大 陸 發 展 各 級 金 融 中 心 對 兩 岸 金 融 合 作 及 臺 灣 金 融 業 赴 大 陸 投 資 之 影 響 計 畫 主 持 人 : 王 儷 容 協 同 主 持 人 : 沈 中 華 研 究 人 員 : 鍾 富 國 卓 惠 真 研 究 助 理 : 王 思 涵 本 報 告 純 為 學 術

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1 專 案 研 究 報 告 大 陸 發 展 各 級 金 融 中 心 對 兩 岸 金 融 合 作 及 臺 灣 金 融 業 赴 大 陸 投 資 之 影 響 研 究 主 持 人 : 王 儷 容 研 究 單 位 : 中 華 經 濟 研 究 院 行 政 院 大 陸 委 員 會 委 託 研 究 中 華 民 國 一 百 零 二 年 十 月

2 大 陸 發 展 各 級 金 融 中 心 對 兩 岸 金 融 合 作 及 臺 灣 金 融 業 赴 大 陸 投 資 之 影 響 計 畫 主 持 人 : 王 儷 容 協 同 主 持 人 : 沈 中 華 研 究 人 員 : 鍾 富 國 卓 惠 真 研 究 助 理 : 王 思 涵 本 報 告 純 為 學 術 研 究 不 代 表 委 託 單 位 立 場 吳 佩 樺 張 夢 涵 委 託 單 位 : 行 政 院 大 陸 委 員 會 執 行 單 位 : 財 團 法 人 中 華 經 濟 研 究 院 中 華 民 國 一 百 零 二 年 十 月

3 目 錄 表 次.3 圖 次.5 摘 要. 7 第 一 章 緒 論 第 一 節 研 究 緣 起 與 背 景...11 第 二 節 研 究 架 構 與 內 容...11 第 三 節 研 究 方 法...13 第 四 節 預 期 效 益...13 第 二 章 大 陸 各 地 金 融 中 心 發 展 政 策 與 優 惠 措 施 分 析...15 第 一 節 各 地 金 融 中 心 政 策 規 劃 的 優 惠...15 第 二 節 綜 合 改 革 試 驗 區...43 第 三 章 臺 灣 金 融 業 赴 大 陸 投 資 區 位 選 擇 分 析...53 第 一 節 影 響 金 融 業 者 區 位 選 擇 之 因 素...53 第 二 節 臺 商 赴 大 陸 投 資 區 位 分 布 概 況...64 第 三 節 臺 灣 金 融 業 赴 大 陸 發 展 區 位 分 布 概 況...80 第 四 章 大 陸 發 展 各 級 金 融 中 心 對 兩 岸 金 融 合 作 及 臺 灣 發 展 成 為 人 民 幣 離 岸 中 心 之 影 響...95 第 一 節 大 陸 發 展 人 民 幣 離 岸 中 心 相 關 政 策 分 析...95 第 二 節 大 陸 發 展 金 融 中 心 相 關 政 策 對 臺 灣 發 展 人 民 幣 業 務 之 影 響 第 五 章 大 陸 發 展 各 級 金 融 中 心 對 臺 灣 金 融 業 可 能 面 臨 之 挑 戰 與 發 展 契 機 第 一 節 各 地 金 融 中 心 最 新 進 展 與 影 響

4 第 二 節 銀 行 業 第 三 節 保 險 業 第 四 節 證 券 業 及 其 他 第 六 章 結 論 與 建 議 第 一 節 結 論 第 二 節 建 議 參 考 文 獻 附 件 一 大 陸 各 地 金 融 中 心 金 融 產 業 概 況 附 件 二 專 家 座 談 會 會 議 紀 錄 附 件 三 出 國 考 察 報 告 A 附 件 四 出 國 考 察 報 告 B 附 件 五 出 國 考 察 報 告 C 附 件 六 出 國 考 察 報 告 D 附 件 七 出 國 考 察 報 告 E 附 件 八 陸 委 會 研 究 報 告 審 查 意 見 表

5 表 次 表 表 表 大 陸 各 期 計 劃 經 濟 的 發 展 重 點 15 城 市 建 設 金 融 中 心 設 想 和 目 標 16 中 國 大 陸 主 要 城 市 金 融 中 心 綜 合 競 爭 力 評 比 等 級..22 表 中 國 大 陸 各 式 改 革 試 驗 區..44 表 表 表 表 表 表 表 四 大 類 指 標 27 變 數 中 國 大 陸 各 區 域 經 營 難 點 分 析 年 臺 商 赴 大 陸 主 要 省 份 的 投 資 狀 況 年 間, 臺 商 於 中 國 大 陸 投 資 區 位 布 局 規 劃.78 臺 資 銀 行 於 大 陸 設 立 分 行 分 佈 狀 況 (~102.10)..83 臺 資 融 資 租 賃 業 於 大 陸 設 立 據 點 狀 況 (~102.10)..85 臺 資 券 商 於 大 陸 設 立 據 點 狀 況 (~102.10)..89 表 臺 資 保 險 業 在 大 陸 參 股 投 資 情 況 (~102.10)...91 表 臺 資 保 險 業 於 大 陸 設 立 據 點 狀 況 (~102.10)...92 表 各 城 市 發 展 人 民 幣 業 務 現 況 彙 整 比 較...98 表 亞 洲 地 區 國 家 發 展 離 岸 人 民 幣 中 心 之 優 劣 勢 比 較...99 表 中 外 合 資 壽 險 公 司 的 股 東 更 替 案 例 127 表 大 陸 各 級 金 融 中 心 分 類 彙 整

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7 圖 次 圖 圖 研 究 架 構 圖. 12 工 商 銀 行 地 區 分 部 之 獲 利 狀 況 圖 農 業 銀 行 地 區 分 部 之 獲 利 狀 況 圖 圖 圖 建 設 銀 行 地 區 分 部 之 獲 利 狀 況...58 民 生 銀 行 地 區 分 部 之 獲 利 狀 況...59 招 商 銀 行 地 區 分 部 之 獲 利 狀 況 圖 年 臺 商 赴 大 陸 主 要 省 份 投 資 累 積 金 額 比 重...70 圖 年 臺 商 赴 大 陸 主 要 省 份 投 資 累 積 金 額 與 件 數...71 圖 年 臺 商 赴 大 陸 主 要 省 份 當 年 投 資 金 額 比 重..72 圖 上 海 市 2007 年 ( 左 ) 與 2012 年 ( 右 ) 臺 商 投 資 比 率 分 佈..76 圖 江 蘇 省 2007 年 ( 左 ) 與 2012 年 ( 右 ) 臺 商 投 資 比 率 分 佈..76 圖 浙 江 省 2007 年 ( 左 ) 與 2012 年 ( 右 ) 臺 商 投 資 比 率 分 佈.. 76 圖 臺 資 銀 行 於 大 陸 已 開 業 或 擬 設 立 分 行 分 佈 地 區 (~102.10) 圖 臺 資 銀 行 於 大 陸 已 開 業 或 擬 設 立 分 行 分 佈 地 區 比 例 (~102.10) 圖 臺 資 租 賃 融 資 業 於 大 陸 駐 點 分 佈 地 區 (~102.10).86 5

8 圖 臺 資 租 賃 融 資 業 於 大 陸 駐 點 分 佈 地 區 比 例 (~102.10) 87 圖 圖 圖 圖 臺 資 券 商 於 大 陸 駐 點 分 佈 地 區 (~102.10).90 臺 資 券 商 於 大 陸 駐 點 分 佈 地 區 比 例 (~102.10).90 臺 資 保 險 業 於 大 陸 設 點 分 布 地 區 (~102.10). 92 臺 資 保 險 業 於 大 陸 設 點 地 區 比 例 (~102.10). 93 6

9 摘 要 大 陸 十 二 五 規 劃 提 出 將 上 海 發 展 成 為 國 際 金 融 中 心 廈 門 則 成 為 兩 岸 區 域 性 金 融 服 務 中 心 而 大 陸 眾 多 城 市 亦 提 出 以 建 立 金 融 中 心 為 目 標 本 計 畫 研 究 重 點 包 括 :(1) 更 新 及 分 析 大 陸 各 金 融 中 心 之 政 策 內 涵 與 優 惠 ;( 2 ) 分 析 臺 資 金 融 機 構 臺 商 對 區 位 (location) 之 選 擇 與 金 融 中 心 之 相 關 性, 並 據 此 提 出 對 金 融 機 構 區 位 選 擇 與 布 局 對 台 灣 金 融 次 產 業 ( 銀 行 租 賃 保 險 證 券 ) 對 兩 岸 金 融 合 作 對 我 國 發 展 人 民 幣 離 岸 中 心 等 之 影 響 分 析 本 計 劃 追 蹤 研 究 多 年 來 大 陸 深 圳 綜 合 開 發 研 究 院 製 作 的 中 國 金 融 中 心 指 數, 發 現 上 海 北 京 深 圳, 已 連 續 多 年 位 居 第 一 級 金 融 中 心 ( 國 際 級 國 家 級 ); 而 第 二 級 的 區 域 型 金 融 中 心 第 三 級 的 底 層 金 融 中 心, 要 超 越 第 一 級 金 融 中 心 的 機 會 渺 茫 惟 第 三 級 第 二 級 金 融 中 心 的 順 序 排 名, 則 每 年 均 有 變 動 本 計 畫 進 一 步 選 取 上 海 天 津 武 漢 深 圳 等 十 一 個 金 融 中 心 城 市, 以 及 涉 及 全 面 性 或 針 對 性 金 融 改 革 政 策 試 點 的 五 個 綜 合 改 革 試 驗 區 ( 義 烏 溫 州 珠 江 三 角 洲 泉 州 昆 山 ), 由 各 金 融 中 心 概 況 金 融 業 務 發 展 狀 況 與 目 標 政 策 規 劃 與 優 惠 等 層 面, 分 析 其 具 體 的 金 融 開 放 / 改 革 內 容 與 未 來 發 展, 特 別 是 針 對 兩 岸 金 融 鬆 綁 開 放 的 部 份 其 中 不 難 發 現, 依 據 各 省 區 城 市 的 地 理 區 域 金 融 業 現 狀 和 未 來 發 展 趨 勢 等, 中 國 大 陸 政 府 採 取 階 層 式 的 政 策, 設 定 各 地 發 展 金 融 中 心 之 目 標, 將 區 域 經 濟 中 心 之 城 市 打 造 成 不 同 層 次 的 金 融 中 心 透 過 上 述 研 究, 本 計 畫 歸 結 外 資 金 融 業 布 局 中 國 大 陸 金 融 中 心 的 大 致 規 律 如 下 : 首 先, 以 北 京 上 海 深 圳 為 中 心, 漸 漸 擴 展 至 環 渤 海 長 三 角 珠 三 角 ; 主 要 佈 點 的 城 市 為 上 海 深 圳 廣 州 北 京 天 津 大 連 廈 門 等 之 後 往 中 西 部 拓 展, 包 含 重 慶 成 都 西 安 武 漢 南 昌 7

10 進 一 步 以 台 灣 的 金 融 次 產 業 觀 察 於 大 陸 金 融 中 心 的 布 局 顯 示 :(1) 台 灣 銀 行 業 前 進 大 陸 主 要 鎖 定 臺 商 市 場, 所 選 擇 的 投 資 區 域 與 臺 商 投 資 累 積 金 額 的 順 序 相 同, 主 要 以 長 江 三 角 洲 為 主, 其 次 分 別 為 珠 江 三 角 洲 環 渤 海 京 津 濟 地 區 海 西 特 區 以 一 級 城 市 優 先, 三 級 城 市 次 之, 然 後 才 是 二 級 城 市, 因 為 臺 商 企 業 多 聚 集 一 級 城 市 外 圍 的 三 級 城 市, 因 而 台 灣 銀 行 業 區 域 選 擇 也 以 客 戶 群 落 為 優 先 (2) 臺 資 租 賃 業 在 大 陸 設 立 據 點 數 量 總 計 共 20 間 分 佈 地 點 則 以 南 京 蘇 州 居 首, 次 則 為 上 海 天 津 昆 山 東 莞 ; 最 後 則 為 成 都 深 圳 與 廈 門 ;(3) 台 資 券 商 代 表 處 在 大 陸 的 主 要 分 佈 地 點 也 圍 繞 當 地 的 金 融 中 心 主 要 是 上 海 ( 每 一 券 商 在 此 皆 設 有 據 點 ) 深 圳 市 北 京 市 廈 門 市 ;(4) 台 資 保 險 業 也 呈 現 類 似 的 布 局, 以 在 上 海 江 蘇 廣 東 福 建 等 台 商 聚 集 處 密 集 設 立 據 點 為 主 另 一 方 面, 在 台 灣 發 展 為 離 岸 人 民 幣 中 心 議 題 上, 本 研 究 指 出 :(1) 兩 岸 密 切 經 貿 關 係 是 促 使 台 灣 成 為 離 岸 人 民 幣 市 場 中 心 的 最 主 要 優 勢 ;(2) 台 灣 是 大 陸 於 2012 年 第 七 大 的 人 民 幣 交 易 對 象 ; (3) 台 灣 近 幾 年 來 均 為 大 陸 對 內 直 接 投 資 (inward FDI) 中 第 二 或 第 三 大 的 資 金 來 源 尤 其, 台 灣 已 逐 漸 加 快 金 融 開 放 的 限 制, 包 括 離 岸 證 券 單 位 (OSU) 自 由 經 濟 示 範 區 等, 均 有 助 於 台 灣 發 展 為 離 岸 人 民 幣 中 心 而 當 昆 山 推 出 兩 岸 金 融 試 驗 特 區 後, 有 助 於 兩 岸 進 一 步 開 展 人 民 幣 跨 境 流 動, 並 使 其 成 為 兩 岸 金 融 創 新 先 試 先 行 的 基 地, 或 許 也 將 有 益 於 我 國 加 速 成 為 離 岸 人 民 幣 中 心 綜 合 上 述, 本 研 究 依 序 提 出 對 我 企 業 金 融 機 構 之 建 議 對 我 機 關 政 府 單 位 之 建 議 對 於 未 來 兩 岸 諮 商 之 建 議 選 擇 其 中 較 優 先 者 摘 錄 如 下 : 1. 由 於 中 國 大 陸 金 融 業 的 跨 業 經 營 現 象 相 當 普 遍, 銀 行 證 券 公 司 保 險 公 司 從 事 的 業 務 都 蠻 相 近, 基 本 上 是 同 質 競 爭 因 此 建 議 臺 資 金 融 機 構 依 據 自 身 的 條 件 及 策 略, 做 出 特 色 金 融, 以 取 得 優 勢 8

11 2. 大 陸 地 方 政 府 對 金 融 機 構 到 本 地 落 戶 比 較 支 持, 建 議 臺 資 金 融 機 構 要 與 銀 證 保 監 會 系 統 地 方 政 府 部 門 多 溝 通, 多 交 流 資 訊 3. 大 陸 對 於 香 港 很 有 可 能 在 2014 年 初 給 予 更 開 放 的 優 惠, 我 業 者 若 不 能 在 兩 岸 服 務 貿 易 協 議 上 掌 握 機 先, 實 在 可 惜 ; 此 外, 大 陸 給 予 我 方 銀 行 同 省 異 地 支 行 設 點 承 諾, 亦 受 限 於 兩 岸 服 務 貿 易 協 議 無 法 通 過 而 延 宕 期 盼 行 政 與 立 法 部 門 合 力 打 開 兩 岸 服 務 貿 易 協 議 的 僵 局, 維 繫 我 金 融 相 關 產 業 之 競 爭 力 4. 現 行 兩 岸 金 融 監 理 合 作 平 台 的 效 益, 恐 出 現 邊 際 效 益 遞 減 的 現 象 未 來, 我 方 除 仍 持 續 與 對 岸 協 商 相 關 的 開 放 鬆 綁 措 施, 或 許 也 可 進 一 步 由 更 高 層 次 的 協 商 機 制 ( 例 如 兩 岸 兩 會 高 層 會 談 ), 談 定 具 體 方 向 後, 再 交 由 下 層 機 關 進 行 實 質 協 商, 以 協 助 業 者 突 破 困 境 9

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14 第 一 章 緒 論 第 一 節 研 究 主 題 與 緣 起 大 陸 十 二 五 規 劃 已 提 出 將 上 海 發 展 成 為 國 際 金 融 中 心, 廈 門 發 展 成 為 兩 岸 區 域 性 金 融 服 務 中 心, 此 外, 大 陸 眾 多 城 市 亦 提 出 建 立 金 融 中 心 為 目 標, 有 鑑 於 此, 有 必 要 充 分 了 解 大 陸 各 區 域 金 融 發 展 情 況, 並 針 對 大 陸 發 展 各 級 金 融 中 心 對 兩 岸 金 融 合 作 及 臺 灣 金 融 業 赴 大 陸 投 資 之 影 響 提 出 政 策 建 議, 以 作 為 兩 岸 金 融 政 策 之 參 考 第 二 節 研 究 架 構 與 內 容 本 計 畫 研 究 重 點 將 自 兩 大 主 軸 展 開 : 壹 更 新 及 分 析 大 陸 各 金 融 中 心 之 政 策 內 涵 與 優 惠 1. 了 解 大 陸 各 地 金 融 機 構 於 各 金 融 中 心 之 分 布 及 情 況 2. 掌 握 我 金 融 機 構 可 能 獲 取 之 優 惠 措 施 3. 給 予 我 金 融 機 構 相 關 建 言 ( 亦 可 自 登 陸 臺 資 金 融 機 構 之 訪 談 中, 發 現 重 點 ) 貳 分 析 臺 資 金 融 機 構 與 臺 商 對 區 位 (location) 之 選 擇 與 金 融 中 心 區 位 之 相 關 性 1. 自 法 人 金 融 人 壽 保 險 業 務 之 角 度, 審 視 臺 商 在 大 陸 各 地 之 分 布, 及 大 陸 各 地 之 產 業 結 構 與 特 色 2. 自 消 費 金 融 人 壽 保 險 業 務 之 角 度, 審 視 各 地 人 均 GDP 財 富 及 消 費 現 況 12

15 3. 了 解 及 分 析 臺 資 金 融 機 構 對 區 位 選 擇 之 考 量 因 素 4. 自 離 岸 人 民 幣 業 務 角 度, 分 析 兩 岸 各 級 金 融 中 心 / 城 市 之 優 劣 勢 5. 最 後, 找 出 臺 灣 金 融 業 可 能 面 臨 之 挑 戰 與 契 機, 以 及 對 臺 灣 發 展 人 民 幣 離 岸 中 心 之 影 響, 並 提 出 政 策 建 言 大 陸 發 展 各 級 金 融 中 心 對 兩 岸 金 融 合 作 及 臺 灣 金 融 業 赴 大 陸 投 資 之 影 響 圖 大 陸 十 二 五 規 劃 金 融 中 心 政 策 規 劃 及 優 惠 措 施 臺 灣 金 融 業 赴 大 陸 發 展 投 資 區 位 選 擇 與 分 佈 各 區 域 金 融 產 業 發 展 現 況 政 策 規 劃 臺 商 銀 行 證 券 相 關 保 險 研 究 架 構 圖 兩 岸 金 融 合 作 臺 灣 金 融 業 可 能 面 臨 之 挑 戰 與 契 機 對 臺 灣 發 展 人 民 幣 離 岸 中 心 之 影 響 第 三 節 研 究 方 法 結 論 與 建 議 壹 文 獻 彙 整 次 級 資 料 等 之 分 析 研 究 團 隊 對 於 此 一 研 究 計 畫 已 有 相 當 研 究 基 礎 及 看 法 因 此, 立 基 於 研 究 團 隊 對 於 國 內 外 過 往 學 術 文 獻 與 相 關 資 料 之 掌 握 與 運 用, 將 可 立 即 繼 續 且 深 入 地 進 行 此 案 之 更 新 研 究 13

16 貳 以 個 體 總 體 統 計 資 料 與 圖 形, 驗 證 研 究 團 隊 所 提 建 議 蒐 集 最 新 中 國 大 陸 金 融 相 關 政 策 的 背 景 走 向 及 其 主 要 考 量, 輔 以 財 務 及 統 計 資 訊, 提 出 研 究 團 隊 所 提 相 關 意 見 之 統 計 研 究 憑 據, 以 資 驗 證 及 支 持 為 便 於 了 解, 本 研 究 之 分 析 結 果 將 以 數 字 與 圖 形 ( 如 散 佈 圖 趨 勢 圖 全 距 圖 等 ) 並 重 之 方 式, 加 以 表 現 這 些 研 究 成 果 將 有 利 於 未 來 相 關 單 位 之 執 行 與 宣 傳 之 參 考 與 運 用 參 深 度 訪 談 針 對 重 要 議 題 內 容, 透 過 在 大 陸 及 臺 灣 之 深 入 訪 談, 請 教 相 關 人 士 意 見, 取 得 第 一 手 資 料 肆 座 談 會 研 究 團 隊 相 關 建 議 及 看 法, 將 透 過 邀 請 專 家 ( 包 括 臺 商 以 及 金 融 機 構 大 陸 第 一 線 及 臺 灣 負 責 人 員 相 關 產 業 公 會 代 表 等 ) 及 學 者 參 與 座 談 會 之 方 式, 進 行 讨 論 與 分 析 第 四 節 預 期 效 益 經 過 上 述 兩 大 主 軸 之 檢 視 與 分 析, 提 出 對 金 融 機 構 區 位 選 擇 與 布 局 等 影 響 評 估 與 建 議 另 外, 亦 將 評 估 深 港 一 體 化 對 廈 門 臺 灣 建 立 兩 岸 金 融 中 心 之 啟 示, 以 及 對 臺 灣 發 展 人 民 幣 離 岸 中 心 之 影 響, 提 供 相 關 監 理 單 位 參 考 本 研 究 將 涵 蓋 對 銀 行 租 賃 保 險 證 券 等 次 級 產 業 之 分 析 14

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19 第 二 章 大 陸 各 地 金 融 中 心 發 展 政 策 與 優 惠 措 施 分 析 第 一 節 各 地 金 融 中 心 政 策 規 劃 與 優 惠 壹 十 二 五 規 劃 中 金 融 改 革 與 推 展 金 融 中 心 之 政 策 地 位 一 大 陸 對 金 融 業 的 重 視 空 前 提 高 大 陸 十 二 五 規 畫 之 重 點 在 於 延 續 十 一 五 之 擴 內 需 保 成 長 調 結 構 ( 見 表 2-1-1), 亦 即 著 重 區 域 經 濟 城 鄉 所 得 平 衡 發 展, 強 調 經 濟 與 產 業 結 構 轉 型 在 經 濟 轉 型 上, 強 調 由 以 往 仰 賴 製 造 業 之 外 需, 轉 為 推 動 服 務 業 之 內 需 ; 而 因 金 融 業 屬 於 相 當 重 要 之 生 產 性 服 務 業 之 一 環 ( 王 儷 容,2010), 故 在 推 展 加 快 金 融 業 改 革 開 放 以 及 逐 步 實 現 人 民 幣 資 本 項 目 可 兌 換, 便 成 為 大 陸 中 央 及 各 地 政 府 非 常 重 視 之 施 政 項 目 表 2-1-1: 大 陸 各 期 計 劃 經 濟 的 發 展 重 點 各 期 五 年 規 劃 發 展 重 點 一 五 二 五 三 五 四 五 五 五 六 五 七 五 八 五 九 五 社 會 主 義 工 業 化 基 礎 進 行 重 工 業 經 濟 中 心 國 防 建 設 放 在 首 位 基 建 投 資 財 政 收 支 物 資 分 配 獨 立 國 民 經 濟 體 系 調 整 改 革 整 頓 提 高 方 針 保 持 經 濟 穩 定 成 長 對 內 改 革 對 外 開 放 全 面 完 成 現 代 化 社 會 17

20 十 五 十 一 五 十 二 五 資 料 來 源 : 王 儷 容 (2010) 全 面 建 設 小 康 社 會 擴 內 需 保 成 長 調 結 構 加 速 經 濟 發 展 方 式 改 變 二 大 陸 發 展 各 級 金 融 中 心 為 大 陸 高 層 發 展 所 謂 城 市 金 融 重 要 一 環 大 陸 近 100 多 個 城 市 在 不 同 的 層 面 上 提 出 的 要 建 設 金 融 中 心 的 目 標 和 路 徑, 形 成 了 金 融 中 心 城 市 遍 地 開 花 的 現 象 ( 沈 中 華,2012) 充 分 體 現 了 各 地 政 府 對 發 展 金 融 業 的 高 度 重 視 在 總 體 層 面, 可 以 發 現 十 二 五 時 期 中 央 和 地 方 在 規 劃 區 域 經 濟 發 展 佈 局 和 制 定 區 域 金 融 發 展 政 策 時, 係 根 據 各 省 區 城 市 所 處 的 經 濟 地 理 區 域, 給 與 適 當 的 政 策 性 支 援, 並 根 據 各 個 經 濟 中 心 城 市 金 融 業 的 現 狀 和 未 來 發 展 趨 勢 採 取 階 層 式 的 戰 略 格 局 或 政 策, 在 定 位 上 將 區 域 經 濟 中 心 之 城 市 打 造 成 不 同 層 次 的 金 融 中 心 金 融 生 態 環 境 的 改 善, 其 中 包 括 三 個 層 面 : 1. 全 域 與 宏 觀 層 面 的 生 態 環 境, 包 括 政 府 立 法 司 法 環 境 等 2. 地 方 層 面 上 的 生 態 環 境 3. 監 管 風 險 生 態 要 到 位 序 號 城 市 表 2-1-2: 城 市 建 設 金 融 中 心 設 想 和 目 標 構 建 設 想 / 目 標 1 上 海 與 大 陸 經 濟 實 力 和 人 民 幣 國 際 地 位 相 適 應 的 國 際 金 融 中 心 2 北 京 具 有 國 際 影 響 力 的 金 融 中 心 3 深 圳 建 設 全 國 金 融 中 心 4 天 津 構 建 與 北 方 經 濟 中 心 地 位 相 適 應 的 現 代 金 融 服 務 體 系 和 金 融 創 新 中 心 5 南 京 長 江 中 下 游 區 域 性 金 融 中 心 6 瀋 陽 東 北 地 區 金 融 中 心 7 大 連 立 足 大 連 面 向 東 北 三 省 輻 射 華 北 腹 地 及 東 北 亞 地 區 的 國 際 18

21 金 融 中 心 8 鄭 州 立 足 鄭 州 服 務 中 原 輻 射 中 西 部 的 區 域 性 金 融 中 心 9 武 漢 區 域 性 集 成 型 籌 資 型 的 華 中 地 區 金 融 中 心 10 長 沙 華 中 地 區 的 金 融 中 心 11 南 寧 北 部 灣 區 域 金 融 中 心 12 成 都 西 部 金 融 中 心 13 廈 門 長 三 角 和 珠 三 角 兩 大 經 濟 圈 之 間 的 海 峽 西 岸 區 域 金 融 中 心 14 重 慶 長 江 上 游 的 輻 射 型 的 融 資 型 產 業 金 融 中 心 15 濟 南 黃 河 中 下 游 的 區 域 性 金 融 中 心 16 青 島 環 渤 海 經 濟 圈 的 區 域 金 融 中 心 17 杭 州 長 三 角 南 翼 的 區 域 性 金 融 中 心 18 寧 波 近 期 構 建 長 三 角 南 翼 區 域 金 融 中 心, 遠 期 成 為 長 三 角 乃 至 東 南 沿 海 與 上 海 國 際 金 融 中 心 相 連 結 的 區 域 金 融 中 心 19 廣 州 泛 珠 三 角 區 域 金 融 中 心 20 西 安 西 部 區 域 金 融 中 心 21 長 春 東 北 地 區 區 域 金 融 中 心 22 福 州 海 峽 西 岸 區 域 金 融 中 心 23 石 家 莊 華 北 地 區 區 域 性 金 融 中 心 24 昆 明 泛 亞 金 融 中 心 25 哈 爾 濱 面 向 東 北 亞 的 區 域 金 融 中 心 資 料 來 源 : 沈 中 華 (2012 年 12 月 ) 貳 CDI 中 國 金 融 中 心 指 數 CDI 中 國 金 融 中 心 指 數 (CDI CFCI) 是 綜 合 開 發 研 究 院 在 多 年 進 行 金 融 中 心 競 爭 力 研 究 的 基 礎 上, 推 出 的 關 於 中 國 內 地 金 融 中 心 的 評 價 體 系 一 研 究 內 涵 與 限 制 CDI CFCI 係 綜 合 運 用 產 業 發 展 金 融 發 展 和 城 市 發 展 等 相 關 理 論, 充 分 考 慮 大 陸 的 實 際 情 況, 合 理 利 用 客 觀 的 統 計 數 據, 並 借 鑒 大 陸 政 府 部 門 和 金 融 機 構 專 業 人 士 的 專 業 意 見 後, 形 成 的 一 個 適 19

22 用 於 大 陸 金 融 中 心 競 爭 力 評 價 的 動 態 評 估 指 標 體 系 首 期 CDI CFCI 於 2009 年 5 月 發 佈, 其 後 每 年 更 新 一 次 綜 合 近 年 來 大 陸 國 內 外 機 構 學 者 所 做 的 代 表 性 研 究, 可 以 看 出 在 金 融 中 心 競 爭 力 評 價 方 面 取 得 了 長 足 的 發 展, 在 指 標 設 計 和 評 價 方 法 方 面 更 為 科 學 合 理 但 其 對 於 大 陸 金 融 中 心 競 爭 力 評 價 問 題, 仍 存 在 着 有 待 改 進 之 處 : 1. 國 際 上 對 金 融 中 心 競 爭 力 的 評 價 集 中 於 重 要 的 國 際 金 融 中 心, 大 陸 金 融 中 心 與 之 不 在 同 一 發 展 水 平, 相 關 指 標 體 系 難 以 直 接 應 用 2. 大 陸 對 金 融 中 心 競 爭 力 評 價 的 研 究 存 在 指 標 選 取 不 全 面 可 操 作 性 較 差 難 以 實 現 動 態 評 價 等 問 題, 而 CDI 構 築 了 一 套 較 為 全 面 且 適 用 於 大 陸 內 地 金 融 中 心 競 爭 力 評 價 的 指 數 體 系 二 指 標 體 系 CDI CFCI 的 指 標 體 系 由 四 大 一 級 指 標 構 成, 分 別 是 : 金 融 產 業 績 效 金 融 機 構 實 力 金 融 市 場 規 模 和 金 融 生 態 環 境 其 中 金 融 生 態 環 境 下 又 歸 納 分 為 兩 大 塊, 即 作 為 二 級 指 標 的 金 融 人 才 環 境 和 金 融 商 業 環 境 每 個 二 級 指 標 下 面 又 會 有 不 同 衍 生 出 進 一 步 細 分 的 三 級 指 標 內 容, 三 級 指 標 下 再 進 一 步 劃 分 為 最 基 礎 的 四 級 指 標 當 前 CDI CFCI 指 標 體 系 共 有 80 個 四 級 指 標, 涵 蓋 了 金 融 產 業 績 效 金 融 機 構 實 力 金 融 市 場 規 模 和 金 融 生 態 環 境 四 大 方 面 的 內 容 三 首 期 CDI 中 國 金 融 中 心 指 數 : 根 據 首 期 CDI CFCI 評 估 結 果 顯 示, 首 期 CDI CFCI 中 國 金 融 中 心 綜 合 競 爭 力 排 名 前 十 大 金 融 中 心 佈 局 比 較 集 中, 落 在 長 三 角 環 渤 海 灣 及 珠 三 角 這 三 個 經 濟 區 再 根 據 首 期 CDI CFCI 中 各 金 融 中 心 的 得 分, 整 體 上 大 陸 的 金 融 中 心 可 以 分 為 三 級 : 20

23 1. 第 一 級 金 融 中 心 ( 得 分 在 60 分 以 上 ), 也 可 稱 為 全 國 性 金 融 中 心, 具 有 全 國 性 金 融 影 響 力 和 輻 射 力 的 金 融 中 心 2. 第 二 級 金 融 中 心 ( 得 分 在 30 以 上 60 分 以 下 ), 也 可 稱 為 核 心 區 域 金 融 中 心, 形 成 一 定 區 域 影 響 力 和 輻 射 力 的 金 融 中 心 3. 第 三 級 金 融 中 心 ( 得 分 在 30 以 下 ), 也 可 稱 為 次 級 區 域 金 融 中 心, 形 成 一 定 金 融 發 展 規 模, 並 有 潛 力 輻 射 周 邊 區 域 的 金 融 中 心 在 大 陸 金 融 中 心 佈 局 方 面, 大 陸 的 全 國 性 金 融 中 心 和 核 心 區 域 金 融 中 心 都 集 中 在 三 個 主 要 經 濟 區 長 三 角 環 渤 海 和 珠 三 角 內, 次 級 區 域 金 融 中 心 則 分 佈 較 為 廣 泛 目 前 大 陸 金 融 中 心 大 致 有 以 下 四 個 方 面 的 特 徵 : 一 是 全 國 性 金 融 中 心 是 國 家 性 政 策 結 果, 二 是 層 級 較 高 競 爭 力 較 強 的 金 融 中 心 往 往 具 有 良 好 的 金 融 生 態 環 境, 三 是 與 知 名 國 際 金 融 中 心 相 比, 大 陸 金 融 中 心 總 體 經 濟 規 模 較 小, 四 是 各 金 融 中 心 平 均 金 融 業 增 加 值 水 平 較 低, 其 絶 對 值 分 佈 相 對 較 為 不 均, 而 其 占 GDP 的 相 對 值 分 佈 較 為 平 均 四 第 二 期 CDI 中 國 金 融 中 心 指 數 在 金 融 中 心 佈 局 方 面, 本 期 評 價 做 了 適 當 的 調 整, 保 持 三 個 全 國 性 金 融 中 心 不 變, 而 將 26 個 區 域 中 心 按 照 中 國 ( 大 陸 ) 區 域 社 會 經 濟 發 展 特 徵 分 析 提 出 的 劃 分 中 國 ( 大 陸 ) 區 域 新 方 法, 分 為 六 大 區 域 金 融 中 心, 即 : 1. 東 北 區 域, 包 括 瀋 陽 大 連 長 春 和 哈 爾 濱 等 四 個 城 市 2. 北 部 沿 海 區 域, 包 括 天 津, 石 家 莊 濟 南 和 青 島 等 四 個 城 市 3. 東 部 沿 海 區 域, 包 括 南 京 蘇 州 無 錫 杭 州 寧 波 和 溫 州 等 六 個 城 市 4. 南 部 沿 海 區 域, 包 括 福 州 廈 門 和 廣 州 等 三 個 城 市 5. 中 部 區 域, 包 括 鄭 州 武 漢 長 沙 南 昌 和 合 肥 等 五 個 城 市 21

24 6. 西 部 區 域, 包 括 西 安 重 慶 成 都 和 昆 明 等 四 個 城 市 其 中, 東 部 沿 海 區 域 和 南 部 沿 海 區 域 金 融 中 心 平 均 綜 合 競 爭 力 較 強, 中 部 區 域 和 東 北 區 域 相 對 較 弱, 西 部 區 域 和 北 部 沿 海 區 域 接 近 平 均 水 平 五 第 三 期 CDI 中 國 金 融 中 心 指 數 第 三 期 CDI CFCI 在 評 價 方 法 上 進 行 了 較 全 面 的 完 善, 一 方 面 是 首 次 通 過 網 上 問 卷 調 查 方 式 將 金 融 專 業 人 士 的 主 觀 評 價 結 果, 計 入 評 價 模 型 ; 另 一 方 面 是 大 陸 進 一 步 對 客 觀 指 標 體 系 進 行 了 優 化, 例 如 將 金 融 業 增 加 值 成 長 率 和 金 融 從 業 人 員 成 長 率 替 換 為 金 融 業 增 加 值 三 年 平 均 成 長 率 和 金 融 從 業 人 員 三 年 平 均 成 長 率 指 標 以 消 除 當 年 非 常 規 成 長 對 整 體 得 分 和 排 名 的 影 響, 將 金 融 深 度 金 融 寬 度 產 權 交 易 市 場 等 指 標 首 次 計 入 評 價 模 型 等 所 以, 第 三 期 CDI CFCI 中 部 分 金 融 中 心 可 能 由 於 評 價 方 法 的 變 化, 使 得 其 得 分 和 排 名 與 前 兩 期 出 現 較 大 的 變 化 六 CDI 中 國 金 融 中 心 指 數 近 期 變 化 從 中 國 大 陸 深 圳 發 展 研 究 院 已 經 做 了 五 期 的 CBI 指 數 的 研 究 來 看, 第 五 期 中 國 金 融 中 心 指 數 依 舊 把 中 國 金 融 中 心 分 成 三 級 三 十 分 以 下 這 個 是 最 底 層 的 一 級, 三 十 到 六 十 這 個 分 數 則 是 所 謂 區 域 型 的 金 融 中 心 而 六 十 分 以 上, 則 為 國 際 級 國 家 級 的 金 融 中 心 從 分 數 上 來 看, 第 一 級 是 上 海 北 京 深 圳, 已 經 連 續 多 年 排 名 前 三 名, 而 且 其 分 數 都 是 大 幅 領 先, 所 以 未 來 中 國 大 陸 其 他 地 方 要 超 越 這 三 個 地 方 的 金 融 中 心, 機 會 相 當 小 換 言 之, 在 未 來 幾 年 應 該 都 還 是 這 三 個 城 市 領 先 而 且 此 三 個 城 市 的 優 勢 越 來 越 大 目 前 還 在 做 競 爭 的 大 概 就 是 第 二 級 跟 第 三 級, 尤 其 是 第 三 級 排 名 的 這 個 順 序 一 直 在 變 化 當 中, 第 二 級 也 是 如 此 中 國 金 融 中 心 指 數 有 四 個 評 估 指 標, 第 一 個 就 是 該 地 區 金 融 產 業 的 績 效 第 二 個 是 金 融 機 構 本 身 第 三 個 是 金 融 市 場 第 四 個 則 22

25 是 所 謂 之 基 礎 措 施 有 一 些 比 較 後 段 的 城 市, 它 在 基 礎 措 施 這 邊 的 分 數 進 步 很 快, 所 以 說 整 體 而 言 其 分 數 持 續 在 上 升 例 如, 第 五 期 金 融 中 心 指 數 報 告 是 以 大 連 做 為 主 題, 大 連 今 年 是 第 一 次 進 入 到 TOP 10, 主 因 為 其 基 礎 措 施 分 數 增 加 明 顯 若 從 中 國 大 陸 本 身 自 已 的 研 究 機 構 觀 察 中 國 金 融 中 心 指 數 的 發 展, 一 般 認 為 政 策 上 的 資 源 還 是 最 重 要 的 因 素 不 過 除 了 政 策 會 影 響 到 這 四 個 構 面 指 數 的 發 展 以 外, 若 長 期 追 蹤 的 話, 一 年 的 排 名 並 不 是 很 重 要, 但 是 在 排 名 分 數 的 增 漲 變 化 構 面 的 消 漲 情 形 上, 是 可 以 做 中 長 期 的 追 蹤 目 前, 整 體 的 評 估 來 看, 以 區 域 中 心 來 看, 東 部 跟 南 部 地 區 之 分 數 還 是 在 前 面 ; 中 部 跟 西 部 存 在 著 競 爭 的 情 況, 有 時 侯 中 部 分 數 比 較 高 有 時 侯 西 部 分 數 比 較 高 當 然, 此 與 各 別 地 區 各 個 構 面 的 分 項 表 現 有 些 關 聯 綜 合 而 言, 按 照 CFCI 的 分 類 排 序, 上 海 北 京 和 深 圳 三 個 城 市 被 定 位 在 全 國 性 金 融 中 心 層 級 這 其 中, 上 海 深 圳 金 融 業 發 展 具 有 深 厚 歷 史 基 礎 及 實 力, 而 北 京 具 有 作 為 首 都 的 政 治 優 勢, 又 是 國 有 大 型 金 融 機 構 總 部 的 聚 集 中 心 金 融 決 策 中 心 和 金 融 資 訊 中 心, 長 期 發 展 為 國 際 級 金 融 中 心 之 政 策 性 戰 略 目 標 明 確 廣 州 杭 州 南 京 寧 波 重 慶 武 漢 合 肥 天 津 等 8 個 城 市 被 定 位 於 核 心 區 域 金 融 中 心 層 次, 乃 透 過 核 心 輻 射 效 應, 推 動 周 邊 區 域 的 經 濟 發 展, 或 與 國 外 鄰 近 金 融 交 易 體 系 進 行 連 結 為 其 主 要 ; 至 於 濟 南 瀋 陽 大 連 蘇 州 青 島 廈 門 西 安 成 都 溫 州 哈 爾 濱 無 錫 福 州 昆 明 鄭 州 石 家 莊 長 春 長 沙 南 昌 等 18 個 城 市, 則 因 金 融 競 爭 力 延 展 性 及 輻 射 能 力 相 對 較 低, 而 被 層 級 最 低 的 次 級 區 域 金 融 中 心, 以 支 持 地 方 經 濟 發 展 為 其 主 要 任 務 由 於 該 指 標 係 全 面 針 對 大 陸 主 要 城 市 金 融 綜 合 競 爭 力 所 編 制 的 系 統 性 衡 量 指 數, 加 上 政 府 部 門 和 金 融 機 構 的 參 與, 對 十 二 五 後 各 區 域 金 融 中 心 未 來 發 展 具 有 追 蹤 研 究 價 值 ; 而 各 城 市 金 融 中 心 之 定 位 及 未 來 發 展 願 景 為 何? 值 得 關 切 並 持 續 深 入 追 蹤 與 探 討 23

26 表 中 國 大 陸 主 要 城 市 金 融 中 心 綜 合 競 爭 力 評 比 等 級 等 級 說 明 得 分 區 間 城 市 第 一 級 金 融 中 心 ( 全 國 性 金 融 中 心 ) 具 有 全 國 性 影 響 力 和 輻 射 力 金 融 中 心 60 分 以 上 上 海 北 京 深 圳 第 二 級 金 融 中 心 具 有 區 域 影 響 力 30 分 以 上 60 廣 州 杭 州 南 京 寧 波 ( 核 心 區 域 金 融 中 心 ) 和 輻 射 力 的 金 融 中 心 分 以 下 重 慶 武 漢 合 肥 天 津 第 三 級 金 融 中 心 具 有 區 域 影 響 力 得 分 在 30 以 濟 南 瀋 陽 大 連 蘇 州 ( 次 級 區 域 金 融 中 心 ) 和 輻 射 力 的 金 融 中 心, 但 整 體 競 爭 下 青 島 廈 門 西 安 成 都 溫 州 哈 爾 濱 無 錫 福 州 力 較 低 者 昆 明 鄭 州 石 家 莊 長 春 長 沙 南 昌 資 料 來 源 : 台 灣 金 融 研 訓 院 (2011 年 12 月 ) 自 提 研 究 計 畫 報 告 ( 參 考 自 2009 年 及 2010 年 深 圳 綜 合 開 發 研 究 院 報 告 ) 參 大 陸 各 地 金 融 中 心 政 策 規 劃 例 示 說 明 以 下, 本 研 究 分 別 自 第 一 級 金 融 中 心 ( 上 海 深 圳 ), 及 北 部 ( 天 津 ) 東 北 ( 瀋 陽 ) 中 部 ( 武 漢 ) 西 部 ( 成 都 重 慶 ) 東 部 ( 蘇 州 ) 南 部 ( 廣 州 福 州 廈 門 ) 等 地, 挑 選 十 一 個 金 融 中 心 城 市 相 關 政 策 規 劃 及 優 惠 措 施, 分 別 舉 例 說 明 : 1. 上 海 : (1) 現 有 金 融 中 心 概 況 : 上 海 作 為 中 國 第 一 大 城 市, 具 備 了 成 為 國 際 金 融 中 心 的 較 好 的 基 本 條 件 與 素 質 上 海 是 中 國 最 大 的 港 口 城 市, 具 備 良 好 的 工 業 和 24

27 服 務 業 基 礎, 上 海 彙 集 了 一 批 國 家 著 名 的 大 學 研 究 院 和 培 訓 基 地, 人 員 素 質 和 學 術 水 平 均 在 國 內 名 列 前 茅 等 等 上 海 地 處 太 平 洋 西 岸, 與 東 京 香 港 新 加 坡 相 鄰 或 處 於 同 一 個 時 區, 可 與 國 際 金 融 中 心 倫 敦 紐 約 構 建 連 續 24 小 時 的 接 力 營 業 交 易 上 海 國 際 金 融 中 心 的 建 設 不 僅 有 利 於 中 國 經 濟 與 世 界 的 溝 通, 而 且 還 可 以 連 接 遠 東 和 全 球 最 具 活 力 的 東 亞 地 區 現 今 上 海 已 建 有 環 球 金 融 中 心 和 國 際 金 融 中 心, 外 灘 金 融 中 心 預 計 2013 年 動 工, 計 劃 2014 年 正 式 對 外 招 商,2015 年 下 半 年 全 面 投 入 使 用 (2) 金 融 業 發 展 狀 況 與 目 標 : 上 海 屬 於 以 資 本 貨 幣 外 匯 商 品 期 貨 金 融 期 貨 黃 金 產 權 交 易 再 保 險 市 場 等 為 主 要 內 容 的 現 代 金 融 市 場 體 系 許 多 全 國 性 金 融 機 構 的 主 要 營 運 中 心 交 易 中 心 票 據 中 心 離 岸 業 務 中 心 授 信 評 審 中 心 數 據 處 理 中 心 研 發 中 心 等, 皆 遷 來 上 海 上 海 最 強 有 力 的 優 勢 在 於 雄 厚 的 經 濟 實 力 和 輻 射 內 地 經 濟 的 能 力, 長 三 角 地 區 以 國 土 面 積 1.1% 的 區 域 形 成 了 占 全 國 GDP 19% 的 經 濟 規 模, 成 為 中 國 最 繁 榮 的 經 濟 一 體 化 地 區, 堪 稱 中 國 經 濟 的 龍 頭, 強 有 力 的 經 濟 支 持 和 金 融 需 求 是 金 融 中 心 建 設 最 重 要 的 趨 動 力 2012 上 海 金 融 景 氣 指 數 顯 示,2012 年 上 海 金 融 業 整 體 保 持 穩 健 成 長, 總 體 來 看 1, 如 果 以 2006 年 為 基 期,2012 上 海 金 融 業 整 體 發 展 度 指 數 則 達 到 2838 點, 較 2011 年 成 長 305 點, 增 幅 12% 6 年 來, 上 海 金 融 發 展 度 指 數 年 均 增 速 達 20.2%, 高 于 同 期 上 海 GDP 年 均 復 合 增 速 (11.3%) 國 際 指 數 對 比 分 析 顯 示,2012 年 上 海 金 融 總 體 發 展 程 度 高 於 其 他 金 融 中 心 城 市 (3) 政 策 規 劃 與 優 惠 : 1 中 新 網 htm 25

28 A. 江 蘇 省 促 進 金 融 業 創 新 發 展 若 干 意 見 2 於 2012 年 8 月 發 佈, 該 意 見 總 體 目 標 為, 十 二 五 期 間, 努 力 將 江 蘇 省 打 造 成 與 上 海 國 際 金 融 中 心 相 互 動 的 直 接 融 資 科 技 金 融 創 新 區, 民 生 金 融 低 碳 金 融 示 範 區, 服 務 外 包 創 業 投 資 集 聚 區, 促 使 全 省 金 融 業 創 新 發 展 走 在 全 國 前 列, 力 爭 到 十 二 五 末, 金 融 業 增 加 值 佔 地 區 生 產 總 值 的 比 重 達 到 7%, 佔 服 務 業 增 加 值 的 比 重 達 到 14%; 直 接 融 資 總 額 較 十 一 五 末 成 長 一 倍, 社 會 融 資 規 模 新 增 超 過 6 萬 億 元 ; 金 融 創 新 的 產 業 服 務 體 制 機 制 政 策 配 套 環 境 營 造 體 系 均 有 顯 著 提 升 該 意 見 還 要 求 全 省 各 地 圍 繞 組 織 體 系 創 新 發 展 產 品 服 務 創 新 發 展 金 融 市 場 創 新 發 展 金 融 服 務 外 包 創 新 發 展 等 方 面 開 展 工 作 在 政 策 配 套 上, 充 分 利 用 再 貸 款 再 貼 現 政 策 工 具 存 款 準 備 金 率 政 策 工 具 完 善 信 貸 政 策 導 向 效 果 評 估 制 度, 創 新 監 管 理 念 細 化 差 異 化 監 管 政 策 健 全 金 融 監 管 協 調 機 制 等 政 策 同 時, 以 人 民 銀 行 企 業 和 個 人 信 用 資 訊 基 礎 數 據 庫 為 基 礎, 以 社 會 成 員 信 用 資 訊 的 記 錄 整 合 和 應 用 為 重 點, 以 深 入 開 展 中 小 企 業 和 農 村 信 用 體 系 建 設 為 中 心, 建 立 健 全 覆 蓋 全 社 會 的 徵 信 系 統, 全 面 推 進 社 會 信 用 體 系 建 設, 大 力 培 育 信 用 市 場 體 系, 努 力 營 造 良 好 金 融 生 態 環 境, 並 且 特 別 把 金 融 人 才 培 養 納 入 全 省 十 大 人 才 工 程 總 體 規 劃, 充 分 利 用 江 蘇 在 教 育 資 源 上 的 優 勢, 加 強 金 融 部 門 教 育 部 門 和 人 力 資 源 管 理 部 門 的 協 作, 積 極 構 建 適 應 江 蘇 金 融 業 加 快 創 新 發 展 的 多 層 次 金 融 人 才 培 養 機 制 為 推 進 此 項 工 作 的 開 展, 該 意 見 還 要 求 建 立 省 金 融 業 創 新 發 展 聯 席 會 議 制 度 由 常 務 副 省 長 牽 頭, 省 發 展 改 革 委 財 政 廳 科 技 廳 國 稅 局 地 稅 局 工 商 局 金 融 辦 和 人 行 南 京 分 行 江 蘇 銀 監 局 江 蘇 證 監 局 江 蘇 保 監 局 等 部 門 負 責 參 加, 負 責 全 省 金 融 業 創 新 發 展 工 作 的 組 織 領 導 和 統 籌 協 調 B. 上 海 金 融 領 域 十 二 五 人 才 發 展 規 劃 : 2 上 海 市 科 技 金 融 信 息 服 務 平 臺 26

29 預 計 2015 年 之 前, 上 海 市 金 融 人 才 總 量 將 達 到 32 萬 人 左 右, 金 融 領 域 人 才 發 展 的 總 體 目 標 是 逐 步 形 成 符 合 上 海 國 際 金 融 中 心 建 設 要 求 的 門 類 齊 全 結 構 合 理 流 動 自 由 的 金 融 人 力 資 源 體 系, 逐 步 建 成 開 放 度 高 融 合 度 高 集 聚 度 高 貢 獻 度 高 的 國 際 金 融 人 才 高 地 規 劃 預 計, 至 2015 年, 上 海 列 入 中 央 和 上 海 千 人 計 劃 上 海 市 浦 江 人 才 計 劃 等 計 劃 的 海 外 高 層 次 金 融 人 才 達 100 名 ; 列 入 上 海 市 和 金 融 領 域 領 軍 人 才 培 養 計 劃 的 金 融 領 軍 人 才 達 200 名 ; 具 有 本 科 及 以 上 學 歷 的 人 員 比 例 達 到 70%, 其 中 研 究 生 學 歷 的 人 員 比 例 達 到 15%; 持 有 國 際 通 行 的 金 融 職 業 資 格 認 證 證 書 的 人 才 數 量 達 到 1.5 萬 人 ( 其 中 CFA 證 書 擁 有 人 數 突 破 3000 人,CFP 證 書 擁 有 人 數 突 破 5000 人 ), 佔 從 業 人 員 的 比 例 達 到 5% 左 右 同 時, 提 高 金 融 人 才 持 有 國 內 高 端 金 融 職 業 資 格 證 書 的 普 及 率 當 前 上 海 金 融 人 才 發 展 的 總 體 水 平 同 上 海 國 際 金 融 中 心 建 設 的 新 形 勢 新 要 求 相 比, 仍 存 在 一 些 差 距 和 不 足 : 金 融 人 才 供 需 結 構 性 矛 盾 突 出, 尤 其 是 金 融 機 構 高 級 管 理 人 才 專 業 領 軍 人 才 等 關 鍵 金 融 人 才 緊 缺, 能 夠 掌 握 新 業 務 的 新 型 金 融 人 才 比 較 匱 乏 ; 國 際 化 金 融 人 才 不 足, 金 融 人 才 的 國 際 化 程 度 和 國 際 競 爭 力 有 待 進 一 步 提 高 ; 人 才 環 境 的 開 放 度 人 才 服 務 模 式 與 金 融 人 才 的 多 樣 化 需 求 還 不 相 適 應, 金 融 人 才 發 展 的 綜 合 環 境 有 待 優 化 等 等 2. 深 圳 : (1) 現 有 金 融 中 心 概 況 : 深 圳 現 有 深 圳 世 界 金 融 中 心 與 平 安 國 際 金 融 中 心, 長 期 目 標 為 打 造 全 國 金 融 中 心, 發 展 重 心 可 分 類 為 四 個 中 心 : 一 是 打 造 金 融 要 素 交 易 中 心, 加 快 深 圳 聯 合 產 權 交 易 所 發 展, 擴 大 股 權 代 辦 轉 讓 系 統 試 點, 探 索 開 展 非 上 市 創 新 企 業 的 股 權 基 金 金 融 債 券 財 務 審 核 等 要 素 商 品 的 交 易 和 服 務 創 新 ; 二 是 打 造 創 業 投 資 中 心, 加 快 投 資 風 險 投 資 和 私 募 股 權 投 資 基 金 的 發 展, 完 善 鼓 勵 創 業 投 資 和 股 權 投 資 基 金 發 展 的 政 策 措 施, 擴 大 基 金 的 管 理 規 模, 鞏 固 股 權 投 資 基 金 的 行 業 領 先 地 位 ; 三 是 打 造 財 富 管 理 中 心, 聚 集 一 批 證 券 27

30 投 資 資 產 管 理 消 費 金 融 等 機 構, 支 持 金 融 機 構 開 展 產 品 和 服 務 創 新, 圍 繞 著 財 富 管 理 業 務, 大 力 發 展 貨 幣 債 券 信 託 保 險 和 金 融 衍 生 產 品 ; 四 是 打 造 中 小 創 新 型 企 業 融 資 中 心, 圍 繞 多 層 次 資 本 市 場 建 設, 充 分 發 揮 深 交 所 中 小 企 業 板 和 創 業 板 的 帶 動 作 用, 大 力 發 展 小 額 貸 款 金 融 租 賃 擔 保 和 債 券 等, 完 善 適 應 中 小 創 新 型 企 業 發 展 的 全 方 位 金 融 支 撐 體 系, 促 進 科 技 與 資 本 的 更 緊 密 結 合, 支 撐 產 業 結 構 優 化 升 級, 加 快 建 設 現 代 產 業 體 系 (2) 金 融 業 發 展 狀 況 與 目 標 : 根 據 近 幾 年 金 融 業 增 加 值 數 據, 深 圳 和 北 京 上 海 的 差 距 正 在 縮 小, 與 排 名 在 後 面 的 廣 州 天 津 杭 州 等 相 比, 仍 然 遙 遙 領 先 2009 年 至 2011 年, 深 圳 金 融 業 增 加 值 保 持 兩 位 數 成 長, 同 期 上 海 北 京 的 成 長 幅 度 均 低 於 深 圳 而 在 2012 年, 北 京 金 融 業 實 現 增 加 值 億 元, 年 成 長 14.4%, 佔 GDP 比 重 14.6%; 上 海 金 融 業 實 現 增 加 值 億 元, 年 成 長 12.6%, 佔 GDP 比 重 12.19%; 深 圳 金 融 業 實 現 增 加 值 億 元, 位 居 全 國 第 三, 年 成 長 14.3%, 佔 GDP 比 重 也 達 到 14.0% 一 直 以 來, 深 圳 在 加 快 金 融 建 設 過 程 中 都 以 金 融 服 務 實 體 經 濟 為 重 要 內 容, 基 於 深 圳 政 府 對 金 融 業 發 展 提 供 一 系 列 金 融 政 策 支 持 以 及 本 地 多 元 化 資 本 市 場 發 展, 深 圳 金 融 業 發 展 迅 速 據 統 計, 去 年 深 圳 GDP 總 量 突 破 2000 億 美 元, 按 照 GDP 總 量 進 入 全 球 城 市 30 強, 其 中 金 融 業 占 GDP 比 重 達 到 14%, 稅 收 貢 獻 達 到 16%, 今 年 一 季 度 深 圳 GDP 成 長 達 到 9% 金 融 業 稅 收 成 長 了 33.8%, 占 全 市 稅 收 比 重 近 20% (3) 政 策 規 劃 與 優 惠 : 深 圳 市 全 面 深 化 改 革 總 體 方 案 ( 年 ) 和 深 圳 市 2013 年 改 革 計 劃 已 經 於 2013 年 5 月 3 正 式 亮 相, 這 也 標 誌 著 深 圳 新 一 輪 改 革 啟 動 A. 深 圳 市 全 面 深 化 改 革 總 體 方 案 ( 年 ) : 3 北 京 新 浪 網 28

31 包 括 繼 續 深 化 經 濟 體 制 改 革, 穩 妥 推 進 政 治 體 制 改 革, 不 斷 深 化 文 化 體 制 改 革, 加 快 社 會 管 理 體 制 創 新, 創 新 社 會 慈 善 工 藝 體 制, 和 大 力 推 進 生 態 文 明 體 制 機 制 創 新 等 方 面 總 體 方 案 主 要 推 進 五 項 重 點 改 革 值 得 關 注, 第 一, 加 快 前 海 體 制 機 制 的 創 新 ; 第 二, 繼 續 深 化 商 事 登 記 制 度 改 革 ; 第 三, 加 大 對 權 利 運 行 的 製 約 和 監 督 ; 第 四, 積 極 推 進 收 入 分 配 制 度 的 改 革 ; 第 五, 創 新 基 層 服 務 的 管 理 體 制 B. 深 圳 市 2013 年 改 革 計 劃 : 包 括 幾 個 方 面, 第 一, 繼 續 深 化 七 項 重 點 改 革, 這 七 項 改 革 包 括 : 第 一, 加 快 前 海 深 港 現 代 服 務 業 合 作 區 體 制 機 制 的 創 新 ; 第 二, 深 化 商 事 登 記 制 度 改 革 ; 第 三, 加 快 土 地 管 理 制 度 的 改 革 ; 第 四, 繼 續 深 化 行 政 審 批 制 度 的 改 革 ; 第 五, 深 化 公 務 員 管 理 體 制 的 改 革 ; 第 六, 進 一 步 推 進 社 組 織 的 改 革 ; 第 七, 深 化 醫 療 衛 生 體 制 的 改 革 第 二 個 大 的 方 面, 重 點 推 進 七 項 改 革, 一, 推 動 收 入 分 配 製 度 改 革, 二, 建 立 健 全 權 利 運 行 製 約 和 監 督 機 制, 三, 不 斷 完 善 立 法, 執 法 體 制 機 制, 四, 繼 續 深 化 戶 籍 制 度 改 革, 五, 加 快 推 進 股 份 合 作 公 司 的 改 革, 六, 創 新 基 層 管 理 服 務 和 基 層 自 治 體 制, 七, 使 創 新 公 務 員 養 老 保 障 和 薪 酬 制 度 C. 深 圳 市 關 於 支 持 中 小 微 企 業 健 康 發 展 的 若 干 措 施 : 於 2013 年 5 月 23 日 提 出, 是 深 圳 首 個 支 持 小 微 企 業 發 展 的 專 門 政 策, 創 新 性 地 提 出 設 立 深 圳 市 中 小 微 企 業 發 展 基 金, 由 市 創 業 投 資 引 導 基 金 和 市 民 營 及 中 小 企 業 發 展 專 項 資 金 分 別 投 入 一 定 資 金 設 立, 加 快 建 設 中 小 微 企 業 技 術 創 新 產 品 研 發 檢 驗 檢 測 等 公 共 服 務 平 臺, 爭 取 國 家 中 小 企 業 發 展 基 金 支 持, 吸 引 社 會 資 本 參 與, 委 託 專 業 機 構 進 行 市 場 化 管 理 運 作, 重 點 支 持 符 合 企 業 導 向 的 初 創 期 成 長 期 中 小 微 企 業 發 展, 並 且 為 中 小 微 企 業 與 高 等 院 校 科 研 院 所 等 機 構 對 接 合 作 搭 建 平 臺, 支 持 雙 方 聯 合 建 立 研 發 機 構 3. 天 津 29

32 (1) 現 有 金 融 中 心 概 況 : 環 渤 海 地 區 位 於 東 北 亞 經 濟 圈 的 中 心 地 帶, 特 殊 的 地 理 位 置 使 得 海 內 外 投 資 日 漸 熱 絡, 目 前 天 津 已 有 的 金 融 中 心 分 別 為 環 球 金 融 中 心 和 天 津 金 融 城 (2) 金 融 業 發 展 狀 況 與 目 標 : 天 津 市 是 大 陸 四 個 直 轄 市 之 一, 地 處 環 渤 海 經 濟 區 的 核 心 位 置, 具 有 港 口 和 製 造 業 的 優 勢, 天 津 市 下 轄 的 濱 海 新 區 更 是 被 視 為 製 造 業 水 平 提 昇 和 研 發 技 術 的 基 地 中 國 北 方 國 際 航 運 和 國 際 物 流 的 中 心 以 及 北 方 對 海 外 市 場 開 放 的 門 戶, 因 此 被 封 為 中 國 經 濟 的 第 三 成 長 極 4, 在 十 二 五 的 規 劃 之 下, 天 津 市 的 目 標 為 建 立 符 合 實 體 經 濟 需 求 和 金 融 發 展 趨 勢 的 現 代 金 融 服 務 體 系 (3) 政 策 規 劃 與 優 惠 : 5 A. 天 津 市 促 進 現 代 服 務 業 發 展 財 稅 優 惠 政 策 (A) 新 遷 入 天 津 市 的 金 融 企 業 總 部 核 心 業 務 部 給 予 一 次 性 資 金 補 助 其 中, 全 國 性 及 以 上 規 模 的, 補 助 500 萬 元 ; 區 域 性 規 模 的, 補 助 200 萬 元 (B) 對 在 天 津 市 新 設 立 的 金 融 服 務 外 包 機 構 給 予 一 次 性 資 金 補 助, 補 助 金 額 按 註 冊 資 本 ( 或 營 運 資 金 ) 的 3% 計 算, 最 高 補 助 金 額 為 500 萬 元 對 不 具 備 獨 立 法 人 資 格 的 金 融 服 務 外 包 機 構, 實 際 投 資 額 在 2 億 元 以 上 的, 補 助 500 萬 元 ; 實 際 投 資 額 在 2 億 元 以 下 1 億 元 以 上 的, 補 助 300 萬 元 ; 實 際 投 資 額 在 1 億 元 以 下 5000 萬 元 以 上 的, 補 助 100 萬 元 ( C) 對 金 融 企 業 在 天 津 市 規 劃 的 金 融 區 或 金 融 後 臺 營 運 基 地 內, 新 購 建 的 自 用 辦 公 用 房, 按 每 平 方 米 1000 元 的 標 準 給 予 一 次 性 補 助 ; 租 賃 的 自 用 辦 公 用 房,3 年 內 每 年 按 房 屋 租 金 的 30% 給 予 補 貼 若 實 際 租 賃 價 格 高 於 房 屋 租 金 市 場 指 導 價 的, 則 按 市 場 指 導 價 計 算 租 房 補 貼 4 中 國 經 濟 網 5 天 津 市 政 府 網 站 30

33 (D) 對 在 天 津 市 新 設 立 的 金 融 企 業 總 部 核 心 業 務 部 金 融 服 務 外 包 機 構 和 金 融 法 人 機 構, 自 開 業 年 度 起, 前 2 年 按 其 繳 納 營 業 稅 的 100% 標 準 給 予 補 助, 後 3 年 按 其 繳 納 營 業 稅 的 50% 標 準 給 予 補 助 ; 自 獲 利 年 度 起, 前 2 年 按 其 繳 納 企 業 所 得 稅 地 方 分 享 部 分 的 100% 標 準 給 予 補 助, 後 3 年 按 其 繳 納 企 業 所 得 稅 地 方 分 享 部 分 的 50% 標 準 給 予 補 助 對 新 購 建 的 自 用 辦 公 用 房, 按 其 繳 納 契 稅 的 100% 標 準 給 予 補 助, 並 在 三 年 內 按 其 繳 納 房 產 稅 的 100% 標 準 給 予 補 助 (E) 對 在 本 市 新 設 立 的 金 融 企 業 總 部 核 心 業 務 部 金 融 服 務 外 包 機 構 和 金 融 法 人 機 構, 從 外 省 市 引 進 且 連 續 聘 任 兩 年 以 上 的 機 構 副 職 級 以 上 高 級 管 理 人 員, 在 本 市 行 政 轄 區 內 第 一 次 購 買 商 品 房 汽 車 或 參 加 專 業 培 訓 的, 五 年 內 按 其 繳 納 個 人 工 薪 收 入 所 得 稅 地 方 分 享 部 分 予 以 獎 勵, 累 計 最 高 獎 勵 限 額 為 購 買 商 品 房 汽 車 或 參 加 專 業 培 訓 實 際 支 付 的 金 額 ; 不 在 本 市 行 政 轄 區 內 購 買 商 品 房 汽 車 或 參 加 專 業 培 訓 的, 三 年 內 按 其 繳 納 個 人 工 薪 收 入 所 得 稅 地 方 分 享 部 分 的 50% 給 予 獎 勵 6 B. 天 津 市 京 津 金 融 服 務 外 包 園 區 優 惠 政 策 (A) 凡 列 入 工 業 和 信 息 化 部 國 家 稅 務 總 局 關 於 公 佈 免 徵 營 業 稅 中 小 企 業 信 用 擔 保 機 構 名 單 及 取 消 名 單 的 通 知 中 免 徵 營 業 稅 中 小 企 業 信 用 擔 保 機 構 名 單 的 信 用 擔 保 機 構, 按 照 其 機 構 所 在 地 地 市 級 ( 含 ) 以 上 人 民 政 府 規 定 標 準 取 得 的 擔 保 和 再 擔 保 業 務 收 入, 自 辦 理 免 稅 手 續 之 日 起 3 年 內 免 徵 營 業 稅 (B) 經 中 國 人 民 銀 行 商 務 部 批 准 經 營 融 資 租 賃 業 務 的 單 位 從 事 融 資 租 賃 業 務 的, 以 其 向 承 租 者 收 取 的 全 部 價 款 和 價 外 費 用 ( 包 括 殘 值 ) 減 除 出 租 方 承 擔 的 出 租 貨 物 的 實 際 成 本 後 的 餘 額 為 營 業 額 繳 納 營 業 稅 (C) 支 持 私 募 股 權 基 金 企 業 發 展 對 在 天 津 設 立 的 股 權 投 資 基 金 企 業, 允 許 其 名 稱 中 使 用 股 權 投 資 ( 基 金 ) 6 天 津 市 政 府 網 站 31

34 4. 瀋 陽 (1) 現 有 金 融 中 心 概 況 : 瀋 陽 為 中 國 東 北 區 域 龍 頭, 目 前 已 有 瀋 陽 國 際 金 融 中 心 / 新 華 國 際 金 融 中 心 / 華 強 金 融 中 心 ( 建 設 中 ) (2) 金 融 業 發 展 狀 況 與 目 標 : 為 滿 足 瀋 陽 地 區 未 來 金 融 中 心 和 金 融 生 態 區 相 關 建 設 在 發 展 空 間 上 的 需 求, 瀋 陽 將 以 香 港 中 環 為 參 考 指 標, 全 力 擴 大 金 融 街 的 範 圍, 於 2012 年 開 始 瀋 陽 金 融 商 貿 開 發 區 南 進 西 拓 計 劃, 目 前 已 制 定 了 開 發 區 南 至 濱 河 路 西 到 三 經 街 東 至 奉 天 街 的 擴 區 規 劃 方 案, 新 擴 增 面 積 2.6 平 方 公 里, 大 大 增 加 了 金 融 業 的 發 展 空 間 (3) 政 策 規 劃 與 優 惠 : A. 提 速 計 畫 遼 寧 省 瀋 陽 市 兩 級 政 府 共 同 推 動 金 融 業 的 提 速 計 畫, 藉 由 引 進 新 機 構, 強 化 現 有 機 構, 創 建 新 機 構 此 三 種 途 徑, 快 速 增 加 金 融 服 務 業 和 法 人 金 融 機 構 的 數 量, 並 且 重 點 支 持 盛 京 銀 行 瀋 陽 農 商 銀 行 華 匯 保 險 等 法 人 金 融 機 構 在 瀋 陽 的 發 展 同 時 亦 通 過 股 份 制 改 造 增 資 擴 股 增 設 經 營 網 點 等 方 式, 加 快 瀋 陽 東 北 區 域 金 融 中 心 的 發 展 7 B. 瀋 陽 經 濟 區 八 城 市 金 融 合 作 發 展 框 架 協 議 此 協 議 是 為 了 配 合 十 二 五 計 畫, 用 來 消 除 瀋 陽 地 區 的 金 融 業 發 展 障 礙, 打 造 出 更 健 全 的 產 業 環 境 (A) 打 破 城 市 之 間 的 藩 籬, 共 同 建 設 瀋 陽 區 域 金 融 中 心 : 將 瀋 陽 經 濟 區 內 的 城 市 聯 合 起 來 共 同 推 動 金 融 政 策, 統 一 金 融 發 展 規 劃 和 產 業 佈 局, 促 進 區 域 內 的 金 融 資 訊 透 明 化, 發 展 出 區 域 性 的 共 同 金 融 市 場, 擴 大 市 場 規 模 (B) 鼓 勵 金 融 機 構 跨 區 域 發 展 : 鼓 勵 金 融 機 構 在 區 域 裡 互 設 分 支 機 構, 支 持 各 商 業 銀 行 共 同 研 發 金 融 商 品 合 作 經 濟 區 內 異 地 抵 沈 瀋 陽 政 府 網 32

35 押 貸 款 業 務, 推 動 同 城 匯 兌 信 用 卡 等 合 作 架 構, 整 合 出 一 個 功 能 完 整 的 金 融 機 構 網 絡 (C) 推 動 金 融 創 新 與 改 革 : 支 持 八 城 市 的 金 融 機 構 創 新 金 融 商 品 的 種 類 和 經 營 模 式, 大 力 發 展 金 融 租 賃, 擴 大 信 託 計 劃 和 票 據 融 資, 推 動 房 地 產 高 速 公 路 輕 軌 等 資 產 證 券 化 探 索 多 樣 化 的 企 業 債 券 信 用 增 級 方 式, 降 低 企 業 融 資 成 本 此 外 也 致 力 於 激 發 農 業 保 險 創 新, 積 極 爭 取 國 家 在 瀋 陽 經 濟 區 推 廣 試 點 (D) 建 設 金 融 生 態 環 境 : 由 瀋 陽 金 融 商 貿 開 發 區 和 瀋 陽 金 融 街 來 進 行 國 家 優 化 金 融 生 態 綜 合 試 驗, 促 進 瀋 陽 經 濟 區 金 融 生 態 環 境 優 化 和 金 融 服 務 業 多 元 化 特 別 加 強 信 用 體 系 的 訊 息 流 通, 達 到 一 處 失 信, 處 處 受 制 的 區 域 性 聯 動 機 制, 共 同 防 範 金 融 風 險, 支 持 經 濟 區 內 金 融 後 臺 服 務 業 的 發 展 (E) 促 進 區 域 融 資 合 作 交 流 : 積 極 推 動 瀋 陽 經 濟 區 金 融 管 理 部 門 彼 此 之 間 的 信 息 交 流 和 共 享, 八 城 市 共 同 搭 建 經 濟 區 中 小 企 業 融 資 服 務 平 臺, 為 中 小 企 業 提 供 政 策 咨 詢 融 資 方 案 定 制 金 融 機 構 推 介 以 及 政 策 落 實 等 融 資 咨 詢 服 務 加 強 聯 合 招 商, 提 升 招 商 層 級 (F) 搭 建 股 權 投 資 平 臺 : 由 瀋 陽 市 來 搭 建 瀋 陽 經 濟 區 股 權 投 資 平 臺, 為 經 濟 區 內 即 將 上 市 的 企 業 和 城 市 建 設 等 基 本 建 設 項 目 以 及 高 科 技 項 目 提 供 對 接 平 臺, 推 動 股 權 投 資 發 展 鼓 勵 區 域 內 外 資 本 聯 合, 合 作 設 立 瀋 陽 經 濟 區 區 域 性 股 權 投 資 基 金 合 作 設 立 區 域 聯 合 創 業 投 資 引 導 基 金, 增 強 政 府 引 導 功 能 大 力 發 展 中 小 企 業 集 合 債 券 票 據 融 資 (G) 拓 展 區 域 產 權 交 易 平 臺 : 以 瀋 陽 聯 合 產 權 交 易 所 為 首, 拓 展 區 域 產 權 交 易 平 臺, 擴 大 交 易 品 種 和 市 場 領 域, 建 設 瀋 陽 經 濟 區 產 權 交 易 統 一 市 場 推 進 非 上 市 公 司 股 權 集 中 登 記 托 管, 積 極 構 建 企 業 托 管 交 易 中 心, 為 股 權 投 資 資 金 的 撤 出 提 供 有 效 通 道, 積 極 設 立 企 業 債 券 櫃 臺 交 易 市 場 5. 武 漢 (1) 現 有 金 融 中 心 概 況 : 33

36 湖 北 省 政 府 高 度 重 視 區 域 金 融 中 心 發 展, 目 標 將 武 漢 打 造 成 金 融 機 構 密 集 市 場 完 善 功 能 齊 全 的 區 域 金 融 中 心, 目 前 武 漢 國 際 金 融 中 心 仍 在 建 設 當 中 (2) 金 融 業 發 展 狀 況 與 目 標 : 湖 北 省 的 企 業 上 市 數 量 融 資 規 模 屢 創 新 高, 創 業 投 資 企 業 股 權 投 資 企 業 產 業 投 資 基 金 和 創 業 引 導 基 金 等 的 股 權 投 資 體 系 已 經 逐 漸 形 成 統 計 至 2012 年 6 月 底 為 止, 湖 北 省 登 記 在 冊 的 各 類 股 權 投 資 機 構 共 有 200 多 家, 註 冊 資 本 超 過 210 億 元, 實 際 投 資 100 多 億 2012 年 國 務 院 明 確 支 持 湖 北 省 加 速 武 漢 的 金 融 改 革 創 新 全 省 貸 款 新 增 2819 億 元, 東 湖 高 新 區 獲 批 新 三 板 擴 容 試 點, 保 險 投 資 基 金 新 增 170 億 元 以 上, 外 資 金 融 機 構 數 量 為 中 部 地 區 第 一 名, 全 面 實 施 農 村 金 融 服 務 全 覆 蓋 工 程 此 外, 武 漢 在 金 融 機 構 後 臺 服 務 部 分 表 現 特 別 突 出, 目 前 有 中 國 人 民 銀 行 交 通 銀 行 招 商 銀 行 太 平 洋 保 險 等 28 家 大 型 金 融 機 構 在 武 漢 設 立 金 融 後 臺 服 務 機 構 (3) 政 策 規 劃 與 優 惠 : 8 武 漢 市 2012 年 新 發 佈 的 30 條 金 融 政 策 摘 要 (A) 對 企 業 上 市 的 市 級 獎 勵 由 150 萬 元 提 高 至 200 萬 元, 對 在 新 三 板 掛 牌 的 企 業 市 政 府 給 予 獎 勵 50 萬 元, 對 在 武 漢 股 權 托 管 交 易 中 心 掛 牌 的 企 業 市 政 府 給 予 獎 勵 20 萬 元 (B) 對 中 小 企 業 發 行 企 業 債 中 期 票 據 公 司 債 私 募 債 集 優 債 等 金 融 產 品 的, 按 發 行 總 額 度 的 1 給 予 專 項 獎 勵, 對 單 個 產 品 的 獎 勵 總 額 原 則 上 不 超 過 100 萬 元 (C) 鼓 勵 和 引 導 民 間 資 本 進 入 金 融 領 域 探 索 設 立 民 間 資 本 服 務 中 心, 引 導 民 間 金 融 機 構 聚 集, 打 造 武 漢 民 間 金 融 一 條 街, 推 動 形 成 民 間 金 融 的 武 漢 價 格 (D) 積 極 引 進 民 營 資 本 參 股 地 方 法 人 金 融 機 構 和 村 鎮 銀 行 鼓 勵 民 間 資 本 發 起 設 立 小 額 貸 款 公 司, 到 2016 年, 全 市 小 額 貸 款 公 8 湖 北 政 府 網 34

37 司 數 量 由 目 前 的 38 家 發 展 到 120 家 以 上, 貸 款 餘 額 由 目 前 的 36 億 元 增 加 到 200 億 元 以 上 (E) 大 力 推 動 東 湖 開 發 區 新 三 板 試 點, 積 極 組 織 成 長 性 創 新 型 中 小 企 業 掛 牌 交 易, 並 強 化 其 服 務 功 能, 逐 步 覆 蓋 武 漢 市 實 體 經 濟 (F) 探 索 未 上 市 股 份 公 司 股 權 流 通 渠 道, 加 快 與 全 國 性 交 易 所 聯 合 建 立 武 漢 股 權 交 易 中 心, 推 動 建 設 在 中 部 乃 至 在 全 國 有 影 響 力 的 區 域 性 場 外 股 權 交 易 市 場 (G) 加 強 金 融 資 產 交 易 所 農 村 土 地 產 權 交 易 所 航 運 交 易 所 城 市 礦 產 交 易 所 知 識 產 權 交 易 所 等 要 素 市 場 建 設, 擴 大 業 務 類 別, 增 加 交 易 量 6. 成 都 (1) 現 有 金 融 中 心 概 況 : 成 都 在 金 融 城 建 設 地 方 金 融 機 構 培 育 新 興 金 融 業 發 展 地 方 金 融 管 理 體 制 創 新 等 方 面 表 現 突 出, 為 中 國 西 部 經 濟 發 展 的 重 要 樞 紐, 擁 有 最 多 外 資 金 融 機 構 數 量 和 種 類 金 融 開 放 度 最 高 的 城 市, 和 重 慶 形 成 成 渝 經 濟 區 的 兩 大 核 心, 主 要 發 揮 金 融 的 集 聚 作 用 和 輻 射 作 用 目 前 已 有 的 金 融 中 心 為 成 都 國 際 金 融 中 心 / 天 府 國 際 金 融 中 心 / 成 都 光 大 金 融 中 心 (2) 金 融 業 發 展 狀 況 與 目 標 : 目 前 成 都 已 形 成 由 銀 行 證 券 保 險 等 傳 統 金 融 機 構 為 主 導, 村 鎮 銀 行 小 額 貸 款 公 司 融 資 性 擔 保 公 司 等 新 型 金 融 機 構 為 補 充 的 多 層 次 金 融 組 織 體 系 成 都 的 金 融 業 發 展 重 點 與 招 商 領 域 為 銀 行 證 券 保 險 基 金 等 金 融 機 構, 信 託 公 司 企 業 集 團 財 務 公 司 金 融 租 賃 公 司 汽 車 金 融 公 司 貨 幣 經 紀 公 司 境 外 非 銀 行 金 融 機 構 駐 華 代 表 處 等 新 興 金 融 機 構, 以 及 各 類 專 業 金 融 配 套 服 務 外 包 公 司, 未 來 目 標 是 在 2015 年 之 前 把 成 都 建 設 成 西 部 金 融 機 構 / 交 易 / 金 融 服 務 中 心, 預 計 全 市 村 鎮 銀 行 達 到 13 家 小 額 貸 款 公 司 達 到 100 家, 所 有 區 ( 市 ) 縣 都 將 設 立 小 額 貸 款 公 司 和 村 鎮 銀 行 35

38 (3) 政 策 規 劃 與 優 惠 : A. 支 持 銀 行 機 構 擴 大 信 貸, 引 導 資 大 對 能 源 礦 產 資 源 業 特 色 農 物 產 品 加 工 業 先 進 製 造 業 旅 遊 業 等 重 點 優 勢 產 業 進 入 支 持, 引 導 更 多 優 質 企 業 上 市 融 資 B. 積 極 引 導 保 險 公 司 等 有 實 力 的 機 構 參 與 西 部 地 區 重 大 城 鄉 基 礎 設 施 項 目 建 設, 推 動 商 業 保 險 參 與 社 會 保 障 體 系 建 設 C. 加 強 涉 農 投 融 資 平 臺 的 交 流 和 合 作, 共 同 引 導 民 間 資 金 以 市 場 化 方 式 投 入 現 代 農 業 和 農 村 建 設 D. 積 極 引 進 境 內 外 私 募 股 權 投 資 基 金 (PE) 和 創 業 ( 風 險 ) 投 資 基 金 (VC) 在 成 都 市 設 立 分 支 機 構, 努 力 將 成 都 建 成 西 部 股 權 投 資 基 金 基 地 E. 以 區 域 集 優 模 式 發 行 中 小 企 業 集 合 票 據 的 相 關 準 備 工 作, 以 加 強 對 直 接 融 資 支 持 此 外, 亦 利 用 債 券 市 場 融 資 資 產 證 券 化 信 託 等 融 資 方 式, 擴 大 直 接 融 資 規 模 和, 希 望 將 成 都 打 造 成 西 部 直 接 融 資 中 心 7. 廈 門 (1) 現 有 金 融 中 心 概 況 : 海 西 經 濟 區 與 臺 灣 相 當 靠 近, 享 有 方 便 對 臺 交 流 的 獨 特 優 勢, 其 中 大 陸 四 個 臺 商 投 資 區 就 有 三 個 集 中 在 廈 門, 可 見 其 對 臺 往 來 的 密 切 程 度 目 前 廈 門 已 有 的 金 融 中 心 分 別 為 廈 門 國 貿 金 融 中 心 和 廈 門 兩 岸 金 融 中 心 (2) 金 融 業 發 展 狀 況 與 目 標 : 廈 門 在 兩 岸 經 貿 合 作 中 總 是 扮 演 先 行 者 的 角 色, 目 前 廈 門 已 經 成 為 海 峽 西 岸 經 濟 區 重 要 的 經 濟 與 金 融 中 心 城 市 金 融 政 策 的 目 標 為 建 設 區 域 性 金 融 中 心 加 強 金 融 對 外 開 放 發 展 資 本 市 場, 形 成 海 峽 西 岸 具 有 影 響 力 的 金 融 市 場 體 系 多 元 化 金 融 機 構 體 系 和 規 範 有 序 的 金 融 發 展 環 境 (3) 政 策 規 劃 與 優 惠 : 36

39 A. 外 資 政 策 (A) 企 業 所 得 稅 : 外 商 投 資 企 業 符 合 小 型 微 利 條 件 的, 減 按 20 % 的 稅 率 徵 收 企 業 所 得 稅 ; 國 家 需 要 重 點 扶 持 的 高 新 技 術 企 業, 減 按 15% 的 稅 率 徵 收 企 業 所 得 稅 (B) 投 資 抵 免 : 創 業 投 資 企 業 從 事 國 家 需 要 重 點 扶 持 和 鼓 勵 的 創 業 投 資, 可 以 按 投 資 額 的 一 定 比 例 抵 扣 應 納 稅 所 得 額 9 B. 廈 門 市 國 民 經 濟 和 社 會 發 展 第 十 二 個 五 年 規 劃 綱 要 (A) 推 進 廈 臺 金 融 合 作 先 行 先 試 : 進 一 步 便 利 新 臺 幣 兌 換, 爭 取 率 先 在 廈 門 建 立 兩 岸 貨 幣 清 算 機 制, 開 展 兩 岸 跨 境 貿 易 人 民 幣 結 算 業 務 試 點, 擴 大 兩 岸 貨 幣 雙 向 兌 換 範 圍 拓 展 對 臺 離 岸 金 融 業 務 推 動 金 融 機 構 雙 向 互 設 相 互 參 股 引 進 臺 資 金 融 配 套 服 務 機 構 支 持 在 廈 門 設 立 兩 岸 合 資 的 產 業 投 資 基 金 創 業 投 資 基 金 股 權 投 資 基 金 推 動 廈 臺 跨 境 投 融 資, 鼓 勵 廈 門 企 業 到 臺 灣 發 行 上 市 (B) 提 高 集 聚 和 輻 射 能 力 : 吸 引 境 內 外 金 融 機 構 來 廈 門 設 立 總 部 ( 分 支 機 搆 ), 將 廈 門 作 為 開 展 對 臺 金 融 交 流 與 合 作 的 基 地 推 動 轄 區 金 融 機 構 對 外 進 行 業 務 拓 展 或 設 立 分 支 機 搆 引 導 金 融 機 構 在 島 外 設 立 分 支 機 搆 或 營 業 網 點, 完 善 城 鄉 金 融 佈 局 積 極 引 進 各 類 金 融 人 才, 建 設 結 構 合 理 關 係 和 諧 流 動 有 序 的 金 融 人 才 支 撐 體 系 (C) 深 化 金 融 改 革 和 創 新 : 整 合 現 有 產 權 交 易 市 場, 將 廈 門 產 權 交 易 中 心 拓 展 建 設 成 為 各 類 產 權 交 易 的 統 一 平 臺, 探 索 建 立 服 務 海 峽 西 岸 經 濟 區 非 上 市 公 司 股 份 轉 讓 的 有 效 途 徑 推 動 境 內 商 品 期 貨 交 易 所 在 廈 設 立 期 貨 交 割 倉 庫 整 合 地 方 金 融 資 源, 培 育 具 有 綜 合 競 爭 力 的 金 融 企 業 鼓 勵 企 業 多 元 化 融 資 和 在 境 內 外 上 市, 提 高 直 接 融 資 比 重 建 設 全 國 保 險 改 革 發 展 試 驗 區, 開 展 保 險 領 域 試 點 試 驗 8. 重 慶 9 廈 門 網 電 子 報 37

40 (1) 現 有 金 融 中 心 概 況 : 重 慶 是 中 國 西 部 地 區 唯 一 的 直 轄 市, 對 西 部 經 濟 的 發 展 佔 有 很 大 的 地 位 享 有 政 策 優 勢, 近 年 來 金 融 業 發 展 快 速, 其 金 融 中 心 的 定 位 以 結 算 業 務 為 重 點, 目 前 重 慶 已 有 的 金 融 中 心 為 : 重 慶 國 際 金 融 中 心 / 喜 來 登 國 際 金 融 中 心 / 軍 潤 國 際 金 融 中 心 / 英 利 國 際 金 融 中 心 / 萬 豪 國 際 金 融 中 心 (2) 金 融 業 發 展 狀 況 與 目 標 : 重 慶 在 長 江 上 游 區 域 金 融 集 聚 與 區 域 經 濟 成 長 顯 著, 大 陸 政 府 積 極 引 進 境 外 投 資 者 投 資 入 股 當 地 銀 行 證 券 保 險 法 人 金 融 機 構 外 資 銀 行 數 量 占 該 地 區 的 1/3,2017 年 之 前 全 市 各 類 金 融 機 構 數 量 希 望 可 以 超 過 1200 家 2013 年 開 始 中 國 農 業 銀 行 的 國 有 資 産 及 金 融 不 良 資 産 將 進 入 重 慶 聯 交 所 公 開 掛 牌 交 易, 此 規 劃 亦 有 利 於 推 動 重 慶 區 域 性 金 融 中 心 建 設 金 融 發 展 目 標 則 是 以 新 加 坡 為 範 本, 往 國 際 結 算 金 融 中 心 發 展, 並 且 努 力 發 展 科 技 金 融 和 商 貿 消 費 金 融, 以 大 量 的 投 融 資 活 動 為 主 體, 密 集 發 展 投 融 資 活 動 和 投 融 資 機 構 (3) 政 策 規 劃 與 優 惠 : A. 兩 岸 綜 合 性 經 濟 合 作 先 行 先 試 紀 要 :2009 年 簽 訂, 明 確 支 援 重 慶 市 在 兩 岸 貨 幣 結 算 便 利 化 金 融 合 作 等 多 領 域 先 行 先 試 B. 整 體 政 策 方 向 : (A) 健 全 金 融 組 織 體 系, 豐 富 創 新 型 金 融 機 構 種 類, 積 極 發 展 金 融 結 算 業 務, 不 斷 增 強 金 融 業 綜 合 實 力 和 抗 風 險 能 力, 加 快 提 升 金 融 業 的 區 域 集 聚 力 和 輻 射 力 (B) 積 極 爭 取 設 立 金 融 保 理 消 費 金 融 貨 幣 經 紀 證 券 融 資 非 金 融 支 付 再 擔 保 等 創 新 型 金 融 機 構 (C) 加 快 發 展 民 營 金 融 機 構, 鼓 勵 和 引 導 民 間 資 本 參 與 銀 行 證 券 期 貨 保 險 等 金 融 機 構 的 改 制 和 增 資 擴 股 支 援 民 間 資 本 參 與 設 立 新 型 農 村 金 融 機 構 和 各 類 創 新 型 機 構 鼓 勵 有 條 件 的 小 額 貸 款 公 司 改 制 為 村 鎮 銀 行 引 導 民 間 資 本 進 入 金 融 服 務 外 包 金 融 仲 介 等 相 關 行 業 38

41 (D) 加 大 金 融 招 商 引 資 力 度, 積 極 引 進 境 外 投 資 者 投 資 入 股 本 地 銀 行 證 券 保 險 法 人 金 融 機 構 鼓 勵 境 外 金 融 資 本 在 渝 設 立 各 類 創 新 型 機 構 探 索 推 動 境 外 投 資 者 與 本 地 法 人 金 融 機 構 開 展 股 權 合 作 吸 引 國 際 投 資 者 參 與 本 地 金 融 要 素 市 場 交 易 (E) 加 強 金 融 服 務 和 產 品 創 新 在 有 效 防 範 風 險 的 前 提 下, 加 快 金 融 結 算 類 工 具 和 產 品 創 新 9. 蘇 州 (1) 現 有 金 融 中 心 概 況 : 目 前 蘇 州 已 有 的 金 融 中 心 為 : 蘇 州 國 際 金 融 中 心 / 蘇 州 工 業 園 區 / 花 橋 國 際 商 務 城 / 九 龍 倉 國 際 金 融 中 心 (2) 金 融 業 發 展 狀 況 與 目 標 : 蘇 州 市 信 貸 投 放 對 實 體 經 濟 支 持 明 顯 增 強, 中 小 微 企 業 貸 款 保 持 強 勁 成 長, 不 過 銀 行 證 券 公 司 保 險 公 司 目 前 仍 是 蘇 州 市 金 融 機 構 體 系 的 主 要 成 員, 蘇 州 希 望 借 助 金 融 資 本 推 動 科 技 產 業 創 新, 強 調 科 技 與 金 融 的 結 合 10, 引 導 股 份 制 商 業 銀 行 增 設 縣 域 分 支 機 搆, 積 極 構 建 更 多 元 完 整 的 金 融 架 構, 並 且 以 一 個 中 心 五 個 集 聚 區 為 發 展 目 標, 打 造 與 上 海 國 際 金 融 中 心 互 補 的 區 域 功 能 性 金 融 中 心 (3) 政 策 規 劃 與 優 惠 : A. 金 融 扶 植 政 策 (A) 省 政 府 風 險 補 償 資 金 作 為 信 用 保 障 資 金, 以 引 導 協 作 銀 行 向 企 業 發 放 項 目 貸 款 的 方 式 支 持 科 技 型 小 企 業 發 展 (B) 鼓 勵 各 市 縣 ( 區 ) 安 排 相 應 的 風 險 補 償 資 金, 省 對 設 立 風 險 補 償 資 金 的 地 區 予 以 貸 款 額 度 支 持 10 蘇 州 政 府 網 39

42 (C) 協 作 銀 行 在 省 及 各 地 風 險 補 償 資 金 規 模 的 基 礎 上 給 予 放 大 3 倍 左 右 的 貸 款 授 信, 並 在 中 國 人 民 銀 行 公 佈 的 同 期 基 準 利 率 基 礎 上 予 以 一 定 的 利 率 優 惠 (D) 省 科 技 廳 會 同 省 財 政 廳 根 據 省 及 各 市 縣 ( 區 ) 風 險 補 償 資 金 規 模, 以 及 與 協 作 銀 行 商 定 的 貸 款 規 模 等, 每 年 核 定 各 市 縣 ( 區 ) 的 貸 款 控 制 額 度 (E) 省 對 所 貸 項 目 承 擔 70% 左 右 的 貸 款 損 失 風 險, 各 市 縣 ( 區 ) 承 擔 30% 左 右 的 貸 款 損 失 風 險, 項 目 承 擔 單 位 的 法 定 代 表 人 對 項 目 貸 款 承 擔 相 應 的 法 律 責 任, 協 作 銀 行 承 擔 相 應 的 利 息 損 失 風 險 11 B. 關 於 蘇 州 市 引 進 金 融 機 構 和 金 融 人 才 的 若 干 規 定 (A) 對 2008 年 7 月 1 日 後 在 蘇 州 新 設 立 或 遷 入 的 銀 行 保 險 公 司 證 券 公 司 基 金 管 理 公 司 期 貨 公 司 汽 車 金 融 公 司 等 金 融 機 構 總 部, 按 不 高 於 實 收 資 本 1% 的 金 額 給 予 一 次 性 資 金 補 助 對 其 他 在 蘇 州 新 設 立 或 遷 入 的 金 融 機 構 總 部 按 不 高 於 實 收 資 本 2% 的 金 額 給 予 一 次 性 資 金 補 助 (B) 對 金 融 機 構 總 部 地 區 總 部 ( 業 務 總 部 ) 在 蘇 州 市 內 購 買 或 租 賃 自 用 辦 公 用 房 給 予 一 次 性 補 貼 或 優 惠 自 購 自 用 辦 公 用 房 按 每 平 方 米 1000 元 人 民 幣 給 予 一 次 性 補 貼 或 優 惠, 租 賃 自 用 辦 公 用 房 按 每 年 租 金 ( 市 場 指 導 價 ) 的 30% 實 行 三 年 租 金 補 貼 或 優 惠 10. 廣 州 (1) 現 有 金 融 中 心 概 況 : 廣 東 利 用 試 驗 區 先 行 先 試 政 策 優 勢, 推 動 金 融 領 域 進 一 步 開 放 建 設 現 代 金 融 體 系 以 及 解 決 中 小 微 企 業 融 資 難 融 資 成 本 高 等 問 題 目 前 廣 州 正 加 快 建 設 區 域 金 融 中 心, 目 標 為 2015 年 廣 州 金 融 業 增 加 值 佔 地 區 生 產 總 值 的 比 重 8% 以 上, 打 造 1~2 個 跨 區 域 且 具 有 全 國 影 響 力 的 金 融 市 場 交 易 平 臺, 發 展 10 家 以 上 綜 合 實 力 位 居 11 蘇 州 政 府 網 40

43 同 行 業 前 列 的 金 融 機 構, 培 育 150~200 家 上 市 公 司, 成 為 與 廣 州 國 家 中 心 城 市 地 位 相 適 應 的 區 域 金 融 中 心 2012 年 6 月 底 廣 州 民 間 金 融 街 開 業, 首 期 位 於 長 堤 大 馬 路, 整 體 規 劃 將 達 2 公 里, 根 據 規 劃, 廣 州 民 間 金 融 街 將 引 入 小 額 貸 款 公 司 擔 保 公 司 典 當 行 等 金 融 機 構, 首 批 進 駐 機 構 32 家 截 至 2013 年 5 月 底, 短 短 一 年 內, 廣 州 民 間 金 融 街 內 的 小 額 貸 款 公 司 和 融 資 擔 保 公 司, 累 計 為 廣 州 市 2,000 多 家 企 業 和 個 人 融 資 近 人 民 幣 80 億 元 ( 約 新 臺 幣 392 億 元 ), 從 2012 年 6 月 至 2013 年 4 月 底, 首 期 11 家 小 額 貸 款 公 司 平 均 凈 利 潤 達 6,700 萬 元, 經 營 最 好 的 小 額 貸 款 公 司 稅 後 資 本 報 酬 率 達 15%, 目 前 不 良 貸 款 率 為 零 (2) 金 融 業 發 展 狀 況 與 目 標 : CDI( 中 國 金 融 中 心 指 數 ) 是 用 來 評 估 中 國 金 融 中 心 競 爭 力 評 價 的 動 態 指 標 體 系, 根 據 該 指 數 排 名, 廣 州 已 經 連 續 四 期 都 拿 下 全 國 第 四 名, 金 融 發 展 穩 定, 然 而 廣 州 市 2012 年 地 區 生 產 總 值 達 13,500 億 元, 成 長 幅 度 為 10.5%, 創 下 1991 年 以 來 最 緩 慢 的 經 濟 增 速, 沒 有 完 成 年 初 定 下 的 目 標, 此 外 廣 州 正 面 臨 來 自 天 津 中 國 第 三 城 之 競 爭 壓 力 2011 年, 天 津 地 區 生 產 總 值 首 次 超 過 萬 億 元, 達 到 1.1 萬 億 元, 與 當 年 廣 州 的 差 距 僅 相 差 了 1000 億 元 2012 年 廣 州 的 經 濟 增 速 降 至 10.5%, 但 天 津 的 增 速 仍 在 13% 以 上, 天 津 與 廣 州 兩 方 的 差 距 正 在 進 一 步 縮 小, 也 對 廣 州 中 國 第 三 城 的 地 位 構 成 壓 力 (3) 政 策 規 劃 與 優 惠 : A. 關 於 支 持 廣 州 區 域 金 融 中 心 建 設 的 若 干 規 定 12 : 廣 州 市 政 府 常 務 會 議 1 日 審 議 通 過 了 關 於 支 持 廣 州 區 域 金 融 中 心 建 設 的 若 干 規 定 13 ( 下 簡 稱 若 干 規 定 ) 若 干 規 定 明 確 提 出 建 設 廣 州 區 域 金 融 中 心 的 扶 持 資 金, 扶 持 資 金 主 要 用 於 獎 勵 新 12 廣 州 市 人 民 政 府 網 41

44 設 金 融 機 構 金 融 市 場 平 臺, 補 貼 利 用 資 本 市 場 融 資 的 企 業 金 融 創 新 獎 和 金 融 研 究 成 果 獎 的 獎 勵 經 費 給 予 金 融 高 管 人 員 住 房 補 貼 補 貼 優 化 金 融 發 展 環 境 的 建 設 項 目 等 方 面 根 據 若 干 規 定, 對 新 設 立 和 新 遷 入 法 人 金 融 機 構 按 照 註 冊 資 本 規 模 給 予 最 高 2500 萬 元 的 一 次 性 獎 勵, 並 對 金 融 機 構 地 區 總 部 保 險 中 介 服 務 機 構 和 金 融 配 套 服 務 機 構 給 予 獎 勵 ; 對 新 設 全 國 性 金 融 市 場 交 易 平 臺 給 予 最 高 2000 萬 元 的 一 次 性 獎 勵 ; 對 在 境 內 外 證 券 市 場 新 上 市 的 企 業 進 入 全 國 中 小 企 業 股 份 轉 讓 系 統 及 廣 州 股 權 交 易 中 心 掛 牌 交 易 的 企 業 分 別 給 予 300 萬 元 200 萬 元 和 30 萬 元 的 補 貼 等 此 外, 還 設 立 金 融 創 新 獎 和 金 融 研 究 成 果 獎, 對 有 示 範 價 值 的 金 融 創 新 項 目 和 金 融 研 究 成 果 給 予 獎 勵, 營 造 良 好 的 金 融 創 新 發 展 環 境 廣 州 市 全 力 支 持 各 類 金 融 機 構 入 駐 廣 州 發 展, 希 望 通 過 加 大 獎 勵 支 持 力 度, 吸 引 更 多 金 融 機 構 金 融 市 場 平 臺 金 融 人 才 向 廣 州 集 聚, 促 進 廣 州 金 融 創 新 發 展, 加 快 廣 州 區 域 金 融 中 心 建 設 11. 福 州 (1) 現 有 金 融 中 心 概 況 : 福 州 具 備 成 為 海 峽 西 岸 區 域 金 融 中 心 的 條 件, 福 州 港 為 海 內 外 經 貿 合 作 重 要 承 載 地 和 對 臺 經 貿 前 沿 平 臺, 將 來 可 能 發 展 成 新 興 的 國 際 轉 口 貿 易 大 口 岸 及 中 國 東 南 沿 海 至 中 西 部 地 區 出 口 貨 物 的 集 散 地 2012 年, 福 州 市 將 發 展 重 點 放 在 海 峽 金 融 商 務 區, 強 化 建 設 福 建 海 峽 銀 行 等 企 業, 引 進 渣 打 銀 行 等 世 界 知 名 的 金 融 機 構, 全 力 打 造 區 域 企 業 融 資 中 心 兩 岸 金 融 合 作 實 驗 中 心 沿 海 產 權 交 易 中 心 區 域 離 岸 金 融 中 心 以 及 人 民 幣 國 際 化 的 先 行 中 心, 不 斷 提 升 金 融 業 在 經 濟 中 的 比 重, 數 據 顯 示,2012 年 福 州 市 本 外 幣 各 項 存 款 餘 額 預 計 達 7862 億 元, 年 成 長 13.77%, 本 外 幣 各 項 貸 款 餘 額 7090 億 元, 年 成 長 16.46% 42

45 其 中, 金 融 機 構 存 貸 款 平 穩 成 長 2012 年 年 末 全 市 共 有 金 融 機 構 ( 不 含 保 險 和 證 券 機 構 )46 家, 比 上 年 增 加 7 家 ; 各 類 金 融 機 構 營 業 網 點 1282 個 ; 共 有 4 家 外 資 金 融 機 構 在 福 州 設 立 分 行 年 末 全 市 金 融 機 構 存 款 餘 額 ( 本 外 幣, 下 同 )7862 億 元, 比 上 年 末 成 長 13.8%; 全 市 金 融 機 構 貸 款 餘 額 7090 億 元, 成 長 16.5% 福 州 現 有 IFC 福 州 國 際 金 融 中 心 (2) 金 融 業 發 展 狀 況 與 目 標 : 根 據 國 務 院 關 於 支 援 福 建 省 加 快 建 設 海 峽 西 岸 經 濟 區 的 若 干 意 見 海 峽 西 岸 經 濟 區 發 展 規 劃 及 福 建 省 的 相 關 部 署, 福 州 正 加 快 海 峽 西 岸 經 濟 區 大 都 市 建 設 步 伐, 而 集 聚 金 融 合 力 則 成 為 當 下 福 州 經 濟 發 展 的 一 道 風 景 福 州 以 中 小 企 業 融 資 為 特 色 兩 岸 合 作 為 背 景, 為 臺 灣 金 融 業 臺 資 企 業 和 臺 商 在 大 陸 的 業 務 發 展 以 及 大 陸 金 融 業 在 臺 灣 的 發 展 提 供 多 元 化 的 服 務, 令 人 關 注 的 是, 先 後 與 福 州 市 政 府 簽 約 的 8 家 金 融 機 構 未 來 會 加 大 對 福 州 大 都 市 區 重 點 項 目 建 設 基 礎 設 施 建 設 優 勢 產 業 發 展 新 興 產 業 培 育 對 臺 經 貿 合 作 中 小 微 企 業 發 展 民 生 事 業 發 展 等 方 面 的 金 融 服 務 和 信 貸 支 援 十 二 五 期 間, 福 州 市 將 加 快 推 進 福 州 建 設 大 都 市 核 心 區 目 標, 打 造 海 峽 西 岸 經 濟 區 現 代 服 務 業 中 心 金 融 中 心 總 部 經 濟 高 地 和 重 要 旅 遊 目 的 地, 加 快 建 設 海 洋 經 濟 強 市 ; 積 極 支 援 和 融 入 平 潭 綜 合 實 驗 區 的 開 放 開 發, 推 進 產 業 集 聚 延 伸 產 業 鏈 條 提 升 產 業 層 次, 實 現 經 濟 成 長 方 式 的 轉 變, 因 地 制 宜 發 展 福 州 地 方 特 色 經 濟 近 年 來, 福 州 市 金 融 規 模 效 益 不 斷 提 升, 亦 提 振 金 融 業 界 加 大 在 此 合 作 力 度 的 信 心 2011 年, 福 州 金 融 業 實 現 增 加 值 219 億 元 人 民 幣, 佔 GDP 的 5.9%, 金 融 業 已 成 為 福 州 經 濟 成 長 的 支 柱 行 業 ; 在 榕 銀 行 業 金 融 機 構 還 為 福 州 中 小 微 企 業 提 供 了 億 元 人 民 幣 的 信 貸 額 度, 佔 信 貸 額 度 的 78.57%, 在 信 貸 規 模 緊 張 的 局 面 下, 對 促 進 中 小 微 企 業 的 發 展 和 壯 大 提 供 了 有 力 保 障 43

46 2012 年, 福 州 市 國 稅 總 收 入 累 計 完 成 億 元, 年 增 收 億 元, 成 長 14.87%, 同 時 落 實 出 口 退 ( 免 ) 稅 及 各 類 稅 收 優 惠 近 200 億 元 從 行 業 看, 貨 幣 金 融 服 務 業, 電 力 熱 力 生 產 及 供 應 業, 商 業 企 業 為 增 收 大 戶 2012 年 福 州 市 GDP 達 億 元, 年 成 長 12.1%, 為 稅 收 收 入 穩 步 成 長 提 供 了 重 要 的 源 泉 從 稅 收 收 入 增 收 行 業 看,2012 年 貨 幣 金 融 服 務 業 和 電 力 熱 力 生 產 及 供 應 業 兩 個 行 業 合 計 增 收 億 元, 拉 動 稅 收 收 入 總 量 成 長 9.94 個 百 分 點, 金 融 電 熱 商 貿 並 列 三 大 增 收 戶, 同 時, 福 州 社 會 消 費 需 求 成 長 明 顯, 商 業 企 業 盈 利 能 力 有 所 回 升 (3) 政 策 規 劃 與 優 惠 : 根 據 福 州 市 構 建 海 峽 兩 岸 區 域 性 金 融 服 務 中 心 專 項 規 劃 14 ( 以 下 簡 稱 規 劃 ), 福 州 以 中 小 企 業 融 資 為 特 色 兩 岸 合 作 為 背 景, 為 臺 灣 金 融 業 臺 資 企 業 和 臺 商 在 大 陸 的 業 務 發 展 以 及 大 陸 金 融 業 在 臺 灣 的 發 展, 提 供 多 元 化 的 服 務 規 劃 具 體 出 臺 了 加 快 構 建 中 小 企 業 融 資 體 系 的 措 施 一 是 成 立 中 小 企 業 融 資 中 心 相 關 機 構, 嘗 試 使 用 信 用 互 助 及 擔 保 為 中 小 企 業 融 資, 並 適 時 設 立 福 州 市 中 小 企 業 產 權 交 易 平 臺, 引 入 臺 灣 行 業 力 量 其 次 是 加 強 中 小 企 業 多 層 次 融 資 體 系 的 建 立 規 劃 提 出, 通 過 加 強 與 境 外 金 融 機 構 的 聯 絡, 爭 取 更 多 有 意 向 來 大 陸 投 資 的 境 外 銀 行 證 券 和 保 險 機 構 前 來 投 資 大 力 吸 引 臺 灣 金 融 機 構 在 福 州 設 立 分 支 機 構, 營 造 總 部 經 濟 ; 推 動 臺 灣 金 融 機 構 與 福 州 金 融 機 構 進 行 股 權 和 業 務 合 作, 引 導 臺 資 銀 行 業 機 構 參 與 農 村 合 作 金 融 機 構 改 制 福 州 市 將 抓 住 福 州 保 稅 港 區 獲 得 國 務 院 正 式 批 覆 的 契 機, 積 極 協 助 引 進 有 資 質 的 銀 行 金 融 機 構, 爭 取 人 民 幣 和 新 臺 幣 計 價 結 算 試 點, 建 立 境 外 外 匯 資 金 的 融 通 中 心, 率 先 給 海 峽 兩 岸 的 貿 易 14 中 國 福 州 市 發 展 和 改 革 委 員 會 44

47 雙 方 提 供 資 金 的 開 戶 調 撥 貿 易 融 資 擔 保 和 抵 押 等 便 利 ; 逐 步 放 寬 政 策, 推 進 對 臺 離 岸 金 融 業 務 的 開 展 第 二 節 綜 合 改 革 試 驗 區 除 本 文 以 上 已 提 及 的 中 國 大 陸 各 級 金 融 中 心 外, 近 年 來 中 國 大 陸 在 政 策 上 也 積 極 扶 持 各 式 改 革 試 驗 區, 由 早 期 且 最 富 盛 名 的 上 海 浦 東 新 區 天 津 濱 海 新 區 至 去 年 年 底 針 對 兩 岸 金 融 往 來 而 設 立 的 泉 州 金 融 服 務 實 體 經 濟 綜 合 改 革 試 驗 區, 不 一 而 足 根 據 金 杜 律 師 事 務 所 (2013) 指 出, 大 陸 在 區 域 金 融 改 革 方 面, 提 出 十 大 金 融 改 革 試 點 : 1. 在 上 海 建 設 國 際 金 融 中 心 的 試 點, 以 國 際 化 和 完 善 金 融 市 場 體 系 為 重 點 2. 在 珠 三 角 深 圳 前 海 地 區 開 展 的 以 金 融 對 外 開 放 和 粵 港 澳 金 融 合 作 為 重 點 的 改 革 試 點 3. 在 天 津 濱 海 新 區 開 發 開 放 中 推 出 的 以 完 善 現 代 金 融 服 務 體 系 和 金 融 改 革 創 新 為 要 點 的 試 點 4. 在 重 慶 推 出 的 為 統 籌 城 鄉 發 展 而 擴 大 金 融 服 務 的 試 點, 推 動 建 設 長 江 上 游 區 域 性 金 融 中 心 5. 在 海 峽 西 岸 和 平 潭 地 區 開 展 兩 岸 金 融 合 作 的 試 點, 建 設 兩 岸 區 域 性 金 融 服 務 中 心 6. 在 湖 南 著 力 於 支 持 長 株 潭 城 市 群 的 金 融 服 務 創 新 綜 合 試 點, 包 括 徵 信 和 支 付 結 算 等 金 融 創 新 7. 在 新 疆 開 展 的 以 提 升 邊 疆 和 民 族 地 區 金 融 服 務 水 平 為 重 點 支 持 跨 越 式 發 展 的 金 融 改 革 試 點 8. 在 浙 江 溫 州 推 進 的 金 融 綜 合 改 革 試 點, 以 發 展 民 營 金 融 改 進 中 小 企 業 金 融 服 務 等 為 要 點 建 設 金 融 綜 合 改 革 試 驗 區 45

48 9. 在 福 建 泉 州 建 設 綜 合 改 革 試 驗 區, 探 索 金 融 服 務 實 體 經 濟 的 新 途 徑 新 模 式 10. 在 浙 江 麗 水 推 進 的 以 農 村 信 用 體 系 建 設 為 核 心 的 農 村 金 融 改 革 試 點 上 述 這 些 改 革 試 驗 區 涉 及 全 面 性 或 具 針 對 性 ( 例 如 針 對 單 一 產 業 或 單 一 地 區 ) 的 政 策 試 點, 其 中, 往 往 涉 及 若 干 金 融 改 革, 以 下 本 章 節 列 舉 最 近 五 個 綜 合 改 革 試 驗 區, 逐 一 說 明 表 中 國 大 陸 各 式 改 革 試 驗 區 成 立 時 間 名 稱 全 面 型 配 套 改 革 試 驗 區 2005 年 6 月 上 海 浦 東 新 區 2006 年 5 月 天 津 濱 海 新 區 2008 年 5 月 深 圳 市 專 題 性 配 套 改 革 試 驗 區 2007 年 6 月 重 慶 市, 成 都 市 2007 年 12 月 武 漢 城 市 圈, 長 株 潭 城 市 群 2010 年 4 月 瀋 陽 經 濟 區 2010 年 11 月 山 西 省 2011 年 12 月 廈 門 市 改 革 試 驗 區 2011 年 3 月 浙 江 省 義 烏 市 2012 年 3 月 浙 江 省 溫 州 市 2012 年 7 月 廣 東 省 珠 江 三 角 洲 2012 年 12 月 福 建 省 泉 州 市 46

49 資 料 來 源 : 本 研 究 整 理 壹 義 烏 浙 江 義 烏 是 繼 中 國 大 陸 設 立 九 個 綜 合 配 套 改 革 試 驗 區 之 後, 首 個 由 國 務 院 批 准 設 立 的 縣 級 市 綜 合 改 革 試 點, 此 舉 意 謂 著 浙 江 在 轉 變 國 際 貿 易 發 展 方 式 上 擁 有 了 先 行 先 試 權 如 此 一 來, 浙 江 能 更 順 利 利 用 國 內 外 兩 種 資 源, 並 帶 動 區 域 聯 動, 推 動 其 國 內 及 國 外 貿 易 共 同 發 展 此 次 義 烏 金 融 改 革 的 七 個 主 要 任 務 : 1. 完 善 金 融 組 織 體 系 建 設 支 援 現 有 銀 行 在 風 險 可 控 原 則 下 積 極 拓 展 貿 易 融 資 業 務 發 展 壯 大 地 方 金 融 機 構, 支 持 符 合 條 件 的 地 方 法 人 金 融 機 構 申 請 上 市 鼓 勵 發 展 村 鎮 銀 行 財 務 公 司 法 人 證 券 機 構 區 域 性 專 業 保 險 公 司 等 金 融 機 構 和 小 額 貸 款 公 司 融 資 租 賃 企 業 金 融 倉 儲 公 司 資 產 管 理 機 構 等 組 織 2. 加 快 貿 易 金 融 產 品 創 新 探 索 建 立 以 高 效 資 訊 系 統 為 平 臺, 電 子 交 易 物 流 配 送 倉 儲 管 理 以 及 金 融 服 務 高 度 融 合 的 一 體 化 貿 易 新 模 式 支 援 設 立 協 力 廠 商 支 付 平 臺, 大 力 發 展 跨 境 電 子 商 務 和 電 子 支 付 業 務 鼓 勵 保 險 機 構 大 力 發 展 財 產 險 責 任 險 意 外 險 和 健 康 險 等 保 險 產 品 鼓 勵 保 險 公 司 創 新 和 推 廣 出 口 信 用 保 險 等 與 國 際 貿 易 密 切 相 關 的 保 險 業 務 3. 完 善 外 匯 管 理 機 制 探 索 建 立 義 烏 非 居 民 個 人 交 易 資 料 庫, 允 許 符 合 條 件 的 境 外 自 然 人 在 取 得 個 體 工 商 戶 營 業 執 照 後 開 立 個 人 外 匯 結 算 帳 戶 4. 推 動 人 民 幣 跨 境 業 務 創 新 深 化 個 人 跨 境 貿 易 人 民 幣 結 算 業 務 試 點, 探 索 符 合 條 件 的 個 人 直 接 以 人 民 幣 結 算 進 出 口 貿 易 47

50 5. 發 展 壯 大 本 外 幣 兌 換 業 務 合 理 佈 局 兌 換 網 點, 探 索 嘗 試 跨 區 域 經 營, 穩 妥 推 進 貨 幣 兌 換 公 司 做 大 做 強 鼓 勵 異 地 兌 換 公 司 到 義 烏 設 立 網 點 6. 促 進 民 間 資 本 服 務 實 體 經 濟 引 導 和 規 範 民 間 借 貸, 支 援 優 質 民 營 骨 幹 企 業 發 起 設 立 或 參 股 相 關 金 融 機 構, 鼓 勵 民 間 資 本 參 與 設 立 各 類 股 權 投 資 企 業 ( 基 金 ) 和 創 業 投 資 企 業 ( 基 金 ) 支 援 符 合 條 件 的 民 營 企 業 在 全 國 中 小 企 業 股 份 轉 讓 系 統 或 區 域 性 股 權 轉 讓 市 場 掛 牌 推 進 中 小 企 業 私 募 債 發 行 與 場 外 交 易 支 持 符 合 條 件 的 企 業 發 行 超 短 期 融 資 券 中 小 企 業 集 合 票 據 短 期 融 資 券 中 期 票 據 定 向 工 具 資 產 支 援 票 據 和 上 市 公 司 債 企 業 債, 發 展 區 域 集 優 債 券 融 資 模 式 支 援 符 合 條 件 的 地 方 法 人 金 融 機 構 發 行 專 項 用 於 小 微 企 業 貸 款 的 金 融 債 探 索 資 產 證 券 化 工 作 和 中 國 義 烏 小 商 品 指 數 證 券 化 工 作 7. 是 優 化 金 融 生 態 環 境 推 進 金 融 業 統 一 徵 信 平 臺 建 設 建 立 地 方 金 融 風 險 防 範 機 制 健 全 地 方 金 融 風 險 預 警 體 系 貳 溫 州 2012 年 3 月 28 日 大 陸 國 務 院 決 定 同 意 設 立 浙 江 省 溫 州 市 金 融 綜 合 改 革 試 驗 區, 為 大 陸 第 一 個 金 融 綜 合 改 革 試 驗 區 溫 州 金 融 改 革 至 今 過 了 一 年, 已 達 到 一 些 初 步 的 成 果, 例 如 多 年 來 難 以 治 理 的 地 下 錢 莊 逐 漸 消 失, 村 鎮 銀 行 商 業 銀 行, 都 成 為 溫 州 企 業 融 資 主 要 管 道 民 間 資 本 陽 光 化 規 範 化 的 目 標 初 步 達 成 上 述 金 改 方 案 結 合 了 溫 州 市 的 特 性, 提 出 了 12 個 重 點 發 展 專 案, 包 括 規 劃 發 展 民 間 融 資 加 快 發 展 新 型 金 融 組 織 大 力 發 展 專 業 資 產 管 理 機 構 開 展 個 人 境 外 直 接 投 資 試 點 等, 以 打 造 溫 州 成 為 中 小 企 業 金 融 服 務 中 心 及 民 間 財 富 管 理 中 心 為 目 標, 並 透 過 健 全 監 理 體 制 來 全 力 推 行 金 融 改 革 48

51 在 對 臺 部 分, 浙 江 省 副 省 長 溫 州 市 委 書 記 陳 德 榮 支 持 對 臺 先 行 先 試, 其 表 示, 若 溫 州 的 民 間 金 融 綜 合 改 革 試 點 方 案 能 夠 順 利 獲 批, 除 了 申 報 的 內 容 外, 將 來 還 可 以 不 斷 擴 充 項 目, 而 由 於 溫 州 屬 於 海 西 區 城 市, 對 臺 灣 具 有 先 行 先 試 的 優 先 地 位, 鼓 勵 臺 灣 金 融 機 構 可 以 先 至 溫 州 設 辦 事 處, 對 溫 州 市 場 進 行 考 察 進 行 具 體 專 案 的 探 索 性 合 作 溫 州 市 金 融 綜 合 改 革 的 十 二 項 主 要 任 務 包 括 : 1. 規 範 發 展 民 間 融 資 制 定 規 範 民 間 融 資 的 管 理 辦 法, 建 立 民 間 融 資 備 案 管 理 制 度, 建 立 健 全 民 間 融 資 監 測 體 系 2. 加 快 發 展 新 型 金 融 組 織 鼓 勵 和 支 持 民 間 資 金 參 與 地 方 金 融 機 構 改 革, 依 法 發 起 設 立 或 參 股 村 鎮 銀 行 貸 款 公 司 農 村 資 金 互 助 社 等 新 型 金 融 組 織 符 合 條 件 的 小 額 貸 款 公 司 可 改 制 為 村 鎮 銀 行 3. 發 展 專 業 資 產 管 理 機 構 引 導 民 間 資 金 依 法 設 立 創 業 投 資 企 業 股 權 投 資 企 業 及 相 關 投 資 管 理 機 構 研 究 開 展 個 人 境 外 直 接 投 資 試 點, 探 索 建 立 規 範 便 捷 的 直 接 投 資 渠 道 4. 深 化 地 方 金 融 機 構 改 革 鼓 勵 國 有 銀 行 和 股 份 制 銀 行 在 符 合 條 件 的 前 提 下 設 立 小 企 業 信 貸 專 營 機 構, 支 持 金 融 租 賃 公 司 等 非 銀 行 金 融 機 構 開 展 業 務 推 進 農 村 合 作 金 融 機 構 股 份 制 改 造 5. 創 新 發 展 小 微 企 業 和 三 農 金 融 產 品 與 服 務 探 索 建 立 多 層 次 金 融 服 務 體 系 鼓 勵 溫 州 轄 區 內 各 銀 行 機 構 加 大 對 小 微 企 業 的 信 貸 支 持 支 持 發 展 面 向 小 微 企 業 和 三 農 的 融 資 租 賃 企 業 建 立 小 微 企 業 融 資 綜 合 服 務 中 心 6. 培 育 發 展 地 方 資 本 市 場 依 法 合 規 開 展 非 上 市 公 司 股 份 轉 讓 及 技 術 文 化 等 產 權 交 易 49

52 7. 積 極 發 展 各 類 債 券 產 品 推 動 更 多 企 業 尤 其 是 小 微 企 業 通 過 債 券 市 場 融 資 建 立 健 全 小 微 企 業 再 擔 保 體 系 8. 拓 寬 保 險 服 務 領 域 創 新 發 展 服 務 於 專 業 市 場 和 產 業 集 群 的 保 險 產 品, 鼓 勵 和 支 持 商 業 保 險 參 與 社 會 保 障 體 系 建 設 9. 加 強 社 會 信 用 體 系 建 設 推 進 政 務 誠 信 商 務 誠 信 社 會 誠 信 和 司 法 公 信 建 設, 推 動 小 微 企 業 和 農 村 信 用 體 系 建 設 加 強 信 用 市 場 監 管 10. 完 善 地 方 金 融 管 理 體 制 防 止 出 現 監 管 真 空, 防 範 系 統 性 風 險 和 區 域 性 風 險 建 立 金 融 業 綜 合 統 計 制 度, 加 強 監 測 預 警 11. 建 立 金 融 改 革 風 險 防 範 機 制 清 晰 界 定 地 方 金 融 管 理 的 職 責 邊 界, 強 化 和 落 實 地 方 政 府 處 制 金 融 風 險 和 維 護 地 方 金 融 穩 定 的 責 任 12. 建 立 金 融 改 革 風 險 防 範 機 制 清 晰 界 定 地 方 金 融 管 理 的 職 責 邊 界, 強 化 和 落 實 地 方 政 府 處 制 金 融 風 險 和 維 護 地 方 金 融 穩 定 的 責 任 參 珠 江 三 角 洲 珠 江 三 角 洲 於 2012 年 6 月 27 日 正 式 獲 得 金 融 改 革 創 新 先 行 先 試 權 珠 江 三 角 洲 金 融 改 革 以 深 圳 前 海 ( 針 對 香 港 ) 珠 海 橫 琴 ( 針 對 澳 門 ) 廣 州 南 沙 ( 針 對 廣 東 ) 為 施 行 平 臺, 進 行 人 民 幣 跨 境 投 資 試 點, 深 圳 的 目 標 是 打 造 出 國 際 高 端 的 金 融 集 聚 區, 廣 州 則 是 打 造 中 國 財 富 的 管 理 中 心, 將 利 用 廣 州 在 珠 三 角 地 區 的 龍 頭 地 位 為 産 業 提 供 配 套, 將 發 展 與 實 體 經 濟 相 配 套 的 現 代 金 融 服 務 區, 在 粵 港 澳 金 融 合 作 商 品 期 貨 航 運 物 流 金 融 保 險 改 革 創 新 等 方 面 先 行 先 50

附件2

附件2 重 点 国 别 跟 踪 报 告 第 11 期 ( 总 第 85 期 ) 国 别 风 险 研 究 中 心 二 一 五 年 五 月 五 日 赤 道 几 内 亚 国 家 风 险 分 析 国 家 基 本 信 息 赤 道 几 内 亚 人 口 101 万 分 布 在 大 陆 的 芳 族 ( 约 占 人 口 的 85%); 主 要 民 族 居 住 在 比 奥 科 岛 的 布 比 族 ( 约 占 人 口 的 6.5%)

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