江苏银行个人资金归集业务操作手册

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友乾
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1 江苏银行新版个人网上银行资金归集业务操作手册江苏银行股份有限公司二一四年一月

2 目录 1. 产品介绍功能特色申请条件适用人群操作流程网银互联签约资金归集操作常见问题... 15

3 1. 产品介绍个人资金归集是江苏银行新版个人网上银行推出的资金集中管理业务, 通过设置相应的归集计划, 客户可以将他行的银行账户资金自动转账到指定的江苏银行账户, 从而提高资金使用效率, 满足还贷缴费等个性化的资金管理需求 2. 功能特色提供手动执行一次性归集, 按周期归集等多种归集方式, 归集方式灵活多样支持固定金额留存金额两种扣款方式, 省心省力 3. 申请条件开通我行个人网上银行专业版 4. 适用人群工资卡主账户卡不在江苏银行, 但经常购买我行理财产品的理财客户将家庭成员的账户资金归集于江苏银行, 统一管理的家庭客户定期在江苏银行进行房贷车贷信用卡还款的个人客户 5. 操作流程 5.1 网银互联签约为了能够顺利地进行资金归集操作, 须同时与被归集帐号签订他行账户查询和他行账户支付协议协议签订流程如下 1) 申请他行账户查询用户点击账户管理 > 网银互联管理 > 申请他行账户查询进行他行账户查询

4 签约, 如下图所示 : 页面 : 选择被查询开户行 ( 支持模糊查询 ) 查询人类型帐号等信息, 点击下一步, 进入下图核对信息后点击确定, 弹出验证 UKEY 口令对话框, 输入 UKEY 密码, 进入下图页面 :

5 图所示 : 点击到他行进行身份验证, 进入招商银行 ( 被归集行 ) 跨行查询签约提示页面, 如下点击下一步, 用专业版签约, 进入到专业版登录页面, 填写登录信息, 如下图所示 :

6 点击登录即可登录至招商银行专业版网银进行签约, 如下图 : 输入取款密码后点签约, 进入成功提示页面, 即完成申请他行账户查询 2) 申请他行账户支付点击账户管理 > 网银互联管理 > 申请他行账户支付进行他行账户支付签约 ( 注意 : 必须用我行同一柜签卡与被归集的帐号进行签约 ), 如下图所示 : 在申请页面中选择支付种类, 收款人账号等信息, 点击进入下一步, 如下图所示 :

7 注 : 付款类型选择个人借记卡, 贷记卡无法完成资金归集确认输入的相关信息, 点击确认, 如下图所示 : 注 : 资金归集手续费视各银行规定, 我行不收取手续费点击确定, 弹出 UKEY 密码输入框, 输入正确的 UKEY 密码, 系统提示进入他行进行身份验证如下图所示 :

8 图所示 : 点击到他行进行身份验证, 进入招商银行 ( 被归集行 ) 跨行转账签约提示页面, 如下注 : 此处仅以招商银行专业版个人网银为例, 其他银行资金归集签约与此类似, 具体参照各行网银用户手册点击下一步, 用专业版签约, 进入到专业版登录页面, 填写登录信息, 如下图所示 :

9 点击登录即可登录至招商银行专业版网银进行签约, 设置跨行转账支付限额注 : 资金归集单笔限额日累计限额及月累计限额无统一规定, 视各被归集行具体情况而定确认信息, 点击签约, 进入协议确认页, 如下图所示 :

10 确认授权支付信息, 点击确定, 则签约成功, 如下图所示 : 支付协议签署完毕, 此时在江苏银行的网银中即可操作该招行账户进行跨行资金归集 3) 他行主动授权部分银行不支持我行发起的他行账户查询协议申请及他行账户支付协议申请若出

11 现此类情况, 请客户使用被归集行网银, 主动授权我行账户对其账户进行查询和支付操作, 具体方式须咨询对方行客服 5.2 资金归集操作点击转账汇款 > 资金归集 > 资金归集计划设置菜单进行资金归集设置, 如下图所示 : 选择收款账号后, 点击添加付款账号链接 : 注 : 只有使用本行同一柜签帐号对同一被归集帐号完成申请他行账户查询和申请他行账户查询, 才能在付款帐号中添加该帐号在弹出的设定资金转出信息页面中选择付款账号 ( 该账号为前面已签约授权查询支付的他行账号 ) 转出条件, 并填写归集金额

12 注 : 转出固定金额是指在被归集账户中固定转出指定金额 ; 留存固定金额是指在被归集账户中保留指定金额, 将高于指定金额部分转出选择归集方式, 我行支持 : 一次性归集, 手动执行, 周期性归集三种归集方式, 解释如下 1) 一次性归集 : 一次归集至收款帐号, 可选择指定日期 ( 必须大于当天 ) 指定时间段( 可选白天晚上 ) 进行归集 2) 手动执行 : 资金归集计划设置完成后, 进入资金归集计划查询找到设置为手动执行的归集计划, 点击操作中执行完成归集 3) 周期性归集 : 定期执行归集计划, 可选择归集频率及归集时间段, 如下图所示 : 进入归集确认页面, 阅读江苏银行资金归集协议, 同意后勾选协议, 点击确定, 如下图所

13 示归集完成, 如下图所示 : 可通过转账汇款 > 资金归集 > 资金归集计划管理菜单进入页面查看修改终止归集计划

14 如归集计划中归集方式选择手动执行归集方式, 需在此处选择执行选项, 如下图 : 进入执行界面, 点击执行即可完成操作, 如下图 :

15 6. 常见问题什么是资金归集? 资金归集是我行新版个人网银推出的资金集中管理功能, 通过设置和管理归集计划, 您可以把他行的银行账户资金自动转账到指定的我行账户, 从而提高您的资金使用效率, 满足您还贷缴费等个性化的资金管理需求资金归集是否收费? 为方便您通过专业版统一管理您的他行账户, 我行不收取任何手续费要具备什么条件才能进行资金归集? 您需要开通我行个人网上银行专业版, 您还需开通其他银行网上银行, 并有其他银行规定的超级网银功能身份验证工具 ( 如 USBKEY 动态口令牌等) 我需要进行什么签约步骤, 才能进行资金归集? 办理跨行资金自动归集业务, 您需要先通过网银互联服务签订我行账号与他行账号之间的支付协议和查询协议他行签约账户是否必须为同名账户? 他行账户可以是非同名账户, 您只需要通过他行网银在线核验身份通过验证后, 就可以进行他行账户的查询和支付管理签约协议是否有期限? 申请他行账户查询或支付, 有的开户行需要您设置协议生效的起始日期协议生效后, 您可以通过协议查询与撤销来进行相关协议的查询与撤销管理申请他行账户支付的金额是否有限制? 在申请他行账户支付时, 有的开户行需要您设置单笔限额和累计最高限额, 请您阅读他行网页说明或咨询该银行服务热线资金归集金额是否有限制?

16 为保证归集计划成功执行, 请遵循如下规则设置归集计划金额 : a. 确保被归集帐户有足够金额用于归集 ; b. 若被归集行单笔限额小于 5 万, 则归集计划金额被归集行单笔限额 ; c. 若被归集行单笔限额等于 5 万, 则归集计划金额被归集行累计限额 ; 资金归集方式有哪几种? 分别是什么含义? 我行支持的归集方式包括 : 一次性归集, 手动执行, 周期性归集三种归集方式 a. 一次性归集 : 一次性归集至收款帐号, 可选择指定归集日期 ( 必须大于当天 ) 指定归集时间段 ( 白天晚上 ) 进行归集 b. 手动执行 : 资金归集计划设置完成后, 进入资金归集计划管理找到设置为手动执行的归集计划, 点击操作中执行完成归集 c. 周期性归集 : 定期执行归集计划, 可选择归集频率 ( 日周月 ) 及归集时间段 ( 白天晚上 ) 什么是资金归集的转出条件? 转出条件分为转出固定金额和留存固定金额 1) 转出固定金额 : 资金归集服务自动从付款账户, 按照您设定的固定金额, 将资金转入您的收款账户, 满足您现金管理的需要 ; 当付款账户余额不足时, 系统自动将余额部分全额划转 2) 留存固定金额 : 当您的付款账户余额大于您设定的留存金额时, 资金归集服务自动将超出部分资金从付款账户转入您的收款账户, 满足您现金管理的需要如何查询资金归集结果? 您可以在资金归集计划管理下查询资金归集明细, 资金归集执行结果将通过手机短信发送到您开通网银时预留的手机号

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滚存理财朝阳银行个人网银互联操作手册第 1 页共 28 页文档修改记录版本内容编写审核 0.1 初稿王策版权申明 : 本文档的版权属于朝阳银行所有, 任何人或组织未经许可, 不得擅自修改拷贝或以其它方式使用本文档中的内容第 2 页共 28 页 1.1 前言...4 1.1.1 网银互联是什么?...4 1.2 网银互联的操作...4 1.2.1 他行账户查询...4 1.2.2 网银互联转账...7