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Transcription

1 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 中國上海市浦東新區銀城中路188號 股份代號: 交通銀行股份有限公司

2 ,

3 股 H 股 2 公 司 行 股 股 股 公 司 90 行 交 銀 (2014)

4 釋 義 及 重 大 風 險 提 示 釋 義 義 義 及 及 及 及 及 及 及 險 險 險 重 及 重 大 風 險 提 示 風 險 風 險 風 險 風 險 風 險 風 險 2

5 公 司 資 料 公 司 交 通 銀 行 股 份 有 限 公 司 交 通 銀 行 Bank of Communications Co.,Ltd. 公 司 銀 銀 公 銀 188 公 A 股 A 股 交 H 股 交 行 公 司 股 股 股 交 股 股 A 股 交 交 通 銀 行 H 股 交 交 通 銀 行 有 限 公 司 通 公 公 22 3

6 公 司 資 料 ( 續 ) 1 股 份 A 股 有 限 公 司 公 司 H 股 有 限 公 司 資 料 行 ( 行 X X 行 4

7 財 務 摘 要 180,000 90,000 66, , ,000 90,000 60,000 30,000 84, , , , ,776 75,000 60,000 45,000 30,000 15,000 49,954 65,451 75,211 79,909 84,927 55,000 44,000 33,000 22,000 11,000 39,042 50,735 58,369 62,295 65, ,600, ,500,000 4,400,000 3,300,000 2,200,000 1,100,000 3,951,593 4,611,177 5,273,379 5,960,937 6,268,

8 財 務 摘 要 ( 續 ) 要 財 務 財 務 財 務 要 財 務 2014 年 年 () 134, , , ,493 84,995 84,927 79,909 75,211 65,451 49,954 ( 公 司 股 ) 65,850 62,295 58,369 50,735 39,042 年 () 6,268,299 5,960,937 5,273,379 4,611,177 3,951,593 3,431,735 3,266,368 2,947,299 2,561,750 2,236,927 5,794,694 5,539,453 4,891,932 4,338,389 3,727,936 4,029,668 4,157,833 3,728,412 3,283,232 2,867,847 股 ( 公 司 股 ) 471, , , , ,773 股 ( ) 股 ( 公 司 股 ) 股 ( 公 司 股 ) (%) 股 ( 有 ) 2 584, , , , ,036 99, ,164,477 4,274,068 (%) (%) (%) 務 銀 銀 行 ( 行 ) 銀 銀 行 ( 行 )2013 行 年 A- A2 A- -- A- -- A2 P-1 A3 P-2 A3 P-2 A F1 A F1 A- F1 6

9 7

10 董 事 長 致 辭 ( 續 ) 長 銀 行 銀 行 長 有 通 續 長 長 銀 行 有 銀 行 長 長 銀 行 長 續 續 2014 續 長 14.00% 公 司 續 長 銀 行 股 公 司 8.50% 0.55 銀 行 通 事 事 行 銀 行 銀 行 事 行 6 事 2014 長 23.44% 交 通 銀 行 有 通 公 司 銀 行 通 通 2014 事 事 公 司 行 8

11 董 事 長 致 辭 ( 續 ) 2015 公 司 銀 行 -- 銀 行 公 股 銀 行 行 交 行 交 行 行 + 銀 行 + 銀 行 有 銀 行 銀 行 股 通 股 有 銀 行 行 銀 行 9

12 行 , % % 1.25% 0.20 J.D.Power 行 10

13 行 長 致 辭 ( 續 ) 2014 行 長 % 續 531 行 行 ( 行 ) 2014 續 長 14.00% 2014 行 行 行 行 長 30% 長 44.33% 續 續 長 67.33% 行 長 6.67% 長 9.53% 18.85% 4 行 行 + 行 + 行 2014 行 行 345 行 66 行 83.13% 行 行 行 長 4.36% 續 2014 續 11

14 行 長 致 辭 ( 續 ) 續 行 行 續 續 續 行 2015 行 行 長 行 行 行 行 續 續 行 續 12

15 行 長 致 辭 ( 續 ) 531( ) 行 行 2015 續 行 行 行 行 長 13

16 監 事 長 宋 曙 光 監 事 長 14

17 管 理 層 討 論 與 分 析 e-banking 15

18 管 理 層 討 論 與 分 析 ( 續 ) 2014 QE(Quantitative Easing) 通 有 分 續 % 1,322 2% 行 理 續 48.2% 8.1% 7.3% 行 行 續 2014 有 有 2014 M2 12.2% 13.6% 行 行 6.77% 0.42 分 公 管 理 2% 2014 ( R O A A ) 股 ( R O A E ) 分 1.08% 14.79% 分 分 62, % 銀 行 39, % 40, % 34, % ( ) 34, % 16

19 管 理 層 討 論 與 分 析 ( 續 ) 一 % % 16.57% 0.84 銀 行 公 司 12.39% % % 有 有 % % 通 有 銀 銀 行 14.04% 11.30% (FORTUNE) 銀 行 (The Banker) 銀 行 19 4 銀 行 20 有 127 銀 行 39 銀 行 17

20 管 理 層 討 論 與 分 析 ( 續 ) ( ) 公 司 作 為 上 海 金 融 旗 艦, 交 通 銀 行 積 極 參 與 自 貿 區 建 設, 為 境 內 外 機 構 提 供 跨 境 跨 業 聯 動 服 務 2014 年 % % 6.67% 報 告 26, 年 4.84% 26, % 25, 年 1.92% 25, % 報 告 年 34.92% 1.33% 年 0.33 續 公 司 管 理 有 股 銀 行 公 管 理 有 通 續 管 理 管 銀 行 與 管 理 1 續 通 行 與 通 交 通 行 + + 理 理 公 司 管 理 銀 行 理 18

21 管 理 層 討 論 與 分 析 ( 續 ) 2 POS 通 公 司 行 12, % % 3 一 行 行 1,200 10,000 4 行 通 2014 銀 行 (The Asset) 2014 交 銀 行 銀 行 行 37, % 1, ( F C I ) % 銀 行 銀 行 6 行 行 100 有 公 ( P P P ) 交 通 銀 行 銀 行 % 行 % 4, % 行 銀 行 行 19

22 管 理 層 討 論 與 分 析 ( 續 ) 7 管 管 續 行 管 管 管 理 分 行 管 有 管 Q D L P 管 銀 行 管 銀 行 管 行 管 41, % ( ) 交 通 銀 行 為 客 戶 提 供 豐 富 多 彩 的 增 值 服 務, 圖 為 諾 貝 爾 獎 得 主 奈 保 爾 與 交 行 沃 德 客 戶 面 對 面 2014 年 % % 年 10% 報 告 13, 年 0.51% 年 % 13, % 8, 年 15.58% 年 % 7, % 報 告 年 1.15% 1.03% 年 續 管 理 20

23 管 理 層 討 論 與 分 析 ( 續 ) 1 通 有 行 行 11, e 通 銀 行 ( A U M ) 21, % 交 銀 9.53% 18.85% 銀 行 16.63% 銀 行 2, % 3 交 (Easy for More) 行 3, , % 2, %1.68%

24 管 理 層 討 論 與 分 析 ( 續 ) 銀 行 續 S h o p p i n g 銀 行 I CI C 行 9, , % ( ) 2014 年 % 2014 年 % 2014 與 管 理 與 1 通 銀 行 股 ( ) 銀 行 理 銀 行 銀 銀 銀 銀 銀 行 114 銀 行 20,747 5,064 與 17 銀 管 95 96% 管 73 82% 與 72 公 司 股 95% 銀 公 司 交 銀 通 理 8, 行 行 行 交 行 交 1,761 22

25 管 理 層 討 論 與 分 析 ( 續 ) 3 交 交 銀 行 銀 行 銀 行 交 1.73 交 交 交 交 行 交 交 交 交 交 交 銀 行 銀 行 交 6, , %4.16%30 5 交 銀 交 交 銀 交 交 交 行 交 行 交 交 % 交 % 行 交 交 公 司 交 交 銀 行 交 交 交 交 銀 通 行 行 行 行 行 12, , % 38.95% 銀 行 23

26 管 理 層 討 論 與 分 析 ( 續 ) ( ) 2014 年 % 報 告 年 4.09% 報 告 2,785 年 報 告 % 年 4.80 報 告 22,680 年 4.36% 行 分 行 分 管 理 分 行 銀 行 銀 行 銀 行 銀 行 銀 行 理 續 理 銀 行 理 1 層 續 層 分 行 續 行 有 345 行 66 24

27 管 理 層 討 論 與 分 析 ( 續 ) 銀 行 2, % % 2 銀 行 行 銀 行 交 22.7 交 112 銀 行 83.13%4.80( C F C A )2014 銀 行 2014 銀 行 2014 銀 行 2014 通 銀 行 3, 銀 行 1,029 銀 行 1.37 行 銀 行 銀 行 交 % 銀 行 交 % (itm) 行 319 銀 交 銀 行 13.79% 銀 行 交 % 銀 行 22.84% 銀 行 交 銀 行 % 銀 行 交 銀 行 通 銀 行 銀 行 公 行 銀 行 56.5% 銀 行 交 % 銀 行 交 % 行 有 2.3 交 9.59 交 2, % % 3 行 22, % 公 10, % 12, % 2, %18, % 25

28 管 理 層 討 論 與 分 析 ( 續 ) 銀 行 與 與 分 行 與 行 行 有 2013 行 4, % 2014 行 3, % 分 行 分 行 2014 銀 行 續 銀 行 2014 銀 行 銀 行 行 有 行 行 26

29 管 理 層 討 論 與 分 析 ( 續 ) 1 交 通 銀 行 獲 任 首 爾 人 民 幣 業 務 清 算 行 2014 年 % % 報 告 6, 年 18.79% 年 % 報 告 1.96 年 24.05% 0.07% 年 行 銀 行 行 142 1,658 行 行 銀 行

30 管 理 層 討 論 與 分 析 ( 續 ) 管 理 分 ( ) 行 公 司 通 + 與 與 理 % 行 行 有 行 ( ) 通 理 ( ) F T 與 續 續 銀 行 理 10, % 分 通 與 管 分 管 理 與 分 層 %31.55% 2 28

31 管 理 層 討 論 與 分 析 ( 續 ) 2014 年 股 % % 報 告 股 1, 年 30.16% 年 % 報 告 年 4, 公 司 公 司 公 司 行 公 司 通 銀 行 交 銀 行 行 行 銀 行 76 行 1, % 交 銀 行 有 ( R M B S ) 公 ( C L O ) 行 公 司 3, % 有 公 司 交 銀 1, % 公 交 銀 交 銀 交 銀 180E T F 1/10 公 司 1, 交 銀 交 銀 交 銀 % 交 銀 行 行 29

32 管 理 層 討 論 與 分 析 ( 續 ) 交 銀 公 司 (A.M.Best) 銀 行 銀 行 % % 2013 行 管 理 銀 行 管 銀 行 管 理 % 分 行 理 管 理 管 續 管 理 與 與 行 分 續 交 銀 行 交 142% 續 交 交 交 21% 行 行 45% 理 理 67.33% 管 管 理 管 行 續 與 管 理 分 管 理 銀 行 30

33 管 理 層 討 論 與 分 析 ( 續 ) % 2014 年 , ,658 29,604 25,968 (20,439) (18,410) 84,927 79, , % 31

34 管 理 層 討 論 與 分 析 ( 續 ) ( 有 ) 2014 年 () (%) (%) 銀 行 838,772 13, ,207 12, ,386 18, ,267 15, ,400, , ,179, , 公 司 2,500, , ,449, , ,991 54, ,576 44, ,336 4, ,631 3, ,085,207 45, ,953 36, ,720, , ,193, , , ,804 5,954, ,392,452 3 股 3,984,424 93, ,764,700 80, 公 司 2,681,507 62, ,519,241 54, ,302,917 31, ,245,459 26, ,304,396 54, ,110,862 44, 行 143,510 5, ,133 3, ,333, , ,824, , 股 621, ,229 股 5,954, ,392, , , 與 2. 與 3. 理 理 4. 理 理 32

35 管 理 層 討 論 與 分 析 ( 續 ) 3.15% 2.17% 2.36%16 有 2014 年 2013 年 銀 行 641 (148) 493 2, ,523 13,516 3,037 16,553 5,414 3,234 8,648 22,146 7,071 29,217 4,702 8,453 13,155 7,664 2,649 10,313 行 1, ,631 13,959 11,140 25,099 8,187 (4,069) 4, (1) 2, % A. 2, % 33

36 管 理 層 討 論 與 分 析 ( 續 ) B % 續 30 C. 銀 行 銀 行 銀 行 % 銀 行 5.08% D % 交 16.76% (2) 1, % A % 61.03% 21 B % 21 C. 行 行 % 行 40.51% 3 續 分 續 續 % 管 理 銀 行 34

37 管 理 層 討 論 與 分 析 ( 續 ) 2014 年 ,480 2,312 銀 行 10,424 8,916 銀 行 7,643 7,700 3,588 3,460 6,417 5,146 1,754 1, ,914 29,405 (3,310) (3,437) 29,604 25, 銀 行 % 銀 行 交 銀 行 % % % % 30.52% % (1) (2) %

38 管 理 層 討 論 與 分 析 ( 續 ) %22.24%25% 有 () 2014 年 ,560 20,846 (668) (3,398) ( ) 分 析 1 62, , % 分 ( ) ( 有 ) 2014 年 (%) (%) 3,354, ,193, ,162, ,070, 銀 行 938, , , , ,268,299 5,960,937 (1) 理 34, , % 銀 行 1, % 度 36

39 管 理 層 討 論 與 分 析 ( 續 ) 行 有 2014 年 (%) (%) 98, , , , , , , , , , , , , , , , , , 交 通 388, , , , , , , , , , , , , , 公 138, , , , , , , , ,563, ,515, , , , , , , , , , , , , , , ,431, ,266,

40 管 理 層 討 論 與 分 析 ( 續 ) 公 司 25, % 分 行 交 通 公 司 61.66% 8, , % 2.31 分 25.31% 度 1.50% 11.46% 管 ( 有 ) 2014 年 (%) A 8, B 7, C 7, D 7, E 6, F 6, G 6, H 5, I 5, J 5, , 度 分 32.16% 21.06% 7.46% 分 2.88% 8.30% 2.47% 38

41 管 理 層 討 論 與 分 析 ( 續 ) 1.25% % 有 2014 年 ,017 34, ,614 31,814 % 銀 行 公 司 % % %0.58 (2) 11, % 4.16% 有 行 有 有 2014 年 (%) (%) 公 105, , , , , , 有 635, , ,162, ,070,

42 管 理 層 討 論 與 分 析 ( 續 ) 行 分 ( 有 ) 2014 年 (%) (%) 銀 行 345, , 公 20, , , , , , ,162, ,070, 有 4, 銀 行 2, 銀 行 1, 分 70.55% 29.45% ( 有 ) (%) 2011 銀 行 5, /10/ 銀 行 4, /08/ 銀 行 3, /06/ 銀 行 3, /02/ 銀 行 3, /06/ 銀 行 3, /02/ 銀 行 3, /01/ 銀 行 2, /01/ 銀 行 2, /02/ 銀 行 2, /12/ , , % 1, % 5.52 分 2, % 24.30%3.96 分 40

43 管 理 層 討 論 與 分 析 ( 續 ) 40, , % 公 司 66.17% % 1.20 限 48.09% %3.03 公 司 2014 年 公 司 2,666,271 2,801,769 公 司 1,395,657 1,382,914 公 司 1,270,614 1,418,855 1,357,902 1,350, , , , ,603 3, 有 有 , 有 行 有 有 41

44 管 理 層 討 論 與 分 析 ( 續 ) ( ) 分 1 分 () 2014 年 ,222 24,675 12,266 22,741 3,343 8,431 3,416 7,267 25,334 63,595 20,203 58,140 12,441 27,324 15,090 29,171 7,284 14,424 8,908 15,510 6,202 9,340 3,846 6,322 15,101 30,837 16,180 25, , ,626 79, , 續 股 交 () () 公 司 () 2. 股 2 分 () 2014 年 , , , , , , , ,065 1,543,041 1,235,779 1,592,514 1,217, , , , , , , , , , , , ,242 2, ,084 2, ,506 4,029,668 3,431,735 4,157,833 3,266,368 3 分 公 司 公 司 公 司 66.19% 42

45 管 理 層 討 論 與 分 析 ( 續 ) 2014 年 年 公 司 153, ,890 56, ,312 85,905 6,611 70,392 26,946 20,661 6,761 4,400 1, , ,141 84,927 銀 銀 行 行 銀 公 司 銀 銀 行 行 銀 行 有 2014 年 , , , , , ,985 (%) (%) (%) (%) (%) 銀 行 行 交 銀 交 銀 公 司 行 行 交 交 行 交 通 銀 行 股 份 有 限 公 司

46 管 理 層 討 論 與 分 析 ( 續 ) ( ) ( 有 ) 2011 年 年 ,816 2, ,466 6,300,471 1,418,426 7,716,548 (%) 管 與 % 4. =+ ( ) 有 1 管 理 公 管 理 有 管 理 有 公 續 行 與 公 公 公 行 管 理 公 44

47 管 理 層 討 論 與 分 析 ( 續 ) 2014 公 年 年 年 年 1. 公 59,083 1, , ,227 (3,571) 10, , , ,563 (2,458) , , ,757 (2,453) ,650 (28,640) 6,516 (36,234) 公 行 年 ,534,527 1,550, , , , , , ,222 50,872 70,380 6,581 7,738 9,287 3,034 3 銀 行 交 有 行 45

48 管 理 層 討 論 與 分 析 ( 續 ) 管 理 2014 行 管 理 管 理 有 有 管 理 ( ) 行 行 銀 行 ()23 限 管 理 行 理 限 行 行 管 理 與 與 2014 行 行 限 有 限 % % 行 行 分 有 行 行 分 管 有 行 行 管 理 有 ( ) 管 理 行 管 理 通 管 理 行 行 管 層 管 理 管 理 管 理 管 理 管 理 有 管 理 與 與 ( ) 管 理 司 分 行 分 行 公 司 管 理 管 理 管 理 與 分 與 行 與 有 管 理 行 管 理 行 行 管 理 續 有 2014 行 管 理 管 理

49 管 理 層 討 論 與 分 析 ( 續 ) 行 行 14 行 行 行 銀 行 行 銀 行 有 股 交 行 行 銀 行 行 銀 行 行 行 公 司 行 行 限 行 行 行 行 行 交 行 公 司 行 有 行 47

50 管 理 層 討 論 與 分 析 ( 續 ) 行 續 續 續 續 管 理 ( ) 管 管 管 管 管 理 管 管 分 行 管 理 行 分 行 分 行 117 分 行 行 通 G D P 7% 6.75% 6% 行 2014 行 1.5% 2% 3% 公 行 2014 行 管 通 有 管 有 行 銀 分 管 行 分 管 理 公 司 行 管 分 與 分 分 ( ) 行 行 分 管 理 48

51 管 理 層 討 論 與 分 析 ( 續 ) % 銀 行 有 2014 年 (%) (%) (%) 3,296, ,173, ,851, , , , ,388, ,232, ,920, , , , , , , , , , , , , ,431, ,266, ,947, 行 有 (%) 2014 年 銀 公 通 2015 行 行 行 行 行 通 限 交 行 行 ( V a R ) 行 交 99% 有 10 交 銀 行 限 行 銀 行 行 行 通 行 49

52 管 理 層 討 論 與 分 析 ( 續 ) 2014 行 管 理 交 管 理 2014 行 行 限 管 行 ( ) 管 理 行 管 理 分 有 續 銀 行 層 銀 行 論 有 行 行 銀 銀 行 管 理 ( 行 ) 續 管 理 有 與 行 續 銀 管 理 行 層 管 理 層 層 層 管 理 與 行 管 理 管 理 層 層 管 理 管 管 理 分 理 分 管 理 銀 公 司 管 理 行 行 續 通 管 理 行 管 理 理 管 理 層 限 層 F T P 分 析 F T P F T P 行 管 理 銀 行 有 銀 銀 行 分 管 理 有 銀 行 有 行 行 管 理 行 管 理 有 ( ) 管 理 行 行 有 管 理 通 行 理 管 理 50

53 管 理 層 討 論 與 分 析 ( 續 ) 行 行 行 行 行 行 行 行 行 通 有 銀 行 行 行 行 行 交 銀 公 司 行 有 行 行 行 有 行 行 公 司 行 司 銀 行 行 銀 行 行 行 交 行 有 行 行 行 行 有 行 通 I T 公 司 51

54 管 理 層 討 論 與 分 析 ( 續 ) 行 ( ) 3, 行 6.36%62.41% 分 () 行 管 理 管 理 銀 銀 管 理 行 公 司 與 管 理 限 管 理 管 有 交 交 公 司 ( ) 交 銀 交 銀 行 管 理 有 限 公 司 () 股 份 有 限 公 司 分 有 65% 30% 5% 股 管 理 2014 交 銀 管 理 1, 交 銀 240 ( 交 26% 33% 22% 6% 13% 有 95%) 公 司 交 銀 管 理 有 限 公 司 交 銀 管 理 () 有 限 公 司 有 ( )27 交 銀 與 理 通 交 銀 公 司 交 銀 ( ) 交 銀 交 銀 行 交 通 有 限 公 司 分 有 85% 15% 股 管 理 公 司 公 司 理 有 理 管 管 有 有 銀 2014 交 銀 續 3, 管 理 (AUM) 3, ,

55 管 理 層 討 論 與 分 析 ( 續 ) 2014 交 銀 有 % 有 98.3% 交 銀 有 公 有 公 司 有 公 司 公 司 交 銀 交 銀 行 公 司 限 銀 行 行 銀 2014 交 銀 1, , 交 銀 有 有 91% 交 銀 交 銀 行 股 62.5% 37.5% 行 公 司 2014 交 銀 交 銀 有 有 有 交 銀 公 司 行 公 司 交 銀 交 銀 行 有 公 司 交 銀 有 限 公 司 行 20 交 銀 交 銀 有 限 公 司 交 銀 有 限 公 司 交 銀 有 限 公 司 銀 行 交 銀 股 有 限 公 司 股 53

56 管 理 層 討 論 與 分 析 ( 續 ) 2014 交 銀 , 交 銀 有 232 公 司 29% 71% 有 41% 47% 交 銀 公 司 公 司 續 ( ) 交 銀 交 銀 行 公 司 公 司 2014 交 銀 , 交 銀 41 63% 有 51% 公 司 ( ) 交 銀 銀 行 交 銀 銀 行 ,000 行 股 61% 公 理 理 與 銀 行 理 行 理 銀 2014 交 銀 銀 行 交 銀 銀 行 有 48 有 98% 分 與 行 有 行 交 銀 銀 行 ( ) 交 銀 銀 行 交 銀 銀 行 行 股 51% 公 理 理 與 銀 行 理 行 理 銀 2014 交 銀 銀 行 , 交 銀 銀 行 75 有 97.33% 分 與 行 行 行 與 行 54

57 管 理 層 討 論 與 分 析 ( 續 ) 交 銀 銀 行 交 銀 銀 行 ,000 有 1 行 股 70% 公 銀 行 行 銀 2014 交 銀 銀 行 , 交 銀 銀 行 72 行 有 68.05% 公 交 銀 銀 行 交 銀 銀 行 行 股 51% 公 銀 行 行 銀 2014 交 銀 銀 行 交 銀 銀 行 48 有 89.58% 行 行 2014 年 9 月 16 日, 交 行 與 滙 豐 戰 略 合 作 十 週 年 交 流 會 在 北 京 舉 行 2014 交 行 交 行 行 通 55

58 管 理 層 討 論 與 分 析 ( 續 ) 行 通 行 8 層 1 3 行 與 行 分 交 行 2014 交 行 1+1 交 與 理 行 與 交 行 1+1 管 通 管 銀 行 管 理 管 通 2014 討 管 行 交 討 2014 通 與 交 續 交 管 交 行 交 行 通 與 行 67 與 交 與 管 理 管 理 管 理 與 與 管 理 與 管 2014 理 1+1 分 與 銀 100 行 銀 行 份 2014 分 89% 71% 管 與 Q D I I R Q F I I 管 份 21% 交 行 1 38% 56

59 管 理 層 討 論 與 分 析 ( 續 ) 行 1+1> 銀 行 2015 銀 行 銀 行 銀 行 行 通 行 交 行 行 行 公 司 銀 行 銀 行 57

60 股 本 變 動 及 主 要 股 東 持 股 情 況 CAPITAL CHANGES

61 股 本 變 動 及 主 要 股 東 持 股 情 況 ( 續 ) 股 行 股 份 74,262,726,645 股 A 股 股 份 39,250,864,015 股 52.85% H 股 股 份 35,011,862,630 股 47.15% 2014 年 1 1 ( ) 2014 年 股 (%) 股 股 股 股 (%) 一 股 6,541,810, ,541,810, 二 股 67,720,915, ,720,915, 通 股 32,709,053, ,709,053, 股 3 股 35,011,862, ,011,862, 股 74,262,726, ,262,726, 行 3 行 股 行 公 行 A 股 H 股 行 A 股 6,541,810,669 股 行 4.55 股 行 H 股 5,835,3 10,438 股 行 5.63 股 行 有 限 公 司 公 司 行 A 股 股 份 限 行 公 行 A 股 股 份 行 通 交 行 行 交 ( w w w. s s e. c o m. c n ) 交 ( 公 行 股 行 公 司 行 31 股 股 行 股 389,362 A 股 348,527H 股 40,835 交 行 股 427,682A 股 387,270H 股 40,412 59

62 股 本 變 動 及 主 要 股 東 持 股 情 況 ( 續 ) 股 ( ) 股 東 持 股 情 況 ( 本 行 本 行 股 份 股 東 ) 1 股 股 報 告 股 股 股 (%) 股 股 1 股 19,702,693, ,530,340,780 2 () 有 限 公 司 15,915,281 14,917,284, 銀 行 13,886,417, ,283,069, ,877,513,451 公 司 1,246,591, 有 有 限 公 司 808,145, ,560,439 有 股 份 有 限 公 司 14,801, ,186, ,385,012 有 公 司 663,941, ,560,439 有 有 限 公 司 658,467, ,780,219 有 有 限 公 司 571,078, 有 1. 本 行 股 東 股 份 情 況 股 東 公 司 行 動 2. () 有 限 公 司 份 公 司 有 H 股 股 份 () 3. 本 行 股 東 銀 行 持 有 H 股 股 份 13,886,417,698 股 股 ( H S B C Holdings plc) 交 銀 行 持 有 本 行 H 股 14,135,636,613 股 本 行 股 本 19.03% 銀 行 有 H 股 股 份 情 況 本 主 要 股 東 及 及 XV ( ) 4. 本 行 本 行 股 東 持 股 情 況 持 有 本 行 H 股 7,027,777,777 股 本 行 股 本 9.46% 股 份 () 有 限 公 司 持 有 本 行 A+H 股 股 份 10,310,846,783 股 本 行 股 本 13.88% () 股 2 股 股 股 股 股 股 股 12,618,353,049 通 股 12,618,353,049 4,553,999,999 股 4,553,999,999 () 有 限 公 司 14,917,284,241 股 14,917,284,241 銀 行 13,886,417,698 股 13,886,417,698 1,405,555,555 股 1,405,555,555 公 司 1,246,591,087 通 股 1,246,591,087 有 限 公 司 571,078,169 通 股 571,078,169 有 限 公 司 438,686,794 通 股 438,686,794 有 限 公 司 368,584,978 通 股 368,584,978 公 司 300,678,450 通 股 300,678, ,936,165 通 股 294,936,165 股 東 行 動 (1) 本 行 股 東 公 司 行 動 (2) 本 行 限 股 東 股 東 公 司 行 動 60

63 股 本 變 動 及 主 要 股 東 持 股 情 況 ( 續 ) 3 股 股 股 股 1 股 股 2 股 1 2,530,340, ,877,513, 股 份 有 限 公 司 705,385, 公 司 439,560, 有 限 公 司 439,560, 公 司 公 司 329,670, 有 限 公 司 219,780, 股 行 行 股 公 司 行 限 股 份 2. 交 4 一 股 10 股 2012 行 A + H 公 行 股 份 有 限 公 司 行 A 股 705,385,012 股 行 10 股 股 份 限 限 通 交 行 股 份 有 限 公 司 股 股 股 行 股 股 股 1 0 % 股 有 限 公 司 股 銀 行 銀 行 銀 行 行 通 股 股 通 股 行 股 股 股 10.5 股 股 股 股 4 股 61

64 股 本 變 動 及 主 要 股 東 持 股 情 況 ( 續 ) ( ) 主 要 股 東 及 及 X V 本 行 及 行 及 336 主 要 股 東 及 ( 本 行 及 行 ) 有 本 行 股 份 及 股 份 及 股 A 股 股 1 A 股 (%) 股 (%) 有 15,148,693, 有 1,877,513, 股 H 股 股 1 H 股 (%) 股 (%) 有 8,433,333, 有 4,553,999, 銀 行 有 14,135,636, ,674, ,138,310, HSBC Finance (Netherlands) 14,138,310, HSBC Bank plc 有 9,012, , ,075, HSBC Holdings plc 14,147,386,

65 股 本 變 動 及 主 要 股 東 持 股 情 況 ( 續 ) 1. 股 有 2. 行 有 行 H 股 股 份 4,553,999,999 股 行 股 6.13% 有 行 A 股 股 份 15,148,693,829 股 行 股 20.40% 3. 銀 行 有 銀 行 有 限 公 司 62.14% 銀 行 有 銀 行 有 限 公 司 有 行 H 股 銀 行 有 限 公 司 有 公 司 有 2,674,232 股 H 股 2,674,232 股 H 股 Hang Seng Bank Trustee International Limited 有 2,581,887 股 H 股 Hang Seng Bank (Trustee) Limited 有 92,345 股 H 股 4. HSBC Asia Holdings BV 有 銀 行 HSBC Asia Ho ldings BV HSBC Asia Holdings (UK) Limited 有 HSBC Asia Holdings (UK) LimitedHSBC Holdings BV 有 H S B C H o l d i n g s B V H S B C F i n a n c e ( N e t h e r l a n d s ) 有 HSBC Asia Holdings BV HSBC Asia Holdings (UK) Limited HSBC Holdings BV HSBC Finance (Netherlands) 有 銀 行 有 14,138,310,845 股 H 股 5. HSBC Trustee (C.I.) Limited 有 63,250 股 H 股 HSBC Trustee (C.I.) Limited HSBC Private Bank (C.I.) Limit ed 有 HSBC Private Bank (C.I.) LimitedHSBC Private Banking H o l d i n g s ( S u i s s e ) S A 有 H S B C P r i v a t e B a n k i n g H o l d i n g s ( S u i s s e ) S AH S B C Europe (Netherlands) BV 有 HSBC Bank plc 有 HSBC Europe (Netherlands) BV 94.90%HSBC Private Bank (C.I.) Limited HSBC Private Banking Holdings (Suisse) SA HSBC Europe (Netherlands) BV HSBC Bank plc 有 HSBC Trustee (C.I.) Limited 有 63,250 股 H 股 6. HSBC Holdings plc 有 HSBC Finance (Netherlands) HSBC Bank plc 34 5 HSBC Holdings plc 有 銀 行 有 14,138,310,845 股 H 股 HSBC Bank plc 有 9,075,250 股 H 股 行 行 公 司 行 股 份 股 份 有 X V 行 交 63

66 董 事 監 事 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理 董 事 員 董 事 員 董 事 董 事 董 事 董 事 董 事 董 事 董 事 董 事 董 事 董 事 董 事 董 事 董 事 董 事 董 事 董 事 董 事 董 事 董 事 力 董 事 董 事 人 董 事 58 董 事 董 事 董 事 董 事 董 事 董 事 董 事 董 事 理 理 董 事 人 人 管 理 董 事 董 事 董 事 董 事 資 理 資 董 事 理 董 事 董 事 理 理 人 1 董 事 2015 董 事 6 64

67 董 事 監 事 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理 ( 續 ) 53 行 行 行 行 行 行 行 行 行 行 行 銀 行 公 行 行 公 公 公 行 行 行 行 行 行 行 行 行 行 行 行 行 行 行 行 行 行 司 司 司 司 司 司 司 公 行 行 行 司 司 司 司 司 司 司 行 行 行 公 通

68 董 事 監 事 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理 ( 續 ) 63 行 董 事 行 行 董 事 行 股 銀 行 有 限 公 司 行 股 有 限 公 司 監 和 管 理 員 員 銀 行 () 有 限 公 司 董 事 行 董 事 銀 行 有 限 公 司 行 董 事 銀 行 有 限 公 司 行 董 事 有 限 公 司 董 事 銀 行 公 公 2013 人 員 員 人 員 員 銀 行 理 事 理 事 銀 行 和 銀 行 1976 和 1979 管 理 和 54 行 董 事 行 行 董 事 理 銀 行 資 管 理 () 有 限 公 司 董 事 銀 行 () 有 限 公 司 行 董 事 H S B C Markets (Asia) Limited 董 事 理 銀 行 銀 行 資 管 理 銀 行 資 管 司 銀 行 管 交 管 交 管 資 管 司 行 董 事 行 行 董 事 理 事 股 資 ( 資 ) () 員 ( 級 ) 行 董 事 行 行 董 事 公 司 資 理 股 份 有 限 公 司 董 事 公 司 行 董 事 股 份 有 限 公 司 理 公 司 管 理 管 資 有 限 公 司 理 2000 管 理 66

69 董 事 監 事 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理 ( 續 ) 59 行 行 行 公 司 司 司 司 司 交 通 司 司 行 行 行 J u d g e 行 行 行 股 份 有 限 公 司 行 Permal Group 行 2010 行 銀 行 行 銀 行 有 限 公 司 行 1993 銀 行 行 銀 行 銀 行 銀 行 銀 行 有 銀 行 公 64 行 行 行 股 份 有 限 公 司 股 份 有 限 公 司 銀 行 股 份 有 限 公 司 銀 行 銀 行 銀 行 行 行 銀 行 67

70 董 事 監 事 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理 ( 續 ) 61 行 董 事 行 行 董 事 事 員 理 事 理 事 銀 行 股 份 有 限 公 司 有 限 公 司 人 資 管 理 有 限 公 司 和 股 份 公 司 行 董 事 1997 交 通 理 59 行 董 事 行 行 董 事 管 理 管 理 管 理 理 事 股 份 有 限 公 司 股 份 有 限 公 司 股 份 有 限 公 司 董 事 1984 理 1989 管 理 68

71 董 事 監 事 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理 ( 續 ) 行 行 有 限 公 司 < > 有 限 公 司 股 有 限 公 司 公 司 股 股 有 限 公 司 公 司 行 司 司 司 行 2015 股 69

72 董 事 監 事 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理 ( 續 ) 61 監 事 行 監 事 銀 行 理 事 理 事 銀 有 限 公 司 董 事 銀 行 行 人 力 資 源 理 銀 行 行 行 銀 行 理 理 銀 行 管 理 銀 行 行 銀 行 行 高 級 理 理 理 銀 行 員 (1986 ) 管 理 57 監 事 行 監 事 公 司 理 公 司 理 公 司 理 理 ( 理 公 ) 理 資 股 有 限 公 司 行 董 事 有 限 公 司 有 限 公 司 資 管 理 公 司 董 事 股 份 有 限 公 司 有 限 公 司 董 事 股 份 有 限 公 司 董 事 有 限 公 司 有 限 公 司 監 事 1985 員 級 高 級 58 監 事 行 監 事 公 司 理 公 司 理 司 司 EMBA 70

73 董 事 監 事 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理 ( 續 ) 行 有 限 公 司 有 限 公 司 有 限 公 司 有 限 公 司 有 限 公 司 有 限 公 司 有 限 公 司 行 有 限 公 司 行 有 限 公 司 行 有 限 公 司 行 股 公 司 行 行 有 限 公 司 股 份 有 限 公 司 有 限 公 司 1989 銀 行 行 銀 行 行 有 限 公 司 有 限 公 司 有 限 公 司 有 限 公 司 公 司 公 司 有 限 公 司 EMBA 行 有 限 公 司 有 限 公 司 有 限 公 司 有 限 公 司 公 司

74 董 事 監 事 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理 ( 續 ) 54 監 事 行 監 事 行 監 事 公 行 級 監 事 有 銀 行 監 事 級 監 事 銀 行 監 事 級 監 事 司 1984 人 2009 管 理 高 級 46 監 事 行 監 事 行 員 理 ( ) 行 和 行 行 行 行 高 級 理 ( 理 ) 管 理 管 理 高 級 51 監 事 行 監 事 行 監 ( )( 理 ) 行 監 行 行 行 行 行 行 行 行 公 行 行 行 行 行 行 交 行 行 公 ( 級 ) 公 監 事 行 監 事 行 理 行 理 行 行 行 行 行 行 行 行 行 行 行 理 理 級 員 高 級 72

75 董 事 監 事 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理 ( 續 ) 行 行 行 行 行 行 公 司 行 交 行 行 行 行 行 行 行 行 行 行 行 行 行 行 銀 行 行 行 公 司 公 司 行 公 司 行 行 行 行 行 行 行 行 行 行 行 行 行

76 董 事 監 事 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理 ( 續 ) 行 行 理 理 行 行 理 理 行 行 董 事 2 董 事 公 司 司 司 司 司 ( 級 ) 司 司 級 銀 行 銀 行 監 事 公 司 監 3 管 理 ( ) 公 司 理 行 公 司 監 管 理 公 司 監 管 理 公 司 理 行 行 行 行 行 行 行 行 行 行 行 行 行 2005EMBA 61 交 行 銀 行 銀 行 監 行 理 行 行 理 監 高 級 理 監 監 行 行 員 員 銀 行 1984 管 理 董 事 監 事 高 管 人 員 ( ) 董 事 行 2013 股 通 行 行 董 事 力 和 行 行 董 事 資 銀 監 力 資 銀 監 資 銀 監

77 董 事 監 事 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理 ( 續 ) 行 行 行 行 行 行 行 行 2013 股 通 行 行 行 行 有 行 行 公 司 行 行 行 銀 行 股 份 有 限 公 司 行 行 行 股 份 有 限 公 司 行 報 告 股 年 行 行 行 行 行 行 行 行 銀 行 行 行 行 行 行 行 行 行 行

78 董 事 監 事 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理 ( 續 ) 報 告 股 年 行 董 事 行 董 事 力 行 董 事 監 事 監 事 監 事 監 事 監 事 董 監 事 監 事 高 監 事 監 事 監 事 監 事 監 事 監 事 行 行 行 董 事 公 司 監 交 行 行 董 事 行 董 事 行 董 事 監 事 監 事 有 行 董 監 事 和 高 級 管 理 人 員 2014 行 有 人 2015 行 2. 行 董 事 行 監 事 監 事 行 行 董 事 行 董 事 4. 行 監 事 份 監 事 份 5. 董 事 監 事 和 高 級 管 理 人 員 ( 董 事 監 事 和 高 級 管 理 人 員 )1,

79 董 事 監 事 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理 ( 續 ) 行 公 司 交 交 股 交 通 交 股 行 有 行 股 股 股 股 股 股 1 股 股 行 A 股 0 210,000(L) 210,000(L) 行 行 A 股 0 150,000(L) 150,000(L) A 股 0 130,000(L) 130,000(L) 2 行 行 A 股 0 80,000(L) 80,000(L) 行 行 A 股 0 80,000(L) 80,000(L) 行 A 股 0 80,000(L) 80,000(L) 銀 行 A 股 0 80,000(L) 80,000(L) 行 A 股 0 50,000(L) 50,000(L) 行 A 股 0 79,100(L) 79,100(L) 行 A 股 0 80,000(L) 80,000(L) 3 行 A 股 0 80,000(L) 80,000(L) A 股 94,820(L) 105,180(L) 200,000(L) A 股 0 80,000(L) 80,000(L) 公 司 A 股 0 80,000(L) 80,000(L) A 股 0 40,000(L) 40,000(L) A 股 0 40,600(L) 40,600(L) A 股 0 60,000(L) 60,000(L) A 股 0 40,000(L) 40,000(L) 4 行 A 股 0 88,000(L) 88,000(L) 1. L 行 行 行 行 行 行 行 行 行 行 X V 股 份 股 份 有 有 X V 行 交 352 行 行 交 77

80 董 事 監 事 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理 ( 續 ) 人 力 資 源 管 理 ( ) 員 2014 行 行 員 93,658 人 銀 行 人 員 91,641 人 行 員 2,017 人 2014 行 公 司 人 員 2,028 人 員 人 2,985 11,665 39,872 17,815 9,915 9,389 2, , 員 人 員 銀 行 員 員 41,650 人 員 24,870 人 員 17,891 人 員 6,116 人 6.67 銀 行 員 員 8,660 人 9.45 員 60,733 人 員 18,371 人 員 3,877 人 行 2,724 人 2.55% 3.83% 8.50% 20.05% 4.23% 9.45% 7.19% 34.11% 66.27% 7.33% 7.61% 28.88% 度 管 理 管 理 管 理 78

81 董 事 監 事 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理 ( 續 ) 行 2014 公 司 行 行 行 公 司 行 行 行 行 行 行 行 30 79

82 董 事 會 報 告 董 事 會 董 事 會 報 告 報 報 報 3 2 報 10 股 股 10 股 10 股 年 度 報 股 股 年 度 股 股 (%) 2014 年 ,051 65, ,308 62, ,823 58, 會 會 董 事 會 會 董 事 事 會 董 事 事 會 報 w w w. b a n k c o m m. c o m 80

83 董 事 會 報 告 ( 續 ) 行 公 司 有 公 公 121 股 公 2014 公 3, , 公 股 2014 行 公 行 公 股 行 行 公 司 1 行 公 司 有 行 有 行 有 行 行 行 行 行 行 行 1/3 公 司 行 1 行 81

84 董 事 會 報 告 ( 續 ) 行 股 份 報 告 行 公 司 行 股 份 股 份 公 司 行 股 股 行 股 份 董 事 事 股 份 行 行 董 事 事 行 公 司 股 份 有 行 行 行 公 司 董 事 事 行 公 司 股 份 報 告 530% 行 董 事 股 ( 董 事 有 行 行 股 5%) 行 有 續 交 ( ) 銀 行 交 行 公 司 銀 行 公 司 () 銀 行 事 交 限 交 交 交 交 續 行 交 行 銀 行 續 有 續 交 行 銀 行 續 銀 行 交 ( 銀 行 交 ) 續 交 交 限 銀 行 交 續 交 交 交 交 交 銀 行 交 交 有 銀 行 交 行 交 交 通 行 交 銀 行 行 股 銀 行 公 司 行 銀 行 交 行 交 有 報 公 告 有 股 82

85 董 事 會 報 告 ( 續 ) 銀 行 交 交 限 1 交 2,182 2 交 交 公 4,641 交 公 司 公 銀 行 交 銀 行 交 行 銀 行 銀 行 交 交 限 銀 行 交 交 銀 行 交 交 交 交 交 銀 行 交 行 交 通 有 交 交 通 銀 行 行 股 銀 行 公 司 行 14A.87(1) 14A.90 銀 行 交 行 銀 行 交 有 公 股 銀 行 交 行 交 有 公 有 股 銀 行 交 交 限 1 交 4,606 2 交 交 公 8,167 交 公 司 公 83

86 董 事 會 報 告 ( 續 ) ( ) 行 董 事 續 交 2014 續 交 行 行 董 事 續 交 1 2 行 3 銀 行 交 行 交 公 行 股 ( ) 續 交 行 董 事 會 2014 續 交 1 交 行 董 事 會 2 交 行 行 3 交 銀 行 交 行 4 續 交 2014 交 限 ( ) 報 告 行 有 行 銀 行 銀 行 行 A.87(1) 14A.90 續 銀 行 交 行 銀 行 交 有 報 公 告 股 行 續 交 行 續 交 有 報 44 交 續 交 交 續 交 交 續 交 行 14A 84

87 董 事 會 報 告 ( 續 ) 行 股 份 有 行 行 31 行 行 公 司 行 H 股 股 股 有 通 [2008]897H 股 股 2008 股 10% 股 股 [1993]045 有 通 股 行 股 股 股 10% 股 份 有 股 有 有 行 H 股 股 份 85

88 監 事 會 報 告 2014 監 事 會 監 事 會 監 事 會 報 告 監 事 會 報 告 監 事 會 監 事 會 會 會 事 會 會 會 會 報 會 報 告 報 告 監 事 會 報 告 監 事 會 26 事 26 事 監 事 事 會 事 報 告 監 事 會 監 監 事 會 事 會 事 會 會 事 事 會 事 ( 531 監 事 會 1 事 會 4 86

89 監 事 會 報 告 ( 續 ) 2 有 行 3 2 公 4 行 有 交 通 通 1 通 通 行 有 限 公 司 公 司 公 司 交 2 通 公 司 公 司 通 股 通 通 通

90 監 事 會 報 告 ( 續 ) 報 告 監 事 股 83%( ) (%) 4/ / / /4 75 2/ /4 25 2/4 50 4/ / /4 75 4/ / /4 50 3/4 75 4/ 行 監 事 行 監 事 監 事 會 有 事 ( ) 報 告 報 告 公 行 ( ) 行 銀 行 行 行 280 行 12 5 行 行 ( ) 行 有 股 行 行 88

91 監 事 會 報 告 ( 續 ) 交 行 通 交 行 股 行 通 行 2014 股 行 交 股 行 股 行 有 行 行 2014 行 行 行 行 2014 行 行 公 司 有 行 股 行 銀 銀 行 公 司 銀 行 行 行 行 行 行 通 531 公 股 銀 行 89

92 公 司 治 理 報 告 公 司 治 理 公 司 治 理 公 司 治 理 理 司 公 司 治 理 公 司 治 理 公 司 治 公 司 治 理 理 公 司 治 理 理 理 報 告 公 司 治 理 公 司 治 理 報 告 公 司 治 理 理 公 司 治 理 公 司 治 理 報 告 理 公 司 治 理 90

93 公 司 治 理 報 告 ( 續 ) 股 股 行 股 74,262,726,645 股 A 股 H 股 52.85% 行 股 股 股 股 銀 行 有 行 26.53% 19.03% 股 份 行 股 有 行 交 公 司 股 有 公 司 股 股 有 股 通 3 股 行 有 行 有 股 份 股 有 股 有 行 有 股 份 股 有 股 行 股 股 行 行 股 行 1 股 1 股 股 行 股 公 交 交 行 行 2014 股 行 行 2013 股 交 通 銀 行 股 份 有 限 公 司 行 交 通 銀 行 股 份 有 限 公 司 交 通 銀 行 股 份 有 限 公 司 交 通 銀 行 股 份 有 限 公 司 行 交 通 銀 行 股 份 有 限 公 司 行 91

94 公 司 治 理 報 告 ( 續 ) 股 行 通 行 股 3 12 交 交 通 行 股 6 25 交 報 告 交 13 行 報 告 股 (%) 2/ / / / /2 100 銀 2/ /2 0 0/2 0 0/2 0 0/2 0 1/2 50 0/2 0 0/2 0 2/ / / /2 50 0/2 0 92

95 公 司 治 理 報 告 ( 續 ) 1. 行 行 2014 行 股 行 2014 行 股 行 2014 行 股 行 行 行 行 行 行 公 司 行 行 行 有 行 行 行 有 18 行 4 行 8 銀 行 6( P e t e r H u g h N o l a n ) 行 行 1/3 有 行 行 行 行 行 行 股 公 司 股 行 行 股 股 行 股 行 行 2014 行 股 行 2014 行 行 行 公 司 股 行 公 股 93

96 公 司 治 理 報 告 ( 續 ) ( ) 行 通 報 告 行 7 ( 5 通 2 ) 通 報 告 行 報 告 報 告 報 告 有 報 告 78 行 公 司 治 行 報 告 (%) (%) 7/ / / / / / / / / / 銀 7/ / / / / / / / / / / / / / / / / / / / / / / / / / / / / / / /

97 公 司 治 理 報 告 ( 續 ) 行 2014 行 行 2014 行 行 2014 行 行 行 行 行 行 1 公 司 行 公 司 行 公 司 2014 行 有 行 行 行 行 行 行 行 行 8 行 5 通 行 行 銀 行 19 2 行 行 通 行 行 行 2014 行 有 行 行 銀 行 行 行 行 行 7 行 5 通 公 行 行 交 行 95

98 公 司 治 理 報 告 ( 續 ) 2014 行 理 有 行 行 行 行 行 行 行 7 行 報 告 理 4 通 理 理 理 16 報 告 報 告 4 行 理 理 行 行 公 司 治 理 行 2014 行 有 行 行 銀 行 行 行 5 行 報 告 5 通 行 行 10 報 告 5 行 行 行 行 銀 行 2014 行 有 行 行 行 行 行 5 行 報 告 3 報 告 報 告 6 報 告 報 告 96

99 公 司 治 理 報 告 ( 續 ) 通 行 5/5 5/5 3/3 5/5 3/3 5/5 2/2 3/3 銀 2/2 5/5 1/1 5/5 5/5 2/2 4/4 2/2 4/4 1/1 2/2 5/5 4/4 2/2 4/4 2/2 2/2 2/2 5/5 3/3 1/1 1/1 1/1 5/5 2/2 3/3 4/4 1/1 3/3 4/4 5/5 行 行 有 6 行 3.10(1)(2) 行 行 有 行 公 司 行 有 行 行 行 97

100 公 司 治 理 報 告 ( 續 ) 報 告 行 行 行 行 有 行 理 行 行 行 行 行 理 行 通 行 通 報 告 行 行 報 告 交 行 報 告 行 銀 行 行 有 ( ) 報 告 報 告 行 續 通 續 通 有 銀 行 報 告 行 公 司 行 有 1 行 行 公 司 理 行 2 行 行 交 通 銀 行 3 行 銀 行 理 行 4 行 銀 行 理 行 5 行 銀 行 ( ) 報 報 告 報 告 公 報 告 理 報 告 報 告 報 報 告

101 公 司 治 理 報 告 ( 續 ) 行 行 行 行 行 銀 行 行 有 有 有 行 股 限 行 行 行 行 行 行 交 股 公 司 公 有 有 行 行 有 股 6 4 行 2 銀 行 6 股 4 公 股 股 2 行 行 行 行 行 公 司 交 行 行 行 行 行 行 行 行 有 行 限 行 股 股 公 司

102 公 司 治 理 報 告 ( 續 ) ( ) 行 銀 銀 行 有 有 報 告 行 行 理 行 行 理 行 理 理 行 行 理 行 報 告 理 有 報 告 行 行 公 司 有 ( ) 報 告 銀 銀 行 行 行 報 告 ( ) 2014 行 理 理 行 理 有 行 行 報 告 行 理 行 銀 行 行 行 理 續 理 銀 理 續 理 理 續 理 行 理 理 理 理 行 理 行 100

103 公 司 治 理 報 告 ( 續 ) 28 行 95 行 7 行 行 行 行 行 行 行 行 行 行 行 行 銀 行 行 有 行 行 行 有 有 有 有 行 有 行 有 行 通 行 有 行 行 有 有 2014 行 有 2015 行 101

104 公 司 治 理 報 告 ( 續 ) 報 行 報 告 續 報 告 通 報 告 理 報 告 理 理 公 司 報 告 理 報 告 有 行 報 告 理 行 理 交 行 行 理 理 有 理 理 報 告 行 行 理 行 w w w. b a n k c o m m. c o m 交 交 理 交 行 理 交 公 司 理 公 司 股 份 理 行 理 交 2014 行 理 交 2014 報 ( 通 ) 報 告 報 2,728( 通 ) 行 223 報 告 報 告 行 行 570 有 ( 通 ) 1 報 告 理 行 理 有 行 報 告 行 股 102

105 公 司 治 理 報 告 ( 續 ) 2014 行 通 股 行 2014 行 有 股 行 銀 行 行 交 銀 行 行 交 200 銀 行 行 行 交 通 行 通 2014 行 通 股 200 1,000 銀 行 行 行 通 交 行 通 行 通 e 行 行 銀 行 行 行 行 103

106 履 行 企 業 社 會 責 任 行 社 會 履 行 企 業 責 任 社 會 責 任 行 會 社 會 責 任 會 行 會 任 5 任 行 行 行 行 會 社 會 責 任 會 社 會 責 任 社 會 責 任 會 行 企 業 社 會 責 任 企 業 社 會 責 任 2014 企 業 社 會 責 任 行 責 任 責 任 行 責 任 履 行 企 業 社 會 責 任 企 業 社 會 責 任 業 社 會 2012 年 2013 年 2014 年 社 會 社 會 社 會 責 任 < > 行 業 行 業 社 會 = 行 企 業 業 履 行 企 業 社 會 責 任 行 2012 年 2013 年 2014 年 29, , , , , , 企 業 11, , , , , ,

107 履 行 企 業 社 會 責 任 ( 續 ) 行 行 行 行 2012 年 2013 年 2014 年 行 , , , 行 有 行 有 有 2012 年 2013 年 2014 年 (%) (%) 行 (%) , , , 行 行 2014 行 通 [2009]38 行 行 限 行 行 行 銀 行 行 銀 行 銀 行 6, % 2012 年 2013 年 2014 年 銀 行 (%)

108 履 行 企 業 社 會 責 任 ( 續 ) 行 企 業 行 公 公 行 會 續 公 通 續 業 行 會 通 行 行 行 銀 行 續 業 J. D. P o w e r 公 司 銀 行 銀 行 銀 行 業 會 2014 行 業 2012 年 2013 年 2014 年 銀 行 交 (%) ,701 2,690 2, 業 J D P O W E R 公 司 銀 行 銀 行 業 66 有 行 銀 行 業 91, % 銀 行 2, % 2012 年 2013 年 2014 年 行 96,331 99,919 93,658 2,277 2,360 2,419 2,914 3,205 3,240 行 業 1.63,340 業 行 行 業 有 企 業 續 通 通 通 通 行 續 106

109 履 行 企 業 社 會 責 任 ( 續 ) 行 交 通 銀 行 行 公 行 公 行 通 交 通 銀 行 行 行 通 通 行 公 公 2014 年 3, , 行 公 通 通 通 25 8 通 5 107

110 履 行 企 業 社 會 責 任 ( 續 ) 行 企 業 社 會 責 任 責 任 行 企 業 社 會 責 任 續 責 任 公 司 行 續 企 業 社 會 責 任 通 社 會 責 任 交 社 會 責 任 企 業 公 通 續 業 企 業 業 業 企 業 續 行 銀 行 通 續 續 公 業 續 業 銀 行 業 續 續 公 業 有 行 履 行 企 業 社 會 責 任 行 交 通 銀 行 股 份 有 限 公 司 2014 社 會 責 任 108

111 重 要 事 項 重 事 項 行 重 事 項 行 行 事 項 重 交 行 交 重 交 事 項 行 交 行 事 事 行 0 重 行 重 事 項 行 重 公 司 公 司 行 事 項 重 事 項 行 行 要 重 事 項 重 行 重 事 項 行 行 2012A + H 公 行 股 A 股 股 份 行 36 股 事 股 份 有 限 公 司 公 司 有 限 公 司 公 司 公 司 有 限 公 司 股 行 限 7 股 A 股 股 份 行 行 通 交 109

112 重 要 事 項 ( 續 ) 股 行 股 行 股 股 行 行 股 股 行 股 13 公 司 事 事 有 5 % 股 份 股 行 事 事 有 5% 股 份 股 行 通 交 公 事 事 ( 行 ) 2013 續 行 限 2014 行 續 事 ( 通 ) 行 行 事 股 通 行 2014 事 ( 通 ) 行 事 行 行 2013 股 行 2014 股 行 有 事 事 事 ( 通 ) 事 ( 通 ) 事 1 2,462(2013 ) 2,088(2014 ) 限 事 行 事 事 1 685(2013 ) 640(2014 ) 限 事 2. 限 續 行 限 110

113 重 要 事 項 ( 續 ) 有 公 司 股 有 股 (%) 報 告 報 告 股 ,843, ,121, ,219, ,901, ,334, ,381, ,374, ,566, V Visa Inc. 6,066, ,324, ,740, ,842, ,793, (957,280.67) ,533, ,845, (432,021.59) ,095, ,767, , 通 2,716, ,570, (132,771.19) XA50 1,303, ,047, , 通 1,220, ,997, , ,620, ,982, ,413, , ,429, ,957, , ,187, ,1 83, , , ,189, ,620, (1,317,247.92) 13,544, ,383, ,593, ,702, ,160, 有 股 股 股 (%) 報 告 報 告 有 股 銀 行 股 份 有 限 公 司 300,000, ,000, ,674, ,294, ,428, 公 司 銀 行 股 份 有 限 公 司 489,500, ,010, ,500, ,001, 銀 股 份 有 限 公 司 146,250, ,500, ,250, ,062, 有 限 公 司 120,000, ,000, 有 限 公 司 100,000, ,000, ,080, ,155,750, ,403,424, ,439, ,428, 公 司 股 份 有 股 股 報 告 股 股 股 股 48, ,575, ,623, ,313, ,863, (56,291,208.00) 28,572, ,148, 股 份 行 股 行 公 司 公 司 股 份 111

114 交 銀 集 團 組 織 架 構 圖 (2014) 112

115 交 銀 集 團 組 織 架 構 圖 (2014)( 續 ) 113

116 排 名 和 獲 獎 情 況 財 富 雜 誌 世 界 500 強 ( 第 217 位 ) 銀 行 家 雜 誌 全 球 銀 行 30 強 ( 第 19 位 ) 銀 行 家 雜 誌 2014 年 全 球 銀 行 品 牌 價 值 排 行 榜 ( 第 36 位 ) 中 國 企 業 聯 合 會 2014 中 國 企 業 500 強 ( 第 36 名 ) 中 國 銀 行 業 協 會 年 度 中 國 銀 行 業 社 會 責 任 引 領 人 物 獎 中 國 銀 行 業 協 會 年 度 最 具 社 會 責 任 金 融 機 構 獎 新 財 富 第 十 屆 新 財 富 金 牌 董 秘 每 日 經 濟 新 聞 最 佳 股 東 回 報 上 市 公 司 中 國 銀 行 業 文 明 規 範 服 務 千 佳 示 範 單 位 評 選 千 佳 示 範 單 位 (127 家 網 點 ) J.D. Power( 中 國 零 售 銀 行 客 戶 滿 意 度 研 究 ) 中 國 零 售 銀 行 客 戶 滿 意 度 研 究 第 一 二 十 一 世 紀 經 濟 報 道 金 貝 獎 年 最 佳 創 新 發 展 電 子 銀 行 新 華 網 - 金 i 獎 最 受 歡 迎 電 子 銀 行 獎 鳳 凰 網 年 度 最 佳 企 業 財 富 管 理 銀 行 獎 114

117 排 名 和 獲 獎 情 況 ( 續 ) 二 十 一 世 紀 經 濟 報 道 2014 年 最 佳 銀 行 財 富 管 理 品 牌 經 濟 觀 察 報 中 國 卓 越 金 融 獎 年 度 卓 越 財 富 管 理 銀 行 東 方 財 富 風 雲 榜 ( 東 方 財 富 網 ) 2014 年 度 最 佳 財 富 管 理 銀 行 華 夏 時 報 最 佳 財 富 管 理 銀 行 和 訊 2014 最 具 競 爭 力 財 富 管 理 機 構 財 資 大 中 華 地 區 企 業 市 場 最 佳 金 融 服 務 獎 項 首 席 財 務 官 最 佳 投 行 業 務 獎 首 席 財 務 官 最 佳 資 產 託 管 獎 首 席 財 務 官 最 佳 供 應 鏈 金 融 獎 中 國 銀 行 業 協 會 貿 易 金 融 委 員 會 最 佳 外 貿 企 業 伙 伴 銀 行 貿 易 金 融 最 佳 貿 易 金 融 產 品 創 新 銀 行 中 國 經 營 報 2014 卓 越 競 爭 力 國 際 業 務 銀 行 證 券 時 報 2014 年 中 國 區 優 秀 投 行 115

118 116

119

120 合 併 財 務 報 表 , ,292 (153,733) (128,634) 4 134, , ,914 29,405 6 (3,310) (3,437) 29,604 25, ,246 (734) ,547 1, ,088 7, (20,439) (18,410) (2,528) (1,173) 11 (70,732) (65,578) ,927 79, (18,892) (17,448) 66,035 62,461 5,649 (3,779) (148) (176) (205) (903) 5,296 (4,858) (15) ,281 (4,831) 71,316 57,630 65,850 62, ,035 62,461 70,689 57, ,316 57,

121 合 併 財 務 報 表 ( 續 ) 合 併 財 務 表 () , , , , ,358 73, ,354,787 3,193, , , , , , , ,767 57, ,077 17, , ,238 6,268,299 5,960, ,408,275 1,126, ,823 28, ,029,668 4,157, ,601 24, , ,435 7,852 6, ,547 82,238 5,794,694 5,539, ,263 74, , , , ,585 71,825 67, , ,561 2,550 1, , ,484 6,268,299 5,960,937 合 併 財 務 報 表 表 財 務 合 併 財 務 報 表 合 併 財 務 報 表 119

122 銀 行 財 務 報 表 財 務 表 銀 行 , , , , ,111 73, ,350,705 3,187, , , , , , , ,735 13, ,766 49, ,820 17, ,577 54,241 6,150,069 5,871, ,333,606 1,064, ,818 28, ,026,730 4,154,180 行 27 38,601 24, ,771 99,254 7,637 5, 行 ,841 79,200 5,686,020 5,456, ,263 74, , , , , ,533 64, , ,634 6,150,069 5,871,033 財 務 報 表 財 務 報 表 120

123 合 併 財 務 報 表 ( 續 ) 合 併 表 () , , ,383 30,999 78,510 62,757 (4,928) (2,779) 26 67, ,561 1, ,484 65,850 65, ,035 合 5,059 (205) (15) 4, ,281 5,059 (205) (15) 65,850 70, , (19,308) (19,308) (19,308) 6,523 26,732 8,792 (42,047) , ,496 37, ,242 71, (2,984) 11 71, ,055 2, , , ,383 24,790 58,157 34,309 (975) (1,876) (1) 77, ,918 1, ,447 62,295 62, ,461 合 (3,953) (903) 27 (4,829) (2) (4,831) (3,953) (903) 27 62,295 57, , (17,823) (17,823) (35) (17,858) 6,209 20,353 28,448 (55,010) , ,383 30,999 78,510 62,757 (4,928) (2,779) 26 67, ,561 1, ,484 合 併 財 務 報 表 合 併 財 務 報 表 121

124 合 併 財 務 報 表 ( 續 ) 合 併 表 () ,927 79,909 20,439 18, (1,502) (1,245) 合 2, , (189) (14) 5,018 4, (90) (42) () 6 (7) (41,631) (35,186) (197) (159) (83) (41) (5) (18) 4,819 3, (78) (103) 1 77,923 71,993 (31,288) (51,509) /() 101,417 (101,871) (43,048) (21,128) (180,659) (330,412) (33,029) (26,641) 281, , ,830 () (128,165) 429,421 22,750 1,789 () (266) 1 (17,815) (21,864) 49, ,

125 合 併 財 務 報 表 ( 續 ) 合 併 表 ( 續 ) () (507,836) (422,563) 468, , ,380 32,078 (8,066) (1,027) (17,793) (15,105) (23,351) (171,492) 131,543 42,818 (4,686) (3,635) (19,374) (17,823) (63,785) (15,533) 265 (35) 43,698 6, (1,952) 70,232 (28,204) 243, , , , , ,826 (137,968) (115,941) 合 併 財 務 報 表 合 併 財 務 報 表 123

126 (1986)81 (1987) (a)

127 合 併 財 務 報 表 附 註 ( 續 ) 截 至 2014 年 12 月 31 日 2 ( 續 ) 2. 1 ( 續 ) ( 續 ) (a) 財 務 報 ( 續 ) 39 至, 合, 財 務 報 有 有 37 列 標, 標 有 務 ( 務 ) 務 財 務 報 合 財 務 (b) 財 務 報 列 財 務 報 19 (2011 年 ) 財 務 報 () 財 務 報 () 金 財 務 報 年 ( 年 ) 財 務 報 年 ( 年 ) 2014 年 7 月 1 日 2014 年 7 月 1 日 2014 年 7 月 1 日 財 務 報 年 1 月 1 日 財 務 報 年 1 月 1 日 財 務 報 合 2016 年 1 月 1 日 2016 年 1 月 1 日 27 財 務 報 表 2016 年 1 月 1 日 財 務 報 () 財 務 報 年 ( ) 2016 年 1 月 1 日 財 務 報 15 合 2017 年 1 月 1 日 財 務 報 9 金 2018 年 1 月 1 日 19 (2011 年 ) 19 (2011 年 ) 金 以 金 務, 務 務 合 併 財 務 報 表 125

128 合 併 財 務 報 表 附 註 ( 續 ) 截 至 2014 年 12 月 31 日 2 ( 續 ) 2. 1 ( 續 ) ( 續 ) (b) 財 務 報 ( 續 ) 財 務 報 年 ( 年 ) 財 務 報 年 ( 年 ) 財 務 報 列 2014 年 7 月 1 日 以 年 財 務 報 2 財 務 報 3 合 併 財 務 報 8 財 務 報 合 併 財 務 報 表 財 務 報 年 ( 年 ) 財 務 報 年 ( 年 ) 財 務 報 列 2014 年 7 月 1 日 以 年 財 務 報 1 財 務 報 財 務 報 3 合 併 財 務 報 合 併 財 務 報 表 財 務 報 11, 所 務 ( 財 務 報 合 併 ), 合 併, 額 除 財 務 報 11, 合 併 所 有 額 外 額 外, 有 財 務 報 14 財 務 報 14 額, 合 財 務 報 14, 額 ( ) 務 財 務 報 14 財 務 報 合, 續, 有 以

129 合 併 財 務 報 表 附 註 ( 續 ) 截 至 2014 年 12 月 31 日 2 ( 續 ) 2. 1 ( 續 ) ( 續 ) (b) 財 務 報 ( 續 ) 1638 ( 續 ) 38, 以 有 明 財 務 報 1028 財 務 報 1028 有 合 務, 務,, 以 27 財 務 報 表 合 財 務 報 年 ( ) 財 務 報 年 ( 年 ) 財 務 報 列, 財 務 報 5 有 財 務 報 7 金 務 合 財 務 報 合 併 財 務 報 表 財 務 報 15 財 務 報 15 合, 以 (1) 合 ; (2) 合 務 (3) ; (4) 至 合 務 ; (5) 合 務, 以 務 額, 務, 財 務 報 表 15 合 有 合 金 額 以 金 財 務 報 合, 以 財 務 報 13, 財 務 報 15, 財 務 報 務 以 財 務 報 9 財 務 報 9 (2014) 金

130 合 併 財 務 報 表 附 註 ( 續 ) 截 至 2014 年 12 月 31 日 2 ( 續 ) 2. 1 ( 續 ) ( 續 ) (b) 財 務 報 ( 續 ) 財 務 報 9 務 合, 報 務 合 金, 以, 合 列 報, 有 有, 列 報 金 金,, 合, 除,, 所 有 合 額 至 有 金 ( 金 ), 所 有 列 報 2. 2 合 併 財 務 報 表 財 務 報 9, 39 財 務 報 9, 以 金,, 金,12 月 日, 日, (12 月 ) 財 務 報 9 所 有, 除 合 合, 39 財 務 報 9 合 併 財 務 報 表 除 財 務 報 9 外, 財 務 報 財 務 合 合 併 財 務 報 表 ( ) 財 務 報 表 合 以, 有 有 有 報 以 有 報 金 額 有 表 明, 有 有 合 併, 合 併 128

131 合 併 財 務 報 表 附 註 ( 續 ) 截 至 2014 年 12 月 31 日 2. 2 合 併 財 務 報 表 ( 續 ) 合 併 所 以, 有 合 併 合 併 以 有 以 合 併 日 合 併, 額 合 併 日 所 額 額 合 併, 金 額 合 併 報 表 均 額 有, 合 併 報 表,, 以 所 額 額 有, 有 以, 合 金 續 外, 合 金 額 2.2.3, 表,, 表, 以 合 標 明 金 附 註 合 併 合 併 財 務 合 併 財 務 報 表, 合 併 財 務 表,, 以 合 所 額 所 額 ( ), 所 額 額 外 務 表, 額 所 額 ( 金 額 ) 額 所 額,, 金 額 129

132 合 併 財 務 報 表 附 註 ( 續 ) 截 至 2014 年 12 月 31 日 2 ( 續 ) 2. 2 合 併 財 務 報 表 ( 續 ) ( 續 ) 報, 有 表 明,( ) 36, 金 額 ( 額 ) 額, 36, 金 額 金 額, 所 額, 合 併 財 務 報 表 以 2. 3 金 金, 幣 合 日 以, 以 續 報, 金 金,, 合 合 合 以, 以, 2. 4 金,, 以 標 外,, 續 務 有 合, 合 合, 所, 日 至 日 130

133 合 併 財 務 報 表 附 註 ( 續 ) 截 至 2014 年 12 月 31 日 2 ( 續 ) 2. 5 金 金 以, 以 金, 有 至, 金 金 有 至 金 所 有 金 日 以 金 所 (a) 以 金 有 金 以 金 列 金 金 (1) 金, (2) 金 合, 有 表 明 合 (3), 有 財 務 合, 有 報 除 外 合 列 金, 以 以 金 (1) 以 除 明 金 所 (2) 明, 金 所 金 合 金 金 合 以 人 報 以 金 續, 以 金 (b) (c) 有 至 有 額 日 有 有 至 明 金, 有 至 以 金 額 金 有 以 金 有 至 金 金 報 以, 合 金, 合 至 有 標, 報 以, 以 (d) 有 額, 有 標 金, 以 金 額 131

134 合 併 財 務 報 表 附 註 ( 續 ) 截 至 2014 年 12 月 31 日 2 ( 續 ) 2. 5 金 ( 續 ) (e) 金 所 金 合, 金 所 有 所 有 另, 金 有 有 金 所 有 所 有 報, 金, 續 金 有 金, 有 金 所 有 所 有 報, 續 金 所 金, 所 金 合 額 額 (f), 金,, 金 有, 務,, 有 以 務 報 務 財,, 財, 有 所 有 金, 金 金, 至 報, 以 (1) 金 所 有 報, 以 金 (2) 金 所 有 報, 續 金 (3) 金 所 有 報,, 金, 務 (4) 金 所 有 報,, 金 續 金 以 金, 金 續 至 所 至 合 額 額 合 額 續, 2. 6 金 除 以 金 外, 金 報 表 明 金 金 金, 金 132

135 合 併 財 務 報 表 附 註 ( 續 ) 截 至 2014 年 12 月 31 日 2 ( 續 ) 2. 6 金 ( 續 ) 金, 列 (1) 務 人 財 務 (2) 合, 金 (3) 人, 財 務 務 人 (4) 務 人 財 務 (5) 財 務, 金 續 (6) 金 金,, 金 以 金, 金 務 人 務 人 所 金 (7) 人 所, 人 (8) (9) 表 明 金 (a) 金 額 金 金 額 金, 有 金 合 金 ( 金 額 金 ), 有 金 合 金, 有 金 合 以 金 至 金 金 (), 金 額,, 金, 以 金 額 金, 有 表 明 金, 有, 以, 金 金 日 (b), 50%( 50%) 續 年 ( 年 ) 金, 合 以, 除 金 金 額 額, 有 表 明 金, 有, 以, 合, 務 133

136 合 併 財 務 報 表 附 註 ( 續 ) 截 至 2014 年 12 月 31 日 2 ( 續 ) 2. 6 金 ( 續 ) (c) 有 報, 金, 金 額 金 金 金 額, 金 2. 7 金 金 金 合 以 金 金 金 以, 以 金 金 (a) 以 金, 金 以 金 列 金 金 (1) 金,(2) 金 合, 有 表 明 金 合 (3), 有 財 務 合, 有 報 除 外 合 列 金, 以 以 金 (1) 以 除 明 金 所 (2) 明, 金 所 金 合 金 金 合 以 人 報 以 金 續, 以 金 (b) (c) 有 報 金, 續 金, 續, 金 務 除, 金 ( 務 人 ) 人, 以 金 金, 金 金 合, 金, 金 金,( 金 金 ) 額, 134

137 合 併 財 務 報 表 附 註 ( 續 ) 截 至 2014 年 12 月 31 日 2 ( 續 ) 2. 7 金 ( 續 ) (d),, 日 ( 有 ) 有, 所 所 金, 金 金 以 報, 所 報 務 金 報 所 務, 表,,, 金, 金 2. 8 金, 合, 合 金 金 ( 金 金 ) 報 金 金 續 金, 金 金 所, 金 金 所 有 合 金 ( ), 金 金 合 金 金, 所 金 2. 9 續 金 務 以 續 金 務 續 金 務 務 續 金 均 務 (a) (b) 日 金 財 務 表 以 所, 財 務 表 列 示 額, 日 金 財 務 表 以 所, 財 務 表 列 示 額, 135

138 合 併 財 務 報 表 附 註 ( 續 ) 截 至 2014 年 12 月 31 日 2 ( 續 ) 2.12 金 金, 以 續 有 金 續, 所 2.13 有 續, 有,, 除 以 外 續, 金 額, 年 以 表 日 年, 所 年 列 示 25 年 50 年 3% 1.94% 3.88% 3 年 11 年 3% 8.82% 32.33% () 4 年 8 年 3% 12.13% 24.25% 續, 以 所 ( 所 額 除 額 ), 以, 務, 年, 外 年 15 至 25 年 2.14 表 日,,,, 額 136

139 合 併 財 務 報 表 附 註 ( 續 ) 截 至 2014 年 12 月 31 日 2 ( 續 ) 2.15, 2.16 有, 均 報, 有, 續, 額 額, 2.17 金, 有 有, 以 所 有,, 合, 續, 報 除 額 2.18 報 有 表 明, 有 有 以 示, 金 額, 以 ( 有 ) 金 額, 至 金 額,, 年 均 以, 至 金 額, 以 年 所 2.19 合 所 有 人, 合 所 有 均 (a) 日, 日 額, 額 額 有 金 除 額 列 示 金 有 以 所, 以 137

140 合 併 財 務 報 表 附 註 ( 續 ) 截 至 2014 年 12 月 31 日 2 ( 續 ) 2.19 ( 續 ) (b) 有 金 人, 所 有 額 除, 金 額 2.20 金 金 金 金 日 至 日 月 日 月 金 額 金 2.21 有 務 務, 務, 以 務 金 額, 表 日, 有 有 幣, 務 所 幣, 以 金 金 額 所, 金 額,, 金 額 2.22 所 所 額 (a) (b) 年 年 合 併 合 表 列 報, 年, 報 合 併 財 務 報 表, 所 有 均 所 以 合 併, 以 所, 除, 以,, 所 所 所 報,, 所 所, 以 報 (), 138

141 合 併 財 務 報 表 附 註 ( 續 ) 截 至 2014 年 12 月 31 日 2 ( 續 ) 2.22 所 ( 續 ) (b) 2.23, 報 所 除 合, 合 合, 所, 金 額, 除, 所 有 務, 以, 所 務 所, 以 額, 所 (a) (b) (c),, 所 除 財 務 2.24 列 財 務 有 2.25 (a) 務,, 金, 2008 年 12 月 31 日,, 合 合 至 務 額 2009 年 1 月 1 日 以 年 金, 額 年 金, 年 日 至 年 日 金, 表 日 額, 139