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1 中银结构性理财 ( 春夏秋冬 AC09B1M) 特别提示 : 投资者本着 充分了解风险 自主选择购买 的原则自愿将其合法所有的资金用 于认购中国银行股份有限公司发行的理财计划, 中国银行股份有限公司按照符合投资者利益 和风险承受能力的原则, 审慎尽责地开展结构性理财业务 投资者在认购本产品前应认真阅 读本 下面关于本产品的评级和相关描述, 为中国银行股份有限公司内部资料, 仅供投资者参考 风险评级 A 本产品到期按照票面面值返还投资者资金, 投资收益水平的波动性较小 流动性评级 高 本产品可以提前赎回, 能够基本满足投资者的流动性需求 1 产品基本信息 投资者类型产品名称产品简称产品代码投资收益起算日到期日提前终止日产品货币兑付资金投资收益计算 个人投资者 春夏秋冬 AC09B1M AC09 早春 1 月 CXQDAC09B1M 2009 年 2 月 17 日 2009 年 3 月 16 日 2009 年 2 月 27 日, 银行将提前至少两个工作日 ( 含 ) 通知投资者美元如产品提前终止或到期, 中国银行股份有限公司须按照理财份额面值乘以认购份数, 返还客户的资金金额 ( 不包括投资收益 ) 每份产品的投资收益等于理财份额面值乘以投资收益率, 本产品收益期 理财份额面值 100 从投资收益起算日至到期日或提前终止日 投资收益率 0.34% ( 年率 ) 认购价格 赎回价格 提前终止条款 以相关客户认购交易凭证为准以相关客户赎回交易凭证为准中国银行股份有限公司有权在提前终止日单方面主动决定提前终止该产品 工作日惯例 提前终止日 投资收益和兑付资金支付方式采用纽约和北京假日 计息基础 30/360 投资收益与兑付本金支付方式 投资收益在提前终止日或到期日一次性支付, 提前终止日或到期日支付兑付资金 1

2 投资者资金到账日 计算行 备注 投资收益支付日 到期日后的 [5] 个工作日内 投资收益分配日 到期日至投资者资金到账日之间, 不计利息 中国银行股份有限公司投资者可以用已认购的 春夏秋冬 系列产品预约认购本产品, 且已认购的产品到期日须在本产品的投资收益起算日之前或同日 2 认购 2.1 本产品认购期为本产品发布之日起到本产品投资收益起算日前 5 个工作日 ( 含第 5 个工作日 ) 2.2 投资者按照中国银行股份有限公司公布的认购价格进行认购, 认购价格以交易凭证为准, 认购起点金额 : 50 万美元 2.3 投资者采用预约认购方式认购本产品的, 投资者于认购日至中国银行股份有限公司指定营业网点办理预约认购手续, 由投资者授权中国银行股份有限公司冻结其用于预约认购本产品的资金, 中国银行股份有限公司在用于预约认购本产品的产品到期日, 将扣除本产品认购资金后的剩余金额支付给投资者 ; 在用于预约认购本产品的产品到期日至本产品投资收益起算日期间, 中国银行股份有限公司按照本产品认购资金和活期存款利率计算利息 2.4 投资者应在中国银行股份有限公司处开立活期一本通账户, 该活期一本通账户是投资者认购理财计划时, 中国银行股份有限公司扣划或冻结认购资金的资金账户 投资者应在资金账户中预留足够的认购资金, 预留资金不足的, 视为认购无效 投资者向中国银行股份有限公司申请认购理财计划并取得中国银行股份有限公司确认后, 中国银行股份有限公司从投资者资金账户中扣划或冻结相应认购资金 如果投资者的资金账户发生变更的, 以中国银行股份有限公司在支付投资收益或兑付资金前收到的最后一份书面变更通知中的资金账户为准 2.5 中国银行股份有限公司于认购日扣除或冻结投资者资金账户中的认购资金, 并于投资收益起算日或最近一个结息日向投资者支付按照当日人民银行公布的活期储蓄存款利率计算的认购日 ( 含 ) 至投资收益起算日 ( 不含 ) 期间的相应活期利息 3 赎回 3.1 从产品发布之日 ( 含 ) 至投资收益起算日前 5 个工作日 ( 不含 ), 中国银行股份有限公司每个工作日 9:00-14:00 公布产品的赎回价格, 投资者可以在上述时间段内按照赎回价格赎回本产品, 赎回价格以交易凭证为准 3.2 在投资收益起算日至到期日的期间, 中国银行股份有限公司在投资收益分配日前五个工作日 ( 含 ) 至投资收益分配日前三个工作日 ( 含 )9:00-14:00 公布产品的赎回价格, 投资者可以在上述时间段内按照赎回价格赎回本产品, 赎回价格以交易凭证为准 3.3 第 3.1 款和第 3.2 款规定的赎回价格公布时间以中国银行股份有限公司网站 上公布时间为准 3.4 投资者如赎回本产品, 须一次性全部赎回, 且已被用于预约认购其他产品的本产品或处于冻结状态的本产品不得赎回 3.5 在投资者采用资金账户划扣认购资金方式认购本产品的情况下 : 如赎回日赎回价格高于认购日的认购价格, 则中国银行股份有限公司先将认购资金划付至投资者的资金账户, 再将差额资金划付至投资者的资金账户 2

3 3.5.2 如赎回日赎回价格低于认购日的认购价格, 则中国银行股份有限公司先将认购资金划付至投资者的资金账户, 再从投资者的资金账户扣划差额资金 3.6 在投资者采用预约认购方式认购本产品的情况下 : 如赎回日赎回价格高于认购日的认购价格, 则中国银行股份有限公司先将用于预约认购本产品的产品解除冻结状态, 再将差额资金划付至投资者的资金账户 ; 如赎回日赎回价格低于认购日的认购价格, 则中国银行股份有限公司先从投资者的资金账户上扣划差额资金, 再将用于认购本产品的产品解除冻结状态 如果投资者的资金账户资金不足支付差额资金, 则不得赎回 3.7 投资者在收益起算日后赎回本产品的情况下 : 中国银行股份有限公司将按照赎回价乘以赎回份数计算资金, 并在投资收益支付日将该笔资金和当期的收益划付至投资者的资金帐户 4 投资收益和兑付资金支付 4.1 投资者交付的认购资金为现钞的, 兑付资金 投资收益以现钞支付, 投资者交付的认购资金为现汇的, 兑付资金 投资收益以现汇支付 投资收益和兑付资金由中国银行股份有限公司直接划入投资者资金账户 4.2 投资者取得的兑付资金可能小于其交付的认购资金 4.3 兑付资金指投资者认购本产品到期或终止后, 中国银行股份有限公司须返还客户的资金金额 ( 不包括投资收益 ) 4.4 提前终止日 投资收益分配日 兑付资金支付日如遇相关国家的节假日, 调整方式为 延后, 即延后至节假日后的第一个工作日, 不管该工作日是否落入相同或不同的日历月份 投资收益计算调整方式为 跟随调整, 即 延后 适用于当期投资收益的计算 5 理财计划的成立 5.1 理财计划成立的条件 : 认购期届满, 募集资金累计金额超过 300 万美元, 理财计划在投资收益起算日成立 5.2 如果本理财计划不满足成立的条件, 中国银行股份有限公司将通过在营业网点张贴公告 或我行门户网站 ( 对外公布, 并将投资者认购资金在认购期结束后 5 个工作日内退还投资者, 该理财计划项下双方权利义务终止, 同时向投资者支付按照当日人民银行公布的活期储蓄存款利率计算的认购日 ( 含 ) 至资金退还日 ( 不含 ) 期间的相应活期利息 6 风险提示 6.1 投资者认购该产品可能面临以下风险 : 市场风险 : 包括但不限于应国家法律法规以及货币政策 财政政策 产业政策 地区发展政策等国家政策的变化 宏观周期性经济运行状况变化 外汇汇率和人民币购买力等变化对市场产生一定的影响, 导致理财计划投资收益的波动, 在一定情况下甚至会对理财计划的成立与运行产生影响 流动性风险 : 本理财计划不提供到期日之前的每日赎回机制, 投资者在理财期限内没有提前终止权 信用风险 : 中国银行股份有限公司发生信用风险如被依法撤销或被申请破产等, 将对理财计划的投资收益产生影响 ; 或者挂钩指标发生破产 无力偿付 债务重组等信用事件将对理财计划的投资收益产 3

4 生影响 6.2 除上述风险以外, 投资者还应关注本产品的下述风险 : 本理财产品到期支付的兑付资金可能小于投资者的认购资金 在本产品提前终止或到期日之前, 人民币汇率变化将可能影响投资者的以人民币计算实际收益率 在本产品提前终止或到期日之前, 国际利率市场变化将可能影响投资者无法获得更好的投资收益率 6.3 本理财产品有投资风险, 投资者的本金可能会因市场变动而蒙受一定损失, 投资者应充分认识投资风险, 谨慎投资 7 信息披露 7.1 中国银行股份有限公司在有关披露事项的报告 报表或通知制作完毕后, 可视情况选择以下一种或多种方式报告给投资者 : 中国银行股份有限公司官方网站 中国银行股份有限公司营业网点备查 电子邮件 电话 以信函形式邮寄 手机短信等 7.2 在发生理财计划提前终止 理财计划不成立或中国银行股份有限公司认为必要的事项时, 中国银行股份有限公司将向认购该款理财计划的投资者进行相应信息披露 7.3 投资者在此确认 : 中国银行股份有限公司无须在理财计划存续期间向投资者披露相关投资运作事宜, 法律法规或监管机构另有要求的除外 ( 此处至 8 产品认购信息 签字与盖章前为空白处, 无正文 ) 4

5 8 产品认购信息 签字与盖章 客户填写栏 甲方 ( 客户 ) 证件类型证件号码电子信箱产品名称认购金额 ( 小写 ) 联系地址邮政编码联系电话移动电话资金帐号认购金额 ( 大写 ) 根据监管部门的要求, 为确保个人投资者充分理解本产品的风险, 请认真阅读风险提示部分内容, 并在确认栏抄录以下语句 : 本人已经阅读上述风险提示, 充分了解并清楚知晓本产品的风险, 愿意承担相关风险 投资者确认栏 : 银行填写栏 产品名称 资金帐号 币种 认购金额 ( 小写 ) 交易日年月日对应协议编号 双方签字确认栏 甲方 ( 客户 ) 签字 日期 乙方 : 中国银行股份有限公司 网点负责人 : 复核 : 经办 : 盖章 : 5 年月日 风险提示 : 市场有波动, 投资有风险 按照中国银行业监督管理委员会的要求, 中国银行提醒客户注意, 投资理财产品可以带来获利机会, 也有带来亏损或潜在亏损的可能 特别声明 : 1 本是投资者与中国银行股份有限公司所签订的上述对应协议编号的 中国银行股份有限公司结构性理财产品协议书 的附件, 投资者应认真阅读本对应的协议文件, 协议文件对理财计划的认购 赎回等事务管理 投资收益分配和兑付本金支付 风险揭示 信息披露 违约及争议解决等方面内容做出相应规定, 如其中规定与本对应内容抵触, 以本产品协议书为准 2 本由中国银行股份有限公司盖章, 投资者认购本产品时须在本上签字