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1 华 富 恒 富 分 级 债 券 型 证 券 投 资 基 金 招 募 说 明 书 ( 更 新 ) (2016 年 第 1 号 ) 基 金 管 理 人 : 华 富 基 金 管 理 有 限 公 司 基 金 托 管 人 : 中 国 工 商 银 行 股 份 有 限 公 司

2 目 录 重 要 提 示... 2 第 一 部 分 绪 言... 4 第 二 部 分 释 义... 4 第 三 部 分 基 金 管 理 人 第 四 部 分 基 金 托 管 人 第 五 部 分 相 关 服 务 机 构 第 六 部 分 基 金 份 额 分 级 第 七 部 分 基 金 的 募 集 第 八 部 分 基 金 合 同 的 生 效 第 九 部 分 基 金 份 额 折 算 第 十 部 分 基 金 份 额 的 申 购 与 赎 回 第 十 一 部 分 基 金 的 投 资 第 十 二 部 分 基 金 的 业 绩 第 十 三 部 分 基 金 的 财 产 第 十 四 部 分 基 金 资 产 估 值 第 十 五 部 分 基 金 的 收 益 与 分 配 第 十 六 部 分 基 金 费 用 与 税 收 第 十 七 部 分 基 金 的 会 计 与 审 计 第 十 八 部 分 基 金 的 信 息 披 露 第 十 九 部 分 风 险 揭 示 第 二 十 部 分 基 金 合 同 的 变 更 终 止 与 基 金 财 产 的 清 算 第 二 十 一 部 分 基 金 合 同 内 容 摘 要 第 二 十 二 部 分 基 金 托 管 协 议 的 内 容 摘 要 第 二 十 三 部 分 对 基 金 份 额 持 有 人 的 服 务 第 二 十 四 部 分 其 他 应 披 露 事 项 第 二 十 五 部 分 招 募 说 明 书 存 放 及 查 阅 方 式 第 二 十 六 部 分 备 查 文 件

3 重 要 提 示 本 基 金 的 募 集 申 请 经 中 国 证 监 会 2013 年 12 月 12 日 证 监 许 可 号 文 注 册, 本 基 金 基 金 合 同 于 2014 年 3 月 19 日 正 式 生 效 基 金 管 理 人 保 证 本 招 募 说 明 书 的 内 容 真 实 准 确 完 整 本 招 募 说 明 书 经 中 国 证 监 会 注 册, 但 中 国 证 监 会 对 本 基 金 募 集 的 注 册, 并 不 表 明 其 对 本 基 金 的 价 值 和 收 益 作 出 实 质 性 判 断 或 保 证, 也 不 表 明 投 资 于 本 基 金 没 有 风 险 投 资 有 风 险, 投 资 者 认 购 ( 或 申 购 ) 基 金 时 应 认 真 阅 读 本 招 募 说 明 书 投 资 者 根 据 所 持 有 份 额 享 受 基 金 的 收 益, 但 同 时 也 需 承 担 相 应 的 投 资 风 险 本 基 金 为 债 券 型 基 金, 属 于 证 券 投 资 基 金 中 的 中 偏 低 风 险 品 种, 其 预 期 风 险 与 预 期 收 益 高 于 货 币 市 场 基 金, 低 于 混 合 型 基 金 和 股 票 型 基 金 其 中, 基 于 本 基 金 的 分 级 机 制 和 收 益 规 则, 恒 富 A 为 低 风 险 收 益 相 对 稳 定 的 基 金 份 额, 恒 富 B 为 中 偏 高 风 险 中 偏 高 收 益 的 基 金 份 额 本 基 金 投 资 中 小 企 业 私 募 债 券, 中 小 企 业 私 募 债 券 存 在 较 高 的 流 动 性 风 险 和 信 用 风 险 尽 管 本 基 金 将 中 小 企 业 私 募 债 券 的 投 资 比 例 控 制 在 一 定 的 范 围 内, 但 仍 然 提 请 投 资 者 关 注 中 小 企 业 私 募 债 存 在 的 上 述 风 险 及 其 对 基 金 总 体 风 险 的 影 响 本 基 金 投 资 于 证 券 市 场, 基 金 净 值 会 因 为 证 券 市 场 波 动 等 因 素 产 生 波 动, 投 资 者 在 投 资 本 基 金 前, 应 全 面 了 解 本 基 金 的 产 品 特 性, 充 分 考 虑 自 身 的 风 险 承 受 能 力, 理 性 判 断 市 场, 并 承 担 基 金 投 资 中 出 现 的 各 类 风 险, 包 括 : 市 场 风 险 管 理 风 险 新 产 品 创 新 带 来 的 风 险 估 值 风 险 流 动 性 风 险 本 基 金 的 特 定 风 险 和 其 他 风 险 等 基 金 管 理 人 建 议 投 资 人 根 据 自 身 的 风 险 收 益 偏 好, 选 择 适 合 自 己 的 基 金 产 品, 并 且 中 长 期 持 有 基 金 管 理 人 依 照 恪 尽 职 守 诚 实 信 用 谨 慎 勤 勉 的 原 则 管 理 和 运 用 基 金 资 产, 但 不 保 证 本 基 金 一 定 盈 利, 也 不 保 证 最 低 收 益 基 金 的 过 往 业 绩 并 不 预 示 其 未 来 表 现, 基 金 管 理 人 管 理 的 其 他 基 金 的 业 绩 也 不 构 成 对 本 基 金 业 绩 表 现 的 保 证 基 金 管 理 人 提 醒 投 资 人 基 金 投 资 的 买 者 自 负 原 则, 在 做 出 投 资 决 策 后, 基 金 运 营 状 况 与 基 金 净 值 变 化 引 致 的 投 资 风 险, 由 投 2

4 资 者 自 行 负 担 基 金 招 募 说 明 书 自 基 金 合 同 生 效 日 起, 每 6 个 月 更 新 一 次, 并 于 每 6 个 月 结 束 之 日 后 的 45 日 内 公 告, 更 新 内 容 截 至 每 6 个 月 的 最 后 1 日 本 招 募 说 明 书 ( 更 新 ) 所 载 内 容 截 止 日 为 2016 年 3 月 19 日, 有 关 财 务 数 据 和 净 值 表 现 截 止 日 为 2015 年 12 月 31 日 3

5 第 一 部 分 绪 言 本 招 募 说 明 书 依 据 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投 资 基 金 法 ( 以 下 简 称 基 金 法 ) 公 开 募 集 证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法 ( 以 下 简 称 运 作 办 法 ) 证 券 投 资 基 金 销 售 管 理 办 法 ( 以 下 简 称 销 售 办 法 ) 证 券 投 资 基 金 信 息 披 露 管 理 办 法 ( 以 下 简 称 信 息 披 露 办 法 ) 和 其 他 有 关 法 律 法 规 的 规 定, 以 及 华 富 恒 富 分 级 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 合 同 ( 以 下 简 称 基 金 合 同 ) 编 写 基 金 管 理 人 承 诺 本 招 募 说 明 书 不 存 在 任 何 虚 假 记 载 误 导 性 陈 述 或 者 重 大 遗 漏, 并 对 其 真 实 性 准 确 性 完 整 性 承 担 法 律 责 任 本 基 金 是 根 据 本 招 募 说 明 书 所 载 明 的 资 料 申 请 募 集 的 本 基 金 管 理 人 没 有 委 托 或 授 权 任 何 其 他 人 提 供 在 本 招 募 说 明 书 中 载 明 的 信 息, 或 对 本 招 募 说 明 书 作 任 何 解 释 或 者 说 明 本 招 募 说 明 书 根 据 本 基 金 的 基 金 合 同 编 写, 并 经 中 国 证 监 会 注 册 基 金 合 同 是 约 定 基 金 当 事 人 之 间 权 利 义 务 的 法 律 文 件 基 金 投 资 人 自 依 基 金 合 同 取 得 基 金 份 额, 即 成 为 基 金 份 额 持 有 人 和 基 金 合 同 的 当 事 人, 其 持 有 基 金 份 额 的 行 为 本 身 即 表 明 其 对 基 金 合 同 的 承 认 和 接 受, 并 按 照 基 金 法 基 金 合 同 及 其 他 有 关 规 定 享 有 权 利 承 担 义 务 基 金 投 资 人 欲 了 解 基 金 份 额 持 有 人 的 权 利 和 义 务, 应 详 细 查 阅 基 金 合 同 第 二 部 分 释 义 在 本 招 募 说 明 书 中, 除 非 文 意 另 有 所 指, 下 列 词 语 或 简 称 具 有 如 下 含 义 : 1 基 金 或 本 基 金 : 指 华 富 恒 富 分 级 债 券 型 证 券 投 资 基 金 2 基 金 管 理 人 : 指 华 富 基 金 管 理 有 限 公 司 3 基 金 托 管 人 : 指 中 国 工 商 银 行 股 份 有 限 公 司 4 基 金 合 同 : 指 华 富 恒 富 分 级 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 合 同 及 对 基 金 合 同 的 任 何 有 效 修 订 和 补 充 5 托 管 协 议 : 指 基 金 管 理 人 与 基 金 托 管 人 就 本 基 金 签 订 之 华 富 恒 富 分 级 债 券 型 证 券 投 资 基 金 托 管 协 议 及 对 该 托 管 协 议 的 任 何 有 效 修 订 和 补 充 6 招 募 说 明 书 或 本 招 募 说 明 书 : 指 华 富 恒 富 分 级 债 券 型 证 券 投 资 基 金 招 募 说 明 书 及 其 定 期 的 更 新 4

6 7 基 金 份 额 发 售 公 告 : 指 华 富 恒 富 分 级 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 份 额 发 售 公 告 8 法 律 法 规 : 指 中 国 现 行 有 效 并 公 布 实 施 的 法 律 行 政 法 规 规 范 性 文 件 司 法 解 释 行 政 规 章 以 及 其 他 对 基 金 合 同 当 事 人 有 约 束 力 的 决 定 决 议 通 知 等 9 基 金 法 : 指 2003 年 10 月 28 日 经 第 十 届 全 国 人 民 代 表 大 会 常 务 委 员 会 第 五 次 会 议 通 过,2012 年 12 月 28 日 经 第 十 一 届 全 国 人 民 代 表 大 会 常 务 委 员 会 第 三 十 次 会 议 修 订, 自 2013 年 6 月 1 日 起 实 施, 并 经 2015 年 4 月 24 日 第 十 二 届 全 国 人 民 代 表 大 会 常 务 委 员 会 第 十 四 次 会 议 全 国 人 民 代 表 大 会 常 务 委 员 会 关 于 修 改 < 中 华 人 民 共 和 国 港 口 法 > 等 七 部 法 律 的 决 定 修 改 的 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投 资 基 金 法 及 颁 布 机 关 对 其 不 时 做 出 的 修 订 10 销 售 办 法 : 指 2013 年 2 月 17 日 中 国 证 监 会 第 28 次 主 席 办 公 会 议 修 订 通 过, 自 2013 年 6 月 1 日 实 施 的 证 券 投 资 基 金 销 售 管 理 办 法 及 颁 布 机 关 对 其 不 时 做 出 的 修 订 11 信 息 披 露 办 法 : 指 中 国 证 监 会 2004 年 6 月 8 日 颁 布 同 年 7 月 1 日 实 施 的 证 券 投 资 基 金 信 息 披 露 管 理 办 法 及 颁 布 机 关 对 其 不 时 做 出 的 修 订 12 运 作 办 法 : 指 2014 年 3 月 10 日 中 国 证 监 会 第 29 次 主 席 办 公 会 议 审 议 通 过, 中 国 证 监 会 2014 年 7 月 7 日 公 布 自 2014 年 8 月 8 日 实 施 的 公 开 募 集 证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法 及 颁 布 机 关 对 其 不 时 做 出 的 修 订 13 中 国 证 监 会 : 指 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 14 银 行 业 监 督 管 理 机 构 : 指 中 国 人 民 银 行 和 / 或 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会 15 基 金 合 同 当 事 人 : 指 受 基 金 合 同 约 束, 根 据 基 金 合 同 享 有 权 利 并 承 担 义 务 的 法 律 主 体, 包 括 基 金 管 理 人 基 金 托 管 人 和 基 金 份 额 持 有 人 16 个 人 投 资 者 : 指 依 据 有 关 法 律 法 规 规 定 可 投 资 于 证 券 投 资 基 金 的 自 然 人 17 机 构 投 资 者 : 指 依 法 可 以 投 资 证 券 投 资 基 金 的 在 中 华 人 民 共 和 国 境 内 合 法 登 记 并 存 续 或 经 有 关 政 府 部 门 批 准 设 立 并 存 续 的 企 业 法 人 事 业 法 人 社 会 团 体 或 其 他 组 织 18 合 格 境 外 机 构 投 资 者 : 指 符 合 合 格 境 外 机 构 投 资 者 境 内 证 券 投 资 管 理 办 法 及 相 关 法 律 法 规 规 定 可 以 投 资 于 在 中 国 境 内 依 法 募 集 的 证 券 投 资 基 金 的 中 5

7 国 境 外 的 机 构 投 资 者 19 投 资 人 : 指 个 人 投 资 者 机 构 投 资 者 和 合 格 境 外 机 构 投 资 者 以 及 法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 允 许 购 买 证 券 投 资 基 金 的 其 他 投 资 人 的 合 称 20 基 金 份 额 持 有 人 : 指 依 基 金 合 同 和 招 募 说 明 书 合 法 取 得 基 金 份 额 的 投 资 人 21 基 金 销 售 业 务 : 指 基 金 管 理 人 或 销 售 机 构 宣 传 推 介 基 金, 发 售 基 金 份 额, 办 理 基 金 份 额 的 申 购 赎 回 转 换 转 托 管 及 定 期 定 额 投 资 等 业 务 22 销 售 机 构 : 指 华 富 基 金 管 理 有 限 公 司 以 及 符 合 销 售 办 法 和 中 国 证 监 会 规 定 的 其 他 条 件, 取 得 基 金 销 售 业 务 资 格 并 与 基 金 管 理 人 签 订 了 基 金 销 售 服 务 代 理 协 议, 代 为 办 理 基 金 销 售 业 务 的 机 构 23 登 记 业 务 : 指 基 金 登 记 存 管 过 户 清 算 和 结 算 业 务, 具 体 内 容 包 括 投 资 人 基 金 账 户 的 建 立 和 管 理 基 金 份 额 登 记 基 金 销 售 业 务 的 确 认 清 算 和 结 算 代 理 发 放 红 利 建 立 并 保 管 基 金 份 额 持 有 人 名 册 和 办 理 非 交 易 过 户 等 24 登 记 机 构 : 指 办 理 登 记 业 务 的 机 构 基 金 的 登 记 机 构 为 华 富 基 金 管 理 有 限 公 司 或 接 受 华 富 基 金 管 理 有 限 公 司 委 托 代 为 办 理 登 记 业 务 的 机 构 25 基 金 账 户 : 指 登 记 机 构 为 投 资 人 开 立 的 记 录 其 持 有 的 基 金 管 理 人 所 管 理 的 基 金 份 额 余 额 及 其 变 动 情 况 的 账 户 26 基 金 交 易 账 户 : 指 销 售 机 构 为 投 资 人 开 立 的 记 录 投 资 人 通 过 该 销 售 机 构 办 理 认 购 申 购 赎 回 转 换 转 托 管 及 定 期 定 额 投 资 等 业 务 导 致 基 金 份 额 变 动 及 结 余 情 况 的 账 户 27 基 金 合 同 生 效 日 : 指 基 金 募 集 达 到 法 律 法 规 规 定 及 基 金 合 同 规 定 的 条 件, 基 金 管 理 人 向 中 国 证 监 会 办 理 基 金 备 案 手 续 完 毕, 并 获 得 中 国 证 监 会 书 面 确 认 的 日 期 28 基 金 合 同 终 止 日 : 指 基 金 合 同 规 定 的 基 金 合 同 终 止 事 由 出 现 后, 基 金 财 产 清 算 完 毕, 清 算 结 果 报 中 国 证 监 会 备 案 并 予 以 公 告 的 日 期 29 基 金 募 集 期 : 指 自 基 金 份 额 发 售 之 日 起 至 发 售 结 束 之 日 止 的 期 间, 最 长 不 得 超 过 3 个 月 30 存 续 期 : 指 基 金 合 同 生 效 至 终 止 之 间 的 不 定 期 期 限 31 工 作 日 : 指 上 海 证 券 交 易 所 深 圳 证 券 交 易 所 的 正 常 交 易 日 6

8 32 T 日 : 指 销 售 机 构 在 规 定 时 间 受 理 投 资 人 申 购 赎 回 或 其 他 业 务 申 请 的 开 放 日 33 T+n 日 : 指 自 T 日 起 第 n 个 工 作 日 ( 不 包 含 T 日 ) 34 开 放 日 : 指 为 投 资 人 办 理 基 金 份 额 申 购 赎 回 或 其 他 业 务 的 工 作 日 35 开 放 时 间 : 指 开 放 日 基 金 接 受 申 购 赎 回 或 其 他 交 易 的 时 间 段 36 业 务 规 则 : 指 华 富 基 金 管 理 有 限 公 司 开 放 式 基 金 业 务 规 则, 是 规 范 基 金 管 理 人 所 管 理 的 开 放 式 证 券 投 资 基 金 登 记 方 面 的 业 务 规 则, 由 基 金 管 理 人 和 投 资 人 共 同 遵 守 37 认 购 : 指 在 基 金 募 集 期 内, 投 资 人 根 据 基 金 合 同 和 招 募 说 明 书 的 规 定 申 请 购 买 基 金 份 额 的 行 为 38 申 购 : 指 基 金 合 同 生 效 后, 投 资 人 根 据 基 金 合 同 和 招 募 说 明 书 的 规 定 申 请 购 买 基 金 份 额 的 行 为 39 赎 回 : 指 基 金 合 同 生 效 后, 基 金 份 额 持 有 人 按 基 金 合 同 和 招 募 说 明 书 规 定 的 条 件 要 求 将 基 金 份 额 兑 换 为 现 金 的 行 为 40 基 金 转 换 : 指 基 金 份 额 持 有 人 按 照 基 金 合 同 和 基 金 管 理 人 届 时 有 效 公 告 规 定 的 条 件, 申 请 将 其 持 有 基 金 管 理 人 管 理 的 某 一 基 金 的 基 金 份 额 转 换 为 基 金 管 理 人 管 理 的 其 他 基 金 基 金 份 额 的 行 为 41 转 托 管 : 指 基 金 份 额 持 有 人 在 本 基 金 的 不 同 销 售 机 构 之 间 实 施 的 变 更 所 持 基 金 份 额 销 售 机 构 的 操 作 42 定 期 定 额 投 资 计 划 : 指 投 资 人 通 过 有 关 销 售 机 构 提 出 申 请, 约 定 每 期 申 购 日 扣 款 金 额 及 扣 款 方 式, 由 销 售 机 构 于 每 期 约 定 申 购 日 在 投 资 人 指 定 银 行 账 户 内 自 动 完 成 扣 款 及 受 理 基 金 申 购 申 请 的 一 种 投 资 方 式 43 巨 额 赎 回 : 本 基 金 份 额 分 级 运 作 存 续 期 内, 指 单 个 开 放 日 ( 包 括 恒 富 A 的 开 放 日, 以 及 每 个 分 级 运 作 周 期 到 期 日 后 的 第 2 个 工 作 日 ( 第 1 个 工 作 日 为 份 额 折 算 确 认 日 ), 即 该 日 恒 富 A 开 放 赎 回 恒 富 B 同 时 开 放 申 购 赎 回 ), 依 基 金 合 同 约 定 的 申 购 与 赎 回 申 请 的 确 认 原 则 进 行 申 购 与 赎 回 申 请 的 成 交 确 认 后, 恒 富 A( 包 括 恒 富 A 强 制 赎 回 金 额 ) 及 恒 富 B( 如 有 ) 的 净 赎 回 申 请 金 额 ( 赎 回 申 请 份 额 总 数 加 上 基 金 转 换 中 转 出 申 请 份 额 总 数 后 扣 除 申 购 申 请 份 额 总 数 及 基 金 转 换 中 转 入 申 请 份 额 总 数 后 的 余 额 对 应 的 金 额 ) 超 过 上 一 开 放 日 基 金 总 金 额 的 10%; 本 基 金 转 型 为 华 富 恒 富 债 券 型 证 券 投 资 基 金 后, 指 基 金 单 个 开 放 日, 7

9 基 金 净 赎 回 申 请 ( 赎 回 申 请 份 额 总 数 加 上 基 金 转 换 中 转 出 申 请 份 额 总 数 后 扣 除 申 购 申 请 份 额 总 数 及 基 金 转 换 中 转 入 申 请 份 额 总 数 后 的 余 额 ) 超 过 上 一 开 放 日 基 金 总 份 额 的 10% 44 元 : 指 人 民 币 元 45 基 金 收 益 : 指 基 金 投 资 所 得 红 利 股 息 债 券 利 息 买 卖 证 券 价 差 银 行 存 款 利 息 已 实 现 的 其 他 合 法 收 入 及 因 运 用 基 金 财 产 带 来 的 成 本 和 费 用 的 节 约 46 基 金 资 产 总 值 : 指 基 金 拥 有 的 各 类 有 价 证 券 银 行 存 款 本 息 基 金 应 收 申 购 款 及 其 他 资 产 的 价 值 总 和 47 基 金 资 产 净 值 : 指 基 金 资 产 总 值 减 去 基 金 负 债 后 的 价 值 48 基 金 份 额 净 值 : 指 计 算 日 基 金 资 产 净 值 除 以 计 算 日 基 金 份 额 总 数 49 基 金 资 产 估 值 : 指 计 算 评 估 基 金 资 产 和 负 债 的 价 值, 以 确 定 基 金 资 产 净 值 和 基 金 份 额 净 值 的 过 程 50 指 定 媒 体 : 指 中 国 证 监 会 指 定 的 用 以 进 行 信 息 披 露 的 报 刊 互 联 网 网 站 及 其 他 媒 体 51 不 可 抗 力 : 指 基 金 合 同 当 事 人 不 能 预 见 不 能 避 免 且 不 能 克 服 的 客 观 事 件 52 基 金 份 额 分 级 : 指 基 金 份 额 分 级 运 作 存 续 期 内, 本 基 金 的 基 金 份 额 分 为 稳 健 收 益 类 份 额 ( 以 下 简 称 恒 富 A ) 和 积 极 收 益 类 份 额 ( 以 下 简 称 恒 富 B ) 两 级 份 额, 两 者 的 份 额 配 比 原 则 上 不 超 过 恒 富 A: 指 本 基 金 的 稳 健 收 益 类 份 额 恒 富 A 根 据 基 金 合 同 的 规 定 获 取 约 定 收 益, 并 自 基 金 合 同 生 效 之 日 起 每 个 分 级 运 作 周 期 内 每 满 6 个 月 开 放 一 次, 接 受 申 购 与 赎 回 申 请 54 恒 富 B: 指 本 基 金 的 积 极 收 益 类 份 额 本 基 金 在 扣 除 恒 富 A 的 应 计 收 益 后 的 全 部 剩 余 收 益 归 恒 富 B 享 有, 亏 损 以 恒 富 B 的 资 产 净 值 为 限 由 恒 富 B 承 担 ; 恒 富 B 在 基 金 合 同 生 效 后 任 一 分 级 运 作 周 期 内 封 闭 运 作, 且 不 上 市 交 易, 封 闭 期 为 18 个 月 55 对 日 : 指 某 一 日 期 在 之 后 各 日 历 月 / 年 的 对 应 日 期, 如 该 对 应 日 期 为 非 工 作 日, 则 对 日 为 该 日 之 前 的 最 后 一 个 工 作 日, 如 后 续 月 份 年 份 实 际 不 存 在 对 应 日 期 的, 则 到 期 日 提 前 至 上 一 工 作 日 如 2013 年 7 月 5 日 的 月 度 对 日 为 2013 年 8 月 5 日 2013 年 9 月 5 日 等, 年 度 对 日 为 2014 年 7 月 4 日 (2014 年 7 月 5 8

10 日 为 非 工 作 日 ) 2015 年 7 月 3 日 (2015 年 7 月 4 日 及 5 日 为 非 工 作 日 ) 以 此 类 推 56 分 级 运 作 周 期 : 本 基 金 份 额 分 级 运 作 存 续 期 内, 本 基 金 自 任 一 分 级 运 作 周 期 起 始 日 每 满 18 个 月 的 的 对 日 为 一 个 分 级 运 作 周 期, 如 18 个 月 的 对 日 为 非 工 作 日, 则 到 期 日 为 该 对 日 之 前 的 最 后 一 个 工 作 日, 如 后 续 月 份 不 存 在 对 应 日 期 的, 则 到 期 日 提 前 至 上 一 工 作 日 每 个 运 作 周 期 到 期 后 符 合 规 定 条 件, 本 基 金 继 续 按 照 18 个 月 分 级 滚 动 运 作 57 开 放 期 : 指 每 18 个 月 分 级 运 作 周 期 到 期 日 后, 恒 富 A 和 恒 富 B 接 受 赎 回 与 申 购 的 期 间, 原 则 上 不 超 过 6 个 工 作 日 每 个 分 级 运 作 周 期 到 期 日 后 的 第 2 个 工 作 日 ( 第 1 个 工 作 日 为 份 额 确 认 日 ) 内, 开 放 办 理 恒 富 A 和 恒 富 B 份 额 的 赎 回 业 务, 同 时 开 放 办 理 恒 富 B 的 申 购 业 务 ; 赎 回 结 束 次 一 工 作 日 起, 恒 富 B 继 续 开 放 3 个 工 作 日 办 理 申 购 业 务 ; 恒 富 B 申 购 结 束 次 一 工 作 日 起, 开 放 办 理 恒 富 A 的 申 购 业 务, 恒 富 A 的 申 购 开 放 2 个 工 作 日, 期 间 若 恒 富 A 份 额 余 额 接 近 达 到 或 超 过 恒 富 B 份 额 余 额 的 7/3 倍, 基 金 管 理 人 有 权 提 前 终 止 恒 富 A 的 申 购 业 务 基 金 管 理 人 可 根 据 市 场 情 况, 适 当 延 长 恒 富 A 或 者 恒 富 B 的 申 购 开 放 时 间, 但 恒 富 A 与 恒 富 B 的 合 计 延 长 的 申 购 开 放 时 间 不 超 过 5 个 工 作 日 开 放 期 的 具 体 操 作 安 排 以 基 金 管 理 人 在 开 放 期 到 期 前 发 布 的 公 告 为 准 因 不 可 抗 力 或 其 他 情 形 致 使 基 金 无 法 按 时 开 放 赎 回 与 申 购 业 务 的, 开 放 期 时 间 相 应 顺 延, 直 至 满 足 开 放 期 的 时 间 要 求, 具 体 时 间 以 基 金 管 理 人 届 时 的 公 告 为 准 58 恒 富 A 的 开 放 日 : 指 恒 富 A 自 任 一 分 级 运 作 周 期 起 始 日 起 每 满 6 个 月 的 对 日 办 理 申 购 和 赎 回 业 务, 但 在 每 满 18 个 月 的 对 日, 即 每 一 分 级 运 作 周 期 到 期 日 则 不 办 理 申 购 和 赎 回 业 务, 而 投 资 人 可 在 开 放 期 对 恒 富 A 进 行 赎 回 和 申 购 操 作 ( 见 第 二 部 分 释 义 第 57 项 ) 恒 富 A 折 算 日 和 开 放 日 为 同 一 个 工 作 日, 如 该 日 为 非 工 作 日, 则 开 放 日 为 该 日 之 前 的 最 后 一 个 工 作 日, 如 后 续 月 份 不 存 在 对 日 的, 则 开 放 日 提 前 至 上 一 工 作 日 因 不 可 抗 力 或 其 他 情 形 致 使 基 金 无 法 按 时 开 放 赎 回 与 申 购 业 务 的, 开 放 日 为 不 可 抗 力 或 其 他 情 形 影 响 因 素 消 除 之 日 的 下 一 个 工 作 日 59 分 级 运 作 周 期 到 期 折 算 : 指 每 18 个 月 分 级 运 作 周 期 到 期 日 终, 对 恒 富 A 和 恒 富 B 进 行 折 算, 将 各 类 份 额 的 基 金 份 额 净 值 折 算 为 元, 恒 富 A 恒 9

11 富 B 的 份 额 数 按 折 算 比 例 相 应 增 减 60 恒 富 A 的 开 放 日 折 算 : 恒 富 A 的 折 算 基 准 日, 指 恒 富 A 自 任 一 分 级 运 作 周 期 起 始 日 起 每 满 6 个 月 的 对 日, 即 恒 富 A 的 开 放 日 对 恒 富 A 进 行 折 算, 将 恒 富 A 的 基 金 份 额 净 值 折 算 为 元, 恒 富 A 的 份 额 数 按 折 算 比 例 相 应 增 减 61 基 金 份 额 参 考 净 值 : 指 本 基 金 基 金 合 同 生 效 后 的 每 个 分 级 运 作 周 期 内, 基 金 管 理 人 在 计 算 基 金 资 产 净 值 的 基 础 上, 采 用 虚 拟 清 算 原 则 分 别 计 算 并 公 告 恒 富 A 和 恒 富 B 的 基 金 份 额 参 考 净 值, 其 中, 恒 富 A 的 基 金 份 额 参 考 净 值 计 算 日 不 包 括 恒 富 A 的 开 放 日 任 一 分 级 运 作 周 期 到 期 日 基 金 份 额 参 考 净 值 是 对 两 级 基 金 份 额 价 值 的 一 个 估 算, 并 不 代 表 基 金 份 额 持 有 人 可 获 得 的 实 际 价 值 62 份 额 折 算 确 认 日 : 指 对 折 算 份 额 进 行 确 认 的 工 作 日, 该 工 作 日 为 分 级 运 作 周 期 到 期 后 的 第 1 个 工 作 日 分 级 运 作 到 期 日 恒 富 A 恒 富 B 进 行 折 算, 之 后 一 个 工 作 日 即 份 额 折 算 确 认 日 对 折 算 份 额 确 认 第 三 部 分 基 金 管 理 人 ( 一 ) 基 金 管 理 人 概 况 名 称 : 华 富 基 金 管 理 有 限 公 司 住 所 : 中 国 ( 上 海 ) 自 由 贸 易 试 验 区 陆 家 嘴 环 路 1000 号 31 层 办 公 地 址 : 上 海 市 浦 东 新 区 陆 家 嘴 环 路 1000 号 31 层 邮 政 编 码 : 法 定 代 表 人 : 章 宏 韬 设 立 日 期 :2004 年 4 月 19 日 核 准 设 立 机 关 : 中 国 证 监 会 核 准 设 立 文 号 : 中 国 证 监 会 证 监 基 金 字 号 组 织 形 式 : 有 限 责 任 公 司 注 册 资 本 :2 亿 元 人 民 币 存 续 期 间 : 持 续 经 营 经 营 范 围 : 基 金 募 集 基 金 销 售 资 产 管 理 和 中 国 证 监 会 许 可 的 其 他 业 务 联 系 人 : 邵 恒 10

12 电 话 : 传 真 : 股 权 结 构 : 华 安 证 券 股 份 有 限 公 司 49% 安 徽 省 信 用 担 保 集 团 有 限 公 司 27% 合 肥 兴 泰 金 融 控 股 ( 集 团 ) 有 限 公 司 24% ( 二 ) 主 要 人 员 情 况 1 基 金 管 理 人 董 事 会 成 员 章 宏 韬 先 生, 董 事 长, 本 科 学 历, 工 商 管 理 硕 士, 经 济 师 历 任 安 徽 省 农 村 经 济 管 理 干 部 学 院 政 治 处 职 员, 安 徽 省 农 村 经 济 委 员 会 调 查 研 究 处 秘 书 副 科 秘 书, 安 徽 证 券 交 易 中 心 综 合 部 ( 办 公 室 ) 经 理 助 理 副 经 理 ( 副 主 任 ), 安 徽 省 证 券 公 司 合 肥 蒙 城 路 营 业 部 总 经 理, 华 安 证 券 有 限 责 任 公 司 办 公 室 副 主 任 总 裁 助 理 兼 办 公 室 主 任 副 总 裁, 现 任 华 安 证 券 股 份 有 限 公 司 总 经 理, 兼 任 华 安 期 货 有 限 责 任 公 司 董 事 李 工 先 生, 董 事, 本 科 学 历, 工 商 管 理 硕 士 历 任 合 肥 市 财 政 局 副 科 长 科 长 副 局 长, 合 肥 市 信 托 投 资 公 司 经 理 ; 合 肥 市 政 府 副 秘 书 长 合 肥 市 财 政 局 党 组 书 记, 合 肥 市 商 业 银 行 董 事 长 党 组 书 记 行 长 ; 合 肥 市 政 府 副 秘 书 长, 办 公 厅 主 任 党 组 副 书 记 ; 肥 西 县 委 书 记 县 人 大 主 任 ; 安 徽 省 农 村 信 用 联 合 社 副 理 事 长 副 主 任 ( 主 持 工 作 ); 华 安 证 券 有 限 责 任 公 司 董 事 长 党 委 书 记 现 任 华 安 证 券 股 份 有 限 公 司 董 事 长 党 委 书 记, 兼 任 华 安 期 货 有 限 责 任 公 司 董 事 范 强 先 生, 董 事, 大 专 学 历, 历 任 安 徽 省 财 政 厅 工 交 处 副 主 任 科 员 主 任 科 员 副 处 长, 安 徽 省 财 政 厅 工 交 处 副 处 长, 省 地 税 局 直 属 分 局 副 局 长 局 长, 省 地 税 局 计 财 处 处 长, 省 地 税 局 财 监 处 处 长, 安 徽 省 信 用 担 保 集 团 副 总 经 理 兼 任 华 安 证 券 董 事 皖 煤 投 资 有 限 公 司 董 事 长, 现 任 安 徽 省 信 用 担 保 集 团 副 总 经 理 党 委 委 员 刘 庆 年 先 生, 董 事, 大 学 本 科 学 历 历 任 解 放 军 某 部 排 长 指 导 员, 副 营 职 干 事, 合 肥 市 财 政 局 党 组 秘 书 合 肥 高 新 技 术 开 发 区 财 政 局 副 局 长 ( 主 持 工 作 ) 合 肥 市 财 政 证 券 公 司 总 经 理 ( 法 人 代 表 ), 国 元 证 券 寿 春 路 第 二 营 业 部 总 经 理, 华 富 基 金 管 理 有 限 公 司 督 察 长 姚 怀 然 先 生, 董 事, 学 士 学 位 研 究 生 学 历 历 任 中 国 人 民 银 行 安 徽 省 分 行 金 融 管 理 处 主 任 科 员, 安 徽 省 证 券 公 司 营 业 部 经 理 总 办 主 任 总 经 理 助 理 兼 证 11

13 券 投 资 总 部 总 经 理, 华 安 证 券 有 限 责 任 公 司 总 裁 助 理 兼 证 券 投 资 总 部 总 经 理, 华 富 基 金 管 理 有 限 公 司 董 事 长 现 任 华 富 基 金 管 理 有 限 公 司 总 经 理 上 海 华 富 利 得 资 产 管 理 有 限 公 司 董 事 长 刘 瑞 中 先 生, 独 立 董 事, 研 究 生 学 历 历 任 安 徽 铜 陵 财 专 教 师, 中 国 经 济 体 制 改 革 研 究 所 助 理 研 究 员 信 息 部 主 任, 中 国 国 际 期 货 经 纪 有 限 公 司 任 信 息 部 经 理 深 圳 公 司 副 总 经 理, 北 京 商 品 交 易 所 常 务 副 总 裁, 深 圳 特 区 证 券 公 司 ( 现 巨 田 证 券 ) 高 级 顾 问 现 任 北 京 华 创 投 资 管 理 有 限 公 司 总 裁, 深 圳 神 华 期 货 经 纪 有 限 公 司 独 立 董 事, 冠 通 期 货 经 纪 有 限 公 司 独 立 董 事 陈 庆 平 先 生, 独 立 董 事, 工 商 管 理 硕 士 历 任 上 海 金 融 专 科 学 校 讲 师 处 长, 申 银 证 券 公 司 哈 尔 滨 营 业 部 总 经 理, 上 海 鑫 兆 投 资 管 理 咨 询 有 限 公 司 顾 问, 宁 波 国 际 银 行 上 海 分 行 行 长, 上 海 金 融 学 院 客 座 教 授 汪 明 华 先 生, 独 立 董 事, 法 律 研 究 生 学 历 历 任 安 徽 省 高 级 人 民 法 院 审 判 员 处 长 主 任, 合 肥 市 中 级 人 民 法 院 副 院 长, 省 高 级 法 院 经 济 庭 民 二 庭 庭 长 等 职 现 任 安 徽 承 义 应 用 法 学 研 究 所 所 长 2 基 金 管 理 人 监 事 会 成 员 王 忠 道 先 生, 监 事 会 主 席, 本 科 学 历 历 任 上 海 财 经 大 学 金 融 理 论 教 研 室 助 教, 安 徽 省 财 政 厅 副 主 任 科 员, 安 徽 信 托 投 资 公 司 部 门 经 理 安 徽 省 中 小 企 业 信 用 担 保 中 心 副 主 任 安 徽 省 皖 煤 投 资 有 限 公 司 总 经 理 现 任 安 徽 省 信 用 担 保 集 团 有 限 责 任 公 司 总 经 济 师 梅 鹏 军 先 生, 监 事, 金 融 学 博 士, 高 级 经 济 师 先 后 在 安 徽 省 国 际 经 济 技 术 合 作 公 司, 安 徽 省 物 资 局 ( 后 更 名 为 安 徽 省 徽 商 集 团 ) 工 作, 历 任 合 肥 兴 泰 控 股 集 团 有 限 公 司 投 资 发 展 部 业 务 经 理, 合 肥 兴 泰 控 股 集 团 有 限 公 司 金 融 研 究 所 副 所 长 现 任 合 肥 兴 泰 金 融 控 股 ( 集 团 ) 有 限 公 司 金 融 研 究 所 所 长, 安 徽 大 学 经 济 学 院 金 融 硕 士 研 究 生 兼 职 导 师 李 宏 升 先 生, 监 事, 本 科 学 历 历 任 国 元 证 券 斜 土 路 营 业 部 交 易 部 经 理, 交 通 银 行 托 管 部 基 金 会 计 基 金 清 算 现 任 华 富 基 金 管 理 有 限 公 司 综 合 管 理 部 总 监 邵 恒 先 生, 监 事, 工 商 管 理 硕 士, 研 究 生 学 历,CFA 历 任 雀 巢 ( 中 国 ) 有 限 公 司 市 场 部 助 理 强 生 ( 中 国 ) 有 限 公 司 市 场 部 助 理 讯 驰 投 资 咨 询 公 司 高 级 研 究 员 双 子 星 信 息 公 司 合 伙 人 现 任 华 富 基 金 管 理 有 限 公 司 总 经 理 助 理 兼 市 场 12

14 拓 展 部 总 监 3 基 金 高 级 管 理 人 员 及 督 察 长 章 宏 韬 先 生, 董 事 长, 简 历 同 上 姚 怀 然 先 生, 总 经 理, 简 历 同 上 满 志 弘 女 士, 督 察 长, 管 理 学 硕 士,CPA 曾 任 道 勤 控 股 股 份 有 限 公 司 财 务 部 总 经 理, 华 富 基 金 管 理 有 限 公 司 监 察 稽 核 部 副 总 监 兼 董 事 会 秘 书, 上 海 华 富 利 得 资 产 管 理 有 限 公 司 监 事, 现 任 华 富 基 金 管 理 有 限 公 司 督 察 长 兼 监 察 稽 核 部 总 监 陈 大 毅 先 生, 副 总 经 理, 硕 士 学 位 曾 先 后 供 职 于 安 徽 省 证 券 公 司 上 海 自 忠 路 营 业 部 徐 家 汇 路 营 业 部, 华 安 证 券 上 海 总 部, 华 安 证 券 网 络 经 纪 公 司 ( 筹 ) 曾 任 华 富 基 金 管 理 有 限 公 司 总 经 理 助 理 兼 运 作 保 障 部 总 监, 现 任 华 富 基 金 管 理 有 限 公 司 副 总 经 理, 上 海 华 富 利 得 资 产 管 理 有 限 公 司 董 事 总 经 理 龚 炜 先 生, 硕 士 学 位, 先 后 供 职 于 湘 财 证 券 有 限 责 任 公 司 中 国 证 监 会 安 徽 监 管 局 天 治 基 金 管 理 有 限 公 司 曾 任 华 富 基 金 管 理 有 限 公 司 金 融 工 程 研 究 员 公 司 投 研 副 总 监 基 金 投 资 部 总 监 投 研 总 监 公 司 总 经 理 助 理 现 任 华 富 基 金 管 理 有 限 公 司 副 总 经 理 公 司 公 募 投 资 决 策 委 员 会 主 席 基 金 经 理 曹 华 玮 先 生, 硕 士 学 位, 先 后 供 职 于 庆 泰 信 托 公 司 新 疆 金 新 信 托 投 资 股 份 有 限 公 司 德 恒 证 券 有 限 责 任 公 司 嘉 实 基 金 管 理 有 限 公 司 汇 添 富 基 金 管 理 有 限 公 司 华 泰 柏 瑞 基 金 管 理 有 限 公 司 曾 任 华 富 基 金 管 理 有 限 公 司 总 经 理 助 理 机 构 理 财 部 总 监, 现 任 华 富 基 金 管 理 有 限 公 司 副 总 经 理 4 本 基 金 基 金 经 理 简 介 胡 伟 先 生, 中 南 财 经 政 法 大 学 经 济 学 学 士 本 科 学 历, 曾 任 珠 海 市 商 业 银 行 资 金 营 运 部 交 易 员, 从 事 债 券 研 究 及 债 券 交 易 工 作,2006 年 11 月 加 入 华 富 基 金 管 理 有 限 公 司, 曾 任 债 券 交 易 员 华 富 货 币 市 场 基 金 基 金 经 理 助 理 固 定 收 益 部 副 总 监 华 富 货 币 市 场 基 金 基 金 经 理 华 富 灵 活 配 置 混 合 型 基 金 基 金 经 理, 现 任 华 富 基 金 管 理 有 限 公 司 公 司 总 经 理 助 理 固 定 收 益 部 总 监 公 司 公 募 投 资 决 策 委 员 会 成 员 华 富 收 益 增 强 债 券 型 基 金 基 金 经 理 华 富 保 本 混 合 型 基 金 基 金 经 理 华 富 恒 富 分 级 债 券 型 基 金 基 金 经 理 华 富 恒 财 分 级 债 券 型 基 金 基 金 经 理 华 富 恒 稳 纯 债 债 券 型 基 金 基 金 经 理 华 富 旺 财 保 本 混 合 型 基 金 基 金 经 理 华 富 恒 利 债 券 13

15 公 华 富 恒 富 分 级 债 券 型 证 券 投 资 基 金 招 募 说 明 书 型 基 金 基 金 经 理 华 富 安 福 保 本 混 合 型 基 金 基 金 经 理 5 投 资 决 策 委 员 会 成 员 投 资 决 策 委 员 会 是 负 责 基 金 投 资 决 策 的 最 高 权 力 机 构, 由 公 司 分 管 投 资 业 务 的 领 导 涉 及 投 资 和 研 究 的 部 门 的 业 务 负 责 人 以 及 投 资 决 策 委 员 会 认 可 的 其 他 人 员 组 成 投 资 决 策 委 员 会 主 席 由 公 司 分 管 投 资 业 务 的 最 高 业 务 领 导 担 任, 负 责 投 决 会 的 召 集 和 主 持 投 资 决 策 委 员 会 成 员 姓 名 和 职 务 如 下 : 龚 炜 先 生 T 胡 伟 先 生 司 公 募 投 资 决 策 委 员 会 主 席 公 司 总 经 理 助 理 投 研 总 监 兼 基 金 投 资 部 总 监 公 司 公 募 投 资 决 策 委 员 会 成 员 固 定 收 益 部 总 监 刘 文 正 先 生 公 司 公 募 投 资 决 策 委 员 会 成 员 基 金 投 资 部 副 总 监 陈 启 明 先 生 公 司 公 募 投 资 决 策 委 员 会 成 员 研 究 发 展 部 副 总 监 上 述 人 员 之 间 不 存 在 近 亲 属 关 系 ( 三 ) 基 金 管 理 人 的 职 责 1 依 法 募 集 资 金, 办 理 或 者 委 托 经 中 国 证 监 会 认 定 的 其 他 机 构 代 为 办 理 基 金 份 额 的 发 售 申 购 赎 回 和 登 记 事 宜 ; 2 办 理 基 金 备 案 手 续 ; 3 自 基 金 合 同 生 效 之 日, 以 诚 实 信 用 谨 慎 勤 勉 的 原 则 管 理 和 运 用 基 金 财 产 ; 4 配 备 足 够 的 具 有 专 业 资 格 的 人 员 进 行 基 金 投 资 分 析 决 策, 以 专 业 化 的 经 营 方 式 管 理 和 运 作 基 金 财 产 ; 5 建 立 健 全 内 部 风 险 控 制 监 察 与 稽 核 财 务 管 理 及 人 事 管 理 等 制 度, 保 证 所 管 理 的 基 金 财 产 和 基 金 管 理 人 的 财 产 相 互 独 立, 对 所 管 理 的 不 同 基 金 财 产 分 别 管 理 分 别 记 账, 进 行 证 券 投 资 ; 6 除 依 据 基 金 法 基 金 合 同 及 其 他 有 关 规 定 外, 不 得 利 用 基 金 财 产 为 自 己 及 任 何 第 三 人 谋 取 利 益, 不 得 委 托 第 三 人 运 作 基 金 财 产 ; 7 依 法 接 受 基 金 托 管 人 的 监 督 ; 8 采 取 适 当 合 理 的 措 施 使 计 算 基 金 份 额 认 购 申 购 赎 回 和 注 销 价 格 的 方 法 符 合 基 金 合 同 等 法 律 文 件 的 规 定, 按 有 关 规 定 计 算 并 公 告 基 金 资 产 净 值 基 金 份 额 净 值 各 类 份 额 的 基 金 份 额 ( 参 考 ) 净 值, 确 定 基 金 份 额 申 购 赎 回 的 价 格 ; 9 进 行 基 金 会 计 核 算 并 编 制 基 金 财 务 会 计 报 告 ; 14

16 10 编 制 季 度 半 年 度 和 年 度 基 金 报 告 ; 11 严 格 按 照 基 金 法 基 金 合 同 及 其 他 有 关 规 定, 履 行 信 息 披 露 及 报 告 义 务 ; 12 保 守 基 金 商 业 秘 密, 不 泄 露 基 金 投 资 计 划 投 资 意 向 等 除 基 金 法 基 金 合 同 及 其 他 有 关 规 定 另 有 规 定 外, 在 基 金 信 息 公 开 披 露 前 应 予 保 密, 不 向 他 人 泄 露 ; 13 按 照 基 金 合 同 的 约 定 确 定 基 金 收 益 分 配 方 案, 及 时 向 基 金 份 额 持 有 人 分 配 收 益 ; 14 按 规 定 受 理 申 购 与 赎 回 申 请, 及 时 足 额 支 付 赎 回 款 项 ; 15 依 据 基 金 法 基 金 合 同 及 其 他 有 关 规 定 召 集 基 金 份 额 持 有 人 大 会 或 配 合 基 金 托 管 人 基 金 份 额 持 有 人 依 法 召 集 基 金 份 额 持 有 人 大 会 ; 16 按 规 定 保 存 基 金 财 产 管 理 业 务 活 动 的 记 录 账 册 报 表 和 其 他 相 关 资 料 15 年 以 上 ; 17 确 保 需 要 向 基 金 投 资 者 提 供 的 各 项 文 件 或 资 料 在 规 定 时 间 发 出, 并 且 保 证 投 资 者 能 够 按 照 基 金 合 同 规 定 的 时 间 和 方 式, 随 时 查 阅 到 与 基 金 有 关 的 公 开 资 料, 并 在 支 付 合 理 成 本 的 条 件 下 得 到 有 关 资 料 的 复 印 件 ; 18 组 织 并 参 加 基 金 财 产 清 算 小 组, 参 与 基 金 财 产 的 保 管 清 理 估 价 变 现 和 分 配 ; 19 面 临 解 散 依 法 被 撤 销 或 者 被 依 法 宣 告 破 产 时, 及 时 报 告 中 国 证 监 会 并 通 知 基 金 托 管 人 ; 20 因 违 反 基 金 合 同 导 致 基 金 财 产 的 损 失 或 损 害 基 金 份 额 持 有 人 合 法 权 益 时, 应 当 承 担 赔 偿 责 任, 其 赔 偿 责 任 不 因 其 退 任 而 免 除 ; 21 监 督 基 金 托 管 人 按 法 律 法 规 和 基 金 合 同 规 定 履 行 自 己 的 义 务, 基 金 托 管 人 违 反 基 金 合 同 造 成 基 金 财 产 损 失 时, 基 金 管 理 人 应 为 基 金 份 额 持 有 人 利 益 向 基 金 托 管 人 追 偿 ; 22 当 基 金 管 理 人 将 其 义 务 委 托 第 三 方 处 理 时, 应 当 对 第 三 方 处 理 有 关 基 金 事 务 的 行 为 承 担 责 任 ; 23 以 基 金 管 理 人 名 义, 代 表 基 金 份 额 持 有 人 利 益 行 使 诉 讼 权 利 或 实 施 其 他 法 律 行 为 ; 15

17 24 基 金 管 理 人 在 募 集 期 间 未 能 达 到 基 金 的 备 案 条 件, 基 金 合 同 不 能 生 效, 基 金 管 理 人 承 担 全 部 募 集 费 用, 将 已 募 集 资 金 并 加 计 银 行 同 期 存 款 利 息 在 基 金 募 集 期 结 束 后 30 日 内 退 还 基 金 认 购 人 ; 25 执 行 生 效 的 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 决 议 ; 26 建 立 并 保 存 基 金 份 额 持 有 人 名 册 ; 27 法 律 法 规 及 中 国 证 监 会 规 定 的 和 基 金 合 同 约 定 的 其 他 义 务 ( 四 ) 基 金 管 理 人 的 承 诺 1 基 金 管 理 人 将 遵 守 证 券 法 基 金 法 运 作 办 法 销 售 办 法 信 息 披 露 办 法 等 法 律 法 规 的 相 关 规 定, 并 建 立 健 全 内 部 控 制 制 度, 采 取 有 效 措 施, 防 止 违 法 违 规 行 为 的 发 生 2 基 金 管 理 人 不 从 事 下 列 行 为 : (1) 将 其 固 有 财 产 或 者 他 人 财 产 混 同 于 基 金 财 产 从 事 证 券 投 资 ; (2) 不 公 平 地 对 待 其 管 理 的 不 同 基 金 财 产 ; (3) 利 用 基 金 财 产 为 基 金 份 额 持 有 人 以 外 的 第 三 人 牟 取 利 益 ; (4) 向 基 金 份 额 持 有 人 违 规 承 诺 收 益 或 者 承 担 损 失 ; (5) 依 照 法 律 行 政 法 规 有 关 规 定, 由 中 国 证 监 会 规 定 禁 止 的 其 他 行 为 3 基 金 经 理 承 诺 (1) 依 照 有 关 法 律 法 规 和 基 金 合 同 的 规 定, 本 着 谨 慎 的 原 则 为 基 金 份 额 持 有 人 谋 取 最 大 利 益 ; (2) 不 利 用 职 务 之 便 为 自 己 代 理 人 代 表 人 受 雇 人 或 任 何 其 他 第 三 人 牟 取 不 当 利 益 ; (3) 不 泄 漏 在 任 职 期 间 知 悉 的 有 关 证 券 基 金 的 商 业 秘 密 尚 未 依 法 公 开 的 基 金 投 资 内 容 基 金 投 资 计 划 等 信 息 ; (4) 不 以 任 何 形 式 为 其 他 组 织 或 个 人 进 行 证 券 交 易 ( 五 ) 基 金 管 理 人 内 部 控 制 制 度 1 内 部 控 制 制 度 概 述 为 了 保 证 公 司 规 范 运 作, 有 效 地 防 范 和 化 解 管 理 风 险 经 营 风 险 以 及 操 作 风 险, 确 保 基 金 财 务 和 公 司 财 务 以 及 其 他 信 息 真 实 准 确 完 整, 从 而 最 大 程 度 地 保 护 基 金 份 额 持 有 人 的 利 益, 本 公 司 建 立 了 科 学 合 理 控 制 严 密 运 行 高 16

18 效 的 内 部 控 制 制 度 内 部 控 制 制 度 是 公 司 为 实 现 内 部 控 制 目 标 而 建 立 的 一 系 列 组 织 机 制 管 理 方 法 操 作 程 序 与 控 制 措 施 的 总 称 它 由 章 程 内 部 控 制 大 纲 基 本 管 理 制 度 部 门 业 务 规 章 等 部 分 组 成 公 司 内 部 控 制 大 纲 是 对 公 司 章 程 规 定 的 内 控 原 则 的 细 化 和 展 开, 是 对 各 项 基 本 管 理 制 度 的 总 揽 和 指 导, 包 括 内 控 目 标 内 控 原 则 控 制 环 境 风 险 评 估 控 制 体 系 控 制 活 动 信 息 沟 通 和 内 部 监 控 等 内 容 公 司 基 本 管 理 制 度 包 括 风 险 控 制 制 度 投 资 管 理 制 度 基 金 会 计 制 度 信 息 披 露 制 度 集 中 交 易 制 度 资 料 档 案 管 理 制 度 信 息 技 术 管 理 制 度 公 司 财 务 制 度 监 察 稽 核 制 度 人 事 管 理 制 度 业 绩 评 估 考 核 制 度 紧 急 应 变 制 度 和 基 金 销 售 管 理 制 度 等 部 门 业 务 规 章 是 在 基 本 管 理 制 度 的 基 础 上, 对 各 部 门 的 主 要 职 责 岗 位 设 置 岗 位 责 任 操 作 守 则 等 进 行 了 具 体 规 定 (1) 风 险 控 制 制 度 风 险 控 制 制 度 由 风 险 控 制 的 目 标 和 原 则 风 险 控 制 的 机 构 设 置 风 险 类 型 的 界 定 风 险 控 制 的 措 施 风 险 控 制 的 制 度 风 险 控 制 制 度 的 监 督 与 评 价 等 部 分 组 成 风 险 控 制 的 具 体 制 度 主 要 包 括 投 资 风 险 管 理 制 度 交 易 风 险 管 理 制 度 财 务 风 险 控 制 制 度 以 及 岗 位 分 离 制 度 防 火 墙 制 度 岗 位 职 责 反 馈 制 度 保 密 制 度 员 工 行 为 准 则 等 程 序 性 风 险 管 理 制 度 (2) 投 资 管 理 制 度 基 金 投 资 管 理 制 度 包 括 基 金 投 资 管 理 的 原 则 组 织 结 构 投 资 禁 止 制 度 投 资 策 略 投 资 研 究 投 资 决 策 投 资 执 行 投 资 的 风 险 管 理 等 方 面 内 容, 适 用 于 基 金 投 资 的 全 过 程 (3) 监 察 稽 核 制 度 公 司 设 立 督 察 长, 组 织 指 导 监 察 稽 核 工 作, 督 察 长 由 总 经 理 提 名, 经 董 事 会 聘 任, 对 董 事 会 负 责, 报 中 国 证 监 会 核 准 督 察 长 有 权 参 加 或 者 列 席 公 司 董 事 会 以 及 公 司 业 务 投 资 决 策 风 险 管 理 等 相 关 会 议, 有 权 调 阅 公 司 相 关 文 件 档 案, 就 内 部 控 制 制 度 的 执 行 情 况 独 立 地 履 行 检 查 评 价 报 告 建 议 职 能 督 察 长 应 当 定 期 和 不 定 期 向 董 事 会 报 告 公 司 内 部 控 制 执 行 情 况, 董 事 会 应 当 对 督 察 长 的 报 告 进 行 审 议 17

19 公 司 设 立 监 察 稽 核 部 门, 具 体 执 行 监 察 稽 核 工 作 公 司 配 备 了 充 足 合 格 的 监 察 稽 核 人 员, 明 确 规 定 了 监 察 稽 核 部 门 及 内 部 各 岗 位 的 职 责 和 工 作 流 程 监 察 稽 核 制 度 包 括 监 察 稽 核 体 系 监 察 稽 核 工 作 内 容 监 察 稽 核 方 法 和 程 序 等 通 过 这 些 制 度 的 建 立, 监 督 公 司 各 业 务 部 门 和 人 员 遵 守 法 律 法 规 和 规 章 的 有 关 情 况 ; 评 估 公 司 各 业 务 部 门 和 人 员 执 行 公 司 内 部 控 制 制 度 各 项 管 理 制 度 和 业 务 规 章 的 情 况 2 内 部 控 制 的 原 则 (1) 健 全 性 原 则 : 健 全 性 原 则 内 部 控 制 应 当 包 括 公 司 的 各 项 业 务 各 个 部 门 或 机 构 和 各 级 人 员, 并 涵 盖 到 决 策 执 行 监 督 反 馈 等 各 个 环 节 ; (2) 有 效 性 原 则 : 通 过 科 学 的 内 控 手 段 和 方 法, 建 立 合 理 的 内 控 程 序, 维 护 内 控 制 度 的 有 效 执 行 ; (3) 独 立 性 原 则 : 公 司 各 机 构 部 门 和 岗 位 职 责 应 当 保 持 相 对 独 立, 公 司 基 金 资 产 自 有 资 产 其 他 资 产 的 运 作 应 当 分 离 ; (4) 相 互 制 约 原 则 : 公 司 内 部 部 门 和 岗 位 的 设 置 应 当 权 责 分 明 相 互 制 衡 ; (5) 成 本 效 益 原 则 : 公 司 运 用 科 学 化 的 经 营 管 理 方 法 降 低 运 作 成 本, 提 高 经 济 效 益, 以 合 理 的 控 制 成 本 达 到 最 佳 的 内 部 控 制 效 果 3 内 部 控 制 的 组 织 架 构 (1) 风 险 管 理 委 员 会 : 风 险 管 理 委 员 会 是 董 事 会 下 设 负 责 根 据 董 事 会 的 授 权 对 公 司 的 风 险 管 理 制 度 进 行 审 查 并 提 供 咨 询 和 建 议 的 专 门 委 员 会, 其 工 作 重 点 包 括 : 审 议 公 司 的 风 险 管 理 制 度, 对 公 司 存 在 的 风 险 隐 患 和 可 能 出 现 的 风 险 问 题 进 行 研 究 预 测 和 评 估, 对 重 大 突 发 性 风 险 事 件 提 出 指 导 意 见 (2) 投 资 决 策 委 员 会 : 投 资 决 策 委 员 会 为 公 司 非 常 设 投 资 决 策 机 构 投 资 决 策 委 员 会 具 体 职 责 为 : 分 析 判 断 宏 观 经 济 形 势 和 市 场 走 势, 制 定 基 金 重 大 投 资 决 策 和 投 资 授 权 ; 对 投 资 决 策 的 执 行 情 况 进 行 监 控 ; 对 基 金 经 理 进 行 的 交 易 行 为 进 行 监 督 管 理 ; 考 核 基 金 经 理 的 业 绩 ; (3) 督 察 长 : 督 察 长 组 织 指 导 公 司 的 监 察 稽 核 工 作, 监 督 检 查 基 金 及 公 司 运 作 的 合 法 合 规 情 况 和 公 司 的 内 部 风 险 控 制 情 况 ; 督 察 长 履 行 职 责 的 范 围, 应 涵 盖 基 金 及 公 司 运 作 的 所 有 业 务 环 节 ; 有 权 参 加 或 者 列 席 公 司 董 事 会 以 及 公 司 业 务 投 资 决 策 风 险 管 理 等 相 关 会 议, 有 权 调 阅 公 司 相 关 文 件 档 案, 对 18

20 基 金 运 作 内 部 管 理 制 度 执 行 及 遵 规 守 法 情 况 进 行 内 部 监 察 稽 核 ; 定 期 独 立 出 具 稽 核 报 告, 报 送 中 国 证 监 会 和 董 事 长 ; (4) 风 险 控 制 委 员 会 : 风 险 控 制 委 员 会 对 识 别 防 范 控 制 基 金 运 作 各 个 环 节 的 风 险 全 面 负 责, 尤 其 重 点 关 注 基 金 投 资 组 合 的 风 险 状 况, 对 基 金 投 资 运 作 的 风 险 进 行 测 量 和 监 控, 对 投 资 组 合 计 划 提 出 风 险 防 范 措 施 同 时, 负 责 审 核 公 司 的 风 险 控 制 制 度 和 风 险 管 理 流 程, 确 保 对 公 司 整 体 风 险 的 评 估 识 别 监 控 与 管 理 ; (5) 监 察 稽 核 部 : 公 司 设 立 监 察 稽 核 部 并 保 证 其 工 作 的 独 立 性 和 权 威 性, 充 分 发 挥 其 职 能 作 用 监 察 稽 核 部 监 督 公 司 各 业 务 部 门 和 人 员 严 格 遵 守 法 律 法 规 基 金 合 同 和 公 司 内 部 各 项 规 章 制 度, 对 公 司 各 类 规 章 制 度 及 内 部 风 险 控 制 制 度 的 完 备 性 合 理 性 有 效 性 进 行 评 估, 组 织 各 部 门 对 存 在 的 风 险 隐 患 或 出 现 的 风 险 问 题 进 行 讨 论 研 究, 提 出 解 决 方 案, 并 监 督 整 改 ; (6) 业 务 部 门 : 对 本 部 门 业 务 范 围 内 的 风 险 负 有 管 控 和 及 时 报 告 的 义 务 ; (7) 员 工 : 依 照 公 司 风 险 控 制 落 实 到 人 的 理 念, 每 个 员 工 均 负 有 一 线 风 险 控 制 职 责, 负 责 把 公 司 的 风 险 控 制 理 念 和 措 施 落 实 到 每 一 个 业 务 环 节 当 中, 并 负 有 把 业 务 过 程 中 发 现 的 风 险 隐 患 或 风 险 问 题 及 时 进 行 报 告 反 馈 的 义 务 4 内 部 控 制 措 施 本 基 金 管 理 人 高 度 重 视 内 部 控 制 和 风 险 管 理 的 重 要 性, 强 调 要 让 风 险 控 制 渗 透 到 公 司 的 每 一 项 业 务 和 公 司 的 文 化 中 去, 要 求 所 有 员 工 以 他 们 的 能 力 诚 信 和 职 业 道 德 来 控 制 管 理 风 险 本 基 金 管 理 人 采 取 的 主 要 措 施 包 括 : (1) 建 立 了 比 较 完 善 的 内 部 控 制 和 风 险 管 理 系 统 由 风 险 控 制 委 员 会 组 织 监 察 稽 核 部 执 行, 通 过 与 董 事 会 到 管 理 层 到 每 个 员 工 不 断 的 沟 通 和 交 流, 识 别 和 评 估 从 治 理 结 构 到 一 线 业 务 操 作 等 公 司 所 有 方 面 所 有 业 务 流 程 中 公 司 运 作 和 基 金 管 理 的 风 险 点 和 风 险 程 度, 明 确 划 分 风 险 责 任, 并 制 定 相 应 的 风 险 控 制 措 施 本 基 金 管 理 人 强 调 在 内 部 控 制 和 风 险 管 理 中, 要 全 员 参 与, 责 任 明 确 和 合 理 分 工, 让 所 有 的 员 工 对 风 险 管 理 都 有 清 晰 的 意 识, 清 楚 知 道 他 们 在 风 险 控 制 中 的 地 位 和 责 任 在 风 险 识 别 和 风 险 评 估 的 基 础 上, 监 察 稽 核 部 建 立 了 覆 盖 公 司 所 有 业 务 的 稽 核 检 查 项 目 表, 该 表 为 从 法 律 法 规 基 金 合 同 和 内 部 规 章 等 方 面 确 保 公 司 运 作 和 基 金 管 理 合 规 和 风 险 控 制 提 供 了 检 查 和 监 督 的 手 段 ; 19

21 (2) 完 善 监 察 稽 核 工 作 流 程, 加 强 日 常 稽 核 工 作, 促 进 风 险 管 理 的 数 量 化 和 自 动 化, 提 高 风 险 管 理 的 时 效 和 频 率 公 司 专 门 建 立 了 华 富 风 险 控 制 系 统, 能 对 基 金 投 资 风 险 和 业 绩 评 估 做 到 动 态 更 新 同 时 监 察 稽 核 部 通 过 质 询 评 估 和 报 告 等 工 作 流 程, 以 建 立 一 种 机 制, 使 任 何 内 控 工 作 和 外 部 审 计 中 发 现 的 问 题 能 够 得 到 及 时 的 解 决 ; (3) 对 风 险 实 行 动 态 的 监 控 和 管 理 一 方 面, 周 期 性 根 据 公 司 的 业 务 发 展 和 内 部 审 核 稽 查 的 情 况 进 行 评 估 和 调 整 ; 另 一 方 面, 在 变 化 的 环 境 中, 不 断 识 别 评 估 新 的 风 险, 尤 其 强 调 对 新 产 品 和 新 业 务 的 风 险 分 析 评 估 和 控 制, 强 调 新 的 法 律 法 规 对 风 险 管 理 的 要 求 为 确 保 公 司 运 作 和 基 金 管 理 能 够 符 合 最 新 颁 布 的 法 律 法 规 要 求, 本 基 金 管 理 人 还 在 组 织 机 制 上 进 行 了 设 计, 由 监 察 稽 核 部 的 内 控 人 员 和 法 律 事 务 人 员 分 工 合 作, 保 证 对 与 基 金 有 关 的 法 律 法 规 进 行 实 时 跟 踪 全 面 收 集 准 确 分 解 并 及 时 落 实 5 基 金 管 理 人 内 部 控 制 制 度 声 明 书 基 金 管 理 人 关 于 内 部 控 制 制 度 的 声 明 如 下 : (1) 本 基 金 管 理 人 承 诺 以 上 关 于 内 部 控 制 制 度 的 披 露 真 实 准 确 ; (2) 本 基 金 管 理 人 承 诺 根 据 市 场 变 化 和 基 金 管 理 人 业 务 发 展 不 断 完 善 内 部 控 制 制 度 第 四 部 分 基 金 托 管 人 ( 一 ) 基 金 托 管 人 基 本 情 况 名 称 : 中 国 工 商 银 行 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 北 京 市 西 城 区 复 兴 门 内 大 街 55 号 成 立 时 间 :1984 年 1 月 1 日 法 定 代 表 人 : 姜 建 清 注 册 资 本 : 人 民 币 35,640, 万 元 联 系 电 话 : 联 系 人 : 洪 渊 ( 二 ) 主 要 人 员 情 况 20

22 截 至 2015 年 9 月 末, 中 国 工 商 银 行 资 产 托 管 部 共 有 员 工 205 人, 平 均 年 龄 30 岁,95% 以 上 员 工 拥 有 大 学 本 科 以 上 学 历, 高 管 人 员 均 拥 有 研 究 生 以 上 学 历 或 高 级 技 术 职 称 ( 三 ) 基 金 托 管 业 务 经 营 情 况 作 为 中 国 大 陆 托 管 服 务 的 先 行 者, 中 国 工 商 银 行 自 1998 年 在 国 内 首 家 提 供 托 管 服 务 以 来, 秉 承 诚 实 信 用 勤 勉 尽 责 的 宗 旨, 依 靠 严 密 科 学 的 风 险 管 理 和 内 部 控 制 体 系 规 范 的 管 理 模 式 先 进 的 营 运 系 统 和 专 业 的 服 务 团 队, 严 格 履 行 资 产 托 管 人 职 责, 为 境 内 外 广 大 投 资 者 金 融 资 产 管 理 机 构 和 企 业 客 户 提 供 安 全 高 效 专 业 的 托 管 服 务, 展 现 优 异 的 市 场 形 象 和 影 响 力 建 立 了 国 内 托 管 银 行 中 最 丰 富 最 成 熟 的 产 品 线 拥 有 包 括 证 券 投 资 基 金 信 托 资 产 保 险 资 产 社 会 保 障 基 金 安 心 账 户 资 金 企 业 年 金 基 金 QFII 资 产 QDII 资 产 股 权 投 资 基 金 证 券 公 司 集 合 资 产 管 理 计 划 证 券 公 司 定 向 资 产 管 理 计 划 商 业 银 行 信 贷 资 产 证 券 化 基 金 公 司 特 定 客 户 资 产 管 理 QDII 专 户 资 产 ESCROW 等 门 类 齐 全 的 托 管 产 品 体 系, 同 时 在 国 内 率 先 开 展 绩 效 评 估 风 险 管 理 等 增 值 服 务, 可 以 为 各 类 客 户 提 供 个 性 化 的 托 管 服 务 截 至 2015 年 9 月, 中 国 工 商 银 行 共 托 管 证 券 投 资 基 金 496 只 自 2003 年 以 来, 本 行 连 续 十 一 年 获 得 香 港 亚 洲 货 币 英 国 全 球 托 管 人 香 港 财 资 美 国 环 球 金 融 内 地 证 券 时 报 上 海 证 券 报 等 境 内 外 权 威 财 经 媒 体 评 选 的 49 项 最 佳 托 管 银 行 大 奖 ; 是 获 得 奖 项 最 多 的 国 内 托 管 银 行, 优 良 的 服 务 品 质 获 得 国 内 外 金 融 领 域 的 持 续 认 可 和 广 泛 好 评 ( 四 ) 基 金 托 管 人 的 内 部 控 制 制 度 中 国 工 商 银 行 资 产 托 管 部 自 成 立 以 来, 各 项 业 务 飞 速 发 展, 始 终 保 持 在 资 产 托 管 行 业 的 优 势 地 位 这 些 成 绩 的 取 得, 是 与 资 产 托 管 部 一 手 抓 业 务 拓 展, 一 手 抓 内 控 建 设 的 做 法 是 分 不 开 的 资 产 托 管 部 非 常 重 视 改 进 和 加 强 内 部 风 险 管 理 工 作, 在 积 极 拓 展 各 项 托 管 业 务 的 同 时, 把 加 强 风 险 防 范 和 控 制 的 力 度, 精 心 培 育 内 控 文 化, 完 善 风 险 控 制 机 制, 强 化 业 务 项 目 全 过 程 风 险 管 理 作 为 重 要 工 作 来 做 继 年 七 次 顺 利 通 过 评 估 组 织 内 部 控 制 和 安 全 措 施 是 否 充 分 的 最 权 威 的 SAS70( 审 计 标 准 第 70 号 ) 审 阅 后,2014 年 中 国 工 商 银 行 资 产 托 管 部 第 八 次 通 过 ISAE3402( 原 SAS70) 审 阅 获 得 无 保 留 意 见 的 控 制 及 有 效 性 报 告, 表 明 独 立 第 三 方 对 我 行 托 管 服 务 在 风 21

23 险 管 理 内 部 控 制 方 面 的 健 全 性 和 有 效 性 的 全 面 认 可 也 证 明 中 国 工 商 银 行 托 管 服 务 的 风 险 控 制 能 力 已 经 与 国 际 大 型 托 管 银 行 接 轨, 达 到 国 际 先 进 水 平 目 前,ISAE3402 审 阅 已 经 成 为 年 度 化 常 规 化 的 内 控 工 作 手 段 1 内 部 风 险 控 制 目 标 保 证 业 务 运 作 严 格 遵 守 国 家 有 关 法 律 法 规 和 行 业 监 管 规 则, 强 化 和 建 立 守 法 经 营 规 范 运 作 的 经 营 思 想 和 经 营 风 格, 形 成 一 个 运 作 规 范 化 管 理 科 学 化 监 控 制 度 化 的 内 控 体 系 ; 防 范 和 化 解 经 营 风 险, 保 证 托 管 资 产 的 安 全 完 整 ; 维 护 持 有 人 的 权 益 ; 保 障 资 产 托 管 业 务 安 全 有 效 稳 健 运 行 2 内 部 风 险 控 制 组 织 结 构 中 国 工 商 银 行 资 产 托 管 业 务 内 部 风 险 控 制 组 织 结 构 由 中 国 工 商 银 行 稽 核 监 察 部 门 ( 内 控 合 规 部 内 部 审 计 局 ) 资 产 托 管 部 内 设 风 险 控 制 处 及 资 产 托 管 部 各 业 务 处 室 共 同 组 成 总 行 稽 核 监 察 部 门 负 责 制 定 全 行 风 险 管 理 政 策, 对 各 业 务 部 门 风 险 控 制 工 作 进 行 指 导 监 督 资 产 托 管 部 内 部 设 置 专 门 负 责 稽 核 监 察 工 作 的 内 部 风 险 控 制 处, 配 备 专 职 稽 核 监 察 人 员, 在 总 经 理 的 直 接 领 导 下, 依 照 有 关 法 律 规 章, 对 业 务 的 运 行 独 立 行 使 稽 核 监 察 职 权 各 业 务 处 室 在 各 自 职 责 范 围 内 实 施 具 体 的 风 险 控 制 措 施 3 内 部 风 险 控 制 原 则 (1) 合 法 性 原 则 内 控 制 度 应 当 符 合 国 家 法 律 法 规 及 监 管 机 构 的 监 管 要 求, 并 贯 穿 于 托 管 业 务 经 营 管 理 活 动 的 始 终 (2) 完 整 性 原 则 托 管 业 务 的 各 项 经 营 管 理 活 动 都 必 须 有 相 应 的 规 范 程 序 和 监 督 制 约 ; 监 督 制 约 应 渗 透 到 托 管 业 务 的 全 过 程 和 各 个 操 作 环 节, 覆 盖 所 有 的 部 门 岗 位 和 人 员 (3) 及 时 性 原 则 托 管 业 务 经 营 活 动 必 须 在 发 生 时 能 准 确 及 时 地 记 录 ; 按 照 内 控 优 先 的 原 则, 新 设 机 构 或 新 增 业 务 品 种 时, 必 须 做 到 已 建 立 相 关 的 规 章 制 度 (4) 审 慎 性 原 则 各 项 业 务 经 营 活 动 必 须 防 范 风 险, 审 慎 经 营, 保 证 基 金 资 产 和 其 他 委 托 资 产 的 安 全 与 完 整 (5) 有 效 性 原 则 内 控 制 度 应 根 据 国 家 政 策 法 律 及 经 营 管 理 的 需 要 适 时 22

24 修 改 完 善, 并 保 证 得 到 全 面 落 实 执 行, 不 得 有 任 何 空 间 时 限 及 人 员 的 例 外 (6) 独 立 性 原 则 设 立 专 门 履 行 托 管 人 职 责 的 管 理 部 门 ; 直 接 操 作 人 员 和 控 制 人 员 必 须 相 对 独 立, 适 当 分 离 ; 内 控 制 度 的 检 查 评 价 部 门 必 须 独 立 于 内 控 制 度 的 制 定 和 执 行 部 门 4 内 部 风 险 控 制 措 施 实 施 (1) 严 格 的 隔 离 制 度 资 产 托 管 业 务 与 传 统 业 务 实 行 严 格 分 离, 建 立 了 明 确 的 岗 位 职 责 科 学 的 业 务 流 程 详 细 的 操 作 手 册 严 格 的 人 员 行 为 规 范 等 一 系 列 规 章 制 度, 并 采 取 了 良 好 的 防 火 墙 隔 离 制 度, 能 够 确 保 资 产 独 立 环 境 独 立 人 员 独 立 业 务 制 度 和 管 理 独 立 网 络 独 立 (2) 高 层 检 查 主 管 行 领 导 与 部 门 高 级 管 理 层 作 为 工 行 托 管 业 务 政 策 和 策 略 的 制 定 者 和 管 理 者, 要 求 下 级 部 门 及 时 报 告 经 营 管 理 情 况 和 特 别 情 况, 以 检 查 资 产 托 管 部 在 实 现 内 部 控 制 目 标 方 面 的 进 展, 并 根 据 检 查 情 况 提 出 内 部 控 制 措 施, 督 促 职 能 管 理 部 门 改 进 (3) 人 事 控 制 资 产 托 管 部 严 格 落 实 岗 位 责 任 制, 建 立 自 控 防 线 互 控 防 线 监 控 防 线 三 道 控 制 防 线, 健 全 绩 效 考 核 和 激 励 机 制, 树 立 以 人 为 本 的 内 控 文 化, 增 强 员 工 的 责 任 心 和 荣 誉 感, 培 育 团 队 精 神 和 核 心 竞 争 力 并 通 过 进 行 定 期 定 向 的 业 务 与 职 业 道 德 培 训 签 订 承 诺 书, 使 员 工 树 立 风 险 防 范 与 控 制 理 念 (4) 经 营 控 制 资 产 托 管 部 通 过 制 定 计 划 编 制 预 算 等 方 法 开 展 各 种 业 务 营 销 活 动 处 理 各 项 事 务, 从 而 有 效 地 控 制 和 配 置 组 织 资 源, 达 到 资 源 利 用 和 效 益 最 大 化 目 的 (5) 内 部 风 险 管 理 资 产 托 管 部 通 过 稽 核 监 察 风 险 评 估 等 方 式 加 强 内 部 风 险 管 理, 定 期 或 不 定 期 地 对 业 务 运 作 状 况 进 行 检 查 监 控, 指 导 业 务 部 门 进 行 风 险 识 别 评 估, 制 定 并 实 施 风 险 控 制 措 施, 排 查 风 险 隐 患 (6) 数 据 安 全 控 制 我 们 通 过 业 务 操 作 区 相 对 独 立 数 据 和 传 真 加 密 数 据 传 输 线 路 的 冗 余 备 份 监 控 设 施 的 运 用 和 保 障 等 措 施 来 保 障 数 据 安 全 (7) 应 急 准 备 与 响 应 资 产 托 管 业 务 建 立 专 门 的 灾 难 恢 复 中 心, 制 定 了 基 于 数 据 应 用 操 作 环 境 四 个 层 面 的 完 备 的 灾 难 恢 复 方 案, 并 组 织 员 工 定 期 23

25 演 练 为 使 演 练 更 加 接 近 实 战, 资 产 托 管 部 不 断 提 高 演 练 标 准, 从 最 初 的 按 照 预 订 时 间 演 练 发 展 到 现 在 的 随 机 演 练 从 演 练 结 果 看, 资 产 托 管 部 完 全 有 能 力 在 发 生 灾 难 的 情 况 下 两 个 小 时 内 恢 复 业 务 5 资 产 托 管 部 内 部 风 险 控 制 情 况 (1) 资 产 托 管 部 内 部 设 置 专 职 稽 核 监 察 部 门, 配 备 专 职 稽 核 监 察 人 员, 在 总 经 理 的 直 接 领 导 下, 依 照 有 关 法 律 规 章, 全 面 贯 彻 落 实 全 程 监 控 思 想, 确 保 资 产 托 管 业 务 健 康 稳 定 地 发 展 (2) 完 善 组 织 结 构, 实 施 全 员 风 险 管 理 完 善 的 风 险 管 理 体 系 需 要 从 上 至 下 每 个 员 工 的 共 同 参 与, 只 有 这 样, 风 险 控 制 制 度 和 措 施 才 会 全 面 有 效 资 产 托 管 部 实 施 全 员 风 险 管 理, 将 风 险 控 制 责 任 落 实 到 具 体 业 务 部 门 和 业 务 岗 位, 每 位 员 工 对 自 己 岗 位 职 责 范 围 内 的 风 险 负 责, 通 过 建 立 纵 向 双 人 制 横 向 多 部 门 制 的 内 部 组 织 结 构, 形 成 不 同 部 门 不 同 岗 位 相 互 制 衡 的 组 织 结 构 (3) 建 立 健 全 规 章 制 度 资 产 托 管 部 十 分 重 视 内 控 制 度 的 建 设, 一 贯 坚 持 把 风 险 防 范 和 控 制 的 理 念 和 方 法 融 入 岗 位 职 责 制 度 建 设 和 工 作 流 程 中 经 过 多 年 努 力, 资 产 托 管 部 已 经 建 立 了 一 整 套 内 部 风 险 控 制 制 度, 包 括 : 岗 位 职 责 业 务 操 作 流 程 稽 核 监 察 制 度 信 息 披 露 制 度 等, 覆 盖 所 有 部 门 和 岗 位, 渗 透 各 项 业 务 过 程, 形 成 各 个 业 务 环 节 之 间 的 相 互 制 约 机 制 (4) 内 部 风 险 控 制 始 终 是 托 管 部 工 作 重 点 之 一, 保 持 与 业 务 发 展 同 等 地 位 资 产 托 管 业 务 是 商 业 银 行 新 兴 的 中 间 业 务, 资 产 托 管 部 从 成 立 之 日 起 就 特 别 强 调 规 范 运 作, 一 直 将 建 立 一 个 系 统 高 效 的 风 险 防 范 和 控 制 体 系 作 为 工 作 重 点 随 着 市 场 环 境 的 变 化 和 托 管 业 务 的 快 速 发 展, 新 问 题 新 情 况 不 断 出 现, 资 产 托 管 部 始 终 将 风 险 管 理 放 在 与 业 务 发 展 同 等 重 要 的 位 置, 视 风 险 防 范 和 控 制 为 托 管 业 务 生 存 和 发 展 的 生 命 线 ( 五 ) 基 金 托 管 人 对 基 金 管 理 人 运 作 基 金 进 行 监 督 的 方 法 和 程 序 根 据 基 金 法 基 金 合 同 托 管 协 议 和 有 关 基 金 法 规 的 规 定, 基 金 托 管 人 对 基 金 的 投 资 对 象 基 金 资 产 的 投 资 组 合 比 例 基 金 资 产 的 核 算 基 金 资 产 净 值 的 计 算 基 金 管 理 人 报 酬 的 计 提 和 支 付 基 金 费 用 的 支 付 基 金 申 购 资 金 的 到 账 和 赎 回 资 金 的 划 付 基 金 收 益 分 配 基 金 的 融 资 条 件 等 行 为 的 合 法 性 合 规 性 进 行 监 督 和 核 查, 其 中 对 基 金 的 投 资 监 督 和 检 查 自 基 金 合 同 生 效 之 日 开 24

26 始 基 金 托 管 人 发 现 基 金 管 理 人 违 反 基 金 法 基 金 合 同 托 管 协 议 或 有 关 基 金 法 规 规 定 的 行 为, 应 及 时 以 书 面 形 式 通 知 基 金 管 理 人 限 期 纠 正, 基 金 管 理 人 收 到 通 知 后 应 及 时 核 对, 并 以 书 面 形 式 对 基 金 托 管 人 发 出 回 函 确 认 在 限 期 内, 基 金 托 管 人 有 权 随 时 对 通 知 事 项 进 行 复 查, 督 促 基 金 管 理 人 改 正 基 金 管 理 人 对 基 金 托 管 人 通 知 的 违 规 事 项 未 能 在 限 期 内 纠 正 的, 基 金 托 管 人 应 报 告 中 国 证 监 会 基 金 托 管 人 有 义 务 要 求 基 金 管 理 人 赔 偿 因 其 过 失 致 使 投 资 者 遭 受 的 损 失 基 金 托 管 人 发 现 基 金 管 理 人 有 重 大 违 规 行 为, 应 立 即 报 告 中 国 证 监 会, 同 时 通 知 基 金 管 理 人 限 期 纠 正 第 五 部 分 相 关 服 务 机 构 ( 一 ) 基 金 份 额 发 售 机 构 1 直 销 机 构 : 名 称 : 华 富 基 金 管 理 有 限 公 司 直 销 中 心 和 网 上 交 易 系 统 住 所 : 中 国 ( 上 海 ) 自 由 贸 易 试 验 区 陆 家 嘴 环 路 1000 号 31 层 办 公 地 址 : 海 市 浦 东 新 区 陆 家 嘴 环 路 1000 号 31 层 联 系 人 : 方 萍 咨 询 电 话 : , 传 真 : 网 址 : 2 代 销 机 构 : a 恒 富 A 份 额 恒 富 B 份 额 均 代 销 的 机 构 (1) 中 国 工 商 银 行 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 北 京 市 西 城 区 复 兴 门 内 大 街 55 号 办 公 地 址 : 北 京 市 西 城 区 复 兴 门 内 大 街 55 号 法 定 代 表 人 : 姜 建 清 25

27 传 真 :(010) 联 系 人 : 杨 菲 客 服 电 话 :95588 公 司 网 站 : (2) 中 国 农 业 银 行 股 份 有 限 公 司 法 定 代 表 人 : 蒋 超 良 住 所 : 北 京 市 东 城 区 建 国 门 内 大 街 69 号 办 公 地 址 : 北 京 市 东 城 区 建 国 门 内 大 街 69 号 联 系 人 : 牛 峰 电 话 : 传 真 : 客 服 电 话 :95599 网 址 : (3) 上 海 浦 东 发 展 银 行 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 上 海 市 中 山 东 一 路 12 号 办 公 地 址 : 上 海 市 中 山 东 一 路 12 号 法 定 代 表 人 : 吉 晓 辉 电 话 :(021) 传 真 :(021) 联 系 人 : 高 天 虞 谷 云 客 户 服 务 热 线 :95528 公 司 网 站 : (4) 中 信 银 行 股 份 有 限 公 司 住 所 : 北 京 市 东 城 区 朝 阳 门 北 大 街 8 号 法 定 代 表 人 : 常 振 明 电 话 :

28 传 真 : 联 系 人 : 廉 赵 峰 客 户 服 务 热 线 :95558 公 司 网 站 : (5) 平 安 银 行 股 份 有 限 公 司 法 定 代 表 人 : 孙 建 一 注 册 地 址 : 深 圳 市 深 南 东 路 5047 号 办 公 地 址 : 深 圳 市 深 南 东 路 5047 号 联 系 人 : 张 波 联 系 电 话 : 客 户 服 务 电 话 : 公 司 网 址 : (6) 渤 海 银 行 股 份 有 限 公 司 住 所 : 天 津 市 河 东 区 海 河 东 路 218 号 法 定 代 表 人 : 李 伏 安 电 话 : 传 真 : 联 系 人 : 王 宏 客 服 电 话 :95541 公 司 网 站 : (7) 上 海 农 村 商 业 银 行 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 上 海 市 银 城 中 路 8 号 中 融 碧 玉 蓝 天 大 厦 楼 楼 办 公 地 址 : 上 海 市 银 城 中 路 8 号 中 融 碧 玉 蓝 天 大 厦 楼 楼 法 定 代 表 人 : 侯 福 宁 联 系 人 : 李 晨 电 话 :

29 客 服 电 话 : , 网 址 : (8) 徽 商 银 行 股 份 有 限 公 司 住 所 : 合 肥 市 安 庆 路 79 号 天 徽 大 厦 A 座 办 公 地 址 : 合 肥 市 安 庆 路 79 号 天 徽 大 厦 A 座 法 定 代 表 人 : 李 宏 鸣 联 系 人 : 叶 卓 伟 联 系 电 话 : 传 真 电 话 : 客 户 服 务 电 话 : ( 安 徽 省 内 可 直 拨 96588) 公 司 网 址 : (9) 深 圳 农 村 商 业 银 行 股 份 有 限 公 司 住 所 : 深 圳 市 罗 湖 区 深 南 东 路 3038 号 合 作 金 融 大 厦 法 定 代 表 人 : 李 伟 联 系 人 : 陈 聪 电 话 : 传 真 : 网 站 : 客 户 服 务 电 话 : (10) 招 商 银 行 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 深 圳 市 深 南 大 道 7088 号 招 商 银 行 大 厦 法 定 代 表 人 : 李 建 红 电 话 : 传 真 : 联 系 人 : 于 菲 客 服 电 话 :

30 网 址 : (11) 华 安 证 券 股 份 有 限 公 司 住 所 : 安 徽 省 合 肥 市 政 务 文 化 新 区 天 鹅 湖 路 198 号 法 定 代 表 人 : 李 工 联 系 人 : 范 超 联 系 电 话 : 传 真 : 客 服 电 话 : 公 司 网 址 : (12) 新 时 代 证 券 有 限 责 任 公 司 注 册 地 址 : 北 京 市 海 淀 区 北 三 环 西 路 99 号 院 1 号 楼 15 层 1501 办 公 地 址 : 北 京 市 海 淀 区 北 三 环 西 路 99 号 院 1 号 楼 15 层 1501 法 定 代 表 人 : 刘 汝 军 联 系 人 : 宋 旸 电 话 : 客 户 服 务 电 话 : 网 址 : (13) 信 达 证 券 股 份 有 限 公 司 注 册 ( 办 公 ) 地 址 : 北 京 市 西 城 区 闹 市 口 大 街 9 号 院 1 号 楼 法 定 代 表 人 : 张 志 刚 联 系 人 : 唐 静 电 话 : 传 真 : 客 服 电 话 :95321 公 司 网 址 : (14) 江 海 证 券 有 限 公 司 29

31 住 所 : 黑 龙 江 省 哈 尔 滨 市 香 坊 区 赣 水 路 56 号 办 公 地 址 : 黑 龙 江 省 哈 尔 滨 市 香 坊 区 赣 水 路 56 号 法 定 代 表 人 : 孙 名 扬 联 系 人 : 周 俊 电 话 : 传 真 : 客 服 电 话 : 公 司 网 址 : (15) 平 安 证 券 有 限 责 任 公 司 住 所 : 深 圳 市 福 田 中 心 区 金 田 路 4036 号 荣 超 大 厦 层 法 定 代 表 人 : 谢 永 林 联 系 人 : 周 一 涵 电 话 : 客 服 电 话 : 公 司 网 址 :stock.pingan.com (16) 华 安 证 券 股 份 有 限 公 司 住 所 : 安 徽 省 合 肥 市 政 务 文 化 新 区 天 鹅 湖 路 198 号 法 定 代 表 人 : 李 工 联 系 人 : 范 超 联 系 电 话 : 传 真 : 客 服 电 话 : 公 司 网 址 : (17) 山 西 证 券 股 份 有 限 公 司 住 所 : 山 西 省 太 原 市 府 西 街 69 号 山 西 国 际 贸 易 中 心 东 塔 楼 法 定 代 表 人 : 侯 巍 30

32 联 系 人 : 郭 熠 电 话 : 传 真 : 客 服 电 话 : 公 司 网 址 : (18) 东 海 证 券 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 江 苏 省 常 州 延 陵 西 路 23 号 投 资 广 场 18 层 办 公 地 址 : 上 海 市 浦 东 新 区 东 方 路 1928 号 东 海 证 券 大 厦 法 定 代 表 人 : 朱 科 敏 电 话 : 传 真 : 联 系 人 : 王 一 彦 客 服 电 话 :95531; 公 司 网 址 : (19) 东 北 证 券 股 份 有 限 公 司 住 所 : 吉 林 省 长 春 市 自 由 大 路 1138 号 法 定 代 表 人 : 李 福 春 联 系 人 : 安 岩 岩 电 话 : 客 服 电 话 : 公 司 网 址 : (20) 中 信 证 券 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 广 东 省 深 圳 市 福 田 区 中 心 三 路 8 号 卓 越 时 代 广 场 ( 二 期 ) 北 座 办 公 地 址 : 北 京 市 朝 阳 区 亮 马 桥 路 48 号 中 信 证 券 大 厦 法 定 代 表 人 : 张 佑 君 联 系 人 : 顾 凌 31

33 电 话 : 传 真 : 公 司 网 址 : (21) 中 信 建 投 证 券 股 份 有 限 公 司 住 所 : 北 京 市 朝 阳 区 安 立 路 66 号 4 号 楼 法 定 代 表 人 : 王 常 青 联 系 人 : 权 唐 电 话 : 传 真 : 客 服 电 话 : 公 司 网 址 : (22) 东 吴 证 券 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 苏 州 工 业 园 区 星 阳 街 5 号 办 公 地 址 : 苏 州 工 业 园 区 星 阳 街 5 号 法 定 代 表 人 : 范 力 联 系 人 : 方 晓 丹 联 系 电 话 : 客 服 电 话 : 公 司 网 址 : (23) 中 山 证 券 有 限 责 任 公 司 住 所 : 深 圳 市 南 山 区 科 技 中 一 路 西 华 强 高 新 发 展 大 楼 7 层 8 层 法 定 代 表 人 : 黄 扬 录 联 系 人 : 罗 艺 琳 电 话 : 客 服 电 话 : 公 司 网 址 : 32

34 (24) 国 都 证 券 股 份 有 限 公 司 注 所 : 北 京 市 东 城 区 东 直 门 南 大 街 3 号 国 华 投 资 大 厦 9 层 10 层 法 定 代 表 人 : 王 少 华 联 系 人 : 黄 静 电 话 : 客 服 电 话 : 公 司 网 址 : (25) 西 南 证 券 股 份 有 限 公 司 住 所 : 重 庆 市 江 北 区 桥 北 苑 8 号 西 南 证 券 大 厦 法 定 代 表 人 : 余 维 佳 联 系 人 : 张 煜 电 话 : 客 服 电 话 : 公 司 网 址 : (26) 长 城 国 瑞 证 券 有 限 公 司 注 册 地 址 : 福 建 省 厦 门 市 莲 前 西 路 2 号 莲 富 大 厦 十 七 层 办 公 地 址 : 福 建 省 厦 门 市 莲 前 西 路 2 号 莲 富 大 厦 十 七 层 法 定 代 表 人 : 王 勇 联 系 人 : 赵 钦 联 系 电 话 : 客 服 电 话 : 公 司 网 址 : (27) 中 泰 证 券 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 济 南 市 经 七 路 86 号 办 公 地 址 : 上 海 市 浦 东 新 区 花 园 石 桥 路 66 号 东 亚 银 行 金 融 大 厦 18 层 法 定 代 表 人 : 李 玮 33

35 联 系 人 : 马 晓 男 电 话 : 传 真 : 客 户 服 务 电 话 :95538 公 司 网 址 : (28) 长 江 证 券 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 武 汉 市 新 华 路 特 8 号 长 江 证 券 大 厦 法 定 代 表 人 : 杨 泽 柱 客 户 服 务 热 线 :95579 或 联 系 人 : 奚 博 宇 电 话 : 传 真 : 公 司 网 址 : (29) 申 万 宏 源 证 券 有 限 公 司 注 册 地 址 : 上 海 市 徐 汇 区 长 乐 路 989 号 45 层 办 公 地 址 : 上 海 市 徐 汇 区 长 乐 路 989 号 45 层 法 定 代 表 人 : 李 梅 联 系 人 : 黄 莹 电 话 : 传 真 : 客 服 电 话 :95523 或 电 话 委 托 : 网 址 : (30) 申 万 宏 源 西 部 证 券 有 限 公 司 注 册 地 址 : 新 疆 乌 鲁 木 齐 市 高 新 区 ( 新 市 区 ) 北 京 南 路 358 号 大 成 国 际 大 厦 20 楼 2005 室 34

36 办 公 地 址 : 新 疆 乌 鲁 木 齐 市 高 新 区 ( 新 市 区 ) 北 京 南 路 358 号 大 成 国 际 大 厦 20 楼 2005 室 法 定 代 表 人 : 许 建 平 联 系 人 : 李 巍 电 话 : 传 真 : 客 户 服 务 电 话 : 网 址 : (31) 万 联 证 券 有 限 责 任 公 司 住 所 : 广 东 省 广 州 市 天 河 区 珠 江 东 路 11 号 高 德 置 地 广 场 F 座 层 法 定 代 表 人 : 张 建 军 联 系 人 : 甘 蕾 电 话 : 传 真 : 客 服 电 话 : 公 司 网 址 : (32) 海 通 证 券 股 份 有 限 公 司 住 所 : 上 海 市 广 东 路 689 号 法 定 代 表 人 : 王 开 国 联 系 人 : 李 笑 鸣 电 话 : 传 真 : 客 服 电 话 :95553 公 司 网 址 : (33) 光 大 证 券 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 上 海 市 静 安 区 新 闸 路 1508 号 35

37 办 公 地 址 : 上 海 市 静 安 区 新 闸 路 1508 号 法 定 代 表 人 : 薛 峰 联 系 人 : 刘 晨 电 话 : 传 真 : 客 户 服 务 电 话 : 公 司 网 址 : (34) 国 泰 君 安 证 券 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 中 国 ( 上 海 ) 自 由 贸 易 试 验 区 商 城 路 618 号 办 公 地 址 : 上 海 市 浦 东 新 区 银 城 中 路 168 号 上 海 银 行 大 厦 29 楼 法 定 代 表 人 : 杨 德 红 联 系 人 : 芮 敏 祺 电 话 : 传 真 : 客 服 电 话 : 公 司 网 址 : (35) 中 信 证 券 ( 浙 江 ) 有 限 责 任 公 司 住 所 : 浙 江 省 杭 州 市 解 放 东 路 29 号 迪 凯 银 座 层 法 定 代 表 人 : 沈 强 联 系 人 : 李 珊 联 系 电 话 : 客 服 电 话 :95548 公 司 网 址 : (36) 华 泰 证 券 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 江 苏 省 南 京 市 中 山 东 路 90 号 华 泰 证 券 大 厦 办 公 地 址 : 江 苏 省 南 京 市 中 山 东 路 90 号 华 泰 证 券 大 厦 36

38 法 定 代 表 人 : 吴 万 善 联 系 人 : 万 鸣 联 系 电 话 : 客 服 电 话 :95597 网 址 : (37) 中 国 银 河 证 券 股 份 有 限 公 司 住 所 : 北 京 市 西 城 区 金 融 大 街 35 号 国 际 企 业 大 厦 C 座 法 定 代 表 人 : 陈 有 安 联 系 人 : 邓 颜 电 话 : 传 真 : 客 服 电 话 : 公 司 网 址 : (38) 中 国 中 投 证 券 有 限 责 任 公 司 住 所 : 深 圳 市 福 田 区 益 田 路 与 福 中 路 交 界 处 荣 超 商 务 中 心 A 栋 第 18 层 -21 层 及 第 04 层 单 元 办 公 地 址 : 深 圳 市 福 田 区 益 田 路 6003 号 荣 超 商 务 中 心 A 栋 第 层 至 21 层 法 定 代 表 人 : 高 涛 联 系 人 : 刘 毅 电 话 : 传 真 : 客 服 电 话 : 公 司 网 址 : (39) 天 风 证 券 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 湖 北 省 武 汉 市 东 湖 新 技 术 开 发 区 关 东 园 路 2 号 高 科 大 厦 四 楼 37

39 办 公 地 址 : 湖 北 省 武 汉 市 武 昌 区 中 南 路 99 号 保 利 广 场 A 座 37 楼 法 定 代 表 人 : 余 磊 联 系 人 : 杨 晨 电 话 : 传 真 : 客 户 服 务 电 话 : 公 司 网 站 : (40) 国 金 证 券 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 成 都 市 青 羊 区 东 城 根 上 街 95 号 法 定 代 表 人 : 冉 云 联 系 电 话 : 传 真 : 联 系 人 : 刘 婧 漪 贾 鹏 客 户 服 务 电 话 :95310 网 址 : (41) 万 银 财 富 ( 北 京 ) 基 金 销 售 有 限 公 司 住 所 : 北 京 市 朝 阳 区 望 京 浦 项 中 心 A 座 9 层 法 定 代 表 人 : 李 招 弟 联 系 人 : 付 少 帅 电 话 : 传 真 : 客 服 电 话 : 公 司 网 址 : (42) 和 讯 信 息 科 技 有 限 公 司 办 公 地 址 : 北 京 市 朝 外 大 街 22 号 泛 利 大 厦 10 层 法 定 代 表 人 : 王 莉 38

40 联 系 人 : 吴 卫 东 电 话 : 传 真 : 客 服 电 话 : 公 司 网 址 :licaike.hexun.com (43) 诺 亚 正 行 ( 上 海 ) 基 金 销 售 投 资 顾 问 有 限 公 司 住 所 : 上 海 市 杨 浦 区 昆 明 路 508 号 北 美 广 场 B 座 12 层 法 定 代 表 人 : 汪 静 波 联 系 人 : 张 裕 电 话 : 传 真 : 客 服 电 话 : 公 司 网 址 : (44) 上 海 好 买 基 金 销 售 有 限 公 司 住 所 : 上 海 市 虹 口 区 欧 阳 路 196 号 26 号 楼 2 楼 41 号 法 定 代 表 人 : 杨 文 斌 联 系 人 : 张 茹 电 话 : 传 真 : 客 服 电 话 : 公 司 网 址 : (45) 杭 州 数 米 基 金 销 售 有 限 公 司 地 址 : 浙 江 省 杭 州 市 西 湖 区 黄 龙 时 代 广 场 B 座 6F 法 定 代 表 人 : 陈 柏 青 联 系 人 : 韩 爱 彬 电 话 :

41 客 服 电 话 : 公 司 网 址 : (46) 上 海 长 量 基 金 销 售 投 资 顾 问 有 限 公 司 办 公 地 址 : 上 海 市 浦 东 新 区 浦 东 大 道 555 号 裕 景 国 际 B 座 16 层 法 定 代 表 人 : 张 跃 伟 联 系 人 : 唐 诗 洋 电 话 : 传 真 : 客 服 电 话 : 公 司 网 站 : (47) 上 海 利 得 基 金 销 售 有 限 公 司 办 公 地 址 : 上 海 浦 东 新 区 峨 山 路 91 弄 61 号 10 号 楼 12 楼 法 定 代 表 人 : 沈 继 伟 客 户 服 务 电 话 : 网 址 : (48) 深 圳 众 禄 金 融 控 股 股 份 有 限 公 司 住 所 : 深 圳 市 罗 湖 区 梨 园 路 物 资 控 股 置 地 大 厦 8 楼 法 定 代 表 人 : 薛 峰 联 系 人 : 童 彩 平 电 话 : 传 真 : 客 服 电 话 : 公 司 网 址 : (49) 中 期 资 产 管 理 有 限 公 司 住 所 : 北 京 市 朝 阳 区 建 国 门 外 光 华 路 14 号 1 幢 11 层 1103 号 法 定 代 表 人 : 姜 新 40

42 联 系 人 : 侯 英 建 电 话 : 传 真 : 客 服 电 话 : 公 司 网 址 : (50) 中 信 证 券 ( 山 东 ) 有 限 责 任 公 司 办 公 地 址 : 青 岛 市 崂 山 区 深 圳 路 222 号 青 岛 国 际 金 融 广 场 1 号 楼 第 20 层 法 定 代 表 人 : 杨 宝 林 联 系 人 : 吴 忠 超 联 系 电 话 : 传 真 : 客 服 电 话 :95548 公 司 网 址 : (51) 北 京 增 财 基 金 销 售 有 限 公 司 住 所 : 北 京 市 西 城 区 南 礼 士 路 66 号 建 威 大 厦 1208 室 法 定 代 表 人 : 罗 细 安 联 系 人 : 李 皓 电 话 : 传 真 : 客 服 电 话 : 公 司 网 址 : (52) 北 京 钱 景 财 富 投 资 管 理 有 限 公 司 住 所 : 北 京 市 海 淀 区 丹 棱 街 6 号 1 幢 10 层 法 定 代 表 人 : 赵 荣 春 联 系 人 : 盛 海 娟 电 话 :

43 传 真 : 客 服 电 话 : 公 司 网 址 : (53) 一 路 财 富 ( 北 京 ) 信 息 科 技 有 限 公 司 住 所 : 北 京 市 西 城 区 阜 成 门 大 街 2 号 万 通 新 世 界 广 场 A 座 2208 法 定 代 表 人 : 吴 雪 秀 联 系 人 : 刘 栋 栋 电 话 : 传 真 : 客 服 电 话 : 公 司 网 址 : (54) 中 国 国 际 期 货 有 限 公 司 住 所 : 北 京 市 朝 阳 区 建 国 门 外 光 华 路 14 号 1 幢 1 层 2 层 9 层 11 层 12 层 办 公 地 址 : 北 京 市 朝 阳 区 麦 子 店 西 路 3 号 新 恒 基 国 际 大 厦 15 层 法 定 代 表 人 : 王 兵 联 系 电 话 : 传 真 : 联 系 人 : 赵 森 客 户 服 务 电 话 : 网 址 : (55) 宜 信 普 泽 投 资 顾 问 ( 北 京 ) 有 限 公 司 住 所 : 北 京 市 朝 阳 区 建 国 路 88 号 9 号 楼 15 层 1809 法 定 代 表 人 : 沈 伟 桦 联 系 人 : 程 刚 电 话 :

44 传 真 : 客 服 电 话 : 公 司 网 址 : (56) 上 海 联 泰 资 产 管 理 有 限 公 司 办 公 地 址 : 上 海 市 长 宁 区 福 泉 北 路 518 号 8 座 3 层 法 定 代 表 人 : 燕 斌 联 系 人 : 陈 东 联 系 电 话 : 传 真 : 客 户 服 务 电 话 : 网 址 : (57) 上 海 天 天 基 金 销 售 有 限 公 司 住 所 : 上 海 市 徐 汇 区 龙 田 路 190 号 2 号 楼 2 层 法 定 代 表 人 : 其 实 联 系 人 : 黄 妮 娟 电 话 : 传 真 : 客 服 电 话 : 公 司 网 址 : (58) 上 海 汇 付 金 融 服 务 有 限 公 司 注 册 地 址 : 上 海 市 黄 浦 区 100 号 19 层 办 公 地 址 : 上 海 市 中 山 南 路 100 号 金 外 滩 国 际 广 场 19 楼 法 定 代 表 人 : 冯 修 敏 联 系 人 : 李 栋 电 话 : 传 真 :

45 客 户 服 务 电 话 : 网 址 : (59) 泰 诚 财 富 基 金 销 售 ( 大 连 ) 有 限 公 司 办 公 地 址 : 辽 宁 省 大 连 市 沙 河 口 区 星 海 中 龙 园 3 号 法 定 代 表 人 : 林 卓 联 系 人 : 戚 文 电 话 : 传 真 : 客 户 服 务 电 话 : 网 址 : (60) 深 圳 市 新 兰 德 证 券 投 资 咨 询 有 限 公 司 办 公 地 址 : 北 京 市 西 城 区 宣 武 门 外 大 街 28 号 富 卓 大 厦 16 层 法 定 代 表 人 : 杨 懿 联 系 人 : 文 雯 电 话 : 传 真 : 客 户 服 务 电 话 : 网 址 : (61) 中 信 期 货 有 限 公 司 注 册 地 址 : 深 圳 市 福 田 区 中 心 三 路 8 号 卓 越 时 代 广 场 ( 二 期 ) 北 座 13 层 室 14 层 办 公 地 址 : 深 圳 市 福 田 区 中 心 三 路 8 号 卓 越 时 代 广 场 ( 二 期 ) 北 座 13 层 室 14 层 法 定 代 表 人 : 张 皓 联 系 人 : 韩 钰 电 话 : 传 真 : 客 服 电 话 :

46 公 司 网 站 : (62) 北 京 乐 融 多 源 投 资 咨 询 有 限 公 司 办 公 地 址 : 北 京 市 朝 阳 区 西 大 望 路 1 号 温 特 莱 中 心 A 座 16 层 法 定 代 表 人 : 董 浩 联 系 人 : 于 婷 婷 电 话 : 传 真 : 客 户 服 务 电 话 : 网 址 : (63) 大 泰 金 石 投 资 管 理 有 限 公 司 办 公 地 址 : 上 海 市 长 宁 区 虹 桥 路 1386 号 文 广 大 厦 15 楼 法 定 代 表 人 : 袁 顾 明 联 系 人 : 朱 真 卿 电 话 : 传 真 : 客 户 服 务 电 话 : 网 址 : b 仅 代 销 恒 富 A 份 额 的 机 构 (1) 中 国 邮 政 储 蓄 银 行 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 北 京 市 西 城 区 宣 武 门 西 大 街 131 号 办 公 地 址 : 北 京 市 西 城 区 金 融 大 街 3 号 法 定 代 表 人 : 李 国 华 客 服 电 话 :95580 网 址 : (2) 交 通 银 行 股 份 有 限 公 司 住 所 : 上 海 市 浦 东 新 区 银 城 中 路 188 号 办 公 地 址 : 上 海 市 浦 东 新 区 银 城 中 路 188 号 45

47 法 定 代 表 人 : 牛 锡 明 电 话 : 传 真 : 联 系 人 : 张 宏 革 客 户 电 话 :95559 公 司 网 址 : ( 二 ) 登 记 机 构 名 称 : 华 富 基 金 管 理 有 限 公 司 住 所 : 中 国 ( 上 海 ) 自 由 贸 易 试 验 区 陆 家 嘴 环 路 1000 号 31 层 办 公 地 址 : 海 市 浦 东 新 区 陆 家 嘴 环 路 1000 号 31 层 法 定 代 表 人 : 章 宏 韬 联 系 人 : 潘 伟 电 话 : 传 真 : ( 三 ) 出 具 法 律 意 见 书 的 律 师 事 务 所 名 称 : 上 海 市 通 力 律 师 事 务 所 住 所 : 上 海 市 银 城 中 路 68 号 时 代 金 融 中 心 19 楼 办 公 地 址 : 上 海 市 银 城 中 路 68 号 时 代 金 融 中 心 19 楼 负 责 人 : 韩 炯 电 话 : 传 真 : 联 系 人 : 安 冬 经 办 律 师 : 黎 明 安 冬 ( 四 ) 审 计 基 金 财 产 的 会 计 师 事 务 所 名 称 : 天 健 会 计 师 事 务 所 ( 特 殊 普 通 合 伙 ) 主 要 经 营 场 所 : 杭 州 市 西 溪 路 129 号 9 楼 执 行 事 务 合 伙 人 : 胡 少 先 电 话 : 传 真 :

48 联 系 人 : 曹 小 勤 经 办 注 册 会 计 师 : 曹 小 勤 林 晶 第 六 部 分 基 金 份 额 分 级 一 基 金 份 额 结 构 本 基 金 份 额 分 级 运 作 存 续 期 内, 本 基 金 的 基 金 份 额 分 为 恒 富 A 和 恒 富 B, 所 有 份 额 所 募 集 的 基 金 资 产 合 并 运 作 恒 富 A 根 据 基 金 合 同 的 约 定 获 取 约 定 收 益, 本 基 金 净 资 产 在 扣 除 恒 富 A 的 本 金 及 应 计 收 益 后 的 全 部 剩 余 资 产 归 恒 富 B 享 有, 亏 损 以 恒 富 B 的 资 产 净 值 为 限 由 恒 富 B 承 担 二 基 金 份 额 配 比 本 基 金 基 金 合 同 生 效 之 日 起 每 一 分 级 运 作 周 期 内, 经 登 记 机 构 确 认 后 的 恒 富 A 恒 富 B 的 份 额 配 比 原 则 上 不 超 过 7:3 本 基 金 每 个 分 级 运 作 周 期 内, 恒 富 A 每 满 6 个 月 开 放 一 次 ( 但 每 一 分 级 运 作 周 期 到 期 日 除 外 ), 恒 富 B 封 闭 运 作, 且 不 上 市 交 易 在 恒 富 A 的 每 个 开 放 日, 基 金 管 理 人 将 对 恒 富 A 进 行 基 金 份 额 折 算, 恒 富 A 的 基 金 份 额 净 值 调 整 为 元, 基 金 份 额 持 有 人 持 有 的 恒 富 A 份 额 数 按 折 算 比 例 相 应 增 减 在 恒 富 A 的 单 个 开 放 日, 如 果 恒 富 A 没 有 赎 回 或 者 净 赎 回 份 额 极 小, 本 基 金 将 以 恒 富 B 的 份 额 余 额 为 基 准, 在 不 超 过 7/3 倍 恒 富 B 的 份 额 余 额 范 围 内 对 恒 富 A 的 申 购 申 请 进 行 确 认 ; 如 果 恒 富 A 的 净 赎 回 份 额 较 多, 恒 富 A 恒 富 B 在 该 次 开 放 日 后 的 份 额 配 比 可 能 会 出 现 小 于 7:3 的 情 形 三 恒 富 A 的 运 作 1. 恒 富 A 的 收 益 恒 富 A 根 据 基 金 合 同 的 规 定 获 取 约 定 收 益, 年 约 定 收 益 率 将 在 每 个 恒 富 A 的 开 放 日 前 的 第 三 个 工 作 日 设 定, 并 于 次 日 公 告 ; 计 算 公 式 如 下 : 47

49 恒 富 A 的 年 约 定 收 益 率 ( 单 利 )= 一 年 期 银 行 定 期 存 款 利 率 ( 税 后 ) 1.4+ 利 差 其 中, 计 算 恒 富 A 首 个 约 定 年 收 益 率 的 一 年 期 银 行 定 期 存 款 利 率 指 基 金 合 同 生 效 之 日 中 国 人 民 银 行 公 布 并 执 行 的 金 融 机 构 人 民 币 一 年 期 定 期 存 款 基 准 利 率 ; 其 后 分 级 运 作 周 期 内 的 每 个 恒 富 A 的 开 放 日, 基 金 管 理 人 将 根 据 该 日 前 的 第 三 个 工 作 日 中 国 人 民 银 行 公 布 并 执 行 的 金 融 机 构 人 民 币 一 年 期 定 期 存 款 基 准 利 率 重 新 调 整 恒 富 A 的 年 约 定 收 益 率 视 国 内 利 率 市 场 变 化, 基 金 管 理 人 在 基 金 合 同 生 效 日 前 约 定 并 公 告 首 个 恒 富 A 的 约 定 收 益 率 的 利 差 值, 其 后 在 每 个 恒 富 A 的 开 放 日 前 的 第 三 个 工 作 日 确 定 恒 富 A 下 一 个 六 个 月 封 闭 期 内 适 用 恒 富 A 的 约 定 收 益 率 的 利 差 值, 并 于 次 日 公 告 利 差 的 取 值 范 围 从 0%( 含 ) 到 1%( 含 ) 恒 富 A 的 年 约 定 收 益 率 计 算 按 照 四 舍 五 入 的 方 法 保 留 到 小 数 点 后 2 位 基 金 管 理 人 并 不 承 诺 或 保 证 恒 富 A 的 约 定 收 益, 在 基 金 资 产 出 现 极 端 损 失 的 情 况 下, 恒 富 A 的 基 金 份 额 持 有 人 可 能 会 面 临 无 法 取 得 约 定 收 益 甚 至 损 失 本 金 的 风 险 2. 恒 富 A 的 开 放 日 恒 富 A 的 开 放 日 为 基 金 合 同 生 效 日 及 每 个 分 级 运 作 周 期 起 每 6 个 月 的 对 日 ( 但 每 一 分 级 运 作 周 期 到 期 日 除 外 ) 如 该 日 为 非 工 作 日, 则 开 放 日 为 该 日 之 前 的 最 后 一 个 工 作 日, 以 此 类 推 如 后 续 月 份 实 际 不 存 在 对 日 的, 则 到 期 日 提 前 至 上 一 工 作 日 发 生 不 可 抗 力 或 其 他 情 形 而 基 金 管 理 人 决 定 顺 延 开 放 申 购 与 赎 回 的, 其 开 放 日 为 该 影 响 因 素 消 除 之 日 的 下 一 个 工 作 日 每 一 分 级 运 作 周 期 到 期 后 的 恒 富 A 恒 富 B 进 入 开 放 期 办 理 申 购 赎 回 业 务 具 体 见 本 部 分 的 四 恒 富 B 的 运 作 中 有 关 开 放 期 的 规 定 例 : 若 基 金 合 同 生 效 日 ( 即 也 为 一 个 分 级 运 作 周 期 的 起 始 日 ) 为 2013 年 5 月 31 日 ( 周 五 ), 则 第 一 个 分 级 运 作 周 期 内 恒 富 A 的 开 放 日 分 别 为 2013 年 11 月 29 日 ( 由 于 11 月 没 有 31 日, 因 此 前 移 至 2013 年 11 月 的 最 后 一 个 工 作 日,11 月 30 日 为 非 工 作 日 ) 2014 年 5 月 30 日 ( 周 五 )( 由 于 2014 年 5 月 31 日 为 周 六 ) 恒 富 A 在 其 他 分 级 运 作 周 期 开 放 日 的 计 算 类 同 3. 恒 富 A 的 份 额 折 算 1) 恒 富 A 的 开 放 日 折 算 48