1. 重 要 提 示 1.1 本 公 司 董 事 会 及 董 事 保 证 本 报 告 所 载 资 料 不 存 在 任 何 虚 假 记 载 误 导 性 陈 述 或 者 重 大 遗 漏, 并 对 其 内 容 的 真 实 性 准 确 性 和 完 整 性 承 担 个 别 及 连 带 责 任 1.2 未 有

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1 安 徽 国 元 信 托 有 限 责 任 公 司 ANHUI GUOYUAN TRUST CO.,LTD 年 度 报 告 摘 要 二 一 六 年 四 月

2 1. 重 要 提 示 1.1 本 公 司 董 事 会 及 董 事 保 证 本 报 告 所 载 资 料 不 存 在 任 何 虚 假 记 载 误 导 性 陈 述 或 者 重 大 遗 漏, 并 对 其 内 容 的 真 实 性 准 确 性 和 完 整 性 承 担 个 别 及 连 带 责 任 1.2 未 有 董 事 对 年 度 报 告 内 容 的 真 实 性 准 确 性 和 完 整 性 无 法 保 证 或 存 在 异 议 的 情 况 1.3 本 公 司 独 立 董 事 宋 炳 山 蒋 敏 刘 祖 前 声 明 : 保 证 年 度 报 告 内 容 的 真 实 准 确 完 整 1.4 华 普 天 健 会 计 师 事 务 所 ( 特 殊 普 通 合 伙 ) 根 据 中 国 注 册 会 计 师 审 计 准 则 对 本 公 司 年 度 财 务 报 告 进 行 审 计, 出 具 了 标 准 无 保 留 意 见 的 审 计 报 告 1.5 本 公 司 董 事 长 张 彦 总 裁 许 植 总 会 计 师 兼 计 划 财 务 部 总 经 理 朱 先 平 声 明 : 保 证 本 年 度 报 告 中 财 务 报 告 的 真 实 完 整 2. 公 司 概 况 2.1 公 司 简 介 (1) 公 司 法 定 中 文 名 称 : 安 徽 国 元 信 托 有 限 责 任 公 司 中 文 名 称 缩 写 : 国 元 信 托 公 司 法 定 英 文 名 称 :ANHUI GUOYUAN TRUST CO.,Ltd 英 文 名 称 缩 写 :GUOYUAN TRUST (2) 法 定 代 表 人 : 张 彦 (3) 注 册 地 址 : 安 徽 省 合 肥 市 庐 阳 区 宿 州 路 20 号 邮 政 编 码 : 公 司 国 际 互 联 网 网 址 : 1

3 电 子 信 箱 (4) 公 司 信 息 披 露 事 务 负 责 人 : 虞 焰 智 联 系 电 话 :(0551) 传 真 :(0551) 电 子 信 箱 :yuyanzhi@gyxt.com.cn (5) 公 司 选 定 的 信 息 披 露 报 纸 : 证 券 时 报 (6) 公 司 年 度 报 告 备 置 地 点 : 安 徽 省 合 肥 市 庐 阳 区 宿 州 路 20 号 17 层 及 公 司 网 站 (7) 公 司 聘 请 的 会 计 师 事 务 所 : 华 普 天 健 会 计 师 事 务 所 ( 特 殊 普 通 合 伙 ) 住 所 : 北 京 市 西 城 区 阜 成 门 外 大 街 22 号 1 幢 外 经 贸 大 厦 至 (8) 公 司 聘 请 的 律 师 事 务 所 : 中 天 恒 律 师 事 务 所 住 所 : 安 徽 省 合 肥 市 濉 溪 路 287 号 金 鼎 广 场 A 座 八 层 2.2 组 织 结 构 监 事 会 股 东 会 董 事 会 业 务 发 展 与 决 策 委 员 会 审 计 与 风 险 管 理 委 员 会 董 事 长 薪 酬 委 员 会 副 总 裁 总 裁 信 托 委 员 会 总 师 2

4 办 公 室 人 力 资 源 部 计 划 财 务 部 3. 公 司 治 理 风 险 及 合 规 管 理 部 稽 核 审 计 部 行 政 事 务 部 信 托 业 务 一 部 信 托 业 务 二 部 信 托 业 务 三 部 信 托 业 务 四 部 研 发 创 新 部 资 本 运 营 部 财 富 管 理 中 心 3.1 股 东 报 告 期 末 股 东 总 数 7 个, 前 3 位 股 东 为 安 徽 国 元 控 股 ( 集 团 ) 有 限 责 任 公 司 深 圳 中 海 投 资 管 理 有 限 公 司 安 徽 皖 投 资 产 管 理 有 限 公 司, 其 中, 安 徽 国 元 控 股 ( 集 团 ) 有 限 责 任 公 司 和 安 徽 皖 投 资 产 管 理 有 限 公 司 为 国 有 独 资 公 司 股 东 基 本 情 况 为 : 表 3.1 股 东 名 称 持 股 比 例 (%) 法 人 代 表 注 册 资 本 ( 万 元 ) 注 册 地 址 主 要 经 营 业 务 及 主 要 财 务 情 况 安 徽 国 元 控 股 ( 集 团 ) 有 限 责 任 公 司 深 圳 中 海 投 资 管 理 有 限 公 司 安 徽 皖 投 资 产 管 理 有 限 公 司 过 仕 刚 孔 庆 平 葛 焱 坤 安 徽 省 合 肥 市 寿 春 路 179 号 深 圳 市 罗 湖 区 翠 竹 街 道 翠 竹 路 2058 号 旭 飞 华 达 园 裙 楼 三 楼 309-3A 合 肥 市 包 河 区 徽 州 大 道 329 号 兴 业 商 办 楼 第 六 层 受 权 管 理 国 有 资 产, 资 本 运 营 收 购 兼 并 等 2015 年 末 资 产 总 额 万 元, 负 债 万 元, 归 属 于 母 公 司 所 有 者 权 益 万 元, 归 属 于 母 公 司 净 利 润 万 元 股 权 投 资 投 资 管 理 受 托 资 产 管 理 ; 建 筑 投 资 项 目 咨 询 监 理 ; 房 地 产 国 内 贸 易 等 2015 年 末 资 产 总 额 万 元, 负 债 万 元, 所 有 者 权 益 万 元, 净 利 润 万 元 管 理 经 营 处 置 托 管 资 产 及 不 良 资 产 ; 股 权 债 权 投 融 资 业 务 ; 社 会 化 资 产 管 理 服 务 业 务 ; 投 资 财 务 咨 询 服 务 2015 年 末 资 产 总 额 万 元, 负 债 万 元, 所 有 者 权 益 万 元, 净 利 润 万 元 3.2 董 事 表 姓 名 职 务 性 别 年 龄 选 任 日 期 所 推 举 的 股 东 名 称 该 股 东 持 股 比 例 % 简 要 履 历 3

5 历 任 安 徽 经 济 管 理 干 部 学 院 研 究 室 主 任, 安 徽 国 投 证 券 发 行 部 投 行 部 副 经 理 国 债 部 经 理 张 彦 董 事 长 男 国 元 集 团 证 券 总 部 副 总 经 理 兼 国 债 部 经 理, 国 元 信 托 副 总 裁, 国 元 信 托 党 委 副 书 记 监 事 长, 国 元 信 托 总 裁 董 事 长 历 任 中 建 国 际 建 设 有 限 公 司 副 总 经 理, 中 建 股 肖 喜 学 副 董 事 长 男 中 海 投 资 份 房 地 产 事 业 部 副 总 经 理, 中 国 海 外 集 团 有 限 公 司 财 务 副 总 监, 中 国 海 外 集 团 有 限 公 司 财 务 总 监 中 国 海 外 集 团 有 限 公 司 常 务 董 事 财 务 总 监 历 任 安 徽 大 学 教 师, 安 徽 省 国 际 信 托 法 律 部 主 许 斌 董 事 男 国 元 集 团 任, 国 元 集 团 法 律 部 主 任, 国 元 信 托 监 事 长, 国 元 集 团 总 法 律 顾 问, 现 任 国 元 集 团 副 总 经 理 芦 辉 董 事 女 国 元 集 团 朱 毅 坚 董 事 男 中 海 投 资 历 任 安 徽 省 国 际 信 托 计 划 财 务 部 科 长 副 经 理, 国 元 集 团 计 划 财 务 部 经 理 副 总 会 计 师, 现 任 国 元 集 团 总 会 计 师 历 任 中 国 海 外 集 团 有 限 公 司 助 理 总 经 理 纪 委 书 记, 中 国 海 外 发 展 有 限 公 司 执 行 董 事, 中 海 投 资 发 展 集 团 党 务 书 记 兼 副 总 经 理 历 任 中 国 海 外 集 团 有 限 公 司 财 务 资 金 部 助 理 庞 金 营 董 事 男 中 海 投 资 总 经 理, 中 国 海 外 集 团 有 限 公 司 财 务 资 金 部 副 总 经 理, 中 国 海 外 集 团 有 限 公 司 财 务 资 金 部 总 经 理 表 姓 名 所 在 单 位 及 职 务 性 别 年 龄 选 任 日 期 所 推 举 的 股 东 名 称 该 股 东 持 股 比 例 % 简 要 履 历 北 京 尊 嘉 资 产 1991 年 9 月 年 7 月 济 南 通 用 自 动 化 技 术 研 究 所, 助 理 工 程 师 1996 年 3 月 年 6 月 国 家 科 技 部 高 宋 炳 山 管 理 公 司 首 席 投 资 官 男 国 元 集 团 技 术 司 信 息 处 科 员 1998 年 7 月 年 9 月 博 时 基 金 管 理 公 司 历 任 研 究 部 研 究 员 裕 阳 裕 华 基 金 经 理 交 易 部 总 经 理 2003 年 年 富 国 基 金 公 司 投 资 副 总 监 投 资 决 策 委 员 会 委 员 2006 年 年 长 盛 基 金 公 司 副 总 经 理, 投 资 决 策 委 员 会 主 席 2008 年 至 今, 北 京 尊 嘉 资 产 管 理 公 司 创 始 合 伙 人 首 席 投 资 官 蒋 敏 安 徽 天 禾 律 师 事 务 所 合 伙 人 男 国 元 集 团 年 9 月 年 7 月, 安 徽 大 学 法 律 系 研 究 生, 法 学 硕 士 学 位 1990 年 研 究 生 毕 业 后 进 入 律 师 事 务 所 从 事 专 职 律 师 工 作 广 东 省 融 资 再 1995 年 9 月 年 7 月, 南 京 大 学 投 资 经 济 专 业 经 济 学 硕 士 1998 年 7 月 年 4 月, 深 圳 市 华 为 技 刘 祖 前 担 保 有 限 公 司 董 事 总 经 理 男 中 海 投 资 术 有 限 公 司 高 级 定 价 工 程 师 2000 年 4 月 年 6 月, 深 圳 市 中 小 企 业 信 用 融 资 担 保 集 团 有 限 公 司, 历 任 总 经 理 助 理 副 总 经 理, 兼 任 集 团 独 资 小 额 贷 款 公 司 执 行 董 事 总 经 理 2012 年 7 月 年 3 月, 广 东 省 融 资 再 担 保 有 限 公 司 董 事 常 务 副 总 经 理 2014 年 3 月 至 今, 广 东 省 融 资 再 担 保 有 限 公 司 董 事 总 经 理 4

6 3.3 监 事 表 3.3 姓 名 职 务 性 别 年 龄 选 任 日 期 所 推 举 的 股 东 名 称 该 股 东 持 股 比 例 % 简 要 履 历 历 任 肥 东 县 人 民 银 行 副 股 长 股 长 副 行 长 行 长, 人 民 银 行 合 肥 中 心 支 行 合 作 处 徐 景 明 监 事 长 男 国 元 信 托 副 处 长, 人 民 银 行 淮 北 市 中 心 支 行 副 行 长, 淮 北 银 监 分 局 局 长, 安 徽 银 监 局 政 策 法 规 处 处 长 非 银 处 处 长, 国 元 信 托 副 总 裁 2007 年 7 月 年 7 月, 中 海 地 产 苏 州 公 司 财 务 资 金 部 财 务 主 管 高 级 财 务 主 管 2011 年 7 月 年 9 月 中 国 海 外 集 陈 浩 监 事 男 中 海 投 资 团 有 限 公 司 财 务 资 金 部 财 务 经 理 2012 年 9 月 年 7 月, 中 国 海 外 集 团 有 限 公 司 财 务 资 金 部 高 级 财 务 经 理 2014 年 7 月 至 今, 中 国 海 外 集 团 有 限 公 司 财 务 资 金 部 助 理 总 经 理 1991 年 年 任 职 于 安 徽 省 国 际 信 托 投 资 公 司 法 律 事 务 部 2001 年 年 3 陈 康 职 工 监 事 男 国 元 信 托 月 担 任 安 徽 省 国 元 信 托 有 限 责 任 公 司 法 律 事 务 部 副 主 任 2009 年 3 月 至 今 担 任 国 元 信 托 风 险 及 合 规 管 理 部 总 经 理 3.4 高 级 管 理 人 员 姓 名 职 务 性 别 年 龄 选 任 日 期 金 融 从 业 年 限 学 历 专 业 简 要 履 历 表 3.4 历 任 安 徽 大 学 教 师 省 国 际 信 托 国 元 信 许 植 总 裁 男 硕 士 法 学 托 部 门 副 总 经 理 总 经 理, 国 元 信 托 副 总 裁, 现 任 国 元 信 托 总 裁 历 任 南 京 大 学 工 程 师 直 属 机 关 团 总 支 副 书 记, 华 泰 证 券 投 资 银 行 部 业 务 经 理 高 黄 庆 兵 副 总 裁 男 硕 士 工 商 管 理 级 经 理 投 资 银 行 业 务 内 核 委 员, 中 海 财 务 公 司 助 理 总 经 理, 中 国 海 外 金 融 投 资 公 司 助 理 总 经 理, 深 圳 中 海 投 资 助 理 总 经 理, 现 任 国 元 信 托 副 总 裁 5

7 历 任 安 徽 省 信 托 投 资 公 司 综 合 计 划 部 科 魏 世 春 副 总 裁 男 硕 士 政 治 经 济 学 员 营 业 部 副 主 任 办 公 室 副 主 任 资 金 计 划 部 副 经 理 经 理, 国 元 信 托 董 事 会 秘 书 兼 计 划 财 务 部 总 经 理 总 经 济 师, 现 任 国 元 信 托 副 总 裁 历 任 巢 湖 东 风 矿 副 科 长 科 长 副 矿 长 ; 朱 先 平 总 会 计 师 男 本 科 管 理 省 国 际 信 托 公 司 部 门 副 经 理 国 元 信 托 稽 核 部 经 理 计 划 财 务 部 总 经 理 董 事 会 秘 书, 现 任 国 元 信 托 总 会 计 师 历 任 合 肥 炮 兵 学 院 教 员 安 徽 省 国 际 信 托 虞 焰 智 董 事 会 秘 书 男 本 科 计 算 机 电 脑 中 心 副 主 任 国 元 证 券 网 上 经 纪 业 务 部 副 总 经 理 国 元 信 托 信 息 技 术 部 总 经 理 办 公 室 主 任 人 力 资 源 部 总 经 理, 现 任 国 元 信 托 董 事 会 秘 书 历 任 安 徽 省 国 际 信 托 投 资 公 司 投 资 咨 询 公 程 碧 波 总 裁 助 理 女 硕 士 工 商 管 理 司 副 总 经 理 证 券 研 究 部 总 经 理 ; 国 元 信 托 信 托 业 务 二 部 总 经 理, 现 任 国 元 信 托 总 裁 助 理 3.5 公 司 员 工 表 3.5 项 目 2015 年 度 2014 年 度 人 数 比 例 人 数 比 例 25 岁 以 下 % % 年 龄 分 布 % % % % 40 岁 以 上 % % 博 士 % % 硕 士 % % 学 历 分 布 本 科 % % 专 科 % % 其 他 岗 位 分 布 董 事 监 事 及 高 管 人 员 % % 6

8 自 营 业 务 人 员 % % 信 托 业 务 人 员 % % 其 他 人 员 % % 4. 经 营 管 理 4.1 经 营 目 标 方 针 战 略 规 划 本 报 告 期 公 司 的 经 营 目 标 是 : 力 争 实 现 总 收 入 9.62 亿 元, 利 润 总 额 7.76 亿 元, 净 利 润 6.54 亿 元 ; 年 末 信 托 业 务 规 模 1000 亿 元, 其 中, 集 合 信 托 规 模 89 亿 元 本 报 告 期 公 司 的 经 营 方 针 是 : 继 续 坚 持 依 法 合 规 稳 健 经 营 理 念, 以 强 管 理 保 兑 付 稳 发 展 促 转 型 为 指 导 思 想, 围 绕 提 升 公 司 核 心 竞 争 力, 稳 健 开 展 传 统 业 务 加 强 推 进 业 务 转 型 创 新, 积 极 支 持 地 方 经 济 社 会 发 展 和 实 体 经 济, 严 守 风 险 底 线, 确 保 到 期 项 目 的 安 全 兑 付, 高 度 重 视 并 加 强 公 司 基 础 管 理 工 作, 优 化 制 度 建 设 人 才 队 伍 和 信 息 系 统 建 设, 实 现 公 司 持 续 健 康 发 展 公 司 的 战 略 规 划 : 中 期 目 标 是 : 将 公 司 发 展 成 为 在 国 内 具 有 行 业 代 表 性 和 市 场 影 响 力 形 象 良 好 资 产 优 良 资 产 管 理 规 模 大 业 务 创 新 能 力 强 专 业 化 水 平 高 服 务 质 量 好 管 理 体 制 灵 活 富 有 竞 争 力 的 现 代 金 融 企 业, 达 到 完 善 的 公 司 法 人 治 理 结 构 规 范 化 的 经 营 管 理 制 度 专 业 化 的 员 工 队 伍 和 科 学 合 理 的 业 务 定 位, 进 而 将 公 司 建 设 成 为 植 根 地 方 辐 射 全 国, 服 务 地 方 服 务 广 大 社 会 投 资 者 的 行 业 先 进 的 财 富 管 理 机 构 长 期 目 标 是 : 按 照 规 模 化 专 业 化 市 场 化 多 元 化 的 经 营 方 针, 使 公 司 跻 身 国 内 一 流 信 誉 一 流 服 务 一 流 人 才 一 流 管 理 的 信 托 机 构 行 列, 最 终 达 到 资 产 管 理 规 模 化 经 营 领 域 多 元 化 行 业 地 位 领 先 化 的 战 略 目 标 4.2 所 经 营 业 务 的 主 要 内 容 7

9 公 司 业 务 主 要 分 为 信 托 业 务 和 固 有 业 务 两 个 大 类 信 托 业 务 主 要 从 事 资 金 信 托 财 产 信 托 股 权 信 托 财 务 顾 问 等 业 务 品 种 主 要 有 集 合 资 金 信 托 单 一 资 金 信 托 财 产 权 信 托 ; 按 运 用 方 式 分 为 贷 款 交 易 性 金 融 资 产 持 有 至 到 期 投 资 和 长 期 股 权 投 资 等 固 有 业 务 主 要 包 括 贷 款 股 权 投 资 和 金 融 产 品 投 资 等 业 务 自 营 资 产 运 用 与 分 布 表 单 位 : 人 民 币 万 元 资 产 运 用 金 额 占 比 (%) 资 产 分 布 金 额 占 比 (%) 货 币 资 产 基 础 产 业 贷 款 及 应 收 款 房 地 产 业 交 易 性 金 融 资 产 证 券 市 场 可 供 出 售 金 融 资 产 实 业 持 有 至 到 期 投 资 金 融 机 构 长 期 股 权 投 资 其 他 其 他 资 产 总 计 资 产 总 计 注 : 其 他 资 产 中 主 要 项 目 包 括 买 入 返 售 金 融 资 产 固 定 资 产 无 形 资 产 递 延 所 得 税 资 产 信 托 资 产 运 用 与 分 布 表 单 位 : 人 民 币 万 元 资 产 运 用 金 额 占 比 (%) 资 产 分 布 金 额 占 比 (%) 货 币 资 产 基 础 产 业 贷 款 房 地 产 业 交 易 性 金 融 资 产 证 券 市 场 可 供 出 售 金 融 资 产 实 业 持 有 至 到 期 投 资 金 融 机 构 长 期 股 权 投 资 其 他 其 他

10 资 产 总 计 资 产 总 计 市 场 分 析 ( 一 ) 影 响 本 公 司 业 务 发 展 的 有 利 因 素 1 经 营 业 绩 在 复 杂 的 外 部 条 件 中 实 现 稳 步 增 长 在 经 济 增 长 下 行 压 力 不 断 显 现 和 股 市 汇 市 频 繁 波 动 的 市 场 冲 击 下, 信 托 业 的 业 绩 备 受 关 注 与 2014 年 相 比, 无 论 同 比 还 是 环 比,2015 年 信 托 业 的 营 业 收 入 和 利 润 均 大 幅 攀 升, 是 来 之 不 易 的 成 绩 截 至 2015 年 末, 信 托 行 业 管 理 的 信 托 资 产 规 模 为 万 亿 元, 信 托 业 自 此 跨 入 16 万 亿 时 代, 夯 实 了 行 业 发 展 基 础 2 信 托 公 司 固 有 资 本 实 力 增 厚, 发 展 基 础 不 断 夯 实 2015 年 末, 信 托 行 业 固 有 资 产 规 模 达 到 亿 元, 较 2014 年 末 的 亿 元 同 比 增 长 28.93% 固 有 资 本 的 不 断 增 厚, 反 映 了 信 托 公 司 实 力 的 不 断 增 强 抵 御 风 险 的 能 力 不 断 提 高, 同 时 为 转 型 发 展 奠 定 了 资 本 基 础 2015 年 末, 公 司 固 有 资 产 规 模 为 亿 元, 较 年 初 增 长 15.77% 3 业 务 结 构 日 趋 合 理 信 托 业 的 基 本 功 能 是 代 客 理 财, 在 资 产 供 给 端 与 资 金 需 求 端 之 间 架 起 一 座 桥 梁 目 前, 信 托 行 业 融 资 投 资 事 务 管 理 三 分 天 下 的 天 平 已 向 后 两 项 功 能 倾 斜 信 托 业 不 同 功 能 的 变 动, 更 多 反 映 了 经 济 发 展 过 程 中 资 金 需 求 方 式 的 优 化 调 整 和 信 托 公 司 主 动 管 理 能 力 的 提 升 4 内 部 建 设 不 断 加 强, 风 险 防 范 体 系 持 续 完 善 银 监 会 发 布 的 关 于 加 强 信 托 公 司 风 险 控 制 的 指 导 意 见, 对 信 托 公 司 的 风 险 控 制 进 行 了 系 统 强 化 ; 所 有 信 托 公 司 均 制 定 了 恢 复 与 处 置 计 划 ; 成 立 9

11 了 中 国 信 托 业 保 障 基 金, 信 托 行 业 抵 抗 系 统 性 风 险 能 力 进 一 步 加 强 与 此 同 时, 信 托 资 产 质 量 得 到 了 很 好 的 控 制 截 至 2015 年 末, 信 托 公 司 全 行 业 风 险 项 目 464 个, 规 模 973 亿 元, 不 良 率 0.6% 随 着 信 托 业 资 本 实 力 的 扩 充 和 信 托 保 障 基 金 的 实 施, 信 托 行 业 整 体 风 险 可 控, 发 生 系 统 性 风 险 概 率 低 5 实 践 普 惠 金 融 理 念, 为 投 资 人 提 供 安 全 的 财 产 增 值 途 径 在 业 务 发 展 过 程 中, 信 托 业 将 信 托 收 益 尽 可 能 多 地 分 配 给 受 益 人, 金 融 普 惠 已 转 变 为 信 托 业 根 深 蒂 固 的 行 业 文 化 6 就 公 司 内 部 而 言, 国 元 信 托 始 终 坚 持 依 法 合 规 稳 健 经 营 理 念, 公 司 法 人 治 理 水 平 不 断 提 升 管 理 信 托 资 产 规 模 保 持 较 高 水 平 发 展 质 量 明 显 提 升 经 济 效 益 创 出 历 史 新 高 创 新 成 果 取 得 进 步, 综 合 实 力 稳 健 增 长 同 时, 严 守 风 险 底 线, 风 险 合 规 意 识 牢 固 树 立, 合 规 文 化 深 入 人 心 ; 员 工 培 训 不 断 深 入, 队 伍 素 质 得 到 有 效 提 升, 为 公 司 实 现 转 型 创 新 发 展 奠 定 了 坚 实 基 础 ( 二 ) 影 响 本 公 司 业 务 发 展 的 不 利 因 素 1 当 前, 我 国 经 济 发 展 进 入 新 常 态, 市 场 形 势 复 杂 多 变, 经 济 下 行 压 力 加 大, 作 为 金 融 市 场 的 重 要 力 量, 信 托 业 的 发 展 也 面 临 三 个 难 以 为 继 的 压 力 : 一 是 信 托 产 品 高 收 益 低 风 险 特 性 将 难 以 为 继 ; 二 是 重 规 模 轻 管 理 的 发 展 路 径 难 以 为 继 ; 三 是 以 信 贷 类 通 道 类 为 主 的 业 务 模 式 难 以 为 继 国 内 集 合 信 托 产 品 发 行 数 量 和 预 期 收 益 率 均 呈 下 降 趋 势, 信 托 行 业 管 理 资 产 规 模 增 速 放 缓 2 随 着 经 济 下 行 压 力 和 结 构 调 整 阵 痛 进 一 步 凸 显, 实 体 企 业 生 产 经 营 困 难 增 大, 市 场 和 信 用 风 险 加 剧, 信 托 行 业 风 险 事 件 增 多 3 目 前, 公 司 和 信 托 行 业 一 样, 都 暂 时 没 有 寻 找 到 持 续 有 效 支 撑 发 展 的 10

12 新 模 式 和 新 领 域, 符 合 政 策 要 求 模 式 成 熟 能 提 供 稳 定 利 润 来 源 并 具 有 可 复 制 性 的 创 新 产 品 仍 在 探 索 研 发 中, 稳 增 长 的 压 力 较 大, 真 正 体 现 专 业 竞 争 力 的 投 资 管 理 能 力 亟 需 提 升 4 公 司 地 处 内 陆, 与 沿 海 发 达 地 区 相 比, 区 域 发 展 及 金 融 业 态 水 平 项 目 合 作 方 以 及 社 会 投 资 者 对 信 托 工 具 的 认 知 度 仍 有 较 大 差 距 同 时, 公 司 员 工 的 专 业 能 力 和 创 新 水 平 有 待 进 一 步 优 化 和 提 高 4.4 内 部 控 制 (1) 内 部 控 制 环 境 和 内 部 控 制 文 化 在 经 营 管 理 中, 公 司 始 终 坚 持 依 法 合 规, 稳 健 经 营 的 核 心 理 念, 强 化 风 险 管 控, 构 建 了 完 善 的 公 司 治 理 内 部 控 制 内 部 组 织 架 构, 建 立 了 与 公 司 经 营 范 围 组 织 结 构 业 务 规 模 相 适 应 的 内 部 控 制 体 系 公 司 具 有 完 善 的 法 人 治 理 结 构 按 照 三 会 分 设 三 权 分 开 有 效 制 约 协 调 发 展 的 要 求, 公 司 设 立 了 由 股 东 会 董 事 会 监 事 会 和 高 级 管 理 层 构 建 的 公 司 治 理 架 构 股 东 会 董 事 会 监 事 会 和 高 级 管 理 层 之 间 既 相 互 独 立, 又 相 互 制 衡 和 相 互 协 调, 形 成 了 权 力 机 构 决 策 机 构 监 督 机 构 和 高 级 管 理 层 之 间 的 制 衡 机 制, 在 公 司 经 营 和 发 展 中 行 使 各 自 的 职 能, 发 挥 着 各 自 的 作 用 公 司 董 事 会 下 设 业 务 发 展 与 决 策 委 员 会, 负 责 对 公 司 发 展 战 略 和 重 大 投 资 决 策 进 行 研 究 并 提 出 建 议 ; 下 设 审 计 与 风 险 管 理 委 员 会, 根 据 公 司 面 临 的 风 险 状 况 与 风 险 承 受 能 力 制 定 公 司 风 险 管 理 政 策, 确 定 合 理 的 风 险 管 理 水 平, 并 督 促 高 级 管 理 层 采 取 必 要 的 措 施 识 别 计 量 监 测 和 控 制 风 险, 负 责 公 司 内 外 部 审 计 的 沟 通 和 对 公 司 经 营 的 监 督 检 查 工 作 ; 下 设 薪 酬 委 员 会, 负 责 审 查 公 司 绩 效 考 核 薪 酬 管 理 的 政 策 实 施 方 案 及 实 施 状 况 ; 下 设 信 托 委 员 会, 负 责 11

13 督 促 公 司 依 法 履 行 受 托 职 责, 保 证 公 司 为 受 益 人 的 最 大 利 益 服 务 各 委 员 会 独 立 开 展 工 作, 运 作 正 常 ; 高 级 管 理 层 对 董 事 会 负 责, 全 面 主 持 公 司 日 常 经 营 管 理 工 作 公 司 高 度 重 视 内 控 文 化 的 培 育, 注 重 内 控 文 化 的 建 设 与 执 行 建 立 以 合 规 文 化 为 核 心 的 企 业 文 化, 通 过 多 年 的 经 营, 形 成 了 审 慎 稳 健 勤 勉 尽 责 理 性 创 新 全 员 参 与 的 内 部 控 制 和 风 险 管 理 文 化 公 司 以 风 险 教 育 为 重 点 推 进 合 规 管 理, 加 强 员 工 对 风 险 管 理 内 部 控 制 合 规 经 营 重 要 性 的 认 识, 引 导 员 工 建 立 诚 信 道 德 观 念, 牢 固 树 立 合 规 意 识 和 风 险 意 识, 提 高 职 业 道 德 水 准, 熟 练 掌 握 与 公 司 经 营 活 动 密 切 相 关 的 法 律 法 规 行 政 规 章 和 行 业 准 则 等, 规 范 职 业 行 为, 形 成 以 全 员 参 与 内 控 先 行 为 主 旋 律 的 内 控 文 化, 使 风 险 防 范 意 识 贯 穿 到 了 公 司 各 个 部 门 各 个 岗 位 和 各 个 工 作 环 节 2015 年, 公 司 邀 请 经 济 学 家 和 业 内 专 家 举 办 讲 座 分 析 解 读 当 前 经 济 金 融 形 势 和 行 业 政 策, 邀 请 公 司 高 管 中 层 和 业 务 骨 干 讲 解 公 司 制 度 业 务 流 程 及 业 务 知 识 等 ; 积 极 安 排 员 工 参 加 信 托 业 协 会 举 办 的 全 员 培 训, 安 排 公 司 全 体 员 工 参 加 公 司 内 部 业 务 培 训 合 规 知 识 考 试, 促 进 全 体 员 工 对 法 律 法 规 和 业 务 合 规 知 识 的 学 习, 掌 握 有 效 的 防 范 风 险 技 能, 倡 导 合 规 经 营, 培 育 合 规 文 化 (2) 内 部 控 制 措 施 按 照 信 托 公 司 内 部 控 制 管 理 要 求, 公 司 建 立 了 清 晰 的 内 部 控 制 目 标 原 则 和 完 善 的 内 部 控 制 体 系 制 度, 确 保 对 风 险 的 事 前 防 范 事 中 控 制 事 后 监 督 和 检 查 纠 正 公 司 建 立 了 全 面 覆 盖 业 务 管 理 风 险 管 理 财 务 管 理 合 规 管 理 合 同 管 理 内 部 审 计 责 任 追 究 岗 位 问 责 等 内 控 制 度 体 系 信 托 业 务 部 门 财 富 管 12

14 理 中 心 等 前 台 部 门 进 行 业 务 拓 展 和 项 目 运 营 客 户 开 发 与 维 护, 计 划 财 务 部 风 险 及 合 规 管 理 部 提 供 中 台 服 务, 进 行 事 前 和 事 中 的 风 险 控 制 与 合 规 管 理, 办 公 室 提 供 信 息 技 术 保 障 支 持, 稽 核 审 计 部 进 行 事 后 监 督 检 查 公 司 建 立 了 中 后 台 对 前 台 的 监 督 制 约 机 制, 通 过 风 险 控 制 内 部 检 查 与 审 计 等 手 段 对 前 台 业 务 进 行 有 效 监 督 制 约 计 划 财 务 部 按 照 国 家 颁 布 的 会 计 准 则 进 行 会 计 核 算, 严 格 履 行 会 计 监 督 职 能, 认 真 执 行 财 务 会 计 制 度, 对 不 相 容 岗 位 严 格 分 离 相 互 制 约, 对 公 司 自 营 资 产 的 安 全 实 行 有 效 财 务 控 制, 防 范 和 化 解 财 务 风 险, 对 集 合 信 托 项 目 进 行 财 务 审 查, 并 发 表 专 业 审 查 意 见 ; 风 险 及 合 规 管 理 部 负 责 对 所 有 信 托 项 目 合 同 进 行 合 法 合 规 性 审 查, 提 供 专 业 审 查 意 见 做 好 法 律 咨 询 及 法 律 法 规 研 究, 及 时 向 高 级 管 理 层 提 供 与 公 司 业 务 有 关 的 法 律 法 规 和 政 策 变 化 情 况, 根 据 监 管 机 构 要 求 开 展 合 规 管 理 工 作, 培 育 良 好 的 内 控 文 化, 定 期 或 不 定 期 组 织 实 施 公 司 内 部 检 查 与 风 险 排 查, 促 进 公 司 业 务 的 可 持 续 健 康 发 展 ; 稽 核 审 计 部 强 化 内 部 审 计 功 能, 根 据 法 律 法 规 和 董 事 会 的 要 求, 开 展 内 部 审 计 工 作, 并 对 高 管 离 任 人 员 实 施 离 任 审 计 通 过 上 述 职 能 的 实 现, 保 障 公 司 业 务 合 规 开 展 公 司 建 立 了 职 责 明 确 分 工 合 理 相 互 制 衡 的 组 织 结 构 和 内 部 制 约 机 制, 构 建 了 涵 盖 公 司 各 项 业 务 和 管 理 活 动 的 内 部 控 制 制 度 体 系 公 司 内 部 控 制 建 设 主 要 侧 重 于 规 范 业 务 流 程 完 善 管 理 制 度 和 明 确 部 门 岗 位 职 责 三 个 方 面 在 业 务 开 展 的 过 程 中, 坚 持 制 度 先 行, 每 年 公 司 适 时 根 据 监 管 要 求 与 公 司 业 务 发 展 方 向 及 时 修 改 完 善 制 度 流 程, 发 布 相 关 业 务 指 引 报 告 期 内, 为 进 一 步 规 范 公 司 营 销 行 为, 公 司 修 订 了 集 合 信 托 计 划 营 销 管 理 办 法 ; 为 规 范 公 司 信 贷 资 产 证 券 化 业 务, 实 现 信 贷 资 产 证 券 化 业 务 规 范 13

15 化 制 度 化 和 程 序 化, 有 效 防 范 和 控 制 操 作 风 险, 维 护 投 资 者 合 法 权 益, 促 进 公 司 信 贷 资 产 证 券 化 业 务 的 发 展, 制 定 了 信 贷 资 产 证 券 化 业 务 操 作 流 程 ( 试 行 ) ; 为 加 强 公 司 反 洗 钱 工 作, 提 高 反 洗 钱 业 务 水 平, 公 司 在 原 有 相 关 制 度 基 础 上, 制 定 和 修 订 了 相 关 反 洗 钱 制 度, 包 括 反 洗 钱 管 理 办 法 客 户 洗 钱 风 险 等 级 划 分 管 理 办 法 反 洗 钱 内 部 审 计 办 法 涉 及 恐 怖 活 动 资 产 冻 结 管 理 办 法 客 户 身 份 识 别 和 客 户 身 份 资 料 及 交 易 记 录 保 存 操 作 规 程 可 疑 交 易 报 告 操 作 规 程 等 报 告 期 内, 公 司 根 据 宏 观 经 济 形 势 监 管 要 求 及 公 司 业 务 发 展 需 要, 还 制 定 了 2015 年 信 托 业 务 工 作 指 引 2015 年 监 督 检 查 工 作 指 引 及 认 购 信 托 业 保 障 基 金 操 作 指 引 ( 试 行 ) 等 多 项 工 作 指 引 多 项 管 理 制 度 与 工 作 指 引 的 制 定 与 发 布, 进 一 步 完 善 了 公 司 的 内 部 控 制 机 制 (3) 信 息 交 流 与 反 馈 1 内 部 信 息 传 达 机 制 公 司 及 时 印 发 各 类 文 件 和 规 章 制 度, 在 办 公 内 网 上 开 辟 最 新 来 文 信 托 研 究 法 律 园 地 合 规 建 设 公 司 文 件 信 托 业 务 制 度 及 流 程 等 栏 目, 能 够 及 时 将 最 新 的 法 律 法 规 监 管 要 求 行 业 动 态 以 及 本 单 位 的 经 营 管 理 要 求 和 信 息 及 时 传 递 给 员 工 2 信 息 报 告 机 制 通 过 总 裁 办 公 会 项 目 管 理 与 兑 付 工 作 交 流 汇 报 会 各 部 门 工 作 情 况 汇 报 以 及 定 期 不 定 期 会 议 等 形 式, 各 部 门 及 各 岗 位 能 将 经 营 管 理 过 程 中 存 在 的 重 大 问 题 及 时 向 高 级 管 理 层 报 告, 管 理 层 定 期 向 董 事 会 监 事 会 股 东 会 报 告 3 外 部 沟 通 机 制 14

16 公 司 注 重 加 强 与 监 管 部 门 的 沟 通 和 报 告, 定 期 报 送 审 计 报 告 财 务 报 表 统 计 报 表 年 度 财 务 报 告 项 目 发 行 与 管 理 报 告 风 险 项 目 情 况 及 处 置 报 告 等, 真 实 完 整 准 确 及 时 反 映 公 司 经 营 管 理 状 况 就 内 外 部 审 计 情 况 风 险 状 况 经 营 情 况 及 时 向 监 管 部 门 沟 通 与 报 告 此 外, 公 司 还 积 极 承 办 参 加 业 内 举 行 的 各 种 研 讨 会 洽 谈 会, 加 强 业 内 交 流 与 合 作 公 司 严 格 按 照 法 律 法 规 的 规 定 和 监 管 要 求, 真 实 准 确 及 时 完 整 地 披 露 了 2014 年 度 报 告 及 重 大 事 项 临 时 公 告 通 过 公 司 网 站 向 客 户 公 开 披 露 公 司 经 营 状 况 信 托 财 产 管 理 状 况 等 信 息, 并 根 据 信 托 文 件 约 定 向 相 关 利 益 人 提 交 书 面 文 件, 披 露 相 关 信 息 此 外, 公 司 还 通 过 电 话 电 子 邮 件 网 络 平 台 等 形 式 与 投 资 者 进 行 交 流 报 告 期 内, 公 司 内 控 制 度 得 到 有 效 执 行, 未 发 生 因 违 反 内 控 制 度 对 公 司 财 务 状 况 经 营 成 果 产 生 重 大 影 响 的 事 件 (4) 监 督 评 价 与 纠 正 1 内 部 审 计 监 督 机 制 稽 核 审 计 部 是 公 司 的 内 部 审 计 监 督 机 构, 具 有 独 立 性, 由 董 事 长 直 接 分 管 公 司 内 部 审 计 每 年 至 少 一 次, 项 目 专 项 审 计 在 项 目 结 束 后 进 行 内 部 审 计 能 及 时 全 面 准 确 地 发 现 公 司 内 控 存 在 的 缺 陷 与 隐 患, 及 时 以 审 计 报 告 专 项 报 告 等 形 式 向 公 司 董 事 会 报 告, 并 注 重 审 计 结 果 的 应 用 2 外 部 审 计 监 督 机 制 公 司 年 报 审 计 会 计 师 事 务 所 为 华 普 天 健 会 计 师 事 务 所 ( 特 殊 普 通 合 伙 ), 由 董 事 会 选 聘, 该 会 计 师 事 务 所 执 业 纪 录 良 好 公 司 2015 年 度 审 计 报 告 是 标 准 无 保 留 意 见 的 3 内 部 控 制 的 评 价 机 制 15

17 公 司 每 年 对 内 部 控 制 的 建 设 和 执 行 情 况 进 行 检 查 评 价, 评 价 结 果 能 准 确 反 映 公 司 的 内 控 水 平 4 内 部 控 制 的 纠 正 机 制 公 司 内 外 部 检 查 审 计 发 现 的 问 题 能 得 到 限 期 整 改, 公 司 制 定 有 岗 位 问 责 和 重 大 事 故 责 任 追 究 制 度, 并 能 有 效 落 实 4.5 风 险 管 理 公 司 一 贯 坚 持 依 法 合 规 稳 健 经 营 的 理 念, 能 够 及 时 识 别 和 度 量 业 务 运 行 中 的 潜 在 风 险, 建 立 了 以 董 事 会 审 计 与 风 险 管 理 委 员 会 高 级 管 理 层 和 风 险 及 合 规 管 理 部 为 主 体 的 风 险 管 理 组 织 体 系, 形 成 了 防 范 控 制 和 处 置 风 险 机 制 公 司 重 视 风 险 管 理, 通 过 制 定 健 全 的 内 部 规 章 制 度, 建 立 职 责 分 工 合 理 的 组 织 机 构, 设 置 专 业 的 风 险 管 理 机 构, 结 合 公 司 实 际 情 况, 将 现 代 风 险 管 理 技 术 与 传 统 风 险 管 理 方 法 相 结 合, 对 可 能 产 生 的 风 险 及 时 做 出 反 应, 积 极 采 取 有 效 措 施 进 行 事 前 事 中 事 后 的 有 效 控 制 与 管 理, 并 根 据 实 际 需 要 及 时 对 风 险 管 理 体 系 进 行 调 整 根 据 有 关 规 定, 公 司 分 别 设 立 了 固 有 信 托 相 互 独 立 的 运 作 部 门 负 责 固 有 财 产 的 资 本 运 营 部 和 负 责 信 托 财 产 的 信 托 业 务 部 门, 并 由 不 同 的 高 管 人 员 负 责 在 财 务 核 算 等 环 节, 也 做 到 了 固 有 财 产 与 信 托 财 产 的 岗 位 隔 离 与 信 息 隔 离, 对 每 个 信 托 项 目 设 立 独 立 的 账 套 进 行 核 算, 并 出 具 独 立 的 财 务 报 告 针 对 各 项 业 务, 公 司 制 定 了 系 统 的 业 务 制 度 与 完 善 的 业 务 标 准 和 操 作 要 求 公 司 建 立 了 有 效 的 业 务 决 策 系 统 : 对 于 集 合 项 目, 各 业 务 部 门 负 责 项 目 的 初 审, 风 险 及 合 规 管 理 部 计 划 财 务 部 分 别 负 责 项 目 复 审 前 合 法 合 规 审 查 与 财 务 审 查, 16

18 公 司 复 审 及 终 审 委 员 会 是 公 司 业 务 常 设 决 策 机 构, 对 项 目 进 行 评 审, 得 出 结 论 公 司 所 有 合 同 签 署 前, 必 须 经 过 风 险 及 合 规 管 理 部 审 核, 集 合 项 目 及 其 他 重 大 业 务 合 同 还 需 外 聘 法 律 顾 问 审 核 并 出 具 法 律 意 见 书 各 部 门 和 岗 位, 职 权 分 明 职 能 独 立, 并 相 互 牵 制 相 互 制 衡, 重 要 岗 位 实 行 双 人 负 责 制 并 有 相 应 的 后 续 监 督 和 纠 正 措 施, 能 够 做 到 及 时 完 整 堵 塞 漏 洞, 切 实 防 范 各 类 风 险 公 司 前 中 后 台 设 置 合 理, 有 效 分 离, 操 作 互 相 独 立 各 部 门 负 责 执 行 本 部 门 职 能 范 围 内 的 具 体 风 险 管 理 事 务 风 险 及 合 规 管 理 部 作 为 风 险 管 理 职 能 部 门, 在 公 司 的 风 险 管 理 组 织 架 构 下 具 体 负 责 公 司 风 险 管 理 事 务, 根 据 公 司 要 求 对 各 部 门 业 务 活 动 和 各 风 险 环 节 岗 位 进 行 合 规 检 查 和 监 督, 并 向 高 级 管 理 层 报 告 稽 核 审 计 部 负 责 对 公 司 内 部 控 制 情 况 进 行 监 督 和 检 查, 对 于 检 查 中 所 发 现 的 问 题, 可 直 接 向 董 事 会 审 计 与 风 险 管 理 委 员 会 报 告 (1) 风 险 状 况 公 司 经 营 活 动 中 面 对 的 主 要 风 险 是 : 信 用 风 险 市 场 风 险 操 作 风 险 合 规 风 险 和 其 他 风 险 1 信 用 风 险 状 况 信 用 风 险 主 要 指 交 易 对 手 因 履 约 意 愿 或 履 约 能 力 发 生 变 化, 违 约 造 成 不 履 行 义 务 的 可 能 性, 主 要 表 现 在 : 贷 款 投 资 回 购 担 保 履 约 承 诺 等 交 易 过 程 中, 交 易 对 手 不 履 行 承 诺, 不 能 或 不 愿 履 行 合 同 而 使 固 有 财 产 信 托 财 产 遭 受 潜 在 损 失 的 可 能 性 信 托 业 务 方 面 : 截 至 2015 年 12 月 31 日, 公 司 管 理 信 托 资 产 总 额 亿 元, 其 中 : 集 合 信 托 亿 元, 单 一 信 托 亿 元 在 项 目 管 理 中, 公 司 认 真 履 行 受 托 人 谨 慎 尽 职 义 务, 有 效 管 理 信 托 项 目,2015 年, 清 算 信 托 项 17

19 目 450 个, 规 模 亿 元 其 中, 集 合 项 目 59 个, 兑 付 资 金 亿 元 ; 单 一 项 目 391 个, 兑 付 资 金 亿 元 公 司 对 借 款 人 等 交 易 对 手 制 订 了 严 格 的 筛 选 标 准, 为 防 止 发 生 信 用 风 险, 公 司 在 项 目 设 计 中 设 置 了 以 财 产 抵 押 权 利 抵 押 企 业 保 证 实 际 控 制 人 无 限 连 带 责 任 保 证 结 构 化 设 计 等 保 障 措 施, 公 司 可 能 面 临 信 用 风 险 的 债 权 类 信 托 资 产 运 作 基 本 正 常 固 有 业 务 方 面 : 报 告 期 内 公 司 固 有 业 务 无 信 用 风 险 敞 口 公 司 固 有 业 务 资 产 亿 元, 以 金 融 股 权 投 资 为 主 的 优 质 资 产, 金 融 股 权 投 资 金 额 为 亿 元 固 有 资 金 贷 款 均 拥 有 土 地 房 产 抵 押 上 市 公 司 股 权 抵 押 企 业 保 证 等 多 重 保 障 措 施 固 有 资 产 业 务 布 局 合 理 质 量 优 良, 盈 利 能 力 财 务 状 况 良 好 按 照 资 产 五 级 分 类 标 准 分 类, 报 告 期 末 公 司 固 有 业 务 信 用 风 险 资 产 78, 万 元, 其 中 信 用 不 良 资 产 期 末 数 为 万 元, 较 期 初 万 元 增 加 8.40 万 元, 增 长 1.38%, 已 足 额 计 提 各 项 资 产 减 值 准 备 期 末 信 用 不 良 资 产 全 部 为 其 他 应 收 账 款, 其 中 :1 次 级 类 8.16 万 元, 形 成 时 间 2-3 年, 是 应 收 其 他 业 务 单 位 费 用, 有 收 回 可 能 ;2 可 疑 类 万 元, 形 成 时 间 1-2 年, 债 务 人 主 要 是 国 元 信 托 - 湖 南 信 托 滁 州 中 普 城 市 广 场 项 目 贷 款 单 一 资 金 信 托 项 目 垫 付 费 580 万 元, 预 计 可 收 回 50%;3 损 失 类 万 元, 形 成 时 间 5 年 以 上, 债 务 人 是 历 史 遗 留 案 件 垫 支 款, 无 法 收 回 2 市 场 风 险 状 况 市 场 风 险 主 要 指 公 司 开 展 资 产 管 理 业 务 过 程 中, 投 资 于 有 公 开 市 场 价 值 的 金 融 产 品 或 者 其 他 产 品 时, 因 股 价 市 场 汇 率 利 率 及 其 他 价 格 因 素 变 动, 金 融 产 品 或 者 其 他 产 品 的 价 格 发 生 波 动 导 致 资 产 遭 受 损 失 的 可 能 性 2015 年, 公 司 信 托 业 务 中, 未 开 展 诸 如 私 募 阳 光 化 有 价 证 券 信 托 等 证 券 市 场 投 资 类 信 托, 18

20 也 未 开 展 投 资 货 币 市 场 的 信 托 业 务 固 有 业 务 中, 开 展 自 营 股 票 投 资 业 务 控 制 在 一 定 限 额 内, 原 则 上 不 开 展 市 场 风 险 敏 感 度 较 高 的 金 融 衍 生 品 投 资 业 务 及 外 汇 交 易 业 务 ; 固 有 资 金 主 要 用 于 投 资 金 融 股 权, 固 定 收 益 类 金 融 产 品 ( 含 信 托 产 品 ), 具 有 较 高 的 安 全 性 3 操 作 风 险 状 况 操 作 风 险 是 指 因 公 司 治 理 内 控 机 制 失 效 或 因 有 关 责 任 人 出 现 失 误 欺 诈 等 问 题, 公 司 没 有 及 时 充 分 地 做 好 尽 职 调 查 持 续 监 控 信 息 披 露 等 工 作, 未 能 及 时 做 出 应 有 的 反 应, 或 者 作 出 的 反 应 明 显 有 失 专 业 和 常 理, 甚 至 违 约 违 规 ; 公 司 没 有 履 行 勤 勉 尽 职 管 理 义 务, 或 者 无 法 出 具 充 分 有 效 的 证 据 和 记 录, 证 明 自 己 已 经 履 行 勤 勉 尽 职 管 理 义 务 操 作 风 险 表 现 在 信 托 业 务 和 固 有 业 务 的 整 个 管 理 过 程 中 公 司 实 行 规 范 化 标 准 化 制 度 化 管 理, 管 理 制 度 健 全, 并 根 据 外 部 环 境 变 化 和 内 部 业 务 发 展 需 要, 及 时 修 订 完 善 细 化 各 项 业 务 操 作 流 程, 明 确 岗 位 职 责 和 操 作 规 范 报 告 期 内, 公 司 未 发 现 因 操 作 风 险 所 造 成 的 损 失 4 合 规 风 险 状 况 合 规 风 险 指 因 没 有 遵 循 法 律 法 规 和 准 则 可 能 遭 受 法 律 制 裁 监 管 处 罚 而 造 成 重 大 财 务 损 失 和 声 誉 损 失 的 风 险 报 告 期 内, 公 司 的 各 项 业 务 基 本 能 做 到 依 法 合 规, 合 规 风 险 管 理 状 况 较 好, 没 有 因 合 规 问 题 而 遭 受 法 律 制 裁 监 管 处 罚 5 其 他 风 险 状 况 其 他 风 险 包 括 政 策 风 险 道 德 风 险 和 声 誉 风 险 等 1 政 策 风 险 是 指 国 家 宏 观 经 济 政 策 的 调 整 可 能 对 公 司 业 务 经 营 造 成 一 定 影 响 报 告 期 内, 公 司 的 各 项 业 务 严 格 遵 守 国 家 相 关 政 策, 依 法 合 规 操 作, 未 19

21 出 现 违 反 国 家 相 关 政 策 及 违 规 事 件 2 道 德 风 险 是 指 公 司 内 部 人 员 蓄 意 违 规 违 法 给 公 司 带 来 损 失 的 可 能 性, 报 告 期 内 未 发 生 此 类 风 险 3 声 誉 风 险 是 指 因 公 司 操 作 失 误 违 反 有 关 规 定 不 能 兑 付 不 能 向 服 务 对 象 提 供 高 质 量 金 融 服 务 或 管 理 不 善 等 原 因, 对 公 司 外 部 市 场 地 位 和 声 誉 产 生 的 消 极 和 不 良 影 响 报 告 期 内 未 发 生 重 大 声 誉 风 险 (2) 风 险 管 理 公 司 秉 承 受 益 人 利 益 最 大 化 的 目 标, 建 立 了 相 互 独 立 相 互 制 衡 的 内 部 控 制 体 系 和 规 范 高 效 的 内 部 流 程, 对 经 营 活 动 实 施 全 面 持 续 的 风 险 管 理 2015 年, 面 对 复 杂 的 市 场 环 境 和 严 格 审 慎 的 监 管 政 策 要 求, 公 司 加 大 系 统 性 风 险 防 范 力 度, 提 高 项 目 的 准 入 门 槛 和 审 查 标 准, 加 强 项 目 后 期 管 理, 完 善 风 险 管 理 措 施 1 信 用 风 险 管 理 信 用 风 险 管 理 主 要 通 过 对 交 易 对 手 的 尽 职 调 查 进 行 事 前 控 制 以 交 易 结 构 设 计 设 定 担 保 持 续 评 估 风 险 等 手 段 防 范 和 监 督 交 易 对 手 信 用 风 险 变 化 交 易 前 : 通 过 制 定 执 行 尽 职 调 查 工 作 指 引 等 业 务 规 章, 强 化 对 交 易 对 手 的 尽 职 调 查, 科 学 评 估 交 易 对 手 的 履 约 能 力 和 履 约 意 愿 ; 选 择 有 效 的 与 交 易 对 手 信 用 风 险 相 匹 配 的 信 用 增 级 措 施 ; 科 学 客 观 公 正 评 估 担 保 物, 严 格 控 制 实 时 监 测 不 同 担 保 物 价 值 与 融 资 本 息 的 抵 质 押 率, 注 重 采 用 多 种 有 效 担 保 措 施 提 高 信 用 风 险 的 保 障 系 数 审 查 阶 段 : 集 合 项 目 建 立 了 三 级 评 审 体 系, 对 业 务 进 行 集 体 评 审 与 决 策, 并 提 出 风 险 控 制 方 面 的 具 体 要 求 2015 年, 针 对 宏 观 经 济 下 行 压 力, 公 司 对 项 目 准 入 与 审 查 提 出 阶 段 性 要 求, 进 一 步 防 范 信 用 风 险 的 发 生 20

22 管 理 阶 段 : 公 司 全 面 收 集 融 资 方 担 保 方 等 交 易 对 手 财 务 生 产 经 营 数 据 重 大 经 营 情 况 等 资 料, 定 期 对 企 业 或 者 项 目 进 行 现 场 检 查, 对 于 风 险 较 大 的 行 业 与 业 务 类 型, 公 司 加 大 现 场 检 查 频 率, 判 断 项 目 的 风 险 状 况 及 抵 ( 质 ) 押 物 价 值 变 化 情 况 ; 建 立 项 目 预 警 指 标, 根 据 业 务 发 展 中 遇 到 的 新 情 况 新 问 题, 及 时 采 取 应 对 措 施, 确 保 项 目 信 用 风 险 的 可 控 可 承 受 2015 年, 公 司 针 对 单 一 项 目 进 行 分 类 管 理, 即 事 务 管 理 类 与 主 动 管 理 类, 并 在 信 托 合 同 中 明 确 细 化 不 同 的 管 理 标 准 与 委 托 人 受 托 人 管 理 职 责 此 外, 公 司 加 强 项 目 到 期 前 兑 付 工 作 检 查 安 排, 形 成 季 度 项 目 管 理 与 兑 付 工 作 例 会 由 公 司 风 控 与 审 计 部 门 作 为 第 三 方 根 据 项 目 性 质 与 风 险 大 小 抽 取 部 分 项 目 到 现 场 检 查, 了 解 融 资 方 还 款 意 愿 与 还 款 能 力, 担 保 方 代 偿 意 愿, 确 保 项 目 如 期 兑 付 报 告 期 所 有 信 托 项 目 均 安 全 兑 付 2 市 场 风 险 管 理 市 场 风 险 管 理 是 识 别 计 量 监 测 和 控 制 市 场 风 险 的 全 过 程, 将 市 场 风 险 控 制 在 公 司 可 承 受 的 范 围 之 内, 实 现 风 险 可 控 前 提 下 的 效 益 最 大 化 2015 年, 公 司 面 临 的 市 场 风 险 主 要 包 括 因 国 家 产 业 政 策 财 政 政 策 投 资 政 策 调 整 带 来 的 市 场 变 化 和 因 行 业 发 展 环 境 变 化 所 带 来 的 市 场 风 险 具 体 说 来, 即 由 于 国 内 外 经 济 金 融 形 势 发 展 变 化 和 行 业 产 业 监 管 政 策 导 向 变 化 以 及 市 场 波 动 所 带 来 的 风 险 等 如 房 地 产 市 场 不 景 气, 对 公 司 房 地 产 项 目 产 生 的 影 响 ; 国 家 对 政 府 融 资 平 台 负 债 的 清 理, 对 公 司 政 府 融 资 平 台 项 目 的 开 展 产 生 较 大 的 影 响 ; 钢 铁 等 过 剩 行 业 的 持 续 低 迷, 对 公 司 该 类 业 务 的 影 响 等 1 严 密 防 范 房 地 产 信 托 项 目 风 险 公 司 以 极 为 审 慎 的 态 度 开 展 房 地 产 业 务, 要 求 选 择 负 债 率 不 高 信 托 期 内 21

23 没 有 大 量 到 期 负 债 的 实 力 较 强 的 企 业 进 行 合 作, 同 时 规 定 必 须 符 合 项 目 四 证 齐 全 开 发 商 或 其 控 股 股 东 具 备 二 级 资 质 项 目 资 本 金 比 例 符 合 国 家 有 关 要 求 2015 年, 公 司 加 强 对 房 地 产 集 合 项 目 的 后 期 管 理 要 求 项 目 经 理 加 大 检 查 频 率, 及 时 关 注 房 地 产 行 业 发 展 动 态 和 融 资 方 的 经 营 管 理 变 化, 关 注 所 投 项 目 的 市 场 运 行 情 况 和 项 目 运 行 情 况 ; 项 目 兑 付 前, 严 格 按 照 公 司 规 定, 做 好 项 目 到 期 兑 付 前 倒 计 时 安 排, 及 时 跟 踪 融 资 方 还 款 准 备 情 况, 加 大 到 期 前 的 汇 报 检 查 力 度, 并 将 责 任 落 实 到 岗 位 到 人, 以 层 层 负 责 的 方 式 对 可 能 发 生 的 风 险 及 时 报 告 2015 年 公 司 存 续 集 合 类 房 地 产 项 目 全 部 安 全 到 期 清 算 2 加 强 融 资 平 台 贷 款 管 理 公 司 严 格 按 照 监 管 部 门 要 求, 加 强 融 资 平 台 贷 款 项 目 风 险 的 管 理 工 作 : 一 是 严 格 按 照 监 管 要 求, 规 范 开 展 该 类 业 务 ; 二 是 制 定 公 司 融 资 平 台 业 务 工 作 指 引, 明 确 各 地 区 平 台 贷 款 规 模 上 限, 防 止 区 域 性 集 中 风 险 ; 三 是 严 格 按 照 受 托 人 职 责 做 好 存 续 项 目 后 期 跟 踪 管 理 工 作, 并 按 照 监 管 要 求 和 合 同 约 定 进 行 现 场 检 查, 出 具 相 关 管 理 报 告 和 检 查 报 告 ; 四 是 及 时 关 注 政 府 出 台 的 相 关 新 政 策 新 规 定 ; 五 是 积 极 探 讨 PPP 等 与 地 方 政 府 新 的 合 作 模 式, 促 进 该 项 业 务 规 范 健 康 发 展 3 有 效 规 避 钢 铁 等 过 剩 行 业 信 托 项 目 风 险 面 对 钢 铁 等 过 剩 行 业 持 续 低 迷 的 市 场 状 况, 公 司 多 方 面 防 范 该 类 市 场 风 险 给 受 益 人 及 公 司 带 来 影 响 : 一 是 严 格 按 照 监 管 规 定, 限 制 信 托 资 金 投 向 该 类 行 业, 公 司 集 合 信 托 中 无 投 向 产 能 过 剩 行 业 的 信 托 项 目 ; 二 是 做 好 项 目 后 续 跟 踪 管 理, 对 于 个 别 投 向 该 类 行 业 的 存 续 单 一 信 托, 要 求 项 目 经 理 严 格 按 照 合 同 约 22

24 定 与 公 司 规 定 做 好 后 续 管 理 及 风 险 预 警 工 作 3 操 作 风 险 管 理 在 操 作 风 险 管 理 上, 公 司 要 求 每 项 业 务 在 尽 职 调 查 受 理 申 请 交 易 结 构 设 计 审 查 审 批 营 销 签 约 清 算 终 止 等 各 阶 段 全 过 程 合 法 合 规, 按 照 相 关 流 程 制 度 办 理 建 立 了 职 责 分 离 相 互 监 督 制 约 的 内 控 机 制, 建 立 和 完 善 有 效 的 投 资 决 策 机 制, 实 行 严 格 的 复 核 审 核 程 序, 根 据 监 管 法 规 的 要 求 制 定 了 符 合 公 司 实 际 的 规 章 制 度, 从 机 制 和 制 度 上 降 低 操 作 风 险, 实 现 对 公 司 各 项 业 务 操 作 过 程 的 有 效 控 制 为 督 促 业 务 部 门 严 格 按 照 相 关 法 律 法 规 及 公 司 制 度 开 展 业 务,2015 年, 公 司 在 完 善 项 目 管 理 制 度 与 工 作 指 引 的 同 时, 开 展 了 多 项 项 目 检 查 工 作, 主 要 包 括 : 到 期 集 合 项 目 兑 付 检 查 工 作 省 外 平 台 项 目 专 项 检 查 加 强 内 部 管 控 遏 制 违 规 经 营 和 违 法 犯 罪 专 项 检 查 与 影 子 银 行 机 构 合 作 业 务 风 险 排 查 员 工 行 为 风 险 排 查 全 面 开 展 风 险 隐 患 排 查 等 此 外, 公 司 每 年 聘 请 独 立 审 计 机 构 对 公 司 业 务 进 行 审 计, 持 续 进 行 内 部 审 计 监 督, 不 断 对 规 章 制 度 进 行 全 面 梳 理 与 修 订 目 前 公 司 的 各 项 内 控 制 度 和 操 作 规 程 几 乎 涵 盖 了 所 有 业 务 领 域 和 职 能 工 作, 实 现 了 对 公 司 各 项 业 务 操 作 过 程 的 有 效 控 制 4 合 规 风 险 管 理 状 况 公 司 董 事 会 监 事 会 及 高 级 管 理 层 将 合 规 管 理 工 作 视 为 提 升 公 司 内 在 价 值 和 创 造 价 值 的 重 要 手 段, 始 终 坚 持 依 法 合 规 稳 健 经 营 的 理 念 2015 年, 公 司 密 切 关 注 国 内 外 金 融 形 势 和 监 管 要 求 的 变 化, 理 解 和 自 觉 适 应 监 管 政 策 法 规, 进 一 步 完 善 公 司 合 规 管 理 体 系, 强 化 合 规 风 险 管 理 制 定 了 保 障 合 规 管 理 23

25 工 作 正 常 开 展 的 制 度 体 系 和 操 作 流 程, 合 规 审 核 程 序 覆 盖 了 信 托 业 务 和 固 有 业 务, 明 晰 对 内 对 外 的 合 规 风 险 报 告 路 线 此 外, 公 司 加 大 以 合 规 为 主 题 的 培 训 力 度, 通 过 公 司 内 网 宣 传 栏 等 途 径 宣 传 合 规 文 化 强 化 员 工 合 规 意 识, 积 极 倡 导 和 培 育 合 规 创 造 价 值 全 员 合 规 人 人 合 规 ; 通 过 专 题 培 训 与 考 试 促 进 员 工 掌 握 法 律 法 规 知 识 5 其 他 风 险 管 理 及 时 跟 踪 和 研 究 国 家 宏 观 政 策 和 行 业 政 策 的 调 整 与 变 化, 坚 持 依 法 合 规 稳 健 经 营, 保 持 经 营 策 略 与 国 家 政 策 一 致, 保 证 各 项 业 务 合 法 合 规 严 格 岗 位 管 理 职 责 与 纪 律, 加 强 道 德 文 化 教 育, 提 高 全 员 遵 纪 守 法 廉 洁 自 律 和 勤 勉 尽 责 的 意 识, 培 养 职 业 操 守, 防 范 道 德 风 险 6 净 资 本 管 理 2015 年 末, 公 司 净 资 本 风 险 控 制 指 标 为 : 净 资 本 万 元, 各 项 业 务 风 险 资 本 万 元, 净 资 本 与 各 项 业 务 风 险 资 本 之 比 为 %, 净 资 本 与 净 资 产 之 比 为 87.76%, 各 项 指 标 均 符 合 监 管 标 准 5. 报 告 期 末 及 上 一 年 度 末 的 比 较 式 会 计 报 表 5.1 自 营 资 产 会 计 师 事 务 所 审 计 意 见 全 文 会 审 字 [2016]2005 号 审 计 报 告 安 徽 国 元 信 托 有 限 责 任 公 司 全 体 股 东 : 我 们 审 计 了 后 附 的 安 徽 国 元 信 托 有 限 责 任 公 司 ( 以 下 简 称 国 元 信 托 公 司 ) 财 务 报 表, 包 括 2015 年 12 月 31 日 的 资 产 负 债 表,2015 年 度 的 利 润 表 24

26 现 金 流 量 表 和 所 有 者 权 益 变 动 表 以 及 财 务 报 表 附 注 一 管 理 层 对 财 务 报 表 的 责 任 编 制 和 公 允 列 报 财 务 报 表 是 国 元 信 托 管 理 层 的 责 任, 这 种 责 任 包 括 :(1) 按 照 企 业 会 计 准 则 的 规 定 编 制 财 务 报 表, 并 使 其 实 现 公 允 反 映 ;(2) 设 计 执 行 和 维 护 必 要 的 内 部 控 制, 以 使 财 务 报 表 不 存 在 由 于 舞 弊 或 错 误 导 致 的 重 大 错 报 二 注 册 会 计 师 的 责 任 我 们 的 责 任 是 在 执 行 审 计 工 作 的 基 础 上 对 财 务 报 表 发 表 审 计 意 见 我 们 按 照 中 国 注 册 会 计 师 审 计 准 则 的 规 定 执 行 了 审 计 工 作 中 国 注 册 会 计 师 审 计 准 则 要 求 我 们 遵 守 中 国 注 册 会 计 师 职 业 道 德 守 则, 计 划 和 执 行 审 计 工 作 以 对 财 务 报 表 是 否 不 存 在 重 大 错 报 获 取 合 理 保 证 审 计 工 作 涉 及 实 施 审 计 程 序, 以 获 取 有 关 财 务 报 表 金 额 和 披 露 的 审 计 证 据 选 择 的 审 计 程 序 取 决 于 注 册 会 计 师 的 判 断, 包 括 对 由 于 舞 弊 或 错 误 导 致 的 财 务 报 表 重 大 错 报 风 险 的 评 估 在 进 行 风 险 评 估 时, 注 册 会 计 师 考 虑 与 财 务 报 表 编 制 和 公 允 列 报 相 关 的 内 部 控 制, 以 设 计 恰 当 的 审 计 程 序, 但 目 的 并 非 对 内 部 控 制 的 有 效 性 发 表 意 见 审 计 工 作 还 包 括 评 价 管 理 层 选 用 会 计 政 策 的 恰 当 性 和 作 出 会 计 估 计 的 合 理 性, 以 及 评 价 财 务 报 表 的 总 体 列 报 我 们 相 信, 我 们 获 取 的 审 计 证 据 是 充 分 适 当 的, 为 发 表 审 计 意 见 提 供 了 基 础 三 审 计 意 见 我 们 认 为, 国 元 信 托 财 务 报 表 在 所 有 重 大 方 面 按 照 企 业 会 计 准 则 的 规 定 编 制, 公 允 反 映 了 国 元 信 托 2015 年 12 月 31 日 的 财 务 状 况 以 及 2015 年 度 的 经 营 成 果 和 现 金 流 量 25

27 华 普 天 健 会 计 师 事 务 所 中 国 注 册 会 计 师 王 静 ( 特 殊 普 通 合 伙 ) 中 国 北 京 中 国 注 册 会 计 师 卢 珍 二 一 六 年 四 月 十 四 日 资 产 负 债 表 资 产 负 债 表 编 制 单 位 : 安 徽 国 元 信 托 有 限 责 任 公 司 2015 年 12 月 31 日 单 位 : 人 民 币 万 元 项 目 年 末 余 额 年 初 余 额 项 目 年 末 余 额 年 初 余 额 流 动 资 产 : 流 动 负 债 : 货 币 资 金 短 期 借 款 - - 存 放 同 业 拆 入 资 金 - - 贵 金 属 - - 交 易 性 金 融 负 债 - - 拆 出 资 金 - - 衍 生 金 融 负 债 - - 交 易 性 金 融 资 产 卖 出 回 购 金 融 资 产 款 - - 衍 生 金 融 资 产 - - 应 付 账 款 - - 买 入 返 售 金 融 资 产 预 收 账 款 - - 应 收 账 款 - - 应 付 职 工 薪 酬 预 付 账 款 应 交 税 费 应 收 利 息 应 付 利 息 - 应 收 股 利 应 付 利 润 其 他 应 收 款 其 他 应 付 款 存 货 - - 一 年 内 到 期 的 非 流 动 负 债

28 一 年 内 到 期 的 非 流 动 资 产 - - 其 他 流 动 负 债 其 他 流 动 资 产 流 动 负 债 合 计 流 动 资 产 合 计 非 流 动 负 债 : - 非 流 动 资 产 : - 长 期 借 款 - - 发 放 贷 款 和 垫 款 应 付 债 券 - - 可 供 出 售 金 融 资 产 长 期 应 付 款 - - 持 有 至 到 期 投 资 预 计 负 债 - - 长 期 应 收 款 - - 递 延 所 得 税 负 债 长 期 股 权 投 资 其 他 非 流 动 负 债 - - 投 资 性 房 地 产 - - 非 流 动 负 债 合 计 固 定 资 产 负 债 合 计 在 建 工 程 - - 所 有 者 权 益 : 无 形 资 产 实 收 资 本 递 延 所 得 税 资 产 资 本 公 积 - - 其 他 非 流 动 资 产 减 : 库 存 股 - - 非 流 动 资 产 合 计 其 他 综 合 收 益 盈 余 公 积 一 般 风 险 准 备 未 分 配 利 润 所 有 者 权 益 合 计 资 产 总 计 负 债 和 股 东 权 益 总 计 单 位 负 责 人 : 张 彦 财 务 负 责 人 : 朱 先 平 会 计 机 构 负 责 人 : 朱 先 平 利 润 表 利 润 表 编 制 单 位 : 安 徽 国 元 信 托 有 限 责 任 公 司 2015 年 度 单 位 : 人 民 币 万 元 27

29 项 目 本 年 金 额 上 年 金 额 一 营 业 收 入 利 息 净 收 入 利 息 收 入 利 息 支 出 手 续 费 及 佣 金 净 收 入 手 续 费 及 佣 金 收 入 手 续 费 及 佣 金 支 出 投 资 收 益 ( 损 失 以 - 填 列 ) 其 中 : 对 联 营 企 业 和 合 营 企 业 的 投 资 收 益 公 允 价 值 变 动 收 益 ( 损 失 以 - 填 列 ) 租 赁 收 益 - - 汇 兑 收 益 ( 损 失 以 - 填 列 ) 其 他 业 务 收 入 二 营 业 支 出 营 业 税 金 及 附 加 业 务 及 管 理 费 资 产 减 值 损 失 其 他 业 务 成 本 - - 三 营 业 利 润 ( 亏 损 以 "-" 号 填 列 ) 加 : 营 业 外 收 入 减 : 营 业 外 支 出 四 利 润 总 额 ( 亏 损 以 "-" 号 填 列 ) 减 : 所 得 税 费 用 五 净 利 润 ( 净 亏 损 以 - 号 填 列 ) 六 其 他 综 合 收 益 七 综 合 收 益 单 位 负 责 人 : 张 彦 财 务 负 责 人 : 朱 先 平 会 计 机 构 负 责 人 : 朱 先 平 28

30 5.1.4 所 有 者 权 益 变 动 表 所 有 者 权 益 变 动 表 编 制 单 位 : 安 徽 国 元 信 托 有 限 责 任 公 司 2015 年 度 单 位 : 人 民 币 万 元 29

31 项 目 本 期 上 期 实 收 资 本 其 他 综 合 收 益 盈 余 公 积 一 般 风 险 准 备 未 分 配 利 润 所 有 者 权 益 合 计 实 收 资 本 其 他 综 合 收 益 盈 余 公 积 一 般 风 险 准 备 未 分 配 利 润 所 有 者 权 益 合 计 一 上 年 期 末 余 额 加 : 会 计 政 策 变 更 前 期 差 错 更 正 其 他 二 本 年 期 初 余 额 三 本 年 增 减 变 动 金 额 ( 减 少 以 - 号 填 列 ( 一 ) 综 合 收 益 总 额 ( 二 ) 所 有 者 投 入 和 减 少 资 本 1. 股 东 投 入 的 普 通 股 2. 其 他 权 益 工 具 持 有 者 投 入 资 本 3. 股 份 支 付 计 入 所 有 者 权 益 的 金 额 4. 其 他 ( 三 ) 利 润 分 配 提 取 盈 余 公 积 对 所 有 者 ( 或 股 东 ) 的 分 配 其 他 ( 四 ) 所 有 者 权 益 内 部 结 转 1. 资 本 公 积 转 增 资 本 ( 或 股 本 ) 2. 盈 余 公 积 转 增 资 本 ( 或 股 本 ) 3. 盈 余 公 积 弥 补 亏 损 4. 其 他 ( 五 ) 专 项 储 备 本 期 提 取 本 期 使 用 - ( 六 ) 其 他 四 本 期 期 末 余 额 单 位 负 责 人 : 张 彦 财 务 负 责 人 : 朱 先 平 会 计 机 构 负 责 人 : 朱 先 平 30

32 5.2 信 托 资 产 信 托 项 目 资 产 负 债 汇 总 表 编 制 单 位 : 安 徽 国 元 信 托 有 限 责 任 公 司 2015 年 12 月 31 日 单 位 : 人 民 币 万 元 信 托 资 产 期 末 余 额 年 初 余 额 信 托 负 债 和 信 托 权 益 期 末 余 额 年 初 余 额 信 托 资 产 : 信 托 负 债 : 货 币 资 金 交 易 性 金 融 负 债 - - 拆 出 资 金 - - 衍 生 金 融 负 债 - - 存 出 保 证 金 - - 应 付 受 托 人 报 酬 - - 交 易 性 金 融 资 产 应 付 托 管 费 - - 衍 生 金 融 资 产 - - 应 付 受 益 人 收 益 - - 买 入 返 售 金 融 资 产 - - 应 交 税 费 - - 其 中 ; 买 入 返 售 证 券 - - 应 付 销 售 服 务 费 - - 买 入 返 售 信 贷 资 产 - - 其 他 应 付 款 项 应 收 款 项 其 他 负 债 - 发 放 贷 款 信 托 负 债 合 计 其 中 : 基 础 产 业 信 托 权 益 : 房 地 产 实 收 信 托 其 他 产 业 其 中 : 资 金 信 托 可 供 出 售 金 融 资 产 - - 集 合 持 有 至 到 期 投 资 单 一 长 期 应 收 款 - 财 产 信 托 长 期 股 权 投 资 资 本 公 积 - - 其 中 : 基 础 产 业 未 分 配 利 润 房 地 产 - 信 托 权 益 合 计 其 他 产 业

33 投 资 性 房 地 产 - 固 定 资 产 - 无 形 资 产 - 长 期 待 摊 费 用 - 其 它 资 产 其 中 : 融 资 租 赁 资 产 - 信 托 资 产 总 计 信 托 负 债 及 信 托 权 益 总 计 单 位 负 责 人 : 张 彦 财 务 负 责 人 : 朱 先 平 会 计 机 构 负 责 人 : 朱 先 平 信 托 项 目 利 润 及 利 润 分 配 汇 总 表 编 制 单 位 : 安 徽 国 元 信 托 有 限 责 任 公 司 2015 年 度 单 位 : 人 民 币 万 元 项 目 本 年 金 额 上 年 金 额 1. 营 业 收 入 利 息 收 入 投 资 收 益 其 中 : 对 联 营 企 业 和 合 营 企 业 投 资 收 益 公 允 价 值 变 动 收 益 租 赁 收 入 汇 兑 收 益 其 他 收 入 支 出 营 业 税 金 及 附 加 受 托 人 报 酬 保 管 费 投 资 管 理 费 销 售 服 务 费 交 易 费 用 资 产 减 值 损 失

34 2.8 其 他 费 用 信 托 净 利 润 其 他 综 合 收 益 5. 综 合 收 益 加 : 期 初 未 分 配 信 托 利 润 可 供 分 配 的 信 托 利 润 减 : 本 期 已 分 配 信 托 利 润 期 末 未 分 配 信 托 利 润 单 位 负 责 人 : 张 彦 财 务 负 责 人 : 朱 先 平 会 计 机 构 负 责 人 : 朱 先 平 6. 会 计 报 表 附 注 6.1 会 计 报 表 编 制 基 准 不 符 合 会 计 核 算 基 本 前 提 的 说 明 报 告 期 内 公 司 无 上 述 事 项 6.2 或 有 事 项 说 明 报 告 期 内 公 司 无 上 述 事 项 6.3 重 要 资 产 转 让 及 其 出 售 的 说 明 报 告 期 内 公 司 转 让 国 元 证 券 ( 股 票 代 码 ) 股 份 430 万 股 占 持 有 国 元 证 券 股 份 比 例 0.22%, 本 次 转 让 符 合 国 有 股 东 转 让 上 市 公 司 股 份 的 有 关 规 定 6.4 会 计 报 表 中 重 要 项 目 的 明 细 资 料 自 营 资 产 经 营 情 况 按 信 用 风 险 五 级 分 类 结 果 披 露 信 用 风 险 资 产 的 期 初 数 期 末 数 表 单 位 : 人 民 币 万 元 33

35 信 用 风 险 资 产 五 级 分 类 正 常 类 关 注 类 次 级 类 可 疑 类 损 失 类 信 用 风 险 资 产 合 计 不 良 资 产 合 计 不 良 资 产 率 (%) 期 初 数 期 末 数 注 : 不 良 资 产 合 计 = 次 级 类 + 可 疑 类 + 损 失 类 各 项 资 产 减 值 损 失 准 备 的 期 初 本 期 计 提 本 期 转 回 本 期 核 销 期 末 数 表 单 位 : 人 民 币 万 元 期 初 数 本 期 计 提 本 期 转 回 本 期 核 销 期 末 数 贷 款 损 失 准 备 一 般 准 备 专 项 准 备 其 他 资 产 减 值 准 备 可 供 出 售 金 融 资 产 减 值 准 备 持 有 至 到 期 投 资 减 值 备 - 长 期 股 权 投 资 减 值 准 备 - 坏 账 准 备 固 定 资 产 减 值 准 备 - 其 他 减 值 准 备 按 照 投 资 品 种 分 类, 固 有 股 票 投 资 基 金 投 资 债 券 投 资 股 权 投 资 等 投 资 业 务 的 期 初 数 期 末 数 表 单 位 : 人 民 币 万 元 自 营 股 票 基 金 债 券 长 期 股 权 投 资 其 他 投 资 合 计 期 初 数

36 期 末 数 按 投 资 入 股 金 额 排 序, 前 五 名 的 自 营 长 期 股 权 投 资 的 企 业 名 称 占 被 投 资 企 业 权 益 的 比 例 主 要 经 营 活 动 及 投 资 收 益 情 况 等 表 单 位 : 人 民 币 万 元 企 业 名 称 占 被 投 资 企 业 权 益 的 比 例 主 要 经 营 活 动 投 资 损 益 1 国 元 证 券 股 份 有 限 公 司 15.47% 证 券 经 纪 证 券 买 卖 金 信 基 金 管 理 有 限 公 司 31.00% 基 金 募 集 基 金 销 售 特 定 客 户 资 产 管 理 前 五 名 的 自 营 贷 款 的 企 业 名 称 占 贷 款 总 额 的 比 例 和 还 款 情 况 等 表 企 业 名 称 占 贷 款 总 额 的 比 例 还 款 情 况 1 郎 溪 道 其 建 设 工 程 有 限 公 司 31.32% 正 常 2 安 徽 省 安 福 置 业 有 限 公 司 22.87% 正 常 3 阜 阳 东 兴 建 设 投 资 有 限 责 任 公 司 15.66% 正 常 4 宁 国 市 青 龙 湾 综 合 开 发 有 限 责 任 公 司 15.66% 正 常 5 凤 阳 县 经 济 发 展 投 资 有 限 公 司 9.40% 正 常 表 外 业 务 的 期 初 数 期 末 数 ; 按 照 代 理 业 务 担 保 业 务 和 其 他 类 型 表 外 业 务 分 别 披 露 表 外 业 务 的 期 初 期 末 数 情 况 表 单 位 : 人 民 币 万 元 表 外 业 务 期 初 数 期 末 数 担 保 业 务

37 代 理 业 务 ( 委 托 业 务 ) - - 其 他 - - 合 计 公 司 当 年 的 收 入 结 构 表 单 位 : 人 民 币 万 元 收 入 结 构 金 额 占 比 (%) 手 续 费 及 佣 金 收 入 其 中 : 信 托 手 续 费 收 入 投 资 银 行 业 务 收 入 利 息 收 入 其 他 业 务 收 入 其 中 : 计 入 信 托 业 务 收 入 部 分 - - 投 资 收 益 其 中 : 股 权 投 资 收 益 证 券 投 资 收 益 其 他 投 资 收 益 公 允 价 值 变 动 收 益 营 业 外 收 入 收 入 合 计 注 :1 手 续 费 及 佣 金 收 入 利 息 收 入 其 他 业 务 收 入 投 资 收 益 营 业 外 收 入 均 应 为 损 益 表 中 的 一 级 科 目, 其 中 手 续 费 及 佣 金 收 入 利 息 收 入 营 业 外 收 入 为 未 抵 减 掉 相 应 支 出 的 全 年 累 计 实 现 收 入 数 2 其 他 业 务 收 入 中 包 含 汇 兑 收 益 租 赁 收 入 等 信 托 财 产 管 理 情 况 信 托 资 产 的 期 初 数 期 末 数 表 单 位 : 人 民 币 万 元 36

38 信 托 资 产 期 初 数 期 末 数 集 合 单 一 财 产 权 合 计 主 动 管 理 型 信 托 业 务 的 信 托 资 产 期 初 数 期 末 数 表 单 位 : 人 民 币 万 元 主 动 管 理 型 信 托 资 产 期 初 数 期 末 数 证 券 投 资 类 股 权 投 资 类 融 资 类 事 务 管 理 类 合 计 被 动 管 理 型 信 托 业 务 的 信 托 资 产 期 初 数 期 末 数 表 单 位 : 人 民 币 万 元 被 动 管 理 型 信 托 资 产 期 初 数 期 末 数 证 券 投 资 类 - - 股 权 投 资 类 融 资 类 事 务 管 理 类 合 计 本 年 度 已 清 算 结 束 信 托 项 目 本 年 度 已 清 算 结 束 信 托 项 目 表 单 位 : 人 民 币 万 元 已 清 算 结 束 信 托 项 目 项 目 个 数 实 收 信 托 合 计 金 额 加 权 平 均 实 际 年 化 收 益 率 集 合 类 % 37

39 单 一 类 % 财 产 管 理 类 % 注 : 加 权 平 均 实 际 年 化 收 益 率 =( 信 托 项 目 1 的 实 际 年 化 收 益 率 信 托 项 目 1 的 实 收 信 托 + + 信 托 项 目 n 的 实 际 年 化 收 益 率 信 托 项 目 n 的 实 收 信 托 )/( 信 托 项 目 1 的 实 收 信 托 + + 信 托 项 目 n 的 实 收 信 托 ) 100% 本 年 度 已 清 算 结 束 的 主 动 管 理 型 信 托 项 目 表 已 清 算 结 束 信 托 项 目 项 目 个 数 实 收 信 托 合 计 金 额 加 权 平 均 实 际 年 化 信 托 报 酬 率 单 位 : 人 民 币 万 元 加 权 平 均 实 际 年 化 收 益 率 证 券 投 资 类 投 资 类 % 10.61% 融 资 类 % 7.45% 事 务 管 理 类 % 9.13% 注 : 加 权 平 均 实 际 年 化 收 益 率 =( 信 托 项 目 1 的 实 际 年 化 收 益 率 信 托 项 目 1 的 实 收 信 托 + + 信 托 项 目 n 的 实 际 年 化 收 益 率 信 托 项 目 n 的 实 收 信 托 )/( 信 托 项 目 1 的 实 收 信 托 + + 信 托 项 目 n 的 实 收 信 托 ) 100% 本 年 度 已 清 算 结 束 的 被 动 管 理 型 信 托 项 目 表 单 位 : 人 民 币 万 元 已 清 算 结 束 信 托 项 目 项 目 个 数 实 收 信 托 合 计 金 额 加 权 平 均 实 际 年 化 信 托 报 酬 率 加 权 平 均 实 际 年 化 收 益 率 证 券 投 资 类 投 资 类 % 7.74% 融 资 类 % 7.63% 事 务 管 理 类 % 0% 本 年 度 新 增 的 信 托 项 目 表 单 位 : 人 民 币 万 元 38

40 新 增 信 托 项 目 项 目 个 数 实 收 信 托 合 计 金 额 集 合 类 单 一 类 财 产 管 理 类 新 增 合 计 其 中 : 主 动 管 理 型 被 动 管 理 型 注 : 本 年 新 增 信 托 项 目 指 在 本 报 告 年 度 内 累 计 新 增 的 信 托 项 目 个 数 和 金 额 包 含 本 年 度 新 增 并 于 本 年 度 内 结 束 的 项 目 和 本 年 度 新 增 至 报 告 期 末 仍 在 持 续 管 理 的 信 托 项 目, 包 含 本 年 度 开 放 式 产 品 金 额 信 托 业 务 创 新 成 果 和 特 色 业 务 有 关 情 况 2015 年, 面 对 复 杂 的 外 部 形 势 和 行 业 发 展 态 势, 公 司 高 度 重 视 业 务 转 型 创 新, 树 立 强 烈 的 危 机 感 和 紧 迫 感, 以 资 产 证 券 化 业 务 为 突 破 口, 积 极 推 进 转 型 创 新 全 年 共 发 行 甬 银 2015 年 第 一 期 信 贷 资 产 证 券 化 信 托 项 目 等 公 募 私 募 资 产 证 券 化 项 目 6 个, 发 行 规 模 亿 元 凭 借 丰 富 的 业 务 经 验 和 成 熟 的 项 目 管 理 模 式, 公 司 在 中 央 国 债 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 2015 年 中 国 债 券 市 场 优 秀 成 员 评 选 中, 荣 获 优 秀 发 行 人 称 号 2015 年 7 月 15 日, 公 司 作 为 发 起 人 投 资 设 立 的 金 信 基 金 管 理 有 限 公 司 在 深 圳 揭 牌 开 业 该 公 司 股 权 架 构 创 新 了 公 募 基 金 治 理 结 构, 标 志 着 国 内 首 家 由 管 理 团 队 出 任 第 一 大 股 东 的 公 募 基 金 管 理 公 司 正 式 成 立 公 司 投 资 金 信 基 金 既 是 固 有 资 产 多 元 化 配 置 的 需 要, 也 是 信 托 主 业 在 大 资 管 格 局 下 主 动 寻 求 突 破 的 路 径 之 一, 为 公 司 成 为 优 秀 财 富 管 理 机 构 打 下 坚 实 基 础 39

41 本 公 司 履 行 受 托 人 义 务 情 况 公 司 作 为 受 托 人, 严 格 按 照 信 托 法 信 托 公 司 管 理 办 法 信 托 公 司 集 合 资 金 信 托 计 划 管 理 办 法 及 信 托 文 件 对 受 托 人 义 务 的 规 定, 在 管 理 信 托 财 产 时, 恪 尽 职 守, 履 行 诚 实 信 用 谨 慎 有 效 管 理 的 义 务, 为 受 益 人 的 最 大 利 益 处 理 信 托 事 务 公 司 将 信 托 财 产 与 其 固 有 财 产 分 别 管 理 分 别 记 账, 并 将 不 同 委 托 人 的 信 托 财 产 设 立 信 托 专 户, 单 独 记 账, 单 独 核 算 按 照 信 托 文 件 的 约 定, 及 时 履 行 定 期 信 托 计 划 的 信 息 披 露 及 报 告 事 项 每 个 信 托 计 划 设 立 后 5 个 工 作 日 内, 在 公 司 网 站 发 布 成 立 公 告 并 按 照 信 托 合 同 的 约 定, 定 期 发 布 信 托 项 目 管 理 报 告 信 托 合 同 终 止 时, 根 据 信 托 合 同 的 约 定, 向 受 益 人 支 付 信 托 财 产 及 收 益 同 时, 在 信 托 终 止 后 十 个 工 作 日 内 作 出 处 理 信 托 事 务 的 清 算 报 告 妥 善 保 管 处 理 信 托 事 务 的 完 整 记 录 原 始 凭 证 及 有 关 资 料, 保 存 期 自 本 信 托 终 止 之 日 起 十 五 年 同 时 对 委 托 人 受 益 人 以 及 处 理 信 托 事 务 的 情 况 和 资 料 依 法 保 密 报 告 期 内, 公 司 管 理 的 信 托 项 目 运 作 正 常, 全 年 到 期 清 算 信 托 项 目 450 个, 资 金 规 模 亿 元, 未 出 现 因 本 公 司 自 身 责 任 而 导 致 信 托 资 产 损 失 情 况, 信 托 业 务 稳 健 发 展 6.5 关 联 方 关 系 及 其 交 易 的 披 露 关 联 交 易 方 的 数 量 关 联 交 易 的 总 金 额 及 关 联 交 易 的 定 价 政 策 等 表 单 位 : 人 民 币 万 元 40

42 关 联 交 易 方 数 量 关 联 交 易 金 额 定 价 政 策 合 计 0 0 市 场 公 允 价 关 联 交 易 方 与 本 公 司 的 关 系 性 质, 关 联 交 易 方 的 名 称 法 定 代 表 人, 注 册 地 址 注 册 资 本 及 主 营 业 务 等 表 单 位 : 人 民 币 万 元 关 系 性 质 关 联 方 名 称 法 定 代 表 人 注 册 地 址 注 册 资 本 主 营 业 务 同 受 母 公 司 控 制 安 徽 国 元 投 资 邵 文 革 安 徽 省 合 肥 市 宿 项 目 投 资 管 理 有 限 责 任 公 司 州 路 20 号 及 咨 询 等 本 公 司 与 关 联 方 的 重 大 交 易 事 项 固 有 与 关 联 方 交 易 情 况 : 贷 款 投 资 租 赁 应 收 帐 款 担 保 其 他 方 式 等 期 初 汇 总 数 本 期 发 生 额 汇 总 数 期 末 汇 总 数 表 单 位 : 人 民 币 万 元 固 有 与 关 联 方 关 联 交 易 期 初 数 借 方 发 生 额 贷 方 发 生 额 期 末 数 贷 款 投 资 租 赁 担 保 应 收 账 款 其 它 合 计 信 托 与 关 联 方 交 易 情 况 : 贷 款 投 资 租 赁 应 收 账 款 41

43 担 保 其 他 方 式 等 期 初 汇 总 数 本 期 发 生 额 汇 总 数 期 末 汇 总 数 表 单 位 : 人 民 币 万 元 信 托 与 关 联 方 关 联 交 易 期 初 数 借 方 发 生 额 贷 方 发 生 额 期 末 数 贷 款 投 资 租 赁 担 保 应 收 账 款 其 它 合 计 信 托 公 司 自 有 资 金 运 用 于 自 已 管 理 的 信 托 项 目 ( 固 信 交 易 ) 信 托 公 司 管 理 的 信 托 项 目 之 间 的 相 互 ( 信 信 交 易 ) 交 易 金 额, 包 括 余 额 和 本 报 告 年 度 的 发 生 额 固 有 与 信 托 财 产 之 间 的 交 易 金 额 期 初 汇 总 数 本 期 发 生 额 汇 总 数 期 末 汇 总 数 表 单 位 : 人 民 币 万 元 固 有 财 产 与 信 托 财 产 相 互 交 易 期 初 数 本 期 发 生 额 期 末 数 合 计 信 托 项 目 之 间 的 交 易 金 额 期 初 汇 总 数 本 期 发 生 额 42

44 汇 总 数 期 末 汇 总 数 表 单 位 : 人 民 币 万 元 信 托 资 产 与 信 托 财 产 相 互 交 易 期 初 数 本 期 发 生 额 期 末 数 合 计 关 联 方 逾 期 未 偿 还 本 公 司 资 金 的 详 细 情 况 以 及 本 公 司 为 关 联 方 担 保 发 生 或 即 将 发 生 垫 款 的 详 细 情 况 报 告 期 内 公 司 无 上 述 事 项 6.6 会 计 制 度 的 披 露 公 司 固 有 业 务 自 2008 年 1 月 1 日 起 执 行 财 政 部 2006 年 颁 布 的 企 业 会 计 准 则 公 司 信 托 业 务 自 2010 年 1 月 1 日 起 执 行 财 政 部 2006 年 颁 布 的 企 业 会 计 准 则 7. 财 务 情 况 说 明 书 7.1 利 润 实 现 和 分 配 情 况 2015 年 公 司 实 现 净 利 润 万 元, 加 上 年 初 未 分 配 利 润 万 元, 可 供 分 配 利 润 万 元 根 据 法 律 法 规 要 求 和 公 司 股 东 会 决 议, 提 取 盈 余 公 积 万 元, 支 付 现 金 股 利 万 元, 年 末 未 分 配 利 润 万 元 7.2 主 要 财 务 指 标 表 7.2 指 标 名 称 指 标 值 (%) 43

45 资 本 利 润 率 加 权 年 化 信 托 报 酬 率 0.34 人 均 净 利 润 万 元 注 :1 资 本 利 润 率 = 净 利 润 / 所 有 者 权 益 平 均 余 额 100% 2 加 权 年 化 信 托 报 酬 率 =( 信 托 项 目 1 的 实 际 年 化 信 托 报 酬 率 信 托 项 目 1 的 实 收 信 托 + 信 托 项 目 2 的 实 际 年 化 信 托 报 酬 率 信 托 项 目 2 的 实 收 信 托 + 信 托 项 目 n 的 实 际 年 化 信 托 报 酬 率 信 托 项 目 n 的 实 收 信 托 )/( 信 托 项 目 1 的 实 收 信 托 + 信 托 项 目 2 的 实 收 信 托 + 信 托 项 目 n 的 实 收 信 托 ) 100% 3 人 均 净 利 润 = 净 利 润 / 年 平 均 人 数 4 平 均 值 采 取 年 初 年 末 余 额 简 单 平 均 法 5 公 式 为 : a( 平 均 )=( 年 初 数 + 年 末 数 )/2 7.3 对 本 公 司 财 务 状 况 经 营 成 果 有 重 大 影 响 的 其 他 事 项 报 告 期 内 公 司 为 处 置 淮 南 志 高 动 漫 文 化 产 业 园 项 目 贷 款 单 一 资 金 信 托, 以 固 有 资 金 1990 万 元 通 过 合 肥 元 鑫 资 产 管 理 中 心 ( 普 通 合 伙 ) 受 让 深 圳 华 宸 未 来 资 产 管 理 有 限 公 司 持 有 的 淮 南 志 高 资 管 计 划 部 分 份 额 年 末 对 该 项 委 托 投 资 进 行 了 减 值 测 试, 认 定 为 损 失 类 并 全 额 计 提 资 产 减 值 准 备 1990 万 元 8. 特 别 事 项 揭 示 8.1 前 五 名 股 东 报 告 期 内 变 动 情 况 及 原 因 报 告 期 内, 公 司 前 五 名 股 东 未 发 生 变 动 8.2 董 事 监 事 及 高 级 管 理 人 员 变 动 情 况 及 原 因 2015 年 2 月, 公 司 股 东 会 2015 年 第 一 次 临 时 会 议 批 准 吴 建 斌 先 生 高 升 先 生 辞 去 公 司 董 事 职 务 ; 选 举 肖 喜 学 先 生 庞 金 营 先 生 担 任 公 司 董 事 ; 选 举 徐 景 明 先 生 担 任 公 司 监 事 2015 年 2 月, 公 司 董 事 会 2015 年 第 一 次 临 时 会 议 选 举 肖 喜 学 先 44

46 生 担 任 公 司 第 四 届 董 事 会 副 董 事 长 ; 批 准 徐 景 明 先 生 辞 去 公 司 副 总 裁 职 务 2015 年 5 月, 公 司 2014 年 度 股 东 会 选 举 张 彦 肖 喜 学 许 斌 芦 辉 朱 毅 坚 庞 金 营 宋 炳 山 蒋 敏 刘 祖 前 为 公 司 第 五 届 董 事 会 董 事 ( 其 中, 宋 炳 山 蒋 敏 刘 祖 前 3 人 为 独 立 董 事 ); 选 举 徐 景 明 陈 浩 为 公 司 第 五 届 监 事 会 监 事 2015 年 5 月, 公 司 董 事 会 五 届 一 次 会 议 选 举 张 彦 先 生 担 任 公 司 董 事 长 肖 喜 学 先 生 担 任 公 司 副 董 事 长 聘 任 许 植 先 生 担 任 公 司 总 裁 ; 聘 任 黄 庆 兵 先 生 魏 世 春 先 生 担 任 公 司 副 总 裁 ; 聘 任 朱 先 平 先 生 担 任 公 司 总 会 计 师 ; 聘 任 虞 焰 智 先 生 担 任 公 司 董 事 会 秘 书 ; 聘 任 程 碧 波 女 士 担 任 公 司 总 裁 助 理 2015 年 5 月, 公 司 第 五 届 监 事 会 第 一 次 会 议 选 举 徐 景 明 先 生 为 公 司 监 事 长 8.3 变 更 注 册 资 本 变 更 注 册 地 或 公 司 名 称 公 司 分 立 合 并 事 项 报 告 期 内, 公 司 注 册 资 本 注 册 地 和 公 司 名 称 未 发 生 变 更, 未 发 生 分 立 合 并 事 项 8.4 公 司 的 重 大 诉 讼 事 项 报 告 期 内, 公 司 固 有 业 务 信 托 业 务 无 重 大 诉 讼 事 项 8.5 公 司 及 其 董 事 监 事 和 高 级 管 理 人 员 受 到 处 罚 的 情 况 报 告 期 内, 公 司 及 其 董 事 监 事 和 高 级 管 理 人 员 未 发 生 受 到 处 罚 的 情 况 8.6 银 监 会 及 其 派 出 机 构 对 公 司 检 查 的 整 改 情 况 45

47 报 告 期 内, 安 徽 银 监 局 对 公 司 进 行 了 一 次 现 场 检 查 2015 年 7 月 7 日 至 29 日, 安 徽 银 监 局 检 查 组 对 公 司 单 一 信 托 业 务 合 规 风 险 进 行 了 现 场 检 查 2015 年 8 月 21 日, 公 司 收 到 检 查 意 见 书 ( 号 ) 检 查 意 见 书 指 出 了 公 司 在 单 一 信 托 业 务 制 度 建 设 和 操 作 管 理 等 方 面 存 在 的 一 些 问 题 和 薄 弱 环 节, 并 提 出 整 改 意 见 公 司 高 度 重 视, 立 即 部 署 整 改 落 实 工 作, 逐 项 逐 条 研 究 制 定 具 体 整 改 措 施, 按 照 系 统 安 排 重 在 落 实, 讲 究 细 节 自 觉 执 行, 逐 条 落 实 改 正 到 位, 切 实 做 好 问 题 整 改 一 是 提 升 单 一 信 托 业 务 风 险 控 制 对 公 司 稳 健 发 展 重 要 性 的 认 识, 强 化 对 单 一 信 托 业 务 的 操 作 管 理, 严 格 履 行 受 托 人 职 责, 做 好 单 一 信 托 业 务 各 类 风 险 的 防 控 工 作 和 安 全 兑 付 工 作 ; 二 是 加 强 制 度 建 设, 严 格 执 行 监 管 要 求, 明 确 业 务 操 作 规 范, 在 完 善 内 控 制 度 的 基 础 上, 加 大 执 行 力 建 设, 确 保 制 度 执 行 到 位 ; 三 是 加 强 岗 位 责 任 制, 切 实 增 强 员 工 依 法 合 规 稳 健 经 营 意 识, 严 格 岗 位 问 责, 有 效 控 制 各 类 风 险 ; 四 是 全 面 加 强 员 工 培 训, 认 真 学 习 贯 彻 落 实 各 项 政 策 法 规 和 监 管 要 求, 增 强 全 员 合 规 意 识, 不 断 提 升 员 工 专 业 素 质 和 业 务 技 能, 做 到 业 务 操 作 合 规 合 法 8.7 本 年 度 重 大 事 项 临 时 报 告 的 简 要 内 容 披 露 时 间 所 披 露 的 媒 体 及 其 版 面 2015 年 8 月 21 日, 公 司 在 证 券 时 报 B6 版 刊 登 了 公 司 下 列 重 大 事 项 临 时 报 告 内 容 : 年 5 月 23 日, 本 公 司 召 开 2014 年 度 股 东 会, 张 彦 肖 46

48 喜 学 许 斌 芦 辉 朱 毅 坚 庞 金 营 宋 炳 山 蒋 敏 刘 祖 前 等 9 人 当 选 为 公 司 董 事, 其 中 宋 炳 山 蒋 敏 刘 祖 前 3 人 为 独 立 董 事, 组 成 公 司 第 五 届 董 事 会, 各 位 董 事 任 职 资 格 已 经 监 管 机 关 审 查 核 准 徐 景 明 陈 浩 当 选 为 公 司 监 事, 与 公 司 职 工 民 主 选 举 产 生 的 职 工 代 表 陈 康 组 成 公 司 第 五 届 监 事 会 年 5 月 23 日, 本 公 司 第 五 届 董 事 会 第 一 次 会 议 选 举 张 彦 为 公 司 董 事 长 肖 喜 学 为 公 司 副 董 事 长, 张 彦 肖 喜 学 任 职 资 格 已 经 监 管 机 关 审 查 核 准 聘 任 许 植 担 任 公 司 总 裁, 任 职 资 格 已 经 监 管 机 关 审 查 核 准 聘 任 黄 庆 兵 魏 世 春 担 任 公 司 副 总 裁 ; 聘 任 朱 先 平 担 任 公 司 总 会 计 师 ; 聘 任 虞 焰 智 担 任 公 司 董 事 会 秘 书 ; 聘 任 程 碧 波 担 任 公 司 总 裁 助 理 年 5 月 23 日, 本 公 司 第 五 届 监 事 会 第 一 次 会 议 选 举 徐 景 明 为 公 司 监 事 长 4 公 司 法 定 代 表 人 变 更 为 张 彦, 已 完 成 工 商 变 更 登 记 手 续 8.8 银 监 会 及 其 省 级 派 出 机 构 认 定 的 其 他 有 必 要 让 客 户 及 相 关 利 益 人 了 解 的 重 要 信 息 报 告 期 内, 公 司 已 按 有 关 规 定 充 分 披 露 相 关 信 息, 无 银 监 会 及 其 省 级 派 出 机 构 认 定 的 其 他 有 必 要 让 客 户 及 相 关 利 益 人 了 解 的 重 要 信 息 二 〇 一 六 年 四 月 47