2、公司概况

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1 建 信 信 托 有 限 责 任 公 司 CCB TRUST CO.,LTD. 二 一 二 年 年 度 报 告 摘 要 二 一 三 年 四 月 二 十 七 日

2 目 录 1 重 要 提 示 公 司 概 况 公 司 简 介 组 织 结 构 公 司 治 理 结 构 股 东 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 公 司 员 工 经 营 管 理 经 营 目 标 方 针 战 略 规 划 所 经 营 业 务 的 主 要 内 容 市 场 分 析 内 部 控 制 概 况 风 险 管 理 概 况 报 告 期 末 及 上 一 年 度 末 的 比 较 式 会 计 报 表 固 有 资 产 信 托 资 产 会 计 报 表 附 注 会 计 报 表 编 制 基 准 不 符 合 会 计 核 算 基 本 前 提 的 说 明

3 6.2 或 有 事 项 说 明 重 要 资 产 转 让 及 其 出 售 的 说 明 会 计 报 表 中 重 要 项 目 的 明 细 资 料 关 联 方 关 系 及 其 交 易 的 披 露 会 计 制 度 的 披 露 财 务 情 况 说 明 书 利 润 实 现 和 分 配 情 况 主 要 财 务 指 标 对 本 公 司 财 务 状 况 经 营 成 果 有 重 大 影 响 的 其 他 事 项 特 别 事 项 揭 示 前 五 名 股 东 变 动 情 况 及 原 因 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 变 动 情 况 及 原 因 公 司 的 重 大 未 决 诉 讼 事 项 对 会 计 师 事 务 所 出 具 的 有 保 留 意 见 否 定 意 见 或 无 法 表 示 意 见 的 审 计 报 告 的, 公 司 董 事 会 应 就 所 涉 及 事 项 做 出 说 明 公 司 及 其 董 事 监 事 和 高 级 管 理 人 员 受 到 处 罚 的 情 况 银 监 会 及 其 派 出 机 构 对 公 司 检 查 后 提 出 整 改 意 见 及 整 改 情 况 本 年 度 重 大 事 项 报 告 银 监 会 及 其 省 级 派 出 机 构 认 定 的 其 他 有 必 要 让 客 户 及 相 关 利 益 人 了 解 的 重 要 信 息 净 资 本 风 险 资 本 以 及 风 险 控 制 指 标 等 情 况 公 司 监 事 会 意 见

4 1 重 要 提 示 1.1 本 公 司 董 事 会 保 证 本 报 告 所 载 资 料 不 存 在 任 何 虚 假 记 载 误 导 性 陈 述 或 者 重 大 遗 漏, 并 对 其 内 容 的 真 实 性 准 确 性 和 完 整 性 承 担 个 别 及 连 带 责 任 1.2 公 司 独 立 董 事 康 立 国 王 巍 范 成 法 保 证 本 报 告 内 容 真 实 准 确 完 整 1.3 普 华 永 道 中 天 会 计 师 事 务 所 对 本 公 司 年 度 财 务 报 告 进 行 审 计, 出 具 了 审 计 报 告 1.4 公 司 法 定 代 表 人 董 事 长 曾 见 泽, 总 裁 程 双 起, 副 总 裁 许 晔, 财 务 部 门 负 责 人 江 涛 声 明 : 保 证 本 年 度 报 告 中 财 务 报 告 真 实 完 整 2 公 司 概 况 2.1 公 司 简 介 建 信 信 托 有 限 责 任 公 司 ( 以 下 简 称 建 信 信 托 ) 是 经 中 国 银 监 会 批 准, 由 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 投 资 控 股, 在 原 合 肥 兴 泰 信 托 有 限 责 任 公 司 ( 以 下 简 称 兴 泰 信 托 ) 增 资 扩 股 的 基 础 上, 重 组 设 立 的 非 银 行 金 融 机 构 原 兴 泰 信 托 前 身 为 合 肥 市 信 托 投 资 公 司, 成 立 于 1986 年 11 月,2003 年 12 月 经 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会 关 于 合 肥 兴 泰 信 托 投 资 有 限 责 任 公 司 重 新 登 记 有 关 事 项 的 批 复 ( 银 监 复 号 ) 批 准, 分 立 重 组 为 独 立 法 人 信 托 机 构 ;2007 年 6 月 经 中 国 银 监 会 批 准, 变 更 名 称 为 合 肥 兴 泰 信 托 有 限 责 任 公 司, 同 时 相 应 变 更 业 务 范 围 ; 根 据 中 国 银 监 会 关 于 批 准 合 肥 兴 泰 信 托 有 限 责 任 公 司 变 更 注 册 资 本 调 整 4

5 股 权 结 构 及 变 更 名 称 的 批 复 ( 银 监 复 号 ),2009 年 7 月 底, 公 司 名 称 变 更 为 建 信 信 托 有 限 责 任 公 司, 注 册 资 本 增 加 至 万 元, 股 权 结 构 调 整 为 中 国 建 设 银 行 合 肥 兴 泰 控 股 集 团 有 限 公 司 合 肥 市 国 有 资 产 控 股 有 限 公 司 分 别 持 有 67.00% 27.50% 5.50% 的 股 权 公 司 法 定 中 文 名 称 : 建 信 信 托 有 限 责 任 公 司 中 文 名 称 缩 写 : 建 信 信 托 公 司 法 定 英 文 名 称 :CCB TRUST CO.,LTD. 英 文 名 称 缩 写 :CCBT 法 定 代 表 人 : 曾 见 泽 注 册 地 址 : 安 徽 省 合 肥 市 九 狮 桥 街 45 号 邮 政 编 码 : 网 址 : 信 息 披 露 分 管 领 导 : 黄 建 峰 信 息 披 露 联 系 人 : 高 朝 晖 联 系 电 话 :(010) 传 真 :(0551) 电 子 邮 箱 :ccbt@ccbtrust.com.cn 信 息 披 露 报 纸 名 称 : 金 融 时 报 年 度 报 告 备 置 地 点 : 公 司 网 站 和 公 司 办 公 楼 地 点 会 计 师 事 务 所 : 普 华 永 道 中 天 会 计 师 事 务 所 住 所 : 上 海 市 浦 东 新 区 陆 家 嘴 环 路 1318 号 星 展 银 行 大 厦 6 楼 5

6 2.2 组 织 结 构 图 2.2 董 事 会 总 裁 监 事 会 风 险 控 制 委 员 会 信 托 业 务 三 部 审 计 部 创 新 发 展 部 投 资 管 理 部 信 托 业 务 一 部 法 律 合 规 部 托 管 部 项 目 审 批 委 员 会 财 务 与 成 本 控 制 委 员 会 信 托 委 员 会 人 事 和 薪 酬 委 员 会 关 联 交 易 委 员 会 审 计 委 员 会 副 总 裁 信 托 业 务 四 部 信 托 业 务 五 部 信 托 业 务 二 部 市 场 营 销 部 信 托 业 务 六 部 股 东 会 战 略 发 展 委 员 会 风 险 管 理 部 证 券 信 托 部 人 力 资 源 部 办 公 室 计 划 财 务 部 6

7 3 公 司 治 理 结 构 3.1 股 东 报 告 期 末, 公 司 股 东 总 数 3 名, 最 终 实 际 控 制 人 为 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 股 东 情 况 表 表 3.1 注 册 资 本 股 东 名 称 出 资 比 例 法 人 代 表 ( 亿 元 ) 注 册 地 址 主 要 经 营 业 务 及 主 要 财 务 情 况 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 67.00% 王 洪 章 公 司 银 行 业 务 个 人 银 行 业 务 资 金 业 务 北 京 市 西 城 投 资 银 行 业 务 及 海 外 业 务 截 至 2012 年 区 金 融 大 街 底, 公 司 总 资 产 亿 元, 总 负 债 25 号 亿 元, 净 利 润 亿 元 合 肥 兴 泰 控 股 集 团 有 限 公 司 27.50% 孙 立 强 8.72 对 授 权 范 围 内 的 国 有 资 产 进 行 经 营 以 及 从 事 企 业 策 划 管 理 咨 询 财 务 顾 问 公 合 肥 市 九 狮 司 理 财 产 业 投 资 以 及 经 批 准 的 其 他 经 营 桥 街 45 号 活 动 截 至 2012 年 底, 集 团 合 并 报 表 总 资 产 亿 元, 总 负 债 亿 元, 净 利 润 总 额 1.40 亿 元 合 肥 市 国 有 资 产 控 股 有 限 公 司 5.50% 高 同 国 6.92 授 权 范 围 内 的 国 有 资 本 运 营 ; 权 益 型 投 资 债 务 型 投 资 ; 信 用 担 保 服 务 ; 资 产 管 合 肥 市 花 园 理, 理 财 顾 问, 企 业 策 划, 企 业 管 理 咨 询 ; 街 安 徽 科 技 企 业 重 组 兼 并 收 购 截 至 2012 年 底, 大 厦 集 团 母 公 司 报 表 总 资 产 亿 元, 总 负 债 亿 元, 净 利 润 5.20 亿 元 注 : 加 号 表 示 最 终 实 际 控 制 人 7

8 3.2 董 事 董 事 会 成 员 ( 董 事 长 非 独 立 董 事 ) 表 姓 名 职 务 性 别 年 龄 选 任 日 期 所 推 举 的 股 东 名 称 该 股 东 持 股 比 例 简 要 履 历 曾 任 中 国 建 设 银 行 北 京 市 分 行 副 行 长 纪 委 书 记 党 曾 见 泽 董 事 长 男 委 副 书 记, 天 津 市 分 行 行 长 党 委 书 记, 现 任 建 信 信 托 董 事 长 曾 任 中 国 建 设 银 行 张 家 口 分 行 行 长 党 组 书 记, 河 北 程 双 起 董 事 男 省 分 行 副 行 长 党 委 副 书 记, 现 任 建 信 信 托 董 事 总 中 国 建 设 银 行 67.00% 裁 曾 任 中 国 建 设 银 行 计 划 财 务 部 总 经 理 助 理 投 资 银 行 张 明 合 董 事 男 部 总 经 理 助 理, 现 任 中 国 建 设 银 行 投 资 银 行 部 业 务 总 监 建 信 信 托 董 事 曾 任 中 国 建 设 银 行 资 产 负 债 管 理 委 员 会 办 公 室 总 经 谢 瑞 平 董 事 男 理 助 理 副 总 经 理, 现 任 中 国 建 设 银 行 战 略 规 划 与 股 权 投 资 部 副 总 经 理 建 信 信 托 董 事 曾 任 合 肥 市 财 政 局 副 局 长 孙 立 强 董 事 男 合 肥 兴 泰 控 股 集 团 有 限 公 司 27.50% 国 资 局 局 长 国 资 办 主 任 合 肥 兴 泰 信 托 有 限 责 任 公 司 董 事 长, 现 任 兴 泰 控 股 集 团 有 限 公 司 董 事 长 建 信 信 托 董 事 曾 任 肥 西 县 副 县 长 县 委 常 俞 能 宏 董 事 男 合 肥 市 国 有 资 产 控 股 有 限 公 司 5.50% 委 常 务 副 县 长, 中 共 肥 西 县 委 副 书 记 县 政 府 代 县 长, 合 肥 市 国 有 资 产 控 股 有 限 公 司 董 事 长 现 任 正 奇 安 徽 金 融 控 股 有 限 公 司 董 事 长 建 信 信 托 董 事 8

9 独 立 董 事 表 姓 名 所 在 单 位 及 职 务 性 别 年 龄 选 任 日 期 所 推 举 股 东 名 称 该 股 东 持 股 比 例 简 要 履 历 康 立 国 无 男 曾 任 中 国 人 民 银 行 南 京 分 行 合 肥 金 融 监 管 办 事 处 党 组 委 员 助 理 特 派 员, 安 徽 银 监 局 局 长 助 理 党 委 委 员 副 巡 视 员 现 任 建 信 信 托 独 立 董 事 中 国 建 设 银 行 67.00% 曾 任 职 于 中 国 建 设 银 行 中 国 银 行, 曾 担 任 美 国 化 学 银 行 分 析 师 美 国 世 界 银 行 顾 问 中 国 南 万 盟 并 购 集 团 方 证 券 有 限 公 司 副 总 裁 万 盟 投 王 巍 有 限 公 司 董 事 长, 兼 全 国 工 商 联 并 购 公 会 会 男 资 管 理 有 限 公 司 董 事 长, 以 及 中 化 国 际 上 海 医 药 方 正 证 券 独 立 董 事, 现 任 万 盟 并 购 集 团 有 限 长 公 司 董 事 长, 同 时 兼 全 国 工 商 联 并 购 公 会 会 长, 以 及 中 体 产 业 光 大 银 行 嘉 实 基 金 独 立 董 事, 建 信 信 托 独 立 董 事 范 成 法 安 徽 省 担 保 协 会 副 会 长 男 合 肥 兴 泰 控 股 集 团 有 限 公 司 合 肥 市 国 有 资 产 控 股 有 限 责 任 公 司 33% 曾 任 安 徽 省 财 政 厅 预 算 外 资 金 管 理 办 公 室 主 任 综 合 处 处 长 金 融 处 处 长, 兼 任 安 徽 省 推 进 皖 江 城 市 带 承 接 产 业 转 移 示 范 建 设 领 导 小 组 办 公 室 融 资 组 组 长, 现 任 安 徽 省 担 保 协 会 副 会 长 建 信 信 托 独 立 董 事 9

10 3.3 监 事 监 事 会 成 员 表 3.3 姓 名 王 金 生 职 务 监 事 长 性 年 选 任 别 龄 日 期 男 所 代 表 股 东 合 肥 兴 泰 控 股 集 团 有 限 公 司 合 肥 市 国 有 资 产 控 股 有 限 公 司 股 东 持 股 比 例 27.50% 5.50% 简 要 履 历 曾 任 合 肥 市 大 米 公 司 经 理 ( 法 人 代 表 ), 合 肥 天 谷 粮 食 集 团 董 事 长, 合 肥 市 产 权 交 易 管 理 办 公 室 副 主 任, 合 肥 市 国 有 资 产 管 理 局 局 长 助 理 综 合 处 长, 合 肥 市 国 有 资 产 控 股 公 司 副 总 经 理, 丰 乐 种 业 股 份 有 限 公 司 外 部 董 事, 合 肥 市 国 有 资 产 监 督 管 理 委 员 会 副 主 任 党 委 委 员 现 任 建 信 信 托 有 限 责 任 公 司 监 事 长 田 国 林 监 事 男 吴 胜 春 监 事 男 中 国 建 设 银 行 67.00% 曾 任 中 国 建 设 银 行 信 贷 风 险 管 理 部 分 行 监 管 二 处 处 长 综 合 处 经 理, 现 任 中 国 建 设 银 行 风 险 管 理 部 副 总 经 理 建 信 信 托 监 事 曾 任 中 国 建 设 银 行 法 律 事 务 部 非 诉 讼 事 务 处 高 级 经 理 法 律 事 务 部 总 经 理 助 理, 现 任 中 国 建 设 银 行 法 律 事 务 部 副 总 经 理 建 信 信 托 监 事 王 彦 青 职 工 监 事 男 曾 任 建 行 河 北 省 分 行 资 产 保 全 部 副 总 经 理 ; 建 行 河 北 省 总 审 计 室 现 场 一 处 高 级 副 经 理 ( 主 持 工 作 ); 现 任 建 信 信 托 有 限 责 任 公 司 审 计 部 总 经 理 曾 任 建 行 北 京 长 安 支 行 国 际 业 务 部 经 理 ; 建 行 北 京 分 行 个 人 银 行 业 务 部 副 总 经 理 ; 建 行 北 京 分 行 城 建 建 国 支 行 风 险 主 管 ; 现 任 建 信 信 托 有 限 责 任 公 司 风 险 管 理 部 总 经 理 周 志 寰 职 工 监 事 男

11 3.4 高 级 管 理 人 员 表 3.4 姓 名 职 务 性 别 年 龄 选 任 日 期 金 融 从 业 年 限 学 历 专 业 程 双 起 总 裁 男 本 科 基 建 财 务 与 信 用 李 凤 霞 副 总 裁 女 本 科 国 际 金 融 王 宝 魁 副 总 裁 男 本 科 基 本 建 设 经 济 钟 四 清 副 总 裁 男 研 究 生 系 统 工 程 黄 建 峰 副 总 裁 男 硕 士 研 究 生 工 商 管 理 许 晔 副 总 裁 男 硕 士 研 究 生 法 律 3.5 公 司 员 工 报 告 期 职 工 总 数 为 149 人, 平 均 年 龄 37 岁, 学 历 分 布 比 率 为 : 博 士 学 历 6 人, 占 比 4.0%; 硕 士 学 历 53 人, 占 比 35.6%; 本 科 学 历 77 人, 占 比 51.7%; 专 科 学 历 13 人, 占 比 8.7% 4 经 营 管 理 4.1 经 营 目 标 方 针 战 略 规 划 经 营 目 标 : 成 为 机 制 完 善 服 务 卓 越 内 控 严 密 业 绩 优 异 人 力 高 效 的 国 内 一 流 信 托 公 司, 实 现 综 合 性 多 元 化 经 营 发 展, 树 立 让 股 东 员 工 和 客 户 深 感 满 意 和 信 赖 的 企 业 形 象, 打 造 具 有 市 场 影 响 力 的 财 富 管 理 品 牌 经 营 方 针 : 以 科 学 发 展 观 为 指 引, 全 面 贯 彻 建 设 银 行 综 合 性 多 功 能 集 约 化 经 营 的 战 略 定 位, 积 极 落 实 与 建 设 银 行 集 团 的 全 面 战 略 协 同, 以 转 型 创 新 为 驱 动, 以 提 升 市 场 份 额 行 业 位 次 为 重 点, 持 续 增 强 核 心 竞 争 力 风 险 控 制 力 和 价 值 创 造 力, 为 客 户 11

12 提 供 优 质 服 务, 为 股 东 创 造 更 大 价 值 战 略 规 划 : 依 托 建 设 银 行 丰 富 的 资 源, 加 强 产 品 研 发 和 业 务 创 新, 做 大 资 产 规 模, 扩 大 市 场 份 额, 确 立 行 业 的 领 先 地 位 同 时, 根 据 建 设 银 行 整 体 发 展 战 略, 利 用 信 托 的 制 度 和 功 能 优 势, 提 升 建 设 银 行 品 牌 效 应 和 整 体 竞 争 力, 为 建 设 银 行 的 综 合 化 经 营 丰 富 产 品 线 满 足 客 户 多 样 化 的 需 求 做 出 应 有 的 贡 献 4.2 所 经 营 业 务 的 主 要 内 容 公 司 目 前 经 营 的 业 务 品 种 主 要 包 括 信 托 业 务 投 资 银 行 业 务 和 固 有 业 务 信 托 业 务 品 种 主 要 包 括 单 一 资 金 信 托 集 合 资 金 信 托 财 产 信 托 和 股 权 信 托 等 信 托 财 产 的 运 用 方 式 主 要 有 贷 款 和 投 资 投 资 银 行 业 务 主 要 包 括 财 务 顾 问 股 权 信 托 债 券 承 销 等 固 有 业 务 主 要 是 自 有 资 金 的 贷 款 股 权 投 资 证 券 投 资 等 固 有 资 产 运 用 与 分 布 表 表 资 产 运 用 金 额 占 比 (%) 资 产 分 布 金 额 占 比 (%) 货 币 资 产 % 基 础 产 业 贷 款 及 应 收 款 % 房 地 产 业 交 易 性 金 融 资 产 % 证 券 市 场 可 供 出 售 金 融 资 产 % 实 业 持 有 至 到 期 投 资 0 0 金 融 机 构 长 期 股 权 投 资 % 其 他 其 他 % 资 产 总 计 % 资 产 总 计 注 : 资 产 分 布 中 的 其 他 主 要 是 贷 款 净 值 万 元, 固 定 资 产 万 元,PE 基 金 投 资 万 元, 应 收 款 万 元 12

13 信 托 资 产 运 用 与 分 布 表 表 资 产 运 用 金 额 占 比 (%) 资 产 分 布 金 额 占 比 (%) 货 币 资 产 14,815, 基 础 产 业 564, 贷 款 1,894, 房 地 产 1,390, 交 易 性 金 融 资 产 580, 证 券 市 场 14,754, 可 供 出 售 金 融 资 产 250, 实 业 454, 持 有 至 到 期 投 资 15,213, 金 融 机 构 16,289, 长 期 股 权 投 资 324, 其 他 1,624, 其 他 1,996, 信 托 资 产 总 计 35,077, 信 托 资 产 总 计 35,077, 市 场 分 析 影 响 业 务 发 展 的 有 利 因 素 2012 年, 我 国 经 济 运 行 总 体 平 稳, 经 济 增 长 呈 缓 中 趋 稳 态 势 并 继 续 出 现 积 极 变 化 国 家 加 快 重 大 基 建 投 资 项 目 审 批 进 度, 开 展 新 一 轮 依 靠 投 资 拉 动 的 刺 激 经 济 计 划 ; 国 民 经 济 的 稳 步 发 展 驱 动 居 民 可 支 配 收 入 及 高 净 值 人 群 的 增 长 及 对 专 业 服 务 理 财 的 需 求, 据 波 士 顿 咨 询 公 司 报 告,2012 年 中 国 私 人 可 投 资 资 产 总 额 超 过 73 万 亿 元 人 民 币, 较 上 年 增 长 14%, 国 内 理 财 市 场 迎 来 新 一 轮 高 速 增 长 期 ; 同 时, 随 着 资 产 管 理 行 业 监 管 限 制 的 放 开, 各 项 金 融 创 新 的 步 伐 日 益 加 快 具 备 综 合 金 融 服 务 优 势 的 信 托 行 业 正 是 契 合 了 社 会 融 资 居 民 投 资 理 财 和 金 融 机 构 间 合 作 创 新 这 三 大 需 求, 行 业 资 产 管 理 总 规 模 快 速 增 长, 已 突 破 7 万 亿 元, 成 为 中 国 第 二 大 金 融 子 行 业 影 响 业 务 发 展 的 不 利 因 素 2012 年, 国 际 金 融 危 机 的 深 层 次 影 响 还 在 继 续 显 现, 欧 美 经 济 复 苏 依 然 缺 乏 内 生 动 力 国 内 经 济 运 行 总 体 平 稳, 但 经 济 趋 稳 13

14 的 基 础 还 不 稳 固, 经 济 发 展 中 不 平 衡 不 协 调 不 可 持 续 的 矛 盾 和 问 题 仍 然 突 出, 经 济 增 长 下 行 压 力 和 产 能 相 对 过 剩 的 矛 盾 尚 未 消 除 企 业 生 产 经 营 成 本 上 升 和 创 新 能 力 不 足 的 问 题 并 存, 金 融 领 域 存 在 潜 在 风 险 在 经 过 连 续 几 年 高 速 发 展 后, 信 托 业 积 聚 的 深 层 次 问 题 也 开 始 暴 露, 行 业 风 险 逐 步 显 现 ; 面 临 的 监 管 措 施 更 趋 严 格, 拓 展 新 的 业 务 领 域 存 在 较 大 困 难 ; 随 着 券 商 基 金 保 险 等 机 构 逐 步 开 展 与 信 托 公 司 同 质 化 的 资 产 管 理 业 务, 信 托 公 司 独 有 的 信 托 制 度 红 利 日 益 弱 化, 行 业 经 营 压 力 不 断 增 大 4.4 内 部 控 制 概 况 公 司 建 立 了 权 责 明 确 制 衡 合 理 的 治 理 结 构 和 前 后 台 分 离 报 告 关 系 清 晰 的 组 织 架 构 董 事 会 对 公 司 内 部 控 制 有 效 性 承 担 最 终 责 任, 经 营 管 理 层 对 内 部 控 制 制 度 的 有 效 执 行 承 担 责 任, 监 事 会 独 立 董 事 对 内 部 控 制 负 有 监 督 职 责 公 司 内 部 设 置 了 17 个 职 能 部 门, 实 现 了 高 管 分 离 部 门 人 员 分 离 财 务 分 离 和 前 中 后 台 分 离 的 四 个 分 离 明 确 界 定 了 各 部 门 的 职 责 和 权 限, 确 保 其 在 授 权 范 围 内 行 使 职 能 公 司 按 照 全 面 性 重 要 性 制 衡 性 适 应 性 和 遵 循 性 的 原 则 逐 步 健 全 各 项 内 部 控 制 制 度, 完 善 内 部 控 制 机 制, 使 内 部 控 制 渗 透 到 公 司 决 策 执 行 监 督 反 馈 等 各 个 环 节, 覆 盖 公 司 的 所 有 业 务 部 门 和 岗 位 公 司 建 立 了 内 部 控 制 检 查 报 告 和 纠 正 机 制, 确 保 内 控 制 度 的 执 行 落 实 和 对 发 现 问 题 的 及 时 整 改 报 告 期, 公 司 开 展 了 内 部 控 制 规 范 工 作 编 制 了 内 部 控 制 手 册, 确 定 了 内 部 控 制 的 原 则 工 作 思 路 缺 陷 认 定 标 准 和 自 我 评 价 办 法, 内 部 控 制 体 系 不 断 完 善 14

15 4.5 风 险 管 理 概 况 公 司 依 托 三 会 一 层 和 内 设 部 门, 逐 步 构 建 起 涵 盖 全 面 层 次 清 晰 职 责 明 确 的 风 险 管 理 架 构, 形 成 了 四 个 层 级 三 道 防 线 的 风 险 控 制 体 系 公 司 坚 持 依 法 合 规 的 经 营 理 念, 不 断 健 全 科 学 的 风 险 管 理 体 系, 培 育 健 康 的 风 险 管 理 文 化, 防 范 和 化 解 经 营 过 程 中 面 临 的 各 种 风 险, 促 进 公 司 持 续 健 康 发 展 1. 信 用 风 险 状 况 及 其 管 理 信 用 风 险 主 要 是 指 公 司 在 经 营 过 程 中 因 交 易 对 手 不 能 或 不 愿 按 期 履 行 义 务 而 使 受 益 人 或 公 司 遭 受 损 失 的 可 能 性 2012 年 末, 公 司 信 托 业 务 资 产 总 额 为 3, 亿 元, 存 续 项 目 资 产 质 量 较 好, 到 期 信 托 项 目 均 按 期 清 算 兑 付 ; 公 司 固 有 业 务 资 产 总 额 为 亿 元 ( 母 公 司 口 径 ), 不 良 资 产 余 额 为 0 亿 元, 各 项 资 产 减 值 准 备 余 额 为 万 元 公 司 强 调 风 险 管 理 关 口 前 移, 注 重 业 务 调 研 和 过 程 控 制 通 过 对 交 易 对 手 的 尽 职 调 查 进 行 事 前 控 制 ; 通 过 交 易 结 构 设 计 风 险 定 价 设 定 担 保 措 施 持 续 进 行 风 险 评 估 等 手 段 规 避 和 监 控 交 易 对 手 信 用 风 险 变 化 公 司 根 据 国 家 宏 观 政 策 地 区 和 行 业 发 展 变 化 情 况, 遵 循 集 团 整 体 风 险 偏 好, 制 定 了 公 司 信 托 产 品 风 控 要 点, 加 强 对 项 目 前 期 风 险 评 估 工 作, 提 高 项 目 甄 别 和 筛 选 能 力, 重 视 对 交 易 对 手 经 营 状 况 资 信 状 况 的 尽 职 调 查, 审 慎 选 择 交 易 对 手 严 格 审 查 项 目 资 金 监 管, 持 续 关 注 交 易 对 手 的 履 约 能 力, 强 化 对 项 目 运 行 管 理 的 监 督 力 度 按 风 险 等 级 分 类 对 项 目 进 行 后 期 管 理, 加 大 对 重 点 项 目 监 督 检 查 力 度, 并 建 立 风 险 预 警 制 度, 有 效 防 范 信 用 风 险 15

16 2. 市 场 风 险 状 况 及 其 管 理 市 场 风 险 主 要 指 公 司 在 经 营 过 程 中 因 股 价 汇 率 利 率 及 其 它 价 格 因 素 变 动 而 造 成 财 产 损 失 的 风 险 以 及 对 公 司 盈 利 能 力 财 务 状 况 的 影 响 2012 年, 公 司 增 设 了 证 券 信 托 部, 充 实 了 专 业 人 员, 修 订 了 相 关 制 度 办 法, 优 化 了 业 务 流 程, 对 证 券 投 资 信 托 业 务 实 施 专 业 化 管 理 公 司 及 时 关 注 国 家 政 策 和 市 场 环 境 的 变 化, 加 强 对 经 济 及 金 融 形 势 的 分 析 预 测, 提 出 相 应 对 策 及 业 务 调 整 方 案 公 司 通 过 建 立 有 效 的 投 资 组 合, 设 置 投 资 比 例 和 投 资 限 制, 聘 请 丰 富 经 验 的 投 资 顾 问, 规 避 证 券 市 场 风 险 在 产 品 设 计 时, 结 合 经 济 金 融 形 势 充 分 考 虑 利 率 变 化 对 受 益 人 或 公 司 收 益 的 影 响, 采 取 升 息 保 护 浮 动 利 率 机 制 等 合 理 措 施 规 避 利 率 风 险 加 强 对 证 券 投 资 产 品 单 位 净 值 抵 质 押 物 价 格 变 化 的 日 常 监 控, 安 排 专 人 进 行 盯 市, 按 期 进 行 估 值, 及 时 披 露 信 托 单 位 净 值, 严 格 执 行 信 托 文 件 中 对 警 戒 线 及 平 仓 线 的 具 体 约 定, 防 范 市 场 价 格 波 动 带 来 的 风 险 持 续 跟 踪 关 注 抵 质 押 品 市 场 价 格 波 动 情 况, 及 时 发 现 并 预 防 市 场 风 险 3. 操 作 风 险 状 况 及 其 管 理 操 作 风 险 主 要 是 指 公 司 在 运 营 过 程 中 由 于 内 部 程 序 人 员 系 统 的 不 完 善 或 外 部 事 件 等 原 因 所 带 来 的 风 险 报 告 期 内, 公 司 未 发 生 因 操 作 风 险 所 造 成 的 损 失 公 司 逐 步 健 全 法 人 治 理 结 构, 规 范 各 项 业 务 的 操 作 流 程, 明 确 操 作 权 限 和 内 容, 不 断 完 善 前 中 后 台 的 内 部 控 制 体 系 公 司 在 业 务 尽 职 调 查 产 品 规 范 化 管 理 风 险 监 控 合 同 档 案 管 理 信 息 披 露 等 方 面 不 断 细 化 管 理 要 求 和 规 范 操 作 流 程, 提 升 业 务 操 16

17 作 的 规 范 化 和 标 准 化 水 平, 消 除 操 作 风 险 隐 患, 有 效 管 理 各 类 操 作 风 险 4. 其 它 风 险 状 况 及 其 管 理 公 司 面 临 的 其 它 风 险 主 要 包 括 政 策 风 险 法 律 风 险 道 德 风 险 关 联 交 易 风 险 和 声 誉 风 险 等 政 策 风 险 主 要 指 因 宏 观 经 济 政 策 行 业 发 展 政 策 行 业 监 管 政 策 的 变 动 对 公 司 经 营 环 境 和 业 务 发 展 所 造 成 的 影 响 法 律 风 险 主 要 是 指 公 司 在 业 务 开 展 过 程 中 对 相 关 法 律 法 规 的 理 解 或 执 行 出 现 偏 差 导 致 对 公 司 经 营 造 成 影 响, 公 司 签 订 合 同 在 法 律 上 有 缺 陷 或 不 完 善 而 发 生 法 律 纠 纷 甚 至 无 法 履 约 道 德 风 险 主 要 指 公 司 内 部 人 员 蓄 意 违 法 违 规 或 与 公 司 的 利 益 主 体 串 通 给 信 托 受 益 人 或 公 司 自 身 带 来 损 失 而 产 生 的 风 险 关 联 交 易 风 险 主 要 指 公 司 在 开 展 业 务 过 程 中 涉 及 关 联 交 易 时, 由 于 制 度 缺 失 关 联 方 控 制 价 格 不 公 允 等 原 因 产 生 的 风 险 声 誉 风 险 主 要 指 由 于 公 司 操 作 失 误 违 反 有 关 规 定 信 托 资 产 质 量 下 降 不 能 到 期 兑 付 不 能 向 公 众 提 供 高 质 量 的 金 融 服 务 和 管 理 不 善 等 原 因, 对 外 部 市 场 地 位 产 生 的 消 极 和 不 良 影 响 报 告 期 内, 公 司 未 发 生 因 其 它 风 险 所 造 成 的 损 失 公 司 深 入 分 析 国 家 宏 观 经 济 政 策 行 业 发 展 政 策 监 管 政 策 以 及 国 家 法 律 法 规, 加 强 与 政 策 制 定 部 门 的 沟 通, 提 高 预 见 性 和 应 变 能 力, 及 时 调 整 发 展 战 略 和 经 营 策 略 公 司 制 定 相 关 办 法, 加 强 法 律 合 同 制 定 使 用 审 查 和 归 档 等 管 理 对 交 易 行 为 或 合 同 进 行 法 律 审 查, 重 大 事 项 征 询 律 师 意 见 公 司 不 断 加 强 员 工 职 业 道 德 和 思 想 教 育 ; 制 定 了 科 学 清 晰 的 业 务 流 程, 强 化 内 部 控 制 机 制 制 定 了 相 关 办 法, 明 确 了 责 任 17

18 追 究 的 相 关 程 序 和 惩 罚 措 施 公 司 从 保 护 股 东 信 托 各 方 当 事 人 的 利 益, 尤 其 是 委 托 人 受 益 人 的 利 益 角 度 出 发, 不 断 加 强 关 联 交 易 风 险 管 理, 确 保 关 联 交 易 的 识 别 统 计 报 告 工 作 及 时 准 确 不 断 完 善 关 联 交 易 相 关 制 度 和 操 作 流 程, 加 强 关 联 交 易 业 务 的 审 查 涉 及 关 联 交 易 的 业 务, 按 照 要 求 及 时 向 监 管 部 门 事 前 报 告, 及 时 完 整 地 披 露 关 联 交 易 公 司 把 声 誉 构 建 与 公 司 发 展 战 略 和 企 业 文 化 进 行 有 机 结 合, 将 声 誉 风 险 管 理 纳 入 公 司 治 理 和 全 面 风 险 管 理 体 系, 强 调 在 在 依 法 合 规 经 营 持 续 稳 健 发 展 的 基 础 上, 主 动 有 效 灵 活 地 管 理 声 誉 风 险 和 应 对 风 险 事 件 公 司 制 定 了 相 关 制 度, 明 确 规 定 了 对 声 誉 风 险 的 监 控 管 理 和 应 对 流 程 公 司 加 强 对 信 息 披 露 工 作 的 管 理, 规 范 公 司 的 信 息 披 露 行 为, 保 护 受 益 人 股 东 及 其 他 利 益 相 关 人 的 合 法 权 益 在 日 常 经 营 管 理 过 程 中, 根 据 监 管 要 求 公 司 及 时 披 露 年 度 报 告, 增 强 对 公 众 客 户 的 透 明 度, 塑 造 专 业 和 诚 信 形 象 根 据 相 关 法 律 法 规 和 信 托 文 件 的 约 定, 公 司 向 受 益 人 及 时 披 露 信 托 计 划 的 运 行 情 况 5 报 告 期 末 及 上 一 年 度 末 的 比 较 式 会 计 报 表 5.1 固 有 资 产 会 计 师 事 务 所 审 计 意 见 全 文 18

19 19

20 20

21 5.1.2 资 产 负 债 表 资 产 负 债 表 编 制 单 位 : 建 信 信 托 ( 母 公 司 ) 2012 年 12 月 31 日 资 产 期 末 余 额 年 初 余 额 负 债 和 所 有 者 权 益 期 末 余 额 年 初 余 额 资 产 : 负 债 : 现 金 及 存 放 同 业 款 项 23, , 递 延 收 益 交 易 性 金 融 资 产 45, , 应 付 职 工 薪 酬 9, , 应 收 利 息 应 交 税 费 4, , 贷 款 116, , 递 延 所 得 税 负 债 可 供 出 售 金 融 资 产 250, , 其 他 负 债 6, 投 资 性 房 地 产 1, , 负 债 合 计 19, , 长 期 股 权 投 资 66, , 所 有 者 权 益 : 固 定 资 产 13, , 实 收 资 本 152, , 在 建 工 程 资 本 公 积 248, , 无 形 资 产 盈 余 公 积 14, , 递 延 所 得 税 资 产 4, , 一 般 风 险 准 备 7, , 其 他 资 产 26, , 信 托 赔 偿 准 备 6, , 未 分 配 利 润 99, , 资 产 总 计 548, , 所 有 者 权 益 合 计 529, , 负 债 和 所 有 者 权 益 总 计 548, ,

22 资 产 负 债 表 编 制 单 位 : 建 信 信 托 ( 合 并 ) 2012 年 12 月 31 日 资 产 期 末 余 额 年 初 余 额 负 债 和 所 有 者 权 益 期 末 余 额 年 初 余 额 资 产 : 负 债 : 现 金 及 存 放 同 业 款 项 25, , 递 延 收 益 交 易 性 金 融 资 产 49, , 应 付 职 工 薪 酬 9, , 应 收 利 息 应 交 税 费 4, , 贷 款 116, , 递 延 所 得 税 负 债 可 供 出 售 金 融 资 产 250, , 其 他 负 债 6, 投 资 性 房 地 产 1, , 负 债 合 计 20, , 长 期 股 权 投 资 63, , 所 有 者 权 益 : 固 定 资 产 13, , 实 收 资 本 152, , 在 建 工 程 资 本 公 积 248, , 无 形 资 产 盈 余 公 积 14, , 递 延 所 得 税 资 产 4, , 一 般 风 险 准 备 7, , 其 他 资 产 27, , 信 托 赔 偿 准 备 6, , 未 分 配 利 润 101, , 少 数 股 东 权 益 资 产 总 计 552, , 所 有 者 权 益 合 计 531, , 负 债 和 所 有 者 权 益 总 计 552, ,

23 5.1.3 利 润 表 利 润 表 编 制 单 位 : 建 信 信 托 ( 母 公 司 ) 2012 年 度 项 目 本 年 数 上 年 数 一 营 业 收 入 105, , 利 息 净 收 入 6, , 利 息 收 入 6, , 利 息 支 出 手 续 费 及 佣 金 净 收 入 72, , 手 续 费 及 佣 金 收 入 72, , 手 续 费 及 佣 金 支 出 投 资 收 益 25, , 公 允 价 值 变 动 损 益 1, 其 他 业 务 收 入 二 营 业 支 出 30, , 营 业 税 金 及 附 加 5, , 业 务 及 管 理 费 20, , 资 产 减 值 损 失 5, 其 他 业 务 成 本 三 营 业 利 润 74, , 加 : 营 业 外 收 入 减 : 营 业 外 支 出 四 利 润 总 额 74, , 减 : 所 得 税 费 用 18, , 五 净 利 润 56, , 六 其 他 综 合 收 益 2, , 七 综 合 收 益 总 额 59, ,

24 利 润 表 编 制 单 位 : 建 信 信 托 ( 合 并 ) 2012 年 度 项 目 本 年 数 上 年 数 一 营 业 收 入 108, , 利 息 收 入 6, , 利 息 收 入 6, , 利 息 支 出 手 续 费 及 佣 金 净 收 入 75, , 手 续 费 及 佣 金 收 入 76, , 手 续 费 及 佣 金 支 出 1, 投 资 收 益 25, , 公 允 价 值 变 动 损 益 1, 其 他 业 务 收 入 二 营 业 支 出 31, , 营 业 税 金 及 附 加 5, , 业 务 及 管 理 费 20, , 资 产 减 值 损 失 5, 其 他 业 务 成 本 三 营 业 利 润 77, , 加 : 营 业 外 收 入 减 : 营 业 外 支 出 四 利 润 总 额 77, , 减 : 所 得 税 费 用 18, , 五 净 利 润 58, , 归 属 于 母 公 司 股 东 的 净 利 润 58, , 少 数 股 东 收 益 六 其 他 综 合 收 益 2, , 七 综 合 收 益 总 额 61, , 归 属 于 母 公 司 股 东 的 综 合 收 益 总 额 61, , 归 属 于 少 数 股 东 的 综 合 收 益 总 额

25 5.1.4 所 有 者 权 益 变 动 表 所 有 者 权 益 变 动 表 编 制 单 位 : 建 信 信 托 ( 母 公 司 ) 项 目 实 收 资 本 资 本 公 积 盈 余 公 积 风 险 准 备 未 分 配 利 润 所 有 者 权 益 合 计 一 2011 年 1 月 1 日 余 额 152, , , , , , 二 2011 年 度 增 减 变 动 1 净 利 润 32, , 其 他 综 合 收 益 -1, , 利 润 分 配 提 取 盈 余 公 积 3, , 提 取 一 般 准 备 提 取 信 托 赔 偿 准 备 1, , 其 他 三 2011 年 12 月 31 日 余 额 152, , , , , , 一 2012 年 1 月 1 日 余 额 152, , , , , , 二 2012 年 度 增 减 变 动 1 净 利 润 56, , 其 他 综 合 收 益 2, , 利 润 分 配 提 取 盈 余 公 积 5, , 提 取 一 般 准 备 2, , 提 取 信 托 赔 偿 准 备 2, , 其 他 三 2012 年 12 月 31 日 余 额 152, , , , , ,

26 所 有 者 权 益 变 动 表 编 制 单 位 : 建 信 信 托 ( 合 并 ) 项 目 股 本 资 本 公 积 归 属 于 母 公 司 股 东 权 益 盈 余 公 积 风 险 准 备 未 分 配 利 润 少 数 股 东 权 益 股 东 权 益 合 计 一 2011 年 1 月 1 日 余 额 二 2011 年 度 增 减 变 动 1 净 利 润 2 其 他 综 合 收 益 3 利 润 分 配 152, , , , , , , , , , 提 取 盈 余 公 积 3, , 提 取 一 般 风 险 准 备 提 取 信 托 赔 偿 准 备 1, , 股 东 投 入 或 减 少 资 本 吸 收 少 数 股 东 投 资 其 他 三 2011 年 12 月 31 日 余 额 152, , , , , , 一 2012 年 1 月 1 日 余 额 二 2012 年 度 增 减 变 动 152, , , , , , 净 利 润 58, , 其 他 综 合 收 益 3 利 润 分 配 2, , 提 取 盈 余 公 积 5, , 提 取 一 般 风 险 准 备 2, , 提 取 信 托 赔 偿 准 备 2, , 股 东 投 入 或 减 少 资 本 吸 收 少 数 股 东 投 资 5 其 他 三 2012 年 12 月 31 日 余 额 152, , , , , ,

27 5.2 信 托 资 产 信 托 项 目 资 产 负 债 汇 总 表 编 制 单 位 : 建 信 信 托 有 限 责 任 公 司 2012 年 12 月 31 日 信 托 负 债 和 信 托 信 托 资 产 期 末 数 期 初 数 期 末 数 期 初 数 权 益 信 托 资 产 : 信 托 负 债 : 货 币 资 金 拆 出 资 金 14,815, ,365, 存 出 保 证 金 交 易 性 金 融 资 产 580, 衍 生 金 融 资 产 买 入 返 售 金 融 资 产 1,193, ,153, 应 收 款 项 728, , 交 易 性 金 融 负 债 衍 生 金 融 负 债 应 付 受 托 人 报 酬 应 付 保 管 费 应 付 受 益 人 收 益 , , , , , , 应 交 税 费 , 应 付 销 售 服 务 费 贷 款 1,894, ,047, 可 供 出 售 金 融 资 产 250, , 持 有 至 到 期 投 资 15,213, ,158, 其 他 应 付 款 项 预 计 负 债 其 他 负 债 335, , 长 期 应 收 款 信 托 负 债 合 计 362, , 长 期 股 权 投 资 324, , 投 资 性 房 地 产 信 托 权 益 : 固 定 资 产 实 收 信 托 33,285, ,960, 无 形 资 产 资 本 公 积 -17, , 长 期 待 摊 费 用 损 益 平 准 金 其 他 资 产 74, , 减 : 各 项 资 产 减 值 准 备 信 托 资 产 总 计 35,077, ,072, 未 分 配 利 润 1,446, , 信 托 权 益 合 计 34,714, ,962, 信 托 负 债 和 信 托 权 益 总 计 35,077, ,072,

28 5.2.2 信 托 项 目 利 润 及 利 润 分 配 汇 总 表 编 制 单 位 : 建 信 信 托 有 限 责 任 公 司 2012 年 12 月 31 日 项 目 当 年 数 上 年 数 1. 营 业 收 入 1,324, , 利 息 收 入 751, , 投 资 收 益 ( 损 失 以 - 号 填 列 ) 567, , 其 中 : 对 联 营 企 业 和 合 营 企 业 的 投 资 收 益 公 允 价 值 变 动 收 益 ( 损 失 以 - 号 填 列 ) 租 赁 收 入 汇 兑 损 益 ( 损 失 以 - 号 填 列 ) 其 他 收 入 6, , 支 出 89, , 营 业 税 金 及 附 加 受 托 人 报 酬 52, , 托 管 费 14, , 投 资 管 理 费 销 售 服 务 费 交 易 费 用 资 产 减 值 损 失 其 他 费 用 21, , 信 托 净 利 润 ( 净 亏 损 以 - 号 填 列 ) 1,235, , 其 他 综 合 收 益 综 合 收 益 1,235, , 加 : 期 初 未 分 配 信 托 利 润 12, , 加 : 损 益 平 准 金 603, 可 供 分 配 的 信 托 利 润 1,850, , 减 : 本 期 已 分 配 信 托 利 润 403, , 期 末 未 分 配 信 托 利 润 1,446, ,

29 6. 会 计 报 表 附 注 6.1 会 计 报 表 编 制 基 准 不 符 合 会 计 核 算 基 本 前 提 的 说 明 公 司 会 计 报 表 编 制 基 准 不 存 在 不 符 合 会 计 核 算 基 本 前 提 的 情 况 公 司 执 行 财 政 部 2006 年 2 月 15 日 颁 布 的 企 业 会 计 准 则 ( 财 会 [2006]3 号 ) 及 其 后 续 规 定 公 司 以 持 续 经 营 为 基 础, 根 据 实 际 发 生 的 交 易 和 事 项, 按 照 企 业 会 计 准 则 基 本 准 则 和 其 他 各 项 具 体 会 计 准 则 应 用 指 南 及 准 则 解 释 的 规 定 进 行 确 认 和 计 量, 在 此 基 础 上 编 制 财 务 报 表 6.2 或 有 事 项 说 明 报 告 期 内 本 公 司 无 对 外 担 保 及 其 它 或 有 事 项 6.3 重 要 资 产 转 让 及 其 出 售 的 说 明 报 告 期 内 公 司 无 重 要 资 产 转 让 及 出 售 事 项 6.4 会 计 报 表 中 重 要 项 目 的 明 细 资 料 固 有 资 产 经 营 情 况

30 信 用 风 险 五 级 分 类 情 况 表 信 用 风 险 资 产 五 级 分 类 正 常 类 关 注 类 次 级 类 可 疑 类 损 失 类 信 用 风 险 资 产 合 计 不 良 合 计 不 良 率 (%) 期 初 数 117, , 期 末 数 166, , 各 项 资 产 减 值 损 失 准 备 情 况 表 期 初 数 本 期 计 提 本 期 转 回 本 期 核 销 期 末 数 贷 款 损 失 准 备 , 一 般 准 备 专 项 准 备 , 其 他 资 产 减 值 准 备 , , 可 供 出 售 金 融 资 产 减 值 准 备 , , 持 有 至 到 期 投 资 减 值 准 备 长 期 股 权 投 资 减 值 准 备 坏 账 准 备 投 资 性 房 地 产 减 值 准 备 股 票 投 资 基 金 投 资 债 券 投 资 股 权 投 资 等 投 资 业 务 情 况 表 自 营 股 票 基 金 债 券 长 期 股 权 投 资 其 他 投 资 合 计 期 初 数 8, , , , 期 末 数 24, , , , ,

31 长 期 股 权 投 资 情 况 表 企 业 名 称 占 被 投 资 企 业 权 益 的 比 例 1 徽 商 银 行 股 份 有 限 公 司 2.76% 2 北 京 建 信 股 权 投 资 基 金 ( 有 限 合 伙 ) 3 北 京 建 信 财 富 股 权 投 资 基 金 ( 有 限 合 伙 ) 主 要 经 营 活 动 吸 收 公 众 存 款, 发 放 短 期 中 期 长 期 贷 款 ; 办 理 国 内 结 算, 票 据 贴 现 ; 发 行 金 融 债 券, 代 理 收 付 款 项, 代 理 保 险 业 务, 外 汇 存 贷 款 ; 外 汇 兑 换 结 汇 售 汇 国 际 结 算 等 业 务 投 资 损 益 % 非 证 券 业 务 的 投 资 管 理 和 咨 询 % 非 证 券 业 务 的 投 资 管 理 和 咨 询 北 京 金 石 农 业 投 资 基 金 管 理 中 心 33.00% 非 证 券 业 务 的 投 资 ; 代 理 其 他 投 资 企 业 或 个 人 的 投 资 建 信 ( 北 京 ) 投 资 基 金 管 理 公 司 6 建 信 财 富 ( 北 京 ) 股 权 投 资 基 金 管 理 公 司 % 非 证 券 业 务 的 投 资 管 理 和 咨 询 % 非 证 券 业 务 的 投 资 管 理 和 咨 询 固 有 贷 款 情 况 表 企 业 名 称 占 贷 款 总 额 的 比 例 还 款 情 况 1. 中 国 化 工 农 化 总 公 司 57.63% 正 常 2. 淮 北 矿 业 ( 集 团 ) 有 限 责 任 公 司 42.37% 正 常 表 外 业 务 情 况 表 表 外 业 务 期 初 数 期 末 数 担 保 业 务 代 理 业 务 ( 委 托 业 务 ) 其 他 合 计

32 公 司 当 年 的 收 入 结 构 1 母 公 司 收 入 结 构 表 收 入 结 构 金 额 占 比 手 续 费 及 佣 金 收 入 72, % 其 中 : 信 托 手 续 费 收 入 53, % 投 资 银 行 业 务 收 入 18, % 利 息 收 入 6, % 其 他 业 务 收 入 % 其 中 : 计 入 信 托 业 务 收 入 部 分 投 资 收 益 25, % 其 中 : 股 权 投 资 收 益 % 证 券 投 资 收 益 % 其 他 投 资 收 益 % 公 允 价 值 变 动 收 益 1, % 营 业 外 收 入 % 收 入 合 计 105, % 2 合 并 收 入 结 构 表 收 入 结 构 金 额 占 比 手 续 费 及 佣 金 收 入 75, % 其 中 : 信 托 手 续 费 收 入 53, % 投 资 银 行 业 务 收 入 18, % 利 息 收 入 6, % 其 他 业 务 收 入 % 其 中 : 计 入 信 托 业 务 收 入 部 分 投 资 收 益 25, % 其 中 : 股 权 投 资 收 益 % 证 券 投 资 收 益 % 其 他 投 资 收 益 24, % 公 允 价 值 变 动 收 益 1, % 营 业 外 收 入 % 收 入 合 计 108, %

33 6.4.2 披 露 信 托 财 产 管 理 情 况 信 托 资 产 表 信 托 资 产 期 初 数 期 末 数 集 合 1,815, ,313, 单 一 17,242, ,749, 财 产 权 14, , 合 计 19,072, ,077, 主 动 管 理 型 信 托 业 务 的 信 托 资 产 表 主 动 管 理 型 信 托 资 产 期 初 数 期 末 数 证 券 投 资 类 100, , 股 权 投 资 类 1,900, ,996, 融 资 类 2,351, ,382, 事 务 管 理 类 8, , 合 计 4,360, ,920, 被 动 管 理 型 信 托 业 务 的 信 托 资 产 表 被 动 管 理 型 信 托 资 产 期 初 数 期 末 数 证 券 投 资 类 8,722, ,719, 股 权 投 资 类 5,929, ,383, 融 资 类 59, , 事 务 管 理 类 , 合 计 14,711, ,157,

34 本 年 度 已 清 算 结 束 的 信 托 项 目 情 况 本 年 度 已 清 算 结 束 的 信 托 项 目 65 个 实 收 信 托 合 计 金 额 2,274, 万 元 加 权 平 均 实 际 年 化 收 益 率 % 本 年 度 已 清 算 结 束 的 信 托 项 目 表 已 清 算 结 束 信 托 项 目 项 目 个 数 实 收 信 托 合 计 金 额 加 权 平 均 实 际 年 化 收 益 率 集 合 类 , % 单 一 类 50 1,677, % 财 产 管 理 类 % 本 年 度 已 清 算 结 束 的 主 动 管 理 型 信 托 项 目 本 年 度 已 清 算 结 束 的 主 动 管 理 型 信 托 项 目 60 个 实 收 信 托 合 计 金 额 2,216, 万 元 加 权 平 均 实 际 年 化 收 益 率 % 表 已 清 算 结 束 信 托 项 目 个 实 收 信 托 合 计 金 加 权 平 均 实 际 年 加 权 平 均 实 际 年 项 目 数 额 化 信 托 报 酬 率 化 收 益 率 证 券 投 资 类 % % 股 权 投 资 类 , % % 融 资 类 49 1,595, % % 事 务 管 理 类 % % 本 年 度 已 清 算 结 束 的 被 动 管 理 型 信 托 项 目 本 年 度 已 清 算 结 束 的 被 动 管 理 型 信 托 项 目 5 个 实 收 信 托 合 计 58, 万 元 加 权 平 均 实 际 年 化 收 益 率 %

35 表 已 清 算 结 束 信 托 项 目 个 数 实 收 信 托 合 计 加 权 平 均 实 际 年 加 权 平 均 实 际 年 化 项 目 金 额 化 信 托 报 酬 率 收 益 率 证 券 投 资 类 % % 股 权 投 资 类 4 48, % % 融 资 类 1 9, % % 事 务 管 理 类 % % 本 年 度 新 增 信 托 项 目 本 年 度 新 增 的 集 合 类 单 一 类 和 财 产 管 理 类 信 托 项 目 个 数 52 个 实 收 信 托 合 计 2,124, 万 元 表 新 增 信 托 项 目 项 目 个 数 实 收 信 托 合 计 金 额 集 合 类 , 单 一 类 24 1,206, 财 产 管 理 类 新 增 合 计 52 2,124, 其 中 : 主 动 管 理 型 49 1,816, 被 动 管 理 型 3 307, 信 托 业 务 创 新 成 果 和 特 色 业 务 有 关 情 况 2012 年, 公 司 信 托 业 务 创 新 体 现 在 以 下 方 面 : 一 是 积 极 探 索 基 金 类 产 品 创 新 与 中 国 供 销 集 团 中 国 中 铁 信 达 资 产 管 理 公 司 等 大 型 央 企 合 作 设 立 产 业 基 金 业 务, 取 得 积 极 进 展 二 是 尝

36 试 财 富 管 理 类 信 托 产 品 研 发 与 运 用, 开 发 了 多 支 高 净 值 客 户 单 一 信 托 产 品 三 是 与 建 行 集 团 合 作 开 展 养 老 金 融 资 产 证 券 化 等 业 务, 取 得 了 突 破 性 进 展 多 个 领 域 的 创 新 研 究 和 实 践, 为 可 持 续 发 展 开 拓 了 新 的 增 长 点 本 公 司 履 行 受 托 人 义 务 情 况 及 本 公 司 自 身 责 任 而 导 致 的 信 托 资 产 损 失 情 况 我 公 司 在 信 托 财 产 的 管 理 运 用 和 处 分 过 程 中, 严 格 按 信 托 合 同 等 信 托 文 件 的 约 定 对 信 托 财 产 进 行 管 理, 切 实 履 行 了 受 托 人 的 诚 实 信 用 谨 慎 有 效 管 理 的 义 务, 维 护 受 益 人 的 最 大 利 益 本 年 度 没 有 发 生 因 公 司 自 身 责 任 而 导 致 的 信 托 资 产 损 失 情 况 6.5 关 联 方 关 系 及 其 交 易 的 披 露 关 联 交 易 方 的 数 量 关 联 交 易 的 总 金 额 及 关 联 交 易 的 定 价 政 策 等 表 关 联 交 易 方 数 量 关 联 交 易 金 额 定 价 政 策 合 计 市 场 公 允 价 格

37 关 系 性 质 股 东 股 东 股 东 一 级 子 公 司 一 级 子 公 司 被 投 资 单 位 被 投 资 单 位 被 投 资 单 位 被 投 资 单 位 关 联 交 易 方 情 况 关 联 方 名 称 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 合 肥 兴 泰 控 股 集 团 有 限 公 司 合 肥 市 国 有 资 产 控 股 有 限 公 司 建 信 财 富 ( 北 京 ) 股 权 投 资 基 金 管 理 有 限 公 司 建 信 ( 北 京 ) 投 资 基 金 管 理 有 限 公 司 北 京 建 信 财 富 股 权 投 资 基 金 ( 有 限 合 伙 ) 北 京 建 信 股 权 投 资 基 金 ( 有 限 合 伙 ) 北 京 金 石 农 业 投 资 基 金 管 理 中 心 ( 有 限 合 伙 ) 北 京 农 业 产 业 投 资 基 金 ( 有 限 合 伙 ) 法 定 代 表 人 王 洪 章 孙 立 强 高 同 国 许 晔 王 宝 魁 许 晔 王 宝 魁 建 业 丰 德 ( 委 派 崔 建 国 为 代 表 ) 金 石 农 投 管 理 中 心 ( 委 派 崔 建 国 为 代 表 ) 表 注 册 地 址 注 册 资 本 主 营 业 务 北 京 市 西 城 区 金 融 大 街 25 号 合 肥 市 九 狮 桥 街 45 号 兴 泰 大 厦 合 肥 市 花 园 街 安 徽 科 技 大 厦 北 京 市 丰 台 区 西 站 南 路 168 号 1 幢 1114 室 北 京 市 丰 台 区 西 站 南 路 168 号 1009 室 北 京 市 丰 台 区 西 站 南 路 168 号 1008 室 北 京 市 丰 台 区 西 站 南 路 168 号 1 幢 1201 室 北 京 市 朝 阳 区 吉 庆 里 14 号 佳 汇 国 际 中 心 A 座 1603 北 京 市 朝 阳 区 吉 庆 里 14 号 佳 汇 国 际 中 心 A 座 亿 元 8.7 亿 元 6.92 亿 元 3000 万 元 3000 万 元 6 亿 元 ( 实 缴 资 本 5.1 亿 元 ) 亿 元 ( 实 缴 资 本 3.55 亿 元 ) 3000 万 元 公 司 银 行 业 务 个 人 银 行 业 务 资 金 业 务 投 资 银 行 业 务 及 海 外 业 务 授 权 范 围 内 的 国 有 资 本 运 营 ; 权 益 型 投 资 债 务 型 投 资 ; 信 用 担 保 服 务 ; 资 产 管 理, 理 财 顾 问, 企 业 策 划, 企 业 管 理 咨 询 ; 企 业 重 组 兼 并 收 购 授 权 范 围 内 的 国 有 资 本 运 营 ; 权 益 型 投 资 债 务 型 投 资 ; 信 用 担 保 服 务 ; 资 产 管 理, 理 财 顾 问, 企 业 策 划, 企 业 管 理 咨 询 ; 企 业 重 组 兼 并 收 购 一 般 经 营 类 项 目 : 非 证 券 业 务 的 投 资 管 理 咨 询 一 般 经 营 类 项 目 : 非 证 券 业 务 的 投 资 管 理 咨 询 一 般 经 营 类 项 目 : 非 证 券 业 务 的 投 资 投 资 管 理 咨 询 一 般 经 营 类 项 目 : 非 证 券 业 务 的 投 资 投 资 管 理 咨 询 非 证 券 业 务 的 投 资 管 理 咨 询 6.2 亿 元 非 证 券 业 务 的 投 资 本 公 司 与 关 联 方 的 重 大 交 易 事 项 固 有 与 关 联 方 交 易 情 况 固 有 与 关 联 方 关 联 交 易 表 期 初 数 借 方 发 生 额 贷 方 发 生 额 期 末 数 贷 款 投 资 租 赁 担 保 应 收 账 款

38 其 他 合 计 信 托 与 关 联 方 交 易 情 况 表 信 托 与 关 联 方 关 联 交 易 贷 款 投 资 租 赁 担 保 应 收 账 款 其 他 合 计 期 初 数 借 方 发 生 额 贷 方 发 生 额 期 末 数 ,806, ,815, ,339, ,282, ,806, ,815, ,339, ,282, 注 : 本 表 其 他 项 数 据 主 要 为 公 司 与 控 股 股 东 中 国 建 设 银 行 开 展 的 银 信 合 作 业 务 固 信 交 易 信 信 交 易 情 况 固 有 财 产 与 信 托 财 产 之 间 的 交 易 表 固 有 财 产 与 信 托 财 产 相 互 交 易 期 初 数 本 期 发 生 额 期 末 数 合 计 62, , , 信 托 项 目 之 间 的 交 易 表 信 托 资 产 与 信 托 财 产 相 互 交 易 期 初 数 本 期 发 生 额 期 末 数 合 计 56, , ,

39 6.5.4 关 联 方 逾 期 未 偿 还 本 公 司 资 金 的 详 细 情 况 以 及 本 公 司 为 关 联 方 担 保 发 生 或 即 将 发 生 垫 款 的 详 细 情 况 报 告 年 度, 公 司 无 上 述 情 况 6.6 会 计 制 度 的 披 露 公 司 执 行 财 政 部 ( 以 下 简 称 财 政 部 ) 于 2006 年 2 月 15 日 颁 布 的 企 业 会 计 准 则 基 本 准 则 和 38 项 具 体 会 计 准 则 其 后 颁 布 的 企 业 会 计 准 则 应 用 指 南 企 业 会 计 准 则 解 释 以 及 其 他 相 关 规 定 7 财 务 情 况 说 明 书 7.1 利 润 实 现 和 分 配 情 况 1 母 公 司 情 况 2012 年 公 司 实 现 净 利 润 56, 万 元, 提 取 法 定 盈 余 公 积 5, 万 元, 提 取 信 托 赔 偿 准 备 2, 万 元, 提 取 一 般 风 险 准 备 2, 万 元 2012 年 末 可 供 股 东 分 配 利 润 99, 万 元, 不 分 配 不 转 增 2 合 并 口 径 情 况 2012 年 实 现 的 归 属 本 公 司 净 利 润 58, 万 元, 提 取 法 定 盈 余 公 积 5, 万 元, 提 取 信 托 赔 偿 准 备 2, 万 元, 提 取 一 般 风 险 准 备 2, 万 元

40 7.2 主 要 财 务 指 标 表 7.2 指 标 名 称 母 公 司 指 标 值 (%) 合 并 指 标 值 (%) 资 本 利 润 率 11.32% 11.71% 加 权 年 化 信 托 报 酬 率 0.22% 0.22% 人 均 净 利 润 对 本 公 司 财 务 状 况 经 营 成 果 有 重 大 影 响 的 其 他 事 项 报 告 年 度, 本 公 司 未 发 生 对 财 务 状 况 经 营 成 果 有 重 大 影 响 的 其 他 事 项 8 特 别 事 项 揭 示 8.1 前 五 名 股 东 变 动 情 况 及 原 因 报 告 年 度, 公 司 股 东 无 变 动 8.2 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 变 动 情 况 及 原 因 董 事 变 动 情 况 及 原 因 报 告 年 度, 公 司 董 事 无 变 动 监 事 变 动 情 况 及 原 因 报 告 年 度, 公 司 监 事 无 变 动 高 级 管 理 人 员 变 动 情 况 及 原 因 报 告 年 度, 公 司 董 事 无 变 动

41 8.3 公 司 的 重 大 未 决 诉 讼 事 项 报 告 年 度, 公 司 无 重 大 未 决 诉 讼 事 项 8.4 对 会 计 师 事 务 所 出 具 的 有 保 留 意 见 否 定 意 见 或 无 法 表 示 意 见 的 审 计 报 告 的, 公 司 董 事 会 应 就 所 涉 及 事 项 做 出 说 明 无 8.5 公 司 及 其 董 事 监 事 和 高 级 管 理 人 员 受 到 处 罚 的 情 况 报 告 年 度, 公 司 无 上 述 处 罚 情 况 8.6 银 监 会 及 其 派 出 机 构 对 公 司 检 查 后 提 出 整 改 意 见 及 整 改 情 况 报 告 期 内, 中 国 银 监 会 于 2012 年 8 月 至 12 月 对 建 设 银 行 进 行 影 子 银 行 关 联 业 务 及 部 分 表 外 业 务 的 现 场 检 查, 就 公 司 提 出 银 信 理 财 合 作 业 务 自 主 管 理 能 力 有 待 进 一 步 提 高, 存 量 业 务 中 项 目 后 期 检 查 报 告 较 为 简 单 且 部 分 内 容 雷 同 的 监 管 意 见 公 司 对 监 管 意 见 高 度 重 视, 并 积 极 组 织 落 实 整 改 针 对 存 量 业 务 中 项 目 后 期 检 查 报 告 较 为 简 单 且 部 分 内 容 雷 同 的 问 题, 公 司 组 织 信 托 经 理 联 系 项 目 合 作 分 行 和 融 资 企 业, 进 一 步 细 化 了 解 项 目 后 期 运 行 情 况 融 资 企 业 资 金 使 用 等 情 况, 完 善 后 期 管 理 动 作 并 再 次 对 单 一 银 信 合 作 信 托 项 目 运 行 期 间 的 管 理 动 作 进 行 明 确 规 定, 通 过 员 工 培 训 风 险 合 规 教 育 等 方 式, 进 一 步 提 高 全 员 风 险 合 规 意 识, 提

42 升 其 规 范 操 作 切 实 执 行 操 作 标 准 的 自 觉 性 8.7 本 年 度 重 大 事 项 报 告 无 8.8 银 监 会 及 其 省 级 派 出 机 构 认 定 的 其 他 有 必 要 让 客 户 及 相 关 利 益 人 了 解 的 重 要 信 息 无 8.9 净 资 本 风 险 资 本 以 及 风 险 控 制 指 标 等 情 况 截 止 2012 年 12 月 31 日, 本 公 司 净 资 产 529, 万 元, 净 资 本 407, 万 元, 各 项 业 务 风 险 资 本 之 和 210, 万 元, 净 资 本 与 净 资 产 比 例 77.11%, 净 资 本 与 各 项 业 务 风 险 资 本 比 例 % 9. 公 司 监 事 会 意 见 报 告 期 内, 公 司 依 法 经 营, 规 范 运 作, 取 得 了 良 好 业 绩 公 司 董 事 会 高 管 层 能 够 严 格 执 行 宏 观 调 控 和 监 管 政 策, 认 真 落 实 股 东 要 求, 依 法 合 规 稳 健 经 营, 勤 勉 尽 责 忠 于 职 守 廉 洁 自 律, 切 实 维 护 股 东 员 工 和 受 益 人 的 利 益 公 司 董 事 会 积 极 发 挥 战 略 管 理 和 统 筹 引 领 作 用, 有 效 把 握 公 司 正 确 发 展 方 向, 重 点 支 持 和 推 动 人 力 资 源 内 部 控 制 风 险 管 理 企 业 文 化 建 设 等 工 作, 取 得 明 显 成 效 ; 公 司 高 管 层 积 极 应 对 市 场 竞 争 和 形 势 变 化, 推 动 公 司 各 项 业 务 加 快 发 展, 取 得 了 良 好 的 经 营 成 果

43 公 司 进 一 步 健 全 了 与 业 务 发 展 相 适 应 的 内 部 控 制 和 风 险 管 理 体 系 通 过 全 面 重 检 工 作 流 程 和 运 行 机 制, 完 善 规 章 制 度, 内 控 体 系 的 完 备 性 有 效 提 高 ; 主 动 压 缩 高 风 险 类 业 务 占 比, 持 续 优 化 行 业 投 向 和 客 户 结 构, 不 断 优 化 项 目 审 批 工 作 机 制, 采 取 差 别 化 措 施, 着 力 加 强 项 目 后 期 管 理, 公 司 各 项 业 务 整 体 运 营 稳 健, 风 险 可 控 公 司 严 格 执 行 财 务 管 理 制 度 和 股 东 会 批 准 的 财 务 预 算, 完 善 了 以 业 绩 为 中 心 的 绩 效 考 核 管 理 办 法, 持 续 优 化 信 托 业 务 会 计 核 算 的 工 作 流 程, 公 司 财 务 制 度 的 健 全 性 合 理 性 遵 循 性 进 一 步 提 升 年 度 财 务 报 告 数 据 真 实 信 息 齐 全, 真 实 地 反 映 了 公 司 财 务 状 况 和 经 营 成 果