untitled

Transcription

1 徽 商 银 行 股 份 有 限 公 司 徽 商 银 行 股 份 有 限 公 司 总 行 地 址 : 中 国. 安 徽. 合 肥 市 徽 商 银 行 大 厦 邮 编 : 电 话 : 传 真 : 客 服 热 线 :96588 二 零 零 八 年 度 报 告

2

3 管理团队 第一排 王晓昕董事长 左二 第二排 许德美副董事长 左二 李和行长 左三 慈亚平副行长 左一 张仁付纪委书记 左一 张震监事长 左四 赵继策副董事长 左三 第三排 王贵生副行长 左二 吴秀芳副董事长 左四 高广成副行长 左一 徽商银行股份有限公 司 二 零 零 八 年 度 报 告 邹广明副行长 左四 李小皖副监事长 左三 徽商银行股份有限公司 二零零八年度报告

4 管理团队 第一排 王晓昕董事长 左二 第二排 许德美副董事长 左二 李和行长 左三 慈亚平副行长 左一 张仁付纪委书记 左一 张震监事长 左四 赵继策副董事长 左三 第三排 王贵生副行长 左二 吴秀芳副董事长 左四 高广成副行长 左一 徽商银行股份有限公 司 二 零 零 八 年 度 报 告 邹广明副行长 左四 李小皖副监事长 左三 徽商银行股份有限公司 二零零八年度报告

5 目 录 一 重 要 提 示 二 公 司 基 本 情 况 简 介 01 三 董 事 长 致 辞 02 四 会 计 数 据 和 业 务 数 据 摘 要 03 五 股 本 变 动 及 股 东 情 况 06 六 董 事 监 事 高 级 管 理 层 和 员 工 情 况 09 七 公 司 治 理 14 八 股 东 大 会 情 况 简 介 18 九 董 事 会 报 告 20 十 监 事 会 报 告 35 十 一 重 要 事 项 38 十 二 财 务 报 告 备 查 文 件 目 录 41 徽 商 银 行 股 份 有 限 公 司 二 零 零 八 年 度 报 告

6

7 公 司 简 介 徽 商 银 行 股 份 有 限 公 司 二 零 零 八 年 度 报 告

8 公 司 基 本 情 况 简 介 一 法 定 中 文 名 称 : 徽 商 银 行 股 份 有 限 公 司 ( 简 称 : 徽 商 银 行, 下 称 本 公 司 ) 法 定 英 文 名 称 :HUISHANG BANK CORPORATION LIMITED ( 英 文 简 称 :HUISHANG BANK) 二 法 定 代 表 人 : 王 晓 昕 三 联 系 地 址 : 合 肥 市 安 庆 路 79 号 天 徽 大 厦 A 座 董 事 会 办 公 室 电 话 : 传 真 : 四 注 册 地 址 : 合 肥 市 安 庆 路 79 号 办 公 地 址 : 合 肥 市 安 庆 路 79 号 邮 政 编 码 : 五 其 他 相 关 信 息 本 公 司 首 次 注 册 登 记 日 期 :2005 年 12 月 28 日 企 业 法 人 营 业 执 照 注 册 号 : 税 务 登 记 号 码 : 国 税 皖 字 地 税 合 字 本 公 司 网 址 : 本 公 司 聘 请 的 会 计 师 事 务 所 名 称 地 址 : 普 华 永 道 中 天 会 计 师 事 务 所 有 限 公 司 中 国 上 海 市 湖 滨 路 202 号 普 华 永 道 中 心 11 楼 徽 商 银 行 股 份 有 限 公 司 二 零 零 八 年 度 报 告 01

9 董 事 长 致 辞 2008 年, 国 内 外 经 济 金 融 环 境 发 生 重 大 变 化, 银 行 业 面 临 严 峻 挑 战, 本 公 司 开 拓 创 新, 锐 意 进 取, 通 过 大 量 卓 有 成 效 的 工 作, 圆 满 完 成 了 2008 年 各 项 工 作 任 务, 为 股 东 客 户 员 工 创 造 了 新 的 价 值, 为 社 会 经 济 发 展 做 出 了 积 极 贡 献 经 营 业 绩 稳 步 提 升, 资 产 质 量 持 续 改 善 2008 年 末, 全 行 资 产 总 额 亿 元, 各 项 存 款 余 额 亿 元, 各 项 贷 款 余 额 亿 元, 分 别 较 年 初 增 长 24.58% 26.19% 38.00%; 实 现 净 利 润 亿 元, 比 上 年 净 增 3.79 亿 元, 平 均 资 产 利 润 率 为 1.01%, 平 均 资 本 利 润 率 为 21.56%, 圆 满 完 成 年 初 的 经 营 计 划 和 任 务, 资 产 规 模 经 营 效 益 稳 步 提 升 全 行 不 良 贷 款 率 仅 为 1.22%, 较 年 初 净 下 降 0.55 个 百 分 点, 拨 备 覆 盖 率 达 到 %, 达 到 全 国 商 业 银 行 的 领 先 水 平 增 资 工 作 顺 利 完 成, 资 本 实 力 大 幅 充 实 2008 年, 本 公 司 成 功 实 施 了 增 资 扩 股 工 作, 新 增 股 本 50 亿 股, 总 股 本 达 到 亿 股, 股 本 规 模 跃 居 城 商 行 首 位 增 资 扩 股 完 成 后, 年 末 全 行 资 本 充 足 率 达 到 15.83%, 核 心 竞 争 力 和 抗 风 险 能 力 跨 上 新 的 台 阶 各 项 改 革 持 续 深 化, 管 理 能 力 明 显 增 强 流 程 银 行 改 革 持 续 深 化, 业 务 改 革 成 效 进 一 步 显 现 客 户 经 理 制 改 革 深 入 推 进, 小 企 业 运 营 机 制 逐 步 完 善, 零 售 业 务 流 程 再 造 有 序 开 展 资 产 负 债 管 理 水 平 不 断 提 升, 风 险 控 制 能 力 进 一 步 增 强, 审 批 专 业 化 水 平 进 一 步 提 高, 科 技 应 用 水 平 进 一 步 提 升, 人 力 资 源 管 理 进 一 步 健 全, 内 部 控 制 能 力 进 一 步 增 强 机 构 布 局 有 序 推 进, 品 牌 形 象 显 著 提 升 滁 州 分 行 和 宿 州 宣 城 直 属 支 行 顺 利 开 业, 亳 州 巢 湖 直 属 支 行 完 成 筹 建 工 作 已 于 近 期 开 业, 省 内 主 要 中 心 城 市 机 构 服 务 网 络 初 步 形 成 ; 第 一 家 异 地 分 行 南 京 分 行 获 准 筹 建, 跨 区 域 经 营 迈 出 实 质 性 步 伐 ; 投 资 参 股 的 奇 瑞 徽 银 汽 车 金 融 公 司 正 式 组 建, 多 元 化 经 营 取 得 突 破 性 进 展 本 公 司 的 良 好 表 现 受 到 了 市 场 和 业 界 的 充 分 认 可 根 据 英 国 金 融 家 杂 志 和 亚 洲 金 融 论 坛 排 名, 徽 商 银 行 已 名 列 全 球 银 行 的 第 773 位 亚 洲 第 73 位 2008 年, 入 选 中 国 十 大 标 志 性 品 牌, 并 被 国 内 媒 体 评 为 中 国 最 具 影 响 力 的 金 融 机 构, 社 会 认 同 度 明 显 提 高 2008 年 取 得 这 样 的 成 绩 确 实 来 之 不 易, 这 是 社 会 各 界 鼎 力 支 持 和 帮 助 的 结 果, 是 广 大 股 东 客 户 和 同 业 充 分 信 任 的 结 果, 更 是 全 行 上 下 团 结 一 致 奋 力 拼 搏 的 结 果 在 此, 我 谨 代 表 徽 商 银 行 表 示 衷 心 的 感 谢! 展 望 2009 年, 国 际 金 融 危 机 趋 势 未 明, 国 内 经 济 增 长 速 度 将 有 所 放 缓, 本 公 司 的 盈 利 能 力 和 资 产 质 量 也 将 承 受 一 定 压 力 本 公 司 将 增 强 使 命 感 和 紧 迫 感, 积 极 应 对 形 势 变 化, 及 时 采 取 有 力 措 施, 与 时 俱 进 地 研 究 和 解 决 好 发 展 中 遇 到 的 新 困 难 新 问 题, 增 强 决 策 的 前 瞻 性 科 学 性, 努 力 保 持 较 好 的 发 展 质 量 较 快 的 发 展 速 度 和 稳 定 的 盈 利 水 平 我 们 坚 信, 经 过 全 体 徽 行 人 不 懈 的 努 力, 我 们 一 定 能 够 战 胜 各 种 困 难 和 挑 战, 创 造 新 的 辉 煌! 02 徽 商 银 行 股 份 有 限 公 司 二 零 零 八 年 度 报 告

10 会 计 数 据 和 业 务 数 据 摘 要 一 报 告 期 主 要 财 务 数 据 单 位 : 人 民 币 千 元 项 目 2008 年 度 2007 年 度 2006 年 度 调 整 后 调 整 前 营 业 利 润 1,545,118 1,373,022 1,373, ,835 营 业 外 收 支 净 额 45,516 17,290 17,290 10,965 利 润 总 额 1,590,634 1,390,312 1,390, ,800 净 利 润 1,260, , , ,953 经 营 活 动 产 生 的 现 金 流 量 净 额 2,265,070 8,188,755 8,425,506 4,508,730 现 金 及 现 金 等 价 物 净 增 加 额 1,180,751 3,030,750 3,030, ,684 [ 注 ]2007 年 交 易 性 金 融 资 产 现 金 流 量 由 投 资 活 动 产 生 的 现 金 流 量 调 整 为 经 营 活 动 产 生 的 现 金 流 量 二 截 至 报 告 期 末 主 要 会 计 数 据 和 财 务 指 标 单 位 : 人 民 币 千 元 项 目 2008 年 度 2007 年 度 2006 年 度 调 整 后 调 整 前 营 业 收 入 4,461,447 2,745,703 2,752,763 1,841,412 利 润 总 额 1,590,634 1,390,312 1,390, ,800 净 利 润 1,260, , , ,953 总 资 产 131,309, ,404, ,404,774 71,269,124 存 款 总 额 100,248,546 79,442,394 83,342,394 63,500,191 贷 款 总 额 76,735,895 55,607,628 55,607,628 43,511,515 股 东 权 益 11,956,808 3,976,486 3,976,486 2,805,388 每 股 收 益 ( 元 ) 每 股 净 资 产 ( 元 ) 每 股 经 营 活 动 产 生 的 现 金 流 量 净 额 ( 元 ) 平 均 总 资 产 收 益 率 (%) 平 均 净 资 产 收 益 率 (%) 成 本 收 入 比 (%) [ 注 ]2007 年 存 款 总 额 中 剔 除 邮 政 储 蓄 存 款 徽 商 银 行 股 份 有 限 公 司 二 零 零 八 年 度 报 告 03

11 会 计 数 据 和 业 务 数 据 摘 要 三 报 告 期 贷 款 呆 帐 准 备 金 情 况 单 位 : 人 民 币 千 元 项 目 2008 年 度 2007 年 度 2006 年 度 期 初 余 额 1,131,885 1,185,253 1,322,615 本 期 计 提 860, ,026 11,039 本 期 核 销 -3, , ,662 本 期 转 回 - 收 回 原 转 销 的 贷 款 和 垫 款 导 致 的 转 回 8,642 5,024 4,890 - 收 回 因 折 现 价 值 上 升 导 致 的 转 回 -25,195-25,197-15,629 年 末 余 额 1,972,457 1,131,885 1,185,253 四 截 至 报 告 期 末 补 充 财 务 数 据 单 位 : 人 民 币 千 元 项 目 2008 年 度 2007 年 度 2006 年 度 总 负 债 119,352, ,428,288 68,463,736 存 款 总 额 100,248,546 79,442,394 63,500,191 同 业 拆 入 5,183, , ,572 贷 款 总 额 76,735,895 55,607,628 43,511,515 五 利 润 表 附 表 项 目 报 告 期 利 润 净 资 产 收 益 率 (%) 每 股 收 益 ( 元 ) ( 人 民 币 千 元 ) 年 末 加 权 平 均 年 末 加 权 平 均 营 业 利 润 1,545, 利 润 总 额 1,590, 净 利 润 1,260, 徽 商 银 行 股 份 有 限 公 司 二 零 零 八 年 度 报 告

12 会 计 数 据 和 业 务 数 据 摘 要 六 截 至 报 告 期 末 补 充 财 务 指 标 项 目 标 准 值 2008 年 度 2007 年 度 2006 年 度 核 心 资 本 ( 人 民 币 千 元 ) - 10,754,981 3,939,981 2,805,390 附 属 资 本 ( 人 民 币 千 元 ) - 1,803, , ,260 核 心 资 本 充 足 率 (%) 资 本 充 足 率 (%) 流 动 性 比 率 (%) 存 贷 比 (%) 减 值 贷 款 比 率 (%) 利 息 回 收 率 (%) 单 一 最 大 客 户 贷 款 比 例 (%) 最 大 十 家 客 户 贷 款 比 例 (%) [ 注 ] 存 贷 比 指 标 中 存 款 包 含 邮 政 储 蓄 存 款 七 报 告 期 股 东 权 益 变 动 情 况 单 位 : 人 民 币 千 元 项 目 股 本 资 本 公 积 盈 余 公 积 一 般 风 险 准 备 未 分 配 利 润 股 东 权 益 合 计 期 初 数 3,174,819 93, , ,438 3,976,486 本 期 增 加 5,000,000 2,290, , ,380 1,260,885 9,255,258 本 期 减 少 -1,274,936-1,274,936 期 末 数 8,174,819 2,384, , , ,387 11,956,808 徽 商 银 行 股 份 有 限 公 司 二 零 零 八 年 度 报 告 05

13 股 本 变 动 及 股 东 情 况 一 股 本 变 动 情 况 ( 一 ) 股 本 结 构 单 位 : 万 股 股 东 类 型 股 本 数 占 总 股 本 比 例 国 有 股 588, % 法 人 股 205, % 个 人 股 23, % 股 份 总 数 817, % [ 注 ] 国 有 股 指 国 有 独 资 企 业 地 方 财 政 含 国 有 成 分 的 上 市 公 司 企 事 业 单 位 所 持 股 份 ( 二 ) 股 票 发 行 情 况 1 截 止 报 告 期 末 前 三 年 历 次 股 份 变 动 情 况 截 至 2006 年 末, 本 公 司 总 股 本 由 亿 股 增 至 亿 股 ; 截 至 2007 年 末, 本 公 司 总 股 本 由 亿 股 增 至 亿 股 ; 截 至 2008 年 末, 本 公 司 总 股 本 由 亿 股 增 至 亿 股 2 报 告 期 内 股 份 总 数 及 结 构 变 动 情 况 单 位 : 万 股 股 东 类 型 变 动 前 股 本 数 变 动 后 股 本 数 国 有 股 202, , 法 人 股 88, , 个 人 股 26, , 股 份 总 数 317, , [ 注 ] 报 告 期 内, 本 公 司 实 施 增 资 扩 股, 向 企 业 法 人 定 向 募 集 股 本 50 亿 股 06 徽 商 银 行 股 份 有 限 公 司 二 零 零 八 年 度 报 告

14 股 本 变 动 及 股 东 情 况 二 股 东 情 况 介 绍 ( 一 ) 报 告 期 末, 本 公 司 股 东 总 数 户 其 中 : 国 有 股 股 东 186 户, 法 人 股 股 东 241 户, 个 人 股 股 东 户 ( 二 ) 报 告 期 末 本 公 司 最 大 十 名 股 东 持 股 情 况 单 位 : 万 股 序 号 股 东 名 称 年 初 持 股 数 年 末 持 股 数 占 总 股 本 % 1 安 徽 省 能 源 集 团 有 限 公 司 30, , 安 徽 省 信 用 担 保 集 团 有 限 公 司 8, , 安 徽 国 元 控 股 ( 集 团 ) 有 限 责 任 公 司 0 66, 安 徽 省 高 速 公 路 总 公 司 0 50, 芜 湖 市 建 设 投 资 有 限 公 司 9, , 中 静 四 海 实 业 有 限 公 司 7, , 合 肥 兴 泰 控 股 集 团 有 限 公 司 26, , 合 肥 兴 泰 信 托 投 资 有 限 责 任 公 司 8, , 铜 陵 有 色 金 属 集 团 控 股 有 限 公 司 1, , 安 徽 奇 瑞 汽 车 销 售 有 限 公 司 0 20, 淮 南 矿 业 ( 集 团 ) 有 限 责 任 公 司 0 20, 安 徽 省 恒 泰 集 团 房 地 产 开 发 有 限 责 任 公 司 0 20, 合 计 90, , [ 注 ] 报 告 期 内, 本 公 司 实 施 增 资 扩 股, 部 分 老 股 东 增 持 股 份, 另 有 新 增 企 业 入 股, 前 十 大 股 东 变 动 较 大 ( 三 ) 持 股 在 5% 以 上 的 股 东 情 况 1 安 徽 省 能 源 集 团 有 限 公 司 安 徽 省 能 源 集 团 有 限 公 司 持 有 本 公 司 9.79% 的 股 份, 为 本 公 司 第 一 大 股 东 该 公 司 于 1990 年 4 月 9 日 在 安 徽 省 合 肥 市 注 册 成 立, 注 册 资 本 亿 元, 法 定 代 表 人 白 泰 平 该 公 司 是 国 有 独 资 公 司, 主 要 业 务 范 围 为 : 从 事 全 资 子 公 司 和 参 股 控 股 公 司 以 及 所 属 单 位 的 国 有 资 产 运 营 ; 电 力 煤 炭 及 其 他 能 源 投 资 建 设 生 产 经 营 管 理, 与 投 资 项 目 相 关 原 材 料 开 发 等 徽 商 银 行 股 份 有 限 公 司 二 零 零 八 年 度 报 告 07

15 股 本 变 动 及 股 东 情 况 2 安 徽 省 信 用 担 保 集 团 有 限 公 司 安 徽 省 信 用 担 保 集 团 有 限 公 司 持 有 本 公 司 9.74% 的 股 份, 为 本 公 司 第 二 大 股 东 该 公 司 是 国 有 独 资 公 司, 于 2005 年 11 月 在 合 肥 市 注 册 成 立, 注 册 资 本 18.6 亿 元, 法 定 代 表 人 钱 正 主 要 业 务 范 围 : 为 中 小 企 业 提 供 担 保 为 担 保 机 构 提 供 再 担 保 服 务, 项 目 投 资, 资 本 运 作, 资 产 管 理 及 咨 询 服 务, 信 用 评 级, 财 务 顾 问 及 商 务 信 息 咨 询 3 安 徽 国 元 控 股 ( 集 团 ) 有 限 责 任 公 司 安 徽 国 元 控 股 ( 集 团 ) 有 限 责 任 公 司 持 有 本 公 司 8.07% 的 股 份, 为 本 公 司 第 三 大 股 东 该 公 司 是 国 有 独 资 公 司, 于 2000 年 12 月 在 合 肥 市 成 立, 注 册 资 本 30 亿 元, 法 定 代 表 人 过 仕 刚 该 公 司 经 营 范 围 : 经 营 国 家 授 权 的 集 团 公 司 及 所 属 控 股 公 司 全 部 国 有 资 产 和 国 有 股 权, 资 本 运 营, 资 产 管 理, 收 购 兼 并, 资 产 重 组, 投 资 咨 询 4 安 徽 省 高 速 公 路 总 公 司 安 徽 省 高 速 公 路 总 公 司 持 有 本 公 司 6.12% 的 股 份, 为 本 公 司 第 四 大 股 东 该 公 司 是 国 有 独 资 公 司, 于 1993 年 4 月 在 合 肥 市 成 立, 注 册 资 本 亿 元, 法 定 代 表 人 王 水 公 司 经 营 范 围 : 高 等 级 公 路 建 设 规 划 设 计 监 理 技 术 咨 询 及 配 套 服 务 ; 参 与 房 地 产 投 资 ; 汽 车 配 件, 仓 储 ( 四 ) 最 大 十 名 股 东 间 关 联 情 况 第 七 大 股 东 合 肥 兴 泰 控 股 集 团 有 限 公 司 持 有 第 八 大 股 东 合 肥 兴 泰 信 托 投 资 有 限 责 任 公 司 83.3% 的 股 份 08 徽 商 银 行 股 份 有 限 公 司 二 零 零 八 年 度 报 告

16 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 和 员 工 情 况 一 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 情 况 ( 一 ) 董 事 姓 名 性 别 年 龄 在 本 公 司 任 职 情 况 在 股 东 单 位 任 职 情 况 在 其 他 单 位 任 职 情 况 王 晓 昕 男 53 董 事 长 - - 许 德 美 女 53 副 董 事 长 执 行 董 事 - - 赵 继 策 男 45 副 董 事 长 执 行 董 事 - - 吴 秀 芳 女 41 副 董 事 长 非 执 行 董 事 - - 李 和 男 56 行 长 执 行 董 事 - - 张 仁 付 男 47 专 职 党 委 副 书 记 兼 纪 委 书 记 执 行 董 事 - - 王 贵 生 男 55 副 行 长 执 行 董 事 - 慈 亚 平 男 50 副 行 长 执 行 董 事 - - 高 同 国 男 45 非 执 行 董 事 合 肥 兴 泰 控 股 - 集 团 公 司 总 裁 张 友 麒 男 44 总 行 营 业 部 总 经 理 执 行 董 事 - - 李 玉 琢 男 62 淮 南 分 行 调 研 员 - - 陈 先 宏 男 54 合 规 部 总 经 理 执 行 董 事 - - 郭 传 杰 男 65 独 立 董 事 - 中 科 院 现 代 化 研 究 中 心 理 事 长 吴 晓 求 男 50 独 立 董 事 - 中 国 人 民 大 学 校 长 助 理 巴 曙 松 男 40 独 立 董 事 国 元 证 券 股 份 有 国 务 院 发 展 研 究 中 心 限 公 司 独 立 董 事 金 融 研 究 所 副 所 长 各 位 董 事 主 要 工 作 经 历 : 王 晓 昕, 男,1956 年 9 月 出 生, 安 徽 望 江 县 人, 大 学 本 科 学 历, 毕 业 于 辽 宁 财 经 学 院, 高 级 经 济 师, 现 任 徽 商 银 行 董 事 长 党 委 书 记 曾 任 中 国 建 设 银 行 望 江 县 支 行 行 长 中 国 建 设 银 行 安 徽 省 分 行 综 合 计 划 处 处 长, 中 国 建 设 银 行 巢 湖 分 行 行 长, 中 国 建 设 银 行 安 徽 省 分 行 国 际 业 务 部 总 经 理, 中 国 建 设 银 行 安 徽 省 分 行 副 行 长 党 委 委 员 许 德 美, 女,1956 年 11 月 出 生, 安 徽 安 庆 人, 党 校 本 科 学 历, 毕 业 于 中 央 党 校 经 济 管 理 专 业, 高 级 经 济 师, 现 任 徽 商 银 行 副 董 事 长 曾 任 中 国 农 业 银 行 繁 昌 县 支 行 行 长 中 国 农 业 银 行 芜 湖 市 分 行 副 行 长 党 组 成 员, 中 国 农 业 银 行 马 鞍 山 市 分 行 党 委 副 书 记 兼 纪 委 书 记 副 行 长, 马 鞍 山 市 人 民 政 府 副 秘 书 长 并 兼 任 马 鞍 山 市 商 业 银 行 董 事 长 行 长 党 组 书 记 徽 商 银 行 股 份 有 限 公 司 二 零 零 八 年 度 报 告 09

17 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 和 员 工 情 况 赵 继 策, 男,1964 年 12 月 出 生, 安 徽 蒙 城 人, 研 究 生 学 历, 毕 业 于 安 徽 财 经 大 学 金 融 专 业, 经 济 师, 现 任 徽 商 银 行 副 董 事 长 曾 任 淮 北 市 淮 海 城 市 信 用 社 经 理, 淮 北 市 信 托 投 资 公 司 党 组 副 书 记 副 经 理 ( 主 持 工 作 ), 淮 北 市 商 业 银 行 党 委 书 记 董 事 长 吴 秀 芳, 女,1968 年 7 月 出 生, 安 徽 六 安 人, 研 究 生 学 历, 毕 业 于 上 海 财 经 大 学 货 币 银 行 学 专 业, 现 任 徽 商 银 行 副 董 事 长 曾 任 新 疆 金 新 信 托 上 海 华 山 路 营 业 部 上 海 周 家 嘴 路 营 业 部 总 经 理, 德 恒 证 券 副 总 经 理, 蚌 埠 市 商 业 银 行 董 事 长 李 和, 男,1953 年 11 月 出 生, 湖 北 人, 硕 士 研 究 生 学 历, 毕 业 于 中 南 财 经 大 学 工 业 经 济 专 业, 高 级 经 济 师, 现 任 徽 商 银 行 行 长 曾 任 湖 北 省 十 堰 市 人 民 银 行 副 行 长, 湖 北 省 人 民 银 行 计 划 财 务 处 副 处 长 处 长, 国 家 外 汇 管 理 局 湖 北 分 局 综 合 处 处 长, 中 国 投 资 银 行 武 汉 分 行 党 委 书 记 行 长, 中 国 民 生 银 行 武 汉 分 行 党 委 书 记 行 长, 中 国 民 生 银 行 总 行 零 售 业 务 部 总 经 理 企 业 文 化 部 总 经 理, 徽 商 银 行 副 行 长 ( 主 持 工 作 ) 张 仁 付, 男,1962 年 3 月 出 生, 安 徽 肥 东 人, 硕 士 研 究 生 学 历, 毕 业 于 中 国 人 民 大 学 党 史 专 业, 高 级 经 济 师, 现 任 徽 商 银 行 党 委 专 职 副 书 记 纪 委 书 记 曾 任 安 徽 省 政 府 办 公 厅 联 络 处 副 处 长 秘 书 三 室 调 研 员 五 处 正 处 级 副 处 长 秘 书 二 室 副 主 任, 安 徽 省 政 府 金 融 办 副 主 任 ( 主 持 工 作 ) 王 贵 生, 男,1954 年 12 月 出 生, 安 徽 无 为 人, 本 科 学 历, 毕 业 于 中 央 党 校 经 济 管 理 专 业, 高 级 经 济 师, 现 任 徽 商 银 行 副 行 长 曾 任 中 国 工 商 银 行 芜 湖 市 分 行 副 行 长 党 组 副 书 记, 中 国 工 商 银 行 宣 城 市 分 行 行 长 党 委 书 记, 中 国 工 商 银 行 安 徽 省 分 行 纪 委 副 书 记 兼 监 察 室 主 任, 芜 湖 市 商 业 银 行 董 事 长 党 委 书 记 慈 亚 平, 男,1959 年 5 月 出 生, 安 徽 桐 城 人, 本 科 学 历, 毕 业 于 中 共 安 徽 省 委 党 校, 经 济 师, 现 任 徽 商 银 行 副 行 长 曾 任 交 通 银 行 安 庆 市 分 行 副 行 长, 安 庆 市 商 业 银 行 董 事 长 行 长 党 组 书 记 高 同 国, 男,1964 年 3 月 出 生, 安 徽 桐 城 人, 研 究 生 学 历, 毕 业 于 江 西 财 经 大 学, 会 计 师, 现 任 合 肥 兴 泰 控 股 集 团 有 限 公 司 董 事 总 裁 曾 任 合 肥 市 国 有 资 产 管 理 局 副 局 长, 合 肥 市 产 权 交 易 中 心 主 任 技 术 产 权 交 易 所 董 事 长 资 产 评 估 协 会 会 长 合 肥 百 大 集 团 有 限 公 司 监 事 会 主 席 合 肥 市 商 业 银 行 董 事 张 友 麒, 男,1965 年 10 月 出 生, 安 徽 长 丰 人, 研 究 生 学 历, 毕 业 于 安 徽 财 经 大 学 财 金 专 业, 高 级 经 济 师, 现 任 徽 商 银 行 总 行 营 业 部 总 经 理 曾 任 中 国 联 通 安 徽 省 分 公 司 经 营 业 务 处 副 处 长 ( 主 持 工 作 ), 中 国 光 大 银 行 合 肥 直 属 支 行 副 行 长 党 组 成 员, 中 国 联 通 阜 阳 市 分 公 司 总 经 理 党 组 书 记, 铜 陵 市 城 市 信 用 社 股 份 有 限 公 司 董 事 长 党 组 书 记, 徽 商 银 行 铜 陵 分 行 行 长 李 玉 琢, 男,1947 年 10 月 出 生, 山 东 枣 庄 人, 大 专 学 历, 毕 业 于 安 徽 财 贸 学 院 经 济 管 理 专 业 淮 南 教 育 学 院 中 文 系, 高 级 工 程 师, 现 任 徽 商 银 行 淮 南 分 行 调 研 员 曾 任 淮 南 市 人 事 局 副 局 长 局 长, 淮 南 市 政 府 副 秘 书 长, 淮 南 市 城 市 信 用 社 董 事 长 党 组 书 记, 徽 商 银 行 淮 南 分 行 行 长 陈 先 宏, 男,1955 年 5 月 出 生, 安 徽 舒 城 人, 研 究 生 学 历, 毕 业 于 安 徽 工 商 管 理 学 院 工 商 管 理 专 业, 经 济 师, 现 任 徽 商 银 行 合 规 部 总 经 理 曾 任 六 安 市 城 市 信 用 社 联 合 社 副 主 任 主 任, 六 安 市 城 市 信 用 社 董 事 长 主 任, 徽 商 银 行 六 安 分 行 行 长 10 徽 商 银 行 股 份 有 限 公 司 二 零 零 八 年 度 报 告

18 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 和 员 工 情 况 郭 传 杰, 男,1944 年 9 月 出 生, 湖 北 浠 水 人, 研 究 员 博 士 生 导 师 现 任 中 科 院 现 代 化 研 究 中 心 理 事 长 原 任 中 国 科 学 技 术 大 学 党 委 书 记 ( 兼 校 务 委 员 会 主 席 ) 历 任 中 科 院 化 学 所 副 研 研 究 员, 中 科 院 政 策 局 计 划 局 院 士 局 副 局 长 局 长, 中 科 院 副 秘 书 长 党 组 副 书 记, 兼 中 科 院 国 科 控 股 集 团 公 司 监 事 会 主 席 第 十 十 一 届 全 国 政 协 委 员 吴 晓 求, 男,1959 年 2 月 出 生, 江 西 人, 博 士 学 历, 教 授, 博 士 生 导 师, 长 江 学 者 现 任 中 国 人 民 大 学 校 长 助 理 研 究 生 院 副 院 长 曾 任 中 国 人 民 大 学 经 济 研 究 所 宏 观 室 主 任 财 经 金 融 学 院 副 院 长 金 融 与 证 券 研 究 所 所 长, 兼 任 中 国 金 融 学 会 常 务 理 事 国 家 开 发 银 行 专 家 委 员 会 委 员 巴 曙 松, 男,1969 年 8 月 出 生, 湖 北 人, 博 士 学 历, 教 授, 博 士 生 导 师, 北 京 大 学 中 国 经 济 研 究 中 心 博 士 后, 现 任 国 务 院 发 展 研 究 中 心 金 融 研 究 所 副 所 长 研 究 员 曾 任 中 国 银 行 总 行 体 制 改 革 办 公 室 和 发 展 规 划 部 副 处 长 杭 州 市 分 行 副 行 长, 中 国 银 行 港 澳 管 理 处 高 级 经 理, 中 银 香 港 风 险 管 理 部 助 理 总 经 理 授 信 管 理 处 主 管, 中 国 证 券 业 协 会 发 展 战 略 委 员 会 主 任, 中 央 人 民 政 府 驻 香 港 联 络 办 公 室 经 济 部 副 部 长 等 职 务, 并 担 任 中 国 银 监 会 考 试 委 员 会 专 家, 中 国 证 监 会 基 金 评 议 专 家 委 员 会 委 员, 中 央 国 家 机 关 青 联 常 委, 享 受 国 务 院 特 殊 津 贴 ( 二 ) 监 事 姓 名 性 别 年 龄 在 本 公 司 任 职 情 况 在 其 他 单 位 任 职 情 况 张 震 男 54 监 事 长 - 李 小 皖 男 58 副 监 事 长 - 沈 卫 国 男 58 监 事 马 鞍 山 分 行 纪 委 书 记 - 王 素 云 女 45 监 事 淮 北 分 行 副 行 长 纪 委 书 记 - 丁 梅 芬 女 52 监 事 安 庆 分 行 工 会 副 主 席 - 孙 会 军 男 41 监 事 上 海 燕 龙 基 集 团 有 限 公 司 财 务 总 监 樊 晓 辉 男 53 监 事 合 规 部 副 总 经 理 - 方 光 罗 男 59 外 部 监 事 安 徽 商 贸 职 业 技 术 学 院 院 长 杨 俊 龙 男 42 外 部 监 事 安 徽 大 学 文 科 科 研 处 处 长 各 位 监 事 主 要 工 作 经 历 如 下 : 张 震, 男,1955 年 10 月 出 生, 安 徽 泗 县 人, 本 科 学 历, 毕 业 于 中 央 党 校 经 济 管 理 专 业, 高 级 经 济 师, 现 任 徽 商 银 行 监 事 长, 兼 任 安 徽 省 民 ( 私 ) 营 经 济 研 究 会 副 会 长 曾 任 中 国 人 民 银 行 西 藏 自 治 区 分 行 计 划 处 副 处 长, 中 国 人 民 银 行 宿 州 淮 北 中 心 支 行 党 委 书 记 行 长, 中 国 人 民 银 行 合 肥 中 心 支 行 银 行 管 理 处 处 长, 中 国 银 监 会 安 徽 监 管 局 工 行 监 管 处 处 长 国 有 银 行 监 管 一 处 处 长 李 小 皖, 男,1951 年 3 月 出 生, 江 苏 阜 宁 人, 大 专 学 历, 毕 业 于 安 徽 大 学 中 文 系 中 文 专 业, 经 济 师, 现 任 徽 商 银 行 副 监 事 长 曾 任 中 国 人 民 银 行 合 肥 分 行 办 公 室 副 主 任 营 业 部 主 任, 合 肥 市 科 技 开 发 实 验 银 行 副 总 经 理, 合 肥 市 商 业 银 行 副 行 长 副 董 事 长 党 组 成 员 徽 商 银 行 股 份 有 限 公 司 二 零 零 八 年 度 报 告 11

19 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 和 员 工 情 况 沈 卫 国, 男,1951 年 5 月 出 生, 安 徽 马 鞍 山 人, 大 专 学 历, 毕 业 于 安 徽 大 学 经 济 系 经 济 管 理 专 业, 经 济 师, 现 任 徽 商 银 行 马 鞍 山 市 分 行 纪 委 书 记 曾 任 马 鞍 山 市 团 市 委 副 书 记, 马 鞍 山 商 业 专 科 学 校 办 公 室 主 任, 马 鞍 山 市 江 安 航 运 公 司 党 委 书 记, 马 鞍 山 市 商 业 银 行 监 事 长 党 组 副 书 记 王 素 云, 女,1964 年 8 月 出 生, 安 徽 淮 北 人, 本 科 学 历, 毕 业 于 中 央 党 校 经 济 管 理 专 业, 会 计 师, 现 任 徽 商 银 行 淮 北 分 行 副 行 长 纪 委 书 记 曾 任 淮 北 市 商 业 银 行 筹 备 办 副 主 任 淮 北 市 商 业 银 行 监 事 长 丁 梅 芬, 女,1957 年 3 月 出 生, 安 徽 安 庆 人, 大 专 学 历, 毕 业 于 安 徽 省 委 党 校 经 济 管 理 专 业, 助 理 经 济 师, 现 任 徽 商 银 行 安 庆 分 行 工 会 副 主 席 曾 任 安 庆 市 商 业 银 行 资 金 财 务 部 总 经 理, 徽 商 银 行 安 庆 分 行 计 划 财 务 部 总 经 理 孙 会 军, 男,1968 年 11 月 出 生, 安 徽 阜 阳 人, 本 科 学 历, 经 济 师, 会 计 师, 注 册 税 务 师, 现 任 上 海 燕 龙 基 集 团 有 限 公 司 财 务 总 监 曾 任 安 徽 省 阜 阳 市 银 河 信 用 社 监 事 长, 徽 商 银 行 阜 阳 分 行 风 险 管 理 部 总 经 理 樊 晓 辉, 男,1956 年 10 月 出 生, 安 徽 长 丰 人, 大 专 学 历, 毕 业 于 安 徽 省 职 工 大 学, 经 济 师, 现 任 徽 商 银 行 合 规 部 副 总 经 理 曾 任 合 肥 市 商 业 银 行 科 技 支 行 副 行 长, 合 肥 市 商 业 银 行 稽 核 部 总 经 理, 徽 商 银 行 审 计 部 副 总 经 理 方 光 罗, 男,1950 年 8 月 出 生, 安 徽 枞 阳 人, 本 科 学 历, 毕 业 于 中 央 党 校 经 济 管 理 专 业, 教 授, 现 任 安 徽 商 贸 职 业 技 术 学 院 院 长 院 党 委 副 书 记 曾 任 安 徽 商 业 职 工 大 学 安 徽 省 商 业 学 校 副 校 长 校 长 杨 俊 龙, 男,1967 年 8 月 出 生, 安 徽 阜 南 人, 博 士 学 历, 教 授, 博 士 生 导 师 云 南 大 学 经 济 学 硕 士, 中 国 人 民 大 学 经 济 学 博 士, 中 国 人 民 大 学 工 商 管 理 博 士 后 现 任 安 徽 大 学 文 科 科 研 处 处 长, 皖 江 学 者, 安 徽 省 学 术 和 技 术 带 头 人, 兼 任 安 徽 省 资 本 论 研 究 会 会 长 等 曾 任 安 徽 大 学 经 济 学 院 副 院 长 ( 三 ) 高 级 管 理 层 姓 名 性 别 年 龄 在 本 公 司 任 职 情 况 分 管 工 作 范 围 李 和 男 56 行 长 主 持 全 面 工 作, 分 管 人 力 资 源 部 发 展 规 划 部 审 计 部 ( 其 中 审 计 部 分 管 至 08 年 5 月 ) 张 仁 付 男 47 专 职 党 委 副 书 记 分 管 党 委 办 公 室 兼 纪 委 书 记 王 贵 生 男 55 副 行 长 分 管 授 信 评 审 部 风 险 管 理 部 会 计 结 算 部 科 技 信 息 部 合 规 部 慈 亚 平 男 50 副 行 长 分 管 公 司 银 行 部 小 企 业 银 行 部 国 际 业 务 部, 联 系 总 行 营 业 部 邹 广 明 男 46 副 行 长 分 管 办 公 室 计 划 财 务 部 资 金 经 营 部 后 勤 保 障 中 心, 联 系 董 监 办 高 广 成 男 45 副 行 长 分 管 零 售 银 行 部 电 子 银 行 部 中 间 业 务 部 监 察 保 卫 部 12 徽 商 银 行 股 份 有 限 公 司 二 零 零 八 年 度 报 告

20 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 和 员 工 情 况 邹 广 明, 男,1963 年 12 月 出 生, 毕 业 于 安 徽 财 经 大 学, 本 科 学 历, 高 级 经 济 师, 现 任 徽 商 银 行 副 行 长 曾 任 中 国 人 民 银 行 南 京 分 行 合 肥 金 融 监 管 办 政 策 性 银 行 监 管 处 农 行 监 管 处 副 处 长 中 国 银 监 会 安 徽 监 管 局 中 国 银 行 监 管 处 处 长 城 市 商 业 银 行 监 管 处 处 长 地 方 银 行 现 场 检 查 处 处 长 高 广 成, 男,1964 年 1 月 出 生, 毕 业 于 安 徽 财 经 大 学, 本 科 学 历, 高 级 经 济 师, 注 册 会 计 师, 现 任 徽 商 银 行 副 行 长 曾 任 徽 商 银 行 合 肥 分 行 行 长 [ 注 ] 李 和 张 仁 付 王 贵 生 慈 亚 平 简 历 详 见 本 节 董 事 情 况 介 绍 二 董 事 监 事 高 级 管 理 层 成 员 变 更 情 况 : 2008 年 2 月 15 日 和 16 日, 本 公 司 召 开 2008 年 第 一 次 临 时 股 东 大 会 和 第 一 届 董 事 会 第 十 三 次 会 议, 选 举 王 晓 昕 为 徽 商 银 行 第 一 届 董 事 会 董 事 董 事 长 ;2008 年 5 月 9 日, 中 国 银 监 会 安 徽 监 管 局 核 准 王 晓 昕 董 事 董 事 长 任 职 资 格 三 年 度 薪 酬 情 况 公 司 董 事 监 事 和 高 级 管 理 层 人 员 在 公 司 领 取 报 酬 的 人 数 共 18 人, 其 中 董 事 10 人 ( 含 高 级 管 理 层 人 员 4 人 ), 监 事 6 人, 高 级 管 理 层 人 员 2 人 ( 非 董 事 ) 四 本 公 司 员 工 情 况 : 截 至 2008 年 12 月 31 日, 本 公 司 在 岗 正 式 员 工 4162 人 其 中 : 男 性 员 工 占 比 44%, 女 性 员 工 占 比 56%; 本 科 以 上 学 历 占 比 45%, 专 科 及 以 下 学 历 占 比 55%; 拥 有 高 级 职 称 人 员 26 人, 拥 有 中 级 职 称 的 人 员 930 人, 占 比 22% 徽 商 银 行 股 份 有 限 公 司 二 零 零 八 年 度 报 告 13

21 公 司 治 理 一 公 司 治 理 状 况 报 告 期 内, 本 公 司 根 据 中 华 人 民 共 和 国 公 司 法 中 华 人 民 共 和 国 商 业 银 行 法 等 法 律 法 规 以 及 股 份 制 商 业 银 行 公 司 治 理 指 引 股 份 制 商 业 银 行 董 事 会 尽 职 指 引 等 规 章, 认 真 落 实 监 管 部 门 关 于 公 司 治 理 的 有 关 规 定, 逐 步 健 全 和 完 善 公 司 治 理 结 构, 促 进 了 董 事 会 科 学 决 策 能 力 和 监 事 会 有 效 监 督 能 力 的 进 一 步 提 高 ( 一 ) 关 于 股 东 和 股 东 大 会 本 公 司 按 照 中 华 人 民 共 和 国 公 司 法 本 公 司 章 程 和 股 东 大 会 议 事 规 则 的 要 求 召 集 召 开 股 东 大 会 加 强 与 股 东 的 联 系, 不 断 完 善 股 东 服 务, 建 立 健 全 与 股 东 沟 通 的 渠 道 和 机 制, 确 保 所 有 股 东, 尤 其 是 中 小 股 东 享 有 平 等 地 位 并 能 够 充 分 行 使 自 己 的 权 利 报 告 期 内, 本 公 司 召 开 2007 年 度 股 东 大 会 及 两 次 临 时 股 东 大 会, 严 格 按 照 公 司 章 程 等 有 关 规 定 履 行 了 相 关 法 律 程 序, 股 东 大 会 由 律 师 出 具 法 律 意 见 书 ( 二 ) 关 于 股 东 和 公 司 本 公 司 股 权 结 构 较 分 散, 无 具 有 实 际 控 制 权 的 控 股 股 东, 本 公 司 前 五 名 最 大 股 东 没 有 超 越 股 东 大 会 直 接 或 间 接 干 预 本 公 司 的 经 营 活 动 和 决 策 本 公 司 与 前 五 名 最 大 股 东 在 人 员 资 产 财 务 机 构 和 业 务 上 完 全 独 立, 本 公 司 董 事 会 监 事 会 和 内 部 机 构 能 够 独 立 运 作 ( 三 ) 关 于 董 事 董 事 会 和 专 门 委 员 会 本 公 司 按 照 章 程 规 定 的 董 事 任 职 资 格 和 选 举 程 序 产 生 董 事 董 事 会 共 有 15 名 董 事 组 成, 其 中 独 立 董 事 3 名, 本 公 司 董 事 会 人 数 和 人 员 构 成 符 合 法 律 法 规 的 要 求 董 事 会 在 决 策 程 序 授 权 程 序 表 决 程 序 等 方 面 严 格 按 照 监 管 机 构 有 关 规 章 制 度 和 本 公 司 章 程 办 理 报 告 期 内, 董 事 会 积 极 履 行 职 责, 认 真 审 议 本 公 司 发 展 的 重 大 事 项, 恪 尽 职 守, 勤 勉 尽 职, 不 断 完 善 董 事 会 运 作 机 制, 强 化 公 司 治 理, 推 进 机 制 转 换, 实 行 科 学 决 策, 促 进 稳 健 经 营, 维 护 了 本 公 司 和 股 东 的 利 益 根 据 有 关 规 定, 董 事 会 下 设 发 展 战 略 人 事 提 名 和 薪 酬 风 险 管 理 关 联 交 易 控 制 以 及 审 计 等 5 个 专 门 委 员 会, 其 中 发 展 战 略 人 事 提 名 和 薪 酬 审 计 委 员 会 主 任 委 员 均 由 独 立 董 事 担 任, 进 一 步 强 化 了 独 立 董 事 对 本 公 司 的 监 督 董 事 会 各 专 门 委 员 会 认 真 履 行 职 责, 针 对 职 责 范 围 和 董 事 会 决 策 事 项 提 出 专 业 意 见, 对 于 提 高 管 理 水 平, 加 强 风 险 控 制, 改 善 治 理 结 构, 保 护 投 资 者 合 法 权 益 起 到 了 积 极 作 用 发 展 战 略 委 员 会 成 员 为 : 主 任 委 员 吴 晓 求, 副 主 任 委 员 高 同 国, 委 员 张 友 麒 ; 人 事 提 名 和 薪 酬 委 员 会 成 员 为 : 主 任 委 员 郭 传 杰, 副 主 任 委 员 张 仁 付, 委 员 李 玉 琢 ; 风 险 管 理 委 员 会 成 员 为 : 主 任 委 员 许 德 美, 副 主 任 委 员 高 同 国, 委 员 赵 继 策 ; 关 联 交 易 控 制 委 员 会 成 员 为 : 主 任 委 员 赵 继 策, 副 主 任 委 员 张 友 麒, 委 员 许 德 美 ; 14 徽 商 银 行 股 份 有 限 公 司 二 零 零 八 年 度 报 告

22 公 司 治 理 审 计 委 员 会 成 员 为 : 主 任 委 员 巴 曙 松, 副 主 任 委 员 吴 秀 芳, 委 员 陈 先 宏 报 告 期 内, 发 展 战 略 委 员 会 召 开 会 议 2 次, 分 别 就 设 立 机 构 管 理 部 信 用 卡 中 心 事 项 进 行 了 审 议 ; 人 事 提 名 和 薪 酬 委 员 会 召 开 会 议 1 次, 研 究 审 议 了 徽 商 银 行 新 任 董 事 长 提 名 的 议 案 ; 风 险 管 理 委 员 会 召 开 会 议 4 次, 对 徽 商 银 行 市 场 风 险 管 理 办 法 ( 试 行 ) 徽 商 银 行 操 作 风 险 管 理 政 策 纲 要 ( 暂 行 ) 关 于 委 托 贷 款 的 非 现 场 审 计 分 析 进 行 了 审 议, 组 织 开 展 了 关 于 人 民 币 库 存 现 金 授 权 授 信 保 管 箱 资 金 业 务 和 贷 审 会 会 议 情 况 的 调 研 工 作 ; 关 联 交 易 控 制 委 员 会 召 开 会 议 6 次, 审 议 重 大 关 联 交 易 项 目 5 笔, 就 关 联 交 易 信 息 管 理 系 统 的 开 发 和 经 营 层 提 交 的 重 大 关 联 交 易 进 行 审 议 同 时 开 展 了 全 行 关 联 交 易 项 目 审 计 调 查 工 作 ; 审 计 委 员 会 召 开 会 议 4 次, 就 关 于 聘 请 本 公 司 2008 年 年 报 审 计 机 构 的 议 案 徽 商 银 行 内 部 审 计 管 理 体 制 改 革 方 案 徽 商 银 行 内 部 审 计 章 程 2008 年 审 计 工 作 计 划 等 议 案 进 行 审 议 ( 四 ) 关 于 监 事 监 事 会 和 专 门 委 员 会 本 公 司 严 格 按 照 章 程 规 定 的 监 事 任 职 资 格 和 选 举 程 序 产 生 监 事 监 事 会 共 有 9 名 监 事 组 成, 其 中 外 部 监 事 2 名, 监 事 会 人 数 和 人 员 构 成 符 合 法 律 法 规 的 要 求 报 告 期 内, 监 事 会 能 够 认 真 履 行 职 责, 对 本 公 司 董 事 会 及 董 事 高 级 管 理 层 及 其 成 员 履 职 情 况 内 控 制 度 建 设 情 况 业 务 经 营 和 财 务 状 况 进 行 监 督, 维 护 本 公 司 和 股 东 的 合 法 权 益 监 事 会 下 设 提 名 监 督 2 个 专 门 委 员 会, 专 门 委 员 会 主 任 委 员 均 由 外 部 监 事 担 任, 强 化 了 监 事 会 在 履 职 评 价 内 部 控 制 等 方 面 的 独 立 监 督 职 能, 对 提 高 管 理 水 平, 改 善 治 理 结 构 起 到 了 积 极 作 用 提 名 委 员 会 成 员 为 : 主 任 委 员 方 光 罗, 副 主 任 委 员 李 小 皖, 委 员 张 震 沈 卫 国 王 素 云 ; 监 督 委 员 会 成 员 为 : 主 任 委 员 杨 俊 龙, 副 主 任 委 员 张 震, 委 员 樊 晓 辉 孙 会 军 丁 梅 芬 ( 五 ) 关 于 信 息 披 露 和 透 明 度 本 公 司 按 照 商 业 银 行 信 息 披 露 办 法 和 关 于 规 范 股 份 制 商 业 银 行 年 度 报 告 内 容 的 通 知 要 求, 不 断 提 高 信 息 披 露 的 及 时 性 准 确 性 和 完 整 性 报 告 期 内, 本 公 司 在 金 融 时 报 刊 登 2007 年 年 度 报 告 摘 要, 同 时, 在 本 公 司 董 事 会 办 公 室 备 置 中 英 文 版 2007 年 年 度 报 告, 供 投 资 者 和 利 益 相 关 者 查 阅 本 公 司 认 真 对 待 股 东 和 利 益 相 关 者 的 来 信 来 电 来 访 和 咨 询, 并 确 保 所 有 股 东 和 利 益 相 关 者 有 平 等 的 机 会 获 得 信 息 二 独 立 董 事 和 外 部 监 事 情 况 根 据 股 份 制 商 业 银 行 公 司 治 理 指 引 股 份 制 商 业 银 行 独 立 董 事 外 部 监 事 制 度 指 引 的 规 定, 本 公 司 设 立 了 3 名 独 立 董 事 和 2 名 外 部 监 事 报 告 期 内, 独 立 董 事 和 外 部 监 事 能 够 本 着 对 全 体 股 东 负 责 的 态 度, 履 行 诚 信 和 勤 勉 义 务, 维 护 本 公 司 利 益 和 广 大 中 小 股 东 的 合 法 权 益, 为 董 事 会 监 事 会 切 实 履 行 决 策 和 监 督 职 能 发 挥 了 积 极 作 用 徽 商 银 行 股 份 有 限 公 司 二 零 零 八 年 度 报 告 15

23 公 司 治 理 ( 一 ) 独 立 董 事 参 加 董 事 会 会 议 情 况 独 立 董 事 姓 名 本 年 应 参 加 董 事 会 次 数 亲 自 出 席 ( 次 ) 委 托 出 席 ( 次 ) 缺 席 ( 次 ) 郭 传 杰 吴 晓 求 巴 曙 松 ( 二 ) 外 部 监 事 参 加 监 事 会 会 议 情 况 外 部 监 事 姓 名 本 年 应 参 加 监 事 会 次 数 亲 自 出 席 ( 次 ) 委 托 出 席 ( 次 ) 缺 席 ( 次 ) 方 光 罗 杨 俊 龙 ( 三 ) 独 立 董 事 对 本 公 司 有 关 事 项 提 出 异 议 情 况 报 告 期 内, 独 立 董 事 没 有 对 本 公 司 董 事 会 会 议 的 议 案 和 其 他 有 关 事 项 提 出 异 议 三 与 控 股 股 东 五 分 开 情 况 本 公 司 与 大 股 东 在 业 务 人 员 资 产 机 构 财 务 五 方 面 完 全 独 立 本 公 司 具 有 独 立 完 整 的 业 务 及 自 主 经 营 能 力 董 事 会 监 事 会 和 内 部 机 构 能 独 立 运 作 四 公 司 经 营 决 策 体 系 本 公 司 最 高 权 力 机 构 是 股 东 大 会, 通 过 董 事 会 进 行 决 策 管 理, 由 监 事 会 行 使 监 督 职 能 行 长 受 聘 于 董 事 会 对 本 公 司 日 常 经 营 管 理 全 面 负 责 本 公 司 实 行 一 级 法 人 体 制, 各 分 支 机 构 均 为 非 独 立 核 算 单 位, 其 经 营 管 理 活 动 根 据 总 行 授 权 进 行, 并 对 总 行 负 责 五 高 级 管 理 人 员 的 考 核 激 励 和 约 束 机 制 本 公 司 依 据 绩 效 挂 钩 的 原 则, 以 定 性 和 定 量 相 结 合 的 方 法, 初 步 设 立 了 高 级 管 理 人 员 考 核 指 标 体 系 和 评 价 方 法, 较 好 地 调 动 了 高 级 管 理 人 员 的 积 极 性, 强 化 了 高 级 管 理 层 的 管 理 水 平 经 营 意 识 和 经 营 责 任 16 徽 商 银 行 股 份 有 限 公 司 二 零 零 八 年 度 报 告

24 公 司 治 理 六 组 织 机 构 图 徽 商 银 行 股 份 有 限 公 司 二 零 零 八 年 度 报 告 17

25 股 东 大 会 情 况 简 介 一 报 告 期 内 召 开 股 东 大 会 情 况 ( 一 ) 本 公 司 于 2008 年 1 月 29 日 在 安 徽 日 报 刊 登 了 召 开 2008 年 第 一 次 临 时 股 东 大 会 公 告 2008 年 2 月 15 日, 召 开 了 徽 商 银 行 股 份 有 限 公 司 2008 年 第 一 次 临 时 股 东 大 会, 出 席 会 议 并 参 加 表 决 的 股 东 或 其 受 托 人 共 20 户, 代 表 本 公 司 股 份 1,400,596,231 股, 占 公 司 总 股 本 的 50.49% 经 会 议 审 议, 以 书 面 投 票 方 式, 通 过 了 关 于 选 举 王 晓 昕 同 志 为 徽 商 银 行 董 事 的 议 案 ( 二 ) 本 公 司 于 2008 年 5 月 29 日 在 安 徽 日 报 刊 登 了 召 开 2007 年 度 股 东 大 会 公 告 2008 年 6 月 30 日, 召 开 了 徽 商 银 行 股 份 有 限 公 司 2007 年 度 股 东 大 会, 出 席 会 议 并 参 加 表 决 的 股 东 或 其 受 托 人 共 107 户, 代 表 本 公 司 股 份 2,369,154,051 股, 占 公 司 总 股 本 的 74.62% 经 会 议 审 议, 以 书 面 投 票 方 式, 通 过 了 以 下 决 议 : 1 徽 商 银 行 股 份 有 限 公 司 董 事 会 2007 年 度 工 作 报 告 ; 2 徽 商 银 行 股 份 有 限 公 司 监 事 会 2007 年 度 工 作 报 告 ; 3 徽 商 银 行 股 份 有 限 公 司 2007 年 审 计 报 告 ; 4 徽 商 银 行 股 份 有 限 公 司 2007 年 度 财 务 决 算 报 告 ; 5 徽 商 银 行 股 份 有 限 公 司 2008 年 度 财 务 预 算 报 告 ; 6 徽 商 银 行 股 份 有 限 公 司 2007 年 度 利 润 分 配 预 案 ; 7 关 于 聘 请 2008 年 度 外 部 审 计 机 构 及 其 报 酬 的 议 案 ; 8 关 于 修 订 徽 商 银 行 股 份 有 限 公 司 章 程 有 关 条 款 的 议 案 ; 9 关 于 授 权 董 事 会 就 对 外 投 资 事 项 进 行 决 策 的 议 案 ; 10 关 于 开 展 2008 年 度 增 资 扩 股 的 议 案 审 议 武 汉 香 利 房 地 产 开 发 有 限 公 司 等 四 家 股 东 提 交 的 临 时 提 案, 本 项 提 案 未 获 通 过 会 议 审 阅 并 同 意 董 事 会 关 于 落 实 安 徽 银 监 局 监 管 意 见 及 整 改 情 况 的 报 告 董 事 会 对 董 事 的 评 价 及 独 立 董 事 履 行 职 责 的 相 互 评 价 结 果 的 报 告 监 事 会 对 监 事 的 评 价 以 及 外 部 监 事 履 职 情 况 相 互 评 价 的 报 告 监 事 会 2007 年 度 履 职 尽 职 情 况 报 告 2006 年 度 股 东 大 会 决 议 执 行 情 况 的 通 报 徽 商 银 行 2007 年 度 重 大 关 联 交 易 情 况 的 通 报 和 2007 年 度 股 权 管 理 有 关 情 况 的 报 告 18 徽 商 银 行 股 份 有 限 公 司 二 零 零 八 年 度 报 告

26 股 东 大 会 情 况 简 介 ( 三 ) 本 公 司 于 2008 年 12 月 15 日 在 安 徽 日 报 刊 登 了 召 开 2008 年 第 二 次 临 时 股 东 大 会 公 告 2008 年 12 月 29 日, 召 开 了 徽 商 银 行 股 份 有 限 公 司 2008 年 第 二 次 临 时 股 东 大 会, 出 席 会 议 并 参 加 表 决 的 股 东 或 其 受 托 人 共 7 户, 代 表 本 公 司 股 份 3,509,442,549 股, 占 公 司 总 股 本 的 42.93% 经 会 议 审 议, 以 书 面 投 票 方 式, 通 过 了 以 下 决 议 : 1 徽 商 银 行 2008 年 增 资 扩 股 工 作 总 结 ; 2 徽 商 银 行 股 份 有 限 公 司 章 程 修 订 案 ; 3 徽 商 银 行 董 事 提 名 和 选 任 实 施 细 则 二 选 举 更 换 董 事 监 事 及 聘 任 高 级 管 理 人 员 情 况 详 见 本 年 度 报 告 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 和 员 工 情 况 徽 商 银 行 股 份 有 限 公 司 二 零 零 八 年 度 报 告 19

27 董 事 会 报 告 一 管 理 层 讨 论 与 分 析 ( 一 ) 报 告 期 内 经 营 情 况 回 顾 1 总 体 经 营 情 况 公 司 主 营 业 务 范 围 吸 收 公 众 存 款 ; 发 放 短 期 中 期 和 长 期 贷 款 ; 办 理 国 内 外 结 算 ; 办 理 票 据 承 兑 与 贴 现 ; 发 行 金 融 债 券 ; 代 理 发 行 代 理 兑 付 承 销 政 府 债 券 ; 买 卖 政 府 债 券 金 融 债 券 ; 从 事 同 业 拆 借 ; 从 事 银 行 卡 业 务 ; 买 卖 代 理 买 卖 外 汇 ; 提 供 信 用 证 服 务 及 担 保 ; 代 理 收 付 款 项 及 代 理 保 险 业 务 ; 提 供 保 管 箱 服 务 ; 办 理 委 托 存 贷 款 业 务 ; 经 中 国 银 行 业 监 督 管 理 机 构 批 准 的 其 他 业 务 经 中 国 人 民 银 行 批 准, 经 营 结 汇 售 汇 业 务 主 要 经 营 指 标 完 成 情 况 单 位 :% 项 目 2008 年 度 2007 年 度 2006 年 度 经 营 绩 效 指 标 加 权 平 均 总 资 产 回 报 率 加 权 平 均 净 资 产 回 报 率 成 本 收 入 比 资 产 品 质 指 标 不 良 贷 款 比 率 审 慎 经 营 指 标 资 本 充 足 率 单 一 最 大 客 户 贷 款 比 例 拨 备 覆 盖 率 风 险 管 理 情 况 截 至 2008 年 底, 全 行 不 良 贷 款 余 额 9.35 亿 元, 较 年 初 净 下 降 0.48 亿 元, 不 良 贷 款 率 1.22%, 较 年 初 净 下 降 0.55 个 百 分 点, 全 年 现 金 清 收 不 良 贷 款 2.78 亿 元 非 信 贷 不 良 资 产 余 额 2.91 亿 元, 较 年 初 净 下 降 0.65 亿 元, 非 信 贷 不 良 资 产 率 0.5% 机 构 管 理 情 况 截 至 2008 年 末, 本 公 司 下 辖 总 行 营 业 部 1 家, 分 行 13 家, 直 属 支 行 2 家, 支 行 143 家, 机 构 总 数 共 计 160 家 ( 含 总 行 本 部 ) 2008 年, 本 公 司 新 设 滁 州 分 行 宿 州 直 属 支 行 宣 城 直 属 支 行 和 阜 阳 太 和 支 行, 撤 并 支 行 1 家 2008 年 本 公 司 共 完 成 了 168 台 自 助 设 备 的 安 装 调 试 上 线, 其 中 自 动 取 款 机 62 台 存 取 款 一 体 机 51 台 多 媒 体 查 询 机 55 台, 增 设 自 助 银 行 50 个, 进 一 步 改 善 了 本 公 司 自 助 服 务 的 环 境, 提 高 了 自 助 服 务 的 能 力 20 徽 商 银 行 股 份 有 限 公 司 二 零 零 八 年 度 报 告

28 董 事 会 报 告 信 息 科 技 建 设 情 况 报 告 期 内, 本 公 司 坚 持 以 科 技 为 先 导, 不 断 加 大 科 技 投 入, 积 极 推 进 科 技 开 发 与 运 用, 科 技 应 用 水 平 不 断 提 高 一 是 根 据 本 公 司 未 来 五 年 业 务 发 展 战 略, 制 定 了 全 行 未 来 三 到 五 年 的 IT 战 略 规 划, 为 银 行 战 略 和 业 务 发 展 提 供 全 面 支 持 二 是 全 面 完 成 网 络 升 级, 调 整 核 心 设 备 技 术 架 构, 进 一 步 完 善 主 机 网 络 监 控 体 系, 保 障 了 科 技 信 息 网 络 安 全, 提 高 了 系 统 的 可 靠 性, 并 有 效 提 升 了 事 件 的 预 警 和 处 理 能 力, 降 低 了 系 统 运 行 风 险 三 是 建 设 数 据 平 台, 加 强 基 础 应 用 支 撑, 逐 步 为 经 营 管 理 风 险 管 理 绩 效 考 核 等 提 供 数 据 支 持 先 后 完 成 客 户 服 务 中 心 等 信 息 系 统 的 建 设 上 线, 扩 充 服 务 渠 道, 有 效 支 持 产 品 创 新 和 业 务 发 展 初 步 完 成 了 协 同 办 公 等 系 统 的 建 设, 对 核 心 业 务 综 合 前 置 系 统 网 上 银 行 系 统 1104 报 表 系 统 进 行 了 改 造 升 级, 完 善 相 关 功 能, 满 足 业 务 发 展 需 求, 提 升 科 技 应 用 水 平 地 位 和 影 响 截 至 报 告 期 末, 在 全 省 银 行 业 机 构 中, 本 公 司 对 公 存 款 余 额 及 净 增 加 额 各 项 贷 款 ( 不 含 贴 现 ) 净 增 加 额 等 指 标 排 名 全 省 第 一 ; 小 巨 人 雏 鹰 企 业 培 育 工 程 品 牌 效 应 日 益 显 现, 得 到 各 级 领 导 和 社 会 各 界 的 广 泛 好 评 2008 年 度 本 公 司 获 得 的 荣 誉 及 评 比 包 括 : 英 国 银 行 家 杂 志 : 徽 商 银 行 位 列 全 球 最 大 的 1000 家 银 行 排 名 第 773 位 ; 中 国 金 融 网 :2008 中 国 最 具 影 响 力 中 小 银 行 ; 中 国 企 业 竞 争 力 促 进 会 : 首 届 2008 中 国 十 大 标 志 性 品 牌 ; 21 世 纪 经 济 报 道 亚 洲 金 融 年 会 : 2008 中 国 十 佳 绿 色 信 贷 项 目 ; 2008 中 国 本 土 银 行 网 站 竞 争 力 排 名 : 最 佳 网 站 设 计 奖 ; 西 南 财 大 商 业 银 行 综 合 理 财 能 力 排 行 榜 : 综 合 理 财 能 力 全 国 第 九 位, 收 益 实 现 能 力 第 六 位, 连 续 三 次 在 综 合 能 力 排 名 中 位 居 前 十 ; 2 主 营 业 务 收 入 主 营 业 务 利 润 净 利 润 现 金 及 等 价 物 增 加 额 情 况 单 位 : 人 民 币 千 元 项 目 2008 年 度 2007 年 度 2006 年 度 主 营 业 务 收 入 6,752,178 4,206,810 2,578,707 主 营 业 务 利 润 1,545,118 1,373, ,835 净 利 润 1,260, , ,953 现 金 及 等 价 物 增 加 额 1,180,751 3,030, ,684 徽 商 银 行 股 份 有 限 公 司 二 零 零 八 年 度 报 告 21

29 董 事 会 报 告 其 中 : 主 营 业 务 收 入 种 类 单 位 : 人 民 币 千 元 业 务 种 类 2008 年 度 2007 年 度 2006 年 度 贷 款 业 务 4,827,294 3,271,318 1,984,214 拆 借 存 放 等 同 业 业 务 711, , ,015 中 间 业 务 205,310 75,726 46,247 投 资 收 益 995, , ,216 其 他 业 务 12,369 3,058 4,015 合 计 6,752,178 4,206,810 2,578,707 3 报 告 期 末 总 资 产 股 东 权 益 和 期 初 比 较 单 位 : 人 民 币 千 元 项 目 2008 年 度 2007 年 度 2006 年 度 总 资 产 131,309, ,404,774 71,269,124 股 东 权 益 11,956,808 3,976,486 2,805,388 4 公 司 财 务 状 况 单 位 : 人 民 币 千 元 项 目 2008 年 度 2007 年 度 增 减 变 动 主 要 原 因 总 资 产 131,309, ,404,774 25,904,652 经 营 规 模 扩 大 交 易 性 金 融 资 产 2,497, ,966 1,757,413 投 资 规 模 扩 大 可 供 出 售 金 融 资 产 16,856,198 5,517,281 11,338,917 投 资 规 模 扩 大 持 有 至 到 期 投 资 8,991,719 11,787,486-2,795,767 投 资 结 构 调 整 应 收 款 项 类 投 资 1,661,124 1,801, ,808 投 资 结 构 调 整 固 定 资 产 1,061, , ,078 固 定 资 产 投 资 扩 大 总 负 债 119,352, ,428,288 17,924,330 存 款 业 务 增 长 股 东 权 益 11,956,808 3,976,486 7,980,322 增 资 及 当 年 净 利 润 转 入 主 营 业 务 利 润 1,545,118 1,373, ,096 业 务 规 模 扩 大 投 资 收 益 995, , ,268 投 资 规 模 扩 大 净 利 润 1,260, , ,150 业 务 规 模 扩 大 及 净 利 差 扩 大 22 徽 商 银 行 股 份 有 限 公 司 二 零 零 八 年 度 报 告

30 董 事 会 报 告 5 主 要 表 外 项 目 余 额 单 位 : 人 民 币 千 元 项 目 2008 年 度 2007 年 度 2006 年 度 开 出 保 函 1,261,871 1,273,826 1,151,992 信 用 证 项 目 410, , ,638 银 行 承 兑 汇 票 13,329,297 12,138,794 8,004,513 ( 二 ) 银 行 业 务 状 况 1 分 支 机 构 基 本 情 况 序 号 机 构 简 称 机 构 地 址 分 支 机 构 数 ( 计 159 家 ) 1 总 行 营 业 部 安 徽 省 合 肥 市 安 庆 路 79 号 1 2 合 肥 分 行 安 徽 省 合 肥 市 安 庆 路 235 号 36 3 芜 湖 分 行 安 徽 省 芜 湖 市 北 京 西 路 1 号 20 4 马 鞍 山 分 行 安 徽 省 马 鞍 山 市 湖 南 路 3 号 16 5 安 庆 分 行 安 徽 省 安 庆 市 人 民 路 528 号 16 6 淮 北 分 行 安 徽 省 淮 北 市 淮 海 路 282 号 13 7 蚌 埠 分 行 安 徽 省 蚌 埠 市 淮 河 路 1018 号 18 8 淮 南 分 行 安 徽 省 淮 南 市 舜 耕 西 路 39 号 12 9 六 安 分 行 安 徽 省 六 安 市 梅 山 中 路 59 号 铜 陵 分 行 安 徽 省 铜 陵 市 杨 家 山 路 999 号 6 11 阜 阳 分 行 安 徽 省 阜 阳 市 清 河 东 路 237 号 6 12 黄 山 分 行 安 徽 省 黄 山 市 黄 山 中 路 39 号 宽 网 大 厦 1-5 层 1 13 池 州 分 行 安 徽 省 池 州 市 池 阳 路 219 号 1 14 滁 州 分 行 安 徽 省 滁 州 市 丰 乐 北 路 286 号 1 15 宿 州 支 行 安 徽 省 宿 州 市 淮 海 中 路 32 号 1 16 宣 城 支 行 安 徽 省 宣 城 市 鳌 峰 西 路 1 号 1 徽 商 银 行 股 份 有 限 公 司 二 零 零 八 年 度 报 告 23

31 董 事 会 报 告 2 信 贷 资 产 五 级 分 类 情 况 单 位 : 人 民 币 千 元 五 级 分 类 期 初 数 期 末 数 金 额 占 比 (%) 金 额 占 比 (%) 正 常 类 50,846, ,799, 关 注 类 3,777, ,001, 不 良 贷 款 982, , 次 级 类 627, , 可 疑 类 228, , 损 失 类 126, , 合 计 55,607, ,735, 各 类 准 备 金 计 提 情 况 单 位 : 人 民 币 千 元 项 目 2008 年 度 2007 年 度 2006 年 度 存 放 同 业 6,003 6,003 6,003 拆 出 资 金 及 买 入 返 售 金 融 资 产 48,503 48,503 42,743 贷 款 1,972,457 1,131,885 1,185,253 可 供 出 售 金 融 资 产 6,563 6,503 7,834 其 他 应 收 款 166, , ,729 抵 债 资 产 42,183 57,873 21, 徽 商 银 行 股 份 有 限 公 司 二 零 零 八 年 度 报 告

32 董 事 会 报 告 4 人 民 币 贷 款 投 放 前 五 位 行 业 分 布 单 位 : 人 民 币 千 元 序 号 贷 款 前 五 大 行 业 贷 款 余 额 占 总 贷 款 比 重 (%) 1 制 造 业 13,145, 个 人 贷 款 13,018, 水 利 环 境 和 公 共 设 施 管 理 业 9,870, 批 发 和 零 售 业 6,332, 建 筑 业 3,412, 最 大 十 户 客 户 贷 款 比 例 单 位 : 人 民 币 千 元 序 号 客 户 名 称 贷 款 余 额 占 总 贷 款 比 例 (%) 1 芜 湖 市 建 设 投 资 有 限 公 司 780, 安 徽 省 公 路 管 理 局 700, 合 肥 市 工 业 投 资 控 股 有 限 公 司 562, 马 鞍 山 钢 铁 股 份 有 限 公 司 550, 合 肥 城 建 投 资 控 股 有 限 公 司 528, 合 肥 市 滨 湖 新 区 建 设 投 资 有 限 公 司 500, 安 徽 省 信 用 担 保 集 团 有 限 公 司 500, 合 肥 市 国 有 资 产 控 股 有 限 公 司 450, 合 肥 市 土 地 储 备 中 心 448, 淮 南 矿 业 ( 集 团 ) 有 限 责 任 公 司 430, 合 计 5,448, 主 要 存 贷 款 类 别 按 月 度 计 算 的 平 均 余 额 及 平 均 利 率 情 况 单 位 : 人 民 币 千 元 类 别 平 均 余 额 平 均 利 率 (%) 短 期 和 中 长 期 贷 款 47,922, 企 业 存 款 79,312, 储 蓄 存 款 20,936, 徽 商 银 行 股 份 有 限 公 司 二 零 零 八 年 度 报 告 25

33 董 事 会 报 告 7 报 告 期 末 所 持 金 额 重 大 的 政 府 债 券 情 况 单 位 : 人 民 币 千 元 债 券 种 类 年 利 率 面 值 到 期 日 1999 记 账 式 国 债 4.72% 20, 记 账 式 国 债 4.61% 40, 记 账 式 国 债 3.85%-4.71% 290, 记 账 式 国 债 2.0%-2.93% 1,610, 记 账 式 国 债 2.66%-4.18% 670, 记 账 式 国 债 4.3%-4.89% 610, 记 账 式 国 债 2.14%-3.65% 684, 记 账 式 国 债 2.12%-2.89% 740, 记 账 式 国 债 2.93%-4.49% 1,490, 记 账 式 国 债 2.64%-4.41% 2,250, 合 计 8,404,000 8 抵 债 资 产 情 况 表 单 位 : 人 民 币 千 元 抵 债 资 产 种 类 抵 债 资 产 余 额 占 抵 债 资 产 总 额 比 例 (%) 土 地 类 6, 房 产 类 57, 股 权 类 10, 其 他 类 合 计 74, 集 团 客 户 授 信 及 风 险 管 理 情 况 本 公 司 严 格 贯 彻 执 行 中 国 银 监 会 有 关 集 团 授 信 管 理 的 制 度 规 定, 制 定 了 徽 商 银 行 法 人 客 户 统 一 授 信 管 理 办 法 ( 试 行 ), 根 据 本 公 司 信 贷 政 策 和 客 户 条 件 对 集 团 客 户 核 定 最 高 综 合 统 一 授 信 额 度, 统 一 控 制 集 团 客 户 的 授 信 业 务 风 险 总 量, 防 止 过 度 授 信 和 多 头 授 信 2008 年 12 月 末, 本 公 司 最 大 单 一 集 团 客 户 为 合 肥 市 建 设 投 资 ( 集 团 ) 公 司, 授 信 余 额 亿 元, 占 资 本 净 额 的 10.90% 26 徽 商 银 行 股 份 有 限 公 司 二 零 零 八 年 度 报 告

34 董 事 会 报 告 10 年 末 占 贷 款 总 额 比 例 超 过 20%( 含 ) 的 贴 息 贷 款 情 况 报 告 期 内 本 公 司 没 有 发 生 以 上 情 况 11 重 组 贷 款 年 末 余 额 及 其 中 逾 期 贷 款 情 况 报 告 期 末 本 公 司 重 组 贷 款 余 额 为 4,194 万 元, 其 中 逾 期 245 万 元 报 告 期 内, 本 公 司 加 大 了 存 量 重 组 贷 款 清 收 压 缩 力 度, 采 取 多 种 方 式 收 回 重 组 贷 款 2,013 万 元, 重 组 贷 款 余 额 较 年 初 下 降 440 万 元 12 不 良 贷 款 情 况 及 采 取 的 措 施 报 告 期 末, 本 公 司 各 类 贷 款 余 额 为 亿 元, 不 良 贷 款 余 额 为 9.35 亿 元, 不 良 贷 款 率 为 1.22%, 较 上 年 末 分 别 下 降 0.48 亿 元 和 0.55 个 百 分 点, 不 良 贷 款 实 现 双 降 报 告 期 内, 通 过 采 取 积 极 催 收 处 置 抵 ( 质 ) 押 物 诉 讼 清 收 等 手 段, 实 现 不 良 贷 款 现 金 清 收 2.78 亿 元, 核 销 呆 账 0.03 亿 元 为 提 高 资 产 质 量, 压 缩 不 良 贷 款, 本 公 司 采 取 了 以 下 措 施 : 一 是 认 真 贯 彻 落 实 国 家 宏 观 调 控 政 策, 加 强 信 贷 政 策 的 导 向 指 引, 积 极 介 入 国 家 产 业 政 策 支 持 的 项 目, 加 快 限 制 行 业 贷 款 的 退 出 力 度, 调 整 优 化 信 贷 结 构 ; 二 是 全 行 认 真 贯 彻 董 事 会 的 风 险 战 略, 树 立 稳 健 理 性 审 慎 的 风 险 偏 好, 实 现 规 模 速 度 风 险 质 量 效 益 的 均 衡 和 协 调 ; 三 是 探 索 实 行 资 产 组 合 管 理, 以 行 业 限 额 管 理 为 手 段, 优 化 信 贷 资 源 配 置, 有 效 防 范 行 业 集 中 度 风 险, 促 进 信 贷 业 务 平 稳 健 康 和 可 持 续 发 展 ; 四 是 严 格 执 行 信 贷 准 入 和 审 批 标 准, 确 保 信 贷 资 源 投 向 优 质 客 户 ; 五 是 通 过 贷 款 后 评 价 风 险 预 警 增 加 检 查 频 率 加 强 贷 款 三 查 管 理 等 方 式 提 高 存 量 贷 款 管 理 水 平, 动 态 监 控 贷 款 质 量 变 动 情 况, 及 早 排 查 潜 在 风 险, 提 高 风 险 防 范 处 置 能 力 ; 六 是 加 强 存 量 不 良 贷 款 的 处 置 管 理, 对 大 额 不 良 贷 款 实 行 一 户 一 策, 加 强 督 促 落 实, 提 高 不 良 贷 款 处 置 效 率 ; 七 是 加 大 不 良 贷 款 诉 讼 清 收 力 度, 加 大 对 诉 讼 案 件 代 理 及 执 行 情 况 的 监 督, 提 高 案 件 的 结 案 率 和 执 行 到 位 率, 提 高 诉 讼 清 收 效 果 ; 八 是 对 大 额 不 良 贷 款 制 定 审 慎 重 组 方 案, 对 借 款 主 体 担 保 方 式 还 款 期 限 利 率 还 款 方 式 等 要 素 实 施 调 整, 通 过 采 取 风 险 转 移 及 强 化 风 险 缓 释 措 施, 降 低 贷 款 风 险 13 逾 期 未 偿 付 债 务 情 况 报 告 期 内, 本 公 司 没 有 发 生 逾 期 未 偿 付 债 务 情 况 ( 三 ) 公 司 未 来 发 展 展 望 1 经 营 环 境 宏 观 政 策 和 行 业 发 展 趋 势 2009 年, 宏 观 经 济 金 融 形 势 复 杂 多 变, 国 际 市 场 需 求 放 缓 对 国 内 宏 观 经 济 增 长 所 带 来 不 利 影 响 将 进 一 步 显 现 国 内 市 场 随 着 房 地 产 等 行 业 调 整 加 剧, 企 业 盈 利 下 降, 融 资 困 难, 生 存 压 力 增 加, 对 实 体 经 济 以 及 银 行 信 贷 资 产 安 全 可 能 造 成 很 大 影 响 未 来 一 段 时 期, 国 内 宏 观 经 济 结 构 和 调 控 政 策 调 整 是 一 个 必 然 趋 势 随 着 宏 观 经 济 进 一 步 的 调 整, 国 内 商 业 银 行 经 营 将 面 临 严 峻 的 挑 战 徽 商 银 行 股 份 有 限 公 司 二 零 零 八 年 度 报 告 27

35 董 事 会 报 告 与 此 同 时 我 们 也 应 当 看 到 面 临 着 新 的 机 遇 一 是 国 家 将 继 续 实 施 积 极 的 财 政 政 策 和 适 度 宽 松 的 货 币 政 策, 涉 及 领 域 之 多, 措 施 力 度 之 大 投 资 规 模 之 巨, 前 所 未 有 安 徽 省 将 从 国 家 4 万 亿 经 济 刺 激 计 划 中 争 取 到 一 批 重 大 项 目, 省 内 各 地 市 也 将 安 排 一 批 重 点 项 目, 铁 路 公 路 机 场 电 力 电 信 能 源 等 行 业 中 优 质 项 目 和 客 户 也 将 受 惠 于 国 家 实 施 投 资 拉 动 扩 大 内 需 政 策 二 是 我 省 产 业 结 构 调 整 和 发 展 方 式 转 变 将 为 本 公 司 拓 展 新 的 客 户 带 来 良 好 机 遇 国 家 制 定 并 组 织 实 施 了 十 个 重 点 行 业 振 兴 规 划, 研 究 制 定 钢 铁 汽 车 煤 炭 电 力 水 泥 等 行 业 兼 并 重 组 的 具 体 政 策, 为 我 省 部 分 优 势 行 业 和 客 户 更 好 更 快 发 展 提 供 了 难 得 的 历 史 机 遇 特 别 是 国 家 扩 大 内 需 的 政 策 调 整 和 市 场 环 境 的 深 刻 变 化, 给 我 省 在 强 化 发 展 基 础 加 快 产 业 升 级 承 接 产 业 转 移 持 续 扩 大 消 费 等 方 面 带 来 许 多 新 机 遇 三 是 安 徽 省 区 域 经 济 的 发 展 蕴 藏 着 持 续 的 发 展 商 机 今 年, 安 徽 省 将 积 极 推 进 省 会 经 济 圈 皖 江 城 市 带 沿 淮 城 市 群 建 设, 不 断 壮 大 中 心 城 市 和 县 域 经 济, 加 快 培 育 更 具 竞 争 力 的 区 域 增 长 点 这 些 区 域 基 础 设 施 需 求 强 劲, 持 续 发 展 潜 力 巨 大 这 为 区 域 经 济 所 在 地 的 分 行 拓 展 业 务 提 供 了 良 好 的 发 展 机 遇 年 业 务 发 展 计 划 (1)2009 年 工 作 指 导 思 想 2009 年 是 本 公 司 深 化 改 革 强 化 管 理 稳 健 发 展 的 关 键 一 年 本 公 司 工 作 的 指 导 思 想 是 : 坚 持 科 学 发 展 观, 以 深 化 改 革 为 动 力, 大 力 发 展 负 债 业 务, 优 化 业 务 结 构, 加 强 成 本 控 制, 强 化 风 险 管 理, 夯 实 管 理 基 础, 提 升 队 伍 素 质, 进 一 步 提 高 全 行 经 营 管 理 水 平, 促 进 各 项 业 务 效 益 质 量 规 模 协 调 发 展 (2)2009 年 主 要 经 营 目 标 存 款 :2009 年 各 项 存 款 计 划 新 增 174 亿 元, 其 中 储 蓄 存 款 计 划 新 增 53 亿 元 贷 款 :2009 年 各 项 贷 款 计 划 新 增 150 亿 元, 年 末 存 贷 比 ( 含 贴 现 ) 控 制 在 70% 左 右 投 资 :2009 年 债 券 投 资 计 划 新 增 30 亿 元 不 良 贷 款 : 年 末 不 良 贷 款 余 额 控 制 在 16.7 亿 元 以 下, 计 划 新 增 7.35 亿 元, 不 良 贷 款 率 控 制 在 2% 以 内 利 润 :2009 年 经 营 利 润 计 划 亿 元, 计 提 各 项 准 备 金 亿 元, 利 润 总 额 亿 元, 净 利 润 亿 元 安 全 保 卫 不 发 生 大 案 要 案 和 重 大 责 任 事 故 (3) 主 要 发 展 措 施 突 出 发 展 负 债 业 务, 推 动 存 款 规 模 持 续 增 长 大 力 抓 好 对 公 存 款 市 场 营 销 工 作, 促 进 对 公 存 款 稳 定 增 长 以 培 育 储 蓄 存 款 营 销 工 作 综 合 竞 争 能 力 和 增 强 储 蓄 存 款 业 务 可 持 续 发 展 能 力 为 目 标, 加 快 提 升 储 蓄 存 款 市 场 拓 展 能 力 28 徽 商 银 行 股 份 有 限 公 司 二 零 零 八 年 度 报 告

36 董 事 会 报 告 加 快 各 项 业 务 发 展, 推 动 经 营 转 型 稳 步 开 展 一 是 重 点 做 好 公 司 新 兴 业 务 拓 展 工 作 要 按 照 传 统 业 务 和 新 兴 业 务 并 重 发 展 的 总 体 思 路, 在 进 一 步 做 实 做 好 传 统 业 务 的 基 础 上, 理 清 新 兴 业 务 发 展 方 向 和 主 攻 点 二 是 积 极 稳 妥 地 做 好 小 企 业 业 务 专 营 中 心 建 设, 加 快 建 成 职 能 完 善 的 事 业 部 制 的 经 营 管 理 架 构, 逐 步 形 成 以 小 企 业 授 信 业 务 为 重 点, 为 广 大 小 企 业 提 供 全 方 位 金 融 服 务 的 准 法 人 机 构 模 式 三 是 全 面 拓 宽 中 间 业 务 服 务 领 域 完 善 财 富 管 理 产 品 线, 拓 展 资 金 托 管 业 务, 加 快 推 出 贷 记 卡 业 务, 设 计 多 元 化 理 财 产 品, 尽 早 取 得 第 三 方 存 管 业 务 准 入 资 格 四 是 积 极 推 动 电 子 银 行 业 务 跨 越 式 发 展 创 新 电 子 银 行 业 务 营 销 形 式 和 营 销 手 段, 加 快 拓 展 电 子 银 行 服 务 领 域 和 服 务 空 间, 促 进 电 子 银 行 业 务 在 规 模 和 份 额 上 取 得 明 显 提 高 五 是 加 强 资 金 业 务 经 营 管 理 按 照 全 行 资 产 负 债 管 理 要 求, 审 时 度 势, 制 定 科 学 的 债 券 投 资 策 略, 稳 健 开 展 自 营 投 资 业 务, 在 确 保 流 动 性 安 全 的 前 提 下, 努 力 提 高 投 资 收 益 水 平 六 是 稳 妥 推 进 国 际 业 务 产 品 创 新 要 在 防 范 风 险 的 前 提 下, 稳 妥 推 进 外 汇 业 务 综 合 化 发 展 适 时 调 整 信 贷 政 策, 推 动 信 贷 业 务 和 地 方 经 济 同 步 发 展 大 力 支 持 地 方 经 济 发 展, 合 理 安 排 新 增 贷 款 规 模, 严 把 新 增 贷 款 审 批 关, 适 时 调 整 信 贷 政 策 改 进 财 务 管 理, 推 动 资 源 配 置 综 合 效 益 稳 步 提 升 审 慎 控 制 财 务 资 源 等 各 类 资 源 的 投 入, 以 提 高 投 入 产 出 率 为 核 心, 优 化 资 源 配 置 同 时 健 全 和 完 善 绩 效 考 核 体 系 改 进 人 力 资 源 管 理, 推 动 激 励 约 束 机 制 不 断 完 善 加 强 人 力 资 源 规 划 工 作, 优 化 岗 位 及 薪 酬 福 利 管 理, 继 续 完 善 绩 效 管 理 工 作, 全 面 改 进 优 化 培 训 管 理 加 强 科 技 应 用 创 新, 推 动 全 行 经 营 管 理 效 率 不 断 提 升 以 面 向 业 务 保 障 运 营 服 务 管 理 持 续 发 展 为 指 导, 提 高 科 技 网 络 化 水 平, 改 进 信 息 管 理, 为 全 行 管 理 活 动 和 各 项 业 务 稳 健 发 展 提 供 支 持 和 保 障 稳 妥 实 施 各 项 改 革 措 施, 推 动 流 程 银 行 建 设 有 序 开 展 建 立 健 全 经 营 管 理 组 织 架 构, 合 理 界 定 部 门 和 岗 位 职 责, 持 续 改 进 和 优 化 流 程 切 实 加 强 基 础 管 理, 推 动 依 法 合 规 经 营 管 理 水 平 全 面 提 高 全 面 推 进 标 准 化 精 细 化 管 理, 深 入 推 进 全 行 合 规 管 理 工 作, 加 快 推 进 分 行 会 计 业 务 集 中 处 理, 继 续 提 高 安 全 保 卫 工 作 水 平 加 快 机 构 发 展 工 作, 进 一 步 树 立 徽 商 银 行 机 构 品 牌 形 象 ; 加 强 队 伍 建 设, 进 一 步 树 立 徽 商 银 行 企 业 文 化 品 牌 形 象 ; 强 化 服 务 管 理, 进 一 步 树 立 徽 商 银 行 服 务 品 牌 形 象 徽 商 银 行 股 份 有 限 公 司 二 零 零 八 年 度 报 告 29

37 董 事 会 报 告 3 面 临 的 风 险 因 素 及 对 策 分 析 (1) 信 用 风 险 本 公 司 积 极 推 进 全 面 风 险 管 理, 有 效 防 范 信 用 风 险 横 向 上, 按 照 风 险 管 理 关 口 前 移 前 中 后 台 全 面 覆 盖 的 总 体 要 求, 将 风 险 管 理 关 口 由 后 台 前 移 至 中 台 和 前 台, 建 立 覆 盖 全 行 前 中 后 台 的 风 险 管 理 体 系 纵 向 上, 将 信 用 风 险 市 场 风 险 操 作 风 险 和 合 规 风 险 按 照 业 务 条 线 进 行 控 制 和 管 理 一 是 加 强 对 宏 观 经 济 的 分 析 与 研 究 在 复 杂 多 变 的 经 济 形 势 下, 本 公 司 将 加 强 对 宏 观 经 济 运 行 中 热 点 问 题 行 业 性 问 题 的 分 析 与 研 究, 及 时 与 国 家 产 业 政 策 对 接, 调 整 相 应 的 信 贷 政 策, 指 导 全 行 信 贷 投 向, 并 进 一 步 完 善 风 险 管 理 工 作 二 是 加 快 内 部 评 级 体 系 建 设 本 公 司 将 按 照 巴 塞 尔 新 资 本 协 议 的 要 求, 借 鉴 国 内 外 先 进 银 行 的 建 设 经 验, 加 快 推 进 对 公 信 用 风 险 内 部 评 级 项 目 建 设, 提 高 风 险 计 量 水 平, 实 现 风 险 的 精 细 化 管 理, 进 一 步 整 合 业 务 流 程, 完 善 风 险 组 织 架 构, 统 一 风 险 管 理 文 化, 提 高 本 公 司 的 风 险 管 控 能 力 三 是 实 施 风 险 限 额 管 理 本 公 司 将 在 实 施 贷 款 限 额 的 基 础 上, 进 一 步 将 限 额 管 理 的 范 围 扩 展 到 组 合 限 额 管 理 层 面 一 方 面, 要 继 续 实 施 业 务 条 线 特 定 行 业 的 限 额 管 理, 调 整 优 化 信 贷 资 产 结 构 ; 另 一 方 面, 要 在 贷 款 投 资 等 资 产 大 类 配 置 方 面 实 施 组 合 限 额 管 理, 对 交 易 品 种 结 构 进 行 限 额 管 理, 防 范 集 中 度 风 险 四 是 提 高 新 增 贷 款 质 量 本 公 司 将 认 真 分 析 国 家 和 安 徽 省 政 策 调 整 惠 及 的 行 业 和 企 业, 继 续 坚 持 区 别 对 待 有 保 有 压 的 信 贷 政 策, 加 大 对 受 惠 于 国 家 实 施 投 资 拉 动 扩 大 内 需 政 策 的 优 质 项 目 和 客 户 的 信 贷 投 入, 提 高 新 增 贷 款 质 量 五 是 加 强 信 贷 基 础 管 理 工 作 宏 观 经 济 调 整 对 银 行 资 产 质 量 管 理 带 来 了 很 大 挑 战 本 公 司 将 通 过 强 化 风 险 预 警 加 强 贷 款 三 查 管 理 等 方 式 管 好 存 量 贷 款, 一 方 面 督 促 分 支 行 及 时 对 客 户 经 营 情 况 进 行 排 查, 动 态 监 控 贷 款 质 量 变 动 情 况, 及 早 排 查 潜 在 风 险, 及 时 掌 握 风 险 变 化 情 况, 严 格 执 行 贷 款 质 量 分 类 管 理, 防 止 贷 款 质 量 向 下 迁 徙 ; 另 一 方 面 及 时 对 出 现 风 险 征 兆 的 信 贷 资 产 采 取 风 险 缓 释 补 救 措 施, 提 高 风 险 防 范 处 置 能 力, 减 少 信 贷 资 产 损 失 (2) 流 动 性 风 险 加 强 资 产 负 债 比 例 管 理 和 资 产 负 债 匹 配 管 理, 完 善 定 期 的 流 动 性 状 况 报 告 分 析 和 预 测 制 度, 进 一 步 优 化 流 动 性 风 险 管 理 运 行 机 制 和 预 警 机 制 ; 密 切 关 注 流 动 性 状 况, 防 范 临 时 性 或 突 发 性 短 期 流 动 性 风 险, 制 定 徽 商 银 行 流 动 性 风 险 应 急 预 案, 进 行 流 动 性 风 险 压 力 测 试 ; 准 确 匡 算 资 金 头 寸, 实 时 监 控, 建 立 大 额 现 金 流 出 流 入 汇 报 制 度, 保 持 合 理 的 备 付 金 水 平, 在 确 保 支 付 前 提 下 提 高 资 金 利 用 效 率 ; 保 持 外 部 融 资 渠 道 的 畅 通, 确 保 流 动 性 管 理 需 要 (3) 市 场 风 险 本 公 司 将 加 强 对 利 率 汇 率 等 因 素 的 变 动 分 析, 通 过 敏 感 性 分 析 久 期 分 析 及 外 汇 敞 口 分 析 等 工 具 评 估 我 行 资 产 负 债 头 寸 所 承 受 的 利 率 和 汇 率 风 险, 防 范 交 易 风 险 和 结 构 风 险, 并 对 交 易 账 户 市 场 风 险 实 行 限 额 管 理 ; 完 善 资 金 业 务 交 易 类 和 可 供 出 售 类 资 产 的 估 值 管 理, 按 月 对 相 关 产 品 进 行 价 值 重 估 针 对 可 能 遇 到 的 重 大 市 场 风 险 进 行 压 力 测 试, 并 根 据 测 试 结 果, 对 市 场 风 险 有 重 大 影 响 的 情 形 拟 定 应 急 处 理 预 案 (4) 操 作 风 险 本 公 司 将 继 续 深 入 开 展 会 计 结 算 资 金 交 易 票 据 等 业 务 条 线 的 操 作 风 险 自 我 评 估 工 作, 重 点 对 按 揭 担 保 权 证 票 据 等 业 务 操 作 风 险 进 行 专 项 检 查 和 整 改 优 化, 对 主 要 风 险 点 进 行 识 别 计 量 监 测 和 控 制, 通 过 对 关 键 风 险 指 标 风 险 状 况 的 分 析, 积 累 操 作 风 险 损 失 事 件 数 据, 逐 步 建 立 健 全 操 作 风 险 管 理 机 制, 完 善 控 制 措 施, 立 足 事 前 防 范 和 过 程 控 制, 减 少 操 作 风 险 的 发 生 30 徽 商 银 行 股 份 有 限 公 司 二 零 零 八 年 度 报 告

38 董 事 会 报 告 (5) 法 律 风 险 本 公 司 始 终 坚 持 依 法 合 规 经 营, 依 据 相 关 法 律 法 规, 制 定 各 项 管 理 制 度 和 操 作 流 程 本 公 司 设 立 合 规 部 负 责 全 行 的 合 规 风 险 管 理, 对 全 行 各 项 规 章 制 度 进 行 审 核 把 关, 定 期 进 行 检 查 评 估 二 报 告 期 内 投 资 情 况 ( 一 ) 募 集 资 金 使 用 情 况 报 告 期 内, 公 司 募 集 股 份 50 亿 股, 计 67.5 亿 元, 全 部 用 于 补 充 资 本 金 ( 二 ) 对 外 股 权 投 资 情 况 对 外 投 资 项 目 单 位 : 人 民 币 千 元 2008 年 度 中 国 银 联 8,000 城 市 商 业 银 行 清 算 中 心 1,400 奇 瑞 徽 银 汽 车 金 融 有 限 责 任 公 司 100,000 三 董 事 会 日 常 工 作 情 况 ( 一 ) 董 事 会 会 议 情 况 及 决 议 内 容 1 公 司 于 2008 年 1 月 25 日 在 安 徽 合 肥 召 开 第 一 届 董 事 会 第 十 二 次 会 议 会 议 应 到 董 事 15 人, 实 到 董 事 10 人, 授 权 代 表 5 人 省 政 府 金 融 办 安 徽 银 监 局 有 关 人 员 公 司 部 分 监 事 列 席 会 议 会 议 审 议 通 过 : (1) 关 于 戴 荷 娣 同 志 请 求 辞 去 徽 商 银 行 董 事 长 董 事 职 务 的 议 案 ; (2) 关 于 提 名 王 晓 昕 同 志 为 徽 商 银 行 董 事 拟 任 人 选 的 议 案 ; (3) 关 于 提 议 召 开 徽 商 银 行 2008 年 第 一 次 临 时 股 东 大 会 的 议 案 2 公 司 于 2008 年 2 月 16 日 在 安 徽 合 肥 召 开 第 一 届 董 事 会 第 十 三 次 会 议 会 议 应 到 董 事 15 人, 实 到 董 事 13 人, 授 权 代 表 2 人 省 政 府 金 融 办 安 徽 银 监 局 有 关 人 员 公 司 部 分 监 事 和 高 级 管 理 人 员 列 席 会 议 会 议 审 议 通 过 关 于 选 举 王 晓 昕 同 志 为 徽 商 银 行 第 一 届 董 事 会 董 事 长 的 议 案 3 公 司 于 2008 年 5 月 23 安 徽 合 肥 召 开 第 一 届 董 事 会 第 十 四 次 会 议 会 议 应 到 董 事 15 人, 实 到 董 事 15 人 省 政 府 金 融 办 安 徽 银 监 局 有 关 人 员 公 司 监 事 部 分 代 表 和 高 级 管 理 人 员 列 席 会 议 会 议 审 议 通 过 : (1) 经 营 层 2007 年 经 营 管 理 情 况 和 2008 年 工 作 安 排 的 报 告 ; (2)2007 年 度 董 事 会 工 作 报 告 ; 徽 商 银 行 股 份 有 限 公 司 二 零 零 八 年 度 报 告 31

39 董 事 会 报 告 (3) 徽 商 银 行 2007 年 年 度 报 告 正 文 及 摘 要 ; (4)2007 年 度 财 务 决 算 报 告 ; (5)2008 年 度 经 营 计 划 和 财 务 预 算 报 告 ; (6)2007 年 度 利 润 分 配 的 议 案 ; (7) 关 于 聘 请 2008 年 度 外 部 审 计 机 构 的 议 案 ; (8) 关 于 2008 年 度 增 资 扩 股 的 议 案 ; (9) 关 于 修 订 徽 商 银 行 股 份 有 限 公 司 章 程 有 关 条 款 的 议 案 ; (10) 关 于 提 请 召 开 2007 年 度 股 东 大 会 的 议 案 ; (11) 关 于 银 行 业 监 管 机 构 对 本 公 司 监 管 意 见 的 通 报 及 整 改 情 况 的 报 告 ; (12) 关 于 授 权 董 事 会 就 对 外 投 资 事 项 进 行 决 策 的 议 案 ; (13) 关 于 中 粮 集 团 等 4 户 企 业 受 让 本 公 司 股 份 以 及 国 元 证 券 股 份 有 限 公 司 等 2 户 企 业 承 接 股 权 的 议 案 ; (14) 关 于 徽 商 银 行 2007 年 外 汇 净 利 润 结 汇 的 议 案 ; (15) 关 于 审 批 合 肥 兴 泰 控 股 集 团 有 限 公 司 重 大 关 联 交 易 的 议 案 会 议 审 阅 并 同 意 董 事 会 对 董 事 的 评 价 及 独 立 董 事 履 行 职 责 相 互 评 价 结 果 的 报 告 2006 年 度 股 东 大 会 决 议 执 行 情 况 的 通 报 2007 年 度 重 大 关 联 交 易 情 况 的 通 报 和 2007 年 度 股 权 管 理 情 况 的 报 告, 同 意 向 2007 年 度 股 东 大 会 报 告 会 议 审 阅 并 同 意 董 事 会 关 于 2007 年 董 事 会 决 议 执 行 情 况 的 通 报 董 事 会 各 专 门 委 员 会 2007 年 工 作 情 况 和 2008 年 工 作 计 划 的 报 告 4 公 司 于 2008 年 7 月 16 日 以 通 讯 方 式 审 议 通 过 : (1) 关 于 徽 商 银 行 2008 年 增 资 扩 股 实 施 方 案 的 议 案 ; (2) 关 于 成 立 徽 商 银 行 2008 年 增 资 扩 股 领 导 小 组 的 议 案 5 公 司 于 2008 年 7 月 25 日 以 通 讯 方 式 审 议 通 过 : (1) 关 于 本 次 增 资 扩 股 入 股 价 格 的 议 案 ; (2) 关 于 提 请 审 议 徽 商 银 行 股 份 有 限 公 司 关 于 2008 年 增 资 扩 股 的 信 息 备 忘 录 等 相 关 法 律 文 本 的 议 案 32 徽 商 银 行 股 份 有 限 公 司 二 零 零 八 年 度 报 告

40 董 事 会 报 告 6 公 司 于 2008 年 9 月 26 日 在 安 徽 合 肥 召 开 第 一 届 董 事 会 第 十 五 次 会 议 会 议 应 到 董 事 15 人, 实 到 董 事 13 人, 授 权 代 表 2 人 省 政 府 金 融 办 安 徽 银 监 局 有 关 人 员 公 司 部 分 监 事 和 高 级 管 理 人 员 列 席 会 议 会 议 审 议 通 过 : (1) 审 议 徽 商 银 行 2008 年 度 增 资 扩 股 工 作 情 况 的 报 告 ; (2) 关 于 2008 年 增 资 扩 股 募 股 对 象 和 募 股 金 额 的 议 案 ; (3) 审 议 徽 商 银 行 信 息 化 建 设 蓝 图 规 划 报 告 的 议 案 ; (4) 审 议 关 于 设 立 机 构 管 理 部 的 议 案 ; (5) 审 议 关 于 徽 商 银 行 南 京 分 行 选 址 及 网 点 用 房 使 用 方 案 的 议 案 ; (6) 审 议 徽 商 银 行 内 部 审 计 章 程 的 议 案 ; (7) 审 议 芜 湖 市 建 设 投 资 有 限 公 司 受 让 本 公 司 股 份 的 议 案 ; (8) 关 于 审 批 临 涣 中 利 发 电 有 限 公 司 重 大 关 联 交 易 的 议 案 合 肥 兴 泰 置 业 发 展 有 限 公 司 重 大 关 联 交 易 的 议 案 会 议 审 阅 了 关 于 本 公 司 九 越 理 财 产 品 兑 付 处 置 工 作 的 报 告 经 营 层 2008 年 1-8 月 经 营 情 况 的 报 告 关 于 本 公 司 关 联 交 易 情 况 的 自 查 报 告 2008 年 上 半 年 审 计 工 作 报 告 等 报 告 7 公 司 于 2008 年 11 月 17 日 以 通 讯 方 式 审 议 通 过 : 关 于 调 整 安 徽 省 信 用 担 保 集 团 有 限 公 司 等 5 户 企 业 入 股 股 份 的 议 案 8 公 司 于 2008 年 12 月 14 日 在 安 徽 合 肥 召 开 第 一 届 董 事 会 第 十 六 次 会 议 会 议 应 到 董 事 15 人, 实 到 董 事 14 人, 授 权 代 表 1 人 省 政 府 金 融 办 安 徽 银 监 局 有 关 人 员 公 司 部 分 监 事 和 高 级 管 理 人 员 列 席 会 议 会 议 审 议 通 过 : (1) 关 于 再 次 调 减 安 徽 希 玛 欧 美 佳 装 饰 材 料 工 业 有 限 公 司 入 股 股 份 的 议 案 ; (2) 关 于 增 资 扩 股 工 作 完 成 情 况 的 报 告 ; (3) 关 于 修 订 公 司 章 程 的 议 案 ; (4) 关 于 提 请 召 开 2008 年 度 第 二 次 临 时 股 东 大 会 的 议 案 ; (5) 关 于 提 请 审 议 设 立 徽 商 银 行 信 用 卡 中 心 的 议 案 ; (6) 关 于 董 事 提 名 和 选 任 标 准 议 案 ; (7) 关 于 审 批 安 徽 马 鞍 山 万 能 达 发 电 有 限 责 任 公 司 重 大 关 联 交 易 的 议 案 徽 商 银 行 股 份 有 限 公 司 二 零 零 八 年 度 报 告 33

41 董 事 会 报 告 ( 二 ) 董 事 会 对 股 东 大 会 决 议 执 行 情 况 1 根 据 本 公 司 2007 年 度 股 东 大 会 审 议 通 过 的 徽 商 银 行 股 份 有 限 公 司 2008 年 度 财 务 预 算 报 告, 2008 年 本 公 司 超 额 完 成 经 营 计 划, 较 好 地 执 行 了 财 务 预 算 方 案 2 根 据 本 公 司 2007 年 度 股 东 大 会 审 议 通 过 的 关 于 聘 请 2008 年 度 外 部 审 计 机 构 及 其 报 酬 的 议 案,2008 年, 续 聘 普 华 永 道 中 天 会 计 师 事 务 所 担 任 本 公 司 按 国 内 会 计 准 则 编 制 2008 年 审 计 报 告 的 外 部 审 计 机 构, 完 成 了 外 部 审 计 工 作 3 根 据 本 公 司 2007 年 度 股 东 大 会 审 议 通 过 的 徽 商 银 行 股 份 有 限 公 司 2007 年 度 利 润 分 配 预 案, 以 未 分 配 利 润 现 金 分 红 每 10 股 派 送 现 金 红 利 1.8 元 以 实 收 资 本 亿 元 为 基 数, 累 计 现 金 分 红 亿 元, 已 实 施 完 成 四 公 司 利 润 分 配 预 案 或 公 积 金 转 赠 股 本 预 案 以 股 东 大 会 通 过 方 案 为 准 34 徽 商 银 行 股 份 有 限 公 司 二 零 零 八 年 度 报 告

42 监 事 会 报 告 一 2008 年 监 事 会 工 作 情 况 ( 一 ) 监 事 会 会 议 情 况 年 5 月 22 日, 公 司 在 合 肥 召 开 了 第 一 届 监 事 会 十 一 次 会 议 会 议 应 到 监 事 9 人, 实 到 监 事 9 人 会 议 由 张 震 监 事 长 召 集 并 主 持 审 议 2007 年 监 事 会 工 作 报 告 监 事 会 对 监 事 的 评 价 及 外 部 监 事 履 行 职 责 的 相 互 评 价 结 果 的 报 告 徽 商 银 行 监 事 会 关 于 非 信 贷 资 产 管 理 调 查 方 案, 听 取 了 董 事 会 拟 定 的 2007 年 度 利 润 分 配 方 案 和 徽 商 银 行 2007 年 度 经 营 管 理 情 况 和 2008 年 工 作 安 排 的 报 告, 会 议 就 2007 年 本 公 司 依 法 经 营 情 况 财 务 报 告 真 实 情 况 募 集 资 金 及 使 用 情 况 收 购 出 售 资 产 情 况 关 联 交 易 情 况 内 控 制 度 建 设 情 况 和 股 东 大 会 决 议 执 行 情 况 等 有 关 重 大 事 项 发 表 了 独 立 意 见 会 议 审 阅 了 徽 商 银 行 2007 年 度 报 告 正 文 及 摘 要, 并 就 董 事 会 及 董 事 高 级 管 理 层 及 其 成 员 2007 年 度 监 督 评 价 结 果 进 行 了 审 议 认 定 年 9 月 27 日, 公 司 在 合 肥 召 开 了 第 一 届 监 事 会 十 二 次 会 议 会 议 应 到 监 事 9 人, 实 到 监 事 9 人 会 议 由 张 震 监 事 长 召 集 并 主 持 审 议 了 关 于 对 徽 商 银 行 非 信 贷 资 产 管 理 情 况 的 调 查 报 告 徽 商 银 行 监 事 提 名 和 选 任 暂 行 办 法 徽 商 银 行 股 份 有 限 公 司 监 事 会 调 查 巡 视 工 作 制 度 ( 试 行 ), 听 取 了 2008 年 1-8 月 份 全 行 经 营 情 况 关 于 九 越 理 财 产 品 兑 付 处 置 工 作 情 况 的 报 告 年 11 月 20 日, 公 司 在 合 肥 召 开 了 第 一 届 监 事 会 十 三 次 会 议 会 议 应 到 监 事 9 人, 实 到 监 事 9 人 会 议 由 张 震 监 事 长 召 集 并 主 持 审 议 和 听 取 了 徽 商 银 行 中 小 企 业 信 贷 业 务 发 展 状 况 调 查 提 纲, 听 取 了 经 营 层 关 于 2008 年 1-10 月 经 营 情 况 及 预 计 全 年 任 务 完 成 情 况 的 报 告 当 前 经 济 形 势 下 本 公 司 主 要 应 对 措 施 奇 瑞 徽 银 汽 车 金 融 公 司 和 南 京 分 行 筹 建 情 况 年 12 月 30 日, 公 司 在 合 肥 召 开 了 第 一 届 监 事 会 十 四 次 会 议 会 议 应 到 监 事 9 人, 实 到 监 事 8 人 孙 会 军 监 事 委 托 樊 晓 辉 监 事 代 理 表 决 会 议 由 张 震 监 事 长 召 集 并 主 持 审 议 了 徽 商 银 行 中 小 企 业 信 贷 业 务 发 展 状 况 调 查 报 告, 讨 论 学 习 了 新 公 司 章 程, 并 认 真 研 究 了 监 事 会 2008 年 工 作 总 结 和 2009 年 工 作 计 划 ( 二 ) 出 席 股 东 大 会 情 况 2008 年 6 月 30 日, 监 事 会 7 名 监 事 出 席 了 2007 年 度 股 东 大 会, 由 张 震 监 事 长 向 股 东 大 会 作 了 徽 商 银 行 股 份 有 限 公 司 监 事 会 工 作 报 告 2008 年 2 月 15 日, 张 震 监 事 长 李 小 皖 副 监 事 长 出 席 了 2008 年 度 第 一 次 临 时 股 东 大 会 2008 年 12 月 29 日, 监 事 会 5 名 监 事 出 席 了 2008 年 度 第 二 次 临 时 股 东 大 会 ( 三 ) 依 法 监 督 董 事 会 高 级 管 理 层 履 行 职 责 情 况 1 列 席 董 事 会 2008 年, 监 事 会 列 席 一 届 十 二 次 至 十 六 次 董 事 会, 对 董 事 会 和 董 事 的 履 行 职 责 情 况 及 董 事 会 决 策 程 序 进 行 了 监 督 徽 商 银 行 股 份 有 限 公 司 二 零 零 八 年 度 报 告 35

43 监 事 会 报 告 2 开 展 董 事 会 及 董 事 高 级 管 理 层 及 其 成 员 年 度 监 督 评 价 根 据 本 公 司 关 于 对 董 事 会 及 董 事 履 行 职 责 监 督 与 评 价 办 法 ( 修 订 ) 和 关 于 对 高 级 管 理 层 及 其 成 员 履 行 职 责 监 督 与 评 价 办 法 ( 修 订 ) 的 规 定, 监 事 会 分 南 北 两 片 主 持 召 开 监 督 评 价 座 谈 会, 分 别 听 取 分 行 总 行 部 室 和 部 分 股 东 代 表 对 本 公 司 董 事 会 和 高 级 管 理 层 2007 年 工 作 的 意 见 和 建 议 3 调 研 考 察 工 作 情 况 2008 年 6 月, 监 事 会 对 徽 商 银 行 成 立 以 来 非 信 贷 资 产 管 理 制 度 建 设 及 执 行 情 况 开 展 专 项 调 研, 并 形 成 关 于 对 徽 商 银 行 非 信 贷 资 产 管 理 情 况 的 调 查 报 告 2008 年 11 月, 监 事 会 对 徽 商 银 行 小 企 业 业 务 授 信 情 况 及 发 展 状 况 开 展 专 项 调 研, 并 形 成 关 于 对 徽 商 银 行 小 企 业 授 信 及 业 务 发 展 情 况 的 调 查 报 告 上 述 专 项 调 研 报 告 均 经 监 事 会 审 议 通 过, 并 以 书 面 形 式 提 交 董 事 会 和 高 级 管 理 层 二 监 事 会 就 有 关 事 项 发 表 独 立 意 见 ( 一 ) 公 司 依 法 经 营 情 况 报 告 期 内, 公 司 依 法 经 营, 规 范 管 理, 经 营 业 绩 客 观 真 实 ; 各 项 业 务 发 展 平 稳, 业 务 结 构 不 断 优 化, 资 产 质 量 逐 步 提 高, 内 控 管 理 得 到 加 强, 经 营 决 策 程 序 合 法, 公 司 治 理 进 一 步 完 善 ; 对 监 管 部 门 提 出 的 监 管 意 见 能 够 积 极 落 实 整 改 在 董 事 会 和 高 级 管 理 层 的 经 营 决 策 和 管 理 过 程 中 未 发 现 违 法 违 规 和 损 害 股 东 利 益 行 为 ( 二 ) 财 务 报 告 真 实 情 况 公 司 本 年 度 财 务 报 告 已 经 普 华 永 道 中 天 会 计 师 事 务 所 按 国 内 审 计 准 则 进 行 审 计, 出 具 了 标 准 无 保 留 意 见 的 审 计 报 告 监 事 会 经 审 查 认 为,2008 年 财 务 报 告 真 实 客 观 地 反 映 了 公 司 财 务 状 况 和 经 营 成 果 ( 三 ) 利 润 分 配 情 况 监 事 会 认 为, 董 事 会 提 出 的 利 润 分 配 方 案 客 观 可 行, 较 好 地 兼 顾 了 股 东 利 益 和 徽 商 银 行 长 期 发 展 需 要 ( 四 ) 募 集 资 金 及 使 用 情 况 报 告 期 内, 公 司 募 集 股 本 50 亿 股, 计 67.5 亿 元, 全 部 用 于 补 充 资 本 金 ( 五 ) 关 联 交 易 情 况 报 告 期 内, 公 司 关 联 交 易 主 要 涉 及 银 行 存 款 和 贷 款 业 务 在 处 理 关 联 交 易 时 能 够 体 现 诚 信 公 允 的 原 则, 未 发 现 损 害 股 东 及 公 司 利 益 的 行 为 36 徽 商 银 行 股 份 有 限 公 司 二 零 零 八 年 度 报 告

44 监 事 会 报 告 ( 六 ) 内 控 制 度 建 设 情 况 报 告 期 内, 公 司 全 面 加 强 制 度 建 设, 不 断 建 立 健 全 内 控 制 度, 内 控 管 理 水 平 得 到 提 升 ( 七 ) 信 息 披 露 情 况 监 事 会 认 真 审 查 了 徽 商 银 行 2008 年 年 报, 认 为 公 司 能 够 按 照 银 行 业 监 管 机 构 关 于 信 息 披 露 的 规 定 和 要 求, 真 实 完 整 披 露 2008 年 度 财 务 状 况 和 经 营 管 理 状 况 ( 八 ) 股 东 大 会 决 议 执 行 情 况 报 告 期 内, 监 事 会 对 董 事 会 提 交 股 东 大 会 审 议 的 各 项 报 告 和 议 案 没 有 异 议, 对 股 东 大 会 的 决 议 执 行 情 况 进 行 了 监 督, 认 为 公 司 董 事 会 能 够 认 真 履 行 股 东 大 会 的 有 关 决 议 徽 商 银 行 股 份 有 限 公 司 二 零 零 八 年 度 报 告 37