证券投资基金信息披露XBRL标引规范第2号<半年度报告摘要>

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1 易方达基金管理有限公司关于易方达汇诚养老目标日期 2043 三年持有期混合型基金中基金 (FOF) 开放申购 赎回和定期定额投资业务的公告 公告送出日期 :2019 年 1 月 18 日 1. 公告基本信息 基金名称 易方达汇诚养老目标日期 2043 三年持有期混合型基金中基 金 (FOF) 基金简称 易方达汇诚养老 2043 三年持有混合 (FOF) 基金主代码 基金运作方式基金合同生效日基金管理人名称基金托管人名称基金注册登记机构名称公告依据 契约型开放式 2018 年 12 月 26 日易方达基金管理有限公司中国建设银行股份有限公司易方达基金管理有限公司 易方达汇诚养老目标日期 2043 三年持有期混合型基金中 基金 (FOF) 基金合同 易方达汇诚养老目标日期 2043 三年持有期混合型基金中基金 (FOF) 招募说明书 申购起始日 赎回起始日 定期定额投资起始日 2019 年 1 月 21 日 2021 年 12 月 22 日 2019 年 1 月 21 日 注 :(1) 在目标日期 ( 即 2043 年 12 月 31 日 ) 之前 ( 含该日 ), 易方达汇诚养老目标日期 2043 三年持有期混合型基金中基金 (FOF)( 以下简称 本基金 ) 对于每份份额设定三年 ( 一年按 365 天计算 ) 最短持有期限, 投资者认购或申购基金份额后, 自基金合同生效日或申购确认日起三年 ( 一年按 365 天计算 ) 内不得赎回 本基金基金合同生效日为 2018 年 12 月 26 日, 投资者认购的每份基金份额首个赎回申请起始日为 2021 年 12 月 22 日 投资者申购的每份基金份额以其申购确认日为三年 ( 一年按 365 天计算 ) 最短持有期起始日, 当投资者持有时间大于等于三年 ( 一年按 365 天计算 ) 则可以赎回 请投资者关注持有 1

2 份额的到期日 (2) 本基金暂不开放转换业务, 开放时间将另行公告 2. 申购 赎回和定期定额投资业务的办理时间 (1) 投资者在开放日办理本基金基金份额的申购 赎回或定期定额投资, 具体办理时间为上海证券交易所 深圳证券交易所的正常交易日的交易时间, 但基金管理人根据法律法规 中国证监会的要求或 易方达汇诚养老目标日期 2043 三年持有期混合型基金中基金 (FOF) 基金合同 ( 以下简称 基金合同 ) 的规定公告暂停申购 赎回或定期定额投资时除外 若出现新的证券交易市场 证券交易所交易时间变更 其他特殊情况或根据业务需要, 基金管理人有权视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整, 但应在实施前依照 证券投资基金信息披露管理办法 ( 以下简称 信息披露办法 ) 的有关规定在指定媒介上公告 (2) 基金管理人不得在 基金合同 约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购或者赎回或者定期定额投资 投资者在 基金合同 约定之外的日期和时间提出申购 赎回或定期定额投资申请且登记机构确认接受的, 其基金份额申购 赎回或定期定额投资价格为下一开放日基金份额申购 赎回或定期定额投资的价格 (3) 目标日期 ( 即 2043 年 12 月 31 日 ) 之后 ( 不含该日 ), 本基金将转型为 易方达安康债券型基金中基金 (FOF), 并不再设定最短持有期 基金管理人将根据转型后 基金合同 的约定在开放日办理基金份额的申购和赎回, 具体办理时间为上海证券交易所 深圳证券交易所的正常交易日的交易时间, 但基金管理人根据法律法规 中国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购 赎回时除外 开放日的具体业务办理时间在相关公告中载明 对于在目标日期之前持有基金份额且持有期限不满三年的投资者 ( 一年按 365 天计算 ), 自基金转型当日开始即可以在开放日赎回基金份额 3. 申购业务 3.1 申购金额限制 (1) 投资者通过非直销销售机构或易方达基金管理有限公司 ( 以下简称 本公司 ) 网上直销系统首次申购的单笔最低限额为人民币 1 元, 追加申购单笔最低限额为人民币 1 元 ; 投资者通过本公司直销中心首次申购的单笔最低限 2

3 额为人民币 50,000 元, 追加申购单笔最低限额是人民币 1,000 元 在符合法律法规规定的前提下, 各销售机构对申购限额及交易级差有其他规定的, 需同时遵循该销售机构的相关规定 ( 以上金额均含申购费 ) (2) 投资者将当期分配的基金收益转购基金份额或采用定期定额投资计划时, 不受最低申购金额的限制 (3) 投资者可多次申购, 对单个投资者累计持有份额不设上限限制 (4) 对于可能导致单一投资者持有基金份额的比例达到或者超过 50%, 或者变相规避 50% 集中度的情形, 基金管理人有权按照相关法律法规采取控制措施 (5) 当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时, 基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限 拒绝大额申购 暂停基金申购等措施, 切实保护存量基金份额持有人的合法权益, 具体请参见相关公告 (6) 法律法规 中国证监会另有规定的除外 (7) 基金管理人可以根据市场情况, 在不违反法律法规的情况下, 调整上述规定申购金额的数量限制, 或者新增基金规模控制措施 基金管理人必须在调整前依照 信息披露办法 的有关规定在指定媒介上公告 3.2 申购费率本基金对通过本公司直销中心申购的特定投资群体与除此之外的其他投资者实施差别的申购费率 特定投资群体指全国社会保障基金 依法设立的基本养老保险基金 依法制定的企业年金计划筹集的资金及其投资运营收益形成的企业补充养老保险基金 ( 包括企业年金单一计划以及集合计划 ), 以及可以投资基金的其他社会保险基金 如将来出现可以投资基金的住房公积金 享受税收优惠的个人养老账户 经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型, 基金管理人可将其纳入特定投资群体范围 特定投资群体可通过本公司直销中心申购本基金 基金管理人可根据情况变更或增减特定投资群体申购本基金的销售机构, 并按规定予以公告 前端收费 (1) 通过基金管理人的直销中心申购本基金的特定投资群体申购费率见下 3

4 表 : 申购金额 M( 元 )( 含申购费 ) 申购费率 M<100 万 0.12% 100 万 M<200 万 0.10% 200 万 M<500 万 0.06% M 500 万 1,000 元 / 笔 (2) 其他投资者申购本基金的申购费率见下表 : 申购金额 M( 元 )( 含申购费 ) 申购费率 M<100 万 1.2% 100 万 M<200 万 1.0% 200 万 M<500 万 0.6% M 500 万 1,000 元 / 笔 (3) 在申购费按金额分档的情况下, 如果投资者多次申购, 申购费适用单笔申购金额所对应的费率 目标日期 ( 即 2043 年 12 月 31 日 ) 之后 ( 不含该日 ), 本基金将转型为 易方达安康债券型基金中基金 (FOF), 基金的申购费率将在招募说明书或相关公告中载明 (4) 基金管理人可以在 基金合同 规定的范围内调整申购费率或变更收费方式, 调整后的申购费率或变更的收费方式在 易方达汇诚养老目标日期 2043 三年持有期混合型基金中基金 (FOF) 更新的招募说明书 ( 以下简称 更新的招募说明书 ) 中列示 上述费率或收费方式如发生变更, 基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施前依照 信息披露办法 的有关规定在指定媒介上公告 (5) 基金管理人可以在不违反法律法规规定及 基金合同 约定的情况下根据市场情况制定基金促销计划, 针对基金投资者定期和不定期地开展基金促销活动 在基金促销活动期间, 基金管理人可以适当调低基金销售费率, 或针对特定渠道 特定投资群体开展有差别的费率优惠活动 3.3 其他与申购相关的事项 (1) 关于参加销售机构各种渠道基金申购费率优惠活动的说明 : 4

5 1) 本基金从 2019 年 1 月 21 日起参加肯特瑞基金 蚂蚁基金 腾安基金 天天基金及已经公告本公司参加的非直销销售机构开展的各种渠道基金申购费率优惠活动, 以上详细活动内容及活动期限请查看本公司或非直销销售机构的相关公告或通知 本公司可根据情况增加或调整非直销销售机构 2) 投资者通过本公司网上直销系统进行本基金申购的优惠费率, 详见本公司网站上的相关说明 (2) 发生下列情况时, 基金管理人可拒绝或暂停接受投资者的申购申请 : 1) 因不可抗力导致基金无法正常运作 2) 发生 基金合同 规定的暂停基金资产估值情况时 3) 本基金投资所涉及的证券交易场所停止交易, 导致基金管理人无法计算估值日当日基金资产净值 4) 基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时 5) 基金资产规模过大, 使基金管理人无法找到合适的投资品种, 或其他可能对基金业绩产生负面影响, 或基金管理人认定的其他损害现有基金份额持有人利益的情形 6) 基金管理人 基金托管人 登记机构 销售机构 支付结算机构等因异常情况导致基金销售系统 基金销售支付结算系统 基金登记系统 基金会计系统等无法正常运行 7) 占相当比例的被投资基金暂停申购 8) 基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有本基金份额的比例达到或者超过 50%, 或者变相规避 50% 集中度的情形时 9) 当一笔新的申购申请被确认成功, 使本基金总规模超过基金管理人规定的本基金总规模上限时 ; 或使本基金单日申购金额或净申购比例超过基金管理人规定的当日申购金额或净申购比例上限时 ; 或该投资者累计持有的份额超过单个投资者累计持有的份额上限时 ; 或该投资者当日申购金额超过单个投资者单日或单笔申购金额上限时 10) 当前一估值日基金资产净值 50% 以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时, 经与基金托管人协 5

6 商确认后, 基金管理人应当暂停接受基金申购申请 11) 法律法规规定或中国证监会认定的其他情形 4. 赎回业务 4.1 赎回份额限制 (1) 投资者可将其全部或部分基金份额赎回 基金份额单笔赎回不得少于 1 份 ( 如该账户在该销售机构托管的该基金份额余额不足 1 份, 则必须一次性赎回该基金全部份额 ); 若某笔赎回将导致投资者在该销售机构托管的该基金份额余额不足 1 份时, 基金管理人有权将投资者在该销售机构托管的该基金剩余份额一次性全部赎回 在符合法律法规规定的前提下, 各销售机构对赎回份额限制有其他规定的, 需同时遵循该销售机构的相关规定 (2) 基金管理人可以根据市场情况, 在不违反法律法规的情况下, 调整上述规定赎回份额的数量限制, 或者新增基金规模控制措施 基金管理人必须在调整前依照 信息披露办法 的有关规定在指定媒介上公告 4.2 赎回费率 (1) 本基金赎回费率见下表 : 持有时间 ( 天 ) 赎回费率 % % % % 730 及以上 0% 投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回 赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担, 在基金份额持有人赎回基金份额时收取 对持有期少于 30 天 ( 不含 ) 的基金份额持有人所收取赎回费用全额计入基金财产 ; 对持有期在 30 天以上 ( 含 ) 且少于 90 天 ( 不含 ) 的基金份额持有人所收取赎回费用总额的 75% 计入基金财产 ; 对持有期在 90 天以上 ( 含 ) 且少于 180 天 ( 不含 ) 的基金份额持有人所收取赎回费用总额的 50% 计入基金财产 ; 对持续持有期 180 天以上 ( 含 ) 的基金份额持有人所收取赎回费用总额的 25% 计入基金财产 ; 其余用于支付市场推广 注册登记费和其他手续费 目标日期 ( 即 2043 年 12 月 31 日 ) 之后 ( 不含该日 ), 本基金将转型为 6

7 易方达安康债券型基金中基金 (FOF), 基金的赎回费率将在招募说明书或相关公告中载明 (2) 基金管理人可以在 基金合同 规定的范围内调整赎回费率或变更收费方式, 调整后的赎回费率或变更的收费方式在 更新的招募说明书 中列示 上述费率或收费方式如发生变更, 基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施前依照 信息披露办法 的有关规定在指定媒介上公告 (3) 基金管理人可以在不违反法律法规规定及 基金合同 约定的情况下根据市场情况制定基金促销计划, 针对基金投资者定期和不定期地开展基金促销活动 在基金促销活动期间, 基金管理人可以适当调低基金销售费率, 或针对特定渠道 特定投资群体开展有差别的费率优惠活动 4.3 其他与赎回相关的事项 (1) 在目标日期 ( 即 2043 年 12 月 31 日 ) 之前 ( 含该日 ), 本基金对投资者认购或申购的每份基金份额设定三年 ( 一年按 365 天计算 ) 最短持有期限, 在最短持有期限内, 基金管理人对投资者的相应基金份额不办理赎回业务 对于每份认购份额, 最短持有期为基金合同生效日起的三年 ( 一年按 365 天计算 ); 对于每份申购份额, 最短持有期为申购确认日起的三年 ( 一年按 365 天计算 ) 对于每份基金份额, 在最短持有期内不得办理赎回业务 即对每笔份额, 当投资者持有时间小于三年 ( 一年按 365 天计算 ), 则无法赎回 ; 当投资者持有时间大于等于三年 ( 一年按 365 天计算 ), 则可以赎回 (2) 发生下列情形时, 基金管理人可暂停接受投资者的赎回申请或延缓支付赎回款项 : 1) 因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项 2) 发生 基金合同 规定的暂停基金资产估值情况时 3) 本基金投资所涉及的证券交易场所停止交易, 导致基金管理人无法计算估值日当日基金资产净值 4) 连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回 5) 当占基金相当比例的投资品种暂停赎回 6) 继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时, 可暂停接受投资者的赎回申请 7) 当前一估值日基金资产净值 50% 以上的资产出现无可参考的活跃市场价 7

8 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时, 经与基金托管人协商确认后, 基金管理人应当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施 8) 法律法规规定或中国证监会认定的其他情形 5. 定期定额投资业务 (1) 定期定额投资业务是指投资者可通过基金管理人指定的销售机构提交申请, 约定每期扣款时间 扣款金额, 由指定的销售机构于每期约定扣款日在投资者指定资金账户内自动完成扣款, 并提交基金申购申请的一种长期投资方式 (2) 开通定期定额投资业务的销售机构中国建设银行 肯特瑞基金 蚂蚁基金 腾安基金 天天基金和本公司网上直销系统开通本基金的定期定额投资业务 其他销售本基金的销售机构以后如开通本基金的定期定额投资业务, 本公司可不再特别公告, 敬请广大投资者关注各销售机构开通上述业务的公告或垂询有关销售机构 (3) 定期定额投资业务的安排 1) 除另有公告外, 定期定额投资费率与日常申购费率相同 2) 本基金的每期扣款金额不低于人民币 1 元, 不设金额级差 各销售机构可在此基础上规定自己的最低扣款金额 销售机构将按照与投资者申请时所约定的每期约定扣款日 扣款金额扣款, 并在与基金日常申购业务相同的受理时间内提交申请 若遇非基金开放日时, 扣款是否顺延以销售机构的具体规定为准 具体扣款方式以上述销售机构的相关业务规则为准 3) 本基金的注册登记机构按照基金申购申请日 (T 日 ) 的基金份额净值为基准计算申购份额, 申购份额通常将在 T+3 工作日确认成功后直接计入投资者的基金账户, 投资者可自 T+4 工作日起查询申购成交情况 4) 当发生限制申购或暂停申购的情形时, 除另有公告外, 定期定额投资与日常申购按相同的原则确认 5) 定期定额投资业务的其他具体办理程序请遵循各销售机构的有关规定 6) 本公司网上直销系统定期定额投资费率 业务规则与相关公告请登录本公司网站查询 (4) 关于参与非直销销售机构定期定额投资费率优惠活动的说明 8

9 本基金自 2019 年 1 月 21 日起参加肯特瑞基金 蚂蚁基金 腾安基金 天天基金开展的基金定期定额投资费率优惠活动, 非直销销售机构的优惠活动详情及活动期限请查看本公司或非直销销售机构的相关公告或通知 本公司可根据情况增加或调整非直销销售机构 6. 基金销售机构 6.1 直销机构易方达基金管理有限公司注册地址 : 广东省珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室 ( 集中办公区 ) 办公地址 : 广州市天河区珠江新城珠江东路 30 号广州银行大厦 40-43F 法定代表人 : 刘晓艳电话 : 传真 : 联系人 : 李红枫网址 : 直销机构网点信息 : (1) 易方达基金管理有限公司广州直销中心地址 : 广州市天河区珠江新城珠江东路 30 号广州银行大厦 40F 邮政编码 : 传真 : 电话 : (2) 易方达基金管理有限公司北京直销中心地址 : 北京市西城区武定侯街 2 号泰康国际大厦 18 层邮政编码 : 传真 : 电话 : (3) 易方达基金管理有限公司上海直销中心地址 : 上海市浦东新区世纪大道 88 号金茂大厦 46 楼邮政编码 : 传真 : 电话 :

10 (4) 易方达基金管理有限公司网上直销系统网址 : 客户服务传真 : 客户服务电话 : 非直销机构 (1) 中国建设银行注册地址 : 北京市西城区金融大街 25 号办公地址 : 北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼法定代表人 : 田国立联系人 : 王未雨客户服务电话 :95533 网址 : (2) 肯特瑞基金注册地址 : 北京市海淀区显龙山路 19 号 1 幢 4 层 1 座 401 办公地址 : 北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团总部 A 座法定代表人 : 江卉联系人 : 韩锦星联系电话 : 客户服务电话 :95118 网址 : (3) 蚂蚁基金注册地址 : 浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室办公地址 : 浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F 法定代表人 : 祖国明联系人 : 韩爱彬联系电话 : 客户服务电话 : 网址 : 10

11 (4) 腾安基金注册地址 : 深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室 ( 入驻深圳市前海商务秘书有限公司 ) 办公地址 : 深圳市南山区海天二路 33 号腾讯滨海大厦 15 楼法定代表人 : 刘明军联系人 : 谭广锋客户服务电话 :95017( 拨通后转 1 转 8) 公司网址 : (5) 天天基金注册地址 : 上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层办公地址 : 上海市徐汇区宛平南路 88 号东方财富大厦法定代表人 : 其实联系人 : 潘世友联系电话 : 客户服务电话 :95021 传真 : 网址 : 7. 基金份额净值公告的披露安排根据 基金合同 和 易方达汇诚养老目标日期 2043 三年持有期混合型基金中基金 (FOF) 招募说明书 的有关规定, 基金管理人应当在 T+3 工作日内 (T 日为开放日 ), 通过网站 基金份额发售网点以及其他媒介, 披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值 8. 其他需要提示的事项 (1) 本公告仅对本基金开放申购 赎回和定期定额投资业务有关的事项予以说明 投资者欲了解本基金的详细情况, 请仔细阅读 基金合同 和 易方达汇诚养老目标日期 2043 三年持有期混合型基金中基金 (FOF) 招募说明书 (2) 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购 赎回和定期定额投资申请的当天作为申购或赎回或定期定额投资申请日 (T 日 ), 在正常情况下, 本基金登记机构在 T+3 工作日内对该交易的有效性进行确认 T 日提交的有效申 11

12 请, 投资者应在 T+4 工作日后 ( 包括该日 ) 到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况 销售机构对申购 赎回和定期定额投资申请的受理并不代表该申请一定成功, 而仅代表销售机构确实接收到申购 赎回和定期定额投资申请 申购 赎回和定期定额投资的确认以注册登记机构的确认结果为准 对于申购申请及申购份额的确认情况, 投资者应及时查询并妥善行使合法权利 (3) 投资者可通过以下途径咨询有关详情 : 易方达基金管理有限公司客户服务电话 : 网址 : (4) 风险提示 : 本基金名称中包含 养老 字样, 但并不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺 本基金的目标日期为 2043 年 12 月 31 日, 主要适合退休时间在 年左右的投资者 敬请投资者根据自身年龄 退休日期和收入水平进行投资 基金管理人承诺以诚实信用 勤勉尽责的原则管理和运用基金资产, 但不保证基金一定盈利, 也不保证最低收益 销售机构根据法规要求对投资者类别 风险承受能力和基金的风险等级进行划分, 并提出适当性匹配意见 投资者在投资基金前应认真阅读 基金合同 和 招募说明书 等基金法律文件, 全面认识基金产品的风险收益特征, 在了解产品情况及听取销售机构适当性意见的基础上, 根据自身的风险承受能力 投资期限和投资目标, 对基金投资作出独立决策, 选择合适的基金产品 特此公告 易方达基金管理有限公司 2019 年 1 月 18 日 12