(一)基本信息；

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1 偿 付 能 力 季 度 报 告 摘 要 (2016 年 1 季 度 )

2 重 要 提 示 : 本 公 司 保 证 本 报 告 所 载 资 料 不 存 在 任 何 虚 假 记 载 误 导 性 描 述 或 者 重 大 遗 漏, 并 对 内 容 的 真 实 性 准 确 性 和 完 整 性 承 担 个 别 及 连 带 责 任 一 基 本 信 息 : ( 一 ) 注 册 地 址 : 天 津 市 和 平 区 大 沽 北 路 2 号 天 津 环 球 金 融 中 心 津 塔 写 字 楼 6101 室 ( 二 ) 法 定 代 表 人 : 小 野 智 康 ( 三 ) 经 营 范 围 和 经 营 区 域 : 在 天 津 市 行 政 管 辖 区 内 及 已 设 立 分 公 司 的 省 自 治 区 直 辖 市 内 经 营 除 法 定 保 险 业 务 以 外 的 下 列 保 险 业 务 : 1. 财 产 损 失 保 险 责 任 保 险 信 用 保 险 等 财 产 保 险 业 务 ; 2. 短 期 健 康 保 险 意 外 伤 害 保 险 ; 3. 上 述 业 务 的 再 保 险 业 务 经 营 区 域 : 天 津 市 浙 江 省 ( 四 ) 股 权 结 构 及 股 东 : ( 单 位 : 万 元 人 民 币 ) 期 初 本 期 股 份 或 股 权 的 增 减 期 末 股 权 类 别 股 份 或 出 资 额 占 比 (%) 股 东 增 资 公 积 金 转 增 及 分 配 股 票 股 利 股 权 转 让 小 计 股 份 或 出 资 额 占 比 (%) 外 资 股 62, , 合 计 62, , ( 五 ) 实 际 控 制 人 : MS&AD 控 股 集 团 100% 控 股 爱 和 谊 日 生 同 和 保 险 100% 控 股 爱 和 谊 日 生 同 和 财 产 保 险 ( 中 国 ) 有 限 公 司 ( 六 ) 报 告 期 末 无 子 公 司 合 营 企 业 和 联 营 企 业 ( 七 ) 董 事 监 事 和 高 级 管 理 人 员 的 基 本 情 况 : 1

3 1. 董 事 基 本 情 况 本 公 司 董 事 会 共 有 5 位 董 事, 其 中 执 行 董 事 2 人 非 执 行 董 事 1 人 独 立 非 执 行 董 事 2 人 执 行 董 事 : 姓 名 小 野 智 康 年 龄 49 岁 学 历 ( 学 位 ) 学 士 主 要 职 务 董 事 长 兼 总 经 理 任 期 开 始 时 间 2015 年 6 月 任 职 批 准 文 号 保 监 许 可 [2015]498 号 2009 年 4 月 至 2011 年 9 月 担 任 爱 和 谊 生 命 保 险 公 司 企 划 部 企 划 组 担 当 课 长 2011 年 10 月 至 2012 年 3 月 担 任 三 井 住 友 海 上 爱 和 谊 生 命 保 险 公 司 企 划 部 企 业 品 质 管 理 组 担 当 次 长 2012 年 4 月 至 2015 年 3 月 担 任 广 州 广 爱 保 险 经 纪 有 限 公 司 副 总 经 理 职 务 2015 年 4 月 至 今 就 任 于 爱 和 谊 日 生 同 和 财 产 保 险 ( 中 国 ) 有 限 公 司 2015 年 6 月 起 担 任 爱 和 谊 日 生 同 和 财 产 保 险 ( 中 国 ) 有 限 公 司 董 事 长 兼 总 经 理 职 务 董 事 常 务 副 总 经 理 姓 名 横 田 嘉 英 年 龄 46 岁 学 历 ( 学 位 ) 硕 士 主 要 职 务 合 规 负 责 人 审 计 责 任 人 首 席 风 险 官 任 期 开 始 时 间 2009 年 1 月 任 职 批 准 文 号 保 监 国 际 [2008]1671 号 保 监 法 规 [2009]327 号 保 监 许 可 [2013]278 号 2009 年 4 月 至 2011 年 12 月 担 任 爱 和 谊 财 产 保 险 ( 中 国 ) 有 限 公 司 董 事 董 事 会 秘 书 副 总 经 理 合 规 负 责 人 职 务 2012 年 1 月 至 2013 年 8 月 担 任 爱 和 谊 日 生 同 和 财 产 保 险 ( 中 国 ) 有 限 公 司 董 事 董 事 会 秘 书 常 务 副 总 经 理 合 规 负 责 人 职 务 2013 年 9 月 至 2014 年 12 月 担 任 爱 和 谊 日 生 同 和 财 产 保 险 ( 中 国 ) 有 限 公 司 董 事 董 事 会 秘 书 常 务 副 总 经 理 合 规 负 责 人 审 计 责 任 人 职 务 2015 年 1 月 年 8 月 担 任 爱 和 谊 日 生 同 和 财 产 保 险 ( 中 国 ) 有 限 公 司 董 事 常 务 副 总 经 理 合 规 负 责 人 审 计 责 任 人 职 务 2015 年 9 月 起 担 任 爱 和 谊 日 生 同 和 财 产 保 险 ( 中 国 ) 有 限 公 司 董 事 常 务 副 总 经 理 合 规 负 责 人 审 计 责 任 人 首 席 风 险 官 职 务 非 执 行 董 事 : 姓 名 大 西 弘 二 年 龄 52 岁 学 历 ( 学 位 ) 学 士 主 要 职 务 董 事 任 期 开 始 时 间 2015 年 6 月 任 职 批 准 文 号 保 监 许 可 [2015]498 号 在 关 联 方 和 其 他 单 位 兼 职 情 况 : 爱 和 谊 日 生 同 和 保 险 公 司 国 际 事 业 推 进 部 部 长 2

4 2011 年 4 月 至 2014 年 3 月 担 任 爱 和 谊 日 生 同 和 保 险 公 司 海 外 营 业 部 中 国 组 组 长 爱 和 谊 日 生 同 和 财 产 保 险 ( 中 国 ) 有 限 公 司 董 事 2014 年 4 月 至 2015 年 3 月 担 任 爱 和 谊 泰 国 保 险 有 限 公 司 总 经 理 2015 年 4 月 至 今 担 任 爱 和 谊 日 生 同 和 保 险 公 司 国 际 事 业 推 进 部 部 长 2015 年 6 月 起 担 任 爱 和 谊 日 生 同 和 财 产 保 险 ( 中 国 ) 有 限 公 司 董 事 独 立 非 执 行 董 事 : 姓 名 江 生 忠 年 龄 57 岁 学 历 ( 学 位 ) 博 士 主 要 职 务 独 立 董 事 任 期 开 始 时 间 2013 年 6 月 任 职 批 准 文 号 保 监 国 际 [2013]476 号 在 关 联 方 和 其 他 单 位 兼 职 情 况 : 现 任 南 开 大 学 风 险 管 理 与 保 险 学 系 教 授, 博 士 生 导 师 2008 年 起 担 任 南 开 大 学 风 险 管 理 与 保 险 系 教 授 博 士 生 导 师 姓 名 王 克 方 年 龄 53 岁 学 历 ( 学 位 ) 硕 士 主 要 职 务 独 立 董 事 任 期 开 始 时 间 2015 年 2 月 任 职 批 准 文 号 保 监 许 可 [2015]66 号 在 关 联 方 和 其 他 单 位 兼 职 情 况 : 现 任 中 央 财 经 大 学 学 术 期 刊 社 社 长 1998 年 9 月 至 2012 年 6 月 担 任 中 国 人 民 大 学 出 版 社 经 济 分 社 社 长, 中 国 人 民 大 学 教 材 研 究 与 开 发 中 心 执 行 主 任 2012 年 7 月 起 担 任 中 央 财 经 大 学 学 术 期 刊 社 社 长,MBA 教 育 中 心 教 师, 中 国 财 政 发 展 协 同 创 新 中 心 研 究 人 员 2. 监 事 基 本 情 况 姓 名 薄 燕 娜 年 龄 38 岁 学 历 ( 学 位 ) 博 士 主 要 职 务 : 监 事 任 期 开 始 时 间 2009 年 1 月 任 职 批 准 文 号 保 监 国 际 [2012]143 号 在 关 联 方 和 其 他 单 位 兼 职 情 况 : 现 任 教 于 中 国 政 法 大 学 比 较 法 学 研 究 院 副 教 授 硕 士 生 导 师 2001 年 7 月 起 担 任 中 国 政 法 大 学 比 较 法 研 究 所 副 教 授 硕 士 生 导 师 3. 总 公 司 高 级 管 理 人 员 基 本 情 况 姓 名 姜 惠 恩 年 龄 41 岁 学 历 ( 学 位 ) 学 士 主 要 职 务 总 经 理 助 理 董 事 会 秘 书 任 期 开 始 时 间 2012 年 3 月 2015 年 2 月 任 职 批 准 文 号 保 监 国 际 [2012]143 号 保 监 许 可 [2015]66 号 3

5 2010 年 5 月 至 2012 年 2 月 担 任 爱 和 谊 财 产 保 险 ( 中 国 ) 有 限 公 司 综 合 企 划 部 部 长 2012 年 3 月 至 2014 年 12 月 担 任 爱 和 谊 日 生 同 和 财 产 保 险 ( 中 国 ) 有 限 公 司 总 经 理 助 理 2015 年 1 月 起 担 任 爱 和 谊 日 生 同 和 财 产 保 险 ( 中 国 ) 有 限 公 司 总 经 理 助 理 董 事 会 秘 书, 现 分 管 综 合 企 划 部 机 构 发 展 部 姓 名 林 晖 年 龄 46 岁 学 历 ( 学 位 ) 学 士 主 要 职 务 总 经 理 助 理 财 务 负 责 人 任 期 开 始 时 间 2010 年 7 月 2012 年 3 月 任 职 批 准 文 号 保 监 财 会 [2010]781 号 保 监 国 际 [2012]143 号 2010 年 7 月 起 担 任 爱 和 谊 财 产 保 险 ( 中 国 ) 有 限 公 司 财 务 负 责 人 2012 年 3 月 起 担 任 爱 和 谊 日 生 同 和 财 产 保 险 ( 中 国 ) 有 限 公 司 总 经 理 助 理 兼 财 务 负 责 人, 现 分 管 财 务 部 资 金 运 用 部 姓 名 王 晖 年 龄 45 岁 学 历 ( 学 位 ) 硕 士 主 要 职 务 总 经 理 助 理 任 期 开 始 时 间 2009 年 1 月 任 职 批 准 文 号 保 监 国 际 [2008]1671 号 2009 年 4 月 至 2013 年 5 月 担 任 爱 和 谊 财 产 保 险 ( 中 国 ) 有 限 公 司 董 事 总 经 理 助 理 法 律 责 任 人 2013 年 6 月 起 担 任 爱 和 谊 日 生 同 和 财 产 保 险 ( 中 国 ) 有 限 公 司 总 经 理 助 理 法 律 责 任 人, 现 分 管 业 务 支 援 中 心 再 保 险 部 姓 名 刘 正 安 年 龄 46 岁 学 历 ( 学 位 ) 专 科 主 要 职 务 总 经 理 助 理 任 期 开 始 时 间 2012 年 3 月 任 职 批 准 文 号 保 监 国 际 [2012]143 号 2009 年 1 月 至 2012 年 2 月 担 任 爱 和 谊 财 产 保 险 ( 中 国 ) 有 限 公 司 理 赔 服 务 部 部 长 2012 年 3 月 起 担 任 爱 和 谊 日 生 同 和 财 产 保 险 ( 中 国 ) 有 限 公 司 总 经 理 助 理, 现 分 管 理 赔 服 务 部 ( 八 ) 偿 付 能 力 信 息 公 开 披 露 联 系 人 及 联 系 方 式 : 报 告 联 系 人 姓 名 : 林 晖 电 子 信 箱 : [email protected] 4

6 二 主 要 指 标 : ( 一 ) 偿 付 能 力 充 足 率 指 标 ( 单 位 : 万 元 人 民 币 ) 项 目 本 季 度 数 上 季 度 数 认 可 资 产 109, , 认 可 负 债 67, , 实 际 资 本 42, , 核 心 一 级 资 本 42, , 核 心 二 级 资 本 附 属 一 级 资 本 附 属 二 级 资 本 最 低 资 本 12, , 量 化 风 险 最 低 资 本 12, , 寿 险 业 务 保 险 风 险 最 低 资 本 非 寿 险 业 务 保 险 风 险 最 低 资 本 10, , 市 场 风 险 最 低 资 本 信 用 风 险 最 低 资 本 4, , 量 化 风 险 分 散 效 应 2, , 特 定 类 保 险 合 同 损 失 吸 收 效 应 控 制 风 险 最 低 资 本 附 加 资 本 核 心 偿 付 能 力 溢 额 29, , 核 心 偿 付 能 力 充 足 率 综 合 偿 付 能 力 溢 额 29, , 综 合 偿 付 能 力 充 足 率 ( 二 ) 主 要 经 营 指 标 指 标 名 称 本 季 度 数 本 年 累 计 数 保 险 业 务 收 入 ( 万 元 ) 21, , 净 利 润 ( 万 元 ) 2, , 净 资 产 ( 万 元 ) 43, , 说 明 : 本 公 司 车 险 业 务 为 分 入 业 务, 无 直 接 业 务 5

7 三 风 险 综 合 评 级 ( 分 类 监 管 ) ( 一 ) 风 险 综 合 评 级 信 息 1 最 近 两 次 风 险 综 合 评 级 结 果 本 公 司 2015 年 3 季 度 及 2015 年 4 季 度 分 类 监 管 评 价 结 果 均 为 B 类 四 风 险 管 理 状 况 : ( 一 ) 保 监 会 最 近 一 次 对 公 司 偿 付 能 力 风 险 管 理 能 力 的 评 估 得 分 ( 目 前 为 自 评 估 结 果 ) ( 二 ) 风 险 管 理 能 力 改 善 推 进 情 况 本 季 度, 本 公 司 根 据 中 国 保 监 会 关 于 正 式 实 施 中 国 风 险 导 向 的 偿 付 能 力 体 系 有 关 事 项 的 通 知 ( 保 监 发 [2016]10 号 ) ( 以 下 简 称 通 知 ) 的 要 求, 结 合 前 一 阶 段 工 作 成 果 及 工 作 进 展, 对 前 期 拟 定 的 偿 付 能 力 风 险 管 理 体 系 推 进 日 程 进 行 了 调 整 和 细 化 偿 二 代 正 式 实 施 后, 为 了 使 各 项 工 作 平 稳 过 渡, 稳 健 推 进, 由 本 公 司 合 规 部 牵 头, 组 织 各 相 关 职 能 部 门 对 新 旧 政 策 衔 接 的 注 意 事 项 偿 二 代 17 项 监 管 规 则 的 实 施 要 求 本 公 司 本 年 度 偿 付 能 力 风 险 管 理 体 系 推 进 整 体 计 划 等 内 容 进 行 了 详 细 说 明, 并 确 定 了 各 部 门 风 险 管 理 负 责 人, 分 配 了 接 下 来 一 段 时 期 各 部 门 工 作 本 季 度, 在 风 险 管 理 能 力 改 善 推 进 方 面 主 要 开 展 了 以 下 几 项 工 作 : 合 规 部 会 同 财 务 部 根 据 2016 年 度 风 险 偏 好 方 针, 对 已 搭 建 的 风 险 偏 好 模 型 进 行 了 深 入 的 讨 论 和 进 一 步 完 善, 为 下 季 度 风 险 限 额 的 确 定 做 好 充 分 准 备 ; 各 部 门 对 比 前 一 次 自 评 估 的 结 果, 对 当 前 已 建 立 的 风 险 管 理 制 度 和 流 程 进 行 了 再 次 梳 理, 并 对 遵 循 有 效 性 的 内 容 进 行 了 补 充 和 完 善 ; 着 手 制 作 了 各 子 类 风 险 的 定 期 报 告 模 板, 以 完 善 风 险 管 理 报 告 机 制 ; 组 织 各 部 门 收 集 并 筛 选 关 键 风 险 指 标, 为 下 季 度 关 键 风 险 指 标 库 的 建 立 奠 定 基 础 接 下 来, 本 公 司 将 继 续 根 据 日 程 计 划 推 进 工 作 下 季 度, 本 公 司 将 在 当 前 工 作 成 果 的 基 础 上, 确 定 2016 年 度 风 险 限 额, 并 呈 报 董 事 会 审 议 ; 组 织 各 相 关 部 门 再 次 对 偿 付 能 力 风 险 管 理 能 力 进 行 自 评, 并 由 合 规 部 财 务 部 及 内 部 审 计 室 对 此 次 自 评 的 遵 循 有 效 性 进 行 确 认 ; 根 据 各 部 门 对 日 常 业 务 流 程 梳 理 过 程 中 发 现 的 风 险 点, 确 定 各 子 类 风 险 的 关 键 风 险 指 标 ; 根 据 监 管 要 求 及 公 司 实 际 情 况 对 风 险 管 理 信 息 系 统 进 行 深 入 研 究, 确 定 系 统 需 求, 确 定 适 合 的 供 应 商, 并 探 讨 今 后 构 建 实 施 方 案 偿 付 能 力 风 险 管 理 体 系 涉 及 到 公 司 经 营 管 理 的 方 方 面 面, 偿 付 能 力 风 险 管 理 体 系 的 完 善 将 成 为 本 公 司 今 后 一 段 时 期 内 的 主 要 工 作 内 容 6

8 本 公 司 将 持 续 关 注 保 监 会 的 监 管 要 求, 密 切 关 注 行 业 风 险 管 理 状 况, 积 极 探 索 适 合 公 司 实 际 的 全 面 风 险 管 理 体 系, 努 力 提 升 风 险 管 理 水 平 五 流 动 性 风 险 自 评 估 情 况 ( 一 ) 流 动 性 风 险 监 管 指 标 项 目 本 季 度 数 上 季 度 数 净 现 金 流 ( 万 元 ) -4, 综 合 流 动 比 率 3 个 月 内 1 年 以 内 1 年 以 上 流 动 性 覆 盖 率 压 力 情 景 一 压 力 情 景 二 自 测 情 景 投 连 产 品 独 立 账 户 流 动 性 覆 盖 率 ( 二 ) 流 动 性 风 险 分 析 1 评 估 方 法 流 动 性 风 险 是 指 保 险 公 司 无 法 及 时 获 得 充 足 资 金 或 无 法 及 时 以 合 理 成 本 获 得 充 足 资 金, 以 支 付 到 期 债 务 或 履 行 其 他 支 付 义 务 的 风 险 本 公 司 根 据 流 动 性 风 险 管 理 办 法 的 规 定, 通 过 对 净 现 金 流 综 合 流 动 比 率 流 动 性 覆 盖 率 等 三 项 监 管 指 标 进 行 监 测, 评 估 本 公 司 流 动 性 风 险 状 况 2 评 估 流 程 本 公 司 财 务 部 分 别 对 未 来 4 个 季 度 的 净 现 金 流 未 来 3 个 月 1 年 以 内 和 1 年 以 上 的 综 合 流 动 性 比 率 以 及 压 力 情 景 一 压 力 情 景 二 和 自 测 情 景 下 的 流 动 性 覆 盖 率 进 行 了 计 算 并 对 各 项 指 标 进 行 了 评 估 3 评 估 结 果 本 公 司 在 各 情 景 下 未 来 4 个 季 度 的 净 现 金 流 请 见 下 表, 均 为 正 数 ( 单 位 : 万 元 人 民 币 ) 情 景 未 来 1 季 度 未 来 2 季 度 未 来 3 季 度 未 来 4 季 度 基 本 情 景 3, , , , 必 测 压 力 情 景 一 3, , , , 必 测 压 力 情 景 二 3, , , , 自 测 压 力 情 景 3, , , ,

9 未 来 3 个 月 1 年 以 内 以 及 1 年 以 上 的 综 合 流 动 性 比 率 分 别 为 464% 271% 385%, 未 来 各 期 现 金 流 入 均 可 覆 盖 现 金 流 出 压 力 情 景 一 压 力 情 景 二 和 自 测 情 景 下 的 流 动 性 覆 盖 率 分 别 为 3926% 3565% 和 3563%, 这 主 要 源 于 本 公 司 投 资 资 产 全 部 为 定 期 存 款, 流 动 性 优 良 根 据 对 上 述 三 项 指 标 的 分 析 及 对 风 险 管 理 的 评 估,2016 年 1 季 度 本 公 司 流 动 性 风 险 处 在 可 控 状 态, 未 发 现 流 动 性 风 险 管 理 方 面 存 在 重 大 缺 陷 爱 和 谊 日 生 同 和 财 产 保 险 ( 中 国 ) 有 限 公 司 2016 年 4 月 28 日 8