偿付能力报告

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闹诸
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1 友邦保险有限公司上海广东深圳北京江苏分公司, 东莞江门支公司 2016 年第 4 季度偿付能力季度报告摘要 2017 年 1 月

2 目录一基本信息... 2 二主要指标三实际资本四最低资本五风险综合评级六风险管理状况七流动性风险八监管机构对公司采取的监管措施

3 一基本信息 ( 一 ) 基本概况 1 友邦保险有限公司上海分公司公司法定名称及缩写友邦保险有限公司上海分公司 ( 友邦上海 ) 注册地负责人经营范围经营区域上海市中山东一路 17 号友邦大厦 3-8 楼方志男在上海市行政辖区内经营下列业务 ( 法定保险业务除外 ): 一人寿保险健康保险和意外伤害保险等保险业务 ; 二上述业务的再保险业务上海市行政辖区内 2 友邦保险有限公司广东分公司公司法定名称及缩写友邦保险有限公司广东分公司 ( 友邦广东 ) 注册地负责人经营范围广东省广州市越秀区中山六路号捷泰广场首层部分楼及 21 楼冯伟昌在广东省行政辖区内 ( 含区县 ) 经营除法定保险以外的下列业务 : ( 一 ) 人寿保险健康保险和意外伤害保险等保险业务 ; ( 二 ) 上述业务的再保险业务 ( 以上项目凭本分公司有效许可证经营 ) 经营区域广东省行政辖区内 ( 含区县 ) 3 友邦保险有限公司深圳分公司公司法定名称及缩写友邦保险有限公司深圳分公司 ( 友邦深圳 ) 注册地负责人经营范围经营区域深圳市罗湖区深南东路 5002 号信兴广场地王商业中心商业大楼 52 楼蔡伟兵在广东省行政辖区内经营下列业务 ( 法定保险业务除外 ): 一人寿保险健康保险和意外伤害保险等保险业务 ; 二上述业务的再保险业务广东省行政辖区内 2

4 4 友邦保险有限公司北京分公司公司法定名称及缩写友邦保险有限公司北京分公司 ( 友邦北京 ) 注册地北京市朝阳区建国门外大街 8 号国际财源中心西塔 A B 座 5 层负责人经营范围经营区域郑少玮在北京市行政辖区内经营下列业务 ( 法定保险业务除外 ):( 一 ) 人寿保险健康保险和意外伤害保险等业务 ;( 二 ) 上述业务的再保险业务北京市行政辖区内 5 友邦保险有限公司江苏分公司公司法定名称及缩写友邦保险有限公司江苏分公司 ( 友邦江苏 ) 注册地江苏省南京市建邺区庐山路 188 号南京新地中心 15 楼负责人经营范围经营区域沈子昌在江苏省行政辖区内经营下列业务 ( 法定保险业务除外 ):( 一 ) 人寿保险健康保险和意外伤害保险等保险业务 ;( 二 ) 上述业务的再保险业务江苏省行政辖区内 6 友邦保险有限公司东莞支公司公司法定名称及缩写友邦保险有限公司东莞支公司 ( 友邦东莞 ) 注册地广东省东莞市南城区胜和路胜和商住广场 A 座层负责人经营范围经营区域张汉先在东莞行政辖区内经营下列业务 ( 法定保险业务除外 ): 一人寿保险健康保险和意外伤害保险等保险业务 ; 二上述业务的再保险业务 ( 凭有效许可证经营 ) 东莞行政辖区内 3

5 7 友邦保险有限公司江门支公司公司法定名称及缩写友邦保险有限公司江门支公司 ( 友邦江门 ) 注册地负责人经营范围经营区域广东省江门市蓬江区白石大道 166 号之一 1901 至 1910 室 2001 室之 2003 至 2006 单元吴惠玲在江门行政辖区内经营下列业务 ( 法定保险业务除外 ): 一人寿保险健康保险和意外伤害保险等保险业务 ; 二上述业务的再保险业务 ( 凭有效经营保险业务许可证经营 ) 江门行政辖区内 ( 二 ) 股权结构及股东 ( 单位 : 万股或万元 ) 股东名称股份类别年末持股比例友邦保险有限公司外资股 100% 合计 100% ( 三 ) 控股股东或实际控制人友邦在华各分支公司的总公司为友邦保险有限公司注册在香港的友邦保险控股有限公司为友邦在华各分支公司的最终控股公司, 友邦保险控股有限公司于香港联合交易所有限公司主板上市 ( 股份代号为 1299 ) ( 四 ) 子公司合营企业和联营企业不适用 ( 五 ) 高级管理人员简历职责及其履职情况郭晓强 :2011 年 3 月起任友邦保险有限公司上海分公司合规负责人, 任职批准文号为保监法规 [2011]358 号其职位及职责涵盖友邦在华各分支公司毕业于中国社会科学院, 获得法学硕士学位历任 ABB( 中国 ) 投资有限公司法律助理, 北京李文律师事务所专职律师, 雅芳 ( 中国 ) 有限公司法律事务经理, 友邦保险有限公司广东分公司合规部助理副总裁郭晓强在公司合规工作领域经验丰富, 带领团队实现合规工作稳步发展, 并通过创新工作方法提升工作实效, 积极完善公司合规工作架构, 取得良好效果 4

6 吴晓隽 :2016 年 7 月起任友邦保险有限公司上海分公司审计责任人, 任职批准文号为保监许可 [2016]663 号其职位及职责涵盖友邦在华各分支公司毕业于加拿大卡尔顿大学 (Carleton University), 获得会计和金融学士学位拥有国际注册内部审计师证书和美国寿险管理师证书加入友邦保险之前, 曾经在德勤会计师事务所任职吴晓隽在企业风险管理和咨询方面有着丰富的工作经验, 凭借其丰富的管理经验和专业知识, 公司的内部审计工作和相关风险管理工作一直在稳步推进张敏 :2016 年 8 月起任友邦保险有限公司上海分公司总精算师, 任职批准文号为保监许可 [2016]815 号其职位及职责涵盖友邦在华各分支公司毕业于上海复旦大学, 获得数学学士学位其获得北美精算师 (FSA) 资格, 同时也是中国精算师协会会员张敏自 2001 年加入友邦保险有限公司上海分公司后, 在精算部门历任职员经理资深经理资深总监等, 有着丰富的从业经验和专业知识方志男 :2013 年 8 月起任友邦保险有限公司上海分公司总经理, 任职批准文号为保监许可 [2013]239 号毕业于台湾黎明工学院, 在北京对外经济贸易大学获得金融专业研究生结业证书先后在台湾南山人寿台湾新光人寿台湾保诚人寿工作 2002 年后在信诚人寿有限公司广州分公司北京分公司担任高级管理职务 2011 年 1 月, 加入友邦上海分公司, 担任友邦中国区代理首席业务执行官, 成功推进营销员渠道 2.0 项目 2011 年 7 月被正式任命为友邦中国区首席业务执行官方志男先生在台湾和本地保险市场都拥有丰富的从业经验, 成绩卓著, 以其在保险方面的专业知识以及长期以来在公司经营管理方面所积累的宝贵经验, 在担任友邦上海分公司总经理一职后全面负责公司管理工作 LIN LEI( 林磊 ):2013 年 10 月起任友邦保险有限公司上海分公司副总经理, 任职批准文号为保监许可 [2013]375 号毕业于上海大学软件工程专业, 获得工学士学位, 后又于 2003 年 5 月获得美国密歇根大学罗斯商学院工商管理硕士学位在加入友邦之前曾在埃森哲咨询公司担任战略经理职务 2005 年 7 月加入友邦, 成为集团在大陆地区首位管理咨询顾问 2009 年 4 月调任至友邦中国区, 担任企业规划和战略项目管理部负责人, 领导和参与友邦中国区个险渠道的战略设计并领导多个该渠道项目管理和实施, 包括友邦中国区营销员渠道 2.0 项目的设计和实施, 友邦中国区个险渠道在 2 3 线城市的拓展等项目, 在个险渠道的战略设计和管理有相当的经验 5

7 LIN LEI 先生以其长期在咨询顾问和战略规划工作中积累的丰富市场经验和管理团队的领导能力, 在担任友邦上海分公司副总经理一职后, 全面负责管理营销员渠道的业务冯伟昌 :2014 年 10 月起任友邦保险有限公司广东分公司总经理, 任职批准文号为保监许可 [2014]841 号毕业于加拿大阿尔伯塔大学 (The University of Alberta) 经济学专业, 获得本科学士学位冯伟昌先生于 1990 年加入保险行业, 至今已在寿险业务运营及管理方面拥有 20 多年丰富经验其先后任职于友邦保险有限公司香港总公司香港 Jardine CMG 寿险公司大都会 ( 香港 ) 人寿保险有限公司及安盛 ( 香港 ) 人寿保险有限公司等多家保险公司, 对寿险公司的管理和运作有着全面的理解和认识, 拥有丰富的寿险管理和业务拓展经验冯伟昌先生于 2014 年 7 月加入友邦保险有限公司广东分公司吴小美 :2014 年 3 月起任友邦保险有限公司广东分公司副总经理, 任职批准文号为保监许可 [2014]272 号毕业于中南财经大学商品检验养护专业, 获学士学位自 2015 年 4 月 1 日起, 吴小美先生全面负责广州地区的业务发展和管理吴小美先生 1995 年加入保险行业, 迄今已拥有近 19 年相关经验其先后于中国人寿信诚保险, 曾担任分公司培训主管地市级机构负责人总公司项目负责人总公司华东地区业务督导广东分公司片区 ( 区域 ) 全面管理负责人广东分公司总经理助理等职务, 对寿险公司的管理和运作有着较为全面的理解和认识吴小美先生于 2012 年 1 月至 2015 年 3 月任职友邦保险有限公司东莞支公司经理, 任职批准文号为保监国际 [2012]64 号通过加强营销员团队建设, 其有效克服东莞经济不景等困难,2012 年带领友邦东莞支公司成为当地寿险业务正增长的两家企业之一,2013 年业绩达成位居友邦广东四大机构之首吴秀兰 :2014 年 3 月起任友邦保险有限公司广东分公司副总经理, 任职批准文号为保监许可 [2014]272 号毕业于华南师范大学政法系政治教育专业, 获哲学学士学位后分别于 2009 年及 2010 年获得国际财务策划师公会的国际财务策划师资格及国际执业认证协会的国际注册高级人力资源管理师资格吴秀兰女士 1997 年 8 月加入美国友邦保险有限公司广州分公司, 迄今已在寿险业务管理方面拥有近 17 年的行业经验 2007 年, 吴秀兰女士担任友邦广东分公司广州业务发展总监, 全面负责广州地区的业务发展和管理, 在其带领下, 友邦在广州地区的业务实现了持续稳 6

8 健的发展, 业务规模占友邦广东分公司乃至友邦中国区之首吴秀兰女士现职务为友邦广东分公司副总经理兼团险负责人朱勇 :2014 年 7 月起任友邦保险有限公司广东分公司副总经理, 任职批准文号为保监许可 [2014]600 号 1994 年毕业于湖南岳阳高等师范专科学校 ( 今湖南理工学院 ) 朱勇先生在寿险业务管理方面拥有超过 10 年的丰富经验, 先后任职招商信诺人寿光大永明人寿中美联泰大都会人寿和建信人寿公司等多家保险公司 2013 年 12 月, 朱勇先生担任友邦中国区直效营销渠道助理副总裁,2014 年 1 月, 调任友邦广东分公司全面负责直效行销渠道的业务发展和管理, 在其带领下, 友邦广东电销业务实现了持续稳健的发展, 业务规模继续保持占友邦保险中国区直效营销渠道之首除担任友邦广东直效营销部负责人职务外, 朱勇先生现兼任友邦广东银行保险部负责人职务杨东强 :2014 年 7 月起任友邦保险有限公司广东分公司副总经理, 任职批准文号为保监许可 [2014]600 号于 1995 年获得武汉大学法学学士学位, 并于 2011 年获得中山大学高级工商管理硕士学位杨东强已在寿险行业服务近 19 年, 先后任职于中国人寿安联信诚中宏等保险机构, 其中包括 10 年的营销员经历和 9 年的业务管理经历其间屡获公司销售精英和全国优秀主管的表彰, 积累了丰富的市场开拓和营销团队管理的经验, 完善了风险管理和合规经营的意识和能力, 在机构综合管理和人才培育上也多有建树季振杰 :2014 年 7 月起任友邦保险有限公司广东分公司副总经理, 任职批准文号为保监许可 [2014]600 号 1999 年毕业于广州大学管理学系宾馆管理本科季振杰先生 2000 年加入人寿保险行业, 至今已在寿险业务管理方面拥有超过 13 年的经验多年来, 季振杰先生在友邦广东分公司的意外健康险部市场部营销员渠道等各部门历任管理工作, 积累了较长时间的管理经验, 同时熟悉保险业务管理及运营事务, 并取得了不俗的成绩季振杰先生在工作之余还积极参加各种管理培训课程, 不断提升专业素质和能力 2005 年 5 月取得 LOMA 认证的 Fellow Life Management Institute( 寿险管理师 ) 称衔黎晓颖 :2015 年 10 月起任友邦保险有限公司广东分公司副总经理, 任职批准文号为保监许可 [2015]971 号 1995 年毕业于暨南大学, 获得经济学学士学位黎晓颖女士于 1995 年加入人寿保险行业, 曾荣获广东省保险行业协会颁发的 2004 年 7

9 度广东省优秀保险员工, 并担任广东省保险学会第五届理事会理事中国保险学会第六届理事以及中山大学领南学院兼职讲师黎晓颖女士自 2009 年起担任友邦广东分公司营运部负责人, 管辖范围包括广东分公司的核保理赔保户服务客户服务以及全省各级分支机构和营销服务部柜台的运作在她的带领下, 公司营运部在风险管控客户服务提升等方面取得优异成绩, 获得亚太顾客服务协会颁发的 2012 年度亚太杰出顾客关系服务奖 - 最佳顾客服务中心 ( 保险业 ) 黎晓颖女士自 2015 年 10 月 8 日起任友邦广东分公司副总经理兼友邦广东分公司佛山支公司负责人蔡伟兵 :2013 年 6 月起任友邦保险有限公司深圳分公司总经理, 任职批准文号为保监国际 [2013]581 号其毕业于广州外国语学院英语 ( 国际贸易 ) 专业, 获学士学位历任广州市越秀企业集团出口业务 7 部营业科员, 友邦保险有限公司广州分公司资深营管处总监, 北京明亚保险经纪有限公司广东省分公司筹备负责人, 友邦保险有限公司中国区业务发展助理副总裁, 友邦保险有限公司深圳分公司业务发展总监副总经理蔡伟兵负责友邦深圳分公司的全面管理工作其在业务推动团队管理公司经营管理方面经验丰富, 为公司稳定发展作出了积极贡献郑少玮 :2012 年 12 月起任友邦保险有限公司北京分公司总经理, 任职批准文号为保监国际 [2011]415 号毕业于马来西亚理科大学, 获得学士学位历任友邦保险马来西亚分公司营业发展专员, 保诚人寿马来西亚分公司营业发展总监, 信诚人寿广东省分公司副总经理, 信诚人寿湖北省分公司总经理, 信诚人寿上海分公司总经理, 信诚人寿广东省分公司总经理, 友邦保险有限公司广东分公司总经理郑少玮负责北京分公司的所有管理工作其致力于企业的规范经营和业务的长期健康发展, 相信凭借其在寿险行业的丰富管理经验, 将带领北京分公司进入新的发展阶段郭杰声 :2015 年 10 月起任友邦保险有限公司北京分公司副总经理, 任职批准文号为保监许可 [2015]972 号毕业于华南理工大学机械工程专业郭杰声先生于 1997 年加入保险行业, 历任友邦广东分公司营业发展战略规划部主管友邦广东分公司佛山支公司业务发展部业务发展总监友邦广东分公司副总经理等职位, 积累了丰富的管理经验, 熟悉保险业务管理及运营事务, 并取得了不俗的成绩沈子昌 :2010 年 2 月起任友邦保险有限公司江苏分公司总经理, 任职批准文号为保监国际 [2010]155 号毕业于上海第二医科大学, 获医学学士学位历任友邦保险有限公司 8

10 上海分公司核保部职员科长副理经理高级经理, 营运部高级经理, 中国北区营运部助理副总经理, 友邦保险有限公司苏州分公司助理副总经理代理总经理总经理, 友邦保险有限公司江苏分公司苏州地区业务负责人苏州中心支公司总经理, 友邦保险有限公司江苏分公司副总经理沈子昌负责江苏分公司的所有管理工作其提出了围绕客户创新产品和服务的理念, 将以业务为中心转变为以客户为中心, 以创新服务为主体, 以适应客户迎合市场需求为主导, 在省内构建和发展新的销售渠道, 巩固企业形象和社会大众的信任度认可度, 帮助企业实现高速成长目标蔡永清 :2012 年 12 月起担任友邦保险有限公司江苏分公司副总经理, 任职批准文号为保监国际 [2012]1416 号毕业于上海复旦大学, 获得哲学学士学位历任平安人寿南京分公司寿险副总经理, 平安人寿总公司团险培训部担任总经理兼东区督导长, 友邦保险有限公司苏州分公司团险部助理副总裁 2006 年 7 月, 友邦苏州分公司正式更名为友邦江苏分公司, 蔡永清先生进而担任江苏分公司苏州地区的团险业务负责人 ;2007 年 6 月, 友邦苏州中心支公司成立, 蔡永清先生继续担任苏州中心支公司团险部助理副总裁 ;2010 年 2 月, 蔡永清先生担任苏州中心支公司总经理蔡永清先生为人处事沉着冷静, 思维独到, 在他的带领下, 江苏的业务得到飞速发展张怡伟 :2016 年 10 月起担任友邦保险有限公司江苏分公司副总经理, 任职批准文号为保监许可 [2016]1075 号毕业于上海大学财务会计专业, 获得经济学学士学位 1999 年 8 月加入美国友邦保险有限公司上海分公司,2002 年作为主要管理人员之一建立美国友邦保险有限公司苏州分公司, 并于同年 7 月担任苏州分公司财务部负责人 ;2006 年 7 月, 友邦苏州分公司正式更名为友邦江苏分公司, 张怡伟先生进而担任江苏分公司财务部负责人 ;2012 年 10 月, 张怡伟先生担任江苏分公司银行保险部负责人 ;2016 年 8 月, 张怡伟先生担任江苏分公司多元渠道部负责人张怡伟先生处事一向平实稳重, 其良好的为人和突出的工作表现和成绩, 深得公司管理层和广大同仁的赞赏和认同张汉先 :2016 年 11 月起任友邦保险有限公司东莞支公司经理, 任职批准文号为保监许可 [2016] 1215 号毕业于中央广播电视大学,1996 年加入保险行业 2008 年 5 月至 2011 年 7 月, 张汉先先生先后被任命为中国人民人寿股份保险有限公司汕头中心支公司及惠州中 9

11 心支公司副总经理, 分管个险培训个险营销队伍建设与渠道业务发展等工作 2011 年 8 月至 2014 年 8 月, 张汉先先生先后被任命为中国人寿揭阳分公司及潮州分公司党委委员及总经理助理 2014 年 10 月至 2016 年 8 月, 张汉先先生任友邦广东汕头中心支公司总经理一职, 在其带领下, 该机构业务规模及营销员人力稳健发展吴惠玲 :2012 年 6 月起任友邦保险有限公司江门支公司经理, 任职批准文号为保监国际 [2012]725 号毕业于中山大学数学专业,1994 年加入保险行业, 先后任职于友邦保险有限公司广东分公司业务发展部汕头营销服务部, 友邦深圳分公司业务发展部等部门, 积累了较长时间的管理经验, 熟悉保险业务管理及运营事务, 取得了不俗的成绩 ( 六 ) 偿付能力信息公开披露联系人及联系方式报告联系人姓名 : 郑慧兰办公室电话 : 移动电话 : 电子信箱 : Ashley-HL.Teng@aia.com 10

12 二主要指标 ( 一 ) 主要指标项目本季度数上季度数核心偿付能力溢额 ( 元 ) 35,387,584,595 36,179,332,500 综合偿付能力溢额 ( 元 ) 35,387,584,595 36,179,332,500 核心偿付能力充足率 (%) % % 综合偿付能力充足率 (%) % % 保费收入 ( 元 ) 4,934,737,985 3,750,386,647 净利润 ( 元 ) 273,457, ,724,671 净资产 ( 元 ) 11,814,161,696 13,185,358,309 ( 二 ) 最近一期风险综合评级本公司最近一期风险综合评级结果请参见本报告第五部分风险综合评级的描述三实际资本项目本季度数上季度数认可资产 ( 元 ) 113,427,817, ,501,298,456 认可负债 ( 元 ) 67,958,567,209 64,679,631,015 实际资本 ( 元 ) 45,469,250,308 45,821,667,441 核心一级资本 ( 元 ) 45,469,250,308 45,821,667,441 核心二级资本 ( 元 ) - - 附属一级资本 ( 元 ) - - 附属二级资本 ( 元 ) - - 四最低资本本季度数上季度数量化风险最低资本 ( 元 ) 10,296,344,496 9,642,334,941 寿险保险风险 ( 元 ) 6,722,937,666 6,279,929,221 非寿险保险风险 ( 元 ) 210,185, ,104,105 市场风险 ( 元 ) 6,846,638,938 6,531,548,058 信用风险 ( 元 ) 1,244,857,972 1,181,480,831 量化风险分散效应 ( 元 ) 2,853,002,510 2,698,034,140 特定类别保险合同损失吸收效应调整 ( 元 ) 1,875,273,438 1,853,693,135 控制风险的最低资本 ( 元 ) -214,678,783 - 附加资本 ( 元 ) - - 偿付能力最低资本 ( 元 ) 10,081,665,713 9,642,334,941 11

13 五风险综合评级本公司在 2016 年第 2 季度的风险综合评级 ( 分类监管 ) 评价中, 被评为 B 类 ; 在 2016 年第 3 季度的风险综合评级 ( 分类监管 ) 评价中, 被评为 A 类六风险管理状况 2016 年, 保监会对本公司偿付能力风险管理能力的评估得分为分其中, 风险管理基础与环境分, 风险管理目标与工具 7.01 分, 保险风险管理 8.92 分, 市场风险管理 8.75 分, 信用风险管理 8.71 分, 操作风险管理 8.5 分, 战略风险管理 8.81 分, 声誉风险管理 8.86 分, 流动性风险管理 8.83 分本公司将根据监管评估组反馈的具体评估情况存在的问题及不足整改要求等, 制定切实有效的改进计划, 持续加强风险管理能力建设七流动性风险 ( 一 ) 流动性风险监管指标指标名称本季度数实际净现金流 ( 万元 ) -18,167 综合流动比率 (%) 未来 3 个月内的综合流动比率 109% 公司整体流动性覆盖率 (%) 压力情景一 1704% 压力情景二 1643% 注 : 1. 实际净现金流是指本公司报告期内实际发生的净现金流 ; 现有资产的预期现金流入合计 2. 综合流动比率 = * 100% ; 现有负债的预期现金流出合计优质流动资产的期末账面价值 3. 流动性覆盖率 = * 100% ; 未来一个季度的净现金流 4. 压力情景一是假设签单保费较去年同期下降 80%, 同时退保率假设为基本情景的 2 倍 ( 但退保率绝对值不超过 100%); 5. 压力情景二是假设预测期内到期的固定收益类资产 20% 无法收回本息 12

14 ( 二 ) 流动性风险分析及应对措施本公司现金流充足 2016 年 4 季度公司经营和筹资活动现金流为正, 投资活动现金流为负, 属于正常投资安排所致公司保持充足的优质流动资产, 综合流动比率和流动性覆盖率指标正常本公司按照保险公司偿付能力监管规则第 12 号 : 流动性风险及有关规定要求, 制定流动性风险管理方案并有效实施, 已有完备的流动性应急计划, 防范可能引发流动性风险的重大事件八监管机构对公司采取的监管措施 ( 一 ) 保监会对公司采取的监管措施 : 无 ( 二 ) 公司的整改措施以及执行情况 : 无 13

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偿付能力报告友邦保险有限公司上海广东深圳北京江苏分公司, 东莞江门支公司 2016 年 2 季度偿付能力季度报告摘要 2016 年 7 月目录一基本信息... 2 二主要指标... 10 三实际资本... 10 四最低资本... 10 五风险综合评级... 11 六风险管理状况... 11 七流动性风险... 11 八监管机构对公司采取的监管措施... 11 1 一基本信息 (