声 明 本 公 司 及 全 体 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 承 诺 不 存 在 虚 假 记 载 误 导 性 陈 述 或 重 大 遗 漏, 并 对 其 真 实 性 准 确 性 完 整 性 承 担 个 别 和 连 带 的 法 律 责 任 本 公 司 负 责 人 和 主 管 会 计 工 作 的

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1 主 办 券 商 二 零 一 六 年 五 月

2 声 明 本 公 司 及 全 体 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 承 诺 不 存 在 虚 假 记 载 误 导 性 陈 述 或 重 大 遗 漏, 并 对 其 真 实 性 准 确 性 完 整 性 承 担 个 别 和 连 带 的 法 律 责 任 本 公 司 负 责 人 和 主 管 会 计 工 作 的 负 责 人 会 计 机 构 负 责 人 保 证 公 开 转 让 说 明 书 中 财 务 会 计 资 料 真 实 完 整 中 国 证 监 会 全 国 中 小 企 业 股 份 转 让 系 统 有 限 责 任 公 司 ( 以 下 简 称 全 国 股 份 转 让 系 统 公 司 ) 对 本 公 司 股 票 公 开 转 让 所 作 的 任 何 决 定 或 意 见, 均 不 表 明 其 对 本 公 司 股 票 的 价 值 或 投 资 者 的 收 益 作 出 实 质 性 判 断 或 者 保 证 任 何 与 之 相 反 的 声 明 均 属 虚 假 不 实 陈 述 根 据 证 券 法 的 规 定, 本 公 司 经 营 与 收 益 的 变 化, 由 本 公 司 自 行 负 责, 由 此 变 化 引 致 的 投 资 风 险, 由 投 资 者 自 行 承 担 1

3 重 大 事 项 提 示 公 司 在 经 营 过 程 中, 由 于 所 处 行 业 及 自 身 特 点 所 决 定, 特 提 示 投 资 者 应 对 公 司 以 下 重 大 事 项 或 可 能 出 现 的 风 险 予 以 充 分 关 注 : 一 下 游 行 业 正 处 于 整 顿 规 范 阶 段 公 司 主 营 业 务 为 互 联 网 金 融 领 域 的 计 算 机 软 件 技 术 开 发, 报 告 期 内 主 要 客 户 为 网 络 借 贷 信 息 中 介 机 构 ( 以 下 简 称 网 贷 中 介 ) 网 贷 中 介 业 务 自 2007 年 从 美 国 引 入 中 国 以 来, 发 展 迅 速, 同 时 也 带 来 了 原 有 金 融 监 管 体 制 无 法 应 对 行 业 快 速 发 展 的 问 题, 导 致 监 管 滞 后, 让 少 数 不 法 份 子 打 着 互 联 网 金 融 或 网 贷 中 介 的 名 义 进 行 了 如 非 法 集 资 等 违 法 活 动, 进 而 使 得 公 众 和 媒 体 对 这 一 行 业 产 生 了 不 同 程 度 的 误 解, 也 让 真 正 做 网 贷 中 介 业 务 的 平 台 也 受 到 误 解 和 冲 击 针 对 上 述 情 况, 也 为 鼓 励 金 融 创 新, 促 进 互 联 网 金 融 健 康 发 展, 明 确 监 管 责 任, 规 范 市 场 秩 序, 近 年 来 国 家 针 对 互 联 网 金 融 及 网 贷 中 介 领 域 的 政 策 及 监 管 日 趋 完 善 ; 中 国 人 民 银 行 等 十 部 门 联 合 发 布 的 关 于 促 进 互 联 网 金 融 健 康 发 展 的 指 导 意 见 银 监 会 等 部 门 联 合 发 布 的 网 络 借 贷 信 息 中 介 机 构 业 务 活 动 管 理 暂 行 办 法 等 规 章 制 度, 均 明 确 指 出 网 贷 中 介 只 是 借 钱 人 和 投 资 人 的 信 息 中 介 平 台, 不 可 涉 及 资 金 池 业 务 基 于 上 述 情 况, 虽 然 报 告 期 内 公 司 营 业 收 入 增 长 很 快, 但 在 现 阶 段 公 司 下 游 行 业 正 处 于 行 业 整 顿 阶 段 的 情 况 下, 在 短 时 间 内 公 司 营 业 收 入 增 长 趋 势 可 能 会 受 到 影 响 二 技 术 人 才 流 失 风 险 软 件 开 发 行 业 属 于 知 识 密 集 型 行 业, 其 竞 争 关 键 在 于 技 术 人 才, 特 别 是 核 心 技 术 人 才 公 司 的 核 心 技 术 人 员 不 仅 需 具 备 相 关 技 术 实 力, 还 应 具 备 目 标 客 户 所 在 行 业 的 应 用 经 验 公 司 的 核 心 技 术 人 员 在 设 计 研 发 网 络 借 贷 信 息 平 台 系 统 等 主 要 环 节 积 累 了 丰 富 的 经 验, 因 此, 公 司 业 务 发 展 对 上 述 人 员 有 一 定 的 依 赖 性 若 公 司 不 能 留 住 核 心 技 术 人 员, 可 能 影 响 公 司 的 研 发 和 生 产, 甚 至 造 成 公 司 的 核 心 技 术 泄 密 2

4 三 公 司 治 理 风 险 有 限 公 司 时 期, 公 司 法 人 治 理 结 构 不 够 完 善, 内 部 控 制 薄 弱 股 份 公 司 设 立 后, 公 司 进 一 步 建 立 健 全 了 法 人 治 理 结 构, 制 定 了 适 应 企 业 现 阶 段 发 展 需 要 的 内 部 控 制 体 系 但 从 股 份 公 司 设 立 后 的 公 司 实 际 运 作 看, 公 司 治 理 依 然 存 在 较 大 改 进 空 间, 内 部 控 制 制 度 尚 未 完 全 发 挥 作 用 随 着 公 司 的 快 速 发 展, 经 营 规 模 的 扩 大, 业 务 范 围 的 不 断 扩 展, 公 司 规 范 治 理 的 要 求 会 越 来 越 高 因 此, 未 来 公 司 经 营 中 可 能 存 在 因 内 部 管 理 不 适 应 发 展 需 要, 而 影 响 公 司 持 续 稳 定 健 康 发 展 的 风 险 四 技 术 开 发 风 险 公 司 主 营 业 务 为 互 联 网 金 融 领 域 的 计 算 机 软 件 技 术 开 发, 报 告 期 内 主 要 客 户 为 网 络 借 贷 信 息 中 介 机 构, 为 客 户 提 供 技 术 开 发 和 技 术 服 务 计 算 机 软 件 技 术 迭 代 更 新 较 快, 若 公 司 不 能 准 确 掌 握 市 场 需 求 的 发 展 变 化, 并 持 续 投 入 项 目 研 发, 其 产 品 将 失 去 竞 争 优 势, 进 而 影 响 公 司 收 益 及 市 场 竞 争 力 五 税 收 优 惠 政 策 风 险 2015 年 10 月 31 日, 公 司 被 认 定 为 国 家 级 高 新 技 术 企 业, 有 效 期 三 年 根 据 中 华 人 民 共 和 国 企 业 所 得 税 法 的 有 关 规 定, 公 司 2015 年 度 至 2017 年 度 享 受 减 按 15% 的 税 率 缴 纳 企 业 所 得 税 的 税 收 优 惠 政 策 若 未 来 国 家 调 整 相 关 税 收 政 策, 或 公 司 未 能 通 过 高 新 技 术 企 业 复 审, 公 司 将 不 再 享 受 企 业 所 得 税 优 惠 政 策, 公 司 盈 利 能 力 和 经 营 成 果 将 受 到 一 定 影 响 六 子 公 司 房 屋 租 赁 的 风 险 2015 年 11 月, 深 圳 主 林 与 深 圳 市 恒 立 诚 金 融 控 股 有 限 公 司 签 署 了 办 公 室 转 租 合 同 承 租 单 元 为 深 圳 市 南 山 区 大 冲 商 务 中 心 2 号 楼 25 楼 所 属 办 公 室 该 租 赁 房 产 由 深 圳 市 大 冲 实 业 股 份 有 限 公 司 吴 屋 分 公 司 所 有, 深 圳 市 大 冲 实 业 股 份 有 限 公 司 吴 屋 分 公 司 出 租 给 深 圳 市 恒 立 诚 金 融 控 股 有 限 公 司, 深 圳 市 恒 立 诚 金 融 控 股 有 限 公 司 转 租 给 深 圳 主 林 金 融 信 息 服 务 有 限 公 司 目 前 该 房 屋 所 有 权 人 深 圳 市 大 冲 实 业 股 份 有 限 公 司 吴 屋 分 公 司 未 能 提 供 房 产 证 3

5 根 据 深 圳 主 林 办 公 场 所 的 所 有 权 人 深 圳 市 大 冲 实 业 股 份 有 限 公 司 吴 屋 分 公 司 出 具 的 承 诺, 所 有 权 人 正 在 积 极 办 理 房 屋 产 权 证, 承 诺 不 会 因 为 房 屋 产 权 问 题 影 响 承 租 人 的 正 常 经 营 ; 根 据 深 圳 主 林 办 公 场 所 的 出 租 人 深 圳 市 恒 立 诚 金 融 控 股 有 限 公 司 出 具 的 承 诺, 若 出 现 关 于 房 屋 权 属 纠 纷 给 承 租 人 造 成 影 响, 出 租 人 将 承 担 因 此 给 承 租 人 带 来 损 失 赔 偿 鉴 于 深 圳 主 林 员 工 人 数 较 少, 属 于 轻 资 产 型 企 业, 对 办 公 场 所 无 特 殊 要 求, 公 司 可 以 在 相 关 区 域 内 及 时 找 到 合 适 的 替 代 性 合 法 经 营 办 公 场 所, 办 公 场 所 发 生 变 更 不 会 对 公 司 的 经 营 和 财 务 状 况 产 生 重 大 不 利 影 响 但 如 果 出 租 房 不 拥 有 该 房 屋 或 不 具 备 出 租 该 房 屋 的 适 当 授 权, 则 深 圳 主 林 的 租 赁 行 为 存 在 被 认 定 为 无 效 导 致 子 公 司 无 法 继 续 使 用 该 租 赁 房 屋 的 风 险 七 拓 展 新 细 分 市 场 领 域 之 风 险 公 司 主 营 业 务 为 互 联 网 金 融 领 域 的 计 算 机 软 件 技 术 开 发, 报 告 期 内 主 要 产 品 为 网 络 借 贷 平 台, 公 司 始 终 致 力 于 新 产 品 和 新 技 术 的 研 发, 坚 持 跟 踪 互 联 网 金 融 行 业 的 发 展 趋 势 目 前 已 成 功 研 发 了 大 数 据 信 贷 系 统 智 能 资 产 错 配 系 统, 未 来 公 司 将 继 续 利 用 积 累 的 技 术 经 验, 研 发 互 联 网 金 融 其 他 细 分 领 域 的 产 品, 为 公 司 收 入 及 利 润 的 持 续 增 长 提 供 保 障 但 是, 如 果 公 司 不 能 成 功 开 发 出 新 产 品, 将 会 影 响 公 司 前 期 研 发 投 入 回 报, 对 公 司 未 来 成 长 产 生 不 利 影 响 此 外, 在 新 产 品 研 发 成 功 的 前 提 下, 如 果 新 产 品 的 市 场 推 广 和 销 售 出 现 低 于 预 期 的 情 况, 将 对 公 司 未 来 的 经 营 业 绩 增 长 产 生 一 定 影 响 八 经 营 波 动 性 与 持 续 经 营 能 力 的 风 险 公 司 目 前 经 营 规 模 小, 盈 利 能 力 较 弱,2014 年 2015 年 及 2016 年 1 月, 营 业 收 入 分 别 为 万 元 1, 万 元 及 万 元, 净 利 润 分 别 为 万 元 万 元 及 4.27 万 元, 截 止 2016 年 1 月 末, 股 东 权 益 合 计 万 元 虽 然 公 司 营 业 收 入 及 净 利 润 均 快 速 增 长, 但 整 体 经 营 规 模 较 小, 抗 击 市 场 波 动 的 风 险 能 力 不 强 加 之 公 司 主 营 业 务 为 互 联 网 金 融 领 域 的 计 算 机 软 件 技 术 开 发, 报 告 期 内 主 要 客 户 为 网 络 借 贷 信 息 中 介 机 构, 目 前 公 司 的 下 游 行 业 正 处 于 整 顿 阶 段, 公 司 的 营 业 收 入 可 能 出 现 较 大 波 动 的 风 险 此 外 公 司 产 品 研 发 失 败 或 者 周 期 较 长, 也 会 造 成 公 司 经 营 业 绩 出 现 较 大 波 动 因 此, 如 果 公 司 不 能 加 强 开 发 实 力, 4

6 较 好 地 抓 住 市 场 机 会, 连 续 推 出 适 应 市 场 的 互 联 网 金 融 类 软 件 产 品, 公 司 可 能 面 临 经 营 业 绩 大 幅 波 动 无 法 持 续 盈 利 甚 至 影 响 公 司 持 续 经 营 能 力 的 风 险 5

7 目 录 声 明... 1 重 大 事 项 提 示... 2 目 录... 6 释 义... 8 第 一 节 基 本 情 况 一 公 司 基 本 情 况 二 股 份 挂 牌 情 况 三 公 司 股 权 结 构 四 公 司 股 本 形 成 及 变 化 情 况 五 公 司 存 在 的 股 权 代 持 及 清 理 情 况 六 公 司 重 大 资 产 重 组 情 况 七 公 司 董 事 监 事 及 高 级 管 理 人 员 基 本 情 况 八 最 近 两 年 及 一 期 主 要 财 务 数 据 和 财 务 指 标 九 相 关 机 构 第 二 节 公 司 业 务 一 公 司 业 务 概 况 二 公 司 组 织 结 构 及 业 务 流 程 三 与 公 司 业 务 相 关 的 关 键 资 源 要 素 四 公 司 具 体 业 务 情 况 五 商 业 模 式 六 公 司 的 环 保 安 全 生 产 和 质 量 控 制 情 况 七 所 处 行 业 基 本 情 况 第 三 节 公 司 治 理 一 股 东 大 会 董 事 会 监 事 会 的 建 立 健 全 及 运 行 情 况 二 董 事 会 对 现 有 公 司 治 理 机 制 的 评 估 三 报 告 期 公 司 及 其 控 股 股 东 实 际 控 制 人 违 法 违 规 及 受 处 罚 情 况 四 公 司 业 务 资 产 人 员 财 务 机 构 分 开 情 况 五 同 业 竞 争 六 报 告 期 内 关 联 方 资 金 占 用 及 关 联 方 担 保 情 况 七 公 司 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 相 关 情 况 第 四 节 公 司 财 务 一 审 计 意 见

8 二 最 近 两 年 及 一 期 的 财 务 报 表 三 财 务 报 表 编 制 基 础 及 合 并 范 围 变 化 情 况 四 主 要 会 计 政 策 会 计 估 计 及 报 告 期 变 化 情 况 五 主 要 税 项 六 报 告 期 主 要 财 务 数 据 及 财 务 指 标 分 析 七 关 联 方 关 联 方 关 系 及 关 联 方 往 来 关 联 方 交 易 八 资 产 负 债 表 日 后 事 项 或 有 事 项 及 其 他 重 要 事 项 九 最 近 两 年 及 一 期 资 产 评 估 情 况 十 报 告 期 股 利 分 配 政 策 利 润 分 配 情 况 以 及 公 开 转 让 后 的 股 利 分 配 政 策 十 一 控 股 子 公 司 或 纳 入 合 并 报 表 的 其 他 企 业 基 本 情 况 十 二 风 险 因 素 及 应 对 措 施 第 五 节 有 关 声 明 第 六 节 附 件

9 释 义 除 非 本 文 另 有 所 指, 下 列 词 语 具 有 的 含 义 如 下 : 一 般 释 义 公 司 股 份 公 司 主 林 信 息 指 上 海 主 林 金 融 信 息 服 务 股 份 有 限 公 司 主 林 有 限, 有 限 公 司 指 上 海 主 林 金 融 信 息 服 务 有 限 公 司, 公 司 前 身 深 圳 主 林 指 深 圳 主 林 金 融 信 息 服 务 有 限 公 司 三 会 指 股 东 大 会 董 事 会 监 事 会 三 会 议 事 规 则 指 股 东 大 会 议 事 规 则 董 事 会 议 事 规 则 监 事 会 议 事 规 则 证 监 会 指 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 全 国 股 份 转 让 系 统 指 全 国 中 小 企 业 股 份 转 让 系 统 全 国 股 份 转 让 系 统 公 司 指 全 国 中 小 企 业 股 份 转 让 系 统 有 限 责 任 公 司 公 司 法 指 中 华 人 民 共 和 国 公 司 法 证 券 法 指 中 华 人 民 共 和 国 证 券 法 本 说 明 书 本 指 上 海 主 林 金 融 信 息 服 务 股 份 有 限 公 司 公 开 转 让 说 明 书 报 告 期 指 2014 年 度 2015 年 度 2016 年 1 月 元 万 元 指 人 民 币 元 人 民 币 万 元 主 办 券 商 财 通 证 券 指 财 通 证 券 股 份 有 限 公 司 会 计 师 会 计 师 事 务 所 指 中 兴 财 光 华 会 计 师 事 务 所 ( 特 殊 普 通 合 伙 ) 律 师 律 师 事 务 所 指 京 衡 律 师 集 团 上 海 事 务 所 中 国 指 中 华 人 民 共 和 国, 为 本 报 告 区 别 表 述 之 目 的, 不 包 括 台 湾 香 港 和 澳 门 专 业 释 义 8

10 网 络 借 贷 信 息 中 介 机 构 网 络 借 贷 众 筹 Java PHP H5(HTML5) 指 指 指 指 指 指 指 依 法 设 立, 专 门 从 事 网 络 借 贷 信 息 中 介 业 务 活 动 的 金 融 信 息 中 介 企 业 该 类 机 构 以 互 联 网 为 主 要 渠 道, 为 借 款 人 与 出 借 人 ( 即 贷 款 人 ) 实 现 直 接 借 贷 提 供 信 息 搜 集 信 息 公 布 资 信 评 估 信 息 交 互 借 贷 撮 合 等 服 务 个 体 和 个 体 之 间 通 过 互 联 网 平 台 实 现 的 直 接 借 贷 个 体 包 含 自 然 人 法 人 及 其 他 组 织 大 众 筹 资 或 群 众 筹 资, 具 有 低 门 槛 多 样 性 依 靠 大 众 力 量 注 重 创 意 的 特 征, 是 指 一 种 向 群 众 募 资, 以 支 持 发 起 的 个 人 或 组 织 的 行 为 一 种 可 以 撰 写 跨 平 台 应 用 程 序 的 面 向 撰 写 对 象 的 计 算 机 编 程 语 言, 具 有 卓 越 的 通 用 性 高 效 性 平 台 移 植 性 和 安 全 性 一 种 通 用 计 算 机 编 程 语 言, 主 要 适 用 于 Web 开 发 领 域, 可 以 执 行 编 译 后 代 码, 编 译 可 以 达 到 加 密 和 优 化 代 码 运 行, 使 代 码 运 行 更 快 HyperTextMarkupLanguage, 即 超 文 本 标 记 语 言 目 前 较 多 运 用 于 手 机 端 移 动 终 端 浏 览 器 页 面 的 制 作 UI 指 User Interface( 用 户 界 面 ) 的 简 称 LINUX 指 一 个 性 能 稳 定 的 多 用 户 网 络 操 作 系 统 J2EE MVC B/S 结 构 Mysql jasperreport 指 指 指 指 指 一 套 全 然 不 同 于 传 统 应 用 开 发 的 技 术 架 构, 包 含 许 多 组 件, 主 要 可 简 化 且 规 范 应 用 系 统 的 开 发 与 部 署, 进 而 提 高 可 移 植 性 安 全 与 再 用 价 值 模 型 (model)- 视 图 (view)- 控 制 器 (controller) 的 缩 写, 一 种 软 件 设 计 典 范, 用 一 种 业 务 逻 辑 数 据 界 面 显 示 分 离 的 方 法 组 织 代 码, 将 业 务 逻 辑 聚 集 到 一 个 部 件 里 面, 在 改 进 和 个 性 化 定 制 界 面 及 用 Browser/Server, 浏 览 器 / 服 务 器 模 式, 是 WEB 兴 起 后 的 一 种 网 络 结 构 模 式 一 种 关 联 数 据 库 管 理 系 统, 具 有 体 积 小 速 度 快 总 体 拥 有 成 本 低 的 特 点 报 表 生 成 工 具, 能 够 展 示 丰 富 的 页 面 内 容, 并 将 之 转 换 成 PDF 等 多 种 常 用 格 式 Spring Framework 指 一 种 运 用 于 程 序 设 计 中 分 层 应 用 的 框 架 Spring MVC 指 一 种 运 用 于 程 序 设 计 中 分 层 应 用 的 框 架, 属 于 Spring Framework 后 续 产 品 MyBatis 指 一 个 基 于 Java 的 持 久 层 程 序 框 架 9

11 Apache Shiro 指 一 个 程 序 框 架, 可 用 于 身 份 验 证 和 授 权 Redis 指 一 个 开 源 的 应 用 程 序 编 程 接 口 Activiti 指 一 个 新 的 开 源 BPM( 业 务 流 程 管 理 ) 平 台 Oracle 指 一 个 著 名 的 数 据 库 SQL Server 指 美 国 微 软 公 司 推 出 的 关 系 型 数 据 库 管 理 系 统 PostgreSQL 指 一 个 关 系 型 数 据 库 管 理 系 统 H2 指 一 个 嵌 入 式 数 据 库 引 擎 Bootstrap 指 一 个 网 页 交 互 设 计 框 架 IE8+ Chrome Firefox 指 著 名 的 网 页 浏 览 器 SHA1 Maven 指 指 Secure Hash Algorithm 的 简 称, 安 全 哈 希 算 法, 主 要 适 用 于 数 字 签 名 标 准 基 于 项 目 对 象 模 型, 可 以 通 过 一 小 段 描 述 信 息 来 管 理 项 目 的 构 建, 报 告 和 文 档 的 软 件 项 目 管 理 工 具 resetful 指 一 种 软 件 架 构 的 设 计 风 格 本 中, 部 分 合 计 数 与 各 加 数 直 接 相 加 之 和 在 尾 数 上 可 能 略 有 差 异, 这 些 差 异 是 由 于 四 舍 五 入 造 成 的 10

12 第 一 节 基 本 情 况 一 公 司 基 本 情 况 公 司 名 称 : 上 海 主 林 金 融 信 息 服 务 股 份 有 限 公 司 法 定 代 表 人 : 彭 主 林 有 限 公 司 设 立 日 期 :2013 年 8 月 1 日 股 份 公 司 设 立 日 期 :2016 年 5 月 18 日 注 册 资 本 : 万 元 住 所 : 上 海 市 浦 东 新 区 三 林 路 235 号 6 幢 561 室 邮 编 : 董 事 会 秘 书 : 彭 宇 湄 电 话 : 官 方 网 站 : 电 子 邮 箱 :hr@in-next.cn 统 一 社 会 信 用 代 码 : N 所 属 行 业 : 根 据 中 国 证 监 会 发 布 的 上 市 公 司 行 业 分 类 指 引 (2012 年 修 订 ), 公 司 所 在 行 业 属 于 大 类 I 信 息 传 输 软 件 和 信 息 技 术 服 务 业 中 子 类 I65 软 件 和 信 息 技 术 服 务 业 ; 根 据 中 国 国 民 经 济 行 业 分 类 国 家 标 准 (GB/T ), 公 司 所 属 行 业 为 I 信 息 传 输 软 件 和 信 息 技 术 服 务 业 中 子 类 I65 软 件 和 信 息 技 术 服 务 业 ; 根 据 全 国 中 小 企 业 股 份 转 让 系 统 制 定 的 挂 牌 公 司 管 理 型 行 业 分 类 指 引, 公 司 所 属 行 业 为 I65 软 件 和 信 息 技 术 服 务 业 经 营 范 围 : 金 融 数 据 处 理 金 融 软 件 开 发, 计 算 机 软 件 领 域 内 的 技 术 开 发 技 术 咨 询 技 术 服 务 技 术 转 让, 计 算 机 系 统 集 成, 计 算 机 软 件 及 辅 助 设 备 的 销 售 ( 除 计 算 机 信 息 系 统 安 全 专 用 产 品 ), 电 子 商 务 ( 不 得 从 事 增 值 电 信 金 融 11

13 业 务 ), 市 场 信 息 咨 询 与 调 查 ( 不 得 从 事 社 会 调 查 社 会 调 研 民 意 调 查 民 意 测 验 ), 会 展 服 务, 企 业 管 理 咨 询, 企 业 形 象 策 划, 设 计 制 作 代 理 利 用 自 有 媒 体 发 布 广 告 依 法 须 经 批 准 的 项 目, 经 相 关 部 门 批 准 后 方 可 开 展 经 营 活 动 主 营 业 务 : 互 联 网 金 融 领 域 的 计 算 机 软 件 技 术 开 发 公 司 致 力 于 提 供 专 业 的 互 联 网 金 融 解 决 方 案, 报 告 期 内 主 要 客 户 为 网 络 借 贷 信 息 中 介 机 构, 为 客 户 提 供 技 术 开 发 和 技 术 服 务 二 股 份 挂 牌 情 况 ( 一 ) 股 票 挂 牌 基 本 情 况 股 票 代 码 : 股 票 简 称 : 股 票 种 类 : 人 民 币 普 通 股 每 股 面 值 :1.00 元 股 票 总 量 :5,500,000 股 挂 牌 日 期 : 年 月 日 转 让 方 式 : 协 议 转 让 诺 ( 二 ) 股 东 所 持 股 份 的 限 售 安 排 及 股 东 对 所 持 股 份 自 愿 锁 定 的 承 根 据 公 司 法 第 一 百 四 十 一 条 规 定 : 发 起 人 持 有 的 本 公 司 股 份, 自 公 司 成 立 之 日 起 一 年 内 不 得 转 让 公 司 公 开 发 行 股 份 前 已 发 行 的 股 份, 自 公 司 在 证 券 交 易 所 上 市 之 日 起 一 年 内 不 得 转 让 公 司 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 应 当 向 公 司 申 报 所 持 有 的 本 公 司 的 股 份 及 其 变 动 情 况, 在 任 职 期 间 每 年 转 让 的 股 份 不 得 超 过 其 所 持 有 的 本 公 司 股 份 总 数 的 百 分 之 二 十 五 ; 所 持 本 公 司 股 份 自 公 司 股 票 上 市 交 易 之 日 起 一 年 内 不 得 转 让 上 述 人 员 离 职 半 年 内, 不 得 转 让 其 所 持 有 的 本 公 司 股 份 公 司 章 程 可 以 对 公 司 董 事 12

14 监 事 高 级 管 理 人 员 转 让 其 所 持 有 的 本 公 司 股 份 做 出 其 他 限 制 性 规 定 业 务 规 则 第 2.8 条 规 定 : 挂 牌 公 司 控 股 股 东 及 实 际 控 制 人 在 挂 牌 前 直 接 或 间 接 持 有 的 股 票 分 三 批 解 除 转 让 限 制, 每 批 解 除 转 让 限 制 的 数 量 均 为 其 挂 牌 前 所 持 股 票 的 三 分 之 一, 解 除 转 让 限 制 的 时 间 分 别 为 挂 牌 之 日 挂 牌 期 满 一 年 和 两 年 挂 牌 前 十 二 个 月 以 内 控 股 股 东 及 实 际 控 制 人 直 接 或 间 接 持 有 的 股 票 进 行 过 转 让 的, 该 股 票 的 管 理 按 照 前 款 规 定 执 行, 主 办 券 商 为 开 展 做 市 业 务 取 得 的 做 市 初 始 库 存 股 票 除 外 因 司 法 裁 决 继 承 等 原 因 导 致 有 限 售 期 的 股 票 持 有 人 发 生 变 更 的, 后 续 持 有 人 应 继 续 执 行 股 票 限 售 规 定 公 司 章 程 ( 修 正 案 ) 第 二 十 七 条 规 定 : 发 起 人 持 有 的 本 公 司 股 份, 自 公 司 成 立 之 日 起 1 年 内 不 得 转 让 公 司 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 应 当 向 公 司 申 报 所 持 有 的 本 公 司 的 股 份 及 其 变 动 情 况, 在 任 职 期 间 每 年 转 让 的 股 份 不 得 超 过 其 所 持 有 本 公 司 股 份 总 数 的 百 分 之 二 十 五 ; 所 持 本 公 司 股 份 自 公 司 股 票 上 市 交 易 之 日 起 一 年 内 不 得 转 让 上 述 人 员 离 职 后 半 年 内, 不 得 转 让 其 所 持 有 的 本 公 司 股 份 公 司 全 体 股 东 所 持 股 份 无 冻 结 质 押 或 其 他 转 让 限 制 情 况 公 司 股 东 未 就 所 持 股 份 作 出 严 于 相 关 法 律 法 规 规 定 及 公 司 章 程 的 自 愿 锁 定 承 诺 本 次 股 票 挂 牌 后, 公 司 总 股 本 为 5,500,000 股, 均 为 限 售 股 公 司 现 有 股 东 持 股 情 况 及 本 次 可 进 入 全 国 中 小 企 业 股 份 转 让 系 统 报 价 转 让 的 股 票 数 量 如 下 : 是 否 存 在 质 序 号 股 东 姓 名 持 股 数 量 ( 股 ) 持 股 比 例 (%) 押 或 冻 结 情 况 本 次 可 进 入 全 国 股 份 转 让 系 统 公 司 转 让 的 数 量 ( 股 ) 1 彭 主 林 2,805, 否 0 2 陈 凯 炜 990, 否 0 3 吴 鸣 霄 550, 否 0 13

15 4 金 挺 聪 550, 否 0 5 陈 菲 金 335, 否 0 6 虞 楚 云 269, 否 0 合 计 5,500, 三 公 司 股 权 结 构 ( 一 ) 公 司 股 权 结 构 图 彭 主 林 陈 凯 炜 吴 鸣 霄 金 挺 聪 陈 菲 金 虞 楚 云 51.00% 18.00% 10.00% 10.00% 6.10% 4.90% 上 海 主 林 金 融 信 息 服 务 股 份 有 限 公 司 80.00% 深 圳 主 林 金 融 信 息 服 务 有 限 公 司 情 况 ( 二 ) 控 股 股 东 实 际 控 制 人 前 十 名 股 东 及 持 有 5% 以 上 股 份 股 东 的 持 股 序 号 股 东 姓 名 持 股 数 量 ( 股 ) 持 股 比 例 (%) 股 东 性 质 是 否 存 在 质 押 或 其 他 争 议 事 项 1 彭 主 林 2,805, 境 内 自 然 人 否 2 陈 凯 炜 990, 境 内 自 然 人 否 3 吴 鸣 霄 550, 境 内 自 然 人 否 4 金 挺 聪 550, 境 内 自 然 人 否 5 陈 菲 金 335, 境 内 自 然 人 否 6 虞 楚 云 269, 境 内 自 然 人 否 合 计 5,500,

16 公 司 股 东 的 基 本 情 况 : 彭 主 林, 男, 中 国 国 籍, 身 份 证 号 **** 陈 凯 炜, 男, 中 国 国 籍, 身 份 证 号 **** 吴 鸣 霄, 男, 中 国 国 籍, 身 份 证 号 **** 金 挺 聪, 男, 中 国 国 籍, 身 份 证 号 **** 陈 菲 金, 男, 中 国 国 籍, 身 份 证 号 **** 虞 楚 云, 男, 中 国 国 籍, 身 份 证 号 **** ( 三 ) 股 东 之 间 的 关 联 关 系 截 至 本 说 明 书 签 署 之 日, 公 司 股 东 之 间 不 存 在 任 何 关 联 关 系 ( 四 ) 控 股 股 东 实 际 控 制 人 基 本 情 况 公 司 法 第 二 百 一 十 六 条 规 定 : 控 股 股 东, 是 指 其 出 资 额 占 有 限 责 任 公 司 资 本 总 额 百 分 之 五 十 以 上 或 者 其 持 有 的 股 份 占 股 份 有 限 公 司 股 本 总 额 百 分 之 五 十 以 上 的 股 东 ; 出 资 额 或 者 持 有 股 份 的 比 例 虽 然 不 足 百 分 之 五 十, 但 依 其 出 资 额 或 者 持 有 的 股 份 所 享 有 的 表 决 权 已 足 以 对 股 东 会 股 东 大 会 的 决 议 产 生 重 大 影 响 的 股 东 公 司 法 第 二 百 一 十 六 条 规 定 : 实 际 控 制 人, 是 指 虽 不 是 公 司 的 股 东, 但 通 过 投 资 关 系 协 议 或 者 其 他 安 排, 能 够 实 际 支 配 公 司 行 为 的 人 截 至 本 签 署 日, 公 司 自 然 人 股 东 彭 主 林 直 接 持 有 公 司 2,805,000 股 股 份, 占 公 司 股 份 总 额 的 51.00%, 为 公 司 的 控 股 股 东, 担 任 公 司 董 事 长 彭 主 林 自 主 林 有 限 成 立 后, 先 后 担 任 公 司 执 行 董 事 兼 总 经 理 董 事 长 ; 股 份 公 司 成 立 后, 第 一 届 董 事 会 共 5 名 董 事, 其 中 3 名 董 事 由 彭 主 林 提 名, 并 经 股 东 大 会 选 举 产 生, 作 为 公 司 创 始 人, 彭 主 林 对 公 司 的 经 营 决 策 具 有 重 大 影 响 综 上, 彭 主 林 为 公 司 控 股 股 东 实 际 控 制 人 彭 主 林 先 生,1983 年 10 月 出 生, 中 国 国 籍, 无 境 外 永 久 居 住 权, 硕 士 学 历 15

17 2006 年 7 月 至 2009 年 9 月, 任 温 州 市 瑞 光 实 业 有 限 公 司 副 总 经 理 ;2009 年 9 月 至 2014 年 7 月 就 读 于 华 南 师 范 大 学 教 育 技 术 学 专 业 ;2013 年 8 月 至 2016 年 5 月, 历 任 有 限 公 司 执 行 董 事 董 事 长 ;2016 年 5 月 至 今, 任 股 份 公 司 董 事 长, 任 期 3 年 报 告 期 内, 公 司 控 股 股 东 实 际 控 制 人 均 未 发 生 变 化 ( 五 ) 公 司 股 东 的 适 格 性 公 司 的 发 起 人 的 人 数 住 所 持 股 比 例 符 合 法 律 法 规 和 规 范 性 文 件 的 规 定, 具 有 法 律 法 规 和 规 范 性 文 件 规 定 的 担 任 发 起 人 的 资 格 ; 公 司 的 自 然 人 股 东 均 系 具 有 完 全 民 事 权 利 能 力 和 完 全 民 事 行 为 能 力 的 中 国 公 民, 不 存 在 法 律 法 规 和 / 或 任 职 单 位 规 定 禁 止 担 任 公 司 股 东 的 情 形 公 司 本 次 挂 牌 前 的 股 东 均 具 有 法 律 规 定 的 担 任 股 份 有 限 公 司 股 东 的 资 格 四 公 司 股 本 形 成 及 变 化 情 况 ( 一 ) 主 林 有 限 设 立 主 林 有 限 于 2013 年 8 月 1 日 经 上 海 市 工 商 行 政 管 理 局 浦 东 新 区 分 局 准 予 登 记 设 立, 由 自 然 人 彭 主 林 虞 楚 云 共 同 以 货 币 出 资 方 式 设 立, 注 册 资 本 为 万 元, 法 定 代 表 人 为 彭 主 林 其 中 : 彭 主 林 人 民 币 出 资 万 元, 占 注 册 资 本 的 90.00%; 虞 楚 云 人 民 币 出 资 万 元, 占 注 册 资 本 的 10.00% 2013 年 7 月 26 日, 上 海 申 昊 会 计 师 事 务 所 出 具 了 申 昊 内 验 字 [2013] 第 C0265 号 验 资 报 告, 审 验 确 认 公 司 注 册 资 本 万 元 已 足 额 缴 纳 其 中 彭 主 林 人 民 币 出 资 万 元, 虞 楚 云 人 民 币 出 资 万 元, 均 以 货 币 出 资 2013 年 8 月 1 日, 有 限 公 司 取 得 上 海 市 工 商 行 政 管 理 局 浦 东 新 区 分 局 核 发 的 营 业 执 照, 注 册 号 为 有 限 公 司 成 立 时 的 股 权 结 构 如 下 : 股 东 名 称 出 资 金 额 ( 万 元 ) 持 股 比 例 (%) 出 资 方 式 彭 主 林 货 币 虞 楚 云 货 币 16

18 合 计 ( 二 ) 有 限 公 司 第 一 次 股 权 转 让 第 一 次 增 加 注 册 资 本 2015 年 5 月 21 日, 主 林 有 限 作 出 股 东 会 决 议, 同 意 吸 收 新 股 东 陈 凯 炜 彭 希 伟, 同 意 股 东 彭 希 伟 受 让 虞 楚 云 持 有 主 林 有 限 9.00% 的 股 权, 同 意 股 东 陈 凯 炜 受 让 虞 楚 云 持 有 主 林 有 限 1.00% 的 股 权 公 司 注 册 资 本 由 万 元 增 至 万 元 其 中 : 股 东 彭 主 林 认 缴 万 元, 股 东 陈 凯 炜 认 缴 万 元, 股 东 彭 希 伟 认 缴 万 元, 以 上 均 以 货 币 出 资 2015 年 5 月 21 日, 虞 楚 云 与 彭 希 伟 陈 凯 炜 签 订 股 权 转 让 协 议, 约 定 虞 楚 云 将 其 持 有 主 林 有 限 9.00% 的 股 权 作 价 9.00 万 元 人 民 币 转 让 给 彭 希 伟, 虞 楚 云 将 其 持 有 主 林 有 限 1.00% 的 股 权 作 价 1.00 万 元 人 民 币 转 让 给 陈 凯 炜 2015 年 5 月 27 日, 公 司 在 上 海 市 浦 东 新 区 市 场 监 督 管 理 局 办 理 了 工 商 变 更 登 记 手 续, 取 得 NO 准 予 变 更 登 记 通 知 书 本 次 转 让 情 况 如 下 表 所 示 : 序 号 转 让 方 受 让 方 转 让 金 额 ( 万 元 ) 股 权 比 例 (%) 转 让 方 式 1 虞 楚 云 彭 希 伟 协 议 转 让 2 虞 楚 云 陈 凯 炜 协 议 转 让 本 次 股 权 转 让 增 资 后, 有 限 公 司 股 权 结 构 如 下 : 股 东 名 称 出 资 金 额 ( 万 元 ) 出 资 比 例 (%) 出 资 方 式 彭 主 林 货 币 彭 希 伟 货 币 陈 凯 炜 货 币 合 计 ( 三 ) 有 限 公 司 第 二 次 股 权 转 让 2015 年 6 月 16 日, 主 林 有 限 作 出 股 东 会 决 议, 同 意 吴 鸣 霄 受 让 彭 主 林 持 有 主 林 有 限 5.10% 的 股 权, 同 意 吴 鸣 霄 受 让 陈 凯 炜 持 有 主 林 有 限 4.00% 的 股 权, 同 意 吴 鸣 霄 受 让 彭 希 伟 持 有 主 林 有 限 0.90% 的 股 权 17

19 2015 年 6 月 16 日, 彭 主 林 陈 凯 炜 彭 希 伟 与 吴 鸣 霄 签 订 股 权 转 让 协 议, 约 定 彭 主 林 将 其 持 有 主 林 有 限 5.10% 的 股 权 作 价 万 元 人 民 币 转 让 给 吴 鸣 霄, 陈 凯 炜 将 其 持 有 主 林 有 限 4.00% 的 股 权 作 价 万 元 人 民 币 转 让 给 吴 鸣 霄, 彭 希 伟 将 其 持 有 主 林 有 限 0.90% 的 股 权 作 价 2.70 万 元 人 民 币 转 让 给 吴 鸣 霄 本 次 股 权 转 让, 吴 鸣 霄 受 让 股 权 的 金 额 为 每 1.00% 股 权 作 价 3.00 万 元 明 显 低 于 相 应 股 权 对 应 的 净 资 产 金 额, 主 要 原 因 是, 鉴 于 吴 鸣 霄 在 资 本 市 场 的 影 响 力, 公 司 股 东 一 致 认 为 引 入 强 有 力 的 股 东 可 以 增 强 公 司 日 后 在 资 本 市 场 上 的 作 为, 所 以 同 意 折 价 出 让 股 权 彭 主 林 陈 凯 炜 彭 希 伟 吴 鸣 霄 系 主 林 有 限 股 东, 上 述 股 权 转 让 是 其 真 实 意 思 表 示, 不 存 在 对 赌 协 议, 不 存 在 代 持 彭 主 林 陈 凯 炜 彭 希 伟 针 对 上 述 折 价 转 让 股 权 情 况 出 具 了 声 明, 内 容 如 下 : 本 人 承 诺 2015 年 6 月 16 日 与 吴 鸣 霄 的 股 权 转 让 价 格 是 双 方 真 实 意 思 表 示, 不 存 在 对 赌 条 款, 并 未 伤 害 第 三 人 的 合 法 权 益, 不 存 在 代 持 行 为 上 述 股 权 转 让 若 存 在 补 缴 税 款 事 项 及 对 主 林 信 息 造 成 的 损 失, 由 本 人 完 全 承 担 吴 鸣 霄 针 对 上 述 折 价 取 得 股 权 情 况 出 具 声 明, 内 容 如 下 : 本 人 承 诺 2015 年 6 月 16 日 与 彭 主 林 陈 凯 炜 彭 希 伟 股 权 交 易 价 格 是 双 方 真 实 意 思 表 示, 不 存 在 对 赌 条 款, 并 未 伤 害 第 三 人 的 合 法 权 益, 不 存 在 代 持 行 为 上 述 股 权 转 让 若 存 在 补 缴 税 款 事 项 及 对 主 林 信 息 造 成 的 损 失, 由 本 人 完 全 承 担 2015 年 7 月 3 日, 公 司 在 上 海 市 浦 东 新 区 市 场 监 督 管 理 局 办 理 了 工 商 变 更 登 记 手 续, 取 得 编 号 为 准 予 变 更 登 记 通 知 书 本 次 转 让 情 况 如 下 表 所 示 : 转 让 方 受 让 方 转 让 金 额 ( 万 元 ) 股 权 比 例 (%) 转 让 方 式 彭 主 林 吴 鸣 霄 协 议 转 让 陈 凯 炜 吴 鸣 霄 协 议 转 让 彭 希 伟 吴 鸣 霄 协 议 转 让 本 次 变 更 后, 主 林 有 限 股 权 结 构 如 下 : 18

20 股 东 名 称 出 资 金 额 ( 万 元 ) 出 资 比 例 (%) 出 资 方 式 彭 主 林 货 币 陈 凯 炜 货 币 彭 希 伟 货 币 吴 鸣 霄 货 币 合 计 ( 四 ) 有 限 公 司 第 三 次 股 权 转 让 2015 年 12 月 25 日, 主 林 有 限 作 出 股 东 会 决 议, 同 意 吸 收 新 股 东 金 挺 聪 陈 菲 金 虞 楚 云 同 意 股 东 金 挺 聪 受 让 陈 凯 炜 持 有 主 林 有 限 10.00% 的 股 权, 同 意 股 东 彭 主 林 受 让 陈 凯 炜 持 有 主 林 有 限 6.00% 的 股 权, 同 意 股 东 陈 菲 金 受 让 陈 凯 炜 持 有 主 林 有 限 2.00% 的 股 权, 同 意 股 东 虞 楚 云 受 让 彭 希 伟 持 有 主 林 有 限 4.00% 的 股 权, 同 意 股 东 虞 楚 云 受 让 彭 主 林 持 有 主 林 有 限 0.90% 的 股 权, 同 意 股 东 陈 菲 金 受 让 彭 希 伟 持 有 主 林 有 限 4.10% 的 股 权 2015 年 12 月 25 日, 陈 凯 炜 与 金 挺 聪 彭 主 林 陈 菲 金 签 订 股 权 转 让 协 议, 约 定 陈 凯 炜 将 其 持 有 主 林 有 限 10.00% 的 股 权 作 价 万 元 人 民 币 转 让 给 金 挺 聪, 陈 凯 炜 将 其 持 有 主 林 有 限 6.00% 的 股 权 作 价 万 元 人 民 币 转 让 给 彭 主 林, 陈 凯 炜 将 其 持 有 主 林 有 限 2.00% 的 股 权 作 价 万 元 转 让 给 陈 菲 金 同 日, 彭 希 伟 彭 主 林 虞 楚 云 和 陈 菲 金 签 订 股 权 转 让 协 议, 约 定 彭 希 伟 将 其 持 有 主 林 有 限 4.00% 的 股 权 作 价 万 元 人 民 币 转 让 给 虞 楚 云, 彭 希 伟 将 其 持 有 主 林 有 限 4.10% 的 股 权 作 价 万 元 人 民 币 转 让 给 陈 菲 金, 彭 主 林 将 其 持 有 主 林 有 限 0.90% 的 股 权 作 价 4.95 万 元 转 让 给 虞 楚 云 本 次 转 让 情 况 如 下 表 所 示 : 转 让 方 受 让 方 转 让 金 额 ( 万 元 ) 股 权 比 例 (%) 转 让 方 式 陈 凯 炜 金 挺 聪 协 议 转 让 陈 凯 炜 彭 主 林 协 议 转 让 陈 凯 炜 陈 菲 金 协 议 转 让 彭 希 伟 虞 楚 云 协 议 转 让 19

21 彭 希 伟 陈 菲 金 协 议 转 让 彭 主 林 虞 楚 云 协 议 转 让 2016 年 1 月 5 日, 公 司 办 理 了 工 商 变 更 登 记, 取 得 编 号 为 准 予 变 更 登 记 通 知 书 本 次 变 更 后, 主 林 有 限 股 权 结 构 如 下 : 股 东 名 称 出 资 金 额 ( 万 元 ) 出 资 比 例 (%) 出 资 方 式 彭 主 林 货 币 陈 凯 炜 货 币 吴 鸣 霄 货 币 金 挺 聪 货 币 陈 菲 金 货 币 虞 楚 云 货 币 合 计 ( 五 ) 有 限 公 司 整 体 变 更 为 股 份 公 司 2016 年 3 月 14 日, 有 限 公 司 股 东 会 作 出 决 议, 同 意 以 2016 年 1 月 31 日 为 改 制 基 准 日, 以 经 审 计 的 净 资 产 折 股, 整 体 变 更 为 股 份 有 限 公 司 根 据 中 兴 财 光 华 会 计 师 事 务 所 ( 特 殊 普 通 合 伙 )2016 年 4 月 13 日 出 具 的 中 兴 财 光 华 审 会 字 (2016) 第 号 审 计 报 告, 截 止 2016 年 1 月 31 日 公 司 的 净 资 产 为 人 民 币 8,132, 元 根 据 广 州 市 泰 至 资 产 评 估 事 务 所 ( 特 殊 普 通 合 伙 )2016 年 4 月 14 日 出 具 的 泰 至 评 字 (2016) 第 0060 号 评 估 报 告, 截 止 2016 年 1 月 31 日, 公 司 经 评 估 后 的 净 资 产 为 人 民 币 8,208, 元 2016 年 4 月 15 日, 公 司 全 体 股 东 确 认 审 计 评 估 结 果, 同 意 以 审 计 后 的 公 司 净 资 产 中 的 8,132, 元, 按 股 东 出 资 比 例 分 配 并 折 合 为 变 更 后 的 股 份 有 限 公 司 的 注 册 资 本 ( 即 发 起 人 股 份 ), 分 为 550 万 股, 每 股 1.00 元, 超 过 折 股 部 分 的 净 资 产 万 元 计 入 资 本 公 积, 有 限 公 司 整 体 变 更 为 股 份 公 司 2016 年 4 月 27 日, 中 兴 财 光 华 会 计 师 事 务 所 ( 特 殊 普 通 合 伙 ) 出 具 中 兴 财 光 华 审 验 字 (2016) 第 号 验 资 报 告, 对 股 份 公 司 设 立 时 的 注 册 资 本 进 行 20

22 了 审 验 2016 年 5 月 18 日, 公 司 取 得 了 上 海 市 市 场 监 督 管 理 局 核 发 的 统 一 社 会 信 用 代 码 为 N 的 企 业 法 人 营 业 执 照 变 更 后 的 股 权 结 构 : 序 号 股 东 名 称 或 姓 名 持 股 数 量 ( 股 ) 持 股 比 例 (%) 出 资 方 式 1 彭 主 林 2,805, 净 资 产 折 股 2 陈 凯 炜 990, 净 资 产 折 股 3 吴 鸣 霄 550, 净 资 产 折 股 4 金 挺 聪 550, 净 资 产 折 股 5 陈 菲 金 335, 净 资 产 折 股 6 虞 楚 云 269, 净 资 产 折 股 合 计 5,500, 各 股 东 出 资 真 实, 且 均 已 缴 足, 出 资 形 式 及 比 例 合 法 合 规, 不 存 在 法 律 瑕 疵 五 公 司 存 在 的 股 权 代 持 及 清 理 情 况 公 司 自 设 立 以 来, 未 发 生 股 权 代 持 情 况 六 公 司 重 大 资 产 重 组 情 况 公 司 自 设 立 以 来, 未 发 生 重 大 资 产 重 组 情 形 七 公 司 董 事 监 事 及 高 级 管 理 人 员 基 本 情 况 职 务 董 事 监 事 总 经 理 副 总 经 理 财 务 总 监 董 事 会 秘 书 人 员 彭 主 林 陈 凯 炜 李 达 林 明 亮 陈 菲 金 任 成 龙 史 伟 君 冯 东 升 陈 凯 炜 李 达 胡 锋 赵 义 章 彭 宇 湄 21

23 ( 一 ) 公 司 董 事 彭 主 林 先 生, 公 司 董 事 长, 基 本 情 况 详 见 本 第 一 节 基 本 情 况 之 三 公 司 股 权 结 构 之 ( 四 ) 控 股 股 东 实 际 控 制 人 基 本 情 况 陈 凯 炜 先 生, 公 司 董 事 兼 总 经 理,1985 年 11 月 出 生, 中 国 国 籍, 无 境 外 永 久 居 住 权, 硕 士 学 历 2010 年 12 月 至 2011 年 8 月, 任 衢 州 市 鼎 石 担 保 有 限 公 司 董 事 长 ;2011 年 9 月 至 2014 年 4 月, 任 衢 州 市 柯 城 区 瑞 信 小 额 贷 款 有 限 公 司 董 事 长 ;2014 年 4 月 至 2015 年 1 月, 任 温 州 联 融 电 子 商 务 有 限 公 司 首 席 执 行 官 ; 2015 年 3 月 至 2016 年 5 月, 任 主 林 有 限 首 席 执 行 官 ;2016 年 5 月 至 今, 任 股 份 公 司 董 事 兼 总 经 理, 任 期 3 年 李 达 先 生, 董 事 兼 副 总 经 理,1986 年 11 月 出 生, 中 国 国 籍, 无 境 外 永 久 居 留 权, 硕 士 学 历 2009 年 9 月 至 2010 年 5 月, 任 上 海 贝 尼 汽 车 科 技 有 限 公 司 总 经 理 助 理 ;2010 年 5 月 至 2011 年 11 月, 就 读 于 英 国 拉 夫 堡 大 学 国 际 贸 易 专 业 ; 2011 年 11 月 至 2014 年 3 月, 历 任 温 州 博 立 汽 车 科 技 有 限 公 司 业 务 部 经 理 副 总 经 理 ;2014 年 3 月 至 2016 年 5 月, 任 主 林 有 限 市 场 总 监 ;2016 年 5 月 至 今, 任 股 份 公 司 董 事 兼 副 总 经 理, 任 期 3 年 林 明 亮 先 生, 董 事,1982 年 10 月 出 生, 中 国 国 籍, 无 境 外 永 久 居 留 权, 本 科 学 历 2004 年 6 月 至 2007 年 9 月 担 任 中 国 联 通 有 限 公 司 温 州 分 公 司 计 划 财 务 部 核 算 会 计 ;2007 年 9 月 至 2008 年 12 月 担 任 中 邮 普 泰 通 信 服 务 ( 浙 江 ) 有 限 公 司 温 州 分 公 司 财 务 部 经 理 ;2008 年 12 月 至 今 从 事 个 人 从 事 动 产 及 不 动 产 投 资 2016 年 5 月 25 日 至 今 担 任 股 份 公 司 董 事, 任 期 三 年 陈 菲 金 先 生, 董 事,1980 年 12 月 出 生, 中 国 国 籍, 无 境 外 永 久 居 留 权, 大 专 学 历 2000 年 5 月 至 2010 年 1 月, 历 任 浙 江 省 温 州 瑞 安 市 董 三 村 村 委 会 财 务 村 委 委 员 党 支 部 委 员 ;2010 年 1 月 至 2013 年 8 月, 任 瑞 安 市 百 度 商 标 代 理 有 限 公 司 副 总 经 理 ;2013 年 8 月 至 2016 年 5 月, 任 主 林 有 限 副 董 事 长 ;2016 年 5 月 至 今, 任 股 份 公 司 董 事, 任 期 3 年 ( 二 ) 公 司 监 事 任 成 龙 先 生, 监 事 会 主 席,1989 年 7 月 出 生, 中 国 国 籍, 无 境 外 永 久 居 留 22

24 权, 本 科 学 历 2014 年 9 月 至 2015 年 4 月, 任 上 海 盈 灿 投 资 管 理 股 份 有 限 公 司 研 究 院 数 据 专 员 ;2015 年 4 月 至 2016 年 5 月, 任 主 林 有 限 售 后 部 主 管 ;2016 年 5 月 至 今, 任 股 份 公 司 监 事 会 主 席, 任 期 3 年 史 伟 君 先 生, 职 工 代 表 监 事,1982 年 9 月 出 生, 中 国 国 籍, 无 境 外 永 久 居 住 权, 本 科 学 历 2006 年 11 月 至 2014 年 4 月, 任 上 海 互 联 网 软 件 有 限 公 司 技 术 开 发 部 Java 项 目 经 理 ;2014 年 4 月 至 2015 年 7 月, 任 上 海 鸿 冠 信 息 科 技 股 份 有 限 公 司 技 术 一 部 Java 高 级 开 发 工 程 师 ;2015 年 7 月 至 2016 年 5 月, 任 主 林 有 限 研 发 部 主 管 ;2016 年 5 月 至 今, 任 股 份 公 司 监 事, 任 期 3 年 冯 东 升 先 生, 职 工 代 表 监 事,1987 年 9 月 出 生, 中 国 国 籍, 无 境 外 永 久 居 留 权, 本 科 学 历 2010 年 12 月 至 2012 年 2 月, 任 上 海 华 腾 软 件 系 统 有 限 公 司 开 发 工 程 师 ;2012 年 2 月 至 2012 年 6 月, 自 主 创 业, 创 办 六 梦 工 作 室, 整 合 KVT 资 源 的 APP 开 发 ;2012 年 6 月 至 2015 年 3 月, 任 上 海 快 逸 行 信 息 科 技 有 限 公 司 ios 组 长 ;2015 年 3 月 至 2015 年 5 月, 任 同 程 网 络 科 技 股 份 有 限 公 司 ios 组 长 ;2015 年 5 月 至 2016 年 5 月, 任 主 林 有 限 项 目 部 移 动 主 管 ;2016 年 5 月 至 今, 担 任 股 份 公 司 监 事, 任 期 3 年 ( 三 ) 高 级 管 理 人 员 陈 凯 炜 先 生, 公 司 董 事 兼 总 经 理, 基 本 情 况 详 见 本 第 一 节 基 本 情 况 之 八 公 司 董 事 监 事 及 高 级 管 理 人 员 基 本 情 况 之 ( 一 ) 公 司 董 事 李 达 先 生, 董 事 兼 副 总 经 理, 基 本 情 况 详 见 本 第 一 节 基 本 情 况 之 八 公 司 董 事 监 事 及 高 级 管 理 人 员 基 本 情 况 之 ( 一 ) 公 司 董 事 胡 锋 先 生, 副 总 经 理,1987 年 9 月 出 生, 中 国 国 籍, 无 境 外 永 久 居 留 权, 本 科 学 历 2005 年 8 月 至 2007 年 8 月, 任 大 商 圈 ( 广 州 ) 网 络 技 术 有 限 公 司 上 海 分 公 司 渠 道 销 售 经 理 2007 年 9 月 至 2010 年 5 月, 任 上 海 市 对 外 服 务 有 限 公 司 国 际 人 才 分 公 司 销 售 经 理 ;2010 年 5 月 至 2011 年 6 月, 任 中 国 四 达 国 际 经 济 技 术 合 作 有 限 公 司 上 海 分 公 司 华 东 区 销 售 总 监 ;2011 年 7 月 至 2015 年 3 月, 23

25 任 盈 世 信 息 科 技 ( 北 京 ) 有 限 公 司 上 海 分 公 司 华 东 区 销 售 总 监 ;2015 年 4 月 至 2015 年 9 月, 任 上 海 智 联 易 才 人 力 资 源 顾 问 有 限 公 司 华 东 区 销 售 总 监 ;2015 年 10 月 至 2016 年 5 月, 任 上 海 主 林 金 融 信 息 服 务 有 限 公 司 销 售 总 监 ;2016 年 5 月 至 今, 任 股 份 公 司 副 总 经 理, 任 期 3 年 赵 义 章 先 生, 财 务 总 监,1981 年 9 月 出 生, 中 国 国 籍, 无 境 外 永 久 居 留 权, 本 科 学 历 2006 年 7 月 至 2007 年 12 月, 任 东 风 汽 车 车 轮 有 限 公 司 财 务 部 会 计 ; 2008 年 1 月 至 2008 年 10 月, 任 上 海 吉 利 美 嘉 峰 国 际 贸 易 有 限 公 司 财 务 部 会 计 ; 2008 年 10 月 至 2015 年 7 月, 任 液 化 空 气 ( 中 国 ) 投 资 有 限 公 司 财 务 部 总 账 会 计 ;2015 年 7 月 至 2016 年 5 月 担 任 主 林 有 限 财 务 部 经 理 ;2016 年 5 月 至 今, 任 股 份 公 司 财 务 总 监, 任 期 3 年 彭 宇 湄 女 士,1985 年 8 月 出 生, 中 国 国 籍, 无 境 外 永 久 居 留 权, 本 科 学 历 2006 年 3 月 至 2009 年 12 月, 任 渣 打 银 行 上 海 分 行 浦 西 支 行 客 户 经 理 ;2010 年 1 月 至 2013 年 8 月, 任 上 海 成 丰 股 权 投 资 管 理 公 司, 高 级 投 资 经 理 ;2016 年 1 月 至 2016 年 5 月, 任 上 海 主 林 金 融 信 息 服 务 有 限 公 司 总 经 理 助 理 2016 年 5 月 至 今, 任 股 份 公 司 董 事 会 秘 书, 任 期 3 年 八 最 近 两 年 及 一 期 主 要 财 务 数 据 和 财 务 指 标 项 目 2016 年 1 月 31 日 2015 年 12 月 31 日 2014 年 12 月 31 日 资 产 总 计 ( 万 元 ) 1, , 股 东 权 益 合 计 ( 万 元 ) 归 属 于 申 请 挂 牌 公 司 的 股 东 权 益 合 计 ( 万 元 ) 每 股 净 资 产 ( 元 / 股 ) 归 属 于 申 请 挂 牌 公 司 股 东 的 每 股 净 资 产 ( 元 ) 资 产 负 债 率 ( 母 公 司 )% 流 动 比 率 ( 倍 ) 速 动 比 率 ( 倍 ) 项 目 2016 年 1 月 2015 年 度 2014 年 度 营 业 收 入 ( 万 元 ) ,

26 净 利 润 ( 万 元 ) 归 属 于 申 请 挂 牌 公 司 股 东 的 净 利 润 ( 万 元 ) 扣 除 非 经 常 性 损 益 后 的 净 利 润 ( 万 元 ) 归 属 于 申 请 挂 牌 公 司 股 东 的 扣 除 非 经 常 性 损 益 后 的 净 利 润 ( 万 元 ) 毛 利 率 (%) 净 资 产 收 益 率 (%) 扣 除 非 经 常 性 损 益 后 净 资 产 收 益 率 (%) 基 本 每 股 收 益 ( 元 / 股 ) 稀 释 每 股 收 益 ( 元 / 股 ) 应 收 帐 款 周 转 率 ( 次 ) 存 货 周 转 率 ( 次 ) 经 营 活 动 产 生 的 现 金 流 量 净 额 ( 万 元 ) 每 股 经 营 活 动 产 生 的 现 金 流 量 净 额 ( 元 / 股 ) 上 述 财 务 指 标 的 计 算 公 式 如 下 : 毛 利 率 =( 主 营 业 务 收 入 - 主 营 业 务 成 本 )/ 主 营 业 务 收 入 *100% 净 资 产 收 益 率 = P/(E0 + NP 2 + Ei Mi M0 - Ej Mj M0) 扣 除 非 经 常 性 损 益 后 的 净 资 产 收 益 率 =(P- 非 经 常 性 损 益 )/(E0 + NP 2 + Ei Mi M0 - Ej Mj M0) 其 中 :P 为 报 告 期 归 属 于 公 司 普 通 股 股 东 的 利 润 ;NP 为 报 告 期 归 属 于 公 司 普 通 股 股 东 的 净 利 润 ;E0 为 期 初 净 资 产 ;Ei 为 报 告 期 发 行 新 股 或 债 转 股 等 新 增 净 资 产 ;Ej 为 报 告 期 回 购 或 现 金 分 红 等 减 少 净 资 产 ;M0 为 报 告 期 月 份 数 ;Mi 为 新 增 净 资 产 下 一 月 份 起 至 报 告 期 期 末 的 月 份 数 ;Mj 为 减 少 净 资 产 下 一 月 份 起 至 报 告 期 期 末 的 月 份 数 应 收 账 款 周 转 率 = 主 营 业 务 收 入 / 应 收 账 款 平 均 余 额 每 股 净 资 产 = 期 末 净 资 产 / 期 末 股 本 归 属 于 母 公 司 股 东 的 每 股 净 资 产 = 期 末 归 属 于 母 公 司 股 东 的 净 资 产 / 期 末 股 本 资 产 负 债 率 =( 负 债 总 额 / 资 产 总 额 ) 100% 25

27 流 动 比 率 = 流 动 资 产 / 流 动 负 债 速 动 比 率 =( 流 动 资 产 - 存 货 )/ 流 动 负 债 每 股 经 营 活 动 现 金 流 量 净 额 = 经 营 活 动 产 生 的 现 金 流 量 净 额 / 期 末 股 本 除 特 别 指 出 外, 上 述 财 务 指 标 以 合 并 财 务 报 表 的 数 据 为 基 础 进 行 计 算 由 于 报 告 期 末 股 份 公 司 尚 未 成 立, 因 此 上 表 以 各 期 末 实 收 资 本 计 算 报 告 期 各 期 基 本 每 股 收 益 稀 释 每 股 收 益 每 股 经 营 活 动 产 生 的 现 金 流 量 净 额 及 报 告 期 各 期 末 每 股 净 资 产 归 属 于 申 请 挂 牌 公 司 股 东 的 每 股 净 资 产 九 相 关 机 构 ( 一 ) 主 办 券 商 名 称 : 财 通 证 券 股 份 有 限 公 司 法 定 代 表 人 : 沈 继 宁 住 所 : 浙 江 省 杭 州 市 杭 大 路 15 号 嘉 华 国 际 商 务 中 心 201,501,502,1103, , 室 联 系 电 话 : 传 真 : 项 目 小 组 负 责 人 : 陈 明 项 目 小 组 成 员 : 张 楠 李 丽 詹 珀 ( 二 ) 律 师 事 务 所 名 称 : 京 衡 律 师 集 团 上 海 事 务 所 负 责 人 : 沃 薛 军 住 所 : 上 海 市 徐 汇 区 华 山 路 2018 号 汇 银 广 场 北 楼 27 层 联 系 电 话 : 传 真 : 经 办 律 师 : 王 青 松 黄 秀 容 26

28 ( 三 ) 会 计 师 事 务 所 机 构 名 称 : 中 兴 财 光 华 会 计 师 事 务 所 ( 特 殊 普 通 合 伙 ) 负 责 人 : 姚 庚 春 住 所 : 北 京 市 西 城 区 复 兴 门 内 大 街 28 号 5 层 F4 层 东 座 929 室 联 系 电 话 : 传 真 : 经 办 注 册 会 计 师 : 肖 志 军 陈 鸿 ( 四 ) 资 产 评 估 机 构 机 构 名 称 : 广 州 市 泰 至 资 产 评 估 事 务 所 ( 特 殊 普 通 合 伙 ) 负 责 人 : 杨 虎 祥 住 所 : 中 国 广 州 市 天 河 区 黄 埔 大 道 中 197 号 1006 室 联 系 电 话 : 传 真 : 经 办 评 估 师 : 杨 虎 祥 黄 亮 ( 五 ) 证 券 登 记 结 算 机 构 名 称 : 中 国 证 券 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 北 京 分 公 司 负 责 人 : 戴 文 华 住 所 : 北 京 市 西 城 区 金 融 大 街 26 号 金 阳 大 厦 5 层 联 系 电 话 : 传 真 : ( 六 ) 申 请 挂 牌 证 券 交 易 场 所 名 称 : 全 国 中 小 企 业 股 份 转 让 系 统 27

29 法 定 代 表 人 : 杨 晓 嘉 联 系 地 址 : 北 京 市 西 城 区 金 融 大 街 丁 26 号 金 阳 大 厦 电 话 : 传 真 :

30 第 二 节 公 司 业 务 一 公 司 业 务 概 况 ( 一 ) 主 营 业 务 公 司 主 营 业 务 为 互 联 网 金 融 领 域 的 计 算 机 软 件 技 术 开 发 公 司 致 力 于 提 供 专 业 的 互 联 网 金 融 解 决 方 案, 报 告 期 内 主 要 客 户 为 网 络 借 贷 信 息 中 介 机 构, 为 客 户 提 供 技 术 开 发 和 技 术 服 务 公 司 自 设 立 以 来, 主 营 业 务 未 发 生 重 大 变 化 互 联 网 金 融 解 决 方 案, 指 通 过 互 联 网 信 息 科 技 对 传 统 金 融 业 务 的 实 施 从 销 售 渠 道 业 务 功 能 客 户 管 理 到 平 台 升 级 的 架 构 重 塑 及 流 程 优 化, 建 立 符 合 互 联 网 商 业 惯 例 和 用 户 体 验 的 综 合 金 融 服 务 体 系 综 上, 公 司 的 主 营 业 务 系 为 综 合 金 融 服 务 体 系 建 立 和 发 展 提 供 软 件 技 术 开 发 和 技 术 服 务 等 产 品 ( 二 ) 主 要 产 品 或 服 务 报 告 期 内, 公 司 主 要 客 户 为 网 络 借 贷 信 息 中 介 机 构, 主 要 产 品 为 网 络 借 贷 平 台 大 数 据 信 贷 系 统 智 能 资 产 组 合 错 配 系 统 众 筹 系 统 等 网 络 借 贷 信 息 中 介 机 构 利 用 网 络 借 贷 平 台 为 借 款 人 与 出 借 人 ( 即 贷 款 人 ) 提 供 直 接 借 贷 的 信 息 搜 集 信 息 公 布 资 信 评 估 信 息 交 互 借 贷 撮 合 等 服 务 公 司 的 主 要 服 务 为 基 于 上 述 产 品 的 咨 询 和 维 护 公 司 成 立 以 来, 在 重 点 优 化 网 络 借 贷 平 台 的 同 时, 也 加 强 对 其 他 互 联 网 金 融 产 品 的 技 术 研 发, 如 大 数 据 信 贷 系 统 智 能 资 产 组 合 错 配 系 统 众 筹 系 统 等, 目 前 上 述 系 统 已 完 成 研 发, 部 分 产 品 在 报 告 期 内 已 经 销 售 产 品 名 称 / 服 务 研 发 情 况 销 售 情 况 网 络 借 贷 平 台 研 发 完 成 已 对 外 销 售 大 数 据 信 贷 系 统 研 发 完 成 已 对 外 销 售 智 能 资 产 组 合 错 配 系 统 研 发 完 成 已 对 外 销 售 众 筹 系 统 研 发 完 成 准 备 对 外 销 售 29

31 报 告 期 内, 公 司 各 产 品 销 售 收 入 情 况 如 下 所 示 : 项 目 2016 年 1 月 2015 年 度 2014 年 度 金 额 ( 元 ) 比 例 % 金 额 ( 元 ) 比 例 % 金 额 ( 元 ) 比 例 % 网 络 借 贷 平 台 1,339, ,254, ,267, 大 数 据 信 贷 系 统 34, ,856, 智 能 资 产 错 配 系 统 56, , 咨 询 维 护 服 务 收 入 281, ,348, , 合 计 1,711, ,929, ,457, 公 司 主 要 产 品 和 服 务 如 下 : 1 网 络 借 贷 平 台 网 络 借 贷 平 台 可 以 实 现 为 借 款 人 与 出 借 人 ( 即 贷 款 人 ) 提 供 直 接 借 贷 的 信 息 搜 集 信 息 公 布 资 信 评 估 信 息 交 互 借 贷 撮 合 等 功 能 投 资 人 的 投 资 理 财 交 易 借 款 人 的 借 款 与 还 款 交 易 金 融 机 构 对 借 款 人 审 核 产 品 信 息 的 公 布 等 通 过 网 络 在 线 完 成 该 产 品 支 持 PC 版 APP 版 ( 包 括 ios Android) 微 信 版 (H5) 网 络 借 贷 平 台 依 托 第 三 方 支 付 或 银 行 托 管, 将 出 借 人 借 款 人 平 台 三 者 资 金 隔 离, 保 证 资 金 的 安 全 及 系 统 的 稳 定 和 高 效 报 告 期 内 公 司 最 新 版 本 的 网 络 借 贷 平 台 在 符 合 国 家 新 规 的 前 提 下 拥 有 个 性 化 需 求 定 制 账 户 安 全 多 重 保 障 操 作 简 单 界 面 人 性 化 拓 展 性 强 安 全 稳 定 等 特 点 目 前 的 主 要 客 户 为 :365 创 投 安 聚 金 财 等 30

32 公 司 推 出 的 网 络 借 贷 平 台 分 为 标 准 版 和 定 制 版, 定 制 版 是 在 标 准 版 的 基 础 上 根 据 客 户 需 求 添 加 个 性 化 功 能, 且 系 统 运 行 更 加 流 畅 该 产 品 标 准 版 主 要 功 能 模 块 如 下 : 功 能 模 块 前 台 后 台 个 人 用 户 中 心 APP 移 动 端 浏 览 器 功 能 栏 目 首 页 我 要 投 资 债 权 投 资 我 要 借 款 关 于 我 们 后 台 首 页 会 员 管 理 业 务 管 理 平 台 信 息 管 理 财 务 管 理 统 计 管 理 推 广 管 理 红 包 管 理 系 统 管 理 个 人 用 户 中 心 首 页 资 金 记 录 理 财 管 理 借 款 管 理 债 权 管 理 个 人 信 息 管 理 信 息 管 理 首 页 我 要 投 资 个 人 中 心 2 大 数 据 信 贷 系 统 大 数 据 信 贷 系 统 是 针 对 小 额 贷 款 业 务 的 业 务 流 程 管 理 风 险 控 制 及 贷 前 贷 后 跟 踪 管 理 的 系 统 该 系 统 是 以 财 务 核 算 和 在 线 征 信 风 控 为 中 心, 集 成 客 户 管 理 在 线 征 信 报 告 集 成 资 产 登 记 合 同 管 理 电 子 审 批 移 动 信 审 GPS 定 位 报 表 统 计 分 析 安 全 维 护 任 务 提 醒 等 功 能 的 综 合 信 息 管 理 平 台 大 数 据 信 贷 系 统 的 特 色 是 基 于 大 数 据 和 数 据 挖 掘 技 术, 结 合 互 联 网 征 信 技 术 搭 建 客 户 风 险 预 警 模 型 体 系, 形 成 金 融 云 管 理 平 台, 从 内 外 部 数 据 采 集 到 风 险 识 别, 从 风 险 有 效 预 警 到 处 置 风 险 的 全 流 程 风 险 管 控 系 统 支 持 PC 版 APP 版 ( 包 括 ios Android) 微 信 版 (H5) 该 产 品 适 用 客 户 有 担 保 公 司 融 资 租 赁 公 司 小 额 贷 款 公 司 基 金 公 司 信 托 公 司 等 该 系 统 的 主 要 功 能 模 块 列 示 如 下 : 31

33 功 能 模 块 用 户 中 心 功 能 栏 目 系 统 首 页 我 的 账 户 任 务 中 心 客 户 室 授 信 中 心 借 款 中 心 财 务 中 心 贷 后 管 理 押 品 管 理 系 统 设 置 3 智 能 资 产 组 合 错 配 系 统 智 能 资 产 组 合 错 配 系 统 ( 以 下 简 称 错 配 系 统 ) 是 指 把 不 同 金 额 利 率 期 限 还 款 方 式 的 各 种 借 款 要 约 通 过 最 优 组 合 规 则 打 包 成 资 产 包, 作 为 理 财 产 品 在 网 络 借 贷 平 台 上 进 行 筹 资, 投 资 人 买 入 该 理 财 产 品 后, 系 统 将 投 资 款 自 动 等 比 例 分 散 至 多 个 标, 同 时, 投 资 人 能 看 到 所 有 投 资 的 去 向, 包 括 其 所 投 资 的 每 个 标 的 详 情 借 贷 金 额 等 信 息 客 户 使 用 该 系 统 可 面 向 多 变 的 市 场 快 速 定 义 多 种 错 配 规 则, 以 适 应 业 务 的 创 新 发 展 系 统 支 持 PC 版 APP 版 ( 包 括 ios Android) 微 信 版 (H5) 该 产 品 适 用 客 户 有 担 保 公 司 融 资 租 赁 公 司 小 额 贷 款 公 司 基 金 公 司 信 托 公 司 等 该 系 统 的 主 要 功 能 模 块 列 示 如 下 : 功 能 模 块 用 户 中 心 功 能 栏 目 系 统 首 页 我 的 账 户 任 务 中 心 客 户 室 多 资 产 登 记 产 品 管 理 预 警 系 统 管 理 4 众 筹 系 统 ( 研 发 成 功, 即 将 销 售 ) 32

34 众 筹 系 统 旨 在 协 助 小 微 企 业 艺 术 家 或 个 人 对 公 众 展 示 他 们 的 创 意, 以 帮 助 他 们 实 现 梦 想, 进 而 获 得 所 需 要 的 资 金 援 助 并 承 诺 合 理 回 报 该 系 统 是 在 网 络 借 贷 平 台 的 基 础 上, 将 项 目 众 筹 模 式 引 入 到 网 络 借 贷 平 台, 为 客 户 提 供 项 目 介 绍 发 起 融 资 期 权 拆 分 项 目 二 次 融 资 等 一 站 式 的 融 资 整 合 解 决 方 案 众 筹 系 统 以 项 目 全 周 期 管 理 流 程 为 核 心, 采 用 资 金 托 管 高 并 发 架 构 双 重 加 密 内 外 网 部 署 全 面 保 障 资 金 安 全 ; 该 系 统 业 务 耦 合 率 低, 模 块 间 接 口 调 用, 扩 展 性 高 系 统 支 持 PC 版 APP 版 ( 包 括 ios Android) 微 信 版 (H5) 该 产 品 适 用 客 户 有 担 保 公 司 融 资 租 赁 公 司 小 额 贷 款 公 司 基 金 公 司 信 托 公 司 等 该 系 统 已 研 发 完 成, 即 将 对 外 销 售 众 筹 系 统 的 主 要 功 能 模 块 列 示 如 下 : 功 能 模 块 前 台 后 台 个 人 用 户 中 心 功 能 栏 目 前 台 首 页 浏 览 项 目 发 起 项 目 个 人 中 心 关 于 我 们 登 录 信 息 系 统 管 理 会 员 管 理 产 品 众 筹 管 理 问 答 管 理 个 人 设 置 消 息 中 心 支 持 的 项 目 喜 欢 的 项 目 发 起 的 项 目 订 单 管 理 5 咨 询 维 护 服 务 咨 询 服 务 主 要 针 对 准 备 或 者 已 经 进 入 互 联 网 金 融 领 域 的 客 户 提 供 行 业 解 决 方 案, 主 要 有 营 销 解 决 方 案 业 务 解 决 方 案 运 营 推 广 方 案, 公 司 通 过 咨 询 服 务 引 导 客 户 加 深 对 公 司 软 件 产 品 的 了 解, 进 而 促 成 二 次 营 销 报 告 期 内, 维 护 服 务 主 要 为 公 司 根 据 客 户 需 求, 对 网 络 借 贷 平 台 进 行 维 护 管 理, 保 证 客 户 业 务 正 常 运 行, 主 要 包 括 服 务 器 维 护 管 理 和 网 站 程 序 运 行 维 护 管 理 33

35 服 务 器 维 护 管 理 主 要 是 对 服 务 器 系 统 进 行 安 装 配 置 优 化 更 新 安 全 设 置 ; 对 服 务 器 软 件 系 统 进 行 检 查 和 故 障 排 除 ; 为 服 务 器 指 定 适 当 攻 击 防 护 方 案 等 网 站 程 序 运 行 维 护 管 理 主 要 是 对 网 站 程 序 的 bug 修 复 数 据 优 化 代 码 升 级 更 新 ; 对 网 站 运 行 过 程 中 产 生 的 数 据 错 误 修 复 ; 根 据 客 户 需 求 对 网 站 页 面 样 式 图 片 文 字 进 行 常 规 修 改 调 整 等 二 公 司 组 织 结 构 及 业 务 流 程 ( 一 ) 内 部 组 织 结 构 图 股 东 大 会 监 事 会 董 事 会 董 事 会 秘 书 总 经 理 人 事 部 行 政 部 财 务 部 市 场 部 销 售 部 项 目 部 研 发 部 售 后 服 务 部 武 汉 分 公 司 设 计 前 端 组 J A V A 组 移 动 组 测 试 组 部 门 名 称 部 门 职 能 / 经 营 范 围 负 责 公 司 人 力 资 源 工 作 的 规 划, 建 立 执 行 招 聘 培 训 考 勤 劳 动 纪 人 事 部 律 等 人 事 程 序 或 规 章 制 度 ; 根 据 现 有 的 编 织 及 业 务 发 展 需 求, 协 调 统 计 各 部 门 的 招 聘 需 求, 编 制 年 度 / 月 度 人 员 招 聘 计 划, 经 批 准 后 实 施 ; 负 责 人 事 档 案 的 管 理 保 管 用 工 合 同 的 签 订 ; 34

36 负 责 做 好 公 司 来 宾 的 接 待 安 排, 组 织 协 调 公 司 年 会 员 工 活 动, 开 展 年 度 总 评 比 和 表 彰 活 动 ; 负 责 办 公 用 品 的 管 理 负 责 公 司 内 外 文 件 的 收 发 登 行 政 部 记 传 递 归 档 工 作 ; 负 责 企 业 行 政 财 产 物 资 登 记 造 册 定 期 盘 点 ; 负 责 网 络 通 讯 管 理, 保 持 公 司 公 司 网 路 通 讯 顺 畅 ; 监 督 员 工 每 日 考 勤 情 况, 每 月 统 计 公 司 员 工 的 考 勤 情 况 ; 办 理 资 金 收 付 结 算, 编 制 资 金 日 报 表 ; 审 核 报 销 及 付 款 单 据, 合 理 控 制 财 务 部 支 出 ; 进 行 会 计 核 算 及 档 案 管 理, 出 具 财 务 报 表 ; 按 期 计 算 税 金, 及 时 申 报 纳 税 ; 编 制 年 度 预 算 及 财 务 数 据 分 析 ; 配 合 处 理 工 商 审 计 相 关 证 照 等 事 宜 ; 市 场 部 负 责 市 场 资 讯 的 收 集 和 分 析 ; 负 责 品 牌 发 展 及 品 牌 传 播 的 管 理 ; 负 责 展 会 活 动 管 理 ; 负 责 新 闻 宣 传 及 品 牌 推 广 ; 网 络 推 广 及 公 司 网 站 维 护 ; 对 潜 在 客 户 以 及 现 有 客 户 的 管 理 与 维 护 ; 协 助 制 定 公 司 项 目 和 公 司 品 牌 销 售 部 推 广 方 案 ; 协 调 项 目 在 各 部 门 的 对 接 工 作 ; 定 期 销 售 计 划 制 定 与 市 场 信 息 反 馈 ; 设 计 前 端 组 : 负 责 前 端 设 计, 将 销 售 获 取 客 户 需 求 并 转 化 成 作 品 ; 内 页 设 计 完 成 积 极 与 客 户 进 行 确 认 ; 配 合 项 目 整 体 问 题 解 决 ; JAVA 组 : 实 施 技 术 系 统 工 作 目 标 和 工 作 计 划 ; 负 责 核 心 业 务 逻 辑 分 析 设 计 ; 系 统 错 误 问 题 分 析 处 理 ; 负 责 项 目 组 成 员 技 术 评 估 与 沟 通 ; 负 责 客 户 服 务 器 账 户 管 理 ; 移 动 组 : 负 责 管 理 移 动 终 端 (Andriod ios) 开 发 团 队 日 常 及 相 关 项 目 开 发 管 理 工 作 ; 负 责 与 需 求 人 员 一 起 做 前 期 调 研 与 需 求 分 析 技 术 方 案 选 型 项 目 部 等 工 作 ; 负 责 ios 客 户 端 核 心 框 架 搭 建 ; 负 责 ios 客 户 端 的 研 发, 参 与 其 他 ios 客 户 端 产 品 的 开 发 ; 负 责 协 调 移 动 端 团 队 工 作, 带 领 团 队 按 进 度 完 成 项 目 开 发 ; 测 试 组 : 按 照 产 品 架 构 和 业 务 要 求, 制 定 测 试 工 作 计 划, 包 括 人 员 安 排 进 度 使 用 的 软 硬 件 环 境 测 试 的 流 程 等 ; 参 与 产 品 需 求 和 架 构 设 计 评 审, 保 证 产 品 的 可 测 试 性 ; 带 领 团 队 内 的 测 试 工 程 师, 执 行 所 负 责 模 块 的 测 试 计 划, 跟 踪 并 报 告 测 试 计 划 的 执 行 进 度, 并 培 养 本 团 队 成 员 成 长 ; 协 助 产 品 进 行 后 续 改 进 的 跟 踪 和 推 动 等 相 关 工 作 35

37 建 立 并 完 善 产 品 设 计 新 产 品 试 制 标 准 化 技 术 规 程 技 术 信 息 管 理 制 度 ; 组 织 编 制 新 产 品 开 发 计 划 技 术 研 究 计 划, 并 组 织 实 施 ; 按 计 划 开 展 新 产 品 设 计 试 验 和 研 究 测 试 工 作, 负 责 产 品 的 试 验 鉴 定 工 作, 参 与 产 品 研 发 部 的 认 证 和 质 量 监 督 ; 负 责 企 业 标 准 化 工 作, 组 织 贯 彻 上 级 关 于 标 准 化 工 作 的 计 划 和 方 针 政 策, 组 织 贯 彻 上 级 发 布 的 各 种 技 术 标 准 ; 根 据 设 计 要 求 编 制 先 进 合 理 的 产 品 方 案 文 件, 对 产 品 图 样 技 术 文 件 进 行 审 查 ; 组 织 技 术 员 参 与 产 品 服 务, 解 决 产 品 在 使 用 过 程 中 出 现 的 技 术 问 题 ; 组 织 对 技 术 文 件 和 资 料 进 行 管 理 和 控 制, 建 立 产 品 技 术 档 案 文 件 档 案 售 后 服 务 部 武 汉 分 公 司 负 责 客 户 对 商 务 培 训 与 软 件 的 满 意 度 调 查 ; 负 责 培 训 流 程 的 制 定 ; 协 调 项 目 与 各 部 门 对 接 ; 负 责 协 调 解 决 客 户 提 出 的 问 题 ; 金 融 业 务 软 件 开 发 ; 投 资 咨 询 ( 不 含 证 券 期 货 咨 询 ) 商 务 信 息 咨 询 企 业 管 理 咨 询 ; 投 资 管 理 ; 企 业 形 象 策 划 ; 会 展 服 务 ( 依 法 须 经 批 准 的 项 目, 经 相 关 部 门 批 准 后 方 可 开 展 经 营 活 动 ) ( 二 ) 公 司 业 务 流 程 图 公 司 主 要 提 供 软 件 开 发 服 务, 客 户 的 需 求 是 公 司 产 品 设 计 和 服 务 的 出 发 点 公 司 为 客 户 提 供 的 服 务 大 体 流 程 如 下 图 所 示 : 客 户 前 期 沟 通 了 解 客 户 需 求 根 据 需 求 制 定 产 品 方 案 面 谈 展 示 产 品 细 节 达 成 最 终 合 作 公 司 主 要 的 业 务 流 程 是 软 件 开 发, 具 体 流 程 如 下 : 1 公 司 主 要 业 务 流 程 图 36

38 主 要 内 容 主 要 参 与 部 门 项 目 启 动 正 式 启 动 项 目, 确 定 项 目 联 系 人, 确 定 双 方 认 可 的 项 目 实 施 准 则 以 及 实 施 计 划 市 场 部 销 售 部 需 求 确 认 对 合 同 中 的 定 制 化 需 求 进 行 确 认 ; 双 方 书 面 确 认 需 求 后, 开 始 UI 设 计 销 售 部 项 目 部 UI 设 计 根 据 合 同 中 定 制 要 求, 进 行 UI 设 计 ; 首 页 UI 确 认 后, 设 计 其 他 页 面 UI, 涵 盖 切 图 项 目 部 功 能 开 发 根 据 确 认 的 定 制 需 求, 进 行 功 能 开 发 项 目 部 内 部 测 试 在 交 付 客 户 前 进 行 内 部 测 试, 测 试 通 过 后 进 入 交 付 部 署 项 目 部 交 付 部 署 在 客 户 提 供 的 服 务 器 上 部 署 内 部 测 试 通 过 的 系 统 项 目 部 验 收 测 试 客 户 对 主 林 交 付 的 系 统 进 行 验 收 测 试, 测 试 通 过, 签 署 验 收 报 告, 涵 盖 系 统 培 训 项 目 部 售 后 服 务 部 项 目 上 线 切 换 生 产 环 境 数 据, 系 统 上 线, 正 式 进 行 生 产 运 营 项 目 部 售 后 服 务 部 2 公 司 主 要 业 务 流 程 介 绍 与 客 户 签 订 合 同 后, 公 司 进 入 软 件 开 发 阶 段, 主 要 包 括 项 目 启 动 需 求 确 认 UI 设 计 功 能 开 发 内 部 测 试 交 付 部 署 验 收 测 试 项 目 上 线 八 个 阶 段 具 体 流 程 如 下 : 37

39 (1) 项 目 启 动 阶 段 部 门 经 理 下 发 项 目 工 单, 安 排 项 目 经 理 ; 项 目 经 理 接 到 项 目 工 单 后, 确 定 开 发 技 术 人 员 ( 设 计 前 台 后 台 ), 制 定 项 目 总 体 实 施 计 划 ; 项 目 经 理 组 织 召 开 项 目 启 动 会 议 ; 会 后 将 项 目 进 度 表 发 送 客 户, 告 知 客 户 项 目 正 式 启 动, 并 得 到 客 户 反 馈, 确 认 无 异 议 (2) 需 求 确 认 阶 段 项 目 经 理 和 设 计 人 员 对 合 同 中 定 制 化 需 求 再 次 以 书 面 形 式 和 客 户 确 认, 客 户 无 异 议 后 进 入 设 计 阶 段 (3)UI 设 计 阶 段 ( 页 面 设 计 ) 设 计 人 员 根 据 合 同 中 定 制 需 求 进 行 页 面 设 计, 初 稿 完 成 后 与 客 户 再 次 确 认, 客 户 可 提 出 修 改 意 见, 设 计 人 员 按 照 客 户 反 馈 意 见 确 定 最 终 页 面 版 本, 然 后 请 项 目 经 理 项 目 销 售 人 员 与 客 户 进 行 确 认 ; 确 认 首 页 设 计 后, 进 行 切 图, 将 网 页 切 割 成 多 个 静 态 页 面 进 行 设 计, 每 个 页 面 设 计 完 成 都 会 与 客 户 确 认 (4) 功 能 开 发 阶 段 程 序 人 员 首 先 确 认 该 项 目 是 否 使 用 最 新 版 本, 若 否, 需 请 示 项 目 经 理 是 否 升 级 ; 根 据 需 求 说 明 文 档 对 系 统 进 行 基 本 配 置 ; 检 查 该 项 目 是 否 有 定 制 功 能, 根 据 客 户 提 供 的 网 站 资 费 说 明 发 标 认 证 说 明 短 信 接 口 账 号 邮 箱 账 号 第 三 方 托 管 接 口 信 息 等 网 站 资 料, 进 行 参 数 配 置 ; 根 据 需 求 说 明 文 档, 进 行 页 面 动 态 数 据 调 用 和 配 合 前 端 进 行 效 果 实 现, 并 进 行 功 能 点 测 试 异 常 记 录 和 异 常 修 改 ; 确 保 所 有 测 试 流 程 完 成 (5) 内 部 测 试 阶 段 项 目 经 理 组 织 所 有 开 发 小 组 人 员 销 售 人 员 测 试 人 员, 安 排 内 部 测 试, 并 整 理 内 部 测 试 反 馈 文 档 ; 根 据 整 理 内 部 测 试 反 馈 文 档, 安 排 相 应 人 员 修 改 (6) 交 付 部 署 阶 段 客 户 提 供 的 服 务 器 到 位 网 站 备 案 通 过 后, 项 目 组 进 行 上 线 检 查 ; 检 查 无 误 进 行 交 付 部 署 工 作 ; 区 分 项 目 类 型, 清 空 对 应 数 据 ; 项 目 组 完 成 项 目 打 包, 正 式 38

40 迁 移 服 务 器 (7) 验 收 测 试 阶 段 项 目 前 后 台 地 址 账 号 密 码 问 题 管 理 文 档 项 目 检 测 报 告 源 代 码 正 式 交 付 客 户 ; 项 目 经 理 依 据 项 目 测 试 验 收 表 进 行 验 收, 并 将 客 户 反 馈 文 档 安 排 对 应 人 员 进 行 修 改 ; 文 章 资 料 添 加 第 三 方 支 付 正 式 接 口 添 加 和 调 试 设 计 上 线 广 告 图 ; 正 式 上 线 前, 项 目 组 对 所 有 环 节 进 行 最 后 一 次 上 线 检 查, 检 查 无 误 后 项 目 组 将 全 部 数 据 清 空 并 修 改 后 台 地 址 管 理 员 账 号 密 码, 项 目 经 理 将 新 地 址 新 帐 号 密 码 告 知 客 户 (8) 项 目 上 线 阶 段 项 目 正 式 上 线, 产 生 用 户, 资 金 交 易 正 式 进 行 ; 按 照 合 同 约 定 验 收 期 间, 售 后 服 务 部 人 员 进 行 跟 踪 维 护 直 至 终 验 结 束 三 与 公 司 业 务 相 关 的 关 键 资 源 要 素 ( 一 ) 公 司 产 品 或 服 务 所 使 用 的 主 要 技 术 公 司 的 主 要 产 品 包 括 网 络 借 贷 平 台 大 数 据 信 贷 系 统 智 能 资 产 组 合 错 配 系 统 和 众 筹 系 统, 公 司 的 主 要 服 务 为 基 于 上 述 产 品 的 咨 询 和 维 护 各 产 品 主 要 技 术 情 况 如 下 : 1 网 络 借 贷 平 台 公 司 网 络 借 贷 平 台 使 用 的 主 要 技 术 为 建 立 在 标 准 开 放 的 J2EE 技 术 之 上, 基 于 J2EE 主 流 架 构 模 式 SpringMvc+MyBatis+Spring 结 构, 让 开 发 变 得 更 简 单 易 维 护 该 平 台 主 要 有 如 下 特 点 : (1) 应 用 开 发 技 术 : 平 台 软 件 需 采 用 J2EE 体 系 架 构 开 发, 采 用 B/S 结 构, 保 证 跨 平 台 部 署 及 安 全 稳 定 运 行 ; (2) 服 务 器 操 作 系 统 : 应 用 服 务 器 和 数 据 库 服 务 器 的 操 作 系 统 都 采 用 LINUX 操 作 系 统, 保 障 操 作 系 统 运 行 的 安 全 性 ; (3) 数 据 库 平 台 : 采 用 开 源 数 据 库 mysql, 方 便 扩 展 和 分 布 式 数 据 库 开 发 ; 39

41 (4) 多 终 端 适 配 : 包 括 PC 端 移 动 客 户 端 ( 兼 容 IOS 和 Android 版 本 ) HTML5; (5) 日 志 分 析 : 系 统 有 完 整 的 日 志, 包 括 登 录 日 志 操 作 日 志 交 易 日 志 等 用 于 分 析 和 问 题 盘 查 ; (6) 安 全 机 制 : 全 面 的 应 用 层 安 全 机 制, 对 主 要 的 威 胁 网 站 安 全 的 问 题 进 行 了 系 统 的 处 理 防 止 非 法 文 件 上 传, 防 止 越 权 访 问 ; (7) 专 业 的 统 计 报 表 : 基 于 jasperreport 数 据 统 计, 各 种 丰 富 的 线 状 图 饼 状 图 柱 状 图 展 示 ; (8) 模 块 化 设 计 : 各 个 模 块 相 互 独 立, 可 分 布 部 署, 互 不 影 响 ; (9) 可 扩 展 性 可 伸 缩 性 : 代 码 结 构 清 晰, 系 统 采 用 分 布 式 部 署, 前 端 集 群, 通 过 简 单 的 增 加 服 务 器 能 够 提 升 系 统 性 能 2 大 数 据 信 贷 系 统 大 数 据 信 贷 系 统 采 用 JAVA 语 言 开 发, 以 Spring Framework 为 核 心 容 器, Spring MVC 为 模 型 视 图 控 制 器,MyBatis 为 数 据 访 问 层, Apache Shiro 为 权 限 授 权 层,Ehcahe 和 Redis 对 常 用 数 据 进 行 缓 存,Activiti 为 工 作 流 引 擎 该 系 统 主 要 有 如 下 特 点 : (1) 系 统 采 用 Java 语 言 开 发, 具 有 卓 越 的 通 用 性 高 效 性 平 台 移 植 性 和 安 全 性 ; (2) 数 据 库 无 限 制 : 目 前 支 持 MySql Oracle, 可 扩 充 SQL Server PostgreSQL H2 等 ; (3) 模 块 化 设 计 : 层 次 结 构 清 晰 内 置 一 系 列 基 础 功 能 包 括 : 系 统 权 限 组 件 数 据 权 限 组 件 数 据 字 典 组 件 核 心 工 具 组 件 视 图 操 作 组 件 工 作 流 组 件 代 码 生 成 等 ; (4) 操 作 权 限 控 制 精 密 细 致 : 对 所 有 管 理 链 接 都 进 行 权 限 验 证, 可 控 制 到 按 钮 ; 40

42 (5) 提 供 代 码 生 成 工 具, 提 高 开 发 效 率 及 质 量 ; (6) 前 端 界 面 风 格 采 用 了 结 构 简 单 性 能 优 良 页 面 美 观 大 气 的 Bootstrap 页 面 展 示 框 架, 兼 容 目 前 最 流 行 浏 览 器 (IE8+ Chrome Firefox); (7) 分 层 设 计 :( 数 据 库 层, 数 据 访 问 层, 业 务 逻 辑 层, 展 示 层 ) 层 次 清 楚, 低 耦 合, 各 层 必 须 通 过 接 口 才 能 接 入 并 进 行 参 数 校 验 ( 如 : 在 展 示 层 不 可 直 接 操 作 数 据 库 ), 保 证 数 据 操 作 的 安 全 ; (8) 双 重 验 证 : 用 户 表 单 提 交 双 验 证 : 包 括 服 务 器 端 验 证 及 客 户 端 验 证, 防 止 用 户 通 过 浏 览 器 恶 意 修 改 ( 如 不 可 写 文 本 域 隐 藏 变 量 篡 改 上 传 非 法 文 件 等 ); (9) 安 全 编 码 : 用 户 表 单 提 交 所 有 数 据, 在 服 务 器 端 都 进 行 安 全 编 码, 防 止 用 户 提 交 非 法 脚 本 及 SQL 注 入 获 取 敏 感 数 据 等, 确 保 数 据 安 全 ; (10) 密 码 加 密 : 登 录 用 户 密 码 进 行 SHA1 散 列 加 密, 此 加 密 方 法 是 不 可 逆 的 保 证 密 文 泄 露 后 的 安 全 问 题 ; (11) 自 定 义 可 视 化 流 程 : 通 过 可 视 化 的 流 程 设 计 器, 可 以 通 过 拖 拉 拽 的 方 式 设 计 流 程, 绑 定 角 色 等, 审 核 过 程 中 能 够 看 到 流 程 中 每 一 步 的 审 核 意 见 3 智 能 资 产 组 合 错 配 系 统 智 能 资 产 组 合 错 配 系 统 采 用 JAVA 语 言 开 发,Spring+pring MVC+ MyBatis 为 核 心 架 构,Apache Shiro 作 为 为 权 限 授 权 层,Ehcahe 和 Redis 对 常 用 数 据 进 行 缓 存,Activiti 为 工 作 流 引 擎, 与 网 络 借 贷 平 台 后 台 系 统 前 台 无 缝 对 接 该 系 统 主 要 有 如 下 特 点 : (1) 数 据 库 : 目 前 支 持 MySql 数 据 库, 能 够 轻 松 切 换 到 Oracle 等 其 他 数 据 库, 方 便 扩 展 ; (2)MAVEN: 使 用 Maven 做 项 目 管 理, 提 高 项 目 的 易 开 发 性 扩 展 性 ; (3) 操 作 权 限 控 制 : 对 所 有 的 菜 单 和 权 限 可 以 分 级 授 权, 精 细 控 制 ; (4) 提 供 代 码 生 成 工 具, 提 高 开 发 效 率 及 质 量 ; 41

43 (5) 前 端 界 面 风 格 采 用 了 结 构 简 单 性 能 优 良 页 面 美 观 大 气 的 Bootstrap 页 面 展 示 框 架, 兼 容 目 前 最 流 行 浏 览 器 (IE8+ Chrome Firefox); (6) 代 码 结 构 清 晰 : 层 次 清 楚, 低 耦 合, 容 易 进 行 二 次 开 发 ; (7) 双 重 验 证 : 用 户 表 单 提 交 双 验 证 : 包 括 服 务 器 端 验 证 及 客 户 端 验 证, 防 止 用 户 通 过 浏 览 器 恶 意 修 改 ( 如 不 可 写 文 本 域 隐 藏 变 量 篡 改 上 传 非 法 文 件 等 ); (8) 安 全 编 码 : 用 户 表 单 提 交 所 有 数 据, 在 服 务 器 端 都 进 行 安 全 编 码, 防 止 用 户 提 交 非 法 脚 本 及 SQL 注 入 获 取 敏 感 数 据 等, 确 保 数 据 安 全 ; (9) 密 码 加 密 : 登 录 用 户 密 码 进 行 SHA1 散 列 加 密, 此 加 密 方 法 是 不 可 逆 的 保 证 密 文 泄 露 后 的 安 全 问 题 ; (10) 工 作 流 引 擎 : 通 过 可 视 化 的 流 程 设 计 器, 可 以 通 过 拖 拉 拽 的 方 式 设 计 流 程, 绑 定 角 色 等, 审 核 过 程 中 能 够 看 到 流 程 中 每 一 步 的 审 核 意 见 ; (11) 采 用 resetful 风 格 提 供 webservice 接 口, 方 便 扩 展, 易 于 和 第 三 方 系 统 整 合 4 众 筹 系 统 众 筹 系 统 是 基 于 网 络 借 贷 平 台 将 线 下 众 筹 方 式 移 植 于 互 联 网, 所 以 众 筹 系 统 的 技 术 特 点 具 体 可 以 参 照 网 络 借 贷 平 台 技 术 特 点 ( 二 ) 主 要 无 形 资 产 情 况 1 商 标 权 截 至 本 签 署 日, 公 司 拥 有 的 商 标 情 况 如 下 : 序 号 商 标 图 形 注 册 号 有 效 期 限 核 定 使 用 商 品 类 型 第 42 类 第 42 类 42

44 截 至 本 签 署 日, 公 司 2 项 商 标 已 取 得 受 理 通 知 书, 列 示 如 下 : 序 号 商 标 图 形 申 请 号 申 请 日 期 核 定 使 用 商 品 类 型 第 36 类 第 42 类 第 36 类 第 42 类 2 软 件 著 作 权 截 至 本 签 署 日, 公 司 拥 有 10 项 软 件 著 作 权 情 况 如 下 : 序 号 著 作 权 人 软 件 名 称 登 记 号 首 次 发 表 日 期 权 利 取 得 方 式 1 主 林 有 限 融 宝 php 版 网 贷 系 统 V SR 原 始 取 得 2 主 林 有 限 融 宝 Java 版 网 贷 系 统 V SR 原 始 取 得 3 主 林 有 限 主 林 P2P 管 理 平 台 软 件 V SR 原 始 取 得 4 主 林 有 限 融 宝 php 版 网 贷 系 统 V SR 原 始 取 得 5 主 林 有 限 6 主 林 有 限 7 主 林 有 限 主 林 网 贷 JAVA 豪 华 版 系 统 软 件 简 称 : 网 贷 系 统 V7.0 主 林 众 筹 JAVA 版 系 统 软 件 简 称 : 众 筹 系 统 V6.0 英 科 网 贷 系 统 托 管 JAVA 版 软 件 V SR 原 始 取 得 2015SR 原 始 取 得 2016SR 原 始 取 得 8 主 林 有 限 英 科 网 贷 系 统 APP 版 软 件 V SR 原 始 取 得 9 主 林 有 限 英 科 大 数 据 信 贷 系 统 2016SR 原 始 取 得 10 主 林 有 限 英 科 智 能 资 产 组 合 错 配 系 统 V SR 原 始 取 得 3 域 名 截 至 本 签 署 日, 公 司 拥 有 4 项 域 名 情 况 如 下 : 域 名 域 名 所 属 注 册 机 构 所 有 人 注 册 日 期 到 期 日 in-next.cn 阿 里 巴 巴 通 信 技 术 ( 北 京 ) 有 限 公 司 ( 原 万 网 ) 主 林 有 限 irongbao.com HICHINA ZHICHENG 主 林 有 限

45 TECHNOLOGY LTD iyingke.cn 阿 里 云 计 算 有 限 公 司 ( 原 万 网 ) 主 林 有 限 Mrjia.cn 阿 里 云 计 算 有 限 公 司 ( 原 万 网 ) 主 林 有 限 ( 三 ) 取 得 的 业 务 许 可 资 格 或 资 质 情 况 截 至 本 签 署 日, 公 司 取 得 的 业 务 许 可 或 资 质, 具 体 情 况 如 下 : 证 书 名 称 产 品 名 称 证 书 编 号 / 项 目 编 号 发 证 机 关 发 证 日 期 软 件 产 品 登 记 证 书 主 林 P2P 管 理 平 台 软 件 V1.0 沪 DGY 主 林 网 贷 上 海 市 高 新 技 术 成 JAVA 豪 果 转 化 项 目 证 书 华 版 系 统 软 件 高 新 技 术 企 业 证 书 - GR 上 海 市 经 济 和 信 息 化 委 员 会 上 海 市 高 新 技 术 成 果 转 化 项 目 认 定 办 公 室 上 海 市 科 学 技 术 委 员 会 上 海 市 财 政 局 上 海 市 国 家 税 务 局 上 海 市 地 方 税 务 局 ( 四 ) 特 许 经 营 权 情 况 报 告 期 内, 公 司 未 取 得 特 许 经 营 权 ( 五 ) 主 要 固 定 资 产 情 况 公 司 固 定 资 产 为 电 子 办 公 设 备, 截 至 2016 年 1 月 31 日, 公 司 固 定 资 产 情 况 具 体 如 下 : 单 位 : 元 资 产 类 别 原 值 累 计 折 旧 账 面 价 值 成 新 率 电 子 办 公 设 备 1,062, , , % 合 计 1,062, , , % 公 司 各 项 主 要 固 定 资 产 处 于 良 好 状 态, 能 够 满 足 目 前 生 产 经 营 活 动 需 要 公 司 拥 有 经 营 所 必 需 的 资 产 ( 六 ) 公 司 房 屋 租 赁 情 况 44

46 截 至 本 说 明 书 签 署 日, 公 司 租 赁 的 主 要 房 产 情 况 如 下 表 所 示 : 序 号 承 租 方 出 租 方 / 转 租 方 出 租 房 屋 坐 落 租 赁 期 限 1 主 林 有 限 上 海 市 新 虹 口 市 政 建 设 有 限 公 司 2 主 林 有 限 上 海 三 林 热 轧 厂 3 主 林 有 限 徐 炼 4 深 圳 主 林 深 圳 市 恒 立 诚 金 融 控 股 有 限 公 司 上 海 市 虹 口 区 四 平 路 421 弄 3 号 3 幢 2-3 楼 上 海 市 浦 东 新 区 三 林 路 235 号 6 幢 561 室 武 汉 市 江 汉 区 泛 海 国 际 7 号 楼 1906 室 深 圳 市 南 山 区 大 冲 商 务 中 心 2 号 楼 25 楼 所 属 办 公 室 至 至 至 至 注 :2015 年 11 月, 深 圳 主 林 与 深 圳 市 恒 立 诚 金 融 控 股 有 限 公 司 签 署 了 办 公 室 转 租 合 同 承 租 单 元 为 深 圳 市 南 山 区 大 冲 商 务 中 心 2 号 楼 25 楼 所 属 办 公 室 该 租 赁 房 产 由 深 圳 市 大 冲 实 业 股 份 有 限 公 司 吴 屋 分 公 司 所 有, 深 圳 市 大 冲 实 业 股 份 有 限 公 司 吴 屋 分 公 司 出 租 给 深 圳 市 恒 立 诚 金 融 控 股 有 限 公 司, 深 圳 市 恒 立 诚 金 融 控 股 有 限 公 司 转 租 给 深 圳 主 林 金 融 信 息 服 务 有 限 公 司 目 前 该 房 屋 所 有 权 人 未 能 提 供 房 产 证 ( 七 ) 员 工 情 况 1 员 工 人 数 及 结 构 截 至 2016 年 1 月 31 日, 公 司 员 工 总 数 ( 含 子 公 司 )128 人, 构 成 情 况 分 别 如 下 : (1) 岗 位 结 构 岗 位 人 数 比 例 (%) 行 政 管 理 人 员 财 务 管 理 人 员 市 场 营 销 人 员 技 术 人 员 合 计 (2) 学 历 结 构 学 历 人 数 比 例 (%) 硕 士 及 以 上 学 历 本 科

47 大 专 大 专 以 下 学 历 合 计 (3) 年 龄 结 构 年 龄 段 人 数 比 例 (%) 30 岁 以 下 岁 岁 以 上 合 计 核 心 技 术 人 员 情 况 (1) 核 心 技 术 人 员 基 本 情 况 姓 名 职 务 加 入 公 司 时 间 持 股 比 例 范 银 川 项 目 部 Java 组 长 冯 东 升 项 目 部 移 动 主 管 刘 伟 项 目 部 Andriod 主 管 史 伟 君 研 发 部 主 管 范 银 川 先 生,1990 年 9 月 出 生, 中 国 国 籍, 无 境 外 永 久 居 留 权, 本 科 学 历, 2010 至 10 月 2015 年 4 月, 任 上 海 麦 杰 科 技 股 份 有 限 公 司 研 发 部 Java 组 长 ;2015 年 4 月 至 2016 年 4 月, 任 主 林 有 限 Java 组 长 ;2016 年 5 月 至 今, 任 股 份 公 司 Java 组 长 冯 东 升 先 生, 基 本 情 况 详 见 本 第 一 节 基 本 情 况 之 八 公 司 董 事 监 事 及 高 级 管 理 人 员 基 本 情 况 之 ( 二 ) 公 司 监 事 刘 伟 先 生,1993 年 3 月 出 生, 中 国 国 籍, 无 境 外 永 久 居 留 权, 本 科 学 历 2013 年 7 月 至 2015 年 2 月, 任 南 京 美 思 软 件 有 限 公 司 Android 软 件 工 程 师 ;2015 年 04 月 至 2016 年 4 月, 任 主 林 有 限 安 卓 Android 开 发 组 长 ;2016 年 5 月 至 今, 任 股 份 公 司 Android 开 发 组 长 46

48 史 伟 君 先 生, 基 本 情 况 详 见 本 第 一 节 基 本 情 况 之 八 公 司 董 事 监 事 及 高 级 管 理 人 员 基 本 情 况 之 ( 二 ) 公 司 监 事 (2) 核 心 技 术 人 员 持 有 公 司 股 份 情 况 截 至 本 说 明 书 签 署 日, 公 司 核 心 技 术 人 员 未 持 有 公 司 的 股 份 (3) 报 告 期 核 心 技 术 人 员 重 大 变 化 情 况 公 司 是 以 软 件 技 术 为 核 心 的 科 技 型 企 业, 专 注 从 事 围 绕 互 联 网 金 融 领 域 的 软 件 开 发, 报 告 期 内 主 要 客 户 为 网 络 借 贷 信 息 中 介 机 构 由 于 互 联 网 金 融 行 业 近 两 年 才 发 展 壮 大, 故 公 司 自 2013 年 8 月 成 立 以 来, 不 断 引 进 新 型 人 才, 公 司 核 心 技 术 人 员 力 量 不 断 壮 大 ( 八 ) 公 司 人 员 资 产 业 务 的 匹 配 性 报 告 期 内, 公 司 的 主 要 业 务 为 网 络 借 贷 信 息 中 介 机 构 提 供 技 术 开 发 和 技 术 服 务 公 司 人 员 的 年 龄 构 成 主 要 为 30 岁 以 下 的 青 年 人 群 ; 学 历 构 成 以 大 专 及 以 上 学 历 为 主, 具 有 较 好 的 知 识 储 备 ; 岗 位 构 成 则 以 技 术 人 员 和 市 场 营 销 人 员 为 主, 符 合 软 件 信 息 技 术 型 企 业 的 人 员 分 布 ; 从 公 司 的 资 产 方 面 看, 公 司 固 定 资 产 主 要 为 办 公 设 备, 无 形 资 产 主 要 包 括 商 标 和 软 件 著 作 权, 较 为 契 合 信 息 技 术 企 业 特 征 因 此, 公 司 人 员 资 产 业 务 具 有 匹 配 性 四 公 司 具 体 业 务 情 况 ( 一 ) 主 要 产 品 或 服 务 的 营 业 收 入 情 况 报 告 期 内, 公 司 营 业 收 入 按 性 质 分 类 构 成 如 下 : 项 目 2016 年 1 月 2015 年 度 2014 年 度 金 额 ( 元 ) 比 例 % 金 额 ( 元 ) 比 例 % 金 额 ( 元 ) 比 例 % 网 络 借 贷 平 台 1,339, ,254, ,267, 大 数 据 信 贷 系 统 34, ,856, 智 能 资 产 错 配 系 统 56, , 咨 询 服 务 收 入 281, ,348, ,

49 项 目 2016 年 1 月 2015 年 度 2014 年 度 金 额 ( 元 ) 比 例 % 金 额 ( 元 ) 比 例 % 金 额 ( 元 ) 比 例 % 合 计 1,711, ,929, ,457, ( 二 ) 公 司 的 主 要 客 户 情 况 : 1 产 品 或 服 务 的 主 要 消 费 群 体 公 司 的 主 营 业 务 为 互 联 网 金 融 领 域 的 计 算 机 软 件 技 术 开 发, 报 告 期 内 主 要 客 户 为 网 络 借 贷 信 息 中 介 机 构, 产 品 或 服 务 的 主 要 消 费 群 体 为 涉 及 从 事 网 络 借 贷 信 息 中 介 业 务 活 动 的 金 融 信 息 中 介 企 业, 比 如 投 资 公 司 小 额 贷 款 公 司 担 保 公 司 基 金 公 司 电 子 商 务 公 司 证 券 公 司 等 金 融 机 构 2 报 告 期 内 前 五 名 客 户 情 况 2014 年 度, 前 五 名 客 户 的 销 售 额 及 占 当 期 总 营 业 收 入 比 例 情 况 如 下 : 序 号 客 户 名 称 不 含 税 销 售 额 ( 元 ) 占 当 期 销 售 总 额 比 例 (%) 1 上 海 银 河 惠 理 金 融 信 息 服 务 有 限 公 司 280, 上 海 翔 贸 金 融 信 息 服 务 有 限 公 司 241, 上 海 合 星 金 融 信 息 服 务 有 限 公 司 207, 江 西 亿 鑫 行 汽 车 销 售 服 务 有 限 公 司 183, 衢 州 亿 谷 投 资 管 理 有 限 公 司 168, 前 五 名 客 户 小 计 1,080, 年 度, 前 五 名 客 户 的 销 售 额 及 占 当 期 总 营 业 收 入 比 例 情 况 如 下 : 序 号 客 户 名 称 不 含 税 销 售 额 ( 元 ) 占 当 期 销 售 总 额 比 例 (%) 1 上 海 赢 元 互 联 网 金 融 信 息 服 务 有 限 公 司 476, 上 海 钱 橙 互 联 网 金 融 信 息 服 务 有 限 公 司 470, 杭 州 厚 财 投 资 管 理 有 限 公 司 384, 江 山 市 安 信 小 额 贷 款 股 份 有 限 公 司 384,

50 5 泓 信 普 惠 ( 北 京 ) 投 资 管 理 有 限 公 司 358, 前 五 名 客 户 小 计 2,074, 年 1 月, 前 五 名 客 户 的 销 售 额 及 占 当 期 总 营 业 收 入 比 例 情 况 如 下 : 序 号 客 户 名 称 不 含 税 销 售 额 ( 元 ) 占 当 期 销 售 总 额 比 例 (%) 1 地 球 人 ( 武 汉 ) 金 融 信 息 服 务 有 限 公 司 400, 山 东 智 达 投 资 控 股 有 限 公 司 341, 华 设 资 产 管 理 ( 上 海 ) 有 限 公 司 225, 上 海 复 深 蓝 信 息 技 术 有 限 公 司 150, 上 海 融 腾 金 融 信 息 服 务 有 限 公 司 102, 前 五 名 客 户 小 计 1,221, % 2014 年 度 2015 年 度 2016 年 1 月, 公 司 前 五 名 客 户 销 售 金 额 占 当 期 总 营 业 收 入 的 比 例 分 别 为 31.24% 13.02% 71.36% 公 司 每 一 年 的 前 五 名 客 户 均 发 生 较 大 变 化, 基 本 无 重 叠, 故 公 司 不 存 在 对 单 一 客 户 重 大 依 赖 的 情 形 公 司 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 核 心 技 术 人 员 及 持 有 公 司 5% 以 上 股 份 的 股 东 均 未 在 上 述 前 五 名 客 户 中 任 职 或 占 有 权 益 ( 三 ) 公 司 的 主 要 采 购 情 况 及 前 五 名 供 应 商 情 况 1 主 要 产 品 或 服 务 的 原 材 料 及 供 应 情 况 公 司 主 要 提 供 软 件 的 技 术 开 发 及 运 维 服 务, 主 要 成 本 为 人 力 成 本 自 用 日 常 办 公 及 软 件 开 发 所 需 软 硬 件 设 备 都 是 零 星 购 买, 没 有 批 量 采 购, 该 类 商 品 的 供 应 商 较 多, 市 场 供 应 充 足, 通 常 按 照 市 价 在 相 应 的 市 场 购 买 即 可 获 得 不 存 在 前 五 大 采 购 供 应 商 项 目 2016 年 1 月 2015 年 度 2014 年 度 金 额 ( 元 ) 比 例 % 金 额 ( 元 ) 比 例 % 金 额 ( 元 ) 比 例 % 人 工 成 本 696, ,264, ,098, 费 用 支 出 79, , , 合 计 776, ,921, ,315,

51 2 公 司 的 成 本 归 集 分 配 结 转 方 法 公 司 成 本 包 括 人 工 成 本 和 费 用 支 出, 主 要 为 项 目 开 发 人 员 工 资, 成 本 按 照 各 项 目 实 际 已 经 发 生 人 工 成 本 和 费 用 进 行 归 集 和 分 配 ; 并 按 照 已 确 认 收 入 的 进 度 进 行 成 本 的 结 转 ( 四 ) 重 大 业 务 合 同 及 其 履 行 情 况 报 告 期 内, 公 司 重 大 业 务 合 同 均 正 常 履 行, 并 且 不 存 在 纠 纷 情 况 1 重 要 合 作 协 议 (1) 销 售 合 同 销 售 合 同 金 额 超 过 30 万 元 人 民 币 的 如 下 表 所 示 : 单 位 : 元 序 号 客 户 名 称 标 的 物 合 同 金 额 签 订 时 间 履 行 情 况 上 海 财 翼 金 融 信 息 服 务 有 限 公 司 上 海 钱 橙 互 联 网 金 融 信 息 服 务 有 限 公 司 义 融 欣 财 富 管 理 投 资 ( 武 汉 ) 股 份 有 限 公 司 志 品 金 融 信 息 服 务 ( 上 海 ) 有 限 公 司 北 京 震 泰 网 络 科 技 有 限 公 司 杭 州 厚 财 投 资 管 理 有 限 公 司 上 海 中 屹 鼎 晨 投 资 中 心 ( 有 限 合 伙 ) 泓 信 普 惠 ( 北 京 ) 投 资 管 理 有 限 公 司 江 山 市 安 信 小 额 贷 款 股 份 有 限 公 司 山 东 智 达 投 资 控 股 有 限 公 司 五 商 业 模 式 网 络 借 贷 平 台 450, 正 在 履 行 智 能 资 产 错 配 系 统 550, 履 行 完 毕 网 络 借 贷 平 台 410, 履 行 完 毕 主 林 P2P 管 理 平 台 软 件 V , 正 在 履 行 主 林 P2P 管 理 平 台 软 件 V , 正 在 履 行 大 数 据 信 贷 系 统 +APP 450, 履 行 完 毕 大 数 据 信 贷 系 统 +APP 420, 履 行 完 毕 大 数 据 信 贷 系 统 +APP 420, 履 行 完 毕 大 数 据 信 贷 系 统 450, 履 行 完 毕 网 络 借 贷 平 台 400, 正 在 履 行 50

52 公 司 致 力 于 成 为 专 业 的 互 联 网 金 融 解 决 方 案 提 供 商, 依 靠 对 互 联 网 软 件 开 发 系 统 的 熟 练 运 用, 结 合 在 系 统 应 用 领 域 的 相 关 经 验, 能 够 按 照 客 户 需 求 提 供 互 联 网 金 融 解 决 方 案, 从 开 发 业 务 系 统 和 技 术 服 务 中 获 取 收 入 ( 一 ) 研 发 模 式 公 司 坚 持 以 市 场 需 求 及 技 术 革 新 为 导 向, 以 用 户 为 核 心, 以 研 发 技 术 人 员 为 基 础 的 研 发 战 略, 通 过 紧 密 关 注 下 游 行 业 发 展 动 态, 跟 踪 客 户 需 求, 以 确 立 研 发 产 品 功 能 目 标 目 前 公 司 均 自 主 研 发 产 品, 研 发 工 作 主 要 为 已 有 产 品 的 更 新 升 级 和 新 产 品 的 研 发 已 有 产 品 的 更 新 主 要 是 适 应 客 户 使 用 产 品 中 的 反 馈 和 监 管 部 门 出 台 的 新 监 管 要 求, 而 产 品 技 术 架 构 革 新 则 会 对 已 有 产 品 升 级, 形 成 技 术 创 新, 完 成 产 品 迭 代 公 司 通 过 对 下 游 企 业 业 务 内 容 运 营 流 程 及 风 险 点 分 析 研 究, 与 潜 在 客 户 达 成 初 步 合 作 意 向 并 确 立 产 品 研 发 可 行 性 后, 组 织 新 产 品 研 发 ( 二 ) 销 售 模 式 公 司 销 售 为 直 接 销 售, 即 公 司 直 接 与 客 户 签 订 合 同 确 立 合 作 关 系 公 司 获 取 客 户 订 单 主 要 有 以 下 几 种 方 式 :1 公 司 通 过 对 下 游 行 业 及 客 户 需 求 的 梳 理, 确 定 潜 在 客 户 名 单, 主 动 联 系, 争 取 合 同 ;2 通 过 网 络 推 广 参 加 展 会 举 办 ( 或 合 办 ) 论 坛 等 方 式, 提 升 公 司 品 牌 知 名 度, 吸 引 潜 在 客 户 主 动 联 系 公 司, 实 现 合 作 关 系 确 立 ;3 通 过 老 客 户 的 口 碑 推 广, 与 被 推 荐 客 户 交 流 商 谈, 确 立 合 作 关 系 ( 三 ) 生 产 模 式 公 司 主 要 提 供 软 件 技 术 开 发 和 咨 询 维 护 服 务, 其 生 产 模 式 可 分 为 :1 软 件 开 发 模 式 公 司 与 客 户 签 订 合 同 后, 项 目 人 员 按 照 合 同 约 定 要 求 进 行 产 品 开 发 产 品 开 发 完 毕, 客 户 进 行 验 收, 验 收 合 格, 交 付 产 品 2 咨 询 维 护 服 务 模 式 公 司 单 独 或 在 软 件 产 品 销 售 后 根 据 合 同 条 款 为 客 户 提 供 咨 询 维 护 服 务 ( 四 ) 盈 利 模 式 公 司 依 靠 收 取 软 件 开 发 费 用 和 咨 询 维 护 费 用 获 取 收 入 和 利 润 报 告 期 内, 公 司 客 户 覆 盖 国 内 大 部 分 省 市, 客 户 类 型 涵 盖 投 资 公 司 担 保 公 司 小 额 贷 款 公 司 基 金 公 司 等 企 业 公 司 在 互 联 网 金 融 系 统 等 方 面 的 开 发 经 验 与 技 术 积 累, 得 51

53 到 客 户 的 充 分 认 可 六 公 司 的 环 保 安 全 生 产 和 质 量 控 制 情 况 ( 一 ) 环 境 保 护 情 况 公 司 为 从 事 软 件 开 发 和 技 术 服 务 的 服 务 型 公 司, 自 身 不 涉 及 实 物 产 品 的 生 产, 经 营 活 动 不 涉 及 环 境 污 染 ( 二 ) 安 全 生 产 情 况 公 司 为 从 事 软 件 开 发 和 技 术 服 务 的 服 务 型 公 司, 自 身 不 涉 及 实 物 产 品 的 生 产, 且 公 司 自 设 立 以 来, 严 格 遵 守 国 家 法 律 行 政 法 规 部 门 规 章, 合 法 生 产 经 营, 从 未 出 现 因 违 法 经 营 而 受 到 相 关 部 门 处 罚 的 情 形 ( 三 ) 质 量 控 制 情 况 公 司 内 部 制 定 了 一 整 套 以 客 户 满 意 为 导 向 的 质 量 控 制 体 系, 各 部 门 针 对 各 自 的 职 责 范 围 制 定 相 关 的 质 量 控 制 制 度, 使 质 量 控 制 覆 盖 到 基 础 平 台 设 施 保 障 新 技 术 研 发 信 息 采 集 客 户 售 后 服 务 市 场 推 广 等 各 个 业 务 环 节, 为 用 户 提 供 全 面 优 质 的 服 务 报 告 期 内, 公 司 未 发 生 重 大 的 违 规 违 约 经 营 行 为 七 所 处 行 业 基 本 情 况 ( 一 ) 行 业 概 况 1 行 业 分 类 公 司 的 主 营 业 务 为 互 联 网 金 融 领 域 的 计 算 机 软 件 技 术 开 发 和 服 务, 公 司 致 力 于 提 供 专 业 的 互 联 网 金 融 解 决 方 案, 报 告 期 内 主 要 客 户 为 网 络 借 贷 信 息 中 介 机 构 根 据 中 国 证 监 会 发 布 的 上 市 公 司 行 业 分 类 指 引 (2012 年 修 订 ), 公 司 所 在 行 业 属 于 大 类 I 信 息 传 输 软 件 和 信 息 技 术 服 务 业 中 子 类 I65 软 件 和 信 息 技 术 服 务 业 ; 根 据 中 国 国 民 经 济 行 业 分 类 国 家 标 准 (GB/T ), 公 司 所 属 行 业 为 I 信 息 传 输 软 件 和 信 息 技 术 服 务 业 中 子 类 I65 软 件 和 信 息 技 术 服 务 业 ; 根 据 全 国 中 小 企 业 股 份 转 让 系 统 制 定 的 挂 牌 公 司 管 理 型 行 业 分 类 指 引, 公 司 所 属 行 业 为 I65 软 件 和 信 息 技 术 服 务 业 52

54 ( 二 ) 行 业 管 理 体 制 及 主 要 相 关 法 律 法 规 1 行 业 管 理 体 制 公 司 属 于 软 件 开 发 企 业, 行 业 的 行 政 主 管 部 门 为 工 业 和 信 息 化 部 以 及 各 地 的 经 济 和 信 息 化 委 员 会 公 司 所 处 软 件 开 发 行 业 的 行 政 主 管 部 门 是 国 家 工 业 和 信 息 化 部, 其 主 要 职 责 是 统 筹 推 进 国 家 软 件 开 发 行 业 发 展 工 作, 组 织 制 定 相 关 政 策 并 协 调 行 业 发 展 中 的 重 大 问 题 ; 国 家 工 业 和 信 息 化 部 下 属 软 件 服 务 业 司 具 体 负 责 指 导 软 件 业 发 展 ; 拟 订 并 组 织 实 施 软 件 的 技 术 规 范 和 标 准 ; 推 进 软 件 服 务 外 包 ; 指 导 协 调 软 件 安 全 技 术 开 发 软 件 行 业 内 部 管 理 机 构 是 中 国 软 件 行 业 协 会, 其 主 要 职 能 为 : 受 工 业 和 信 息 化 部 委 托 对 各 地 软 件 企 业 认 定 机 构 的 认 定 工 作 进 行 业 务 指 导 监 督 和 检 查 ; 负 责 软 件 产 品 登 记 认 证 和 软 件 企 业 资 质 认 证 工 作 ; 订 立 行 业 行 规 行 约, 约 束 行 业 行 为, 提 高 行 业 自 律 性 ; 协 助 政 府 部 门 组 织 制 定 修 改 本 行 业 的 国 家 标 准 和 专 业 标 准 以 及 本 行 业 的 推 荐 性 标 准 等 软 件 产 品 登 记 的 业 务 主 管 部 门 是 国 家 工 业 和 信 息 化 部, 软 件 著 作 权 登 记 的 业 务 主 管 部 门 是 国 家 版 权 局 中 国 版 权 保 护 中 心 和 中 国 软 件 登 记 中 心 2 行 业 主 要 相 关 政 策 法 规 软 件 是 信 息 化 的 基 础 及 核 心, 关 乎 国 家 的 健 康 发 展 我 国 政 府 十 分 重 视 软 件 行 业 的 发 展, 并 将 软 件 行 业 作 为 国 家 战 略 性 新 兴 行 业 为 了 支 持 软 件 行 业 的 发 展, 国 家 相 继 颁 布 系 列 政 策 和 法 规, 从 行 业 规 划 战 略 发 展 税 收 优 惠 等 方 面 对 软 件 行 业 发 展 提 供 政 策 支 持 (1) 软 件 和 信 息 技 术 领 域 主 要 法 律 法 规 和 政 策 : 序 号 名 称 发 布 单 位 施 行 时 间 年 国 家 信 息 化 发 展 战 略 国 家 中 长 期 科 学 和 技 术 发 展 规 划 纲 2 要 关 于 实 施 国 家 中 长 期 科 学 和 技 术 发 展 3 规 划 纲 ( 年 ) 若 干 配 套 政 策 的 通 知 中 共 中 央 办 公 厅 国 务 院 办 公 厅 国 务 院 国 务 院 2006 年 2006 年 2006 年 53

55 4 信 息 安 全 产 业 十 二 五 发 展 规 划 工 业 和 信 息 化 部 2011 年 5 关 于 印 发 进 一 步 鼓 励 软 件 产 业 和 集 成 电 路 产 业 发 展 若 干 政 策 的 通 知 国 务 院 2011 年 6 软 件 和 信 息 技 术 服 务 业 十 二 五 发 展 规 划 工 业 和 信 息 化 部 2012 年 7 关 于 大 力 推 进 信 息 化 发 展 和 切 实 保 障 信 息 安 全 的 若 干 意 见 国 务 院 2012 年 8 关 于 进 一 步 鼓 励 软 件 产 业 和 集 成 电 路 产 业 发 展 企 业 所 得 税 政 策 的 通 知 财 政 部 国 家 税 务 总 局 2012 年 9 国 务 院 关 于 大 力 推 进 信 息 化 发 展 和 切 实 保 障 信 息 安 全 的 若 干 意 见 国 务 院 2013 年 10 计 算 机 软 件 保 护 条 例 国 务 院 2002 年 11 软 件 产 品 管 理 办 法 工 信 部 2009 年 12 软 件 企 业 认 定 管 理 办 法 (2) 互 联 网 金 融 行 业 的 相 关 政 策 : 原 信 息 产 业 部 教 育 部 科 技 部 税 务 总 局 2013 年 序 号 名 称 发 布 单 位 施 行 时 间 国 务 院 办 公 厅 关 于 严 厉 打 击 非 法 发 行 1 股 票 和 非 法 经 营 证 券 业 务 有 关 问 题 的 通 国 务 院 办 公 厅 2006 年 知 2 非 金 融 机 构 支 付 服 务 管 理 办 法 中 国 人 民 银 行 2010 年 3 国 务 院 关 于 鼓 励 和 引 导 民 间 投 资 健 康 发 展 的 若 干 意 见 国 务 院 2010 年 4 关 于 加 强 商 业 银 行 与 第 三 方 支 付 机 构 合 作 业 务 管 理 的 通 知 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会 2014 年 5 网 络 借 贷 信 息 中 介 机 构 业 务 活 动 管 理 暂 行 办 法 ( 征 求 意 见 稿 ) 银 监 会 工 业 和 信 息 化 部 公 安 部 国 家 互 联 网 信 息 办 公 室 等 - 6 非 存 款 类 放 贷 组 织 条 例 ( 征 求 意 见 稿 ) 国 务 院 法 制 办 公 室 - 7 最 高 人 民 法 院 关 于 审 理 民 间 借 贷 案 件 适 用 法 律 若 干 问 题 的 规 定 最 高 人 民 法 院 2015 年 中 国 人 民 银 行 工 业 和 信 息 化 部 公 安 部 财 政 部 国 家 工 商 总 局 国 务 院 法 8 关 于 促 进 互 联 网 金 融 健 康 发 展 的 指 导 意 见 制 办 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会 中 国 证 券 监 督 2015 年 管 理 委 员 会 中 国 保 险 监 督 管 理 委 员 会 国 家 互 联 网 信 息 办 公 室 54

56 9 非 银 行 支 付 机 构 网 络 支 付 业 务 管 理 办 法 中 国 人 民 银 行 2016 年 ( 三 ) 行 业 发 展 概 况 1 软 件 行 业 发 展 现 状 软 件 行 业 是 信 息 产 业 的 核 心, 是 信 息 社 会 的 基 础 性 战 略 性 产 业 软 件 行 业 不 仅 能 创 造 十 分 可 观 的 经 济 效 益, 而 且 由 于 其 强 大 的 渗 透 和 辐 射 作 用, 对 经 济 结 构 的 调 整 优 化 传 统 产 业 的 改 造 提 升 和 全 面 建 设 小 康 社 会 起 到 重 要 的 推 动 作 用, 是 国 民 经 济 和 社 会 发 展 的 倍 增 器 尤 其 是 进 入 21 世 纪 以 来, 软 件 行 业 的 发 展 水 平 已 经 成 为 衡 量 一 个 国 家 和 地 区 现 代 化 水 平 和 综 合 实 力 的 重 要 标 志 世 界 上 各 个 国 家 和 地 区 越 来 越 重 视 软 件 行 业 的 发 展 20 世 纪 90 年 代 以 来, 全 球 软 件 产 业 获 得 了 飞 速 发 展 据 IDC(International Data Corporation, 国 际 数 据 公 司 ) 统 计, 全 球 软 件 行 业 的 年 均 增 长 率 一 直 保 持 在 15.00%~20.00% 之 间 从 行 业 总 体 规 模 上 看, 进 入 二 十 一 世 纪 以 来, 我 国 软 件 和 信 息 技 术 服 务 业 发 展 迅 猛, 十 一 五 时 期, 行 业 年 均 增 速 达 28.30% 2012 年, 我 国 软 件 业 务 收 入 首 次 迈 上 两 万 亿 元 台 阶, 产 业 收 入 达 到 2.47 万 亿, 同 比 增 长 了 31.53% 年 我 国 软 件 产 业 共 实 现 软 件 业 务 收 入 3.72 万 亿 元 同 比 增 长 21.73% 2015 年 我 国 软 件 产 业 达 到 4.30 万 亿, 同 比 增 长 16.60% 在 全 球 经 济 弱 势 复 苏 国 内 经 济 持 续 放 缓 的 影 响 下,2015 年 软 件 产 业 收 入 呈 现 稳 中 趋 缓 的 特 点, 但 软 件 产 业 的 增 速 仍 要 好 于 其 他 产 业 的 增 速 因 此, 我 国 软 件 业 在 国 民 经 济 中 的 地 位 不 断 提 升 1 数 据 来 源 : 东 方 财 富 choice 55

57 ( 数 据 来 源 : 中 华 人 民 共 和 国 工 业 和 信 息 化 部 统 计 ) 2 软 件 行 业 发 展 前 景 (1) 国 内 软 件 市 场 需 求 持 续 旺 盛 软 件 行 业 发 展 的 直 接 驱 动 因 素 是 旺 盛 的 市 场 需 求 目 前 国 内 软 件 市 场 仍 处 于 普 及 率 和 饱 和 度 较 低 的 水 平, 未 来 几 年 软 件 行 业 收 入 将 继 续 保 持 高 速 成 长 巨 大 的 需 求 加 之 政 策 驱 动 技 术 进 步, 以 及 国 际 市 场 的 冲 击, 我 国 软 件 行 业 还 有 较 大 的 成 长 空 间 (2) 国 家 政 策 大 力 支 持, 产 业 环 境 持 续 优 化 在 产 业 政 策 上, 为 积 极 推 动 我 国 软 件 与 信 息 技 术 服 务 产 业, 尤 其 是 我 国 外 包 型 技 术 服 务 产 业 快 速 发 展, 国 务 院 颁 布 进 一 步 鼓 励 软 件 产 业 和 集 成 电 路 产 业 发 展 的 若 干 政 策 ( 国 发 号 ), 明 确 提 出 大 力 发 展 国 际 服 务 外 包 业 务, 积 极 引 导 企 业 将 信 息 技 术 研 发 应 用 业 务 外 包 给 专 业 企 业 鼓 励 政 府 部 门 通 过 购 买 服 务 的 方 式 将 电 子 政 务 建 设 和 数 据 处 理 工 作 中 的 一 般 性 业 务 发 包 给 专 业 软 件 和 信 息 服 务 企 业 在 产 业 环 境 上, 国 家 积 极 推 动 软 件 和 信 息 技 术 服 务 业 相 关 立 法 进 程, 加 快 实 施 软 件 和 信 息 技 术 服 务 业 知 识 产 权 战 略, 提 升 知 识 产 权 创 造 运 用 保 护 管 理 和 服 务 能 力, 进 一 步 推 进 软 件 正 版 化 工 作, 制 定 相 关 技 术 标 准 和 规 范, 探 索 建 立 长 效 机 制 各 级 地 方 政 府 正 在 加 快 制 定 和 完 善 扶 持 政 策, 积 极 推 进 产 业 发 展 环 境 56

58 的 优 化 另 外, 我 国 将 原 先 软 件 产 品 的 增 值 税 减 免 政 策 扩 展 到 IT 服 务 的 营 业 税 减 免, 顺 应 了 软 件 服 务 化 的 趋 势, 为 产 业 发 展 提 供 了 持 续 的 政 策 保 障, 软 件 与 信 息 技 术 服 务 行 业 将 迎 来 新 的 黄 金 发 展 时 期 ( 四 ) 行 业 市 场 规 模 1 软 件 行 业 市 场 规 模 2015 年, 我 国 软 件 和 信 息 技 术 服 务 业 整 体 呈 现 平 稳 较 快 增 长 的 态 势, 收 入 增 速 比 2014 年 同 期 有 所 放 缓, 但 仍 高 于 电 子 信 息 制 造 业 水 平, 产 业 结 构 和 布 局 良 性 调 整, 新 兴 领 域 业 务 快 速 增 长 收 入 增 长 稳 中 趋 缓 2015 年 数 据 显 示, 我 国 软 件 和 信 息 技 术 服 务 业 实 现 软 件 业 务 收 入 4.30 万 亿 元, 同 比 增 长 16.60%, 增 速 比 2014 年 下 降 5.10 个 百 分 点, 但 仍 高 于 电 子 信 息 制 造 业 6.10 个 百 分 点 2015 年, 在 全 球 经 济 弱 势 复 苏 国 内 经 济 持 续 放 缓 的 背 景 下, 软 件 产 业 发 展 面 临 企 业 投 资 乏 力 市 场 需 求 疲 弱 的 压 力, 整 体 呈 现 稳 中 趋 缓 的 态 势 统 计 数 据 显 示,2015 年, 我 国 软 件 产 业 发 展 持 续 放 缓, 实 现 软 件 业 务 收 入 43, 亿 元, 同 比 增 长 16.60%, 增 速 比 上 年 下 降 近 5.10 个 百 分 点 尽 管 在 稳 增 长 压 力 下 政 府 将 加 大 对 基 础 设 施 中 小 企 业 等 投 资, 但 仍 无 法 对 冲 外 部 需 求 疲 弱 给 软 件 企 业 国 内 外 市 场 开 拓 带 来 的 压 力 加 上 产 业 转 型 调 整 加 速, 云 计 算 移 动 互 联 网 大 数 据 等 新 兴 领 域 尚 在 培 育 中 短 期 内 无 法 支 撑 产 业 增 长, 软 件 产 业 将 延 续 缓 中 趋 稳 的 态 势, 预 计 2016 年 增 速 将 在 15.00% 以 上 2 公 司 所 处 细 分 行 业 规 模 公 司 主 营 业 务 为 互 联 网 金 融 领 域 的 计 算 机 软 件 技 术 开 发, 报 告 期 内 主 要 客 户 为 网 络 借 贷 信 息 中 介 机 构 网 络 借 贷 信 息 中 介 机 构 ( 下 称 网 贷 平 台 ) 行 业 在 2014 年 2015 年 疯 狂 地 扩 张 2010 年 至 2015 年, 网 贷 平 台 数 量 从 10 家 增 至 2595 家, 主 林 信 息 受 益 于 网 络 借 贷 信 息 中 介 机 构 行 业 的 行 业 红 利, 逐 步 发 展 57

59 但 是 2015 年 末, 国 家 相 关 部 门 出 具 政 策 法 规, 开 始 大 力 整 顿 网 络 借 贷 行 业, 网 贷 平 台 的 发 展 受 到 了 影 响, 公 司 的 收 入 也 受 到 了 影 响 公 司 寻 求 向 互 联 网 金 融 其 他 细 分 领 域 发 展 报 告 期 内 公 司 成 功 研 发 了 大 数 据 信 贷 系 统, 该 系 统 利 用 大 数 据 可 以 帮 助 小 额 贷 款 公 司 网 络 借 贷 公 司 财 富 管 理 公 司 银 行 等 金 融 机 构 进 行 风 险 识 别 和 管 理 截 至 2016 年 3 月, 社 会 融 资 规 模 存 量 为 万 亿 元, 同 比 增 长 13.4% 许 多 中 小 企 业 反 映 融 资 难, 融 资 贵, 而 又 有 投 资 者 反 映 投 资 难, 互 联 网 金 融 利 用 其 互 联 网 的 特 性 为 投 资 者 与 融 资 者 之 间 搭 建 了 信 息 交 互 的 平 台 和 渠 道, 但 是 信 用 风 险 的 控 制 仍 是 阻 碍 融 资 顺 利 开 展 的 因 素 之 一 美 国 在 数 年 前 就 引 入 大 数 据 进 行 信 贷 风 控 的 理 念, 美 国 机 构 调 查 显 示, 抓 住 信 贷 审 批 管 理 就 能 控 制 80% 的 风 险 美 国 著 名 的 信 贷 审 批 公 司 ZestFinance 利 用 其 信 用 评 估 模 型 为 许 多 信 贷 机 构 提 供 服 务, 信 用 评 估 模 型 的 前 提 就 是 利 用 大 数 据 系 统 经 济 学 家 曹 远 征 预 测 未 来 中 国 融 资 将 从 间 接 融 资 走 向 直 接 融 资, 提 供 信 用 风 险 识 别 和 管 理 的 服 务 将 会 有 一 个 较 大 的 发 展 空 间 ( 五 ) 基 本 风 险 特 征 1 政 策 风 险 作 为 国 家 战 略 性 行 业, 软 件 及 信 息 技 术 服 务 业 获 得 一 系 列 政 策 支 持, 政 府 通 58

60 过 制 定 行 业 发 展 政 策 税 收 优 惠 政 策 金 融 支 持 政 策 等 措 施 促 进 软 件 及 信 息 技 术 服 务 业 的 发 展 受 政 策 支 持 的 影 响, 行 业 内 公 司 爆 发 式 增 长, 行 业 竞 争 日 趋 激 励, 行 业 发 展 参 差 不 齐 随 着 行 业 规 模 的 扩 大, 相 关 政 策 支 持 可 能 会 相 对 减 少, 不 利 于 行 业 发 展 2 市 场 拓 展 风 险 我 国 大 型 软 件 企 业 较 少, 大 部 分 软 件 企 业 为 地 区 型 企 业, 企 业 业 务 范 围 主 要 集 中 在 当 地 及 其 周 边, 客 户 群 体 较 为 集 中 且 固 定 受 地 域 因 素 的 影 响, 许 多 软 件 企 业 开 拓 市 场 时 面 临 一 系 列 市 场 阻 碍, 企 业 不 能 够 及 时 地 进 行 市 场 拓 展, 阻 碍 企 业 发 展, 不 利 于 行 业 的 充 分 竞 争 和 发 展 3 技 术 风 险 软 件 和 信 息 技 术 服 务 业 对 企 业 的 技 术 储 备 研 发 水 平 要 求 较 高 企 业 应 当 保 持 技 术 和 产 品 不 断 更 新, 及 时 满 足 客 户 当 前 需 求, 进 一 步 发 掘 客 户 的 潜 在 需 求 并 通 过 技 术 更 新 予 以 满 足 如 果 不 能 保 持 一 定 的 技 术 更 新 速 度, 企 业 的 生 存 和 发 展 将 会 受 到 不 利 影 响 4 人 才 风 险 软 件 与 信 息 技 术 服 务 业 对 从 业 人 员 的 综 合 素 质 要 求 较 高, 既 要 求 有 专 业 技 能, 也 要 求 熟 悉 客 户 的 特 定 行 业 需 求, 同 时 应 具 备 一 定 的 管 理 协 调 能 力, 人 才 的 更 新 换 代 需 要 一 个 较 长 的 过 程 如 果 骨 干 技 术 人 员 流 失, 将 对 企 业 正 常 的 生 产 经 营 和 发 展 造 成 一 定 影 响 5 知 识 产 权 风 险 软 件 是 典 型 的 知 识 密 集 型 产 品, 但 具 有 研 发 成 本 高 易 复 制 易 盗 版 的 特 性 目 前, 在 国 内, 大 多 数 软 件 使 用 者 尚 未 树 立 起 接 受 软 件 服 务 即 需 支 付 费 用 的 观 念, 另 外 在 国 内 知 识 产 权 的 侵 权 成 本 低, 导 致 软 件 行 业 发 展 的 积 极 性 受 挫 ( 六 ) 上 下 游 行 业 情 况 公 司 致 力 于 成 为 专 业 的 互 联 网 金 融 解 决 方 案 提 供 商, 报 告 期 内 主 要 客 户 为 网 络 借 贷 信 息 中 介 机 构, 为 其 提 供 网 络 借 贷 信 息 平 台 系 统 的 技 术 开 发 和 技 术 服 务 59

61 公 司 所 属 行 业 的 上 游 行 业 为 电 子 元 器 件 行 业 和 计 算 机 网 络 设 备 行 业, 下 游 行 业 为 互 联 网 金 融 行 业 1 上 游 行 业 基 本 情 况 本 行 业 与 上 游 行 业 有 一 定 关 联 性, 但 公 司 软 件 开 发 业 务 对 上 游 行 业 几 乎 没 有 依 赖 公 司 主 要 的 设 备 制 造 商 和 平 台 软 件 厂 商 是 Oracle HP IBM 微 软 等 国 际 知 名 厂 商, 产 品 质 量 稳 定, 货 源 充 足 国 外 设 备 制 造 业 和 平 台 软 件 厂 商 的 发 展 时 间 长, 产 品 同 质 化 竞 争 倾 向 明 显, 呈 现 价 格 逐 年 下 降 性 价 比 逐 年 提 高 的 趋 势 2 下 游 行 业 基 本 情 况 互 联 网 金 融, 是 指 互 联 网 企 业 介 入 金 融 行 业 所 开 展 的 业 务, 包 括 互 联 网 企 业 通 过 互 联 网 平 台 开 展 的 支 付 结 算 融 资 投 资 理 财 保 险 等 金 融 业 务 无 论 是 传 统 意 义 的 金 融 还 是 互 联 网 金 融, 其 核 心 永 远 是 资 金 融 通 ( 图 片 来 源 : 艾 瑞 咨 询 ) 上 图 表 明 互 联 网 金 融 实 质 是 为 资 金 需 求 方 和 资 金 供 给 方 提 供 融 通 渠 道, 互 联 网 金 融 不 是 互 联 网 与 金 融 简 单 的 结 合, 而 是 在 实 现 安 全 移 动 等 网 络 技 术 水 平 上, 被 用 户 熟 悉 接 受 后 ( 尤 其 是 对 电 子 商 务 的 接 受 ) 自 然 而 然 为 适 应 新 的 需 求 而 产 生 的 新 模 式 及 新 业 务 目 前 互 联 网 金 融 呈 现 的 形 式 主 要 有 网 络 借 贷 众 筹 融 资 电 商 小 贷 网 络 分 期 第 三 方 支 付 等 细 分 领 域, 根 据 艾 瑞 咨 询 的 统 计, 互 联 网 金 融 各 细 分 领 域 均 处 于 高 速 增 长 的 风 口 之 下, 从 互 联 网 其 他 行 业 的 历 史 经 验 上 看, 处 于 大 风 和 台 风 ( 详 见 下 图 ) 风 口 产 业 下 的 创 业 公 司 大 部 分 都 获 得 了 高 估 60