2012年CICE考试公告常见咨询问题

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1 中 国 人 身 保 险 从 业 人 员 资 格 考 试 项 目 (China Insurance Certification & Education,CICE) 2015 年 春 季 (4 月 ) 及 秋 季 (10 月 ) 考 试 公 告 ( 总 15 号 /2015 公 告 ) 常 见 咨 询 问 答 一 关 于 2015 年 CICE 项 目 考 试 重 大 调 整 事 项 的 咨 询 依 据? ( 一 )2015 年 CICE 项 目 从 资 格 体 系 到 课 程 体 系 都 做 了 很 大 调 整, 这 些 调 整 都 有 些 什 么 答 :1 CICE 项 目 建 设 发 展 的 外 部 政 策 环 境 发 生 了 深 刻 变 化 2014 年, 党 中 央 国 务 院 对 社 会 各 行 业 职 业 资 格 许 可 和 认 定 工 作 作 出 重 大 政 策 调 整, 人 力 资 源 社 会 保 障 部 为 贯 彻 落 实 国 务 院 机 构 改 革 和 职 能 转 变 方 案 的 有 关 要 求, 多 次 发 文 强 调 改 革 职 业 资 格 许 可 和 认 定 相 关 工 作, 并 逐 步 推 进 行 业 协 会 学 会 有 序 承 接 水 平 评 价 类 职 业 资 格 具 体 认 定 工 作, 加 强 国 家 职 业 资 格 的 统 一 规 划 和 规 范 管 理 2014 年 6 月, 国 务 院 在 全 国 职 业 教 育 大 会 召 开 前 夕 发 布 国 务 院 关 于 加 快 发 展 现 代 职 业 教 育 的 决 定, 指 出 要 积 极 发 展 多 种 形 式 的 继 续 教 育, 引 导 支 持 社 会 力 量 兴 办 职 业 教 育, 加 强 行 业 指 导 评 价 和 服 务, 分 类 制 定 行 业 指 导 政 策, 通 过 授 权 委 托 购 买 服 务 等 方 式, 把 适 宜 行 业 组 织 承 担 的 职 责 交 给 行 业 组 织, 给 予 政 策 支 持 并 强 化 服 务 监 管 2014 年 8 月, 国 务 院 颁 布 关 于 加 快 发 展 现 代 保 险 服 务 业 的 若 干 意 见 ( 业 内 简 称 新 国 十 条 ), 再 次 以 顶 层 设 计 的 形 式, 对 我 国 保 险 业 改 革 发 展 进 行 全 面 部 署, 把 发 展 现 代 保 险 服 务 业 放 在 经 济 社 会 工 作 整 体 布 局 中 统 筹 考 虑, 由 此 从 国 家 治 理 的 层 面 界 定 了 保 险 在 整 个 国 民 经 济 和 社 会 管 理 的 地 位 和 作 用, 明 确 要 将 保 险 作 为 创 新 社 会 管 理 的 有 效 机 制 和 转 变 政 府 职 能 的 重 要 抓 手 从 行 业 监 管 层 面 看, 我 国 保 险 业 仍 处 于 深 刻 的 发 展 调 整 期, 关 于 保 险 产 品 业 务 组 织 资 金 运 用 等 监 管 政 策 的 出 台 仍 处 于 较 密 集 的 阶 段, 如 2014 年 截 至 9 月, 相 继 下 发 了 中 国 保 监 会 中 国 银 监 会 关 于 进 一 步 规 范 商 业 银 行 代 理 保 险 业 务 销 售 行 为 的 通 知 中 国 保 监 会 关 于 规 范 高 现 金 价 值 产 品 有 关 事 项 的 通 知 中 国 保 监 会 关 于 修 改 保 险 资 金 运 用 管 理 暂 行 办 法 的 决 定 中 国 保 监 会 关 于 开 展 老 年 人 住 房 反 向 抵 押 养 老 保 险 试 点 的 指 导 意 见 等 政 策 法 规, 均 对 行 业 各 环 节 发 展 起 到 明 显 的 指 引 和 影 响 作 用 2 CICE 项 目 建 设 发 展 的 内 部 制 度 保 障 得 到 了 进 一 步 加 强 2014 年, 中 国 保 险 行 业 协 会 与 CICE 项 目 执 行 单 位 签 订 中 国 人 身 保 险 从 业 人 员 资 格 考 试 项 目 合 作 协 议, 明 确 CICE 项 目 是 提 升 行 业 人 才 队 伍 专 业 素 质 和 职 业 道 德 水 平 促 进 行 业 健 康 发 展 的 一 项 重 大 制 度 安 排 中 国 保 险 行 业 协 会 将 CICE 项 目 正 式 纳 入 中 国 保 险 职 业 教 育 培 训 框 架 的 整 体 规 划 中 中 国 保 险 行 业 协 会 对 CICE 项 目 的 监 督 指 导 与 组 织 协 调 功 能 得 到 进 一 步 的 明 确 落 实, 如 负 责 CICE 项 目 资 格 证 书 的 颁 发 与 管 理 ; 采 取 必 要 措 施, 积 极 发 挥 组 织 协 调 能 力, 争 取 相 关 机 构 对 CICE 项 目 的 政 策 支 持 ; 鼓 励 会 员 单 位 出 台 CICE 项 目 考 试 报 销 奖 励 人 力 资 源 岗 位 任 职 要 1

2 求 以 及 协 会 体 系 在 从 业 人 员 任 职 条 件 审 查 时 认 可 CICE 相 关 资 格 的 政 策 等 这 些 举 措, 都 将 对 CICE 项 目 的 持 续 健 康 发 展 和 核 心 价 值 提 升 产 生 重 大 的 推 动 作 用 上 述 这 些 内 外 部 环 境 的 深 刻 变 化, 体 现 在 CICE 项 目 上, 就 对 CICE 项 目 提 出 了 更 高 的 历 史 要 求, 为 CICE 项 目 推 动 行 业 持 续 健 康 快 速 发 展 创 造 了 更 有 利 的 现 实 条 件, 客 观 上 促 使 CICE 项 目 根 据 国 家 最 新 政 策 调 整 行 业 发 展 变 化 和 岗 位 专 业 知 识 具 体 需 求 做 出 适 应 时 代 发 展 的 深 刻 调 整 ( 二 )2015 年 CICE 项 目 资 格 考 试 体 系 有 哪 些 重 大 调 整? 答 :1 在 资 格 体 系 方 面,CICE 项 目 在 充 分 总 结 十 年 运 行 经 验 和 行 业 需 求 变 化 的 基 础 上, 2015 年 对 资 格 和 课 程 体 系 作 出 重 大 调 整, 突 出 课 程 设 置 的 科 学 性 合 理 性 和 灵 活 性, 因 应 保 险 公 司 内 勤 管 理 和 外 勤 营 销 人 员 对 具 体 岗 位 学 习 的 不 同 专 业 需 求, 考 生 可 根 据 自 身 专 业 方 向 决 定 选 考 课 程 在 管 理 系 列 资 格 上, 保 留 中 国 寿 险 管 理 师 资 格, 中 级 资 格 课 程 设 置 取 消 原 来 五 门 固 定 课 程 的 模 式, 改 为 在 三 门 必 考 课 程 的 基 础 上, 从 八 门 管 理 专 业 课 程 中 任 意 选 考 两 门 课 程 进 行 组 合, 即 3+2 模 式 ; 高 级 资 格 课 程 设 置 沿 用 原 来 课 程 设 置 不 变 在 销 售 系 列 资 格 上, 不 再 设 立 中 国 寿 险 理 财 规 划 师 资 格, 取 消 原 来 依 据 保 险 产 品 方 向 为 主 设 立 资 格 的 模 式, 改 为 依 据 保 险 销 售 渠 道, 设 立 中 国 个 人 寿 险 规 划 师 中 国 银 行 寿 险 规 划 师 和 中 国 员 工 福 利 规 划 师 资 格, 中 级 资 格 均 设 置 为 四 门 必 考 课 程 ; 高 级 资 格 设 置 为 在 取 得 中 级 资 格 的 基 础 上, 从 七 门 专 业 课 程 中 任 意 选 考 五 门 课 程 进 行 组 合, 即 4+5 模 式 2 在 考 试 时 间 方 面, 为 更 有 利 于 考 生 安 排 时 间 考 试, 降 低 考 生 出 行 赴 考 成 本,2015 年 CICE 项 目 对 春 秋 两 季 考 试 的 时 间 周 期 作 出 新 的 调 整, 从 以 往 的 连 续 三 个 周 末 安 排 考 试 调 整 为 连 续 两 个 周 末, 并 对 不 同 资 格 的 课 程 考 试 时 间 进 行 了 科 学 合 理 的 错 落 安 排 具 体 的 课 程 考 试 时 间, 请 见 2015 年 CICE 项 目 考 试 公 告 3 在 考 试 组 织 方 面, 根 据 地 方 保 险 行 业 协 会 高 等 院 校 及 培 训 机 构 等 各 地 报 名 中 心 近 年 来 的 执 行 结 果, 部 分 报 名 中 心 鉴 于 组 织 人 力 有 限 等 原 因, 对 CICE 项 目 推 动 进 度 相 对 缓 慢, 为 提 高 项 目 考 试 的 组 织 效 率,2015 年 起,CICE 项 目 对 各 地 报 名 中 心 按 照 行 政 区 域 推 广 程 度 和 报 名 规 模 进 行 分 类 管 理, 一 类 报 名 中 心 名 单 在 全 媒 体 平 台 公 布 ( 详 见 2015 年 CICE 项 目 考 试 公 告 ), 二 类 报 名 中 心 名 单 在 项 目 官 方 网 站 进 行 公 布 ( 详 见 CICE 项 目 官 方 网 站 ) 4 在 教 材 体 系 方 面, 为 了 及 时 反 映 保 险 业 政 策 法 规 及 行 业 发 展 的 最 新 变 化,2015 年 CICE 项 目 将 建 立 教 材 动 态 修 订 机 制, 在 第 三 版 教 材 修 订 过 程 中, 逐 步 建 立 由 基 本 理 论 实 务 操 作 和 政 策 法 规 组 成 的 教 材 结 构, 提 升 CICE 项 目 专 业 知 识 平 台 对 行 业 的 核 心 价 值 ( 三 )2015 年 CICE 项 目 中 国 寿 险 管 理 师 中 级 资 格 课 程 设 置 有 哪 些 重 要 调 整? 答 : 中 国 寿 险 管 理 师 资 格 认 证 是 CICE 项 目 推 出 的 第 一 个 权 威 资 格 认 证, 多 年 来, 通 过 知 识 专 业 结 构 合 理 的 课 程 体 系 为 我 国 保 险 业 培 养 了 一 大 批 具 备 专 业 能 力 的 内 勤 管 理 人 员 和 从 业 者 2015 年,CICE 项 目 在 充 分 总 结 十 年 运 行 经 验 和 行 业 需 求 变 化 的 基 础 上, 对 中 国 寿 险 管 理 师 中 级 资 格 课 程 进 行 了 重 新 设 置, 新 的 中 国 寿 险 管 理 师 中 级 资 格 课 程 体 系 设 计 为 3+2 模 式,3 门 必 考 课 程 为 风 险 管 理 与 人 身 保 险 保 险 从 业 人 员 职 业 道 德 寿 险 公 司 经 营 与 管 理, 内 容 涵 盖 人 身 保 险 业 务 内 勤 管 理 人 员 所 需 了 解 和 掌 握 的 保 险 与 风 险 基 础 及 寿 险 公 司 经 营 管 理 各 环 节 的 基 本 知 识 ;2 门 选 考 课 程 为 从 人 身 保 险 产 品 人 身 保 险 合 同 人 身 保 险 市 场 与 营 销 人 身 保 险 会 计 与 财 务 上 ( 会 计 版 ) 人 身 保 险 会 计 与 2

3 财 务 下 ( 财 务 版 ) 寿 险 公 司 资 产 管 理 寿 险 公 司 人 力 资 源 管 理 人 身 保 险 监 管 等 8 门 专 业 课 程 中 任 选 2 门, 知 识 内 容 基 本 涵 盖 人 身 保 险 公 司 经 营 管 理 各 岗 位 的 专 业 知 识, 考 生 根 据 自 己 的 具 体 工 作 岗 位 按 需 选 考 考 虑 到 保 险 公 司 内 勤 管 理 人 员 的 具 体 岗 位 专 业 需 求,CICE 项 目 推 荐 报 考 中 国 寿 险 管 理 师 中 级 资 格 的 不 同 岗 位 人 员 选 考 如 下 课 程 : 中 国 寿 险 管 理 师 中 级 资 格 岗 位 推 荐 选 考 课 程 工 作 岗 位 产 品 管 理 岗 法 律 合 规 岗 选 修 课 程 A3 A4 A4 A10 营 销 管 理 岗 A3 A6 财 务 会 计 岗 运 营 管 理 岗 资 金 运 用 岗 人 力 资 源 岗 客 户 服 务 岗 A7a A7b A3 A4 A8 A10 A3 A9 A3 A4 ( 四 )2015 年 CICE 项 目 销 售 系 列 资 格 认 证 体 系 做 出 了 比 较 大 的 调 整, 这 样 调 整 的 目 的 是 什 么? 其 科 学 性 和 合 理 性 体 现 在 什 么 地 方? 答 :CICE 项 目 原 来 的 销 售 系 列 资 格 认 证 体 系 主 要 依 据 保 险 产 品 方 向, 兼 顾 部 分 渠 道 特 点 进 行 设 计, 如 针 对 寿 险 理 财 业 务, 设 置 中 国 寿 险 理 财 规 划 师 ( 高 级 ), 并 在 该 资 格 下 依 照 保 险 产 品 方 向 设 置 中 国 寿 险 规 划 师 ( 新 型 寿 险 产 品 方 向 ) 中 国 寿 险 规 划 师 ( 养 老 保 险 产 品 方 向 ) 中 国 寿 险 规 划 师 ( 健 康 保 险 产 品 方 向 ) 资 格 三 个 相 应 中 级 资 格, 针 对 团 险 业 务 则 设 置 中 国 员 工 福 利 规 划 师 中 高 级 资 格 10 年 来, 这 些 资 格 认 证 通 过 知 识 专 业 结 构 合 理 的 课 程 体 系 为 我 国 保 险 业 培 养 了 一 大 批 具 备 保 险 专 业 知 识 的 外 勤 和 外 勤 管 理 人 员 但 随 着 行 业 迅 猛 发 展, 保 险 从 业 人 员 的 专 业 知 识 具 体 需 求 也 产 生 微 妙 变 化 如 个 险 营 销 员 和 银 行 柜 台 理 财 人 员, 从 事 不 同 业 务 渠 道, 所 需 掌 握 的 保 险 专 业 知 识 也 会 根 据 渠 道 专 业 特 点 而 有 所 侧 重, 同 时, 不 同 渠 道 所 需 掌 握 的 产 品 合 同 等 知 识, 在 基 础 层 面 又 具 有 典 型 的 通 适 性 因 此,CICE 项 目 有 必 要 重 新 梳 理 不 同 渠 道 从 业 人 员 所 需 具 备 的 专 业 知 识, 量 身 定 制 贴 合 其 岗 位 具 体 需 求 的 知 识 结 构 和 专 业 内 容 CICE 项 目 销 售 系 列 资 格 认 证 体 系 做 出 重 大 调 整 的 科 学 性 和 合 理 性 正 体 现 于 此 任 何 行 业 都 在 内 外 部 因 素 的 影 响 下 发 展 变 化, 一 个 行 业 的 实 践 和 经 验 积 累 也 处 于 不 断 的 发 展 变 化 中, 因 此, 要 及 时 准 确 地 反 映 一 个 行 业 在 某 个 时 期 的 最 新 经 验 和 理 论 总 结, 必 须 建 立 开 放 包 容 动 态 更 新 的 资 格 课 程 体 系, 如 CICE 项 目 在 2008 年 至 2012 年 期 间 斥 巨 资 进 行 第 二 版 教 材 修 订, 就 是 为 了 反 映 我 国 保 险 业 最 新 发 展 成 果, 紧 跟 行 业 发 展 实 践 而 随 着 行 业 发 展, 特 定 岗 位 具 体 知 识 需 求 的 变 化 不 仅 体 现 在 知 识 内 容 上, 还 体 现 在 知 识 结 构 上, 不 同 岗 位 的 发 展 变 化 又 有 快 慢 之 分 多 少 之 别, 因 此,CICE 项 目 在 充 分 总 结 十 年 运 行 经 验 和 行 业 需 求 变 化 基 础 上, 重 新 推 出 中 国 个 人 寿 险 规 划 师 中 国 银 行 寿 险 规 划 师 及 中 国 员 工 福 利 规 划 师, 其 3

4 中, 中 国 个 人 寿 险 规 划 师 中 国 银 行 寿 险 规 划 师 可 以 说 是 在 原 中 国 寿 险 理 财 规 划 师 资 格 基 础 上 的 科 学 发 展, 对 目 标 考 生 进 行 了 更 精 准 的 细 分 和 定 位, 并 增 设 渠 道 专 业 课 程, 课 程 设 置 更 符 合 目 标 考 生 的 渠 道 专 业 特 点 和 岗 位 具 体 需 求 另 一 方 面, 根 据 广 泛 调 研 结 果, 行 业 公 司 和 考 生 都 认 为 原 中 国 员 工 福 利 规 划 师 资 格 的 课 程 设 置 特 别 是 在 教 材 二 版 修 订 后, 能 专 业 准 确 地 满 足 团 险 人 员 目 前 的 展 业 需 求, 因 此, 综 合 考 虑 多 年 来 的 推 广 实 践 和 考 生 反 馈, 新 的 中 国 员 工 福 利 规 划 师 资 格 课 程 体 系 决 定 保 留 原 中 国 员 工 福 利 规 划 师 资 格 全 部 课 程, 其 中, 中 级 资 格 课 程 设 置 保 持 不 变, 并 针 对 高 级 资 格 考 生 在 保 险 公 司 综 合 产 品 开 发 管 理 及 保 险 合 同 等 方 面 的 专 业 知 识 需 求, 增 设 两 门 相 关 课 程, 以 提 高 考 生 对 团 险 产 品 和 员 工 福 利 业 务 的 综 合 规 划 能 力 二 关 于 2015 年 CICE 项 目 考 试 报 名 相 关 事 项 的 咨 询 ( 一 )2015 年 CICE 项 目 考 试 时 间 有 调 整 吗? 答 :2015 年 CICE 项 目 继 续 举 行 春 秋 两 季 考 试, 均 开 设 中 国 寿 险 管 理 师 中 国 个 人 寿 险 规 划 师 中 国 银 行 寿 险 规 划 师 中 国 员 工 福 利 规 划 师 四 个 资 格 共 21 门 课 程 考 试 具 体 开 设 课 程 及 考 试 时 间 详 见 2015 年 CICE 项 目 考 试 公 告 根 据 各 资 格 对 应 的 考 试 课 程, 我 们 提 醒 考 生 注 意 以 下 几 点 : 1 公 共 课 程 :A2 保 险 从 业 人 员 职 业 道 德 为 所 有 资 格 都 必 须 通 过 的 公 共 课 程, 不 必 重 复 报 考 2 交 叉 课 程 : 资 格 之 间 有 交 叉 的 课 程, 即 两 个 资 格 中 均 含 有 相 同 的 课 程, 如 中 国 寿 险 管 理 师 高 级 资 格 与 中 国 银 行 寿 险 规 划 师 高 级 资 格 均 包 含 A3 人 身 保 险 产 品 A4 人 身 保 险 合 同 课 程 等 交 叉 课 程 不 必 重 复 报 考 3 考 试 时 间 重 叠 课 程 : 本 年 度 春 秋 两 季 考 试 时 间 周 期 均 为 连 续 两 个 周 末, 除 A2 保 险 从 业 人 员 职 业 道 德 A5 寿 险 公 司 经 营 与 管 理 及 A8 寿 险 公 司 资 产 管 理 课 程 外, 均 在 同 一 考 试 时 间 段 安 排 两 门 考 试 课 程, 详 见 表 一 请 考 生 注 意 不 要 报 考 两 门 在 同 一 时 间 考 试 的 课 程 具 体 的 课 程 考 试 时 间, 请 见 2015 年 CICE 考 试 公 告 表 一 2015 年 CICE 项 目 考 试 时 间 重 叠 课 程 表 春 季 考 试 日 期 秋 季 考 试 时 间 课 程 代 码 课 程 名 称 4 月 18 日 10 月 17 日 13:30-15:00 A3 人 身 保 险 产 品 EB1 员 工 福 利 计 划 : 原 理 设 计 与 管 理 4 月 18 日 10 月 17 日 16:00-17:30 A4 人 身 保 险 合 同 EB2 员 工 福 利 计 划 : 政 策 与 外 部 环 境 4 月 19 日 10 月 18 日 13:30-15:00 A1 风 险 管 理 与 人 身 保 险 I1 个 险 营 销 与 组 织 发 展 4 月 19 日 10 月 18 日 16:00-17:30 G 团 体 保 险 A11 银 行 保 险 4

5 4 月 25 日 上 午 4 月 25 日 4 月 25 日 4 月 26 日 4 月 26 日 10 月 24 日 上 午 10 月 24 日 10 月 24 日 10 月 25 日 10 月 25 日 09:30-11:00 A6 人 身 保 险 市 场 与 营 销 P1 养 老 保 险 原 理 及 经 营 运 作 13:30-15:00 A7a 人 身 保 险 会 计 与 财 务 ( 上 ) 会 计 版 P2 养 老 保 险 外 部 环 境 及 政 策 16:00-17:30 A7b 人 身 保 险 会 计 与 财 务 ( 下 ) 财 务 版 P3 企 业 年 金 理 论 与 实 务 13:30-15:00 16:00-17:30 A9 寿 险 公 司 人 力 资 源 管 理 H1 健 康 保 险 原 理 及 经 营 运 作 H2 健 康 保 险 外 部 环 境 及 政 策 A10 人 身 保 险 监 管 ( 二 ) 我 已 经 报 名 CICE 项 目 考 试 了, 但 是 有 特 殊 原 因 不 能 参 加 考 试, 我 能 够 延 考 或 退 考, 或 者 变 更 考 试 城 市 吗? 答 :CICE 考 试 不 接 受 退 考 考 试 报 名 截 止 日 前 免 费 接 受 延 考 或 变 更 考 试 城 市 的 申 请 考 试 报 名 截 止 后 申 请 延 考 的, 每 门 课 程 将 收 取 60 元 的 相 关 费 用 考 试 报 名 截 止 三 周 后 不 再 受 理 任 何 课 程 延 考 申 请 考 试 报 名 截 止 后 不 接 受 变 更 考 试 城 市 的 申 请 ( 三 )CICE 项 目 考 试 合 格 分 数 线 如 何 确 定? 答 : 考 试 通 过 分 数 原 则 上 为 原 始 分 数 的 60 分, 对 于 通 过 率 低 于 40% 或 高 于 80% 的 课 程 将 适 当 下 调 或 上 调 考 试 通 过 分 数 线 下 调 分 数 最 低 不 低 于 51 分 分 数 线 的 调 整 由 CICE 考 委 会 严 格 按 照 程 序 决 定 成 绩 以 十 分 制 形 式 公 布 ( 四 )CICE 项 目 考 试 每 门 课 程 的 考 试 成 绩 可 以 保 留 多 长 时 间? 答 : 已 经 通 过 的 课 程 成 绩 有 有 效 期 限 制 中 级 资 格 课 程 成 绩 有 效 期 为 三 年, 高 级 资 格 课 程 成 绩 有 效 期 为 五 年 如 果 已 通 过 的 课 程 超 过 成 绩 有 效 期, 又 没 有 及 时 通 过 资 格 内 的 其 他 课 程, 则 已 通 过 的 课 程 成 绩 作 废, 必 须 重 新 报 考 请 考 生 及 时 通 过 资 格 内 的 其 余 课 程 ( 五 ) 如 果 我 已 经 通 过 一 门 课 程 或 已 经 获 得 一 个 中 级 资 格, 准 备 报 考 相 应 的 中 级 或 高 级 资 格 课 程, 已 经 通 过 的 课 程 还 需 要 再 考 一 次 吗? 答 : 不 需 要 再 考 考 生 如 果 已 经 通 过 一 门 课 程 或 取 得 一 个 中 级 资 格, 只 要 在 已 通 过 课 程 的 成 绩 有 效 期 内 继 续 通 过 剩 余 课 程, 就 可 以 取 得 相 应 的 中 级 或 高 级 资 格 ( 六 ) 怎 样 查 询 考 试 成 绩 和 申 请 证 书? 答 : 考 生 在 当 期 考 试 全 部 结 束 后 一 个 月 左 右 可 登 录 CICE 项 目 官 方 网 站 进 行 成 绩 查 询 考 生 如 果 已 通 过 一 个 资 格 内 的 全 部 课 程, 即 可 登 录 网 站 项 目 网 站 在 线 填 写 提 交 证 书 申 请 表, 并 将 两 张 两 寸 红 底 证 件 照 ( 照 片 背 面 写 上 考 生 姓 名 和 身 份 证 号 码 ) 邮 寄 至 项 目 执 行 单 位 申 请 资 格 证 书, 考 生 将 在 成 功 提 交 上 述 证 书 申 请 资 料 后 两 个 月 内, 收 到 由 中 国 保 险 行 业 协 会 颁 发 项 目 执 行 单 位 邮 寄 的 证 书 5

6 ( 七 )CICE 项 目 各 门 课 程 的 考 试 费 用 是 多 少? 到 哪 里 交 费? 答 :CICE 项 目 资 格 课 程, 配 备 学 习 光 盘 的, 每 门 课 程 报 考 费 用 为 350 元 ; 未 开 发 学 习 光 盘 的, 每 门 课 程 报 考 费 用 为 260 元 课 程 补 考 的, 每 门 课 程 减 免 20 元 报 考 费 用 包 含 报 名 费 考 试 资 料 费 考 试 费 证 书 费 及 普 通 邮 寄 费 2015 年 各 门 课 程 具 体 报 考 费 用 如 表 二 所 示 表 二 2015 年 CICE 项 目 资 格 课 程 报 考 费 用 表 课 程 代 码 课 程 名 称 报 考 费 用 ( 人 民 币 元 ) 春 季 秋 季 A1 风 险 管 理 与 人 身 保 险 A2 保 险 从 业 人 员 职 业 道 德 A3 人 身 保 险 产 品 A4 人 身 保 险 合 同 A5 寿 险 公 司 经 营 与 管 理 A6 人 身 保 险 市 场 与 营 销 A7a 人 身 保 险 会 计 与 财 务 上 ( 会 计 版 ) A7b 人 身 保 险 会 计 与 财 务 下 ( 财 务 版 ) A8 寿 险 公 司 资 产 管 理 A9 寿 险 公 司 人 力 资 源 管 理 A10 人 身 保 险 监 管 A11 银 行 保 险 I1 个 险 营 销 与 组 织 发 展 H1 健 康 保 险 原 理 及 经 营 运 作 H2 健 康 保 险 外 部 环 境 及 政 策 P1 养 老 保 险 原 理 及 经 营 运 作 P2 养 老 保 险 外 部 环 境 及 政 策 P3 企 业 年 金 理 论 与 实 务 G 团 体 保 险 EB1 员 工 福 利 计 划 : 原 理 设 计 与 管 理 EB2 员 工 福 利 计 划 : 政 策 与 外 部 环 境 现 场 报 名 的 考 生 在 地 方 报 名 中 心 交 费 网 上 报 名 的 考 生, 如 有 开 通 网 上 银 行 业 务, 则 可 在 报 名 支 付 考 试 费 用 时 进 行 在 线 支 付, 即 可 快 捷 完 成 报 名 流 程 ; 也 可 在 各 大 银 行 或 邮 局 进 行 6

7 汇 款, 汇 款 时 应 填 写 好 报 名 时 系 统 生 成 的 订 单 号, 如 非 本 人 汇 款, 请 注 明 代 何 人 ( 包 括 订 单 号 ) 支 付, 以 便 项 目 执 行 单 位 查 核 汇 款 来 源 CICE 项 目 考 试 报 名 费 用 统 一 交 至 项 目 执 行 单 位 账 户 : A. 开 户 行 : 中 国 工 商 银 行 广 州 市 江 南 西 支 行 账 号 : 开 户 名 : 广 州 信 平 市 场 策 划 顾 问 有 限 公 司 B. 开 户 行 : 招 商 银 行 广 州 海 珠 支 行 账 号 : 开 户 名 : 广 州 信 平 市 场 策 划 顾 问 有 限 公 司 C. 支 付 宝 账 号 :xpcle@vip.163.com 三 关 于 2015 年 CICE 项 目 考 试 备 考 相 关 事 项 的 咨 询 ( 一 ) 请 问 CICE 项 目 考 试 为 考 生 提 供 的 考 试 资 料 有 哪 些? 答 :1 考 试 教 材 ( 邮 寄 到 考 生 注 册 地 址 );2 考 试 大 纲 ;3 往 年 挂 网 真 题 ;4 考 试 补 充 资 料 ( 请 考 生 自 行 到 CICE 官 方 网 站 下 载 );5 学 习 光 盘 ( 首 次 报 名 随 教 材 配 赠 ) ( 二 ) 我 该 如 何 准 备 CICE 项 目 考 试 呢? 答 : 根 据 优 秀 考 生 提 供 的 经 验, 建 议 考 生 注 意 以 下 几 点 : 1 及 早 报 名 CICE 项 目 每 门 课 程 内 容 丰 富, 必 须 预 留 充 足 的 时 间 学 习 教 材 从 报 名 到 考 试, 最 长 大 约 有 6 个 月 时 间, 对 于 非 脱 产 的 学 习, 实 际 学 习 时 间 并 不 长, 必 须 抓 紧 时 间, 及 早 报 名 ; 2 合 理 分 配 时 间, 熟 练 掌 握 知 识 点 在 不 到 6 个 月 的 时 间 里, 要 学 习 完 教 材, 还 要 保 证 本 职 工 作 正 常 进 行, 时 间 较 为 紧 张 考 生 应 合 理 分 配 有 限 的 时 间 资 源, 可 在 考 试 前 一 个 月 将 所 有 的 课 程 内 容 通 读 一 遍, 然 后 有 针 对 性 地 进 行 补 习, 在 最 后 几 天 时 间 里 只 看 重 点, 达 到 强 化 巩 固 知 识 的 目 的 ; 3 尽 可 能 同 时 报 考 同 一 资 格 中 的 相 关 课 程 资 格 考 试 综 合 性 强, 考 试 内 容 相 互 渗 透, 应 尽 可 能 同 时 报 考 同 一 资 格 中 的 相 关 课 程, 有 利 于 促 进 全 面 理 解 和 掌 握 知 识, 提 高 综 合 分 析 和 融 会 贯 通 的 能 力 由 于 单 一 课 程 成 绩 有 有 效 期 限 制, 同 时 报 考 同 一 资 格 相 关 课 程 可 以 尽 早 取 得 相 应 资 格 ; 4 相 互 交 流, 共 同 提 高 CICE 项 目 资 格 体 系, 知 识 面 宽, 内 容 专 业, 有 些 知 识 可 能 考 生 平 时 接 触 较 少, 单 靠 个 人 力 量 很 难 穷 其 究 竟, 因 此, 应 尽 量 与 同 伴 考 生 相 互 交 流, 组 织 读 书 小 组, 共 同 研 习, 从 而 取 长 补 短, 相 互 受 益 项 目 在 官 方 网 站 提 供 2015 年 各 课 程 的 修 订 考 试 大 纲 考 试 补 充 资 料 及 部 分 往 年 真 题, 考 生 可 借 此 熟 悉 考 试 重 点 及 题 型 官 方 网 站 还 提 供 了 部 分 优 秀 考 生 的 应 考 心 得 供 考 生 参 考 ( 三 )CICE 项 目 考 试 有 没 有 教 材 辅 导 书 籍? 可 以 在 市 场 购 买 吗? 答 : 除 了 已 开 发 的 学 习 光 盘 之 外, 目 前 不 提 供 其 他 教 材 辅 导 书 籍 CICE 项 目 为 方 便 考 生 复 习, 在 官 方 网 站 定 期 更 新 考 试 大 纲 部 分 往 年 真 题 及 考 试 补 充 资 料, 考 生 均 可 免 费 下 载 7

8 CICE 项 目 考 试 教 材 用 于 本 项 目 考 生 进 行 学 习 考 试, 暂 不 公 开 发 售, 考 生 初 次 报 名 时 免 费 获 赠 教 材 ( 四 ) 怎 样 可 以 更 快 拿 到 教 材? 答 : 考 生 在 汇 款 之 后, 可 以 将 汇 款 凭 证 尽 早 传 真 或 是 扫 描 后 以 电 子 邮 件 形 式 发 到 CICE 项 目 执 行 单 位, 传 真 件 或 电 子 邮 件 应 注 明 汇 款 所 支 付 的 考 生 的 姓 名 身 份 证 号 汇 款 金 额 联 系 电 话,CICE 项 目 执 行 单 位 将 在 汇 款 到 账 前 先 寄 发 教 材 ( 五 ) 参 加 CICE 项 目 考 试 时 应 注 意 哪 些 事 项? 答 : 在 考 生 的 准 考 证 上 有 考 生 注 意 事 项, 在 此 就 其 中 几 个 关 键 部 分 再 次 提 醒 考 生 : 1 考 试 的 时 候 记 得 带 准 考 证 及 身 份 证 进 入 考 场 ; 2 考 试 的 时 候 必 须 提 前 30 分 钟 入 场 填 涂 答 案 卡 基 本 资 料, 以 免 耽 误 答 题 的 时 间 ; 3 考 试 时 必 须 以 2B 铅 笔 填 涂 答 案 卡, 并 严 格 按 照 正 确 方 式 进 行 填 涂, 以 免 阅 卷 机 器 无 法 识 别 答 案, 影 响 考 生 成 绩 ; 4 请 考 生 严 格 遵 守 考 试 纪 律, 体 现 保 险 从 业 人 员 诚 信 的 道 德 品 质 ( 六 ) 通 过 什 么 途 径 可 以 了 解 CICE 项 目 考 试 的 动 态 和 信 息? 答 : 考 生 可 以 通 过 以 下 途 径 对 项 目 发 展 动 态 及 考 试 相 关 信 息 进 行 了 解 : 1 CICE 项 目 官 方 网 站 : 项 目 发 展 最 新 动 态 和 考 试 相 关 信 息 均 会 在 官 方 网 站 及 时 发 布 ; 2 CICE 项 目 官 方 微 信 : 添 加 项 目 官 方 微 信 公 众 号 xp , 可 了 解 项 目 最 新 信 息 ; 3 中 国 保 险 行 业 协 会 全 国 各 报 名 中 心 各 地 保 险 行 业 协 会 网 站 : 项 目 最 新 信 息 均 可 在 各 报 名 中 心 现 场 或 网 站 咨 询 ; 4 CICE 项 目 刊 物 及 宣 传 资 料, 包 括 保 险 职 业 教 育 与 培 训 季 刊 每 月 保 险 新 闻 聚 焦 电 子 月 刊 CICE 项 目 路 演 文 件 折 页 海 报 等 ; 5 中 国 保 险 报 及 金 融 时 报 等 报 刊 : 项 目 定 期 或 不 定 期 以 新 闻 稿 广 告 公 告 等 方 式 在 金 融 类 权 威 报 刊 刊 登 项 目 相 关 信 息 ; 6 CICE 项 目 执 行 单 位 客 服 中 心 及 各 报 名 中 心 具 体 联 系 人 四 关 于 CICE 项 目 考 试 发 展 相 关 情 况 的 咨 询 ( 一 )CICE 项 目 考 试 的 权 威 性 体 现 在 何 处? 答 :CICE 项 目 是 中 国 保 险 行 业 专 业 化 的 一 项 重 要 制 度 安 排, 是 业 内 公 认 的 目 前 中 国 人 身 保 险 行 业 最 权 威 最 先 进 的 资 格 认 证 体 制 经 过 12 年 发 展,CICE 项 目 考 试 已 得 到 行 业 和 社 会 的 广 泛 认 可 从 监 管 层 面 来 看,CICE 项 目 是 保 险 行 业 为 建 立 高 素 质 人 才 队 伍, 落 实 人 才 兴 业 战 略 的 一 项 制 度 性 安 排, 是 在 中 国 保 监 会 中 国 保 险 行 业 协 会 及 项 目 编 审 委 员 会 的 监 督 管 理 指 导 下, 由 项 目 执 行 单 位 与 专 家 团 队 负 责 执 行 的 标 准 化 专 业 化 系 统 化 资 格 认 证 体 系, 拥 有 自 主 知 识 产 权 从 协 会 层 面 来 看, 中 国 保 险 行 业 协 会 明 确 CICE 项 目 是 提 升 行 业 人 才 队 伍 专 业 素 质 和 职 8

9 业 道 德 水 平 促 进 行 业 健 康 发 展 的 一 项 重 大 制 度 安 排, 将 CICE 项 目 正 式 纳 入 中 国 保 险 职 业 教 育 培 训 框 架 的 整 体 规 划 中 全 国 31 家 省 市 级 保 险 行 业 协 会 与 CICE 项 目 建 立 了 长 期 稳 定 的 合 作 关 系, 作 为 考 试 报 名 中 心, 负 责 CICE 项 目 在 当 地 的 宣 传 推 广 和 报 名 工 作 CICE 项 目 得 到 各 级 保 险 监 管 部 门 及 行 业 协 会 的 认 可 和 支 持 从 教 材 质 量 来 看,CICE 项 目 的 教 材 编 写 和 题 库 建 立 是 由 600 余 位 来 自 政 产 学 研 的 专 家 团 队 研 发 完 成, 充 分 结 合 国 内 实 践 政 策 环 境 和 国 际 发 展 趋 势, 高 度 体 现 保 险 理 论 与 实 务 的 结 合, 传 达 监 管 旨 意, 反 映 行 业 发 展 的 最 新 成 果 从 考 试 组 织 来 看,CICE 项 目 以 全 国 统 一 管 理 方 式 建 立 了 成 熟 高 效 的 报 名 和 考 务 执 行 体 系, 严 格 保 证 了 考 试 的 严 肃 性 和 公 平 公 正 性,20 次 全 国 考 试 未 出 现 一 次 大 的 考 务 工 作 纰 漏 从 行 业 认 可 度 来 看, 全 国 近 2/3 保 险 公 司 及 银 行 机 构 均 不 同 程 度 组 织 或 鼓 励 员 工 积 极 参 加 考 试, 将 CICE 项 目 落 实 到 公 司 的 人 力 资 源 战 略 政 策 中 如 中 国 人 寿 太 平 洋 人 寿 新 华 人 寿 泰 康 人 寿 平 安 养 老 太 平 养 老 泰 康 养 老 中 邮 人 寿 建 信 人 寿 等 多 家 行 业 公 司 每 期 考 试 均 组 织 各 渠 道 员 工 进 行 团 体 报 名, 出 台 政 策 鼓 励 员 工 参 加, 工 商 银 行 农 业 银 行 交 通 银 行 建 设 银 行 光 大 银 行 等 金 融 机 构 也 积 极 通 过 团 体 报 名 参 加 CICE 项 目 考 试, 以 提 升 金 融 理 财 时 代 的 保 险 专 业 竞 争 力 中 国 经 济 出 版 社 出 版 的 全 国 首 部 职 业 资 格 考 试 指 南 最 具 钱 途 的 100 种 职 业 资 格 考 试 指 南 一 书, 把 CICE 项 目 考 试 作 为 三 个 推 荐 的 保 险 考 试 之 一 进 行 了 详 细 介 绍 从 与 学 历 教 育 接 轨 角 度 来 看, 越 来 越 多 的 高 等 院 校 金 融 保 险 专 业 采 用 CICE 项 目 考 试 用 书 作 为 学 生 教 材 中 国 学 位 与 研 究 生 教 育 信 息 网 在 关 于 保 险 硕 士 的 介 绍 中 提 出, CICE 项 目 考 试 中 的 风 险 管 理 与 人 身 保 险 人 身 保 险 产 品 人 身 保 险 合 同 团 体 保 险 企 业 年 金 理 论 与 实 务 等 课 程, 与 我 国 保 险 硕 士 专 业 学 位 教 育 的 相 关 课 程 基 本 相 同 或 大 部 分 相 同, 在 经 过 专 家 评 审 论 证 之 后, 可 以 成 为 保 险 硕 士 专 业 学 位 研 究 生 的 免 试 课 程 ( 二 )CICE 项 目 考 试 教 材 的 权 威 性 体 现 在 哪 里? 答 : 教 材 是 一 个 资 格 考 试 的 生 命, 只 有 权 威 专 业 的 教 材 才 能 传 授 权 威 专 业 的 知 识, 才 能 成 就 专 业 的 考 生 CICE 项 目 在 充 分 吸 收 国 内 外 最 新 研 究 成 果 和 实 践 经 验 的 基 础 上, 自 主 性 研 发 本 土 化 专 业 化 系 统 化 的 系 列 教 材, 拥 有 完 整 知 识 产 权 监 管 部 门 官 方 网 站 对 这 套 教 材 体 系 给 予 了 高 度 评 价, 称 它 是 目 前 国 内 人 身 保 险 领 域 最 权 威, 体 系 最 完 整 的 一 套 教 材 资 料 它 不 仅 体 现 了 监 管 者 的 意 图, 也 体 现 了 行 业 发 展 的 实 践, 有 助 于 参 考 人 员 在 进 入 行 业 后 能 科 学 全 面 地 理 解 人 身 保 险 管 理 销 售, 尤 其 是 职 业 道 德 等 问 题 1 CICE 项 目 一 版 考 试 教 材 2002 年 起, 在 中 国 保 监 会 相 关 部 门 的 关 心 和 推 动 下,CICE 项 目 先 后 组 织 了 行 业 400 多 名 来 自 监 管 公 司 院 校 的 专 家 学 者, 历 时 5 年 之 久, 在 充 分 吸 收 国 内 外 最 新 研 究 成 果 和 实 践 经 验 基 础 上, 自 主 性 研 发 出 本 土 化 专 业 化 系 统 化 的 19 本 专 业 教 材, 组 织 规 模 之 大 投 入 精 力 之 多 跨 越 时 间 之 长 都 是 过 去 行 业 从 来 没 有 过 可 以 说, 这 19 本 教 材 是 行 业 集 体 智 慧 的 结 晶, 是 对 中 国 人 身 保 险 行 业 发 展 的 一 次 较 为 完 整 的 梳 理 和 小 结 2 CICE 项 目 二 版 考 试 教 材 CICE 高 度 重 视 教 材 知 识 的 更 新, 关 注 保 险 理 论 与 实 践 的 发 展, 建 立 了 教 材 动 态 修 订 机 制, 满 足 行 业 和 考 生 的 专 业 发 展 需 要 2007 年 底, 与 中 国 保 险 业 发 展 同 步 的 第 二 版 教 材 修 订 启 动,600 多 位 来 自 监 管 行 业 院 校 的 专 家 积 极 投 身 其 中, 历 时 五 年,19 本 二 版 教 材 全 部 修 订 完 毕 CICE 项 目 二 版 修 订 教 材 投 入 使 用 以 来, 得 到 行 业 各 界 领 导 专 家 及 考 生 的 广 泛 认 可, 普 遍 认 为 二 版 教 材 知 识 专 业, 内 容 翔 实, 修 订 机 制 先 进, 知 识 水 平 及 体 系 都 达 到 了 9

10 国 内 领 先 水 平, 是 广 大 从 业 者 专 业 学 习 的 上 佳 读 本 2014 年,CICE 项 目 第 20 本 专 业 教 材 银 行 保 险 开 发 完 成, 并 正 式 投 入 使 用 ; 第 21 本 专 业 教 材 个 险 营 销 与 组 织 发 展 正 在 研 发, 将 于 2015 年 投 入 使 用 CICE 项 目 二 版 教 材 实 现 了 专 业 知 识 本 土 化 标 准 化 和 趣 味 性 的 有 机 结 合 : 本 土 化 全 面 与 中 国 保 险 市 场 发 展 实 践 政 策 法 规 和 最 新 监 管 要 求 接 轨, 在 借 鉴 国 际 保 险 基 本 原 理 和 发 展 理 念, 保 证 知 识 理 论 先 进 性 基 础 上, 最 大 限 度 地 与 中 国 市 场 实 践 相 结 合, 对 从 业 人 员 提 供 实 务 指 导 标 准 化 集 合 监 管 行 业 院 校 各 界 力 量 研 发, 知 识 权 威, 是 保 险 业 标 准 化 的 专 业 知 识 学 习 平 台, 着 眼 于 解 决 保 险 从 业 人 员 的 系 统 专 业 培 训 问 题 趣 味 性 知 识 论 述 与 案 例 讲 解 相 结 合, 内 容 丰 富 生 动, 引 发 考 生 阅 读 兴 趣 和 思 考 总 结 以 A4 人 身 保 险 合 同 为 例, 其 较 之 一 般 院 校 的 保 险 法 教 材, 剔 除 了 保 险 业 法 部 分, 论 述 内 容 更 加 精 炼 ; 较 之 国 外 资 格 考 试 的 保 险 法 课 程 以 外 国 保 险 法 律 为 主 线, 其 以 我 国 保 险 法 为 基 础, 增 订 监 管 部 门 的 最 新 政 策 法 规, 内 容 全 面 实 现 本 土 化, 符 合 国 情 ; 考 虑 到 一 般 保 险 从 业 人 员 在 法 学 基 础 法 律 术 语 等 方 面 的 知 识 欠 缺, 教 材 编 写 本 着 通 俗 化 和 趣 味 性 原 则, 力 求 语 言 简 明, 案 例 丰 富, 通 过 实 际 案 例 帮 助 学 员 理 解 条 款 内 容, 为 从 业 人 员 提 供 了 专 业 和 实 用 的 指 导 ( 三 )CICE 项 目 资 格 证 书 是 强 制 性 的 吗? 跟 保 险 销 售 人 员 从 业 资 格 考 试 有 什 么 区 别? 答 : 保 险 销 售 人 员 从 业 资 格 考 试 是 保 监 会 行 政 强 制 的 资 格 考 试, 针 对 从 事 人 身 和 财 产 保 险 的 营 销 员 规 定 的 执 业 营 销 资 格 考 试, 考 试 内 容 包 含 人 身 和 财 产 保 险 的 基 础 知 识, 营 销 员 必 须 持 证 方 能 销 售 保 险 产 品 CICE 项 目 认 证 考 试 是 非 行 政 强 制 的 考 试, 它 是 在 中 国 人 身 保 险 行 业 经 过 多 年 发 展 后, 监 管 部 门 搭 建 的 权 威 的 中 国 人 身 保 险 专 业 知 识 终 身 学 习 平 台, 内 容 涵 盖 人 身 保 险 行 业 各 领 域, 包 含 管 理 销 售 和 专 业 技 术 ( 在 建 ) 各 方 面, 目 的 是 通 过 知 识 体 系 标 准 化 系 统 化 及 现 代 化 的 建 设, 促 进 中 国 保 险 事 业 健 康 快 速 发 展 通 过 CICE 项 目 考 试 课 程, 表 示 考 生 对 保 险 行 业 相 关 领 域 有 全 面 了 解, 对 行 业 最 前 沿 的 知 识 和 资 讯 有 充 分 掌 握 ; 获 得 CICE 项 目 考 试 认 证, 表 明 考 生 已 获 得 保 险 行 业 和 监 管 部 门 的 专 业 认 可 CICE 项 目 考 试 从 监 管 的 角 度 而 言 不 是 强 制 性 的, 但 是 市 场 主 要 保 险 公 司 为 落 实 人 才 兴 业 的 战 略 目 标, 将 CICE 项 目 资 格 认 证 的 取 得 与 公 司 人 才 队 伍 建 设 的 岗 位 职 级 挂 钩, 对 于 某 些 岗 位 的 任 职 有 资 格 取 得 的 要 求, 则 对 于 该 公 司 的 从 业 人 员 而 言, 就 是 强 制 性 的 考 试 了 ( 四 )CICE 项 目 考 试 都 有 中 级 资 格 和 高 级 资 格, 中 级 资 格 和 高 级 资 格 有 何 区 别? 答 :CICE 项 目 管 理 系 列 资 格 中 的 中 国 寿 险 管 理 师 资 格 分 为 中 级 资 格 和 高 级 资 格, 合 共 11 门 寿 险 管 理 专 业 课 程 除 保 险 从 业 人 员 职 业 道 德 是 CICE 项 目 所 有 资 格 的 公 共 必 考 课 程 外, 中 国 寿 险 管 理 师 中 级 资 格 本 着 基 础 性 和 专 业 性 的 原 则, 另 外 设 置 风 险 管 理 与 人 身 保 险 保 险 公 司 经 营 与 管 理 等 2 门 必 考 课 程, 考 生 可 在 余 下 8 门 寿 险 管 理 专 业 课 程 中, 根 据 自 身 工 作 岗 位 情 况 及 学 习 兴 趣 自 主 选 择 2 门 作 为 选 考 课 程, 以 此 组 成 3 必 考 +2 选 考 的 课 程 架 构, 合 共 5 门 课 程 高 级 资 格 则 是 为 了 使 中 级 资 格 获 得 者 在 已 拥 有 一 定 的 寿 险 管 理 专 业 基 础 上 进 一 步 学 习 深 造, 设 置 为 考 取 11 门 寿 险 管 理 专 业 课 程 中 其 余 未 通 过 的 针 对 保 险 公 司 各 个 管 理 业 务 岗 位 的 6 门 专 业 课 程, 确 保 考 生 对 寿 险 公 司 各 个 内 勤 管 理 岗 位 均 获 得 专 业 认 知 10

11 销 售 系 列 资 格 依 据 保 险 业 传 统 的 三 大 业 务 渠 道, 分 级 分 类 设 立 中 国 个 人 寿 险 规 划 师 中 国 银 行 寿 险 规 划 师 中 国 员 工 福 利 规 划 师 的 中 高 级 资 格 在 实 务 中, 个 人 保 险 和 银 行 保 险 从 业 人 员, 对 保 险 产 品 和 合 同 等 专 业 知 识 运 用 普 遍, 需 求 突 出, 因 此, 人 身 保 险 产 品 人 身 保 险 合 同 设 置 为 中 国 个 人 寿 险 规 划 师 和 中 国 银 行 寿 险 规 划 师 资 格 的 公 共 专 业 课 程, 在 此 基 础 上, 考 生 修 习 个 险 营 销 与 组 织 发 展 专 业 课 程, 即 可 获 得 中 国 个 人 寿 险 规 划 师 中 级 资 格, 修 习 银 行 保 险 专 业 课 程, 即 可 获 得 中 国 银 行 寿 险 规 划 师 中 级 资 格 考 虑 到 两 个 渠 道 的 专 业 特 点, 中 国 个 人 寿 险 规 划 师 和 中 国 银 行 寿 险 规 划 师 的 高 级 资 格 均 设 置 经 营 管 理 资 金 运 用 等 保 险 公 司 运 营 架 构 内 容 以 及 健 康 养 老 等 专 业 保 险 产 品 知 识, 加 强 考 生 的 综 合 理 财 规 划 能 力 中 国 员 工 福 利 规 划 师 中 级 资 格 设 置 员 工 福 利 计 划 : 原 理 设 计 与 管 理 员 工 福 利 计 划 : 政 策 与 外 部 环 境 以 及 团 体 保 险 等 基 础 课 程, 突 出 团 险 渠 道 专 业 特 点 和 员 工 福 利 规 划 专 业 知 识, 高 级 资 格 设 置 针 对 综 合 产 品 开 发 管 理 保 险 合 同 的 专 业 内 容 和 健 康 养 老 保 险 产 品 的 专 业 知 识, 以 提 高 考 生 对 团 险 产 品 和 员 工 福 利 业 务 的 综 合 规 划 能 力 高 级 资 格 设 置 健 康 养 老 等 专 业 保 险 产 品 知 识, 加 强 考 生 对 保 险 产 品 和 员 工 福 利 方 面 的 综 合 规 划 能 力 ( 五 ) 中 国 寿 险 管 理 师 中 国 个 人 寿 险 规 划 师 中 国 银 行 寿 险 规 划 师 中 国 员 工 福 利 规 划 师 等 资 格 的 针 对 人 群 分 别 是 哪 些? 答 : 中 国 寿 险 管 理 师 主 要 针 对 保 险 公 司 各 职 能 岗 位 内 勤 管 理 人 员, 帮 助 考 生 对 保 险 公 司 的 主 要 经 营 管 理 环 节 岗 位 职 能 要 求 和 主 要 业 务 流 程 有 所 了 解, 进 一 步 增 强 各 岗 位 工 作 环 节 的 相 互 配 合 相 互 支 持 中 国 个 人 寿 险 规 划 师 主 要 针 对 个 险 渠 道 销 售 人 员, 帮 助 考 生 对 人 身 保 险 各 类 型 产 品 合 同 和 个 险 渠 道 展 业 特 点 获 得 系 统 的 了 解, 进 而 运 用 人 身 保 险 规 划 的 基 本 原 理 技 术 和 方 法, 针 对 个 人 保 险 规 划 目 标, 为 客 户 提 供 全 面 科 学 恰 当 的 综 合 性 保 险 规 划 服 务, 帮 助 其 在 激 烈 竞 争 的 金 融 规 划 理 财 时 代 提 升 专 业 竞 争 力 当 前, 我 国 的 银 行 保 险 业 务 还 处 于 起 步 发 展 阶 段, 发 展 迅 猛, 产 品 品 种 业 务 组 织 形 式 乃 至 监 管 政 策 等 等 迅 速 更 新, 中 国 银 行 寿 险 规 划 师 主 要 针 对 保 险 公 司 银 保 渠 道 从 业 人 员 银 行 及 其 他 金 融 机 构 的 理 财 服 务 人 员, 帮 助 考 生 借 鉴 国 外 银 行 保 险 实 践 经 验, 掌 握 银 行 保 险 渠 道 综 合 金 融 知 识 和 渠 道 专 业 特 点, 洞 悉 业 务 发 展 规 律, 最 终 提 升 银 行 保 险 营 销 的 效 率 和 业 绩 中 国 员 工 福 利 规 划 师 主 要 针 对 保 险 公 司 团 险 渠 道 养 老 险 公 司 企 业 年 金 管 理 机 构 企 业 人 力 资 源 部 门 以 及 人 力 资 源 管 理 咨 询 机 构 人 员, 是 目 前 国 内 唯 一 针 对 员 工 福 利 规 划 的 专 业 资 格 考 试, 由 CICE 项 目 与 中 国 人 寿 太 平 洋 人 寿 泰 康 人 寿 等 公 司 联 手 打 造, 专 业 知 识 权 威, 实 用 价 值 突 出, 能 帮 助 考 生 掌 握 员 工 福 利 规 划 的 内 外 部 影 响 因 素, 明 确 员 工 福 利 管 理 的 相 关 原 则, 掌 握 员 工 福 利 规 划 的 专 业 技 术 ( 六 ) 中 国 个 人 寿 险 规 划 师 中 国 银 行 寿 险 规 划 师 中 国 员 工 福 利 规 划 师 资 格 和 社 会 上 的 其 他 理 财 规 划 资 格 比 较 之 下 有 何 优 势? 答 :1 人 身 风 险 规 划 是 金 融 理 财 规 划 最 基 础 最 重 要 的 内 容, 保 险 是 其 中 最 基 础 最 有 效 最 稳 妥 的 风 险 规 划 工 具, 只 有 对 人 身 保 险 相 关 专 业 知 识 进 行 充 分 的 学 习, 才 能 真 正 做 到 专 业 的 保 险 规 划 从 事 不 同 的 保 险 业 务 渠 道, 需 要 的 具 体 专 业 知 识 又 有 所 侧 重 和 细 分, 所 以 自 2015 年 起,CICE 项 目 依 据 个 险 银 保 和 团 险 三 大 业 务 渠 道, 设 立 中 国 个 人 寿 险 规 划 师 11

12 中 国 银 行 寿 险 规 划 师 中 国 员 工 福 利 规 划 师 三 大 专 业 资 格 认 证, 满 足 不 同 业 务 从 业 人 员 的 具 体 专 业 需 求 2 这 三 个 资 格 认 证 是 中 国 保 监 会 中 国 保 险 行 业 协 会 推 动 并 认 可, 是 中 国 人 身 保 险 行 业 标 准 化 的 权 威 认 证, 其 知 识 内 容 体 系 是 由 CICE 项 目 所 整 合 的 来 自 行 业 监 管 公 司 院 校 等 各 方 专 家 学 者 建 构 和 研 发, 体 现 出 其 较 之 其 他 认 证 体 系 的 权 威 性 3 这 三 个 资 格 认 证 具 有 突 出 的 专 业 性 和 实 用 性 其 他 理 财 资 格 的 课 程 内 容 或 者 是 依 据 由 国 外 的 产 品 法 规 市 场 及 客 户 消 费 心 理 论 述 而 成, 或 者 是 对 国 内 各 种 理 财 产 品 的 概 念 泛 泛 而 谈, 相 比 之 下, 中 国 个 人 寿 险 规 划 师 和 中 国 银 行 寿 险 规 划 师 更 着 眼 于 国 内 人 身 保 险 规 划 领 域, 从 人 身 保 险 产 品 的 本 质 特 性 政 策 外 部 环 境 规 划 实 务 等 角 度 对 人 身 保 险 理 财 规 划 进 行 深 入 探 讨, 对 从 事 个 险 和 银 保 渠 道 业 务 的 从 业 人 员 而 言 实 用 性 更 突 出 中 国 员 工 福 利 规 划 师 是 目 前 国 内 唯 一 针 对 员 工 福 利 规 划 的 专 业 资 格 认 证 2008 年, 中 国 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 携 手 CICE 项 目 合 作 开 发 中 国 员 工 福 利 规 划 师 初 级 资 格 专 项 考 试 ;2012 年, 中 国 人 寿 将 中 国 寿 险 管 理 师 中 国 员 工 福 利 规 划 师 正 式 纳 入 首 批 认 可 的 外 部 专 业 资 格 截 至 2014 年, 中 国 人 寿 合 计 近 1 万 人 次 报 名 中 国 员 工 福 利 规 划 师 资 格 考 试 此 外, 平 安 养 老 太 平 养 老 泰 康 养 老 等 专 业 养 老 保 险 公 司 也 将 该 资 格 作 为 公 司 培 训 体 系 的 一 个 重 要 模 块 进 行 推 动, 考 试 人 员 覆 盖 公 司 内 勤 讲 师 销 售 等 团 队, 体 现 了 该 资 格 在 我 国 养 老 保 险 领 域 极 高 的 认 可 度 4 这 三 个 资 格 认 证 的 考 试 费 用 适 合 国 内 考 生 的 消 费 水 平 目 前 市 场 上 的 理 财 规 划 资 格 认 证 课 程, 如 某 些 来 自 国 外 的 考 试 费 用 高 昂,CICE 项 目 的 考 试 费 用 比 较 之 下 是 合 理 的, 每 门 课 程 的 报 考 费 用 为 人 民 币 260 元 或 350 元 整, 包 含 报 名 费 考 试 费 证 书 费 普 通 邮 寄 费, 首 次 报 名 的 课 程 免 费 配 赠 教 材, 考 生 还 可 免 费 享 受 每 月 保 险 新 闻 聚 焦 电 子 月 刊 等 长 期 后 续 教 育 服 务 ( 七 )CICE 项 目 考 试 能 帮 助 我 提 高 管 理 和 营 销 能 力 吗? 答 : 随 着 CICE 项 目 推 广 的 逐 渐 深 入,CICE 项 目 考 试 提 高 从 业 人 员 素 质 提 升 从 业 人 员 管 理 及 营 销 能 力 的 实 际 效 果 逐 渐 显 现, 越 来 越 多 的 行 业 公 司 相 继 从 总 公 司 层 面 发 文 组 织 人 员 队 伍 参 加 CICE 项 目 资 格 考 试 截 至 2014 年, 新 华 人 寿 银 代 部 合 计 近 10 万 人 次 参 加 中 国 寿 险 理 财 规 划 师 资 格 考 试 (2015 年 后 调 整 为 中 国 银 行 寿 险 规 划 师 ), 中 高 级 资 格 获 得 者 近 2 万 人 统 计 数 据 显 示, 新 华 人 寿 银 代 部 规 模 保 费 与 持 证 人 数 增 长 成 正 比 例 关 系, 保 费 收 入 排 在 前 三 位 的 分 公 司 银 保 部 持 证 率 也 排 在 前 列, 特 别 是 在 新 华 银 代 系 统 期 缴 保 费 全 国 位 列 前 茅 的 重 庆 分 公 司, 持 证 率 同 为 全 国 首 位 中 国 人 寿 自 2007 年 开 始 组 织 团 体 业 务 部 参 加 CICE 项 目 考 试, 累 计 近 1 万 人 次 参 加 在 2009 年 对 考 生 进 行 的 问 卷 调 查 结 果 显 示,99% 的 考 生 认 为 CICE 考 试 在 提 升 个 人 综 合 素 质 方 面 有 帮 助, 在 个 人 从 事 销 售 和 销 售 管 理 能 力 提 升 方 面, 约 33% 的 考 生 认 为 很 有 帮 助, 约 38% 认 为 较 有 帮 助, 约 27% 认 为 有 一 定 帮 助 中 国 工 商 银 行 自 2009 年 开 始 组 织 个 人 金 融 业 务 部 首 次 团 体 参 加 CICE 项 目 考 试 后, 发 现 对 提 高 银 行 理 财 经 理 保 险 业 务 营 销 能 力 有 实 际 效 果, 决 定 继 续 组 织 个 金 部 员 工 参 加 考 试, 截 至 2014 年 已 报 考 近 9 万 人 次 ( 八 )CICE 项 目 考 试 相 对 保 险 公 司 内 部 培 训 有 什 么 优 势? 答 : 保 险 公 司 的 内 部 培 训, 重 点 在 于 营 销 技 能 和 团 队 协 作 的 训 练 以 及 文 化 理 念 和 目 标 意 12

13 志 的 传 达 等, 较 忽 略 从 业 人 员 专 业 知 识 与 能 力 的 系 统 性 培 养, 这 当 中 也 存 在 保 险 公 司 对 专 业 知 识 体 系 制 度 建 设 力 量 单 薄 经 费 持 续 安 排 成 本 较 高 和 对 专 业 知 识 培 训 精 力 有 限 等 客 观 因 素, 但 这 些 正 是 社 会 教 育 培 训 资 源 的 优 势 所 在 CICE 项 目 考 试 具 有 权 威 性, 监 管 与 行 业 普 遍 认 可, 具 有 较 强 的 社 会 培 训 资 源 整 合 力 和 不 断 完 善 的 开 放 式 服 务 体 系, 能 很 好 解 决 保 险 公 司 人 员 队 伍 对 专 业 知 识 系 统 学 习 基 本 实 务 掌 握 政 策 法 规 教 育 和 监 管 意 图 传 达 的 需 求, 对 提 升 从 业 人 员 核 心 业 务 能 力, 减 少 误 导 等 职 业 道 德 问 题 有 着 不 可 替 代 的 作 用 ( 九 ) 我 是 财 产 保 险 从 业 人 员, 我 可 以 报 考 CICE 项 目 考 试 吗? 答 : 可 以 的 不 少 财 产 保 险 公 司 的 员 工 参 加 CICE 项 目 的 销 售 系 列 资 格 考 试 认 证, 因 为 产 险 公 司 可 以 销 售 人 身 保 险 中 的 短 期 健 康 险 及 意 外 保 险 产 品 另 外, 产 险 公 司 在 服 务 其 企 业 客 户 时 掌 握 员 工 福 利 规 划 的 知 识, 能 够 为 客 户 提 供 更 好 的 服 务, 取 得 客 户 对 保 险 公 司 的 专 业 信 任 度 CICE 项 目 中 的 银 行 保 险 教 材, 亦 是 为 银 保 渠 道 中 的 人 身 和 财 产 保 险 从 业 者 量 身 打 造 ( 十 ) 我 是 银 行 从 业 人 员, 我 适 合 参 加 CICE 项 目 考 试 吗? 答 : 可 以 的 一 方 面, 银 行 机 构 近 年 来 大 力 发 展 中 间 业 务, 银 保 业 务 能 使 银 行 满 足 一 类 客 户 需 求, 开 辟 盈 利 来 源 ; 保 险 公 司 银 保 渠 道 的 保 费 份 额 也 在 持 续 增 长, 使 其 更 愿 意 在 银 保 渠 道 进 行 更 多 投 入, 随 着 银 保 渠 道 的 发 展, 保 险 产 品 复 杂 性 和 客 户 专 业 性 不 断 提 高, 促 使 银 行 从 业 者 产 生 了 保 险 专 业 知 识 的 必 然 需 求 另 一 方 面, 保 监 会 和 银 监 会 开 始 对 银 保 渠 道 作 出 严 格 的 规 范 要 求, 银 行 相 关 人 员 在 保 险 专 业 知 识 的 不 足 一 定 程 度 上 带 来 了 银 保 渠 道 业 务 量 的 下 降, 也 在 客 观 上 对 银 行 从 业 者 提 出 了 提 高 保 险 专 业 水 平 的 迫 切 要 求 CICE 项 目 考 试 是 银 行 从 业 者 以 考 代 训 系 统 学 习 保 险 专 业 知 识 的 最 佳 途 径 自 2007 年 以 来, 农 业 银 行 工 商 银 行 交 通 银 行 建 设 银 行 光 大 银 行 组 织 团 体 报 名 参 加 CICE 项 目 考 试, 其 中 工 商 银 行 组 织 团 体 报 名 已 逾 8 万 人 次 2014 年,CICE 项 目 专 门 为 银 行 保 险 从 业 者 全 力 研 发 出 银 行 保 险 教 材, 高 度 总 结, 专 业 提 炼, 兼 顾 银 行 和 保 险 公 司 业 务 角 度 进 行 深 入 浅 出 的 专 业 阐 述 2015 年,CICE 项 目 为 银 行 保 险 从 业 者 量 身 打 造 中 国 银 行 寿 险 规 划 师 资 格 认 证, 以 帮 助 银 行 从 业 者 在 最 短 时 间 内 掌 握 人 身 保 险 专 业 知 识 和 技 能 ( 十 一 )CICE 项 目 考 试 运 行 以 来 发 展 情 况 如 何? 答 : 在 中 国 保 监 会 中 国 保 险 行 业 协 会 和 项 目 编 审 委 的 监 督 管 理 和 指 导 下, 在 项 目 执 行 单 位 的 不 懈 努 力 下,CICI 项 目 在 各 方 面 都 取 得 了 长 足 进 展, 教 材 质 量 不 断 提 升, 考 试 运 作 更 加 顺 畅 在 项 目 编 审 委 考 试 分 委 会 进 行 指 导 下, 建 立 严 格 的 标 准 化 监 考 及 考 务 管 理 流 程, 严 格 保 证 了 考 试 的 公 平 公 正 性 在 考 题 方 面, 考 委 会 组 织 来 自 监 管 行 业 以 及 院 校 的 专 家 进 行 出 题 审 题 选 题 的 工 作, 确 保 考 题 能 够 反 映 监 管 政 策 知 识 重 点 和 保 险 实 务 自 2005 年 运 行 考 试 以 来,CICE 项 目 已 成 功 举 行 考 试 20 次, 累 计 参 加 考 试 人 数 逾 38 万 人 次, 共 产 生 各 类 资 格 获 得 者 近 5 万 人 13