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1 2015 年 年 度 报 告 北 京 银 行 股 份 有 限 公 司 BANK OF BEIJING CO., LTD. 二 〇 一 五 年 年 度 报 告 ( 股 票 代 码 :601169) 二 〇 一 六 年 四 月 1

2 2015 年 年 度 报 告 目 录 释 义... 3 重 大 风 险 提 示... 3 第 一 节 重 要 提 示... 3 第 二 节 公 司 简 介 和 主 要 财 务 指 标... 3 第 三 节 公 司 业 务 概 要... 8 第 四 节 管 理 层 讨 论 与 分 析 第 五 节 重 要 事 项 第 六 节 普 通 股 股 份 变 动 及 股 东 情 况 第 七 节 优 先 股 相 关 情 况 第 八 节 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 和 员 工 情 况 第 九 节 公 司 治 理 第 十 节 报 告 期 内 获 奖 情 况 第 十 一 节 财 务 报 告 第 十 二 节 备 查 文 件 目 录

3 2015 年 年 度 报 告 释 义 在 本 年 报 中, 除 非 文 义 另 有 所 指, 下 列 词 语 具 有 如 下 含 义 : 文 中 释 义 本 行 公 司 本 公 司 北 京 银 行 股 份 有 限 公 司 章 程 公 司 章 程 北 京 银 行 股 份 有 限 公 司 章 程 央 行 中 央 银 行 中 国 人 民 银 行 银 监 会 中 国 银 监 会 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会 证 监 会 中 国 证 监 会 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 上 交 所 交 易 所 上 海 证 券 交 易 所 元 人 民 币 元 重 大 风 险 提 示 本 公 司 经 营 中 面 临 的 风 险 主 要 包 括 信 用 风 险 市 场 风 险 流 动 性 风 险 操 作 风 险 信 息 风 险 和 声 誉 风 险 等, 本 公 司 已 经 采 取 措 施, 有 效 管 理 和 控 制 各 类 经 营 风 险, 具 体 内 容 详 见 第 四 节 管 理 层 讨 论 与 分 析 第 一 节 重 要 提 示 1.1 本 公 司 董 事 会 监 事 会 及 其 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 保 证 本 报 告 所 载 资 料 不 存 在 任 何 虚 假 记 载 误 导 性 陈 述 或 者 重 大 遗 漏, 并 对 其 内 容 的 真 实 性 准 确 性 和 完 整 性 负 个 别 及 连 带 责 任 1.2 本 年 度 报 告 ( 正 文 及 摘 要 ) 于 2016 年 4 月 26 日 经 本 公 司 2016 年 第 2 次 董 事 会 审 议 通 过 于 宁 独 立 董 事 委 托 李 晓 慧 独 立 董 事, 叶 迈 克 董 事 委 托 胡 坚 独 立 董 事 代 为 出 席 会 议 并 行 使 表 决 权 1.3 报 告 期 利 润 分 配 预 案 或 公 积 金 转 增 股 本 预 案 以 2015 年 末 总 股 本 亿 股 为 基 数, 向 全 体 股 东 每 10 股 派 送 现 金 股 利 2.5 元 人 民 币 ( 含 税 ), 计 人 民 币 亿 元 ( 含 税 ), 并 派 送 红 股 2 股, 计 人 民 币 亿 元 ( 含 税 ), 合 计 分 配 亿 元 1.4 本 公 司 年 度 财 务 报 告 已 经 安 永 华 明 会 计 师 事 务 所 ( 特 殊 普 通 合 伙 ) 审 计, 并 被 出 具 了 标 准 无 保 留 意 见 的 审 计 报 告 1.5 本 公 司 法 人 代 表 闫 冰 竹 行 长 张 东 宁 首 席 财 务 官 杜 志 红 保 证 年 度 报 告 中 财 务 报 告 的 真 实 完 整 1.6 本 年 度 报 告 涉 及 未 来 计 划 等 前 瞻 性 陈 述 不 构 成 本 公 司 对 投 资 者 的 实 质 承 诺, 请 投 资 者 注 意 投 资 风 险 投 资 者 及 相 关 人 士 均 应 当 对 此 保 持 足 够 的 风 险 认 识, 并 且 应 当 理 解 计 划 预 测 与 承 诺 之 间 的 差 异 第 二 节 公 司 简 介 和 主 要 财 务 指 标 2.1 法 定 中 文 名 称 : 北 京 银 行 股 份 有 限 公 司 ( 简 称 : 北 京 银 行 ) 法 定 英 文 名 称 : 3

4 2015 年 年 度 报 告 Bank of Beijing Co.,Ltd.( 缩 写 :BOB) 2.2 法 定 代 表 人 : 闫 冰 竹 2.3 董 事 会 秘 书 : 杨 书 剑 联 系 地 址 : 中 国 北 京 市 西 城 区 金 融 大 街 丙 17 号 联 系 电 话 :(86) 传 真 :(86) 董 秘 信 箱 :snow@bankofbeijing.com.cn 2.4 注 册 地 址 : 北 京 市 西 城 区 金 融 大 街 甲 17 号 首 层 办 公 地 址 : 北 京 市 西 城 区 金 融 大 街 丙 17 号 邮 政 编 码 : 值 班 电 话 :(86) 传 真 :(86) 客 服 电 话 :95526 国 际 互 联 网 网 址 : 2.5 选 定 的 信 息 披 露 报 纸 : 中 国 证 券 报 上 海 证 券 报 证 券 时 报 证 券 日 报 刊 登 本 年 度 报 告 的 中 国 证 监 会 指 定 网 站 : 年 度 报 告 备 置 地 点 : 本 行 董 事 会 办 公 室 2.6 股 票 上 市 交 易 所 : 上 海 证 券 交 易 所 股 票 简 称 : 北 京 银 行 股 票 代 码 : 注 册 登 记 情 况 首 次 注 册 登 记 日 期 :1996 年 1 月 29 日 变 更 注 册 登 记 日 期 :2016 年 3 月 9 日 首 次 注 册 登 记 地 点 : 北 京 市 宣 武 区 右 安 门 内 大 街 65 号 变 更 注 册 登 记 地 点 : 北 京 市 西 城 区 金 融 大 街 甲 17 号 首 层 统 一 社 会 信 用 代 码 : L 2.8 公 司 聘 请 的 会 计 师 事 务 所 和 报 告 期 内 履 行 持 续 督 导 职 责 的 保 荐 机 构 信 息 公 司 聘 请 的 会 计 师 事 务 所 : 安 永 华 明 会 计 师 事 务 所 ( 特 殊 普 通 合 伙 ) 住 所 : 中 国 北 京 市 东 城 区 东 长 安 街 1 号 东 方 广 场 安 永 大 楼 17 层 室 办 公 地 址 : 中 国 北 京 市 东 城 区 东 长 安 街 1 号 东 方 广 场 安 永 大 楼 16 层 公 司 聘 请 的 履 行 持 续 督 导 职 责 的 保 荐 机 构 : 摩 根 士 丹 利 华 鑫 证 券 有 限 责 任 公 司 办 公 地 址 : 上 海 市 浦 东 新 区 世 纪 大 道 100 号 上 海 环 球 金 融 中 心 75 层 签 字 的 保 荐 代 表 人 : 周 磊 耿 立 生 持 续 督 导 期 间 :2016 年 1 月 4 日 至 2017 年 12 月 31 日 4

5 2015 年 年 度 报 告 2.9 报 告 期 主 要 利 润 指 标 整 体 利 润 指 标 5 ( 单 位 : 人 民 币 百 万 元 ) 项 目 报 告 期 利 润 总 额 21,085 归 属 于 上 市 公 司 股 东 的 净 利 润 16,839 归 属 于 上 市 公 司 股 东 的 扣 除 非 经 常 性 损 益 净 利 润 16,803 主 营 业 务 利 润 20,960 其 他 业 务 利 润 76 营 业 利 润 21,036 投 资 收 益 713 营 业 外 收 支 净 额 49 经 营 活 动 产 生 的 现 金 流 量 净 额 36,419 注 : 数 据 按 照 公 开 发 行 证 券 的 公 司 信 息 披 露 规 范 问 答 第 1 号 : 非 经 常 性 损 益 (2014 年 修 订 ) 公 开 发 行 证 券 的 公 司 信 息 披 露 内 容 与 格 式 准 则 第 2 号 (2015 年 修 订 ) 的 要 求 确 定 和 计 算 2 扣 除 的 非 经 常 性 损 益 项 目 涉 及 金 额 如 下 : ( 单 位 : 人 民 币 百 万 元 ) 非 经 常 性 损 益 报 告 期 营 业 外 收 入 105 久 悬 未 取 款 项 收 入 11 其 它 94 营 业 外 支 出 56 其 它 56 营 业 外 收 支 净 额 49 非 经 常 性 损 益 影 响 所 得 税 数 12 合 计 分 季 度 列 示 主 要 利 润 指 标 ( 单 位 : 人 民 币 百 万 元 ) 项 目 一 季 度 二 季 度 三 季 度 四 季 度 营 业 收 入 10,625 10,893 11,456 11,107 归 属 于 上 市 公 司 股 东 的 净 利 润 4,986 5,050 4,100 2,703 归 属 于 上 市 公 司 股 东 的 扣 除 非 经 常 性 损 益 净 利 润 5,000 5,054 4,081 2,668 经 营 活 动 产 生 的 现 金 流 量 净 额 -19,728-8,159 70,755-6, 报 告 期 末 前 三 年 主 要 会 计 数 据 和 财 务 指 标 ( 单 位 : 人 民 币 百 万 元 ) 项 目 2015 年 2014 年 本 年 比 上 年 增 减 2013 年 营 业 收 入 44,081 36, % 30,659 利 润 总 额 21,085 19, % 16,815 归 属 于 上 市 公 司 股 东 的 净 利 润 16,839 15, % 13,454 归 属 于 上 市 公 司 股 东 的 扣 除 非 经 常 性 损 益 的 净 利 润 16,803 15, % 13,419 基 本 每 股 收 益 ( 元 ) % 1.06 稀 释 每 股 收 益 ( 元 ) % 1.06 扣 除 非 经 常 性 损 益 后 的 基 本 每 股 收 益 ( 元 ) % 1.06 全 面 摊 薄 净 资 产 收 益 率 (%) 15.08% 16.29% 下 降 1.21 百 分 点 17.22% 加 权 平 均 净 资 产 收 益 率 (%) 16.26% 17.98% 下 降 1.72 百 分 点 18.04% 扣 除 非 经 常 性 损 益 后 全 面 摊 薄 净 资 产 收 益 率 (%) 15.05% 16.28% 下 降 1.23 百 分 点 17.19%

6 2015 年 年 度 报 告 扣 除 非 经 常 性 损 益 后 的 加 权 平 均 净 资 产 收 益 率 (%) 每 股 经 营 活 动 产 生 的 现 金 流 量 净 额 ( 元 ) 16.22% 17.97% 下 降 1.75 百 分 点 18.00% % 1.97 注 : 有 关 指 标 根 据 公 开 发 行 证 券 的 公 司 信 息 披 露 内 容 与 格 式 准 则 第 2 号 年 度 报 告 的 内 容 与 格 式 (2015 年 修 订 ) 及 公 开 发 行 证 券 的 公 司 信 息 披 露 编 报 规 则 第 9 号 - 净 资 产 收 益 率 和 每 股 收 益 的 计 算 及 披 露 (2010 年 修 订 ) 规 定 计 算 ( 单 位 : 人 民 币 百 万 元 ) 项 目 2015 年 12 月 31 日 2014 年 12 月 31 日 本 年 末 比 上 年 末 增 减 2013 年 12 月 31 日 资 产 总 额 1,844,909 1,524, % 1,336,764 负 债 总 额 1,728,095 1,428, % 1,258,458 归 属 于 母 公 司 的 股 东 权 益 116,551 95, % 78,114 归 属 于 上 市 公 司 普 通 股 股 东 的 每 股 净 资 产 ( 元 ) % 报 告 期 末 前 三 年 主 要 业 务 信 息 及 数 据 ( 单 位 : 人 民 币 百 万 元 ) 项 目 2015 年 12 月 31 日 2014 年 12 月 31 日 2013 年 12 月 31 日 存 款 总 额 1,022, , ,480 其 中 : 个 人 活 期 储 蓄 存 款 58,739 45,681 46,818 个 人 定 期 储 蓄 存 款 150, , ,996 企 业 活 期 存 款 446, , ,936 企 业 定 期 存 款 294, , ,076 保 证 金 存 款 72,806 69,303 52,654 贷 款 总 额 775, , ,862 其 中 : 公 司 贷 款 560, , ,263 个 人 贷 款 189, , ,309 贴 现 25,285 10,914 6,290 贷 款 损 失 准 备 27,473 20,570 16, 报 告 期 末 前 三 年 补 充 财 务 指 标 项 目 2015 年 12 月 31 日 2014 年 12 月 31 日 2013 年 12 月 31 日 资 产 利 润 率 1.00% 1.09% 1.10% 资 本 利 润 率 15.85% 17.96% 17.98% 不 良 贷 款 率 1.12% 0.86% 0.65% 拨 备 覆 盖 率 % % % 拨 贷 比 3.11% 2.78% 2.50% 成 本 收 入 比 24.99% 24.65% 25.51% 单 一 最 大 客 户 贷 款 比 率 5.10% 5.77% 6.54% 最 大 十 家 客 户 贷 款 比 率 22.28% 28.43% 30.81% 正 常 贷 款 迁 徙 率 1.43% 1.11% 0.70% 关 注 贷 款 迁 徙 率 35.76% 11.96% 9.68% 次 级 贷 款 迁 徙 率 68.27% 93.20% 35.82% 可 疑 贷 款 迁 徙 率 59.42% 96.77% 30.22% 流 动 性 比 例 34.76% 33.46% 32.75% 注 :1 资 产 利 润 率 = 净 利 润 /[( 期 初 总 资 产 + 期 末 总 资 产 )/2]; 资 本 利 润 率 = 归 属 于 母 公 司 的 净 利 润 /[( 期 初 归 属 于 母 公 司 的 股 东 权 益 + 期 末 归 属 于 母 公 司 的 股 东 权 益 )/2] 2 成 本 收 入 比 = 业 务 及 管 理 费 用 / 营 业 收 入 3 正 常 关 注 次 级 可 疑 贷 款 迁 徙 率 为 本 行 口 径 数 据 4 其 它 指 标 根 据 中 国 银 行 业 监 管 机 构 颁 布 的 公 式 及 依 照 监 管 口 径 计 算 6

7 2015 年 年 度 报 告 2.13 资 本 构 成 及 变 化 情 况 7 ( 单 位 : 人 民 币 百 万 元 ) 项 目 2015 年 12 月 31 日 2014 年 12 月 31 日 2013 年 12 月 31 日 集 团 口 径 本 行 口 径 集 团 口 径 本 行 口 径 集 团 口 径 本 行 口 径 1. 资 本 净 额 156, , , ,586 97,168 96, 核 心 一 级 资 本 111, ,551 96,057 95,865 78,272 78, 核 心 一 级 资 本 扣 减 项 7 2, , 核 心 一 级 资 本 净 额 111, ,335 96,050 93,634 78,259 77, 其 他 一 级 资 本 4,879 4, 其 他 一 级 资 本 扣 减 项 一 级 资 本 净 额 116, ,207 96,054 93,634 78,260 77, 二 级 资 本 39,830 39,500 20,136 19,952 18,908 18, 二 级 资 本 扣 减 项 信 用 风 险 加 权 资 产 1,201,450 1,175, , , , , 市 场 风 险 加 权 资 产 4,897 4,897 5,294 4,959 34,838 34, 操 作 风 险 加 权 资 产 69,687 69,016 59,477 59,186 49,506 49, 风 险 加 权 资 产 合 计 1,276,034 1,249,822 1,048,272 1,033, , , 核 心 一 级 资 本 充 足 率 8.76% 8.75% 9.16% 9.06% 8.81% 8.78% 7. 一 级 资 本 充 足 率 9.14% 9.14% 9.16% 9.06% 8.81% 8.78% 8. 资 本 充 足 率 12.27% 12.30% 11.08% 10.99% 10.94% 10.91% 9. 享 受 过 渡 期 优 惠 政 策 的 资 本 工 具 : 按 照 商 业 银 行 资 本 管 理 办 法 ( 试 行 ) 相 关 规 定, 商 业 银 行 2010 年 9 月 12 日 以 前 发 行 的 不 合 格 二 级 资 本 工 具 可 享 受 过 渡 期 内 优 惠 政 策, 即 2013 年 1 月 1 日 起 按 年 递 减 10% 2012 年 末 本 公 司 不 合 格 二 级 资 本 账 面 金 额 为 99.8 亿 元,2013 年 起 按 年 递 减 10%, 报 告 期 末 本 公 司 不 合 格 二 级 资 本 工 具 可 计 入 金 额 为 69.8 亿 元 注 :1 以 上 数 据 按 照 商 业 银 行 资 本 管 理 办 法 ( 试 行 ) 计 算 ; 2 核 心 一 级 资 本 净 额 = 核 心 一 级 资 本 - 核 心 一 级 资 本 扣 减 项 3 一 级 资 本 净 额 = 核 心 一 级 资 本 净 额 + 其 他 一 级 资 本 - 其 他 一 级 资 本 扣 减 项 4 资 本 净 额 = 一 级 资 本 净 额 + 二 级 资 本 - 二 级 资 本 扣 减 项 5 根 据 中 国 银 监 会 关 于 商 业 银 行 资 本 构 成 信 息 披 露 的 监 管 要 求, 公 司 在 官 方 网 站 ( 投 资 者 关 系 专 栏 披 露 本 报 告 期 资 本 构 成 表 有 关 科 目 展 开 说 明 表 资 本 工 具 主 要 特 征 等 附 表 信 息 2.14 报 告 期 末 杠 杆 率 情 况 ( 单 位 : 人 民 币 百 万 元 ) 项 目 2015 年 12 月 31 日 2015 年 9 月 30 日 2015 年 6 月 30 日 2015 年 3 月 31 日 杠 杆 率 (%) 一 级 资 本 净 额 116, , , ,413 调 整 后 的 表 内 外 资 产 余 额 2,190,992 2,138,574 1,972,085 1,840, 报 告 期 末 流 动 性 覆 盖 率 情 况 项 目 ( 单 位 : 人 民 币 百 万 元 ) 报 告 期 末 流 动 性 覆 盖 率 % 90.11% 合 格 优 质 流 动 性 资 产 233, 未 来 30 天 现 金 净 流 出 量 的 期 末 数 值 258, 报 告 期 股 东 权 益 变 动 情 况 ( 单 位 : 人 民 币 百 万 元 ) 项 目 期 初 数 本 期 增 加 本 期 减 少 期 末 数 股 本 10,560 2,112-12,672

8 2015 年 年 度 报 告 优 先 股 0 4,872-4,872 资 本 公 积 26, ,128 其 他 综 合 收 益 10 1,577-1,587 盈 余 公 积 8,370 1,675-10,045 一 般 风 险 准 备 18,136 4,859-22,995 未 分 配 利 润 32,699 16,839-11,286 38,252 少 数 股 东 权 益 合 计 96,144 31,980-11, ,814 第 三 节 公 司 业 务 概 要 3.1 公 司 经 营 范 围 吸 收 公 众 存 款 ; 发 放 短 期 中 期 和 长 期 贷 款 ; 办 理 国 内 结 算 ; 办 理 票 据 贴 现 ; 发 行 金 融 债 券 ; 代 理 发 行 代 理 兑 付 承 销 政 府 债 券 ; 买 卖 政 府 债 券 ; 从 事 同 业 拆 借 ; 提 供 担 保 ; 代 理 收 付 款 项 及 代 理 保 险 业 务 ; 提 供 保 险 箱 业 务 ; 办 理 地 方 财 政 信 用 周 转 使 用 资 金 的 委 托 贷 款 业 务 ; 外 汇 存 款 ; 外 汇 贷 款 ; 外 汇 汇 款 ; 外 币 兑 换 ; 同 业 外 汇 拆 借 ; 国 际 结 算 ; 结 汇 售 汇 ; 外 汇 票 据 的 承 兑 和 贴 现 ; 外 汇 担 保 ; 资 信 调 查 咨 询 见 证 业 务 ; 买 卖 和 代 理 买 卖 股 票 以 外 的 外 币 有 价 证 券 ; 自 营 和 代 客 外 汇 买 卖 ; 证 券 结 算 业 务 ; 开 放 式 证 券 投 资 基 金 代 销 业 务 ; 债 券 结 算 代 理 业 务 ; 短 期 融 资 券 主 承 销 业 务 ; 经 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会 批 准 的 其 它 业 务 ( 企 业 依 法 自 主 选 择 经 营 项 目, 开 展 经 营 活 动 ; 依 法 须 经 批 准 的 项 目, 经 相 关 部 门 批 准 后 依 批 准 的 内 容 开 展 经 营 活 动 ; 不 得 从 事 本 市 产 业 政 策 禁 止 和 限 制 类 项 目 的 经 营 活 动 ) 公 司 主 要 业 务 情 况 公 司 银 行 业 务 1 整 体 概 览 报 告 期 内, 本 行 进 一 步 侧 重 小 微 企 业 业 务 发 展, 提 升 交 易 银 行 投 行 等 新 兴 业 务 占 比 全 年 实 现 公 司 银 行 中 间 业 务 收 入 34.5 亿 元, 同 比 增 长 28.6% 小 2 微 企 业 人 民 币 公 司 贷 款 余 额 2351 亿 元 ( 不 含 个 人 经 营 性 贷 款 ), 较 年 初 增 加 376 亿 元 增 长 19% 2 具 体 经 营 情 况 (1) 大 力 支 持 大 众 创 业 万 众 创 新 本 行 针 对 高 成 长 性 小 微 企 业, 创 新 推 出 成 长 贷 文 创 普 惠 贷 等 产 品 ; 为 北 京 市 税 务 系 统 推 出 银 税 互 动 六 项 举 措 ; 与 中 加 基 金 联 动 创 新 投 贷 联 动 模 式, 联 合 多 家 企 业 共 同 开 创 国 内 投 贷 保 联 动 支 持 小 微 企 业 发 展 的 先 河 ; 成 立 国 内 银 行 业 首 家 创 客 中 心, 发 展 创 客 会 员 5200 户 ; 持 续 打 造 镇 域 金 融, 创 新 推 出 普 惠 保 青 年 创 业 保 等 创 新 产 品 支 持 科 技 文 化 双 轮 驱 动 战 略 科 技 金 融 方 面, 凭 借 科 技 金 融 的 发 展 成 绩 以 及 特 色 化 的 托 管 服 务 方 案, 成 为 科 技 部 国 家 科 技 成 果 转 化 引 导 基 金 创 业 投 资 子 基 金 招 标 项 目 10 家 入 围 银 行 之 一 截 至 2015 年 末, 科 技 金 融 贷 款 余 额 710 亿 元, 较 年 初 增 加 72 亿 元 增 长 11% 文 化 金 融 方 面, 参 加 首 都 文 化 产 业 协 会 成 立 大 会, 并 作 为 副 会 长 单 位 与 首 都 文 化 产 业 协 会 签 署 100 亿 元 意 向 性 授 1 本 小 节 财 务 数 据 为 本 行 口 径 2 符 合 中 小 企 业 划 型 标 准 规 定 ( 工 信 部 联 企 业 ) 中 的 小 型 微 型 企 业 划 型 标 准 8

9 2015 年 年 度 报 告 信 协 议 与 朝 阳 区 政 府 签 署 关 于 国 家 文 化 产 业 创 新 实 验 区 战 略 合 作 协 议, 在 未 来 五 年 内 为 实 验 区 提 供 意 向 性 授 信 1000 亿 元, 并 推 出 设 立 专 营 机 构 组 建 文 创 产 品 创 新 实 验 室 等 六 大 支 持 举 措 截 至 2015 年 末, 文 化 金 融 贷 款 余 额 330 亿 元, 较 年 初 增 加 110 亿 元 增 长 49% (2) 大 力 支 持 国 家 三 大 区 域 战 略 实 施 多 措 并 举 支 持 京 津 冀 协 同 发 展, 成 立 京 津 冀 协 同 发 展 领 导 小 组, 京 津 冀 地 区 公 司 贷 款 余 额 达 到 亿 元, 重 点 投 向 京 津 冀 交 通 一 体 化 非 首 都 功 能 疏 解 等 领 域 加 大 支 持 北 京 市 行 政 副 中 心 建 设, 为 通 州 地 区 提 供 3 个 100 亿 融 资 积 极 支 持 一 带 一 路 重 点 项 目 建 设, 积 极 支 持 盐 田 港 大 铲 湾 蛇 口 港 等 港 口 建 设 和 多 家 集 团 企 业 走 出 去 战 略 积 极 推 动 长 江 经 济 带 重 点 企 业 项 目, 成 功 为 多 家 大 型 AAA 级 企 业 发 行 超 短 期 融 资 券 ; 专 项 信 贷 支 持 文 创 产 业 节 能 减 排 等 长 江 经 济 带 重 点 领 域, 累 计 放 款 81 亿 元 (3) 投 资 银 行 业 务 投 行 + 商 行 产 品 创 新 持 续 推 进 业 务 规 模 和 产 品 创 新 再 上 新 台 阶 报 告 期 内, 本 行 投 行 业 务 规 模 和 产 品 创 新 再 上 新 台 阶, 全 年 承 销 债 券 280 只, 同 比 增 长 37.9%, 实 现 承 销 规 模 2191 亿 元, 同 比 增 长 49.2% 银 团 贷 款 组 团 规 模 197 亿 元 理 财 管 理 计 划 余 额 528 亿 元, 较 年 初 增 长 195% 新 增 创 新 产 品 渐 成 规 模, 合 计 实 现 中 间 业 务 收 入 4.28 亿 元 (4) 交 易 银 行 综 合 贡 献 度 显 著 提 升 交 易 银 行 实 现 中 间 业 务 收 入 9.97 亿 元, 同 比 增 长 55% 交 易 银 行 产 品 创 新 同 业 领 先, 正 式 发 布 网 速 贷, 打 通 小 微 融 资 最 后 一 公 里, 业 内 率 先 实 现 小 微 企 业 分 钟 级 全 流 程 线 上 融 资, 在 线 融 资 客 户 251 户, 放 款 22.8 亿 元 ; 业 内 率 先 推 出 e 存 管 品 牌, 存 管 和 监 管 客 户 709 户, 较 年 初 增 长 267%, 存 管 资 金 余 额 470 亿 元, 较 年 初 增 长 218%; 网 银 功 能 持 续 完 善, 全 年 网 银 交 易 规 模 830 万 笔 11.8 万 亿 元, 增 幅 分 别 为 30% 84% (5) 持 续 提 升 惠 民 金 融 服 务 水 平 中 标 北 京 上 海 深 圳 三 地 国 库 现 金 管 理 项 目, 助 力 国 库 财 政 存 款 存 量 盘 活 和 降 低 成 本 持 续 推 动 京 医 通 项 目 建 设, 与 腾 讯 公 司 签 署 全 面 战 略 合 作 协 议, 推 出 互 联 网 + 京 医 通 智 慧 医 疗 新 产 品, 京 医 通 已 正 式 纳 入 北 京 市 经 信 委 北 京 通 发 展 规 划 目 前 京 医 通 上 线 医 院 数 量 达 到 24 家, 发 卡 量 万 张 累 计 发 放 社 保 卡 1739 万 张, 覆 盖 北 京 市 2000 多 家 定 点 医 疗 机 构 3. 品 牌 发 展 报 告 期 内, 本 行 公 司 银 行 业 务 受 到 监 管 机 构 和 社 会 各 界 的 广 泛 赞 誉, 荣 获 中 国 银 监 会 小 企 业 金 融 服 务 先 进 单 位 称 号 ; 荣 获 北 京 银 监 局 2015 年 度 北 京 银 行 业 金 融 机 构 小 微 企 业 金 融 服 务 先 进 单 位 称 号 ; 荣 获 2015 年 度 中 国 CFO 最 信 赖 银 行 评 选 最 佳 现 金 管 理 创 新 奖 荣 获 第 一 财 经 金 融 价 值 榜 最 佳 在 线 供 应 链 机 构 奖 和 21 世 纪 经 济 报 道 年 度 电 子 银 行 创 新 奖 等 零 售 银 行 业 务 1 整 体 概 览 报 告 期 内, 本 行 零 售 业 务 秉 持 以 客 户 为 中 心 的 理 念, 通 过 深 化 一 体 两 翼 转 型 发 展 战 略, 融 合 线 上 线 下 渠 道 资 源, 加 快 产 品 创 新, 夯 实 业 务 基 础, 推 进 业 务 智 能 化 升 级, 各 项 业 绩 均 保 持 平 稳 较 快 增 长, 盈 利 能 力 持 续 增 9

10 2015 年 年 度 报 告 强 截 至 报 告 期 末, 本 行 储 蓄 存 款 余 额 2079 亿 元, 较 年 初 增 长 12.9%; 零 售 贷 款 余 额 ( 含 信 用 卡 业 务 )1909 亿 元, 较 年 初 增 长 25.5%, 储 蓄 与 个 贷 全 国 市 场 份 额 双 提 升 零 售 客 户 达 1490 万 户, 较 年 初 增 长 17%; 其 中 VIP 客 户 35.7 万 户, 较 年 初 增 长 24%, 高 端 客 户 规 模 及 贡 献 占 比 持 续 提 升 电 子 银 行 客 户 数 万 户, 较 年 初 增 长 58%, 零 售 网 银 交 易 替 代 率 达 到 93.5%, 科 技 转 型 成 效 明 显 2 具 体 经 营 情 况 (1) 支 付 结 算 业 务 报 告 期 内, 本 行 银 行 卡 发 卡 突 破 2000 万 张, 发 行 北 京 银 行 成 立 二 十 周 年 纪 念 卡 及 可 穿 戴 支 付 产 品 ; 成 为 人 行 首 批 移 动 支 付 产 品 试 点 行, 发 布 京 彩 云 闪 付 产 品 独 家 推 出 残 疾 人 服 务 一 卡 通, 实 现 与 北 京 通 系 统 的 成 功 对 接 推 广 富 民 直 通 车 普 惠 金 融 业 务, 打 通 京 津 冀 一 体 化 农 村 金 融 服 务 最 后 一 公 里 先 后 在 天 津 石 家 庄 落 地 富 民 直 通 车 模 式, 建 设 33 家 综 合 金 融 服 务 站, 覆 盖 郊 区 近 300 个 行 政 村, 累 计 发 放 富 民 卡 41 万 张, 发 放 农 户 贷 款 近 50 亿 元 (2) 个 人 贷 款 业 务 报 告 期 内, 本 行 个 人 贷 款 规 模 持 续 增 长 结 构 持 续 优 化 一 是 积 极 贯 彻 落 实 差 别 化 住 房 信 贷 政 策, 大 力 支 持 刚 需 和 改 善 型 住 房 消 费 需 求, 全 年 住 房 按 揭 贷 款 投 放 金 额 较 上 年 同 期 增 长 94%; 二 是 推 出 短 贷 宝 在 线 通, 简 化 业 务 流 程 降 低 融 资 成 本, 实 现 小 额 提 款 即 时 到 账 经 营 回 款 随 时 还 款 还 款 明 细 自 助 查 询 三 大 功 能 ; 三 是 推 出 线 上 金 贷 宝, 实 现 1 分 钟 预 审 10 分 钟 放 款 一 站 式 全 流 程 在 线 办 理 ; 四 是 富 民 贷 推 出 农 合 宝 社 员 宝 见 贷 即 保 MPOS 流 水 贷 等 子 产 品, 不 断 提 高 郊 区 市 场 金 融 服 务 水 平 ; 五 是 成 功 发 行 30 亿 个 人 资 产 证 券 化, 改 善 资 产 结 构, 为 满 足 更 多 购 房 创 业 和 居 民 消 费 需 求 提 供 了 发 展 空 间 (3) 信 用 卡 业 务 报 告 期 内, 本 行 正 式 成 立 信 用 卡 专 营 机 构 及 西 安 客 服 分 中 心, 首 次 跨 区 域 建 立 分 支 机 构 并 实 现 系 统 异 地 备 份, 形 成 双 中 心 运 营 模 式 成 为 芝 麻 信 用 首 家 合 作 银 行, 开 创 银 行 + 互 联 网 征 信 合 作 先 河 发 行 萌 宠 卡 羊 年 生 肖 卡 世 界 之 极 卡 寰 宇 卡 等 信 用 卡 产 品, 上 线 信 用 卡 掌 上 京 彩 APP 及 微 商 城 智 能 交 互 账 单 ; 信 用 卡 网 申 发 卡 开 通, 实 现 网 上 快 速 申 请 实 时 审 批 截 至 报 告 期 末, 信 用 卡 累 计 发 行 量 超 过 230 万 张 报 告 期 内, 新 增 交 易 金 额 383 亿 元, 同 比 增 长 42%, 实 现 中 间 业 务 收 入 4.18 亿 元 (4) 私 人 银 行 业 务 截 至 报 告 期 末, 本 行 私 人 银 行 达 标 与 潜 在 存 量 客 户 超 过 2 万 户, 达 标 客 户 增 长 56%, 高 端 客 户 综 合 贡 献 度 持 续 提 高, 私 人 银 行 中 心 总 数 达 到 7 家, 私 人 银 行 业 务 成 效 显 现 把 握 私 人 银 行 客 户 财 富 传 承 与 资 产 配 置 的 时 代 需 求, 在 家 族 信 托 财 务 顾 问 全 权 委 托 资 产 管 理 等 领 域 深 入 开 展 创 新, 叙 做 3 亿 元 国 内 单 笔 最 大 家 族 信 托, 落 地 国 内 首 笔 股 权 并 购 家 族 信 托 持 续 为 高 端 客 户 打 造 从 私 人 到 法 人 无 边 界 服 务 从 增 值 到 传 承 无 缝 隙 衔 接 的 综 合 金 融 服 务 平 台 (5) 电 子 银 行 业 务 积 极 贯 彻 零 售 业 务 一 体 两 翼 发 展 模 式, 推 动 电 子 渠 道 向 智 能 化 移 动 化 互 联 网 化 发 展, 全 面 提 升 电 子 渠 道 营 销 能 力, 各 项 工 作 再 上 新 台 阶 截 至 报 告 期 末, 新 增 电 子 商 务 特 约 商 户 24 家, 电 子 商 务 交 易 笔 数 和 交 易 金 额 分 别 同 10

11 2015 年 年 度 报 告 比 增 长 64.2% 和 %; 手 续 费 收 入 同 比 增 长 % 深 度 融 入 互 联 网 发 展 潮 流, 持 续 推 进 京 彩 E 家 智 能 轻 网 点 建 设, 全 国 已 布 局 27 家 ; 创 新 推 出 虚 拟 账 户 京 彩 e 账 户, 成 功 落 地 高 校 和 信 贷 金 融 场 景, 有 效 提 升 线 上 获 客 能 力 个 人 网 银 / 个 人 手 机 银 行 推 出 区 域 理 财 代 发 工 资 和 医 保 客 户 专 属 理 财 线 上 保 险 等 新 产 品 和 服 务 50 余 项, 京 彩 e 账 户 的 服 务 与 功 能 不 断 完 善 3 品 牌 建 设 报 告 期 内, 本 行 零 售 业 务 品 牌 影 响 力 不 断 增 强, 连 续 第 8 次 荣 获 亚 洲 银 行 家 中 国 最 佳 城 市 商 业 零 售 银 行 大 奖, 同 时 荣 获 中 国 最 佳 品 牌 建 设 奖 ; 荣 获 金 融 时 报 与 社 科 院 共 同 评 选 的 年 度 十 佳 互 联 网 金 融 创 新 银 行 奖 中 国 金 融 认 证 中 心 颁 发 的 最 佳 电 子 银 行 奖 ; 凭 借 富 民 直 通 车 品 牌 荣 获 新 京 报 最 佳 惠 民 金 融 服 务 奖, 在 北 京 银 监 局 2015 年 金 融 知 识 进 万 家 活 动 中 荣 获 标 兵 单 位 称 号,95526 客 服 中 心 在 中 银 协 主 办 的 寻 找 好 声 音 行 业 比 赛 中 荣 获 四 项 大 奖 ; 荣 获 上 海 证 券 报 新 锐 力 量 私 人 银 行 奖 ; 胡 润 百 富 家 族 财 富 管 理 最 佳 表 现 私 人 银 行 奖 等 奖 项 金 融 市 场 业 务 1 整 体 概 览 报 告 期 内, 本 行 在 确 保 资 金 安 全 性 流 动 性 的 前 提 下, 以 市 场 为 导 向, 创 新 开 展 国 际 业 务 同 业 业 务 资 金 运 营 资 产 管 理 及 托 管 等 业 务, 整 体 发 展 态 势 良 好 2 具 体 经 营 情 况 (1) 国 际 业 务 报 告 期 内, 本 行 实 现 国 际 类 中 间 业 务 收 入 亿 元 人 民 币, 同 比 增 长 37%; 实 现 结 算 规 模 691 亿 美 元, 同 比 增 长 7% 截 至 报 告 期 末, 全 行 有 效 代 理 行 1157 家, 覆 盖 全 球 103 个 国 家 和 地 区, 代 理 行 渠 道 建 设 成 效 显 著 (2) 同 业 业 务 报 告 期 内, 本 行 继 续 做 实 同 业 业 务 规 模, 加 快 高 收 益 资 产 落 地, 夯 实 同 业 客 户 基 础, 持 续 推 动 产 品 创 新 截 至 报 告 期 末, 同 业 资 产 余 额 5343 亿 元, 同 业 负 债 余 额 3916 亿 元 全 年 实 现 同 业 类 中 间 业 务 收 入 8.64 亿 元, 同 比 增 长 13.68% (3) 资 金 运 营 报 告 期 内, 本 行 资 金 运 营 中 心 新 设 成 立, 以 利 润 增 长 为 核 心, 大 力 发 展 资 金 交 易 及 投 资 业 务 资 金 运 营 中 心 本 外 币 资 产 规 模 从 2015 年 初 挂 牌 成 立 时 的 1208 亿 元, 达 到 报 告 期 末 的 2019 亿 元, 较 年 初 增 长 67% (4) 资 产 管 理 本 行 资 产 管 理 部 负 责 本 行 的 理 财 产 品 研 究 开 发 设 计 理 财 资 产 管 理 与 投 资 运 作 及 向 本 行 业 务 线 提 供 各 类 资 产 管 理 产 品 等 截 至 报 告 期 末, 本 行 非 保 本 理 财 规 模 亿 元, 较 年 初 增 长 亿 元 ; 报 告 期 内 实 现 理 财 类 中 间 业 务 收 入 亿 元, 同 比 增 长 32.19% (5) 资 产 托 管 业 务 目 前, 本 行 资 产 托 管 业 务 已 形 成 覆 盖 全 市 场 资 管 品 种 的 托 管 产 品 线, 包 括 证 券 投 资 基 金 基 金 公 司 资 产 管 理 计 划 券 商 资 产 管 理 计 划 信 托 计 划 银 行 理 财 保 险 机 构 资 产 管 理 产 品 股 权 投 资 基 金 等 各 类 产 品 托 管 产 品 投 资 标 的 涵 盖 股 票 债 券 金 融 期 货 期 权 QDII 证 券 投 资 基 金 资 产 支 持 证 券 非 11

12 2015 年 年 度 报 告 标 准 债 权 非 上 市 股 权 等 全 市 场 投 资 品 种 截 至 报 告 期 末, 本 行 托 管 资 产 规 模 达 到 8843 亿 元, 较 年 初 增 长 91%; 报 告 期 内 实 现 托 管 类 中 间 业 务 收 入 4.83 亿 元, 同 比 增 长 51% 3 品 牌 建 设 报 告 期 内, 本 行 金 融 市 场 业 务 品 牌 影 响 力 不 断 提 升 在 贸 易 金 融 杂 志 与 中 国 贸 易 金 融 网 联 合 主 办 的 第 五 届 中 国 经 贸 企 业 最 信 赖 的 金 融 服 务 商 活 动 评 选 中, 荣 获 最 佳 贸 易 金 融 产 品 创 新 银 行 奖 ; 成 功 协 办 第 四 届 中 小 银 行 高 峰 论 坛, 并 获 最 佳 同 业 业 务 奖 ; 发 布 保 融 通 增 信 金 融 服 务 品 牌, 通 过 对 境 内 境 外 金 融 资 源 的 加 速 整 合 与 境 内 外 金 融 机 构 的 业 务 联 动, 以 创 新 金 融 产 品 支 持 实 体 经 济 发 展 ; 以 丰 富 居 民 理 财 渠 道 为 宗 旨, 发 布 了 面 向 证 券 公 司 综 合 服 务 的 证 融 通 系 列 产 品 ; 推 出 托 管 家 品 牌, 致 力 于 以 不 仅 是 管 家, 更 是 专 家 的 服 务 理 念, 以 快 速 高 效 安 全 的 服 务 品 质 提 升 托 管 业 务 核 心 竞 争 力, 打 造 北 京 银 行 托 管 服 务 的 金 质 品 牌 直 销 银 行 业 务 1 整 体 概 览 报 告 期 内, 本 行 加 快 直 销 银 行 建 设, 坚 持 以 客 户 为 中 心, 以 创 新 为 动 力, 持 续 完 善 产 品 体 系 多 元 化 营 销 推 广, 各 项 业 务 实 现 爆 发 式 增 长, 彰 显 互 联 网 + 的 巨 大 潜 力 截 至 报 告 期 末, 直 销 银 行 客 户 数 达 24.6 万 户, 储 蓄 存 款 达 6.3 亿 元, 较 期 初 增 长 463.1%; 资 金 量 达 6.9 亿 元, 同 比 增 长 322.2% 2 具 体 经 营 情 况 一 是 外 部 合 作 全 面 深 化 与 ING 战 略 合 作 再 上 新 台 阶, 联 合 开 展 IT 规 划 项 目 和 战 略 规 划 项 目 ; 并 于 10 月 26 日, 在 习 近 平 主 席 和 荷 兰 国 王 的 见 证 下 完 成 合 作 备 忘 录 的 签 署, 将 联 合 设 立 合 资 法 人 直 销 银 行 拓 展 与 知 名 企 业 的 合 作, 与 国 内 领 先 的 互 联 网 安 全 公 司 360 签 订 战 略 合 作 协 议, 打 造 国 内 最 安 全 的 互 联 网 金 融 平 台 ; 与 百 度 腾 讯 阿 里 巴 巴 等 互 联 网 企 业 达 成 合 作 意 向, 全 面 强 化 直 销 银 行 互 联 网 基 因 与 陆 金 所 91 金 融 及 融 360 等 互 联 网 金 融 企 业 展 开 全 方 位 合 作, 提 升 产 品 设 计 能 力 拓 展 互 联 网 营 销 渠 道 二 是 系 统 建 设 有 序 推 进 渠 道 建 设 方 面, 在 完 善 现 有 四 大 线 上 渠 道 的 基 础 上, 推 出 微 信 服 务 号 和 智 能 客 服, 提 升 客 户 体 验 管 理 系 统 方 面, 完 成 CRM 系 统 内 部 管 理 系 统 客 户 行 为 分 析 系 统 等 中 后 台 管 理 系 统 的 建 设, 提 升 管 理 科 学 化 精 细 化 数 据 化 水 平 三 是 产 品 体 系 不 断 完 善 存 款 产 品, 上 线 惠 存 宝 全 系 列, 利 率 与 柜 面 差 异 化, 迎 接 利 率 市 场 化 全 面 到 来 理 财 产 品, 慧 赚 宝 销 售 常 规 化, 全 年 共 发 售 35 期 产 品, 广 受 市 场 好 评 发 售 慧 添 宝 一 年 期 债 券 基 金 产 品, 满 足 客 户 多 样 化 理 财 需 求 即 将 上 线 基 金 产 品 平 台, 对 接 更 多 类 型 的 基 金 理 财 产 品 贷 款 产 品, 会 贷 宝 吸 引 大 量 客 户 申 请, 成 为 直 销 银 行 最 具 特 色 化 的 获 客 产 品 新 产 品 速 贷 宝 已 进 入 研 发 阶 段, 将 大 幅 提 升 贷 款 审 批 速 度 提 升 客 户 体 验 3 品 牌 建 设 报 告 期 内, 直 销 银 行 营 销 推 广 工 作 全 面 铺 开, 渠 道 和 方 式 多 样 化 综 合 化, 取 得 理 想 成 效 在 银 行 家 杂 志 社 中 国 金 融 创 新 论 坛 主 办 的 2015 中 国 金 融 创 新 奖 中, 荣 获 十 佳 互 联 网 金 融 创 新 奖 12

13 2015 年 年 度 报 告 信 息 科 技 建 设 2015 年 是 北 京 银 行 信 息 科 技 四 五 战 略 规 划 的 收 官 之 年, 这 一 年 北 京 银 行 信 息 化 水 平 得 到 全 面 提 升, 科 技 成 果 价 值 逐 步 释 放 科 技 治 理 IT 架 构 完 成 转 型, 科 技 资 源 配 置 持 续 优 化, 打 造 高 效 智 能 的 信 息 系 统 平 台, 提 升 信 息 科 技 风 险 防 控 能 力, 拓 展 大 数 据 分 析 能 力, 夯 实 科 技 基 础 设 施 建 设 与 信 息 安 全 防 护 能 力, 推 进 新 架 构 新 流 程 新 技 术 创 新, 为 本 行 实 现 战 略 转 型 升 级 可 持 续 发 展 集 团 化 经 营, 迈 向 五 五 规 划 新 时 期 奠 定 坚 实 的 科 技 基 础 科 技 治 理 体 系 更 为 科 学 全 面 持 续 完 善 首 席 信 息 官 领 导 下, 科 技 管 理 软 件 开 发 系 统 运 营 三 部 门 协 同 工 作 模 式 ; 高 层 管 理 委 员 会 信 息 科 技 管 理 委 员 会 和 信 息 科 技 操 作 风 险 委 员 会 的 指 导 和 决 策 职 能 得 到 充 分 发 挥 建 立 内 控 优 先, 制 度 先 行 的 制 度 建 设 理 念, 进 一 步 完 善 管 理 策 略 为 指 导, 管 理 办 法 为 依 据, 操 作 流 程 为 规 范 的 制 度 框 架 三 位 一 体 的 信 息 科 技 风 险 管 理 框 架 已 经 形 成, 科 技 风 险 管 理 规 范 性 和 专 业 性 得 到 进 一 步 加 强 IT 架 构 完 成 以 客 户 为 中 心 转 型, 客 户 体 验 进 一 步 提 升 重 点 信 息 科 技 建 设 成 果 丰 硕, 第 四 代 核 心 系 统 等 十 大 科 技 攻 关 工 程 如 期 完 成, 实 现 由 核 算 型 系 统 向 融 合 客 户 产 品 定 价 渠 道 的 客 户 体 验 管 理 型 系 统 转 型 ; 推 动 零 售 银 行 业 务 发 展, 完 成 金 融 IC 卡 系 统 间 联 收 单 系 统 等 建 设 工 作 ; 促 进 公 司 银 行 业 务 发 展, 支 持 业 绩 快 速 增 长, 完 成 投 行 业 务 管 理 系 统 二 期 第 三 方 在 线 融 资 平 台 等 系 统 建 设 ; 推 动 金 融 市 场 业 务 发 展, 实 现 业 务 稳 步 推 进, 完 成 支 付 机 构 跨 境 支 付 系 统 理 财 系 统 优 化 项 目 等 建 设 工 作 ; 着 力 保 障 运 营 业 务, 重 点 提 升 服 务 质 量, 完 成 二 代 支 付 系 统 会 计 档 案 电 子 化 处 理 平 台 等 系 统 建 设 ; 夯 实 直 销 银 行 系 统 建 设, 完 善 电 子 账 户 体 系 信 息 科 技 建 设 取 得 的 成 果, 为 推 动 业 务 发 展 提 升 客 户 体 验 提 供 了 强 大 动 力 安 全 运 营 体 系 日 趋 完 备, 北 京 银 行 生 产 系 统 具 备 抵 御 区 域 性 和 大 范 围 灾 难 的 能 力 完 善 两 地 三 中 心 运 营 体 系, 顺 义 科 技 研 发 中 心 建 设 项 目 正 稳 步 进 行, 以 灾 备 体 系 建 设 和 托 管 项 目 运 维 等 为 核 心 开 展 各 项 工 作, 成 功 举 行 2015 年 信 息 系 统 灾 难 恢 复 演 练 工 作, 提 高 应 对 重 大 突 发 事 件 的 综 合 处 置 能 力 ; 完 善 信 息 安 全 体 系, 逐 步 加 强 制 度 管 理 系 统 和 人 才 队 伍 建 设 等 方 面 工 作 在 业 务 量 大 幅 增 长 的 背 景 下, 安 全 运 营 体 系 确 保 了 信 息 系 统 安 全 平 稳 运 行, 提 升 了 防 御 新 型 网 络 攻 击 能 力, 实 现 全 年 零 事 故 系 统 运 行 目 标, 为 全 行 提 供 了 坚 实 的 业 务 保 障 数 据 分 析 和 科 技 创 新 能 力 显 著 增 强 完 成 大 数 据 平 台 搭 建, 构 建 起 面 向 多 源 异 构 信 息 的 高 时 效 型 大 数 据 计 算 和 服 务 平 台, 支 撑 大 数 据 分 析 的 技 术 架 构 已 经 形 成, 为 客 户 维 护 营 销 推 广 经 营 决 策 等 提 供 支 持 ; 技 术 创 新 带 动 电 子 渠 道 服 务 创 新, 完 成 大 额 存 单 等 特 色 业 务 在 电 子 渠 道 的 应 用 推 广, 支 撑 互 联 网 金 融 的 技 术 平 台 初 见 端 倪 ; 技 术 创 新 推 动 业 务 产 品 创 新, 科 技 金 融 文 化 金 融 绿 色 金 融 惠 民 金 融 等 亮 丽 金 融 品 牌 中 凝 聚 了 科 技 创 新 的 力 量 北 京 银 行 始 终 秉 承 立 足 自 主 研 发, 不 断 创 新 的 科 技 研 发 宗 旨,2015 年 荣 获 国 有 企 业 信 息 化 水 平 测 试 第 一 名, 本 行 中 小 商 业 银 行 重 要 信 息 系 统 高 可 用 模 式 研 究 与 实 践 和 商 业 银 行 自 主 可 控 外 包 管 理 模 式 及 自 动 化 管 控 体 系 研 究 与 实 践 课 题 分 别 荣 获 中 国 银 监 会 2015 年 度 银 行 业 信 息 科 技 风 险 管 理 课 题 研 究 二 类 成 果 奖 和 三 类 成 果 奖, 开 发 测 试 云 平 台 国 密 算 法 实 践 与 研 究 双 双 获 得 人 民 银 行 颁 发 的 银 行 科 技 发 展 三 等 奖, 操 作 风 险 管 理 系 统 荣 13

14 2015 年 年 度 报 告 获 亚 洲 银 行 家 颁 发 的 中 国 银 行 业 最 佳 合 规 风 险 技 术 实 施 奖, 非 零 售 内 评 系 统 零 售 押 品 管 理 系 统 金 融 市 场 风 险 管 理 系 统 资 产 托 管 项 目 管 理 系 统 获 得 国 家 版 权 局 中 国 版 权 保 护 中 心 颁 发 的 计 算 机 软 件 著 作 权 证 书 3.3 核 心 竞 争 力 价 值 创 造 力 优 势 树 立 科 学 发 展 观, 遵 循 自 然 规 律 求 发 展, 实 现 成 本 可 算 利 润 可 获 风 险 可 控 按 照 市 场 化 股 权 结 构 多 元 化 区 域 化 资 本 化 国 际 化 的 发 展 方 向, 发 挥 自 身 比 较 优 势, 强 化 资 产 质 量, 持 续 提 升 自 身 的 价 值 创 造 力 多 年 来 保 持 领 先 上 市 银 行 的 成 本 控 制 水 平 和 人 均 创 利 水 平, 致 力 于 为 客 户 创 造 价 值, 为 股 东 创 造 收 益, 为 员 工 创 造 未 来, 为 社 会 创 造 财 富 综 合 化 发 展 优 势 在 国 家 政 策 的 支 持 下, 综 合 化 经 营 战 略 取 得 显 著 成 效, 形 成 了 以 银 行 为 核 心, 集 保 险 基 金 消 费 金 融 金 融 租 赁 村 镇 银 行 等 于 一 体 的 综 合 金 融 服 务 平 台, 逐 步 搭 建 起 优 势 互 补 资 源 共 享 业 务 联 动 协 同 发 展 的 管 理 机 制, 为 应 对 利 率 市 场 化 挑 战 提 供 多 样 化 金 融 服 务 实 现 银 行 收 益 多 元 化 开 辟 了 全 新 通 道, 为 稳 健 可 持 续 发 展 奠 定 了 坚 实 基 础 信 息 化 引 领 优 势 坚 持 科 技 兴 行 战 略, 倡 导 以 科 技 创 新 引 领 业 务 发 展, 精 耕 细 作, 持 续 推 进 科 技 建 设 和 攻 关 项 目, 引 进 先 进 的 技 术 及 管 理 经 验, 在 吸 收 的 基 础 上 不 断 创 新, 形 成 特 色 通 过 科 技 创 新 实 现 业 务 处 理 标 准 化 服 务 方 式 多 样 化 业 务 功 能 网 络 化 综 合 管 理 信 息 化 品 牌 化 经 营 优 势 长 期 致 力 于 打 造 科 技 金 融 文 化 金 融 绿 色 金 融 等 特 色 业 务 品 牌, 赢 得 了 市 场 广 泛 认 可 伴 随 业 绩 的 提 升, 北 京 银 行 品 牌 价 值 超 过 260 亿 元, 位 居 全 国 区 域 性 银 行 首 位, 一 级 资 本 在 全 球 千 家 大 银 行 的 排 名 较 十 年 前 跃 升 了 400 多 位, 跻 身 全 球 百 强 银 行 行 列 第 四 节 管 理 层 讨 论 与 分 析 4.1 经 营 情 况 概 述 报 告 期 内, 面 对 复 杂 严 峻 的 国 内 外 经 济 金 融 形 势 审 慎 的 监 管 环 境 以 及 激 烈 的 市 场 竞 争, 公 司 坚 持 稳 中 求 进 的 工 作 总 基 调, 主 动 适 应 经 济 新 常 态, 加 快 战 略 转 型 和 改 革 创 新 步 伐, 不 断 提 升 发 展 的 质 量 和 效 率, 持 续 提 高 品 牌 知 名 度 和 美 誉 度, 取 得 了 良 好 的 经 营 成 效 经 营 业 绩 稳 步 提 升 截 至 报 告 期 末, 公 司 资 产 总 额 达 到 1.84 万 亿 元, 较 年 初 增 长 21%; 贷 款 总 额 7,754 亿 元, 较 年 初 增 长 15%; 存 款 总 额 10,223 亿 元, 较 年 初 增 长 11%, 经 营 规 模 持 续 稳 健 均 衡 增 长 报 告 期 内, 公 司 实 现 归 属 于 母 公 司 股 东 净 利 润 168 亿 元, 同 比 增 长 7.78%; 资 产 利 润 率 1.00%, 资 本 利 润 率 15.85%, 盈 利 能 力 稳 步 提 升 成 本 收 入 比 24.99%, 人 均 创 利 122 万 元, 经 营 效 率 保 持 行 业 优 秀 水 平 资 产 质 量 保 持 稳 定 本 行 始 终 坚 持 审 慎 经 营, 不 断 完 善 全 面 风 险 管 理 体 系, 持 续 巩 固 风 险 管 理 的 核 心 优 势 面 对 经 济 下 行 期 风 险 上 升 期 的 全 新 形 势, 本 行 着 力 构 建 全 流 程 全 覆 盖 全 方 位 的 全 面 风 险 管 理 体 系, 持 续 提 升 风 险 管 理 的 前 瞻 性 针 对 性 和 有 效 性, 确 保 资 产 质 量 处 于 上 市 银 行 较 好 水 平 截 至 报 告 期 末, 本 行 不 良 贷 款 率 1.12%, 拨 备 覆 盖 率 278%, 拨 贷 比 3.11%, 资 产 14

15 2015 年 年 度 报 告 质 量 保 持 较 好 水 平, 风 险 抵 御 能 力 显 著 增 强 资 本 实 力 不 断 增 强 面 对 业 务 规 模 的 不 断 增 长, 本 行 在 优 化 业 务 结 构 降 低 资 本 损 耗 的 同 时, 充 分 利 用 多 层 次 资 本 市 场, 探 索 各 类 融 资 方 式, 拓 宽 资 本 补 充 渠 道 报 告 期 内, 本 行 分 两 期 合 计 发 行 180 亿 元 二 级 资 本 债, 有 效 补 充 二 级 资 本 ; 在 资 本 市 场 大 幅 波 动 背 景 下, 成 功 发 行 49 亿 元 优 先 股, 及 时 补 充 一 级 资 本, 资 本 实 力 进 一 步 壮 大, 资 本 结 构 更 加 优 化 截 至 报 告 期 末, 本 行 资 本 充 足 率 12.27%, 一 级 资 本 充 足 率 9.14%, 核 心 一 级 资 本 充 足 率 8.76%, 持 续 满 足 监 管 要 求, 为 业 务 发 展 奠 定 了 坚 实 资 本 基 础 业 务 结 构 持 续 优 化 报 告 期 内, 公 司 持 续 推 动 转 型 创 新, 收 入 结 构 继 续 向 非 息 收 入 倾 斜, 业 务 结 构 继 续 向 小 微 和 零 售 倾 斜 一 是 深 入 夯 实 银 行 卡 结 算 等 传 统 中 间 业 务 基 础, 大 力 发 展 投 行 代 理 保 函 及 承 诺 等 新 兴 中 间 业 务 公 司 全 年 实 现 非 息 净 收 入 亿 元, 同 比 增 长 48%, 非 息 净 收 入 占 营 业 收 入 比 例 提 升 至 19% 二 是 紧 跟 双 创 互 联 网 + 潮 流, 围 绕 小 微 客 户 需 求, 积 极 创 新 发 展 模 式 加 速 产 品 创 新 打 造 专 营 机 构 搭 建 综 合 平 台, 切 实 改 善 小 微 企 业 融 资 创 业 环 境 截 至 报 告 期 末, 全 行 小 微 企 业 人 民 币 公 司 贷 款 余 额 2351 亿 元 ( 不 含 个 人 经 营 性 贷 款 ), 较 年 初 增 加 376 亿 元 增 长 19% 三 是 加 快 零 售 银 行 产 品 创 新 和 功 能 升 级, 打 造 线 上 线 下 一 体 两 翼 智 能 融 合 渠 道, 精 细 普 惠 金 融 服 务 能 力, 零 售 业 务 占 比 持 续 提 升 截 至 报 告 期 末, 储 蓄 存 款 余 额 2,088 亿 元, 占 全 部 存 款 比 例 20%; 个 贷 余 额 1,893 亿 元, 占 全 部 贷 款 比 例 达 到 24% 特 色 金 融 亮 点 纷 呈 报 告 期 内, 公 司 持 续 推 进 科 技 金 融 文 化 金 融 绿 色 金 融 惠 民 金 融 等 特 色 金 融 发 展, 特 色 品 牌 更 趋 明 显 创 设 投 贷 孵 一 体 化 服 务 的 创 客 中 心, 挂 牌 文 创 服 务 中 心, 与 国 际 金 融 公 司 (IFC) 启 动 三 期 技 援 合 作 项 目, 推 出 互 联 网 + 京 医 通 智 慧 医 疗 新 产 品, 独 家 承 办 残 疾 人 服 务 一 卡 通, 升 级 完 善 易 缴 费 渠 道 与 服 务 截 至 报 告 期 末, 科 技 金 融 贷 款 余 额 710 亿 元, 较 期 初 增 长 11.3%; 文 化 金 融 贷 款 余 额 330 亿 元, 较 期 初 增 长 49.3%; 绿 色 金 融 贷 款 余 额 260 亿 元, 较 期 初 增 长 41.3% 京 医 通 发 卡 439 万 张, 推 出 北 京 市 首 张 北 京 通 标 准 应 用 卡, 实 现 发 卡 46 万 张 富 民 直 通 车 在 全 国 300 个 村 布 放 直 通 车 终 端, 建 成 33 家 富 民 直 通 车, 发 放 富 民 卡 41 万 张 渠 道 布 局 成 效 显 著 报 告 期 内, 公 司 围 绕 一 带 一 路 京 津 冀 协 同 发 展 长 江 经 济 带 自 贸 区 建 设 等 国 家 战 略 和 区 域 经 济 发 展 需 要, 成 立 一 带 一 路 基 金 和 京 津 冀 协 同 发 展 基 金, 搭 建 自 贸 区 管 理 体 系, 强 化 首 都 新 机 场 通 州 行 政 副 中 心 等 京 津 冀 协 同 发 展 规 划 重 大 项 目 工 程 金 融 支 持 力 度, 以 大 渠 道 战 略 构 建 金 融 服 务 立 体 网 络 报 告 期 内, 本 行 新 设 乌 鲁 木 齐 分 行 北 京 分 行 两 家 分 行, 成 立 信 用 卡 中 心 资 金 运 营 中 心 两 家 专 营 机 构, 新 增 80 家 特 色 支 行 16 家 京 彩 E 家 智 能 轻 网 点 布 局 移 动 支 付, 发 布 京 彩 云 闪 付 产 品, 成 功 实 现 手 机 端 空 中 发 卡 与 消 费 支 付 新 增 证 书 版 网 银 用 户 42 万 户, 交 易 金 额 1.7 万 亿 元 ; 新 增 手 机 银 行 用 户 53 万 户, 交 易 金 额 1894 亿 元 品 牌 价 值 愈 加 彰 显 在 2015 年 英 国 银 行 家 杂 志 公 布 的 全 球 1000 家 大 银 行 排 名 中, 北 京 银 行 按 一 级 资 本 排 名 第 87 位, 连 续 2 年 跻 身 全 球 百 强 银 行 之 列 ; 在 世 界 品 牌 实 验 室 2015 年 中 国 500 最 具 价 值 品 牌 排 行 榜 中, 北 京 银 行 以 263 亿 元 的 品 牌 价 值 位 居 中 国 银 行 业 第 7 位, 品 牌 形 象 得 到 了 社 会 各 界 的 广 泛 认 可 15

16 2015 年 年 度 报 告 4.2 主 营 业 务 分 析 ( 一 ) 主 要 利 润 表 项 目 报 告 期 内, 本 公 司 实 现 营 业 收 入 亿 元, 实 现 归 属 于 母 公 司 股 东 的 净 利 润 亿 元, 分 别 较 上 年 同 期 增 长 19.53% 和 7.78% 下 表 列 出 报 告 期 内 本 公 司 利 润 表 主 要 项 目 : ( 单 位 : 人 民 币 百 万 元 ) 项 目 2015 年 2014 年 同 比 增 减 % 一 营 业 收 入 44,081 36, % 其 中 : 利 息 净 收 入 35,785 31, % 手 续 费 及 佣 金 净 收 入 7,120 4, % 二 营 业 支 出 23,045 17, % 其 中 : 业 务 及 管 理 费 11,014 9, % 三 营 业 利 润 21,036 19, % 四 利 润 总 额 21,085 19, % 五 净 利 润 16,883 15, % 其 中 : 归 属 于 母 公 司 股 东 的 净 利 润 16,839 15, % ( 二 ) 利 润 表 中 变 化 幅 度 超 过 30% 的 项 目 及 变 化 原 因 ( 单 位 : 人 民 币 百 万 元 ) 项 目 2015 年 12 月 31 日 2014 年 12 月 31 日 增 减 幅 度 主 要 原 因 手 续 费 及 佣 金 收 入 7,588 5, % 中 间 业 务 稳 步 发 展, 手 续 费 及 佣 金 收 入 增 加 手 续 费 及 佣 金 净 收 入 7,120 4, % 手 续 费 及 佣 金 收 入 增 加 投 资 收 益 % 投 资 收 益 增 加 公 允 价 值 变 动 收 益 % 公 允 价 值 变 动 收 益 减 少 其 他 业 务 收 入 % 其 他 业 务 收 入 减 少 资 产 减 值 损 失 -9,208-5, % 增 强 风 险 抵 御 能 力, 提 取 资 产 减 值 准 备 增 加 营 业 外 收 入 % 营 业 外 收 入 增 加 营 业 外 支 出 % 营 业 外 支 出 增 加 少 数 股 东 损 益 % 少 数 股 东 损 益 增 加 ( 三 ) 营 业 收 入 1 报 告 期 各 项 业 务 收 入 构 成 情 况 报 告 期 内, 本 公 司 的 业 务 收 入 主 要 来 源 于 利 息 收 入 和 手 续 费 及 佣 金 收 入 全 年 实 现 业 务 收 入 亿 元, 较 上 年 同 期 增 幅 10.90% 下 表 列 出 报 告 期 本 公 司 各 项 业 务 收 入 构 成 及 变 动 情 况 : ( 单 位 : 人 民 币 百 万 元 ) 项 目 金 额 占 比 % 同 比 增 减 % 发 放 贷 款 及 垫 款 利 息 收 入 41, % 2.99% 拆 出 资 金 利 息 收 入 4, % 11.31% 买 入 返 售 金 融 资 产 利 息 收 入 4, % % 存 放 中 央 银 行 利 息 收 入 2, % -3.62% 存 放 同 业 利 息 收 入 6, % 24.76% 投 资 债 券 利 息 收 入 19, % 31.16% 手 续 费 收 入 7, % 46.74% 其 他 项 目 1, % 44.65% 合 计 87, % 10.90% 16

17 2015 年 年 度 报 告 2 报 告 期 营 业 收 入 地 区 分 布 情 况 从 地 区 分 布 来 看, 本 公 司 营 业 收 入 仍 主 要 来 源 于 北 京 地 区, 同 时 西 安 深 圳 等 外 埠 分 行 的 贡 献 度 进 一 步 增 加 分 地 区 经 营 情 况 见 下 表 : ( 单 位 : 人 民 币 百 万 元 ) 地 区 营 业 收 入 利 润 总 额 资 产 总 额 北 京 地 区 30,505 14,602 1,132,624 天 津 地 区 1, ,370 上 海 地 区 1, ,774 西 安 地 区 2,318 1, ,390 深 圳 地 区 2,100 1, ,600 浙 江 地 区 1, ,205 长 沙 地 区 ,817 南 京 地 区 1, ,373 济 南 地 区 1, ,735 南 昌 地 区 ,712 河 北 地 区 ,851 新 疆 地 区 ,458 其 他 地 区 合 计 44,081 21,085 1,844,909 ( 四 ) 利 息 净 收 入 报 告 期 内, 本 公 司 实 现 利 息 净 收 入 亿 元, 同 比 增 长 14.38%, 是 本 公 司 营 业 收 入 的 主 要 组 成 部 分 利 息 净 收 入 增 长 的 主 要 因 素 是 生 息 资 产 规 模 增 长 下 表 列 出 报 告 期 内 本 公 司 利 息 净 收 入 构 成 及 增 长 情 况 : ( 单 位 : 人 民 币 百 万 元 ) 项 目 2015 年 2014 年 同 比 增 幅 金 额 占 比 (%) 金 额 占 比 (%) (%) 利 息 收 入 存 放 中 央 银 行 2, % 2, % -3.62% 存 放 同 业 款 项 6, % 5, % 24.76% 拆 出 资 金 4, % 3, % 11.31% 发 放 贷 款 和 垫 款 41, % 40, % 2.99% 其 中 : 个 人 贷 款 和 垫 款 9, % 8, % 15.74% 公 司 贷 款 和 垫 款 30, % 31, % -1.34% 票 据 贴 现 % % 89.69% 买 入 返 售 金 融 资 产 4, % 6, % % 投 资 债 券 19, % 14, % 31.16% 收 入 小 计 79, % 73, % 8.00% 利 息 支 出 向 中 央 银 行 借 款 % % % 同 业 及 其 他 金 融 机 构 存 放 款 项 15, % 17, % % 拆 入 资 金 % % 54.62% 吸 收 存 款 20, % 20, % 1.35% 卖 出 回 购 金 融 资 产 款 % 1, % % 发 行 应 付 债 券 5, % 2, % % 支 出 小 计 43, % 41, % 3.23% 利 息 净 收 入 35,785-31, % 17

18 2015 年 年 度 报 告 ( 五 ) 手 续 费 及 佣 金 净 收 入 本 公 司 持 续 推 进 战 略 转 型, 收 入 结 构 进 一 步 优 化, 收 入 来 源 更 趋 多 元 报 告 期 内, 实 现 手 续 费 及 佣 金 净 收 入 亿 元, 同 比 增 幅 48.95% 下 表 列 出 报 告 期 内 手 续 费 及 佣 金 净 收 入 构 成 情 况 : ( 单 位 : 人 民 币 百 万 元 ) 项 目 2015 年 2014 年 手 续 费 及 佣 金 收 入 投 资 银 行 业 务 2,058 1,390 银 行 卡 业 务 同 业 往 来 业 务 代 理 业 务 理 财 业 务 1, 保 函 及 承 诺 业 务 结 算 与 清 算 业 务 其 他 小 计 7,588 5,171 手 续 费 及 佣 金 支 出 手 续 费 及 佣 金 净 收 入 7,120 4,780 ( 六 ) 业 务 及 管 理 费 报 告 期 内, 本 公 司 业 务 及 管 理 费 支 出 亿 元, 同 比 增 幅 21.15%; 成 本 收 入 比 24.99%, 继 续 保 持 较 低 水 平 下 表 为 本 公 司 业 务 及 管 理 费 构 成 情 况 : ( 单 位 : 人 民 币 百 万 元 ) 项 目 2015 年 2014 年 员 工 薪 酬 5,198 4,010 办 公 费 2,297 2,163 业 务 宣 传 及 发 展 费 用 1,154 1,006 租 赁 费 1,231 1,274 固 定 资 产 折 旧 其 他 合 计 11,014 9, 资 产 负 债 状 况 分 析 ( 一 ) 概 览 截 至 报 告 期 末, 本 公 司 资 产 总 额 18,449 亿 元, 较 年 初 增 加 3,205 亿 元, 增 幅 21% 负 债 总 额 17,281 亿 元, 较 年 初 增 加 2,998 亿 元, 增 幅 21% 股 东 权 益 1,168 亿 元, 较 年 初 增 加 207 亿 元, 增 幅 21%, 业 务 规 模 实 现 均 衡 稳 健 增 长 主 要 资 产 负 债 情 况 见 下 表 : ( 单 位 : 人 民 币 百 万 元 ) 项 目 2015 年 12 月 31 日 2014 年 12 月 31 日 增 减 幅 度 % 存 放 央 行 及 现 金 153, ,007-19% 同 业 及 货 币 市 场 运 用 493, ,310 61% 贷 款 及 垫 款 净 额 747, ,718 14% 债 券 及 其 他 投 资 419, ,041 20% 资 产 总 计 1,844,909 1,524,437 21% 吸 收 存 款 1,022, ,813 11% - 公 司 存 款 813, ,684 10% - 储 蓄 存 款 208, ,129 13% 18

19 2015 年 年 度 报 告 同 业 及 货 币 市 场 融 入 474, ,813 20% 应 付 债 券 174,639 56, % 负 债 总 计 1,728,095 1,428,293 21% 股 东 权 益 合 计 116,814 96,144 21% 负 债 及 股 东 权 益 合 计 1,844,909 1,524,437 21% ( 二 ) 资 产 负 债 表 中 变 化 幅 度 超 过 30% 的 项 目 及 变 化 原 因 ( 单 位 : 人 民 币 百 万 元 ) 项 目 2015 年 12 月 31 日 2014 年 12 月 31 日 增 减 幅 度 主 要 原 因 存 放 同 业 款 项 265,953 99, % 存 放 同 业 款 项 增 加 贵 金 属 55 - 不 适 用 新 增 业 务 衍 生 金 融 资 产 % 持 有 衍 生 金 融 资 产 规 模 扩 大 递 延 所 得 税 资 产 5,073 3, % 递 延 所 得 税 资 产 增 加 向 央 行 借 款 10,035 20, % 向 央 行 借 款 减 少 拆 入 资 金 38,469 24, % 拆 入 资 金 增 加 衍 生 金 融 负 债 % 衍 生 金 融 负 债 规 模 增 加 应 付 职 工 薪 酬 1, % 应 付 职 工 薪 酬 增 加 应 交 税 费 2,224 1, % 应 交 税 金 增 加 应 付 债 券 174,639 56, % 应 付 债 券 增 加 其 他 负 债 28,567 16, % 其 他 负 债 增 加 其 他 综 合 收 益 1, % 其 他 综 合 收 益 增 加 优 先 股 4,872 - 不 适 用 新 发 优 先 股 ( 三 ) 主 要 资 产 项 目 1 贷 款 截 至 报 告 期 末, 本 行 贷 款 总 额 7,754 亿 元, 较 年 初 增 长 15% 贷 款 分 类 统 计 情 况 如 下 : (1) 报 告 期 末, 合 并 口 径 贷 款 ( 含 贴 现 ) 的 行 业 分 布 情 况 ( 单 位 : 人 民 币 百 万 元 ) 行 业 账 面 余 额 占 比 % 制 造 业 99,919 13% 房 地 产 业 80,517 10% 批 发 和 零 售 业 71,147 9% 租 赁 和 商 务 服 务 业 66,921 9% 水 利 环 境 和 公 共 设 施 管 理 业 58,767 8% 建 筑 业 47,360 6% 交 通 运 输 仓 储 和 邮 政 业 40,106 5% 电 力 热 力 燃 气 及 水 生 产 和 供 应 业 24,223 3% 采 矿 业 17,258 2% 信 息 传 输 软 件 和 信 息 技 术 服 务 业 15,157 2% 其 他 254,015 33% 合 计 775, % (2) 报 告 期 末, 合 并 口 径 贷 款 按 地 区 分 布 情 况 ( 单 位 : 人 民 币 百 万 元 ) 贷 款 地 区 账 面 余 额 占 比 % 北 京 地 区 406,184 53% 天 津 地 区 39,212 5% 上 海 地 区 55,903 7% 西 安 地 区 48,329 6% 深 圳 地 区 49,834 7% 杭 州 地 区 49,397 6% 19

20 2015 年 年 度 报 告 长 沙 地 区 31,262 4% 南 京 地 区 29,058 4% 济 南 地 区 34,382 4% 南 昌 地 区 24,422 3% 其 他 地 区 7,407 1% 合 计 775, % (3) 报 告 期 末, 合 并 贷 款 按 担 保 方 式 分 布 情 况 ( 单 位 : 人 民 币 百 万 元 ) 担 保 方 式 账 面 余 额 占 比 % 信 用 贷 款 138,713 18% 保 证 贷 款 267,079 34% 附 担 保 物 贷 款 抵 押 贷 款 298,363 39% 质 押 贷 款 71,235 9% 合 计 775, % (4) 期 末 占 贷 款 总 额 20%( 含 20%) 以 上 贴 息 贷 款 情 况 适 用 不 适 用 (5) 全 行 前 十 名 贷 款 客 户 情 况 ( 单 位 : 人 民 币 百 万 元 ) 客 户 期 末 余 额 占 比 % 客 户 A 7, % 客 户 B 4, % 客 户 C 3, % 客 户 D 3, % 客 户 E 2, % 客 户 F 2, % 客 户 G 2, % 客 户 H 2, % 客 户 I 2, % 客 户 J 2, % 合 计 34, % 2 买 入 返 售 金 融 资 产 截 至 报 告 期 末, 公 司 买 入 返 售 金 融 资 产 余 额 1,387 亿 元, 较 年 初 增 长 4% 具 体 情 况 见 下 表 : ( 单 位 : 人 民 币 百 万 元 ) 项 目 2015 年 12 月 31 日 2014 年 12 月 31 日 债 券, 按 发 行 人 政 府 19,065 31,678 政 策 性 银 行 11,706 41,353 金 融 机 构 4,579 3,054 企 业 20, 票 据 83,210 55,880 贷 款 小 计 138, ,233 减 : 减 值 准 备 净 值 138, ,179 3 可 供 出 售 金 融 资 产 20

21 2015 年 年 度 报 告 截 至 报 告 期 末, 公 司 持 有 可 供 出 售 金 融 资 产 余 额 达 到 1279 亿 元, 较 年 初 增 长 17% 具 体 情 况 见 下 表 : ( 单 位 : 人 民 币 百 万 元 ) 项 目 2015 年 12 月 31 日 2014 年 12 月 31 日 债 券, 按 发 行 人 - - 政 府 41,170 31,881 中 央 银 行 - - 政 策 性 银 行 65,787 59,513 金 融 机 构 12,580 13,162 企 业 3,069 4,544 权 益 工 具 以 成 本 计 量 同 业 理 财 产 品 及 其 他 4, 合 计 127, ,706 4 持 有 至 到 期 投 资 报 告 期 内, 本 公 司 适 度 增 加 持 有 至 到 期 投 资 规 模, 以 获 取 稳 定 的 利 息 收 入 截 至 报 告 期 末, 公 司 持 有 至 到 期 投 资 余 额 1476 亿 元, 较 年 初 增 长 23% 具 体 情 况 见 下 表 : ( 单 位 : 人 民 币 百 万 元 ) 项 目 2015 年 12 月 31 日 2014 年 12 月 31 日 债 券, 按 发 行 人 - - 政 府 100,110 82,121 政 策 性 银 行 28,341 21,946 金 融 机 构 14,464 10,100 企 业 4,694 5,992 合 计 147, ,159 ( 四 ) 主 要 负 债 项 目 1 存 款 截 至 报 告 期 末, 本 公 司 存 款 余 额 10,223 亿 元, 较 年 初 增 加 11%; 其 中 储 蓄 存 款 2,088 亿 元, 增 幅 13%, 占 全 部 存 款 的 比 重 20% 详 细 存 款 情 况 如 下 : ( 单 位 : 人 民 币 百 万 元 ) 项 目 2015 年 12 月 31 日 2014 年 12 月 31 日 活 期 公 司 存 款 446, ,838 活 期 储 蓄 存 款 58,739 45,681 定 期 公 司 存 款 294, ,543 定 期 储 蓄 存 款 150, ,448 保 证 金 存 款 72,806 69,303 合 计 1,022, ,813 2 同 业 及 其 他 金 融 机 构 存 放 款 项 报 告 期 内, 本 公 司 在 保 持 业 务 规 模 稳 定 增 长 的 前 提 下, 注 重 同 业 负 债 的 匹 配, 不 断 优 化 同 业 业 务 结 构 截 至 报 告 期 末, 公 司 同 业 及 其 他 金 融 机 构 存 放 款 项 余 额 3897 亿 元, 较 年 初 增 长 24% 具 体 情 况 见 下 表 : ( 单 位 : 人 民 币 百 万 元 ) 项 目 2015 年 12 月 31 日 2014 年 12 月 31 日 境 内 银 行 存 放 104, ,266 境 内 非 银 行 金 融 机 构 存 放 284, ,141 境 外 银 行 存 放 合 计 389, ,203 21

22 2015 年 年 度 报 告 4.4 以 公 允 价 值 计 量 的 金 融 工 具 情 况 ( 一 ) 公 允 价 值 计 量 相 关 内 部 控 制 制 度 本 行 针 对 公 允 价 值 决 策 程 序 制 定 了 资 金 业 务 公 允 价 值 管 理 规 定 等 制 度, 规 定 公 允 价 值 计 量 逐 日 进 行, 并 明 确 包 括 市 场 报 价 成 交 价 模 型 估 值 等 估 值 方 法 选 取 原 则 和 程 序 同 时, 本 行 建 立 了 完 善 的 公 允 价 值 决 策 程 序, 风 险 管 理 部 门 进 行 估 值, 业 务 部 门 就 公 允 价 值 数 据 源 模 型 结 果 进 行 确 认 在 关 键 财 务 报 告 时 点, 公 允 价 值 结 果 获 得 业 务 部 门 一 致 意 见 并 由 业 务 部 门 风 险 管 理 部 门 签 字 确 认 后, 提 交 财 务 会 计 管 理 部 门, 进 行 入 账 处 理 ( 二 ) 公 允 价 值 计 算 依 据 和 政 策 本 行 公 允 价 值 计 算 严 格 按 照 财 政 部 企 业 会 计 准 则 中 的 相 关 规 定 及 本 行 资 金 业 务 公 允 价 值 管 理 规 定 进 行 ( 三 ) 与 公 允 价 值 计 量 相 关 的 项 目 项 目 期 初 金 额 本 期 公 允 价 值 变 动 损 益 计 入 权 益 的 累 计 公 允 价 值 变 动 ( 单 位 : 人 民 币 百 万 元 ) 本 期 计 提 的 减 值 期 末 金 额 金 融 资 产 交 易 性 金 融 资 产 11, , 可 供 出 售 金 融 资 产 109, , , 衍 生 金 融 资 产 金 融 资 产 合 计 121, , , 金 融 负 债 衍 生 金 融 负 债 其 他 金 融 负 债 合 计 注 : 以 上 数 据 为 本 行 口 径 4.5 股 权 投 资 情 况 ( 一 ) 附 属 机 构 总 体 投 资 情 况 ( 单 位 : 人 民 币 百 万 元 ) 报 告 期 投 资 额 108 上 年 同 期 投 资 额 2,000 投 资 额 增 减 变 动 -1,892 投 资 额 增 减 幅 度 (%) -94.6% 所 持 对 象 名 称 ( 二 ) 主 要 被 投 资 公 司 情 况 初 始 投 资 金 额 期 末 持 股 数 ( 股 ) 占 该 公 司 股 权 比 例 期 末 账 面 价 值 报 告 期 损 益 ( 单 位 : 人 民 币 百 万 元 ) 报 告 期 所 有 者 权 益 变 动 会 计 核 算 科 目 中 国 银 联 股 份 有 限 公 司 ,500, % 可 供 出 售 金 融 资 产 北 银 消 费 金 融 有 限 公 司 ,000, % 长 期 股 权 投 资 中 荷 人 寿 保 险 有 限 公 司 ,000, % 1, 长 期 股 权 投 资 廊 坊 银 行 股 份 有 限 公 司 ,205, % 可 供 出 售 金 融 资 产 农 安 北 银 村 镇 银 行 股 份 有 限 公 司 ,300, % 长 期 股 权 投 资 河 北 蠡 州 北 银 农 村 商 业 银 行 股 份 有 限 公 司 ,000, % 长 期 股 权 投 资 注 :1 本 表 不 含 已 纳 入 合 并 报 表 的 附 属 子 公 司 22

23 2015 年 年 度 报 告 2 报 告 期 损 益 指 该 项 投 资 对 本 集 团 报 告 期 合 并 净 利 润 的 影 响, 报 告 期 所 有 者 权 益 变 动 指 该 项 投 资 对 本 集 团 报 告 期 所 有 者 权 益 的 影 响 3 北 银 消 费 中 荷 人 寿 为 有 限 公 司, 按 出 资 额 计 算 持 股 数 4 北 银 消 费 中 荷 人 寿 农 安 北 银 蠡 州 北 银 采 用 权 益 法 核 算, 廊 坊 银 行 中 国 银 联 采 用 成 本 法 核 算 ( 三 ) 主 要 子 公 司 和 参 股 公 司 情 况 1 中 荷 人 寿 保 险 有 限 公 司 截 至 2015 年 12 月 31 日, 中 荷 人 寿 保 险 有 限 公 司 注 册 资 本 195,000 万 元, 本 行 出 资 比 例 为 50% 中 荷 人 寿 致 力 于 为 个 人 家 庭 企 业 机 关 团 体 等 不 同 客 户 提 供 多 样 化 的 寿 险 产 品, 满 足 服 务 对 象 的 保 障 和 理 财 需 求 截 至 报 告 期 末, 该 公 司 经 营 发 展 状 况 良 好 2 北 银 消 费 金 融 有 限 公 司 截 至 2015 年 12 月 31 日, 北 银 消 费 金 融 公 司 注 册 资 本 85,000 万 元, 本 行 出 资 比 例 为 35.29% 作 为 国 内 首 家 为 境 内 居 民 提 供 以 消 费 为 目 的 的 无 担 保 贷 款 的 非 银 行 金 融 机 构, 北 银 消 费 为 客 户 提 供 耐 用 消 费 品 及 一 般 用 途 个 人 消 费 贷 款 服 务 截 至 报 告 期 末, 该 公 司 经 营 发 展 状 况 良 好 3 中 加 基 金 管 理 有 限 公 司 2013 年 3 月 15 日, 本 行 与 其 他 发 起 人 合 资 成 立 中 加 基 金 管 理 有 限 公 司 截 至 2015 年 12 月 31 日, 中 加 基 金 管 理 有 限 公 司 注 册 资 本 30,000 万 元, 本 行 出 资 比 例 为 62% 作 为 第 三 批 银 行 系 试 点 中 首 家 获 批 的 基 金 公 司, 中 加 基 金 开 展 基 金 募 集 基 金 销 售 资 产 管 理 等 业 务 截 至 报 告 期 末, 该 公 司 经 营 发 展 状 况 良 好 4 北 银 金 融 租 赁 有 限 公 司 本 行 100% 出 资 发 起 设 立 北 银 金 融 租 赁 有 限 公 司 作 为 国 内 首 家 由 城 商 行 发 起 设 立 的 金 融 租 赁 公 司, 北 银 租 赁 为 客 户 提 供 融 资 租 赁 相 关 服 务 截 至 报 告 期 末, 该 公 司 各 项 业 务 稳 步 发 展 5 北 京 延 庆 村 镇 银 行 股 份 有 限 公 司 2008 年 11 月 25 日, 本 行 与 其 他 发 起 人 共 同 发 起 设 立 北 京 延 庆 村 镇 银 行 股 份 有 限 公 司 截 至 2015 年 12 月 31 日, 延 庆 村 镇 银 行 注 册 资 本 3,000 万 元, 本 行 持 股 比 例 为 33.33% 截 至 报 告 期 末, 该 行 经 营 发 展 状 况 良 好 6 浙 江 文 成 北 银 村 镇 银 行 股 份 有 限 公 司 2011 年 4 月 21 日, 本 行 与 其 他 发 起 人 共 同 发 起 设 立 浙 江 文 成 北 银 村 镇 银 行 股 份 有 限 公 司 截 至 2015 年 12 月 31 日, 浙 江 文 成 北 银 村 镇 银 行 注 册 资 本 5,000 万 元, 本 行 持 股 比 例 为 40% 截 至 报 告 期 末, 该 行 经 营 发 展 状 况 良 好 7 农 安 北 银 村 镇 银 行 股 份 有 限 公 司 2012 年 1 月 6 日, 本 行 与 其 他 发 起 人 共 同 发 起 设 立 农 安 北 银 村 镇 银 行 股 份 有 限 公 司 截 至 2015 年 12 月 31 日, 农 安 北 银 村 镇 银 行 注 册 资 本 6,000 万 元, 本 行 持 股 比 例 为 25.5% 截 至 报 告 期 末, 该 行 经 营 发 展 状 况 良 好 8 廊 坊 银 行 股 份 有 限 公 司 截 至 2015 年 12 月 31 日, 本 行 持 有 廊 坊 银 行 股 份 有 限 公 司 16,421 万 股, 持 股 比 例 5.20% 9 河 北 蠡 州 北 银 农 村 商 业 银 行 股 份 有 限 公 司 2015 年 9 月 1 日, 本 行 与 其 他 发 起 人 共 同 发 起 设 立 河 北 蠡 州 北 银 农 村 商 业 23

24 2015 年 年 度 报 告 银 行 股 份 有 限 公 司, 本 行 持 股 比 例 为 30% 截 至 报 告 期 末, 该 行 经 营 发 展 状 况 良 好 4.6 银 行 业 务 情 况 分 析 分 支 机 构 基 本 情 况 机 构 名 称 机 构 数 量 营 业 地 址 员 工 数 ( 人 ) 资 产 规 模 ( 百 万 元 ) 北 京 地 区 217 北 京 市 西 城 区 金 融 大 街 甲 17 号 1 层 2 层 8,167 1,132,624 天 津 地 区 18 天 津 市 和 平 区 南 市 大 街 与 福 安 大 街 交 口 天 汇 广 场 3 号 楼 ,370 上 海 地 区 23 上 海 市 浦 东 新 区 浦 东 南 路 1500 号 1530 号 ,774 西 安 地 区 64 西 安 市 碑 林 区 和 平 路 116 号 ,390 深 圳 地 区 14 深 圳 市 福 田 区 深 南 大 道 7006 号 富 春 东 方 大 厦 一 二 十 一 十 七 层 ,600 浙 江 地 区 17 杭 州 市 江 干 区 五 星 路 66 号 ,205 长 沙 地 区 15 长 沙 市 开 福 区 芙 蓉 中 路 一 段 163 号 新 时 代 广 场 ,817 南 京 地 区 10 南 京 市 建 邺 区 江 东 中 路 289 号 ,373 山 东 地 区 24 济 南 市 历 下 区 经 十 路 号 ,735 南 昌 地 区 34 江 西 省 南 昌 市 东 湖 区 阳 明 路 190 号 ,712 河 北 地 区 2 石 家 庄 市 裕 华 区 裕 华 东 路 86 号 165 8,851 乌 鲁 木 齐 地 区 1 香 港 代 表 办 事 处 阿 姆 斯 特 丹 代 表 办 事 处 1 乌 鲁 木 齐 市 天 山 区 建 中 路 40 号 新 疆 人 民 出 版 社 办 公 楼 1-3 层 RM , /F TWO INT L FINANCE CENTRE TWO IFC 8 FINANCE ST CENTRAL HK 69 3, Entrepotdok197,Amsterdam,1018AD 2 - 合 计 ,776 1,844,909 注 :1. 表 中 所 列 机 构 以 截 至 2015 年 12 月 31 日 开 业 为 口 径 2. 除 代 表 处 外, 表 中 所 列 地 址 为 营 业 执 照 地 址 贷 款 资 产 质 量 情 况 ( 一 ) 贷 款 五 级 分 类 情 况 截 至 报 告 期 末, 公 司 不 良 贷 款 余 额 亿 元, 较 年 初 增 加 亿 元 ; 不 良 贷 款 比 例 1.12%, 较 年 初 增 长 0.26 个 百 分 点 全 行 贷 款 五 级 分 类 情 况 如 下 : ( 单 位 : 人 民 币 百 万 元 ) 2015 年 12 月 31 日 2014 年 12 月 31 日 本 期 变 动 余 额 占 比 (%) 余 额 占 比 (%) (+ -) 正 常 758, % 660, % 97,798 关 注 8, % 8, % -567 次 级 3, % 1, % 1,665 可 疑 1, % 1, % 444 损 失 3, % 3, % 762 合 计 775, % 675, % 100,102 ( 二 ) 重 组 及 逾 期 贷 款 情 况 ( 单 位 : 人 民 币 百 万 元 ) 期 初 余 额 期 末 金 额 本 期 变 动 (+ -) 占 比 (%) 变 动 原 因 24

25 2015 年 年 度 报 告 重 组 贷 款 1 1,851 2, % 新 增 重 组 贷 款 逾 期 贷 款 2 8,897 11,676 2, % 新 增 逾 期 贷 款 注 :1 重 组 贷 款 指 因 借 款 人 财 务 出 现 恶 化 或 不 能 按 期 还 款, 而 对 原 来 的 贷 款 条 款 进 行 调 整, 包 括 延 长 贷 款 期 限, 借 新 还 旧 和 转 化 重 组 贷 款 数 据 为 本 行 口 径 2 逾 期 贷 款 是 指 本 金 或 利 息 逾 期 的 贷 款 的 本 金 金 额, 就 分 期 偿 还 的 贷 款 而 言, 只 要 贷 款 出 现 逾 期, 未 逾 期 部 分 本 金 金 额 也 归 入 逾 期 贷 款 报 告 期 末, 公 司 重 组 贷 款 中 不 良 贷 款 为 25, 万 元 贷 款 减 值 准 备 金 计 提 和 核 销 情 况 ( 一 ) 贷 款 减 值 准 备 金 计 提 的 依 据 和 方 法 本 行 信 贷 资 产 减 值 准 备 按 照 单 项 评 估 和 资 产 组 合 评 估 两 种 方 法 计 提 公 司 类 不 良 贷 款 及 垫 款 采 用 单 项 评 估 方 法 计 提 准 备, 对 于 正 常 和 关 注 类 公 司 贷 款 及 个 人 贷 款 采 用 资 产 组 合 评 估 方 法 计 提 准 备 本 行 对 损 失 类 公 司 贷 款 计 提 准 备 比 率 为 100% ( 二 ) 报 告 期 内, 本 行 贷 款 减 值 准 备 金 变 动 情 况 报 告 期 内, 本 行 共 计 提 减 值 准 备 亿 元, 核 销 不 良 贷 款 6.16 亿 元 准 备 金 变 动 情 况 如 下 表 所 示 : ( 单 位 : 人 民 币 百 万 元 ) 期 初 余 额 20,418 本 期 计 提 7,278 本 期 核 销 -616 本 期 收 回 已 核 销 4 本 期 释 放 的 减 值 准 备 折 现 利 息 -116 汇 率 变 化 及 其 他 调 整 20 期 末 余 额 26,988 注 : 以 上 为 本 行 口 径 数 据 针 对 不 良 贷 款 采 取 的 措 施 报 告 期 内, 为 优 化 信 贷 资 产 结 构, 控 制 新 增 不 良 贷 款, 化 解 存 量 不 良 贷 款 风 险, 实 现 不 良 贷 款 双 控, 本 行 主 要 采 取 了 以 下 措 施 : 1 进 一 步 完 善 风 险 管 理 制 度 体 系, 强 化 信 贷 政 策 对 业 务 发 展 的 引 领 作 用, 根 据 经 济 新 常 态 时 期 的 风 险 变 化 趋 势, 积 极 调 整 信 贷 结 构 客 户 结 构, 提 高 增 量 业 务 质 量 2 加 强 全 面 风 险 管 理, 推 进 总 分 支 三 级 风 险 管 理 架 构 建 设, 提 升 风 险 全 流 程 嵌 入 式 管 理 水 平, 切 实 发 挥 风 险 管 理 关 口 前 移 作 用, 落 实 全 业 务 全 流 程 全 口 径 风 险 管 理 要 求, 增 强 全 员 风 险 防 范 意 识 3 强 化 形 势 研 判, 把 握 市 场 环 境 以 及 监 管 政 策 变 化, 持 续 监 测 重 点 行 业 重 点 领 域 重 点 地 区 风 险 趋 势 变 化, 切 实 做 好 风 险 监 测 指 导 工 作, 强 化 资 产 质 量 分 析 与 监 测, 有 针 对 性 地 采 取 有 效 措 施, 及 时 提 示 风 险 防 范 风 险 化 解 风 险 4 根 据 经 济 形 势 及 风 险 变 化 情 况, 通 过 一 加 强 两 遏 制 专 项 检 查 工 作 两 加 强 两 遏 制 回 头 看 专 项 检 查 信 贷 业 务 专 项 检 查 等 工 作 加 强 全 面 风 险 排 查, 加 大 现 场 和 非 现 场 检 查 工 作 力 度, 推 动 对 风 险 业 务 的 早 排 查 早 发 现 早 动 手 早 化 解, 提 高 风 险 管 理 的 针 对 性 和 前 瞻 性 25

26 2015 年 年 度 报 告 5 采 取 审 慎 态 度 切 实 做 好 资 产 五 级 分 类, 充 分 揭 示 授 信 业 务 风 险, 根 据 风 险 状 况 进 行 差 异 化 管 理 ; 提 足 拨 备, 确 保 充 分 覆 盖 风 险, 持 续 提 高 风 险 抵 御 能 力 6 开 展 不 良 贷 款 双 控 督 导 工 作, 成 立 不 良 贷 款 双 控 工 作 领 导 小 组, 实 行 一 行 一 策 一 户 一 策 的 差 异 化 管 理 措 施, 强 化 资 产 质 量 考 核 及 责 任 追 究, 积 极 推 进 清 收 处 置 进 度, 拓 宽 清 收 处 置 渠 道, 有 效 盘 活 存 量 信 贷 资 产, 切 实 防 范 化 解 风 险 隐 患 主 要 生 息 资 产 类 别 日 均 规 模 及 平 均 利 率 ( 单 位 : 人 民 币 百 万 元 ) 项 目 平 均 规 模 利 息 收 入 平 均 利 率 贷 款 及 垫 款 714,961 41, % 存 放 中 央 银 行 款 项 160,468 2, % 同 业 往 来 416,849 15, % 债 券 及 其 他 投 资 391,856 19, % 生 息 资 产 合 计 1,684,134 79, % 主 要 付 息 负 债 类 别 日 均 规 模 及 平 均 利 率 ( 单 位 : 人 民 币 百 万 元 ) 项 目 平 均 规 模 利 息 支 出 平 均 利 率 客 户 存 款 966,861 20, % 同 业 往 来 470,680 17, % 应 付 债 券 116,905 5, % 向 中 央 银 行 借 款 21, % 付 息 负 债 合 计 1,575,552 43, % 期 末 所 持 金 融 债 券 ( 一 ) 报 告 期 末, 本 行 持 有 金 融 债 券 按 类 别 分 布 情 况 ( 单 位 : 人 民 币 百 万 元 ) 债 券 类 别 金 额 ( 账 面 金 额 ) 政 策 性 金 融 债 券 96,318 商 业 银 行 金 融 债 券 22,415 其 他 17,374 合 计 136,107 ( 二 ) 报 告 期 末, 本 行 持 有 金 额 重 大 国 债 情 况 ( 单 位 : 人 民 币 百 万 元 ) 国 债 券 类 别 面 值 年 利 率 (%) 到 期 日 2001 国 债 100 固 定 : 国 债 180 固 定 : 到 国 债 190 固 定 : 国 债 490 固 定 : 国 债 680 固 定 : 到 国 债 6,251 固 定 : 到 国 债 3,787 固 定 : 到 国 债 6,860 固 定 : 到 国 债 7,979 固 定 : 到 国 债 21,045 固 定 : 到 国 债 12,701 固 定 : 到 国 债 14,989 固 定 : 到

27 2015 年 年 度 报 告 2014 国 债 12,935 固 定 : 到 国 债 23,083 固 定 : 到 合 计 111, ( 三 ) 报 告 期 末, 本 行 持 有 金 额 重 大 金 融 债 券 情 况 ( 单 位 : 人 民 币 百 万 元 ) 金 融 债 券 类 别 面 值 年 利 率 (%) 到 期 日 2001 金 融 债 券 310 固 定 : 到 金 融 债 券 1,865 浮 动 :CNY1Y 固 定 : 到 金 融 债 券 4,310 浮 动 :CNY1Y 固 定 : 到 金 融 债 券 4,590 浮 动 :CNY1Y 固 定 : 到 金 融 债 券 1,210 固 定 : 到 浮 动 :CNY1Y ; 2009 金 融 债 券 7,310 S3M_5A 到 固 定 : 金 融 债 券 3,910 浮 动 :CNY1Y ; 固 定 : 到 金 融 债 券 18,855 浮 动 :CNY1Y ; S3M_5A 到 固 定 : 金 融 债 券 21,870 浮 动 :CNY1Y ; S3M_5A 到 固 定 : 金 融 债 券 25,206 浮 动 :CNY1Y ; S3M_5A 到 固 定 : 金 融 债 券 14,963 固 定 : 到 浮 动 :S3M_5A 金 融 债 券 30,625 USD03ML 到 固 定 : 合 计 135, ( 四 ) 报 告 期 末, 本 行 所 持 衍 生 金 融 工 具 情 况 ( 单 位 : 人 民 币 百 万 元 ) 类 别 公 允 价 值 名 义 本 金 资 产 负 债 货 币 远 期 3, 货 币 掉 期 4, 利 率 掉 期 22, 提 前 赎 回 权 合 计 30, 应 收 利 息 及 其 他 应 收 款 坏 账 准 备 的 计 提 情 况 ( 一 ) 报 告 期 末, 本 公 司 应 收 利 息 情 况 ( 单 位 : 人 民 币 百 万 元 ) 项 目 期 初 余 额 本 期 增 加 数 额 本 期 收 回 数 额 期 末 余 额 损 失 准 备 金 表 内 应 收 利 息 8,981 78,996 77,010 10,967 0 表 外 应 收 利 息 1, ,

28 2015 年 年 度 报 告 ( 二 ) 报 告 期 末, 本 公 司 其 他 应 收 款 情 况 ( 单 位 : 人 民 币 百 万 元 ) 类 别 期 初 余 额 期 末 余 额 本 期 变 动 其 他 应 收 款 912 1, 坏 帐 准 备 抵 债 资 产 情 况 报 告 期 末, 本 行 抵 债 资 产 情 况 如 下 : 类 别 期 初 余 额 (2014 年 12 月 31 日 ) 期 末 余 额 (2015 年 12 月 31 日 ) ( 单 位 : 人 民 币 百 万 元 ) 减 值 计 提 金 额 (2015 年 12 月 31 日 ) 房 屋 及 建 筑 物 权 利 凭 证 其 他 合 计 逾 期 未 偿 债 务 情 况 无 报 告 期 理 财 业 务 资 产 证 券 化 各 项 代 理 财 富 管 理 等 业 务 的 开 展 和 损 益 情 况 1 理 财 业 务 的 开 展 和 损 益 情 况 2015 年, 本 行 金 融 市 场 部 共 发 行 理 财 产 品 19, 亿 元, 同 比 增 长 % 其 中 个 人 理 财 募 集 11, 亿 元, 同 比 增 长 %; 机 构 理 财 募 集 7, 亿 元, 同 比 增 长 32.62% 报 告 期 末 理 财 产 品 余 额 亿 元, 较 期 初 增 长 49.99%; 实 现 理 财 业 务 手 续 费 收 入 亿 元, 同 比 增 长 38.79% (1) 本 行 管 理 的 未 纳 入 合 并 财 务 报 表 的 合 并 范 围 内 的 理 财 本 行 管 理 的 未 纳 入 合 并 范 围 的 理 财 产 品 为 非 保 本 理 财, 本 行 不 对 此 类 理 财 产 品 的 本 金 和 收 益 提 供 承 诺 非 保 本 理 财 的 投 资 方 向 包 括 债 券 及 货 币 市 场 工 具 非 标 准 化 债 权 资 产 权 益 类 资 产 等 本 行 将 客 户 理 财 募 集 资 金 按 照 产 品 合 同 约 定 进 行 投 资, 根 据 投 资 运 作 情 况 向 投 资 者 分 配 收 益 鉴 于 本 行 所 承 担 的 与 非 保 本 理 财 产 品 收 益 相 关 的 可 变 回 报 影 响 非 重 大, 本 行 未 将 此 类 理 财 产 品 纳 入 合 并 范 围 2015 年 度, 本 行 未 向 此 类 理 财 产 品 提 供 财 务 支 持 2015 年 末, 本 行 的 非 保 本 理 财 余 额 为 1, 亿 元 (2) 本 行 管 理 的 纳 入 合 并 财 务 报 表 的 合 并 范 围 内 的 理 财 本 行 管 理 的 纳 入 合 并 范 围 的 理 财 为 本 行 发 行 的 保 本 理 财 产 品 2015 年 末, 本 行 的 保 本 理 财 余 额 为 亿 元 (3) 理 财 业 务 创 新 及 相 关 工 作 本 行 积 极 开 展 业 务 创 新 工 作, 取 得 显 著 成 效 陕 西 北 银 丝 路 股 权 投 资 管 理 企 业 和 北 京 北 银 京 津 冀 股 权 投 资 合 伙 企 业 正 式 设 立, 首 笔 项 目 成 功 落 地 本 行 董 事 会 审 议 通 过 设 立 资 产 管 理 公 司 的 议 案, 朝 着 监 管 部 门 提 出 的 理 财 事 业 部 制 改 革 方 向 进 行 了 深 入 推 进 本 行 理 财 产 品 在 同 期 理 财 产 品 中 收 益 率 具 有 一 定 的 竞 争 力, 且 本 行 全 部 理 财 产 品 均 实 现 预 期 收 益 率, 特 别 是 天 天 盈 系 列 非 保 本 开 放 式 资 产 组 合 理 财 产 品,2015 年 实 现 收 益 率 在 市 场 同 类 产 品 中 竞 争 力 强 劲, 得 到 了 广 大 投 资 者 和 同 业 的 普 遍 认 同, 规 模 较 上 一 年 增 长 了 % 基 28

29 2015 年 年 度 报 告 于 互 联 网 产 品 带 来 的 冲 击, 本 行 加 大 理 财 产 品 的 创 新 力 度, 稳 步 推 进 结 构 性 存 款 产 品 的 发 售 工 作 截 至 报 告 期 末, 结 构 性 存 款 理 财 产 品 余 额 亿 元 2 资 产 证 券 化 业 务 的 开 展 和 损 益 情 况 2015 年, 本 行 信 贷 资 产 证 券 化 业 务 快 速 发 展, 共 发 行 三 期 信 贷 资 产 证 券 化 信 托 资 产 支 持 证 券, 累 计 发 行 规 模 达 到 343 亿 元 3 各 项 代 理 业 务 的 开 展 和 损 益 情 况 报 告 期 内, 本 行 债 券 结 算 代 理 业 务 代 理 交 易 量 123 亿 元, 实 现 手 续 费 收 入 万 元 代 理 贵 金 属 交 易 交 易 量 总 计 24 亿 元, 实 现 手 续 费 收 入 110 万 元 ; 代 购 实 物 贵 金 属 制 品 业 务 共 实 现 销 售 额 累 计 5,644 万 元, 实 现 代 购 手 续 费 收 入 230 万 元 ; 黄 金 租 借 业 务 量 7.01 吨, 实 现 租 借 手 续 费 收 入 7,210 万 元 4 财 富 管 理 业 务 的 开 展 和 损 益 情 况 2015 年, 本 行 以 争 做 高 端 客 户 主 办 银 行 为 战 略 定 位, 完 善 贵 宾 客 户 服 务 体 系, 建 立 金 卡 客 户 - 白 金 客 户 - 财 富 客 户 - 私 人 银 行 客 户 的 分 层 结 构 及 分 层 服 务 模 式, 深 耕 客 户 管 理, 加 强 交 叉 销 售 为 客 户 提 供 4 类 16 项 贵 宾 增 值 服 务, 陆 续 在 全 国 设 立 20 家 财 富 中 心 全 年 理 财 销 售 量 突 破 2,500 亿 元 余 额 突 破 1,800 亿 元 ;; 基 金 销 售 规 模 持 续 增 长, 代 销 基 金 收 入 增 长 278%; 加 大 代 销 第 三 方 投 融 资 产 品 力 度, 代 销 收 入 增 长 157%, 创 新 代 理 新 三 板 跨 境 投 资 结 构 性 产 品 ; 丰 富 产 品 强 化 培 训, 推 动 保 险 业 务 迅 猛 发 展, 保 费 收 入 同 比 增 长 371% 可 能 对 财 务 状 况 与 经 营 成 果 造 成 重 大 影 响 的 表 外 项 目 余 额 ( 单 位 : 人 民 币 百 万 元 ) 表 外 业 务 项 目 2015 年 12 月 31 日 2014 年 12 月 31 日 信 用 承 诺 299, ,242 开 出 信 用 证 17,427 22,208 开 出 保 函 109,961 62,283 银 行 承 兑 汇 票 148, ,092 贷 款 及 其 他 信 用 承 诺 24,003 25,659 经 营 租 赁 承 诺 4,249 3,805 已 做 质 押 资 产 99,908 87,072 资 本 性 支 出 承 诺 4,428 1,410 已 签 约 但 尚 未 支 付 4, 已 批 准 但 尚 未 签 约 证 券 承 销 承 诺 1,500 4,200 短 期 融 资 券 中 期 票 据 1,500 4, 面 临 的 主 要 风 险 及 相 应 对 策 ( 一 ) 信 用 风 险 状 况 及 管 理 对 策 本 行 面 临 的 信 用 风 险 主 要 来 自 贷 款 组 合 投 资 组 合 担 保 和 其 他 支 付 承 诺 本 行 董 事 会 对 本 行 风 险 管 理 承 担 最 终 责 任 董 事 会 下 设 风 险 管 理 委 员 会 关 联 交 易 委 员 会, 高 级 管 理 层 下 设 信 用 风 险 委 员 会 信 用 风 险 政 策 委 员 会 等 专 业 委 员 会 总 行 风 险 管 理 总 部 作 为 风 险 管 理 的 职 能 部 门, 由 风 险 管 理 部 信 用 审 批 部 法 律 合 规 部 投 贷 后 管 理 部 新 资 本 协 议 实 施 办 公 室 组 成, 形 成 了 由 业 务 部 门 风 险 部 门 与 审 计 部 门 构 建 的 三 道 防 线, 共 同 推 动 业 务 健 康 发 展 29

30 2015 年 年 度 报 告 本 行 制 定 年 度 授 信 业 务 指 导 意 见 及 补 充 指 导 意 见 年 度 风 险 管 理 策 略, 准 确 定 位 政 策 思 路, 制 定 授 信 业 务 风 险 限 额, 建 立 涵 盖 行 业 产 品 客 户 等 全 面 的 信 贷 政 策 导 向 体 系, 并 将 组 合 管 理 与 信 贷 政 策 有 机 结 合, 加 大 信 贷 政 策 培 训 力 度, 注 重 信 贷 政 策 执 行 情 况 效 果 评 估 本 行 着 力 增 强 全 资 产 管 理 能 力, 切 实 将 信 贷 非 信 贷 表 内 表 外 业 务 纳 入 全 面 管 理 体 系 ; 加 大 经 济 资 本 管 理 考 核 力 度, 充 分 发 挥 其 作 为 资 本 管 理 信 贷 结 构 调 整 等 工 作 实 施 工 具 的 作 用 ; 持 续 推 进 总 分 支 三 级 风 险 管 理 风 险 全 流 程 嵌 入 式 管 理, 强 化 三 道 防 线 之 间 的 沟 通 协 调, 夯 实 全 面 风 险 管 理 架 构 报 告 期 内, 本 行 加 强 不 良 贷 款 双 控 督 导 力 度, 深 入 推 动 全 口 径 信 用 风 险 资 产 投 贷 后 管 理 职 能 落 地, 强 化 全 口 径 风 险 监 测 和 限 额 管 理, 对 融 资 平 台 房 地 产 产 能 过 剩 行 业 表 外 业 务 等 重 点 风 险 领 域 积 极 开 展 专 项 调 研 和 前 瞻 性 风 险 排 查, 多 举 措 多 手 段 加 大 风 险 化 解 和 不 良 清 收 处 置 力 度, 全 行 资 产 质 量 继 续 保 持 优 秀 水 平 ( 二 ) 流 动 性 风 险 状 况 及 管 理 对 策 本 公 司 建 立 了 由 董 事 会 及 下 设 风 险 管 理 委 员 会 高 级 管 理 层 及 下 设 资 产 负 债 委 员 会 组 成 的 流 动 性 风 险 治 理 架 构, 负 责 制 定 和 监 督 实 施 流 动 性 风 险 管 理 战 略 在 此 基 础 上, 建 立 了 由 行 长 风 险 管 理 总 部 计 划 财 务 总 部 金 融 市 场 总 部 公 司 银 行 总 部 零 售 银 行 总 部 运 营 管 理 部 等 部 门 组 成 的 流 动 性 风 险 管 理 架 构 本 公 司 流 动 性 风 险 计 量 采 取 流 动 性 指 标 及 流 动 性 缺 口 测 算 的 方 法, 流 动 性 缺 口 测 算 具 体 又 分 为 正 常 条 件 下 流 动 性 缺 口 计 量 和 流 动 性 危 机 情 形 下 流 动 性 缺 口 计 量 本 公 司 通 过 采 用 常 规 压 力 测 试 和 临 时 性 专 门 压 力 测 试 来 分 析 承 受 流 动 性 事 件 或 流 动 性 危 机 的 能 力 在 流 动 性 风 险 应 对 方 面, 本 公 司 加 强 限 额 管 理 和 监 控 ; 基 于 不 同 的 流 动 性 事 件 和 流 动 性 危 机 制 定 了 有 针 对 性 的 应 急 预 案, 设 立 流 动 性 应 急 领 导 小 组, 设 定 并 监 控 内 外 部 流 动 性 预 警 指 标 和 应 急 预 案 触 发 指 标, 并 设 立 由 预 警 指 标 启 动 流 动 性 风 险 应 急 预 案 的 触 发 机 制 ; 建 立 流 动 性 风 险 报 告 机 制, 由 计 划 财 务 部 门 风 险 管 理 部 门 定 期 就 流 动 性 风 险 状 况 流 动 性 风 险 压 力 测 试 应 急 预 案 有 关 事 项 向 高 级 管 理 层 董 事 会 提 交 报 告 2015 年, 中 国 人 民 银 行 坚 持 稳 健 的 货 币 政 策, 通 过 降 息 降 准 等 政 策, 引 导 利 率 下 行, 降 低 社 会 融 资 成 本, 并 适 时 搭 配 开 展 中 期 借 贷 便 利 补 充 抵 押 贷 款 等 流 动 性 管 理 工 具 对 流 动 性 进 行 调 节, 促 进 银 行 体 系 流 动 性 和 货 币 市 场 利 率 平 稳 运 行 在 央 行 宏 观 调 控 下,2015 年 市 场 流 动 性 总 体 上 松 紧 适 度 2015 年, 本 行 围 绕 集 约 化 流 动 性 管 理, 进 一 步 提 升 流 动 性 精 细 化 管 理 能 力 一 是 完 善 限 额 管 理 根 据 政 策 形 势 变 化, 结 合 本 行 业 务 发 展 趋 势, 丰 富 流 动 性 风 险 限 额, 加 强 限 额 管 理 二 是 提 升 主 动 负 债 能 力 开 展 货 币 市 场 融 资, 加 大 同 业 存 单 发 行 力 度, 适 时 发 展 国 库 现 金 定 期 存 款 业 务, 拓 展 负 债 来 源, 提 升 负 债 稳 定 度 三 是 提 升 流 动 性 组 合 管 理 能 力 适 时 开 展 国 债 政 策 性 金 融 债 地 方 政 府 债 投 资 业 务, 加 强 对 债 券 市 值 抵 ( 质 ) 押 监 测 和 管 理, 确 保 流 动 性 资 产 储 备 维 持 在 合 理 水 平 30

31 2015 年 年 度 报 告 四 是 完 善 资 金 管 理 机 制 优 化 内 部 资 金 定 价 机 制, 前 瞻 性 动 态 地 调 整 资 金 运 作 规 模 和 结 构, 有 效 应 对 宏 观 货 币 政 策 时 点 性 和 季 节 性 因 素 对 本 行 流 动 性 的 影 响 五 是 完 善 压 力 测 试 对 流 动 性 风 险 压 力 测 试 参 数 进 行 再 评 估, 增 设 压 力 测 试 限 额, 定 期 开 展 集 团 并 表 层 面 流 动 性 风 险 压 力 测 试 六 是 实 施 应 急 预 案 演 练 开 展 流 动 性 风 险 应 急 预 案 演 练, 将 表 外 理 财 业 务 纳 入 演 练 范 围, 增 强 流 动 性 危 机 应 对 能 力 七 是 增 强 系 统 支 持 力 度 新 上 线 头 寸 管 理 系 统, 推 进 头 寸 预 报 头 寸 监 控 缺 口 计 量 系 统 化 报 告 期 内, 本 公 司 资 产 负 债 业 务 平 稳 协 调 发 展, 流 动 性 状 况 良 好 反 映 流 动 性 状 况 的 有 关 指 标 具 体 列 示 如 下 : 主 要 监 管 指 标 监 管 标 准 2015 年 12 月 31 日 2014 年 12 月 31 日 2013 年 12 月 31 日 流 动 性 比 例 25% 34.76% 33.46% 32.75% 整 注 : 本 表 所 示 监 管 指 标 按 照 当 期 适 应 的 监 管 要 求 定 义 及 会 计 准 则 进 行 计 算, 比 较 期 数 据 不 作 追 溯 调 报 告 期 末, 本 公 司 的 流 动 性 敞 口 如 下 ( 不 含 衍 生 金 融 工 具 ): ( 单 位 : 人 民 币 百 万 元 ) 即 时 偿 还 1 个 月 内 1 个 月 至 3 个 月 3 个 月 至 1 年 1 年 至 5 年 5 年 以 上 逾 期 合 计 流 动 性 敞 口 -566,303-58,474-24, , , ,901 74, ,147 ( 三 ) 市 场 风 险 状 况 及 管 理 对 策 银 行 账 户 利 率 风 险 银 行 账 户 利 率 风 险 是 指 市 场 利 率 水 平 业 务 期 限 结 构 等 要 素 发 生 不 利 变 动 导 致 银 行 账 户 整 体 收 益 和 经 济 价 值 遭 受 损 失 的 风 险 本 公 司 根 据 银 行 账 户 利 率 风 险 管 理 政 策 建 立 了 利 率 风 险 管 理 治 理 架 构, 明 确 了 董 事 会 高 级 管 理 层 专 门 委 员 会 及 银 行 相 关 部 门 在 银 行 账 户 利 率 风 险 管 理 中 的 作 用 职 责 及 报 告 路 线, 保 证 利 率 风 险 管 理 的 有 效 性 本 公 司 主 要 采 用 重 定 价 缺 口 分 析 情 景 模 拟 分 析 久 期 分 析 压 力 测 试 等 方 法 计 量 分 析 银 行 账 户 利 率 风 险, 定 期 评 估 不 同 利 率 条 件 下 利 率 变 动 对 净 利 息 收 入 和 公 司 净 值 的 影 响 本 公 司 通 过 高 级 管 理 层 下 设 的 资 产 负 债 委 员 会 例 会 及 定 期 报 告 制 度 分 析 银 行 账 户 利 率 风 险 成 因 提 出 管 理 建 议, 合 理 调 整 生 息 资 产 及 付 息 负 债 重 定 价 期 限 结 构, 减 少 利 率 变 动 对 盈 利 能 力 的 潜 在 负 面 影 响 2015 年, 市 场 利 率 波 动 加 大, 利 率 市 场 化 改 革 迈 出 新 步 伐, 中 国 人 民 银 行 先 后 5 次 下 调 人 民 币 存 贷 款 基 准 利 率 并 取 消 存 款 浮 动 区 间 上 限, 利 率 风 险 管 理 面 临 更 大 挑 战 本 公 司 继 续 践 行 主 动 性 前 瞻 性 的 银 行 账 户 利 率 风 险 管 理 策 略, 密 切 跟 踪 利 率 走 势, 积 极 使 用 内 部 资 金 转 移 定 价 (FTP) 机 制 等 主 动 管 理 工 具, 调 整 贷 款 重 定 价 频 次 优 化 存 款 期 限 结 构, 降 低 全 行 净 利 息 收 入 的 波 动 性, 利 率 风 险 整 体 平 稳 可 控 截 至 报 告 期 末, 合 并 利 率 敏 感 性 缺 口 情 况 如 下 : ( 单 位 : 人 民 币 百 万 元 ) 1 个 月 以 内 1 个 月 至 3 个 月 3 个 月 至 1 年 1 至 5 年 5 年 以 上 不 计 息 合 计 利 率 敏 感 性 缺 口 -119,038-44,360 41, ,493 93,392-6, ,146 银 行 账 户 汇 率 风 险 31

32 2015 年 年 度 报 告 汇 率 风 险 主 要 包 括 外 币 资 产 和 外 币 负 债 之 间 币 种 结 构 不 平 衡 产 生 的 外 汇 敞 口 和 由 外 汇 衍 生 交 易 所 产 生 的 外 汇 敞 口 因 汇 率 的 不 利 变 动 而 蒙 受 损 失 的 风 险 本 公 司 汇 率 风 险 主 要 来 源 于 自 营 业 务 和 代 客 业 务 的 资 产 负 债 币 种 错 配 和 外 币 交 易 导 致 的 货 币 头 寸 错 配, 面 临 汇 率 风 险 的 主 要 业 务 为 非 人 民 币 计 价 的 贷 款 存 款 证 券 及 其 他 金 融 衍 生 工 具 2015 年, 内 外 部 经 济 环 境 复 杂 多 变, 人 民 币 国 际 化 步 伐 加 快, 人 民 币 汇 率 双 向 波 动 中 贬 值 压 力 加 大, 银 行 汇 率 风 险 管 理 面 临 更 大 挑 战 面 对 市 场 波 动 形 势, 本 公 司 严 格 控 制 外 汇 相 关 业 务 风 险 敞 口, 加 强 货 币 敞 口 定 期 监 控 和 预 警, 适 时 调 整 币 种 结 构, 将 汇 率 风 险 控 制 在 可 承 受 范 围 截 至 报 告 期 末, 合 并 汇 率 敏 感 性 缺 口 情 况 如 下 : ( 单 位 : 人 民 币 百 万 元 ) 人 民 币 美 元 折 合 人 民 币 港 币 折 合 人 民 币 其 他 币 种 折 合 人 民 币 合 计 资 负 表 头 寸 净 额 103, ,146 ( 四 ) 操 作 风 险 状 况 及 管 理 对 策 报 告 期 内, 本 行 积 极 开 展 监 管 机 构 一 加 强 两 遏 制 专 项 检 查 和 两 加 强 两 遏 制 回 头 看 专 项 检 查 工 作, 同 时 充 分 发 挥 操 作 风 险 委 员 会 议 事 决 策 作 用, 不 断 完 善 操 作 风 险 标 准 法 项 目, 组 织 合 规 文 化 进 基 层 宣 讲, 持 续 改 进 工 作 机 制, 切 实 提 升 操 作 风 险 管 理 水 平, 有 效 防 范 风 险 隐 患 一 是 强 化 风 险 治 理 机 制, 充 分 发 挥 操 作 风 险 委 员 会 作 用 委 员 会 一 方 面 听 取 全 行 操 作 风 险 管 理 工 作 报 告, 及 时 全 面 了 解 本 行 操 作 风 险 状 况 并 做 出 相 关 决 策 ; 另 一 方 面 审 议 分 行 以 及 公 司 业 务 零 售 业 务 信 用 卡 等 多 个 业 务 领 域 的 操 作 风 险 管 理 工 作 报 告, 增 进 了 总 分 行 的 沟 通 交 流, 强 化 重 点 业 务 领 域 的 操 作 风 险 管 理 二 是 加 强 标 准 法 项 目 建 设, 提 升 操 作 风 险 管 理 水 平 按 季 组 织 全 行 操 作 风 险 事 件 和 关 键 风 险 指 标 报 告, 分 析 全 行 的 风 险 状 况, 针 对 预 警 的 指 标 分 析 原 因, 提 示 相 关 机 构 关 注 重 点 业 务 及 风 险 领 域, 有 效 防 范 风 险 隐 患 操 作 风 险 管 理 项 目 荣 获 亚 洲 银 行 家 中 国 最 佳 合 规 风 险 技 术 实 施 奖 操 作 风 险 管 理 项 目 是 本 行 新 资 本 协 议 项 目 群 首 个 启 动 项 目, 实 现 风 险 与 控 制 自 我 评 估 RCSA 关 键 风 险 指 标 KRI 操 作 风 险 事 件 收 集 LDC 三 大 管 理 工 具 的 整 合 应 用, 并 将 合 规 系 统 内 控 系 统 进 行 统 筹 管 理 和 流 程 整 合, 彰 显 本 行 科 技 与 业 务 融 合 的 创 新 能 力 三 是 深 化 日 常 检 查 监 督, 确 保 检 查 工 作 落 到 实 处 根 据 监 管 要 求, 本 行 先 后 组 织 一 加 强 两 遏 制 专 项 检 查 工 作 和 两 加 强 两 遏 制 回 头 看 专 项 检 查 工 作 按 照 自 查 总 行 检 查 全 行 总 结 报 告 接 待 监 管 检 查 全 行 整 改 五 个 阶 段 逐 个 阶 段 推 进 检 查 ; 对 各 阶 段 检 查 发 现 问 题 进 行 分 析, 督 促 各 机 构 认 真 整 改 并 进 行 责 任 追 究, 形 成 注 重 合 规 防 范 风 险 严 肃 问 责 的 高 压 态 势 四 是 深 化 内 控 建 设, 推 动 流 程 优 化 和 操 作 风 险 管 理 2015 年 初, 本 行 顺 利 完 成 2014 年 度 操 作 风 险 RCSA 与 内 控 自 评 价 工 作 为 确 保 制 度 流 程 与 风 险 管 理 相 适 应,10 月 启 动 2015 年 度 内 控 自 评 价 及 操 作 风 险 RCSA 工 作, 此 项 工 作 涉 及 全 行 各 机 构, 针 对 相 关 业 务 流 程 的 风 险 点 及 控 制 措 施 的 有 效 性 进 行 评 估, 评 估 结 果 作 为 年 度 内 控 报 告 的 数 据 依 据 五 是 完 善 操 作 风 险 考 核 方 案, 促 进 操 作 风 险 管 理 科 学 化 按 季 对 经 营 单 位 从 操 作 风 险 管 理 机 制 和 报 告 的 全 面 性 及 时 性 两 方 面 进 行 打 分, 与 经 营 单 位 考 核 32

33 2015 年 年 度 报 告 相 结 合, 督 促 各 机 构 完 善 操 作 风 险 管 理 工 作 六 是 开 展 合 规 文 化 进 基 层 宣 讲 活 动, 传 导 风 险 防 范 理 念 选 取 银 行 业 违 规 和 操 作 风 险 典 型 案 例 对 异 地 分 行 进 行 现 场 宣 讲, 提 升 基 层 人 员 操 作 风 险 防 范 意 识 ( 五 ) 信 息 风 险 状 况 及 管 理 对 策 报 告 期 内, 本 行 信 息 科 技 风 险 管 理 工 作 遵 循 董 事 会 确 定 的 风 险 战 略, 紧 密 围 绕 监 管 部 门 的 政 策 指 引, 依 据 本 行 制 定 的 信 息 科 技 风 险 管 理 政 策, 完 善 信 息 科 技 风 险 管 理 工 作 一 是 持 续 完 善 管 理 架 构 信 息 科 技 风 险 管 理 工 作 已 经 成 为 北 京 银 行 高 级 管 理 层 重 点 关 注 工 作, 信 息 科 技 管 理 委 员 会 信 息 科 技 操 作 风 险 委 员 会 业 务 连 续 性 管 理 委 员 会 的 高 层 指 导 职 能 进 一 步 发 挥 ; 信 息 技 术 总 部 风 险 管 理 部 和 审 计 部 组 成 的 信 息 科 技 风 险 三 道 防 线 管 理 框 架 逐 步 成 熟, 保 障 信 息 科 技 风 险 管 理 工 作 顺 利 开 展 二 是 加 强 信 息 科 技 风 险 管 理 领 域 制 度 规 范 和 流 程 建 设 工 作, 形 成 KRI 指 标 评 估 供 应 商 评 估 系 统 等 级 保 护 在 内 的 多 项 科 技 风 险 管 理 分 支, 完 善 并 修 订 信 息 科 技 风 险 开 发 测 试 系 统 运 营 与 软 件 正 版 化 等 相 关 领 域 规 章 制 度, 科 技 风 险 管 理 规 范 性 和 专 业 性 得 到 进 一 步 加 强 三 是 夯 实 信 息 科 技 风 险 管 理 人 才 培 养 工 作 开 展 信 息 科 技 风 险 管 理 培 训, 深 入 了 解 监 管 要 求 及 同 业 最 佳 实 践, 培 养 信 息 科 技 风 险 管 理 的 专 业 人 才 ; 加 强 项 目 全 生 命 周 期 管 理 培 训, 涵 盖 从 项 目 立 项 到 后 评 价 的 全 流 程 管 理 ; 强 化 开 发 测 试 人 才 培 养, 实 现 加 强 科 技 金 融 创 新, 提 升 员 工 综 合 素 质 的 整 体 目 标 ; 加 强 运 维 与 信 息 安 全 人 才 培 养, 积 极 开 展 同 业 交 流 与 培 训 工 作, 提 升 员 工 的 专 业 技 能 ; 加 强 分 行 科 技 人 员 培 养, 提 高 分 行 信 息 科 技 风 险 防 范 能 力 为 进 一 步 提 高 信 息 科 技 风 险 防 控 能 力, 本 行 开 展 了 一 系 列 具 体 工 作 发 挥 科 技 管 理 委 员 会 等 高 层 指 导 作 用, 高 管 层 深 入 全 面 的 参 与 重 点 科 技 工 作 决 策 掌 握 科 技 动 向, 形 成 科 技 工 作 与 全 行 工 作 的 紧 密 互 动 ; 建 立 以 问 题 整 改 推 动 科 技 风 险 管 理 能 力 全 面 提 高 的 工 作 目 标, 明 确 信 息 科 技 风 险 八 大 领 域 能 力 提 升 工 作 计 划, 实 现 科 技 风 险 管 理 能 力 全 面 提 升 ; 进 一 步 完 善 两 地 三 中 心 运 营 体 系, 亦 庄 同 城 灾 备 中 心 建 成 并 投 入 使 用, 成 功 举 行 全 行 信 息 系 统 灾 难 恢 复 演 练 工 作, 制 定 三 年 一 大 练, 一 年 一 小 练 的 工 作 计 划, 系 统 安 全 运 营 能 力 取 得 较 大 进 步 ; 开 展 信 息 系 统 风 险 自 查 排 查 工 作, 进 一 步 防 范 信 息 科 技 风 险 ; 信 息 科 技 外 包 管 理 方 面 努 力 填 补 空 白, 对 标 分 析 得 出 能 力 提 升 计 划 并 推 进 实 施, 外 包 管 理 能 力 得 到 明 显 提 升 ; 大 力 推 进 国 密 算 法 安 全 可 控 信 息 技 术 的 应 用 和 推 广, 确 保 信 息 科 技 工 作 可 持 续 发 展 ; 加 强 风 险 管 理 业 务 系 统 建 设, 顺 利 完 成 最 高 法 网 络 化 查 控 系 统 项 目 新 资 本 协 议 项 目 群 建 设 ; 加 强 信 息 科 技 风 险 评 估 与 关 键 风 险 指 标 监 测 工 作, 提 高 了 本 行 风 险 预 警 与 风 险 处 置 能 力 ; 完 成 分 行 设 立 信 息 技 术 部, 支 持 分 行 特 色 业 务 发 展, 加 强 分 行 科 技 风 险 管 理 信 息 科 技 风 险 管 理 作 为 信 息 科 技 工 作 的 重 要 组 成 部 分, 本 行 将 继 续 按 照 监 管 及 行 内 相 关 制 度 要 求, 持 续 推 进 信 息 科 技 风 险 八 大 领 域 能 力 提 升 工 作, 加 强 信 息 科 技 风 险 管 理 的 全 面 性 与 科 学 性, 做 到 信 息 科 技 建 设 与 风 险 管 理 工 作 并 重, 推 动 本 行 信 息 科 技 建 设 工 作 更 上 新 台 阶 ( 六 ) 声 誉 风 险 状 况 及 管 理 对 策 33

34 2015 年 年 度 报 告 报 告 期 内, 本 行 高 度 重 视 声 誉 风 险 管 理 工 作, 持 续 完 善 管 理 制 度, 有 效 防 范 声 誉 风 险 和 应 对 声 誉 风 险 事 件 一 是 夯 实 内 部 管 理 基 础 完 善 制 度 : 根 据 对 并 表 管 理 机 构 声 誉 风 险 管 理 要 求, 本 行 进 一 步 完 善 声 誉 风 险 管 理 办 法, 规 范 并 表 管 理 机 构 的 声 誉 风 险 管 理 工 作 联 动 配 合 : 针 对 服 务 投 诉 信 访 接 待 舆 情 监 控 工 作 均 设 立 专 职 管 理 部 门, 各 部 门 目 标 一 致, 分 工 管 控, 协 同 配 合, 通 过 资 源 的 有 效 调 配 与 事 件 的 及 时 预 警, 对 声 誉 风 险 的 防 控 起 到 良 好 的 促 进 作 用 培 训 指 导 : 强 化 声 誉 风 险 文 化 的 建 设 与 培 养, 针 对 服 务 投 诉 信 访 与 声 誉 事 件 应 对 等 开 展 多 层 面 的 培 训, 指 导 全 行 做 好 声 誉 风 险 防 范 工 作, 全 力 防 控 声 誉 风 险 事 件 的 发 生 二 是 全 面 加 强 舆 情 监 测 工 作 完 善 舆 情 监 测 工 作 平 台, 提 高 舆 情 监 测 的 及 时 性 和 准 确 性, 对 监 测 发 现 的 问 题 高 度 重 视, 及 时 给 予 应 对 处 置, 努 力 防 范 声 誉 事 件 的 发 生 与 扩 散 同 时, 及 时 研 判 媒 体 关 注 的 热 点 与 焦 点 问 题, 强 化 舆 情 趋 势 的 监 测 与 分 析, 把 握 好 其 周 期 性 阶 段 性, 提 前 防 范 舆 情 事 件 的 发 生 三 是 提 升 风 险 应 对 能 力 强 化 报 告 制 度, 要 求 各 经 营 单 位 对 潜 在 的 声 誉 风 险 事 项 要 做 到 及 时 报 备, 跟 踪 处 理, 努 力 控 制 风 险 源 头 同 时, 本 行 在 日 常 管 理 工 作 中 注 重 内 控 建 设, 持 续 开 展 风 险 点 的 排 查 与 梳 理, 提 前 排 除 各 类 风 险 隐 患 4.8 报 告 期 宏 观 经 济 金 融 和 政 策 环 境 分 析 2015 年, 世 界 经 济 弱 势 复 苏 的 态 势 没 有 明 显 改 观, 国 际 金 融 市 场 波 动 加 剧, 区 域 经 济 出 现 分 化 美 国 复 苏 进 程 中 仍 存 在 较 大 的 不 确 定 性 因 素, 欧 元 区 面 临 经 济 停 滞 和 低 通 胀 的 困 境, 日 本 结 构 性 改 革 低 于 预 期 前 期 刺 激 政 策 效 应 衰 减, 新 兴 经 济 体 增 长 稳 中 趋 缓, 资 源 型 国 家 面 临 困 境 受 外 需 疲 弱 产 能 过 剩 和 去 杠 杆 等 因 素 影 响, 国 内 经 济 仍 处 于 筑 底 阶 段 从 全 年 运 行 情 况 来 看, 受 房 地 产 投 资 和 制 造 业 投 资 低 迷 所 拖 累, 虽 然 消 费 进 出 口 工 业 增 速 在 连 续 下 滑 后 有 所 回 升, 但 投 资 增 速 仍 在 下 滑 物 价 水 平 持 续 低 位 运 行 为 应 对 宏 观 经 济 下 行 压 力, 国 家 层 面 不 断 出 台 稳 增 长 促 改 革 调 结 构 防 风 险 的 举 措, 打 出 了 多 套 组 合 拳, 在 支 持 实 体 经 济 发 展 防 范 各 类 风 险 方 面 取 得 了 较 明 显 的 成 效, 也 给 商 业 银 行 经 营 管 理 创 造 了 更 好 的 条 件 金 融 层 面, 央 行 通 过 实 施 稳 健 的 货 币 政 策, 为 缓 解 经 济 下 行 压 力 促 进 各 类 改 革 创 造 了 良 好 的 政 策 环 境 ; 灵 活 运 用 多 种 货 币 政 策 工 具, 包 括 先 后 5 次 降 息 并 取 消 存 款 利 率 上 限, 多 次 实 施 普 遍 降 准 与 定 向 降 准, 多 次 下 调 公 开 市 场 逆 回 购 操 作 利 率, 引 导 市 场 利 率 平 稳 适 度 下 行, 着 力 降 低 社 会 融 资 成 本, 促 使 银 行 体 系 流 动 性 保 持 在 适 度 水 平 4.9 对 公 司 未 来 发 展 的 展 望 未 来 经 营 环 境 分 析 ( 一 ) 宏 观 形 势 展 望 2016 年, 从 国 际 看, 世 界 经 济 将 在 深 度 调 整 中 缓 慢 复 苏, 复 苏 乏 力 和 两 级 分 化 趋 势 特 征 仍 将 延 续, 国 际 贸 易 增 长 低 迷, 金 融 和 大 宗 商 品 市 场 波 动 不 定, 地 缘 政 治 风 险 上 升, 外 部 环 境 的 不 稳 定 不 确 定 因 素 增 加 从 国 内 看, 长 期 积 累 的 矛 盾 和 风 险 进 一 步 显 现, 经 济 增 速 换 挡 结 构 调 整 阵 痛 新 旧 动 能 转 换 相 互 交 织, 经 济 下 行 压 力 加 大 与 此 同 时, 物 质 基 础 雄 厚, 经 济 韧 性 强 潜 力 足 34

35 2015 年 年 度 报 告 回 旋 余 地 大, 改 革 开 放 不 断 注 入 新 动 力, 创 新 宏 观 调 控 积 累 了 丰 富 经 验 等 优 势 更 趋 明 显 ; 十 三 五 规 划 启 动 五 大 发 展 理 念 落 实 供 给 侧 结 构 性 改 革 推 进 创 新 驱 动 加 速 等 发 展 机 遇 日 益 显 现 ( 二 ) 宏 观 政 策 变 化 2016 年, 中 国 将 继 续 实 施 积 极 的 财 政 政 策 和 稳 健 的 货 币 政 策, 创 新 宏 观 调 控 方 式, 加 强 区 间 调 控 定 向 调 控 相 机 调 控, 统 筹 运 用 财 政 货 币 政 策 和 产 业 投 资 价 格 等 政 策 工 具, 采 取 结 构 性 改 革 尤 其 是 供 给 侧 结 构 性 改 革 举 措, 为 经 济 发 展 营 造 良 好 环 境 稳 健 的 货 币 政 策 更 加 注 重 灵 活 适 度, 统 筹 运 用 公 开 市 场 操 作 利 率 准 备 金 率 再 贷 款 等 各 类 货 币 政 策 工 具, 保 持 流 动 性 合 理 充 裕, 疏 通 传 导 机 制, 降 低 融 资 成 本, 深 化 利 率 市 场 化 改 革, 完 善 人 民 币 汇 率 市 场 化 形 成 机 制, 保 持 人 民 币 汇 率 在 合 理 均 衡 水 平 上 基 本 稳 定 发 展 民 营 银 行, 启 动 投 贷 联 动 试 点 大 力 发 展 普 惠 金 融 和 绿 色 金 融, 加 强 对 实 体 经 济 特 别 是 小 微 企 业 三 农 等 支 持 ( 三 ) 竞 争 趋 势 判 断 2016 年, 随 着 经 济 转 型 升 级, 中 国 银 行 业 将 迎 来 行 业 性 的 分 化 转 折 银 行 业 将 普 遍 存 在 资 产 规 模 扩 张 速 度 趋 缓 净 息 差 收 窄 资 产 质 量 持 续 承 压 减 值 损 失 准 备 增 加 同 业 跨 业 竞 争 加 剧 等 压 力 在 复 杂 严 峻 的 发 展 形 势 下, 中 国 银 行 业 将 大 力 推 进 转 型 创 新 工 作, 不 断 提 升 战 略 管 理 创 新 发 展 风 险 防 控 能 力, 形 成 差 异 化 特 色 化 竞 争 格 局 公 司 发 展 举 措 2016 年, 本 行 的 经 营 发 展, 将 围 绕 以 下 工 作 展 开 : 一 是 注 重 客 户 转 型, 向 管 理 客 户 价 值 要 效 益 以 政 策 为 导 向, 加 快 传 统 客 户 结 构 的 调 整 和 潜 力 客 户 的 需 求 挖 掘, 依 托 供 给 侧 结 构 性 改 革 的 政 策 方 向, 实 现 由 简 单 产 品 向 综 合 金 融 服 务 的 转 变, 提 升 银 行 业 务 与 子 公 司 业 务 的 协 同 发 展 二 是 注 重 转 型 发 展, 向 业 务 结 构 调 整 要 动 力 优 化 业 务 结 构, 提 升 商 业 银 行 + 投 资 银 行 传 统 公 司 业 务 与 互 联 网 + 的 业 务 融 合 能 力, 搭 建 互 联 网 金 融 统 一 服 务 平 台, 优 化 互 联 网 金 融 服 务 流 程, 创 新 打 造 出 一 批 特 色 分 支 行, 塑 造 北 京 银 行 品 牌 三 是 注 重 线 上 线 下 一 体 化 格 局, 向 互 联 化 平 台 要 发 展 潜 力 着 力 构 建 立 体 化 渠 道 网 络, 推 进 物 理 网 点 智 能 化 网 上 渠 道 便 捷 化 移 动 渠 道 生 活 化 理 念, 实 现 一 点 接 入 全 方 位 服 务 的 客 户 接 触 网 络 四 是 注 重 全 面 风 险 管 理, 向 主 动 经 营 风 险 要 助 力 紧 盯 重 点 风 险, 做 好 风 险 处 置 预 案, 增 强 风 险 消 化 和 吸 收 能 力, 加 快 完 善 覆 盖 全 流 程 全 业 务 全 产 品 全 环 节 的 风 险 管 控 机 制, 加 强 内 控 合 规 和 案 防 建 设, 确 保 不 发 生 区 域 风 险 系 统 性 风 险 五 是 注 重 精 细 化 管 理, 向 差 异 化 管 理 要 活 力 提 升 资 本 精 细 化 配 置 能 力, 强 化 内 部 考 核 管 理, 提 升 资 源 使 用 效 率, 重 点 推 进 科 技 引 领, 完 善 升 级 综 合 经 营 平 台, 实 现 业 务 的 健 康 可 持 续 发 展 新 年 度 经 营 计 划 2016 年 我 国 经 济 形 势 整 体 向 好, 经 济 结 构 调 整 不 断 深 化, 认 识 新 常 态 适 应 新 常 态 引 领 新 常 态, 是 当 前 和 今 后 一 个 时 期 我 国 经 济 发 展 的 大 逻 辑 随 着 35

36 2015 年 年 度 报 告 金 融 市 场 改 革 深 入, 多 层 次 资 本 市 场 逐 步 完 善, 利 率 市 场 化 全 面 实 现 营 改 增 扩 围 金 融 监 管 持 续 强 化, 商 业 银 行 面 临 重 塑 资 产 负 债 表 调 整 盈 利 模 式 等 结 构 转 型 的 机 遇 与 挑 战 2016 年 本 行 将 积 极 开 拓 创 新 调 结 构 稳 发 展 守 底 线, 力 争 实 现 规 模 效 益 质 量 风 险 控 制 的 协 调 持 续 发 展 2016 年 总 资 产 规 模 突 破 两 万 亿 元, 盈 利 增 速 达 到 上 市 银 行 平 均 水 平, 科 技 研 发 人 工 费 用 投 入 同 比 平 均 增 长 10% 左 右, 不 良 贷 款 率 保 持 上 市 银 行 良 好 水 平 资 本 充 足 流 动 性 资 产 质 量 准 备 金 充 足 等 监 管 指 标 保 持 达 标 可 能 面 临 的 风 险 2016 年 宏 观 经 济 仍 有 持 续 下 行 压 力, 银 行 业 面 临 利 率 市 场 化 之 后 的 利 差 调 整 和 宏 观 经 济 下 行 的 风 险 暴 露 等 重 大 挑 战, 资 产 质 量 盈 利 水 平 等 存 在 较 大 压 力 房 地 产 融 资 平 台 产 能 过 剩 僵 尸 企 业 等 重 点 领 域 风 险 尚 未 有 效 化 解, 随 着 去 产 能 去 库 存 去 杠 杆 等 政 策 实 施, 高 杠 杆 过 剩 产 能 高 库 存 引 发 的 各 类 风 险 将 逐 步 释 放, 各 类 融 资 主 体 债 务 类 型 通 过 风 险 链 条 相 互 传 导 蔓 延 甚 至 叠 加, 银 行 风 险 防 控 的 压 力 和 成 本 加 大 第 五 节 重 要 事 项 5.1 普 通 股 利 润 分 配 利 润 分 配 政 策 的 制 定 情 况 本 行 在 公 司 章 程 中 对 利 润 分 配 政 策 进 行 了 明 确 规 定 : 本 行 可 以 采 用 现 金 股 票 或 者 现 金 与 股 票 相 结 合 的 方 式 分 配 股 利 在 有 条 件 的 情 况 下, 可 以 进 行 中 期 利 润 分 配 在 确 保 资 本 充 足 率 满 足 监 管 法 规 的 前 提 下, 本 行 每 一 年 度 实 现 的 盈 利 在 依 法 弥 补 亏 损 提 取 法 定 公 积 金 和 一 般 准 备 后 有 可 分 配 利 润 的, 可 以 进 行 现 金 分 红, 以 现 金 方 式 分 配 的 利 润 不 少 于 当 年 度 实 现 的 归 属 于 母 公 司 可 分 配 利 润 的 10% 公 司 利 润 分 配 政 策 符 合 公 司 章 程 及 审 议 程 序 的 规 定, 分 红 标 准 清 晰 明 确, 保 持 了 连 续 性 和 稳 定 性, 兼 顾 了 公 司 全 体 股 东 的 整 体 利 益 及 公 司 的 可 持 续 发 展, 现 金 分 红 既 结 合 了 公 司 的 行 业 特 点 发 展 阶 段 和 自 身 盈 利 水 平 资 本 需 求 等 因 素, 又 兼 顾 了 投 资 者 分 享 公 司 成 长 发 展 成 果, 取 得 合 理 投 资 回 报 等 要 求 各 位 独 立 董 事 对 利 润 分 配 政 策 发 表 了 明 确 意 见, 充 分 维 护 了 中 小 股 东 的 合 法 权 益 利 润 分 配 政 策 的 执 行 情 况 ( 一 ) 近 三 年 ( 含 报 告 期 ) 利 润 分 配 方 案 或 预 案 年 度 利 润 分 配 预 案 ( 一 ) 按 照 2015 年 度 审 计 后 的 净 利 润 的 10% 提 取 法 定 盈 余 公 积, 计 亿 元 ; ( 二 ) 根 据 财 政 部 2012 年 印 发 的 金 融 企 业 准 备 金 计 提 管 理 办 法 ( 财 金 [2012]20 号 ), 提 取 一 般 风 险 准 备 计 人 民 币 亿 元 ; ( 三 ) 以 2015 年 末 总 股 本 亿 股 为 基 数, 向 全 体 股 东 每 10 股 派 送 现 金 股 利 2.5 元 人 民 币 ( 含 税 ), 计 人 民 币 亿 元 ( 含 税 ), 并 派 送 红 股 2 股, 计 人 民 币 亿 元 ( 含 税 ), 合 计 分 配 亿 元 分 配 预 算 执 行 后, 结 余 未 分 配 利 润 留 待 以 后 年 度 进 行 分 配 年 利 润 分 配 方 案 36

37 2015 年 年 度 报 告 2014 年 度, 以 总 股 本 亿 股 为 基 数, 向 全 体 股 东 每 10 股 派 送 现 金 股 利 2.5 元 人 民 币 ( 含 税 ), 计 人 民 币 26.4 亿 元 ( 含 税 ), 并 派 送 红 股 2 股, 计 人 民 币 亿 元 ( 含 税 ), 合 计 分 配 亿 元 年 利 润 分 配 方 案 2013 年 度, 以 总 股 本 亿 股 为 基 数, 向 全 体 股 东 每 10 股 派 送 现 金 股 利 1.8 元 人 民 币 ( 含 税 ), 计 人 民 币 亿 元 ( 含 税 ), 并 派 送 红 股 2 股, 计 人 民 币 17.6 亿 元 ( 含 税 ), 合 计 分 配 亿 元 ( 二 ) 近 三 年 现 金 分 红 情 况 年 度 每 股 分 红 总 股 本 现 金 分 红 总 额 分 红 年 度 归 属 于 母 公 司 现 金 分 红 比 率 ( 元 ) ( 亿 股 ) ( 亿 元 ) 股 东 净 利 润 ( 亿 元 ) (%) 公 司 股 东 承 诺 事 项 在 报 告 期 内 的 履 行 情 况 承 诺 方 承 诺 事 项 承 诺 公 布 时 间 承 诺 期 限 承 诺 履 行 情 况 1 华 泰 汽 车 集 团 有 限 公 司 2 中 信 证 券 股 份 有 限 公 司 3 泰 康 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 4 国 家 开 发 投 资 公 司 5 力 勤 投 资 有 限 公 司 6 中 国 恒 天 集 团 有 限 公 司 7 南 方 工 业 资 产 管 理 有 限 责 任 公 司 8 华 能 资 本 服 务 有 限 公 司 9 西 安 开 源 国 际 投 资 有 限 公 司 1 北 京 市 国 有 资 产 经 营 有 限 责 任 公 司 2 北 京 能 源 投 资 ( 集 团 ) 有 限 公 司 参 与 本 行 非 公 开 发 行 认 购 的 股 份, 自 非 公 开 发 行 结 束 之 日 起 36 个 月 内 不 转 让 6 个 月 内 不 减 持 所 持 有 的 北 京 银 行 股 票 5.3 控 股 股 东 及 关 联 方 非 经 营 性 资 金 占 用 及 偿 还 情 况 适 用 不 适 用 至 至 会 计 师 事 务 所 出 具 的 审 计 意 见 本 行 2015 年 度 财 务 报 告 经 安 永 华 明 会 计 师 事 务 所 ( 特 殊 普 通 合 伙 ) 审 计, 出 具 了 标 准 无 保 留 意 见 的 审 计 报 告 5.5 聘 任 解 聘 会 计 师 事 务 所 情 况 聘 任 解 聘 年 度 财 务 报 告 会 计 师 事 务 所 情 况 报 告 期 内, 本 行 聘 请 安 永 华 明 会 计 师 事 务 所 ( 特 殊 普 通 合 伙 ) 担 任 本 行 按 国 内 会 计 准 则 编 制 年 度 报 告 的 审 计 机 构 支 付 给 安 永 华 明 会 计 师 事 务 所 的 财 务 审 计 费 用 共 计 485 万 元 人 民 币 聘 任 解 聘 内 部 控 制 审 计 会 计 师 事 务 所 情 况 报 告 期 内, 本 行 按 照 企 业 内 部 控 制 基 本 规 范 和 企 业 内 部 控 制 审 计 指 引 的 规 定 聘 请 安 永 华 明 会 计 师 事 务 所 ( 特 殊 普 通 合 伙 ) 进 行 内 部 控 制 审 计, 并 支 付 审 计 费 120 万 元 人 民 币 聘 任 解 聘 保 荐 人 情 况 报 告 期 内, 本 行 发 行 49 亿 元 优 先 股, 聘 任 摩 根 士 丹 利 华 鑫 证 券 有 限 责 任 公 司 为 保 荐 机 构, 签 字 的 保 荐 代 表 人 : 周 磊 耿 立 生 截 至 承 诺 期 满, 各 股 东 切 实 履 行 了 承 诺 事 项 截 至 报 告 期 末, 正 常 履 行 37

38 2015 年 年 度 报 告 5.6 面 临 暂 停 上 市 或 终 止 上 市 风 险 情 况 适 用 不 适 用 5.7 报 告 期 内 破 产 重 组 事 项 适 用 不 适 用 5.8 重 大 诉 讼 仲 裁 事 项 本 年 度 本 行 没 有 作 为 被 告 或 被 申 请 人 的 重 大 诉 讼 仲 裁 事 项 截 止 2015 年 12 月 31 日, 本 行 作 为 被 告 且 争 议 标 的 在 人 民 币 1,000 万 元 以 上 的 尚 未 了 结 的 诉 讼 仲 裁 案 件 共 6 宗, 涉 及 金 额 约 人 民 币 16, 万 元 对 于 本 行 作 为 被 告 的 未 决 诉 讼 案 件 预 计 发 生 的 损 失, 本 行 已 作 为 预 计 负 债 计 入 资 产 负 债 表 中 5.9 报 告 期 内 公 司 及 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 被 立 案 调 查 行 政 处 罚 情 况 报 告 期 内, 本 行 股 东 董 事 陆 海 军 涉 嫌 违 纪, 接 受 组 织 调 查, 具 体 详 见 本 行 2015 年 2 月 2 日 披 露 的 北 京 银 行 股 份 有 限 公 司 公 告 2015 年 5 月 20 日, 本 行 2014 年 度 股 东 大 会 解 除 其 董 事 职 务 5.10 公 司 诚 信 情 况 报 告 期 内, 本 行 不 存 在 未 履 行 的 重 大 法 院 生 效 判 决 所 负 数 额 较 大 的 债 务 到 期 未 清 偿 等 情 况 5.11 股 权 激 励 计 划 实 施 情 况 适 用 不 适 用 5.12 重 大 关 联 交 易 事 项 本 行 与 关 联 方 的 关 联 交 易 业 务 均 由 正 常 经 营 活 动 需 要 产 生, 交 易 条 件 及 利 率 均 执 行 本 行 业 务 管 理 和 监 管 机 构 的 一 般 规 定, 不 存 在 优 于 一 般 借 款 人 或 交 易 对 手 的 情 形 报 告 期 内, 本 行 与 关 联 方 的 重 大 关 联 交 易 如 下 : 贷 款 截 至 报 告 期 末, 本 行 向 关 联 方 发 放 的 余 额 在 3000 万 元 ( 含 ) 以 上 的 贷 款 : 38 ( 单 位 : 人 民 币 百 万 元 ) 客 户 名 称 2015 年 末 2014 年 末 本 期 变 动 北 京 市 国 有 资 产 经 营 有 限 责 任 公 司 0 1,000-1,000 北 京 能 源 投 资 ( 集 团 ) 有 限 公 司 1,100 1, 中 国 恒 天 集 团 有 限 公 司 2,500 1,250 1,250 用 友 软 件 股 份 有 限 公 司 北 京 东 方 国 信 科 技 股 份 有 限 公 司 截 至 报 告 期 末, 本 行 向 关 联 自 然 人 发 放 个 人 贷 款, 尚 有 余 额 4,788 万 元, 较 上 年 末 增 加 286 万 元 公 司 类 关 联 方 的 资 金 业 务 报 告 期 内, 本 行 分 别 持 有 北 京 能 源 投 资 ( 集 团 ) 有 限 公 司 中 国 恒 天 集 团 有 限 公 司 国 电 电 力 发 展 股 份 有 限 公 司 北 京 市 国 有 资 产 经 营 有 限 责 任 公 司 发 行 的 企 业 债 0.44 亿 元 1.65 亿 元 2 亿 元 2.6 亿 元 报 告 期 内, 本 行 承 销 北

39 2015 年 年 度 报 告 京 联 东 投 资 ( 集 团 ) 有 限 公 司 债 券 2.67 亿 元 ; 承 销 国 电 电 力 发 展 股 份 有 限 公 司 债 券 10 亿 元 金 融 机 构 类 关 联 方 的 资 金 业 务 (1) 报 告 期 内, 本 行 分 别 持 有 中 信 证 券 股 份 有 限 公 司 兴 业 证 券 股 份 有 限 公 司 发 行 的 债 券 5 亿 元 4 亿 元 (2) 报 告 期 内, 本 行 与 关 联 方 进 行 同 业 拆 借 业 务 39 ( 单 位 : 人 民 币 亿 元 ) 交 易 对 手 拆 入 资 金 期 末 余 额 拆 出 资 金 期 末 余 额 中 信 证 券 江 苏 金 融 租 赁 北 银 金 融 租 赁 北 银 消 费 金 融 ING 银 行 上 海 分 行 (3) 报 告 期 内, 本 行 以 券 款 对 付 形 式 与 关 联 方 进 行 买 入 返 售 交 易 ( 单 位 : 人 民 币 亿 元 ) 交 易 对 手 正 回 购 期 末 余 额 逆 回 购 期 末 余 额 中 信 证 券 兴 业 证 券 (4) 报 告 期 内, 本 行 以 券 款 对 付 方 式 与 关 联 方 进 行 债 券 买 卖 业 务, 报 告 期 末 无 余 额 ( 单 位 : 人 民 币 亿 元 ) 交 易 对 手 买 入 结 算 金 额 卖 出 结 算 金 额 期 末 余 额 中 信 证 券 兴 业 证 券 (5) 报 告 期 内, 本 行 为 中 荷 人 寿 保 险 有 限 公 司 代 理 销 售 保 险 产 品, 收 取 代 理 费 万 元 其 他 业 务 报 告 期 内, 本 行 向 河 北 蠡 州 北 银 农 村 商 业 银 行 投 资 1.08 亿 元, 河 北 蠡 州 北 银 农 村 商 业 银 行 注 册 资 本 3 亿 元, 本 行 股 权 占 比 30% 5.13 重 大 合 同 及 其 履 行 情 况 深 圳 分 行 与 华 润 置 地 ( 深 圳 ) 有 限 公 司 ( 简 称 华 润 公 司 ) 于 2015 年 6 月 签 署 了 意 向 协 议 书, 约 定 由 深 圳 分 行 按 照 协 议 约 定 的 条 款 和 条 件 意 向 性 向 华 润 公 司 购 买 华 润 城 华 润 置 地 大 厦 部 分 写 字 楼, 交 易 金 额 ( 暂 估 ) 为 人 民 币 亿 元 除 上 述 合 同 外, 报 告 期 内 本 行 没 有 需 要 披 露 的 重 大 合 同 5.14 社 会 责 任 履 行 情 况 本 行 已 在 上 海 证 券 交 易 所 网 站 ( 披 露 社 会 责 任 报 告 全 文 5.15 消 费 者 保 护 执 行 情 况 本 行 高 度 重 视 对 消 费 者 权 益 的 保 护 工 作 为 确 保 工 作 的 顺 利 开 展, 本 行 先 后 制 定 北 京 银 行 消 费 者 权 益 保 护 工 作 委 员 会 工 作 程 序 北 京 银 行 消 费 者 权 益 保 护 工 作 管 理 规 定 ( 试 行 ) 消 费 者 权 益 保 护 工 作 应 急 预 案 和 消 费

40 2015 年 年 度 报 告 者 权 益 保 护 工 作 内 部 审 计 指 引 等 制 度, 明 确 将 消 费 者 保 护 工 作 相 关 内 容 与 董 事 会 工 作 新 闻 宣 传 价 格 管 理 零 售 业 务 风 险 管 理 服 务 质 量 等 工 作 紧 密 结 合 报 告 期 内, 本 行 严 格 执 行 制 度 规 定, 合 规 推 进 产 品 与 服 务 的 开 发 销 售 工 作, 组 织 参 与 对 消 费 者 的 金 融 知 识 宣 传 与 教 育, 持 续 完 善 客 户 反 馈 处 理 机 制, 积 极 主 动 为 消 费 者 和 社 会 公 众 服 务 5.16 报 告 期 内 信 息 披 露 索 引 序 号 报 告 名 称 公 告 类 型 公 告 日 期 披 露 媒 体 刊 载 网 站 中 国 证 券 报 1 北 京 银 行 公 告 其 它 上 海 证 券 报 证 券 日 报 证 券 时 报 2 北 京 银 行 与 INGBankN.V. 关 联 交 易 事 项 的 公 告 其 它 同 上 同 上 3 北 京 银 行 与 兴 业 证 券 股 份 有 限 公 司 关 联 交 易 事 项 的 公 告 其 它 同 上 同 上 4 北 京 银 行 监 事 会 决 议 公 告 其 它 同 上 同 上 5 北 京 银 行 董 事 会 决 议 公 告 其 它 同 上 同 上 6 北 京 银 行 关 于 获 准 定 向 降 低 人 民 币 存 款 准 备 金 率 的 公 告 其 它 同 上 同 上 7 北 京 银 行 关 于 获 准 发 行 二 级 资 本 债 券 的 公 告 其 它 同 上 同 上 8 北 京 银 行 非 公 开 发 行 限 售 股 上 市 流 通 公 告 发 行 与 上 市 同 上 同 上 9 北 京 银 行 : 中 信 建 投 证 券 股 份 有 限 公 司 关 于 北 京 银 行 股 其 它 份 有 限 公 司 非 公 开 发 行 限 售 股 份 上 市 流 通 的 核 查 意 见 同 上 中 国 证 券 报 10 北 京 银 行 关 于 2015 年 第 一 期 二 级 资 本 债 券 发 行 完 毕 的 公 上 海 证 券 报 其 它 告 证 券 日 报 同 上 证 券 时 报 11 北 京 银 行 董 事 会 审 计 委 员 会 2014 年 度 履 职 情 况 报 告 其 它 同 上 12 北 京 银 行 监 事 会 决 议 公 告 其 它 中 国 证 券 报 上 海 证 券 报 证 券 日 报 同 上 证 券 时 报 13 北 京 银 行 与 北 京 市 国 有 资 产 经 营 有 限 责 任 公 司 关 联 交 易 其 它 事 项 的 公 告 同 上 同 上 14 北 京 银 行 与 中 国 恒 天 集 团 有 限 公 司 关 联 交 易 事 项 的 公 告 其 它 同 上 同 上 15 北 京 银 行 2014 年 度 社 会 责 任 报 告 规 则 同 上 16 北 京 银 行 2014 年 度 内 部 控 制 审 计 报 告 规 则 同 上 17 北 京 银 行 2014 年 度 独 立 董 事 述 职 报 告 其 它 同 上 18 北 京 银 行 年 报 摘 要 年 报 摘 要 中 国 证 券 报 上 海 证 券 报 证 券 日 报 同 上 证 券 时 报 19 北 京 银 行 2014 年 度 内 部 控 制 评 价 报 告 规 则 同 上 20 北 京 银 行 2014 年 度 控 股 股 东 及 其 他 关 联 方 占 用 资 金 情 况 其 它 专 项 报 告 同 上 中 国 证 券 报 21 北 京 银 行 关 于 召 开 2014 年 度 股 东 大 会 的 通 知 其 它 上 海 证 券 报 证 券 日 报 同 上 证 券 时 报 22 北 京 银 行 与 北 京 能 源 投 资 ( 集 团 ) 有 限 公 司 关 联 交 易 事 其 它 项 的 公 告 同 上 同 上 23 北 京 银 行 2014 年 度 财 务 报 表 及 审 计 报 告 其 它 同 上 中 国 证 券 报 24 北 京 银 行 第 一 季 度 季 报 第 一 季 度 季 报 上 海 证 券 报 证 券 日 报 同 上 证 券 时 报 25 北 京 银 行 年 报 年 报 同 上 26 北 京 银 行 2014 年 度 会 计 政 策 变 更 专 项 说 明 其 它 同 上 40

41 2015 年 年 度 报 告 27 北 京 银 行 董 事 会 决 议 公 告 其 它 中 国 证 券 报 上 海 证 券 报 证 券 日 报 同 上 证 券 时 报 28 北 京 银 行 停 牌 公 告 其 它 同 上 同 上 29 北 京 银 行 关 于 上 海 证 券 交 易 所 问 询 函 的 回 复 公 告 其 它 同 上 同 上 30 北 京 银 行 关 于 与 深 圳 市 腾 讯 计 算 机 系 统 有 限 公 司 签 署 战 其 它 略 合 作 协 议 的 公 告 同 上 同 上 31 北 京 银 行 2014 年 度 股 东 大 会 会 议 材 料 会 议 资 料 同 上 32 北 京 银 行 2014 年 度 股 东 大 会 的 法 律 意 见 书 其 它 同 上 33 北 京 银 行 2014 年 度 股 东 大 会 决 议 公 告 其 它 中 国 证 券 报 上 海 证 券 报 证 券 日 报 同 上 证 券 时 报 34 北 京 银 行 关 于 2015 年 第 二 期 二 级 资 本 债 券 发 行 完 毕 的 公 其 它 告 同 上 同 上 35 北 京 银 行 关 于 选 举 职 工 监 事 的 公 告 其 它 同 上 同 上 36 北 京 银 行 关 于 选 举 职 工 董 事 的 公 告 其 它 同 上 同 上 37 北 京 银 行 关 于 资 金 运 营 中 心 开 业 的 公 告 其 它 同 上 同 上 38 北 京 银 行 关 于 信 用 卡 中 心 开 业 的 公 告 其 它 同 上 同 上 39 北 京 银 行 2014 年 度 利 润 分 配 实 施 公 告 其 它 同 上 同 上 40 北 京 银 行 关 于 主 要 股 东 积 极 维 护 资 本 市 场 稳 定 的 公 告 其 它 同 上 同 上 41 北 京 银 行 关 于 独 立 董 事 辞 职 的 公 告 其 它 同 上 同 上 42 北 京 银 行 董 事 会 决 议 公 告 其 它 同 上 同 上 43 北 京 银 行 与 中 信 证 券 股 份 有 限 公 司 关 联 交 易 事 项 的 公 告 其 它 同 上 同 上 44 北 京 银 行 半 年 报 摘 要 半 年 报 摘 要 同 上 同 上 45 北 京 银 行 半 年 报 半 年 报 同 上 46 北 京 银 行 与 北 京 联 东 投 资 ( 集 团 ) 有 限 公 司 关 联 交 易 事 其 它 项 的 公 告 41 中 国 证 券 报 上 海 证 券 报 证 券 日 报 证 券 时 报 47 北 京 银 行 董 事 会 决 议 公 告 其 它 同 上 同 上 48 北 京 银 行 与 江 苏 金 融 租 赁 股 份 有 限 公 司 关 联 交 易 事 项 的 其 它 公 告 同 上 同 上 49 北 京 银 行 股 票 交 易 异 常 波 动 公 告 其 它 同 上 同 上 50 北 京 银 行 关 于 河 北 蠡 州 北 银 农 村 商 业 银 行 股 份 有 限 公 司 其 它 获 河 北 银 监 局 开 业 批 复 的 公 告 同 上 同 上 51 北 京 银 行 董 事 会 决 议 公 告 其 它 同 上 同 上 52 北 京 银 行 重 大 事 项 停 牌 公 告 其 它 同 上 同 上 53 北 京 银 行 重 大 事 项 继 续 停 牌 公 告 其 它 同 上 同 上 54 北 京 银 行 关 于 确 定 优 先 股 发 行 数 量 及 募 集 资 金 总 额 的 公 其 它 告 同 上 同 上 55 北 京 银 行 董 事 会 决 议 公 告 其 它 同 上 同 上 56 北 京 银 行 非 公 开 发 行 优 先 股 预 案 ( 修 订 稿 ) 其 它 同 上 57 北 京 银 行 重 大 事 项 进 展 暨 延 期 复 牌 公 告 其 它 中 国 证 券 报 上 海 证 券 报 证 券 日 报 同 上 证 券 时 报 58 北 京 银 行 董 事 会 决 议 公 告 其 它 同 上 同 上 59 北 京 银 行 第 三 季 度 季 报 第 三 季 度 季 报 同 上 同 上 60 北 京 银 行 关 于 筹 划 重 大 事 项 延 期 复 牌 的 公 告 其 它 同 上 同 上 61 北 京 银 行 关 于 非 公 开 发 行 优 先 股 申 请 获 中 国 证 监 会 发 行 发 行 与 上 市 审 核 委 员 会 审 核 通 过 的 公 告 同 上 同 上 62 北 京 银 行 重 大 事 项 进 展 公 告 其 它 同 上 同 上 63 北 京 银 行 重 大 事 项 进 展 公 告 其 它 同 上 同 上 64 北 京 银 行 终 止 筹 划 非 公 开 发 行 投 资 者 说 明 会 预 告 公 告 其 它 同 上 同 上 65 北 京 银 行 关 于 终 止 筹 划 非 公 开 发 行 股 票 事 项 暨 复 牌 公 告 其 它 同 上 同 上 66 北 京 银 行 投 资 者 说 明 会 情 况 公 告 其 它 同 上 同 上 同 上

42 2015 年 年 度 报 告 67 北 京 银 行 关 于 非 公 开 发 行 优 先 股 申 请 获 得 中 国 证 券 监 督 发 行 与 上 市 管 理 委 员 会 核 准 的 公 告 同 上 同 上 68 北 京 银 行 与 用 友 网 络 科 技 股 份 有 限 公 司 关 联 交 易 事 项 的 其 它 公 告 同 上 同 上 69 北 京 银 行 非 公 开 发 行 优 先 股 预 案 其 它 同 上 70 北 京 银 行 董 事 会 决 议 公 告 其 它 中 国 证 券 报 上 海 证 券 报 证 券 日 报 同 上 证 券 时 报 71 北 京 银 行 与 中 国 机 械 设 备 工 程 股 份 有 限 公 司 关 联 交 易 事 其 它 项 的 公 告 同 上 同 上 72 北 京 银 行 关 于 召 开 2015 年 第 一 次 临 时 股 东 大 会 的 通 知 其 它 同 上 同 上 73 北 京 银 行 监 事 会 决 议 公 告 其 它 同 上 同 上 74 北 京 银 行 独 立 董 事 关 于 公 司 非 公 开 发 行 优 先 股 事 项 的 专 其 它 项 意 见 同 上 中 国 证 券 报 75 北 京 银 行 与 北 银 金 融 租 赁 有 限 公 司 关 联 交 易 事 项 的 公 告 其 它 上 海 证 券 报 证 券 日 报 同 上 证 券 时 报 76 北 京 银 行 2015 年 第 一 次 临 时 股 东 大 会 补 充 通 知 其 它 同 上 同 上 77 北 京 银 行 非 公 开 发 行 优 先 股 发 行 情 况 报 告 书 其 它 同 上 78 北 京 银 行 非 公 开 发 行 优 先 股 募 集 说 明 书 发 行 与 上 市 同 上 79 北 京 银 行 非 公 开 发 行 优 先 股 募 集 资 金 实 收 情 况 验 资 报 告 其 它 (2015 年 12 月 15 日 ) 同 上 80 北 京 银 行 : 保 荐 机 构 及 联 席 主 承 销 商 关 于 北 京 银 行 股 份 有 限 公 司 非 公 开 发 行 优 先 股 发 行 过 程 和 认 购 对 象 合 规 性 其 它 同 上 的 报 告 81 北 京 银 行 : 北 京 市 金 杜 律 师 事 务 所 关 于 北 京 银 行 股 份 有 限 公 司 非 公 开 发 行 优 先 股 发 行 过 程 和 认 购 对 象 合 规 性 的 其 它 同 上 法 律 意 见 82 北 京 银 行 非 公 开 发 行 优 先 股 备 查 文 件 其 它 同 上 83 北 京 银 行 非 公 开 发 行 优 先 股 募 集 说 明 书 概 览 发 行 与 上 市 同 上 84 北 京 银 行 2015 年 第 一 次 临 时 股 东 大 会 会 议 材 料 会 议 资 料 同 上 85 北 京 银 行 2014 年 年 度 报 告 补 充 公 告 其 它 中 国 证 券 报 上 海 证 券 报 证 券 日 报 同 上 证 券 时 报 北 京 银 行 : 北 京 市 金 杜 律 师 事 务 所 关 于 北 京 银 行 股 份 有 86 限 公 司 非 公 开 发 行 的 优 先 股 申 请 于 上 海 证 券 交 易 所 转 让 其 它 同 上 的 法 律 意 见 中 国 证 券 报 87 北 京 银 行 非 公 开 发 行 优 先 股 挂 牌 转 让 公 告 其 它 上 海 证 券 报 证 券 日 报 同 上 证 券 时 报 88 北 京 银 行 : 摩 根 士 丹 利 华 鑫 证 券 有 限 责 任 公 司 关 于 北 京 其 它 银 行 股 份 有 限 公 司 非 公 开 发 行 优 先 股 申 请 转 让 保 荐 书 同 上 中 国 证 券 报 89 北 京 银 行 关 于 签 订 募 集 资 金 专 户 存 储 监 管 协 议 的 公 告 其 它 上 海 证 券 报 证 券 日 报 同 上 证 券 时 报 90 北 京 银 行 2015 年 第 一 次 临 时 股 东 大 会 决 议 公 告 其 它 同 上 同 上 91 北 京 银 行 2015 年 第 一 次 临 时 股 东 大 会 的 法 律 意 见 书 其 它 同 上 第 六 节 普 通 股 股 份 变 动 及 股 东 情 况 6.1 股 份 变 动 情 况 报 告 期 内, 本 行 股 份 变 动 情 况 如 下 : 42

43 2015 年 年 度 报 告 ( 单 位 : 股 ) 本 次 变 动 前 本 次 变 动 增 减 (+,-) 本 次 变 动 后 数 量 比 例 % 新 股 发 行 送 股 限 售 股 解 禁 小 计 数 量 比 例 % 一 有 限 售 条 件 股 份 1 国 家 持 股 国 有 法 人 持 股 377,881, % ,881, ,881, 其 他 内 资 持 股 1,214,620, % 0 0-1,214,620,428-1,214,620, 其 中 : 境 内 法 人 持 股 1,214,620, % 0 0-1,214,620,428-1,214,620, 境 内 自 然 人 持 股 外 资 持 股 其 中 : 境 外 法 人 持 股 境 外 自 然 人 持 股 有 限 售 条 件 股 份 合 计 1,592,502, % 0 0-1,592,502,338-1,592,502, 二 无 限 售 条 件 流 通 股 份 1 人 民 币 普 通 股 8,967,689, % 0 2,112,038,290 1,592,502,338 3,704,540,628 12,672,229, % 2 境 内 上 市 的 外 资 股 境 外 上 市 的 外 资 股 其 他 无 限 售 条 件 流 通 股 份 合 计 8,967,689, % 0 2,112,038,290 1,592,502,338 3,704,540,628 12,672,229, % 三 股 份 总 数 10,560,191, % 0 2,112,038, ,112,038,290 12,672,229, % 报 告 期 末, 本 行 被 质 押 股 权 是 否 达 到 或 超 过 全 部 股 权 的 20% 适 用 不 适 用 限 售 股 份 变 动 情 况 表 ( 单 位 : 股 ) 股 东 名 称 年 初 限 售 股 数 本 年 解 除 限 本 年 增 加 年 末 限 售 股 数 限 售 股 数 售 股 数 限 售 原 因 解 除 限 售 日 期 华 泰 汽 车 集 团 有 限 公 司 472,352, ,352, 非 公 开 发 行 中 信 证 券 股 份 有 限 公 司 404,873, ,873, 非 公 开 发 行 泰 康 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 - 分 红 - 个 人 分 红 -019L-FH002 沪 176,387, ,387, 非 公 开 发 行 国 家 开 发 投 资 公 司 107,966, ,966, 非 公 开 发 行 南 方 工 业 资 产 管 理 有 限 责 任 公 司 67,478,914 67,478, 非 公 开 发 行 力 勤 投 资 有 限 公 司 67,478,912 67,478, 非 公 开 发 行 华 能 资 本 服 务 有 限 公 司 67,478,912 67,478, 非 公 开 发 行 中 国 恒 天 集 团 有 限 公 司 67,478,912 67,478, 非 公 开 发 行 西 安 开 源 国 际 投 资 有 限 公 司 67,478,912 67,478, 非 公 开 发 行 泰 康 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 - 万 能 - 个 险 万 能 54,014,400 54,014, 非 公 开 发 行 泰 康 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 - 传 统 - 普 通 保 险 产 品 -019L - 32,025,600 32,025, 非 公 开 发 行 CT001 沪 泰 康 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 - 分 红 - 团 体 分 红 -019L-FH001 沪 7,286,400 7,286, 非 公 开 发 行 泰 康 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 - 万 能 - 团 体 万 能 201, , 非 公 开 发 行 合 计 1,592,502,338 1,592,502, 股 票 发 行 与 上 市 情 况 43

44 2015 年 年 度 报 告 截 至 报 告 期 末 近 3 年 证 券 发 行 情 况 ( 不 含 优 先 股 ) 无 本 行 股 份 总 数 及 结 构 的 变 动 情 况 报 告 期 内, 本 行 股 份 总 数 增 加 2,112,038,290 股, 为 送 股 所 致 股 权 结 构 未 发 生 变 化 6.3 股 东 和 实 际 控 制 人 情 况 前 10 名 股 东 前 10 名 无 限 售 条 件 股 东 持 股 情 况 表 ( 单 位 : 股 ) 报 告 期 末 股 东 总 数 221,100 户 本 报 告 披 露 日 前 上 一 月 末 的 普 通 股 股 东 总 数 200,139 户 前 10 名 股 东 持 股 情 况 股 东 名 称 股 东 性 质 持 股 比 例 (%) 持 股 总 数 报 告 期 内 增 减 持 有 有 限 售 条 件 股 份 数 量 ING BANK N.V. 外 资 13.64% 1,728,837, ,139, 质 押 或 冻 结 的 股 份 数 量 北 京 市 国 有 资 产 经 营 有 限 责 任 公 司 国 有 8.84% 1,120,026, ,671,143 0 冻 结 73,953,838 北 京 能 源 投 资 ( 集 团 ) 有 限 公 司 国 有 5.08% 643,174, ,195,688 0 冻 结 42,481,080 华 泰 汽 车 集 团 有 限 公 司 其 他 3.58% 454,232,866-18,119,523 0 质 押 371,542,247 中 国 证 券 金 融 股 份 有 限 公 司 国 有 2.83% 359,186, ,186, 中 央 汇 金 资 产 管 理 有 限 责 任 公 司 国 有 1.73% 219,088, ,088, 世 纪 金 源 投 资 集 团 有 限 公 司 其 他 1.40% 177,152,440 18,392,440 0 质 押 154,512,000 鹏 华 资 产 - 广 发 银 行 - 鹏 华 资 产 新 华 联 1 号 资 产 管 理 计 划 泰 康 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 - 分 红 - 个 人 分 红 -019L-FH002 沪 其 他 1.23% 156,208, ,208, 其 他 1.22% 154,857,514-21,530, 北 京 联 东 投 资 ( 集 团 ) 有 限 公 司 其 他 1.12% 142,178,390-5,470,268 0 质 押 139,691,616 前 10 名 无 限 售 条 件 股 东 持 股 情 况 股 东 名 称 持 有 无 限 售 条 件 股 份 数 量 股 份 种 类 ING BANK N.V. 1,728,837,760 人 民 币 普 通 股 北 京 市 国 有 资 产 经 营 有 限 责 任 公 司 1,120,026,856 人 民 币 普 通 股 北 京 能 源 投 资 ( 集 团 ) 有 限 公 司 643,174,128 人 民 币 普 通 股 华 泰 汽 车 集 团 有 限 公 司 454,232,866 人 民 币 普 通 股 中 国 证 券 金 融 股 份 有 限 公 司 359,186,513 人 民 币 普 通 股 中 央 汇 金 资 产 管 理 有 限 责 任 公 司 219,088,500 人 民 币 普 通 股 世 纪 金 源 投 资 集 团 有 限 公 司 177,152,440 人 民 币 普 通 股 鹏 华 资 产 - 广 发 银 行 - 鹏 华 资 产 新 华 联 1 号 资 产 管 理 计 划 156,208,234 人 民 币 普 通 股 泰 康 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 - 分 红 - 个 人 分 红 -019L- FH002 沪 154,857,514 人 民 币 普 通 股 北 京 联 东 投 资 ( 集 团 ) 有 限 公 司 142,178,390 人 民 币 普 通 股 上 述 股 东 关 联 关 系 或 一 致 行 动 的 说 明 上 述 无 限 售 条 件 股 东 之 间 本 行 未 知 其 关 联 关 系 控 股 股 东 及 实 际 控 制 人 情 况 44

45 2015 年 年 度 报 告 荷 兰 国 际 集 团 (ING 集 团 ) 其 他 人 ING 银 行 (ING Bank N.V.) 北 京 市 国 有 资 产 经 营 有 限 责 任 公 司 北 京 能 源 投 资 ( 集 团 ) 有 限 公 司 其 他 股 东 13.64% 8.84% 5.08% 72.44% 北 京 银 行 股 份 有 限 公 司 本 行 无 控 股 股 东 及 实 际 控 制 人, 以 下 为 持 有 本 行 股 权 10% 以 上 股 东 情 况 : 名 称 :ING 银 行 (ING Bank N.V.) 首 席 执 行 官 :Ralph Hamers 成 立 日 期 :1991 年 主 要 经 营 及 管 理 活 动 :ING 是 一 家 全 球 性 的 金 融 机 构, 在 欧 洲 拥 有 强 大 根 基, 并 透 过 ING 银 行 及 持 有 主 要 股 权 的 保 险 公 司 NN Group NV 提 供 银 行 服 务 ING 银 行 在 超 过 40 个 国 家 提 供 零 售 及 商 业 银 行 服 务 其 中,ING 零 售 银 行 为 个 人 客 户 私 人 银 行 客 户 和 中 小 企 业 客 户 提 供 零 售 和 直 销 型 金 融 服 务, 业 务 范 围 覆 盖 欧 洲 和 亚 太 地 区 ;ING 商 业 银 行 的 国 际 网 络 在 全 球 覆 盖 40 多 个 国 家, 在 结 构 性 融 资 和 金 融 市 场 方 面 享 有 领 导 地 位 第 七 节 优 先 股 相 关 情 况 7.1 股 票 发 行 与 上 市 情 况 截 至 报 告 期 末 近 3 年 优 先 股 发 行 与 上 市 情 况 优 先 股 代 码 优 先 股 简 称 发 行 日 期 发 行 价 格 ( 元 ) 票 面 股 息 率 (%) 发 行 数 量 上 市 日 期 ( 单 位 : 股 ) 获 准 上 市 终 止 上 交 易 数 量 市 日 期 北 银 优 元 / 股 4.50% 49,000, ,000,000 - 募 集 资 金 使 用 进 展 及 变 更 情 况 截 至 2015 年 12 月 31 日, 本 期 发 行 募 集 资 金 扣 除 发 行 费 用 后, 已 全 部 用 于 补 充 其 他 一 级 资 本, 共 计 人 民 币 4,871,880,000 元, 尚 未 使 用 的 募 集 资 金 余 额 为 0 元 本 行 优 先 股 股 东 总 数 截 至 报 告 期 末 优 先 股 股 东 总 数 ( 户 ) 11 年 度 报 告 披 露 日 前 上 一 月 末 的 优 先 股 股 东 总 数 ( 户 ) 11 45

46 2015 年 年 度 报 告 前 10 名 优 先 股 股 东 持 股 情 况 表 股 东 名 称 ( 全 称 ) 报 告 期 内 股 份 增 减 变 动 期 末 持 股 数 比 例 (%) ( 单 位 : 股 ) 质 押 或 股 份 类 冻 结 情 别 况 中 国 平 安 财 产 保 险 股 份 有 限 公 司 - 传 统 - 普 通 保 险 产 品 10,000,000 10,000, 优 先 股 无 中 粮 信 托 有 限 责 任 公 司 - 中 粮 信 托 投 资 1 号 资 金 信 托 计 划 10,000,000 10,000, 优 先 股 无 中 国 平 安 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 - 自 有 资 金 5,000,000 5,000, 优 先 股 无 中 邮 创 业 基 金 - 华 夏 银 行 - 华 夏 银 行 股 份 有 限 公 司 5,000,000 5,000, 优 先 股 无 中 国 银 行 股 份 有 限 公 司 上 海 市 分 行 4,900,000 4,900, 优 先 股 无 德 邦 基 金 - 平 安 银 行 - 平 安 银 行 股 份 有 限 公 司 3,800,000 3,800, 优 先 股 无 广 东 粤 财 信 托 有 限 公 司 - 粤 银 1 号 证 券 投 资 单 一 资 金 信 托 3,000,000 3,000, 优 先 股 无 博 时 基 金 - 工 商 银 行 - 博 时 - 工 行 - 灵 活 配 置 5 号 特 定 多 个 客 户 资 产 3,000,000 3,000, 优 先 股 无 管 理 计 划 中 银 基 金 - 中 国 银 行 - 中 国 银 行 股 份 有 限 公 司 1,700,000 1,700, 优 先 股 无 中 银 基 金 公 司 - 中 行 - 中 国 银 行 股 份 有 限 公 司 1,600,000 1,600, 优 先 股 无 前 十 名 优 先 股 股 东 之 间, 上 述 股 东 与 前 十 名 普 通 股 股 东 之 间 存 在 关 联 关 系 或 属 于 一 致 行 动 人 的 说 明 中 国 平 安 财 产 保 险 股 份 有 限 公 司 和 中 国 平 安 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 均 为 中 国 平 安 保 险 ( 集 团 ) 股 份 有 限 公 司 的 控 股 子 公 司 ; 中 银 基 金 管 理 有 限 公 司 为 中 国 银 行 股 份 有 限 公 司 之 控 股 子 公 司 7.2 优 先 股 利 润 分 配 本 行 2015 年 12 月 首 次 发 行 的 优 先 股 ( 以 下 简 称 本 次 优 先 股 ) 采 用 分 阶 段 调 整 的 票 面 股 息 率 定 价 方 式, 首 5 年 的 票 面 股 息 率 从 发 行 日 起 保 持 不 变, 其 后 股 息 率 每 5 年 调 整 一 次, 每 个 周 期 内 的 票 面 股 息 率 保 持 不 变 本 次 优 先 股 的 首 期 股 息 率 通 过 市 场 询 价 确 定 为 4.50% 本 次 优 先 股 采 取 非 累 积 股 息 支 付 方 式, 股 息 以 现 金 方 式 支 付, 每 年 支 付 一 次 在 本 行 决 议 取 消 部 分 或 全 部 优 先 股 派 息 的 情 形 下, 当 期 未 分 派 股 息 不 累 积 至 之 后 的 计 息 期 本 行 的 优 先 股 股 东 按 照 约 定 的 股 息 率 分 配 股 息 后, 不 再 与 普 通 股 股 东 一 起 参 与 剩 余 利 润 分 配 截 至 报 告 期 末, 本 次 优 先 股 尚 未 到 付 息 日 7.3 优 先 股 回 购 或 转 换 情 况 适 用 不 适 用 7.4 优 先 股 表 决 权 恢 复 情 况 适 用 不 适 用 7.5 公 司 对 优 先 股 采 取 的 会 计 政 策 及 理 由 根 据 财 政 部 颁 发 的 企 业 会 计 准 则 第 22 号 金 融 工 具 确 认 和 计 量 企 业 会 计 准 则 第 37 号 金 融 工 具 列 报 和 金 融 负 债 与 权 益 工 具 的 区 分 及 相 关 会 46

47 2015 年 年 度 报 告 计 处 理 规 定 的 规 定, 本 次 发 行 优 先 股 的 条 款 符 合 作 为 权 益 工 具 核 算 的 要 求, 因 此 本 次 发 行 的 优 先 股 作 为 权 益 工 具 核 算 第 八 节 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 和 员 工 情 况 8.1 报 告 期 末 董 事 监 事 和 高 级 管 理 人 员 情 况 基 本 情 况 一 览 表 ( 一 ) 在 任 董 监 事 情 况 姓 名 性 别 职 务 出 生 年 份 任 期 年 初 持 股 ( 股 ) 年 末 持 股 ( 股 ) 报 告 期 从 本 行 领 取 的 税 前 报 酬 总 额 ( 万 元 ) 闫 冰 竹 男 董 事 长 至 任 职 期 满 653, , 张 东 宁 男 董 事 / 行 长 1960 董 事 : 至 任 职 期 满 337, , 行 长 : 董 事 : 至 魏 德 勇 (Johannes 男 董 事 / 副 行 长 1962 任 职 期 满 Hermanus de Wit) 副 行 长 : 是 杨 书 剑 杜 志 红 马 德 汗 (Frans Johan Maria Robert de Mandt) 男 女 董 事 / 副 行 长 / 董 事 会 秘 书 董 事 / 副 行 长 / 首 席 财 务 官 男 董 事 / 行 长 助 理 1970 董 事 : 至 任 职 期 满 副 行 长 : 董 事 会 秘 书 : 董 事 : 至 任 职 期 满 副 行 长 : 首 席 财 务 官 : 董 事 : 至 任 职 期 满 股 东 单 位 领 取 报 酬 253, , , , 是 任 志 强 男 董 事 至 任 职 期 满 张 征 宇 男 董 事 至 任 职 期 满 张 杰 男 董 事 至 任 职 期 满 是 叶 迈 克 (Michael Knight Ipson) 男 董 事 至 任 职 期 满 是 郑 新 立 男 独 立 董 事 至 任 职 期 满 于 宁 男 独 立 董 事 至 任 职 期 满 李 健 女 独 立 董 事 至 任 职 期 满 李 晓 慧 女 独 立 董 事 至 任 职 期 满 胡 坚 女 独 立 董 事 至 任 职 期 满 15,789 18, 强 新 女 监 事 长 至 任 职 期 满 张 慧 珍 女 监 事 / 首 席 风 险 官 1961 监 事 任 期 : 至 任 职 期 满 343, , 张 建 荣 女 监 事 至 任 职 期 满 300, , 周 一 晨 男 监 事 至 任 职 期 满 720, , 是 刘 振 东 男 监 事 至 任 职 期 满 是 闻 健 明 男 监 事 至 任 职 期 满 是 郝 如 玉 男 外 部 监 事 至 任 职 期 满 刘 红 宇 女 外 部 监 事 至 任 职 期 满 赵 瑞 安 男 副 行 长 / 金 融 市 场 总 监 1963 副 行 长 : , , 许 宁 跃 男 副 行 长 / 公 司 业 务 总 监 1958 副 行 长 : , , 注 :1 报 酬 含 负 担 的 五 险 一 金 费 用 2 自 2015 年 1 月 起, 本 公 司 董 事 长 行 长 监 事 长 及 其 他 高 管 负 责 人 薪 酬 按 照 2015 年 度 北 京 市 对 市 属 国 有 企 业 负 责 人 薪 酬 改 革 的 有 关 政 策 执 行 3 本 公 司 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 的 最 终 税 前 报 酬 正 在 确 认 过 程 中, 其 余 部 分 待 确 认 之 后 再 行 47

48 2015 年 年 度 报 告 披 露 ; 上 述 本 公 司 已 确 认 的 董 事 监 事 和 高 级 管 理 人 员 税 前 报 酬 总 额 为 万 元 4 马 徳 汗 先 生 董 事 任 职 资 格 于 2016 年 3 月 获 北 京 银 监 局 批 复 告 ( 二 ) 离 任 董 监 事 情 况 姓 名 性 别 离 任 职 务 出 生 年 份 任 期 罗 克 思 (Franciscus Gerardus Rokers) 男 董 事 至 张 慧 珍 女 董 事 至 黄 英 豪 男 独 立 董 事 至 史 元 男 监 事 至 吴 晓 球 男 外 部 监 事 至 注 : 吴 晓 球 先 生 于 2016 年 3 月 申 请 辞 去 本 行 外 部 监 事 职 务, 具 体 详 见 本 行 2016 年 3 月 3 日 披 露 的 公 报 告 期 末 在 任 董 事 监 事 在 股 东 和 其 他 单 位 任 职 情 况 一 览 表 ( 一 ) 在 股 东 单 位 任 职 情 况 姓 名 股 东 单 位 担 任 的 职 务 任 期 起 始 日 期 张 杰 中 国 恒 天 集 团 有 限 公 司 董 事 长 2008 年 6 月 周 一 晨 泰 富 德 投 资 集 团 有 限 公 司 董 事 长 1999 年 7 月 刘 振 东 北 京 联 东 投 资 ( 集 团 ) 有 限 公 司 董 事 长 2003 年 6 月 闻 健 明 力 勤 投 资 有 限 公 司 董 事 长 1992 年 12 月 ( 二 ) 在 除 股 东 单 位 外 的 其 他 单 位 任 职 情 况 姓 名 其 他 单 位 担 任 的 职 务 任 志 强 北 京 华 远 浩 利 投 资 股 份 有 限 公 司 董 事 长 张 征 宇 恒 基 伟 业 投 资 发 展 集 团 有 限 公 司 董 事 长 郑 新 立 中 国 国 际 经 济 交 流 中 心 副 理 事 长 李 健 中 央 财 经 大 学 金 融 学 院 教 授 李 晓 慧 中 央 财 经 大 学 会 计 学 院 教 授 胡 坚 北 京 大 学 经 济 学 院 教 授 刘 红 宇 北 京 金 诚 同 达 律 师 事 务 所 高 级 合 伙 人 郝 如 玉 首 都 经 济 贸 易 大 学 教 授 在 职 董 事 监 事 高 管 人 员 工 作 经 历 闫 冰 竹 先 生, 董 事 长, 董 事 会 战 略 委 员 会 主 任 委 员 经 济 学 硕 士, 管 理 学 硕 士, 高 级 经 济 师 本 行 党 委 书 记 董 事 长, 中 央 财 经 大 学 研 究 生 导 师 客 座 教 授, 南 京 大 学 校 级 兼 职 教 授, 北 京 银 行 博 士 后 科 研 工 作 站 指 导 教 师, 享 受 国 务 院 特 殊 津 贴 专 家, 中 共 第 十 七 次 全 国 代 表 大 会 代 表, 第 十 一 届 第 十 二 届 全 国 政 协 委 员, 全 国 政 协 经 济 委 员 会 副 主 任, 中 共 第 十 届 北 京 市 委 委 员, 中 国 企 业 家 协 会 副 会 长, 中 国 银 行 业 协 会 副 会 长, 中 国 金 融 学 会 常 务 理 事 闫 冰 竹 先 生 历 任 中 国 人 民 银 行 中 国 工 商 银 行 北 京 分 行 分 理 处 主 任 营 业 部 总 经 理 分 行 总 稽 核, 1996 年 参 与 组 建 北 京 银 行 并 出 任 首 任 行 长,2002 年 至 今 担 任 北 京 银 行 董 事 长 闫 冰 竹 先 生 先 后 荣 获 全 国 五 一 劳 动 奖 章 中 华 十 大 经 济 英 才 影 响 百 姓 生 活 的 十 大 企 业 家 北 京 市 先 进 工 作 者 年 度 社 会 责 任 引 领 人 物 中 国 改 革 贡 献 人 物 中 国 企 业 最 具 创 新 力 十 大 领 军 人 物 中 国 十 大 金 融 人 物 中 国 十 佳 金 融 新 锐 人 物 中 国 银 行 业 年 度 人 物 百 强 企 业 领 袖 奖 及 中 国 经 济 建 设 特 殊 贡 献 人 物 等 多 项 荣 誉 称 号, 为 中 48

49 2015 年 年 度 报 告 国 金 融 事 业 的 发 展 做 出 了 重 要 贡 献 闫 冰 竹 先 生 还 拥 有 丰 硕 的 研 究 成 果, 编 著 商 业 银 行 价 值 管 理 破 解 小 微 企 业 融 资 难 最 佳 实 践 导 论, 主 编 转 型 时 期 商 业 银 行 发 展 理 论 与 实 践 商 业 银 行 风 险 管 理 与 内 部 控 制 等 书 籍, 并 在 金 融 时 报 中 国 金 融 等 核 心 报 刊 杂 志 上 发 表 专 业 论 文 100 余 篇 张 东 宁 先 生, 董 事 行 长, 董 事 会 风 险 管 理 委 员 会 主 任 委 员, 董 事 会 提 名 委 员 会 委 员 1983 年 获 得 首 都 师 范 大 学 文 学 学 士 学 位,2005 年 获 得 厦 门 大 学 管 理 学 硕 士 学 位, 经 济 师 2008 年 5 月 加 入 本 行 董 事 会,2013 年 8 月 担 任 本 行 行 长 张 东 宁 先 生 于 2009 年 12 月 至 2013 年 8 月 担 任 本 行 副 行 长,2008 年 11 月 起 担 任 本 行 党 委 副 书 记,2010 年 1 月 至 2011 年 10 月 兼 任 上 海 分 行 行 长,2006 年 7 月 至 2010 年 1 月 担 任 人 力 资 源 总 监,2005 年 3 月 至 2008 年 12 月 担 任 人 力 资 源 部 总 经 理, 1996 年 1 月 至 2005 年 3 月 担 任 培 训 部 总 经 理 之 前, 张 东 宁 先 生 于 1988 年 12 月 至 1995 年 12 月 在 中 国 工 商 银 行 北 京 分 行 教 育 处 从 事 管 理 工 作,1988 年 1 月 至 1988 年 11 月 任 共 青 团 北 京 大 兴 县 团 委 办 公 室 主 任,1983 年 2 月 至 1987 年 12 月 在 北 京 西 红 门 中 学 任 教 张 东 宁 先 生 2015 年 度 荣 获 中 国 企 业 十 大 人 物 称 号 魏 德 勇 (Johannes Hermanus de Wit) 先 生, 荷 兰 国 籍 董 事 副 行 长, 董 事 会 战 略 委 员 会 及 关 联 交 易 委 员 会 委 员 1987 年 毕 业 于 荷 兰 乌 得 勒 支 大 学, 获 地 理 学 硕 士 学 位 ;1995 年 毕 业 于 美 国 罗 彻 斯 特 大 学, 获 工 商 管 理 硕 士 学 位 2013 年 12 月 加 入 本 行 董 事 会, 同 时 于 2013 年 12 月 至 今 担 任 本 行 副 行 长, 负 责 零 售 业 务 魏 德 勇 先 生 2010 年 10 月 至 2013 年 8 月 任 ING 银 行 ( 土 耳 其 ) 零 售 银 行 首 席 执 行 官,2008 年 1 月 至 2010 年 10 月 任 ING 直 销 银 行 ( 英 国 ) 首 席 执 行 官,2002 年 7 月 至 2008 年 1 月 任 ING 人 寿 保 险 ( 日 本 ) 总 裁 兼 首 席 执 行 官 ING 共 同 基 金 ( 日 本 ) 主 席,2001 年 8 月 至 2002 年 6 月 任 ING 集 团 总 部 ( 荷 兰 ) 项 目 经 理,1998 年 9 月 至 2001 年 8 月 任 ING 人 寿 保 险 ( 智 利 ) 战 略 与 商 务 总 监,1997 年 6 月 至 1998 年 9 月 任 ING Afore Bital 养 老 基 金 ( 墨 西 哥 ) 首 席 财 务 官 兼 董 事 会 成 员,1989 年 4 月 至 1997 年 5 月 期 间 担 任 ING 人 寿 保 险 ( 荷 兰 ) 集 团 内 团 体 养 老 金 团 队 负 责 人 和 荷 兰 西 部 区 域 团 体 养 老 金 业 务 负 责 人 等 多 个 管 理 职 位,1987 年 11 月 至 1989 年 3 月 任 荷 兰 皇 家 海 军 中 尉,1986 年 8 月 至 1987 年 11 月 任 荷 兰 巴 克 咨 询 公 司 顾 问 杨 书 剑 先 生, 董 事 副 行 长 董 事 会 秘 书, 董 事 会 战 略 委 员 会 及 风 险 管 理 委 员 会 委 员 1991 年 获 吉 林 大 学 经 济 学 学 士 学 位,1994 年 获 吉 林 大 学 经 济 学 硕 士 学 位,1997 年 获 中 央 财 经 大 学 经 济 学 博 士 学 位, 高 级 经 济 师 2014 年 5 月 加 入 本 行 董 事 会 2014 年 8 月 担 任 本 行 副 行 长, 杨 先 生 于 2007 年 8 月 至 今 担 任 本 行 董 事 会 秘 书, 期 间 2013 年 3 月 至 2014 年 3 月 兼 任 中 加 基 金 管 理 有 限 公 司 总 经 理,2014 年 7 月 至 今 兼 任 本 行 石 家 庄 分 行 行 长 2005 年 3 月 至 2007 年 7 月 担 任 董 事 会 办 公 室 副 主 任 ( 主 持 工 作 ),2004 年 2 月 至 2005 年 2 月 担 任 学 院 路 支 行 行 长,2002 年 5 月 至 2004 年 1 月 担 任 人 事 部 副 总 经 理,2000 年 5 月 至 2002 年 4 月 担 任 办 公 室 副 主 任,1997 年 7 月 至 2000 年 4 月 担 任 业 务 发 展 部 银 行 卡 业 务 组 组 长 49

50 2015 年 年 度 报 告 杜 志 红 女 士, 董 事 副 行 长 首 席 财 务 官, 董 事 会 薪 酬 委 员 会 委 员 中 央 财 经 大 学 财 政 学 在 职 研 究 生, 厦 门 大 学 工 商 管 理 硕 士, 经 济 师 1996 年 1 月 加 入 本 行,2015 年 6 月 加 入 本 行 董 事 会 杜 志 红 女 士 于 2015 年 4 月 至 今 担 任 本 行 副 行 长,2006 年 7 月 至 今 兼 任 本 行 首 席 财 务 官,2005 年 3 月 至 2007 年 3 月 担 任 本 行 营 业 部 总 经 理,2000 年 9 月 至 2005 年 3 月 担 任 本 行 计 划 财 务 部 副 总 经 理 总 经 理,1998 年 4 月 至 2000 年 9 月 担 任 本 行 财 会 部 副 总 经 理 之 前, 杜 女 士 于 1980 年 10 月 至 1995 年 12 月 在 中 国 工 商 银 行 北 京 分 行 从 事 会 计 工 作 马 德 汗 (Frans Johan Maria Robert de Mandt) 先 生, 荷 兰 国 籍 董 事 行 长 助 理 1991 年 毕 业 于 埃 因 霍 温 科 技 大 学, 获 工 业 工 程 和 管 理 科 学 学 位,1996 年 毕 业 于 荷 兰 蒂 尔 堡 大 学, 获 商 业 经 济 学 硕 士 学 位 2015 年 12 月 加 入 本 行 董 事 会 马 德 汗 先 生 2015 年 6 月 担 任 本 行 行 长 助 理, 负 责 风 险 管 理 2014 年 5 月 至 2015 年 5 月 任 ING 全 球 零 售 信 用 风 险 总 监,2010 年 3 月 至 2014 年 4 月 任 ING 直 销 银 行 信 用 风 险 总 监,2005 年 5 月 至 2010 年 2 月 任 ING 直 销 银 行 总 行 公 司 业 务 信 用 风 险 管 理 部 信 用 风 险 高 级 经 理, 1997 年 2 月 至 2005 年 4 月 任 ING 银 行 结 构 性 融 资 部 电 力 设 施 融 资 主 管,1993 年 4 月 至 1997 年 1 月 任 KEMANEDERLAND 公 司 工 业 能 源 系 统 部 职 员,1992 年 6 月 1992 年 10 月 任 比 利 时 Balak Metaalbescherming 公 司 兼 职 生 产 计 划 经 理 任 志 强 先 生, 董 事, 董 事 会 战 略 委 员 会 委 员 法 学 硕 士, 工 程 师 2004 年 6 月 加 入 本 行 董 事 会 任 志 强 先 生 现 任 北 京 华 远 浩 利 投 资 股 份 有 限 公 司 董 事 长, 中 国 房 地 产 业 协 会 副 会 长 中 国 房 地 产 业 协 会 房 地 产 市 场 与 住 房 保 障 研 究 分 会 主 任 委 员, 全 联 房 地 产 商 会 执 行 会 长, 京 城 企 业 协 会 副 会 长, 阿 拉 善 SEE 生 态 协 会 会 员 发 展 委 员 会 主 席, 阿 拉 善 SEE 生 态 协 会 理 事, 北 京 市 企 业 家 环 保 基 金 会 理 事, 乐 平 公 益 基 金 会 监 事, 中 国 企 业 家 论 坛 理 事, 中 国 经 济 改 革 研 究 基 金 会 副 理 事 长 任 志 强 先 生 于 1993 年 8 月 至 2011 年 4 月 担 任 北 京 市 华 远 集 团 总 裁, 北 京 市 华 远 集 团 公 司 董 事 长 总 经 理,1993 年 3 月 至 2000 年 4 月 兼 北 京 市 华 远 房 地 产 股 份 有 限 公 司 董 事 长 总 经 理,2000 年 5 月 至 2001 年 9 月 兼 任 北 京 市 华 远 房 地 产 股 份 有 限 公 司 董 事 长,2001 年 12 月 至 2002 年 12 月 兼 任 北 京 市 华 远 新 时 代 房 地 产 开 发 有 限 公 司 董 事 长 兼 总 经 理,2002 年 12 月 至 2007 年 1 月 兼 任 北 京 市 华 远 地 产 股 份 有 限 公 司 董 事 长 兼 总 经 理,2007 年 1 月 至 2008 年 10 月 兼 任 北 京 市 华 远 地 产 股 份 有 限 公 司 董 事 长,2008 年 10 月 至 2014 年 11 月 兼 任 华 远 地 产 股 份 有 限 公 司 董 事 长,2009 年 1 月 至 2014 年 12 月 兼 任 北 京 市 华 远 置 业 有 限 公 司 董 事 长, 任 志 强 先 生 曾 当 选 北 京 市 西 城 区 人 大 代 表 北 京 市 第 九 届 第 十 届 第 十 一 届 政 协 委 员 张 征 宇 先 生, 董 事, 董 事 会 战 略 委 员 会 委 员 北 京 航 空 航 天 大 学 一 般 力 学 专 业 工 学 博 士, 高 级 工 程 师 2004 年 6 月 加 入 本 行 董 事 会, 第 十 一 届 全 国 政 协 委 员, 国 家 级 中 青 年 专 家, 曾 获 国 务 院 特 殊 津 贴,2003 年 3 月 至 今 任 恒 基 伟 业 投 资 发 展 集 团 有 限 公 司 董 事 长,2012 年 至 今 任 北 京 恒 基 伟 业 通 讯 科 技 有 限 公 司 董 事,2003 年 至 2012 年 任 北 京 恒 基 伟 业 科 技 发 展 有 限 公 司 董 事,2002 年 至 2010 年 担 任 北 京 恒 基 伟 50

51 2015 年 年 度 报 告 业 通 讯 产 品 有 限 公 司 总 经 理 之 前, 张 征 宇 先 生 于 1992 年 至 2001 年 兼 任 中 国 福 利 企 业 总 公 司 副 总 经 理 总 经 理,1987 年 至 1997 年 任 北 京 海 淀 四 达 技 术 开 发 中 心 总 经 理,1998 年 至 2008 年 任 北 京 恒 基 伟 业 电 子 产 品 有 限 公 司 董 事 长 张 杰 先 生, 董 事, 董 事 会 战 略 委 员 会 委 员 经 济 学 博 士, 高 级 工 程 师 2010 年 8 月 加 入 本 行 董 事 会, 现 任 中 国 恒 天 集 团 公 司 党 委 书 记 董 事 长 之 前, 张 杰 先 生 于 2005 年 9 月 至 2008 年 3 月 任 中 国 华 源 集 团 有 限 公 司 总 裁, 2004 年 5 月 至 2005 年 9 月 任 中 国 恒 天 集 团 公 司 副 总 经 理 中 国 纺 织 机 械 ( 集 团 ) 有 限 公 司 总 经 理,1998 年 8 月 至 2004 年 5 月 任 中 国 纺 织 机 械 ( 集 团 ) 有 限 公 司 副 总 经 理 总 经 理 董 事 长,1995 年 5 月 至 1998 年 8 月 任 华 纺 房 地 产 开 发 公 司 总 经 理,1983 年 7 月 至 1995 年 5 月 历 任 国 家 纺 织 工 业 部 化 纤 司 生 产 处 综 合 处 副 处 长, 纺 织 总 会 化 纤 开 发 中 心 主 任 叶 迈 克 (Michael Knight Ipson) 先 生, 美 国 国 籍 董 事, 董 事 会 战 略 委 员 会 委 员 1969 年 获 得 加 州 伯 克 利 大 学 历 史 学 专 业 学 士 学 位,1973 年 获 得 斯 坦 福 大 学 文 学 硕 士 学 位,1979 年 获 得 哈 佛 大 学 博 士 学 位 提 名,1998 年 获 得 美 国 迪 保 罗 (De Paul) 大 学 MBA 学 位 2005 年 6 月 加 入 本 行 董 事 会 叶 迈 克 先 生 现 任 国 际 金 融 公 司 (IFC) 顾 问, 曾 任 中 国 银 行 业 协 会 银 行 业 从 业 人 员 资 格 认 证 专 家 委 员 会 委 员 香 港 美 国 商 会 董 事 国 际 金 融 公 司 (IFC) 中 蒙 区 首 席 代 表 之 前, 叶 迈 克 先 生 于 2005 年 至 2007 年 担 任 国 际 金 融 公 司 首 席 银 行 专 家,1991 年 12 月 至 2005 年 3 月 历 任 港 基 国 际 银 行 有 限 公 司 (IBA) 执 行 副 总 裁 港 基 国 际 银 行 租 赁 子 公 司 和 证 券 子 公 司 董 事,1979 年 9 月 至 1991 年 12 月 历 任 汉 华 银 行 香 港 分 行 总 经 理, 汉 华 亚 洲 首 席 执 行 官 汉 华 银 行 驻 中 国 首 席 代 表, 中 国 大 陆 公 司 业 务 副 总 裁 郑 新 立 先 生, 独 立 董 事, 董 事 会 战 略 委 员 会 委 员 中 国 社 会 科 学 院 研 究 生 院, 经 济 学 硕 士 学 位 2013 年 8 月 加 入 本 行 董 事 会, 第 十 一 届 全 国 政 协 经 济 委 员 会 副 主 任, 我 国 经 济 理 论 和 经 济 政 策 专 家, 多 次 参 加 中 共 中 央 全 会 政 府 工 作 报 告 国 民 经 济 和 社 会 发 展 五 年 规 划 的 起 草 工 作 2013 年 度 入 选 全 国 十 大 著 名 经 济 学 家 郑 新 立 先 生 于 2009 年 1 月 至 今 担 任 中 国 国 际 经 济 交 流 中 心 副 理 事 长 ;2000 年 6 月 至 2009 年 4 月 任 中 共 中 央 政 策 研 究 室 副 主 任 ;1990 年 7 月 至 2000 年 6 月 历 任 国 家 计 委 政 策 研 究 室 副 主 任 主 任, 计 委 新 闻 发 言 人 副 秘 书 长 ;1987 年 12 月 至 1990 年 7 月 任 国 家 信 息 中 心 副 总 经 济 师 ;1981 年 8 月 至 1987 年 12 月 任 中 共 中 央 书 记 处 研 究 室 经 济 组 处 级 调 研 员 副 组 长 于 宁 先 生, 独 立 董 事, 董 事 会 关 联 交 易 委 员 会 主 任 委 员 董 事 会 风 险 管 理 委 员 会 及 审 计 委 员 会 委 员 1983 年 获 北 京 大 学 法 学 学 士 学 位,1996 年 获 北 京 大 学 经 济 法 硕 士 学 位, 律 师 2010 年 8 月 加 入 本 行 董 事 会, 第 十 一 届 全 国 政 协 委 员 会 委 员, 全 国 政 协 社 会 法 制 委 员 会 委 员, 中 华 全 国 律 师 协 会 原 会 长 于 宁 先 生 于 2014 年 6 月 至 今 担 任 中 国 经 济 社 会 理 事 会 理 事 之 前,1983 年 8 月 至 1994 年 5 月, 于 宁 先 生 在 中 共 中 央 纪 律 检 查 委 员 会 工 作, 历 任 副 处 长 处 长 ;1978 年 5 月 至 1979 年 8 51

52 2015 年 年 度 报 告 月, 在 江 苏 省 镇 江 市 卫 生 局 政 工 科 任 政 工 干 部 ;1969 年 至 1978 年, 在 军 队 三 十 八 军 一 一 四 师 服 役 李 健 女 士, 独 立 董 事, 董 事 会 薪 酬 委 员 会 主 任 委 员 董 事 会 关 联 交 易 委 员 会 及 审 计 委 员 会 委 员 1997 年 获 西 安 交 通 大 学 经 济 学 博 士 学 位, 金 融 学 教 授 博 士 生 导 师 2011 年 12 月 加 入 本 行 董 事 会, 现 任 中 央 财 经 大 学 金 融 学 院 教 授 博 士 生 导 师, 兼 任 教 育 部 金 融 专 业 教 学 指 导 委 员 会 副 主 任 中 国 金 融 学 会 理 事 中 国 国 际 金 融 学 会 理 事 等 李 健 女 士 于 1983 年 毕 业 于 中 央 财 经 大 学, 毕 业 后 留 校 任 教 至 今,2003 年 获 国 家 教 学 名 师 奖,2004 年 起 享 受 国 务 院 政 府 特 殊 津 贴 主 要 研 究 领 域 为 金 融 理 论 与 政 策 李 晓 慧 女 士, 独 立 董 事, 董 事 会 审 计 委 员 会 主 任 委 员, 董 事 会 薪 酬 委 员 会 及 提 名 委 员 会 委 员 2001 年 获 中 央 财 经 大 学 经 济 学 博 士 学 位, 会 计 学 院 教 授 博 士 生 导 师 2013 年 8 月 加 入 本 行 董 事 会 国 家 首 批 资 深 注 册 会 计 师, 现 任 中 央 财 经 大 学 会 计 学 院 教 授 博 士 生 导 师, 亚 洲 风 险 与 危 机 管 理 协 会 (AARCM)CERM 资 格 证 书 专 家 认 证 ( 中 国 ) 委 员 会 委 员, 中 国 注 册 会 计 师 协 会 技 术 咨 询 委 员 会 委 员, 中 国 会 计 学 会 会 计 监 督 委 员 会 委 员 之 前, 李 晓 慧 女 士 于 2001 年 7 月 至 2003 年 8 月 在 中 国 注 册 会 计 师 协 会 专 业 标 准 部 参 与 制 定 独 立 审 计 准 则,1997 年 1 月 至 1998 年 8 月 在 河 北 省 财 政 厅 国 有 资 产 管 理 局 从 事 国 有 资 本 运 营 研 究 工 作,1996 年 8 月 至 1997 年 1 月 任 沧 师 会 计 师 事 务 所 副 所 长,1993 年 4 月 至 1996 年 7 月 任 沧 州 会 计 师 事 务 所 涉 外 部 经 理 胡 坚 女 士, 独 立 董 事, 董 事 会 提 名 委 员 会 主 任 委 员 北 京 大 学 经 济 学 院 教 授, 博 士 生 导 师 1982 年 2 月 获 北 京 经 济 学 院 经 济 学 学 士,1984 年 获 北 京 大 学 经 济 学 硕 士 学 位,2005 年 获 得 日 本 中 央 大 学 金 融 学 博 士 学 位, 经 济 学 院 教 授 博 士 生 导 师 2015 年 5 月 加 入 本 行 董 事 会 北 京 市 经 济 学 总 会 常 务 理 事, 中 国 金 融 学 会 常 务 理 事, 中 国 人 才 研 究 会 金 融 人 才 专 业 委 员 会 副 理 事 长 北 京 市 第 十 届 十 一 届 十 二 届 北 京 市 政 协 常 委, 无 党 派 人 士 1991 年 8 月 年 5 月, 香 港 中 文 大 学 工 商 管 理 学 院 访 问 学 者 1998 年 至 今, 北 京 大 学 经 济 学 院 博 士 生 导 师, 其 中,2009 年 4 月 至 今, 澳 门 理 工 学 院 兼 职 教 授 强 新 女 士, 监 事 长 经 济 管 理 专 业 研 究 生, 高 级 政 工 师, 工 程 师 本 行 监 事 长 党 委 副 书 记, 于 2012 年 12 月 加 入 监 事 会, 自 2013 年 1 月 至 今 担 任 本 行 监 事 长 2010 年 8 月 至 今 担 任 本 行 党 委 副 书 记 强 女 士 于 2009 年 11 月 至 2010 年 8 月 任 北 京 市 人 民 政 府 国 有 资 产 监 督 管 理 委 员 会 党 委 副 书 记 副 主 任,2007 年 12 月 至 2009 年 11 月 任 北 京 市 人 民 政 府 国 有 资 产 监 督 管 理 委 员 会 党 委 委 员 副 主 任,2001 年 7 月 至 2007 年 12 月 任 西 藏 自 治 区 人 民 政 府 驻 京 办 事 处 主 任 党 委 副 书 记 西 藏 鑫 珠 实 业 有 限 责 任 公 司 党 委 书 记 董 事 长 ; 1992 年 12 月 至 2001 年 7 月 历 任 西 藏 自 治 区 人 民 政 府 驻 京 办 事 处 副 主 任 党 委 委 员 ( 其 间,1996 年 10 月 至 2001 年 7 月 兼 任 西 藏 鑫 珠 实 业 有 限 责 任 公 司 党 委 书 记 董 事 长 ),1990 年 9 月 至 1992 年 12 月 历 任 西 藏 自 治 区 山 南 地 区 工 业 电 52

53 2015 年 年 度 报 告 力 局 党 组 副 书 记 副 局 长,1979 年 6 月 至 1990 年 9 月 历 任 西 藏 山 南 地 区 沃 卡 电 厂 检 修 车 间 副 主 任 副 厂 长 党 委 书 记 张 慧 珍 女 士, 监 事, 监 事 会 监 督 委 员 会 委 员 市 委 党 校 在 职 研 究 生 2015 年 6 月 加 入 本 行 监 事 会, 现 任 本 行 首 席 风 险 官 之 前, 张 慧 珍 女 士 于 2010 年 8 月 至 2015 年 6 月 任 本 行 董 事, 张 慧 珍 女 士 于 2007 年 12 月 至 2010 年 5 月 担 任 本 行 西 安 分 行 行 长,1999 年 3 月 至 2007 年 11 月 历 任 华 安 支 行 副 行 长 行 长,1996 年 1 月 至 1999 年 3 月 历 任 永 安 支 行 副 行 长 官 园 支 行 副 行 长 2009 年, 张 慧 珍 女 士 获 得 陕 西 省 政 府 授 予 的 陕 西 省 金 融 发 展 突 出 个 人 称 号 ;2010 年, 被 北 京 市 国 资 委 评 为 群 众 心 目 中 的 好 党 员 张 建 荣 女 士, 监 事, 监 事 会 提 名 委 员 会 委 员 2013 年 7 月 获 南 开 大 学 EMBA 工 商 管 理 硕 士 2007 年 4 月 加 入 本 行 监 事 会, 现 任 本 行 纪 检 监 察 室 主 任, 中 国 共 产 党 第 十 六 次 全 国 代 表 大 会 代 表, 北 京 市 西 城 区 第 十 三 届 人 民 代 表 大 会 代 表 之 前, 张 建 荣 于 2006 年 7 月 至 2008 年 12 月 担 任 本 行 审 计 部 负 责 人,2005 年 3 月 至 2006 年 7 月 担 任 本 行 审 计 部 副 总 经 理,2004 年 1 月 至 2005 年 3 月 担 任 本 行 后 督 部 总 经 理,2000 年 12 月 至 2004 年 1 月 担 任 本 行 燕 京 支 行 行 长,1996 年 1 月 至 2000 年 12 月 担 任 本 行 长 安 支 行 营 业 室 主 任 副 行 长,1994 年 5 月 至 1996 年 1 月 任 北 京 长 安 城 市 信 用 社 营 业 室 主 任 周 一 晨 先 生, 监 事 2002 年 7 月 获 得 北 京 行 政 学 院 工 商 管 理 研 究 生 学 历 2004 年 6 月 加 入 本 行 监 事 会, 现 任 泰 富 德 投 资 集 团 有 限 公 司 董 事 长, 北 京 基 金 小 镇 建 设 项 目 办 公 室 副 主 任, 文 资 泰 玺 资 本 管 理 有 限 公 司 董 事 长, 北 京 延 庆 村 镇 银 行 董 事, 北 京 市 第 十 届 十 一 届 十 二 届 政 协 委 员, 全 国 工 商 联 第 九 届 十 届 十 一 届 执 委, 北 京 市 工 商 联 第 十 一 届 十 二 届 常 委, 北 京 市 工 商 联 第 十 三 届 执 行 委 员 会 副 主 席, 中 国 光 彩 事 业 促 进 会 第 三 届 四 届 理 事, 北 京 市 光 彩 事 业 促 进 会 第 一 届 副 会 长, 北 京 市 光 彩 事 业 促 进 会 第 二 届 三 届 常 务 理 事, 北 京 市 非 公 经 济 人 士 联 谊 会 第 一 届 第 二 届 常 务 理 事, 北 京 市 新 的 社 会 阶 层 人 士 联 谊 会 第 三 届 常 务 理 事, 北 京 市 青 年 联 合 会 第 九 届 十 届 委 员 会 委 员, 北 京 市 朝 阳 区 慈 善 协 会 名 誉 副 会 长 之 前, 周 一 晨 先 生 于 1995 年 7 月 至 1999 年 7 月 任 北 京 金 安 星 辰 公 司 总 裁,1992 年 5 月 至 1995 年 7 月 任 北 京 凯 悦 食 品 公 司 董 事 总 经 理,1990 年 7 月 至 1992 年 5 月 任 房 山 物 资 局 木 材 公 司 业 务 二 部 经 理 刘 振 东 先 生, 监 事, 监 事 会 监 督 委 员 会 委 员 2012 年 1 月 获 北 京 大 学 EMBA 学 位 2010 年 8 月 加 入 本 行 监 事 会, 现 任 中 华 全 国 工 商 业 联 合 会 第 十 一 届 执 行 委 员 会 委 员, 北 京 市 第 十 四 届 人 民 代 表 大 会 常 务 委 员 会 委 员, 北 京 市 第 十 四 届 人 民 代 表 大 会 财 政 经 济 委 员 会 委 员, 北 京 市 工 商 业 联 合 会 副 主 席, 北 京 市 人 民 政 府 特 约 人 员, 北 京 联 东 投 资 ( 集 团 ) 有 限 公 司 董 事 长 之 前, 刘 振 东 先 生 于 2000 年 11 月 至 2003 年 5 月 任 北 京 联 东 模 板 有 限 公 司 总 经 理, 于 1994 年 至 2000 年 任 天 津 联 东 模 板 有 限 公 司 总 经 理, 于 1992 年 至 1993 年 任 唐 山 联 东 模 板 有 限 公 司 总 经 理 2015 年, 刘 振 东 被 中 国 共 产 党 中 央 委 员 会 中 华 人 民 共 和 国 53

54 2015 年 年 度 报 告 国 务 院 授 予 全 国 劳 动 模 范 荣 誉 称 号 2014 年, 荣 获 中 华 全 国 总 工 会 颁 发 的 全 国 五 一 劳 动 奖 章 2013 年, 荣 获 中 国 共 产 党 北 京 市 委 员 会 统 一 战 线 工 作 部 中 国 共 产 党 北 京 市 委 员 会 社 会 工 作 委 员 会 等 六 家 单 位 共 同 授 予 的 第 四 届 北 京 市 优 秀 中 国 特 色 社 会 主 义 事 业 建 设 者 荣 誉 称 号 闻 健 明 先 生, 监 事 硕 士 研 究 生 学 历 2015 年 5 月 加 入 本 行 监 事 会 1992 年 至 今 担 任 力 勤 投 资 有 限 公 司 董 事 长, 世 联 国 际 ( 控 股 ) 有 限 公 司 董 事 长, 力 勤 ( 天 津 ) 投 资 有 限 公 司 董 事 长, 沈 阳 朗 勤 置 业 有 限 公 司 董 事 长, 北 京 世 纪 微 熵 科 技 股 份 有 限 公 司 董 事 长 2006 年 至 今 担 任 北 京 浙 江 企 业 商 会 常 务 副 会 长 之 前, 闻 健 明 先 生 于 1988 年 至 1992 年 任 交 通 部 中 海 公 司 副 总 经 理 郝 如 玉 先 生, 外 部 监 事, 监 事 会 提 名 委 员 会 主 任 委 员 大 学 本 科 学 历, 首 都 经 济 贸 易 大 学 教 授 博 士 生 导 师, 注 册 会 计 师 注 册 税 务 师 2010 年 8 月 加 入 本 行 监 事 会, 第 十 一 届 第 十 二 届 全 国 人 大 代 表, 兼 任 中 国 注 册 税 务 师 协 会 副 会 长 北 京 市 国 际 税 收 研 究 会 副 会 长 之 前, 郝 如 玉 先 生 于 1982 年 至 2004 年 2 月, 历 任 中 央 财 经 大 学 税 务 系 讲 师 副 教 授 教 授 系 主 任 等 职 刘 红 宇 女 士, 外 部 监 事, 监 事 会 监 督 委 员 会 主 任 委 员 硕 士 研 究 生 学 历, 经 济 师 2010 年 8 月 加 入 本 行 监 事 会 第 十 一 届 第 十 二 届 全 国 政 协 委 员, 全 国 政 协 社 会 法 制 委 员 会 委 员, 北 京 市 第 十 二 届 十 三 届 及 十 四 届 人 民 代 表 大 会 代 表, 现 任 北 京 金 诚 同 达 律 师 事 务 所 创 始 合 伙 人 律 师 之 前, 刘 红 宇 女 士 于 1993 年 4 月 至 2004 年 4 月 任 北 京 市 同 达 律 师 事 务 所 主 任,1988 年 5 月 至 1993 年 4 月 任 中 国 农 业 银 行 北 京 市 分 行 法 律 顾 问, 于 1985 年 7 月 至 1988 年 5 月 任 中 国 人 民 银 行 四 川 省 分 行 金 融 管 理 处 干 部 赵 瑞 安 先 生, 本 行 副 行 长 金 融 市 场 总 监, 高 级 经 济 师, 中 国 社 会 科 学 院 研 究 生 院 经 济 学 博 士 2001 年 6 月 加 入 本 行 赵 先 生 2001 年 6 月 至 今 担 任 本 行 副 行 长,2006 年 7 月 至 今 兼 任 本 行 金 融 市 场 总 监 之 前, 赵 先 生 于 2000 年 3 月 至 2001 年 6 月 出 任 国 家 开 发 银 行 总 行 资 金 局 处 长,1988 年 9 月 至 2000 年 2 月 历 任 中 国 投 资 银 行 总 行 筹 资 部 副 总 经 理 资 金 部 总 经 理 许 宁 跃 先 生, 本 行 副 行 长 公 司 业 务 总 监, 经 济 师, 厦 门 大 学 工 商 管 理 硕 士 1996 年 1 月 加 入 本 行 许 先 生 于 2005 年 3 月 至 今 担 任 本 行 副 行 长,2012 年 4 月 至 今 兼 任 本 行 中 关 村 分 行 行 长,2006 年 7 月 至 今 兼 任 本 行 公 司 业 务 总 监,2000 年 5 月 至 2005 年 3 月 担 任 本 行 行 长 助 理 ( 兼 任 本 行 中 关 村 科 技 园 区 管 理 部 总 经 理 中 关 村 科 技 园 区 支 行 行 长 ),1998 年 5 月 至 2000 年 5 月 担 任 本 行 燕 京 支 行 行 长,1996 年 1 月 至 1998 年 5 月 担 任 本 行 长 安 支 行 行 长 之 前, 许 先 生 于 1994 年 5 月 至 1995 年 12 月 任 北 京 长 安 城 市 信 用 社 副 主 任 主 任,1977 年 10 月 至 1993 年 8 月 在 企 业 和 全 国 总 工 会 事 业 发 展 部 从 事 管 理 工 54

55 2015 年 年 度 报 告 作 董 事 监 事 和 高 级 管 理 人 员 近 三 年 受 证 券 监 管 机 构 处 罚 的 情 况 适 用 不 适 用 董 事 监 事 及 高 管 人 员 考 评 激 励 机 制 及 年 度 薪 酬 情 况 本 行 根 据 北 京 银 行 薪 酬 管 理 规 定 为 执 行 董 事 和 高 级 管 理 人 员 提 供 报 酬 ; 根 据 本 行 员 工 薪 酬 管 理 办 法 为 职 工 监 事 提 供 报 酬 北 京 银 行 薪 酬 管 理 组 织 架 构 包 括 股 东 大 会 董 监 事 会 及 高 级 管 理 层 三 个 层 面 股 东 大 会 负 责 批 准 董 监 事 薪 酬 ; 董 事 会 负 责 审 批 高 级 管 理 层 薪 酬, 并 授 权 董 事 会 薪 酬 委 员 会 对 董 事 和 高 级 管 理 层 进 行 评 价 和 考 核 ; 监 事 会 设 立 监 督 委 员 会 和 提 名 委 员 会 对 董 事 监 事 和 高 级 管 理 层 的 工 作 进 行 监 督, 并 在 监 事 会 年 度 工 作 报 告 中 向 股 东 大 会 汇 报 本 行 董 事 会 薪 酬 委 员 会 职 能 包 括 : 拟 定 董 事 和 高 级 管 理 人 员 考 核 的 标 准 ; 定 期 听 取 董 事 和 高 级 管 理 人 员 述 职 并 考 评 ; 每 年 根 据 上 年 度 经 营 业 绩 决 定 对 高 级 管 理 人 员 的 年 度 奖 励 ; 董 事 会 授 权 的 与 薪 酬 管 理 委 员 会 职 责 有 关 的 其 他 事 宜 报 告 期 内 聘 任 或 离 任 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 姓 名 及 原 因 姓 名 报 告 期 末 职 务 变 动 情 形 变 动 原 因 马 德 汗 (Frans Johan Maria Robert de Mandt) 董 事 / 行 长 助 理 担 任 本 行 董 事 股 东 大 会 选 举 杜 志 红 董 事 / 副 行 长 / 首 席 财 务 官 担 任 本 行 董 事 职 工 代 表 大 会 选 举 胡 坚 独 立 董 事 担 任 本 行 独 立 董 事 股 东 大 会 选 举 闻 健 明 监 事 担 任 本 行 监 事 股 东 大 会 选 举 张 慧 珍 监 事 首 席 风 险 官 担 任 本 行 监 事 职 工 代 表 大 会 选 举 杜 志 红 董 事 / 副 行 长 / 首 席 财 务 官 担 任 本 行 副 行 长 董 事 会 聘 任 罗 克 思 (Franciscus Gerardus Rokers) - 不 再 担 任 本 行 董 事 工 作 变 动 黄 英 豪 - 不 再 担 任 本 行 独 立 董 事 辞 任 张 慧 珍 监 事 首 席 风 险 官 不 再 担 任 本 行 董 事 任 职 期 满 史 元 - 不 再 担 任 本 行 监 事 任 职 期 满 姜 德 耀 - 不 再 担 任 本 行 副 行 长 辞 任 8.2 员 工 情 况 截 至 报 告 期 末, 本 行 共 有 从 业 人 员 13,776 人 ( 一 ) 专 业 构 成 截 至 报 告 期 末, 本 行 共 有 管 理 人 员 1,366 人, 支 持 保 障 人 员 586 人, 业 务 人 员 11,824 人 详 细 情 况 如 下 : 55

56 2015 年 年 度 报 告 ( 二 ) 教 育 程 度 截 至 报 告 期 末, 具 有 大 专 及 以 上 学 历 的 人 员 占 比 96% 具 体 情 况 如 下 : 学 历 人 数 占 比 研 究 生 及 以 上 2,456 18% 本 科 8,311 60% 大 专 2,488 18% 大 专 以 下 521 4% 第 九 节 公 司 治 理 9.1 本 行 公 司 治 理 基 本 情 况 本 行 根 据 公 司 法 商 业 银 行 法 等 法 律 法 规 以 及 监 管 机 构 的 部 门 规 章 制 度, 构 建 了 三 会 一 层 的 现 代 公 司 治 理 架 构, 建 立 了 以 股 东 大 会 为 最 高 权 力 机 构 董 事 会 为 决 策 机 构 监 事 会 为 监 督 机 构 管 理 层 为 执 行 机 构 的 有 效 公 司 治 理 架 构 报 告 期 内, 公 司 严 格 遵 守 相 关 法 律 法 规 及 规 范 性 文 件 要 求, 认 真 落 实 监 管 部 门 相 关 规 定, 结 合 公 司 实 际 情 况, 不 断 完 善 公 司 治 理 结 构, 提 高 公 司 治 理 水 平 56