t

Transcription

1 保 险 公 司 偿 付 能 力 报 告 摘 要 2016 年 第 二 季 度 太 平 人 寿 保 险 有 限 公 司 Taiping Life Insurance Company Limited

2 目 录 一 基 本 信 息... 1 二 主 要 指 标... 9 三 实 际 资 本... 9 四 最 低 资 本 五 风 险 综 合 评 级 六 风 险 管 理 能 力 七 流 动 性 风 险 八 监 管 措 施... 11

3 一 基 本 信 息 法 定 代 表 人 : 王 滨 注 册 地 址 : 上 海 市 浦 东 新 区 银 城 中 路 488 号 太 平 金 融 大 厦 层 注 册 资 本 ( 营 运 资 金 ): 亿 元 人 民 币 业 务 范 围 : 个 人 意 外 伤 害 保 险 个 人 定 期 死 亡 保 险 个 人 两 全 寿 险 个 人 终 身 寿 险 个 人 年 金 保 险 个 人 短 期 健 康 保 险 个 人 长 期 健 康 保 险 团 体 意 外 伤 害 保 险 团 体 定 期 寿 险 团 体 终 身 保 险 团 体 年 金 保 险 团 体 短 期 健 康 保 险, 上 述 保 险 业 务 的 再 保 险 业 务 经 中 国 保 监 会 批 准 的 资 金 运 用 业 务 经 中 国 保 监 会 批 准 的 其 他 业 务 经 营 区 域 : 全 国 范 围 股 权 结 构 及 其 变 动 ( 单 位 : 万 元 ) 期 末 股 权 类 别 股 份 或 出 资 额 占 比 (%) 国 家 股 0 0 国 有 法 人 股 753, 社 会 法 人 股 0 0 外 资 股 249, 其 他 0 0 合 计 1,003,

4 实 际 控 制 人 中 国 太 平 保 险 集 团 有 限 责 任 公 司 100% 中 国 太 平 保 险 集 团 ( 香 港 ) 有 限 公 司 Ageas SA/NV 59.64% 中 国 太 平 保 险 控 股 有 限 公 司 荷 兰 富 杰 保 险 国 际 股 份 有 限 公 司 100% 金 柏 国 际 投 资 有 限 公 司 75.1% 12.45% 12.45% 太 平 人 寿 保 险 有 限 公 司 备 注 : 备 注 : 中 国 太 平 保 险 集 团 有 限 责 任 公 司 ( 中 国 太 平 保 险 集 团 ( 香 港 ) 有 限 公 司 ) 对 中 国 太 平 保 险 控 股 有 限 公 司 的 自 有 持 股 比 例 为 50.71%, 并 透 过 全 资 子 公 司 持 有 8.93%, 共 计 持 有 59.64% 所 有 股 东 的 持 股 情 况 及 关 联 方 关 系 股 东 名 称 股 权 类 别 股 份 或 出 资 额 占 比 (%) 股 份 状 态 中 国 太 平 保 险 控 股 有 限 公 司 国 有 法 人 股 753, 正 常 荷 兰 富 杰 保 险 国 际 股 份 有 限 公 司 外 资 股 124, 正 常 金 柏 国 际 投 资 有 限 公 司 外 资 股 124, 正 常 合 计 1,003,

5 子 公 司 合 营 企 业 和 联 营 企 业 的 基 本 情 况 持 股 数 量 ( 万 元 ) 持 股 比 例 (%) 公 司 名 称 期 初 期 末 变 动 额 期 初 期 末 变 动 额 联 营 公 司 中 元 保 险 经 纪 有 限 公 司 太 平 置 业 ( 上 海 ) 有 限 公 司 92,400 92, 上 海 保 险 交 易 所 股 份 有 限 公 司 子 公 司 - 3,000 3, 太 平 养 老 产 业 投 资 有 限 公 司 108, , 太 平 置 业 ( 北 京 ) 有 限 公 司 152, , 太 平 置 业 ( 苏 州 ) 有 限 公 司 19,262 19, 太 平 置 业 ( 南 宁 ) 有 限 公 司 12,000 12, 太 平 石 化 金 融 租 赁 有 限 公 司 250, , 太 平 养 老 产 业 管 理 公 司 5,000 5, 北 京 太 平 广 安 置 业 有 限 公 司 60,000 60, 董 事 监 事 及 总 公 司 高 级 管 理 人 员 基 本 情 况 1. 董 事 监 事 及 总 公 司 高 级 管 理 人 员 基 本 情 况 (1) 董 事 基 本 情 况 本 公 司 董 事 会 共 有 11 位 董 事 王 滨,58 岁,2013 年 5 月 至 今 出 任 本 公 司 董 事 及 董 事 长, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 寿 险 [2013] 466 号 王 先 生 毕 业 于 南 开 大 学, 获 经 济 学 博 士 学 位, 研 究 员 博 士 生 导 师 王 先 生 现 任 中 国 太 平 保 险 集 团 有 限 责 任 公 司 董 事 长, 兼 任 中 国 太 平 保 险 控 股 有 限 公 司 董 事 长 太 平 资 产 管 理 有 限 公 司 董 事 长 等 职 王 先 生 曾 任 交 通 银 行 股 份 有 限 公 司 副 行 长 执 行 董 事 兼 北 京 管 理 部 总 裁, 交 通 银 行 股 份 有 限 公 司 北 京 分 行 行 长 天 津 分 行 行 长, 中 国 农 业 发 展 银 行 江 西 省 分 行 行 长, 中 国 农 业 发 展 银 行 办 公 室 主 任, 中 国 人 民 银 行 办 公 厅 秘 书 处 处 长 等 职 务 李 劲 夫,59 岁,2014 年 8 月 至 今 出 任 本 公 司 董 事, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 [2014]703 号 李 先 生 毕 业 于 广 东 省 委 党 校 经 济 管 理 专 业 李 先 生 现 任 中 国 太 平 保 险 集 团 有 限 责 任 公 司 副 董 事 长 总 经 理, 兼 任 中 国 太 平 保 险 控 股 有 限 公 司 副 董 事 长 执 行 董 事 及 总 经 理 太 平 财 产 保 险 有 限 公 司 董 事 太 平 养 老 保 险 股 份 有 限 公 司 董 事 太 平 资 产 管 理 有 限 公 司 董 事 等 职 李 先 生 曾 任 中 国 太 平 保 险 集 团 有 限 责 任 公 司 监 事 长, 中 国 保 险 监 督 管 理 委 员 会 主 席 助 理, 中 国 太 平 保 险 集 团 公 司 及 中 国 太 平 保 险 集 团 ( 香 港 ) 有 限 公 司 副 总 经 理 兼 太 平 财 产 保 险 有 限 公 司 董 事 长, 中 国 保 险 监 督 管 理 委 员 会 财 产 保 险 监 管 部 ( 再 保 险 监 管 部 ) 主 任 江 苏 监 管 局 局 长 等 职 务, 并 曾 在 中 国 人 保 广 东 分 公 司 清 远 分 公 司 阳 山 县 支 公 司, 以 及 广 东 阳 山 县 人 民 银 行 等 任 职 Bart DE SMET,59 岁, 自 2013 年 12 月 出 任 本 公 司 董 事, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 [2013]522 号 Bart DE SMET 先 生,1957 年 生, 比 利 时 国 籍, 毕 业 于 比 利 时 鲁 汶 大 学, 拥 有 数 学 科 学 学 位 3

6 以 及 精 算 学 和 管 理 学 学 历, 是 比 利 时 皇 家 精 算 师 协 会 成 员 鲁 汶 大 学 养 老 保 险 咨 询 委 员 会 委 员 DE SMET 先 生 现 任 富 杰 集 团 (Ageas) 首 席 执 行 官, 分 管 战 略 发 展 投 资 者 关 系 企 业 监 管 及 对 外 关 系 等 事 务, 并 担 任 富 杰 保 险 国 际 股 份 有 限 公 司 (Ageas Insurance International N.V.) AG 保 险 (AG Insurance) 富 杰 英 国 (Ageas UK) IDBI Federal Life Insurance Maybank Ageas Holdings Berhad, 以 及 Credimo 公 司 的 董 事 职 务 在 公 司 事 务 之 外,DE SMET 先 生 还 担 任 比 利 时 保 险 协 会 (Assuralia) 主 席 DE SMET 先 生 拥 有 超 过 30 年 在 欧 洲 金 融 业 的 从 业 及 管 理 经 验, 曾 任 富 通 保 险 比 利 时 公 司 (Fortis Insurance Belgium) 的 首 席 执 行 官 荷 兰 国 际 集 团 比 利 时 保 险 公 司 (ING Insurance Belgium) 执 行 委 员 会 委 员 瑞 士 保 险 公 司 (Swiss Insurance Company Nationale Suisse) 人 身 险 部 执 行 副 总 裁 等 职 务 Gary Lee Crist,59 岁,2012 年 3 月 至 今 出 任 本 公 司 董 事, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 寿 险 [2012]217 号 Crist 先 生 为 美 国 国 籍, 获 美 国 俄 亥 俄 州 斯 普 林 菲 尔 德 市 威 顿 堡 大 学 学 士 学 位 以 及 美 国 国 际 管 理 研 究 生 院 管 理 学 硕 士 学 位 Crist 先 生 现 任 荷 兰 富 杰 保 险 国 际 股 份 有 限 公 司 亚 洲 区 首 席 执 行 官, 富 杰 集 团 管 理 委 员 会 成 员 除 担 任 本 公 司 董 事 以 外,Crist 先 生 还 在 荷 兰 富 杰 在 香 港 的 独 资 子 公 司 在 泰 国 和 马 来 西 亚 的 合 资 公 司 担 任 董 事 Crist 先 生 于 2002 年 1 月 加 入 荷 兰 富 杰, 负 责 富 杰 亚 洲 区 的 战 略 发 展 事 务 在 加 入 富 杰 之 前 的 近 20 年, 他 在 多 个 保 险 公 司 的 亚 洲 分 公 司 担 任 专 业 及 管 理 职 务, 曾 任 Russell Miller 亚 洲 区 董 事 总 经 理 Liberty International, Inc. 印 度 尼 西 亚 分 公 司 高 级 副 总 裁 信 诺 国 际 有 限 公 司 印 尼 分 公 司 总 裁 信 诺 关 岛 公 司 关 岛 和 密 克 罗 尼 西 亚 区 经 理 等 职 务 沈 南 宁,60 岁,2006 年 7 月 至 今 出 任 本 公 司 董 事, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 寿 险 [2006]786 号 沈 先 生 毕 业 于 厦 门 大 学, 获 经 济 学 博 士 学 位 沈 先 生 现 任 中 国 太 平 保 险 集 团 有 限 责 任 公 司 副 总 经 理 合 规 负 责 人, 兼 任 中 国 太 平 保 险 控 股 有 限 公 司 副 总 经 理 太 平 财 产 保 险 有 限 公 司 董 事 太 平 养 老 保 险 股 份 有 限 公 司 董 事 太 平 再 保 险 顾 问 有 限 公 司 董 事 沈 先 生 曾 任 中 国 太 平 保 险 集 团 公 司 及 中 国 太 平 保 险 集 团 ( 香 港 ) 有 限 公 司 常 务 董 事 总 经 理 助 理 业 务 管 理 部 总 经 理, 太 平 财 产 保 险 有 限 公 司 董 事 长 中 国 太 平 保 险 ( 新 加 坡 ) 有 限 公 司 总 经 理 中 美 保 险 有 限 公 司 香 港 分 公 司 总 经 理 等 职 务 王 廷 科,52 岁,2015 年 10 月 至 今 出 任 本 公 司 董 事, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 号 王 先 生 毕 业 于 陕 西 财 经 学 院, 拥 有 货 币 银 行 学 博 士 学 位 王 先 生 现 任 中 国 太 平 保 险 集 团 有 限 责 任 公 司 副 总 经 理, 兼 任 太 平 养 老 保 险 股 份 有 限 公 司 董 事 长 王 先 生 曾 任 中 国 光 大 ( 集 团 ) 总 公 司 股 权 管 理 部 总 经 理 光 大 兴 陇 信 托 有 限 责 任 公 司 党 委 副 书 记 光 大 金 控 资 产 管 理 公 司 股 权 董 事 光 大 永 明 人 寿 保 险 公 司 董 事 中 国 光 大 银 行 太 原 分 行 行 长 等 职 务 任 生 俊,52 岁, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 号 2016 年 4 月 至 今 出 任 本 公 司 董 事 任 先 生 毕 业 于 中 央 财 政 金 融 学 院, 获 经 济 学 硕 士 学 位 任 先 生 现 任 中 国 太 平 保 险 集 团 有 限 责 任 公 司 副 总 经 理, 兼 任 太 平 养 老 保 险 股 份 有 限 公 司 董 事 任 先 生 曾 任 中 国 进 出 口 银 行 行 务 委 员 计 划 财 务 部 总 经 理, 在 中 国 进 出 口 银 行 上 海 分 行 深 圳 分 行 信 贷 管 理 部 信 贷 业 务 部 项 目 评 审 部 担 任 过 不 同 职 务, 并 曾 在 财 政 部 工 业 交 通 司 任 职 李 涛,44 岁,2011 年 5 月 至 今 出 任 本 公 司 董 事, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 寿 险 [2011]654 号 李 先 生 毕 业 于 武 汉 大 学, 获 文 学 学 士 学 位, 并 获 得 复 旦 大 学 工 商 管 理 硕 士 学 位, 英 国 特 许 会 计 师 协 会 资 深 会 员 李 先 生 现 任 中 国 太 平 保 险 集 团 有 限 责 任 公 司 财 务 总 监 财 务 负 责 人, 兼 任 中 国 太 平 保 险 控 股 有 限 公 司 财 务 总 监 太 平 资 产 管 理 ( 香 港 ) 有 限 公 司 董 事 长 太 平 金 融 控 股 有 限 公 司 董 4

7 事 长, 太 平 财 产 保 险 有 限 公 司 太 平 养 老 保 险 股 份 有 限 公 司 太 平 资 产 管 理 有 限 公 司 中 国 太 平 保 险 ( 新 西 兰 ) 有 限 公 司 董 事 李 先 生 曾 任 中 国 太 平 保 险 集 团 有 限 责 任 公 司 董 事 会 秘 书, 中 国 太 平 保 险 集 团 公 司 及 中 国 太 平 保 险 集 团 ( 香 港 ) 有 限 公 司 董 事, 中 国 太 平 保 险 控 股 有 限 公 司 非 执 行 董 事, 中 国 太 平 保 险 ( 英 国 ) 有 限 公 司 中 国 太 平 保 险 ( 新 加 坡 ) 有 限 公 司 中 国 太 平 保 险 印 度 尼 西 亚 有 限 公 司 太 平 置 业 ( 上 海 ) 有 限 公 司 董 事, 太 平 人 寿 保 险 有 限 公 司 副 总 经 理 财 务 总 监, 美 国 友 邦 保 险 有 限 公 司 上 海 分 公 司 稽 核 部 财 务 部 经 理, 并 曾 在 中 国 保 险 监 督 管 理 委 员 会 人 身 保 险 监 管 部 英 国 伦 敦 永 道 会 计 师 事 务 所 和 中 国 人 民 保 险 集 团 公 司 担 任 过 不 同 职 务 张 若 晗,41 岁,2015 年 10 月 至 今 出 任 本 公 司 董 事, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 号 张 先 生 毕 业 于 Giordano Dell'Amore Foundation 中 央 财 经 大 学, 拥 有 银 行 与 金 融 硕 士 学 位 张 先 生 现 任 中 国 太 平 保 险 集 团 有 限 责 任 公 司 董 事 会 秘 书, 兼 任 董 事 会 办 公 室 总 经 理 张 先 生 曾 任 中 国 太 平 保 险 集 团 有 限 责 任 公 司 财 务 会 计 部 总 经 理 董 事 会 办 公 室 总 经 理, 财 政 部 金 融 司 副 司 长 级 干 部 金 融 四 处 处 长 金 融 三 处 处 长 综 合 处 处 长 金 融 二 处 副 处 长 等 职 务 张 可,52 岁,2012 年 12 月 至 今 出 任 本 公 司 董 事, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 寿 险 号 张 先 生 毕 业 于 四 川 大 学, 获 经 济 学 博 士 学 位 张 先 生 现 任 本 公 司 总 经 理, 兼 任 太 平 电 子 商 务 有 限 公 司 董 事 张 先 生 曾 任 太 平 财 产 保 险 有 限 公 司 总 经 理, 本 公 司 副 总 经 理 助 理 总 经 理 四 川 分 公 司 总 经 理, 中 国 平 安 保 险 股 份 有 限 公 司 重 庆 分 公 司 总 经 理 成 都 分 公 司 副 总 经 理 等, 并 曾 在 四 川 大 学 哲 学 系 任 教 张 敬 臣,58 岁,2014 年 8 月 至 今 出 任 本 公 司 董 事, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 [2014]742 号 张 先 生 毕 业 于 香 港 大 学, 获 社 会 科 学 学 士 学 位 张 先 生 现 任 荷 兰 富 杰 保 险 国 际 股 份 有 限 公 司 上 海 代 表 处 首 席 代 表 张 先 生 曾 任 德 华 安 顾 人 寿 保 险 有 限 公 司 总 经 理, 德 国 安 顾 保 险 集 团 股 份 公 司 中 国 区 总 监 兼 济 南 代 表 处 代 表, 光 大 永 明 人 寿 保 险 有 限 公 司 总 经 理 副 总 裁 兼 首 席 销 售 官, 加 拿 大 宏 利 金 融 集 团 区 域 市 场 经 理 中 介 部 经 理 市 场 部 经 理 等 职 务 (2) 监 事 基 本 情 况 本 公 司 监 事 会 共 有 8 位 监 事 具 体 情 况 如 下 : 陈 默,57 岁,2009 年 2 月 至 今 出 任 本 公 司 监 事,2011 年 11 月 至 今 出 任 本 公 司 监 事 长 陈 先 生 毕 业 于 西 南 财 经 大 学 ( 原 四 川 财 院 ), 获 经 济 学 学 士 学 位, 并 于 2009 年 6 月 获 澳 大 利 亚 南 澳 大 利 亚 大 学 工 商 管 理 硕 士 学 位 陈 先 生 现 任 中 国 太 平 保 险 集 团 有 限 责 任 公 司 稽 核 总 监 审 计 责 任 人, 兼 任 中 国 太 平 保 险 控 股 有 限 公 司 稽 核 总 监 太 平 金 融 稽 核 服 务 ( 深 圳 ) 有 限 公 司 总 经 理 太 平 财 产 保 险 有 限 公 司 董 事 太 平 证 券 控 股 ( 香 港 ) 有 限 公 司 董 事 中 国 太 平 保 险 ( 澳 门 ) 股 份 有 限 公 司 监 事 长 中 国 太 平 保 险 服 务 ( 日 本 ) 有 限 公 司 监 事 陈 先 生 曾 任 中 国 太 平 保 险 集 团 公 司 及 中 国 太 平 保 险 集 团 ( 香 港 ) 有 限 公 司 常 务 董 事, 太 平 财 产 保 险 有 限 公 司 副 总 经 理, 中 国 保 险 监 督 管 理 委 员 会 监 察 局 副 局 长 监 察 室 主 任 纪 委 办 公 室 主 任 兼 机 关 纪 委 书 记 等 职 务 权 五 奎,44 岁,2013 年 6 月 至 今 出 任 本 公 司 监 事, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 寿 险 [2013]560 号 权 先 生 毕 业 于 四 川 大 学, 获 理 学 学 士 学 位 权 先 生 现 任 中 国 太 平 保 险 集 团 有 限 责 任 公 司 监 事 办 公 室 总 经 理 品 牌 管 理 部 总 经 理 权 先 生 曾 任 中 国 太 平 保 险 集 团 公 司 监 察 部 总 经 理, 国 家 监 察 部 办 公 厅 处 长 副 处 长, 以 及 卫 生 部 北 京 生 物 制 品 研 究 所 助 理 工 程 师 等 职 务 5

8 于 晓 东,42 岁,2011 年 5 月 至 今 出 任 本 公 司 监 事, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 寿 险 [2011]654 号 于 先 生 毕 业 于 复 旦 大 学, 获 理 学 硕 士 学 位, 中 国 精 算 师 协 会 常 务 理 事, 北 美 精 算 学 会 香 港 精 算 学 会 资 深 会 员, 具 有 北 美 精 算 师 (FSA) 中 国 精 算 师 ( 非 寿 险 ) 美 国 寿 险 管 理 师 (FLMI) 国 际 注 册 内 部 审 计 师 (CIA) 资 格 于 先 生 现 任 中 国 太 平 保 险 集 团 有 限 责 任 公 司 业 务 管 理 部 总 经 理, 兼 任 太 平 财 产 保 险 有 限 公 司 太 平 养 老 保 险 股 份 有 限 公 司 监 事 长 中 国 太 平 人 寿 保 险 ( 香 港 ) 有 限 公 司 委 任 精 算 师 于 先 生 曾 任 中 国 太 平 保 险 集 团 有 限 责 任 公 司 企 划 精 算 部 总 经 理 风 险 管 理 及 合 规 部 总 经 理, 太 平 养 老 保 险 股 份 有 限 公 司 总 精 算 师, 太 平 再 保 险 有 限 公 司 委 任 精 算 师, 中 国 太 平 保 险 ( 澳 门 ) 股 份 有 限 公 司 中 国 太 平 保 险 服 务 ( 日 本 ) 有 限 公 司 董 事, 中 国 太 平 保 险 集 团 公 司 及 中 国 太 平 保 险 集 团 ( 香 港 ) 有 限 公 司 合 规 负 责 人 风 险 管 理 及 精 算 部 合 规 管 理 部 总 经 理, 业 务 管 理 部 副 总 经 理 ( 主 持 工 作 ) 助 理 总 经 理 高 级 经 理, 风 险 及 信 息 管 理 部 高 级 经 理 经 理 副 经 理 等 职 务 冯 胜 钢,45 岁,2015 年 11 月 至 今 出 任 本 公 司 监 事, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 号 冯 先 生 毕 业 于 天 津 大 学 精 密 仪 器 专 业, 获 工 学 硕 士 学 位 冯 先 生 现 任 中 国 太 平 保 险 集 团 有 限 责 任 公 司 产 品 市 场 部 总 经 理 太 平 电 子 商 务 有 限 公 司 董 事 总 经 理 冯 先 生 曾 任 中 国 太 平 保 险 集 团 有 限 责 任 公 司 创 新 发 展 部 总 经 理, 中 国 联 通 集 团 客 户 事 业 部 副 总 经 理, 中 国 网 通 集 团 大 客 户 管 理 部 副 总 经 理 等 职 务, 并 曾 在 中 国 电 信 数 据 通 信 局 河 北 省 邮 电 管 理 局 河 北 省 邯 郸 市 邮 电 局 任 职 Filip Coremans,52 岁,2009 年 12 月 至 今 出 任 本 公 司 监 事 Coremans 先 生 为 比 利 时 国 籍, 毕 业 于 比 利 时 Leuven 大 学, 获 工 商 管 理 硕 士 学 位 Coremans 先 生 现 任 富 杰 集 团 (Ageas) 首 席 风 险 官 Coremans 先 生 曾 任 富 杰 亚 洲 区 首 席 财 务 官 太 平 资 产 管 理 有 限 公 司 董 事 富 杰 保 险 国 际 高 级 经 理 富 杰 马 来 西 亚 保 险 公 司 高 级 精 算 师 执 行 董 事 及 首 席 财 务 官 富 杰 印 度 人 寿 保 险 公 司 首 席 财 务 官 等 职 务 倪 波,44 岁,2014 年 5 月 至 今 出 任 本 公 司 监 事, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 [2014]389 号 倪 先 生 毕 业 于 浙 江 大 学, 现 任 本 公 司 个 人 业 务 部 总 经 理 倪 先 生 曾 任 本 公 司 个 人 业 务 部 副 总 经 理 ( 主 持 工 作 ) 副 总 经 理 山 东 分 公 司 助 理 总 经 理 业 务 总 监 枣 庄 中 心 支 公 司 总 经 理 副 总 经 理 ( 主 持 工 作 ), 并 曾 担 任 过 泰 康 人 寿 枣 庄 中 心 支 公 司 副 总 经 理 等 职 务 乔 宁,52 岁,2014 年 5 月 至 今 出 任 本 公 司 监 事, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 [2014]389 号 乔 先 生 毕 业 于 中 共 中 央 党 校 函 授 学 院, 现 任 本 公 司 银 行 保 险 部 总 经 理 乔 先 生 曾 任 本 公 司 江 苏 分 公 司 总 经 理, 河 北 分 公 司 总 经 理 副 总 经 理 ( 主 持 工 作 ) 副 总 经 理 助 理 总 经 理 业 务 总 监, 河 北 分 公 司 邯 郸 中 心 支 公 司 总 经 理, 并 曾 担 任 过 中 国 农 业 银 行 邯 郸 丛 台 支 行 行 长 等 职 务 严 智 康,40 岁,2015 年 1 月 至 今 出 任 本 公 司 监 事, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 [2015]75 号 严 先 生 毕 业 于 复 旦 大 学 数 学 系, 获 得 北 美 精 算 师 (FSA) 资 格, 为 中 国 精 算 师 协 会 和 北 美 精 算 师 协 会 正 式 会 员, 现 任 本 公 司 精 算 部 总 经 理 严 先 生 曾 任 中 宏 人 寿 助 理 副 总 裁, 长 生 人 寿 精 算 部 副 总 经 理, 以 及 中 德 安 联 人 寿 精 算 部 科 经 理 等 职 务 (3) 公 司 高 级 管 理 人 员 基 本 情 况 本 公 司 共 有 16 位 高 级 管 理 人 员 具 体 情 况 如 下 : 6

9 张 可, 参 见 董 事 基 本 情 况 介 绍 程 永 红,49 岁,2012 年 10 月 至 今 担 任 本 公 司 副 总 经 理, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 寿 险 [2009]58 号 程 女 士 毕 业 于 四 川 大 学, 获 工 商 管 理 硕 士 学 位 程 女 士 曾 任 本 公 司 助 理 总 经 理 四 川 分 公 司 总 经 理 副 总 经 理 助 理 总 经 理 高 级 经 理 等 职 务, 并 曾 在 中 国 平 安 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 成 都 分 公 司 四 川 省 总 工 会 干 部 学 校 担 任 过 不 同 职 务 郑 庆 红,48 岁,2012 年 10 月 至 今 担 任 本 公 司 副 总 经 理, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 寿 险 [2010]528 号 郑 女 士 毕 业 于 清 华 大 学, 获 高 级 管 理 人 员 工 商 管 理 硕 士 学 位 郑 女 士 曾 任 本 公 司 市 场 总 监 北 京 分 公 司 总 经 理 副 总 经 理 助 理 总 经 理 等 职 务, 并 曾 任 职 于 中 国 平 安 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 欧 阳 家 豪,41 岁,2015 年 6 月 至 今 出 任 本 公 司 财 务 负 责 人, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 [2015]487 号, 兼 任 太 平 置 业 ( 苏 州 工 业 园 区 ) 有 限 公 司 董 事 欧 阳 先 生 毕 业 于 香 港 大 学, 获 理 学 学 士 学 位 欧 阳 先 生 曾 任 英 国 保 诚 人 寿 台 湾 子 公 司 资 深 副 总 裁 财 务 长 资 深 助 理 副 总 裁 首 席 精 算 师 等 职 务, 并 曾 在 美 国 人 寿 台 湾 分 公 司 和 美 国 友 邦 保 险 有 限 公 司 (AIA) 担 任 过 不 同 职 务 王 亚 军,47 岁,2014 年 11 月 兼 任 本 公 司 审 计 责 任 人, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 [2014]911 号 王 先 生 本 科 毕 业 于 中 国 人 民 大 学, 在 职 获 得 首 都 经 济 贸 易 大 学 金 融 学 硕 士 学 位 王 亚 军 先 生 2014 年 6 月 至 今 任 中 国 太 平 保 险 集 团 稽 核 中 心 总 经 理, 并 曾 任 中 国 太 平 保 险 集 团 [ 中 国 太 平 保 险 集 团 ( 香 港 ) 有 限 公 司 ] 人 力 资 源 部 总 经 理 副 总 经 理 助 理 总 经 理 等 职, 并 曾 在 中 国 人 民 保 险 公 司 任 职 杨 美 瑛,58 岁,2014 年 8 月 至 今 任 本 公 司 总 精 算 师, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 [2014]583 号 杨 美 瑛 女 士 毕 业 于 美 国 爱 荷 华 大 学, 获 理 学 硕 士 学 位 杨 美 瑛 女 士 曾 任 美 国 保 德 信 人 寿 副 总 裁 兼 长 照 险 总 精 算 师 台 湾 保 德 信 人 寿 保 险 公 司 执 行 副 总 裁 兼 首 席 营 运 官 海 尔 保 险 及 海 尔 纽 约 人 寿 首 席 财 务 官 首 席 精 算 师 高 级 副 总 裁 信 安 国 际 ( 亚 洲 ) 有 限 公 司 首 席 财 务 官 信 安 国 际 公 司 财 务 总 监 信 安 金 融 集 团 精 算 师 等 职 务 王 铮,51 岁,2011 年 1 月 至 今 担 任 本 公 司 工 会 委 员 会 主 席 王 女 士 毕 业 于 复 旦 大 学, 获 经 济 学 硕 士 学 位 王 女 士 曾 任 本 公 司 工 会 工 作 委 员 会 主 任 副 总 经 理 中 国 太 平 保 险 集 团 公 司 及 中 国 太 平 保 险 集 团 ( 香 港 ) 有 限 公 司 原 风 险 及 信 息 管 理 部 总 经 理, 以 及 中 国 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 香 港 分 公 司 副 总 经 理 原 太 平 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 香 港 分 公 司 副 总 经 理 并 曾 在 中 国 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 上 海 分 公 司 担 任 过 不 同 职 务 王 胜 江,49 岁,2014 年 4 月 至 今 出 任 本 公 司 合 规 负 责 人, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 [2014]292 号, 兼 任 太 平 石 化 金 融 租 赁 有 限 责 任 公 司 监 事 王 先 生 本 科 毕 业 于 四 川 大 学, 并 获 厦 门 大 学 工 商 管 理 硕 士 学 位 王 先 生 曾 任 本 公 司 市 场 总 监 北 京 分 公 司 总 经 理 福 建 分 公 司 总 经 理 副 总 经 理 ( 主 持 工 作 ), 总 公 司 个 人 业 务 部 副 总 经 理 ( 主 持 工 作 ) 助 理 总 经 理, 四 川 分 公 司 个 人 业 务 部 经 理 等 职 务, 并 曾 任 职 于 中 国 平 安 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 成 都 分 公 司 成 都 市 生 产 资 料 总 公 司 杨 华,54 岁,2010 年 6 月 至 今 担 任 本 公 司 市 场 总 监, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 寿 险 [2010]528 号, 兼 任 黑 龙 江 分 公 司 总 经 理 杨 先 生 毕 业 于 吉 林 艺 术 学 院, 并 获 哈 尔 滨 工 业 大 学 工 商 管 理 硕 士 学 位 杨 先 生 曾 任 本 公 司 黑 龙 江 分 公 司 副 总 经 理 ( 主 持 工 作 ), 并 曾 在 中 国 平 安 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 哈 尔 滨 分 公 司 长 春 分 公 司 中 国 人 民 保 险 公 司 吉 林 省 四 平 市 中 心 支 公 司 担 任 过 不 同 职 务 7

10 张 立 辉,52 岁,2010 年 6 月 至 今 担 任 本 公 司 市 场 总 监, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 寿 险 [2010]528 号,2013 年 8 月 至 今 兼 任 上 海 分 公 司 总 经 理 张 先 生 毕 业 于 哈 尔 滨 师 范 大 学, 获 历 史 学 学 士 学 位 张 先 生 曾 任 本 公 司 江 苏 分 公 司 总 经 理 湖 北 分 公 司 总 经 理 副 总 经 理 ( 主 持 工 作 ) 等 职 务, 并 曾 在 中 国 平 安 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 哈 尔 滨 分 公 司 哈 尔 滨 师 范 大 学 黑 龙 江 省 国 土 局 资 源 开 发 总 公 司 黑 龙 江 省 农 垦 高 等 师 范 专 科 学 校 担 任 过 不 同 职 务 陈 铂,39 岁,2010 年 8 月 至 今 担 任 本 公 司 财 务 副 总 监 陈 先 生 毕 业 于 澳 大 利 亚 麦 考 利 大 学, 获 商 科 和 理 科 双 学 士 学 位, 并 获 得 北 美 精 算 师 英 国 精 算 师 澳 大 利 亚 精 算 师 及 金 融 风 险 管 理 师 资 格, 同 时 为 中 国 精 算 师 协 会 和 香 港 精 算 师 协 会 正 式 会 员 陈 先 生 曾 任 富 达 国 际 董 事 及 亚 洲 区 保 险 机 构 业 务 主 管 德 勤 精 算 高 级 经 理 精 算 顾 问 精 算 分 析 员 等 职 务 沈 漪,45 岁,2014 年 7 月 至 今 出 任 本 公 司 人 力 资 源 总 监, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 [2014]585 号, 兼 任 本 公 司 首 席 风 险 官 人 力 资 源 部 总 经 理 办 公 室 总 经 理 沈 先 生 毕 业 于 南 开 大 学 工 商 管 理 专 业, 获 硕 士 学 位 沈 先 生 曾 任 本 公 司 个 人 业 务 部 总 经 理 副 总 经 理 ( 主 持 工 作 ) 助 理 总 经 理 成 都 分 公 司 绵 阳 中 心 支 公 司 总 经 理 上 海 分 公 司 个 人 业 务 部 经 理, 并 曾 任 平 安 保 险 寿 险 营 销 部 企 划 室 负 责 人 中 国 北 方 工 业 天 津 分 公 司 党 委 办 公 室 副 主 任 等 职 务 朱 爽,37 岁,2016 年 4 月 至 今 任 本 公 司 投 资 总 监, 兼 任 投 资 管 理 部 总 经 理 朱 先 生 毕 业 于 对 外 经 济 贸 易 大 学, 获 管 理 学 硕 士 学 位 朱 先 生 现 兼 任 集 团 董 事 会 办 公 室 副 总 经 理, 曾 任 集 团 董 事 会 办 公 室 助 理 总 经 理 集 团 办 公 室 高 级 经 理 并 曾 在 中 银 基 金 管 理 有 限 公 司 交 通 银 行 监 事 会 办 公 室 对 外 经 济 贸 易 大 学 国 际 商 学 院 青 岛 建 筑 工 程 学 院 等 担 任 过 不 同 职 务 杨 畅 林,55 岁,2016 年 1 月 至 今 出 任 本 公 司 运 营 总 监, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 [2015]1312 号 杨 先 生 毕 业 于 英 国 赫 尔 大 学 工 商 管 理 专 业, 获 得 工 商 管 理 硕 士 学 位 杨 先 生 曾 任 保 诚 集 团 亚 洲 公 司 区 域 总 监 保 诚 人 寿 台 湾 子 公 司 首 席 营 运 官 信 诚 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 首 席 营 运 官 中 美 大 都 会 人 寿 保 险 公 司 首 席 信 息 官 Mercatela Limited 香 港 首 席 咨 询 顾 问 鹰 星 保 险 香 港 公 司 助 理 总 经 理 康 联 亚 洲 人 寿 保 险 有 限 公 司 助 理 总 经 理, 并 曾 在 百 慕 大 银 行 香 港 公 司 渣 打 银 行 香 港 公 司 新 西 兰 National Provident Fund 汇 丰 银 行 香 港 公 司 汇 丰 银 行 新 西 兰 公 司 等 担 任 过 不 同 职 务 熊 莹,43 岁,2015 年 11 月 至 今 出 任 本 公 司 董 事 会 秘 书, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 [2015]1056 号, 兼 任 董 事 会 办 公 室 总 经 理 熊 女 士 本 科 毕 业 于 江 西 财 经 大 学, 并 获 西 南 财 经 大 学 工 商 管 理 硕 士 学 位 熊 女 士 曾 任 兴 业 证 券 股 份 有 限 公 司 资 本 市 场 部 总 经 理, 光 大 证 券 股 份 有 限 公 司 资 本 市 场 部 总 经 理 销 售 交 易 部 副 总 经 理 兼 资 本 市 场 部 总 经 理 等 职 务, 并 曾 任 职 于 成 都 市 中 小 企 业 信 用 担 保 有 限 公 司 成 都 市 信 托 投 资 股 份 有 限 公 司 文 菊 田,49 岁,2013 年 1 月 至 今 担 任 本 公 司 市 场 总 监 文 女 士 毕 业 于 四 川 农 业 大 学 远 程 与 继 续 教 育 学 院 文 女 士 曾 任 本 公 司 四 川 分 公 司 外 勤 区 域 总 经 理 营 业 区 总 监, 并 曾 在 中 国 平 安 保 险 公 司 成 都 分 公 司 成 都 东 风 商 贸 广 场 成 都 玻 璃 厂 担 任 过 不 同 职 务 偿 付 能 力 报 告 联 系 人 姓 名 : 陈 泽 伟 办 公 室 电 话 :

11 移 动 电 话 : 电 子 信 箱 二 主 要 指 标 主 要 指 标 ( 单 位 : 万 元 ) 指 标 名 称 本 季 度 ( 末 ) 上 季 度 ( 末 ) 保 险 业 务 收 入 1,864,686 4,217,379 净 利 润 165, ,396 净 资 产 2,654,472 2,667,092 认 可 资 产 31,999,174 30,147,584 认 可 负 债 23,777,206 22,496,582 实 际 资 本 8,221,969 7,651,002 核 心 一 级 资 本 7,906,271 7,358,453 核 心 二 级 资 本 - - 附 属 一 级 资 本 315, ,549 附 属 二 级 资 本 - - 最 低 资 本 3,291,755 3,063,329 核 心 偿 付 能 力 溢 额 4,614,516 4,295,124 核 心 偿 付 能 力 充 足 率 240% 240% 综 合 偿 付 能 力 溢 额 4,930,214 4,587,673 综 合 偿 付 能 力 充 足 率 250% 250% 三 实 际 资 本 实 际 资 本 主 要 指 标 ( 单 位 : 万 元 ) 指 标 名 称 本 季 度 ( 末 ) 上 季 度 ( 末 ) 认 可 资 产 31,999,174 30,147,584 认 可 负 债 23,777,206 22,496,582 实 际 资 本 8,221,969 7,651,002 核 心 一 级 资 本 7,906,271 7,358,453 核 心 二 级 资 本 - - 附 属 一 级 资 本 315, ,549 附 属 二 级 资 本 - - 9

12 四 最 低 资 本 ( 一 ) 最 低 资 本 表 ( 单 位 : 万 元 ) 指 标 名 称 本 季 度 ( 末 ) 上 季 度 ( 末 ) 最 低 资 本 3,291,755 3,063,329 其 中 : 量 化 风 险 最 低 资 本 3,291,755 3,063,329 寿 险 风 险 最 低 资 本 1,162,383 1,024,164 非 寿 险 风 险 最 低 资 本 28,163 21,783 市 场 风 险 最 低 资 本 3,983,848 3,810,007 信 用 风 险 最 低 资 本 323, ,799 风 险 分 散 效 应 -721, ,745 特 定 类 保 险 合 同 损 失 吸 收 效 应 -1,484,667-1,437,679 控 制 风 险 最 低 资 本 - - 附 加 资 本 - - 五 风 险 综 合 评 级 本 公 司 在 保 监 会 2015 年 第 4 季 度 和 2016 年 第 1 季 度 分 类 监 管 评 价 中 均 被 评 定 为 A 类 六 风 险 管 理 能 力 本 公 司 于 2001 年 11 月 30 日 开 业, 截 至 2015 年 12 月 31 日, 全 年 签 单 保 费 亿 元, 年 末 总 资 产 合 计 亿 元, 省 级 分 支 机 构 达 37 家 按 照 保 险 公 司 偿 付 能 力 监 管 规 则 第 11 号 : 偿 付 能 力 风 险 管 理 要 求 与 评 估 关 于 公 司 分 类 标 准 的 规 定, 本 公 司 属 于 I 类 保 险 公 司 2016 年 2 季 度, 公 司 按 照 偿 二 代 监 管 要 求 持 续 推 进 偿 付 能 力 风 险 管 理 能 力 建 设 : 聘 请 咨 询 公 司 启 动 资 产 负 债 管 理 建 设 项 目, 建 立 和 完 善 公 司 资 产 负 债 管 理 工 作 机 制, 搭 建 用 于 资 产 负 债 管 理 的 量 化 分 析 模 型, 建 立 资 产 负 债 和 流 动 性 风 险 管 理 报 告 机 制 ; 在 太 平 集 团 风 险 管 理 部 统 一 组 织 下, 推 进 风 险 合 规 系 统 三 期 升 级 改 造 项 目, 已 经 完 成 风 险 指 标 模 块 开 发 测 试 上 线, 其 他 各 项 功 能 模 块 的 开 发 改 造 工 作 在 有 序 推 进 中 2016 年 2 季 度, 公 司 根 据 监 管 要 求 启 动 偿 付 能 力 风 险 管 理 能 力 自 评 估 工 作, 从 制 度 健 全 性 和 遵 循 有 效 性 两 个 纬 度 对 我 公 司 偿 付 能 力 风 险 管 理 能 力 进 行 了 评 估, 公 司 各 职 能 部 门 在 去 年 监 管 评 估 的 基 础 上, 进 一 步 完 善 风 险 管 理 制 度 体 系 建 设, 进 一 步 强 化 各 项 制 度 流 程 的 执 行 有 效 性, 偿 付 能 力 风 险 管 理 能 力 评 分 在 去 年 的 基 础 上 持 续 提 升 本 公 司 偿 付 能 力 风 险 管 理 能 力 评 估 最 终 结 果 以 监 管 评 估 为 准, 公 司 将 根 据 监 管 评 估 结 果 及 差 距 持 续 加 强 风 险 管 理 能 力 建 设 10

13 七 流 动 性 风 险 1. 流 动 性 风 险 监 管 指 标 指 标 名 称 本 季 度 ( 末 ) 上 季 度 ( 末 ) 净 现 金 流 ( 万 元 ) 2,694,952 3,348,807 综 合 流 动 比 率 (%) 109% 110% 三 个 月 内 综 合 流 动 比 率 (%) 179% 536% 流 动 性 覆 盖 率 本 季 度 上 季 度 压 力 测 试 一 压 力 测 试 二 压 力 测 试 一 压 力 测 试 二 公 司 整 体 1818% 2265% 1340% 1482 独 立 账 户 164% 214% 155% 183% 2. 流 动 性 风 险 分 析 及 应 对 措 施 公 司 未 来 三 个 月 内 综 合 流 动 比 率 较 上 季 度 有 所 下 降, 回 归 同 期 正 常 水 平, 主 要 变 化 在 于 未 来 一 季 度 内 将 有 大 额 的 卖 出 回 购 证 券 到 期, 需 要 支 付 对 于 公 司 面 临 的 流 动 性 风 险, 拟 采 取 的 改 善 措 施 为 :1 未 来 现 金 流 入 优 先 偿 还 回 购 降 低 杠 杆 ;2 必 要 时 采 取 出 售 资 产 的 方 式 八 监 管 措 施 1. 报 告 期 内 保 险 公 司 及 其 董 事 监 事 总 公 司 高 级 管 理 人 员 是 否 受 到 金 融 监 管 部 门 和 其 他 政 府 部 门 的 行 政 处 罚? 罚 报 告 期 内, 董 事 监 事 总 公 司 高 级 管 理 人 员 未 受 到 金 融 监 管 部 门 和 其 他 政 府 部 门 的 行 政 处 2016 年 二 季 度 公 司 各 级 机 构 共 受 保 监 会 及 其 派 出 机 构 处 罚 7 起, 处 罚 金 额 合 计 84.5 万 元, 未 受 到 其 他 金 融 监 管 部 门 和 政 府 部 门 行 政 处 罚 具 体 处 罚 信 息 如 下 : (1) 保 监 罚 号 :2015 年 3 月 20 日 至 4 月 30 日, 保 监 会 对 太 平 人 寿 进 行 两 个 加 强 两 个 遏 制 专 项 现 场 检 查 检 查 发 现, 太 平 人 寿 存 在 未 按 照 规 定 使 用 经 批 准 或 者 备 案 的 保 险 条 款 的 行 为 主 要 表 现 为 以 工 作 通 知 书 等 形 式 调 整 保 单 贷 款 比 例 和 缩 短 保 单 贷 款 申 请 时 间 保 监 会 于 2016 年 5 月 24 日 下 发 处 罚 决 定 书, 对 太 平 人 寿 处 以 20 万 元 罚 款 11

14 (2) 浙 保 监 罚 号 :2015 年 3-4 月, 浙 江 省 保 监 局 对 浙 江 分 公 司 进 行 了 两 个 加 强 两 个 遏 制 现 场 检 查, 发 现 财 务 科 目 数 据 不 真 实 问 题 :( 一 ) 通 过 营 销 员 纪 律 扣 款, 以 佣 金 形 式 列 支 其 它 费 用 共 计 元 ;( 二 ) 未 领 取 的 实 物 激 励 3500 元 计 入 佣 金 支 出 科 目 浙 江 保 监 局 于 2016 年 4 月 28 日 下 发 行 政 处 罚 决 定 书, 对 浙 江 分 公 司 处 以 20 万 元 行 政 处 罚 (3) 渝 保 监 罚 号,16 号 :2015 年 3 月 20 日, 重 庆 保 监 局 对 重 庆 分 公 司 开 展 两 个 加 强 两 个 遏 制 现 场 检 查, 查 实 以 下 问 题 :1 2014, 银 保 业 务 发 展 部 通 过 招 待 费 科 目 虚 列 经 济 事 项 套 取 资 金 元 针 对 本 项, 保 监 局 决 定 罚 款 11 万 元 ; 年 5 月 与 招 商 银 行 重 庆 分 行 2014 年 8 月 与 中 国 银 行 重 庆 市 分 行 签 订 的 保 险 代 理 合 同 中 均 无 保 险 公 司 有 权 要 求 保 险 代 理 人 纠 正 保 险 违 法 行 为, 保 险 代 理 人 拒 不 纠 正 的, 保 险 公 司 有 权 终 止 其 代 理 权 的 内 容 针 对 本 项, 保 监 局 决 定 警 告 并 罚 款 5000 元 2016 年 4 月 28 日, 重 庆 保 监 局 下 发 处 罚 决 定 书, 对 重 庆 分 公 司 警 告 并 处 罚 款 合 计 11.5 万 元 (4) 鲁 保 监 罚 号 : 经 查,2014 年 太 平 人 寿 济 南 中 支 银 保 部 通 过 营 业 费 用 - 业 务 招 待 费 - 其 他 招 待 费 营 业 费 用 - 一 般 培 训 费 科 目 虚 列 费 用, 用 于 发 放 员 工 福 利 及 支 付 农 行 部 分 销 售 人 员 的 代 理 人 资 格 考 试 费 用, 涉 案 金 额 5.57 万 元 2016 年 4 月 28 日, 山 东 保 监 局 对 太 平 人 寿 济 南 中 支 罚 款 12 万 元 (5) 鲁 保 监 罚 号 : 经 查,2014 年 太 平 人 寿 日 照 中 支 银 保 部 通 过 营 业 费 用 - 一 般 培 训 费 科 目 虚 列 费 用, 用 于 发 放 职 工 福 利 和 解 决 客 户 投 诉 纠 纷, 涉 案 金 额 万 元 2016 年 4 月 28 日, 山 东 保 监 局 对 太 平 人 寿 日 照 中 支 罚 款 15 万 元 (6) 甘 保 监 罚 号 : 经 查 实,2015 年 期 间, 太 平 人 寿 兰 州 中 心 支 公 司 以 报 销 餐 费 形 式 列 支 招 待 费, 实 际 用 于 购 买 相 关 物 品 进 行 银 行 网 点 业 务 维 护, 造 成 财 务 资 料 不 真 实, 共 涉 及 金 额 元 甘 肃 保 监 局 于 2016 年 4 月 26 日 下 发 处 罚 决 定 书, 对 兰 州 中 心 支 公 司 罚 款 5 万 元 (7) 苏 州 保 监 罚 号 : 保 监 局 于 2015 年 12 月 31 日 至 2016 年 2 月 26 日 检 查 期 间, 发 现 太 平 人 寿 苏 州 分 公 司 存 在 以 下 问 题 : 年 4-5 月, 公 司 对 在 岗 代 理 人 进 行 合 同 重 签 对 于 失 效 合 同 的 处 置 无 内 控 制 度 规 定,2014 年 10 月, 公 司 焚 毁 上 述 失 效 合 同, 并 未 保 存 记 录 ; 2 公 司 在 重 签 代 理 人 合 同 过 程 中 内 控 管 理 不 严, 王 某 徐 某 等 人 的 代 理 合 同 系 伪 造 保 监 局 于 2016 年 6 月 6 日 下 发 行 政 处 罚 决 定 书, 对 苏 州 分 公 司 处 以 警 告 并 罚 款 1 万 元 的 行 政 处 罚 2. 报 告 期 内 保 险 公 司 董 事 监 事 总 公 司 部 门 级 别 及 以 上 管 理 人 员 和 省 级 分 公 司 高 级 管 理 人 员 是 否 发 生 移 交 司 法 机 关 的 违 法 行 为? 报 告 期 内, 董 事 监 事 总 公 司 部 门 级 别 及 以 上 管 理 人 员 和 省 级 分 公 司 高 级 管 理 人 员 未 发 生 移 交 司 法 机 关 的 违 法 行 为 3. 报 告 期 内 是 否 有 被 保 监 会 采 取 的 监 管 措 施? 报 告 期 内, 全 系 统 共 受 到 当 地 保 监 局 监 管 措 施 9 起, 详 细 内 容 如 下 : 12

15 (1) 甬 保 监 管 函 号 :2015 年 3 月 20 日 至 4 月 28 日, 宁 波 保 监 局 对 宁 波 分 公 司 现 场 检 查, 发 现 存 在 财 务 数 据 不 真 实 客 户 信 息 真 实 性 管 控 不 到 位 承 保 保 全 管 理 较 薄 弱 客 户 回 访 不 规 范 等 问 题, 并 就 此 提 出 以 下 要 求 :1 加 强 财 务 管 理, 确 保 财 务 真 实 性 ;2 加 强 客 户 信 息 管 理, 强 化 客 户 信 息 资 料 的 真 实 性 ;3 加 强 承 保 保 全 管 理, 增 强 业 务 合 规 性 ;4 加 强 客 户 回 访 工 作 ;5 加 强 内 控 管 理, 严 格 落 实 责 任 追 究 宁 波 保 监 局 于 2016 年 4 月 5 日 下 发 监 管 函, 要 求 分 公 司 加 强 整 改 与 问 责, 并 于 4 月 15 日 前 将 整 改 报 告 报 送 保 监 局 整 改 情 况 : 宁 波 分 公 司 针 对 此 次 检 查 发 现 问 题, 逐 一 制 定 整 改 举 措 推 进 整 改, 并 于 2016 年 4 月 15 日 向 宁 波 保 监 局 上 报 太 平 人 寿 宁 波 分 公 司 关 于 2015 年 宁 波 保 监 局 现 场 检 查 整 改 工 作 的 报 告 ( 太 平 寿 甬 号 ), 对 整 改 具 体 情 况 进 行 汇 报 (2) 连 保 监 意 (2016)6 号 :2015 年 3 月 20 日 至 4 月 30 日, 大 连 保 监 局 根 据 保 监 会 两 个 加 强 两 个 遏 制 专 项 检 查 工 作 部 署, 对 大 连 分 公 司 进 行 现 场 检 查, 发 现 存 在 以 下 问 题 : 一 是 内 控 性 问 题, 包 括 自 查 工 作 不 到 位 ; 营 销 员 佣 金 管 理 不 规 范 ; 产 说 会 管 理 不 到 位 查 实 有 5 场 产 说 会 未 按 公 司 制 度 要 求 进 行 全 程 录 音 录 像 ; 单 证 管 理 不 规 范 1 有 价 单 证 管 理 制 度 不 健 全 ;2 银 保 通 保 险 单 存 在 较 长 时 间 未 回 销 情 况 ; 经 济 性 事 项 真 实 性 管 理 不 严 ; 消 费 者 权 益 保 护 机 制 不 健 全 等 问 题 二 是 风 险 性 问 题, 包 括 个 险 佣 金 管 理 粗 放 ; 银 保 激 励 费 占 比 较 高 等 问 题 大 连 保 监 局 于 2016 年 4 月 19 日 下 发 监 管 函, 要 求 大 连 分 公 司 于 2016 年 5 月 31 日 报 送 整 改 报 告 整 改 情 况 : 大 连 分 公 司 针 对 此 次 检 查 发 现 问 题, 逐 一 制 定 整 改 举 措 推 进 整 改, 并 于 2016 年 5 月 26 日 向 大 连 保 监 局 上 报 太 平 人 寿 大 连 分 公 司 两 个 加 强, 两 个 遏 制 专 项 检 查 整 改 落 实 情 况 报 告 ( 太 平 寿 连 号 ), 对 整 改 具 体 情 况 进 行 汇 报 (3) 浙 保 监 函 号 :2015 年 3-4 月, 浙 江 省 保 监 局 对 我 司 进 行 了 两 个 加 强 两 个 遏 制 现 场 检 查,2016 年 4 月 23 日, 浙 江 保 监 局 就 现 场 检 查 结 果 向 我 司 下 发 监 管 函 ( 浙 保 监 函 (2016)4 号 ), 要 求 对 现 场 检 查 发 现 问 题 落 实 整 改 措 施, 并 在 5 月 15 日 报 送 整 改 计 划,6 月 30 日 报 送 整 改 结 果 整 改 情 况 : 浙 江 分 公 司 针 对 此 次 检 查 发 现 问 题, 先 于 2016 年 5 月 13 日 向 浙 江 保 监 局 上 报 太 平 人 寿 浙 江 分 公 司 关 于 两 个 加 强, 两 个 遏 制 现 场 检 查 发 现 问 题 整 改 工 作 计 划 的 报 告 ( 太 平 寿 浙 号 ), 详 述 整 改 计 划 ; 再 于 2016 年 6 月 30 日 向 浙 江 保 监 局 上 报 太 平 人 寿 浙 江 分 公 司 关 于 两 个 加 强, 两 个 遏 制 现 场 检 查 整 改 工 作 情 况 的 报 告 ( 太 平 寿 浙 号 ), 对 整 改 具 体 情 况 进 行 汇 报 (4) 监 管 函 号 :2016 年 1-2 月, 广 西 保 监 局 对 广 西 分 公 司 开 展 新 单 回 访 回 头 看 专 项 检 查 工 作, 查 实 以 下 问 题 : 未 在 犹 豫 期 内 回 访 成 功 ; 保 单 回 执 核 销 管 理 不 规 范 ; 在 禁 拨 时 段 开 展 回 访 等 问 题 广 西 保 监 局 于 2016 年 4 月 29 日 下 发 监 管 函, 要 求 广 西 分 公 司 于 2016 年 5 月 20 日 前 完 成 整 改 并 报 送 整 改 工 作 报 告 整 改 情 况 : 广 西 分 公 司 针 对 此 次 检 查 发 现 问 题, 逐 一 制 定 整 改 举 措 推 进 整 改, 并 于 2016 年 5 月 26 日 向 广 西 保 监 局 上 报 太 平 人 寿 广 西 分 公 司 关 于 2015 年 新 单 回 访 回 头 看 专 项 检 查 发 现 问 题 整 改 情 况 的 报 告 ( 太 平 寿 桂 号 ), 对 整 改 具 体 情 况 进 行 汇 报 13

16 (5) 监 管 函 号 :2015 年 4 月 14 日 至 4 月 29 日, 湖 北 保 监 局 对 荆 州 中 心 支 公 司 开 展 了 两 个 加 强 两 个 遏 制 专 项 现 场 检 查, 发 现 荆 州 中 支 公 司 2014 年 在 其 它 招 待 费 项 下 虚 列 20 笔 营 业 费 用, 共 计 20 万 元, 用 于 展 业 过 程 中 购 买 副 食 食 油 等 物 品 发 放 给 客 户 或 潜 在 客 户, 存 在 给 予 投 保 人 合 同 以 外 利 益 的 问 题 湖 北 保 监 局 2016 年 4 月 28 日 下 发 监 管 函, 要 求 中 支 于 2016 年 5 月 31 日 前 报 送 整 改 报 告 整 改 情 况 : 湖 北 荆 州 中 心 支 公 司 针 对 此 次 检 查 发 现 问 题, 逐 一 制 定 整 改 举 措 推 进 整 改, 并 于 2016 年 5 月 17 日 向 湖 北 保 监 局 上 报 太 平 人 寿 湖 北 分 公 司 关 于 两 个 加 强, 两 个 遏 制 问 题 整 改 情 况 的 报 告 ( 太 平 寿 鄂 号 ), 对 整 改 具 体 情 况 进 行 汇 报 (6) 津 保 监 监 管 函 号 : 天 津 保 监 局 通 过 对 天 津 分 公 司 销 售 从 业 人 员 孙 某 某 涉 嫌 违 反 保 险 监 管 法 律 法 规 的 消 费 投 诉 案 件 调 查 发 现, 该 销 售 从 业 人 员 在 保 险 销 售 中 存 在 诱 导 客 户 不 履 行 如 实 告 知 义 务 的 问 题 天 津 保 监 局 2016 年 5 月 10 日 下 发 监 管 函, 要 求 天 津 分 公 司 于 2016 年 5 月 27 日 前 将 整 改 情 况 报 告 保 监 局 整 改 情 况 : 天 津 分 公 司 针 对 此 次 投 诉 发 现 问 题, 制 定 整 改 举 措 推 进 整 改, 并 于 2016 年 5 月 26 日 向 天 津 保 监 局 上 报 太 平 人 寿 天 津 分 公 司 关 于 对 天 津 保 监 局 监 管 函 的 整 改 报 告 ( 太 平 寿 津 号 ), 对 整 改 具 体 情 况 进 行 汇 报 (7) 渝 监 管 函 号 :2015 年, 重 庆 保 监 局 对 重 庆 分 公 司 综 合 性 检 查, 提 出 业 务 经 营 及 内 控 管 理 等 方 面 存 在 包 括 编 制 或 者 提 供 虚 假 的 报 告 报 表 文 件 资 料 ; 未 按 照 保 险 公 司 中 介 业 务 违 法 行 为 处 罚 办 法 规 定 在 代 理 合 同 中 约 定 相 应 条 款 ; 内 控 管 理 问 题 ; 消 费 者 权 益 保 护 的 问 题 ; 两 个 加 强 两 个 遏 制 专 项 工 作 自 查 整 改 落 实 中 存 在 问 题 等 问 题 重 庆 保 监 局 于 2016 年 5 月 17 日 下 发 监 管 函, 要 求 : 全 面 逐 一 整 改 加 强 代 理 机 构 管 理 加 强 合 规 教 育, 并 要 求 重 庆 分 公 司 于 2016 年 6 月 6 日 前 提 交 整 改 报 告 整 改 情 况 : 重 庆 分 公 司 针 对 此 次 检 查 发 现 问 题, 逐 一 制 定 整 改 举 措 推 进 整 改, 并 于 2016 年 6 月 6 日 向 重 庆 保 监 局 上 报 关 于 2015 年 综 合 性 检 查 发 现 问 题 的 整 改 报 告 ( 太 平 寿 渝 号 ), 对 整 改 具 体 情 况 进 行 汇 报 (8) 苏 州 保 监 意 见 号 : 苏 州 保 监 局 于 2015 年 12 月 31 日 至 2016 年 2 月 26 日 检 查 期 间, 发 现 苏 州 分 公 司 存 在 包 括 : 公 司 对 在 岗 代 理 人 进 行 合 同 重 签 对 于 失 效 合 同 的 处 置 无 内 控 制 度 规 ; 公 司 焚 毁 上 述 失 效 合 同, 并 未 保 存 记 录 ; 公 司 在 重 签 代 理 人 合 同 过 程 中 内 控 管 理 不 严, 王 某 徐 某 等 人 的 代 理 合 同 系 伪 造 等 问 题 苏 州 保 监 局 于 2016 年 5 月 25 日 下 发 监 管 函, 要 求 分 公 司 加 强 内 控 管 理 ; 追 究 相 关 责 任 人 责 任 ; 加 强 整 改 并 于 6 月 15 日 前 将 整 改 报 告 报 送 保 监 局 整 改 情 况 : 苏 州 分 公 司 针 对 此 次 检 查 发 现 问 题, 逐 一 制 定 整 改 举 措 推 进 整 改 与 问 责, 并 于 2016 年 6 月 14 日 向 苏 州 保 监 局 上 报 太 平 人 寿 苏 州 分 公 司 关 于 苏 州 保 监 意 见 号 监 管 函 问 题 整 改 及 问 责 实 施 情 况 的 报 告 ( 太 平 寿 苏 号 ), 对 整 改 具 体 情 况 进 行 汇 报 (9) 辽 保 监 办 函 号 监 管 谈 话 : 辽 宁 保 监 局 对 辽 宁 抚 顺 中 支 进 行 投 诉 调 查 中, 发 现 中 支 存 在 未 按 正 确 地 址 向 投 保 人 提 供 红 利 通 知 书 等 问 题, 决 定 2016 年 5 月 31 日 对 中 支 主 要 负 责 人 进 行 监 管 谈 话 14

17 整 改 情 况 : 辽 宁 分 公 司 高 度 重 视, 督 导 辽 宁 抚 顺 中 心 支 公 司 针 对 此 次 谈 话 反 映 的 问 题, 制 定 整 改 举 措 推 进 整 改, 并 于 2016 年 6 月 20 日 由 分 公 司 向 辽 宁 保 监 局 上 报 关 于 太 平 人 寿 抚 顺 中 心 支 公 司 客 户 地 址 变 更 整 改 情 况 的 报 告 ( 太 平 寿 辽 号 ), 对 整 改 具 体 情 况 进 行 汇 报 备 注 : 本 报 告 中 所 引 用 的 数 据 未 经 审 计 15