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4 A+H

5 % 5

6 10% 10% 10% 1 36, % 2 10, % 3 3, % 4 3, % 5 3, % 6 2, % 7 1, % % % % 62, , % 2 3, % 3 1,818 51% 9,

7 2 2.1 ICAAP

8 ,356,088 1,280,841 1,180,299 1,106,112 1,461,090 1,384,364 1,280,013 1,205,826 1,725,330 1,609,537 1,526,537 1,414, % 11.37% 10.85% 10.98% 12.02% 12.28% 11.77% 11.96% 14.19% 14.28% 14.04% 14.03% 11.69% 11.77% 11.39% 11.65% 14.56% 14.67% 14.36% 14.50% 8

9 ,377,408 1,297, , , , , , , , , , ,804 26,280 30,051 (38,586) (11,712) 21,320 16, ,259 6, (4) (20) 9,825 9, , ,523 99,714 99,714 5,288 3, , , , ,406 63,672 64,572 9,384 11, ,356,088 1,280,841 1,461,090 1,384,364 1,725,330 1,609,537 9

10 ,949 80,951 4,912 4,848 3,449 2,522 69,588 73,581 10% 135, ,084 57,660 47,133 4,878 4,484 10% 135, , , ,600 45,591 33,673 10% 135, ,084 90,018 94,411 50,469 38,157 15% 203, , , ,969 10

11 % 0.6% 150% ,039 68,236 42,474 39,512 46,277 56,211 17,395 8,361 51,257 47,020 17,395 8, ,

12

13 13 董事會總審計師審計委員會監事會辦公室監事會資產處置委員會反洗錢工作委員會風險政策委員會美國風險與管理委員會風險管理與內部控制委員會高級管理層 ( 執行委員會 ) 風險管理窗口式業務部門境內外分行附屬機構垂直式董事會式資本管理合規部內控與法律財務管理部財務管理部信息科技部辦公室授信管理部信用審批部風險管理部審計條線審計部董事會監事會高級管理層管理模式集團相關管理部門

14 ,196,926 10,355, ,659 93, , ,741 12,157,771 11,269, % 14

15

16 A B C DAAA AA A BBB+ BBB BBB- BB+ BB BB- B+ B- CCC CC C DD 1 16

17 ,935,327 1,280,376 20,583 10,236,286 5,682,585 1,063,354 20,583 6,766,522 3,252, ,022 3,469,764 10,179, , ,408 10,842,865 19,114,360 1,654, ,991 21,079, ,017,604 1,326,432 15,101 9,359,137 5,170,150 1,152,605 15,101 6,337,856 2,847, ,827 3,021,281 9,882, , ,747 10,465,491 17,900,318 1,625, ,848 19,824,628 17

18 A 3,575, % 41.68% 2,115, % B 2,943, % 40.41% 2,987, % C 80, % 29.53% 93, % D 146, % 42.68% 2, % 6,745, % 41.00% 5,198, % 2016 A 3,302, % 42.16% 2,017, % B 2,789, % 40.53% 2,858, % C 110, % 35.00% 150, % D 120, % 43.44% 1, % 6,322, % 41.34% 5,027, % 18

19 ,932, % 25.34% 659, % 269, % 71.48% 61, % 268, % 37.80% 118, % 3,469, % 29.88% 838, % ,510, % 25.44% 576, % 238, % 50.83% 58, % 272, % 36.88% 114, % 3,021, % 28.47% 749, % 19

20 ,362,981 1,436,660 5,367,613 4,932,261 2,414,320 2,608, , ,139 50,885 49,079 8,204 11, , ,137 10,553,457 10,181,744 20

21 % 4,746,498 4,732,345 20% 1,845,914 1,490,622 25% 875,205 1,176,492 50% 168, ,169 75% 619, , % 2,196,103 2,028, % % 61,172 48, % % 857 3, % 39,199 34,149 10,553,457 10,181, ,548 53,149 4,165 4,090 55,383 49,059 35,304 34,728 15,581 14,351 2,025 2,326 21

22 4.3 22

23 (RWA) , , , , , ,110 2,478,266 1,976, , ,257 3,046, , ,719 2,528,091 23

24 , ,

25 , , , ,436 (42,658) (40,641) (68,787) (51,613) (1,518) 1, , ,716 25

26

27 ,149 5,373 3,864 2,119 3,200 1, ,013 7,492 27

28 ,619 2,055 1,297 1,999 1,455 1,781 1,229 1,728 28

29

30 % %

31

32 ,791 1,488 4,928 8, ,204 11,

33 ,579 12, , , , , (4,200) (3,010) 25 4,200 3,010 33

34

35 40%

36 , ,388 j 2 955, ,251 2a 140, ,109 q 2b 207, ,338 r 2c 606, ,804 s 3 101, ,731 3a 140, ,443 l 3b (18,974) (11,570) p 3c (19,612) (142) n-p ,280 30,051 t 6 1,377,408 1,297, (138) (96) -h 9 (11,259) (6,498) g-f o

37 (102) (53) m % a (9,825) (9,953) -e 26b 37

38 c (21,320) (16,580) 29 1,356,088 1,280, ,714 99, ,714 99,714 k ,288 3,809 u , , a 41b 38

39 c , , ,461,090 1,384, , , ,279 98,734 i 48 9,384 11, , ,672 64,572 -b-d , , (412) 56a 56b 56c 39

40 (412) , , ,725,330 1,609, ,157,771 11,269, % 11.37% % 12.28% % 14.28% % 3.50% % 2.50% % 1.00% % 6.37% % 5.00% % 6.00% % 8.00% 72 77,949 80, ,878 4, ,591 33,673 40

41 ,690 21,058 -a 77 17,395 8,361 -b 78 61,039 68,236 -c 79 46,277 56,211 -d ,279 98,734 i 85 16,651 5,196 41

42 ,303,020 2,303,018 2,349,188 2,349, , , , , , , , , , , , , , , ,090 97,002 94,912 94, , ,407 88,840 87, , ,408 96,919 96,065 79,836 78,951 10,644,304 10,642,844 9,735,646 9,734,544 1,857,222 1,779,950 1,609,830 1,541,655 2,089,864 2,072,491 1,843,043 1,829, , , , ,785 17,180 44,551 14,059 44,127 21,026 14,884 21,659 14, ,614 96, ,897 98,656 18,835 17,772 14,542 13,420 2, , ,487 45,591 34,341 33,673 50,371 44, , , , ,547 19,467,424 19,185,471 18,148,889 17,901,487 42

43 ,035,797 1,035, , ,094 1,425,262 1,425,262 1,420,527 1,420, , , , ,768 20,372 20,372 11,958 11, , , , , , , , ,375 13,657,924 13,659,117 12,939,748 12,941,957 31,910 31,280 31,256 30,719 34,521 33,695 28,055 27, , , , ,515 2,941 2,941 6,065 6, , , , ,128 4, , ,488 41, , , , ,510 17,890,745 17,662,153 16,661,797 16,465, , , , ,388 99,714 99,714 99,714 99,714 99,714 99,714 99,714 99, , , , ,443 (102) (102) (53) (53) (35,573) (38,586) (3,854) (11,712) 141, , , , , , , , , , , ,804 1,496,016 1,450,740 1,411,682 1,367,031 80,663 72,578 75,410 68,545 1,576,679 1,523,318 1,487,092 1,435,576 19,467,424 19,185,471 18,148,889 17,901,487 43

44 ,303,018 2,349, , , , , , , ,732 97,002 94, ,407 87, ,408 96,065 78,951 10,642,844 9,734,544 (30,690) (21,058) a (17,395) (8,361) b (61,039) (68,236) c (46,277) (56,211) d 1,779,950 1,541,655 2,072,491 1,829, , ,785 44,551 44,127 9,825 9,953 e 14,884 14,741 96,663 98,656 17,772 13,420 f 6,513 6,922 g h 45,591 33,673 44, , ,547 19,185,471 17,901,487 44

45 ,035, ,094 1,425,262 1,420, , ,768 20,372 11, , , , ,375 13,659,117 12,941,957 31,280 30,719 33,695 27, , ,515 2,941 6, , ,128 82,279 98,734 i , , ,510 17,662,153 16,465, , ,388 j 99,714 99,714 99,714 99,714 k 140, ,443 l (102) (53) m (38,586) (11,712) n (4) (20) o (18,974) (11,570) p 140, ,109 q 207, ,338 r 606, ,804 s 1,450,740 1,367,031 72,578 68,545 26,280 30,051 t 5,288 3,809 u 1,523,318 1,435,576 19,185,471 17,901,487

46 4 A H SH 3988.HK SH 4601.HK SH , ,808 31,963 39,782 27, ,766 83,622 32,000 39,940 28,

47 4 A H % % % 47

48 4 A H (1) 5.125% A (2) A (1) 5.125% H (2) H (1) 5.125% A (2) A 48

49 4 A H 26 A 2.62 A H (1) H H (2) H (3) H H H H H (4) A 2.62 A 49

50 4 A H A H A

51 IB 5828.HK IB IB ,972 19,424 29,960 29, , ,000 30,

52 % 5.00% 4.45% 4.45%

53 (1) (2) (1) (2) (1) (2) 36 (1) (2) 53

36 2013 6 29 2012 10 24 2012 12 1 93 1998 10 25 94 95 2001 12 12 96 2007 4 15 97 (1) 200.0 50.0 100.0 500.0 98 49% 5% 20% 25% 25% 25% 25% H 598,100,000 H 59,810,000 657,910,000 H 25.0% 10 2010 9 19 5%

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