商户后台使用说明书易宝支付 2019/07/21

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渡珊府
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1 商户后台使用说明书易宝支付 2019/07/21

2 目录一简介关于商户后台登录...5 二账户中心首页结算自助结算结算查询结算信息商户信息管理付款到银行付款发起代付代发单笔付款代付代发批量付款日结通单笔付款日结通批量付款付款审核付款查询常用收款人历史数据查询...17 三收款收款订单查询订单查询汇总页打印小票订单详情退款复核单笔复核批次复核人工退款复核订单录入退款查询退款单笔查询退款批次查询批量退款人工退款人工退款单笔发起批量发起人工退款人工退款查询子分账方订单查询被分账订单查询被分账订单退款...33 四付款订单查询...34

3 1.1 订单查询汇总页订单详情页退款查询...35 五对账中心交易账单日账单月账单分账账单手续费账单...37 六服务中心我的操作员账号安全设置修改登录密码设置交易密码修改交易密码修改安保问题数字证书服务操作员管理操作员管理查询操作员新增操作员修改操作员角色管理新增角色修改角色权限操作员日志系统对接管理接入密钥管理下载文件管理...56 七产品中心产品安全管理短信验证管理复核功能管理...57 八云企付订单查询筛选条件查询结果下载订单详情页退款查询筛选条件查询结果下载订单详情页商户信息管理筛选条件查询结果下载...65

4 一简介 1. 关于商户后台易宝支付新版商户后台 ( 以下简称商户后台 ), 从接入到使用和管理均在一个系统内完成商户后台分别从账务查询对账下载订单查询等方面进行了大量优化, 提高了商户使用效率, 降低了管理成本商户后台共分为六大模块, 分别是账户中心收款付款对账中心服务中心产品中心, 以下分别简要介绍账户中心 : 提供商户的收单账户的账务查询 c 网绑卡结算管理以及基本信息管理付款到银行的服务收款提供 epos 标准版 ( 消费 ) 预授权标准版(epos 预授权 ) 鉴权绑卡(epos 绑卡 ) 网银 b2c 网银 b2b 用户扫码商家账户标准版( 会员收款 ) 自动代扣 applepay 标准版的收款退款及查询付款提供自动付款产品的订单交易和退款查询对账中心 : 提供商户的收单分账手续费等的对账文件查询下载服务服务中心 : 为登录用户提供个人登录帐号管理, 为管理员提供操作员管理的功能, 为商户接入易宝提供接入管理服务产品中心 :

5 提供产品安全验证服务 2. 登录登陆名 : 用户注册易宝支付商户时填写的地址即为易宝支付商户账户登录名填写注册易宝支付商户账户后, 易宝支付将给该地址发送一封确认信, 用户通过点击该确认信完成的确认后, 从而完成账户的激活, 才可使用易宝支付的所有功能登录密码 : 用户通过易宝支付网站自助申请注册开通商户账户时, 要求设置的密码即登录密码用户在登录易宝支付商户账户时需要输入的登录密码, 用户可随时在登录易宝商户账户后修改登录密码为了保证账户的安全, 请不要使用注册的密码作为账户登录密码, 登录密码由数字和字母组成, 长度最少为 8 位建议用户采用字母与数字的混合设置密码登陆网址 : 登陆入口 : 登陆 - 选择商户登陆

6 登陆界面 : 二账户中心提供商户的收单账户的账务查询结算管理商户信息管理以及付款到银行的服务 1. 首页首页为您提供如下信息展示 : 用户信息服务菜单页面位置公告信息账户信息

用户信息显示上次登录时间登录 IP 商户编号登录名称, 可点击注销退出服务菜单是显示重要功能信息的位置, 目前包括账户中心对账中心订单中心服务中心产品中心页面位置是显示当前页面所在位置, 方便用户定位自己所在位置公告信息是显示当前银行维护信息易宝重大通知等信息的位置, 可点击后方

7 用户信息显示上次登录时间登录 IP 商户编号登录名称, 可点击注销退出服务菜单是显示重要功能信息的位置, 目前包括账户中心对账中心订单中心服务中心产品中心页面位置是显示当前页面所在位置, 方便用户定位自己所在位置公告信息是显示当前银行维护信息易宝重大通知等信息的位置, 可点击后方全部查看所有公告记录账户信息是显示商户账户的信息, 包括收单账户余额手续费账户余额固定风险备用金金额, 近期账务客户可点击收单账户金额查看账务历史, 也可对手续费账户进行充值和缴纳固定风险备用金点击收单账户余额即可查看收单账户的账务历史同样, 点击手续费账户余额备用金余额即可查看对应账户的账务历史

8 2. 结算结算服务分为三个子功能 : 自助结算 : 即可在商户后台自助发起结算, 将收单金额结算至相应的银行账户结算查询 : 可以对历史发起的结算记录进行查询结算信息 : 查看结算银行账号结算周期结算方式等, 并可进行修改 2.1 自助结算如结算方式选择为自助结算, 则可以在此功能中提交结算申请

9 起结日期 : 上一次结算截止日期的次日, 为此次结算申请的起结日期截止日期 : 当前日期的前一日, 减去风险预存期的天数, 是可以选择的截止日期选择截止日期后, 系统会自动计算出可结算的金额, 显示在截止日期下方 2.2 结算查询无论使用自动结算还是自助结算, 均可在这里查询到每次结算的信息点击查询结果的详情, 可以查看每个结算申请对应的交易详情

10 2.3 结算信息结算信息包含 : 结算账号结算方式起结金额风险预存期未结算交易金额结算手续费结算状态商户可通过此页面修改结算银行卡修改结算方式修改起结金额信息温馨提示 : 1 修改结算银行卡信息时, 开户名不可修改, 其他项均可修改 2 修改起结金额时, 起结金额不能小于 1000 元 3. 商户信息管理可在这里查看商户编号商户名称品牌名称 ( 显示在收银台的名称 ) 联系方式其中, 品牌名称和联系方式可以修改 4. 付款到银行付款到银行指商户可以发起针对银行账户的转账主要功能包括付款发起,

11 付款审核, 付款查询, 常用收款人, 历史数据查询 4.1 付款发起可通过付款发起页面, 选择所要发起的出款产品根据商户所开通的产品权限不同, 该页面所展示付款产品也有所区别 4.2 代付代发单笔付款商户可以通过代付代发单笔付款功能, 发起代付代发单笔出款请求需填写收款人收款银行账号开户行等信息, 也可以通过常用联系人直接选择收款人信息到账时间可以选择普通, 实时和次日到账普通为 72 小时内到

12 账, 实时为 2 小时内到账, 次日为次日向银行发起出款请求, 发起后 72 小时内到账完成信息填写后, 点击提交, 将跳转至信息确认页, 在这个环节, 商户可以确认该笔转账的各项信息, 核对无误后, 通过输入交易密码或者输入短信验证码来进行出款审核提交 ( 若商户未开通出款复核功能, 将不会进行复核, 信息确认完成后可直接发起出款 ) 4.3 代付代发批量付款商户可以通过代付代发批量付款功能, 发起代付代发批量出款请求批量转账文件上传与单笔转账相对应的, 为了满足商户的多笔转账的需求, 商户后台提供了批量转账的功能商户仅需根据模板中的格式对需要进行出款的交易信息进行编辑后上传文件, 即可实现批量转账的目的

13 到账时间可以选择普通, 实时和次日到账普通为 72 小时内到账, 实时为 2 小时内到账, 次日为次日向银行发起出款请求, 发起后 72 小时内到账批量上传的格式支持 xls, TXT 和 CSV 点击提交后, 进入批次信息确认页面点击查看验证成功数据, 可查看系统验证成功的付款数据 ; 点击查看验证失败数据, 可查看系统验证失败的付款数据 ; 点击提交, 将跳转至信息确认页, 在这个环节, 商户可以确认该笔转账的各项信息, 核对无误后, 通过输入交易密码或者输入短信验证码来进行出款审核提交 ( 若商户未开通出款复核功能, 将不会进行复核, 信息确认完成后可直接发起出款 ) 4.4 日结通单笔付款

14 商户可以通过日结通单笔付款功能, 发起代付代发单笔出款请求需填写收款人收款银行账号开户行等信息, 也可以通过常用联系人直接选择收款人信息其余操作请参考代付代发单笔付款 4.5 日结通批量付款

15 商户可以通过日结通批量付款功能, 发起日 4.6 付款审核付款审核页面, 当前可审核代付代发发起的出款请求商户可点击每笔出款请求的审核通过按钮, 审核通过该笔出款也可点击审核拒绝, 拒绝该笔出款请求商户可点击全部可选择当前页面的全部出款数据, 点击通过或者拒绝

16 按钮可对全部数据操作通过或者拒绝 4.7 付款查询付款查询页面, 当前可查看代付代发和日结通的出款交易数据注 : 页面默认展示代付代发交易数据查看日结通, 业务类型选择为日结通点击电子回单可查看该笔交易的电子回单

17 4.8 常用收款人点击常用收款人可查看, 修改或删除常用收款人数据 4.9 历史数据查询历史数据查询页面可查看 17 年 4 月前的交易数据三收款收款菜单展示如下产品的收款信息 :epos 标准版 ( 消费 ) 预授权标准版 (epos 预授权 ) 鉴权绑卡 (epos 绑卡 ) 网银 b2c 网银 b2b 用户扫码商家账户标准版

18 ( 会员收款 ) 自动代扣 applepay 标准版 1. 收款订单查询用户可以通过下单时间商户订单号订单状态产品服务 ( 产品类型 ) 一包流水号订单金额入账方式进行筛选收款订单订单状态包含 : 订单状态释义当前未支付成功交易处理中的订单 ; 若用户支付成功后长时间处于交易处理中 - 未付此状态可咨询易宝客服查询订单异常详情交易成功 - 已付支付成功交易完成的订单, 交易终态状态交易取消支付超时的订单, 交易取消状态交易担保中适用于担保交易场景, 当商户发起担保交易, 用户支付完成后, 订单状态为交易担保中交易关闭适用于商户主动发起中止交易的订单, 交易关闭订单查询结果可以显示本次筛选总订单数订单金额手续费金额等信息对筛选结果提供 excel/csv 两种下载方式 1.1 订单查询汇总页展示筛选条件下的全部订单, 默认展示当日订单

19 1.2 打印小票小票作为用户消费凭证, 我们为商户提供打印小票功能在订单列表最末列点击操作 - 打印, 弹出打印小票页面商户可将小票直接截图发给客户, 也可以点击打印唤醒本地打印机打印小票无时间限制 1.3 订单详情在订单列表最末列点击操作 - 详情, 打开订单详情页面

20 2. 退款复核退款复核用于对于设置了退款复核的退款订单进行复核用户点击收款 / 退款复核菜单, 即可进入退款复核页面 2.1 单笔复核用户通过筛选条件退款请求时间复核状态筛选出符合查询条件的的需要复核的退款订单对筛选出的需要复核的退款订单进行单笔批量退款复核通过或拒绝 2.2 批次复核

21 用户点击批次复核, 即可进入批次退款复核页面用户可通过退款请求时间复核状态退款批次号查询出退款批次对查询出的退款批次可以操作批量或单笔的复核通过或拒绝 2.3 人工退款复核复核状态包括 : 状态含义待复核等待复核复核拒绝复核被拒绝可以退款复核通过, 已经调用退款中心 ( 受理状态包括处理成功处理中处理失败 )

22 仅在状态为待复核的订单前会有复选框, 勾选后即可操作复核通过或拒绝复核状态包括 : 状态待复核复核拒绝可以退款含义等待复核复核被拒绝这个批次通过了复核仅在状态为待复核的批次前会有复选框, 勾选后即可操作复核通过或拒绝复核通过后, 该批次状态即变为可以退款, 点击详情可查看该批次每一笔订单的状态

23 3. 订单录入订单录入可实现商户在商户后台收款用户点击订单录入菜单即可即可进入商户后台录入订单页面用户输入商户订单号订单金额商品名称接收手机号点击下发支付链接或打开支付链接按钮即可进入支付流程点击生成订单号按钮, 可生产不同的订单号用户输入商户订单号订单金额商品名称不输入手机号点击打开支付链接生成支付链接可发给用户, 链接为网关打开链接即为网关页面, 帮助用户完成收款

24 未进行交易迁移商户打开旧网关已迁移交易商户在 pc 上打开新网关用户输入商户订单号订单金额商品名称接收手机号点击下发支付链接按钮即可给对应手机号发送支付链接

25 已迁移交易和未迁移交易商户点击下发支付链接展开页面相同, 如下

26 点击链接页面如下 4. 退款查询退款查询功能用于对收款订单进行退款包括退款单笔查询退款批次查询人工退款单笔 / 批次查询点击查询菜单即可进入退款查询页面 4.1 退款单笔查询用户在此页面可进行单笔退款查询用户可通过筛选条件退款请求时间退款状态商户订单号退款请求号易宝流水号退款金额等查询条件进行查询订单查询结果显示退款总金额退款手续费合计退款笔数等信息对筛选出的退款结果用户可以以 excel 和 csv 的方式进行下载

27 退款详情在退款订单列表最末列点击操作 - 详情, 打开退款订单详情页面

28 其他方式退款在易宝自动退款失败后, 付款方状态为等待商户处理时, 会显示其他方式退款按钮, 该处即为单笔发起人工退款的入口详见第 6 节 : 人工退款 4.2 退款批次查询用户在此页面可进行批次退款查询用户可通过筛选条件退款请求时间退款批次号等查询条件进行查询订单查询结果显示退款批次数退款金额订单信息等对筛选出的退款结果用户可以以 excel 和 csv 的方式进行下载

29 5. 批量退款批量退款功能包括退款人工退款到银行卡 / 商家账户以下仅对退款做介绍, 人工退款相关信息详见第 6 节 : 人工退款用户点击收款 / 批次退款菜单即可进入批次退款页面, 用户点击浏览即可选择本地文件, 上传批次退款信息, 格式限制为 xls csv 用户点击下载模版, 可选择下载格式模版字段 : 退款请求号商户订单号退款金额 6. 人工退款在易宝根据原支付订单信息进行退款且失败后 ( 下文简称自动退款失败后 ), 通过易宝商户后台, 使商户可以人工介入进行退款, 最终完成或取消退款的能力人工介入可以进行两种操作 : 1 提供正确的信息, 最终成功将退款退回用户的银行卡 ; 2 退款到商家账户, 不再通过易宝发起退款, 后续需由商家通过其他途径向用户退款注 : 该功能仅支持新系统的订单, 并需使用新版商户后台二代系统交易不能支持 6.1 人工退款单笔发起在收款选项卡中选择退款查询时, 可以看到人工退款相关按钮其中, 单笔发起

30 在退款单笔查询中在易宝自动退款失败后, 付款方状态为等待商户处理时, 会显示其他方式退款按钮, 该处即为单笔发起人工退款的入口在查询系统中, 可以筛选付款方请求状态为等待商户处理以获取特定时间内所有需要操作的订单以便人工处理点击其他方式退款, 弹窗如下 : 退款方式有两种 : 1 退款至用户其他银行卡提供卡号和账户名称, 将退款退回用户的银行卡

需要注意的是 : 对公账户需要额外填写开户行及其所在的省市 ; 退款如果没有开通复核, 提交申请后会直接发起退款 ; 如果开通了复核就进入等待复核环节 ; 如果再次失败, 付款方退款状态又会变为等待商户处理可以再次提交信息, 没有次数限制 2 退回我的易宝账户退款到商家的易宝账户, 后续由商家通过其他途径向用户退款本方式手续费无法退还 6.

31 需要注意的是 : 对公账户需要额外填写开户行及其所在的省市 ; 退款如果没有开通复核, 提交申请后会直接发起退款 ; 如果开通了复核就进入等待复核环节 ; 如果再次失败, 付款方退款状态又会变为等待商户处理可以再次提交信息, 没有次数限制 2 退回我的易宝账户退款到商家的易宝账户, 后续由商家通过其他途径向用户退款本方式手续费无法退还 6.2 批量发起人工退款在收款选项卡中依次选择批量退款 - 人工退款到银行卡, 即出现批量人工退款到银行卡的操作页面批量退款到银行卡需要上传模板点击下载绿色框部分的两个文件, 一个是批量模板另一个是银行与省市的信息 ( 该信息仅在给对公账户退款时需要用到 ) 模板内容如下, 对私退款 1-4 项必填, 对公需填写 1-7 项 : 商户订单号原退款请求号收款银行卡号收款账户名称收款方开户行省 ( 对公填 ) 其中, 首次自动退款请求号即原退款请求号, 如下图 : 收款方开户行市 ( 对公填 ) 收款方开户行 ( 对公填 ) 在收款选项卡中依次选择批量退款 - 人工退款到商家账户, 即出现批量人工退款到商家账户的操作页面批量退款到商家账户也需要上传模板下载模板后, 须填写 1-2 项 : 商户订单号原退款请求号扩展信息 6.3 人工退款查询

会自动转换为下一个状态, 不用做处理处理成功退款中心受理成功退款中心二次退款处理已经调用退款中心的中间状态,

32 在收款选项卡中依次选择退款查询 - 人工退款单笔查询人工退款状态仅针对调用人工退款接口的情况, 不是针对整体退款订单的情况如果想查询退款订单的当前状态, 在绿色框部分的退款单笔查询中进行人工退款状态包括 : 状态含义初始化极少出现, 航旅自己建表时的初始状态, 会自动转换为下一个状态, 不用做处理处理成功退款中心受理成功退款中心二次退款处理已经调用退款中心的中间状态, 还未收到退款中心中响应失败调用退款中心失败, 可能由于信息校验未通过等原因等待复核尚未发往退款中心, 等待复核中复核拒绝复核被拒绝, 未发往退款中心在收款选项卡中依次选择退款查询 - 人工退款批次查询, 即可查询各批次的退款详情

33 7. 子分账方订单查询 7.1 被分账订单查询子分账方订单查询, 可以查询登陆商编作为被分账方时被分账 ( 其他商编给此商编分账 ) 的订单, 此类型订单无详情页, 具体信息可查看列表字段 7.2 被分账订单退款可对被分账订单进行退款点击退款, 跳转到退款页面四付款付款菜单下可显示会员付款产品的订单交易和退款查询

34 1. 订单查询用户点击付款 / 订单查询, 即可进行付款产品订单交易查询页面用户可通过筛选条件下单时间商户订单号支付状态易宝流水号订单金额等筛选订单筛选结果可统计订单总金额手续费对筛选结果可通过 excel csv 两种方式进行下载 1.1 订单查询汇总页展示筛选条件下的全部订单, 默认展示当日订单 1.2 订单详情页在订单列表最末列点击操作 - 详情, 打开订单详情页面

35 2. 退款查询用户点击付款 / 退款查询, 即可进行付款产品退款查询页面用户可通过筛选条件退款请求时间商户订单号退款状态退款请求号易宝流水号退款金额等筛选订单筛选结果可统计退款总金额退款手续费退款笔数对筛选结果可通过 excel csv 两种方式进行下载五对账中心提供商户的收单分账手续费等的对账文件查询下载服务

36 1. 交易账单为商户提供收单交易的对账单, 包括交易日账单和交易月账单 1.1 日账单日账单页面显示当前所在月份中有对账单生成的每日的对账单点击下载, 可获取到对应交易数据的汇总和明细 1.2 月账单月账单显示当前所在年份中有对账单生成的月份的对账单, 点击下载, 可获取到对应交易数据的汇总和明细 2. 分账账单为商户提供分账交易的对账单, 包括分账日账单和分账月账单, 具体日账单和月账单页面展示和功能与交易账单页面一致

为商户接入易宝提供接入管理服务下载文件管理 : 提供较大文件 ( 数据超过 10000 条 ) 的下载管理 1.

37 3. 手续费账单提供手续费账单按月查询与下载六服务中心服务中心主要包括四大部分功能 : 我的操作员账号 : 为每位登录用户提供个人登录帐号管的服务操作员管理 : 为管理员提供所有操作员管理系统对接管理 : 为商户接入易宝提供接入管理服务下载文件管理 : 提供较大文件 ( 数据超过条 ) 的下载管理 1. 我的操作员账号 1.1 安全设置商户可在此页面进行绑定手机号登录密码交易密码和安保问题的修改, 以及安装数字证书

38 1.1.1 绑定手机如果尚未设置绑定手机, 提供设置绑定手机的功能如果已设置绑定手机, 则提供修改绑定手机的功能首先验证原手机的验证码, 验证通过后, 进行新手机的绑定, 新手机短信验证通过, 即绑定成功修改登录密码

39 通过验证原登录密码, 即可设置新的登录密码设置交易密码在交易密码没有设置的情况下, 提供设置交易密码的功能修改交易密码如果已经设置交易密码, 提供三种交易密码的修改方式 : 使用原交易密码修改使用绑定手机修改以及使用安保问题修改使用原交易密码修改 : 输入原交易密码及新交易密码, 验证通过后, 即可修改成功使用绑定手机修改 :

40 首先, 短信验证已绑定手机号码, 验证通过后, 即可修改交易密码使用安保问题修改 : 输入您设置的安保问题答案, 及新的交易密码, 验证通过后, 即可修改修改安保问题回答已经设置的安保问题, 同时可以设置新的安保问题及答案, 验证通过后, 即可修改数字证书服务

41 易宝支付数字证书是使用易宝支付账户的身份凭证之一, 安装在用户浏览器端, 用于加密商户信息以确保账户资金安全在账户登录和使用关键业务时通过证书验证来识别用户身份, 从而提高操作安全, 避免由于密码被盗等问题带来的风险和损失数字证书将商户的易宝支付账号与商户使用的电脑进行绑定, 即使对方窃取了商户密码, 在其它的电脑上无法进行资金操作, 从而保障了资金安全数字证书用户, 如果在其他电脑登录易宝支付账户, 在电脑没有安装数字证书的情况下, 除了查询账户以外, 无法进行其他资金操作, 数字证书相当于为商户的账户账户配置了一把钥匙, 大大增强账户使用的安全性数字证书服务开通开通权限 : 只有商户管理员开通了数字证书服务, 商户操作员才能申请安装数字证书, 并管理本账号下的证书 ; 只要商户管理员开通了数字证书服务, 商户操作员就必须申请安装数字证书, 否则所有涉及资金或重要信息修改等关键业务均不可使用, 只能查询如何开通 : 商户管理员在一台电脑上成功申请安装数字证书后, 即默认开通了数字证书服务操作流程如下 : 商户管理员登陆商户后台, 进入系统管理 - 数字证书管理页面, 点击开通证书服务, 系统会引导商户安装数字证书

43 数字证书服务停用停用权限 : 只有商户管理员才能停用数字证书服务停用数字证书服务后, 商户管理员以及所有操作员的所有证书全部注销, 商户所有关键业务操作均不受证书保护重新开通数字证书服务, 需商户管理员以及所有操作员重新申请安装数字证书如何停用 : 方法一 : 通过本机数字证书验证停用证书服务使用该方法停用证书服务要求商户管理员在当前电脑上已正确安装数字证书, 操作员流程如下 : 商户管理员正常登陆商户后台并进入数字证书管理页面, 点击停用按钮, 如下图 : 系统验证当前电脑上是否安装数字证书, 已安装, 则提示商户是否真实需要停用证书服务, 如商户确实需要停用证书服务, 请点击确认按钮, 如下图 :

44 方法二 : 通过手机校验码停用证书服务该方法是在当商户管理员当前电脑商未安装数字证书的情况下, 可通过预留手机校验码验证身份后再停用证书服务, 操作流程如下 : 商户管理员正常登陆商户后台并进入数字证书管理页面, 点击停用按钮系统提示商户是否真实需要停用证书服务, 如商户确实需要停用证书服务, 请点击确认按钮系统自动验证当前电脑上是否安装数字证书, 如未安装, 则系统自动发送一条含 4 位随机数字短信校验码至商户预留手机中, 商户通过将校验码回填至系统以验明身份, 验证通过后, 即可停用证书服务, 停用证书服务后, 商户管理员以及所有商户操作员名下全部证书均作废, 商户账户不再受数字证书保护如需再次受数字证书保护, 需商户管理员重新开通证书服务, 所有操作员重新安装数字证书数字证书服务临时关闭 / 重新启用临时关闭 / 重新启用权限 : 只有商户管理员才能临时关闭或重新启用数字证书服务商户管理员可在连接证书服务器存在问题或有其他需求时临时关闭证书服务, 临时关闭证书服务后, 商户管理员以及所有商户操作员在使用资金操作或重要数据修改等业务时将暂时不受证书保护 ; 商户管理员重新启用证书服务后, 如同重新开启证书验证功能, 商户账户重新受证书保护, 不需要商户管理员或所有操作员重新安装数字证书如何临时关闭 / 重新启用数字证书服务 : 方法一 : 通过本机数字证书验证临时关闭 / 重新启用数字证书服务使用该方法临时关闭 / 重新启用证书服务要求商户管理员在当前电脑上已正确安装数字证书, 操作员流程 ( 以临时停用证书服务为例 ) 商户管理员正常登陆商户后台进入数字证书管理页面, 点击临时关闭按钮系统验证当前电脑上是否安装数字证书, 已安装, 则提示商户是否真实需要临时关闭证书服务, 如商户确实需要临时关闭证书服务, 请点击确认按钮即可方法二 : 通过手机检验码临时关闭 / 重新启用数字证书服务该方法是在当商户管理员当前电脑商未安装数字证书的情况下, 可通过预留手机

45 校验码验证身份后再临时关闭 / 重新启用证书服务, 操作流程 ( 以临时关闭证书为例 ) 如下 : 商户管理员正常登陆商户后台进入数字证书管理页面, 点击临时关闭按钮系统提示商户是否真实需要临时关闭证书服务, 如商户确实需要临时关闭证书服务, 请点击确认按钮系统自动验证当前电脑上是否安装数字证书, 如未安装, 则系统自动发送一条含 4 位随机数字短信校验码至商户预留手机中, 商户通过将校验码回填至系统以验明身份, 验证通过后, 即可临时关闭证书服务, 关闭证书服务后, 商户管理员以及所有商户操作员在使用资金操作或重要数据修改等业务时将暂时不受证书保护

查看数字证书 : 商户申请安装数字证书后可在商户后台查询自己的账号下申请的所有数字证书, 如下图 : 删除数字证书删除证书只是将某一台电脑中已安装的数字证书作废了, 并非关闭证书服务, 商户删除某一台电脑上的证书后, 则使用该电脑登录易宝账户, 将只能查询, 不能操作与资金或重要数据修改相关业务建议商户在以下几种情况下及时删除证书 : 如您即将更换电脑, 请及时删除本机上的证书

46 查看数字证书 : 商户申请安装数字证书后可在商户后台查询自己的账号下申请的所有数字证书, 如下图 : 删除数字证书删除证书只是将某一台电脑中已安装的数字证书作废了, 并非关闭证书服务, 商户删除某一台电脑上的证书后, 则使用该电脑登录易宝账户, 将只能查询, 不能操作与资金或重要数据修改相关业务建议商户在以下几种情况下及时删除证书 : 如您即将更换电脑, 请及时删除本机上的证书电脑重装系统后, 原证书无法使用, 请及时删除本机上的证书, 删除后可重新安装证书为了您的账户安全, 请不要在公共场所 ( 如网吧等 ) 申请数字证书如果一定要使用, 请您在使用完毕后及时删除删除数字证书操作流程 : 1 商户正确登录商户后台, 进入数字证书管理 2 选择您需要删除的数字证书, 点击删除证书链接 ; 3 易宝未避免您误操作将证书删除了, 会提示您是否真实需要删除证书, 如您确实需要删除证书, 点击确认即可系统会自动将您需要删除的证书作废

进入系统管理页面, 点击数字证书管理菜单, 系统弹出安装证书控件提示, 请根据系统提完成证书控件的安装, 如下图 :

47 更换数字证书商户证书距离过期 30 天内或已过期, 可进行更换证书的操作商户证书距离过期 30 天内或已过期, 商户登录商户后台首页, 系统会提示商户更换证书, 商户只需按系统提示完成证书更换申请数字证书商户登录商户后台, 进入系统管理页面, 点击数字证书管理菜单, 系统弹出安装证书控件提示, 请根据系统提完成证书控件的安装, 如下图 : 安装完成后,IE 内核浏览器请刷新当前页面 ; 非 IE 内核浏览器需重新启动浏览器商户进入服务中心 - 安全设置, 点击安装数字证书

48 商户正确填写基本信息, 点击确认, 系统会自动往商户预留的手机号上发送一条校验短信 ; 如下图 : 商户将手机接收到的校验短信中的 4 位随机数字的校验码回填入商户后台, 并点击确认如果商户当前电脑是第一次申请数字证书, 系统会自动弹出是否信任易宝颁发的数字证书提示, 请点击是 ; 如商户曾经在当前电脑上申请安装过数字证书, 将不会出现以下页面, 直接进入系统自动在商户当前电脑上安装数字证书

49 系统自动在商户当前电脑上安装数字证书, 安装完成后系统会提示安装成功, 如下图 : 安装完成后, 商户的易宝账户将会受数字证书的保护 1.2 操作日志提供查询当前登录用户操作行为的日志记录

50 2. 操作员管理商户可在此页面对操作员进行设置与修改, 并可查询相关操作日志明细及对当前操作员的权限等进行维护与修改 2.1 操作员管理查询操作员用户可在此模块对操作员进行相关设置, 包括新增修改操作员, 查询已有操作员信息默认显示 : 当前已有操作员的相关信息, 包括登录名角色手机号操作状态及对操作员可操作项 : 关闭修改激活删除等关闭 : 操作此动作后, 此操作员变为不可登陆状态修改 : 此项操作可以对选定操作员做登陆密码安保等进行设置激活 : 将关闭状态激活后, 操作员状态为正常删除 : 删除后无此操作员操作员角色 : 可设置不同角色, 不同角色可开通不同的权限, 并可组合权限新增操作员可点击此按钮, 进行操作员的增加, 需对账号名密码安保等问题进行设置后完成

51 2.1.3 修改操作员点击操作员后面的修改菜单, 会显示出修改项, 选择一种一项进行修改, 即会跳转到相应的修改功能页面 2.2 角色管理为管理员提供的设定操作员角色以及权限管理功能此模块可对操作员的

52 权限角色进行新增关闭或删除等操作商户后台所有业务操作均分层级设定权限控制, 商户可根据对可能登录的相关业务部门及人员做必要的权限分配和多极处理针对不同部门 ( 如 : 财务部电子商务部客服部等 ) 不同行政级别( 如 : 老总经理等 ) 设置不同的操作权限和多极处理, 从而保证账户的安全性为不同操作员设定不同操作权限, 需预设定角色, 角色中附带权限, 管理员再将角色赋给操作员, 即可将角色中附带的权限赋予操作员, 从而实现限定或管理操作员的操作权限名词解释 : 角色 : 对操作员开通不同的单项权限或组合权限角色权限维护 : 对权限进行增减操作角色关闭 : 关闭对应的权限新增角色点击新增角色按钮, 可增加新的角色, 设置新的角色名称勾选各模块权限 ( 复选项 ), 并通过绑定手机号短验方式完成角色增加

53 2.2.2 修改角色权限与新增角色类似, 默认选中已经设置的权限, 您可以对其进行修改 2.3 操作员日志

54 提供查询所有操作员的操作行为日志的服务 3. 系统对接管理 3.1 接入密钥管理应用场景 : 为保证商户交易的安全性, 由 YOP 统一对接商户并采用 RSA 算法对交互数据进行数字签名加解密商户 RSA 公钥易宝 RSA 公钥展示于易宝商户后台 ; 易宝商户后台提供 RSA 密钥变更功能, 生成的商户 RSA 密钥发送至商户指定邮箱易宝不对商户 RSA 私钥做存管处理生成新的 RSA 密钥

55 点击生成商户 RSA 密钥按钮输入密钥获取邮箱, 默认为商户注册时所填写邮箱, 点击下一步对输入内容进行邮箱格式验证, 验证通过, 进入下一页面 ; 验证不通过, 报错邮箱格式有误! 设定 PFX 密码 :RSA 私钥以 PFX 格式发送至商户指定邮箱由商户设定 PFX 密码, 并以此密码对 PFX 格式文件解密, 以获取商户 RSA 私钥如果您想进行密钥更换, 需要先将正在启用中的密钥进行禁用, 再次进行生成新的 RSA 密钥即可 3.2 IP 报备

为了您的交易安全, 确保交易请求是从您的服务器发起, 您可以将您的服务器 IP 进行报备报备之后, 易宝将验证交易请求来源, 在已报备的 IP 范围内的交易, 才允许通过 3.2.

56 为了您的交易安全, 确保交易请求是从您的服务器发起, 您可以将您的服务器 IP 进行报备报备之后, 易宝将验证交易请求来源, 在已报备的 IP 范围内的交易, 才允许通过添加 IP 点击添加 IP 按钮输入您的服务器的 IP 地址, 即可添加 4. 下载文件管理提供较大文件的下载管理服务, 下载后保存 3 天七产品中心 1 产品安全管理

57 1.1 短信验证管理商户可设置在对商户后台修改项进行修改时, 是否需要输入短信验证码进行确认 1.2 复核功能管理商户可在这里选择是否需要退款或出款复核功能八云企付云企付菜单主要服务于系统商和平台商, 帮助开通了云企付产品的商户实现后台管理功能在云企付菜单下可以实现查询登陆商编收款订单, 系统商 / 平台商查询子商户订单, 管理子商户入网信息, 查询登陆商编退款订单, 系统商及平台商查询子商户退款订单

58 1. 订单查询云企付 - 订单查询菜单, 可以实现系统商 / 平台商查询子商户订单, 实现平台商查询平台商作为收单商的订单 1.1 筛选条件 1) 筛选时间 : 可选择今天 / 最近一周 / 最近一个月 / 最近一个月 / 自定义时间自定义时间 : 开始和结束时间间隔不能超过三个月, 开始时间和结束时间可选 2) 商户类型 : 全部 / 收单商 / 子商户通过选择商户类型, 控制查询订单的商编范围选择收单商 : 如果您是平台商 : 可以查询平台商作为收款方的订单系统商登陆选择收单商, 由于系统商不收单, 所以无法查询出订单选择子商户 : 选择子商户, 可以查询平台商和系统商的所有收单子商户的收单情况输入商编可以查指定商编的订单选择全部 : 选择全部, 可以查询平台商及子商户选定条件范围内全部订单

59 3) 商户订单号 : 输入商户订单号可以查询指定订单, 只支持精确查询, 注意选定的其他条件, 例如输入的订单号要在选定的查询时间范围内, 否则无法查询到该笔订单 4) 订单状态 : 已付 : 选择已付, 可以查询到已付款成功的订单 ; 选择未付, 可以查询到所有付款但未付款成功的订单 ; 选择取消, 可以查询到超时取消的订单 ; 产品类型 : 选择产品类型可以查询某一产品的订单 5) 入账方式 : 普通入账 : 普通订单分账 : 分账订单 6) 交易流水号 : 输入交易流水号, 可以查询指定交易流水号的订单, 只支持精确查询, 注意选定的其他条件, 例如输入的交易流水号要在选定的查询时间范围内, 否则无法查询到该笔订单 7) 订单金额 : 可输入订单金额区间, 查询该区间范围内的订单 1.2 查询结果下载点击下载, 可以下载查询结果

60 1.3 订单详情页订单详情页展示订单信息, 支付信息, 若该笔订单给其他商编分账, 则分账信息展示分账记录 2. 退款查询

61 2.1 筛选条件 1) 筛选时间 : 可选择今天 / 最近一周 / 最近一个月 / 最近一个月 / 自定义时间自定义时间 : 开始和结束时间间隔不能超过三个月, 开始时间和结束时间可选 2) 商户类型 : 全部 / 收单商 / 子商户通过选择商户类型, 控制查询订单的商编范围选择收单商 : 如果您是平台商 : 可以查询平台商作为收款方的退款订单如果您是系统商 : 由于系统商不收单, 所以无法查询出退款订单选择子商户 : 选择子商户, 可以查询平台商和系统商的所有收单子商户的收单情况输入商编可以查指定子商户商编的退款订单选择全部 : 选择全部, 可以查询平台商及子商户选定条件范围内全部退款订单 3) 商户订单号 : 输入商户订单号可以查询指定订单的退款情况, 只支持精确查询, 注意选定的其他条件, 例如输入的订单号要在选定的查询时间范围内, 否则无法查询到该笔订单的退款信息 4) 收款方退款状态 : 退款流程为 : 商户发起退款请求, 易宝在商户的易宝账户扣除退款金额, 扣款成功后给付款方打款

62 收款方退款状态 : 选择退款失败, 可以查询到退款失败的订单 ; 选择退款拦截, 在退款成功之前, 联系易宝运营人员可以操作退款拦截, 将扣除收款方易宝账户的钱退回至收款账户, 此时订单状态为退款拦截, 选择退款拦截, 可以查询此类订单 ; 选择已扣款, 可以查询到收款方已扣款的退款订单 ; 选择未扣款, 可以查询到收款方未扣款的退款订单 ; 选择退款撤销 : 收款方扣款成功后, 可以发起退款撤销, 撤销的订单退款金额会退回收款方易宝账号 5) 退款请求号 : 普通入账 : 普通订单分账 : 分账订单 6) 易宝流水号 : 输入易宝交易流水号, 可以查询指定易宝交易流水号的退款订单, 只支持精确查询, 注意选定的其他条件, 例如输入的易宝交易流水号要在选定的查询时间范围内, 否则无法查询到该笔退款订单 7) 退款金额 : 可输入退款金额区间, 查询该区间范围内的退款订单 2.2 查询结果下载点击下载, 可以下载查询结果 2.3 订单详情页

63 订单详情页底部展示退款信息, 可查询退款记录及退款进度及退款失败原因 3. 商户信息管理商户信息管理可以跟踪该登陆商编下子商户入网进度及查看子商户入网审核失败原因子商户入网流程图 :

64 3.1 筛选条件 1) 创建时间 : 创建时间 = 子商户入网时间, 可选择今天 / 最近一周 / 最近一个月 / 最近一个月 / 自定义时间自定义时间 : 开始和结束时间间隔不能超过三个月, 开始时间和结束时间可选 2) 子商户编号 : 输入子商户编号, 可以查询子商户入网的进度 3) 子商户名称 : 输入子商户名称, 可以查村子商户入网的进度 4) 商户类型 : 个人 / 个体 / 企业 ; 对应入网时商户类型, 选择对应类型可以查询该类型在查询

65 条件范围内的所有子商户商编的入网进度 5) 商户状态 :( 可参考入网流程图 ) 处理中 : 上传入网信息后, 进行信息审核前入网状态为处理中, 此时易宝对入网信息进行校验入网受理中 : 入网信息校验通过后, 易宝人员会对入网信息进行审核入网成功 : 信息审核通过, 协议完成, 产品开通完成, 状态变更为入网成功审核回退 : 如果审核信息未通过, 状态变更为审核回退, 原因会在列表原因中展示如果继续入网, 可在入网接口中使用原入网流水号重新提交修改后的信息产品提前开通 : 如果信息审核通过, 协议未完成, 可选择提前开通产品, 此时协议未完成, 状态变更为产品提前开通审核拒绝 : 如果信息审核未通过, 且易宝工作人员审核结果商户因特殊原因不能入网, 则状态变更为审核结束, 流程结束, 此笔入网订单不可以再入网 3.2 查询结果下载点击下载, 可以下载查询结果

一登录 crm Mobile 系统 : 输入 ShijiCare 用户名和密码, 登录系统, 如图所示 : 第 2 页共 32 页

一登录 crm Mobile 系统 : 输入 ShijiCare 用户名和密码, 登录系统, 如图所示 : 第 2 页共 32 页第 1 页共 32 页 crm Mobile V1.0 for IOS 用户手册一登录 crm Mobile 系统 : 输入 ShijiCare 用户名和密码, 登录系统, 如图所示 : 第 2 页共 32 页二 crm Mobile 界面介绍 : 第 3 页共 32 页三新建 (New) 功能使用说明 1 选择产品第 4 页共 32 页 2 填写问题的简要描述和详细描述第 5 页共

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