一登录及证书使用登录查看及管理证书... 6 二功能说明概述业务种类账户查询账户余额查询账户明细查询网上转账交易查询网上代发工资

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霸娟翟
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1 广州农村商业银行企业网银用户使用手册二 0 一 0 年六月

2 一登录及证书使用登录查看及管理证书... 6 二功能说明概述业务种类账户查询账户余额查询账户明细查询网上转账交易查询网上代发工资查询网上代报销查询批量扣款查询贷款明细查询账户别名设置转账支付企业内部转账行内转账跨行转账批量转账预约转账付款交易查询 / 维护撤销预约转账代发代扣代报销代发工资代报销 / 代发维护工资单录入工资单维护批量扣款批量扣款交易维护企业管理台业务审核强制授权业务审核查询企业信息查询企业操作员管理下挂账户管理授权模式管理开通业务维护客户服务登录密码修改企业收款人维护快捷菜单设置

3 6.4 联行号查询操作员额度查询操作日志查询站内信息三企业网银使用的基本常识网银交易时间限制企业网银汇款收费标准证书有效期四网银使用风险提示请注意银行账户信息安全请注意核实银行网址请安全使用电脑养成良好使用习惯

一登录及证书使用 1 登录企业网银客户操作员连接 Internet 互联网, 登录进入广州农商银行主页 www.961111.

数字证书驱动安装程序, 自动安装时显示以下进度界面待进度条完成, 表示数字证书驱动安装成功, 在 Windows 开始菜单 -> 程序中已添加

4 一登录及证书使用 1 登录企业网银客户操作员连接 Internet 互联网, 登录进入广州农商银行主页选择企业网上银行, 使用企业网银客户号操作员操作员号登录密码和数字证书密码登录进入银行的服务器插入数字证书, 电脑读取 USB KEY 数字证书驱动安装程序, 自动安装时显示以下进度界面待进度条完成, 表示数字证书驱动安装成功, 在 Windows 开始菜单 -> 程序中已添加广州农村商业银行 USBKEY 管理工具菜单若系统弹出以下列表, 请选择与操作员对应的证书并点击确定连接证书后, 系统会提示输入数字证书用户 PIN 密码, 录入正确 PIN 4

5 码后, 点击登录进入企业网银登录界面 ( 温馨提示 : 连续十次输错数字证书密码, 数字证书将被锁定, 需到网银开户行更换证书 ) 若系统出现以下列表, 点击是继续登录系统在企业网上银行登录界面, 系统需读取企业操作员 USB KEY 数字证书中的企业客户号操作员号 ( 用户编号 ), 操作员录入登录密码验证码服务器验证通过后, 进入企业网上银行, 显示企业网银主菜单界面 5

6 2 查看及管理证书双击 Windows 操作界面右下角数字证书图标, 出现广州农村商业银行 USB KEY 管理工具界面点击显示证书, 可以查看当前证书的相关信息点击修改用户 PIN 码可修改 USB KEY 证书密码 ( 温馨提示 : 企业网银操作员首次登录时, 强烈建议立即修改操作员 PIN 密码 ) 1) 证书管理工具 : 6

7 2) 显示证书 : 2) 修改用户 PIN 码 : 操作员输入当前默认密码及新密码, 并确认新密码, 完成新密码的修改, 密码由 6 到 16 位字符组成 7

8 8

9 二功能说明 1 概述 1.1 业务种类目前企业网上银行业务包括 : 1) 账务管理 : 用于查询本企业下挂网上银行的账户信息, 包括查询账户余额账户明细及网银交易明细查询等信息 2) 转账支付 : 用于下挂我行网银的企业账户实现企业内部转账我行内部转账批量转账向他行账户进行跨行转账及预约转账 3) 代发代扣 : 通过批量或逐笔方式, 实现企业网银客户代报销代发工资代扣其他企业或个人账户, 以及生成和维护企业职工工资单 4) 企业管理台 : 用于复核及授权人员审核转账支付类交易, 交易通过审核方可出账 ; 并可进行企业网银操作员下挂账户授权模式网银开通业务的管理和维护 5) 客户服务 : 用于网银系统的基本配置和基本功能, 包括登录密码修改企业收款人维护快捷菜单设置联行号查询操作员客户和日志查询站内信息发送和查询等 2 账户查询 2.1 账户余额查询操作员可查询已下挂企业网银并有权查询的所有账户的账号户名币种当前余额等信息操作步骤如下 : 9

2 账户明细查询操作员使用本功能查询其有权查询的账户当日交易和历史交易, 包括交易日期对方账号对方户名支出金额存入金额账户余额摘要操作步骤如下 :

10 登录进入企业网银系统, 在菜单中选取账户管理 -> 账户查询, 点击账户余额查询, 系统显示操作员可使用账号账户名称币种账户余额等信息, 点击查看明细可接链接到账户明细查询界面 2.2 账户明细查询操作员使用本功能查询其有权查询的账户当日交易和历史交易, 包括交易日期对方账号对方户名支出金额存入金额账户余额摘要操作步骤如下 : 登录进入企业网银系统, 在菜单中选取账户管理 -> 账户查询 -> 账户明细查询, 进入账户明细查询界面可直接点击当日交易明细查询用以查询当日明细, 也可选择历史交易明细, 输入查询的日期范围, 系统会显示该日期范围内该账户发生的交易可选择可操作的不同账号进行查询 10

11 2.3 网上转账交易查询企业网上银行使用手册操作员可使用本功能查询该企业在网银上所做的所有转账类交易, 包括企业内部转账行内转账及跨行转账 ; 查询内容包括转账类型交易日期交易类型付款账号收款账号用途交易金额明细交易状态等操作步骤如下 : 登录进入企业网银系统, 在菜单中选取账户管理 -> 账户查询 -> 网上转账交易查询, 进入网银交易明细查询界面可通过转账交易条件的选择, 查询符合条件的网上银行交易明细若不选择, 则可查询出所有网上银行交易明细 1) 输入转账交易查询条件 : 2) 显示查询结果列表 : 11

12 3) 查询单笔转账明细 : 企业网上银行使用手册 2.4 网上代发工资查询操作员可以根据交易状态批次号批量包别名录入员录入日期交易金额等条件进行企业网银代发工资明细查询及查询结果打印 1) 输入查询条件 : 2) 显示查询结果列表 : 12

13 3) 点击批次号显示代发明细企业网上银行使用手册 2.5 网上代报销查询可以根据交易状态批次号批量包别名录入员录入日期交易金额等条件进行企业网银代报销交易明细查询及查询结果打印 2.6 批量扣款查询可以根据交易状态批次号批量包别名录入日期范围交易金额等条件进行企业网银批量扣款交易明细查询及查询结果打印 2.7 贷款明细查询可以直接查询企业贷款明细, 包括 : 贷款借据号合同编号贷款账号开户日期起息日期到期日期及贷款账户状态等信息 13

14 2.8 账户别名设置企业网上银行使用手册可以对企业网银下挂所有账户进行别名设置 3 转账支付 3.1 企业内部转账操作员可使用本功能实现本企业下挂在广州农村商业银行企业网银的账户之间的资金划拨操作步骤如下 : 登录进入企业网银系统, 在菜单中选取转账支付 -> 企业内部转账, 进入录入界面根据需要选择转入及转出的企业内部账号, 并填写相关转账信息, 其中标 * 号的为必输项确认后点击下一步提交 14

15 企业内部转账交易需要审核, 需审核员通过企业管理台 -> 业务审核进行审核 3.2 行内转账操作员可使用本功能实现下挂在广州农村商业银行企业网银的账户与我行其他账户的资金划拨操作步骤如下 : 登录进入企业网银系统, 在菜单中选取转账支付 -> 行内转账, 进入录入界面根据需要填写相关转账信息, 其中标 * 号的为必输项确认后点击下一步提交 15

16 若该收款人已保存在收款人名册中, 点击查询收款名册可实现快速选择转入的账号收款账户名称交易需要审核, 审核员通过企业管理台 -> 业务审核进行审核 3.3 跨行转账操作员可使用本功能实现下挂在广州农村商业银行网上银行的账户与他行账户的资金划拨操作步骤如下 : 登录进入企业网银系统, 在菜单中选取转账支付 -> 跨行转账, 进入跨行转账录入界面 16

17 根据需要选择同城或异地普通或加急 ( 单笔金额五万元及以上的交易默认自动选择加急 ), 并填写转账信息, 其中标 * 号的为必输项确认后点击下一步提交若该收款人已保存在收款人名册中, 点击查询收款名册选择名册已保存条目, 快速选择转入的账号收款账户名称收款人开户银行名称汇入地收款人网点名称 17

18 交易需要审核, 审核员通过企业管理台 -> 业务审核进行审核 3.4 批量转账操作员可使用本功能通过批量文件导入或手工录入方式, 实现企业网银客户向广州农商银行开户的其他企业客户账号进行批量转账步骤如下 : 登录进入企业网银系统, 在菜单中选取转账支付 -> 批量转账, 进入批量转账提交界面 1) 导入批量文件进行提交 : 2) 手工录入进行提交 : 选择批量文件提交, 录入相关信息, 并导入批量文件 ; 或选择手工逐 18

19 笔录入信息点击添加生成批量交易, 其中标 * 号的为必输项确认后点击下一步提交选择批量导入文件提交时, 录入的总笔数总金额须与导入批量文件一致, 否则交易提交失败若该收款人已保存在收款人名册中, 点击查询收款名册可实现快速选择转入的账号收款账户名称交易需要审核, 审核员通过企业管理台 -> 业务审核进行审核 3.5 预约转账操作员使用本功能可进行行内同名行内及跨行预约转账 1) 按时间点预约 : 2) 按周期预约 : 19

20 3) 按剩余定额预约 : 企业网上银行使用手册 3.6 付款交易查询 / 维护操作员使用本功能可通过逐笔指令维护批量指令维护预约指令维护等方式对企业开通网上银行的指定账号按时间段转账类型状态金额范围及批次号等条件对待复核的付款交易进行查询修改及维护操作 3.7 撤销预约转账操作员通过本功能撤销已经完成授权的预约转账业务点击交易流水号查看预约交易明细, 点击撤销对单笔预约交易进行撤销交易需要审核, 审核员通过企业管理台 -> 业务审核进行审核 4 代发代扣 4.1 代报销操作员使用本功能可通过批量文件导入或逐笔手工录入方式, 实现企业网银客户代报销业务 20

21 操作步骤如下 : 企业网上银行使用手册登录进入企业网银系统, 在菜单中选取代发代扣 -> 代发业务 -> 代报销, 进入代报销交易提交界面代报销交易可选择文件导入或手工录入方式进行选择代报销账号, 点击查询单位业务信息, 用以获取企业代发业务签约信息 ( 温馨提示 : 如企业未在我行柜面进行代发业务签约, 则代报销交易无法实现 ) 1) 获取代发业务签约信息 : 2) 批量导入代报销文件 : 通过导入批量文件生成批量代报销交易, 其中标 * 号的为必输项, 确认后点击提交录入的总笔数总金额须与导入文件一致, 否则交易提交失败交易需要审核, 审核员通过企业管理台 -> 业务审核进行审核 21

22 代报销业务, 客户提交成功后, 在银行端不是实时处理 ; 成交提交的业务由我行在当日夜时进行批处理, 客户可于交易提交次日通过网上银行查询代报销的处理结果 4.2 代发工资操作员使用本功能可以通过批量文件导入或逐笔手工录入方式, 实现企业网银客户代发工资业务操作步骤如下 : 登录进入企业网银系统, 在菜单中选取代发代扣 -> 代发业务 -> 代发工资, 进入代发工资交易提交界面代发工资交易可选择文件导入或手工录入方式进行选择代发工资账号, 点击查询单位业务信息, 用以获取企业代发业务签约信息 ( 温馨提示 : 如企业未在我行柜面进行代发业务签约, 则代发工资交易无法实现 ) 1) 获取代发业务签约信息 : 2) 批量导入代发工资文件 : 22

23 通过导入批量文件生成批量代发工资交易, 其中标 * 号的为必输项, 确认后点击提交录入的总笔数总金额须与导入文件一致, 否则交易提交失败交易需要审核, 审核员通过企业管理台 -> 业务审核进行审核代发工资业务, 客户提交成功后, 在银行端不是实时处理 ; 成交提交的业务由我行在当日夜时进行批处理, 客户可于交易提交次日通过网上银行查询代发工资的处理结果 4.3 代报销 / 代发维护操作员使用本功能可以对代发工资和代报销业务的交易状态及交易具体信息进行查询及维护 4.4 工资单录入操作员使用本功能可通过批量文件导入或逐笔录入方式导入企业职工工资单, 企业职工可登录我行个人网银查询工资单明细 1) 文件导入方式 : 23

24 2) 手工录入方式 : 我行不对企业录入的工资单做任何修改, 工资单由企业自行维护, 一切责任由企业负责 4.5 工资单维护操作员使用本功能可对已提交的工资单进行查询, 并可逐笔对工资单进行删除修改 24

25 4.6 批量扣款操作员使用本功能可以通过导入批量包的方式对其它企业或个人进行批量代扣交易操作步骤如下 : 登录进入企业网银系统, 在菜单中选取代发代扣 -> 代扣业务 -> 批量扣款进入交易提交界面通过导入批量文件生成批量扣款交易, 其中标 * 号的为必输项, 确认后点击提交录入的总笔数总金额须与导入文件一致, 否则交易提交失败交易需要审核, 审核员通过企业管理台 -> 业务审核进行审核 25

1 业务审核具有复核或授权权限的操作员可使用本功能对需要审核的交易进行再次确认, 包括复核授权 ; 录入员不可进行业务审核操作步骤如下 :

26 批量扣款业务, 客户提交成功后, 在银行端不是实时处理 ; 成交提交的业务由我行在当日夜时进行批处理, 客户可于交易提交次日通过网上银行查询批量扣款的处理结果 4.7 批量扣款交易维护操作员使用本功能可对批量扣款业务的交易状态及具体信息进行查询修改及删除 5 企业管理台 5.1 业务审核具有复核或授权权限的操作员可使用本功能对需要审核的交易进行再次确认, 包括复核授权 ; 录入员不可进行业务审核操作步骤如下 : 登录进入企业网银系统, 在菜单中选择企业管理台 -> 业务审核, 进入交易审核界面业务审核界面列出所有待审核的交易名称笔数, 点击交易类型所示相应的交易进入审核页面 26

27 点击操作栏位的操作类型, 如授权进入单笔查看明细, 并对交易进行审核 ; 或通过勾选复选框的一笔或者多笔交易后, 点击通过拒绝可以对该 ( 多 ) 笔交易进行审核待转账成功后, 可通过账户查询 -> 网上交易查询查询该笔交易 5.2 强制授权本功能可以由设置为强制授权权限的授权员对业务进行强制授权业务, 未设置该权限的用户不可进行强制授权 5.3 业务审核查询本功能可以通过该功能查询待审核或已审核的交易可以根据不同的业务类别, 通过录入相应业务的处理动作类型处理结果处理日期时间范围查询相应的处理业务的状态与明细, 或进行复核或授权操作 5.4 企业信息查询本功能可以通过该功能查询企业的基本信息, 包括企业开户信息授权模式信息开通业务信息企业账号信息操作员信息等账户基本信息操作员同时可点击授权模式名称查看授权模式详细信息, 通过点击操作员编号查看操作员用户基本资料可操作账号列表可操作业务列表 5.5 企业操作员管理企业网银管理员用户可以通过该功能查看并修改企业操作员相关信息, 并对操作员的权限进行管理和设置企业网银管理员可进行用户别名工作部门职位手机号码电子邮件等用户基本资料进行添加修改 27

28 删除, 可以对操作员的操作权限单笔及日累计限额可操作账号可操作业务列表等进行添加修改删除操作 1) 操作员列表 : 2) 操作员信息及权限管理 : 5.6 下挂账户管理企业网银管理员可对网银下挂账户进行单笔及日累计限额的修改 28

29 5.7 授权模式管理企业网银管理员可通过该功能对授权模式进行添加修改删除 29

30 5.8 开通业务维护企业网银管理员可以通过该功能对已开通业务进行启用停用的操作, 同时针对每项业务选择该业务的授权模式 6 客户服务 6.1 登录密码修改操作员可使用本功能可修改网上操作员银行密码操作步骤如下 : 登录进入企业网银系统, 在菜单中选取客户服务 -> 登录修改密码, 进入修改密码录入界面 30

31 输入原操作密码, 并两次输入操作员新密码, 点击确定可实现修改操作密码功能操作员首次登录企业网银, 系统自动进入本功能界面, 提示操作员修改初始登录密码 6.2 企业收款人维护操作员可使用本功能将常用收款人信息保存, 待转账时可对录入的收款人信息进行查询或直接调用操作步骤如下 : 登录进入企业网银系统, 在菜单中选取客户服务 -> 企业收款人维护, 进入录入查询界面若新增常用收款人信息, 点击添加, 录入界面录入相应的收款人账号选择收款方的开户行信息, 点击添加完成 31

32 6.3 快捷菜单设置可以通过该功能设置个性化的快捷菜单 ; 将经常使用的功能添加到常用的目录中 6.4 联行号查询通过该功能选择银行所在省市信息, 查询某银行对应的联行号 6.5 操作员额度查询可以显示操作员的单笔限额日累计限额可用额度, 并且列举该操作员能操作的企业账户及该账户的账户单笔限额账户日累计限额与账户可用额度 32

33 6.6 操作日志查询企业网上银行使用手册管理员和操作员可通过该功能查询一定时间范围内的操作日志, 管理员可以查询所有操作员的操作日志, 了解自己网银操作的频率, 进行网银安全的自我监督性操作员只能查询自己的操作日志 6.7 站内信息可以通过该功能可以收发站内信息, 主要用与我行与企业网银账户进行快截的沟通, 如新产品的发布, 客服的回复等 33

34 三企业网银使用的基本常识 1 网银交易时间限制行内转帐 :7*24 小时跨行小额支付 ( 同城异地, 金额 <5 万元 ): 7*24 小时跨行大额支付 ( 同城异地, 金额 5 万元 ): 银行工作日 9:00-16:30 2 企业网银汇款收费标准 1) 企业网上银行服务年费:200 元 / 年 ; 2) 企业网上银行操作员证书年费:160 元 / 个 / 年 3) 企业网上银行操作员登录密码挂失: 免费 ; 4) USBKEY 申领遗失补办 ( 含密码遗失 ) 工本费 :70 元 / 个 ; 5) 转账支付: a. 同城同行 : 免收 b. 同城异地跨行 : 1 万元 ( 含 ) 以下收费 5 元 1 万元 -10 万元 ( 含 ) 收费 10 元 10 万元 -50 万元 ( 含 ) 收费 15 元 50 万元 -100 万元 ( 含 ) 收费 20 元 100 万元以上按金额千分之 0.02 元 ( 最高 200 元 ) 6) 代收代付: 按客户在柜台签约收费执行 ( 以上收费标准仅做参考, 最终收费标准以我行对外正式公布为准 ) 3 证书有效期企业客户的数字证书有效期为 5 年 34

35 四网银使用风险提示企业网上银行使用手册 1 请注意银行账户信息安全请妥善保管公司的银行账号网银登录密码网银交易密码和密钥等信息请避免使用诸如身份证号码出生日期电话号码等容易被人知道的数字作为密码密码应定期更换 2 请注意核实银行网址请您在使用网上银行或网上支付时, 应仔细核实银行网址, 防止误登钓鱼网站, 广州农村商业银行网址是 : 请不要在非广州农村商业银行官方网站或其他非法网站上输入公司的银行账号及密码等信息 3 请安全使用电脑为保证您使用广州农村商业银行企业网上银行的安全性, 请您尽量避免在网吧等公共场所使用网上银行使用杀毒软件, 并定期对电脑进行杀毒 4 养成良好使用习惯网上银行使用完毕后, 应及时关闭广州农村商业银行企业网上银行网页, 并及时取回插在电脑上的 USBKEY 密钥 35

一登录 crm Mobile 系统 : 输入 ShijiCare 用户名和密码, 登录系统, 如图所示 : 第 2 页共 32 页

一登录 crm Mobile 系统 : 输入 ShijiCare 用户名和密码, 登录系统, 如图所示 : 第 2 页共 32 页第 1 页共 32 页 crm Mobile V1.0 for IOS 用户手册一登录 crm Mobile 系统 : 输入 ShijiCare 用户名和密码, 登录系统, 如图所示 : 第 2 页共 32 页二 crm Mobile 界面介绍 : 第 3 页共 32 页三新建 (New) 功能使用说明 1 选择产品第 4 页共 32 页 2 填写问题的简要描述和详细描述第 5 页共

一 登录及证书使用 登录 查看及管理证书... 6 二 功能说明 概述 业务种类 账户查询 账户余额查询 账户明细查询 网上转账交易查询 网上代发工资

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