偿付能力报告

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壹尉邢
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1 友邦人寿保险有限公司 2020 年第 3 季度偿付能力季度报告摘要 2020 年 10 月 30 日

2 目录一基本信息... 1 二主要指标... 6 三实际资本... 6 四最低资本... 6 五风险综合评级... 6 六风险管理状况... 7 七流动性风险... 7 八监管机构对公司采取的监管措施... 8 注 :2020 年 6 月 17 日, 友邦保险有限公司取得中国银保监会批复 ( 批准文号 : 银保监复 [2020]363 号 ), 将友邦保险有限公司上海分公司改建为外资独资人身保险公司友邦人寿保险有限公司 ( 简称友邦人寿或本公司 ) 2020 年 7 月 9 日, 友邦人寿完成相应的企业登记手续, 正式成立 2020 年 10 月 1 日, 友邦人寿完成改建过渡期工作, 并实现业务切换, 正式开始经营保险业务上述改建期间相关事项已向中国银保监会进行报备鉴于以上原因, 本报告基本信息已更新为友邦人寿保险有限公司相关情况报告中涉及的报告期内主要指标偿付能力状况及风险管理状况, 若无特殊说明, 仍为原友邦保险在中国内地分支机构于 2020 年第 3 季度末的状况

3 一基本信息 ( 一 ) 基本概况公司法定名称及缩写友邦人寿保险有限公司 ( 友邦人寿 ) 注册地址法定代表人经营范围经营区域上海市黄浦区中山东一路 17 号 3-8 楼张晓宇 ( 一 ) 人寿保险健康保险意外伤害保险等各类人身保险业务 ;( 二 ) 上述业务的再保险业务, 包括分出保险分入保险 ;( 三 ) 国家法律法规允许的保险资金运用业务 ;( 四 ) 经中国银保监会批准的其他业务在上海市行政辖区内及已设立分支机构的省自治区直辖市 ( 二 ) 股权结构及股东 ( 单位 : 万股或万元 ) 股东名称股份类别年末持股比例友邦保险有限公司外资股 100% 合计 100% ( 三 ) 控股股东或实际控制人友邦人寿由友邦保险有限公司 ( 友邦保险 ) 全资设立 ; 友邦保险是一家在香港注册并存续的公司友邦保险的唯一股东为友邦保险控股有限公司, 友邦保险控股有限公司是一家香港注册并存续的公司, 于香港联合交易所有限公司主板上市 ( 股份代号为 1299 ); 其美国预托证券 ( 一级 ) 于场外交易市场进行买卖 ( 交易编号为 AAGIY ) 友邦人寿的控股股东是友邦保险有限公司, 友邦保险控股有限公司是友邦人寿的实际控制人 ( 四 ) 子公司合营企业和联营企业报告期末, 友邦人寿无子公司合营企业或联营企业 ( 五 ) 董事监事和公司高级管理人员简历职责及其履职情况 (1) 董事基本情况本公司董事会共有 5 位董事李源祥 (Lee Yuan Siong): 2020 年 7 月起任友邦人寿保险有限公司董事长, 任职批准文 1

4 号为银保监复 [2020]363 号李源祥先生于 1993 年毕业于剑桥大学并获得财政金融硕士学位, 拥有北美精算师和特许金融分析师资格认证李源祥先生于 2020 年 3 月加入友邦保险, 现任友邦保险集团首席执行官兼总裁在加入友邦集团前, 李源祥先生担任平安集团联席首席执行官执行董事常务副总经理首席保险业务执行官其于 2004 年加入平安集团,2005 年至 2010 年任平安人寿总经理,2007 年至 2012 年任平安人寿董事长加入中国平安前, 李源祥先生曾先后任职于新加坡金融管理局英国保诚集团信诚人寿保险公司等金融机构张晓宇 :2020 年 7 月起任友邦人寿保险有限公司执行董事, 任职批准文号为沪银保监复 [2020]395 号张晓宇先生毕业于复旦大学并获得应用数学系硕士学位, 拥有北美精算师资格认证张晓宇先生于 2000 年加入友邦保险, 先后在友邦中国区精算部, 中国区行政管理部及业务发展部担任不同职位 ;2011 年 2 月出任上海分公司副总经理暨业务发展总监 ;2013 年 3 月担任中国区首席市场官 ;2015 年 2 月, 担任中国区首席业务执行官 ;2015 年 9 月起, 除营销员渠道外, 张晓宇先生同时负责银行保险及直效营销 / 电话销售为主的多元营销渠道 ;2017 年 6 月起任友邦中国首席执行官, 负责友邦保险在中国内地的运营与管理欧成康 :2020 年 7 月起任友邦人寿保险有限公司独立董事, 任职批准文号为沪银保监复 [2020]397 号欧成康先生于 1976 年毕业于香港大学并获得数学计算机理学士学位拥有北美精算师和特许金融分析师资格认证欧成康先生早期曾在友邦保险工作担任友邦保险总部副总裁及资深精算师, 后分别在美国鸿国保险亚太区总部香港东亚安泰人寿保险 ( 现称富卫人寿 ) 英国保诚保险和加丰保险 ( 现更名为汇丰人寿 ) 等公司担任要职, 从事管理工作欧成康先生创立星港顾问有限公司, 提供咨询服务同时, 欧成康先生还是合众人寿保险股份有限公司的独立董事保诚保险 ( 香港 ) 公司分红保单业务委员会的成员鲁学清 :2020 年 7 月起任友邦人寿保险有限公司董事, 任职批准文号为沪银保监复 [2020]399 号鲁学清女士于 1993 年毕业于加拿大西安大略大学获统计专业硕士学位于 1990 年毕业于中国中山大学获审计专业学士学位, 拥有北美精算师和加拿大精算师资格认证鲁学清女士于 2000 年加入友邦保险, 现任友邦保险集团区域业务发展总监, 负责推动集团 2

5 在中国大陆的业务发展此前担任集团多个区域的业务发展总监集团研究及发展总监集团首席财务精算师及公司企业规划部总裁等公司要职在加入友邦保险前, 鲁学清女士曾先后任职韬睿咨询有限公司 ( 香港 ) 和加拿大宏利金融 ( 加拿大 ) 冯世昌 (Foong Sai Cheong): 2020 年 7 月起任友邦人寿保险有限公司董事, 任职批准文号为沪银保监复 [2020]394 号冯世昌先生于 1992 年毕业于澳大利亚麦考瑞大学获经济学硕士学位, 拥有北美精算师澳大利亚精算师及特许企业风险精算师资格认证, 并曾于 2008 年担任香港精算学会会长冯世昌先生于 1993 年加入友邦保险, 现任友邦保险集团首席精算师, 并且是集团金融风险委员会集团投资委员会和集团资产负债委员会成员冯世昌先生负责监管友邦保险集团的精算工作, 并且承担其作为友邦保险有限公司指定精算师的法定责任 (2) 监事基本情况本公司有 1 位监事具体情况如下 : Garth Brian Jones( 钟家富 ):2020 年 7 月起任友邦人寿保险有限公司监事, 任职批准文号为沪银保监复 [2020]398 号钟家富先生于 1982 年毕业于英国利兹大学获理学士学位, 拥有英国精算师资格认证, 为香港长期业务业界咨询委员会成员和国际财务标准委员会的国际财务报告准则顾问委员会委员钟家富先生于 2011 年加入友邦保险, 现任友邦保险集团首席财务总监, 并任集团内多家公司 ( 包括友邦保险有限公司及友邦保险 ( 国际 ) 有限公司 ) 的董事在加入友邦保险前, 曾任中国太平洋人寿保险有限公司执行副总裁中信保诚人寿保险有限公司总经理, 此前曾先后任职香港英国保诚和瑞士再保险公司香港办事处 (3) 高级管理人员基本情况张晓宇 :2020 年 7 月起任友邦人寿保险有限公司总经理, 任职批准文号为银保监复 [2020]363 号张晓宇先生毕业于复旦大学并获得应用数学系硕士学位, 拥有北美精算师资格认证张晓宇先生于 2000 年加入友邦保险, 先后在友邦中国区精算部, 中国区行政管理部及业务发展部任职 ;2011 年 2 月出任上海分公司副总经理暨业务发展总监 ;2013 年 3 月担任中国区首席市场官 ;2015 年 2 月, 担任中国区首席业务执行官 ;2015 年 9 月起, 除营销员渠道外, 张晓宇先生同时负责银行保险及直效营销 / 电话销售为主的多元营销渠道 ;2017 年 6 月起任友邦中国首席执行官, 负责友邦保险在中国内地的运营与管理韩颖思 :2020 年 7 月起任友邦人寿保险有限公司董事会秘书, 任职批准文号为沪银保监 3

6 复 [2020]396 号韩颖思女士于 2000 年毕业于澳洲肯迪大学并获得国际贸易与投资法学硕士学位, 拥有律师职业资格证书韩颖思女士于 2008 年加入香港友邦保险, 自 2019 年 8 月担任友邦中国区总法律顾问此前曾先后担任友邦国际及友邦香港总法律顾问集团高级区域法律顾问的职务在加入友邦保险前, 韩颖思女士先后在香港宏利金融和香港恒生银行担任法律顾问, 并曾在香港孖士打律师事务所担任律师一职张炜 :2020 年 9 月起任友邦人寿保险有限公司副总经理, 任职批准文号为沪银保监复 [2020]534 号张炜先生于 2000 年毕业于扬州大学, 获得国际贸易学士学位张炜先生于 2002 年加入友邦保险有限公司江苏分公司, 从基层做起, 并先后担任友邦保险有限公司江苏分公司业务发展部讲师助理业务发展总监, 友邦苏州中心支公司副总经理总经理张炜先生于 2017 年 6 月起担任友邦中国首席业务执行官, 负责友邦在中国内地各分支机构的营销员渠道及团险业务吴晓隽 :2020 年 9 月起任友邦人寿保险有限公司审计责任人, 任职批准文号为沪银保监复 [2020]538 号吴晓隽女士毕业于加拿大卡尔顿大学, 获会计和金融双专业荣誉商学学士学位, 国际注册内部审计师, 美国寿险管理师吴晓隽女士历任友邦保险有限公司上海分公司审计责任人, 德勤会计师事务所企业风险管理部顾问, 友邦保险有限公司上海分公司内部审计部经理高级经理助理总监等职 2016 年 7 月起, 吴晓隽女士任友邦保险有限公司上海分公司审计责任人, 任职批准文号为保监许可 [2016]663 号, 其职位及职责涵盖友邦保险在中国内地各分支机构张敏 :2020 年 9 月起任友邦人寿保险有限公司总精算师, 任职批准文号为沪银保监复 [2020]537 号张敏先生 2001 年毕业于复旦大学数学系, 获理学学士学位 2003 年获得北美精算师资格认证, 并为中国精算师协会会员张敏先生于 2001 年 7 月加入友邦保险有限公司上海分公司精算部, 历任职员经理资深经理助理副总裁以及资深总监等职期间长期担任公司财务精算师之职,2016 年 8 月起, 张敏先生出任友邦保险有限公司上海分公司总精算师, 任职批准文号为保监许可 [2016]815 号, 其职位及职责涵盖友邦保险在中国内地各分支机构吴浩礼 : 2020 年 9 月起任友邦人寿保险有限公司财务负责人, 任职批准文号为沪银保监复 4

7 [2020]535 号吴浩礼先生 1995 年毕业于滑铁卢大学精算专业, 获得精算学位 2000 年获得北美精算师资格认证吴浩礼先生于 2016 年 3 月加入友邦保险有限公司上海分公司, 担任友邦中国区首席市场官一职自 2016 年 11 月起, 吴浩礼先生开始担任友邦中国区首席财务官, 并于 2017 年 5 月起任友邦保险有限公司上海分公司财务负责人, 任职批准文号为保监许可 [2017]476 号, 其职责包括领导相关团队负责友邦在华各分支机构的财务管理, 包括预算管理成本控制资金管理收益分配经营绩效评估等工作, 以及资产负债管理, 并参与公司战略规划等重大经营管理活动此前, 吴浩礼先生先后在宏利保险公司担任马来西亚和新加坡公司首席财务官, 并于 2014 年 9 月加入友邦保险新加坡公司, 担任区域业务发展总监刘志宏 : 2020 年 9 月起任友邦人寿保险有限公司合规负责人, 任职批准文号为沪银保监复 [2020]536 号刘志宏先生 2000 年毕业于天津外国语大学英语专业, 获得学士学位, 并于 2004 年获得南开大学法学硕士学位 2019 年 4 月起, 刘志宏先生任友邦保险有限公司上海分公司合规负责人, 任职批准文号为沪银保监复 [2019]354 号, 其职位及职责涵盖友邦保险在中国内地各分支机构在加入友邦前, 刘志宏先生先后在中航安盟财产保险有限公司和苏黎世财产保险 ( 中国 ) 有限公司担任过合规负责人 ( 六 ) 偿付能力信息公开披露联系人及联系方式报告联系人姓名 : 张君瑜办公室电话 : 移动电话 : 电子信箱 : Helen-JY.Zhang@aia.com 5

8 二主要指标 ( 一 ) 主要指标项目本季度数上季度数核心偿付能力溢额 ( 元 ) 67,850,270,950 73,801,002,422 综合偿付能力溢额 ( 元 ) 67,850,270,950 73,801,002,422 核心偿付能力充足率 (%) % % 综合偿付能力充足率 (%) % % 保费收入 ( 元 ) 9,837,307,594 9,702,226,542 净利润 ( 元 ) 2,111,736,645 1,956,931,456 净资产 ( 元 ) 13,254,825,501 20,592,730,685 ( 二 ) 最近一期风险综合评级本公司在 2020 年第 2 季度的风险综合评级 ( 分类监管 ) 评价中, 被评为 A 类三实际资本项目本季度数上季度数认可资产 ( 元 ) 195,515,327, ,718,927,298 认可负债 ( 元 ) 105,712,648,404 98,994,786,161 实际资本 ( 元 ) 89,802,678,750 95,724,141,138 核心一级资本 ( 元 ) 89,802,678,750 95,724,141,138 核心二级资本 ( 元 ) - - 附属一级资本 ( 元 ) - - 附属二级资本 ( 元 ) - - 四最低资本项目本季度数上季度数量化风险最低资本 ( 元 ) 22,294,630,376 22,264,905,008 寿险保险风险 ( 元 ) 15,814,472,269 15,548,820,078 非寿险保险风险 ( 元 ) 388,665, ,090,235 市场风险 ( 元 ) 13,302,798,523 13,648,780,013 信用风险 ( 元 ) 1,493,621,972 1,477,801,083 量化风险分散效应 ( 元 ) 5,248,584,810 5,248,846,956 特定类别保险合同损失吸收效应调整 ( 元 ) 3,456,342,948 3,535,739,444 控制风险的最低资本 ( 元 ) -342,222, ,766,292 附加资本 ( 元 ) - - 偿付能力最低资本 ( 元 ) 21,952,407,800 21,923,138,716 五风险综合评级本公司在 2020 年第 1 季度的风险综合评级 ( 分类监管 ) 评价中, 被评为 A 类 ; 在 2020 年第 2 季度的风险综合评级 ( 分类监管 ) 评价中, 被评为 A 类 6

9 六风险管理状况 2017 年, 原保监会对本公司偿付能力风险管理能力的评估得分为分其中, 风险管理基础与环境分, 风险管理目标与工具 6.72 分, 保险风险管理 8.95 分, 市场风险管理 8.73 分, 信用风险管理 8.52 分, 操作风险管理 8.55 分, 战略风险管理 8.42 分, 声誉风险管理 8.58 分, 流动性风险管理 8.47 分公司根据最新自评估和过往监管现场评估的结果, 系统化梳理了公司在现有风险管理流程和管控措施上存在的问题和可改进之处, 组织各相关部门持续开展缺陷分析和改进工作, 包括 : 强化风险偏好传导机制, 优化风险管理信息系统建设, 完善风险合规考核及问责机制等, 不断提升公司风险管理技术水平和管理能力七流动性风险 ( 一 ) 流动性风险监管指标指标名称本季度数实际净现金流 ( 万元 ) -104,294 综合流动比率 (%) 未来 3 个月内的综合流动比率 388% 公司整体流动性覆盖率 (%) 压力情景一 9,256% 压力情景二 7,825% 注 : 1. 实际净现金流是指本公司报告期内实际发生的净现金流 ; 2. 综合流动比率 = 3. 流动性覆盖率 = 现有资产的预期现金流入合计现有负债的预期现金流出合计优质流动资产的期末账面价值未来一个季度的净现金流 * 100% ; * 100% ; 4. 压力情景一是假设签单保费较去年同期下降 80%, 同时退保率假设为基本情景的 2 倍 ( 但退保率绝对值不超过 100%); 5. 压力情景二是假设预测期内到期的固定收益类资产 20% 无法收回本息 ( 二 ) 流动性风险分析及应对措施本公司现金流充足 2020 年 3 季度公司整体净现金流为负, 其中业务现金流为正, 资产 7

10 及筹资现金流为负, 属于正常筹资安排所致公司保持充足的优质流动资产, 综合流动比率和流动性覆盖率指标正常本公司按照保险公司偿付能力监管规则第 12 号 : 流动性风险及有关规定要求, 制定流动性风险管理方案并有效实施, 已有完备的流动性应急计划, 防范可能引发流动性风险的重大事件八监管机构对公司采取的监管措施 ( 一 ) 银保监会对公司采取的监管措施 2020 年 9 月 10 日, 北京银保监局下发关于友邦人寿北京分公司有关问题的监管意见, 通报北京分公司在营销员行为管理及服务流程管理等方面的违规问题, 提出监管意见 ( 二 ) 公司的整改措施以及执行情况北京分公司针对监管意见, 逐一制定整改措施推进整改, 并于 2020 年 9 月 25 日向北京银保监局上报关于 < 北京银保监局关于有关问题的监管意见 > 的整改报告, 目前已完成整改 8

保险公司偿付能力季度报告摘要 RGA 美国再保险公司上海分公司 RGA Reinsurance Company Shanghai Branch 2018 年第 4 季度 1

保险公司偿付能力季度报告摘要 RGA 美国再保险公司上海分公司 RGA Reinsurance Company Shanghai Branch 2018 年第 4 季度 1 保险公司偿付能力季度报告摘要 RGA 美国再保险公司上海分公司 RGA Reinsurance Company Shanghai Branch 2018 年第 4 季度 1 一公司基本信息 ( 一 ) 公司名称 ( 中文 ):RGA 美国再保险公司上海分公司公司名称 ( 英文 ):RGA Reinsurance Company Shanghai Branch ( 二 ) 注册地址 : 中国 (