个人电子银行用户指引

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1 中国民生银行香港分行 个人电子银行用户指引 ( 网上银行 )

2 香港分行个人电子银行用户指引 ( 网上银行 ) 目录 1. 新手须知 首次使用秘籍 我的账户 转账汇款 定期 外币兑换 银证转账 基金 支票 服务查询 用户设置 /40

3 1. 新手须知 1.1 开始使用 香港分行财富管理账户成功开通后, 客户将收到开户确认短信, 此时可开始使用网上银行和手机银行服务 网上银行服务可于香港分行网站 进入, 手机银行需下载 App 使用, 不支持 WAP 版本 首次使用需先以 UKey 安全工具进行登记 具体设备使用及首次登陆操作请参考本指引章节 1.5 和 电子银行功能简介 功能 功能简述 网上银行 手机银行 账户基本查询和申请 查询账户总览 查询活期定期账户总览 账户详细信息 查询账户历史记录 查询所有扣账入账记录 查询电子结单 通知书查询过去 12 个月结单 所有历史外币兑换 / 转账汇款 / 定期 / 基金交易通知书 申请月结单 银行证明 于网上银行申请纸质月结单 存款证明和转 账汇款证明 转账汇款 转账汇款 支持转账至香港民生账户 香港他行账户 (FPS/CHATS) 内地民生账户 ( 香港快汇 ) 和海 外 / 内地他行账户 (SWIFT) 转账记录查询查询转账汇款的转出转出记录 登记收款人 新增和维护香港民生 香港他行和海外 / 内地 他行收款人, 包括单一收款人转账限额 网上转账限额 维护每日网上转账至已登记收款人和未登记 收款人限额 定期 开立定期 支持开立港元 人民币 美元定期 ; 查询未 到期定期单 到期指示更改更改未到期定期单的到期指示 外币兑换 外币兑换支持 HKD CNY USD GBP EUR JPY 共 6 种外币兑换 2/40

4 功能功能简述网上银行手机银行 银证转账 转出转入 向已关联商户转账和发起资金转入申请 银证转账记录查询 资金转出转入记录 状态的查询 关联账户维护 关联商户申请 取消关联 关联状态查询 基金 基金申购 查询基金信息 申购基金 持仓详情 查询基金总资产 持仓 盈亏 交易记录 查询历史及在途申购 赎回 分红交易记录 投资服务管理 开通投资服务, 填写投资风险取向问卷 支票 支票状态查询 查询所有未使用 已支付和已止付的支票 申请支票薄 支持提交港元和美元支票申请, 和查询支票 薄申请的状态 止付支票 支持单张和多张支票止付 用户设置 个人资料 查询和更新用户个人资料 更新用户别名 支持用户自行更新用户别名, 不支持重设 更新 重设登录密码 支持用户自行更新和重设登录密码 首次登录 设置用户别名和登录密码后可立即使用网上 银行和手机银行 其他 服务查询提供汇率 利率 收费 安全工具等查询 1.3 服务时间和到账时间 我们提供 7x24 小时的电子银行服务, 客户可随时随地登录网上银行和手机银行, 惟个别交易涉及牌价或外部机构, 设有服务时间限制如下 : 交易类型 服务时间 生效 / 到账时间 外币兑换 银行工作日 09:00-18:00 立即生效 转账 - 香港民生 7x24 小时 实时到账 转账 - 香港他行 银行工作日 09:00-16:30 约 1 个工作日 转账 - 内地民生 银行工作日 09:00-16:00 约 3-5 个工作日, 视收款银行而定 转账 - 海外 / 内地他行 银行工作日 09:00-16:30 约 7-10 个工作日, 视收款银行而定 开立定期 银行工作日 09:00-18:00 立即生效, 当日起息 3/40

5 1.4 安全工具要求 交易类型 单笔金额 安全工具验证 ( 等值港元 ) 网上银行 手机银行 转账至已登记收款人转账至未登记收款人 >HKD 10,000 或 HKD 50,000 UKey/ 短信验证码 蓝牙 UKey/ 短信验证码 >HKD 50,000 UKey 蓝牙 UKey HKD 10,000 UKey/ 短信验证码 蓝牙 UKey/ 短信验证码 >HKD 10,000 UKey 蓝牙 UKey 外币兑换 >HKD 50,000 UKey/ 短信验证码 蓝牙 UKey/ 短信验证码 银证转账 >HKD 50,000 UKey/ 短信验证码 蓝牙 UKey/ 短信验证码 定期 起购金额 UKey/ 短信验证码 蓝牙 UKey/ 短信验证码 基金 起购金额 UKey/ 短信验证码 蓝牙 UKey/ 短信验证码 以下交易支持于网上银行和手机银行操作, 需 UKey 验证, 如于手机银行操作, 需使用蓝牙 UKey: 首次登录 忘记密码 更新用户别名和登录密码 维护登记收款人 维护网上转账限额 商户账户关联 开通投资服务 以下交易仅支持于网上银行操作, 需 UKey 验证 : 支票簿申请 支票止付 查询和修改完整个人资料 以下交易仅支持于网上银行操作, 需 UKey 或短讯验证码验证 : 申请银行证明 备注 : 蓝牙 UKey 支持于手机 IOS 1.7 及以上 Android 1.4 及以上版本使用 1.5 浏览器和操作系统版本 网上银行 : 支持浏览器 IE8 IE11 Firefox Chrome 42 或以下 Safari 支持查询不支持 UKey 使用 手机操作系统 : 苹果系统 IOS7.0 或以上, 安卓和小米系统 Android 4.3 或以上 IOS 版本可直接于 App Store 搜索 CMBCHK 或 民生香港, 或扫右图二维码下载,Android 版本只可透过扫此二维码下载 浏览器和手机操作系统版本的兼容性会持续更新, 请于网上银行或手机 App 查询 4/40

6 2. 首次使用秘籍 2.1 首次登录登记 请使用网上银行或手机银行以 UKey 进行首次登录登记, 手机银行需配合蓝牙 UKey 使用 经网上银行首次登录步骤 : 请于香港分行网站 进入香港个人网上银行 账户绑定的 UKey 编号已打印于开户回单, 请使用匹对的 UKey 连接到电脑 如电脑显示未安装驱动, 请根据提示下载 于登录页面进入 首次登录 功能如操作此步时遇到 UKey 报错信息, 请参考本章节下文 - 首次登录疑难解答 发送短信验证码至已登记手机号码, 并及时输入 设置用户别名和登录密码 用户别名 : 为系统唯一, 格式 :6-20 位字母或数字, 区分大小写, 不支持符号 登录密码 : 格式 : 需 6-20 位字母加数字的组合, 区分大小写, 不支持符号 5/40

7 输入 UKey 密码注意 :UKey( 或叫 U 宝 ) 的密码 ( 或叫 口令 / PIN 码 等 ) 弹出框会根据不同厂商提供的 UKey 类型或您的电脑操作系统而有差异 以下为其中两个 UKey 的密码输入弹框, 供参考 : 验证通过后完成登记, 可以立即使用网上银行和手机银行 提提您 如经内地见证开户渠道申请开立账户的客户, 请于接获账户开立通知短信 日起计的 30 天内尽快以您的同名账户入款以激活账户 ; 在账户未成功激 活前, 该账户只能办理入账业务而不能办理出款业务 如成功开户后, 账 户长期处于未激活状态, 账户可能会被关闭 如经香港分行柜台直接申请开户的客户, 账户已可正常使用 用户别名更新 用户别名更新可于网上银行或手机银行以 UKey 进入 用户设置 操作, 请参考本指 引章节 /40

8 网上银行首次登录疑难解答 : 疑问 点击 首次登录 时提示 请插入 UKey 解答 电脑侦查不到您的 UKey, 请检查电脑的 USB 口是否正常运行, 确认您在使 用我们提供的操作系统和浏览器版本 ( 请参考本章节 1.5) 您也可拔下再 重新插好 UKey 试试 疑问 点击 首次登录 时提示 获取 UKey 失败 解答 UKey 驱动还没正确装上或运行, 请于网银登录页面右上方 工具下载 安装 网银助手 和 UKey 驱动, 安装完成后关闭所有浏览器再试 如使用 UKey 时遇到其他技术问题, 请联系客服 ( 国内 )95568/ ( 香港 ) /40

9 2.2 登录密码 登录密码 : 网上银行和手机银行使用同一组登录密码, 登录时以用户别名和该密码登录 登录密码当天输入错误 5 次后会被锁, 当天不能再登录, 第二天才可再次登录 登录密码不能透过香港分行和内地支行柜面重设, 只可以 UKey 于网上银行或手机银行重设 登录密码更新 : 登录密码更新可于网上银行或手机银行以 UKey 操作, 请参考本指引章节 11.3 登录密码重设 : 登录密码重设可于网上银行或手机银行以 UKey 操作, 重设步骤 : 于网上银行或手机银行登录页面进入 忘记密码 功能 正确连接 UKey 到电脑, 或以蓝牙 UKey 连接手机银行 发送短信验证码至已登记手机号码, 并及时输入 设置登录密码, 格式需为 6-20 位字母加数字的组合 输入 UKey 密码, 完成重设 2.3 UKey PIN 码和 UKey 管理 UKey PIN 码 : UKey PIN 码为硬件本体密码, 用于身份验证, 请确保 UKey 和 PIN 码的安全 如沿用内地账户网银 UKey, 可继续以此 UKey PIN 码使用香港账户电子银行服务 如开立香港账户时领取新 UKey, 请于第一次使用时按指示设置 UKey PIN 码 UKey PIN 码为 6-15 位的数字, 或数字加字母的组合, 区分字母大小写 UKey PIN 码连续输错 6 次后会被锁, 可透过民生银行内地网点进行重设 8/40

10 香港分行仅支持更换新 UKey, 但不支持重设 UKey PIN 码 UKey PIN 码更新 : UKey PIN 码更新可通过电脑的 UKey 管理工具修改, 或通过手机银行 更多查询 - 蓝牙 UKey 管理 修改 以电脑的 UKey 管理工具支持所有类别 UKey 修改 PIN 码, 步骤如下 : 正确连接 UKey 到电脑 点击任务栏, 显示 UKey 管理工具小图标如没有此图标代表 UKey 驱动未安装完成, 请于网银登录页面右上方 工具下载 安装 打开 UKey 管理工具, 点选 修改 U 宝口令 输入原 PIN 码和新 PIN 码 格式需为 6-15 位字母或数字的组合, 区分大小写, 不支持符号 UKey PIN 码修改成功, 点 确定 完成 UKey 管理 : 您可通过电脑端的 UKey 管理工具或手机银行的 蓝牙 UKey 管理 查询 UKey 序号 厂商 UKey 类型 有效日期和 UKey 状态等信息 9/40

11 3. 我的账户 3.1 账户总览 您可在此查阅账户详细信息 综合理财总值 活期账户余额和定期总览等 综合理财总值 : 包括账户每日存款及指定投资理财产品之市值总结余, 所有外币结余已本行不时公布的外汇牌价折合港币计算 该版面将自动展示账户过去连续两个月平均综合理财总值和过去连续三个月平均综合理财总值 综合理财总值将以完整日历月计算 举例 : 若您于 7 月 1 日开户, 三个完整日历月为 7 月 8 月和 9 月 ; 若 7 月 2 日至 7 月 31 日期间开户, 三个完整日历月为 8 月 9 月和 10 月 欠费 : 账户欠费金额, 例如账户不够余额扣取管理费将导致账户欠费 账户余额 : 6 个币种的余额和可用余额 余额包括已存入账户的支票但仍未到账的支票金额 已赎回基金但仍资金在途的金额 或其他款项仍未成为可用余额的金额 账户详细信息 : 点 查看详情 查阅账户中英文名称 账户状态 汇入账户信息等 定期总览 : 查询所有已开立的定期单 3.2 交易记录 可查询账户过去所有的入账扣账交易记录, 请选择账户币种查询 10/40

12 3.3 电子结单 / 通知书 可查阅 存储和申请纸质的月结单和通知书 电子结单 : 可查询过去 12 个月的月结单, 和申请纸质月结单 网上银行支持申请所有 历史的纸质月结单, 请参考本指引章节 3.4 电子通知书 : 可查询过去所有外币兑换 转账汇款 开立定期和基金买卖的通知书 3.4 银行证明申请 您可透过网上银行向银行申请纸质证明, 包括月结单 存款证明 汇款证明, 并能于 申 请记录查询 栏查询历史申请记录及状态 申请证明步骤 : 点选交易类型证明申请 : 月结单 / 存款证明 / 转账汇款证明 选择证明月份 / 交易记录月结单 : 从开户月份到上一月结单月份均可申请, 每次最多可申请 12 个月份存款证明 : 默认为申请当天日终存款转账汇款证明 : 所有历史转账汇款汇出的交易记录均可申请, 每次最多可申请 12 条交易记录 11/40

13 输入每份证明打印数量, 服务收费及邮寄方式会显示在页面上 UKey/ 短信验证 证明会在申请提交后的 5 个工作天内寄出 邮寄地址为账号通讯地址 通讯地址可于 用户设置 查询 / 修改 ( 请参考本指引章 节 11.1), 注意修改通讯地址申请提交后, 需等银行审批后方可生效 香港地址会以 平邮方式寄出, 非香港地址则以快递到付方式寄出 12/40

14 4. 转账汇款 您可通过网上银行和手机银行 转账汇款 功能转账至香港民生账户 香港他行账户 内地民生账户和海外账户 / 内地账户, 另可维护收款人和网上转账限额 4.1 转账 香港民生账户 : 同币种转账, 现支持港币 美元 人民币 英镑 欧元和日元共 6 种币种 香港他行账户 : 香港本地其他银行的账户转账, 现时支持港币 美元及人民币汇出 每天首 3 笔转账汇款金额 <=HKD50,000/CNY50,000 的本地汇款豁免手续费, 由快速支付 系统 (FPS) 汇出, 此汇路仅支持港币及人民币汇出 ( 注意此优惠仅限汇出至有参与 FPS 服务的香港本地金融机构及该机构是否接收此币种 ) 其他的本地转账汇款需服务收费, 由自动转账系统 (CHATS) 汇出, 只限港币 美元及 人民币汇出 ( 服务收费请参考网上银行 / 手机银行 服务查询 - 服务收费 ) 内地民生账户 : 汇款至民生银行内地账户, 支持汇出港币 美元和人民币 人民币汇款只限香港居民用 户, 收款账户必须为本人同名, 每日最高限额 CNY80,000 海外账户 / 内地账户 : 海外或内地他行转账, 支持港币 美元 人民币 英镑 欧元和日元共 6 种币种的汇出 以上汇款的服务时间 到账时间及安全工具要求可参考本指引章节 1.3 及 1.4 收款人和每日网上转账限额 : 转账页面显示当天的网上转账限额, 包括已登记收款人和未登记收款人的总限额 可用限额和已用限额 可用限额和已用限额于每笔转账交易成功提交后刷新, 非港币交易金额以港币折算 如需了解更多收款人或网上转账限额的详情和使用步骤, 请参考本指引章节 4.3 及 /40

15 转账汇款步骤 : 输入收款人信息收款人名称 : 请注意输入正确的收款人名称, 使用半角型字符, 复制粘贴名称容易录入错误字符, 建议手动录入 收款人账号 : 请注意区分香港民生账户和内地民生账户 转账至香港民生账户, 收款人账号可输入 9 位的个人 / 私银 / 托管账号或 12 位的企业账号 收款人地址 ( 海外 / 内地转账 ): 请注意输入正确收款人地址, 使用半角型字符, 复制粘贴名称容易录入错误字符, 建议手动录入 如从已登记收款人 / 历史收款人清单选取收款人, 请确定该收款人的准确性 选择服务收费币种, 如需要 输入附言, 如有, 点击 下一步 请再次核对收款人和转账 / 汇款信息,UKey/ 短信验证 完成后, 系统会显示转账结果 如未登记该收款人, 可点 新增登记收款人信息 进行收款人登记 14/40

16 4.2 转账记录 您可查询历史所有转账汇款记录, 可按转账汇款类别 币种 状态 日期 金额等条件 筛选查询 点击单笔记录可查阅其详细信息, 客户可为交易成功的汇出记录申请汇款证明 ( 请参 考本指引章节 3.4) 15/40

17 4.3 收款人 登记新收款人步骤 : 选择收款账户类别 : 香港民生 香港他行 内地民生 海外 / 内地 点击 新增登记收款人信息 填写收款人信息 请注意输入正确的收款人名称, 请使用半角型字符, 复制粘贴名称容易录入错误 字符, 建议手动录入 再次确认收款人信息后, 需 UKey 验证 提提您 收款人登记后需 24 小时生效, 收款人生效前发生的转账金额计算在未登记收 款人限额内 另客户可在已登记收款人清单中, 以 UKey 修改收款人别名 限额或删除收款人 16/40

18 4.4 转账限额 您可查询和更改每日网上转账限额, 修改需以 UKey 验证, 修改后的限额会即时生效 请注意设置上限不可超过银行设定限额如下 : 转账至已登记收款人 ( 香港民生 香港他行 内地民生 海外 / 内地他行 ) 未登记收款人 ( 香港民生 香港他行 内地民生 海外 / 内地他行 ) 银行每天网上转账金额上限 HKD 5,000, HKD 1,000, 提提您 如连续 12 个月没有任何网上转账交易至未登记收款人, 每日网上转账至未登 记收款人的限额将重设为 0 如有需要, 请以 UKey 再次设置该限额 17/40

19 5. 定期 您可在香港工作时间内即时通过网上银行和手机银行 定期 功能查阅并开立定期 5.1 定期总览 您可在 定期 页面查阅所有未到期的定期单及修改到期指示 修改到期指示步骤 : 选择更改的到期指示, 点 确定更改 修改后的定期指示立即生效 5.2 开立定期 开立定期步骤 : 于三种币种定期栏中, 点 开立美元 / 港元 / 人民币定期 18/40

20 输入购买信息, 请注意最低本金要求 于确认页再次核对信息, 提交 完成后, 系统会显示交易结果 提提您 定期存款成功开立后, 网上银行和手机银行不支持提前支取, 且办理提前 支取将会产生相关手续费用, 详情请向见证网点查询办理 在到期日之前, 到期指示可随时在 定期 - 定期单总览 中修改 19/40

21 6. 外币兑换 您可在香港工作时间内通过网上银行和手机银行通过 外币兑换 功能即时进行外币兑 换, 现支持港币 美元 人民币 英镑 欧元和日元的币种兑换 外币兑换步骤 : 输入兑换信息, 可指定卖出金额或买入金额 系统以实时汇率计算参考交易金额, 最后成交金额以成交时为准 再次确认兑换信息, 提交 完成后, 系统会显示交易结果 20/40

22 7. 银证转账 您可通过网上银行和手机银行 银证转账 功能转账至商户 向商户申请资金转入 查 询所有转入转出历史和新增维护商户 7.1 转出转入 转出 / 转入步骤 : 从已关联的商户列表中, 点选 银行转至商户 或 商户转至银行 输入转账信息 点 下一步 核对转账信息, 提交 请注意银证转账只限香港工作日进行, 具体交易时间各商户不一, 请向商户查询 非工作日时间包括周六 周日和香港假期, 均不支持银证转账交易 21/40

23 7.2 转账记录 您可于 银证转账记录 页面查询过去所有的资金转出和资金转入的交易记录和状态 7.3 关联账户管理 客户可查看所有关联状态的账户, 和维护商户如新增 重新关联 取消关联 新增关联账户步骤 : 点 新增关联账户 按钮 选择商户, 根据页面提示输入商户关联账号 再次核对账户信息, UKey 验证 申请会传送到商户, 等待商户审批 具体审批时间请向商户查询 22/40

24 如被关联商户申请被商户拒绝, 会于关联状态栏中备注拒绝理由 请您联系商户 了解具体情况 23/40

25 8. 基金 您可随时随地通过网上银行和手机银行提交基金申购及基金赎回申请, 查询持仓 盈亏 及在途交易, 开通投资服务和填写投资风险评级问卷 8.1 基金申购 您可在 基金申购 页面查看适合您的基金及其详细信息, 并进行申购 基金查询步骤 : 于 基金申购 功能, 可按基金名称 基金筛选 基金类型 投资目标及收益查询 登录网银后, 页面默认显示适合您风险等级的产品, 您亦可于 基金筛选 选择 全部 显示全部基金 点选基金名称, 即可进入该基金详情页面, 查看该基金的收益率 历史净值 投资分 布 基金分红 交易须知 基金公司等基本信息, 其中销售文件需登录后查看 24/40

26 提提您 如客户已填写有效问卷, 基金申购页面默认显示与客户风险等级相匹配的产品 客户可对有兴趣的基金标示为 我的关注, 查看基金时, 可直接点 我的关注 按钮筛选 由于浏览器兼容性问题, 如使用 IE, 建议使用 IE9 或以上版本, 或其他浏览器查阅基金详细信息 25/40

27 基金申购步骤 : 选择基金, 点击 申购 输入申购信息, 同意申购条款, 下一步 提提您 本行将根据客户提供信息进行投资适宜性检查, 如遇以下任一情况, 将无法进入 下一步 进行申购 : 该笔交易的投资目标应与该产品的投资目标不一致 客户完成该笔交易后没有足够现金支付最少 6 个月的家庭开支 26/40

28 回答资产信息调查问题, 必填 提提您 根据投资适宜性的要求, 建议客户不要过于集中投资在同一产品 同一基金 公司或同类基金产品 以上资产集中度检查的三项中有任何一项 超过, 客户 将无法进行下一步操作 再次核对申购信息, UKey/ 短信验证, 提交 提交该申请后, 一般需 3-5 个交易日成交 当申购价格和份额确认时, 客户将收到短信通知 27/40

29 8.2 持仓详情 您可在 持仓详情 页面查询您的基金总资产 总买入成本 盈亏情况 总资产 : 买入成本 : 盈亏 : 盈亏率 : 持仓基金的持仓市值总和加交易中基金的价值总和 其中, 交易中基金的价值包括已经提交并扣款成功注但尚未确认的申购交易的结算金额 ( 含手续费 ) 和已经成功赎回但资金在途的赎回交易的结算金额 持仓基金的买入成本的总和 持仓基金的持仓盈亏的总和 盈亏除以买入成本 注 : 扣款时间视情况而定 于香港工作日 13:30 前提交的申购订单立即扣款, 而于香港工作日 13:30 后或非香港工作日提交的申购订单于下一个香港工作日 09:00 后扣款 持仓基金 可查询所有持仓基金的持仓份额 持仓市值 净值及盈亏 可点击 交易 记录 查询该基金的交易历史, 或进行申购赎回 基金赎回步骤 : 选择要赎回的基金, 点 赎回 输入赎回份额 : 可赎回部分或全部份额请您注意每只基金设有 最低赎回份额 及 最低持仓份额 要求 赎回后, 剩余持 28/40

30 仓份额须大于 / 等于其最低持仓份额要求 若客户选择 全部赎回, 则不受此限制 UKey/ 短信验证, 提交 提交后, 需经历 受理成功 赎回成功 资金到账 后方为赎回成功一般需时 5-7 个交易日, 具体时间视乎基金公司而定 当申购价格和份额确认时, 客户将收到短信通知 提提您 本行将订单提交给基金公司处理后, 订单状态转为 受理成功 交易成功 ( 份额 / 价格确认 ) 后, 订单状态为 申购成功 或 赎回成功 赎回订单, 通常在赎回成功后 2 个交易日内资金到账 赎回交易提交成功 赎回成功 ( 资金在途 ) 资金到账或交易失败时, 客户均会收到短信通知 29/40

31 交易中基金 可查询在途中的基金详情和交易状态 订单可于香港工作日 13:30 前取 消 取消申购 / 赎回申请步骤 : 持仓详情页面, 选择 交易中基金 页签 选择要取消的交易, 点击 取消 查看订单信息, UKey/ 短信验证 取消赎回成功, 赎回收费豁免, 客户将收到实时短信通知 30/40

32 提提您 申购交易取消后, 申购金额将即时退回账户 交易中基金, 如在香港工作日下午 13:30 前提交, 可在当日 13:30 前取消申请 ; 如香港工作日下午 13:30 之后或非工作日提交, 可在下一个工作日 13:30 前取消申请 8.3 交易记录 您可在 交易记录 页面查询所有历史及在途交易, 可按照基金名称 交易状态 交易 类型及交易日期进行查询 交易类型包括 : 申购 赎回 取消申购 取消赎回 分红 点击 详情, 可查询该交易详情信息 31/40

33 8.4 投资服务管理 在进行基金交易前, 先开通投资服务和填写投资风险取向问卷 您可于网上银行或手机银行于 投资服务管理 页面, 以 UKey 开通投资服务, 然后填 写投资风险取向问卷 开通投资服务步骤 : 进入投资服务管理页面, 阅读并同意 网上投资服务免责声明 立即开通 投资服务 阅读并同意相关条款, 下一步 32/40

34 确认个人资料, 此页面展示您于本行登记的基本信息, 如姓名 国籍 住址 手 机号等 如需更新, 请前往 用户设置 ( 请参考本指引章节 11.1) 更新个人资料需时 审批, 客户需待成功审批后方可继续开通投资服务 补充个人资料 : 教育程度 学历证书 资产净值等, UKey 验证 提交后, 最快即时获批开通 个别情况可能需客户提供更多额外资料 提提您 若客户符合以下任一情况, 本行暂不接受开通投资服务 : 1. 可投资资产低于 50 万 2. 需要他人协助方能阅读文件理解投资产品 3. 美国 / 加拿大税务居民 如您本人是受雇于香港证券及期货事务监察委员会发牌之持牌代表, 从事证券及期货条例界定的受规管活动, 本行将进一步联系客户获取更多资料, 方能完成审批流程 填写投资风险取向问卷步骤 : 进入 投资服务管理 33/40

35 填写问卷 第 1 2 题已根据客户信息预填 如需修改个别客户信息, 请请参考本指引章节 11 更新个人资料需时审批, 客户需待成功审批后方可继续开通投资服务 提交后, 会显示您的投资风险取向结果 本行将根据您的投资风险取向问卷的答案评定您的投资风险取向 / 风险承受能力等级, 以提供合适的基金产品 根据投资适宜性的要求, 客户不能申购风险等级高于风险承受能力等级的产品 确认及同意相关事项, 使问卷生效 如未点击 同意, 则问卷不生效, 填写问卷次数会被计算 若不同意评级结果, 可选择 不同意并重新填写, 重新进入重新填写页面 34/40

36 提提您 请如实 客观填写投资风险取向问卷 需填写问卷并接受投资风险取向评级, 才能进行基金申购 不可申购产品的风险等级高于客户的风险评级的基金产品 如因财务状况或风险取向发生变化, 请更新投资风险取向问卷 如遇到其他问题, 请联系客服 ( 国内 )95568/ ( 香港 ) /40

37 9. 支票 9.1 支票状态查询 您可根据币种及支票号段查询所有历史支票信息及其支付状态 9.2 支票簿申请 客户可点 支票簿申请 申请港元 / 美元支票本, 每次最多可申请 5 本 支票簿申请需 UKey 安全验证 邮寄地址为账户的通讯地址, 通讯地址可于网上银行 用户设置 查询 / 修改 ( 请参考 本指引章节 11.1) 香港地址会以平邮方式寄出, 非香港地址则以快递到付方式寄出 9.3 支票簿申请记录 您可查询过去所有的支票申请记录如支票币种 申请数量 批核数量, 及申请状态 : 待 审批 / 审批成功 / 审批失败 9.4 支票止付 客户可输入单张支票号码或连续支票号段止付支票 36/40

38 10. 服务查询 电子银行为您提供实时汇率 活期 & 定期利率 服务收费 安全工具验证信息查询 37/40

39 11. 用户设置 您可在 用户设置 页面中查询 修改以下个人信息 个人资料更新仅支持于网上银行操作, 需用 UKey 安全工具验证 账户姓名 国籍 证件信息 移动电话信息不可于网上银行修改, 如需更新, 请联系本行填写并递交相关表格 部分资料更新需客户递交额外文件, 详情请参考以下指引 11.1 个人资料更新 个人资料共包括 : 基本信息 联系方式 就业信息 开户目的信息 税务申报信息五类 : 基本信息 : 账户姓名 国籍 证件信息不可在网银修改, 如需更改, 请联系本行填写并递交相关表 格 其他信息如婚姻状况 教育程度可于网上银行更新 联系方式 : 移动电话用于收取短信验证码, 不可在网银修改, 如需修改, 请联系本行填写并递交相关表格 电邮 通讯地址 住宅地址等可于网上修改, 请确保资料更新 电邮用于接收银行重要通知或推广资讯, 通讯地址用于接收银行寄出纸质证明的邮寄地址 就业信息 : 就业情况 职位 公司名称及地址 月均收入可于网银更新 请注意必填项, 如客户为 受雇员工, 需填写公司名称和地址 开户目的信息 : 客户开户目的 资金来源 资产及交易情况信息, 请根据您的情况如实填报, 以作开通 投资服务审批参考 税务申明信息 : 可修改 新增报税国家和税务编号 如报税国家有更新, 需填写 CRS 表格并递交至本行 若为美国公民 / 税务居民, 需填写 W-9 表格并递交至本行 报税国家需填报以上 基本信息 联系方式 就业信息 中所填地址 ( 如出生地 公司地址 通讯地址 ) 的所在国家 如当中含有美国地址, 客户需填写 W-8BEN 表格并递交至本行 提提您 请定期检阅和更新个人资料, 本行将定期通过 待办事项 提醒客户更新 如个人资料无需更新, 也需进入更新流程以 UKey 确认提交完成重检 38/40

40 个人资料更新步骤 : 如需查看完整信息, 请以 UKey 验证 以 UKey 修改信息 : 点 修改 开始依次修改 5 类信息 再次核对需更新的,UKey 验证 提交成功, 待银行审批 提提您 申请提交后, 银行将于 5 个工作天内处理, 审批结果将以短信通知客户 请记录申请编号以作查询 需等银行审批完成方可进行下一次个人资料更新 39/40

41 11.2 用户别名更新 用户别名更新步骤 : 登录网上银行或手机银行, 进入 用户设置 - 用户别名更新 更改用户别名, 别名需为系统唯一, 格式为 6-20 位字母或数字, 不接受符号 UKey 验证, 完成更新 用户别名没有重设功能, 如忘记用户别名, 您可使用 UKey 登录网上银行再查看您 的用户别名 11.3 密码更新 密码更新步骤 : 登录网上银行或手机银行, 进入 用户设置 - 密码更新 输入原登录密码和两次新登录密码, 格式需为 6-20 位字母加数字的组合 UKey 验证, 完成更新 --- 完 /40

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