2009年华融租赁股份有限公司
|
|
- 玦古 戈
- 7 years ago
- Views:
Transcription
1 2015 年 华 融 金 融 租 赁 股 份 有 限 公 司 金 融 债 券 募 集 说 明 书 发 行 人 : 华 融 金 融 租 赁 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 杭 州 市 曙 光 路 122 号 世 贸 大 厦 六 七 楼 邮 编 : 联 系 人 : 曹 振 远 联 系 电 话 : 主 承 销 商 : 二 〇 一 五 年 六 月
2 本 期 债 券 的 基 本 条 件 和 信 用 级 别 : 2015 年 华 融 金 融 租 赁 股 份 有 限 公 司 金 融 债 券 募 集 说 明 书 本 期 债 券 发 行 总 额 本 期 债 券 期 限 本 期 债 券 利 率 本 期 债 券 信 用 评 级 本 期 债 券 发 行 总 额 为 人 民 币 10 亿 元 本 期 债 券 存 续 期 为 3 年 本 期 债 券 票 面 利 率 为 计 息 年 利 率, 本 期 债 券 存 续 期 均 采 用 浮 动 利 率, 票 面 利 率 为 基 准 利 率 加 上 基 本 利 差, 基 准 利 率 为 发 行 首 日 和 其 他 各 计 息 年 度 起 息 日 适 用 的 中 国 人 民 银 行 公 布 的 一 年 期 整 存 整 取 定 期 存 款 利 率 本 期 金 融 债 券 的 最 终 票 面 利 率 将 通 过 招 标 系 统 招 标 确 定 本 期 债 券 采 用 单 利 按 年 计 息, 不 计 复 利 经 中 诚 信 国 际 信 用 评 级 有 限 责 任 公 司 综 合 评 定, 本 期 债 券 信 用 级 别 为 AAA 发 行 人 的 法 定 代 表 人 和 债 券 发 行 事 务 负 责 人 : 发 行 人 法 定 代 表 人 : 李 鹏 发 行 人 债 券 发 行 事 务 负 责 人 : 陈 昆 平 本 期 债 券 发 行 有 关 机 构 : 主 承 销 商 : 债 券 托 管 人 : 信 用 评 级 机 构 : 发 行 人 法 律 顾 问 : 中 国 工 商 银 行 股 份 有 限 公 司 中 央 国 债 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 中 诚 信 国 际 信 用 评 级 有 限 责 任 公 司 北 京 市 金 杜 律 师 事 务 所 发 行 人 审 计 机 构 : 瑞 华 会 计 师 事 务 所 ( 特 殊 普 通 合 伙 ) 2
3 发 行 人 声 明 本 期 债 券 经 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会 中 国 银 监 会 关 于 批 准 华 融 金 融 租 赁 股 份 有 限 公 司 发 行 金 融 债 券 的 批 复 ( 银 监 复 [2014] 918 号 ) 和 中 国 人 民 银 行 中 国 人 民 银 行 准 予 行 政 许 可 决 定 书 ( 银 市 场 许 准 予 字 [2015] 第 69 号 ) 批 准 发 行 本 期 债 券 面 向 全 国 银 行 间 债 券 市 场 成 员 公 开 发 行 投 资 者 购 买 本 期 债 券, 应 当 认 真 阅 读 本 文 件 及 有 关 的 信 息 披 露 文 件, 进 行 独 立 的 投 资 判 断 主 管 部 门 对 本 期 债 券 发 行 的 批 准 和 核 准, 并 不 表 明 对 本 期 债 券 的 投 资 价 值 做 出 了 任 何 评 价, 也 不 表 明 对 本 期 债 券 的 投 资 风 险 做 出 了 任 何 判 断 凡 认 购 受 让 并 持 有 本 期 债 券 的 投 资 者, 均 视 同 自 愿 接 受 本 募 集 说 明 书 对 本 期 债 券 各 项 权 利 义 务 的 约 定 本 期 债 券 依 法 发 行 后, 发 行 人 经 营 变 化 引 致 的 投 资 风 险, 投 资 者 自 行 负 责 本 募 集 说 明 书 根 据 金 融 租 赁 公 司 管 理 办 法 中 国 人 民 银 行 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会 公 告 [2014] 第 8 号 全 国 银 行 间 债 券 市 场 金 融 债 券 发 行 管 理 办 法 和 其 他 相 关 法 律 法 规 规 范 性 文 件 的 规 定 以 及 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会 和 中 国 人 民 银 行 对 本 期 债 券 发 行 的 批 准, 结 合 发 行 人 的 实 际 情 况 编 制 而 成 本 募 集 说 明 书 旨 在 向 投 资 者 提 供 发 行 人 的 基 本 情 况 以 及 本 期 债 券 发 行 和 认 购 的 有 关 资 料 发 行 人 确 认 截 至 本 募 集 说 明 书 封 面 载 明 日 期, 本 募 集 说 明 书 不 存 在 虚 假 记 载 重 大 遗 漏 及 误 导 性 陈 述 除 发 行 人 和 主 承 销 商 外, 发 行 人 没 有 委 托 或 授 权 任 何 其 他 人 或 实 体 提 供 未 在 本 募 集 说 明 书 中 列 明 的 信 息 或 对 本 募 集 说 明 书 作 任 何 说 明 投 资 者 可 在 本 期 债 券 发 行 期 内 到 中 国 债 券 信 息 网 中 国 货 币 网 和 其 他 指 定 地 点 或 媒 体 查 阅 本 募 集 说 明 书 全 文 如 对 本 募 集 说 明 书 有 任 何 疑 问, 可 咨 询 发 行 人 或 主 承 销 商 3
4 目 录 第 一 章 释 义...5 第 二 章 募 集 说 明 书 概 要...8 第 三 章 本 期 债 券 清 偿 顺 序 说 明 及 风 险 提 示...12 第 四 章 本 期 债 券 情 况...16 第 五 章 发 行 人 基 本 情 况...22 第 六 章 发 行 人 财 务 状 况 分 析...56 第 七 章 本 期 债 券 募 集 资 金 的 使 用 及 历 史 债 券 发 行 情 况...90 第 八 章 发 行 人 董 事 监 事 及 高 层 管 理 人 员...91 第 九 章 本 期 债 券 承 销 和 发 行 方 式 第 十 章 债 券 涉 及 税 务 等 相 关 问 题 分 析 第 十 一 章 本 期 债 券 信 用 评 级 情 况 第 十 二 章 法 律 意 见 第 十 三 章 本 期 债 券 担 保 情 况 第 十 四 章 本 期 债 券 发 行 有 关 机 构 第 十 五 章 备 查 信 息 附 录 : 主 要 财 务 指 标 计 算 公 式
5 第 一 章 释 义 本 募 集 说 明 书 中, 除 文 意 另 有 所 指, 下 列 简 称 或 词 汇 具 有 以 下 含 义 : 本 公 司 / 公 司 / 发 行 人 / 华 融 租 赁 指 华 融 金 融 租 赁 股 份 有 限 公 司 中 国 华 融 指 中 国 华 融 资 产 管 理 股 份 有 限 公 司 本 期 债 券 指 2015 年 华 融 金 融 租 赁 股 份 有 限 公 司 金 融 债 券 本 期 债 券 发 行 指 2015 年 华 融 金 融 租 赁 股 份 有 限 公 司 金 融 债 券 的 发 行 主 承 销 商 指 中 国 工 商 银 行 股 份 有 限 公 司 发 行 办 法 指 由 发 行 人 根 据 有 关 法 律 法 规 为 本 期 金 融 债 券 的 发 行 制 作 的 2015 年 华 融 金 融 租 赁 股 份 有 限 公 司 金 融 债 券 发 行 办 法 招 标 系 统 指 中 国 人 民 银 行 债 券 发 行 系 统 招 标 发 行 利 率 指 指 由 发 行 人 与 主 承 销 商 确 定 本 期 债 券 的 招 标 利 率 区 间 发 行 人 在 中 央 结 算 公 司 统 一 发 标 投 标 人 在 系 统 规 定 的 各 自 用 户 终 端 参 与 投 标 或 进 行 应 急 投 标 投 标 结 束 后 发 行 人 和 主 承 销 商 根 据 招 标 系 统 结 果 最 终 确 定 本 期 金 融 债 券 发 行 利 率 和 投 标 人 中 标 金 额 的 过 程 通 过 招 标 系 统 招 标 确 定 的 本 期 金 融 债 券 最 终 票 面 年 利 率 应 急 投 标 指 如 在 本 期 金 融 债 券 招 投 标 过 程 中, 发 生 由 于 技 术 性 或 其 它 不 可 抗 力 产 生 的 招 投 标 系 统 故 障, 投 标 人 应 填 制 2015 年 华 融 金 融 租 赁 股 份 有 限 公 司 金 融 债 券 应 急 投 标 书, 按 要 求 加 盖 预 留 在 发 行 系 统 的 印 鉴 并 填 写 密 押 后, 在 2015 年 华 融 金 融 租 赁 股 份 有 限 公 司 金 融 债 券 发 行 办 法 规 定 的 投 标 时 间 内 传 送 至 中 国 人 民 5
6 银 行 债 券 发 行 系 统 2015 年 华 融 金 融 租 赁 股 份 有 限 公 司 金 融 债 券 募 集 说 明 书 有 效 投 标 指 投 标 人 按 照 本 募 集 说 明 书 规 定 发 出 的 经 招 标 系 统 确 认 有 效 的 投 标 投 标 人 / 投 标 参 与 人 招 标 书 应 急 投 标 书 指 指 指 所 有 与 发 行 人 签 订 2015 年 华 融 金 融 租 赁 股 份 有 限 公 司 金 融 债 券 投 标 协 议, 通 过 中 国 人 民 银 行 债 券 发 行 系 统 参 与 本 期 金 融 债 券 投 标 的 机 构 2015 年 华 融 金 融 租 赁 股 份 有 限 公 司 金 融 债 券 招 标 书 2015 年 华 融 金 融 租 赁 股 份 有 限 公 司 金 融 债 券 应 急 投 标 书 缴 款 通 知 书 承 销 团 承 销 协 议 指 指 指 招 标 当 日 招 投 标 完 成 后 招 标 系 统 显 示 的 确 定 投 标 人 的 中 标 额 及 应 缴 款 情 况 的 2015 年 华 融 金 融 租 赁 股 份 有 限 公 司 金 融 债 券 发 行 认 购 额 和 缴 款 通 知 书 主 承 销 商 为 本 期 债 券 发 行 根 据 承 销 团 协 议 组 织 的 由 主 承 销 商 和 其 他 承 销 团 成 员 组 成 的 承 销 团 发 行 人 与 主 承 销 商 为 本 次 债 券 发 行 而 签 订 的 2015 年 华 融 金 融 租 赁 股 份 有 限 公 司 金 融 债 券 承 销 协 议 法 定 节 假 日 指 中 华 人 民 共 和 国 的 法 定 及 政 府 指 定 节 假 日 或 休 息 日 ( 不 包 括 香 港 特 别 行 政 区 澳 门 特 别 行 政 区 和 台 湾 省 的 法 定 及 政 府 指 定 节 假 日 和 / 或 休 息 日 ) 工 作 日 指 每 周 一 至 周 五 ( 不 包 括 法 定 节 假 日 或 休 息 日 ) 募 集 说 明 书 / 本 募 集 说 明 书 指 发 行 人 向 投 资 者 披 露 本 期 债 券 发 行 相 关 信 息 而 编 写 的 2015 年 华 融 金 融 租 赁 股 份 有 限 公 司 金 融 债 券 募 集 说 明 书 发 行 公 告 指 发 行 人 根 据 有 关 法 律 法 规 为 发 行 本 期 债 券 而 根 据 有 关 法 律 法 规 制 定 的 2015 年 华 融 金 融 租 赁 股 份 有 限 公 司 金 融 债 券 发 行 公 告 6
7 发 行 文 件 指 在 本 期 债 券 发 行 过 程 中 必 需 的 文 件 材 料 或 其 他 资 料 及 其 所 有 修 改 和 补 充 文 件 ( 包 括 但 不 限 于 募 集 说 明 书 发 行 公 告 ) 管 理 办 法 指 全 国 银 行 间 债 券 市 场 金 融 债 券 发 行 管 理 办 法 8 号 文 指 中 国 人 民 银 行 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会 公 告 [2014] 第 8 号 人 民 银 行 指 中 国 人 民 银 行 中 国 银 监 会 / 银 监 会 指 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会 元 指 人 民 币 元 ( 有 特 殊 情 况 的 说 明 除 外 ) 中 央 国 债 登 记 公 司 / 托 管 人 指 中 央 国 债 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 最 近 三 年 指 2012 年 2013 年 和 2014 年 近 三 年 及 一 期 指 2012 年 2013 年 2014 年 和 2015 年 1-3 月 7
8 第 二 章 募 集 说 明 书 概 要 本 概 要 仅 对 募 集 说 明 书 全 文 做 扼 要 提 示 投 资 者 作 出 投 资 决 策 前, 应 认 真 阅 读 募 集 说 明 书 全 文 一 发 行 人 基 本 情 况 ( 一 ) 发 行 人 概 况 中 文 名 称 : 华 融 金 融 租 赁 股 份 有 限 公 司 英 文 名 称 :China Huarong Financial Leasing Co., Ltd. 成 立 日 期 :1984 年 8 月 21 日 法 定 代 表 人 : 李 鹏 注 册 地 址 : 杭 州 市 曙 光 路 122 号 世 贸 大 厦 六 七 楼 邮 编 : 联 系 电 话 : 传 真 : 首 次 注 册 登 记 日 期 :1984 年 8 月 21 日 首 次 注 册 登 记 地 点 : 杭 州 市 下 城 区 延 安 路 217 号 金 融 许 可 证 机 构 编 码 :M0010H 企 业 法 人 营 业 执 照 注 册 号 : 税 务 登 记 号 码 : 浙 税 联 字 ( 二 ) 发 行 人 简 介 华 融 租 赁 成 立 于 1984 年, 是 经 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会 批 准 的 主 营 融 资 租 赁 业 务 的 非 银 行 金 融 机 构, 总 部 设 在 浙 江 省 杭 州 市, 下 辖 金 华 分 公 司 宁 波 分 公 司, 年 公 司 在 宁 波 保 税 区 共 设 立 九 家 项 目 子 公 司, 公 司 法 人 代 表 李 鹏, 截 至 募 集 说 明 书 签 署 日, 公 司 注 册 资 本 50 亿 元 人 民 币 公 司 成 立 近 三 十 年 来, 已 在 企 业 技 术 改 造 公 共 交 通 工 程 机 械 环 保 能 源 医 疗 印 刷 船 舶 等 领 域 提 供 融 资 租 赁 服 务, 业 务 覆 盖 全 国 30 个 省 自 治 区 和 直 辖 市 8
9 近 年 来, 公 司 历 经 数 次 重 组, 不 断 发 展 壮 大 公 司 按 照 稳 健 经 营 规 范 管 理 的 经 营 理 念, 充 分 利 用 自 身 经 营 经 验 和 中 国 华 融 网 络 优 势, 成 功 地 从 区 域 性 公 司 转 变 为 全 国 性 公 司, 公 司 资 产 规 模 资 本 实 力 和 经 营 效 益 都 得 到 显 著 提 高, 是 中 国 金 融 租 赁 行 业 领 先 企 业 之 一 公 司 2014 年 度 审 计 报 告 显 示, 截 至 2014 年 末, 公 司 资 产 总 额 亿 元, 负 债 总 额 亿 元, 所 有 者 权 益 为 亿 元 ;2014 年 度, 公 司 实 现 营 业 收 入 亿 元, 利 润 总 额 亿 元, 实 现 经 营 活 动 现 金 净 流 量 8.26 亿 元 截 至 2015 年 3 月 末, 公 司 资 产 总 额 亿 元, 负 债 总 额 亿 元, 所 有 者 权 益 为 亿 元 ;2015 年 1-3 月, 公 司 实 现 营 业 收 入 6.14 亿 元, 利 润 总 额 4.97 亿 元 ( 三 ) 发 行 人 经 营 范 围 公 司 的 业 务 经 营 范 围 为 经 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会 批 准 的 金 融 租 赁 业 务 及 其 他 业 务, 包 括 融 资 租 赁 业 务 ; 转 让 和 受 让 融 资 租 赁 资 产 ; 固 定 收 益 类 证 券 投 资 业 务 ; 接 受 承 租 人 的 租 赁 保 证 金 ; 吸 收 非 银 行 股 东 3 个 月 ( 含 ) 以 上 定 期 存 款 ; 同 业 拆 借 ; 向 金 融 机 构 借 款 ; 境 外 借 款 ; 租 赁 物 变 卖 及 处 理 业 务 ; 经 济 咨 询 ; 在 境 内 保 税 地 区 设 立 项 目 公 司 开 展 融 资 租 赁 业 务 ; 为 控 股 子 公 司 项 目 公 司 对 外 融 资 提 供 担 保 ; 银 监 会 批 准 的 其 他 业 务 二 发 行 人 历 史 财 务 数 据 摘 要 本 公 司 最 近 三 年 及 一 期 资 产 负 债 表 主 要 数 据 如 下 : 单 位 : 元 项 目 2015 年 3 月 31 日 2014 年 12 月 31 日 2013 年 12 月 31 日 2012 年 12 月 31 日 应 收 融 资 租 赁 款 68,177,493, ,494,343, ,167,738, ,268,141, 资 产 总 计 75,289,625, ,098,704, ,271,962, ,163,462, 银 行 借 款 48,037,563, ,403,045, ,054,650, ,366,931, 卖 出 回 购 金 融 资 产 款 876,878, ,609,302, ,245,063, ,067,428, 租 赁 保 证 金 52,345, ,502, ,721, ,455, 负 债 合 计 66,225,638, ,769,197, ,933,899, ,717,518, 股 东 权 益 合 计 9,063,987, ,329,506, ,338,063, ,445,944, 负 债 和 股 东 权 益 总 计 75,289,625, ,098,704, ,271,962, ,163,462, 本 公 司 最 近 三 年 及 一 期 利 润 表 主 要 数 据 如 下 : 9
10 单 位 : 元 项 目 2015 年 1-3 月 2014 年 度 2013 年 度 2012 年 度 营 业 收 入 614,100, ,314,527, ,045,263, ,701,979, 营 业 支 出 115,323, ,185, ,122, ,262, 营 业 利 润 498,777, ,715,342, ,629,140, ,347,716, 利 润 总 额 497,326, ,719,832, ,629,223, ,343,585, 净 利 润 372,287, ,318,012, ,206,313, ,006,362, 三 本 期 债 券 发 行 条 款 概 要 提 示 : 下 述 概 要 仅 对 本 期 债 券 的 发 行 条 款 做 扼 要 说 明 关 于 本 期 债 券 发 行 条 款 的 详 细 内 容, 请 阅 读 本 募 集 说 明 书 本 期 债 券 情 况 部 分 发 行 人 : 华 融 金 融 租 赁 股 份 有 限 公 司 债 券 名 称 :2015 年 华 融 金 融 租 赁 股 份 有 限 公 司 金 融 债 券 债 券 性 质 : 金 融 租 赁 公 司 发 行 的 等 同 于 金 融 租 赁 公 司 一 般 负 债 的 金 融 债 券 债 券 形 式 : 记 账 式 债 券, 统 一 在 中 央 国 债 登 记 公 司 托 管 债 券 品 种 和 期 限 : 三 年 期 浮 动 利 率 品 种 ; 按 年 付 息, 到 期 还 本, 发 行 人 不 可 赎 回 投 资 人 不 可 回 售 发 行 总 额 : 本 期 债 券 发 行 总 额 为 人 民 币 10 亿 元 ( 人 民 币 壹 拾 亿 元 正 ) 债 券 面 值 / 发 行 价 格 : 百 元 面 值 / 人 民 币 100 元 债 券 担 保 : 无 发 行 方 式 : 本 期 债 券 通 过 中 国 人 民 银 行 债 券 发 行 系 统 公 开 招 标 的 方 式 发 行 票 面 利 率 : 本 期 债 券 票 面 利 率 为 计 息 年 利 率, 在 本 期 债 券 存 续 期 采 用 浮 动 利 率, 票 面 利 率 为 基 准 利 率 加 上 基 本 利 差, 基 准 利 率 为 发 行 首 日 和 其 他 各 计 息 年 度 起 息 日 适 用 的 中 国 人 民 银 行 公 布 的 一 年 期 整 存 整 取 定 期 存 款 利 率 本 期 金 融 债 券 的 最 终 票 面 利 率 将 通 过 招 标 系 统 招 标 确 定 计 息 方 式 : 本 期 债 券 采 用 单 利 按 年 计 息, 不 计 复 利 本 期 债 券 的 年 度 付 息 款 项 自 付 息 日 起 不 另 计 息, 本 金 自 兑 付 日 起 不 另 计 息 10
11 发 行 对 象 : 全 国 银 行 间 债 券 市 场 的 机 构 投 资 者 ( 国 家 法 律 法 规 禁 止 投 资 者 除 外 ) 发 行 首 日 :2015 年 6 月 25 日 缴 款 日 :2015 年 6 月 26 日 起 息 日 :2015 年 6 月 26 日 上 市 交 易 : 经 人 民 银 行 批 准 后, 在 全 国 银 行 间 债 券 市 场 上 市 交 易 付 息 日 : 为 存 续 期 限 内 每 年 的 6 月 26 日 ( 如 遇 法 定 节 假 日, 则 顺 延 至 其 后 的 第 一 个 工 作 日, 顺 延 期 间 应 付 利 息 不 另 计 利 息 ) 兑 付 日 : 本 期 债 券 的 兑 付 日 为 年 6 月 26 日 ( 前 述 日 期 如 遇 法 定 节 假 日 或 休 息 日, 则 兑 付 顺 延 至 下 一 个 工 作 日, 顺 延 期 间 本 金 不 另 计 息 ) 债 券 评 级 : 经 中 诚 信 国 际 信 用 评 级 有 限 责 任 公 司 综 合 评 定, 本 期 债 券 信 用 级 别 为 AAA 四 募 集 资 金 用 途 本 次 募 集 资 金 主 要 用 于 存 量 负 债 的 合 理 替 代, 保 持 整 体 资 产 负 债 的 稳 定 ; 优 化 中 长 期 资 产 负 债 匹 配 结 构, 增 强 风 险 承 担 能 力 ; 支 持 新 增 中 长 期 资 产 业 务 的 开 展, 提 高 资 产 收 益 率 水 平 11
12 第 三 章 本 期 债 券 清 偿 顺 序 说 明 及 风 险 提 示 一 债 券 清 偿 顺 序 说 明 本 期 债 券 属 于 金 融 租 赁 公 司 发 行 的 本 金 和 利 息 的 清 偿 顺 序 等 同 于 金 融 租 赁 公 司 一 般 负 债, 但 先 于 金 融 租 赁 公 司 股 权 资 本 的 金 融 债 券 根 据 中 华 人 民 共 和 国 公 司 法 ( 以 下 简 称 公 司 法 ) 及 其 他 相 关 法 律 规 定, 公 司 破 产 清 算 时, 在 优 先 支 付 清 算 费 用 所 欠 职 工 工 资 社 会 保 险 费 用 和 法 定 补 偿 金, 缴 纳 所 欠 税 款 后, 与 公 司 的 其 他 负 债 具 有 同 样 的 清 偿 顺 序 二 风 险 提 示 投 资 者 在 评 价 和 购 买 本 公 司 本 期 发 行 的 金 融 债 券 时, 应 特 别 认 真 地 考 虑 下 述 各 项 风 险 因 素 ( 一 ) 与 本 期 债 券 相 关 的 风 险 1 流 动 性 风 险 公 司 计 划 在 本 期 债 券 发 行 结 束 后 申 请 在 全 国 银 行 间 债 券 市 场 交 易 流 通, 在 获 得 人 民 银 行 交 易 批 准 前 无 法 交 易 流 通 ; 即 使 在 获 得 交 易 流 通 资 格 并 在 全 国 银 行 间 债 券 市 场 上 市 交 易 流 通 后, 发 行 人 也 无 法 保 证 本 期 债 券 在 全 国 银 行 间 债 券 市 场 有 活 跃 的 交 易, 在 转 让 时 存 在 一 定 的 交 易 流 动 性 风 险, 因 此, 投 资 者 应 清 楚 所 面 临 的 潜 在 风 险, 即 投 资 者 可 能 由 于 无 法 及 时 找 到 交 易 对 象 而 无 法 立 即 出 售 其 债 券, 或 即 使 投 资 者 以 某 一 价 格 出 售 其 持 有 的 本 期 债 券, 投 资 者 也 可 能 无 法 获 得 与 发 达 债 券 交 易 市 场 上 类 似 投 资 收 益 水 平 相 当 的 收 益 对 策 : 本 期 债 券 面 向 全 国 银 行 间 债 券 市 场 从 事 债 券 交 易 业 务 的 机 构 投 资 者 发 行, 机 构 投 资 者 目 前 主 要 包 括 商 业 银 行 保 险 公 司 信 用 社 外 资 金 融 机 构 邮 政 储 蓄 机 构 证 券 公 司 和 基 金 公 司 等, 机 构 投 资 者 的 多 样 化 及 其 交 易 行 为 的 活 跃 性, 有 利 于 降 低 本 期 债 券 的 流 动 性 风 险 2 兑 付 风 险 在 本 期 债 券 存 续 期 内, 如 果 由 于 不 可 控 制 的 市 场 环 境 变 化, 发 行 人 不 能 从 预 期 的 还 款 来 源 获 得 足 够 资 金, 可 能 会 对 本 期 债 券 本 息 到 期 时 的 按 期 偿 付 造 成 一 定 的 影 响 对 策 : 首 先, 发 行 人 通 过 制 定 明 确 的 战 略 目 标, 进 一 步 完 善 公 司 治 理 结 构 从 12
13 而 推 动 业 务 的 健 康 平 稳 发 展, 不 断 增 强 公 司 盈 利 能 力 和 资 产 质 量, 确 保 发 行 人 的 偿 债 能 力 ; 其 次, 发 行 人 对 本 期 债 券 募 集 资 金 的 使 用 用 途 和 回 收 计 划 做 了 仔 细 安 排, 资 金 投 放 后, 发 行 人 将 加 强 流 动 性 风 险 分 析, 提 高 盈 利 能 力 和 风 险 管 理 能 力, 确 保 投 放 资 金 能 够 在 本 期 债 券 到 期 前 回 收 ; 最 后, 发 行 人 畅 通 的 外 部 融 资 渠 道 和 较 强 的 融 资 能 力 有 效 的 降 低 了 到 期 还 款 来 源 不 足 的 可 能 性 ( 二 ) 与 发 行 人 相 关 的 风 险 1 承 租 人 的 信 用 风 险 如 果 承 租 人 或 交 易 对 手 无 法 或 不 愿 履 行 合 同 还 款 义 务 或 承 诺, 发 行 人 可 能 蒙 受 一 定 的 经 济 损 失 对 策 : 为 防 范 信 用 风 险, 公 司 加 强 制 度 建 设, 建 立 一 系 列 较 为 完 善 的 管 理 制 度, 形 成 较 完 备 的 风 险 评 判 标 准 体 系 公 司 指 定 专 职 部 门 负 责 信 用 风 险 排 查 识 别 监 测 和 评 估, 定 期 和 不 定 期 组 织 对 国 内 外 经 济 形 势 和 国 家 宏 观 经 济 政 策 的 分 析 研 究, 并 着 重 对 公 司 租 赁 业 务 涉 及 的 行 业 进 行 深 入 研 判, 适 时 制 定 和 修 改 相 关 的 行 业 准 入 标 准, 为 公 司 选 择 行 业 和 优 选 客 户 提 供 参 考, 切 实 防 范 信 用 风 险 ; 各 职 能 部 门 按 照 风 险 管 理 要 求 和 租 赁 业 务 流 程, 将 项 目 筛 选 尽 职 调 查 初 审 上 报 项 目 实 施 和 后 期 管 理 等 各 环 节 的 风 险 管 理 责 任 落 实 到 人, 从 源 头 上 控 制 风 险, 为 公 司 风 险 分 析 和 管 理 提 供 准 确 的 数 据 ; 重 视 和 加 强 对 租 赁 项 目 投 放 后 租 赁 资 产 及 客 户 的 管 理, 制 定 了 相 关 办 法, 要 求 业 务 部 门 定 期 和 不 定 期 对 租 赁 项 目 进 行 实 地 走 访 巡 查, 及 时 了 解 租 赁 资 金 使 用 租 赁 物 运 行 承 租 人 和 担 保 人 经 营 等 情 况, 并 形 成 书 面 报 告 由 部 门 负 责 人 审 核 并 签 署 意 见, 送 公 司 分 管 领 导 审 阅 后 归 档 ; 为 了 进 一 步 提 高 租 赁 业 务 的 信 用 风 险 定 量 分 析 手 段, 公 司 的 客 户 信 用 评 级 系 统 已 开 发 成 功, 并 进 入 系 统 试 运 行 阶 段, 后 续 将 被 广 泛 运 用 于 租 赁 业 务 准 入 体 系 租 赁 产 品 风 险 定 价 租 赁 授 信 管 理 和 风 险 预 警 等 领 域, 为 公 司 持 续 快 速 发 展 提 供 科 技 支 撑 ; 与 此 同 时, 公 司 努 力 选 择 实 力 雄 厚 信 誉 卓 著 业 绩 优 良 的 交 易 对 手 或 合 作 伙 伴, 以 尽 可 能 降 低 信 用 风 险 2 经 营 风 险 经 营 风 险 是 指 由 于 国 内 外 宏 观 经 济 环 境 变 动 所 造 成 的 行 业 波 动 导 致 发 行 人 租 赁 业 务 出 现 不 良 资 产 的 风 险 目 前 受 国 内 外 经 济 形 势 变 化 影 响, 部 分 行 业 盈 利 能 力 存 在 一 定 不 确 定 性, 从 而 可 能 对 发 行 人 租 赁 业 务 的 开 展 造 成 一 定 风 险 对 策 : 公 司 历 来 重 视 租 赁 业 务 的 风 险 把 控, 严 格 按 银 监 会 相 关 规 定 计 提 风 险 资 产 呆 账 准 备 本 着 对 租 赁 业 务 风 险 防 范 的 审 慎 态 度, 公 司 对 资 产 风 险 分 类 及 不 良 资 产 的 认 定 和 转 出 采 用 较 为 严 格 的 标 准, 降 低 不 良 资 产 划 分 类 别, 通 过 多 计 提 13
14 风 险 拨 备 的 方 式 尽 可 能 降 低 经 营 风 险, 保 证 资 产 质 量 3 市 场 风 险 发 行 人 的 市 场 风 险 主 要 体 现 为 利 率 风 险 公 司 资 金 来 源 主 要 向 银 行 借 款, 而 营 业 利 润 主 要 靠 租 息 收 入 扣 减 借 款 利 息 支 出 产 生, 因 此 利 率 变 化 对 公 司 经 营 有 直 接 影 响, 对 公 司 未 来 的 盈 利 带 来 一 定 风 险 对 策 : 公 司 加 强 对 国 内 外 宏 观 经 济 形 势 金 融 市 场 状 况 等 影 响 利 率 的 因 素 进 行 研 究, 以 期 尽 可 能 预 测 未 来 的 利 率 变 化, 为 利 率 风 险 管 理 提 供 依 据 ; 运 用 利 率 敏 感 性 分 析 资 金 缺 口 管 理 技 术 等 手 段 适 时 调 整 负 债 期 限 结 构 ; 在 借 款 合 同 及 融 资 租 赁 合 同 中 采 取 浮 动 利 率 约 定, 在 一 定 程 度 上 降 低 利 率 变 化 对 公 司 经 营 产 生 的 影 响 4 操 作 风 险 操 作 风 险 是 指 由 于 内 部 程 序 人 员 系 统 的 不 完 善 或 失 误, 或 外 部 事 件 造 成 直 接 或 间 接 损 失 的 风 险 虽 然 公 司 对 各 项 管 理 操 作 制 定 了 控 制 及 风 险 管 理 措 施, 包 括 制 度 环 境 设 施 等 方 面 但 任 何 的 控 制 都 可 能 因 自 身 及 外 界 环 境 的 变 化 当 事 者 对 某 项 事 务 的 认 知 程 度 不 够 制 度 执 行 人 不 严 格 执 行 现 有 制 度 等 原 因, 导 致 失 去 或 减 小 效 力, 形 成 人 为 的 操 作 风 险 对 策 : 针 对 操 作 风 险 的 管 理, 公 司 通 过 不 断 修 订 相 关 公 司 制 度 和 业 务 流 程 改 进 和 完 善 业 务 管 理 信 息 系 统 加 强 员 工 培 训 和 员 工 行 为 动 态 监 测 以 及 强 化 事 后 监 督 等 途 径, 防 控 操 作 风 险 的 发 生 同 时, 使 用 公 司 管 理 信 息 系 统 提 升 操 作 风 险 的 管 理 手 段, 最 大 限 度 地 降 低 操 作 风 险 减 少 损 失 5 法 律 风 险 法 律 风 险 主 要 指 由 于 法 律 法 规 因 素 导 致 的 或 者 由 于 缺 乏 法 律 法 规 支 持 而 给 发 行 人 带 来 损 失 的 可 能 性 由 于 融 资 租 赁 业 务 的 普 遍 性 和 成 熟 性 尚 需 提 高, 法 律 法 规 仍 有 待 完 善 和 明 确, 因 此 法 律 风 险 在 一 定 期 限 内 仍 是 发 行 人 面 临 的 主 要 风 险 之 一 对 策 : 公 司 高 度 重 视 业 务 开 展 的 法 律 合 规 性, 为 防 范 法 律 风 险, 公 司 指 定 法 律 事 务 部 专 职 负 责 法 律 合 规 风 险 排 查 和 识 别, 通 过 研 究 学 习 相 关 法 律 法 规, 为 租 赁 业 务 开 展 提 供 法 律 支 持, 负 责 租 赁 项 目 的 风 险 审 查, 充 分 揭 示 其 中 可 能 存 在 的 法 律 风 险 点 并 提 出 解 决 措 施, 处 置 和 化 解 不 良 资 产, 并 不 断 进 行 修 改 完 善 公 司 的 业 务 合 同 文 本, 从 而 切 实 保 障 公 司 利 益, 最 大 程 度 降 低 法 律 风 险 6 政 策 风 险 14
15 政 策 风 险 主 要 指 国 家 针 对 融 资 租 赁 交 易 和 融 资 租 赁 机 构 所 实 施 的 政 策 向 不 利 于 发 行 人 的 方 向 变 动 的 风 险, 具 体 包 括 行 业 监 管 政 策 会 计 政 策 税 收 征 管 等 一 系 列 政 策 对 策 : 公 司 按 监 管 部 门 要 求, 在 股 东 会 董 事 会 授 权 范 围 开 展 经 营, 保 持 与 监 管 部 门 的 经 常 性 沟 通 2010 年 国 家 税 务 总 局 关 于 融 资 性 售 后 回 租 业 务 中 方 出 售 资 产 行 为 有 关 税 收 问 题 的 公 告 使 得 一 直 困 扰 租 赁 业 务 发 展 的 税 收 问 题 获 得 突 破 ; 银 监 会 关 于 金 融 租 赁 公 司 在 境 内 保 税 地 区 设 立 项 目 公 司 开 展 融 资 租 赁 业 务 有 关 问 题 的 通 知 使 得 公 司 的 创 新 业 务 得 到 有 利 政 策 支 持 ; 中 国 人 民 银 行 征 信 中 心 融 资 租 赁 登 记 规 则 便 利 了 公 司 公 示 租 赁 物 权 利 较 好 的 维 护 了 财 产 安 全 ; 2011 年 11 月 财 政 部 国 家 税 务 总 局 联 合 印 发 营 业 税 改 征 增 值 税 试 点 方 案 递 延 分 期 租 金 收 入 的 纳 税, 使 现 阶 段 实 缴 税 负 不 高 ;2013 年, 国 务 院 下 发 中 国 ( 上 海 ) 自 由 贸 易 试 验 区 总 体 方 案, 将 区 内 注 册 的 金 融 租 赁 公 司 设 立 的 项 目 子 公 司 不 设 最 低 注 册 资 本 限 制 且 纳 入 融 资 租 赁 出 口 退 税 试 点 范 围 ;2014 年 3 月, 银 监 会 修 订 了 金 融 租 赁 公 司 管 理 办 法, 对 金 融 租 赁 公 司 的 设 立 标 准 业 务 范 围 融 资 渠 道 等 都 进 一 步 放 宽 了 限 制 金 融 监 管 政 策 的 变 化 都 将 推 动 金 融 租 赁 业 的 发 展 15
16 第 四 章 本 期 债 券 情 况 一 本 期 债 券 名 称 2015 年 华 融 金 融 租 赁 股 份 有 限 公 司 金 融 债 券 二 本 期 债 券 的 发 行 人 华 融 金 融 租 赁 股 份 有 限 公 司 三 债 券 品 种 和 期 限 为 三 年 期 浮 动 利 率 品 种 ; 按 年 付 息, 到 期 还 本, 发 行 人 不 可 赎 回 投 资 人 不 可 回 售 四 发 行 总 额 本 期 债 券 计 划 发 行 总 额 为 人 民 币 10 亿 元 ( 人 民 币 壹 拾 亿 元 正 ) 五 债 券 性 质 本 期 债 券 为 金 融 租 赁 公 司 发 行 的 等 同 于 金 融 租 赁 公 司 一 般 负 债 的 金 融 债 券 六 票 面 利 率 本 期 债 券 票 面 利 率 为 计 息 年 利 率, 在 本 期 债 券 存 续 期 均 采 用 浮 动 利 率, 票 面 利 率 为 基 准 利 率 加 上 基 本 利 差, 基 准 利 率 为 发 行 首 日 和 其 他 各 计 息 年 度 起 息 日 适 用 的 中 国 人 民 银 行 公 布 的 一 年 期 整 存 整 取 定 期 存 款 利 率 本 期 债 金 融 债 券 的 最 终 票 面 利 率 将 通 过 招 标 系 统 招 标 确 定 七 债 券 面 值 本 期 债 券 的 面 值 为 人 民 币 百 元, 即 每 一 记 账 单 位 对 应 的 债 券 本 金 为 人 民 币 100 元 八 发 行 价 格 本 期 债 券 平 价 发 行, 发 行 价 格 为 100 元 / 百 元 面 值 九 计 息 方 式 本 期 债 券 采 用 单 利 按 年 计 息, 不 计 复 利 本 期 债 券 的 年 度 付 息 款 项 自 付 息 日 起 不 另 计 息, 本 金 自 兑 付 日 起 不 另 计 息 十 主 承 销 商 16
17 中 国 工 商 银 行 股 份 有 限 公 司 十 一 发 行 方 式 本 期 债 券 通 过 中 国 人 民 银 行 债 券 发 行 系 统 公 开 招 标 的 方 式 发 行 十 二 发 行 期 限 本 期 债 券 的 发 行 期 限 从 2015 年 6 月 25 日 至 2015 年 6 月 25 日 十 三 发 行 首 日 本 期 债 券 发 行 首 日 为 2015 年 6 月 25 日 十 四 起 息 日 本 期 债 券 的 起 息 日 为 2015 年 6 月 26 日 十 五 缴 款 日 本 期 债 券 的 缴 款 日 为 2015 年 6 月 26 日 十 六 兑 付 日 本 期 债 券 的 兑 付 日 为 年 6 月 26 日 ( 前 述 日 期 如 遇 法 定 节 假 日 或 休 息 日, 则 兑 付 顺 延 至 下 一 个 工 作 日, 顺 延 期 间 本 金 不 另 计 息 ) 十 七 付 息 日 本 期 债 券 的 付 息 日 为 存 续 期 限 内 每 年 的 6 月 26 日 ( 如 遇 法 定 节 假 日 或 休 息 日, 则 顺 延 至 下 一 个 工 作 日, 顺 延 期 间 应 付 利 息 不 另 计 息 ) 十 八 到 期 日 本 期 债 券 的 到 期 日 即 兑 付 日 十 九 付 息 兑 付 方 式 本 期 债 券 每 年 付 息 一 次, 于 兑 付 日 一 次 性 兑 付 本 金 本 期 债 券 的 付 息 和 兑 付 将 通 过 托 管 人 办 理 二 十 付 息 兑 付 办 法 本 期 债 券 存 续 期 限 内, 每 次 付 息 日 前 2 个 工 作 日, 最 后 一 次 付 息 暨 兑 付 日 前 5 个 工 作 日, 由 发 行 人 按 有 关 规 定 在 主 管 部 门 指 定 的 信 息 媒 体 上 刊 登 付 息 公 告 或 兑 付 公 告 本 期 债 券 的 付 息 和 兑 付, 按 照 中 央 国 债 登 记 公 司 的 规 定, 由 中 央 国 债 登 记 公 司 代 理 完 成 本 息 支 付 工 作 二 十 一 发 行 范 围 及 对 象 17
18 本 期 债 券 面 向 全 国 银 行 间 债 券 市 场 的 机 构 投 资 者 发 行 ( 国 家 法 律 法 规 禁 止 投 资 者 除 外 ) 二 十 二 最 小 认 购 金 额 本 期 债 券 最 小 认 购 金 额 为 人 民 币 1,000 万 元, 且 必 须 是 人 民 币 100 万 元 的 整 数 倍 二 十 三 债 券 形 式 本 期 债 券 采 用 实 名 制 记 账 式, 由 中 央 国 债 登 记 公 司 统 一 托 管 二 十 四 债 券 交 易 本 期 债 券 发 行 结 束 后, 根 据 人 民 银 行 的 批 准, 将 按 照 全 国 银 行 间 债 券 市 场 债 券 交 易 的 有 关 规 定 进 行 交 易 二 十 五 债 券 回 售 投 资 者 不 得 提 前 回 售 本 期 债 券 二 十 六 债 券 信 用 级 别 经 中 诚 信 国 际 信 用 评 级 有 限 责 任 公 司 综 合 评 定, 本 期 债 券 信 用 级 别 为 AAA 二 十 七 清 偿 顺 序 本 期 债 券 性 质 为 公 司 的 一 般 负 债, 遇 公 司 破 产 清 算, 其 偿 还 顺 序 居 于 发 行 人 股 权 资 本 之 前 根 据 公 司 法 及 其 他 相 关 法 律 规 定, 公 司 破 产 清 算 时, 在 优 先 支 付 清 算 费 用 所 欠 职 工 工 资 社 会 保 险 费 用 和 法 定 补 偿 金, 缴 纳 所 欠 税 款 后, 与 公 司 的 其 他 负 债 具 有 同 样 的 清 偿 顺 序 二 十 八 债 券 担 保 本 期 债 券 不 设 担 保 二 十 九 认 购 和 托 管 1 本 期 金 融 债 券 通 过 中 国 人 民 银 行 债 券 发 行 系 统 公 开 招 标 的 方 式 发 行 2 中 央 国 债 登 记 公 司 为 本 期 债 券 的 登 记 托 管 机 构 3 认 购 本 期 债 券 的 金 融 机 构 投 资 者 应 在 中 央 国 债 登 记 公 司 开 立 甲 类 或 乙 类 托 管 账 户, 或 通 过 全 国 银 行 间 债 券 市 场 中 的 债 券 结 算 代 理 人 在 中 央 国 债 登 记 公 司 开 立 丙 类 托 管 账 户 4 承 销 团 成 员 在 发 行 期 内 可 向 其 他 投 资 者 分 销 本 期 债 券 18
19 5 投 资 者 办 理 认 购 登 记 和 托 管 手 续 时, 不 需 缴 纳 任 何 附 加 费 用 在 办 理 登 记 和 托 管 手 续 时, 须 遵 循 债 券 托 管 机 构 的 有 关 规 定 6 若 上 述 有 关 债 券 认 购 与 托 管 之 规 定 与 任 何 现 行 或 不 时 修 订 颁 布 的 法 律 法 规 中 央 国 债 登 记 公 司 有 关 规 定 产 生 任 何 冲 突 或 抵 触, 应 以 该 等 现 行 或 不 时 修 订 颁 布 的 法 律 法 规 中 央 国 债 登 记 公 司 的 有 关 规 定 为 准 三 十 债 券 承 销 本 期 债 券 由 主 承 销 商 组 织 承 销 团 成 员 发 行 三 十 一 托 管 人 本 期 债 券 的 托 管 人 为 中 央 国 债 登 记 公 司 三 十 二 募 集 资 金 用 途 本 期 募 集 资 金 主 要 用 于 存 量 负 债 的 合 理 替 代, 保 持 整 体 资 产 负 债 的 稳 定 ; 优 化 中 长 期 资 产 负 债 匹 配 结 构, 增 强 风 险 承 担 能 力 ; 支 持 新 增 中 长 期 资 产 业 务 的 开 展, 提 高 资 产 收 益 率 水 平 三 十 三 税 务 提 示 根 据 国 家 有 关 税 收 法 律 法 规 的 规 定, 投 资 者 投 资 本 期 债 券 所 应 缴 纳 的 税 款 由 投 资 者 承 担 三 十 四 发 行 人 的 声 明 和 保 证 本 公 司 作 为 本 期 债 券 的 发 行 人 向 投 资 者 声 明 和 保 证 如 下 : 1 本 公 司 是 根 据 中 国 法 律 成 立 的 金 融 租 赁 公 司, 具 有 在 中 国 经 营 其 金 融 许 可 证 中 规 定 业 务 的 资 格, 并 且 拥 有 充 分 的 权 力 授 权 和 法 定 权 利 拥 有 其 资 产 和 经 营 其 业 务 ; 2 为 从 事 本 募 集 说 明 书 所 述 的 发 债 行 为, 本 公 司 已 采 取 发 行 本 期 债 券 所 必 需 的 法 人 行 为 和 其 他 行 为 ; 3 本 募 集 说 明 书 在 经 有 关 主 管 机 关 批 准 后, 一 经 向 公 众 投 资 者 正 式 披 露, 即 视 为 本 公 司 就 本 期 债 券 的 发 行 向 公 众 投 资 者 发 出 了 要 约 邀 请 ; 4 本 公 司 发 行 本 期 债 券 或 履 行 本 期 债 券 项 下 的 任 何 义 务 或 行 使 其 于 本 期 债 券 项 下 的 任 何 权 利 将 不 会 与 适 用 于 本 公 司 的 任 何 法 律 法 规 条 例 判 决 命 令 授 权 协 议 或 义 务 相 抵 触 ; 如 果 存 在 相 抵 触 的 情 况, 本 公 司 已 经 取 得 有 关 主 管 机 关 的 有 效 豁 免 批 准, 并 且 这 些 豁 免 批 准 在 中 国 法 律 上 具 有 法 律 约 束 力, 可 以 通 过 司 法 途 径 得 到 强 制 执 行 ; 19
20 5 本 公 司 已 经 按 照 有 关 机 构 的 要 求, 按 时 将 所 有 的 报 告 决 议 申 报 单 或 其 他 要 求 递 交 的 文 件 以 适 当 的 形 式 向 其 递 交 登 记 或 备 案 ; 6 目 前 本 公 司 的 最 新 财 务 报 表 是 按 中 国 适 用 的 法 律 法 规 和 条 例 以 及 会 计 准 则 编 制 的, 该 财 务 报 表 在 所 有 重 大 方 面 均 完 整 真 实 公 正 地 反 映 了 本 公 司 在 有 关 会 计 期 间 结 束 时 的 财 务 状 况 以 及 在 该 会 计 期 间 的 业 绩 ; 7 本 公 司 向 投 资 者 提 供 的 全 部 资 料 在 一 切 重 大 方 面 是 真 实 和 准 确 的 ; 8 本 公 司 向 投 资 者 声 明 和 保 证, 就 本 期 债 券 发 行 当 时 存 在 的 事 实 和 情 况 而 言, 上 述 各 项 声 明 和 保 证 均 是 真 实 和 准 确 的 三 十 五 投 资 者 的 认 购 承 诺 投 资 者 在 认 购 本 期 债 券 时 被 视 为 作 出 如 下 承 诺 : 1 投 资 者 在 评 价 和 购 买 本 期 债 券 时 已 经 充 分 了 解 并 认 真 考 虑 了 本 期 债 券 的 各 项 风 险 因 素 ; 2 投 资 者 接 受 发 行 公 告 和 募 集 说 明 书 对 本 期 债 券 项 下 权 利 义 务 的 所 有 规 定 并 受 其 约 束 ; 3 本 期 债 券 的 发 行 人 依 有 关 法 律 法 规 的 规 定 发 生 合 法 变 更, 在 经 有 关 主 管 部 门 批 准 后 并 依 法 就 该 等 变 更 进 行 信 息 披 露 时, 投 资 者 同 意 并 接 受 这 种 变 更 ; 4 本 期 债 券 发 行 完 成 后, 发 行 人 根 据 日 后 业 务 经 营 的 需 要 并 经 有 关 审 批 部 门 批 准 后, 可 能 继 续 增 发 新 的 与 本 期 债 券 偿 还 顺 序 相 同 的 金 融 债 券, 而 无 需 征 得 本 期 债 券 投 资 者 的 同 意 ; 5 本 期 债 券 的 存 续 期 限 内, 若 发 行 人 将 其 在 本 期 债 券 项 下 的 债 务 转 让 给 新 债 务 人, 则 在 下 列 各 项 条 件 全 部 满 足 的 前 提 下, 投 资 者 在 此 不 可 撤 销 地 事 先 同 意 并 接 受 该 等 债 务 转 让 : (1) 本 期 债 券 发 行 与 公 开 交 易 的 审 批 部 门 同 意 本 期 债 券 项 下 的 债 务 转 让 ; (2) 就 新 债 务 人 承 继 本 期 债 券 项 下 的 债 务, 有 资 格 的 评 级 机 构 对 本 期 债 券 出 具 不 次 于 原 债 券 信 用 级 别 的 评 级 报 告 ; (3) 原 债 务 人 与 新 债 务 人 取 得 必 要 的 内 部 授 权 后 正 式 签 署 债 务 转 让 协 议, 新 债 务 人 承 诺 将 按 照 本 期 债 券 原 定 条 款 和 条 件 履 行 债 务 三 十 六 本 期 债 券 信 息 披 露 事 宜 公 司 将 按 照 监 管 机 关 和 主 管 部 门 的 要 求, 根 据 全 国 银 行 间 债 券 市 场 金 融 债 券 信 息 披 露 操 作 细 则, 真 实 准 确 充 分 及 时 地 批 露 本 期 债 券 有 关 的 信 息 20
21 定 期 报 告 : 本 期 债 券 存 续 期 间, 公 司 将 于 每 年 4 月 30 日 前 向 投 资 者 披 露 年 度 报 告, 年 度 报 告 应 包 括 上 一 年 度 的 经 营 情 况 说 明 经 注 册 会 计 师 审 计 的 财 务 报 告 以 及 涉 及 的 重 大 诉 讼 事 项 等 内 容 债 券 跟 踪 信 用 评 级 报 告 : 本 期 债 券 存 续 期 间, 公 司 将 于 每 年 7 月 31 日 前 披 露 债 券 跟 踪 信 用 评 级 报 告 因 特 殊 原 因, 发 行 人 无 法 按 时 披 露 以 上 信 息 的, 应 向 投 资 者 披 露 延 期 公 告 说 明 重 大 事 件 披 露 : 本 期 债 券 存 续 期 间, 对 影 响 发 行 人 履 行 债 务 的 重 大 事 件, 公 司 将 及 时 向 投 资 者 披 露 可 能 影 响 发 行 人 履 行 债 务 能 力 的 重 大 事 件, 包 括 但 不 限 于 : 1 发 行 人 业 务 财 务 等 经 营 状 况 发 生 重 大 改 变 ; 2 高 级 管 理 人 员 变 更 ; 3 控 制 人 变 更 ; 4 发 行 人 作 出 新 的 债 券 融 资 决 定 ; 5 发 行 人 变 更 承 销 商 会 计 师 事 务 所 律 师 事 务 所 或 信 用 评 级 机 构 等 专 业 机 构 ; 6 其 他 可 能 影 响 投 资 者 作 出 正 确 判 断 的 重 大 变 化 21
22 第 五 章 发 行 人 基 本 情 况 一 发 行 人 基 本 情 况 ( 一 ) 发 行 人 概 况 中 文 名 称 : 华 融 金 融 租 赁 股 份 有 限 公 司 英 文 名 称 :China Huarong Financial Leasing Co., Ltd 成 立 日 期 :1984 年 8 月 21 日 法 定 代 表 人 : 李 鹏 注 册 地 址 : 杭 州 市 曙 光 路 122 号 世 贸 大 厦 六 七 楼 邮 编 : 联 系 电 话 : 传 真 : 首 次 注 册 登 记 日 期 :1984 年 8 月 21 日 首 次 注 册 登 记 地 点 : 杭 州 市 下 城 区 延 安 路 217 号 金 融 许 可 证 机 构 编 码 :M0010H 企 业 法 人 营 业 执 照 注 册 号 : 税 务 登 记 号 码 : 浙 税 联 字 ( 二 ) 发 行 人 历 史 沿 革 公 司 原 名 浙 江 金 融 租 赁 股 份 有 限 公 司, 前 身 为 成 立 于 1986 年 的 浙 江 省 租 赁 有 限 公 司 2001 年 11 月, 经 浙 江 省 人 民 政 府 企 业 上 市 工 作 领 导 小 组 出 具 关 于 同 意 发 起 设 立 浙 江 金 融 租 赁 股 份 有 限 公 司 的 批 复 ( 浙 上 市 [2001]104 号 ), 批 复 同 意 在 浙 江 省 租 赁 有 限 公 司 整 体 改 制 的 基 础 上, 由 包 头 华 资 实 业 股 份 有 限 公 司 包 头 市 创 业 经 济 技 术 开 发 有 限 公 司 包 头 明 天 科 技 股 份 有 限 公 司 包 头 市 北 普 实 业 有 限 公 司 上 海 爱 使 股 份 有 限 公 司 明 天 控 股 有 限 公 司 ( 上 述 6 家 单 位 合 称 明 天 系 原 股 东 ) 中 国 华 融 资 产 管 理 公 司 ( 以 下 简 称 中 国 华 融 ) 瑞 安 市 国 有 资 产 投 资 经 营 有 限 责 任 公 司 ( 后 更 名 为 瑞 安 市 国 有 资 产 投 资 控 股 有 限 公 司 ) 人 本 集 22
23 团 有 限 公 司 温 州 市 物 资 总 公 司 ( 后 更 名 为 温 州 市 物 资 资 产 管 理 有 限 公 司 ) 共 10 家 法 人 共 同 发 起 设 立 浙 江 金 融 租 赁 股 份 有 限 公 司, 公 司 注 册 资 本 增 加 至 516,145, 元, 公 司 股 本 结 构 如 下 : 序 号 股 东 名 称 股 本 ( 元 ) 持 股 比 例 (%) 1 明 天 控 股 有 限 公 司 132,500, 包 头 市 北 普 实 业 有 限 公 司 131,500, 包 头 市 创 业 经 济 技 术 开 发 有 限 公 司 111,596, 包 头 明 天 科 技 股 份 有 限 公 司 54,000, 上 海 爱 使 股 份 有 限 公 司 44,587, 中 国 华 融 资 产 管 理 公 司 34,500, 包 头 华 资 实 业 股 份 有 限 公 司 6,000, 瑞 安 市 国 有 资 产 投 资 经 营 有 限 责 任 公 司 798, 人 本 集 团 有 限 公 司 399, 温 州 市 物 资 总 公 司 262, 合 计 516,145, 年 12 月, 浙 江 省 工 商 行 政 管 理 局 向 浙 江 金 融 租 赁 股 份 有 限 公 司 核 发 了 企 业 法 人 营 业 执 照, 注 册 号 为 年 3 月, 经 中 国 银 监 会 浙 江 监 管 局 关 于 浙 江 金 融 租 赁 股 份 有 限 公 司 股 份 变 更 的 批 复 ( 浙 银 监 复 [2006]19 号 ) 批 准, 公 司 明 天 系 原 股 东 将 其 持 有 的 浙 江 金 融 租 赁 股 份 有 限 公 司 的 93.03% 的 股 份 转 让 给 中 国 华 融 本 次 重 组 完 成 后, 公 司 的 股 本 结 构 如 下 : 序 号 股 东 名 称 股 本 ( 元 ) 持 股 比 例 (%) 1 中 国 华 融 资 产 管 理 公 司 514,684, 瑞 安 市 国 有 资 产 投 资 控 股 有 限 公 司 798, 人 本 集 团 有 限 公 司 399, 温 州 市 物 资 资 产 管 理 有 限 公 司 262, 合 计 516,145, 年 6 月, 根 据 中 国 银 监 会 浙 江 监 管 局 关 于 同 意 浙 江 金 融 租 赁 股 份 有 限 公 司 更 名 的 批 复 ( 浙 银 监 复 [2007]40 号 ), 公 司 更 名 为 华 融 金 融 租 赁 股 份 有 限 公 司 2008 年 6 月, 根 据 公 司 2007 年 股 东 大 会 决 议 及 修 改 后 的 公 司 章 程 规 定, 并 经 中 国 银 监 会 关 于 批 准 华 融 金 融 租 赁 股 份 有 限 公 司 增 加 注 册 资 本 的 批 复 ( 银 监 复 [2008]211 号 ), 公 司 增 发 股 份 957,910,000 股, 增 资 额 为 人 民 币 957,910, 元, 每 股 面 值 为 人 民 币 1 元, 全 部 由 中 国 华 融 以 货 币 方 式 认 购 23
24 该 新 增 股 份 本 次 增 资 完 成 后, 公 司 注 册 资 本 由 人 民 币 516,145, 元 增 加 至 人 民 币 1,474,055, 元, 股 本 结 构 如 下 : 序 号 股 东 名 称 股 本 ( 元 ) 持 股 比 例 (%) 1 中 国 华 融 资 产 管 理 公 司 1,472,594, 瑞 安 市 国 有 资 产 投 资 控 股 有 限 公 司 798, 人 本 集 团 有 限 公 司 399, 温 州 市 物 资 资 产 管 理 有 限 公 司 262, 合 计 1,474,055, 年 2 月, 根 据 公 司 2009 年 第 一 次 临 时 股 东 大 会 决 议 和 章 程 规 定, 并 经 中 国 银 监 会 关 于 批 准 华 融 金 融 租 赁 股 份 有 限 公 司 增 加 注 册 资 本 及 修 改 公 司 章 程 的 批 复 ( 银 监 复 [2010]53 号 ), 公 司 增 发 股 份 525,944,290 股, 增 资 额 为 人 民 币 525,944, 元, 每 股 面 值 为 人 民 币 1 元, 由 原 股 东 中 国 华 融 以 货 币 方 式 认 购 新 增 股 份 525,423,079 股, 瑞 安 市 国 有 资 产 投 资 控 股 有 限 公 司 以 货 币 方 式 认 购 新 增 股 份 285,062 股, 人 本 集 团 有 限 公 司 以 货 币 方 式 认 购 新 增 注 册 资 本 236,149 股 本 次 增 资 完 成 后, 公 司 注 册 资 本 由 人 民 币 1,474,055, 元 增 加 至 人 民 币 2,000,000, 元, 股 本 结 构 如 下 : 序 号 股 东 名 称 股 本 ( 元 ) 持 股 比 例 (%) 1 中 国 华 融 资 产 管 理 公 司 1,998,017, 瑞 安 市 国 有 资 产 投 资 控 股 有 限 公 司 1,083, 人 本 集 团 有 限 公 司 635, 温 州 市 物 资 资 产 管 理 有 限 公 司 262, 合 计 2,000,000, 年 12 月, 根 据 公 司 2010 年 第 三 次 临 时 股 东 大 会 决 议 和 修 改 后 的 章 程 规 定, 并 经 中 国 银 监 会 关 于 批 准 华 融 金 融 租 赁 股 份 有 限 公 司 增 加 注 册 资 本 的 批 复 ( 银 监 复 [2010]590 号 ) 批 准, 公 司 定 向 增 发 500,000,000 股 股 份, 增 资 额 为 人 民 币 500,000, 元 ; 此 次 发 行 的 股 份 面 值 为 每 股 人 民 币 1 元, 每 股 价 格 为 2.48 元, 每 股 价 格 超 过 股 份 面 值 部 分 计 入 公 司 资 本 公 积 金 本 次 增 资 完 成 后, 公 司 注 册 资 本 由 人 民 币 2,000,000, 元 增 加 至 人 民 币 2,500,000, 元, 股 本 结 构 如 下 : 序 号 股 东 名 称 股 本 ( 元 ) 持 股 比 例 (%) 1 中 国 华 融 资 产 管 理 股 份 有 限 公 司 [ 注 1] 1,998,017, 浙 江 永 利 实 业 集 团 有 限 公 司 150,000, 浙 江 省 能 源 集 团 财 务 有 限 责 任 公 司 100,000, 中 船 重 工 财 务 有 限 责 任 公 司 80,000,
25 5 中 信 信 息 科 技 投 资 有 限 公 司 50,000, 金 石 投 资 有 限 公 司 30,000, 威 陵 集 团 有 限 公 司 30,000, 浙 江 省 发 展 资 产 经 营 有 限 公 司 20,000, 北 京 市 国 通 资 产 管 理 有 限 责 任 公 司 20,000, 康 因 投 资 控 股 有 限 公 司 20,000, 瑞 安 市 国 有 资 产 投 资 控 股 有 限 公 司 1,083, 人 本 集 团 有 限 公 司 635, 温 州 市 现 代 服 务 业 投 资 集 团 有 限 公 司 [ 注 2] 262, 合 计 2,500,000, 注 1: 中 国 华 融 资 产 管 理 股 份 有 限 公 司 原 名 为 中 国 华 融 资 产 管 理 公 司, 于 2012 年 10 月 12 日 变 更 注 2: 温 州 市 现 代 服 务 业 投 资 集 团 有 限 公 司 原 名 为 温 州 市 物 资 资 产 管 理 公 司, 于 2010 年 12 月 15 日 变 更 2015 年 1 月, 根 据 公 司 2014 年 度 第 六 次 临 时 股 东 大 会 决 议 和 修 改 后 的 章 程 规 定, 并 经 中 国 银 监 会 关 于 批 准 华 融 金 融 租 赁 股 份 有 限 公 司 增 加 注 册 资 本 的 批 复 ( 银 监 复 [2014]676 号 ) 批 准, 公 司 以 未 分 配 利 润 及 货 币 资 金 增 加 注 册 资 本 人 民 币 2,500,000, 万 元, 其 中 以 未 分 配 利 润 转 增 注 册 资 本 人 民 币 1,500,000, 万 元, 中 国 华 融 资 产 管 理 股 份 有 限 公 司 正 大 兴 业 投 资 有 限 公 司 浙 江 永 利 实 业 集 团 有 限 公 司 和 瑞 安 市 国 有 资 产 投 资 集 团 有 限 公 司 四 家 公 司 共 同 以 货 币 资 金 增 加 注 册 资 本 人 民 币 1,000,000, 万 元 本 次 增 资 完 成 后, 公 司 注 册 资 本 由 人 民 币 2,500,000, 元 增 加 至 人 民 币 5,000,000, 元, 股 本 结 构 如 下 : 序 号 股 东 名 称 股 本 ( 元 ) 持 股 比 例 (%) 1 中 国 华 融 资 产 管 理 股 份 有 限 公 司 3,996,035, 浙 江 永 利 实 业 集 团 有 限 公 司 340,000, 浙 江 省 能 源 集 团 财 务 有 限 责 任 公 司 160,000, 中 船 重 工 财 务 有 限 责 任 公 司 128,000, 正 大 兴 业 投 资 有 限 公 司 100,026, 中 信 信 息 科 技 投 资 有 限 公 司 80,000, 金 石 投 资 有 限 公 司 48,000, 威 陵 集 团 有 限 公 司 48,000, 浙 江 省 发 展 资 产 经 营 有 限 公 司 32,000, 北 京 市 国 通 资 产 管 理 有 限 责 任 公 司 32,000, 康 因 投 资 控 股 有 限 公 司 32,000, 瑞 安 市 国 有 资 产 投 资 控 股 有 限 公 司 2,499, 人 本 集 团 有 限 公 司 1,017,
26 14 温 州 市 现 代 服 务 业 投 资 集 团 有 限 公 司 420, 合 计 5,000,000, 截 至 2014 年 末, 公 司 总 资 产 为 亿 元, 净 资 产 为 亿 元, 净 利 润 为 亿 元, 净 资 产 收 益 率 为 19.44% 公 司 资 本 充 足 率 10.69%, 不 良 资 产 率 为 0.86%, 拨 备 覆 盖 率 为 %, 公 司 资 本 充 足 率 良 好, 拨 备 充 足 为 防 范 风 险, 公 司 制 定 了 全 面 风 险 管 理 纲 要 全 面 风 险 管 理 纲 要 实 施 细 则 公 司 风 险 资 产 分 类 管 理 办 法 等 一 系 列 制 度, 并 执 行 了 比 人 民 银 行 和 银 监 会 相 关 规 定 更 加 严 格 保 守 的 贷 款 资 产 风 险 分 类 的 标 准 根 据 人 民 银 行 银 监 会 发 布 的 对 贷 款 资 产 风 险 分 类 的 标 准, 一 般 对 贷 款 本 金 或 利 息 逾 期 不 超 过 90 天 ( 含 ) 的, 划 入 关 注 类 ; 对 贷 款 本 金 或 利 息 逾 期 天 ( 含 ) 的, 划 入 次 级 类 公 司 一 贯 审 慎 对 待 风 险 资 产 五 级 分 类 的 操 作, 为 的 是 提 高 拨 备 的 充 裕 程 度, 加 强 对 逾 期 项 目 的 管 理 公 司 下 设 金 华 分 公 司 和 宁 波 分 公 司 两 家 分 支 机 构 年, 公 司 在 宁 波 保 税 区 共 成 立 九 个 项 目 公 司, 分 别 为 华 融 ( 宁 波 保 税 区 ) 华 创 船 舶 租 赁 有 限 公 司 华 融 ( 宁 波 保 税 区 ) 华 健 船 舶 租 赁 有 限 公 司 华 融 ( 宁 波 保 税 区 ) 华 稳 船 舶 租 赁 有 限 公 司 华 融 ( 宁 波 保 税 区 ) 华 稳 起 重 设 备 租 赁 有 限 公 司 华 融 ( 宁 波 保 税 区 ) 华 健 起 重 设 备 租 赁 有 限 公 司 华 融 ( 宁 波 保 税 区 ) 华 和 船 舶 租 赁 有 限 公 司 华 融 ( 宁 波 保 税 区 ) 华 谐 船 舶 租 赁 有 限 公 司 华 融 ( 宁 波 保 税 区 ) 华 发 船 舶 租 赁 有 限 公 司 华 融 ( 宁 波 保 税 区 ) 华 新 船 舶 租 赁 有 限 公 司 ( 三 ) 发 行 人 经 营 范 围 公 司 的 业 务 经 营 范 围 为 经 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会 批 准 的 金 融 租 赁 业 务 及 其 他 业 务, 包 括 融 资 租 赁 业 务 ; 转 让 和 受 让 融 资 租 赁 资 产 ; 固 定 收 益 类 证 券 投 资 业 务 ; 接 受 承 租 人 的 租 赁 保 证 金 ; 吸 收 非 银 行 股 东 3 个 月 ( 含 ) 以 上 定 期 存 款 ; 同 业 拆 借 ; 向 金 融 机 构 借 款 ; 境 外 借 款 ; 租 赁 物 变 卖 及 处 理 业 务 ; 经 济 咨 询 ; 在 境 内 保 税 地 区 设 立 项 目 公 司 开 展 融 资 租 赁 业 务 ; 为 控 股 子 公 司 项 目 公 司 对 外 融 资 提 供 担 保 ; 银 监 会 批 准 的 其 他 业 务 二 发 行 人 经 营 情 况 ( 一 ) 经 营 概 况 公 司 成 立 近 三 十 年 来, 已 在 企 业 技 术 改 造 公 共 交 通 工 程 机 械 环 保 能 源 医 疗 印 刷 船 舶 等 领 域 提 供 融 资 租 赁 服 务, 业 务 覆 盖 全 国 30 个 省 自 治 区 和 直 辖 市 26
27 自 2006 年 重 组 以 来, 经 过 快 速 发 展, 华 融 租 赁 已 实 现 了 由 区 域 性 公 司 向 全 国 性 公 司 的 转 变 2013 年 新 增 投 放 中 省 外 业 务 占 比 约 为 80.21% 华 融 租 赁 目 前 的 主 营 业 务 为 融 资 租 赁 业 务, 具 体 分 为 直 租 和 售 后 回 租 两 种 模 式, 租 赁 物 主 要 是 机 器 设 备 由 于 受 进 口 信 用 证 海 关 监 管 税 收 等 因 素 制 约, 售 后 回 租 模 式 的 比 重 较 大 2011 年 起, 公 司 开 始 积 极 拓 展 直 租 业 务 截 至 2014 年, 全 年 投 放 直 租 项 目 1627 个, 占 投 放 合 同 总 数 的 81.11%, 同 比 上 升 个 百 分 点 ; 投 放 直 租 项 目 金 额 亿 元, 占 全 部 投 放 总 额 的 20.93%, 同 比 上 升 4.34 个 百 分 点 业 务 占 比 得 到 了 显 著 提 升 此 外, 公 司 还 积 极 拓 展 厂 商 租 赁 项 目, 近 几 年 厂 商 租 赁 项 目 个 数 及 金 额 均 较 往 年 均 大 幅 增 长 依 托 中 国 华 融 在 全 国 设 置 的 32 家 分 支 机 构, 华 融 租 赁 组 建 了 全 国 性 的 营 销 网 络, 总 部 位 于 浙 江 省 杭 州 市, 下 设 宁 波 金 华 分 公 司, 年 在 宁 波 保 税 区 共 成 立 九 个 项 目 公 司 截 至 2014 年 末, 公 司 在 岗 员 工 228 人, 其 中 本 科 及 以 上 学 历 员 工 占 比 为 89.47%, 员 工 素 质 良 好 1. 总 体 经 营 情 况 2012 年, 公 司 呈 现 高 速 发 展 的 态 势, 共 签 订 租 赁 合 同 880 个, 合 同 金 额 亿 元, 投 放 租 赁 本 金 亿 元, 实 现 利 润 总 额 亿 元, 净 利 润 亿 元, 净 资 产 收 益 率 达 20.10% 公 司 资 本 充 足 率 12.55%, 不 良 资 产 率 为 0.96%, 拨 备 覆 盖 率 为 % 2013 年, 公 司 共 签 订 融 资 租 赁 合 同 1245 个, 合 同 金 额 亿 元, 投 放 租 赁 本 金 亿 元, 实 现 利 润 总 额 亿 元, 净 利 润 亿 元, 净 资 产 27
28 收 益 率 20.34% 公 司 资 本 充 足 率 10.54%, 不 良 资 产 率 为 0.94%, 拨 备 覆 盖 率 为 % 2014 年, 公 司 共 签 订 融 资 租 赁 合 同 1817 个, 合 同 金 额 亿 元, 投 放 租 赁 本 金 亿 元, 实 现 利 润 总 额 亿 元, 净 利 润 亿 元, 净 资 产 收 益 率 19.29% 公 司 资 本 充 足 率 10.69%, 不 良 资 产 率 为 0.86%, 拨 备 覆 盖 率 为 % 2012 年 年 华 融 租 赁 经 营 情 况 如 下 表 : 项 目 2012 年 2013 年 同 比 增 幅 2014 年 同 比 增 幅 签 订 租 赁 合 同 ( 个 ) % 1817 合 同 本 金 ( 亿 元 ) % 租 赁 投 放 ( 亿 元 ) % 营 业 收 入 ( 万 元 ) 170, , % 231,453 利 润 总 额 ( 万 元 ) 134, , % 171,983 净 利 润 ( 万 元 ) 100, , % 131, % 13.42% 3.82% 13.17% 5.56% 9.26% 2. 业 务 规 模 结 构 截 至 2014 年 末, 华 融 租 赁 应 收 融 资 租 赁 款 净 额 合 计 亿 元 其 中, 公 司 大 型 租 赁 业 务 ( 金 额 1 亿 元 以 上 ) 余 额 占 比 63.39%, 较 上 年 下 降 约 10%; 中 型 租 赁 业 务 ( 金 额 1000 万 元 至 1 亿 元 ) 余 额 占 比 32.17%, 较 上 年 有 所 上 升 ; 小 型 租 赁 业 务 ( 金 额 1000 万 元 以 下 ) 余 额 占 比 2.51%, 与 2013 年 基 本 持 平 近 年, 由 于 厂 商 租 赁 项 目 的 推 广, 小 微 型 客 户 的 合 同 数 量 较 往 年 有 明 显 的 增 加, 公 司 的 业 务 结 构 进 一 步 优 化 年, 华 融 租 赁 租 赁 业 务 规 模 结 构 表 如 下 : 业 务 规 模 合 同 数 量 ( 存 量 ) 合 同 数 量 ( 存 量 ) 占 比 租 金 余 额 占 比 2013 年 2014 年 2013 年 2014 年 2013 年 2014 年 大 型 (1 亿 元 以 上 ) % 7.39% 73.40% 63.39% 中 型 (1000 万 元 -1 亿 元 ) % 16.32% 24.09% 32.17% 小 型 (1000 万 元 以 下 ) % 76.29% 2.51% 4.44% 28
29 合 计 % % % % 3. 行 业 结 构 及 前 十 大 客 户 华 融 租 赁 的 应 收 融 资 租 赁 款 余 额 主 要 分 布 于 加 工 制 造 业, 近 年 来, 行 业 结 构 逐 渐 开 始 呈 多 元 化 发 展 根 据 公 司 上 报 银 监 会 的 统 计 数 据, 截 至 2014 年 末, 公 司 对 制 造 业 的 应 收 融 资 租 赁 款 余 额 相 对 2012 年 下 降 个 百 分 点, 仅 为 33.58%, 对 电 力 燃 气 及 水 的 生 产 和 供 应 业 及 水 利 环 境 和 公 共 设 施 管 理 业 的 应 收 融 资 租 赁 款 余 额 占 比 分 别 上 升 至 16.60% 和 20.93%, 较 以 前 年 度 有 较 大 增 长 应 收 融 资 租 赁 款 余 额 集 中 度 最 高 的 前 三 个 行 业 总 占 比 达 到 71.11%, 近 三 年 逐 步 下 降 2012 年 至 2014 年 末, 华 融 租 赁 应 收 融 资 租 赁 款 余 额 行 业 结 构 如 下 表 : 序 号 行 业 2012 年 2013 年 2014 年 1 制 造 业 45.51% 36.65% 33.58% 2 电 力 燃 气 及 水 的 生 产 和 供 应 业 20.85% 17.78% 16.60% 3 交 通 运 输 仓 储 和 邮 政 业 14.13% 11.68% 11.99% 4 水 利 环 境 和 公 共 设 施 管 理 业 6.97% 16.32% 20.93% 5 卫 生 社 会 保 障 和 社 会 福 利 业 5.04% 4.55% 3.23% 6 租 赁 和 商 务 服 务 业 1.72% 4.19% 4.66% 7 建 筑 业 1.53% 2.23% 2.67% 8 采 矿 业 1.26% 2.87% 2.20% 9 科 学 研 究 技 术 服 务 和 地 质 勘 查 业 0.90% 0.97% 0.49% 10 房 地 产 业 0.79% 0.00% 0.46% 11 文 化 体 育 和 娱 乐 业 0.72% 2.26% 2.51% 12 批 发 和 零 售 业 0.20% 0.12% 0.06% 13 教 育 0.16% 0.12% 0.08% 14 信 息 传 输 计 算 机 服 务 和 软 件 业 0.16% 0.15% 0.46% 15 农 林 牧 渔 业 0.05% 0.11% 0.07% 16 居 民 服 务 和 其 他 服 务 业 0.01% 0.01% 0.00% 合 计 % % % 29
30 华 融 租 赁 自 2006 年 重 组 后, 在 立 足 保 持 浙 江 省 内 优 质 中 小 企 业 客 户 的 同 时, 努 力 培 育 以 行 业 龙 头 国 有 大 型 企 业 优 质 上 市 公 司 为 主 的 优 质 客 户 近 年 来, 华 融 租 赁 继 续 坚 持 审 慎 稳 健 的 市 场 定 位, 一 方 面 继 续 推 行 大 客 户 战 略, 发 挥 一 体 两 翼 协 同 优 势 与 主 动 营 销 并 举, 为 客 户 提 供 综 合 金 融 服 务, 另 一 方 面 以 优 质 民 生 工 程 和 制 造 业 龙 头 企 业 为 重 点, 积 极 为 产 品 有 市 场 资 源 有 保 障 企 业 有 信 誉 的 中 小 企 业 提 供 金 融 租 赁 服 务 截 至 2014 年 末, 公 司 前 十 大 客 户 总 租 赁 余 额 占 租 赁 资 产 余 额 的 比 例 为 13.41%, 动 态 来 看, 公 司 客 户 集 中 度 维 持 在 较 合 理 的 水 平 年 末 华 融 租 赁 前 十 大 客 户 情 况 如 下 表 : 2012 年 末 2013 年 末 2014 年 末 营 口 港 务 集 团 有 限 公 司 江 苏 运 河 文 化 城 投 资 开 发 有 限 公 司 哈 尔 滨 城 基 有 限 公 司 河 北 峰 煤 焦 化 有 限 公 司 长 春 城 投 建 设 投 资 有 限 公 司 丹 东 港 集 团 有 限 公 司 宁 夏 哈 纳 斯 新 能 源 集 团 有 限 公 司 上 海 大 新 华 航 运 发 展 有 限 公 司 重 庆 钢 铁 股 份 有 限 公 司 内 蒙 古 天 润 化 肥 股 份 有 限 公 司 重 庆 钢 铁 股 份 有 限 公 司 营 口 港 务 集 团 有 限 公 司 河 北 峰 煤 焦 化 有 限 公 司 江 苏 运 河 文 化 城 投 资 开 发 有 限 公 司 苏 州 高 新 区 经 济 发 展 集 团 总 公 司 贵 州 开 磷 息 烽 合 成 氨 有 限 责 任 公 司 河 北 峰 煤 焦 化 有 限 公 司 重 庆 钢 铁 股 份 有 限 公 司 苏 州 高 新 区 经 济 发 展 集 团 总 公 司 开 曼 铝 业 ( 三 门 峡 ) 有 限 公 司 林 州 市 林 丰 铝 电 有 限 责 任 公 司 丹 东 港 集 团 有 限 公 司 武 汉 凯 迪 电 力 工 程 有 限 公 司 上 海 大 新 华 航 运 发 展 有 限 公 司 钦 州 市 开 投 资 产 经 营 有 限 公 司 内 蒙 古 东 华 能 源 有 限 责 任 公 司 内 蒙 古 天 润 化 肥 股 份 有 限 公 司 浙 江 天 禄 能 源 有 限 公 司 长 春 城 投 建 设 投 资 有 限 公 司 上 海 大 新 华 航 运 发 展 有 限 公 司 租 赁 资 产 余 额 占 比 :12.80% 租 赁 资 产 余 额 占 比 :11.73% 租 赁 资 产 余 额 占 比 :13.41% 4. 租 赁 业 务 风 险 结 构 华 融 租 赁 对 租 赁 业 务 风 险 的 防 范 与 处 置 保 持 审 慎 态 度, 对 资 产 风 险 分 类 及 不 良 资 产 的 认 定 和 转 出 采 用 较 为 严 格 的 标 准 近 年 来, 公 司 资 产 质 量 良 好, 资 产 损 失 准 备 计 提 充 足, 大 大 超 过 实 际 可 能 产 生 的 损 失, 不 良 租 赁 资 产 对 公 司 可 能 带 来 30
31 的 风 险 在 可 控 范 围 内 截 至 2012 年 末, 华 融 租 赁 正 常 类 应 收 融 资 租 赁 款 本 金 为 亿 元, 占 租 赁 款 总 额 的 74.70%; 关 注 类 为 亿 元, 占 总 额 的 24.26%; 次 级 可 疑 损 失 类 余 额 合 计 为 5.13 亿 元, 占 总 额 的 1.04% 不 良 资 产 率 为 0.96%, 较 年 初 略 有 上 升, 但 仍 在 公 司 可 控 制 范 围 和 可 消 化 范 围 内 截 至 2013 年 末, 华 融 租 赁 正 常 类 应 收 融 资 租 赁 款 本 金 为 亿 元, 占 租 赁 款 总 额 的 85.37%; 关 注 类 为 亿 元, 占 总 额 的 13.61%; 次 级 可 疑 损 失 类 余 额 合 计 为 5.86 亿 元, 占 总 额 的 1.02% 2013 年 不 良 资 产 率 为 0.94%, 较 年 初 略 有 下 降, 公 司 控 制 风 险 能 力 较 强 截 至 2014 年 末, 华 融 租 赁 正 常 类 应 收 融 资 租 赁 款 本 金 为 亿 元, 占 租 赁 款 总 额 的 87.78%, 较 2013 年 提 高 约 2 个 百 分 点 ; 关 注 类 为 亿 元, 占 总 额 的 11.3%, 较 2013 年 降 低 约 2 个 百 分 点 ; 次 级 可 疑 损 失 类 余 额 合 计 为 6.2 亿 元, 占 总 额 的 0.96% 2014 年 不 良 资 产 率 为 0.86%, 较 年 初 略 有 下 降, 仍 在 公 司 可 控 制 范 围 和 可 消 化 范 围 内 华 融 租 赁 应 收 融 资 租 赁 款 本 金 按 风 险 资 产 组 合 分 类 如 下 表 : 单 位 : 亿 元 项 目 2012 年 末 2013 年 末 2014 年 末 金 额 比 例 金 额 比 例 金 额 比 例 正 常 % % % 关 注 % % % 次 级 % % % 可 疑 % % % 损 失 % % % 合 计 % % % 公 司 贷 款 损 失 准 备 计 提 情 况 如 下 表 : 单 位 : 万 元 项 目 计 提 2012 年 末 2013 年 末 2014 年 末 31
32 比 例 余 额 比 例 金 额 比 例 金 额 比 例 正 常 1% % % % 关 注 2% % % % 次 级 25% % % % 可 疑 50% % % % 损 失 100% % % % 合 计 % % % 注 : 正 常 类 贷 款 损 失 准 备 的 计 提 基 础 为 正 常 类 融 资 租 赁 款 本 金 余 额 减 除 保 证 金 年, 华 融 租 赁 关 注 类 风 险 资 产 占 比 呈 逐 年 回 落 趋 势,2014 年 关 注 类 风 险 资 产 占 比 较 2012 年 下 降 约 14 个 百 分 点 2012 年 之 前 关 注 类 风 险 资 产 偏 高 的 原 因 主 要 是 根 据 国 家 产 业 政 策 导 向 以 及 公 司 主 动 增 强 风 险 准 备 的 需 要, 将 钢 铁 造 纸 煤 化 工 盐 化 工 油 化 工 纺 织 化 纤 船 舶 重 金 属 冶 炼 橡 胶 制 品 多 晶 硅 等 产 业 的 租 赁 项 目 全 部 直 接 列 入 关 注 类, 反 映 了 公 司 在 风 险 防 范 方 面 较 为 谨 慎 ; 而 2012 年 之 后, 公 司 逐 渐 根 据 实 际 情 况, 从 上 述 直 接 列 入 关 注 类 的 行 业 中 进 一 步 进 行 细 分, 将 部 分 实 际 判 定 无 风 险 的 资 产 调 入 正 常 类, 使 得 关 注 类 风 险 资 产 占 比 逐 年 降 低 截 至 2014 年 末, 正 常 类 资 产 占 比 较 2013 年 上 升 约 5 个 百 分 点 近 年 来, 华 融 租 赁 贷 款 损 失 准 备 金 额 持 续 增 长, 一 方 面 是 由 于 公 司 资 产 逐 步 扩 张, 另 一 方 面, 也 反 映 了 公 司 对 风 险 判 断 的 审 慎 态 度 及 对 关 注 类 和 不 良 资 产 的 严 格 划 分 年 末, 华 融 租 赁 拨 备 计 提 总 额 分 别 为 亿 元 亿 元 亿 元, 其 中 贷 款 损 失 准 备 分 别 达 到 7.94 亿 元 8.33 亿 元 8.99 亿 元, 一 般 风 险 准 备 分 别 达 到 4.67 亿 元 7.37 亿 元 亿 元, 拨 备 覆 盖 率 分 别 达 到 % % 324.5%, 逐 年 大 幅 提 高 由 于 公 司 不 良 资 产 分 类 标 准 甚 为 严 格, 拨 备 计 提 充 足, 经 对 风 险 项 目 逐 一 分 析, 预 计 2014 年 损 失 金 额 约 为 1.39 亿 元, 已 提 拨 备 总 额 大 大 高 于 预 计 资 产 损 失 额, 不 良 资 产 处 于 可 控 制 和 可 消 化 范 围 内, 公 司 的 持 续 经 营 能 力 得 到 一 定 保 证 公 司 拨 备 覆 盖 率 如 下 表 : 单 位 : 万 元 项 目 2012 年 末 2013 年 末 2014 年 末 32
33 资 产 减 值 准 备 其 中 : 贷 款 损 失 准 备 一 般 风 险 准 备 拨 备 计 提 总 额 不 良 应 收 融 资 租 赁 款 不 良 其 他 应 收 款 不 良 资 产 总 额 拨 备 覆 盖 率 % % % 自 2011 年 起, 公 司 对 资 产 损 失 准 备 充 足 率 指 标 进 行 监 控 年 末, 公 司 资 产 损 失 准 备 充 足 率 分 别 为 % 和 % %, 逐 年 提 高 且 均 高 于 该 指 标 最 低 下 限 100% ( 二 ) 基 本 财 务 状 况 发 行 人 最 近 三 年 及 一 期 资 产 负 债 简 表 如 下 : 单 位 : 元 项 目 2015 年 3 月 31 日 2014 年 12 月 31 日 2013 年 12 月 31 日 2012 年 12 月 31 日 应 收 融 资 租 赁 款 68,177,493, ,494,343, ,167,738, ,268,141, 资 产 总 计 75,289,625, ,098,704, ,271,962, ,163,462, 银 行 借 款 48,037,563, ,403,045, ,054,650, ,366,931, 卖 出 回 购 金 融 资 产 款 876,878, ,609,302, ,245,063, ,067,428, 租 赁 保 证 金 52,345, ,502, ,721, ,455, 负 债 合 计 66,225,638, ,769,197, ,933,899, ,717,518, 股 东 权 益 合 计 9,063,987, ,329,506, ,338,063, ,445,944, 负 债 和 股 东 权 益 总 计 75,289,625, ,098,704, ,271,962, ,163,462, 发 行 人 最 近 三 年 及 一 期 的 利 润 简 表 如 下 : 单 位 : 元 项 目 2015 年 1-3 月 2014 年 度 2013 年 度 2012 年 度 营 业 收 入 614,100, ,314,527, ,045,263, ,701,979, 营 业 支 出 115,323, ,185, ,122, ,262,
34 营 业 利 润 498,777, ,715,342, ,629,140, ,347,716, 利 润 总 额 497,326, ,719,832, ,629,223, ,343,585, 净 利 润 372,287, ,318,012, ,206,313, ,006,362, ( 三 ) 公 司 监 管 指 标 主 要 指 标 (%) 监 管 要 求 2015 年 3 月 末 2014 年 末 2013 年 末 2012 年 末 资 本 充 足 率 8% 单 一 客 户 融 资 集 中 度 30% 单 一 集 团 客 户 融 资 集 中 度 50% 单 一 客 户 关 联 度 30% 全 部 关 联 度 50% 单 一 股 东 关 联 度 拆 借 资 金 / 净 资 产 100% 金 融 租 赁 公 司 管 理 办 法 ( 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会 主 席 令 2014 年 第 3 号 ) 第 四 十 八 条 规 定 : 金 融 租 赁 公 司 应 遵 守 以 下 监 管 指 标 :( 一 ) 资 本 充 足 率 金 融 租 赁 公 司 资 本 净 额 与 风 险 加 权 资 产 的 比 例 不 得 低 于 银 监 会 的 最 低 监 管 要 求 ; ( 二 ) 单 一 客 户 融 资 集 中 度 金 融 租 赁 公 司 对 单 一 承 租 人 的 全 部 融 资 租 赁 业 务 余 额 不 得 超 过 资 本 净 额 的 30%;( 三 ) 单 一 集 团 客 户 融 资 集 中 度 金 融 租 赁 公 司 对 单 一 集 团 的 全 部 融 资 租 赁 业 务 余 额 不 得 超 过 资 本 净 额 的 50%;( 四 ) 单 一 客 户 关 联 度 金 融 租 赁 公 司 对 一 个 关 联 方 的 融 资 余 额 不 得 超 过 金 融 租 赁 公 司 资 本 净 额 的 30%;( 五 ) 全 部 关 联 度 金 融 租 赁 公 司 对 全 部 关 联 方 的 全 部 融 资 租 赁 业 务 余 额 不 得 超 过 资 本 净 额 的 50%;( 六 ) 单 一 股 东 关 联 度 对 单 一 股 东 及 其 全 部 关 联 方 的 融 资 余 额 不 得 超 过 该 股 东 在 金 融 租 赁 公 司 的 出 资 额, 且 应 同 时 满 足 本 办 法 对 单 一 客 户 关 联 度 的 规 定 ;( 七 ) 同 业 拆 借 比 例 金 融 租 赁 公 司 同 业 拆 入 资 金 余 额 不 得 超 过 金 融 租 赁 公 司 资 本 净 额 的 100% 公 司 严 格 执 行 了 金 融 租 赁 公 司 管 理 办 法 的 监 管 规 定, 年 3 月 末 公 司 上 述 七 个 监 管 指 标 均 符 合 监 管 要 求 ( 四 ) 公 司 发 展 战 略 目 标 作 为 一 家 与 中 国 租 赁 业 几 乎 结 伴 而 生 的 金 融 租 赁 公 司, 华 融 租 赁 经 过 近 三 十 多 年 发 展, 已 逐 步 形 成 较 为 成 熟 的 业 务 模 式 和 风 险 控 制 体 系, 拥 有 具 备 融 资 租 赁 34
35 行 业 专 业 技 术 和 丰 富 经 验 的 员 工 队 伍, 业 务 辐 射 全 国 30 个 省 市 自 治 区 自 2006 年 重 组 以 来, 在 中 国 华 融 的 重 视 和 支 持 下, 依 托 其 强 大 的 品 牌 实 力 和 信 息 资 源 人 才 优 势, 华 融 租 赁 的 经 营 实 力 有 了 较 大 提 升, 资 产 总 量 初 具 规 模, 盈 利 能 力 行 业 领 先, 风 险 控 制 机 制 较 为 健 全, 为 公 司 稳 健 快 速 发 展 奠 定 了 良 好 的 基 础 基 于 公 司 价 值 最 大 化 的 要 求, 华 融 租 赁 制 定 了 华 融 金 融 租 赁 股 份 有 限 公 司 年 发 展 规 划 ( 草 案 ), 设 定 了 公 司 发 展 方 向 : 公 司 将 不 断 完 善 治 理 结 构, 依 托 浙 江, 面 向 全 国, 发 挥 中 国 华 融 和 华 融 租 赁 各 自 所 拥 有 的 品 牌 网 络 客 户 人 才 专 业 技 术 和 经 验 等 整 体 优 势 和 协 同 效 应, 始 终 坚 持 依 法 合 规 稳 健 经 营, 强 化 风 险 防 范 控 制, 专 心 致 力 于 租 赁 主 业, 培 育 较 强 市 场 竞 争 能 力 风 险 控 制 能 力 盈 利 能 力 和 未 来 发 展 潜 力, 提 升 市 场 形 象 和 企 业 信 誉, 提 高 资 本 回 报 率 力 图 经 过 年 发 展, 把 华 融 租 赁 打 造 成 发 展 潜 力 大 竞 争 优 势 强 投 资 回 报 好 协 同 效 应 高 的 租 赁 平 台, 使 其 达 到 资 本 充 足 治 理 完 善 营 销 有 力 内 控 严 密 运 行 高 效 效 益 良 好 的 基 本 要 求, 真 正 成 为 金 融 租 赁 行 业 的 排 头 兵 公 司 的 发 展 目 标 为 : 转 变 发 展 模 式, 积 极 开 展 低 资 本 消 耗 业 务, 争 取 到 2015 年 年 末 总 资 产 规 模 达 到 在 830 亿 元 以 上, 营 业 收 入 亿 元, 净 利 润 15.5 亿 元, 资 本 利 润 率 达 到 17% 以 上, 拨 备 覆 盖 率 250% 以 上, 不 良 资 产 率 控 制 在 1.5% 以 下 各 年 的 资 产 规 模 营 业 收 入 及 净 利 润 目 标 见 下 表 : 单 位 : 亿 元 年 份 资 产 规 模 营 业 收 入 净 利 润 截 至 2014 年 末, 公 司 资 产 总 额 达 亿 元, 资 产 规 模 超 额 完 成 当 年 目 标 ; 2014 年 全 年 实 现 营 业 收 入 亿 元, 实 现 净 利 润 亿 元, 均 超 越 了 原 定 当 年 目 标 值 2014 年 公 司 较 好 的 完 成 了 阶 段 性 发 展 战 略 目 标 ( 五 ) 战 略 举 措 为 实 现 公 司 发 展 战 略 目 标, 公 司 着 力 构 建 科 学 的 营 运 体 系, 包 括 对 组 织 体 系 35
36 经 营 体 系 管 理 体 系 文 化 体 系 的 改 造 与 提 升, 制 定 了 组 织 实 施 的 具 体 规 划 : 1 组 织 体 系 方 面 (1) 完 善 现 代 公 司 治 理 结 构 按 照 现 代 企 业 制 度, 依 据 公 司 法 的 要 求, 完 善 公 司 章 程 和 有 关 规 章 制 度, 努 力 构 建 到 位 的 党 委 会 规 范 的 股 东 大 会 健 康 的 董 事 会 有 效 的 监 事 会 负 责 任 的 高 级 管 理 层 的 公 司 治 理 结 构, 规 范 股 东 会 董 事 会 监 事 会 的 运 作 (2) 优 化 公 司 内 部 组 织 结 构 按 照 市 场 开 拓 步 伐 充 分 发 挥 公 司 自 主 开 展 业 务 的 能 力, 调 整 公 司 本 部 和 各 业 务 部 的 职 能, 根 据 各 阶 段 特 点 充 分 发 挥 不 同 类 型 代 理 机 构 的 作 用, 加 强 对 代 理 机 构 的 指 导 和 管 理, 在 监 管 许 可 的 情 况 下 在 部 分 租 赁 业 务 较 多 的 区 域 筹 建 分 支 机 构 (3) 建 立 华 融 租 赁 与 各 代 理 机 构 严 密 对 接 优 势 互 补 利 益 共 享 的 合 作 机 制 和 市 场 营 销 网 络, 提 高 市 场 份 额 和 盈 利 能 力, 尽 快 形 成 规 模 效 益 2 经 营 体 系 方 面 (1) 巩 固 发 展 现 有 业 务 模 式, 逐 步 调 整 租 赁 投 向 深 入 研 究 租 赁 本 质, 坚 持 成 熟 租 赁 业 务 和 专 业 化 租 赁 并 举, 积 极 调 整 业 务 结 构, 创 新 发 展 模 式, 着 力 发 展 特 色 经 营, 进 一 步 发 挥 金 融 租 赁 对 实 体 经 济 发 展 的 支 持 作 用 针 对 宏 观 政 策 调 整 和 市 场 趋 势 变 化, 公 司 持 续 调 整 租 赁 投 向, 积 极 开 展 绿 色 租 赁, 大 力 支 持 民 生 工 程 (2) 灵 活 运 用 多 种 租 赁 交 易 形 式, 打 破 按 业 务 模 式 取 舍 交 易 形 式 的 习 惯 做 法, 优 化 产 品 结 构, 真 正 按 照 市 场 和 客 户 需 求, 交 叉 或 混 合 运 用 各 种 租 赁 形 式 进 一 步 开 展 直 租 业 务, 更 好 支 持 小 微 企 业 (3) 实 施 差 异 化 战 略, 培 育 优 质 客 户 在 有 效 控 制 风 险 的 前 提 下, 尽 快 扩 大 资 产 规 模, 同 步 调 整 资 产 结 构 提 升 资 产 质 量, 坚 持 抓 大 不 放 小, 努 力 从 规 模 经 济 中 增 加 效 益 3 管 理 体 系 方 面 (1) 全 面 加 强 风 险 管 理 和 控 制 全 面 梳 理 各 业 务 环 节 存 在 的 风 险 点, 按 照 既 确 保 质 量 又 兼 顾 效 率 的 原 则, 不 断 完 善 各 项 内 部 管 理 制 度, 逐 步 搭 建 与 完 善 全 面 风 险 管 理 框 架 (2) 坚 持 三 个 强 化, 严 格 把 好 四 关, 有 效 防 控 风 险 三 个 强 化 : 一 是 强 化 执 行, 持 续 做 好 存 量 风 险 化 解 工 作 ; 二 是 强 化 预 判, 主 动 防 控 重 点 领 域 风 险 ; 三 是 强 化 联 动, 做 好 案 防 和 舆 情 应 对 四 关 : 一 是 把 好 项 目 准 入 关 ; 36
37 二 是 把 好 项 目 评 审 关 ; 三 是 把 好 法 律 审 查 关 ; 四 是 把 好 租 后 管 理 关 (3) 加 强 资 产 负 债 管 理, 防 范 流 动 性 风 险 一 是 推 进 经 济 资 本 管 理 导 向, 在 考 核 办 法 中 增 加 风 险 资 产 收 益 率 等 指 标, 推 动 少 占 用 资 本 业 务 的 拓 展 ; 二 是 新 建 立 了 公 司 资 产 负 债 管 理 委 员 会, 做 好 资 产 负 债 的 科 学 管 理, 提 高 资 金 调 度 能 力, 统 筹 项 目 投 放, 提 高 账 存 资 金 效 益 (4) 切 实 保 障 合 规 管 理 的 有 效 性 充 分 认 识 合 规 管 理 的 渐 进 性, 坚 持 理 念 先 行 业 务 入 手 循 序 渐 进 全 面 见 效, 确 定 合 规 管 理 先 约 束 公 司 自 身 再 审 量 公 司 经 营 中 触 及 的 其 他 方 面 和 行 为 的 进 程, 通 过 五 年 时 间 对 公 司 经 营 管 理 合 规 风 险 的 全 面 识 别 和 有 效 控 制 等 方 面 取 得 较 大 进 步 建 立 合 规 管 理 的 组 织 架 构, 制 订 合 规 管 理 的 框 架 性 文 件, 明 确 股 东 董 事 会 管 理 层 员 工 在 合 规 管 理 中 的 不 同 责 任, 理 清 合 规 管 理 部 门 其 他 风 险 管 理 部 门 内 部 审 计 部 门 之 间 的 职 能 定 位 职 责 分 工 工 作 程 序 和 合 作 机 制, 设 计 合 规 风 险 识 别 管 理 流 程 和 合 规 风 险 报 告 的 独 立 路 径 制 衡 机 制, 部 署 不 同 阶 段 的 工 作 重 点 (5) 充 分 发 挥 内 部 稽 核 的 功 能 和 作 用 以 完 善 内 控 机 制 督 促 制 度 执 行 防 止 资 产 损 失 为 出 发 点, 明 确 稽 核 部 门 的 定 位 和 职 责, 使 稽 核 检 查 在 公 司 内 部 横 向 到 边 纵 向 到 底, 覆 盖 与 业 务 资 金 财 物 有 关 的 各 个 领 域 和 环 节, 全 面 监 督 现 场 调 查 项 目 审 查 审 批 履 约 管 理 资 产 处 置 资 金 营 运 费 用 开 支 成 本 核 算 等 各 项 工 作 的 过 程 和 成 果 (6) 强 化 财 务 管 理 和 成 本 核 算 围 绕 公 司 经 营 发 展 目 标, 适 度 实 施 扩 张 型 财 务 战 略, 实 现 公 司 资 产 规 模 的 持 续 扩 张, 同 时 牢 牢 地 把 握 好 发 展 盈 利 和 风 险 控 制 三 者 的 平 衡 关 系 (7) 加 强 信 息 化 建 设 完 善 基 础 设 施 建 设, 更 新 网 络 硬 件 及 数 据 存 储 设 备, 为 公 司 信 息 管 理 提 供 硬 件 保 障 和 网 络 支 持 平 台 (8) 全 面 加 强 人 力 资 源 管 理 逐 步 建 立 和 完 善 适 应 公 司 发 展 需 要 的 公 平 公 正 公 开 的 人 力 资 源 管 理 机 制, 为 公 司 的 持 续 稳 定 发 展 打 下 坚 实 的 基 础 4 文 化 体 系 方 面 公 司 始 终 坚 持 以 人 为 本, 努 力 建 设 稳 健 创 新 和 谐 发 展 的 企 业 文 化, 以 先 进 文 化 为 引 领, 创 建 五 有 现 代 金 融 企 业, 凝 聚 发 展 合 力, 实 现 公 司 内 涵 式 发 展 用 先 进 的 文 化 助 推 商 业 化 发 展, 要 通 过 大 力 推 广 依 法 合 规 科 学 发 展, 风 险 管 控 责 任 到 人, 争 创 利 润 绩 效 优 先 的 经 营 理 念, 营 造 依 法 经 营 出 效 益, 求 真 务 实 比 贡 献 以 业 绩 论 英 雄, 以 风 险 论 成 败 的 工 作 氛 围, 落 实 多 创 利 润 添 后 劲, 严 控 风 险 保 安 全 的 要 求, 助 推 公 司 商 业 化 发 展 用 先 进 的 文 化 凝 37
38 心 聚 力, 要 用 辛 苦 理 应 得 到 回 报, 贡 献 理 应 获 得 表 彰, 成 绩 理 应 充 分 肯 定 的 感 恩 文 化 凝 心, 用 创 建 有 尊 严 有 价 值 有 内 涵 有 实 力 有 责 任 的 现 代 金 融 企 业 的 美 好 愿 景 聚 力, 提 升 员 工 的 精 气 神, 激 发 员 工 的 工 作 积 极 性 和 创 造 性 不 断 总 结 和 提 升 发 展 文 化 创 新 文 化 合 规 文 化 风 险 文 化 队 伍 建 设 文 化 廉 政 文 化 和 感 恩 文 化 等 在 内 的 先 进 文 化 体 系 三 发 行 人 公 司 治 理 结 构 依 照 公 司 法, 公 司 已 建 立 起 以 华 融 金 融 租 赁 股 份 有 限 公 司 公 司 章 程 ( 下 称 公 司 章 程 ) 为 基 础 的 公 司 治 理 基 础 性 制 度 体 系, 形 成 了 股 东 大 会 董 事 会 监 事 会 和 高 级 管 理 层 独 立 运 作 有 效 制 衡 的 公 司 治 理 结 构 2010 年, 华 融 租 赁 成 功 引 进 浙 江 省 能 源 集 团 财 务 有 限 责 任 公 司 中 船 重 工 财 务 有 限 责 任 公 司 等 9 家 投 资 者, 募 集 资 金 12.4 亿 元, 资 本 实 力 进 一 步 增 强, 法 人 治 理 进 一 步 完 善 公 司 章 程 对 股 东 大 会 董 事 会 监 事 会 独 立 董 事 和 董 事 长 总 经 理 等 行 使 的 权 力 和 义 务 作 了 相 应 规 定 公 司 引 入 独 立 董 事, 并 在 董 事 会 下 设 六 个 委 员 会, 分 别 为 : 战 略 与 发 展 委 员 会 审 计 委 员 会 提 名 委 员 会 薪 酬 与 考 核 委 员 会 关 联 交 易 控 制 委 员 会 风 险 管 理 委 员 会 公 司 目 前 下 设 8 个 业 务 部 门 以 及 资 金 部 项 目 评 审 部 风 险 管 理 部 经 营 管 理 部 法 律 事 务 部 人 力 资 源 部 等 10 个 风 险 管 控 服 务 支 持 部 门, 另 有 宁 波 金 华 两 处 分 公 司, 九 家 项 目 子 公 司 公 司 与 股 东 在 资 产 人 员 机 构 财 务 和 业 务 经 营 等 方 面 相 互 独 立 ( 一 ) 发 行 人 组 织 结 构 图 38
39 根 据 华 租 发 号 文 通 知 决 定 新 设 法 律 事 务 部, 并 对 风 险 管 理 部 和 项 目 评 审 部 部 分 职 责 作 相 应 调 整, 经 过 调 整, 进 一 步 完 善 了 公 司 的 业 务 流 程, 有 利 于 风 险 的 防 控 ; 根 据 华 租 发 号 文 通 知 设 立 业 务 八 部, 主 要 负 责 江 苏 苏 州 及 周 边 等 地 区 租 赁 业 务 的 开 发 和 管 理 等 事 宜 ( 二 ) 股 东 大 会 董 事 会 监 事 会 和 委 员 会 依 法 运 行 情 况 1 股 东 大 会 股 东 大 会 是 公 司 的 最 高 权 力 机 构, 公 司 股 东 大 会 依 法 行 使 下 列 职 权 : (1) 决 定 公 司 经 营 方 针 和 投 资 计 划 ; (2) 选 举 和 更 换 董 事, 决 定 有 关 董 事 的 报 酬 事 项 ; (3) 选 举 和 更 换 非 由 职 工 代 表 出 任 的 监 事, 决 定 有 关 监 事 的 报 酬 事 项 ; (4) 审 议 批 准 董 事 会 的 报 告 ; (5) 审 议 批 准 监 事 会 的 报 告 ; (6) 审 议 批 准 公 司 的 年 度 财 务 预 算 方 案 决 算 方 案 ; (7) 审 议 批 准 公 司 的 利 润 分 配 方 案 和 弥 补 亏 损 方 案 ; (8) 对 公 司 增 加 或 减 少 注 册 资 本 作 出 决 议 ; (9) 对 发 行 公 司 债 券 或 其 他 证 券 及 上 市 作 出 决 议 ; (10) 对 公 司 合 并 分 立 解 散 清 算 或 者 变 更 公 司 形 式 等 事 项 作 出 决 议 ; (11) 修 改 公 司 章 程 ; 39
40 (12) 对 公 司 聘 用 解 聘 会 计 师 事 务 所 作 出 决 议 ; (13) 审 议 公 司 在 一 年 内 购 买 出 售 重 大 资 产 超 过 公 司 最 近 一 期 经 审 计 总 资 产 30% 的 事 项 ; (14) 审 议 股 权 激 励 计 划 ; (15) 审 议 法 律 行 政 法 规 部 门 规 章 或 本 章 程 规 定 应 当 由 股 东 大 会 决 定 的 其 他 事 项 2 董 事 会 华 融 租 赁 设 董 事 会, 对 股 东 大 会 负 责 2010 年 增 资 扩 股 后, 华 融 租 赁 对 董 事 会 监 事 会 成 员 进 行 了 调 整 目 前 公 司 董 事 会 共 有 9 名 成 员, 其 中 独 立 董 事 3 名 董 事 长 李 鹏, 翁 礼 华 殷 孟 波 张 国 华 任 独 立 董 事, 其 他 董 事 为 陈 鹏 君 熊 伟 侯 丽 孔 晓 湘 洪 峰 董 事 会 行 使 下 列 职 权 : (1) 负 责 召 集 股 东 大 会, 并 向 大 会 报 告 工 作 ; (2) 执 行 股 东 大 会 的 决 议 ; (3) 决 定 公 司 的 经 营 计 划 和 投 资 方 案 ; (4) 制 订 公 司 的 年 度 财 务 预 算 方 案 决 算 方 案 ; (5) 制 订 公 司 的 利 润 分 配 方 案 和 弥 补 亏 损 方 案 ; (6) 制 订 公 司 增 加 或 减 少 注 册 资 本 发 行 金 融 债 券 或 其 他 证 券 及 上 市 方 案 ; (7) 拟 订 公 司 重 大 收 购 收 购 本 公 司 股 票 或 者 合 并 分 立 解 散 及 变 更 公 司 形 式 的 方 案 ; (8) 在 股 东 大 会 授 权 范 围 内, 决 定 公 司 的 对 外 投 资 收 购 出 售 资 产 资 产 抵 押 委 托 理 财 关 联 交 易 等 事 项 ; (9) 决 定 公 司 内 部 管 理 机 构 的 设 置 ; (10) 根 据 董 事 长 的 提 名, 聘 任 或 者 解 聘 公 司 总 经 理 董 事 会 秘 书 ; 根 据 总 经 理 的 提 名, 聘 任 或 者 解 聘 公 司 副 总 经 理 首 席 财 务 官 等 高 级 管 理 人 员 ; 并 决 定 其 报 酬 事 项 和 奖 惩 事 项 ; (11) 制 订 公 司 的 基 本 管 理 制 度 ; (12) 制 订 公 司 章 程 的 修 改 方 案 ; (13) 向 股 东 大 会 提 请 聘 请 或 更 换 会 计 师 事 务 所 ; 40
41 (14) 听 取 公 司 总 经 理 及 其 他 高 级 管 理 人 员 的 工 作 汇 报 并 检 查 前 述 人 员 的 工 作 ; (15) 法 律 行 政 法 规 部 门 规 章 本 章 程 或 公 司 股 东 大 会 决 议 授 予 的 其 他 职 权 3 监 事 会 公 司 设 监 事 会 监 事 会 由 7 名 监 事 组 成, 其 中 职 工 担 任 的 监 事 3 名 监 事 会 设 主 席 1 名, 由 全 体 监 事 过 半 数 选 举 产 生 监 事 会 主 席 召 集 和 主 持 监 事 会 会 议 监 事 会 主 席 不 能 履 行 职 务 或 不 履 行 职 务 的, 由 半 数 以 上 监 事 共 同 推 举 1 名 监 事 召 集 和 主 持 监 事 会 会 议 本 公 司 由 刘 柳 权 任 监 事 会 主 席, 其 他 监 事 为 毛 永 娟 王 永 祥 王 欣 艺 张 毛 选 ( 职 工 代 表 ) 杨 玲 ( 职 工 代 表 ) 虞 六 凡 ( 职 工 代 表 ) 监 事 会 行 使 下 列 职 权 : (1) 应 当 对 董 事 会 编 制 的 公 司 定 期 报 告 进 行 审 核 并 提 出 书 面 审 核 意 见 ; (2) 检 查 公 司 财 务 ; (3) 对 董 事 总 经 理 及 其 他 高 级 管 理 人 员 执 行 公 司 职 务 的 行 为 进 行 监 督, 对 违 反 法 律 行 政 法 规 本 章 程 或 者 股 东 大 会 决 议 的 董 事 总 经 理 及 其 他 高 级 管 理 人 员 提 出 罢 免 的 建 议 ; (4) 当 董 事 总 经 理 及 其 他 高 级 管 理 人 员 的 行 为 损 害 公 司 的 利 益 时, 要 求 其 予 以 纠 正, 必 要 时 向 股 东 大 会 或 国 家 有 关 主 管 机 关 报 告 ; (5) 提 议 召 开 临 时 股 东 大 会, 在 董 事 会 不 履 行 公 司 法 规 定 的 召 集 和 主 持 股 东 大 会 会 议 职 责 时 召 集 和 主 持 股 东 会 会 议 ; (6) 向 股 东 会 会 议 提 出 提 案 ; (7) 向 公 司 股 东 大 会 作 监 事 会 工 作 报 告 ; (8) 列 席 董 事 会 会 议 ; (9) 依 照 公 司 法 第 152 条 的 规 定, 对 董 事 总 经 理 及 其 他 高 级 管 理 人 员 提 起 诉 讼 ; (10) 发 现 公 司 经 营 情 况 异 常, 可 以 进 行 调 查 ; 必 要 时, 可 以 聘 请 会 计 师 事 务 所 律 师 事 务 所 等 专 业 机 构 协 助 其 工 作, 费 用 由 公 司 承 担 ; (11) 公 司 章 程 规 定 或 股 东 大 会 授 予 的 其 他 职 权 4 委 员 会 41
重要提示:发行人确认截止本募集说明书封面载明日期,本募集说明书不存在虚假记载、重大遗漏及误导性陈述。投资者购买本期债券,应当认真阅读本募集说明书及有关的信息披露文件,进行独立的投资判断。主管部门对本期债券发行的核准,并不表明其对本期债券的投资价值作出了任何评价,也不表明对本期债券的投资风险作出了任何判断。
重 要 提 示 : 发 行 人 确 认 截 止 本 募 集 说 明 书 封 面 载 明 日 期, 本 募 集 说 明 书 不 存 在 虚 假 记 载 重 大 遗 漏 及 误 导 性 陈 述 投 资 者 购 买 本 期 债 券, 应 当 认 真 阅 读 本 募 集 说 明 书 及 有 关 的 信 息 披 露 文 件, 进 行 独 立 的 投 资 判 断 主 管 部 门 对 本 期 债 券 发 行 的
More information证 券 代 码 :601991 证 券 简 称 : 大 唐 发 电 公 告 编 号 :2014-059 2012 年 大 唐 国 际 发 电 股 份 有 限 公 司 公 司 债 券 ( 第 二 期 ) 发 行 公 告 特 别 提 示 本 公 司 董 事 会 及 全 体 董 事 保 证 本 公 告 内
香 港 交 易 及 結 算 所 有 限 公 司 及 香 港 聯 合 交 易 所 有 限 公 司 對 本 公 告 的 內 容 概 不 負 責, 對 其 準 確 性 或 完 整 性 亦 不 發 表 任 何 聲 明, 並 明 確 表 示, 概 不 對 因 本 公 告 全 部 或 任 何 部 分 內 容 而 產 生 或 因 倚 賴 該 等 內 容 而 引 致 之 任 何 損 失 承 擔 任 何 責 任 (
More informationCentral China Securities Co., Ltd. 2002 1375 # 1 ... 3... 5... 5... 5... 7... 9... 12... 12... 16... 16... 21... 31... 31... 36... 38... 38... 43... 48... 54... 55... 57... 57... 59... 61... 62... 68...
More informationDuanqq
重 要 提 示 : 投 资 者 购 买 本 期 短 期 融 资 券, 应 当 认 真 阅 读 本 文 件 及 有 关 的 信 息 披 露, 进 行 独 立 的 投 资 判 断 本 期 短 期 融 资 券 在 主 管 部 门 核 定 的 余 额 内 发 行, 并 不 表 明 主 管 部 门 对 本 期 短 期 融 资 券 的 投 资 价 值 做 出 了 任 何 评 价, 也 不 表 明 对 本 期 短
More information2013年毕节市城市建设投资公司公司券募集说明书
2016 年 常 德 市 城 市 建 设 投 资 集 团 有 限 公 司 公 司 债 券 募 集 说 明 书 摘 要 发 行 人 常 德 市 城 市 建 设 投 资 集 团 有 限 公 司 主 承 销 商 二 〇 一 六 年 一 月 重 要 声 明 及 提 示 一 发 行 人 董 事 会 声 明 发 行 人 董 事 会 已 批 准 本 募 集 说 明 书 摘 要, 发 行 人 全 体 董 事 承 诺
More information7 AAA 2
2006-1 7 AAA 2 2006-1 2006-1 2006-1 2006-1 3 ...5...10...13...15...19...22...23...24...26...29...42...47...52...55...58...62...63...65...70...72...74...75 4 2006-1 5 2006-1 2006-1 2006-1 2006-1 2006-1
More information【第一类】
第 一 类 用 于 工 业 科 学 摄 影 农 业 园 艺 森 林 的 化 学 品, 未 加 工 人 造 合 成 树 脂, 未 加 工 塑 料 物 质, 肥 料, 灭 火 用 合 成 物, 淬 火 和 金 属 焊 接 用 制 剂, 保 存 食 品 用 化 学 品, 鞣 料, 工 业 用 粘 合 剂 [ 注 释 ] 本 类 主 要 包 括 用 于 工 业 科 学 和 农 业 的 化 学 制 品, 包
More information股份有限公司
公 司 代 码 :600900 公 司 简 称 : 长 江 电 力 中 国 长 江 电 力 股 份 有 限 公 司 2014 年 年 度 报 告 重 要 提 示 一 本 公 司 董 事 会 监 事 会 及 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 保 证 年 度 报 告 内 容 的 真 实 准 确 完 整, 不 存 在 虚 假 记 载 误 导 性 陈 述 或 重 大 遗 漏, 并 承 担 个 别 和
More information重 要 声 明 发 行 人 董 事 会 已 批 准 本 期 债 券 募 集 说 明 书 及 其 摘 要, 发 行 人 全 体 董 事 承 诺 其 中 不 存 在 虚 假 记 载 误 导 性 陈 述 或 重 大 遗 漏, 并 对 其 真 实 性 准 确 性 完 整 性 承 担 个 别 和 连 带 的
广 东 省 公 路 建 设 有 限 公 司 Guangdong Provincial Highway Construction Co., Ltd 2010 年 广 东 省 公 路 建 设 有 限 公 司 公 司 债 券 募 集 说 明 书 联 合 主 承 销 商 年 月 日 重 要 声 明 发 行 人 董 事 会 已 批 准 本 期 债 券 募 集 说 明 书 及 其 摘 要, 发 行 人 全 体
More information发 行 人 声 明 为 拓 展 市 场 融 资 渠 道, 优 化 资 产 负 债 结 构, 经 中 国 银 监 会 关 于 洛 阳 银 行 发 行 金 融 债 券 的 批 复 ( 银 监 复 [2013]667 号 ) 和 中 国 人 民 银 行 准 予 行 政 许 可 决 定 书 ( 银 市 场
发 行 人 声 明 为 拓 展 市 场 融 资 渠 道, 优 化 资 产 负 债 结 构, 经 中 国 银 监 会 关 于 洛 阳 银 行 发 行 金 融 债 券 的 批 复 ( 银 监 复 [2013]667 号 ) 和 中 国 人 民 银 行 准 予 行 政 许 可 决 定 书 ( 银 市 场 许 准 予 字 [2014] 第 50 号 ) 核 准, 洛 阳 银 行 股 份 有 限 公 司 拟
More information证券代码:600036
600036 2005-033 110036 2005-033 China Merchants Bank Co., Ltd A -1- -2-1 2 3 2006 4 16 486,061,169 6.419% 4 54.05% 19.74% 16.51% 9.70% 5 18,208,755 0.177% 12,139,170 6,069,585 7,952,377 0.077% 7,952,377
More informationuntitled
AAA 2009 10 16 Shanghai Brilliance Credit Rating & Investors Service Co., Ltd. Tel(021) 63501349-871 E-maillxh@shxsj.com Tel(021) 63501349-865 E-mailyk@shxsj.com Tel(021) 63501349-839 E-mailldh@shxsj.com
More information, , ,675, , ,031, ,096, ,272 57,641,762 57,641,762 SANYO ELECTRIC CO LTD 35,001,500 35,001,500 1
2012 2012 2012.9.30 2011.12.31 (%) 2,946,604,767.10 3,053,660,921.27-3.51% 1,785,584,485.08 1,748,822,103.82 2.10% 350,014,975.00 350,014,975.00 0.00% 5.10 5.00 2.00% / 2012 7-9 % 2012 1-9 % 357,894,945.23-26.46%
More information000900 2003 2004 3 4 5 7 9 12 13 14 19 20 22 64 2003 1 XIANDAI INVESTMENT CO., LTD 2 3 0731-5558888-1102 0731-5558888-1112 0731-5163009 465-467 11 xdtzgf@public.cs.hn.cn 4 466 : 465-467 11 410007 xdtzgf@public.cs.hn.cn
More information%
43 15 2006 11 4% 12 2006 2006 12 31 43.95 1 2 1 2006 4 22.54 51.29% 21.27 50.99% 10.81 51.75% 13 7.14 16.25% 6.87 16.47% 3.54 16.95% 113 2.59 5.89% 2.47 5.92% 1.01 4.83% 28,177 11.68 26.57% 11.10 26.62%
More informationFINANCIAL STREET HOLDING CO., LTD B 8 33 B B
2003 2003 1 2 4 6 6 12 16 56 1 2003 1 FINANCIAL STREET HOLDING CO., LTD. 2 000402 3 33 B 8 33 B 8 100032 http://www.jrjkg.com.cn investors@jrjkg.com 4 5 33 B 8 100032 010-88086184 010-88086186 investors@jrjkg.com
More informationuntitled
2007 (Siyuan Electric Co., Ltd. ) 1 2007 2 2007 3 2007 4 2007 5 2007 6 2007 7 2007 8 2007 9 2007 10 2007 11 2007 12 2007 13 2007 14 2007 15 2007 16 2007 17 2007 18 2007 19 2007 20 2007 21 2007 22 2007
More information厦门创兴科技股份有限公司
600158 2005 1 2 3 4 1 2 3 3 4 5 38 2005 1 CHINA SPORTS INDUSTRY GROUP CO. LTD CSIC 2 A A A 600158 3 225 100020 http://www.csi158.com/ csic@sport158.com 4 5 010 65536158 010 65515338 E-mail wangwuyi@sport158.com
More informationA H H i
Hanhua Financial Holding Co., Ltd. * 3903 A 2016 2016 2016 2016 H 2016 3 3 2016 2016 11 2 7 2016 20162016 H 201620162016 H 20 26 2016 20162016 H 2016 20162016 H 2016 20162016 H 24 H 183 17M 11 2 6-92016
More information招商银行股份有限公司
CHINA MERCHANTS BANK CO.,LTD. 2002 3 4 5 6 9 10 12 2 3 CHINA MERCHANTS BANK CO., LTD. 0755 3198888 0755 3195883 7088 518040 0755 3195200 szs@oa.cmbchina.com 7088 518040 www.cmbchina.com szs@oa.cmbchina.com
More information武进区建设工程招标公告(监理版本)
武 进 区 建 设 工 程 招 标 公 告 一 招 标 条 件 横 山 桥 镇 山 水 花 苑 安 置 区 工 程 ( 项 目 名 称 ) 监 理 ( 标 段 名 称 ) 已 由 _ 相 关 部 门 _ ( 项 目 审 批 核 准 或 备 案 机 关 名 称 ) 以 批 准 建 设, 招 标 人 ( 项 目 业 主 ) 为 常 州 市 横 山 桥 资 产 经 营 有 限 公 司 建 设 资 金 来
More information<4D6963726F736F667420576F7264202D20D6D0BBAFD1D2CDC1A3BA32303134C4EAB0EBC4EAB6C8B1A8B8E6>
证 券 简 称 : 中 化 岩 土 证 券 代 码 :002542 中 化 岩 土 工 程 股 份 有 限 公 司 2014 年 半 年 度 报 告 二 一 四 年 八 月 1 第 一 节 重 要 提 示 目 录 和 释 义 公 司 董 事 会 监 事 会 及 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 保 证 半 年 度 报 告 内 容 的 真 实 准 确 完 整, 不 存 在 虚 假 记 载 误 导
More informationA A 1 A A
CHINA INTERNATIONAL MARINE CONTAINERS (GROUP) CO., LTD. 2039 2016 4 82016 3 A A 1 A A 1 A 1.00 2 A 6 3 10 10 2 2 4 386,263,593 386,263,593 600,000 5 2016 4 9 20A 15.4020A =20A 20 A 90% 13.86 3 6 7 A 8
More informationuntitled
10 2006 2006 2006 1 [2006]738 1417 0871-6242658 0871-4318098 650228 ( ) 200 39 1 8 801 010 85185505 010 85184068 100738 ( ) 1 2 618 021-62580818-560/823 021-62566568 200042 2 2 A 35 A 4 010-88092288 010-88092037
More information<4D6963726F736F667420576F7264202D203630333939335F32303132313030385F315F312D313820B0B4D5D5A1B6C9CFBAA3D6A4C8AFBDBBD2D7CBF9B9C9C6B1C9CFCAD0B9ABB8E6CAE9C4DAC8DDD3EBB8F1CABDD6B8D2FDA1B7B1E0D6C6B5C4C9CFCAD0B9ABB8E6CAE92E646F63>
股 票 简 称 : 洛 阳 钼 业 股 票 代 码 :603993 洛 阳 栾 川 钼 业 集 团 股 份 有 限 公 司 首 次 公 开 发 行 股 票 上 市 公 告 书 保 荐 机 构 ( 主 承 销 商 ) ( 深 圳 市 福 田 区 金 田 路 4018 号 安 联 大 厦 35 层 28 层 A02 单 元 ) 特 别 提 示 本 公 司 股 票 将 在 上 海 证 券 交 易 所 上
More informationAIG Assist紧急救援服务卡使用手册
永 安 星 奕 医 疗 保 险 定 制 计 划 服 务 手 册 一 客 户 增 值 服 务 服 务 类 别 服 务 项 目 编 号 项 目 名 称 服 务 内 容 备 注 日 常 健 康 咨 询 服 务 1 2 医 疗 机 构 指 引 健 康 指 导 与 建 议 为 客 户 提 供 就 近 的 适 合 的 医 疗 服 务 机 构 的 名 称 地 址 就 诊 科 室 特 色 专 科 等 信 息, 供
More information<4D6963726F736F667420576F7264202D20D0CBD2B5D2F8D0D0B9C9B7DDD3D0CFDEB9ABCBBE32303136C4EAB6FEBCB6D7CAB1BED5AEC8AFC9EAB9BABACDC5E4CADBB0ECB7A8CBB5C3F72E646F63>
兴 业 银 行 股 份 有 限 公 司 2016 年 二 级 资 本 债 券 申 购 和 配 售 办 法 说 明 重 要 提 示 1. 兴 业 银 行 股 份 有 限 公 司 2016 年 二 级 资 本 债 券 ( 以 下 简 称 本 期 债 券 ) 经 中 国 银 监 会 关 于 兴 业 银 行 发 行 二 级 资 本 债 券 的 批 复 ( 银 监 复 [2015]680 号 ) 和 中 国
More information目 录
2004 --- 2 --- 2 --- 3 --- 4 --- 5 --- 7 --- 11 --- 49 1 2004 9 8 1 CHINA UNITED TRAVEL CO., LTD. CUTC 2 600358 3 89 18 A 210029 http://www.cutc.com.cn webmaster@cutc.com.cn 4 5 89 18 A 210029 025 84700026
More information国网债募集说明书
2013 年 第 二 期 国 家 电 网 公 司 企 业 债 券 募 集 说 明 书 牵 头 主 承 销 商 中 信 证 券 股 份 有 限 公 司 摩 根 士 丹 利 华 鑫 证 券 有 限 责 任 公 司 主 承 销 商 中 信 证 券 股 份 有 限 公 司 摩 根 士 丹 利 华 鑫 证 券 有 限 责 任 公 司 英 大 证 券 有 限 责 任 公 司 西 南 证 券 股 份 有 限 公
More information目 录 一 基 金 当 事 人... 4 二 基 金 的 依 据 目 的 和 原 则... 6 三 基 金 托 管 人 对 基 金 管 理 人 的 业 务 监 督 和 核 查... 7 四 基 金 管 理 人 对 基 金 托 管 人 的 业 务 核 查... 13 五 基 金 财 产 的 保 管..
基 金 管 理 人 : 金 元 惠 理 基 金 管 理 有 限 公 司 基 金 托 管 人 : 宁 波 银 行 股 份 有 限 公 司 目 录 一 基 金 当 事 人... 4 二 基 金 的 依 据 目 的 和 原 则... 6 三 基 金 托 管 人 对 基 金 管 理 人 的 业 务 监 督 和 核 查... 7 四 基 金 管 理 人 对 基 金 托 管 人 的 业 务 核 查... 13
More information<4D6963726F736F667420576F7264202D20322032303134C4EAD6D0B9FAC4CFB7BDB5E7CDF8D3D0CFDED4F0C8CEB9ABCBBEB9ABCBBED5AEC8AFC4BCBCAFCBB5C3F7CAE9>
2014 年 中 国 南 方 电 网 有 限 责 任 公 司 公 司 债 券 募 集 说 明 书 发 行 人 中 国 南 方 电 网 有 限 责 任 公 司 联 席 主 承 销 商 / 簿 记 管 理 人 国 泰 君 安 证 券 股 份 有 限 公 司 瑞 银 证 券 有 限 责 任 公 司 瑞 信 方 正 证 券 有 限 责 任 公 司 年 月 声 明 及 提 示 一 发 行 人 声 明 发 行
More information声 明 及 提 示 声 明 及 提 示 一 发 行 人 声 明 发 行 人 已 批 准 本 期 债 券 募 集 说 明 书 及 其 摘 要, 承 诺 其 中 不 存 在 虚 假 记 载 误 导 性 陈 述 或 重 大 遗 漏, 并 对 其 真 实 性 准 确 性 完 整 性 承 担 个 别 和 连
声 明 及 提 示 声 明 及 提 示 一 发 行 人 声 明 发 行 人 已 批 准 本 期 债 券 募 集 说 明 书 及 其 摘 要, 承 诺 其 中 不 存 在 虚 假 记 载 误 导 性 陈 述 或 重 大 遗 漏, 并 对 其 真 实 性 准 确 性 完 整 性 承 担 个 别 和 连 带 的 法 律 责 任 二 发 行 人 相 关 负 责 人 声 明 发 行 人 的 负 责 人 和 主
More information状 态, 使 人 类 社 会 难 以 正 确 认 识 评 级 这 一 信 用 经 济 的 内 在 规 律, 难 以 真 正 总 结 西 方 错 误 评 级 的 教 训, 难 以 让 评 级 有 效 服 务 于 人 类 信 用 经 济 实 践 如 果 我 们 还 不 能 在 信 用 评 级 思 想 领
世 界 需 要 评 级 新 思 想 关 建 中 2015 年 5 月 26 日 2008 年 爆 发 于 美 国 的 全 球 信 用 危 机 证 明 : 信 用 评 级 关 系 人 类 社 会 安 全 发 展, 西 方 错 误 评 级 是 危 机 的 制 造 者, 它 不 能 承 担 世 界 评 级 责 任 于 是, 改 革 国 际 评 级 体 系 成 为 时 代 的 主 流 思 潮 和 向 人 类
More information<4D6963726F736F667420576F7264202D20322D3420B9ABCBBED5AEC8AFB7A2D0D0B9ABB8E6>
浙 江 省 交 通 投 资 集 团 有 限 公 司 2016 年 可 续 期 公 司 债 券 ( 第 一 期 ) 发 行 公 告 主 承 销 商 : 浙 商 证 券 股 份 有 限 公 司 本 公 司 董 事 会 及 全 体 董 事 保 证 本 公 告 内 容 不 存 在 任 何 虚 假 记 载 误 导 性 陈 述 或 者 重 大 遗 漏, 并 对 其 内 容 的 真 实 性 准 确 性 和 完 整
More information机关团体 31 的步子迈得更实更好 报告 审议通过 中国共产党如皋市 落实到党的建设各个方面 以良好作风保障经济社会又好 十一届代表第四次会议决议 经济技术开发区 城北街 又快发展 省委督导组副组长汪以力到会指导 南通市委 道 如皋工业园区 如城街道 白蒲镇 搬经镇 市发改 督导组组长葛维先出席会议
30 如皋年鉴 2015 机 关 团 体 基地退出机制 村 庄 土 地 整 理 稳 步 推 进 全 市 累 计 退 出 中共如皋市委员会 综 述 概况 2014年 市委以党的群众路线教育实践活动为 1076户 复垦建设用地59 2公顷 有序实施土地增值收 益分配机制 扎实开展农村土地承包经营权确权登记颁证 工作 市农村产权交易服务中心建成运行 党的建设 2014 年 市委始终坚持党要管党 从严治 契机
More information深圳市太光电信股份有限公司章程
神 州 数 码 信 息 服 务 股 份 有 限 公 司 章 程 二 O 一 五 年 十 二 月 1 目 录 第 一 章 总 则... 1 第 二 章 经 营 宗 旨 和 范 围... 2 第 三 章 股 份... 3 第 一 节 股 份 发 行... 3 第 二 节 股 份 增 减 和 回 购... 4 第 三 节 股 份 转 让... 5 第 四 章 股 东 和 股 东 大 会... 6 第 一
More information2004年报全文
600149 2004 2004... 1... 1... 1... 3... 6... 8... 9... 9... 13... 13... 16... 39 1 2004 1 2 3 1 C&T Technology Development Co., Ltd 2 3 1 0319-2116168 0319-2022061 E-mail hxjt@600149.com 1 0319-2116022
More informationHTSC XIVA 13.09(2) 13.10B
HTSC 6886 2019 2019 3 31 571 XIVA 13.09(2) 13.10B 2019 1 2007 12 7 HTSC 16 Huatai Securities Co., Ltd. H 2015 6 1 6886 A 2010 2 26 601688 2019 1 1 2019 3 31 2 % 2019 4 29 3 601688 2019 4 ... 5... 6...
More information赣运驾培字〔2016〕1号
赣 运 驾 培 字 2016 1 号 江 西 省 公 路 运 输 管 理 局 关 于 认 真 做 好 2015 年 度 全 省 驾 培 机 构 质 量 信 誉 考 核 工 作 的 通 知 各 设 区 市 运 管 处 ( 局 ), 省 直 管 县 ( 市 ) 运 管 所 ( 局 ): 根 据 机 动 车 驾 驶 员 培 训 管 理 规 定 ( 交 通 部 令 2006 年 第 2 号 ) 关 于 印
More information全 省 事 业 单 位 绩 效 考 核 工 作 会 议 在 我 市 召 开 省 编 办 主 任 刘 星 泰 出 席 会 议 并 讲 话 市 委 常 委 副 市 长 赵 豪 志 出 席 会 议 并 致 辞 市 编 办 主 任 盖 九 志 作 典 型 发 言 参 会 人 员 分 组 讨 论
2013 年 第 2 期 J 全 省 事 业 单 位 绩 效 考 核 工 作 会 议 在 我 市 召 开 省 编 办 主 任 刘 星 泰 出 席 会 议 并 讲 话 市 委 常 委 副 市 长 赵 豪 志 出 席 会 议 并 致 辞 市 编 办 主 任 盖 九 志 作 典 型 发 言 参 会 人 员 分 组 讨 论 言 论 J 领 导 讲 话 2013 年 第 2 期 加 强 四 型 机 关 建 设
More information... 3... 4... 7... 9... 14... 20... 22... 23... 24... 25... 29... 29... 29... 30... 30... 30... 33... 33... 34... 36... 38... 39... 39... 42... 44 3 1 ... 44... 44... 45... 46 3 2 1. 2. 1997 11 14 2000
More information“理财超千亿”每周战报
招 商 银 行 金 葵 花 焦 点 联 动 系 列 之 精 选 银 行 股 票 表 现 联 动 理 财 计 划 风 险 提 示 书 尊 敬 的 客 户 : 由 于 理 财 资 金 管 理 运 用 过 程 中, 可 能 会 面 临 多 种 风 险 因 素, 因 此, 根 据 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会 相 关 监 管 规 定 的 要 求, 在 您 选 择 认 购 本 理 财 产 品
More information丰 原 生 化 关 于 2010 年 度 内 部 控 制 的 自 我 评 价 报 告 根 据 中 国 证 监 会 深 圳 证 券 交 易 所 等 部 门 对 上 市 公 司 内 部 控 制 的 有 关 要 求, 以 及 公 司 法 企 业 内 部 控 制 基 本 规 范 和 上 市 公 司 内 部
股 票 简 称 : 丰 原 生 化 股 票 代 码 :000930 公 告 编 号 :2011-017 安 徽 丰 原 生 物 化 学 股 份 有 限 公 司 ANHUI BBCA BIOCHEMICAL CO., LTD. 2010 年 度 内 部 控 制 自 我 评 价 报 告 二 〇 一 一 年 二 月 二 十 五 日 0 丰 原 生 化 关 于 2010 年 度 内 部 控 制 的 自 我
More information�
1 ,,,,, 2003 8 27, (www.cninfo.com.cn) 1 2 125936 3 4,000,000 40 4 4,000,000 40 5 100 / 6 7 2003 9 16 8 2003 9 16 2008 8 31 9 10 11 12 AAA- 13 2 , 14 -- 2003 100, 2003 9 1 400, 100, 40,000 2003 8 27 (www.cninfo.com.cn)
More information腾达建设上市公告书.PDF
1 2002 12 20 : 2002 12 6 http://www.sse.com.cn http://www.sse.com.cn 600512 003512 159,735,164 60,000,000 60,000,000 2002 12 26 2 [2002]126 6,000 A 1 7 [2002]126 2002 12 11 100% 1.00 6,000 5.00 [2002]192
More information国网债募集说明书
2015 年 第 二 期 国 家 电 网 公 司 企 业 债 券 募 集 说 明 书 债 券 名 称 2015 年 第 二 期 国 家 电 网 公 司 企 业 债 券 发 行 总 额 发 行 总 规 模 为 人 民 币 100 亿 元 期 限 及 规 模 回 拨 选 择 权 发 行 价 格 债 券 利 率 发 行 方 式 及 对 象 信 用 等 级 本 期 债 券 分 为 3 年 期 和 5 年 期
More information河南羚锐制药股份有限公司
2004 1 2 3 [1999]09 4100001004818 2000 9 10 4000 2000 10 18 Henan Lingrui Pharmaceutical Co., Ltd. 232 465550 10036 4 10036 19013400 18.95% 15090000 15.04% 11280520 11.24% 6639600 5 6.61% 6000000 5.98%
More information, ,094, ,755, ,183, ,019, ,845, ,783,437.
2002 Lanzhou Huanghe Enterprise Co., Ltd Lanzhou Huanghe 359 22 0931 8449054 0931 8449005 hhgfgs@public.lz.gs.cn 108 359 22 730030 lzhhqy@lz.gs.cninfo.net http://www.yellowriver.net.cn http://www.cninfo.com.cn
More informationuntitled
CHINA SUNTIEN GREEN ENERGY CORPORATION LIMITED * 00956 2018 571 XIVA 13.09 13.10B 2018 4 20 2018 7 5 5 www.chinamoney.com.cn www.shclearing.com 2018 9 30 2018 9 30 1 2018 9 30 2018 10 26 * 2 01 2018 9
More information(1) 10 (2) 2 (3) (1) 3 (2) 3 2
CHINA MERCHANTS BANK CO., LTD. 03968 2016 4 28 2016 4 28 2016 6 28 2015 2015 2015 (1) 2015 11 12 (2) 2015 9 2015 11 1 (1) 10 (2) 2 (3) 6 10 2 6 18 9 3 3 (1) 3 (2) 3 2 59 2014 7 2014 8 571 XV 13.51(2)(h)
More information中国信达资产管理股份有限公司 中国信达资产管理股份有限公司 CHINA CINDA ASSET MANAGEMENT CO., LTD. 始于 于行 2015 社会责任报告 社会责任报告 2015 地址 北京市西城区闹市口大街九号院 1 号楼 邮编 100031 电话 86-10-63080000 传真 86-10-83329210 网址 www.cinda.com.cn Corporate Social
More information办函[2004]号
国 家 文 物 局 文 物 博 函 2016 28 号 关 于 做 好 博 物 信 息 公 开 有 关 工 作 的 通 知 各 省 自 治 区 直 辖 市 文 物 局 ( 文 化 厅 ): 为 做 好 博 物 行 业 信 息 公 开, 更 好 地 发 挥 博 物 服 务 社 会 的 功 能, 按 照 博 物 条 例 有 关 精 神 及 我 局 关 于 贯 彻 执 行 博 物 条 例 的 实 施 意
More informationChina International Capital Corporation Limited B
China International Capital Corporation Limited 3908 13.10B 20172017 2018427 A 2017 2 2017 3 2017... 2... 3... 5... 6... 6... 6... 6... 7... 8... 9... 9... 9... 10... 11... 11... 11... 11... 12... 12...
More information1 JIN HUA GROUP CHLOR-ALKALICO LTD htt
2 3 5 5 8 10 36 1 1 JIN HUA GROUP CHLOR-ALKALICO LTD 2 000818 3 125001 www.jinhuagroup.com jhca@jinhuagroup.com 4 5 0429-2709065 0429-2901152 jhca@jinhuagroup.com 6 http/www.cninfo.com.cn 1 1,446,014,443.21
More information2004 2004 3 4 6 8 9 12 17 42 2 2004 3 2004 1 : luckyfilm co. ltd 2 3 0312-7922899 0312-3217937 stock@luckyfilm.com.cn 4 68 071054 http://www.luckyfilm.com.cn office@luckyfilm.com.cn 5 http://www.sse.com.cn
More informationMicrosoft Word - 招股说明书.doc
SHANDONG LIPENG CO., LTD ( 山 东 省 烟 台 市 牟 平 区 姜 格 庄 镇 邹 革 庄 村 ) 首 次 公 开 发 行 股 票 保 荐 机 构 ( 主 承 销 商 ) ( 北 京 市 西 城 区 太 平 桥 大 街 19 号 恒 奥 中 心 B 座 5 层 ) 1 发 行 股 票 类 型 : 人 民 币 普 通 股 (A 股 ) 发 行 股 数 : 每 股 面 值 :
More information证 券 简 称 : 民 生 银 行 证 券 代 码 :600016 编 号 : 2016-044 中 国 民 生 银 行 股 份 有 限 公 司 第 六 届 董 事 会 第 十 九 次 临 时 会 议 决 议 公 告 本 公 司 董 事 会 及 董 事 会 全 体 成 员 保 证 公 告 内 容 不
香 港 交 易 及 結 算 所 有 限 公 司 及 香 港 聯 合 交 易 所 有 限 公 司 對 本 公 告 的 內 容 概 不 負 責, 對 其 準 確 性 或 完 整 性 亦 不 發 表 任 何 聲 明, 並 明 確 表 示, 概 不 對 因 本 公 告 全 部 或 任 何 部 分 內 容 而 產 生 或 因 倚 賴 該 等 內 容 而 引 致 之 任 何 損 失 承 擔 任 何 責 任 中
More information2005 OO - 1 -
2005 OO - 1 - - 2 - - 3 - 1 JIANGSU YUEDA INVESTMENT CO., LTD. 2 600805 3 78 224002 http://www.yueda.com yueda@public.yc.js.cn 4 5 78 (0515)8202863 (0515)8334601 jsyd@public.yc.js.cn 78 (0515)8202867 (0515)8334601
More information浙江凯恩特种材料股份有限公司
2005 3 4 6 8 9 14 ( ) 18 55 2 2005 3 2005 ZHEJIANG KAN SPECIALITIES MATERIAL CO., LTD. 002012 108 108 323300 www.zjkan.com kan@public.lsppt.zj.cn 108 0578-8128682 0578-8123717 kantzq@263.net 0578-8128682
More information2007年唐山冀东水泥股份有限公司公司债券
2007 2007 8 10 6.19% Shibor 1.66% Shibor www.shibor.org Shibor1Y 4.53% AAA AA 2007 12 26 2008 1 2 1 2 8 2007 2007 2007 3 / 20073625 279 1415 0731-5558888-1409 0731-5161509 410007 46 010-64211803 010-64283158
More information股票简称:穗恒运A 股票代码:000531
甘 肃 省 电 力 投 资 集 团 有 限 责 任 公 司 公 开 发 行 2015 年 公 司 债 券 募 集 说 明 书 ( 面 向 合 格 投 资 者 ) ( 申 报 稿 ) 主 承 销 商 : ( 深 圳 市 福 田 区 深 南 大 道 6008 号 特 区 报 业 大 厦 16-17 层 ) 2015 年 月 声 明 本 募 集 说 明 书 依 据 中 华 人 民 共 和 国 公 司 法
More information10东营债募集说明书
声 明 及 提 示 一 发 行 人 声 明 发 行 人 董 事 会 已 批 准 本 期 债 券 募 集 说 明 书 及 其 摘 要, 全 体 董 事 承 诺 其 中 不 存 在 虚 假 记 载 误 导 性 陈 述 或 重 大 遗 漏, 并 对 其 真 实 性 准 确 性 完 整 性 承 担 个 别 和 连 带 的 法 律 责 任 二 发 行 人 相 关 负 责 人 声 明 发 行 人 的 负 责 人
More informationUntitled
1 2 附 件 一 合 併 契 約 書 立 合 併 契 約 書 人, 宏 致 電 子 股 份 有 限 公 司 ( 登 記 地 址 : 桃 園 縣 中 壢 市 東 園 路 13 號 )( 以 下 簡 稱 甲 方 ) 及 維 翰 實 業 股 份 有 限 公 司 ( 登 記 地 址 : 台 北 市 內 湖 區 新 湖 三 路 134 號 4 樓 ) ( 以 下 簡 稱 乙 方 ) 均 係 依 據 中 華
More informationuntitled
0 1-1-1 1-1-2 1-1-3 1-1-4 1-1-5 1-1-6 1-1-7 1-1-8 1-1-9 1-1-10 1-1-11 SHENZHEN FAIRYFAIR FASHION CO., LTD. 1-1-12 1-1-13 1-1-14 1-1-15 1-1-16 1-1-17 1-1-18 1-1-19 1-1-20 1-1-21 1-1-22 1-1-23 1-1-24 1-1-25
More informationuntitled
() BEIJING CENTERGATE TECHNOLOGIES (HOLDING) CO., LTD. 2005 0 0 ... 02... 02 ~03... 04~05... 06~08... 09~12... 13~14... 15... 16~25... 26~27... 28~36..... 37~82... 83 1 2 3 4 0.4 0.2 0-0.2-0.4-0.6-0.8-1
More information目 录 会 议 议 程... 1 会 议 须 知... 2 议 案 一 2015 年 度 董 事 会 工 作 报 告... 3 议 案 二 2015 年 度 监 事 会 工 作 报 告... 20 议 案 三 2015 年 年 度 报 告 及 摘 要... 25 议 案 四 2015 年 度 财 务
WuchanZhongda Group Co., Ltd. 股 票 简 称 : 物 产 中 大 股 票 代 码 :600704 2015 年 度 股 东 大 会 会 议 文 件 二 〇 一 六 年 五 月 十 七 日 杭 州 目 录 会 议 议 程... 1 会 议 须 知... 2 议 案 一 2015 年 度 董 事 会 工 作 报 告... 3 议 案 二 2015 年 度 监 事 会 工 作
More informationUBS AG
China Cinda Asset Management Co., Ltd. 01359 04607 2016 2016 12 31 2016 20162017 4 H www.hkexnews.hk www.cinda.com.cn 2017 3 30 1 1999 4 2010 6 2012 4UBS AG 2013 12 12 30 339 2.1 2016 2016 2 ... 4...............................................................
More informationF B ,622,
WUHAN ZHONGBAI GROUP CO., LTD. whzbyxh@whzb.com whzbpb@whzb.com 027-82777083 027-82210291 129 129 430021 24-25F http://www.whzb.com whzb@whzb.com http://www.cninfo.com.cn 000759 1989 11 8 2004 7 14 4201001101263
More information目 录 注 册 资 产 评 估 师 声 明... 4 摘 要... 5 资 产 评 估 报 告... 9 一 委 托 方 产 权 持 有 单 位 和 委 托 方 以 外 的 其 他 评 估 报 告 使 用 者. 9 二 评 估 目 的... 10 三 评 估 对 象 和 评 估 范 围... 10
广 州 市 大 洋 房 地 产 开 发 公 司 拟 公 开 转 让 涉 及 位 于 花 都 区 芙 蓉 镇 瑞 边 村 两 宗 居 住 用 地 土 地 使 用 权 及 其 地 上 在 建 工 程 市 场 价 值 的 资 产 评 估 报 告 业 评 资 字 [2015] 第 0383 号 广 州 业 勤 资 产 评 估 土 地 房 地 产 估 价 有 限 公 司 YEQIN APPRAISAL CO.,
More informationGround Rules for the Management of The UK Series
中 证 系 列 指 数 中 证 100 指 数 手 册 2006 年 12 月 8 日 更 新 1 目 录 1 引 言 2 基 本 情 况 3 样 本 股 选 择 4 指 数 计 算 5 指 数 修 正 6 成 份 股 调 整 7 指 数 计 算 说 明 8 指 数 历 史 表 现 9 指 数 成 份 股 历 次 调 整 名 单 10 指 数 专 家 委 员 会 11 大 事 记 2 引 言 中 证
More informationuntitled
06881 13.10B 2016 2016 2017 6 23 2016 2 ... 4 2016... 8... 23... 24... 25... 26... 27... 27... 29... 30 3 1 2016 2 16 F1 135858 3 35 5 100 6 3 2 7 2 3.18% 2 1 2 / 1 1 8 9 10 11 2016 9 19 12 2017 2019
More information<4D6963726F736F667420576F7264202D20D5FDC6BDC2B7C7C5BDA8C9E8B9C9B7DDD3D0CFDEB9ABCBBECAD7B7A2D5D0B9C9CBB5C3F7CAE95FC9EAB1A8B8E532303134C4EA34D4C239C8D5B1A8CBCD5F2E646F63>
正 平 路 桥 建 设 股 份 有 限 公 司 (ZHENGPING ROAD&BRIDGE CONSTRUCTION CO.,LTD.) ( 住 所 : 青 海 省 西 宁 市 长 江 路 128 号 创 新 大 厦 14 楼 ) 首 次 公 开 发 行 股 票 招 股 说 明 书 ( 申 报 稿 ) 保 荐 人 ( 主 承 销 商 ) 宏 源 证 券 股 份 有 限 公 司 ( 北 京 市 西
More information2
Wuhan Plastics Industrial Group Co., Ltd. 00 00 2 4 5 5 6 7 9 11 36 3 : Wuhan Plastics Industrial Group Co., Ltd. Wuhan Plastics 000665 A 11-12 430022 http://www.wuhanplas.com.cn wushuoxx@public.wh.hb.cn
More information苏福马股份有限公司
2004 OO 600290 2004 2004 2 4 6 7 11 16 16 1 600290 2004 SUFOMA CO LTD SUFOMA 600290 378 57 215003 http://www.sufoma.com sufoma@sufoma.sina.net 57 0512 67513621 0512 67513633 sfmdm@sufoma.com http://www.sse.com.cn
More information目 录 中 国 中 铁 股 份 有 限 公 司 2015 年 年 度 股 东 大 会 会 议 议 案... 2 议 案 一 : 关 于 2015 年 度 董 事 会 工 作 报 告 的 议 案... 3 议 案 二 : 关 于 2015 年 度 监 事 会 工 作 报 告 的 议 案... 11 议
中 国 中 铁 股 份 有 限 公 司 CHINA RAILWAY GROUP LIMITED 2015 年 年 度 股 东 大 会 会 议 资 料 二 〇 一 六 年 六 月 目 录 中 国 中 铁 股 份 有 限 公 司 2015 年 年 度 股 东 大 会 会 议 议 案... 2 议 案 一 : 关 于 2015 年 度 董 事 会 工 作 报 告 的 议 案... 3 议 案 二 : 关
More information目 录 一 基 金 托 管 协 议 当 事 人... 2 二 基 金 托 管 协 议 的 依 据 目 的 和 原 则... 4 三 基 金 托 管 人 对 基 金 管 理 人 的 业 务 监 督 和 核 查... 5 四 基 金 管 理 人 对 基 金 托 管 人 的 业 务 核 查... 14 五
天 弘 现 金 管 家 货 币 市 场 基 金 托 管 协 议 基 金 管 理 人 : 天 弘 基 金 管 理 有 限 公 司 基 金 托 管 人 : 中 国 邮 政 储 蓄 银 行 股 份 有 限 公 司 目 录 一 基 金 托 管 协 议 当 事 人... 2 二 基 金 托 管 协 议 的 依 据 目 的 和 原 则... 4 三 基 金 托 管 人 对 基 金 管 理 人 的 业 务 监 督
More information重 要 提 示 及 目 录 本 公 司 董 事 会 监 事 会 及 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 保 证 本 报 告 所 载 资 料 不 存 在 任 何 虚 假 记 载 误 导 性 陈 述 或 者 重 大 遗 漏, 并 对 其 内 容 的 真 实 性 准 确 性 和 完 整 性 承 担 个
金 融 街 控 股 股 份 有 限 公 司 2011 年 年 度 报 告 2012 年 4 月 9 日 - 0 - 重 要 提 示 及 目 录 本 公 司 董 事 会 监 事 会 及 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 保 证 本 报 告 所 载 资 料 不 存 在 任 何 虚 假 记 载 误 导 性 陈 述 或 者 重 大 遗 漏, 并 对 其 内 容 的 真 实 性 准 确 性 和 完 整
More information贵州茅台酒股份有限公司
Kweichow Moutai Co., Ltd. 2004 1 2004 3 1.1 1.2 1.3 2 2.1 600519 0852-2386002 0852-2386002 0852-2386005 0852-2386005 fnp@moutaichina.com fnp@moutaichina.com 2.2 2.2.1 5,628,688,980.56 4,956,365,810.85
More information目 录
国 网 北 京 市 电 力 公 司 2014 年 电 力 市 场 交 易 信 息 报 告 国 网 北 京 市 电 力 公 司 二 〇 一 五 年 一 月 目 录 一 电 力 市 场 需 求 信 息 1 ( 一 ) 电 力 市 场 环 境 1 ( 二 ) 电 力 消 费 情 况 1 二 电 力 市 场 供 应 信 息 2 ( 一 ) 电 网 建 设 及 运 行 情 况 2 ( 二 ) 电 厂 发 电
More information1 () 2303 1737 1528 853 90 1991 2241 1178. 3 1157 1253 910 1122 1234 542 1278. 3 1144 1530 1005 934 648 213() 1705 720 859 2035 1649 1307 1210 120 487 227 1066 615 964 5 1039 1448 1015 1062 3 791 1258.
More information鞍山信托2002年度报告正本.PDF
ANSHAN TRUST & INVESTMENT CO., ltd ANNUAL BULLETIN 2002 1 2002 2 2002 3-168,462,657.05 2002 2001 2000 2002 2002 2001 2000 1999 2002417 2002520 2001 2001 4 2002 5 +- 2002 6 20021230 [2002]645 9082.1956
More information国投债券募集说明书0706.doc
2007 年 国 家 开 发 投 资 公 司 企 业 债 券 募 集 说 明 书 发 行 人 : 主 承 销 商 : 国 泰 君 安 证 券 股 份 有 限 公 司 国 家 开 发 银 行 财 务 顾 问 : 二 七 年 六 月 扉 页 一 发 行 人 声 明 发 行 人 总 裁 办 公 会 已 批 准 本 募 集 说 明 书 及 其 摘 要, 发 行 人 领 导 成 员 承 诺 其 中 不 存 在
More informationMicrosoft Word - 1-1 募集说明书-20150925V3-签署.doc
股 票 简 称 : 保 利 地 产 股 票 代 码 :600048 保 利 房 地 产 ( 集 团 ) 股 份 有 限 公 司 POLY REAL ESTATE GROUP CO.,LTD 广 州 市 海 珠 区 阅 江 中 路 688 号 保 利 国 际 广 场 30-33 层 公 开 发 行 2015 年 公 司 债 券 募 集 说 明 书 ( 面 向 合 格 投 资 者 ) 牵 头 主 承 销
More information宁波东睦新材料股份有限公司
东 睦 新 材 料 集 团 股 份 有 限 公 司 NBTM NEW MATERIALS GROUP Co., Ltd. 关 于 签 署 控 股 子 公 司 东 睦 ( 江 门 ) 粉 末 冶 金 有 限 公 司 股 权 转 让 合 同 的 公 告 本 公 司 董 事 会 及 全 体 董 事 保 证 本 公 告 内 容 不 存 在 任 何 虚 假 记 载 误 导 性 陈 述 或 者 重 大 遗 漏,
More information00 000936 00 3 5 7 12 16 19 21 36 38 41 84 2 1 Jiangsu Huaxicun CO., LTD. 2 3 0510-86217188 0510-86217149 0510-86217177 chinahuaxi@263.net 4 214420 http://www.jshuaxicun.com chinahuaxi@263.net 5 http://www.cninfo.com.cn
More information新疆中基实业股份有限公司
2003 2003-1 - 2003 3 6 7 7 10 13 14 19 48-2 - 2003 2003, 2003 XINJIANG CHALKIS CO., LTD CHALKIS 000972 17 17 830002 Chalkis@xj.cninfo.net 17 A 099188529728852079 099188529728816688 xzjcy@163.net - 3 -
More information2004 2004 8 1 2004... 3... 4... 6... 7... 12... 14... 32 2 2004 1 : :TANGSHAN IRON AND STEEL CO. LTD. 2 : : :000709 3 : 9 063016 tggf@people.com.cn 4 : 5 : 9 :0315 2701188 :0315 2702198 tgzjz@21cn.com
More informationShandong International Trust Co., Ltd. SITC H
Shandong International Trust Co., Ltd. 1697 1 1. 1.1 Shandong International Trust Co., Ltd. SITC H 1697 1.2 166 250013 ir1697@luxin.cn http://www.sitic.com.cn 1 36 2 2. 2.1 2 1,129,771 827,540 3 490,698
More informationi
2017 Postal Savings Bank of China Co., Ltd. 1658 2017 2016 2017 2017 3 2 9 30 11 2017 2017 7 9 2017 H 18317M 3 2017 2017 2017 2017 2 10 H * 155 2017 1 13 ... 1... 3 2017... 7... 10... 12 i H 1658 1.00
More informationAz b.doc
WANXIANG QIANCHAO CO., LTD. 1 2 3 3300001001190 330181142923441 388 4 5 6 7 8 9 10 500, 50% 1999 11 2000 8 8 2000 8 8 41,419,397.82 2003 7 15, 34,795,622.52 6,623,775.30 2003 1-6 73.81 8,672,557.55 11
More information[ ] [ ] Sino-French Life Insurance Co., LTD. ( ) ( ) ( )
Sino French Life Insurance Company Limited 2014 [ ] [ ] Sino-French Life Insurance Co., LTD. ( ) 2 8 1206 100022 ( ) 2005 12 23 ( ) 1 2 010-85288588-8 1 2014 12 31 ( ) 31/12/2014 31/12/2013 5 10,739,871.24
More informationA 股 投 资 参 考 日 报 一 每 日 重 点 财 经 要 闻 解 读 中 央 一 号 文 件 : 大 力 推 进 农 业 现 代 化 中 国 证 券 网 讯, 中 央 一 号 文 件 1 月 27 日 由 新 华 社 受 权 发 布 文 件 指 出, 大 力 推 进 农 业 现 代 化, 必
中 国 金 融 数 据 及 解 决 方 案 首 席 服 务 商 A 股 投 资 参 考 日 报 2016-1-28 Wind 题 材 交 流 群 号 :104142 上 海 万 得 信 息 技 术 股 份 有 限 公 司 Shanghai Wind Information Co., Ltd. 地 址 : 上 海 市 浦 东 新 区 福 山 路 33 号 建 工 大 厦 9 楼 邮 编 Zip: 200120
More informationAAA (i) (ii) 19
2015 7 14107.7 2009 8 31 51%49% [ ] 2015 4 8 18 2012 7 512012 AAA 622 32 2003 5 23(i) (ii) 19 1.00 (a) (b) 2012119 2005 11 11 2007929 2011 5 3030% 70% 20 2007 11 13 2008 4 15 [ ] 2005 [ ] 2009 2015 7 1050.1
More information厦门创兴科技股份有限公司
600126 2004 2004... 1... 1... 2... 4... 6... 9... 10... 12... 20... 21... 25... 65 1 2004 1 2 3 4 1 Hang Zhou Iron & Steel Co., Ltd. HZIS 2 3 178 057188132917 057188132919 E-mailhggf@mail.hz.zj.cn 178
More information<4D6963726F736F667420576F7264202D20B0D9C4EAC0F5D4B0B8FAD7D9C6C0BCB6B1A8B8E6A3A8D6D5B8E5A3A92D322E646F63>
北 京 百 年 栗 园 生 态 农 业 有 限 公 司 跟 踪 评 级 报 告 主 体 长 期 信 用 等 级 BB 级 评 级 时 间 2012 年 4 月 17 日 上 海 新 世 纪 资 信 评 估 投 资 服 务 有 限 公 司 Shanghai Brilliance Credit Rating & Investors Service Co., Ltd. 北 京 百 年 栗 园 生 态 农
More information<4D6963726F736F667420576F7264202D20B8F0D6DEB0D3B8FAD7D9C6C0BCB6B1A8B8E65F4445435F2E646F63>
中 国 葛 洲 坝 集 团 股 份 有 限 公 司 中 期 票 据 跟 踪 评 级 报 告 主 体 长 期 信 用 等 级 AA + 级 本 期 债 券 信 用 等 级 AA + 级 评 级 时 间 2011 年 5 月 19 日 上 海 新 世 纪 资 信 评 估 投 资 服 务 有 限 公 司 Shanghai Brilliance Credit Rating & Investors Service
More information2、上市公告书-1211.PDF
Handsome Electronics Co., Ltd. 2003 12 11 1 2 3 4 5 0.03225920 6 7 5100 75.0% 1 2040 30.0% 2 504.9 7.425% 3 15 2555.1 37.575% 1700 25.00% 6800 100.00% 2 10 1 20,400,000 30.0000% 2 5,049,000 7.4250% 3 4,496,976
More information