规 贯 彻 执 行, 保 证 自 觉 合 规 依 法 经 营, 形 成 一 个 运 作 规 范 化 管 理 科 学 化 监 控 制 度 化 的 内 控 体 系, 保 障 业 务 正 常 运 行, 维 护 基 金 份 额 持 有 人 及 基 金 托 管 人 的 合 法 权 益 2 内 部 风 险 控 制 组 织 结 构 中 国 民 生 银 行 股 份 有 限 公 司 基 金 托 管 业 务 内 部 风 险 控 制 组 织 结 构 由 中 国 民 生 银 行 股 份 有 限 公 司 审 计 部 资 产 托 管 部 内 设 风 险 监 督 中 心 及 资 产 托 管 部 各 业 务 中 心 共 同 组 成 总 行 审 计 部 对 各 业 务 部 门 风 险 控 制 工 作 进 行 指 导 监 督 资 产 托 管 部 内 设 独 立 专 职 的 风 险 监 督 中 心, 负 责 拟 定 托 管 业 务 风 险 控 制 工 作 总 体 思 路 与 计 划, 组 织 指 导 协 调 监 督 各 业 务 中 心 风 险 控 制 工 作 的 实 施 各 业 务 中 心 在 各 自 职 责 范 围 内 实 施 具 体 的 风 险 控 制 措 施 3 内 部 风 险 控 制 原 则 (1) 全 面 性 原 则 : 风 险 控 制 必 须 覆 盖 资 产 托 管 部 的 所 有 中 心 和 岗 位, 渗 透 各 项 业 务 过 程 和 业 务 环 节 ; 风 险 控 制 责 任 应 落 实 到 每 一 业 务 部 门 和 业 务 岗 位, 每 位 员 工 对 自 己 岗 位 职 责 范 围 内 的 风 险 负 责 (2) 独 立 性 原 则 : 资 产 托 管 部 设 立 独 立 的 风 险 监 督 中 心, 该 中 心 保 持 高 度 的 独 立 性 和 权 威 性, 负 责 对 托 管 业 务 风 险 控 制 工 作 进 行 指 导 和 监 督 (3) 相 互 制 约 原 则 : 各 中 心 在 内 部 组 织 结 构 的 设 计 上 要 形 成 一 种 相 互 制 约 的 机 制, 建 立 不 同 岗 位 之 间 的 制 衡 体 系 23

24 (4) 定 性 和 定 量 相 结 合 原 则 : 建 立 完 备 的 风 险 管 理 指 标 体 系, 使 风 险 管 理 更 具 客 观 性 和 操 作 性 (5) 防 火 墙 原 则 : 托 管 部 自 身 财 务 与 基 金 财 务 严 格 分 开 ; 托 管 业 务 日 常 操 作 部 门 与 行 政 研 发 和 营 销 等 部 门 严 格 分 离 4 内 部 风 险 控 制 制 度 和 措 施 (1) 制 度 建 设 : 建 立 了 明 确 的 岗 位 职 责 科 学 的 业 务 流 程 详 细 的 操 作 手 册 严 格 的 人 员 行 为 规 范 等 一 系 列 规 章 制 度 (2) 建 立 健 全 的 组 织 管 理 结 构 : 前 后 台 分 离, 不 同 部 门 岗 位 相 互 牵 制 (3) 风 险 识 别 与 评 估 : 风 险 监 督 中 心 指 导 业 务 中 心 进 行 风 险 识 别 评 估, 制 定 并 实 施 风 险 控 制 措 施 (4) 相 对 独 立 的 业 务 操 作 空 间 : 业 务 操 作 区 相 对 独 立, 实 施 门 禁 管 理 和 音 像 监 控 (5) 人 员 管 理 : 进 行 定 期 的 业 务 与 职 业 道 德 培 训, 使 员 工 树 立 风 险 防 范 与 控 制 理 念, 并 签 订 承 诺 书 (6) 应 急 预 案 : 制 定 完 备 的 应 急 预 案, 并 组 织 员 工 定 期 演 练 ; 建 立 异 地 灾 备 中 心, 保 证 业 务 不 中 断 5 资 产 托 管 部 内 部 风 险 控 制 中 国 民 生 银 行 股 份 有 限 公 司 从 控 制 环 境 风 险 评 估 控 制 活 动 信 息 沟 通 监 控 等 五 个 方 面 构 建 了 托 管 业 务 风 险 控 制 体 系 (1) 坚 持 风 险 管 理 与 业 务 发 展 同 等 重 要 的 理 念 托 管 业 务 是 商 业 银 行 新 兴 的 中 间 业 务, 中 国 民 生 银 行 股 份 有 限 公 司 资 产 托 管 部 从 成 立 之 日 起 就 特 别 强 调 规 范 运 作, 一 直 将 建 立 一 个 系 统 高 效 的 风 险 防 范 和 控 制 体 系 作 为 工 作 重 点 随 着 市 场 环 境 的 变 化 和 托 管 业 务 的 快 速 发 展, 新 问 题 新 情 况 不 断 出 现, 中 国 民 生 银 行 股 份 有 限 公 司 资 产 托 管 部 始 终 将 风 险 管 理 放 在 与 业 务 发 展 同 等 重 要 的 位 置, 视 风 险 防 范 和 控 制 为 托 管 业 务 生 存 和 发 展 的 生 命 线 (2) 实 施 全 员 风 险 管 理 完 善 的 风 险 管 理 体 系 需 要 从 上 至 下 每 个 员 工 的 共 同 参 与, 只 有 这 样, 风 险 控 制 制 度 和 措 施 才 会 全 面 有 效 中 国 民 生 银 行 股 份 有 限 公 司 资 产 托 管 部 实 施 全 员 风 险 管 理, 将 风 险 控 制 责 任 落 实 到 具 体 业 务 中 心 和 业 务 岗 位, 每 位 员 工 对 自 己 岗 位 职 责 范 围 内 的 风 险 负 责 (3) 建 立 分 工 明 确 相 互 牵 制 的 风 险 控 制 组 织 结 构 托 管 部 通 过 建 立 纵 向 双 24

25 人 制, 横 向 多 中 心 制 的 内 部 组 织 结 构, 形 成 不 同 中 心 不 同 岗 位 相 互 制 衡 的 组 织 结 构 (4) 以 制 度 建 设 作 为 风 险 管 理 的 核 心 中 国 民 生 银 行 股 份 有 限 公 司 资 产 托 管 部 十 分 重 视 内 部 控 制 制 度 的 建 设, 已 经 建 立 了 一 整 套 内 部 风 险 控 制 制 度, 包 括 业 务 管 理 办 法 内 部 控 制 制 度 员 工 行 为 规 范 岗 位 职 责 及 涵 括 所 有 后 台 运 作 环 节 的 操 作 手 册 以 上 制 度 随 着 外 部 环 境 和 业 务 的 发 展 还 会 不 断 增 加 和 完 善 (5) 制 度 的 执 行 和 监 督 是 风 险 控 制 的 关 键 制 度 执 行 比 编 写 制 度 更 重 要, 制 度 落 实 检 查 是 风 险 控 制 管 理 的 有 力 保 证 中 国 民 生 银 行 股 份 有 限 公 司 资 产 托 管 部 内 部 设 置 专 职 风 险 监 督 中 心, 依 照 有 关 法 律 规 章, 每 两 个 月 对 业 务 的 运 行 进 行 一 次 稽 核 检 查 总 行 审 计 部 也 不 定 期 对 资 产 托 管 部 进 行 稽 核 检 查 (6) 将 先 进 的 技 术 手 段 运 用 于 风 险 控 制 中 在 风 险 管 理 中, 技 术 控 制 风 险 比 制 度 控 制 风 险 更 加 可 靠, 可 将 人 为 不 确 定 因 素 降 至 最 低 托 管 业 务 系 统 需 求 不 仅 从 业 务 方 面 而 且 从 风 险 控 制 方 面 都 要 经 过 多 方 论 证, 托 管 业 务 技 术 系 统 具 有 较 强 的 自 动 风 险 控 制 功 能 三 基 金 托 管 人 对 基 金 管 理 人 运 作 基 金 进 行 监 督 的 方 法 和 程 序 根 据 基 金 法 运 作 办 法 基 金 合 同 和 有 关 法 律 法 规 的 规 定, 对 基 金 的 投 资 对 象 基 金 资 产 的 投 资 组 合 比 例 基 金 资 产 的 核 算 基 金 资 产 净 值 的 计 算 基 金 管 理 人 报 酬 的 计 提 和 支 付 基 金 托 管 人 报 酬 的 计 提 和 支 付 基 金 申 购 资 金 的 到 账 和 赎 回 资 金 的 划 付 基 金 收 益 分 配 等 行 为 的 合 法 性 合 规 性 进 行 监 督 和 核 查 基 金 托 管 人 发 现 基 金 管 理 人 的 违 反 基 金 法 运 作 办 法 基 金 合 同 和 有 关 法 律 法 规 规 定 的 行 为, 应 及 时 以 书 面 形 式 通 知 基 金 管 理 人 限 期 纠 正, 基 金 管 理 人 收 到 通 知 后 应 及 时 核 对 确 认 并 以 书 面 形 式 对 基 金 托 管 人 发 出 回 函 在 限 期 内, 基 金 托 管 人 有 权 随 时 对 通 知 事 项 进 行 复 查, 督 促 基 金 管 理 人 改 正 基 金 管 理 人 对 基 金 托 管 人 通 知 的 违 规 事 项 未 能 在 限 期 内 纠 正 的, 基 金 托 管 人 应 报 告 中 国 证 监 会 基 金 托 管 人 发 现 基 金 管 理 人 有 重 大 违 规 行 为, 应 立 即 报 告 中 国 证 监 会, 同 时 通 知 基 金 管 理 人 限 期 纠 正 25

26 第 五 部 分 相 关 服 务 机 构 一 基 金 份 额 发 售 机 构 1 直 销 机 构 (1) 德 邦 基 金 管 理 有 限 公 司 上 海 直 销 中 心 住 所 : 上 海 市 虹 口 区 吴 淞 路 218 号 宝 矿 国 际 大 厦 35 层 办 公 地 址 : 上 海 市 虹 口 区 吴 淞 路 218 号 宝 矿 国 际 大 厦 35 层 法 定 代 表 人 : 姚 文 平 联 系 人 : 王 伟 公 司 总 机 : 直 销 电 话 : 直 销 传 真 : 客 服 热 线 : (2) 德 邦 基 金 管 理 有 限 公 司 网 上 交 易 平 台 网 址 : 2 销 售 机 构 (1) 交 通 银 行 股 份 有 限 公 司 住 所 : 上 海 市 浦 东 新 区 银 城 中 路 188 号 办 公 地 址 : 上 海 市 浦 东 新 区 银 城 中 路 188 号 法 定 代 表 人 : 牛 锡 明 联 系 人 : 张 宏 革 电 话 : 传 真 : 客 服 电 话 :95559 网 址 : (2) 平 安 证 券 有 限 责 任 公 司 注 册 地 址 : 深 圳 市 福 田 区 金 田 路 大 中 华 国 际 交 易 广 场 8 楼 办 公 地 址 : 深 圳 市 福 田 区 金 田 路 大 中 华 国 际 交 易 广 场 8 楼 法 定 代 表 人 : 杨 宇 翔 联 系 人 : 周 一 涵 26

27 电 话 : 传 真 : 客 服 电 话 : 公 司 网 址 : (3) 上 海 天 天 基 金 销 售 有 限 公 司 注 册 地 址 : 上 海 市 徐 汇 区 龙 田 路 190 号 2 号 楼 2 层 办 公 地 址 : 上 海 市 徐 汇 区 龙 田 路 190 号 2 号 楼 2 层 法 定 代 表 人 : 陶 涛 客 服 电 话 : 联 系 人 : 许 云 婷 电 话 : 传 真 : 网 址 : (4) 诺 亚 正 行 ( 上 海 ) 基 金 销 售 投 资 顾 问 有 限 公 司 注 册 地 址 : 上 海 市 虹 口 区 飞 虹 路 360 弄 9 号 3724 室 办 公 地 址 : 上 海 市 杨 浦 区 昆 明 路 508 号 北 美 广 场 B 座 12 楼 法 定 代 表 人 : 汪 静 波 客 服 电 话 : 联 系 人 : 张 裕 电 话 : 传 真 : 网 址 : (5) 上 海 利 得 基 金 销 售 有 限 公 司 注 册 地 址 : 上 海 市 宝 山 区 蕴 川 路 5475 号 1033 室 办 公 地 址 : 上 海 浦 东 新 区 峨 山 路 91 弄 61 号 10 号 楼 12 楼 法 定 代 表 人 : 沈 继 伟 客 服 电 话 : 联 系 人 : 徐 鹏 电 话 :

28 传 真 : 网 址 : (6) 海 银 基 金 销 售 有 限 公 司 注 册 地 址 : 上 海 市 浦 东 新 区 东 方 路 1217 号 16 楼 B 单 元 办 公 地 址 : 上 海 市 浦 东 新 区 东 方 路 1217 号 16 楼 B 单 元 法 定 代 表 人 : 刘 惠 客 服 电 话 : 联 系 人 : 刘 燕 妮 电 话 : 传 真 : 网 址 : (7) 北 京 增 财 基 金 销 售 有 限 公 司 注 册 地 址 : 北 京 市 西 城 区 南 礼 士 路 66 号 1 号 楼 12 层 1208 号 办 公 地 址 : 北 京 市 西 城 区 南 礼 士 路 66 号 1 号 楼 12 层 1208 号 法 定 代 表 人 : 罗 细 安 客 服 电 话 : 联 系 人 : 李 皓 电 话 : 传 真 : 网 址 : (8) 泰 诚 财 富 基 金 销 售 ( 大 连 ) 有 限 公 司 注 册 地 址 : 辽 宁 省 大 连 市 沙 河 口 区 星 海 中 龙 园 3 号 办 公 地 址 : 辽 宁 省 大 连 市 沙 河 口 区 星 海 中 龙 园 3 号 法 定 代 表 人 : 林 卓 客 服 电 话 : 联 系 人 : 孙 先 帅 电 话 : 传 真 : 网 址 : 28

29 (9) 上 海 陆 金 所 资 产 管 理 有 限 公 司 注 册 地 址 : 上 海 市 浦 东 新 区 陆 家 嘴 环 路 1333 号 14 楼 09 单 元 办 公 地 址 : 上 海 市 浦 东 新 区 陆 家 嘴 环 路 1333 号 14 楼 法 定 代 表 人 : 郭 坚 客 服 电 话 : 联 系 人 : 陈 思 乐 电 话 : 网 址 : (10) 上 海 联 泰 资 产 管 理 有 限 公 司 注 册 地 址 : 中 国 ( 上 海 ) 自 由 贸 易 试 验 区 富 特 北 路 277 号 3 层 310 室 办 公 地 址 : 上 海 市 长 宁 区 福 泉 北 路 518 号 8 号 楼 3 层 法 定 代 表 人 : 燕 斌 客 服 电 话 : 联 系 人 : 陈 东 电 话 : 传 真 : 网 址 : (11) 上 海 长 量 基 金 销 售 投 资 顾 问 有 限 公 司 注 册 地 址 : 上 海 市 浦 东 新 区 高 翔 路 526 号 2 幢 220 室 办 公 地 址 : 浦 东 新 区 浦 东 大 道 555 号 裕 景 国 际 B 座 16 层 法 定 代 表 人 : 张 跃 伟 联 系 人 : 唐 诗 洋 电 话 : 传 真 : 客 服 电 话 : 公 司 网 址 : (12) 和 讯 信 息 科 技 有 限 公 司 注 册 地 址 : 北 京 市 朝 外 大 街 22 号 泛 利 大 厦 10 层 办 公 地 址 : 上 海 市 浦 东 新 区 东 方 路 18 号 保 利 广 场 E 座 18 楼 29

30 法 定 代 表 人 : 王 莉 联 系 人 : 刘 英 联 系 电 话 : 传 真 号 码 : 客 服 热 线 : 公 司 网 址 : (13) 深 圳 市 新 兰 德 证 券 投 资 咨 询 有 限 公 司 注 册 地 址 : 深 圳 市 福 田 区 华 强 北 路 赛 格 科 技 园 4 栋 10 层 1006 办 公 地 址 : 深 圳 市 福 田 区 华 强 北 路 赛 格 科 技 园 四 栋 10 层 1006 法 定 代 表 人 : 杨 懿 客 服 电 话 : 联 系 人 : 文 雯 联 系 电 话 : 网 址 : (14) 上 海 好 买 基 金 销 售 有 限 公 司 注 册 地 址 : 上 海 市 虹 口 区 欧 阳 路 196 号 26 号 楼 2 楼 41 号 办 公 地 址 : 上 海 市 浦 东 南 路 1118 号 鄂 尔 多 斯 国 际 大 厦 903~906 室 法 定 代 表 人 : 杨 文 斌 客 服 电 话 : 联 系 人 : 陆 敏 联 系 电 话 : 网 址 : (15) 浙 江 同 花 顺 基 金 销 售 有 限 公 司 注 册 地 址 : 浙 江 省 杭 州 市 文 二 西 路 1 号 903 室 办 公 地 址 : 浙 江 省 杭 州 市 西 湖 区 翠 柏 路 7 号 电 子 商 务 产 业 园 2 号 楼 2 楼 法 定 代 表 人 : 凌 顺 平 客 服 电 话 : 联 系 人 : 董 一 锋 电 话 :

31 传 真 : 公 司 网 址 : (16) 北 京 恒 天 明 泽 基 金 销 售 有 限 公 司 注 册 地 址 : 北 京 市 经 济 技 术 开 发 区 宏 达 北 路 10 号 五 层 5122 室 办 公 地 址 : 北 京 市 朝 阳 区 东 三 环 中 路 20 号 乐 成 中 心 A 座 23 层 法 定 代 表 人 : 梁 越 客 服 电 话 : 联 系 人 : 张 晔 电 话 : 传 真 : 公 司 网 址 : (17) 杭 州 数 米 基 金 销 售 有 限 公 司 注 册 地 址 : 杭 州 市 余 杭 区 仓 前 街 道 文 一 西 路 1218 号 1 幢 202 室 办 公 地 址 : 杭 州 市 西 湖 区 黄 龙 时 代 广 场 广 场 B 座 2F 法 定 代 表 人 : 陈 柏 青 客 服 电 话 : 联 系 人 : 黄 毅 电 话 : 网 址 : (18) 基 金 管 理 人 可 根 据 有 关 法 律 法 规 的 要 求, 选 择 其 他 符 合 要 求 的 机 构 新 增 为 本 基 金 的 销 售 机 构, 并 及 时 公 告 二 登 记 机 构 名 称 : 德 邦 基 金 管 理 有 限 公 司 住 所 : 上 海 市 虹 口 区 吴 淞 路 218 号 宝 矿 国 际 大 厦 35 层 办 公 地 址 : 上 海 市 虹 口 区 吴 淞 路 218 号 宝 矿 国 际 大 厦 35 层 法 定 代 表 人 : 姚 文 平 联 系 电 话 : 联 系 人 : 吴 培 金 三 出 具 法 律 意 见 书 的 律 师 事 务 所 31

32 名 称 : 上 海 市 通 力 律 师 事 务 所 住 所 : 上 海 市 银 城 中 路 68 号 19 楼 办 公 地 址 : 上 海 市 银 城 中 路 68 号 19 楼 负 责 人 : 俞 卫 锋 电 话 : 传 真 : 联 系 人 : 孙 睿 经 办 律 师 : 黎 明 孙 睿 四 审 计 基 金 财 产 的 会 计 师 事 务 所 名 称 : 安 永 华 明 会 计 师 事 务 所 ( 特 殊 普 通 合 伙 ) 法 定 代 表 人 : 葛 明 住 所 : 中 国 北 京 市 东 城 区 东 长 安 街 1 号 东 方 广 场 安 永 大 楼 16 层 办 公 地 址 : 中 国 北 京 市 东 城 区 东 长 安 街 1 号 东 方 广 场 安 永 大 楼 16 层 邮 政 编 码 : 公 司 电 话 : 公 司 传 真 : 签 章 会 计 师 : 陈 露 蔺 育 化 业 务 联 系 人 : 蔺 育 化 32

33 第 六 部 分 基 金 的 募 集 本 基 金 由 基 金 管 理 人 依 照 基 金 法 运 作 办 法 销 售 办 法 信 息 披 露 办 法 基 金 合 同 及 其 他 有 关 规 定 募 集, 经 2015 年 5 月 14 日 中 国 证 监 会 证 监 许 可 号 文 件 准 予 募 集 注 册 一 基 金 的 类 别 及 存 续 期 间 1 基 金 类 别 : 货 币 市 场 基 金 2 基 金 运 作 方 式 : 契 约 开 放 式 3 存 续 期 间 : 不 定 期 二 基 金 的 募 集 情 况 本 基 金 的 发 售 募 集 期 共 募 集 270,023, 份 基 金 份 额, 募 集 有 效 认 购 总 户 数 为 309 户 33

34 第 七 部 分 基 金 合 同 的 生 效 一 基 金 合 同 的 生 效 根 据 相 关 法 规 和 基 金 合 同 的 有 关 规 定, 本 基 金 合 同 已 于 2016 年 2 月 3 日 正 式 生 效, 自 本 基 金 合 同 生 效 之 日 起, 本 基 金 管 理 人 正 式 开 始 管 理 本 基 金 二 基 金 存 续 期 内 的 基 金 份 额 持 有 人 数 量 和 资 产 规 模 基 金 合 同 生 效 后, 连 续 20 个 工 作 日 出 现 基 金 份 额 持 有 人 数 量 不 满 200 人 或 者 基 金 资 产 净 值 低 于 5000 万 元 情 形 的, 基 金 管 理 人 应 当 在 定 期 报 告 中 予 以 披 露 ; 连 续 60 个 工 作 日 出 现 前 述 情 形 的, 本 基 金 合 同 终 止 并 按 照 基 金 合 同 的 约 定 进 入 清 算 程 序, 无 需 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 法 律 法 规 另 有 规 定 时, 从 其 规 定 34

35 第 八 部 分 基 金 份 额 的 申 购 与 赎 回 一 申 购 和 赎 回 场 所 本 基 金 的 申 购 与 赎 回 将 通 过 销 售 机 构 进 行 具 体 的 销 售 机 构 将 由 基 金 管 理 人 在 招 募 说 明 书 或 其 他 相 关 公 告 中 列 明 基 金 管 理 人 可 根 据 情 况 变 更 或 增 减 销 售 机 构, 并 予 以 公 告 基 金 投 资 者 应 当 在 销 售 机 构 办 理 基 金 销 售 业 务 的 营 业 场 所 或 按 销 售 机 构 提 供 的 其 他 方 式 办 理 基 金 份 额 的 申 购 与 赎 回 二 申 购 和 赎 回 的 开 放 日 及 时 间 1 开 放 日 及 开 放 时 间 投 资 人 在 开 放 日 办 理 基 金 份 额 的 申 购 和 赎 回, 具 体 办 理 时 间 为 上 海 证 券 交 易 所 深 圳 证 券 交 易 所 的 正 常 交 易 日 的 交 易 时 间, 但 基 金 管 理 人 根 据 法 律 法 规 中 国 证 监 会 的 要 求 或 基 金 合 同 的 规 定 公 告 暂 停 申 购 赎 回 时 除 外 基 金 合 同 生 效 后, 若 出 现 新 的 证 券 交 易 市 场 证 券 交 易 所 交 易 时 间 变 更 或 其 他 特 殊 情 况, 基 金 管 理 人 将 视 情 况 对 前 述 开 放 日 及 开 放 时 间 进 行 相 应 的 调 整, 但 应 在 实 施 日 前 依 照 信 息 披 露 办 法 的 有 关 规 定 在 指 定 媒 介 上 公 告 2 申 购 赎 回 开 始 日 及 业 务 办 理 时 间 基 金 管 理 人 自 基 金 合 同 生 效 之 日 起 不 超 过 3 个 月 开 始 办 理 申 购, 具 体 业 务 办 理 时 间 在 申 购 开 始 公 告 中 规 定 基 金 管 理 人 自 基 金 合 同 生 效 之 日 起 不 超 过 3 个 月 开 始 办 理 赎 回, 具 体 业 务 办 理 时 间 在 赎 回 开 始 公 告 中 规 定 在 确 定 申 购 开 始 与 赎 回 开 始 时 间 后, 基 金 管 理 人 应 在 申 购 赎 回 开 放 日 前 依 照 信 息 披 露 办 法 的 有 关 规 定 在 指 定 媒 介 上 公 告 申 购 与 赎 回 的 开 始 时 间 基 金 管 理 人 不 得 在 基 金 合 同 约 定 之 外 的 日 期 或 者 时 间 办 理 基 金 份 额 的 申 购 赎 回 或 者 转 换 投 资 人 在 基 金 合 同 约 定 之 外 的 日 期 和 时 间 提 出 申 购 赎 回 或 转 换 申 请 且 登 记 机 构 确 认 接 受 的, 视 为 下 一 开 放 日 的 申 购 赎 回 或 转 换 申 请 三 申 购 与 赎 回 的 原 则 1 确 定 价 原 则, 即 申 购 赎 回 价 格 以 每 份 基 金 份 额 净 值 为 1.00 元 的 基 准 进 行 计 算 ; 2 当 日 的 申 购 与 赎 回 申 请 可 以 在 基 金 管 理 人 规 定 的 时 间 以 内 撤 销, 但 申 请 经 登 记 机 构 受 理 的 不 得 撤 销 ; 35

36 3 赎 回 遵 循 先 进 先 出 原 则, 即 按 照 投 资 人 认 购 申 购 的 先 后 次 序 进 行 顺 序 赎 回 ; 4 基 金 管 理 人 有 权 决 定 基 金 份 额 持 有 人 持 有 本 基 金 的 最 高 限 额 本 基 金 的 总 规 模 限 额 单 个 投 资 人 当 日 申 购 金 额 上 限 和 本 基 金 当 日 的 申 购 金 额 上 限, 但 应 最 迟 在 新 的 限 额 实 施 前 依 照 信 息 披 露 办 法 的 有 关 规 定 在 指 定 媒 介 上 公 告 基 金 管 理 人 可 在 法 律 法 规 允 许 的 情 况 下, 对 上 述 原 则 进 行 调 整 基 金 管 理 人 必 须 在 新 规 则 开 始 实 施 前 依 照 信 息 披 露 办 法 的 有 关 规 定 在 指 定 媒 介 上 公 告 四 申 购 与 赎 回 的 程 序 1 申 购 和 赎 回 的 申 请 方 式 投 资 人 必 须 根 据 销 售 机 构 规 定 的 程 序, 在 开 放 日 的 具 体 业 务 办 理 时 间 内 提 出 申 购 或 赎 回 的 申 请 投 资 人 在 提 交 申 购 申 请 时 须 按 销 售 机 构 规 定 的 方 式 备 足 申 购 资 金, 投 资 人 在 提 交 赎 回 申 请 时 须 持 有 足 够 的 基 金 份 额 余 额, 否 则 所 提 交 的 申 购 赎 回 申 请 不 成 立 2 申 购 和 赎 回 的 款 项 支 付 投 资 人 申 购 基 金 份 额 时, 必 须 全 额 交 付 申 购 款 项, 若 申 购 资 金 在 规 定 时 间 内 未 全 额 到 账 则 申 购 不 成 立 投 资 人 全 额 交 付 申 购 款 项, 申 购 成 立 ; 登 记 机 构 确 认 基 金 份 额 时, 申 购 生 效 基 金 份 额 持 有 人 递 交 赎 回 申 请, 赎 回 成 立 ; 登 记 机 构 确 认 赎 回 时, 赎 回 生 效 投 资 人 赎 回 申 请 成 功 后, 基 金 管 理 人 将 在 T+3 日 ( 包 括 该 日 ) 内 支 付 赎 回 款 项 遇 证 券 交 易 所 或 交 易 市 场 数 据 传 输 延 迟 通 讯 系 统 故 障 银 行 数 据 交 换 系 统 故 障 或 其 它 非 基 金 管 理 人 及 基 金 托 管 人 所 能 控 制 的 因 素 影 响 业 务 处 理 流 程 时, 赎 回 款 项 顺 延 至 前 述 影 响 因 素 消 除 的 下 一 个 工 作 日 划 出 在 发 生 巨 额 赎 回 或 基 金 合 同 载 明 的 其 他 暂 停 赎 回 或 延 缓 支 付 赎 回 款 项 的 情 形 时, 款 项 的 支 付 办 法 参 照 基 金 合 同 有 关 条 款 处 理 3 申 购 和 赎 回 申 请 的 确 认 基 金 管 理 人 应 以 交 易 时 间 结 束 前 受 理 有 效 申 购 和 赎 回 申 请 的 当 天 作 为 申 购 或 赎 回 申 请 日 (T 日 ), 在 正 常 情 况 下, 本 基 金 登 记 机 构 在 T+1 日 ( 包 括 该 日 ) 内 对 该 交 易 的 有 效 性 进 行 确 认 T 日 提 交 的 有 效 申 请, 投 资 人 应 在 T+2 日 后 ( 包 括 该 日 ) 及 时 到 销 售 网 点 柜 台 或 以 销 售 机 构 规 定 的 其 他 方 式 查 询 申 请 的 确 认 情 况 36

37 若 申 购 不 成 功, 则 申 购 款 项 本 金 退 还 给 投 资 人 销 售 机 构 对 申 购 赎 回 申 请 的 受 理 并 不 代 表 该 申 请 一 定 成 功, 而 仅 代 表 销 售 机 构 确 实 接 收 到 申 购 赎 回 申 请 申 购 赎 回 申 请 的 确 认 以 登 记 机 构 的 确 认 结 果 为 准 对 于 申 购 赎 回 申 请 的 确 认 情 况, 投 资 者 应 及 时 查 询 并 妥 善 行 使 合 法 权 利 4 在 法 律 法 规 允 许 的 范 围 内, 登 记 机 构 可 根 据 业 务 规 则, 对 上 述 业 务 内 容 进 行 调 整, 基 金 管 理 人 将 于 开 始 实 施 前 按 照 有 关 规 定 予 以 公 告 五 申 购 和 赎 回 的 金 额 限 制 1 投 资 者 首 次 申 购 的 单 笔 最 低 金 额 为 人 民 币 0.01 元, 追 加 申 购 的 单 笔 最 低 金 额 不 限 基 金 管 理 人 可 根 据 市 场 情 况, 调 整 首 次 申 购 的 最 低 金 额 投 资 人 将 当 期 分 配 的 基 金 收 益 转 购 基 金 份 额 时, 不 受 最 低 申 购 金 额 的 限 制 投 资 人 可 多 次 申 购, 对 单 个 投 资 人 累 计 持 有 份 额 不 设 上 限 限 制 法 律 法 规 中 国 证 监 会 另 有 规 定 的 除 外 2 投 资 者 可 将 其 全 部 或 部 分 基 金 份 额 赎 回 申 请 赎 回 份 额 精 确 到 小 数 点 后 两 位, 本 基 金 对 每 个 投 资 人 每 个 基 金 交 易 账 户 的 最 低 基 金 份 额 余 额 不 设 限 制, 对 单 个 投 资 人 累 计 持 有 的 基 金 份 额 不 设 上 限 3 基 金 管 理 人 可 在 法 律 法 规 允 许 的 情 况 下, 调 整 上 述 规 定 申 购 金 额 数 量 限 制 或 赎 回 规 则 基 金 管 理 人 必 须 在 调 整 实 施 前 依 照 信 息 披 露 办 法 的 有 关 规 定 在 指 定 媒 介 上 公 告 并 报 中 国 证 监 会 备 案 4 基 金 管 理 人 可 与 其 他 销 售 机 构 约 定, 对 投 资 人 委 托 其 他 销 售 机 构 办 理 基 金 申 购 与 赎 回 的, 其 他 销 售 机 构 可 以 按 照 基 金 销 售 服 务 协 议 的 相 关 规 定 办 理, 不 必 遵 守 以 上 限 制 六 申 购 费 用 和 赎 回 费 用 本 基 金 不 收 取 申 购 费 用 和 赎 回 费 用 七 申 购 费 用 和 赎 回 费 用 1 本 基 金 的 基 金 份 额 净 值 保 持 为 人 民 币 1.00 元 2 本 基 金 不 收 取 申 购 费 用 和 赎 回 费 用 3 申 购 份 额 的 计 算 采 用 金 额 申 购 方 式, 申 购 价 格 为 每 份 基 金 份 额 净 值 1.00 元, 计 算 公 式 : 申 购 份 额 = 申 购 金 额 /1.00 元 申 购 份 额 的 计 算 结 果 以 四 舍 五 入 的 方 法 保 留 至 小 数 点 后 两 位, 由 此 产 生 的 收 37

38 益 或 损 失 由 基 金 财 产 承 担 例 1: 假 定 某 投 资 人 在 T 日 投 资 1,000 元 申 购 本 基 金, 则 其 可 得 到 的 申 购 份 额 计 算 如 下 : 申 购 份 额 =1,000/1.00=1, 份 2 赎 回 金 额 的 计 算 采 用 份 额 赎 回 方 式, 赎 回 价 格 为 每 份 基 金 份 额 净 值 1.00 元 赎 回 金 额 的 计 算 公 式 为 : 赎 回 金 额 = 赎 回 份 额 基 金 份 额 净 值 例 2: 假 定 某 投 资 人 赎 回 本 基 金 份 额 50, 份, 则 其 可 得 到 的 赎 回 金 额 为 : 赎 回 金 额 =50, =50,000.00( 元 ) 赎 回 金 额 计 算 结 果 均 按 四 舍 五 入 方 法, 保 留 到 小 数 点 后 2 位, 由 此 产 生 的 收 益 或 损 失 由 基 金 财 产 承 担 基 金 份 额 持 有 人 赎 回 全 部 基 金 份 额 时, 基 金 份 额 在 赎 回 当 日 的 收 益 与 赎 回 款 一 并 支 付 3 基 金 管 理 人 可 以 在 基 金 合 同 约 定 的 范 围 内 调 整 费 率 或 收 费 方 式, 并 最 迟 应 于 新 的 费 率 或 收 费 方 式 实 施 日 前 依 照 信 息 披 露 办 法 的 有 关 规 定 在 指 定 媒 介 上 公 告 八 拒 绝 或 暂 停 申 购 的 情 形 发 生 下 列 情 况 时, 基 金 管 理 人 可 拒 绝 或 暂 停 接 受 投 资 人 的 申 购 申 请 : 1 因 不 可 抗 力 导 致 基 金 无 法 正 常 运 作 2 发 生 基 金 合 同 规 定 的 暂 停 基 金 资 产 估 值 情 况 时, 基 金 管 理 人 可 暂 停 接 受 投 资 人 的 申 购 申 请 3 证 券 交 易 所 交 易 时 间 非 正 常 停 市, 导 致 基 金 管 理 人 无 法 计 算 当 日 基 金 资 产 净 值 4 基 金 管 理 人 认 为 接 受 某 笔 或 某 些 申 购 申 请 可 能 会 影 响 或 损 害 现 有 基 金 份 额 持 有 人 利 益 时 5 基 金 资 产 规 模 过 大, 使 基 金 管 理 人 无 法 找 到 合 适 的 投 资 品 种, 或 其 他 可 能 对 基 金 业 绩 产 生 负 面 影 响, 或 发 生 其 他 损 害 现 有 基 金 份 额 持 有 人 利 益 的 情 形 6 本 基 金 出 现 当 日 已 实 现 收 益 或 累 计 未 分 配 收 益 小 于 零 的 情 形, 为 保 护 基 38

39 金 份 额 持 有 人 的 利 益, 基 金 管 理 人 将 暂 停 本 基 金 的 申 购 7 当 一 笔 新 的 申 购 申 请 被 确 认 成 功, 使 本 基 金 总 规 模 超 过 基 金 管 理 人 规 定 的 本 基 金 总 规 模 上 限 时 ; 使 本 基 金 当 日 申 购 金 额 超 过 基 金 管 理 人 规 定 的 当 日 申 购 金 额 上 限 时 ; 或 该 投 资 人 累 计 持 有 的 份 额 超 过 单 个 投 资 人 累 计 持 有 的 份 额 上 限 时 ; 或 该 投 资 人 当 日 申 购 金 额 超 过 单 个 投 资 人 当 日 申 购 金 额 上 限 时 8 基 金 管 理 人 基 金 托 管 人 基 金 销 售 机 构 或 登 记 机 构 的 异 常 情 况 导 致 基 金 销 售 系 统 基 金 登 记 系 统 或 基 金 会 计 系 统 无 法 正 常 运 行 9 法 律 法 规 规 定 或 中 国 证 监 会 认 定 的 其 他 情 形 发 生 上 述 第 项 暂 停 申 购 情 形 之 一 且 基 金 管 理 人 决 定 暂 停 申 购 时, 基 金 管 理 人 应 当 根 据 有 关 规 定 在 指 定 媒 介 上 刊 登 暂 停 申 购 公 告 如 果 投 资 人 的 申 购 申 请 被 拒 绝, 被 拒 绝 的 申 购 款 项 本 金 将 退 还 给 投 资 人 在 暂 停 申 购 的 情 况 消 除 时, 基 金 管 理 人 应 及 时 恢 复 申 购 业 务 的 办 理 九 暂 停 赎 回 或 延 缓 支 付 赎 回 款 项 的 情 形 发 生 下 列 情 形 时, 基 金 管 理 人 可 暂 停 接 受 投 资 人 的 赎 回 申 请 或 延 缓 支 付 赎 回 款 项 : 1 因 不 可 抗 力 导 致 基 金 管 理 人 不 能 支 付 赎 回 款 项 2 发 生 基 金 合 同 规 定 的 暂 停 基 金 资 产 估 值 情 况 时, 基 金 管 理 人 可 暂 停 接 受 投 资 人 的 赎 回 申 请 或 延 缓 支 付 赎 回 款 项 3 证 券 交 易 所 交 易 时 间 非 正 常 停 市, 导 致 基 金 管 理 人 无 法 计 算 当 日 基 金 资 产 净 值 4 连 续 两 个 或 两 个 以 上 开 放 日 发 生 巨 额 赎 回 5 发 生 继 续 接 受 赎 回 申 请 将 损 害 现 有 基 金 份 额 持 有 人 利 益 的 情 形 时, 可 暂 停 接 受 投 资 人 的 赎 回 申 请 6 本 基 金 出 现 当 日 已 实 现 收 益 或 累 计 未 分 配 收 益 小 于 零 的 情 形, 基 金 管 理 人 可 视 情 况 暂 停 本 基 金 的 赎 回 7 法 律 法 规 规 定 或 中 国 证 监 会 认 定 的 其 他 情 形 发 生 上 述 情 形 之 一 且 基 金 管 理 人 决 定 暂 停 赎 回 或 延 缓 支 付 赎 回 款 项 时, 基 金 管 理 人 应 在 当 日 报 中 国 证 监 会 备 案, 已 确 认 的 赎 回 申 请, 基 金 管 理 人 应 足 额 支 付 ; 如 暂 时 不 能 足 额 支 付, 应 将 可 支 付 部 分 按 单 个 账 户 申 请 量 占 申 请 总 量 的 比 例 分 配 39

40 给 赎 回 申 请 人, 未 支 付 部 分 可 延 期 支 付 若 出 现 上 述 第 4 项 所 述 情 形, 按 基 金 合 同 的 相 关 条 款 处 理 基 金 份 额 持 有 人 在 申 请 赎 回 时 可 事 先 选 择 将 当 日 可 能 未 获 受 理 部 分 予 以 撤 销 在 暂 停 赎 回 的 情 况 消 除 时, 基 金 管 理 人 应 及 时 恢 复 赎 回 业 务 的 办 理 并 公 告 十 巨 额 赎 回 的 情 形 及 处 理 方 式 1 巨 额 赎 回 的 认 定 若 本 基 金 单 个 开 放 日 内 的 基 金 份 额 净 赎 回 申 请 ( 赎 回 申 请 份 额 总 数 加 上 基 金 转 换 中 转 出 申 请 份 额 总 数 后 扣 除 申 购 申 请 份 额 总 数 及 基 金 转 换 中 转 入 申 请 份 额 总 数 后 的 余 额 ) 超 过 前 一 开 放 日 的 基 金 总 份 额 的 10%, 即 认 为 是 发 生 了 巨 额 赎 回 2 巨 额 赎 回 的 处 理 方 式 当 基 金 出 现 巨 额 赎 回 时, 基 金 管 理 人 可 以 根 据 基 金 当 时 的 资 产 组 合 状 况 决 定 全 额 赎 回 或 部 分 延 期 赎 回 (1) 全 额 赎 回 : 当 基 金 管 理 人 认 为 有 能 力 支 付 投 资 人 的 全 部 赎 回 申 请 时, 按 正 常 赎 回 程 序 执 行 (2) 部 分 延 期 赎 回 : 当 基 金 管 理 人 认 为 支 付 投 资 人 的 赎 回 申 请 有 困 难 或 认 为 因 支 付 投 资 人 的 赎 回 申 请 而 进 行 的 财 产 变 现 可 能 会 对 基 金 资 产 净 值 造 成 较 大 波 动 时, 基 金 管 理 人 在 当 日 接 受 赎 回 比 例 不 低 于 上 一 开 放 日 基 金 总 份 额 的 10% 的 前 提 下, 可 对 其 余 赎 回 申 请 延 期 办 理 对 于 当 日 的 赎 回 申 请, 应 当 按 单 个 账 户 赎 回 申 请 量 占 赎 回 申 请 总 量 的 比 例, 确 定 当 日 受 理 的 赎 回 份 额 ; 对 于 未 能 赎 回 部 分, 投 资 人 在 提 交 赎 回 申 请 时 可 以 选 择 延 期 赎 回 或 取 消 赎 回 选 择 延 期 赎 回 的, 将 自 动 转 入 下 一 个 开 放 日 继 续 赎 回, 直 到 全 部 赎 回 为 止 ; 选 择 取 消 赎 回 的, 当 日 未 获 受 理 的 部 分 赎 回 申 请 将 被 撤 销 延 期 的 赎 回 申 请 与 下 一 开 放 日 赎 回 申 请 一 并 处 理, 无 优 先 权, 以 此 类 推, 直 到 全 部 赎 回 为 止 如 投 资 人 在 提 交 赎 回 申 请 时 未 作 明 确 选 择, 投 资 人 未 能 赎 回 部 分 作 自 动 延 期 赎 回 处 理 (3) 暂 停 赎 回 : 连 续 2 个 开 放 日 以 上 ( 含 本 数 ) 发 生 巨 额 赎 回, 如 基 金 管 理 人 认 为 有 必 要, 可 暂 停 接 受 基 金 的 赎 回 申 请 ; 已 经 接 受 的 赎 回 申 请 可 以 延 缓 支 付 赎 回 款 项, 但 不 得 超 过 20 个 工 作 日, 并 应 当 在 指 定 媒 介 上 进 行 公 告 3 巨 额 赎 回 的 公 告 当 发 生 上 述 巨 额 赎 回 并 延 期 办 理 时, 基 金 管 理 人 应 当 通 过 邮 寄 传 真 或 者 招 40

41 募 说 明 书 规 定 的 其 他 方 式 在 3 个 交 易 日 内 通 知 基 金 份 额 持 有 人, 说 明 有 关 处 理 方 法, 同 时 在 指 定 媒 介 上 刊 登 公 告 十 一 暂 停 申 购 或 赎 回 的 公 告 和 重 新 开 放 申 购 或 赎 回 的 公 告 1 发 生 上 述 暂 停 申 购 或 赎 回 情 况 的, 基 金 管 理 人 当 日 应 立 即 向 中 国 证 监 会 备 案, 并 在 规 定 期 限 内 在 指 定 媒 介 上 刊 登 暂 停 公 告 2 如 发 生 暂 停 的 时 间 为 1 日, 基 金 管 理 人 应 于 重 新 开 放 日, 在 指 定 媒 介 上 刊 登 基 金 重 新 开 放 申 购 或 赎 回 公 告, 并 公 布 最 近 1 个 开 放 日 的 基 金 份 额 的 每 万 份 基 金 已 实 现 收 益 和 7 日 年 化 收 益 率 3 如 发 生 暂 停 的 时 间 超 过 1 日, 基 金 管 理 人 可 以 根 据 暂 停 申 购 或 赎 回 的 时 间, 依 照 信 息 披 露 办 法 的 有 关 规 定, 最 迟 于 重 新 开 放 日 在 指 定 媒 介 上 刊 登 重 新 开 放 申 购 或 赎 回 的 公 告 ; 也 可 以 根 据 实 际 情 况 在 暂 停 公 告 中 明 确 重 新 开 放 申 购 或 赎 回 的 时 间, 届 时 不 再 另 行 发 布 重 新 开 放 的 公 告 十 二 基 金 转 换 基 金 管 理 人 可 以 根 据 相 关 法 律 法 规 以 及 基 金 合 同 的 规 定 决 定 开 办 本 基 金 与 基 金 管 理 人 管 理 的 其 他 基 金 之 间 的 转 换 业 务, 基 金 转 换 可 以 收 取 一 定 的 转 换 费, 相 关 规 则 由 基 金 管 理 人 届 时 根 据 相 关 法 律 法 规 及 基 金 合 同 的 规 定 制 定 并 公 告, 并 提 前 告 知 基 金 托 管 人 与 相 关 机 构 十 三 基 金 的 非 交 易 过 户 基 金 的 非 交 易 过 户 是 指 基 金 登 记 机 构 受 理 继 承 捐 赠 和 司 法 强 制 执 行 等 情 形 而 产 生 的 非 交 易 过 户 以 及 登 记 机 构 认 可 符 合 法 律 法 规 的 其 它 非 交 易 过 户 无 论 在 上 述 何 种 情 况 下, 接 受 划 转 的 主 体 必 须 是 依 法 可 以 持 有 本 基 金 基 金 份 额 的 投 资 人 继 承 是 指 基 金 份 额 持 有 人 死 亡, 其 持 有 的 基 金 份 额 由 其 合 法 的 继 承 人 继 承 ; 捐 赠 指 基 金 份 额 持 有 人 将 其 合 法 持 有 的 基 金 份 额 捐 赠 给 福 利 性 质 的 基 金 会 或 社 会 团 体 ; 司 法 强 制 执 行 是 指 司 法 机 构 依 据 生 效 司 法 文 书 将 基 金 份 额 持 有 人 持 有 的 基 金 份 额 强 制 划 转 给 其 他 自 然 人 法 人 或 其 他 组 织 办 理 非 交 易 过 户 必 须 提 供 基 金 登 记 机 构 要 求 提 供 的 相 关 资 料, 对 于 符 合 条 件 的 非 交 易 过 户 申 请 按 基 金 登 记 机 构 的 规 定 办 理, 并 按 基 金 登 记 机 构 规 定 的 标 准 收 费 十 四 基 金 的 转 托 管 41

42 基 金 份 额 持 有 人 可 办 理 已 持 有 基 金 份 额 在 不 同 销 售 机 构 之 间 的 转 托 管, 基 金 销 售 机 构 可 以 按 照 规 定 的 标 准 收 取 转 托 管 费 十 五 定 期 定 额 投 资 计 划 基 金 管 理 人 可 以 为 投 资 人 办 理 定 期 定 额 投 资 计 划, 具 体 规 则 由 基 金 管 理 人 另 行 规 定 投 资 人 在 办 理 定 期 定 额 投 资 计 划 时 可 自 行 约 定 每 期 扣 款 金 额, 每 期 扣 款 金 额 必 须 不 低 于 基 金 管 理 人 在 相 关 公 告 或 更 新 的 招 募 说 明 书 中 所 规 定 的 定 期 定 额 投 资 计 划 最 低 申 购 金 额 十 六 基 金 份 额 的 冻 结 和 解 冻 基 金 登 记 机 构 只 受 理 国 家 有 权 机 关 依 法 要 求 的 基 金 份 额 的 冻 结 与 解 冻, 以 及 登 记 机 构 认 可 符 合 法 律 法 规 的 其 他 情 况 下 的 冻 结 与 解 冻 基 金 份 额 被 冻 结 的, 被 冻 结 部 分 产 生 的 权 益 按 照 我 国 法 律 法 规 以 及 国 家 有 权 机 关 的 要 求 来 决 定 是 否 冻 结 在 国 家 有 权 机 关 作 出 决 定 之 前, 被 冻 结 部 分 产 生 的 权 益 一 并 冻 结, 被 冻 结 部 分 份 额 仍 然 参 与 收 益 分 配 十 七 基 金 份 额 的 质 押 或 其 他 业 务 如 相 关 法 律 法 规 允 许 登 记 机 构 办 理 基 金 份 额 的 质 押 业 务 或 其 他 基 金 业 务, 登 记 机 构 有 权 制 定 和 实 施 相 应 的 业 务 规 则 十 八 基 金 份 额 转 让 在 法 律 法 规 允 许 且 条 件 具 备 的 情 况 下, 基 金 管 理 人 可 受 理 基 金 份 额 持 有 人 通 过 中 国 证 监 会 认 可 的 交 易 场 所 或 者 通 过 其 他 方 式 进 行 份 额 转 让 的 申 请 并 由 登 记 机 构 办 理 基 金 份 额 的 过 户 登 记 基 金 管 理 人 拟 受 理 基 金 份 额 转 让 业 务 的, 基 金 份 额 持 有 人 应 根 据 基 金 管 理 人 公 告 的 业 务 规 则 办 理 基 金 份 额 转 让 业 务 42

43 第 九 部 分 基 金 的 投 资 一 投 资 目 标 在 严 格 控 制 基 金 资 产 风 险 保 持 基 金 资 产 高 流 动 性 的 前 提 下, 力 争 实 现 超 越 业 绩 比 较 基 准 的 投 资 回 报 二 投 资 范 围 本 基 金 投 资 于 法 律 法 规 及 监 管 机 构 允 许 投 资 的 金 融 工 具, 包 括 现 金, 通 知 存 款, 短 期 融 资 券, 剩 余 期 限 在 397 天 以 内 ( 含 397 天 ) 的 中 期 票 据, 期 限 在 一 年 以 内 ( 含 一 年 ) 的 银 行 定 期 存 款 与 大 额 存 单, 剩 余 期 限 在 一 年 以 内 ( 含 一 年 ) 的 中 央 银 行 票 据 与 债 券 回 购, 剩 余 期 限 在 397 天 以 内 ( 含 397 天 ) 的 债 券, 剩 余 期 限 在 397 天 以 内 ( 含 397 天 ) 的 资 产 支 持 证 券, 以 及 中 国 证 监 会 中 国 人 民 银 行 认 可 的 其 他 具 有 良 好 流 动 性 的 货 币 市 场 工 具 对 于 法 律 法 规 或 监 管 机 构 以 后 允 许 货 币 市 场 基 金 投 资 的 其 他 品 种, 在 不 改 变 基 金 投 资 目 标 投 资 策 略, 不 改 变 基 金 风 险 收 益 特 征 的 条 件 下, 本 基 金 可 参 与 其 他 货 币 市 场 工 具 的 投 资, 不 需 召 开 持 有 人 大 会 具 体 投 资 比 例 限 制 按 照 相 关 法 律 法 规 和 监 管 规 定 执 行 三 投 资 策 略 本 基 金 在 保 持 组 合 高 度 流 动 性 的 前 提 下, 在 对 国 内 外 宏 观 经 济 运 行 金 融 市 场 运 行 资 金 流 动 格 局 货 币 市 场 收 益 率 曲 线 形 态 等 各 方 面 的 分 析 的 基 础 上, 科 学 预 计 未 来 利 率 走 势, 择 优 筛 选 并 优 化 配 置 投 资 范 围 内 的 各 种 金 融 工 具, 进 行 积 极 的 投 资 组 合 管 理 1 短 期 利 率 水 平 预 期 策 略 通 过 对 国 内 外 宏 观 经 济 趋 势 国 家 货 币 政 策 导 向 和 短 期 资 金 供 求 情 况 的 深 入 分 析, 对 短 期 利 率 走 势 形 成 合 理 预 期, 并 据 此 调 整 基 金 货 币 资 产 的 配 置 策 略 当 预 期 短 期 利 率 呈 下 降 趋 势 时, 侧 重 配 置 期 限 稍 长 的 短 期 金 融 工 具 ; 反 之, 则 侧 重 配 置 期 限 较 短 的 金 融 工 具 2 收 益 率 曲 线 分 析 策 略 收 益 曲 线 策 略 即 在 不 同 期 限 投 资 品 种 之 间 进 行 的 配 置, 通 过 考 察 收 益 率 曲 线 的 动 态 变 化 及 预 期 变 化, 寻 求 在 一 段 时 期 内 获 取 因 收 益 率 曲 线 形 状 变 化 而 导 致 的 债 券 价 格 变 化 所 产 生 的 超 额 收 益 货 币 市 场 收 益 率 曲 线 的 形 状 反 映 当 时 短 期 利 率 43

44 水 平 之 间 的 关 系, 反 映 市 场 对 较 短 期 限 经 济 状 况 的 判 断 及 对 未 来 短 期 经 济 走 势 的 预 期 3 组 合 剩 余 期 限 策 略 期 限 配 置 策 略 结 合 宏 观 经 济 和 利 率 预 期 分 析, 在 合 理 运 用 量 化 模 型 的 基 础 上, 动 态 确 定 并 控 制 投 资 组 合 的 平 均 剩 余 期 限, 以 满 足 可 能 的 突 发 的 现 金 需 求, 同 时 保 持 组 合 的 稳 定 收 益 ; 特 别 在 债 券 投 资 中, 根 据 收 益 率 曲 线 的 情 况, 投 资 一 定 剩 余 期 限 的 品 种, 稳 定 收 益, 锁 定 风 险, 满 足 组 合 目 标 期 限 4 类 别 品 种 配 置 策 略 在 保 持 组 合 资 产 相 对 稳 定 的 条 件 下, 根 据 各 类 短 期 金 融 工 具 ( 国 债 金 融 债 央 行 票 据 回 购 等 ) 的 市 场 规 模 收 益 性 和 流 动 性, 决 定 各 类 资 产 的 配 置 比 例 ; 再 通 过 评 估 各 类 资 产 的 流 动 性 和 收 益 性 利 差, 确 定 不 同 期 限 类 别 资 产 的 具 体 资 产 配 置 比 例 5 流 动 性 管 理 策 略 本 基 金 将 在 动 态 测 算 基 金 投 资 者 净 赎 回 资 金 需 求 季 节 性 资 金 流 动 等 因 素 的 前 提 下, 对 基 金 资 产 进 行 合 理 配 置, 通 过 实 时 追 踪 基 金 资 产 的 现 金 库 存 资 产 变 现 能 力 等 因 素, 合 理 配 置 和 动 态 调 整 组 合 现 金 流, 在 保 持 基 金 财 产 高 流 动 性 的 前 提 下, 确 保 基 金 的 稳 定 收 益, 结 合 持 续 性 投 资 的 方 法, 将 各 类 属 资 产 的 到 期 日 进 行 均 衡 等 量 配 置, 以 确 保 基 金 资 产 的 整 体 变 现 能 力 6 资 产 支 持 证 券 投 资 策 略 本 基 金 将 本 着 谨 慎 性 原 则 投 资 资 产 支 持 证 券, 按 照 资 产 支 持 证 券 定 价 模 型 对 资 产 支 持 证 券 进 行 定 价, 通 过 持 续 的 信 用 评 级 分 析 和 跟 踪 量 化 模 型 评 估 投 资 限 额 控 制 等 方 法 对 资 产 支 持 证 券 投 资 进 行 有 效 的 风 险 评 估 和 控 制, 并 在 此 基 础 上 提 高 组 合 收 益 基 金 管 理 人 将 综 合 运 用 久 期 管 理 个 券 选 择 信 用 产 品 交 易 策 略 等 各 种 策 略, 精 选 品 种, 为 基 金 份 额 持 有 人 获 取 长 期 稳 定 收 益 7 套 利 策 略 不 同 交 易 市 场 或 不 同 交 易 品 种 受 参 与 群 体 交 易 模 式 环 境 冲 击 流 动 性 等 因 素 差 异 化 影 响 而 出 现 定 价 差 异, 从 而 产 生 套 利 机 会 本 基 金 在 充 分 论 证 这 种 套 利 机 会 可 行 性 的 基 础 上, 适 度 进 行 跨 市 场 或 跨 品 种 套 利 操 作, 提 高 资 产 收 益 率 如 跨 银 行 间 和 交 易 所 的 跨 市 场 套 利, 期 限 收 益 结 构 偏 移 中 的 不 同 期 限 品 种 的 44