永赢货币市场基金招募说明书

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1 永 赢 基 金 管 理 有 限 公 司 永 赢 货 币 市 场 基 金 (2016 年 第 1 号 ) 基 金 管 理 人 : 永 赢 基 金 管 理 有 限 公 司 基 金 托 管 人 : 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 二 〇 一 六 年 四 月

2 重 要 提 示 永 赢 货 币 市 场 基 金 ( 以 下 简 称 本 基 金 ) 于 2014 年 1 月 15 日 获 中 国 证 监 会 证 监 许 可 [2014]93 号 文 准 予 注 册 本 基 金 的 基 金 合 同 于 2014 年 2 月 27 日 正 式 生 效 本 招 募 说 明 书 是 对 原 永 赢 货 币 市 场 基 金 更 新 招 募 说 明 书 (2015 年 第 2 号 ) 的 更 新, 原 招 募 说 明 书 与 本 招 募 说 明 书 不 一 致 的, 以 本 招 募 说 明 书 为 准 基 金 管 理 人 保 证 招 募 说 明 书 的 内 容 真 实 准 确 完 整 本 招 募 说 明 书 经 中 国 证 监 会 注 册, 但 中 国 证 监 会 对 本 基 金 募 集 申 请 的 注 册, 并 不 表 明 其 对 本 基 金 的 价 值 和 收 益 作 出 实 质 性 判 断 或 保 证, 也 不 表 明 投 资 于 本 基 金 没 有 风 险 证 券 投 资 基 金 是 一 种 长 期 投 资 工 具, 其 主 要 功 能 是 分 散 投 资, 降 低 投 资 单 一 证 券 所 带 来 的 个 别 风 险 基 金 投 资 不 同 于 银 行 储 蓄 和 债 券 等 能 够 提 供 固 定 收 益 预 期 的 金 融 工 具, 投 资 者 购 买 基 金, 既 可 能 按 其 持 有 份 额 分 享 基 金 投 资 所 产 生 的 收 益, 也 可 能 承 担 基 金 投 资 所 带 来 的 损 失 本 基 金 为 货 币 市 场 基 金, 属 证 券 投 资 基 金 中 的 较 低 风 险 收 益 品 种 投 资 者 购 买 本 基 金 并 不 等 于 将 资 金 作 为 存 款 存 放 在 银 行 或 存 款 类 金 融 机 构, 基 金 管 理 人 不 保 证 基 金 一 定 盈 利, 也 不 保 证 最 低 收 益 投 资 者 应 当 认 真 阅 读 基 金 合 同 招 募 说 明 书 等 基 金 法 律 文 件, 了 解 基 金 的 风 险 收 益 特 征, 根 据 自 身 的 投 资 目 的 投 资 期 限 投 资 经 验 资 产 状 况 等 判 断 基 金 是 否 和 自 身 的 风 险 承 受 能 力 相 适 应, 理 性 判 断 市 场, 谨 慎 做 出 投 资 决 策, 并 通 过 基 金 管 理 人 或 基 金 管 理 人 委 托 的 具 有 基 金 代 销 业 务 资 格 的 其 他 机 构 购 买 基 金 基 金 管 理 人 依 照 恪 尽 职 守 诚 实 信 用 谨 慎 勤 勉 的 原 则 管 理 和 运 用 基 金 财 产, 但 不 保 证 投 资 本 基 金 一 定 盈 利, 也 不 保 证 最 低 收 益 基 金 管 理 人 管 理 的 其 他 基 金 的 业 绩 并 不 构 成 对 本 基 金 业 绩 表 现 的 保 证, 基 金 的 过 往 业 绩 也 并 不 预 示 其 未 来 表 现 基 金 管 理 人 提 醒 投 资 者 基 金 投 资 的 买 者 自 负 原 则, 在 投 资 者 作 出 投 资 决 策 后, 基 金 运 营 状 况 与 基 金 净 值 变 化 引 致 的 投 资 风 险, 由 投 资 者 自 行 负 责 1

3 本 招 募 说 明 书 已 经 本 基 金 托 管 人 复 核 本 招 募 说 明 书 所 载 内 容 截 止 日 为 2016 年 2 月 27 日, 投 资 组 合 报 告 为 2015 年 4 季 度 报 告, 有 关 财 务 数 据 和 净 值 表 现 截 止 日 为 2015 年 12 月 31 日 第 一 部 分 基 金 管 理 人 ( 一 ) 基 金 管 理 人 概 况 名 称 : 永 赢 基 金 管 理 有 限 公 司 住 所 : 浙 江 省 宁 波 市 江 东 区 中 山 东 路 466 号 办 公 地 址 : 上 海 市 浦 东 新 区 世 纪 大 道 210 号 二 十 一 世 纪 大 厦 27 楼 设 立 日 期 :2013 年 11 月 7 日 法 定 代 表 人 : 罗 维 开 联 系 电 话 :(021) 传 真 :(021) 联 系 人 : 周 良 子 永 赢 基 金 管 理 有 限 公 司 是 经 中 国 证 监 会 证 监 基 金 字 [2013]1280 号 文 件 批 准, 于 2013 年 11 月 7 日 成 立 的 合 资 基 金 管 理 公 司, 初 始 注 册 资 本 为 人 民 币 1.5 亿 元, 经 工 商 变 更 登 记, 公 司 于 2014 年 8 月 21 日 公 告 注 册 资 本 增 加 至 人 民 币 2 亿 元 目 前, 公 司 的 股 权 结 构 为 : 宁 波 银 行 股 份 有 限 公 司 出 资 人 民 币 135,000,000 元, 占 公 司 注 册 资 本 的 67.5%; 利 安 资 金 管 理 公 司 (Lion Global Investors Limited) 出 资 人 民 币 20,000,000 元, 占 公 司 注 册 资 本 的 10%; 宋 宜 农 出 资 人 民 币 9,990,000 元, 占 公 司 注 册 资 本 的 4.995%; 赵 楠 出 资 人 民 币 6,010,000 元, 占 公 司 注 册 资 本 的 3.005%; 2

4 田 中 甲 出 资 人 民 币 5,550,000 元, 占 公 司 注 册 资 本 的 2.775%; 赵 鹏 出 资 人 民 币 5,500,000 元, 占 公 司 注 册 资 本 的 2.750%; 毛 慧 出 资 人 民 币 3,000,000 元, 占 公 司 注 册 资 本 的 1.500%; 李 峻 出 资 人 民 币 3,300,000 元, 占 公 司 注 册 资 本 的 1.650%; 徐 蔓 青 出 资 人 民 币 3,750,000 元, 占 公 司 注 册 资 本 的 1.875%; 祁 洁 萍 出 资 人 民 币 1,000,000 元, 占 公 司 注 册 资 本 的 0.500%; 钟 菊 秀 出 资 人 民 币 700,000 元, 占 公 司 注 册 资 本 的 0.350%; 陈 遥 出 资 人 民 币 600,000 元, 占 公 司 注 册 资 本 的 0.300%; 周 良 子 出 资 人 民 币 450,000 元, 占 公 司 注 册 资 本 的 0.225%; 宋 聿 飞 出 资 人 民 币 700,000 元, 占 公 司 注 册 资 本 的 0.350%; 姜 灵 灵 出 资 人 民 币 300,000 元, 占 公 司 注 册 资 本 的 0.150%; 张 文 博 出 资 人 民 币 500,000 元, 占 公 司 注 册 资 本 的 0.250% 陈 晟 出 资 人 民 币 700,000 元, 占 公 司 注 册 资 本 的 0.350%; 张 哲 出 资 人 民 币 100,000 元, 占 公 司 注 册 资 本 的 0.050%; 狄 泽 出 资 人 民 币 450,000 元, 占 公 司 注 册 资 本 的 0.225%; 洪 幼 叶 出 资 人 民 币 300,000 元, 占 公 司 注 册 资 本 的 0.150%; 徐 一 出 资 人 民 币 300,000 元, 占 公 司 注 册 资 本 的 0.150%; 孟 祥 宝 出 资 人 民 币 300,000 元, 占 公 司 注 册 资 本 的 0.150%; 周 华 睿 出 资 人 民 币 300,000 元, 占 公 司 注 册 资 本 的 0.150%; 陈 佶 出 资 人 民 币 200,000 元, 占 公 司 注 册 资 本 的 0.100%; 刘 硕 出 资 人 民 币 200,000 元, 占 公 司 注 册 资 本 的 0.100%; 3

5 余 帅 出 资 人 民 币 200,000 元, 占 公 司 注 册 资 本 的 0.100%; 沈 望 琦 出 资 人 民 币 100,000 元, 占 公 司 注 册 资 本 的 0.050%; 蔡 霖 出 资 人 民 币 200,000 元, 占 公 司 注 册 资 本 的 0.100%; 安 福 廷 出 资 人 民 币 100,000 元, 占 公 司 注 册 资 本 的 0.050%; 华 靓 出 资 人 民 币 200,000 元, 占 公 司 注 册 资 本 的 0.100% 基 金 管 理 人 无 任 何 受 处 罚 记 录 ( 二 ) 主 要 人 员 情 况 1. 基 金 管 理 人 董 事 会 成 员 罗 维 开 先 生, 董 事 长, 硕 士, 经 济 师 21 年 金 融 业 从 业 经 验, 曾 任 宁 波 银 行 股 份 有 限 公 司 天 源 支 行 业 务 科 科 长 天 源 支 行 副 行 长 财 务 会 计 部 总 经 理 行 长 助 理 副 行 长 ; 现 任 宁 波 银 行 副 行 长 陈 友 良 先 生, 董 事, 硕 士, 马 来 西 亚 籍 曾 任 职 新 加 坡 华 侨 银 行 集 团 风 险 部 风 险 分 析 师 ; 巴 克 莱 资 本 操 作 风 险 管 理 部 经 理 ; 新 加 坡 华 侨 银 行 集 团 风 险 部 业 务 经 理 ; 新 加 坡 华 侨 银 行 集 团 主 席 办 公 室 主 席 特 别 助 理 ; 新 加 坡 华 侨 银 行 集 团 资 金 部 副 总 裁 ; 新 加 坡 华 侨 银 行 集 团 风 险 部 资 产 负 债 管 理 总 经 理 现 任 华 侨 银 行 ( 中 国 ) 有 限 公 司 风 险 管 理 部 首 席 风 险 官 宋 宜 农 先 生, 董 事, 硕 士 20 年 金 融 业 从 业 经 验, 曾 任 长 盛 基 金 管 理 有 限 公 司 市 场 发 展 部 总 监 ; 光 大 保 德 信 基 金 管 理 有 限 公 司 首 席 市 场 营 销 官 ; 景 顺 长 城 基 金 管 理 有 限 公 司 副 总 经 理 兼 市 场 总 监 ; 方 正 富 邦 基 金 管 理 有 限 公 司 总 经 理 现 任 永 赢 基 金 管 理 有 限 公 司 总 经 理 赵 楠 先 生, 董 事, 硕 士 18 年 证 券 基 金 研 究 投 资 经 验, 曾 任 中 信 基 金 管 理 有 限 公 司 研 究 总 监 投 委 会 委 员 ; 中 信 建 投 证 券 公 司 自 营 部 执 行 总 经 理 ; 方 正 富 邦 基 金 管 理 有 限 公 司 投 资 总 监 现 任 永 赢 基 金 管 理 有 限 公 司 副 总 经 理 徐 英 女 士, 独 立 董 事, 学 士 曾 任 海 南 汇 通 国 际 信 托 投 资 公 司 副 总 裁 董 4

6 事 长 ; 长 城 证 券 有 限 责 任 公 司 总 裁 ; 景 顺 长 城 基 金 管 理 有 限 公 司 董 事 长 现 任 新 华 资 产 管 理 有 限 公 司 副 董 事 长 陈 忠 阳 先 生, 独 立 董 事, 博 士, 教 授 曾 任 人 民 大 学 计 划 经 济 系 团 总 支 书 记, 现 任 教 于 人 民 大 学 财 政 金 融 学 院 商 海 粟 先 生, 独 立 董 事, 学 士 曾 在 光 大 国 信 旅 游 公 司 北 京 金 融 街 物 业 管 理 公 司 任 职 现 任 北 京 市 世 联 新 纪 元 律 师 事 务 所 合 伙 人 律 师, 主 要 从 事 公 司 不 动 产 相 关 法 律 事 务 2. 监 事 会 成 员 陈 辰 先 生, 监 事, 硕 士 曾 任 职 于 中 国 工 商 银 行 上 海 市 分 行 机 构 业 务 部 ; 金 盛 人 寿 保 险 有 限 公 司 投 资 部 主 任 ; 招 商 银 行 资 产 托 管 部 经 理 ; 深 圳 发 展 银 行 资 产 托 管 部 总 经 理 助 理 现 任 宁 波 银 行 资 产 托 管 部 总 经 理 徐 蔓 青 先 生, 监 事, 硕 士 13 年 金 融 行 业 从 业 经 验, 曾 任 景 顺 长 城 基 金 管 理 有 限 公 司 IT 经 理 ; 方 正 富 邦 基 金 管 理 有 限 公 司 信 息 技 术 总 监 现 任 永 赢 基 金 管 理 有 限 公 司 信 息 技 术 总 监 李 峻 先 生, 监 事, 硕 士 19 年 金 融 行 业 从 业 经 验, 曾 任 职 中 保 信 期 货 公 司 中 信 证 券 股 份 有 限 公 司 ; 中 关 村 证 券 股 份 有 限 公 司 投 资 经 理 ; 中 信 基 金 管 理 有 限 公 司 交 易 总 监 ; 华 夏 基 金 管 理 有 限 公 司 数 量 研 究 员 ; 方 正 富 邦 基 金 管 理 有 限 公 司 交 易 总 监 现 任 永 赢 基 金 管 理 有 限 公 司 交 易 总 监 3. 管 理 层 成 员 宋 宜 农 先 生, 总 经 理, 相 关 介 绍 见 董 事 会 成 员 部 分 内 容 赵 楠 先 生, 副 总 经 理, 相 关 介 绍 见 董 事 会 成 员 部 分 内 容 田 中 甲 先 生, 副 总 经 理, 硕 士 14 年 金 融 行 业 从 业 经 验, 曾 任 中 信 证 券 股 份 有 限 公 司 财 务 会 计 ; 中 信 基 金 管 理 有 限 公 司 基 金 会 计 ; 天 弘 基 金 管 理 有 限 公 司 基 金 运 营 部 总 经 理 兼 公 司 财 务 部 总 经 理 ; 方 正 富 邦 基 金 管 理 有 限 公 司 职 工 监 事 基 金 运 营 部 总 监 5

7 赵 鹏 先 生, 副 总 经 理, 硕 士 19 年 金 融 行 业 从 业 经 验, 曾 任 深 圳 市 南 山 基 金 管 理 有 限 公 司 董 事 会 秘 书 兼 法 律 事 务 经 理 ; 汉 唐 证 券 有 限 责 任 公 司 法 律 顾 问 ; 景 顺 长 城 基 金 管 理 有 限 公 司 律 师 兼 信 息 披 露 负 责 人 ; 渤 海 产 业 投 资 基 金 管 理 有 限 公 司 执 行 董 事 现 任 永 赢 基 金 管 理 有 限 公 司 副 总 经 理 毛 慧 女 士, 督 察 长, 学 士 10 年 相 关 行 业 从 业 经 验, 曾 任 职 锦 天 城 律 师 事 务 所 ; 源 泰 律 师 事 务 所 律 师 ; 申 万 菱 信 基 金 管 理 有 限 公 司 高 级 监 察 经 理 ; 永 赢 基 金 管 理 有 限 公 司 监 察 稽 核 总 监 现 任 永 赢 基 金 管 理 有 限 公 司 督 察 长 4. 本 基 金 基 金 经 理 祁 洁 萍 女 士, 硕 士,CFA,8 年 金 融 行 业 从 业 经 验, 曾 任 平 安 证 券 有 限 责 任 公 司 综 合 研 究 所 债 券 分 析 师 ; 光 大 证 券 股 份 有 限 公 司 固 定 收 益 总 部 债 券 研 究 岗 ; 光 大 证 券 股 份 有 限 公 司 金 融 市 场 总 部 ( 原 固 定 收 益 总 部 ) 投 资 顾 问 兼 执 行 董 事 现 任 永 赢 基 金 管 理 有 限 公 司 固 定 收 益 投 资 总 监 5. 投 资 决 策 委 员 会 成 员 投 资 决 策 委 员 会 由 下 述 执 行 委 员 组 成 : 公 司 总 经 理 宋 宜 农 先 生 分 管 投 资 的 副 总 经 理 赵 楠 先 生 量 化 投 资 总 监 张 大 木 先 生 固 定 收 益 投 资 总 监 祁 洁 萍 女 士 等 督 察 长 监 察 稽 核 总 监 交 易 总 监 研 究 人 员 可 列 席, 不 具 有 投 票 权 分 管 投 资 的 副 总 经 理 为 主 任 委 员, 负 责 召 集 协 调 并 主 持 会 议 议 案 通 过 需 经 2/3 以 上 委 员 同 意, 主 任 委 员 有 一 票 否 决 权 上 述 人 员 之 间 均 不 存 在 近 亲 属 关 系 第 二 部 分 基 金 托 管 人 ( 一 ) 基 本 情 况 名 称 : 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 ( 简 称 : 中 国 建 设 银 行 ) 6

8 住 所 : 北 京 市 西 城 区 金 融 大 街 25 号 办 公 地 址 : 北 京 市 西 城 区 闹 市 口 大 街 1 号 院 1 号 楼 法 定 代 表 人 : 王 洪 章 成 立 时 间 :2004 年 09 月 17 日 组 织 形 式 : 股 份 有 限 公 司 注 册 资 本 : 贰 仟 伍 佰 亿 壹 仟 零 玖 拾 柒 万 柒 仟 肆 佰 捌 拾 陆 元 整 存 续 期 间 : 持 续 经 营 基 金 托 管 资 格 批 文 及 文 号 : 中 国 证 监 会 证 监 基 字 [1998]12 号 联 系 人 : 田 青 联 系 电 话 :(010) 中 国 建 设 银 行 成 立 于 1954 年 10 月, 是 一 家 国 内 领 先 国 际 知 名 的 大 型 股 份 制 商 业 银 行, 总 部 设 在 北 京 中 国 建 设 银 行 于 2005 年 10 月 在 香 港 联 合 交 易 所 挂 牌 上 市 ( 股 票 代 码 939), 于 2007 年 9 月 在 上 海 证 券 交 易 所 挂 牌 上 市 ( 股 票 代 码 ) 2015 年 6 月 末, 本 集 团 资 产 总 额 182,192 亿 元, 较 上 年 末 增 长 8.81%; 客 户 贷 款 和 垫 款 总 额 101,571 亿 元, 增 长 7.20%; 客 户 存 款 总 额 136,970 亿 元, 增 长 6.19% 净 利 润 1,322 亿 元, 同 比 增 长 0.97%; 营 业 收 入 3,110 亿 元, 同 比 增 长 8.34%, 其 中, 利 息 净 收 入 同 比 增 长 6.31%, 手 续 费 及 佣 金 净 收 入 同 比 增 长 5.76% 成 本 收 入 比 23.23%, 同 比 下 降 0.94 个 百 分 点 资 本 充 足 率 14.70%, 处 于 同 业 领 先 地 位 物 理 与 电 子 渠 道 协 同 发 展 总 行 成 立 了 渠 道 与 运 营 管 理 部, 全 面 推 进 渠 道 整 合 ; 营 业 网 点 三 综 合 建 设 取 得 新 进 展, 综 合 性 网 点 达 到 1.44 万 个, 综 合 营 销 团 队 达 到 19,934 个 综 合 柜 员 占 比 达 到 84%, 客 户 可 在 转 型 网 点 享 受 便 捷 舒 适 的 一 站 式 服 务 加 快 打 造 电 子 银 行 的 主 渠 道 建 设, 有 力 支 持 物 理 7

9 渠 道 的 综 合 化 转 型, 电 子 银 行 和 自 助 渠 道 账 务 性 交 易 量 占 比 达 94.32%, 较 上 年 末 提 高 6.29 个 百 分 点 ; 个 人 网 上 银 行 客 户 企 业 网 上 银 行 客 户 手 机 银 行 客 户 分 别 增 长 8.19% 10.78% 和 11.47%; 善 融 商 务 推 出 精 品 移 动 平 台, 个 人 商 城 手 机 客 户 端 建 行 善 融 商 城 正 式 上 线 转 型 重 点 业 务 快 速 发 展 2015 年 6 月 末, 累 计 承 销 非 金 融 企 业 债 务 融 资 工 具 2, 亿 元, 承 销 金 额 继 续 保 持 同 业 第 一 ; 证 券 投 资 基 金 托 管 只 数 和 新 发 基 金 托 管 只 数 均 列 市 场 第 一, 成 为 首 批 香 港 基 金 内 地 销 售 代 理 人 中 唯 一 一 家 银 行 代 理 人 ; 多 模 式 现 金 池 票 据 池 银 联 单 位 结 算 卡 等 战 略 性 产 品 市 场 份 额 不 断 扩 大, 现 金 管 理 品 牌 禹 道 的 市 场 影 响 力 持 续 提 升 ; 代 理 中 央 财 政 授 权 支 付 业 务 代 理 中 央 非 税 收 入 收 缴 业 务 客 户 数 保 持 同 业 第 一, 在 同 业 中 首 家 按 照 财 政 部 要 求 实 现 中 央 非 税 收 入 收 缴 电 子 化 上 线 试 点 鑫 存 管 证 券 客 户 保 证 金 第 三 方 存 管 客 户 数 3,076 万 户, 管 理 资 金 总 额 7, 亿 元, 均 为 行 业 第 一 2015 年 上 半 年, 本 集 团 各 方 面 良 好 表 现, 得 到 市 场 与 业 界 广 泛 认 可, 先 后 荣 获 国 内 外 知 名 机 构 授 予 的 40 多 项 重 要 奖 项 在 英 国 银 行 家 杂 志 2015 年 世 界 银 行 1000 强 排 名 中, 以 一 级 资 本 总 额 继 续 位 列 全 球 第 2; 在 美 国 福 布 斯 杂 志 2015 年 全 球 上 市 公 司 2000 强 排 名 中 继 续 位 列 第 2; 在 美 国 财 富 杂 志 2015 年 世 界 500 强 排 名 第 29 位, 较 上 年 上 升 9 位 ; 荣 获 美 国 环 球 金 融 杂 志 颁 发 的 2015 年 中 国 最 佳 银 行 奖 项 ; 荣 获 中 国 银 行 业 协 会 授 予 的 年 度 最 具 社 会 责 任 金 融 机 构 奖 和 年 度 社 会 责 任 最 佳 民 生 金 融 奖 两 个 综 合 大 奖 中 国 建 设 银 行 总 行 设 投 资 托 管 业 务 部, 下 设 综 合 处 基 金 市 场 处 证 券 保 险 资 产 市 场 处 理 财 信 托 股 权 市 场 处 QFII 托 管 处 养 老 金 托 管 处 清 算 处 核 算 处 监 督 稽 核 处 等 9 个 职 能 处 室, 在 上 海 设 有 投 资 托 管 服 务 上 海 备 份 中 心, 共 有 员 工 210 余 人 自 2007 年 起, 托 管 部 连 续 聘 请 外 部 会 计 师 事 务 所 对 托 管 业 务 进 行 内 部 控 制 审 计, 并 已 经 成 为 常 规 化 的 内 控 工 作 手 段 ( 二 ) 主 要 人 员 情 况 8

10 赵 观 甫, 投 资 托 管 业 务 部 总 经 理, 曾 先 后 在 中 国 建 设 银 行 郑 州 市 分 行 总 行 信 贷 部 总 行 信 贷 二 部 行 长 办 公 室 工 作, 并 在 中 国 建 设 银 行 河 北 省 分 行 营 业 部 总 行 个 人 银 行 业 务 部 总 行 审 计 部 担 任 领 导 职 务, 长 期 从 事 信 贷 业 务 个 人 银 行 业 务 和 内 部 审 计 等 工 作, 具 有 丰 富 的 客 户 服 务 和 业 务 管 理 经 验 张 军 红, 投 资 托 管 业 务 部 副 总 经 理, 曾 就 职 于 中 国 建 设 银 行 青 岛 分 行 中 国 建 设 银 行 总 行 零 售 业 务 部 个 人 银 行 业 务 部 行 长 办 公 室, 长 期 从 事 零 售 业 务 和 个 人 存 款 业 务 管 理 等 工 作, 具 有 丰 富 的 客 户 服 务 和 业 务 管 理 经 验 张 力 铮, 投 资 托 管 业 务 部 副 总 经 理, 曾 就 职 于 中 国 建 设 银 行 总 行 建 筑 经 济 部 信 贷 二 部 信 贷 部 信 贷 管 理 部 信 贷 经 营 部 公 司 业 务 部, 并 在 总 行 集 团 客 户 部 和 中 国 建 设 银 行 北 京 市 分 行 担 任 领 导 职 务, 长 期 从 事 信 贷 业 务 和 集 团 客 户 业 务 等 工 作, 具 有 丰 富 的 客 户 服 务 和 业 务 管 理 经 验 黄 秀 莲, 投 资 托 管 业 务 部 副 总 经 理, 曾 就 职 于 中 国 建 设 银 行 总 行 会 计 部, 长 期 从 事 托 管 业 务 管 理 等 工 作, 具 有 丰 富 的 客 户 服 务 和 业 务 管 理 经 验 ( 三 ) 基 金 托 管 业 务 经 营 情 况 作 为 国 内 首 批 开 办 证 券 投 资 基 金 托 管 业 务 的 商 业 银 行, 中 国 建 设 银 行 一 直 秉 持 以 客 户 为 中 心 的 经 营 理 念, 不 断 加 强 风 险 管 理 和 内 部 控 制, 严 格 履 行 托 管 人 的 各 项 职 责, 切 实 维 护 资 产 持 有 人 的 合 法 权 益, 为 资 产 委 托 人 提 供 高 质 量 的 托 管 服 务 经 过 多 年 稳 步 发 展, 中 国 建 设 银 行 托 管 资 产 规 模 不 断 扩 大, 托 管 业 务 品 种 不 断 增 加, 已 形 成 包 括 证 券 投 资 基 金 社 保 基 金 保 险 资 金 基 本 养 老 个 人 账 户 QFII 企 业 年 金 等 产 品 在 内 的 托 管 业 务 体 系, 是 目 前 国 内 托 管 业 务 品 种 最 齐 全 的 商 业 银 行 之 一 截 至 2015 年 末, 中 国 建 设 银 行 已 托 管 556 只 证 券 投 资 基 金 中 国 建 设 银 行 专 业 高 效 的 托 管 服 务 能 力 和 业 务 水 平, 赢 得 了 业 内 的 高 度 认 同 中 国 建 设 银 行 自 2009 年 至 今 连 续 五 年 被 国 际 权 威 杂 志 全 球 托 管 人 评 为 中 国 最 佳 托 管 银 行 9

11 第 三 部 分 相 关 服 务 机 构 ( 一 ) 基 金 份 额 发 售 机 构 1 直 销 机 构 永 赢 基 金 管 理 有 限 公 司 住 所 : 浙 江 省 宁 波 市 江 东 区 中 山 东 路 466 号 办 公 地 址 : 上 海 市 浦 东 新 区 世 纪 大 道 210 号 二 十 一 世 纪 大 厦 27 楼 法 定 代 表 人 : 罗 维 开 联 系 人 : 吴 亦 弓 联 系 电 话 :(021) 传 真 :(021) 客 服 热 线 : 网 址 : 2 代 销 机 构 (1) 宁 波 银 行 股 份 有 限 公 司 住 所 : 浙 江 省 宁 波 市 鄞 州 区 宁 南 南 路 700 号 办 公 地 址 : 浙 江 省 宁 波 市 鄞 州 区 宁 南 南 路 700 号 法 定 代 表 人 : 陆 华 裕 客 户 服 务 电 话 :95574 传 真 :(0574) 联 系 人 : 胡 技 勋 联 系 电 话 :(0574)

12 网 址 : (2) 上 海 好 买 基 金 销 售 有 限 公 司 注 册 地 址 : 上 海 市 虹 口 区 场 中 路 685 弄 37 号 4 号 楼 449 室 办 公 地 址 : 上 海 市 浦 东 南 路 1118 号 鄂 尔 多 斯 国 际 大 厦 903~906 室 法 定 代 表 人 : 杨 文 斌 联 系 人 : 张 茹 客 服 电 话 : 网 站 : (3) 上 海 天 天 基 金 销 售 有 限 公 司 注 册 地 址 : 上 海 市 徐 汇 区 龙 田 路 190 号 2 号 楼 2 层 办 公 地 址 : 上 海 市 徐 汇 区 龙 田 路 195 号 3C 座 7 楼 法 定 代 表 人 : 其 实 客 户 服 务 电 话 : 传 真 : 网 址 : (4) 信 达 证 券 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 北 京 市 西 城 区 闹 市 口 大 街 9 号 院 1 号 楼 信 达 金 融 中 心 办 公 地 址 : 北 京 市 西 城 区 闹 市 口 大 街 9 号 院 1 号 楼 信 达 金 融 中 心 11

13 法 定 代 表 人 : 张 志 刚 联 系 人 : 唐 静 联 系 电 话 : 客 服 热 线 : 网 址 : (5) 英 大 证 券 有 限 责 任 公 司 注 册 地 址 : 深 圳 市 福 田 区 深 南 中 路 华 能 大 厦 三 十 三 十 一 层 办 公 地 址 : 深 圳 市 福 田 区 深 南 中 路 华 能 大 厦 三 十 三 十 一 层 法 定 代 表 人 : 吴 骏 联 系 人 : 赵 楠 客 服 电 话 : 网 站 : (6) 上 海 陆 金 所 资 产 管 理 有 限 公 司 注 册 地 址 : 上 海 市 浦 东 新 区 陆 家 嘴 环 路 1333 号 14 楼 09 单 元 办 公 地 址 : 上 海 市 浦 东 新 区 陆 家 嘴 环 路 1333 号 14 楼 法 定 代 表 人 : 郭 坚 联 系 人 : 宁 博 宇 电 话 : 传 真 :

14 客 户 服 务 热 线 : 网 址 : (7) 中 信 建 投 证 券 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 北 京 市 朝 阳 区 安 立 路 66 号 4 号 楼 办 公 地 址 : 北 京 市 东 城 区 朝 内 大 街 188 号 法 定 代 表 人 : 王 常 青 全 国 统 一 客 服 电 话 : 公 司 网 站 : 3 基 金 管 理 人 可 根 据 有 关 法 律 法 规 的 要 求, 选 择 其 他 符 合 要 求 的 机 构 代 理 销 售 本 基 金, 并 及 时 公 告 ( 二 ) 注 册 登 记 机 构 永 赢 基 金 管 理 有 限 公 司 住 所 : 浙 江 省 宁 波 市 江 东 区 中 山 东 路 466 号 办 公 地 址 : 上 海 市 浦 东 新 区 世 纪 大 道 210 号 二 十 一 世 纪 大 厦 27 楼 法 定 代 表 人 : 罗 维 开 联 系 电 话 :(021) 传 真 :(021) 联 系 人 : 蒲 昕 玮 ( 三 ) 出 具 法 律 意 见 书 的 律 师 事 务 所 名 称 : 上 海 源 泰 律 师 事 务 所 13

15 注 册 地 址 : 上 海 市 浦 东 新 区 浦 东 南 路 256 号 华 夏 银 行 大 厦 14 楼 办 公 地 址 : 浦 东 新 区 浦 东 南 路 256 号 华 夏 银 行 大 厦 14 楼 负 责 人 : 廖 海 电 话 :(021) 传 真 :(021) 联 系 人 : 廖 海 经 办 律 师 : 刘 佳 张 兰 ( 四 ) 审 计 基 金 财 产 的 会 计 师 事 务 所 名 称 : 安 永 华 明 会 计 师 事 务 所 住 所 : 北 京 市 东 城 区 东 长 安 街 1 号 东 方 广 场 东 方 经 贸 城 安 永 大 楼 ( 东 三 办 公 楼 )16 层 办 公 地 址 : 上 海 市 世 纪 大 道 100 号 环 球 金 融 中 心 50 楼 执 行 事 务 合 伙 人 : 毛 鞍 宁 电 话 :(021) 传 真 :(021) 联 系 人 : 濮 晓 达 第 四 部 分 基 金 投 资 组 合 报 告 本 基 金 管 理 人 的 董 事 会 及 董 事 保 证 本 报 告 所 载 资 料 不 存 在 虚 假 记 载 误 导 性 陈 述 或 重 大 遗 漏, 并 对 其 内 容 的 真 实 性 准 确 性 和 完 整 性 承 担 个 别 及 连 带 责 任 基 金 托 管 人 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 根 据 本 基 金 基 金 合 同 规 定, 于 14

16 2016 年 1 月 20 日 复 核 了 本 报 告 中 的 财 务 指 标 净 值 表 现 和 投 资 组 合 报 告 等 内 容, 保 证 复 核 内 容 不 存 在 虚 假 记 载 误 导 性 陈 述 或 者 重 大 遗 漏 本 组 合 报 告 所 载 数 据 截 至 日 为 2015 年 12 月 31 日 1 期 末 基 金 资 产 组 合 情 况 金 额 单 位 : 人 民 币 元 序 号 项 目 金 额 占 基 金 总 资 产 的 比 例 (%) 1 固 定 收 益 投 资 1,936,370, 其 中 : 债 券 1,936,370, 资 产 支 持 证 券 2 买 入 返 售 金 融 资 产 494,001, 其 中 : 买 断 式 回 购 的 买 入 返 售 金 融 资 产 3 银 行 存 款 和 结 算 备 付 金 合 计 412,742, 其 他 资 产 154,756, 合 计 2,997,870, 债 券 回 购 融 资 情 况 金 额 单 位 : 人 民 币 元 序 号 项 目 占 基 金 资 产 净 值 的 比 例 (%) 1 报 告 期 内 债 券 回 购 融 资 余 额 其 中 : 买 断 式 回 购 融 资 15

17 序 号 项 目 金 额 占 基 金 资 产 净 值 的 比 例 (%) 2 报 告 期 末 债 券 回 购 融 资 余 额 149,899, 其 中 : 买 断 式 回 购 融 资 注 : 报 告 期 内 债 券 回 购 融 资 余 额 占 基 金 资 产 净 值 的 比 例 为 报 告 期 内 每 个 交 易 日 融 资 余 额 占 资 产 净 值 比 较 的 简 单 平 均 值 债 券 正 回 购 的 资 金 余 额 超 过 基 金 资 产 净 值 的 20% 的 说 明 在 本 报 告 期 内 本 货 币 市 场 基 金 债 券 正 回 购 的 资 金 余 额 未 超 过 资 产 净 值 20% 3 基 金 投 资 组 合 平 均 剩 余 期 限 3.1 投 资 组 合 平 均 剩 余 期 限 基 本 情 况 项 目 天 数 报 告 期 末 投 资 组 合 平 均 剩 余 期 限 95 报 告 期 内 投 资 组 合 平 均 剩 余 期 限 最 高 值 118 报 告 期 内 投 资 组 合 平 均 剩 余 期 限 最 低 值 94 注 : 本 货 币 市 场 基 金 合 同 约 定 :" 本 基 金 投 资 组 合 的 平 均 剩 余 期 限 不 超 过 120 天 " 3.2 期 末 投 资 组 合 平 均 剩 余 期 限 分 布 比 例 序 号 平 均 剩 余 期 限 各 期 限 资 产 占 基 金 资 产 净 值 的 比 例 (%) 各 期 限 负 债 占 基 金 资 产 净 值 的 比 例 (%) 1 30 天 以 内 其 中 : 剩 余 存 续 期 超 过 397 天 的 浮 动 利 率 债 2 30 天 ( 含 ) 60 天 8.11 其 中 : 剩 余 存 续 期 超 过 397 天 的 浮 动 利 率 债 16

18 3 60 天 ( 含 ) 90 天 其 中 : 剩 余 存 续 期 超 过 397 天 的 浮 动 利 率 债 4 90 天 ( 含 ) 180 天 其 中 : 剩 余 存 续 期 超 过 397 天 的 浮 动 利 率 债 天 ( 含 ) 397 天 ( 含 ) 其 中 : 剩 余 存 续 期 超 过 397 天 的 浮 动 利 率 债 合 计 期 末 按 债 券 品 种 分 类 的 债 券 投 资 组 合 金 额 单 位 : 人 民 币 元 序 号 债 券 品 种 摊 余 成 本 占 基 金 资 产 净 值 比 例 (%) 1 国 家 债 券 2 央 行 票 据 3 金 融 债 券 200,288, 其 中 : 政 策 性 金 融 债 200,288, 企 业 债 券 5 企 业 短 期 融 资 券 1,736,081, 中 期 票 据 7 同 业 存 单 8 其 他 17

19 9 合 计 1,936,370, 剩 余 存 续 期 超 过 397 天 的 浮 动 利 率 债 券 注 : 上 表 中, 附 息 债 券 的 成 本 包 括 债 券 面 值 和 折 溢 价, 贴 现 式 债 券 的 成 本 包 括 债 券 投 资 成 本 和 内 在 应 收 利 息 5 期 末 按 摊 余 成 本 占 基 金 资 产 净 值 比 例 大 小 排 名 的 前 十 名 债 券 投 资 明 细 金 额 单 位 : 人 民 币 元 序 号 债 券 代 码 债 券 名 称 债 券 数 量 ( 张 ) 摊 余 成 本 占 基 金 资 产 净 值 比 例 (%) 渝 机 电 CP001 1,000, ,176, 国 开 15 1,000, ,012, 三 花 SCP ,000 80,216, 三 安 SCP ,000 60,399, 凤 凰 CP ,000 60,093, 吉 利 SCP ,000 60,088, 中 电 信 SCP ,000 60,001, 航 天 电 子 SCP ,000 59,995, 洛 娃 科 技 CP ,000 50,554, 扬 州 绿 产 CP ,000 50,336,

20 6 影 子 定 价 与 摊 余 成 本 法 确 定 的 基 金 资 产 净 值 的 偏 离 项 目 偏 离 情 况 报 告 期 内 偏 离 度 的 绝 对 值 在 0.25( 含 )0.5% 间 的 次 数 0 报 告 期 内 偏 离 度 的 最 高 值 % 报 告 期 内 偏 离 度 的 最 低 值 % 报 告 期 内 每 个 交 易 日 偏 离 度 的 绝 对 值 的 简 单 平 均 值 % 7 期 末 按 公 允 价 值 占 基 金 资 产 净 值 比 例 大 小 排 名 的 前 十 名 资 产 支 持 证 券 投 资 明 细 本 基 金 本 报 告 期 末 未 持 有 资 产 支 持 证 券 8 投 资 组 合 报 告 附 注 8.1 基 金 计 价 方 法 说 明 本 基 金 采 用 摊 余 成 本 法 计 价, 即 计 价 对 象 以 买 入 成 本 列 示, 按 票 面 利 率 或 商 定 利 率 每 日 计 提 利 息, 并 考 虑 其 买 入 时 的 溢 价 与 折 价 在 其 剩 余 期 限 内 平 均 摊 销 本 基 金 通 过 每 日 分 红 使 基 金 份 额 资 产 净 值 维 持 在 元 8.2 本 报 告 期 内 本 基 金 持 有 剩 余 期 限 小 于 397 天 但 剩 余 存 续 期 超 过 397 天 的 浮 动 利 率 债 券 的 摊 余 成 本 未 超 过 基 金 资 产 净 值 的 20% 8.3 本 基 金 投 资 的 前 十 名 证 券 的 发 行 主 体 本 报 告 期 内 没 有 被 监 管 部 门 立 案 调 查, 或 在 报 告 编 制 日 前 一 年 内 受 到 公 开 谴 责 处 罚 的 情 形 8.4 期 末 其 他 各 项 资 产 构 成 单 位 : 人 民 币 元 序 号 名 称 金 额 1 存 出 保 证 金 2 应 收 证 券 清 算 款 121,395, 应 收 利 息 33,361,

21 4 应 收 申 购 款 5 其 他 应 收 款 6 待 摊 费 用 7 其 他 8 合 计 154,756, 第 五 部 分 基 金 的 业 绩 本 基 金 业 绩 截 止 日 为 2015 年 12 月 31 日, 并 经 基 金 托 管 人 复 核 本 基 金 管 理 人 依 照 恪 守 职 守 诚 实 信 用 勤 勉 尽 责 的 原 则 管 理 和 运 用 基 金 资 产, 但 不 保 证 基 金 一 定 盈 利, 也 不 保 证 最 低 收 益 基 金 的 过 往 业 绩 并 不 代 表 其 未 来 表 现 投 资 有 风 险, 投 资 者 在 做 出 投 资 决 策 前 应 仔 细 阅 读 本 基 金 的 招 募 说 明 书 阶 段 份 额 净 值 收 益 率 1 份 额 净 值 收 益 率 标 准 差 2 业 绩 比 较 基 准 收 益 率 3 业 绩 比 较 基 准 收 益 率 标 准 差 年 2 月 27 日 2014 年 12 月 31 日 % % % % % % 2015 年 1 月 1 日 2015 年 12 月 31 日 % % % % % % 2014 年 2 月 27 日 2015 年 12 月 31 日 % % % % % % 第 六 部 分 基 金 的 业 绩 20

22 基 金 管 理 人 承 诺 为 基 金 份 额 持 有 人 提 供 一 系 列 的 服 务 以 下 是 主 要 的 服 务 内 容, 基 金 管 理 人 将 根 据 基 金 份 额 持 有 人 的 需 要 和 市 场 的 变 化, 增 加 或 变 更 服 务 项 目 主 要 服 务 内 容 如 下 : ( 一 ) 开 户 及 交 易 投 资 者 可 以 通 过 以 下 方 式 进 行 有 关 的 开 户 交 易 业 务 : 1 在 永 赢 基 金 管 理 有 限 公 司 的 直 销 网 点 进 行 网 上 或 柜 台 交 易 2 在 永 赢 基 金 管 理 有 限 公 司 的 代 销 渠 道 进 行 网 上 或 柜 台 交 易 ( 二 ) 账 户 信 息 查 询 服 务 投 资 者 可 以 通 过 以 下 方 式 进 行 自 助 查 询 及 人 工 咨 询 : 1 登 录 永 赢 基 金 公 司 网 站 基 金 持 有 人 可 以 查 询 个 人 账 户 资 料, 包 括 基 金 持 有 情 况 基 金 交 易 明 细 基 金 分 红 实 施 情 况 等 2 致 电 客 服 热 线 暨 自 动 语 音 查 询 系 统 ( ), 该 系 统 提 供 全 天 候 的 7 24 小 时 自 动 查 询 服 务 和 工 作 日 09:00 至 17:30 的 人 工 咨 询 服 务 3 发 送 邮 件 到 服 务 信 箱 (service@maxwealthfund.com) 4 本 公 司 的 代 销 渠 道 和 直 销 网 点 为 投 资 人 提 供 各 类 查 询 服 务 ( 三 ) 对 账 单 订 阅 服 务 1 投 资 者 可 以 通 过 拨 打 客 服 热 线 网 站 申 请 订 制 ( 退 订 ) 免 费 的 电 子 对 账 单 2 投 资 者 可 以 通 过 拨 打 客 服 热 线 获 取 纸 制 对 账 单 ( 四 ) 邮 件 订 阅 服 务 投 资 者 可 拨 打 客 服 热 线 网 站 申 请 订 制 ( 退 订 ) 免 费 的 电 子 邮 件 服 务 内 容 包 括 基 金 净 值 交 易 确 认 及 相 关 基 金 资 讯 信 息 等 ( 五 ) 短 信 订 阅 服 务 21

23 投 资 者 可 拨 打 客 服 热 线 网 站 申 请 订 制 ( 退 订 ) 免 费 的 手 机 短 信 服 务 内 容 包 括 基 金 净 值 交 易 确 认 及 相 关 基 金 资 讯 信 息 等 ( 六 ) 客 户 投 诉 及 建 议 受 理 服 务 投 资 人 可 以 通 过 客 服 热 线 信 函 电 邮 传 真 等 方 式 提 出 咨 询 建 议 投 诉 等 需 求, 基 金 管 理 人 将 尽 快 给 予 回 复, 并 在 处 理 进 程 中 随 时 给 予 跟 踪 反 馈 ( 七 ) 投 资 者 交 流 活 动 本 公 司 将 定 期 或 不 定 期 举 办 专 业 研 讨 会 投 资 者 见 面 会 或 其 他 形 式 的 交 流 活 动, 为 投 资 者 提 供 与 基 金 公 司 进 行 直 接 交 流 的 机 会 客 服 热 线 :(021) ( 该 电 话 可 转 人 工 服 务 ) 传 真 :(021) 公 司 网 址 :htttp:// 服 务 信 箱 :service@maxwealthfund.com 22

24 第 七 部 分 对 招 募 说 明 书 更 新 部 分 的 说 明 本 招 募 说 明 书 ( 更 新 ) 根 据 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投 资 基 金 法 公 开 募 集 证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法 证 券 投 资 基 金 销 售 管 理 办 法 证 券 投 资 基 金 信 息 披 露 管 理 办 法 基 金 合 同 及 其 他 有 关 法 律 法 规 的 要 求, 对 本 招 募 说 明 书 进 行 了 更 新, 主 要 更 新 内 容 如 下 : ( 一 ) 变 更 了 基 金 管 理 人 的 部 分 信 息 ; ( 二 ) 更 新 了 基 金 托 管 人 的 部 分 信 息 ; ( 三 ) 更 新 了 代 销 机 构 的 部 分 信 息 ; ( 四 ) 更 新 了 投 资 组 合 报 告, 数 据 截 止 日 期 为 2015 年 12 月 31 日 ; ( 五 ) 更 新 了 基 金 的 业 绩 部 分, 数 据 截 止 日 期 为 2015 年 12 月 31 日 ; ( 六 ) 更 新 了 对 基 金 份 额 持 有 人 的 服 务 中 部 分 内 容 ; ( 七 ) 在 其 他 应 披 露 事 项 一 章, 新 增 了 了 本 基 金 自 2015 年 8 月 27 日 至 2016 年 2 月 27 日 发 布 的 有 关 公 告 永 赢 基 金 管 理 有 限 公 司 2016 年 4 月 11 日 23

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